河南省开封市鼓楼区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0204民初1907号原告：周成东，男，汉族，1970年5月27日出生，住安徽省巢湖市和县。委托诉讼代理人：陈一，河南金明园律师事务所律师。代理权限系特别授权。被告：陈军，男，汉族，1976年2月18日出生，住南京市建邺区。委托诉讼代理人：刘绪军，江苏宪德律师事务所律师。代理权限系特别授权。被告：张玉芹，女，汉族，1980年9月1日出生，住南京市建邺区。原告周成东诉被告陈军、张玉芹民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告周成东委托诉讼代理人陈一，被告陈军委托诉讼代理人刘绪军到庭参加诉讼。被告张玉芹经本院合法传唤，无正当理由，拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出如下诉讼请求：1、判令二被告向原告支付欠款825000元，并承担因违约造成的损失475000元，合计1300000元；2、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告购买二被告的一套房屋。2019年1月7日，原告在中国工商银行开封鼓楼街支行转入二被告账户60万元购房定金，之后又陆续转给被告25万元，但因被告原因房屋迟迟不能过户，被告承诺7月5日前房屋过户不成退还房款。经原告多次催要，可是被告以各种理由躲避原告，至今才支付给原告25000元欠款。为维护原告权益，特诉至法院。被告陈军辩称，一、对本案管辖权存有异议。被告虽超出管辖异议期，但事出有因，从保护被告权益出发，仍应允许提管辖权异议。二、本案名义上是房屋买卖合同纠纷，实质是民间借贷纠纷，具有套路贷的典型特征，应移交公安侦查。1.2019年元旦前后，因公司资金周转需要，被告认识专门做资金放贷的周刚，周刚的下属赵克才让二被告签署一份房屋转让协议（购买方为原告）。随后又在58同城上发布房产信息、购买电话等一系列证据。之后又安排陈军赴开封，以原告名义向陈军农行卡转入20万元，但随后要求陈军在柜台上取现9万元（预扣三个月利息，以60万本金，月息5%，即一个月3万元利息，三个月利息为9万），后又向被告周玉芹民生银行卡转入40万。2.2019年春节前，陈军因资金紧缺向周刚提出追加10万，周刚要求陈军提起准备好现金18000元，二被告按要求赴马鞍山交付（三个月利息为15000元，多出的3000元为辛苦费），二被告在追加购房款上签字，第二天原告向陈军的卡上转入10万元。3.2019年4月5日前后，因三个月即将到期，可以续期，但要求陈军准备好70万元的利息合计10.5万。陈军安排人从其妻子张玉芹招行卡提取资金10.5万，赵克才到陈军办公室取走现金并要求按其口述写份说明，意思延期办理房产过户，期间陈军又向周刚追加借了15万元，转陈军光大银行卡，陈军从该卡中取现22500元给赵赵克才。4.2019年7月11日，陈军提出因资产处置未完成希望延期，周刚同意，陈军于当日下午从招商银行卡取现42500元，同时补签一份延期过户房产说明。后至同年8月5日，借款到期，周刚不接受延期，并限陈军在8月11日下午4点钱还款85万元。被告张玉芹缺席，视为放弃答辩权利。经审理查明，被告陈军、张玉芹系夫妻。2019年1月7日，原告周成东在中国工商银行开封鼓楼街支行通过其名下工行卡（卡号为62×××79）分别向被告陈军中国农业银行（卡号为62×××16）转入20万元、向被告张玉芹民生银行（卡号为62×××72）转入40万元。被告陈军在银行回单上写下“购房定金已收到，陈军”并按指印，被告张玉芹在银行回单上也写下“房款定金已收到，张玉芹”并按指印。2019年1月30日，原告用其名下上述工行卡向被告陈军名下银行卡（卡号为62×××72）转入10万元。2019年4月2日，原告用其名下上述工行卡向被告陈军银行卡（卡号为62×××77）转入15万元。同日，二被告向原告出具收条一份，载明“收到周成东追加购房定金壹拾伍万元，收款人陈军、张玉芹。同日，被告陈军、张玉芹另向原告出具承诺书一份，主要内容为：“由于我本人个人原因导致此房地产不能过户，夫妻双方保证在2019年7月5日前一定过户，如过户不成，保证在约定日期内及时退回本购房定金人民币85万元给周成东。其中为方便尽快过户，夫妻双方要求周成东追加了定金15万元。本承诺书参照原协议书同时有效。夫妻双方签字：陈军、张玉芹。”2019年8月12日，被告陈军转账偿还原告20000元。次日又向原告转账偿还5000元。剩余825000元，二被告至今未还原告。庭审中，被告陈军提供银行部分取现交易明细的手机截屏及微信聊天记录，被告辩称原告收取高息，原告行为属于典型的套路贷问题，但未进一步提供其他证据，并且已向公安机关报案，但至今仍未立案。以上事实有当事人陈述、银行汇款单、承诺书、收条等为据。本院认为，一、关于本案的法律关系。虽然二被告在银行转款回单上均签有“购房款定金已收到”及承诺书、收条中均写明“购房定金”，但本案在审理过程中，原告未提供房屋买卖合同，也未能说明买卖房屋的位置、面积等基本情况，双方均未提供协商买卖房屋的相关证据，被告陈军认可收到85万，称原、被告之间实为借贷，被告张玉芹缺席视为放弃答辩权利，本院向原告释明时其也称是借贷，故本案实为民间借贷纠纷，二被告已偿还25000元，剩余82.5万元至今未还，事实清楚，证据充分，被告陈军、张玉芹应予以偿还。二、关于原告要求被告承担违约损失的诉求。因原、被告双方未明确约定违约责任，也未明确约定利息，故对于原告的损失，本院自原告起诉之日即2019年8月26日起按年利率6%计算资金占有期间的利息，直至还清日止。三、本案是否属于“套路贷”。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的相关规定，“套路贷”是指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。本案中，原、被告的借贷行为,根据被告陈军提供的车票信息及聊天记录，整个过程中的多次转款都是在被告陈军知情、自愿并配合的情形下进行的。被告陈军辩称在原告转款前或者转款后，取现或者拿着现金支付原告高额利息，仅提供部分取现记录，原告对此不予认可，被告也未进一步提供证据。被告陈军称本案涉嫌“套路贷”，并称早在开庭前已向公安机关报案，但至今未立案。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定,当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。故对被告此辩称，证据不足，本院不予采信。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百一十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、本判决生效之日起十日内，被告陈军、张玉芹偿还原告周成东借款本金825000元及资金占用期间的利息（自2019年8月26日起至欠款还清之日止，年利率6%的标准计算）；二、驳回原告周成东的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费16500元、保全费5000元，共计21500元，由被告陈军、张玉芹共同承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于开封市中级人民法院。审 判 长  侯丹丹人民陪审员  许松彬人民陪审员  石爱菊二〇二〇年三月十六日书 记 员  李 灿