天津市滨海新区人民法院民 事 判 决 书（2019）津0116民初45923号原告：刘玲玲，女，1988年7月2日出生，汉族，住天津市滨海新区。委托诉讼代理人：霍贺**，天津铸权律师事务所律师。委托诉讼代理人：李炜，天津铸权律师事务所律师。被告:李士成，男，1994年2月12日出生，汉族，住天津市津**。委托诉讼代理人：郭凯，北京京师（天津）律师事务所律师。委托诉讼代理人：唐骁，北京京师（天津）律师事务所律师。原告刘玲玲诉李士成民间借贷纠纷一案，经天津市第二中级人民法院发回重审，本院于2019年7月9日立案受理后，于2019年8月14日适用普通程序公开开庭进行了审理。原告刘玲玲及其委托诉讼代理人霍贺**、李炜以及被告李士成及其委托诉讼代理人郭凯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。刘玲玲向本院提出诉讼请求：1.被告李士成返还原告刘玲玲借款70000元；2.诉讼费、保全费由被告承担。事实与理由：被告李士成系刘玲玲前夫的堂弟，2018年2月14日被告李士成以理财需要钱为由向原告借款70000元，原告将出借款项70000元通过银行转账的方式交付被告李士成，被告至今不还借款，故呈诉。李士成辩称，请求驳回原告全部诉讼请求。原、被告之间并无民间借贷关系，原告系千德易迅公司业务员，为冲业务量，让我办银行卡，由原告实际持有。原告主张的70000元系刘玲玲打入卡中，再由刘玲玲取出使用，我并未借款也没有使用该款。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了举证质证。本院经审理认定事实如下：千德易迅网络科技（北京）有限公司沈阳分公司（以下简称千德易迅沈阳分公司）、沈阳千德易迅网络科技有限公司（以下简称沈阳千德易迅公司）为关联企业，千德易迅网络科技有限公司因涉嫌犯非法吸收公众存款罪已于2019年7月19日被沈阳市公安局和平分局立案。2017年10月20日至2018年9月期间，李士成名下6214××××1272账户与千德易迅公司以及李士成名下6228××××1776账户、6222********账户有多笔资金往来。2017年10月20日李士成1272账户收入千德易迅沈阳分公司2000元、600元，同日1272账户向李士成1776账户转账2600元；2017年11月20日收入千德易迅沈阳分公司3000元、1200元，当日ＡＴＭ取款4200元；2017年12月6日李士成1272账户向李士成1776账户转账183元后余额0.3元；2017年12月12日李士成1272账户向李士成1776账户转账399元后余额0.96元；2017年12月20日李士成1272账户收入千德易迅沈阳分公司2600元，同日ＡＴＭ取款2600元；2018年2月12日收入千德易迅沈阳分公司3000元，同日ＡＴＭ取款3000元。2018年2月21日，刘玲玲通过银行卡向李士成名下招商银行1272账户转账70000元。2018年2月22日李士成1272账户收入千德易迅沈阳分公司1200元，同日1272账户向李士成1776账户转账1000元；200元通过ATM取出；70000元投入沈阳千德易迅网络科技有限公司账户。2018年3月20日，李士成1272账户收入千德易迅沈阳分公司2600元，同日ATM取出2600元；2018年4月20日1272账户收入千德易迅沈阳分公司3540元，同日ATM取出2500元、1000元；2018年5月9日向李士成1776账户转账40元；2018年5月21日李士成1272账户向李士成7184账户转账1元，余额0.54元，同日收入千德易迅沈阳分公司4200元，随即转账4200元转账至李士成7184账户；2018年5月22日案外人王玲玲向李士成1272账户转1225元，随即该1225元转入李士成7184账户；2018年8月21日案外人岳博文向1272账户转1225元，当日该1225元分两次转入李士成7184账户。本院认为，民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。本案争议焦点:诉争70000元是否为原、被告之间的借款。原告刘玲玲主张向李士成1272账户转入的70000元系出借给李士成的借款。自然人之间的借款合同，既可以采用书面形式，也可以采用口头形式，自然人之间的借款如果没有采取书面形式，只要有证据能够证明借款事实的存在，即受法律保护。原、被告双方虽无借款合同和借条，但刘玲玲银行汇款给李士成70000元的事实有李士成1272账户流水佐证，本院予以确认。李士成未举证证实涉诉70000元系其他债权债务，故本院对刘玲玲主张该70000元系出借给李士成的借款的意见，本院予以支持。涉诉的70000元，李士成抗辩刘玲玲自行汇入1272账户并持有其1272银行卡自行转出，系原告“左手倒右手”，被告并未使用和支配该70000元。本院结合李士成陈述1272卡有短信提醒、可以通过手机APP从卡内支取账户余额的内容，李士成1272账户中存在多笔向李士成名下其他账户汇款的事实，本院认为李士成对其名下1272账户未失去控制。李士成陈述1272账户办理银行卡后交由刘玲玲掌控，用于刘玲玲投资理财冲业务，并无证据予以证实，即使其所言非虚，李士成作为完全民事行为能力人，将自己名下银行卡交由他人使用应预见风险，现无法举证证实其抗辩的事实，应承担不利的法律后果。涉诉70000元转出并非转至刘玲玲账户，而是转至千德易迅公司账户，李士成认为该款项系刘玲玲向千德易迅公司的投资参与款项的意见，本院不予采纳。李士成称已于2019年8月知晓千德易迅公司被刑事立案的事实，本院已向其释明应向公安机关报案。综上，刘玲玲转至李士成账户的70000元系刘玲玲出借给李士成的民间借贷款项，双方未约定还款期限，出借人可随时向借款人主张还款，李士成应返还刘玲玲出借的70000元。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第一款、第六条、第九条、第十七条之规定，判决如下：一、被告李士成于本判决生效之日起十日内偿还原告刘玲玲借款70000元。二、驳回原告刘玲玲其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1550元、保全费720元，由被告李士成负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第三中级人民法院。审 判 长  权广建审 判 员  李 婷人民陪审员  齐 晶二〇二〇年九月二日书 记 员  李 楠李菲菲附：法律释明：1.《中华人民共和国合同法》第一百九十六条：借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零六条：借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。2.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第一款：本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。第六条:人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。第九条：具有下列情形之一，可以视为具备合同法第二百一十条关于自然人之间借款合同的生效要件：（二）以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时。第十七条：原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。3.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条:被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。4.《最高人民法院关于适用的解释》第三百二十条：一审宣判时或者判决书、裁定书送达时，当事人口头表示上诉的，人民法院应告知其必须在法定上诉期间内递交上诉状。未在法定上诉期间内递交上诉状的，视为未提起上诉。虽递交上诉状，但未在指定的期限内交纳上诉费的，按自动撤回上诉处理。