河南省郑州市金水区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0105民初10249号原告王瑞丽，女，汉族，1983年6月26日出生，住河南省夏邑县。委托代理人丁伟，男，汉族，1974年10月15日出生，住郑州市金水区。系原告所在单位推荐的人。委托代理人康向丽，男，汉族，1981年9月9日出生，住河南省夏邑县。系原告丈夫。被告青岛九州商品现货交易中心有限公司，住所地山东省青岛市市**镇江北路**337F，统一社会信用代码：91370203097968375F。法定代表人赵林帆，董事长。委托代理人姚志鑫，北京市京师（青岛）律师事务所律师。委托代理人刘雪，女，1989年4月13日出生，汉族，住山东省青岛市市**。系公司员工。被告青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司，，住所地山东省青岛市市**东海西路**（华银大厦）****统一社会信用代码：913702023341649617。负责人尚延程，董事长。委托代理人姚志鑫，北京市京师（青岛）律师事务所律师。委托代理人刘雪，女，1989年4月13日出生，汉族，住山东省青岛市市**。系公司员工。被告中国农业银行股份有限公司郑州管城支行，住所地郑州，住所地郑州市郑汴路**用代码：914101008702104155。负责人卢红明，行长。委托代理人王斐，男，汉族，1962年1月5日出生，住郑州市管城回族区。系公司员工。本院受理原告王瑞丽诉被告青岛九州商品现货交易中心有限公司（以下简称青岛九州公司）、青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司（以下简称青岛九州市南分公司）、中国农业银行股份有限公司郑州管城支行（以下简称农行管城支行）合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托代理人丁伟、康向丽，被告青岛九州商品现货交易中心有限公司、青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司共同委托代理人姚志鑫，被告中国农业银行股份有限公司郑州管城支行委托代理人王斐到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，原告通过被告青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司(以下简称青岛九州市南分公司)的官方网站，进行九州邮币卡的电子交易。该电子交易平台由被告中国农业银行股份有限公司郑州管城支行(以下简称农行管城支行)进行资金清算、结算和划拨。2016年1月28日原告在被告青岛九州市南分公司官方网站上开户后，通过网络方式在该平台上进行邮币卡的交易，2017年6月9日该平台交易停止。原告经询问相关部门和了解相关政策法规方知，被告青岛九州市南分公司的邮币卡交易平台采用T+0集中交易方式，进行标准化合约交易和持续挂牌交易，违反了国家法律法规的规定，破坏金融秩序，属于非法和无效交易，故原告在该平台上的开户和全部交易无效。被告农行管城支行作为国家金融机构，明知被告青岛九州市南分公司不具备相关资质，为其提供资产划转等服务，违反了我国《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》的相关规定，具有明显的过错，应当与被告青岛九州公司、青岛九州市南分公司承担连带责任。请求依法判令：1、确认原告在被告青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司九州邮币卡官网上的全部交易无效；2、被告青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司、青岛九州商品现货交易中心有限公司返还原告交易损失共计人民币316349元；3、被告中国农业银行股份有限公司郑州管城支行承担连带责任；4、本案诉讼费用由被告共同承担。被告青岛九州公司、青岛九州市南分公司辩称，青岛九州公司、青岛九州市南分公司是依法成立的邮币卡现货买卖平台，青岛九州市南分公司的经营范围中也明确包含集邮用品和文化用品。青岛九州市南分公司仅仅是为买卖双方提供服务的第三方平台，并未参与到任何一笔买卖交易中，并非买卖相对方。原告在青岛九州市南分公司平台向不同的交易相对方购买了邮票普，目前其账户内有142摄影1张、三轮蛇套票1339套、一帆风顺套票1套、一轮兔套票1套、山东民居套票340套、其实幸福很简单1张、父亲节片1392张、西藏抗英片1张、端午节语音贺卡1059张、父爱如山片1张、锦绣鸿运片113张。以上所有邮票和贺卡都是中国邮政发行的正规邮票和纪念贺卡，都具有收藏价值，其主张的交易损失并未实际发生。每一笔买卖都在交易之后完成了即时交割，所有权已经在买卖双方之间完成了划转。所有交易都是一比一全款全货交易，不存在任何保证金交易，所有交易也都是原告自行操作，不存在任何强制平仓、反向对冲。青岛九州市南分公司也并未参与到原告的任何一笔交易中更不存在做市商的前提。青岛九州市南分公司仅仅在原告的交易中收取了共计1264.28元手续费。综上，原告的诉请无任何事实和法律依据，请求依法驳回其诉讼请求。被告农行管城支行辩称，该行仅提供结算服务，结算也是按照原告指令提供结算服务，该行无任何过错。另原告提出被告青岛九州市南分公司超出经营范围进行非法期货交易，该行对此不知情，且本案涉及的转账均系按照原告指示进行故不应承担赔偿原告损失的责任。经审理查明：2014年4月21日，青岛九州商品现货交易中心有限公司在青岛市市北区市场监督管理局登记成立。2016年11月16日，公司名称由青岛九州商品交易中心有限公司变更为青岛九州商品现货交易中心有限公司。青岛九州公司的经营范围中明确载明不含金融、证券、期货、理财、融资、集资等相关业务。2014年7月23日，被告青岛九州公司（乙方）与中国农业银行股份有限公司（甲方）签订《中国农业银行股份有限公司银商通业务合作协议》，主要约定：为方便乙方会员投资者交易资金的划转，双方达成该协议；本协议所称“银商通”业务是指农业银行和大宗商品交易市场通过系统对接，建立投资者银行结算和市场专用结算账户之间划转的一项金融服务；乙方应明确告知投资者甲乙双方的银商通业务关系，并明确提示客户：如需开办银商通业务，应分别与甲乙双方签署服务协议；甲方根据需要为乙方分别开立市场交易保证金和市场贷款两个市场专用结算账户；乙方应在大宗商品交易市场内部为投资者设立虚拟的资金账户，包括投资者交易保证金虚拟账户和投资者货款结算虚拟账户；投资者在虚拟资金账户中交易保证金和货款结算资金只能通过转账的方式转入投资者在甲方开立的签约银行结算账户，投资者再通过银行结算账户办理资金的提取和划转。2015年6月19日，青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司在青岛市市南区市场监督管理局登记成立。2017年2月15日，公司名称由青岛九州商品现货交易中心有限公司青岛邮币卡分公司变更为青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司。青岛九州市南分公司的经营范围明确载明不含金融、证券、期货、理财、融资、集资等相关业务。后原告在青岛九州公司市南分公司官方网站开设了九州邮币卡交易账号80×××49，通过该账号在被告九州公司市南分公司提供的交易平台上买卖九州邮币卡，绑定银行卡，并将资金转入户名为青岛九州市南分公司的账户上。根据中国农业银行银行卡交易明细清单显示原告王瑞丽于2016年1月28日至2017年6月5日期间转入金额总计560000元，转出金额243651元，差额316349元。另青岛九州市南分公司提交的(2017)青崂山证经字第382号公证书及现货交收操作流程，预证明被告青岛九州市南分公司具备邮币卡库存仓库，能够向平台上的投资者提供现货交收服务。被告青岛九州市南分公司向原告等开户客户提供行情分析报价、挂牌交易商品品种、规格、数量、标准化合约等各类交易信息。采取T+0的方式，当日买卖次数不限，双向交易。原告与被告青岛九州市南分公司双方进行多次交易，从未进行过实物交割。另查明，2019年9月24日，中国证券监督管理委员会青岛监管局根据青岛市市南区人民法院对青岛九州公司和九州市南分公司进行交易行为性质认定的申请，出具青证监函[2019]377号《青岛证监局关于青岛九州商品现货交易中心有限公司及其市南分公司交易行为性质认定的复函》，回复内容载明：“一、根据《期货交易管理条例》，未经国务院或国务院期货监督管理机构批准，任何单位或个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。青岛九州及其市南分公司均不具备组织期货交易及其相关活动的义务资格。二、根据贵院提供的相关证据，认定意见如下：（一）……（二）关于市南分公司的交易性质认定。市南分公司的邮币卡品种交易开展了类似证券发行上市的现货发售模式，采用连续集中竞价、电子撮合、匿名交易等集中交易方式进行交易，违反了国发[2011]38号文、国发[2012]37号等相关规定。”现政府相关部门对此类交易进行整顿，交易关闭。原告与被告青岛九州公司和青岛九州公司市南分公司的交易被关停，原、被告因上述交易后续问题的处理产生分歧，协商不成诉至本院，酿成本诉。本院认为，本案的争议焦点为：一、原告王瑞丽与被告青岛九州市南分公司的交易行为的效力和法律效果。二、被告农行管城支行是否应当承担责任。对于焦点一。根据中国证券监督管理委员会青岛监管局出具的青证监函[2019]377号《青岛证监局关于青岛九州商品现货交易中心有限公司及其市南分公司交易行为性质认定的复函》明确认定，青岛九州公司和青岛九州公司市南分公司均不具备组织期货交易及其相关活动的义务资格。青岛九州市南分公司的邮币卡品种交易开展了类似证券发行上市的现货发售模式，采用连续集中竞价、电子撮合、匿名交易等集中交易方式进行交易，违反了国发[2011]38号文、国发[2012]37号等相关规定。从涉案交易的具体过程来看，原告在被告青岛九州公司平台上进行多次交易，既有买入又有卖出，未进行任何实物交割，表明被告青岛九州公司允许交易者不实际履行，可通过反向操作、对冲平仓方式了结交易，符合非法期货交易的目的要件。综上所述，被告青岛九州市南分公司作为现货交易场所开展的涉案交易行为，违反了相关行政法规的强制性规定，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第(五)项之规定，青岛九州市南分公司与原告的涉案交易行为应属无效。《中华人民共和国合同法》第五十六条规定：“无效的合同或者被撤销的合同自始没有法律约束力。”第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还”。本案中，原告王瑞丽在被告青岛九州市南分公司官网上的开户和全部交易无效，青岛九州市南分公司应予返还原告交易差额316349元。另依照《中华人民共和国公司法》第十四条第一款:“公司可以设立分公司。设立分公司，应当向登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担。”青岛九州市南分公司为青岛九州公司的分公司，其法律责任应由被告青岛九州公司承担。焦点二、被告农行管城支行是否应当承担责任。本院认为，中国农业银行股份有限公司与被告青岛九州公司签订《中国农业银行股份有限公司银商通业务合作协议》，目的是为了在合法的现货交易过程中建立投资者银行结算账户与被告青岛九州公司专用结算账户的对应关系，实现投资者资金在银行结算账户和市场专用结算账户之间划转。被告青岛九州市南分公司经工商局批准依法成立，在合法的经营范围内，中国农业银行股份有限公司可以与其合作。对于被告青岛九州公司是否超出其经营范围进行非法期货交易，中国农业银行股份有限公司对此不知情，且本案涉及的所有资金划转均是银行按照原告指示进行，其不应当承担返还原告损失的责任。作为中国农业银行股份有限公司的下属支行，被告农行管城支行也不应当承担相应返还损失的责任。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条，《中华人民共和国公司法》第十四条，《期货交易管理条例》第四条、第六条、第七十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：原告王瑞丽在被告青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司九州邮币卡官网上的(注册账号80×××49）全部交易无效；被告青岛九州商品现货交易中心有限公司、青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司于本判决生效后十日内共同返还原告王瑞丽交易差额款316349元；三、驳回原告王瑞丽的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6045元，保全费2102元，共计8147元，由被告青岛九州商品现货交易中心有限公司和青岛九州商品现货交易中心有限公司市南分公司共同负担。如不服本判决，可在收到判决书之日起十五日内向本院递交上诉状一式十五份，上诉于郑州市中级人民法院，并向郑州市中级人民法院交纳上诉费，将交费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。审 判 长  杜盛铭人民陪审员  宋福玲人民陪审员  杜合法二〇二〇年二月二十一日书 记 员  崔晓雨