江苏省沭阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏1322刑初1020号 公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。 被告人刘振新，男，1988年4月16日出生于江苏省沭阳县，汉族，沭阳县皓宇花木园艺场负责人，住江苏省沭阳县。被告人刘振新现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月7日被开远铁路公安处王家营西站派出所抓获并羁押，同年6月13日被沭阳县公安局刑事拘留，2019年7月10被逮捕。同年12月12日被取保候审。 辩护人张勇，江苏正伍律师事务所律师。 江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2019]962号起诉书指控被告人刘振新犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员于某某出庭支持公诉，被告人刘振新及其辩护人张勇律师均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省沭阳县人民检察院指控：2015年1月以来，被告人刘振新违反国家金融法律规定，未经批准，以其经营的个人独资企业沭阳县皓宇花木园艺场需要资金周转为由，以高息为诱，直接或经人介绍向童某、潘某甲、潘某乙等不特定公众吸收存款共计人民币150.78万元，已归还本息共计人民币55.78万元。 公诉机关根据被告人刘振新供述和辩解、证人证言、相关书证等证据证明的事实，指控被告人刘振新非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘振新归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人刘振新对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 被告人刘振新的辩护人对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议。提出，公诉机关指控的第五起事实中乐某公司与被告人刘振新的公司是合作关系，且无利息，不能认定为非法吸收公众存款犯罪事实。被告人刘振新主观恶性小，借款用于电商经营，后因经营不善和高额利息支付不起导致案发。被告人刘振新到案后如实供述其犯罪行为，且已经主动退还部分被害人的钱款，获得了被害人的谅解，认罪认罚，建议从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2015年1月以来，被告人刘振新违反国家金融法律规定，未经批准，以其经营的个人独资企业沭阳县皓宇花木园艺场需要资金周转为由，以高息为诱，直接或经人介绍向童某、潘某甲、潘某乙等不特定公众吸收存款共计人民币144.78万元，已归还本息共计人民币62.78万元。现分述如下： 1.2015年1月11日，被告人刘振新通过缪某介绍，以3%月息向童某借款11.64万元；2015年11月16日，被告人刘振新以3%月息向童某借款4.65万元；2015年12月6日，被告人刘振新以3%月息向童某借款6.79万元；2015年12月11日，被告人刘振新以3%月息向童某借款9.4万元;2015年12月17日，被告人刘振新以3%月息向童某借款5.45万元；2016年1月7日，被告人刘振新以3%月息向童某借款3.68万元；2016年1月8日，被告人刘振新以3%月息向童某借款10.4万元；2016年2月3日，被告人刘振新以3%月息向童某借款11.63万元。上述借款共计63.64万元，已归还本息37.64万元。 2．2015年3月3日，被告人刘振新通过潘某丙介绍以2%月息向潘某甲借款5万元；同年5月23日，被告人刘振新又通过潘某丙介绍以2%月息向潘某甲借款10万元。上述借款共计人民币15万元，已归还本息5.5万元。 3．2015年6月30日，被告人刘振新通过潘某丙介绍以2%月息向潘某乙借款5万元。上述借款已归还本息3.8万元。 4．2015年11月20日，被告人刘振新通过乔某甲介绍以4%月息向乔某乙借款3.84万元。上述借款本息已还清。 5．2017年1月9日，被告人刘振新通过葛某介绍以5%月息向张某借款19.8万元；同年3月20日，被告人刘振新又通过葛某介绍以4%月息向张某借款9万元。上述借款共计28.8万元，已归还本息4万元。 6．2017年1月26日，被告人刘振新通过葛某介绍以2%月息向韦某借款28.5万元。上述借款已归还本息8万元。 另查明，2016年7月21日，被告人刘振新被抓获归案后如实供述了自己的犯罪事实。集资参与人乔某乙、童某、张某、潘某甲、潘某乙、韦某对被告人刘振新表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明： 被告人刘振新供述其以筹集花木经营资金为由，以给付高息为诱，向多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、利息以及向借款人出具相关的书证等事实。该供述得到了集资参与人乔某乙、童某、张某、潘某甲、潘某乙、韦某等人证言、借据、银行交易明细、收据、谅解书等相关书证等证据予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”以及“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人刘振新归案情况。“有/无前科劣迹证明”证明了被告人刘振新无前科劣迹。被告人刘振新的常住人口信息证明了被告人刘振新的刑事责任年龄。 被告人刘振新的辩护人提出，公诉机关指控的第五起事实中乐某公司与被告人刘振新的公司是合作关系，且无利息，不能认定为非法吸收公众存款犯罪事实。 经查，被告人刘振新的供述、证人周某的证言证明被告人刘振新并非通过公开宣传的方式取得乐某公司的借款并支付利息，同时，双方还商定以被告人刘振新的快递业务交由乐某公司作为条件，行为不符合非法吸收公众存款犯罪构成的公开性、公众性、利诱性特征，该笔借款不应认定为非法吸收公众存款犯罪事实。对辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人刘振新非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款。公诉机关指控被告人刘振新犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人刘振新归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人刘振新已归还部分集资参与人的借款，并得到集资参与人的谅解，酌情予以从轻处罚。被告人刘振新归案后能够认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人刘振新此次犯罪前无前科劣迹，归案后如实供述了自己的犯罪事实，且归还了部分借款，已得到集资参与人的谅解，再犯罪可能性较低，对其宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，故依法对其宣告缓刑。对控、辩双方提出的与上述观点相一致的意见，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院》第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘振新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；所处罚金应在判决生效后十日内缴纳完毕。） 二、责令被告人刘振新退赔集资参与人童波人民币二十六万元、潘以伦人民币九万五千元、潘志祥人民币一万二千元、张承志人民币二十四万八千元、韦杰人民币二十万五千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李长超 人民陪审员  汪建东 人民陪审员  任亚平 二〇二〇年一月二十二日 法官 助理  钟园园 书 记 员  宋飞艳 书 记 员  苗 婷 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。