安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1503刑初295号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人姜正欣，男，1967年3月30日出生于安徽省六安市，汉族，大专文化，住安徽省六安市金安区，因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年4月17日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人叶超，安徽寻求律师事务所律师。 被告人刘元璋，男，1988年5月3日出生于安徽省六安市，汉族，高中文化，住安徽省六安市金安区，该被告人曾因犯交通肇事罪，于2016年5月16日被六安市金安区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年4月30日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人吴凯，安徽康盈律师事务所律师。 辩护人韩春，安徽冠楚律师事务所律师。 被告人李其存，男，1987年7月29日出生于安徽省六安市，汉族，本科文化，住安徽省合肥市瑶海区，因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年4月30日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由高分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人陈斌，北京大成（合肥）律师事务所律师。 辩护人徐冉冉，安徽英锐律师事务所律师。 被告人汤敏，女，1975年10月10日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，住安徽省六安市金安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月17日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人许正君，安徽皖西律师事务所律师。 被告人陈建，男，1973年6月30日出生于安徽省六安市，汉族，小学文化，住安徽省六安市裕安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月22日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人刘国粹，上海福一律师事务所律师。 被告人曹明明，男，1991年11月15日出生于安徽省寿县，汉族，初中文化，住安徽省寿县，因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年4月20日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人韩洁，安徽皋兴律师事务所律师。 被告人汪军军，男，1992年12月14日出生于安徽省六安市，汉族，中专文化，住安徽省六安市裕安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月25日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人殷翔宇，安徽殷坪律师事务所律师。 被告人戎金超，男，1989年10月18日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，住安徽省六安市裕安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月25日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人梁舒婷，安徽英锐律师事务所律师。 被告人项德武，男，1986年2月2日出生于安徽省六安市，汉族，高中文化，住安徽省六安市金安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月22日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人陈继明，安徽金六州律师事务所律师。 被告人张继传，男，1982年10月4日出生于安徽省六安市，汉族，中专文化，住安徽省六安市裕安区，该被告人曾因犯诈骗罪，于2016年7月21日被霍邱县人民法院判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年6月24日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年6月24日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人刘俊，安徽天爱律师事务所律师。 被告人罗江，男，1992年6月1日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，住安徽省六安市裕安区，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月21日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月23日经六安市裕安区人民检察院批准，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人王其炳，安徽安能律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2019）244号起诉书指控被告人姜正欣、李其存、刘元璋犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人汤敏、陈建、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、张继传、罗江犯敲诈勒索罪，以涉恶案件于2019年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月12日公开开庭进行了审理。六安市裕安区人民检察院指派检察员许晖、鲍焱出庭支持公诉。上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：自2015年8月，被告人姜正欣、李其存、刘元璋在本市凯旋广场合股成立“安徽嘉福商务咨询服务有限公司”（简称嘉福公司）从事汽车贷款抵押业务，三人各占三分之一股份。嘉福公司车贷所需贷款资金由安徽盐业金融信息服务公司（简称徽盐公司）提供，徽盐公司贷款发放至嘉福公司后，嘉福公司以“管理费”、“服务费”、“GPS安装费”等名义诱使急需贷款被害人签订虚高的单份借款合同、借条，继而在客户贷款到期需办理续贷时，同样以各种名义扣除费用，并签订虚高借款合同，部分客户在未能还本息及其他费用时，姜正欣等即让业务员从“安徽嘉盛汽车租赁服务有限公司”“贷款”，“偿还”嘉福公司欠款，从中收取转贷费用，并与客户签订虚高借款合同。 为催缴欠款，姜正欣、李其存、刘元璋又成立“六安世嘉商务咨询有限公司”（简称世嘉公司）负责“贷后”，由被告人汤敏担任法人代表，占40%股份，姜正欣、李其存、刘元璋占60%股份。在客户发生逾期后短时间内，即以违约为由，由嘉福公司通知汤敏对客户拖车，汤敏先后纠集被告人陈建、曹明明、罗江、项德武、汪军军、戎金超、张继传等人，以偷开、强抢方式扣押客户车辆，并以此为要挟向对方索要高额违约金、拖车费及剩余本息，所得收入在扣除本息后，其余作为世嘉公司的盈利由姜正欣、李其存、刘元璋、汤敏按比例分配。 被告人姜正欣、李其存、刘元璋假借民间借贷，诱使被害人签订虚假协议，巧立名目，收取所谓“管理费”、“ＧＰＳ使用费”等费用，虚增借款金额，骗取他人钱财。又以被害人还款不及时某1，指使汤敏等人采取扣押车辆方式，迫使被害人偿还虚高借款，交付高额违约金、拖车费，有组织地大肆进行诈骗、敲诈勒索“套路贷”犯罪活动，形成以姜正欣、李其存、刘元璋为首要分子的恶势力犯罪集团，其中李其存、姜正欣、刘元璋诈骗数额250606.4元，敲诈勒索数额594202元，汤敏参与敲诈勒索39次、数额594202元，陈建参与敲诈勒索24次、数额312398元，曹明明参与敲诈勒索11次、数额150415元，汪军军参与敲诈勒索8次、数额100890元，项德武参与敲诈勒索7次、数额94546元，戎金超参与敲诈勒索8次、数额79390元，张继传参与敲诈勒索5次、数额74587元，罗江参与敲诈勒索5次、数额41000元。 公诉机关列举了各被告人供述、被害人陈述、证人证言以及相关书证，认为被告人姜正欣、李其存、刘元璋的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人汤敏、陈建、曹明明、汪军军、戎金超、项德武、张继传、罗江的行为构成敲诈勒索罪，提请依法判处。 被告人姜正欣辩解称嘉盛公司的贷款（补充起诉事实）与其无关，对其他指控基本事实无异议，对敲诈勒索罪自愿认罪，辩解称不是恶势力犯罪集团，也没有实施“套路贷”，只是按车贷业行规做的，对诈骗罪不认可。其辩护人辩护称，1.被告人等不构成恶势力犯罪集团，不符合相关法律特征；2.对转贷平账部分诈骗事实（第30起，第40-46起）予以认可，对其余诈骗指控不予认可；3.对部分敲诈勒索部分犯罪事实认可（第3、8、13、15、21起），其余不认可；4.被告人具有自首情节，系初犯，没有实施具体犯罪行为，愿意积极缴纳罚金。综上，请求对被告人姜正欣减轻处罚。 被告人李其存辩解称第31起、第47起犯罪事实与其无关，那时自己已退股，对其余事实均不清楚，对敲诈勒索罪无异议，自愿认罪，对诈骗罪不认可。辩解称2015年8月加入公司，持股少，没有参与公司经营管理，对世嘉和嘉盛公司没有出资，也没有从世嘉公司分红。其辩护人辩护称，1.本案不符合恶势力犯罪集团构成要件，公司不是为了犯罪成立的。2.本案不属于套路贷犯罪，也不构成敲诈勒索犯罪。被害人都签订了合同，明确合同约定，被告人等拖车是有合同依据的。3.李其存不参与公司实际管理，不知道转贷平账等操作，其不构成诈骗犯罪。4.即使被告人李其存构成犯罪，对指控的第3起、第22-32起（卖车）事实均不构成敲诈勒索犯罪；对计算数额有异议；李其存具有自首情节，应属从犯。 被告人刘元璋对指控事实及罪名均无异议，自愿认罪。其辩护人辩护称，1.本案不构成恶势力犯罪集团和套路贷。本案被害人大多是多次贷款、多次续贷的人，有别于普通人。2.不构成敲诈勒索罪，被害人确已违约，且均没有报警。3.不构成诈骗罪，对于转贷行为双方都认可，收取费用合理。4.即使构成犯罪，被告人还具有以下从轻情节：①自首；②从犯；③后期已停止犯罪行为。综上，请求对其减轻处罚。 被告人汤敏对指控罪名无异议，自愿认罪，对指控事实无异议，但对指控数额及鉴定价格有异议。辩解称不是恶势力团伙，对方都是欠钱不还的人。其辩护人辩护称，1.不构成恶势力集团，汤敏有自己的公司，主观上没有犯罪故意。2.对敲诈勒索罪无异议，但公诉机关认定数额上标准不统一，鉴定意见不应采信，汤敏没有参与卖车，数额应予扣除，其所涉数额应属巨大；3.具有以下从轻情节：①从犯；②自首；③被害人有过错，获利有限；④无前科，认罪悔罪。综上，请求对其从轻处罚。 被告人陈建辩解称，只是为了跟随妻子、保护妻子（汤敏），对事实不知情，不懂法。其辩护人辩护称，1.即使认定恶势力犯罪集团，陈建也不是集团成员；2.对敲诈勒索的数额认定有异议；3.陈建是帮助犯、从犯；4.没有分得钱款，主观恶性较小，本身患有多种疾病。建议对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人曹明明自愿认罪，辩解称第1、6、10起没有参与。其辩护人辩护称，1.部分事实同意被告人辩解意见；2.被告人具有以下从轻情节：①从犯；②自首；③无暴力威胁行为，情节较轻；④系初犯，主观恶性小。 起没参与。其辩护人辩护称，1.对罪名无异议；2.被告人具有以下从轻情节：被告人汪军军自愿认罪，辩解称第4、11、12起没参与。其辩护人辩护称，1.对罪名无异议；2.被告人具有以下从轻情节：①从犯；②自首；③自愿认罪；④系初犯，平时表现较好。 被告人项德武对指控事实及罪名无异议，自愿认罪。其辩护人辩护称，1.对定性不持异议；2.指控的第25、26事实不能认定；3.鉴定意见不能作为认定数额依据；4.被告人具有以下从轻情节：①从犯；②自首；③自愿认罪；④一贯表现较好，主观恶性不大。 起没参与。其辩护人辩护称，1.对罪名无异议，请比对第4、28、29起事实证据予以剔除；2.被告人具有以下从轻情节：被告人戎金超自愿认罪，辩解称第4、11、12起没参与。其辩护人辩护称，1.对罪名无异议，请比对第4、28、29起事实证据予以剔除；2.被告人具有以下从轻情节：①从犯；②自首；③自愿认罪；④系初犯，平时表现较好。 被告人张继传自愿认罪，辩解称第7、30起没参与，不在公司上班。其辩护人辩护称，1.指控的第7起没参与；2.具有以下从轻处罚情节：①从犯；②自首；③自愿认罪。 被告人罗江自愿认罪，辩解称第30起没参与，不在公司。其辩护人辩护称，1.对事实及罪名不持异议；2.具有以下从轻情节：①自首；②无暴力行为；③曾多次报警均被告知系合同纠纷；④仅拿应得的劳动报酬。 经审理查明：自2015年8月，被告人姜正欣、李其存、刘元璋在六安市凯旋广场合股成立“安徽嘉福商务咨询服务有限公司”（简称嘉福公司），从事汽车贷款抵押业务，三人各占三分之一股份。嘉福公司车贷所需贷款资金由安徽盐业金融信息服务公司（简称徽盐公司）提供，徽盐公司贷款发放至嘉福公司后，嘉福公司以“管理费”、“服务费”、“GPS安装费”等名义诱使急需贷款被害人签订虚高的单份借款合同、借条，继而在客户贷款到期需办理续贷时，同样以各种名义扣除费用，并签订虚高借款合同，部分客户在未能还本息及其他费用时，姜正欣等即让业务人员从“安徽嘉盛汽车租赁服务有限公司”（简称嘉盛公司，该公司由姜正欣、刘元璋、李其存出资，刘元璋经营）“贷款”，“偿还”嘉福公司欠款，从中收取转贷费用，并与客户签订虚高借款合同。 为催缴欠款，姜正欣、李其存、刘元璋又成立“六安世嘉商务咨询有限公司”（简称世嘉公司）负责贷后，由被告人汤敏担任法人代表，占股40%，姜正欣、李其存、刘元璋占股60%。在客户发生逾期后短时间内，即以违约为由，由嘉福公司通知汤敏对客户拖车。汤敏先后纠集被告人陈建、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、张继传、罗江等人，以偷开、强抢方式扣押客户车辆，并以此为要挟向对方索要高额违约金、拖车费及剩余本息，所得收入扣除本息后，作为世嘉公司的盈利由姜正欣、李其存、刘元璋、汤敏按比例分配。 被告人姜正欣、李其存、刘元璋假借民间借贷，诱使被害人签订虚假协议，巧立名目，收取所谓“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等费用，虚增借款金额，骗取他人钱财；又以被害人还款不及时某2，指使汤敏等人采取扣押车辆方式，迫使被害人偿还虚高借款，交付高额违约金、拖车费，有组织地大肆进行诈骗、敲诈勒索“套路贷”犯罪活动，形成以被告人姜正欣、李其存、刘元璋为首要分子，被告人汤敏、陈建为骨干成员，被告人曹明明、汪军军、项德武、戎金超、张继传、罗江为一般成员的恶势力犯罪集团。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据证明： 1.被告人姜正欣供述证实与李其存、刘元璋于2015年8月共同成立嘉福公司，各种三分之一股份，分红也是三人均分，各分了100多万。公司从事车贷业务，资金由安徽盐业公司提供。与客户签订借款合同、成立抵押合同以及违约合同、拖车合同等。 嘉盛公司是2017年6月份成立的，启动资金510万元由嘉福公司提供的，刘元璋是法人代表。也是三个人共同商议、共同出资的，分红也是三个人平分。嘉盛公司合同和嘉福公司一样，章子都是嘉福公司的，由嘉福公司向徽盐公司报单。嘉盛公司主要从事租车业务、新车按揭、车贷业务和嘉福公司转贷的客户，有王某4、徐登传、王某5、郭某、唐燕、刘泽军、贾某、陈某4、李某3、纪某、王某6、黄帅、王某3、杨志远这些人都是在嘉福贷款还不上转贷到嘉盛公司的。 客户到期不还款，客服就会把资料转给世嘉公汤敏，由汤敏将车子扣回，向客户索要本息、20%的违约金、拖车费（省内5000元，省外10000元）等费用。要回来的本息归嘉福公司，其余费用挂在世嘉公司账上，年底按比例分红（汤敏40%，自己和李其存、刘元璋各20%）。公司有两个车库，平时给车辆安装GPS以及保管扣回来的车辆。拖车就是趁客户不在现场，偷偷将车子开回公司。汤敏也帮嘉盛公司拖车，收到的拖车费、违约金由汤敏和嘉盛公司各占一半。如果车子拖回来后，客户仍不还钱，就让其续贷或转贷到嘉盛公司等处。都是重新签订协议，将本息、违约金、拖车费等算作续贷或转贷本金。 2.被告人李其存供述证实徽盐公司因为车贷业务找到姜正欣，姜正欣就把他自己原来的六安市佳福商务咨询有限公司改名为安徽嘉福商务咨询有限公司，由徽盐公司将资金转到姜正欣账户，姜正欣再贷给客户。一开始是姜正欣和刘元璋出资经营，后来姜正欣把三分之一股权给自己了，从2015年到2018年3月分红分了82万多。 世嘉公司汤敏占股40%，自己和姜正欣、刘元璋占60%，是帮嘉福公司催款的。主要是电话催收，或由汤敏到现场找到车子拖回公司，然后与客户谈判收取违约金、拖车费、罚金等费用。客户把所有费用交齐后才能把车子开走，费用直接打到嘉福公司账户，扣除本息后，剩余的钱按照40%给世嘉公司，大约获取了100多万元。 嘉盛公司是由嘉福公司出资成立的，大约400万元，股东也是自己和姜正欣、刘元璋，法人代表是刘元璋老婆王萍。嘉盛公司业务是车贷以及新车以租代购。车贷业务也是通过嘉福公司上报至徽盐公司。自己在嘉盛公司分红应有170万元左右，拿过70万，还欠70多万。 3.被告人刘元璋供述证实嘉福公司开业后，姜正欣负责运营，自己负责车辆评估，李其存负责对接徽盐公司资金及业务员培训，三个人是公司实际股东。嘉福公司利润包括①利息差就是以一分五利息从徽盐公司获取资金，再以三分左右利息贷款给客户；②新客户贷款的服务费等费用，客户在贷款时除了正常支付利息，还要付服务费、保证金、利率费、GPS押金及使用费、斩头息等费用，这些费用除了在第一次贷款时收取，在续贷、转贷时会再次收取，10万元贷款费用有七八千元；③转贷、续贷的费用。贷款到期没钱还的客户进行续贷、转贷，都是一个事情，每次要重新签订一次合同，收取一次服务费等手续费；④被世嘉公司拖车后收取的违约金、拖车费等。 认定违约有2种，一种是逾期不还的，一种是二次抵押的或者怀疑二次抵押的都认为是违约，找汤敏进行拖车。对违约客户进行续贷或转贷，续贷就是把客户拖欠的本金加上续贷服务费、违约金等重新计算本金，签订新合同。转贷就是把逾期又有能力还款的客户带到嘉盛公司来，重新签订合同，将拖车费、违约金、新合同服务费等加到本金里重新计算贷款本金。客户违约被拖车后只能听从业务员安排。转贷可以再次收取贷款服务费等，可以增加公司收益。 嘉盛公司是2016年用家属王萍名义注册的，开始只是给嘉福公司作为过户客户车辆的空头公司使用。2017年后做以租代购以及车贷业务，给嘉福公司做车贷转贷、续贷业务，实际还是嘉福公司的业务。公司的客服、业务员、会计都是嘉福公司的。实际上内部关联公司的转贷客户都是续贷客户，只是签合同是说是转贷。2017年嘉盛公司实际运营时嘉福公司就开始将一部分客户转贷，转贷收益也是嘉福公司收益，三个股东平分。转贷的钱实际上嘉盛不需要给嘉福公司，因为客户还是嘉福公司的。 把违约客户交给汤敏去拖车，是三个股东商量好的。收取的拖车费、违约金也是嘉福公司的收入，先交到姜正欣账户，再转给世嘉公司。违约金是20%，拖车费几千元。一般由汤敏用车主留的备用钥匙把车偷偷开走，打不开的就直接用拖车拖走，被发现时汤敏他们就去拉、抱、拽甚至抢，把车子强行开走，再与客户谈判。 4.被告人汤敏供述证实因为嘉福公司有客户不按期还款，姜正欣就找其在他们公司楼下租间办公室注册了“世嘉商务有限公司”，就是帮姜正欣催款的“贷后”，自己是世嘉公司法人，占40%股份，其他股东还是姜正欣、刘元璋和李其存。一共交给一两百个客户，有一半以上都要回来了。 和自己一起催款的有丈夫陈建、项德武、曹明明、罗江和张继传，他们的工资由世嘉公司出，事后找姜正欣报销。陈建是自己老公，平时就在公司帮忙，出去拖车时基本上都会跟去。接到资料后，先是采用“电话轰炸”催款，联系不上的就上门去找，再找不到的就通过车上的ＧＰＳ定位找车子，称夜间车子没动把车子偷偷开走，送到公司地下车库藏起来，车主就会找到公司，自己就要其支付滞纳金、利息、自己的交通费、上门费等费用，尽可能多要一些钱，并且告诉客户如果不还钱就把车子出售掉还债。偷开车子有时也会与客户发生冲突。有一次去无锡找常某要13000元，他们不给就把车子开回来了，他们到公司处理，叫他给25000元，对方不同意车子没有还给他，现在还在西站附近一个车库里藏着。 车子被拖走后，要求客户一次性还款并支付违约金、拖车费，他们还不起，就由自己或者业务员介绍到别的公司贷款。刘元璋开始干嘉盛公司时就把客户转到嘉盛公司去、违约金是20%，拖车费省内2000-5000元，省外5000-1、20000元，罚款标准都是姜正欣定好的。钱款要回来之后直接转到姜正欣户头，他扣除本息后，再多扣1000元，剩余的钱转到自己公司账户，年底到世嘉公司账户分红，自己每年总共分到30万元左右，其他的姜正欣他们三个人分。 5.被告人曹明明供述和辩解证实其于2016年8月到世嘉公司工作到2017年4月底离开，同一天还有一个叫项德武的，公司还有汤敏、陈建，陈建10天有7天都在办公室。其是负责给汤敏开车出去讨账，帮助汤敏上门催贷，在催贷过程中有时辱骂、殴打客户。干了五个月的时间就没干了。每次拖车大多是四个人一起去，自己和小项开车，汤敏负责导航。一般是用备用钥匙直接开走，不行就趁车主不注意抢走钥匙，反正汤敏要求确保把车子先开走，她善后。拖车目的是以此为要挟，让车主把欠款及违约金、拖车费交掉赎车。前后出去拖车几十趟。拖回来车子之后汤敏会通知车主过来处理，汤敏会向客户收取20%的违约金，还有两千到一万多的不等，市内的两千，省内的五千，省外的一万。 6.被告人汪军军供述证实2017年夏天的时候到六安市世嘉公司上班的，2017年9月份左右离职，当时还有同事戎金超和陈建在公司。在世嘉公司主要是和汤敏一起外出拖逾期客户的车。找到车子之后就会把车子开回到六安市的停车库里，汤敏会打电话给客户，让其到公司处理。汤敏会让客户出违约金、拖车费（省内五千，省外一万元）。这些车子都是欠嘉福公司贷款的人的。一般是偷偷开走，被发现就会和客户发生肢体冲突，就强行把车子开走。干过十几次。 7.被告人戎金超供述证实2017年7月份的时候经同事介绍到世嘉公司做兼职驾驶员，另一个同事汪军军也在。陈建基本上每次拖车都去，平时在外间坐着。总共干了约一个半月。世嘉公司就是给嘉福公司催款的，是开汤敏的本田雅阁轿车（车牌好像是皖Ｎ×××××）出去，利用ＧＰＳ设备定位找到车子，然后用备用钥匙把车子开回公司车库，汤敏打电话通知车主到世嘉公司处理，车主把贷款本金利息以及违约金（前三天每天1000元）和拖车费（5000元）交掉之后，就把车子还给车主。公司有个微信群互相联系，期间有与客户发生冲突、报警情况，有两次争抢车子。 8.被告人张继传的供述和辩解证实其于2017年6月份左右经陈建联系到世嘉公司上班，干了大概有一个月。2017年7、8月份，戎金超、汪军军到六安市世嘉公司上班，自己干了大概有十天左右就走了。2017年10月份，又去世嘉公司上班，大概有二十多天。世嘉公司主要是就是帮助楼上的嘉福车贷公司要账的，是个催债的公司，如果有客户在嘉福车贷公司贷款，贷款时间到了，没有及时还钱的，嘉福车贷公司会把客户的信息交给汤敏，汤敏会带上人把逾期客户的车子开回来，然后汤敏打电话让客户到世嘉公司处理贷款逾期的事情。在公司主要是帮汤敏开车，并随她外出拖逾期客户的车辆，然后由汤敏负责跟逾期客户谈，收取拖车费等费用。 6.证人证言：唐静静证实于2016年2月到嘉福公司工作，2018年10月离职。嘉福公司老板是姜正欣，还有一个姓刘的和姓李的合伙开的，主要是姜正欣负责，业务是车辆抵押贷款，公司是和徽盐公司合作的。自己在客服部工作，负责保管客户资料，对违约客户，业务员会把档案里备用钥匙拿走。经手大约有200个客户，有还清又贷的，每年大概有六七百单。利息三分左右。知道一个叫“汤姐”的人，每次都是直接找老板。 陆宝证言证实2017年三四月在嘉福车贷公司上班，是业务员，办过一次业务，客户贷款壹万多，先扣除头月的利息、300元GPS安装费以及1-3%的服务费，用车子抵押贷款。2018年3月份时到了刘元璋开的嘉盛公司上班，办理租赁业务以及新车抵押贷款业务，收取1-3%的服务费。2018年年底不干了。嘉福公司老板是姜正欣，跟客户签订的有抵押合同、借款合同、借条、收条、抵押手续等，只有嘉福公司公章，没有签字，借条、收条还让客户写上借款日期和金额。 罗田证言证实2016年3月到嘉福公司上班，做财务工作，记流水账，负责发放客户贷款、日常开支、员工工资还有姜正欣他们的分红。客户的钱是徽盐公司转来的，姜正欣扣除利息和管理费后在发放给客户。徽盐公司转来的钱与发放给客户的钱不一样，公司要先扣除当月利息、管理费、GPS使用费、押金等，标准都是老板定的。公司有姜正欣、李其存、刘元璋三个股东，各种三分之一股份，分红数字一样。世嘉公司负责人是汤敏，是专门帮嘉福公司催收逾期债务的，都是姜正欣与汤敏对接业务。对于嘉福公司到期不能一次性还款的客户，业务员会带着客户到嘉盛公司办理转贷手续，和办理车贷手续一样。 张桂证言在嘉福公司一直工作到2018年底，中途做到组长。公司有三个老板姜正欣、刘元璋、李其存，姜正欣负总体工作。自己是业务员、组长，负责发展客户、管理十来个组员。与公司关联公司有上面的徽盐公司，是发放贷款资金的，还有公司楼下的世嘉公司，老板是汤敏，负责公司贷后业务，就是要账的，还有嘉盛公司，是刘元璋的一个公司，与嘉福公司就是上下属关联公司，嘉福公司客户需要先行过户的就过户到嘉盛公司。贷款给客户利息1.1-2.98%不等，还要另外收取1-2%服务费、管理费千分之五、VIP扣费100元、提现手续费20元、GPS使用费100-200每月、押金1000元、折旧费300-500元、保证金、违章扣费等费用。客户到手的钱就是扣除头月利息及以上费用之后的钱。客户逾期不还或另行抵押的就给姜正欣汇报，交给汤敏处理。汤敏会带人利用GPS定位找到车子，开回公司。汤敏找违约客户谈好违约金，客户没办法一次还清的，就介绍客户到嘉盛公司转贷。续贷就是重新办理一次贷款，贷款金额、利息重新计算。收取客户备用钥匙是为了防止客户违约好把车子开回来，合同中没有注明。 刘某3证实2017年初到嘉福公司的一直干到2018年年底，嘉福公司三个老板是姜正欣、刘元璋、李其存，姜正欣负责业务，公司有业务员部、客服部、风控部。自己是业务员，负责发展客户做贷款，总共有10来人，客服也有10来人。通过发小卡片、朋友介绍发展客户。贷款的钱是徽盐公司的。贷款利息先息后本是2.5-3%，等额本息是1.7-2%.除了本息客户还要交服务费（3-5%），提现手续费20元、ＧＰＳ使用费200元一个月、押金300-1000元，保证金（贷款额3%）、违章扣费，ＶＩＰ扣费200元，停车费等。客户违约一天要交1000元滞纳金，还会扣留车辆，交纳20%违约金，保证金也不退了。违约2天就会告知姜正欣，姜正欣会把资料交给14楼“世嘉公司”的汤敏，让她去要钱，相当一部分逾期款她都能要回来，世嘉公司是姜正欣给汤敏注册的，就是专门给姜正欣要账的。她是直接通过ＧＰＳ定位找到车子，自己带人趁车主不在将车子开回公司处理。汤敏把车子拖回来会要求客户还清贷款并支付20%的违约金、拖车费、滞纳金等，客户不还就会说要把车子出售还款，客户就会来找业务员，业务员就介绍他们转贷到刘元璋的嘉盛公司，嘉盛和嘉福有一个共同老板刘元璋。转贷是姜正欣要求的，嘉盛公司实际不做贷款，只是提供场所重新签合同。如果在嘉福公司续贷不收服务费，但转贷是新单子，可以再收取服务费以及汤敏要求的拖车费、违约金罚款等费用，重新打借条。转贷客户是一分钱都拿不到，但是车子可以开走。 7.被害人陈述及相关书证等在以下具体犯罪事实中列举。 该集团具体犯罪事实如下： 一、2016年7月5日，被害人姜某以其名下皖Ｎ×××××现代悦动轿车在嘉福公司贷款30000元，嘉福公司以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除2320元，实际到账27680元，让姜某签订金额虚高的借款合同、收条。2016年11月，在其刚逾期时，被告人汤敏、陈建、曹明明即在六安市裕安区城南镇创业小区南门门口将车拖走，后汤敏索要5000元拖车费、违约金等费用，被害人支付5000元后将车赎回。其被诈骗2320元，敲诈勒索5000元。 认定上述事实的证据如下： 1.被害人姜某的陈述证实2015年7月份，到嘉福公司贷了30000元，拿到手26000元左右，被收取了ＧＰＳ费用1500元、押金2000元、还有300元手续费，收取我大概4000元左右。每月还款1000元左右，还到2016年11月，刚逾期2天车子就被拖走了。车子是皖Ｎ×××××北京现代悦动，是在2016年11月8日城南镇创业小区门口被拖的。一个姓汤说贷款逾期了，要还本息以及拖车费、违约金等计5000元，当时非常生气，还拍了桌子，上来了一群年轻人，我看人多就没有说什么。第二天上午交了5000元费用，姓汤的说要把贷款转到另一家公司去，当时在嘉福车贷公司贷款30000元，转到微贷网的时候我的本金变成了37000元了，本金增加了7000元。 2.被告人的供述和辩解：汤敏的供述和辩解证实2016年底，和陈建、曹明明、项德武一起去城南一个小区门口，开走车子，当时车主还不上钱，就带他去“微贷网”贷款公司办的贷款把这边的钱还掉了，不记得收了多少钱。曹明明供述证实2016年11月份汤敏带其和陈建、项德武一起导航去城南镇的一个小区那，陈建和项德武进小区把车子开走，什么车子记不得了。 3.书证：①还款说明书（6Ｐ169）：姜某2016年7月5日贷款30000元，扣除管理费、服务费、ＧＰＳ使用费、押金、保证金等费用合计2320元。②借条、收条（6Ｐ172-174）：显示姜某2016年7月5日收到贷款30000元。 本起事实，被害人陈述与两被告人供述在时间、地点上均能相互印证，应予认定。被告人曹明明当庭辩解没有参与，不予采信。 二、2016年下半年，被害人臧某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××别克君威轿车在嘉福公司贷款60000元，2017年元月一天在其刚逾期时，车辆在寿县南门口的“精品国瑞”酒店门口被汤敏、陈建、曹明明、项德武开走，后汤敏索要贷款本息及拖车费、违约金等，臧某付款后赎回车辆。 三、2014年上半年，被害人胡某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××现代索纳塔9轿车在嘉福公司抵押贷款60000元，嘉福公司以ＧＰＳ安装费等名义扣除部分费用，后胡某续贷。2016年下半年，在其刚逾期时，被汤敏等人在本市皋城路功成铭居小区内将车拖走，并索要拖车费、违约金及本息，胡某付款后赎回车辆。其被敲诈勒索拖车费、违约金等计10000元。 上述两起事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的被害人臧某、胡某陈述、书证还款说明书、借条、收条、银行交易记录等证据证明，足以认定。 四、2015年8月，被害人王某1以其名下车牌照为皖Ｎ×××××标志2008越野车在嘉福公司抵押贷款62000元，嘉福公司以综合利率费、ＧＰＳ费用、服务费等名义扣除9190元，实际到账52810元。到期后其又续贷。2016年10月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建在金安区铺将车子拖走，汤敏向其索要本金、利息、拖车费、违约金，王某1付款后赎回车子。其被诈骗9190元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人王某1陈述证实2015年8月份左右，因朋友解明星需要钱，就用自己的车到嘉福公司贷款60000元，拿到手有57000元左右。安装ＧＰＳ费用1000元左右，扣除第一个月利息2000元，其他费用记不清楚了。到期后又续签了两期6个月的。车子是棕色东风标致2008，2016年10月份左右，解明星没有正常还款，大概逾期6天左右，自己当时在合肥上班，车子就停在金安区孙岗镇五十铺家门口的位置，嘉福车贷公司的人在晚上的时候把车子开走了。那个男的说要把本金60000元还上，还要10000元拖车费、10000元违约金，后来谈到73000元，把凑起来的钱交给胖女的经理，才把车子开走的。 2.被告人的供述和辩解：被告人汪军军、戎金超当庭辩解是2017年7月份才到世嘉公司上班，没有参与本起拖车。 3.书证：还款说明书证实①王某1在2015年8月26日贷款62000元，扣除各项费用9190元，实际到账52910元；②收条、借条显示王某1贷款62000元。 公诉机关指控拖车时间为2016年10月与被害人陈述时间一致，但被告人汪军军、戎金超均供述到世嘉公司上班时间为2017年7月，没有作案时间。故对被告人汪军军、戎金超参与本起犯罪的指控不能成立。 五、2015年年底，被害人易某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××别克凯越在嘉福公司贷款34000元，嘉福公司以服务费、综合利率费、ＧＰＳ使用费等名义扣除2560元，实际到账31440元，易某在偿还部分本金后又再次续贷。2016年12月底一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、曹明明、项德武在金寨锦江新城小区对面宾馆附近将车拖走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金共计34700元（其中本金2.3万），易某付款后赎回车辆，其被敲诈勒索拖车费、违约金等共计11700元，诈骗2560元。 上述事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的被害人易某陈述、书证还款说明书、借条、收条、银行交易记录等证据证明，足以认定。 六、2016年9月19日，被害人郑某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××银灰色长安车在嘉福公司贷款45000元，嘉福公司以管理费、ＧＰＳ使用费、保证金等名义扣除5320元，实际到账39680元。2016年12月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、曹明明在上海市浦东新区三林镇林展路267号城林雅苑小区内将车辆开走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金共计55450元，郑某付款后赎回车辆，其被敲诈勒索拖车费、违约金等共计10450元，诈骗5320元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人郑某的陈述证实贷款45000元，期限6个月，每个月还1450元。被收取ＧＰＳ费用1000元、家访费500元。车子是银灰色长安牌睿驰，在2016年12月上海市浦东新区三林镇林展路267路林雅苑小区停车位被拖走。后姓汤的女的要其把本金45000元还掉，还有违约金等大概需要拿出65000元，经交涉姓汤的女的后来说定要还款55450元才能把车子开走，从朋友们那里借了钱才还掉的。辨认笔录郑某辨认出汤敏，辨认出姜文成、曹明明系拖车的人。 2.被告人的供述和辩解：曹明明的供述和辩解证实2016年12月份左右，汤敏带其和陈建、项德武去上海浦东新区的一个小区里面去拖一辆车，自己坐在汤敏的车子里面等着的，过了一段时间之后汤敏回来说车子已经开走了，其就开车带汤敏回六安了。 3.书证：①还款说明书：2016年9月19日郑某贷款45000元，扣除各项费用5320元，实际到账39680元。②借条、收条证实郑某2016年9月19日贷款45000元。③微信转账记录证实郑某2016年12月24日转账给新启程教育三笔共计19000元，转给欧阳剑三笔共计25000元，转给姜正欣两笔共计11450元，合计55450元。 被告人曹明明辩解称没有参与本起犯罪，与查明事实及证据不符，不予采信。 七、2016年8月31日，被害人鲁某、陈某1夫妇各自以其名下的车牌号为皖Ｎ×××××福特麦克斯商务车、车牌号为皖Ｎ×××××的福特嘉年华轿车在嘉福公司抵押贷款110000元，嘉福公司以ＧＰＳ安装费、管理费、服务费、押金等名义扣除7940元，让被害人签订金额虚高借款合同、收条，实际发放贷款102060元。2017年1月3日，在被害人刚逾期时，嘉年华轿车在六安市三里桥小学门口路边被汤敏、陈建、张继传开走，福特麦克斯车在铜陵市门口被汤敏、陈建、曹明明拖走。后汤敏以此为要挟向其索要本金、利息、拖车费、违约金等共计135000元，陈某1于2017年2月22日将135000元转账给姜正欣，其被敲诈勒索拖车费、违约金等共计25000元、诈骗7940元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人陈某1的陈述证实2016年8月21日其和老公以自家两辆车子（老公开的是一辆浅灰色福克斯、自己开的是一辆电光紫色福特嘉年华）去到嘉福公司办理车贷11万元（福克斯9万元、嘉年华2万元），实际打到账上的只有10万多一点，扣除了头月利息（3500元）、Ｇ5ＰＳ费用、上门费、手续费、押金等费用9000多。2016年12月31日还款日的时候老公干活搞忘了转钱。2017年1月3日下午4点多的时候，自己开着福特嘉年华去六安三里桥小学去接女儿放学，车子停在学校东门口右手边，进去接小孩，隔了几分钟出来时就发现车子不见了，到处找也找不到，老公说他开的福特麦克斯也被偷走了（铜陵市他的办公室门口）。 后来嘉福公司那女的就说自家车子违约了，车子被他们拖走，得把违约金、拖车费、贷款本金等费用交了才能把车子赎回去，还说之前的押金也不退了，共计15万多，没有钱就一直没有去交。一直等到2017年2月份去交了135000元。违约金和拖车费加起来是25000元，11万元是我们贷款的本金押金也没退。 2.被告人的供述和辩解：①被告人曹明明的供述和辩解证实2016年底在铜陵一个大市场附近，汤敏、自己、陈建、项德武去拖车子，找的是一辆福特牌商务车类型的车子，比较丑。回六安支行在公司里面汤敏还是陈建说车主有两张福特车子，之前逾期拖过一次。当时是项德武和陈建把车子开走的。②被告人张继传的供述和辩解证实2017年7月份，一天下午四点钟左右，陈建开黑色本田雅阁车子，汤敏坐在车子副驾驶，自己和项德武坐在车子后面，开车到三里桥××附近的菜市场，看见一辆好像是红色或者白色的福特车子停在一个四岔路口的旁边，车子应该是一个女性开的，看见车子里面的装扮是女式的，汤敏把车子的备用钥匙交给其，其和项德武两个人把车子开回来的。 3.书证：①微信转账记录：陈某1转给孟3500元（每月利息）；②银行转账记录：陈某1于2017年2月22日转账给姜正欣135000元，与其陈述一致； ③车贷还款说明书、汽车抵押申请表、汽车借款合同、借条、收条证实陈某1向嘉福公司贷款共计11万元，其中2016年9月1日贷9万元；2016年8月31日，贷2万元。 被告人项德武“没有参与本起犯罪”的辩解意见与查明事实及证据不符，不予采信。 八、2016年10月31日，被害人陆某以其名下的车牌照为皖Ｎ×××××黑色大众帕萨特轿车在嘉福公司抵押贷款125000元，嘉福公司以ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除部分费用。2017年2月11日，因ＧＰＳ信号弱，嘉福公司以怀疑其二次抵押贷款为由，由汤敏、陈建、曹明明、项德武在金安区三十铺双墩村栗树组将将车开走，汤敏以此为要挟索要本息及违约金、上门费等费用，陆某将该车变卖后于2月13日支付给嘉福公司139000元，其被敲诈勒索14000元。 九、2016年3月，被害人熊某1以其名下车牌照为皖Ｎ×××××现代朗动轿车在嘉福公司抵押贷款40000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ使用费、ＧＰＳ押金等名义扣除3120元，实际到账36880元；2016年6月，又续贷60000元，被以服务费、ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除5620元，实际到账54380元。2017年3月一天，因被害人未及时还款，汤敏、陈建、曹明明、项德武在本市太古光华城工地处，将熊某1连人带车带回嘉福公司，汤敏向其索要本金、利息、拖车费、违约金，熊某1付款后赎回车辆，该事实中其被诈骗8740元。 上述二起犯罪事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的被害人陈某1、陆某、熊某1陈述及辨认笔录、证人熊某2证言、书证微信转账记录、银行转账记录、还款说明书、借条、收条等证据证明，足以认定。 十、2016年9月29日,被害人黄某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的黑色丰田凯美瑞轿车在嘉福公司贷款90000元，嘉福公司以服务费、管理费、ＧＰＳ费用等名义扣除5120元，实际到账84880元。2017年5月一天，汤敏、陈建、曹明明以逾期为由在城北车管所附近将车开走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金等，黄某付款后赎回车辆。该事实中，嘉福公司诈骗金额5120元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人黄某的陈述证实2016年其和父亲一起到嘉福公司贷款8万元，利息是3分的，贷了1年的。当天打到手上的只有67000元，扣除了手续费、抽成、Ｇ5ＰＳ费用、保证金、头月利息等费用13000元左右。到了2017年5月份的时候，车子（皖Ｎ×××××黑色丰田凯美瑞）要年审，当天下午3点钟左右和父亲一起开到车管所年审，当时把车子停在车管所大楼门口的停车位上，办好业务出来时就发现车子不见了。后接到一个女的电话，说她是嘉福公司的，车子是她们拖走的，让去她们公司处理，让交违约金、拖车费、剩余的贷款本金、当月的利息共计52400元（13400违约金、2000元拖车费、37000元剩余贷款本金和当月利息），那个女的就非常凶，拍桌子说今天不把这些钱交了，就不给我们走，旁边还有十几个小伙子堵着门不让走。其父亲就一个人去凯旋广场楼下的农业银行，拿他的农行卡取了52400元现金，然后把这些钱交给那个女的，才把车子赎回来的。 辨认笔录：黄某辨认出汤敏是拖车要钱的女子。 2.被告人的供述和辩解：曹明明的供述和辩解证实2017年4月份左右，在六安市城北车管所门口附近其和汤敏、陈建、项德武一起拖过一辆黑色的老款丰田凯美瑞轿车，项德武和陈建开车走的，自己跟汤敏一起回来的。 3.书证：还款说明书、汽车借款合同、汽车抵押申请表、借条、收条：2016年9月29日黄某向嘉福公司贷款9万元，扣费5120元。 以上被害人陈述被扣车的时间、地点及车辆特征与被告人曹明明在公安机关的供述基本一致，应予认定。对被告人曹明明“没有参与”的辩解，不予采信。 十一、2015年8月17日，被害人李某1以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的白色别克英朗轿车在嘉福公司贷款60000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ安装费、综合利率费等名义扣除4520元，实际到账55480元。2017年4月17日，李某1在嘉福公司续贷39000元，被以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、折旧费等名义扣除4000元，实际到账35000元。2017年7月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、汪军军、戎金超在顺达大市场将车辆开走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金共计50000元，李某1付款后赎回车辆，其被敲诈勒索11000元、被诈骗8520元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人李某1的陈述证实在嘉福公司贷款一次，续贷了三次。2015年8月17日，贷款60000元，实际到账53000元（Ｇ5ＰＳ安装费1600元、停车费200元、综合利率2100元等）；2016年3月13日，续贷48000元，期限6个月，每个月还1450元；2016年9月28日，续贷38000元，每个月还款1200元，期限6个月；2017年4月17日，续贷39000元，每个月还款1000元左右，期限6个月。 2017年7月20日左右，逾期了两天，嘉福车贷公司的员工把车子（皖Ｎ×××××白色别克英朗）拖走了，要求到公司处理，记得是在六安市磨子潭路旁边的顺达大市场卖玻璃的商店门口。姓汤的女的让其把贷款本金、拖车费等还上，要50000元，不给钱就不能给车子，其就通过微信转账3万元和支付宝转账2万元给这个姓汤的，姓汤的安排人来把自己车子开到楼下，才开车走的。 辨认笔录：李某1辨认出汤敏系向其协商赎车、索要高额违约金等费用的女子 2.被告人的供述和辩解：汪军军的供述和辩解证实2017年8月份的一天下午的时候，陈建开黑色本田雅阁车子，汤敏坐在副驾驶，其和戎金超坐在后面，一起去六安市顺达大市场，看见一辆别克英朗停在一商店门口的停车位里，汤敏把车子的备用钥匙交给其，就下去开车，戎金超坐在别克英朗车子的副驾驶，就把车子开到金马小区的车库里了。②戎金超的供述和辩解证实2017年8月份的时候，白天的时候，其和陈建、汪军军、汤敏一起到六安市顺达大市场，记得是一辆白色的别克轿车，记不清楚车子是怎么开回来的，自己是开本田雅阁车子回来的。 3.书证：①支付宝转账记录：2017年7月20日李某1向汤敏转账五笔共计50000元，与其陈述金额一致；②还款说明书、借条、汽车借款合同：2017年4月17日李某1向嘉福公司贷款39000元，扣除4000元，到账35000元；③还款说明书、收条、汽车抵押申请表：2015年8月17日李某1向嘉福公司贷款60000元，扣除6429元，实际到账53580元。④借条、收条、汽车借款合同：2016年3月13日李某1向嘉福公司贷款48000元。⑤收条、汽车抵押申请表、借条：李某1向嘉福公司贷款38400元。⑥收条、汽车贷款申请表、还款说明书、汽车借款合同：2016年9月28日李某1向嘉福公司贷款39000元。 十二、2016年1月，被害人刘某1以其名下的车牌照为皖Ｎ×××××的哈佛Ｈ6越野车在嘉福公司贷款50000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ使用费、违章扣费等名义扣除6070元，实际到账43930元。后多次续贷，至2017年4月又办理续贷26000元。2017年7月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、戎金超、汪军军在肥东县附近将车辆开走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金共计39000元，刘某1付款后赎回车辆，其被敲诈勒索13000元，被诈骗6070元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人刘某1的陈述证实2016年1月，以皖Ｎ×××××黑色长城哈佛Ｈ6在嘉福公司贷50000元，先息后本的还款方式，每个月要还1600元，贷了6个月，当天实际到账只有43000多，扣除了头月利息、Ｇ5ＰＳ费用、服务费、手续费、车辆违章押金等费用6000多。2016年7月，还了10000元本金后办了续贷6个月，相当于在嘉福公司只贷了40000元，每个月还的钱比之前要少些。2017年1月又办了续贷，当时先还了4000元本金，贷了3个月，贷款到期后还是先还了10000元本金后续贷了6个月。 2017年7月份觉得利息太高就不想再还利息，想等几天一把把贷款还清，于是还款日那天就没还款给嘉福公司。结果过了还款日两天，在肥东县众兴中学的工地上干活，车子就停在众兴中学的门口，到了中午12点多的时候，发现的车子不见了。当天下午接到一个女的打来的电话，说她是嘉福贷款公司，因为贷款逾期未还车子被他们公司拖走了，让去她们公司处理。那女的让交违约金、拖车费、贷款本金总共39000元，不交这些钱就不会还车子，还说超过15天就把车子卖掉。当时跟她还价没还掉，当天晚上的时候当面通过支付宝转给那个女的29000元，又给了10000元现金，之后那个女的就当着我的面把自己在嘉福公司贷款的合同撕了，然后安排人把车子还了。 辨认笔录刘某1辨认出汤敏是让其交钱赎车的女子。 2.被告人的供述和辩解：汪军军的供述和辩解证实2017年7月份的时候，一天下午走的，陈建开黑色本田雅阁轿车，汤敏坐在副驾驶，自己和戎金超坐在轿车后面，是到合肥市肥东县的方向，大概傍晚时候到的，看见一辆黑色哈佛H6停在路边，汤敏把车子的备用钥匙交给了戎金超，记不清自己可上哈佛车子上了，是戎金超把车子开回六安市金马小区车库。戎金超的供述和辩解证实2017年7月份的时候，其和汤敏、陈建、汪军军四个人到合肥市肥东县，记得是一辆黑色的哈佛H6越野车被开回来的，具体是谁开的记不清楚了，自己应该是开本田雅阁车子回来的。 3.书证：①微信转账记录：2017年7月25日刘某1向汤敏转账三笔共计29000元；②车贷还款说明书、汽车抵押申请表、借条、收条：刘某1向嘉福公司贷款50000元。③汽车贷款合同、汽车抵押申请表、借条：2016年7月21日涛向嘉福公司贷款40000元。2016年1月22日贷50000元，扣6070元，到账43930元。④汽车借款合同、汽车抵押申请表、借条、收条：2017年1月12日刘某1向嘉福公司贷款36000元。⑤汽车借款合同、汽车抵押申请表、借条、收条：2017年4月24日刘某1向嘉福公司贷款26000元。 上述两起事实中，被害人陈述的被拖车时间、地点、车辆特征与被告人汪军军、戎金超供述均能印证一致，应予认定。汪军军、戎金超“没有参与该两起犯罪”的辩解，本院不予采信。 十三、2017年7月4日，被害人王某2以其名下的车牌照为皖Ｎ×××××的白色奥迪Ａ3轿车在嘉盛公司抵押贷款60000元,嘉盛公司以服务费、ＧＰＳ安装费等名义扣除部分费用后，让王某2签订金额虚高的借款合同、收条。2017年8月7日，在车贷刚逾期时，汤敏、陈建、汪军军、戎金超、张继传赶至霍邱县城关，逼停王某2的奥迪Ａ3轿车后抢夺车辆，汪军军并将该车前挡风玻璃砸裂，后报警调解。其后，汤敏、陈建、张继传、汪军军再次前往霍邱县将该车偷开走。后汤敏以此为要挟向王某2索要本金、利息、违约金、拖车费等共计81500元，王某2付款后赎回车辆，其被敲诈勒索21500元。 十四、2015年12月，被害人王某3以其妻子刘越名下皖Ｎ×××××奥迪Ｑ5越野车在嘉福公司贷款160000元，嘉福公司以综合利率费、服务费、停车费等名义扣除8200元，实际到账151800元。2016年1月，王某3在嘉福公司贷款170000元，公司以综合利率费、ＧＰＳ使用费名义扣除8420元，后王某3一直续贷。2017年8月，在其刚逾期时，被汤敏、戎金超、汪军军等人在皋城东路“食鲜坊”酒楼将车辆开走，后汤敏索要拖车费等费用，王某3被迫同意将拖车费等连同本金转贷至嘉盛公司。其被诈骗16620元。 十五、2017年7月11日，被害人陈某2以其名下的车牌照为皖Ｎ×××××红色马自达7在嘉福公司抵押贷款6万元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ安装费等名义扣除部分费用。2017年10月一天，在其刚逾期时，汤敏、陈建、张继传、罗江以检查车辆ＧＰＳ为由，在舒城一工地将陈某2的车辆强行开走。后汤敏以此为要挟向其索要本金、利息、拖车费、违约金等共计68000元，陈某2付款后赎回车辆，其被敲诈勒索8000元。 十六、2017年1月24日，被害人李某2以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的传祺ＧＳ5轿车在嘉福公司贷款58000元，嘉福公司以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金、保证金等名义扣除5984.4元，让被害人签订金额虚高借款合同，实际到账52015.6元。2017年7月，李某2又以该车续贷47000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ使用费、折旧费等名义扣除3570元，再次签订虚高借款合同、收条。2018年1月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、罗江在舒城县老粮站内将车拖走，后汤敏以此为要挟向其索要本金、利息、拖车费、违约金等共计56000元，李某2于1月30日向姜正欣账户转账56000元将车辆赎回，其被敲诈勒索9000元、诈骗9554.4元。 十七、2017年2月，被害人邹某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××马自达阿特兹轿车在嘉福公司抵押贷款90000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ使用费等名义扣除部分费用，邹某在贷款到期后又续贷。2018年1月一天，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、罗江在霍山县金昆时代广场金海岸休闲中心停车场将车辆拖走，后汤敏索要本金、利息、拖车费、违约金等费用115000元，邹某付款后赎回车辆，其被敲诈勒索拖车费、违约金等共计24000元。 十八、2017年1月，被害人徐某1以其名下车牌号为皖Ｎ×××××的大众速腾轿车在嘉福公司贷款25000元，嘉福公司以ＧＰＳ使用费、服务费、管理费等名义扣除5520元，实际到账19480元；2017年3月，其再次贷款40000元，嘉福公司以ＧＰＳ使用费、服务费、管理费等名义扣除2492元，实际到账37508元；2017年12月向嘉福公司续贷。2018年2月一天，在其刚逾期时，被汤敏等人在正阳小区内将车辆拖走，后汤敏索要8000元拖车费、违约金，徐某1付款后赎回车辆，其被敲诈勒索8000元，诈骗8012元。 十九、2017年1月，被害人唐某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××长城哈弗Ｈ2在嘉福公司抵押贷款50000元，嘉福公司从中扣除各种费用，其后唐某多次续贷。2018年上半年，在其刚逾期时，被汤敏、陈建、罗江在三十铺镇金港小区将车拖走，后支付汤敏11000元拖车费、违约金等费用。 二十、2016年6月，被害人杨某1以其名下车牌号为皖Ｎ×××××的白色斯柯达轿车在嘉福公司抵押贷款18000元，嘉福公司以管理费、服务费、ＧＰＳ使用费等名义扣除3160元，实际到账14840元，到期后偿还。2017年杨某1在嘉盛公司再次贷款，后一直续贷。2018年7月一天，以怀疑杨某1可能在其他公司二次贷款为由，汤敏等人在裕安区裕豪小区门口将其车辆开走，后汤敏索要违约金、拖车费等，杨某1付款后赎回车辆。其被诈骗3160元，敲诈勒索2200元。 二十一、2016年12月26日，被害人陈某3以其家属刘春艳名下车牌号为皖Ｎ×××××吉普指南者汽车在嘉福公司抵押贷款80000元，嘉福公司以ＧＰＳ费用、服务费等名义扣除部分费用，后被害人续贷。2018年10月底，在其刚逾期后，被汤敏等人在万融领秀城小区的地下车库将车辆开走，汤敏索要拖车费、违约金等，陈某3在缴纳后将车赎回，其被敲诈勒索2000元。 上述九起犯罪事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的被害人王某2、王某3、陈某2、李某2、邹某、徐某1、唐某、杨某1、陈某3陈述及辨认笔录、书证借条、收条、车贷还款说明、银行转账记录、微信、支付宝转账记录、借款合同、账户交易明细等证据证明，足以认定。 二十二、2015年11月，被害人孟某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的红色江淮和悦Ａ30轿车在嘉福公司抵押贷款22000元。2016年4月，因孟某未及时还款，被汤敏等人在上海松江区沪亭北路将车子开走，后孟某赶到世嘉公司找汤敏要车，汤敏向其索要本金、利息、拖车费、违约金等，孟不同意，并与汤敏、陈建发生冲突受伤，经派出所调解，汤敏赔付被害人500元，该车被出售抵债。经鉴定，该车价值41682元，其被敲诈勒索19682元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人孟某的陈述证实2015年11月份去嘉福车贷公司贷款20000元，实际到手只有18000多元，扣除头月利息、ＧＰＳ费用、管理费等费用大概1500多元，办的是等额本息贷款的方式。2016年4月份的时候，到还款日就想把剩余的贷款本金一次性还清，但嘉福公司那个女的说不行，必须把当月的本息先还掉才行，其生气故意在还款日当天没有还。第二天其弟弟借车把车子（皖Ｎ×××××红色江淮和悦Ａ30）停在他上班的公司（上海市松江区沪亭北路2188号），第三天去开车时发现车子不见了，就打电话给之前催款的那个女的，她说是他们嘉福公司拖走的，要其去公司处理。 那个女的要36000块钱，说这些钱是拖车费10000元、违约金5000元，伙食住宿费、车子维修费和剩余的贷款本金等费用放在一起21000元，双方没谈拢并与那个女的及其老公发生争执、厮打，后车子还是被拖走了。第二天上午，公司老板说最少也得给30000块钱，自己又与那个女的及其老公又发生了厮打。围观的人帮忙报警，警察调解后，他们两个赔了其500块。后来去车管所查了发现车子已不在其名下，已经过户给一个叫李世民的人名下。2019年5月5日，母亲打电话说嘉福公司起诉了，说欠他们公司18000多元，然后法院判偿还嘉福公司18420元的借款本金。后来2019年2月18日，对方申请强制执行，自己交了19400元到霍邱人民法院。 辨认笔录孟某辨认出汤敏和陈建系打自己的人、姜正欣系嘉福公司老板。 2.被告人供述和辩解：被告人汤敏的供述和辩解证实2016年上半年，其和陈健、程本利在上海把她的车子拖了回来，她后来到公司去闹，和自己及陈建打起来，派出所处理了，当时赔了她500元，她说车不要了。 3.书证：汽车借款合同、借条、收条：孟现霞贷款22000元，期限6个月。 4.鉴定意见：裕安区价格认证中心认定价格为41682元 被告人等关于“是被害人自己不要车子以及车子没有变卖”的意见与查明事实及证据不符，本院不予采信。 二十三、2016年7月15日，被害人时某3以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的黄海ＳＵＶ在嘉福公司贷款18000元。2016年10月一天，因被害人未及时还款，被汤敏、陈建、曹明明、项德武在寿春路小区将车辆拖走，后汤敏索要拖车费、违约金等费用，因被害人未能某付，车辆被出售抵债。经鉴定，该车价值42328元，其被敲诈勒索24328元。 二十四、2016年2月4日，被害人刘某2以其名下车牌号为皖Ｎ×××××的黑色马自达6轿车在嘉福公司抵押贷款35000元，后续贷。2016年底的一天，刘某2因未及时还款，其车辆在霍山县建设小区门口被汤敏、陈建、曹明明开走，后因被害人未能某还，车辆被出售抵债。经鉴定，该车价值70512元，其被敲诈勒索35512元。 二十五、2016年12月，被害人张某1以其名下车牌为皖Ｎ×××××金色大众途观越野车在嘉福公司抵押贷款100000元，2017年初，张某1因工程欠款其车辆在江苏省建湖县被扣留，汤敏按照姜正欣的安排，带领陈建、曹明明、项德武前往建湖县与对方抢夺张某1车辆，并将车子带回。后汤敏向其索要拖车费、违约金、医药费等费用3万余元（实际赔偿对方5800元），张达武无钱支付，同意将以上述费用在嘉福公司加贷至135000元，后因无力偿还，同意嘉福公司将该车变卖。经鉴定，该车价值130222元，其被敲诈勒索24422元。 二十六、2016年11月14日，被害人何某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的白色现代悦动轿车在嘉福公司抵押贷款32000元，嘉福公司以管理费、服务费、ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除3960元，实际到账28040元。2017年3月15日又续贷，被再次扣除管理费、服务费、ＧＰＳ费用等共计2840元，实际到账29160元。2017年5月的一天，因何某未及时还款，被汤敏、陈建、张继传、项德武在金马小区地下停车场内将车拖走。后何某未偿付被索要资金，车辆被出售抵债。经鉴定，该车价值52096元，何某被诈骗6800元，敲诈勒索20096元。 二十七、2016年8月16日，被害人张某2让鲍国庆以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的黑色大众帕萨特轿车在嘉福公司抵押贷款111000元，嘉福公司以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除10700元，实际到账100300元；2017年2月，其在补交6750元费用后续贷。2017年7月一天，因未及时还款，汤敏、陈建、汪军军、戎金超在金寨县古碑镇宏翔生态养殖有限公司门口将被害人车辆拖走，后汤敏索要135000元的本金、拖车费、违约金等费用，被害人能某还，该车被嘉福公司出售抵债。经鉴定，该车价值107748元（敲诈勒索未遂）。其被诈骗17450元。 二十八、2016年12月30日，被害人杨某2以其名下的车牌号为皖Ｎ×××××的灰色本田思铭轿车在嘉福公司抵押贷款26000元，嘉福公司以ＧＰＳ费用、手续费等名义扣除部分费用，后杨某2又续贷。2017年7月1日前后，嘉福公司以逾期为由，汤敏、陈建、汪军军、戎金超在金安区其家门口开走，后汤敏索要本金、拖车费、违约金等，因被害人不同意支付，该车被出售抵债。经鉴定，该车价值62124元，其被敲诈勒索36124元。 二十九、2017年3月，被害人吕某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的黑色大众朗逸轿车在嘉福公司贷款40000元，嘉福公司以管理费、服务费、ＧＰＳ费用等名义扣除3020元，实际到账36980元。2017年11月，其因未及时还款，被汤敏、陈建、汪军军、戎金超在金寨汽车站将车辆拖走，后汤敏索要拖车费、违约金等费用，被害人未能某付，车辆被出售抵债。经鉴定，该车价值59266元，其被敲诈勒索19266元，诈骗3020元。 上述七起犯罪事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的被害人时某3、刘某2、张某1、何某、张某2、杨某2、吕某等人陈述及辨认笔录、证人董某、徐某2证言、视频光盘、鉴定意见、书证借款合同、借条、收条、还款说明书等证据证明，足以认定。 被告人及辩护人关于“被出售车辆经过被害人同意”以及“不能按照鉴定价格”来认定敲诈勒索数额的辩护意见，经查：上述被害人如张某1、何某等人在嘉福公司的抵押车辆，均系在贷款刚逾期就被拖走，后被告人汤敏等又以此为要挟，向被害人等索要高额违约金、拖车费，在被害人等无力偿还时，将扣押车辆予以变卖抵债，以达到其非法占有的目的。涉案鉴定意见程序合法，内容客观真实，公诉机关以此来认定被告人等敲诈勒索犯罪数额合法，本院予以支持。 被告人戎金超的辩护人关于其“没有参与第28、29起犯罪”的辩护意见，经查：该两起犯罪事实，公诉机关列举了被害人杨某2、吕某陈述、被告人汪军军、戎金超供述，被害人及被告人在涉案车辆特征、作案地点、人员的陈述上基本一致，能够相互印证，应予认定被告人戎金超参与了该两起犯罪。 三十、2016年，被害人王某4以其女儿潘婕名下车牌照为皖Ｎ×××××的奥迪Ａ6轿车在嘉福公司贷款100000元，嘉福公司以ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除部分费用，到期后王某4又续贷。2017年底，其因未及时还款，被汤敏、陈建、罗江、张继传在六安市开发区曙光铂尊酒店停车场拖走车辆，汤敏索要本金、拖车费、违约金等，因王某4无力偿还，其剩余本金及拖车费等费用共计120000元作为本金被转贷至嘉盛公司，王某4为此支付4120元的费用，其后又因未及时还款，车辆在阜阳市被汤敏等人拖走，汤敏向其索要本金、利息、违约金等共计69600元（本金60000元）。因被害人未能某付，车辆被扣押。审理过程中，涉案车辆已被追回并退还被害人。其被敲诈勒索9600元（未遂），诈骗4120元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人王某4的陈述证实2016年左右在嘉福公司办理车辆抵押贷款，金额是100000元，还款方式是先息后本，除此之外还向他们公司支付保证金、ＧＰＳ设备费用、ＧＰＳ折旧费，第一个月的利息2700元，这些费用都是放款的时候就扣掉了，到手的只有90000多元。 大概在第六、七个月的时候，因为有事耽误迟了三、四没有还利息，车子在六安市曙光铂尊酒店停车场被拖走，一个自称是嘉福车贷公司的女的打电话给说违约车子被他们公司拖走了，让到公司处理，这个姓汤的妇女态度很蛮横，说这个事情迟一天都没得商量，当天必须把钱（包括本金96000元）全部还清，还要支付违约金、滞纳金、拖车费等（多出来24000元）也一并全部支付掉（加本金总共12万），否则把车子卖掉。后业务员刘某3把自己转贷到嘉盛公司，贷了120000元直接转给嘉福车贷公司，另外还支付了4000多元的贷款手续费。去年年底的时候，又因为迟了两天没有还款，车子又被偷走了，经电话联系到上次偷车到公司处理的那个姓汤的妇女，她让把除了剩下的60000元左右的本金之外，还要支付30000多元的费用（贷款利息、滞纳金、违约金、拖车费）一共9万多，觉得太多了，就没有去找她要车子。感觉是被骗了，就到裕安区报警了。 2.被告人的供述和辩解：①被告人汤敏的供述和辩解证实潘婕的车是一辆黑色奥迪Ａ6轿车，第一次在六安把车偷偷开回来，后来他父亲王某4到公司来解决这事，当时也找他要拖车费、违约金、利息，他们没有钱给，又转到嘉盛公司贷款把钱支付了，这个钱是直接转到姜正欣那里。后来到了2018年夏天的时候，他们又没有及时还那笔贷款，自己和陈建又偷偷把车开回来了，之后打电话给王某4，让他支付7万元（当时欠本金6万元，加上违约金、利息、拖车费等费用加在一起7万元），他没有同意，所以这个车子一直放在这，还有窦华仁的黑色奥迪Ｑ7越野车，他从嘉福公司贷款20多万元，贷款逾期后打电话给他，他说他暂时没有钱，后来自己开车放到这押着，他现在每个月给姜正欣5300元左右的利息。 ②被告人罗江的供述和辩解证实2018年1月份，其开黑色本田雅阁车子，陈建坐在副驾驶，汤敏坐在后面，在六安市曙光铂尊找到一辆黑色奥迪A6，汤敏把车子的备用钥匙给陈建，陈建开奥迪A6，自己坐在副驾驶，汤敏开本田雅阁车子自己回去的。 ③被告人张继传的供述和辩解证实2017年11月份一天中午，陈建开黑色本田雅阁车子，汤敏坐在车子的副驾驶，自己和罗江坐在车子的后面，到六安市曙光铂尊酒店那里，我看见一辆黑色奥迪A6停在酒店门口，汤敏把车子的备用钥匙交给其，是其和罗江把车子开回来的。 3.书证：①微信转账记录：2018年7月，王某4转账给刘某37007元，系其转贷后每月还款额，2018年10月25日转账给刘某34000元。②收条、借条：王某4（潘婕）2016年7月5日贷款120000元。③微信聊天记录：王某4与刘某3的聊天记录及转账往来。④还款说明书：王某4（潘婕）2017年10月5日续贷96000元，到账-5420元。⑤ＱＱ群聊天记录：王某4（潘婕）在嘉盛公司重新贷款把嘉福公司的钱结清，补公司4120元差价，不用放款。⑥手写条据：违约需缴纳69600元，其中本金6万元（与王某4陈述一致）。 4.收条证实涉案车辆已于2019年10月18日退回被害人王某4。 被告人罗江、张继传“没有参与本起犯罪”的辩解意见与查明事实及证据不符，不予采信。 三十一、2018年4月，被害人张某3以其名下的车牌照为皖Ｎ×××××的红色本田思域轿车在嘉盛公司抵押贷款19000元，2018年10月一天，因张某3未按时还款，被汤敏等人在舒城县城关镇桃溪路金鑫广场对面将车辆拖走，汤敏索要43000元费用，张某3未予偿付，该车被扣押，至今下落不明。经鉴定，该车价值91180元，其被敲诈勒索48180元。 上述事实，被告人姜正欣、李其存当庭辩解称当时已从嘉盛公司退股，综合两被告人在公安机关所作供述及当庭供述，公诉机关指控姜正欣、李其存参与本起敲诈勒索犯罪证据不足，不予确认。 三十二、2015年，被害人常某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的丰田卡罗拉轿车在嘉福公司抵押贷款32000元，2018年11月因逾期，在江苏省无锡市惠山区被汤敏等人强行开走，后汤敏索要本金、利息及违约金、拖车费共计25000元，常某未同意，车辆被扣押。在审理过程中，该车已被追回并发还被害人。其被敲诈勒索16000元（未遂）。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证明： 1.被害人常某的陈述证实2015年的时候在嘉福公司办理过车贷，贷了有30000块钱，收取了ＧＰＳ安装费、使用费，其他的我记不清了，反正他们公司在打款之前把这些费用都扣除了，有好几千块钱。2018年11月份的时候，他们公司就把车偷走了。那天是2018年11月11日夜里1点多，当时是在无锡市惠山区，车子（皖Ｎ×××××丰田卡罗拉）停在朋友杨宗骥的一个鱼塘。听说是三个人，一个女的带两个男的。后打电话给汤敏，她直接讲要这费那费总共要25000元，给了之后才能把车子要回来。后来回六安找他们公司，结果他们公司不干了，没有找到，打电话给汤敏没有打通，就到小华山派出所报警了。后来警察联系的一个嘉福公司的老板姜正欣，他们公司来了一个业务员，他们坚持要付给25000（包括违约金，拖车费还有两个月的本金加利息，其实贷款就剩两个月的，总共也就6940元），自己说最多给13000，最后没有谈好。 2.被告人汤敏的供述和辩解证实2018年11月份时候，姜正欣安排其去处理一辆丰田车，发现车停在无锡一个小区的车库里面，后来知道车子应该被二次抵押了，就离开了。过了一段时间，通过ＧＰＳ发现车子在外面行驶，其和陈健还有一个人一起去找到车子，被常某和一个老子拦住还报了警，一起去的那个人趁机把车开走，后来在小王庄派出所调解，他们要16000元对方没有给，车子就一直放在公司金马小区的车库里。 3.书证：汽车借款合同、汽车抵押申请表、借条、收条装睡常某贷款32000元。收条证实被害人已领回车辆。 以上就低认定被敲诈勒索16000元（未遂）。 三十三、2017年6月，被害人汪某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的福特嘉年华轿车在嘉福公司抵押贷款23000元，后进行续贷。2018年8月的一天，在其刚逾期时，车辆被汤敏等人强行开走，后汤敏索要违约金、拖车费等，汪某付款后赎回车辆，其被敲诈4471元。 三十四、2016年5月26日，被害人姚某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的东风标致轿车在嘉福公司贷款50000元，嘉福公司以服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除5820元，实际到账44180元，后进行续贷。2018年3月的一天，因其逾期未还款，被汤敏等人在城南镇碧水云天小区门口拖走车辆，嘉福公司索要本金等，姚某付款后赎回车辆，其被敲诈13000元，诈骗5820元。 三十五、2015年8月29日，被害人满某以其名下皖Ｎ×××××的雪佛兰轿车在嘉福公司贷款35000元，嘉福公司以服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除4695元，实际到账30305元，后进行续贷。2018年9月的一天，因满某逾期未还款，汤敏等人拖走其车辆，汤敏索要本金、拖车费等，满某付款后赎回车辆，其被敲诈5600元，诈骗4695元。 三十六、2016年2月2日，被害人杜某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的大众高尔夫在嘉福公司贷款55000元，嘉福公司以服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除6720元，实际到账48280元，后进行续贷。2018年11月6日晚，因杜某逾期未还款，汤敏等人在本市金安区三十铺镇拖走其车辆，汤敏索要拖车费、违约金等，杜某付款后赎回车辆，其被敲诈5835元，诈骗6720元。 三十七、2016年6月24日，被害人张某4以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的哈佛Ｈ6轿车在嘉福公司贷款40000元，嘉福公司以服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除4520元，实际到账35480元，后进行续贷。2018年9、10月份的一天，因张某4未按时还款，汤敏等人在本市金安区高速御景小区地下车库拖走车辆，汤敏索要本金、违约金、拖车费等，张某4付款后赎回车辆，其被敲诈7000元，诈骗4520元。 三十八、2016年9月5日，被害人江某以其名下皖Ａ×××××大众速腾轿车在嘉福公司贷款50000元，嘉福公司以服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除3420元，实际到账46580元，后进行续贷。2018年10月30日上午，因江某未及时还款，汤敏等人在六安市金安区金太阳汽车城拖走车辆，汤敏索要本金、利息、违约金等，江某付款后赎回车辆，其被敲诈11050元，诈骗3420元。 三十九、2017年4月8日，被害人甄某以其名下车牌照为皖Ｎ×××××的大众轿车向嘉福公司贷款40000元。2018年3月的一天，因甄某未及时还款，汤敏等人在霍山县衡山镇顺河村拖走车辆，汤敏索要拖车费、违约金等，甄某付款后赎回车辆，其被敲诈12000元。 四十、2017年3月20日，被害人王某5以其本人的皖Ｎ×××××日产逍客越野车在嘉福公司贷款67000元，嘉福公司以管理费、服务费、ＧＰＳ费用等名义扣除4805元，并签订金额虚高的借款合同，实际到账62195元，后多次续贷。2018年6月15日，其因到期不能某还，被公司业务员转贷至嘉盛公司，为此支付转贷费用4920元，上述诈骗金额共计9725元。 四十一、2016年1月27日，被害人郭某以其本人的皖Ｎ×××××别克英朗ＧＴ轿车在嘉福公司贷款40000元，嘉福公司以综合利息、服务费、ＧＰＳ费用等费用共计4320元，并签订金额虚高的借款合同，实际到账35680元；2017年12月22日，在办理续贷时被收取2730元费用；2018年6月21日，其因到期不能某还，被公司业务员转贷至嘉盛公司，郭某为此支付转贷费用2605元，上述诈骗金额共计9655元。 四十二、2016年4月21日，被害人陈某4以其本人的皖Ａ×××××本田杰德轿车在嘉福公司贷款50000元，嘉福公司以服务费、管理费、利率费等名义扣除3620元，并签订金额虚高的借款合同，实际到账46380元；2016年10月20日续贷60000元时，被扣除3220元费用；2017年10月20日再次续贷60000元，其又缴纳6120元费用；2018年6月20日，被公司业务员转贷至嘉盛公司，陈某4为此支付转贷费用6145元，上述诈骗金额共计19105元。 四十三、2017年3月，被害人李某3以其本人的皖Ｎ×××××丰田ＲＡＶ4越野车在嘉福公司贷款45000元，嘉福公司以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、保证金等名义扣除4870元，并签订金额虚高的借款合同，实际到账40130元；2017年8月31日其再次续贷，又缴纳3915元；2018年5月29日，被公司业务员转贷至嘉盛公司，李某3为此支付转贷费用5320元，上述诈骗金额共计14105元。 四十四、2015年8月27日，被害人纪某以其本人的皖Ｎ×××××欧宝安德拉车辆在嘉福公司贷款75000元，嘉福公司以服务费、ＧＰＳ费用等名义扣除5495元，并签订金额虚高的借款合同，后又多次续贷。2017年9月25日，被公司业务员转贷至嘉盛公司，之后在办理续贷时，纪支付3820元费用，上述诈骗金额共计9315元。 四十五、2016年7月21日，被害人王某6以其本人的皖Ｎ×××××大众凌度轿车在嘉福贷款50000元，嘉福公司扣除各种费用6820元，并签订金额虚高的借款合同，实际到账43180元；10月23日，在续贷时被扣除2920元；2018年3月22日，被公司业务员转贷至嘉盛公司，王某6为此支付转贷费用2770元，上述诈骗金额共计12510元。 四十六、2017年1月，被害人贾某以其本人的皖Ｎ×××××宝马525轿车在嘉福公司贷款170000元，嘉福公司以管理费、服务费、ＧＰＳ费用等名义扣除10820元，并签订金额虚高的借款合同；2017年7月24日其再办理续贷时缴纳17120元费用，后又续贷。2018年7月，被公司业务员转贷至嘉盛公司，贾某为此支付转贷费用17330元，上述诈骗金额共计45270元。 上述十四起犯罪事实，各被告人在开庭审理过程中均不持异议，并有经庭审质证、认证的被害人汪某、姚某、满某、杜某、张某4、江某、甄某、王某5、郭某、陈某4、李某3、纪某、王某6、贾某陈述、证人张某5、李某5、刘某3证言、书证世嘉公司银行日记账（罚款）、嘉福公司还款说明书、嘉盛公司还款说明书、借条、收条、借款合同、银行转账记录等证据证明，足以认定。 四十七、2018年6月，被害人李某4以其名下车牌照为皖Ｎ×××××号猎豹越野车在嘉盛公司抵押贷款20000元，嘉盛公司以服务费、ＧＰＳ使用费等名义扣除部分费用。2018年9月的一天，在其刚逾期时，被汤敏等人在金寨县被害人家车库中将车辆拖走，后汤敏索要剩余本金18333元及利息、拖车费、违约金等费用，因被害人未能某还，该车被扣留。2019年11月20日该车已被追回并返还给被害人李某4。 被告人姜正欣、李其存辩解称2018年9月已从嘉盛公司退股，被告人李其存的辩护人当庭提交了刘元璋于2018年8月20日转账给李其存50万、20万的记录。被告人刘元璋当庭予以认可。 故指控被告人姜正欣、李其存参与本起敲诈勒索证据不足，本院不予确认。 案发后，被告人姜正欣、李其存、刘元璋、汤敏、陈建、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、罗江先后于2019年4月20日至4月30日经公安机关传唤后到案接受讯问。2019年6月24日，被告人张继传主动向公安机关投案。 综上，被告人姜正欣、李其存、刘元璋诈骗数额269376.4元，刘元璋敲诈勒索数额40次，数额472416元，（未遂4起、数额25600元），姜正欣、李其存敲诈勒索38次，数额424236元，被告人汤敏参与敲诈勒索40次、数额472416元，（未遂4起、数额25600元），被告人陈建参与敲诈勒索24次、数额343080元（未遂2起、数额9600元），曹明明参与敲诈勒索11次、数额150412元，汪军军、戎金超参与敲诈勒索7次、数额100890元，项德武参与敲诈勒索7次、数额94546元，张继传参与敲诈勒索5次、数额74596元，罗江参与敲诈勒索5次、数额52000元。 公诉机关还列举了以下综合证据：1.户籍信息证实各被告人具体身份事项；2.违法犯罪经历查询情况证实被告人李其存、姜正欣、汤敏、陈建、曹明明、项德武、罗江、汪军军、戎金超无前科记录；被告人刘元璋因犯交通肇事罪于2016年5月16日被六安市金安区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，缓刑考验期限至2019年5月（1Ｐ107-108）；被告人张继传因犯诈骗罪，于2016年7月21日被霍邱县人民法院判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金10000元，缓刑考验期限至2018年7月20日（1Ｐ118-120）。3.接处警情况登记表证实被告人汤敏、陈建、曹明明等因拖车与王某2、董某、常某等发生纠纷情况。4.工商登记、营业执照等相关资料。5.公安机关出具的各被告人到案经过说明证实各被告人归案情况。 部分被告人及其辩护人关于“本案不构成恶势力犯罪集团亦不属于套路贷犯罪”的辩解及辩护意见，经查：被告人姜正欣、李其存、刘元璋合股成立嘉福车贷公司，以非法占有为目的，假借民间借贷，利用被害人急需贷款的心理，诱使被害人签订虚假协议，在合同中列入不平等条约，巧立名目，在首贷、续贷及转贷过程中，一次次收取所谓“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ使用费”、“ＧＰＳ押金”、“保证金”等费用，虚增借款金额，在客户逾期后短时间内即扣押车辆索要高额费用，肆意认定违约，要求被害人偿还虚高借款本息及高额违约金等费用，大肆进行诈骗犯罪活动。为保证其非法利益的实现，又指使被告人汤敏设立世嘉公司，专门为嘉福公司催收贷款。被告人汤敏又纠集被告人陈建、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、张继传、罗江，以被害人还款不及时某1，采取偷开、抢夺方式扣留被害人车辆，迫使被害人偿还虚高借款，并索要高额违约金、拖车费等费用。违法所得由被告人姜正欣、刘元璋、李其存及汤敏的世嘉公司按照比例分红，大肆进行敲诈勒索犯罪活动。其中，被告人姜正欣、李其存、刘元璋诈骗数额达26万余元，姜正欣、李其存参与敲诈勒索38次，被告人刘元璋、汤敏参与敲诈勒索40次，陈建参与敲诈勒索24次，曹明明参与敲诈勒索11次，汪军军、戎金超参与敲诈勒索7次，项德武参与敲诈勒索7次，张继传参与敲诈勒索5次，罗江参与敲诈勒索5次。以上被告人人员较为固定，长期纠集在一起，有组织、有计划地多次进行诈骗、敲诈勒索“套路贷”犯罪活动，严重侵犯了被害人的财产安全，破坏社会金融秩序、生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，形成了以姜正欣、刘元璋、李其存为首要分子，被告人汤敏、陈建为重要成员，被告人曹明明、汪军军、项德武、张继传、罗江为其他成员的恶势力犯罪集团。故该节辩解及辩护意见与查明事实及证据不符，与相关扫黑除恶、严惩“套路贷”犯罪的刑事政策相悖，本院不予采信。 被告人姜正欣、李其存、刘元璋以非法占有为目的，假借车贷之名，共同采取虚增债务等手段，骗取他人钱财，数额巨大；后又肆意认定违约，指使他人采取要挟方法，强行索要钱财，数额特别巨大，三被告人的行为均已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，依法应予数罪并罚。被告人汤敏、陈建、张继传、曹明明、罗江、汪军军、戎金超、项德武共同以要挟方法，强行索要他人钱财，其中被告人汤敏、陈建的涉案金额特别巨大，被告人张继传、曹明明、汪军军、戎金超、项德武、罗江涉案金额巨大，八被告人的行为均已构成敲诈勒索罪。被告人姜正欣、李其存、刘元璋为组织、领导恶势力犯罪集团的首要分子，应按照该集团的全部罪行处罚。被告人汤敏、陈建系重要成员，为主犯，应按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。陈建的辩护人关于“陈建不是公司人员，不属于恶势力成员”的辩护意见与本案事实、证据及被告人在共同犯罪中所起作用不符，本院不予采信。被告人曹明明、项德武、汪军军、戎金超、张继传虽系被雇佣，但明知与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥多次参与违法犯罪活动，系其他成员，起次要作用，为从犯，依法应对曹明明、项德武、汪军军、戎金超、张继传从轻处罚，对被告人罗江减轻处罚。 被告人姜正欣、李其存、刘元璋、汤敏、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、罗江经公安机关传唤到案，被告人张继传主动投案，并均能如实供述犯罪事实，依法构成自首，均可从轻处罚。被告人陈建虽经传唤到案，但拒不供述犯罪事实，依法不能认定为自首。 各辩护人关于被告人姜正欣、李其存、刘元璋、汤敏、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、罗江构成自首，应予从轻处罚，被告人曹明明、汪军军、项德武、戎金超、罗江构成从犯应予从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采信。 被告人刘元璋、张继传在缓刑考验期内又犯新罪，依法应予撤销缓刑，实行数罪并罚。 综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人姜正欣犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币壹拾万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币贰拾万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币叁拾万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2036年4月16日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 二、被告人刘元璋犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零九个月，并处罚金人民币壹拾万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年零五个月，并处罚金人民币贰拾万元，撤销六安市金安区人民法院（2016）皖1502刑初110号刑事判决主文中被告人刘元璋犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑执行部分；数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币叁拾万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2038年4月29日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 三、被告人李其存犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币壹拾万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币贰拾万元，决定执行有期徒刑十五年零六个月，并处罚金人民币叁拾万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2034年10月29日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 四、被告人汤敏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年零五个月，并处罚金人民币贰拾万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2030年9月16日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 五、被告人陈建犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年零三个月，并处罚金人民币壹拾万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2029年7月21日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 六、被告人曹明明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币柒万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2023年10月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 七、被告人汪军军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币伍万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2022年10月24日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 八、被告人戎金超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币伍万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2022年10月24日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 九、被告人项德武犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币伍万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年8月21日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 十、被告人张继传犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币肆万元，撤销霍邱县人民法院（2016）皖1522刑初267号刑事判决主文中被告人张继传犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年的缓刑执行部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币肆万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2023年3月23日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 十一、被告人罗江犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币叁万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2021年10月20日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 十二、被告人姜正欣、李其存、刘元璋诈骗违法所得269376.4元，予以追缴； 十三、被告人姜正欣、刘元璋、李其存、汤敏、陈建、曹明明、汪军军、项德武、戎金超、张继传、罗江敲诈勒索违法所得472416元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。 审 判 长  许哲俊 审 判 员  王世琼 人民陪审员  崔志芬 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  崔 晓 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。