河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初262号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人阎国文，男，1970年7月19日出生于河南省郑州市，汉族，本科文化程度，户籍地郑州市高新技术开发区，现住郑州市高新技术开发区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年12月10日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。辩护人朱保民、娄军峰，河南广奥律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2019）161号起诉书指控被告人阎国文犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员史小帅出庭支持公诉，被告人阎国文及其辩护人朱保民、娄军峰到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南鼎立投资担保有限公司成立于2009年9月15日，法定代表人阎国文，公司注册地址为郑州市金水区紫荆山路****楼****，2010年公司搬至郑州市农业路国企中心B座5楼东户办公。该公司成立以来，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，利用熟人介绍熟人、打电话推销等方式，以项目投资为由向社会不特定对象吸收资金，并以郑州凯隆塑业有限公司、河南京开置业有限公司作为借款方，河南鼎立投资担保有限公司作为担保方同出资客户签订借款合同。阎国文为非法吸收资金实际控制人，将所吸收资金用于其承包的工程项目、公司运营，直至资金链断裂不能兑付。经审计，鼎力公司自2009年9月至2018年11月吸收公众存款共计人民币14250000元，报案材料涉及30人，已兑付本金和利息金额为3296504元，未兑付金额为10953496元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人阎国文的供述，证人高某2、高某1、牛某、范某等人的证言，鉴定意见书，工商登记注册资料，借款合同，借据，承诺函，还款计划书，转款凭证，施工项目承包合同，扣押物品文件清单，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人阎国文违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。提请本院依法判处。被告人阎国文及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但均辩解、辩护称阎国文具有自首情节，案发后积极退赃，自愿认罪，请求对其减轻处罚。经审理查明：河南鼎立投资担保有限公司（以下简称鼎立公司）成立于2009年9月15日，被告人阎国文为法定代表人，公，公司注册地址郑州市金水区紫荆山路****楼****010年公司搬至郑州市农业路国企中心B座5楼东户办公。该公司成立以来，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，利用熟人介绍、打电话推销等方式，以项目投资为由向社会不特定对象吸收资金，并以郑州凯隆塑业有限公司（以下简称凯隆塑业）、河南京开置业有限公司（以下简称京开置业）作为借款方，鼎立公司作为担保方同出资客户签订借款合同。阎国文为非法吸收资金分实际控制人，将所吸收资金用于其承包的工程项目、公司运营，直至资金链断裂不能兑付。经审计，鼎力公司自2009年9月至2018年11月吸收公众存款共计人民币14250000元，报案材料涉及人数30人，已兑付本金和利息金额为3296504元，未兑付金额为10953496元。2018年12月10日，被告人阎国文到郑州市公安局文化路分局非法集资专案组投案，并主动说明其开办的河南鼎立投资担保有限公司非法吸收公众存款的有关情况。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.被告人阎国文的供述：其是鼎立公司的法定代表人和实际控制人，其占股百分之八十多，其他股东有牛某和戈华，乔拥军、戈华是公司副总，刘文叶是财务负责人，乔拥军负责对接理财客户，戈华负责对接银行做银保业务。公司大概20人左右，其负责公司全面工作，具体的融资理财业务由乔拥军负责并向其报告，融资后资金的使用是由其决定。其妻子牛某是挂名股东，不参与公司任何经营。公司主要是以熟人介绍熟人的方式进行推介宣传融资理财，还有业务部员工打电话向群众推销公司融资理财项目，向群众介绍公司的实力和项目，让群众把钱投到公司进行高息理财。2011年其由于接的工程比较多，非常缺资金，就和生意上的伙伴凯隆塑业的法人代表范某、京开置业的法人代表高某1商量，以凯隆塑业和京开置业做为借款方，鼎立公司做为担保方进行融资理财，之后公司共融资约三千多万元，客户有六十人左右，都是公司的客户经理拉来的。其公司和客户签订的有借款合同、担保函、借据、还款计划书等，客户把钱直接转到范某、高某1、古延红或者胡庭义的工商银行卡上，范某和高某1的卡他们自己拿着，其和他们不定期对账，需要用钱时他们把卡上的钱转到其的工商银行卡或交通银行卡上。古延红和胡庭义是牛某的亲戚，其是借用他们的银行卡用于公司理财融资资金的周转，由其保管，资金其支配，他们二人不参与公司的经营。其把钱用于其和牛某名下几个公司的运营及投到其所承揽的工程运作上了，当时其承揽的工程有京港澳高速新乡服务区工程、中原西路与绕城高速立交工程，郑汴物流通道道路施工、东南四环连接线工程，和京港澳高速驻马店服务区，107国道改扩建新郑段等工程。有河南宝通路桥工程有限公司营业执照、107国道新郑境改建工程TJ-3标段施工项目承包合同、郑汴物流通道新建工程施工合同协议书、京港澳高速公路新乡停车区改服务区工程SG-2工程施工合作协议、中标通知书、承诺书在卷佐证。2.证人高某1证实:其曾开办京开置业公司。2008年左右，其和阎国文通过参加政协会议认识。阎国文是做工程项目的，经常拉着其到他的工地上看，说他做的项目非常好，让其往他的项目上投资，从2010年到2011年他共向其借了2800万元左右，都有借条，后阎国文给了其五六十万元。2010年左右，阎国文说他现在做的项目需要资金周转，想和其签合作协议，方便找人融资，其出于朋友之间帮忙，以其名下京开置业公司和阎国文名下的宝通路桥公司签了一份协议。2012年鼎立公司出事后，其就找不到阎国文了，他借其的钱一直没有还。许多客户到京开置业公司找其要钱，其才知道他用京开置业公司名义借别人钱的事，其没有在鼎立公司提供的任何借款合同上签过名字。有借据在卷佐证。3.证人范某证实：其是凯隆塑业法定代表人。2001年左右，其通过朋友认识鼎立公司法定代表人阎国文。平时做生意需要资金周转，会从银行贷款，每次贷款其双方互为对方的担保人。2011年左右，阎国文找到其说他接的工程比较多，需要资金周转，想以凯隆塑业作为借款方，鼎立公司作为担保方借点钱，借款的事他自己具体去办，借来的钱需要打到其的银行卡上，他用钱时其再转给他，其就把自己的工商银行卡号给他，让他用于周转借款资金使用。之后，每隔几天就会有资金转入到其的银行卡账户里，资金到其账户后，阎国文就给其联系让其把钱转到他个人账户里，或者他妻子牛某的银行账户里。2012年四五月份，阎国文突然联系不上了，后有人拿着借款合同找其，其才知道阎国文以凯隆塑业作为借款方，鼎立公司作为担保方签了很多合同，借了很多人的钱没有还。4.证人牛某证实：2009年左右，鼎立公司设立时其丈夫阎国文让其签过办理工商登记的一些文件，其不清楚其怎么成为公司股东的。其公司员工有戈华、乔拥军、王筝、徐金、丁坤等人，戈华也是股东。乔拥军是总经理，公司业务由他全权负责，丁坤、王筝、徐金都是公司客户经理，刘文叶是会计。其没有参与公司的日常经营，其也不清楚鼎立公司吸收客户的资金的事。古延红和胡庭义是其表哥和表嫂，鼎立公司成立后，其丈夫阎国文让其领着他俩去工商银行办理了银行卡交给阎国文用。阎国文平时主要在外面承接工程，其二人名下有郑州晨恒建筑机械租赁有限公司、河南锦业实业有限公司、河南宝通路桥工程有限公司和鼎立公司。5.证人高某2证实：2005年3、4月份，阎国文聘请其到他公司当会计，他当时开办的是河南锦业实业公司，后来又成立了河南宝通路桥工程有限公司，其负责在这两个公司做记账、报税、年审等工作。公司有一个财务叫王卫国，主要负责公司工程项目的账目。2009年左右，公司又来一个叫赫海山的财务，王卫国转为负责外联，出纳是阎国民。2012年5月份，阎国文开办的担保公司出事了，其就离开公司了。2014年阎国文给其打电话说他开始接新的工程了，让其回公司帮他记账。其知道阎国文做的工程项目主要有京港澳新乡服务区改扩建项目，还有郑汴物流通道工程、中原西路立交、京港澳驻马店服务区等工程，公司的资金都用到这些工程项目上了。6.集资参与人李朝军证实：2012年2月份，其接到自称是鼎立公司客户经理张胜君的电话，说他们公司有好的理财项目，利息1分8到2分8。其就到位于农业路国际企业中心的鼎立公司查看，见到了张胜君和他们公司的一个副总，看了他们的营业执照和备案证，那个副总介绍了他们公司的情况和正在进行的两个项目，借款方一个是京开置业，一个是凯隆塑业。其自己到这两个公司实地看了看，感觉他们比较正规，两个公司都在正常经营。其遂于2012年2月20日通过工商银行柜台将1020000元转到了凯隆塑业法人代表范某的银行卡上,并签了合同，公司给其出具了借据。2012年2月29日，其又转给京开置业法人代表高某11100000元，并签了合同，公司给了其一份由高某1签字捺印的借据。凯隆塑业付了3个月利息,京开置业付了2个月利息后就不再给钱了。政府工作组成立后，2012年7月21日至2018年2月15日，阎国文还了其本金654700元，加上前期收到的利息一共753780元，其损失了1366220元。崔红霞、张国娥、贾金岭、刘素芝、邓爱琴、杨青华等集资参与人均对其通过电话推介、熟人介绍等方式被许以高息回报到鼎立公司投资并签订合同的经过及金额予以证实，与上述证据相互印证。7.河南中财德普会计事务所有限公司出具的鉴定意见书证实：鼎立公司自2009年9月至2018年11月共吸收公众存款14250000元，报案材料涉及人数30人，已兑付本金和利息金额为3296504元，未兑付金额为10953496元。8.投资客户核实登记表、银行交易明细、借据、借款合同、担保函、还款计划书、联合出资协议、转款凭证等证实鼎立公司以京开置业、凯隆塑业为借款人，以鼎力公司为保证人向客户吸收资金的情况。9.扣押物品清单证实公安机关从阎国文处扣押到会计记账凭证、中标通知书及合同协议书、项目经理委托书、营业执照等材料。查封扣押手续证实公安机关查封阎国文房产及车辆的事实。10.工商登记资料证实鼎立公司法定代表人为被告人阎国文，该公司不具备向社会公众吸收存款资格。11.到案经过证实2018年12月10日，被告人阎国文到郑州市公安局文化路分局非法集资专案组投案。12.户籍证明证实被告人阎国文的身份情况，公安机关还证实阎国文无违法犯罪记录。本院认为：被告人阎国文违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控阎国文犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人阎国文及其辩护人提出的辩解、辩护意见，经查，被告人阎国文犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪，可从轻处罚。对上述辩解、辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人阎国文依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据被告人阎国文犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阎国文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月10日起至2021年12月9日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  邢柏松二〇一九年十月十八日书 记 员  张 蕊