湖南省涟源市人民法院 民 事 判 决 书 （2019）湘1382民初2854号 原告创金天地投资有限公司，住所地：天津市自贸试验区（空港经济区）。 法定代表人耿君彩，该公司总经理。 委托代理人卞良（特别授权），男，1981年6月29日出生，汉族，居民，该公司员工，住江苏省宿迁市。 委托代理人李嫒妃，女，1990年5月15日出生，汉族，居民，该公司员工，住湖南省 被告李仲，女，1970年9月9日出生，汉族，居民，住湖南省涟源市。 被告娄底市金祥汽车贸易有限公司，住所地：湖南省娄底市娄星区。 法定代理人吴应长，该公司总经理。 以上两被告的共同委托代理人刘石永（特别授权），男，湖南宇能律师事务所律师。 原告创金天地投资有限公司与被告李仲、娄底市金祥汽车贸易有限公司（以下简称为被告金祥公司）债权转让合同纠纷一案，原告于2019年7月4日向本院提起诉讼。本院受理后，依法适用简易程序于2019年8月22日公开开庭进行了审理。原告的委托代理人、被告金祥公司的法定代表人、两被告共同委托代理人到庭参加了诉讼。原立案案由为借款合同纠纷，经审理后变更为债权转让合同纠纷。本案现已审理终结。 原告诉请法院判令：1、由被告李仲偿还其借款本金16.2万元、利息0.6885万元，并支付以欠款额为基数按日利率1‰计算实际付清之日止的迟延履行违约金（其中以16.2万元为基数自2018年12月16日起计算）；2、由被告金祥公司对上述款项承担连带担保责任；3、本案受理费、公告费、邮寄费、保全费用、鉴定费等诉讼费用及律师费或其他费用由被告承担；4、在庭审过程中，其将1项变更为以借款本金16.2万元为基数从2018年12月16日起年利率24﹪计算至实际清偿之日止的利息。 两被告的答辩要点：1、原告主张的利息、违约金、迟延履行违约金明显违反法律规定；2、本案借贷关系事实上未发生；实际上系被告金祥公司在轻易贷平台的借款利息、多层手续费、多笔违约金而来；3、轻易科技有限公司的放贷行为涉嫌犯罪，应当驳回原告的起诉。综上，由于轻易科技有限公司的放贷行为涉嫌非法集资、非法经营和套路贷、涉嫌构成犯罪，原告所受让债权不合法，请求驳回原告的起诉。 查明的事实 根据原告的举证、质证情况，原告的委托代理人、被告金祥公司的法定代表人、两被告共同委托代理人在庭审过程中的陈述及本院的认证情况，本院确认如下案件事实： 被告李仲与被告金祥公司的法定代表人系夫妻。2015年10月30日，被告李仲轻易科技有限公司的“轻易贷”平台中注册了会员。2017年12月16日，轻易科技有限公司为甲方（平台方）与被告李仲为乙方（借款人）在“轻易贷”平台签订了《借款服务合同》（QD1），合同编号：QD01JA0*****943。约定一、双方权利及义务。7.乙方通过轻易贷提供的网络借贷中介服务取得借款的，应向甲方支付服务费，……。同日，轻易科技有限公司为甲方、河北汇通非融资性贸易担保有限公司为乙方、娄底市金祥汽车贸易有限公司为丙方、被告李仲为丁方在“轻易贷”平台签订了《服务协议》（QD9），合同编号：QD09J***29943。同日，甲方（出借人）、乙方（借款人）李仲、丙方（担保方）被告金祥公司、丁方（平台方）在“轻易贷”上签订了《协议》中，被告金祥公司声明,其内容为“作为上述《借款及担保协议》中的担保方（丙方），我本人（本企业）在此不可撤销地同意并认可该协议借款人（乙方）在轻易贷以网络在线点击确认的方式签署的每笔《借款及担保协议》无须经我再行确认，我即同意签署该协议，且我为借款人（乙方）在轻在轻易贷以网络在线点击确认的方式签署的每笔《借款及担保协议》项下的借款提供连带担保责任，声明人，娄底市金祥汽车贸易有限公司公章”。同日，直营店向轻易科技有限公司及债权人出示了《轻易贷会员资料审核确认书》，合同编号：QD10J***9943。同日，被告金祥公司（保证方）、被告李仲（借款人）向《借款及担保协议》涉及的出借人及受让出借人权利的债权人出具《担保函》（QD2），合同编号QD0*****43。被告金祥公司（保证方）、被告李仲（借款人）向《借款及担保协议》涉及的出借人及受让出借人权利的债权人出具《担保函》（QD2），无合同编号。同日，被告金祥公司（债务人）、被告李仲（保证人）向《借款及担保协议》涉及的出借人及受让出借人权利的债权人出具《担保函》（LS2），无合同编号。2018年6月19日，代娜娜为甲方（出借人）与被告李仲为乙方（借款人）、被告金祥公司为丙方（担保方）、轻易科技有限公司为丁方（平台方）签订了《借款及担保协议》，合同编号：J20180*****81346。甲方出借给乙方的借款本金100元，借款期限180天，借款利率4.25﹪。同日，王建平为甲方（出借人）与被告李仲为乙方（借款人）、被告金祥公司为丙方（担保方）、轻易科技有限公司为丁方（平台方）签订了《借款及担保协议》，合同编号：J201806*****81346。甲方出借给乙方的借款本金1万元，借款期限180天，借款利率4.25﹪。同日，刘小红为甲方（出借人）与被告李仲为乙方（借款人）、被告金祥公司为丙方（担保方）、轻易科技有限公司为丁方（平台方）签订了《借款及担保协议》，合同编号：J201*****1344。甲方出借给乙方的借款本金0.99万元，借款期限180天，借款利率4.25﹪。2018年6月17日，被告李仲在《轻易贷》平台上显示借款16.2万元，交易状态显示“成功”。2018年6月19日，被告李仲在《轻易贷》平台上显示借款16.2万元（其中出借人河北国大建设投资有限公司121400元、刘小红9900元、王建平10000元、代娜娜100元、创金天地投资有限公司20600元），以上河北国大建设投资有限公司121400元、刘小红9900元、王建平10000元、代娜娜100元、创金天地投资有限公司20600元在户名：轻易科技有限公司；账号：901*****1616480上。轻易科技有限公司在四川新网银行股份有限公司的网络借贷资金存管专用账户（账号：90100*****16480）中该资金存管专用账户项下部分子账户信息如下：显示河北国大建设投资有限公司121400元、刘小红9900元、王建平10000元、代娜娜100元、创金天地投资有限公司20600元给被告李仲，只显示交易类型投资、未显示交易“成功”。原告为乙方（受让方）与河北国大建设投资有限公司为甲方（出让方）签订了《债权转让协议》，河北国大建设投资有限公司将名称为《轻盈》转让借款本金12.14万元，债权转让款12.65595万元给原告，合同编号：C20181*******0183。原告为乙方（受让方）与常文武为甲方（出让方）签订了《债权转让协议》，常文武将名称为《轻盈》转让借款本金0.99万元，债权转让价1.032075万元给原告，合同编号：C201812*****223，以上合计转让借款本金13.14万元、债权转让款13.688025万元。上述《债权转让协议》均为2018年12月16日生效。2018年12月16日，轻易科技有限公司将《债权转让协议》在《会员站内信》向被告李仲发出通知，在《会员站内信》中未显示“成功”。 另查：创金天地投资有限公司的经营范围：以自有资金对批发零售业、租赁和商业服务业、住宿和餐饮业、制造业、建筑业、信息传输、计算机服务和软件业、交通运输、仓储和邮政业、文化、体育和娱乐业企业进行投资（须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。轻易科技有限公司的经营范围：从事科技专业领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术推广服务；网络借贷信息中介服务；设计、制作、代理、发布广告；数据处理与服务；计算机维修；销售计算机及辅助设备、电子产品（不含公共安全设备）、机械设备（特种设备除外）、通讯设备（卫星地面接收设备除外）；企业管理咨询；（须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。河北国大建设投资有限公司的经营范围：以自有资金对国家非限制或非禁止的项目进行投资，并对投资的项目进行管理，投资咨询、企业管理咨询、房屋租赁、建材、汽车配件的销售；物业服务。（须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 判决的理由和结果 本案争执焦点：1、原告与被告李仲之间的借贷关系是否成立，被告金祥公司是否承担担保责任；2、轻易科技有限公司是否构成涉嫌犯罪。 本院认为：关于争执焦点1，从本案查明的事实来看，轻易科技有限公司在四川新网银行股份有限公司的网络借贷资金存管专用账户（账号：90100******616480）中，案外人河北国大建设投资有限公司、刘小红、王建平、代娜娜、常文武、原告向被告李仲是投资，不是借款，首先考虑的是案外人河北国大建设投资有限公司、刘小红、王建平、代娜娜、常文武、原告与被告李仲之间的借贷关系是否成立、合法有效，再考虑原告受让债权是否合法、有效。原告受让债权后未按《中华人民共和国合同法》第八十条“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。”的规定，因轻易科技有限公司将《债权转让协议》在《会员站内信》向被告李仲发出通知，在《会员站内信》中未显示“成功”。同时，原告未提交《证据》证明其和河北国大建设投资有限公司、刘小红、王建平、代娜娜、常文武已履行了通知债务人的义务，应当认定原告及河北国大建设投资有限公司、刘小红、王建平、代娜娜、常文武未履行通知义务，该转让对债务人被告李仲不发生效力，原告与被告李仲之间的原告与被告李仲之间的借贷关系不能成立。被告金祥公司不需承担担保责任。关于争执焦点2，至于轻易科技有限公司是否涉嫌犯罪，两被告目前未提供犯罪线索，但两被告可向公安机关报案处理。综上，原告的诉讼请求，不符合法律规定，本院不予支持。据此，为了保护当事人的合法权益，依照《中华人民共和国合同法》第八十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下： 驳回原告创金天地投资有限公司的诉讼请求。 本案适用简易程序受理费减半收取2001元（原告创金天地投资有限公司已预交），由原告创金天地投资有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，直接上诉于湖南省娄底市中级人民法院。 审 判 员  宁孝俭 二〇一九年九月三十日 代理书记员  刘文涛 附相关法律条文： 《中华人民共和国合同法》 第八十条债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。 债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》 第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。 没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。