山西省昔阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）晋0724刑初76号 公诉机关山西省昔阳县人民检察院。 被告人易素平，女，汉族，群众，山西省昔阳县人，无业。2016年7月28日因涉嫌诈骗罪被昔阳县公安局刑事拘留，同年9月2日被变更强制措施为取保候审。2017年7月6日经昔阳县人民检察院决定被执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。 被告人王瑞祥，女，汉族，群众，山西省昔阳县人，无业。2016年1月9日因涉嫌诈骗罪被昔阳县公安局刑事拘留，同年2月5日被变更强制措施为取保候审。2017年2月5日被昔阳县人民检察院取保候审，同年7月6日经昔阳县人民检察院决定被执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。 辩护人冯晔，山西宇清律师事务所律师。 昔阳县人民检察院以昔检公诉刑诉（2017）39号起诉书指控被告人易素平、王瑞祥犯诈骗罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2017年9月4日、2018年3月13日、2018年3月26日分别公开开庭进行了审理。本院于2018年3月26日作出（2017）晋0724刑初38号刑事判决。宣判后，公诉机关山西省昔阳县人民检察院不服向晋中市中级人民法院提出抗诉，被告人王瑞祥不服向晋中市中级人民法院提出上诉。晋中市中级人民法院于2018年8月29日作出（2018）晋07刑终173号刑事裁定，发回本院重新审判。2018年10月26日，本院依法另行组成合议庭，2019年9月18日，公开开庭进行了审理。昔阳县人民检察院指派检察员翟鸿颖出庭支持公诉。被告人易素平、被告人王瑞祥及其辩护人冯晔到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查延长审理期限二次。本案现已审理终结。 昔阳县人民检察院指控：2014年至2015年期间，被告人易素平以扩建幼儿园、投资养老院等为名，并以高息为诱饵或以支付部分利息的方式，同时隐瞒其借款用于归还高利贷及高额消费的真相，先后向王瑞祥、邵某1等30人骗取钱款共计522.7万元，易素平所骗钱款以“拆东墙补西墙”的方式付给王瑞祥、赵某1等人利息或部分本金共计62.412万元，案发后仍有460.288万元无法偿还，给他人造成巨大的经济损失。2013年至2015年期间，被告人王瑞祥虚构做红酒生意、给超市送货需要资金周转等事实，或以高息为诱饵、或以支付部分利息、或以虚假的房屋买卖协议作抵押的方式，同时隐瞒其借款用于归还高利贷及高利转贷给他人的真相，先后向李某1、张某1等27人骗取钱款共计878.8万元，王瑞祥所骗钱款以“拆东墙补西墙”的方式付给李某1、李某2等人利息或部分本金共计380.95万元，案发后仍有497.85万元无法偿还，给他人造成巨大的经济损失。公诉机关针对以上指控事实当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、鉴定意见等证据。据此认为被告人易素平、王瑞祥的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人易素平对起诉书指控的犯罪事实当庭予以供认，未发表辩护意见，亦未向法庭提供证据。 被告人王瑞祥对起诉书指控的犯罪事实当庭予以供认，发表辩解意见称其行为不构成诈骗罪。其辩护人发表如下辩护意见：被告人王瑞祥所涉借款金额最终均直接或间接被易素平使用；被告人王瑞祥主观上没有占有所借款项，客观上也是把钱给了被告人易素平，没有挥霍情节，没有不认帐、赖帐，而是积极偿还被害人的钱款；被告人王瑞祥也是本案的被害人，而且是最大的受害人；根据本案各被害人出借款额本息明细及王瑞祥还款情况，借高利贷无法偿还能否认定其构成诈骗罪；被告人王瑞祥部分犯罪事实不符合诈骗罪的特征；被告人王瑞祥所借款项均属高利贷，高利贷不受法律保护，应该剔除。综上，被告人王瑞祥不构成诈骗罪。被告人王瑞祥及其辩护人向法庭提供邵某1、孔某1等人的证明材料。 经审理查明： 一、被告人易素平诈骗事实 2014年至2015年期间，被告人易素平以扩建幼儿园、为孩子在国外读书交学费、做完美直销进货需要资金等为名，并以高息为诱饵或以支付部分利息的方式，同时隐瞒其借款用于归还高利贷及高额消费的真相，先后向王瑞祥、邵某1等30名被害人骗取钱款，除去被告人易素平以“拆东墙补西墙”的方式付给王瑞祥、赵某1等人利息或部分本金之外，被告人易素平骗取被害人钱款共计人民币435.6697万元。其中，骗取被害人王瑞祥人民币87万元、被害人邵某1人民币7万元、被害人张某2人民币3万元、被害人尹某1人民币0.8万元、被害人李某3人民币38.6万元、被害人李某4人民币2.8万元、被害人赵某2人民币1万元、被害人赵某3人民币2万元、被害人宋某1人民币4.66万元、被害人毛某1人民币1万元、被害人李某5人民币7万元、被害人马某1人民币20万元、被害人蔡某1人民币4万元、被害人赵某1人民币4万元、被害人王某1人民币1万元、被害人宋某2人民币3万元、被害人李某6人民币0.5万元、被害人赵某4人民币33.0617万元、被害人张某3人民币28.83万元、被害人凌某1人民币18.45万元、被害人张某4人民币7.4万元、被害人李某7人民币58万元、被害人李某8人民币2.368万元、被害人毛某2人民币2.5万元、被害人王某1人民币1万元、被害人李某9人民币7.4万元、被害人张某1人民币20.8万元、被害人姬某1人民币4万元、被害人李某2人民币25万元、被害人田某1人民币39.5万元。 认定上述事实的证据如下： 1、受案登记表证实：2016年1月25日15时21分，昔阳县公安局在侦办王瑞祥诈骗案中，查明易素平以开办幼儿园为名，多次诈骗王瑞祥现金共计1000余万元。 2、户籍证明证实：被告人易素平的基本身份情况。 3、抓获经过及羁押证明证实：2016年7月27日23时许，四川省自贡市荣县公安局河西派出所民警发现居住在该辖区的居民易素平为昔阳县公安局上网逃犯，随后赶到荣县某镇将易素平抓获，2016年7月28日3时至2016年8月1日10时临时羁押于自贡市看守所。 4、被害人邵某1的陈述及借条二张证实：2015年10月10日，易素平以好人广场新建幼儿园为名向我借款，答应每年百分之二十利息，我借给她5万元，利息每年1万元。同年11月16日，易素平称资金紧张，我借给她2万元，利息每月800元。本息均未给我。 5、被害人张某2的陈述及借条一张证实：2015年10月30日，易素平以孩子在北京读书开销大为由通过李某10向我借款3万元，约定4个月之后还，每月1200元利息。本金和利息均没有还过。村里人都叫我张福某，所以借条上写着张福某。 6、被害人尹某1的陈述及借条一张证实：2014年1月27日，易素平以其孩子在国外读书为名向我借款1万元，利息一年2000元。2015年年初，她给过我2000元利息，后又续借1年，未归还。 7、被害人李某3的陈述及借条八张证实：2015年6月至2015年8月期间，易素平以幼儿园扩建为名向我共借款39.6万元。其中借我10万元，通过我向我父亲借款7万元、向我弟弟李某11借款6万元、向我女儿王琪借款4万元、我向我亲戚朋友筹集12.6万元也借给易素平。易素平给了我利息1万元，这些钱至今未还。 8、被害人李某4的陈述及借条二张证实：2015年8月8日，易素平以资金周转困难为由通过李某10向我借款1万元，约定1年还款，先支付了一年利息2000元。11月2日，又通过李某10向我借款2万元，约定4个月归还，3200元利息，没给。易素平欠我3万元本金和3200元利息。 9、被害人赵某2的陈述及借条一张证实：2015年11月20日，易素平以资金紧张为名通过李某10向我借款1万元，约定月息400元，借期4个月。本息未归还。 10、被害人赵某3的陈述及微信聊天记录打印件证实：2015年3月份，易素平以资金周转困难为由向我借款，我先后通过微信转账和自动取款机转账的方式借给她4万元。她归还了我2万元，剩余2万元至今没有归还。 11、被害人宋某1的陈述及借条四张证实：2015年11月20日，易素平以在昔阳县好人广场那边建金豆豆幼儿园资金紧张为由向我丈母光某1借款1万元，借期4个月，承诺月息400元，当时直接扣了一个月400元利息。2015年11月28日，易素平以幼儿园资金紧张为由向我借款2万元。11月29日，易素平以完美直销进货需要资金为由向我借款1万元。12月28日，易素平以完美直销需要资金为由向我借款7000元，加上之前该支付的利息给我打了1万元的条。本息均未归还。 12、被害人毛某1的陈述及借条一张证实：2015年10月23日，易素平以其孩子在国外读书开销大为由通过毛某2向我借款1万元，约定借期1年，利息2000元。未归还。 13、被害人李某5的陈述及借条二张证实：2015年6月26日，易素平以其补习班资金周转困难、完美直销需要进货为由向我借款5万元，约定利息3000元，7月15日本息还清。7月16日，易素平又说出了点状况，7月18日借款5万元，约定15日后还款、3000元利息，没有重新打条，将6月26日那个条的日期改了一下。2015年10月5日，易素平又向我借款2万元，约定借期1个月，利息每月1000元。后未归还。 14、被害人马某1的陈述、房屋抵押合同及担保书证实：2015年11月9日，易素平以在好人广场开幼儿园为名通过毛某3向我借款20万元，将其某小区的房子抵押给我，写了合同，每个月1.2分利息。毛某3担保。但至今未支付过本息。 15、被害人蔡某1的陈述、借条二张及房屋租赁合同一份证实：2015年11月19日，易素平以在好人广场租套房子再开家幼儿园为名向我借款l万元，借期1个月，利息800元。2015年12月3日，易素平以钱不够为名，向我借款1万元，约定每月8分利，一两个月后给我。过了几天，易素平以在好人广场幼儿园装修为名向我借款2万元，约定利息每月8分。又过了两天，易素平再次向我借款，我犹豫，易素平让我租她在好人广场租的商铺，说好租金1.7万元，协议上写2万元。我和易素平商量好用她在2015年12月初向我借的2万元抵房租。我就将易素平给我写的第三张欠条撕毁，由于租金是1.7万元，且易素平还欠我3200元利息，易素平就将3000元本金和3200元利息写在2015年12月3日的欠条下面本金及利息共计6200元。2016年1月初，我找到房东，房东说易素平只给过他定金不能将房子租给我。 16、被害人赵某1的陈述及借条一张证实：2014年1月6日，易素平以其孩子在国外上学开销大为由向我借了5万元，每年1万元的利息。2015年1月左右，易素平还了我1万元的利息，并要求续借一年。本金和其余的利息至今未还。 17、被害人王某1的陈述及借条一张证实：2015年11月1日，易素平通过毛某2以资金周转为名向我借款1万元，四个月1000元的利息。后本息未还。 18、被害人宋某2的陈述及借条一张证实：2015年10月28日，易素平通过王瑞祥向我借款3万元，利息3分，按月付息。王瑞祥对我称易素平是她同学，买下幼儿园了。王瑞祥作为担保人签了字。未支付过我本息。平时人们叫我宋某宏，所以借条上写的是“宋某宏”。 19、被害人李某6的陈述及借条一张证实：2015年11月26日，易素平以要在好人广场建幼儿园交房租为由向我借款5000元，每个月100元的利息。至今全部未还。 20、被害人赵某4的陈述及借条四张证实：2013年至2015年期间，易素平通过毛某3以幼儿园资金周转为由前后向我和我妻子翟某1共借款41万元，每年每万元1200元的利息。易素平给过利息40800元，我儿子上幼儿园不用掏学费2000元，本金至今未还。2016年初，我听说易素平出事跑了就去找毛某3，向毛某3要走了她在保险公司的工资本，领了她一年的工资，总共21200元。毛某3还给了我一张易素平上保险的十万元保单，后来易素平和我一起把保单上的钱退出来，由于保单违约，只给退了36583元，我拿起了这些钱。我还给易素平打了一张条，把她和毛某3给我的钱都写上了。 21、证人毛某3的证言证实：我是易素平的叔伯大姑。我曾作为担保人，帮易素平向赵某4借款41万元。2016年易素平出事后，人找不见了，赵某4就开始向我要钱。2016年春节以后，赵某4要走了我的工资本，到2017年我每月的工资都被领走了，大约2万余元。赵某4还从我这里拿走一张易素平十万元的保单。 22、赵某4提供的毛某3工资本复印件证实：2016年2月至2017年1月，毛某3工资被支取的情况。 23、易素平丈夫毛某4提供的凭证一份证实：翟某1收到毛某3工资21200元、易素平保单退费36583元，共计57783元，原来欠的41万元还剩352217元。 24、被害人张某3的陈述及借条一张证实：2014年2月份开始，易素平以幼儿园资金周转和女儿出国需要资金为由先后共向我借款本金29万元，利息1万元，我扣了易素平1700元利息。至今全部未还。借条上写的“张某平”就是我。 25、被害人凌某1的陈述及借条四张证实：2014年11月份开始，易素平先后以幼儿园资金周转、孩子国外读书花销大、完美直销进货和好人广场建幼儿园交保证金为由向我借款共计32.5万元，月息5分。利息结算至2015年10月。从2015年11月份开始不再结算利息，本金全部至今未还。 26、被害人张某4的陈述、借条一张及幼儿园办学证一份证实：2015年9月，易素平以资金周转为由向我借款4万元，月息1200元。同年10月份，易素平又向我借款4万元，并把利息提高到每月2400元。易素平共向我结算过6000元的利息。本金至今全部未还。易素平将她经营的幼儿园的办学证押给了我。 27、被害人李某7的陈述及借条一张证实：2014年5月19日、7月11日、8月18日、9月14日，易素平以幼儿园资金周转和孩子上学交学费为由分别向我借了三次20万元和一次22万元，利息是1.1分。2015年初，她已经还了我24万元的本金和截止2014年12月31日借我钱的利息，还有58万元的本金未还，从2015年开始就未再支付过我利息。 28、被害人李某8的陈述及借条三张证实：2015年3月15日，易素平以孩子读书交学费为由向我借款6000元，一年720元的利息，利息她事先给了我。2015年11月2日，易素平以资金周转为由向我借款1万元，借期4个月，利息1600元，利息同样事先给了我。2015年11月20日，易素平又向我借款1万元，借期4个月，利息1600元，这次未事先给我。至今共2.6万元的本金和1600元的利息未还。前两次借条写的是我丈夫李某12的名字，后一次写的是我的名字。 29、被害人毛某2的陈述及借条一张证实：2015年7月29日，易素平以孩子读书花费为由通过翟某2向我借款2.5万元，利息每年5000元。至今全部未还。 30、被害人王某1的陈述及借条一张证实：2015年10月5日，易素平以在好人广场建幼儿园和孩子读书为由向我借款1万元，利息每年2000元。至今全部未还。 31、被害人李某9的陈述、借条四张及房屋租赁合同一份证实：2014年6月9日，易素平以孩子读书花费大为由向我借款5万元，利息每个月2000元。2014年10月9日，易素平以同样的理由再次向我借款5万元，利息还是每个月2000元。2015年11月18日又借了我1万元，11月26日又借了我2万元，这次的利息是每万每个月1000元。至今易素平共支付了我5.6万元的利息，本金全部未还。 32、被害人张某1的陈述及借条二张证实：2015年10月份，王瑞祥介绍易素平以办养老院为由向我借款共23万元，每月每万700元的利息，王瑞祥作为担保人。易素平先后共支付我2.2万元的利息，本金未还。借条上写的是我丈夫王某3的名字。 33、被害人姬某1的陈述及借据一张证实：2015年11月份，易素平以扩大幼儿园规模为由通过王瑞祥向我借钱，我还去看了看好人广场的幼儿园。后来因为没有抵押，我就只借给她4万元，月息5分，时间1个月，担保人毛某3。后来我多次去找易素平还钱，没有找到。找毛某3，也一直没有还钱。到期后，易素平应该还我4.2万元钱。 34、被害人李某2的陈述证实：2015年9月，王瑞祥介绍易素平以经营幼儿园为由分两次共借走我25万元。 35、证人张某5的证言证实：2015年过年以前，易素平到我在金博园的办公室和我说过想在金博园购买七幢别墅，我说需要700万元，易素平说没有那么多钱。在此期间，易素平多次和我商量，并到别墅实地看过，我说可以先支付一部分现金，剩余的办成房贷。后来就是公司的人在接待，直到最后也没有买成。 36、证人王某4的证言证实：2014年12月份，易素平曾问询并提出想购买某房地产开发有限公司的7幢连体别墅和220平米的门面房开办幼儿园。2015年2月份，易素平说她尽快筹资，让我们帮她留着房。2015年7、8月份之后，易素平就再未来过我们公司，也未达成购买别墅的协议。 37、证人杨某1的证言及房屋租赁合同二份证实：我在某粮食公司上班，王某5是公司董事长。2015年11月，易素平通过王某5在好人广场附近租了两套门面房，是我办理的手续。14号商铺租金2.85万元，16号商铺租金2.75万元。按照合同约定，2015年11月21日，易素平给了我们1.6万元房租，到了12月底就联系不上易素平了。14号商铺的房主是焦某1，交给我们代管。16号商铺的房主是程某1，是王某5的母亲。我们的商铺必须经过我们同意才能转租，后来我们知道易素平没有经过我们同意将其中一套门面房的一楼转租给了别人。 38、证人眭某1的证言及房屋租赁合同、协议书、欠条证实：2015年4月份，我在好人广场租了两间门面房，开设幼儿园。后来幼儿园的手续办不下来，我就将幼儿园转租给易素平，2015年11月10日签订了转让协议书，转让费14万元。易素平先支付了我5万元，约定剩余9万元于2016年2月份还清，但后来易素平跑了。我租的是10号和15号商铺，10号是吴某1的房子，4.5万元房租；15号是程某1的房子，6万元租金。我转让给易素平的时候房租都没有到期。房屋的租赁合同是以我儿子李某13的名字签订的。 39、被告人王瑞祥的供述证实：我搞完美直销的时候认识了易素平，她多次向我借钱，都按时归还，我和她的关系就越来越近。2014年12月份左右，易素平提出要扩建幼儿园，准备购买7套别墅，需要支付700万元，但是她钱款紧张，让我帮忙借钱，利息好说，并说扩建好后每年给我10万元的工资。我听了比较动心就准备为她筹款。当时，我没有调查过易素平的收入情况。我知道易素平孩子在国外读书，开着幼儿园、补习班、做着完美生意，估计她的经济情况应该不错，我不知道她借着其他人的钱。我跟易素平约定所借的款项都是先还利息，有人需要本金的话提前一周给她说，每一笔借款是多少钱利息我都要和易素平说，易素平同意借我才去向别人借钱。我借的钱都给了易素平，而我还利息，利息自动就会成为下个月的本金，多少是我还的利息、多少是本金我记不清了。易素平本金没有还过，利息还多少记不清了。每次还不了的时候，她都让我再等几天，过段时间就方便了，我就又把钱借给她了。我借给易素平的钱，李某1的利息是五分，李某2的利息是两毛，其余散户三分至五分不等。2015年农历八月十五，我怀疑易素平的资金链出了问题，但是易素平说钱肯定不是问题。2015年10月至11月，易素平还不了钱，我知道她资金链出了问题。直到2015年年底，易素平没有跟我明确说过她还不了钱。除易素平归还我的利息外，她连本带利欠我1196万元。我俩每月月底对账，将当月每个小条以及上个月的总条打一个新的条，最后的1196万元也是这么来的。易素平给我打条1196万元的时候，就我和易素平在场。后来我儿子知道之后去找过易素平，只是推了几下，没有打她，也没有胁迫过。 40、王瑞祥提供借条复印件三份证实：易素平为其于2015年12月28日打借条三份，分别借款360万元、358万元、478万元，共计1196万元。 41、证人张某6的证言证实：我母亲说她借的高利贷都交给易素平了，每个月都会和易素平对账，让易素平写一张欠条，然后把上个月的欠条撕了。2015年10月份，还没有结算出账目，易素平就把9月份的欠条拿走，所以他们的债务在10月份之后没有任何凭证。我为了保护我母亲，就让我母亲算了一下易素平欠她多少钱，然后去找易素平打了欠条，一共打了1196万元的条。 42、被害人田某1的陈述及借款合同、房屋买卖协议证实：2015年经刘某1介绍，田某1认识易素平，易素平以购买别墅来扩建幼儿园为名向我借款50万元，约定每月支付三分钱的利息。易素平将其某小区的房子抵押给我，等她买到别墅用别墅的房产来换某房产的抵押。2015年5月10日田某1通过银行转帐的方式将50万元交给易素平，双方签订了借款合同，担保人是刘某1。易素平每月偿还15000的利息，直到2016年1月份才没有支付。易素平支付了7个月的利息共计支付了我105000元的利息。 43、（2019）晋0724民再1号民事裁定书证实：因易素平涉嫌诈骗罪，其中包括原告凌某1诉易素平的此笔借款涉嫌经济犯罪，该刑事案件正在审理中，根据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理案件，经审理认为不属经济纠纷而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉。故撤销（2016）晋0724民初95号民事判决书，驳回原告凌某1的起诉。 44、凌某1申请执行王某6、易素平保证合同纠纷一案执行情况说明证实:本院于2017年1月24日作出（2016）晋0724民初95号民事判决书，该判决书载明被执行人易素平支付凌某1借款本金为250000元，违约金50000元，王某6对上述债务承担连带责任。判决书发生法律效力后，被执行人王某6、易素平未按期履行给付义务，申请执行人凌某1于2017年2月20日向本院提出执行申请，本院共扣划被执行人王某6人民币36400元，剩余执行款263600元尚未执行到位。 45、（2019）晋0724民再2号民事裁定书证实:因易素平涉嫌诈骗罪，其中包括原告田某1诉易素平的此笔借款涉嫌经济犯罪，且该刑事案件正在审理中，根据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理案件，经审理认为不属经济纠纷而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉。故撤销（2016）晋0724民初519号民事判决书，驳回原告田某1的起诉。 46、田某1申请执行易素平借款合同纠纷一案执行情况说明证实:本院于2017年1月10日作出（2016）晋0724民初519号民事判决书，该判决书载明被执行人易素平偿还田某1借款40万元。判决书发生法律效力后，被执行人易素平未按期履行给付义务，申请执行人田某1于2017年2月14日向本院提出执行申请，在执行中，查询到被执行人名下无车辆、无证券、无存款、无房产、无其他财产可供执行，截至目前尚有执行款40万元未执行到位。 47、田某1申请执行刘某1保证合同纠纷一案执行情况说明证实:本院于2016年9月2日作出（2016）晋0724民初349号民事调解书，该调解书载明被执行人刘某1偿还原告田某1借款10万元。调解书发生法律效力后，刘某1已付田某16万元。申请执行后，双方达成和解协议，刘某1偿还田某130000元，剩余10000元田某1自愿放弃。 48、被告人易素平的供述证实：我从2003年起开设培训班和作业班，最先在昔阳县某大街，2010年在某小区，头年租了一栋别墅，租金一年6万元，第二年租了两栋别墅，2013年开始又租了两栋别墅用于开设幼儿园，租金没变。幼儿园投资大概80多万元。2015年10月接管好人广场的幼儿园，花费20多万元。我女儿从2012年9月去英国花了70多万元，2014年3月回国后到北京私立学校花费19万元，我儿子在北京私立学校读书花了五、六十万元，我自己到韩国、香港等地方旅游花费两、三万元。我2012年、2013年每年收入十几万元，2014年收入二十几万元，2015年收入三十多万元。我的收入除了自己开销、供孩子读书之外，也用于投资，但投资的钱大部分是借的。我从孩子出国开始借钱。付不起别人利息时只能借，借的就越来越多了。债主向我要钱，我就拆东墙补西墙，向其他人借款还别人的利息。2014年借了王瑞祥65万元，还了48万元利息；2015年借了王瑞祥70万元，还的利息算不清楚了，总计下来本金借了135万元。王瑞祥借给我的钱有的是现金，有的是银行转账。2015年5月份，我和王瑞祥说过要扩建幼儿园，需要700万元的资金购买连体别墅，但是因为没有和别墅的老板谈成，就没有实施过。2014年8月至2014年年底借的65万元，我曾经给王瑞祥打过欠条，再后来都是连同以前的65万元本金、利息及当下借的钱再统一打一张欠条，到2015年年底，我借王瑞祥的钱连本带利滚下1000多万元。以前打的原始欠条都撕了。王瑞祥后来分别给我列出清单，上面写清楚借了谁的钱，利息分别是多少，利息都不一样。2015年12月底的一天，王瑞祥和她丈夫张某7找到我，我上了王瑞祥的车上，王瑞祥的儿子张某6过来伸手就朝我头上和脸上、身上打，后被周围的人拉开。张某7拉着我到了上城街王瑞祥开的洗头店，王瑞祥说她借着李某1人民币300多万元、借着钟村李某2人民币300多万元、其余零散户300多万元。虽然我不认可，但是怕再被打，就给王瑞祥签了三张300多万元的欠条。我要求将本金和利息分开，但是王瑞祥分不开。我知道王瑞祥借给我的钱是高利贷，不知道她借的钱是高利贷。我只是针对王瑞祥，如果还不了她，她会自己处理，并继续在她这里滚利息。我没有和王瑞祥明确说过我还不了钱，但是和她商量过降息。 除了王瑞祥外，我还向二十多人借着钱，是以孩子念书、办幼儿园、完美店周转等理由借钱。所借钱款部分用于上述三项，但大部分用于归还高利贷及其利息。包括：（1）2015年10月份，我以建幼儿园需要资金周转为由向留庄村邵某1借款5万元，年息1万元。同年11月份，我以同样理由向邵某1借款2万元，利息800元。没有还过本金和利息。（2）2015年10月30日，我通过我大姐李某10向李家沟村的张某2借款3万元，月息1200元，借期4个月。没有结算过本金和利息。（3）2014年1月份，我以孩子在国外念书为由向尹某1借款1万元。2015年1月份结算过1次2000元利息，后没有归还过本金和利息。（4）2015年6月份，我向李某3借钱共计39.6万元。还过一部分利息。（5）2015年8月份，我通过李某10向李某4先借了1万元；后来又借了2万元，借期4个月，利息3200元。（6）2015年11月份，我通过李某10向赵某2借款1万元，借期4个月，利息1600元。没有结算过本金和利息。（7）2015年向赵某3借款4万元，后归还2万元，剩余2万元没还。（8）2015年向宋某1丈母光某1借款1万元，向宋某1本人借款4万元。其中的4万元还过利息，但记不清还了多少。（9）2015年向毛某1借款1万元，没有还过利息。（10）2015年6月份向李某5借款5万元，后来还了，但没有抽欠条。2015年10月份，我向李某5借款2万元，没有还。（11）2015年11月份，我通过我叔伯姐姐毛某3向马某1借款20万元，我将我在某小区的房子抵押给了马某1，抵押期限1年，月利率0.012。后来没有抵押成。没有还过利息。（12）2015年11月份，我以在好人广场开幼儿园为由向蔡某1借款1万元，并打了欠条，月利息8分。12月初，我以开幼儿园资金周转为由向蔡某1借款1万元，并打了欠条，利息8分。过了几天，我再次以开幼儿园资金周转为由向蔡某1借款2万元，利息8分。后来我将好人广场租的开幼儿园的一间门面房租给蔡某1，租金1.7万元，后蔡某1将他借给我的2万元抵了房租钱，多余的3000元也没有给蔡某1。我与蔡某1的房屋租赁合同上写着，将中城雅居14号商铺1层租给蔡某1，合同上写租金2万元。我租给蔡某1的门面房是从一个房东那里租来的，租金还没有付清。（13）2014年1月份，我以孩子在外国念书需要资金周转为由向赵某1借款5万元，年息1万元。2015年1月份，我给了赵某11万元利息，并续借1年。2016年1月份我出事了，也没有给赵某1结算利息和本金。（14）2015年11月份，我通过毛某2从王某1那里借款1万元，借期四个月，利息1000元。没有归还过本金和利息。（15）2015年10月28日，我通过王瑞祥向宋某2借款3万元，月息900元。本金没还过。（16）2015年l1月份，我向李某6借款5000元，月息100元。没有归还过本金和利息。（17）2014年至2015年期间，我曾通过毛某3向赵某4借款41万元，毛某3是担保人。我出事后，赵某4找不见我，便扣了毛某3在的工资本，用来抵我欠赵某4的钱，总共扣了2万余元。毛某3还把我的一个十万元保单给了赵某4，我和赵某4一起去保险公司退了保，还了赵某436000余元钱。到现在为止剩余35.2217万元没有还。（18）2014年向张某3借款，2015年重新写了个30万元欠条。记不清还了多少利息。（19）2014年至2015年期间向凌某1借款32.5万元。（20）2015年向张某4借款8万元，还过利息。（21）2014年起向李某7开始借钱，后归还部分，至今还有58万元没有归还。还过利息，记不清多少了。（22）2015年起向李某8借款2.6万元。还过利息。（23）2015年向毛某2借款2.5万元。没有还过利息。（24）2015年向王某1借款1万元。没有还过利息。（25）2015年向李某9借款13万元。还过利息。（26）20105年向张某1借款23万元。还过利息。（27）向姬某1借款4万元。（28）2015年因王瑞祥催我回款，我向李某2借款25万元。（29)2015年5月份我将某小区的房产抵押给田某1，向田某1借了50万元。 49、协助查询财产通知书及银行卡交易明细证实：被告人易素平及其丈夫毛某4的某银行卡从2015年1月1日至2015年12月31日的交易情况。 50、协助查询财产通知书及银行卡客户交易明细证实：被告人易素平的某银行卡从2015年6月12日至2016年1月6日的交易情况。 51、协助查询财产通知书及借记卡历史交易明细证实：被告人易素平及其丈夫毛某4的某银行卡从2015年1月1日至2016年1月25日的交易情况。 52、协助查询财产通知书及历史明细清单证实：被告人易素平及其丈夫毛某4的某银行卡从2015年1月至2016年1月25日的交易情况。 53、协助查询财产通知书证实：易素平2013年至2015年年底外币支出情况。 上述证据经法庭质证，被告人易素平提出如下异议，1、向张某1借钱是以开店为由；2、还过宋某2利息1800元；3、已还了李某5的5万元，没有拿回借条，我让他把借条撕了，他却改了日期；4、给了王瑞祥70万元，没有承诺每年给王瑞祥工资10万元，最多给她些补偿；5、与凌某1、李某7是民事纠纷。被告人易素平对其他证据无异议。 公诉机关围绕指控犯罪事实而向法庭提供的以上证据来源合法、内容客观真实且相互关联，能够形成证据锁链，该系列证据与被告人的法庭供述互相印证，足以证实公诉机关指控被告人易素平之犯罪事实存在。故对公诉机关以上所举证据，本院依法予以认定。 公诉机关针对指控被告人易素平骗取被害人赵某5人民币5万元之事实，向法庭提供了被害人赵某5的陈述、被告人易素平的供述及借条一张，被告人易素平均表示无异议，但从现有证据来看，被告人易素平向赵某5借款的时间在2013年，当时易素平并无以扩建幼儿园等为名借款用于归还高利贷及利息的非法占有目的和行为，该笔借款属民间借贷行为，故本院对此节事实不作为刑事犯罪认定。 二、被告人王瑞祥诈骗事实 2014年至2015年期间，被告人王瑞祥虚构做红酒生意、给超市送货需要资金周转等事实，或以高息为诱饵、或以支付部分利息、或以虚假的房屋买卖协议作抵押的方式，同时隐瞒其借款用于归还高利贷及高利转贷给他人的真相，先后向李某1、张某1等24名被害人骗取钱款，除去被告人王瑞祥以“拆东墙补西墙”的方式付给李某1、李某2等人利息或部分本金之外，被告人王瑞祥骗取被害人钱款共计人民币434.11万元。其中，骗取被害人安某1人民币1万元、被害人张某1人民币18.9万元、被害人刘某2人民币4.5万元、被害人张某8人民币4万元、被害人乔某1人民币2.7万元、被害人张某9人民币2万元、被害人王某7人民币1万元、被害人张某10人民币10.4万元、被害人常某1人民币1万元、被害人苏某1人民币15.2万元、被害人王某8人民币18万元、被害人程某1人民币8.6万元、被害人王某9人民币6万元、被害人邵某1人民币6万元、被害人乔某2人民币3万元、被害人史某1人民币2.4万元、被害人李某15人民币2万元、被害人张某11人民币2万元、被害人韩某1人民币1万元、被害人张某12人民币4万元、被害人王某10人民币1万元、被害人李某16人民币30万元、被害人李某1人民币142.66万元、被害人李某2人民币146.75万元。 认定上述事实的证据如下： 1、受案登记表证实：2016年1月8日15时25分，昔阳县公安局接到李某1报案称，王瑞祥以做生意为由骗取其现金330万元。 2、户籍证明证实：被告人王瑞祥的基本身份情况。 3、归案情况说明证实：2016年1月8日，昔阳县公安局接到李某1报案后经初查于当日立案侦查，并在李某1的家中将王瑞祥传唤至该局接受讯问。 4、被害人安某1的陈述及借条一张证实：2015年7月25日，王瑞祥以贩卖酒做生意需要钱为由向我借款1万元，答应我利润好的话每个月350元的利息。至今利息和本金一直未给过我。 5、被害人张某1的陈述及借条一张证实：2015年8月份，王瑞祥以做酒生意需要资金周转为由向我借款20万元，每月5000元的利息。至今只支付了我1.1万元的利息，本金未还。借条上写的是我丈夫王某3的名字。 6、被害人刘某2的陈述及借条一张证实：2014年10月份，王瑞祥以朋友需要钱为由共向我借款10万元，每月每万1000元的利息，我得700元，她得300元。直到2015年10月份，王瑞祥欠着我四个月的利息，就又重新打了一张12万元的欠条，这12万元只支付了我一个月的利息。2015年12月份，王瑞祥又借了我3000元，这3000元没有打借条。至今共有12.3万元的本金未还，利息也没还。 7、被害人张某8的陈述及借条一张证实：2015年7月17日，王瑞祥以投资项目需要钱为由向我借款4万元，其中有我丈夫哥哥的3万元，利息为每个月1600元。至今全部未还。 8、被害人乔某1的陈述及借条一张证实：2015年9月22日，王瑞祥以资金周转为由向我借款3万元，因为有2000元的利息，我给她准备了2.8万元，王瑞祥又给了我1000元的利息损失，后王瑞祥给我打了3万元的欠条。至今全部未还。 9、被害人张某9的陈述证实：2015年4、5月份，王瑞祥以做酒生意需要钱为由向我借款1万元，2015年后半年又借了我1万元，前后利息都是三、四百元，也都未写欠条。至今全部未还。 10、被害人王某7的陈述证实：2015年8、9月份，王瑞祥以做生意周转资金为由向我借款1万元，没有写借条，也没有商量利息，至今未还。 11、被害人张某10的陈述及借条一张证实：2015年11月4日，王瑞祥以投资超市为由向我借款20万元，利息为4分，并将其的购房协议抵押给我，借期为2个月，到期利息为1.6万元。在给她钱的时候，我直接扣除了1.6万元的利息，将剩余的钱给了她。2015年12月份，我得知王瑞祥抵押给我的购房协议是假的。后来，王瑞祥在被取保候审期间曾还过我4万元钱，我还用王瑞祥的提货单提货卖下4万元钱。 12、证人张某7的证言证实：我是王瑞祥的丈夫。2015年夏天的一天，王瑞祥叫我到张某10家中。去了后才知道王瑞祥通过常某1向张某10借款20万元，需要我签字。我就在借条上签了我的名字。我生病后，家里的事情我都不管。我知道王瑞祥投资幼儿园，弄着好几家直销店，具体还有什么事情我就不知道了，借钱干什么我也不知道。 13、被害人常某1的陈述及借条一张证实：2015年12月23日，王瑞祥以开超市为由向我借款1万元，利息为4分，借期1个月。至今全部未还。 14、被害人苏某1的陈述证实：2015年11月23日，王瑞祥通过我朋友闫某1以做生意周转资金为由向我借款10万元，利息为4分，并把她的房屋买卖协议抵押给了我。2015年12月3日，王瑞祥又向我借了2万元，利息还是4分。2015年12月30日，她又向我借款4万元，利息和以前一样。至今王瑞祥只还过我8000元的利息。 15、证人闫某1的证言证实：王瑞祥向苏某1以倒卖红酒的名义借钱10万元时，我在场。苏某1先给了王瑞祥6.1万元，说是先扣除了利息，四分利，借条上写以房子抵押，没有写利息。剩下的3.5万元，过几天再给王瑞祥。后来，苏某1称王瑞祥除这10万元还借走她6万元。 16、证人张某6的证言及售房、购房协议各一份证实：苏某1借给我母亲王瑞祥10万元，我在场。苏某1给了我母亲不到10万元，但打的是10万元的条。 17、被害人王某8的陈述及借条三张证实：2015年4月24日，王瑞祥以儿子结婚为由向我借款4万元，说好借期1年。2015年7月24日，王瑞祥以做代理需要进货为由又向我借款10万元，商量好的还款日期为2016年春节前后。2015年11月28日，王瑞祥以做生意为由又向我借款4万元，还款日期也是2016年春节前后。三次共借款18万元，都没有承诺具体利息，只说比银行的高。本金未还，利息也一直没有给过我。 18、被害人程某1的陈述及借条四张证实：2015年l1月份，王瑞祥以贩酒为名向我借钱，我向我朋友王某11借款5万元借给王瑞祥，借期4个月，每月利息2500元。王瑞祥先将1万元利息给了我。后王瑞祥又向我借钱，我将我母亲的2万元、我姑父贾存英的2万元、我朋友单海平的2万元借给王瑞祥，借期分别为4、5、6个月，月息都是1000元。借我母亲的钱直接扣除四个月利息4000元给了我，借我姑父的钱直接扣除5个月利息5000元给了我，借单海平的钱结算了一个月利息1000元后再也没有给结算。后来听说她借的钱并没有贩酒。本金均未还。王瑞祥给过我一台净水机，跟我说这台净水机能卖7000多元，我扫了一下净水机上的二维码显示网上零售价为4000多元，王瑞祥说能卖6000多元。后来，我也没有卖这台净水机，一直我使用着。 19、被害人王某9的陈述及借条一张证实：2014年，王瑞祥曾以周转为由借10000元，已归还。2015年，王瑞祥以贩酒为由向我借4万元，已归还，还多给了我3000元当做利息。2015年10月15日，王瑞祥以揽生意为名向我借款5万元。2015年12月份，王瑞祥以给员工开工资为名向我借款1万元。1万元没有打条。 20、被害人邵某1的陈述及借条一张证实：2015年10月28日左右，王瑞祥以贩酒为名向我借钱，我将6万元现金取出来给了她。承诺了两次过一星期还，一直没有归还。 21、被害人乔某2的陈述及借条一张证实：2015年10月份，王瑞祥以做生意资金周转为由向我借钱，我将我妈的3万元现金借给她，她承诺每个月给1500元的利息。 22、被害人史某1的陈述及借条二张证实：2015年11月8日，王瑞祥以其儿子贩酒为名向我借钱，我将1.6万元借给她。2015年12月27日，王瑞祥向我借钱，我将0.8万元借给她。 23、被害人李某15的陈述及借条一张证实：2015年11月19日，王瑞祥以贩红酒为由向我借钱2万元。 24、被害人张某11的陈述及借条一张证实：2015年12月11日，王瑞祥以进货的名义向我借款2万元。 25、被害人韩某1的陈述证实：2015年12月份左右，王瑞祥以做买卖需要周转为由向我借款1万元。没有打条。 26、被害人张某12的陈述及借条一张证实：2015年11月份左右，王瑞祥以朋友还信用贷款为由向我借款10万元，借期3、4天，没有说利息的事。已经还了我6万元，还有4万元未还。 27、被害人王某10的陈述及借条一张证实：2015年11月24日，王瑞祥以其儿子煤场周转资金为由向我借款1万元，说过了元旦就能还我，也没有说利息。至今未还。 28、被害人李某16的陈述及借条四张证实：王瑞祥于2015年4月26日以贩酒为由向我借款20万元，2015年9月15日向我借款3万元，2015年10月10日向我借款5万元，2015年11月21日以其购买的楼房交钥匙为由向我借款2万元，共计30万元，没有说过利息。 29、被害人李某1的陈述及借条十二张证实：2014年12月，王瑞祥因投资向我借款100万元，每个月5分利息。2014年12月30日，王瑞祥说其妹夫承包了某局食堂，王瑞祥担保，其妹妹王某12借了我60万元，每个月5分利息。2015年1月5日，王瑞祥又以投资为由借了我100万元，每个月还是5分利息。2015年3月1日，王瑞祥又以其亲戚在北京卖轿车需要资金为由向我借了20万元，利息还是每个月5分。2015年8月10日，王瑞祥仍以北京亲戚缺钱为由向我借款20万元，每个月5分利息。2015年9月14日，王瑞祥以儿子贩煤为由向我借款20万元。2015年10月4日，王瑞祥又以其朋友投资项目为由向我借了10万元。王瑞祥将她的一套楼房和白色轿车抵押给了我。楼给我亲戚住着，轿车被法院扣了。王瑞祥还了我110.5万元的利息和5万元的本金。后来，2015年12月底的一天晚上，王瑞祥给了我3万余元现金。2016年过了元旦后，王瑞祥的弟弟王某13给过我1万元钱。工作室是王瑞祥想跟我合伙干完美的，是我出了38000余元从某村委会租出来，王瑞祥说她负责装潢，安装了两个价值共计1800余元的卷闸门，卫生间装了一个100余元的马桶，还装了两三个吸顶灯，放了两张美容床、十几把钢管椅、四五个放完美产品的木柜、简易沙发和一个立式空调。王瑞祥出事后，这个工作室的租期也只有一个多月就到期了，后来某村的赵某6给了我1万元继续租了。我给赵某6留了四、五把钢管椅和桌子，将其余的桌椅和两张美容床、放产品的木柜搬出来后卖了，其余的东西都一并留给赵某6了。王瑞祥的妹妹王某12说里面的完美产品已经被追债的人抢走了。王瑞祥将她的一套楼房卖给我儿子，王瑞祥家人收拾完东西之后，我媳妇从柜子抽屉里拿出来一个镶有黑宝石的戒指，在柜子顶上拿出来一个首饰盒，里面有三条金手链，我让卖首饰的人看过都是假的，现在都在我家放着。 30、证人焦某2的证言证实：王瑞祥是我的姨姨。2015年8、9月份开始，我有时会在我姨姨王瑞祥家居住，直到2015年12月底，我不记得是我家谁通知我去我姨姨家拿我的东西。当时，我和我父母以及李某1的儿子在场。我拿走了我个人的衣服和洗漱用品等物品，还拿走些王瑞祥媳妇赵某7的东西。王瑞祥家放有家用电器，包括电视、冰箱、洗衣机、小厨宝、油烟机、净水机、三台空气净化器、一台台式电脑、一个假山流水摆件、一些红酒和产品。 31、被害人李某2的陈述及借条八张证实：2015年期间，王瑞祥以做生意为由向我借款351万元，2015年7月之前利息为每月0.13元，之后利息为每月0.15元。2015年11月21日至2015年12月26日分六次偿还我本金共计40.8万元，加上已支付的利息，前后共给我现金204.25万元。 32、证人张某6的证言及售房、购房协议各一份证实：王瑞祥是我母亲。我家房子是在2014年11月份购买的，购买价格是28.5万元，我和李某17签订了房屋买卖协议，我家的协议由我母亲保管。因为我母亲欠李某1的钱，2015年12月31日，李某1将我母亲私自扣留在他家中十天左右，并将我的一套房屋占为已有，将我母亲的轿车扣住，逼着我一家三口给他写了一个房屋抵押。 33、证人李某17的证言、房屋买卖契约及欠条证实：2014年，王瑞祥购买由刘某3名下转到我名下一套楼房，价格28.5万元，由张某6签字。只支付了28万元，还差5000元，张某6给我写了5000元的欠条附在协议后面，付款人实际上是王瑞祥。 34、证人李某13的证言证实：出事后，王瑞祥将她的一套楼房卖给了我，也签订了买卖协议，用于折抵欠我父亲李某1的28.5万元。2015年后半年，我们签订了协议。我问过王瑞祥，她说没有抵押给别人，她自己说为了防止她的房子抵押给别人，所以将售房协议写在了2014年12月25日。王瑞祥工作室中的产品基本上都被我和我家人使用了，但具体数量不清楚。那套楼房卖给我之后，我让王瑞祥回去收拾东西，她让她冶头的妹妹和外甥女去收拾的，除了电器等物品，小东西都收拾走了，当时有一条生锈的项链和一枚上面镶有黑宝石的戒指扔在了抽屉里面，现在不知道在不在了。楼房中的一个假山流水摆件、家用电器都还在，两台空气净化器已经卖了，记不得卖了多少钱；地下室有十几元钱一瓶的那种白酒不超过三箱，我父亲拉回去送给别人了；没有见过金镶玉项链、金项链、手链、摄像机。王瑞祥口头明确说过楼房和楼内物品一并卖给了我，但协议中没有写清楚。楼房已经被我父亲租出去了。工作室应该是装潢完还没有营业，里面有一个立式空调、一张洗头床，有卫生间，里面是蹲便还是坐便不记得了，有卷闸门，还有十几张桌子和十几条凳子。小二楼是当时王瑞祥从某村委会租的，租了几个月，还没有到期，王瑞祥出事后，我父亲便将剩余的几个月租给了赵某6，立式空调留给了租户，洗头床和桌子、凳子我父亲让我搬走，后来洗头床被我父亲卖了，桌子和凳子怎么处理的我不知道。东关小二楼原先里面有产品，王瑞祥说价值5万元，当时王瑞祥说让我父亲处理了，但第二天王瑞祥的妹妹王某12跟我父亲说那些产品被追债的人抢了。工作室是我、我弟弟和王瑞祥一起去收拾东西的，只拿走一包产品。 35、李某13提供售房协议复印件证实：2014年12月25日，张某6、张某7、王瑞祥将她的某楼房以28.5万元出卖给李某13。 36、昔阳县价格认证中心价格鉴定结论书证实：该楼房的鉴定价格为288400元。 37、被告人王瑞祥的供述证实：为了给易素平筹款700万元，2015年1月份，我找李某1借款200万元，每月10万元的利息，我给李某1打了条。2015年2月份，我让我妹妹王某12向李某1借钱60万元，我作为担保人，让王某12给李某1打了条。过了一段时间，我以帮朋友借款为由又向李某1借款20万元，后我给其打了借条，日期为2015年3月1日。2015年8月份，李某1问我能不能放20万元款出去，我说可以给我上次的那个朋友，其实是我虚构的朋友，由我给他打了20万元的借条。2015年10月4日，因我自己周转不开，向李某1借款10万元。2015年10月14日，我以我儿子张某6经营煤厂需要签合同为由向李某1借款20万元。借的这些钱，一部分用来偿还利息，一部分交给易素平。后来因还不了钱，我给李某1写了投资协议，按他说的理由写。前后共借李某1330万元。给李某1打的一张10万元条中，我还了李某15万元本金，利息是按时结算的。还过的利息都在条后面背书。出事后，我的一套楼房被李某1占了，李某1儿子让我签过买卖房子协议；我的白色轿车被他开走，后银行经法院把车扣走了。李某1让我在他家不让我离开时，我从苏某1那里借了4万元钱，扣除利息后实际拿到37000元，给了李某127000元。我弟弟王某13还给了李某11万元，我身上的七、八百元也被李某1拿走。我南关回迁楼里的个人物品、完美产品、我妹妹王某12在南关回迁楼工作室内的完美产品、我阳泉工作室的产品都被李某1搬走了，我的工作室、里面的办公用品都被李某1占了，被李某1租出去了。我被李某1占了的物品及装潢的费用总共156000余元。我妹妹王某12工作室中被李某1占了的产品价值4万余元。 因为还要给易素平筹钱，2015年2月份，我向李某2借款。我还问过易素平，李某2利息比较高，易素平能不能驾驭，她说可以。我共向李某2借本金319万元，利息每月每万1500元，已支付240.9万元利息。还本金40.7万元。借的钱一部分用于支付李某1利息，一部分交给易素平。我将我弟弟王某13、妹妹王某12的房产证都抵押到李某2那里，是在我弟弟妹妹不知情的情况下抵押的。 还向以下散户借款，包括：（1）向安某1借款本金1万元，许诺每月利息350元，没有支付本息。（2）向张某1借款20万元，付过1.1万元利息。（3）向刘某2借款本金12万元，先后共支付利息14万元。（4）向张某8借款本金4万元，许诺利息1600元每月，但是没有支付。（5）向王某14妻子乔某1借款本金3万元，利息每月1800元，但未支付过。（6）向张某9借款本金2万元，许诺月息600元，未支付。（7）向马某1妻子王某7借款1万元，没有写借条。未支付本息。（8）向张某10借款21万元，抵押了我伪造的房屋买卖协议。当时借款的时候就扣了利息7.2万元。我被取保出来后到2017年5月还了他8万元本金。其中向常某1借款1万元，借的时候扣了700元利息，后未支付过本息。（9）向苏某1借款本金16万元，已支付利息4000元，将一张伪造房屋买卖协议抵押在她这里。跟她说做生意，实际是假的。还过利息，记不准确了。（10）向王某8借款本金14万元，许诺月息4900元，未支付。（11）向程某1借款11万元，可能原来就扣了利息，记不清了。我向程某1借钱后，没有还过他钱，给过他一台完美净水机，当时我告诉他价值7000余元，最少能卖6000元，我让程某1将这台净水机能卖的话卖了，可以抵一些钱。（12）向王某9借款本金6万元，许诺月息3000元，未支付过。（13）向邵某1借款本金6万元，许诺月息1800元，未支付。（14）向乔某2借款本金3万元，许诺月息1500元，本息未支付。（15）向史某1借款本金2.4万元，许诺月息960元，未支付。（16）向李某15借款本金2万元，许诺月息800元，未支付。（17）向张某11借款2万元。本息未还。（18）向韩某1借款1万元，未打条。本息未还。（19）向张某12借款10万元，还过6万元。（20）向王某10借款1万元。本息未还。（21）向李某16借款本金30万元。 以上借的钱我都以各种理由借，具体借款的时间记不清了，借这些钱都是拆东墙补西墙归还之前的高利贷的利息，至于是谁也说不清楚了。我在某小区的高层有一套楼房，出事后已经过户给了乔某3。 被告人王瑞祥的辩护人提供如下证据： 1、邵某1证明材料一份，证实邵某1与王瑞祥是朋友关系，共事多年，不存在诈骗，王瑞祥陆续还了邵某1借款500元，他们之间是一般的民事借贷关系。 2、孔某1证明材料一份，证实孔某1和王瑞祥是朋友关系，共事多年，不存在诈骗，王瑞祥陆续还了孔某1借款500元，他们之间借款属于一般民间借贷关系。 3、常某1的证明材料一份，证实常某1和王瑞祥是朋友关系，共事多年，不存在诈骗，他们之间是一般的民间借贷关系。 4、李某15的证明材料一份，证实李某15和王瑞祥是朋友关系，共事多年，不存在诈骗，他们之间的借贷是正常的民间借款。 5、韩某1的证明材料一份，证实韩某1是王瑞祥的姨夫，不存在诈骗。 6、李某16的证明材料一份，证实李某16和王瑞祥是朋友关系，共事多年，不存在诈骗，借款本金为购房，王瑞祥陆续还了借款1000元。 7、王某8的证明材料一份，证实王某8和王瑞祥是本家兄妹关系，王瑞祥因做生意需要周转，不存在诈骗。 公诉机关所举证据经法庭质证，被告人王瑞祥提出异议认为，王瑞祥没有和李某1合伙做生意，小二楼是以李某1的名义租出来的；回迁楼是王瑞祥儿子出的钱，王瑞祥没有将回迁楼卖给李某1，家里的东西王瑞祥什么也没有拿。被告人王瑞祥的辩护人同意被告人王瑞祥的质证意见。被告人王瑞祥及辩护人对其他证据均表示无异议。 公诉机关围绕指控犯罪事实向法庭提供的以上证据来源合法、内容客观真实且相互关联，能够形成证据锁链，足以证实公诉机关指控被告人王瑞祥之犯罪事实存在，被告人王瑞祥及其辩护人所提异议意见不能与此形成抗辩，故对以上异议意见不予采信，对公诉机关以上所举证据依法予以认定。 被告人王瑞祥的辩护人所举邵某1、孔某1、常某1、李某18、韩某1、李某16、王某8等七人的证人证言经法庭质证，公诉机关提出异议认为，证明人均为检察机关的证人，取证前未经公诉机关或法庭允许，取证程序不合法，本案为公诉案件，应由法庭判决，不应由被害人自己说明，对被告人王瑞祥的辩护人所举证据不认可。 被告人王瑞祥及其辩护人向法庭提供的邵某1、孔某1、常某1、李某18、韩某1、李某16、王某8等七人的证人证言，因取证程序不符合法律规定，不予认定。 对被告人王瑞祥及其辩护人所提王瑞祥的行为不构成诈骗罪的辩护意见，综合全案证据来看，被告人王瑞祥以做红酒生意、给超市送货需要资金周转等为名向以上24名被害人借款，实际将借款用于归还高利贷及高利转贷给他人，其主观上具有非法占有被害人财物的直接故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相等欺诈行为，符合诈骗罪的主客观构成要件，构成诈骗罪，故对以上辩护意见不予采纳。 公诉机关指控被告人王瑞祥骗取被害人陈某1人民币1万元、被害人孔某1人民币10万元、被害人张某13人民币19.8万元之事实，向法庭提供了陈某1、孔某1、张某13的陈述及被告人王瑞祥的供述，被告人王瑞祥均表示无异议，但从现有证据来看，被告人王瑞祥向陈某1借款的时间在2011年左右，向孔某1借款时间在2013年，向张某13借款时间约在2012年左右，当时王瑞祥并无将借款用于归还高利贷及利息的非法占有目的和行为，该三笔借款属民间借贷行为，故本院对此节事实不作为刑事犯罪认定。 本院认为：被告人易素平以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相之方式，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人王瑞祥以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相之方式，骗取他人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均侵犯了公民的财产所有权，均已构成诈骗罪，依法应分别予以惩处。公诉机关指控被告人易素平、王瑞祥犯诈骗罪之事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人易素平、王瑞祥多次诈骗并诈骗多人，酌情从重处罚。对被告人易素平诈骗款中，担保人归还的钱款，亦应计算在其诈骗金额之内。被告人易素平、王瑞祥均如实供述自己的罪行，均属坦白，依法可以分别予以从轻处罚。鉴于被告人易素平、王瑞祥已将诈骗各被害人的钱款挥霍，故应责令被告人易素平将其在犯罪过程中的违法所得435.6697万元予以退赔，以分别返还各被害人；责令被告人王瑞祥将其在犯罪过程中的违法所得434.11万元予以退赔，以分别返还各被害人。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人易素平犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零七个月，并处罚金二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月6日起至2031年12月31日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 被告人王瑞祥犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零四个月，并处罚金二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月6日起至2031年10月9日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人易素平将其在犯罪过程中的违法所得四百三十五万六千六百九十七元予以退赔，以分别返还各被害人。 四、责令被告人王瑞祥将其在犯罪过程中的违法所得四百三十四万一千一百元予以退赔，以分别返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孔素林 审 判 员  王乃武 人民陪审员  王怀棠 二〇一九年九月二十九日 书 记 员  吕婷婷 书 记 员  孔华丽