河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1627刑初356号公诉机关太康县人民检察院。被告人丁彪，曾用名唐杰，男，1993年10月13日出生，于陕西省兴平市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地陕西省兴平市。因犯抢劫罪于2010年9月27日被陕西省咸阳市中级人民法院判处有期徒刑六年。2014年6月6日被假释，假释考验期2014年6月6日至2015年7月22日止。本次因涉嫌诈骗于2018年6月28日在广西南宁市被抓获，2018年7月6日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2018年7月28日经太康县人民检察院批准，同日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人王含盈，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检未刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人丁彪、王某、牙彦弟、唐礼、唐州犯诈骗罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。我院于2019年5月8日作出（2019）豫1627刑初144号刑事判决书。被告人丁彪、王某、牙彦弟因不服该判决，向周口市中级人民法院提出上诉。周口市中级人民法院于2019年6月27日作出（2019）豫16刑终344号刑事裁定书，以原判认定被告人丁彪、王某、牙彦弟、唐礼、唐州犯诈骗罪的事实不清，裁定撤销太康县人民法院（2019）豫1627刑初144号刑事判决，发回太康县人民法院重新审判。本院在审理过程中，公诉机关太康县人民检察院以证据不足，不符合起诉条件为由，于2019年9月2日向本院递交了太检一部撤诉[2019]2、3、4、5号撤回起诉决定书，决定对被告人王某、牙彦弟、唐礼、唐州撤回起诉。本院经审查裁定准予撤回起诉。太康县人民检察院又于2019年9月6日向本院递交了太检一部刑变诉[2019]1号变更起诉决定书指控被告人丁彪的罪名变更为犯妨害信用卡管理罪而向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员胡红涛出庭支持公诉，被告人丁彪及其辩护人王含盈，到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年4、5月份，被告人丁彪自己办理银行卡出售，并收购、持有王某、牙彦弟、翟某1、翟某2（另案处理）的银行卡共8张，加价转卖给苏明治（另案处理），后该银行卡被用于诈骗。针对上述指控的事实，公诉机关提交了如下证据：户籍证明、无前科证明、银行交易明细等书证、被告人丁彪及其同伙的供述和辩解。根据以上事实和证据，太康县人民检察院认为被告人丁彪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人丁彪当庭表示对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，表示以前自己对法律认识不够，现在很后悔，希望对其从轻处罚。辩护人提出，1、被告人具有立功表现。2、被告人归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白。3、被告人丁彪自愿认罪认罚。4、被告人主观恶性小，社会危害性小。建议法庭对被告人丁彪从轻或减轻处罚。经审理查明：2018年4至5月份期间，被告人丁彪将以自己的身份证在中国建设银行办理的尾号为9438的银行卡和自己收购并持有王某于2018年4月27日在农业银行开户的尾号为8775账户的银行卡；牙彦弟于2018年4月24日在招商银行开户的尾号为7937的银行卡、同年5月23日在华夏银行开户的尾号为2024的银行卡、在光大银行开户的尾号为9432的银行卡；翟某1于2018年4月28日在交通银行开户的尾号为8130的银行卡、2018年5月23日在光大银行开户的尾号为9457的银行卡；翟某2于2018年5月23日在光大银行开户的尾号为9465的银行卡、同日在平安银行开户的尾号为4438的银行卡，共计8张银行卡转卖给苏明灶，并从中非法获利，所卖银行卡被苏明治、苏明灶转卖给他人后被用于电信网络诈骗。2018年5月3日至4日，受害人贺某在网络上被电信诈骗分子以能办理贷款的手段，通过转账的方式骗取现金5000元，其中2000元转入牙彦弟在招商银行卡号为：62×××37的账户内。2018年5月4日17时，受害人梁某在网络上被电信诈骗分子以办理贷款的手段，通过其微信账户转账的方式骗取5000元人民币，其中2000元钱转入牙彦弟在招商银行卡号为：62×××37的账户内。2018年5月17日，受害人尤某在网络上被电信诈骗分子以能办理网络贷款的手段，被骗取23000元，共转出三笔款项，其中8000元、1000元汇入牙彦弟在招商银行卡号为：62×××37的账户内。2018年6月13日，受害人谢某在网络上被一名自称其朋友能帮助做理财投资的被电信诈骗分子骗取387000元，转入谷洁工商银行卡内，其中谷洁银行卡内219800元转入丁彪在中国建设银行卡号为：62×××38的账户内。另查明，被告人丁彪被抓获后2018年6月29日被河南省太康县公安局民警提押出所，押赴东莞市配合抓捕苏明治等人。上述事实，有下列证据予以证明：1.指定管辖决定书、指定管辖答复，证实周口市公安局指定太康县公安局管辖丁彪涉嫌诈骗一案，周口市人民检察院指定太康县人民检察院审查起诉丁彪一案。2.被告人户籍证明、无犯罪记录证明，证明被告人丁彪出生于1993年10月13日，被告人具有完全刑事责任能力且无犯罪记录。3.陕西省咸阳市中级人民法院（2010）咸刑初字第00049号刑事附带民事判决书、陕西省未成年犯管教所（2014）陕未管释证字第316号假释证明书，证明被告人丁彪因犯抢劫罪于2010年9月27日被陕西省咸阳市中级人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二千元；犯罪时系未成年人；2014年6月6日被假释。4.查获经过、抓获经过、寄押证明、收押证明、出所证明、情况说明，证明被告人丁彪于2018年6月28日被北海铁路公安处刑警三大队民警抓获，同日寄押于钦州市看守所，同年6月29日被河南省太康县公安局民警提押出所，押赴东莞市抓捕苏明治等人，并于同年7月1日临时羁押至东莞市第二看守所，后于2018年7月2日出所，转太康县看守所羁押。5.银行卡开户单，证实王某于2018年4月27日在农业银行开户的尾号为8775账户的银行卡；牙彦弟于2018年4月24日在招商银行开户的尾号为7937的银行卡、同年5月23日在华夏银行开户的尾号为2024的银行卡、在光大银行开户的尾号为9432的银行卡；翟某1于2018年4月28日在交通银行开户的尾号为8130的银行卡、2018年5月23日在光大银行开户的尾号为9457的银行卡；翟某2于2018年5月23日在光大银行开户的尾号为9465的银行卡、同日在平安银行开户的尾号为4438的银行卡。6.证人翟某1的陈述，证明她和男朋友王某及翟某2应一个叫唐杰的人的要求，分别以自己的身份证办理了银行卡卖给了唐杰，当时她把办理的两张银行卡和唐杰给的手机卡都给了唐杰，唐杰没有给她钱，只请她和王某、翟某2吃饭、喝酒，有没有给王某钱她没有见到。7.证人翟某2的陈述,证明2018年5月上旬的一天，他姑父王某叫他办理几张银行卡，说是给丢了身份证在网吧上网的人取钱用。他感觉都是亲戚，推不开面子就用自己的身份证办理了银行卡给了王某，王某给了他300块钱。后来王某又把银行卡给了唐杰，唐杰有没有给王某钱他不清楚。当时办卡绑定的都是王某提供的手机号，银行卡开通的只有手机短信提示。当时害怕这些银行卡落到不法分子手里，就没有开通U盾和网银。8.证人王某的陈述，2018年四五月份的一天，唐杰给他安排了如何办理银行卡的程序，并给他先设定了银行卡密码，还需要绑定银行卡的手机号，并要求办理四大银行的卡，办卡时需要开通U盾，唐杰先给他150元用于往新办理的银行卡里预存钱。当时他和翟某1、翟某2一起出门去办的银行卡，办好卡后汇总到一起交给了唐杰。唐杰给他们每张银行卡400元，但结算时都是按每张卡300元算的，因为唐杰提供的手机卡每个扣了100元。9.证人牙彦弟的陈述,2018年三四月份，他因为生活拮据经常去上网在网吧睡觉，在网吧认识了一个叫刘贞的人，刘贞叫他去办银行卡，每张卡给他400元，说是他老板丁彪转账资金比较多要用银行卡。之后丁彪让他跟着几个不认识的人去办理银行卡，他办的银行卡都绑定的是丁彪提供的手机卡，他和丁彪是上下线关系，丁彪给他们办卡的人提供吃住，给他们租了一套一室一厅的房子。办卡前，丁彪安排他们办卡人如何应对银行工作人员的问题，说是做服装批发的，每天转账的额度高需要开通U盾。银行卡密码统一设置为201718，U盾密码都是aa201718。办卡时丁彪和刘贞一般都是在银行外待着。10.证人吴某的陈述，证明其向苏明治、苏明灶购买过他们收购的银行卡两次，每次都是买了十几张。11.被告人丁彪的供述与辩解,2018年春节后，张太富让他收购银行卡并给他提成，收银行卡需要钱时找苏明治要。他与王某比较熟悉，其即对王某说可以办银行卡卖钱，也可以找别人办银行卡卖给他，王某表示同意。他都收购了王某、牙彦弟、王伟等人，都卖给了苏明治、苏明灶，他们俩给他说是用于赌博网站刷流水用。他总共收购有十多张银行卡。12.罪犯苏明灶的供述与辩解，冯新、郭兴鹏、耿学强等几个人在外面收买他人的银行卡，具体怎么收买的他不清楚，他们收买之后交给他，提供的都是谁的卡就记不得了，都在他的那个本子上记着，我知道这些银行卡是用来做违法犯罪的事的，但不知道是用来干什么用的。13.罪犯郑剑彬的供述，给苏明灶提供银行卡的有韦俊、阿鹏、二哥、黄晶明，阿鹏叫郭兴鹏往他住的601送过很多银行卡，他在601经常见他来送卡。14.被害人贺某的陈述，2018年5月4日15:26向警方报案称，5月3日，他被一自称平安普惠客服的人通过QQ75×××11以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，当日他通过自己的AIDESHISHENME888微信号（绑定尾号9520工行卡）分两笔向对方提供的户名牙彦弟、尾号7937的招商银行卡账户各汇款1000元，5月4日借了3000元，又按照对方给的一个微信二维码扫描了，分两笔把钱转过去，分别是1200元、1800元。对方让再转5000元，他才觉得被骗了就报警了。15.被害人梁某的陈述，2018年5月7日16:18向警方报案称，他被一自称平安普惠客服的人通过QQ35×××85以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，通过自己微信号分两笔向对方提供的尾号7937的招商银行卡账户各汇款1000元，向对方提供的尾号6609的建设银行卡账户汇款3000元，对方要他再继续转款时发现被骗了。16.被害人尤某的陈述，2018年10月31日16:40向警方报案称，他被一自称平安普惠客服赵晓燕的人通过QQ54×××95以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，通过自己的尾号7674中行卡向对方提供的户名陈国前、尾号9915的招商银行卡账户转账5000元，而后分两笔向对方提供的户名牙彦弟、尾号7937的招商银行卡账户分别转款8000元、10000元，后来意识到被骗。17.被害人谢某的陈述，2018年6月13日19:02向警方报案称，一个自称叫赵洪辉的朋友帮她做理财投资，她通过自己的尾号3906建行账户向对方提供的户名谷洁、尾号5299的工行账户转账四笔，分别是6月8日转账40000元，6月9日转账176000元，6月10日转账99900元，6月12日转账71100元，共计387000元。她与对方每天都有联系，一直到6月13日中午对方的电话一直都打不通，她觉得被骗了就报警了。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人丁彪非法收购持有他人的银行卡，并将自己办理的银行卡及收购、持有他人的银行卡转卖给他人，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控犯罪名成立，本院予以支持。被告人丁彪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并如实供述的自己的罪行，系坦白，可对其从轻处罚。被告人丁彪协助公安机关配合抓捕其他犯罪嫌疑人的行为，应认定为立功，可对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，本院予以支持。根据被告人丁彪的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十八条之规定，判决如下：被告人丁彪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2019年10月27日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  苏文刚审判员  刘 军审判员  王永红二〇一九年九月二十九日书记员  孔帅康