河南省平顶山市湛河区人民法院民 事 判 决 书履行生效判决书、调解书、裁定书确定义务告知书人民法院发生法律效力的判决书、调解书、裁定书（以下统称法律文书）确定的义务，义务人必须按生效法律文书规定的期限自动履行义务。根据相关法律和司法解释规定，义务人不自动履行生效法律文书确定义务的，人民法院将强制执行，并视情节轻重对不自动履行的义务人给予如下处罚：一、诉讼参与人或者其他人拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的，人民法院可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十五条）二、加倍支付迟延履行期间的债务利息或者支付迟延履行金；（民事诉讼法第二百五十三条）三、构成拒不执行人民法院判决裁定罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。（刑法第三百一十三条）四、被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施。（民事诉讼法第二百五十五条）五、列为失信被执行人，上国家征信网，限制高消费，被相关媒体曝光等，个人声誉受损，在经商办企业、个人就业、金融贷款、出入境、子女上学、乘坐交通工具等方面受到严格限制；（民事诉讼法解释第五百零六条、五百一十八条）（《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息若干规定》第一、七、八条）（《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条）特此告知平顶山市湛河区人民法院河南省平顶山市湛河区人民法院民事判决书(2019)豫0411民初2628号原告:赵磊，男，1980年8月29日出生。委托诉讼代理人:李旭华，河南天基律师事务所律师。委托诉讼代理人:杨国山，河南天基律师事务所律师。被告:陈平，女，1979年11月28日出生。委托诉讼代理人:杨钺，河南首位律师事务所律师。原告赵磊诉被告陈平民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序,公开开庭进行了审理。原告赵磊及其委托诉讼代理人李旭华、杨国山,被告陈平及其委托诉讼代理人杨钺到庭参加诉讼，本案现已审理终结。赵磊向本院提出诉讼请求：1.判令陈平立即向赵磊偿还借款本金人民币90万元，利息以借款本金人民币90万元为基数，自2019年7月9日起按年利率6％计算利息；2.陈平承担本案的诉讼费用、保全费及其他费用。事实及理由，2015年5月12日，陈平之夫毕某以夫妻二人的名义向赵磊(毕某与赵磊系朋友关系)借款，毕某让赵磊把借款转给其妻子陈平，于是赵磊同意借款给毕某夫妇。当时考虑系银行转款，没有要求毕某给赵磊出具借条，双方也未约定利息和使用期限。当天，毕某给赵磊提供了其妻子陈平的银行账号，赵磊即通过户名赵磊广发银行平顶山分行卡号为62×××92账户，分二次向户名陈平建设银行平顶山分行卡号为62×××97账户转款人民币85万元、5万元，计人民币90万元。2016年初，赵磊找毕某要求偿还借款，毕某说晢时没有钱过一段一定偿还，后赵磊因家中有病人，向公司辞职回到南阳市照顾病人。2017年初赵磊回公司找毕某要钱时，才知道毕某于2016年3月因交通事故意外死亡的事情。因赵磊没有陈平的联系方式，于2017年上半年赵磊委托高某多次捎信让陈平偿还借款，但陈平置之不理，至今未偿还借款，为此诉至法院。陈平辩称，1、赵磊所诉不实，陈平及其丈夫毕某从未从赵磊处借款，2015年5月12日确实有两笔以赵磊的名义汇入陈平账户的款，共计90方元，但该两笔汇款并不是陈平与毕某共同欠赵磊的款项，而是案外人安某1偿还陈平的借款，赵磊和毕某原来都在安某1参股并实际经营的公司工作，安某1作为实际经营人，大量用员工的银行卡筹措资金用于本人和公司经营，包含毕某的银行卡，2015年4月安某1因急需用钱，向毕某借款90万元，当时毕某指示陈平向安某1的账户分两次汇入70万元，毕某又向安某1支付了现金20万元，当时安某1承诺的用款期限是一个月。2015年5月12日，安某1分两笔向陈平账户汇入90万元，用于归还2015年4月份的借款，陈平接到安某1偿还的借款后发现汇款人是赵磊，当时询问毕某，毕某说这是安某1一种正常的还款行为，是借用赵磊的卡还款。因此赵磊所诉的两笔借款事实上是安某1偿还其本人借款的一种行为。2015年5月14日安某1又以急需用钱为由让毕某帮忙筹款，在这种情况下，陈平2015年5月14日向安某1本人的帐户转账90万元，毕某向安某1又支付现金10万元，安某1向陈平出具借条一张，借款金额为100万，后来因安某1未及时偿还100万元借款及利息，陈平向贵院提起诉讼，贵院于2016年作出（2016）豫0411民初2547号民事判决书，判决确定安某1向陈平偿还100万元及相应利息，现该案正在贵院强制执中。因此，赵磊所称的借款事实上是安某1偿还第一次对陈平的借款，而不是本案赵磊所称的借款。2、本案不符合常理，本案借款数额巨大，仅有银行转账凭证而没有书面的借据，证据形式单一。3、本案涉嫌虚假诉讼，请合议庭依法告知赵磊虚假诉讼可能产生的法律后果，同时我们保留向公安机关控告相关人员的权利。赵磊向本院提供广发银行股份有限公司平顶山分行交易流水一份，证实2015年5月12日，通过户名为赵磊、卡号为62×××92的银行卡，向户名为陈平、卡号为62×××97的账户的建设银行平顶山分行转账50000元、850000元，共计900000元。以此来证明毕某、陈平向其借款900000元的事实。申请证人高某出庭作证，证明通过高某向陈平讨要借款的事实。陈平提供的证据：1、本院（2016）豫0411民初2547号民事判决书一份，证明与安某1存在借贷关系。2、建设银行股份有限公司平顶山分行交易流水一份，证明通过户名为陈平、卡号为62×××97的银行卡于2015年4月15日、2015年4月23日分别向安某1转款500000元、200000元，共计700000元系第一次向安某1出借款项。同时证明户名为赵磊、卡号为62×××92的银行卡向其转款900000元的行为是偿还安某1第一次借款的事实。亦证明2015年5月14日，通过上述银行卡向安某1转款900000元是第二次向安某1出借款项；2015年7月24日赵磊向陈平转账40000元、2015年10月14日安某1向陈平转账40000元，证明安某1向陈平支付第二次借款利息的事实。3、2013年度、2014年度、2015年度户名为赵磊、卡号为62×××92的广发银行股份有限公司平顶山分行交易明细，证明该卡自2013年开始连续进行了大量的资金交易，并且数额巨大，赵磊无法说明其资金来源，也无法说明资金去向，且该卡的交易对象大部分是安某1实际控制、经营的公司员工，进一步证明该银行卡并不是由赵磊本人控制使用，而是由安某1使用。4、××投资担保公司员工明细表一份，证明赵磊、安某1、毕某系同事关系。5、××投资担保公司工商信息一份，证明安某1系该公司股东。6、××房地产开发公司工商信息一份，证明安某1的妹妹安某2是该公司股东，证明安某1是××投资担保公司和××房地产开发公司的实际控制人。根据上述证据，本院认定事实如下，通过建设银行平顶山分行户名为陈平、卡号为62×××97的账户于2015年4月15日、2015年4月23日分别向安某1转款500000元、200000元，共计700000元。2015年5月12日，通过广发银行股份有限公司平顶山分行户名为赵磊、卡号为62×××92的银行卡，向建设银行平顶山分行户名为陈平、卡号为62×××97的账户的转账50000元、850000元，共计900000元；2015年5月14日，通过建设银行平顶山分行户名为陈平、卡号为62×××97的账户向安某1转款900000元；2015年7月24日，通过广发银行股份有限公司平顶山分行户名为赵磊、卡号为62×××92的银行卡向陈平转账40000元。另查，庭审中赵磊自述其与安某1系上下级关系，安某1系××投资担保公司的总经理，其系司机。陈平丈夫毕某生前系××房地产开发公司员工，该公司与××投资担保公司存在密切联系。本院认为，根据双方当事人的诉辩主张及理由，本案争议的焦点为：赵磊与陈平之间是否存在真实的民间借贷法律关系。经查，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定，原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。本案中赵磊向本院提交的书面证据系银行交易明细，从该交易流水来看，当事人之间确实存在着交易行为。但从陈平的抗辩理由及向本院提供的证据来看，广发银行股份有限公司平顶山分行户名为赵磊、卡号为62×××92的银行卡自2013年度以来，存在着大量的资金交易往来，且交易数额巨大。从该卡2015年5月12日交易来看，除了向陈平的账户转款外，当天的交易数额达到数百万元，交易次数、交易对象近80余人次。庭审中，赵磊自述其系金贝源投资担保公司的员工，身份司机。对于其名下银行卡上这些大笔的交易数额，赵磊无法说明交易资金的来源，也无法说明资金的去向和用途，也无法明确这些交易具体是谁操作，以上种种迹象极不符合常理，也与赵磊的身份、职业不相匹配。鉴于赵磊所在单位金贝源投资担保公司的性质和经营范围，存在其名下银行卡被其所在单位金贝源投资担保公司用于公司经营及相关人员操控交易的情形。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条规定，人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形，应当严格审查借贷发生的原因、时间，地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借货双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼：(一)出借人明显不具备出借能力；(二)出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理；(三)出借人不能提交债权凭证或者提支持交的债权凭证存在伪造的可能；(四)当事人双方在一定期间内多次参加民间借贷诉讼；(五)当事人ー方或者双方无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾；(六)当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理;(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议；(八)当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形；(九)当事人不正当放弃权利；(十)其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。本案中，在没有其他书面证据证明，陈平又予以否认的情况下，现有证据不足以证明赵磊向陈平转账属于借款。综上所述，赵磊的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、第十九条、第二十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定，判决如下：驳回赵磊的诉讼请求。案件受理费12800元，保全费5000元，由赵磊负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省平顶山市中级人民法院。审 判 长  齐晓旭人民陪审员  李 超人民陪审员  李留发二〇二〇年一月十七日书 记 员  王晶晶附件：中华人民共和国民事诉讼法第一百一十一条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的；（二）以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指示、贿买、胁迫他人作伪证的；（三）隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的；（四）对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人，进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的；（五）以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的；（六）拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第一百一十五条对个人的罚款金额，为人民币十万元以下。对单位的罚款金额，为人民币五万元以上一百万元以下。拘留的期限，为十五日以下。被拘留的人，由人民法院交公安机关看管。在拘留期间，被拘留人承认并改正错误的，人民法院可以决定提前解除拘留。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。第二百五十五条被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施。最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第五百零六条被执行人迟延履行的，迟延履行期间的利息或者迟延履行金自判决、裁定和其他法律文书指定的履行期间届满之日起计算。第五百一十八条被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院除对被执行人予以处罚外，还可以根据情节将其纳入失信被执行人名单，将被执行人不履行或者不完全履行义务的信息向其所在单位、征信机构以及其他相关机构通报。最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定第一条被执行人未履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒：（一）有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的；（二）以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；（三）以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；（四）违反财产报告制度的；（五）违反限制消费令的；（六）无正当理由拒不履行执行和解协议的。第七条各级人民法院应当将失信被执行人名单信息录入最高人民法院失信被执行人名单库，并通过该名单库统一向社会公布。各级人民法院可以根据各地实际情况，将失信被执行人名单通过报纸、广播、电视、网络、法院公告栏等其他方式予以公布，并可以采取新闻发布会或者其他方式对本院及辖区法院实施失信被执行人名单制度的情况定期向社会公布。第八条人民法院应当将失信被执行人名单信息，向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报，供相关单位依照法律、法规和有关规定，在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面，对失信被执行人予以信用惩戒。人民法院应当将失信被执行人名单信息向征信机构通报，并由征信机构在其征信系统中记录。国家工作人员、人大代表、政协委员等被纳入失信被执行人名单的，人民法院应当将失信情况通报其所在单位和相关部门。国家机关、事业单位、国有企业等被纳入失信被执行人名单的，人民法院应当将失信情况通报其上级单位、主管部门或者履行出资人职责的机构。中华人民共和国刑法第三百一十三条【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定第三条被执行人为自然人的，被采取限制消费措施后，不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为：（一）乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位；（二）在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；（五）购买非经营必需车辆；（六）旅游、度假；（七）子女就读高收费私立学校；（八）支付高额保费购买保险理财产品；（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。被执行人为单位的，被采取限制消费措施后，被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得实施前款规定的行为。因私消费以个人财产实施前款规定行为的，可以向执行法院提出申请。执行法院审查属实的，应予准许。平顶山市湛河区人民法院地址：平顶山市湛河区东风路东段1号邮编：467000