河南省夏邑县人民法院民 事 判 决 书（2019）豫1426民初2109号原告：朱建兴，男，1970年1月8日出生，汉族，住所地河南省夏邑县。委托诉讼代理人：刘傲、魏红建（实习），河南公朴律师事务所律师，代理权限：特别授权。被告：商丘市华丰棉花加工有限公司，住所地河南省夏邑县工业园区振兴大道西段。统一社会信用代码：914114267551928483。法定代表人：徐德好，系该公司负责人。被告：徐德好，男，1965年9月8日出生，汉族，户籍地河南省夏邑县，住所地新疆维吾尔自治区阿克苏地区温宿县。二被告共同委托诉讼代理人：李民玉，商丘市夏邑县立信法律服务所法律工作者，代理权限：特别授权。二被告共同委托诉讼代理人：闫克礼，河南栗城律师事务所律师，代理权限：特别授权。原告朱建兴与被告商丘市华丰棉花加工有限公司、徐德好民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月22日立案后，依法适用普通程序，于2019年6月26日公开开庭进行审理，原告委托诉讼代理人刘傲、魏红建，二被告共同委托诉讼代理人闫克礼、李民玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还借款本金657.375万元、利息（按月息2分，自2015年6月26日起计算至本息还清之日）；2.本案诉讼费用由被告承担。事实和理由：被告徐德好多次借原告现金307.85万元，借***、仲丹丹等人约400万元，***等人把债权全部转让给原告。2015年6月26日，经结算，被告徐德好欠原告借款本金707.375万元（包括欠仲丹丹的借款本金50万元，因仲丹丹另行提起诉讼，予以扣除），被告徐德好承诺按月息2分计算，并给原告出具了借据。但此后，被告徐德好未偿还分文。被告商丘市华丰棉花加工有限公司、徐德好辩称：被告徐德好主体不适格，原告诉称被告徐德好的住址是夏邑县新疆××地区温县××大道五星华府小区，夏邑县肯定找不到这个地方，被告徐德好的送达地址不明确，被告徐德好出生于1965年5月20日，而原告起诉的是1963年9月8日，身份信息错误，故此建议法庭依法驳回原告的起诉。本案涉及虚假诉讼，及套路贷骗取高息，根据最高院（2018）215号文件规定，建议法庭移交公安机关立案侦查，依法追究相关人员的刑事责任。原告的起诉没有事实和法律依据，债权转让不合法，因为本身就是虚假诉讼，且没有相关证据证明债权真正转移，故此原告主张要求被告偿还第三人的债权，无事实和法律依据，请求法庭依法驳回原告的诉请。原告为证明自己的主张向本院提交证据：1、2015年6月26日，被告徐德好向原告出具的借据一份。以此证明，被告徐德好欠原告707.375万元（含仲丹丹50万元及债权转让10人338万元）。2、2016年6月26日，还款协议书一份。以此证明，至2016年6月26日包含***等10人债权转让，被告欠原告本金760.025万元（含仲丹丹50万元本金，已通过夏邑县人民法院另行起诉并判决），利息182.4012万元，10债权人转让债权已通知被告。3、张大提、朱小兴、朱天录、朱海涛、朱天中、朱维斌、毕建军、***、王建忠、朱天海等10人债权转让请况说明及每人身份证复印件各一份。4、银行转账明细24份。以此证明，（1）2013年12月5日，原告通过县工商银行转给被告徐德好现金44万元。（2）2013年12月5日，原告通过农业银行网银转给被告徐德好16万元。（3）2013年12月13日，原告通过县农业银行转给被告商丘市华丰棉花加工有限公司5万元。（4）2013年12月31日，原告通过县农业银行转给被告徐德好6.25万元。（5）2014年1月6日，原告通过县农业银行转给王晴（系商丘市华丰棉花加工有限公司的会计，也是徐德好的外甥女）4.5万元。（6）2014年2月17日，原告通过县工行转给王晴5.265万元。（7）2014年2月18日，原告通过县中国银行转被告商丘市华丰棉花加工有限公司25万元。（8）2014年2月26日，原告通过县邮政转给被告徐德好44万元。（9）2014年3月1日，原告通过邮政银行转给被告徐德好22万元。（10）2014年3月5日，原告通过农业银行转给被告徐德好5万元。（11）2014年3月5日，原告通过农业银行转给被告徐德好4.89万元。（12）2014年4月14日，朱赛（朱建兴儿子）通过中国银行转给商丘市华丰棉花加工有限公司4.8万元。（13）2014年4月23日，原告通过商丘银行转给被告徐德好52.7869万元。（14）2014年4月23日，原告通过农业银行转给被告徐德好34万元。（15）2014年5月9日，原告通过县农业银行转给被告徐德好20万元。（16）2014年7月25日，原告通过建设银行转给被告徐德好100万元。（17）2014年8月11日，原告通过县农业银行网银转给王晴6.3万元。（18）2014年8月13日，原告通过县农行转给被告徐德好71万元。（19）2014年8月13日，原告通过邮政银行转给被告徐德好9万元。（20）2014年8月13日，原告通过县农村信用社转给王晴20万元。（21）2014年8月18日，原告通过县农业银行转给被告徐德好84.6万元。（22）2014年9月6日，原告通过农业银行网银转给王晴0.9万元。（23）2015年4月25日，原告通过农行转给被告徐德好6万元（2015年4月25日陈品品通过县农业银行替徐德好偿还徐琳琳6万元，朱建兴替徐德好偿还陈品品6万元）。（24）2015年5月20日，原告通过县农业银行转给徐德好10万元，以上转账记录（合计金额601.2919万元）足以说明，被告借原告及债权转让人欠款的事实。5、2015年8月10日，协议书复印件一份。以此证明，被告徐德好因为拖欠原告借款，将持有的温宿县泰和酒店有限责任公司股权的30%转让给原告作为担保，待被告徐德好偿还清欠款后，原告无条件、无偿的将所持有的股权转给被告徐德好。对原告向本院提交的证据，被告商丘市华丰棉花加工有限公司、徐德好认为，对证据1有异议，原告系被告商丘市华丰棉花加工有限公司的主管会计，借款没有实际发生。证据1以及证据2中还款协议，均是基于原告为了占有被告温宿酒店的股份，有原告打印书写的虚拟借款和还款计划。对证据3有异议，情况说明虚假，借款不属实，是原告为占有被告徐德好的温宿县泰和酒店有限责任公司股份虚拟的债权转让，现债权人以证人身份向法庭说明情况，由于证人均未到庭，无法查证事实真伪，应为虚假证据，建议法庭不予采信；从原告提交的证据3足以证明本案存在套路贷，被告徐德好与债权人素不相识，被告徐德好也没有接受过债权人提供的借款。套路贷诈骗系以虚增债权、债务制造银行流水痕迹，形成证据链条闭环，并借用民事诉讼程序实现非法目的的合法行为，对于存在套路贷要加大证据审查力度，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决侵害被害人财产，应传唤10个第三人到庭接受法庭质询，查明案件事实。对证据4，由于原告是被告商丘市华丰棉花加工有限公司的主管会计，掌握着被告商丘市华丰棉花加工有限公司的经济来往手续，原告借用被告商丘市华丰棉花加工有限公司的经济来往手续，虚拟被告商丘市华丰棉花加工有限公司、被告徐德好之间的借款事实，依法不能成立。对证据5有异议，原告为了占有温宿酒店的股份虚拟的协议，不能证明原、被告之间700多万元借款的发生。原告提供的银行交易明细及打款记录有关的数额及时间，存在许多矛盾之处，不足以证明借款的实际发生，原告提供的多次的转账记录对有关约定的高息问题予以掩盖，更进一步证明原告借助民事诉讼掩盖其套路贷的事实。为证明自已的主张，被告商丘市华丰棉花加工有限公司、徐德好向本院提交证据：1、2018年6月7日，李云提供的交易明细单复印件12张。以此证明，被告商丘市华丰棉花加工有限公司还给原告282.45万元。2、2018年6月10日，王晴出具的银行交易记录明细汇总复印件一份及银行交易记录明细复印件9张。以此证明，被告商丘市华丰棉花加工有限公司还给原告69.124万元。3、2018年6月11日，王晴书写的的给原告银行汇款记录复印件一份。以此证明，2012年，原告经手从被告商丘市华丰棉花加工有限公司账户汇到原告自己的账户115.85万元；2013年，原告经手从被告商丘市华丰棉花加工有限公司账户汇到原告自己的账户142.62万元；2014年，王晴经手从被告商丘市华丰棉花加工有限公司账户汇到原告账户154.764万元。2015年，王晴经手从被告商丘市华丰棉花加工有限公司账户汇到原告账户28万元。以上合计441.234万元，证明被告已经还给原告441.234万元。4、原告手写利息计算及汇款计算复印件一份。以此证明，经王晴从被告商丘市华丰棉花加工有限公司账户转给原告农行账户93.86万元的利息款，存在月息3分、3.5分、5分、6分的情况，原告存在非法收取高息行为。被告要求对原告非法收取高息的追偿权，或将此款偿还本金。5、温宿县泰合酒店有限公司章程及协议书复印件各一份。以此证明，原告以所拥有的债权占有该酒店的30%的股份，原告已主张债权又占有酒店的股份，其诉请不能成立。对被告向本院提交的证据，原告认为：对证据1，该12份单据发生时间早的是在2012年，晚一点的时间也截止到2014年，这些金额的发生都是原告任职期间的正常往来，和本案的借贷没有任何关系，对于该证据中的第11、12份单据复印件，即2016年9月3日的2.6万元，2017年的1万元，原告予以认可。对证据2，在借款发生之后，被告徐德好曾经偿还原告部分借款利息，但是截止2015年2月6日，经过双方结算，被告徐德好仍欠原告700余万元，之前的偿还只是偿还的利息，不应该在打条之后再予扣除。对证据3有异议，仅仅是手写，没有提供银行转账记录，所谓的时间均是发生在2012、2013、2014、2015年，和本案没有关系，是原告作为主管会计给被告合理的业务关系，且应当提供相应的原件。对证据4，仅仅是被告方提供的手写单，没有任何证据予以佐证，不能作为定案依据。对证据5，原告占温宿酒店30%的股份仅仅是被告徐德好为偿还原告的借款提供的担保行为，进一步印证被告方欠原告的借款的客观事实。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人当庭进行了质证。原告提交的证据1、2、4均系书证原件，形式、来源合法，内容客观、真实，且与本案相关联，被告虽提出异议，但并没有提供相关证据反驳，故本院予以确认并在卷佐证。原告提交的证据3，庭审结束后，债权人***、朱维斌、毕建军、朱天录（朱天禄）、朱小兴（朱建珍）、张大奇（张大提）、王建忠、朱天忠（朱天中）主动到庭说明情况，对原告提交的证明予以认可，且证据内容能与原告提交的证据1、2、4的内容相印证，故本院予以采信；对于原告提交的证据3中朱海涛、朱天海的证明，因为证人没有出庭接受当事人的质询，被告对此又不予认可，本院不能确信权利人已经将其对被告徐德好的债权转移给原告，故本院不予采信；如原告主张的关于朱海涛、朱天海转让债权的事实确实存在，原告可与被告徐德好自行协商解决或待证据完整后另行主张权利。被告提交的证据1中的第11、12单据复印件，即2016年9月3日的2.6万元、2017年的1万元，原告予以认可，本院予以确认并在卷佐证；对于证据1中的其他单据及证据2、3、4，均系复印件，且时间上显示均在原告提供的证1之前，被告没有其他证据与之相佐证，该证据与本案不具有关联性，且原告对此又不予认可，故本院不予采信。对原、被告分别提交的证据5，虽然均系复印件，但是内容一致，对其能与双方当事人陈述一致的部分，本院予以采信。依据上述有效证据并结合双方当事人的陈述与自认，本院确认以下案件事实：自2014年2月9日开始，被告徐德好多次向原告借款，同时又通过原告分别向债权人***、朱维斌、毕建军、朱天海、朱天禄、朱小兴、张大奇、王建忠、朱天忠、仲丹丹、朱海涛、刘书寒等人借款。2015年6月26日，经原告与被告徐德好协商，双方同意将债权人***、朱维斌、毕建军、朱天海、朱天禄、朱小兴、张大奇、王建忠、朱天忠、仲丹丹、朱海涛、刘书寒等人对被告徐德好的债权全部转让给原告。当天，被告徐德好向原告出具借据，证明借原告现金707.375万元，并承诺按月利率2％计算利息，借款期限为2015年6月26日到2015年8月26日。2015年8月10日，原告与被告徐德好签订协议书一份，约定被告徐德好因为拖欠原告借款，将其持有的温宿县泰和酒店有限责任公司股权的30%转让给原告，作为担保，待被告徐德好还清原告欠款后，原告无条件、无偿的将所持有的温宿县泰和酒店有限责任公司股权转让给被告徐德好。2016年6月26日，被告徐德好给原告出具还款协议书一份，双方约定：被告徐德好原借***35.34万元、朱维斌57.52万元、毕建军55.60万元、朱天海111.60万元、朱天禄37.34万元、朱小兴11.40万元、张大奇13.15万元、王建忠30.625万元、朱天忠24万元、仲丹丹和刘书寒52万元、朱海涛23.60万元，合计人民币大写肆佰伍拾贰万壹仟柒佰伍拾元整（452.175万元），经协商，全部债权人及被告徐德好一致同意已将以上债权转让给原告；自2014年2月9日开始，被告徐德好多次向原告借款，现经双方对账，截止2016年6月26日，被告徐德好欠原告人民币叁佰零柒万捌仟捌佰元整（307.85万元）。以上总计，被告徐德好欠原告人民币大写柒佰六十万零贰佰伍拾元整（760.025万元）；自2015年6月24日至2016年6月26日，被告徐德好欠原告利息182.4012万元，大写壹佰捌拾贰万肆仟零壹拾贰元整。经双方协议，达成还款计划，被告徐德好于2016年12月21日前归还原告借款本金200万元；于2017年1月31日前归还原告借款本金200万元；于2017年6月31日前归还原告借款本金360.025万元；于2017年12月31日结清上述182.4012万元及2016年6月26日以后所有孳生的利息。该款后经原告催要，被告徐德好累计归还原告现金3.6万元。另查明，庭审结束后，债权人***、朱维斌、毕建军、朱天录（朱天禄）、朱小兴（朱建珍）、张大奇（张大提）、王建忠、朱天忠（朱天中）到庭说明情况，对其对被告徐德好的债权228万元全部转让给原告予以认可。转让的债权具体数额为：***31万元、朱维斌51万元、毕建军50万元、朱天录31万元、朱建珍10万元、张大提10万元、王建忠25万元、朱天中20万元。本院认为，被告徐德好多次向原告借款，同时又通过原告分别向他人借款，后经三方协商，其他债权人将对被告徐德好的债权转移给原告，被告徐德好为原告出具了借条，原告与被告徐德好之间民间借贷法律关系明确，不违反法律、行政法规的强制性规定的部分，对双方均具有约束力。被告徐德好应按照约定及时、足额归还借款本金并依法支付利息。双方约定的履行期限届满后，被告徐德好没有及时、足额还款。被告徐德好累计借原告307.85万元，加上债权人***、朱维斌、毕建军、朱天录、朱建珍、张大提、王建忠、朱天中转让给原告对被告徐德好的债权228万元，再减去被告徐德好已经归还原告的3.6万元，现被告徐德好仍欠原告借款本金532.25万元，原告起诉要求被告徐德好归还借款本金657.375万元及2015年6月26日至今的利息，超出的部分没有依据，本院不予支持。原告要求被告商丘市华丰棉花加工有限公司承担还款责任，没有依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第七十九条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告徐德好于本判决生效之日起十日内归还原告朱建兴借款本金532.25万元及利息（利息按照月利率2％，自2015年6月26日起开始计算至本息还清之日）。二、驳回原告朱建兴的其他诉讼请求。三、驳回原告朱建兴对被告商丘市华丰棉花加工有限公司的诉讼请求。上述款项可在判决生效后在履行期限内汇入夏邑县人民法院执行款专用账户，开户行：中国农业银行股份有限公司夏邑县支行营业部，账号16×××15。如果未按本院确定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费减半收取后计57816元，由被告徐德好负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省商丘市中级人民法院。审 判 长  刘虎敬审 判 员  孙慧君人民陪审员  刘章伟二〇一九年十月二十九日书 记 员  顾夫振