上海市浦东新区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）沪0115刑初4749号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告单位上海创骋资产管理集团有限公司(以下简称创骋资产公司)，住所地上海市闵行区。 诉讼代表人黄奇云。 被告人黄阿伟，男，1980年6月25日出生，汉族，户籍地福建省。 辩护人马晓白，上海汉盛律师事务所律师。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3545号起诉书指控被告单位创骋资产公司、被告人黄阿伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人黄奇云、被告人黄阿伟、上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人马晓白到庭参加了诉讼。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2015年3月至2017年10月间，创骋资产公司及被告人黄阿伟承诺保本付息，对外公开宣传，与2035人签订《债权转让之服务协议》等合同，为创骋资产公司变相吸收公众资金人民币1.1亿余元(以下币种同)。至案发，有944人报案，报案金额6,800余万元，其中有银行入帐凭证的4,200余万元，仅有收款确认书的1,700余万元，已收到利息860余万元。被告人黄阿伟后经电话通知到案，如实交代了相关事实。公诉人当庭讯问了被告人黄阿伟、宣读了证人证言、书证、司法鉴定意见书等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告单位创骋资产公司违反金融管理法规，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人黄阿伟作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已触犯《中华人民共和刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告单位创骋资产公司、被告人黄阿伟系自首，可依法从轻或减轻处罚。 被告单位创骋资产公司的诉讼代表人对起诉书指控的事实无异议。 被告人黄阿伟对起诉书的指控无异议，辩称其有立功表现。 被告人黄阿伟的辩护人提出如下量刑意见：被告人黄阿伟系自首，认罪态度好，积极还款；到案后检举揭发他人犯罪，有立功表现；被告人系初犯、偶犯。 经审理查明，2015年3月至2017年10月间，被告人黄阿伟在担任上海创骋资产管理有限公司(后更名为上海创骋资产管理集团有限公司)法定代表人期间，采用让业务员拨打电话、发放宣传资料等方式，公开对外宣传理财产品，承诺保本保息，招揽社会公众与被告单位签订《债权转让之服务协议》等投资合同，通过第三方支付平台、银行转账或现金支付的形式收取投资人资金。 经司法鉴定，客户投资明细表反映被告单位创骋资产公司与2035人签订了投资合同，签约总额116,564,032元，其中通过第三方支付平台向投资人收款98,868,811.99元。截至2018年8月1日，944人已报案，报案投资总金额68,517,526元，已收到返还利息8,675,659.56元。被告人黄阿伟将其中300余万元用于消费。 2017年11月13日，被告人黄阿伟经电话通知后至公安机关投案，到案后供述了涉案基本事实。 以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实： 1.创骋资产公司工商登记资料、营业执照、股权转让协议等证明被告单位创骋资产公司的主体身份事项，不具备金融吸储资质，以及被告人黄阿伟在创骋资产公司的任职情况。 2.证人邹某陈述创骋资产公司招揽客户投资理财产品，收到的钱进到黄阿伟个人账户里，一部分用于公司的放贷业务，一部分投资公寓项目。他任职期间放贷4,000万元左右，基本都收回了。 3.证人占某某陈述创骋资产公司有多个业务团队，业务员通过拨打电话招揽客户出售理财产品。公司对业务员宣讲产品是保本保息的，虽然合同中没有注明，但业务员推介产品时是这样说的。 4.《债权转让之服务协议》《债权回购协议》、收款确认书、银行交易明细等书证证明被告单位创骋资产公司与投资人签订协议，以现金或银行转账等方式收取投资款的事实。 5.投资人马日新、叶其明、张振华等人的陈述证明被告单位创骋资产公司通过业务员随机拨打电话、发放宣传资料等方式宣传其保本付息的理财产品，招揽投资人与其签订合同，以现金或银行转账等方式投资的事实。 6.案发经过证明被告人黄阿伟的到案情况。 7.被告人黄阿伟的相关供述及辩解。 本院认为，被告单位创骋资产公司违反金融管理法规，向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪；被告人黄阿伟作为被告单位直接负责的主管人员，其行为已触犯(单位)非法吸收公众存款罪。被告人黄阿伟在变相非法吸收公众存款过程中，挥霍部分资金，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人黄阿伟在判决宣告前犯数罪，予以数罪并罚。被告单位创骋资产公司、被告人黄阿伟系自首，均依法从轻处罚。被告单位在案发后退出部分钱款，对被告单位及被告人黄阿伟酌情从轻处罚。被告人黄阿伟提出其有立功表现，经查，涉案检举线索的来源难以核实，本院不予认定其系立功。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告单位上海创骋资产管理集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五百万元。 二、被告人黄阿伟犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，罚金人民币三十万元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，罚金人民币五十万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2031年4月11日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。) 三、追缴在案的非法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按照同等比例发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  凌 鸿 人民陪审员  孙根祥 人民陪审员  符金秀 二〇一九年十月十二日 书 记 员  沈 琦 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。