黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0102刑初537号公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。被告人韩全武，男，汉族，1970年9月2日出生，大专文化，系哈尔滨市道里区工农卫生服务中心医生，住黑龙江省哈尔滨市道里区。于2013年10月15日因犯信用卡诈骗罪被判处拘役三个月，并处罚金人民币20000元。2018年10月11日因涉嫌诈骗被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年10月23日被哈尔滨市道里区人民检察院批准逮捕，同年10月25日由哈尔滨市公安局道里分局执行。现羁押于哈尔滨市道里区看守所。辩护人齐平，黑龙江朗信银龙律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉［2019］464号起诉书指控被告人韩全武诈骗罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年6月26日、10月12日公开开庭进行了审理。哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员肖茸出庭支持公诉，被告人韩全武及其辩护人齐平到庭参加诉讼。本案现己审理终结。公诉机关指控，2010年至2012年期间，被告人韩全武因沉迷“黑彩”赌博活动，向被害人杨某虚构欲投资开办诊所，多次向杨某借款，并以虚构的房产作为抵押，使用一本伪造的房屋产权人为韩全武、房屋坐落道里区安定街213号1单元201室的房屋所有权证骗取韩全武信任。2012年6月18日，韩全武同杨某就二人之间的借款进行核算后，韩全武与杨某签订了借款总额为人民币20万元的抵押借款合同。赃款全部被其挥霍。经侦查，被告人韩全武于2018年10月11日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了房屋产权证，案件来源、到案经过、借条、户籍证明、现实表现等，证人胡某1证言，被害人杨某陈述，被告人韩全武供述和辩解，哈尔滨市刑事技支队鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人韩全武强诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩全武对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，辩称房产是真实的，就是房产证是假的，对数额有异议，20万元中有11万元是替人担保的钱，2016年至2017年其通过哈尔滨银行还给了杨某1万元；其在看守所期间举报他人犯罪，应系立功。其辩护人认为被害人是以借贷为常业，其与债务人签订的借贷合同均违法无效，不应受到法律的保护，且被害人对假房产证一事是明知的，指控被告人韩全武犯有诈骗罪证据不确实，不充分。经审理查明，2010年至2012年期间，被告人韩全武因沉迷“黑彩”赌博活动，向被害人杨某虚构欲投资开办诊所，多次向杨某借款。2012年6月18日，韩全武同杨某就二人之间的借款进行核算后，韩全武与杨某签订了借款总额为人民币20万元的借条，并用其在之前已经卖出的位于哈尔滨市道里区安定街213号1单元201室的房屋作为抵押，并将伪造的房屋产权人为韩全武的房屋所有权证交给被害人杨某保管。案发后韩全武陆续偿还杨某赃款人民币4200元，其余赃款被其挥霍。被告人韩全武于2018年10月11日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1.房屋所有权证：韩全武伪造的房屋所有权证。2.案件来源及到案经过：被告人韩全武于2018年10月11日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。3.刑事判决书：张某诈骗一案刑事判决书。4.借条：包括被害人出具和被告人家属出具的多张借条。5.户籍证明及现实表现、刑事判决书：被告人韩全武已达法定刑事责任年龄，韩全武因犯信用卡诈骗罪于2013年10月15日被哈尔市南岗区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币20000元。6.借条：2012年6月18日，韩全武以安定街213号1单元201室的房屋作为抵押，向杨某借款人民币20万元。7.银行流水：被害人杨某银行流水。8.电话询问笔录：其妻子说道里法院审判张某达成和解时韩全武没有参与，不知道因张某欠杨某11万元，加上韩全武欠的9万元，给杨某打20万元欠条的事。9.情况说明：经公安机关研判，138××××3333手机查无信息，138××××5888手机使用者叫许某，因吸毒被羁押过。公安机关在此提审韩全武、芦伟，芦伟讲跟“露露”和刘伟认识不熟，听说她俩吸毒，但不清楚是否有贩毒的事，故对韩全武没有事实的举报无从查实。10.证人胡某1证言：购买哈尔滨市道里区安定街213号1单元201室的房屋的具体时间起忘记了，但是房屋所有权证登记的日期是2012年6月18日，房屋是从嘉禾房屋中介购买的，房屋的原产权人是韩全武。11.证人芦伟证言：我投监之前关押在道里区看守所313监室，我跟同监王某提到过叫“露露”和刘伟两个女的，并把她俩手机号告诉王某了，她俩30多岁，互相这么称呼，我也不知道是不是真实姓名，家具体哪里，我听社会上的朋友说她俩吸毒，是否贩毒我不知道，我跟王某说“露露”和刘伟吸毒也贩毒是我猜测的，顺嘴说的，不知道具体情况，我不知道“露露”和刘伟有什么贩毒的行为。12.被害人杨某陈述：具体时间记不清了，2012年3月份韩全武向我借钱，拿他家道里区安定街213号1单元201室房子做抵押向我借了5万元，写了一张借条，5月份又给我打电话向我借钱，说是借钱开诊所，我借了他10万元，给我写了一张借条，还说用那个房子做抵押，大概6月份他又向我借钱，说是诊所要添点设备，要借5万，还是用房子抵押，我就让他重新打了一张借条，2012年6月18日在道里区田地街75号院里，我车内，韩全武给我打了一张20万元的借条，是把之前的借条写在一起了，这20万元是给的韩全武现金，都是我家里放着的钱，我不愿意把钱存银行，平时就放家里，多得时候家里也放过三、四十万。这20万元单纯是韩全武向我借的，与他人无关，张某从我这借过钱，刘某是否从我这借过钱，我记不清了。韩全武向我出示了房本，就是正常的房本，韩全武自己家的房子，具体地址我记不清了，我收到房本后，没有到房产登记部门查询，韩全武借我钱之后，把房本放到我手里，韩全武长时间不还钱，我到韩全武住处看，韩全武把房子卖了。我没开过小额贷款公司，韩全武没有在道里区田地街工商银行给过我7万元。张某向我借钱是拿房子做的抵押，韩全武的假房本那里来的我不知道。他大约还了我5000元左右的钱款。13.被告人韩全武供述和辩解：我从杨某那里借过钱，他告我诈骗，我和杨某是朋友关系，大概2009年我通过我家邻居柏涛认识的杨某。2010年夏天我沉迷于打彩票，手头缺钱我就开始向亲属、朋友借钱，其中也陆续从杨某手里借钱，我记得第一次向他借一万元，只是打个条，600元月利息，我当场拿走9400元，第二个月又给他600元，使用两个月然后把一万元还上了，后来我再向他借钱，他就让我拿我家房证作抵押，我就把我家哈市道里区安定街213号1单元201室的房子的公产房证给的杨某作抵押，也是借一万或二万，由于交房费公产房证得经常抽回来盖章或换房本，抵押费事，我就做了一本我家房子的假房证，就是押给杨某的那个红皮我家假房证，从2010年底至2012年初我使用这本假房证从杨某手里有借有还借了十多次钱，每次都是一万、二万的，月利息11%-12%，最后还差他本金大概五万块钱没还上。大概2011年前后做的假房证，我反复向杨某借钱的时候做的假房证，通过街上小广告，花200元钱做的。这期间我还帮一起打彩票的张某、刘某从杨某那借过钱，张某拿房证作抵押向杨某借10万元，我是担保人，刘某也从杨某那打条借了10万元，我也是担保人，2012年3、4月份，我就把哈市道里区安定街213号1单元201室我家的公产房证交给房屋中介代卖，大概4、5月份就卖了，我就在田地街的工商银行从我的工行卡里取7万元，替刘某还他借杨某的欠款，我记不清转账还是提现给杨某的，反正杨某直接把钱存上了。刘某通过我从杨某那借的10万元钱，月息20%，我是介绍人、担保人，刘某还杨某的借款利息都是通过我还给杨某，我在杨某那借款月息是11%-12%，我替他先还上7万元钱，就是为了赚取其中的利息差价，还我自己的欠款利息，后来也就三、四个月刘某利息钱也还不上就没了，我耍小聪明从这利息差价也就挣了一万元。2012年4、5月份张某找不到了，因为我是他借款的担保人，杨某就找我要钱，杨某跟我算一下账，张某借款二个月后还杨某5万元，截止2012年5月份，张某欠杨某本金加上利息累计滚动合计人民币15万元，我也认可，再加上我从杨某那借的5万元，杨某让我给他重新打了一张20万借条，我俩的借款暂时就算我身上了，月息我跟他谈降到了6%-7%我还。杨某说等抓到张某，他把钱还上再算我的欠款，我就和杨某到道里公安分局报案，大概是2012年10月份张某被抓获判刑。承担张某的欠款是因为我是张某借款的担保人，付连带责任，另外，张某向杨借款的利息是且息15%，我向杨某借款的利息是月息、11%-12%，杨某让我承担张某的欠款，我俩谈的利息降到6%一7%，我跟杨某谈好了，重新写了一张20万的欠条，用我道里区的房子做的抵押，我是2010年底至2012年初用假房证从他手里借钱的，一共借了十多次，合计5万元钱，但每次都是一万、两万的，我家现在还有一些我当时向杨某借款的借条，卖哈市道里区安定街213号1单元201室的房子是为了还账，2012年4、5月份卖的这房子，把房子交给中介了，哪个中介忘了，卷中的20万借条是我给杨某打的，压给杨某的房证地址是哈市道里区安定街213号1单元201室，房主是韩全武，我的名字，我给杨某的房证是假的。2010年底至2012年初我用假房证作抵担借钱，杨某知道这个房证是假的，我俩都觉得用公产房证抵押借款不方便，我就做了一个假房证作抵押，杨某也应该知道房证是假的。我在法院庭审中检举叫“露露”和刘伟两个女的吸毒犯罪，我不认识这两个人，我是听同监犯人芦伟说的，大约是2019年3月份的一天，我们道里区看守所313同监犯人王某的判决下来了，判刑1年8个月，王某好像是原来开歌厅的，芦伟跟王某私下唠嗑，说他认识两个女的“露露”和刘伟吸毒也贩毒，挺好玩的，你出去要再干歌厅可以给她俩打电话，并把他俩的电话告诉王某了，是134××××3333和138××××5888，王某记在他判决书上了，我在旁边听到的。13.哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见：经鉴定抵押给杨某的产权证是伪造的。针对控辩双方对事实、证据的争议，本院分析、认证如下：对于被告人韩全武对指控数额的异议，经审理认为，韩全武向杨某出具的欠条中载明韩全武向杨某借款20万元，且杨某陈述亦证实韩全武向其出具的欠条系基于其二人之间的前期个人欠款，而韩全武关于其替他人偿还借款及其已经偿还杨某1万元的辩解，其无法提供相关证据佐证其辩解，故其辩解本院不予采纳。对于被告人韩全武提出其存在立功的问题，经公安机关查证，其举报的线索无法查实。对于被告人韩全武辩护人提出的被害人杨某对假房产证一事明知，韩全武与杨某之间的借贷合同均违法无效，不应受到法律的保护，韩全武犯诈骗罪事实不清的辩护意见，经审理认为，在被害人杨某的陈述中称其对韩全武提供的房产证是假证一事并不明知，且韩全武在2012年6月18日向杨某出具欠条时，已经将涉案房产证中所载明的房屋出售，其所用抵押的房屋已不属于其本人所有，足以认定其虚构了用房屋抵押的事实，隐瞒了房屋已经出售于他人的真相，且在得到钱款时并未归还本案被害人，并将所得借款挥霍，足以认定其具有非法占有的目的。故该辩解本院不予采纳。对于被告人韩全武返还被害人杨某部分款项，经查某在2016年10月10日至2017年7月4日共计还款人民币4200元，与被害人杨某陈述大约还了5000元相一致。但上述钱款均系案发后返还，不应从犯罪数额中予以扣除。本院认为，被告人韩全武诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人韩全武犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月11日起至2022年10月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳至本院。）二、责令被告人韩全武于本判决生效后十日内退赔被害人杨军经济损失人民币195800万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  周宇轩人民陪审员  吕彬彬人民陪审员  杨 晶二〇一九年十月二十一日书 记 员  刘晓昱