江苏省常熟市人民法院 民 事 判 决 书 （2019）苏0581民初13211号 原告：孙小峰，男，1972年6月22日生，汉族，住常熟市。 被告：徐民刚，男，1988年11月22日生，汉族，户籍地常熟市，现住常熟市。 委托诉讼代理人：吴景贵，上海正源（昆山）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王加军，上海正源（昆山）律师事务所律师。 原告孙小峰与被告徐民刚民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月18日立案受理，依法适用简易程序，于2019年12月11日公开开庭进行了审理，原告孙小峰，被告徐民刚及其委托诉讼代理人吴景贵到庭参加诉讼。后依法适用普通程序于2020年6月18日第二次公开开庭进行了审理。原告孙小峰，被告徐民刚及其委托诉讼代理人王加军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告孙小峰向本院提出诉讼请求：1、请求判决被告归还借款350万元并支付借款利息251万元（300万元的利息自2015年3月24日起至2019年3月24日共48个月按年利率18%计算合计216万元，50万元的利息自2015年4月起至2019年4月止共47个月按年利率18%计算合计35万元）；2、本案诉讼费由被告承担。庭审中，原告对第一项诉讼请求中利息计算方式变更为：自2016年1月1日起至2020年5月30日止，以借款本金350万元为基数按同期银行贷款利率计算。事实和理由：2015年3月24日被告徐民刚因资金周转需要向原告借款人民币300万元并写下借据壹份，借款期限为365天，自2015年3月24日至2016年3月24日止，被告承诺如果逾期以借期开始按每天支付四倍同期贷款利息给原告。2015年4月20日被告又因资金紧张需资金50万元，原告通过交通银行网银转账给被告并约定利息按每天1000元结算。后被告徐民刚因开设赌场罪被判有期徒刑4年，在宜兴市芙蓉监狱服刑，因被告服刑至今对原告的借款分文未付。2019年3月19日原告向常熟市人民法院提起诉讼，要求被告还款，常熟市人民法院在宜兴市芙蓉监狱开庭，被告承认借款事实，并且保证在2019年5月服刑后第一时间还款，并重新写了借款凭证350万元。2019年5月被告服刑期满，2019年6月至9月原告向被告催讨还款，2019年9月被告将自己个人股票账户内51万余元转款，没有还款给原告，故原告诉至法院。 被告徐民刚辩称：原告违背了诚信诉讼的原则，因为本案的借款原告曾提起过诉讼，并且在上一个案件中已经自述承认被告关于300万元每月支付5万元利息，其中50万元每月支付1万元利息，已经支付到2015年12月底。案涉的借款牵涉到原被告共同开设赌场的资金。根据原告明确的几笔借款实际上被告已经相应作了归还。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2014年年初，被告徐民刚陆续向原告借款。2015年3月24日经双方对账，被告徐民刚向原告出具《借据》一份，载明：“今已向孙小峰借到人民币（大写）叁佰万元整，￥3000000元。借款期限为365天，自2015年3月24日至2016年3月24日止。该借款借款人用于资金周转并保证资金使用合法。借款人承诺于2016年3月24日下午（北京时间）三点前归还全部借款：如果逾期，借款人承诺以借期开始按每天支付四倍同期贷款利息作为补偿。……借款人签字（指模）徐民刚身份证号码联系电话：151××××7518经营地址或住址：沙家浜。……资金已确认收妥。1、转账账号：62×××7062×××71共计叁佰万圆整。借款人:徐民刚2015年3月24日”。在该借据下方为收条，载明：“今收到孙小峰人民币3000000元（转账）。收款人：徐民刚2015年3月24日”。在该借据下方，写有：“注明：原有账号62×××70已停用，累计借款金额叁佰万圆整（3000000）”。 2015年4月20日，被告徐民刚又向原告借款50万元，当日孙小峰通过交通银行账户（账号：62×××98）向被告徐民刚（账号：62×××71）转账交付50万元。 2019年3月19日，孙小峰以徐民刚为被告向本院提起民间借贷纠纷诉讼【案号为：（2019）苏0581民初3890号】。孙小峰的诉讼请求为，1、要求徐民刚归还借款350万元并支付借款利息251万元（300万元的利息为每月45000元共48个月，合计216万元，50万元的利息为每月7500元共47个月合计35万元）；2、诉讼费由徐民刚负担。因徐民刚涉刑事案件在宜兴芙蓉监狱服刑，本院于2019年4月19日至该监狱开庭审理。在庭审中，徐民刚答辩称，“欠是欠的，但没这么多，利息我后期陆陆续续还过的，具体要看流水为准”。在该案庭审中，徐民刚向孙小峰重新出具了《借据》一份，载明：“截止到2019年4月19日，徐民刚确认结欠孙小峰借款本金叁佰伍拾万元整，利息按照2015年3月24日借据另外协商。借款人：徐民刚（签名捺印）2019.4.19”。之后孙小峰当庭申请撤诉，本院依法裁定予以准许。 庭审中，双方当事人一致确认，自2015年3月起，借款300万元的月利息为5万元，自2015年4月起借款50万元的月利息为1万元，截止2015年12月底，上述借款利息被告已全部支付。 另查明：2015年3月24日双方对账之后，原、被告之间通过银行转账的方式有多笔款项往来，具体情况如下：                            孙小峰转入徐民刚账户情况                       徐民刚转入孙小峰账户情况                               时间                       金额                       转账摘要                       时间                       金额                       转账摘要                               2015-3-26                       200000                       临时借款                       2015-3-27                       200000                                                      2015-4-7           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200000                       网银转账                       2015-10-17                       300000                                                      2015-12-18                       990000                       10天借                       2015-10-26                       200000                                                                                                                           2015-11-30                       60000                                                                                                                           2015-12-27                       60000                                                                                                                           2015-12-28                       1000000                                                      合计                       4300068                                              合计                       4368780                                       对上述款项往来，双方一致确认：2015年3月27日、2015年4月14日，被告分别转给原告的20万元、100万元为归还的原告的临时借款，对应的是原告于2015年3月26日、2015年4月7日、2015年4月14日临时出借给被告的20万元、50万元、50万。被告于2015年5月26日、5月27日、5月28日、6月2日、6月8日转账至原告，摘要中均备注为“股票”的五笔款项，以及2015年9月30日在摘要中备注为“哭票”的一笔款项，系被告委托原告买股票的款项。2015年10月17日、10月26日、12月28日，被告分别转给原告的30万元、20万元、100万元为归还原告的临时借款，对应的是原告于2015年10月8日、10月26日、12月18日临时出借给被告的30万元、20万元、99万元。对于被告转账至原告的其他款项，双方意见不一。原告认为：2015年5月1日的38万元，是被告让原告炒股的，具体什么时候返还被告的不知道了；2015年6月16日224700元是买股票还是股票做亏了被告返还的，记不清了。2015年9月22日52000元、10月8日的8000元，合计6万元，以及2015年11月30日6万元、12月26日6万元，都是被告给350万元的利息。被告认为，均是300万元的还款。 再查明：被告徐民刚因涉嫌犯开设赌场罪于2016年1月7日被常熟市公安局刑事拘留，常熟市人民检察院以常检诉刑诉【2016】1492号起诉书指控被告人徐民刚、程维科、陶琪、何成杰、王心刚犯开设赌场罪，向本院提起公诉。经审理查明：被告人徐民刚伙同他人于2014年7月至9月期间，在常熟市沙家浜镇澄皇蟹业有限公司二楼、常熟市沙家浜镇星辉湖畔小区4幢东单元402室、常熟市沙家浜镇万**公寓小区1幢304室等地共计开设赌场14次，组织陶琪、何成杰、张志龙等人以“纸牌牛牛”的形式进行赌博，期间非法获利共计人民币100000元。本院依法作出判决【案号：（2016）苏0581刑初1520号】：被告人徐民刚犯开设赌场罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 本案争议焦点一：本案借款中是否存在原告与被告共同开设赌场的款项？ 被告认为，2014年9月20日，原告分别转账交付其50万元、10万元，上述二笔款项系原告投资其开设赌的资金，另外其于2014年8月20日、2014年9月23日向原告转账的25000元、21000元系上述投资赌场的分红款。为证明上述意见，被告向本院提交了何成杰、陶琪出具的书面材料，其中何成杰的书面材料载明：“因徐民刚曾开设赌场的资金来源细节我不是很清楚，但是我知道他在需要资金的时候就会联系他老兄（孙总）提供资金，在他办公室喝茶的时候也听他打过电话……”。陶琪的书面材料载明：“在徐民刚开设赌场期间其所提供的资金都来源于其大哥孙总（孙小峰），我多次听其在电话里所说资金不够，问其大哥调资金……”。 原告认为，被告陈述的不是事实，2014年9月20日的款项均系借款，为此提供了被告于2014年9月19日向原告出具的借条一份，该借条载明“今已向孙小峰借到人民币陆拾万元整，￥600000元，借款期限为30天，自2014年9月19日至2014年10月20日止……”。 本院认为，首先，从上述两笔款项的银行转账记录来看，均备注为“借款”，且被告也向原告出具了相应的借条。其次，被告徐民刚在所涉刑事案件中，辩解称其未有开设赌场的行为，也从未向公安、检察部门及本院陈述过原告与其共同开设赌场，以及其资金来源的相关事实。第三，从被告提供的何成杰、陶琪出具的书面材料的内容来看，仅反映两人曾听徐民刚打过电话向原告要资金，不能证实原、被告共同开设赌场的事实。根据证据规则，上述证据属于证人证言，证人应当出庭作证，接受当事人的质证。经本院释明后被告未向本院提出证人出庭作证的申请。第四，被告陈述投资赌场的分红款的转账时间为2014年8月20日、2014年9月23日，但原告转账被告款项的时间为2014年9月20日，时间上不完全匹配也存在不合理之处。综上，被告认为2014年9月20日原告转账交付其60万元系共同开设赌场资金的抗辩意见，依据不足，本院不予采信。 本案争议焦点二：原告主张案涉借款本金为350万元是否成立？ 被告认为：其于2015年3月24日之后，陆续向原告转账交付款项，扣除双方能确认与本案借款无关的款项外，2015年5月1日380000元、2015年6月16日224700元、2015年9月22日52000元、2015年10月8日的8000元、2015年11月30日60000元、2015年12月26日60000元均系归还的本案借款本金。 原告认为：2015年5月1日的380000元、2015年6月16日224700元，上述两笔款项的具体性质记不清了，2015年9月22日52000元、2015年10月8日8000元、2015年11月30日60000元、2015年12月26日60000元系被告给付的350万元的利息。 本院认为：首先，2019年4月19日，被告向原告重新出具借条，并明确结欠借款本金为350万元，该借条系在本院开庭审理（2019）苏0581民初3890号一案过程中出具，应为合法有效的。其次，从双方的往来情况看，除了借款关系外，还存在其他经济往来，双方也明确对往来款项无法进行区分。现双方存在争议的款项金额较大，但在原告第一次提起诉讼时，从被告抗辩的意见中，也不能证实其已归还过借款本金的意思表示。另从支付的利息情况来看，自2015年4月起至2015年12月期间，被告按月向原告支付6万元利息。如若被告在该期间已归还过大额的借款本金，其却仍按月支付6万元的利息，不符合常理。综上，根据现有证据，原告主张被告结欠其借款350万元的事实，本院依法予以认定。对于被告抗辩其已归还部分借款本金的抗辩意见，本院不予采信。现原告要求被告归还借款本金350万元，并支付自2016年1月1日起至2020年5月30日止按中国人民银行颁布的同期银行贷款利率计算利息的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。鉴于贷款利息的标准自2019年8月20日起已改为全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，故对利息的计算标准依法调整为自2016年1月1日起至2019年8月19日止按中国人民银行颁布的同期同档贷款基准利率计算即612354.17元，自2019年8月20日起至2020年5月30日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算。据此，依据《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条之规定，判决如下： 被告徐民刚于本判决生效之日起十日内归还原告孙小峰借款本金350万元，并支付利息（自2016年1月1日起至2019年8月19日止为612354.17元，自2019年8月20日起至2020年5月30日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费53870元、保全费5000元，合计58870元，由原告孙小峰负担14171元，被告徐民刚负担44699元，并于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，原告预交的44699元本院先予退还。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费（户名：江苏省苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76）。 审判员 赵 晔 二〇二〇年八月二十日 书记员 徐春燕