上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2548号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人郑某某，男，1983年11月8日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人杨涛，上海里格律师事务所律师。辩护人赵晋，上海里格律师事务所律师。被告人包某某，女，1960年10月29日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人钱志良，上海铸达律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1179号起诉书指控被告人郑某某、包某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉。被告人郑某某、包某某、辩护人赵晋、上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人钱志良到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年11月至案发，被告人郑某某以人企公司名义采用公开宣传方式，通过线上“人企贷”平台及线下设立的杨浦门店，与集资参与人签订协议，承诺固定年化收益，吸收社会不特定公众资金。经审计，线上“人企贷”收款人民币29,963,483元(以下币种同)，线下杨浦门店收款20,959,901.47元。2015年6月至2016年7月，累计吸收129名报案人资金7,109,579元，已兑付917,173.34元，未兑付6,192,405.66元。被告人包某某负责的杨浦门店累计吸收21名报案人资金3,360,000元，已兑付382,144元，未兑付2,977,856元。被告人郑某某、包某某经电话通知到案，如实供述了主要事实。公诉人当庭讯问了被告人郑某某、包某某、宣读了投资人陈述、同案关系人的供述、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人郑某某、包某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人郑某某、包某某系部分共同犯罪。被告人郑某某、包某某系自首，可依法从轻处罚。被告人郑某某、包某某对起诉书的指控无异议，被告人包某某辩称对公司经营范围是否合法并不清楚。被告人郑某某的辩护人提出如下量刑意见：被告人郑某某系自首，到案后供述稳定；未将资金用于挥霍或高消费，案发后主动应对取得投资人谅解，认罪、悔罪态度较好。希望法庭对其从轻处罚。辩护人当庭出示了相关判决书以证明人企公司部分对外债权已得到法院判决确认。被告人包某某的辩护人提出如下量刑意见：被告人包某某系自首；案发后主动借给郑某某50万元用于偿付投资人；包某某误认为所在公司的业务是合法的，仅从事一般行政管理工作，未参与业务活动、未参与业务提成。希望法庭对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年10月，人企公司注册成立，被告人郑某某担任法定代表人。被告人包某某担任杨浦门店经理。2014年11月至案发，被告人郑某某以人企公司的名义，在未取得国家主管部门许可的情况下，采用业务员推销、网络推广等方式公开宣传理财产品，通过线上“人企贷”平台与集资参与人签订《人企网络金融借贷信息中介服务协议》，承诺7%-11%的年化收益，通过线下设立的杨浦门店与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》，承诺8%-18%的年化收益，吸收社会不特定公众资金。经审计，2014年11月至案发，“人企贷”线上平台通过富友支付平台共收款29,963,483元，杨浦门店通过拉卡拉支付平台共收款20,959,901.47元。2015年6月至2016年7月，人企公司累计吸收129名报案人资金共计7,109,579元，已兑付917,173.34元，未兑付6,192,405.66元，其中，杨浦门店累计吸收21名报案人资金共计3,360,000元，已兑付382,144元，未兑付2,977,856元。2018年1月17日，被告人郑某某、包某某经民警电话通知后主动到案，并如实供述了主要涉案事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.档案机读材料、工商登记资料、营业执照证明人企公司的工商登记情况。2.集资参与人沈怡、潘云敏等人的证言、证人叶某、熊某的证言、《人企网络金融借贷信息中介服务协议》《个人出借咨询与服务协议》、收款确认书、《债权转让与受让协议》、理财产品收益一览表、出借人资金风险担保函等证明被告人郑某某以人企公司名义非法吸收公众资金的事实。3.上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书、账户交易明细证明本案吸收公众资金的金额、资金去向、被告人包某某的薪酬情况。4.同案关系人张龙阳、桑莹霞的供述证明人企公司变相非法吸收公众存款的运作模式，被告人郑某某、包某某在其中所起的作用等。5.冻结查封情况等证明案发后公安机关查封被告人郑某某名下房产一套。6.案发经过证明被告人郑某某、包某某的到案情况。7.被告人郑某某、包某某的供述及辩解。本院认为，被告人郑某某、包某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人郑某某、包某某就杨浦门店线下业务涉及的非法吸收资金行为成立共同犯罪。被告人郑某某、包某某均有自首情节，被告人郑某某、包某某在事发之后能积极善后，现被告人郑某某名下房产一套已被公安机关依法查封，被告人郑某某愿意变现后用于赔偿投资人，被告人包某某向郑某某出借资金用于退还投资人，郑某某当庭予以确认。综上，对被告人郑某某依法从轻处罚，对被告人包某某依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月28日起至2023年3月27日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人包某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)三、查封在案的被告人郑某某房产一套依法拍卖后按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  乔艳红人民陪审员  向联申二〇一九年九月十日书 记 员  沈 琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。