安徽省芜湖市镜湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0202刑初176号 公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 被告人江添灵，男，1988年9月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省余干县。2018年9月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年10月29日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕并于次日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人吴长根，安徽深蓝（芜湖）律师事务所律师。 辩护人王珏，安徽深蓝（芜湖）律师事务所律师实习律师。 安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检诉刑诉[2019]173号起诉书指控被告人江添灵犯信用卡诈骗罪，于2019年4月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年7月1日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员任婕出庭支持公诉，被告人江添灵及其辩护人吴长根到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2015年8月，被告人江添灵伙同涂景峰（已判决）、涂晓锋（已判决）冒充食用油公司工作人员骗取小区物业公司的信任，雇佣他人在本市镜湖区香格里拉小区、香樟花园小区、弋江区奥韵康城小区以低于市场价的价格贩卖食用油。在卖油过程中要求各被害人只能通过ＰＯＳ机刷卡的方式付款，从而利用事先购买的改装ＰＯＳ机窃取各被害人信用卡个人信息资料。被告人江添灵以及涂景峰、涂晓锋在窃取各被害人信用卡资料后遂逃离本市至江西省南昌市。2015年9月1日至2日期间，被告人江添灵以及涂景峰、涂晓锋通过他人帮忙利用窃取的信用卡信息复制出各被害人信用卡并进行转账消费，最终骗取各被害人信用卡内的财产。具体数额如下：各被告人骗取被害人束某34000元、被害人王某128000元、被害人惠某120834元、被害人赵某14500元、被害人方某12990元、被害人杨某19697元、被害人田某18747元、被害人卢某54600元、被害人董某2000元、被害人王某212200元、被害人周某113000元、被害人王某3840元、被害人何某2000元、被害人麻某14600元、被害人关某12000元、被害人丁某9700元、被害人胡某1600元、被害人韦某7000元、被害人虞某5000元、被害人刘某星63700元、被害人孙某12100元、被害人魏某4200元、被害人石某38885元、被害人赵某221500元、被害人盛某40868元、被害人王某46000元、被害人陶某26885元、被害人徐某27500元、被害人刘某1600元、被害人朱某4000元、被害人吴某11100元、被害人蔡某1600元、被害人闫某18626元、被害人汪某11900元、被害人金某31800元、被害人闻某18470元、被害人殷某5453元、被害人范某10430元、被害人李某14930元、被害人周某24200元，共计729055元。被告人江添灵分得赃款8万余元，涂景峰分得赃款7万余元、涂晓锋分得赃款8万余元。 2018年9月27日，被告人江添灵到芜湖市公安局镜湖分局弋矶山派出所投案。 上述事实，被告人江添灵在开庭审理中亦无异议，并有同案犯涂景峰、涂晓锋的供述，被害人束某、王某1、惠某、赵某1、方某、杨某、田某、卢某、董某、王某2、周某1、王某3、何某、麻某、关某、丁某、胡某、韦某、虞某、刘某星、孙某、魏某、石某、赵某2、盛某、王某4、陶某、徐某、刘某、朱某、吴某、蔡某、闫某、汪某1、金某、闻某、殷某、范某、李某1、周某2的陈述，证人钟某、李某2、过丹、汪某2、支某、张某的证言，书证户籍信息、刑事判决书、抓获经过、住宿记录、银行转账凭证、在逃人员登记表，辨认笔录、辨认现场笔录及刑事照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人江添灵伙同他人通过使用改装后的POS机，秘密窃取各被害人信用卡信息资料复制信用卡，进而冒用他人信用卡，造成各被害人财产损失共计729055元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人江添灵能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，本院予以从轻处罚。为惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第三项之规定，判决如下： 一、被告人江添灵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2018年9月27日起至2028年9月26日止。罚金款于判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得人民币八万元予以追缴；责令被告人江添灵退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘 阳 人民陪审员 王 萍 人民陪审员 陈烨峰 二〇一九年七月十六日 书 记 员 任 丽 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。