江西省进贤县人民法院民 事 判 决 书（2019）赣0124民初1517号原告：过团会，男，1973年9月23日出生，汉族，住江西省南昌市进贤县。委托诉讼代理人：黄波、胡梦婷，江西秦风（进贤）律师事务所律师。被告：海南道吉龙池乡村旅游开发有限公司（以下简称龙池公司），住所地海口市海府路73号，统一社会信用代码91460000665100313L。法定代表人：唐重丰。被告：伍瑞凤，女，1952年6月25日出生，汉族，住海南省澄迈县。被告龙池公司、伍瑞凤委托诉讼代理人：唐重庆，系被告龙池公司股东、被告伍瑞凤之子。被告：唐重庆，男，1974年11月1日出生，汉族，住海南省海口市美兰区五指山路28号省中旅社宿舍，身份证号码460027197411018211。原告过团会与被告龙池公司、唐重庆、伍瑞凤民间借贷纠纷一案，本院于2019年5月13日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告过团会的委托诉讼代理人到庭参加诉讼，被告龙池公司、唐重庆、伍瑞凤经本院传票传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。过团会向本院提出诉讼请求：1、请求依法判令被告龙池公司与被告唐重庆共同向原告返还借款本金10万元及利息272000元（该利息以10万元为基数，自2007年12月20日起按月息2分暂计至2019年4月19日，后续利息按此标准计算至借款本息时止），合计372000元；2、请求依法判令被告伍瑞凤在未出资的50万元范围内对上述债务承担补充赔偿责任3、本案诉讼费由被告承担。原告与被告唐重庆系朋友关系，被告唐重庆系被告海南道吉龙池乡村旅游开发有限公司的实际控制人，2007年12月20日，被告龙池公司因经营需要，向原告借款，双方签订了一份《协议书》，协议明确约定：原告向被告龙池公司借款10万元，月息2分，两年后还本付息。同时，被告龙池公司给予原告5%的干股”，协议签订后，原告应被告唐重庆的要求将该10万元款项转至其个人账户。借款期限届满后，被告并未按约还本付息。原告认为：被告龙池公司以借款为目的与原告签订《协议书》双方名为投资，实为借贷关系。同时，该10万元款项最终转至被告唐重庆个人账户并由其使用，依法应与被告龙池公司承担共同还款责任。另外，被告伍瑞风作为被告龙池公司的股东，依法应在其未出资范围内对被告龙池公司的债务承担补充赔偿责任。后原告多次找到被告协商还款事宜，均未果，为此，原告特具状起诉。被告龙池公司、唐重庆、伍瑞凤未到庭，邮寄递交答辩状称，一、原告在其诉讼书所述的部分事由与事实是不相符合的，且歪曲了部分事实：1、答辩人（被告）龙池公司作为企业法人。此借款十分清楚明确了承担责任的主体是龙池公司作为企业法人负责归还。至于过团会所说的龙池公司的注册资本金2014年11月起已经由100万元增至3000万元，过团会提供的证据之龙池公司的股东会议决议及章程修正案均表明增资部分的约定要在2024年11月6日之前才以货币方式缴足。亦应在未出资2850万元和50万元范围内承担责任。但目前两位股东目前也处于资金困难当中，只能争取按股东会议决议及章程修正案均表明增资部分的约定要在2024年11月6日之前才以货币方式缴足。2、根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条的规定答辩人认为过团会的民事权利诉讼已经过了二年的诉讼时效。但答辩人根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十八条的规定，答辩人只同意支付过团会合法的本金及利息。即本金10万元，2007年12月20日至2009年12月20日的合法利息4.8万元，共计14.8万元。答辩人在2017年和2018年2月5日已经分别支付了本金5000元、1万元共计1.5万元，目前尚欠13.3万元。3、答辩人也并没有像过团会起诉书所列事由所说的两年借款到期后答辩人找借口拖延不还的说法，而是答辩人从开始就一直受到（被答辩人过团会）的悲情胁迫和黑社会威逼,一定要支付高利息，根本没得协商余地（具有“套路贷”性质）即一定要按所谓的违约罚息支付500元/天计算，至2014年底共计要支付本金及利息87.45万元（被答辩人提供的证据之一协议书背面补充协议下行就有被答辩人2014年强计算的本金及利息87.45万元但只写了87.45元可见其有明显的在规避法律制裁之嫌）。4、答辩人一致请求人民法院驳回被答辩人的不合法合理的部分诉讼请求，被答辩人提起诉讼而产生的一切损失，包括诉讼费、请律师费等均由被答辩人承担。以维护法律的尊严（严肃性）及答辩人的合法权益。二、事实和理由:（一）、实际是2007年12月31日在海南省海口市，经双方友好协商一致，过团会同意答辩人以海南道吉龙池乡村旅游开发有限公司作为企业法人与乙方过团会作为自然人签订了《10万元项目借贷投资合作协议书》签订日期应过团会要求按他转账的第一笔1万元的日期算起即2007年12月20日。该协议书约定乙方（原告）以借贷投资方式投资10万元人民币，月利率2％，借期2年，作为甲方开发《原生态乡村休闲农庄/乡村俱乐部项目》的前期启动资金，两年后（即到2009年12月20日前）甲方将连本带息归还乙方借贷投资款本金及利息共计14.8万元人民币，同时甲方再给予乙方占《原生态乡村休闲农庄/乡村俱乐部项目》项目5％的干股分红，干股分红期限10年止（具体内容详见双方签订协议书正面）。协议书签订后，2007年12月31日乙方,被答辩人的借贷投资款第二笔9万元按约定给付至甲方（答辩人龙池公司指定的账户即唐重庆的个人账户上），双方签订协议书之前被答辩人过团会已经于2007年12月20日在江西通过银行汇了1万元即唐重庆的个人账户上。至此双方签订的协议书生效（由过团会提供的银行转账记录证据即可证明）。可见答辩人和过团会的合作关系是龙池公司企业法人与过团会自然人的法律关系。（二）、答辩人之一的唐重庆和过团会在达成借款意向之前，为了过团会少承担风险，答辩人之一的唐重庆和过团会再三强调双方即是作为校友与朋友，但过团会必须自身要有一定资金实力，即须自有资金10万元才考虑投资与唐重庆合作《休闲农庄项目》。唐重庆同意以借贷方式提出和被答辩人（过团会）签订合作协议书。过团会当时在江西很爽快的说10万元没问题，他说在江西省进贤县他开办了进贤电脑培训学校并购买了价值20多万元的小轿车，生活还算富裕。于2007年12月20日就毫不犹豫的给唐重庆汇了1万元，没几天又飞到海口市和唐重庆见面，即2007年12月31日双方就在海口市签订了合作协议书并支付了剩余的9万元。2008年1月1日飞回南昌。但他回南昌没过几天，过团会从南昌打电话来说这10万元他老婆要求:如到期不还，每天要支付500元的违约金，并让我在他寄过来的协议书背面按他的要求写下补充协议并寄回给他:即龙池公司如在2009年12月20日到期不按时归还14.8万元本金及利息的话，过期将按每天支付500元的罚息作为违约金，日期要写12月20日和签订协议书日期要一致，如果我不签订补充协议的话他老婆要和他闹。当时唐重庆听了很是不爽，提出了异议并表示保留自个的意见。后来唐重庆在过团会寄来的协议书是仅签署了甲方代表唐重庆的名字，并拒绝加盖龙池公司的印章以表不认同（补充协议的所有字迹可以明显看出过团会只是签署自个的名字而已）过团会说这是他为了帮我不得以而为之等等。过团会的这一行为已经明显违反了《中华人民共和国合同法》第三条、第八条、第四十二条、第五十二条、第五十四条、第一百九十六条，《中华人民共和国民法通则》第四条、第四十三条、第五十八条、第五十九条、第九十条、第一百零一条、第一百零八条、第一百二十条等的规定。已然违反双方协议书的原则。在2009年12月20日即将到来的一个月之前，答辩人之一的唐重庆代表龙池公司打电话告诉过团会，明确表示可能因龙池公司的项目招商引资不到位，可能不能按时归还到期的本金及利息14.8万元。和他协商能不能继续按协议约定的标准延续归还借款本金及利息，毕竟答辩人龙池公司还给过团会5％的休闲农庄项目的干股分红。但过团会根本就不容协商，过期了就算违约，就要按所谓的补充协议规定交罚息每天500元，而且强调这10万元是他跟人家借的高利贷，人家要罚他的。我说签订协议之前我再三强调你自己要有资金实力，你也说这10万元是你自己的钱，现在却说这10万元是他和老婆拿房子抵押去借的高利贷，我当时说那是你的事，最好你自己去解决，你这样的行为已经失去了双方签订协议的原则与公平性。答辩人感觉被“套路贷”了，到了2011年春节前夕，过团会和他老婆同时打电话来说如果我不按每天500元的罚息计算还款的话，春节放高利贷的就要到他家砸他们家逼债了，威胁答辩人，不然他和老婆就,要带具有黑社会性质的追债人员春节期间到海南来找我了，同时他老婆也多次打电话咒骂与威胁答辩人（附有过团会单方发来的2010年12月31日、2011年12月29日的两份催款函，过团会在起诉状中所说的多次找被告“协商”还款事宜均未果，事实是过团会均是这样单方强加于被告的所谓违约金计算方式这是“协商”吗？）这样反反复复到了2014年11月6日，过团会打电话说他计算了个总数共计105万元多元，他和放债方说好了包本金及利息共只收龙池公司87.45万元就可以一次性截止了，并要唐重庆本人做担保人。还说如果我不同意的话，他的房子就会被人没收，那他只能带放高利贷的一起到海南来找我了过团会以悲情牌及威逼手段让唐重庆当天写了87.45万元的欠条并寄给他。但唐重庆在该欠条附带条件提出:“过团会在答辩人还款之前过团会不能对龙池公司即唐重庆本人有任何的逼迫行为及咒骂等行为发生，否则我方将不承认欠款87.45万元中的72.65万元的所谓违约金，此据。”（答辩人之一的唐重庆在收到进贤县人民法院的通知后于2019年5月18日和过团会的手机通话录音中也证实了这些年过团会以上的违约行为及打悲情牌及威逼手段追要高利息债务的违法行为）。但在2015年春节后一次校友聚会中，有一位校友问我说你借过团会的钱还没还吗？说了很多难听的话，自2011年起至今，过团会在校友中对我唐重庆的名誉造成了很大的伤害与不良影响，从而也对龙池公司的形象造成了不良影响，作为答辩人之一的唐重庆代表龙池公司一直表达的意思是这就是你过团会口口声声说的在帮我吗？我怎么觉得过团会这是以合法形式掩盖非法目的的:即获取高利息为最终目的，这是典型的“套路贷”行径。（三）、答辩人龙池公司是属于企业法人负责的有限责任公司，是独立的市场主体，独立依法享有权利、承担义务。《中华人民共和国民法通则》第三十六条规定，企业法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。法定代表人在企业内部负责组织和领导生产经营活动，对外代表企业，全权处理一切民事活动。法定代表人的权利，是由企业法人赋的，企业法人对法定代表人的正常活动承担相应的民事责任。但是法定代表人的行为超出企业法人授予的权利范围，法定代表人就可能为其承担责任。可见本案涉及的海南道吉龙池乡村旅游开发有限公司是属于企业法人负责的有限责任公司，是独立的市场主体，独立依法享有权利、承担义务。根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条的规定答辩人认为过团会的民事权利诉讼已经过了二年的诉讼时效。但答辩人根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十八条的规定答辩人只同意支付过团会合法的本金及利息。即本金10万元，利息4.8万元，共计14.8万元。答辩人在2017年和2018年2月5日经分别支付了本金5000元、1万元共计1.5万元，目前尚欠13.3万元。（四）、答辩人根据《中华人民共和国合同法》第三条、第八条、第四十二条第1、2、3款、第五十二条第12、3、款、第五十四条第2款、第一百九十六条；《中华人民共和国民法通则》第四条、第四十三条；第五十八条第3、4、7款、第五十九条第2款、第九十条、第一百零一条、第一百二十条、第一百三十五条、第一百三十八条，根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条第二十二条等法律法规相关条款的规定诉请如下:1、应认定过团会的借款承担偿还责任十分清楚明确了承担偿还责任的主体是龙池公司作为企业法人负责。2、不支持过团会的不合法请求。答辩人只同意支付过团会合法的本金及利息即本金10万元，利息4.8万元，共计14.8万元。答辩人在2017年和2018年2月5日已经分别支付了本金5000元、1万元共计1.5万元，目前仅需归还13.3万元。3、被告与原告双方于2007年12月20日签订的《协议书》因过团会违反了协议的原则是不能生效或是无效的，根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同，法院如判认定双方双方是借贷关系，即只有本金及利息，就没有后面答辩人之一龙池公司承诺给予过团会《休闲农庄项目》干股分红之说，在此，答辩人保留有权要求被答辩人过团会的经济赔偿责任和恢复名誉的责任的权利，即赔偿由于被答辩人多年的诽谤、损害名誉等的行为给答辩人（被告）带来的一切商业利益损害、名誉损害、重大经济损失赔偿责任。对于被答辩人过团会提出的无理诉讼请求部分，从为维护法律的尊严（严肃性与公平性）及答辩人（被告）之合法权益，请求江西省南昌市进贤县人民法院依法驳回被答辩人过团会的不合法部分的诉讼请求。在此根据相关法律规定答辩人保留行使上诉及反诉的权利。另因答辩人不便现场出庭，本答辩即是答辩人的所有答辩（含现场庭辩），望人民法院秉公执法，审清事实，判如所请。原告过团会在举证期限内向我院提交以下证据：证据1、原告身份信息、被告龙池公司的企业信息、被告唐重庆、伍瑞凤身份信息，证明原被告诉讼主体资格。证据2、《协议书》及补充内容、10万元的转款记录，证明2007年12月被告唐重庆以投资龙池公司为名，向原告借款10万元并约定月利率2%并承两年后还款付息，该款应唐重庆要求打入其个人账户并由其个人使用。证据3、公司股东出资材料，证明伍瑞凤认缴出资60万元，目前仅出资10万元，尚有50万元未出资。证据4、原告与被告唐重庆2013年12月、2014年10月、2015年10月、2019年4月的通话录音，证明原告陆续在向被告主张权利，同时被告认可借款的事实并承诺还款，本案在有效诉讼时效期内。被告未到庭，无法组织对原告提交的证据进行质证。三被告在举证期限内向我院邮寄递交以下证据：证据1、被答辩人和答辩人于2007年12月20日签订的协议书，证明过团会这是以合法形式掩盖非法目的，即获取高利息为最终目的基本证据。证据2、过团会单方面给的高利息催款通知书2010年、2011年各一份，证明这些年过团会以上的违法行为及打悲情牌及威逼手段追要高利息债务的违法的“套路贷”行为。证据3、答辩人于2019年5月18日和被答辩人的手机通话录音凭证，证明2019年5月18日和过团会的手机通话录音中也证实了这些年过团会以上的违法行为及打悲情牌及威逼手段追要高利息债务的违法的“套路贷”行为，证明过团会在校友中对我的名誉造成了很大的伤害与不良影响，从而对龙池公司的形象也造成了不良影响。证据4、答辩人于2018年2月5日在ATM机现存1万元给过团会指定账户后其的短信确认凭据，证明2018年2月5日已经归还了本金1万元（注：2017年在ATM机现存5000元归还本金的证据凭据目前暂时找不到，保留待找到后再提供的权利）。原告对三被告提交的证据的质证意见为：对证据1、真实性、合法性没有异议，对关联性有异议，原告与被告均为完全民事行为能力人，是真是意思表示，未违反法律强制性规定，合法有效，不能达到被告说的以合法形式掩盖非法目的的证明目的。对证据2、三性均有异议，是复印件，真实性无法确定，即便是真实的，也是原告为主张权利，未采取威逼手段或涉嫌套路贷，恰好证实被告借款期限届满2009年后都未还款的违法行为。对证据3、三性均有异议，无法反映真实身份，没有提供通讯公司证明双方机主身份登记为双方，同时其证明原告对其造成不良影响均为单方陈述，无法确定真实性。对证据4、对三性予以认可，恰恰证实该案件诉讼时效在合法期内。本院对原告提交的证据的认证意见为：对证据1、来源于职能部门制作、颁发，可以认定。对证据2、符合证据的“三性”，本院予以认定。对证据3、可以认定股东伍瑞凤认缴的出资额为60万元，已实际出资10万元的事实。对证据4、对通信双方身份难以认定，本院对该证据不予认定。对三被告提交的证据的认证意见为：对证据1、对真实性予以认定，可以认定原告于2007年12月20日以借贷方式投入龙池公司10万元，约定月利率2%，后又补充约定违约金等事实。对证据2、原告在庭后的询问笔录中对其真实性予以确认，可以认定原告过团会向被告唐重庆催收欠款的事实。对证据3、对通信双方身份难以认定，本院对该证据不予认定。对证据4、原告认可，可以证明2017年（原告自认2016年2月4日）和2018年2月5日被告共向原告还款1.5万元的事实。结合原、被告的举证、质证、本院的认证和庭审中当事人的相关陈述，本案的事实可以作如下认定：原告过团会与被告唐重庆系校友和朋友关系，被告唐重庆在被告龙池公司占股98%。2007年12月20日，被告龙池公司经营需要，向原告借款，双方签订了一份《协议书》，约定了原告过团会以借贷方式投资10万元人民币，月利率2%等内容，原告过团会作为乙方在协议书上签字捺印，被告唐重庆作为甲方代表在协议书上签字，同时被告龙池公司在甲方处盖章。借款出具后，原告过团会又与被告唐重庆在该协议书的背面补充约定，“补充：若甲方在两年到期后，不能按时连本带息还给乙方，甲方除要支付本金和24%的年息给乙方外，还要支付500元/天违约金给乙方。10万元借款期限为2007年12月20日至2009年12月20日”原告作为乙方代表签字并捺印，被告唐重庆作为甲方代表签字并捺印。此后，被告一直未归还借款本息，直到2017年（原告自认2016年2月4日）向原告归还5000元，又于2018年2月5日向原告归还10000元。嗣后，原告多次向被告归还欠款无果，遂诉来院。另查明，2007年7月13日，龙池公司章程规定，龙池公司股东的认缴出资额及出资比例为：伍瑞凤认缴出资10万元，占注册资本10%，唐重庆认缴出资90万元，占注册资本的90%，后经过海南厚积会计师事务所验资，股东已100%出资。2014年12月11日，被告龙池公司修改公司章程为，变更注册资本为3000万元，变更股东出资额及出资比例为唐重庆以货币出资2940万，占98%，伍瑞凤以货币出资60万，占2%，新增注册资本在2024年12月11日之前以货币方式缴足。本院认为，被告龙池公司向原告过团会借款10万元属实，有原告提交的《协议书》和转账流水佐证，由于《协议书》的正反面均有被告唐重庆的签名，案涉借款亦转入被告唐重庆个人账户，而唐重庆未举证证明该款已经实际用于公司，故本院对原告过团会要求被告龙池公司和唐重庆共同归还借款本息的诉讼请求予以支持。对于被告辩称其一直受到原告的悲情胁迫和黑社会威逼，要求被告支付500元/天的违约金，原告的借款是以获取高利息为最终目的，具有“套路贷”性质，但被告并未提供充分证据予以证明，本院不予采信，待其取得相关证据可向有关部门举报。《协议书》背面补充约定的高额违约金，明显高于法律保护的范围，不受法律的保护，原告在起诉状中已经自愿放弃了该项请求，仅要求被告按照协议约定的月息2%支付利息，在法律保护的范围内，本院予以支持。而被告伍瑞凤作为被告龙池公司的股东，应当就其认缴的出资额未出资部分对公司债务承担补充赔偿责任。原告在庭审中自认被告已经归还其1.5万元，可以在计算利息时予以扣除。综上，根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条、第二十六条、第二十九条、《最高人民法院关于适用若干问题的规定（三）》第十三条,《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、限被告海南道吉龙池乡村旅游开发有限公司和被告唐重庆在本判决生效之日起十日内共同向原告过团会归还借款本金10万元及其利息（按照年利率24%自2007年12月20日计算至还清之日止，原告已收到的1.5万元在执行过程中可以抵减利息）。二、被告伍瑞凤在其认缴的出资额而未出资的50万元范围内对公司上述应付款项承担补充赔偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6880元，由三被告共同承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江西省南昌市中级人民法院。审 判 长  舒伟华人民陪审员  聂颖慧人民陪审员  余新福二〇一九年十月三十日法官助理甘美英书记员甘美英