上海市闵行区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0112民初7956号原告：张明雪，女，1978年2月23日出生，汉族，住上海市闵行区。委托诉讼代理人：陈祺，远闻(上海)律师事务所律师。委托诉讼代理人：邵诗巍，远闻(上海)律师事务所律师。被告：中新房长江建设有限公司，住所地江西省南昌市。法定代表人：冯京望。委托诉讼代理人：肖欣芝，江西赣兴律师事务所律师。委托诉讼代理人：郭凤霞，江西滕王阁律师事务所律师。原告张明雪与被告中新房长江建设有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2019年2月25日立案受理，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告张明雪及其委托诉讼代理人陈祺、邵诗巍，被告中新房长江建设有限公司的委托诉讼代理人肖欣芝、郭凤霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张明雪向本院提出诉讼请求：请求判令被告返还借款本金及利息等，以200万元为本金，自借款实际发生之日至实际清偿之日止，年利率按借款合同及《延期兑付函》约定计算。暂计至2018年12月12日为止，利息为912,597.22元。本息合计2,912,597.22元。计算标准：原张明雪的债权金额，自2015年1月9日至2016年1月8日,本金150万元，该期间利息为借款合同约定年利率11%，利息为167,291.67元；自2016年1月9日至2018年12月12日，以150万元为本金按照《延期兑付函》约定为年利率12%，利息为534,500元。利息合计701,791.67元。2018年12月12日之后的年利率以12%计算，支付至实际清偿日。原洪某某的债权金额，自2015年1月30日至2016年1月29日，本金50万元，该期间利息为借款合同约定年利率10%，利息为50,694.44元；自2016年1月30日至2018年12月12日，以50万元为本金按照《延期兑付函》约定为年利率11%，利息为160,111.11元。利息合计210,805.55元。2018年12月12日之后的年利率以11%计算，支付至实际清偿日。事实和理由：2015年1月9日，原告与上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)(以下简称权唯公司)签订了《上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)入伙协议》等相关协议，约定原告向权唯公司的银行账户支付150万元，存续期12个月，年化收某率11%,每半年付息一次，到期兑付本金及剩余收某。协议同时约定，被告提供商业承兑汇票担保本息兑付，并2016年8月12日出具《承诺函》(承诺由其偿还)。原告按约向权唯公司账户支付了150万元，权唯公司在届期应兑付本金时，权唯公司无法兑付并向原告出具了《延期兑付函》，承诺延期期间年化收某率12%。在《延期兑付函》约定的延期兑付日期到期后，权唯公司仍然无法兑付本金，也未按约支付延期利息。2016年8月12日，被告又出具《承诺函》，书面承诺在2016年11月30日前由其归还本金。2015年1月30日，案外人洪某某与权唯公司亦签订了《上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)入伙协议》等相关协议，约定案外人洪某某向权唯公司的银行账户支付50万元，存续期12个月，年化收某率10%，每半年付息一次，到期兑付本金及剩余收某。协议同时约定，被告提供商业承兑汇票担保本息兑付，并于2016年8月12日出具《承诺函》(承诺由其偿还)。后洪某某按约向权唯公司账户支付了50万元，权唯公司在届期应兑付本金时，无法兑付并向洪某某出具了《延期兑付函》，承诺延期期间年化收某率11%。在《延期兑付函》约定的延期兑付日期到期后，权唯公司仍然无法兑付本金，也未按约支付延期利息。2016年8月12日，被告又出具《承诺函》，书面承诺在2016年11月30日前由其归还本金。后，洪某某将对权唯公司的债权转让给原告。然时至今日，被告尚未支付原告及案外人的某某及收某，为维护原告的合法权益，现诉至法院，望判如诉请。被告中新房长江建设有限公司辩称：1、本案定性为民间借贷有误，原告要求被告承担责任基于担保合同和原告与熊绍侦成立的上海权唯投资管理有限合伙企业入伙纠纷，本案应该定性为合同纠纷，而非民间借贷纠纷。2、被告并非是适格的诉讼主体，作为被告主体不适格。被告从未对原告与上海权唯投资管理有限合伙企业之间的债权债务出具过任何担保合同，被告与原告之间不存在担保关系，不是适格的被告。3、原告当庭撤销对本案负主要责任的熊绍侦的起诉，对本案事实查明及认定会产生不利的影响。原告理应承担撤销熊绍侦产生的一切法律责任。4、本案因熊绍侦成立的上海权唯投资管理有限合伙企业未依法办理金融行业相关资质，吸收公众资金以构成了非法吸收公众存款罪，主要负责人熊绍侦已经承担了相应刑事责任，原告以投资入股形式参与上海权唯投资管理有限合伙企业，以成立基金向外宣传，以《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》4.4条规定和18条规定，原告因参与非法金融形式的损害，原告自行承担。5、本案中被告与上海权唯投资管理有限合伙企业之间的，上海权唯投资管理有限合伙企业与中影华夏公司之间的债务进行担保合同是无效合同。6、上海权唯投资管理有限合伙企业与中影华夏公司之间没有发生债权债务关系，签署该担保合同时，被告未履行内部股东会决议，从内容和形式上都证实该担保合同是无效合同。7、原告诉称的金额有异议，因上海权唯投资管理有限合伙企业缺少相关金融资质导致熊绍侦违法犯罪，其签订的协议为无效协议，被告提交的证据证明熊绍侦已经承担了刑事责任，该笔款项基本上都用于电影的拍摄，至今未获益，不存在支付年化收某率的事实，也不符合法律的规定，至今归还本金的金额因在(2018)沪0115刑初2960号判决书中查明的熊绍侦已经归还投资款1,087.32万元，该笔款项应该另案中按比例返还各投资人，原告的投资金额应该予以扣减。8、本案被告亦是受害人，被告也是基于对中影华夏公司的信任，且该公司承诺所有行为均是合法，并办理相关金融行业资质证书，故被告才向中影华夏公司出具担保合同，该案涉嫌违法犯罪行为，给被告造成重大损害。经审理查明：2013年3、4月，熊绍侦设立上海权能投资管理有限公司，熊绍侦为权能公司股东、法定代表人；熊绍侦还以权能公司作为普通合伙人，设立了上海权唯投资管理合伙企业、上海权致投资管理合伙企业、上海权固投资管理合伙企业等多家合伙企业，从事投资业务，熊绍侦系合伙企业的执行事务合伙人。2014年至2015年，熊绍侦向社会公众发售由上海权能投资管理有限公司管理的“武警新疆总队医院影视基金”，募集资金用于拍摄电影《默守那份情》，并承诺可以保障票房收入。其间，熊绍侦制作宣传手册，通过中介服务机构业务员、理财经理等的介绍推荐，向社会公众宣传上述基金信息，以其设立的上海权唯投资管理合伙企业等合伙企业与投资人签订合伙、入伙协议，招揽投资人出资成为合伙企业合伙人，向投资人承诺固定收某(年化收某率在10%---12%不等)，投资期限到期返本付息。熊绍侦将上述募集的资金大部分用于拍摄电影，部分用于归还投资者的本息、支付融资费用等。2016年4月15日，上海市公安局浦东分局以上海权能投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；2018年1月15日，熊绍侦被抓获。同年10月10日，上海市浦东新区人民法院作出(2018)沪0115刑初2960号刑事判决，判决熊绍侦犯非法吸收公众存款罪，未归还的投资款予以追缴或责令退赔后，按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人。该案还查明：熊绍侦吸收资金3,215.5万元，截止2017年12月，熊绍侦归还投资人钱款1,087.32万元，未归还金额2,038.18万元。另查明：上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)设立用于北京中影华夏影视文化传媒有限公司进行武警新疆总队医院院长庄仕华为原型的影视剧的制作与拍摄，总募集资金不超过4,500万元。2014年11月14日,被告中新房长江建设有限公司(甲方)与上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)(乙方)签订《担保合同》一份，约定：乙方与中影华夏文化传媒有限公司(债务人)签署了《委托贷款合同》，乙方享有对债务人的债权，甲方愿意为债务人在委托贷款合同项下的债务提供连带责任保证担保，被担保的主债权金额为4,500万元，具体以实际发放贷款数额为准；担保方式，甲方愿意向乙方交付甲方作为付款人的、乙方作为收款人的面额为5,000万元的商业承兑汇票，担保期间2年；合同对其他事项也作了相应约定。被告中新房长江建设有限公司根据合同约定向上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)出具商业承兑汇票一张，载明：出票日期为2014年12月4日，付款人为中新房长江建设有限公司，收款人为上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)，汇票金额5,000万元，汇票到期日为2015年6月3日。2015年1月8日,原告向上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)转账1,500,000元。2015年1月16日，上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)向原告出具了《基金成立确认函》，其上载明原告出资金额为1,500,000元，预期税后年化收某率为11%/年，计息日期为2015年1月9日，基金宣布成立日期为2015年1月16日,自成立日起存续期12个月,在投资期届满6个月之日起的10个工作日内付息一次,投资期满后10个工作日内,以到期日基金财产为限计算投资者应得本金及收某,并进行兑付。2015年1月30日，洪某某向上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)转账500,000元。2015年2月5日,上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)向洪某某出具了《基金收款确认函》，其上载明洪某某出资金额为500,000元，预期税后年化收某率为10%/年，计息日期为2015年1月30日，自成立日起存续期12个月,在投资期届满6个月之日起的10个工作日内付息一次,投资期满后10个工作日内,以到期日基金财产为限计算投资者应得本金及收某,并进行兑付。原告分别于2015年7月30日、2016年5月19日、2017年1月13日、2017年11月24日收到还款8.25万元、8.25万元、1.5万元、3万元，合计收到21万元。洪某某分别于2015年8月6日，2016年5月19日、2017年1月16日、2017年11月24日收到还款2.5万元、2.5万元、0.5万元、1万元，合计6.5万元。还查明：2016年1月7日，上海权能投资管理有限公司向原告发送延期兑付函，自2016年1月9日起年化收某率为12%，承诺于2016年4月9日以前兑付所有本金及延期利息。2106年3月16日，上海权能投资管理有限公司向洪某某发送延期兑付函，确认50万元投资款已收到，承诺于2016年7月30日之内兑付本金及年化收某。2016年8月12日，被告中新房长江建设有限公司向投资者出具《承诺函》一份，载明：由上海权能投资管理有限公司发行的《默守那份情》电影基金已到期，由于各种因素影响，电影的票房收入未能按时收回，给广大投资者造成极大影响，我们深表歉意，我们特此承诺在2016年11月30日前归还投资款。2017年3月17日，被告中新房长江建设有限公司工作人员徐凌松与销售代表马荣、投资者贾某某、王某某、刘铁民、张明雪、王小娟等在上海市浦东新区张杨路添盛居茶馆协商。嗣后，被告中新房长江建设有限公司出具承诺函一份，载明：由上海权能投资管理有限公司发行的《默守那份情》电影基金已于2016年年初到期，由于各种因素，投资款未能按时收回，给广大投资人造成极大影响。现由本项目的担保方中新房长江建设有限公司与投资人双方友好协商，我们承诺对本项目所有投资人的某某进行兑付。详细投资人名单及投资金额等要素详见附件一。通过双方协商，兑付方案如下：1、于2018年4月30日前，兑付首批款项，兑付比例为20%；2、于2018年6月30日前，兑付第二批款项，兑付比例为40%；3、于2018年8月30日前，兑付剩余款项，完成所有投资人本金兑付。本公司承诺，将严格按照兑付方案进行兑付，每批款项只会早于时间节点，绝不晚于约定的时间节点。2018年12月，原告与洪某某签订《债权转让协议》一份，洪某某将其50万元出资款的相应权利转让给原告，并于同月11日向被告住所地江西省南昌市高新区高新二路XXX号高新创业大厦508室发送《债权转让通知书》。本案审理过程中,原告表示，同意被告中新房长江建设有限公司不支付收某(利息)，但要赔偿逾期还款期间占用资金的利息损失。诉讼期间，法庭要求被告责令徐凌松出庭接受法庭和当事人的质询，徐凌松未到庭，被告称徐凌松拒绝出庭。上述事实，由原告提供的上海权能投资管理有限公司、上海权唯投资管理合伙企业(有限合伙)的工商登记信息、上海权唯合伙企业合伙协议、(2018)沪0115刑初2960号刑事判决书、投资手册、入伙协议书、基金收款确认函、银行转账流水、延期兑付函、承诺函、商业承兑汇票、快递凭证、债权转让通知书、协议、债权转让协议、调取自熊绍侦非法吸收公众存款罪一案的公安卷宗材料、(2018)沪0115刑初2960号法院审理材料、微信聊天记录、录音、证人王某某、贾某某的证词、证人王某某、贾某某出示的证据以及双方当事人的陈述等证据证实。本院认为：熊绍侦向原告、洪某某发售由上海权能投资管理有限公司管理的“武警新疆总队医院影视基金”，募集资金用于拍摄电影《默守那份情》，承诺固定收某，投资期限到期返本付息，双方由此建立的一方出借资金，一方收取资金，到期还本付息的法律关系符合借款合同法律关系的构成要件，故本院认为双方之间建立的法律关系，名为募集资金实为借贷。2014年11月14日，被告自愿为中影华夏文化传媒有限公司对上海权能投资管理合伙企业(有限合伙)的4,500万元债务提供担保，并交付金额为5,000万元商业承兑汇票一张。被告于2016年8月向原告、洪某某等投资者出具承诺函，承诺于2016年11月30日归还投资款，于2017年3月再次出具承诺函，在核对了详细投资人名单及投资金额等要素后，再次承诺兑付本金，约期付款。纵观被告两次出具的《承诺函》，被告均作出了还款的意思表示，2017年3月的承诺函更明确了详细的投资人、金额、还款日期，应视为被告自愿加入了原债权债务关系，与原债务人形成并存的债务承担，被告应承担向原告、洪某某还款的责任(限于本金)。熊绍侦发售案涉产品已被认定为犯罪行为，对熊绍侦归还的钱款,原告、洪某某已收到的钱款，生效刑事判决认定为本金，并予以抵扣,故原告、洪某某已收到的钱款应抵扣本金。洪某某将债权转让给原告，并履行了通知义务，原告依法取得该债权。综上，被告应向原告支付剩余本金172.5万元，被告未承诺给付原告利息，故原告要求被告支付利息的诉讼请求，本院不予支持。被告未按承诺于2018年4月30日、6月30日、8月30日履行还款义务，构成违约，原告要求被告赔偿占用资金期间的利息的诉讼请求，合法有据，本院予以支持。被告的其余辩称意见，本院不予采信。据此，根据《中华人民共和国合同法》第八条、第七十九条、第八十条、第一百零七条、第一百一十二条，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条第二款的规定，判决如下：一、被告中新房长江建设有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告张明雪1,725,000元；二、被告中新房长江建设有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告张明雪自2018年5月1日起以本金345,000元为基数、自2018年7月1日起以本金690,000元为基数、自2018年8月31日起以本金690,000元为基数，至实际归还钱款之日止的利息，2019年8月19日之前按同期中国人民银行公布的贷款基准利率计付；2019年8月20日之后按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率(LPR)计付；三、驳回原告张明雪的其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费30,100.78元，由原告张明雪负担8,650.78元，由被告中新房长江建设有限公司负担21,450元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长  马爱军审 判 员  吴文静人民陪审员  樊 燕二〇一九年十二月九日书 记 员  杨川川附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第七十九条债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外：（一）根据合同性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。第八十条债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。第八十二条债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩，可以向受让人主张。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十二条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，在履行义务或者采取补救措施后，对方还有其他损失的，应当赔偿损失。二、最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉，并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的，人民法院应当依据查明的案件事实，按照基础法律关系审理。当事人通过调解、和解或者清算达成的债权债务协议，不适用前款规定。