宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2019）宁0104刑初684号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人张新锋，男，1976年1月20日出生，公民身汉族，小学文化，河南省宜阳县人，系宁夏瑞汇资产管理有限公司、宁夏鑫九福珠宝有限公司实际控制人，户籍所在地河南省宜阳县。2017年6月6日因犯非法吸收公众存款罪被河南省宜阳县人民法院有期徒刑八年，正在浙江省乔司监狱服刑。现羁押于银川市看守所。指定辩护人张华伟，宁夏新中元律师事务所律师。被告人李小可，男，1984年10月15日出生，汉族，初中文化，河南省宜阳县人，系宁夏金博大投资管理有限公司实际控制人，户籍所在地河南省宜阳县。2016年11月4日因犯集资诈骗罪被辽宁省沈阳市中级人民法院判处有期徒刑十四年六个月，正在辽宁省凌源第五监狱服刑。现羁押于银川市看守所。指定辩护人闫世军，宁夏朔方律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2019）563号起诉书指控被告人张新锋、李小龙、李小可犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。诉讼中，被告人李小龙于2019年7月7日死亡，2019年8月7日，经本院审判委员会研究决定，同日裁定终止对被告人李小龙的审理。本院依法组成合议庭，于2019年8月16日、11月22日公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员买璞出庭支持公诉，被告人张新锋及其指定辩护人张华伟、被告人李小可及其指定辩护人闫世军到庭参加诉讼。因重大疫情，2020年2月3日，本案中止审理。2020年6月22日，本案恢复审理。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控，被告人张新锋于2014年8月14日在银川市兴庆区分别注册登记成立了宁夏瑞汇资产管理有限公司、宁夏鑫九福珠宝有限公司，并系二公司的实际控制人；被告人李小龙于2014年8月14日在银川市兴庆区注册登记成立了宁夏金九鼎投资管理有限公司并为实际控制人；被告人李小可于2014年8月14日在银川市兴庆区注册登记成立了宁夏金博大投资管理有限公司并为实际控制人。宁夏瑞汇资产管理有限公司自开业至今，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，以月息1.2%-1.6%的高额利息，公开向社会不特定人员9人吸收资金712420元。宁夏金九鼎投资管理有限公司自开业至今，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，以月息1.2%-1.6%的高额利息，公开向社会不特定人员17人吸收资金535000元。宁夏金博大投资管理有限公司自开业至今，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，以月息1.2%-1.6%的高额利息，公开向社会不特定人员67人吸收资金3298,600元。李小可在审判服刑期间，李小龙实际控制管理宁夏金博大投资管理有限公司。宁夏金九鼎投资管理有限公司、宁夏金博大投资管理有限公司所吸收的资金流入张新锋实际控制的其他公司。公诉机关认为，被告人张新锋、李小可的行为构成非法吸收公众存款罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定定罪量刑，同时提交了证实被告人张新锋、李小可犯罪的常住人口信息等书证、司法鉴定意见书、投资协议等书证、证人证言、被害人陈述、被告人张新锋、李小可的供述和辩解等相关证据。被告人张新锋对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。表示自愿认罪。被告人张新锋的辩护人提出的辩护意见是，本案所涉及的资金数额已包含在被告人张新锋因非法吸收公众存款罪被河南省宜阳县人民法院刑事判决的资金范围内，本次起诉系重复起诉，不应当在进行量刑。被告人李小可对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。表示自愿认罪。被告人李小可的辩护人提出的辩护意见是，被告人李小可具有坦白情节，自愿认罪。经审理查明，2014年8月14日、8月18日，被告人张新锋在银川市兴庆区分别注册登记成立了宁夏瑞汇资产管理有限公司、宁夏鑫九福珠宝有限公司，并系二公司的实际控制人。2014年8月14日，李小龙（已死亡）在银川市兴庆区注册登记成立了宁夏金九鼎投资管理有限公司并为实际控制人。2014年8月14日，被告人李小可在银川市兴庆区注册登记成立了宁夏金博大投资管理有限公司并为实际控制人。宁夏瑞汇资产管理有限公司自开业后，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，公开向社会不特定人员进行宣传，以月息1.2%-1.6%的高额利息，与集资参与人李小可等9人签订投资管理合同，非法吸收李小可等9名集资参与人资金共计712420元。宁夏金九鼎投资管理有限公司自开业后，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，公开向社会不特定人员进行宣传，以月息1.2%-1.6%的高额利息，与集资参与人李某甲等17人签订投资管理合同，非法吸收李某甲等17名集资参与人资金共计535000元。宁夏金博大投资管理有限公司自开业后，通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，公开向社会不特定人员进行宣传，以月息1.2%-1.6%的高额利息，与集资参与人段某某等68人签订投资管理合同，非法吸收段某某等68名集资参与人资金共计3318600元。在宁夏金九鼎投资管理有限公司、宁夏金博大投资管理有限公司非法吸收公众存款期间，被告人张新锋指派人员将二公司所吸收的资金进行回收，随后以现金或者转账的形式交给张新锋管理、使用。2014年12月19日，李小可因犯非法吸收公众存款罪被沈阳市公安局铁西分局刑事拘留，其在审判及服刑期间，李小龙实际控制管理宁夏金博大投资管理有限公司。被告人张新锋、李小可归案后如实供述了自己的犯罪行为。案发后，公安机关从宁夏鑫九福珠宝有限公司扣押书柜10个（棕色）、老板字台3个（棕色）、沙发三件套5套（黑色沙发10个，茶几5个）、立式空调4个（白色）、饮水机20个、椅子25个（黑色）、办公桌4个（棕色）、电脑桌17个（棕色）、铁皮柜13个（白色）、沙发茶几两件套10套（黑色）、小课桌10个（白色）、挂式空调6个（白色）、小展柜13个（黄色）、木床2个（白色）、会议桌1个（棕色）、隔断办公桌5个（棕色）、老板椅4个（棕色）、保险柜3个（棕色）、电视机3台（黑色SKYWORTH）、长展柜33个（玻璃）、吧台桌2个（黄色）、电脑4台（联想、飞利浦、百盛）、银色金属项链35条、银色金属手链8条、银色金属吊坠72个、银色金属锁子44个、银色金属耳钉25对、银色金属手镯85件、银色金属项圈3个、银色金属吊坠（2）15个、银色金属项链（2）17条、18K项链10条、银色金属吊坠（3）26个、万足银手镯19件、珠子项链2条、银色金属手镯27件、银色金属戒指84枚、银色金属耳钉46对、银色金属锁子59个、挂件67件、套链3条3对、戒指20枚、手镯43个、彩色金属项链18条、18K戒指14枚、白色耳钉9个、白色金属吊坠8个、银色金属吊坠8个、银色金属戒指39枚、铂金金属项链1条、银色金属手镯1件、类似钻石16个、生肖挂件33件、金镶玉生肖挂件32件、挂件33件、对章1对、手镯17个、挂件6件、珠串30串、银色金属手镯236对、黄色金属块25块、黄色金属项链18条、黄色属相吊牌22个、黄色金属手镯7个、黄色金属锁子10个、黄色属相吊坠23个、黄色金属吊坠32个、手链5串、黄色金属耳钉97对、黄色金属转运珠154个、黄色金属戒指33个。从宁夏金博大投资管理有限公司扣押三组双开门书柜1组（森拉堡牌）、电脑桌1张、老板办公桌1张（圣弘牌）、老板椅1把、三人沙发1个、单人沙发1个、桌机1个、盆晶2个、字画1幅、办公桌2张、办公椅2把、皮沙发2个、茶几1个、盆景1个、烟灰缸2个、会议桌1张、靠椅12把、微波炉1个（美的）、盆景1个、饮水机1个、衣架1个、办公桌8张、办公椅8个、白班1个、盆景1个、办公桌2张、保险柜1台、文件柜1个（铁皮）、办公桌2组、椅子8把、沙发3个（一人沙发、两人沙发）、茶几1个、电话机4台、前台椅子2把、报纸架子1个、饮水机1个、转椅2把、大桌子1张、桌子2个、手提包3包、抽纸盒41箱、纸杯2箱（1箱拆开已用）、彩页4包、洛阳牡丹花1箱、六门书柜1组、办公桌1组、老板椅1把、小台柜1组、三人沙发1组、单人沙发1个、茶几1个、茶具1套、衣架1个、盆景1个、挂画l幅、电脑办公桌2张、单人沙发2个、小桌子1张、办公柜子1个、办公椅子2把、办公桌1张、四开门柜子1组、单人沙发2个、小桌子1张、电话1部、电磁炉带锅1个、御厨蒸锅1个、电饭煲1个、豆浆机1个、茶具1套、画幅2幅、展凳6个、茶杯1个。从宁夏金九鼎投资管理有限公司扣押文件柜3个（两门铁柜）、办公桌4张（木质）、验钞机1台（JBYD-ZR1100C）、装订机1台（三木牌）、保险柜1个、POS机1台、抽纸31箱、会议桌1组、椅子10把、板凳2把、塑料方凳25把、集成办公桌12套、办公椅12把、木质皮沙发3张、实木茶几1张、实木文件柜2台、条形文件桌1台、实木办公桌1台、实木茶几1台、实木皮办公椅1台、实木皮沙发1组（三人沙发）、挂画2幅、书柜1个（红棕色）、办公桌1张（红棕色）、衣柜1个（红棕色）、电脑桌1张（红棕色）、老板椅1把（名派牌）、黑色皮椅6把、茶几1张（红棕色）、沙发1组、衣架2个（红棕色）、电话机2部（黑棕色）、打印机2部（惠普牌）、碎纸机1部（科密牌）、电脑8台（ph111ps显示器2个、1npower主机2个）、茶几2张、单人沙发4个（黑色）、微波炉1台（美的牌）、饮水机2台（新飞牌）、字画1幅。另查明，公安机关扣押的宁AXXXXX别克牌轿车购买于2014年8月5日，购买时车款205900元，其中张某某用其舅舅李小可的信用卡刷卡支付40000元，邵某某刷卡支付165900元，购车发票载明购货人为张某某。2014年11月8日，张某某归还张新锋现金165900元。还查明，2017年6月6日，被告人张新锋因犯非法吸收公众存款罪被河南省宜阳县人民法院有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元（刑期自2015年1月23日起至2023年1月22日止）。2016年11月4日，被告人李小可因犯集资诈骗罪被辽宁省沈阳市中级人民法院判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元（刑期自2014年12月19日起至2029年6月18日止）。再查明，2015年4月27日，洛阳徳众联合会计师事务所出具“瑞会投资管理有限公司吸收社会公众资金情况”专项审计报告，该审计报告未包含宁夏集资参与人被吸收的资金。上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、常住人口信息，证实被告人张新锋出生于1976年1月20日；被告人李小可出生于1984年10月15日，犯罪时均系成年人；二、公司登记（备案）申请书、章程、企业信息，证实宁夏金博大投资管理有限公司于2014年8月14日注册成立，法定代表人为李小可，2014年12月23日变更为王喜辉。宁夏金九鼎投资管理有限公司于2014年8月14日注册成立，法定代表人为李小龙。宁夏鑫九福珠宝有限公司于2014年8月18日注册成立，法定代表人为张新锋。宁夏瑞汇资产管理有限公司于2014年8月14日注册成立，法定代表人为杨奎；三、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片，证实2015年1月20日，公安机关扣押宁夏瑞汇资产管理有限公司张某某名下车牌号为宁AXXXXX的别克牌轿车一辆。2015年6月30日，公安机关扣押宁夏鑫九福珠宝有限公司以下物品：书柜10个（棕色）、老板字台3个（棕色）、沙发三件套5套（黑色沙发10个，茶几5个）、立式空调4个（白色）、饮水机20个、椅子25个（黑色）、办公桌4个（棕色）、电脑桌17个（棕色）、铁皮柜13个（白色）、沙发茶几两件套10套（黑色）、小课桌10个（白色）、挂式空调6个（白色）、小展柜13个（黄色）、木床2个（白色）、会议桌1个（棕色）、隔断办公桌5个（棕色）、老板椅4个（棕色）、保险柜3个（棕色）、电视机3台（黑色SKYWORTH）、长展柜33个（玻璃）、吧台桌2个（黄色）、电脑4台（联想、飞利浦、百盛）、银色金属项链35条、银色金属手链8条、银色金属吊坠72个、银色金属锁子44个、银色金属耳钉25对、银色金属手镯85件、银色金属项圈3个、银色金属吊坠（2）15个、银色金属项链（2）17条、18K项链10条、银色金属吊坠（3）26个、万足银手镯19件、珠子项链2条、银色金属手镯27件、银色金属戒指84枚、银色金属耳钉46对、银色金属锁子59个、挂件67件、套链3条3对、戒指20枚、手镯43个、彩色金属项链18条、18K戒指14枚、白色耳钉9个、白色金属吊坠8个、银色金属吊坠8个、银色金属戒指39枚、铂金金属项链1条、银色金属手镯1件、类似钻石16个、生肖挂件33件、金镶玉生肖挂件32件、挂件33件、对章1对、手镯17个、挂件6件、珠串30串、银色金属手镯236对、黄色金属块25块、黄色金属项链18条、黄色属相吊牌22个、黄色金属手镯7个、黄色金属锁子10个、黄色属相吊坠23个、黄色金属吊坠32个、手链5串、黄色金属耳钉97对、黄色金属转运珠154个、黄色金属戒指33个。2015年1月19日，公安机关扣押宁夏金博大投资管理有限公司以下物品：三组双开门书柜1组（森拉堡牌）、电脑桌1张、老板办公桌1张（圣弘牌）、老板椅1把、三人沙发1个、单人沙发1个、桌机1个、盆晶2个、字画1幅、办公桌2张、办公椅2把、皮沙发2个、茶几1个、盆景1个、烟灰缸2个、会议桌1张、靠椅12把、微波炉1个（美的）、盆景1个、饮水机1个、衣架1个、办公桌8张、办公椅8个、白班1个、盆景1个、办公桌2张、保险柜1台、文件柜1个（铁皮）、办公桌2组、椅子8把、沙发3个（一人沙发、两人沙发）、茶几1个、电话机4台、前台椅子2把、报纸架子1个、饮水机1个、转椅2把、大桌子1张、桌子2个、手提包3包、抽纸盒41箱、纸杯2箱（1箱拆开已用）、彩页4包、洛阳牡丹花1箱、六门书柜1组、办公桌1组、老板椅1把、小台柜1组、三人沙发1组、单人沙发1个、茶几1个、茶具1套、衣架1个、盆景1个、挂画l幅、电脑办公桌2张、单人沙发2个、小桌子1张、办公柜子1个、办公椅子2把、办公桌1张、四开门柜子1组、单人沙发2个、小桌子1张、电话1部、电磁炉带锅1个、御厨蒸锅1个、电饭煲1个、豆浆机1个、茶具1套、画幅2幅、展凳6个、茶杯1个。2015年1月18日，公安机关扣押宁夏金九鼎投资管理有限公司以下物品：文件柜3个（两门铁柜）、办公桌4张（木质）、验钞机1台（JBYD-ZR1100C）、装订机1台（三木牌）、保险柜1个、POS机1台、抽纸31箱、会议桌1组、椅子10把、板凳2把、塑料方凳25把、集成办公桌12套、办公椅12把、木质皮沙发3张、实木茶几1张、实木文件柜2台、条形文件桌1台、实木办公桌1台、实木茶几1台、实木皮办公椅1台、实木皮沙发1组（三人沙发）、挂画2幅、书柜1个（红棕色）、办公桌1张（红棕色）、衣柜1个（红棕色）、电脑桌1张（红棕色）、老板椅1把（名派牌）、黑色皮椅6把、茶几1张（红棕色）、沙发1组、衣架2个（红棕色）、电话机2部（黑棕色）、打印机2部（惠普牌）、碎纸机1部（科密牌）、电脑8台（ph111ps显示器2个、1npower主机2个）、茶几2张、单人沙发4个（黑色）、微波炉1台（美的牌）、饮水机2台（新飞牌）、字画1幅；四、关于宁夏瑞汇资产管理有限公司吸收资金来源与资金去向的司法会计鉴定意见书，证实2019年3月8日，宁夏五岳联合会计师事务所出具司法会计鉴定意见书，载明：2014年12月至2015年1月期间，宁夏瑞汇资产管理有限公司资金来源共计712420元，其中现金收款240000元，POS机刷卡472420元。现金收取的投资款240000元，返还投资本金及利息4150元，剩余235850元去向不明。刷卡方式收取的投资款472420元中，先刷入个体户洛阳张新锋大庄地板的银行账户，再转入张新锋工商银行的账户，张新锋取现100000元，转给王某某58000元，转给罗某某70000元，转给吕某某54420元，转给张某某190000元；五、关于宁夏金九鼎投资管理有限公司吸收资金来源与资金去向的司法会计鉴定意见书，证实2019年3月8日，宁夏五岳联合会计师事务所出具司法会计鉴定意见书，载明：2014年12月至2015年1月期间，宁夏金九鼎投资管理有限公司资金来源共计535000元，其中现金收款391000元，POS机刷卡144000元。现金收取的投资款391000元，返还投资本金及利息6000元，剩余385000元去向不明。POS机刷卡方式收取投资款144000元：1、去向明确的资金1000元（张某某消费49.2元、银行手续费950.8元）；2、去向不明确的资金143000元（王某某账户108000元，张某账户4000元，张某110000元，XXXXX账户11000元，XXXXXXX账户10000元）；六、关于宁夏金博大投资管理有限公司吸收资金来源与资金去向的司法会计鉴定意见书，证实2019年3月8日，宁夏五岳联合会计师事务所出具司法会计鉴定意见书，载明：2014年12月至2015年1月期间，宁夏金博大投资管理有限公司资金来源共计3298600元，其中现金收款2364000元，POS机刷卡934600元。现金收取的投资款2364000元，返还投资本金及利息37962元，剩余3298600元去向不明。POS机刷卡方式收取的投资款934600元：1、去向明确的资金231285.07元（李小可取现98600元；张某某取现26000元、消费2339.23元；王某某取现40000元；刘某某取现10000元；李小可取现3100元、消费6900元；王某某取现20000元；陈某某取现5300元、其他3100元；阮某某取现14900元、消费600元；手续费445.84元）；2、去向不明确的资金703314.93元（李小可收取投资款50000元；李小可收取投资款后，转入他人账户100000元；银川市兴庆区小黑酒水批发部收取投资款后，转给张某某，张某某又转入他人账户553314.93元）；七、专项审计报告，证实2015年4月27日，洛阳徳众联合会计师事务所出具“瑞会投资管理有限公司吸收社会公众资金情况”专项审计报告，该审计报告未包含宁夏集资参与人被吸收的资金；八、机动车销售统一发票，证实别克君越轿车购车发票载明购货人为张某某；九、证明，证实2014年12月5日，被告人张新锋出具证明一份，载明：“张某某于2014年8月5日在银川别克4S店购买别克君越轿车一辆，车价为人民币205900元。当时张某某付现金40000元，从邵某某的银行卡上转款165900元，邵某某的银行卡上的3000000元是本人预付给邵某某的装修款。张某某于2014年11月8日已归还本人现金165900元”；十、刑事判决书，证实2017年6月6日，被告人张新锋因犯非法吸收公众存款罪被河南省宜阳县人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。刑期自2015年1月23日起至2023年1月22日止；2016年11月4日，被告人李小可因犯集资诈骗罪被辽宁省沈阳市中级人民法院判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。刑期自2014年12月19日起至2029年6月18日止；十一、证人任某某、吴某、高某、赵某、刘某某的证言，证实任某某、吴某、高某、赵某、刘某某均系宁夏鑫九福珠宝有限公司员工。宁夏鑫九福珠宝有限公司和宁夏瑞汇资产管理有限公司实际负责人都是张新锋。宁夏鑫九福珠宝有限公司主要经营黄金珠宝的销售；十二、证人杨某的证言，证实杨某在宁夏鑫九福珠宝有限公司的职务是理财顾问，具体工作是在银川市各大街小巷散发宁夏鑫九福珠宝有限公司印制的理财宣传彩页。宁夏鑫九福珠宝有限公司的法定代表人是张新锋，公司主要经营珠宝商店及理财业务。宁夏鑫九福珠宝有限公司理财业务大致和银行相似，就是让人们把钱存到公司，利息比银行高，最低存款一万元，存款三个月月息120元，六个月月息140元，一年月息160元，多存不限；十三、证人陈某某的证言，证实陈某某在宁夏鑫九福珠宝有限公司负责宣传彩页的印刷及广告宣传。2014年7月，张新锋借用了陈某某的身份证，到了2014年11月份的时候，陈某某发现公司章程上面写的的陈某某是股东，张某某是法人，陈某某和张某某就要求张新锋把陈某某和张某某的法人、股东身份变更，后股东变成了一个姓陈的人，法人变更为张新锋；十四、证人张某某的证言，证实张某某系张新锋司机。2014年6月份，张新锋将张某某带到银川市，之后，张新锋在银川找房子，筹备开公司，大概在10月份的时候，张新锋在银川市南薰西街十中对面开了一个宁夏鑫九福珠宝有限公司，公司主要卖黄金首饰，还有珠宝。2014年7月份左右，在注册宁夏鑫九福珠宝有限公司的时候，张新锋用张某某的身份证进行了注册，张某某是法人。2014年11月份，张新锋说宁夏鑫九福珠宝有限公司要融资，张某某要求张新锋把公司的法人身份变更，几天后，张某某就和张新锋、陈某某去工商局办理了法人、股东变更手续。别克君越轿车购买时的价格是205800元，张某某用其舅舅李国强的银行卡刷卡付了40000元，邵某某刷卡付了165900元（卡上的钱是张新锋的），车户上写的是张某某的名字，车也是张某某的，邵某某刷卡付的钱等于是张某某向邵某某借的，后张某某将钱还给了张新锋，是现金还的（钱是张某某从孙小勇处借的）。别克君越轿车租给了张新锋，每月租赁费为6000元，张某某和张新锋开始有口头协议，2014年10月15日，二人签订了一个租车协议；十五、证人邵某某的证言，证实邵某某和张新锋是朋友关系。2014年8月份的时候，张新锋给邵某某打电话，说要在银川市准备开一个金店，让邵某某去帮忙装修一下，邵某某就和张某某开车一起到了银川。到了银川后，邵某某和张某某一起为张新锋开金店找房子，最后在银川市南薰西街十中对面找了一套房子，张新锋看了后表示满意，之后邵某某和张某某与房东签订了房屋租赁合同（承租人是张某某，代理人是邵某某，房东是叶建国和一个姓徐的男的），租期是五年，租金一年60万元，押金是2万元。合同签订之后，张新锋让邵某某办建行卡，邵某某便在建行、工行各办理了一张银行卡（卡号不记得了，已经注销），张新锋给邵某某建行的卡上打了三次钱，共250万元，给邵某某工行的卡上打了50万元，一共是300万元，其中房租交了60万元，押金交了2万元，装修宁夏鑫九福珠宝有限公司花了170多万，张新锋让邵某某给李小龙开的金博大投资有限公司支付了装修、办公家具、房租等共113万元，其中60万元是以银行转账的方式给的，剩下的是以现金的方式给的，这其中，都是李小龙需要买什么东西，联系好买家后和张新锋联系，邵某某直接付钱给买家。张新锋开的金店全名叫宁夏鑫九福珠宝有限公司。老总是张新锋，法人是张某某，珠宝金银销售的负责人是一个叫奥雪妮的女的，负责招收员工、培训员工，出纳是张新锋的侄子，叫张某某，张新锋的哥哥张新景也是负责人之一。2014年10月19日，宁夏鑫九福珠宝有限公司开业，邵某某于当月24日离开银川，11月10日又去了一次银川，是给宁夏鑫九福珠宝有限公司修暖气，呆了十几天后邵某某就回宜阳了。2014年8月初的时候，张某某提出要买一辆车，平时工作用，看上了一辆金色的别克君越轿车，价格为205900元，张某某刷卡付了45900元，邵某某刷建行卡付了160000元，钱是张新锋的，张新锋让邵某某付的款。车户是张某某的名字。160000元张某某是否还给张新锋，邵某某不知道；十六、证人马某某的证言，证实宁夏金九鼎投资管理有限公司法定代表人是李小龙。2014年12月9日，马某某到宁夏金九鼎投资管理有限公司上的班，担任理财经理和发单组长，主要负责管理公司组里人员、组织发单地点、统计发单情况。直接管理马某某的人是李小龙。公司是通过派发宣传彩页的方式向社会公众吸收资金的，公司第一批宣传彩页是金博大的行政主管定制好后送到公司，在超市、公园等人口聚集比较多的地方派发给顾客。是李小龙要求这样做的，李小龙说公司是把客户的钱用来扶持微小企业，是民间借贷，是国家允许的，主要扶持的就是宁夏鑫九福珠宝有限公司。公司给投资客户许诺投资金额三个月，月息1.2%，投资半年，月息1.4%，投资一年，月息1.6%，提前支付第一个月的利息给客户，之后每月20日给客户返息，返息的方式大部分是现金支付，有个别客户打卡返息。投资人签订完合同后，将现金交给宁夏鑫九福珠宝有限公司派到宁夏金九鼎投资管理有限公司负责监管财务的工作人员杜庆辉，客户用来付款的POS机是宁夏金博大投资管理有限公司的，每天下班时间，杜庆辉会将融资来的款项跟合同都收走，拿到宁夏鑫九福珠宝有限公司，交给谁马某某不知道。公司与客户签署宁夏金九鼎投资管理有限公司合同书，合同一式三份，客户一份，宁夏金九鼎投资管理有限公司拿一份，宁夏鑫九福珠宝有限公司拿一份，但宁夏金九鼎投资管理有限公司的合同也被宁夏鑫九福珠宝有限公司收走。合同内容为甲方为投资人，乙方属于受资方，为宁夏鑫九福珠宝有限公司，丙方宁夏金九鼎投资管理有限公司为担保人，是金博大公司，客户投资的钱用来做市场推广、品牌宣传。签订合同后，会给客户出具收款收据和属于客户的那份合同。如果客户急需用钱，需要提前七日告知，七日之内按银行活期利率返还款项。合同到期当日返还客户本金；十七、证人李小可的证言，证实宁夏金九鼎投资管理有限公司的法定代表人是李小龙，公司主要的经营范围就是投资理财。2014年11月18日，李小可到宁夏金九鼎投资管理有限公司应聘的，在公司担任行政主管，主要负责招聘、采购办公用品、员工考勤、制定公司制度，受李小龙的直接管理。公司是通过派发宣传彩页的方式向社会公众吸收资金的，公司第一批宣传彩页是金博大的行政主管定制好后送到宁夏金九鼎投资管理有限公司，在超市、公园等人口聚集比较多的地方派发给顾客。宁夏鑫九福珠宝有限公司的工作人员每日在宁夏金九鼎投资管理有限公司负责监管财务，每天下班都会把当日进账的钱和合同都带到宁夏鑫九福珠宝有限公司，这些钱用来做对外市场推广。公司给投资客户许诺投资金额三个月，月息1.2%，投资半年，月息1.4%，投资一年，月息1.6%，提前支付第一个月的利息给客户，之后每月20日给客户返息，返息的方式大部分是现金支付，有个别客户打卡返息。投资人签订完合同后，将现金交给宁夏鑫九福珠宝有限公司派到宁夏金九鼎投资管理有限公司负责监管财务的工作人员杜庆辉，客户用来付款的POS机是宁夏金博大投资管理有限公司的。宁夏金九鼎投资管理有限公司员工的工资是由宁夏鑫九福珠宝有限公司代为发放的；十八、证人马某的证言，证实2014年10月8日，马某到宁夏金博大投资管理有限公司上班，宁夏金博大投资管理有限公司的法定代表人是李小可，实际负责人是李小龙，公司主要的经营范围是投资理财。马某在公司担任业务经理，主要负责发单、拉客户、每天向李小可和李小龙汇报公司的业绩。直接管理马某的人之前是李小可，后来是李小龙。公司是通过派发宣传彩页的方式向社会公众吸收资金的，宣传彩页是公司通过印刷厂印刷的，每天去人比较多的地方向群众发放宣传彩页，是李小可提出并要求马某这样做的。公司给投资客户许诺投资金额三个月，月息1.2%，投资半年，月息1.4%，投资一年，月息1.6%，提前支付第一个月的利息给客户，之后每月20日给客户返息，返息的方式大部分是现金支付，有个别客户打卡返息。投资人签订完合同后，有的投资人直接支付现金，有的投资人刷卡。公司与客户签署宁夏金博大投资管理有限公司合同书，合同一式三份，客户一份，公司拿一份，宁夏鑫九福珠宝有限公司拿一份。签订合同后，公司会为客户出具收款收据和属于客户的那份合同。公司一共吸收了105位群众投资，投资总额约336万。投资人把钱交给公司财务，宁夏鑫九福珠宝有限公司一个叫孙连杰的男子每天在宁夏金博大投资管理有限公司守候，将投资款送往宁夏鑫九福珠宝有限公司，投资款是宁夏鑫九福珠宝有限公司负责管理和使用的。宁夏鑫九福珠宝有限公司和宁夏金博大投资管理有限公司是合作关系，宁夏金博大投资管理有限公司是投资方，宁夏鑫九福珠宝有限公司是项目方，宁夏金博大投资管理有限公司吸收公众资金投资给宁夏鑫九福珠宝有限公司使用；十九、证人司某某的证言，证实2014年9月24日，司某某在宁夏金博大投资管理有限公司上班，公司的法人代表是李小可，实际负责人是李小龙，公司主要的经营范围是投资理财。司某某在公司担任理财顾问，主要负责发宣传单。直接管理司某某的人是李小龙。公司通过派发宣传彩页向社会公众吸收资金的。宣传彩页是公司制作的，公司每天派员工去学校、早市向群众发放宣传彩页。这种融资方式是李小龙和卢青提出并要求这样做的。投资金额三个月，月息1.2%，投资半年，月息1.4%，投资一年，月息1.6%，提前支付第一个月的利息给客户，之后每月20日给客户返息，返息方式大部分现金支付，有个别客户打卡返息。公司与客户签署宁夏金博大投资管理有限公司合同书，合同一式三份，客户一份，公司拿一份，宁夏鑫九福珠宝有限公司拿一份。签订合同后，公司会为客户出具收款收据和属于客户的那份合同。投资人把钱交给公司财务，宁夏鑫九福珠宝有限公司一个叫孙连杰的男子每天在宁夏金博大投资管理有限公司守候，将投资款送往宁夏鑫九福珠宝有限公司；二十、证人李某的证言，证实2014年10月10日，李某到宁夏金博大投资管理有限公司应聘上班。公司的法定代表人是李小可，公司主要的经营范围是投资理财。李某在该公司担任理财顾问，主要负责发单。直接管理李某的人是李小龙。公司通过派发宣传彩页的方式向社会公众吸收资金的。这种融资的方式是李小可要求这样做的。投资金额三个月，月息1.2%，投资半年，月息1.4%，投资一年，月息1.6%，提前支付第一个月的利息给客户，之后每月20日给客户返息，返息方式大部分现金支付，有个别客户打卡返息。公司与客户签署宁夏金博大投资管理有限公司合同书，合同一式三份，客户一份，公司拿一份，宁夏鑫九福珠宝有限公司拿一份。签订合同后，公司会为客户出具收款收据和属于客户的那份合同。投资人把钱交给财务，财物再把钱转交给宁夏鑫九福珠宝有限公司。投资款是宁夏鑫九福珠宝有限公司负责管理和使用的；二十一、证人徐某某的证言，证实徐春风在宁夏金博大投资管理有限公司上班，公司员工的工资是由宁夏鑫九福珠宝有限公司代发的。从2015年1月16日起，宁夏鑫九福珠宝有限公司就关门了，宁夏鑫九福珠宝有限公司的老板也一直联系不上。宁夏金博大投资管理有限公司主要向顾客集资，然后投资给各个项目方，是以民间借贷的合法理由进行的集资。宁夏金博大投资管理有限公司一共向鑫九福珠宝店投资了1970000元。宁夏金博大投资管理有限公司的法人代表营业执照上写的是李小可，但实际负责人是李小龙，李小龙是老板。鑫九福珠宝店法人代表叫张新锋。主要负责人是孙连杰、马帅兵。鑫九福珠宝店是从2014年9月份开始营业的。孙连杰是项目方的监管人，每当宁夏金博大投资管理有限公司进账的时候，孙连杰就会把钱提走；二十二、证人马某某、锁某、孙某、薛某某、王某某、张某2、马某的证言，证实马某某、锁某、孙某、薛某某、王某某、张某2、马某均系宁夏金博大投资管理有限公司的员工，工资是由宁夏鑫九福珠宝有限公司代发的，从2015年1月16日，鑫九福珠宝就关门了，鑫九福珠宝的老板也一直联系不上，公司的人还带走了店面里大部分黄金珠宝。宁夏金博大投资管理有限公司主要是向顾客集资，然后投资给各个项目方，是以民间借贷的合法理由进行的集资。宁夏金博大投资管理有限公司一共向鑫九福珠宝店投资了1970000元。宁夏金博大投资管理有限公司的法人代表营业执照上写的是李小可，但实际负责人是李小龙，李小龙是老板。鑫九福珠宝店法人代表叫张新锋。主要负责人是孙连杰、马帅兵。孙连杰是项目方的监管人，每当宁夏金博大投资管理有限公司进账的时候，孙连杰就会把钱提走。宁夏鑫九福珠宝有限公司是项目方，宁夏金博大投资管理有限公司属于担保方，客户通过金博大投资有限管理公司投资给鑫九福珠宝，从中得到利息；二十三、证人韦某某的证言，证实2014年9月16日，韦某某应聘到宁夏金博大投资管理有限公司上班，公司的法定代表人是李小可，后换成王喜辉，但是主要负责人是李小龙，公司的主要经营范围是投资理财。韦某某在公司担任行政主管，主要负责人员招聘。直接管理人是业务经理卢青。公司通过派发宣传彩页向社会公众吸收资金的，李小龙提供宣传彩页的内容，交给韦某某，韦某某找打印店打印好后，组长和经理领取宣传彩页发到业务员手中，再由业务员到人口密集的地方发放给群众。这种融资方式是李小龙和卢青要求这样做的。投资人和宁夏金博大投资管理有限公司签订投资管理合同，合同一式三份，一份给投资人，一份公司保管，一份交给受资人，宁夏鑫九福珠宝有限公司的孙连杰将投资的钱和宁夏金博大投资管理有限公司保管的合同一并拿走了，宁夏金博大投资管理有限公司给客户出具收款收据，客户和宁夏金博大投资管理有限公司签订的宜阳县富源养殖合作社合同的钱交给财务李玉芳和薛红艳，她们将钱交给谁不知道，客户和宁夏金博大投资管理有限公司签订的宁夏鑫九福珠宝有限公司的钱当天就被孙连杰收走，交给谁不知道；二十四、被害人段某某、刘和平、孙朝彬、郑华石、何琢廷、金科、化文明、张文德、王玉峰、姬瑞生、肖成、王爱和、杨秀琴、刘秀英、罗占祥、陈忠纲、章耀奎、杨剑锋、能社宁、王子纲、李彦荣、刘淑芝、史兴龙、阮海菊、侯红宁、李仲平、刘玉贵、高铁军、姜贵侠、孙福臣、李勇、田建中、陈敏、徐淑琴、吕灵一、戴治稼、谢守栋、雷振义、陈忠乜、华诠霖、牛风来、吴战军、李山水、郭庆瑞、周凤英、李荣利、杨三贵、于勤英、王玉欣、沈利、穆志俊、赵秀云、胡俊仁、纳玉梅、马骥、叶源国、侯星、张淑霞、陈玉玲、刘艳卿、赵杰敏、徐凤琴、张福权、常道金、加玉瑛、赵织芳、郭浩达、方明丽的陈述、投资管理合同、还款计划书、承诺函、刷卡凭证、转账凭证、收据、利息支付表，证实段某某、刘和平等被害人通过宁夏金博大投资管理有限公司在街上发放的宣传传单了解到宁夏金博大投资管理有限公司的投资项目，便与宁夏金博大投资管理有限公司签订了投资管理合同，投资管理合同一种为受资方为宁夏鑫九福珠宝有限公司，法定代表人为张新锋；保证人为宁夏金博大投资管理有限公司，法定代表人为李小可。投资管理合同上加盖有宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏金博大投资管理有限公司的公司印章及张新锋、李小可的法定代表人印章；投资管理合同另一种为受资方为宜阳县富源养殖专业合作社，法定代表人为王国军；保证人为宁夏金博大投资管理有限公司，法定代表人为李小可。投资管理合同上加盖有宜阳县富源养殖专业合作社、宁夏金博大投资管理有限公司的公司印章及王国军、李小可的法定代表人印章。月息为1.2%-1.6%不等。被害人段某某投资20000元，已返还利息320元；刘和平投资20000元，已返还利息及本金15240元；孙朝彬投资10000元，已返还利息160元；郑华石投资20000元，已返还利息320元；何琢廷投资20000元，已返还利息240元；金科投资30000元，已返还利息640元；化文明投资30000元，已返还利息960元；张文德投资30000元，已返还利息440元；王玉峰投资40000元，已返还利息640元；姬瑞生投资30000元，已返还利息480元；肖成投资50000元，已返还利息600元；王爱和投资10000元，已返还利息160元；杨秀琴投资30000元，已返还利息820元；刘秀英投资20000元，已返还利息640元；罗占祥投资80000元，已返还利息2560元；陈忠纲投资20000元，已返还利息320元；章耀奎投资30000元，已返还利息480元；杨剑锋投资50000元，已返还利息800元；能社宁投资20000元，已返还利息320元；王子纲投资20000元，已返还利息480元；李彦荣投资20000元，已返还利息480元；刘淑芝投资20000元，已返还利息320元；史兴龙投资30000元，已返还利息720元；阮海菊投资80000元，已返还利息1820元；侯红宁投资130000元，已返还利息3620元；李仲平投资40000元，已返还利息640元；刘玉贵投资10000元，已返还利息140元；高铁军投资140000元，已返还利息2160元；姜贵侠投资10000元，已返还利息240元；孙福臣投资20000元，已返还利息240元；李勇投资120000元，已返还利息1920元；田建中投资50000元，已返还利息800元；陈敏投资20000元，已返还利息720元；徐淑琴投资98600元，已返还利息1400元；吕灵一投资200000元，已返还利息2600元；戴治稼投资60000元，已返还利息860元；谢守栋投资60000元，已返还利息960元；雷振义投资70000元，已返还利息1120元；陈忠乜投资20000元，已返还利息560元；华诠霖投资20000元，已返还利息1280元；牛风来投资20000元；吴战军投资60000元，已返还利息1002元；李山水投资40000元，已返还利息560元；郭庆瑞投资20000元，已返还利息420元；周凤英投资50000元，已返还利息1200元；李荣利投资10000元，已返还利息160元；杨三贵投资30000元，已返还利息420元；于勤英投资30000元，已返还利息840元；王玉欣投资70000元，已返还利息980元；沈利投资220000元，已返还利息3560元；穆志俊投资80000元，已返还利息1280元；赵秀云投资130000元，已返还利息1880元；胡俊仁投资100000元，已返还利息1400元；纳玉梅投资80000元，已返还利息1140元；马永亮投资100000元，已返还利息1600元；叶源国投资10000元，已返还利息280元；侯星投资10000元，已返还利息300元；张淑霞投资30000元，已返还利息420元；陈玉玲投资10000元，已返还利息240元；刘艳卿投资10000元，已返还利息360元；赵杰敏投资10000元，已返还利息160元；徐凤琴投资170000元，已返还利息3840元；张福权投资10000元，已返还利息140元；常道金投资80000元，已返还利息2560元；加玉瑛投资70000元，已返还利息1120元；赵织芳投资30000元，已返还利息840元；郭浩达投资10000元，已返还利息160元；方明丽投资20000元，已返还利息840元；二十五、被害人李小可、穆志俊、杨葆雯、孙建国李存来、柳金库、于培彦、冉国勤、白淑娴的陈述、合同、宣传彩页、刷卡凭证、取款凭单、收据、还款计划书、承诺函、利息支付表，证实李小可、穆志俊等被害人通过宁夏鑫九福珠宝有限公司在街上发放的宣传传单了解到宁夏鑫九福珠宝有限公司正在进行投资理财活动，便前往宁夏鑫九福珠宝有限公司，到了后才发现是宁夏瑞汇资产管理有限公司，便与宁夏瑞汇资产管理有限公司签订了《宁夏瑞汇资产管理有限公司合同》。合同一种为借款方为宁夏鑫九福珠宝有限公司，法定代表人为张新锋；保证人为宁夏瑞汇资产管理有限公司，法定代表人为杨奎。合同上加盖有宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏瑞汇资产管理有限公司的公司印章及张新锋、杨奎的法定代表人印章；合同另一种为受资方为宁夏瑞汇资产管理有限公司，法定代表人为杨奎；保证人为宁夏鑫九福珠宝有限公司，法定代表人为张新锋。投资管理合同上加盖有宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏瑞汇资产管理有限公司的公司印章及张新锋、杨奎的法定代表人印章。月息为1.2%-1.6%不等。其中李小可投资30000元，已返还利息480元；穆志俊投资70000元，已返还利息1120元；杨葆雯投资100000元，已返还利息1300元、孙建国投资10000元，已返还利息160元；李存来投资40000元，已返还利息640元；柳金库投资20000元，已返还利息320元；于培彦投资255140元，已返还利息4160元；冉国勤投资20000元，已返还利息280元；白淑娴投资167280元，已返还利息2720元；二十六、被害人李某甲、马某某、张某某、闵某、孙某某、张某某、李某某、杨某某、杨某某、王某某、王某某、冯某某、郭某某、罗某某、刘某某、马某某、侯某某、王某某的陈述、报案材料、投资管理合同、收据、还款计划书、承诺函、利息支付表，证实李某甲、马登保等被害人通过宁夏金九鼎投资管理有限公司的宣传传单了解到宁夏金九鼎投资管理有限公司正在进行投资理财，便与宁夏金九鼎投资管理有限公司签订了投资管理合同，投资管理合同受资方为宁夏鑫九福珠宝有限公司，法定代表人为张新锋；保证人为宁夏金九鼎投资管理有限公司，法定代表人为李小龙。投资管理合同上加盖有宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏金九鼎投资管理有限公司的公司印章及张新锋、李小龙的法定代表人印章。月息为1.2%-1.6%不等。其中李某甲投资50000元，已返还利息600元；马某某投资50000元，已返还利息600元；张某某投资20000元，已返还利息240元；闵某投资40000元，已返还利息640元；孙某某投资110000元，已返还利息1560元；张某某投资50000元，已返还利息600元；李某某投资10000元，已返还利息160元；杨某某投资20000元，已返还利息240元；杨某某投资40000元，已返还利息460元；王某某投资15000元，已返还利息240元；王某某投资10000元，已返还利息120元；冯某某投资10000元，已返还利息120元；郭某某投资20000元，已返还利息320元；罗某某投资20000元，已返还利息280元；刘某某投资20000元，已返还利息320元；马某某投资20000元，已返还利息320元；侯某某投资20000元，已返还利息240元；王某某投资10000元，已返还利息120元；张某某投资20000元，已返还利息240元；二十七、李小龙的供述，证实李小龙在银川注册了宁夏金九鼎投资管理有限公司。2014年11月中旬，李小龙和赵某某的弟弟在银川市兴庆区景墨家园142号楼5号营业房以宁夏金九鼎投资管理有限公司的名称开了一家投资公司，后张新锋找到李小龙要买宁夏金九鼎投资管理有限公司，赵某某不同意，张新锋让李小龙经营宁夏金九鼎投资管理有限公司，宁夏金九鼎投资管理有限公司吸收的资金给张新锋融资用，张新锋给李小龙支付利息和管理费。宁夏金九鼎投资管理有限公司吸收的资金有40多万元，70%借给张新锋了，是以现金、转账的形式给的。宁夏金九鼎投资管理有限公司是通过派业务员上街散发宣传彩页的形式进行宣传的；二十八、被告人张新锋的供述，证实2014年，张新锋和朋友邵某某在银川市注册成立宁夏鑫九福珠宝有限公司，法定代表人为张新锋。张新锋以杨奎的名义注册成立宁夏瑞汇资产管理有限公司，法定代表人为杨奎。张新锋是这两家公司的实际控制人。宁夏瑞汇资产管理有限公司成立后，通过派业务员上街散发宣传彩页的方式，月息为1.2%-1.6%，共吸收了大概80多万元的资金，其中有交现金的，有刷卡的，吸收来的资金张新锋都用来还账了。宁夏金博大投资管理有限公司是李小可登记注册的，实际经营人是李小可，因为李小可欠张新锋200多万元，张新锋让其朋友孙连杰每天去宁夏金博大投资管理有限公司收吸收来的资金，一共收了不到220万元，宁夏鑫九福珠宝有限公司给宁夏金博大投资管理有限公司作的担保。宁夏金九鼎投资有限公司是李小龙注册的，实际经营人是李小龙。宁夏金九鼎投资有限公司吸收资金时，宁夏鑫九福珠宝有限公司作担保，吸收来的资金宁夏鑫九福珠宝有限公司和宁夏金九鼎投资有限公司各分一半，张新锋分了有40多万元。宁夏鑫九福珠宝有限公司吸收的钱，以及从宁夏金博大投资管理有限公司、宁夏金九鼎投资有限公司收的钱，其中80万元张新锋还账了，剩余的钱张新锋打到洛阳瑞汇投资管理有限公司的账上付客户利息了。张某某名下的别克君越轿车是张新锋出资买的，因为张某某在洛阳公司也存了钱，催着要利息，张新锋就暂时把车办在了张某某的名下，但车一直是张新锋在使用。二十九、被告人李小可的供述，证实2014年8月初，李小可在沈阳市经营辽宁腾飞投资管理有限公司，李小龙打电话请李小可到银川市开一家投资管理公司，李小可就去了银川。到了银川后，张新锋（李小可2012年曾向张新锋个人借款35万元）在银川市兴庆区南薰西路十中对面开了一家宁夏鑫九福珠宝公司，安排一个叫“小东”的人接待李小可，并陪李小可找开公司的房子，找到了银川市“中房富力城”的一套营业房，李小可与该房屋的房主签订了租房合同，房租每年40万元，张新锋帮李小可垫付了40万元的房租和40万元的装修费用。这期间李小龙也来到了银川，以李小可的名义在工商税务部门注册登记了宁夏金博大投资管理有限公司，李小可于8月底一个人离开银川回到了沈阳，这些手续都是李小龙拿着李小可的身份证办理的。2014年9月底，李小可又到银川市与李小龙到该公司开始融资，是以吸收客户资金到河南宜阳县富源养殖专业合作社投资的名义，这些工作都是李小龙负责的。2014年12月17日，李小可再次到银川市，听李小龙说这家公司共吸收资金160万元，其中张新锋拿走了80万元，其余的李小龙用了一部分，李小可用了大约20余万元。李小可用的这部分资金都是从李小可个人工商银行卡中取出的，后李小可到工商局将公司法人办理了变更，变更到什么人名下李小可不知道，随后李小可就回沈阳了。2014年12月19日，李小可被铁西分局刑拘，之后就不知道发生什么事了。宁夏金博大投资管理有限公司的实际经营管理者是李小龙和李小可，主要是李小龙负责日常的经营管理，李小可沈阳、银川两边跑。宁夏金博大投资管理有限公司是通过派业务员上街散发宣传彩页的方式宣传投资理财的，承诺的利息从月息1.2%-1.6%不等，具体吸收了多少资金李小可不知道，因为进到李小可账上的有120万元。宁夏金博大投资管理有限公司是张新锋出资80万元筹建，然后公司再以100万元的价格先赊给李小可，等公司开业吸收到资金后，张新锋再拿走吸收资金的一半来还张新锋的180万元，张新锋最终拿走了多少钱，李小可不清楚。张新锋每天派人到宁夏金博大投资管理有限公司拿钱，张新锋以他的宁夏鑫九福珠宝有限公司为宁夏金博大投资管理有限公司作担保。本院认为，被告人张新锋、李小可非法吸收公众存款，其中被告人张新锋非法吸收公众存款金额为4566020元；被告人李小可非法吸收公众存款金额为3318600元，均数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张新锋、李小可犯罪的罪名成立。对被告人张新锋、李小可应予以刑事处罚。公诉机关指控宁夏金博大投资管理有限公司非法吸收公众存款金额为3298600元，所依据的是宁夏五岳联合会计师事务所出具司法会计鉴定意见书，经核实，该意见书所载明的金额有误，应为3318600元，对公诉机关指控的金额，本院予以纠正。被告人张新锋、李小可归案后如实供述了自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可从轻处罚。对被告人李小可的辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。对被告人张新锋的辩护人提出的本案所涉及的资金数额已包含在被告人张新锋因非法吸收公众存款罪被河南省宜阳县人民法院刑事判决的资金范围内，本次起诉系重复起诉，不应当再进行量刑的辩护意见，经查，洛阳徳众联合会计师事务所出具“瑞会投资管理有限公司吸收社会公众资金情况”专项审计报告未包含宁夏集资参与人被吸收的资金，对辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。公安机关扣押的宁AXXXXX别克牌轿车，经查，该车购车款为205900元，其中张某某用其舅舅李国强的信用卡刷卡支付40000元，邵某某刷卡支付165900元，购车发票载明购货人为张某某。2014年11月8日，被告人张新锋出具证明，载明张某某已归还张新锋现金165900元。收集在卷的证据不能证实该车辆系被告人张新锋个人所有，系涉案财产，故此，扣押的宁AXXXXX别克牌轿车应发还张某某。对集资参与人的损失，被告人张新锋、李小可应予退赔。公安机关从宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏金博大投资管理有限公司、宁夏金九鼎投资管理有限公司扣押的物品，作价后按比例发还集资参与人，不足部分应继续追缴。为了维护社会秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人张新锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元，与犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元合并，总和刑期为有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币六十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月23日起至2026年1月22日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。二、被告人李小可犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。与犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元合并，总和刑期为有期徒刑十八年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十八万元，决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日起至2031年12月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。三、责令被告人张新锋于本判决书生效后十日内向段某某等93名集资参与人退赔经济损失4566020元（详细名单及金额附后）。四、责令被告人李小可与于本判决书生效后十日内向段某某等67名集资参与人退赔经济损失3318600元（详细名单及金额附后）五、公安机关从宁夏鑫九福珠宝有限公司、宁夏金博大投资管理有限公司、宁夏金九鼎投资管理有限公司扣押的物品，作价后按比例发还集资参与人，不足部分应继续追缴。六、公安机关扣押的宁AXXXXX别克牌轿车，由公安机关发还张某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 刘 旭人民陪审员 冯玉芳人民陪审员 李瑞萍 二○二○年六月二十二日书记员 王菲菲附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。