上海市浦东新区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0115民初66657号原告：崔国臣，男，1963年3月27日生，汉族，住上海市浦东新区。委托讼诉代理人：陈光，上海知信律师事务所律师。委托讼诉代理人：金慧玲，上海知信律师事务所律师。被告：乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐高新技术产业开发区(新市。法定代表人：安黎明。被告：宗诚，男，1982年6月27日生，汉族，住上海市普陀区。被告：天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)，住所地天津市。执行事务合伙人：不详。原告崔国臣与被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司(以下简称汇沣通达公司)、宗诚、天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)(以下简称天信合伙)民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月1日立案受理后，依法适用普通程序，于2019年9月25日公开开庭进行了审理。原告崔国臣及其委托诉讼代理人陈光、金慧玲到庭参加诉讼。被告汇沣通达公司、宗诚、天信合伙经本院依法传唤，无正当理由未到庭应诉，本院依法进行缺席审理。后，被告汇沣通达公司在本院另案中的委托诉讼代理人马珣与本院取得联系，并参加了本院组织的谈话，但事后并未向本院提交委托代理手续。本案现已审理终结。原告崔国臣向本院提出诉讼请求：1、被告汇沣通达公司归还原告人民币(以下币种均相同)1,000万元及利息(以1,000万元为基数，自2018年7月13日至实际清偿日，按年12%的利率计算)；2、被告汇沣通达公司承担原告本案律师费50万元；3、被告汇沣通达公司承担原告本案保全担保保险费2.50万元；4、被告汇沣通达公司支付收益分配延长期间的收益(以1,000万元为基数，自2019年7月13日至实际清偿日止，按年1%的标准计算)；5、被告宗诚对上述第1-3项付款义务承担连带担保责任；6、原告对被告天信合伙持有的数量为824,194股601360.SH限售流通股及派生权益就上述1-3项诉请债权优先受偿。事实与理由：2018年7月13日，被告汇沣通达公司以需要补充经营资金为由向原告借款，双方订立了《借款合同》，约定借款金额为1,000万元，借款期限12个月，以实际放款日开始计算，并约定了借款年利率为12%，按日计息，按半年结息，自放款之日起每六个月支付一次利息。如发生违约，除返还借款及利息，被告汇沣通达公司还应当向原告赔偿因违约造成的损失和主张债权的费用，包括但不限于诉讼费、保全费、保全保险费、评估费、拍卖费、律师费、交通费等所有费用。同时，为担保上述债权，被告宗诚于2018年7月9日出具担保函，为《借款合同》提供连带担保责任。被告天信合伙与原告签订了《股票质押合同》，以824,194股三六零限售流通股(证券代码601360.SH)及派生权益为《借款合同》项下的全部债务提供质押担保，并于2018年8月2日办理上述股票质押登记。原告于2018年7月13日按《借款合同》的约定向被告汇沣通达公司汇款1,000万元。但还款期届满，被告汇沣通达公司未支付过任何利息及本金，已严重违约，被告宗诚和被告天信合伙亦未履行其担保责任。同时，被告汇沣通达公司提供的《关于360股票质押项目收益分配延长事宜的告知函》承诺，被告汇沣通达公司以1,000万元为本金，1%为年利率，从2019年7月13日起至实际清偿日止，向原告支付收益分配延长期间产生的收益。但其仍然没有履行。故原告起诉来院，请求判如所请。被告汇沣通达公司、被告宗诚、被告天信合伙未提交答辩意见及证据材料。经本院审理查明：2018年7月13日，原告崔国臣(作为出借人)与被告汇沣通达公司(作为借款人)签署编号为JKHT-201805的《借款合同》，约定被告汇沣通达公司向原告借款1,000万元，用途为补充借款人经营资金。借款期限12个月，以实际放款日期开始计算。借款年利率为12%。利息计算支付方式为：按日计息，按半年结息，自放款之日起每六个月支付一次利息，结息日如遇节假日则顺延至下一个工作日。每期结息金额=借款本金×日利率×占用天数。日利率=年利率/360。为担保贷款目的，出借人与被告天信合伙达成了一份股权质押合同(编号为ZYHT-201805)，质押物为三六零(证券代码601360.SH)824,194股限售流通股。借款到期(含被宣布立即到期)借款人未按约偿还的，出借人有权自逾期之日起按本合同约定的逾期利息利率计收逾期利息。借款人违约，出借人有权采取下列一项或多项措施：……要求借款人赔偿因其违约给出借人造成的损失和主张债权的费用，包括但不限于诉讼费、保全费、保全保险费、评估费、拍卖费、律师费、交通费等所有费用。为了便于出借人催收文件及人民法院(仲裁机构)诉讼(含执行阶段)文件的送达，保障出借人的债权及担保物权可及时实现，借款人确认本合同中的地址、电话均真实、准确，并将诚实收取出借人、委托人或人民法院(仲裁机构)按上述地址寄送的相关文书；若因借款人确认的上述地址不真实、不准确或者拒绝签收，导致出借人或人民法院(仲裁机构)的相关文件未能实际由借款人签收或退回，视同借款人已收到出借人或人民法院(仲裁机构)寄送的相关文件。邮件他人代签或退回之日，视为送达之日。2018年7月13日，原告向被告汇沣通达公司转账汇款1,000万元。2018年7月9日，被告宗诚出具一份《担保函》，称：本人宗诚向原告推荐奇虎360股票场外质押业务，原告认购金额合计1,000万元。该业务属于沣沅弘集团子公司君富财富的合规产品。本人承诺，若该产品本金及利息发生风险，本人愿提供连带责任担保。2018年8月2日，原告(作为质权人)与被告天信合伙(作为出质人)签署了编号为ZYHT-201805的《股票质押合同》，约定：为担保原告与被告汇沣通达公司签署的编号为JKHT-201805的《借款合同》，原告同意接受被告天信合伙所提供的股票质押担保，该质押担保为第一顺位质押。质押股票为被告天信合伙合法持有并享有处分权的三六零(证券代码601360.SH)824,194股限售流通股及派生权益(本合同签署之日及本合同约定的担保期间内，质押股票因送股、公积金转增、拆分股权、分红派息等而形成的派生股票或资金)。担保范围包括但不限于：(1)主债权合同项下债务人应向原告支付的借款本金、利息以及债务人根据主债权合同应承担的费用。其中借款本金金额不超过1,000万元。(2)债务人不履行或不完全履行主债权合同项下的债务及/或因出质人不履行或不完全履行本合同项下的义务时应向原告承担的违约金。(3)因债务人不履行或不完全履行主债权合同项下的义务及/或因出质人不履行或不完全履行本合同项下的义务而给原告造成的全部损失(包括直接损失和间接损失)所应向原告承担的损害赔偿金。(4)债务人不履行或不完全履行主债权合同项下的债务及/或因出质人不履行或不完全履行本合同项下的义务时，原告为实现主债权合同项下的债权及/或本合同项下的质权而支出的费用(包括但不限于诉讼费用、仲裁费用、公证费、送达费、资产处置费、律师费、差旅费、执行费、保全费、保全保险费、评估费、拍卖费等)。(5)其他按照主合同债务人应支付的款项。为了便于原告催收文件及人民法院(仲裁机构)诉讼(含执行阶段)文件的送达，保障双方权利义务可及时实现，质权人/出质人确认本合同中的地址、电话均真实、准确，并将诚实收取质权人/出质人或人民法院(仲裁机构)按上述地址寄送的相关文书；若因质权人/出质人确认的上述地址不真实、不准确或者拒绝签收，导致质权人/出质人或人民法院(仲裁机构)的相关文件未能实际由出质人/质权人签收或退回，视同出质人/质权人已收到质权人/出质人或人民法院(仲裁机构)寄送的相关文件。邮件他人代签或退回之日，视为送达之日。同日，原告与被告天信合伙在中国证券登记结算有限责任公司办理了824,194股三六零(证券代码601360.SH)限售流通股的质押登记手续。相应的《证券质押登记证明》中载明：本质押的质物包括本登记申请表所记载的相应数量的证券及该部分证券在质押登记有效期内的送股、转增股、通过中国证券登记结算有限责任公司上海分公司发放的现金红利或债券的兑息。原告出借款项后，被告汇沣通达公司、宗诚、天信合伙均未归还过任何借款。2019年7月1日，被告汇沣通达公司向原告发送《关于360股票质押项目收益分配延长事宜的告知函》，称：您持有的360股票质押项目于2018年7月13日成立，到期日为2019年7月12日，现就本项目收益分配延长相关事宜向债权人报告如下，项目存续期间应分配但未分配的收益，到期后4个月内一次性分配。项目收益分配延长期间产生的收益，按原合同约定的业绩比较基准的基础上增加1%年化收益。另查明，原告为本案纠纷与上海知信律师事务所签订《聘请律师合同》，并实际支付律师费50万元。此外，原告为本案诉讼保全，向阳光财产保险股份有限公司上海市分公司支付诉讼财产保全责任保险费2.50万元。以上事实，有《借款合同》、《招商银行转账汇款电子回单》、《担保函》、《股票质押合同》、《证券质押登记证明》、《关于360股票质押项目收益分配延长事宜的告知函》、《聘请律师合同》、《上海增值税专用发票》及银行电子回单、保险单、担保书及担保保险费发票，以及本案当事人的当庭陈述等在案佐证。本院认为，依法成立的合同受法律保护。本案中，《借款合同》、《担保函》、《股票质押合同》均是当事人真实意思表示，各方理应恪守。原告已履行了放款义务，被告汇沣通达公司到期未归还借款，理应承担相应的违约责任。现原告要求被告归还借款本金1,000万元以及从2018年7月13日至实际清偿日按年12%利率计算的利息及逾期利息，具有相应的法律和合同依据，本院依法予以支持。关于原告主张的律师费损失50万元以及财产保全保险费2.50万元，具有相应的合同依据，且属于原告已经实际支出的费用，本院依法予以支持。关于保证及质押担保责任。原告根据被告宗诚出具的《担保函》，要求被告宗诚对上述借款本金、利息及逾期利息、律师费损失、财产保全保险费承担连带清偿责任，具有相应的法律依据，本院依法予以支持。同时，原告与被告天信合伙已就涉案股票办理了质押登记，质押权自登记之日起设立，被告天信合伙应当在约定的质押担保范围内对前述借款本金、利息及逾期利息、律师费损失、财产保全保险费承担质押担保责任，本院依法予以确认。关于收益分配延长期间的收益。因被告汇沣通达公司向原告出具了《关于360股票质押项目收益分配延长事宜的告知函》，该函在性质上属于单方承诺。现原告据此要求被告汇沣通达公司支付从2019年7月13日至实际清偿日止，以1,000万元为基数，按年化1%的标准计算的延长期间收益，具有相应的依据，且不违反相关法律规定，本院依法予以支持。被告汇沣通达公司、被告宗诚、被告天信合伙经本院依法传唤，无正当理由未应诉答辩，应视为放弃对原告的主张进行抗辩的权利，相应后果由其自负。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告崔国臣借款本金1,000万元；二、被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内支付原告崔国臣从2018年7月13日至实际清偿日止的利息和逾期利息(以本金1,000万元为基数，按年化12%的利率标准计算)；三、被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内支付原告崔国臣律师费损失50万元、财产保全保险费2.50万元；四、被告宗诚对被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司的上述第一、二、三项付款义务承担连带清偿责任，被告宗诚承担保证责任后，有权向被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司追偿；五、如被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司未履行本判决第一至第三项付款义务的，原告崔国臣可以与被告天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)协议，以被告天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)名下824,194股三六零(证券代码601360.SH)限售流通股及派生权益折价或者以拍卖、变卖该质押物所得价款优先受偿上述第一至第三项付款义务，质押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归被告天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)所有，不足部分由被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司继续清偿；六、被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内支付原告崔国臣从2019年7月13日至实际清偿日止的收益补偿款(以1,000万元为基数，按照年化1%的标准计算)。负有金钱给付义务的当事人如未按判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费92,610元，保全费5,000元，两项合计97,610元，由被告乌鲁木齐汇沣通达股权投资管理有限公司、被告宗诚、被告天津天信股权投资合伙企业(有限合伙)共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长  黄 鑫审 判 员  包鸿举人民陪审员  赵传伟二〇一九年十一月十五日书 记 员  陆申甲附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。……二、《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。三、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质押财产。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。质押财产折价或者变卖的，应当参照市场价格。第二百二十一条质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。