山西省闻喜县人民法院刑 事 判 决 书(2015)闻刑初字第7号公诉机关山西省闻喜县人民检察院。被告人刘作周，男，1982年9月29日出生，汉族，初中文化，闻喜县XX镇XX村人，住闻喜县XX镇XX，系山西闻喜银光华盛镁业有限公司上市办职工。2014年7月6日因涉嫌犯诈骗罪到闻喜县公安局投案，同年7月7日经闻喜县公安局决定被刑事拘留，8月14日经闻喜县人民检察院决定并宣布逮捕，现羁押于闻喜县看守所。山西省闻喜县人民检察院以闻检公诉刑诉（2014）136号起诉书指控被告人刘作周犯诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起诉讼。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闻喜县人民检察院指派检察员梁学斌出庭支持公诉，被告人刘作周到庭参加诉讼。现已审理终结。山西省闻喜县人民检察院指控：2014年2月至5月期间，被告人刘作周虚构事实，谎称与山西闻喜银光华盛镁业股份有限公司有业务往来的客户柴某甲（系被告人的舅舅）临时有事需要用钱，且已经过公司财务总监孙某某同意为由，先后多次从公司出纳员吴某某处骗取银行承兑汇票总计190万元，将银行承兑汇票兑现后，刘作周将所兑现金用于网络赌博。公诉机关针对上述指控向法庭提供了山西闻喜银光华盛镁业股份有限公司的报案材料及证明材料，证人吴某某、孙某某、柴某甲、柴某乙、杨某某的证言，承兑汇票复印件，户籍证明，被告人刘作周的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人刘作周虚构事实，诈骗公司财产，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘作周对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并表示认罪。经审理查明：被告人刘作周系山西银光华盛镁业股份有限公司上市办的职工。2014年2月至5月份期间，该被告人找到公司出纳员吴某某，以其舅舅柴某甲手中有期限较长的承兑汇票，需调换一些期限较短的汇票为由，先后多次从出纳员吴某某处骗得银行承兑汇票七份，总计190万元。之后，被告人刘作周分多次将银行承兑汇票从闻喜县东镇的杨某某处兑换现金184万元，全部用于网络赌博。2014年7月10日、18日，闻喜县公安局对被告人刘作周所骗山西银光华盛镁业股份有限公司出票人为XX公司、银承号码为XX、金额为20万元、汇票到期日为2014年7月10日。出票人为商丘XX厂、银承号码为XX、金额为50万元、汇票到期日为2014年7月20日的承兑汇票予以冻结。2015年1月8日、15日，本院裁定予以续行冻结。认定上述事实的证据有：山西闻喜银光华盛镁业股份有限公司2014年7月6日的报案材料，主要内容为：2014年6月22日，公司员工刘作周找到公司出纳员吴某某，谎称柴某甲在外出差需要用钱，柴某乙已与公司财务总监孙某某说好，并出示了孙某某允许借款的虚假信息，从吴某某处借走190万元的承兑汇票。7月2日，又对吴某某谎称柴某甲回来后即可把款还上。7月6日柴某甲告诉吴某某，刘作周从他手上拿了些钱，吴某某才知道受骗，遂向公安机关报案。证人吴某某共有三份的证言，其中2014年7月6日第一份证言的主要内容为：2014年6月22日早上9点多，我公司融资办的刘作周找到我说，柴某甲出差了，他需要用点钱周转一下，7月初柴某甲回来后就还上。我说不行。刘作周又给我说柴某乙给财务总监孙某某说好了，我说给领导说好了就行。之后，刘作周拿出手机让我看信息，内容为：“先跟燕拿上”。我便给了刘作周190万元的银行承兑，并将所有承兑予以复印，让刘作周在复印件上签了字。6月23日，我见到孙某某，她没有问这件事，我也没有向她汇报。7月6日，柴某甲到我家核实刘作周是否经我手以他的名义拿了7张面值共计190万元的银行承兑，我说有这回事。柴某甲说，刘作周拿了他几十万元的承兑，现在找不见人了。我就给孙某某打电话，她说没有让刘作周在我处拿钱的事，我遂向公司领导汇报并报了警。在同日第二次的证言，主要内容为：在第一次的证言中因害怕领导知道了批评自己便说了谎，刘作周没有拿出短信给自己看，也不是一次性给刘作周银行承兑。第一次是2014年3月23日10时许，在银光华盛镁业财务室，自己至少给刘作周两张50万元的银行承兑。第二、三次是3月30日和5月7日都给过刘作周银行承兑。因刘作周平常比较老实，他和柴某乙是亲戚，自己就相信了他的话，也没有向公司领导汇报他借款的事。在2014年9月17日的证言，主要内容为：柴某甲在银光公司有一个车队，他以前让刘作周到财务室取过钱，刘作周给我说柴某甲用点钱，让我先拿点承兑，等柴某甲回来后还给我，我就相信了他的话。证人柴某乙的证言，主要内容为：我是刘作周的舅舅，柴某甲是我哥。我在山西银光镁业集团有限责任公司上班，昨晚听柴某甲说刘作周在公司财务上有借款，就与公司财务和出纳员核对，才知道他拿走公司190万元的银行承兑。证人孙某某的证言，主要内容为：2014年7月6日早上，银光公司副总柴某乙给我打电话，说是刘作周在玩百家乐输了钱，从他哥柴某甲手拿了些钱，也从公司出纳员吴某某处拿了钱，问我有这回事吗。我给吴某某打电话，吴某某称刘作周给他说柴某乙给我说好了，并给吴某某看了署名为孙总的短信，内容大致意思是孙总让吴某某把钱给刘作周，吴某某就给刘作周拿了190万元银行承兑。刘作周没有给我说过柴某乙用钱的事，我也没有给刘作周发过短信。证人柴某甲的证言，主要内容为：刘作周系自己的外甥，自己有几张银行承兑让刘作周帮忙兑现，刘作周一直没有给办，本应6月中旬就该到账，但7月初都没有到，我给刘作周打电话打不通，后发现刘作周跟他妻子聊微信，我在微信里问他到底怎么回事，刘作周说他打百家乐输钱了，还说在银光财务拿了不少钱。次日，我问银光公司的出纳员，才知道刘作周从公司拿了190万元，我给兄弟柴某乙说了此事，他核实后就报了案。以前自己给银光公司送煤，在办完各种签字手续后，让刘作周拿上签字的票据到财务上办过转款手续。自己没有给刘作周说过需要用钱周转、调剂承兑的事。证人杨某某的证言，主要内容为：自己系自由职业，专门给他人兑换银行承兑。2014年刘作周在我处共兑换过9次银行承兑，其中3月份5次，4月份2次，5月份2次。兑换承兑的地点在闻喜县XX镇。当时刘作周说银行承兑是企业付给他的，我没有发现刘作周兑换承兑时有什么不正常的地方。他将银行承兑转让给我，我通过中国法院网查询该银行承兑是否挂失，确认没有被挂失后，我就通过网银将银行承兑应兑换的金额汇入他的银行卡上。兑换比例按当时的银行贴现利率的变化而变化，一般10万元兑现为97000元。兑换的面值有6张20万元，两张10万元，一张50万元。50万元的银行承兑兑换时只贴了20万元，我又给了他一张30万元的银行承兑。山西银光华盛镁业股份有限公司的证明材料，主要内容为：刘作周系我公司的一般员工，在公司融资办（与上市办系同一部门）工作，从事公司银行信贷业务，他本人无调配资金的权力。银行承兑汇票复印件七张及明细表，主要内容为：七张银行承兑汇票中有两张面值为50万元、四张面值为20万元、一张面值为10万元，共计190万元。每张承兑汇票的密押栏中均有刘作周的签名。闻喜县公安局的抓获经过、被告人刘作周的供述，2014年7月6日19时50分，被告人刘作周主动到闻喜县公安局投案，供认自己从公司出纳员吴某某处骗取了190万元的银行承兑汇票，兑换成现金后用于网络赌博。主要内容为：自2014年2月至5月10日，自己共四次从吴某某处骗取了190万元的银行承兑。第一次是3月份的一个星期天，以我舅舅柴某甲处有期限较长的银行承兑，吴某某给调换些期限短的银行承兑为由，骗得金额为50万元的承兑汇票，付款银行是商丘银行。第二次距第一次有10天左右，又让吴某某给调剂些期限短的银行承兑，这次骗得两张承兑，金额为70万元，其中一张为50万元，另一张为20万元。第三次是4月20几号，吴某某让我把前面所拿银行承兑还给他，我谎称有一张大面额的承兑已换出去了，等回来后把所欠的承兑全部还给她，又骗得两张各为20万元的承兑汇票。第四次是5月10几号，又以再借用一些等我的大面额的承兑回来后全部还给她为由，又骗得两张计30万元的银行承兑，其中一张为20万元，一张为10万元。我舅舅柴某甲没有让我调剂银行承兑汇票，自己也没有大面额的汇票，不这样给吴某某说，她不会把汇票给我的，目的是从吴某某处骗取银行承兑汇票，当时名义上是借，但实际上是偿还不了。之后，我将骗取的银行承兑拿到闻喜县东镇地税所对面的临街楼房二楼专门兑换承兑的地方，全部兑换为现金。当时我把承兑交给工作人员杨某某，他在网上查询银行承兑的真假，让我在银行承兑复印件上签字，通过网上银行（农业银行和工商银行）将钱打给我，每次兑换10万元，他扣3000元，给我97000元左右的现金。所兑换的现金自己全部用于百家乐赌博。在2014年7月21日的供述，主要内容为：自己在杨某某处用190万元的承兑汇票兑换了184万元的现金，杨某某分别转款到自己在农业银行和工商银行的账户。我从银光公司所拿的两张50万元的银行承兑，其中一张我给拆开了，兑换了20万元的现金和两张承兑汇票，即一张为20万元，一张为10万元。当时想先换一部分，赌博赢钱后，再把承兑换回来还给银光公司。我在任某某处兑换了150、160万元的百家乐赌博积分，在邢某某处兑换了六七十万元的赌博积分，我赌博全给输了。上述证据均经当庭举证、质证，相互印证，足以认定。本院认为，被告刘作周采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公司财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。签于案发后，公安机关尚未对其采取强制措施或询问时，其能主动向公安机关投案，并能如实供认自己的犯罪事实，属自首，庭审中又自愿认罪，依法可从轻处罚。关于被告人刘作周所骗承兑汇票的处理与认定。经查，银行承兑作为一种高度信用的无因性有价证券，为保障票据各方当事人的合法权益促进其流通转让，法律法规对票据活动作了明确规定。票据虽属无因证券，但其无因性是相对的。首先，票据来源于交易和债权债务等基础关系，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用原则，具有真实的交易和债权债务关系，没有真实的交易关系和债权债务关系的票据持有人，不享有票据权利。其次，票据活动应当遵守法律、法规的规定，不得违反社会公共利益，以欺诈、偷窃或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不享有票据权利。第三，对票据的善意取得和占有应以重大过失为条件，违法取得和不能证明自己没有重大过失的持票人不构成对票据的善意占有，依法也不享有票据权利。本案中，被告人刘作周采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取山西银光华盛镁业股份有限公司承兑汇票7份，合计人民币190万元，其对该7份承兑汇票不享有票据权利，对票据不享有处分权。双方在无贸易交易的情况下，由被告人刘作周以184万元的价格将7份承兑汇票卖给杨某某，双方的交易行为有悖于法律、法规的规定，杨某某对该7份承兑汇票不享有票据权利，故对闻喜县公安局冻结的出票人为嘉善亿鑫植绒有限公司、金额为20万元和出票人为商丘经济技术开发区方圆饲料厂、金额为50万元，合计70万元的承兑汇票应当返还给被害人山西银光华盛镁业股份有限公司。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条，及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一、二条之规定，判决如下：一、被告人刘作周犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月6日起至2026年7月5日止）追缴被告人刘作周违法所得款人民币120万元。三、对闻喜县公安局及本院所冻结的出票人为XX公司、银承号码为XX、金额为20万元和出票人为商丘XX厂、银承号码为XX、金额为50万元，合计70万元银行承兑，在本判决生效后，返还给被害人山西银光华盛镁业股份有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张永明代理审判员  尹国峰代理审判员  赵晓芳二〇一五年三月十六日书 记 员  郭 杰