天津市滨海新区人民法院民 事 判 决 书（2019）津0116民初63347号原告：山东恒立助剂股份有限公司，住所地山东省淄博市临淄区南王镇经济开发区，统一社会信用代码9137030516435952XL。法定代表人：王振河，董事长。委托诉讼代理人：殷学智，山东稷下律师事务所律师。委托诉讼代理人：王元晨，山东稷下律师事务所律师。被告：天津市陆港石油橡胶有限公司，住所地天津市滨海新区大港北围堤路（西）**，统一社会信用代码91120116675956019M。法定代表人：马世宏，经理。被告：王倩，女，1978年1月21日出生，汉族。委托诉讼代理人：闫萍，天津岳恒律师事务所律师。原告山东恒立助剂股份有限公司（以下简称山东恒立）与被告天津市陆港石油橡胶有限公司（以下简称陆港石油）、王倩买卖合同纠纷一案，本院于2019年6月24日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告山东恒立委托诉讼代理人王元晨、被告王倩委托诉讼代理人闫萍到庭参加诉讼，被告陆港石油经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东恒立向本院提出诉讼请求：1.判令被告陆港石油支付货款213660元，逾期付款违约金6575元，共计220235元；2.判令被告王倩在被告陆港石油承担责任的基础之上承担连带责任；3.本案保函费用2000元及诉讼费用、保全费用由二被告连带负担。事实及理由：2013年至2018年期间，陆港石油长期从淄博宏泰化工有限公司（以下简称淄博宏泰）购买二甲基二硫化氨基甲酸钠。截至2018年9月30日，经淄博宏泰核对，陆港石油共拖欠其货款213660元未付。2018年10月2日，淄博宏泰将上述债权依法转让给原告，并履行了相应的告知义务。但陆港石油拒绝支付。陆港石油员工王倩因出借银行账户给陆港石油使用，应当在陆港石油承担责任的基础之上承担连带责任。故成诉。陆港石油未作答辩。王倩辩称，本案被告主体不适格，不应为本案被告，本案是买卖合同纠纷，我方既不是债权转让协议涉及的债务人，也不是购销协议的主体一方，与原告无任何法律关系，我方与陆港石油有借款合同，双方是借款法律关系，双方财务往来都是正常借款还款。本案程序违法，保全程序不合法。请求驳回原告诉请并裁定撤销对我方的保全措施。本院经审理认定事实如下，2013年至2018年期间，陆港石油自淄博宏泰处购买二甲基二硫化氨基甲酸钠，截至2018年9月30日，陆港石油尚欠货款213660元未付。根据双方购销协议的约定，“买方未按本合同规定支付价款，每逾期一天向卖方支付逾期支付款项部分日0.2‰的违约金，但最多不超过合同总额的2%”。合同签订后，陆港石油对双方于2015年3月16日、2017年12月5日合同、2018年2月2日签订的三份购销合同未全部履行给付货款义务，该三份合同货款总额为328750元，即产生违约金为6575元（328750元×2%）。2018年10月2日，淄博宏泰与山东恒立签订债权转让协议书，约定将淄博宏泰在陆港石油的债权213660元及与该债权相关的全部权利转让给山东恒立。淄博宏泰将上述债权转让通知书邮寄给陆港石油，陆港石油收到后，其员工曹玉起书写收据一份，邮寄回淄博宏泰。后山东恒立向陆港石油主张相应债权，但陆港石油拒绝履行，故成讼。另查，陆港石油中信银行（尾号5137）流水明细显示：自2016年5月26日至2018年9月26日期间，该账户与王倩账户频繁转账。其中，2016年5月26日，陆港石油向王倩渤海银行与农业银行账户分两次转账2000万元、2350万元等信息。王倩兴业银行（尾号3006）流水明细显示：自2016年6月22日起，陆港石油与该公司法定代表人马世宏与该账户频繁转账。其中，该账户向马世宏、程海峰、马世萍、孟志强、谭杰、王倩等人汇款，备注为“年终奖”，向孟志强汇款，备注为“年前马总取现零超”、“代马总付北京瑞驰旅行社费用”，向北京讯奇连城商务有限公司汇款，备注为“马世宏等人机票款”，向谭杰汇款，备注为“梅江备用金”、“梅江办公室取暖费”，向闫萍汇款，备注为“马总股票借款”，以及汇款备注为“受理方信息滨海地税”等信息。王倩农业银行（尾号3972号）流水明细显示：该账户向马世宏汇款，备注为“代陆港石油支付奖金”；向马淑华汇款，备注为“代陆港石油付工资”；向窦媛媛等人汇款，备注为“代陆港石油支付劳务费”；向谭杰汇款，备注为“梅江电费”；向王倩其他账户汇款备注为“取暖费物业费电费”；向陆港石油汇款，备注为“2018年上半年法律顾问费”；向北京瑞驰国际旅行社有限责任公司汇款，备注为“代马世宏付旅游费”；向谭杰汇款，备注为“梅江燃气水电网费”；向天津鑫恩华创业服务有限公司汇款，备注为“托管费刻章费季度记账费”；向国网天津市电力公司汇款，备注为“0032205305滨海化工电费”等信息。王倩上述兴业银行与农业银行账户亦显示：该账户与天津港基物流有限公司频繁转账，该公司法定代表人为马世宏，持股比例占90%。又查，据银行出具的个人客户信息查询显示，王倩的工作单位为陆港石油，职业为行政办公人员。以上事实有原告当庭提供的购销协议、发货单、增值税专用发票、债权转让通知书、债权转让协议书、顺丰速运回执单、天津陆港石油商务部员工曹玉起出具的收据、山东省淄博市临淄区人民法院调取的陆港石油中信银行天津河西支行（账号尾号5137）银行流水、王倩兴业银行天津开发区支行（账号尾号3006）银行流水、中国农业银行天津津门湖支行（账号尾号3972）银行流水、二被告转款汇总表、诉讼责任险收费发票、保函、承保单位从业信息，被告王倩当庭提供的渤海银行账号明细账单、王倩与卓朗科技发展有限公司的借款合同、终止协议、王倩与陆港石油借款合同及往来收据、王倩护照复印件及当事人的陈述等证据予以证实，本院依法予以确认。本院认为，本案的争议焦点为：王倩是否应当基于债权转让产生的陆港石油对山东恒立的债务（含货款及违约金）承担连带给付责任。陆港石油与淄博宏泰形成买卖合同关系，陆港石油自淄博宏泰处采购货物，期间产生货款213660元及违约金6575元，淄博宏泰将上述对陆港石油的债权转让给山东恒立，并履行了相应告知义务，符合法律规定及各方合同约定，本院予以确认，陆港石油应给付山东恒立货款及违约金共计220235元。王倩与陆港石油银行账户频繁且大额转款，并为陆港石油大量公司项目支出相应款项，王倩认为双方是借款关系且提交了部分借款合同及借据，本院认为，因双方银行流水在“借贷标志”部分不只显示“借/付”、“贷/收”等字样，还在“备注”部分显示相应款项系与陆港石油日常支出相关，故对该抗辩意见不予支持，应认定王倩出借个人银行账户给陆港石油管理并使用。该出借行为违反了中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条关于存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户的规定。同时，根据《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》的规定，出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。王倩出借账户有违诚实信用原则，违反了金融管理法规的规定，一定程度上损害了陆港石油债权人的利益，存在一定过错，故山东恒立要求王倩对陆港石油所负上述债务（货款及违约金）承担连带给付责任的诉讼请求，本院予以支持。被告陆港石油经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩及证据材料，视为其对答辩、举证、质证等诉讼权利的放弃，应承担拒不到庭的不利后果，本院依法予以缺席判决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第七十九条、第八十条，《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、被告天津市陆港石油橡胶有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告山东恒立助剂股份有限公司支付货款213660元，违约金6575元，共计220235元；二、被告王倩对上述债务承担连带给付责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4634元，减半收取计2317元（原告已预交本院）保函费2000元，保全费1670元，均由二被告连带负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第三中级人民法院（递交上诉状后，应在上诉期内向天津市第三中级人民法院预交上诉费，上诉期限届满后七日内仍未交纳的，视为放弃上诉权）。审判员  施丹二〇一九年八月八日书记员  宋毅附：法律释明：1.《中华人民共和国合同法》第七十九条债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外：（一）根据合同性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。第八十条债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。2.《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》江苏省高级人民法院：你院（１９９１）经请字第２号《关于如何确定出借银行账户的当事人民事责任的请示》收悉。经研究，答复如下：出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。3.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。