天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0116刑初20042号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人庞静超，女，1972年7月30日出生于天津市，汉族，本科文化，原天津市金德鼎泰资产管理有限公司宁河营业部负责人，户籍地天津市宁河区，现住址天津市宁河区。2017年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局塘沽分局取保候审，同年6月23日被天津市滨海新区人民检察院取保候审。2018年6月22日被本院取保候审。2019年6月21日被本院监视居住。2019年8月19日经本院决定逮捕，现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人孙艳春、樊攀，天津大有律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2017〕995号起诉书、津滨检塘公诉刑变诉〔2019〕8号变更起诉决定书指控被告人庞静超犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日向本院提起公诉，本院于2018年1月2日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，于2018年10月24日、2019年5月16日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉。被告人庞静超及其辩护人孙艳春、樊攀到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2015年6月至2016年4月，被告人庞静超在担任天津市金德鼎泰资产管理有限公司宁河营业部团队经理、负责人期间，组织招聘、培训业务人员，对外公开宣传天津市金德鼎泰公司及其理财产品，采用订立《个人出借服务协议》等形式，承诺高额利息回报，为该公司向社会公众吸收资金达人民币约2249万元，发展集资参与人约165人，造成投资人损失1446万余元，被告人庞静超获取违法所得共计人民币369729元，案发后被告人庞静超家属退缴违法所得人民币98847元。公诉机关就起诉书指控的事实，当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人庞静超非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人庞静超有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人庞静超对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。但其辩解称：1、其虽然是宁河营业部负责人，但领取的是“大团”经理级别的工资；2、营业部的集资数额不应该全部计算在其名下3、其工资卡中有七万余元是营业部其他人员的提成款，其已经发放，其非法所得应是20余万元。其辩护人提出，一、本案性质应认定为天津市金德鼎泰资产管理有限公司单位犯罪。二、本案在共同犯罪中，被告人庞静超既不是直接负责的主管人员，亦不是其他直接责任人员，庞静超属于大团经理，所起作用较小，应认定为从犯。三、被告人庞静超向社会公众吸收金额应为人民币877200元，发展集资参与人8人，违法所得人民币291819.41元。四、被告人庞静超主观恶意小，社会危害性小。五、被告人庞静超具有自首情节，当庭自愿认罪。案发后积极退赔，其无前科劣迹，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2015年1月，王某2（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金德鼎泰资产管理有限公司（以下简称金德公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动，王某2是公司的实际控制人。2015年6月至2016年4月，被告人庞静超在担任天津市金德鼎泰资产管理有限公司宁河营业部负责人期间，伙同他人在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订《个人出借服务协议》等形式，向社会公众非法吸收资金，集资款部分用于返还集资参与人本金和利息。经审计，被告人庞静超非法吸收公众存款涉案合同297份、涉案集资参与人165人，合同金额2249万元、实际集资金额2249万元（其中庞静超投资7次，实际集资金额96万元），按合同汇总亏损的集资参与人损失金额14465750.73元，违法所得369729.41元。2017年4月27日，被告人庞静超主动至公安机关，如实供述自己罪行。案发后，被告人庞静超退缴违法所得98847元。上述事实，有下列证据予以证实：1、案件来源、抓获经过，证实2016年8月15日，公安机关接群众报案称，天津金德鼎泰资产管理有限公司以高息为诱饵，宣传以房产抵押保证本息安全，与报案人签订个人借款服务协议，合同到期后不能兑付。被告人庞静超于2017年4月27日13时许，主动到公安机关投案。2、被告人庞静超名下的农业银行账户明细单，证实其接收呼某账户打入的佣金，获得金德鼎泰公司工资与提成的事实。3、塘沽经侦制作的庞静超团队业绩材料，证实被告人庞静超及其团队业务员吸收社会资金和投资人的明细。4、塘沽经侦制作的金德鼎泰公司组织架构图，证实被告人庞静超在金德鼎泰公司中的地位为宁河营业部的负责人。5、银行汇款单，证实被告人庞静超将非法所得98847元打入天津市滨海新区中心商务区处非账户中的事实。6、证人刘某1、刘某2、王某1、李某1、刘某3、于某、马某、李某2证言，证实上述集资参与人在庞静超等人宣传介绍下，在金德鼎泰公司购买理财产品的事实。7、被告人庞静超供述，证实其是金德鼎泰公司宁河营业部的负责人，其在宁河营业部负责的时候，一共有18名业务员，共计吸收了理财合同额2370余万元，未兑付金额是1560余万元，参与投资理财的客户有100余人。其是在2015年6月份左右，通过马某2邀请到金德鼎泰公司任职，当时金德鼎泰公司的营销总经理陈某对其进行面试，陈某让其管理宁河营业部，于是其就成为了金德鼎泰公司宁河营业部的负责人。其按照公司的要求对其和营业部业务员进行了培训。投资有天津鼎信担保公司担保，并以债权的形式作抵押，对客户的资金和利息保证能及时支付等等。其在担任金德鼎泰公司宁河营业部的负责人期间，有十几名业务员应聘，按照公司的宣传方式，进行了宣传。8、同案犯王某2供述，证实2014年7月份，其注册成立了金朝资产管理有限公司，其是公司的实际控制人。公司以房产抵押债权的形式向社会上吸收存款，由公司的业务员去人员密集的场所发放公司的宣传单，向群众讲解公司投资的保障性、安全性、高息支付、有抵押房产担保等安全措施，使投资者放心投资，投资者投资的款项通过公司的ＰＯＳ机汇入公司银行账户，这样公司就完成了吸收资金的过程。2015年1月份其在天津滨海新区中心商务区注册成立了金德鼎泰资产管理有限公司，其是金德鼎泰公司的实际控制人，法定代表人是呼某。金德鼎泰公司是2015年4月份开始运行的，张某为该公司的总经理，负责公司的日常管理工作，王某3为副总经理，也负责公司的日常工作及融资的管理工作，陈某为公司的营销总经理，负责公司融资的全面工作。金德鼎泰公司运行的模式与金朝公司一样，金德鼎泰公司吸收的资金是投资者通过公司ＰＯＳ机汇入呼某的个人银行账号，金德鼎泰公司营业执照经营范围没有以房产债权抵押的方式从社会上吸收存款的项目，从社会上吸收存款也没有经过国家有关的金融部门批准。9、同案犯陈某供述，证实其是2014年11月份经朋友张某介绍到天津市金朝公司做融资业务。2015年1月份，金朝公司的董事长王某2又成立了天津市金德鼎泰资产管理有限公司，公司的法定代表人是呼某，公司由张某负责，总经理是王某3，其担任营销总经理。其按照王某2安排开始招聘公司的业务员及职场经理，当时成立了五个职场，分别是和平区职场、河西区下瓦房晶彩大厦职场、滨海新区开发区职场、宁河县职场以及西青区职场。宁河县职场经理是庞静超。金德鼎泰公司共融资金额大约2亿元左右，参与融资的人员大概有1200人左右。10、同案犯张某供述，证实其是2014年9月份经王某2朝聘用到天津金朝资产管理有限公司工作的，职位是总经理。2016年1月份在金德鼎泰公司工作，金德鼎泰公司主要是王某3、陈某和其管理运作。金朝公司和金德鼎泰公司对外吸收公众资金没有经过国家金融部门的批准备案和同意。11、同案犯王某3供述，证实2015年年初时，其父亲王某2朝和呼某等人在天津滨海新区中心商务区注册成立了天津金德鼎泰资产管理有限公司。其在公司中任总经理，陈某任命为金德鼎泰公司的营销总经理。金德鼎泰公司运行中以几万元的价格购买了一项优秀理财企业人员奖，并拍摄了多张照片以备公司宣传使用。张某和陈某又复制了多个同样的奖牌和奖励证书，他们将这些奖牌和证书发放给了公司下属的营业部。12、会计审计报告、光盘、情况说明，证实审计部门依据银行流水、POS机刷卡明细、书面合同、会计明细账等材料审计出被告人庞静超的涉案金额，（1）、庞静超自2015年6月至2016年4月期间涉嫌非法吸收公众存款涉案投资人165人，合同297份；合同金额2249万元、实际投资额2249万元，返还本金额777.6万余元、利息额430492.89元。按投资人合同汇总亏损的投资人损失金额（实际投资额扣除已返还本金利息额）14465750.73元；按投资人合同汇总盈利的投资人盈利金额（实际投资额扣除已返本金额）182243.62元。其中，庞静超投资合同7份、合同金额96万元、实际投资额96万元。（2）、庞静超自2015年6月至2016年4月期间非法吸收公众存款获利金额369729.41元。13、户籍证明，证实被告人的基本身份情况。本院认为，被告人庞静超伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人庞静超犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人庞静超辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，现有证据不足以证实系单位犯罪，对该辩护意见本院不予采纳。关于涉案数额及涉案人数问题，经查，审计报告依据银行流水、书面合同等证据得出的审核结论客观、真实，且有相关书证、证人证言等证据相印证，足以认定，被告人庞静超系宁河营业部负责人，其集资款数额应以营业部全部集资款数额确定，但对于其个人集资款应于扣除，故被告人庞静超及其辩护人针对上述事实所提辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人庞静超辩护人所提庞静超在共同犯罪中属于从犯的辩护意见，经查，被告人庞静超作为宁河营业部的负责人，积极组织团队进行宣传并大量吸收公众存款，在犯罪活动中起主导作用，并非起次要、辅助作用，不是从犯，故上述辩护意见本院不予采纳。辩护人所提被告人庞静超主观恶意小，社会危害性小的辩护意见无事实、法律依据，本院不予采纳。辩护人所提庞静超积极退赃，无前科劣迹，系初犯的辩护意见与本案查明事实相符，本院予以采纳，可在量刑时酌情从轻处罚。控、辩双方提出庞静超具有自首情节的意见，经查，庞静超主动至公安机关，如实供述自己罪行，符合自首的构成要件，是自首，本院予以采纳，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庞静超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2023年2月18日止。罚金自本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人庞静超退赔款人民币98847元分别按比例发还集资参与人，责令被告人庞静超继续退赔违法所得人民币270882元并按比例发还集资参与人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张莉艳审 判 员  张洪东人民陪审员  张秀敏二〇一九年八月二十二日书 记 员  杨惠文附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。