河南省邓州市人民法院民 事 判 决 书（2019）豫1381民初2304号原告：焦恒兰，女，汉族，生于1962年2月18日，住邓州市。被告：马小丽，女，汉族，住邓州市。被告：盛宗礼，男，汉族，住址同上，系马小丽丈夫。被告：盛飒，男，汉族，住址同上，系马小丽儿子。原告焦恒兰与被告马小丽、盛宗礼、盛飒为民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序,公开开庭进行了审理。原告焦恒兰到庭参加了诉讼，被告马小丽、盛宗礼、盛飒经公告传唤，逾期未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告焦恒兰向本院提出诉讼请求：1、依法判令三被告偿还原告借款本金1669000元及利息、违约金。2、本案诉讼费及其他各项费用均由三被告承担。事实与理由：2015年5月至12月期间，被告马小丽因急需资金周转，向原告借款共计1669000元，并向原告出具了借据四份，利息约定有月息五分、亦有月息4分。被告借款后，经原告多次催要未果，故诉至本院，要求判如所请。原告为证明其主张，向本院提交了如下证据：1、原告身份证复印件一份，证明原告身份信息。2、借条四份，分别是被告马小丽于2015年10月23日向案外人刘伟出具的30000元借据一份、于2016年6月22日向刘煌出具的20000元借条一份、于2015年5月31日、12月31日向焦恒兰出具的619000元借据和1000000元借据各一份，证明原告分四次借款给被告马小丽共计1669000元。3、证人李某、陈某、吴某、张某当庭证言各一份，其中李某证明2015年5月原告及其丈夫向其借款130000元，陈某证明原告于2015年向其借款50000元，吴某证明其在向马小丽催要借款时遇见原告丈夫刘煌也在向马小丽追要借款，张某证明其介绍刘煌与马小丽认识，马小丽向原告夫妻借款的事实，但借款多少其不知情。4、原告丈夫刘煌自2015年1月至12月期间从刘煌本人银行卡取款的银行流水三份，证明其借款给被告马小丽共计1669000元的事实。5、短信聊天记录一份，证明原、被告之间存在借贷关系。6、商品房买卖合同复印件一份，证明在借款期间马小丽找原告想把三个条子合在一起重新打一个总条并提供马小丽房屋买卖合同复印件一份来证明马小丽的信誉度。三被告未答辩，亦未向本院提交任何证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据。本院组织当事人进行了证据交换和质证。对原告提交的证据，本院认定如下：原告提交的证人李某、陈某证言、原告丈夫刘煌的取款记录及商品房买卖合同，与本案无关联性，本院不作评定。原告提交的借条四份，被告虽未到庭质证，但该证据与原告提交的短信聊天记录、证人吴某、张某证言相互印证，能证明原、被告之间存在借贷关系，故对该证据，本院予以采信。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下:2015年5月至2016年6月期间，被告马小丽因需资金周转，向原告借款共计1669000元，原告均以现金方式交付给被告马小丽，被告马小丽向原告出具了借据四份，分别是：2015年5月31日，被告马小丽向原告焦恒兰出具借据一份，载明：“借据，借款人姓名:马小丽，性别：女，出生日期：1973，身份证号:,家庭住址：邓州市财富世家**楼202，今借到焦恒兰现金壹佰万元整（1000000.00），月息（30天）叁分，约定每月付息，借款期限自2015年6月1日至2016年7月1日（特殊情况，随要随还）。借款人：马小丽，电话：158××******，同借人：盛宗礼，电话：151××******，同借人：盛飒，电话：182××******…2015年5月31日。”2015年12月31日，被告马小丽向原告焦恒兰出具借据一份，载明：“借据，借款人姓名:马小丽，性别：女，出生日期：1973年7月22日，身份证号:,,家庭住址：邓州市财富世家中单元**楼202工作单位：品鑫咖啡，今借到焦恒兰现金陆拾壹万玖仟元整（619000.00），月息（30天）伍分，约定月月清不拖欠，借款期限自2016年1月1日至2016年6月1日（特殊情况，随要随还）。借款人：马小丽，电话：158××******，担保人姓名：盛宗礼，性别，男…2015年12月31日。”2015年10月23日，被告马小丽向案外人刘伟出具30000元借据一份，2016年6月22日被告马小丽向原告丈夫刘煌出具20000元借条一份。借款到期后，原告及其丈夫刘煌多次催要未果，诉至本院，要求判如所请。另查明：2019年1至8月，焦恒兰作为原告在本院立民间借贷案多起，数额巨大，且借条大部分采用格式条款，形式及内容高度相似，存在高息情形。另原告称部分款项系从他人处所借，再转借给被告。本院认为：原告提交的借据、短信聊天记录及证人吴某、张某证言相互印证，能证明原、被告之间存在借贷关系，对此，本院予以确认。但依据河南省高级人民法院印发《关于加强职业放贷人审查工作的指导意见（试行）的通知》第二条规定：“未经有权机关依法批准，法人、非法人组织或者自然人在一定期间内多次从事与发放贷款业务相同或类似的民间借贷行为的，一般应认定为职业放贷人”，第五条规定：“认定职业放贷人后，对其提起的民间借贷纠纷，应当按照《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条、《中华人民共和国合同法》第五十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条的规定认定借贷合同无效。”《中华人民共和国合同法》第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还…”。原告焦恒兰不仅在本案中多次向被告出借款项，通过本院审判管理系统进行关联案件检索，自2019年1至8月，焦恒兰作为原告在本院立民间借贷案多次，数额巨大，且借条大部分采用格式条款，形式及内容高度相似，存在高息情形，应认定原告为职业放贷人，故原告与被告马小丽签订的民间借贷合同无效，被告马小丽应返还原告借款本金及借款资金占用期间的利息，借款利息应按中国人民银行同期同类贷款利率计付为宜。对于借款数额，本案所诉四份借据中，马小丽向原告出具的两份条据共计1619000元，原告要求偿还的诉求合理，本院予以支持；马小丽向原告丈夫刘煌出具的20000元借条，因刘煌与原告焦恒兰系夫妻，原告主张该笔借款，诉求合理，本院亦予以支持；马小丽向案外人刘伟出具的30000元借据，与原告无关，原告要求马小丽偿还该30000元，于法无据，本院不予支持；故被告马小丽应返还原告借款1639000元及利息。原告要求被告马小丽的丈夫盛宗礼、儿子盛飒亦承担还款责任，因庭审时原告称借条中盛宗礼、盛飒签名非本人所签，原告现有证据不能证明被告盛宗礼、盛飒对该笔借款知情，亦不能证明该笔款项用于被告家庭共同生活，故原告要求盛宗礼、盛飒承担责任的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条、《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条之规定，判决如下：一、被告马小丽于本判决生效后十日内返还原告焦恒兰借款1639000元及利息（利息按中国人民银行同期同类贷款利率计付，其中1000000元自2015年5月31日起计付，其中619000元自2015年12月31日起计付，其中20000元自2016年6月22日起计付，均计至款付清之日止）。二、驳回原告焦恒兰对被告盛宗礼、盛飒的诉讼请求。如果未在本判决指定的期间履行给付金钱义务，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费19821元，由被告马小丽负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时交纳上诉案件受理费，上诉于河南省南阳市中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审判长 杨 霞审判员 曹建丹审判员 曾庆品二〇一九年八月二十七日书记员 陈芳芳