上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3037号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某，男，1984年2月27日出生，汉族，住上海市奉贤区。辩护人许腾瑶，上海市东高地律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2019】1580号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人陈某、上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人许腾瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年11月至案发，国洲金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“国洲金融公司”)实际控制人王豪庆(已判决)指使公司下设的一中心、二中心和三中心的负责人秦伟、沈凯鸣和洪晓峰(均已判决)等人，在未经有关部门批准的情况下，通过媒体、广告宣传等方式提升“国洲”品牌形象，并招聘大量客户经理采取口口相传等手段，承诺保本付息、固定收益，以公司自营项目理财产品的名义与社会公众签订投资协议后，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人陈某作为国洲金融公司一中心第三分公司高级部门经理，其本人采用上述手段向26名不特定公众筹集资金人民币722万元，至案发未兑付金额人民币305万元。2019年1月11日被告人陈某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退缴违法所得28万余元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了投资人信息表、银行交易记录、理财合同、司法鉴定意见书、案发经过等。公诉机关认为，被告人陈某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某系自首，可从轻或减轻处罚。提请本院对被告人陈某依法定罪处罚。被告人陈某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人陈某主动投案自首，系初犯，从业时间短，本人也是投资者，对公司的违法性经营认识不够，应认定为从犯，建议对陈某从轻处罚。经审理查明，2013年11月至2016年5月，王豪庆(已判决)设立经营国洲金融公司，并先后设立多个中心，招募业务团队，采用向媒体投放广告、散发宣传单以及口口相传等方式向社会公开宣传，招揽客户，销售国洲金融公司的“汇满盈”“壕享利”等理财产品，并允诺高额利息回报，承诺还本付息，变相向社会公众吸收资金。2014年12月至2016年5月，被告人陈某在国洲金融公司一中心第三分公司担任高级部门经理，主要负责销售公司的理财产品。被告人陈某在上述任职期间，通过口口相传等方式招揽投资人，先后与二十多名投资人签订理财合同，为公司募集资金，并向投资人承诺固定收益、保本付息。经审计，被告人陈某共计募集资金为722？万元(剔除其本人及其直系亲属的投资额)，至案发尚未兑付金额为305万元。被告人陈某以领取佣金、津贴的方式从中非法获利。2018年10月24日，被告人陈某至浦东分局洋泾派出所投案，到案后如实供述了上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.个人陈述笔录、银行账户转账凭证、内部借款合同、权益转让协议、“兑对赢”供应链金融、内部理财管理协议、“壕享利”出借咨询与债权服务，证实投资人通过陈某介绍推荐投入资金购买国洲金融公司的理财产品。2.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实陈某非法吸收资金的总额及尚未兑付的资金总额。3.扣押笔录、扣押清单，证实陈某向公安机关缴纳违法所得286,916.39元。4.被告人陈某的供述。本院认为，被告人陈某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。本案的非法融资事实系国洲金融公司控制人王豪庆组织、策划、领导，融资资金也是王豪庆等人控制、支配，被告人陈某作为公司销售部门的一名职员，任职团队组长，所处层级仅在业务员之上，对于公司的融资行为没有决策权、管理权，也无权支配融资资金，虽然涉案的资金额系其直接经手，但其也是听从于公司主管人员的安排实施具体募资行为，募资方式、资金去向也都是由公司主管人员决定，综合评判陈某所处的层级、实施的具体行为，被告人陈某在与涉案王豪庆等人共同非法集资犯罪中，所起作用次要，应认定为从犯；被告人陈某系自首，且已退赔钱款28万余元，用于弥补投资人损失，有较好的认罪、悔罪态度，对被告人陈某依法予以减轻处罚，并宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人陈某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 杰审 判 员  苏 琼人民陪审员  傅德祥二〇一九年八月三十日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。