河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初343号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人李世森，男，1987年4月1日出生，汉族，高中毕业，新乡市中兴投资有限公司兼职业务员，户籍所在地河南省新乡县，住河南省新乡县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年9月21日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年10月14日被新乡县公安局黎明派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月6日被新乡县公安局黎明派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年1月10日被新乡县公安局黎明派出所取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月9日被新乡县公安局黎明派出所监视居住；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年3月17日被新乡市公安局东街分局逮捕；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年5月17日被新乡县公安局黎明派出所取保候审。辩护人郭亚利、闫静，河南书豪律师事务所律师。被告人董爱茹，女，1964年11月5日出生，汉族，高中毕业，新乡市中兴投资有限公司会计兼职业务员，户籍所在地河南省，住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年2月1日被新乡市公安局东街分局社区警务大队取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月6日被新乡市公安局东街分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年1月10日被新乡市公安局东街分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月9日被新乡市公安局东街分局监视居住；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年3月17日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人曹晓云，河南中原法汇律师事务所律师。被告人周翠玲，女，1965年4月15日出生，汉族，高中毕业，新乡市中兴投资有限公司辉县区域经理，户籍所在地河南省辉县，住河南省辉县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月19日被辉县市公安局洪州派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月6日被辉县市公安局洪州派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年1月10日被辉县市公安局洪州派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年1月9日被辉县市公安局洪州派出所监视居住；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年3月17日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人梁莎莎，河南卫宪律师事务所律师。被告人刘清梅，女，1963年12月8日出生，汉族，高中毕业，新乡市中兴投资有限公司卫辉区域经理，户籍所在地河南省卫辉市，住河南省卫辉市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月10日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月15日被卫辉市公安局城内派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月6日被卫辉市公安局城内派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年1月10日被卫辉市公安局城内派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月9日被卫辉市公安局城内派出所监视居住；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年3月17日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人刘万水，河南泓升源律师事务所律师。被告人李梁，男，1985年2月28日出生，汉族，高中毕业，新乡市中兴投资有限公司兼职业务员，户籍所在地河南省新乡县，住河南省新乡县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年2月2日被新乡县公安局黎明派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月6日被新乡县公安局黎明派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年1月10日被新乡县公安局黎明派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月9日被新乡县公安局黎明派出所监视居住；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年3月17日被新乡市公安局东街分局逮捕；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年5月17日被新乡县公安局黎明派出所取保候审。辩护人马琨，河南中原法汇律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）436号起诉书指控被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,并于2018年3月20日作出（2017）豫0702刑初27号刑事判决，被告人均提出上诉。新乡市中级人民法院于2018年6月29日作出（2018）豫07刑终227号刑事裁定，撤销原判，发回重审。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑变诉（2018）6号变更起诉书指控被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月25日向本院变更起诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人李世森及其辩护人郭亚利、闫静，被告人董爱茹及其辩护人曹晓云，被告人周翠玲及其辩护人梁莎莎，被告人刘清梅及其辩护人刘万水，被告人李梁及其辩护人马琨到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年4月6日至2015年1月份，新乡市中兴投资有限公司未经相关行政部门许可，在新乡市红旗区平原路普利A座10楼，许以月息1.5%-1.7%回报、面向社会不特定人员吸收存款，涉及投资人员824人，涉及金额35568万元。其中刘清梅系新乡市中兴投资有限公司卫辉市区域经理，周翠玲系该公司辉县区域经理，李世森、董爱茹、李梁系该公司的主要业务人员。现查明，被告人李世森非法吸收公众存款899万元，董爱茹非法吸收公众存款702万元，群众实际损失461万元，周翠玲非法吸收公众存款1092万元，刘清梅非法吸收公众存款1249.5万元，李梁非法吸收公众存款468万元，群众实际损失39万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁的户籍证明、照片、现场图、到案经过等书证；证人邢某1、邢某2、王某、岳某等人证言；审计报告；被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁的刑事责任，数额巨大，被告人有退赃情节的，可以酌情从轻处罚。五被告人均构成自首，可以从轻或减轻处罚。如果各被告人主动退出违法所得，可以适用缓刑。被告人李世森对公诉机关的指控的犯罪事实表示认罪，但对指控的数额有异议，认为其是从犯，案发后主动退出违法所得，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：对本案定罪无异议，对数额有异议，李世森及其亲友的投资应该予以扣除，审计报告存在明显错误，所有客户没有造成损失，有客户的谅解书。被告人李世森系从犯，具有自首情节，积极退出违法所得，综上建议对被告人李世森免予刑事处罚。提供了李庄村委会证明一份，公艳丽、刘某1谅解书各一份。被告人董爱茹对起诉书指控的犯罪事实表示认罪，但对指控的犯罪数额有异议，存在累计重复计算的情况，里面有其个人的损失，主动退赃，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、认定被告人董爱茹非法吸收公众存款的数额有异议，审计报告存在明显瑕疵，续存数额没有予以扣除。董爱茹自己的投资、曹某、董爱茹借用他人名义及其虚构的人进行的投资应该予以扣除，实际吸收数额仅剩316万元。同时董爱茹已经归还了大部分投资数额，未归还的人数实际有1人。归还的投资人出具有谅解书，未归还的也在协商退款。2、被告人董爱茹的犯罪情节较为轻微，主观恶性不大，法律认识不够，初犯偶犯，且系从犯，认罪态度较好，构成自首，希望法庭从轻处罚。提供马某2等12人的证言以证实从未在公司投资过、曹某证明、谅解书、情况说明及相关证人证言以证实是亲友关系。被告人周翠玲对起诉书指控的犯罪事实表示认罪，但认为其是从犯。其辩护人的辩护意见是：被告人周翠玲是该公司的业务员，其本人的投资数额应该予以扣除，被告人周翠玲具有自首情节，希望对被告人适用缓刑。提供了周翠玲记录笔记本一份，客户投资明细及联系方式，合作协议书投资群众手写证明等证据。被告人刘清梅对起诉书指控的犯罪事实表示认罪，但认为自己不是区域经理，是业务员，认为当时都是邢某1签的合同，对数额也有异议，其不知道具体吸收数额，但目前客户没有任何损失，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：被告人刘清梅认定为区域经理身份不认可，没有任命手续，没有工作，仅是普通的业务员。被告人刘清梅应认定为从犯，不能依据邢某1的证言认定经卫辉投资的群众都认定在刘清梅名下。被告人刘清梅主动退赃，自动放弃犯罪，属于犯罪中止，应免予刑事处罚。提供了培训执业证书。被告人李梁对起诉书指控的犯罪事实表示认罪，其认为其是业务员，是从犯，积极退赃，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：对指控的罪名无异议。对指控的犯罪数额有异议，其实际的损失数额33万左右，被告人李梁的行为得到受害人的谅解，构成自首，积极退赃，认罪态度较好。提供了中兴公司注册信息、担保合同、房产抵押合同、公某、受理执行案件通知书、8份证人证言、谅解书及身份证复印件。经审理查明：2011年4月6日至2015年1月份，新乡市中兴投资有限公司未经相关行政部门许可，在新乡市红旗区平原路普利A座10楼，许以月息1.5%-1.7%回报、面向社会不特定人员吸收存款，涉及投资人员824人，涉及金额35568万元。其中刘清梅系新乡市中兴投资有限公司卫辉市区域经理，周翠玲系该公司辉县区域经理，李世森、董爱茹、李梁系该公司的主要业务人员。现查明，被告人李世森非法吸收公众存款899万元，董爱茹非法吸收公众存款702万元，群众实际损失461万元，周翠玲非法吸收公众存款1092万元，刘清梅非法吸收公众存款1249.5万元，李梁非法吸收公众存款468万元，群众实际损失39万元。另查明，被告人李世森于2019年5月15日退出违法所得119749元，被告人董爱茹于2019年6月13日退出违法所得50000元，被告人周翠玲于2019年6月26日退出违法所得30000元，被告人刘清梅于2019年6月17日退出违法所得40000元，被告人李梁于2019年5月15日退出违法所得142265元。认定上述事实的证据有：1、照片、户籍证明证实被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁的个人基本情况。2、违法犯罪查询记录表证实被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁之前均无违法犯罪记录。3、现场图证实案发现场的具体情况。4、到案经过证实被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁均系公安机关电话通知后到案。5、中兴公司账目资料证实被告人刘清梅、周翠玲、李梁等人在中兴公司收取管理费用的情况。6、扣押清单、河南省行政事业单位资金往来结算票据、银行缴款凭证证实公安机关扣押被告人李世森退出的赃款200000元，扣押被告人董爱茹退出的赃款20000元，扣押被告人周翠玲退出的赃款10000元，扣押被告人刘清梅退出的赃款100000元，扣押被告人李梁退出的赃款15000元，被告人李世森于2019年5月15日退出违法所得119749元，被告人董爱茹于2019年6月13日退出违法所得50000元，被告人周翠玲于2019年6月26日退出违法所得30000元，被告人刘清梅于2019年6月17日退出违法所得40000元，被告人李梁于2019年5月15日退出违法所得142265元。7、新乡市东街分局协助查封通知书证实公安机关将被告人董爱茹名下房产予以查封。8、新乡市工业和信息化局说明证实新乡市中兴投资有限公司在新乡设立，没有相关政策规定需经该局审批、备案，该公司也未经该局办理任何手续。9、审计报告证实被告人吸收资金及提成的相关情况。10、证人邢某1证言证实中兴公司在县区有几个合作单位，这些负责人被称为区域经理，如辉县的周翠玲、卫辉的刘清梅、新乡县大召营的代晶晶等。公司的所有人都知道她们的身份。这些合作单位和公司的具体合作条件是由区域经理和邢某2具体协商的。当时周翠玲来和其协商合作条件，二人商量好后请示邢某2同意后执行的，具体条件是：中兴公司联系好用款单位，然后给周翠玲打电话，愿意合作的话就将吸收的钱打到公司账上，其公司把用款单位给公司的服务费的50%給周翠玲。后来刘清梅又来和公司合作，刘清梅以前和其他公司有过合作，她要求和中兴公司合作的条件与和其他公司合作的条件一样，其印象中合作条件是服务费的70%归刘清梅。代晶晶的合作条件其不清楚。卫辉其知道的为中兴公司吸收存款的就刘清梅一个人，提成是直接打给刘清梅的，利息和本金怎么支付的其不清楚，但是只要是卫辉的资金，他们只照刘清梅的头。11、证人邢某2证言证实其是中兴公司的法定代表人，中兴公司在县区有几家合作单位，他们把合作单位的负责人叫区域经理，这些区域经理是卫辉的刘清梅、辉县的周翠玲、新乡县大召营的代晶晶。具体是由谁和她们协商合作条件的，其不太清楚，但是最后是由其来决定和她们的合作条件的。其和周翠玲约定的提成方式是除正常给付理财户利息外，每一万元多给五厘的费用，这些费用是指办公费、好处费等。其和刘清梅约定的提成方式为用款单位給其公司服务费的70%，其他费用中兴公司不再负担。中兴公司把钱打给周翠玲、刘清梅，是以费用的名义打给她们的，而不是以利息的名义。只要是卫辉的资金，他们只照刘清梅的头。12、证人王某、岳某证言证实他们和李世森以前就认识，李世森给他们说过能找到用款单位，用款单位能给高息，且能提供相应的担保。他们和对方签订借款合同，到公证处公证，对方提供房产抵押，中兴公司出具担保合同，他们把钱打到中兴公司账户上，再由中兴公司将款打到对方账上。对方每月给其1.5%的利息，利息按时由中兴公司的账户转给自己。王陵志投入10万元、岳某一共投入41万元，后钱全部还完了。13、证人刘某1证言、借款、公某、法院受理回执证实李世森给其说过能找到用款单位，用款单位能给高息，且能提供相应的担保。自2012年4月份，其先后分三次把106万元通过李世森借给升华房地产公司，目前钱已经还完了。其和对方签订借款合同，到公证处公证。借款方提供房产抵押，中兴公司出具担保合同，我把钱打到中兴公司账户上，再由中兴公司将款打到自己账上。对方给自己1.5%的利息，利息由中兴公司的账户转给自己。14、证人崔某证言证实其和李梁以前就认识，2013年的一天，李梁对其说能找到用款单位，用款单位能给高息，且能提供相应的房产抵押做担保。自2013年5月份，其通过李梁认识了曹泽旭、杨永明（大概叫这个名），当时用房产进行抵押，月息1.5%期限是6个月，经评估、公证、抵押等程序后，其把30万元借给曹泽旭，在杨永明处一共存了四期，利息和本金是借款方转给中兴公司，中兴公司再转给自己，到现在已经还完了。其还借给翰峰汽车公司34万元，现在还欠其20万元。15、证人赵某证言及魏景娥合同证实其在辉县通过周翠玲经银行转账转给中兴公司3万元，现本金利息都已经收回。其从中一共获得2700元利息。同时其替姨妈魏景娥报案，称通过周翠玲向中兴公司投资45万，现住尚有45万元没有收回，得了多少利息其不清楚。16、证人曹某证言证实2013年6月到2015年1月其在中兴公司从事出纳工作。2013年10月份左右会计是董爱茹，2013年10月以后是谢瑛。2013年12月13日的农行转账成功单据上的备注“12万×0.05×0.712万提成2013年.8.17-2014.2016”印象当中表示是五个点服务费的百分之七十，至于为什么这样算其也不清楚，都是邢某1交代这样算的。其当会计时，向刘清梅农行卡(尾号是9312)打的钱分为三种情况，一种是理财户的本金，会计记账凭证上显示为“应付账款”，第二种情况是理财户的利息，会计记账凭证上显示为“利息支出”，第三种情况是給刘清梅的提成，会计记账凭证上显示为“管理费用”。刘清梅是公司的大客户，她是在卫辉为中兴公司融资的大客户，中兴公司在卫辉没有其他的融资经理，卫辉的资金都是刘清梅的客户资金。17、证人马某1、李某1证言2012年的一天，在其和刘清梅闲聊过程中称自己手里有闲钱，想找个可靠的门路，刘清梅说新乡有一个中兴公司，利息高，有抵押、有公证，自己的钱也在中兴公司放着，中兴公司不定期派人来卫辉签合同，到时候其打电话通知他们。后来刘清梅说中兴公司来人了，马某1、李某1以及其他客户（都是卫辉的）和刘清梅与中兴公司的人一起到卫辉市公证处去签合同，签完合同后，他们把合同拿回家，后合同到期，他们就把合同还给中兴公司了。马某1陆陆续续投了30万元本金，前前后持续了一年多，一共签了多少次合同，合同的期限都是多少，时间长都记不清了，本金是通过中兴公司还是怎么转交给自己的记不清了，利息是由刘清梅转交给自己的。李某1是和杨成荣以杨成荣的名义投了100万元，当时李某1和杨成荣一起到中兴公司和中兴公司的人签的合同，当时签的是借款合同，合同在杨成荣手里，第一期100万元，到期后没有还本，转成第二期，第二期到期后，还没有回本，转成第三期。第三期和富达公司房产对接了，现住他们和富达房产正在打官司，利息是由刘清梅转交给自己的。18、被告人李世森的供述与辩解证实其在中兴公司属于兼职业务人员，不领取固定工资，收入为业务提成。从事的业务主要为投资业务和贷款业务。投资业务的流程为：中兴公司有合适的抵押借款客户，我将借款客户的抵押资产信息核实后提供给投资客户，客户评估风险后决定是否投资，客户决定投资后，首先办理抵押借款公证手续，然后办理房产抵押手续，最后投资客户将款打到中兴公司的账户上，再由中兴公司的账户上将款打到借款客户的账户上，并由投资客户和借款客户签订一份借款协议，中兴公司对此笔借款提供担保，借款期间借款客户按月将借款利息打到中兴公司的账户上，再由中兴公司支付给投资客户，月利息为1.5%。到期收回本金。贷款业务的流程为：客户有借款需求，中兴公司要求提供相应的资产抵押，公司经过项目风险评估后决定是否办理借款，公司决定借款后，客户首先办理资产评估，出具资产评估报告，然后办理抵押借款公证手续，然后办理房产抵押手续，最后投资客户将款打到中兴公司的账户上，再由中兴公司的账户上将款打到借款客户的账户上，并由投资客户和借款客户签订一份借款协议，中兴公司对此笔借款提供担保，借款客户向公司支付3%至6%的服务费，借款期间借款客户按月将借款利息打到中兴公司的账户上，再由中兴公司支付给投资客户，月利息为1.5%，到期归还本金。目前其客户的钱还有刘某1的80万，公艳丽的40万没有返还，这两个客户的借款单位是升华房产公司，它们之间的借款纠纷已经进入了法院执行阶段。19、被告人董爱茹供述与辩解证实其是2012年4月底左右至2013年5月左右在中兴公司任会计，主要职责是登记记账凭证。其在记账时，按照会计法的规定和公司的要求，把给客户本金记为“应付账款”，给客户的利息记为“利息”，给业务员的提成记为“管理费用”下面的科目“业务提成”（公司的要求），只要在记账凭证上显示为“业提”的都是给业务员的提成。刘清梅、周翠玲、代晶晶等人，其不认识，但知道她们都是在各县区为公司拉存款的人。中兴公司2012年5月4号的记账凭证及全兼职人员提成单，上面有“2085000乘5%乘70%等于72975”表示2085000是刘清梅的理财，5%是用款单位给公司的服务费，70%是指公司服务费的70%给刘清梅。其只介绍过我家里的亲戚来中兴公司进行存款的。中兴公司给过自己提成佣金，具体金额其记不清楚了。20、被告人周翠玲供述与辩解证实其职责是为中兴公司拉存款，在辉县的业务都是我负责，她们都叫我区域经理。河南众诚联合会计事务所出具的审计报告，你一共吸收公众存款一千四百七十万元，提成二十六万元六千七百一十二元，因为辉县点吸收存款数和提成数是记在自己名下，但还有部分吸收存款数和提成数是其他业务员的，提成里还有部分费用和客户返点。这些提成除了其自己的生活费用、办公费用、工资外，剩下的都放在中兴公司了。21、被告人刘清梅供述与辩解2012年上半年，其在缘新通市场一楼租房时认识了老翟，老翟当时在为中兴公司工作，老翟介绍其认识了中兴公司的老刘（不知道具体姓名和联系方式），后来又认识了邢某1，后来，老翟不干了，经客户们商量，中兴公司（邢某1）和自己也同意，将客户们的利息打到自己的账户上（自己的农行卡上，尾数是9312）。22、被告人李梁的供述与辩解证实2013年6月左右，其通过李世森介绍到中兴公司进行工作，职位是跑手续，后来是业务员。在中兴公司工作时，一些人手中有一些钱想贷出去，但是他们对借款人有要求，他们要求借款人必须要用房产或车辆作抵押并到公证处和房管局办理抵押登记，每当中兴公司有符合出借人条件的借款人的时候，其便给出借人联系，由他们对借款人的情况进行评估，自行决定是否借款，如果出借人愿意将钱借给借款人，其就和双方到公证处和房管局办理相关手续，然后到中兴公司签订借款合同和中兴公司出具的担保合同，再由出借人将钱打入中兴公司的账户，中兴公司在扣除相关服务费后将剩下的钱打入借款人的账户，服务费只收取借款人的，至此整个业务过程结束。其在中兴公司收取的服务费中提取一定比例的提成，一般情况下，借款人使用半年期限的借款，服务费是借款金额的4%，其的提成比例是服务费的20%，借款人使用一年期限的借款，服务费是借款金额的5%，其的提成比例还是服务费的20%。公司对外贷款的情况是其联系的用款方主要是个人（有房产抵押）和汽车公司。联系好用款方后，由中兴公司审核，审核通过后由中兴公司负责筹集资金，并通过中兴公司的账户将资金转入用款方的账户，如果用款方是个人，他除了给出借人支付约定的利息外，还要给中兴公司支付4%-5%的服务费，其提服务费的10%，如果用款方是汽车公司，其提用款金额的千分之一。其一共吸收了多少公众存款、发放了多少贷款及一共获得了多少业务提成，其记不清楚了。23、李庄村委会证明证实李娟与李世森系叔伯兄妹关系。王世云与李世森系叔伯审侄关系。24、公艳丽、刘某1谅解书证实公艳丽通过李世森进行的投资已全部收回，其对李世森的行为表示谅解；刘某1通过李世森进行的投资款本金已经全部收回，其对李世森的行为表示谅解。25、证人曹某证言2013年6月20日5万元的合同及2013年7月5日5万元的合同均是自己的业务，提成条让董爱茹帮自己签的，实际提成是自己拿的。26、证人刘某2、陈某、庞某1、马某2、庞某2、李某2、蒋某、丁某、董某、周某、秦某、毛某证言证实他们从未在中兴投资公司进行过理财。27、谅解书、情况说明证实董爱琴、张振乾、王蕊通过董爱茹进行投资的款项已全部还清，对董爱茹的行为表示谅解；杨宝玉、李惠春、周照显、周焕民、庞建霞、康强、马继芬、申凯与董爱茹系亲友关系；马计兰、王植凌的合同款通过对接已经全部还清；冯居乡的投资款除一份5万元的合同款未还完，其他的已还清。28、法人授权委托书、合作协议书证实2013年7月31日，周翠玲与新乡市中兴投资有限公司签订合作协议，合作期为一年，从2013年7月31日到2014年7月30日止。约定受益分配为周翠玲的理财业务以实际到账额为准，按业务量进行分配：50万提取手续费的60%每增加50万递增5%最高为70%。29、程秀英、秦天有、吴佳祥、黄金荣、赵素梅、艾箫等证明证实其通过周翠玲，在中兴公司实际投资金额及返款情况。30、赵泰山、冯裕温、闫银香等人谅解书证实部分投资群众对被告人周翠玲的行为表示谅解。31、银行交易明细、银行卡取款业务回单、汇款收据、存款凭条证实部分投资群众后续收到返款情况。32、私营企业基本注册信息查询单证实新乡市中兴投资有限公司的注册成立情况，该公司2011年4月6日成立，法定代表人为邢某2，股东为邢某2和赵志勇，二人出资比例分别为90%、10%，其经营范围为对房地产行业、建筑行业、证券行业、汽车行业、农牧业、工业、商业进行投资；投资咨询服务（以上范围法律法规规定应经审批方可经营的项目，凭有效许可证或资质证核定的范围经营，未获审批前不得经营）。33、崔玉德调查笔录、谅解书证实其通过李梁进行过投资，合同投资金额总计24万，但因为存在续签的情况，其实际投资额只有1笔为8万元，其妻子李桂兰的合同投资金额总计25万，实际投资仅1笔5万元。其妻子的5万元已全部收回，其尚未收回的8万元，目前正在法院强制执行，抵押房产价值高，自己应该不会有损失，其对李梁的行为表示谅解。34、崔玉花调查笔录、谅解书证实其通过李梁进行过投资，合同投资金额总计208万，但因为存在续签的情况，其实际投资额只有5笔为114万元，其中收回80万元本金及利息，借给郭瀚峰的34万元收回14万元，剩余20万元后期其个人直接去找郭瀚峰签订了借款抵押合同。应该说经李梁介绍的投资中其没有损失，其对李梁的行为表示谅解。35、郭素珍调查笔录、谅解书证实其通过李梁进行过投资，合同投资金额总计72万，但因为存在续签的情况，其实际投资额只有4笔为54万元。目前54万元本金已经全部收回，还得了一些利息。升华房地产公司的两笔总计42万元到期后没有续签就抽出来了，且升华房地产公司的业务不是经过李梁介绍的，与李梁无关，其对李梁的行为表示谅解。36、何涛调查笔录、谅解书证实其通过李梁进行过投资，借给河南瀚峰汽车贸易有限公司10万元，合同投资金额总计30万，但因为到期后续签了两次，其实际投资额为10万元，最后一次签完合同后，瀚峰公司还给其5000元，之前收过5个月的利息，月息是1分7，利息一共8500元。前两次合同中兴公司都提供了担保，最后一次是其直接和瀚峰公司签的，和李梁没有关系，其对李梁的行为表示谅解。37、刘青胜调查笔录、谅解书证实其经李梁介绍通过中兴公司担保借给河南瀚峰汽车贸易有限公司50万元，借给王绍军10万元，其女儿刘正阳借给高艳房20万元，其妻子郑素玲借给海马汽车店30万元。合同投资金额与实际投资金额不符，实际投资额：其名下60万元，刘正阳名下20万元，郑素玲名下30万元。刘正阳和郑素玲的50万本金已收回，还得了一些利息。其名下的60万元中：王绍军借的10万，还欠1万及利息；瀚峰公司的50万，已还20万元，剩下30万元已经进入法院执行程序。其对李梁的行为表示谅解。38、倪雪花调查笔录、谅解书证实其通过李梁进行过投资，合同投资金额总计19万，但以其和何英名义实际的投资额只有7万元，这些钱已经全部收回，其对李梁的行为表示谅解。以上证据经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁经公安机关电话传唤后，主动到公安机关接受调查，并如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。被告人李世森、董爱茹、周翠玲、刘清梅、李梁主动退出赃款，可以酌情从轻处罚。被告人李世森、董爱茹、周翠玲、李梁取得部分投资群众的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见，合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李世森犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人董爱茹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2019年7月16日止）。三、被告人周翠玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2019年7月16日止）。四、被告人刘清梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵1个月零6日，即自2018年3月17日起至2019年7月10日止）。五、被告人李梁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）六、本案的违法所得依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一九年七月十日书 记 员  郝新明