江苏省东台市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0981刑初133号、689号 公诉机关江苏省东台市人民检察院。 被告人张存德，男，1966年12月28日出生于江苏省兴化市，汉族，初中文化，个体经营，住兴化市。曾因犯诈骗罪，于1999年3月2日被本院判处有期徒刑六年；因犯合同诈骗罪，于2017年4月1日被本院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。因本案，被从南通监狱解回，现羁押于东台市看守所。 辩护人顾悦、洪晨，江苏天炜律师事务所律师。 辩护人庞珍涛、苟海明，江苏天棱律师事务所律师。 被告人吴健龙，男，1966年6月22日出生于江苏省兴化市，汉族，中专文化，打工，住兴化市。曾因犯合同诈骗罪，于2018年5月3日被兴化市人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元。因涉嫌票据诈骗罪，被从苏州监狱解回，现羁押于东台市看守所。 辩护人陈亚均，江苏明盈律师事务所律师，系受东台市法律援助中心指派。 被告人丁擎，男，1970年6月14日出生于扬州市广陵区，汉族，高中文化，打工，户籍地扬州市广陵区，住兴化市。因涉嫌票据诈骗罪于2019年9月22日被刑事拘留，同年10月16日被东台市公安局取保候审，同月29日被东台市人民检察院取保候审，2020年10月28日被本院取保候审。 辩护人姜冬芹，江苏明盈律师事务所律师，系受东台市法律援助中心指派。 东台市人民检察院以东检刑检刑诉[2019]88号起诉书指控被告人张存德犯诈骗罪，于2019年3月18日向本院提起公诉。审理期间，东台市人民检察院又以东检刑检刑诉[2019]619号起诉书指控被告人张存德、吴健龙、丁擎犯票据诈骗罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员余丽娟出庭支持公诉。被告人张存德、吴健龙、丁擎及其辩护人到庭参加诉讼。审理中，诈骗案延期审理两次，因需要调取新证据，延期审理一个月，中止审理一次，票据诈骗案经盐城市中级人民法院批准延长审限三个月，中止审理一次。现已审理终结。 东台市人民检察院指控： （一）诈骗 2010年11月份，被告人张存德因外债太多、债权人不断追债，在明知自己无偿还能力的情况下，谎称以工程建设为由，在东台市时堰镇向王某某借款200万元，后王某某介绍其向朱某借款。张存德为骗得被害人张某乙信任为其担保借款200万元，向被害人张某乙承诺所借款项均先打入张某乙银行账户，并还清之前向张某乙的借款100万元。张某乙在同意担保之前要求王某某共同担保，后被害人张某乙在朱某、张存德提供的借款内容为空白的固定格式借条上签名担保。后被告人张存德向朱某实际借款300万元，且未告知张某乙。该借款既未按约定先打入被害人张某乙银行账户，也未还清之前承诺的还款100万元给张某乙。被告人张存德将该笔借款用于偿还个人前期债务、赌债及挥霍等，至案发时未能偿还。 （二）票据诈骗 2016年9、10月份的一天,被告人张存德、吴健龙共谋用假承兑汇票贴现的方式进行诈骗，被告人丁擎当时亦在场。后被告人吴健龙购得假承兑汇票，于2016年10月16日下午由丁擎开车带张存德、吴健龙到东台市五烈镇碧城钢材市场杨某处，张存德将吴健龙购买的一张面额30万元人民币的银行承兑汇票（票号：XXX）交给杨某贴现，杨某按银行利息将该汇票贴现，付款29.22万元给张存德。后张存德分得14.22万元，吴健龙分得14万元，丁擎分得1万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了各被告人的供述，被害人陈述，证人证言，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人张存德以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以借为名，骗取财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张存德、吴健龙、丁擎明知是伪造的汇票而使用，骗取他人财物，数额较大，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。同时认定，被告人丁擎系从犯，被告人吴健龙、丁擎认罪认罚。 庭审中，被告人张存德辩解，指控其构成诈骗罪的事实不真实，其于2014年9月3日前的供述都是事实。对票据诈骗，其不知道票是假的，吴健龙给其汇票是还其欠款。被告人吴健龙、丁擎对指控的事实没有异议，表示认罪。 被告人张存德的辩护人提出以下辩护意见：1.张存德2015年7月3日的讯问笔录属于非法证据，应予排除；指控被告人张存德构成诈骗罪证据不足；2.指控被告人张存德构成票据诈骗罪证据不足。 被告人吴健龙的辩护人提出以下辩护意见：1.吴健龙在案发前已主动供述本案犯罪事实，构成自首；2.吴健龙认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人丁擎的辩护人提出以下辩护意见：1.丁擎到案后如实供述犯罪事实，构成坦白；2.丁擎系从犯、认罪认罚、积极退赃，无前科劣迹，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： (一)关于诈骗部分 2010年11月份，被告人张存德因欠外债、债权人不断追债，以工程建设为由向王某甲借款，王某甲介绍其向朱某借款，朱某提出要有担保人提供担保。张存德找到张某乙请其帮助提供担保，向张某乙承诺所借款项均先打入张某乙银行账户，并先还清之前向张某乙的借款100万元。张某乙要求王某甲共同担保，张某乙与王某甲共同在借据上签字担保。后张存德向朱某借款300万元，张存德将所借款项既未按约定先打入张某乙银行账户，也未偿还之前向张某乙所借的100万元。张存德将上述借款主要用于偿还个人前期债务等，至案发时未能偿还。后朱某、徐某提起民事诉讼，兴化市人民法院查封了张某乙名下的部分不动产。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列主要证据证实： 1.借条、银行卡交易记录，证实：2010年11月18日张存德向朱某、徐某借款300万元以及借款去向的事实。 2.民事判决书、民事裁定书、协助执行通知书，证实:案涉民间借贷纠纷经一审、二审、再审、申诉，目前泰州市中级人民法院发回兴化市人民法院重审。法院查封张某乙名下的部分不动产。 3.被害人张某乙的陈述，证实：2010年11月张存德要向别人借款用于周转，请其帮助担保，承诺将所借的200万元先打入其银行卡，先还欠其的100万元。在其办公室，张存德拿出的一张空白借据上的担保人一栏中签上了名字和电话，当时借条上的借款数额、利率、借款期限均为空白。后张存德没有打200万元给其，后其派人去找共同担保人王某甲，王某甲说姓朱的钱已借给了张存德300万元，张存德通过银行转账转了30.7万元给其，但张存德所借的300万元没有还，导致姓朱的于2012年起诉，要求其承担担保责任。 4.冯某、张某甲、孔某甲的情况说明，证实张存德拿一张空白的借款合同让张某乙签字担保。 5.证人王某甲的证言，证实：2010年下半年，其朋友介绍张存德向朱某借钱，张存德说请东台的张某乙帮助担保，后他们去东台找张某乙。张存德提出要借300万元，其也在担保人一栏上签了名字，其签这份合同时，上面的内容都已经填写完整，包括张某乙的签名。 6.证人朱某的证言，证实：2010年11月18日，王某甲介绍说张存德是开发房地产的，需要资金周转，并且说东台张某乙帮助他担保借300万元，其提出与张存德、张某乙不熟悉，王某甲也必须担保，张某乙在合同担保人一栏签字后，其就拿着合同找了王某甲在担保人一栏签字。借条交给张某乙签字时，借条上的数额等内容已全部填好。 7.证人徐某的证言，证实：其用自己的银行卡将借款打给张存德。 8.证人刘某的证言，证实：2010年11月18日，朱某和其一起去时堰王某甲厂里，王某甲介绍张存德向朱某借钱，要借300万元，张存德说由张某乙和王某甲二人担保，后其就到东台找张某乙，张存德在朱某提供的空白借据上填好借款人、借款数额、期限等内容后，由张某乙再在担保人一栏签名，后又回时堰让王某甲也签了担保人。 9.证人张某甲、许某、金某甲、宣某、孟某、冯某的证言，证实：张存德向他们借款的事实。 10.被告人张存德的供述和辩解： 2014年6月13日的供述，证实：2010年其在做戴南人民医院、时堰工程，需要资金周转，向王某甲借钱，王某甲介绍其向朱某借钱，朱某提出要两个人担保，其打电话给张某乙，张某乙同意担保，但提出要将钱打到他卡上，并且先还之前借他的100万元，其答应了。 2014年6月16日的供述：证实：其在电话中与张某乙说借款担保的事，张某乙提出借到钱后要先还之前欠他的100万元，到张某乙办公室后，张某乙说要把钱先打到他的卡上，其就答应了，张某乙签了字。其与朱某回去的时候说让朱将钱打到张某乙卡上，当时朱没有说话，后回到戴南后，朱打电话告诉其这个钱不好打到张某乙卡上，因为其是借款人，到时候要找其要钱。还的30万元是向张某乙所借的100万元的利息。 2014年9月3日以后的多份供述，证实：2010年11月18日，其找王某甲借钱，王介绍其向朱某借钱，但要求有人担保。张某乙电话中同意帮其担保，但必须将之前欠他的100万元还给他，其答应了。到东台找张某乙签字时，张某乙提出借款200万元，他担保100万元，王某甲担保100万元，200万元都必须先打到张某乙账户上。后朱某将随身带去的一张空白借条拿给其签字，张某乙也签字担保并写了电话和身份证号码。当时借条上的借款金额、期限、利息都没有填。后实际借款300万元，金额变了没有告诉张某乙。后来其也没有按承诺把钱汇入张某乙的银行卡。 其在借这300万元时，当时外面还欠几百万。之前其承诺还张某乙100万元，实际还了30万元给他，大部分被其用于还之前向他人的借款，都是通过银行转账的方式直接转给债权人，还有小部分用在时堰的工程上。第一笔30万元其转了18万元给朱某作为两个月利息。剩下的钱被其还孙某、金某甲、杨某、刘某某等人。第二笔70万元到帐后，其转了100900元给徐某的银行卡算给朱某的好处费，另外的钱一部分其还给宣某，还有钱被提现用掉了。第三笔200万元，有50万元还之前的混凝土款，61万元还兴化一个人的钢材款，这两笔时间长了记不清了，以其银行交易记录为准，应该是还的欠款。还给曹某丙妻子凡某某账户上20万元，另还了张某甲的欠款。 庭审供述：2008年起做的戴南人民医院门诊楼、病房楼工程，工程款项是分期结付的，2010年8月时堰聚鑫华府项目开工，2011年3、4月到山东开发房产，因出了安全事故，山东工程亏损五、六百万元。借300万元时外面欠债有几百万元，所借的300万元借条的借款数额、借款人、借款时间等内容已填写完整，不是空白的。 （二）关于票据诈骗部分 2016年9、10月份的一天,被告人张存德、吴健龙共同商量用假承兑汇票贴现的方式进行诈骗，被告人丁擎在场。后丁擎开车带吴健龙购得假承兑汇票。2016年10月16日下午，丁擎开车带张存德、吴健龙到东台市五烈镇碧城钢材市场杨某处，张存德将吴健龙购买的其中一张面额30万元人民币的银行承兑汇票（票号：XXX）交给杨某贴现，杨某按银行利息将该汇票贴现，给付张存德人民币29.22万元。后张存德分得人民币14.22万元，吴健龙分得人民币14万元，丁擎分得人民币1万元。经核实，票号为XXX的承兑汇票的原件存于付款行四川绵阳商业银行，汇票中出票人四川绵阳德鑫机械有限公司财务专用章及法人代表印章与该公司的实际印章不符。 案发后，被告人张存德退给杨某人民币7万元。被告人丁擎的亲属代为退出人民币1万元，公安机关已发还被害人杨某。 另查明，被告人张存德因犯合同诈骗罪，于2017年4月1日被本院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。因张存德患病，本院决定对其暂予监外执行一年。后兴化市司法局以其不遵守社区矫正监管规定为由，建议收监执行。本院于2018年10月29日作出收监执行决定书，对其收监执行剩余刑期九年六个月（刑期自二○一八年十二月二十三日起至二○二八年六月二十二日止）。被告人吴健龙因犯合同诈骗罪，于2018年5月3日被兴化市人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元，因该案，于2017年4月13日被指定居所监视居住，同年5月5日被刑事拘留，同年6月8日被逮捕。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列主要证据证实： 1.公安机关从四川绵阳商业银行调取的票号为XXX的承兑汇票的复印件，证实：该汇票有背书，出票日期为2016年3月24日，到期日为2016年9月24日，该汇票原件存于四川绵阳商业银行。 2.被害人杨某提供的票号为XXX的承兑汇票原件，证实：该汇票出票日期为2016年8月16日，到期日为2017年2月16日，该汇票没有背书。张存德在汇票复印件上写“此承兑转让杨某”，并有张存德的签名、时间及农业银行卡卡号。 3.绵阳市商业银行股份有限公司承兑签发通知书及汇票存根、四川绵阳德鑫机械有限公司情况说明，证实：四川绵阳德鑫机械有限公司于2016年3月24日开具一张承兑汇票，该汇票与公安机关出示的汇票出票人、付款行、收款人、票号、及承兑协议编号一致，但是公司财务专用章及法人代表印章与公司的实际印章不符。 4.吴健龙出具给张存德的说明，证实：吴健龙认可于2016年10月13日提供两张票号为XXX、XXX的承兑汇票给张存德。 5.转账明细，证实：2016年10月16日，杨某分三次共转292200元给张存德提供的尾号为4070的银行卡，张存德当日转给金某乙银行卡15万元，次日转给吴某甲13万元，2016年10月17日转杨某50000元，23日还给杨某10000元，25日还给杨某2000元，26日转给杨某8000元。 6.扣押决定书、扣押清单、收据、发还清单，证实：丁擎家属于2019年10月8日退出1万元，公安机关已发还被害人杨某。 7.证人孙某的证言，证实：张存德与吴健龙是通过其认识的，是在这件事之前几个月认识。2016年10月份的一天，丁擎开车带着吴健龙、张存德和其一起去碧城。在车上，张存德与吴健龙商议，用他们手里的假银行承兑找人贴现，后来在他们的闲聊中了解到他们是找一个姓杨的老板贴现，用一张30万元面额的假承兑贴现了20多万元。到了之后张存德下去的。时某也跟去的。假银行承兑汇票是吴健龙找的。 8.证人时某的证言，证实：一天下午，其与张存德还有孙某、还有两个人到东台碧城，张存德去了一家店，出来后对其讲：“等人家给钱，我打给你几千元钱。”当时其不知道张存德去干什么的，后来其才晓得张存德是用假的银行承兑去骗钱的，听说是用30万的假承兑汇票骗人家钱。 9.证人王某乙的证言，证实：杨某2016年10月16日下午找其贴现一张30万的汇票，其又给闻某贴现的。第二天闻某说汇票是假的，其把汇票退给了杨某。 10.证人闻某的证言，证实：2016年10月17日王某乙找其贴现一张30万的承兑汇票。其准备去银行承兑时，查看了一下汇票的真伪，发现这张汇票没有水印，而且纸质也有问题。汇票当时没有任何背书。 11.证人金某乙的证言，证实：其跟吴健龙是男女朋友关系，其有一张尾号1077的农行银行卡在吴健龙处，短信提醒绑定的是吴健龙的手机。 12.吴某某的情况说明，证实：2015年借给张存德一张卡号为62×××76的农行银行卡，该卡的交易密码由张设置并使用。 13.被害人杨某的陈述，证实：2016年10月16日下午，张存德到其公司贴现30万元承兑汇票，该承兑没有背书，出票日期2016年8月16日，票号XXX，出票人四川绵阳德鑫机械有限公司。其当场分三次转账给他292200元。后其把这张承兑给了王某乙，第二天王某乙说票是假的。其打电话给张存德，然后就报警了。张存德说：“承兑汇票是吴健龙买的，钱已经被我们几个人分掉了，有个驾驶员丁擎分了1万，还有分给吴健龙、金某乙十几万，钱已经分给他们，要不到了，我再想办法还钱。”后张存德还了7万元给其。 14.被告人吴健龙的供述，证实：2016年9月，通过孙某认识张存德，其与张存德没有经济往来，相互之间更没有债务。其与张存德都差钱用，当时谈到承兑汇票，张存德问其是否弄到承兑汇票，其说：“能弄到，但是肯定是假的”。张存德说：“能弄到就好，我把假承兑给我朋友贴现，可以弄些钱出来用。”其说：“想弄点钱还高利贷，但最好是好朋友，别让人家发现”。假承兑汇票是其向泰州西站转盘附近的一个外地人手里买的，花5000元买了两张。当时商量这事的时候孙某、张存德、丁擎都在场。丁擎开车带其、孙某、张存德从兴化去东台的一个钢材市场，去之前在车子上其与张存德也商议，如果能贴现到钱的话，其和张存德各得一半，再从其得的钱里面给丁擎1万元。因为丁擎也比较缺钱，经常帮其开车子，这次帮助开车跑东跑西的，知道用假承兑贴现的事。张存德贴现了29万多，转了15万给其，是转到其提供的金某乙的银行卡上，张又让其从15万**面分了1万元给丁擎，另外的钱张存德得了。 15.被告人丁擎的供述，证实：2015年下半年其与吴健龙认识，吴让其开车子一起做生意。2016年9月左右，其与吴健龙、张存德都在车上，吴和张两个人想发财，闲聊的时候，吴健龙说他有路子弄到假的承兑汇票，然后张存德说：“你能弄到假的承兑，我就能找到下家。”意思就是用假的承兑给下家骗钱。2016年10月，吴健龙让其开车去泰州西站的转盘附近，吴健龙下车弄了两张假承兑。吴联系张说：“我这里有票，你过能找到客户兑出来”？然后其开车带吴去兴化带张存德，还有叫孙某的人。在路上，张存德跟吴健龙商量把这个假的承兑给人贴现，贴现出来之后分15万元给吴健龙。其知道吴健龙与张之间没有任何债务往来，因为他们两个也是刚认识不久。张存德和孙某下车谈的。这次没有弄到钱。第二天，还是我们4人去的碧城钢材市场，另外还有一辆车，有个姓时的人一起去。在回来的路上，杨某把钱打给了张存德，30万不到。到了时堰张存德打了15万给吴健龙的女朋友金某乙的银行卡，吴健龙按之前商议好的，取了1万元给其。 16.被告人张存德的供述，证实：其是2016年夏天认识吴健龙，吴健龙欠其十几万元，承兑汇票是吴健龙拿给其，拿了两张。其与吴健龙、丁擎带着两张30万面额的承兑汇票到东台碧城找杨某贴现，贴现现场有自己、孙某、时某。贴了一张30万元的银行承兑汇票，杨某直接转账给其29.22万元，其转了15万给吴健龙，给了丁擎1万元，其他的钱其还了一部分给朋友，后杨某说票据是假的，其先后还给杨某7万元。吴某某有一张银行卡在其手上用，密码是其设置的。其与孙某十几年前就认识了。 17.辨认笔录，证实：杨某辨认出孙某是第一次到其店里的男子，时某是跟张存德一起去自己家的人。张存德辨认出孙某、丁擎、金某乙。 18.前科判决书，证实被告人张存德因犯合同诈骗罪，于2017年4月1日被本院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人吴健龙因犯合同诈骗罪，于2018年5月3日被兴化市人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元。 关于公诉机关指控被告人张存德以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取担保人财物的事实。本院认为，张存德之前曾向张某乙借款100万元，双方相识并有资金往来，张存德系工程承包人，借款用途系工程周转，借款时虽有外债，但有戴南、时堰两个工程的预期可得收益，根据银行交易记录及相关证人证言，所借款项大部分用于归还工程投资借款，相关在场人证实张存德到张某乙办公室请其签字担保，担保过程自然。公诉机关指控张存德以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取担保人财物，构成诈骗罪的证据不足，不予支持。 关于张存德及其辩护人提出张存德不明知是假票，指控张存德构成票据诈骗罪证据不足的辩解、辩护意见。经查，张存德、吴健龙、丁擎的供述及吴健龙出具给张存德的说明能够证实包含案涉承兑汇票在内的两张承兑汇票系吴健龙提供，吴健龙与丁擎均供述两张承兑汇票系从泰州西站的转盘附近取得；张存德与吴健龙事前商议用其中一张假承兑汇票找人贴现，并在贴现成功后共同分赃的事实，有同案人吴健龙、丁擎的供述、证人孙某的证言、被害人杨某的陈述予以证实，张存德辩解吴健龙欠其钱，吴健龙给其汇票是还其欠款，该事实吴健龙不予认可，亦不影响对张存德明知是假票而使用的认定。上述辩解、辩护意见不予采信。关于被告人吴健龙的辩护人提出吴健龙构成自首的辩护意见，经查，兴化市公安局出具的情况说明不能证实吴健龙案发前主动供述本案犯罪事实，对上述辩护意见，不予采信。辩护人提出的其余辩护意见，与查明事实相符，予以采信。关于被告人丁擎的辩护人提出丁擎构成坦白的辩护意见，经查，丁擎在到案初期未能如实供述其参与票据诈骗的犯罪事实，不构成坦白，对上述辩护意见，不予采信。辩护人提出的其余辩护意见，与查明事实相符，予以采信。 本院认为，被告人张存德、吴健龙、丁擎明知是假银行承兑汇票而使用，进行金融票据诈骗活动，数额较大，其行为已触犯我国刑法，均构成票据诈骗罪，且系共同犯罪。被告人丁擎在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且认罪认罚，依法对其从轻处罚。被告人张存德部分退赃，酌情对其从轻处罚。被告人吴健龙认罪认罚，依法对其从宽处罚。被告人张存德、吴健龙在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对其数罪并罚。 为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，本院根据各被告人的犯罪事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十七条、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张存德犯票据诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元；与本院（2016）苏0981刑初86号刑事判决中对被告人张存德判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元合并，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减已暂予监外执行一年，即自二○一八年十二月二十三日起至二○二九年十二月二十二日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人吴健龙犯票据诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元；与兴化市人民法院（2018）苏1281刑初76号刑事判决中对被告人吴健龙判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元合并，决定执行有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币十六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住二日折抵刑期一日，扣减折抵刑期11日，即自二○一七年五月五日起至二○二八年七月二十四日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人丁擎犯票据诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 四、责令被告人张存德、吴健龙、丁擎共同退赔被害人杨某某人民币21.22万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王元元 审 判 员  卞荣巍 人民陪审员  钱红兰 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  赵黎明 书 记 员  卞 楠 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的； (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的； (三)冒用他人的汇票、本票、支票的； (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的； (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。