山东省沂水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1323刑初508号公诉机关山东省沂水县人民检察院。被告人贾丰升，男，1954年1月21日出生于山东省沂水县，汉族，初中文化，原沂水现代农业开发有限公司，住山东省沂水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月27日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕，同年7月17日被取保候审。现在家。辩护人晋娜，山东沂蒙山律师事务所律师。被告人秦德春，男，1949年8月18日出生于山东省沂水县，汉族，初中文化，中共党员,山东省沂水县人，原沂水现代农业开发有限公司，住山东省沂水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月28日被取保候审。现在家。辩护人武玉国，山东沂蒙山律师事务所律师。山东省沂水县人民检察院指控被告单位山东西贝旺食品有限公司、沂水县现代农业开发有限公司、被告人贾治录、贾丰升、秦德春犯非法吸收公众存款罪一案以沂检捕诉刑诉〔2019〕295号起诉书，向本院提起公诉。本院于2020年10月20日受理后，依法组成了合议庭。在审理过程中，被告人贾治录于2020年10月30日因死亡注销户口，被告单位山东西贝旺食品有限公司、沂水县现代农业开发有限公司于2020年11月26日被裁定终结破产清算程序，本院于2020年12月9日作出（2020）鲁1323刑初508号刑事裁定书，对被告单位山东西贝旺食品有限公司、沂水县现代农业开发有限公司及被告人贾志录终止审理。本院于2020年12月9日对本案其他被告人贾丰升、秦德春适用普通程序公开开庭进行了审理，沂水县人民检察院指派检察员马金峰出庭支持公诉，被告人贾丰升及其辩护人晋娜、被告人秦德春及其辩护人武玉国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，自2014年至2016年，被告人贾治录在经营沂水现代农业开发有限公司、山东西贝旺食品有限公司期间，指使被告人贾丰升、秦德春等人，以高额利息回报为诱饵，采取签订内部集资凭证、约定定期返还本息等手段面向社会不特定公众吸收存款,非法吸收330余人，共计吸收存款25300000余元，造成损失22300000余元。其中，被告人贾丰升非法吸收190余人，共计吸收存款10710000余元，造成损失9750000余元；被告人秦德春非法吸收90余人，共计吸收存款3310000余元，造成损失3090000余元。为证明上述指控，公诉机关当庭出示了书证、被害人陆某1、秦某1、李某1等人的陈述、证人王某16、贾某14等人的证言、被告人贾丰升、秦德春及同案被告人贾治录等人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人贾丰升、秦德春在被告单位非法吸收公众存款的行为中，系该单位其他直接责任人员；二被告人的行为均严重扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贾丰升对公诉机关的指控无异议。其辩护人提出如下辩护意见，一、被告人贾丰升在本案中作用较小，系从犯；二、被告人具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚；三、被告人没有任何前科劣迹，系初犯，主观恶性较小；四、被告人自愿认罪，悔罪态度较好；五、被告人已经六十多岁，且患有多种疾病，身体状况较差。被告人秦德春对公诉机关的指控无异议。其辩护人提出如下辩护意见，一、被告人秦德春在本案中作用较小，系从犯；二、被告人具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚；三、被告人没有任何前科劣迹，系初犯，主观恶性较小；四、被告人自愿认罪，悔罪态度较好；五、被告人已经七十多岁，且患有喉癌，身体状况很差。经审理查明，自2014年至2016年，同案被告人贾治录（已死亡）在经营沂水现代农业开发有限公司、山东西贝旺食品有限公司期间，指使被告人贾丰升、秦德春等人，以高额利息回报为诱饵，采取签订内部集资凭证、约定定期返还本息等手段面向社会不特定公众吸收存款,其中，被告人贾丰升非法吸收190余人，共计吸收存款10710000余元，造成损失9750000余元；被告人秦德春非法吸收90余人，共计吸收存款3310000余元，造成损失3090000余元。另查明，贾治录于2020年10月30日因死亡注销户口，山东西贝旺食品有限公司、沂水县现代农业开发有限公司于2020年11月26日被沂水县人民法院裁定终结破产清算程序。认定上述事实的证据如下：一、书证（一）企业工商注册材料一宗，证实山东西贝旺食品有限公司和沂水县现代农业开发有限公司工商企业登记信息。（二）现代农业开发有限公司部分账务数据。（三）现场农业开发有限公司账务资金明细。二、证人证言（一）证人王某16的证言。（二）证人贾某14的证言。三、被害人陈述被害人陆某1、宋某1、秦某2、王某1、秦某3、秦某4、秦某5、秦某6、秦某1、秦某7、王某2、张某1、秦某1、李某2、李某1、秦某8、秦某9、宋某2、江某1、周某、秦某10、张某2、张某3、刘某1、董某1、王某3、秦某11、秦某12、秦某13、秦某14、秦某15、秦某16、刘某2、刘某3、刘某4、秦某17、吴某、秦某18、纪某、陈某1、赵某1、张某4、秦某19、秦某20、秦某21、赵某2、徐某1、秦某22、秦某23、秦某24、秦某25、秦某26、李某3、秦某27、秦某28、秦某29、王某4、王某5、秦某30、刘某5、秦某31、李某4、高某1、秦某32、张某5、秦某33、刘某6、马某1、齐某1、刘某7、王某6、赵某3、秦某34、贾某1、宋某3、宋某4、秦某35、秦某36、陆某2、秦某37、李某5、刘某8、秦某38、秦某39、秦得开、秦某40、李某6、秦某41、秦某42、秦某43、贾某2、秦某44、李某7、王某7、秦某45、秦某46、秦某47、蔡某、秦某48、张某6、秦某49、秦某50、秦某51、秦某52、秦某53、张某7、秦某54、秦某55、秦某56、秦某14、王某8、刘某9、张某8、秦某57、张某9、张某10、秦某58、秦某59、杨某1、李某8、秦某60、朱某1、贾某3、秦某61、秦某62、陈某2、秦某63、赵某4、张某11、张某12、秦某64、秦某65、秦某66、秦某67、姚某、王某9、张某13、刘某10、佟朝阳、刘某11、赵某5、许某、马某2、张某14、张某15、齐某2、刘某12、贾某4、秦某68、秦某69、秦某70、秦某7、秦某71、秦某72、李某9、张某16、秦某73、秦某74、秦某75、李某10、秦某76、秦某77、秦某78、李某11、秦某79、秦某80、徐某2、杨某2、秦某81、杨某3、张某17、秦某82、秦某83、王某10、王某11、秦某84、李某12、李某13、王某12、贾某5、刘某13、秦某85、贾某6、李某14、秦某86、张某18、李某15、李某16、李某17、李某18、杨某4、秦某87、张某19、李某19、张某20、张某21、秦某57明、李某20、李某21、徐某3、张某22、王某13、秦某88、谭某、齐某3、马某3、陈某3、陈某4、陈某5、李某22、李某23、李某24、李某25、李某26、秦某89、秦某90、徐某4、秦某91、黄某、秦某92、刘某14、李某27、李某28、张某23、张某24、张某25、张某26、种发娥、李某29、秦某93、李某30、赵某1、秦某94、秦某95、朱某2、张某27、秦某96、李某31、张某28、闫某、秦某97、杜某、李某32、李某33、朱某3、张某29、秦某98、秦某99、贾某7、贾某8、秦某100、孙某1、刘某15、李某34、张某30、董某2、王某14、李某35、李某36、刘某16、陈某6、刘某17、贾某9、秦某101、秦某102、孙某2、张某31、秦某77、秦某103、贾某10、秦某104、秦某105、李某37、张某32、李某38、贾某11、徐某5、秦某106、秦某107、谢某、步某、杨某5、董某3、孙某3、秦某83、李某39、孙某4、孙某5、王某15、贾某12、贾某13、徐某6、江某2、徐某7、秦某108、高某2、张某33的陈述。四、被告人供述和辩解（一）被告人贾丰升的供述和辩解我从1979年开始干信贷员，信贷员干的时候因为接上给山东西贝旺食品厂，再后来改成沂水现代农业开发公司收存款，老百姓慢慢不存银行了，都存在厂子里了，信贷员就慢慢地不干了。给上述公司收取存款一直干到2015年年底。山东西贝旺食品厂后来改成沂水现代农业开发有限公司是俺村贾治录的厂子，我是贾治录同村的一个五叔，因为我干信贷员，他公司用钱就找我给他帮忙搞存款。我给他们搞存款得快有二十年了。我自己经手的没有还的还得有一千二百来万元。包括我们村的、沭水村的、富山坡村、高桥村的都有。约定的利息比银行同期的要高，银行存款是二厘二五的时候，我们就七厘四七，后来干脆就是八厘，以后就是一分。利息多少有时候我和厂里财务上说说，现在银行多少利息，厂里财务上再和贾治录商议好，贾治录拍板以后通知我们执行就行了。存款期限一般就是一年。到期不提的我就给人家算算利息，再改改单子，后期没有去存钱的了，也没钱算利息，单子也没的改了。有的老百姓急着用，不到期的去提，就按活期结算利息。开始的时候老百姓去存款，我就先问一下，是存哪里，存银行利息是多少，存西贝旺利息是多少。本着自愿原则想存哪里我就给他存哪里，因为西贝旺的利息高，老百姓也都是奔着利息高去存的，后来不用问，就都是奔着西贝旺和现代农业去存款了。刚开始是给的工资，当时贾治录同时找了俺村的两个人，一个我，还有原先一个会计李德云，已病故十年了。当时李德云提出来说有时候存得少，有时候存的多，只给工资不好说话，后来贾治录提出来按照年底存款余额万分之十拿提成。我就是公司的业务员，就是不在厂子上班，单纯就是给他们揽存款给公司使用。我们除了拿提成，其他的福利待遇都和厂子上班的工人一样。和我一样的业务员还有李德云、秦德春。我给西贝旺、现代农业开发揽存款主要涉及秦家洼村、沭水南岭、沭水三村、富山坡村，还有其他几个村。我们公司没有什么金融许可证。（二）被告人秦德春的供述和辩解我是从九几年开始干高桥农业银行的信贷员，从2000年以后我不在农业银行干信贷员后没几年，沂水现代农业贾治录的父亲在高桥农业银行门口找到我，让我给贾治录的厂子吸收存款干他厂子里的信贷员，我给山东西贝旺食品、沂水现代农业开发公司吸收存款一直干到2015年春天。我自己经手没有还上的存款还有300多万元，有我本村的、富山坡村、梨元沟村、付家长林村、高桥河北村、韩家岔河村、徐家荣仁村、诸葛镇李家营村等。有些是亲戚，有些是村民到我家存款后把他们的亲戚介绍到我这里存款的。利息都是一年算，着急用钱的按照活期计算，利息都比银行同期的高，我存的利率都是按照七厘四七，我一直按照这个利率。后来我听说贾丰升吸收的存款利息是一分，我经手的存款开的单子都是盖西贝旺的章，后来交账都是交到现代农业公司，因为西贝旺和现代农业都是贾治录的。给老百姓开具的单据都印有《山东西贝旺食品有限公司内部集资凭证》的单据，一式三联，一联为黑联为存根，二联为红联记账联，三联为蓝联给集资农户的，其中三联盖有“山东西贝旺食品有限公司财物专用章”。贾治录的父亲跟我提出来按照集资年底存款余额万分之十拿提成，2014年、2015年我从厂里拿提成是一年2万余元。我在公司算是业务员，平时不用在厂子上班，工作就是拉存款，我除了拿提成外，其他福利待遇和厂子里上班的职工一样。（三）同案被告人贾治录的供述和辩解我们食品厂（山东西贝旺食品有限公司）还在高桥镇经营的时候，为了盘活老百姓手里的资金，当时集了一块资金，后来到2014、2015年针对我们那边的一些户又集过一次资金。后来因为公司经营周转资金问题，没有还上，就出现了不少群众到县里上访反映的。我们为了生产需要筹集一部分资金，这块主要是我五叔贾丰升帮着我筹集资金，还有表大爷秦德春的负责一块。就是公司资金缺乏的时候召集起来一块开个会，叫老少爷们帮个忙，叫他们把钱借过来用用，利息开始定的七厘四七，后来涨到一分钱左右，约定一年一还。筹集钱这事，我就是把这事安排给他们这些分支机构，他们去弄就行了，我们提前给他们盖好公章的单据，一式三份、都是空白的，他们拿着去筹集钱，给老百姓一份单据。然后他们筹集上来钱，把钱交给公司财务上，公司财务逐人下账。资金主要用于生产经营，一是在高桥镇秦家洼村的山东西贝旺食品公司，一个是沂水现代农业开发公司。五、其他证据（1）接受刑事案件登记表。（2）到案经过。（3）常住人口登记信息表。以上证据已经庭审举证、质证，各证据来源合法，与本案有关联且相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人贾丰升、秦德春作为山东西贝旺食品有限公司、沂水现代农业开发有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，其中，被告人贾丰升非法吸收公众存款数额巨大，二被告人均构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应予惩处；公诉机关的指控成立，本院予以支持。二被告人在为单位非法吸收公众存款过程中作用相当，不宜区分主从犯，辩护人关于从犯的辩护意见不予采纳。二被告人系经侦查机关传唤到案，归案不具有主动性，依法不认定自首，辩护人关于自首的辩护意见不予采纳。被告人贾丰升归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白；当庭自愿认罪，认罪、悔罪态度较好，依法可从轻处罚。辩护人相应的辩护意见予以采纳。被告人秦德春归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白；当庭自愿认罪，认罪、悔罪态度较好，依法可从轻处罚。辩护人相应的辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人贾丰升犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其中先前因本案被羁押的16日应予扣除。罚金自判决生效后三十日内一次性缴纳。）被告人秦德春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后三十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 王 静人民陪审员 牛 璐人民陪审员 岳 敏二〇二〇年十二月三十一日法官 助理 杜爽强书 记 员 袁 源