辽宁省抚顺市东洲区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0403刑初32号被告人陈贤飞，男，1979年1月27日出生，汉族，初中文化，系北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司法定代表人，住辽宁省沈阳市铁**（户籍所在地：辽宁省沈阳市于洪区）。因本案于2019年6月20日被抚顺市公安局东洲公安分局抓获；6月21日刑事拘留；同年7月25日被执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人葛忠宝，系北京盈科律师事务所律师。被告人汪庆华，男，1992年2月21日出生，汉族，大学文化，原系北京众盛信汇资产管理有限公司职员，住辽宁省调兵山市（户籍所在地：辽宁省调兵山市）。因本案于2019年6月17日被抚顺市公安局东洲公安分局电话传唤到案；6月18日取保候审，同年8月7日被刑事拘留；同年8月20日被执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人夏立新，系辽宁久鼎律师事务所律师。被告人郭亮，男，1983年6月5日出生，汉族，大学文化，原系北京众盛信汇资产管理有限公司职员，住辽宁省抚顺市顺城区。因本案于2019年12月3日被抚顺市公安局东洲公安分局电话传唤到案；12月4日刑事拘留；同年12月24日被执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人邢晓巍，系辽宁紫鸣律师事务所律师。被告人陈贤飞、汪庆华、郭亮非法吸收公众存款一案，由抚顺市东洲区人民检察院向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，由于疫情原因，不公开开庭审理了本案。抚顺市东洲区人民检察院指派检察员张凯、王鹏出庭支持公诉，被告人陈贤飞及其辩护人葛忠宝、汪庆华及其辩护人夏立新、郭亮及其辩护人邢晓巍到庭参加诉讼。现已审理终结。抚顺市东洲区人民检察院指控，被告人陈贤飞于2015年12月至2018年12月，先后在抚顺市顺城区黄金水岸F号楼门市房处以开设的北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司为名，伙同犯罪嫌疑人汪庆华、郭亮，在未取得金融许可证的前提下，采取公开接待宣讲、发放宣传单，开设葫芦岛、辽阳分公司宣传、招揽等手段，以投资收益不同期限约定７%－13%不等年化率的高额回报为诱饵，公开向社会不特定人员120人非法募集资金，后因资金链断裂案发。期间，被告人陈贤飞非法向公众募集资金18,531,696.80元（含叠加续存金额8，386，398.40元；含汪庆华、郭亮涉案金额），未返还（兑付）金额8,415,517.65元（含汪庆华、郭亮涉案金额）；被告人汪庆华非法向公众募集资金16，187，696.80元（含叠加续存金额7，366，398.40元，含郭亮涉案金额），未返还（兑付）金额7，004，784.55元（含郭亮涉案金额）；被告人郭亮非法吸收公众存款9,446,298.40元（含叠加续存金额3，986，398.40元），未返还金额4,786,948.33元。犯罪嫌疑人陈贤飞于2019年6月20日被公安机关抓获；犯罪嫌疑人汪庆华于2019年6月17日经公安机关电话传唤到案；犯罪嫌疑人郭亮于2019年12月3日经公安机关电话传唤到案。对所指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交的证据有：１、众盛信汇出借咨询协议、资金银行流水、审计报告等书证；2、证人张某6、高某2、孙某1、段某1、张某1、赵某5、李某1成等人的证言笔录；3、辨认笔录；４、被告人陈贤飞、汪庆华、郭亮的供述与辩解；5、案件来源等其他证据材料。公诉机关认为，被告人陈贤飞、汪庆华、郭亮共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈贤飞对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，庭审时表示自愿认罪。抚顺现金交款的不多，我感觉没有审计报告审计的那么多。被告人陈贤飞的辩护人的辩护意见，该案性质为单位犯罪，不是自然人犯罪，对被告人应按单位犯罪中直接主管人员或直接责任人定罪处罚。被告人陈贤飞承担责任的数额，吸收金额计算错误，葫芦岛分公司负责人孙某1借用亲朋姓名投资的185万元，应予扣减。审计金额应远超过实际吸收金额。陈贤飞有自首情节，依法应该减轻处罚。陈贤飞归案后如实供述、认罪认罚，配合公安机关办案，认罪态度较好。被告人的犯罪行为主观恶性不深，有悔罪表现，在发生资金链断了之后，积极与部分投资者签订还款协议，请法院在量刑时予以从轻或减轻处罚。被告人汪庆华对起诉书中指控的事实没有异议，对金额有异议。对公诉机关指控其的吸收数额有异议，认为没有那么多，并称我只是公司的员工。被告人汪庆华的辩护人的辩护意见，本案应以单位犯罪进行处罚，不应是自然人犯罪。汪庆华在本案中并未起到主要作用，其行为与抚顺众盛信汇公司的其他职员基本一致。起诉书中确认被告人汪庆华非法向公众募集资金16187696.80元，在数字计算和确认方式上存在错误。汪庆华不是组织者、决策人，应以个人直接吸收存款数额定罪量刑。被告人汪庆华平时和到案后均表现良好，应当从轻处罚。被告人郭亮对起诉书中指控的数额有异议，抚顺这边不归我管，抚顺我没有客户。庭审时表示认罪。被告人郭亮的辩护人的辩护意见，被告人郭亮不属于实施非法吸收公众存款单位的直接负责主管人员。郭亮主动离开犯罪公司，属于犯罪中止。郭亮的犯罪主体身份属于其他直接责任人员，本案指控郭亮的涉案数额不准确。郭亮犯罪的主观恶性小，属于法律意识淡薄。郭亮具有从轻减轻的量刑情节。其经公安机关传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，属于自首。没有前科劣迹，此次犯罪属于初犯。经庭审查明，被告人陈贤飞，于2014年8月27日在北京注册成立了北京众盛信汇资产管理有限公司。同年11月27日，在抚顺市注册成立了北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司（以下简称众盛抚顺分公司），负责人为陈贤飞，住所地抚顺市顺城区，后住所地变更为抚顺市东洲区，公司经营范围为投资咨询、经济贸易咨询、房地产信息咨询、项目投资咨询服务等。公司成立后陈贤飞没有找到大的投资公司对众盛抚顺分公司进行投资，后其将融资对象转向散户个人并制定了以投资收益按不同期限约定７%－13%不等的年化率，采取公开接待宣讲、发放宣传单等方式宣传公司的经营模式，即以募集资金后倒卖抵押车可获得高收益，给投资者返本、付息，投资收益有保障等内容进行宣传，并以高额年化利率为诱饵向公众募集资金。被告人汪庆华，于2015年12月经人介绍入职众盛抚顺分公司。入职后被告人汪庆华作为一般业务人员从事发放宣传单、接待有投资意向的人员等工作。2017年８月被告人陈贤飞安排被告人汪庆华负责众盛抚顺分公司财务会计、客户维护及客户续签或者投资合同的签署等任务。后汪庆华根据陈贤飞的要求到中国建设银行办理了一张银行卡，与公司所购pos机捆绑用于公司收付客户存款、支付利息等用。此间被告人汪庆华对于在抚顺地区客户的续存及自己新吸收的投资均有效益工资提成。至2018年８月被告人汪庆华因故被被告人陈贤飞停止了上述职务。被告人郭亮于2017年12月通过网上招聘应聘众盛抚顺分公司讲师。2017年12月和2018年4月被告人郭亮分别与葫芦岛的孙某1、辽阳的段某1通电话，宣传众盛抚顺分公司的情况和经营模式，并将二人引荐给陈贤飞。孙某1、段某1分别组织投资人到抚顺考察后。嗣后，先后成立葫芦岛分公司和辽阳分公司，由孙某1、段某1分别做为该分公司的负责人，按照众盛抚顺分公司的经营模式向不特定的人吸收存款。两分公司经营期间，被告人郭亮均前往两地区对业务员和投资人进行宣传和培训。同时，陈贤飞、郭亮等人也通过周年庆典方式进行向投资人进行宣传和吸引投资人存款。在被告人汪庆华担任抚顺分公司的财务会计期间，众盛抚顺分公司、葫芦岛分公司、辽阳分公司所募集资金均通过捆绑着汪庆华中国建设银行银行卡的pos机存入汪的银行卡中。后汪庆华等人根据陈贤飞的指示或公司的相关规定对所募集资金向投资人进行返本、付息及用于公司的运营各项支出。被告人郭亮对于众盛葫芦岛、辽阳分公司所募集的资金均有提成奖励。经辽宁德惠会计师事务所专项审计，陈贤飞涉案金额总计18，531，696.80元（其中吸收本金金额10145298.４元），其中叠加续存金额8，386，398.40元，已返还本金金额9，595，398.4元，已返还奖励和利息520780.75元。未返还8，415，517.65元。汪庆华在2017年8月至2018年12月期间（不含辽阳、葫芦岛地区）涉案金额总计9，217，696.80元（其中吸收本金金额1851298.40元），含累计叠加续存金额7，366，398.40元，已返还本金为8，092，898，40元。已返还奖励和利息358275.87元。未返还本金金额766，522.53元。郭亮在2017年12月至2018年8月期间（不含抚顺地区）涉案金额总计6，870，000元（其中吸收本金金额6420000元），含累计叠加续存金额450，000元，已返还492，500元。已返还奖励和利息74637.98元。未返还本金金额6，302，862.02元。又查明，专项审计报告中被告人陈贤飞未返还金额为8，415，517.65元，未包含被害人李某2、马某1在已返还本金的基础上又分别获利2500元和1200元。故陈贤飞未返还其他被害人的金额应为8，419，217.65元。被告人陈贤飞于2019年6月20日被公安机关抓获；被告人汪庆华于2019年6月17日经公安机关电话传唤到案；被告人郭亮于2019年12月3日经公安机关电话传唤到案。上述事实有经下列经当庭举证质证的证据予以认定：1、案件来源与到案经过。抚顺市公安局东洲公安分局出具的案件来源，证实2019年3月7日至2019年5月28日，东洲公安分局经侦大队接到多人报案，北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司未经批准，以高额利息作为回报，对不特定人群进行吸收存款，投资总金额达262万余元，涉及存款金额巨大，涉嫌非法吸收公众存款。抚顺市公安局东洲公安分局出具的抓捕经过，证实办案民警于2019年6月20日在沈阳市铁西区出租屋内将犯罪嫌疑人陈贤飞抓获；2019年６月13日办案民警通过电话联系犯罪嫌疑人汪庆华，2019年6月17日汪庆华到东洲公安分局接受讯问。2019年12月２日办案民警通过电话联系犯罪嫌疑人郭亮，2019年12月３日犯罪嫌疑人郭亮到东洲公安分局接受讯问。2、证人张某6的证言，其证实我是2017年8月初到公司北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司上班的，一直干到2018年12月初。北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司主要是对外向不特定的人群拉客户存款。公司主要有三种理财方式，三个月、半年和一年的，其中半年和一年的分别有两种方式，一种方式按月返利、一种方式到期返利，利息是按照年利率7%到13%。投资者的投资程序是，投资者想要买哪种存款方式，直接带着钱或者拿银行卡到我们那刷卡交钱就行，我们之间会签一份合同，合同是一式两份，公司一份，投资者一份。陈贤飞是公司的老总，汪庆华是车舰汇公司的法人，同时是北京众盛这面的客户总经理，所有客户维护都是汪庆华负责，郭亮负责团队开发，会计是高某2，高某2是2018年5月末来的。北京众盛信汇资产管理有限公司与抚顺车舰汇汽车贸易有限公司经营模式，是用北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司吸收来的存款，通过抚顺车舰汇汽车贸易有限公司到外面倒卖抵押车，得到的利润，再给存款的客户去分红。2018年9月中旬之前我是公司内勤，归汪庆华管理。2018年9月中旬以后，因为汪庆华在公司里出点状况，陈贤飞就让我接汪庆华的活，变成公司的出纳。我不负责到外面拉存款客户。平时在公司上班的时候，有来投资的我会负责接待，有来交钱的时候，如果汪庆华不在我就先负责收，并与其签合同，等汪庆华回来以后我会把钱和签的合同都给汪庆华。公司里有三台pos机，绑定的银行卡都是汪庆华名下的。投资人有刷pos机的就直接投到汪庆华的卡里，再由汪庆华转到我卡里。给投资者返利大部分都是通过银行转账的方式返利的。给投资者打钱都就按照汪庆华告诉我的打钱。在抚顺除了黄金水岸这，在抚顺县海浪那还有个工作点，王某10负责那的客户。郭亮从2017年12月份到2018年12月份在北京众盛信汇资产管理公司上班。他是讲师和职业经理，负责开发团队。辽阳和葫芦岛就是郭亮先后开发的团队。辽阳市的负责人是叫段某1，葫芦岛市分公司是叫孙某1。郭亮一开始的工资是每月15000元基本工资，后来郭亮谈到团队以后，郭亮自己给自己定的薪酬每月25000元加提成，提成是投资年化率的１.5%计算。郭亮的工资每月大约在30000元左右。郭亮除了发展在外面开发团队还给来公司的客户讲产品、公司的模式等宣传，偶尔也给业务员培训，还有给业务员定薪资。3、证人张某7的证言，其证实我是在2014年8月份左右至2017年7月，在北京众盛信汇公司抚顺分公司上班。公司老板是陈贤飞，我开始上班的时候在顺城区祥云大厦13楼，在2017年年中的时候搬到东洲黄金水岸。北京众盛信汇公司主要经营业务是找客户投资理财的，吸收客户的存款。我通过公司宣传上了解的是公司将客户投资的钱，对外高利放贷，从而盈利。我上班的时候没有买卖抵押车或者二手车的这项业务。陈贤飞在2017年的时候在新华桥北和东洲开了两个车舰汇洗车房。我来的时候是公司的业务员，在2015年初的时候，公司让我负责记账、开工资、有客户到期返利和出金的，都是让我负责给打钱，打电话招聘员工，接待的客人。我在的期间公司每次让我开资和给客户出金返利都是陈贤飞将钱转到我个人的建设银行卡内，我再按照工资表开资，或者按陈贤飞指示转账。投资期限的统计是每个客户都有自己的业务员，业务员负责记着，到期以后跟我说，我在向陈贤飞说或者跟姜维说。我在职期间吸收来的存款都是老板陈贤飞个人保存的，因为每次来客户投资，现金的形式由我核对钱数，把钱交给陈贤飞。客户直接刷公司的pos机的，公司pos机绑定的是陈贤飞个人的卡，有的客户直接银行转账给陈贤飞。客户到公司投资只是签一份投资协议，不给开其它收据。汪庆华最开始的时候是业务员，负责宣传拉客户，后来又去洗车房呆了一段时间，搬到东洲以后，他回公司了，我在的时候一直都是业务员。４、证人刘某5的证言，其证实我是在2016年年末到2017年7、8月份在北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司上的班。抚顺分公司老板是陈贤飞。公司没有专门财务，我在的期间是陈贤飞管钱。我走了以后，汪庆华和张某6都给我打过钱，所以他俩应该管钱。抚顺分公司是一个资产管理有限公司，平时总有客户来咨询。在2017年5月，从顺城祥云大厦13楼搬到东洲黄金水岸。我上班期间招聘过讲师郭亮，还有一些业务员。我上班的时候我帮陈贤飞打过钱，有让我给公司员工开工资的，还支付东洲这个店的装修款。抚顺车舰汇主要是买卖抵押车和汽车美容、刷车等。我只是知道在买卖抵押车，具体量不清楚。５、证人陈某5的证言，其证实我是2016年12月6日到2017年10月13日期间在北京众盛资产管理有限公司抚顺分公司上班的。我刚到公司的时候，有老总陈贤飞、业务员汪庆华和出纳小美。公司是在抚顺新华祥云大厦13楼，2017年5月1日搬到东洲黄金水岸的。6月份的时候，汪庆华调回来，公司的所有客户都归汪庆华了。汪庆华主管公司财务，还有跟客户签合同，给客户打利息、员工开资，公司福利采购，还有去客户家访，拉业务等。我知道抚顺有四个地点，抚顺新华中山医院楼上一处，后来搬到东洲了，原先在临江××西段有一个车舰汇刷车房，抚顺县海浪乡也有个办公地点。后来听说在外市也有。我给公司介绍了张某2等两个客户。６、证人高某2的证言，其证实我是从2018年4月到同年10月在抚顺车舰汇汽车贸易有限公司上班。我的主要工作是做会计，对公申报税。公司的实际业务刷车和汽车美容。通过我记账上看没有发生过倒卖抵押车业务，但是实际上有没有我不清楚。我来公司的时候，车舰汇确实要发展这项业务，陈贤飞跟我说的，通过购买政府不良资产，在转卖给其他客户,挣取中间差价。北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司的事我就不清楚了，我只负责车舰汇。有一个叫郭亮的，郭亮具体负责我不清楚。汪庆华负责给我开资，直接将钱打到我的银行卡里，后来换成张某6给我打钱。７、仲某的证言，其证实2015年年初，我在网上看到招聘车贷销售经理，我应聘的。在2015年初，我去上班的时候，就听说陈贤飞要弄这个抵押车。2018年1月份陈贤飞找我帮忙弄抵押车，我先跟武哲楠学，他负责给陈贤飞买卖抵押车。2018年6月我负责给陈贤飞买卖抵押车，到2018年10月就不干了。从2018年1月至2018年10月我在公司工作期间一共卖了40多辆车。经我手卖出去10台左右，其中5台是我收回来的。收车卖车先跟陈贤飞说，汪庆华负责记账统计。收车支付是陈贤飞或者汪庆华直接给车主打钱。卖车的钱都是客户直接打给汪庆华，有的时候直接打给陈贤飞。2018年6月，在东洲黄金水岸公司二楼开直播间，包括陈贤飞要在三楼开个会所，装修也是我负责联系的，花了6万元钱左右。我知道要在葫芦岛和辽阳开分公司，这两个地方的分公司负责的是郭亮介绍过来的。投资客户具体怎么返利，辽阳那面是郭亮在做的，葫芦岛那面是他自己做的。汪庆华在公司啥都管，管着公司的钱，负责维护公司投资的客户，负责洗车房对账等。后来2018年9月份汪庆华给公司弄丢了一台价值23万元的宝马X5，因为这个事，陈贤飞让他把管钱的事情交给了张某6，但还是有汪庆华负责给张某6转钱，再由张某6将钱转出去。公司给投资客户返利的标准，开始的时候都是郭亮做的算法，陈贤飞定合不合理，拿出意见。我了解葫芦岛和辽阳进来以后，抚顺这面就没有新客户了，具体返钱的算法都是郭亮给做出来的，后来葫芦岛不用郭亮做，自己做完找陈贤飞，辽阳的是郭亮做的算法。公司平常的支出2018年9月份的时候我看过公司的工资表，一个月的工资大概30万元，不算其他日常花销。我在的期间公司应该是赚钱的，因为我知道的就卖掉40多辆车，但是具体挣多少钱我不清楚。８、证人王某8的证言，其证实抚顺车舰汇汽车贸易公司在东洲区黄金水岸租了两个门市房的情况。９、被害人张某1、张某2、张某3、王某1、沙某1、沙某2、刘某1、宋某1、刘某2、高某1、马某2、梁某、彭某、林某、赵某1、刘某3、邵某1、邵某2、王某8慧、蔡某1、曹某1、姜某1、尹某、王某2、沈某、杨某1、徐某1、徐某2、徐某3、汪某、范某、王某3、马某1、段某1、李某1成、刘某4、陈某1、宋某2、姜某2、李某3、吴某1、赵某2、邱某、李某4、王某4、李某5、解某、陈某2、张某4、赵某3、迟某、陈某3、杨某2、周某1、王某5、马某3、陈某4、宋某3、王某6、李某6、李某7、周某2、王某7、曹某2、韩某、宋某4、郭某1、霍某、赵某4、郭某2、张某5、丁某的陈述、众盛信汇个人出借咨询服务协议、银行明细、POS机签单，能证实上述多名被害人于2015年至2018年12月期间在北京众盛信汇抚顺、辽阳、葫芦岛分公司，以投资期限三个月、半年和一年的，其中半年和一年以按月或到期方式返利，利息是按照年利率7%到13%不等的方式向公众吸收投资。10、证人赵某5的证言，其证实北京众盛信汇葫芦岛的负责人是孙某1。我们是通过郭亮的介绍知道北京众盛信汇的。这个公司主要是汽车抵押、小额贷款收入高利息挣钱。郭亮跟我说这个公司做汽车抵押，能做理财，公司比较稳定，让我放心投资。2018年5月４日至2018年9月15日用朱日、蔡某3、赵庆顺、杜某、徐某4、郭某3、奚某、赵某6、赵某7、蔡某4、刘某6、王某9、郑某、马某4、马某5、杨某3、谭某、赵某8、周某3、蔡某5等名字投资和2018年9月15日通过认购模式，认购一台汽车投资10万元，共投资37笔。投资都是通过pos机，有银行流水，有投资协议。我一共投资了167万元，利息记不清了，实际损失了167万元。11、证人段某1的证人证言，其证实我是在2018年4月至9月在北京众盛信汇资产管理有限公司辽阳分公司担任负责人。2018年4月我原来的同事吴某2给我打电话说有投资公司要在辽阳招聘负责人。之后北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司的郭亮电话找到我，并说了公司的情况，因为要拓展业务，在辽阳开分公司，我可以作为这边的负责人。当时郭亮给我的条件是每个月固定2000元工资，根据投资的额度分档再给提成工资，我就同意了。同年4月的时候，公司董事长陈贤飞说要辽阳开设分公司，让我在辽阳找一个地方为分公司的营业地点，我当时就找到了辽阳市白塔区和平路59号的网点，陈贤飞看过后认为可以，就以每年８万元的价格租用了这个网点。经营地点选好以后我负责简单装修的采买办公用品，钱是总公司通过转帐到我农业银行卡上的。装修好后陈贤飞任命我是辽阳公司的负责人，然后带着我去申领了营业执照。众盛信汇辽阳分公司组织业务员在公司门前发过传单，还有郭亮来辽阳给投资人讲课，我们组织群众来听课。我们分公司的投资人投资都是刷总公司提供的三个POS机投资的，签订的合同也是总公司提供的。陈贤飞、郭亮和我说客户投资的钱购买不良资产的抵押机动车再转手卖出去，这里面利润可观。我工资是郭亮给定的，基本工资是3000元，要是达到100万元给我开5000元，150万元以上给我开8000元，我第一个月开3000元，第二月5000元，之后开了两个月8000元，后来8、9月份不返款后工资就没有给我开过。众盛信汇公司抚顺分公司，是做理财投资的，郭亮说他们有作抵押车的实际业务，就是用客户投资的钱收购抵押车卖，资金和收益都有保障，给客户的投资政策是一万起存，存三个月按7%，六个月按9%，12个月按13.2%。我在辽阳分公司一共存过8万元钱，拿我姐段丽娟顶的名，还能每个月多拿2000元钱的工资钱，但是我没拿到这2000元目前我损失8万元整。北京众盛信汇主照和分公司营业执照也没有存款、理财的经营许可或者范围，没有金融机构许可。辽阳分公司投钱是公开的，谁投都行，来咨询的我就跟他们介绍理财的产品，内容都是学的郭亮跟我们说的那样，然后留联系方式，等有讲课的时候再找他们来。郭亮说他负责投钱方面的政策。我和内勤、业务员的工资都是郭亮定的，为了鼓励客户投钱，也是郭亮说存的多给大米白面什么的，郭亮和陈贤飞每个月来一两次，辽阳讲课给听课的人挂面也是郭亮跟我提的，买东西的钱是抚顺分公司给我打的卡。期间2018年6月左右，郭亮他们过来还搞过一次促销，说是公司成立4周年，我在辽阳定的一个饭店，我联系的客户，抚顺分公司陈贤飞、郭亮、仲某几个人过来的，他们出钱招待的投资人和想投资的人，摆了11桌，在吃饭的时候他们又分别讲了话，还说存钱有保障，有收益的事情，为鼓励大家存钱，说搞促销一万元多给100元利息。干我们这行的都是这规矩，郭亮是我们辽阳和葫芦岛分公司的头，我们两个地方的业绩都是他的，我们的额度高，他就提成多，挣的多。投资的岁数有一半60、70岁的老年人。辽阳分公司的投资款项是刷抚顺公司拿来的POS机，是汪庆华拿来的，投资合同也是汪庆华拿来的，投资合同一般由我、内勤孙丽写。辽阳分公司就是吸收投资，算投资的款项，报给抚顺，抚顺返客户款项，没有别的实际的业务。辽阳客户投资期间，我先后两次带多人去过抚顺考察，到抚顺的时候是郭亮给我们讲课，主要还是让投资人放心，存钱和利息有保障。期间抚顺分公司给我们带来过车辆抵押的手续，就是显示有人跟他们借款，有什么车辆在他们那抵押着。辽阳这边投钱有不少都是奔着每存五万元每月给2000元工资去的，如果有人投了5万元找个人顶替，就能除了利息外每月多拿2000元工资。我们辽阳分公司一共有20多人投资，存钱金额一共接近400万元，现在没返款的300余万元。郭亮向投资人称自己是北京众盛信汇投资理财执行总裁，负责投资理财方面事宜。2019年春节前，陈贤飞抵押给我们分公司一台汽车，让田某送过来的。这台车放在辽阳分公司的李某8的客户家了。田某没有赎车。2019年春天在李某8家门口就丢了。12、证人孙某1的证言，其证实我是在理财公司作内勤时认识郭亮的，郭亮通过电话向我宣传北京众盛信汇资产管理有限公司，希望在葫芦岛设立分公司。2017年12月末郭亮到葫芦岛，用他的PPT课件向我们介绍公司。北京众盛信汇资产管理公司的法人陈贤飞给我打电话劝我在葫芦岛设立分公司，可以到他公司考察。2017年12月30日我和马某6、马某7去考察，陈贤飞接待的我们，向我们介绍了抵押车业务，会把抵押车手续交到投资人手里，明确投资人钱的用途，可以让老百姓放心的投资。2018年１月５日陈贤飞给我打电话，让我去抚顺看车，有20多台车都是公司买卖的抵押车。之后，我们研究决定在葫芦岛开展业务。总公司派人给我们送来了POS机、传单和签订合同的样本。2018年1月份，我们完成了公司的业绩要求。2月份，公司派人来选址、租店面、装修、起营业执照，我们也搬到公司里办公。同年3月份左右下的营业执照，北京众盛信汇葫芦岛分公司法人代表陈贤飞，车舰汇葫芦岛分公司的法人是汪庆华，我是这两个分公司的实际负责人。众盛信汇葫芦岛分公司投资有40人。一部分是一个人用自己亲属名投资，实际投资人没有那么多。这些人一部分是马某6带来的，余下的就是我和赵某5的亲戚、朋友。我们是通过电话，面谈向他们宣传公司的；每月月初，陈贤飞、郭亮和仲某到葫芦岛讲座。讲座是把有投资意向的人集中起来，向他们宣传公司及产品，传单是宣传公司及投资金额到期收益的内容，一共开了５、６次。我也在众盛葫芦岛分公司用我丈夫赵某5等人的名投了185万元。我父母孙某2、周某3从2018年１月份开始投资，接着7、8、9月份又陆续投资的。是我父母直接把钱给我，然后我帮他们投的钱，投资合同也是我代替他们签的。钱都是通过POS机刷走的，钱都刷到汪庆华对公帐户上了。我父母一共投资了25万元，返还利息3375元，实际损失246625元。葫芦岛分公司的经营范围和北京众盛信汇主照上内容一样。北京众盛信汇、抚顺分公司、葫芦岛分公司这些公司都没有金融机构许可。来葫芦岛分公司投资是公开的，谁投都行。葫芦岛分公司投钱方面的政策是郭亮定的，为了鼓励客户投钱，郭亮定的存钱有奖品。郭亮每个月基本来一次讲课，人员一般我召集，都是投资的客户，来听课的都给礼品就是吸引人过来。郭亮来讲课内容对目前投资的客户和潜在的客户讲课，讲公司理财产品的优势、收益，同时我们葫芦岛公司的工作人员一般陪着听课。葫芦岛分公司我是负责人，张某8是内勤，还有就是存钱的到一定额度公司也给开资。葫芦岛分公司投资款项刷抚顺公司拿来的POS机，投资手续就是投资协议有我和张某8经办。我和张某8统计，统计谁投了多少钱和到期日，把快到期的给汪庆华发过去，汪庆华不管后是张某6，之后又他们确认统计后，由抚顺分公司那边直接给投资户本人的卡里打。我工资是郭亮给定的，基本工资是2000元，他说一个月保证新增投资额60万元以上，能提成1000-2000，我每个月工资4000元左右。葫芦岛分公司的车辆抵押债权匹配的相关文书都是抚顺分公司发过来的，是经陈贤飞同意。他们说这是真的，我和大家也都信了。2018年8月14日，郭亮和我联系说公司想搞一次4周年店庆，有好的政策要宣传一下，在葫芦岛振武贵宾楼招待的投资人5、6桌，有的已投资的人和未投资的人，陈贤飞、郭亮等人来的，他们每个人都站起来讲话都是宣传理财产品，让大家投钱，郭亮主要讲的理财端的，说店庆期间存1万元多给100元，还有就是资金保障和安全。抚顺公司与葫芦岛分公司对接之前一直是郭亮负责我们这边，2018年6月后抚顺分公司的佟凯负责我这边，但郭亮管事，有些佟凯定不了的事还得郭亮定。来的人咨询理财产品我就按郭亮之前对我们的说法跟对方解答，主要是表达我们产品投资和收益都有保障，让他们放心投资，有公司的合同有车辆债权的匹配手续。我们葫芦岛分公司没有具体实体业务，没有车，我也没有参与到抚顺分公司的抵押车买卖业务。葫芦岛分公司的投资者都是通过POS机刷卡投资的，只有一个叫王某7的一笔30万元的投资直接给汪庆华的建行卡转账的。我们葫芦岛分公司一共有40多人投资，投资金额一共是290万元。我通过认购车的方式用手机银行转账给汪庆华两笔，每笔5万元钱。13、证人付某的证言，其证实我跟郭亮是男女朋友关系。我俩交往期间他一共跟我借了两万元钱左右。我名下有一台奥迪Q3的车这台车是2019年4月份在沈阳奥尊奥迪4S店买的。我买车时郭亮帮我垫了3万元，2019年11月16日我还给了郭亮3万元钱，所以这台车是我自己花钱买的。这台车的贷款也是我在还。郭亮从来没有给我过钱。我和郭亮没有其他借贷和经济往来了。付某提供的微信照片截图证实了其转款给郭亮3万元的事实。14、辨认笔录，孙某1辨认出陈贤飞、汪庆华、郭亮。辨认笔录，段某1辨认出陈贤飞、汪庆华、郭亮。15、协助查询财产通知书及银行流水：查询郭亮银行流水；企业机读档案登记材料及营业执照抚顺分公司及辽阳分公司；16、辽宁德惠会计师事务所出具的专项审计报告。经辽宁德惠会计师事务所专项审计，陈贤飞涉案金额总计18，531，696.80元，其中叠加续存金额8，386，398.40元，已返还本金金额9，595，398.4元，已返还奖励和利息520780.75元。未返还8，415，517.65元。汪庆华在2017年8月至2018年12月期间（不含辽阳、葫芦岛地区）涉案金额总计9，217，696.80元，含累计叠加续存金额7，366，398.40元，已返还本金为8，092，898，40元。已返还奖励和利息358275.87元。未返还本金金额766，522.53元。郭亮在2017年12月至2018年8月期间（不含抚顺地区）涉案金额总计6，870，000元，含累计叠加续存金额450，000元，已返还492，500元。已返还奖励和利息74637.98元。未返还本金金额6，302，862.02元。17、陈贤飞提交的众盛信汇个人出借咨询协议书，证实有投资人与该公司签订个人出借咨询协议书，该协议中载明投资期限和金额。18、书证：陈贤飞、汪庆华POS机流水明细。汪庆华、陈贤飞、张某6、张某7的银行流水明细。19、被告人陈贤飞的供述，其证实北京众盛信汇资产管理有限公司是我在2014年7、8月在北京申请注册的公司，同年8月27日下发执照。同年11月27日，我在抚顺市注册了一个分公司，名叫北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司，当时地址是抚顺市顺城区一个办公室，后来地址变更到东洲区黄金水岸小区的一个门市房。另外在抚顺县也有个办公地点。在辽阳市和葫芦岛市也都分别注册一个分公司，辽阳分公司是段某1为法人注册的，葫芦岛的分公司法人也是我，但是实际负责人是孙某1。我注册北京众盛信汇资产管理有限公司本想要投资公司对我投资，但是都没谈成，后来逐步向散户个人进行投资存款。我是在2014年末，次年初，开始利用这个公司对个人进行吸收存款。在2015年年末，汪庆华到我公司上班，汪庆华是业务员，对外拉客户存款。2017年5月和8月，在东洲区黄金水岸小区先后租了二个门市房，到东洲以后公司吸收的存款量就逐渐增大。之后我在临江新华桥桥北开了一个车舰汇洗车房，我让汪庆华去那干了几个月，2017年8月的时候，因为公司的老客户没有专门的人去维护，我将汪庆华调到东洲，主要负责客户维护，同时我想要用抚顺车舰汇汽车贸易有限公司办贷款，因为当时车舰汇的法人是我爸陈某6，我爸已经超过六十五岁，办不了贷款，所以我就找到了汪庆华商量这个事，他就答应当这个法人。之后，北京众盛信汇资产管理有限公司，再有上单子投钱的，我就让汪庆华收钱，他负责管理公司的财务和钱，同时让汪庆华作客户的总经理，负责维护公司所有客户和计算抚顺地区投资人员的利息和支付利息。公司用的pos机绑定的银行账户我名下有两个pos机都是用于刷我的信用卡的。公司投资刷卡的所用的pos机，都是绑定的汪庆华名下的建设银行的银行卡。这张中国建设银行卡也是汪庆华管理钱期间，所有公司的走账用的卡。我都告知过汪庆华，并且汪庆华也都是同意。公司用的pos机没有绑定过其他银行账户。在2018年年初前后，公司管人事的刘某5通过网上招聘的职业经理人郭亮。郭亮跟我说他在外市有资源，能够让公司做大做强，先后分别跟我引荐了葫芦岛市孙某1和辽阳的段某1这两个人，通过这两个人，分别在葫芦岛和辽阳两地也都相继成立分公司，开始对外吸收存款的。当时郭亮给做的开工资的一个基本算法，就每个月返多钱的算法。我记得当时在葫芦岛是2018年1月份期间，孙某1先后组织投资人，来抚顺东洲区公司进行考察过两三回，之后，在葫芦岛孙某1家里，就有签合同投资的了。2018年春节后，孙某1成立了葫芦岛分公司，正式开始对外吸收存款的。辽阳大概是在2018年4、5月，辽阳的段某**织三四人，到抚顺东洲进行考察。之后，我出钱让段某1租房子和成立分公司，之后陆续有投资人投资了。葫芦岛和辽阳投资的合同都是我们抚顺这面印的合同，盖好总公司的章，发给葫芦岛和辽阳两地的。还有郭亮的朋友锦州的杜林峰投了五万元。我们只有一个工商执照，其他的资质证明没有。葫芦岛、辽阳这两地公司没有财务，收来的存款都是直接打到汪庆华的银行卡里，统一由抚顺这面来管理。这两地投资客户都是拿自己的银行卡，通过刷我公司的pos机，直接将钱转到汪庆华卡里的。每个城市分公司都有两台以上pos机。在葫芦岛和辽阳投资者投资存款，给刷pos机的小票，和签一份三方协议，既投资协议，和车舰汇给他们出一个抵押车债权利表。抚顺这面只给一个协议。2018年8、9月份的时候，因为汪庆华管理钱的期间，公司的账目比较乱，我就不让汪庆华管钱了，就让张某6接管了。汪庆华没有业绩考核，不管有没有业绩，我都会给他开工资，有客户续签的都会给汪庆华提成，新客户上单子我也会给他提成。汪庆华的工作一个月能开到1万元左右，还给他交三险。汪庆华知道在经营期间一直不盈利。汪庆华管理财务期间，公司资金一直处于紧张的状态，有时为了还客户的钱，我们把抵押车进行二次抵押，借高利贷进行客户还钱。另外每个月进出的抵押车的量，利润明显不够给投资者返利的。对于签协议之前的主要是张某7，后来的汪庆华负责签协议。葫芦岛和辽阳都有相应的前台去签。抚顺所签订的协议，后期主要是汪庆华和张某6保管过，葫芦岛交到抚顺这面来，由汪庆华保管，辽阳的不往抚顺这面交。截止到目前为止抚顺、辽阳和葫芦岛三个地方分别都吸收存款，大概是抚顺240多万，辽阳吸收了400多万，葫芦岛270多万。具体返钱，汪庆华应该有统计。汪庆华管钱的时候，都是汪庆华通过银行转账的方式转给投资者的。张某6管钱的时候，张某6也是用自己银行卡给投资者返钱的，有个别的是汪庆华以现金形式给返钱的。辽阳和葫芦岛都是银行直接往投资人卡里转账返钱的。我们公司对外宣传发过传单等，上面印有公司信息，理财信息收益表。业务员的自有资金或者找的一些亲戚朋友认识的，逐步拉拢的，再就是通过客户介绍来的。吸收存款是社会不特定人群，谁来投资都可以。吸收存款理财的方式一共有五种，都是1万元起存，分别是：三个月期，半年期，一年期，其中半年期和一年期又分每月返，和到期一起返的。利息分别是：三个月期是年化收益7%；半年期年化收益8%（每月返）、9%（到期一起返）；一年期年化收益是11%（每月返）、13%（到期一起返）。北京众盛信汇资产管理公司除了这三个分公司进行吸收存款以外，没有其他实际业务。我吸收来的这些存款用于开了两个车舰汇洗车房，扩建公司装修，公司日常花销，人员开资，给投资者返利和出金（到期返本和利），买卖抵押车。我还投资者的本金和利息，都是后期投资去还前期投资，再加上公司开销大，所以最后还不起了。应该是2018年10月份的时候就不返钱了。后期辽阳和葫芦岛只是出钱返利，没有新的上单投资的，公司没有钱还了。我们公司是在2018年11月末的时候就不运营了。郭亮每个月20000到30000左右。汪庆华底薪3000加提成加绩效，大概每月3000到10000多。20、被告人汪庆华的供述，其证实我是2015年12月16日至2018年12月20日在这家公司上班的。北京众盛信汇资产管理有限公司以及抚顺分公司的法人和实际经营人都是陈贤飞。郭亮是讲师。仲某是陈贤飞的助理，还有一些业务员。北京众盛信汇资产管理有限公司的主要业务就是对外吸收投资。据我掌握，公司只有工商注册执照。北京公司是否有实际办公地点我也不清楚。但是我在2018年的时候，陈贤飞曾经让我给北京那面打过租房子的钱和代账会计的钱。我只给王升转了13000元，这个钱好像是房租。北京众盛信汇资产管理有限公司一共有三家分公司，分别是：抚顺分公司、辽阳分公司和葫芦岛分公司。抚顺的分公司的法人是陈贤飞，辽阳的负责人是段某1；葫芦岛的负责人是孙某1。北京众盛信汇资产管理有限公司的办公地点，抚顺地区在祥云大厦13楼是总部，2017年5月份搬到东洲黄金水岸。2016年中旬到2017年4、5月份，在萝卜坎那开了一个办公地点。2017年11月的时候，在抚顺县开了一个店，后又在海浪村设一个办公地点。王某甲是抚顺县海浪乡海浪村办公地点的负责人，抚顺县海浪乡海浪村一共能有十个左右投资人。辽阳和葫芦岛各只有一个点。我们宣传的方式就是对外发传单，对路人进行宣传，有投资意向的人，就将其领到公司在对其进行讲解，投资方式一共有五种，都是1万元起存，分别是：三个月期，半年期，一年期，其中半年期和一年期又分每月返，和到期一起返的。利息分别是：三个月期是年化收益7%；半年期年化收益8%（每月返）、9%（到期一起返）；一年期年化收益是11%（每月返）、13%（到期一起返）。业务员工作干到2017年的2月份，陈贤飞在永安那开个车舰会刷车房，我被安排到洗车房做洗车工。2017年7月，陈贤飞又把我从洗车房调回到众盛公司，陆续有客户过来投资。吸收存款的对象是不是特定人群，社会上谁来投钱都行。我们对外宣传的时候说，投资的钱是用于买卖抵押车。到公司投资的就有一份投资合同，投资合同上写明了投资的金额、投资时间和投资种类。据我了解的是没有给过投资者有票或者收款凭证。公司和各分公司吸收的存款，在2017年8月中旬到2018年8月末期间，是由我管理公司的钱，我管理钱期间，这些吸收来的存款都是打到我名下的银行卡里，这些都用于给公司员工开工资，给投资者返利，用于公司日常所有的支出，对外收抵押车时转钱和给陈贤飞转钱。我开始当业务人员的时候，陈贤飞给我开的是底薪1500元加绩效，加提成。2018年3月份，陈贤飞开始给底薪5000，加绩效，加提成。提成就是客户上单或者续签，按照客户投钱提成。2017年9月到2018年5月期间没给我开工资，过春节时给我两三千元奖金。2018年6月份，给我开了满额工资9000元到9900元。2018年7月到12月，没给我开满额工资，月工资都超过一万元，但只开了部分，在2018年7月到12月，有一个月我的工资表做到15000元左右，当月只给我开7000元。从2017年9月份到2018年12月份，共欠我工资7.5万余元。我们日常的支出主要包括办公用品、电费、水费、公司车加油、招待费、给客户的礼品等。北京众盛信汇资产管理公司只在抚顺有财务人员。众盛和车舰汇都没有专业财务账。抚顺车舰汇汽车贸易有限公司主要是给汽车美容、买卖抵押车。抚顺车舰汇汽车贸易有限公司的法定代表人是我，实际经营人是陈贤飞和仲某。原来是陈贤飞父亲陈某6当法人，其父年龄大了，陈贤飞让我当法人，我也是想有好的发展，我就同意了。在2017年11月13日，陈贤飞将其在2017年4月19日成立的抚顺车舰汇汽车贸易有限公司的法人，变更成我的名。车舰汇确实有过买卖抵押车的交易。我知道能有个七八辆车。买卖车辆的信息我有一部分记录。公司是仲某负责买卖抵押车。车舰汇具体盈利与否我不清楚，陈贤飞和仲某应该知道。搬到东洲之前，张某7负责跟客户签合同，收取投资者的钱。我是2017年8月陈贤飞安排我管钱的。陈贤飞还让我负责维护抚顺地区所有投资客户；也负责客户到期后返钱，有投资者投钱，或者到期后转存的签合同，都是由我负责。2017年8月我接管后，都是我和张某6负责计算，计算完以表格形式让陈贤飞看，他看完觉得可以，让我给客户返钱，我要钱不够，他就给我打钱。投资者合同搬到东洲由我负责看管。2018年8月末的时候，陈贤飞不让我管钱，让我交接给张某6了。张某6管钱以后用的是她自己的建设银行卡管钱。我和张某6负责收钱，刷卡进来投资的钱，所有公司的pos机绑定的还是我的银行卡，钱直接打到我银行卡里，我将钱转给张某6。我管钱的时候，用过两张卡，一个是中国建设银行卡，都是用于公司业务活动。一个是中国农业银行卡，只用于开工资。收投资者的存款都是打到建设银行卡里。北京众盛信汇资产管理有限公司收取投资人的钱，投资人有的是现金投资的，有的是pos机刷卡投的。在祥云大厦也有pos机刷卡的，但是当时那个pos机绑定谁的卡我就不清楚了，回到东洲以后，也有往陈贤飞那刷卡的，也有往我这刷卡的。投资人以现金方式投资的普通的客户，我负责收钱，我不在的时候，张某6也会负责收钱，如果是陈贤飞朋友来投资的，都是陈贤飞自己收。我和张某6收完钱以后，按陈贤飞的指示存到陈贤飞或我的卡里。公司的pos机是绑定我的那张建设银行卡，陈贤飞自己也有pos机，他的pos机是绑定的他的银行卡。有的客户投资的时候刷的是他的那个pos机。郭亮是刘某5招聘来的，陈贤飞跟郭亮谈的具体事宜。郭亮给公司业务员讲课。陈贤飞还让郭亮发展团队。辽阳和葫芦岛是郭亮给搭桥引荐的段某1和孙某1，这两个负责人是直接来公司考察，陈贤飞接待的。郭亮的工资在我印象里有一万多、两万多、三万多都有。辽阳和葫芦岛分公司对外吸收客户钱的时间都是在2017年年末，2018年年初的时候。葫芦岛先开业进钱的，辽阳后开的。2018年5、6月份，锦州凌海地区也有投资的。辽阳、葫芦岛和锦州凌海这三个地方，投资者投资都是刷卡，将钱打到我的那张建设银行卡里，再由陈贤飞统一管理统一支配。我银行卡绑定pos机都是陈贤飞和张某6给办理的。我这张银行卡绑定pos机商户名是用抚顺车舰汇汽车贸易有限公司。我们给投资者返钱的方式基本上都是银行转账给客户的，抚顺地区也有取现金给客户的。外市都是银行卡转账，直接给投资者个人名下留的银行卡转钱。公司是在2018年10月份左右不给返钱了。因为公司没有钱给投资者返利了。我是2018年12月20日写的离职报告，工作交接了一个月。21、被告人郭亮的供述，其证实我是众盛信汇公司的刘某5把我招聘到这家公司的，我是在2017年12月份到北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司上班，2018年9月1日我离职的。我受聘到这家公司来主要担当高级讲师，主要是让我负责给公司的业务人员培训，包括外地的分公司的业务员讲课。培训负责给业务人员讲解公司的状况，如何对外宣传公司的业务业绩、销售技巧等。公司内部的业务员一部分也是投资者，我们公司的业务员都是自己先进行投资拉业绩，既能同时得着投资的利息，也能可以有固定的底薪工资。北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司主要是对外融资，通过抚顺车舰汇汽车贸易有限公司购买政府的不良资产，主要是抵押车，进行再销售，得到的利润，给投资者进行分红，从而盈利。在我上班期间确实有过买卖抵押车。公司法人是陈贤飞，也是该公司实际经营人。对于该公司的吸储资质问题，陈贤飞说他问过北京那边的工商部门，他跟我说不需要。对外宣传有五种投资方式分别为：三个月投资期，年化利息7%；半年投资期，年化利息我记不住了；一年投资期，年化利息11%的是按月返，13%的是按一年的返。对外吸收存款没有特定人群，谁来投资都可以。除了老板陈贤飞，还有老板助理叫仲某，主要负责倒卖抵押车的；汪庆华主要负责公司抚顺地区所有客户维护的；还有一个抚顺县有个负责人叫王某10。抚顺地区有东洲区黄金水岸和抚顺县有工作地点。辽阳市和葫芦岛市各有一个，这两个地方我都去过几次给业务员培训过。我向陈贤飞介绍了两个人加盟公司，辽阳和葫芦岛的两地的负责人分别是段某1和孙某3，她俩来公司之前，是由我引荐给陈贤飞认识的，孙某1、段某1分别来公司考察过，陈贤飞谈的。这两个地方都谈成，就逐步开始投资金钱了，陈贤飞才给我涨的工资，带的提成。辽阳和葫芦岛都是陈贤飞管理。葫芦岛是孙某1自己跟陈贤飞定的。辽阳是后来的，陈贤飞问我怎么给返钱，我给提了一个算法，5万元存三个月，给业务员开2500元每月，之后每多一万元按照一年提1%到1.5%。这个算法陈贤飞执行与否我不清楚。陈贤飞在辽阳和葫芦岛设定了公司以后，陈贤飞给我定的是公司的执行总裁，工资从原来的每个月15000元涨到每个月25000元。公司只有我有这两家公司投资额的提成。辽阳、葫芦岛这两个地方没有财务，财务只有抚顺有。财务一直都是汪庆华和张某6在弄的。辽阳、葫芦岛这两个地方只是融资公司。我来的时候公司跟我签订劳动合同是2000元每月工资。口头约定的是固定工资10000到15000之间，上班一两个月后，陈贤飞说因为我的关系，辽阳和葫芦岛的加盟，公司业绩上来了，公司员工的工资都能涨一些，也给我涨工资，涨到20000到25000之间，还给我带提成。开资都是银行转账过来的，具体钱数以银行流水上为准。我的工资从2018年1月开到8月，9月份的工资没给我开，我就离职了。欠了我一个月工资。我最多的时候一个月开了3万多元钱。我的工资是底薪加提成，当时陈贤飞跟我说给我一个执行总裁的职务，让我帮他再发展几个分公司，底薪每个月是25000元钱，辽阳和葫芦岛投资者投资三个月的总投资金额的0.25%，投资半年钱的总投资金额的0.5%，投资一年期的总投资的1%作为给我的提成，如果我再帮陈贤飞多开几家分公司，理论上这几家分公司投资一年期的总投资金额的1%作为我的提成。我记得我在北京众盛信汇一共得到了20万元左右，其中提成5万元钱左右，底薪是15万元左右。这20多万元钱我用来偿还房贷，我自己的债务和日常开销了。公司车辆债权匹配信息表应该是汪庆华负责。公司车辆债权匹配信息表是汪庆华做的，是否真实我不清楚。我在公司这段时间主要负责辽阳和葫芦岛这两家公司的行政管理，我只知道辽阳和葫芦岛这两家分公司吸收了四五百万元左右。这些钱用来收抵押车了，还听说一部分钱用来放贷款。车辆方面的事是陈贤飞和汪庆华、仲某负责。辽阳、葫芦岛两家分公司的地址是段某1和孙某1选的，然后陈贤飞过去看的，我又过去看的。这两家分公司的办公室都是租的，陈贤飞付的租金。所有的办公用品都是总公司购买的。这两个地方投资的情况直接跟汪庆华和张某6对接，这两家分公司收到投资的钱想跟公司要点优惠政策的时候跟我说，我从中帮忙协调。我欠我女朋友付某７万元钱在沈阳浑南奥尊4S点买奥迪Q3的时候我给她刷了7万元钱还她了。上述证据能够相互印证，足以认定本案的事实。本院认为，被告人陈贤飞、汪庆华、郭亮未经国家金融管理部门批准的情况下,以存款支付高额利息为回报,通过公开向社会不特定人员宣传、利诱的方式吸收公众存款,数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪,应依法惩处。公诉机关指控罪名成立。应予支持。陈贤飞系北京众盛信汇资产管理有限公司抚顺分公司、辽阳分公司、盘锦分公司的发起人也是非法吸收公众存款的提出者、吸收存款、返利政策的决策者、制定者、吸收存款后的支配者，因此应对全部吸收存在数额承担责任。即合同金额18,531,696.80元（吸收本金额10145298.４元），未返还金额8415517.65元；被告人汪庆华系吸收存款、返利政策的传达者、执行者，自2017年8月至2018年8月间承担众盛抚顺分公司的分公司财务会计、客户维护及客户续签或者投资合同的签署等任务，并在此期间享有领取抚顺分公司的抚顺地区客户的续存及自己新吸收的投资效益工资提成。至2018年12月离职，经会计事务所专项审计期间汪庆华参与非法吸收合同金额为9217696.80元（本金为1851298.4元），已返还本金及奖励1084775.87元，未返还金额为766522.53元。被告人郭亮系葫芦岛分公司、辽阳分公司设立的主要联系人、策划者，并对相关人员进行培训，且享有上述二分公司吸收投资的效益工资提成，因此应对上述二公司的吸收投资数额承担责任。被告人郭亮于2018年８月离职，经会计事务所专项审计期间郭亮参与非法吸收合同金额为6870000元（吸收本金为6420000元）已返还本金及奖励利息共计117137.98元，未返还金额为6302862.02元。三被告人系共同犯罪，数额巨大，均应依法惩处。公诉机关指控被告人汪庆华、郭亮非法吸收公众存款的数额不准确，本院予以纠正。对于三被告人辩护人所提出的该案应系单位对各被告人应以单位的直接负责主管人员或者其他责任人追究刑事责任的意见；根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见〉》之二个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位，或者单位设立后，以实施非法集资为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资活动的人员以自然人犯罪依法追究刑事责任。经查被告人陈贤飞自2014年11月成立众盛抚顺分公司以来，即开始从事向不特定人吸收存款的活动，因此可以认定该公司以实施非法集资活动为主要活动，因此应对各被告人以自然人依法追究刑事责任。故对辩护人提出的上述辩护意见，不予采纳。对于陈贤飞辩护人提出不应以葫芦岛分公司孙某1自用亲属朋友名义投资的185万元计被告人的吸收金额辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见〉》之五第一款（三）项该案属于向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者内部人员吸收资金的。应一并计入犯罪数额的情形。因此对于辩护人上述辩护意见不予采纳；对于陈贤飞辩护人所提出的“非法吸收公众存款案件计算吸收金额只能计算初次的借款数额，不能将所有合同金额进行累计相加。”的辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见〉》之五第二款集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。因此辩护人所提出该项辩护意见无法律依据，不予采纳。对于陈贤飞辩护人所提出的被告人陈贤飞构成自首的辩护意见，经查被告人陈贤飞于2019年4月29日系主动到公安机关接受调查，但公安于2019年5月29日立案后多次联系陈贤飞让其到公安机关接受调查，陈拒绝配合，后经工作公安机关在陈贤飞临时住处将将陈贤飞抓获。因此被告人不符合自首主动到案的规定，不能认定为自首。故对辩护人上述辩护意见，不予采纳。被告人陈贤飞能如实供述犯罪事实，可从轻处罚。对于被告人汪庆华、郭亮及其辩护人所提出的公诉机关指控二被告人参与非法吸收存款数额不准确的辩解及辩护意见，本院部分予以采纳。被告人汪庆华、郭亮系公安机关电话通知到案，并能如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可从轻处罚。对于辩护人与此相关的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十五条、《最高人民法院》第一条、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条、第五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人陈贤飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日至2028年3月19日止。先行羁押1日已折抵刑期1日。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人汪庆华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币十八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日至2023年12月5日止。先行羁押1日已折抵刑期1日。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人郭亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日至2024年1月2日止。先行羁押1日已折抵刑期1日。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）四、对被告人陈贤飞、汪庆华、郭亮的违法所得依法予以追缴。五、责令被告人陈贤飞就未返还集资款范围内退赔集资参与人的经济损失，被告人汪庆华、郭亮在其各自参与吸资范围内分别与陈贤飞共同承担退赔责任。（各被害人未返还数额见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  江 涛人民陪审员  徐跃权人民陪审员  刘 涛二〇二〇年十一月十三日书 记 员  刘铭坤