北京市房山区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0111民初8258号原告：北京韩建集团有限公司，住所地北京市房山区韩村河山庄。法定代表人：田广良，董事长。委托诉讼地代理人：张鹏，北京市嘉源律师事务所律师。被告：深圳中邦基金管理有限公司，住所地深圳市福田区福田街道福安社区益田路**平安金融中心**。原告北京韩建集团有限公司（以下简称韩建公司）与被告深圳中邦基金管理有限公司（以下简称中邦公司）合同纠纷一案，本院立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告韩建公司的委托诉讼代理人张鹏到庭参加了诉讼，被告中邦公司经传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。韩建公司向本院提出诉讼请求：1.判决中邦公司支付剩余保证金6747640元；2.判令中邦公司支付资金占用损失（自2020年5月24日起，以50万元为基数，以全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的标准计算至2020年6月30日止的利息为2137.78元；自2020年5月24日起，以6747640元为基数，以全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的标准计算至实际付清之日利息）；3.判令中邦公司支付违约金100万元；4.案件受理费、保全费、保全担保费由中邦公司承担。事实和理由：2019年11月11日，韩建公司与中邦公司签订《股份代持协议》（协议编号：HJHS-20191111），约定由中邦公司受让韩建公司持有的【韩建河山】股票共计500万股，在6个月投资期满后，中邦公司可将上述股票在二级市场直接卖出，中邦公司卖出股票所得价款和保证金在扣除本金以及固定利息后，剩余款项应退还韩建公司。同时约定未按照协议履行的一方应当承担违约金100万元。《股份代持协议》签订后，韩建公司依约向中邦公司转让了上述股票并预付了保证金1035万元。在《股份代持协议》约定的投资期满后，2020年5月18日至20日，中邦公司出售全部案涉股票。经韩建公司与中邦公司对账确认，中邦公司应立即退还韩建公司保证金共计7247640元。2020年6月30日，中邦公司向韩建公司偿还部分保证金50万元。但截至起诉前，经韩建公司多次催告，中邦公司并未按照双方的对账确认内容向韩建公司退还剩余保证金6747640元。为维护韩建公司合法权益，现依据相关法律规定诉至人民法院，望判如所请。中邦公司未到庭，亦未提交书面答辩意见。韩建公司围绕诉讼请求依法提交了证据，中邦公司未到庭，故未对证据发表质证意见。本院根据韩建公司陈述和经审查确认韩建公司提交的《股票代持协议》、中国建设银行单位客户专用回单、韩建中邦融资对账单、微信聊天截屏、快递运单详情、韩建河山股票交易数据网上截屏等证据，本院认定事实如下：2019年11月11日，中邦公司（甲方、代持资金方）与韩建公司（乙方、劣后资金方）签订了《股份代持协议》；该协议约定：1.股份代持：乙方向甲方提供标的股票信息（股票名称：【韩建河山】股票代码：【603616】），双方协定的投资价：8.28元/股（暂定，以实际交易为准）共计：500万股（以实际交易为准），总投资金额（即总规模）为人民币4140万元（暂定，以实际交易为准）。甲乙双方经协商一致，有关双方对标的股票的投资比例确认如下：1、总投资金额中甲方投资金额为人民币2691万；2、总投资金额中乙方投资金额为人民币1449万元，乙方投资金额部分具有为甲方投资充当风险保证金的作用；3、双方在总规模范围内可分次完成对标的股票的投资，但双方一致确认始终维持双方出资比例为：设总投资比例为100%，则甲方出资与乙方出资的比例为65%︰35%；4.投资期满乙方按当日收盘价回购该股份，或者根据乙方要求在二级市场直接卖出股票、退还乙方保证金、并结算偿还本金、投资收益与利息后剩余金额退还乙方（T+3）。1.2、甲乙双方就本次代持合作期间，所产生的所有投资收益（包扩股票分红、及持有期间代持股份差价）在扣除利息、税费、手续费等所有费用后全部归乙方所有。1.3、……。1.4、本次甲方为股份代持方，代持时间为6个月，自大宗交易买入完成日算起。代持期间，甲方向乙方收取股份代持资金利息费用，以大宗交易买入总价款减去乙方交纳保证金的余额为本金，按年化利率15%的标准收取，按季度每季度预先收取，金额为人民币1009125元，每季度甲方应收取的资金利息计算公式如下：甲方每季度应收利息=（总投资金额-乙方已支付保证金-总投资金额×0.9）×资金利息率/4=500万元×8.28×0.65×0.15/4=1009125元。1.5、本次投资期为6个月，自甲方按本协议1.1完成交易日算起。乙方有权要求甲方最少无条件展期6个月。1.6.1、乙方在大宗交易买入T日前预先支付总投资金额的25%作为保证金给甲方指定账号。另外总投资金额的10%直接以大宗折价体现，甲乙双方大宗交易折价率为9折。1.6.2、乙方缴付保证金1035万元付至甲方指定账户后，甲方开放以下已完成认购的信托计划/私募基金产品户/个人证券账户给乙方在二级市场进行股份代持。股票账号：×××五矿证券金田路营业部、数量：240万股、成交时间：2019年11月12日。股票账号：×××中天证券绍兴胜利东路营业部、数量：134万、股成交时间：2019年11月13日。股票账号：×××中天证券绍兴胜利东路营业部、数量：67万股、成交时间：2019年11月13日。股票账号：×××五矿证券金田路营业部、数量：59万股、成交时间：2019年11月14日。1.7、投资期满日起5个交易日内，乙方完成代持股份的全部回购，回购价以甲方投资款等额支付（如按照届时的股票交易规则，在证券交易所无法直接执行该价格的，则甲乙双方应通过非股票交易系统，再行结算：若乙方该支付价款超过甲方投资款的，则甲方应退还超过部分，反之，乙方应补足。下同），如乙方未按期全部实现回购的，甲方可以按本协议1.8条款约定处理。乙方可以在交易完成5日后提前回购股份，如果提前回购，需支付本次代持协议约定的两个月利息。1.8、直接卖股退出方式，乙方有权提出以直接在二级市场出售股份还债的权利。1.9、风控按照本金为净值1计算，设置风险警戒线为净值0.85，如果净值低于风险线，帐户可减持半仓股票，即T+1日该股票持有量降至期初持仓量的50%，或者乙方T+1日开盘前出资补足使账户净值维持在0.95或以上。强行平仓线为0.82，如净值低于强行平仓线，乙方在次日开盘前无条件向甲方追加保证金或者股份，使乙方账户资产达到净值0.95以上，否则甲方有权卖出部分直至全部标的股票。卖出市值扣除甲方本金、应得利息及违约金，若有剩余甲方须在双方确认第二日全额返还乙方。卖出市值若低于甲方本金、应得利息及违约金，差额部分乙方须在双方确认第二日全额补偿甲方。甲乙双方同意：若乙方无法及时追加保证金时，应缴纳的保证金按照0.1%每天收取利息。1.10、甲方保证合同期内标的股票（包括并不限于分红派息、转增、送股等）全部所有权归属乙方。1.11、此合同签订后，即时生效，如果甲乙两方，任何一方不履行协议，需要支付对方违约金额人民币100万元，5个工作日内转入对方指定账户。1.12、本次股份代持产生的所有交易及税费全部由乙方承担。2.甲方承诺：甲方的投资资金系甲方的自有资金或对该笔资金享有合法的使用权和处分权，资金来源及用途符合国家的有关规定，保证该笔资金未设定任何担保或其他权益，同时保证甲方为乙方代持的股份不得进行担保或者质押股份，否则视为违约。3.乙方承诺：乙方对乙方的出资系乙方的自有资金或对该笔资金享有合法的使用权和处分权，资金来源及用途符合国家的有关规定，保证该笔资金未设定任何担保或其他权益。本协议所涉及乙方需要代持的股票份额享有合法的所有权、收益权及处分权。4.甲方的权利和义务：甲方在股东会的提案权、投票权等均归属于乙方，甲方应按乙方的要求予以行使。5.乙方的权利与义务：5.1、支付甲方应得投资收益的义务。5.2、代为投资期满，乙方按甲方支付投资等额的价款向甲方回购股份，或者甲方按照乙方要求，直接在二级市场卖出，甲方在收回本金以及固定利息后，将剩余金额全部支付乙方账户。6.保密：协议方对本协议履行过程中所接触或获知的一方的任何商业信息均有保密义务，除非有明显的证据证明该等信息属于公知信息或者事先得到一方的书面授权。该保密义务在本协议终止后仍然继续有效。任何一方因违反保密义务而给另一方造成损失的，均应当赔偿另一方的相应损失。7.协议的生效与终止：7.1、本协议自签订之日起生效。7.2、本协议如出现下列情形终止：7.2.1、本协议委托投资期届满，双方不再续签股份代持协议的；7.2.2、法律规定的其他情形。8.违约责任：本协议签署后，如任何一方不履行或不适当履行本协议的，造成对方损失，受损方有权要求违约方承担赔偿责任，包括一切直接和间接的损失。9.争议解决条款：因履行本协议所发生的争议，双方应友好协商解决，协商不能解决的，任何一方均可向有管辖权人民法院提起诉讼。10.其他：10.1本协议一式两份，双方各执一份，均具有同等法律效力；10.2本协议未尽事宜，可由双方以附件或签订补充协议的形式约定，附件或补充协议与本协议具有同等法律效力等内容。《股份代持协议》签订后，韩建公司于2019年11月11日以银行转账方式给付中邦公司保证金1213.02万元；中邦公司于2019年11月12日至同年11月14日期间，分四次以每股单价7.45元购买韩建河山股票500万股，合计支付对价款3725万元。2020年5月18日至同年5月20日期间，中邦公司分四次将韩建河山股票500万股全部售出；其中2020年5月18日分两次以6.95元每股的价格出售了299万股，2020年5月19日以6.88元每股的价格出售了67万股，2020年5月20日以6.84元每股的价格出售了134万股；至此中邦公司共获得转让款3455.57万元。此后，韩建公司与中邦公司根据《股份代持协议》就中邦公司应收回的本金、利息、亏损，以及中邦公司应返还韩建公司的保证金进行结算。2020年6月3日，中邦公司给韩建公司邮寄送达了《韩建中邦融资对账单》，该对账单载明：一、关于融资本金。韩建公司以7.5元每股的价格转让了500万股给中邦公司，韩建获得大宗交易转款：7.45×500=3725万元，应当预付保证金1035万元，实际融资额为3725万元-1035万元=2690万元。二、关于保证金与协议期利息。实际预付保证金1213.02万元，多出部分已抵扣第二季度部分利息，目前协议期6个月的利息已然付清。三、应退保证金。总计亏损：276.611万元，退出期资金占用利息按1个月计算：2690万元×0.15/12=336250元,韩建公司预付保证金：1035万元，中邦公司应退还韩建公司保证金：1035万元-276.611万元-336250元=724.764万元。2020年6月8日，韩建公司收到中邦公司邮寄的《韩建中邦融资对账单》进行盖章确认后，于2020年6月9日将《韩建中邦融资对账单》给中邦公司寄回，中邦公司于2020年6月12日收到韩建公司寄回的《韩建中邦融资对账单》后，于2020年6月30日以银行转账方式返还韩建公司50万元。本院认为：首先，根据双方签订的《股票代持协议》及《韩建中邦融资对账单》可以看出韩建公司与中邦公司之间实际是进行资金融通的行为；即韩建公司向中邦公司借款，韩建公司为保证按期还款将其公司的股票让与中邦公司，在韩建公司不能按期还款时，中邦公司可以将韩建公司让与的股票出售，所得价款用于清偿借款本金及利息，剩余部分返还韩建公司，不足部分，由韩建公司预先给付的保证金清偿，故双方之间属于名为“股票代持”实为“民间借贷”之情形，应认定双方成立民间借贷关系。其次，韩建公司与中邦公司在签订的《股票代持协议》中的约定系属双方真实意思表示，并不存在违反法律、行政法规强制性规定的情形，故《股票代持协议》合法有效，双方均应依约履行各自的义务。第三，虽然《韩建中邦融资对账单》中没有显示中邦公司的确认，但《韩建中邦融资对账单》载明的对账内容与双方签订的《股票代持协议》约定相符合，且从双方的微信聊天记录，以及邮寄运单详情可以认定《韩建中邦融资对账单》系中邦公司邮寄给韩建公司，另，韩建公司盖章后回邮给中邦公司，中邦公司在2020年6月12日收到韩建公司回邮的《韩建中邦融资对账单》后于2020年6月30日返还了韩建公司50万元，故中邦公司应在收到韩建公司回邮的《韩建中邦融资对账单》后在合理期间内及时足额返还保证金，未足额返还应承担相应违约责任；故韩建公司要求中邦公司返还保证金674.764万元，证据充分，于法有据，本院予以支持。第四，关于韩建公司主张中邦公司支付资金占用期间损失及违约金100万元。因双方约定任何一方不履行协议，需要支付对方违约金额人民币100万元，5个工作日内转入对方指定账户；又因违约金的首要功能弥补一方因违约给另一守约方造成的损失，兼具有对违约方的惩罚；再因《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定“被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。”；基于上述原因双方约定违约金100万元足以弥补因中邦公司未及时足额返还韩建公司保证金给韩建公司造成的损失，故韩建公司主张中邦公司支付资金占用期间利息损失本院不予支持。第五，中邦公司经本院合法传唤未到庭应诉，视为放弃相应的诉讼权利，本院依法缺席审理并判决。综上，依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、深圳中邦基金管理有限公司于本判决生效之日起5日内返还北京韩建集团有限公司借款人民币6747640元，并支付违约金100万元；二、驳回北京韩建集团有限公司其它诉讼请求。如果深圳中邦基金管理有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费33202元、保全费5000元，由北京韩建集团有限公司负担185元（已交纳），由深圳中邦基金管理有限公司负担38017元（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 员 赵鹏杰二〇二〇年十一月二十五日法官助理 丛 丹书 记 员 安 双