福建省厦门市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）闽02民初1005号原告：厦门资产管理有限公司，住所地厦门市思明区展鸿路82号厦门国际金融中心21楼。法定代表人：林晟，董事长。委托诉讼代理人：郑庆平、谢达，福建旭恒律师事务所律师。被告：厦门一八六八投资有限公司，住所地厦门市思明区塔埔东路167号1703C单元之三。法定代表人：谢子林，执行董事。委托诉讼代理人：王其文，福建斯恩律师事务所律师。第三人：厦门市三易久泰商贸有限公司，住所地厦门市湖里区云顶中路2777号市政大厦裙楼四层E51单元。法定代表人：翁运动，执行董事兼总经理。原告厦门资产管理有限公司（以下简称厦门资产公司）与被告厦门一八六八投资有限公司（以下简称一八六八投资公司），第三人厦门市三易久泰商贸有限公司（以下简称三易久泰公司）债权转让合同纠纷一案，本院于2020年7月22日立案后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告厦门资产公司的委托诉讼代理人郑庆平，被告一八六八投资公司的委托诉讼代理人王其文到庭参加诉讼，第三人三易久泰公司经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。厦门资产公司向本院提起诉讼，请求判决：1．确认厦门资产公司与一八六八投资公司签署的《债权转让协议》及补充协议已经解除，厦门资产公司有权将持有的对安溪三江置业有限公司的债权自行处置；2．确认一八六八投资公司缴纳的保证金50万元及预付部分资金占用费340480元归厦门资产公司所有；3.判令一八六八投资公司向厦门资产公司支付违约金608万元；4.判令一八六八投资公司承担本案的诉讼费用。事实与理由：厦门资产公司通过厦门国际金融资产交易中心公开挂牌转让厦门资产公司持有的安溪三江置业有限公司债权项目，后由一八六八投资公司成功举牌，并确认债权转让价格为3040万元，双方于2020年4月27日签订债权转让协议，一八六八投资公司已于2020年4月18日向厦门资产公司支付了保证金50万元。2020年4月27日，厦门资产公司与一八六八投资公司依据公示挂牌成交确认的内容签订《债权转让协议》【编号：（2020）XMZG-YBLB（转让）字第081号】及《补充协议》【编号：（2020）XMZG-YBLB（补充）字第084号】，其中约定：厦门资产公司向一八六八投资公司转让厦门资产公司享有的对安溪三江置业有限公司的所有债权，而一八六八投资公司需向厦门资产公司支付债权转让价款3040万元。该款项采取分期付款方式，一八六八投资公司应在签订本协议之日起24个月内即2022年4月26日前全额付清，且一八六八投资公司应自签订本协议之日起三个工作日内向厦门资产公司支付债权转让价款的40%作为首付款。一八六八投资公司还应向厦门资产公司按照12%的年利率支付剩余转让价款的资金占用费，资金占用费计算公式如下：资金占用费=受让方尚需支付的剩余转让价款余额×12%÷360×实际占用天数（自2020年4月27日起按实际占用天数计算至受让方实际向转让方付清前述全部剩余转让价款日止），资金占用费首次支付日期为2020年4月27日。若一八六八投资公司未按照本协议约定支付标的债权转让价款，包括但不限于拒绝支付、未完全支付、迟延支付等情况，厦门资产公司有权选择单方解除本协议，标的债权不发生转让，并有权单方面将标的债权转让给任何第三方或以其他任何方式处置。此种情况下，一八六八投资公司已支付的部分款项不予退还，且一八六八投资公司应立即同时向厦门资产公司支付按照全部转让价款的20%计算的违约金，并赔偿厦门资产公司的损失。2020年4月28日，一八六八投资公司及厦门市一八六八信息科技有限公司向厦门资产公司出函，一八六八投资公司委托厦门市一八六八信息科技有限公司于2020年4月27日向厦门资产公司预先支付了资金占用费340480元。双方签订债权转让协议及补充协议后，一八六八投资公司未依照协议约定于2020年4月30日前向厦门资产公司支付债权转让价款的首付款。2020年4月30日，一八六八投资公司向厦门资产公司出具《延期支付申请函》，告知因资金周转问题无法按约如期支付债权转让价款，申请延期支付该笔债权转让价款首付款，同时承诺，将在2020年5月10日前，将债权转让价款的40%全额支付至厦门资产公司账户。截至2020年5月13日，一八六八投资公司仍未向厦门资产公司支付债权转让价款40%的首付款，已构成严重违约。厦门资产公司依据《债权转让协议》第12.2（1）条关于违约责任的约定，于2020年6月8日向一八六八投资公司送达《合同解除通知函》要求解除《债权转让协议》及《补充协议》，且厦门资产公司有权单方面将安溪三江置业有限公司债权自行处置，同时不再退还一八六八投资公司已支付的部分款项，并要求一八六八投资公司按照债权转让价款3040万元的20%即608万元向厦门资产公司支付违约金。一八六八投资公司辩称：一、三易久泰公司是案涉债权实际权利人，一八六八投资公司只是名义的持有人。一八六八投资公司于2020年1月21日以全资子公司厦门市一八六八信息科技有限公司名义与三易久泰公司就案涉债权收购事宜签订了《安溪三江置业有限公司债权收购意向书》，并且支付了100万元的定金。根据该意向书第七条约定：“若非因乙方原因导致未能收购四川一建债权的，甲方应在三日内退还乙方支付的全部款项。”之后，四川一建债权未能成功收购，且三易久泰公司至今未向一八六八投资公司退还相应的款项。四川一建的债权是工程款债权，优先于案涉债权受偿。四川一建债权截至2020年6月8日的债权本息合计6027.44万元；另有其他生效判决工程款优先债权476.9万元，优先受偿的工程款债权已经超过案涉债权唯一抵押物第二次拍卖及变卖流拍价格6441.12万元，如果一八六八投资公司购买案涉债权的话，债权将得不到清偿。二、履约保证金50万元不具有定金的性质，厦门资产公司无权直接扣收。三、一八六八投资公司预付的资金占用费340480元属于合同预付款，厦门资产公司无权直接扣收。四、退一步讲，即使一八六八投资公司需要承担违约金，厦门资产公司所主张的金额也过高，有违公平原则，请求予以调整。厦门资产公司于2019年9月18日就与原债权人泉州银行股份有限公司晋江**阳支行签订《债权转让协议书》受让案涉债权，而一八六八投资公司与厦门资产公司是在2020年4月27日签订的《债权转让协议》，因此，厦门资产公司在将案涉债权转让给一八六八投资公司时就已经持有案涉债权，厦门资产公司并未受到损失。根据双方签订的《债权转让协议》约定，只有在一八六八投资公司全额支付债权转让款时债权才发生转移，目前案涉债权仍在厦门资产公司的名下，厦门资产公司自始至终均享有处分权，厦门资产公司并未证明其受到损失。一八六八投资公司已向厦门资产公司支付履约保证金和预付资金占用费，若判定上述款项不予退还，在调整违约金时应作为考量因素。一八六八投资公司因案涉债权向三易久泰公司支付定金100万元，在三易久泰公司应退还100万定金而未退的情况下，100万应作为本案调整违约金的考量因素之一。协议签订后，因新冠疫情等原因影响，一八六八投资公司的融资渠道受到限制，无法按期筹集大额的资金，一八六八投资公司也积极与厦门资产公司协商延期付款事宜。2020年6月8日，厦门资产公司因一八六八投资公司违约要解除协议，一八六八投资公司基于自身情况积极配合厦门资产公司办理协议解除的相关手续，在调整违约金时应考虑一八六八投资公司违约主观过错较小的因素。三易久泰公司未作答辩。厦门资产公司为证明其主张，提交如下证据：1、《债权转让协议》【编号：（2020）XMZG-YBLB（转让）字第081号】及《补充协议》【编号：（2020）XMZG-YBLB（补充）字第084号】，证明厦门资产公司与一八六八投资公司签订协议的情况；2、网上银行电子回单、利息代付申请函，证明一八六八投资公司支付保证金和部分资金占用费的情况；3、《延期支付申请函》，证明一八六八投资公司承诺将在2020年5月10日前全额支付债权转让价款的40%；4、合同解除通知函、收函回执书，证明厦门资产公司通知一八六八投资公司解除合同的事实。一八六八投资公司对上述证据的真实性、合法性没有异议，但对证据的关联性不予认可，并认为：厦门资产公司与泉州银行系2019年9月18日签署《债权转让协议书》。根据《债权转让协议书》第4.2条款约定，50万元可充抵债权转让价款，第6.2条款约定的交割时间是一八六八投资公司付完价款60日内完成债权转让，预付的资金占用费是2020年4月27日至6月20日期间的费用。厦门资产公司提交的证据是其单方面出具，不允许一八六八投资公司更改，系格式合同。一八六八投资公司提交如下证据：1.《企业信用信息公示报告》，证明厦门市一八六八信息科技有限公司是一八六八投资公司的全资子公司；2.《安溪三江置业有限公司债权收购意向书》和100万元的银行付款回单，证明一八六八投资公司通过全资子公司厦门市一八六八信息科技有限公司的名义与三易久泰公司就案涉债权签订债权收购意向书，并支付100万元定金。。厦门资产公司质证认为，对上述证据的真实性、合法性没有异议，但是，《安溪三江置业有限公司债权收购意向书》和银行付款回单与本案无关。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人的举证和质证意见，以及在庭审中的陈述，本院认定如下案件事实：2020年4月27日，厦门资产公司与一八六八投资公司依约签订编号为（2020）XMZG-YBLB（转让）字第081号的《债权转让协议》及编号为（2020）XMZG-YBLB（补充）字第084号的《补充协议》。上述协议约定：厦门资产公司向一八六八投资公司转让厦门资产公司持有的“安溪三江置业不良债权资产”，该标的债权本息总额为43578883.36元，一八六八投资公司需向厦门资产公司支付债权转让价款3040万元。截至2020年4月20日，一八六八投资公司已缴纳保证金50万元，债权成交确认后保证金冲抵债权转让价款。一八六八投资公司应在签订本协议之日起24个月内即2022年4月26日前全额付清前述转让款，且一八六八投资公司应自签订本协议之日起三个工作日内支付债权转让价款的40%作为首付款，在2020年12月20日前付清债权转让价款的50%。若一八六八投资公司未按照上述约定支付标的债权的转让价款，包括但不限于拒绝支付、未完全支付、迟延支付等情况，厦门资产公司有权选择单方解除本协议，标的债权不发生转让，并有权单方面将标的债权转让给任何第三方或以其他任何方式处置。此种情况下，一八六八投资公司已支付的部分款项不予退还，且一八六八投资公司应立即同时向厦门资产公司支付按照全部转让价款的20%计算的违约金，并赔偿损失。除前述50万保证金外，一八六八投资公司还于2020年4月27日通过厦门一八六八信息科技有限公司向厦门资产公司支付部分资金占用费340480元。2020年4月30日，一八六八投资公司向厦门资产公司出具《延期支付申请函》，告知其因资金周转问题无法按约如期支付债权转让价款，特申请延期支付债权转让价款首付款，并承诺在2020年5月10日前全额支付债权转让价款的40%。2020年6月8日，厦门资产公司向一八六八投资公司送达《合同解除通知函》，通知一八六八投资公司解除案涉《债权转让协议》及《补充协议》，标的债权不发生转让，已支付款项不予退还。同日，一八六八投资公司向厦门资产公司出具《收函回执书》，确认收到前述《合同解除通知函》。庭审中，厦门资产公司和一八六八投资公司共同确认案涉合同于2020年6月8日协议解除。此外，厦门资产公司还确认，厦门资产公司与三易久泰公司就案涉债权存在合作关系，双方签订了《合作收购协议》，约定共同出资并以厦门资产公司的名义收购和持有案涉债权，但其对一八六八投资公司向三易久泰公司支付100万元的事情并不知情，也未收到该笔款项。本院认为，本案系债权转让合同纠纷，三易久泰公司经本院传唤未到庭参加诉讼，视为自动放弃诉讼权利，本院依法缺席审理与判决。厦门资产公司与一八六八投资公司签订的《债权转让协议》及《补充协议》系双方真实意思表示，内容不违反法律、法规的强制性规定，应认定合法有效。一八六八投资公司在签订案涉协议后未能依约履行支付首付款的义务，厦门资产公司提出解除协议，一八六八投资公司对此予以认可，且双方对合同解除时间为2020年6月8日均无异议，故本院对案涉协议解除的事项予以确认。根据双方在《债权转让协议》中的约定，如该协议因一八六八投资公司未按时足额支付债权转让款而解除，厦门资产公司有权处置标的债权，且对一八六八投资公司已付的款项不予退还，并有权要求一八六八投资公司支付违约金和赔偿损失。因此，厦门资产公司请求判决确认一八六八投资公司已经缴纳的保证金50万元及预付的部分资金占用费340480元归厦门资产公司所有，有合同约定为据，应予支持。对于厦门资产公司主张的违约金数额，一八六八公司提出违约金过高的抗辩意见。鉴于厦门资产公司依约没收了一八六八公司预先缴纳的50万元保证金并收取了部分资金占用费，已经能够抵偿部分违约损失，本院酌情将一八六八公司应付的违约金金额调整为550万元。虽然一八六八投资公司与三易久泰公司之间的合同关系与本案具有牵连关系，但二者仍属于不同法律关系。厦门资产公司明确其未从三易久泰公司收到过一八六八投资公司所称的100万元款项，故一八六八投资公司与三易久泰公司之间的合同关系应另案处理。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第七十九条、第九十三条、第九十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条规定，判决如下：一、确认厦门资产管理有限公司与厦门一八六八投资有限公司签署的编号为“（2020）XMZG-YBLB（转让）字第081号”的《债权转让协议》及编号为“（2020）XMZG-YBLB（补充）字第084号”的《补充协议》于2020年6月8日解除，厦门资产管理有限公司有权自行处置上述《债权转让协议》的标的债权；二、厦门一八六八投资有限公司应于本判决生效之日起十五日内支付厦门资产管理有限公司违约金550万元；三、厦门资产管理有限公司无须退还厦门一八六八投资有限公司缴纳的保证金50万元及预付的部分资金占用费340480元；四、驳回厦门资产管理有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费227800元，由厦门资产管理有限公司负担7800元，厦门一八六八投资有限公司负担220000元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省高级人民法院。审 判 长 （张南日）审 判 员 （柯艳雪）审 判 员 （苏 鑫）二〇二〇年十二月二十二日书记员（ 陈玉 梅）附页：本案适用的法律条文《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。第七十九条债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外：（一）根据合同性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。第九十三条当事人协商一致，可以解除合同。第九十八条合同的权利义务终止，不影响合同中结算和清理条款的效力。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。