四川省什邡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0682刑初34号 公诉机关什邡市人民检察院。 被告人邱玲，女，生于1992年2月10日，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省广汉市，住四川省什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。 辩护人张庆莲，四川雍顺律师事务所律师。 辩护人梁恩莉，四川宏剑律师事务所律师。 被告人李晓林，男，生于1986年5月29日，初中文化，农民，户籍所在地四川省什邡市，住什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人廖平波，四川宏剑律师事务所律师。 被告人王平强，男，生于1987年7月15日，汉族，初中文化，无业，住四川省什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人黄兰，四川宏剑律师事务所律师。 被告人曾晗，男，生于1996年11月21日，汉族，中专文化，无业，住四川省什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。羁押于什邡市看守所。 辩护人雷顺兵，四川明炬（什邡）律师事务所律师。 被告人陈信好，男，生于1990年12月8日，汉族，初中文化，农民，住四川省什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。羁押于什邡市看守所。 辩护人周生福，四川公生明律师事务所律师。 被告人李庆，男，生于1991年12月17日，汉族，初中文化，农民，住四川省什邡市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被什邡市公安局刑事拘留，同年6月4日经什邡市人民检察院批准逮捕，同日由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人廖邦莉，四川明炬（什邡）律师事务所律师。 什邡市人民检察院以什检刑检刑诉（2020）227号起诉书指控被告人邱玲、李晓林、王平强、曾晗、陈信好、李庆犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。什邡市人民检察院指派检察员林恒宇和检察官助理汪莎出庭支持公诉，六被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 什邡市人民检察院指控： 2018年11月，被告人邱玲从网上得知一名为“Intch”（绰号：医生）的人在收购他人银行卡及配套资料，并将收购的银行卡寄往菲律宾等地用于博彩公司走帐，收购的银行卡及配套资料包括一张银行卡、银行卡U盾、一张绑定的电话卡，银行卡密码、网银密码，所办银行卡的身份信息等。被告人邱玲为谋利，陆续收买被告人李晓林、王平强、黄璐（另案处理）、张长健（另案处理）等人收购的银行卡及配套资料进行贩卖。被告人陈信好、李庆、曾晗、李晓林、王平强为牟利将本人直接收买以及向他人收购的大量银行卡进行转卖，其中部分卡最终转卖至被告人邱玲处。被告人邱玲收售他人银行卡及配套资料数百套，被告人李晓林收售他人银行卡及配套资料百余套，被告人王平强收售他人银行卡及配套资料六十套左右，被告人曾晗收售他人银行卡及配套资料二十余套，被告人陈信好收售他人银行卡及配套资料六套，被告人李庆收售他人银行卡及配套资料六套。被告人邱玲、李晓林、王平强、曾晗、陈信好、李庆均通过买卖银行卡获利。 2019年4月28日，六名被告人被抓获归案后，如实供述自已罪行。 被告人邱玲、李晓林、王平强、曾晗、陈信好、李庆非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。六被告人归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。六被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚。建议判处被告人邱玲有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元；判处被告人李晓林有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元；判处被告人王平强有期徒刑四年，并处罚金四万元；判处被告人曾晗有期徒刑三年，并处罚金三万元；判处被告人陈信好有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元；判处被告人李庆有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元。为支持其指控，公诉机关随案移送并当庭以多媒体示证方式出示了相应证据，诉请本院对六被告人依法予以刑罚处罚。 庭审中，六被告人对公诉机关指控的事实不持异议，认罪认罚。被告人曾晗和陈信好的辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，但认为本案应当定性为妨害信用卡管理罪，而非收买、非法提供信用卡信息罪，应在三年以下判处刑罚。被告人邱玲、王平强、李晓林、李庆的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。 经审理查明，2018年11月，被告人邱玲受人之托收购银行卡及配套的银行卡U盾、绑定的电话卡、银行卡密码、网银密码，并将收购的银行卡及配套资料出售至国外使用以赚取差价。被告人王平强、李晓林、曾晗、陈信好、李庆收购的银行卡及配套资料最终流入被告人邱玲处，由被告人邱玲售往国外使用。被告人邱玲收售他人银行卡及配套资料数百套，被告人李晓林收售他人银行卡及配套资料百余套，被告人王平强收售他人银行卡及配套资料约六十套，被告人曾晗收售他人银行卡及配套资料二十余套，被告人陈信好收售他人银行卡及配套资料六套，被告人李庆收售他人银行卡及配套资料六套。 2019年4月28日，六被告人被抓获归案后如实供述自已罪行。 另查明，在审理中，被告人邱玲退赃30,000元，被告人陈信好退赃3,700元，被告人李庆退赃900元。 认定上述事实的证据有：抓获情况说明、常住人口登记表、证人证言、扣押决定书、扣押清单、缴款凭据、六被告人的供述与辩解等。经庭审质证和本院审查，能够作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人邱玲、李晓林、王平强、曾晗、陈信好、李庆收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究六被告人的刑事责任。什邡市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑建议适当。本院予以支持。对被告人曾晗、陈信好的辩护人提出的本案应定性为妨害信用卡管理罪的辩护意见本院不予采纳。六被告人归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。被告人邱玲退缴了部份赃款，被告人陈信好、李庆全额退赃，对被告人邱玲、陈信好、李庆可酌情从轻处罚。综合六被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人邱玲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元； 二、被告人李晓林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元； 三、被告人王平强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元； 四、被告人曾晗犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元； 五、被告人陈信好犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元； 六、被告人李庆犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元； 七、对被告人邱玲退缴的违法所得30,000元，被告人陈信好退缴的违法所得3,700元，被告人李庆退缴的违法所得900元，全部予以没收； 八、扣押在案的手机等物品予以没收。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邱玲刑期自2019年4月29日起至2024年10月28日止；被告人李晓林刑期自2019年4月29日起至2023年10月28日止；被告人王平强刑期自2019年4月29日起至2023年4月28日止；被告人曾晗刑期自2019年4月29日起至2022年4月28日止。被告人陈信好和李庆的缓刑考验期限从判决确定之日起计算。所判罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李开鲜 人民陪审员  刘自学 人民陪审员  李光列 二〇二〇年十一月二十日 法官 助理  宋易舒 书 记 员  辛利娟 张诗绮 附：本案适用的法条及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。