安徽省金寨县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1524刑初24号公诉机关金寨县人民检察院。被告人陈某某，男，汉族，1994年6月10日出生于安徽省金寨县，高中文化，无业，户籍所在地安徽省金寨县，经常居住地安徽省金寨县；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日被金寨县公安局刑事拘留；2019年9月5日经金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于金寨县看守所。辩护人张涛，安徽凡平律师事务所律师。被告人陈某某2，男，汉族，1993年10月9日出生于安徽省金寨县，初中文化，无业，户籍所在地安徽省六安市舒城县；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月8日被金寨县公安局刑事拘留；2019年9月5日经金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于金寨县看守所。辩护人杨武飞，安徽皖西律师事务所律师。被告人朱某某，男，汉族，1995年2月28日出生于安徽省金寨县，专科文化，务工，户籍所在地安徽省金寨县；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月8日被金寨县公安局刑事拘留；2019年9月5日经金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于金寨县看守所。辩护人朱仲钧，安徽远宏律师事务所律师。金寨县人民检察院以金寨检一部刑诉[2019]398号起诉书指控被告人陈某某、朱某某、陈某某2犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人陈某某、朱某某、陈某某2及辩护人张涛、朱仲钧、杨武飞到庭参加诉讼。期间，因受新冠肺炎疫情影响，经六安市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2020年6月4日本院依法中止审理，7月28日恢复审理。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年底至2019年8月，被告人朱某某用自己真实身份办理信用卡、手机卡、U盾等信息资料6套，非法提供给赵天赐（另案处理）向他人出售，从中非法获利4600元；被告人陈某某经朱某某介绍，用自己真实身份办理成套信用卡信息或以低价收买他人信用卡、手机卡、U盾等信息资料共数十套，非法提供给赵天赐向他人出售，从中非法获利33000元。2019年8月2日，被告人陈某某被抓获归案，当场查获信用卡信息资料5套。2019年8月8日，被告人朱某某在收买被告人陈某某2收买、非法提供的信用卡信息资料时，二被告人被抓获归案，当场查获信用卡信息资料6套，另在陈某某2驾驶的浙Ｂ×××**车辆中当场查获信用卡信息资料8套。公诉机关向法庭提交了物证，书证，被告人供述与辩解，辨认、搜查笔录等证据。认为，被告人陈某某、朱某某、陈某某2收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人陈某某、朱某某、陈某某2自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理；建议判处被告人陈某某有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人朱某某、陈某某2有期徒刑一年至三年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人陈某某、朱某某、陈某某2对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。陈某某辩护人张涛对公诉机关指控的罪名、事实和量刑建议无异议；被告人签订了认罪认罚具结书，可以从宽处理；被告人属于从犯；陈某某提供的信息并由被告人亲属协助公安机关抓获朱某某的，因此陈某某有立功表现。恳请法庭根据被告人的悔罪态度及家庭条件，给其从轻处罚。陈某某2辩护人杨武飞对公诉机关指控的罪名和事实无异议；被告人收买、提供信用卡信息的行为因被公安机关抓获未实行完毕，属于未遂犯，应比照既遂犯从轻处罚；被告人主观恶性较小，仅仅为了别人电信诈骗提供信用卡信息，自愿认罪认罚，认罪态度较好，认可公诉机关的量刑建议，也愿意缴纳罚金。建议对其从轻处罚，判处陈某某2有期徒刑一年两个月。朱某某辩护人朱仲钧对公诉机关指控的罪名和事实持有异议，第一起事实被告人被告人朱某某用自己真实身份办理信用卡信息资料6套，非法提供给他人不构成犯罪，第二起事实被告人收买陈某某2非法提供的信用卡信息资料属于犯罪预备。被告人自愿认罪认罚，系初犯、构成坦白，依法可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑一年，罚金从轻。经审理查明：2018年底至2019年8月，被告人朱某某用自己真实身份办理信用卡、手机卡、U盾等信息资料6套，非法提供给赵天赐（另案处理）向他人出售，从中非法获利4600元；被告人陈某某经朱某某介绍，用自己真实身份办理成套信用卡信息或以低价收买他人信用卡、手机卡、U盾等信息资料共数十套，非法提供给赵天赐向他人出售，从中非法获利33000元。2019年8月2日，被告人陈某某被抓获归案，当场查获信用卡信息资料5套。2019年8月8日，根据被告人陈某某亲属提供的信息，公安机关将被告人朱某某抓获，同时，将前来准备与被告人朱某某进行信用卡信息资料交易的被告人陈某某2抓获，当场查获信用卡信息资料6套，另在陈某某2驾驶的浙Ｂ×××**车辆中当场查获信用卡信息资料8套。被告人陈某某、朱某某、陈某某2被抓获归案后如实供述了犯罪事实。公诉机关建议判处被告人陈某某有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人朱某某、陈某某2有期徒刑一年至三年，并处罚金。被告人陈某某、朱某某、陈某某2对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚并签字具结。上述事实，被告人陈某某、朱某某、陈某某2在开庭审理过程中亦无异议，且有信用卡、手机卡、U盾等物证；常住人口信息表、前科查询证明、抓获经过、刑事判决书、具结书等书；被告人陈某某、朱某某、陈某某2的供述与辩解；搜查笔录、检查、辨认等笔录；扣押决定书、扣押清单等证据证实，足以认定。本院认为：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他商业机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。因此，被告人陈某某、朱某某、陈某某2在本案中涉及的银行卡属于刑法意义上的信用卡。被告人陈某某、陈某某2收买、非法提供信用卡信息，被告人朱某某收买他人非法提供的信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法予以确认。本案被告人在收买、非法提供信用卡信息资料时，各自行为独立构成犯罪，没有主从犯之分。被告人朱某某收买他人非法提供的信用卡信息、陈某某2非法提供信用卡信息，双方在交易时因意志以外的原因未有得逞，属犯罪未遂，但陈某某2收买他人非法提供的信用卡信息属犯罪既遂，且数量巨大。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。陈某某亲属协助公安机关抓获朱某某，虽不能认定陈某某有立功表现，但对陈某某可从轻处罚。被告人陈某某、朱某某、陈某某2被抓获归案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。被告人朱某某向他人非法提供用自己真实身份办理的信用卡信息资料不宜以犯罪论处，退缴全部非法所得，可从轻处罚。本案各被告人、辩护人的辩护意见与上述认定相符的，本院予以采纳，不符的本院不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实?性质?情节?对社会的危害程度及认罪悔罪表现,对陈某某、陈某某2从轻处罚，对朱某某减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二十三条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月2日起至2022年8月1日止，罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、被告人陈某某2犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月8日起至2022年8月7日止，罚金于判决生效后三日内缴纳）。三、被告人朱某某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月8日起至2020年11月7日止，罚金于判决生效后三日内缴纳）。四、被告人陈某某违法所得33000元，被告人朱某某违法所得4600元，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卢孝余审 判 员  何昭莲人民陪审员  潘孝丽二〇二〇年九月二日法官助理桂罗娜书记员金婷婷附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡一张以上不满五张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡五张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。