湖南省沅江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0981刑初36、37号 公诉机关湖南省沅江市人民检察院 被告人李某，男，汉族，中专文化，无业，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人陈以轩，湖南纲维律师事务所律师。 被告人罗某华，男，汉族，大学文化，无业，湖南省隆回县人，户籍所在地湖南省隆回县，现住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人罗劲松，湖南天见律师事务所律师。 被告人冯某强，男，汉族，专科文化，无业，河南省焦作市人，户籍所在地河南省焦作市，现住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人唐巨威，湖南激扬律师事务所律师。 被告人李某1，女，汉族，专科文化，无业，河南省浚县人,现住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年5月29日本院决定对其监视居住。 辩护人代黎平，湖南国纬律师事务所律师。 被告人郭某利，女，汉族，中专文化，无业，河南省新密市人，住河南省新密市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局取保候审。本院于2020年3月2日重新办理取保候审。 辩护人李照，湖南天声律师事务所律师。 被告人黄某凯，男，汉族，高中文化，无业，广东省揭阳市人，户籍所在地广东省揭阳市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人陈跃先，湖南德宽律师事务所律师。 被告人刘某，男，汉族，高中文化，无业，山东省莒县人，住山东省莒县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人卜坚峰，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人陈某灼，男，汉族，高中文化，无业，福建省霞浦县人，户籍所在地福建省霞浦县，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕，2020年1月14日被取保候审。本院于2020年3月2日重新办理取保候审。 辩护人陈科，湖南德宽律师事务所律师。 被告人刘某1，男，汉族，高中文化，无业，四川省成都市人，户籍所在地四川省成都市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年7月29日本院决定对其监视居住。 辩护人梁兆艳，湖南天见律师事务所律师。 被告人吴某科，男，汉族，高中文化，务工，江苏省沭阳县人，户籍所在地江苏省沭阳县，现住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕，2020年1月16日被监视居住。本院于2020年3月2日重新办理监视居住。 辩护人唐叶琳，湖南天声律师事务所律师。 被告人李某2，男，汉族，高中文化，无业，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人汤新为，湖南德宽律师事务所律师。 被告人张某锴，男，汉族，高中文化，无业，湖南省湘潭市人，户籍所在地湖南省湘潭市，现住河南省郑州。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人谢志刚，湖南人和人（湘潭）律师事务所律师。 被告人黄某成，男，汉族，小学文化，无业，广东省阳春市人，户籍所在地广东省阳春市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年4月2日本院决定对其监视居住。 辩护人黎建，湖南人和人（长沙）律师事务所律师。 被告人仲某，男，汉族，高中文化，无业，江苏省沭阳县人，户籍所在地江苏省沭阳县，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕，2020年1月16日被监视居住。本院于2020年3月2日重新办理监视居住。 辩护人陈权，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人邓某鹏，男，汉族，高中文化，无业，河南省汝南县人，户籍所在地河南省汝南县，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人郭虎城，湖南天见律师事务所律师。 被告人孟某东，男，汉族，高中文化，无业，山东省滕州市人，户籍所在地山东省滕州市，现住河南省郑州。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年1月17日被监视居住。本院于2020年3月2日重新办理监视居住。 辩护人余侃，湖南金剑律师事务所律师。 被告人袁某，男，汉族，高中文化，无业，四川省南部县人，户籍所在地四川省南部县，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人伍小军，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人张某，男，汉族，高中文化，务工，河南省新安县人，户籍所在地河南省新安县，现住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人谭兴旺，湖南天见律师事务所律师。 被告人陈某林，男，汉族，高中文化，无业，福建省福安市人，户籍所在地福建省福安市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年1月16日被监视居住。本院于2020年3月2日重新办理监视居住。 辩护人李**，湖南天声律师事务所律师。 被告人张某昆，男，汉族，高中文化，无业，四川省泸县人，户籍所在地四川省泸州市，现住河南省郑州。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人孙炼忠，湖南天见律师事务所律师。 被告人钱某娜，女，汉族，高中文化，无业，上海市徐汇区人，户籍所在地上海市徐汇区，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年3月31日本院决定对其监视居住。 辩护人何花，湖南激扬律师事务所律师。 被告人袁某乐，男，汉族，高中文化，无业，陕西省绥德县人，住陕西省绥德县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人何琼，湖南天见律师事务所律师。 被告人林某辉，男，汉族，初中，无业，四川省泸县人，住四川省泸县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月22日被沅江市公安局刑事拘留，同年9月10日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人王卫俊，湖南天见律师事务所律师。 被告人焦某，男，汉族，高中文化，经商，河南省浚县人，住河南省鹤壁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被沅江市公安局刑事拘留，同年9月10日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人刘宇红，湖南正君律师事务所律师。 被告人李某3，男，汉族，高中文化，无业，河北省河间市人，户籍所在地河北省河间市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年7月29日本院决定对其监视居住。 辩护人贺伟春，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人李某东，男，汉族，高中文化，务工，河北省河间市人，户籍所在地河北省沧州市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人刘兆基、贺梦辉，湖南求剑律师事务所律师。 被告人王某，男，汉族，高中文化，无业，广西壮族自治区资源县人，户籍所在地广西壮族自治区资源县，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人曾佩，湖南德宽律师事务所律师。 被告人陈某，男，汉族，高中文化，无业，湖南省涟源市人，户籍所在地湖南省涟源市，现住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年5月29日本院决定对其监视居住。 辩护人曹建维，湖南天声律师事务所律师。 被告人苗某玲，女，汉族，高中文化，无业，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年5月29日本院决定对其监视居住。 辩护人徐劲松，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人郑某和，女，汉族，高中文化，无业，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。2020年5月29日本院决定对其监视居住。 辩护人毛可夫，湖南滨湖律师事务所律师。 被告人李某4，男，汉族，高中文化，经商，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月12日被沅江市公安局取保候审。本院于2020年3月2日重新办理取保候审。 辩护人姚海华，湖南天声律师事务所律师。 沅江市人民检察院以沅检公刑诉〔2020〕19号、20号起诉书指控被告人李某、罗某华、冯某强、李某1、郭某利、黄某凯、刘某、陈某灼、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、袁某乐、林某辉、焦某、李某3、李某东、王某、陈某、苗某玲、郑某和犯诈骗罪，李某4犯诈骗罪，分别向本院提起公诉。本院于2020年3月2日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭合并审理了本案。沅江市人民检察院指派检察员熊广宇出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人陈以轩，被告人罗某华及其辩护人罗劲松，被告人冯某强及其辩护人唐巨威、被告人李某1及其辩护人代黎平、被告人郭某利及其辩护人李照、被告人黄某凯及其辩护人陈跃先、被告人刘某及其辩护人卜坚峰、被告人陈某灼及其辩护人陈科、被告人刘某1及其辩护人梁兆艳、被告人吴某科及其辩护人唐叶琳、被告人李某2及其辩护人汤新为、被告人张某锴及其辩护人谢志刚、被告人黄某成及其辩护人黎建、被告人仲某及其辩护人陈权、被告人邓某鹏及其辩护人郭虎城、被告人孟某东及其辩护人余侃、被告人袁某及其辩护人伍小军、被告人张某及其辩护人谭兴旺、被告人陈某林及其辩护人李**、被告人张某昆及其辩护人孙炼忠、被告人钱某娜及其辩护人何花、被告人袁某乐及其辩护人何琼、被告人林某辉及其辩护人王卫俊、被告人焦某及其辩护人刘宇红、被告人李某3及其辩护人贺伟春、被告人李某东及其辩护人刘兆基、贺梦辉、被告人王某及其辩护人曾佩、被告人陈某及其辩护人曹建维、被告人苗某玲及其辩护人徐劲松、被告人郑某和及其辩护人毛可夫、被告人李某4及其辩护人姚海华均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人李某、冯某强、罗某华为套路贷“FQYD”APP的投资人，各占三分之一的股份，三人利用“FQYD”APP，招募人员，以“服务费”、“展期费”的名义虚增债务，诈骗他人钱财，被告人黄某凯负责所有套路贷贷款的终审。受害人在贷款超市中点击到“FQKD”的链接，填写自己的资料后，“FQKD”APP将受害人分配至各业务员手中，业务员进而与受害人取得联系。受害人按照业务员的要求提供自己的真实资料后，业务员会对受害人的资质利用“银某”软件进行初审，最终报至黄某凯处，黄某凯根据“银某”软件中该受害人在其他网络贷款平台上的借贷情况进行评估，从而确定对该受害人的贷款金额，在黄某凯确定贷款金额后，受害人需在“借某宝”或“今某到”平台上签订借款协议，期限为七天。之后，由受害人提供收款二维码，再由李某1打款至受害人的账户，而打款的数额为借款协议的70%，另外的30%为该‌“公司”收取的服务费七天到期后，受害人需还款借款协议上的全额金钱或者选择展期，展期费用也为借款协议上金额的30%。被告人孟某东、张某锴、仲某、邓某鹏、张某、吴某科、袁某乐、张某昆为郑州工作点业务员，被告人刘某、钱某娜、陈某灼、刘某1、陈某林、李某2、袁某、黄某成为河南浚县工作点的业务员。业务员负责与受害人进行对接,对受害人的贷款资质进行初审，对符合要求的受害人资料发给黄某凯进行审核，确认放款数额后，引导受害人在“今某到”或“借某宝”平台签订电子欠条，并对逾期未还款的受害人通过打电话和微信联系受害人、骚扰受害人的紧密联系人、威胁恐吓等方式进行催款。 2019年1月，被告人焦某在河南省浚县李某的套路贷‌“公司”做业务员，2019年4月，被告人李某提出要焦某另外成立‌“公司”，被告人焦某邀集李某4、王某献合伙成立另外一个套路贷‌“公司”，并使用李某‌“公司”的“FQYD”的贷款APP，苗某玲、郑某和为财务，黄某凯为技术员，李某3、李某东、王某、陈某为业务员，在河南省浚县体育场对门的一处民宅内设置窝点实施套路贷诈骗，该犯罪团伙成员结构及分工如下：被告人李某、焦某、李某4、王某献为该‌“公司”股东，各占25%的股份，被告人李某为‌“公司”实际负责人，具体负责鹤壁浚县工作窝点的日常管理和“流量”购买，被告人焦某在“今某到”和“借某宝”借款平台注册放款信息，用于与受害人签订电子欠条，李某4、王某献资金入股，不负责具体事务。被告人郑某和负责给浚县点业务员对应的受害人发放贷款，苗某玲负责对浚县工作点业务员的业绩进行统计做表并发放浚县工作点业务员的工资。被告人黄某凯负责对‌“公司”的“FQYD”平台进行管理，并对业务员审核后的受害人进行终极审核，确认发放贷款的数额。业务员为王某、李某3、陈某、李某东等人。业务员负责与受害人进行对接，对受害人的贷款资质进行初审，对符合要求的受害人资料发给黄某凯进行审核，确认放款数额后，引导受害人在“今某到”或“借某宝”平台签订电子欠条，并对逾期未还款的受害人通过打电话和微信联系受害人、骚扰受害人的紧密联系人、威胁恐吓等方式进行催款。 被告人刘某诈骗金额为25464.55元，被告人陈某灼诈骗金额为9900元，被告人刘某1诈骗金额为既遂金额32300元、未遂金额900元，被告人吴某科诈骗金额为14700元，被告人李某2诈骗金额为既遂金额68400元、未遂金额600元，被告人张某锴诈骗金额为83700元，被告人黄某成诈骗金额为20000元，被告人仲某诈骗金额为6000元，被告人邓某鹏诈骗金额为既遂金额114210元、未遂金额20000元，被告人孟某东诈骗金额为14500元，被告人袁某诈骗金额为既遂金额72300元、未遂金额6300元，被告人张某诈骗金额为35210元，被告人陈某林诈骗金额为5000元，被告人张某昆诈骗金额为既遂金额84000元、未遂金额3150元，被告人钱某娜诈骗金额为23400元，被告人袁某乐诈骗金额为既遂金额78000元、未遂金额12100元，被告人林某辉诈骗金额为既遂金额200197元、未遂金额7900元，被告人李某3诈骗金额为既遂金额23600元、未遂金额2500元，被告人李某东诈骗金额为33800元，被告人王某诈骗金额为28100元，被告人陈某诈骗金额为既遂金额22190元，未遂金额900元。 被告人冯某强、罗某华、李某1、郭某利参与被告人刘某、陈某灼、袁某乐、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、林某辉实施的诈骗犯罪，诈骗金额为既遂金额811681.55元，未遂金额52150元。 被告人李某4、焦某、苗某玲、郑某和参与被告人王某、李某东、李某3、陈某实施的诈骗犯罪，诈骗金额为既遂金额107690元，未遂金额3400元。 被告人李某、黄某凯参与被告人刘某、陈某灼、袁某乐、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、林某辉、王某、李某东、李某3、陈某实施的诈骗，诈骗金额为既遂金额919371元，未遂金额55550元。 公诉机关为证明上述事实，当庭出示和宣读了沅江市公安局的发破案报告、到案经过及有关书证，被告人的身份证明，被害人的陈述，被告人的供述等证据。 公诉机关认为，被告人李某、罗某华、冯某强、李某1、郭某利、黄某凯、刘某、陈某灼、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、袁某乐、林某辉、焦某、李某3、李某东、王某、陈某、苗某玲、郑某和、李某4利用网络贷款平台实施“套路贷”，骗取他人钱财其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李某、罗某华、冯某强、黄某凯、刘某、陈某灼、袁某乐、李某东、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、王某、李某3、陈某、张某昆、钱某娜、林某辉、焦某、李某4起主要作用，是主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定处罚。在共同犯罪中，被告人郭某利、李某1、苗某玲、郑某和起次要作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请法院依法判处。 被告人李某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人陈以轩提出如下辩护意见：一、李某的行为不构成诈骗罪。1、李某等人没有实施欺骗行为，被害人心甘情愿支付高额利息，李某等人行为只是一般违法行为，不构成诈骗罪。2、被害人没有陈述被骗。李某自始至终没有安排业务员实施欺骗行为，从客户注册到还款，业务员都没有欺骗借款客户。客户注册申请贷款时，软件会自动提醒客户要进行通话记录、淘宝和支付宝实名认证，认证时需要客户提供服务密码和验证码，没有客户的同意和授权，就无法获取通话记录、淘宝、支付宝记录。业务员与客户谈借款时明确告知客户从借款金额中扣除20%-30%，没有隐瞒欺骗客户的行为，这20%-30%部分服务费和展期费实际上就是利息。3、在催收方面，李某明确要求业务员打打电话就行，不要去恶意催收或暴力催收，如果业务员不遵守规定将对其经济处罚。事实上，业务员进行催收都只是打电话，只讲客户如果不归还就会影响征信记录，没有威胁言语，更没有使用暴力。客户借不借款，完全取决于自己的意思表示。绝大部分客户与业务员关系融洽，大部分借款按时归还，不能按时归还就展期，从未逾期。4、刘某2在网上不只是找李某借款，找李某借的款只是其借款的很小部分，且业务员刘某并没有采取暴力或者威胁方式找刘某2以及刘某2家人催收。二、李某的行为即使构成敲诈勒索罪，个别被告人为催收借款向被害人实施软暴力，但犯罪金额不大，绝大部分还款是借款人自愿偿还的。三、被告人李某为放贷有侵犯公民个人信息的行为，但检察机关没有一并提起公诉。 被告人罗某华对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人罗劲松提出如下辩护意见：1、罗某华的行为不构成诈骗罪，起诉书指控大部分的受害人是多次被骗，不合常理；不能简单的认定套路贷就是诈骗，诈骗就是套路贷。2、罗某华认罪态度较好，可从轻处罚。3、其行为触犯两个罪名敲诈勒索罪和侵犯公民个人信息罪，按重罪吸收轻罪处理。 被告人冯某强对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人唐巨威提出如下辩护意见：1、冯某强的行为不构成诈骗罪，其本人在客观上没有虚构事实或以隐瞒真相的方法获取财物，不构成诈骗罪的客观要件，也没有实施欺诈行为和要求员工使用欺诈手段。2、“套路贷”不是独立罪名，行为是否构罪应依照罪刑法定原则。3、冯某强在本案中起到的作用很小，他只是投了资，没有直接进行操作，也没有直接进行管理。4、冯某强在本案中主观恶性较小。 被告人李某1对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人代黎平提出如下辩护意见：1、李某1只负责财务登记，业务员没有隐瞒欺诈行为，不构成诈骗罪。2、受害人是按合同规定自觉偿还欠款。3、李某1在侦查阶段，如实供述自己的犯罪事实，且认罪态度较好，作为从犯，且系初犯，请求法庭从轻处罚。 被告人郭某利对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人李照提出如下辩护意见：1、郭某利属于作用最小的从犯，作为一名兼职会计，不清楚‌“公司”具体是做什么的，只领取固定的工资。工作期间在哺乳期，一直居家工作，从未与‌“公司”其他人员有过接触，没有实施诈骗行为。2、如实供述犯罪事实并积极退赃。认罪认罚，无犯罪前科，系初犯、偶犯，请求从轻处罚。 被告人黄某凯对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人陈跃先提出如下辩护意见：1、黄某凯的行为不构成诈骗罪。2、黄某凯在本案当中的作用不是主犯，只起了次要作用，应认定为从犯，应当从轻或减轻处罚。3、黄某凯没有获利，在犯罪以后如实交代自己的犯罪事实，认罪态度较好。4、没有犯罪前科，请求从轻处罚。 被告人刘某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人卜坚峰提出如下辩护意见：1、对罪名的定性有异议，刘某的行为不符合诈骗罪的构成要件，不应当以诈骗罪定罪处罚。2、公诉机关的证据不足以证明刘某实施了恐吓威胁的行为。3、刘某仅仅只是一个业务员，对其他业务员所从事的行为并不知情，不应认定为主犯。4、刘某到案后，如实供述自己的犯罪事实，且具有悔罪表现。请求从轻处罚。 被告人陈某灼对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人陈科提出如下辩护意见：1、本案不存在实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为。2、借款人既没有产生错误认识，也没有基于错误认识交付财物。3、催收借款的行为不存在暴力或者恐吓情形，并没有使借款人产生恐惧心理。4、陈某灼的行为不构成诈骗罪，请求法院宣告被告人陈某灼无罪。 被告人刘某1对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人梁兆艳提出如下辩护意见：1、刘某1的行为不构成诈骗罪。2、刘某1入职时间短，不是‌“公司”的管理者或者受益人。在共同犯罪中，只起到辅助作用，应认定为从犯。3、悔罪态度较好，愿意退赃退赔，且认罪认罚。4、系初犯、偶犯，没有前科，故请求从轻处罚。 被告人吴某科对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人唐叶琳提出如下辩护意见：1、吴某科主观上没有非法占有被害人财产的故意，其行为不构成诈骗罪。2、其行为只是一般违法行为，没有犯罪的主观意图，不构成犯罪。3、其行为不构成敲诈勒索罪和侵犯公民个人信息罪，其没有犯罪的主观故意。4、吴某科起次要作用，系从犯，认罪态度较好，系初犯，主观恶性小，请求法院公正判决。 被告人李某2对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人汤新为提出如下辩护意见：李某2没有欺骗行为，其起诉书中指控的7个借款人没有被骗，公诉机关指控的诈骗罪名不能成立，被告人的行为属于单纯高利贷违法行为。 被告人张某锴对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人谢志刚提出如下辩护意见：1、公诉机关指控被告人张某锴的行为构成诈骗罪的罪名不成立，首先，起诉书指控被告人张某锴等人利用网络贷款平台实施“套路贷”，骗取他人钱财不是事实。张某锴等人在与借款人办理借款业务时，预先从借款中扣除利息的行为并不是以非法占有被害人财物的虚增贷款金额的行为，这是借贷双方事先明确达成合意后的借贷行为，被告人不具有非法占有他人财物的目的。其次借款人没有上当受骗，他们对事先从借款本金中扣除利息的行为是知晓认可的。被告人没有隐瞒事实真相或者虚构事实诱使借款人错误认识，而导致财产受到损失。被告人预先或事后收取高额借款利息的行为不构成刑法意义上的非法占有。同时张某锴也没有实施暴力或软暴力或者其他非法手段收回借款本金并获取利息。2、起诉书指控张某锴的涉案金额83700元有误。其获利金额为54200元；3、张某锴应邀为李某打工，其放款收款行为是按照李某等人的指示进行的，不是本案的主犯。请法院依法公正判决。 被告人黄某成对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人黎建提出如下辩护意见：1、黄某成的行为不构成诈骗罪。2、也不构成敲诈勒索罪，只发送过短信催收，并没有使用软暴力。3、在放贷中有侵犯公民信息的行为，并非组织领导者，应认定为从犯。4、黄某成系初犯，认罪认罚，愿意退赃。应当从轻或减轻处罚。 被告人仲某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人陈权提出如下辩护意见：仲某没有虚构事实和隐瞒事实真相，借款人对借贷的真实情况完全了解，没有产生错误认识，其行为不构成诈骗罪。即便认定其行为构成犯罪，仲某不是组织者、策划者，其作用较小，不是本案的主犯。其主观恶性小，没有造成大的社会危害，属于情节轻微，不认定为犯罪。 被告人邓某鹏对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人郭虎城提出如下辩护意见：1、邓某鹏的行为不构成诈骗罪。2、即使构成了其他罪名，邓某鹏作用较小，应认定为从犯。3、系偶犯、初犯。请求从轻处罚。 被告人孟某东对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人余侃提出如下辩护意见：1、孟某东的行为不构成诈骗罪。2、在共同犯罪中，作用较小，应认定为从犯。 被告人袁某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人伍小军提出如下辩护意见：1、袁某的行为不构成诈骗罪。2、袁某不是本案的主犯，是‌“公司”的业务员，没有参与‌“公司”的管理，也没有进行策划组织。3、是初犯、偶犯。4、认罪认罚，愿意退赃退赔并缴纳罚金。请求从轻处罚。 被告人张某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人谭兴旺提出如下辩护意见：1、张某的行为不构成诈骗罪。2、张某不是本案的主犯，只是起帮助作用的从犯。3、张某系初犯、偶犯，加入时间短，借款次数少，具有坦白情节，认罪认罚。请求法院对其从轻处罚。 被告人陈某林对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人李**提出如下辩护意见：1、陈某林在主观上无非法占有被害人财产的目的，客观上也没有实施诈骗行为和通过这种行为非法获取被害人财产的情形，其行为不构成诈骗罪。2、陈某林虽有发放高利贷的行为，但无其他任何使用非法方式逼迫被害人，并获得被害人财产的行为，期间不存在任何语言和行为上的逼迫，其行为不构成诈骗罪。3、陈某林没有非法获取被害人个人信息的行为，也没有将被害人个人信息出售或者向他方提供，在工作中也未接触或处置被害人的个人信息，其行为不构成侵犯公民个人信息罪。4、陈某林系初犯，无前科劣迹，到案以后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，认罪态度良好，具有悔罪表现，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。 被告人张某昆对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人孙炼忠提出如下辩护意见：1、张某昆的行为不构成诈骗罪。2、张某昆不是主犯，在贷款中只起到联系的作用，是从犯。3、系初犯，到案后如实供述自己的罪行。4、签署了认罪认罚具结书。5、愿意退赃。6、借款人借款未还的部分应当抵消涉案金额，不应认定为诈骗未遂金额。请求从轻处罚。 被告人钱某娜对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人何花提出如下辩护意见：1、钱某娜到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，悔罪态度一直很好。2、在本案中发挥的作用很小，应认定为从犯。3、对检察机关指控的涉案金额有异议，涉案金额应为15500元。4、钱某娜主观恶性比较小，未使用暴力或者软暴力行为。5、系初犯、偶犯。请求从轻处罚。 被告人袁某乐对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人何琼提出如下辩护意见：1、袁某乐的行为不构成诈骗罪。2、袁某乐在本案中只起了很小作用，属于一般从犯。3、袁某乐到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚。4、系初犯、偶犯，愿意退赃并缴纳罚金。请求从轻处罚。 被告人林某辉对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人王卫俊提出如下辩护意见：1、林某辉的行为不构成诈骗罪。2、对公诉机关指控的犯罪金额有异议，金额没有起诉书指控的那么多。3、林某辉不是主犯。4、林某辉系初犯，认罪态度较好。请求从轻处罚。 被告人焦某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人刘宇红提出如下辩护意见：1、焦某的行为不构成诈骗罪。2、焦某主动投案，具有自首情节。3、焦某不是组织者和策划者，没有决定权和起主导作用，只是一个工作人员，不是本案的主犯。4、焦某系初犯、偶犯，无其他违法犯罪行为。5、起诉书指控的涉案金额107690元，证据不足，数额过高，涉案金额只有80100元。依法可从轻处罚。 被告人李某3对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人贺伟春提出如下辩护意见：1、李某3的行为不构成诈骗罪。2、李某3既不是‌“公司”的股东，也没有参与‌“公司”管理，只是一个普通的工作人员，不应认定为主犯。3、李某3系初犯，被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，认罪认罚。依法可从轻处罚。 被告人李某东对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人刘兆基、贺梦辉提出如下辩护意见：1、李某东的行为不构成诈骗罪。2、李某东不是本案的主犯。3、对起诉书指控的涉案金额33800元有异议，认定李某东与某威的贷款金额12500元和郭某1的贷款金额6300元，仅有李某东的供述，没有其他证据佐证，不应认定为涉案金额。4、李某东犯罪情节轻微，参与次数和人数较少，给被害人造成的损失不大，系从犯，无犯罪前科，系偶犯。请求法院对其从轻或减轻处罚。 被告人王某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人曾佩提出如下辩护意见：1、王某的行为不构成诈骗罪。2、其犯罪金额少于公诉机关指控的20350元。3、王某只是业务员，在犯罪中起的作用较小，系从犯。4.认罪认罚，系初犯、偶犯。依法可从轻处罚。 被告人陈某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人曹建维提出如下辩护意见：1、陈某的行为不构成敲诈勒索罪和侵犯公民个人信息罪。2、陈某起次要作用，系从犯，到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节。3、系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好，主动退赔，请求法院从轻或减轻处罚。 被告人苗某玲对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人徐劲松提出如下辩护意见：1、苗某玲的行为不构成诈骗罪。2、苗某玲认罪认罚，可从宽处罚。3、如果法院认定构成其他犯罪，应认定为从犯，依法可从轻处罚。 被告人郑某和对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人毛可夫提出如下辩护意见：1、郑某和的行为不构成诈骗罪。2、郑某和的犯罪情节轻微。请求从轻处罚。 被告人李某4对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪，但对罪名提出异议。 辩护人姚海华提出如下辩护意见：1、李某4主动到案，并如实交代犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。2、李某4主动退缴违法所得75000元，可从轻处罚。3、李某4无犯罪前科，犯罪情节较轻，认罪认罚。请求法院对其适用非监禁刑。 经审理查明，被告人李某未经监管部门批准，实施网络高利放贷违法行为。先后邀集被告人冯某强、罗某华、焦某、李某4等人成立网络贷款“公司”，对外招募业务员，使用APP借贷软件从事非法放贷业务。形成了以被告人李某为首要分子，被告人冯某强、罗某华、焦某、李某4等主要成员相对固定，组织机构严密，分工明确的犯罪集团。具体犯罪事实如下： 2018年12月，被告人李某、罗某华、冯某强在河南省郑州市共同投资经营网络贷款业务，各占三分之一的投资份额。被告人李某负责日常管理工作，被告人黄某凯负责贷款的终审，根据“银某”软件，对客户的信誉和偿还能力做贷款额度估算。被告人郭某利、李某1为财务人员，郭某利负责统计数据，发放工资，通过支付宝账号和微信收款，李某1负责财务，通过支付宝账号和微信给客户放款。被告人孟某东、张某锴、仲某、邓某鹏、张某、吴某科、袁某乐、张某昆、刘某、钱某娜、陈某灼、刘某1、陈某林、李某2、袁某、黄某成、林某辉为业务员，联系借款人，对借款人进行初审，并负责催款。被告人李某等人开始使用“易某贷”网址，2019年3月使用“FQYD”（后更名FQKD）APP软件进行放贷，收取高额“服务费”和“展期费”。因借款人急需用钱，借款人在网上贷款超市中点击到“FQKD”的链接，填写自己的资料后，“FQKD”APP借款软件将借款人分配至各业务员手中，业务员进而与借款人取得联系。借款人按照业务员的要求提供自己的真实资料后，业务员会对借款人的资质进行初审，最终报至黄某凯处，黄某凯根据“银某”软件中该借款人在其他网络贷款平台上的借贷情况进行评估，确定该借款人的贷款金额，在黄某凯确定贷款金额后，借款人需在“借某宝”或“今某到”平台上签订电子欠条，期限为七天。之后，由借款人提供收款二维码，再由被告人李某1打款至借款人的账户，而打款的数额为借款协议的70%，另外的30%作为收取的服务费。七天到期后，借款人需归还借款协议上的全额借款或者选择展期，展期费用也为借款协议上金额的30%。被告人李某、罗某华、冯某强等人经营网贷收取借款人借款“服务费”共计720700元，收取借款人借款“展期费”共计161381.55元。 被告人焦某于2019年1月在河南省浚县被告人李某的网贷业务点做业务员。2019年4月，被告人李某提出要焦某另外成立网贷业务工作点。被告人焦某邀集被告人李某4、王某献（另案处理）在河南省浚县体育场附近的民房合伙成立另外一个网贷业务工作点，使用“FQYD”的贷款APP软件进行放贷。被告人李某、焦某、李某4、王某献为共同投资人，各占25%的投资份额，被告人李某为‌实际负责人，具体负责浚县网贷业务工作点的日常管理和“流量”购买，被告人焦某在“今某到”和“借某宝”借款平台注册放款信息，用于与借款人签订电子欠条。被告人李某4、王某献以资金入股，不负责具体事务。被告人苗某玲、郑某和为财务人员，被告人郑某和负责给浚县业务工作点业务员对应的借款人发放贷款，苗某玲负责对浚县业务工作点业务员的业绩进行统计做表并发放业务员的工资。被告人黄某凯为技术员，负责对“FQYD”平台进行管理，并对业务员审核后的借款人进行终极审核，确认发放贷款的数额。被告人李某3、李某东、王某、陈某为业务员，负责与借款人进行对接,对借款人的贷款资质进行初审，对符合要求的借款人资料发给黄某凯进行审核，确认放款数额后，引导借款人在“今某到”或“借某宝”平台签订电子欠条，并负责催款。打款的数额为借款协议的70%，另外的30%作为收取的服务费。七天到期后，借款人需归还借款协议上的全额借款或者选择展期，展期费用也为借款协议上金额的30%。被告人李某、焦某、李某4、王某献等人经营网贷收取借款人借款“服务费”共计89260元，收取借款人借款“展期费”共计7800元。 借款到期后，业务员对逾期未还款的借款人通过向借款人或其亲属、同事等人打电话、微信联系或使用催收软件的方式进行催收。其中被告人张某锴、林某辉为催收借款及高额利息费用，通过电话、短信采取威胁、辱骂、P图等软暴力手段，向被害人或其亲友施压，以达到获取钱款的目的。其中被告人林某辉采取软暴力手段催收金额为10400元，被告人张某锴采取软暴力手段催收金额为8500元。具体犯罪事实如下： 1、被告人刘某向被害人刘某2放款17200元，收取刘某2“服务费”5200元，展期费用6664.55元；被告人刘某向被害人袁某平放款65000元，收取袁某平“服务费”14800元。 2、被告人陈某灼向被害人王某莺放款29000元，收取王某莺“服务费”8000元，展期费用1900元。 3、被告人邓某鹏向被害人林某霞放款410750元，收取林某霞“服务费”89450元，展期费用38460元；被告人邓某鹏向被害人钱某津放款5000元，收取“服务费”1500元。 4、被告人陈某林向被害人高某斌放款8000元，收取高某斌“服务费”1200元，展期费用3800元。 5、被告人黄某成向被害人李某5放款20000元，收取李某5“服务费”6000元，展期费用12800元；被告人黄某成向被害人谷某宇放款4000元，收取谷某宇“服务费”1200元。 6、被告人钱某娜向被害人杜某楠放款21600元，收取杜某楠“服务费”6600元，展期费用4400元；被告人钱某娜向被害人陈某1放款20000元，收取“服务费”6000元；被告人钱某娜向被害人李某6放款3000元，收取“服务费”900元，展期费用200元；被告人钱某娜向被害人龚某平放款8000元，收取“服务费”2200元；被告人钱某娜向被害人胡某颖放款3000元，收取“服务费”900元。 7、被告人仲某向被害人王某臣放款12000元，收取“服务费”3000元，展期费用3000元。 8、被告人张某向被害人王某1放款5000元，展期费用9740元；被告人张某向被害人李某格放款2000元，收取“服务费”600元；被告人张某向被害人陈某2放款24000元，收取陈某2“服务费”7200元；被告人张某向被害人张某1放款2900元，收取张某1“服务费”900元；被告人张某向被害人刘某3放款3000元，收取刘某3“服务费”900元；被告人张某向被害人姚某放款34000元，收取姚某“服务费”10200元；被告人张某向被害人林某放款13500元，收取林某“服务费”4050元，展期费用1620元。 9、被告人张某昆向被害人李某桥放款31400元，收取“服务费”9250元，展期费用8000元；被告人张某昆向被害人刘某杰放款6000元，收取“服务费”1800元；被告人张某昆向被害人王某2放款8000元，收取“服务费”2400元；被告人张某昆向被害人刘某4放款21200元，收取“服务费”5700元；被告人张某昆向被害人陆某斌放款19500元，收取“服务费”5850元；被告人张某昆向被害人周某放款9000元，收取“服务费”2700元；被告人张某昆向被害人史某生放款20000元，收取“服务费”4350元；被告人张某昆向被害人陈某3放款158000，收取“服务费”47000元。 10、被告人孟某东向被害人曹某栋放款10000元，收取曹某栋“服务费”2900元，展期费11600元。 11、被告人袁某向被害人陆某江放款13900元，收取陆某江“服务费”4100元，展期费用11900元；被告人袁某向被害人陈某裕放款1000元，收取陈某裕“服务费”300元；被告人袁某向被害人赵某瑞放款25000元，收取“服务费”5100元；被告人袁某向被害人徐某腾放款42400元，收取“服务费”12600元；被告人袁某向被害人官某杰放款5000元，收取“服务费”1500元；被告人袁某向被害人曾某维放款8000元，收取“服务费”2000元；被告人袁某向被害人董某放款14600元，收取“服务费”3600元；被告人袁某向被害人雷某荣放款61000元，收取“服务费”14900元；被告人袁某向被害人孙某放款6000元，收取“服务费”1800元；被告人袁某向被害人张某华放款10000元，收取“服务费”3000元；被告人袁某向被害人胥某伟放款6000元，收取“服务费”1500元；被告人袁某向被害人徐某妮放款23000元，收取“服务费”6900元；被告人袁某向被害人黄某放款3000元，收取“服务费”600元；被告人袁某向被害人黄某鸣放款3000元，收取“服务费”900元；被告人袁某向被害人刘某5放款14400元，收取“服务费”4400元。 12、被告人张某锴向被害人罗某慧放款5000元，收取“服务费”1500元，展期费用10500元；被告人张某锴向被害人胡某群放款2000元，收取“服务费”600元；被告人张某锴向被害人曾某锡放款4000元，收取“服务费”1200元；被告人张某锴向被害人臧某园放款6000元，收取“服务费”3150元；被告人张某锴向被害人潘某茵放款5000元，收取“服务费”1250元；被告人张某锴向被害人郭某虎放款15000元，收取“服务费”4500元；被告人张某锴向被害人王某3放款31000元，收取“服务费”9000元；被告人张某锴向被害人徐某放款40000元，收取“服务费”12000元；被告人张某锴向被害人沈某波放款54000元，收取“服务费”14000元。 13、被告人吴某科向被害人沈某娇放款33000元，收取“服务费”9600元，展期费用5100元。 14、被告人刘某1向被害人沈某娇放款26200元，收取“服务费”7400元，收取展期费用6900元；被告人刘某1向被害人王某彬放款18500元，收取“服务费”5500元；被告人刘某1向被害人郭某放款10000元，收取“服务费”3100元；被告人刘某1向被害人陈某平放款4000元，收取“服务费”1200元；被告人刘某1向被害人殷某键放款39000元，收取“服务费”11100元；被告人刘某1向被害人张某超放款12000元，收取“服务费”3600元。 15、被告人李某2向被害人李某阳放款112000元，收取“服务费”32100元，收取展期费用7000元；被告人李某2向被害人张某2放款4000元，收取“服务费”600元；被告人李某2向被害人陈某4放款6000元，收取“服务费”1700元；被告人李某2向被害人赵某放款9000元，收取“服务费”2700元；被告人李某2向被害人王某东放款49000元，收取“服务费”14700元；被告人李某2向被害人汪某鹏放款27000元，收取“服务费”8100元；被告人李某2向被害人张某3放款5000元，收取“服务费”1500元。 16、被告人袁某乐向被害人李某杰放款131000元，收取“服务费”36100元；被告人袁某乐向被害人王某杰放款42000元，收取“服务费”12300元；被告人袁某乐向被害人龚某亮放款135000元，收取“服务费”36600元，展期费1200元。 17、被告人林某辉向被害人朱某娟放款2000元，收取“服务费”600元；被告人林某辉向被害人卓某放款3500元，收取“服务费”1050元，展期费200元；被告人林某辉向被害人赵某放款12000元，收取“服务费”2700元；被告人林某辉向被害人林某伯放款3000元，收取“服务费”900元，展期费用1648元；被告人林某辉向被害人胡某放款21000元，收取“服务费”6300元；被告人林某辉向被害人黄某柔放款4000元，收取“服务费”1200元；被告人林某辉向被害人朱某珊放款20000元，收取“服务费”5200元；被告人林某辉向被害人郭某升放款2500元，收取“服务费”750元；被告人林某辉向被害人张某强放款20000元，收取“服务费”5200元；被告人林某辉向被害人赵某利放款4000元，收取“服务费”1200元；被告人林某辉向被害人张某秀放款17000元，收取“服务费”4000元，展期费用2250元；被告人林某辉向被害人张某放款100000元，收取“服务费”26750元；被告人林某辉向被害人李漫7放款26000元，收取“服务费”5600元，展期费用6000元；被告人林某辉向被害人雷某放款342200元，收取“服务费”72300元；被告人林某辉向被害人宋某放款114100元，收取“服务费”33200元，展期费用4200元。被告人林某辉向被害人欧阳某琴放款9000元，收取“服务费”2700元，展期费用2299元。 18、被告人李某东向被害人林某菱放款16000元，收取“服务费”5000元；被告人李某东向被害人某威放款50000元，收取“服务费”12500元；被告人李某东向被害人郭某1放款21000元，收取“服务费”6300元。 19、被告人王某向被害人苗某放款21000元，收取“服务费”4700元；被告人王某向被害人谢某放款63800元，收取“服务费”17900元，展期费5500元。 20、被告人李某3向被害人钱某莹放款50500元，收取“服务费”11000元，展期费2300元；被告人李某3向被害人王某4放款37500元，收取“服务费”10300元。 21、被告人陈某向被害人江某东放款12000元，收取“服务费”2320元；被告人陈某向被害人胡某鹏放款15000元，收取“服务费”2940元；被告人陈某向被害人黎某放款2000元，收取“服务费”600元；被告人陈某向被害人曾某娟放款32000元，收取“服务费”9600元；被告人陈某向被害人库尔班.某迪放款21000元，收取“服务费”6100元。 2019年4月1日，被告人刘某通过分配流量联系到被害人刘某2，被害人刘某2在今某到平台与“李某”签订7200元的借款协议，实际到账5000元，时间为7天，刘某2于4月7日通过微信在今某到平台向李某还款7264.55元，还款后，刘某2又通过刘某向李某借款10000元，实际到账7000元，并在今某到平台签订10000元的借条，4月13日，刘某2无法还清全款，通过扫描罗某华的微信收款二维码，向罗某华转账3000元，对自己在今某到平台上的借款进行了展期，重新在今某到平台签订电子欠条，时间截止日期为4月19日，刘某2再次进行展期，向罗某华转账3000元，并重新签订电子欠条,时间截止至4月25日。4月25日，刘某2跟刘某联系后，再次进行展期，时间一天，费用为400元，由刘某2转账至李某的微信。被告人刘某获取刘某2借款服务费及展期费共计8664.55元。4月26日下午，被害人刘某2在沅江市南大膳镇跳楼自杀。 在经营非法放贷期间，被告人李某非法获利130000元，被告人罗某华非法获利110000元，被告人冯某强非法获利110000元，被告人李某1非法获利22000元，被告人郭某利非法获利14000元，被告人黄某凯非法获利59000元，被告人刘某非法获利10000元，被告人陈某灼非法获利18000元，被告人刘某1非法获利12917元，被告人吴某科非法获利2000元，被告人李某2非法获利51000元，被告人张某锴非法获利65944元，被告人黄某成非法获利9400元，被告人仲某非法获利15842元，被告人邓某鹏非法获利80000元，被告人孟某东非法获利30000元，被告人袁某非法获利37000元，被告人张某非法获利13000元，被告人陈某林非法获利12000元，被告人张某昆非法获利37577元，被告人钱某娜非法获利28056元，被告人袁某乐非法获利22678元，被告人林某辉非法获利70000元，被告人焦某非法获利70000元，被告人李某3非法获利35924元，被告人李某东非法获利46534元，被告人王某非法获利22000元，被告人陈某非法获利8500元，被告人苗某玲非法获利10000元，被告人郑某和非法获利10000元，被告人李某4非法获利75000元。 案发后，沅江市公安局暂扣被告人郭某利违法所得14000元，暂扣被告人郭某利保管‌“公司”账上的款项421010元，暂扣被告人苗某玲违法所得10000元，暂扣被告人郑某和违法所得10000元，暂扣被告人李某4违法所得75000元。 本案在审理过程中，被告人张某昆向本院退缴违法所得37577元,被告人袁某向本院退缴违法所得37000元，被告人陈某向本院退缴违法所得8500元，被告人李某1向本院退缴违法所得22000元。 沅江市公安局扣押李某手机2台、笔记本电脑3台、协议书1页、银行卡17张、笔记本1本；扣押罗某华合同7页、银行卡14张、金立8848手机1台；扣押冯某强华为手机1台、私章1个、笔记本1本、银行卡6张；扣押李某1苹果手机3台、联想笔记本电脑1台、笔记本1本、银行卡1张；扣押郭某利人民币合计435010元、联想笔记本电脑1台、银行卡16张、存折1本，苹果手机1台。扣押黄某凯手机2台、华硕笔记本电脑1台；扣押刘某笔记本1本、苹果手机2台；扣押陈某灼苹果手机3台、三星手机1个；扣押刘某1黑色三星手机1台、粉色手机1台；扣押吴某科银行卡9张、苹果笔记本电脑1台，苹果手机2台；扣押李某2OPPO手机1台；扣押张某锴苹果手机2台、银行卡10张；扣押黄某成苹果手机1台、OPPO手机1台；扣押仲某银行卡4张、小米手机1台、苹果手机1台；扣押邓某鹏银行卡1张、小米手机2台；扣押孟某东小米手机1台、拉卡拉收款宝1个，银行卡8张；扣押袁某银行卡2张、苹果手机3台、小米手机2台；扣押张某银行卡6张、收款宝2个，华为手机1台、realme手机1台；扣押陈某林苹果手机1台、小米手机1台；扣押张某昆银行卡1张、OPPO手机1台、华为手机1台；扣押钱某娜银行卡28张、诺基亚手机1台，OPPO手机1台、苹果IPAD1台；扣押袁某乐笔记本1本、pos终端机1个、硬盘1个、银行卡13张、白色华为手机1台；扣押林某辉苹果Splus手机1台；扣押李某3苹果手机2台、华为手机1台、银行卡U盾3个、银行卡14张；扣押李某东银行卡7张、华为手机1台；扣押王某银行卡3张、收款宝2个、三星手机2台；扣押陈某银行卡2张、苹果手机2台；扣押苗某玲华为手机1台、联想笔记本电脑1台、账本5本；扣押郑某和OPPO手机2台； 被告人李某、罗某华、冯某强、郭某利、李某1、苗某玲、郑某和、黄某凯、刘某、陈某灼、袁某乐、李某东、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、王某、李某3、陈某、张某昆、钱某娜于2019年5月30日被公安机关抓获归案，被告人焦某于2019年8月6日向公安机关投案自首，被告人林某辉于2019年8月16日被公安机关抓获归案，被告人李某4于2019年12月22日向公安机关投案自首。 上述事实有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 一、书证 1.被告人的户籍资料证明，被告人李某、罗某华、冯某强、李某1、郭某利、黄某凯、刘某、陈某灼、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、袁某乐、林某辉、焦某、李某3、李某东、王某、陈某、苗某玲、郑某和、李某4的身份情况。 2.到案经过及相关书证证明,本案发破案经过及被告人的到案经过和被采取强制措施的情况。 3.扣押决定书、扣押物品清单证明,公安机关扣押被告人的财产情况。 4.被告人业绩表证明,被告人放款金额及收回的放款金额及被害人贷款金额和还款金额。 5.工资发放表证明,被告人工资费用发放情况。 6.借款人信息、借款协议、微信转账记录证明，被告人与被害人之间的借款、还款情况。 二、被害人的陈述 1.被害人刘某2在被告人的借款平台借款17200元，实际到账12000元，被收取“服务费”5200元，支付展期费用6664.55元；被害人袁某平在被告人的借款平台借款65000元，实际到账50200元，被收取“服务费”14800元。 2.被害人王某莺的陈述证明，在被告人的借款平台借款29000元，实际到账21000元，被收取“服务费”8000元，支付展期费用1900元。 3.被害人林某霞的陈述证明，在被告人的借款平台借款426750元，实际到账332500，被收取“服务费”74250元，支付展期费用38460元，其中有最后两笔借款合计本金100000元和20000元利息未还款；被害人钱某津的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，被收取“服务费”1500元。 4.被害人高某斌的陈述证明，在被告人的借款平台借款8000元，实际到账5600元，被收取“服务费”1200元，支付展期费用3800元。 5.被害人李某5的陈述证明，在被告人的借款平台借款20000元，实际到账14000元，被收取“服务费”6000元，支付展期费用12800元；被害人谷某宇的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”1200元。 6.被害人杜某楠的陈述证明，在被告人的借款平台借款21600元，实际到账15000元，被收取“服务费”6600元，支付展期费用4400元；被害人陈某1的陈述证明，在被告人的借款平台上借款20000元，实际到账14000元，被收取“服务费”6000元；被害人李某6的陈述证明，在被告人的借款平台上借款3000元，实际到账2100元，被收取“服务费”900元，支付展期费用200元；被害人龚某平的陈述证明，在被告人的借款平台上借款8000元，实际到账4600元，被收取“服务费”2200元；被害人胡某颖的陈述证明，在被告人的借款平台借款3000元，实际到账2100元，被收取“服务费”900元。被害人范某凡的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，到期后未归还本金和支付利息。 7.被害人王某臣的陈述证明，在被告人的借款平台借款12000元，实际到账9000元，被收取“服务费”3000元，支付展期费用3000元。 8.被害人王某1的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，实际到账3500元，支付展期费用9740元；被害人李某格的陈述证明，在被告人的借款平台借款2000元，实际到账1400元，被收取“服务费”600元；被害人陈某2的陈述证明，在被告人的借款平台借款24000元，实际到账16800元，被收取“服务费”7200元；被害人张某1的陈述证明，在被告人的借款平台借款2900元，实际到账2000元，被收取“服务费”900元；被害人刘某3的陈述证明，在被告人的借款平台借款3000元，实际到账2100元，被收取“服务费”900元；被害人姚某的陈述证明，在被告人的借款平台借款34000元，实际到账23800元，被收取“服务费”10200元；被害人林某的陈述证明，在被告人的借款平台借款13500元，实际到账9450元，被收取“服务费”4050元，支付展期费用1620元。 9.被害人李某桥的陈述证明，在被告人的借款平台借款31400元，实际到账22150元，被收取“服务费”9250元，支付展期费用8000元；被害人刘某杰的陈述证明，在被告人的借款平台借款6000元，实际到账4200元，被收取“服务费”1800元；被害人王某2的陈述证明，在被告人的借款平台借款8000元，实际到账5600元，被收取“服务费”2400元；被害人刘某4的陈述证明，在被告人的借款平台借款21200元，实际到账15500元，被收取“服务费”5700元；被害人陆某斌的陈述证明，在被告人的借款平台借款19500元，实际到账13650元，被收取“服务费”5850元；被害人周某的陈述证明，在被告人的借款平台借款9000元，实际到账6300元，被收取“服务费”2700元；被害人史某生的陈述证明，在被告人的借款平台借款20000元，实际到账14550元，被收取“服务费”4350元，最后一笔借款未归还本金2900元和利息1100元；被害人陈某3的陈述证明，在被告人的借款平台借款158000，实际到账111000元，被收取“服务费”47000元。 10.被害人曹某栋的陈述证明，在被告人的借款平台借款10000元，实际到账7100元，被收取“服务费”2900元，展期费11600元。 11.被害人陆某江的陈述证明，在被告人的借款平台借款13900元，实际到账9800元，被收取“服务费”4100元，展期费用11900元；被害人陈某裕的陈述证明，在被告人的借款平台借款1000元，实际到账700元，被收取“服务费”300元；被害人赵某瑞的陈述证明，在被告人的借款平台借款25000元，实际到账17500元，被收取“服务费”5100元，5月12日到期后只归还本金5600元，未归还利息2400元；被害人徐某腾的陈述证明，在被告人的借款平台借款42400元，实际到账29800元，被收取“服务费”12600元；被害人官某杰的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，实际到账3500元，被收取“服务费”1500元；被害人曾某维的陈述证明，在被告人的借款平台借款8000元，实际到账6000元，被收取“服务费”2000元；被害人董某的陈述证明，在被告人的借款平台借款14600元，实际到账1100元，被收取“服务费”3600元；被害人雷某荣的陈述证明，在被告人的借款平台借款61000元，实际到账43100元，被收取“服务费”14900元，利息3000元未归还；被害人孙某的陈述证明，在被告人的借款平台借款6000元，实际到账4200元，被收取“服务费”1800元；被害人张某华的陈述证明，在被告人的借款平台借款10000元，实际到账7000元，被收取“服务费”3000元；被害人胥某伟的陈述证明，在被告人的借款平台借款6000元，实际到账4400元，被收取“服务费”1500元；被害人徐某妮的陈述证明，在被告人的借款平台借款23000元，实际到账16100元，被收取“服务费”6900元；被害人黄某的陈述证明，在被告人的借款平台借款3000元，实际到账2100元，被收取“服务费”600元，另外300元利息未归还；被害人黄某鸣的陈述证明，在被告人的借款平台借款3000元，实际到账2100元，被收取“服务费”900元；被害人刘某5的陈述证明，在被告人的借款平台借款14400元，实际到账10000元，被收取“服务费”4400元。 12.被害人胡某群的陈述证明，在被告人的借款平台借款2000元，实际到账1400元，被收取“服务费”600元；被害人曾某锡的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”1200元；被害人臧某园的陈述证明，在被告人的借款平台借款6000元，实际到账4200元，展期费1350元，被收取“服务费”3150元；被害人潘某茵的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，实际到账3750元，被收取“服务费”1250元；被害人郭某虎的陈述证明，在被告人的借款平台借款15000元，实际到账10500元，被收取“服务费”4500元；被害人王某3的陈述证明，在被告人的借款平台借款31000元，实际到账22000元，被收取“服务费”9000元；被害人徐某的陈述证明，在被告人的借款平台借款40000元，实际到账28000元，被收取“服务费”12000元；被害人沈某波的陈述证明，在被告人的借款平台借款54000元，实际到账40000元，被收取“服务费”14000元。 13.被害人沈某娇的陈述证明，在被告人的借款平台借款33000元，实际到账23400元，被收取“服务费”9600元；支付展期费用5100元。 14.被害人沈某娇的陈述证明，在被告人的借款平台借款26200元，实际到账18800元，被收取“服务费”7400元，支付展期费用6900元；被害人王某彬的陈述证明，在被告人的借款平台借款18500元，实际到账13000元，被收取“服务费”5500元；被害人郭某的陈述证明，在被告人的借款平台借款10000元，实际到账7000元，展期费100元，被收取“服务费”3100元；被害人陈某平的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”1200元；被害人殷某键的陈述证明，在被告人的借款平台借款39000元，实际到账27900元，被收取“服务费”11100元；被害人张某超的陈述证明，在被告人的借款平台借款12000元，实际到账8400元，被收取“服务费”3600元。 15.被害人李某阳的陈述证明，在被告人的借款平台借款112000元，实际到账79900元，被收取“服务费”32100元，支付展期费用7000元；被害人张某2的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”600元，最后一笔借款于到期后本金1400元和利息600元未归还；被害人陈某4的陈述证明，在被告人的借款平台借款6000元，实际到账4300元，被收取“服务费”1700元；被害人赵某的陈述证明，在被告人的借款平台借款9000元，实际到账6300元，被收取“服务费”2700元；被害人王某东的陈述证明，在被告人的借款平台借款49000元，实际到账34300元，被收取“服务费”14700元；被害人汪某鹏的陈述证明，在被告人的借款平台借款27000元，实际到账18900元，被收取“服务费”8100元；被害人张某3的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，实际到账3500元，被收取“服务费”1500元。 16.被害人李某杰的陈述证明，在被告人的借款平台借款131000元，实际到账94900元，被收取“服务费”36100元；被害人王某杰的陈述证明，在被告人的借款平台借款42000元，实际到账29700元，被收取“服务费”12300元；被害人龚某亮的陈述证明，在被告人的借款平台借款135000元，实际到账94500元，被收取“服务费”36600元，支付展期费1200元，其中最后一笔借款本金11900元及利息5100元未归还。 17.被害人朱某娟的陈述证明，在被告人的借款平台借款2000元，实际到账1400元，被收取“服务费”600元；被害人卓某的陈述证明，在被告人的借款平台借款3500元，实际到账2450元，被收取“服务费”1050元，支付展期费200元，其中最后一笔借款有600元利息未归还；被害人赵某的陈述证明，在被告人的借款平台借款12000元，实际到款8500元，被收取“服务费”2700元，最后一笔借款本金2200元和利息800元未归还；被害人林某伯的陈述证明，在被告人的借款平台借款3000元，实际到款2100元，被收取“服务费”900元，支付展期费用1648元；被害人李英8的陈述证明，在被告人的借款平台借款5000元，实际到款3500元，到期后李英8未归还任何本金和利息；被害人胡某的陈述证明，在被告人的借款平台借款21000元，实际到款14700元，被收取“服务费”6300元；被害人黄某柔的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”1200元；被害人郭某升的陈述证明，在被告人的借款平台借款2500元，实际到账1750元，被收取“服务费”750元；被害人赵某利的陈述证明，在被告人的借款平台借款4000元，实际到账2800元，被收取“服务费”1200元；被害人张某秀在被告人的借款平台借款17000元，实际到账12200元，被收取“服务费”4000元，支付展期费用2250元，其中最后一笔借款本金2200元及利息800元未还；被害人张某的陈述证明，在被告人的借款平台借款100000元，实际到账73250元，被收取“服务费”26750元，支付展期费27600元，其中最后一笔借款本金18750元及利息6250元未归还；被害人李漫7的陈述证明，在被告人的借款平台借款26000元，实际到账18200元，被收取“服务费”5600元，支付展期费用6000元，其中最后一笔借款本金2800元和利息1200元未归还；被害人雷某的陈述证明，在被告人的借款平台借款342200元，实际到账247000元，被收取“服务费”72300元；被害人宋某的陈述证明，在被告人的借款平台借款114100元，实际到账80900元，被收取“服务费”33200元，支付展期费用4200元。被害人欧阳某琴的陈述证明，在被告人的借款平台借款9000元，实际到账6300元，被收取“服务费”2700元，支付展期费用2299元，其中还有900元利息未归还。 18.被害人林某菱的陈述证明，在被告人的借款平台借款16000元，实际到账11000元，被收取“服务费”5000元；被害人某威的陈述证明，在被告人的借款平台借款50000元，实际到账37500元，被收取“服务费”12500元；被害人郭某1的陈述证明，在被告人的借款平台借款21000元，实际到账14700元，被收取“服务费”6300元。 19.被害人苗某的陈述证明，在被告人的借款平台借款21000元，实际到账15050元，被收取“服务费”4700元，5月10日借款到期后未归还本金3750和利息1250元；被害人谢某的陈述证明，在被告人的借款平台借款63800元，实际到账45900元，被收取“服务费”17900元，支付展期费5500元。 20.被害人钱某莹的陈述证明，在被告人的借款平台借款50500元，实际到账37000元，被收取“服务费”11000元，支付展期费2300元，其中最后一笔借款本金8000元及利息2500元未归还；被害人王某4的陈述证明，在被告人的借款平台借款37500元，实际到账27200元，被收取“服务费”10300元。 21.被害人江某东的陈述证明，在被告人的借款平台借款12000元，实际到账9000元，被收取“服务费”2320元；被害人胡某鹏的陈述证明，在被告人的借款平台借款15000元，实际到账10650元，被收取“服务费”2940元，其中最后一笔借款本金2100元及利息900元未归还；被害人黎某的陈述证明，在被告人的借款平台借款2000元，实际到账1400元，被收取“服务费”600元；被害人曾某娟的陈述证明，在被告人的借款平台借款32000元，实际到账22400元，被收取“服务费”9600元；被害人库尔班.某迪的陈述证明，在被告人的借款平台借款21000元，实际到账14900元，被收取“服务费”6100元。 22.被害人张某强的陈述证明，2019年1月在借某宝借款，逾期后对方开始向我催收，不停地给我打电话、发短信，辱骂我的家人，还给我妻子和朋友打电话，让他们告诉我还钱，还有PS我和妻子的不雅照和侮辱性短信，使用彩信发给我朋友。 23.被害人朱某珊的陈述证明，因为急需钱，2019年3月，先后从借某宝和今某到APP平台借款，在被告人的借款平台借款20000元，实际到账14000元，支付利息费用5200元。业务员通过打电话、发微信，PS照片进行威胁，严重影响了我和母亲的正常工作和生活秩序，精神压力大，因为催款人给我母亲打电话了，母亲知道后，帮我还的钱。 24.被害人罗某慧的陈述证明，2019年4月向借某宝网贷平台借款5000元，实际到手3500元，至2019年5月展期8次，展期费12000元，被骗取8500元。逾期未还款，对方会通过通讯录联系人，不断拨打电话，以此骚扰我的朋友、亲人，给我造成很大的压力。 三、证人证言 1.证人刘某3军的证言证明，我接到一个河南开封的电话，说他是“今某到”的。他说刘某2在他们平台借了1万块钱，现在联系不到刘某2了，你们不还的话，我们会找到你儿子刘某2的工作单位找他的麻烦。我拿出我儿子刘某2的手机，在他的手机微信里，发现了刘某2确实找一个叫李某的出借人于2019年4月1日借了10000元钱，先后于2019年4月13日和4月19日找一个微信名为“AT***$”的办理了续期，续期费用都为3000元，共6000元，期限都为7天，于4月25日通过同一微信号办理了续期，续期一天，费用为400元，在缴纳续期费用后，刘某2跟对方都重新签订了《借款协议》。通过刘某2手机里的“今某到”借款10000元，实际到刘某2的账户里只有7200元，现在已经缴纳了6400元的续期费用，还有10000多元没有还，另外除了“李某”这个出借人，在这个APP里面还有几个出借人，都是这种模式的，我认为我儿子刘某2是在网上被人套路贷了。 2.证人金某兰证言证明，2019年5月我接到电话和短信，要我和儿子朱某珊还钱，我说不了解情况，不会还钱，对方便开始辱骂我并发了威胁微信，发了一张我儿子的照片，上面配了好多恶心的话，并威胁不还款，将配字的照片发给朱某珊的通讯录朋友。 四、被告人的供述 1.被告人刘某的供述证明，2019年3月初刘某加入李某成立的“FQKD”担任业务员。向袁某平放款65000元，收取袁某平“服务费”14800元。2019年4月6日刘某2第一次找我借款5000元，实际到手3500元，还了5000元。第二次2019年4月13日找我借款10000元，实际到手7000元，展了两次期，但是刘某2后来就没还本金了，2019年4月25日到期，我找刘某2要他还钱，但他说他被人套路了，那天就没还钱，到4月26日我又微信联系他就联系不上了，我给刘某2的父亲打了电话，说我是“今某到”平台的，刘某2在我们这里借了一万元没有还，要他父亲通知他还钱，但他父亲说他也联系不到他。我共计获利约10000元。 2.被告人陈某灼的供述证明，我任职的网贷‌“公司”以前叫做“FQYD”，后改成了“FQKD”。2019年2月底我在浚县的‌“公司”上班，担任业务员，负责客户的初审。2019年3月至5月，向王某莺放款29000元，收取王某莺“服务费”8000元，展期费用1900元。工资和提成共计18000元。 3.被告人邓某鹏的供述证明，2019年2月下旬到“FQKD公司”上班，做业务员，也就是初审员。向林某霞放款326750元，收取林某霞“服务费”74250元，展期费用38460元；向钱某津放款5000元，收取“服务费”1500元。工资和提成共计80000元左右。 4.被告人陈某的供述证明，2019年3月我在“FQKD公司”做业务员，有的客户是看到我们“FQKD”APP上的宣传来找我们，有时候‌“公司”直接在外面‌“公司”购买流量（急用钱的客户信息），然后把这些流量以每一条19元的价格卖给业务员。借款客户通过“FQKD”APP，在APP上面有我们业务员的微信，他们添加我们的微信后向我们提出借款的要求，我们会要取客户的基本信息，我们业务员也会从“FQKD”的平台后台查询到客户的相关信息（身份证号码、手机号码、通讯录、支付宝芝麻分、网上借贷有无逾期等信息）。然后我们业务员通过微信和客户联系沟通借款金额等事项，告诉客户需要收取30%的手续服务费，30%的延期费，客户因为急于用钱一般都会同意，然后我们将客户的信息微信发送给终审员黄某凯，黄某凯通过查看客户信息就会回复我们业务员借不借、或者借多少，再由我们业务员告知客户借款的额度，并在“借某宝”、“今某到”上签订借款合同，然后我们将财务郑某和的微信发送给客户，告知客户添加郑某和的微信，然后要求客户将“借某宝”、“今某到”上签订合同的截图发送郑某和，郑某和凭截图微信转账给客户进行放款，放款时郑某和就将借款合同金额的70%以微信转账的形式转给客户，从中盈利30%的利润。客户从我们平台借款7天后我们业务员就会联系借款客户，客户如果配合还款的话我们就会将‌“公司”财务郑某和的微信二维码收款发给客户，客户通过扫描郑某和微信二维码还款‌“公司”，随后郑某和就将客户在“借某宝”、“今某到”上签订的借款合同消掉。如果客户不能按时还款，就是由我们业务员负责催债。我们业务员就会通过电话和微信跟客户协商，并告知客户必须还款，如果客户不予理睬我们有时候也会跟客户家人和朋友打电话，告知联系人通知客户还款。客户不能按时还款，要求客户以签订借款合同金额的30%作为延一个周期7天的延期费。向江某东放款12000元，收取“服务费”2320元；向胡某鹏放款15000元，收取“服务费”2940元；向黎某放款2000元，收取“服务费”600元；向曾某娟放款32000元，收取“服务费”9600元；向库尔班.某迪放款21000元，收取“服务费”6100元。共计获利8500元。 5.被告人陈某林的供述证明，2019年2月下旬开始到浚县“FQKD公司”做业务员，2019年3月向高某斌放款8000元，收取高某斌“服务费”1200元，展期费用3800元。工资加提成共计12000元。 6.被告人黄某成的供述证明，2019年2月底开始到浚县“FQKD公司”担任业务员。李某向无锡‌公司购买51金控系统，提取的客户相关信息也是这个系统查询的。通讯录、通话详单、贷款记录、淘宝收货地址是我们在查询的时候需要客户的验证码，输入验证码后，是FQKD自动提取客户的这些信息，便于降低放款的风险，也便于催收贷款。2019年3月至4月向李某5放款20000元，收取李某5“服务费”6000元，展期费用12800元；向谷某宇放款4000元，收取谷某宇“服务费”1200元。领工资共计9400元。 7.被告人钱某娜的供述证明，2019年2月在浚县“FQKD”做业务员，客户的通讯录是从FQKD后台获取的，贷款记录及还款记录截图是从FQKD的分控系统里获取的。2019年4月向杜某楠放款21600元，收取杜某楠“服务费”6600元，展期费用4400元；向陈某1放款20000元，收取“服务费”6000元；向李某6放款3000元，收取“服务费”900元，展期费用200元；向龚某平放款8000元，收取“服务费”2200元；向胡某颖放款3000元，收取“服务费”900元。工资加提成发了28056元。 8.被告人仲某的供述证明，我在“FQKD”平台做业务员。老板是李某、冯某强、罗某华，黄某凯是终审员。主要业务是给客户放贷，放款是7天为一个周期，客户借款时，我们会扣除30%的费用作为服务费，7天后，客户不还钱，要申请展期，也是30%的展期费用。2019年4月向王某臣放款12000元，收取“服务费”3000元，展期费用3000元。工资共计15842元。 9.被告人张某的供述证明，我在“FQKD”平台做业务员。老板是李某、冯某强、罗某华，黄某凯是终审员。“FQKD”平台的主要业务是给客户放贷，‌“公司”放款是7天为一个周期，客户借款时，我们会扣除30%的费用作为服务费，7天后，客户还不上钱，要申请展期，也是30%展期费用。2019年4月至5月向王某1放款5000元，展期费用9740元；向李某格放款2000元，收取“服务费”600元；向陈某2放款24000元，收取陈某2“服务费”7200元；张某张某1放款2000元，收取张某1“服务费”900元；向刘某3放款3000元，收取刘某3“服务费”900元；向姚某放款34000元，收取姚某“服务费”10200元；向林某放款13500元，收取林某“服务费”4050元，展期费用1620元。获利13000元。 10.被告人王某的供述证明，2019年3月在“FQKD”网络平台做业务员，相当于初审员。客户添加微信后，业务员将整理的资料提交给黄某凯审核，同意发放额度。我们的账号有查看客户一些资料的权限，后台获取通讯录、通话详单、贷款记录、淘宝收货地址。是为了降低回款的风险，也便于收款。对于不还钱的客户我们会先口头威胁，如果不行就会将客户的通讯录截图发给客户，予以威胁，按照通讯录联系频繁的亲朋好友去电话骚扰他们，以此达到我们催款的效果。2019年3至5月向苗某放款21000元，收取“服务费”4700元；向谢某放款63800元，收取“服务费”17900元，展期费5500元。获利22000元。 11.被告人李某3的供述证明，我是2019年3月下旬到浚县“FQKD”做业务员，负责与需要贷款的客户联系，然后就是对有需求的客户进行初审、办理展期与催债。客户不能按时还款，业务员通过电话和微信与客户协商，有时跟客户的的紧急联系人联系，通知客户还款。其他业务员有时采取短信轰炸，反复的语言威胁等手段催收。客户通讯录、通话详单、贷款记录、淘宝收货地址是FQKD自动获取的，我的账户可以查看客户的这些资料。便于更准确判断客户的还款能力，把握客户的放款和还款。2019年4月至5月向钱某莹放款50500元，收取“服务费”11000元，展期费2300元；向王某4放款37500元，收取“服务费”10300元。获利35924元。 12.被告人张某昆的供述证明，我在“FQKD”的网络贷款‌“公司”里面当业务员，‌“公司”总部设在河南省鹤壁，老板是罗某华、冯某强、李某。李某有一个应用APP叫“FQKD”，我专门负责联系客户，将客户的资料整理打包后发送给终审黄某凯，黄某凯审核同意放款后在微信上告诉我发放额度，我将额度、到手金额、还款时间告诉客户，客户同意我就将财务的微信或QQ推送给客户，财务发放贷款后就会在一组报备群说明，贷款到期的前一天我就会发信息给客户，提醒客户还款，贷款到期当天我就会联系客户还款。如果客户不还贷款，我就会将客户的通讯录发给客户进行威胁并催收贷款。黄某凯在后台审核后会将客户随机分配给业务员，客户会主动跟业务员联系，或者我在后台看到优质客户，我也会主动联系，我们业务员就会将借条模板发送给客户之后，就会要客户到“今某到”或“借某宝”上按照模板写好借条。放款收取30%手续费，贷款期限是7天，如果客户不能还款我们就会要求客户办理“展期”，缴纳贷款金额的30%就可以继续延期7天，“展期”到期后客户还钱的时候还是要还合同签订的贷款本金。向李某桥放款31400元，收取“服务费”9250元，展期费用8000元；向刘某杰放款6000元，收取“服务费”1800元；向王某2放款8000元，收取“服务费”2400元；向刘某4放款21200元，收取“服务费”5700元；向陆某斌放款19500元，收取“服务费”5850元；向周某放款9000元，收取“服务费”2700元；向史某生放款20000元，收取“服务费”4350元；向陈某3放款158000，收取“服务费”47000元。一共从‌“公司”领了37577元。 13.被告人孟某东的供述证明，2018年12月份到“FQYD”上班，后改成“FQKD”，地址在河南省郑州市金水区，我是业务员，负责客户的初审，也叫初审员，老板是李某、冯某强、罗某华，财务是李某1、郭某利，终审员黄某凯。我们从客户所需贷款中扣除百分之三十的贷款额，还有如果客户到期后还不起钱，也可以缴纳贷款额百分之三十的钱来展期，这百分之三十的费用就是展期费。一般7天为一贷款期。当客户联系我们需要贷款后，我会对客户进行初审，找他要我们需要的相关资料（身份证、芝麻分、花呗、支付宝和微信的消费记录等），然后有我们业务员将客户的资料做成一个资料包，再整资料包给终审黄某凯，通过黄某凯审核后，如果审核通过了，然后我就会跟客户讲，先到“借某宝”或“今某到”平台上补欠条。对于客户的通话详单、贷款记录等信息我们不需要找客户要，因为当客户注册我们“FQKD”APP的时候，会自动获取该客户的通话详单以及他的贷款记录。而且我们还有另外一个更加准确的查询系统叫“银某”。如果到期后客户还钱不了，也缴纳不起展期费。我们业务员会给客户本人的手机或者微信多次联系，如果联系不到了的话，我们就会去骚扰其留着的紧急联络人，也会给客户的通讯录上的其他联系人打电话。向曹某栋放款10000元，收取曹某栋“服务费”2900元，展期费11600元。获利30000元。 14.被告人袁某的供述证明，2019年3月开始到浚县FQKD“公司”上班的，工作了两个月，共获利15500元。向陆某江放款13900元，收取陆某江“服务费”4100元，展期费用11900元；向陈某裕放款1000元，收取陈某裕“服务费”300元；向赵某瑞放款25000元，收取“服务费”5100元；向徐某腾放款57900元，收取“服务费”12600元；向官某杰放款5000元，收取“服务费”1500元；被告人袁某向被害人曾某维放款8000元，收取“服务费”2000元；向董某放款14600元，收取“服务费”3600元；向雷某荣放款61000元，收取“服务费”14900元；向孙某放款6000元，收取“服务费”1800元；向张某华放款10000元，收取“服务费”3000元；向胥某伟放款6000元，收取“服务费”1500元；向徐某妮放款23000元，收取“服务费”6900元；向黄某放款3000元，收取“服务费”600元；向黄某鸣放款3000元，收取“服务费”900元；向刘某5放款14400元，收取“服务费”4400元。 15.被告人张某锴的供述证明，2019年2月到李某郑州的网贷‌“公司”上班，老板有李某、冯某强和罗某华，财务有李某1和郭某利，主管黄某凯，我是业务员。李某负责鹤壁‌“公司”的具体运营，冯某强和罗某华负责郑州‌“公司”的具体运营。李某1主要负责鹤壁、郑州‌“公司”的贷款发放以及收回，李某1发放贷款后通知郭某利制作贷款名单，郭某利负责制作贷款名单以及发放‌“公司”员工的工资，黄某凯主要负责审核客户以及发放额度。业务员主要是贷款人主动添加业务微信，业务员就收集客户贷款意向资料。通过赚取“服务费”、“展期费”为‌“公司”盈利。不能按时还款，以打电话为主，业务员首先联系本人，如果联系不到本人，再联系他的家人或者朋友，要他们帮忙通知本人还款，对那些极少数不还贷款的人，我会使用“海**尊”软件进行催收。客户在我们FQKDAPP注册信息的时候，APP后台有个软件会主动攻击客户搜索通讯录、通话记录、主要联系人，客户不知道，为了客户不还钱的时候，我们催他还钱。流量即客户信息，我们是按19元至30一条从我们自己的FQKD‌“公司”购买，‌“公司”不定期发放。李某9在我们“公司”借款3000元，到手2100元，到期没有还款，我通过“海**尊”软件对李某9本人及填写的亲戚、朋友的电话进行电话、短信轰炸。向罗某慧放款5000元，收取“服务费”1500元，展期费用10500元；向胡某群放款2000元，收取“服务费”600元；向曾某锡放款4000元，收取“服务费”1200元；向臧某园放款6000元，收取“服务费”3150元；向潘某茵放款5000元，收取“服务费”1250元；向郭某虎放款15000元，收取“服务费”4500元；向王某3放款31000元，收取“服务费”9000元；向徐某放款40000元，收取“服务费”12000元；向沈某波放款54000元，收取“服务费”14000元。底薪加提成共获利37000元。 16．被告人吴某科的供述证明，我就职的‌“公司”以前叫做“FQYD”，后面就改成了“FQKD”，地址在河南省郑州市金水区，我担任业务员，负责客户的初审，也叫预审员。2019年4月向沈某娇放款33000元，收取“服务费”9600元，展期费用5100元。‌“公司”发了2000元底薪给我。 17．被告人刘某1的供述证明，我在“FQKD”平台做业务员。老板是李某、冯某强、罗某华，黄某凯是终审员。先在郑州的办公点上班，后来和李某到浚县。“FQKD”平台的主要业务是给客户放贷，‌“公司”放款是7天为一个周期，客户借款时，我们会扣除30%的费用作为服务费，7天后，客户还不上钱，要申请展期，也是30%展期费用。向沈某娇放款26200元，收取“服务费”7400元，收取展期费用6900元；向王某彬放款18500元，收取“服务费”5500元；向郭某放款10000元，收取“服务费”3100元；向陈某平放款4000元，收取“服务费”1200元；向殷某键放款39000元，收取“服务费”11100元；向张某超放款12000元，收取“服务费”3600元。获利12917元。 18．被告人李某东的供述证明，2019年3月进入到“FQKD公司”当业务员，负责与需要贷款的客户联系，然后就是对有需求的客户进行初审、办理展期与催债。通过赚取“服务费”、“展期费”为‌“公司”盈利。通过FQKD的平台后台所复制的通讯录上选取的家属、亲戚、朋友、通话记录次数多的人轮流进行打电话通知，转告客户还钱。如果客户不还钱，我一般是跟对方的父母或者通话记录中通话较多的几个人打电话。向林某菱放款16000元，收取“服务费”5000元；向某威放款50000元，收取“服务费”12500元；向郭某1放款21000元，收取“服务费”6300元；个人底薪加提成共获利46534元。 19．被告人李某2的供述证明，2018生12月份跟着老板李某在郑州‌“公司”上班，后跟着李某到浚县上班，2019年3月‌“公司”由“FQYD”改名为“FQKD”。我是‌“公司”的业务员，负责与需要贷款的客户联系，基本都是需要贷款的客户主动联系我，然后就是对有需求的客户进行初审、办理展期与催债。向李某阳放款112000元，收取“服务费”32100元，收取展期费用7000元；向张某2放款4000元，收取“服务费”600元；向陈某4放款6000元，收取“服务费”1700元；向赵某放款9000元，收取“服务费”2700元；向王某东放款49000元，收取“服务费”14700元；向汪某鹏放款27000元，收取“服务费”8100元；向张某3放款5000元，收取“服务费”1500元。获利51000元。 20．被告人袁某乐的供述证明，2019年2月底加入“FQKD公司”成为业务员。袁某乐向李某杰放款131000元，收取“服务费”36100元；向王某杰放款42000元，收取“服务费”12300元；向龚某亮放款135000元，收取“服务费”35400元，展期费1200元。获利22678元。 21．被告人林某辉的供述证明，2019年3月到“FQKD公司”担任业务员，负责与需要贷款的客户联系，然后就是对有需求的客户进行初审、办理展期与催债。客户来源一个是自己推广，一个是向其他贷款平台购买流量，即客户资料。我们有个平台能够查询到客户的通话记录、通讯录、身份证正反面、淘宝收货地址、信用卡还款记录、其他贷款‌“公司”还款的记录。业务员向借款人本人或亲戚以及领导打电话进行骚扰催款，对于死单业务员会打电话恐吓等办法将钱收回，我也通过电话骚扰不还款的客户。向朱某娟放款2000元，收取“服务费”600元；林某辉向卓某放款3500元，收取“服务费”450元，展期费200元；向赵某放款12000元，收取“服务费”2700元；向林某伯放款3000元，收取“服务费”900元，展期费用1648元；向胡某放款21000元，收取“服务费”6300元；林某辉黄某柔放款4000元，收取“服务费”1200元；向朱某珊放款20000元，收取“服务费”5200元；向郭某升放款2500元，收取“服务费”750元；向张某强放款20000元，收取“服务费”5200元；向赵某利放款4000元，收取“服务费”1200元；向张某秀放款17000元，收取“服务费”4000元，展期费用2250元；向张某放款100000元，收取“服务费”48100元；向李漫7放款26000元，收取“服务费”6600元，展期费用6000元；向雷某放款342200元，收取“服务费”72300元；向宋某放款114100元，收取“服务费”33200元，展期费用4200元。向欧阳某琴放款9000元，收取“服务费”2700元，展期费用2299元。获利70000元。 22．被告人焦某供述证明，‌“公司”的老板是李某、李某4、王某献、焦某，每人25%的股份，李某以“FQKD”平台入股，李某4、王某献出资50万元占50%股份，焦某以管理员的身份占25%的股份，会计和出纳是苗某玲、郑某和，终审员是黄某凯。主要盈利的项目是“虚增债务费”和“展期费”。李某、李某4、王某献、焦某每人分红70000元。对于不能按时还款的，我们业务员首先是联系他本人，如果本人联系不上的，我们就会联系他的家人或者朋友，电话接通后就问是不是借款人的家人、朋友，如果是的话我们就会要他们帮忙通知本人还款。只要在电脑上面登录“五**融”页面或者“银某”大数据平台，就会显示每一个进来的客户来源，只要看到这个就知道和哪些平台是合作的，上面有这个人的贷款笔数、贷款已还清笔数、逾期情况（包括已还清的逾期情况）、银行卡扣款成功率等信息，就会根据这些大数据分析这个人到底有没有钱。业务都是由业务员联系，业务员在“五**融”把数据资料收齐后提交给黄某凯审核。 23.被告人郑某和的供述证明，2019年3月，郑某和经王某献介绍到‌“公司”管账，‌“公司”的股东是李某、焦某、王某献、李某4。主要盈利收取服务费和展期费，都是借款金额的30%。我负责放款和部分贷款的收取，苗某玲负责业务员数据的统计。我加入‌“公司”工作微信群是“三组报备群”和“工作汇报群”。“三组报备群”成员是四个老板和业务员、我、苗某玲。工作汇报群是四个老板、我、苗某玲。我在“今某到”和“借某宝”审核客户借条。“今某到”以“李某省”的身份注册，“借某宝”是焦某的身份注册。我是根据李某的安排做好工资表后，我再按工资表发给员工，都是通过微信或者支付宝转账，“工作汇报群”里面有李某做好的工资表。我发了两个月的工资共计10000元。 24.被告人苗某玲的供述证明，2019年3月，李某要我到贷款‌“公司”做账，收取贷款额的30%为利息，逾期没有还，可以延长一个周期，增加一个周期的利息。我负责浚县的会计业务，统计业务员每天的放款情况、每天的支出作出表格，对当天的收入资金进行保管。李某4在‌“公司”投资25万元，‌“公司”合伙人之一；李某负责‌“公司”的管理和运营；郑某和是‌“公司”的财务，负责放款和部分款项的收取、将平台的款项转到‌“公司”账上；焦某是‌“公司”的业务员，也是‌“公司”合伙人之一；王某献在‌“公司”投了25万元，‌“公司”的合伙人之一。所有的借条打给焦某和李某省，今“借到”和“借某宝”的软件对应他们两个人。李某4和王某献的50万元本金已经抽走了。5月22日，“公司”账上有485009元，李某拿出28万元分红，李某、李某4、王某献、焦某每人分7万元。催款具体都是各自业务员的客户各自负责，通过打客户电话或打客户亲属的电话进行催款。我对每个客户都有做账记录。我把微信群的业务员报备情况抄在笔记本上，再在我的笔记本电脑做成电子档。领取了两个月工资共计10000元。 25、被告人李某的供述证明，“公司”是2019年2月份成立的，没有注册，主要业务是通过网络向外面放贷，一开始是在河南省郑州市的一个小区租了一间房，成立了工作室，之后由于人员增加，把地址搬到了郑州的悦公馆。后李某在浚县租房另外成立了一个办公地点，就一直是两个地点同时办公的形式。“公司”通过在贷款超市购买流量，让有贷款意向的客户进入贷款超市后能看到“公司”的“FQKD”APP，以“无抵押无门槛，放款速度快”作为广告，吸引客户点进我们的贷款软件，进行注册后贷款。APP的名字叫FQKD，是黄某凯从网上找的无锡一个姓李的老板花了98000元买的。客户如果想贷款，手机下载APP后，要先注册，登记身份证号、手机号码等信息，并且APP会要求获取客户的通讯录、通话记录、淘宝记录、网贷记录等，注册完成后APP会把这个客户的资料随机推送到一个审核员账号下面，并把对应的审核员的微信号推给客户，让客户加审核员的微信。客户加了审核员微信后，审核员会要客户提供资料，然后对客户信用进行初审，如果觉得客户符合条件，就会将收集的这些资料打包发给终审员黄某凯，然后黄某凯可以通过“公司”购买的“银某”网站使用权查询到该客户有没有逾期的网贷记录。如果黄某凯经过终审后，认为客户符合放款条件，会最终确定放款额度，反馈给审核员，审核员才会将放款规定讲给客户听，如果客户同意，就会让客户在“借某宝”或“今某到”平台打好借条，客户打好借条后，审核员会通知出纳李某1并将其微信推给客户，由李某1放款给客户。“借某宝”、“今某到”实际就是一个打电子欠条的平台，客户向“借某宝”、“今某到”平台打一次借条需要向平台付款9元，如果客户逾期平台会向客户收逾期费。如果不能按时归还，业务员先是给客户打电话进行协商，问客户续不续期，续期的话可以续一天也可以续一周，假如客户不接电话或者拉黑的话，业务员就会给客户的家人或领导打电话。“银某”这个平台可以查询客户的网贷记录，通过网络联系获得的使用权，最先是每个月2000元的租赁费，后8000元租用半年，每查一条信息还要付2.77元给对方。“公司”主要通过放款时收取服务费和延期时收取展期费进行盈利。共计获利130000元。 26、被告人罗某华的供述证明，2018年12月成立‌“公司”，我和李某、冯某强是股东，有20个员工。我和冯某强各投资了35万元左右，李某投资了15万元。开始李某占40%股份，我和冯某强各占30%股份。2019年3月后，他们三人各三分之一股份。郭某利负责财务开支，李某1负责给客户调款，黄某凯是终审员，做借款的额度估计，业务员负责和客户联系、追债。“公司”开始的时候李某买了一个“易某贷”的平台，用了两个月后李某买了一个“FQYD”的APP用。放款是7天为一个周期，客户借款时，他们会扣除30%的费用作为服务费，7天后，客户还不上钱，要申请展期，也是30%的展期费用。‌“公司”实行审核员负责制，由审核员负责催收。李某1负责放款，协助郭某利对收款、放款统计，郭某利负责做统计表，造工资表，发放工资。李某买了一个叫“银某”的软件，通过这个软件，审核员可以查到客户在“借某宝”和“今某到”平台上面的贷款记录，这样就可以根据他的借款记录和还款记录分析该客户是都能还款或者展期了。如果有客户不还钱，我们对应的业务员会通过微信联系客户，让他还钱。共计获利110000元。 27、被告人冯某强的供述证明，2018年12月成立‌“公司”，我和罗某华、李某是股东，我和罗某华各投资了33万多元，李某投资了15万元。开始李某占40%股份，我和罗某华各30%股份。2019年3月后，他们三人各三分之一股份。他们花了3万多元买了一个叫“易某贷”的平台。我和罗某华负责在郑州的办公点，业务员有孟某东、张某锴等人。李某负责浚县的办公点，李某负总责。郭某利是会计，李某1是出纳。获利110000元。 28、被告人郭某利的供述证明，2019年4月开始，我在“公司”做了一份兼职，帮人算账和做财务报表、发放工资。我负责的事情有三项，一是统计数据，算账做表格报告股东；二是计算发放工资；三是用我的支付宝账号或微信号码收款。获利14000元。 29、被告人黄某凯的供述证明，2018年12月，李某在河南省郑州市成立网贷‌“公司”，开始是使用“易某贷”的网址，2019年3月使用APP，名字是“FQKD”。2019年2月，我和几个同事到河南省浚县租了一间房办公。股东是李某、冯某强、罗某华。李某、冯某强、罗某华负责日常管理，李某负责浚县的员工，罗某华、冯某强负责郑州的员工。财务是李某1负责，郭某利负责发放工资。我是审核员，根据“银某”软件，对客户的信誉和偿还能力做贷款额度估计。业务员接到客户后，到我这里进行审核。业务员负责贷款客户的对接。客户的来源，是从互联网贷款平台购买客户。客户贷款时，我们会抽取20%-30%的贷款金额作为服务费，借款周期是7天。到期不能还款，续期7天，费用是20%-30%的贷款金额，续期一天是5%-10%的费用。不能还款的我们是打电话或微信联系，本人不能联系的我们找他的家人或通讯录的人联系。客户在我们‌“公司”的贷款，就是在“易某贷”的网址、“FQKD”APP上贷款，会显示客户的身份证信息、通讯录信息、通话记录，这个软件上都可以看到的，这个FQKD软件是我们每个业务员都有一个账号，登录之后就可以工作了。在客户注册的时候，APP软件可以读取到客户最新的身份证信息及当前的自拍照，还有通讯录。另外还有一个升级的是可以看到客户的贷款记录。我们一般借款给我在银某上面查询到有贷款记录，当前没有逾期的客户，同时急需资金周转的客户。过了续期7天，客户还是还不上款，我们主要手段是打电话，如果客户可以微信联系得上，我们‌“公司”的业务员就会与他沟通，让他还款，但是对方说没钱的话，我们就会让他展期，意思就是延长还款的期限，一般还是7天。如果还是不还款，我们就会打本人电话，如果拒绝，我们就会打他家里人的电话或者通话记录联系多的人的电话。我们‌“公司”具有两套风控系统用来查询客户的贷款、还款记录以及是否有逾期记录，一套是“FQKD”系统自带的“5**控”系统，这个‌“公司”的业务员都可以通过自己的后台账号使用；还有一套是“银某”系统，这个系统只有我可以使用。“银某”这个平台主要是可以查询客户的各项网贷记录，这个平台的使用权我是通过网络联系的一个人获得的，这个平台最先我们租用是2000元一月，后来我们是付了对方8000元租用半年，然后每查一条信息还要付2.77元给对方。“51金控”系统能查询到的信息时偏重近三个月，“银某”系统能查询到一年之内的信息。我获利59000元。 30、被告人李某1的供述证明，2019年2月到‌“公司”上班，‌“公司”有李某、冯某强、罗某华三个股东，我负责财务，业务员联系好客户后，把我的微信给客户，我用微信或支付宝将钱给客户。业务员将三个老板或郭某利的微信收款二维码给客户，我们收到钱后，将钱转给郭某利。郭某利做“现金报”和“客户报”的表格交给老板。现金报是‌“公司”开支、放款收款情况，客户报是客户借款还款情况，老板分钱由郭某利负责。我拿了22000元工资。 31、被告人李某4的供述证明，“今某到”和“借某宝”两个借款平台，李某负责具体运营，我和王某献只是出资以及盈利后分红，焦某负责管理‌“公司”的业务员，苗某玲、郑某和负责‌“公司”的贷款发放以及收回，审核员主要是发放贷款，贷款期限7天，收取30%的综合费用。贷款到期的前一天审核员就会联系贷款人按时还款，如果到期没有还款的，审核员就会跟贷款人微信通话或者电话联系本人，本人联系不上的就会通过贷款人的通讯录电话或短信联系亲属。我获利75000元。 另查明，2018年12月，被告人李某为从事网贷业务，找到无锡市ST汇众信息技术有限‌公司（以下简称“ST公司”），双方达成合作协议，由ST‌公司为被告人李某等人开发“FQKD”（也称FQYD）的网络贷款平台。2019年3月，被告人李某等人使用的“FQKD”的网络贷款软件升级为APP。李田a、吴某涛（另案处理）是ST‌公司负责人及股东，钱某心、苗某天（另案处理）系ST‌公司员工，负责第三方接口对接，非法获取公民信息。ST‌公司在被告人李某等人使用FQKD软件时，从MJ‌公司、XY‌公司第三方非法获取贷款人个人信息后以每条2.7元的价格提供给李某等人使用，非法获利26000元。被告人李某非法获取贷款人个人信息后，分配给业务员进行非法放贷活动，被告人查看并使用贷款人的个人信息。 上述事实有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 一、证人证言 1.证人李田a的证言证明，李田a是ST公司的法定代表人、股东，管理ST公司的全盘工作。ST公司主要是为客户开发风控系统。李某就是直接找到李田a说要做风控系统用于网络放贷，也就是俗称的“套路贷”。ST公司一直跟MJ、XY公司等数据公司有合作，故在数据公司后台有账号，公司员工钱某心、苗某天负责做第三方公司接口对接，套路贷公司可以通过API接口对接到数据公司调取数据，之后通过数据公司提供的后台查询套路贷公司的爬取次数并收取费用，从中赚取差价，一个借款人被爬取的几个大数据公司的综合数据就算是一条完整的数据，并以此收费，ST公司一般在一条完整的数据中可以赚取一元左右的差价。“FQKD”在苹果手机和安卓手机的客户端主要是由客户填写基础信息（姓名、年龄、身份证号码、居住地址、工作单位、婚姻状况、紧急联系人）后开始认证生成运营商报告、电商报告，李某公司的放贷员工才能在电脑上的后台管理系统上看到运营商报告、电商报告。客户的征信报告包括客户基本信息、运营商报告（包括客户近六个月通话记录、号码标记统计、通话记录归属地管理）、电商报告（包括客户近六个月在淘宝和支付宝上的消费记录，淘宝、支付宝的基础信息）、多头借贷报告（包括客户近一个月在各种借贷平台上的申请情况、借款情况和还款情况）、反欺诈报告（包括客户历史上使用各种手机的情况、手机使用人数情况、客户的还款违约概率）。除了系统和软件的费用，李某等人使用ST公司爬取的一条信息收2.7元，李某等人共查询使用信息9629条，故李田a通过微信收取李某共26000元，公司获利3000元，23000元付给了MJ公司和XY公司。 2.证人吴某涛的证言证明，吴某涛是ST公司的股东，李田a的合伙人，负责财务及推广公司业务。“FQKD”APP是由ST公司开发的产品，贷款客户先是在贷款超市点击“FQYD”APP，进入后会弹出一个窗口“本APP要获取你的通讯录和位置，同意、拒绝”，点击窗口的“同意”键就会自动上传客户手机通讯录以及位置信息，然后贷款客户自己上传相关信息进行身份证认证、运营商淘宝认证、银行卡认证。认证完之后贷款客户就可以申请贷款，套路贷公司需要审核借款人的身份情况以及其他网络贷款情况，就必须要用“FQYD”后台查询这些信息，“FQYD”的后台连接了MJ公司、XY公司等第三方公司的大数据平台，套路贷公司不能直接查询MJ公司、XY公司的大数据，ST公司会帮客户打通MJ公司、XY公司的接口，钱某心、苗某天负责做第三方公司接口对接，通过爬虫技术获取的个人信息，李某等人通过ST公司提供的账号、密码登陆“FQKD”APP后台查看客户的个人信息（手机通讯录、身份证认证、运营商淘宝认证、银行卡认证）。李某支付了26000元信息查询费，每条2.7元，共9629条个人信息，李田a转给吴某涛23000元支付给了MJ公司、XY公司。 3.证人苗某天的证言证明，ST公司的老板是李田a，吴某涛是公司的股东之一。苗某天到ST公司来上班的时候，ST公司是靠做套路贷软件盈利的。ST公司共卖出去20个左右套路贷APP，其中包括“FQKD”。套路贷软件是先通过网页版进行注册，然后再下载APP，在APP上认证资料时会弹框出来获取通讯录和位置，需要申请贷款就必须同意，APP会获取借款人的手机通讯录、短信和详细位置，另外采取爬虫技术通过MJ公司、XY公司等第三方端口可获取运营商（半年通话详单、话费充值记录、入网时长、被叫与主叫号码归属地），电商(淘宝、支付宝的用户名、淘宝和支付宝交易详情、淘宝收货地址、支付宝芝麻分）等信息，获取上述信息后ST公司会存储在阿里云服务器数据库里，再对这些信息在系统内设置格式，自动制作一个评估报告表。套路贷APP有一个“5**控”系统，套路贷公司可以在后台看到这个评估报告表。ST公司从第三方端口中查询信息是需要购买的，故套路贷公司也需要向ST公司支付费和才能查询借款人的详细信息，ST公司有一个总后台，每个卖出去的套路贷公司在总后台都有一个账号和负责人的电话号码，只有账户里面有钱才能查询借款人的信息。 4.证人钱某心的证言证明，ST公司法定代表人是李田a，钱某心和苗某天是2018年8月入职ST公司。ST公司为三十多家客户公司研发过套路贷借贷软件。ST公司研发的“FQKD”贷款软件，借款人申请贷款时，先要用手机下载软件，注册时会有对话框弹出，借款人要输入三要素（手机号、姓名、身份证），钱某心和苗某天利用借款人的“三要素”对接摩蝎XY爬虫接口获取运营商、电商(淘宝、支付宝）里面的通话记录（110、120通话记录、银行贷款类通话记录）、入网时长、以及淘宝交易记录、花呗记录、芝麻分记录等等信息，钱某心和苗某天通过编写代码负责让客户公司可以查看客户公司所需根据借款人的身份证信息、通讯录信息、信息、通话记录、网上借贷记录、支付宝、淘宝、芝麻分、交易信息等记录详细信息。MJ公司、XY公司是老板李田a去联系，钱某心和苗某天只负责操作，对接第三方公司（MJ公司、XY公司）的接口，调用他们的服务，第三方公司引导用户授权，运用爬虫软件获取运营商、电商的信息后传给ST公司，ST公司把信息存到阿里云服务器，钱某心和苗某天再进行数据展示，展示在套路贷APP配套的后台上面由套路贷公司查看。 二、被告人的供述 1.被告人李某的供述证明，黄某凯从网上找到江苏省无锡市一个姓李的老板，这个人是专门做网络贷款APP的，李某跟黄某凯、焦某到江苏省无锡市找到李老板的无锡ST汇众科技有限公司（以下简称ST公司）花了38000元，做了一个“51金控”系统，最开始是网站模式，李田a等人是知道李某等人购买贷款软件是做套路贷的。因为在贷款超市里面投放自己的网站会受一定的限制，李某找李田a将网络贷款软件升级成APP版，APP最先叫“FQYD”，后来改成了“FQKD”。ST公司主要负责贷款软件正常工作，系统的维护，最重要是帮助“FQYD”APP查询客户的资料。如果客户想贷款需要先在APP上注册，登记自己的身份证号，手机号码等信息，“FQKD”APP会要求获取客户的通讯录等信息，注册完成后，“FQKD”APP会把这个客户的资料随机推送到我们的一个审核员账号下面，审核员可以通过后台查询该客户的短信记录、通讯记录、淘宝记录、网贷记录等信息，这些通过爬虫技术获取的客户个人信息是由李田a公司提供的，李某向ST公司支付查询客户个人信息共花费约30000元左右。李某等人和无锡ST汇众科技有限公司建立了一个名叫“FQYD技术对接群”，群里有李某、黄某凯、袁某及以李田a为首的江苏省无锡市ST汇众科技有限公司的技术人员，帮李某等人对APP进行整改升级以及解决系统出现故障。 2.被告人黄某凯的供述证明，黄某凯跟李某、焦某一起到江苏无锡李田a的公司购买了网络贷款软件，李田a从一开始就知道李某等人委托其开发的贷款软件是用于套路贷。李某等人最开始花了38000元购买的网页版，因为网页版在贷款超市里面投放会受一定的限制，于是又补了6万块钱要该公司做了APP版，这个APP开始叫“FQYD”，后来改成了“FQKD”。客户贷款时需要先下载“FQKD”APP，下载完成后申请贷款，需要客户拍身份证照片及本人照片，APP软件可以读取到客户通话记录。黄某凯主要负责对借款人的贷款限度进行审核，根据在贷款APP查询到的网贷记录及支付宝芝麻信用分等对借款人进行评估，同时还通过“银弧”软件查询客户的网贷情况。李田a的公司还为FQKD建立了一个技术群，对该APP运营过程中出现的问题进行维护。 关于被告人及辩护人提出的被告人的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，借款人在向被告人APP借款平台借款时，业务员对借款收取的费用、还款期限及展期时间及展期费明确告知借款人，被告人没有隐瞒该事实真相，也没有使借款人产生错误认识，被告人的行为不符合诈骗罪的构成要件。故被告人及辩护人的该辩解、辩护意见，理由成立，本院予以采纳。但被告人林某辉、张某锴为向被害人催要欠款，采用威胁、恐吓、侮辱等软暴力手段，致使被害人及近亲属基于恐惧心理支付欠款及高额费用，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人为放贷以非法方式获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。 本院认为，被告人李某、罗某华、冯某强、林某辉、张某锴、李某1、郭某利以非法占有为目的，在向借款人放贷后，对逾期还款的借款人，采用威胁、恐吓、滋扰等软暴力手段进行催收，致使被害人及近亲属基于恐惧心理支付钱款，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；其中被告人林某辉敲诈勒索金额为10400元，被告人张某锴敲诈勒索金额为8500元。被告人李某、罗某华、冯某强、李某1、郭某利、黄某凯、刘某、陈某灼、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、袁某乐、林某辉、焦某、李某3、李某东、王某、陈某、苗某玲、郑某和、李某4为经营放贷业务，以非法方式获取并使用公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。为从事高利放贷业务被告人李某等人向他人非法购买并使用公民个人信息，在网上发布放款信息，利用借款人急需钱，对借款人进行高利放贷，收取借款人高额利息及展期费，对一些未按时还款的借款人使用骚扰、恐吓等软暴力手段催收，给被害人造成较大的经济损失，扰乱经济、社会生活秩序。被告人李某、冯某强、罗某华、焦某、李某4等人为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人李某是首要分子，依法应当按照全部罪行处罚。在敲诈勒索共同犯罪中，被告人罗某华、冯某强、李某1、郭某利对被告人林某辉、张某锴的敲诈勒索犯罪金额承担相应的刑事责任，被告人罗某华、冯某强、林某辉、张某锴起主要作用，是主犯，应当按照其组织和参与的全部犯罪处罚；被告人李某1、郭某利起次要作用，是从犯，依法可从轻处罚。在侵犯公民个人信息共同犯罪中，被告人罗某华、冯某强、焦某、李某4起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人黄某凯、李某1、郭某利、刘某、陈某灼、刘某1、吴某科、李某2、张某锴、黄某成、仲某、邓某鹏、孟某东、袁某、张某、陈某林、张某昆、钱某娜、袁某乐、林某辉、李某3、李某东、王某、陈某、苗某玲、郑某和起次要作用，是从犯，依法可从轻处罚。被告人焦某、李某4在犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。被告人李某4、郭某利、苗某玲、郑某和、张某昆、袁某、陈某、李某1积极退缴违法所得，均可酌情从轻处罚；被告人郭某利积极配合办案机关追缴赃款赃物，可酌情从轻处罚；被告人袁某乐、陈某灼、孟某东、袁某乐、仲某、陈某林、吴某科、李某东、张某锴、张某、黄某成、袁某、钱某娜、张某昆、刘某1、刘某、林某辉、王某、李某2、陈某认罪认罚，均可从宽处罚。根据被告人李某4、郭某利的犯罪情节、悔罪表现及社区矫正评估意见，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》二百七十四条，第二百五十三条之一第一款、第三款，第四十二条，第四十五条，第四十七条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条，第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人李某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2022年5月29日止）。 二、被告人罗某华犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年11月29日止）。 三、被告人冯某强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年11月29日止）。 四、被告人李某1犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元（罚金已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年5月29日止）。 五、被告人郭某利犯敲诈勒索罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行拘役十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。 六、被告人黄某凯犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年5月29日止）。 七、被告人刘某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年12月29日止）。 八、被告人陈某灼犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月十六日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年1月14日止）。 九、被告人刘某1犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年7月29日止）。 十、被告人吴某科犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月十八日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年1月16日止）。 十一、被告人李某2犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止）。 十二、被告人张某锴犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年5月29日止）。 十三、被告人黄某成犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月四日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年4月2日止）。 十四、被告人仲某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月十八日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年1月16日止）。 十五、被告人邓某鹏犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年1月29日止）。 十六、被告人孟某东犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月十九日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年1月17日止）。 十七、被告人袁某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止）。 十八、被告人张某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止）。 十九、被告人陈某林犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月十八日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年1月16日止）。 二十、被告人张某昆犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止）。 二十一、被告人钱某娜犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月二日，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年3月31日止）。 二十二、被告人袁某乐犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2021年1月29日止）。 二十三、被告人林某辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月16日起至2021年11月15日止）。 二十四、被告人焦某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月6日起至2020年12月5日止）。 二十五、被告人李某3犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年7月29日止）。 二十六、被告人李某东犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止）。 二十七、被告人王某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年10月29日止）。 二十八、被告人陈某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年5月29日止）。 二十九、被告人苗某玲犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年5月29日止）。 三十、被告人郑某和犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元（罚金已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年5月29日止）。 三十一、被告人李某4犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。 三十二、公安机关扣押被告人郭某利退缴违法所得一万四千元，被告人苗某玲退缴违法所得一万元，被告人郑某和退缴违法所得一万元，被告人李某4退缴违法所得七万五千元，被告人张某昆向本院退缴违法所得三万七千五百七十七元,被告人袁某向本院退缴违法所得三万七千元，被告人陈某向本院退缴违法所得八千五百元，被告人李某1向本院退缴违法所得二万二千元，予以没收，上缴国库。 三十三、公安机关扣押被告人李某手机二台、笔记本电脑三台；扣押被告人罗某华金立8848手机一台；扣押被告人冯某强华为手机一台；扣押被告人李某1苹果手机三台、联想笔记本电脑一台；扣押被告人郭某利联想笔记本电脑一台、苹果手机一台。扣押被告人黄某凯手机二台、华硕笔记本电脑一台；扣押被告人刘某笔记本一本、苹果手机二台；扣押被告人陈某灼苹果手机三台、三星手机一个；扣押被告人刘某1黑色三星手机一台、粉色手机一台；扣押被告人吴某科苹果笔记本电脑一台，苹果手机二台；扣押被告人李某2OPPO手机一台；扣押被告人张某锴苹果手机二台；扣押被告人黄某成苹果手机一台、OPPO手机一台；扣押被告人仲某小米手机一台、苹果手机一台；扣押被告人邓某鹏小米手机二台；扣押被告人孟某东小米手机一台、拉卡拉收款宝一个；扣押被告人袁某苹果手机三台、小米手机一台；扣押被告人张某收款宝一个，华为手机一台、realme手机一台；扣押被告人陈某林苹果手机一台、小米手机一台；扣押被告人张某昆OPPO手机一台、华为手机一台；扣押被告人钱某娜诺基亚手机一台，OPPO手机一台、苹果IPAD一台；扣押被告人袁某乐pos终端机一个、白色华为手机一台；扣押被告人林某辉苹果Splus手机一台；扣押被告人李某3苹果手机二台、华为手机一台；扣押被告人李某东华为手机一台；扣押被告人王某三星手机二台；扣押被告人陈某苹果手机二台；扣押被告人苗某玲华为手机一台、联想笔记本电脑一台；扣押被告人郑某和OPPO手机二台，予以没收，上缴国库。 三十四、责令被告人李某、罗某华、冯某强、林某辉、张某锴、李某1、郭某利共同退赔被害人罗某慧经济损失八千五百元、退赔被害人张某强经济损失五千二百元、退赔被害人朱某珊经济损失五千二百元，在沅江市公安局暂扣被告人郭某利‌账上的款项四十二万一千零一十元中予以退赔，剩余款项四十万零二千一百一十元，予以没收，上缴国库。 三十五、对被告人李某违法所得十三万元，被告人罗某华违法所得十一万元，被告人冯某强违法所得十一万元，被告人黄某凯违法所得五万九千元，被告人刘某违法所得一万元，被告人陈某灼违法所得一万八千元，被告人刘某1违法所得一万二千九百一十七元，被告人吴某科违法所得二千元，被告人李某2违法所得利五万一千元，被告人张某锴违法所得六万五千九百四十四元，被告人黄某成违法所得九千四百元，被告人仲某违法所得一万五千八百四十二元，被告人邓某鹏违法所得八万元，被告人孟某东违法所得三万元，被告人张某违法所得一万三千元，被告人陈某林违法所得一万二千元，被告人钱某娜违法所得二万八千零五十六元，被告人袁某乐违法所得二万二千六百七十八元，被告人林某辉违法所得七万元，被告人焦某违法所得七万元，被告人李某3违法所得三万五千九百二十四元，被告人李某东违法所得四万六千五百三十四元，被告人王某违法所得二万二千元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高卫兵 审 判 员  张 清 人民陪审员  许迪平 二〇二〇年九月十六日 书 记 员  王 婷 附录： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。