甘肃省兰州市红古区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0111刑初89、108号公诉机关兰州市红古区人民检察院。被告人常永宏，男，汉族，生于1974年6月25日，甘肃省永登县人，初中文化程度，系甘肃省永登县武胜驿镇长丰村农民，住该村××社××号。2019年12月7日因本案被甘肃省永登县公安局取保候审，2020年5月20日因本案被兰州市公安局红古分局刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于兰州市第三看守所。被告人常永宏于2004年2月10日因犯贷款诈骗罪被甘肃省永登县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金20000元，于2007年11月2日刑满释放。辩护人杨广花，甘肃丁得锋律师事务所律师。兰州市红古区人民检察院以红检公诉刑诉〔2020〕48号起诉书指控被告人常永宏犯诈骗罪；以红检公诉刑诉〔2020〕63号起诉书指控被告人常永宏犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，分别于2020年9月14日、10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。兰州市红古区人民检察院指派检察员党仁霞出庭支持公诉，被告人常永宏及其辩护人杨广花到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2015年5月至7月，被告人常永宏先后多次前往兰州市红古区团结街421号鲁某家中，以其修建水洗厂缺少资金为由向鲁某提出借款，为取得鲁某的信任，被告人常永宏将鲁某夫妇带至白银市一水洗厂进行考察，并谎称永登县城关镇永泰小区7号楼1单元702室房屋系其本人所有，称如不能按时偿还借款可以用房产抵扣借款，并向鲁某夫妇许以高额回报。期间三次共计骗取鲁某现金共计23万元，后被告人常永宏逃匿。经调查其仅将4万元用于修建水洗厂，余款用于还其所欠债务及生活开支。案发后被告人常永宏家属还款1万元给被害人鲁某。2、2013年6月，被告人常永宏在其妻石某不知情的情况下，用石某的身份证件在中国农业银行永登县支行办理了一张卡号为0004********的信用卡，开卡后被告人常永宏开始透支用于个人花销，透支后未按期还款。截止2016年4月共透支本金77977.81元，利息、滞纳金、罚息共计24375.4元，本息合计102353.21元。后农业银行工作人员多次向石某催收，石某发现该卡不是其本人办理的后，办理销卡业务，并联系该卡实际办理人和使用人常永宏，但常永宏当时已更换联系方式逃往外地，无法联系。因该信用卡逾期时间较长，石某为防止征信受损，于2017年4月至5月期间归还了108700元。另查明，案发后，被害人石某出具书面谅解书对被告人常永宏的犯罪行为表示谅解，请求法庭对被告人常永宏减轻或免除处罚。3、2014年8月4日，被告人常永宏将自己经营的“金卡柏干洗店”以8万元的价格转让给张某，张某通过银行转账方式向被告人常永宏支付8万元转让费，同时双方签订《转让协议书》，之后该干洗店由张某实际经营。2014年10月20日，被告人常永宏因资金周转困难，为筹集资金，在张某不知情的情况下，又将该干洗店转让给王某1，双方签订《转让协议》后并将该干洗店的法人由自己变更为王某1。后王某1告知张某让其离开干洗店后自己实际经营该干洗店。张某得知被告人常永宏将该干洗店又转让给王某1后，多次联系被告人常永宏，要求被告人常永宏退还其8万元的转让费，因被告人常永宏当时已将转让费用于个人花销挥霍而无力归还，被告人常永宏为逃避还款责任，更换电话号码后逃往外地。2015年4月1日立案后，2020年4月9日被告人常永宏向张某退还转让费8万元。另查明，2015年4月1日、2016年4月11日甘肃省永登县公安局对上述两案分别立为合同诈骗案、信用卡诈骗案侦查。2019年12月7日，被告人常永宏主动向甘肃省永登县公安局投案，并如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人常永宏及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书；报案材料；被害人鲁某报案及陈述材料；被害人张某、石某陈述材料；投案经过、抓获经过；辨认笔录及照片；照片；接受证据清单、房产证、房屋租赁合同、借条、收据、土地转让协议、场地转让协议书、收条、信用卡核销档案资料、存款凭证；调取证据通知书、永登县房地产管理局档案查询表、个人征信报告、贷款信息；水洗厂概貌照片；转让协议书、房屋租赁合同、营业执照、内资企业基本信息、收条；永登县公安局关于敦促上网逃犯投案自首的通告；现场检测报告书；在逃人员登记表；户籍证明、刑事判决书、释放证明书；证人崔某、火兴举、巴某、钱某、张某、王某1、王某2、季某、祁某证言；被告人常永宏供述材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人常永宏以非法占用为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，公诉机关指控被告人常永宏犯诈骗罪罪名成立。被告人常永宏冒用他人身份信息办理信用卡并透支，透支后未按期还款，数额巨大，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人常永宏犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人常永宏以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，其行为又符合合同诈骗罪的构成要件，构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人常永宏犯合同诈骗罪罪名成立。被告人常永宏自愿如实供述公诉机关指控的第一起犯诈骗罪的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，本院依法从宽处理。被告人常永宏犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚，本院决定减轻、从轻处罚。案发后，被告人常永宏积极赔偿被害人石某、张某全部经济损失，赔偿被害人鲁某部分经济损失，并取得被害人石某的书面谅解，本院酌情予以从轻处罚。被告人常永宏的辩护人关于被告人常永宏归案后自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，并在信用卡诈骗罪及合同诈骗罪案发后主动投案，赔偿被害人经济损失，请求法庭宽大处理的辩护意见本院予以采纳。被告人常永宏犯诈骗罪的行为依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人常永宏犯信用卡诈骗罪的行为依法应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人常永宏犯合同诈骗罪的行为依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。公诉机关建议以诈骗罪对被告人常永宏判处有期徒刑四年五个月至五年两个月，并处罚金；以信用卡诈骗罪对被告人常永宏判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金；以合同诈骗罪对被告人常永宏判处有期徒刑六个月，并处罚金。对此量刑建议，被告人常永宏及其辩护人均未提出异议，本院予以采纳。综合全案案情及被告人常永宏的认罪态度，本院认为以被告人常永宏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元；以被告人常永宏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元；以被告人常永宏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元为宜。本院为保护公民财产权利不受侵犯，维护金融管理及市场秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百二十四条第（四）项、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人常永宏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币85000元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2026年11月19日止）二、被告人常永宏违法所得22万元，依法予以追缴，追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  鲁长来人民陪审员  王丽慧人民陪审员  赵 伟二〇二〇年十一月十日法官 助理  宋丽娟书 记 员  张彦洁