河北省黄骅市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0983刑初220号 公诉机关河北省黄骅市人民检察院。 被告人鹿某，男，1984年11月1日出生，汉族，大专文化，原系中共党员（2020年6月23日被定州市纪委开除党籍），案发前，河北省定州市人，住定州市。因涉嫌犯骗取贷款罪，2019年11月1日被黄骅市公安局刑事拘留，2019年12月7日被指定居所监视居住，2020年1月18日被取保候审。 黄骅市人民检察院以黄检一部刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人鹿某犯骗取贷款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员张德锋出庭支持公诉，被告人鹿某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 黄骅市人民检察院指控： 2017年10月份，被告人鹿某与安某（另案处理）、张某甲、鹿某2合伙成立了河北环润环保科技有限公司。2018年3月，因公司资金周转紧张，安某伙同鹿某虚构贷款用途和无业人员武某1担保能力，在定州支行骗取贷款500万元。该笔贷款于2019年1月25日归还。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，认为被告人鹿某之行为已构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。 被告人鹿某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。 经审理查明： 2017年10月份，被告人鹿某与安某（另案处理）、 张某甲、鹿某2合伙成立了河北环润环保科技有限公司。2018年3月，因公司资金周转紧张，安某伙同鹿某虚构用途和无业人员武某1担保能力，在定州支行骗取贷款500万元。该笔贷款于2019年1月25日归还。 认定上述事实的证据有： 1、安某供述，鹿某从2007年左右开始在定州市上班，刚开始其是反恐大队的队长，后来其是公安局副局长还是分管领导。2017年年初的时候鹿某和其说他有个朋友张某甲是做铝塑分解技术的，想在广州做这个项目，鹿某想让其去找定州市政府的领导，争取把这个项目留在定州做，这样其就找到市政府的领导，后来领导称可以做这个项目，但是必须在市政府规定的园区内进行，也就是在河北瀛源再生资源开发有限公司的基地里买地。后来找不到投资人，其和鹿某、张某甲、鹿某2共同出资成立了河北环润环保科技有限公司。当时鹿某入股60万元，占股9%,张某甲和鹿某2以技术入股占股40%，其当时投资500万元，占股51%，因为其是公安局的副局长，不能经商办企业，其就以其岳父张某的名义入股的，实际上张某没有参与公司的经营与管理，都是其出面的。公司成立后，后期面临资金周转紧张，还需要去买地、建设厂房，其就安排鹿某去河北定州农商银行贷款了。其让鹿某找的是北街支行行长李某2，因为其提前和李某2还有董事长陈某1说好了。鹿某找了李某2后，和其说贷款需要找个公司签订购销合同，还要找个担保人，其就找了梁某1说了需要找个公司签购销合同，梁某1找的是定州市奥强钢材经销处，鹿某和奥强钢材经销处之间没有真实业务。担保人其和武某1说了，后来武某1去银行签的字，后期具体的贷款手续都是鹿某办的。到了2018年4月份贷款500万发放下来了，其让鹿某把这500万取出来交给梁 尚军了。虽然是以鹿某的名义贷款的，实际上钱是其用，鹿某只是去办手续。2019年1月份的时候河北瀛源再生资源开发有限公司把前期买地的钱478万给河北环润环保科技有限公司退回来了，其就安排鹿某把银行贷款还清了。 2、鹿某供述，其从参加工作始终在定州市工作。刚开始安某是中队长，后来安某担任公安局副局长还是主管局领导，这样其和安某的私人关系很好。2017年的时候，其通过其盟兄弟鹿某2认识了安某的小舅子张某甲，他说他在广东有个厂子是做铝塑分离的，行情很好，想在定州市个厂子。当时定州市政府有招商引资的政策，如果有好的项目可以向市政府推荐，其就把这个项目和安某说了，是他具体和市政府领导沟通的，最后市政府领导同意开办这个厂子的事。这样其和安某、张某甲、鹿某2共同出资办厂子，张某甲和鹿某2以技术入股占股40%安某的岳父张某出资400多万占股51%，其出资60万占股9%，张某甲是法定代表人，公司名称是河北环润环保科技有限公司，鹿某2和张某甲负责管理。公司因为资金紧张就想着去银行贷款，随后安某让其去办一笔贷款，说已经和银行的领导说好了。过了几天其去了李某2的办公室，他告诉其贷款需要的手续，回来后其和安某说贷款需要付款合同，安某说找梁某1，这样其去找了梁某1。梁某1给其安排的定州市奥强钢材经销处，法定代表人是谢某1。其在打印店提前打好两份付款合同，把相关内容写好去找的谢某1，谢某1在合同上给盖的公司的章，实际上和谢某1没有真实业务。贷款发放下来以后，其通过刘某2、谢某1、朱某1分别取出现金，按照安某的安排把500万元分三次送到河北瀛源再生资源开发有限公司法定代表人梁某1的办公室，当时只有他一人在场。到了2019年初厂子因为经营不善赔钱了，买地的钱河北瀛源再生资源开发有限公司退到了河北环润公司，又转给了张某，又转给了其，安某让其用这笔钱把银行贷款还上了。 3、武某1的证言，2018年3、4月份，安某给其打电话说他最近急需用钱，已经找银行办贷款了，让其给他这笔贷款担保。其说其离婚了，没有房子，也没有固定工作，应该做不了担保人。安某说这个不用其管，他都安排好了，到时通知其去银行签个字就行，其就同意了。两天后的一天，安某给其打电话，让其去定州东高中学对面的信用社去找小鹿，把小鹿的手机号也给了其。其到信用社和小鹿见面后，按照他们的要求在一份贷款手续上签了几个字，内容其没有仔细看，签完字就离开了。其去银行签字之前，安某在电话里和其说，去了银行什么也别问，少说话，签完字就走。其当时想安某是公安局副局长，以他的身份不会干不还贷款的事，所以没想太多，但其自己也留了个心眼，把其名字签成了“武曰明”。其签字的时候，银行的工作人员没和其要身份证和收入证明之类的，过了二十来天，安某让其把身份证复印件送到信用社，始终没和其要过收入证明。贷款合同中“常年在定州周边地区经营建材生意，收入稳定，年收入约500万元”不是真实的，其没有做过建材生意，也没有这么多收入，其当时买看到过这份资料，贷款的数额是多少，期限是多长时间其都不清楚。2019年春节后的一天，其碰见安某，他说这笔贷款还清了。 4、李某2的证言，其自2014年4月至2019年5月任河北省定州市农商银行北街支行行长。其认识安某，他是定州市公安局副局长，其和他私交一般。2017年10月，其在单位接到安某的电话，说他手下一个叫鹿某的要贷款500万，让其给想办法办办，其说行，但得和董事长陈某1说好了。安某让其不用管陈某1那，他去找陈某1说。其告诉安某说好了让鹿某来找其。第二天，安某再次给 5 其打电话说陈某1那已经说好了，让其给办，其就让安某告诉鹿某过来。当天，鹿某到其办公室说安某让他过来找其，他要贷款500万元购买钢材，需要准备什么材料。其把北街支行的客户经理冯某1叫到办公室，让她给鹿某整理资料。冯某1整理资料一两天后，将鹿某贷款500万的完整资料交给其阅看，其个人感觉他的资料并不符合贷款的条件和要求，于是其就将鹿某的材料放在冯某1处。至2018年3月，其没有向定州市农商银行授信业务管理部递交鹿某的贷款资料，期间，安某几次给其打电话催办这笔贷款，并提及说这500万元贷款虽然鹿某出面，但实际是他自己使用，迫于安某的压力，其就在2018年3月，让安某通知鹿某重新填写和审批贷款500万元的手续，找陈某1进行了汇报，经陈某1口头同意后，将资料递交了定州市农商银行业务管理部，之后其参加了一次审贷会，鹿某的500万通过了。 5、梁某2的证言，其曾用名梁某1，在河北瀛源再生资源有限公司工作，主要负责公司运营。2017年年底的时候，安某和其说想在河北瀛源再生资源有限公司基地买地，做铝塑分离的业务，应该是安某和鹿某还有别人一起做这个项目。当时安某说买50亩地，并给河北瀛源再生资源有限公司转款478万元，可是后来也没有买成。到了2019年1月份的时候，公司就把这478万元给安某退回去了。其记得是2018年的时候，安某说资金紧张，想着贷款，可是需找个公司签订一份购销合同，他让其找个公司，其就和谢某1说了，后来安某安排鹿某具体办理的手续，鹿某和谢某1之间没有真实的业务。银行贷款虽然具体办理是鹿某，应该是安某用这笔钱。大概在2018年5月份的时候，安某问其公司做生意是否需要资金，其说需要，这样有一天鹿某去公司找其，应该是分两次给了其500万元的现金，其收到现金后给安某打电话说鹿某给了其500万元现金，安某说是他安排的。其记得在三四个月后，其给安某打电话说钱不用了，在定州市把500万元现金给了他，当时就其二人在。 6、谢某1的证言，其是定州市鑫丰物资股份有限公司的法定代表人，主要做钢材生意，其还是定州市华铮电子科技有限公司的法定代表人，其公司名下还有定州奥强钢材经销处，实际经营人是其。其不认识定州市公安局的鹿某、安某，和他们没有经济上的来往。和鹿某签订两份付款合同是为了他在银行贷款500万，鹿某提前把合同做好让其给盖的奥强钢材经销处的公章。当时是梁某1找的其，说是公安局鹿某，想贷款需要找个公司签订购销合同，其是出于朋友的帮忙答应的，贷款发下来在其公司走了一下帐，走完帐就还给鹿某了。 7、朱某1、刘某2的证言，证实鹿某通过其二人账户转账，其取现交给鹿某。 另有辨认笔录、银行交易流水、假的贷款合同、线索移交函、户籍信息等证据予以证实，足以认定。 以上证据，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人鹿某伙同他人以欺骗的手段取得银行贷款500万元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人鹿某系受安某安排指使实施犯罪，作用较安某小且在到案后如实供述，认罪认罚，所骗取贷款已归还，综上酌情对被告人鹿某从轻处罚。公诉机关量刑适当予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下: 被告人鹿某犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金限判决生效后第五日内缴清） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  夏丽萍 审 判 员  胡建英 人民陪审员  贾启安 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  李 昊