南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初475号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人许某二,曾用名许某，男，1982年12月26日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学文化，无业，户籍地：江苏省启东市。2019年4月11日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人李敏、蒋某连，北京大成（南京）律师事务所律师。 被告人黄某，男，1995年6月16日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学文化，无业，户籍地：江苏省南京市。2018年3月30日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月4日被取保候审，2019年3月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人林朝东，江苏臻宇律师事务所律师。 被告人周某二，男，1994年2月16日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学文化，无业，户籍地：江苏省淮安市。2018年3月30日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月4日被取保候审，2019年3月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人刘友财，江苏江左律师事务所律师。 被告人李某，男，1995年6月7日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学文化，无业，户籍地：广东省深圳市。2018年3月30日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月4日被取保候审，2019年3月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人李正，江苏韬冠律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕128号起诉书指控被告人许某二、黄某、周某二、李某犯诈骗罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员马某出庭支持公诉，被告人许某二及其辩护人李敏、蒋某连，被告人黄某及其辩护人林朝东，被告人周某二及其辩护人刘友财，被告人李某及其辩护人李正到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2016年至2018年期间，被告人许某二单独或伙同被告人黄某、周某二、李某，在南京市，进行“套路贷”犯罪活动。许某二作为出资人，为放贷提供资金支持并具体实施放贷行为，黄某、周某二、李某负责寻找借款人并部分出资，将被害人带至许某二处借款，在借款成功后负责收取中介费等费用，催要钱款。四被告人虚构还款保证的事由，骗取被害人打倍条，隐瞒其非法占有倍条金额的真实目的，通过制造资金走账流水等虚假给付事实，找家长索要钱款或提起诉讼等手段对被害人实施诈骗行为。具体事实如下： 1.2016年9月20日，被害人滕某二至许某二处借款人民币30000元（以下币种均为人民币），许某二让其写一张金额为36000元的借条。当日许某二通过支付宝转账30000元至滕某二支付宝，并随即要求滕某二将7500元通过支付宝转回给许某二，滕某二实际借款金额为22500元。2016年11月26日，许某二持借条谎称实际金额36000元，向被害人滕某二父亲滕某索要钱款，滕某支付钱款36000元，许某二该笔诈骗金额为13500元。 2.2016年11月22日，许某二以消除借贷宝平台前期已还清账目借条、前期部分借贷未赚钱等理由，骗取被害人郭某写下金额为68000元借条，并转账20000元给郭某，郭某当场取现并归还许某二。2017年3月，许某二至南京市浦口区人民法院起诉郭某要求偿还债务68000元。同年9月8日，经法院调解郭某向许某二支付20000元，许某二该笔诈骗金额为20000元。 3.2016年12月5日，被害人滕某二经黄某介绍至周某二处借款5000元，周某二让其打了一张金额为15000元的倍条，约定在借款期限内还清只需要还5000元。当日，周某二通过支付宝实际转账4000元给滕某二，以利息等名义扣除1000元。2017年1月17日，周某二等人在本市水游城附近，以倍条15000元向被害人滕某二父亲滕某索要钱款，当日滕某支付周某二15000元，周某二该笔诈骗金额为11000元。 4.2017年2月16日，被害人罗某二经黄某、李某介绍至本市江宁大学城附近许某二公司处借款，被告人许某二伙同黄某、李某、周某二商议共同出资向罗某二放贷，以还款保证为由骗取罗某二出具倍条，并制造银行流水虚增债务。当日，许某二、黄某、周某二、李某以上述理由骗取罗某二出具75000元倍条，约定本次借款本金为25000元，随后许某二转账75000元给罗某二制造虚假银行流水，当日罗某二取现金60000元还给许某二，罗某二实际借款15000元，后罗某二归还了该笔本金25000元及利息12000元，许某二、黄某、周某二、李某该笔诈骗金额为22000元。 5.2017年5月6日，被害人罗某二至许某二处借款，被告人许某二伙同黄某、李某、周某二四人共同出资向罗某二放贷，许某二安排黄某、李某以上述同样理由骗取罗某二打下50000元、40000元借条各一张，日期为2017年5月5日、5月6日。双方约定借款本金50000元，随后许某二向罗某二转账50000元，罗某二随即取现20000元交还黄某，罗某二实际借款金额为30000元，双方口头约定要求罗某二每周还款4000元至本金归还。 6.2017年5月11日，被害人罗某二至许某二处借款，许某二伙同黄某、李某、周某二共同出资向罗某二放贷，以上述同样方式骗取罗某二出具100000元倍条。当日许某二转100000元至罗某二账户，后罗某二当场取现90000元交还许某二，后许某二又陆续打款共计40000元至罗某二账中，罗某二实际借款金额50000元。 在第5、6笔事实发生后至2017年7月，罗某二陆续向许某二、黄某等人还款共计89400元。2017年7月18日，许某二、黄某、周某二、李某经共谋，以罗某二未还款为由，以上述罗某二已还清的第4项和第5、6项事实的倍条，向江苏省启东市人民法院提起民事诉讼，要求罗某二归还欠款265000元，并申请法院查封了罗某二位于安徽省合肥市。2018年4月4日，许某二因罗某二在江宁公安分局高新园派出所报案而撤回起诉。 综上，许某二诈骗既遂金额共计64900元，黄某诈骗既遂金额共计31400元，周某二诈骗既遂金额共计42400元，李某诈骗既遂金额共计31400元；四被告人共同诈骗未遂金额共计265000元。 案发后，被告人黄某、李某家属代为退出赃款31400元，周某二家属代为退出赃款42400元，上述款项均扣押于公安机关。 2019年4月11日，被告人许某二在江苏省启东市。被告人黄某、李某、周某二曾因诈骗于2018年3月29日被南京市江宁公安分局取保候审。2019年3月29日，黄某、李某、周某二经公安机关通知前往南京市，后传唤至小市派出所归案。 上述事实，被告人许某二、黄某、周某二、李某在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、案发经过、抓获经过、公安机关立案告知书、学生证、微信聊天记录、微信和支付宝交易记录、银行交易记录、情况说明、民事裁定书、诉讼保全结果告知书、中止审理申请书、撤诉申请书、法院调解文书、收条、借条、刑事摄影照片等书证，证人徐某、马某二、罗某、周某、高某的证言，被害人滕某二、郭某、滕某、罗某二的陈述，被告人许某二、黄某、周某二、李某的供述和辩解，辨认笔录、检查笔录等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人许某二、黄某、李某、周某二以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，许某二诈骗数额巨大，黄某、周某二、李某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应依法予以惩处。许某二、黄某、周某二、李某诈骗265000元系犯罪未遂，对该部分依法可以减轻处罚。四被告人当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。黄某、周某二、李某退出违法所得，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人许某二、黄某、周某二、李某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。 关于许某二的辩护人提出的许某二出借30000元给滕某二后向滕某索要36000元的行为不构成诈骗，滕某系帮助滕某二归还许某二借款且得到了滕某二的认可，不存在欺骗；即使构成诈骗，许某二的供述以及支付宝交易证实滕某二到手金额实际为30000元，诈骗数额应当为6000元而非起诉指控的13500元的辩护意见，经查，借条证实，“今许某二借给滕某二人民币36000元，借款期限2016年9月20日至10月19日，2016年10月19日一次性偿还36000元。出借金额银行转账36000元。”支付宝转账记录证实，2016年9月20日16:08许某二向滕某二转账30000元，当日16:20，滕某二向许某二转回7500元，随后许某二转账7500元给滕某二，当日19:30滕某二转账2500元给许某二，后至10月6日转账7500元等不等款项给许某二。滕某二陈述证实，“在9月20日，我向许某二借款30000元，许某二让我出具36000元借条，支付宝转账30000元，又让我转回7500元，实际到手22500元。后许某二分两笔，一笔5000元一笔2500元转给我，是我向许某二或者黄某借的钱，许某二让我转回2500元，我实际到手5000元，10月6日支付的7500元就是归还上述的两笔合计7500元的借款”。上述借条、支付宝转账记录以及被害人滕某二的陈述共同证实该节中许某二向滕某二实际借款22500元。滕某证实，“到目前为止，滕某二都从来没说过他每次实际上借了多少钱，我问滕某二为什么借钱,他说是为了和同学合伙做生意的。我问他是向谁借的,他说了一个名字,但我忘了,事后才说是外面专门放高利贷的。”上述证据共同证实，许某二以非法占有为目的，向滕某二的父亲滕某索要借条金额时，隐瞒了滕某二实际借款为22500元的真相，得到滕某归还款项36000元，诈骗金额为13500元，故对上述辩护意见不予采纳。 关于许某二辩护人提出许某二与罗某二约定高额借贷利息，系民间借贷中双方自愿合意的结果，不存在欺骗，许某二并没有非法占有的主观故意，不能因事后许某二的起诉行为推断其借贷系套路贷行为的辩护意见，经查，许某二等假借民间借贷之名，以还款保证为由诱骗被害人罗某二签订金额虚高的倍条，并借助诉讼手段非法占有被害人财物，系“套路贷”犯罪行为。在认定“套路贷”犯罪数额时，应当从整体上予以否定性评价，虚高债务和以利息等名目被许某二等非法占有的罗某二实际到手本金80000元之外的9400元，应计入犯罪数额，故对上述辩护意见不予采纳。关于辩护人提出许某二当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。 关于黄某、周某二的辩护人提出许某二等人在起诉后主动撤诉，并非犯罪未遂，应认定为犯罪中止的辩护意见，经查，2017年7月18日，许某二以罗某二已还清款项的倍条向启东法院起诉，要求归还265000元并申请保全了罗某二名下的房产。立案通知书证实，2018年1月31日，公安机关对罗某二被诈骗案立案；诉讼材料中止审理申请书，证实2018年2月1日，罗某二在上述民事诉讼中，向启东法院举报许某二利用诉讼的套路贷诈骗行为；撤诉申请书，证实2018年4月4日许某二向启东法院申请撤诉。上述证据共同证实了许某二由于意志以外的原因，因客观不能而非主动放弃犯罪，构成犯罪未遂，故对上述辩护意见不予采纳。 关于周某二辩护人提出的周某二主动投案，如实供述犯罪事实构成坦白，以及其犯罪参与度低构成从犯的辩护意见，经查，周某二到案后未能供述主要犯罪事实，不构成坦白，在共同犯罪中并非起辅助、次要作用，不构成从犯，对上述辩护意见不予采纳。关于黄某、周某二、李某辩护人提出三被告人具有当庭自愿认罪、退赔被害人损失的量刑情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。 据此，为保护他人的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，根据被告人许某二、黄某、周某二、李某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决如下： 一、被告人许某二诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月11日起至2023年7月10止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除先行羁押的36日。即自2019年3月30日起至2020年12月25日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人周某二犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除先行羁押的36日。即自2019年3月30日起至2021年8月25日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除先行羁押的36日。即自2019年3月30日起至2020年12月25日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人许某二退赔被害人滕某二、滕某人民币13500元、被害人郭某人民币20000元。扣押在公安机关的周某二退出的违法所得人民币11000元发还给被害人滕某二、滕某；黄某、李某退出的违法所得人民币31400元发还给被害人罗某二。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱锡平 人民陪审员  许亚琳 人民陪审员  张建平 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员  陈 欣