安徽省固镇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0323刑初386号 公诉机关安徽省固镇县人民检察院。 被告人崔普亮，男，1958年11月2日出生于安徽省固镇县，汉族，初中文化，上海上有资产管理有限公司固镇分公司负责人，住安徽省固镇县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月29日经固镇县公安局决定被取保候审。 辩护人王玮，安徽周波律师事务所律师。 固镇县人民检察院以固检一部刑诉〔2020〕Z381号起诉书指控被告人崔普亮犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月7日向本院提起公诉。本院于12月9日立案受理，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。固镇县人民检察院指派检察员张黎明出庭支持公诉，被告人胡德华及其辩护人王玮到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：自2014年10月起姚霞发（另案处理）同他人在上海成立上有资产管理有限公司，在全国江苏、安徽、广东、河南、海南等多个省市内开设线下门店及成立“融颖金服”线上“P2P”平台，未经国家有关部门批准，采用线下和线上两种方式以对外允诺高额回报（年化收益率4.8%至9.6%）向社会不特定公众约1000余人变相非法吸收公众存款约人民币20亿余元。 2017年7月28日，上海上有资产管理有限公司在固镇县成立分公司，经营期间，上海上有资产管理有限公司固镇分公司负责人崔普亮安排员工以发放宣传卡片、手提袋、在电子显示屏播放广告等方式向社会公开宣传Ｐ2Ｐ业务，2017年7月至2018年10月期间，共向王某、崔某、黄某等14人非法募集资金180万元，造成共计128.3万元无法兑付。 公诉机关认为，被告人崔普亮违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔普亮认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人崔普亮判处有期徒刑一年二个月至二年，并适用缓刑（以缴纳罚金为前提），并处罚金二万元至三万元。 公诉机关提交了被告人户籍证明、股权激励协议、出借咨询与服务协议等书证；证人曹某证言;被害人王某、崔某、黄某等人陈述;被告人崔普亮供述与辩解；安徽永郃会计师事务所有限公司出具的执行商定程序的报告；其他证明材料等证据证实。 被告人崔普亮对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：一、对本案的事实和定性没有异议；二、被告人崔普亮在接到公安机关电话通知后到案，如实供述，构成自首；三、被告人此前无犯罪前科，系初犯；四、被告人自愿认罪认罚，并取得被害人谅解，对被告人崔普亮可以从轻处罚；五、从资金流向看，所有的款项全部进入上海上有资产管理有限公司账户，被告人未从中获取利益。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致。另查明，崔普亮所在的上有公司尚未兑付的金额分别为王岳秋5万元、黄某29万元、陈彩兰2万元、王某20万元、崔凤琴21万元、查虎2万元、左敬爱10万元、罗建华5万元、崔某5万元、徐善云5万元、耿丽17万元、周小玲1.3万元、胡大明2万元、许友芳1万元、申庆兰3万元。案发后，集资参与人徐善云、罗建华、崔某、王某、耿丽、崔凤琴、周小玲、许友芳、左敬爱、查虎、王岳秋、胡大明的谅解。2020年12月30日被告人崔普亮向本院缴纳罚金20000元。 本院认为，被告人崔普亮构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告人崔普亮的辩护人关于被告人构成自首，且系初犯，已经取得被害人谅解，自愿认罪认罚，对被告人崔普亮可以从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。在被告人崔普亮与姚霞发的共同犯罪中，被告人崔普亮起次要和辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人崔普亮犯罪后自动到案，归案后如实供述自己的罪行，已经取得部分集资参与人的谅解，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人崔普亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元； (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 二、被告人崔普亮退赔各集资参与人经济损失。（附退赔清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 周 建 人民陪审员 张 晨 人民陪审员 刘佳佳 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员 丁浩翔 附一：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 附二：退赔清单 王岳秋5万元、黄某29万元、陈彩兰2万元、王某20万元、崔凤琴21万元、查虎2万元、左敬爱10万元、罗建华5万元、崔某5万元、徐善云5万元、耿丽17万元、周小玲1.3万元、胡大明2万元、许友芳1万元、申庆兰3万元