河南省温县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0825刑初228号公诉机关河南省温县人民检察院。被告人岳维强，男，1979年1月11日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地北京市东城区，现住温县。曾因犯贩卖毒品罪于2001年7月13日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑三年；因犯持有假币罪于2004年12月8日被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑7个月，并处罚金一万元，2005年3月23日刑满释放；又因涉嫌犯盗窃罪于2020年3月31日被抓获，4月1日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪于4月30日被逮捕。指定辩护人李战保，河南豫星律师事务所律师。被告人张海燕，又名张海，男，1981年1月28日出生，汉族，高中文化，无业，住温县，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月31日被抓获，4月1日被刑事拘留，又因涉嫌犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪于4月30日被逮捕。指定辩护人张培培，河南豫星律师事务所律师。被告人朱金建，又名朱小建，男，1984年11月22日出生，汉族，初中文化，无业，住温县，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月31日被抓获，4月1日被刑事拘留，又因涉嫌犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪于4月30日被逮捕。指定辩护人杨登坤、闫小攀，河南新潮律师事务所律师。温县人民检察院以温检一部刑诉（2020）207号起诉书指控被告人岳维强、张海燕、朱金建犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院指派检察员张会星、书记员马少鹏出庭支持公诉，被告人岳维强及其辩护人李战保，张海燕及其辩护人张培培，朱金建及其辩护人闫小攀到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：一、妨害信用卡管理罪2018年至2020年3月31日期间，被告人张海燕、岳维强以1000元不等的价格单独或者一起收购他人成套银行卡（其中包括银行卡、U盾、手机卡等），并将所收购成套银行卡售于境外违法犯罪团伙用于违法犯罪活动，被告人朱金建帮助上述二人向他人收购银行卡。其中，岳维强涉及的银行卡共计392套，张海燕涉及的银行卡共计235套，朱金建涉及的银行卡共计105套。二、盗窃罪被告人岳维强、张海燕伙同朱金建等人将银行卡售于境外犯罪团伙用于违法犯罪活动前，将银行卡进行电话查询密码设置，方便其掌握所出售银行卡中是否有资金进入，在得知所出售银行卡有违法资金时，伙同办卡人到银行以挂失取现的方式进行盗窃。（一）被告人张海燕伙同岳维强、朱金建将杜彦泽（另案处理）的建设银行卡出售给境外犯罪团伙进行违法犯罪活动。2019年10月23日，该三人在得知卡内有违法资金后，指使杜彦泽将其建设银行卡注销并取现11496.58元予以私分；上述三人采取同样方法指使葛金将其农业银行卡注销并取现10527.22元予以私分；指使王逸斐将其工商银行卡注销并取现50514元予以私分；指使陶晋将其农业银行卡注销并取现6339元予以私分；指使周冠廷将其工商及农业银行卡挂失取现共6269.69元予以私分；指使史靖泽将其建设银行卡挂失取现11217元予以私分。综上，岳维强、张海燕、朱金建共同盗窃96363.49元。（二）被告人岳维强伙同张海燕将自己的中信银行卡出售给境外犯罪团伙进行违法犯罪活动。2018年4月4日，二人得知岳维强的中信银行卡中有违法资金时，岳维强将卡挂失补办并取现19537.55元予以私分。上述二人采用同样方法将岳维强交通银行卡挂失补办并取现50060元予以私分；指使佟国胜将其农业银行卡挂失补办并取现50034元予以私分。综上，岳维强、张海燕共同盗窃119631.55元。（三）被告人张海燕伙同朱金建将朱金建的农业银行卡出售给境外犯罪团伙进行违法犯罪活动。二人得知其卡中进入违法资金时，朱金建将银行卡挂失补办并取现50000元；上述二人采用同样方法指使李盼盼将其工商银行卡、农业银行卡挂失补办取现（提现）25500元予以私分。综上，张海燕伙同朱金建盗窃75500元。（四）被告人岳维强将任梦梦（另案处理）的工商银行卡和建设银行卡出售给境外犯罪团伙进行违法犯罪活动。2019年11月9日，二人得知任梦梦上述两张卡中进入违法资金后，立即对该二张银行卡进行挂失，任梦梦到工商银行将卡补办后取现100000元予以私分，将建设银行卡中所进16000元进行微信提现后转至米新娟微信中予以私分。被告人岳维强采取同样方法指使郑文超、吴山锋（已判决）将郑文超工商银行卡挂失补办并取现50000元、建设银行卡进入的49180元提现到微信后予以私分，其中郑文超、吴山锋、宋毫（另案处理）分得67480元；指使张淑杰将其建设银行卡挂失补办取现2700元予以私分；指使侯冬颖将其建设银行卡挂失补办并通过支付宝转给米新娟14500元予以私分；指使李洋将其工商银行卡挂失补办取现63499.79元予以私分；指使李洋、刘仟龙将刘仟龙（已判决）工商银行卡账号挂失补办，将卡中11900元进行取现予以私分，其中刘仟龙分得500元；指使被告人李洋、王梦姣将王梦姣（已判决）农业银行卡账号挂失补办，并将卡中22026.45元进行取现予以私分，其中王梦姣分得2000元；指使杨万鹏（已判决）伙同李昱洁将杨万鹏农业银行卡账号挂失补办，并将卡中20359元进行取现予以私分，其中杨万鹏和李昱洁共分得5000元；指使陈志成（另案处理）伙同王玉峰（另案处理）将王玉峰父亲王年根的农业银行卡挂失补办，并将卡中3500元取现予以私分；指使王新凯将其农业银行卡注销并取现22917.32元予以私分；指使杜在祥将其工商银行卡挂失补办并取现41196.26元予以私分；指使王园园将其农业银行卡挂失补办并取现3200元予以私分。综上，岳维强单独伙同他人盗窃420978.82元。（五）张海燕将自己的华夏银行卡出售给境外犯罪团伙用于违法犯罪活动。2018年4月13日，张海燕在得知自己华夏银行卡有违法资金时，将银行卡挂失并补办并取现8405.35元。2019年11月23日、24日，张海燕采取同样方法指使买佳佳、张义佩到银行将张义佩建设银行卡、农业银行卡挂失补办并取现12366元予以私分；指使李永昌将其农业银行卡挂失补办取现20520元；指使任恩祖将其农业银行卡挂失补办并取现24891.76元予以私分；指使曹小引将其工商银行卡挂失补办并取现32079.11元予以私分；指使马彩香将其建设银行卡挂失补办并取现32787.5元予以私分。综上，张海燕单独伙同他人盗窃131049.72元。（六）被告人朱金建将张文博父亲张勇的建设银行卡出售给境外犯罪团伙用于违法犯罪活动。2019年11月23日，二人在得知张文博父亲张勇的建设银行卡有违法资金，指使张文博将其父亲张勇的建设银行卡挂失补办并取现10754元予以私分；指使张文博将其母亲刘书梅的建设银行卡挂失补办并取现35352元予以私分。综上，岳维强盗窃数额共计636973.86元；张海燕盗窃数额为422544.76元；朱金建盗窃数额为217969.49元。公诉机关就以上事实提供了相应证据，认为被告人岳维强、张海燕、朱金建的行为均已构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。本案部分事实系共同犯罪，被告人岳维强、张海燕在共同犯罪中起主要作用，是主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人朱金建在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人岳维强、张海燕、朱金建判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人岳维强、朱金建认罪认罚，可以从宽处理。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二百六十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，以盗窃罪判处岳维强有期徒刑十年至十三年，并处罚金5万元至8万元；以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑三年至五年，并处罚金3万元，合并执行有期徒刑十二年至十四年，并处罚金8万元至10万元；建议以盗窃罪判处朱金建有期徒刑三至五年，并处罚金2万元至5万元；以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑三年至四年，并处罚金2万元至3万元，合并执行有期徒刑五年至七年，并处罚金5万元至7万元；建议以盗窃罪判处张海燕有期徒刑十年到十二年，并处罚金5万元到8万元；以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑三年至五年并处罚金3万元，合并执行有期徒刑十一年到十三年并处罚金8万元到10万元。被告人岳维强及其辩护人、朱金建及其辩护人对指控的事实均没有异议，张海燕及其辩护人辩称张海燕没有参与岳维强盗窃佟国胜银行卡款50034元。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2018年至2020年3月31日期间，被告人张海燕、岳维强以1000元不等的价格单独或者一起收购他人成套银行信用卡（其中包括信用卡、U盾、手机卡等），并将所收购成套信用卡向他人出售，用于违法犯罪活动，被告人朱金建帮助上述二人向他人收购信用卡。其中，岳维强涉及的信用卡共计392套，张海燕涉及的信用卡共计235套，朱金建涉及的信用卡共计105套。二、盗窃罪被告人岳维强、张海燕伙同朱金建等人将所持信用卡售于他人用于违法犯罪活动前，将信用卡进行电话查询密码设置，以掌握所出售银行卡中是否有资金进入，在得知所出售银行卡有违法资金时，伙同办卡人到银行以挂失取现的方式进行盗窃。（一）被告人张海燕伙同岳维强、朱金建将杜彦泽（另案处理）的建设银行信用卡出售。2019年10月23日，该三人在得知卡内有违法资金后，指使杜彦泽将其建设银行卡注销并取现11496.58元，予以分赃；上述三人采取同样方法指使葛金将其农业银行卡注销并取现10527.22元；指使王逸斐将其工商银行卡注销并取现50514元；指使陶晋将其农业银行卡注销并取现6339元；指使周冠廷将其工商及农业银行卡挂失取现共6269.69元；指使史靖泽将其建设银行卡挂失取现11217元。综上，岳维强、张海燕、朱金建共同盗窃96363.49元，予以分赃。（二）被告人岳维强伙同张海燕将自己的中信银行卡出售。2018年4月，二人得知岳维强的中信银行卡中有违法资金时，岳维强将卡挂失补办并取现19537.55元，将岳维强交通银行卡挂失补办并取现50060元予以私分。被告人岳维强通过佟国胜将其农业银行卡挂失补办并取现50034元。综上，岳维强、张海燕共同盗窃69597.55元，岳维强单独盗窃50034元。（三）被告人张海燕伙同朱金建将朱金建的农业银行卡出售。二人得知其卡中进入违法资金时，朱金建将银行卡挂失补办并取现50000元；上述二人采用同样方法指使李盼盼（已判决）将其工商银行卡、农业银行卡挂失补办取现（提现）25500元予以私分。综上，张海燕伙同朱金建盗窃75500元。（四）被告人岳维强将任梦梦（另案处理）的工商银行卡和建设银行卡出售。2019年11月9日，二人得知任梦梦上述两张卡中汇入违法资金后，立即对该二张银行卡进行挂失，任梦梦到工商银行将卡补办后取现100000元予以私分，将建设银行卡中所进16000元进行微信提现后转至米新娟微信中予以私分。被告人岳维强采取同样方法指使郑文超、吴山锋（已判决）将郑文超工商银行卡挂失补办并取现50000元、建设银行卡进入的49180元提现到微信后予以私分，其中郑文超、吴山锋、宋毫（另案处理）分得67480元；指使张淑杰将其建设银行卡挂失补办取现2700元，指使侯冬颖将其建设银行卡挂失补办并通过支付宝转给米新娟14500元予以私分；指使李洋将其工商银行卡挂失补办取现63499.79元予以私分；指使李洋、刘仟龙（已判决）将刘仟龙工商银行卡挂失补办，将卡中11900元进行取现予以私分，其中刘仟龙分得500元；指使被告人李洋、王梦姣（已判决）将王梦姣农业银行卡挂失补办，并将卡中22026.45元进行取现予以私分，其中王梦姣分得2000元；指使杨万鹏（已判决）伙同李昱洁（已判决）将杨万鹏农业银行卡挂失补办，并将卡中20359元进行取现予以私分，其中杨万鹏和李昱洁共分得5000元；指使陈志成（另案处理）伙同王玉峰（已判决）将王玉峰父亲王年根的农业银行卡挂失补办，并将卡中3500元取现予以私分；指使王新凯将其农业银行卡注销并取现22917.32元予以私分；指使杜在祥将其工商银行卡挂失补办并取现41196.26元予以私分；指使王园园将其农业银行卡挂失补办并取现3200元予以私分。综上，岳维强单独伙同他人盗窃420978.82元。（五）张海燕将自己的华夏银行卡出售。2018年4月13日，张海燕在得知自己华夏银行卡有违法资金时，将银行卡挂失补办并取现8405.35元。2019年11月23日、24日，张海燕采取同样方法指使买佳佳、张义佩到银行将张义佩建设银行卡、农业银行卡挂失补办并取现12366元予以私分；指使李永昌将其农业银行卡挂失补办取现20520元；指使任恩祖（已判决）将其农业银行卡挂失补办并取现24891.76元予以私分；指使曹小引将其工商银行卡挂失补办并取现32079.11元予以私分；指使马彩香（已判决）将其建设银行卡挂失补办并取现32787.5元予以私分。综上，张海燕单独伙同他人盗窃131049.72元。（六）被告人朱金建将张文博父亲张勇的建设银行卡出售。2019年11月23日，二人在得知张文博父亲张勇的建设银行卡有违法资金，指使张文博将其父亲张勇的建设银行卡挂失补办并取现10754元予以私分；指使张文博将其母亲刘书梅的建设银行卡挂失补办并取现35352元予以私分。综上，朱金建单独伙同他人盗窃46106元。综上，岳维强单独或参与盗窃数额总计636973.86元；张海燕单独或参与盗窃数额为372510.76元；朱金建单独或参与盗窃数额为217969.49元。上述事实，三名被告人及辩护人在开庭审理过程中均不持异议，且有同案犯任梦梦、张淑杰、候冬颖、张文博等人的供述与辩解，三被告人的供述与辩解，岳维强前科判决书、释放证明，参与人郑文超、候冬颖、张淑杰、佟国胜等人银行卡查询明细、接收证据清单，三名被告人涉案银行卡统计明细及相关证据，岳维强、张海燕记录本及手机等物证，扣押清单及发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人岳维强、张海燕、朱金建以牟取非法利益为目的，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人岳维强、张海燕、朱金建以非法占有为目的，秘密截留窃取违法财物，其行为均已构成盗窃罪。其中岳维强盗窃数额特别巨大，张海燕、朱金建盗窃数额巨大。关于张海燕及其辩护人辩称张海燕没有参与佟国胜银行卡盗窃的事实，经查，公诉机关指控张海燕与岳维强指使佟国胜盗取现金50034元的事实缺乏足够证据证实，本院不予支持，被告人张海燕不构成盗取数额特别巨大，张海燕及其辩护人辩解理由予以采纳。本案部分事实系共同犯罪，岳维强、张海燕在共同犯罪中起主要作用，是主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚；朱金建在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚；岳维强、朱金建能够如实供述罪行，自愿认罪认罚，依法从轻处罚；张海燕能够认罪悔罪，酌情从轻处罚。三被告人在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚；违法所得应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百六十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人岳维强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金八万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金十一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月31日起至2032年3月30日止。罚金在判决生效后缴纳）二、被告人张海燕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月31日起至2029年9月30日止。罚金在判决生效后缴纳）三、被告人朱金建犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月31日起至2025年3月30日止。罚金在判决生效后缴纳）四、依法追缴被告人岳维强、张海燕、朱金建共同违法所得96363.49元，追缴岳维强、张海燕共同违法所得69597.55元，追缴张海燕、朱金建共同违法所得75500元，追缴岳维强违法所得471012.82元，追缴张海燕违法所得131049.72元，追缴朱金建违法所得46106元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳崇山人民陪审员  慕小芬人民陪审员  任艳珂二〇二〇年十一月二十六日书 记 员  张 歌