安徽省滁州市南谯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1103刑初56号 公诉机关安徽省滁州市南谯区人民检察院。 被告人闫社会，男，1964年9月25日出生于安徽省明光市，汉族，专科文化，安徽省明光市人民检察院工作人员，户籍地安徽省明光市，经常居住地安徽省明光市星光华景小区******。2019年6月20日因涉嫌犯诈骗罪被安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局抓获，次日被该分局刑事拘留，同年7月26日因涉嫌犯寻衅滋事罪、诈骗罪经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，同日由安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人叶泥，安徽江安律师事务所律师。 被告人寻满红，女，1973年3月13日出生于安徽省明光市，汉族，初中文化，个体劳动者，居住地，居住地安徽省明光市9年5月23日因涉嫌犯诈骗罪被安徽省明光市公安局抓获，次日被该分局刑事拘留，同年6月27日经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，同日由安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人高秀兵，安徽其力律师事务所律师。 被告人圣正亮，男，1970年3月30日出生于安徽省明光市，汉族，初中文化，工人，户籍地安徽省明光市，经常居，经常居住地安徽省明光市9年5月31日因涉嫌犯诈骗罪到安徽省明光市公安局投案，次日被该分局刑事拘留，同年6月27日经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，同日由安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，2020年8月30日经本院决定被取保候审。 安徽省滁州市南谯区人民检察院以南检刑诉[2020]33号起诉书指控被告人闫社会、寻满红、圣正亮犯诈骗罪,向本院提起公诉。本院遵照安徽省滁州市中级人民法院指定管辖决定立案后，依法组成合议庭，于2020年8月26日、8月28日、8月31日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市南谯区人民检察院指派检察员王健出庭支持公诉，被告人闫社会及其辩护人叶泥，被告人寻满红及其辩护人高秀兵，被告人圣正亮到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。 安徽省滁州市南谯区人民检察院指控： 2017年以来，被告人闫社会、寻满红、圣正亮和卓某（另案处理）以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，隐瞒真相，诱骗被害人签订虚假借款协议，虚增借贷金额，迫使被害人按照设置好的套路偿还借款。当被害人无力偿还时，便通过“转单平账”、“以贷还贷”等方式不断垒高债务，以达到非法占有被害人财物之目的。其中被告人闫社会、寻满红负责提供资金，卓某负责介绍客户，圣正亮帮助卓某办理借款手续等。具体事实如下： 一、被告人闫社会、寻满红犯罪事实 1、2017年夏，周某1向卓某借款10000元，卓某安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗周某1出具20000元借条，并签订租房协议等，扣除利息、保证金等，周某1实际得款7300元。该笔借款周某1还款13000元。 2017年7月，周某1以明光市方家巷58号1幢3单元102室房产为抵押向卓某借款100000元，扣除第一笔借款本金、利息、服务费等，周某1实际得款82000元，该笔借款周某1还款10000元。2017年11月，周某1无力还款，为转单平账，卓某介绍周某1向闫社会、寻满红借款120000元用于支付卓某的本金及利息等，并将上述房产抵押给寻满红，闫社会、寻满红扣除利息、服务费以及卓某第二次借款给周某1的本金100000元等，周某1实际得款7000元。该笔借款周某1还款12000元。 2018年3月，周某1无力支付高额本息，闫社会、寻满红等人为收回本息，言语威胁周某1将明光市方家巷58号1幢3单元102室房产过户到寻满红儿子刘某2名下。经依法认定，涉案房产价格为241623元。 2、2017年4月，李某1向卓某借款10000元，经被告人闫社会、寻满红审核同意，以行规为由扣除利息等费用，李某1实际得款9100元，该笔借款李某1还款2700元。 2017年12月，李某1无力还款，为转单平账，卓某介绍李某1向被告人闫社会、寻满红借款20000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李某1出具28000元借条，并签订虚假租房协议等，扣除服务费、保证金、上门费以及卓某第一笔借款的本金10000元，李某1实际得款5800元，该笔借款李某1还款18200元。 2018年2月，李某1再次向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，因上笔借款未还清，李某1让朋友刘某3担保，被告人闫社会提出就以刘某3名义借钱。被告人闫社会安排卓某开车带李某1到明光市状元府工地找刘某3履行手续，以行规为由欺骗刘某3签订11000元借条，扣除服务费、保证金等费用，李某1实际得款8000元，该笔借款刘某3代李某1还款13000元。 2018年6月，李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款5000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李某1出具7000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费等费用，李某1实际得款3700元，该笔借款李某1还款6300元。 2018年7月份，李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李某1出具14000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费等费用，李某1实际得款7800元，该笔借款李某1还款9800元。 2018年10月份，李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李某1出具14000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费、利息等费用，李某1实际得款5900元，该笔借款李某1还款11900元。 3、2019年3月5日，庆小燕向被告人闫社会、寻满红等人借款80000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗庆小燕出具100000元借条并以皖Ｍ×××××货车为抵押并办理公证手续，扣除利息、保证金、服务费等，庆小燕实际得款72000元。该笔借款庆小燕还款9000元。 二、被告人圣正亮犯罪事实 1、2017年夏，周某1向卓某借款10000元，卓某安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗周某1出具20000元借条，并签订租房协议等，扣除利息、保证金、油费等，周某1实际得款7300元。该笔借款周某1还款13000元。 2、2017年8月，张某向卓某借款5000元，卓某安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张某出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张某实际得款3700元。2017年9月，张某再次向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张某出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张某实际得款3700元。两笔借款张某还款7000元。 3、2017年8月中旬，孙某1向卓某借款5000元，卓某安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙某1出具7500元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，孙某1实际得款3700元。2017年9月初，孙某1再次向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙某1出具7500元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，孙某1实际得款3700元。两笔借款孙某1还款13996元。 公诉机关提供了相应的证据，认为应当以诈骗罪追究被告人闫社会、寻满红、圣正亮的刑事责任。提请本院依法判处被告人闫社会、寻满红五至七年有期徒刑、并处罚金，判处被告人圣正亮十个月至一年六个月有期徒刑、并处罚金。 被告人闫社会辩称：他对卓某等人通过实施签订虚假借款协议、虚增借款金额等套路方式骗取被害人财物的行为完全不知情，也没有和卓某共同实施诈骗的行为和主观故意。公诉机关指控的第1起他借给寻满红6万元或者6.1万元，寻满红加上自己的钱以及卓某声称之前已借给周某1的3万元，合计出具一张16万元的借条，后来卓某又找他和寻满红凑足1万元给周某1，他对周某1之前向卓某借款不知情；公诉机关指控的第2、3起他没有提供任何资金。其辩护人辩称：公诉机关指控被告人闫社会采取起诉书所指控的方式实施诈骗证据不足。 被告人寻满红辩称：公诉机关指控的3起事实她和闫社会经卓某介绍都有向他人出借资金的行为，但对起诉书所指控的利用套路实施诈骗概不知情。其辩护人辩称：被告人寻满红借钱给周某1时并不知道卓某系为“转单平账”，周某1在办理抵押、过户、诉讼中没有受到暴力、威胁，在周某1无力偿还借款时寻满红支付了合理的对价取得房屋所有权，不存在欺骗行为；被告人寻满红借款给李某1、庆小燕时不存在欺骗行为。公诉机关指控的3起事实均系正常的民间借款，没有实施所谓的“套路贷”，不构成犯罪。 被告人圣正亮对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议不持异议。 经审理查明： 2017年以来，卓某单独或者伙同被告人闫社会、寻满红等人假借民间借贷之名，以行业规矩为由，诱骗被害人签订虚假的借款协议，虚增借贷金额，以上门费、保证金、服务费等名义收取各种费用，预先扣除利息，当被害人无力偿还借款时，便通过“转单平账”“以贷还贷”等方式不断垒高债务，骗取被害人的财物。被告人圣正亮明知卓某等人实施上述行为而为其提供帮助，负责办理借款手续。具体犯罪事实如下： 一、被告人闫社会、寻满红诈骗事实 1、2017年夏天，被害人周某1先后两次向卓某借款，后无力偿还。2017年11月份，卓某为让被害人周某1归还自己的借款，介绍周某1向寻满红、闫社会借款，后被害人周某1以明光市方家巷58号1幢3单元102室房产为抵押向被告人闫社会、寻满红借款120000元，扣除首期利息6000元，其他款项被周某1用于归还卓某借款和个人自用，后被害人周某1陆续还给闫社会、寻满红12000元后无力偿还。2018年3月份，被告人闫社会、寻满红等人为索要借款，采取威胁等方式将周某1抵押给寻满红的上述房屋过户到寻满红儿子刘某2名下，交给周某120000元。经依法鉴定，涉案房屋价值241623元。 2、2017年4月份，被害人李某1向卓某借款10000元，后无力偿还。2017年12月份，卓某为让被害人李某1偿还自己的借款，介绍李某1向被告人闫社会、寻满红借款20000元，并以行规为由欺骗李某1出具28000元的借条，签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费和首期利息等共计4200元，其他款项被李某1用于偿还卓某借款和个人自用。该笔借款李某1还款18200元。 2018年2月份，被害人李某1向被告人闫社会、寻满红等人借钱，并提出由朋友刘某3担保，被告人闫社会提议直接由刘某3进行借款，并安排卓某驾车到明光市状元府工地找刘某3办理借款手续，借给刘某310000元给李某1使用，并以行规为由欺骗刘某3出具11000元的借条，扣除服务费、保证金等外，实际得款8000元。该笔借款刘某3代李某1还款13000元。 2018年6月份，被害人李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款5000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李某1出具7000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款3700元。该笔借款李某1还款6300元。 2018年7月份，被害人李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李某1出具14000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款7800元。该笔借款李某1还款9800元。 2018年10月份，被害人李某1向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李某1出具14000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款5900元。该笔借款李某1还款11900元。 3、2019年3月份，被害人庆小燕向被告人闫社会、寻满红等人借款80000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗庆小燕出具100000元的借条，以自己所有的皖Ｍ×××××重型自卸货车进行抵押，签订委托寻满红在借款期间对车辆进行管理和办理年检、保险等手续的协议，并对上述委托事项在安徽省明光市公证处进行公证，扣除首期利息、保证金、服务费等外，实际得款74200元，被告人闫社会、寻满红离开后，卓某向庆小燕要走2200元介绍费。该笔借款庆小燕还款9000元。 二、被告人圣正亮诈骗事实 1、2017年夏天，被害人周某1向卓某借款10000元，卓某安排被告人圣正亮负责办理借款手续，签订虚假的租房协议，并以行规为由要求被害人周某1出具20000元的借条，扣除首期利息、保证金、服务费等外，实际得款7300元。该笔借款周某1还款11000元。 2、2017年8月份，被害人张某向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮负责办理借款手续，以行规为由欺骗张某出具7000元的借条，扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。 2017年9月，被害人张某再次向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮负责办理借款手续，以行规为由欺骗张某出具7000元的借条，扣除服务费扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。 上述两笔借款张某还款7000元。 3、2017年8月份，被害人孙某1向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙某1出具7500元的借条，扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。 2017年9月份，被害人孙某1再次向卓某借款5000元，卓某安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙某1出具7500元的借条，扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。 上述两笔借款孙某1还款13996元。 另查明：2019年5月31日，被告人圣正亮经公安机关电话通知到案后，如实供述自己的主要犯罪事实；公安机关查封被告人闫社会房屋1套、车辆1辆；查封刘某2名下明光市方家巷58号1幢3单元102室房屋1套；查封寻满红车辆1辆；冻结被告人闫社会、寻满红、圣正亮名下多个银行账户。 上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据证实,本院予以确认： 1、公安机关查封决定书、协助冻结财产通知书等证明：公安机关查封、冻结被告人闫社会、寻满红、圣正亮房产、车辆和银行账户，以及对明光市方家巷58号1幢3单元102室涉案房产进行查封等情况。 2、辨认笔录证明：孙某3对闫社会的辨认；赵某对闫社会、卓某、刘某2的辨认;被告人圣正亮对被告人闫社会、寻满红的辨认；张某对被告人圣正亮、闫社会的辨认。 3、接处警情况登记表证明：2018年11月14日，卓某、朱某因租房问题发生争吵，互相辱骂。 4、接受证据材料清单、房租协议、恒正商贸城客户签约资料单证明：2018年11月份，朱某和卓某签订租房协议，将恒正商贸城15弄-3号房屋出租给卓某使用。 5、公安机关提取笔录、刑事摄影照片等证明：朱某微信昵称为“清泉”的微信分别于2018年10月14日、4月10日各收到备注为“严检”的微信转账5000元。 6、公安机关现场勘验笔录、刑事摄影照片证明：明光市恒正商贸城“资源共享新起点”店铺和徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”商铺的基本概貌。 7、安徽省明光市人民法院民事调解书、庭审笔录、拘留决定书证明：2019年1月，被告人寻满红以诉讼代理人身份参加儿子刘某2起诉周某1房屋买卖合同纠纷案庭审，周某1庭审时抗辩双方系民间借贷关系，他经卓某介绍向寻满红先后借款12万元和4万元，不同意交房。后经法院调解周某1承诺将方家巷房屋腾空交给刘某2。2019年5月份，周某1因拒不履行生效法律文书被明光市人民法院司法拘留。 8、明光市房地产交易中心收件收据、不动产登记证明、抵押权登记信息、滁州市存量房买卖合同、税收完税凭证等证明：明光市方家巷58号1幢3单元102室在明光市国土资源和房产管理局办理登记、抵押、过户等情况。 9、价格评估鉴定意见书证明：涉案房产价值241623元。 10、机动车抵押登记/质押备案申请表、借据、车辆质押协议、借条、委托书、公证书、机动车行驶证等证明：2019年3月7日，庆小燕向寻满红借款10万元，在车管所办理抵押登记，委托寻满红在借款期间代为办理年检、保险、违章、营运等相关事宜，并对上述委托事项办理公证。 11、明光市市场监督管理局出具的证明证明：在明光市内没有以“资源共享新起点”、“吉祥木雕工艺馆”为名称的企业登记信息。 12、银行交易明细证明：闫社会、寻满红、豆莲莲银行账户各自及其相互转账的明细记录情况。 13、公安机关提取笔录、手机微信转账记录等证明：李某1和卓某、寻满红之间微信转账的情况；卓某和李某1、闫社会之间微信转账的情况；刘某3和卓某之间微信转账的记录情况；孙某1累计向圣正亮还款13996元的微信转账情况；张某通过微信转账付给卓某7000元；以及汪某所述称向寻满红借款被人多次电话骚扰要钱的电话号码记录情况。 14、公安机关从深圳市腾讯计算机系统有限公司调取的电子数据等证明：被告人闫社会、寻满红、卓某和李某1所使用微信注册、注销以及通过微信转账、微信红包等方式收付款的情况。 15、公安机关出具的到案经过证明：被告人闫社会、寻满红分别于2019年6月20日、5月23日被公安机关抓获；被告人圣正亮于2019年5月31日经公安机关电话通知到案接受讯问。 16、户籍信息证明：被告人闫社会、寻满红、圣正亮的自然身份信息。 17、被害人李某1的陈述证明：他和卓某认识时卓某就给小贷公司介绍客户收取手续费。后来又和闫社会、寻满红先后在徽商大市场、恒正商贸城开小贷公司。他向卓某等人借过几次钱，前几次都是闫社会问他些问题，类似于资格审查，借条打给寻满红，这几个人放贷闫社会讲话最算数。2017年夏天，他向卓某借款10000元，圣正亮负责办借款手续，扣除首月利息给他9100元，他打了10000元的借条，每个月还款900元利息。当年12月份左右，他还不起卓某利息，拖了几个月，卓某带他向闫社会借款20000元还账，他按照闫社会等人说的规矩给寻满红出具28000元的借条，签订了虚假的租房协议，把房产证押给闫社会，扣除保证金、上门费、手续费等，他没有拿到钱，闫社会说会把钱转给卓某，之后卓某也没有问他要过之前借的钱。这笔钱他还给寻满红28000元。2018年2月份，他又向闫社会等人提出借款10000元，因为之前欠款这时没还清，不想继续借给他，他提出让刘某3给他担保，闫社会和卓某、寻满红商量后对他说直接借钱给刘某3，让刘某3再借给他，他打电话给刘某3，刘某3同意了。他和卓某一起开车到状元府工地找刘某3签借款手续，闫社会特别交代借条打给寻满红，刘某3出具11000元的借条，他和卓某回到“资源共享新起点”门面房，闫社会、寻满红扣除保证金、手续费，给他8000元现金。后来刘某3把这笔钱还清了。2018年6月份，他在“资源共享新起点”门面房向闫社会等人借款5000元，出具10000元的欠条，还签订了虚假的租房协议，扣除手续费、保证金、上门费1300元，实际得款3700元，该笔借款他还了7000元。十几天后，他又在“资源共享新起点”门面房向闫社会等人借款10000元，出具了20000元的欠条，重新签订了租房协议，房产证还押在闫社会那儿，扣除保证金、手续费、上门费2200元，实际到手7800元，该笔借款他还了14000元。之后他又向闫社会等人借了最后一笔10000元，还是出具20000元的借条，重新签订租房协议，扣除之前没还完的利息和乱七八糟的费用给他5900元，最后还款14000元左右。 18、被害人庆小燕的陈述证明：2018年10月份，她找卓某借款三次，每次一万元，前两次都是出具一万元的借条，最后一次是出具二万元的借条，借条都是打给卓某老婆豆莲莲的，每次扣除手续费、服务费1500元，她实际得款8500元。2019年1月份，卓某介绍她把她的白色尼桑越野车开到工商大街抵押借款60000元，还给卓某38000元，全部结清了。2019年3月5日，她打电话找卓某借钱，卓某说自己手上没有钱，下午她又到“资源共享新起点”店里去找卓某，卓某还是说没有钱，给一个叫“红姐”的人打电话，然后给她说“红姐”同意借钱了，但必须要用车子抵押，她也同意了。次日下午，她到车管所补办货车货车的行驶证和登记证书，卓某、“闫哥”、“红姐”在车管所门口等她，车管所每天只能办理一项业务，登记证书没办成，3月7日上午她又过去办理了登记证书，卓某、“红姐”、“闫哥”把车子开到车管所等她，然后她把皖Ｍ×××××货车抵押给“红姐”,手续办完之后，“红姐”把车辆行驶证和登记证拿走了，她给“红姐”一把车钥匙，然后卓某说“闫哥”是公务员，做事比较谨慎，还要求去公证。当天下午，卓某又带着她到公证处办理公证手续，结束后开车带着她到“资源共享新起点”店里，“闫哥”和“红姐”也都过去了，卓某拿出事先印好的一张借条和一张收条让她签字，借条上写的是借寻满红十万元钱，收条上写的是收到寻满红八万元钱，卓某对她说按时还款还八万元就行了。手续办完以后，“红姐”扣除保证金和首期利息5800元，给她74200元现金，“闫哥”和“红姐”离开后，卓某又问他要了2200元的介绍服务费。2019年4月9日，她联系“红姐”还当月利息，“红姐”让她把钱给卓某，卓某问她要9000元钱，4800元是给“红姐”的利息钱，剩下的是卓某要的好处。后来“闫哥”找她要钱，具体经过和证人刘某1证言内容一致。 19、被害人孙某1的陈述证明：2017年8月份，她在徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”向卓某借款5000元，扣除手续费、保证金、上门费1300元，她实际得款3700元。2017年9月份，他又向卓某借款5000元，还是和之前一样扣除手续费、保证金、上门费1300元，实际得款3700元。上述两次借款都是圣正亮办理的借款手续，都是出具7500元的借条，两次借钱一共还款14000元左右。 20、被害人张某的陈述证明：2017年8月份，他向卓某借款5000元，扣除服务费、违约金、上门费1300元，实际给他3700元。2017年9月份，他又向卓某借款5000元，还是扣除各种费用1300元，实际得款3700元。上述两次借款都是出具10000元的借条，第二次借款卓某安排“大圣”办理的手续。他前后一共还给卓某11500元。 21、被害人周某1的陈述证明：2017年夏天，他在吉祥木雕工艺馆向周某1借款10000元，扣除手续费、上门费和首期利息2700元，实际得款7300元，手续是圣正亮办理的，出具的是20000元的借条，还签订了虚假的租房协议。该笔借款他偿还利息3000元之后，用他人武部院内的房屋抵押又向卓某借款100000元，因为卓某欠别人钱，卓某让他把房子抵押给周某2。抵押手续办妥后，卓某把他带到吉祥木雕工艺馆，扣除首月利息、服务费和第一笔借款本金及利息，给他79000元，他后来还了两个月利息10000元。之后他没有能力还钱，卓某让他找闫社会、寻满红借钱还给卓某，他答应了。然后他和卓某、闫社会、寻满红、周某2到房管局把人武部院内的房子解押掉，重新抵押给寻满红，然后他和卓某、闫社会、寻满红回到资源共享新起点店内，闫社会、寻满红让他给寻满红出具一张120000元的借条，扣除首月利息6000元，给他114000元，卓某扣掉之前借的本金、利息及服务费108000元，他只得到6000元。该笔借款他还了12000元利息后没有能力偿还，闫社会经常打电话催他还款。2018年2月份，闫社会两次打电话把他叫到资源共享新起点，拿家人威胁他，还说让他家卤菜店开不下去，不然就把房子过户掉，以后有能力还的时候再把房子过户回来。他知道闫社会在明光黑白两道都有能量，不敢报警，怕惹怒闫社会家人人身会有危险，被迫把房子过户给寻满红儿子刘某2。过户后，闫社会、寻满红在资源共享新起点店内让他重新出具一张160000元的借条，并说这其中有120000元产生的利息14000元，16万元借款首月利息8000元，又给他18000元现金，并让他六个月之内把这160000元还清。几天后，卓某、闫社会、寻满红又把他叫到资源共享新起点，让他出具一张28万元的借条，闫社会说这是16万元借款加上5个月利息40000元及违约金80000元，六个月后如果不能如期归还就要给他280000元，他不敢惹闫社会等人，就被迫在28万元的借条上签字，还在一份空白的房屋买卖协议上签了字。这之后他就外出打工了，也一直没有还钱，闫社会、寻满红、卓某经常打电话让他还钱，他有时候接电话，有时候不接。2018年7、8月份，卓某约他在人武部大门口见面，谈些还款和房子的事情，他央求卓某再宽限一段时间，然后走了。大概一个月后，卓某又约他在老明光中心门口见面，卓某告诉他要么还钱，要么从房子搬出去给寻满红，他还是央求再宽限些时日，然后走掉了。后来闫社会又带人到他家和卤菜店要求腾房，他家人才知道这件事。他找闫社会想以18万元价格把房子赎回来，闫社会不同意，要他给28万元，他没有那么多钱也就一直拖着，后来闫社会等人把他告到明光法院，经过调解他把房子腾给刘某2，但他没有执行，被法院司法拘留了。 22、证人李某2的证言证明：闫社会是明光市检察院工作人员，在恒正商贸城柯家乐店旁边开一个小额贷款公司，跟他是竞争对手，卓某经常给闫社会介绍生意拿提成。依仗着自己检察院的身份做好很多过分的事情，有次在恒正商贸城门口殴打一个借款人。周某1也向闫社会借过钱，卓某在外面放贷的一些钱也是闫社会提供的。 23、证人阚某的证言证明：2017年7月份左右，他和卓某结识，然后在明光市水库帮卓某养狗，闫社会经常带着寻满红过去找卓某，在那游泳、喝酒、吃饭等，卓某和闫社会、寻满红还在一起商量准备在明光开公司放贷。9月份，闫社会、寻满红、卓某在明光市徽商大市场开始放贷，门头挂的是工艺品的牌子，放贷的资金是闫社会、寻满红提供，卓某负责介绍业务，圣正亮对借款人进行资格审核。12月份，卓某、闫社会、寻满红又把借贷公司搬到恒正商贸城里面，挂着“资源共享”的招牌。他每次过去找卓某都能看到闫社会，寻满红基本也会在那。他以前和圣正亮都帮着给卓某养狗，圣正亮有时会喊他喝酒，他听圣正亮说闫社会、卓某也是学习“响叮当”公司的模式，借款10000元，扣除首期利息、保证金、上门费、材料费等，实际到手大概有七八千元，这种模式也叫“零用贷”，没有抵押的时候还要打翻倍条子。 24、证人李某3的证言证明：他和闫社会、寻满红、卓某自2014年起陆续认识了。2017年，他听说闫社会、寻满红、卓某一起在徽商大市场“吉祥木雕”门面房从事放贷生意，他和这几个人平时也有接触，所以就知道这件事了。2018年年初，这几个人又一起到恒正商贸城租赁“资源共享新起点”门面房合伙放贷，店面招牌留的是寻满红和卓某的手机号码。2018年年初的一天下午，卓某开车碰到他，让他一起去找一个借卓某钱的人，之后到了人武部院子一户人家，家里没有人，后来知道这是周某1家。他经常到“资源共享新起点”店里面去玩，2018年2月份的一天，闫社会、卓某、寻满红在店里商量周某1少这几个人钱的事情，他模模糊糊听到周某1借钱还有房子抵押的事情，然后寻满红让卓某给周某1打电话过来，周某1之后就到了，卓某和寻满红说周某1没还钱的事情，他为回避这件事走了出来，卓某也在十几分钟后走出来了，就剩闫社会、寻满红和周某1在里面谈还钱的事情，他等有二十分钟看还没结束就离开了。过了段时间，他又去店里找闫社会、寻满红、卓某聊天，这几个人又把周某1叫过去谈还钱的事情，他也是主动回避走掉了。2018年7、8月份的一天，卓某开车在路边遇到他，让他跟着一起转着玩，在车上卓某对他说周某1少闫社会和寻满红的钱没还，让卓某过去催一下周某1，之后把他带到嘉山中学门口，说是找人要钱，后来周某1过去了，卓某让周某1还钱，给周某1说不能再拖了，谈完以后周某1让卓某开车带着办个事，卓某把车开到恒正商贸城店里拿东西，周某1也跟着下车了，然后站在店门口和寻满红聊天，之后坐卓某车一起离开了。 25、证人申某的证言证明：2017年3月份，他在徽商大市场开一家喜铺店，卓某5月份在他家店旁边开一个“吉祥木雕工艺馆”，便逐渐熟悉了。初开始他不知道工艺馆具体经营什么生意，后来知道闫社会和卓某在这是放贷的。2017年底的一天，他和卓某聊天时卓某说自己和闫社会又在恒正商贸城开了一个店，也是放贷的。他经常到旁边卓某的店里面去玩，能看到卓某、豆莲莲、圣正亮、周某1在那儿，圣正亮欠卓某的钱，帮着卓某记了一段时间的账，周某1少卓某和闫社会的钱，用房子抵押的，后来还不起钱把房子过户给闫社会等人了。 26、证人朱某的证言证明：2017年10月份，卓某打电话想租她在恒正商贸城的门面房，看过以后很满意，说要带合伙人看过以后才能定下来。几天后，卓某带着一男一女过去看房，男的自我介绍叫闫社会，是明光市人民检察院的，给她说女的叫寻满红。经过商谈确定房租每年一万元，每半年付一次，并在10月13日左右签订了租房协议，卓某给她4500元房租钱，扣下500元留做装修，她把三把钥匙都给了对方。大概一周之后，他过去看到装修师傅在二楼和三楼用石膏做隔墙，把木地板搞坏了，她打电话给卓某，还让卓某把扣下的500元还给她，两人也没谈拢。他随后又给闫社会打电话说装修和那500元钱的事情，闫社会说自己知道装修这个情况，等以后不用房子时再帮他复原，把那500元给了她。2018年4月份，房子半年租金到期，她找卓某要房租，卓某不在店里，就闫社会一个人在，她和闫社会谈了一会儿，之后寻满红到了，闫社会让她和寻满红签订了合同，双方分别各有一份，闫社会通过微信转给她5000元租金。2018年10月份，房子到期了，闫社会通过微信转给她5000元租金，她不想把房子租给闫社会等人了，并给闫社会说这5000元扣除之前的物业费和水电费退给他。她经常联系闫社会、卓某让这几人搬走，电话打不通，到检察院也没找到闫社会，只好找人把锁换掉。11月中旬，她发现刚换过的锁被人换掉了，打卓某电话也不接，就报警了。警察过去之后打通了寻满红电话，她和寻满红各执一词，吵几句嘴也就不了了之了。后来卓某又找到她还想继续租，并愿意承担物业费和水电费，考虑这几个人不愿意搬，也没办法租给其他人，又租给了这几个人，卓某把之前的物业费和水电费1300多元付给她，又重新签订了租房合同。 27、证人孙某2的证言证明：他朋友卓某在明光开了一个店，听说是对外放贷的，这个店也是他帮忙装修的，就是刷墙和做隔墙。在装修过程中，有一个姓闫的男子在场指导他们怎么装修，他以为该男子是卓某让过去看着进行装修的。 28、证人孙某3的证言证明：他平时靠给人搬家拉货为业。2019年5月份的一天，有一个50多岁的男子让他到恒正商贸城拉货，说是租房到期了。谈好价格后，这个男子开车走在前面带路，他骑着三轮车跟在后面，在恒正商贸城一个叫“新起点”的店铺里，该男子让他把一楼的一张小桌子拉到恒正商贸城门口的一个小屋里面。 29、证人荣某的证言证明：她们家有很多张手机卡，多数都是她丈夫闫社会单位办理手机业务送的，个别卡绑定的有微信，微信昵称“一生何求”和“汉关秦月”的微信号都是闫社会使用的，她用的微信昵称是“蓝天”。闫社会有多张银行卡，她和闫社会都在使用，在手机银行上进行转账的都是闫社会使用的。2018年8月9日，闫社会建设银行卡转给豆莲莲账户40000元钱，这笔钱她不能确实是不是她之前借给豆莲莲的那笔钱。 30、证人豆莲莲的证言证明：2017年上半年，卓某带着阚某、圣正亮在管店养狗，搞失败了。后来卓某又在徽商大市场租个店面做板材生意，做段时间也没有起色，之后又开了个木雕店，加挂“吉祥木雕工艺馆”的牌子，也没做成功。2017年夏天，卓某带着闫社会、寻满红开始在徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”门面房放贷。卓某和闫社会、寻满红之前就都认识，闫社会、寻满红整天腻歪在一起，形影不离。她比较反感闫社会这个人，也不想让卓某和闫社会在一起。2017年年底，卓某、闫社会、寻满红在恒正商贸城开一家叫“资源共享新起点”的店铺，也是从事放贷的，她从那接卓某去过两三次。在吉祥木雕工艺馆放贷的时候，圣正亮负责记账，后来闫社会、寻满红不放心，就由寻满红记账了。卓某欠有不少外债，是法院认定的失信被执行人，所以她的银行卡和支付宝账户都是两个人共用的。2017年8月9日闫社会建行账户转入她账户的40000元钱是给卓某的，她和卓某没有借过闫社会夫妻的钱。 31、证人刘某2的证言证明：2018年3月份的一天，他母亲寻满红说给他买一套房子，拿了一些合同让他签字，他没有多想就按照寻满红指的把字签了。后来有一天，寻满红又让他去行政服务大厅签字，他过去看到寻满红和一个男的在办理过户手续的柜台，他签字时知道这个男的叫周某1，他签过字就回去了。后来他母亲又给他说房子是借别人钱买的，要用房子贷款还别人钱，他到银行贷款15万元取出来给寻满红，每个月还款的钱都是寻满红出的。2019年1月份，周某1不愿意从房子搬出去，寻满红带着他到法院去起诉周某1，他有次跟着法官和书记员去周某1家，法官告诉周某1家人他是原告，他和周某1家人也没有说话。后来法院把案件调解了，周某1愿意在2019年4月份把房子腾空搬走。 32、证人赵某的证言证明：明光市方家巷58号1幢3单元102室登记在他儿子周某1名下。2019年年初的一天上午，有三四个二三十岁的小伙子到她家找周某1。其中有个小伙子拍着桌子对她说周某1少他们的钱，要尽快还钱，她不知道情况，给对方说问问周某1怎么回事，这几个人让当天必须给钱，不然就不会离开，然后就在屋里聊天、吹牛，她去哀求对方，这些人十五分钟之后才离开。她给周某1打电话，周某1开始支支吾吾不敢说，在她的一再追问下，周某1才说自己借闫社会他们公司十几万元钱，闫社会等人把周某1带到恒正商贸城，威胁周某1还钱，还要搞周某1儿子，让她们家在明光待不下去，周某1害怕，就把房子过户给闫社会等人抵债了。她们惹不起闫社会，也没敢报警。十几天后，一个自称叫闫社会的带着两三个小伙子到她们家要债，让她们腾空房屋，她给其中一个小伙子搬凳子坐，这个小伙子直接用脚把凳子踢飞了。他对闫社会说钱会慢慢还，她们一家老小就这一套房子，把房子搞走她们家怎么办，对方还是让还钱，不然就腾空房子，她央求再宽限几天，这些人待了40分钟左右然后走了。2019年2、3月份的一天下午，闫社会又带着两三个小伙子到她家卤菜店要钱，让她们把房子腾出来，拍打卤菜店的玻璃，还威胁说再不还钱让她们家卤菜店开不成，她气的跟闫社会吵了几句，买菜的人也不敢过去买了，这几个人半个小时以后才离开。大概一个星期后，有个自称是法院的女子带着一男一女指着一个叫刘某2的说是原告，她家房子过户给刘某2了，让她家在4月1日前搬走，然后走掉了。 33、证人马某的证言证明：2017年7、8月份的一天，周某1让他陪着去徽商大市场拿借别人的钱，他才知道借钱给周某1的是他朋友卓某。周某1向卓某借款10000元，卓某到周某1家看过房子以后，扣除首月利息、手续费、服务费和上门费后，周某1实际得款7300元左右。过了20天左右，周某1又向卓某借钱，加上之前的借款10000元凑够100000元，用周某1人武部的房子抵押，当时卓某是失信被执行人，所以房子是抵押到周某2名下。他和卓某、周某2、周某1在行政服务大厅办好手续以后，这10万元扣除首月利息和手续费、服务费等，给了周某182000元左右。之后还款他就不清楚情况了。 34、证人李某4、李某5、汪某的证言证明：2018年10月份，李某4找卓某借款100000万元，用李某4嫂子汪某在明光市红楼附近的房产抵押。10月9日下午，他们三人和卓某、寻满红在明光市行政服务中心办理抵押手续，然后又到“资源共享新起点”办理借款手续，李某4给寻满红分别出具10万元的借条和收条各一张，寻满红扣除首月利息6000元，给李某450000元现金，转给汪某银行卡44000元，之后寻满红走了。李某4拿到钱以后，给卓某4400元介绍费、1500元好处费和3600元违约保证金。之后还款每次都是李某4或者李某4老婆转给汪某丈夫李某56000元，李某5转给汪某，汪某再转给寻满红。2019年5月份的一天，寻满红对汪某说以后归还利息要给现金，并让汪某联系“180××××0168”这个号码。第二天，使用“180××××0168”这个号码的人给汪某打电话，并说汪某的房子就是抵押给他们的。之后这个人使用“180××××0555”、“131××××8027”、“17358086326”、“181××××5852”、“05508157026”几个号码变换着给汪某打电话，要求见面或者视频，还对汪某说如果公安找到汪某，就说借寻满红钱时是在这个人老婆的宏泰中介，不要说出在“资源共享新起点”等事情。 35、证人刘某3的证言证明：自2018年10月起，他先后向卓某借款四次，其中一次是借钱给李某1用的。2018年2月份，他在明光市状元府工地干活，李某1打电话让他借10000元钱给自己用，并在电话里说本来是想着让他做担保人的，卓某公司的闫总嫌麻烦，让他直接向卓某等人借钱。之后卓某和李某1开车到工地找到他，他给卓某出具11000元的借条，扣除手续费、保证金等实际到手只有8000元。该笔借款他累计还款13000元。 36、证人刘某1的证言证明：他和庆小燕、寻满红、闫社会都认识。他听庆小燕说寻满红和闫社会在明光放贷。2019年4月份的一天，寻满红打电话说庆小燕欠她钱，自己儿子结婚急等着用钱，让他带话给庆小燕。之后她把话传给庆小燕，庆小燕说会尽快把钱还给寻满红。2019年5月4日晚，他邀请庆小燕、闫社会等人在一起吃饭，饭前闫社会催促庆小燕尽快把借寻满红的钱还掉，说寻满红家急着用钱，庆小燕也答应尽快归还。后来又过几天，闫社会打电话说庆小燕还是没有还钱，让他去庆小燕家问问到底怎么回事，他对闫社会说让闫社会去跟庆小燕谈谈，闫社会开着一辆哈佛车子带着他到庆小燕家，还是跟庆小燕说尽快把钱还掉，寻满红儿子结婚等着要用钱，然后开车走掉了。 37、证人纪某的证言证明：2019年5月30日晚，他和闫社会等人一起吃饭，闫社会借他手机（180××××0555）给一个人打电话，让对方还钱，还要约对方见面，看出来闫社会很急着见对方，一开始语气还算可以，然后慢慢发火讲脏话骂对方，就挂断了，用完电话闫社会在他手机通讯录备注对方“汪姐”。 38、证人肖某、寻满银的证言证明：2019年5月份左右的一天，闫社会找寻满银借手机卡用，寻满银从肖某那借走一张手机卡“131××××8027”给闫社会使用。 39、证人徐某的证言证明：他和卓某从小就认识，后来听说卓某和闫社会、寻满红在一起放贷，他通过卓某认识了闫社会和寻满红。2017年9月份，他想向卓某借款100000元过桥，卓某把他介绍给闫社会，他直接和闫社会谈，双方约定借款100000元，每二十五天一个还款周期，每期利息10000元，一开始闫社会还要收取违约金，他没有同意，接着又说要扣除首次利息10000元，他急等着用钱也没有同意，然后他打给寻满红一张100000元的借条，把管店的房产证复印件给闫社会一份。后来还款时逾期一个星期，他总共还给闫社会110400元。 40、证人周某2的证言证明：2017年夏天，卓某让他到明光市行政服务大厅签个字，说是周某1向卓某借钱，卓某欠别人钱，名下不能有房产，就把周某1的房子抵押给他。他和周某1就按照卓某的要求在几张纸上签字。大概一个月后，卓某又让他过去签字，说是周某1的钱还掉了，把房子解押掉，他签过字就离开了。后来在一起聊天卓某说周某1把抵押的房子过户给寻满红和闫社会了，所以才有钱还给卓某。 41、证人卓某的证言证明：2016年夏天，他和闫社会夫妇认识，知道他们夫妻二人经常在社会上放贷，他由于生意经营失败向闫社会夫妇借过一些钱，每次都是先扣除首月利息，目前还有一部分没有还清。2017年5、6月份，他让圣正亮、阚某在管店林东水库帮着养狗，没有赚到钱，阚某和他闹点矛盾，就不跟他干了。6、7月份，他和闫社会、寻满红在徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”商量具体怎么放贷，圣正亮一般也都在场，他们决定采用明光市火车站“响叮当”公司的模式再加上自己的想法进行放贷，他和闫社会、寻满红共同出资，按比例分红，他主要介绍客户给闫社会、寻满红，闫社会、寻满红审查借款人比如有无抵押等资产状况，圣正亮跟在他们后面记账、办理借款手续。借款时先扣除首期利息、服务费、上门费等，最后还要把借的钱全部还掉。他后来没有资金，就专门负责介绍客户，闫社会、寻满红给他介绍费。2017年12月份，他们搬到恒正商贸城“资源共享新起点”继续从事放贷。在和闫社会、寻满红共同放贷期间，他自己也对外放贷。 2018年10月份，庆小燕先后向他借款3次，每次都是1万元，扣除首月利息1500元，给庆小燕8500元，到2019年1月底全部还清了。2019年3月5日，庆小燕又打电话找他借钱，他说自己没有钱，回头想办法，当天下午，庆小燕又到资源共享新起点找他，他给寻满红打电话，寻满红要求庆小燕用货车抵押，庆小燕也同意了。次日下午，庆小燕到车管所补办货车行驶证和登记证书，他和寻满红、闫社会也开车到车管所，等着手续补办完毕抵押给寻满红，车管所不允许同一天办理，车辆登记证书没有办成。3月7日上午，庆小燕又到车管所补办登记证书，他和寻满红、闫社会开车过去等庆小燕，然后寻满红和庆小燕过去办理了抵押登记，闫社会和他在车上等着，闫社会又说只办理抵押登记不行，还要到公证处进行公证，他把情况说给庆小燕，然后到老市政府旁边公证处办理了公证。之后一起回到资源共享新起点店里，庆小燕和闫社会、寻满红谈好借款80000元，月息6分，庆小燕按寻满红、闫社会的要求打了一张10万元的借条和一张8万元的收条，当时庆小燕还有些疑虑，不愿意签10万元的借条，最后要用钱没有办法也答应了。寻满红扣除保证金1000元、利息4800元，给了庆小燕74200元，闫社会、寻满红走后，他向庆小燕要了2200元的介绍费和服务费。2019年4月份，寻满红让庆小燕把利息钱给他，他收取庆小燕9000元，扣下4200元，另外4800元利息钱给了寻满红。 2017年8月份，孙某1通过微信找他借钱，他跟闫社会、寻满红讲过以后，同意借给孙某1。孙某1两次借款每次都是5000元，扣除利息、服务费到手3700元，他安排圣正亮负责办理手续,两笔钱的本金都是闫社会、寻满红出的，后来孙某1连本带息还给圣正亮，圣正亮把钱转给他，他再转给闫社会、寻满红。 2017年8月和9月，他用闫社会、寻满红提供的资金分别借给张某5000元，也是闫社会、寻满红审核的，每次都是要求张某出具7000元的借条，扣除保证金、服务费、上门费，实际每次只得到3700元。这两次都是圣正亮帮着办理的手续。2017年10月初，张某用微信还给他7000元，他让圣正亮记在账本上，后来张某没再还了，闫社会、寻满红翻看账本时看到张某逾期了，让他负责找张某要钱，最后张某在11月份还给他4500元，他都给闫社会、寻满红了。 2017年8月份，他用闫社会、寻满红提供的资金借给李某110000元，扣除首月利息900元，给李某19100元，李某1还过一个月利息900元后就逾期不还了。2017年12月份，李某1到恒正商贸城找他们借钱，把房产证押给闫社会，借给李某120000元，扣除服务费、保证金、上门费4200元，到手是15800元，出具的是28000元的借条，签订了虚假租房协议，李某1拿到钱以后，他向李某1要走了第一笔的本金10000元，给了寻满红。这笔款最后还给寻满红26000元。2018年2月份，李某1又到资源共享新起点借钱，之前借款没有还清，闫社会、寻满红不同意再借钱给李某1，李某1说找刘某3作担保，闫社会就提议直接让刘某3找他们借钱，李某1给刘某3打电话同意了。闫社会让他带着李某1到状元府工地找刘某3签字，刘某3出具了11000元的借条，扣除保证金和服务费2000元，到手是8000元，手续签完以后回到资源共享新起点店里，寻满红给了李某18000元现金。这笔钱刘某3还给他13000元，他给闫社会和寻满红了。2018年6月，李某1又到资源共享新起点店里找他们借钱5000元，寻满红让李某1出具了7000元的借条，签订了租房协议，扣除保证金、服务费、上门费1300元，实际给李某13700元。这笔借款还了6500元给寻满红。2018年7月份，李某1又到资源共享新起点找他们借款10000元，寻满红让李某1出具了14000元的借条，签了租房协议，扣除服务费、保证金、上门费2200元，给李某17800元现金。该笔借款李某1还了13000元。2018年10月份，李某1又在资源共享新起点店里找他们借款10000元，是寻满红经办的手续，让李某1出具了14000元的借条，签了租房协议，扣除服务费、保证金、上门费2300元和上笔借款没还清的1800元，准备给李某15900元。办好手续李某1先走了，寻满红说下午转给李某1，结果当天寻满红和闫社会闹矛盾，闫社会转给他5900元，让他转给李某1。这笔借款李某1还了13000元。 2017年夏天，周某1向他借款10000元应急，他扣除首月利息1500元、手续费、上门费、服务费1200元，给周某17300元。大概一个月后，周某1又向他提出借款100000元，把方家巷的房子抵押给他，他当时身上有官司，就让周某1把房子抵押给周某2。他又借给周某190000元，加上之前的10000元一共是100000元，出具的是100000元的借条，扣除首月利息5000元和服务费、手续费等费用3000元，实际给周某182000元。周某1正常还款了两三个月，之后就没有钱还了。他找闫社会、寻满红商量，把周某1介绍给闫社会、寻满红借款120000元，周某1把方家巷的房子解押后抵押给寻满红，闫社会、寻满红扣除首月利息6000元，剩下的钱给了周某1，周某1给寻满红出具了一张120000元的借条，周某1拿到钱以后给他大概有107000元，剩下几千元自己留着了。周某1还款两三个月之后没钱还了，闫社会、寻满红就很着急找周某1要钱。他约周某1在人武部大门口见面，催促周某1还钱。2018年2月份，闫社会把周某1喊到恒正商贸城，他和闫社会、寻满红、李某3都在，闫社会辱骂周某1，让周某1还钱，还拿周某1的家人和经营的卤菜店进行威胁，周某1没有钱还给闫社会，被闫社会搞的没有办法，只好提出把方家巷房子过户给寻满红，并签订了房屋买卖协议，办理了过户。手续办完以后，他和闫社会、寻满红、周某1又回到资源共享新起点，闫社会、寻满红又让周某1重新签了160000元的借条，寻满红补给周某1大概20000元，剩下的就是扣掉的利息。之后周某1家人不愿意搬出来，闫社会带着他去周某1卤菜店要房子，双方发生了争吵。后来这个事情闹到法院，法院限定周某1限期把房子腾空给寻满红儿子刘某2。 42、被告人圣正亮的供述证明：2017年7月份，他回到明光没有事情做，卓某找他要钱，他没钱给卓某，卓某就安排他到明东水库帮着养狗，大概有一个月。之后，卓某帮他租了房子，让跟在后面帮忙放贷。那段时间，卓某、闫社会、寻满红经常在一起商量怎么放贷，最后决定采用明光市“叮当响”公司的模式搞“零用贷”，借钱时以平台费、服务费、保证金、上门费等理由扣钱,让借款人签订虚假的租房合同，签订翻倍借条,最后还款数额算起来，基本都达到借款时到手翻倍的金额。卓某、闫社会、寻满红都是老板，卓某负责联系客户放贷，闫社会、寻满红负责审核客户有无抵押，是否具备还款能力等，他负责帮忙记账，待在店里按照卓某的要求办理借款手续等。2017年7月份的一天，周某1找卓某借款10000元，扣除服务费、保证金、上门费等费用，到手大概是7000元，他负责办理借款和租房协议等手续，出具了20000元的借条，后来周某1用房子抵押给卓某又借款100000元，他没经手。卓某扣过钱以后要他在账本上记录周某1还款本金10000元，利息1000元。2017年8月和9月，张某分别向卓某借款5000元，扣除服务费、保证金、上门费1300元，每次实际得款3700元，两笔借款都是他负责办理借款手续，张某都是出具10000元的借条，张某通过微信转账还给卓某7000元，他记账也是7000元。从2017年8月开始，孙某1先后两次向卓某分别借款5000元，扣除上门费、手续费、服务费等，两次到手大概有7400元，一共出具了20000元的借条，每次还款孙某1把钱转到他微信里，他再转给卓某，大概有14000元。 43、被告人闫社会的供述和辩解证明：他没有和卓某在恒正商贸城开“资源共享新起点”店面。寻满红借给周某1钱时，卓某告诉他已经给过周某13万元钱，周某1也认可。他借给寻满红6万元左右，寻满红加上自己的钱借给周某112万元，后来卓某又跟他和寻满红要走1万元给周某1，所以让周某1出具了一张16万元的借条。之后周某1没有还钱，就商量把房子过户给寻满红，周某1提议再给他20000元，其他费用由寻满红承担，这个房子就以180000元的价格过户给寻满红了。寻满红把他和卓某的钱还掉了。他从来没有借钱给李某1和庆小燕。 44、被告人寻满红的供述和辩解证明：2017年6、7月份，卓某经常介绍朋友找她借钱，说对方家里有急事，她没答应，后来她跟闫社会咨询，闫社会说应该不会有问题。她自己还要经营保险等业务，手上的钱不能全部拿出来借给别人，闫社会也会拿出来些钱和她一起借给别人，有时候闫社会自己也会借钱给别人，闫社会找她商量所有借款借条都是以她的名义来打，借钱、还钱都从她的微信或者银行账户走，当时也不懂就同意了。借钱的人都是卓某介绍的，具体能不能借也是由闫社会、卓某负责审核，借钱时收多少利息，给借钱人多少钱也都会给她说，借钱办手续时卓某会通知她到场。闫社会的钱是通过微信、银行卡转给她，有时候也会给现金。李某1、周某1、庆小燕找她们借过钱。李某1的钱是闫社会借的，具体多少钱多少次记不清楚了，还款时李某1微信转给她，她再转给闫社会，其他手续都是闫社会、卓某跟借款人谈的，是否扣除利息和其他费用她不清楚。2019年3月份，卓某介绍她借给庆小燕80000元钱，用庆小燕家的车子抵押，她给庆小燕80000元现金，没有约定利息，也没有让庆小燕出具借条等其他手续。 2017年11月份，卓某介绍周某1向她和闫社会借钱，闫社会给她61000元现金，她又从银行取款加上现金以及闫社会的钱一共十几万给周某1，周某1把方家巷的房子抵押给她。2018年2、3月份，周某1没有还钱，闫社会急着想把本金要回来，劝说她把方家巷房子买下来给儿子刘某2做婚房，她开始觉得太旧不想要，经不住闫社会、卓某劝说，她决定买下来。然后闫社会把周某1喊到资源共享新起点店里谈过户，并给周某1说不还钱就把房子过户给她，办过户只是一种保证，如果还钱就不收房子。之后她和闫社会、卓某、周某1一起到行政服务大厅办理手续，把房子解押掉，过几天后过户给了刘某2，她又补给周某120000元，还让周某1重新打了收条。办理过户手续时，闫社会找她算账，要给她闫社会91000元或者92000元，61000元是出的本金，剩余30000多是应得的利润，她从银行卡转给闫社会90000元，又给闫社会一两千元现金。后来周某1一直没有腾空房屋，人也找不到了，她去找闫社会问该怎么办，闫社会让她带着房屋买卖合同和房产证去法院起诉，并告诉她咬定是买卖房子的，不要讲借钱，更不要提借闫社会的钱。她后来到法院起诉经调解周某1愿意把房子腾空，之后又不愿意了，闫社会让她到法院申请强制执行了。 本院认为：被告人闫社会、寻满红及圣正亮以非法占有为目的，分别伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人闫社会、寻满红数额巨大，被告人圣正亮数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，依法均应予惩处。公诉机关指控的部分犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人闫社会、寻满红、圣正亮实施诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。被告人圣正亮在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚，案发后经公安机关电话通知到案，自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，视为自首，依法可从轻处罚。公诉机关对各被告人的量刑意见恰当，予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下： 一、被告人闫社会犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2024年12月19日止。罚金于判决生效后立即缴纳。） 二、被告人寻满红犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2024年11月22日止。罚金于判决生效后立即缴纳。） 三、被告人圣正亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2020年8月30日止。罚金于判决生效后立即缴纳。） 四、追缴被告人闫社会、寻满红253623元，发还给被害人周某1119623元，剩余134000元予以没收；追缴被告人闫社会、寻满红59200元，发还给被害人李某118000元，剩余41200元予以没收；追缴被害人庆小燕63000元、被告人闫社会、寻满红等人9000元，予以没收；追缴被告人圣正亮等人11000元，发还给被害人周某13700元，剩余7300元予以没收；追缴被告人圣正亮等人13996元，发还给被害人孙某16596元，剩余7400元予以没收；追缴被告人圣正亮等人7000元，发还给被害人张某4100元，剩余2900元予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田卫培 人民陪审员  王炳连 人民陪审员  张兆柱 二〇二〇年九月十日 书 记 员  刘化庆 附本案适用的相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。