上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4234号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人龚某某，男，1973年10月22日出生，汉族，住江苏省太仓市。辩护人刘德平，上海金沪律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]2822号起诉书指控被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人龚某某、辩护人刘德平到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，经公诉机关申请，本案延期审理。因疫情防控需要，本案延期审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年12月至案发，被告人龚某某伙同马某、陈某某、刘某、张某某等人(均已判决)，利用上海羽某实业有限公司(以下简称“羽某公司”)作为平台，在未经国家有关主管部门批准的情况下，向社会公开宣传理财产品，承诺固定收益，与社会不特定公众签订《债权转让服务协议》等格式合同，非法吸收公众存款。其中，由被告人龚某某提供债权转让标的，为羽某公司对外发放借款。经审计，羽某公司理财清单反映投资金额人民币(以下币种同)7,054万元，涉及集资参与人256人。案发后报案集资参与人206人，报案金额5,462万，未兑付金额5,379万余元。其中，可确认报案集资参与人134名，涉及投资金额2,957万余元，未兑付金额2,533万余元。2018年12月21日，被告人龚某某经电话通知后主动投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关宣读了集资参与人陈述、证人证言、同案犯供述、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人龚某某行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人龚某某系主犯，有自首情节。提请本院对被告人龚某某依法定罪处罚。被告人龚某某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人龚某某仅参与放贷，没有直接参与吸收资金，在非法集资过程中所起作用不大；龚某某没有占有资金，主观恶性较小；龚某某系自首；愿意退赔违法所得。建议法庭对龚某某从轻处罚。经审理查明，2015年12月，羽某公司成立，公司由陈某某、马某等人合伙经营，被告人龚某某与陈某某等人约定，由陈某某等人以羽某公司的名义对外销售理财产品进行融资，由龚某某将融资资金对外放贷。2016年7月至案发，陈某某等人招募业务员，通过业务员介绍、口口相传等方式对外宣传，招揽投资人，与投资人签订《债权转让服务协议》等投资合同，以转让债权等方式向社会公众非法募集资金，并向投资人承诺固定的年化收益，承诺投资到期归还本金。所募集的资金，部分钱款由龚某某对外放贷出借给他人，部分钱款由龚某某以高俊的名义购买了中油丰润能源(大连)有限公司的股权，部分钱款归还投资人本息等。经审计，根据羽某公司的理财清单统计涉及投资金额7,054万元；案发后投资人报案人数206名，报案金额为5,462万元，已兑付本息金额82万余元，尚未兑付金额5,379万余元；经核对付款资料，确认投资人数134名，投资金额2,957万余元，已兑付本息金额586万余元，尚未兑付金额2,533万余元。2017年8月，投资人向警方报案，同年10月，上海市公安局浦东分局决定对羽某公司非法吸收公众存款案立案侦查。2018年12月21日，被告人龚某某经电话通知后主动至公安机关，到案后如实供述了上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.证人曹某某(羽某公司财务人员)的证言，证实羽某公司通过业务员与投资者签订投资协议募集资金，然后将募集到的钱款汇至龚某某指定账户；投资人投资合同到期时，会将后期募集的资金先予兑付给到期投资者的本息。龚某某是知道羽某公司的钱来源于投资者，龚某某是负责项目的，其将相关的车贷、工程合同提供给羽某，羽某提供资金。2.证人梁某某、戴某某、葛某某、金某、刘某某(集资参与人)的证言，证实在羽某公司业务员的推荐介绍下，签署理财合同，投资受让债权，约定固定的年化收益,羽某公司承诺保本保息，之后仅拿到部分利息，大部分投资款本息至案发没有兑付。3.债权转让服务协议开户申请表、债权转让服务协议、债权转让及受让协议、收款确认书，证实投资人与羽某公司签订服务协议，投资人以受让羽某公司所提供的债权的形式，将投资款汇入羽某公司指定账户，双方约定固定的年化收益，固定的投资期限，约定投资期满一次性还本。4.同案犯马某、陈某某、刘某、张某某的供述，证实羽某公司的主营业务是向客户销售理财产品，公司的实际负责人是马某、陈某某、张某某、刘某，刘某、张某某负责理财端，对外吸收资金，陈某某负责债权对接借款人，马某负责公司的日常运营、接待等工作；羽某公司销售的是债权转让的理财产品，包括工程车债权、家用车债权，年化收益在6%-10%，向客户承诺保本保息，一般通过业务员的亲朋好友和邻居间的口口相传等方式招揽投资人，投资款5,300万元左右投资到了龚某某那边，1,000多万元用于合肥那边，1,000多万元偿还债务，还有的用于偿还到期客户的本息。马某、陈某某的供述，还证实龚某某向羽某公司的张秀荣、刘某等人介绍有工程机械抵押融资项目，大家商量了投资模式，由羽某公司对外招揽投资者，投资款直接汇入龚某某指定的账户，龚某某收款后直接将利息返还给羽某公司，投资到期后偿还本金。5.同案关系人马某某、梁某某、曾某、刘某某、董某某的供述，证实羽某公司对外销售理财产品，公司招募业务员，通过朋友、亲戚间口口相传的方式宣传理财产品，向客户承诺保本保息，马某某、董某某在公司担任团队长，梁某某、曾某、刘某某担任公司业务员，负责招揽投资人，销售羽某公司的理财产品。6.档案机读材料，证实羽某公司成立于2015年12月，经营范围为从事信息科技领域内的技术开发、技术转让等，未取得国家金融许可。7.查封通知书、企业机读档案登记材料，证实“高俊”在中油丰润能源(大连)有限公司的59%股权(认缴出资为1,770万元)被查封。8.扣押决定书、扣押清单，证实2018年12月公安机关从龚某某处扣押了宝马740LI黑色轿车1辆(车牌为苏E5XX**)。9.浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的抓获经过，证实被告人龚某某的到案情况。10.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，鉴定意见为：投资报案人数206人，报案金额54,620,000元，已兑付本息金额824,076.91元，尚未兑付金额53,795,923.09元。按照客户个人陈述笔录、投资协议及已提供的付款凭证可认定投资人134人，投资金额29,579,418元，已兑付本息金额5,868,164.41元，尚未兑付金额25,331,151.09元。2016年7月至2018年7月，羽某公司理财清单所述业务员姓名统计涉及投资金额7,054万元。龚某某、吴月芳账户收到曹某某账户转入资金共计5,504万余元，转出至曹某某账户1.2亿余元。借款合同金额为26,109,978元，统计银行对账单借款人的净支出金额为13,898,925元。11.被告人的供述。本院认为，被告人龚某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人龚某某有自首情节，依法从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2023年12月20日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的宝马牌740LI轿车(黑色，车牌号为苏E5XX**)一辆、查封的高俊在中油丰润能源(大连)有限公司的59%股权，分别予以拍卖，拍卖所得款按照比例发还集资参与人；不足部分向被告人追缴或责令其退赔后，按照同等原则予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  金静国人民陪审员  王林华二〇二〇年九月二十三日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。