江苏省镇江市京口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1102刑初18号 公诉机关镇江市京口区人民检察院。 被告人孙某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人孙某因本案于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月2日被取保候审。 辩护人朱寒峰，洪暄婷，江苏中坚汇律师事务所律师。 被告人韦某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人韦某因本案于2019年9月9日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 被告人王某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人王某因本案于2019年9月19日被刑事拘留，同年9月26日被取保候审。 镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2020]24号起诉书指控被告人孙某、韦某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。2020年2月26日由于不能抗拒的原因，本案中止审理，同年11月10日由于不能抗拒的原因消失，本案恢复审理。后本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。镇江市京口区人民检察院指派检察官夏梅花出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人朱寒峰，被告人韦某、王某到庭参加诉讼。现已审理终结。 镇江市京口区人民检察院指控：2016年2月，付某（已判决）成立了镇江安高百货商贸有限公司（以下简称镇江安高百货），并任命夏某（已判决）为镇江安高百货副总经理，孙某（已判决）为讲师，被告人孙某、韦某、王某及黄某、窦某、居某等人（均另案处理）为门店团队长，在未经金融监管部门批准的情况下，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、播放宣传片、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众投资镇江安高百货阳光理财计划等项目。从2016年2月至11月间，非法吸收3600余名客户存款共计人民币9000余万元，其中被告人孙彬参与非法吸收公众存款人民币计193.25万元，被告人韦某参与非法吸收公众存款人民币计189.7万元，被告人王某参与非法吸收公众存款人民币计126.9万元。 被告人孙某、韦某、王某对指控的事实、罪名及量刑情节均无异议，当庭表示愿意认罪认罚。 被告人孙某的辩护人对指控的事实、罪名没有异议。量刑方面提出：1.孙某系从犯。2.孙某系自首。3.孙某积极退出非法所得，且退出的金额远远超过其犯罪所得。综上，请求对孙某适用缓刑。 经审理查明：2016年2月，付某成立了镇江安高百货，并任命夏某为镇江安高百货副总经理，孙某为讲师，被告人孙某、韦某、王某及黄某、窦某、居某等人为门店团队长，在未经金融监管部门批准的情况下，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、播放宣传片、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众投资镇江安高百货阳光理财计划等项目。从2016年2月至11月间，镇江安高百货非法吸收3600余名客户存款共计人民币9000余万元，其中被告人孙彬参与非法吸收40余人公众存款人民币计193.25万元，造成损失75.665万元；被告人韦某参与非法吸收80余人公众存款人民币计189.7万元，造成损失109.351万元；被告人王某参与非法吸收20余人公众存款人民币计126.9万元，造成损失33.612万元。 2019年8月7日，被告人王某经民警电话通知至公安机接受调查；2019年8月23日，被告人孙某至公安机关投案自首；2019年9月9日，被告人韦某被公安机关抓获。案发后，被告人孙某退出人民币15万元，被告人王某退出人民币4万元。 另查明，在本案审理过程中，被告人孙某退出人民币2.15万元、被告人王某退出人民币4万元。本院冻结被告人孙某银行账户人民币2101.66元及11390.14元。 上述事实，有被告人孙某、韦某、王某的供述，证人夏某、蒋某、季某、陈某、陆某、许某、梁某、王某甲、王某乙、匡某、缪某等人的证言，账目，亲笔证词，银行交易记录，扣押决定书及清单，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人孙某、韦某、王某违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人孙某、韦某非法吸收公众存款数额巨大且有其他严重情节，被告人王某非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙某、韦某、王某犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。 被告人孙某、韦某、王某在与他人共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；被告人孙某、王某犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人韦某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人孙某、韦某、王某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。根据被告人孙某、王某退出赃款的数额，按比例酌定从轻处罚。故被告人孙某的辩护人据此提出对孙某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。 综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人韦某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年9月9日起至2021年1月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 四、扣押于镇江市公安局京口分局的被告人孙某、王某退出的人民币十五万元、四万元由该局按照比例发还集资参与人。 五、被告人孙某、王某在本院退出的人民币二万一千五百元、四万元按照比例发还集资参与人，冻结被告人孙某银行账户的人民币二千一百零一元六角六分、一万一千三百九十元一角四分按照比例发还集资参与人。 六、责令被告人孙某继续退赔人民币五十七万一千六百五十八元二角、被告人韦某继续退赔人民币一百零九万三千五百一十元，被告人王某继续退赔人民币二十五万六千一百二十元，并发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  惠晓华 人民陪审员  毛鹏浩 人民陪审员  顾康安 二〇二〇年十二月二十四日 书 记 员  黄静怡 附：本案适用的相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。