河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初604号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人蔡某，男，1988年3月12日出生，汉族，初中，群众，户籍所在地湖南省岳阳市华容县，现住湖南省华容县。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪等，于2019年8月15日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，睢阳区检察院于2019年9月18日以事实不清、证据不足，不批准逮捕，次日被商丘市公安局新城分局取保候审。商丘市公安局新城分局又于2020年9月9日对其涉嫌妨害信用卡管理罪刑事拘留，睢阳区检察院于2020年9月18日批准逮捕，同日被商丘市公安局新城分局执行逮捕。辩护人马剑，河南向东律师事务所律师。被告人罗某奇，女，1992年8月9日出生，汉族，初中，群众，户籍所在地湖南省邵阳市新邵县，现住湖南省邵阳市新邵县。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪等于2019年8月15日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，睢阳区检察院于2019年9月18日以事实不清、证据不足，不批准逮捕，次日被商丘市公安局新城分局取保候审。商丘市公安局新城分局又于2020年9月9日对其涉嫌妨害信用卡管理罪刑事拘留，睢阳区检察院于2020年9月18日批准逮捕，同日被商丘市公安局新城分局执行逮捕。辩护人刘建忠、舒亚敏（实习），河南向东律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉[2020]62号起诉书，指控被告人蔡某、罗某奇妨害信用卡管理罪一案，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉。被告人蔡某、罗某奇及辩护人马剑、刘建忠、舒亚敏到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2019年3月份以来，被告人高某(已判刑)伙同杨红建(已判刑)、赵山山(已判刑)、陈洋(已判刑)、卢海明(现取保候审)等人在商丘市注册虚假公司，后将虚假公司的营业执照、对公账户、公司印章在网上出售，2019年3月26日以卢海明为法人注册虚假公司“商丘青果文化传播有限公司”，通过赵山山在网上高价出售给一个网名叫“吴森”的人，“吴森”在网上利用商丘青果文化传播有限公司以招投资的形式实施诈骗，骗取江苏省江阴市的吴某31.4万元、广州市增城区黄某6000元、大连市旅顺口区李某222万余元，三名被害人将被骗资金均打入到商丘青果文化传播有限公司对公账户内(账号：49×××00)。商丘市公安局新城分局在对被骗资金流向查询中发现2019年6月12日，商丘青果文化传播有限公司对公账户内资金转至方某1银行卡内(卡号：62×××32、62×××73)。之后被告人蔡某、罗某奇伙同周某1（已判刑）、魏某（已判刑）、方某1（已判刑）等人将涉案资金通过手机银行分别转至到邹某、方敬裕、邓某1、余某2、曾某、周某2、邓某2、郑某等人银行卡内。随后被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人利用他们所持有的邹某、方敬裕、邓某1等人的120余张银行卡在中山市、珠海市区多个银行自助ATM机上进行取款，将取出的现金统一交给魏某、蔡某。后由魏某、蔡某将取出的钱到珠海市拱北口岸处的钱庄兑换成港币，再将港币交给在澳门赌场内的周某1，周某1将港币交给澳门赌场里的客户，从中获取好处费。被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1明知私自倒卖港币是违法犯罪行为，所取人民币兑换港币再给不明身份人员进行兑换，可能是在帮助不明身份人员进行洗钱，为了能快速利用银卡取钱兑换港币进行非法牟利，于2019年3月份由蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人出面，利用亲情和朋友关系，让其亲戚、朋友邹某、罗某、曾某等人在湖南省华容县、湖北省公安县、重庆市巫山县、广东省珠海市等地的各个银行办理银行卡120余张，银行卡办理好后统一交给蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人保管。自2019年3月份以来，被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人利用他们所持有的120余张银行卡在中山市、珠海市等地银行ATM机取款，数额共计5000多万元，从中非法牟利10万余元，被告人蔡某、罗某奇获利25000余元。被告人蔡某、罗某奇自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。认定上述事实的证据如下：1、书证，被告人蔡某、罗某奇常住人口详细信息、到案经过、笔录、取款明细、微信聊天记录等书证；2、证人证言，证人周某1、方某1、魏某、邹某、罗某、曾某等人的证言、3、被告人的供述与辩解：被告人蔡某、罗某奇的供述与辩解。公诉机关认为，被告人蔡某、罗某奇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，涉嫌妨害信用卡管理罪。事实清楚，证据确实、充分。应当以妨害信用卡管理罪追究被告人蔡某、罗某奇的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人蔡某、罗某奇对指控的犯罪事实和性质没有异议，自愿认罪认罚。被告人蔡某的辩护人辩护意见，1、本案是共同犯罪，被告蔡某在共同犯罪中起次要作用或辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；2、被告蔡某认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚；3、被告蔡某到案后，能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；4、被告人意见积极退赃；5、被告人系初犯、偶犯；6、被告人认罪悔罪态度较好，社会危害性不大，没有再犯的危险，可以宣告缓刑，对社区没有不良影响，建议合议庭给蔡某三年以下量刑并适用缓刑。蔡某系家中主要劳动力，父母年迈需要照顾，请求合议庭给予从轻处罚。被告人罗某奇的辩护人辩护意见，1、本案是共同犯罪，被告人在共同犯罪中起次要作用或辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；2、被告认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚；3、被告到案后，能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；4、被告人意见积极退赃；5、被告人系初犯、偶犯；6、被告人认罪悔罪态度较好，社会危害性不大，没有再犯的危险，可以宣告缓刑，对社区没有不良影响，可适用缓刑。经审理查明，2019年3月份以来，被告人高某(已判刑)伙同杨红建(已判刑)、赵山山(已判刑)、陈洋(已判刑)、卢海明(现取保候审)等人在商丘市注册虚假公司，后将虚假公司的营业执照、对公账户、公司印章在网上出售，2019年3月26日以卢海明为法人注册虚假公司“商丘青果文化传播有限公司”，通过赵山山在网上高价出售给一个网名叫“吴森”的人，“吴森”在网上利用商丘青果文化传播有限公司以招投资的形式实施诈骗，骗取江苏省江阴市的吴某31.4万元、广州市增城区黄某6000元、大连市旅顺口区李某222万余元，三名被害人将被骗资金均打入到商丘青果文化传播有限公司对公账户内(账号：49×××00)。商丘市公安局新城分局在对被骗资金流向查询中发现2019年6月12日，商丘青果文化传播有限公司对公账户内资金转至方某1银行卡内(卡号：62×××32、62×××73)。之后被告人蔡某、罗某奇伙同周某1（已判刑）、魏某（已判刑）、方某1（已判刑）等人将涉案资金通过手机银行分别转至到邹某、方敬裕、邓某1、余某2、曾某、周某2、邓某2、郑某等人银行卡内。随后被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人利用他们所持有的邹某、方敬裕、邓某1等人的120余张银行卡在中山市、珠海市区多个银行自助ATM机上进行取款，将取出的现金统一交给魏某、蔡某。后由魏某、蔡某将取出的钱到珠海市拱北口岸处的钱庄兑换成港币，再将港币交给在澳门赌场内的周某1，周某1将港币交给澳门赌场里的客户，从中获取好处费。被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1明知私自倒卖港币是违法犯罪行为，所取人民币兑换港币再给不明身份人员进行兑换，可能是在帮助不明身份人员进行洗钱，为了能快速利用银卡取钱兑换港币进行非法牟利，于2019年3月份由蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人出面，利用亲情和朋友关系，让其亲戚、朋友邹某、罗某、曾某等人在湖南省华容县、湖北省公安县、重庆市巫山县、广东省珠海市等地的各个银行办理银行卡120余张，银行卡办理好后统一交给蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人保管。自2019年3月份以来，被告人蔡某、罗某奇、周某1、魏某、方某1等人利用他们所持有的120余张银行卡在中山市、珠海市等地银行ATM机取款，数额共计5000多万元，从中非法牟利10万余元，被告人蔡某、罗某奇获利25000余元。另查明，被告人蔡某、罗某奇已将违法所得25000元退至法院账户。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.常住人口详细信息：蔡某，男，1988年3月12日出生；罗某奇，女，1992年8月9日出生。2.党员证明及前科证明，证实被告人蔡某、罗某奇非中共党员；被告人蔡某、罗某奇无违法犯罪前科。3.到案经过：2019年8月11日在中山市垣洲镇恒大名都小区将被告人蔡某、罗某奇抓获。4.临时羁押证明：证实蔡某、罗某奇被广东省中山市看守所临时羁押至2019年8月14日的事实。5.取款明细：证实银行间转账、ATM取款的事实。6.微信聊天记录，在卷佐证吴某聊天的事实。7.私营业务基本注册信息查询单证实，青果文化传播有限公司注册于2019年3月26日，注册资金为300万元，法定代表人为卢海明。8.认罪认罚具结书证实，二被告认罪认罚的事实。（二）证人证言1.证人周某1证言：我和魏某、阿强是在2019年3月份开始做取钱换港币的，魏某和阿强在外面取钱，我在澳门赌场里面用港币换人民币，后来阿强不干了；到了5月份魏某的朋友方某1、蔡某也加入我们一起干，魏某在外面带着蔡某、方某1在外面取钱，他们先把一张银行卡里钱分到他们取钱用的其他的各个银行卡里，按照一张银行卡20000元进行分钱，我们有60、70张银行卡，平时都是魏某负责管理的，分好钱后，魏某、方某1、蔡某他们三个人就开着车负责在珠海、中山各个银行的ATM机上取款，取款后把钱再交给拱北口岸的钱庄，钱庄的人再在澳门赌场里面给我港币，然后我就找客户换成人民币。换1万块钱平均赚20几块钱，赚到钱后，我们四个人是平均分的。后来因为我在澳门赌场里面被保安抓了几次，到了6月底我就被拱北口岸的海关决绝进澳门了，因为我们做这个本身就是违法的，之后我就不干了，没过多久蔡某就被你们抓走了，我就去上海了。我负责在澳门赌场里面倒卖港币然后把钱在打给魏某，魏某在外面负责把一张银行卡里钱分到他们取钱用的其他的各个银行卡里，按照一张银行卡20000元进行分钱，我们有60、70张银行卡，平时都是魏某负责管理的，分好钱后，魏某、方某1、蔡某他们三个人就开着车负责在珠海、中山各个银行的ATM机上取款，取款后把钱再交给拱北口岸的钱庄，钱庄的人再在澳门赌场里面给我港币。1万块钱平均赚20几块钱，赚到钱后，我们四个人是平均分的。（我负责在澳门赌场里面用港币和客户换人民币，魏某带着方某1、蔡某在外面取钱和与钱庄的人还钱，赚了钱我和魏某、方某1、蔡某我们四个平均分）我手里的银行卡有11张，我自己的身份证办理的银行卡有4张（中行、农行、建设、交通），我父亲周某2办理的3张（建设、工商、中行），母亲郑某办理的3张（建设、工商），我老婆梁某4张（建行、平安银行、中行、农行）。这些卡是我让他们办理的，当时我就给他们说我需要银行卡取现金，我父亲、母亲、老婆的银行卡刚办理的时候是他们自己设置的密码，后来我就把他们的银行卡密码改了，设置成统一密码，这样方便我们取钱。2.证人魏某证言：我老乡周某1之前一直澳门赌场里面做事，在2018年底的时候，周某1找我说换港币赚钱，我们就开始合计着准备干，到了2019年3月底的时候（具体时间我不记得了）我和周某1、邹军、张某（外号：阿强）就一起开始做取钱换港币，一共投资了24万元（其中我拿了9万元、周军拿了9万元、周某1拿了5万），周某1负责在澳门赌场里面卖港币，客户给我们转后，我和周某1、邹军、张某就拿着银行卡到各个银行的ATM机上取款，一张银行卡只能取20000元现金，当时我们只有二十几张银行，我们取了钱后，我和邹军、张某我们四个人就一起去拱北口岸在钱庄谈好价格后，我们把现金人民币给钱庄的人，钱庄的人就用他们自己的太阳账户给周某1的太阳城账户转账；邹军、张某他们两个干了一个月不干了把钱抽走了，我和方某1、蔡某他们吃饭的时候说了我们干取钱的事，他们就加入，他们两个每人投资了11万元，之后就是我和方某1、蔡某开始取钱，后来蔡某的老婆罗某奇也跟着取钱，我们几个一起有弄了一些银行卡，一共有70多张银行卡，这样我和方某1、蔡某、罗某奇一起在外面取钱，把取出来的钱交到钱庄换成港币后转给周某1，周某1在赌场里面用港币换人民币，之后就是客户给我转账，我们取钱换到钱庄港币给周某1，后来周某1出事了被拒澳了，我们就做的少了，在后来蔡某和罗某奇被你抓了，前几天周某1也被抓了，我知道我迟早也是被抓到就来投案了。周某1负责在澳门赌场里面找客户换人民币，每次周某1都会在微信群（我和周某1、方某1、蔡某建立的一个微信群，出事后我们就都把群和聊天记录都删除了）里面叫我们要收多少钱，什么银行的，我们就提供给周某1什么银行的银行卡，客户用手机银行给我们转账后，我和方某1、蔡某三个人每人有3张收钱的主卡，我们就在手机银行上把钱按照一张银行卡20000元进行分钱，分到我们手里其他专门取钱用的银行卡里面，分好钱后，我和方某1、蔡某、罗某奇一起就开着车到珠海、中山各个银行的ATM机上取款，我们把取出来的现金汇总到一起后，我和蔡某一起联系好钱庄后，把钱交给钱庄的人换成港币，钱庄的人在给周某1的太阳城账户转账港币。1万块钱平均赚15多元钱。我们一共做的有5000万元左右，赚到的钱总共有10万元左右，赚的钱我和周某1、方某1、蔡某我们四个平均分，我得到的有25000元左右，周某1、方某1、蔡某他们每人一共分到的钱也是25000元左右，罗某奇是和蔡某算一起的。我们取钱用的银行卡一共有70多张，基本上都是中国、建设、农业、交通、工商银行的卡；其中我们自己名下的银行卡每人有2、3张（农业、建设、交通），我找我妻子邓某2办理3张（中国、建设、农业）、岳父邓某1办理2张、岳母梁汉平办理2张、弟弟魏敦龙办理3张（农业、平安）、朋友余某1办理1张（中国）、余某2办理1张（交通）、妹妹谢某办理2张（农业）、妹夫汪某办理1张（农业），其他的卡都蔡某、罗某奇、方某1、周某1弄来的，主要是蔡某和罗某奇弄来的银行卡多，我不知道他们弄的谁的卡。我和周某1、方某1、蔡某我们四个人的车是轮流用，我的是一辆红色的三菱汽车，车牌号是粤Ｃ×××**;周某1是别克英朗，车牌号鄂D的，方某1的是一辆雪弗莱迈瑞宝汽车，蔡某的是一辆丰田汽车，车牌是粤A的。我们做这个是非法买卖，是违法的，在同行里面也听说过有的人取款用的银行卡被冻结过。当时没有想那么多，就为了赚点钱。给我们转账的人都是周某1安排的，我和方某1、蔡某、罗某奇只负责在外面取钱，到钱庄换港币给周某1打过去。3.证人方某1证言：我自己身份办理的用交通、农业、建设、中信、平安、邮政、民生、广大、兴业、华润银行等银行卡11张，我还让妻子邓某2办理的中国、农业、邮政等银行卡5、6张银行卡，我母亲梁汉平办理的有邮政、平安、农业等银行的3、4张，我岳父邓某1办理的有工商银行等银卡2张，我小姨子和她老公办理的农业、中国银行卡有3张，弟弟魏敦龙办理的有建设、中国等银行卡4张，我朋友余某2、余某1帮我办理的有建设、中国、平安银行的银行卡4张，一共有30多张银行用于我和、方某1、周某1、蔡某、罗某奇专门取钱用。方某1、周某1、蔡某、罗某奇他们也弄来了好多银行卡用于我们一起取钱用，他们是从那里弄来的我不清楚。2019年4月份的时候，通过我的朋友“阿林”在饭局上认识了邹军、魏某、周某1，在交谈过程中，邹军、魏某、周某1就说在珠海做兑换港币的事情可以赚钱，而且投资低，还不辛苦，当时“阿林”就和邹军、魏某、周某1他们四个人合伙干兑换港币这个事情，我就是帮“阿林”做事，“阿林”投资我替阿林做事，当时邹军、魏某、周某1他们三个做这个兑换港币已经有一周的时间了，我是中途加入的，我们四个人当时每人投了11万元。当时我们四个商量好的怎么分工，周某1负责在澳门赌场寻找还港币的客户，有客户找周某1换港币，周某1会让客户把人民币打到我和邹军、魏某的银行卡上，我和邹军、魏某就把客户打过来的钱通过手机银行再转到我们手里的其他银行卡上，每张卡转两万元，然后我和邹军、魏某拿着这些银行卡去珠海市香洲区、斗门区和中山市坦洲镇的银行ATM机取钱，我把这些钱取出来后统一交给魏某，然后我们就去拱北口岸的钱庄，具体哪个全装我不知道，都是魏某拿着钱去钱庄把人民币换成港币，然后魏某再把港币打到周某1的太阳城账户上，周某1再把港币给客户。后来邹军因为自己开饭店就不干这个事了，邹军把自己投的钱撤走了，后来邹军的表弟蔡某就跟着我们一块干这个事，蔡某和我、魏某在珠海、中山取钱，周某1在澳门找客户换港币，蔡某的老婆罗某奇有时候也跟着我们取钱。我们赚的钱都是以现金和微信转账的方式分的，我们每次去前后所赚的钱都是魏某保管的；赚到的钱基本上都是一周分一次，都是魏某以现金和微信转账的方式转给我、蔡某、周某1的。我只负责取钱，我把取出来的钱都交给魏某，其他的事我都不问。4.证人梁某证言：我没有在中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行及其它银行开过银行卡账户。是我老公和我一起那我的身份证去银行办理的，他是他说公司上班需要银行卡，我才和他去开户的。银行卡办理好以后，都是我老公周某1在使用的。5.证人谢某证言：2019年3、4月份的时候(我记不起来日期)，我姐邓某2打电话给我跟我说，我姐夫做生意需要用到多张银行卡，叫我去办理几张银行卡给他使用，于是我就先后到吉隆镇中国银行、中国农业银行去办理了两张银行卡，至去年五一的时候，我和我丈夫回娘家，我就将我的银行卡交给我姐邓某2，邓某2又将我拿给她的三张银行卡(中国建设银行卡是我之前一直使用的)交给我姐夫魏某，当时的情况就是这样。6.证人汪某证言：去年4月份的时候，因为中国银行有推出办理BTC的业务，于是我就到中国银行吉隆分行申请办理了一张中国银行卡，后来因为一些事情，我耽误了，一直都没有办到ETC，至去年五一的时候，我和我老婆回娘家，遇到魏某，魏某问我有没有不用的银行卡，叫我借几张给他，我就想到我四月份刚办了一张中国银行卡没有使用，于是我就将我办理好的中国银行卡借给他使用。我是看在我们两人是亲戚的份上才借给魏某使用的。7.证人周某2证言：2019年上半年(具体时间记不住了)我和老伴郑某二人到石首市中国银行和中国农业银行，用我们二人的身份证各自办理了二张银行卡(共四张银行卡),银行卡号我不记得了。我在2019年上半年办理好银行卡后就放在家里，过来二个月周某1回到家找我要银行卡，我就给了他。8.证人郑某证言：2019年我和我丈夫周某2在石首市中国银行和中国农业银行各办理了两张银行卡，银行卡号我不记得了。银行卡办好后，我儿子周某1问我要我就给他了。9.证人余某1证言：2019年7月份的时候，具体时间我记不住了，我在珠每市工商银行、珠海市中国银行、珠海市交通银行各办理了一张银行卡，卡号我不记得了。我办理这些银行卡后，给朋友魏某(男，37岁，藕池镇城乡村人)在使用（用于人民币换港币）。10.证人邓某2证言：我在中国农业银行、中国邮政银行、中国交通银行、中国平安银行、中国工商银行、中国交通银行、中国建设银行都开过账户，还有没有在其它银行开过户我记不起了。我办理的这些银行卡，基本都是在家放着，不清楚其他人是否拿去使用。我也不是很清楚我母亲梁汉平是不是办理很多银行卡。11.证人张某证言：2019年3月左右，我朋友魏某（男）在中山坦洲一家饭店吃饭，他问我有没有不用的银行卡，我说有，他说找我借用一下这个银行卡，后我就把我的一张**时没有用的工商银行卡借给了魏某，到2019年下半年他就把银行卡还给我了。2019年底有一个河南的警察打电话问我是不是把银行卡借给了他人，我说我有借给我朋友用过，现有警察要我来派出所协助调查，我今天来到派出所。12.证人曾某的证言：2019年4月份，我一个关系很好的朋友蔡鑫问我借几张银行卡，因为他也是一直在外面做生意，说需要银行卡，所以我就借给他了。大概四个月之后我接到河南商丘的警方的一个电话，说我的银行卡涉及到了洗钱跟价钱，因为我人在长沙，所以警方就要我到当地派出所录个口供，所以我今天就来了。13.证人方某2证言：我一共向方某1给了四张银行卡，我给的这四张银行卡分别是（1、账户：62×××16，中国工商银行，再中国工商银行重庆巫山支行办理的；2、账号：62×××65，中国建设银行，在中国建设银行巫山支行静坛路分理处办理的，3、账号：62×××62，中国银行，在中国银行巫山静坛路支行办理的，4、6228410473065656963，中国农业银行，在农业银行重庆巫山静坛路支行办理的）我老婆王永翠一共给方某1给了三张银行卡，分别是（1、6215983760015562331，中国建设银行，在中国建设银行重庆巫山支行静坛路分理处办理的；2、6217853200011833470，中国银行，中国银行重庆巫山静坛路支行办理的；3、6222033100027665317，中国工商银行，中国工商银行重庆巫山静坛路支行办理的），这三张是王永翠和我一起去办理的。这些银行卡都是方某1在使用。14.证人邹某证言：我自己用的是一张交通银行的银行卡，我一共办理了四张银行卡给蔡某了，这四张银行卡分别是平安银行、建设银行、工商银行、农业银行的。我知道我老公赵阳春（蔡某的继父）也给了蔡某银行卡了，具体给了几张我并不清楚。15.证人罗某证言：我女婿蔡某说他干生意需要银行卡，他问我要，我就把我的一张建行的银行卡给他了。16.证人邓某1证言：我有在中山市的中国建、设交通银行、平安银行等银行开过银行账号卡账号，这些卡是我都交给我的女婿魏某在使用，现在这些银行卡在魏某手上，我忘记卡号了。魏某是我的女婿，他问我借，我就直接借给他了，没有什么目的。17.证人余某2证言：我只是借给魏某两张银行卡（中国平安银行、中国交通银行），只是借给魏某使用并没有出售银行卡。18.证人高某证言证实，我在2019年3月份的时候和赵山山、杨红建、卢海明、陈洋来过商丘注册公司办理银行卡，待了有二十多天的时间我们才回去；在2019年5月份的时候，我自己来过商丘二次，在2019年6月初的时候和6月底的时候我自己来的，2019年7月2日我和李玉可、李玉亮、陈洋、赵立南我们一块来的，我每次来都是注册公司办理银行卡。这一次我是领着他们这些人来办理的。我们当时认识一个虞城县的一个人，这个人赵山山比较熟，我不知道叫什么名字，通过他找的一个办理营业执照的代办公司，我们就通过代办公司在网上去申请营业执照，然后代办公司就拉我们就进入一个群，在群里面再给我们发一个二维码图片，让我们去识别，只要在里面签上我们自己的名字，他们就可以给我们申请出一个公司的营业执照，在商丘比较好办，所以我们就在商丘办理。办理完营业执照我们就可以去办理三个章，公司的公章、公司的财务章和法人的私章，办理完这些我们自己再去银行办理对公的银行账户，并且办理出来一个银行U盾和对公的开户信息，这样就是一套完整的手续，也就可以去卖了，在卖的时候还要看这个对公账户的对私的额度，额度高的就可以卖到四五千块钱，额度低的能卖到二三千元钱。我们办理注册公司营业执照的就是为了办理公司的对公账户银行卡，然后把对公账户银行卡卖给别人，赚点钱花。商丘青果文化传媒有限公司是我办理的，法人是卢海明、股东是杨红建，卖给合肥的一个人了，具体是赵山山联系的，具体卖给谁了、我不知道，卖了4000元。19.证人王某证言证实，我的万达商贸公司主要业务就是在网上出售手机号码及贷款咨询。就在2019年6月27日中午的时候，我在那个对公流水群里面看了一下，有出售公司营业执照的，我就把我的电话号码留给了那个人，然后那个人给我打的电话，他就问我要几套，我就对他说我是回收的，我现在先要10个，他就对我说可以，对方问我多少钱一套回收，我就对他说：“2800元一套”，对方就对我说可以，让我给他一个地址，他说他把东西送过来，我就在电话中给那个人说了我的公司地址：河北省任丘市南互联网大厦A座22楼2203室，那个人让我公司等着他，我就在我的公司等那个人，一直等到晚上23点多钟，那个送营业执照的人去了我的公司，当时去的是两个人，大概都有30岁左右，当时他们是用一个被包带过去的，我当时看了看营业执照没有问题，有正副本，每个公司跟着三枚印章，一张银行卡，每个公司还有几张公司协议、股东章程，就那么多的东西，我看后当时就支付给那个人款了，我是我的微信扫描那个人的二维码支付的，那个人的微信名字就是：“AA苍穹”，我当时我记的支付那个人22000元钱，两个10000元的，一个2200元的，我支付给他们钱之后，那两个人就走了，我购买营业执照的详细情况就这样。我购买之后，我在出售给别人，我从中赚钱。20.证人李某1证言证实，我没有用我的房子注册过任何公司，从购买房子起也没有租出或给别人居住过，也没有亲戚或者朋友注册商丘青果文化传播有限公司。我中间停的有一天我就卖出去了，我是3000元一套卖出去的，卖给一个叫小梁的人了，他的家什么地方的我不知道，我是给那个人通过顺丰快递邮寄到厦门莲花桥今宵酒店，当时的收件人是留的我的名字，我把东西邮寄过之后，我是乘坐飞机去的，我在那里呆的有10多天，那个人给了我钱我就回来了，详细的情况就这样。21.证人吴某证言证实，2019年5月23日,我联系平台的客户称要投资，客户就给我一个充值银行号户（6212261913006686052，开户名王俊），我发现是个人账户，就在微信里问客服怎么会转到个人账户上，客服讲微信、支付宝转账只能转到个人账户，银行卡转账的话就可以转到公司账户了。因为，当时我没有开通手机银行，就通过微信向王俊的银行卡上转了10000元，我的微信钱包是捆绑在农业银行卡（卡号62×××19，开户名：吴某）的，我投资10000元后，对方就将314元的活动期间充值获利直接打到我的农银卡上了，我一看这个抽资获利是比较高的，就相信这个投资平台了。我投资后又跟客服讲了，第二天（5月24日）我又收到108元的一个红包，我一算投资了10000元，就可以获利422元钱。5月25日，我又收到272元的获利。之后，我就开通了手机银行，客户就给了我一个商丘青果文化传播有限公司的银行账户（账号49×××00），过了几天，“吴森”又将我拉到“杨凌云”的微信群里，我之后就陆续投资的，每次投资后获得的利润也都是复投的，到目前为止我共投资256000多元本金。2019年6月11日，我跟丈夫吴国芳讲了投资商丘青果文化传播有限公司利润比较高，还给他看了我的投资微信群，吴国芳就相信的。然后，我就发给吴国芳一个二维码，吴国芳也用他的手机(189××××****)进行注册，并开通了手机银行（农业银行卡账号62×××79、农村商业银行卡号62×××67），当天吴国芳先投资了100元试了一下，获利1.65元，他就又把100元本金提出来，然后分两次向商丘青果文化传播有限公司投资了7万元钱，一次是5万元、一次是2万元，其中12000元钱是我将投资的平台账户里提出来后转给吴国芳的，吴国芳实际上投资了58000元钱，5万元是通过吴国芳的农村商业银行卡转的，2万元是通过农业银行转的，都是直接转到商丘青果文化传播有限公司账户上的，现在他一分钱都没提出来。我在商丘青果文化传播有限公司投资了256000多元钱，吴国芳投资了58000元钱，一共损失了314000多元钱。“宋小邦”是微信名，微信号×××,具体名字不知道;“吴森是微信名，微信号×××,我向“吴森”要了一个身份证号,后来群里的人查了这个身份证号是假的，查不到这个人:“杨淡云”是微信名，微信号×××。我都不认识他们的，我跟他们也只是在微信群里聊，我提出来跟他们视频都不肯。22.证人黄某陈述，我一个朋友介绍我加入一个群里，该群名称叫星美影视小团队负责人核心群，该群里聊天内容都是入股购买电影，然后进行播放，在分成收益，我就没有怎么理会。一天晚上我闲着无聊，就打开该群，看见他们在聊天就跟着聊了几句，后来群主就叫我认购两部电影的股份，每天会有一定收益，于是我就跟星美影视客服联系上，对方提供了一个账号（账号为16×××00，户名商丘青果文化传播有限公司）给我，我就按照对方要求向该账号转账了2次，每次都是3000元，说好第二天就可以回本金，于是我就按照操作在网上银行转账了6000元。等到第二天，我发现对方把我移出群聊，现在无法打开对方网页，才发现被骗了。一个自称是星美影视客服人员的，微信名：星美影视，微信号×××。我的微信昵称：Hey，微信号：×××，我的付款银行卡是中国邮政储蓄银行，卡号62×××46。23.证人李某2证实，我不知道什么时候被人拉进一个叫星美影视的微信群里，后来我看群内有人说投资什么的，群里面有人说星美影视是干什么的，怎么投资，怎么挣钱。我用手机银行在2019年5月25日至6月13日之间往商丘青果文化传播有限公司的账户上（16×××00）投资十四次，每次是5000元、21000元、35000元、5000元、10000元、20000元、15000元、50000元、50000元、50000元、5000元、20000元、20000元、18000元，共计投了324000元。我除了投资上边说的那324000元，他们还给我返钱了，但是不是以这个公司账号的名义给我返的钱，返了大概有十万元左右。（三）被告人的供述与辩解1、被告人蔡某供述：我知道的和我一块取钱的有魏某、方某1、还有我老婆罗某奇。我们几个人中是魏某说的算，什么时候去取钱，去哪里取钱都是魏某事先安排好的，他是我们几个人的领头，我和方某1办理的卡都是交给魏某，银行卡的密码魏某都知道，我和方某1还有我媳妇每次取得钱都是交给魏某；方某1和我一样只负责取钱，每次取钱魏某都会安排好，然后方某1开车载着我和魏某去取钱；我老婆也是负责取钱，我老婆就跟我们去了四五次，在ATM机取钱取了4、5次左右，每次取20000元，她总共取了100000元。因为每次取钱都是我和魏某、方某1一块去的，他俩和我取钱的次数一样多，都大概是28次左右，每次他俩取的也是20万元左右，他俩每个人分别总共取了600万元左右。我们四个一共取了有1800多万元。我一共去取钱去了28次左右，每次我自己大概取20万元左右，我总共取了大概600万元左右，我一共分了7300元的提成；我老婆出于无聊帮我们取钱，并没有分到提成。2、被告人罗某奇的供述：我老公蔡某跟着魏某、“阿杰”是什么时候取钱的我不知道，我第一次是在2019年6月初的时候，当时是“阿杰”开了一辆雪弗莱轿车到恒大名宿接我老公蔡某和魏某，我就跟着他们一起去玩，到了珠海后，当时他们是去了中国银行、建设银行，魏某给我一张银行卡让我也去取钱，我老公不让我去，让我在车上等，他们一共取了多少钱我不知道，到了晚上我们赶到珠海的拱北口岸附近，魏某把他们取得所有钱在交给别人，魏某把钱给谁了，我不知道，因为是魏某自己下车出去的，等魏某回来后就开车回中山垣洲家；第二次也是在六月初，也是阿杰”开了一辆雪弗莱轿车到恒大名宿接我老公蔡某和魏某和我，还是去的珠海，到了银行之后，魏某给了我一直行银行卡，我到中国银行的ATM机上取了20000元（一次5000元，共取四次）。他们三个也在不同的取款机上取钱。把取出来的钱都交给魏某。后来魏某又给我一张银行卡，这一天我一共取了40000万元，他们三个取了多少我不知道；后来我又跟着去了三、四次，基本上都是去珠海取钱，只有一次在中山垣洲镇的建设银行取的钱，我一共取的有七、八张银行卡，取到的钱一共有14万元，钱都交给魏某和“阿杰”了，到了七月初的时候，我老公蔡某他们三个去取钱就不让我跟着了。上述证据经当庭质证、示证，来源合法，客观真实，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人蔡某、罗某奇伙同他人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人蔡某、罗某奇的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人蔡某、罗某奇在共同犯罪中起次要及辅助作用，系从犯，依法予以从轻或减轻处罚。被告人蔡某、罗某奇自愿认罪认罚，可予以从轻处罚。被告人蔡某、罗某奇到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。经社区矫正机构评估，其符合社区矫正条件，对被告人罗某奇适用缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区不会产生重大不良影响，依法可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一七十七条之一、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条之规定，第六十四条、第七十二条、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人蔡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一个月零九日，即自2020年9月9日起至2022年8月30日止）。二、被告人罗某奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、对被告人蔡某、罗某奇的违法所得25000元予以追缴（已缴纳），上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王建场审 判 员  朱凤菊人民陪审员  谷刘侠二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  高英豪