文书内容天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初861号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人刘红云，女，1981年5月21日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，天津市泰鸿商务信息咨询有限公司，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月1日被天津市公安局武清分局刑事拘留，于2019年1月3日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人王倩，天津亚润律师事务所律师。被告人李玉，女，1989年8月1日出生于天津市武清区，汉族，大专文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日被天津市公安局武清分局刑事拘留，于2019年2月22日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人周振领，天津津孚律师事务所律师。被告人王**，女，1987年12月13日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月24日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2019年2月14日被取保候审，2019年4月4日被天津市武清区人民检察院取保候审。2020年4月3日被本院取保候审。2020年11月4日被逮捕，现羁押于天津市武清区看守所。辩护人李程成，天津津孚律师事务所律师。被告人张雅芹，女，1989年9月14日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日被天津市公安局武清分局刑事拘留，于2019年2月28日被取保候审。2019年4月4日被武清区人民检察院取保候审。2020年4月3日被本院取保候审，2020年11月24日被逮捕，现羁押于天津市武清区看守所。辩护人黄少山，天津强东律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕524号起诉书指控被告人刘红云、李玉、王**、张雅芹犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院适用认罪认罚普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员万昊出庭支持公诉，被告人刘红云及其辩护人王倩、被告人李玉及其辩护人周振领、被告人王**及其辩护人李程成、被告人张雅芹及其辩护人黄少山均到庭参加诉讼。在审理过程中，因公诉机关需要补充侦查分别于2019年12月30日、2020年4月30日延期审理，补充侦查完毕后分别于2020年1月30日、2020年5月30日恢复审理，后报请天津市第一中级人民法院延长审理期限3个月。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，被告人刘红云于2015年10月至2018年12月间，通过股权受让的方式成为天津市泰鸿商务信息咨询有限公司法定代表人，后租赁天津市武清区雍阳西道14号门脸并挂“景鸿盈泰”的门匾开始对外销售理财，并先后聘用被告人李玉、王**、张雅芹等人为公司业务员，在不具有银行业金融机构资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，采用通过向社会不特定人群宣传、分发传单、口口相传等方式吸引社会公众进行投资，之后提供格式合同，以资金出借为名销售理财产品，向社会公众吸收资金，涉及金额达33105305.73元，涉及投资人达85人。涉案人员情况分别为（以下数额均不含本人及近亲属投资的数额):被告人刘红云20**年10月起，在未经国家批准的情况下，利用经营的天津市泰鸿商务信息咨询有限公司以高利为诱饵，发送宣传材料等方式,向社会不特定人群吸揽资金，至2018年12月向沈某某、刘某某等投资人员吸收资金共计人民币33105305.73元；被告人李玉于2015年10月起，在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员，至2018年12月被告人李玉向李某某、张某某等投资人吸收资金共计人民币9871500元；被告人王**2015年10月起，在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员,至2018年12月向曹某某、陈某某等投资人吸收资金共计人民币2890555.68元；被告人张雅芹2015年10月起，在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员,至2018年12月向张某某、孟某某等投资人吸收资金共计人民币5181452.05元。上述投资人的存款以银行转账等方式转入刘红云个人银行账户内,由刘红云控制并用于支付投资人本金利息以及公司运营开支、个人投资的饭店、装饰公司等。被告人刘红云、李玉、王**、张雅芹后被公安机关查获。针对以上指控，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人刘红云、李玉、王**、张雅芹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘红云在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯。被告人李玉、王**、张雅芹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。鉴于四被告人能自愿认罪认罚，可从轻处罚。故建议判处被告人刘红云有期徒刑六年至八年，并处罚金；建议判处被告人李玉有期徒刑三年至五年，并处罚金；建议判处被告人王**有期徒刑三年至五年，并处罚金；建议判处被告人张雅芹有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人刘红云、李玉、王**、张雅芹对公诉机关指控的罪名、事实证据和量刑建议均无异议，表示认罪认罚。庭审中亦无异议。辩护人王倩提出的辩护意见是，1.对指控的罪名无异议；2.被告人有坦白情节，可从轻处罚；3.被告人认罪认罚，可从宽处罚；4.被告人系初犯，无前科，希望从宽处理。辩护人周振领提出的辩护意见是，1.对指控的罪名无异议；2.主观恶性小，可从轻处罚；2.被告人经公安机关电话传唤，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻、减轻或者免除处罚；3.被告人系从犯，依法从轻、减轻或者免除处罚；4.被告人认罪认罚，可从宽处罚；5.被告人系初犯，可从轻处罚。辩护人李程成提出的辩护意见是，1.被告人王**不是主犯，应认定从犯，依法从轻、减轻或者免除处罚；2.被告人系坦白，可从轻处罚；3.事发后，积极退还工资、提成、利息等犯罪所得，可酌情从轻处罚；4.被告人听命于公司，社会危害较小，建议适用缓刑。辩护人黄少山提出的辩护意见是，1.对指控的罪名无异议；2.被告人系坦白，可从轻处罚；3.被告人无前科劣迹系初犯，可从轻处罚；4.被告人认罪认罚，可从轻处罚；5.被告人系从犯，应从轻处罚；6.家庭负担较重，建议对被告人适用缓刑。经审理查明，被告人刘红云于2015年10月至2018年12月间，通过股权受让的方式成为天津市泰鸿商务信息咨询有限公司法定代表人，后租赁天津市武清区雍阳西道14号门脸并挂“景鸿盈泰”的门匾开始对外销售理财，并先后聘用被告人李玉、王**、张雅芹等人为公司业务员，在不具有银行业金融机构资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，采用通过向社会不特定人群宣传、分发传单、口口相传等方式吸引社会公众进行投资，之后提供格式合同，以资金出借为名销售理财产品，向社会公众吸收资金，涉及金额达人民币33105305.73元（不含被告人本人及直系亲属投资金额），涉及投资人达90余人，造成投资人损失人民币15701394.26元（不含被告人本人及直系亲属损失金额）。涉案人员情况分别为:被告人刘红云20**年10月起，在未经国家批准的情况下，利用经营的天津市泰鸿商务信息咨询有限公司以高利为诱饵，发送宣传材料等方式,向社会不特定人群吸揽资金，至2018年12月向沈某某、刘某某等投资人员吸收资金共计人民币33105305.73元；被告人李玉于2015年10月起，在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员，至2018年12月被告人李玉向李某某、张某某等投资人吸收资金共计人民币9871500元；被告人王**2015年10月起。在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员,至2018年12月向曹某某、陈某某等投资人吸收资金共计人民币2890555.68元；被告人张雅芹2015年10月起，在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员,至2018年12月向张某某、孟某某等投资人吸收资金共计人民币5181452.05元。上述投资人的存款以银行转账等方式转入刘红云个人银行账户内,由刘红云控制并用于支付投资人本金利息以及公司运营开支、个人投资的饭店、装饰公司等。被告人刘红云、王**、张雅芹后被公安机关查获，被告人李玉经公安机关电话传唤到案，四被告人到案后如实供述上述事实。另查明，被告人李玉直系亲属投资229000元，未兑付金额117360元；被告人王**直系亲属投资人民币30000元，未兑付金额人民币29000元。经审计，被告人李玉在天津市泰鸿商务信息咨询有限公司担任业务员期间实发工资、提成等共计人民币538960.33元、被告人王**实发工资、提成等共计人民币148080.69元、被告人张雅芹实发工资、提成等共计人民币223772.28元。被告人王**、张雅芹已全部退缴上述违法所得。上述事实，有经当庭举证、质证，本院依法确认的案件来源、到案经过，笔记本电脑一台、客户名单、宣传单、客户投资明细、银行交易流水、证人证言、投资参与人陈述、人口信息、审计报告、认罪认罚具结书、被告人供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘红云、李玉、王**、张雅芹违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。经查被告人刘红云在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯。被告人李玉、王**、张雅芹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应从轻处罚。鉴于四被告人能自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人李玉经公安机关电话传唤，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚，其余三被告人到案后均如实供述自己的犯罪行，系坦白，均可从轻处罚。被告人王**、张雅芹主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综合考虑本案的犯罪事实、情节及社会危害后果，对辩护人的辩护意见，本院在量刑时酌情予以考虑。公诉机关的量刑恰当，本院依法予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人刘红云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月1日起至2024年11月30日止；罚金自判决生效次日起十日内缴纳）；被告人李玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月24日起至2022年5月23日止；罚金自判决生效次日起十日内缴纳）；被告人张雅芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；在刑罚执行期间，被告人应当在相关组织接受社区矫正。罚金自判决生效次日起十日内缴纳）；被告人王**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；在刑罚执行期间，被告人应当在相关组织接受社区矫正。罚金自判决生效次日起十日内缴纳）；二、责令被告人刘红云退赔经济损失人民币15701394.26元，并按照同等原则分别发还集资参与人（详见附表）。被告人张雅芹、王**分别上缴的违法所得按比例发还投资参与人。继续追缴被告人李玉违法所得人民币538960.33元，按比例发还投资参与人；三、公安机关扣押的笔记本电脑等物，因未随案移送，可由扣押的公安机关处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨仕青人民陪审员  张凤娟人民陪审员  高乃增二〇二〇年十一月二十八日书 记 员  佀 禹发还集资参与人明细表             姓名               损失（元）              姓名              损失（元）              姓名              损失（元）                   白金鑫                135,850.00                陆路                48,800.00                王子荣                20,000.00                    陈桂忠                240,050.00                马祥华                72,820.00                武国华                50,000.00                    陈吉虎                184,900.00                孟纪苓                180,000.00                武玉清                106,860.00                    陈进芸                186,400.00                苗洪云（苗红云）                285,000.00                熊建奎（雄建奎）                240,000.00                    陈伟丽                47,450.00                庞淑娥                32,480.00                徐会娟                152,545.00                    陈玉德                61,683.00                彭晓丽                51,950.00                许倩倩                821,970.00                    崔永达                84,600.00                齐玉                290,118.76                闫凤祥                83,000.00                    董秀兰                147,000.00                钱文兰                70,000.00                杨永江                49,000.00                    付建雪                76,710.00                屈瑞芬（屈瑞芳）                19,100.00                王广成                19,430.00                    高佳玉                210,000.00                沈丽丽                77,200.00                于智松                42,350.00                    高清宝                162,600.00                沈振田                45,000.00                袁宝荣                8,600.00                    韩铁英                19,686.00                宋涛                393,150.00                袁建国                21,530.00                    李福田                40,000.00                苏文德                56,940.00                张凤春                625,290.00                    李建仿                54,400.00                孙奎胜                186,870.00                张凤君                25,000.00                    李洁                438,900.00                谭芳芳                166,858.00                张景云                572,285.00                    李艳满                117,360.00                田龙                9,000.00                张力元                201,340.00                    张雪艳                150,000.00                 王宝华                20,000.00                张卫国                66,550.00                    李玉江                50,000.00                王宝明                105,000.00                张学茹                50,000.00                    李玉芝                266,430.00                王宝忠                111,000.00                张雅平                75,836.00                    历慧红                30,260.00                王超                261,161.50                张祖倩                17,200.00                    刘金苓                100,000.00                王振红                 10,000.00                  周福贵                246,000.00                    刘少俊                5,815,400.00                王宏                77,311.00                曹林娟                365,350.00                    刘艳芳                46,600.00                王建华                33,400.00                王宝芹                50,000.00                    卢会荣                48,800.00                王杨                87,050.00                王营                188,000.00                    卢玉海                100,000.00                                            闫鹤                97,970.00                                 8815079                            2690209.26                            4196106                  合计                                                                        15701394.26      本判决所依据相关的法律、法规：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。