山西省太原市尖草坪区人民法院刑事判决书（2020）晋0108刑初375号公诉机关太原市尖草坪区人民检察院。被告人吴某,出生于黑龙江省佳木斯市,住山东省烟台市。2020年3月14日因涉嫌诈骗罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于2020年5月1日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。被告人秦某,出生于山东省枣庄市,住山东省烟台市。2020年3月14日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于2020年5月1日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。被告人朱某，出生于黑龙江省双鸭山市,住山东省烟台市。2020年3月14日因涉嫌诈骗罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于2020年5月1日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。辩护人华某，山西弘韬律师事务所律师。被告人李某,出生于山东省德州市,住山东省烟台市。2009年10月29日因犯盗窃罪被德州市德城区人民法院判处单处罚金人民币一万三千元。2020年3月14日因涉嫌诈骗罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于2020年5月1日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。辩护人郝某，山西弘韬律师事务所律师。太原市尖草坪区人民检察院以并尖检一部刑诉[2020]370号起诉书指控被告人吴某、秦某、朱某、李某涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市尖草坪区人民检察院指派检察员白某出庭支持公诉，被告人吴某、被告人秦某、被告人朱某及其辩护人华某、被告人李某及其辩护人郝某到庭参加诉讼。本案在审理期间于2020年9月1日中止审理，于2020年11月13日恢复审理，现已审理终结。太原市尖草坪区人民检察院指控：1、2020年2月9日12时许,被害人冯小婷在太原市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问其是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要手续费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计12000元。经查冯小婷被骗资金流水:2020年2月10日11时22分冯小婷卡号×××向一级卡号×××(户名黄旭纶)转账1500元,当日11时27分尾号2325银行卡向二级卡号×××（户名昆明春墨文化传媒有限公司)转账6602元,11时27分尾号0906银行卡向三级卡号×××(户名乔宋麟)转账6618元,11时41分尾号为8608银行卡向四级卡号×××(户名迟吉卫)转账19900元,后被告人秦某、朱某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款交被告人李某,并由被告人李某将钱存入指定账户。2、2020年2月8日,被害人杜燕红在山西省太原市××县家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以修改卡号、交保证金等骗取被害人转账,被骗金额7367元。经查杜燕红被骗资金流水:2020年2月9日14时27分通过云闪付向一级卡号×××(户名张洪磊)转账699元,当日14时27分尾号2670银行卡向二级卡号×××(户名昆明春墨文化传媒有限公司)转账5801元,当日14时32分尾号0906银行卡向三级卡号×××(户名乔宋麟)转账8622元，当日14时34分尾号2801银行卡向四级卡号×××(户名姜继林)转账19900元,后被告人秦某、朱某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款交被告人李某,并由被告人李某将钱存入指定账户。3、2020年3月4日18时许,被害人刘天强在山西省太原市××县户有一陌生人添加其微信,询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以修改卡号、保证金等骗取被害人转账,被骗金额63835元。经查被害人刘天强被骗资金流水:2020年3月9日14时15分被害人刘天强卡号×××向一级卡号×××(户名吴雷雨)转账2188元，当日14时17分尾号9093银行卡向二级卡号×××(户名珲春中广电子商务有限公司)转账5532元,当日14时20分尾号0121银行卡向三级卡号×××(户名宋欣)转账41494元,当日14时21分尾号1069银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转账10600元，后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。4、2020年2月6日10时许,被害人张君科在广州市××区房休息时接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以先转账给对方才能获得贷款为由，骗取被害人转账，被骗金额15890元。经查张君科被骗资金流水:张君科卡号×××在2020年2月6日18时17分向一级卡号×××（户名刘波)转账7000元，当日18时18分尾号6774银行卡向二级卡号×××(户名长葛市凯宏商贸有限公司)转账7001元,当日18时21分尾号0312银行卡向三级卡号×××（户名刘建军)转账11800元,当日18时25分尾号6192银行卡向四级卡号×××（户名秦某）转账11800元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。5、2020年2月1日17时许,被害人孙志佳在天津市宁河区××镇吾悦广场售楼处接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以需要包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计33880元。经查孙志佳被骗资金流水:孙志佳卡号×××在2020年2月1日18时48分向一级卡号×××(户名张美华)转账10500元,当日18时49分尾号0272银行卡向二级卡号×××(户名山西生讯科技有限公司)转账10501元,当日18时51分尾号0313银行卡向三级卡号×××(户名吴某)转账22215元,当日18时59分尾号8003银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。6、2020年2月14日11时许,被害人肖鹏涛在重庆市云阳县××镇附2号接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以需要担保费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计50068元。经查肖鹏涛被骗资金流向:肖鹏涛卡号×××在2020年09月29日向一级卡号×××（户名罗德庆)转账15000元,当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××(户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46564元,当日9时49分尾号0526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,当日9时54分尾号7373向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。7、2020年2月4日14时许,被害人张世界在重庆市北培区××园家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要手续费、解冻费等理由骗取被害人转账，被骗金额共计73192元。经查张世界被骗资金流向:张世界卡号×××在2020年2月5日17时16分向一级卡号×××（户名辛志涛)转账12000元,当日17时21分尾号2972银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账17111元,当日17时22分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账17122元，当日17时36分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账19900元。后被告人吴某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。8、2020年2月1日,被害人郭宣红在昆明市××区5号接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以银行流水不足为由要求被害人转账，被骗金额10898元。经查郭宣红被骗资金流向:郭宣红卡号×××在2020年2月6日18时11分向一级卡号×××（户名刘波)转账1898元,当日18时12分尾号6774银行卡向二级卡号×××(户名长葛市凯宏商贸有限公司)转账5001元,当日18时21分尾号0312银行卡向三级卡号×××（户名刘建军)转账26002元,当日18时25分尾号6192银行卡向卡号×××(户名秦某)转账11800元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。9、2020年2月14日10时许,被害人边德超在山东省××县家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、解冻费等理由骗取被害人转账，被骗金额17026元。经查边德超被骗资金流向:边德超卡号×××在2020年2月15日9时31分向一级卡号×××(户名罗德庆)转账8000元，当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××(户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46546元,9时49分尾号00526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,当日9时54分尾号7373银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。10、2020年2月11日11时,被害人何利利在江苏省常州市××区棟乙单元401室接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、消除账号风险等理由骗取被害人转账,被骗金额63000元。经查何利利被骗资金流向:何利利卡号×××在2020年2月12日16时57分向一级卡号×××（户名侯江山)转账10000元,当日16时58分尾号5488银行卡向二级卡号×××（户名保定箜梁电子商务有限公司)转账14300元,当日17时13分尾号4564银行卡向三级卡号×××（户名崔伟学)转账21636元,当日17时24分尾号3331银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账17400元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。11、2020年2月13日14时许,被害人张杰在平顶山市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额29200元。经查张杰被骗资金流向:张杰卡号×××在2020年2月15日9时30分向一级卡号×××(户名罗德庆)转账6000元,当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××（户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46546元，9时49分尾号0526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,9时54分尾号7373银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元，后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。12、2020年2月3日14时许,被害人习金花在湖北省宜昌市××区1室接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额48000元。经查习金花被骗资金流水:被害人习金花卡号×××在2020年2月4日14时35分向一级卡号×××(户名杨陈)转账10000元,当日14时37分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账5162元,14时38分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账9701元,14时41分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账1200元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。13、2020年1月30日下午,被害人吴毓鹏在福建省邵武市接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳会员费、保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额63638元。经查吴毓鹏被骗资金流水:被害人吴毓鹏卡号×××在2020年2020年2月2日16时56分向一级卡号×××（户名王嘉栋）转账9500元,当日16时56分尾号8676银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司）转账10521元,16时58分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账14115元，17时05分尾号2200银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账11400元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。14、2020年2月4日10时许,被害人王小冬在迁安市××镇家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以卡号有误、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额15000元。经查王小冬被骗资金流水:被害人王小冬卡号×××在2020年2月4日15时42分向一级卡号×××(户名杨陈)转账15000元，15时43分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账12954元，15时44分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账12933元,15时49分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名孙涛)转账19100元。后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。15、2020年2月2日10时，被害人贺琼手机QQ收到一个贷款软件，被害人填写贷款信息后,显示银行卡号填写错误,对方以交纳修改银行卡资料手续费为由骗取被害人转账15761元。经查贺琼被骗资金流水:被害人贺琼卡号×××在2020年2月4日17时32分向一级卡号×××（户名杨陈)转账1000元，当日17时36分尾号1784银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8900元,17时36分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账40152元,17时39分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。16、2020年2月4日9时许,被害人单覃静在广东省东莞市××镇住宅内接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳保证金为由骗取被害人转账,被骗金额5000元。经查单覃静被骗资金流水:被害人单覃静卡号×××在2020年2月4日14时14分向一级卡号×××(户名杨陈)转账5000元,当日14时15分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8401元,14时17分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账8412元，14时20分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名孙文花)转账8500元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。17、2020年2月3日,被害人夏春疆在满洲里市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额18590元。经查夏春疆被骗资金流水:被害人夏春疆卡号×××在2020年2月5日11时41分向一级卡号×××（户名陈风飞)转账500元,当日11时48分尾号7744银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账38841元,11时49分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账28557元,11时53分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账18300元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。18、2020年2月5日,被害人杨军在佛山市××区玩手机时有一个男子添加其微信,询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以会员费、保证金等理由骗取被害人转账,被骗金额44288元。经查杨军被骗资金流水:被害人杨军卡号×××在2020年2月5日17时27分向一级卡号×××(户名幸志涛)转账21200元,当日17时29分尾号2972银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账30103元,17时31分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账30065元,17时36分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账19900元,随后被告人吴某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。19、2020年2月4日被害人于晓丹在天津市河北区××园家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以会员费、抵押金等理由骗取被害人转账,被骗金额8888元。经查于晓丹被骗资金流水:被害人于晓丹卡号×××在2020年2月4日16时18分向一级卡号×××（户名杨陈)转账8000元,当日16时18分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10358元,16时20分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账40417元，16时24分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名石桃峰)转账19900元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。20、2020年2月4日被害人张晓东在重庆市江津区××镇0号接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳会员费为由骗取被害人转账,被骗金额8388元。经查张晓东被骗资金流水:被害人6222033100016267620在2020年2月4日16时15分向一级卡号×××（户名杨陈)转账1700元，当日16时18分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10358元,16时20分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账40417元，16时20分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名石桃峰)转账19900元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。21、2020年2月4日14时许,被害人秦先亮在明光市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳滞纳金等理由骗取被害人转账,被骗金额1200元。经查秦先亮被骗资金流水:被害人秦先亮卡号×××(户名秦先亮)在2020年2月2日17时26分向一级卡号×××(户名杨陈)转账1200元,当日17时28分尾号1784银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8225元,17时36分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账40152元，17时39分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元，随后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。22、2020年2月5日,被害人王瑞吉在晋中市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以缴纳手续费、保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额35201元。经查王瑞吉被骗资金流水:被害人王瑞吉卡号×××（户名王瑞吉)在2020年2月5月15时48分向一级卡号×××（户名高鹏飞)转账15000元,当日15时48分尾号2476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10002元,15时51分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账25007元,15时58分尾号8966银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转款19900,随后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。23、2020年2月3日10时许被害人赵子星在卡若区康乐新村对面出租房内接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以充刷流水等理由骗取被害人转账,被骗金额13600元。经查赵子星被骗资金流水:被害人赵子星卡号×××在2020年2月4日14时13分向一级卡号×××(户名杨陈)转账3000元当日14时15分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8401元,14时17分尾号0311向三级卡号×××（户名郑建安）转账8412元,14时20分尾号7724向四级卡号×××（户名孙文花）转账8500元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。并提供书证、证人证言、辨认笔录、视听资料、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据予以证实，提请对被告人吴某、秦某、朱某、李某依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人吴某、秦某、朱某、李某对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。朱某辩护人的辩护意见是，被告人朱某系从犯，应从轻处罚；主观恶性较小，社会危害程度较低；如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；自愿认罪认罚，愿意积极退赃、愿意主动履行罚金，请求从宽处理。李某辩护人的辩护意见是，被告人李某系从犯，应从轻处罚；主观恶性较小，社会危害程度较低；被告人李某应认定为自首，归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，被告人本人及家属表示愿意积极退赃、愿意主动履行罚金，请求从轻处罚。经审理查明，1、2020年2月9日12时许,被害人冯小婷在太原市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问其是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要手续费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计12000元。经查冯小婷被骗资金流水:2020年2月10日11时22分冯小婷卡号×××向一级卡号×××(户名黄旭纶)转账1500元,当日11时27分尾号2325银行卡向二级卡号×××（户名昆明春墨文化传媒有限公司)转账6602元,11时27分尾号0906银行卡向三级卡号×××(户名乔宋麟)转账6618元,11时41分尾号为8608银行卡向四级卡号×××(户名迟吉卫)转账19900元,后被告人秦某、朱某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款交被告人李某,并由被告人李某将钱存入指定账户。2、2020年2月8日,被害人杜燕红在山西省太原市××县家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以修改卡号、交保证金等骗取被害人转账,被骗金额7367元。经查杜燕红被骗资金流水:2020年2月9日14时27分通过云闪付向一级卡号×××(户名张洪磊)转账699元,当日14时27分尾号2670银行卡向二级卡号×××(户名昆明春墨文化传媒有限公司)转账5801元,当日14时32分尾号0906银行卡向三级卡号×××(户名乔宋麟)转账8622元，当日14时34分尾号2801银行卡向四级卡号×××(户名姜继林)转账19900元,后被告人秦某、朱某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款交被告人李某,并由被告人李某将钱存入指定账户。3、2020年3月4日18时许,被害人刘天强在山西省太原市××县户有一陌生人添加其微信,询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以修改卡号、保证金等骗取被害人转账,被骗金额63835元。经查被害人刘天强被骗资金流水:2020年3月9日14时15分被害人刘天强卡号×××向一级卡号×××(户名吴雷雨)转账2188元，当日14时17分尾号9093银行卡向二级卡号×××(户名珲春中广电子商务有限公司)转账5532元,当日14时20分尾号0121银行卡向三级卡号×××(户名宋欣)转账41494元,当日14时21分尾号1069银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转账10600元，后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。4、2020年2月6日10时许,被害人张君科在广州市××区房休息时接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以先转账给对方才能获得贷款为由，骗取被害人转账，被骗金额15890元。经查张君科被骗资金流水:张君科卡号×××在2020年2月6日18时17分向一级卡号×××（户名刘波)转账7000元，当日18时18分尾号6774银行卡向二级卡号×××(户名长葛市凯宏商贸有限公司)转账7001元,当日18时21分尾号0312银行卡向三级卡号×××（户名刘建军)转账11800元,当日18时25分尾号6192银行卡向四级卡号×××（户名秦某）转账11800元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。5、2020年2月1日17时许,被害人孙志佳在天津市宁河区××镇吾悦广场售楼处接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以需要包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计33880元。经查孙志佳被骗资金流水:孙志佳卡号×××在2020年2月1日18时48分向一级卡号×××(户名张美华)转账10500元,当日18时49分尾号0272银行卡向二级卡号×××(户名山西生讯科技有限公司)转账10501元,当日18时51分尾号0313银行卡向三级卡号×××(户名吴某)转账22215元,当日18时59分尾号8003银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。6、2020年2月14日11时许,被害人肖鹏涛在重庆市云阳县××镇附2号接到一自称贷款公司工作人员电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以需要担保费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额共计50068元。经查肖鹏涛被骗资金流向:肖鹏涛卡号×××在2020年09月29日向一级卡号×××（户名罗德庆)转账15000元,当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××(户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46564元,当日9时49分尾号0526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,当日9时54分尾号7373向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。7、2020年2月4日14时许,被害人张世界在重庆市北培区××园家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要手续费、解冻费等理由骗取被害人转账，被骗金额共计73192元。经查张世界被骗资金流向:张世界卡号×××在2020年2月5日17时16分向一级卡号×××（户名辛志涛)转账12000元,当日17时21分尾号2972银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账17111元,当日17时22分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账17122元，当日17时36分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账19900元。后被告人吴某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。8、2020年2月1日,被害人郭宣红在昆明市××区5号接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以银行流水不足为由要求被害人转账，被骗金额10898元。经查郭宣红被骗资金流向:郭宣红卡号×××在2020年2月6日18时11分向一级卡号×××（户名刘波)转账1898元,当日18时12分尾号6774银行卡向二级卡号×××(户名长葛市凯宏商贸有限公司)转账5001元,当日18时21分尾号0312银行卡向三级卡号×××（户名刘建军)转账26002元,当日18时25分尾号6192银行卡向卡号×××(户名秦某)转账11800元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。9、2020年2月14日10时许,被害人边德超在山东省××县家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、解冻费等理由骗取被害人转账，被骗金额17026元。经查边德超被骗资金流向:边德超卡号×××在2020年2月15日9时31分向一级卡号×××(户名罗德庆)转账8000元，当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××(户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46546元,9时49分尾号00526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,当日9时54分尾号7373银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。10、2020年2月11日11时,被害人何利利在江苏省常州市××区棟乙单元401室接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、消除账号风险等理由骗取被害人转账,被骗金额63000元。经查何利利被骗资金流向:何利利卡号×××在2020年2月12日16时57分向一级卡号×××（户名侯江山)转账10000元,当日16时58分尾号5488银行卡向二级卡号×××（户名保定箜梁电子商务有限公司)转账14300元,当日17时13分尾号4564银行卡向三级卡号×××（户名崔伟学)转账21636元,当日17时24分尾号3331银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账17400元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。11、2020年2月13日14时许,被害人张杰在平顶山市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额29200元。经查张杰被骗资金流向:张杰卡号×××在2020年2月15日9时30分向一级卡号×××(户名罗德庆)转账6000元,当日9时37分尾号9350银行卡向二级卡号×××（户名阜新至瑞家居装饰工程有限公司)转账46546元，9时49分尾号0526银行卡向三级卡号×××（户名于涛)转账49999元,9时54分尾号7373银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元，后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。12、2020年2月3日14时许,被害人习金花在湖北省宜昌市××区1室接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额48000元。经查习金花被骗资金流水:被害人习金花卡号×××在2020年2月4日14时35分向一级卡号×××(户名杨陈)转账10000元,当日14时37分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账5162元,14时38分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账9701元,14时41分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账1200元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。13、2020年1月30日下午,被害人吴毓鹏在福建省邵武市接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以需要交纳会员费、保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额63638元。经查吴毓鹏被骗资金流水:被害人吴毓鹏卡号×××在2020年2020年2月2日16时56分向一级卡号×××（户名王嘉栋）转账9500元,当日16时56分尾号8676银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司）转账10521元,16时58分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账14115元，17时05分尾号2200银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账11400元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。14、2020年2月4日10时许,被害人王小冬在迁安市××镇家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以卡号有误、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额15000元。经查王小冬被骗资金流水:被害人王小冬卡号×××在2020年2月4日15时42分向一级卡号×××(户名杨陈)转账15000元，15时43分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账12954元，15时44分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账12933元,15时49分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名孙涛)转账19100元。后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。15、2020年2月2日10时，被害人贺琼手机QQ收到一个贷款软件，被害人填写贷款信息后,显示银行卡号填写错误,对方以交纳修改银行卡资料手续费为由骗取被害人转账15761元。经查贺琼被骗资金流水:被害人贺琼卡号×××在2020年2月4日17时32分向一级卡号×××（户名杨陈)转账1000元，当日17时36分尾号1784银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8900元,17时36分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账40152元,17时39分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。16、2020年2月4日9时许,被害人单覃静在广东省东莞市××镇住宅内接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳保证金为由骗取被害人转账,被骗金额5000元。经查单覃静被骗资金流水:被害人单覃静卡号×××在2020年2月4日14时14分向一级卡号×××(户名杨陈)转账5000元,当日14时15分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8401元,14时17分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账8412元，14时20分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名孙文花)转账8500元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。17、2020年2月3日,被害人夏春疆在满洲里市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以包装费、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额18590元。经查夏春疆被骗资金流水:被害人夏春疆卡号×××在2020年2月5日11时41分向一级卡号×××（户名陈风飞)转账500元,当日11时48分尾号7744银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账38841元,11时49分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账28557元,11时53分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账18300元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。18、2020年2月5日,被害人杨军在佛山市××区玩手机时有一个男子添加其微信,询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以会员费、保证金等理由骗取被害人转账,被骗金额44288元。经查杨军被骗资金流水:被害人杨军卡号×××在2020年2月5日17时27分向一级卡号×××(户名幸志涛)转账21200元,当日17时29分尾号2972银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账30103元,17时31分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账30065元,17时36分尾号8966银行卡向四级卡号×××(户名吴某)转账19900元,随后被告人吴某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。19、2020年2月4日被害人于晓丹在天津市河北区××园家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款，被害人向对方说明有贷款需求后,对方以会员费、抵押金等理由骗取被害人转账,被骗金额8888元。经查于晓丹被骗资金流水:被害人于晓丹卡号×××在2020年2月4日16时18分向一级卡号×××（户名杨陈)转账8000元,当日16时18分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10358元,16时20分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账40417元，16时24分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名石桃峰)转账19900元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。20、2020年2月4日被害人张晓东在重庆市江津区××镇0号接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳会员费为由骗取被害人转账,被骗金额8388元。经查张晓东被骗资金流水:被害人6222033100016267620在2020年2月4日16时15分向一级卡号×××（户名杨陈)转账1700元，当日16时18分尾号5476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10358元,16时20分尾号0311银行卡向三级卡号×××(户名郑建安)转账40417元，16时20分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名石桃峰)转账19900元,后被告人李某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。21、2020年2月4日14时许,被害人秦先亮在明光市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以缴纳滞纳金等理由骗取被害人转账,被骗金额1200元。经查秦先亮被骗资金流水:被害人秦先亮卡号×××(户名秦先亮)在2020年2月2日17时26分向一级卡号×××(户名杨陈)转账1200元,当日17时28分尾号1784银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8225元,17时36分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名郑建安)转账40152元，17时39分尾号7724银行卡向四级卡号×××(户名秦某)转账19900元，随后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下，通过ATM机取款并转移。22、2020年2月5日,被害人王瑞吉在晋中市××区家中接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后，对方以缴纳手续费、保证金、解冻费等理由骗取被害人转账,被骗金额35201元。经查王瑞吉被骗资金流水:被害人王瑞吉卡号×××（户名王瑞吉)在2020年2月5月15时48分向一级卡号×××（户名高鹏飞)转账15000元,当日15时48分尾号2476银行卡向二级卡号×××（户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账10002元,15时51分尾号0311银行卡向三级卡号×××（户名乔宋麟)转账25007元,15时58分尾号8966银行卡向四级卡号×××（户名秦某)转款19900,随后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。23、2020年2月3日10时许被害人赵子星在卡若区康乐新村对面出租房内接到一自称贷款公司的电话询问是否需要贷款,被害人向对方说明有贷款需求后,对方以充刷流水等理由骗取被害人转账,被骗金额13600元。经查赵子星被骗资金流水:被害人赵子星卡号×××在2020年2月4日14时13分向一级卡号×××(户名杨陈)转账3000元当日14时15分尾号5476银行卡向二级卡号×××(户名山西达瑞凯贸易有限公司)转账8401元,14时17分尾号0311向三级卡号×××（户名郑建安）转账8412元,14时20分尾号7724向四级卡号×××（户名孙文花）转账8500元,后被告人秦某在明知该款项是犯罪所得的情况下,通过ATM机取款并转移。另查明，2020年3月14日，太原市公安局尖草坪分局民警电话通知被告人吴某、秦某、朱某、李某到山东省海阳市公安局龙山边防派出所接受讯问，后被告人吴某、秦某、朱某、李某主动前往龙山边防派出所接受调查。本案在侦查期间，被告人吴某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币8000元；被告人秦某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币14250元；被告人朱某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币12600元；被告人李某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币14250元。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、被告人吴某的供述节录证实：我在团伙里主要是做归集卡转账，公户的钱转到我的卡里（建设银行一张，中国银行卡一张、工商银行卡一张、中信银行卡一张、华夏银行卡一张，这五张卡是用来做归集卡的），然后我通过手机银行，根据赵健和李勇敢给我下达的指令，我们都在一个车上，他俩面对面的告我卡号，我就从我的归集卡里往出转钱，把我的归集卡里的钱转账给小卡（洗钱团伙里取款人使用的普通卡），然后负责取款的人就到银行自助机上取款。我也取款过三、四次款，取款总共有3万元。因为我取钱的时候心里比较紧张，在自助机上吐了两次卡，赵健就不让干取款的活了，就让我以自己的名义办银行卡，然后用这些卡做归集卡。我主要是用我的归集卡转账到普通小卡上。我取钱的时候心里比较紧张，因为我知道我所取的钱是诈骗别人的钱，是违法犯罪行为，所以我怕被公安抓住，想快速取出钱来逃离现场，可是越想快操作越失误，结果就吞了两次卡。我们每天分三台车，取款人坐一台车，存款的人一台车，报卡的人和归集卡人员一台车，存款的每天都是在指定的四大银行（工、农、建、商）门口等待任务，取款人没有特定的银行，他们是看任务指定的银行卡是什么归属行，属于哪个银行就去哪个银行取款，如果银行离得远有时候也会跨行取款，报卡人和归集卡人员这台车出来以后随便找地方停车。我们使用potato（土豆）聊天软件建了三个聊天群，其中一个是存款群，群名叫“万岁万岁万万岁”，另外一个是取款群，群名叫“1234”，还有一个群是图片群，上家给我们发银行卡的卡号、持卡人的姓名等资料。我是加入群名叫“1234”的群里，群主是刘灯彪。我每天就和李勇敢、张强、秦某坐一辆车，需要进钱的时候，我就把我名下的银行卡号通过微信告诉李勇敢，他再把我的归集卡信息告诉上家，上家就会给我的归集卡里转钱，钱到了归集卡后，李勇敢就给我提供准备取款的小卡的信息（卡号），我就先从归集卡里转到小卡上100元，秦某和张强就去拿着这张小卡到自助取款机上试一试看看能不能取出钱来，是否被冻结，如果取款的小卡正常，李勇敢就会告我，让我把归集卡上的钱转到这张小卡上，负责取款的人就可以取款了。我每转账到取款的小卡上10万元，赵健给我提成150元，如果用我的银行取款，每取两万给我100元。我没有固定工资。我们干归集卡转账的，赵健和李勇敢给我们规定归集卡里的钱到账五分钟之内必须转出小卡上，如果超过五分钟归集卡被冻结的话就算我们的损失。我知道的上家就是赵健和李勇敢。李勇敢是归集卡统计和记账的，他指挥我转账，他让我往哪个银行卡上转钱我就往哪个银行卡上转，不能乱转。赵健是我们的老板，监督我们工作。我们这个团伙取款组有张强、朱某、秦某，存款组李明明、刘灯彪、李涛、李某，做归集卡负责转账的有我、乔宋麟、郑建安。我是从2020年1月4日左右开始干的，我们一直干到2月10日被抓的那天。经我手转入小卡的金额大约有三百多万。上线给我转入多少钱，我就往小卡转入多少钱，其他做归集卡的人转了多少钱我不知道。我做归集卡转账总共获利8000元的事实。2、被告人秦某的供述节录证实：2020年1月初的一天，我在烟台市××区堡附近看见有中介在发招工广告，并给我发了一张招工卡片，我通过卡片上的信息添加了中介的微信（微信昵称：AAA势如破竹），我问中介有什么样的工作是日结的，中介说有一个日结的工作，有两种模式，一种是将我的银行卡和密码提供给对方，一张卡一天给我60元，还有一种模式是我使用我自己的银行卡取钱，对方会给我提供的银行卡打20000元，我去取20000元，如此操作一张卡给我100元。过了两三天，我跟中介联系在之前发招工卡片的地方见面，见了面后我向对方提供了我的两张银行卡（一张中国银行卡和一张中国工商银行卡），然后中介就将我拉进了一个微信群（群名：银行卡），群里有10个人左右，这个群里每天公布当天使用银行卡的情况，然后到了第二天中介会根据前一天使用了谁的卡来给持卡人发工资。过了一个星期左右，我提供的银行卡只使用了2次，只赚到了120元，我嫌赚的钱太少，我就联系中介，想让对方能够多用几次我的卡，然后中介告诉我嫌少的话可以去做本人取钱的工作，这个工作能保证我每天挣100元，然后我就告诉中介让他给我安排这个工作，过了一会儿，中介就给我回复说让我第二天早上8点在黄金家园小区门口等一个叫赵健的人，他会开着一辆黑色雪佛兰接我，于是到了第二天早上，我在黄金家园小区门口被赵健和李勇敢开着一辆黑色雪佛兰接到烟台福山区的一个银行门口，然后又上了一个白色起亚车，让我在车上等着取钱，使用我的卡取一次钱李勇敢会给我100元的微信红包。到了1月20日左右，李勇敢让我下载土豆聊天软件，在软件中将我拉进一个叫“1234”的群，后来还有一个群叫照片群，李勇敢每天在这个群里发当天银行卡的使用情况和取钱的通知。之后的每天都是早上坐黑色雪佛兰车到银行等着取钱，这样一直工作到一月底，因为疫情的缘故，在家休息了一个星期左右，到了2月8日左右，又开始工作，一直工作到2月底，我打算换工作，就在家休息了一个星期左右。到了3月7日，初少盼联系我说让我再跟他去一次连云港取钱，于是3月8日下午17时左右，我和初少盼等人一起去了连云港，3月9日在连云港又工作了一天。一共用了我9张卡交给赵健用来取钱，在做这个工作期间我了解到我工作的老板是李涛、赵健两人，我们听他们的安排。我多次用我自己的和别人的银行卡取钱，这些钱肯定来路不正，应该是诈骗来的钱，因为每次取钱，都必须快速提现，如果不能快速取现，有可能我们使用取现的银行账户被冻结，就取不了钱，所以我知道这些钱肯定来路不正，应该是骗来的钱，否则不会被冻结，因为我没有工作，手头没有钱花，就想先做做这个工作挣点钱花。我同伙有李涛、赵健、姜源、张强、李**鹏、初云鹏、初英俊、朱某、李明明、刘灯彪、李某、曹国庆、初少盼、姜鹏等人。李涛和赵健是我们的老板，李涛主要负责联系上线，上线指的就是我们取的这些钱的来源，赵健主要负责安排我们下面人的具体业务，姜源主要是负责提供取现银行卡（向别人收购银行卡用于我们取现使用），我们下面的人分为取钱的、存钱的、归集做账的，取钱的人（就是负责拿着银行卡到银行ATM提现）有：张强、李**鹏、初云鹏、初英俊、朱某、李明明、刘灯彪、李某、曹国庆和我，存钱的人（就是负责将ATM机提取的现金存入指定账户）有：初少盼、李明明、刘灯彪、李某、姜鹏，归集做账的人（负责收公户的资金，然后转入取款卡，并进行统计）有：李勇敢（固定的归集统计的负责人）、吴某（归集卡持有人）、乔宋麟（归集卡持有人）。我们的流程是李涛联系好上线，上线的公户（对公账号）将资金转入我们的归集卡（个人银行卡，一般要求日收入和支出的限额在100万元以上），然后归集卡将收到的资金马上分笔转入下面不同的取现卡（取现卡就是我们负责取现的人手中持有的用于在银行ATM机取款的银行卡，转入每张取现卡的资金都不会超过2万元，因为ATM机取款的上限是2万元），然后负责取现的人迅速到各个银行将收到的资金进行提现。提现以后，取现的人会将现金交给负责存款的人，存款的人负责将钱再存入指定的账户。在操作过程中，我们都是通过“土豆APP”的聊天软件进行沟通，“土豆APP”是李勇敢让我下载的，我们都使用这个软件，因为使用微信等聊天工具谈论资金经常会被封群，我是用手机号（135XXXXXXXX）注册的土豆账号。我们在“土豆APP”上建了三个群：一个群叫照片群，群里面包括归集做账的人和取款的人，这个群主要是取款的人把持有的取款银行卡照片发在群里面，归集统计的人（就是李勇敢）安排归集卡持有人（比如吴某、乔宋麟）通过手机银行将从公户收到的资金打入对应的取款银行卡；一个群叫1234群，所有的人（包括老板、取钱的、存钱的、归集统计的）都在这个群里，这个群主要作用是下单取款通知，就是归集卡将资金打入取款卡后，李勇敢会在这个群里面发布消息，具体内容包括持卡人姓名、银行卡归属行和金额（比如秦某中国银行2万元），持卡人看到消息后会回复1表示收到，然后迅速持银行卡取提现，提现后取款人会在群里发布消息，通知取款成功（具体内容比如秦中国已取）；还有一个群叫万岁群，我不在这个群，但我知道这个群里面包括老板、存款的和归集统计（李勇敢），这个群主要作用是公户资金流入归集卡后，公户那边的人会在群里发布消息通知李勇敢，这个群里会发布消息要求存款组的人将取得的现金存入指定账户。我们取款、存款时，会驾驶车辆并将车停在银行附近，取款组同坐一辆车（一般是朱某的红色长安车）、存款组同坐一辆车（一般是刘灯彪的白色起亚车），有时还会用朱某的白色比亚迪轿车。李勇敢和初少盼核算每天的账目，统计利润、工资、卡费、用卡数量，然后确定每个人的工资，把总账报给赵健，赵健会把工资打给李勇敢和初少盼，然后由李勇敢、初少盼将工资对应的发给我们，每天晚上李勇敢通过微信转账给我结算工资。我没有固定工资，我取款的时候每天的工资100-300元，另外如果有人使用我本人的银行卡取款了，每张卡给我100元。从2020年1月至今，我总共赚了将近20000元。公安机关一共扣押了我17张银行卡，其中有12张银行卡是我自己的，户主都是我自己，还有5张银行卡是初少盼在连云港期间给我用来取款的卡，我的12张银行卡中有9张都取过钱，分别是工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、浦发银行、兴业银行、交通银行和光大银行的银行卡，初少盼给我的5张银行卡和我自己的另外3张银行卡我没有取过钱。我做这个工作大概取的钱有七百万左右，其中使用我自己的银行卡取了200万左右，使用别人的银行卡取了500万左右。3、被告人朱某的供述节录证实：2020年2月5号的时候,我与初少盼、秦某还有三个我不认识的人在烟台市××区聊天,聊天的过程中,初少盼说这段时间他跑了几张卡,挣了不少钱，我说我也想干，初少盼说可以干。2020年2月6日初少盼跟我说在烟台大学集合,当时我就带了一张中国工商银行的银行卡，驾驶我的比亚迪轿车(车牌号×××K)到了烟台大学,到了烟台大学后秦某、初云鹏、张强上了我的车。我被拉进一个叫“POTAT0”的社交工具的聊天群(群名为1234)，群里有八个人(我、秦某、初少盼、刘晓龙、李明明、初云鹛、张强还有一个网名叫“FF”的人)，这个群是我们专门用来洗钱的群。秦某从口袋掏出四张中国农业银行卡放在我车中间档把位置，我们在车上待着大约有20分钟的时间,我看到我们群名为“1234”聊天群里面发来消息:某某某张银行卡里面来钱了。我拿着秦某给我的银行卡到了烟台大学的中国农业银行ATM自动取款机的位置,当时银行卡上面贴着银行卡所属人姓名以及银行卡取款密码,我按照秦某的提示,先把银行卡插入ATM取款机里面,输入取款密码,输入取款额度,最后点击取款,把20000元现金从ATM取款机拿走，然后回到车上把钱交给了初少盼，然后初少盼根据另外一个群提供的银行卡消息,将我取的20000现金通过ATM机无卡存款存放到另外一张银行卡上面。当天我自己取款五次左右,都是在烟台大学旁边的同一个银行取的,每次都是把卡里的钱都取出来(卡里本来是没有余额的,卡里打多少钱取款多少钱,自从我干这个事到现在,我每次都是取款20000元)。因为银行卡取款限额的原因,每张银行卡每天最多取款两万元。一天的取款任务完成后，当天晚上支付我工资,工资都是初少盼给我发的，通过微信转账给我,我每取款一次发给我120元钱。之后的每天,我们都是电话联系,联系好了就去取钱,基本上10天我能取7天，约定的集合地点大多数是在某个银行门口,每天集合的地点基本都不一样，每次我都是开自己的车去集合地点集合,油钱都是报销的,洗钱过程中所有的花销都是初少盼报销。我们每天早上自选银行卡,用手机对着自选的银行卡拍一张完整的照片,把拍的银行卡照片发在1234的群里,群里网名为FF的人将照片传给我们的上家，上家根据资金情况存放在我们发的银行卡里面,网名为FF的人根据存放情况反馈在“1234“的群里,我们从1234群里看到消息后,谁提供的银行卡谁去取钱,取完钱之后交给初少盼或李明明、姜鹏三个人，然后我们再自选另外一张银行卡,再次将银行卡照片发放在“1234“的群里以此循环。初少盼或李明明、姜鹏根据他们专门的存款群发送的银行卡信息,将我们的取款存放在群内提供的银行卡里面,初少盼、姜鹏他们的存款群以及我他的存款信息我不清楚，我、秦某、初云鹏、初英俊四个人负责取钱。2020年3月8日中午的时候,我、秦某、初云鹏、初英俊、姜鹏、初少盼六个人开两辆车从烟台去的江苏连云港,我开着我的长安悦翔V3(×××)带着秦某、初英俊两个人去的,另外一个车是姜鹏开的,驾驶的是一辆长安轿车(具体车型我记不清了,车牌号后面是60，具体牌号我记不清了)，当天晚上我们开车到了日照,我们在日照住了一晚上,具体位置我记不清了,我只知道是在日照南高速出口处的位置。2020年3月9日早上的时候,我们六个人驾车从日照到江苏连云港。到达连云港的时候是上午10点左右。到了之后,我们先去的江苏连云港解放路的四大银行,那个地方几乎什么银行都有,我们根据群里发放的信息去相应的银行取钱、当天下午总共存放55万元,我取款大约是6次,到了晚上5点左右的时候,初少盼给我们找的宾馆,宾馆的费用也是初少盼付的,入住宾馆的时候我们向宾馆前台提供了身份证，但是宾馆的老板有没有给我们登记我们就不清楚了,宾馆是偷偷摸摸开的,老板告诉我们不要出去走动,吃饭可以叫外卖。2020年3月10日我们都没有去取款,我出门办了一张农业银行的银行卡,2020年3月11日我们都没有去取款,我出门办了一张江苏银行的银行卡,我他时间都在车上待着,宾馆白天是不开门的,晚上初少盼给宾馆的老板打电话让宾馆的老板开门，然后我们再进去,一直到3月12日晚上被民警抓到。我们当中赵健和李涛是合伙人，主要负责给我们发工资，李勇敢（土豆软件群内FF）主要负责在群内发放哪张卡进多少钱，并安排我们取钱，我们取款所持有的卡都是在秦某手里，并由秦某在群内发送银行卡的信息。然后我、秦某、刘灯彪、张强主要负责取钱，李明明、初少盼、李某主要负责将取出的钱进行转存。我们准备存取款时，会将车停在银行附近，我、秦某、张强、刘灯彪属于取款组，我们四个人同坐在一辆车，初少盼、李明明、李某属于存款组同坐一辆车，还会有一辆停着备用，一般不坐人。我们取款组打开手机土豆软件的群（群昵称：“1234”），在车上等群内昵称为FF的（事后知道叫李勇敢）给我们在群内发布哪张卡内有到账的通知，我们收到信息后，从我们取款组秦某的手里拿上对应的取款银行卡，我、秦某、张强、刘灯彪就会拿上银行卡下车去我们所持卡的对应银行的ATM进行取钱，有时因为银行卡比较多，我们在取款的时候，其他银行卡内又到账钱了，取款组的其他人员会把到账的卡给我们递进来，用于我们继续取款，我们取完钱后，立即就拿着取来的钱上存款组的车，把取来的钱交给存款组的初少盼、李明明、李某（不固定，给谁也可以，谁闲着给谁），之后再由存款组的初少盼、李明明、李某把我们给他们的钱存到指定的账户内。我们每次取了多少钱就会给存款组的初少盼、李明明、李某多少钱，给他们钱后，我们取款组的人员继续回车内等李勇敢在群内发到账取款的信息。我们取款组必须在五分钟内把到账的钱全部取完，如果按时取不出来被公安机关冻结卡的话，造成的损失由赵健和李涛承担，但是赵健当天就不会给我们取款组所有人结算工资了。我们每天开车去取款，赵健按照我们实际加了的油实报实销，但是加油必须有发票，并且需要发给赵健的微信内，当天结算加油钱，不支付其他费用。我们是统一食宿，因为我家就在烟台，每天都回家，他们在一起住，但是我们在一起吃饭，吃饭花的钱都由赵健负责报销，也需要把发票发给赵健。我们所取款的卡上的钱是由赵健找来的手机网银APP的户主，他们通过自己的网银APP把收到的钱分别转入我们取款组所持有的卡上面，再由李勇敢在群内发信息，我们去取款。我们每天存取款的总金额都是由李勇敢来统计，我知道给我们发工资的是赵健，但是每次我的工资都是初少盼从赵健那里领到，再通过微信转给我。我们没有固定工资和基本工资，赵健都是按照我们每天跑卡和取款的量，按天给我们结算工资和提成的，使用我们自己找来的银行卡取款，每取成功一笔会另外给我们120元的提成，取款的量是按照我们取款组每天取款的总金额计算，每日取够30万元给我们每人结算300元工资，取够30万元-50万元给我们每人结算400元工资，取够50万元-100万元每人给600元，取100万元以上每人给700元。我一共取了约100万，我自己的卡全用过,具体的哪次用哪张卡我记不清楚了，我取的钱来路不明,具体的我也不知道，我就是想挣点钱，一共获利约2万元。我的获利是初少盼通过微信转账给我的,我获利的这些钱都在我的微信里,没有花。我名下有5张银行卡（分别是农业银行、工商银行、建设银行、光大银行，烟台银行，卡号不记得了），还有我父亲的一张农业银行卡、我母亲的一张农业银行卡，卡号也不记得了，之后我在江苏连云港还办理了两张银行卡（一张是农业银行，另一张是江苏银行），这两张银行卡还没有使用。因为用自己找来的银行卡取款取成功一笔（2万元），可以额外赚取120元的提成，为了能多赚点钱，所以就使用自己找来的银行卡了。我不知道我们所取的钱是哪来的，但是我知道我们所取的这些钱都是违法所得的事实。4、被告人李某的供述节录证实：我现在从事的这个工作是替诈骗团伙洗钱的，我是通过李涛才接触的，年前的时候李涛给我打电话，说他这边有比较挣钱的活，问我干不干，我就问他说工资怎么样，他说一天的基本工资是300元，干得多的话就有提成，我看工资可以就同意了，过完年初三、四的时候，我就开始干这个活。在团伙中我是负责存钱的，我这一组共有8个人，其中李明明、我、初少盼三个人是负责存钱的，张强、秦某、朱某、李朋朋四个人是负责取钱的，最后一个李勇敢是负责报银行卡账号的，我们的上线负责人是赵健和李涛。赵健和姜源是负责找卡、找对公账户的，赵健是我们的一个老板，赵健在公司有股份，姜源是负责找取款的普通卡和“归集卡”。我们每天使用的银行卡和对公账户都不是固定的，每天都换，因为我们这个团伙就是专门进行诈骗的，我们取款、存款的钱都是骗来的，都是来路不对的，不合法，怕公安机关对这些卡冻结，如果冻结了，就取不出钱来路，我们就损失大了，所以每天使用的银行卡和对公账户都不是固定的，每天都换。每天每人的最低工资是三百元，一组人一天存入指定账户达到七十万，报酬由三百元涨到五百元，我们是按组进行统计，不是按个人存取多少统计，如果取款提供个人账户的，取一次钱（以两万为标准），可提成一百二十元，上级（李涛和赵健）还包我们吃住和报销我们的油费，吃住和油费没有具体的规定，实报实销，住宿都是民宿和宾馆，地址不固定。工资的计算方式是李涛和赵健规定的，我们也有专门记账的人，入金的钱是李勇敢统计，入金的意思就是诈骗来的钱从对公账户进入归集卡，这叫入金。出金的意思就是赵平川给我们存款组的人提供指定的上线的存款账户，我们存进上线的账户就完成了洗钱这就叫出金。出金的统计由初少盼统计。我们取款组和存款组每天到底取了多少，存了多少就是由李勇敢和初少盼来统计，根据统计的数量上报给赵健，赵健按照标准给我们两个组的成员发放工资，我们取款组和存款组的成员，对于取出和存入的钱是不会数的，数钱耽误时间，又怕被抓，而且规定从归集卡的钱进入普通的小卡（指能一次取款两万元的一级卡）必须在五分钟内完成，防止公安冻结了归集卡。所以取款的人要快速取款，但是存款的人没有具体的时间要求，取款组的人取出钱后给了我们存款组人，我们就到指定的四大银行门口等着存钱。小组取款的金额是李勇敢负责记账，小组存款的金额初少盼负责记账，赵健通过微信转账给我们发工资。我们每天分三台车，取款人坐一台车，收款的人一台车，报卡的人和归集卡人员一台车，存款的每天都是在指定的四大银行（工、农、建、商）门口等待任务，取款人没有特定的银行，他们是看任务指定的银行卡是什么归属行，属于哪个银行就去哪个银行取款，如果银行离得远有时候也会跨行取款，报卡人和归集卡人员这台车出来以后随便找地方停车，报卡的人在土豆聊天群里（万岁万岁万万岁）盯着归集卡的进账情况，归集卡人员收到进账信息后按照报卡人指定的卡号将归集卡内的钱转下去，接着报卡人再将收到款项的这些账户发到取款群（1234）中，负责取款的人持指定银行卡去就近的银行负责取钱，然后将取出的现金交到负责存款人所在的车上，负责存款的人（李明明、我、初少盼）拿到钱后去指定的四大银行将钱存到指定的账户。车辆都是我们个人提供，我知道的总共有四辆车，取款的开的是朱某的红色长安轿车，车牌号我记不清了，存款的人开的是刘灯彪白色起亚K5，刘灯彪是赵健那边的人，具体情况我不清楚，车牌号也记不清了，统计和归集卡人员开的是朱某的白色的比亚迪，之前还开过我哥李涛的蓝色路虎，后来是外地牌照的原因，疫情期间不方便开，我们就不开了。我们一天取款最少的时候是二十万左右，最多的时候能达到九十万左右。我们八个人中，除了李朋朋和朱某他俩，我们是从2020年1月10日左右开始干的，李朋朋和朱某两人比我们晚几天，我们一直干到3月12日被抓的那天。经我手存入指定账户的金额大约有三百多万，我们这一组人这段时间存入指定账户总共有一千多万元。我知道存取款的钱全部是非法所得而来的，如果是正常渠道的钱，就没必要多次倒卡，存钱取钱，也不会被公安机关冻结。我使用的银行卡就一张，中国人民银行的卡，这个卡是我用我的身份证办的。我用来收工资的微信是q×××（微信号），我把这些钱都提现到我的中国银行卡里，总共收益一万三左右。5、同案乔宋麟的供述，证实其与被告人吴某、秦某、朱某、李某是一个团伙中的，其认识四名被告人，在团伙中其负责转账，吴某主要负责转账，也取过款，李某负责取款、存款，也负责管理其们，每次需要干什么都是李某指挥，秦某和朱某负责取款，秦某和朱某是否存款其不知道。每次存款、取款其们是分别坐车，其和吴某、张强一个车，秦某、李某、朱某在另一个车负责取款、存款，其在车上用手机银行转账。每次都是李勇敢给其打电话说需要取款、存款了，其、吴某、张强就等朱某来接其们，然后到指定的银行门口，其就在车上转账，秦某、李某、朱某就负责取款、存款。张强给其和吴某报酬，李某、朱某、秦某的报酬其不知道谁给，其转账一二百万，共获利四千多元的事实。6、同案张强的供述，证实2017年的时候其在黑龙江省佳木斯市其朋友孙翔开的烧烤店打工，吴某和乔宋麟经常到烧烤店吃饭，其们三个都是黑龙江省佳木斯市的，就这样认识了就熟悉了，就成了朋友关系了，从2019年11月份左右其们三个人就加入了骗子团伙，开始诈骗别人的钱。2019年11月的一天在老家其和吴某、乔宋麟在一起吃饭的时候就说起来去廊坊打工，其们就从黑龙江来到廊坊，工资不合适，其们三个人又到了烟台喜星手机厂应聘打工，吴某、乔宋麟他俩体检不合格，就没有在手机厂干成，其们没有被厂子录取，在厂门口就遇到了和其们三个一起应聘的人叫郑建安和安国力，郑建安就和其们四个人说：“有个工作干不干”，问其们有没有支付宝，让其们四个人刷支付宝，把其们的支付宝账号和密码提供给“上线”，然后有钱进了其们支付宝里，够3000元就让其们给指定的支付宝账户再转出去，当时说的工资是转给指定支付宝账户10000元提成13元，其们就同意了，郑建安就带着其们四个人到了烟台市三十里铺的一个小区，其记不清是什么小区了，把其们四个人介绍给一个叫老王的男的，让其们刷支付宝，其们把各自的支付宝账户和密码就告诉了老王，老王给郑建安发工资，郑建安再给其们提成，其们四个人就统一住在这个小区的一个房间里，每天都会有不同的支付宝账户给其们各自的账户转钱，有几十块、几百的不等，其们的任务就是收钱然后再按照老王指定的账户把钱转过去，凑够3000元再转，其们干了三天，其们的支付宝账户就被锁了，就不能收款了，三天里其的支付宝账户一共收到有200万左右的转账，每天其的支付宝都会有70万至80万的进账。其转账的对方的支付宝昵称是“勇者无敌”，名字叫刘应新，支付宝账号其记不清了，都是老王给其提供的支付账号，其加了这个账号好友就能给他转账。其不知道谁给其的支付宝转钱，很多人，都不认识，钱数不等，但是其知道这些钱的来路不对，肯定是诈骗别人的钱，每天转入其的支付宝的钱数太多，而且三天时间其的两个支付宝账户都被封了不能收钱了，其们的上线“老王”就通知他的上线不让再用其们的支付宝进钱了，其就知道其干的是违法犯罪的事情，这些钱来路绝对不合法。其用两个支付宝账号给指定的账户转钱，挣了400多元，郑建安微信给的其。其们的支付宝被封了以后，安国力就走了，吴某他爸去世了就回了黑龙江，郑建安就告其和乔宋麟，用自己的身份证到四大银行（工、农、建、中国银行）办一张一类卡可以在自助取款机上一天能取两万，然后把银行卡和密码都给了上线，也是往其的银行卡里打钱，一天一张卡如果进账两万元就给60元的提成，不进账不给钱。2019年12月其和乔宋麟就用各自的身份证办了这四大银行卡，郑建安给了其们一个电话，让其们和这个电话联系，让其们把卡给了这个人，这个人和其们加了微信，把其们拉到一个群里，这个群里都是办卡出租的人，有20来个人，老王和赵健就过来找其和乔宋麟要密码，乔宋麟就把密码告了，赵健问其和乔宋麟现在干什么工作，其们说没什么干的，赵健说那就跟上他干吧，主要就是让其们去银行取钱，意思就是他们骗来的钱，受害人转到“规级卡”，其们再通过手机APP把“规级卡”里的钱转到普通卡里，然后在自助取款机上取出来，再给了专门存款的人，其们的任务就完成了，工资是底薪200元，取钱的次数多了就多给，上线骗的钱多了就会多给其们分钱，一般就是每天200到500元不等，另外用自己实名办的卡每取两万元再给100元。“归集卡”是其们的上线规定的银行卡，只通过手机APP转账，当时不能提取现金，不能取款，而且每张“归集卡”只使用一次，因为“归集卡”里的钱一般比较多，怕公安和银行冻结。规定进入“归集卡”里的钱其们这些取钱的人必须在五分钟内取出，如果超过五分钟被冻结了，谁取的钱谁承担责任。其们这个诈骗团伙分工明确，受害人的钱被骗了以后，先进入对公账户，通过洗钱对公账户再把钱转到“归集卡”里，再从“归集卡”里，通过手机APP把“归集卡”里的钱转到普通卡里在自助机取出来，再给了专门存款的人。其们这些人取钱的就是专门取钱的，存钱的就是存钱的，其是干取钱的。2020年1月初的时候，吴某从老家来到烟台找其们，也没有什么干的，赵健就让其把吴某的银行卡用上，每天给他一张卡100元，之前其们刷支付宝就知道干的是违法的事情，这次赵健给其们讲了更明确知道其们就是骗别人的钱，吴某也同意干，因为其们的卡经常被冻结，“归集卡”使用量很大，每进一笔钱就得换一张“归集卡”，赵健就让吴某和乔宋麟用自己的身份证办银行卡，用他们的银行卡做“归集卡”。其之前用吴某的银行卡给赵健取钱，吴某的卡被冻结过。后来他又重新办的卡。其们团伙通过电话和微信联系，一般流程是赵健和李涛前一天晚上事前通知第二天要“干活”，意思就是取款、存款开车的人到其们租房的地方拉上其们，其们一般都开三个车出去，取款的人和验卡的人坐一个车，存款的人坐一个车，归集卡的人和统计的人坐一个车，负责统计的是李勇敢和潘哥，会在potato软件群里就告诉说归集卡进钱了，其们事前就得到通知到银行门口等着，专门验卡的人秦某会到取款机上检验银行卡是否冻结，检验完毕后，上报是否正常，归集卡的人得到命令会把归集卡上的钱打到这张检过的卡上，其就拿着去取钱，一般其们取款2万元，取完钱后，其就将钱给了专门负责存款的人，他们会有人讲钱存入另一个账户，其就将取钱给了专门负责存款的人，他们坐在车上继续等通知，一天忙完之后，其将今天其取钱的卡一起放在驾驶室座位下面，然后，有人会统一拿走的，其一天一般能取10多次，其最少取15万，最多时取20万。其们一个组好几个取钱的，总共能取出100多万，其们取出的钱都给负责存钱的人，他们也是轮班去存钱的。其用来收取获益的微信×××，都是赵健微信转账给其的，包括跑卡和取钱的收益，一共获取大约一万元，都被其花掉了。7、同案李明明的供述，证实2019年年底，赵健、李涛等人在山东烟台市开的工（存取款），过了四五天李涛给我打电话让我和他们一起去烟台干活，过了两三天，我坐动车从青岛来到烟台市××区找到李涛，当时李涛、赵健、李某、刘应新、李勇敢、秦某、张强、刘灯彪、初少盼、姜鹏也都在，过了几天后李朋朋、朱某、初云鹏、曹国庆、姜源也过来一起干了，2020年过年休息了四五天，2020年1月28日我们开始干活。我们去过山东烟台莱山区、芝罘区、开发区、福山区、牟平区、红旗区的四大银行（中国银行、建设银行、农业银行、工商银行），具体时间和金额我记不起来了，每次去了都是按照李勇敢在群内发的哪张银行卡有钱了，我们就去就近的银行内取款，按照赵平川在群内提供的账户，把取出来的钱转进去。每次都是用刘灯彪的车（白色起亚轿车）、姜鹏的车（灰色长安轿车）、李涛的车（红色长安轿车）、朱某的车（白色QQ轿车）、赵健的车（黑色雪佛兰轿车）拉着我们去的，车内的人员不固定。我们团伙一共有我、李涛、李某、刘应新、赵健、李勇敢、李朋朋、朱金钢、秦某、初云鹏、张强、刘灯彪、曹国庆、初少盼、姜源、姜鹏（以上谐音）。赵健负责联系手机银行APP户主和我们取钱使用的银行卡，还负责给我们结算工资和提成，李涛负责联系上家，赵健和李涛是合伙人，一起接活（存取款），李勇敢负责监督手机银行APP持有人往我们持有的银行卡内转钱，一开始我、李某、刘应新、李朋朋、朱某、秦某、初云鹏、张强、刘灯彪、曹国庆、初少盼、姜源、姜鹏负责取钱，2020年年初开始我、初少盼、李某、姜鹏是比较固定的存款的，剩余的刘应新、李朋朋、朱某、秦某、初云鹏、张强、刘灯彪、曹国庆、初少盼、姜源是主要负责取款，但是我们存钱的卡号不是固定的，都是由一个叫赵平川（音，网络上的名字）发到群内，存完后我们把存款凭证牌照发到群内。我们的群是赵平川通过一个叫“POTATO”（土豆）的聊天软件发给我们。我们手机上都下载了这个软件，然后我们在里面建了一个群，群昵称叫“万岁万岁万万岁”，群主是刘灯彪，还有一个取款的群，群昵称叫“1234”，群主也是刘灯彪，群内由李勇敢负责发取款的消息，告知我们哪张卡内有钱转入，我们持有的卡一开始都是李勇敢拿着，后来这些卡都分开了，每个取款成员拿着四五张银行卡，但是每次李勇敢在其他人取款钱都会先把银行卡号登记下来，目的是收到钱后，好安排取款成员去验卡取款。我们一开始是在QQ上建的群聊，在上面安排工作，因为在QQ上谈钱多了容易被封群，所以我们前前后后建了五个群，大部分是刘灯彪建的群，群名是“万岁万万岁”、“11111111”、“1234”之类的。群里还有给我们负责转钱的上家，QQ昵称叫赵平川，别的信息我也不清楚了。到2月底，我们就在一个“POTATO”（土豆）APP软件里建的群聊，也是刘灯彪的群，一共建了两个群，一个是用来取款的群，昵称叫“万岁万岁万万岁”，另一个取款的群，昵称叫“1234”，群主也是刘灯彪，平时我们也都是在里面聊天、安排工作。其们的工资不固定，按天结算，每天我们给上家提供的账号存款在120万元左右，赵健给我们700元的工资，存款100万元左右，赵健给我们600元的工资，存款70万元左右，赵健给我们500元工资，存款50万元左右，赵健给我们300元工资，存款40万元左右，赵健给我们300元工资，存款在10万元至30万元左右，赵健给我们100元至200元的工资。提成是按照我们办理卡银行的额度，1万元赵健给我们60元的提成费，每次都是赵健给我们微信转账的。我们平均每天给上家提供的账号存款在50万元左右，我们每天能挣300元至500元左右。我们持有的银行卡分别有农业银行、中国银行、招商银行、工商银行、建设银行、光大银行、交通银行。其们持有的银行卡一开始都是赵健找来的，到了2019年年底，姜源过来和我们一起干的时候，他带过来很多银行卡，还有一少部分是我们自己找亲戚朋友们办的。我们叫这些卡为跑卡，按照办理卡的额度，我们办理的银行卡如果使用成功的话，赵健按照1万元给我们60元提成。其知道每天取的钱都是上家诈骗来的钱，我只是想从中赚些钱，就没有想那么多。其从事这个一共收益应该在两万元左右，这些钱基本上都让我还信用卡贷款了的事实。8、被害人冯小婷、杜燕红、刘天强、张君科、孙志佳、肖鹏涛、张世界、郭宣红、边德超、何利利、张杰、习金花、吴毓鹏、王小冬、贺琼、单覃静、夏春疆、杨军、于晓丹、张晓东、秦先亮、王瑞吉、赵子星的报案材料、询问笔录、聊天记录、转账截图，证实各被害人分别接到自称贷款公司的电话或信息，询问其是否需要贷款，在各被害人表示需要贷款后，被自称贷款公司的人以需要手续费、交保证金、修改卡号、需要解冻费、银行流水不足等各种理由骗取钱财，向自称贷款公司的人指定的账户转账的事实。9、辨认笔录，证实被告人吴某辨认出4号照片上的人就是被告人李某，他负责存款；被告人吴某辨认出7号照片上的人就是被告人朱某，他负责取钱送钱；被告人吴某辨认出3号照片上的人就是负责去银行取钱的被告人秦某；被告人秦某辨认出7号照片上的人就是多次去银行ATM机存款的被告人李某；被告人秦某辨认出6号照片上的人就是被告人朱某；被告人秦某对案发现场的相关情况进行辨认；被告人朱某辨认出4号照片上的人就是和其一起取钱的被告人秦某；被告人朱某辨认出2号照片上的人是将其们取出来的钱进行存钱的初少盼；被告人朱某辨认出3号照片上的人是和其一起取款的张强；被告人朱某辨认出11号照片上的人是将其们取出来的钱进行存款的被告人李某；被告人朱某对案发现场监控视频截图进行辨认；被告人李某辨认出7号照片上的人是被告人朱某，是取款组的人；被告人李某辨认出3号照片上的人是被告人秦某，是取款组的人；被告人李某辨认出3号照片上的人是被告人吴某，是帮其们跑归集卡的人；被告人李某对案发现场监控视频截图进行辨认；证人乔宋麟辨认出12号照片上的人就是多次在ATM机取款的被告人秦某；证人乔宋麟辨认出10号照片上的人就是多次帮助李勇敢使用手机银行转账的被告人吴某；证人乔宋麟辨认出10号照片上的人就是负责取款、存款的被告人李某；证人乔宋麟辨认出6号照片上的人就是被告人朱某；证人乔宋麟对案发现场监控视频截图进行辨认的事实。10、归案证明，证实2020年3月14日，太原市公安局尖草坪分局民警电话通知被告人吴某、秦某、朱某、李某到海阳市公安局龙山边防派出所接受讯问，后被告人吴某、秦某、朱某、李某主动前往龙山边防派出所接受调查的事实。11、吸毒现场检测报告书，证实四被告人的吸毒检测样本经现场检测，结果均呈阴性的事实。12、户籍证明，证实被告人吴某出生于，被告人秦某出生于，被告人朱某出生于，被告人李某出生于，四被告人作案时均系完全刑事责任能力人的事实。13、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、刑事判决书，证实被告人吴某、秦某、朱某无前科劣迹，被告人李某2009年10月29日因犯盗窃罪被德州市德城区人民法院判处单处罚金人民币一万三千元的事实。14、情况说明，证实太原市公安局尖草坪分局在侦办冯小婷被电信网络诈骗案中，嫌疑人张强、李明明等人已被山东烟台市公安局另案处理的事实。15、银行明细、流水，证实各被害人的资金被诈骗后的流向及各被告人取款、存款相关情况的事实。16、现金缴款单、转账记录，证实本案在侦查期间，被告人吴某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币8000元；被告人秦某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币14250元；被告人朱某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币12600元；被告人李某主动向海阳市公安局缴纳其违法所得人民币14250元的事实。上述证据客观真实,本院予以确认。关于被告人朱某辩护人及被告人李某辩护人的“二被告人系从犯、主观恶性小、社会危害程度低，应从轻处罚”的辩护意见，经查证，二被告人均系该犯罪团伙中的核心成员，与掩饰、隐瞒犯罪所得的上线构成密不可分的整体，各被告人之间仅仅是分工不同，缺少了任何一环都无法完成整个犯罪活动，而且各被告人之间的作用基本相当；本案受害人人数众多，各被告人均多次、长期作案，主观恶性强，社会影响及危害性均较大，故该辩护意见因与查明的事实不符，本院不予采信。关于被告人朱某辩护人及被告人李某辩护人的“二被告人归案后如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪认罚，应从轻处罚”的辩护意见，经查证符合事实与相关法律规定，本院予以采信。关于被告人李某辩护人的“被告人李某经电话传唤后主动前往公安机关，应认定为自首”的辩护意见，经查证，根据被告人李某本人的供述及被告人朱某的供述可以证实，被告人李某在2020年3月14日被太原市公安局尖草坪分局民警传唤之前，已被外省公安机关抓获，并掌握了其犯罪事实。本案中民警依法电话传唤，被告人到案，只是其配合公安机关调查的行为，不符合自首的构成要件，故该辩护意见因不符合事实与相关法律规定，本院不予采信。本院认为，被告人吴某、秦某、朱某、李某明知是犯罪所得赃款而予以协助转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且为共同犯罪。公诉机关指控罪名及适用法律的意见符合事实，本院予以支持。被告人吴某、秦某、朱某、李某案发后主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人吴某、秦某、朱某、李某庭审中能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，自愿认罪认罚，亦可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采信。根据现有证据证明四被告人的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及其社会危害性以及四被告人的认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人秦某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月14日起至2023年9月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）二、被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月14日起至2022年5月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）三、被告人吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月14日起至2022年3月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）四、被告人朱某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月14日起至2021年5月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）五、各被告人向公安机关上缴的违法所得依法予以没收。六、责令被告人秦某退赔各被害人因其犯罪行为而灭失的涉案赃款人民币286300元；责令被告人李某退赔各被害人因其犯罪行为而灭失的涉案赃款人民币91000元；责令被告人吴某退赔各被害人因其犯罪行为而灭失的涉案赃款人民币73415元；责令被告人朱某退赔各被害人因其犯罪行为而灭失的涉案赃款人民币39800元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 刘晓宇人民陪审员 董子清人民陪审员 王 丹 二〇二〇年十二月十八日书记员 苏 姝