呼和浩特市新城区人民法院刑事判决书（2020）内0102刑初295号公诉机关呼和浩特市新城区人民检察院。被告人吕青，男，出生于山西省夏县，大学本科文化，案发前系内蒙古义利财富投资管理有限公司法定代表人、总经理，内蒙古义仁贷投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地山西省运城市夏县，住呼和浩特市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月6日被呼和浩特市公安局新城区分局刑事拘留；同年7月13日被呼和浩特市公安局新城区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人张王宏、黄宇，广东广强律师事务所律师。被告人陈静，女，出生于呼和浩特市，大学本科文化，案发前系内蒙古义利财富投资管理有限公司副总经理、财务负责人，户籍所在地内蒙古乌海市，现住呼和浩特市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月7日被呼和浩特市公安局新城区分局刑事拘留，同年7月13日被呼和浩特市公安局新城区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人蔡云剑，内蒙古祺翰律师事务所律师。辩护人张艳青，北京海润天睿（天津）律师事务所律师。呼和浩特市新城区人民检察院以新城院二部刑诉[2020]Z214号起诉书指控被告人吕青、陈静犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市新城区人民检察院指派检察员贾某出庭支持公诉，被告人吕青及其辩护人张王宏、被告人陈静及其辩护人蔡云剑、张艳青到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市新城区检察院起诉书指控，2014年5月28日，内蒙古义利财富投资管理有限公司(以下简称义利财富公司)成立,被告人吕青担任法定代表人、总经理，被告人陈静担任副总经理，负责财务工作。自2014年7月起,义利财富公司在鼎盛华世纪广场8003室、20006室开始进行吸收公众存款活动。2015年11月,吕青、陈静作为投资人、股东又先后成立内蒙古义仁贷投资管理有限公司(以下简称义仁贷公司)、内蒙古义投借贷投资管理有限公司(以下简称义投借贷公司)和义贷网等多家公司,并通过上述公司以线下和线上两个渠道在万达广场A座16楼继续吸收公众存款。在线下渠道,义利财富公司、义仁贷公司采用发放宣传单、举办年会、发布广告等方式进行公开宣传,并在与集资参与人签订的出借咨询与管理服务协议中都明确约定了11-15%不等的年利率。吕青、陈静还与部分集资参与人通过签订债权转让及受让协议,或者通过匹配部分虚构的信贷客户借款需求进行吸收公众存款。集资参与人的款项多数通过POS机刷卡转账至吕青名下中信银行等账户,被吕青、陈静用于还本付息、支付员工工资、以及出借给其他公司或个人等。在线上渠道,义投借贷公司及义贷网以网络借贷信息中介活动的名义进行宣传,通过与陕坝农村商业银行签订《网络借贷资金存管业务合作协议》，由义投借贷公司作为委托人，委托陕坝农村商业银行作为存管人保管由借款人、出借人和担保人进行投融资活动形成的专项借贷资金及相关资金。具体过程是，借款人、出借人分别在义投借贷公司平台上注册账户并完成身份真实性核验后，在线自助申请并由陕坝农村商业银行核准开立专用账户并绑定银行结算账户，其中借款人在该平台上发布融资标的，即包括融资用途、金额、利率等在内的信息组合，之后出借人选择标的，并通过平台向其在陕坝农村商业银行开设的专用账户投入资金，之后陕坝农村商业银行根据义投借贷公司的指令将资金划转到借款人账户。在此过程中吕青、陈静以其债权及吕青实际控制的银事达担保公司为出借人提供担保。后查明，部分借款人属于应吕青要求在该平台上借款，款项最终转入吕青个人账户。因资金链断裂,吕青、陈静无法按期兑付本息。截止2019年5月,吕青、陈静以义利财富公司的名义，非法吸收石福鲜等393名集资参与人的存款共计242,541,171.25元,已返本返息金额166,840,418.88元，造成实际损失75,700,752.37元；吕青、陈静以义仁贷公司的名义，非法吸收李存礼等156名集资参与人的存款共计47,999,800元,已返本返息金额12,084,529.09元，造成实际损失35,915,270.91元。吕青、陈静以义投借贷等公司的名义，非法吸收张克俭等72名集资参与人的存款共计4,525,000元,已返本返息金额497,548.59元，造成实际损失4,027,451.41元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1、物证；2、书证;3、证人证言;4、被告人供述与辩解;5、鉴定意见等。公诉机关据此认为，被告人吕青、陈静以义利财富等公司的名义，以高额回报为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，其二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其二人系共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。被告人吕青、陈静对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人吕青、陈静在接到公安机关电话传唤后，及时到案并如实供述全部犯罪事实，依法认定为自首。建议判处二被告人有期徒刑七年六个月至八年六个月，并处罚金四十万元至五十万元。被告人吕青、陈静对起诉书的指控予以承认，并自愿签署认罪认罚具结书。被告人吕青的辩护人的辩护意见为：一、吕青将义利财富、义仁贷吸收的财富投入到房地产行业中，只是因为整体经济环境的不景气，房地产行业的低迷，大批借款人无法偿还其借款，导致公司资金链断裂，进而本案爆发，且根据在案证人证言，两家公司的财务全部由陈静负责，吕青对于公司的资金流向并不清楚，也无权过问；二、结合在案证据，有明确的线索指向，可以证明吕青将大量款项出借给刘义，且刘义至今未将该款项归还，为了追回投资款，办案机关新城区公安分局先后发布了两次专门的公告，要求涉案员工退还违法所得，但涉案公司高管及员工均表示无法返还，上述两项事由是导致投资人的投资款无法全额返还的重要原因；三、被告人吕青由亲友陪同，到公安机关协助调查，主动将自己置于侦查部门的控制之下，属自动投案，归案后认罪悔罪态度良好，对其行为及在整个犯罪过程中起的作用，如实供述，应当为自首，且在笔录中多次表示愿意退赔投资人。被告人陈静的辩护人的辩护意见为：一、被告人陈静具有坦白、自首情节，应从轻处罚；二、被告人陈静认罪认罚，可从宽处理；三、本案应认定为单位犯罪；四、本案应当区分主从犯，且根据被告人陈静在共同犯罪中所处的地位和作用，应当认定其为从犯，从轻处罚。经审理查明：2014年5月28日，内蒙古义利财富投资管理有限公司(以下简称义利财富公司)成立,被告人吕青担任法定代表人、总经理，被告人陈静担任副总经理，负责财务工作。自2014年7月起,义利财富公司在鼎盛华世纪广场8003室、20006室开始进行吸收公众存款活动。2015年11月,吕青、陈静作为投资人、股东又先后成立内蒙古义仁贷投资管理有限公司(以下简称义仁贷公司)、内蒙古义投借贷投资管理有限公司(以下简称义投借贷公司)和义贷网等多家公司,并通过上述公司以线下和线上两个渠道在万达广场A座16楼继续吸收公众存款。在线下渠道,义利财富公司、义仁贷公司采用发放宣传单、举办年会、发布广告等方式进行公开宣传,并在与集资参与人签订的出借咨询与管理服务协议中都明确约定了11-15%不等的年利率。吕青、陈静还与部分集资参与人通过签订债权转让及受让协议,或者通过匹配部分虚构的信贷客户借款需求进行吸收公众存款。集资参与人的款项多数通过POS机刷卡转账至吕青名下中信银行等账户,被吕青、陈静用于还本付息、支付员工工资、以及出借给其他公司或个人等。在线上渠道,义投借贷公司及义贷网以网络借贷信息中介活动的名义进行宣传,通过与陕坝农村商业银行签订《网络借贷资金存管业务合作协议》，由义投借贷公司作为委托人，委托陕坝农村商业银行作为存管人保管由借款人、出借人和担保人进行投融资活动形成的专项借贷资金及相关资金。具体过程是，借款人、出借人分别在义投借贷公司平台上注册账户并完成身份真实性核验后，在线自助申请并由陕坝农村商业银行核准开立专用账户并绑定银行结算账户，其中借款人在该平台上发布融资标的，即包括融资用途、金额、利率等在内的信息组合，之后出借人选择标的，并通过平台向其在陕坝农村商业银行开设的专用账户投入资金，之后陕坝农村商业银行根据义投借贷公司的指令将资金划转到借款人账户。在此过程中吕青、陈静以其债权及吕青实际控制的银事达担保公司为出借人提供担保。后查明，部分借款人属于应吕青要求在该平台上借款，款项最终转入吕青个人账户。因资金链断裂,吕青、陈静无法按期兑付本息。截止2019年5月,吕青、陈静以义利财富公司的名义，非法吸收石福鲜等393名集资参与人的存款共计242,541,171.25元,已返本返息金额166,840,418.88元，造成实际损失75,700,752.37元；吕青、陈静以义仁贷公司的名义，非法吸收李存礼等156名集资参与人的存款共计47,999,800元,已返本返息金额12,084,529.09元，造成实际损失35,915,270.91元。吕青、陈静以义投借贷等公司的名义，非法吸收张克俭等72名集资参与人的存款共计4,525,000元,已返本返息金额497,548.59元，造成实际损失4,027,451.41元。上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、被告人的供述与辩解、现场勘查记录、鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吕青、陈静以义利财富等公司的名义，以高额回报为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人吕青、陈静具有自首情节，并认罪认罚，应从轻处罚。被告人吕青的辩护人关于被告人吕青具有自首情节的辩护意见成立，予以采纳，其他辩护意见不能成立，不予采纳；被告人陈静的辩护人关于本案为单位犯罪及被告人陈静为从犯的辩护意见不能成立，不予采纳，其他辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第二十五条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月6日起至2027年6月5日止。）二、被告人陈静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币40万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月7日起至2026年12月6日止。）三、被告人吕青、陈静于本判决生效后一个月内，退赔石福鲜等投资人经济损失115，643，474.69元（详细名单见附件1）；四、被告人吕青、陈静于本判决生效后一个月内，退赔李存礼等156名投资人经济损失12,084,529.09（详细名单见附件2）五、被告人吕青、陈静于本判决生效后一个月内，退赔张克俭等72名投资人经济损失4,027,451.41（详细名单见附件3）六、未移交的扣押、冻结款物由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长云彩琴人员陪审员常刚珍人民陪审员刘敏娟二〇二〇年十二月十日书记员 武红霞附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。