山东省济宁市兖州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0812刑初74号公诉机关济宁市兖州区人民检察院。被告人杨恩苓，女，1961年8月16日出生于山东省济宁市高新区，汉族，初中文化，住济宁市高新区。2019年9月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被济宁市公安局兖州分局刑事拘留，同年10月25日经济宁市兖州区人民检察院批准被逮捕。现羁押于济宁市看守所。指定辩护人柳辉，山东伟祺律师事务所律师。济宁市兖州区人民检察院以兖检二部刑诉[2020]2号起诉书指控被告人杨恩苓犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市兖州区人民检察院指派检察员甄国利出庭支持公诉，被告人杨恩苓及其辩护人柳辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年2月至2014年10月，被告人杨恩苓在兖州金某投资担保有限公司从事业务员期间，违反国家法律、法规的规定，向社会公开宣传该公司存款业务，承诺在一定期限内（3个月为一周期，月息1.5%）以还本付息的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款478.88万元。被告人杨恩苓于2019年9月25日被公安机关抓获。公诉人就起诉书指控事实当庭宣读、出示的证据有：受案登记表、户籍证明、抓获经过、吸收公众存款数额明细表、证人于某2、焦某、李某1、耿某、张某、李某2、李某3、程某、赵某、于某1、杨某、李某4、李某5、潘某1等人的证言、被告人杨恩苓的供述与辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人杨恩苓非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨恩苓到案后自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人杨恩苓在有期徒刑三年至三年六个月幅度内量刑，并处罚金。被告人杨恩苓对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及法律适用均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人杨恩苓的犯罪事实、罪名及法律适用均无异议。辩护提出：被告人杨恩苓本身主观恶性较小，认罪态度一直很好，具备酌定依法从轻减轻的情节。1、非法吸收公众存款犯罪作为一种侵害国家金融管理秩序的行为，与传统犯罪相比，其社会危害性更加隐蔽，从微观上看很难发现该行为给社会带来何种实质性的危害。作为没有法律专业知识的普通老百姓更是难以将该行为与犯罪联系在一起。2、某些群众贪图低投入、高回报的心理和行为在本案中起到了很大的推动作用。3、被告人杨恩苓系初犯、偶犯，认罪态度很好，在整个过程中能够积极配合司法机关调查事实。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明，2011年8月30日兖州金某投资担保有限公司成立以来，违反国家法律、法规的规定，在社会上以居间投资的形式公开吸收公众资金，扰乱金融秩序。被告杨恩苓于2014年2月至2014年10月在该公司从事业务员期间，向社会公开宣传该公司存款业务，承诺在一定期限内（3个月为一周期，月息1.5%）以还本付息的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款。经鉴定，被告人杨恩苓以个人名义非法吸收存款437.19万元，扣除其其本人数额6.11万元，其丈夫数额33.85万元，其女儿4.01万元，其女婿1.19万元，没有证据证明的王峰1.91万元，其名下数额为390.12万元。其儿媳于某2名下数额为100.96万元，扣除其本人12.2万元，数额后为88.76万元。被告人杨恩苓非法吸收公众存款数额合计为478.88万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书证实，本案由井杰于2019年2月25日报案至济宁市公安局兖州分局，兖州分局于2019年2月25日决定立案侦查。（2）身份信息证实，被告人杨恩苓出生于1961年8月16日。（3）抓获经过证实，被告人杨恩苓于2019年9月25日在临沂市平邑县银河商厦被平邑县公安局城区派出所民警抓获。（4）吸收公众存款数额明细表、杨恩苓亲属关系及吸储数额、办案说明证实，杨恩苓所介绍客户存款的存单金额、已付利息、吸收数额，吸收数额为437.19万元。（5）杨恩苓亲属关系及吸储数额证实，杨恩苓吸收数额应扣掉其本人和其对象、女儿存款数额43.97万元，扣除后的数额为393.22万元。（6）于某2吸收公众存款数额明细表证实，杨恩苓利用于某2名义所介绍客户存款的存单金额、已付利息、吸收数额，吸收数额为100.96万元。（7）于某2亲属关系及吸储数额证实，于某2名下吸收数额应扣掉于某2本人存款数额12.2万元，即88.76万元。（8）办案说明证实，集资参与人吕某的2.8万元已经被杨恩苓取出并归还给吕某。存款人丰茂松系杨恩苓的女婿，其存款1.25万元不计入杨恩苓的非法吸收公众存款数额。（9）非法吸收公众存款群众登记表、委托理财凭证、还款协议、委托理财中介服务合同证实，杨恩苓吸收公众存款的群众信息、吸收数额、存款时间等详细情况。（10）济宁市中级人民法院（2016）鲁08刑终84号刑事判决书证实，杨恩苓所工作的公司兖州金某投资担保有限公司违反国家法律、法规的规定，在社会上以居间投资的形式公开吸收公众资金，该公司及从业人员犯罪行为法院已认定为犯罪行为，相关法律文书已生效。证实犯罪被告人杨恩苓非法吸收公众存款罪的非法性特征。（11）兖州金某投资担保有限公司营业执照及宣传页复印件证实，兖州金某投资担保有限公司对外宣传公司存款业务，具备非法吸收公众存款罪的公开性特征。2、证人证言（1）证人于某2证言证实，于某2的婆婆杨恩苓作为金某公司的业务员向其宣传公司业务并介绍其到金某公司干业务的事实，证实其没有宣传公司存款业务也没有介绍客户到金某公司办理存款业务，其名下的存款都是杨恩苓以其名义办理的，与被告人杨恩苓的供述相印证。（2）集资参与人焦某证言证实，被告人杨恩苓向其介绍金某公司存款业务，宣传利息为1.5%每月，利息比银行高，参与人向金某公司存款159800元的事实。（3）集资参与人李某1证言证实，杨恩苓向其宣传金某公司存款业务和高利息后其通过杨恩苓在金某公司存款6万元的事实。（4）集资参与人耿某证言证实，其通过杨恩苓介绍了解金某公司存款业务和高利息后，通过杨恩苓在金某公司存款共计105000元。（5）集资参与人张某证言证实，其到金某公司办理存款手续时碰到了于某2，把钱存到了于某2名下，于某2没有向其宣传公司存款业务。（6）集资参与人李某2证言证实，其与杨恩苓系前后院的邻居，杨恩苓多次到其家里宣传金某公司的存款业务和高利息，其把钱交给杨恩苓到金某公司办理存款业务，其不认识于某2，于某2未向其宣传金某公司存款业务。（7）集资参与人李某3证言证实，杨恩苓向其宣传金某公司高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司存款25万元，去掉已给付的利息11250元，其实际在金某公司存款共计238750元。（8）集资参与人程某、杨恩璞证言证实，杨恩苓到其家中宣传金某公司高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司多次存款426800元，去掉已支付的利息19206元，实际损失407594元。（9）集资参与人赵某证言证实，杨恩苓多次向其介绍金某公司的高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司存款共计270200元。（10）集资参与人于某1证言证实，其在金某公司存款271600元，至今无法取出的情况。（11）集资参与人杨某证言证实，杨恩苓多次向其宣传金某公司高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司存款分别为70000元。其父母通过杨恩苓和李可学在金某公司存款共计267000元。（12）集资参与人李某4证言证实，杨恩苓向其介绍宣传金某公司高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司存款共计377600元。（13）集资参与人李某5证言证实，杨恩苓多次到期家中宣传金某公司高息存款业务，其通过杨恩苓在金某公司存款共计130000元。（14）集资参与人潘某1证言证实，潘某1与其丈夫李某6友都是通过杨恩苓、王某的宣传知道金某公司高息存款业务，并通过杨恩苓在金某公司存款64200元。3、被告人的供述与辩解被告人杨恩苓供述证实，2014年1月份前后，其到金某公司娄庄分公司存钱时，经总公司有个姓黄的经理介绍公司相关情况，其听说很多人都在金某公司存钱，利息高很赚钱，其就想在金某公司干业务员。先后用丈夫李某10的名字、自己的名字、女儿李某11、女婿丰茂松的名字存过钱。为了多赚一份底薪，其用儿媳于某2的名字存了一份钱，其告知过儿媳于某2用她的名字存钱，能多领800元工资，但领的800元钱并未给于某2，其领完接着又存到金某公司。在干业务员期间，其通过主动向亲戚朋友介绍，说金某公司的利息高，介绍他们把钱存到金某公司去。亲戚朋友到公司存钱告知业务员是其介绍的，业务员便将亲戚朋友的名字记在其名下，其名下存够一万元，公司就给其发二十元的工资。其从2014年2月到10月份，一共干了七八个月，介绍了七十多个储户，自己名下四百多万，儿媳于某2名下有一百多万。4、鉴定意见山东中明会计师事务所有限公司兖州分所出具鲁中明兖鉴字[2015]第004-1号关于《兖州金某投资担保有限公司吸收公众存款案补充鉴定报告》证实，杨恩苓在金某公司担任业务员期间，其名下的存单金额（存入时金额）为4566600元，吸收数额（存单金额-存入时已付利息）4371900元。于某2在金某公司存单金额（存入时金额）为1057300元，吸收数额（存单金额-存入时已付利息）1009600元。上述证据经质证、认证，合议庭评议后予以确认。本院认为，被告人杨恩苓非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，量刑建议适当。被告人杨恩苓到案后能够如实供述其罪行，自愿认罪认罚并签字具结，系坦白，可对其从轻处罚。被告人杨恩苓在兖州金某投资担保有限公司吸收公众存款案中，与同案犯孔某、黄某等人系共同犯罪，被告人杨恩苓在此体系中处于较低层级，按劳动领取一定报酬，具体体现为底薪和业绩提成，自身亦投入部分资金无法挽回，犯罪情节相对较轻，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法从轻处罚。被告人当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。本案适用认罪认罚制度，对被告人杨恩苓可依法从宽处罚。因被告人的犯罪行为造成集资参与人的实际损失，应予追缴，发还相关集资参与人。辩护人的辩护意见与本院认定事实、情节一致的，本院予以采纳；不一致的，不予采纳。综上，根据被告人杨恩苓的犯罪情节、性质、认罪态度及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨恩苓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2022年9月24日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）二、被告人杨恩苓犯罪所得的一切财物，依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  刘建东审判员  田 新审判员  颜世锋二〇二〇年九月二十二日书记员  孟 凡