广东省惠州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020)粤13民特44号申请人：陈瑶瑶，女，汉族，1982年10月8日出生，住址：广东省惠州市惠城区**************，公民身份号码：429************462。委托诉讼代理人：李思迪，广东品德律师事务所律师。被申请人：张文林，男，汉族，1980年1月10日出生，住址：广东省惠东县**********，公民身份号码：441************35X。申请人陈瑶瑶与被申请人张文林申请撤销仲裁协议效力一案，本院于2020年4月14日立案后进行了审查。现已审理终结。申请人陈瑶瑶称：请求撤销惠州仲裁委员会（2019）惠仲案字第162号《裁决书》。事实和理由：该裁决书裁决的案件事项属于仲裁委员会无权仲裁的范围，该裁决仲裁的程序违反法定程序，仲裁员在仲裁该案时有枉法裁决行为，该裁决严重扰乱国家金融监管秩序，违背社会公共利益，应当裁定撤销。一、裁决书认定“申请人通过向社会不特定对象提供贷款以赚取高额利息，出借资金的行为具有反复性、经常性、借款目的具有营业性，属于未经批准，擅自从事贷款业务，系从事非法金融业务活动”，上述事实及法律性质的认定，系仲裁委员会无权仲裁的范围。《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作”。第四十四条规定“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；……尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。”国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第六条规定“非法金融机构和非法金融业务活动由中国人民银行予以取缔。”，第十二条规定“对非法金融机构和非法金融业务活动，经中国人民银行调查认定后，作出取缔决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，责令停止一切业务活动，并予公告。”根据上述规定，申请人是否构成从事非法金融活动，是否应当承担相应的法律责任，应当由国务院银行业监督管理机构负责调查处置。并且根据一般法律常识，国务院银行业监督管理机构作出行政违法认定，并作出行政处罚后，申请人有权通过行政诉讼寻求法律救济。但该案裁决的认定，几乎封堵了申请人所有法律救济的途径。《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》规定“民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。”从逻辑上看，既然裁决认为申请人系从事非法金融业务，就应该意识到，申请人的行为有可能涉嫌犯罪，仲裁庭应当将案件已送公安机关处理，申请人构成犯罪应当依法追究刑事责任，尚未构成犯罪，但违反行政法律规定的，应当由国务院银行业监督管理机构负责调查处置，如果申请人既未构成犯罪，也没有违反行政法律规定的，应当按照普通民事纠纷继续审理。本案裁决却径行认定申请人系从事非法金融业务活动，难道仲裁庭对行政违法与刑事犯罪的界限把握的如此清晰，而无需劳烦行政执法机关或刑事司法机关行使职权？二、该裁决仲裁的程序违反法定程序。《惠州仲裁委员会仲裁规则》规定“无论采取何种审理方式，仲裁庭均应当公平、公正地对待双方当事人，给予双方当事人以充分陈述和辩论的合理机会”。本案申请人与被申请人均未对申请人是否属于从事非法金融业务活动提出质疑，进而没有对《借款合同》和《抵押合同》是否违反法律、行政法规的强制性规定提出质疑。并且，仲裁庭无论是在归纳争议焦点时，还是在庭审调查时，也都没有要求申请人对上述问题作出辩解或论证，根本没有给予申请人充分陈述和辩论的合理机会。对《借款合同》和《抵押合同》是否违反法律、行政法规的强制性规定部分事实的审理，完全是把申请人蒙在鼓里，由仲裁庭闭门造车完成的。《惠州仲裁委员会仲裁规则》规定“仲裁庭应在仲裁庭组成后4个月内作出裁决。”但本案审理期限长达近一年，无法想象，仲裁庭到底受到了什么样的干扰？三、仲裁员在仲裁该案时有枉法裁决行为。从裁决认定事实方面讲，裁决认定“申请人通过向社会不特定对象提供贷款以赚取高额利息，出借资金的行为具有反复性、经常性、借款目的具有营业性”，明显与客观事实不符。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》指明“经常性地向社会不特定对象发放贷款，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。”在本案中，陈坤、李明二人是申请人多年的朋友，申请人向二人出借资金，根本没有约定和收取利息。黄晓敏是招商银行客服，与申请人是普通朋友，申请人与其根本没有资金借贷关系，仅仅是委托黄晓敏兑换新钞。并且这三人不属于不特定对象，与这三人的资金往来行为也没有盈利目的，更没有赚取高额利息。另外，申请人向被申请人出借900000元，发生在20l8年7月，这是申请人第一次对外出借资金，仅按照每月1.5%收取利息，具有完全的合法性和正当性。而通过李明向高富强、杨亚平出借资金是发生在20l8年9月之后，只要这两次借款行为（后发生行为）与第一次借给被申请人900000元的行为（先发生行为）没有内在的因果关系，无论其后的出借资金行为是否构成从事非法金融业务，也无论是否构成非法经营罪，均不能根据后发生的事实，确定先发生的事实的合法性，该裁决的逻辑完全是因果颠倒、本末倒置。从法律方面讲，仲裁员对《中华人民共和国银行业监督管理法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《惠州仲裁委员会仲裁规则》、《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的规定了然于心，但仲裁员明显违反上述法律、司法解释、行政法规及仲裁规则作出裁决，显属枉法裁决；四、该裁决越俎代庖，擅自行使国务院银行业监督管理机构权力，纯属扰乱金融管理秩序，损害公共利益。若人民法院任其妄为，必将放纵有可能发生的犯罪行为。综上所述，申请人恳请惠州市中级人民法院依法撤销该裁决，以维护社会主义法治的尊严，维护社会主义经济秩序，维护申请人的合法权益。被申请人张文林未提交书面答辩意见。申请人陈瑶瑶在审理过程中提出以下证据：证据一、申请人身份证复印件，证明申请人的诉讼主体资格；证据二、被申请人身份证复印件，证明被申请人的诉讼主体资格；证据三、裁决书，证明惠州仲裁委员会作出裁决书的事实；证据四、裁决书送达证明，证明裁决书已经送达给仲裁案件的双方当事人的事实。被申请人张文林对上述证据未发表质证意见，视为放弃质证权利。经审理查明，申请人陈瑶瑶就其与被申请人张文林签订的《借款合同》所产生的纠纷向惠州仲裁委员会提起仲裁，惠州仲裁委员会于2020年3月4日作出（2019）惠仲案字第162号裁决书，裁决：（一）被申请人张文林返还申请人陈瑶瑶人民币840706.9元及利息（利息以本金840706.9元为基数，从2019年1月8日起按年利率6%的标准计算至实际付清之日）。（二）本案仲裁费人民币21627元，由申请人陈瑶瑶承担人民币10813.5元，被申请人张文林承担人民币10813.5元。申请人陈瑶瑶已经预交的仲裁费不予退还，待本裁决执行时由被申请人张文林将其承担的部分径行返还给申请人陈瑶瑶；（三）申请人陈瑶瑶的其他仲裁请求不予支持。申请人陈瑶瑶不服惠州仲裁委员会作出的仲裁裁决，向本院申请撤销仲裁裁决。本院认为，本案争议焦点为：仲裁庭是否违反了《中华人民共和国仲裁法》第五十八条的规定。关于申请人提出的裁决事项仲裁委无权裁决问题。申请人主张仲裁委无权认定其从事非法金融业务活动从而判定合同无效。本院认为，仲裁庭有权主动对案涉合同的效力进行审查并作出认定，而对合同效力的审查是仲裁庭实体审查的范畴，不属于法院审查的范围；且本仲裁案系属于民间借贷纠纷，亦不属于《中华人民共和国仲裁法》第三条和第七十七条的例外情形，符合仲裁规则的受案范围，故仲裁庭不存在无权裁决的情况。关于仲裁程序有无违反法定程序的问题。申请人主张仲裁庭未对合同无效进行释明而导致其无法对此进行申辩，剥夺其依法行使诉讼权利。《中华人民共和国仲裁法》第五十八条第一款第三项所规定的“违反法定程序”，是指违反仲裁法规定的仲裁程序和当事人选择的仲裁规则可能影响案件正确裁决的情形。本案中，仲裁庭已组织双方当事人开庭，听取双方当事人分别陈述的仲裁请求和答辩意见，组织双方当事人举证和质证，亦组织双方当事人进行调查、辩论及陈述最后意见，故仲裁庭已按照《中华人民共和国仲裁法》及《仲裁规则》的相关规定保障了双方当事人的仲裁权利。对于仲裁庭超审限的问题，根据前述，违反法定程序需要达到影响案件正确裁决的程度才能作为撤销仲裁裁决的事由，申请人未举证证明仲裁庭超审限审理会影响案件正确的裁决，且根据《仲裁规则》第七条的规定：“当事人知道或者应当知道本规则或者仲裁协议中规定的任何条款未被遵守，但仍参加或者继续参加仲裁程序且未及时提出书面异议的，视为放弃其提出异议的权利。”申请人未举证证明其就仲裁庭超审限仲裁的问题提出书面异议，视为放弃该权利。关于仲裁员是否存在枉法裁判的问题。《中华人民共和国仲裁法》第五十八条第一款第六项的规定，是指已经有生效刑事法律文书或者纪律处分决定所确认的行为。而申请人主张仲裁员存在枉法裁判实际上是对仲裁庭认定的事实不服，但该事实的认定系属于仲裁庭实体审查的内容，而非《中华人民共和国仲裁法》第五十八条法定撤销仲裁裁决的法定事由，故本院依法对此不予审查。申请人亦未提供证据证明仲裁员因本案受到过刑事或者纪律处分，故该主张本院不予支持。关于申请人主张裁决严重扰乱国家金融监管秩序，违背社会共同利益的问题。违背社会公共利益是指违背以社会公众为利益主体的，涉及整个社会最根本的法律、道德的共同利益。本案中，申请人与被申请人针对《借款合同》项下的纠纷系平等民事主体之间的民事纠纷，并不涉及社会共同利益。故申请人的该项主张本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国仲裁法》第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（九）项之规定，裁定如下：驳回申请人陈瑶瑶的申请。本案诉讼费400元，由申请人陈瑶瑶负担。审 判 长 朱莉娜审 判 员 邹 戈审 判 员 张佳誉二〇二〇年六月五日法官助理 黄湘燕书 记 员 王 清附法律条文：《中华人民共和国仲裁法》第五十八条当事人提出证据证明裁决有下列情形之一的，可以向仲裁委员会所在地的中级人民法院申请撤销裁决：（一）没有仲裁协议的；（二）裁决的事项不属于仲裁协议的范围或者仲裁委员会无权仲裁的；（三）仲裁庭的组成或者仲裁的程序违反法定程序的；（四）裁决所根据的证据是伪造的；（五）对方当事人隐瞒了足以影响公正裁决的证据的；（六）仲裁员在仲裁该案时有索贿受贿，徇私舞弊，枉法裁决行为的。人民法院经组成合议庭审查核实裁决有前款规定情形之一的，应当裁定撤销。人民法院认定该裁决违背社会公共利益的，应当裁定撤销。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。