河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初497号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人汪某成，男性，2000年11月25日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地四川省南部县，现住四川省成都市青羊区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年8月25日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，2019年10月1日经郑州高新技术开发区人民检察院批准并由郑州市公安局郑东分局执行逮捕，2019年12月1日郑州市公安局郑东分局指定居所监视居住，12月12日变更为监视居住并有南部县公安局负责执行。2020年4月21日被商丘市公安局开发区分局刑事拘留。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商丘市睢阳区人民检察院批准，于2020年4月30日被商丘市公安局开发区分区执行逮捕。指定辩护人张万顺,河南永秀律师事务所律师.商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉[2020]43号起诉书，指控被告人汪某成妨害信用卡管理一案，于2020年9月14日向本院提起公诉。依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉。被告人汪某成及其指定辩护人张万顺到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2019年6月19日13时许，商丘工学院专家楼老师白某接到手机号130××××5401的电话，一男子自称是电信局工作人员，称有一个180开头的手机号码是用白某的身份证办理的，并且该号码违规在网上发手机虚假广告，要把她名下使用的手机号码都停用。白某说她办理180的手机号码也没有发过广告，该男子建议她报警，并主动帮她转接了自称是北京市顺义区公安局电话，转接后，一男子自称是“严平”队长，“严平”称她涉嫌洗黑钱，得到好处268000元，并称中央已经给她下了抓捕令，该男子通过微信向她发来了一张抓捕令。后又一个微信号(aaal77788)加了她的微信，一女子自称是检察院“白主任”，“白主任”称，为了审查她名下银行账户内的资金是不是黑钱，需要她把她名下的银行账号提供出来，她提供后，“白主任”又让她把她的其他名下银行账户内的钱全部转到自己中原银行账户内。6月20日至6月22日，她通过手机网上银行把自己吉林银行账户内的57800元、农业银行内的110000元都转入了其中原银行账户内(中原银行账户内原本有66000元)，合计233800元。6月22日中午，她查询其中原银行账户金额时，发现卡内233800元不翼而飞，她意识到被骗后报案。后经公安机关侦查查明，被害人白某中原银行账户内的233800元已被人全部打入卡主为林某的邮政银行账户内(账号：62×××91)。林某证实其办理的包括账号为62×××91银行卡在内的四张银行卡以1450元卖给了被告人代某。2019年5月至6月，被告人代某通过四个微信号在近百个微信群发送收购银行卡信息，从林某等人手中收购6张银行卡(包括Ｕ盾)，并将其收购的银行卡全部卖给其上家汪某成，每张获利100元到150元不等。另外被告人汪某成于2019年4月至2019年8月，通过微信兼职群发收卡信息，以每张300元价格共收购他人银行卡400余张，后将收购来的银行卡以每张400元至600元不等的价格贩卖给了其上家李某（已判决）、周某（已被新疆警方上网追逃），非法获利4万元全部用于日常消费。认定上述事实的证据如下：1.书证：户籍证明，前科证明，非党员证明，抓获经过；2.证人证言：证人代某、林某、李某、周某、蔡某的证言。3.被害人白某的陈述。4.被告人的供述与辩解：被告人汪某成的供述与辩解；5、辨认笔录：汪某成、林某辨认笔录。公诉机关认为，被告人汪某成的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款至规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，被告人汪某成不愿认罪认罚，拒不签署认罪认罚具结书。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起诉讼，请依法判处。被告人汪某成对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。辩护人辩护意见，对公诉机关指控的罪名没有异议,被告人认罪认罚，如实供述自己的罪行，系坦白，系初犯、偶犯，建议予以从轻处罚。经审理查明，2019年6月19日13时许，商丘工学院专家楼老师白某接到手机号130××××5401的电话，一男子自称是电信局工作人员，称有一个180开头的手机号码是用白某的身份证办理的，并且该号码违规在网上发手机虚假广告，要把她名下使用的手机号码都停用。白某说她办理180的手机号码也没有发过广告，该男子建议她报警，并主动帮她转接了自称是北京市顺义区公安局电话，转接后，一男子自称是“严平”队长，“严平”称她涉嫌洗黑钱，得到好处268000元，并称中央已经给她下了抓捕令，该男子通过微信向她发来了一张抓捕令。后又一个微信号(aaal77788)加了她的微信，一女子自称是检察院“白主任”，“白主任”称，为了审查她名下银行账户内的资金是不是黑钱，需要她把她名下的银行账号提供出来，她提供后，“白主任”又让她把她的其他名下银行账户内的钱全部转到自己中原银行账户内。6月20日至6月22日，她通过手机网上银行把自己吉林银行账户内的57800元、农业银行内的110000元都转入了其中原银行账户内(中原银行账户内原本有66000元)，合计233800元.6月22日中午，她查询其中原银行账户金额时，发现卡内233800元不翼而飞，她意识到被骗后报案。后经公安机关侦查查明，被害人白某中原银行账户内的233800元已被人全部打入卡主为林某的邮政银行账户内(账号：62×××91)。林某证实其办理的包括账号为62×××91银行卡在内的四张银行卡以1450元卖给了被告人代某。2019年5月至6月，被告人代某通过四个微信号在近百个微信群发送收购银行卡信息，从林某等人手中收购6张银行卡(包括Ｕ盾)，并将其收购的银行卡全部卖给其上家汪某成，每张获利100元到150元不等。另外被告人汪某成于2019年4月至2019年8月，通过微信兼职群发收卡信息，以每张300元价格共收购他人银行卡400余张，后将收购来的银行卡以每张400元至600元不等的价格贩卖给了其上家李某（已判决）、周某（已被新疆警方上网追逃），非法获利4万元全部用于日常消费。庭审中被告人自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。上述事实，有以下证据证实：一、书证1、户籍证明信证实,被告人汪某成出生于2000年11月25日。2、前科证明及党员证明证实，被告人汪某成于2020年4月17日因诈骗案被抓获，非党员。3、抓获及到案经过：2019年8月24日成都市公安局武侯区分局移交郑州市公安局郑东分局，2019年8月25日被刑事拘留，2020年4月17日，成都市公安局青羊区分局在成都市青羊区黄土中心村3栋1单元30号将被告人汪某成挡获，并将其传唤至苏坡桥派出所。4、相关指认材料：汪某成辨认出代某；林某辨认出代某（强哥）。5、林某微信收款截屏：林某微信收款情况。6、白某银行流水：证明白某分多次将钱转入林某账户，共计233800元。7、林某银行流水：证实林某的银行卡多次收到白某转账的钱，共计233800元。8、监视居住决定书，证明指定监视居住11日。9、释放证明，证实2019年12月1日因监视居住被释放。二、证人证言1、证人代某证言证实：有一名外号叫“黄毛”的男子找到我，让我找人办银行卡给他用于淘宝刷单，一张卡给我450元。我一共找了四个人，一共办了六张银行卡，银行卡分别是招商银行、工商银行、农业银行、邮政银行。我办好银行卡以后，将银行卡和U盾通过“美团”或者“饿了么”骑手给“黄毛”送过去。我一共倒卖了6张卡，都交给了“黄毛”，其中三张“黄毛”说可以用，剩下的三张卡连同U盾没有给我，“黄毛”通过微信转账给我了一共1350元（其中有三百元一直没有给我，说是押金）。2、证人林某证言证实：因当我当时想在网上做兼职，在一个兼职群里面看到这个强哥发了一条信息，上面显示淘宝、京东等网点需要招收刷单的人员，需要提供银行卡，350元一张银行卡，我看信息以后就加了这个强哥的微信。我一共办理四张卡。分别是工商银行、农业银行、交通银行、邮政银行，密码都是他给我的让我设置好把卡交给他（密码都是147258），强哥说他让我办理的银行卡的时候让我把当日和当月的交易额提高的越高越好。这四张卡强哥一共用微信转给了我1450元。3、证人李某证言证实：我是从2018年7月份开始的，我通过微信在微信群里发布消息，受过了50、60张。我也售卡，我下面还有三个小弟收的卡给我，基本上都是他们收的卡给我，每个人交的有十几张，我给他们一张400元钱，有时候通过现金有时候通过微信转账。然后我把卡给老周，老周一张500元给我。我收的卡一般用过外卖，快递给他，老周一般通过微信转账，有时候我们也见面交易，地点不定。4、证人周某证言证实：2018年6月份，我开始倒卖银行卡，刚开始是卖自己的卡，慢慢的自己的卡被冻结完了，就开始做兼职倒卖别人的银行卡，每张卡挣100元卖给上家，做的时间长了就开始做领队，就是带兼职的人倒卖银行卡，到了2019年4月份自己开始做老板，现在手下有6个领队，有的领队下面还有带队的领队，有的领队就直接收兼职的倒卖的卡，我收到货后验卡后，成功后我把钱转给我的下家，这样一级一级转下去。我下面的领队我知道名字的有4个：蔡某汪辉、汪某成、陈继承，其他的我叫不出名字，他们下面的人我就不知道。卖卡的人自己去银行按我们的要求开出来的，预留的联系电话是我们提前给他的，办理好的银行卡都是通过闪送送来我这里的。我们倒卖的银行卡是用来地下钱庄洗钱的，当时我们都知道这些卡基本上都是用来电信诈骗的，但是因为缺钱还继续做下去。我大概倒卖了几千张银行卡，平均每张赚200元左右。5、证人蔡某证言证实：我通过发展下线和我一起收银行卡、手机号、U盾，然后交给我的老板周某，之后他给我发工资和提成，然后我在发给我的下线。每张银行卡可以卖300元和350元，我从中提成50元、100元。我自己卖银行卡的时候一共收了大概有9-10张，其他的还有别人交给我的一共可能由50-60张左右，从中一共赚了8000元。三、被害人陈述被害人白某陈述：2019年6月19日13时许，当时我正在商丘工学院专家楼休息，接到手机号130××××5401的电话，一男子自称是电信局工作人员，称有一个180开头的手机号码是用我的身份证办理的，并且该号码违规在网上发手机虚假广告，要把我名下使用的手机号码都停用。我说我办理180的手机号码也没有发过广告，该男子建议我报警，并主动帮我转接了自称是北京市顺义区公安局电话，转接后，一男子自称是“严平”队长，“严平”称我涉嫌洗黑钱，得到好处268000元，并称中央已经给我下了抓捕令，该男子通过微信向我发来了一张抓捕令。后又一个微信号(aaal77788)加了我的微信，一个自称是检察院“白主任”，“白主任”称，为了审查我名下银行账户内的资金是不是黑钱，需要我把我名下的银行账号提供出来，我提供后，“白主任”又让我把我的其他名下银行账户内的钱全部转到“白主任”的中原银行账户内。6月20日至6月22日，我通过手机网上银行把自己吉林银行账户内的57800元、农业银行内的110000元都转入了其中原银行账户内(中原银行账户内原本有66000元)，合计233800元。6月22日中午，我查询其中原银行账户金额时，发现卡内233800元不翼而飞，我就意识到被骗了。四、被告人供述和辩解被告人汪某成的供述，2019年4月我加入一个兼职微信群里，里面有人发收购银行卡的信息，大概内容是：收五大银行的银行卡（工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、浦发银行的银行卡，包含U盾，办一张给300元，主要用途就是淘宝刷单和证券公司充量。我就加了这个人的微信，这个人说他的名字叫李某，我问了李某他关于卖卡的一些情况。李某说具体收卡过程就是：他领着我去办卡，手机号他提供，办好了如果能用的话晚上给我钱，不能用的话我再去银行改一些信息。接着李某就领着我在成都光华广场附近的招商银行、中国银行各办一张银行卡，这两张银行卡连同U盾我都给了李某，到了晚上李某通过微信给我发了600元。然后李某就问我干不干这一行，我说这个来钱快我想干这个，我问他有没有风险，他说没有。我就跟着他干，利润收入就是我给办卡人300元，李某给我转400,我从中赚100元。我就在微信群里发布一些收购银行卡的信息，干的有几天，我一张卡也没有收到。李某就说他联系人卖卡，让我带着人去办卡，一张给我50元。在这过程中我一边发布收购银行卡的信息，一边帮他带人。在这过程中，我自己收的有6、7张卡、都是同一个人卖给我的、我帮李某带人办的卡有40张左右。因为我自己收的这6、7张卡李某没有把钱给我结清，闹得不愉快，而且我帮他带人他也不能按时给我钱，我就不想跟着李某干了，从5月下旬开始我就没有和李某联系。6月份初开始，李某的上家老周给我打电话说：“李某不做这个了，你要是想跟着我干，你自己可以找人办卡，我也给你介绍人你的下线，这个钱是百分之百结清，一张卡给你600”，我说好，老周就给我推荐了有几百个成都微信兼职群，这个时候我的利润来源主要有两种形式，一种是我直接收别人的卡，我给卖卡人300元，我赚300元，另一种就是我的下线收卡我给他450，他赚150，我赚150。从2019年6初开始做一直做到2019年8月中旬被抓到，我一共卖给老周有400张左右的卡，从8月份被抓以后我就没有做过了。上述证据经当庭质证、示证，来源合法，客观真实，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人汪某成买卖银行卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。辩护人辩护的被告人认罪认罚，如实供述自己的罪行，系坦白，系初犯、偶犯，建议予以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采信。据此,根据被告人犯罪的事实,犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条之规定，判决如下：一、被告人汪某成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳;（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵四十二日，即自2020年4月17日起至2023年3月4日止）。二、对被告人汪某成的违法所得予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王建场人民陪审员  谷刘侠人民陪审员  刘明国二〇二〇年九月二十七日书 记 员  高英豪