吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初212号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被害人沙某，女，1963年7月16日出生，汉族，初中文化，住长春市绿园区。 被告人朱琪斌，男，1968年12月18日出生,汉族，高中文化，无职业。户籍所在地吉林省长春市南关区，住长春市南关区。曾因犯盗窃罪，于1999年12月7日被长春市宽城区人民法院判处有期徒刑2年，并处罚金人民币一千元。现因涉嫌诈骗罪于2017年11月24日被刑事拘留，同年12月26日被取保候审，因传唤不到案于2019年8月20日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现羁押于长春市第一看守所。 长春市宽城区人民检察院以长宽检一部刑诉[2020]126号起诉书指控被告人朱琪斌犯信用卡诈骗罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市宽城区人民检察院指派检察员赵环宇出庭支持公诉，被害人沙某、被告人朱琪斌均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2015年12月至2016年2月，被告人朱琪斌在长春市宽城区以吉林煜博律师事务所律师的名义，骗取被害人沙某信任与其签订代理交通事故赔偿委托书。朱琪斌代理沙某与事故责任人柳某等人在宽城区交警大队达成赔偿和解，赔偿款12万余元。后朱琪斌以送礼为名骗被害人沙某办理一张银行卡，朱琪斌设置密码并将该银行卡拿走。朱琪斌让柳某将120,480元的赔偿款转账至该银行卡内，后朱琪斌冒用沙某之名将上述赔偿款在银行卡中取出非法占有。后朱琪斌又用该沙某银行卡将单某转入的8000元等款项取出。 长春市宽城区人民检察院指控上述事实提供的证据有：书证抓捕经过、报案材料、账单明细、电话查询记录及常住人口信息、刑事判决书、证明等材料；被害人沙某陈述；证人柳某、单某证言；被告人朱琪斌的供述等。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人朱琪斌虚构事实，骗取他人信用卡并冒用，非法占有他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人朱琪斌对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪有异议，认为其没有利用信用卡诈骗，不构成信用卡诈骗罪。辩解其在公安机关说过沙某欠钱的问题，但是他们没给记录，沙某是用交通肇事的案件做抵押在我手里拿的钱。 经审理查明：2015年12月至2016年2月，被告人朱琪斌自称吉林煜博律师事务所律师骗取被害人沙某的信任，并于2015年12月10日与沙某签订民事授权委托书，全权代理沙某与柳某交通事故一案。2015年12月29日，朱琪斌代理沙某与柳某、中国太平洋财产保险公司长春中心支公司三方达成和解协议，沙某应得赔偿款12万余元。后朱琪斌以送礼为名骗被害人沙某办理一张工商银行卡，朱琪斌设置密码并将该银行卡拿走，然后朱琪斌让柳某将给沙某的赔偿款120,480元转至该银行卡内，后朱琪斌冒用沙某之名先后于2016年1月18日至20日将赔偿款从银行卡中取出非法占为己有。2016年3月28日，朱琪斌还通过该银行卡将单某转入的8000元取出。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明： （一）书证 1、抓获经过证实：2017年3月8日15时55分，长春市公安局宽城区分局兴业派出所接到被害人沙某报警称，2015年9月至今，嫌疑人朱琪斌以吉林煜博律师事务所律师身份骗取被害人沙某交通事故赔偿款12万元。2017年11月24日15时30分许，兴业街派出所民警在长春市朝阳区延安大街盛世国际6楼将犯罪嫌疑人朱琪斌抓获并带回派出所进行调查，当日被刑事拘留，同年12月26日被取保候审，后朱琪斌在取保候审期间逃跑。2019年8月20日11时许，长春市公安局二道区分局网安大队在南关区惠民嘉苑小区将犯罪嫌疑人朱琪斌抓获。 2、电话查询记录及常住人口详细信息证实：被告人朱琪斌的自然情况，涉案时已成年。 3、沙某提供的书面材料证实：（1）朱琪斌的名片，显示吉林煜博律师事务所朱先生，电话13*****9898，地址长春市二道区东盛大街，司法伤残鉴定、人身意外伤害等各种案件受理。（2）沙某与朱琪斌签订的民事授权委托书，2015年12月10日，柳某与沙某交通事故一案全权委托朱琪斌律师办理。（3）沙某（从太平洋保险公司复印的）的工商银行卡，卡号为×××****2080。（4）中国工商银行个人客户挂失业务申请书及凭证，证明2017年3月15日，沙某通过挂失换银行卡，将工商银行原银行卡（卡号×××****2080）更换新卡（卡号×××****6311）。（5）沙某提供的工商银行长春宽府路支行借记卡历史明细清单及中国工商银行三道街支行特殊业务凭证。 4、转账单据证实：（1）沙某工商银行（卡号×××****5097）借记卡账户历史（2015年12月11日-2017年11月18日）明细清单。（2）沙某借记卡×××****6311账户（2016年1月18日至-2016年8月27日）明细清单，其中2016年1月18日，杨某转给沙某银行卡（卡号×××****2080）人民币120,480元，2016年1月18日-24日，钱被取走120,410元；2016年3月28日，单某转入沙某银行卡（卡号×××****2080）人民币8000元，2016年3月28日至4月3日，该款被取走。 5、吉林煜博律师事务所于2017年3月21日出具的情况说明证实：吉林煜博律师事务所系2011年12月30日经吉林省司法厅批准成立，自本所成立以来在本所注册执业的律师及流转至其他律师事务所的执业律师均没有朱琪斌该人。 6、省司法厅律师工作指导处于2017年6月5日出具的证明证实：经查询《全国律师执业证管理系统》，未查询到朱琪斌的律师执业信息。 7、兴业派出所出具的相关情况说明证实：（1）2017年12月26日，公安机关将犯罪嫌疑人朱琪斌取保候审，交纳保证金三万元，2018年6月1日，宽城区人民检察院传唤被取保候审人朱琪斌接受调查，该人一直没有到场，2018年6月1日至今，宽城分局兴业街派出所民警多次联系朱琪斌，拨打朱琪斌电话（15*****3090）一直显示关机状态，拨打朱琪斌母亲王瑛电话（13*****4176、185****7950）一直显示关机状态，拨打朱琪斌妹妹电话（18*****6120），朱琪斌妹妹接通电话后，民警告知朱琪斌妹妹帮忙联系朱琪斌去宽城区人民检察院接受调查，朱琪斌妹妹一直没有回复。同时民警去朱琪斌家中（吉林省长春市南关区幸福派出所惠民嘉苑13栋4单元916室）寻找朱琪斌，朱琪斌并不在家，公安机关一直联系不上朱琪斌。（2）由银行方面未找到取款原件，未进行笔迹鉴定。 8、事故处理材料证实：2015年8月22日，柳某驾驶白色本田思域小轿车，车号：×××，与步行的沙某相撞，至沙某受伤，双方签订三方调解协议和三方调解申请表，受害方当事人签字由朱琪斌代沙某签。 9、刑事判决书及兴业派出所出具的说明证实：被告人朱琪斌因犯盗窃罪，于1999年12月7日被长春市宽城区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一千元。办案人先后到吉林省监狱管理局、第一看守所、第四看守所，均无法查询朱琪斌的释放证明。 10、辨认笔录及照片证实：柳某在十二张男性照片中，辨认出9号为朱琪斌；沙某对朱琪斌辨认情况。 （二）证人证言 1、证人柳某证言证实：2015年8月22日我开着我女朋友杨某的白色本田思域轿车（×××）出去办事，8时许，我开车行驶到宽城区亚泰大街与一匡街交汇处的时候将一位女士（沙某）撞伤了，当时我拨打报警电话和120,将她送到医大二院住院治疗，我和我女朋友杨某当时垫付了5万元医药费，在办理出院的时候，她女儿张聪和我们说他们已经聘请了律师，以后有什么事就和他律师说。之后在宽城区交警队处理事故的时候，是一个拿着沙某委托书的朱琪斌律师和我们处理的，最后保险公司把理赔款158056.61元打到我女朋友杨某的银行卡里，我女朋友又把120,480元钱打到沙某的银行卡里了。2015年8月22日，我先给沙某垫付了5万元的治疗费，经过跟保险公司交涉后，保险公司告知我，这其中有一部分钱报不回来，沙某出院当天，具体日期记不清了，我联系沙某商量这5万元剩下一部分钱是否退给我的事情，沙某退了2000多元，本来她不想给我，但是咨询朱琪斌之后，沙某就把这2000多元给我了。我还跟沙某确认是否雇佣朱琪斌律师了，沙某确认此事，我就跟朱琪斌一直联系这件事情。2015年12月份，具体日期记不清了，我和朱琪斌在长春市宽城区上海路与新发路交汇太平洋保险公司一楼见面，当时朱琪斌还向我出示了他和沙某签定的民事授权委托书，上面写着我与柳某交通事故一案全权委托朱琪斌律师办理。关于沙某保险理赔和解的事情，我和朱琪斌在太平洋保险公司商量过三次左右，每次都是朱琪斌一个人帮其协商此事，沙某本人和其亲属从未来过。2015年12月底，具体时间记不清了，我和朱琪斌、太平洋保险公司三方达成调解协议，敲定了具体的赔偿金额，朱琪斌提供给保险公司关于沙某的银行账号等信息。2016年1月份，具体日期记不清了，太平洋保险公司将赔付款打到杨某账户上，我和杨某将120,480元从杨某的账户上汇入沙某账户上，汇款当天，我还给朱琪斌发过短信，短信里面已经告知朱琪斌这12万元已经打到沙某的账户上，此事就结束了。我看过沙某和朱琪斌签订的民事授权委托书，我还给沙某打过电话，沙某也亲自确认雇佣朱琪斌办理这件事。杨某把钱打到沙某账户，我给朱琪斌发短信大概是：朱律师钱已经打到沙某账户上，朱琪斌还给我回复：好的，收到。我已经换手机了，没有保存这两条短信。我和杨某将这12万元打给沙某账户的事情，没有告诉过沙某和其亲属。 2、证人杨某证言证实：2015年8月22日，我男朋友柳某开着我的轿车在宽城区亚泰大街与一匡街交汇处将一位女士（沙某）撞伤了。宽城区交警队处理事故后，保险公司理赔158,056.61元，打到我银行卡里了，2016年1月18日将120,480元打到沙某银行卡里。沙某的银行卡号×××****2080。 3、证人单某证言证实：我通过朱琪斌的哥哥朱震认识的朱琪斌。2016年3月28日，我通过自己的长春农商银行（卡号×××****0579）向朱琪斌（卡号×××****2080）汇款8000元，这8000元是给我介绍案子的交通费，他给我发的短信，我还给他打电话确认是否是他本人的银行卡号，朱琪斌说是他姑姑亲属的卡，我就向他这张卡上汇款8000元。我是律师，朱琪斌帮我介绍民事案件，我就给他一些交通费作为感谢，还帮他爱人打过交通肇事的官司，以后没联系，给他汇款8000元的事，具体是什么案子记不清了，应该是双阳太平乡关于土地和房屋的一个民事案子，委托人老板和朱琪斌是朋友，这个案子是调解结案，委托人得到土地和房子，我就给朱琪斌8000元作为这个案子的交通费。 （三）被害人陈述 被害人沙某陈述证实：2016年1月18日，我被朱琪斌诈骗120,480元。2015年8月22日我被吉AM32**号汽车撞伤，当时驾车的是柳某。2015年9月6日，我在吉大二院住院治疗期间有人给我们发名片，名片正面写着：吉林煜博律师事务所朱先生为您提供法律咨询，电话13*****9898,地址长春市二道区东盛大街；名片背面写着：为您做司法伤残鉴定、车祸伤残鉴定、工伤鉴定、医疗鉴定、亲子鉴定、笔迹鉴定，人身意外伤害、工伤理赔、刑事案件、车险、意外险等各种案件受理，让您省心、省力、省时间。看见名片我拨打130****9898号联系名片上的朱先生，我把我的情况跟朱先生说了，我说要聘请律师，朱先生说他就是律师，我问要不要律师费，朱先生说暂时是免费的，我们通过电话约在吉大二院的病房见面。9月7日8点左右，朱先生来到吉大二院我的病房，我把情况跟他说了，朱律师说他回去整理材料帮我看看能不能跟对方和解，如果和解不了，就得通过法院起诉，我跟他说这件事情就交给你了，他也同意了，他不让我联系车主柳某和保险公司，所有的事情都由他办理。2015年11月上旬，具体日期记不清了，朱琪斌律师让我办理一张中国工商银行卡，他说柳某将通过这张卡将赔偿金打过来，我就在长春市宽城区亚泰大街与一匡街交汇中国工商银行办理了一张卡（×××****5097），等着赔偿金给我打到这个卡上，2015年11月中旬，具体日期记不清了，朱琪斌律师又跟我一起到长春市宽城区亚泰大街与一匡街交汇中国工商银行办理了一张银行卡（×××****2080），他说要通过这张银行卡给我办事的人二千元好处费，给现金不好看，要打到卡里，他还自己设定了这张卡的密码，没有告诉我密码，2015年12月10日我们签订的民事授权委托书，我委托朱琪斌律师办理我与柳某交通事故一案，我们还签字画押。之后，我就一直联系朱琪斌律师询问此事，朱律师一直说在办理过程中。2016年7月初，朱律师告诉我这个案件于2016年7月8日在宽城区法院开庭，2016年7月8日早晨，朱琪斌给我们打电话又说法院临时不开庭了，让我们等消息，我们一直联系朱律师，朱律师以各种借口就说法院没排上号。2017年初，我又联系朱律师，朱律师说在过年之前钱就下来了。2017年3月7日，我去长春市宽城区法院询问有没有受理我的案件，法院明确告诉我，从来没有受理过这个案子，我就感觉被骗了，我又通过长春市宽城区亚泰大街与一匡街交汇中国工商银行查阅了一下我的银行卡（×××****2080）的转账记录，发现我的交通事故赔偿款已经在2016年1月18日通过对方柳某老婆杨某的账户转到我工商银行卡（×××****2080）上，2016年1月19日至1月24日朱琪斌在我不知情的情况下，通过我的工商银行卡（×××****2080）将我12万赔偿款都取走了，我还去了长春市煜博律师事务所询问有没有朱琪斌这个律师，煜博律师事务所告诉我没有朱琪斌这个律师，他没有在这个律师事务所上过班，朱琪斌一直都在骗我们，我就报案了。之前办理的工商银行卡（×××****5097）没有接到过柳某的12万元赔偿款，2016年1月18日工商银行卡（×××****2080）号打过来120,480元时，朱琪斌没有告诉我，2016年1月19日至1月24日朱琪斌取走我的12万元赔偿款时，也没有告诉我，朱琪斌没有给我出示过他的律师证件。我和朱琪斌没有债务纠纷，我没给朱琪斌代理费，当时他跟我说先给我办事，事成之后，钱到我手，按交通事故赔偿总额的百分之十给他，保险公司将我的交通事故赔偿款打到我的账户上，被朱琪斌骗走了，现在这笔钱我也没拿到，我的交通事故赔偿款共计124,800元，我应该给朱琪斌12,480元的代理费，如果朱琪斌把交通事故赔偿款都给我，我也不愿意交给朱琪斌代理费，毕竟他骗了我。被害人沙某当庭陈述证实，被告人说的都不对，我根本没在他那借钱，我姑娘是2016年4月16日结婚的，通过银行查询，赔偿我这笔钱是2016年1月15日进账的，第一笔钱是在1月18日取走的，我姑娘结婚之前就已经取走了，他说我跟他借10万元钱，根本没有这回事。 （四）被告人供述 被告人朱琪斌的供述证实：2015年12月10日我与沙某签订了民事授权委托书，当时我工作单位是长春市煜博律师事务所，民事授权委托书是这么写的，沙某与柳某交通事故一案全权委托朱琪斌律师办理，时间很长了，案子应该是完事了。我不具备律师资格，只是跟律师事务所有合作关系。我承认我与沙某签订的民事授权委托书是违法的，我是想以律师身份欺骗沙某，想接下来案件，赚黄牛的差价，想以挣钱为目的。因为我接受律师委托之后，我要（将案件）交给律师事务所，如果有和解的情况，我就帮助递交材料，如果需要上法庭走正常司法程序，我要移交给我的合作单位吉林煜博律师事务所。我不是吉林煜博律师事务所在编人员，我是编外人员，我只跟他们所长张铁岩有这种沟通，煜博律师事务所的连宁律师、单某律师知道这个事。我为了挣钱，要把案件转接给第三方，我赚中间的差价，如果案件要是没完事，沙某早就找我了，我应该赚了沙某这个案件的差价，我记不清了，因为我的代理人有先付款的，也有后付款的，啥样的都有，我也记不太清了，赚钱指定是赚了，赚了多少不记得了。沙某这个案件有没有移交给煜博律师事务所的相关律师处理，我不记得了，要是没移交就是和解了，不记得怎么和解的了。沙某的案件结束了，我就不记得了，案子太多，我想不起来了。我得看看卷、鉴定书才能知道如果和解沙某将得到多少钱赔偿，沙某的卷、鉴定书在保险公司，如果没有走司法程序的话，沙某这个案件必然在保险公司。时间太长了，跨度太大了，我现在什么都不知道，我不知道保险公司现在已经把沙某的赔偿款打到了沙某的账户上，这究竟是怎么回事，保险公司既然把钱打到了沙某的卡上，那就是她收到钱了。我只收沙某代理费了，按照案件（标的）的10%收取委托费。她这个案件我都记不清了，也不记得收了多少钱了。因为是风险代理，打官司前期的费用不拿一分钱，案件结束之后，五五或四六分成。风险代理一般都是口头协议，我确定不了是不是风险代理。保险公司打钱是有严格财会制度的，她收没收到赔偿我解释不了。还供述，我是通过我弟弟朱震认识单某的，她是长春市普卓律师事务所的律师，朱震原来是保险公司的，2016年3月份，单某给我转账过8000元，因为我给单某介绍的一个双阳土地纠纷的案子，这个案子是在法院调解的，这8000元是单某给我的交通费，是单某通过她自己的银行卡转到我银行卡上的，我不记得到底是转到我的银行卡上还是转到别人的银行卡上。还供述，2017年12月26日我被取保，期间公安机关找我，因为我有病了，在社区医院住院就没去。我才知道因违反取保候审条例，被网上追逃。还供述，2015年12月10日，我与沙某签订了民事授权委托书，当时我工作单位长春市煜博律师事务所，我没有律师资格。我靠律师的身份欺骗沙某与我签订委托书，这样可以达到我挣钱的目的。沙某这个案件，我不记得赚了多少钱，后来沙某和保险公司和解了。我不知道和解之后钱去哪里了，我没拿沙某的12万元赔偿款。还供述，我没有诈骗沙某的12万元钱，沙某卡上的12万元是我从银行卡上取走的，我认为那是沙某付给我的费用，钱我花了两万多，剩下的在我卡里。我认识单某，我和单某是合作关系，单某的转账记录，是别的案件费用，与本案12万元无关，我印象中都是单某给我转账，我没有使用过沙某的卡给单某转过账。当时我们一起签了委托代理合同，合同中规定我的代理费用为交通事故赔偿款的10%-15%，目前为止沙某没有交给我代理费，沙某12万元的交通事故赔偿款，我陆陆续续地全都取出来了，用于我帮别人打别的案子，我交的三万元（取保候审）保证金不是用沙某的12万元交的，我妹妹朱丽秋帮我交的，具体怎么交的我不清楚，我不能偿还沙某的12万元交通事故赔偿款，我和她没有经济纠纷。庭审中被告人供述，2015年冬天，沙某因发生交通事故，与我签订代理协议，沙某女儿结婚用钱在我这拿走8万，2016年年前我又给她送去2万，两次相差两个多月，前后一共是10万元。沙某把交通肇事的案子交给我之后，在保险公司签订的三方和解协议，沙某没有去，柳某赔偿沙某12万零点。因为这钱沙某已经从我这拿走了，所以这个就是我的了。沙某给我的银行卡是在我给她8万块钱那天办的，当时沙某和她女儿、女婿我们四个人一起去银行办的，办完卡之后就直接交给我了，到现在这张卡一直在我手里，单某给我转的8000元也是用这张卡收的。这120,480元我通过柜台和取款机提出来的。 以上证据，经庭审举证、质证，被告人朱琪斌对其在侦查阶段供述有异议，辩解当时公安机关也没问他什么；对被害人沙某陈述有异议，辩解没说骗她银行卡给人送礼，沙某自始至终没有给我钱，我不能用自己钱给人送礼；对吉林煜博律师事务所出具的情况说明有异议，认为自己是煜博律师事务所的编外人员。 合议庭认为，以上证据来源合法，证据内容客观、真实，可以作为定案的依据。被害人陈述客观、真实，且有相关证据予以佐证，应予采纳；被告人朱琪斌的辩解无相关证据证实，对其辩解不予采信。 本院认为，被告人朱琪斌以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人信用卡并冒用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人称没有诈骗被害人沙某，曾借给沙某十万元的辩解意见与事实不符，不予采纳。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十六条第一款【信用卡诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人朱琪斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押32天，即自2019年8月20日起至2025年1月18日止。罚金于本判决书发生法律效力后缴纳。） 二、责令被告人朱琪斌于判决生效后立即退赔被害人沙某经济损失人民币十二万零四百八十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李英烈 人民陪审员  贾秀红 人民陪审员  柳 青 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  刘俊琦