安徽省定远县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1125刑初5号公诉机关定远县人民检察院。被告人林龙盛，男，1990年5月22日出生，福建省龙海市人,汉族，初中文化，个体户，住福建省龙海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月6日被抓获归案，同年3月8日被定远县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕，现羁押于定远县看守所。辩护人曹旭，安徽开仁律师事务所律师。被告人林炎境，男，1993年11月14日出生，广东省揭西县人，汉族，小学文化，无业，住广东省揭西县。被告人林炎境曾因犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月2日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月24日被抓获归案，同年1月25日被定远县公安局刑事拘留，同年3月1日被逮捕，现羁押于定远县看守所。指定辩护人黄劲草，安徽瑞锦律师事务所律师。被告人吴新林，男，1994年4月13日出生，安徽省宿松县人,汉族，研究生文化，无业，住安徽省宿松县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月15日被抓获归案，同年12月16日被定远县公安局刑事拘留，于2019年1月22日被逮捕，现羁押于定远县看守所。辩护人李再新，安徽皖正律师事务所律师。被告人汤稳，男，1995年1月18日出生，河南省固始县人，汉族，初中文化，无业，住安徽省合肥市庐阳区（户籍地河南省固始县）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月15日被抓获归案，同年12月16日被定远县公安局刑事拘留，于2019年1月22日被逮捕，现羁押于定远县看守所。指定辩护人王松，安徽瑞锦律师事务所律师。被告人周德滏，男，1979年3月12日出生，浙江省文成县人，汉族，初中文化，公司法人代表，住浙江省温州市鹿城区（户籍地浙江省文成县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月26日被抓获归案，同年12月27日被定远县公安局刑事拘留，经定远县人民检察院批准，以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年1月30日被逮捕，于2020年5月25日被本院决定取保候审。指定辩护人胡国辉，安徽瑞锦律师事务所律师。定远县人民检察院以定检二部刑诉〔2019〕360号起诉书指控被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳、犯妨害信用卡管理罪，被告人周德滏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案,本院依法适用普通程序,于2020年7月6日公开开庭进行了审理。定远县人民检察院指派检察员姚某出庭支持公诉,被告人林龙盛及其辩护人曹旭，被告人林炎境及其指定辩护人黄劲草，被告人吴新林及其辩护人李再新，被告人汤稳及其指定辩护人王松，被告人周德滏及其指定辩护人胡国辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。定远县人民检察院指控：一、被告人周德滏掩饰、隐瞒犯罪所得罪2018年12月1日，定远县居民刘某1在家中收到一条邀请其刷单短信，并按对方指引进行刷单被骗210731.52元。该资金分九笔首先转入六个一级农行卡账户（开户人分别为罗欢庆、姬洪恩、李谨、蔡鹏、王荣和王某2），然后又转入六个二级支付宝账户（分别为蔡鹏、罗欢庆、钮建松、李瑾、刘琪和董素香的支付宝），最终转入周德滏和阮鸿瑞（被河南警方抓获）的三级银行卡账户，其中刘某1被骗款中的12000元经王荣的农行卡6230520660045065777账户转入董素香的17158137743支付宝账户，再转入周德滏卡号为62×××26银行账户，最后被周德滏于温州取现。2018年12月26日周德滏被定远县公安局抓获，从其身上查扣16张银行卡（其中5张周德滏本人，另外11张为胡某的）及四部手机。同时查明：同案犯吴昌荣（被河南警方刑拘后取保候审）为了牟取不法利益，指使被告人周德滏于2018年11月26日和2018年12月初分别成立了以周德滏为法人的文成县小虎电子商务商行和温州市鹿城区南汇德滏电子商务商行，并同刘某2（被河南警方刑拘后取保候审）经营的文成烨烨电子商务有限公司（专门从事手机充值卡密销售）签订商户合作协议。周德滏和吴昌荣在成为刘某2下属商户后，从文成烨烨电子商务有限公司高价批发大量手机充值卡密（以101元价格购买面值100元的手机充值卡卡密），然后再高价转卖给诈骗嫌疑人（每100元面值的手机充值卡密卖价102元至103元），诈骗嫌疑人将诈骗款以购买电话充值卡密方式转入周德滏和其持有的胡某的银行卡内，然后由周德滏取现后再从刘某2处购买手机卡密，这样循环以协助诈骗嫌疑人洗钱，从中获取非法利益。经营期间，被告人周德滏明知其用于公司经营的二个账户被公安部门依法冻结，购买电话充值卡的客户资金来路不正的情况下，通过注销账户和利用他人银行卡收款等手段躲避公安机关打击，仍然积极从事电话充值卡交易，为诈骗分子洗钱提供便利，自2018年11月25日至2018年12月20日期间，截止案发时，被告人周德滏和吴昌荣通过此种方式销售手机充值卡密300多万元，其中属于被害人刘某1、张某1、陈某的被诈骗款40880元。被告人到案后拒不供认其犯罪事实，审查起诉阶段自愿认罪认罚。二、被告人林龙盛、林炎境妨害信用卡管理罪2018年8月份左右，被告人林炎境到合肥市专门负责购买银行卡盾（俗称“卡盾”，一套包括一张银行卡、一个U盾、一张绑定该银行卡的手机卡、银行卡开户人的身份信息及取款密码和U盾密码）并进行验卡，期间，被告人林龙盛于2018年8月14日到合肥与林炎境见面就收购银行卡进行商议安排。林炎境通过顺丰快递将符合要求的银行卡盾邮寄给林龙盛，林龙盛通过持有的吴帆建设银行卡向林炎境持有的林炎文建设银行卡转账支付收购银行卡盾费用，林炎境从每套银行卡盾中赚取50元、100元不等的非法利益。从2018年8月份至2018年12月期间，被告人林炎境从郭某（浙江磐安县警方抓获）、孙某（河南警方抓获）、杜某（河南警方抓获）、汤稳、张某2（取保候审）等下线手中收购他人银行卡盾300余套，以化名“陆光明”、“刘宏”、“宋志刚”等人，将银行卡盾邮寄给林龙盛（收件化名“陈亮”），林龙盛以化名“王梅”，将银行卡盾快递邮寄给“宋志刚”、“杨先申”、“黄水来”等人，不合要求的银行卡盾寄回林炎境处理（收件化名“林晓霖”、“晓林”等），林龙盛共支付林炎境收购银行卡盾费用327950元。其中罗欢庆、姬洪恩银行卡盾后被诈骗团伙用于诈骗刘某1的犯罪活动。被告人林炎境到案后能如实供述其犯罪事实；积极协助公安机关抓捕被告人林龙盛，具有立功表现。被告人林龙盛到案后拒不交代其全部犯罪事实。三、被告人汤稳、吴新林妨害信用卡管理罪2018年10月份，在合肥市务工的被告人汤稳从网络上看到有人发布买卖银行卡的信息，并办理三张银行卡卖给他人获利600元。为谋取非法利益，被告人汤稳开始从事收购他人银行卡盾高价转卖犯罪活动，同年11月份认识了被告人吴新林，并将收购的部分银行卡卖给了吴新林。审查查明，从2018年8月份起至2018年12月份，被告人吴新林本人收购或从汤稳、杜某等人手中收购他人银行卡盾210余套，转卖给广东省惠州市的“刘国明”等人，非法获利二、三万元；自2018年10月份起至2018年12月份，被告人汤稳收购他人银行卡（盾）约120余套，转卖给湖北的“林鹏”、吴新林、杜某、陶俊等人，非法获利二万元左右。2018年12月15日，被告人汤稳、吴新林在合肥市双岗联通营业厅被定远县公安局抓获，现场从吴新林的包中查扣26套他人银行卡（盾），其中有五套是汤稳当天卖给吴新林的。2018年11月份，被告人汤稳从姬洪恩处购买的一套农行卡卖给了杜某（浙江磐安县警方抓获），且经杜某转卖给林炎境，该卡后被诈骗分子用于诈骗刘某1时转账使用。被告人汤稳、吴新林归案后能如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人周德滏为牟取非法利益，伙同他人明知客户资金可能系犯罪所得，仍以明显异于市场的价格经营电话充值卡业务，为诈骗分子套现提供便利，其行为已构成掩饰。隐瞒犯罪所得罪；被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳为牟取非法利益，收购他人银行卡予以倒卖，数量巨大，严重破坏了国家金融管理秩序，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；上述被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，提请依法判处。被告人周德滏对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人周德滏的辩护人认为，对起诉书指控的罪名和基本犯罪事实无异议，被告人周德滏系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，请求从轻、从宽处罚。被告人林龙盛对起诉书指控的罪名无异议，但是对收购银行卡的数量有意见，其没有使用过吴帆的银行卡，其只从林炎境手中收购六、七十张卡，其中只有十四张卡是合格的，其余的卡都退回去了，恳请法庭对其在三年以下有期徒刑量刑。被告人林龙盛的辩护人认为，被告人林龙盛没有持有吴帆的建设银行尾号为6286的银行卡；被告人林龙盛共转了100000元到林炎境指定的银行卡上，起诉书指控林龙盛支付了327950元没有事实依据；林龙盛共计从林炎境处购买了70张银行卡，退还了56张，实际只买了14张。请求法庭对被告人林龙盛在三年以下有期徒刑量刑。被告人林炎境对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人林炎境的辩护人认为，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，林炎境具有坦白、立功情节，并自愿认罪认罚，请求对其从轻、从宽处罚。被告人吴新林对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人吴新林的辩护人认为，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，被告人吴新林具有坦白、积极退赃等法定、酌定量刑情节，且认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚并判处缓刑。被告人汤稳对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。认罪认罚，请求从轻处罚。被告人汤稳的辩护人认为，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议。被告人汤稳到案后如实供述全部犯罪事实，可以从轻处罚；被告人主观恶性不深，社会危害性较小；被告人系初犯偶犯；被告人自愿认罪认罚，建议对其判处三年以下有期徒刑。经审理查明：一、被告人周德滏掩饰、隐瞒犯罪所得罪2018年12月1日，定远县居民刘某1在家中收到一条邀请其刷单短信，并按对方指引进行刷单被骗210731.52元。该资金分九笔首先转入六个一级农行卡账户（开户人分别为罗欢庆、姬洪恩、李谨、蔡鹏、王荣和王某2），然后又转入六个二级支付宝账户（分别为蔡鹏、罗欢庆、钮建松、李瑾、刘琪和董素香的支付宝），最终转入周德滏和阮鸿瑞（被河南警方抓获）的三级银行卡账户，其中刘某1被骗款中的12000元经王荣的农行卡6230520660045065777账户转入董素香的17158137743支付宝账户，再转入周德滏卡号为62×××26银行账户，最后被周德滏于温州取现。2018年12月26日周德滏被定远县公安局抓获，从其身上查扣16张银行卡（其中5张周德滏本人，另外11张为胡某的）及四部手机。同时查明：同案犯吴昌荣（被河南警方刑拘后取保候审）为了牟取不法利益，指使被告人周德滏于2018年11月26日和2018年12月初分别成立了以周德滏为法人的文成县小虎电子商务商行和温州市鹿城区南汇德滏电子商务商行，并同刘某2（被河南警方刑拘后取保候审）经营的文成烨烨电子商务有限公司（专门从事手机充值卡密销售）签订商户合作协议。周德滏和吴昌荣在成为刘某2下属商户后，从文成烨烨电子商务有限公司高价批发大量手机充值卡密（以101元价格购买面值100元的手机充值卡卡密），然后再高价转卖给诈骗嫌疑人（每100元面值的手机充值卡密卖价102元至103元），诈骗嫌疑人将诈骗款以购买电话充值卡密方式转入周德滏和其持有的胡某的银行卡内，然后由周德滏取现后再从刘某2处购买手机卡密，这样循环以协助诈骗嫌疑人洗钱，从中获取非法利益。经营期间，被告人周德滏明知其用于公司经营的二个账户被公安部门依法冻结，购买电话充值卡的客户资金来路不正的情况下，通过注销账户和利用他人银行卡收款等手段躲避公安机关打击，仍然积极从事电话充值卡交易，为诈骗分子洗钱提供便利，自2018年11月25日至2018年12月20日期间，截止案发时，被告人周德滏和吴昌荣通过此种方式销售手机充值卡密,其中属于被害人刘某1、张某1、陈某的被诈骗款40880元。被告人周德滏到案后拒不供认其犯罪事实，审查起诉阶段自愿认罪认罚，供述主要犯罪事实。审理中，被告人退缴违法所得10000元。上述事实，被告人周德滏在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪，且有经过当庭举证、质证的受案登记表、立案决定书、户籍信息、归案经过、刷单转账QQ记录截图、账户交易明细、商户合作协议、营业执照、扣押清单、周德滏银行账户开户及交易明细等书证；证人吴昌荣、刘某2、胡某、周某1等人的证言；被害人刘某1、陈某、张某1等人的陈述；视听资料等证据在卷佐证，足以认定。二、被告人林龙盛、林炎境妨害信用卡管理罪2018年8月份左右，被告人林炎境到合肥市专门负责购买银行卡盾（俗称“卡盾”，一套包括一张银行卡、一个U盾、一张绑定该银行卡的手机卡、银行卡开户人的身份信息及取款密码和U盾密码）并进行验卡，期间，被告人林龙盛于2018年8月14日到合肥与林炎境见面就收购银行卡进行商议安排。林炎境通过顺丰快递将符合要求的银行卡盾邮寄给林龙盛，林龙盛通过持有的吴帆建设银行卡向林炎境持有的林炎文建设银行卡转账支付收购银行卡盾费用，林炎境从每套银行卡盾中赚取50元、100元不等的非法利益。从2018年8月份至2018年12月期间，被告人林炎境从郭某（浙江磐安县警方抓获）、孙某（河南警方抓获）、杜某（河南警方抓获）、汤稳、张某2（取保候审）等下线手中收购他人银行卡盾300余套，以化名“陆光明”、“刘宏”、“宋志刚”等人，将银行卡盾邮寄给林龙盛（收件化名“陈亮”），林龙盛以化名“王梅”，将银行卡盾快递邮寄给“宋志刚”、“杨先申”、“黄水来”等人，不合要求的银行卡盾寄回林炎境处理（收件化名“林晓霖”、“晓林”等），林龙盛共支付林炎境收购银行卡盾费用327950元。其中罗欢庆、姬洪恩银行卡盾后被诈骗团伙用于诈骗刘某1的犯罪活动。被告人林炎境到案后能如实供述其犯罪事实；积极协助公安机关抓捕被告人林龙盛，具有立功表现。被告人林龙盛到案后拒不交待其犯罪事实。认定上述事实的证据有：（一）、书证1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实报案人刘某1自己在网上帮别人刷单被诈骗了210730元。2018年12月3日定远县公安局决定对吴新林、汤稳诈骗、妨害信用卡管理案立案侦查。林龙盛涉嫌诈骗罪由龙海市公安局于2019年3月6日移送定远县公安局办理2.户籍及前科材料：证实被告人林炎境1993年11月出生，具有完全刑事责任能力，2017年5月2日因妨害信用卡管理罪被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币罚金二万元，2017年8月10日释放，系累犯；被告人林龙盛1990年5月22日出生，作案时具有完全刑事责任能力，无违法犯罪记录，系初犯。3.归案经过、抓获经过、临时寄押收押证明：证实被告人林炎境于2019年1月24日在合肥市昆仑花园8栋1单元603室被抓获的事实。2019年3月6日，福建省龙海市公安局民警在龙海市石码镇紫崴路福利院十字路口将网上在逃人员林龙盛抓获归案，临时寄押于龙海市看守所，次日被提押出所。4.情况说明，证实被告人林炎境在抓获林龙盛过程中积极协助，具有立功表现。5.被告人林炎境的手机短信聊天记录：证实被告人林炎境从张某2手里购买银行卡的事实6.被告人林炎境的手机短信记录图片：证实林炎境使用化名向化名陈亮邮寄快递，并经其确认是寄给林龙盛的收寄信息。7.被告人林炎境的微信聊天记录：证实被告人林炎境与老板林龙盛（微信“帕加尼”，注：已要求对语音作比对）在从顺丰快递公司得到的消息说有警察在找他们的时候，彼此商量如何逃避责任的事实（可与刘祥瑞印证）。8.搜查笔录附扣押清单照片：2019年1月24日，公安机关依法对被告人林炎境租住位于合肥市庐阳区昆仑花园小区8栋1单元603室的出租房进行搜查，现场查获并扣押相关物品，有招商银行卡一张、赵德辉、卢祥虎套卡（银行卡+U盾）计2套、刘宏的身份证以及若干张顺丰快递单的事实。9.搜查笔录附扣押清单：证实2019年3月26日，公安机关依法对被告人林龙盛的闽Ｅ×××**轿车进行搜查，现场查获并扣押相关物品。10.林炎境手机内存有吴帆建设银行卡（卡号为62×××86）照片：证实林炎境指认系林龙盛通过微信发送给他的。11.话单查询单：2019年1月26日13时56分，郑春利137××××****与“陈江”131××××****(机主王某1)通话，印证刘某3陈述其用郑春利手机给林龙盛通风报信的证言。及林炎境曾于2018年12月24日与“陈江”131××××****通话的事实。12.公安机关电话号码查询单：证实从林龙盛车上扣押的156××××****卡机主为王梅，住址四川省苍西县东青镇东裕村****，单位地址浙江省嘉兴市嘉善县115。13.顺丰快件信息统计表：证实自2018年8月份至12月份期间，林炎境用“陆光明”、“刘宏”、“宋志刚”名义向“陈亮”寄发快递49次，寄件所留手机号码是被告人林炎境所有（158××××****、159××××****）；林龙盛用“王梅”名义向林炎境（收件名晓林）、宋志刚、黄来水等人快递寄发卡盾、U盘46次，寄件所留手机号码（153××××****、156××××****（王梅注册手机号））的事实。14.林炎文62×××09建设银行卡与吴帆62×××86建设银行卡交易流水记录：证实林龙盛通过吴帆62×××86建设银行卡向林炎境持有的弟弟林炎文62×××09建设银行卡转账327950元；2018年12月5日至2018年12月11日，吴帆支付宝185××××****向林炎境支付宝账户ａ59×××＠ｑｑ.ｃｏｍ转账13次共计10万元费用报酬。林龙盛名下的622908166770468810、623036610×××9627197、6228481558639524970三个账户向吴帆62×××86建设银行卡存入221610元。15.林炎境手机内提取身份证图片：证实林炎境从郭某手中收购的银行卡卖卡人达169人。16.住宿材料：证实被告人林龙盛于2018年8月14日至15日入住肥东县格林豪泰宾馆，与林炎境见面就收购银行卡一事进行商议。17.公安机关自制统计表：证实林龙盛名下多个银行账户、支付宝、微信、电话号码等情况。（二）、被告人的供述与辩解1.被告人林龙盛供述称，2018年7、8月份,其在龙海市石码镇侨联达大厦商业城二楼自家经营的拉力台球馆认识了一个泉州晋江男子，这名男子叫“阿勇”。“阿勇”有次问其在本地的朋友有没有可以帮忙收银行卡的，有的话就以一套600元的价格收卡，收到的卡用于做淘宝刷单使用，没有什么风险。如果后面警察有问关于办卡的事情，就说不知道，卡丢了就行。同时“阿勇”表示希望通过其去帮忙收银行卡。“阿勇”告诉其办理的银行卡类别不限制，能多办几张银行卡就办几张，办理的同时必须连同U盾一起办理给他。后来其就办理了两张卡给“阿勇”，收了1200元。2018年12月底，其发现“阿勇”把其的微信删了。其还帮“阿勇”取过六次快递，寄过两次快递。第一次帮“阿勇”去快递是2018年8月份的一天，“阿勇”在我店里打球，当时他让我去石码镇的顺丰快递总部去取个收件人叫“陈亮”的快递。其帮“阿勇”寄快递是2018年8、9月份左右。阿勇总是一个人到台球馆，小林曾经去找过阿勇二次，俩人应该是朋友，小林广东口音，小小个子，不高，很瘦，长头发。公安从其车上扣的尾号为2123的光大银行卡是其同学吴帆的，当时有人找他们做支付宝收款然后给提成，吴帆就办了他的一张光大银行的卡给其。兴业银行的卡好像是其姐姐林艺红的。那张尾号是1572农行卡不知道是谁的。其一共就只有吴帆一张银行卡。从包里扣押的八张手机SIM卡是其之前参加网络赌博，别人让其注册微信用的。“帕加尼”微信是谁不认识，听该微信的语音好像是“阿勇”，但是不能确定。其以前交待的犯罪事实都是实话。关于收件人“陈江”的快递事情，其记得阿勇以前来玩的时候，曾经在馆里写过这个名字，还有住址和电话。其没有帮阿勇收过“陈江”快递。每次帮阿勇收快递收件人是都是“陈亮”，寄快递是“阿勇”事先与快递员联系好，其只是将快件交给快递员，信息都是快递员填写。其有一张尾号为8810的兴业银行卡，与支付宝捆绑在一起。其与吴帆曾在网上微信群里赌博，吴帆是会计，其通过转帐给吴帆来上分，吴帆转帐是下分，和吴帆之间的转账都是赌博钱，没有其他交易。2018年8月份其开始从事买卖银行卡盾，当时是一个朋友到其台球馆来玩，说买卖银行卡盾可以赚钱，他叫其帮他收购，然后再转卖给他，其从中间赚钱，其买的银行卡盾都卖给了“阿勇”。银行卡盾是从合肥的阿东和林炎境手中买的，阿东是林炎境推荐给其的，其从他们手中购买了14张银行卡，卡是每套700元从林炎境手中收的，钱是通过捆绑的手机号支付宝给林炎境的，银行卡是林炎境通过顺丰快递寄的，其的收件方式是其的手机187××××****，，地址是龙海市友谊路2.被告人林炎境供述称，其就是帮福建那个人（后经其辨认为林龙盛）从合肥收成套的银行卡（平时称购买盾卡，因为这套银行卡中包含一张手机卡、一张银行卡、一个U盾，卖卡人姓名和身份证号），然后其再帮助验卡（验证银行卡的密码），验过卡在合肥再用顺丰快递发给福建的叫其收卡的那个福建龙海市人，他现在的微信名叫帕加尼，他经常换微信，现在微信号为×××;基本上就是其在合肥买过盾卡后，验过卡后，他通过微信、支付宝将买卡费和验卡费一起转给其，其再将一套卡多少钱转给其收卡的人，其从中赚钱。福建那个人其也不知道他真实名字叫什么，他用支付宝转给其买卡钱的支付宝名叫吴帆，他叫其寄快递的地址是福建省漳州市龙海市石马镇紫云佳苑4栋，收件人是陈亮，签收快递留的手机号为153××××****。其是2018年4、5月份通过QQ认识一个叫“阿朱”的，他和福建老板是朋友。他们那时候收购别人的电话卡，其知道哪有卖的。去年5月份左右，“阿朱”就带着林龙盛还有一个年轻人到深圳龙华区找其，那是其和福建老板第一次见面。当时其带着他们去买了四、五十张电话卡，后来他们就走了。后来福建老板叫其卖银行卡给他，但因为深圳那边不好做，后来他就讲合肥那边好做，叫其帮他到合肥验卡，然后给其验卡费。其都是在网吧的电脑上验卡，在电脑上下载该银行的控件，通过U盾连接电脑，输入U盾密码，看一下卡号和密码对不对，看绑定的手机号对不对，看看有没有绑定微信、支付宝，不能绑定微信和支付宝。其是今年8月份去的合肥，最初先到肥东找一个叫阿东的，也是福建这个人联系好的，大约过了一个星期福建这个人也坐高铁到了肥东和其及阿东见面，当时谈的是给阿东700多元一套卡，其负责验卡是每套卡提成20元，后来阿东（其喊他东哥，个子矮矮的）从郭某（其喊他小郭）那收银行卡，福建人直接转卡钱给阿东，后来郭某把阿东踢开了，直接卖卡给给福建这个老板，当时是姓高的和郭某合伙收卡的，老板直接转卡钱给姓高的，其验过卡再快递寄给我上家老板，其只收个验卡钱，后来姓高的也不干了，郭某就发展了5、6个帮他收卡的。福建老板收到卡后转钱给其，其再转钱给郭某、杜某等帮其收卡的人。帮其收卡的主要是郭某和杜某两个，他们帮其在合肥双岗附近收卡。其按×××元左右一套的买卡钱转给郭某等人，老板一般按照900元或者950元一套的价格给其。其和福建老板就见过两次，一次是2018年5月份在深圳见的面，还有一次是在2018年8月份在肥东见的面，当天晚上在肥东一家格林豪泰（对面是税务局））住的其是阿东用他的身份证帮其开的房间，福建老板是他自己身份证开的，一人住一间。他个子在一米八左右，中等身材，比较壮，是分头，往左边偏分的，讲的是闽南话。到目前为止我一共帮福建老板收了多少套卡盾具体也没算，最多一次也就寄十几套，有时候两三天寄一次，有时候个把礼拜寄一次，福建老板通过微信或支付宝转的大额的钱都是买卡的钱，再由其转给郭某和杜某他们，手机上都有记录。（经公安机关出示照片进行辨认）其说的这个福建的老板叫林龙盛。其跟他主要通过手机和微信联系，其知道他有三个微信，最早的那个我想不起来了，其记得他的两个微信一个叫“帕加尼”，一个叫“迈凯伦”。他之前用的手机号记不得了，其给他寄快递的有一个号码，其到合肥后他主要用153××××****这个手机号和其联系。他叫其用快递寄银行卡给他留的也是这个号码，收件地址就是福建省漳州市龙海市石马镇首钢紫云佳苑，收件人他叫我写“陈亮”，以前他还用过收件人“王梅”这个名字。其主要用“陆光明”和“刘宏”这两个名字将收购来的盾卡及资料通过顺丰快递寄给林龙盛。其寄快递时候所使用的手机号码是158××××****和159××××****。其收购来的银行卡除了有一套卖给别人了，别的都卖给林龙盛了。这些卡中罗欢庆的农行卡是经其手验过后寄给老板林龙盛的，其对此印象比较深刻。有的其寄给林龙盛的不能用的，林龙盛就用快递寄回来给其。林龙盛通过吴帆的支付宝给其转了10万元，剩下的通过吴帆的建设银行卡（尾号6286）向其使用的其弟弟林炎文尾号为9609的建设银行卡转账的，应该有三十多万，大部分都是卡钱，其一共帮林龙盛收购有三百多套银行卡。（三）、证人证言1.证人刘某3证实其给林龙盛送过几次快递，快递收件人系“陈亮”、“陈江”，包裹里是类似卡片的东西。且林龙盛从其手中寄过七、八次快递，每次都要打开检查，都是身份证和银行卡，每次大约五、六张银行卡。2.证人彭某证言证实其跟林炎境是男女朋友关系，公安机关在他们住的放假搜查出来的银行卡和身份证不知道是怎么回事，黑色特步背包是林炎境的，包内的顺丰速运快递单是林炎境的东西。3.证人张某3的证言证实，彭某是其表妹，林炎境是彭某男朋友，他们两个住在其租的房子里面。4.证人林某证言证实，林龙盛是其儿子，之前不知道他犯罪的事，今年过年的时候，林龙盛回去跟其说了下安徽公安在找他，但是没说具体什么事。2019年3月6日当天下午林龙盛的朋友吴帆用他手机号152××××****打电话给其讲林龙盛被抓起来了，其才知道的。5.证人王某1证言证实，2018年12月10日其卖了一张农行卡，绑定的手机号码131××××****。6.证人张某2证言证实，收买的卡中有“刘某”、“王爽”等人的银行卡卖给了林炎境（已经其辨认）。7.同案犯汤稳的证言证实，其见过几次小林（微信号：×××,昵称“随性”），其一共就卖了十几张卡给他，因为他结账比较慢，所以其不愿意卖卡给他，一般都是通过杜某给的，其也自己给过几次。收买的姬洪恩银行卡可能通过杜某卖给了林炎境（已经辨认）。8.同案犯吴新林的证言证实，有个福建的男的，叫小林，大约二十多岁的样子，来合肥专业收银行卡用于洗钱，其是他手下专门负责收银行卡的，跟其做一样事情的还有汤稳、杜某，还有三四个人其不认识，他们每天都会把买来的卡统一上交给小林，然后小林给他们钱。9.证人王某2的证言证实，2018年11月份，其卖给施某（经辨认）一张农行卡，微信号为×××，昵称“HP雅痞诚信招聘”。10.证郭某起的证言证实，卖给“小林”五六十张、卖给谢大鹏十来张，卖给小林是每张×××0元，其是从汪杨、杨志龙、谢大鹏、陶俊、小张等人处收购银行卡，后期听说有些卡被冻结，非法获利八九千元。11.证季某波的证言证实，为获得非法利益，根据老郭要求找了十几个人办理了银行卡，银行卡也全部给了老郭，共计有十七八张银行卡卖给了老郭，老郭把卡给“小林”了。12.证孙某松的证言证实，其收了六十多张银行卡，收的卡全部给小林了，获利有一万元左右。13.证周某2奇的证言证实，其代理收银行卡，从中赚取差价获利，先后找了有二、三十人到银行办理银行卡。其施某东也是孙某松代理收银行卡。14.证施某东的证言证实，其和周奇、秦辉一样孙某松找人收买银行卡，记得姓名的吴雅婷、谢宵宇，胡修华、黄永、陈思明这些人。15.证杜某龙的证言证实，其卖给小林三套银行卡，后注销重新办理三套卡，并为小林介绍三个人办卡，具体情况不详。16.证王某3迅的证言证实，其和李学森商量让其代理，一套卡给其50元。李学森第一次带三个人包括本人共办了四套卡，第二次带了五人办了五套卡。这八套卡全部卖给了汤稳，汤稳又给了他的上线“小林”。其丁某斌张某4伟三人收的卡都给了汤稳。17.证张某4伟的证言证实，2018年11月份，其本人卖给汤稳二套卡300元，后为汤稳介绍一个人办了二套卡，收取好处费100元/卡，其还帮汤稳带一个男的一个女的去办过卡，名字记不得，后期收的五六张卡给了陶俊。18.证丁某斌的证言证实，其在银行办理了二张卡给了老郭，收到微×××0元，后来其发信息帮老郭找了十几个人，共办了十五张左右卡，都给了老郭，真郭某起，获利2500元左右。（四）、辨认笔录（1）2019年1月25日，林炎境辨认出林龙盛就是其上线“帕加尼”，其将收来的银行卡通过快递邮寄给林龙盛。（2）2019年1月28日刘某3祥辨认出林龙盛就是化名为“陈亮”接收快递的人。（3）2019年3月9日，林龙盛辨认出吴帆。（4）2019年3月9日，林龙盛辨认出快递刘某3祥。（5）2019年3月9日，林龙盛未辨认出其讲的“小林”。（6）辨认人汤稳指认6号就是小林为林炎境的事实。（7）辨认张某2军指认3号就是小林为林炎境的事实。上述证据均经控辩双方当庭质证，查证属实，证据之间形成锁链，应予确认。三、被告人汤稳、吴新林妨害信用卡管理罪2018年10月份，在合肥市务工的被告人汤稳从网络上看到有人发布买卖银行卡的信息，并办理三张银行卡卖给他人获利600元。为谋取非法利益，被告人汤稳开始从事收购他人银行卡盾高价转卖犯罪活动，同年11月份认识了被告人吴新林，并将收购的部分银行卡卖给了吴新林。审查查明，从2018年8月份起至2018年12月份，被告人吴新林本人收购或从汤稳杜某龙等人手中收购他人银行卡盾210余套，转卖给广东省惠州市的“刘国明”等人，非法获利二、三万元；自2018年10月份起至2018年12月份，被告人汤稳收购他人银行卡（盾）约120余套，转卖给湖北的“林鹏”、吴新林杜某龙、陶俊等人，非法获利二万元左右。2018年12月15日，被告人汤稳、吴新林在合肥市双岗联通营业厅被定远县公安局抓获，现场从吴新林的包中查扣26套他人银行卡（盾），其中有五套是汤稳当天卖给吴新林的。2018年11月份，被告人汤稳从姬洪恩处购买的一套农行卡卖给杜某龙（浙江磐安县警方抓获），且杜某龙转卖给林炎境，该卡后被诈骗分子用于诈刘某1婷时转账使用。被告人吴新林、汤稳归案后能如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚。被告人吴新林在案发后其亲属退缴违法所得20000元。案在审理过程中,被告人吴新林亲属代为退缴违法所得10000元,被告人汤稳亲属代为退缴违法所得20000元。本院认为：被告人周德滏为牟取非法利益，伙同他人明知客户资金可能系犯罪所得，仍然以明显异于市场的价格经营电话充值卡业务，为犯罪分子套现提供便利，本案中经查实属于被害人被诈骗款计40880元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪；被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳为牟取非法利益，收购他人银行卡予以倒卖，从中赚取差价，其中被告人林龙盛、林炎境非法持有他人信用卡300余张，被告人吴新林非法持有他人信用卡210余张，被告人汤稳非法持有他人信用卡120余张，均属数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪；公诉机关指控上述被告人的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人周德滏归案后，能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人林炎境归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；积极协助公安机关抓捕被告人林龙盛，具有立功表现，依法可以从轻处罚；曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人吴新林归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；其亲属积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人汤稳归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚;其亲属积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。关于被告人林龙盛及其辩护人提出的其实际只收购被告人林炎境14张银行卡的辩解和辩护意见，与本案在案证据及其查明的事实不符，本院对此不予采信。庭审中，公诉机关对各被告人的量刑建议合法、适当，本院予以支持。根据被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳、周德滏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人周德滏依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定；对被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十五条第一款，第六十八条，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第(三)项之规定，判决如下：一、被告人林龙盛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2024年9月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、被告人林炎境犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月24日起至2024年1月23日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。三、被告人吴新林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起至2022年6月14日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。四、被告人汤稳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起至2021年12月14日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。五、被告人周德滏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2020年5月25日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。六、对被告人林龙盛、林炎境的违法所得继续予以追缴，上缴国库。对被告人吴新林、汤稳、周德滏退缴的违法所得予以没收，上缴国库。七、随案移送的银行卡、U盾、SIM卡、身份证、钱包、手机以及作案工具等予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石 明人民陪审员  胡业霞人民陪审员  陈玲琍二〇二〇年八月二十日书 记 员  邓 明附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件等立功表现的,可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”;非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的;(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的;(三)非法持有他人信用卡50张以上的;(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的;(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿,使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。