山东省阳信县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1622刑初44号 公诉机关阳信县人民检察院。 被告人秦山山，男，汉族，1991年4月30日出生于山东省广饶县，初中文化，农民，户籍地广饶县，捕前住广饶县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年12月18日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于阳信县看守所。 辩护人杨洋、张靖，山东正义之光律师事务所律师。 被告人于建鹏，男，汉族，1988年11月5日出生于山东省青州市，初中文化，农民，户籍地青州市，捕前住青州市。2012年10月22日，因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元，2014年12月12日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年12月20日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于阳信县看守所。 辩护人李彬，山东方明达律师事务所律师。 被告人徐海波，男，汉族，1982年9月4日出生于山东省广饶县，初中文化，农民，户籍地广饶县，捕前住广饶县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年12月18日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于阳信县看守所。 辩护人王金赋，山东方明达律师事务所律师。 阳信县人民检察院以滨阳检一部刑诉［2020］36号起诉书指控被告人秦山山、于建鹏、徐海波犯信用卡诈骗罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察官袁乾、检察官助理杨东丽出庭支持公诉，被告人秦山山及其辩护人杨洋、张靖，被告人于建鹏及其辩护人李彬，被告人徐海波及其辩护人王金赋到庭参加诉讼。在审理过程中，因不能抗拒的原因，本院于2020年6月3日依法裁定对本案中止审理，同年11月9日裁定恢复审理。现已审理终结。 阳信县人民检察院指控，2019年上半年，被告人秦山山得知可以通过使用“白卡”复制他人银行卡数据的方式伪造信用卡取款，后通过他人介绍，与可以提供银行卡数据的上家“口子”取得联系。后被告人秦山山将“口子”介绍给被告人于建鹏。同年10月起，被告人秦山山、于建鹏共谋，利用笔记本电脑、复制器，以将“口子”提供的他人银行卡账号信息复制到“白卡”上的方式伪造他人信用卡，并根据“口子”提供的相应银行卡密码，在山东省菏泽市巨野县取款人民币1.4万元。后被告人于建鹏介绍被告人徐海波加入该团伙，负责取款及望风，三人与“口子”约定所得赃款的65%归“口子”所有，其余35%由三被告人平分。同年10月至11月底，三被告人先后以上述方式，使用伪造的信用卡在山东省淄博市沂源县、济南市莱芜区、滨州市××多次进行信用卡诈骗活动，犯罪数额共计人民币12.1万元。 就上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人于建鹏、徐海波认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人于建鹏被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定处罚。提请本院依法判处。 被告人秦山山辩称，他没有诈骗任何人。 其辩护人提出的辩护意见是，秦山山构成坦白；系从犯；秦山山家庭情况比较特殊。请求对被告人秦山山从轻或减轻处罚。 被告人于建鹏对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议且已签订认罪认罚具结书。 其辩护人提出的辩护意见，于建鹏认罪态度好且签署了认罪认罚具结书。请求对被告人于建鹏从轻处罚。 被告人徐海波对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议且已签订认罪认罚具结书。 其辩护人提出的辩护意见是，徐海波在共同犯罪中所起作用可有可无；徐海波未加入秦山山、于建鹏犯罪之前的数额，不应计入徐海波犯罪数额；请求对被告人徐海波在有期徒刑五年以下量刑。 经审理查明，2019年上半年，被告人秦山山通过网络得知可以通过使用“白卡”复制他人银行卡数据的方式伪造信用卡取款，后通过他人介绍，与可以提供银行卡数据的上家“口子”取得联系。后被告人秦山山将“口子”介绍给被告人于建鹏。同年10月起，被告人秦山山、于建鹏共谋，利用笔记本电脑、复制器，以将“口子”提供的他人银行卡账号信息复制到“白卡”上的方式伪造他人信用卡，并根据“口子”提供的相应银行卡密码，在山东省菏泽市巨野县取款人民币14000元。后被告人于建鹏介绍被告人徐海波加入该团伙，负责取款及望风，三人与“口子”约定所得赃款的65%归“口子”所有，其余35%由三被告人平分。同年10月至11月底，三被告人先后以上述方式，使用伪造的信用卡在山东省淄博市沂源县、济南市莱芜区、滨州市××多次进行信用卡诈骗活动，犯罪数额共计人民币121000元。具体犯罪事实如下： 1、2019年10月4日，被告人秦山山、于建鹏使用伪造的被害人董某的尾号0118建设银行卡，在菏泽市巨野县跨行自助取款人民币14000元。 2、2019年11月7日、8日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人孟某的尾号9358农业银行信用卡，在淄博市沂源县××取款人民币20000元。 3、2019年11月7日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人罗某的尾号6808建设银行卡，在淄博市沂源县取款人民币20000元。 4、2019年11月7日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人武某的尾号4811农业银行卡，在淄博市沂源县××路××层取款人民币6500元。 5、2019年11月8日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人丁某的尾号4584交通银行信用卡，在济南市莱芜区取款人民币10000元。 6、2019年11月11日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人李某的尾号9596交通银行信用卡，在德州市德城区××路××号取款人民币6000元。 7、2019年11月12日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人范某的尾号9877华夏银行信用卡取款人民币14500元。 8、2019年11月13日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人张某的尾号5933交通银行信用卡，在聊城市取款人民币3700元。 9、2019年11月13日、14日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人霍某的尾号5844工商银行信用卡，在聊城市取款人民币20000元。 10、2019年11月19日、20日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人付某7306交通银行信用卡，在博兴县取款人民币11000元。 11、2019年11月20日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人武小刚尾号7988交通银行信用卡，在滨州市取款人民币1500元。 12、2019年11月22日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人张宪辉尾号2580交通银行信用卡取款人民币1800元。 13、2019年11月23日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波使用伪造的被害人宋鹏飞尾号9234工商银行信用卡，在广饶县取款人民币6000元。 上述事实有下列证据予以证实： （1）被害人陈述 ①董某陈述，2020年1月10日8时许，他在家中查询银行卡时，发现他名下尾号0118建设银行卡于2019年10月4日23时许，被人在巨野妇幼保健院内的自助取款机分四次取14000元，他的卡没有异常，一直在他身上。 ②孟某陈述，2019年11月8日，他发现他名下尾号9358农业银行信用卡于2019年11月7日23时43分59秒在淄博沂源县××路××号××0元，11月8日0时09分42秒在沂源县××路××段××0元，11月8日0时10分47秒在沂源县××路××段××0元，这个时间他在阳信，没有去过淄博，他怀疑被人盗刷了。另陈述，他尾号9358农业银行信用卡在2014年至2017年7月，他外甥孙守月使用过，其他时间由他本人使用。 ③罗某陈述，他发现他名下尾号6808建设银行卡于2019年11月7日22时50分左右在建设银行淄博市沂源支行分四笔被盗刷20000元。 ④武某陈述，2019年11月7日23时18分，她收到两条短信，显示她名下尾号4811农业银行卡在11月7日23时18分完成现支交易人民币6000元，11月7日23时19分完成现支交易人民币500元。然后她就打电话报警了，并打电话询问银行客服，客服告诉她是跨行取走的。 ⑤丁某陈述，他通过短信提醒，发现他名下尾号4584交通银行信用卡于2019年11月8日在济南市莱芜区××被异地取款3000元、3000元、3000元、1000元，共计10000元，他的上述信用卡一直在他身上，没有消费过。 ⑥李某陈述，2019年11月11日23时23分，他接到交通银行02795559客服电话，客服问他是否消费了，他称没有，交通银行客服告诉他，现将他银行卡冻结管制，并让他报警。后他发现他名下尾号9596交通银行信用卡在德州市德城区××路××号农业银行德州运河分理处被取款6000元。 ⑦范某陈述，2019年11月12日6时，她收到华夏银行14条交易信息，显示她名下尾号9877华夏银行信用卡分六次被他人提取现金14500元。这张信用卡一直在她处，她电话询问华夏银行客服后，就报警了。 ⑧张某陈述，2019年11月13日23时许，他在泰安市泰山区家中发现，他名下尾号5933交通银行信用卡被盗刷了3758.91元，后交通银行信用卡中心给他打电话核实不是他本人操作后，将该卡冻结，后他于11月20日报警。 ⑨霍某陈述，2019年11月14日早上，他发现他名下尾号5844工商银行信用卡在2019年11月13日23时47分至11月14日0时6分被异地取款20000元，他名下尾号5844工商银行信用卡一直在家中，没有到聊城使用过。 ⑩付宁陈述，2019年11月19日23时许，他通过短信提醒，发现他名下尾号7306交通银行信用卡于2019年11月19日在博兴博城支行被取款5000元、5000元，次日在博兴县××路××号××0元，共计11000元。该取款不是他本人操作，且该信用卡一直在他身上。 ?武小刚陈述，2019年11月20日晚上11时30分，他收到银行短信，显示他名下尾号7988交通银行信用卡于2019年11月20日在滨州市××0元，该卡被盗刷时他正在青岛市候机准备飞往浙江宁波。 ?张宪辉陈述，2019年11月23日6时许，他通过短信提醒发现他名下尾号2580交通银行信用卡于2019年11月22日被异地跨行取现1800元，支出手续费50元，该取款不是他本人操作，且该信用卡被取款时一直在他身上。 ?宋鹏飞陈述，2019年11月26日，他通过查询信用卡交易明细，发现他名下尾号9234工商银行信用卡于2019年11月23日在东营市广饶县××镇被跨行取款3000元、3000元，共计6000元，支出手续费68元，该取款不是他本人操作，且该信用卡被取款时一直在他身上。 （2）证人证言 孙守月证实，2017年7月4日之前，他曾使用过孟某的信用卡，但他并未外借，2019年11月7日至8日，他未离开东营。 （3）搜查笔录 ①搜查证、搜查笔录、扣押清单证实，阳信县公安局侦查人员于2019年12月19日，在山东省广饶县××镇秦山山家中进行搜查，将被告人秦山山持有的复制器二套、笔记本电脑一台、台式电脑主机一台、白卡三十五张、笔记本一个、优盘二个、手机镜头延长器二个予以扣押。 ②扣押清单证实，阳信县公安局侦查人员于2019年12月18日将被告人秦山山、徐海波的财物予以扣押；同年12月20日，将被告人于建鹏的财物予以扣押。 （4）物证 复制器、笔记本电脑、白卡、手机镜头延长器证实，被告人秦山山、于建鹏、徐海波实施信用卡诈骗犯罪所使用的作案工具情况。 （5）书证 ①受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实，董某于2020年3月3日报案至东营市公安局东营港经济开发区分局，称其建设银行卡于2019年10月4日被盗刷14148元，该局于同日立案侦查，后于2020年3月9日将该案移送阳信县公安局管辖。 ②建设银行个人账户支出交易明细证实，被害人董某尾号0118建设银行卡于2019年10月4日在菏泽巨野妇幼保健院被跨行自助取款5000元、5000元、3000元、1000元，共计14000元，支出手续费148元。 ③农业银行信用卡交易明细查询回单、余额查询业务回单证实，被害人孟某尾号9358农业银行信用卡于2019年11月7日在淄博市沂源县××路××号××0元，支出手续费100元，11月8日0时在沂源县××路××段××0元，支出手续费104元。 ④受案登记表证实，罗某于2019年11月7日报案至东营市公安局东营经济技术开发区分局，称其建设银行卡被盗刷20000元。 ⑤建行银行卡客户交易明细证实，被害人罗某尾号6808建行储蓄卡于2019年11月7日在淄博市沂源县××0元，共计20000元。 ⑥受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实，武某于2019年11月7日23时31分报案至东营市公安局东营经济技术开发区分局，称其农行银行卡被盗刷6536.50元，该局于同年11月11日立案侦查，后于2020年3月3日将该案移送阳信县公安局管辖。 ⑦身份证复印件、农业银行业务凭证、农业银行卡交易明细清单证实，被害人武某尾号4811农业银行卡于2019年11月7日在淄博沂源县××路××层××0元，共计6500元，支出手续费36.50元。 ⑧受案登记表证实，丁某于2019年11月8日23时30分报案至南宁市公安局西湖派出所，称其尾号4584交通银行信用卡被盗刷10000元。 ⑨接报案登记表、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实，李某于2019年11月11日报案至东营市公安局，称其交通银行信用卡被盗刷6000元，后该局于同年11月18日立案侦查，后于2020年3月26日将该案移送阳信县公安局管辖。 ⑩银行账户交易提醒短信复印件证实，被害人李某尾号9596交通银行信用卡于2019年11月11日取现转账3000元、3000元，共计6000元。 ?受案回执、立案决定书证实，范某于2019年11月12日报案至东营市公安局东营经济技术开发区分局，该局于同年11月25日立案。 ?华夏银行信用卡未出账单交易明细查询单证实，被害人范某尾号9877华夏银行信用卡于2019年11月12日被异地跨行ＡＴＭ取现5000元、5000元、1000元、1000元、2000元、500元，共计14500元，支出手续费295元。 ?受案登记表、移送案件通知书证实，张某于2019年11月20日报案至泰安市公安局泰山分局，称其交通银行银行卡被盗刷3750元，该局受理该案后，于2020年3月2日将案件移送至阳信县公安局管辖。 ?身份证复印件、银行卡复印件、太平洋贷记卡客户否认交易确认函证实，被害人张某尾号5933交通银行信用卡于2019年11月13日在山东省聊城市××路××号华夏银行取款3000元、500元、100元、100元，共计3700元，支出手续费58.91元。 ?受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实，霍某于2019年11月14日报案至海兴县公安局，称其工行信用卡被盗刷20000元，该局于同年11月25日立案侦查，后于2020年3月11日将该案移送阳信县公安局管辖。 ?调取证据通知书、调取证据清单、工行信用卡交易明细、信用卡复印件、交易短信提醒证实，被害人霍某尾号5844工商银行信用卡于2019年11月13日在聊城市东昌府区××街××桥下东昌湖酒店ＡＴＭ取款5000元、5000元，11月14日在山东省聊城市××路××号跨行取款3000元、3000元、3000元、1000元，以上共计20000元，支出手续费100元。 ?受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实，付宁于2019年11月20日报案至山东省滨海公安局滨南分局，称其信用卡被盗刷11000元，该局于同年11月22日立案，后于2020年3月31日将该案移送阳信县公安局管辖。 ?接受证据材料清单、交通银行未出账单交易明细证实，被害人付某7306交通银行信用卡于2019年11月19日在博兴博城支行被取款5000元、5000元，次日在博兴县××路××号××0元，共计11000元。 ?银行账户交易明细、电话通讯记录证实，被害人武小刚尾号7988交通银行信用卡于2019年11月20日在被取款1000元、500元，共计1500元，支出手续费20元。 接报案登记表、受案登记表证实，张宪辉于2019年11月25日报案至东营市公安局东营经济技术开发区分局，称其交通银行信用卡被盗刷1800元。 交通银行未出账单交易明细证实，被害人张宪辉尾号2580交通银行信用卡于2019年11月22日被异地跨行取现1000元、500元、100元、100元、100元，共计1800元，支出手续费50元。 受案登记表、立案决定书证实，宋鹏飞于2019年11月27日报案至日照市公安局东港分局，称其信用卡被盗刷6000元，该局于次日立案侦查。 联网核查结果证明、工行信用卡交易明细证实，被害人宋鹏飞尾号9234工商银行信用卡于2019年11月23日在东营市广饶县××镇被跨行取款3000元、3000元，共计6000元，支出手续费68元。 接报案登记表、受案登记表及回执、立案决定书证实，孟某于2019年11月9日报案至阳信县公安局，该局经审查于当日受理该案，并于同年12月9日立案侦查。 户籍证明、情况说明证实，被告人秦山山出生于1991年4月30日、被告人于建鹏出生于1988年11月5日、被告人徐海波出生于1982年9月4日。 账本复印件证实，该账本记载自2019年10月29日至11月23日，被告人秦山山、于建鹏、徐海波三人实施信用卡诈骗行为共计14天，取款266800元。 协助查询财产通知书、徐海波建设银行尾号2513账户交易明细证实，被告人徐海波建设银行尾号2513账户系被告人秦山山交给“口子”所使用的银行卡，被告人秦山山、于建鹏、徐海波实施信用卡诈骗活动后给“口子”的数额大部分转至该银行账户，该账户2019年10月2日至11月24日共收入166500元。 前科情况说明、情况说明、（2012）科刑初字第383号刑事判决书证实，2012年10月22日，被告人于建鹏因犯抢劫罪被内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元，2014年12月12日刑满释放。 抓获经过证实，2019年12月18日，被告人徐海波在其家中被抓获；同日，被告人秦山山在其家中被抓获；2019年12月20日，被告人于建鹏在青岛市李沧区××村被抓获。 认罪认罚具结书证实，被告人于建鹏、徐海波在审查起诉阶段均签署了认罪认罚具结书。 （6）视听资料 ①调取证据通知书、调取证据清单、监控录像光盘证实，2019年11月13日至11月14日，他人用被害人霍某尾号5844工商银行信用卡在农业银行聊城分行、工商银行聊城分行取款监控录像情况。 ②调取证据通知书、调取证据清单、监控录像光盘证实，中国银行博兴支行ATM机在2019年11月19日23时45分至11月20日0时20分取款情况。 （7）电子数据 ①调取证据通知书、电子证物检查工作记录证实，被告人秦山山所使用的支付宝账号的账户明细、转账记录、淘宝账号的交易记录等信息情况，其中2019年6月30日，买家“秦山山（152××××1765）（ｔｂ261492032）”购买空白高抗磁条卡广州高低抗磁卡ＰＶＣ磁卡广东白卡片定制广州卡；同年7月10日，秦山山购买手机单反镜头广角超鱼眼抖音神器摄像头通用外置手机人像镜头虚化景深无畸变三合一套装外置专业高清拍照镜头；同年9月28日，秦山山购买ＭＳＲ900Ｓ磁条卡写卡器、高低抗一二三全轨道ＭＳＲ900磁卡读写机送白卡；同年10月29日，秦山山购买磁卡白卡高抗测试空白卡磁条卡三轨调试磁卡支付终端设备生产用卡。 ②电子物证检验报告证实，经检验，对被告人秦山山作案使用的笔记本硬盘内数据进行提取，并刻录至光盘内（编号：IFSBZ-DZ-013-DVD001-200316）。在该检材中，发现涉案被害人的银行卡信息情况。 （8）被告人供述 ①秦山山庭前供称，2019年5、6月份，他通过网络认识“小虎”，小虎告诉他可以通过复制他人银行卡挣钱，并将ＱＱ昵称为“口子”的人介绍给他。后他帮“小虎”从潍坊市奎文区“口子”处购买一个卡口，并送往陕西省榆林市。他从网上购买复制器和白卡，并与“口子”商议由“口子”提供银行卡数据和密码，他复制银行卡并取款，所取钱款65%给“口子”。2019年7月份，他因取款未成功，“口子”怀疑他欺骗自己，就不与他合作了。他还想继续干此事，就把“口子”介绍给于建鹏认识，让于建鹏和“口子”联系。经于建鹏介绍，自2019年10月初，徐海波与他和于建鹏开始与“口子”合作，他将白卡插入从“口子”处购买的卡口后拔出，之后将卡口用数据线连接电脑，用软件将“口子”所提供的他人银行卡数据读取并复制，后由于建鹏、徐海波到ＡＴＭ机取款，“口子”提供取款密码。所取钱款，65%归“口子”，剩余钱款由他和于建鹏、徐海波平分，他曾给“口子”所提供的建设银行银行卡转过账。至案发，他和于建鹏、徐海波等通过上述方式在滨州、淄博沂源等地共取款20万元至30万元之间，其中曾在淄博市沂源县××五万元。 ②于建鹏供称，经秦山山介绍，他与“口子”联系，2019年10月1日之后，他和秦山山通过将“口子”所提供的他人银行卡数据信息复制到白卡上，在ＡＴＭ机输入“口子”所提供的银行卡密码，从银行卡取款。通过上述方式，他和秦山山先后在山东省济宁市嘉祥县××菏泽市巨野县、东营市广饶县取款，共计2万余元。后他将此事告诉徐海波，后三人先后到过山西省、河北省承德市、山东省东营市广饶县大王镇、日照市五莲县、滨州市博兴县等多地，通过上述方式取走银行卡现金，三人共取款二十余万元，徐海波从中获利1.8万余元。2019年10月下旬某日，他到潍坊市奎文区××附近给了“口子”2万余元现金；同年11月中旬某日，他到该大润发附近给了“口子”2万余元现金。2019年11月初，他和秦山山、徐海波三人曾到沂源县取钱4万余元。 ③徐海波供称，2019年10月10日开始，他跟着于建鹏、秦山山复制他人银行卡信息后，到淄博沂源、临朐、莱芜、聊城等多地从卡中取款，他从中获利1万余元。他的一张建行卡由“口子”使用，用于每次取款后将给“口子”的钱存在上面。他曾跟着于建鹏到潍坊市奎文区××附近给“口子”送过钱。 以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。 关于被告人秦山山辩称他没有诈骗任何人，被告人秦山山的辩护人提出的秦山山构成坦白的辩解、辩护意见，经查，被害人陈述，从被告人秦山山家中扣押的复制器、笔记本电脑、白卡等作案工具，银行卡交易明细，电子证物检查工作记录、电子物证检验报告以及被告人于建鹏、徐海波的供述之间相互印证，足以认定被告人秦山山、于建鹏、徐海波通过将他人银行卡账号信息复制到“白卡”的方式伪造他人信用卡，后取款的事实，具有非法占有的故意，其行为构成信用卡诈骗罪，因此，上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人秦山山的辩护人提出的秦山山系从犯，被告人徐海波的辩护人提出的徐海波所起作用可有可无的辩护意见，经查，被告人秦山山、于建鹏、徐海波在共同犯罪中，虽然分工不同，但均不可或缺，密不可分，不宜区分主从犯，因此，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人秦山山、于建鹏、徐海波以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人秦山山、于建鹏、徐海波系共同犯罪，其中被告人秦山山、于建鹏共同诈骗数额为14000元，被告人秦山山、于建鹏、徐海波共同诈骗数额为121000元，在共同犯罪中虽不宜区分主从犯，但被告人徐海波所起作用相对较小。被告人于建鹏被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人于建鹏、徐海波自愿认罪认罚，对其均可从宽处罚。对于辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。对被告人秦山山依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定；对被告人于建鹏依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定；对被告人徐海波依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，判决如下： 一、被告人秦山山犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万九千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2025年9月17日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人于建鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2025年3月19日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人徐海波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2024年12月17日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人秦山山、于建鹏、徐海波退赔尚未追缴的赃款，予以发还相关被害人及被害单位。 三、没收随案移送的作案工具复制器两套、笔记本电脑一台、白卡三十五张、手机镜头延长器二个；随案未移送的扣押物品，由扣押机关负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  韩 波 人民陪审员  丁建东 人民陪审员  查晓龙 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  魏婷婷