文书内容天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初484号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人王春梅，女，1978年4月8日出生于天津市武清区，回族，初中文化，户籍地武清区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月29日被天津市公安局武清分局刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。指定辩护人刘广娟，天津嘉权律师事务所律师。被告人张洪梅，女，1973年1月1日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，户籍地武清区，住武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月25日被天津市公安局武清分局取保候审，同年12月6日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年12月6日被本院取保候审，2020年9月30日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。被告人李洪吉，男，1956年12月10日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，住武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月25日被天津市公安局武清分局取保候审，同年12月6日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年12月6日被本院取保候审，2020年9月30日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。被告人李淑华，女，1963年6月1日出生于天津市武清区，汉族，小学文化，住武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月25日被天津市公安局武清分局取保候审，同年12月6日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年12月6日被本院取保候审，2020年9月30日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。被告人张启侠，女，1961年10月15日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，住武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被天津市公安局武清分局取保候审，同年12月6日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年12月6日被本院取保候审。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕457号起诉书指控被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序依法公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员万昊出庭支持公诉，被告人王春梅及其辩护人刘广娟、被告人张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠到庭参加了诉讼。本案审理过程中因需要补充证据，公诉机关提出补充侦查建议二次，本院二次延长审限各三个月，2020年5月13日本案申请延长审限三个月，同年6月30日本案因不能抗拒的原因中止审理，同年8月21日恢复审理。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，刘红（另案处理）于2015年至2018年7月间，通过股权受让的方式取得天津XX投资管理咨询有限公司（后更名为天津XX科技有限公司）95%的股份，后租赁天津市武清区杨村镇大桥道馨如园底商开始对外销售理财，并先后聘用被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠等人为公司业务员和管理人员，在不具有银行业金融机构资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，以高息为诱佣，采用通过向社会不特定人群宣传、分发传单、口口相传、带领投资者到公司总部实地参观等方式吸引社会公众进行投资，之后提供格式合同，以资金出借为名销售“年年升”、“月月收”、“双季享”、“季度盈”等理财产品，向社会公众吸收资金，涉案人员情况分别为（以下数额均不含本人及其近亲属投资数额）：被告人王春梅于2015年1月起，在天津XX投资管理咨询有限公司担任“业务员”，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务后逐步升任“大团队经理”，负责宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等工作，至2018年7月被告人王春梅及其管理的团队总计向佟某某、周某等投资人吸收资金共计人民币1900余万元；被告人张洪梅于2015年9月起，在天津XX投资管理咨询有限公司担任“业务员”，并逐步升任“小团队经理”，负责宣传该公司理财产品吸收存款和传达、布置团队业务及任务指标，至2018年7月被告人张洪梅及其管理的团队总计向杜某某、范某某等投资人吸收资金共计人民币1100余万元；被告人李洪吉20**年4月起，在天津XX投资管理咨询有限公司担任“业务员”，至2018年7月向顾某某、董某某等投资人吸收资金共计人民币174余万元；被告人李淑华2015年12月起，在天津XX投资管理咨询有限公司担任“业务员”，至2018年7月向崔某某、高某某等投资人吸收资金共计人民币152余万元；被告人张启侠2016年1月起，在天津XX投资管理咨询有限公司担任“业务员”，至2018年7月向蒋某某、陈某某等投资人吸收资金共计人民币86余万元。上述投资人的存款以POS转账等方式转入XX支付有限公司账户和刘红的个人银行账户，由刘红等人控制并用于支付投资人本金利息以及公司运营开支等。被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠后被公安机关查获。公诉机关认为，被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李洪吉、李淑华、张启侠在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。鉴于被告人张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠能自愿认罪认罚，建议判处被告人王春梅有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；建议判处被告人张洪梅有期徒刑三年到四年、并处罚金；建议判处被告人李洪吉有期徒刑一年六个月到二年六个月，并处罚金；建议判处被告人李淑华有期徒刑一年六个月到二年六个月，并处罚金；建议判处被告人张启侠有期徒刑一年到二年、并处罚金。被告人王春梅对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪，并提出其构成自首。其辩护人提出的辩护意见是王春梅在共同犯罪中应认定为从犯，其主观恶性较小，且具有自首、初犯、认罪悔罪态度良好的从轻情节，无前科劣迹，在王春梅犯罪数额中应当剔除赵某某、诸葛某某、唐某某三人数额。被告人张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。经审理查明，刘红（另案处理）于2015年通过股权受让的方式取得天津XX投资管理咨询有限公司（后更名为天津XX科技有限公司）95%的股份并实际控制该公司，后租赁天津市武清区XX镇XX底商作为办公地点并招揽业务员，开始以天津XX投资管理集团有限公司（简称XX集团）名义，对外宣传销售“XX财富”理财产品（理财合同系刘红所设立的天津XX信诚投资有限公司设计制作）。自2015年至2018年7月期间由其所聘用的被告人王春梅、张洪梅、张启侠、李淑华、李洪吉等管理人员及业务员在不具有银行业金融机构资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金。经天津XX会计师事务所有限公司对刘红出资设立的XX集团进行审计，结合本案各集资参与人所提交的证据，本案各被告人非法吸收公众投资具体情况如下：2015年1月起，被告人王春梅应聘担任天津XX投资咨询管理有限公司业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，后逐步升任“大团队经理”，负责根据刘红（另案处理）的指示管理团队、招揽业务员、吸揽公众存款完成指标。被告人王春梅在职期间共管理、招聘李某某、赵某某、王某某、李某某及被告人张洪梅、张启侠、李淑华、李洪吉等人，以高息为诱饵，采用通过向社会不特定人群宣传、分发传单、口口相传、带领投资者到公司总部实地参观等方式吸引社会公众进行投资，并提供“个人出借咨询服务”的格式合同，以资金出借为名销售“年年升”、“月月收”、“双季享”、“季度盈”等理财产品，至2018年7月份被告人王春梅及其管理的团队累计吸收佟某某、周某某等77人投资人民币2184.6万元（含本案各被告人配偶名义存款，其中被告人王春梅及其配偶投资326万元）。被告人王春梅任职期间获取工资及提成等违法所得人民币502870.38元。2015年9月，被告人张洪梅应聘担任天津XX投资咨询管理有限公司业务员，并逐步升任“小团队经理”，负责宣传理财产品吸收存款和传达、布置团队业务及任务指标，管理业务员李某某、赵某某、李某某及被告人张启侠。至2018年7月被告人张洪梅及其管理的团队采取上述方式累计吸收范某某、杜某某等22人投资人民币703万元（含被告人张洪梅配偶投资199万元）。被告人张洪梅任职期间获取工资及提成等违法所得共计人民币285197.45元。2015年4月，被告人李洪吉应聘担任天津XX投资管理咨询有限公司业务员，至2018年7月采取上述方式向李某某、顾某某等17人吸收投资人民币321万元（含被告人李洪吉本人及其配偶投资131万元）。被告人李洪吉任职期间获取工资及提成等违法所得共计人民币146200元。2015年12月，被告人李淑华应聘担任天津XX投资管理咨询有限公司业务员，至2018年7月采取上述方式向崔某某、高某某等10人吸收投资人民币192万元（含被告人李淑华本人投资25万元）。被告人李淑华任职期间获取工资及提成等违法所得共计人民币235660.9元。2016年1月，被告人张启侠应聘担任天津XX投资管理咨询有限公司业务员，至2018年7月采取上述方式向蒋某某、陈某某等7人吸收投资人民币104万元（含被告人张启侠本人投资18万元），被告人张启侠任职期间获取工资及提成等违法所得共计人民币117356.5元。以上各被告人所吸揽的资金均通过POS机转账进入上海XX支付有限公司及刘红个人账户，由刘红控制并支配资金用于兑付投资人收益及公司经营开支。被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠案发后经公安机关电话传唤，自行到公安机关接受调查，到案后均能够如实供述自己的行为。上述事实有经庭审质证、确认的案件来源及到案经过，企业工商登记信息、个人出借咨询服务合同、银行交易明细、证人证言，审计报告，被告人供述、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。针对各被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人王春梅的主、从犯地位问题被告人王春梅负责管理天津XX投资管理咨询有限公司全部业务员和公司内部人员，职责分工涵盖该公司全部范围，其在实施非法吸收资金的过程中起到主要作用，因此对该辩护意见本院不予采纳。2、被告人王春梅辩护人所提赵某某、诸葛某某、唐某某三人数额不应计入王春梅犯罪数额的意见经查，赵某某、诸葛某某、唐某某三人的投资确系XX集团其他子公司吸揽，因此不应计入王春梅犯罪数额，对该意见本院予以采纳。3、被告人王春梅其他从轻情节的意见被告人王春梅辩护人提出王春梅具有自首、认罪悔罪态度良好，初犯，无前科劣迹等从轻情节，经查，被告人王春梅确系自动投案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，应认定为自首，对于其他可从轻处罚的意见，本院酌情予以考虑。本院认为，被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人李洪吉、李淑华、张启侠在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻、减轻处罚。关于本案各被告人的犯罪数额，各被告人对于指控的数额以及本人与配偶的投资数额均无异议，其中被告人张洪梅的犯罪数额属于计算方式问题，应认定703万元，各被告人本人及配偶的投资行为，客观上对吸揽存款起到了宣传作用，属于对犯罪有帮助的行为，应予惩处，被告人与其配偶属于利益一致的共同体，将该数额计算在犯罪数额内也有利于保护其合法权益，故被告人本人及配偶的投资款应计入犯罪数额，本院在量刑时对该情节酌情予以考虑。被告人王春梅、张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠案发后均自动投案，到案后如实供述自己的罪行，被告人王春梅当庭自愿认罪，被告人张洪梅、李洪吉、李淑华、张启侠愿意接受处罚，对其均可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。关于各被告人获取的工资提成等违法所得，应当予以追缴并发还各投资人。综上，考虑各被告人犯罪事实、主观恶性程度以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人王春梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币九万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一八年七月二十九日起至二〇二二年七月二十八日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。被告人张洪梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇二〇年九月三十日起至二〇二四年三月二十九日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。被告人李洪吉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇二〇年九月三十日起至二〇二二年九月二十九日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。被告人李淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇二〇年九月三十日起至二〇二二年九月二十九日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。被告人张启侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、责令被告人王春梅退赔违法所得人民币502870.38元，被告人张洪梅退赔违法所得人民币285197.45元，被告人李洪吉退赔违法所得人民币146200元，被告人李淑华退赔违法所得人民币235660.9元，被告人张启侠退赔违法所得人民币117356.5元，以上退赔款按集资参与人的集资额比例发还集资参与人。（详见退赔清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 刚人民陪审员  刘恩伯人民陪审员  梁建元二〇二〇年九月三十日书 记 员  王浩安附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。附2：被告人应退赔各集资参与人数额明细表（单位：万元）            姓名              损失金额              姓名              损失金额              姓名              损失金额                  诸葛静              19.957              周某某              6.55              范某某              6                  张宝廷              30              曹淑芹              12.72              邢玉革              5                  佟某某              5              李某某              14.4              赵贵通              4.35                  郭宝芹              13.1              于俊英              8.7              聂静丽              9.43                  王淑娟              16.3625              丁学茹              13              董书霞              10.7                  刘红              75              董少侠              4.35              吴立杰              10                  王美军              7.8              王建军              11.335              李雪莲              5.97                  王凤霞              19.9              于德芬              30              杜某某              8                  马悦              3.297              赵某某              43.875              吴文富              14.6375                  李利霞              3.525              解延霞              10              陈永瑞              10                  顾某某              6              李海跃              5.544              李洪庆              11.44                  蒋某某              20.96              刘汉祥              10              郑宏云              3.574                  王亚萍              73.475              田士秀              4.81              刘学仿              4.91                  崔某某              34.065              魏廷英              9.5              张佩苓              3.59                  王丽娟              29.45              王淑荣              6              王凤              6                  刘影              19.45              郑宝利              2.91              王海明              12                  刘金桐              13.7              李德凤              4.055              赵文静              41.24                  崔玉胜              8.2075              王月胜              7.418              陈某某              17.775                  徐金柱              29.145              王恩弟              9.57              高某某              4.35                  诸葛昌昆              18.645              李某某              32.87              尹国红              10.412                  田爱杰              16.15              董玉萍              0.187              张启英              135.6875                  雷淑侠              5              李兰芹              4.5              谷海青              43.7426