北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）京0105刑初2491号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人程俊华，女，1990年3月17日出生于河北省，汉族，公民身份号码：×××，初中文化，曾系北京博古金藏文化传播有限公司区域销售总监，户籍地为河北省邢台市新河县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人郝琨，北京首熙律师事务所律师。被告人刘海宁（曾用名：刘海成；化名：刘小龙），男，1988年5月6日出生于河北省，汉族，初中文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司北京分公司店长，户籍地为河北省邯郸市临漳县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王站，北京市浩天信和律师事务所律师。被告人张艳娇，女，1994年7月15日出生于河北省，汉族，初中文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司销售主管，户籍地为河北省衡水市；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年4月7日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人李首仁，北京市国典律师事务所律师。被告人徐国伟，男，1994年4月26日出生于山西省，汉族，高中文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司销售团队经理，户籍地为山西省乡宁县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年3月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。2019年11月6日被本院取保候审。辩护人梁婷，北京市京师律师事务所律师。辩护人刘超，北京市京师律师事务所律师。被告人田朝云，男，1994年12月13日出生于山西省，汉族，大专文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司销售组长，户籍地为山西省高平市；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人张慧芳，山西荣生律师事务所律师。被告人牛进，男，1993年1月4日出生于山西省，汉族，大专文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司销售组长，户籍地为山西省沁县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人屠旻玮，北京东科律师事务所律师。辩护人袁广武，北京东科律师事务所律师。被告人刘发奎，男，1993年11月4日出生于湖北省，汉族，高中文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司业务员，户籍地为湖北省十堰市竹山县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王正全，北京盈科（天津）律师事务所律师。辩护人张昆，北京盈科（天津）律师事务所律师。被告人宋朋，男，1990年3月17日出生于北京市，汉族，中专文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司业务员，户籍地为北京市大兴区；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人栗福月，北京市浩天信和律师事务所律师。辩护人武维宇，北京市浩天信和律师事务所律师。被告人马欣悦，女，1989年7月21日出生于河南省，汉族，大专文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司业务员，户籍地为河南省新乡市辉县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年1月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人郭松，河南豫信律师事务所律师。被告人王世鹏，男，1991年2月10日出生于河北省，汉族，初中文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司业务员，户籍地为河北省沧州市盐山县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年4月7日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。后于2020年4月5日被本院取保候审。辩护人陈钾奇，北京市安理律师事务所律师。辩护人赵锦裕，北京市安理律师事务所实习律师。被告人王雪苗，女，1994年4月13日出生于河北省，汉族，小学文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司业务员，户籍地为河北省保定市徐水区；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年3月26日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。于2019年10月25日被本院取保候审。辩护人续立丽，北京翰辰律师事务所律师。被告人王建生，男，1975年12月14日出生于河北省，汉族，小学文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司字画采购员，户籍地为河北省三河市；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年4月29日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人崔滨，北京矩阵律师事务所律师。被告人袁雪丹，女，1986年1月20日出生于吉林省，汉族，专科文化，公民身份号码：×××，曾系北京博古金藏文化传播有限公司出纳，户籍地为河北省承德市兴隆县；因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年3月2日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。2019年11月1日被本院取保候审。辩护人张正，北京市国理律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2018]2487号起诉书指控被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月14日向本院提起公诉；后于2019年11月25日以京朝检公诉刑变诉[2019]214号变更起诉决定书进行变更起诉。因受疫情不可抗力影响致使本案无法开庭审理，本院于2020年4月10日裁定本案中止审理。2020年8月3日，该案具备开庭审理条件，本院裁定本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青、刘丹出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹伙同谢某（另案处理）于2012年12月至2017年12月间，在本市朝阳区大望路等地的北京博古金藏文化传播有限公司、北京鑫藏轩文化传播有限公司内，通过随机拨打电话等方式向社会公开宣传，以购买收藏品并代为保管，承诺保本并可获得高额返利为由，与投资人签订《项目合同书》，非法吸收公众存款共计人民币8000余万元。其中被告人程俊华参与非法吸收资金共计2000余万元，被告人刘海宁参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人张艳娇参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人徐国伟参与非法吸收资金共计50余万元，被告人田朝云参与非法吸收资金共计700余万元，被告人牛进参与非法吸收资金共计人民币300余万元，被告人刘发奎参与非法吸收资金共计人民币700余万元，被告人宋朋参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人马欣悦参与非法吸收资金共计人民币900余万元，被告人王世鹏参与非法吸收资金共计人民币300余万元，被告人王雪苗参与非法吸收资金共计人民币80余万元，被告人王建生参与非法吸收资金共计人民币7000余万元，被告人袁雪丹参与非法吸收资金共计人民币3000余万元。被告人程俊华、刘发奎、田朝云、宋朋、牛进、马欣悦、刘海宁自动投案，被告人张艳娇、徐国伟、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹被查获归案。2019年11月25日部分变更指控为：被告人王建生参与非法吸收存款人民币8000余万元，被告人程俊华参与非法吸收公众存款人民币8000余万元，被告人刘海宁参与非法吸收公众存款人民币4000余万元，被告人张艳娇参与非法吸收公众存款人民币5000余万元，被告人田朝云参与非法吸收公众存款人民币2000余万元，被告人徐国伟参与非法吸收公众存款人民币200余万元，被告人牛进参与非法吸收公众存款人民币500余万元。公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、项目合同书、书证以及被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹的供述等证据材料，指控被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人程俊华当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为本案系单位犯罪，程俊华系从犯，有自首情节，自愿认罪，积极退缴违法所得，为初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚。被告人刘海宁当庭对公诉机关指控的主要事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为刘海宁系从犯，有自首情节，有认罪悔罪情节，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人张艳娇当庭对公诉机关指控的主要事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为张艳娇系从犯，有自首情节，自愿认罪，积极退缴违法所得，建议法庭对其从轻处罚。被告人徐国伟当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为徐国伟为从犯，参与犯罪时间较短，建议法庭对其从轻处罚。被告人田朝云当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为指控田朝云参与的金额部分证据不足，田朝云系从犯，有自首情节，积极退缴违法所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人牛进当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为指控牛进参与吸收的部分金额证据不足；牛进系从犯，有自首情节，自愿认罪，建议法庭对其减轻处罚。被告人刘发奎当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为指控刘发奎参与吸收的部分金额证据不足；刘发奎系从犯，有自首情节，自愿认罪，建议法庭对其减轻处罚并宣告缓刑。被告人宋朋当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为指控宋朋系从犯，能如实供述所犯罪行有自首情节，自愿认罪，建议法庭对其减轻处罚适用缓刑。被告人马欣悦当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为马欣悦系从犯，有自首情节，自己在公司也有投资，建议法庭对其减轻处罚并宣告缓刑。被告人王世鹏当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为王世鹏系从犯，能如实供述所犯罪行，自愿认罪，积极退缴违法所得，建议法庭对其减轻处罚并宣告缓刑。被告人王雪苗当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为王雪苗系从犯，能主动投案，并如实供述所犯罪行，有自首情节，积极退缴违法所得，为初犯、偶犯，建议法庭对其减轻处罚。被告人王建生当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为王建生系从犯，能如实供述所犯罪行，自愿认罪，建议法庭对其从轻处罚。被告人袁雪丹当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为袁雪丹，系从犯，能如实供述所犯罪行，自愿认罪，积极退缴违法所得，建议法庭对其减轻处罚。经本院审理查明：被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹伙同谢某（另案处理）于2012年12月至2017年12月间，在本市朝阳区大望路等地的北京博古金藏文化传播有限公司（下文简称：博古金藏公司）等内，通过随机拨打电话等方式向社会公开宣传，购买收藏品可由公司代为保管，承诺升值保本并可获得高额收益，采用与集资参与人签订《项目合同书》等形式，非法吸收报案集资参与人存款共计人民币8000余万元，造成损失共计人民币7000余万元。其中，被告人王建生2014年9月入职，受谢某指派负责采购邮票、字画等事务，提供名下多个银行账户供公司收取投资款等经营使用，为鑫藏轩公司法人、股东，任职期间公司非法吸收存款共计人民币7000余万元；被告人程俊华2015年4月入职，2016年10月任北京经理，2017年9月为北京、包头等区域销售总监，负责销售事务，参与非法吸收存款共计人民币7000余万元；被告人刘海宁20**年12月入职，2017年初任组长，2017年9月任北京区域销售经理，负责销售事务，提供名下建行账户供公司使用，参与非法吸收存款共计人民币2700余万元；被告人张艳娇2014年9月入职，2017年初任销售主管至2017年8月离职，负责销售事务，提供名下建行账户供公司使用，参与非法吸收存款共计人民币1100余万元；被告人徐国伟2017年3月入职，2017年10月任组长，直接销售或带领组员销售，参与非法吸收存款共计人民币200余万元；被告人田朝云20**年9月入职，2017年初任组长，直接销售或带领组员销售，参与非法吸收存款共计人民币1800余万元；被告人牛进2015年9月入职，2017年9月任组长，直接销售或带领组员销售，参与非法吸收存款共计人民币500余万元；被告人刘发奎2015年11月入职为业务员，负责介绍客户投资，参与非法吸收存款共计人民币700余万元；被告人宋朋2016年10月入职为业务员，负责介绍客户投资，参与非法吸收存款共计人民币400余万元；被告人马欣悦2015年12月入职为业务员，负责介绍客户投资，参与非法吸收存款共计人民币900余万元；被告人王世鹏2016年10月入职为业务员，负责介绍客户投资，参与非法吸收存款共计人民币300余万元；被告人王雪苗2016年9月入职为客服，后为业务员，负责介绍客户投资，参与非法吸收存款共计人民币80余万元（造成损失人民币70余万元）；被告人袁雪丹2016年11月入职为出纳，2017年7月离职，负责返本付息、发放工资及提成、统计业绩等事务，提供名下工行账户供公司经营使用，任职期间公司非法吸收存款共计人民币3000余万元。被告人程俊华、刘发奎、田朝云、宋朋、牛进、马欣悦、刘海宁自动投案，被告人张艳娇在投案途中被查获归案，被告人徐国伟、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹被查获归案。另，谢某名下建设银行尾号4477账户、建设银行尾号0759账户、工行尾号2203账户、工行尾号2478账户、兴业银行尾号0088账户、张某名下工行尾号0135账户、工行尾号2437账户、工行尾号4240账户、工行尾号7062账户、毛某工行尾号2984账户、袁雪丹工行尾号0403账户、王建生民生银行尾号1705账户、招商银行尾号9483账户、北京银行尾号7686账户以及世纪车来车往（北京）网络科技有限公司招行尾号0102账户均已被冻结或者轮候冻结。公安机关扣押的电脑主机9台、笔记本电脑1台、一体式电脑1台现均暂扣于北京市公安局朝阳分局。公安机关扣押的人民币1400元、袁雪丹退缴人民币20.6万元，以及被告人宋朋退缴人民币1万元、王世鹏退缴人民币24万元、程俊华退缴人民币30万元、田朝云退缴人民币10万元、张艳娇退赔人民币10万元、王雪苗退缴人民币4万元、刘海宁退缴人民币1万元、马欣悦退缴人民币5万元以及徐国伟退缴人民币2万元，现均在案。上述事实，有下列证据证实：（一）证人证言1.集资参与人杨某证言及辨认笔录证实：2014年年底时候，我接到自称博古金藏公司的电话，知道这个公司是做钱币、邮票收藏的。后对方反复给我打过几次电话让我到他们公司去看看。2014年我到了位于北京市朝阳区博古金藏公司看了一下。2014年年底2015年年初的时候，我再次接到博古金藏公司的电话，对方称他们公司现在除了收藏还有投资项目，主要是做邮票投资。没过几天我就到了公司办公地，接待我的是自称叫张艳娇的人，张艳娇称他们公司以投资邮票为主，邮票项目年收益22%，每月返息，到期返还本金，保本保息，投资项目比较安全。当时有点犹豫就没有投资。过来十多天我又接到了电话让我再过去听听，然后我就和我的朋友张某1再次到了他们公司，在张艳娇的推荐下我投资了一套邮票，签订《项目合同书》，投资金额5万元，期限是一年，年息22%，每月返还利息，利息是每月以现金的形式返还的，到期返还本金。我当时想将购买的邮票带走，张艳娇就告诉我，如果我将邮票拿走后出现损坏他们公司就不再回收。每次我到公司取利息的时候张艳娇都会向我推荐其他的项目。2015年上旬，我又投资了一套邮票，投资金额我记不清楚了，中间我还投资过六七次，有的是上一期到期后转投，也有的是续投的。2017年11月左右我投资的一个项目没有收到返息，然后我就问张艳娇什么原因，张艳娇让联系一个叫刘小龙的业务员，刘小龙当时以各种理由推脱。没过多久我就听说公司出事了。到当时为止我共有四个投资项目没有赎回，投资总金额是人民币20万元，四个投资项目共收到返利人民币3万元左右。我都是现金支付的，公司给的凭证注明了投资金额及投资项目，出具了收款凭证。张艳娇给我介绍时说过，他们在内蒙包头、呼和浩特、青岛等地均有分部，自称是有十几家。经辨认，辨认出张艳娇。2.集资参与人冯某的证言证实：2016年11月28日下午，李某向我介绍做邮票、字画的博古金藏公司，当天李某带领我去了建国门外某室，接待我们的是一名自称叫王石（真名叫王世鹏）的男子，王石称他们公司是做投资邮票及书画的，公司成立8年了，实力雄厚，有实体经营场所。公司的投资项目收益高，低风险，保本保息。王石提出他可以替我把关，并让我帮他提升一下业绩，在王石的推荐下我于2016年11月28日投资了5010元购买的字画，我没有见到实物，投资期限是半年，到期后本息一起返还给我，签订了《项目合同书》，当日由王石在公司使用POS机刷卡。后陆续进行了几次投资，本金及利息全部返还了。2017年7月7日我投资的10万元到期了，王石让我帮他冲一下业绩，于是我当天转单了50.4万元，投资了一个邮票项目，投资期限是三个月，利息为10%，到期后本金及利息一起返还。2017年7月26日我又投资了10万元，当时是王石到我们家刷的卡，投资期限是三个月，利息每月4000元，每月以打卡的方式返还给我，到期后返还本金。2017年8月7日王石又让我帮他冲业绩，然后我再他们公司以银行转账的方式支付了30万元，投资期限为半年，半年后本息全返。2017年10月我所投资50.4万元及投资的10万元到期了，王石给了我利息人民币5.04万元，本金只返还了10万元，说公司上市资金紧张，后让我到公司去找一个叫田超的经理。2017年11月26日以后我就再联系不上了王石了。再后来我就听说博古金藏公司出事了，造成我仍有80.4万元未返还。王石告诉我如果我将邮票拿走后出现损坏，他们公司就不再回收，所有我没有拿到过邮票。返利都是打到我银行卡里。投资时使用的我尾号7470账户、尾号5446账户。接收返利的我尾号7470账户。经辨认，辨认出王世鹏就是介绍其投资的人。3.集资参与人孟某证言证实：2017年8月左右，我接到一个电话，对方自称是博古金藏公司的业务员徐国伟。有一个小礼品赠送，让我到北京市朝阳区博古金藏公司。我去了以后见到一个自称叫徐国伟的男子，他向我介绍了他们公司的收藏品，让我投资购买，并向我介绍了公司的收益情况及公司的发展情况。当时我并没有理会。期间，徐国伟多次给我打电话向我介绍投资邮票的产品。后于2017年10月17日徐国伟再次向我介绍了《清雍正福寿双全》的邮票项目，徐国伟对我承诺投资购买《清雍正福寿双全》的邮票项目，期限是两个月，之后连本带利给我13920元。我当时就相信他了，并且现场就刷了我自己的银行卡支付了11920元。我交完钱款后签订了《项目合同书》，徐国伟称因为邮票保管比较麻烦，如果个人保管容易出现污损，他们公司就不再回收，所以我没有拿走邮票。他说到期之后会连本带利给我。还说返息之后，再给我做一个投资项目。到了11月28日的时候，他给我打电话说公司出事了，让我过去看看，我到公司之后，徐国伟说公司的资金出事了，现在没有钱了。等过一阵子，有钱了，就会给我返还本金和利息。等到12月初我再去公司的时候，发现公司已经人去楼空了，公司也被朝阳经侦查封了，这时候，我就知道自己被骗了。事情经过就是这样的。我没有收到任何返息。经辨认，辨认出徐国伟。4.集资参与人于某证言证实：2015年左右的时候，我认识了一个叫马某的人，自称是博古金藏的业务经理，他多次跟我联系，称他公司是搞收藏品的，向我承诺月收益2.2%，让我支持下他的业绩，我就于2016年11月左右开始投资，第一次投资是马某指派业务员张艳娇与我签的合同，最大一笔是47万元。后期到2017年10月以后就是王苗跟我签合同，是一笔20万元的。我自2016年10月开始到公司出事，前后投资四次，有现金有刷卡，刷卡的投资部分我打出了银行流水明单，共计75万元。收益从每月2.2％到每月4％不等，投资时长是半年，收益每个月通过银行转账的方式返还给我。博古金藏公司大区经理马某，还有一个原来的店长叫程莉，其他我接触的有张艳娇和王苗。我就是投资邮票、瘦西湖和三大战役主题的邮票。投资的邮票我都没见过，张艳娇说邮票不让拿走。返利至我的尾号1434银行卡内。经辨认，辨认出王雪苗。5.集资参与人李某1等人的证言、报案材料及辨认笔录证实：2013年2月至2017年12月间，集资参与人李某1等人通过接电话以及熟人推荐等方式，知道博古金藏公司推出的销售收藏邮票及鑫藏轩公司的字画项目，刚开始是承诺公司组织拍卖可获得高额利润；后承诺销售邮票、字画可以选择不提货，承诺按月返还认购额3%至8%的利息（部分按季度返息），投资期限三个月至一年，期满回购，投资安全可靠，后集资参与人经过程俊华、刘海宁、张艳娇等人介绍通过刷卡、转账、现金等方式投资，签订了《项目合同书》，公司出具了《销售单》《收藏票》等材料，后大部分集资参与人收到了公司返还的利息，部分集资参与人到期后选择了续投。2017年11月公司无法兑付，集资参与人遂向公安机关报案。程俊华、刘海宁、徐国伟、田朝云、马欣悦、王世鹏、王雪苗等存在使用化名情况。部分集资参与人辨认出程俊华、刘海宁、张艳娇等介绍人员。6.共同作案人谢某供述：北京博古金藏公司是2012年10月在北京朝阳区注册的，我是董事长，张某是总经理（股东），在呼和浩特、青岛、潍坊、临沂、包头、石家庄都有分公司，这些外地的分公司经理都是我聘用的。总公司的会计是周某，每个分公司都有一到两名出纳。外地公司只承接业务，业务来时刷卡至各地分公司账户，后期将钱刷卡至公司指定账户。我公司一共有员工251人。2013年5月份我在呼和浩特市成立了呼和浩特市鑫藏轩文化传播有限公司，注册资金100万，没有实缴注册资金。2016年在内蒙古艺术学院对面开了第二分公司。呼和浩特鑫藏轩的组织结构是我是公司的董事长和法定代表人，张某是总裁，李某2是副总裁，宿某（假名是庄某）是总监。我分别在呼和浩特、潍坊、青岛开办过鑫藏轩公司。在北京、上海、杭州、苏州、成都、天津开办过车来车往二手车交易平台，在青岛开办过易佰快捷酒店。各个分公司的经理管理各分公司的业务及账目。2013年5月我是想把鑫藏轩做成以邮票、名人字画为礼品的销售公司，但是因为行业竞争等因素效益不好，到2015年我看二手车市场比较有潜力，我就成立了车来车往二手车交易平台，由于一直没有融资成功，所以2015年年底左右我就改变了鑫藏轩销售模式，改成了不拿货只签合同，收钱返利的模式。我出来干鑫藏轩的时候有张某、李某2、程莉、马某、宿某、王某、石某、马某1。2015年8月开始将销售模式变为定期返利定期本金翻倍的，是当地各个店经理总结的经验，我们2015年7月份在北京开会，会上问他们怎么让公司有更大的收益，各个地方的店经理说以定期返利的模式，做成理财才能有更大的收益。在会上我们就定下来了，以后以这种方式。当时参会的有张某、李某2、程莉、许某、刘某（北京店经理）、李某3（青岛店经理）、王某1（潍坊店经理）、庄某（呼市店经理）、闫某（包头店经理）、江某（临沂店经理）、张某2（青岛店经理）、徐某（青岛店经理）、崔某（呼市店经理）、王某2（潍坊店经理）、王某3（潍坊店经理）。呼市的书画院有招揽客户，店经理是崔某。我从2015年年底开始和客户承诺的是返年化20%，2016年和客户承诺的是返年化20%至30%，2017年和客户承诺的是返年化50%至70%。我给客户承诺高利息没有依据，因为利息低了拉不到客户，我需要更多的资金去转到车来车往二手车交易平台，另外偿还之前给客户承诺的返利以及维持鑫藏轩的正常运营。我将吸收到的钱，一部分用于车来车往二手车交易平台的运营，剩下的用于鑫藏轩的运营和客户返利。从2013年呼和浩特市鑫藏轩开业以来至今客户一共有一千五六百人，收了总共大概有3亿元左右。各地经理有呼市王某王某4，包头高某、青岛李某2等。公司销售什么邮票，是公司的王建生先从马甸市场选好几只邮票，是在北京马甸邮币卡市场孔姐那里买的，与孔姐结算刚开始是一次一结，后来可以赊账了。然后由张某决定销售模式，主要是邮票销售给客户并承诺邮票肯定会增值，一开始是不签合同只给收藏票，后因为跟客户承诺会增值客户就要求给保障就开始签订回购合同。字画来源于王建生、张某、我本人联系画家购买的，联系过丁某、马某2、李某4书画院。然后再联系拍卖行，电话联系了拍卖机构结果都没成。要求员工与客户说拍卖字画的项目保证拍卖价格最低可以翻倍，因为当时我们公司已经背负众多客户的利息，资金已经非常紧张了，我为了缓解资金紧张。我们公司总共在文交所上过六个邮票，鸳鸯、十八大、武松、围棋、明清家具，还有一个忘记了。卖给客户的其他邮票不上文交所，是因为文交所不是那么容易上。还卖那么多是因为公司资金链不能断，前面欠了那么多利息，资金一断公司立马就塌了。最后上不了文交所的邮票，到期都转成理财模式了。全国7个公司的POS机没有都绑定到我个人卡，青岛、北京、呼市、临沂、潍坊这五个地方的销售公司是绑定的我的卡，包头销售公司绑定的是张某的卡，石家庄的销售公司绑定的是王建生的卡。呼市、青岛、潍坊三地的书画院绑定的是张某的卡。我们公司的POS机绑定的银行卡是我和张某控制的。卡在张某手里拿着。募集的钱都转我个人银行卡上，除了公司运营和给客户返利的资金以及公司员工工资外，剩下的钱全部我拿了。公司账户是从兴业银行开的，我个人的卡也是兴业银行尾号9011。除了转到我银行卡之外，大概一共给了张某几千万。从2015年8月变更销售模式之后每天的收益最多有过一天两百万元。我从2015年开始投资车来车往二手车交易平台，共投资3个多亿，车来车往平台每辆车成交车商给我们1%至3%的佣金，还要付服务费每辆600元。车来车往平台一共卖了4万多辆车。平台一直亏损，今年9月28日破产，现在还没有清算，据我估计亏损了3个亿。还投资150万元用于汽车租赁公司，投资150万元用于搬家公司，投资150万元用于一个汽车配件的网络平台“配配”，投资山东地区易佰连锁酒店1000万元，投资上海开心二手车9000余万元，还有投资冠名中超辽宁足球队2000余万元，投资华夏重科北京国际融资租赁有限公司四五千万元，剩下的钱都用于员工工资和客户收益。呼和浩特鑫藏轩员工工资销售员工三千到三千五月底薪，因为每笔业务不一样，提成是每笔的4%至8%。店经理月底薪是二万，提成是整个店当月销售业绩综合的3%，总监月底薪二十万，提成是呼和浩特鑫藏轩公司当月销售业绩综合3%。副总裁月底薪二十万，提成是全国鑫藏轩公司和博古金藏当月销售业绩综合的3%。规定工资没有依据，不给这么高工资没人干。给员工的工资就是从客户收上来的钱中产生的。公司没有利润，偿还客户本金就是收下一个客户的钱偿还上一个客户。公司给员工发的工资有详细记录，在各地财务电脑有详细记录。发工资从公司财务打到每个员工个人银行卡上，卡号是员工自己提供的。业务员都有基本工资加提成，基本工资给3000元到3500元，提成是4%到6%，有时也能达到8%。我在北京、青岛各买了一套房屋，张家口买了两套房屋，张某在北京、青岛各买了一套房屋，衡水买了两套房屋。我现在的财产只有我过去用公司的钱在北京、青岛各买了一套房屋，张家口买了两套房屋，这几套房子现在在我前妻王某5名下。还有一辆现代伊兰特。我、张某还有各地的店经理开会说过尽量不给客户退本金的事。还定了如果客户退本金就扣业务员提成的规定。我们公司的实际经营情况我、张某、李某2、庄某、崔某、王某、剩下外地的经理，我们每个月在北京开会，开会的内容就是各地需要兑付的利息，我们要求他们必须让客户转单。2017年8月份我发现各地根本就不给公司钱了，收上来的钱就地支付利息了。我被公安机关上网追逃了，后来我就投案自首了。7.共同作案人张某供述：在公司成立之前，谢某就看上我了，要和我处对象，我们关系很暧昧，他说要跟我一起开公司，给我50%的股份，2012年9月注册成立北京博古金藏公司，名字是谢某想出来征求我同意的，我和谢某各占50%的股份，经营邮票、字画。谢某是总经理，我是副总经理，我的工作职责是负责销售。有7家公司，呼市有两家，还有包头、北京、青岛、潍坊、临沂分公司。总财务负责人周某。北京公司人事总监孟某1，财务总监周某，经理王某4君，采购主管王建生，北方区域经理程莉，销售马洋洋。各地公司成立后，我成为博古金藏公司总经理，工作职责是管理全国各地其它相关公司的整体工作。北京博古金藏公司、呼市鑫藏轩公司等销售、运营计划，都是谢某提出来，我再安排下面人去做。每期产品也是谢某定，然后告诉我，我再告诉李某2去办。产品主要是邮票和字画，2017年年初开始，主要是字画为主。宣传主要按各地区的电话号码分号段逐一打电话，再一个就给老客户宣传带来新客户，公司门店马路上往公司拉人，说领免费礼品，客户进公司后，再给客户营销。公司培训，客户那块有固定话术，告诉员工如何给客户讲，销售这块老员工带新员工。给客户宣传说邮票和字画客户买了以后，产品会上拍卖会，以后能增值。客户每月能拿到3%至6%的利息，到期回购，客户主要是看重利息。如果客户说要拿实物，就跟客户讲邮票和字画属于贵重物品，怕水，受损后就不值钱了。公司业务员的收入是底薪2500至3000元，提成是客户提供款的5%至7%，如果客户继续做继续提1%，不继续扣2%。给客户返利、业务员的提成都来自于客户的投资款，这些钱占到总投资款的40%。客户的钱主要用于投资北京车来车往二手车平台三四个月（2017年9月份破产），还有投资易佰酒店，和一家搬家公司和汽车配件公司，还有公司的开支。给高息、高提成，是让员工做好业绩，让客户多投资，这种模式最终会给不了客户的钱。大概在2017年八九份公司出现兑付问题，2015年谢某就向各地员工讲公司要上市，实际什么也没做。2017年鑫藏轩二店代收客户的钱转到我工行卡上，我消费了50万至100万元，谢某每月给我1万元生活费，有时会多给。8.共同作案人孟某1供述：我2016年6月1日至2017年10月底是博古金藏公司人事总监，因公司拖欠工资我就辞职了。我在智联招聘上面找到“车来车往”的网络二手车平台，面试成功之后，老板谢某就让我直接来到博古金藏公司做了人事总监。公司的办公地点在朝阳区。公司的法人是谢某，股东是张某，李某2是销售总监（负责全国的销售），程俊华是北京和内蒙古的区域销售经理，马某是山东的区域销售经理，他原来也是北京的销售员。还有客服部经理康某、李某5。财务总监是周某，她是东北人，负责公司全国的销售情况。刘某，原来是北京的销售员，后来是石家庄的区域销售经理。公司的其他核心人员有一个叫王建生的，他在公司没有具体的职位，但是他一直跟着谢某，我知道鑫藏轩有一些外地的分公司的法人是王建生。他虽然没有具体的职位，但是在博古金藏公司里面和谢某一起参与经营，我们都叫他王哥，公司没有他的人事资料。有一个叫王某6，原来是谢某的司机，后来一直跟着张某，他在公司里面负责采购一些邮票和字画的工作，公司也没有他的人事资料。郝某是公司的操盘手，原来公司有线上邮票交易产品，他是主要的负责人。公司主要经营书画和邮票投资。但是具体的业务经营我不清楚。公司有实际的书画合格邮票的销售，我在公司里面见过。公司还办过书画展览。在每月15日左右的时候发工资，工资是打到工资卡里面。我的工资大约是每月2万左右，因为不做销售，所以我们人事部门的工资都没有提成。我没有参与公司销售。公司的人事档案在我公司的电脑里面，离开公司之后，我个人没有留存。车来车往是做二手车交易平台的，法人也是谢某。李建鹏，是车来车往负责网络的主管。李某2，她是公司的销售总监，负责全国的销售工作，平时经常在青岛办公。经辨认，辨认出王建生。9.证人司某的证言证实：我是袁雪丹老公，我愿意帮助袁雪丹退赔20.6万元。（二）书证10.项目合同书、书画作品交易合同书证实：甲方博古金藏公司与乙方吕某等人签订购买藏品（邮票、书画）事宜，邮票单价5980元不等，陈某、顾某、范某等人的书画单价2.5万元每平尺不等，协议期限三个月至一年不等，乙方可对藏品选择提取或者不提取甲方保管，收益及回购方式：合同期限内甲方按月支付乙方4.5%等比例的收益，期满后7个工作日内甲方原价回购藏品。或者甲方承诺拍卖成交价格高于购买价格，未拍卖甲方支付藏品自然增值收益60%。或者三个月为一个周期，可选四个周期，一周期收益10%、二周期收益27%、三周期45%、四周期66%...收益每周期支付一次，期满后甲方原价回购藏品。部分集资参与人可采用分期付款方式付款，作品交易三年后由甲方安排每年2次作品拍卖，成交价甲方获得5%的佣金，剩余款项归乙方。11.集资参与人提交的销售单、收藏票、银行交易明细单、POS签购单等材料证实：集资参与人李某1等人通过程俊华、刘海宁等人介绍，在博古金藏公司及鑫藏轩公司投资邮票及字画的情况，包括投资项目名称、投资金额、年化收益率、投资时间、投资期限以及付款方式等投资详细情况。12.工商材料证实：博古金藏公司2012年12月6日成立，法人、执行董事谢某，股东谢某50%、张某50%，监事张某，住所北京市朝阳区管庄乡（2017年1月19日变更为北京市朝阳区建国路），经营范围为组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议及展览服务；等一般经营项目。成立日期2012年12月7日，营业期限2012年12月7日至2032年12月6日。注册资本30万元。博古金藏公司临沂分公司2016年2月14日成立，负责人谢某。北京鑫藏轩书画艺术有限公司2017年5月27日成立。法人、执行董事王建生，注册资本500万元，股东张某80%、王建生20%，住所北京市朝阳区，经营范围从事拍卖业务、组织文化艺术交流活动等。13.随行付支付有限公司出具的开户情况及交易明细证实：商户名称北京康泽海华商贸中心，商户编号尾号0277，结算账户为张艳娇建行尾号9956账户，2017年3月3日至当年9月14日交易明细情况；商户名称北京博古金藏公司，商户编号尾号0287，结算账户为刘海宁建行尾号9403账户，2017年9月21日至10月31日交易明细情况；商户名称北京博古金藏公司，商户编号尾号0623，结算账户为王建生民生银行尾号1705账户，2017年7月10日至当年11月27日交易明细情况。上述账户交易类型均为POS消费、POS余额查询。14.银行账户历史交易明细单证实：谢某建行尾号0759账户、尾号4477账户、工行尾号2203账户、尾号2478账户、兴业银行尾号0088账户，谢某农行账户尾号5919账户；张某工行尾号7062、0135、2437、4240账户，张某农行尾号4817账户，历史交易明细情况。王建生工行尾号7891、6642账户，有来自谢某账户的大额收入。王建生民生银行尾号1705账户、招行尾号9483账户、北京银行尾号7686账户交易明细情况。张艳娇尾号9956建行账户2016年11月12日至2018年2月交易明细；刘海宁尾号9403建行账户2017年9月至12月21日。袁雪丹工行尾号0403、2984账户及毛某工行尾号2984账户交易明细情况。程俊华招行尾号9427账户、工行尾号7015账户；马欣悦建行尾号5598、5338、7769、5392、1175、0395账户，工行尾号1396、5044账户；田朝云尾号6637工行账户；刘发奎工行尾号3004账户；牛进尾号1603、5828账户；宋朋工行尾号8245、5784账户，宋朋建行尾号6329账户，历史交易明细情况。世纪车来车往（北京）网络科技有限公司招行尾号0102账户交易明细情况。15.话术证实：如何宣传理财产品等情况。16.房屋租赁合同及银行转账凭证证实：张某租赁出租方彭某位于建国路某室（134.41平方米）办公使用，自2017年3月15日至2019年3月14日止，月租金2.78万元。张某租赁出租方范某1位于建国路某室（360.86平方米）办公使用，自2016年2月22日至2018年3月12日止，月租金7.665万元。（三）司法鉴定意见书17.司法鉴定意见书证实：对组装台式电脑7台、戴尔台式计算机2台、便携式计算机1台、苹果一体机1台进行鉴定，获取了现金日记账、利息、北京书画馆成单明细表、服务协议等内容的文件。18.司法鉴定意见书证实：根据报案人书证资料，确定投资有效报案人500余人，确定投资款金额8000余万元，投资损失7300余万元。根据委托方提供的报案人报案信息，部分报案人提供了投资业务员的姓名，经统计，合计业务员共计53人，其中，指认业务员涉嫌参与非法吸收公众存款数额超过100万元的共计11人，合计投资金额7500余万元，具体明细如下：1、程俊华2300余万元；2、马欣悦900余万元；3、刘发奎700余万元；4、田朝云7**余万元；5、毛某600余万元；6、张艳娇400余万元；7、刘海宁4**余万元；8、宋朋400余万元；9、王世鹏300余万元；10、牛进300余万元；11、陈某一180余万元；12、王雪苗80余万元。王建生（4个）、刘海宁、张艳娇账户绑定POS机的6个主账户。涉案账户与谢某供述项目往来情况：与车来车往公司，2016年7月至2017年11月支付2939.5万元，收到10万元。2017年10月支付辽宁足球俱乐部股份有限公司锦州分公司100万元。与报案投资人往来情况：收报案投资人843万余元，支付3490万余元。费用支出1396万余元。第三方平台收投资款2990万余元。涉案账户与被告人程俊华等人的往来收支情况。（四）被告人供述19.被告人程俊华供述及辨认笔录证实：2015年4月我入职博古金藏公司，2016年10月成为北京经理，2017年9月销售区域总监，负责北京、包头、呼和浩特这三个城市的销售。博古金藏公司是成立于2008年，公司在北京市朝阳区大望路，公司法人是谢某，股东有张某，全国总监是李某2，山东区域经理是马某，北京区域经理是刘海宁（外号刘小龙），财务总监是周某，她是负责公司总体财务的。财务员是崔某1，人事总监是孟某1，销售主管有田朝云、牛进、徐国伟，销售员有马欣悦、刘发奎、宋朋。公司是向客户介绍邮票的投资理财，向客户销售邮票，每个月向客户返还利息，到期之后向客户返还本金，收回客户的合同。后期有向客户卖过几次国画。我们公司有专门的客服电话约谈客户，是以让客户来公司领礼品的方式邀请客户来公司，客户到了公司以后由业务员一对一接待，向客户介绍推销投资项目。还有时客服到楼下发礼品条，让客户拿礼品条到公司兑换礼品。还有就是客户帮忙介绍客户的。客户决定投资以后与客户签订项目合同，客户直接把投资的钱以现金的方式交给业务员，或者是业务员到前台取POS机现场刷卡。业务员收到钱以后，将钱交给财务出纳崔某1。有时候客户有意向或者老客户决定投资，我们业务员也拿着合同和POS机到客户家中去签合同，签完合同现场付款。有的客户也会以银行转账方式付款，客户将钱通过银行转给公司出纳崔某1的个人账户，业务员再通知崔某1收款的同时统计业绩。客户来公司之后销售人员就开始接待，向客户介绍公司的邮票产品，要是和客户谈的好销售人员会再和客户联系直到客户签合同。谈好之后会约客户到公司签《项目合同书》，我们会给客户一个收据，上面有他们的商品名称和金额，《项目合同书》里面会说明投资的邮票名称，投资时间、利息、支付方式、支付金额。公司经理集中开会，给我们业务员讲解新项目，给我们培训销售技巧，由我们向客户介绍，所有的项目的主要卖点就是收益高。我向客户介绍公司有几种邮票，在一段时间内就主要推广这种项目的邮票，等过一段时间后向客户推荐其他的项目。我们会告诉客户邮票将来会升值。公司会按升值的价钱回购邮票的。我会告诉客户销售的价钱，在投资之后向客户回购的价钱，还有就是每个月的返息是多少。客户可以选择是否要邮票，如果要公司就会给他们，不要的《项目合同书》会注明未提货，在后期返息返本的时候就直接返还客户钱就可以了。博古金藏公司邮票项目有“三大战役”“票中票”“三轮生肖票”“羊小板”“十八大双联”等等，还做过“四大名著”的摆件。我见过一些真实存在的邮票。公司给客户承诺的年化收益大约是20%至30%，我们与客户签订的合同是在财务那里领的。公司每期都有话术教我们说，实际什么情况我们根本不清楚，我们就是按照公司教我们的话跟客户去承诺。客户有刷卡的，但是到什么账户我不知道，现金就是直接交给财务。我大约做到了700万元的销售额。我在公司见过销售的邮票，在库房里，在展厅里面也有，博古金藏公司在销售邮票的时候没有向客户抵押或者担保。公司在2017年9月前都有返还本金和利息，之后公司财务就说没有钱就不再返还了。大约有700多投资人。马欣悦是销售员，2015年底来的公司，她的成单金额大约是600万左右；刘发奎2015年底来的公司，成单金额500万左右；田朝云20**年10月左右入职，成单金额500万左右；牛进2015年10月来的公司，成单金额600万元左右。王建生老是在公司待着，我们都叫他王哥。公司出事以后我们查过，王建生好像是公司的股东，平时在公司的时候，王建生主要是负责采购邮票，平时公司里有什么事情不知道找谁的就直接找王建生，王建生平时主要是跟谢某在一起。袁雪丹，是公司财务部的出纳，大约半年左右，记不清具体时间，主要负责统计业绩、发工资、转账、做账方面的财务工作。徐国伟之前在鑫藏轩公司工作，因为鑫藏轩公司和博古金藏公司的老板都是谢某，在2017年10月中旬，鑫藏轩公司和博古金藏公司合并，徐国伟就到到博古金藏公司这边工作了，一直到公司2017年12月份。徐国伟在鑫藏轩那边的时候，在销售主管李某10辞职以后，负责鑫藏轩那边的销售工作。合并到博古金藏这边来以后，徐国伟是公司的销售主管，主要负责带领一个团队开展销售公司。公司一共有三个销售团队，徐国伟就带其中一个团队。徐国伟带领的销售团队大约有三至五人，有陈某2、董某等人，因为也都是从鑫藏轩过来的，我不是很熟悉。徐国伟的日常工作主要就是约客户谈单、带销售团队管理团队、帮销售团队的人谈单、督促业绩，主要就是这些。我不确定徐国伟从团队成员的销售额里边拿提成，应该是拿的。在鑫藏轩担任销售经理的时候，应该也拿，徐国伟的个人收入底薪是3000元，比一般销售高；提成应该是按照销售纯利润的1%至2%之间拿。我们在2017年11月份的时候就不发工资了。徐国伟自己开发了几个客户，经理刘晓龙又给他分了几个客户，销售额大约有一二百万。徐国伟的团队销售金额大约有二百万左右。我刚入职的时候是2300元，提成是如果客户做一年的期限是销售4%的提成，后来的底薪是2800元，提成是如果客户做半年的期限是销售的4%的提成，一年是5%或者6%的提成，销售的越多提成也会有所增加。我当上北京店长之后就可以提北京店纯利润的2%提成，这个比例是李某2定的。大约收入100万左右，其中有四五十万我都给客户返点了，我自己留了四五十万。博古金藏公司每月给我的工行银行卡打工资，卡号尾号7015，我名下只有一张工行卡。挣的钱的去向有的给客户返息了，然后自己在招商银行买理财了，自己都花销了。取别名是因为我刚入时的经理周某1对我们说为了让客户好记我们的名字，当时前台的人给我用修图软件做的一个叫“程莉”的假身份证复印件，如果有客户要我身份证复印件，我就给他们“程莉”身份证复印件，其他员工也有修改身份证的，给客户的也是假的。2017年11月初我去呼市帮忙，发现当地的资金兑付有问题，但是当时北京的兑付没有问题，北京业绩兑付也都挺好的，当时我觉得公司有问题了，想辞职谢某跟我说如果公司真出问题了离职也没有用，我就留下来了，到12月公司就真的出事了。经辨认，辨认出王建生、袁雪丹。20.被告人刘海宁供述：2015年12月入职博古金藏公司担任业务员，2017年初任组长，2017年9月我被我们公司总监程莉提拔为博古金藏公司北京分公司的店长。公司法人、董事长谢某、副总张某、副总李某2、总监程俊华、总监马某、出纳崔某1、人事总监孟某1、客服总监徐某1、财务总监周某，还有一个叫王建生是老板的亲信负责库房管理。我担任店长之后同时我也继续销售我们分公司的这些产品，我手下有十一二名业务员，一共分为三组，牛进、田超和徐国伟分别是这三个销售小组的小组长。我的直接上级是程莉（程俊华），她是我们公司总监，程莉的上级是老总谢某和副总张某。我手下的业务员分别是牛进、宋朋、田超（田朝云）、马洋洋（马欣悦）、刘成（刘发奎）、毛某、徐国伟、陈某2、毛某1、王苗。公司给我起的化名叫刘小龙。我们公司销售的产品主要分为两大类，邮票类（古代文学、瘦西湖）；书画类（陈某、丁某）。这些产品起投金额都为一万元，上不封顶，产品的本金回款日分为三个月、半年和一年的期限，按照3%至6%的利息每月兑付给客户，三个月期限按照3%至4%返利，半年期限按照3%至4%返利，一年期限按照5%至6%返利。如果客户非要将产品拿回，我们也会给客户相关的产品。我们会和客户说这些产品都是保值的产品，并且每个月会给客户一些金钱的返利，并且到期之后我们会以原价回收产品，但是我们会以怕客户保存不善为由，不给客户实质性的产品。每次有新的投资项目，都是公司经理集中开会，我当业务员时，经理给我们业务员讲解新项目，给我们培训销售技巧，然后由我们向客户介绍，所有的项目的主要卖点就是有增值空间，公司会回收还会给收益。我们公司有专门的客服电话约谈客户，是以让客户来公司领礼品的方式邀请客户来公司，客户到了公司以后由业务员一对一接待，向客户介绍推销投资项目。还有时客服到楼下发礼品条，让客户拿礼品条到公司兑换礼品。还有就是客户帮忙介绍客户的。我们与客户谈好之后到出纳崔某1处领合同，与客户签订好合同后交给财务。客户直接把投资的钱以现金的方式交给业务员，或者是业务员到前台取POS机现场刷卡。业务员收到钱以后，将钱交给财务出纳崔某1。POS机收取的款项是转到王建生名下，现金直接给出纳，转账是直接转到出纳的个人账户名下。我在公司近两年的时间里，我总共有四十几个客户，我发展客户的销售业绩总额约为500万元，之前还有一些老员工离职后给我留下的销售业绩额。在我担任店长的两个月时间里，我团队的销售业绩总额约为1000万元。我的提成每做一单业务按照业务金额3%至5%来给我计算提成。我手下的业务员每个月销售额加到一起，如果净利润超过两百万，按照1%至2%给我提成。净利润指的是刨除一切支出剩下的钱。我的提成大约为25万元左右。我的销售业绩公司财务给我算，收入每个月给我打到我的农业银行尾号3772卡中。我每个月的工资有底薪、做业务的提成、手下业务员有一部分的提成给我。2017年10月我们公司出现无法兑付。21.被告人王建生供述：我在1994年就认识了谢某，当时我们一起在北京某食品有限公司工作了10年。我们关系很好，在2014年9月份，谢某就给我打电话，说他自己成立了一个公司，让我过去帮忙。之后我就到博古金藏公司上班了。公司的员工叫我王哥。博古金藏公司2012年成立，办公地点在朝阳区大望路。公司主要是做销售收藏品募集资金业务的。北京的公司有员工三四十人，在青岛、潍坊、临沂、包头、呼市、石家庄等地有分公司。公司的法人、董事长和实际控制人是谢某，全面负责公司的具体事务。股东是张某，张某是总经理（她和谢某是情人关系），在公司什么都管，是公司的二把手，公司的销售、财务都管。销售总监最早是宋某（2015年离职），后来是王某1、庄某、李某2（干的时间长，大约两年时间）、最后就是程莉（叫程俊华，负责呼和浩特和北京）、马某（负责山东）。再下边是区域经理张艳娇、刘小龙、周某1、崔某2、刘某等。再下边是销售主管，有李某11（真名是李某6）、马某。再下边就是业务员，做的比较好的有马欣悦等人；财务总监是周某。2014年9月份我到公司工作，一直到2017年12月左右公司出事。我在公司没有职务，没有签劳动合同，因为我和谢某是朋友，就没有签合同什么的，就光单纯的在公司工作了。我负责给公司联系邮票商，给博古金藏的分公司分发邮票。后来公司有了字画业务，我就开始给博古金藏公司联系画家和书法家，购买字画。邮票就是去马甸市场那边买，字画去宋庄画家村买。邮票在马甸邮币市场，和一个“孔某”联系的，主要是孔某、冯某1（音译）那儿拿，价格主要是几十、几百。邮票买过“长江”“黄河”“二十四节气”“红楼梦”等上百种。字画我联系的宋某1，采购没有市场，在通州区宋庄镇有一个画家村，我就去那里找一些画家。向他们购买字画。买的字画有李某7的、刘某1、宋某1、马某3等。其他渠道都是谢某联系上后期我去找人家。每次进货是全国的各个分店先是给我打电话，告诉我需要什么邮票或者字画，我再联系卖邮票和字画的人，我先了解邮票和字画的种类，谢某和张某决定要具体哪种，我去拿货，之后叫财务周某付款。谢某和张某让我找点有知名度的画家，就是在网上能搜到的画家，博古金藏公司要卖我联系的作品，他们没有和我说拍卖的事，我不懂字画，谢某和张某告诉我别买贵的。经我手一共买过五六百幅字画，大概有300万左右。我对字画一点都不懂，我向卖字画的人了解他们手上有哪些字画，然后告诉谢某有什么类型（比如花鸟等）和价格，谢某决定买什么价格的我就买什么价格的。最便宜的字画也要一百多一平尺，贵的买的一万多一平尺。从金一百公司买的十几幅是一万多一平尺的。除了从金一百公司买的这十几幅，剩下的都是一百多，二百多的。谢某没有问过我关于字画增值的问题，我从张某3那里买过《冰雪画》，买了一百多幅，一套四幅，都裱好的，2900元一套，张某3说是画的。我说不好这些邮票和字画能不能升值。销售人员给客户介绍说是我们珍藏的邮票，有很大的升值空间，值得购买收藏。公司根本也不是为了销售邮票，主要就是为了拉客户做理财，邮票本身也什么多大价值没多大的升值空间。客户主要是冲着理财来的，购买邮票什么的也基本不拿走，公司主要就是让客户理财。投资人有的拿到实际的邮票、钱币和字画，有的人就没有。给投资的客户承诺的收益是年化收益百分之二十几或者三十几。谢某把投资人的钱都投资了一个“车来车往”的二手车交易平台，大约是投资了两三亿元。还有一个“易佰”酒店的业务，投资了四五百万元。给辽宁足球队冠名广告费用是8800万元。“酒仙网”和“搬哪儿”网站线上平台投资了大约是300万元。还有就是谢某的个人消费（购买了10多辆汽车和购买了几处房产）。是谢某告诉我公司的钱的去向的。公司没有钱之后，购买的邮票和字画少了一些。我为博古金藏公司采购的邮票、字画没有升值，用投资人投资邮票和字画的钱，去投资了“车来车往”“易佰”酒店等其他的项目，准备用这些项目的收益去给客户返息。结果投资的项目都失败了，还在辽宁省摊上了诉讼。我知道投资的整个流程，邮票和字画的钱都投资了别的项目。公司的财务总监周某让我办理过三张银行卡，在2017年7月份办理的，说是公司要用的。我就办理一张民生银行、一张招商银行、一张北京银行的银行卡。办完之后，我就给了财务周某。具体是哪张卡绑定了公司的POS机，我不知道，都是周某操作的。我这三家银行账户都只有一张银行卡。我不知道这三张银行卡的进出账情况，银行卡没有在我这里，卡户时绑定的手机号是张某的。我没有使用过这三张卡，办理之后就给周某了。有一次周某说要用现金，我就用民生的银行卡取款了10万现金，之后就没有了。我在博古金藏公司没有股份。工资每个月八千，没有奖金分红提成，我先后从公司拿了35万元左右。是谢某直接给我的银行卡转账的，我的工资卡是工商银行的，卡号尾号是642，我个人使用工商银行的卡。在2016年9月份的时候，因为我要在燕郊福成六期买房，谢某给了我150万元，谢某让车来车往的财务好像叫严某（音译），通过银行转账给我的工商银行卡的。算是谢某借给我的，但是谢某没有要借条，我没有还过谢某的150万元，因为我没有钱。当时是一次性付清182万元，房屋的所有人是妻子王某7。谢某给我的150万元我不知道哪里来的。22.被告人张艳娇供述及辨认笔录证实：我2014年9月左右参加博古今藏公司接待部担任销售业务员，2017年年初担任销售主管，2017年8月24日离职。博古金藏公司成立于2008年，刚开始公司在大望路soho现代城2号楼某室办公，后来好像搬到了大望路soho现代城C座。公司在青岛、内蒙包头呼市、河北等地还有分公司。公司有员工大约十三四人，公司的董事长和老板是谢某，股东和主要负责人是张某，平时都管着公司的事情。全国总监是李某2，大区总监有马某。北京这边的销售总监是程俊华，程俊华直接向老板谢某请示汇报工作。经理是刘海宁，再往下就是我，再下边就是两个销售小组，小组长是田朝云和刘海宁，后来刘海宁被提拔为经理后小组长是牛进，再下边就是普通业务员了。财务方面，公司的出纳是袁雪丹、崔某1。鑫藏轩公司，2017年2月迁到了C座，两个公司就一起办公了，听说也是我们老板谢某的公司，主要是经营字画投资的。王某4君是谢某的朋友，参与公司的经营，但是没有实际的职务。王建生在公司的性质和王某6差不多，也是那种没有实际的职务，但是会参与公司的经营，也是谢某的朋友。王建生、王某4君、谢某三个人是老乡，听说他们三个人还是同学关系，王建生和王某4君虽然在公司没有实际职务，但是也参与公司的运营。博古金藏公司是销售邮票，让投资人投资，根据投资邮票的项目和时间不同，有月返的，季度返的，半年返的，一年返的，还有一次性返的。投资基本是一万起步，投资的收益根据投资期限也不等，不管是哪种的投资项目和时间，承诺月返息平均都是2％至6％不等。有《评级大典》《瘦西湖》之类的，种类太多了，我也记不清了。我就只在博古金藏公司销售过邮票。公司跟我们说有收藏价值。但是收藏品就是募集资金的名义，客户主要是冲着公司给的利息投资的，客户基本都不将收藏带走，将收藏品放在公司。公司的客户主要是公司的客服部给客户打电话邀请来公司领礼品。客户来了公司以后，我们业务人员就给客户赠送小礼品。有兴趣的客户就问公司是做什么的，我们就给介绍公司的情况，讲书画和邮票等知识，讲这些东西的投资价值。这些话术都是公司发的纸质版资料。先介绍行业和大环境的情况，说我们销售的书画、邮票增值空间大，升值潜力大，建议收藏，另外还能获得投资的利息收益。公司销售的有书画、字画，还有邮票，听说好像有人卖过紫砂壶，但是这些我都不了解，我只做邮票的项目。我在公司见过一些邮票的样品。少部分人会选择项目抵押，就是客户和我们签订《项目协议书》，然后将钱给我们公司，我们公司会给客户一些抵押物品，就是邮票之类的，到期后，客户将邮票返还给我们，我们再将客户的钱连本带息还给客户。公司说是真的邮票，是国家正式发行的。我也不知道公司销售的邮票和字画是否升值了。客户有刷卡有现金，都可以。我一直在做销售邮票的项目，其他的项目没有涉及过。我开始就是业务员，2017年年初担任销售主管，我主管着两个小组，但是我还是干普通业务员的工作。第一个小组组长是田朝云，他下面有四五个人左右；第二个小组组长原来是刘海宁，后来刘海宁被提拔成经理，然后牛进就干这个小组的组长了，他带领的小组也是四五个人。名义上我是主管，但是我一般就是组织开个会之类的杂活，我主要是做销售的，给客户推销投资的邮票产品，让他们签署一个《项目合同书》，《项目合同书》上有购买的产品的名称、投资时间、返息多少。还有就是做上传下达的工作，我跟程俊华请示汇报工作，后来我就跟刘海宁说了，我带的小组平时有事情就找我说，我再请示汇报。我做了很多业务，大点的客户有几百万的，小的客户有几万的，大大小小做了很多单，大概有700万元左右，再加上有别的业务员做的单算到我的头上的，应该不到一千万。刚开始公司会向客户返还利息和本金，但是后来我走了，听说公司就返还不上客户的钱了。我底薪每个月5000，提成按照我销售额的3%至6％拿，团队的提成我按照公司纯利润的1％拿。我提成大约拿了五六十万或者七八十万。销售越多提成就越多。工资和底薪一起打到我的工商银行卡（尾号1092）里面。公司大部分人都会用假名，我刚到公司的时候，张某跟我说让我改个名字，我嫌太麻烦，就没有改。但是公司里面大部分人都会有假名，可能是为了方便记吧。经辨认，辨认出实际参与经营的王建生、王某6。23.被告人田朝云供述及辨认笔录证实：2015年9月5日我通过面试到博古金藏公司上班，最开始的经理叫崔某2，2016年夏天，程俊华成为公司的经理，2017年10月刘海宁成为公司的经理。我所在的北京分公司是公司的总部，经理是刘海宁（外号刘小龙，2017年9月升职为北京分公司经理），北京分公司有三个销售部，销售组长是我、徐国伟和牛进，每个销售部有5个业务员，财务总监是周某，人事部总监孟某1，客服经理李某5，业务员有马欣悦（马洋洋）、田某（外号田莉）、李某8、王某8、王雪苗（外号王苗）、陈某3（外号陈某1）、夏某、王某9、董某、陈某2、毛某（外号毛某2）、刘发奎（外号刘某3）、宋朋。程俊华、谢某、刘海宁、张某都给我们培训过。博古金藏公司推出各种邮票，字画收藏项目去投资，有四大名著四方尊摆件、保卫边疆邮票等，投资期限3个月至1年半不等。每次有新的投资项目都是公司经理集中开会，给我们业务员讲解新项目，给我们培训销售技巧，由我们向客户介绍，所有的项目的主要卖点就是利息高，保本保息。公司有专门的客服电话约谈客户，是以让客户来公司领礼品的方式来邀请客户来公司，客户到了公司以后由业务员一对一接待，向客户介绍推销投资项目，我跟客户说公司收藏品会升值，公司会按升值的价格回购收藏品，然后告诉客户这些收藏品的销售价钱和回购价钱，同时告诉客户投资之后有返息，每个月的返息是多少，而且公司有专门的炒作团队运作，让收藏品升值，给客户承诺的收益是40%至60%。客户决定投资以后与客户签订项目合同，客户直接把投资的钱以现金的方式交给业务员，或者是业务员到前台取POS机现场刷卡。业务员收到钱以后，将钱交给财务出纳崔某1。有时候客户有意向或者老客户决定投资，我们业务员也拿着合同和POS机到客户家中去签合同，签完合同现场付款。有的客户也会以银行转账方式付款，客户将钱通过银行转给公司出纳崔某1的个人账户，业务员再通知崔某1收款的同时统计业绩。POS机就放在前台。我们跟客户签订的合同都是在出纳崔某1那里领。业务员销售的业绩也是出纳崔某1在统计。程俊华、谢某、刘海宁、张某给业务员培训的时候除了接待客户的业务员，所有业务员都参加，没参加培训的业务员由他周边的人传达培训内容，培训时跟我们说没有风险。大部分客户都不要收藏品，只等着拿回本金和收益。公司的收藏品实际上有没有公司承诺的升值空间我不知道，公司每期都有话术教我们说，我们就是按照公司教我们的话跟客户去承诺，这些话都是程俊华教给我们的。我只见过一部分收藏品，在公司的货柜里，但我们销售的收藏品数量要远多于公司实际掌握的收藏品数量。每次有要求回收收藏品的客户，公司的领导都不同意回收。2017年10月底之前我所有客户到期的投资都兑付了本金和利息，直到2017年10月底开始陆续出现无法兑付本金或只兑付一部分的情况，谢某又给我们介绍了一个评级大典的邮票投资项目，并称2017年11月5日所有的到期项目都将兑付，又说11月15日全部兑付，仅兑付了一部分客户三分之一的利息和本金，还有一半的客户还没有兑付，我们10月的工资也没发，11月28日公司被砸了，我们就都回家了没再去公司上班。我的销售额600多万元。我的团队销售总额大约有一千万左右。其他牛进组销售额550万元。我的底薪2800每月，提成是3%至4%，提成总计拿了20多万，收入40万元左右，提成都是直接给我打到工商银行尾号4140卡里，是财务出纳崔某1个人账户给我转的。我的外号是谢某给我起的，他觉得我的名字不顺口，就让我叫田超了。徐国伟之前在鑫藏轩公司工作，2017年10月中旬鑫藏轩公司和博古金藏公司合并，徐国伟就到到博古金藏公司这边工作了，一直到2017年12月份公司出事。徐国伟不从团队成员的销售额里边拿提成，老板一般是根据我们团队业务员销售的情况给一些奖励，这个钱也是从程俊华的费用里出。徐国伟的销售额我不知道。徐国伟的个人收入，我们主管这个级别，每个月的底薪是2800，提成是按照个人销售业绩的1%至2%拿。袁雪丹在公司工作时间大概半年左右，大约在2017年的时候，是公司财务部的出纳，主要负责财务的事情，发工资、做账，给客户打钱。经辨认，辨认出袁雪丹。24.被告人牛进供述：2015年9月我通过招聘到博古金藏公司上班，这是一家做邮票、字画收藏投资的公司。我所在的北京分公司是公司的总部，经理是刘海宁（外号刘小龙，2017年9月升职为北京分公司经理），北京分公司有三个销售部，销售组长是我、徐国伟和田朝云，每个销售部有5个业务员，财务总监是姓周的女的，人事部李某9，业务员有马欣悦（马洋洋）、田某（外号田莉）、李某8、王某8、王雪苗（外号王苗）、陈某3（外号陈某1）、夏某、王某9、董某、陈某2、毛某（外号毛某2）、刘发奎（外号刘某3）、宋朋。程俊华、谢某、刘海宁、张某都给我们培训过。公司推出各种有票，字画收藏项目去投资，有四大名著四方尊摆件，保卫边疆、瘦西湖邮票、黄河邮票等，投资期限3个月至1年半不等，我在公司期间大概做了类似50多个，每个月都有新项目。有新的投资项目都是公司经理集中开会，给我们业务员讲解新项目，程俊华、谢某、刘海宁、张某都讲过，给我们培训销售技巧，由我们向客户介绍，所有的项目的主要卖点就是利息高，保本保息。公司有专门的客服电话约谈客户，是以让客户来公司领礼品的方式来邀请客户来公司，客户到了公司以后由业务员一对一接待，向客户介绍推销投资项目，我跟客户说公司收藏品会升值，公司会按升值的价格回购收藏品，告诉客户收藏品的销售价钱、回购价钱、返息收益。还有时客服到楼下发礼品条，让客户拿礼品条到公司兑换礼品。客户决定投资以后与客户签订项目合同，客户直接把投资的钱以现金的方式交给业务员，或者是业务员到前台取POS机现场刷卡。业务员收到钱以后，将钱交给财务出纳崔某1。有时候客户有意向或者老客户决定投资，我们业务员也拿着合同和POS机到客户家中去签合同，签完合同现场付款。有的客户也会以银行转账方式付款，客户将钱通过银行转给公司出纳崔某1的个人账户，业务员再通知崔某1收款的同时统计业绩。公司没有公户，POS机就放在前台，POS机是刷到王建生账户上去的。我们跟客户签订的合同都是交给出纳保管。大部分客户都不要收藏品，只等着拿回本金和收益。我只见过少量的样品，而且这些收藏品都是一些便宜的作品，达不到公司销售的价格，我们销售的收藏品数量要远多于公司实际掌握的收藏品数量。我意识到了公司投资项目有问题，大概在2016年底的时候，我觉得公司有问题，我就开始让我的客户都购买短期的项目了，2017年初我觉得公司的项目给的利息太高了，我就感觉公司的项目是有问题的。所以我让我的客户都购买短期的产品，我觉得公司短期内不会出事儿，也能挣点钱。后来因为谢某说公司就要上市了，我觉得上市后公司就能正常了。所以就继续销售项目了。大约从2017年9月开始就有部分客户不能兑付了，2017年11月中旬就基本不能兑付了，2017年11月28日谢某失去联系了。我的销售额400多万元，各个项目提成在3%至7%之间不等。收入40万元左右，我给客户垫付兑换了7万元，购买公司的项目产品17万元，剩下的日常消费了。钱是出纳崔某1个人账户转到我工行卡。我们组销售额1300多万元，陈某1有200万左右业绩，我组原来的王世鹏外号王石，有800多万的业绩。2017年9月离开公司了。我没有外号，好多名字都是原来的北京店长崔某2给取的，据说是为了好记住。袁雪丹是公司财务部的出纳，主要负责进出账目、发工资，给客户打款。25.被告人马欣悦供述及辨认笔录证实：我是2015年12月底到博古金藏公司上班的。程莉是公司的北京、呼和浩特、包头三个地方的区域总监，负责这三个地方的整体销售业绩。刘小龙是北京店的店长，负责北京区域的整体运营，他自己也做销售业绩。有两个销售组长田朝云和牛进，他们每个人带一个销售组，自己也有客户做业务。公司是向客户介绍邮票的投资理财，向客户销售邮票，承诺会每个月向客户返利，到期后向客户返还本金。我对客户说我叫“洋洋”，销售的商品有邮票和字画，邮票有“香港回归一周年”“三大战役”“三轮生肖”“四大名著”“神舟飞船”等，还有一些字画。公司有专门的客户部门打电话，称可以赠送礼品，然后有客户来到公司我们会向客户介绍邮票。大约一个月左右就会推出一款新的邮票项目。我们会向客户介绍项目和每月的返息数额，给客户承诺的年化收益大约是48%至50%，给客户返息是根据投资时间长短决定的，三个月是返还投资额4%，六个月是4.5%，一年是返还5%，有时候公司会做活动返息就更高一些，最多的一次返还100%的利息。与客户签一个《项目合同书》，里面会注明项目名称、投资周期、每月的返息额，总共的收益，客户可以刷卡也可以现金。有的客户要拿邮票，但是大部分没有拿过邮票。我们会对客户说明如果到期之后邮票有损坏就不能拿取本金了，大部分客户就不愿意拿取邮票了。公司的库房里有邮票，但是具体我就不知道了。公司把钱吸过来之后拿这些钱去投资了其他项目，我知道公司有一个车来车往和易百酒店项目。谢某拿卖邮票的钱去投资这两个实体经营了，但是这个投资去向在《项目合同书》当中不能说，我们也不会和客户说明的，只是说老板谢某在其他实体项目中也有经营。田朝云是我的销售组长，他自己也做客户，他做了大约400多万的销售额，牛进是公司的销售组长，做了大约300多万，刘海宁也叫刘小龙，刘发奎是业务员，宋朋做了大约200多万，程俊华叫程莉，是公司销售总监，负责北京、呼和浩特、包头的三个地方整体销售情况，自己也有客户做业务。我这几年大约做了700多万销售额，到手总共四五十万左右。我的底薪2500每月，提成是做的项目要是周期是三个月是销售额3%，周期是六个月是销售额4%，一年周期是销售额6%，客户要是拿着本金的就会扣除销售额1%。公司每个月都会给我的建设银行和工商银行打款发工资。我的钱有的给客户返息了，其他的都花销了。公司一直有返还客户本金利息，2017年9月开始就不能返还了。袁雪丹是公司财务部的出纳，主要负责统计业绩、发工资、转账、做账方面的财务工作。经辨认，辨认出袁雪丹。26.被告人宋朋供述及辨认笔录证实：2016年10月我通过网上招聘形式到博古金藏公司担任业务员。我所在的北京分公司是公司的总部，经理是刘海宁，下面是我们这些业务员有牛进、田超、徐国伟、夏某1、刘程、毛某2、陈某2、王某8、陈某1、王苗等。公司是向客户介绍邮票的投资理财，向客户销售邮票，每个月向客户返利后向客户返还本金，收回客户的合同。客户来公司后我们负责接待，给客户介绍相关产品，和客户谈好后销售人员会和客户联系，一直到客户签合同，谈好后会将客户约到公司签《项目合同书》，然后给客户一个收据上面有金额、利息、时间、名称等信息，客户可以现金或者刷卡。POS机是公司的，一般放在前台，现金的都是交给财务。我们主要以销售邮票为主，偶尔也销售书画。我们会向客户宣传这些产品保本保息，返本返利，有升值空间，并且到期后会退还本金。我们一般都不会将实物直接交给客户，并且会在合同上标注客户未提货，到期后直接把本金交付客户，并且把协议书收回。给客户承诺的年化收益是20%至30%。我有四十多名客户，总共销售金额大约有四五百万元，从中也有提成，共计12万元。我的提成在3%至5%之间。薪金提成公司财务部发放，直接到我的工行卡和建行卡上。底薪3千元。袁雪丹2017年在公司工作，大约半年左右，是公司财务人员，主要负责给客户打利息。经辨认，辨认出袁雪丹。27.被告人刘发奎供述及辨认笔录证实：2015年12月我到博古金藏公司担任业务员，当时是张某、刘某2负责给我培训的，他们告诉我公司的一些业务和基础知识，并且告诉我不要使用真实姓名，要取一个艺名。谢某是董事长，下面是副总张某，底下是程莉，程莉是总监，程莉下面是刘小龙，刘小龙是北京地区的店长，刘小龙底下就是我们这些业务员。程莉真名程俊华，职务是总监；刘小龙真名是刘海宁，他的职务是店长；田超真名是田朝云，宋朋、牛进、马洋洋都是业务员。我接待客户的时候会向客户宣传产品，并且给客户发放宣传资料，告诉客户我们的产品保值，并且每个月会给客户返还利息，我们的产品主要分为邮票和字画这两大类。一般是以三个月、半年、一年为投资期限，起投金额最少为一万元，上不封顶，我们一般和客户会签订《项目协议书》，我们会以商品保存不当会损值为由，不让客户把商品拿走，一般这样的我们会在单据上标明货未提，最后客户合同到期时，会直接把本金交付客户，并且把协议书拿走。我们会向客户宣传这些产品保本保息，返本返利，有升值空间，并且到期后会退还本金。公司有专门的客服。负责联系客户，通过电话以让客户来公司领礼品的方式邀请客户来公司，客户到了公司以后由业务员一对一接待，向客户介绍投资项目。每次有新的投资项目，都是公司经理集中开会，给我们业务员讲解新项目，给我们培训销售技巧，发给我们话术单，然后我们就按照话术单上的内容向客户介绍，所有的项目的主要卖点就是利息高。给客户承诺的年化收益是16%至60%。接待客户时我们会向客户宣传这些产品定时返利，有升值空间，并且到期之后公司．保证回收。而且公司有专门的炒作团队运作，让收藏品升值。客户的返利三个月的协议是按照3%至4%的返利每月给客户返，半年的协议是按3%至5%的返利每月给客户返，一年的协议按照5%至6%返利给客户返。徐国伟到博古金藏公司这边做销售主管，带领的销售团队大约有5个人，有我、宋朋，另外几个是从鑫藏轩公司过来的。袁雪丹，大约在公司三个月左右，是公司财务部的出纳，主要负责财务的事情，主要负责记账、发工资。我有五六十名客户，总共销售金额大约有五六百万元，从中也有提成，共四十多万元。我的提成在3%至6%之间。薪金提成公司财务部发放，直接到我的工行卡上，底薪3千元，提成共计八九万。经辨认，辨认出袁雪丹。28.被告人袁雪丹供述及辨认笔录证实：2016年11月到博古金藏公司工作，2017年7月底从公司离职。博古金藏公司老板叫谢某，公司是做收藏品的，邮票投资的。老板谢某之下，是一个叫张某的女的，公司对外宣传的礼品需要采购的话我们都需要征得张某的同意。张某下面我知道的就是负责我所在soho现代城的负责人程莉，真名叫程俊华，我们都叫她总监。公司有人事部负责招收新员工、统计工资；财务部负责人周某，负责统计业务员的销售情况、每月给客户返利、给员工发工资、还有行政购买办公用品之类的；业务不分部门，就是在SOHO现代城的八九个业务员。公司还有客服部负责给客户打电话的，约客户来公司领礼品。程俊华、我、一个前台接待和上述八九个业务员在1102，其他的人事部和财务部在SOHO现代城C座某室。我知道山东青岛、潍坊、呼和浩特市都有分公司。博古金藏公司的收藏品业务流程首先是客服给不特定的人打电话，约到公司来领礼品，客户来公司的时候，会出示客服给的手机短信，上面写着邀约前来公司领礼品之类的，之后就有业务员接待，业务员就会给客户介绍收藏品，介绍邮票会升值等，承诺返息，一般是月息3%至5%，随着项目时间的长短，时间越长利息越高，我知道的最高的是一个一年期的产品，到期后利息是100%，即本金翻番返还。博古金藏公司销售的全是邮票，邮票名字就是项目名称，包括：香港回归、五一劳动节、十二生肖。我见过十二生肖的，还有熊猫的、天安门的邮票，但是我在职的这一段时间，这些都没卖过，卖过的香港回归和五一劳动节的我都没见过。邮票的真伪我不知道。如果客户感兴趣了就会投资，业务员就在前台自己打印合同，之后业务员跟客户签订合同，客户就在POS机上将投资款刷了，业务员随后将转款小票给我，我看到转款凭证后就会给客户打出一个类似销售单的三联清单，将白色给我留底，粉色单客户留存。之后就是业务员将所有的资料交给我进行整理，统计，保管。具体和客户签订什么合同我不知道，就是一式两份，客户留一份合同，我这留一份合同。我主要是核对客户刷卡凭条与业务员开具的销售单金额一致就行。绝大部分客户都不拿邮票，因为合同上会写明投资到期后没拿邮票的会直接返还本金，邮票拿走的需要先将邮票拿回公司才能返本金。经我统计的博古金藏公司的投资人有100人左右。因为很多都是一个人多次购买，或者一个人购买多个不同的产品。博古金藏公司的投资金额每个月客户打入的钱有几百万元。客户投资款的去向都是谢某来支配的，具体去向我不知道。公司财务总监是周某，还有我（出纳）、王某10（负责审核、审核单据）、班某（资金主管），我走之后是崔某1。博古金藏公司POS机在我在职期间，1102办公室这边有三台，刷卡凭条上显示打给了博古金藏公司。博古金藏公司公户是兴业银行账户，给我们上保险的时候都是从公户扣钱的。财务总监周某是我的直属领导。我是公司出纳，主要负责支付公司的钱款，包括给业务员的提成、工资，给客户打利息和本钱、日常支出，还有就是制作业务员业绩登记表。业务员跟投资人签完合同之后，将打款凭证、投资人姓名、投资金额、承诺的利息情况、返息时间、到期后返本情况都交给我，我进行统计，整理好在1102的所有业务员的一个星期业务量之后，交到C座的一个女财务审核。我还负责给客户返息和到期后返本金。日常的工作就是业务员收了客户的钱款，填一个公司发的单据，登记了客户的信息，业务员会把这个单据给我，我给业务员打一个销售清单。然后客户拿着销售清单跟客户签合同，之后把合同和票据放到我这儿，我再录入电脑表格。还有就是每个月我做返息表格，然后经过公司财务审核确认后，操作给客户返息。用于返息的银行卡是我本人的工商银行卡，尾号是1974，入职的时候周某跟我说老板信任我，让我办一张自己的卡公司用，我就办了这张卡并开通了网银，我用这张卡给客户本金利息，偶尔客户不刷POS机的时候就把投资款打到我的卡上。如果我的银行卡上的钱不超过20万元，我就自己用这些钱给客户返息，超过20万元之后我要把超出部分的钱款打给谢某或王建生。如果我的银行卡上的钱不够返息时，谢某就会从他的卡上给我转钱。跟我有钱款往来的就是谢某兴业银行的卡。博古金藏公司员工的工资是人事的来计算，业务员是底薪加提成，底薪2800元至3000元，提成按照客户投资额提4%至5%个点。每个月15号的时候，人事会把工资表给我，然后我的银行卡上就有谢某给我转的款，我就去银行柜台提现，发给业务员。偶尔也会给业务员转到他们的个人卡上。公司的一般户和基本户不是我管，是班某操作。我在公司担任出纳期间，除了给客户的转账和公司的日常开销以外，主要给谢某个人账户转账，还有王建生大额转账过。我转账听周某的指示，我们只听周某的，他让我们转多少我们就转多少。财务总监周某跟我说公司比较有实力，我就信任他了。我没有见过博古金藏公司进行收藏品即邮票的相关运作与操作。公司的钱款主要用于支付员工的工资、提成，给客户打利息和本金，还有就是公司的经营开销了。我每个月固定工资是4500元，总计拿了三万多元。我离职的时候觉得公司不对劲，因为公司的资金很紧张，总是不够用的。经常就是用客户新交的钱去填平之前老客户的投资。我知道王建生，接触不多，王建生不和我们在一个办公地址上班。财务总监周某和我说，我个人在公司使用的那个账户，钱款超过二十万就要转给老板谢某或者王建生。有一次，我把我个人账户里的钱转给过王建生。我能接触到的就是王建生采购邮票，然后将采购的邮票放在展柜里，然后给我一张单子。经辨认，辨认出王建生。29.被告人徐国伟供述：博古金藏公司成立于2008年，公司在朝阳区大望路。公司的法人是谢某，股东有张某。鑫藏轩文化公司的法人是王建生，这两家公司的是一个老板都是谢某，鑫藏轩的负责人是张某，实际都是在一个地址办公。两家公司所销售的东西不一样。我是在2017年3月到鑫藏轩公司销售书画，后来公司和博古金藏公司就混在一起经营了，也开始销售邮票了。鑫藏轩这边一直是张某负责管理的，有事情都是找张某请示汇报。再下边是销售主管李某10，再下边就是业务员夏某、陈某2、王某8、董某。公司有要约部，专门打电话约客户来公司。博古金藏公司是销售邮票，让投资人投资，根据投资邮票的项目和时间不同，承诺月返息的是4％至6%。有《评级大典》《瘦西湖》，还有一些瓷器投资《清雍正福寿双全》。按照投资的时间给客户返还利息。到期之后就会连本带利一起返还。博古金藏公司的邮票我看样品是国家正规发行的。鑫藏轩公司主要是做书画投资的，我们给客户介绍书画作品让投资人购买，也是给按月给投资人返还利息，月息大概是2.5%。到期之后，公司会按照当时投资的价钱回购的。公司销售的就是有书画、字画，还有邮票。邮票和字画没有升值。客户来了公司以后，就由我们业务人员接待介绍。客户来了公司以后，我们就给客户讲书画和邮票的知识，这些知识都是公司一个姓包的人给我们培训的，培训了有一个多月。主要就是说我们销售的书画升值潜力大，建议收藏。就是说能升值，升值期两三年，升值30%。和博古金藏合并以后，给买邮票的客户承诺投资收益，每个月利息是投资金额的3%至4%。让客户签署一个《项目合同书》，上有购买的产品的名称，投资时间，返息多少。书画基本没怎么卖出去。邮票其实客户也是奔着理财来的，为了拿利息，也不在意邮票的价值。书画和字画是存在的，有购买之后拿走的，也有没拿走的。邮票就是单纯的项目，我们会以各种理由说不能拿走。我在公司见过一些邮票的样品。从我做的业务里面，没有人实际拿走过样品。客户基本上都是奔着理财的，基本都不拿走，客户有刷卡有现金来向博古金藏公司交款。博古金藏公司向客户返息了，公司是按月返息。本金前期的给了，后来的就没有返还。我是在2017年3月到鑫藏轩公司销售书画，后来公司和博古金藏公司就混在一起经营了，也开始销售邮票。主要做销售，给客户介绍投资的邮票和字画产品，让他们签署一个《项目合同书》。我开始就是业务员，后来2017年9月底，销售组长李某10辞职，公司口头说让我当销售组长，我也没实际担任，就是给管了几天纪律。后来两个店合并了，我还是业务员。我从2017年3月入职到11月公司出事情，我个人的销售业绩有四五十万，加上公司给我的客户，一共是七八十万的销售额。工资是打到了我的工商银行卡里面，底薪是4000元，还有提成。做书画的提成是8%，邮票的提成是4％到6%。销售越多提成就越多。我在公司工作期间总计拿了工资两万多，提成没拿着。30.被告人王世鹏供述：2016年10月8日左右，我来博古金藏公司当业务员做销售邮票项目，直到2017年10月左右离职，在现代城小区某室办公。我一直在做销售邮票的项目，其他的项目没有涉及过。我们销售组组长刚开始是张艳娇，后来是田超，销售员有我、毛某2（真名叫毛某）、陈某1（真名叫陈某3）、张某4，剩下的我记不清。博古金藏公司主要是经营邮票，但是也有卖字画的。鑫藏轩公司也是谢某的公司，属于博古金藏公司的子公司，主要是经营字画的。张某和谢某好像是夫妻关系，王某6好像是谢某的跟班，谢某好像经常会布置一些活让王某6去办。王建生在公司主要负责库房，就是客户需要提货的时候，都是王建生负责去库房拿。博古金藏公司是做邮票的，让投资人投资，根据投资邮票的项目和时间不同，有月返的，季度返的，半年返的，一年返的，还有一次性返的。不管是哪种的投资项目和时间，承诺月返息平均都是2％至6%不等。有《瘦西湖》《香港回归》之类的，种类太多了。鑫藏轩公司主要是做书画投资的。我主要是做销售的，给客户推销投资邮票产品，让他们签署一个《项目合同书》。一般就是刚开始的介绍说一下收藏品有升值价值，之后都不会跟客户说收藏品的实际价值，就是告诉客户投资了以后获得的利息收益。客户投资的收藏品大部分也都是放在公司不拿走。书画和字画是存在的，有购买之后拿走的，也有没拿走的。我们公司领导说邮票是国家正式发行的。给客户介绍时候，告诉客户投资收藏品，一是收藏品本身升值，二是能获得投资的利息。投资五千、一万起步，投资的收益根据投资期限也不等，收益大约在3%至10％之间。先说公司卖什么产品，说我们销售的书画、升值潜力大，建议收藏。还有就是能获得投资的利息收益。我们公司有POS机，客户通过刷卡或者现金进行交款。我介绍的有印象能确定的有三百万元左右，包括冯某、王云、索某、于某1、常某、逯某，其他我记不清了。重复投资的在财务那计算我的新业绩，实际上我的销售金额是300多万元。如果是续签的话我拿投资额的两个点的提成，如果投资人不续投的话还会扣我一个点的提成。我工资底薪是2600元，根据我做的项目不同，邮票的提成是3％到5%不等，销售越多提成就越多。工资和底薪一起打到我的工商银行卡里面。我们领导程莉在给我培训的时候说，让我们想一个假名，这样方便记忆。我有一个小名叫王石，我的朋友和我做销售时的客户都这么叫我。31.被告人王雪苗供述：我在公司的工作时间是2016年9月到2017年11月期间，开始是客服，负责打电话约客户到公司看收藏品。2017年6月开始我做普通业务员，主要负责销售公司的收藏品。公司主要做收藏品投资的。公司有员工大约五六十人，公司的总裁和法人是谢某，谢某的下级是总经理张某，张某的下级是副总经理李某2，李某2的下级是区域总监程俊华，程俊华的下级是各个分公司的经理，我所在的北京分公司是公司的总部，经理是刘小龙，真实姓名我不知道，我们这个店有两个组长，一个叫田超，另外一个组长叫牛进，每个组有5个左右业务员，人事部总监孟某1，客服经理李某5，业务员有：毛某2、马洋洋（真实姓名马欣悦）、宋朋、刘某3、燕某。公司的会计是袁雪丹。程俊华、谢某、刘海宁、张某都给我们培训过。除了接待客户的业务员，所有业务员都参加培训。经理程莉（程俊华）在会上告诉我们新的项目如何运作、收益如何，并且组织我们向客户推销新产品。所有的项目的主要卖点就是利息高、保本保息。我所在的销售团队，销售经理是刘晓龙，销售主管是张艳娇，销售组长有田超。后来我们这边和C座的鑫藏轩文化公司合并了，主要的负责人有徐国伟（带销售团队）。公司的客户主要是发传单、打电话找来的。公司有专门的客服电话约谈客户。客户来了公司以后，我们先给客户聊一下家务，然后介绍公司，讲字画和邮票知识，说我们销售的字画、邮票升值潜力大，建议收藏，还有就是能获得投资的利息收益。给客户介绍时候，告诉客户投资收藏品，一是收藏品本身升值，二是能获得投资的利息。投资五千、一万起步，投资的收益根据投资期限从3个月到一年也不等，年化收益大约在2%至10%之间。客户决定投资以后与客户签订项目合同，客户直接把投资的钱以现金的方式交给业务员，或者是业务员到前台取POS机现场刷卡。业务员收到钱以后，将钱交给财务出纳崔某1。有时候客户有意向或者老客户决定投资，我们业务员也拿着合同和POS机到客户家中去签合同，签完合同现场付款。客户投资的收藏品大部分也都是放在公司不拿走。其实客户是奔着理财来的，为了拿利息，也不在意邮票、字画的价值。其实公司卖邮票就是个噱头，公司就是拿着高息吸引客户来投资的。业务员的销售业绩都是出纳崔某1统计的，我们与客户签订的合同是在前台打印出来的。其中我卖过的有瘦西湖邮票、新JT大全套邮票、陈某字画、神舟飞船邮票、四方尊摆件等。博古金藏公司向客户返息了，公司是按月返息，本金前期的给了，后来的就没有返还。我个人的客户有二三十人，金额大约有二百万左右，还有一部分是我接手的离职业务员的客户，这些客户的投资金额大约有一百万左右，这些客户没有再续投，我也没拿好处。我们组每个月200多万元的销售额。2017年10月初，有的客户的利息无法兑付，我们的工资也无法按时发放，我觉得公司可能出现了兑付危机，2017年11月中，我觉得公司的投资项目是虚假的，我就慢慢的不去上班了。我在博古金藏公司底薪是每月3500，提成按照销售额的1%至6%拿，提成大约拿了一两万元。我做客服十个月（底薪3500），做业务员五个月，在公司工作期间我总计拿了有三四万元。我的工资卡是建设银行的，提成到我的建设银行储蓄卡里，还有一部分打到我的微信里，是出纳崔某1给我转的。程莉觉得我的名字不是很顺口，客户不好记，建议我用个好记的名字，我从小就被叫王苗，所以就起了这个名字。（五）其他材料32.受案登记表证实：2017年12月6日李某1等人报案称，2017年4月北京博古金藏公司以投资邮票并承诺按月返息为由与事主签订《项目合同书》，导致事主损失310余万元。33.扣押清单、银行交款凭证证实：2019年7月25日司某帮助袁雪丹退缴人民币20.6万元。2018年8月23日从程俊华处扣押人民币1400元。34.协助冻结通知书证实：谢某建行尾号0759账户、尾号4477账户、工行尾号2203账户、尾号2478账户、兴业银行尾号0088账户；张某工行尾号7062、0135、2437、4240账户；王建生民生银行尾号1705账户、招行尾号9483账户、北京银行尾号7686账户；袁雪丹工行尾号0403账户；毛某工行尾号2984账户；世纪车来车往（北京）网络科技有限公司招行尾号0102账户，现均已冻结或轮候冻结。35.案款单证实：被告人宋朋退缴1万元；王世鹏退缴24万元；程俊华退缴30万元；田朝云退缴10万元；张艳娇退赔10万元；王雪苗退缴4万元；刘海宁退缴1万元；马欣悦退缴5万元；徐国伟退缴2万元。36.到案经过及身份证明材料证实：2017年12月6日李某1等人报案称：2017年4月北京博古金藏公司以投资邮票并承诺按月返息为由与事主签订《项目合同书》，导致事主损失310余万元。2018年1月5日朝阳分局经侦支队民警将程俊华、刘海宁、田朝云、牛进、马欣悦、刘发奎、宋朋电话约至经侦支队抓获。2018年3月26日民警将一级临控人员王雪苗抓获归案。2018年3月6日民警在地铁将一级临控人员徐国伟抓获归案。2018年4月7日一级临控人员王世鹏被抓获归案。2018年4月7日一级临控人员张艳娇被抓获归案。2018年4月29日一级临控人员王建生被抓获归案。2018年3月2日一级临控人员袁雪丹被抓获归案。以及程俊华等人的身份情况。另，被告人张艳娇之辩护人向法庭提交了以下证据：37.短信记录及通话记录截图证实：2018年4月3日“北京程警官”发：朝阳区十八里店乡，十八里店派出所向南50米就是啊！回复：收到了程警官谢谢；“北京程警官”发：周六下午两点，我等着你；回复：好的。2018年4月3日、4月7日与“北京程警官”有通话记录。上述证据，经当庭举证、质证，能够互相印证一致证实上述本院经审理查明的事实，本院对能够互相印证一致且与经审理查明事实相关部分均予以确认。关于各被告人参与金额的认定，对财务、后勤等综合岗人员，按照被告人任职期间集资公司募集的全部金额认定参与金额；对于销售岗人员，按照集资参与人指认其直接介绍以及指认其任职期间团队人员介绍的投资总金额认定，综上，本院以上述确认的证据为依据，根据上述认定原则分别认定各被告人参与募集的金额，公诉机关指控的程俊华、王建生、刘海宁、张艳娇、田朝云参与募集的金额部分证据不足，本院不予确定；对田朝云之辩护人所提相关辩护意见的部分意见，本院予以采纳。关于牛进、刘发奎之辩护人所提的指控二人参与吸收的金额部分证据不足的辩护意见及田朝云之辩护人所提指控其参与的部分金额证据不足的辩护意见，经查，在案有集资参与人证言、报案材料、提交的书证等证据，证实报案集资参与人指认田朝云、牛进、刘发奎直接介绍以及田朝云、牛进下属团队人员介绍的投资金额情况，同时在案有涉案账户银行交易明细单、审计报告以及被告人供述等证据予以印证，综上，在案证据足以认定本院经审理查明的三被告人参与金额，因此，对田朝云、牛进、刘发奎之辩护人所提的相关辩护意见，本院均不予采纳。本院认为：被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹伙同他人违反金融管理法规，变相非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融市场秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，惟对程俊华、王建生、刘海宁、张艳娇、田朝云指控的金额有误，本院予以纠正。关于程俊华之辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查，本案涉及的博古金藏公司等集资公司，在进行非法集资期期间主要从事非法集资活动，不符合单位犯罪的构成要件，因此，本院对该项辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，程俊华为共同犯罪的主要实施者，为主犯，本院对其辩护人所提其系从犯的辩护意见不予采纳；王建生，提供银行卡给公司使用，负责邮票、字画采购，在共同犯罪中起到重要帮助作用，为从犯；袁雪丹负责统计集资参与人投资清单、支付集资参与人本金及利息、发工资及提成等事务，提供名下银行卡供公司使用，在共同犯罪中仅起到帮助作用，为从犯；被告人刘海宁、张艳娇、田朝云、牛进、徐国伟、马欣悦、刘发奎、宋朋、王世鹏、王雪苗销售或者带领团队销售公司产品，为部分犯罪事实的实施者，在共同犯罪中仅起到辅助、次要作用，均为从犯。鉴于被告人刘发奎、田朝云、宋朋、牛进、马欣悦、刘海宁、张艳娇、徐国伟、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹在共同犯罪系从犯，被告人程俊华、刘海宁、田朝云、牛进、马欣悦、刘发奎、宋朋、张艳娇能主动投案，并能如实供述主要罪行，有自首情节，当庭自愿认罪；王建生、徐国伟、王世鹏、王雪苗、袁雪丹能如实供述所犯罪行，自愿认罪；程俊华、田朝云、宋朋、马欣悦、刘海宁、张艳娇均退缴部分违法所得，徐国伟、王世鹏、王雪苗、袁雪丹退缴全部违法所得，综上，故本院依法对程俊华、刘海宁、王建生、张艳娇、田朝云、牛进、马欣悦、刘发奎所犯罪行予以从轻处罚，对宋朋、徐国伟、王世鹏、袁雪丹、王雪苗所犯罪行予以减轻处罚，并对徐国伟、王世鹏、袁雪丹宣告缓刑。关于王雪苗之辩护人所提自首情节，经查，王雪苗系被抓获归案，不具有主动投案的情节，不符合自首的条件，故该项辩护意见本院不予采纳；关于刘海宁、田朝云、马欣悦、刘发奎之辩护人所提建议减轻处罚并宣告缓刑的辩护意见、宋朋之辩护人所提建议宣告缓刑的辩护意见、牛进之辩护人所提建议减轻处罚的辩护意见，经查，刘海宁、田朝云、牛进不仅自己直接介绍客户而且带领团队员工寻找投资客户，刘海宁、田朝云、马欣悦、刘发奎、牛进、宋朋直接参与非法吸收资金数额巨大，大部分吸收的资金尚未返还，尚未能退缴所获得的全部违法所得，综上，刘海宁、田朝云、马欣悦、刘发奎均不符合减轻处罚及宣告缓刑的条件，宋朋不符合宣告缓刑的条件，牛进不符合减轻处罚的条件，因此，本院对六名辩护人所提的相关辩护意见均不予采纳；对各被告人之辩护人所提的其他相关辩护意见，本院酌予采纳。继续追缴被告人程俊华、刘海宁、王建生、张艳娇、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦的违法所得，用于发还集资参与人。在案之款物依法一并处置。综上，根据被告人程俊华、刘海宁、张艳娇、徐国伟、田朝云、牛进、刘发奎、宋朋、马欣悦、王世鹏、王雪苗、王建生、袁雪丹犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程俊华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2024年1月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。二、被告人王建生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月29日起至2023年4月28日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。三、被告人刘海宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2022年7月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。四、被告人张艳娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月7日起至2022年4月6日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。五、被告人田朝云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2022年1月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。六、被告人马欣悦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2021年7月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。七、被告人刘发奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2021年5月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。八、被告人牛进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2021年3月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。九、被告人宋朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2020年10月4日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。十、被告人王世鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期自本判决确立之日开始计算。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。十一、被告人袁雪丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币三万元（缓刑考验期自本判决确立之日开始计算。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。十二、被告人徐国伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。十三、被告人王雪苗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月26日起至2019年10月25日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。十四、继续追缴被告人程俊华、王建生、刘海宁、张艳娇、田朝云、马欣悦、刘发奎、牛进、宋朋的违法所得用于发还集资参与人。十五、在案之谢某名下建设银行尾号4477账户、建设银行尾号0759账户、工行尾号2203账户、工行尾号2478账户、兴业银行尾号0088账户、张某名下工行尾号0135账户、工行尾号2437账户、工行尾号4240账户、工行尾号7062账户、袁雪丹工行尾号0403账户、王建生民生银行尾号1705账户、招商银行尾号9483账户、北京银行尾号7686账户、毛某工行尾号2984账户及世纪车来车往（北京）网络科技有限公司招行尾号0102账户内冻结款项；暂扣于朝阳分局的电脑主机九台、笔记本电脑一台、一体式电脑一台之变价款以及在案之现金，均用于发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  辛祖国人民陪审员  张燕川人民陪审员  廉功乙二〇二〇年八月十日书 记 员  王雨晴