河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1627刑初288号公诉机关太康县人民检察院。被告人刘洋，男，1988年12月25日出生，汉族，初中毕业，群众，捕前住湖北省安陆市。因涉嫌诈骗于2019年9月20日被太康县公安局抓获，次日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。辩护人张婕，河南阳夏律师事务所律师。被告人余子恒，男，1999年12月2日出生，汉族，本科毕业，群众，捕前住湖北省仙桃市。因涉嫌诈骗于2019年9月20日被太康县公安局抓获，次日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。辩护人刘印普，河南圣凡律师事务所律师。被告人汪**，男，1998年9月6日出生，汉族，专科文化，群众，捕前住湖北省英山县。因涉嫌诈骗于2019年9月19日被太康县公安局抓获，同年9月21日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。辩护人白春光，河南阳夏律师事务所律师。辩护人李佳（实习），河南阳夏律师事务所律师。被告人龚泽康，男，1998年6月13日出生，汉族，大专毕业，群众，捕前住湖北省黄冈市蕲春县。因涉嫌诈骗于2019年9月19日被太康县公安局抓获，同年9月21日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人张艳华，河南豫太律师事务所律师。被告人田圳，男，1999年8月18日出生，汉族，大专毕业，群众，捕前住湖北省武汉市。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年10月11日被太康县公安局抓获，同日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。辩护人尚岩，河南良承律师事务所律师。辩护人张春风（实习），河南良承律师事务所律师。被告人易成，男，2000年4月11日出生，汉族，大专毕业，群众，捕前住湖北省英山县。因涉嫌诈骗于2019年9月19日被太康县公安局抓获，同年9月21日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人朱凯歌，河南豫太律师事务所律师。被告人陈龙，男，2000年4月3日出生，汉族，大专毕业，群众，捕前住湖北省黄石市西塞山区。因犯盗窃罪于2017年11月8日被鄂州市人民法院判处拘役四个月，缓刑四个月。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年10月11日被太康县公安局抓获，同日被太康县公安局刑事拘留，同年10月29日经太康县人民检察院批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人谭春辉，河南阳夏律师事务所律师。被告人施旸旭，男，2000年3月21日出生，汉族，初中毕业，群众，捕前住湖北省武汉市。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年10月11日被太康县公安局抓获，同日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗经太康县公安局决定，同年10月14日被太康县公安局取保候审。被告人邓青青，女，1998年6月5日出生，汉族，大专毕业，群众，捕前住湖北省黄冈寝室。因涉嫌诈骗于2019年10月10日被太康县公安局抓获，次日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗，同年10月29日经太康县人民检察院决定不批准逮捕，次日由太康县公安局决定取保候审。太康县人民检察院以太检二部刑诉[2020]96号起诉书指控被告人刘洋犯诈骗罪，被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭犯妨害信用卡管理罪，被告人邓青青犯盗窃罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2020年8月25日公开开庭进行了审理。太康县人民检察院指派检察员张新勇、杨义建出庭支持公诉，被告人刘洋及其辩护人张婕、被告人余子恒及其辩护人刘印普、被告人汪**及其辩护人白春光、被告人龚泽康及其指定辩护人张艳华、被告人田圳及其辩护人尚岩、被告人易成及其指定辩护人朱凯歌、被告人陈龙及其指定辩护人谭春辉、被告人施旸旭、被告人邓青青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。太康县人民检察院指控，2019年7月份以来，被告人刘洋以1200元一张的价格收购被告人余子恒贩卖的银行卡用于自己和上游犯罪嫌疑人实施诈骗活动。其中三张银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施诈骗活动。2019年9月份以来，被告人刘洋开始给上游实施诈骗分子传递信息、取钱送钱，并从中获利。2019年3至7月份以来，被告人余子恒收购他人银行卡20张，被告人汪**收购他人银行卡31张，被告人龚泽康收购他人银行卡17张，被告人田圳收购他人银行卡13张，被告人易成自己办理银行卡且收购他人银行卡6张，被告人陈龙伙同施旸旭收购他人银行卡5张，分别转卖给他人而从中牟利。其中部分银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施诈骗犯罪活动。被告人邓青青将贩卖的工商银行卡注销并将银行卡内的7000元取走，其中3500元占为己有，另外3500元给被告人龚泽康。案发后被告人邓青青退赃款3500元。所举证据有户籍证明、前科证明、抓获经过、调取证据通知书、收集数据恢复报告、扣押物品、文件清单、微信聊天截图、银行交易明细及开户信息、情况说明、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认、侦查、实验笔录、视听资料、电子数据等。据此，认定被告人刘洋犯诈骗罪，被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭犯妨害信用卡管理罪，被告人邓青青犯盗窃罪。被告人余子恒、汪**、易成、陈龙协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，系立功。被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、陈龙、易成、施旸旭、邓青青自愿认罪认罚。建议分别判处被告人刘洋有期徒刑三年六个月至四年；被告人余子恒有期徒刑一年至一年三个月；被告人汪**有期徒刑一年两个月至一年四个月；被告人龚泽康有期徒刑一年至一年两个月；被告人田圳有期徒刑十一个月至一年两个月；被告人易成有期徒刑十个月至一年；被告人陈龙有期徒刑十个月至一年；被告人施旸旭有期徒刑六个月，缓刑一年；被告人邓青青有期徒刑六个月，缓刑一年，并分别并处罚金。被告人刘洋对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称自己接触诈骗是在开学的前几天，有个2019年8月11日的被害人陈某我都没见过他，我只收了两张卡不是三张。被告人刘洋的辩护人提出的辩护意见，对公诉机关指控被告人刘洋构成诈骗罪没有异议，但认为有以下从轻、减轻情节：1、被告人无前科，在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯。2、被告人的家人已经帮他退赔、退赃，取得了被害人的谅解，并且愿意交纳罚金。3、被告人当庭认罪认罚，有悔罪表现。被告人余子恒对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人余子恒的辩护人提出的辩护意见，对公诉机关指控被告人余子恒犯妨害信用卡管理罪没有异议，但认为有以下法定的从轻、减轻处罚情节：1、被告人系初犯、偶犯。2、被告人是一名在校大学生，家庭经济条件不是太好，加上不懂法，所以想卖卡挣点生活费，被告人的主观恶性和社会危害性不大。3、被告人归案后，如实供述自己的犯罪行为，并签署了认罪认罚具结书，具有悔罪表现。4、被告人到案后，协助公安机关抓捕了其他犯罪嫌疑人，具有立功表现。被告人汪**对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人汪**的辩护人提出的辩护意见，对公诉机关指控被告人汪**犯妨害信用卡管理罪没有异议，但认为有以下法定和酌定的从轻、减轻处罚情节：1、被告人无前科劣迹，系初犯、偶犯。2、被告人系在校大学生，法律意识淡薄，且家处贫困山区，买卖银行卡是为了减轻家庭负担，赚取生活费，主观恶性小，社会危害性不大。3、被告人接到公安机关电话后，主动到公安机关指定的场所接受询问，如实供述案情，且签署了认罪认罚具结书，具有悔罪表现。4、被告人具有立功情节。综上，请求判处被告人一年以下有期徒刑，给其改过自新、早日回归社会的机会。被告人龚泽康对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人龚泽康的辩护人提出的辩护意见，对公诉机关指控被告人龚泽康犯妨害信用卡管理罪没有异议，但认为有以下法定和酌定的从轻、减轻的情节：1、被告人无前科。2、被告人到案后能够如实供述自己的罪行，应构成坦白。3、被告人签署认罪认罚具结书，且当庭认罪认罚。被告人田圳对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人田圳的辩护人提出的辩护意见：一、田圳帮助同学买卖这些储值卡的行为没有主观恶意，且未造成损害后果，对田圳的行为应认定为行政违法行为，不应认为是犯罪行为。理由如下：1、从本案的行为来看，田圳只是帮助同学汪**买卖了13张银行储蓄卡（裸卡），田圳既没有收购也没有邮寄这些卡。2、这13张“裸卡”部分已被挂失，且这种卡在提取现金时必须到金融部门办理，使用这种裸卡不可能进行网上诈骗活动。3、田圳在本案中的行为未造成损害后果。二、即使田圳的上述行为构成犯罪，也有以下从轻情节：1、田圳系初犯、偶犯，无前科，而且是一名在校大学生。2、田圳到案后如实供述自己的过错行为，认罪认罚，且没有违法所得，社会危害性不大。综上，建议法庭对田圳作出免予刑事处罚的判决。被告人陈龙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人陈龙的辩护人提出的辩护意见，对被告人陈龙构成妨害信用卡管理罪无异议，但认为被告人具有以下从轻或者减轻处罚的情节：1、被告人是一名在校大学生，法律意识淡薄，其主观恶性小，且未获得非法利益。2、被告人归案后，能够如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，具有悔罪表现。3、被告人揭发他人罪行并协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，系立功。被告人易成对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人易成的辩护人提出的辩护意见，对起诉书指控的罪名和犯罪事实没有异议，但认为具有以下罪轻情节:1、被告人到案后如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪。2、被告人签署认罪认罚具结书，有深刻的悔罪表现。3、被告人易成协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，构成立功。被告人施旸旭对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人邓青青对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。经审理查明：一、诈骗罪2019年7月份以来，被告人刘洋以1200元一套的价格收购被告人余子恒贩卖的银行卡，而后溢价贩卖给上游犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪活动。2019年9月份以来，被告人刘洋伙同上游犯罪分子预谋后，为实施诈骗犯罪分子传递信息、取钱送钱，被告人刘洋共获利3000元。在抓获被告人刘洋时当场从被告人刘洋所开鄂Ａ×××**宝马车上扣押银行卡33张，华为、opp、苹果牌手机各一部，Pos机一部，现金29.73万元等物品。后又在其住处查获银行卡12张。其中被查获的华为手机经恢复该手机数据，发现手机上储存有关收买银行卡的信息，这与QQ聊天记录相联系，发现涉及高云建、徐某、吴某1等人的银行卡号被上游诈骗犯罪嫌疑人用于实施下列诈骗活动：1、2019年8月11日10时许，被害人陈某被上游诈骗分子通过电话以办理大额贷款的名义被诈骗17790元。其中10990元分三笔转入高云建的建设银行卡62×××81中，另外6800元转入解金梅的工商银行卡62×××31中。2、2019年8月23日至2019年8月26日，被害人河汉章被上游诈骗分子通过电话以办理信用卡的名义被诈骗6600元，其中6500元分三笔转入徐某的工商银行卡62×××52中，另外100元转入了朱立权的农业银行卡中。3、2019年9月17时许，被害人吴某2被上游诈骗分子通过电话以办理贷款的名义被诈骗11000元，分两笔转入徐某的工商银行卡62×××52中。4、2019年9月18日11时22分至9月19日13时10分，被害人王某3被上游诈骗分子通过电话以可以办理贷款的名义被诈骗13513.5元，其中8500元转入吴某1的农业银行卡62×××71中。2020年8月18日，被告人刘洋的家属退还被害人王某313500元整，并取得被害人王某3的谅解，被害人王某3表示不再追究被告人刘洋的刑事责任和民事责任。二、妨害信用卡管理罪1、2019年7月份以来，被告人余子恒以900元至1000元不等的价格收购汪**银行卡20套，而后以1200元一张的价格溢价转卖给被告人刘洋，被告人余子恒从中获利5000元。2、2019年四月份以来，被告人汪**以600元至700元不等的价格收购田圳、龚某、龚泽康、易成、方某、卫义峰、张卫伟、徐某等人银行卡31套，而后溢价转卖给被告人余子恒以及其他上游犯罪嫌疑人，被告人汪**从中获利4000元。其中贩卖的银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施下列诈骗犯罪活动：①2019年5月25日，被害人刘某1被上游诈骗分子通过电话以可以办理贷款的名义被诈骗17200元，转入被告人汪**的银行卡62×××19中。②2019年8月2日1时左右至2019年8月6日18时左右，被害人唐某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗24200元，转入龚某的建设银行卡62×××69和谢某的农业银行卡62×××73中。③2019年8月4日至8月6日期间，被害人蒋某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗9200元，转入江曦的工商银行卡62×××93和龚某的建设银行卡62×××69中。④2019年7月25日9时3分，被害人汤某被上游诈骗分子通过电话以办理贷款的名义被诈骗17600元，6000元转入36×××57银行卡内，6800元转入汪清福的银行卡62×××72中，4800元分两次转入易成的银行卡62×××89中。3、2019年5月份以来，被告人龚泽康以300元一套的价格收购邓青青、罗某、邓子晨、张凯伦、龚某、微信昵称为“潘总”的银行卡17张，而后以每张700元的价格转卖给被告人汪**，被告人龚泽康从中获利3000元。2019年6月份，被告人邓青青将贩卖的工商银行卡注销并将银行卡内的7000元取出，其中3500元分给被告人龚泽康。其中贩卖的银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施下列诈骗犯罪活动：①2019年6月27时14时，被害人郭某被上游诈骗分子通过电话以可以办理贷款的名义被诈骗28400元，1000元转入罗某的建设银行卡62×××89中，300元转入郭中宇的农业银行卡63×××77中，27100元转入曹自金的建设银行卡62×××97中。②2019年7月1日，被害人袁某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗10500元，其中1200元转入罗某的建设银行卡62×××89中，300元转入罗中宇的银行卡中。③2019年6月19日，被害人李某3被上游诈骗分子通过电话以可以办理贷款的名义被诈骗9990元，转入被告人邓青青的建设银行卡62×××04中。4、2019年6月份以来，被告人田圳将用自己的身份信息办理的2张银行卡卖给汪**，后又以每张80元的价格收购汪**裸卡13张，以每张100元的价格贩卖给上游犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪活动，被告人田圳从中获利2000元。5、2018年4月份以来，被告人易成将用自己的身份信息办理的6张银行卡以300元至500元的价格贩卖给被告人汪**，并以300元的价格收购李志远和王某2银行卡6张，而后溢价贩卖给被告人汪**，易成从中获利2000元。贩卖的李某2的建设银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施诈骗犯罪活动。2019年8月26日，被害人刘某2被上游诈骗分子通过电话以可以办理贷款的名义被诈骗14000元，转入李某2的建设银行卡62×××47中。6、2019年3月份以来，被告人陈龙伙同被告人施旸旭以200元一张的价格收购谢某、曹某、李某1、王某1、程某等人银行卡5张，而后以每张300元的价格贩卖给被告人汪**。被告人陈龙和被告人施旸旭未从中获利。其中贩卖的银行卡被上游犯罪嫌疑人用于实施下列诈骗犯罪活动：①2019年7月20日，被害人牟某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗18000元，分别转入谢某的农业银行卡62×××73和江曦的工商银行卡62×××93中。②2019年8月8日18时许，被害人杨某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗16200元，分别转入谢某的农业银行卡62×××73和江曦的工商银行卡62×××93中。③2019年8月5日8时许，被害人向某被上游诈骗分子通过电话以可以办理信用卡的名义被诈骗9000元，转入谢某的农业银行卡62×××73中。三、盗窃罪2019年4月份，被告人邓青青将用自己的身份信息办理的工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡三套以1000元一套的价格贩卖给被告人龚泽康，被告人邓青青未从中获利。2019年6月份，被告人邓青青将贩卖的工商银行卡注销并将银行卡内的7000元取走，其中3500元占为己有，另外3500元分给被告人龚泽康。2019年9月28日，太康县公安局刑警大队收到邓青青的家属退还赃款3500元整。另查明，被告人陈龙因犯盗窃罪，于2017年11月8日被鄂州市人民法院判处拘役四个月，缓刑四个月，2018年3月16日社区矫正期满。2019年9月19日，太康县公安局工作人员在被告人易成配合下抓获被告人汪**，同日太康县公安局工作人员在被告人汪**配合下抓获被告人龚泽康。2019年9月20日又在被告人汪**配合下抓获被告人余子恒，同日太康县公安局工作人员在被告人余子恒配合下抓获被告人刘洋。2019年10月11日，太康县公安局工作人员在被告人陈龙配合下抓获被告人施旸旭。在本院审理过程中，被告人余子恒、汪**、田圳、易成分别退缴赃款5000元、4000元、2000元、2000元。认定上述事实的证据如下：1、户籍证明、前科证明、解除社区矫正证明书、学习证明证实被告人刘洋、余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭、邓青青均系完全刑事责任能力人，2017年11月8日陈龙被鄂州市人民法院判处拘役四个月，缓刑四个月，其余八人均无前科，被告人汪**为武汉软件工程职业学院在校学生的情况。2、抓获经过和情况说明证实2019年9月19日，公安机关在湖北省武汉市职业技术学院将被告人易成抓获归案。2019年9月19日，被告人易成协助公安机关在武汉市职业技术学院将被告人汪**抓获归案。2019年9月19日，被告人汪**协助公安机关在武汉市武昌区虎泉地铁站将被告人龚泽康抓获归案。2019年9月20日，被告人汪**协助公安机关在武汉市武昌区拉德芳斯商业街将被告人余子恒抓获归案。2019年9月20日，被告人余子恒协助公安机关在湖北省安陆市区将被告人刘洋抓获归案。2019年10月10日，公安机关在湖北省黄冈市高铁东站将被告人邓青青抓获归案。2019年10月11日，公安机关在武汉市软件工程职业学院将被告人田圳抓获归案。2019年10月11日，公安机关在湖北省武汉市商贸职业学院将被告人陈龙抓获归案。2019年10月11日，被告人陈龙协助公安机关在武汉市东西湖区阅景国际小区将被告人施旸旭抓获归案的情况。3、扣押物品、文件清单证实太康县公安局刑警大队在抓获被告人刘洋时，扣押其宝马车一辆、现金29.73万元、手机3部、银行卡33张等物品，后在其住处查获银行卡12张等物品，以及扣押被告人龚泽康有关银行卡的情况。4、调取证据通知书、银行流水单据、银行交易明细证实涉案银行卡的开户信息及开户至今的交易明细。5、微信聊天记录截图和有关微信转账、支付宝转账截图证实太康县公安局刑警大队从被告人刘洋、汪**、田圳、陈龙、邓青青和证人谢某、徐某、方某、吴某1、张某、李某2、罗某等人手机上提取有关手机截图的情况。6、收条、罚没收入票据、谅解书证实太康县公安局刑警大队收到被告人邓青青的家属退还赃款3500元，被告人刘洋的家属退还被害人王某313500元，被告人刘洋取得被害人王某3的谅解，以及被告人余子恒、汪**、田圳、易成分别退缴赃款5000元、4000元、2000元、2000元。7、证人胡某的证言：我上小学的时候就和刘洋在一起玩,我平常手里没钱了就跟刘洋借钱,一直没有还清,也没有打过欠条，大概借了刘洋20多万元。在2019年7月份左右，我用在网上打游戏挣的钱和给家里面要的钱还给刘洋90000元，之后我又用我姐给的钱在安陆市还给刘洋70000元。2019年8月份，我在刘洋家附近又还给他12000元，给的都是现金。我姐通过微信给我转的账,我把转账记录删了，我都是在安陆市大转盘建设银行取得钱，两万、三万、五万的取，给刘洋的钱有打捆的，也有用橡皮筋绑着的，都是面值100元的人民币，2019年我一共还给刘洋17万多元钱。8、证人陆某的证言：我和刘洋认识有10年了，以前我知道刘洋卖过灯具、干过网吧,最近2、3年不知道在干什么。2019年9月2日，我向刘洋借了30000元，后来又分别向刘洋借了30000元和50000元,都是通过电子转账给我的。2019年农历8月17或者18晚上9点左右，我在安陆市城南佳苑9栋楼下还给了刘洋32100元现金，3捆100张的面值100元，有用皮筋扎着的,也有用白色纸条捆着的,剩下的2100元钱是散开的，其他的钱我都是通过电子转账还给刘洋的。9、证人徐某的证言：2019年8月20号，汪**给我和吴某1说办理一套银行卡（包括U盾，绑定的一张手机卡）可以卖650元，我俩答应了。2019年8月21日，汪**先带我和吴某1办理一张移动的手机卡，手机卡50元钱是我们自己付的。然后带我和吴某1先去农业银行和工商银行各办理了一套银行卡，之后又去了建设银行，我因为个人信息办理不了建设银行卡，吴某1办理了一套建设银行卡。办理完银行卡后就直接给了汪**，汪**说晚上把钱给我，让我转给吴某1。汪**一直拖到2019年8月29号才转钱，一共转了1500，剩下的没有给。我通过微信转账给吴某1800元整。10、证人吴某1证言：2019年8月20号左右，汪**在寝室给我和徐某说办一套银行卡（包括U盾，一张手机卡)能挣650元，他说做博彩用。2019年8月21号，汪**先带我和徐某各办理一张移动的手机卡，手机卡50元钱是我们自己付的。汪**先带我和徐某去农业银行和工商银行各办理了一套银行卡，之后又去了建设银行，因为徐某的个人信息办理不了银行卡就先回去了，我自己去办理一套建设银行卡。办理完银行卡后就直接给了汪**。过了几天徐某通过微信转账分两次转给我800元，每次400元，剩下的钱汪**一直到现在还没有给。11、证人方某的证言：2019年6月25号，我当时到田圳的学校找田圳玩，汪**也在那。汪**说让我办几张银行卡加上U盾一起卖给他，汪**说办一张卡是650元。汪**先带着我办了一张联通的手机卡，又带着我在藏龙岛附近办理了一张农业银行卡还有一个U盾，办理完了之后我就把银行卡、U盾、手机卡、身份证照片一并交给汪**了。汪**通过微信转账分五次给我650元。后来汪**说他老板急着要卡，让我和田圳再去办卡，一张卡600元。我把第一次办的农业银行卡注销了，然后办理了一张工商银行卡和一张农业银行卡，都带U盾，办好后汪**让我把卡给田圳，田圳陆续给我转了950元，剩下的一直没有给我转。我自己卖银行卡一共赚了1600元人民币，用于平时生活开销。12、证人张某的证言：我和汪**是通过卫义峰认识的，我总共卖给汪**五张银行卡，一共赚了1400元人民币。2019年7月3号，我去武汉洪山区关山大道保利花园找卫义峰,卫义峰当时和汪**、易成在一起，卫义峰让我办银行卡,说他自己办的也有，汪**说银行卡带U盾、带手机号是500元人民币,只有银行卡是200元人民币。2019年7月19日，易成带我先办理了2张手机号,又去浦发银行办理了一张银行卡，办理银行卡和手机号的费用都是汪**出的，办好后卡交给汪**了。2019年7月21日，易成带我办理一张建设银行卡，绑定的是之前办理的手机号，办理好的一套银行卡交给了汪**，之后，汪**陆续通过微信转账给我900元。2019年8月8日，易成先带着我去补办之前办理的手机号，又带着我办理了一张工商银行卡，办理了U盾，又带我去农业银行的总部办理银行卡和U盾，绑定了以前补办的手机号，办理完之后把2套银行卡交给汪**了，汪**给我200元人民币，说剩下的钱以后再给。2019年8月10日，汪**带我在关山大道附近的一家建设银行先把之前办理的建设银行卡注销然后再办一张，绑定的是汪**的手机号，后来汪**转给我300元。13、证人龚某的证言：龚泽康是我表叔，2019年5月份，龚泽康让我帮忙办银行卡，要带U盾，说是他朋友用来转一下账。龚泽康让我先办一张手机卡，然后再办一张建设银行卡和U盾，之后我通过圆通快递寄给了龚泽康的朋友，邮寄地址是:江西省瑞安市。第二天，我又给龚泽康办了一张农业银行卡和一张工商银行卡，绑定的都是刚办的手机号，没有给他U盾。2019年9月份，我去武汉找龚泽康，有天晚上龚泽康喊吃饭的时候我认识了汪**，汪**说我办的卡龚泽康都卖给他了，他给了龚泽康700元，后来汪**让我帮助他再办一张银行卡，我没有帮汪**办。14、证人罗某的证言：我和龚泽康是通过邓青青认识的，我和邓青青各卖给龚泽康三张银行卡。2019年5月底的时候，邓青青通过微信给我发了一张截图，大概内容就是龚泽康让邓青青帮他找人办银行卡，每办三张银行卡是500元，邓青青说龚泽康自己创业工作上用的，后来邓青青说每办三张卡给1000元。到了第二天，我和邓青青一起去了工商银行和建设银行，每个银行每人各办理了一套银行卡（带U盾）,去银行之前先办了一张手机卡。到了第三天，我和邓青青又去了农业银行，每个人又办理了一张银行卡和U盾，当天下午，邓青青让我和她一起去学生街的黄商超市把卡给龚泽康，邓青青和龚泽康用他们蕲春的方言在谈话，我也听不懂。邓青青说最快得到月底给钱，直到6月10号龚泽康还是没有给钱。到了6月29号，邓青青说一起去把卡注销掉，在邓青青注销工商银行卡的时候，她的卡里面有6000元钱，她把钱取出来了。我的工商银行卡被冻结了,银行的工作人员说我的银行卡涉嫌诈骗，后来在我挂失建设银行卡的时候，发现卡里还有1786元，当时我没有取出来，自助服务机又弹出一张新卡，2019年7月2号我把这张新卡注销了。我卖给龚泽康的卡都挂失后，我和邓青青回到黄商超市等龚泽康，当时和龚泽康一起来的还有一个男子，龚泽康说建设银行里的1786元给我了，要直接取现金消费，龚泽康走的时候又给我和邓青青每人300元人民币，在回寝室的路上邓青青对我说这300元是办卡的钱和路费。又过了一天，我和邓青青一起去建设银行把1786元钱取了并且注销了那张建设银行卡，邓青青把龚泽康给我的300元人民币要走了。15、证人王某2的证言：我初中就和易成认识了。2019年3、4月份的时候，易成介绍我帮忙办银行卡赚钱，称银行卡是他本人存钱使用的。2019年4月至6月期间，我先在移动和电信各办理了两张手机卡，办理手机卡的钱后来易成给我了，又在藏龙岛附近的农业银行和建设银行各办理了两张银行卡，其中一张农业银行卡和一张建设银行卡办理了U盾，易成都是当天就将手机卡、银行卡和U盾拿走。这四张卡，易成通过微信和支付宝先后转账给我八、九百元钱，后来我销户过一张农业银行卡，我换了手机，转账记录没有了。易成还找汪**办过银行卡，汪**也负责收一些银行卡，易成每次找我拿银行卡时手里都有好几张银行卡。16、证人谢某的证言：今年二、三月份,我在武汉市洪山区藏龙岛附近农业银行办理了一张银行卡，卖给了陈龙和施旸旭，办理的是二类卡，施旸旭提供的绑定银行卡的手机号，陈龙说一张卡给二百元。17、证人程某的证言：今年二三月份，陈龙在寝室找到我，说他有个朋友需要银行卡进行淘宝转账，让我帮忙办理一张二类卡，给两百元的报酬。我和同学就一起去学校附近的农业银行办理了农业银行卡，我的银行卡绑定的手机号是我自己的，办好后陈龙就来我宿舍拿走了。卖给陈龙银行卡的有我、李某1、谢某、王某1，其他的我就不知道了，后来陈龙说因为别人没有给他办理银行卡的报酬，他也不给我们了，请我们吃个饭就算了。18、证人曹某的证言：2019年6月份左右，我卖了一张建设银行卡给陈龙，当时陈龙说要一张二类卡，200元钱的报酬，办好后我就给了陈龙，陈龙没有说收买银行卡干什么用。19、证人王某1的证言：2019年3月份左右，陈龙说卖一张银行卡200元钱，二类卡就行。让施旸旭带着我去办理了一张工商银行的二类卡，密码设置的是147258，登记的是我自己的手机号，办好后就把卡交给施旸旭了。施旸旭当时说等他们商家给过钱之后，再给我钱。后来施旸旭一直没有给我钱，陈龙说是上家没有给，说请我吃顿饭就算了。我不知道陈龙和施旸旭收银行卡是干什么用的，我的工商银行卡没有注销，我知道有谢某，李某1，程某，卖过银行卡给陈龙。20、证人李某1的证言：2019年3月份左右，施旸旭在寝室给我说，办理一张二类银行卡给我两百元。然后我和同学谢某一起去洪山区办理的农业银行卡，我的银行卡绑定的手机号我自己的，谢某的我不清楚，办好后把银行卡给了施阳旭，一个星期后我就去注销了。办好银行卡两个星期后，陈龙说别人不给他卖银行卡的钱，我就给陈龙要卡，他说别人也不给卡。我和谢某办理的银行卡是陈龙和施阳旭合伙收购的，卖给陈龙和施旸旭银行卡的有我、谢某、程某、王某1，其他我就不知道了。21、证人李某2的证言：我和易成在同一个学校读大专。2019年4月份的时候，易成给我说，收取一张带U盾的银行卡价格200元，不带U盾的银行卡是50元到100元不等。易成让我先办理一张新的手机卡，用了50元，然后办理了一张中国工商银行卡并开通了U盾，密码是147258,然后把办理的手机卡、银行卡、U盾直接交给了易成，易成通过微信给我转账200元。易成不让我私自去挂失手机卡和银行卡，说需要挂失的时候会直接通知我，易成还说如果挂失的时候卡里还有余额，金额超过5000元的话需要给易成打电话说一下，如果不超过5000元，我就可以把钱自己留下。没过几天，易成又让我办理两张不带U盾的银行储蓄卡，这次我办理了一张手机卡，用这一张手机卡先后办理了一张工商银行卡和一张建设银行卡，办好之后交给了易成，易成通过微信给我转账100元。2019年5月份的时候，易成说现在卖银行卡一套300元，当天下午我和易成一起去办理的手机卡和中国工商银行卡，银行工作人员没有给我办理U盾，我又去其他工商银行网点办好了U盾，易成说让我把银行卡、手机卡交给他的好朋友汪**，我到武汉软件工程职业技术学院给了汪**，过了几天汪**通知我说卡出了问题，让我赶紧去注销，也没有给我钱。到了2019年8月份的时候，汪**和易成带着我在中国建设银行网点办理了一张建设银行卡和U盾，密码是147258,并且开通了手机支付和掌上银行，现在还没有给我钱。我办理的四张手机卡的钱都是他们给的。22、被害人陈某的陈述：2019年8月11日10时，我在家中接到一个电话问我要不要大额贷款，我说需要五万元贷款，对方说需要1000元的劳务费，我就给对方的建设银行卡62×××81转过去1000元。然后对方换了一名借贷专员，我按该男子要求把自己的建设银行卡号发给了对方，对方说我的银行卡流水有问题需要查询流水，通过短信发送了一个建设银行卡给我，让我把16800元人民币分三笔汇入该账号才可以查询流水。2019年8月11日11时至13时，我分两笔把4628元、5362元转入高云建的建设银行卡62×××81中，另外6800元转入解金梅的建设银行卡62×××31中。后来我发现自己被骗，一共被骗17790元人民币。23、被害人何某的陈述：2019年8月23日，一个人用号码133××××****的电话打给我，自称是光大银行的工作人员，说可以帮我申请一张5万元的信用卡，但要交100元制卡费，我就通过微信转账给朱立权的农业银行卡转了100元，账号我删了。2019年8月24日，我收到一张光大银行的信用卡40×××29，但无法使用。2019年8月26日，一个人用号码133××××****的电话打给我，说如果要开卡需要汇1500元的手续费，我就用微信转账给徐某的工商银行卡62×××52转了1500元，后来对方又让我交5000元的保证金，我又分两次通过微信转账到徐某的工商银行账号上，但信用卡还是无法使用，我才意识自己被骗了。我一共被骗6600元人民币。24、被害人吴某2的陈述：2019年9月17日11时左右，我接到电话问要不要贷款，对方说贷款3万元，一年利息大概在1350元左右，我感觉利息不高，就想贷款两年。到下午14时左右，有一个自称是专门办理贷款的工作人员打电话说，我的中国工商银行卡上要有一个月的工资金额，会有第三方担保湖北银行的工作人员联系我，大约十分钟后，对方打电话说可以办理了，让我把手机上收到的验证码报给对方，我把收到的12个验证码都报给了对方，后来我就收到短信提示中国工商银行卡上的11000元钱都被转走了，我怀疑被骗就报警了。对方收款的徐某工商银行卡62×××52。25、被害人王某3的陈述：2019年9月18日11时22分，有个电话（16528678587）打过来说可以提供网贷服务，我就咨询了一下。2019年9月19日9时57分，对方说提高银行卡的流水更方便借贷，我就在微信上向朋友借了5000元钱转到我的农业银行卡上，2019年9月19日10时23分，又一个电话（183××******）自称是北京借贷公司借贷人员，以向我核实身份信息的名义要了我的手机验证码。同日10时29分，对方把我农业银行卡里的5000元钱转走了。同日10时50分，对方向我的农业银行卡中返还了2300元，我通过微信转账2302.3元给对方提供的吴某1的农业银行卡62×××71中。11时对方又给我返还了2700元，我又通过微信转账2702.7元到吴某1的农业银行卡中，对方讲需要三笔流水，我又通过微信转了2502.5元到吴某1的农业银行卡。同日12时54分，一个号码是16528678587的人自称是主任，说需要交6000元保证金，我又通过微信转了6006元到吴某1的中国农业银行卡。等到我下班，我意识被骗，于是报警。我一共被骗13513.5元。26、被害人郭某的陈述：2019年6月20日14时许，我接到一个北京的电话182××******，对方问我是否办理一张信用卡，额度五万元钱，我就说办。他说需要做流水，他让我出300元的资料费，1000元担保费用，并短信发给我郭中宇的农业银行卡62×××77收取资料费，罗某的建设银行卡62×××89收取担保费。6月23日我收到了一张中国光大银行信用卡62×××29。第二天，我接到136××××****的电话，对方说激活银行卡，需要走流水，我就去借了一万元钱转到我的银行卡上，他又要了我收到的验证码，后来他转给我两笔钱，一笔4869元，一笔5131元，让我做流水，我又转给了曹自金的建设银行卡62×××97中。然后对方说还需要走流水，我就接着转了一个五千，一个七千到曹自金的账号里面，对方又说时间超时了，需要再走一笔流水，我又给对方转了5100元。然后一个182××××****的电话给我说，他说给我定额度，如果办需要再出1.2万元，我说不办了，他说三天后就把所有钱退给我，后来一直没收到退钱，对方的手机也都联系不通了，我就来报警了。我一共被骗28400元。27、被害人袁某的陈述：2019年6月中旬，我在网上申请信用卡，过了几天，我就收到了一张中国光大银行的信用卡。然后我接到了一个自称激活账户客服的电话，需要我提供工本费300元转到罗中宇的账户内、手续费1200元转到罗某的建设银行卡（62×××89），转账后没有激活成功，对方就要了我的银行卡账号和身份证号信息，然后要走了我手机验证码，之后卡内的9000元钱被扣走了。当时客服说这是在刷流水，还要我给银行里再存6000块钱，我就来公安机关报案了。我一共被骗10500元。28、被害人李某3的陈述：2019年6月19日11时许，我接到一个北京号码（187××××****）打来的电话，说我在恒昌公司申请的贷款已经通过了，能办理20万元的贷款。我把我的农业银行卡号告诉了对方，对方问我银行卡的流水大不大，我告诉对方卡上没有钱，然后对方要了我另一个工商银行卡号，过了两分钟的时间，我收到短信说我的工商银行卡支付了20000元钱到徽商银行，接着对方又打了9995元钱给我，说是帮我做流水，让我把这9995元钱打到邓青青的建设银行卡上62×××04。接着对方又用我的工商银行卡打了9995元钱给我，让我再把这9995元打到对方的建设银行卡上，我女儿看了一下说情况不对，就到派出所报警了。一共被骗了人民币9990元。29、被害人蒋某的陈述：2019年8月3日，对方给我打了一个电话，问我是否需要办理平安银行信用卡，我说需要，对方向我要了2200元的资料费。后来收到一张信用卡，对方给我说是一张10万元额度的信用卡，需要我给对方打8000元，证明我有偿还能力，我就分两笔给对方打了7000元，打完钱之后，我就联系不上对方了。后来平安银行的工作人员说这张信用卡是假的，我就来报案了。我的钱转入了江曦的工商银行卡62×××93和龚某的建设银行卡62×××69中，对方的电话是：185××******、17800268928、134××××****、135××××****、135××××****、17800268928。30、被害人刘某2的陈述：2019年8月26日15点左右，对方号码170××××3398给我打电话说是做贷款的，我说有贷款需求，对方问了我的身份证号又问了我的一类银行卡就把电话挂了。过了一会，对方说我可以办理贷款，让我把一万元钱存到刚才报的银行卡里。到下午五点多，一个号码为17016151089的自称是中国银联客服，让我把身份证正反面发给他，后来我的手机就开始接收验证码，对方让我把验证码告诉他，大约告诉给对方5、6个验证码后，我发现银行卡里的一万元钱没有了。然后对方又对我说银行卡流水不足，让我联系第一个电话，对方会帮我刷三笔，然后就挂了电话。我又联系了170××××3398的电话，对方说他们操作了，让我再联系17016151089的电话，我联系后，对方分别往我卡里转账4000元、6000元，我按对方要求分别把这些钱转到对方提供的卡里。后来对方说还有8000元需要我自己提供钱，我说没钱，对方就说让我提供4000元，然后我就跟朋友借了4000元钱后也转到对方的银行卡里，另外还有300元是被对方要走我的建行卡密码和验证码后用银联消费的方式转走的。后来我发现对方关机了，我就来报警了。对方提供的李某2建设银行卡62×××47，对方还有一个手机号17016151066。我一共被骗14300元。31、被害人刘某1的陈述：2019年5月25日中午13点45分，我接到134××××****打来的电话，对方自称是“捷信贷款公司”的业务员王超，我当时告诉对方说不需要办理贷款。到了第二天上午，我给对方打电话，对方说能办10万元的贷款。对方说在北京给我注册“芝米钱包”的软件，告诉我说是办理贷款用，后来有人自称是王超的主管（手机号134××××****）要了我的验证码，主管又说我银行卡流水额度不够多，让我转账一万元到我的贷款账号上，我就从别的银行卡转了一万元，当时我手机收到短信提示一万元转到贵阳农村商业银行了，我就给主管打电话询问，主管说这一万元也是我的，等贷款批下来，我的银行卡是11万元，14点24分时候，王超打电话给说我的银行卡没有办理过贷款，银行需要提前收取我这10万元一年的利息7200元，让我把这7200元的利息转到汪**的银行卡中62×××19，然后王超说当天下午五点贷款就到账了，到了晚上六点左右，我见贷款还没有到账就打电话给王超和主管，发现两个手机号都关机，2019年5月27日上午，我就来报警了。我一共被骗了17200元钱。32、被害人唐某的陈述：2019年8月1日12时左右，我在百度上点了一个办信用卡的广告，过了几天，我就接了一个电话，对方问我需不需要办理信用卡，我就说办吧。又过了几天，对方让我转200元资料费给他，对方又说银行要审核我是否有还款能力，然后对方发一张建设信用卡给我，让我转2000元给对方，之后又叫我打了8000元，然后对方说叫我激活开通信用卡，之后就以各种理由前前后后的共计给对方打了5次钱（2000元的一次，8000元的两次，3000元的两次），之后到了2019年8月6日18时左右，我一查银行卡是假的，之后就来派出所报警了。我一共给对方转了24200元。对方的电话号码:183××******,137××××****。我的钱转入了龚某建设银行卡62×××69和谢某的农业银行卡62×××73中。33、被害人李某4的陈述：2019年6月30日，我在手机APP“融泽金融”上填写了自己的个人信息，申请贷款，当时没有通过。第二天，有个自称“融泽金融”的工作人员联系我说可以申请人工贷款，我同意了。7月2日，对方称已经通过审核，但需要我在银行卡里存入一万元钱证明我有还款能力，我在我的建设银行卡里存了一万元，对方随后要走了我手机收到的验证码，我又收到建设银行的扣款短信，对方称是临时冻结，等我办好业务后会解冻。到了下午14时，又一个自称财务经理的联系我要交8000元保证金，于是我往对方提供的徐某的建设银行卡62×××21中转了8000元，对方称已经审核成功，贷款很快就会就会到账，但一直没有到账，对方也联系不上了，于是我报警了。我一共被骗18000元，对方的电话分别是159××******、134××××****。34、被害人牟某的陈述：2019年8月1日上午，183××××****这个手机号给我打电话，对方自称叫王兰，可以帮我办高额信用卡，但要收取200元的个人信用包装费用，我就通过微信银行转账给对方200元。直到8月5日，我收到一张**安银行信用卡62×××89，然后王兰就打电话让我扫信用卡纸片上的二维码，我看到这是一张十万额度的信用卡，王兰让我给她转了2000元说是好处费。之后对方说为了证明我有还款能力，分别让我转了两次8000元到对方的银行卡上。我一共损失了18200元，转到了谢某的农业银行卡62×××73和江曦的工商银行62×××93中。35、被害人杨某的陈述：2019年7月21日，一个自称是北京恒通信托投资责任公司的员工王楠用手机号183××××****给我打电话，称可以帮我办信用卡，需要我交200元的资料费，我就将200元转入了谢某的农业银行卡62×××73上。8月5日，我收到了一张**安银行的信用卡62×××89，然后王楠打电话说让我转1000元服务费到之前的账户上。转过钱后，她又让我转5000元给他证明我有还款能力，我说可以查验我自己的银行卡，她说我自己的卡内需要有15000元，于是我找朋友赵国军借了15000元打入了我建设银行卡中，然后另一个人（手机号186××××****）给我打电话要走了我的手机验证码，把我的15000元转了出去，说要做银行流水，随后又退了7500元到我的账户上，然后他让我将这7500元转入江曦的工商银行卡62×××93中，这样来来回回转了两次，他说可以激活我的信用卡了，让我联系他的主任，手机号是185××××****，然后我按主任的步骤操作，他们说我动作太慢了，需要再转5000元验证，我说我没钱了，后来他们就都关机了。我一共被骗16200元36、被害人向某的陈述：2019年8月3日的时候，有个人给我打电话说给我办理信用卡，先让我交200元的手续费，我通过微信转到了对方给的谢某的农业银行卡62×××73中，2019年8月5日的时候他们给我寄来了浦发银行的信用卡40×××89，然后对方又打来了电话，让我再交3000元的手续费，还是转到以前的账号上。之后又一个北京的号码打过来了，对方自称是北京市信用卡中心的工作人员，要验证我是否有还款能力，要我继续往以前那张卡中继续转款15000元，我卡里只有6000元，我就转了6000元，后来我发现他们给我寄的卡是假的，我发现自己被骗了，就来报案了。我一共被骗9200元。对方的手机号是：183××××****、185××××****。37、被害人汤某的陈述：2019年7月24日，一个自称是陈娟的人给我打电话（号码153××******）问我是不是在网上申请了贷款，我说是的。第二天，陈娟又给我联系，说是能帮我申请6万元的贷款，陈娟说他公司负责流水的员工一会会给我联系。过了一会，一个号码153××××****的给我联系，他让我往我的银行卡中存入6000元，证明我有还款能力，后来我不记得什么原因，我就将钱转入了对方给的账户里36×××57，当时对方说贷款下来了返给我。之后，他又说帮我作假流水，对方账户89×××09给我转了两笔钱，分别是2984元、3000元，我又都转到了高克莉的银行账户62×××20里，到了15时55分，另一个电话号码为189××******的给我打电话，自称是公司的张主任，说是我申请的贷款已经到了，需要我转给他6800元的过户金，说是以后会返给我。到16时17分，我收到陈娟发来的银行账号，他让我往汪清福的账号62×××72里转账6800元，但是过了半个小时候后，张主任说没有办理成功，需要我再次支付6800元。我就给陈娟联系，陈娟说因为我的资料没有及时往张主任那送，他让我再次转账，我说我只有4800元了，陈娟说先帮我垫付2000元，等我贷款到账以前转的钱也会一块返回来，到时候我再将2000还了，我就将钱转到易成的账户上62×××89。后来我问张主任钱什么时候能到账，张主任说还要支付一年的利息，我感觉自己被骗了。就申请退款，对方说第二天将钱还给我，后来就联系不上了。38、被告人刘洋的供述与辩解：我是2019年七月份在余子恒那买了三张银行卡，其中两张在武汉市京汉大道以2800卖给了百度贴吧上联系的人，我给了余子恒2400元，我知道贩卖银行卡是犯罪的。2019年七月份，一个男的用纸写了一个QQ号给我，说是有合适的事就介绍给我，2019年八月中旬，那个QQ号联系我让我到安陆市陈店乡去拿手机，到2019年9月6号，一个人用QQ加了我，让我每天八点半上班，如果有人往他给我的手机上的QQ发消息，让我转发到他的QQ上，会有人联系我拿钱送钱，我的提成是一万块钱提一百，我每天送的现金两三万到六七万不等，9月19号进了三十万，他们没有让我做，每次拿钱和送钱的位置都不固定，都是别人指定比较偏僻的地方，没有路灯。我挣了有两三千块钱，知道是帮电信诈骗人员送诈骗的钱。39、被告人余子恒的供述与辩解：我在2019年的八月份和九月份从汪**那买了十几张银行卡（带Ｕ盾和手机卡），900或1000一张，以1200卖给刘洋，刘洋说网上赌博转账使用，我准备卖最后两张的时候被公安机关抓获了，我帮助公安机关抓到了刘洋。40、被告人汪**的供述与辩解：我是从2019年7月份开始贩卖银行卡给微信名叫“双下巴”的人。一套银行卡包括银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件“双下巴”说用于网络博彩刷流水用。我收购了田震、卫义峰、张威威、徐某、易成、龚某、方某他们办理的银行卡，我总共卖给微信号“双下巴”的男子30到40套左右张银行卡，挣了三四千块钱。“双下巴”每套给900元或者1000元，我知道贩卖银行卡是犯法的，我检举揭发贩卖银行卡人的微信号，昵称是MAP，我没有见过他，他说他去河南卖银行卡3000元一套。公安机关从我宿舍搜出来的2张带U盾的卡是以600至800元不等的价格的，剩下13套不带U盾的银行卡田圳的让帮他收的，每张卡给我200到300元，我以每张卡100到200元收别人的。“双下巴”多数是通过微信转账把卖银行卡的钱给我，微信主要来自叫“*亮”的二维码收款，微信转账共转12笔，这是16张银行卡的钱，其次是支付宝转账，支付宝转账是“*子恒”的人转的，上述总共是18400元，现金给了1至3次，大概两三千左右。我还收过施旸旭和陈龙2人合伙收的别人的银行卡，每张卡给他们60到80元，一共给了他们400元左右。易成收李某2的银行卡卖给我了。41、被告人龚泽康的供述与辩解：2019年5月底的时候我卖了17或者18套银行卡给汪**，每套银行卡700元钱，每套银行卡包含：一张银行卡、一张U盾、开通银行卡时绑定的手机卡，开户人的身份证复印件。汪**称是帮助博彩工作室收款用的。我5月份至6月份卖给汪**12或13套银行卡分别是：邓青青的两三套银行卡、罗某2套银行卡、邓子晨的7套银行卡、龚某1套建设的银行卡，2019年8月底的时候，我卖给汪**5套张凯伦的银行卡，汪**总共给我转了7000元钱，我给邓青青一二百元钱、罗某300元钱、邓子晨2000元钱、给了龚某一二百元钱、给了张凯伦1500元钱、我实际收益2800元钱左右，后来邓清清说之前卖的银行卡被公安机关冻结了要报警，我不让其报警，让她去银行卡把银行卡注销了，卡里有7000元钱，我拿走了3500元钱，我给了罗某300元，剩下的3500元钱邓青青自己拿着。在今年8月份初的时候，“潘总”把两张银行卡寄到我住的地方了，我卖给了汪**，汪**说只有一张银行卡能用，给了1、2百元钱，因为没有及时的给“潘总”买卡钱，“潘总”把银行卡注销了，过了几天，汪**说“潘总”注销的建设银行的银行卡里有5200元钱，汪**给龚泽康要钱，我给“潘总”联系，“潘总”称钱被办卡人黑了，“潘总”没有退钱，张凯伦及其朋友办理的三张卡汪**给我1000元钱，剩余的钱汪**抵黑的5200元钱了，我给了张凯伦1500元钱。42、被告人田圳的供述与辩解：2019年6月20日左右，汪**说办一张银行卡给600元，6月21日魏义峰办理了一张银行卡还有一个U盾，给了汪**。6月22日我把我的银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件一块给了汪**，汪**通过微信一共给我转了600元。2019年8月16日，汪**通过微信转给我100元钱的车费，让我带着自己的建设银行卡、方某的三张卡到武汉保利广场汪**的租房处，之后汪**又给了我2200元，我转给了方某1000元。后来汪**有很多卡没卖出去，我在网上找到了一个收裸卡的，100元一张，我和汪**商议，每张卡汪**收80元，我收20元，一共卖了13张银行卡，寄给了广西的周志云。我卖银行卡一共赚了2000元左右，用于生活消费。43、被告人陈龙的供述与辩解：2019年3月份左右，汪**向我买卡，说是走流水账用的，一张300元，我的室友施旸旭说我俩一起联系银行卡，然后再卖给汪**，每张卡给同学200元，我俩在中间赚100元平均分，随后我和施旸旭各办了一张银行卡，后来又联系了谢某、李某1、程某、王某1、曹某每个人办理一张，随后我拿着七张银行卡去了汪**的学校汪**说过几天结账，后来一直没有给我们钱，我们就都把各自的银行卡注销掉了。44、被告人易成的供述与辩解：2018年12月份的时候汪**给我介绍买卖银行卡的事情，每一套完整的手机卡、银行卡、U盾汪**给我500元，一套手机卡、银行卡汪**给我300元。在2019年4月份的时候我给同学、朋友介绍这个事情，告诉他们一套手机卡、银行卡、U盾给300元，不带U盾的一套手机卡、银行卡给200元，我收购的有李某2的四套带U盾的银行卡，王某2一套是带U盾的银行卡，另一套是不带。我将李某2的四套卡都给了汪**，汪**给了1500元，剩下500还没有给。王某2的两套卡我卖给了戴研，戴研承诺给800元，还没有给。汪**2019年一直在做买卖银行卡，他有几个下线帮他收购银行卡，分别是张某、龚泽康。我总共卖了12张银行卡，其中自己办理了6张银行卡，收购别人6张银行卡，一共获利2800元，剩下卖银行卡的钱，汪**和戴研好没有给我给了王远志900元，王某2的钱还没有给。45、被告人施旸旭的供述与辩解：大概在2019年4月份左右，我在QQ一个兼职群里面看到有人发布收购银行卡的信息，对方叫汪**，一张银行卡是300元，汪**说是用来刷流水用的，我找同学陈龙商量合伙收购银行卡，我俩找到了我们学校的谢某，程某、王某1、李某1、曹某，办理一张银行卡给他们200至250元钱，快到4月底的时候，我把这5张银行卡给了汪**，汪**说过了劳动节再结账，隔了一天，陈龙把我办理的一张工商银行卡和王某1的一张银行卡也给汪**送了过去，后来汪**说银行卡出不去，就没有给钱然后我俩就带他们去银行把卡注销了，当我算上自己的工商银行卡总共收购了有7张银行卡。汪**给了我和陈龙460元钱，我和陈龙一人230元，我给了谢某、王某1、程某、李某1他们总共230元。46、被告人邓青青的供述与辩解：2019年4月份，我和罗某各卖给龚泽康三张银行卡。龚泽康说办理一张银行卡带U盾1000元，2019年6月22日龚泽康给我转了300元钱说是办理银行卡垫付的钱，我转给罗某200元，2019年6月底的时候龚泽康说银行卡可以去注销，注销的时候我发现我工商银行里有7000元，柜台营业员给我说钱取出来后才能注销，我就把7000元取出来了，龚泽康让我先给他3500元，剩下的让我拿着。罗某挂失建设银行卡的时候发现有1700元，龚泽康就给罗某说钱可以拿去用。我和罗某就问龚泽康银行卡里的钱是怎么回事，龚泽康解释一些听不懂的话是网络博彩洗钱之类的，我担心过银行卡用于犯罪，中间多次给龚泽康发信息说想把银行卡注销，我愿意把3500元退赃。47、辨认笔录证实被告人余子恒辨认出自己多次收购的银行卡是提供给了被告人刘洋，证人罗某辨认出收购其三张银行卡的人是被告人龚泽康的情况。49、电子证据检查工作笔录和情况说明证实公安机关于2020年6月24日对被告人刘洋所用的华为手机（DUB-AL00IMEI:866612040751906）数据进行电子取证分析，通过对其中储存的有关银行卡号、姓名、密码，与其他证据材料结合发现吴某1、高云建、徐某等的银行卡号涉及实施贷款类诈骗的有关情况。以上证据均经庭审质证属实，能够相互印证，足以认定。本院认为，在国家大力宣传预防、严厉打击电信诈骗的情况下，被告人刘洋明知他人实施电信网络诈骗犯罪而为其提供帮助，应以诈骗罪的共犯论处，其行为已构成诈骗罪，犯罪数额巨大。被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭非法收购他人信用卡贩卖，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人邓青青以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘洋主观上明知他人购买信用卡系实施电信网络诈骗犯罪，而收购并贩卖给上游电信诈骗犯罪嫌疑人，并与之通谋后帮助传递信息、套现取现，在帮助转移诈骗犯罪所得赃款中牟利，其行为客观上属于为他人实施诈骗犯罪提供帮助，且造成多名被害人经济损失。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条“明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。”的规定和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的有关规定，被告人刘洋的辩解意见不影响其诈骗犯罪成立。现有证据材料证实被告人刘洋在伙同他人共同实施电信网络诈骗犯罪中，起次要和辅助作用，可以认定其为该共同犯罪中的从犯，其又部分退赔被害人经济损失，依法可以从轻处罚，故对其辩护人的此辩护意见，本院予以支持。被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭、邓青青八人归案后，认罪态度较好，系坦白，当庭自愿认罪认罚，且被告人余子恒、汪**、易成、陈龙协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，且被告人余子恒、汪**、田圳、易成、邓青青在案发后和本院审理过程中积极退赃，被告人余子恒、汪**、田圳、易成、施旸旭、邓青青又积极交纳罚金，依法均可以从轻处罚。故对辩护人的此辩护意见，本院予以支持。被告人施旸旭、邓青青判处缓刑，不致再危害社会，可以对其适用缓刑。依法犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。被告人刘洋应对涉及诈骗犯罪造成的被害人经济损失予以退赔。被告人余子恒、汪**、龚泽康、田圳、易成、陈龙、施旸旭七人在妨害信用卡管理犯罪中，对各自所涉案认定的诈骗犯罪数额未实际占有，可不退赔对被害人造成的经济损失，但应对其违法所得部分予以追缴。涉案公安机关扣押在案的被告人刘洋车辆和现金，现无证据证明系作案工具和赃款赃物，应分别在用于履行退赔被害人经济损失、追缴违法所得、执行财产刑后，剩余部分及时退还被告人刘洋。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人刘洋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。罚金限于判决生效后十日内当庭一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2023年9月19日止）。二、被告人余子恒犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2020年12月19日止）。三、被告人汪**犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2021年1月18日止）。四、被告人龚泽康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币10000元。罚金限于判决生效后十日内当庭一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2020年11月18日止）。五、被告人田圳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零两个月，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2020年12月10日止）。六、被告人易成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2020年9月18日止）七、被告人陈龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。罚金限于判决生效后十日内当庭一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2020年10月10日止）。八、被告人施旸旭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）九、被告人邓青青犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。（已缴纳）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）十、责令被告人刘洋退赔以下被害人经济损失：陈仙运17790元、何汉章6600元、吴均11000元。十一、对以下被告人非法所得赃款予以追缴：被告人刘洋3000元、龚泽康7500元。十二、涉案公安机关扣押未随案移送的被告人刘洋宝马车一辆及现金29.73万元，在退赔被害人经济损失、追缴违法所得、执行财产刑后，剩余部分及时退还被告人刘洋。对其他扣押物品由扣押机关太康县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审判长  苏文刚审判员  刘 军审判员  王永红二〇二〇年九月一日书记员  朱 战