河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0305刑初221号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人孙斌琦，女，1971年8月26日出生，汉族，初中文化，群众，户籍地河南省洛阳市涧**，现租住洛阳市西工区。2019年12月20日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留；2020年1月14日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局执行逮捕。辩护人赵五星，河南三叶律师事务所律师。被告人李建忠，男，1973年10月28日出生，汉族，研究生文化，中共党员，户籍地河南省洛阳市涧**，现租住洛阳市西工区。2019年12月20日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留；2020年1月14日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局执行逮捕。指定辩护人熊四燕，河南绿剑律师事务所律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检一部刑诉（2020）70号起诉书指控被告人李建忠、孙斌琦犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员武江洋依法出庭支持公诉，被告人孙斌琦及其辩护人赵五星，被告人李建忠及其指定辩护人熊四燕到庭参加诉讼。经本院审委会讨论决定，本案现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控，2013年10月，被告人孙斌琦、李建忠想借款，找到沈东方（在逃），经过沈东方的教唆，二人用租赁来的房屋信息办理了虚假的房产证、国有土地使用证、房屋的查档证明，又办理了虚假的结婚证。之后二人与沈东方和张某（另案处理）在出租屋内商量具体贷款事宜，并且一起编造了借款用途以应对被害人尚某的问询。在尚某的公司，张某拿出事先造假的房屋查档证明给尚某汇报，称李建忠和孙斌琦是夫妻关系，房屋的确是李建忠所有等骗取被害人的信任。被告人李建忠和孙斌琦谎称借款是为了采购货物，并利用李建忠的身份将货物销售到部队，从而需要借款周转资金。后双方先后两次签订借款合同，金额分别为50万元和30万元，扣除利息后实际到账42.2万元、26.7万元，共计68.9万元。该钱款去向分别为转给孙斌琦30.4万元，转给沈东方12.5万元，转给张某8.25万元，归还李建忠战友李某15万元，归还其堂妹李文芳1.5万元等。针对上述事实，公诉机关向本院提交了被告人孙斌琦、李建忠的供述和辩解、被害人陈述、户籍证明、前科证明、借款合同、银行交易明细等证据。据此公诉机关认为，被告人李建忠、孙斌琦以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙斌琦对起诉书指控的罪名不持异议，其辩解，诈骗数额应认定为贷款50万元中转给其的20万元。其辩护人辩称，起诉书对被告人孙斌琦在2013年12月31日的30万元贷款，实际到账26.7万元的指控证据不足；被告人孙斌琦有坦白、认罪情节；系初犯，建议对被告人孙斌琦从轻处罚。被告人李建忠对起诉书指控的罪名无异议，其辩解，本案涉及的26.7万元没有使用假证件，与本案相隔一年，合同是重新签的，应属于民间借贷，不能计算入诈骗数额。其辩护人辩称，被告人李建忠无前科，系从犯。经审理查明，被告人孙斌琦、李建忠想借款，找到沈东方（在逃），在沈东方的帮助下，二人办理了虚假的房产证、国有土地使用证、房屋的查档证，又办理了虚假的结婚证。2013年12月1日，李建忠、孙斌琦等人到尚某开办的洛阳银亿商务服务有限公司后，被告人李建忠和孙斌琦虚构借款用途是为了采购货物，并利用李建忠的身份将货物销售到部队，从而需要借款周转资金，并向尚某提供了上述虚假证件，获取尚某信任。后尚某与李建忠、孙斌琦签订借款合同，金额分别为50万元和30万元，扣除利息后实际到账42.2万元、26.7万元，共计68.9万元。该钱款去向分别为转给孙斌琦30.4万元，转给沈东方12.5万元，归还李建忠战友李某15万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人孙斌琦、李建忠的户籍证明、无犯罪记录证明、现实表现证明，证实二被告人的前科情况及基本身份情况。2、到案经过，证实公安机关于2019年12月19日晚，在洛阳市西工区升龙广场2号楼1单元楼下，将被告人李建忠、孙斌琦抓获。3、被告人孙斌琦供述，我与李建忠一共借了尚某80万元。2013年我听朋友说澳门洗码能赚钱，但需要先垫付大量资金，我就和李建忠商量想弄钱去澳门洗码，李建忠同意了，我想起沈东方说过贷款需要房产抵押，结婚证、身份证等相关信息，当时我和李建忠名下都没有房产，也没有结婚证，就问沈东方看如何能从尚某公司贷款，沈东方说可以提供假房产证和假结婚证明，等贷款下来，沈东方使用10多万元钱，给公司张某8万元好处费，这样瞒着尚某可以成功贷款。我和李建忠同意了。沈东方认识做假证的人，把手续做好交给我和李建忠，张某会帮我和李建忠审核，张某知道我和李建忠提供这一套假房产证明和结婚证，他只是从中抽取好处费。后我和李建忠到照相馆照了合照提供给沈东方。2013年，我、沈东方到尚某公司，我和李建忠把之前准备好的假房产证、结婚证给尚某，贷款用途说是部队采购货物，尚某看完拿给张某。后给我们贷款50万，后给了沈东方10多万，张某8万元，我拿到钱后就去澳门洗码，但没赚到钱，在尚某那借到的钱也花差不多了。我在澳门的时候，我和李建忠商量，由我给李建忠担保，再去尚某那里借钱，李建忠同意，因我在澳门，具体由李建忠操作，应该还是和以前差不多，等我从澳门回来，我和李建忠到尚某那里补了手续。这次李建忠转给我10万元。我和李建忠借钱的目的就是想到澳门洗码，实际上没有赚到钱。李建忠部队有规定，他不能去澳门。4、被告人李建忠供述，2012年我通过打麻将认识孙斌琦，2013年我确定转业，2013年10月底，孙斌琦认识了沈东方。我、孙斌琦在西工区一家饮料店见到沈东方。沈东方说他是尚某公司员工，后孙斌琦对我说钱贷下来之后，沈东方和孙斌琦一人一半，让我去做主贷款人。当时我和孙斌琦都没有房产，过了一段时间，孙斌琦说房产手续办好了，沈东方提供的办假证人的信息。后来沈东方带着尚某公司的张某来看房，之后我们四人去尚某公司，时间大概是2013年12月1日，张某向尚某说核实过房子情况，并介绍我是军人。尚某看完材料问我和孙斌琦借款用途，我们说想借50万，采购货物，我通过部队将货物销售掉，最后利息定为四分。扣除利息之后转到我银行卡上有42.2万，后又通过这张银行卡给沈东方转了12.5万元，给张某转了6或8万。给孙斌琦转了20.4万。一个月后，孙斌琦在澳门打电话说让我去找尚某，已经说好了，再借30万，我到尚某公司后，打了一份借条，银行卡收到26.7万元，我还了战友李某15万元，堂妹1.6万元，给孙斌琦转了10万元。过了两个月左右，我和孙斌琦找到尚某签了个借款80万的合同。孙斌琦拿到钱就喜欢到澳门赌博或者网络赌博。这些虚假的材料我们四个都知道。孙斌琦通过我向他人借款很多次了，她有时候洗码，大部分时间都是拿着钱到澳门赌博，当时我想着用尚某的钱把之前的欠款还上，只是张某来看房子之前，她又给我说想着拿尚某的钱去澳门赌博，并且也说了钱赢回来就还给人家，当时我就相信了。5、被害人尚某陈述，2013年9月我在洛龙区成立洛阳银亿商务服务有限公司，张某负责风控，张某通过沈东方向我公司接到贷款客户，2013年12月1日，张某说沈东方带来一个叫李建忠的客户，李建忠说自己是部队管后勤的，部队要采购货物，他想在中间挣钱赚点差价，需要50万，三个月，之后他和他的妻子提供房产抵押，结婚证复印件、房产证、国有土地使用证等材料给我，之后我让张某带着沈东方、李建忠和孙斌琦去核实资料，二小时之后张某说是真实的，我就相信同意了。当时口头约定利息5分2，当时李建忠及其妻子都同意，沈东方作为担保人也同意。我当即通过网银转款42.2万给李建忠。又过了一个月，李建忠来说部队需要采购东西，想再追30万元，我也同意了。6、证人张某证言，2013年的时候，我在尚某公司做风控，沈东方告诉我，李建忠想用房产证做抵押贷款，尚某安排我去核查房产证真实情况，我和沈东方、李建忠、孙斌琦去看了房子，房子有房产证，我跟尚某说李建忠房子的事情是真实的。后来李建忠给我2万元。7、证人王某证言，2013年的时候，张某让我帮他办理一张银行卡，办好后我直接将卡交给张某使用。8、借款合同、委托书、承诺书、借款借据、房产抵押合同、房屋所有权证、个人无限连带责任承诺函、李建忠证件复印件、结婚证复印件，查档证明证实，2013年12月1日、2013年12月31日借款人李建忠和出借人尚某分别签订借款合同、房产抵押合同，借款数额分别为50万、30万孙斌琦对该债务承担无限连带责任。9、工商银行汇款单，证实2013年12月1日李建忠向王某汇款3.25万元，向沈东方汇款12.5万元、向孙斌琦汇款20.4万元。另有银行交易流水、证人李某证言、情况说明、被告人孙斌琦出入境记录等证据在卷资证。以上证据经当庭宣读、出示、质证，证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据，应予以采信和确认。本院认为，被告人孙斌琦、李建忠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人李建忠、孙斌琦在犯罪中所起作用相当，不宜区分主从犯。被告人李建忠辩护人所提李建忠系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人李建忠辩解，本案涉及的26.7万没有使用假证件，与本案相隔一年，合同是重新签的，应属民间借贷纠纷，不能计算入诈骗数额；被告人孙斌琦辩解其诈骗数额应认定20万元；与查明的事实不符，本院不予采纳。孙斌琦辩护人辩称被告人孙斌琦在2013年12月31日的30万元贷款，实际到账26.7万元的事实中指控证据不足，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人孙斌琦、李建忠当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人李建忠、孙斌琦辩护人所提上述相关辩护意见，本院予以采纳。综上，根据本案的事实、犯罪情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙斌琦犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月20日起至2030年6月19日；罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳）。二、被告人李建忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月20日起至2029年12月19日；罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳）。三、本案已查封、扣押、冻结在案的赃款、赃物，由扣押机关依法处理；本案未追回的赃款、赃物，依法继续追缴或者责令被告人退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李勇顺人民陪审员  赵国权人民陪审员  闫英杰二〇二〇年八月三十一日书 记 员  朱智慧