北京市密云区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0118民初3032号原告：于慧新，男，1974年4月20日出生，汉族，住河北省廊坊市香河县。委托诉讼代理人：万幸、吴卉，北京达辉律师事务所律师。被告：北京鑫聚宝商务服务有限公司，住所地北京市密云区。统一社会信用代码911102280649413012。法定代表人：杨东光，经理。原告于慧新与被告北京鑫聚宝商务服务有限公司（以下简称鑫聚宝公司）合同纠纷一案，本院于2020年5月15日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告于慧新之委托诉讼代理人万幸、吴卉到庭参加诉讼，被告鑫聚宝公司经本院公告传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。于慧新向本院提出诉讼请求:1．判令鑫聚宝公司向于慧新支付投资本金3500000元；2．判令鑫聚宝公司向于慧新支付逾期付款利息（以3500000元本金为基数，自2020年4月1日起至实际履行之日止，按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；3．判令鑫聚宝公司向于慧新支付本案律师费50000元;4．判令鑫聚宝公司承担包括诉讼费、保全费等在内的本案全部诉讼费用。事实和理由：2017年1月17日，于慧新作为委托人与管理人新纪元期货股份有限公司（以下简称新纪元公司）及托管人宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）签署了《新纪元智享1号资产管理计划资产管理合同》（以下简称《智享1号资管合同》），成为新纪元智享1号资产管理计划（以下简称“智享1号资管计划”）的委托人，共认购智享1号资管计划7000000份份额，并依约支付认购款项7000000元。根据《智享1号资管合同》及新纪元公司出具的《承诺函》，上述资管计划已于2019年1月23日到期，但新纪元公司至今没有兑付资管计划本金及投资收益。2019年8月23日，鑫聚宝公司向于慧新出具《承诺函》，承诺如果《智享1号资管合同》的投资人未在2020年6月30日之前获得全部投资本金的50%，该公司将在3日内向投资人支付至投资本金的50%。鑫聚宝公司至今未向投资人支付任何款项，为维护自身合法权益，故诉至法院。鑫聚宝公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭应诉，其未作书面答辩，亦未提供证据。本院经审理认定事实如下，2017年1月17日，于慧新（委托人）与新纪元公司（管理人）、宁波银行（托管人）签订《智享1号资管合同》，于慧新认购了“智享1号资管计划”7000000份份额。合同约定：资产管理计划的名称为新纪元智享1号资产管理计划，资产管理计划的类别为特定多个客户资产管理计划，运作方式为封闭运作，不开放参与、退出，资产管理计划存续期限（即委托期限）为24个月，自资产管理计划生效之日起计算，本计划存续期间封闭运作，不开放参与、退出，管理人有权提前终止本计划；本资产管理计划初始资产净值不低于200万元人民币，管理人有权随时结束募集，并宣告产品成立；初始销售面值为人民币1．00元；资产管理计划资产的保管与处分1．资产管理计划资产独立于资产管理人、资产托管人的固有资产，并由资产托管人托管。资产管理人、资产托管人不得将资产管理计划资产归入其固有资产。2．除本条第3点规定的情形外，资产管理人、资产托管人因资产管理计划资产的管理、运用或者其他情形而取得的资产和收益归入资产管理计划资产。3．资产管理人、资产托管人可以按本合同的约定收取管理费、托管费以及本合同约定的其他费用。资产管理人、资产托管人以其固有资产承担法律责任，其债权人不得对资产管理计划资产行使请求冻结、扣押和其他权利。资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，资产管理计划资产不属于其清算资产。4．资产管理计划资产产生的债权不得与不属于资产管理计划资产本身的债务相互抵销。非因资产管理计划资产本身承担的债务，资产管理人、资产托管人不得主张其债权人对资产管理计划资产强制执行。上述债权人对资产管理计划资产主张权利时，资产管理人、资产托管人应明确告知资产管理计划资产的独立性……收益分配原则：1．本资产管理计划收益分配方式为现金分红。收益分配时发生的银行转账等手续费用由资产委托人自行承担。2．本资管计划合同生效后满12个月之日为收益分配基准日，管理人于收益分配基准日计提并支付完成各项费用后向委托人分配收益，到期（且收到所投资的标的资管计划分配的本金和收益）后向委托人清算本金和剩余收益。若实际收益未到达业绩报酬计提基准，则按照各份额所占计划总份额比例进行分配。若实际收益达到或超过业绩报酬计提基准，则以合同约定向委托人分配。合同还约定了其他内容。2017年1月17日，于慧新通过其浦发银行账户向新纪元公司资产管理业务募集账户转账支付7000000元。2017年1月24日，新纪元公司向于慧新出具《份额确认函》（成立），载明：您认购的我司“新纪元智享1号资产管理计划”于2017年1月19日募集完毕，并于2017年1月23日起始运作，起始运作之日起资管合同生效，特向您确认份额如下：产品信息为：计划名称新纪元智享1号资产管理计划，产品编号SR7609，份额类别B类份额；认购信息为：申请日期20170119，认购金额??7000000，认购费用??0．00；客户信息为：客户名称于慧新，证件类型身份证，证件号码xxxxxxxxxxxxxx；确认信息为：确认金额??7000000，利息转份额0．00份，确认份额7000000份。2019年8月20日，沣沅弘（北京）控股集团有限公司（以下简称沣沅弘公司）、鑫聚宝公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、恒天中岩投资管理有限公司签订编号为ZXY-001的《协议书》，四方针对智系列资产管理计划兑付及新纪元净资本补足事宜等进行协商，约定沣沅弘公司安排上海铎优投资管理合伙企业将其控制的北京易才宏业管理顾问有限公司3．86%之股权收益权及股权共计作价1亿元出让给恒天明泽和恒天中岩方（即恒天方）指定的受让方，其中7000万元支付至新纪元公司账户，作为沣沅弘补足新纪元公司净资本，另外3000万元支付至智享系列资产管理计划产品账户，用于支付智享系列资产管理计划投资本金……若智尊产品和智汇产品的投资本金未支付至100%，且智享产品的投资本金未支付至50%，投资本金差额部分鑫聚宝公司承担补足义务，补足期限截止至2020年6月30日前，补足期届满未予补足即触发违约。协议书还约定了其他内容。2019年8月23日，北京恒天明泽基金销售有限公司、恒天中岩投资管理有限公司指定北京中泰创盈企业管理有限公司向新纪元公司转账支付70000000元，向新纪元智享2号资产管理计划转账支付21917235．31元，向新纪元智享3号资产管理计划转账支付8082764．69元。以上共计1亿元。2019年8月23日，鑫聚宝公司为新纪元公司及智享1号、2号、3号资产管理计划投资人出具承诺函，载明：鉴于本公司（鑫聚宝公司，下称“鑫聚宝”或“本公司”），沣沅弘北京控股集团有限公司（“沣沅弘”）与北京恒天明泽基金销售有限公司（“恒天明泽”）、恒天中岩投资管理有限公司（“恒天中岩”）于2019年8月20日签署了编号为ZXY-001的《协议书》，本公司根据《协议书》针对“新纪元智享1号资产管理计划”（简称“智享1号”）、“新纪元智享2号资产管理计划”（简称“智享2号”）、“新纪元智享3号资产管理计划”（简称“智享3号”），特作出如下不可撤销的承诺：1．本公司承诺《新纪元智享1号资产管理计划资产管理合同》、《新纪元智享2号资产管理计划资产管理合同》、《新纪元智享3号资产管理计划资产管理合同》的投资人在2020年6月30日之前获得全部的投资本金的50%部分。如未能在前述约定的时间获得50%的投资本金的，本公司将在3日内向投资人支付至投资本金的50%，但因恒天明泽、恒天中岩原因导致《协议书》未能执行所致未能获得的本金部分除外。2．投资人应在获得全部的投资本金后7日内将所持资管份额变更登记至本公司或本公司指定主体名下。3．本公司承诺，若本公司无法履行前述支付义务，新纪元期货股份有限公司、恒天明泽基金销售有限公司以及其指定或授权的特定方，均可单独或共同依据本承诺函代表部分或全体资管计划投资人直接向本公司主张权利，或由资管计划投资人直接向本公司主张权利，本公司均不持异议。4．因本承诺函所引起的或与本承诺函有关的任何争议，均由本公司住所地法院管辖。5．本承诺函自加盖本公司公章之日起生效。本承诺函为《协议书》的附属文件，《协议书》失效的，本承诺函自动失效。6．本承诺函为机密文件，任何持有人均不得对外泄露，但为实现本承诺函目的向代理人、司法机关等出示的除外。本承诺函完全履行或失效后，应退还本承诺函原件至本公司。2018年1月22日，新纪元公司向于慧新兑付款项574000元，2019年1月22日，新纪元公司向于慧新兑付款项574000元。另查一，沣沅弘公司系新纪元公司和鑫聚宝公司的控股股东，持有新纪元公司、鑫聚宝公司90%的股份。另查二，本案审理过程中，于慧新于2020年5月27日向本院申请财产保全，要求1．冻结鑫聚宝公司名下两个银行账户的存款（分别为：账号×××，开户行中国银行北京第五广场支行；账号×××，开户行平安银行北京光华路支行）；2．如果银行存款不足，则继续冻结被申请人鑫聚宝公司享有的“华宝-宝洛丰盈集合资金信托计划”的信托受益权。本案的保全限额为3550000元。于慧新提供太平财产保险有限公司北京分公司出具的保单保函作为担保。本院于2020年6月1日作出（2020）京0118民初3032号民事裁定书，裁定：一、冻结北京鑫聚宝投资管理有限公司（现名称为鑫聚宝公司）名下两个银行账户的存款（分别为：账号×××，开户行中国银行北京第五广场支行；账号×××，开户行平安银行北京光华路支行）；二、如果银行存款不足，则继续冻结被申请人鑫聚宝公司（原名称为北京鑫聚宝投资管理有限公司）享有的“华宝-宝洛丰盈集合资金信托计划”的信托受益权。以上冻结的财产限额为3550000元。于慧新预交保全费5000元。上述事实，有当事人陈述、《智享1号资管合同》，于慧新浦发银行银行明细，鑫聚宝公司出具的《承诺函》，鑫聚宝公司工商登记信息，份额确认函，协议书，中国民生银行转账电子回单，（2020）京0118民初3032号民事裁定书等证据材料在案佐证。本院认为，当事人有答辩并对对方当事人提交的证据进行质证的权利；鑫聚宝公司经本院合法传唤，无正当理由拒不出庭应诉，视为其放弃答辩和举证、质证的权利。鑫聚宝公司作为智享系列资产管理合同当事人以外的第三方向智享系列资产管理合同的投资人出具《承诺函》，承诺对资管计划的投资本金的50%承担差额补足义务，从《承诺函》的内容来看，系鑫聚宝公司在特定情况下对智享1号、2号、3号资管计划的投资人作出直接补偿承诺，并非替代投资人的债务人清偿债务，该《承诺函》系独立合同。该《承诺函》为当事人真实意思表示，并未违反《中华人民共和国合同法》第五十二条关于合同无效之规定，《承诺函》的内容对当事人应当具有法律约束力。现根据本院查明的事实，智享1号资管计划已于2019年1月23日到期，新纪元公司仅于2018年1月22日兑付574000元，于2019年1月22日兑付574000元，未达到《承诺函》兑付投资本金50%的约定，现于慧新依据《承诺函》要求鑫聚宝公司支付至投资本金的50%以及按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算逾期利息的诉讼请求，理由正当，证据充分，于法有据，本院予以支持。关于新纪元公司已经兑付的款项，因2018年1月22日兑付的款项发生在双方在资管合同中约定的收益分配基准日，故本院认定该款为投资收益，2019年1月22日兑付的款项发生在资管合同到期前一日，鉴于该资管计划未兑付全部本金，则该款应为兑付的投资本金，依据鑫聚宝公司在承诺函中关于承诺兑付至投资本金50%的约定，则鑫聚宝公司应当向于慧新支付的投资本金为2926000元。关于逾期付款利息的起算点，依据《承诺函》的约定，鑫聚宝公司向投资人支付投资本金的日期为2020年7月3日前，故逾期付款的利息应当自2020年7月4日开始起算。于慧新要求鑫聚宝公司支付律师费的诉讼请求，无事实及法律依据，本院不予支持。据此，根据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、北京鑫聚宝商务服务有限公司于本判决生效之日起十日内向于慧新支付投资本金2926000元。二、北京鑫聚宝商务服务有限公司于本判决生效之日起十日内向于慧新支付逾期付款的利息（以2926000元本金为基数，自2020年7月4日起至实际履行之日止，按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。三、驳回于慧新的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。保全费5000元，由北京鑫聚宝商务服务有限公司负担（限本判决生效之日起七日内交纳）。案件受理费35200元，由于慧新负担4992元（已交纳）；由北京鑫聚宝商务服务有限公司负担30208元（限本判决生效之日起七日内交纳）。公告费560元，由北京鑫聚宝商务服务有限公司负担（限本判决生效之日起七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长 于立华审 判 员 寻朝兰审 判 员 张维霞二〇二〇年十二月十八日法官助理 张 朦书 记 员 商 敏