四川省什邡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0682刑初13号 公诉机关什邡市人民检察院。 被告人万勇，男，生于1992年8月17日，汉族,四川省什邡市人，中专文化，住四川省什邡市。2019年6月16日因涉嫌诈骗罪被什邡市公安局依法刑事拘留,2019年7月18日经什邡市人民检察院批准,并由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人邹华,四川方纬律师事务所律师。 被告人胡宝成，男，生于1995年12月22日，汉族,四川省什邡市人，初中文化，住四川省什邡市。2018年4月12日因涉嫌诈骗罪被什邡市公安局依法刑事拘留,次日,被什邡市公安局依法决定取保候审，2019年6月28日被什邡市公安局刑事拘留,同年7月18日经什邡市人民检察院批准,并由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人范述强，四川宏剑律师事务所律师。 被告人刘康，男，生于1993年6月3日，汉族,四川省什邡市人，中专文化，住四川省什邡市。2019年6月3日因涉嫌诈骗罪被什邡市公安局依法刑事拘留,同月21日被什邡市公安局决定取保候审，2019年9月19日被什邡市人民检察院决定取保候审,2020年1月14日被本院依法取保候审。 什邡市人民检察院以什检刑检刑诉（2020）126号起诉书指控被告人万勇、刘康犯诈骗罪，被告人胡宝成犯诈骗罪、非法提供信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理，后由于不能抗拒的原因，于2020年2月19日中止审理，于同年8月13日恢复审理。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。什邡市人民检察院指派检察官王远林出庭支持公诉，被告人万勇、胡宝成、刘康及被告人万勇、胡宝成的辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 什邡市人民检察院指控： 诈骗罪 1.2017年9月至12月,被告人万勇与他人利用自己的身份证、银行卡及银行卡预留电话号码(以下简称三件套信息),冒用与自己同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物25276.42元。 2.2017年10、11月,被告人万勇、刘康共谋在网上套取财物。2017年11月初,被告人万勇利用被告人刘康提供的三件套信息,冒用与被告人刘康同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物4399元。 3.2017年11月,被告人刘康、胡宝成共谋在网上套取财物。2017年11月下旬,被告人胡宝成利用被告人刘康提供的三件套信息,冒用与被告人刘康同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物20813元。 4.2017年11月,张某1、冯某(二人均另案处理)共谋在网上套取财物。冯某将张某1提供的三件套信息交给被告人万勇,被告人万勇冒用与张某1同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物13398元。后,冯某将自己的三件套信息提供给被告人万勇,被告人万勇和冯某冒用与冯某同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物13264元。 被告人万勇诈骗他人财物56337.42元,被告人刘康诈骗他人财物25212元,被告人胡宝成诈骗他人财物20813元。 非法提供信用卡信息罪 2017年10月,被告人胡宝成将刘某、方某的身份证照片、本人身份证办理的银行卡、银行卡预留电话号卡及银行卡密码提供给张某2(已判决),将杨某、张某3的身份证照片、本人身份证办理的银行卡、银行卡预留电话号卡及银行卡密码提供给夏某(另案处理)。2017年10、11月,张某2利用被告人胡宝成提供的刘某、方某银行卡信息资料等在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物合计22276元,夏某利用被告人胡宝成提供的杨某、张某3银行卡信息资料等在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物合计17567元。 信用卡诈骗罪 2018年3月,被告人胡宝成以帮助自己转钱为由先后骗取被害人刘某、杨某的身份证照片、银行卡及银行卡绑定的电话号码,后与他人利用刘某、杨某的身份信息和银行卡信息资料在“你我贷”平台分别贷款6600元、9900元。“你我贷”平台将贷款转到被害人刘某、杨某银行卡后,被告人胡宝成让被害人刘某、杨某将钱转给自己。 被告人刘康主动投案,被告人万勇、刘康、胡宝成如实供述其主要犯罪事实。被告人万勇向北京快乐时代科技发展有限公司退还诈骗款25277元,退还被告人刘康诈骗款2200元。被告人刘康向北京快乐时代科技发展有限公司退还诈骗款25212元。被告人胡宝成积极退赔被害人刘某、杨某,获得二被害人谅解。 被告人万勇诈骗公私财物,数额巨大,被告人刘康、胡宝成诈骗公私财物,数额较大,其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡宝成非法提供他人信用卡信息资料,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第二款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人胡宝成以非法占有为目的,冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡宝成一人犯三罪,适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定,应当数罪并罚。被告人刘康犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,可以从轻或者减轻处罚。被告人万勇、胡宝成虽不具有自首情节,但是如实供述自己罪行,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,可以从轻处罚。被告人刘康积极退赃,可以从轻处罚。被告人万勇、胡宝成部分退赃,且被告人胡宝成获得被害人刘某、杨某谅解,可以从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚,建议判处被告人万勇有期徒刑三至四年,并处罚金,建议判处被告人刘康有期徒刑六个月至一年六个月,可适用缓刑,并处罚金,建议判处被告人胡宝成有期徒刑二至四年,并处罚金。公诉机关随案移送了本案案卷材料，并当庭以多媒体示证方式出示了相关证据，诉请本院依法对被告人万勇、刘康、胡宝成予以刑罚处罚。 庭审中,被告人万勇、刘康、胡宝成对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均不持异议，并自愿认罪认罚。 被告人万勇的辩护人发表以下辩护意见：第一，对被告人万勇构成诈骗罪不持异议。第二，被告人万勇归案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，且系初犯。第三，被告人万勇积极退赃，减少社会危害性。综上，请求法庭对被告人万勇从轻处罚。 被告人胡宝成的辩护人发表以下辩护意见：第一，对被告人胡宝成构成诈骗罪、非法提供信用卡信息罪、信用卡诈骗罪均不持异议。第二，在诈骗罪和信用卡诈骗罪中，被告人胡宝成均退赔了被害人（单位）的损失，且获得刘某、杨某的谅解。第三，在非法提供信用卡信息罪中，被告人胡宝成未获利，是受他人胁迫而提供，并非积极主动参与。第四，被告人胡宝成归案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，且系初犯，综上，请求法庭对被告人胡宝成从轻处罚。 经审理查明： （一）诈骗的事实 1.2017年9月至12月,被告人万勇与他人利用自己的身份证、银行卡及银行卡预留电话号码,冒用与自己同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物25276.42元。 2.2017年10、11月,被告人万勇、刘康共谋在网上套取财物。2017年11月初,被告人万勇利用被告人刘康提供的三件套信息,冒用与被告人刘康同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物4399元。 3.2017年11月,被告人刘康、胡宝成共谋在网上套取财物。2017年11月下旬,被告人胡宝成利用被告人刘康提供的三件套信息,冒用与被告人刘康同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物20813元。 4.2017年11月,张某1、冯某(二人均已判决)共谋在网上套取财物。冯某将张某1提供的三件套信息交给被告人万勇,被告人万勇冒用与张某1同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物13398元。后,冯某将自己的三件套信息提供给被告人万勇,被告人万勇和冯某冒用与冯某同名同姓人的身份信息注册支付宝,在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物13264元。 被告人万勇诈骗他人财物56337.42元,被告人刘康诈骗他人财物25212元,被告人胡宝成诈骗他人财物20813元。 （二）非法提供信用卡信息的事实 2017年10月,被告人胡宝成将刘某、方某的身份证照片、身份证办理的银行卡、银行卡预留电话号卡及银行卡密码提供给张某1某。将杨某、张某3的身份证照片、身份证办理的银行卡、银行卡预留电话号卡及银行卡密码提供给夏某某。2017年10、11月,张某1某利用被告人胡宝成提供的刘某、方某银行卡信息资料等在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物合计22276元,夏某某利用被告人胡宝成提供的杨某、张某3银行卡信息资料等在北京快乐时代科技发展有限公司趣店平台套取财物合计17567元。 （三）信用卡诈骗的事实 2018年3月,被告人胡宝成以帮助其转钱为由先后骗取被害人刘某、杨某的身份证照片、银行卡及银行卡绑定的电话号码,后与他人利用刘某、杨某的身份信息和银行卡信息资料在“你我贷”平台分别贷款6600元、9900元，并让被害人刘某、杨某将上述钱款转给自己后据为己有。 被告人刘康主动投案,被告人万勇、刘康、胡宝成归案后如实供述其主要犯罪事实。 被告人万勇退赔北京快乐时代科技发展有限公司款项25277元；被告人万勇、刘康共同退赔北京快乐时代科技发展有限公司款项4399元，其中万勇退赔2200元；被告人胡宝成、刘康共同退赔北京快乐时代科技发展有限公司款项20813元，其中胡宝成退赔13000元；被告人胡宝成退赔刘某、杨某损失，并获得二被害人谅解。 另查明：1.2018年4月12日，什邡市公安局依法扣押被告人胡宝成作案手机OPPO手机一部。2.被告人胡宝成被逮捕前共被羁押2天。 认定上述事实的主要证据有：受案登记表、立案决定书、户籍证明、归案情况说明、被告人供述、证人证言、银行转账凭证、收条、扣押决定书、扣押清单、谅解书、情况说明等，经庭审质证和本院审查，能够作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人万勇以非法占有为目的，冒用他人身份信息在网络上骗取他人财物，数额巨大，被告人刘康、胡宝成以非法占有为目的，冒用他人身份信息在网络上骗取他人财物，数额较大，其行为均侵犯了他人合法的财产所有权，危害了社会，触犯了刑律，已构成诈骗罪，应当受到刑罚处罚。被告人胡宝成非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为侵犯了信用卡管理制度，危害了社会，触犯了刑律，已构成非法提供信用卡信息罪，应当受到刑罚处罚。被告人胡宝成以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，危害了社会，触犯了刑律，已构成信用卡诈骗罪，应当受到刑罚处罚。什邡市人民检察院的指控，事实清楚、证据确实、充分、定性准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人万勇的辩护人发表的辩护意见与本案查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。关于被告人胡宝成的辩护人发表的“在非法提供信用卡信息罪中，被告人胡宝成未获利，是受他人胁迫而提供，并非积极主动参与”的意见，经本院查证，被告人胡宝成在侦查阶段供述“其是为了还张某1某的人情，所以才提供方某等人的三件套”，且在案证据不能证实胡宝成系胁迫提供三件套信息，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人胡宝成的辩护人发表的其余辩护意见，与庭审查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人胡宝成一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人刘康犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人万勇、胡宝成虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘康、万勇、胡宝成积极退赃，被告人胡宝成获得了被害人刘某、杨某的谅解，可以酌情对三被告人从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。综合被告人万勇、刘康、胡宝成犯罪的事实、情节、性质、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定,判决如下： 一、被告人万勇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金六千元； 二、被告人胡宝成犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金三千元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金五万三千元； 三、被告人刘康犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金三千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人万勇的刑期自2019年6月16日起至2022年8月15日止；被告人胡宝成的刑期自2019年6月28日起至2022年6月25日止；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、责令被告人万勇退赔北京快乐时代科技发展有限公司二万六千六百六十二元； 五、扣押在案的被告人胡宝成的手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 红 人民陪审员  周光琴 人民陪审员  唐 兵 二〇二〇年八月十九日 书 记 员  段玢洁 附：本案适用的法条及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。