上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0112刑初855号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人戴红君(自报)，男，1977年11月12日出生，汉族，户籍地江苏省。辩护人金家虎，上海汉勤律师事务所律师。辩护人应鸿敏，上海融力天闻律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。被告人唐亮(自报)，男，1988年7月1日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人邓楠，万商天勤(上海)律师事务所律师。被告人陈璐，男，1982年1月2日出生，汉族，户籍地江苏省南京市。辩护人王安辉，上海胜杰律师事务所律师。被告人单云龙，男，1986年11月29日出生，汉族，户籍地江苏省南京市。辩护人胡瑜亮，上海市四方律师事务所律师。被告人陆政，男，1982年2月16日出生，汉族，户籍地江苏省无锡市。辩护人顾宇清、钱炜，上海中夏律师事务所律师。被告人潘修泉，男，1982年6月11日出生，汉族，户籍地辽宁省大连市。辩护人赵陆一，上海明伦律师事务所律师。被告人张道亮，男，1982年9月10日出生，汉族，户籍地江苏省无锡市。辩护人徐国宝，上海中夏律师事务所律师。被告人李川，男，1978年8月7日出生，汉族，户籍地武汉市。辩护人周秀芝，上海川汇律师事务所律师。被告人胡晓隆，男，1995年10月22日出生，汉族，户籍地浙江省绍兴市。辩护人许美，上海日盈律师事务所律师。被告人史冰洋，男，1988年11月6日出生，汉族，户籍地河南省。辩护人艾阳阳、翁志辉，上海明庭律师事务所律师。被告人张亮，男，1986年1月17日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区。辩护人谢静，上海众华律师事务所律师。被告人周颖，女，1982年11月6日出生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人邓美玲、崔红涛，上海申浩律师事务所律师。被告人徐广慧，男，1992年5月1日出生，蒙古族，户籍地江苏省昆山市。辩护人王华男，上海市四方律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉〔2020〕986号起诉书指控被告人戴红君、唐亮犯非法经营罪，被告人陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧犯诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉。被告人戴红君及其辩护人应鸿敏、金家虎、被告人唐亮及其辩护人邓楠、被告人陈璐及其辩护人王安辉、被告人单云龙及其辩护人胡瑜亮、被告人陆政及其辩护人顾宇清、被告人潘修泉及其辩护人赵陆一、被告人张道亮及其辩护人徐国宝、被告人李川及其辩护人周秀芝、被告人胡晓隆及其辩护人许美，被告人史冰洋及其辩护人艾阳阳、被告人张亮及其辩护人谢静、被告人周颖及其辩护人邓美玲、崔红涛、被告人徐广慧及其辩护人王华男到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2018年6月起，被告人戴红君、唐亮先后进入博隆公司工作，担任客户经理职务，负责为使用该公司代理的POS机从事信用卡非法套现的客户进行结算。被告人陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧分别通过博隆公司向深圳瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信公司”)申请POS机，并进行银行卡套现活动，博隆公司在扣除手续费后将余款返还刷卡人。2018年年底，博隆公司开始无法正常返现，上述被告人在向博隆公司索要无果后，向各自刷卡套现的发卡银行以交易失败扣款成功、未消费等虚假理由申请拒付退款，发卡银行基于上述虚假理由从瑞银信公司的账户中，将相应刷卡金额返还至原银行卡内。经查，被告人陈璐申请拒付成功金额为495,684元(人民币，下同)，被告人单云龙申请拒付成功金额为420,000元，被告人陆政申请拒付成功金额为386,496元，被告人潘修泉申请拒付成功金额为301,448元，被告人张道亮申请拒付成功金额为297,500元，被告人李川申请拒付成功金额为116,546元，被告人胡晓隆申请拒付成功金额为43,625元，被告人史冰洋申请拒付成功金额为35,980元，被告人张亮申请拒付成功金额为19,280元，被告人周颖申请拒付成功金额为18,092元，被告人徐广慧申请拒付成功金额为11,000元。2019年8月6日、8月7日、9月10日，上述被告人先后被公安机关抓获，各被告人到案后均如实交代了上述主要事实。案发后及本院审理期间，被告人戴红君、唐亮的亲属已代为退缴违法所得，并交由本院代管；被告人陈璐、单云龙、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧已向被害单位退还全部赃款。上述事实，被告人戴红君、唐亮、陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧在开庭审理过程中均无异议，自愿认罪认罚并签字具结，且有被害单位员工巩晓伟的陈述及提供的情况说明、谅解书，相关持卡人商户名称及申请拒付退款的相关材料、银行转账凭证及账户明细，相关刑事判决书，上海市公安局闵行分局物证鉴定所出具的检验报告，公安机关出具的搜查笔录、扣押清单、工作情况及被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人戴红君、唐亮违反国家规定，使用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，且属共同犯罪。被告人陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧等人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段骗取公私财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川诈骗金额属数额巨大；被告人胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧诈骗金额属数额较大。被告人戴红君曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。各被告人到案后均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人均能自愿认罪认罚，依法可从宽处理；各被告人均已退赃，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的各被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分、指控罪名成立、量刑建议适当，本院予以确认。各辩护人提出的与前述相关的辩护意见，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(三)项、第二十五条第一款、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人戴红君犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2021年8月5日止。罚金自本判决生效之日起十日内如数缴纳。)二、被告人唐亮犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2020年8月5日止。罚金自本判决生效之日起十日内如数缴纳。)三、被告人陈璐犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)四、被告人单云龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)五、被告人陆政犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)六、被告人潘修泉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内如数缴纳。)七、被告人张道亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内如数缴纳。)八、被告人李川犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)九、被告人胡晓隆犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)十、被告人史冰洋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)十一、被告人张亮犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内如数缴纳。)十二、被告人周颖犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)十三、被告人徐广慧犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)十四、扣押在案的犯罪工具予以没收；退缴的赃款予以没收。陈璐、单云龙、陆政、潘修泉、张道亮、李川、胡晓隆、史冰洋、张亮、周颖、徐广慧回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长 朱 妙审 判 员 李 斌人民陪审员 刘 莉二〇二〇年六月十一日法官 助理 陈 琦书 记 员 范晨怡附：相关法律条文1.《中华人民共和国刑法》……第二百二十五条……违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。……2.《中华人民共和国刑事诉讼法》……第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。……