河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1627刑初184号公诉机关太康县人民检察院。被告人刘永辉（又名刘新宇），男性，1983年11月14日出生，汉族，初中毕业，群众，户籍所在地河南省太康县，捕前住河南省太康县。因涉嫌诈骗于2019年9月27日被太康县公安局在太康县银城国际小区南门门面房二楼将其抓获，同年9月28日被太康县公安局刑事拘留,同年11月4日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。指定辩护人刘耀华，河南桓正律师事务所律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉[2020]65号起诉书指控被告人刘永辉犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2020年8月13日、8月25日公开开庭进行了审理，太康县人民检察院指派检察员张新勇出庭支持公诉，被告人刘永辉及其指定辩护人刘耀华到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控，2017年3月份以来，被告人刘永辉虚构银行过桥、资金周转等名义，并许诺高额利息陆续向鲁某、何某2等人借款数百万元。被告人刘永辉采取借下还上的方式，在借还过程中持续利用被借款人的资金支付他人本金和高额的利息，最终无法偿还借款资金及承诺的高额利息，在2017年8月5日和2017年8月8日分别骗取鲁某24万元、何某2110万元后逃逸。所举证据有户籍证明、前科证明、银行交易明细、抓获经过、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认、侦查实验笔录等。据此，认定被告人刘永辉犯诈骗罪，建议判处有期徒刑十三年六个月至十四年六个月，并处罚金。被告人刘永辉对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称自己和他们两个都有多年的来往，他们借给我钱，我给他们的都有利息。鲁某的这24万是我们算过账后他应该转给我的钱，现在不欠他。何某2的110万，他后来带人从我妻子王某1那要走50多万，现在只欠他五十万，能够用房子还他。他们都曾到法院起诉过我，应是民间借贷，不是诈骗。辩护人提出的辩护意见，1、起诉书指控被告人在分别骗取鲁某24万、何某2110万后逃逸与事实不符。2、被告人没有非法占有他人财产的目的和故意，也没有用于个人挥霍。3、被告人欠鲁某的24万元已经还清，欠何某2的110万元已经还给何某250万元，所以本案只是一个简单普通的民事案件，并不能作为刑事案件追究被告人的刑事责任。综上，指控被告人诈骗罪与本案客观事实不符，罪名不能成立，故被告人不构成诈骗罪。经审理查明，2017年3月份以来，被告人刘永辉在没有正当经济收入来源的情况下，虚构进行银行过桥、资金周转等名义，采用由少到多并及时归还借款和许诺的高额利息骗取被害人鲁某、何某2等人信任后，通过被告人刘永辉农业银行卡62×××70，以银行转账方式，陆续向鲁某、何某2等人多次借款。为维持假象，被告人刘永辉采取借新还旧的方式滚雪球式借款，在借还过程中持续利用被借款人的资金支付他人本金和高额的利息，并于2017年3月22号至2017年8月8号期间通过其农业银行卡消费、现支240余万元，用于其挥霍、使用，在最终无法偿还借款资金及承诺的高额利息后，于2017年8月5日和2017年8月8日分别骗取鲁某24万元、何某2110万元后逃逸。被告人王永辉在失去联系前给其前妻王某128万元现金，让其用于生活开支。后在多名借款人催债的过程中，王某1将被告人刘永辉所给的28万及自己的存款、卖车款共计53万元，归还给何某2、赵某、王春霞等人。其中被害人何某2得款11万元。另查明，被害人鲁某于2018年3月2日以一张40万元借条和一张60万元借条到本院以民间借贷纠纷起诉刘永辉和王某1，同年4月4日向太康县公安局提出刑事控告，后于同年8月21日向本院申请撤回起诉。2018年8月7日，被害人何某2到太康县公安局报案，后又于2019年4月11日以一张110万元借条到本院以民间借贷纠纷起诉被告人刘永辉，因何某2未按规定在七日内预交案件受理费，同年4月22日本院裁定按何某2撤回起诉处理。被害人何某2又于2019年5月5日以同一事实再次起诉被告人刘永辉，2019年5月30日，本院作出（2019）豫1627民初2789号民事判决书，判决被告人刘永辉于判决生效之日起五日内，偿还何某2借款110万元及利息。2019年7月8日，被害人何某2向本院申请强制执行，2019年12月5日，本院裁定对被告人刘永辉名下位于太康县王集乡焦堂村别墅一套进行拍卖。2020年4月20日，本院作出（2019）豫1627执1618号执行裁定书，裁定在执行过程中，被告人刘永辉因现有刑事案件，并与本案为同一事实案件，根据先刑事后民事的原则，终结本院（2019）豫1627民初2789号民事判决书的执行程序。认定上述犯罪事实的证据如下：1、户籍证明、前科证明证实被告人刘永辉系完全刑事责任能力人，无前科。2、抓获经过证实被告人刘永辉于2019年9月27日被太康县公安局刑警大队抓获的情况。3、中共王集乡委员会出具情况说明证实被告人刘永辉于2016年11月2成为中共预备党员，后又因被告人刘永辉预备党员满一年后本人未提出书面转正申请，而且无法联系到被告人，中共王集乡委员会取消了刘永辉预备党员资格。4、调取证据通知书、农业银行交易明细、建设银行交易明细证实涉案银行卡转账交易情况。5、证人王某2的证言：在2015年或2016年的时候，我经过朋友认识王集乡的刘永辉，刘永辉向我借过几次钱，随后就还给我了。在2017年5、6月份的时候，刘永辉找到我称在太康县农村信用社做银行“过桥”需要钱。刚开始刘永辉10万、20万的借，按照承诺把钱及好处费及时的转给我。后来刘永辉需要的钱多了，我就给亲戚王春霞、王某3、刘征帅联系，亲戚们同意后先把钱转给我，我再转给刘永辉，因为刘永辉天天需要给信用社“过桥”用钱，过了一段时间，我就把刘永辉的卡号给亲戚们，让亲戚们自己给刘永辉转钱，一直持续到2017年的8月8日，后来我们都联系不上刘永辉了。当时刘永辉许诺的是10万元钱一天给1000元钱的好处费，最高的时候，刘永辉许诺的是10万元钱是—天给2000元钱的好处费。好处费全是刘永辉通过银行转账转给我们的，刚开始的时候刘永辉正常给我们本金和好处费，后来刘永辉就光支付好处费没有支付过本金。我和亲戚王春霞、王某3及刘征帅实际上给刘永辉的钱有500万元钱左右，我们一般就是本金加利息給刘永辉做下一笔业务。刘永辉在2017年8月8日的时候给我转了16万元钱，当时也给我姑王春霞、王某3转了，还我们的是用于太康县农村信用社“过桥”的钱。6、证人王某3的证言：在2017年6、7月份的时候，我的侄子王某2给联系称认识一位叫刘永辉的人，现在给太康县农村信用社做“过桥”需要用钱。我就按照王某2的要求用我丈夫郝剑的银行卡给王某2转钱，没过多长的时间，王某2就把钱又转回来了。来回几次后，王某2把刘永辉的银行卡号给我，让我自己把钱转给刘永辉，王某2提前给我说需要转多少钱，刘永辉用好钱之后，把钱直接转到我的银行卡上，一直到2017年8月7日，当时我给刘永辉转了200万元钱。第二天刘永辉给我转了30万元钱，是我之前转给刘永辉用于给太康县农村信用社“过桥”使用的本金，后来就联系不上了。7、证人杜某的证言：2017年春天的时候，我通过我表弟张帅认识的刘永辉，熟悉后，刘永辉来到西华县找我，称生意上需要用钱，向我借了10万元钱。隔一天刘永辉还给我钱，多给2000元钱。2017年5月9日，刘永辉向我借150万元钱，称在太康县农村信用社做“过桥资金”生意，隔一天刘永辉就通过银行转账方式将借的本金及1%的报酬转给我了。随后，刘永辉就陆陆续续的借钱用于太康县农村信用社“过桥资金”使用，后来需要的资金越来越大，许诺的报酬从1%升到2%、3%最高升到5%。2017年8月2日，我向刘永辉转了444万5千元，2017年8月8日刘永辉给我转了15万之后，我就和刘永辉联系不上了，最后这15万元钱，是刘永辉还我“过桥资金”的钱。刚开始的时候刘永辉正常的通过银行卡给我转本金和报酬，后来刘永辉就光支付报酬没有支付过本金，我一般是本金加报酬给刘永辉做下一笔业务，我实际上给刘永辉转的本金有二百万元钱左右。2017年5月16日，我还让我朋友张楠的姨梁英给刘永辉转过50万元钱。8、证人赵某的证言：2016年初，刘永辉以工程缺钱的名义向我借钱，开始我借给他的都是现金，2017年年初的时候，我开始用我的银行卡给刘永辉的农业银行卡（尾号7770）转账。在2017年3月份和6月份，刘永辉陆续将其妻子名下的奥迪车和其名下的宝马车抵押给我，都签订了车辆买卖协议，意思是刘永辉要是不还钱了，车就卖给我，现在买卖车辆的协议我不知道放哪了。我借给刘永辉67万元钱，在2017年7、8月份的时候，刘永辉联系不上了，后来我和何某2一起找到了刘永辉的妻子王某1，在郑州市一个小区王某1及其姐夫给我和何某2四十多万钱现金。回到太康县和王春霞一起分了。我分了17万元左右，王春霞分了23万元左右，剩下的1、2万元给何某2了。9、证人王某1的证言：2017年9月份，我和刘永辉协议离婚，孩子跟着我。在我和刘永辉生活期间，刘永辉每次给我现金，都是2、3千元，用作生活费。2017年8月份，刘永辉去新疆省之前给了我28万元钱，刘永辉说让给孩子花。后来何某2和赵某及另外一个我不认识的男子找到我，说刘永辉欠他们的有钱，让我还账。我就把刘永辉给我的28万元钱及我自己存的10万元钱及卖车的5万元钱，在郑州市的一个小区内的楼梯口，让我姐夫朱某还给何某2等人。第二天，我姐夫朱某把我放在他那卖车的另外10万元钱也给何某2了。借钱时我们写的有借条，借款人是我和刘永辉。刘永辉说是做工程，但是我也没见他有啥工程，刘永辉让我也签字。刘永辉没有说过欠别人多少钱，也没有经济收入。10、证人朱某的证言：2017年的时候，刘永辉给我讲其在做“银行搭桥”生意。在2017年8月份的一天，刘永辉让我把他送到玉门关市谈生意。回到家后，我看见何某2及一位叫龙的男子等人找王某1要钱，何某2给我看了才给刘永辉转账100万元的记录。我和王某1就在郑州市国棉一厂小区里给了何某2等人42万元的现金。第二天，我把王某1卖车的10万元还给何某2，送到其住的宾馆。刘永辉给我讲其从事建筑工作，但是我没有见过刘永辉的建筑工地。11、证人何某1的证言：在2017年4、5月份的时候，我哥何某2用我的农业银行卡（尾号：7779）给刘永辉转账使用，我哥何某2给我说是刘永辉借他的钱用于在太康县农村信用社“搭桥”使用了。在2017年6、7月份的时候，我哥何某2让我去许昌市，把刘永辉新买的一辆车开回来。当时我哥何某2没有给我说多少钱。我到许昌市的大众4S店的时候，接待员称需要支付8.69万元钱的购车款，我就给我哥何某2联系，我哥要了我的工商银行卡（尾号8641），不久，刘永辉用他的工商银行卡（尾号7770）给我转了87万9千元钱。我支付了8.69万元钱购车款，剩下的79万多元钱转给刘永辉了。12、证人张某的证言：2019年8月份，我在太康县城关回族镇商贸大世界院内经营金榜建材生意，鲁某是我妻子鲁书敬的亲哥哥，我通过鲁某认识的刘永辉。我刚接触刘永辉的时候，我知道刘永辉是做建筑生意的。在2016年年未或者2017年年初的时候，刘永辉经常去鲁某的店内找鲁某，我听刘永辉介绍说在搞银行“过桥”生意，当时我还听鲁某讲刘永辉给的利息比较高，我就给了鲁某15万元钱放在刘永辉那做银行“过桥”使用。13、被害人鲁某的陈述;在2015年3月份的时候，因为刘永辉做建筑生意经常在我的店里买琉璃瓦，我和刘永辉熟悉了，在2017年3月份的时候，刘永辉给我打电话称现在太康县农村信用社银行里需要“过桥资金”当天用钱第二天还钱，利息是一毛，因为我对刘永辉接触感觉刘永辉人可以，我就同意了，后来借的钱越来越多了，利息也从原来的一毛涨到五毛。2017年8月2日，刘永辉给我打电话说信用社有一个过桥的单子需要伍佰万元钱，我给刘永辉转了400万元，一直到2017年8月5日期间又陆续的给刘永辉转了80万元左右，我给刘永辉就联系不上了。刚开始的时候刘永辉正常给我本金和利息，2017年8月5日后，我就和刘永辉失去联系了。我实际上给了刘永辉396万元左右的本金，2017年8月2日之前的钱刘永辉已经给我了。我因刘永辉借我100万元在太康县人民法院起诉过刘永辉，我起诉刘永辉欠我的100万元与我到公安机关控告刘永辉诈骗我的396万元没有关系。我控告刘永辉的396万元钱，刘永辉没有向我写过欠条。我在借给“刘永辉”钱之后，我给我妹夫张某等人说过，这几个人知道之后，还找到我把钱给我，让我给刘永辉在银行“过桥”使用。最后给刘永辉转的24万元钱，当时我手里有9万元钱，我给我的朋友鲁百行联系，我借了鲁百行15万元钱。鲁百行的钱到账之后，我就把钱转给刘永辉了。14、被害人何某2的陈述：大概2017年3月份，我朋友刘永辉找我说以前做生意借我的钱现在暂时也还不上，称在太康县农村信用社做“过桥资金”生意，并且开始说的时候用钱不多，一般就需要20万或30万，就答应刘永辉了。前期刘永辉还钱也比较按时，后来刘永辉需要的资金越来越大，刘永辉就40万、100万的开始用钱，说100万一天给3万的利息，我就借了一些亲戚朋友的钱让刘永辉使用。到2017年7月份的时间还钱的时候，刘永辉就先还一部分，剩余的部分刘永辉说是因为银行故障问题或协调不到位暂时还不上，2017年8月3日，刘永辉又联系说用钱过桥，我从8月3日到8月8日，我陆续给刘永辉1400万，其中刘永辉又给我400多万，然后到2018年8月9日，刘永辉就联系不上了。第一次刘永辉说用我10万现金一天给我2000元的利息，后来他说用钱急的话，可以给到一天3000元利息，刘永辉使用我的钱前期都给费用了，刘永辉总计骗我700多万，其中我的本金是425万。我最后一笔转了110万，该钱是我用我兄弟何某1的农业银行卡（卡号：62×××79）转的钱，转了2次，一笔是100万，另一笔是10万，当时刘永辉给我说，其认识个朋友需要给太康县恒宝纸业做生意，但是恒宝纸业需要验证这个朋友经济实力，需要找钱转到这个朋友的银行账户上，恒宝纸业验证这个朋友的银行账户后，随即就把钱转回来，这个朋友愿意给予手续费。2017年8月中旬，刘永辉的妻子王某1和朱某在郑州市朱某租的房间内还了我一万元的，第二天通过朱某给王某1做工作，王某1给我10万元。这1万和10万是王某1还我的钱，写的有欠条。王某1给我的11万与我向刘永辉转的最后一笔110万没有关联。15、被告人刘永辉的供述与辩解：我和鲁某是在2015年左右的时候认识的。2017年3月份的时候，我向鲁某借了10万元钱，我当时用了2个月左右的时间还给了他，之后我因为资金紧张的问题陆陆续续的向鲁某借钱。在2017年5月份的时候，我给鲁某说我以其他人的名义在太康县农村信用社贷了30万元钱，现在没钱还了，需要30万元钱做银行过桥使用，过了几天，鲁某把钱转给我了，该钱我用于生意上的周转了，第二天就还给鲁某了。我借鲁某的钱给的有费用，都是我随心意给。我每次借的钱都还给鲁某了，一直借到2017年8月份，我陆陆续续借了鲁某二、三百万元钱。我除了向鲁某借过钱，我还向何某2、马鹏、王春霞借过钱。我是在2017年的时候向何某2、王春霞、马鹏的钱。现在我还欠何某2110万元，欠王春霞200多万，欠马鹏30多万元。我借何某2、马鹏的钱是月息5、6分，王春霞没有要利息。我在2017年6月底的时候，我因为买地赔钱了，当时我就知道我没有偿还能力了，但是我为了面子，我也是继续进行借款。我借鲁某、何某2、马鹏、王春霞的钱我取现过2、3次，大概有五十多万元钱的现金，给我前妻王某1了，剩余的几万块钱用于我的生活开支了。当时王某1和我也没有离婚，我把钱给我妻子王某1后就去新疆了，当时我给王某1安排的是谁要钱要的急的话先给谁。16、辨认笔录证实2018年10月10日，何某2和鲁某通过辨认照片辨认出刘永辉的情况。17、本院调查笔录、民事审理和执行卷宗材料证实被害人鲁某、何某2向本院民事起诉和有关执行的过程。以上证据均经庭审质证属实，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人刘永辉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。本院予以支持。关于辩护人的辩护意见，本案被告人刘永辉原亲属及被害人均证实被告人刘永辉没有正当的经济收入来源，其所借资金没有用于合法的生产经营活动，被告人刘永辉亦承认自己没有偿还能力而不断虚构事实，借新还旧，循环骗取他人资金，用于归还前期所借款项和许诺的高息，最后在所借资金不能偿还的情况下而携款逃匿，失去联系。其具有明显的非法骗取财务故意，其以借款方式实施诈骗行为，客观上造成特别巨大资金不能归还的严重后果。被害人鲁某的民事起诉与本案非同一事实，被害人何某2以民间借贷纠纷将被告人刘永辉起诉至法院。同一法律事实虽经过民事裁判偿还并已生效，但是不影响本案被告人刘永辉的行为构成诈骗罪。关于生效民事判决，可在刑事判决生效后，按照审判监督程序依法处理。故对被告人刘永辉及其辩护人辩称不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予支持。对被告人刘永辉所骗取款项在立案前已归还的部分不计入诈骗数额，未归还部分依法应予责令退赔。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘永辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币5万元，罚金限于判决生效后十日内一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2033年3月26日止）。二、责令被告人刘永辉退赔被害人鲁工厂经济损失24万元，退赔何飞经济损失99万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  苏文刚审判长  王永红审判长  刘 军二〇二〇年九月一日书记员  朱 战