湖北省武汉市黄陂区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0116刑初182号公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。被告人张忠振，男，1993年9月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，住武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于武汉市黄陂区看守所。辩护人郑维，湖北金煜言律师事务所律师。被告人王换换，女，1996年2月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，住武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。2020年8月21日被取保候审，现取保候审于其住所。指定辩护人郭杨，湖北良朋律师事务所律师。被告人孙倩，女，1998年5月13日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地湖北省武汉市黄陂区，住武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕，同年12月3日被取保候审。现取保候审于其住所。辩护人陈洁，广东广信君达（武汉）律师事务所律师。武汉市黄陂区人民检察院以陂检一部刑诉（2020）159号起诉书指控被告人张忠振、王换换、孙倩涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武汉市黄陂区人民检察院指派检察员刘亮出庭支持公诉，被告人张忠振及其辩护人郑维、被告人王换换及其辩护人郭杨、被告人孙倩及其辩护人陈洁均到庭参加诉讼。本案在审理过程中，由于发生严重疫情致使案件在较长时间内无法继续审理，本案于2020年6月10日中止审理，同年8月27日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：2019年8月2日至8月22日期间，被告人张忠振同被告人孙倩、王换换在本区盘龙城经济开发区某小区室内，虚构可以为他人办理贷款的事实，由被告人张忠振通过网络购买有贷款需求的被害人个人信息后，指使被告人孙倩、王换换冒充贷款公司客服人员拨打被害人电话，骗取被害人贷款手续费，再由被告人张忠振冒充银行贷款经济，以收取保证金及验证还款能力的名义，再次骗取被害人钱财。被告人张忠振、王换换、孙倩采取上述方法共诈骗2人，共计人民币48300元。其中骗取孙某人民币12000元，骗取王某1人民币36300元。案发后，被告人张忠振、王换换、孙倩如实供述了上述犯罪事实。经自行协商，上列被告人已赔偿被害人孙某、王某1的全部经济损失，并取得谅解。针对上述指控，公诉机关提交了相关证据予以证实，并认为，被告人张忠振、王换换、孙倩伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信技术手段诈骗不特定多数人的财物，数额较大，应当以诈骗罪追究上述被告人的刑事责任。被告人张忠振、王换换、孙倩犯罪后能如实供述自己的罪行，依法均可从轻处罚。被告人孙倩、王换换在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法均可从轻或减轻处罚。被告人张忠振、王换换、孙倩能赔偿被害人全部经济损失并取得被害人谅解，依法均可酌情从轻处罚。建议分别判处被告人张忠振有期徒刑三年，并处罚金；判处被告人王换换有期徒刑一年，可宣告缓刑，并处罚金；判处被告人孙倩有期徒刑一年，可宣告缓刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人张忠振、王换换、孙倩对起诉书指控的事实及罪名均没有异议，均当庭自愿认罪。被告人张忠振的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其提出的辩护意见是：被告人张忠振系初犯，其犯罪后能如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚，依法均可从轻处罚；其能赔偿被害人经济损失并取得谅解，依法可酌情从轻处罚。综上量刑情节，建议对被告人张忠振判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人王换换的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其提出的辩护意见是：被告人王换换系初犯、从犯，其犯罪情节轻微社会危害性较小，且到案后能如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚。综上量刑情节，建议对被告人王换换从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人孙倩的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其提出的辩护意见是：被告人孙倩系初犯、从犯，其犯罪情节轻微社会危害性较小，且到案后能如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚。综上量刑情节，建议对被告人孙倩免于刑事处罚或适用缓刑。经审理查明，2019年8月2日至8月22日期间，被告人张忠振通过网络购买有贷款需求的被害人个人信息，虚构可以为他人办理贷款的事实，在本区盘龙城经济开发区某小区房屋内，指使被告人孙倩、王换换使用话术冒充贷款公司客服人员拨打被害人电话，骗取被害人贷款手续费，再由被告人张忠振冒充银行贷款经理，以收取保证金及验证还款能力的名义，再次骗取被害人钱财。被告人张忠振、王换换、孙倩采取上述方法共诈骗2人，共计人民币48300元。其中骗取孙某人民币12000元，骗取王某1人民币36300元。案发后，被告人张忠振、王换换、孙倩如实供述了上述犯罪事实。经自行协商，上列被告人已赔偿被害人孙某、王某1的全部经济损失，并取得谅解。上述事实，有下列证据予以证实：1.受案登记表、身份信息，证实本案案件来源。被告人张忠振、王换换、孙倩的身份信息情况及上述三人在案发时均具备完全刑事责任能力。2.搜查证、扣押清单及照片，证实公安机关于2019年8月22日依法对被告人张忠振、王换换、孙倩所租住的武汉市黄陂区盘龙城经济开发区某小区房屋进行搜查。公安机关依法从三被告人租住处扣押惠普牌便携式打印机一台、诺基亚牌按键式手机五部、粉色VIVOX9手机一部、红米4A手机四部、盗版苹果手机一部、华为DUA-AL100手机一部、POS机一部、华硕牌笔记本电脑一台、网上购买假身份信息（包括身份证、银行卡、手机卡）九套等相关涉案物品情况。3.话术单、贷款需求者名单、房屋租赁合同、电话、微信记录、伪造的担保贷款合同、转账记录截图、银行流水，证实：被告人王换换、孙倩拨打被害人电话时使用的话术资料，该话术资料系由被告人张忠振提供。被告人张忠振从网上购买的被害人个人信息情况。被告人孙倩租房的事实。被告人与被害人拨打电话及微信通信记录情况。被告人张忠振从网络购买用于诈骗资料。被害人与被告人资金往来记录情况，被害人孙某向被告人张忠振提供的银行账户转账人民币12000元，被害人王某1向被告人张忠振提供的银行账户转账人民币36300元。4.到案经过，证实张忠振、王换换、孙倩于2019年8月22日被公安机关抓获归案。5.被害人孙某、王某1的陈述，证实被告人张忠振、王换换、孙倩通过拨打被害人电话诈骗被害人孙某、王某1钱财的事实。6.收条及谅解书等书证，证实案发后经双方自行协商被告人张忠振亲属退赔被害人孙某人民币12000元，退赔被害人王某1人民币36300元。被告人张忠振、王换换、孙倩三人均取得被害人孙某、王某1谅解。7.被告人张忠振、王换换、孙倩的供述和辩解，被告人张忠振、王换换、孙倩在公安机关的供述与起诉书指控的事实相符。上述证据，经庭审质证并核实，证据来源合法有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人张忠振伙同被告人王换换、孙倩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，利用电信技术手段诈骗不特定多数人的财物，其诈骗他人钱财数额满四万元不满五万元，应当认定为“其他严重情节”，其行为均已构成诈骗罪。被告人张忠振通过网络获取有贷款需求的被害人个人信息并提供话术，指使被告人王换换、孙倩实施诈骗行为，其在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人王换换、孙倩在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法可减轻处罚。关于被告人张忠振、王换换、孙倩的辩护人提出被告人张忠振可适用缓刑，被告人王换换、孙倩犯罪情节轻微，社会危害程度较小的辩护意见和对被告人孙倩免于刑事处罚的建议，经查，被告人张忠振、王换换、孙倩利用电信技术手段对不特定多数人实施诈骗行为，其情节严重，社会危害性较大，且被告人张忠振在共同犯罪中系主犯，故对被告人张忠振、王换换、孙倩的辩护人提出的上述辩护意见，本院依法不予采纳。被告人张忠振、王换换、孙倩犯罪后如实供述自己的罪行并当庭自愿认罪，依法均可从轻处罚。被告人张忠振赔偿被害人全部经济损失，被告人张忠振、王换换、孙倩均取得被害人谅解，依法均可酌情从轻处罚。被告人张忠振、王换换、孙倩的辩护人提出的其他对被告人张忠振、王换换、孙倩从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综合被告人张忠振、王换换、孙倩的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款，第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第一项、第二款和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人张忠振犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月22日起至2022年10月21日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）二、被告人王换换犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月22日起至2020年8月21日止。）三、被告人孙倩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、涉案扣押作案工具惠普牌便携式打印机一台、诺基亚牌按键式手机五部、粉色VIVOX9手机一部、红米4A手机四部、盗版苹果手机一部、华为DUA-AL100手机一部、POS机一部、华硕牌笔记本电脑一台、网上购买假身份信息（包括身份证、银行卡、手机卡）九套依法予以没收。涉案扣押被告人其他物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王治武人民陪审员  刘和顺人民陪审员  方红启二〇二〇年十一月二十日书 记 员  喻思铭