上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2157号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某2，男，1984年10月13日生，汉族，户籍地上海市虹口区。辩护人刘喆敏，上海市汇业律师事务所律师。辩护人胡杰，上海市汇业律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2410号起诉书指控被告人陈某2犯洗钱罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2020年6月19日转为普通程序审理，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人陈某2及辩护人胡杰到庭参加诉讼。期间，经本院决定，本案于2020年6月22日至2020年12月21日中止审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年7月至案发，被告人陈某2先后担任上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)风控部团队主管、风控部门经理、系统运营管理中心部门副总监，负责借款申请审批、风控政策的优化及改善、公司指标报表制作等风险控制管理工作，与第三方征信部门的对接、收集业务部门对系统优化的需求及对接系统开发部门落地实施等系统管理工作。被告人陈某2在任职期间，明知“证大系”公司进行非法集资活动，仍然通过寻找借款人的方式对外进行投资，收取放款合同约定金额费用，并以证大投资咨询账户收取还款后回款至上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)等单位。经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”公司销售订单金额共计人民币(以下币种同)59,666,922,427.02元；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、相关工商登记资料、被告人供述、相关司法审计报告、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人陈某2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第(三)项、第(五)项、第二十五条第一款之规定，构成洗钱罪。被告人陈某2有坦白情节，并自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。提请本院对被告人陈某2依法定罪处罚。被告人陈某2及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某1以其担任法定代表人的证大文创为总部，先后注册成立证大投资咨询、证大大拇指、证大金服、证大爱特、统辰网络等多家公司，组建经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上捞财宝平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2013年7月至案发，被告人陈某2先后担任证大投资咨询风控部团队主管、风控部门经理、系统运营管理中心部门副总监，负责借款申请审批、风控政策的优化及改善、公司指标报表制作等风险控制管理工作，与第三方征信部门的对接、收集业务部门对系统优化的需求及对接系统开发部门落地实施等系统管理工作。经审计，陈某2担任证大系的证大投资咨询系统运营管理中心部门副总监期间，累计销售理财产品，销售订单金额共计59,069,625,427.02元。期间，陈某2以个人名义累计购买理财产品金额共计60,015.00元。陈某2在涉案期间累计取得涉案公司发放的工资共计1,665,696.61元。2019年8月29日，被告人陈某2被公安机关抓获到案，如实供述了犯罪事实。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、上海证大文化创意发展有限公司、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司、证大爱特等涉案公司的工商登记资料，证人戴某1、戴某2等人的证言笔录，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，个人出借咨询服务协议等书证、上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法审计报告，证实“证大系”公司进行非法集资活动的事实。2、证人张某某、陈1、刘某、蔡某某、石某、付某某、孙某某等人的证言笔录，证实被告人陈某2的工作职责及明知“证大系”公司进行非法集资活动仍协助资金转移等事实。3、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的案发经过，证实被告人陈某2的到案情况。4、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料，证实被告人陈某2的身份情况。5、被告人陈某2的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人陈某2作为上海证大投资咨询有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，但罪名有误，本院予以纠正。被告人陈某2有坦白情节，依法从轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某2犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2024年2月28日止。罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、违法所得应予继续追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  林 蔚人民陪审员  杨 红二〇二〇年十二月二十五日法官 助理  袁炜丽书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。