辽宁省灯塔市人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1081刑初138号公诉机关灯塔市人民检察院被告人邢革，男，1969年9月6日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省灯塔市，住辽宁省灯塔市。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪，于2019年12月24日被公安机关抓获，次日被灯塔市公安局刑事拘留，同年12月31日经灯塔市人民检察院批准逮捕，次日由灯塔市公安局执行逮捕。现羁押于灯塔市看守所。辩护人张书然，辽宁张书然律师事务所律师。灯塔市人民检察院以灯检刑诉〔2020〕110号起诉书指控被告人邢革犯诈骗罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了此案。灯塔市人民检察院指派检察员郎海录、吕文洋出庭支持公诉。被告人邢革及其辩护人张书然到庭参加诉讼。现已审理终结。灯塔市人民检察院指控：被告人邢革以非法占有为目的，假借民间借贷之名，多次诱使被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额方式形成虚假债权债务，并借助诉讼等手段达到非法占有被害人财物的目的。2016年11月8日，初某向被告人邢革借款，担保人为顾某，借条金额3万元，实际借款金额为6900元。2017年1月10日，邢革将初某、顾某起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事判决，初某偿还邢革借款3万元，顾某对上述债务承担连带责任，判决后顾某偿还邢革2.5万元，邢革骗取1.81万元。2018年4月6日、6月7日和9月7日，郑某分3次向被告人邢革借款，担保人均为陈某1，借条金额合计10万元，实际借款金额为6万余元。2018年10月26日，邢革将郑某、陈某1诉至灯塔市人民法院，要求二人偿还借款10万元，灯塔市人民法院民事调解，郑某欠邢革10万元，如在2019年10月前还清6万元借款，邢革放弃余款4万元，否则按10万元偿还，陈某1对上述债务承担连带责任。郑某、陈某1在2019年10月前未还清6万元，邢革骗取3万余元（未遂)。2018年11月21日，陈某1向被告人邢革借款，担保人为蒋某，借条金额3万元，实际借款金额为9000元。2019年4月18日，邢革将蒋某起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事判决，蒋某偿还邢革借款3万元。蒋某因未履行判决，被灯塔市人民法院拘留15日，邢革骗取2.1万元（未遂）。2019年1月8日，王某1向被告人邢革借款，担保人为崔某，借条金额3万元，实际借款金额为9000元。2019年2月21日，邢革将王某1起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事调解，王某1在2020年5月9日前还清1.2万元借款，否则按3万元偿还。王某1在2020年5月9日前未还清1.2万元（已还7000元），邢革骗取2.1万元（未遂)。综上，被告人邢革诈骗4起，金额合计9.01万余元（其中未遂金额7.2万余元）。案发后，被告人邢革被公安机关抓获。认定上述事实的证据如下：1.书证：案件来源、抓捕经过、户籍证明、借条、还款收条、情况说明、拘留决定书、邢革殴打他人治安卷宗、民事诉讼卷宗等；2.证人赵某、隋某、陈某2、马某、朱某、崔某、卞某、张某、陈某3、佟强、胡某、李某、刘某、王某2的证言；3.被害人初某、顾某、郑某、陈某1、蒋某、王某1的陈述；4.被告人邢革的供述与辩解；5.辨认笔录。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人邢革对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人邢革以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邢革认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人邢革已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂，对于未遂部分犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，对于未遂犯，可以比照既遂犯减轻处罚。建议法庭判处被告人邢革有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人邢革辩称，认罪认罚。被告人邢革的辩护人认为，邢革将钱借给被害人实际借款金额与借条的还款金额不符，邢革的实际犯罪金额只有18100元，邢革系初犯，认罪悔罪态度好，同意返赃，同意缴纳罚金，建议法庭对邢革判处缓刑。经审理查明：被告人邢革以非法占有为目的，假借民间借贷之名，多次诱使被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额方式形成虚假债权债务，并借助诉讼等手段达到非法占有被害人财物的目的。2016年11月8日，初某向被告人邢革借款，担保人为顾某，借条金额3万元，实际借款金额为6900元。2017年1月10日，邢革将初某、顾某起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事判决，初某偿还邢革借款3万元，顾某对上述债务承担连带责任，判决后顾某偿还邢革2.5万元，邢革骗取1.81万元。2018年4月6日、6月7日和9月7日，郑某分3次向被告人邢革借款，担保人均为陈某1，借条金额合计10万元，实际借款金额为6万余元。2018年10月26日，邢革将郑某、陈某1诉至灯塔市人民法院，要求二人偿还借款10万元，灯塔市人民法院民事调解，郑某欠邢革10万元，如在2019年10月前还清6万元借款，邢革放弃余款4万元，否则按10万元偿还，陈某1对上述债务承担连带责任。郑某、陈某1在2019年10月前未还清6万元，邢革骗取3万余元（未遂)。郑某偿还邢革5000元。2018年11月21日，陈某1向被告人邢革借款，担保人为蒋某，借条金额3万元，实际借款金额为9000元。2019年4月18日，邢革将蒋某起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事判决，蒋某偿还邢革借款3万元。蒋某因未履行判决，被灯塔市人民法院拘留15日，邢革骗取2.1万元（未遂）。陈某1偿还邢革2000元。2019年1月8日，王某1向被告人邢革借款，担保人为崔某，借条金额3万元，实际借款金额为9000元。2019年2月21日，邢革将王某1起诉至灯塔市人民法院，要求偿还借款3万元，灯塔市人民法院民事调解，王某1在2020年5月9日前还清1.2万元借款，否则按3万元偿还。王某1在2020年5月9日前未还清1.2万元（已还7000元），邢革骗取2.1万元（未遂)。综上，被告人邢革诈骗4起，金额合计9.01万余元（其中未遂金额7.2万余元）。被告人邢革家属在案发后赔偿被害人顾某人民币18100元，并得到顾某谅解。上述事实，有公诉机关提供的案件来源、抓捕经过、户籍证明、借条、还款收条、情况说明、拘留决定书、邢革殴打他人治安卷宗、民事诉讼卷宗、证人赵某、隋某、陈某2、马某、朱某、崔某、卞某、张某、陈某3、佟强、胡某、李某、刘某、王某2的证言、被害人初某、顾某、郑某、陈某1、蒋某、王某1的陈述、被告人邢革的供述与辩解、辨认笔录、和解协议、谅解书、收条为证，足以认定。本院认为，被告人邢革以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控被告人邢革犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人邢革认罪认罚，可以从宽处罚。被告人邢革已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。被告人邢革已经退赔被害人损失并得到被害人谅解，可以从轻处罚。被告人邢革辩护人建议判处被告人邢革缓刑，经查被告人邢革犯罪危害性较大，不符合适用缓刑条件，本院对被告人邢革辩护人的辩护意见不予采纳。本院为打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人邢革犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人邢革刑期从2019年12月24日起至2021年6月23日止。）二、依法没收邢革实施“套路贷”的本金20900元，依法没收邢革为实施“套路贷”而交付给被害人陈某1且被害人陈某1尚未偿还被告人邢革的“套路贷”本金7000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  黄跃发审 判 员  赵 贺人民陪审员  王靖涵二〇二〇年九月二十五日书 记 员  王海霞附件：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》7.犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（1）第三人明知是违法所得财物而接受的；（2）第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的；（3）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的；（4）其他应当依法追缴的情形。