湖南省绥宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0527刑初8号公诉机关湖南省绥宁县人民检察院。被告人向永前，男，1970年4月9日出生，汉族，初中文化，农民，住绥宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月8日被怀化市公安局抓获并羁押，同年5月9日被绥宁县公安局刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于绥宁县看守所。辩护人陈贵兴，湖南绥强律师事务所律师。湖南省绥宁县人民检察院以绥检公诉刑诉[2020]6号起诉书指控被告人向永前犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，因新冠肺炎疫情严重，被告人不能到庭，本院于2020年3月12日裁定对本案中止审理。因新冠肺炎疫情已基本控制，被告人能出庭参加诉讼，本院于2020年6月11日裁定对本案恢复审理，并公开开庭审理了本案。绥宁县人民检察院指派检察员廖彩梅、助理检察员黄杨出庭支持公诉，被告人向永前及其辩护人陈贵兴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年至2017年期间，被告人向永前未经国家有关部门依法批准，以支付高额利息或股息分红作为回报，采取口口相传的方式，向阮某、苏某、姚某、吴贱昌、刘某、王某、杨某、曹某、吴某2、金某等不特定对象非法吸收资金共计330.5万元，至今支付利息共计10万余元，未归还本金。严重扰乱了国家金融秩序。具体犯罪事实如下：1、2016年至2017年期间，向永前以收购绥宁至长沙的客运车缺少资金为由，多次向阮某借款，并承诺支付给阮某较高的月利息，2017年3月1日向永前向阮某出具了一份借款金额为105万元的借条。尔后向永前不知去向，阮某多次找寻未果，向永前现尚欠阮某本金105万元及利息。2、2015年8月1日，向永前以其准备经营客运车辆缺少资金为由，向苏某借款10万元，约定支付给苏某5分的月利息，借款期限为6个月，向永前以被法院查封的湘Ｅ×××××小车等做担保。向永前支付给苏某几个月利息后，便与苏某失去联系，向永前现尚欠苏某本金10万元及利息。3、2010年6月8日，向永前以其准备购买通道至长沙的线路牌缺少资金为由，向姚某借款20万元，约定支付给姚某2分5的月利息。向永前支付给姚某10万元利息后，便与姚某失去联系，向永前现尚欠姚某本金20万元及利息。4、2011年至2012年期间，向永前以其购买客运车辆缺少资金为由，向吴贱昌共借款40万元，2015年5月17日，在吴贱昌的催促下，向永前还给吴贱昌本金3万元，并出具了一张借款金额为37万元的借条，约定支付给吴贱昌1分的月利息，承诺在2016年6月30日之前还清本息。尔后向永前失去联系，吴贱昌多次找寻未果，向永前现尚欠吴贱昌本金37万元及利息。5、2011年4月9日，向永前以其经营客运车辆缺少资金为由，向刘某借款16万元，约定支付给刘某3分的月利息。2014年5月19日，向永前又以客运生意需资金周转为由，找刘某借21万元，刘某因资金不足，遂要求其朋友王某、杨某借钱给刘某，当天向永前与刘某、王某、杨某签订了借款协议，约定向永前当天向刘某、王某、杨某各借款7万元，共计21万元给向永前，向永前支付给刘某、王某、杨某2分的月利息。尔后向永前与刘某等人失去联系，现向永前共欠刘某本金23万元及利息，欠王某、杨某本金各7万元及利息。6、2013年5月17日，向永前以经营通道、靖州至株洲的客运车辆缺少资金为由，要求曹某出资入股，曹某遂将70万元入股金转入向永前银行账户。尔后向永前不知去向，曹某多次寻找未果。至今为止，向永前从未和曹某谈论过股份事宜，曹某也不知自己股权多少，从未参与股份结算。7、2014年至2015年，向永前多次以经营黎平至怀化的客运车辆缺少需资金为由，要求吴某2出资入股，吴某2遂分三次将入股金15.5万元交给向永前。2015年3月29日吴某2要求退股，向永前表示同意，并出具了一张借款金额为15.5万元的借条给吴某2。尔后向永前与吴某2失去联系，向永前现尚欠吴某2本金15.5万元及利息。8、2014年11月18日、12月1日、2016年6月23日向永前分别以经营客运车辆缺少资金为由，向金某借款20万元、10万元、6万元，该笔20万元借款约定向永前支付给金某4分的月利息。尔后向永前与金某失去联系，向永前现尚欠金某本金36万元及利息。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人向永前的供述，被害人阮某、苏某、姚某、吴某1、刘某、王某、杨某、曹某、吴某2、金某的陈述，证人彭某、唐某等人的证言，机动车信息查询结果单，被告人向永前的户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人向永前非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人向永前的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人向永前的刑事责任。案发后，被告人向永前自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。被告人向永前对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出，被告人向永前系初犯，且其自愿认罪认罚，要求对其从轻处罚。经审理查明：2010年至2017年期间，被告人向永前未经国家有关部门依法批准，以支付高额利息或股息分红作为回报，采取口口相传的方式，向阮某、苏某、姚某、吴贱昌、刘某、王某、杨某、曹某、吴某2、金某等不特定对象采用借款合同等形式，非法吸收资金共计330.5万元，至今支付利息共计10万余元，未归还本金。严重扰乱了国家金融秩序。具体犯罪事实如下：1、2016年至2017年期间，向永前以收购绥宁至长沙的客运车缺少资金为由，多次向阮某借款，并承诺支付给阮某较高的月利息，2017年3月1日向永前向阮某出具了一份借款金额为105万元的借条。尔后向永前不知去向，阮某多次找寻未果，向永前现尚欠阮某本金105万元及利息。2、2015年8月1日，向永前以其准备经营客运车辆缺少资金为由，向苏某借款10万元，约定支付给苏某5分的月利息，借款期限为6个月，向永前以被法院查封的湘Ｅ×××××小车等做担保。向永前支付给苏某几个月利息后，便与苏某失去联系，向永前现尚欠苏某本金10万元及利息。3、2010年6月8日，向永前以其准备购买通道至长沙的线路牌缺少资金为由，向姚某借款20万元，约定支付给姚某2分5的月利息。向永前支付给姚某10万元利息后，便与姚某失去联系，向永前现尚欠姚某本金20万元及利息。4、2011年至2012年期间，向永前以其购买客运车辆缺少资金为由，向吴贱昌共借款40万元，2015年5月17日，在吴贱昌的催促下，向永前还给吴贱昌本金3万元，并出具了一张借款金额为37万元的借条，约定支付给吴贱昌1分的月利息，承诺在2016年6月30日之前还清本息。尔后向永前失去联系，吴贱昌多次找寻未果，向永前现尚欠吴贱昌本金37万元及利息。5、2011年4月9日，向永前以其经营客运车辆缺少资金为由，向刘某借款16万元，约定支付给刘某3分的月利息。2014年5月19日，向永前又以客运生意需资金周转为由，找刘某借21万元，刘某因资金不足，遂要求其朋友王某、杨某借钱给刘某，当天向永前与刘某、王某、杨某签订了借款协议，约定向永前当天向刘某、王某、杨某各借款7万元，共计21万元给向永前，向永前支付给刘某、王某、杨某2分的月利息。尔后向永前与刘某等人失去联系，现向永前共欠刘某本金23万元及利息，欠王某、杨某本金各7万元及利息。6、2013年5月17日，向永前以经营通道、靖州至株洲的客运车辆缺少资金为由，要求曹某出资入股，曹某遂将70万元入股金转入向永前银行账户。尔后向永前不知去向，曹某多次寻找未果。至今为止，向永前从未和曹某谈论过股份事宜，曹某也不知自己股权多少，从未参与股份结算。7、2014年至2015年，向永前多次以经营黎平至怀化的客运车辆缺少需资金为由，要求吴某2出资入股，吴某2遂分三次将入股金15.5万元交给向永前。2015年3月29日吴某2要求退股，向永前表示同意，并出具了一张借款金额为15.5万元的借条给吴某2。尔后向永前与吴某2失去联系，向永前现尚欠吴某2本金15.5万元及利息。8、2014年11月18日、12月1日、2016年6月23日向永前分别以经营客运车辆缺少资金为由，向金某借款20万元、10万元、6万元，该笔20万元借款约定向永前支付给金某4分的月利息。尔后向永前与金某失去联系，向永前现尚欠金某本金36万元及利息。上述事实有经庭审质证、确认的被告人的供述，被害人阮某、苏某、姚某、吴某1、刘某、王某、杨某、曹某、吴某2、金某的陈述，证人彭某、唐某等人的证言，机动车信息查询结果单，被告人向永前的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人向永前违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象公开宣传借款，并承诺以高利息回报，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人向永前已支付部分利息款项，可作为量刑情节酌情考虑。被告人向永前归案后自愿认罪认罚，且系初犯，依法可对其从轻处罚，辩护人提出的对向永前从轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人向永前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年5月8日起至2023年5月7日止。所处罚金限本判决书生效后一个月内缴纳完毕，逾期未缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人向永前退赔非法吸收公众存款的违法所得330.5万元，返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈新梅人民陪审员  刘群英人民陪审员  王艺颖二〇二〇年六月十一日代理书记员  杨倩如附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。……第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。……第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产应当及时返还；违禁品和犯罪所得的本人财物应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。