江西省南昌市青山湖区人民法院民 事 判 决 书（2020）赣0111民初1705号原告：刘郎，男，1957年8月5日生，汉族，住江西省南昌市青山湖区。原告：徐晓亮，男，1976年7月3日生，汉族，住江西省南昌市青山湖区。共同委托诉讼代理人：章文华，江西振宇律师事务所律师。被告：万国金，男，1967年11月17日生，汉族，住江西省南昌市青山湖区。被告：广西崇左源盛房地产开发有限公司，住所地广西省崇左市丽江新区经四路与纬三路交汇处东北侧，统一社会信用代码914514005794180429。法定代表人：万国金，该公司执行董事。共同委托诉讼代理人：万征，北京大成（南昌）律师事务所律师。共同委托诉讼代理人：万蔚，北京大成（南昌）律师事务所实习律师。原告刘郎、徐晓亮与被告万国金、广西崇左源盛房地产开发有限公司（以下简称源盛公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年8月20日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。两原告的共同委托诉讼代理人章文华，两被告的共同委托诉讼代理人万征、万蔚到庭参加诉讼，本案现已审理终结。刘郎、徐晓亮向本院提出诉讼请求：1.判令两被告返还借款3060000元及逾期利息截止到2020年8月1日共计1239300元；2.本案诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：2014年1月，万国金以源盛公司经营缺少资金周转为由，向两原告借款1000万元用于源盛公司的房地产开发，借款期限三年，利息为月息2%，其中940万元转入万国金账户，另外60万元应万国金要求转入其购买二手房房东李碧英账户，过后两被告陆陆续续还了部分利息。2017年8月1日，原、被告经清算，两被告应还利息800万元(减免利息60万元)、本金200万元，此款应于2017年8月10日之前还清，余款800万元本金由两被告继续使用两年，利息按月息1.5%计算。后两被告又陆续向原告归还了部分款项。2018年5月1日万国金再次向原告承诺剩余306万元最晚于2019年4月底之前还清。现还款期限已过，两被告还未按约定还款，原告为了维护自己的合法权益，特诉至贵院，请求法院依法判决。源盛公司、万国金共同辩称：一、案涉1000万元款项属于投资款，而不是借款。1.借条落款时间虽然是2014年1月6日，但该借条是万国金在2015年11月10日出具的，因为徐晓亮于该日退出源盛公司，不再担任公司董事长和法定代表人。刘郎、徐晓亮之所以要求万国金将落款时间写到2014年1月6日，原因是徐晓亮在该日向万国金转款940万元。2.还款协议前言部分载明，案涉款项1000万元用于广西金景鸿投资有限公司(以下简称金景鸿公司)经营及投资，与此同时，还款协议第五条还载明，案涉款项1000万元仅用于金景鸿公司购买崇左用地，不得作为他用。以上约定表明，案涉款项1000万元的用途是投资经营。此外，借条上没有约定利息和还款期限，也反映出案涉款项1000万元根本不是刘郎、徐晓亮出借给万国金，案涉款项1000万元的收益来源于投资利润，而不是借款利息。3.还款协议签订时，金景鸿公司没有房地产开发资质，也从未在崇左开发过房地产，而源盛公司经营范围为房地产开发与投资。刘郎、徐晓亮诉称，2014年1月万国金以源盛公司经营缺少资金周转为由，向其借款1000万元用于源盛公司的房地产开发。由此可见，案涉1000万元确实用于源盛公司房地产开发项目，而不是金景鸿公司经营及投资。工商登记资料显示，2014年7月1日至2015年11月10日期间，徐晓亮已实际参与了源盛公司的经营管理。4.还款协议第四条载明，如万国金及金景鸿公司在2018年元月1日之前未购地，那800万元应于2018年春节前一次性归还刘郎、徐晓亮，并不计算利息。如果万国金与刘郎、徐晓亮之间只是借贷关系，公司是否购地与出借人是否计算利息并无关联，出借人只需按时收取利息即可。事实上，万国金与刘郎、徐晓亮是共同投资关系，刘郎、徐晓亮是源盛公司的隐名股东。综上所述，案涉款项1000万元性质是投资款，刘郎、徐晓亮为源盛公司隐名股东，徐晓亮实际参与了公司经营管理。刘郎与徐晓亮系翁婿关系，刘郎委托徐晓亮代为管理公司，该二人作为隐名股东，其股份由万国金代持。二、案涉860万元属于投资回报，而不是借款利息。1.还款协议载明，刘郎、徐晓亮收取投资收益的期间为3年7个月，共43个月，其起始时间为2014年1月6日，这是徐晓亮转款给万国金的时间，截止时间为2017年8月5日，这与还款协议签订时间基本吻合。刘郎、徐晓亮以1000万元为基数，按照每月固定收益2%计算，2014年1月6日至2017年8月5日投资收益为860万元。2.还款协议载明，借款所产生的投资收益为860万元。案涉1000万元性质究竟是投资还是借款，应根据两者的区别来判断。一般而言，投资意味着投资人共享收益、风险共担，而借款实质上是固定回报、不担风险，刘郎、徐晓亮作为源盛公司的投资人，其投资收益应当根据《中华人民共和国公司法》第一百六十六条规定，在公司弥补亏损且提取公积金后，由股东会作出利润分配方案并形成股东会决议后方可分配。综上所述，刘郎、徐晓亮将投资收益约定为固定回报，依照《最高人民法院关于印发的通知》第四条第一款的规定，该约定属于无效条款。三、刘郎、徐晓亮的诉讼请求没有事实和法律依据。1.还款协议第二条载明，由于万国金未按时还款，导致案涉款项1000万元中的400万元产生了额外费用，刘郎、徐晓亮要求万国金另行补偿36万元，属于严重违法。原因在于，对于案涉1000万元款项，刘郎、徐晓亮按照月息2%计算固定投资收益860万元后，对于其中的400万元，刘郎、徐晓亮又按照月息3%计算额外补偿36万元，其月息高达5%。2.还款协议补充协议载明，万国金已实际向刘郎、徐晓亮支付了1530万元，款项接收人均为刘郎、徐晓亮指定的刘平(系刘郎之子)，刘郎、徐晓亮要求万国金归还借款306万元及逾期利息123.93万元，没有事实和法律依据。其一，306万元是根据投资固定回报计算的，违反法律规定;其二，借条项下的1000万元没有约定利息，刘郎、徐晓亮主张逾期利息，没有法律依据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据认定如下：对刘郎、徐晓亮所提交的证据二、三予以采信；对万国金、源盛公司所提交的证据一予以采信，对证据二的真实性予以采信，证明目的部分予以采信。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年1月6日，万国金向刘郎、徐晓亮出具一张借条，写明：“今借到刘郎、徐晓亮人民币壹仟万元。”同日，徐晓亮向万国金转款940万元。2014年5月20日，徐晓亮向万国金的指定收款人李碧英转款59.995万元。2017年8月1日，万国金向刘郎、徐晓亮出具了还款协议，写明：“本人(万国金)于2014年1月6日向刘郎、徐晓亮借款人民币(壹仟万圆)整，用于我公司广西金景鸿投资有限公司经营及投资。借款时间从(2014年1月6日-2017年8月5日)止为期3年7个月，(壹仟万圆)借款所产生的投资收益为(捌佰陆拾万圆)。因本公司经营困难，后经双方一致协商同意3年7个月所产生投资利息由万国金支付刘郎、徐晓亮(捌佰万圆)整。1.本人以在2017年8月10日支付刘郎、徐晓亮(壹仟万圆整)3年7个月所产生投资利息(捌佰万圆整)+本金(贰佰万圆)整。2.由于本人(万国金)承诺未按时还款，导致刘郎、徐晓亮人民币(肆佰万圆)整产生了额外费用，本人承诺补偿刘郎、徐晓亮人民币(肆佰万圆)三个月利息按月息3%计算，等于400万×0.03=12万×3个月=36万计人民币(叁拾陆万圆整)，也于2017年8月31日之前一并归还。3.余下刘郎、徐晓亮借款本金(捌佰万圆)整，如我及我公司在2018年1月1日之前继续购地使用，此款继续作为借款供我及我公司使用，借款计算方式按年利息18%计算，每年12月31日结算一次利息，利息计算日从2018年1月1日开始计算，借款周期为贰年。4.如我及我公司在2018年元月1日之前未购地，那么此款人民币(捌佰万圆)整应于2018年春节前一次性归还刘郎、徐晓亮，并不计算利息。5.本人承诺刘郎、徐晓亮本金(捌佰万圆)整仅用于我公司广西金景鸿投资有限公司购买崇左用地，不得作为他用。6.如本人(万国金)未在崇左购地或者挪用刘郎、徐晓亮本金(捌佰万圆)整用于他用，或者未购地且未在2018年春节前归还刘郎、徐晓亮本金(捌佰万圆)整，本人承诺拿广西金景鸿投资有限公司在崇左开发的楼盘住宅按照建筑成本(3000元平方米)抵扣(壹仟万圆)房产抵押给刘郎、徐晓亮，所产生的一切相关费用由本人及本人公司广西金景鸿投资有限公司承担，并承担一切借款的违约责任。”后万国金陆续向刘郎、徐晓亮的指定收款人刘平（刘郎之子）的账户转款以归还上述部分款项。2018年5月1日，经双方结算，万国金又向刘郎、徐晓亮出具了还款协议补充协议，写明“本人(万国金)于2017年8月1日与刘郎、徐晓亮签订了还款协议，已经履行了大部分还款协议如下:本人(万国金)已于2018年8月1日前还清刘郎借款本金人民币(壹仟万圆)及本金所产生的利息人民币(伍佰叁拾万圆整)。现因本人资金用于他用未按时履行之前签订的还款协议。现经双方友好协商，所剩余未还款(叁佰零陆万圆整)继续由刘郎借于本人(万国金)使用，使用期限从2018年5月1日至2019年4月30日为期一年。借款利息按年利18%计算，到期后连本带利按时归还借款人。”因万国金再未还款，刘郎、徐晓亮故诉至本院。本院认为：案涉1000万元本金的性质是投资还是借贷，应根据两者的区别来判断。投资意味投资人共享收益、共担风险。而借贷在于，不管借款人使用出借人出借款项是否有收益以及收益大小，借款人均应按约定到期还本付息，即出借人的利息回报是确定且固定的。案涉1000万元，从被告出具的多份材料名称为看显示为“借条”、“还款协议”、“还款协议补充协议”，从内容来看约定的是“年利息18%”，为固定回报，其性质应为借贷。被告称该1000万元为投资款，且刘郎、徐晓亮系源盛公司隐名股东，因无证据证实，本院不予采信。借贷双方约定的利率超过年利率的36%，超过部分的利率约定无效。刘郎、徐晓亮与万国金约定的利率为年利率18%，而根据还款协议第二条，对其中的400万元本金，双方又约定了三个月的月利率为3%，即该400万元本金在2017年6月至2017年8月的利率为月利率5%即60万元，超过的部分无效，即万国金针对该400万元本金多支付的24万元应在欠款中予以抵扣。2018年5月1日的还款协议补充协议，是双方经结算后出具的，该协议写明万国金将在2018年8月1日前还清借款本金1000万元及利息530万元，现双方对已还清1530万元之事实均予以认可，尚欠的306万元应推定为利息，故原告针对该306万元利息要求再按年利率18%计算复利之请求，因无法律依据，本院不予支持。万国金虽在庭审后向本院表述其在还款协议上写明的“2018年8月1日”系笔误，正确应为“2018年5月1日”，且其在2018年5月1日前已还清1530万元，故其在2018年5月1日之后归还的688万元应予以抵扣，但未向本院提供其在2018年5月1日前已向刘郎、徐晓亮支付1530万元的证据，故对万国金的上述观点，本院不予采信。原告以案涉借款系用于源盛公司生产经营为由，要求源盛公司承担共同还款责任，因还款协议中写明的案涉款项系用于金景鸿公司经营，且原告并未提供证据证实案涉款项系用于源盛公司使用，故对原告要求源盛公司承担共同还款责任的诉讼请求，因证据不足，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第一百零八条，《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定，判决如下：一、万国金应在本判决生效后十五日内向刘郎、徐晓亮支付2820000元（3060000元-240000元）；二、驳回刘郎、徐晓亮的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费41194元，保全费5000元，合计46194元，由原告刘郎、徐晓亮负担11834元，被告万国金负担34360元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江西省南昌市中级人民法院。审 判 长  黄 丹人民陪审员  邓晓春人民陪审员  徐小丽二〇二〇年十一月九日书 记 员  金 未