福建省将乐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0428刑初1号 公诉机关福建省将乐县人民检察院。 被告人黄德仁，男，1952年6月22日出生于福建省南安市，汉族，文盲，无业，户籍地及现住址福建省南安市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被将乐县公安局刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 福建省将乐县人民检察院以将检诉刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人黄德仁犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年1月14日公开开庭审理了本案，因被告人黄德仁在庭审中对于案件部分事实和检察机关提出的量刑建议提出异议，本院依法转为普通程序。同年3月10日，因本案审理受疫情影响，本院依法中止审理，于同年8月24日恢复审理。审理过程中，被告人黄德仁自愿认罪认罚。本院于2020年9月18日依照认罪认罚从宽制度公开开庭审理了本案。将乐县人民检察院指派检察员伍启群出庭支持公诉，被告人黄德仁到庭参加了诉讼。后报请三明市中级人民法院延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，2006年10月至2012年4月期间，被告人黄德仁以其经营的“将乐县泉兴糕饼厂”生产月饼购进材料、设备资金周转，以及经营红酒、经营水泥、投资水利工程、在泉州办厂等需要资金为由，以口口相传的方式，以承诺支付1.5分至6分不等的月息作为回报，先后向高某、罗某、朱某等56人非法集资，所吸收资金部分用于个人购买房产和消费，以及前期借款利息及欠款。自2012年4月，黄德仁因无力偿还高额利息及本金逃离将乐藏匿，后集资参与人因无法联系到黄德仁向公安机关报案。根据厦门良邦会计师事务所有限公司所作鉴定，2006年10月至2012年4月期间，黄德仁非法吸收公众存款合计人民币5827150元（币种，下同）。具体非法吸收公众存款情况详见下表：（单位：元）                            被借款人借款明细表                               序号                       被借款人                       借条本金金额                       直接扣收利息                       其他调整数                       认定借款金额                       其他调整数说明                                       1                       高某                       186,000.00                                                                       186,000.00                                                       2                       吴某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       3                       陈某                       150,000.00                                                                       150,000.00                                                       4                       林某                       110,000.00                                                                       110,000.00                                                       5                       余某                       40,000.00                                                                       40,000.00                                                       6                       谢某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       7                       赖某                       80,000.00                                                                       80,000.00                                                       8                       王某                       50,000.00                                                                       50,000.00                                                       9                       阮某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       10                       陈某                       110,000.00                       7,800.00                                               102,200.00                                                       11                       周某                       20,000.00                                                                       20,000.00                                                       12                       饶某                       40,000.00                       600.00                       -7,000.00                       32,400.00                       扣除原欠货款7000元                               13                       罗某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       14                       邱某                       60,000.00                                                                       60,000.00                                                       15                       王某                       105,000.00                                                                       105,000.00                                                       16                       朱某                       360,000.00                                                                       360,000.00                                                       17                       肖某                       80,000.00                                                                       80,000.00                                                       18                       肖某                       50,000.00                                                                       50,000.00                                                       19                       伍某                       30,000.00                                                                       30,000.00                                                       20                       李某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       21                       郑某                       230,000.00                                                                       230,000.00                                                       22                       谢某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       23                       吕某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       24                       谢某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       25                       王某                       150,000.00                                                                       150,000.00                                                       26                       熊某                       40,000.00                                                                       40,000.00                                                       27                       张某                       100,000.00                       11,600.00                                               88,400.00                                                       28                       陈某                       20,000.00                                                                       20,000.00                                                       29                       李某                       70,000.00                                                                       70,000.00                                                       30                       张某                       80,000.00                                                                       80,000.00                                                       31                       陈某                       110,000.00                                                                       110,000.00                                                       32                       张某                       90,000.00                                                                       90,000.00                                                       33                       林某                       60,000.00                                                                       60,000.00                                                       34                       张某                       50,000.00                                                                       50,000.00                                                       35                       李某                       250,000.00                                                                       250,000.00                                                       36                       苏某                       56,250.00                                                                       56,250.00                                                       37                       张某                       10,000.00                       1,200.00                                               8,800.00                                                       38                       肖某                       28,000.00                                                                       28,000.00                                                       39                       陈某                       355,000.00                       39,600.00                                               315,400.00                                                       40                       刘某                       379,000.00                                               20,000.00                       399,000.00                       增加20000.00为借款还信用卡，未写借条                               41                       郭某                       40,000.00                                                                       40,000.00                                                       42                       王某                       250,000.00                                                                       250,000.00                                                       43                       林某                       90,000.00                                                                       90,000.00                                                       44                       张某                       50,000.00                       4,500.00                                               45,500.00                                                       45                       肖某                       30,000.00                                                                       30,000.00                                                       46                       邱某                       460,000.00                                                                       460,000.00                                                       47                       邱某                       31,800.00                                                                       31,800.00                                                       48                       卢某                       210,000.00                                                                       210,000.00                                                       49                       吴某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       50                       胡某                       40,000.00                       1,600.00                                               38,400.00                                                       51                       任某                       25,000.00                                                                       25,000.00                                                       52                       叶某                       20,000.00                                                                       20,000.00                                                       53                       谢某                       35,000.00                                                                       35,000.00                                                       54                       张某                       10,000.00                                                                       10,000.00                                                       55                       郑某                       40,000.00                                                                       40,000.00                                                       56                       钟某                       100,000.00                                                                       100,000.00                                                       总 计                       5,881,050.00                       66,900.00                       13,000.00                       5,827,150.00                                        2012年10月11日，将乐县公安局接到集资参与人报案后进行立案侦查，并对被告人黄德仁进行追逃。2019年6月13日，公安机关在厦门市思明区将黄德仁抓获。到案后，黄德仁如实供述自己的罪行。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：1.到案经过、前科材料、借款借条、无吸收存款资质证明、个体商户信息、银行流水信息等书证；2.被告人黄德仁的供述和辩解；3.黄某的证言；4.被害人高某、朱某、王某、陈某等34人的陈述；5.辨认、冻结等材料；6.厦门良邦会计师事务所出具的鉴定报告。 公诉机关认为，被告人黄德仁违反国家法律、金融管理法规的规定，向不特定社会公众吸收资金人民币5827150元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。归案后黄德仁如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。其被拍卖房产已经分配归还部分，在量刑上可以从轻处理。同时其自愿认罪认罚，签下具结书，可以酌情从轻处罚。综上建议判处黄德仁有期徒刑三年六个月以上、四年以下，并处罚金五万元。 被告人黄德仁对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2006年10月至2012年4月期间，被告人黄德仁以其经营的“将乐县泉兴糕饼厂”生产月饼购进材料、设备需资金周转，以及经营红酒、经营水泥、投资水利工程、在泉州办厂等需要资金为由，以承诺支付1.5分至6分不等的月息作为回报，通过口口相传的方式，先后向高某、罗某、朱某等56人非法吸收公众存款合计5827150元，所吸收资金用于个人购买房产和消费，以及支付前期借款利息和归还部分欠款。尚有吸收不特定对象存款共计3921800元未归还。具体情况详见下表：（单位：元）                            序号                       被借款人                       认定借款金额                       收回本金、利息金额                       民事判决金额                       未归还存款金额                       备注                               1                       高某                       186,000.00                       80,000.00                                             106,000.00                                                     2                       吴某                       100,000.00                       100,000.00                                             0                       担保人王应朝已还清                               3                       陈某                       150,000.00                                                                   150,000.00                                                     4                       林某                       110,000.00                       1,500.00                       50,000.00                       58,500.00                                                     5                       余某                       40,000.00                       7,200.00                                             32,800.00                                                     6                       谢某                       100,000.00                       34,000.00                                             66,000.00                                                     7                       赖某                       80,000.00                       4,500.00                       80,000.00                       0                                                     8                       王某                       50,000.00                       9,000.00                                             41,000.00                                                     9                       阮某                       100,000.00                       80，000.00                       100,000.00                       0                                                     10                       陈某                       102,200.00                       2,000.00                                             100,200.00                                                     11                       周某                       20,000.00                       2,400.00                                             17,600.00                                                     12                       饶某                       32,400.00                                                                   32,400.00                                                     13                       罗某                       100,000.00                                                                   100,000.00                                                     14                       邱某                       60,000.00                                                                   60,000.00                                                     15                       王某                       105,000.00                                                                   105,000.00                                                     16                       朱某                       360,000.00                                                                   360,000.00                                                     17                       肖某                       80,000.00                                                                   80,000.00                                                     18                       肖某                       50,000.00                       50，000.00                                             0                       担保人廖兆云已还清                               19                       伍某                       30,000.00                       30,000.00                                             0                       担保人廖兆云已还清                               20                       李某                       100,000.00                       100,000.00                                             0                       担保人廖兆云已还清                               21                       郑某                       230,000.00                       35,000.00                                             195,000.00                                                     22                       谢某                       100,000.00                                                                   100,000.00                                                     23                       吕某                       100,000.00                                                                   100,000.00                                                     24                       谢某                       100,000.00                                                                   100,000.00                                                     25                       王某                       150,000.00                                                                   150,000.00                                                     26                       熊某                       40,000.00                                                                   40,000.00                                                     27                       张某                       88,400.00                       5,000.00                                             83,400.00                                                     28                       陈某                       20,000.00                                                                   20,000.00                                                     29                       李某                       70,000.00                                             70,000.00                       0                                                     30                       张某                       80,000.00                       5,000.00                                             75,000.00                                                     31                       陈某                       110,000.00                                                                   110,000.00                                                     32                       张某                       90,000.00                       24,100.00                                             65,900.00                                                     33                       林某                       60,000.00                                             60,000.00                       0                                                     34                       张某                       50,000.00                                             50,000.00                       0                                                     35                       李某                       250,000.00                       6,000.00                                             244,000.00                                                     36                       苏某                       56,250.00                                             56,250.00                       0                                                     37                       张某                       8,800.00                                                                   8,800.00                                                     38                       肖某                       28,000.00                                                                   28,000.00                                                     39                       陈某                       315,400.00                                                                   315,400.00                                                     40                       刘某                       399,000.00                       100,000.00                                             299,000.00                                                     41                       郭某                       40,000.00                                                                   40,000.00                                                     42                       王某                       250,000.00                                                                   250,000.00                                                     43                       林某                       90,000.00                                             90,000.00                       0                                                     44                       张某                       45,500.00                       30,000.00                       20,000.00                       0                                                     45                       肖某                       30,000.00                                             30,000.00                       0                                                     46                       邱某                       460,000.00                                             460,000.00                       0                                                     47                       邱某                       31,800.00                                                                   31,800.00                                                     48                       卢某                       210,000.00                                                                   210,000.00                                                     49                       吴某                       100,000.00                                                                   100,000.00                                                     50                       胡某                       38,400.00                       2,400.00                                             36,000.00                                                     51                       任某                       25,000.00                                             25,000.00                       0                                                     52                       叶某                       20,000.00                                             20,000.00                       0                                                     53                       谢某                       35,000.00                                             35,000.00                       0                                                     54                       张某                       10,000.00                                                                   10,000.00                                                     55                       郑某                       40,000.00                                             40,000.00                       0                                                     56                       钟某                       100,000.00                                             100,000.00                       0                       已经本院民事判决保证人罗钦堦承担                                                     合 计                       5,827,150.00                                                                   3,921,800.00                                      2012年4月，被告人黄德仁因无力偿还高额利息及本金逃离将乐县藏匿。2012年10月11日，将乐县公安局接到集资参与人报案后进行立案侦查，并对黄德仁进行追逃。2019年6月13日，公安机关在厦门市思明区XX医院XXX号楼门口将黄德仁抓获。到案后，黄德仁如实供述了自己的罪行。 另查明，被害人林某1、赖某、阮某、李某、林某2、张某1、苏某、林某3、张某2、肖某、邱某、任某、叶某、谢某、郑某与被告人黄德仁的债权债务纠纷在案发前经本院民事判决，已发生法律效力。 还查明，被告人黄德仁购买的将乐县XXXX楼XXX室的房产，已被本院依法拍卖，总拍卖款675834元，除去银行借款本息、执行相关等费用，以及部分已经民事依法判决的集资参与人领取外，尚有174532元被将乐县公安局冻结。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、到案经过、借条、个体工商户基本信息、关于黄德仁无吸收公众存款资格的说明、将乐县泉兴糕饼厂的完税证明、银行账户流水信息、房屋销售合同、发票、产权证、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、将乐县人民法院房屋拍卖执行款分配表及资产冻结说明、民事判决书，被害人罗某等34人的陈述，被告人黄德仁的供述和辩解，证人黄某的证言，厦门良邦会计师事务所出具的黄德仁借款金额鉴定报告及对报告进行修订的说明，辨认笔录，指认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄德仁违反国家金融管理法律规定,未经相关职能部门依法批准,通过借款方式向不特定的社会公众非法吸收资金计5827150元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。将乐县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。本案中，部分已经由本院作出民事判决的借款数额，均系黄德仁未经金融管理部门批准，非法吸收的公众存款，并且非法吸收公众存款罪是多个民间借贷关系由量变到质变的过程，本院依据民事法律作出的民事判决是对双方当事人债权债务关系的确定，民事责任的认定并不影响对黄德仁刑事犯罪的追究。归案后，被告人黄德仁如实供述自己的罪行，在庭审中自愿认罪认罚，其被拍卖房产所得拍卖款已经分配归还部分被害人，可予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人黄德仁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年12月12日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴清。） 二、将乐县公安局冻结的房屋拍卖款人民币174532元，按集资比例返还各被害人（详见附表）。 三、继续追缴被告人黄德仁违法所得人民币3747268元，返还各被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨旭明 人民陪审员  聂超群 人民陪审员  林健乐 二〇二〇年十二月十七日 法官 助理  毛 玲 书 记 员  江春琴 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：                            序号                       被借款人                       未归还存款金额                       冻结的房屋拍卖款分配金额                       继续追缴金额                               1                       高某                       106,000.00                       4,718.00                       101,282.00                               3                       陈某                       150,000.00                       6,676.00                       143,324.00                               3                       林某                       58,500.00                       2,603.00                       55,897.00                               4                       余某                       32,800.00                       1,460.00                       31,340.00                               5                       谢某                       66,000.00                       2,938.00                       63,062.00                               6                       王某                       41,000.00                       1,825.00                       39,175.00                               7                       陈某                       100,200.00                       4,459.00                       95,741.00                               8                       周某                       17,600.00                       783.00                       16,817.00                               9                       饶某                       32,400.00                       1,442.00                       30,958.00                               10                       罗某                       100,000.00                       4,450.00                       95,550.00                               11                       邱某                       60,000.00                       2,671.00                       57,329.00                               12                       王某                       105,000.00                       4,673.00                       100,327.00                               13                       朱某                       360,000.00                       16,020.00                       343,980.00                               14                       肖某                       80,000.00                       3,560.00                       76,440.00                               15                       郑某                       195,000.00                       8,678.00                       186,322.00                               16                       谢某                       100,000.00                       4,450.00                       95,550.00                               17                       吕某                       100,000.00                       4,450.00                       95,550.00                               18                       谢某                       100,000.00                       4,450.00                       95,550.00                               19                       王某                       150,000.00                       6,676.00                       143,324.00                               20                       熊某                       40,000.00                       1,780.00                       38,220.00                               21                       张某                       83,400.00                       3,712.00                       79,688.00                               22                       陈某                       20,000.00                       890.00                       19,110.00                               23                       张某                       75,000.00                       3,338.00                       71,662.00                               24                       陈某                       110,000.00                       4,895.00                       105,105.00                               25                       张某                       65,900.00                       2,933.00                       62,967.00                               26                       李某                       244,000.00                       10,858.00                       233,142.00                               27                       张某                       8,800.00                       392.00                       8,408.00                               28                       肖某                       28,000.00                       1,246.00                       26,754.00                               29                       陈某                       315,400.00                       14,036.00                       301,364.00                               30                       刘某                       299,000.00                       13,306.00                       285,694.00                               31                       郭某                       40,000.00                       1,780.00                       38,220.00                               32                       王某                       250,000.00                       11,126.00                       238,874.00                               33                       邱某                       31,800.00                       1,415.00                       30,385.00                               34                       卢某                       210,000.00                       9,346.00                       200,654.00                               35                       吴某                       100,000.00                       4,450.00                       95,550.00                               36                       胡某                       36,000.00                       1,602.00                       34,398.00                               37                       张某                       10,000.00                       445.00                       9,555.00                                                     合 计                       3,921,800.00                       174,532.00                       3,747,268.00