河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1402刑初577号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人鲍猛，男，1990年7月15日出生，汉族，高中毕业，商丘启信汽车销售服务有限公司法定代表人，户籍地河南省夏邑县。因涉嫌敲诈勒索犯罪，2018年2月27日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2018年4月5日，被商丘市公安局前进分局取保候审，2019年4月9日，被商丘市公安局前进分局监视居住，2019年4月25日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。辩护人谢慎之、谢飞翔，河南三文律师事务所律师。被告人谢国民，男，1979年2月16日出生，汉族，初中毕业，中共党员，商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，住商丘市睢阳区。因涉嫌敲诈勒索犯罪，2018年2月27日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2018年4月5日被商丘市公安局前进分局取保候审，2019年4月9日被商丘市公安局前进分局监视居住，2019年4月25日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。辩护人李震，河南睢阳律师事务所律师。辩护人刘苏嘉，河南睢阳律师事务所律师。被告人王洋，男，1993年4月8日出生，回族，初中毕业，商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，住商丘市睢阳区。因涉嫌敲诈勒索犯罪，2019年1月5日被羁押于郑州铁路公安处看守所，2019年1月10日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2019年1月24日被商丘市公安局前进分局取保候审，2019年4月25日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。辩护人马勇杰，河南华豫律师事务所律师。被告人王里根，男，1991年12月8日出生，汉族，初中毕业，商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，住商丘市睢阳区。因涉嫌敲诈勒索犯罪，2019年3月11日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2019年3月25日被商丘市公安局前进分局取保候审，2019年4月25日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。辩护人李宏道，河南君盟律师事务所律师。被告人贾其信，男，1990年3月7日出生，汉族，小学毕业，商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，住商丘市睢阳区。因犯危险驾驶罪，于2018年7月30日被商丘市睢阳区人民法院判处拘役四个月。因涉嫌敲诈勒索犯罪，2019年1月31日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2019年2月24日被商丘市公安局前进分局取保候审，2019年4月25日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。辩护人白冰莹，河南华豫律师事务所律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检一部刑诉[2019]53号起诉书指控被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信犯敲诈勒索罪，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。梁园区检察院指派检察员李静、王涛出庭支持公诉。被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信及辩护人均到庭参加了诉讼。期间，本院退回公诉机关补充侦查二次。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控：2017年3月23日，被告人鲍猛成立“商丘启信汽车销售服务有限公司”，为法定代表人，办公场所设立在商丘市应天国际A座1602室。2017年4月17日，鲍猛与“深圳大盛启信商务咨询信息有限公司”签订代理协议，以商丘分公司名义，为该公司在商丘市代理开展车辆贷款咨询服务业务。公司成立业务部、客服部，风控部、贷后部，主要办理汽车分期不押车贷款业务。被告人谢国民、王洋、王里根、贾其信等人为公司各部门业务人员，按其不同分工职责，相互配合，招揽客户签订借款合同，对客户车辆还款及逾期情况进行监察，对还款愈期的客户根据GPS定位找车，在不通知客户的情况下，非法将抵押客户的车辆开走实际控制，再交由贷后部人员处理，虚增债务，强行索要高额赎车费用。案发后，经公安机关侦查查明：1、2017年12月份，被告人等人以被害人付某借款违约为由，开走其别克牌汽车，强行索要付某丈夫袁某拖车费14000元。2、2018年1月份，被告人等人以被害人万某借款违约为由，开走其白色起亚K3轿车，强行向其妻子王某2索要50000元违约金15000元的拖车费未得逞。3、2018年1月份，被告人等人以吴某贷借款违约为由，开走其丰田汉兰达汽车，强行向其索取拖车费20000元未得逞。4、2018年1月份，被告人等人以被害人张某3借款违约为由，开走其宝骏730商务汽车，强行向其索要拖车费约7650元，后退还4500元。5、2018年2月份，被告人等人以沈某借款违约为由，开走其白色宝马525轿车，强行对其索要违约金10000元和拖车费90000元未得逞。案发后，王里根于2019年3月11日向商丘市公安局前进分局投案。公诉机关向法庭提供了被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信的供述与辩解、证人曹某等人证言、被害人沈某等人陈述，有关书证等相关证据。认为被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信的行为已构成敲诈勒索罪。被告人等人犯罪集团多次实施违法犯罪活动，系恶势力。系共同犯罪和犯罪集团。被告人鲍猛系首要分子（当庭指控）。部分犯罪系未遂，请依法判处。在庭审中，被告人鲍猛对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但对认定其为恶势力有异议。同时辩称，其所负责的商丘启信汽车销售服务有限公司是深圳大盛启信商务咨询信息有限公司的下属公司，该公司代理深圳大盛启信商务咨询信息有限公司的车辆服务业务，负责将违约车辆开至停车场后，后续违约金及拖车费的索取其并不知情，由深圳公司贷后部曹某负责，且利润均上交深圳公司。在该起犯罪中仅起到辅助作用。被告人的辩护人同意被告人上述意见，同时认为：1、被告人不构成恶势力犯罪集团；2、商丘启信汽车销售服务有限公司与深圳大盛启信商务咨询信息有限公司系业务合作关系，业务范围仅限于招揽业务，贷后工作是深圳公司负责，被告人并未实施敲诈勒索行为，且无获利；3、被告人认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。被告人谢国民对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。同时辩称，在公司其仅负责招揽客户和申请资料的填写。被告人的辩护人同意被告人上述意见，同时认为：1、对其构成恶势力犯罪集团有异议；2、被告人作为公司业务员仅参与被害人沈某抵押借款手续的办理，对此后的收车、索要拖车费及违约金的行为并未参与，在敲诈勒索犯罪中系从犯，社会危害性小，法律意识淡薄；3、部分犯罪系未遂，数额巨大只能在量刑时予以考虑；4、被告人认罪悔罪，且被害人已对其谅解；5、本次犯罪系初犯、偶犯，系法律意识淡薄所致；6、本案被害人对敲诈勒索的发生存在过错。被告人谢国民辩护人当庭提交商丘市睢阳区郭村镇东胥村民委员会出具证明一份。该证据证明被告人谢国民与邻里关系融洽，家中有多名老人均需其照顾，其家庭贫困，负担较大。综上，请求对其从轻处罚。被告人王洋对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人的辩护人同意被告人上述意见，同时认为：1、犯罪数额不构成巨大，应当以既遂的2万元予以认定，情节上不构成恶势力；2、贷后部门属深圳公司控制，获利由深圳公司收取，其实施的敲诈行为应由深圳公司负责；3、被告人仅实施找车的行为，没有参与到索要违约金及拖车费等费用的过程中，且没有收益，仅起到辅助作用、系从犯；4、本次犯罪系被告人法律意识淡薄所致，其负责安装GPS,收车仅参与一次亦是公司临时安排，上述行为均是按照公司安排实施，不知公司实施的是犯罪行为，被告人主观恶性较小，情节轻微；5、被告人无犯罪前科，系初犯；6、到案后如实供述所犯罪行，庭审中认罪态度较好，且已取得被害人谅解；7、家中有幼儿需要照顾，家庭负担较重。综上，请求从轻处罚，宣告缓刑或免于刑事处罚。被告人王里根对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人的辩护人同意被告人上述意见，同时认为：1、负责安装GPS,没有参与实施后期索要钱财的行为；2被告人在此次犯罪中起辅助作用，系从犯；3、投案后，如实供述所犯罪行，庭审中认罪态度较好，具有自首情节；4、平时表现良好，系初犯、偶犯，社会危害性较小。综上，建议对被告人从轻或减轻处罚，宣告缓刑。被告人贾其信对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人的辩护人同意被告人上述意见，同时认为：1、被告人不具有恶势力犯罪情节，未达到恶势力定罪标准；2、被告人负责为车辆安装GPS，仅参与收车一个环节，没有参与索要钱财的行为，所实施的行为均系履行公司安排的职务行为，系从犯；3、犯罪数额应是较大，既遂金额为一万余元，未遂金额不应纳入敲诈勒索的认定金额；4、到案后，如实供述所犯罪行，庭审中认罪态度较好，愿意积极缴纳罚金；5、家庭经济困难，负担较重。综上，建议对被告人宣告缓刑。被告人鲍猛、谢国民、王洋、贾其信当庭提交悔过书各一份。经审理查明：深圳民富集团董事长为孙利明，集团旗下包括利民金服板块下的各公司和非利民金服板块的集团其他公司，利民金服板块包括利民网和利民普惠，利民普惠包括深圳大盛启信公司及下属26家车贷分公司、华储柱公司。其中利民普惠内部有一贷后催收部门，业务独立后成立联盈泰公司。大盛启信公司全国26家车贷分公司，职责为招揽借款客户，跟进客户签约，材料汇总后报请总部审核，审核完毕后由利民网发标融资，客户逾期，由分公司配合总部对逾期客户进行催收。深圳大盛启信公司及各地分公司人员工资实际由民富集团发放。深圳大盛启信公司授权商丘启信公司在河南省商丘市代理车辆贷款咨询服务业务，商丘公司名为独立的经营和代理机构，实质上仍为深圳公司直属公司，其公司的经营行为受深圳公司指导，按照深圳公司的业务流程及标准开展车贷业务，负责前期销售及车辆评估鉴定等落地业务，放款及回款账户由深圳公司统一操作，与被害人签订合同的具体操作按照深圳公司固定模板执行。总公司根据签订劳务合同的各业务员绩效考核支付报酬，被拖车辆违约金及拖车费等费用的处理和收取由深圳公司贷后部负责。商丘启信公司所做贷款业务的实际出资人为P2P互联网资金投资人经由深圳公司审核，对接利民网账户垫资放款给深圳公司账户。2017年3月23日，被告人鲍猛成立“商丘启信汽车销售服务有限公司”，为法定代表人，办公场所设立在商丘市应天国际A座1602室。2017年4月17日，鲍猛与“深圳大盛启信商务咨询信息有限公司”签订代理协议，以商丘分公司名义，为该公司在商丘市代理开展车辆贷款咨询服务业务。公司成立业务部、客服部，风控部等部门，主要办理汽车分期不押车贷款业务。被告人谢国民、王洋、王里根、贾其信等人为公司各部门业务人员，按其不同分工职责，相互配合，招揽客户签订借款合同，对客户车辆还款及逾期情况进行监察，对还款愈期的客户根据GPS定位找车，在不通知客户的情况下，非法将抵押客户的车辆开走实际控制，再交由大盛启信贷后部人员处理，虚增债务，强行索要高额赎车费用。本案五名被告人均系恶势力犯罪集团成员，在该犯罪集团共同犯罪中系从犯。经过庭审，认定敲诈勒索犯罪事实如下：1、2017年12月份，被告人等人以被害人付某借款违约为由，开走其别克牌汽车，强行索要付某丈夫袁某拖车费14000元。2、2018年1月份，被告人等人以被害人万某借款违约为由，开走其白色起亚K3轿车，强行向其妻子王某2索要50000元违约金15000元的拖车费未得逞。3、2018年1月份，被告人等人以吴某贷借款违约为由，开走其丰田汉兰达汽车，强行向其索取拖车费20000元未得逞。4、2018年1月份，被告人等人以被害人张某3借款违约为由，开走其宝骏730商务汽车，强行向其索要拖车费等费用约12150元，案发后退还4500元。5、2018年2月份，被告人等人以沈某借款违约为由，开走其白色宝马525轿车，强行对其索要违约金10000元和拖车费90000元未得逞。案发后，王里根于2019年3月11日向商丘市公安局前进分局投案。另查明，被告人鲍猛、谢国民，取得被害人沈某、吴某、王某2谅解。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、书证1、被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信个人身份信息，证明五名被告人涉嫌犯罪时已达完全刑事责任年龄。2、抓获经过，证明2018年2月26日侦查机关对被告人鲍猛、谢国民口头传唤，对二人进行讯问后，鲍猛、谢国民对犯罪事实供认不讳。2019年1月5日，郑州铁路公安处商丘站派出所在商丘火车站开展查缉工作时，将被告人王洋抓获。2019年1月31日，临河店乡派出所将被告人贾其信抓获。2019年3月11日，被告人王里根向商丘市公安局前进分局投案。3、被告人前科情况，证明被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根均未发现有违法犯罪前科，被告人贾其信因犯危险驾驶罪，于2018年7月30日被商丘市睢阳区人民法院判处拘役四个月。4、商丘市公安局前进分局从大盛启信公司调取的2017年12月23日费用报销单，证实拖付某车辆实际支出加油费327元，车辆通行费25元，共计352元的费用报销单。5、商丘市公安局前进分局从大盛启信公司调取的二次拖车报备单、成功入库单，证实此次拖车行为由被告人王洋、贾其信、王里根共同实施。6、被害人沈某、张某3、吴某、万某等人与商丘启信汽车销售服务有限公司所签订借款合同、收款确认单等书证。证实上述被害人与商丘启信公司签订相关借款手续。7、商丘启信汽车销售服务有限公司营业执照复印件、深圳大盛启信商务咨询信息有限公司营业执照复印件，证实上述两公司法定代表人及授权经营范围。8、被告人鲍猛与深圳大盛启信商务咨询信息有限公司于2017年3月8日签订的劳动合同及员工保密协议书，证实被告人鲍猛系深圳公司业务员，合同期限为3年，起止时间为2017年3月8日至2020年3月7日。9、甲方商丘启信汽车销售服务有限公司与乙方深圳大盛启信商务咨询信息有限公司于2017年4月17日所签的代理协议，证实乙方授权甲方在河南省商丘市代理车辆贷款咨询服务业务，甲方为独立的经营机构和代理机构。指定代理业务的负责人为鲍猛。10、商丘市公安局前进分局调取的涉案单位对被害人的业务收费表、大盛启信外访信息表、车辆抵债协议、同意处置车辆承诺书、展期协议、授权委托书、居间服务合同、委托代收代付协议、质押合同、被害人身份证复印件、审批手册。证实商丘公司依照深圳公司业务流程办理车贷业务的相关事实。11、被害人沈某、吴某、王某2，为被告人鲍猛、曹某、谢国民出具的谅解书。12、深圳大盛启信商务咨询信息有限公司出具的情况说明，证明商丘启信汽车销售服务有限公司与其公司的隶属关系及业务开展流程。13、广东省深圳市南山区人民法院（2020）粤0305刑初338号刑事判决书，证实深圳民富集团及下属各公司，其中包括深圳大盛启信公司及各地分公司的组织架构及运作流程。14、利安达会计师事务所出具的关于深圳利民网司法鉴定专项审计报告，利民网显示有被告人王里根、曹某（另案）资金往来，证实该犯罪集团实际的组织架构。二、证人证言1、证人李某证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，该公司是深圳大盛启信商务咨询信息有限公司分公司，经营范围主要是汽车贷款业务。公司共分两个部门，一个是业务部，一个是客服部。还有一个风控部，还有一个贷后部是总公司负责的，业务部主要是招揽业务，客服部主要是跟总部沟通。业务具体操作流程为客户用汽车做抵押，把车开到公司，由评估师做评估，客户填写登记资料，再进行面审，通过之后客服给总部联系，总部给客户打过回访电话之后，总部放款，客户同意后就签合同，然后把汽车的大本和备用钥匙压在公司，在车管所做登记抵押。抵押贷款的利息是一分二八，客户抵押之后，如果逾期，先是客服给客户打电话，如果客户的电话打不通或给亲属联系不到，公司就会安排拖车，具体谁安排拖车、谁参与拖车，其并不清楚。2、证人杨某证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，该公司是深圳大盛启信商务咨询信息有限公司分公司，经营范围主要是汽车贷款业务。公司共分三个部门，分别是业务部、客服部、风控部，还有一个贷后部是总公司负责的，业务部主要是招揽业务，客服部主要是给客户提醒催款，风控部是装GPS定位的，深圳公司贷后部商丘的负责人是曹某。公司做的汽车抵押贷款的流程是业务员招揽到办车辆抵押贷款的人后，车主开着车，带着车辆相关手续，公司的人对车先评估，超过20万的要家访，部分车辆去车管所办理抵押登记，部分不在车管所办理抵押手续的，要给车装GPS定位，手续完善后，总公司放款在贷款本人的账户，利息下来能合到一分二八，业务员和客服一对一跟踪服务提醒催款。客户如果逾期，客服先知道，客服告知业务员，根据客户逾期的情况，业务员再给客服反馈信息，客服再给鲍猛汇报。3、证人韩某证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司客服部工作人员，主要是负责给客户签合同。公司分为两个部门，一个是业务部，一个是客服部。如果客户逾期，客服部首先知道，尔后看是哪个业务员的客户，然后通知业务员，业务员解决不了的就把这个情况反映给客服部，客服部再向鲍猛汇报。王里根、贾其信、王洋系风控部工作人员。4、证人贾某1证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司客服部工作人员，主要是负责给客户签合同，签完合同后提交总部，并电话提醒客户按时还款。如果客户逾期，就直接上报给鲍猛，具体的由贷后部来处理。公司分为两个部门，前面有业务部、客服部，后面还有风控部，再者就是评估部。王里根、贾其信、王洋系风控部工作人员。5、证人庞某证言，证实其商丘启信汽车销售服务有限公司汽车抵押评估师，负责拍照，把图片上传到总部，把商丘公司的报价报到总部，然后有总部的评估师再进行报价，价钱以总部报价为准。公司分为业务部、客服部、评估部、GPS安装。业务部，负责招揽业务；客服部主要是给客户出合同，回访客户，给客户催款；评估部，主要负责汽车价格评估；GPS安装，主要是王洋负责给汽车安装GPS。客户违约会被拖车，拖车一般由总部负责。鲍猛系门店经理，负责分公司的全面工作。6、证人张某1证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司客服部工作人员，主要是负责给客户签合同，签完合同后提交总部，并电话提醒客户按时还款。被逾期收车的客户包括万某（车牌号豫Ｎ×××××）、吴某(车牌号豫Ｎ×××××)。公司分为三个部门，前面有业务部、客服部，后面还有风控部，风控部和评估部都在一个办公室。如果客户逾期，就直接上报给鲍猛，具体的由贷后部来处理，曹某系贷后部负责人。王里根、贾其信、王洋系风控部工作人员，由鲍猛为其三人安排工作。违约被收回的车辆需要结清的拖车费等相关费用由深圳公司统计给出。7、证人贾某2证言，证实商丘启信汽车销售服务有限公司和深圳大盛启信商务咨询信息有限公司合作模式、人员构成、具体分工与证人张某1证言证明事实基本一致。同时证明被逾期收车的客户包括沈某（豫Ａ×××××）、张某3（豫Ｎ×××××）。8、证人赵某1证言，证实商丘启信汽车销售服务有限公司分两个部分，具体又细化到三个部门，两个部分是前线和后线，其中前线是业务部，后线的一个是客服部，还有一个风控部，除此以外还有一个贷后部是深圳总公司负责的，业务部主要是招揽业务，客服部主要是给客户办理贷款提醒催款，风控部是装GPS定位的平时也负责去把逾期的车辆收回。客户如果逾期，客服先知道，客服告知业务员，根据客户逾期的情况，业务员再给客服反馈信息，客服再给鲍猛汇报，鲍猛会安排后期的收车拖车。鲍猛上面还有领导，叫付东亚，是管理豫苏皖三省的区域总经理。9、证人林某证言，证实商丘启信汽车销售服务有限公司和深圳大盛启信商务咨询信息有限公司合作模式、人员构成、具体分工与证人赵某1证言证明事实基本一致。同时证明深圳公司贷后部商丘负责人系曹某；其客户吴某逾期被拖车的事实。10、证人王某1证言，证实其系商丘启信汽车销售服务有限公司业务员，该公司是深圳大盛启信商务咨询信息有限公司分公司，商丘公司负责人系鲍猛。11、证人刘某证言，所证明事实与证人赵某1、林某证言基本一致。12、证人范某证言，证实该账户系深圳大盛启信商务咨询信息有限公司关联人赵扬借用，该资金出借人账户及客户还款账户用的都是其印鉴和个人账户，鲍猛经营的商丘启信汽车销售服务有限公司与客户签订的借款合同里，记载的出借人为其个人账户和印鉴，其本人并不知情。目前赵扬已被深圳公安局网上追逃。13、证人赵某2证言，证实2018年2月11日，在其工作的火车站食品街地下停车场，一客户存放车辆被谎称停车卡丢失，尔后持车辆行车证和车主驾驶证、身份证复印件的两名年轻人开走，随后车主报警。14、证人曹某证言，证实深圳大盛启信商务咨询信息有限公司总经理是张某2，曹某、韩瑞均系深圳公司贷后部派驻商丘工作人员，专门负责处理商丘逾期车辆，办公地点在商丘市凯旋路与长江路交叉口东北角，总公司按月发工资1万元。商丘启信汽车销售服务有限公司负责人是鲍猛，主要负责业务部、客服部和风控部。车辆逾期后，商丘公司风控部人员负责拖车，拖车入库后，风控部人员将其联系方式告知逾期客户，逾期客户与其商谈处理事宜。逾期车辆的处理依据是根据深圳总公司提供的一个清单处理，拖车费依据逾期客户与出借方签订的协议计算。其索要合同之外的费用，是因为找车拖车障碍较多，这些费用也应该算到客户需要支付的费用中。处理客户的违约金、罚金和拖车费一般都是打到出借人“范某”个人账户，个别逾期的客户打至其个人账户，其再将钱转至“范某”账户。处理逾期车辆时，公司会给其逾期客户的借款合同，但客户没有合同。如果客户只支付违约金和合同约定的拖车费，不支付额外增加的费用，需要暂扣客户车辆，协商好了再放车。商丘沈某的宝马车是其负责贷后收车追回尾款，拖车成功后，索要沈某拖车费、违约金分别为9万元和1万元。吴某和万某的妻子均因车辆被拖与其联系过。15、证人张某2证言，证实深圳大盛启信公司是民富集团下的一个信息咨询公司，深圳公司法人是李传丰，鲍猛是商丘分公司负责人，分公司的运营模式是只负责招揽客户，将客户相关信息提供给深圳公司，深圳公司负责审核通过后，推荐给利民网，由利民网放款，如放贷客户逾期后，由深圳公司转接联盈泰贷后公司，负责贷后催收工作，催收手段不排除暴力催收，曹某是联盈泰的经理，大盛启信公司的工资由民富集团发放。被害人陈述1、被害人薛某陈述，证实2017年五六月份，通过朋友介绍找到在商丘启信汽车销售服务有限公司做汽车贷款业务的谢国民，用一辆宝马525轿车办理抵押借款25.5万元，经审核车辆手续符合要求后，将车开走安装定位器，借款合同签订后，贷款公司告知我需要留档的，合同没有给我。做好抵押手续后，我每期都按时还款，二月份因未能按时还款，贷款公司于2月11号把车找到并开走，我妻子随后报警。后经我及我妻子与贷款公司及贷后部门交涉后，贷后曹某要求将16.5万元本金结清后，再支付1万元违约金和9万元拖车费，才归还车辆。2、被害人沈某陈述，证实2018年2月11日，我名下的豫Ａ×××××宝马525轿车被两个年轻人拿着驾驶证、行车证复印件和车钥匙到火车站食品街地下停车场开走。经确认该车被我前夫薛某在与我婚姻关系存续期间抵押给商丘启信汽车销售服务有限公司借款。我主动给贷后曹某联系，他告知我，按照他们的规矩我需要把违约金和本金共计17.5万，拖车费9万给他们，他们才给我车。我问曹某，停车场的监控显示的是你们拿着钥匙去开的车，收取拖车费用没有依据，曹某告知是请的专门收车的，该支出称作为“拖车费”。3、被害人吴某陈述，证实2017年9月18日，在商丘市睢阳区归德路与南京路西南角A座应天国际广场16楼商丘启信汽车销售服务有限公司用一辆白色丰田牌汉兰达越野车（车牌号：豫Ｎ×××××）做抵押贷款，共贷款144000元，实际打到账户里13万余元，贷款期限为18个月，期间一直正常还款没有逾期。2018年1月27日下午1点左右，该车在310市场大门口西侧路北处被贷款公司拖走，随即联系贷款公司员工，被告知车辆因存在二次抵押被贷后曹某拖走。经与曹某联系，他告知我车辆系二次抵押，事实上该车并没有二次抵押，随后他又说车上安装的GPS无信号，将车拖走，并告知我到梁园区八一路与归德路交叉口西南角的一个烟酒超市找他处理，见面后告知我要结清尾款还需要缴纳违约金、拖车费才能赎回车辆，各项费用共计14万5千元左右，其中包含拖车费2万元。4、被害人张某3陈述，证实2017年在商丘市睢阳区归德路与南京路西南角A座应天国际广场16楼商丘启信汽车销售服务有限公司以车号为豫Ｎ×××××的宝骏730七座商务车办理抵押贷款，在与公司业务员提前沟通还款宽展期，并取得对方同意的情况下，逾期还款两天该车辆被拖走，随后业务员让我联系总公司贷后部门，贷后部门当时给我算的本金加上违约金和罚息一共是39000余元，另有拖车费2万元。年后，贷后部让我到商丘市的凯旋路与长江路交叉口北边路东一个院子里的南面二楼处理，见到了贷后部负责人曹某，当时曹某说拖车费2万元。我认为这是敲诈，并将准备报警的想法告诉了办理抵押贷款的业务员。经过交涉，有个自称是贷后部的与我联系，要赎回车辆，算上违约金、拖车费，一共需要支付47000元，当时贷款本金总共43000元，实际打到卡上的是40800元，扣除了2200元的服务费、GPS费等，我还了二个月本金8600元，实际还欠他们34400元。迫于无奈于我到商丘市长江路与凯旋路交叉口东北角的院子里找到贷后的人交付47000元，实际上我多支付了14800元，其中我算了一下，违约金是2150元，拖车费是将近10000元。没有给我出收款手续，车的大本是邮寄给我的。当时办理抵押贷款的时候，抵押借款合同没有给我，也没有告诉我拖车费及服务费的事。事发后，该公司业务员和我协商退还部分款项谅解的事，我没有同意，公司业务员通过微信直接给我转了4500元钱，我把钱收了，给我邮寄了一个谅解书，该谅解书我没有签字寄回。5、被害人袁某陈述，证实2017年在商丘市睢阳区归德路与南京路西南角A座应天国际广场16楼商丘启信汽车销售服务有限公司以车号为豫Ｎ×××××，车主为付某的别克轿车办理抵押贷款，在与公司业务经理刘某提前沟通还款宽展期，并取得对方同意的情况下，2017年12月23日逾期还款两天该车辆被拖走。随后，与刘某联系得知车辆被公司老板安排拖走，并告知如要赎车，需结清最后一期贷款后，另外支付14000元拖车费，否则车会被公司卖掉。因着急用车，根据刘某安排，连同14000元拖车费，共计88000元打至其个人账户，第二天下午提车前，刘某又索要我2000元违约金，在公司交付给刘某现金2000元并支付上述费用后，刘某未出具相关收费票据。该笔贷款业务是刘某负责办理，抵押借款合同没有给我，事先也没有告诉我拖车费的事。6、被害人王某2陈述，证实2017年7月在商丘市睢阳区归德路与南京路西南角A座应天国际广场16楼商丘启信汽车销售服务有限公司以车号为豫Ｎ×××××的白色起亚K3轿车办理抵押贷款5万元，打到卡里48000元，贷款期限为三个月，后来又续了三个月，到2018年1月份还完。因1月贷款未还清，于1月22号14时左右车辆被贷款公司开走，并要求我支付1万元拖车费和5万元的违约金。年后，我与公司交涉，告知我要1.5万元拖车费和5万元违约金。随后联系贷后负责人曹某，告知我需支付65000元钱才能赎车，否则卖掉车辆。五、被告人供述与辩解1、被告人鲍猛供述：我是商丘启信汽车销售服务有限公司法人，商丘公司是深圳的“大盛启信商务咨询信息有限公司”的分公司，公司的办公地点在商丘市应天国际广场16楼。深圳公司的总经理是张某2。公司的营业范围主要是汽车销售、汽年配件、汽车服务等，不包含抵押车贷款这一项。公司业务主要是借款咨询，客户只要有东西抵押，公司可以为他们牵线，深圳总公司负责放款，实际出资人是网上P2P互联网资金投资人，网上P2P是网上撮合借贷关系的，实现的就是债权转让关系。合同生效后深圳总公司“范某”名字的账户先垫资放款给客户，然后网上P2P互联网资金投资人根据合同放款给“范某”的账户。商丘公司没有会计，我们的开支是总部负责的。公司做的就是搭建平台，我们不负责放款，商丘公司接触不到资金，总公司根据商丘公司做的业务，按照客户合同里的利息，以及我们给总公司签订的劳务合同，总部给我们发工资。商丘公司分二个部门，一个是业务部，一个是客服部。业务部主要是招揽业务，客服部主要是给客户提醒催款，深圳总公司在商丘也设立了一个贷后处理收车部，深圳公司贷后部商丘的负责人是曹某，商丘的分公司开业之前我和曹某都在深圳总公司干。公司做的汽车抵押贷款的流程是业务员拉到办车辆抵押贷款的人后，车主开着车，拿着车的大本，本人的身份证，公司对车先评估，超过二十万的要家访，有的去车管所办理抵押登记，有的不用在车管所办抵押手续，不押车的要给车装GPS定位，这些手续都办完后，总公司放款在贷款本人的账户，利息下来能合到一分二八，业务员和客服一对一跟踪服务提醒催款。抵押合同里写的逾期违约后，收回抵押物，客户要处理就是剩余的本金，违约金，罚息，收车费用等全部结清，有的没有还款能力，配合公司办理车辆过户，把车卖掉收回本金。违约金及收车费用合同里有明文的条款，收车费用是根据贷后部门规定的，根据路途远近，难易程度产生的费用就是拖车费用，拖车费用多少的都有，有三五千的，有一万多的。只要逾期了，客户逾期产生的费用不交清，我们也不会给他们车的。公司客服部的王里根和贾其信二个人负责安装GPS和找车，客户逾期客服会告诉我，根据总公司委派找车及客户逾期的情况，有时我会带着王里根和贾其信去收车，王洋有时也跟着去。有时会通知曹某，让他去收车。收车是按公司的合同中规定的，逾期不还款的，收回抵押物。总公司就逾期拖车合同里说的是适量收取，但是总部贷后部门的人最终规定的计算。拖车一般是我们分公司风控人员去找车拖车，把车拖回来了，我们停到租的停车场里，剩下的交给贷后部门人员处理。客户抵押车辆逾期后不采取法律起诉途径，而是采取拖车的手段，这个解释权归总部，我不清楚，我只是负责做业务。和客户签订的抵押合同有没有法律效力我说的也不算，深圳总部公司有法务部，是经过他们审核的。沈某的客户经理是谢国民。沈某逾期后，是王里根和贾其信与曹某部门的一个人到商丘市火车站地下停车场开至到梁园区铁三局我们的停车场，风控人员拿着车钥匙开走。她抵押的宝马车本金还有16.5万元未还，算上她的违约金和罚息及拖车费，是19.5万元左右。现在除了沈某以外，逾期被收车的分别是：一、万某，车号豫Ｎ×××××，贷款日期2017年7月7日，手机号码151××××9817，贷款金额是48000元，逾期二个月，不算以前还的本金，现在结清金得额61288元（包含违约金，罚息，本金，利息、拖车费等）；二、张某3，贷款日期2017年11月9日，车号豫Ｎ×××××，贷款额43000，逾期2018年2月8日，现在结清要60415元；三、吴某，借款日期为2017年9月18日，车号豫Ｎ×××××,贷款额144000元，年前逾期，现在结清149194元。这些费用是春节之前计算的，费用里面都包括拖车费。收取客户违约费用的依据是在公司里给客户签订的合同约定收取的。收取客户逾期费用有明确的标准，合同里有详细的规定。合同里注明有违约金、罚息、利息、拖车产生的费用，签定合同时都给客户讲的很明白，客户都知道有这些费用。与客户签订的合同都是在我公司里签订的，合同都在我公司里放着的。之所以没有给客户贷款合同是因为合同签订后并不完善，需要邮寄到深圳总部完善，前期基本上都不给客户，完善后客户需要时再从总部邮寄给客户。总部考核员工业绩，根据业绩拿工资，拖车一次补助二三百元钱。沈某的宝马车拖车费是贷后曹某给她要的，我只负责业务，收到车后逾期处理归曹某负责，拖车费的计算我不知道。吴某的车也是贷后部安排人和公司一起拖走的。收取吴某的拖车费我不知道，拖车费具体处理人是曹某。客户处理好以后，拖车费，逾期费违约金应该打到范某的账户上，2、被告人谢国民供述：我是商丘启信汽车销售服务有限公司业务部的客户经理，商丘公司是深圳的“大盛启信商务咨询信息有限公司”的分公司，公司的办公地点在商丘市应天国际广场16楼，公司的老板是鲍猛。商丘公司招揽各种用钱的人，只要有东西抵押，公司可以为他们牵线，给他们提供一个借款的平台。商丘公司分二个部门，一个是业务部，一个是客服部。还有一个风控部，还有一个贷后部是总公司负责的，业务部主要是招揽业务，客服部主要是给客户提醒催款，风控部是装GPS定位的，深圳公司贷后部商丘的负责人是曹某，主要是负责把逾期的车辆收回来。汽车抵押贷款的流程就是业务员拉到办车辆抵押贷款的人后，车主开着车，拿着车的大本，本人的身份证，我们公司的人对车先评估，超过二十万的要家访，我们有的去车管所办理抵押登记，有的不用在车管所办抵押手续，还有我们不押车的要给车装GPS定位，这些手续都办完后，我们总公司放款在贷款本人的账户，利息下来能合到一分二八，我们业务员和客服一对一跟踪服务提醒催款。合同有三份，客户没有合同。客户如果逾期，客服先知道，会反馈给业务员，根据客户逾期的情况，业务员再给客服反馈信息，最后客服再给老板汇报。报警人沈某在我公司做了抵押贷款，我是沈某的客户经理。沈某老公薛某找到我具体办理的，当时他们贷款可能是24.5万元，薛某2018年2月8号到期的款逾期，车被贷后开走了。薛某跟我联系，我说逾期后都是贷后负责处理。后来薛某给我说他妻子报警了，我说你们给总部说吧，他又给我打电话，贷后曹某给他要9万的拖车费和1万的违约金，我说我不是总部的人，我只负责做业务，别的我不参与。沈某的车被谁拖走的，我不清楚；违约费和拖车费的计算，属于贷后部曹某负责，计算的方式我不清楚。公司风控部有贾其信，王洋，王里根等人。刘某是公司业务部里的组长，也是团队主任。3、被告人王洋供述：商丘启信汽车销售服务有限公司是挂靠到深圳的“大盛启信商务咨询信息有限公司”的分公司，公司的办公地点在商丘市应天国际广场16楼，公司的老板是鲍猛。商丘公司做好贷款手续，抵押车辆装好GPS，总部就放款给贷款人。我是通过应聘广告进入公司的，所在的部门是风控部，一共有三个人，除了我，还有贾其信和王里根，我负责给抵押贷款的车辆安装GPS，以及GPS的异常排查，他两个人负责排查GPS和找车。抵押车辆逾期后，公司电话提醒还款，客户联系不到或车辆GPS定不到位后，根据总部建议，由鲍猛安排风控部门对逾期车辆定位，将车收回贷后部门找的停车场里，让贷款客户找贷后部门的曹金刚处理。一般找车收车都是鲍猛带着王里根和贾其信去，贷后部也亲自去收车，贷后部是曹某负责的。我参与过睢县车主付某的收车，车主是刘某的客户，当时因人手不够，是鲍猛安排去的，去的有贾其信、王里根及业务部的团队主任刘某，因为抵押车辆时，我们预留有备用钥匙，没有给车主打招呼，就把车开走了，这次公司给参与拖车的人每人发了三百元的补助。4、被告人王里根供述：商丘启信汽车销售服务有限公司的法人是鲍猛。商丘公司就是帮想贷款的人架桥，公司拉客户，深圳总公司审核材料，过关放款，我们负责车辆的监管。每辆被抵押的车上都装有GPS定位，车辆逾期后，公司会通知风控部找车，我们根据要求，把车辆找到，鲍猛安排把车辆收回，我们就用客户抵押时预留在公司里的车辆备用钥匙，把车辆开到公司的车库，然后处理逾期由贷后部门的经理曹某处理。我所在的部门是风控部，有三个人，除了我，还有贾其信和王洋，王洋负责安装GPS，我和贾其信负责排查GPS并找车，找到车辆后，有时鲍猛就安排我们把车开回。我一共参与了四次收车。第一辆的车主叫付某，这辆车到睢县拖车的有我和贾其信，王洋跟着团队主任刘某去的，拖车成功后公司每人给我们发了300元补助；第二辆车主叫吴某，是一辆汉兰达越野车，是我和贾其信，鲍猛一起去的，拖车成功后也是给发了300元补助；第三辆车主叫张某3，鲍猛安排我和贾其信去找车和拖车，拖车成功入库后公司给发了300元补助；第四辆车主叫沈某，是鲍猛安排我和贾其信、王洋三个人一起去的，拖车的地点是商丘火车站前面的一个地下停车场里，找到车后，曹金刚贷后的人开走的车，开车的人我不认识。我参与成功收车三次，公司一共给我发了有900元钱的补助。刘某是业务部的团队主任，找车拖车他也参与。谢国民是商丘公司业务部的，我和他工作上分工不同。5、被告人贾其信供述：商丘启信汽车销售服务有限公司的法人是鲍猛。商丘公司就是帮想贷款的人架桥，公司拉客户，深圳总公司审核材料，过关放款，我们负责车辆的监管。每辆被抵押的车上都装有GPS定位，车辆逾期后，公司会通知风控部找车，我们根据要求，把车辆找到，鲍猛安排把车辆收回，我们就用客户抵押时预留在公司里的车辆备用钥匙，把车辆开到公司的车库，然后处理逾期由贷后部门的经理曹某处理。我所在的部门是风控部，有三个人，除了我，还有贾其信和王洋，王洋负责安装GPS，我和贾其信负责排查GPS并找车，找到车辆后，有时鲍猛就安排我们把车开回。我参与了四次收车。第一辆车主叫付某，这辆车到睢县拖车是我和王里根，王洋跟着团队主任刘某去的，拖车成功后公司每人给发了300元补助；第二辆车主叫吴某，是我和王里根，鲍猛一起去的，拖车成功后也是给发了300元补助；第三辆车主叫张某3，鲍猛安排的我和王里根去找车拖车，拖车成功入库后，公司给发了300元补助；第四辆就是车主后来报警的那个，是鲍猛安排的我和王里根去的，还有一个曹金刚贷后部门的人，拖车的地点是商丘火车站前面的一个地下停车场里，找到车后，曹某贷后的人开走的车，后来因为这辆车公司出的事。以上证据均由控方提供，并经当庭示证、质证，查证属实，确实、充分，对其真实性及证明内容足以认定。本院认为，被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信以非法占有为目的，采取要挟方法，强行索取他人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，公诉机关指控罪名成立。系共同犯罪和犯罪集团，被告人等人犯罪集团多次实施违法犯罪活动，系恶势力。被告人王里根案发后，主动到公安机关投案，如实供述全部的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人鲍猛、谢国民、王洋、贾其信到案后，如实供述全部犯罪事实，供述稳定，系坦白，依法可以从轻处罚。根据指控并查证的犯罪事实，被告人鲍猛参与5起，未遂3起；被告人谢国民参与1起，未遂1起；被告人王洋参与5起，未遂3起；被告人王里根参与5起，未遂3起；被告人贾其信参与5起，未遂3起。被告人部分犯罪系未遂，可以比照既遂犯，从轻或减轻处罚。被告人鲍猛、谢国民取得部分被害人谅解，可酌定从轻处罚。针对被告人辨认人认为不构成恶势力犯罪集团的辩护意见，经本院评议认为，根据案件事实及相关证据证实该恶势力犯罪组织，集团化犯罪特征明显，专业化程度较高，该集团内部组织严密，成员较为固定，由幕后实际控制人提供放贷资金，有业务部、客服部、贷后部、风控部等设置分工配合，成员之间分工明确，有分别负责接待洽谈、评估家访、安装设备、设备监测及通知客户、非法收车、赎车清算等专门人员，在不同环节从事违法犯罪，最后形成完整的犯罪链的闭环。其次从该犯罪集团实施的多次敲诈勒索犯罪中显示，其敲诈手法环环相扣，利用被害人急需资金的心理，诱骗被害人签订贷款申请表、还款计划表、借款合同等形式上合法的文件，又以“行业惯例”为由，将相关文件收走。尔后，该恶势力犯罪集团以被害人逾期还款等理由，单方面肆意认定违约。纠集或雇用他人将被害人车辆非法收回、藏匿，以此相威胁、要挟受害人，索要违约金、拖车费等高额费用，其上述行为目的具有非法性，假借民间借贷之名，通过诱使被害人签订借贷等相关协议，进而通过承诺虚假还款延展期恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并通过实际控制被害人财物要挟、威胁等手段强行讨债，对被害人形成心理强制，以此实现对被告人财物的非法占有，侵犯被害人财产权利，符合套路贷的犯罪行为模式，扰乱社会生活秩序，在一定行业，一定区域内造成恶劣影响。综上，该犯罪组织系恶势力犯罪集团。对该辩护意见，本院不予采纳。被告人及辩护人认为商丘启信汽车销售服务有限公司与深圳大盛启信商务咨询信息有限公司系业务合作关系，其业务范围仅限于招揽业务，且贷后工作系深圳公司负责，未实施敲诈勒索行为，部分犯罪行为系依照公司安排实施等辩护意见，本院经评议认为，在目前实施套路贷呈现犯罪链条化的行为模式下，各共同犯罪人之间分工明确、配合默契，往往通过心照不宣的方式形成犯意联络，不再依赖明示沟通。对各被告人明知他人实施犯罪的界定，应当根据案件事实及相关证据厘清其认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人的关系、是否故意规避查处等主客观要素综合分析认定。具体到本案中，根据在卷证据商丘市公安局前进分局调取的深圳大盛启信公司车贷审批手册拒绝类型中明确列举申请人为公安、检察院、法院、律师、记者、金融监管机构等从业人员一律拒单，证实其公司开展车贷业务时，对其业务开展合法性有监督、监管职责的特殊行业的申请人有意识排除和规避,具备逃避法律规制的防护体系。被告人鲍猛在注册商丘启信汽车销售服务有限公司并开展业务前，与深圳大盛启信商务咨询信息有限公司是劳务雇佣关系，系深圳总公司员工，在受雇期间其对总公司业务流程及办理应当有整体了解及把握。本案部分被告人参与多个犯罪环节，虽未实施敲诈勒索对抗性较强的行为，但基于上述事实基础，各被告人对贷后部门实施的行为，主观明知因素及指向性较强，对被告人及辩护人的辩护意见，本院不予认可。针对被告人及辩护人认为在指控的犯罪事实中均起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见，纵观全案事实及相关证据，可以显示商丘启信汽车销售服务有限公司与深圳大盛启信商务咨询信息有限公司2017年4月17日所签的代理协议，证实深圳公司授权商丘公司在河南省商丘市代理车辆贷款咨询服务业务，为独立的经营机构和代理机构。在卷相关证据可以证实，商丘启信公司所做贷款业务的实际出资人为P2P互联网资金投资人经由总公司账户垫资放款后，放款给总公司账户。被告人鲍猛所经营的商丘公司，实质上仍为深圳公司直属公司，其公司的经营行为受深圳公司指导，业务范围包含招揽发展客户、协助客户签订相关借款手续、车辆评估、GPS设备安装及客户履约及排查监管，针对违约车辆拖车，由总部委托人员实施，总公司根据签订劳务合同的各业务员绩效考核支付报酬，被拖车辆违约金及拖车费等费用的处理和收取由总公司贷后部负责人曹某负责。且2017年4月17日所签订的代理协议，可以证明商丘公司代理深圳公司的权限范围为对客户进行必要的资信调查、评估抵押物的价值等乙方授权的业务。事实上商丘公司与被害人签订合同的具体操作也是按照深圳公司固定模板执行。2019年3月21日深圳公司对本案侦查机关出具的情况说明，明确表述商丘公司系深圳公司的直属分公司，按照深圳公司的业务流程及标准开展车贷业务，商丘公司负责前期销售及车辆评估鉴定等落地业务，放款及回款账户由深圳公司统一操作。综上，本院认为五被告人的行为是在深圳公司全面统筹、业务指导的背景下实施的，在整个犯罪流程中，虽系其中一环，但根据其内部分工及隶属关系，仅起到辅助总公司实施相关犯罪的作用，为共同犯罪的实现提供方便、创造条件，在共同犯罪中所处的地位、对敲诈勒索的故意形成的作用、实际参与的程度等因素综合考量，可以认定五名被告人在该犯罪集团共同犯罪中系从犯，对该辩护意见本院予以采纳。对公诉机关指控被告人鲍猛系犯罪集团首要分子的公诉意见，本院不予支持。针对辩护人认为本案被害人对犯罪的发生具有过错的辩护意见，经本院评议认为过错责任产生的基础是违反有效合同而产生的责任，它以民商事合同关系合法存在为前提条件，且合同主体具有平等性，不存在隶属、支配关系。具体到本案中该犯罪集团所实施的商事行为，系以合法行为掩饰非法目的，恶意规避法律制裁的手段行为，签订的相关合同不具有合法性基础，且在实际控制被害人财物这个角度上来看，已对被害人形成心理强制，主体间并不具有平等性的属性，对该辩护意见本院不予采纳。被告人及辩护人对指控的犯罪金额有异议的辩护意见，经本院评议认为，该犯罪集团所实施的犯罪其本质是以非法占有为目的犯罪，无产生合法收入的基础，除被告人实际给付被害人的本金数额之外，虚增违约金、拖车费以及以服务费、GPS安装费名目被非法占有的财物，也均应被计入犯罪数额。同时，经审理查明对被告人犯罪事实、参与次数、犯罪数额及既遂未遂情节已进行了详细的区分，对该辩护意见不予采纳。对四被告人及其辩护人认为系初犯、偶犯，请求从轻处罚的辩护意见，经查证属实，对该意见予以采纳。对部分被告人及其辩护人提出的被害人沈某、吴某、王某2已谅解的辩护意见，经庭后核实，系被害人本人真实意思表示，被告人鲍猛、谢国民取得部分被害人谅解。对该辩护意见予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：被告人鲍猛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（未缴纳）被告人谢国民犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5000元。（未缴纳）被告人王洋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币6000元。（未缴纳）被告人王里根犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币8000元。（未缴纳）被告人贾其信犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。（未缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人鲍猛、谢国民、王洋、王里根、贾其信刑期自判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）六、涉案出借本金部分，依法予以没收，上缴国库。非法所得依法予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  刘玉欣审判员  陈春霞审判员  万雪山二〇二〇年六月二十七日法官助理高岩书记员卢思思