江苏省江阴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0281刑初2727号 公诉机关江苏省江阴市人民检察院。 被告人陆萍，女，1971年7月27日生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地新疆维吾尔自治区鄯善县，住江阴市。2019年4月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局取保候审。 辩护人曹**刚，江苏申越律师事务所律师。 江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2019〕2634号起诉书指控被告人陆萍犯非法吸收公众存款罪,向本院提起公诉。本院受理后，经审查于2019年12月17日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年8月14日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员徐敏到庭支持公诉，被告人陆萍及辩护人曹**刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省江阴市人民检察院指控： 2014年5月份以来，吴某、殷某（均另案处理）先后注册成立泸州汝康酒类销售有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司，无任何实际对外销售活动，通过广告、宣传册、网络、媒体、大型酒会活动、新店开业剪彩、口口相传等方式向公众宣传，大力展示其氨基酸系列酒、云宝枫系列产品、基金、养老产业等虚假生产经营项目及该项目的广阔前景和丰厚资金回报，骗取公众信任，未经有关部门依法批准，设计并推行投资13000元／单（首单15000元／单），每周获利380元／单，64周出局获返利24000元，介绍一人投单可获2000元推荐奖，团队负责人可按团队总投资款15%提成的投资模式返利，在全国各地开设“汝康非零和”商行、超市作为报单点向社会公众大量吸收资金。 被告人陆萍于2015年10月至2016年10月，在江阴市设立报单点，采用口口相传的方式，以上述模式吸收胡志忠、黄献英、盛凤华等不特定群众投资江苏汝康食品商贸有限公司。根据江苏省丹阳市公安局调取的涉案银行卡资料显示被告人陆萍共吸收资金人民币1446万余元。目前已查证投资人45名，其中已查实32名投资人被吸纳资金人民币668万余元，返利人民币334万余元，损失人民币333万余元，被告人陆萍从中非法获利40万余元。 被告人陆萍于2017年3月9日，经民警电话通知后主动至江阴市公安局夏港派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。 为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陆萍未经国家有关部门批准，参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陆萍犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陆萍在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人陆萍对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪，愿意接受处罚。 被告人陆萍的辩护人曹**刚当庭提出：被告人陆萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯；主动到案并如实供述犯罪事实，系自首；自愿认罪认罚，违法所得已退出，无前科劣迹，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2014年5月份以来，吴某、殷某（均另案处理）为向社会公众吸收资金，先后注册成立泸州汝康酒类销售有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司（以下简称“汝康公司”），无任何实际对外销售活动，通过广告、宣传册、网络、媒体、大型酒会活动、新店开业剪彩、口口相传等方式向公众宣传，大力展示其氨基酸系列酒、云宝枫系列产品、基金、养老产业等虚假生产经营项目及该项目的广阔前景和丰厚资金回报，骗取公众信任，未经有关部门批准，设计并推行投资人民币13000元／单（首单人民币15000元／单），每周获利人民币380元／单，64周出局获返利人民币24000元，介绍一人投单可获人民币2000元推荐奖，团队负责人可按团队总投资款15%提成的投资返利模式，在全国各地开设“汝康非零和”商行、超市作为报单点向社会公众大量吸收资金。 被告人陆萍于2015年6月以来，经他人介绍至汝康公司考察后进行投资，并于2015年10月至2016年10月，在江阴市设立报单点，采用口口相传的方式对外公开宣传汝康公司上述投资模式，向社会不特定对象吸收资金。目前已查证投资人45名，其中经对已查实的32名投资人投资情况进行统计，被告人陆萍向胡志忠、黄献英、盛凤华等人吸收资金共计人民币668万余元，造成损失共计人民币333万余元（详见附件），从中非法获利共计人民币40万余元。 被告人陆萍经公安机关通知后自动到案，归案后如实供述了上述全部犯罪事实。本院审理期间，被告人陆萍退出违法所得人民币40万元，现暂扣于江阴市公安局。 上述事实，被告人陆萍多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有消费回馈协议、收据、银行卡交易明细、投资人名单、银行卡交易记录、汝康公司工商登记资料等书证，证人吴某、殷某、蔡某、童某、黄某的证言笔录，集资参与人华某等人的证言笔录，常住人口基本信息，刑事案件侦破经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陆萍伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。被告人陆萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯；鉴于其经公安机关通知后自动到案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，当庭自愿认罪，愿意接受处罚，能够退出违法所得，依法予以减轻处罚。江苏省江阴市人民检察院指控被告人陆萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于辩护人提出的建议对被告人陆萍减轻处罚并适用缓刑的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人陆萍的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二、三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陆萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。 二、扣押在案的被告人陆萍退出的违法所得人民币40万元，按比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。 审 判 长  成志昀 人民陪审员  金 涛 人民陪审员  张旭东 二〇二〇年八月十九日 法官 助理  陈 梦 书 记 员  马 磊 附件：已查实投资人的具体投资及亏损情况 序号 投资人姓名 投资金额（元） 返利（元） 亏损（元） 华桂凤 王凤兰 117000 盛艳利 顾玉涛 尹杏英 吴文华 秦娜 夏天碧 徐惠英 131000 柳建红 徐志明 260000 126300 133700 徐文华 180000 173520 赵利华 孙建新 150000 刘君英 717000 493410 223590 蒋凤珍 赵阳成 张来娣 221000 145080 黄琴裕 周盘兴 朱翠 汤静芬 胡志忠 2678000 1250540 1427460 黄献英 130000 100520 盛凤华 130000 100520 曹惠凤 李彩萍 130000 陆建中 薛卫东 353000 248600 104400 宋琴芳 351000 129360 221640 晏凤琴 236000 188140 梁红梅 223000 177440 合计 6687000 3349314 3337686                                  附：相关法律、司法解释条文 1、《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 3、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》： 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 被告人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；被告人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于被告人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知被告人的亲友，或者亲友主动报案后，将被告人送去投案的，也应当视为自动投案。 被告人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指被告人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的被告人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的被告人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 被告人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 4、《中华人民共和国刑事诉讼法》： 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。