贵州省遵义市播州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0321刑初175号 公诉机关遵义市播州区人民检察院。 被告人陈茂河，男，汉族，1994年6月20日出生，云南省昭通市人，中专文化，个体经营，户籍地云南省昭通市威信县，现住云南省昭通市威信县。因本案于2020年1月13日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，同年1月22日被执行逮捕。现羁押于遵义市第三看守所。 指定辩护人班帅，贵州新长征律师事务所律师。 遵义市播州区人民检察院以播检刑诉[2020]22号起诉书指控被告人陈茂河犯诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院受理后因新冠疫情不可抗力的原因对本案中止审理，现依法恢复审理，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。遵义市播州区人民检察院指派检察员胡绍南出庭支持公诉，被告人陈茂河及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2018年1月17日至19日，被告人陈茂河分三次通过支付宝花呗扫二维码的方式为被害人马某套现7376元，但马某实际得到的套现款是一笔2417元的支付宝余额、一笔500元微信转账、一笔429元的微信转账，共计3346元，按照陈茂河和马某商量的4%的手续费标准，套现7376元花呗手续费应为295元，扣除相应手续费后马某被骗的金额为3735元。其中1月17日马某支付宝花呗套现到账2154元，陈茂河骗取马某支付验证码转走2000元到“程芳”支付宝内；1月18日马某支付宝花呗套现到账2147元；1月19日马某支付宝花呗套现到账372元。 2、2018年2月3日，因被告人陈茂河为被害人马某套现 的花呗需要还款，陈茂河为马某介绍了一款苏宁易购“任性贷” 的手机ａｐｐ，马某按照陈茂河的操作流程申请“任性贷”贷款 额度，并在“任性贷”上贷了5500元到支付宝账户中，马某叫陈茂河登录她的支付宝把这5500元用于还花呗，但陈茂河并未帮助马某操作支付宝把钱还到花呗中，而是以帮马某还花呗为由骗取了马某收到的验证码，随后陈茂河将马某支付宝余额的5500元转到了名叫“程芳”的支付宝账户中。 3、2018年2月4日，被告人陈茂河给被害人马某说登录她的苏宁易购“任性贷”看看能不能给她贷款，马某同意后，陈茂河登录她的“任性贷”账户，但陈茂河登录马某的“任性贷”账户后并不是查看能否贷款，而是准备购买一台苹果8-64Ｇ手机，后陈茂河骗马某说可以贷款，叫马某发送验证码过去，马某以为陈茂河是为她贷款，直接把验证码给了陈茂河，陈茂河便用马某的“任性贷”购买了台价值4708元的苹果8-61Ｇ手机。 4、2018年3月3日，被害人马某通过微信联系被告人陈茂河，叫其帮她想办法贷款用于还款，陈茂河登录马某的苏宁易购“任性贷”账户，通过扫二维码的方式套现同时支出了一笔4858元和一笔4888元，当天马某的支付宝收到两笔金额为4372元的套现款，随后陈茂河就以为马某操作还款为由骗取马某手机收到的支付宝验证码，从马某的支付宝余额中转了4000元到名叫“张强”的账户中占为己有。 5、2018年3月1日，被告人陈茂河通过苏宁易购“任性贷”为被害人马某贷款了20000元到马某的银行卡中，但马某收到这笔贷款之后，告诉陈茂河不需要这20000元的贷款，叫陈茂河把这笔20000元的贷款还回“任性贷”，陈茂河叫马某把20000元贷款转给他去还回“任性贷”，于是马某通过微信转10000元给陈茂河，又从银行卡转了10000元到自己的支付宝余额内，陈茂河登录马某的支付宝账户，但是并未把马某支付宝内的10000元和微信收到的10000元还回“任性贷”，而是以帮助马某操作支付宝还款到“任性贷”为由，骗取马某手机收到的验证码，并将马某支付宝内的10000元转到了名叫“余波”的支付宝账户中占为己有，将微信收到的10000元也占为己有。 公诉机关认为，被告人陈茂河以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。陈茂河到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可对其从轻处罚；涉案赃物已归还被害人并取得被害人谅解，可以酌情对其从轻处罚。 被告人陈茂河对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人班帅提出的辩护意见是，被告人到案后具有坦白情节，认罪认罚，赔偿并取得被害人谅解，请求从轻判处。 经审理查明： 1.被告人陈茂河与被害人马某某系网上认识的网友。被害人马某某在微信朋友圈经常看见被告人发一些“微信套现”的广告。2018年1月份的一天，马某某便咨询陈茂河如何从支付宝花呗（一种依托于支付宝平台的先消费后还款的业务）上套现，套现手续费是多少。陈茂河告知其套现手续费是4%，并以他自己操作比马某某操作手续费低为由骗取了马某某的支付宝账号、密码与手机短信验证码，在随后2018年1月17日至19日，被告人陈茂河登录马某某支付宝账户使用花呗套现支出13笔共计7376元（其中17日花呗支出3195元、18日花呗支出3584元、19日花呗支出597元），期间马某某的支付宝账户收款13笔和事后通过微信收款2笔共计5878.01元（其中17日支付宝收款2156.65元、18日支付宝收款2419.22元、19日支付宝收款373.14元、3月3日微信收款429元、3月12日微信收款500元）。包含约定扣减的4%的手续费295.04元在内，陈茂河截留了马某某1497.99元。同时，在2018年1月17日套现期间，被告人陈茂河又以套现需要短信验证码为由，骗取马某某的支付验证码后，从其账户内转走2000元到陈茂河实际使用的名为“程芳”的支付宝账户内。 被害人马某某发现花呗支出与支付宝账户返回收入数额差距过大，询问陈茂河，陈茂河欺骗称剩余的钱被隐形分期，会分期退还给她。马某某在此次套现中，花呗实际支出7376元，最终实际得款3878.01元，被陈茂河截留1497.99元（含约定扣减的手续费），被陈茂河私下转走2000元。 2.2018年2月3日，马某某告诉陈茂河之前花呗套现的款项没有归还，陈茂河叫马某某下载了苏宁易购电商软件，并注册开通了平台旗下的“任性贷”业务。马某某按照陈茂河的操作流程申请贷款额度，并绑定自己银行卡之后贷款5,500元，随后将钱转到自己的支付宝余额中。马某某叫陈茂河登录她的支付宝将该笔钱用来还花呗，但陈茂河登录马某某支付宝并获取验证码后将其支付宝余额内的5,500元转到陈茂河实际使用的名叫“程芳”的支付宝账户中。马某某发现陈茂河没有还花呗，陈茂河骗称再等等过几天会自动还上。并以继续为马某某操作还款为由，骗取了马某某在苏宁易购电商平台的账户和密码。 3.2018年2月4日，被告人陈茂河登录马某某在苏宁易购的账户和密码，以操作还款为由骗取短信验证码，陈茂河利用“任性贷”业务，在苏宁易购电商平台上花费4708元为自己购买了一台苹果8金色64G手机。马某某发现未还款后追问陈茂河，陈茂河骗称不要担心过几天会自动回款。 4.2018年3月3日，马某某通过微信联系被告人陈茂河，叫其帮忙想办法贷款用于还款，陈茂河登录马某某的苏宁易购“任性贷”账户，通过扫二维码方式套现共计9746元（其中一笔4858元、一笔4888元），当天马某某的支付宝账户共收到8744元的套现款（两笔金额均为4372元），马某某该次被陈茂河截留金额为1002元（含扣减的4%的手续费389.84元）。同日，在套现过程中，陈茂河以为马某某操作还款为由骗取马某某的手机短信验证码，从其支付宝余额中转了4,000元至其朋友“张强”的支付宝账户中，然后叫张强提款后通过微信再转回给陈茂河占为己有。 5.2018年3月4日，马某某问询陈茂河是否还有其他贷款办法，陈茂河通过支付宝平台搜索到华夏金融消费的一个贷款APP，经马某某认证申请贷款额度后，陈茂河为被害人马某某贷款了20,000元至其银行卡中。但马某某收到后表示利息太高，自己不需要这笔贷款，于是马某某通过微信转账10,000元给陈茂河，又从银行卡转了10,000元到自己的支付宝余额内，叫陈茂河把这笔钱还回去。陈茂河使用马某某给付的账户和密码登录马某某的支付宝账户，骗取马某某的手机短信验证码，将马某某支付宝内的10,000元转到其朋友“余波”的支付宝账户中，再由余波通过微信转回给陈茂河占为己有。同时，陈茂河将马某某通过微信转账的10,000元亦占为己有。之后马某某发现所贷款项并未按陈茂河所说的归还，就更改了账户及密码，再次追问陈茂河其又要求马某某给他账户与密码，马某某不愿意，陈茂河遂将其微信拉黑。 综上，被告人陈茂河共计占有被害人马某某人民币38,707.99元（含扣减的套现手续费684.88元）。 另查明，被告人被抓获归案后，在审理前已赔偿被害人马某某的全部损失，并取得其书面谅解。 上述事实，被告人不持异议，有被告人在公安机关的供述，被害人马某某的陈述，辨认笔录及照片，接受证据清单，支付宝交易记录，账单截图及交易明细，微信聊天截图，扣押笔录及扣押决定书、清单，发还清单，到案经过，谅解书，情况说明，查询违法犯罪记录情况说明，户籍证明等证据在卷佐证。因被告人对上述证据不持异议，故不再详细表述。经庭审举证、质证，足以认定。 本院认为，本案属于行为人针对一个犯罪对象，连续实施了多个手段行为，以达成一个非法占有他人财物的目的的犯罪，并且财物属于数字技术控制类型。针对此类犯罪，应当径直切入转移占有的事实环节，主要以行为人实施的转移占有的行为认定罪名。此类犯罪中的交付还涉及第三方支付平台以数字技术控制的财物类型，其交付节点应以被害人交出账户、登录密码和短信验证码为关键，被害人交出账户、登录密码和短信验证码时便失去了对账户内款物的控制和支配力，从而转归行为人控制和支配。本案中，被告人陈茂河以非法占有为目的，以虚构事实为手段，骗取他人的账户、密码和短信验证码，从而侵占其账户内款物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。在第五起事实中，被害人基于之前被被告人欺骗的信任，继续以微信转账和给付验证码让被告人为其还贷2万元，仍应认定为诈骗犯罪金额。故公诉机关指控被告人陈茂河犯诈骗罪，事实清楚，证据充分，本院予以认定。被告人陈茂河到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发后积极赔偿被害人损失并取得其谅解，酌情从轻处罚。辩护人关于被告人有坦白、退赔、取得谅解及认罪认罚等从轻量刑情节的辩护意见予以采纳。 据此，为保护公民合法财产不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第一条之规定，判决如下： 被告人陈茂河犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月13日至2021年7月12日。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵福强 人民陪审员  周英红 人民陪审员  张道金 二〇二〇年十二月二十四日 法官助理王丽娟 书记员赵文柳 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下 有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数 额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或 者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规 定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》： 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二条各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。