四川省隆昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1028刑初119号 公诉机关四川省隆昌市人民检察院。 被告人魏亚平，男，1986年6月17日出生，汉族，小学文化，无业，四川省内江市市中区人，户籍地为四川省内江市。2008年因犯盗窃罪被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金五万元，于2015年1月14日刑满释放。2019年11月4日因本案被隆昌市公安局刑事拘留，同年12月5日经隆昌市人民检察院批准逮捕，同日由隆昌市公安局执行逮捕，现被羁押于隆昌市看守所。 指定辩护人陈敏，四川永炽律师事务所律师。 被告人王忠豫，男，1988年10月28日出生，汉族，中专文化，无业，四川省内江市市中区人，户籍地为四川省内江市市中区。2007年因犯抢劫罪被四川省内江市市中区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金六千元。2019年10月30日因本案被隆昌市公安局刑事拘留，同年12月5日经隆昌市人民检察院批准逮捕，同日由隆昌市公安局执行逮捕，现被羁押于隆昌市看守所。 辩护人张云，四川蜀缘律师事务所律师。 四川省隆昌市人民检察院以隆检刑诉（2020）89号起诉书指控被告人魏亚平、王忠豫犯诈骗罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。四川省隆昌市人民检察院指派检察员罗炽勇出庭支持公诉，被告人魏亚平及辩护人陈敏、被告人王忠豫及辩护人张云到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控: 2019年7月至8月期间，被告人魏亚平、王忠豫与他人到隆昌市城区，谎称办理网上贷款不上征信和大数据，贷款可还可不还取得被害人信任后，为多名被害人办理贷款并骗取高额手续费予以私分。具体如下： 7月24日，被告人魏亚平与何某（另处）、郭某（另处）为被害人徐某1办理贷款57000元后骗取手续费22800元；为被害人黄某办理贷款2000元后骗取手续费800元。7月25日，被告人魏亚平和王忠豫伙同何某、郭某为被害人范某、黄某分别办理贷款6000元、1750元后共骗取手续费3100元。7月26日，魏亚平、王忠豫为被害人黄某办理贷款2000元后骗取手续费800元。7月29日，魏亚平为被害人徐某2办理贷款3000元后骗取手续费1200元。8月1日，魏亚平、王忠豫为被害人徐某2办理贷款8500元后骗取手续费3400元。7月31日至8月1日，魏亚平、王忠豫为被害人陈某办理贷款22300元后骗取手续费8920元。8月13日，魏亚平、王忠豫为被害人孙某办理贷款70100元后骗取手续费22400元。8月14日，魏亚平为被害人黄某办理贷款40909元后骗取手续费8800元。8月20日，魏亚平、王忠豫为被害人彭某办理贷款44700元后骗取手续费11800元。8月20日至21日，魏亚平、王忠豫为被害人房某办理贷款146900元后骗取手续费46300元。8月23日，魏亚平、王忠豫为被害人夏某办理贷款94100元后骗取手续费37400元。 2019年11月4日，被告人魏亚平被抓获归案后拒不供述其犯罪事实；2019年10月30日，被告人王忠豫被抓获归案后如实供述了犯罪事实。 隆昌市人民检察院指控：被告人魏亚平、王忠豫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人数额巨大的钱财，其行为触犯了刑律，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪，其违法所得财物应当责令退赔。被告人魏亚平、王忠豫在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人魏亚平在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人王忠豫具有坦白情节，可以从轻处罚，被告人王忠豫自愿认罪认罚，可以从宽处罚。建议判处被告人魏亚平五年六个月至七年的有期徒刑，并处罚金人民币一万元至一万五千元；建议判处被告人王忠豫三年八个月至四年六个月的有期徒刑，并处罚金人民币五千元至一万元。 被告人魏亚平辩称：我从来没有参与过诈骗，是王忠豫、何某、郭某三个人在商量，起诉书上指控的都不是事实，我不构成诈骗罪。 被告人魏亚平的指定辩护人提出：公诉机关指控被告人魏亚平犯诈骗罪的事实不清，证据不足，请法庭判处被告人魏亚平无罪。 被告人王忠豫辩称：我自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人王忠豫的辩护人提出：对起诉书指控的罪名不持异议；辩护人认为被告人王忠豫在本案中所起到的作用较小，且具有社会危害性和主观恶性较小等从轻、减轻情节并自愿认罪认罚，建议对其减轻处罚。 经审理查明： 2019年7月至8月期间，被告人魏亚平、王忠豫与他人到隆昌市城区，谎称办理网上贷款不上征信和大数据，贷款可还可不还取得被害人信任后，为多名被害人办理贷款并骗取高额手续费予以私分。具体如下： 7月24日，被告人魏亚平与何某（另处）、郭某（另处）为被害人徐某1办理贷款57000元后骗取手续费22800元；为被害人黄某办理贷款2000元后骗取手续费800元。7月25日，被告人魏亚平和王忠豫伙同何某、郭某为被害人范某、黄某分别办理贷款6000元、1750元后共骗取手续费3100元。7月26日，魏亚平、王忠豫为被害人黄某办理贷款2000元后骗取手续费800元。7月29日，魏亚平为被害人徐某2办理贷款3000元后骗取手续费1200元。8月1日，魏亚平、王忠豫为被害人徐某2办理贷款8500元后骗取手续费3400元。7月31日至8月1日，魏亚平、王忠豫为被害人陈某办理贷款22300元后骗取手续费8920元。8月13日，魏亚平、王忠豫为被害人孙某办理贷款70100元后骗取手续费22400元。8月14日，魏亚平为被害人黄某办理贷款40909元后骗取手续费8800元。8月20日，魏亚平、王忠豫为被害人彭某办理贷款44700元后骗取手续费11800元。8月20日至21日，魏亚平、王忠豫为被害人房某办理贷款146900元后骗取手续费46300元。8月23日，魏亚平、王忠豫为被害人夏某办理贷款94100元后骗取手续费37400元。 2019年11月4日，被告人魏亚平被抓获归案后拒不供述其犯罪事实；2019年10月30日，被告人王忠豫被抓获归案后如实供述了犯罪事实。案发后，王忠豫的亲属代王忠豫退交违法所得20000元，何某、郭某已退赔被害人黄某1500元，退赔被害人徐某115400元。 上述事实,有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 1、受案登记表、立案决定书等文书，证实本案的受立案情况。 2、拘留证、批准逮捕决定书等文书，证实对二被告人所采取强制措施的情况。 3、户籍证明，证实魏亚平、王忠豫系完全刑事责任能力人。 4、抓获经过，证实被告人王忠豫、魏亚平被抓获归案，王忠豫供述了主要犯罪事实，具有坦白情节，魏亚平拒不供述犯罪事实。 5、调取王忠豫、魏亚平支付宝记录的情况说明、微信转账记录，证实王忠豫通过支付宝收取夏某37400元，收取孙某22400元，收取陈某920元，收取范某2400元；魏亚平收取王忠豫手续费微信红包、转账共计31100元，王忠豫收取魏亚平手续费微信红包、转账15408元。 6、郭某所开车辆的活动轨迹，证实该车7月24日、25日均到了隆昌。 7、（2007）内中刑初字第144号刑事判决书，证实被告人王忠豫于2007年8月因犯抢劫罪被四川省内江市市中区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币6000元。 8、（2008）九法刑初字第1126号刑事判决书、释放证明，证实魏亚平于2008年11月因犯盗窃罪被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑十年，于2015年1月14日刑满释放，系累犯。 9、票据，证实王忠豫的家属代其退赃2万元。 10、魏亚平手机提取的截图，证实魏亚平微信记录里有自称“是农行的”的聊天记录，附截图4张。 11、被害人徐某1提交的借条、保证书、征信记录、银行明细、手机截图，证实被害人徐某1被骗贷款及给手续费22800元的相关情况。 12、被害人范某提交的中国银行流水明细清单、信用卡明细查询、微信账单、征信报告、魏亚平的名片复印件等材料，证实被害人范某贷款6000元，贷款上征信，转手续费给王忠豫21**元的相关情况。 13、被害人黄某提交的中国银行交易流水、手机截图、征信记录、转账记录、肖庆建行交易明细，证实魏亚平、何某、郭某共同诈骗黄某1500元；魏亚平、王忠豫共同诈骗黄某800元；魏亚平诈骗黄某8800元。 14、被害人徐某2提交的XX银行交易明细表、个人信用报告、微信转账记录，证实被害人贷款金额，贷款上征信及转账1200元的相关情况。 15、被害人陈某提交的XX银行明细、征信记录等材料，证实魏亚平、王忠豫共同诈骗陈某8920元的相关情况。 16、被害人孙某提交的手机截图、建设银行流水、征信记录等材料，证实被害人孙某贷款70100元，贷款上征信，转手续费22400给王忠豫和魏亚平的相关情况。 17、被害人彭某提交的交易明表、短信截图、个人信用报告、身份证复印证等材料，证实魏亚平、王忠豫共同诈骗彭某11800元的相关情况。 18、被害人房某提交的王忠豫保证书、微信聊天记录、短信记录、银行流水清单、催帐单等材料，证实魏亚平、王忠豫共同诈骗房某46300元的相关情况。 19、被害人夏某提交的借记卡明细、建设银行交易记录、贷款公司还款计划、保证书、微信聊天记录、支付宝转账电子回单、征信报告等材料，证实魏亚平、王忠豫共同诈骗夏某37400元的相关情况。 二、证人证言： 1、证人吴某（XX公司营业部经理）的证言，证实平安XX是XX集团旗下的贷款借款服务公司，公司不允许员工外出私自帮客户贷款，他们公司没有叫魏亚平的员工。 2、证人许某的证言，证实夏某是她朋友，夏某给她讲过贷款被骗的事。2019年8月23日，夏某让她帮忙扮演一个客户，跟夏某到了人民大桥下面一个茶楼后看到一个年轻男子，她们一去，那个男子就问她们有没有信用卡，并要帮她贷款，男子自称是银行职员，告知她这个贷款不纳入征信不纳入大数据，还不还钱都可以，她拒绝后看到夏某把手机拿给男子了，该男子就在给夏某贷款。 3、证人张某（王忠豫的妻子）的证言，证实她晓得王忠豫一直没有工作，好像之前在名仕上了几个月班。 4、证人杨某的证言，证实被告人魏亚平、王忠豫、小何等人对她谎称黑户可以办理网上贷款，且不上征信和大数据，贷款可还可不还，但是这个贷款要收40%的手续费，她和她老公把自己的手机拿给魏亚平、王忠豫等人办理贷款，但最终没有贷出来。魏亚平、王忠豫等人带人在她面馆弄贷款的事，具体在讲什么她不清楚。她知道让魏亚平、王忠豫帮忙办理贷款的有徐某1、黄某、范某、房某、彭某、夏某、陈某、孙某，除了徐某1、黄某、范某她开始就知道，其他的都是她后面听说的。她收了1000元钱，是小何发给她的，这些都是那些天她给魏亚平等人弄饭的钱。 5、证人王某的证言，证实他认识彭某、房某，这两个人贷款被骗了，他还晓得夏某、徐某1也贷款被骗了。当时来他店子为人贷款的有两个人，一个姓魏，一个姓王。他没有贷到钱，小魏和小王都拿他手机操作了的，弄了很久因为他的信用影响都没有给他贷出来。小魏和小王讲是从内江下来的，在银行上班，是银行派出来专门办理贷款的，而且还说这个贷款不上征信，不上征信就不用还。因为他贷不出来，且要照看店子，就没有怎么管他们具体贷款的事情，只是提供了个场所而已，而且在他店子里贷款的就只有房某和彭某两人，小魏和小王就收的40%的点子费，具体给了多少钱的手续费他不清楚。 证人王某辨认出了魏亚平和王忠豫。 6、证人刘某（孙某之妻）的证言，证实魏亚平等人为她办理贷款，告知她贷款是通过银行的漏洞，不上征信，不用还，并提供魏亚平等人的身份证担保，后面她想到修理厂也差钱，就让魏亚平、王忠豫用孙某的手机贷的款。支付给魏亚平和王忠豫的手续费28000多元，都是通过支付宝支付给一个叫王忠豫的，最开始魏亚平说给现金，但后面她多留了个心眼，就转的支付宝。 7、证人谢某的证言，证实2019年7月底魏亚平和何某、郭某一起到隆昌办理贷款，魏亚平等人在为客户办理贷款，后她一个人提前回了内江。 8、证人何某（绰号“建娃儿”）的证言，证实魏亚平和他是朋友关系，2019年7月24日，他和魏亚平、郭某、另外一个女的他不认识，开他爱人的车一起到了隆昌，到了之后就分散去发名片，在隆昌城区河边遇到一个姓杨的大姐，就给她讲他是贷款的，她就咨询黑户可不可以贷，他说可以贷就给组长魏亚平打电话，让组长过来再说，并告知黑户贷款收取金额40%的手续费，下午他和魏亚平、郭某、还有那个女的就到杨姐的面馆帮杨姐和她老公通过714平台填写资料贷款，魏亚平问杨姐还有没有其他朋友贷款，杨姐就打了几个电话喊她的几个朋友过来，其中就有黄姐、徐姐，来了后魏亚平就在给他们交流，交流了些什么他不清楚。他一直给杨姐弄但没有弄下来，魏亚平就给其他人在弄，他记得当天黄姐放了款的，具体金额不清楚，放款之后，客户还骑着电瓶车回去给他们拿的现金，好像是拿了1000多元钱，后面的几个还约他们明天来弄。7月25日，他从内江开车和魏亚平、王忠豫、郭某四个人来到了隆昌，给贷款的人介绍说王忠豫是经理，魏亚平是组长，然后魏亚平和王忠豫就在给贷款的人操作贷款的事情，他跟一个姓黄的大姐贷款，在714平台填好资料就给黄姐贷出来了1700元钱，拿了黄姐700元手续费。徐姐的5万元贷款下来后，魏亚平就喊徐姐去取现，徐姐取了2万元现金后，把钱给的郭某，收到后魏亚平就喊走了。7月26日魏亚平给他打电话，喊他又到隆昌，但是他想到帮人办理贷款不安全，也就没有来了。他两天一共得了6000元，都是郭某拿给他的，他没有收客户的钱，他只晓得郭某收了徐姐2万元钱，其余很多是王忠豫收的钱。收现金这个是魏亚平之前给他们说好了的，他们从内江下来之前，魏亚平就喊贷了款后，把这些平台删掉。贷款需要身份证、手机号、银行卡还有当着本人扫头像，他只是在网上看到714平台说的不上征信，具体上不上征信他不清楚，其他的贷款平台上不上征信他也不清楚。魏亚平喊贷款的只能给现金，他就觉得不对劲了，另外虽然是网贷，但是有些网贷是要上征信的，不还的话肯定会影响客户征信的。 证人何某辨认出了王忠豫、魏亚平、郭某。 9、证人郭某的证言，证实2019年的7月份他给魏亚平联系，想跟他出去帮人办理贷款，因为魏亚平在帮人办贷款，他想到帮人办贷款没得那么累，收入也可观，就给魏亚平打了电话叫魏亚平带他出去办贷款。第二天魏亚平就带他，“建娃儿”，还有一个魏亚平之前的同事，四个人就坐到“建娃儿”的车到了隆昌。“建娃儿”联系到客户杨姐后，下午两点钟在杨姐的面馆里面见了面，杨姐问能不能贷款，魏亚平就叫杨姐去打一份征信来看了再说。之后魏亚平就一直在给杨姐介绍贷款、信贷产品的问题，说网贷不会上征信，说贷款还不还都可以，杨姐就问手续费怎么算的，“建娃儿”就说“你是黑户，就收40%的手续费”，后面杨姐的朋友黄姐、徐姐、杨姐的老公来了，杨姐给她的朋友些说魏亚平等人讲这个钱不上征信、不上大数据，还不还都可以。当天他给黄姐贷了2000元出来，给了他800元钱的手续费，第二天在来隆昌的车上，魏亚平就说到时候跟客户见了面后，就说王忠豫是经理，魏亚平是组长，到了隆昌后找了一个茶楼，就给杨姐和她的朋友做网贷，客户问魏亚平和王忠豫，这个贷款到底上不上征信，魏亚平和王忠豫就讲不上征信，同时他们对所有客户都是收40%的手续费，他们帮客户把款贷出来，还贷还是由客户来还款，因为贷款是绑定的客户银行卡，还款也是客户的银行卡。王忠豫做了几单，提了3500元钱的手续费，是微信转账给王忠豫的，魏亚平当天只把给徐姐做的5万元贷下来了，魏亚平就喊徐姐取现给他，当时徐姐是给了魏亚平2万元的手续费。他们拿到钱后，没有分王忠豫的3500元的手续费，之后魏亚平就把那2万元分了，他分了6300元，魏亚平分了6400元，“建娃儿”就说杨姐介绍了这么多客户，要发一千给杨姐，后面魏亚平就给了“建娃儿”7300元，“建娃儿”发了1000元给杨姐，隔天魏亚平打电话喊他去隆昌，他看到“建娃儿”没在，加上他怀疑贷款到底是不是合法的，也就再没有和魏亚平出去贷款了，后面就魏亚平和王忠豫两个人到隆昌了。 证人郭某辨认出了黄某、王忠豫、魏亚平、何某。 三、被害人陈述 1、被害人徐某1的陈述，证实7月24号她一个人到外滩河边上找朋友耍，杨某打电问她办贷款不，她到杨某的面馆看到有很多人在里面办贷款，其中有一个小伙子叫魏亚平的给她讲贷款可还可不还，不上大数据和征信，需要本人的身份证、银行卡、信用卡、手机和收取40%的手续费。她就半信半疑把手机、银行卡拿给魏亚平了。魏亚平操作后当天她就贷了7000元出来，她取了现钱2800给了魏亚平。第二次魏亚平给她在手机上整，贷了5万元出来，她就又拿了2万元现金给魏亚平。第三次是在XX小区对面，魏亚平等人拿一种机子来给她刷的，刷的是5.4万元，但是就只给她4.482万元，手续费就直接扣了，给她优惠了1万。8月15号魏亚平到她水果店里面给她刷了17500元出来，手续费她就是转给了一个叫李某的，转了5200元，之后还贷了一个10000元，她给了4500元手续费，给的现钱。给她办贷款的人有魏亚平、王忠豫和李某，魏亚平大多数都是和王忠豫一起整的，另外一个李某给她贷的17500元，剩下的就是魏亚平都和王忠豫整的，第一次的7000元是魏亚平一个人贷的。她一共贷了138500元，手续费42500元，大多数都是给的现钱，有5200元是转账，还有10000是直接扣的。 被害人徐某1辩认出了王忠豫、魏亚平、郭某、何某。 2、被害人范某的陈述，证实2019年7月24日接到杨某电话，问她贷不贷款，黑白户都可贷，贷了不用还。她去了杨某的店子后魏亚平给她介绍，办这个贷款不上征信和大数据，要收40%佣金。2019年7月25日在银河酒楼旁边茶楼找到魏亚平等人，经理王忠豫拿她的手机整了二三个小时，王经理说钱到帐了，她也收到了短信，到账6000元，叫她拿手续费，她说没有现钱，魏亚平坚持要现钱，后王忠豫说那就微信吧，她就转了2400元给王忠豫。 被害人范某辨认出了魏亚平、王忠豫。 3、被害人黄某的陈述，证实2019年7月24日杨某给她打电话问她贷不贷款，她到杨某的店子看到有四个人在给人贷款，一个叫小魏的年轻男子称是从内江下来的XX银行的工作人员，贷款不上征信也不纳入大数据，贷款可还可不还。2019年7月25日，小魏联系她到一家茶楼，她去了看到四个人，小魏还讲这个贷出来的钱不影响征信和不纳入大数据，小魏在她手机上操作，很快就贷了2000元，隔天又到了6250元，小魏收手续费，只要现金，她就给了现金3300元钱。8月14日，小魏又联系她到那个茶楼，用她老公的手机贷了2000元，给了800元手续费，隔天到了20000元，给了手续费8000元，8月18日到帐22000元，她给了手续费8800元，都是现金，总共给对方手续费20900元。她手机里面贷出来8250元，她老公手机里面贷了出来了44000元，一共支付给对方手续费20900元。 4、被害人徐某2的陈述，证实2019年7月29日他在杨某的店子里看到小魏在给人办贷款，小魏称是银行工作人员，贷款只要身份证、手机、银行卡，不用还贷款，还不上征信和大数据，但要收取40%的手续费，后他把身份证和手机给小魏办贷款，小魏帮他贷了3000元钱，让他拿手续费，要现金，后他拿了1200元现金给小魏。8月l号小魏又把他的手机和身份证拿去操作了大概1个小时，帮他贷了8500元钱出来，他在微信上扫了3400元手续费给小王，第一次办理贷款的时候他只看到小魏一个人。第二次办理贷款的时候有小魏和小王。 被害人徐某2辨认出了王忠豫、魏亚平。 5、被害人陈某的陈述，证实2019年7月31日她到XX小区对面杨某水果店去耍，一个叫小魏的人给她说贷款不纳入征信、不纳入大数据，而且还说可以不还，但要收40%的手续费。她抱着侥幸心理让对方用自己的手机贷了2万元钱出来，她不清楚小魏是如何操作的，只晓得问她要了手机号码、身份证信息、银行卡，还喊她对着手机照相之类的，贷下来的钱是打在她XX银行的卡上的，到账后小魏让她拿了8000元手续费。8月1日，小王和小魏又以同样的方式帮她贷到2300元，她通过微信给小王转了920元。之后她朋友跟她说钱是在网上贷款贷的，而且利息还高，也会上银行的征信，喊她赶紧把钱还了，当天她就到杨某店子去，看到小魏一个人在店子里面，她说要还小魏给她贷的款，让小魏给她操作，小魏给她把贷出的2万元还了，算上利息，一共还了20027元，还了后小魏喊她拿了10000元的滞纳金和手续费，也是给他的现金。她又喊小魏给她把2300元也还了，然后她又取了1000元的滞纳金和手续费给小魏，她一共贷了22300元，一共给小王了手续费8920元；喊小魏给她还款的时候，她拿给小魏的滞纳金和手续费一共是11000元，只有920元是通过微信支付给小王的，其他的都是现金。 6、被害人孙某的陈述，证实8月13号小魏和小王到纳溪他厂子里面，之前听小王和小魏自称是银行工作人员，帮忙贷款不上征信，不上大数据，贷款可还可不还，当天让小王和小魏帮他贷了三笔款一共70100元，他的建设银行卡621700359000296XXXX分三笔进账70100元，小魏叫他给40%的手续费，他就给小王转了22400元，是用他的支付宝转的，小王的支付宝名字是“XIO翻你的脸”，分三笔转的，第一笔是2400元，后来两笔都是10000元。他自己的支付宝名字就叫孙某，绑定的是他1580849****这个号码。隔了一个月有人给他打电话、发信息叫他还钱，他到银行查发现借的钱是上了征信的，才知道被骗了。 被害人孙某辨认出了魏亚平、王忠豫。 7、被害人彭某的陈述，证实2019年8月20日她和房某让小王和小魏给她们办银行贷款，因为之前小王和小魏自称是银行的工作人员，帮人贷款不纳入征信和大数据，不还也没有人来追究，但要收40%的手续费。小王用她的手机操作，要了她的工商银行和XX银行的借记卡和信用卡，小魏就给房某在操作。小王给她操作不久之后就陆续到账了5000元、7700元、2000元、5000元到她的农行卡里面，对方收手续费要现金，她给了到账贷款手续费7800元。之后她工商银行卡又到账了25000元，她和房某就到XX找到小魏和小王把10000元手续费给了他们。后来她们给夏某讲了这个事，夏梦莉到XX去找小魏等人贷款，当时还吃了饭，拿了烟，小魏等人给夏梦莉操作完后就走了，饭钱都不付。8月28日，她去银行查，到账的钱全部上了征信。她让贷款的几个朋友去打征信，结果都上了征信，知道被骗后，通过夏某将小王和小魏约出来后，小王和小魏怕他们报警，就说少收他们点手续费，退20%的手续给他们，但是现在身上没有钱，就给他们到场的人写了保证书，内容是：保证9月7日之前把20%的手续费退给他们，如果没有解决好的话，就把贷款的钱还给他们，但是保证书她不清楚弄哪里去。她一共贷了44700元，对方在他们手机上操作后，就把记录删了，给她发短信还款的有京东金融、美团生活费、有钱花等平台，她一共给对方付了17800元手续费。对方给她贷款的人的名字叫王忠豫，身份证号5110021988********，另外一个自称魏亚平。 被害人彭某辨认出了王忠豫。 8、被害人房某的陈述，证实2019年8月20日她和彭某让小王和小魏给她们贷款，因为之前小王和小魏自称是银行的工作人员，帮人贷款不纳入征信和大数据，不还也没有人管，收40%的手续费。小魏帮她贷了多少她当时不清楚，她把清单找出来看是入账支付宝公司30000元，微众银行入账33000元，支付宝公司20000元，宝司16100元。因为20号操作的有5000元没有入账，21号她又去找小王和小魏，两人又在她手机上面操作，在万达惠普放款待清算资金7000元，支付宝公司31000元，人人贷商务公司7800元，兴业银行贷款50000元，宝付公司2000元，共计九笔196900元，贷出来的钱转到她工商银行和XX银行卡上面的。其中156900元她是支付了手续费的，总计支付了小王和小魏62760元，都是现金支付。 8月28号去人民银行打了征信，发现她有一笔33000元上了征信，后来通过夏某把小王和小魏约下来，在XX花园旁的一家茶楼堵到王忠豫，王忠豫说肯定要给她们处理这个件事，并且给她们写了一份承诺就走了。 被害人彭某辨认出了魏亚平和王忠豫。 9、被害人夏某的陈述，证实2019年8月23日她和房某、彭某在XX让小王和小魏帮她办理贷款，之前小王和小魏告知她们自己是银行的工作人员，帮人贷款不纳入征信和大数据，不还也没有人来追究，收40%的手续费。她把手机、银行卡和身份证拿给小王，小王在她手机上操作了1个多小时，她的账户上到账了80500元，那个男子给她说还有13600元和19000元暂时没有到账，让把到账的手续费给了，要现钱，后她给那个男子转了32000元的手续费过去。8月24日，她又收到了13600元，她发了5400元的手续费给小王。后她们觉得被被骗了，就想办法把王忠豫约来了，她们当时是在人民大桥下的一家茶楼见了面，王忠豫找各种理由推脱，她们叫王忠豫写了保证才让王忠豫走了。她手机上贷了113100元出来，她转了32000元和5400元的手续费给王忠豫，她实际得了75700元。她是王忠豫给她贷的，当时只有王忠豫一个人，另外一个和王忠豫一路的她不认识，给了37000多元的手续费。 被害人夏某辨认出了王忠豫。 四、被告人的供述 1、被告人王忠豫的供述，证实魏亚平和郭某、何某是第一天下来的，我是魏亚平第二天喊下的。魏亚平喊我下来办理贷款，他说他有很多隆昌的客户。我第一天给谁贷的记不清楚了，给范姐贷的款有3000元的手续费。魏亚平讲因为头一天我没有下来，给徐姐贷的5万元有2万元的手续费，魏亚平、郭某，何某分的那2万元，我就得了范姐的3000元手续费。我给彭姐、房姐、姓夏的、徐姐，另外还有陈姐、泸州有一个孙哥，以及另外一个徐姐贷了款，姓黄的不是我贷的款。魏亚平肯定给这些人贷过款，一般我们都在一起，他搞不好的就拿给我，但具体他给谁贷过款，我就记不清楚了。 徐姐有5万元是魏亚平他们贷的，有5万4千元钱是转到徐姐建设银行里面的，这个事徐姐是知情的，魏亚平收了2万元的手续费，我收的5.4万那笔钱的手续费，好像是收的20%的手续费。另外一个徐姐贷的比较少，具体的记不清楚；房姐和彭姐都是一路来办理的贷款，具体他们贷了多少钱忘记了，我记得我只收了房姐、彭姐手续费2.2万元，后面魏亚平还收他们的手续费没有我就不清楚了；姓夏的女子我只记得一共收了3.7万元的手续费，具体贷了多少钱我记不清楚了，反正是用支付宝给我转的手续费；共收了范姐2000元的手续费；陈姐我只给她贷过了2万元，收的8000元的手续费，其余的我记不到了，就算是贷款也是魏亚平贷的。 我没有给黄姐和黄姐的老公贷过款，应该是魏亚平贷的。陈姐有一笔款是提前还了的，但不是我还的，我只负责贷出来了2万元。提前还款我没有收手续费，后面都没有接触过。帮彭姐和房姐贷款，是我和魏亚平是一起办理的，都是魏亚平找的客户。他们支付的手续费，如果身上有现金的话就给我们，没有这么多要么到银行取款，要么微信、支付宝转账。我大概分了五六万的手续费，魏亚平收了多少钱我就不清楚。我们的手续费，只要我在的时候，手续费都是平分的。我没有借过魏亚平的钱。我分给魏亚平手续费的方式，如果是现金的话，我就分给他现金，如果是对方微信、支付宝转账的话，就是微信转账，大多数情况是现金分给他的，少数是微信，我和魏亚平基本上是没有经济来往。在隆昌茶馆帮人贷款的时候，这些客户把我堵着不准走，都把征信记录摆在我面前，质问我为什么上征信，后面没有办法我才写的保证书。 我帮忙贷款的时候，先问客户有没有信用卡，根据客户的年龄或者其他限制条件，我找专门的网络贷款平台，在客户的手机里面下载APP，再用他们的电话号码、身份证注册，注册之后登陆实名认证，平台要求的基本信息要扫身份证号、银行卡和人脸识别，因为客户没有单位，我还要想一些名称填写，在筛选一些通话记录较多的电话填写后就提交，提交通过审核后就知道能贷多少钱了，之后就等着到帐，到账后就喊客户拿手续费，我们一般在小银卡贷、你我贷、美团、钱站、九福万卡、微粒贷、京东金融、分期乐、人人贷等。我微信号就是注册的手机号，微信号“XX”，昵称“XX”，支付宝账号：，昵称“XX”。 被告人王忠豫辨认出了魏亚平、何某、郭某。 2、被告人魏亚平的供述：彭某、黄某、房某、徐某1，还有杨某这些人都是传销头目，他们喊我下来听课，他们是搞黄金树投资的，我没有帮他们贷过款，我的微信号“XX”,昵称叫“XX”。我只是和王忠豫下去听课，听投资黄金树的课，我要求杨某、徐某1、黄某、姓方的、姓范的退我投资到黄金树的钱，一共13000元钱，我给徐某1的，是通过微信转账的。 我没给他们贷过款，谁给他们贷款的，我也不清楚。李某这个人我不认识。王忠豫给他们贷款没有我不清楚。我没有给王忠豫一起给他人贷款。我没有帮徐姐、房姐、彭姐、黄姐、陈姐等贷过款。我没有和郭某、何某分过任何钱，也没有见过徐姐的手续费。我只晓得郭某、何某两个下来发名片，具体之后干了什么我就不清楚了。一年之前，王忠豫借了我6万元，后面还了我1万元左右，现在都还差我4万元。 被告人魏亚平辨认出了何某、王忠豫、郭某。 五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、王忠豫的电子提取笔录，证实公安人员对王忠豫的微信交易记录进行了提取，共168页并刻录光盘。 2、魏亚平的电子提取笔录，证实对魏亚平的微信交易记录进行了提取，经统计，魏亚平收取王忠豫微信红包、转账共计42300元，王忠豫收取魏亚平微信红包、转账26608元；两人通过微信所收手续费为魏亚平收取王忠豫微信红包、转账共计31100元，王忠豫收取魏亚平微信红包、转账15408元。 3、人身安全检查笔录，证实被告人王忠豫、魏亚平、何某、郭某身体健康情况。 4、辨认笔录，证实本案被害人和证人对被告人王忠豫、魏亚平进行了辨认。 六、视听资料、电子数据 证实办案机关取证的过程及取证的合法性。 上述证据，来源合法，证实的内容客观真实，相互关联，本院予以确认。 本院认为，被告人魏亚平、王忠豫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人数额巨大的钱财，其中，魏亚平参与诈骗金额167720元，王忠豫参与诈骗金额134120元，二被告人的行为触犯刑律，构成诈骗罪，且系共同犯罪，应追究二被告人的刑事责任，公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人魏亚平及辩护人的相关辩解意见，与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人魏亚平、王忠豫在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照二被告人所参与的全部犯罪处罚。被告人魏亚平在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。鉴于被告人王忠豫归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，其亲属代其退赔了被害人经济损失20000元，可以从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、第十五条之规定，判决如下： 一、被告人魏亚平犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元； 二、被告人王忠豫犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五千元； （二被告人的有期徒刑刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人魏亚平的刑期自2019年11月4日至2025年11月3日；被告人王忠豫的刑期自2019年10月30日至2023年6月29日。二被告人的罚金于本判决生效后次日起十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人魏亚平、王忠豫于本判决生效后十日内共同退赔范某经济损失人民币2100元、徐某2经济损失人民币3400元、陈某经济损失人民币8920元、孙某经济损失人民币22400元、彭某经济损失人民币11800元、房某经济损失人民币46300元、夏某经济损失人民币37400元；责令被告人魏亚平在本判决生效后十日后退赔徐某1经济损失人民币7400元、黄某经济损失9600元、徐某2经济损失1200元；被告人王忠豫退缴的违法所得20000元予以追缴，用于退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 易 林 人民陪审员 耿 志 人民陪审员 谢绍琼 二〇二〇年九月十日 法官 助理 陈 静 书 记 员 李章倩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。