北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初102号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人张泽梅（别名：张馨月），女，1971年1月26日出生于四川省成都市，汉族，公民身份号码×××，高中文化，无业，住四川省成都市双流区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月2日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月7日被取保候审。辩护人高同武，北京市盈科律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕3568号起诉书指控被告人张泽梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员王利平出庭支持公诉，被告人张泽梅及其辩护人高同武到庭参与诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人张泽梅于2015年间，在北京市朝阳区景华南街2号旺座中心西塔608室，以投资马胜金融集团的理财产品可以高额返息为由，向社会公众公开宣传，使用自己的银行卡代收客户资金并获取提成，非法吸收投资人高某等人资金共计140万元。被告人张泽梅于2018年11月2日被民警查获归案，到案后已退赔人民币10万元在案。公诉机关就上述指控向本院提交了书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人张泽梅变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。对于上述指控，被告人张泽梅当庭不持异议，表示自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见为：本案系单位犯罪，张泽梅不应承担责任；张泽梅未向不特定公众吸收资金、未公开宣传，亦没有非法占有资金的主观故意，故建议法庭对张泽梅宣告无罪。另，张泽梅归案后认罪认罚、积极退赔，且系从犯，亦可免予刑事处罚。经审理查明：被告人张泽梅于2015年3月至6月间，在北京市朝阳区景华南街2号旺座中心西塔XX室，以中祥弘大管理有限公司经理的名义，向不特定群体宣传投资马胜金融集团（对外宣称注册地为新西兰）的理财产品可获8%月息，并办理商户名称为“中祥弘大管理有限公司”、绑定其本人银行卡的POS机收取客户资金，非法吸收高某、蒋某、沈某等人资金共计人民币140万元，后张泽梅扣除个人提成将上述投资款转入牟某账户，高某等人获得马胜金融集团提供的交易账户信息及部分返利。2016年，马胜金融集团已不再正常运营。被告人张泽梅于2018年11月2日被民警查获归案，现已退赔人民币10万元在案。公诉机关针对指控出示了下列证据：1．集资参与人高某的证言证明：2015年4月，我在一次朋友聚会上认识了中祥弘大公司总经理张馨月，其称有个马胜金融的投资项目很不错，承诺理财产品的期限为18个月，年化收益96%。后我前往中祥弘大公司位于朝阳区景华南街2号旺座中心西塔XX室的办公地，见到张泽梅，其称马胜金融项目是保本型理财产品，后我于4月17日与该公司签订《合同书》，投资77万元人民币。我当时是刷卡支付的，刷卡单显示中祥弘大（北京）投资管理公司。我收到过两次返息，共30240元人民币，返利是张泽梅个人账户（尾号8175）支付给我的。2015年7月以后我就没有再收到该公司给我返还的利息及本金，我通过微信及邮件联系张泽梅及其助手焦某，二人均称我投资的项目还在运作，让我等等。后我感觉被骗，就来公安机关报案了。2．合同书、中国银行交易明细清单证明：集某签署的与马胜金融的《私人投资管理与风险披露协议》，日期为2015年4月17日，协议记载月收益率为5%-8%；高某中国银行账户于2015年4月17日转出77万元；2015年5月25日、6月23日，分别收到张泽梅尾号8175的账户汇入15120元。3．集资参与人蒋某、沈某的报案材料、合同书、付款凭证、收条证明了涉案投资人的投资时间、金额等情况。4．商户编号为Z08000000357396的中汇电子支付POS机信息及交易查询证明：该POS机注册名称为中祥弘大管理有限公司，法人姓名为张泽梅，结算账号为张泽梅名下尾号8175的中国农业银行账户。5．被告人张泽梅名下中国农业银行交易明细证明：高某、蒋某、沈某通过中汇电子支付或转账转入该卡投资款项，后于临近日期该卡向牟某、何某转出大部分款项的情况。6．中祥弘大（北京）投资管理有限公司工商登记材料证明：公司法定代表人为刘某，成立日期为2010年5月7日，经营范围：投资管理、投资咨询等（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等）。7．扣押清单证明：被告人张泽梅亲友代其缴纳10万元人民币在案的情况。8．到案经过证明：被告人张泽梅于2018年11月2日被查获归案。9．户籍材料证明：被告人张泽梅的身份情况。10．被告人张泽梅供述：2014年底，我听朋友牟某说他通过朋友投资了马来西亚马胜金融集团的马胜金融项目，马胜金融集团主要经营陈香树、金矿、外汇业务，并且准备上市。该理财产品月收益率8%，年化收益率96%，投资周期18个月，到期后返还本金，如返还不了本金，待公司上市后转化为股票。牟某说他自己投资了并且每月收到返息，自己如果能推荐客户投资可以拿两个或三个点的提成。2015年夏天，牟某带我去了一趟马来西亚吉隆坡，到马胜金融集团参观，还参观了公司的陈香树园，回来后我就分多次投资了30多万元。签订的合同是从马胜金融集团的网站下载的，签完以后将合同给牟某了。之后我也向别人推荐马胜金融投资，说该项目怎么好，我自己亲自去马来西亚考察过，收益非常高，也把牟某给我分的宣传资料给大家看。直接通过我投资的有两三个人，大约20到30万元，我拿3个点的提成，还有就是通过刷我的POS机投资的，投资人与我在两代之内，我拿3个点的提成。我以中祥弘大的名义申请了一台P**机，结算账户绑定的是我尾号8175的银行卡，钱结算到我的账户内，我再转给牟某或者他的助手何某，都是这种方式，谁推荐的投资人将钱转给谁，直接扣除提成，然后再转给自己的上家。因为发展投资人一个人只能发展两个人，我找了徐某和郎某，徐某投了7万、后续追加了一共30万。郎某是我花钱买的，我们叫“放位子”，他自己不知道我放位子的事情，后续都是我操作的，我放了一个我兄弟焦某，焦某平时还给我帮帮忙。焦某下面有许某和陈某投资了项目。高某是她朋友带来的，我向她介绍了马胜金融项目，她投资了77万，我得了1万多元的提成。我们投资的钱就是公司找来一些操盘手，在国际MT4大盘上，以500万一个的资金池炒外汇。我们能看到好多资金池的财务报表，在投资之前，我、牟某还专门找过一个炒外汇的人看了那个平台验一下真假，对方说可以进到操作系统也可以看到是马胜金融在操作。我是在新发地做农业的时候认识了中祥弘大公司的刘某，以前谈合作的时候印了他们公司名称的名片，当时是说做菜篮子工程开展农业，并任命我做总经理，所以就印了名片。我用这个名片是想在外面介绍业务的时候方面一些，因为我自己没有公司，有个头衔好说一些。我做的这些事情和中祥弘大公司及公司人员没有关系。旺座中心XX室是我从2015年开始租的，租金一个月1．2万元。2016年，马胜金融公司网站发布公告，投资人的投资款转为马胜金融集团股票，在美国上市，由传承公司托管，后来上市也没有成功，投资人的钱不知道找谁要了。辩方向法庭提交了下列证据：1．牟某的身份证照片、牟某参加马胜金融举办的俱乐部开业、论坛等活动照片、马胜合伙基金管理绩效网页照片证明：被告人张泽梅系在牟某的推荐下投资马胜金融，并参加了马胜金融在上海金融博览会、新加坡峰会。2．集资参与人沈某签署的马胜金融合同书、集某与被告人张泽梅的电子邮件往来截图证明：二人均知悉钱款投资去向为马胜金融以及具体参与的过程。上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人张泽梅伙同他人违反国家金融管理法规，公开向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人张泽梅犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于辩护人所提张泽梅未向不特定公众吸收资金、未公开宣传的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳；辩护人另提出本案系单位犯罪的辩护意见，张泽梅不应当承担刑事责任的辩护意见，经查，张泽梅为获取提成，向本案集资参与人介绍境外投资项目、直接收取钱款，应当承担相应的刑事责任，上述辩护意见本院不予采纳。辩护人所提张泽梅没有非法占有资金的主观故意，亦是本院认定张泽梅行为性质的依据，该意见以及其他辩护意见，本院酌予采纳。在本案共同犯罪中，考虑张泽梅的获利情况、作用大小，认定其为从犯，张泽梅到案后如实供述、认罪认罚且退缴违法所得，结合以上情节，本院对其予以减轻处罚并适用缓刑。在案款依法予以处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人张泽梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起3个月内缴纳）。二、在案之人民币十万元，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李轶凡审判员  刘 欢审判员  丁 旭二〇二〇年九月七日书记员  赵 召