河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1627刑初129号公诉机关太康县人民检察院。被告人杜冬梅，女，1964年12月3日出生，汉族，高中文化，退休职工，户籍地湖北省荆门市钟祥市，住安徽省合肥市经开区，曾因赌博于2013年11月12日被钟祥市公安局行政拘留十日。本次因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年6月13日12时许在其住处被抓获，次日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪于2019年7月18日经太康县人民检察批准逮捕，次日由太康县公安局执行逮捕。辩护人文泳星，河南陈州律师事务所律师。太康县人民检察院以太检一部刑诉〔2020〕57号起诉书指控被告人杜冬梅犯妨害信用卡管理罪,向本院提起公诉。本院于2020年3月24日受理后依法组成了合议庭，公开开庭进行了审理。太康县人民检察院指派检察员陈皞出庭支持公诉，被告人杜冬梅及其辩护人文泳星到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年9月份，被告人杜冬梅和李健（另案处理）在一起共同居住期间收购他人银行卡准备进行贩卖，杜冬梅和李健收购他人银行卡时要求提供银行卡是一类卡，并办理一张新手机卡绑定银行卡，开通U盾，将银行卡密码、U盾密码设置好后写在银行卡上面，开通网上银行，提供办卡人的身份证号码。每张银行卡收购价格700元。2018年11月初，被告人杜冬梅和李健将收购他人的30余张银行卡以每张1000元的价格通过胡某（另案处理）卖到柬埔寨的赌场用于违法犯罪活动，杜冬梅按照购买银行卡人的要求到柬埔寨做人质保证卖出的银行卡能安全使用，杜冬梅、李健二人通过贩卖银行卡获取利益。杜冬梅从柬埔寨回来之后，继续伙同李健收购他人银行卡准备再次销售，2019年6月13日杜冬梅在其住处被抓获，在其住处查获杜冬梅、李健收购他人的银行卡47张，身份证复印件6张，手机卡15张。公诉机关提供的证据有：（1）被告人杜冬梅户籍证明、前科查询证明、涉案银行卡开户信息、银行卡扣押清单等书证。（2）证人李健、曹某、胡某等人的证言。（3）被告人杜冬梅的供述与辩解。（4）辨认笔录。根据以上指控事实及证据，太康县人民检察院认为，被告人杜冬梅的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请依法判处，并提出对杜冬梅判处有期徒刑三至三年六个月并处罚金的量刑建议。被告人杜冬梅在审查起诉阶段自愿签署具结书认罪认罚，当庭无反悔，希望对其从轻处罚。辩护人对起诉书指控被告人杜冬梅的罪名不持异议，提出杜冬梅具有如下从轻、减轻处罚情节，一是归案后自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，有悔罪表现；二是系初犯、偶犯；三是在共同犯罪中只是起帮助作用，属从犯；四是自愿认罪认罚，请求法庭对杜冬梅从轻或减轻处罚。经审理查明，2018年9月至2019年6月中旬，被告人杜冬梅伙同李健（另案处理）以每张700元价格大量收购他人的银行卡用于贩卖，其中30张以每张1000元的价格卖给胡某（另案处理），胡某转手倒卖到柬埔寨用于违法犯罪活动，其间杜冬梅又亲自到柬埔寨做保证卖出的银行卡能安全使用的人质。2018年12月27日，太康县城关回族镇苗圃街居民齐某被人利用电信网络诈骗85400元，其中35400元几经转账转入杜冬梅尾号8346的招行卡账户内，致使本案案发。2019年6月13日，杜冬梅在其与李健租住的合肥市经开区丹霞路458号天时公寓1217室被抓获，公安机关在其租住处当场查获其和李健收购他人的银行卡47张，身份证复印件6张，手机卡15张。上述事实，有下列证据证明：1.太康县公安局刑警大队受案登记表、立案决定书及被害人齐某的报案笔录，证明太康县城关回族镇苗圃街居民齐某2018年12月27日17：52报案称，本日其被几个打电话自称是周口市公安局、长沙市公安局工作人员的人以其银行卡涉嫌洗钱，要求其配合调查为名诈骗85400元，其中从其尾号3881邮政银行卡内转走50000元，从其尾号8473农商银行卡内转走35400元。后其发现被骗，即报警。太康县公安局当日受理了此案，并于次日决定立案侦查。2.侦办单位依法调取的尾号3881邮政银行卡交易明细、尾号8473农商银行卡交易明细，证明该两卡账户于2018年12月27日分别向户名杨**、尾号3495的银行卡账户转账49999元、35400元。3.侦办单位依法调取的尾号3495工行卡开户信息、交易明细，证明该卡于2018年11月29日开户，户名杨**，开户人身份证号码；该卡账户于2018年12月27日收到齐某尾号3881银行卡汇入款49999元，当即通过支付宝转走49949.9元；收到齐某尾号8473银行卡汇入款35400元，当即通过支付宝转走35435.4元。侦办单位依法在公安部电信诈骗案件侦办平台调取的相关银行卡交易明细显示，上述两笔转账收款银行卡系尾号为7122的招行卡。4.侦办单位依法调取的尾号7122招行卡开户信息、交易明细，证明该卡于2018年11月16日开户，户名余德怀，开户人身份证号码；该卡账户先后于2018年12月27日16:34:29、17:40:09收到支付宝转账49999元、35400元，随即于当日16:41:01、17:48:33转账到户名冯杭川、尾号7251银行卡49999元、35300元。5.侦办单位依法调取的尾号7251工行卡开户信息、交易明细，证明该卡于2018年11月29日开户，户名冯杭川，开户人身份证号码；该卡账户先后于2018年12月27日收到户名余德怀、尾号7122的招行卡账户汇入款49999元、35300元。其中收到49999元后，随即向户名袁兵、尾号6972的银行卡账户跨行转款50000元；收到35300元后，随即向户名杜冬梅、尾号8436的银行卡账户跨行转账35000元。5-1.户名袁兵、尾号6972的银行卡账户开户信息、交易明细，证明该卡于2018年11月6日开户，户名袁兵，开户人身份证号码；该卡账户于2018年12月27日收到户名冯杭川、尾号7251的银行卡账户转存50000元，随即向户名魏丹丹、尾号5895的银行卡账户转支47989.2元。同时证明该卡账户此前及以后有多次接收冯杭川该张银行卡账户转存记录。5-2.侦办单位依法调取的尾号8436招行卡开户信息、交易明细，证明该卡于2017年3月7日开户，户名杜冬梅，开户人身份证号码；该卡账户于2018年12月27日17:49:01收到户名冯杭川、尾号7251工行卡转款35000元，随即于当日17:52:29转入户名陈佳雄尾号7321的中行卡账户45448.8元。侦办单位依法调取的尾号7321中行卡开户信息、交易明细，证明该卡于2018年12月17日开户，户名陈佳雄，开户人身份证号码；该卡账户于2018年12月27日收到网银支付转账45448.8元，随后于当日通过超级网银支付转账50000元。6.侦办单位依法在Huobiglballimited上调取的注册火币账号信息，证明被告人杜冬梅于2018年11月8日15:55以实名杜冬梅、昵称驿路梅花、手机号13×××51注册火币账号，绑定收款方式为尾号8436的招行卡账户。7.被告人户籍证明、退休证明、户籍地派出所出具的情况说明、到案经过，证明被告人杜冬梅出生于1964年12月3日，户籍地湖北省钟祥市郢中镇阳春台街**，身份证号码；系退休职工，月养老金1488.48元；经查询，杜冬梅曾因赌博于2013年11月12日被钟祥市公安局行政拘留十日，因赌博于2014年12月9日被钟祥市公安局治安大队查获，暂未发现其他违法犯罪事实。8.扣押清单、扣押物品照片，记载了公安机关在安徽省合肥市经开区丹霞路458号天时公寓1217室依法扣押杜冬梅持有的下列物品，其中银行卡47张，身份证复印件6张，手机卡15张：尾号1774浙江嵊州瑞丰村镇银行卡（带U盾）；尾号4934绍兴银行卡（带U盾）；俞桂妃尾号2202浙江嵊州瑞丰村镇银行卡（带U盾）；王晴尾号5195徽商银行卡（带U盾）、尾号0648邮政储蓄银行卡（带U盾）；袁兵尾号1087徽商银行卡（带U盾）；袁爽爽尾号1079徽商银行卡（带U盾）、尾号2850华夏银行卡（带U盾）；邓桥尾号5434华夏银行卡（带U盾）、尾号9008徽商银行卡（带U盾）、尾号6527邮政储蓄银行卡（带U盾）；钱仲法尾号4567浙商银行卡（带U盾）；苏玉川尾号7523徽商银行卡（带U盾）；宋涛尾号6394邮政储蓄银行卡（带U盾）、尾号1341工商银行卡（带U盾）；邹红霞尾号7531招商银行卡（带手机卡）；杨金章尾号3807招商银行卡（带手机卡）；白汉利尾号8625中信银行卡（带手机卡）；周杨月尾号3823招商银行卡（带手机卡）；董自强尾号9110中信银行卡（带手机卡）；杨烈尾号7995交通银行卡、尾号8069浦发银行卡；陈龙尾号5253光大银行卡；赵智远尾号7961交通银行卡、尾号5394光大银行卡；李军辉尾号7904交通银行卡、尾号8968光大银行卡；陈杰尾号8092交通银行卡、尾号5246光大银行卡；张乔尾号7979交通银行卡、尾号8143浦发银行卡；方丽娜尾号8904光大银行卡、尾号1416兴业银行卡；陈嘉明尾号8839光大银行卡、尾号1218兴业银行卡、尾号6096浦发银行卡；魏银星尾号8950光大银行卡、尾号7896交通银行卡；王聪尾号5493光大银行卡、尾号8050交通银行卡；李文仕尾号2382工商银行卡（带手机卡）；高世林尾号9296工商银行卡（带手机卡）；王纪攀尾号2283工商银行卡（带手机卡）；卢望斌尾号5176农业银行卡（带手机卡）；戴周霞尾号4745工商银行卡（带手机卡）；李健尾号8215邮政储蓄银行卡（带手机卡）；熊安鑫尾号1046湖北银行卡；罗秀玲、白汉利、杨金章、董自强、邹红霞、周杨月身份证复印件；卡号18×××45、180********、181********、181********中国电信手机卡；卡号132********、13×××51、130********、130********、186********、130********、130********、130********、155********和吴财胜卡号186********、186********中国联通手机卡托。李健、杜冬梅在合肥市经开区丹霞路458号天时公寓1217室居住证各1张；杜冬梅往来港澳通行证（C44478596）1张；杜冬梅中华人民共和国护照（号码E89163239）1本；纸质笔记本5本；记录单1张2页；新P**机3台；OPPO手机、金立手机各1部。9.被告人杜冬梅的供述与辩解，供述了以下主要内容：（1）2018年下半年，其和李健、曹阳三个人一起租房子住。曹阳认识柬埔寨那边收购银行卡的人，他们就开始通过原来找他们做贷款的人利用微信通过朋友圈找人办理并收购银行卡，每张银行卡给办卡人700元钱。其把自己办理和收购别人的所有银行卡全部交给了李健，其中她自己的4张，一张尾号8436的招商银行卡，另外三张分别是光大银行卡、华夏银行卡、徽商银行卡；收购长沙市一个叫谢呈的工行、建行、平安、兴业银行的银行卡各1张。她还收购过一个微信昵称叫橙子的女性朋友的四张卡，这几张银行卡检验没有通过，她又退还给橙子了。他们收到几十张的时候就给上家邮寄过去，是李健负责邮寄的，邮寄地址李健知道。贩卖给柬埔寨的银行卡是每张1000元。卡寄出去后，柬埔寨那边要求过去一个人做人质以帮助销售的银行卡不被挂卡，说是一个月给5000元。其曾经去做过一个多月的人质，但没有给她钱。（2）她帮着李健核实收购的银行卡绑定手机号码的电话费、电话卡有没有开通全球通以及手机卡的服务密码。公安机关在天时公寓1217室客厅沙发上扣押的白纸上面的内容是她登记的，登记的是李健、曹阳收购俞桂妃等人的银行卡、手机卡信息；扣押的银行卡是他们收购的银行卡，有部分是没有检验通过的，一部分是没有卖出去的。（3）2018年10月份前后，李健让她办理一张招行卡并注册一个火币平台，然后将招行卡、手机卡和注册的火币平台账户一起卖给上家，说是上家使用两个月后给一到两万元钱。当时她把之前办的招商银行卡注销后重新办理了一张招行卡，用这张招行卡卡号和自己的身份证号码在手机上注册了火币平台账户，账户昵称是驿路梅花，登录名字是13×××51，登录密码aa123456,然后把招行卡、手机卡、和火币平台账户信息给了李健，李健通过快递邮寄到河北了。但是两三个月后上家没有给钱，对方的人也联系不上，她就把这张招行卡注销掉了。（4）2018年下半年，曹阳让她办理一张光大银行卡并开通U盾、网上银行、手机银行，同时办一张新手机卡，给了她3000元钱。一个多月后她把该卡挂失，补办了一张新卡，老卡上有三万多元钱直接到新卡上了。后来曹阳问她，她说自己把这三万多元钱花了。辨认笔录两份，记载了侦查人员组织杜冬梅分别对李健、曹阳进行辨认的时间、地点、方式方法及辨认结果。证明杜冬梅能分别从混杂有犯罪嫌疑人李健、曹阳照片的辨认组中准确辨认出李健、曹阳。10.李健的供述,供述了以下主要内容：（1）曹阳找到刘雪峰，刘雪峰向他们介绍了收购银行卡的“酱油”，从2018年9月份开始他就和杜冬梅、曹阳各自去找办银行卡的人收购银行卡卖给“酱油”。他找了办贷款认识的人办理了二十多张，杜冬梅找人办理了十多张，印象着2018年9月份给“酱油”邮寄了一次，有二十多张，都是他和杜冬梅找人办的，邮寄到安徽亳州了。“酱油”让他找人去柬埔寨做担保人质，以保证卖给他的卡里面的钱不被黑掉，他让杜冬梅去柬埔寨做了两个多月的人质。“酱油”分几次给他转账两万多元，除去本钱，他赚了四五千元，和杜冬梅一起花掉了。曹阳收购的银行卡不经过他，直接卖给“酱油”了，具体收购多少张他不清楚。公安机关扣押的四十多张银行卡是他和杜冬梅一起收购的，还没有来得及卖。杜冬梅负责检验银行卡、手机卡，笔记本上登记的银行卡信息、身份证信息、卖卡人姓名一部分是他登记的，一部分是杜冬梅登记的。（2）2018年10月份，他通过安徽安庆的陈春业认识了一个微信昵称为“大浪淘沙”的男子，这个人也是收购银行卡的，但是收购的银行卡必须注册火币网、ZB网，称用银行卡和火币账户、ZB账户两个月，一个银行卡给两万元钱。他和杜冬梅就找人办理银行卡，总共搞到二十多张银行卡，其中杜冬梅办理一张招行卡，开通了U盾，办理了一张新手机卡，注册了火币账户、ZB账户。2018年11月份，其和陈春业一起在合肥火车站将这二十多张银行卡交给那个昵称“大浪淘沙”的人，之后对方一直没有给钱，后来对方就失联了。（3）曹阳收购了杜冬梅一张光大银行卡，给了杜冬梅几千元钱，他不知道这张卡曹阳卖给谁了。后来听杜冬梅说那张卡进钱了，杜冬梅将那张卡挂失后又补办了一张新卡，那张卡里面的5万元钱就到了新卡里。杜冬梅把这5万元钱通过微信转给他2万，还了一部分账，其余的杜冬梅花掉了。11.曹阳的供述，供述了以下主要内容：（1）2018年8月份，经他介绍，李健认识了刘雪峰引荐的一个收购银行卡的男子，当时那个人说收购的银行卡转到柬埔寨赌场使用。李健通过刘雪峰要了那个人的联系方式，然后开始收卡贩卖到柬埔寨，为了保证自己贩卖的银行卡能够正常使用，李健还安排杜冬梅去柬埔寨当了一个多月的人质。后来李健让他帮着收卡，他不敢做，就去了贵州安顺市。（2）2018年8月份，其一个昵称叫“火龙”（微信号×××）的微信好友让他帮忙办两张银行卡给自己在赌场用，其当时弄了两套给那个微信好友，其中一张是杜冬梅办的光大银行卡，当时这张卡开通了微信公众号。这两套卡是怎么邮寄的他忘记了，卡钱是他通过微信给那个人发的收款二维码收的，二维码是杜冬梅的还是李健的他忘记了。后来杜冬梅通过这张光大银行卡黑了30000元钱。他问过杜冬梅，杜冬梅也承认这个事。12.刘雪峰的证言，其是2018年六七月份通过一个做“八宝茶”的杨总认识的胡某，后来胡某和曹阳都在向外宣传找人合作项目赚钱，他就给曹阳介绍胡某等人在合肥市天时广场见了面。曹阳和李健一块来的。当时胡某说来谈的项目就是找人帮着收购银行卡，用于境外赌场转账，银行卡必须绑定的有手机卡并开通U盾，一张银行卡1000元钱。这件事情他没敢做。后来李健给他要了胡某的联系方式。他将胡某的手机号158××××****、微信昵称“Mr.酱油”、微信号“Hujingjing_1990”都给了李健。辨认笔录，记载了侦查人员组织刘雪峰辨认胡某的时间、地点、方式方法及辨认结果。证明刘雪峰能从混杂有胡某照片的辨认组中准确辨认出胡某。13.胡某的供述,2018年9月份，其通过一个聊天工具（微信或QQ其记不清楚）交流群认识一个收购银行卡的好友，让其帮着收购银行卡供柬埔寨金边赌场使用，银行卡须是成套的一类卡（包括银行卡、绑定银行卡的手机号、身份证照片、U盾），每张银行卡1200元，并要求数量30至50张提供一个担保人。2018年10月份，其在朋友圈里宣传收购银行卡，一个刘姓男子介绍并带着李健和另外一名男子与其在合肥一个茶馆见面，聊天内容就是收购银行卡以及银行卡的价格和要求，后来刘姓男子就将李健的联系方式推送给他。李健后来给他联系，他和李健约定每张银行卡1000元钱。李健后来给他邮寄了一次共30张银行卡，邮寄地址是安徽省蒙城县（具体地址忘了），他将这30张银行卡通过快递邮寄到广州（具体地址和收件电话忘了），收件人好像叫“广州阿飞”。李健当时是叫一个女的去柬埔寨做了一个月左右的担保人。贩卖银行卡的钱是他到柬埔寨领的，对方给他27000元。其回来后通过微信分几次共转给李健23000元左右。他的微信号“Hujingjing_1990”，昵称为“Mr.酱油”。辨认笔录两份，记载了侦查人员组织胡某对李健、刘雪峰进行辨认的时间、地点、方式方法及辨认结果。证明胡某能分别从混杂有李健、刘雪峰照片的辨认组中准确辨认出安徽省定远县藕塘镇陵园东路4号的李健、安徽省宿州市泗县黑塔镇蒋杨村苏巷庄188号的刘雪峰即是其笔录中所称的李健和刘姓男子。以上证据，来源合法，与本案均有关联，能相互印证，且经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人杜冬梅非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。杜冬梅伙同李健等实施妨害信用卡管理行为，系共同犯罪。其非法持有他人信用卡数量在50张以上，依法应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。鉴于其归案后如实供述自己的罪行，在审查起诉阶段自愿签署具结书认罪认罚，可依法对其从轻处罚、从宽处理。辩护人第一、四项辩护观点与查明的事实相符，本院予以采纳，但其提出的第二、三项辩护观点，因杜冬梅参与收购、售卖银行卡既非一次，亦非偶然，不符合初犯、偶犯的法律特征；杜冬梅在共同犯罪中亲自实施、独立完成了部分银行卡的收购，且参与了对李健所收购银行卡的检验、登记，又与李健共同持有多张他人的银行卡，所起作用与李健相当，不宜区分主从犯，认定杜冬梅系从犯没有事实依据，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杜冬梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。罚金限于判决生效后十日内当庭一次缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月13日起至2022年6月12日止）二、未随案移送的扣押物品（详见本案证据8），由扣押单位太康县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  马光中审判员  游合营审判员  陈 娟二〇二〇年六月二十三日书记员  续文书