广东省海丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1521刑初310号公诉机关广东省海丰县人民检察院。被告人戴国华，男，1981年12月5日出生于广东省海丰县，身份证号码：441************116，汉族，高中文化，原某局职工，住海丰县******************之11。因本案于2019年10月16日被海丰县公安局刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。海丰县人民检察院以海检二部刑诉[2020]Z72号起诉书指控被告人戴国华犯骗取贷款罪，于2020年7月10日向本院提起公诉，本院审查后于同月13日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年7月23日公开开庭审理了本案。海丰县人民检察院指派检察官陈继江出庭支持公诉，被告人戴国华到庭参加诉讼。现已审理终结。海丰县人民检察院指控，2015年6月19日，被告人戴国华伙同彭某甲（另案处理），分别以其自己及彭某甲的名义，提供虚假的贷款材料，骗取海丰县某社某分社贷款人民币14000000元，所得贷款均由被告人戴国华支配、使用。其中，被告人戴国华虚构其向海丰县******委会承包林地种植桉树的事实，与罗某甲（另案处理）签订虚假的《购销合同》，以向罗某甲购买桉树苗、化肥等需要贷款为名，提供虚假的《购销合同》《承包合同书》《收入证明》等贷款材料，骗取海丰县某社某分社贷款人民币7000000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4310000元、利息人民币2118758.21元。被告人戴国华又以彭某甲的名义，虚构彭某甲向海丰县******委会承包山地种植绿茶的事实，由彭某甲与罗某甲签订虚假的《购销合同》，以向罗某甲购买绿茶苗、化肥等需要贷款为名，提供虚假的《购销合同》《林地承包合同书》等贷款材料，骗取海丰县某社某分社贷款人民币7000000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4117185.31元、利息人民币2307278.34元。2017年1月26日，被告人戴国华又分别伙同陈某甲、黄某甲和黄某乙等人（均另案处理），以他们的名义骗取海丰县某社贷款三笔共人民币16800000元，所得贷款均由被告人戴国华支配、使用。其中，被告人戴国华以陈某甲的名义，虚构陈某甲承包虾塭养殖水产的事实，提供虚假的《虾塭承包合同书》《收入证明》《收据》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县某社贷款人民币4500000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4480424.11元、利息人民币1414868.21元。被告人戴国华又以黄某甲的名义，虚构黄某甲承包虾塭养殖水产的事实，提供虚假的《虾塭承包合同书》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县某社贷款人民币7500000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币7400000元、利息人民币1958337.86元。被告人戴国华又以黄某乙的名义，虚构黄某乙承包林地种植桉树的事实，提供虚假的《林地承包合同书》《收入证明》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县某社贷款人民币4800000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4800000元、利息人民币714023.27元。2019年10月16日，被告人戴国华自动到海丰县公安局投案，如实供述其上述犯罪事实。公诉机关据此认为，被告人戴国华无视国家法律，以欺骗手段取得海丰县某社、海丰县某社某分社贷款，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人戴国华犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人戴国华自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。被告人戴国华骗取贷款的数额为人民币30800000元，尚欠本金人民币25107609.4元、利息人民币8513265.89元未归还，可以酌定从重处罚。建议判处被告人戴国华三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。被告人戴国华对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序且自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理时无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人戴国华的上述犯罪事实，被告人戴国华在开庭审理时无异议，并有《受案登记表》《立案决定书》《抓获经过》《户籍证明》《戴国华基本情况》《上网追逃人员登记表、撤销表》《逮捕证》《起诉意见书》《拘留证》《贷款档案材料》《关于戴国华贷款抵押物有关情况说明》《复函》《广州市不动产登记查册表》《扣押清单》《不动产抵押登记查询表》《不动产权资料电脑查询结果单》《民事判决书》《关于黄某甲、陈某甲、黄某乙三户贷款的情况》《彭某甲、戴国华、罗某甲账号交易明细》《证明》《情况说明》《核准迁入登记通知书》《广东海丰农村商业银行股份有限公司开业公告》等物证书证，证人黄某丙、黄某丁、戴某甲、黄某戊、张某甲、陈某甲、彭某甲、黄某乙、黄某生、邹某甲、洪某甲、周某甲、曾某乙、何某乙、黄某甲、黄某光、黄某东、陈某东、叶某东、陈某西、戴某丁、邱某丙的证言，被害单位负责人林某东陈述，被告人戴国华的供述，辨认、搜查笔录等证据证实,足资认定。2019年9月30日，海丰县某社更名为广东海丰农村商业银行股份有限公司。本院认为，被告人戴国华无视国家法律，以欺骗手段取得海丰县某社贷款本金人民币30800000元，至案发尚欠贷款本金人民币25107609.4元及利息人民币8513265.89元未归还，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人戴国华所犯罪名成立，本院予以支持。被告人戴国华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人戴国华能自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。根据被告人戴国华的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人戴国华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2024年4月15日止；罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人戴国华退出犯罪所得人民币25107609.4元，归还广东海丰农村商业银行股份有限公司（原海丰县某社）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李捷辉审 判 员  王春林人民陪审员  庄思颖二〇二〇年七月二十七日书 记 员  陈向明附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实、愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。