内蒙古自治区鄂托克旗人民法院民事裁定书（2020）内0624民申5号再审申请人（原审被告）：李某，公民身份证号码×××。再审被申请人（原审原告）：史某，公民身份证号码×××，汉族，个体，现住内蒙古鄂托克旗乌兰镇液化气站对面鑫达批发门市。再审申请人李某与再审被申请人史某民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月12日作出（2019）内0624民初1278号民事判决书，原、被告均未提起上诉。现再审申请人李某以原审认定事实错误，有新证据足以推翻原判决、裁定为由，向本院申请再审。本院依法组成合议庭对本案进行了审查，现已审查终结。再审申请人李某提出请求：依法撤销（2019）内0624民初第1278号民事判决书。事实和理由：一、原判决认定的基本事实缺乏证据证明。首先，史某存在高利转贷违法事实，双方合同存在无效情形。原生效判决书史某出示证据并陈述，2010年9月2日，史某以其妻子张爱子的名义在中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市分行贷款60万元个人经营性贷款，并将其中部分贷款以月息2.8分的高利转借给了王宏飞和张忠平，史某为转贷牟利，将套取的银行贷款高利转借给王宏飞的行为涉嫌违法犯罪，且该笔贷款已经非法获利超过10万元以上，因此，史某及其妻子张爱子的行为已经涉嫌高利转贷罪，50万元借条及66000元利息欠条应认定为无效，且至本案起诉期间，王宏飞和张忠平偿还的利息应当抵顶本金。二、原生效判决认定四笔无申请人签字借款为家庭共同经营借款缺乏证据证明，并且证据也没有经过质证，一是2012年2月9日的66000元属于违法高利转贷的利息。二是2012年9月24日王宏飞向史某借款70000元、2012年6月24日向史某借款100000元、2012年7月25日向史某借款70000元，原生效判决认定该三笔款均用于支付前鄂尔多斯酒的酒款认定事实错误，证据不足，李某未在欠条中签字确认。如被申请人依据2012年9月25日案外人的应收账款凭证就认定2012年9月24日王宏飞向史某借款70000元的证据不符合日常逻辑，24日借款25日却仍挂账，并且在被申请人提供的2012年9月25日案外人的另一份应收账款凭证中被申请人史某自己还欠4万余元酒款不能支付，何来余款出借给王宏飞用于还酒款，王宏飞经营烟酒批发经常需要进货，原生效判决单凭几张时间相近的案外人记账凭证就认定是夫妻共同债务，严重侵害申请人利益。鸿飞名烟名酒店是鄂尔多斯市宏丰商贸有限责任公司销售的鄂尔多斯系列白酒在鄂托克旗地区的代理销售商，鸿飞名烟名酒店拿到酒后，又销售到鄂托克旗地区的各个门市部，各个门市部以现金形式支付货款后都统一交由王宏飞支付给宏丰商贸公司。因此，王宏飞用来支付的酒款均是鸿飞名烟名酒店销售白酒所得，根本不是从史某处借款所得。所以，一审法院认定该三笔借款用于家庭共同生活，不但证据不足，且与事实不符。三、有新的证据，足以推翻原判决、裁定。首先，申请人由于配偶刚去世，自己又一直在西安看病没有参加过本案庭审，申请人现有证据证明2011年至2012年王宏飞向史某借款用于和张忠平合伙购买钩机和翻斗车，后来上述机械由于偿还贷款违约都让厂家收回，并未用于家庭经营或日常生活开支，而且通过之前签订50万元高利转贷借款的事实也可以印证如果是用于家庭经营或日常开销是会有申请人签字确认的。四、史某欠被告货款307145元应当抵消欠史某的债务。综上，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条，申请人认为，原审判决认定事实错误，采纳证据错误，适用法律不正确，请求再审法院依法查明案件事实，维护再审申请人的合法权益。再审被申请人史某辩称，一、银行贷款及借款事实。中国邮政储蓄银行贷款是本人的预购车款，王宏飞得知要退回款项见机借款，当时案中四人都知情，并非李某所述转贷款项不知情。本人2010年8月预购买一辆丰田系V8车，由于手头资金不足在中国邮政储蓄银行通过抵押房产贷款60万元。款项到位后，因妻子不同意购车，所以准备返还中国邮政储蓄银行所贷的60万元，在返还期间王宏飞和张忠平想购买挖掘机等机械，最终我同意把钱借给王宏飞和张忠平并约定银行每月的利息由他们二人按时支付。约定利率是按照中国邮政储蓄银行收取，按月支付给本人，由本人给付银行利息，借据约定以夫妻双方签字按手印为生效依据。二、还款情况事实。王宏飞和李某、张忠平和李海霞等人并未按约定按时偿还中国邮政储蓄银行利息，本金更是分文未给，剩余借款本息由本人于15个月后还清。四人借款后的前两个月按照银行贷款利息支付我利息，第三个月王宏飞支付4800元，第四个月支付2500元，张忠平未付。四个月后，王宏飞及张忠平再未支付利息。我共支付了15月利息，共计72000元。三、本息返还说明及散伙债务划分。王宏飞、张忠平散伙后，债务划分，重新签署借据。双方结算了之前尚欠银行利息共计56000元，由王宏飞承担并向我出具了借条。其中王宏飞、李某重新向我出具50万元借条及66000元借条各一支，50万元借条中约定月利率为2.8%。张忠平、李海霞重新向我出具9万元借条，借条中约定月利率为2.8%。四、关于另外两支借据情况说明。王宏飞由于承揽工程投入资金较大，导致烟酒超市进货资金周转紧张，于2012年6月24日及9月24日抵押泰发祥小区房产证为凭证向本人分别借款10万元及7万元。综上所述，向中国邮政储蓄银行贷款是本人预购车款，并非给王宏飞等人转贷款项，贷款期间本人分文未赚取王宏飞等人利息。二人散伙后，重新签署借据是为了给借款人施压早日还款设利率2.8%，实际已按法律规定2%计算利率。王宏飞、李某二人利用假房产证抵押取得本人信任又先后借款，请求驳回李某的再审申请。本院经审查认为，首先，对于李某提出原审原告史某构成高利转贷罪，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条“借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力。”之规定，本案中，对于史某是否构成高利转贷罪，需由侦查机关侦查经审判后作出认定，且是否构成高利转贷罪并不影响本案对民间借贷合同效力的认定。对于李某提出的本案50万元借款及产生的利息存在高利转贷的行为，借贷合同无效，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条第一款“具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的”之规定，该条所规范的对象是出借人利用自己的信贷额度和信贷条件,从金融机构套取信贷资金后,再高利转贷他人,严重扰乱信贷资金市场秩序的行为,目的是维护国家对信贷发放及利率的管理,防范高利贷转贷行为给金融市场带来的风险。本案中，原审原告史某是以其自有房屋作抵押申请的抵押贷款，在不能按期偿还借款本息的情况下，可以通过实现担保物权的特别程序就担保物受偿，未损害社会公共秩序，也没有符合《中华人民共和国合同法》第五十二条规定的合同无效的情形，且李某并未提供证据证实其在借款时知道或应当知道史某向其出借的款项系套取银行信贷资金,同时，史某所主张的利息并未超出法律保护的范围,原审判决认定案涉借款合同为有效合同并无不当。因此,李某主张案涉借款合同为无效合同的再审理由不能成立。其次，李某提出原生效判决认定四笔无申请人签字借款为家庭共同经营借款缺乏证据证明，并且证据也没有经过质证，审查人认为，原审开庭审理时，经向申请人送达开庭传票后，申请人陈述其因病未到庭参加诉讼，但申请人未在开庭前向法庭递交延期开庭申请，故申请人未当庭对史某提供的证据予以质证，属于自行放弃权利，原审缺席审理并采信原告提供的证据，未违反法律规定。关于再审申请人李某提出本案借款不属于夫妻共同债务，《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第二条、第三条是对如何判断夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义借款是否为夫妻共同债务的规定，本案中首先认定的事实是王宏飞所借款项并未明显超出其家庭日常生活需要，其次通过史某提供书证确定该笔借款是用于购买鄂尔多斯酒的款项，李某提出再审申请后，经本院询问，李某认可其与王宏飞共同经营批发部，且是鄂尔多斯酒的代理商，由王宏飞负责与酒厂的具体结算。因此，在综合考虑上述案件事实的情况下，适用《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条作出判决认定为夫妻共同债务并无不当。再次，对于本案是否存在新证据问题，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条规定，当事人的申请符合下列情形之一的，人民法院应当再审：（一）有新的证据，足以推翻原判决、裁定的；……。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百八十七条规定，再审申请人提供的新的证据，能够证明原判决、裁定认定基本事实或者裁判结果错误的，应当认定为民事诉讼法第二百条第一项规定的情形。第三百八十八条规定，再审申请人证明其提交的新的证据符合下列情形之一的，可以认定逾期提供证据的理由成立：（一）在原审庭审结束前已经存在，因客观原因于庭审结束后才发现的；（二）在原审庭审结束前已经发现，但因客观原因无法取得或者在规定的期限内不能提供的；（三）在原审庭审结束后形成，无法据此另行提起诉讼的。……。本案中，其中李某提供的王宏飞中国建设银行个人活期账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行借记卡历史明细清单银行流水单、中国邮政储蓄银行历史明细查询单、酒类流通随附单、合同等证据均是原审庭审结束前已经存在的证据，李某逾期提供该证据的理由不属于再审审查中的新证据，也不足以推翻原判决认定的事实。李某提供的2020年3月18日张治平出具的证明属于原审庭审结束后形成，属于新证据，但该证明只是证明张治平和王宏飞购买挖钩机后一起在广纳煤矿干活，该证据亦不足以推翻原判决。最后，李某提出史某欠货款307145元应当抵消欠史某的债务。李某针对史某所欠货款提供了史某书写的欠条等证据，但因李某在原审中未提出抵消债务，故不属于再审审查的范围，李某可另案主张。综上，再审申请人李某的再审申请不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第一款任何一种情形，申请人的再审申请理由不能成立，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条、第二百零四条第一款、《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百九十五条第二款之规定，裁定如下：驳回再审申请人李某的再审申请。审判长 白 蓉审判员 李 静人民陪审员 杨清山二〇二〇年八月一日书记员 李越越法条链接：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条当事人的申请符合下列情形之一的，人民法院应当再审：（一）有新的证据，足以推翻原判决、裁定的；（二）原判决、裁定认定的基本事实缺乏证据证明的；（三）原判决、裁定认定事实的主要证据是伪造的；（四）原判决、裁定认定事实的主要证据未经质证的；（五）对审理案件需要的主要证据，当事人因客观原因不能自行收集，书面申请人民法院调查收集，人民法院未调查收集的；（六）原判决、裁定适用法律确有错误的；（七）审判组织的组成不合法或者依法应当回避的审判人员没有回避的；（八）无诉讼行为能力人未经法定代理人代为诉讼或者应当参加诉讼的当事人，因不能归责于本人或者其诉讼代理人的事由，未参加诉讼的；（九）违反法律规定，剥夺当事人辩论权利的；（十）未经传票传唤，缺席判决的；（十一）原判决、裁定遗漏或者超出诉讼请求的；（十二）据以作出原判决、裁定的法律文书被撤销或者变更的；（十三）审判人员审理该案件时有贪污受贿，徇私舞弊，枉法裁判行为的。第二百零四条人民法院应当自收到再审申请书之日起三个月内审查，符合本法规定的，裁定再审；不符合本法规定的，裁定驳回申请。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准。《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百九十五条当事人主张的再审事由成立，且符合民事诉讼法和本解释规定的申请再审条件的，人民法院应当裁定再审。当事人主张的再审事由不成立，或者当事人申请再审超过法定申请再审期限、超出法定再审事由范围等不符合民事诉讼法和本解释规定的申请再审条件的，人民法院应当裁定驳回再审申请。