上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2428号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人马某某，男，1980年4月16日生，回族，户籍地浙江省杭州市西湖区天目山路**；2020年4月因犯非法吸收公众存款罪被上海市长宁区。辩护人张先旺，京衡律师集团上海事务所律师。辩护人黄薇，京衡律师集团上海事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2820号起诉书指控被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月17日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某某出庭支持公诉，被告人马某某及辩护人张先旺、黄薇到庭参加诉讼。期间因疫情本案中止审理，现已审理终结。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某1(另案处理)以其担任法定代表人的上海XX**创意发展有限公司(以下简称“XX文创”)为总部，先后注册成立上海XX**咨询有限公司(以下简称“XXXX咨询”)、上海XXXX**财富管理有限公司(以下简称“XXXXX”)、上海XX**信息服务有限公司(以下简称“XXXX”)、上海XX**金融信息服务有限公司(以下简称“XXXX”)、上海XX**技术有限公司(以下简称“XXXX”)等多家公司，组建、经营“XX系”企业金融业务板块，由XXXXX负责线下理财和线上客户导流业务，由XXXX负责线上“捞财宝”平台理财业务，由XXXX咨询负责对外放贷业务，由XXXX通过控股或其他方式对XXXXX、XXXX、XXXX咨询等三家公司实行统一管理，由XXXX负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过XXXXX在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“XX月收”“XX季喜”“XX年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过XXXX运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及X****线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行账户和XXXX企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，XXXXX、XXXX累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计人民币(以下币种同)59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,713,795.72元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2011年12月至2014年3月，被告人马某某先后担任XXXX咨询技术部经理、总监，负责包括贷款业务系统、信审系统、客户CRM系统、撮合系统等理财业务系统的开发、完善及部门的日常管理工作。经审计，被告人马某某涉及金额2,179,101,000.00元。2019年11月13日9时许，被告人马某某接民警电话通知后至公安机关主动投案，并对上述犯罪事实作如实供述。本院审理期间，被告人马某某在家属帮助下向本院退缴150,000元。上述事实，被告人马某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的XX文创、XXXX、XXXXX、XXXX等涉案公司的工商登记资料，证人戴某1、戴某2、窦某、陈某某、严某某、顾某某、梁某某、耿某某、李某、贺某等人的证言，集资参与人杭某某、裴某某等人的报案笔录，个人出借咨询服务协议等书证，上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法审计报告，户籍户籍资料，人提供的有关截图复印件，公安机关出具的案发经过和被告人马某某到案后的供述等证据证实。本院认为，被告人马某某作为上海XX**创意发展有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。关于辩护人提出被告人马某某系从犯的意见，经查，被告人马某某先后担任XXXX咨询技术部经理、总监，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，不应认定为从犯，辩护人的相关意见本院不予采纳。被告人马某某具有自首情节，可以从轻处罚。被告人马某某能认罪认罚，可以从宽处理。结合退赃等情节，对被告人马某某可以酌情从轻处罚。辩护人的相关意见本院予以采纳。被告人马某某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。本院为维护社会金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第七十条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元；与前罪有期徒刑七年，罚金人民币四十万元并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，罚金人民币四十五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2028年5月12日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴在案的钱款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋 华人民陪审员  奚春明人民陪审员  董爱丽二〇二〇年十月二十日书 记 员  陈姗姗附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。……第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。