安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1302刑初262号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人邵云安，男，1991年6月4日出生于安徽省宿州市，汉族，小学文化，农民，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年10月16日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被该局刑事拘留；2019年11月15日因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，当日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。 辩护人张道远，安徽民之声律师事务所律师。 辩护人宋子璇，安徽民之声律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2020）62号起诉书指控被告人邵云安犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人邵云安及其辩护人张道远、宋子璇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控： （一）信用卡诈骗罪的事实 2016年10月份的一天，被害人段某1将其名下号码为181××××9777的手机卡及其名下的中国建设银行信用卡邮寄给在云南省丽江市打工的其朋友邵云安使用，被告人邵云安收到段某1的建行卡后将该卡信用额度提高，并用该卡恶意透支人民币15000元用于个人消费。2017年1月份的一天，被告人邵云安乘被害人段某1因涉嫌犯罪被公安机关刑事拘留羁押之机，从段某1的父亲处骗取段某1的中国银行信用卡后将该卡信用额度提高，并用该卡恶意透支人民币36000元用于个人消费。 （二）盗窃罪的事实 2016年10月份，被告人邵云安得到被害人段某1名下号码为181××××9777的手机卡后，乘段某1被公安机关刑事拘留羁押期间，使用该手机号通过短信验证登录段某1的支付宝，从段某1的支付宝借呗中消费支出人民币5000元，从段某1的支付宝花呗中消费累计人民币6158.35元。 该案由被害人段某12018年1月22日向公安机关报案案发，2019年10月16日，被告人邵云安被公安机关抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、信用卡交易明细、发卡行催收记录、借呗、花呗交易明细及案发与抓获经过等证据。 公诉机关认为，被告人邵云安恶意透支他人信用卡，数额较大；以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百六十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人邵云安认罪认罚，依法可对其从宽处理。建议判处被告人邵云安有期徒刑一年，并处罚金人民币32000元至35000元。 被告人邵云安对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人邵云安认罪认罚，建议对其从宽处理。 经审理查明： 一、关于信用卡诈骗的事实 2012年7月4日，被害人段某1在中国建设银行股份有限公司宿州市分行（下称建设银行宿州市分行）申请办理了信用额度为21000元、卡号为43×××55的信用卡一张。2016年10月份的一天，段某1将上述信用卡及其名下的181××××9777手机卡邮寄给在云南省丽江市打工的被告人邵云安使用，被告人邵云安收到信用卡后将该卡额度提高，并自2016年10月份开始，持该信用卡在丽江市进行消费，合计透支人民币15000元。上述信用卡形成逾期后，发卡银行自2017年5月份至案发多次通过电话、上门催收等方式进行催收，但被告人邵云安一直不予还款。 2016年2月9日，被害人段某1在中国银行股份有限公司宿州分行（下称中国银行宿州分行）申请办理了信用额度为15000元（2016年8月10日该信用卡额度提高为26000元）、卡号为62×××47的信用卡一张。2017年1月份的一天，被告人邵云安乘段某1涉嫌刑事犯罪被公安机关羁押之机，从段某1父亲处骗取上述信用卡后将该卡额度提高，之后，持该信用卡合计透支人民币36000元用于个人消费。上述信用卡形成逾期后，发卡银行自2017年4月份至案发多次通过电话、语音留言、催收信函等方式进行催收，但被告人邵云安一直不予还款。 本案系2018年1月22日被害人段某1向宿州市公安局埇桥分局报案而案发，同年10月16日，该局民警在安徽省泗县宾馆内将被告人邵云安抓获。 二、关于盗窃的事实 2016年10月份，被告人邵云安得到被害人段某1的181××××9777手机卡后，乘段某1涉嫌刑事犯罪被公安机关羁押之机，使用该手机号通过短信验证登录段某1的支付宝，先后从被害人段某1的支付宝借呗中消费支出合计人民币5000元，从段某1的支付宝花呗中累计消费人民币6158.35元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人邵云安的供述、被害人段某1的陈述、证人段某2、郑某、宋某、李某、孙某等人的证言、信用卡开户信息、信用卡交易流水、对账单、发卡行催收记录、情况说明、支付宝花呗明细、支付宝借呗记录及案发与抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人邵云安以非法占有为目的，使用其持有的信用卡超过规定期限透支人民币计51000元，并且经发卡银行催收后仍不归还，系“恶意透支”，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，其行为又构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人邵云安认罪认罚，依法可对其从宽处理。对辩护人建议对被告人邵云安从宽处理的辩护意见，本院予以采纳。被告人邵云安一人犯数罪，依法应予数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百六十四条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邵云安犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币一万二千元；决定执行有期徒刑一年，罚金人民币三万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2020年10月15日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人邵云安退赔中国建设银行股份有限公司宿州市分行人民币一万五千元、退赔中国银行股份有限公司宿州分行人民币三万六千元。 三、责令被告人邵云安退赔被害人段某1人民币一万一千一百五十八元三角五分、 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  孙 静 人民陪审员  武卫红 二〇二〇年八月十二日 书 记 员  马 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对于被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。