上海市黄浦区人民法院民 事 判 决 书（2020）沪0101民初15512号原告：海通证券股份有限公司，住所地上海市黄浦区。法定代表人：周杰，董事长。委托诉讼代理人：徐娟，北京观韬中茂(上海)律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈静娴，北京观韬中茂(上海)律师事务所律师。被告：胡美香，女，1973年11月8日出生，汉族，住江西省瑞金市。原告海通证券股份有限公司(以下简称海通证券)与被告胡美香质押式证券回购纠纷一案，本院于2020年7月1日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告海通证券的委托诉讼代理人徐娟、陈静娴到庭参加诉讼，被告胡美香经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告海通证券向本院提出诉讼请求：1.被告偿还融资本金58,077.95元；2.被告支付以58,077.95元为本金、按年利率8.6%计算的自2019年8月28日起至实际清偿日止的融资利息；2.被告胡美香支付律师费8,000元；4.被告胡美香向原告支付为实现本案债权而产生的评估费、拍卖费，该两项费用以实际发生金额为准；5.本案的全部诉讼费用包括受理费、保全费、保全担保费等由被告承担。诉讼过程中，原告撤回上述第4项诉讼请求。事实和理由：2016年1月22日，被告胡美香通过网厅签署《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议(适用于“快融宝”)》(以下简称《业务协议》)的形式开通了快融宝业务，约定胡美香在原告海通证券股份有限公司新余劳动南路营业部开展快融宝业务，由原告为胡美香提供快融宝业务服务，资金账户号：XXXXXXXXXX，原告于2016年1月27日质押了9600股*ST信威(600485),初始交易金额为76,000元，快融宝业务风险阀值为补仓维持担保比例160%、平仓维持担保比例140%。2016年12月23日至2019年07月12日期间，胡美香质押标的处于停牌状态，按《业务协议》第三十四条约定原告以公允价值计入客户总资产计算维持担保比例，胡美香该笔仓单在停牌期间多次触发预警及平仓情形，胡美香于2018年9月开始拒绝接听电话，2019年7月12日胡美香质押标的复牌后仍未采取有效措施，原告于2019年7月12日对其账户执行平仓操作，平仓后胡美香仍资不抵债，截至2020年04月21日，胡美香所欠负债本金58,077.95元、利息3,302.05元。原告与胡美香进行了多次沟通，均无法达成一致的还款计划。根据《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易风险揭示书(适用于“快融宝”)》第五点及《业务协议》第三章第五条乙方的权利第四点、第四十五条的约定，原告有权强制平仓，对于胡美香的担保物被全部平仓后，仍不足以偿还对原告所负债务的，原告有权向胡美香继续追偿。《业务协议》条款第四十八条约定，被告方发生本协议第四十三条第(二)、第(三)或第(四)项的，原告方除有权根据本协议第四十五条、第四十六条、第四十七条约定进行处置，并按照下列公式向甲方收取应付金额：应付金额=购回交易金额+延期利息+违约金金额+实现质权的费用+其他应付款，其中延期利息=，违约金金额=，n：违约起始日至相关应付未付本金及利息收回日或相关交易了结日之间的自然天数。原告方为实现质权所产生的所有费用均由被告方承担，上述费用包括但不限于诉讼费(或仲裁费)、律师费、差旅费、评估费、拍卖费等。被告胡美香未作答辩，亦未提交证据。原告围绕诉讼请求依法提交了证据，鉴于被告胡美香未到庭，本院对原告提交的证据经审核予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定原告诉称事实属实。本院另查明，《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易风险揭示书(适用于“快融宝”)》第五点约定，本公司(原告)郑重提醒您：若您于购回交易日、延期购回日或提前购回日违约未赎回或履约保障比例达到或低于最低履约保障比例时，您未提前购回或未按约提供履约保障措施的，按照《业务协议》约定，本公司将有权处置违约交易及其相关补充交易的全部标的证券，并将违约处置所得资金从您资金账户中全额扣划用于抵偿您的应付金额，不足以抵偿的，本公司有权继续向您追偿。《业务协议》第三章第五条乙方(原告)的权利和义务第四点约定，甲方(胡美香)违约时，有权按本协议约定处置甲方违约涉及的原交易及其补充交易所涉的标的证券并就甲方应付金额优先受偿，处置所得资金不足以清偿甲方融资欠款的，有权向甲方继续追偿；第四十五约定，甲方发生本协议第四十三条第(二)、第(三)或第(四)项且标的证券为无限售条件流通股的，乙方自上述事件发生当日起有权按以下程序处理：乙方向证券交易所提交违约处置申报指令或违约处置申请，违约处置申报或申报申请处理成功的次一交易日起，乙方有权通过集合竞价交易系统、大宗交易系统或其他方式出售甲方违约涉及的原交易及其相关补充交易所涉及的标的证券。乙方有权自主选择卖出标的证券的价格、时机、顺序。出售标的证券后的所得资金，甲方先归还乙方利息再归还本金，乙方先行直接从甲方资金账户内扣划全部违约处置所得价款，超过甲方应付金额部分返还甲方，违约处置所得价款不足以偿还债务的，乙方有权向甲方继续追偿。原告与被告胡美香另签署《股票质押式回购交易协议》约定，初始交易日2016年1月27日，标的证券*ST信威，标的证券数量9,600股，初始交易金额76,000元，购回交易金额=尚未归还的本金+已结未付利息+已计未结利息+应付未付利息产生的违约金，预警履约保障比例160%，最低履约保障比例140%，计息开始日期2016年1月27日，计息截止日期2017年1月20日，年利率8.6%。原告就标的证券于2019年7月12日进行违约处置申报，2019年8月27日违约处置申报成功，平仓所得金额25,718.41元，依次抵扣融资利息7,796.36元、本金负债17,922.05元。原告为本案诉讼聘请律师，并于2020年6月11日支付律师费8,000元。本院认为，海通证券与胡美香签订的《业务协议》及该协议项下的《股票质押式回购交易协议》，系双方真实意思表示，合法有效，双方均应依约履行。根据《业务协议》约定，被告应按约支付融资利息，并在履约保障比例低于预警履约保障比例时履行回购或完成补充交易义务，然被告在标的证券低于履约保障比例时未能提前回购或完成补充交易，原告有权依据《业务协议》约定实施平仓，并就平仓所得资金用以抵扣被告应付融资利息及欠付本金。现原告主张被告归还剩余融资本金，并按照《业务协议》第四十八条之约定收取以未还本金为基数、按年利率8.6%的标准计算自2019年8月28日起至实际清偿之日止的延期利息，以及实现债权所发生的律师费，于法有据，应予支持。被告胡美香经本院合法传唤，无正当理由未到庭应诉，本院依法可以缺席判决。据此，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、被告胡美香应于本判决生效之日起十日内偿还原告海通证券股份有限公司融资本金58,077.95元；二、被告胡美香应于本判决生效之日起十日内向原告海通证券股份有限公司支付自2019年8月28日起至实际清偿日止的延期利息(以本金58,077.95元为计算基数，按年利率8.6%计算)；三、被告胡美香应于本判决生效之日起十日内赔偿原告海通证券股份有限公司律师费损失8,000元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1,534.50元,财产保全费940.70元，公告费560元，均由被告胡美香负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海金融法院。审 判 长  罗 斌审 判 员  金 燕审 判 员  谢琴铮二〇二〇年十二月十四日法官助理  陈芊颖书 记 员  王 洁附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。二、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。