辽宁省鞍山市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）辽03民终834号上诉人（原审被告）：台安县桑林镇安顺发沙石料经销处，住所地：辽宁省台安县桑林镇桑林村。经营者：徐磊，该经销处经理。委托诉讼代理人：孟凡飞，该经销处法务。被上诉人(原审原告)：创金天地投资有限公司，住所地：天津自贸试验区空港经济区西三道158号5栋902-B。法定代表人：耿君彩，系该公司总经理。原审被告：徐磊，男，汉族，1984年6月25日出生，住址：辽宁省台安县。上诉人台安县桑林镇安顺发沙石料经销处（以下简称安顺经销处）因与被上诉人创金天地投资有限公司（以下简称创金投资公司）、原审被告徐磊民间借贷纠纷一案，不服台安县人民法院（2018）辽0321民初2942号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年5月8日立案后，依法组成合议庭审理了本案。本案现己审理终结。安顺经销处上诉请求：一、请求二审法院依法撤销台安县人民法院2018辽0321民初2942号民事判决，依法改判由上诉人返还被上诉人创金天地投资有限公司借款175000元人民币；二、一二审诉讼费用由被上诉人创金天地投资有限公司承担。事实和理由：2018年4月2日，上诉人台安县桑林镇安顺发沙石料经销处与被上诉人创金天地投资有限公司签定借款服务合同，同日上诉人台安县桑林镇安顺发沙石料经销处与上诉人徐磊、轻易科技有限公司及河北汇通非融资性担保有限公司签定服务合同，2018年4月19日，通过轻易贷，被上诉人创金天地投资有限公司与上诉人台安县桑林镇安顺发沙石料经销处、被上诉人徐磊达成借款及担保协议，约定借款200000元人民币，借款期限180天，可被上诉人创金天地投资有限公司并未按约定向上诉人支付约定借款，只向上诉人支付借款175000元人民币，上诉人多次找被上诉人创金天地投资有限公司，要求支付全额借款，可被上诉人以种种理由拒绝全额支付借款，故上诉人因此与被上诉人创金天地投资有限公司产生纠纷，以至于到还款口期后，被上诉人要求上诉人按200000元还款，上诉人拒绝被上诉人要求，被上诉人因此起诉至台安县人民法院，台安县人民法院经过审理，在未查清事实经过的情况下，于2019年11月5日作出台安县人民法院2018辽0321民初2942号民事判决书，判决一、被告台安县桑林镇安顺发沙石料经销处于本判决生效后30白内返还告创金天地投资有限公司借款本金200000元及利息8500元;二、被告台安县桑林镇安顺发沙石料经销处于本判决生效后30日内给付原告创金天地投资有限公司违约金自2018年10月17日起至本判决指定的履行期限届满之日止，以200000元为本金按年利率24计算；三、被告徐磊对本判决第一项、第二项债务承担连带保证责任。上诉人认为一审法院认定事实不清、适用法律错误，首先是被上诉人创金天地投资有限公司违反借款协议约定，未按约定支付约定借款，另外，基于被上诉人创金天地投资有限公司先违约，上诉人才拒绝按借款协议约定还款，因此不能算上诉人违约，一审法院不应判决上诉人支付违约金，故上诉人上诉至中级人民法院，请求二审法院依法撤销台安县人民法院2018辽0321民初2942号民事判决书之判决，依法改判由上诉人返还被上诉人创金天地投资有限公司借款175000元人民币，请法院依法判决。创金投资公司二审未做答辩。徐磊二审未做答辩。创金投资公司向一审法院起诉请求：被告安顺经销处通过轻易科技有限公司提供的网络借贷信息中介服务，于2018年4月19日向我公司借款200000元，期限180天，利率为4.25%，被告徐磊承诺对被告安顺经销处的借款承担连带担保责任。此笔借款应于2018年10月16日到期归还，但被告不履行合同规定条款，经过多次催缴至今未还，截至2018年11月23日，尚欠我公司借款本金200000元及利息8500元，违约金17600元，共计226100元。为此，我公司提起诉讼，要求被告安顺经销处返还借款本金200000元及利息8500元，违约金17600元(并要求计算至实际付清之日止)，要求被告徐磊承担连带保证责任。一审法院认定事实：2018年4月2日，被告安顺经销处与轻易科技有限公司签订借款服务合同，同日被告安顺经销处、被告徐磊与轻易科技有限公司及河北汇通非融资性担保有限公司(以下简称汇通公司)签订服务合同，合同第一条约定被告安顺经销处通过轻易贷(轻易科技有限公司创建并运营的轻易贷平台与轻易科技有限公司的统称)向出借人借款，被告徐磊提供连带保证责任；第二条约定轻易科技有限公司为被告安顺经销处的借款提供网络贷款中介服务，并收取一定的服务费用；汇通公司提供审查及监督服务，被告安顺经销处在轻易贷每发生一笔借款，均须向汇通公司支付审查监督金，被告安顺经销处同意在收到轻易贷每笔借款时，均需一次性向汇通公司支付审查监督金。2018年4月19日，通过轻易贷，原告与被告安顺经销处、被告徐磊达成借款及担保协议，原告借给被告安顺经销处借款本金200000元，借款利率为4.25%，借款期限为180天，自2018年4月19日至2018年10月16日止，被告安顺经销处须在到期还款日一次性付清本息208500元；原告向被告安顺经销处支付借款的方式为：原告委托轻易科技有限公司于本协议生效后将已充值至原告存管账户的出借资金划转至被告安顺经销处存管账户，当被告安顺经销处存管账户收到轻易科技有限公司划转的出借资金后，即为被告安顺经销处已收到原告的出借款项；被告安顺经销处同意，在收到每笔借款时，均须一次性向轻易科技有限公司支付服务费，服务费标准为借款本金的2.5%；被告安顺经销处同意，在收到每笔借款时，均须一次性向汇通公司支付审查监督金，审查监督金标准为借款本金的10%。该合同违约责任中约定，被告安顺经销处违约的，须向原告交纳借款本金金额10%的款项作为一次性违约金，且在未还清欠款之前，每逾期1日须按欠款额的1%o向原告支付延迟履行违约金。2018年4月19日，轻易贷在四川新网银行股份有限公司开立的网络贷资金存管专用账户中，原告的资金存管账户向被告安顺经销处的资金存管账户转入200000元，轻易贷将被告安顺经销处资金存管账户中的资金175000元转入被告安顺经销处指定的银行账户，用于购买车辆。借款逾期后，被告安顺经销处未返还原告借款本息。2018年11月26日，原告诉至该院，要求被告安顺经销处返还借款本金、利息及违约金合计226100元，要求被告徐磊对借款债务承担连带保证责任。一审法院认为，依法成立的民间借贷关系受法律保护。原告与被告安顺经销处达成的借款本金、利率及期限协议系双方真实意思表示，不违反法律法规强制性规定，合法有效，对双方具有法律约束力，双方应按约定履行各自义务。被告安顺经销处逾期未返还借款本金及利息，系属违约行为，应承担违约责任，故原告要求被告安顺经销处返还借款本金及利息的请求，有事实和法律。该院予以支持。关于违约金问题，双方在合同中约定的违约金超过年利率24%，超过部分没有法律根据，该院不予支持，违约金按年利率24%计算为宜。关于被告安顺经销处提出实际收到借款175000元，借款本金为175000元的辩解，因原告已按合同约定向被告安顺经销处的资金存管账户中转入200000元，已完成向被告安顺经销处支付款项义务，被告安顺经销处即已收到借款200000元，借款本金应认定为200000元，被告安顺经销处未收到25000元，系其与其他人之间关系，本案不予调整，如有纠纷，可另案诉讼。原告与被告徐磊订立的担保合同系双方真实意思表示，不违反法律法规规定，合法有效，对双方具有法律约束力。主债务人被告安顺经销处未按合同约定返还借款本息，被告徐磊作为保证人应承担连带保证责任，故原告要求被告徐磊承担连带保证责任的请求，有事实和法律根据，该院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第一百零七条、第一百零九条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条之规定，判决一、被告台安县桑林镇安顺发沙石料经销处于本判决生效后30日内返还原告创金天地投资有限公司借款本金200000元及利息8500元；二、被告台安县桑林镇安顺发沙石料经销处于本判决生效后30日内给付原告创金天地投资有限公司违约金(自2018年10月17日起至本判决指定的履行期限届满之日止，以200000元为本金按年利率24%计算)；三、被告徐磊对本判决第一项、第二项债务承担连带保证责任。如果未按本判决指定的期限履行给付金钱的义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4692元由被告安顺经销处、被告徐磊承担。本院二审期间，被上诉人的一审代理人及工作人员告知本院，轻易贷科技有限公司因涉嫌非法吸收公众存款已被刑事立案，被上诉人作为轻易贷科技有限公司的关联企业，其法定代表人亦被刑事立案，公安机关现正在侦查阶段。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，上诉人安顺经销处通过轻易科技有限公司提供的轻易贷平台借款，由于轻易科技有限公司涉嫌经济犯罪，被上诉人创金投资公司作为轻易贷科技有限公司的关联企业，其法定代表人亦涉嫌经济犯罪，故本案暂不宜作为一般民事案件审理，应将本案驳回起诉，同时向公安机关移交相关线索，如公安机关不能确定本案涉嫌经济犯罪，创金投资公司仍可依法另行提起民事诉讼。综上，一审判决处理结果不当，本院依法予以纠正。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销辽宁省台安县人民法院（2018）辽0321民初2942号民事判决；二、驳回创金天地投资有限公司的起诉。一审案件受理费4692元，退还创金天地投资有限公司；二审案件受理费中的638元，退还台安县桑林镇安顺发沙石料经销处。本裁定为终审裁定。审判长 罗 林审判员 吴红娜审判员 闫相夷二〇二〇年七月二十八日书记员 周 宇