山东省淄博市博山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0304刑初50号公诉机关淄博市博山区人民检察院。被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司，注册成立于1999年1月14日，统一社会信用代码913703002671010388，公司地址为淄博市博山经济开发区机电产业园金龙路1号。诉讼代表人岳某，男，1973年7月1日出生，汉族，高中文化，系淄博金龙电力设备股份有限公司副总经理，现住淄博市博山区。指定辩护人任俊峰，山东博港律师事务所律师。被告人孙某甲，男，1978年1月29日出生，汉族，大学文化，系淄博金龙电力设备股份有限公司法定代表人，户籍所在地及捕前住址均为淄博市博山区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年9月23日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年9月30日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市沂源县看守所。辩护人吴常清，山东格睿律师事务所律师。淄博市博山区人民检察院以博检二部刑诉（2020）10号起诉书指控被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司、被告人孙某甲犯骗取贷款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉，本院于2020年4月21日立案，本案最初适用简易程序，后依法转为普通程序并组成合议庭。期间，根据公诉机关的建议，本案延期审理一次。公诉机关于2020年7月31日作出变更起诉决定，本院于2020年8月28日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员亓大为出庭支持公诉，被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司诉讼代表人岳某、指定辩护人任俊峰，被告人孙某甲及其辩护人吴常清到庭参加诉讼。现已审理终结。淄博市博山区人民检察院变更起诉指控：淄博金龙电力设备股份有限公司法定代表人孙某甲，指使他人伪造了向莱芜市宏莱经贸有限公司购买钢板的工业品买卖合同，虚构贷款用途，用于淄博金龙电力设备股份有限公司在淄博市博山区农村信用合作联社（现更名为淄博博山农村商业银行股份有限公司）办理700万元流动资金借款业务。2016年3月16日淄博市博山区农村信用合作联社发放该笔贷款后，淄博金龙电力设备股份有限公司法定代表人孙某甲安排他人将该700万元用于归还向他人借款，该笔贷款本金700万元已逾期且至今未能偿还。公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，依法予以惩处。被告单位诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告单位的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告单位自愿认罪认罚；（2）被告单位具有视为自首情节。被告人孙某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人孙某甲的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人孙某甲此前无违法犯罪记录；（2）被告人孙某甲有视为自首情节；（3）被告人孙某甲自愿认罪认罚；（4）被告人孙某甲主观恶性小。经审理查明，被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司、被告人孙某甲的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致。本院对公诉机关指控被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司、被告人孙某甲犯骗取贷款罪的事实予以确认。另查明，2019年9月23日，被告人孙某甲接办案民警电话通知后到山头派出所接受询问，并如实供述了其犯罪事实，被告单位和被告人孙某甲有视为自首情节。还查明，淄博市博山区农村信用合作联社现已更名为淄博博山农村商业银行股份有限公司。认定上述犯罪事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的以下证据予以证实：1、书证（1）淄博市公安局博山分局出具的发破案说明、到案说明及被告人孙某甲讯问笔录相互印证证实：本案的发破案经过及被告人孙某甲、被告单位有视为自首情节。（2）淄博市工商行政管理局出具的企业信息及变更情况证实：淄博金龙电力设备股份有限公司的企业基本信息情况，孙某甲自2012年9月21日至今系公司的法定代表人。（3）山东省农村信用社贷转存凭证证实：2016年3月16日，淄博金龙电力设备股份有限公司贷款700万元的贷转存情况。（4）山东省农村信用社企业流动资金贷款调查、审查、审批书证实：2016年3月，淄博市博山区农村信用合作联社对淄博金龙电力设备股份有限公司贷款流动资金700万元申请的调查、审查、审批情况。（5）借款申请书、借款单位董事会决议书、流动资金借款合同、保证合同证实：2016年3月，淄博金龙电力设备股份有限公司以向莱芜市宏莱经贸有限公司购买钢板为由，向博山农信社申请办理短期流动资金借款700万元。（6）工业品买卖合同证实：2016年2月19日，淄博金龙电力设备股份有限公司与莱芜市宏莱经贸有限公司签订工业品买卖合同，向莱芜市宏莱经贸有限公司购买总价为1140.27万元的钢板。（7）流动资金贷款提款申请书、结算业务申请书证实：2016年3月16日，淄博金龙电力设备股份有限公司贷款700万元，该笔贷款经淄博金龙电力设备股份有限公司申请，由贷款单位受托支付，转账至莱芜市宏莱经贸有限公司。（8）济南市钢城区行政审批服务局出具的企业信息、法定代表人信息证实：莱芜市宏莱经贸有限公司法定代表人胡某，2020年4月27日名称变更为济南钢城宏莱经贸有限公司。（9）存款账户明细证实：济南钢城宏莱经贸有限公司账号80×××89于2016年3月16日收到淄博金龙电力设备股份有限公司700万元，于当日及次日全部转账至韩某账户。（10）淄博市博山区人民检察院出具的认罪认罚具结书证实：被告单位及被告人自愿认罪认罚。（11）淄博市公安局大桥派出所出具的被告人孙某甲的户籍证明、无犯罪记录证明证实：被告人孙某甲犯罪时系成年人，此前无违法犯罪记录。2、证人证言（1）证人孙某1的证言：其系淄博博山农村商业银行股份有限公司工作人员，淄博金龙电力设备股份有限公司在2014年9月在其单位新增700万元贷款业务，该笔贷款在2015年、2016年到期后分别办理了收回再贷手续。（2）证人胡某的证言：其系莱芜市宏莱经贸有限公司法定代表人，其不认识孙某甲，其公司与淄博金龙电力设备股份有限公司未发生任何业务往来，其没有见过编号为jl-2016-0234的工业品买卖合同，其公司也没发生合同所载业务，合同上也不是其本人签名。张某曾经借用过其公司的合同专用章，其不知道具体干什么用了。（3）证人张某的证言：2016年初，其帮助孙某甲使用其亲戚的莱芜市宏莱经贸有限公司的合同专用章，伪造了一份编号为jl-2016-0234的工业品买卖合同，该合同是虚假合同，未发生实际业务，只是为了淄博金龙电力设备股份有限公司从博山农村银行贷款使用。在贷款资金到位后，莱芜市宏莱经贸有限公司的孙某2将该笔款项转账给了淄博金龙电力设备股份有限公司的财务人员燕某指定的账号。这件事莱芜市宏莱经贸有限公司并不知情，和该公司没有关系。（4）证人孙某2的证言：莱芜市宏莱经贸有限公司法定代表人是胡某，2016年该公司在钢城区莱商银行钢花支行设立的公户账号是80×××89。2016年3月16日，公司账户收到淄博金龙电力设备股份有限公司转账700万元。2016年3月16日、17日，其将该700万元全部转账至张某提供的韩某账户。（5）证人燕某的证言：其原系淄博金龙电力设备股份有限公司财务人员，2016年3月，该公司从博山农村信用社办理了700万元贷款，性质是收回再贷，孙某甲安排其具体经办。孙某甲联系了张某，由张某联系和莱芜市宏莱经贸有限公司签订购买钢板的工业品买卖合同提供给银行，该合同没有实际履行。该700万元由银行受托支付给了莱芜市宏莱经贸有限公司，后孙某甲让其联系张某，让莱芜市宏莱经贸有限公司将该700万元转给了韩某。（6）证人韩某的证言：2016年3月，淄博金龙电力设备股份有限公司的孙某甲向其借款700万元，由其个人账户打到孙某甲农行账户。孙某甲当时说是为了还银行贷款，还说贷出款来还给她。过了几天，孙某甲就归还了其700万元。3、被告人供述和辩解被告人孙某甲的供述：2016年3月，其公司从博山农村信用社办理了700万元贷款，性质是收回再贷，其通过孙某乙伪造了向莱芜市宏莱经贸有限公司购买钢板的工业品买卖合同，提供给银行，该买卖合同并未实际履行。2016年3月16日，该笔贷款受托支付给莱芜市宏莱经贸有限公司后，其安排他人将该700万元转账给韩某，用于归还借款。该700万元贷款至今未能偿还。本案事实清楚，证据确实、充分，供证一致，足以认定。本院认为，被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司虚构贷款事由，骗取银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人孙某甲作为被告单位的法定代表人，直接决定并参与骗取行为，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司、被告人孙某甲犯骗取贷款罪成立。被告单位及被告人有视为自首情节，自愿认罪认罚，依法对被告单位及被告人从轻处罚。被告单位的辩护人所提的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。对被告人的辩护人所提被告人孙某甲主观恶性小的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳；所提其他辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，打击犯罪，保障国家正常的金融管理秩序，结合被告单位及被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人孙某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一九年九月二十三日起至二O二二年九月二十二日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告单位淄博金龙电力设备股份有限公司于本判决生效后十日内退赔淄博博山农村商业银行股份有限公司人民币700万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张玉龙审 判 员  罗晓庆人民陪审员  陈晓明二〇二〇年八月二十八日法官助理刁永超书记员岳爱华