浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1122刑初223号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人应舜德，男，1973年8月5日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，户籍地缙云县，住缙云县。因本案，于2019年12月28日被刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 被告人樊伟雄，男，1973年9月2日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，住缙云县。因本案，于2019年12月28日被刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2020]27号起诉书指控被告人应舜德、樊伟雄犯诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于同年7月31日公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员周岚出庭支持公诉，被告人应舜德、樊伟雄到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2015年至2019年期间，被告人应舜德、樊伟雄以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订金额虚高的借款合同，通过收取“砍头息”、制造虚假给付痕迹等方式形成虚假债权债务关系，并借助诉讼形式非法占有他人财物，其中应舜德诈骗既遂73100元，诈骗未遂2500元，樊伟雄诈骗既遂52800元，诈骗未遂9700元。 1.2016年5月30日，被害人丁某1抵押马自达6轿车向被告人应舜德借款30000元，月利息为2700元。双方签订40000元的借款合同，并约定在抵押车辆上装ＧＰＳ定位系统，费用由丁某1支付。该笔借款由被告人应舜德和樊伟雄共同出借，扣除第一个月利息2700元及ＧＰＳ费用600元后，樊伟雄将25000元转账至丁某1泰隆银行账户，1700元以现金交付给丁某1。丁某1归还11800元利息后无力归还，双方经缙云县涉诉纠纷人民调解委员会调解，于2017年3月21日达成丁某1归还樊伟雄40000元的调解协议。本院裁定确认调解协议有效后，丁某1归还给樊伟雄40000元。应舜德与樊伟雄共同诈骗既遂24500元。 2.2015年12月5日，被害人丁某2向被告人应舜德借款20000元。该笔借款由被告人应舜德和樊伟雄共同出借，月利息为800元，并由樊伟雄和丁某2签订30000元的借款合同。扣除首月利息800元后，丁某2实际到手金额为19200元。丁某2多次通过微信转账及现金支付方式共归还应舜德、樊伟雄26000元。后丁某2未及时归还利息，双方经缙云县涉诉纠纷人民调解委员会调解，于2016年10月24日达成丁某2于2016年11月15日前归还7000元，逾期则归还本金10000元及利息6000元的调解协议。本院裁定确认调解协议有效后，丁某2归还4500元。应舜德和樊伟雄共同诈骗既遂11300元，诈骗未遂2500元。 3.2015年，被害人吕某向被告人应舜德借款30000万元。该笔借款由被告人应舜德和樊伟雄共同出借，月利息为1800元，由樊伟雄和吕某签订60000元的借款合同。扣除首月部分利息后，吕某实际到手金额为28800元。因吕某归还1800元利息后未按时归还，樊伟雄于2015年12月7日向本院起诉要求吕某归还借款本金60000元及利息7200元。经双方私下协商后，吕某共计归还32000元。应舜德和樊伟雄共同诈骗既遂5000元。 4.2015年6月16日，被害人潘某抵押红色奇瑞轿车向被告人应舜德借款30000元，月利息为1800元，由丁某2担保，双方签订了40000元的借款合同。扣除首月利息1800元及车辆定位费用600元后，潘某实际到手金额27600元。潘某于2015年7月15日归还利息1800元。因潘某未及时归还利息，应舜德于2016年3月21日向本院起诉要求潘某归还借款40000元及利息7200元。后潘某实际归还30000元，应舜德撤回起诉。应舜德诈骗既遂3600元。 5.2015年8月30日，被害人赵某抵押车子向被告人应舜德借款30000元，月利息为2700元。双方签订了40000元的借款合同，并约定车辆定位费用600元由赵某支付。扣除首月利息及车辆定位费用600元后，赵某实际到手金额26700元。因赵某未及时归还利息，应舜德于2016年1月20日向本院起诉要求赵某归还借款本金40000元及利息6000元。庭审期间，应舜德自愿将利息变更为4000元，获本院判决支持。后赵某归还应舜德44000元。应舜德诈骗既遂16700元。 6.2015年5月2日，被害人虞某向被告人应舜德借款50000元，月利息为6000元，双方签订60000元的借款合同。扣除首月利息6000元后，应舜德通过工商银行向虞某转账44000元。虞某归还利息11000元后未及时归还利息，应舜德向本院起诉，要求虞某归还借款本金60000元及利息6000元。后经本院调解，虞某实际归还应舜德45000元。被告人应舜德诈骗既遂12000元。 7.2015年10月16日，被害人徐某1通过徐某2向被告人樊伟雄借款15000元，月利息为1000元。双方签订30000元的借款合同，由徐某2作为担保人。15000元到手后，徐某2得款10000元，徐某1得款5000元。徐某1和徐某2共归还2000元利息后无力归还，樊伟雄于2016年10月13日向本院起诉，要求徐某1归还借款本金30000元及利息7200元。法院判决徐某1归还樊伟雄本金30000元。徐某1的母亲与樊伟雄协商后归还25000元。樊伟雄诈骗既遂12000元，诈骗未遂7200元。 另查明，被告人应舜德的家属已分别返还给被害人丁某1、丁某2、赵某12000元、6000元、7000元，被害人丁某1、丁某2、吕某、赵某、虞某对被告人应舜德表示谅解。被告人应舜德家属向本院退出用于诈骗的款项137150元，退出违法所得27700元，被告人樊伟雄家属向本院退出用于诈骗的款项52650元，退出违法所得32400元。 还查明，被告人应舜德、樊伟雄自愿认罪认罚，并在律师见证下签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，被告人应舜德、樊伟雄在开庭审理过程均中无异议，且有被告人应舜德、樊伟雄的供述，被害人丁某1、丁某2、吕某、潘某、赵某、虞某、徐某1的陈述，证人王某、徐某2、李某的证言，搜查笔录，电子数据检查笔录，扣押决定书，扣押清单，发还清单，随案移送清单，民事诉状，民事判决书，民事裁定书，民事调解书，借条，收条，借款合同，账本，账单，银行交易记录，微信交易记录，谅解书，违法犯罪记录查询证明，光盘，归案经过，户籍信息，自愿认罪认罚材料及被告人应舜德、樊伟雄出示的退赃款票据，收条，谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人应舜德、樊伟雄以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务，并借助诉讼形式非法占有被害人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在第1、2、3起共同犯罪中，二被告人所起作用基本相当，故不予区分主、从犯。在第2、6起犯罪中，被告人已着手实行犯罪，由于其意志以外的原因部分犯罪金额未得逞，系犯罪未遂，对未遂部分的犯罪金额依法可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。二被告人如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可予从宽处罚。二被告人的家属已退出用于犯罪的款项及违法所得，且被告人应舜德取得部分被害人的谅解，可对二被告人酌情从轻处罚。综上，根据二被告人的上述犯罪事实、性质及情节，本院决定对二被告人从处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。二被告人在宣判前已退出的违法所得，返还给被害人，退出的用于犯罪的款项，依法应当予以没收。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人应舜德犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币40000元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2021年7月27日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、被告人樊伟雄犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币30000元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2021年3月27日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 三、追缴被告人应舜德、樊伟雄已退出违法所得人民币27700元、32400元，并由本院分别返还给被害人丁某1、丁某2、吕某、潘某、赵某、虞某、徐某112500元、5300元、5000元、3600元、9700元、12000元、12000元；追缴被告人应舜德、樊伟雄已退出的用于作案的款项人民币137150元、52650元，予以没收，由本院上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  刘 凯 二〇二〇年七月三十一日 代书记员  丁杨倩 附：裁判文书适用法律条文依据 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。