安徽省寿县人民法院刑 事 判 决 书(2020)皖0422刑初132号公诉机关寿县人民检察院。被告人张传明，男，汉族，1965年1月2日出生于安徽省蚌埠市，身份证号码340405196501020253，初中文化，个体户，户籍地蚌埠市蚌山区东海大道3036号恒大御景湾１幢１单元910号,住蚌埠市蚌山区东海大道3036号恒大御景湾7幢2单元3302室。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年5月6日因涉嫌犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕，现羁押于淮南市看守所。辩护人张先旺，京衡律师集团上海事务所律师。辩护人苏家胜，安徽郢都律师事务所律师。被告人邵林峰，男，汉族，1967年3月16日出生于安徽省淮南市，身份证号码340404196703160258，小学文化，无业，住（户籍地）淮南市潘集区袁庄路东村新城一号2-2-404室。曾因犯流氓罪于1996年12月9日被淮南市中级人民法院判处有期徒刑三年；2019年4月20日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年5月6日因涉嫌犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人杨爱民，安徽八公律师事务所律师。被告人杨文虎，男，汉族，1974年10月23日出生于安徽省淮南市，身份证号码340406197410232817，高中文化，无业，户籍地淮南市潘集区袁庄白云村翠园小区1-3-3-2，住淮南市潘集区田集街道白云小区6号楼3单元502室。因涉嫌犯非法拘禁罪于2019年7月16日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年8月21日经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人倪二庆，安徽八公律师事务所律师。辩护人朱明，安徽八公律师事务所律师。被告人赵守矿，男，汉族，1971年3月5日出生于安徽省淮南市，身份证号码340402197103050014，初中文化，无业，住（户籍地）淮南市大通区大通站后三车间３组20。曾因犯盗窃罪于1994年8月26日被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑七年六个月；2001年1月7日因犯盗窃罪被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑一年六个月。2019年6月28日因涉嫌犯寻衅滋事罪被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年8月2日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人赵志旭，安徽郢都律师事务所律师。被告人刘兵，男，汉族，1984年5月5日出生于安徽省淮南市，身份证号码340406198405053472，小学文化，无业，户籍地淮南市潘集区田集街道杨田村曹西队６户，住淮南市潘集区田集街道转塘新村1号楼1单元301。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月26日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年5月6日经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人李绪备，安徽舜耕山律师事务所律师。被告人孙守志，男，1966年7月21日出生于安徽省淮南市，身份证号码340404196607210016，汉族，初中文化，原凤台县张集北矿选煤厂工人，户籍地淮南市谢家集区蔡家岗新社西村36-3-4，住淮南市潘集区田集街道矿北村9-5-609。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年6月26日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年8月2日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人朱广宪，安徽衡威律师事务所律师。被告人顾成喜，男，汉族，1963年3月24日出生于安徽省淮南市，身份证号码340402196303240053，高中文化，原潘一矿退休工人，住（户籍地）淮南市大通区大通居仁村二区23-3-2室。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月12日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年7月19日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人朱传奇，安徽八公律师事务所律师。被告人考进，男，汉族，1986年4月1日出生于安徽省凤台县，身份证号码34042119860401463X，初中文化，无业，户籍地凤台县丁集镇张巷村张巷七队６７３，住淮南市潘集区田集街道白云社区翠园小区医院南楼1单元502户。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月11日被淮南市公安局潘集分局决定刑事拘留，同日被该局变更强制措施为监视居住，同年6月18日被该局变更强制措施为刑事拘留并于同日执行，同年7月25日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人裴国强，安徽震一律师事务所律师。被告人成辉，男，汉族，1987年6月17日出生于安徽省淮南市，身份证号码340406198706172811，初中文化，无业，户籍地淮南市潘集区袁庄矿北村中元357号，住淮南市潘集区田集新袁庄小区B区8号楼一单元302室。曾因犯寻衅滋事罪于2018年2月被安徽省合肥市包河区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年；因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月26日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年5月6日经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人黄光安，安徽繁星律师事务所律师。被告人王莉，女，汉族，1978年12月1日出生于安徽省淮南市，身份证号码340104197812012527，大专文化，无业，户籍地淮南市谢家集区唐山镇山口村福利大院13栋71号，住淮南市田家庵区龙湖路1号3号楼703室。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月29日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年7月5日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人吴雷，安徽大潜律师事务所律师。被告人姚保明，男，汉族，1972年10月22日出生于安徽省淮南市，身份证生号码34040319721022221X，初中文化，无业，住（户籍地）安徽省淮南市田家庵区朝阳舜耕镇上湖村菜一队36-2号。曾因犯非法持有枪支罪、非法拘禁罪于2009年10月15日被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑一年，2014年6月26日因犯开设赌场罪被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，于2014年9月21日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2019年7月3日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年8月9日被淮南市潘集区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局潘集分局执行逮捕，2020年5月9日被寿县人民检察院取保候审，2020年5月28日被本院采取监视居住强制措施。辩护人陈厚成，安徽孟德春律师事务所律师。寿县人民检察院以寿检二部刑诉[2020]106号起诉书指控被告人张传明犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法吸收公众存款罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪、妨害作证罪，被告人邵林峰犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪，被告人杨文虎犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪，被告人赵守矿犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人刘兵犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、妨害作证罪，被告人孙守志犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人顾成喜犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪，被告人考进犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、诈骗罪、非法侵入住宅罪，被告人成辉犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，被告人王莉、姚保明犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院依法提起公诉。根据淮南市中级人民法院（2020）皖04刑辖20号指定管辖决定书，本院依法组成合议庭,于同年6月24日、6月30日公开开庭进行审理。寿县人民检察院指派检察员李民、检察官助理张家能、王慧翔出庭支持公诉。上述被告人、辩护人到庭参加诉讼。期间，分别于2020年6月15日、2020年6月17日召开了两次庭前会议，本案现已审理终结。寿县人民检察院指控：一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪2007年11月27日，被告人张传明在淮南市潘集区田集街道白云社区原白云浴池旁一二层自建房内成立公司“潘集区传明家政服务部”（以下简称“传明家政”公司），后该公司在2012年迁至潘集区田集街道翠竹小区4号楼104室、2017年迁至潘集区新袁庄小区B区8号楼101室。2012年11月2日，张传明又在淮南市田家庵区龙湖路1号2栋822室成立“淮南市传明投资咨询有限公司”（以下简称“传明投资”公司），其任公司法人代表。两公司成立后，张传明以公司名义雇用招揽人员，并对外宣传开展吸储及小额贷款业务，其假借民间借贷之名，向社会人员出借高利息贷款攫取非法利益，实施以非法占有为目的的“套路贷”违法犯罪活动。潘集“传明家政”公司成立后，被告人张传明先后在2010年、2012年雇用被告人邵林峰、杨文虎加入该公司，帮助张传明实施高利贷违法犯罪活动。“传明投资”公司成立后也主要实施“套路贷”违法犯罪活动，并在2013年雇用被告人王莉在该公司负责接待、记账等工作。为扩大公司规模，张传明先后拉拢被告人孙守志、顾成喜参与共同出资放贷、共同催债，指使被告人赵守矿帮助催债、介绍借款人到公司借款等。为壮大组织势力，被告人邵林峰又不断纠集社会闲散人员被告人考进、刘兵、成辉等人实施共同出资放债、催债，并受张传明指使参与公司“套路贷”违法犯罪活动。上述人员均明知自己参加的犯罪集团具有一定规模，且以实施“套路贷”违法犯罪活动为基本活动内容，仍加入并接受张传明等人的领导和管理，逐渐形成以张传明为组织、领导者，以邵林峰、杨文虎为积极参加者，以顾成喜、孙守志、赵守矿、考进、刘兵、成辉为一般参加者，层级分明，相对稳定的犯罪集团。公司成立以后，被告人张传明负责公司的全部经营管理，决定放贷、催收、向社会不特定人员吸收存款，并提供实施“套路贷”违法犯罪活动所需的大部分资金。为保障正常运营，公司先后购置保险柜、点钞机、电脑、一辆奇瑞轿车、一辆丰田汉兰达SUV汽车用于开展业务。公司每月运营费用由张传明统一管理，收支账目由张传明全权掌握，公司每月给主要成员发放固定工资，并按照成员出资比例分配非法利润，组织成员为公司索债所用车辆、油费、餐费及非法拘禁被害人入住宾馆、组织成员共同吃喝娱乐等费用均由张传明统一报销，逐渐形成了以张传明为中心的固定的财务制度，为整个犯罪集团长期进行违法犯罪活动提供了较为稳定的经济基础。被告人张传明、邵林峰等人利用被害人急需用钱的心理，以“行规”、“按期还款就没事”等为借口要求被害人签订双倍或高于实际借款金额的虚假借条，口头约定4分至1毛的高额月利息，又以“砍头息”为名扣减实际放贷金额，制造虚假资金流水，并要求借款人、担保人抵押工资卡、房产、提供有工作的担保人担保等，之后张传明安排组织成员每月支取被害人、担保人工资、通过对被害人及担保人进行电话、短信“轰炸”、“家访”、“单位访”进行滋扰、言语威胁、非法拘禁等暴力或软暴力的方式“索债”，若不能按时还款则随意认定“违约金”，并强迫被害人以“违约金”、“利息”再次签订双倍借条，最后以双倍、虚高借条向人民法院提起民事诉讼并指使组织成员作伪证等方式非法索取被害人财产。该犯罪组织为攫取非法经济利益，巩固集团地位，多次有组织的实施了诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、非法侵入住宅、寻衅滋事、虚假诉讼等违法犯罪活动78起。多数借款人遭到该组织不同程度的威胁、恐吓、滋扰、纠缠、围堵，致使被害人产生畏惧心理，不敢通过正当途径举报、控告，甚至被迫丢失工作、远走他乡，不仅遭受巨大经济损失，还因被虚假诉讼而被列为失信人员，给其工作、生活造成严重影响。该犯罪组织实施的一系列犯罪行为严重侵害了群众的合法权益，破坏了当地的经济、社会生活秩序，其利用公权力非法占有他人财物的行为，也严重浪费了司法资源、妨害了司法秩序，在本地区造成了恶劣的社会影响。二、诈骗罪1、2008年8月15日，被害人王德成到“传明家政”公司向被告人张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使王德成签订8000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付王德成3600元。借款后，王德成先后偿还1600元。2009年1月31日，张传明以8000元借条向潘集区人民法院起诉王德成偿还其本金8000元。后经张传明申请法院强制执行王德成6075元。王德成被诈骗4075元。2、2008年11月10日，被害人宋素芳到“传明家政”公司向被告人张传明借款15000元，张传明以“行规”为由，诱使宋素芳签订30000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付宋素芳14250元，由宋思霞担保，借款后宋素芳偿还8000元。2016年4月5日，张传明以30000元借条向潘集区法院起诉宋素芳、宋思霞偿还其本金30000元。经法院调解，宋素芳偿还张传明8000元，后张传明又以30000元申请法院强制执行担保人宋思霞工资卡10000元。宋素芳、宋思霞被诈骗11750元。3、2009年，被害人张根明经被告人赵守矿介绍到“传明家政”公司找张传明借款200000元，张传明与赵守矿以“行规”为由，诱使张根明、王丽夫妻签订260000元的虚高借条，并提供凤台县州来路一门面房做抵押。扣除“砍头息”，实际给付张根明190000元。后张根明陆续偿还60000元。2009年10月10日、10月17日张根明又两次向张传明借款20000元，张传明再次以“行规”为由，诱使张根明签订两张40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，两次均实际给付张根明18000元，共计36000元。2010年11月8日，张传明以320000元虚假贷款协议以及两张40000元的双倍借条分别向凤台县法院起诉张根明、王丽偿还其本息361000元、106000元。法院判决张根明、王丽偿还张传明361000元、100924.8元。后经张传明申请强制执行，法院裁定张根明抵押的房产作价360000元折抵给张传明。2015年2月11日，张传明将该房产过户。张根明、王丽被诈骗194000元。4、2009年1月17日、2009年2月20日，被害人黄辉先后二次到“传明家政”公司向被告人张传明分别借款10000、15000元，共计25000元，张传明以“行规”为由，诱使黄辉分别签订20000元、30000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付黄辉9500元、14250元，共计23750元，由张清源担保。借款后黄辉偿还500元。2010年8月17日，张传明以双倍借条向潘集区人民法院起诉黄辉、张清源偿还其本息64720元，后经张传明申请法院强制执行64194元。黄辉被诈骗40944元。5、2009年2月9日，被害人芮存念到“传明家政”公司向张传明借款3000元，张传明以“行规”为由，诱使芮存念签订6000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付芮存念2400元，借款后因芮存念不能正常还款，被告人张传明、邵林峰二人强行将其带上车内殴打、辱骂，逼迫其还款2200元。2016年4月8日，张传明以6000元借条向潘集区人民法院起诉芮存念偿还其本金6000元，后法院判决芮存念需偿还张传明本金6000元。芮存念被诈骗5800元未遂。6、2009年6月12日，被害人李杰好到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使李杰好签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李杰好9500元，由忽善忠担保。2011年5月23日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉李杰好、忽善忠二人共同偿还其本息34400元，后经调解，忽善忠偿还15000元。李杰好、忽善忠被诈骗5500元。7、2009年10月8日，被害人蔡德凯到“传明家政”公司，向张传明借款5000元，张传明以“行规”为由，诱使蔡德凯签订10000元借条，扣掉砍头息，实际给付蔡德凯4400元，蔡德凯把工资卡抵押给张传明。张传明从蔡德凯的工资卡中取款2500元，后蔡德凯未按期还款，2016年9月26日，张传明以10000元的借条向潘集区人民法院起诉蔡德凯偿还本息26000元。开庭时，邵林峰、刘兵出庭帮助张传明作假证，致使法院最终判决蔡德凯偿还张传明本息26000元。蔡德凯被诈骗24100元未遂。8、2010年5月2日，被害人李庆春到“传明家政”公司找张传明借款6000元，张传明以“行规”为由，诱使李庆春签订12000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李庆春5400元，由倪井米担保。2011年4月12日，张传明以12000元借条向潘集区人民法院起诉李庆春、倪井米偿还本息15300元。经法院调解，由李庆春一人偿还张传明15300元。后经张传明申请法院强制执行14000元结案。李庆春被诈骗8600元。9、2010年5月6日，被害人曹磊到“传明家政”公司向被告人张传明借款5000元，张传明以“行规”为由，诱使曹磊签订10000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付曹磊4500元，借款后曹磊先后偿还3500元。2012年5月23日，张传明以10000元借条向潘集区人民法院起诉曹磊偿还其9000元，后经张传明申请法院强制执行9050元。曹磊被诈骗8050元。10、2010年7月5日，被害人石鑫到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使石鑫签订20000元双倍借条，实际给付给石鑫10000元，由祁方军担保。借款后石鑫未按期还款，2018年4月20日，张传明以20000元借条把石鑫、祁方军起诉至潘集区人民法院要求二人偿还本息60000元，法院判决石鑫、祁方军共同偿还张传明本息60000元。2018年10月，石鑫联系张传明，张传明安排邵林峰与石鑫协商还款，双方达成还款协议，后石鑫通过银行转账给张传明30000元。石鑫被诈骗20000元。11、2011年4月5日，被害人刘国华、武广英到“传明家政”公司找张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使刘国华、武广英签订80000元双倍借条，由刘恒勇担保，扣除“砍头息”，实际给付刘国华38000元。2012年3月13日，张传明以80000元借条和房屋担保向法院申请诉前保全刘恒勇工资收入。经调解刘国华偿还张传明56000元。刘国华被诈骗18000元。12、2011年9月12日、2011年12月31日，被害人杨正旭两次到“传明家政”公司找张传明分别借款30000元、15000元，张传明以“行规”为由，诱使杨正旭分别签订60000元、30000元双倍借条。2012年9月6日，张传明以60000元和30000元借条向潘集区人民法院起诉杨正旭、杨朋荣偿还本息94000元。后经调解杨朋荣偿还49000元。杨正旭、杨朋荣被诈骗4000元。13、2011年11月3日，被害人杨欢到“传明家政”公司向被告人张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使杨欢签8000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付杨欢3600元。借款后杨欢先后偿还1600元。2013年3月14日，张传明以8000元借条向潘集区人民法院起诉杨欢偿还其本息10560元，后经张传明申请法院强制执行杨欢15942元。杨欢被诈骗13942元。14、2011年11月7日，被害人石长军到“传明家政”公司向被告人张传明借款8000元，张传明以“行规”为由，诱使石长军签订12000元虚高借条，扣除“砍头息”后实际给付石长军8000元。2016年5月5日，张传明以12000元借条向潘集区人民法院起诉石长军偿还其本息25200元，法院判决石长军需偿还张传明本息共计25200元。石长军被诈骗17200元未遂。15、2012年2月20日，被害人余田到“传明家政”公司找张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使余田签订20000元双倍借条，抵押其工资卡，由蒋学斌担保，扣除“砍头息”，实际给付余田9000元。借款后张传明从余田抵押的工资卡支取2000元。2013年1月14日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉余田、蒋学斌偿还25500元。法院判决余田、蒋学斌偿还张传明本息24444元，后经张传明申请法院强制执行25437元。余田、蒋学斌被诈骗18437元。16、2012年2月22日，被害人柏祝恩到“传明家政”公司找张传明借款3000元，与张传明签订3000元借条，扣除“砍头息”，实际给付柏祝恩2700元。2012年4月30日被害人王小涛与柏祝恩到“传明家政”公司找张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使王小涛签订8000元双倍借条，由柏祝恩担保，扣除“砍头息”，实际给付王小涛3200元。2013年3月22日，张传明以8000元借条和3000元借条分别向潘集区人民法院起诉柏祝恩偿还本息9920元和3720元。法院判决柏祝恩偿分别偿还张传明9920元、3720元。后经调解柏祝恩偿还9000元。柏祝恩被诈骗3100元。17、2012年2月26日，被害人李国兵、谢宝松到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使李国兵、谢宝松签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李国兵、谢宝松19000元。2018年6月1日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉李国兵、谢宝松偿还其本息60800元，后被法院裁定撤诉。李国兵、谢宝松被诈骗41800元未遂。18、2012年2月29日、2012年8月29日，被害人朱其两次到“传明家政”公司找张传明分别借款6000元、3000元，张传明以“行规”为由，诱使朱其分别签订12000元、6000元的双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”后，实际给付朱其5400元、2850元。借款后朱其先后偿还2700元。2013年3月15日，张传明以12000元、6000元借条向潘集区人民法院起诉朱其偿还本息21600元。法院判朱其偿还张传明21600元，后经张传明申请法院强制执行13000元结案。朱其被诈骗7450元。19、2012年3月3日，被害人李超到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使李超签订80000元的借条，扣除“砍头息”，实际给付李超38000元，由张辉担保，借款后李超偿还6000元。2015年10月23日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉李超、张辉偿还其本息10万元。经法院调解，张辉偿还张传明50000元。李超、张辉被骗18000元。20、2012年4月14日，被害人陈帅、李晓庆到“传明家政”公司向被告人张传明借款100000元，张传明以“行规”为由，诱使陈帅、李晓庆签订200000元的借条并扣押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付陈帅、李晓庆88000元，由李冠超担保。后张传明从扣押的工资卡中取出25400元。2012年9月20日，张传明以200000元借条向潘集区人民法院起诉李冠超偿还其本息121000元。后双方私下调解，李冠超偿还张传明123100元。李冠超被诈骗35100元。21、2012年4、5月份，因被害人廖玉和欠闫其伍的钱，闫其伍欠张传明14000元，闫其伍与廖玉和商议，由廖玉和直接把欠款还给张传明，廖玉和同意。2012年6月初，闫其伍带着廖玉和到“传明家政”公司，张传明以“行规”为由，诱使廖玉和签订了28000元的双倍借条。后廖玉和偿还13000余元，便不再还款。2015年6月3日，张传明以“逾期利息、违约金”为由让廖玉和签订52000元的虚高借条。之后的一天张传明、邵林峰在寿县建材市场找到廖玉和索要债务，廖玉和又偿还5000元。2017年10月17日，张传明用虚假的52000元借条向潘集区人民法院起诉廖玉和、吴敏（廖玉和妻子）偿还其本息69680元。法院判决，廖玉和偿还张传明69680元。廖玉和被诈骗既遂4000元，未遂69680元。22、2012年5月10日，被害人刘怀志到“传明家政”公司找张传明借款6800元，张传明以“行规”为由，诱使刘怀志签订13600元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘怀志6120元。2013年5月6日，张传明以13600元借条向潘集区人民法院起诉刘怀志偿还其本息16864元。法院判决刘怀志偿还张传明本息16864元。后经张传明申请法院强制9669.93元。刘怀志被诈骗3549.93元既遂，1074.07元未遂。23、2012年5月24日，被害人李瑞坤到“传明家政”公司找张传明借款3000元，张传明以“行规”为由，诱使李瑞坤签订6000元的双倍借条并抵押工资卡，由孟长征担保，扣除“砍头息”后实际给付李瑞坤2400元。2016年3月29，张传明以6000元借条向潘集区人民法院起诉李瑞坤偿还本息11400元。法院判决李瑞坤需偿还张传明11400元。李瑞坤被诈骗9000元未遂。24、2012年8月26日，被害人荣强、高志平夫妻到“传明家政”公司向张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使荣强、高志平签订60000元的双倍借条，约定月息五分，扣除当月利息，实际给付荣强、高志平28500元。借款后，荣强、高志平先后偿还9000元后无力偿还。2015年3月16日，张传明以60000元借条将荣强、高志平起诉至潘集区人民法院，经法院调解荣强、高志平需偿还张传明本息60000元。荣强、高志平被诈骗40500元未遂。25、2012年9月13日，被害人刘利到“传明家政”公司向被告人张传明借款2000元，张传明以“行规”为由，诱使刘利签订4000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘利1800元，借款后刘利偿还200元。2016年6月25日，张传明以4000元借条向潘集区人民法院起诉刘利偿还其本息7840元，后经张传明申请法院强制执行刘永利9840元。刘利被诈骗8240元。26、2012年10月12日，被害人江伟到“传明家政”公司向被告人张传明借款1000元，张传明以“行规”为由，诱使江伟签订2000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付江伟900元。2016年8月30日，张传明以2000元借条向潘集区人民法院起诉江伟偿还其本息4000元，后法院判决江伟需偿还张传明本息4000元。江伟被诈骗3100元未遂。27、2012年10月22日至2014年7月15日期间，被害人李红友到“传明家政”公司先后5次向被告人张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使李红友签订5份共计60000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李红友28500元。借款后李红友偿还3000元。2016年3月18日，张传明以5份共计60000元的借条向潘集区法院起诉李红友偿还其本息93440元。经法院判决，李红友偿还张传明93440元。李红友被诈骗67940元未遂。28、2012年11月5日，被害人张奇向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张奇和沙正伟在空白的A4纸上签名，扣除“砍头息”，实际支付给张奇18600元。同年12月，张奇再次向张传明借款20000元，签订40000元的双倍借条，实际支付给张奇18600元，由乔田作担保。后张奇未按期还款，张传明等人找到张奇逼迫张奇把两次借款加在一起重新打一张80000元的借条。2014年12月16日，张传明把张奇、沙正伟签字的空白A4纸伪造成张奇、沙正伟借款60000元的借条，并以该借条向潘集区人民法院起诉张奇和沙正伟，要求二人偿还本息60000元。后法院判决张奇、沙正伟偿还60000元。张奇、沙正伟被诈骗60000元未遂。29、2012年11月13日，被害人李洪顺到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使李洪顺签订100000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”后实际给付李洪顺47000元，借款后李洪顺先后偿还8000元。2013年3月27日，张传明用100000元借条向潘集区人民法院起诉李洪顺偿还其本息108000元。经法院调解，李洪顺及其家人共偿还107000元。李洪顺被诈骗68000元。30、2012年12月17日，被害人胡焕胜到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使胡焕胜签订100000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付胡焕胜47500元。借款后胡焕胜偿还15000元。2014年3月5日，张传明以100000元借条向潘集区人民法院起诉胡焕胜偿还其本息108000元。后双方私下调解，胡焕胜偿还张传明50000元。胡焕胜被诈骗17500元。31、2013年5月22日，被害人许瑞霜、吕茂进到“传明家政”公司找张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使许瑞霜、吕茂进签订60000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付许瑞霜、吕茂进28500元。2014年2月17日，张传明以60000元借条向潘集区人民法院起诉许瑞霜偿还本息70800元。法院判决许瑞霜偿还张传明本息70800元。后经张传明申请法院强制执行41100元。许瑞霜被诈骗12600元既遂，29700元未遂。32、2013年7月10日，被害人代贵阳、李菊到“传明家政”公司，向张传明借款200000元，张传明以“行规”为由，诱使代贵阳、李菊签订300000元借条，扣除“砍头息”后，实际给付给代贵阳192000元。借款后，代贵阳、李菊还款100000余元后无力还款。2016年5月5日，张传明以300000元的借条向潘集区人民法院起诉代贵阳、李菊偿还本息372000元。法院判决代贵阳、李菊共同偿还张传明本息372000元，现已执行19000元。代贵阳、李菊被诈骗280000元未遂。33、2013年7月15日，被害人王玉芝到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使王玉芝签订80000元的双倍借条。2014年8月7日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉王玉芝、贾如平（王玉芝丈夫）共同偿还其本息99200元。法院调解后，王玉芝、贾如平未按期还款，经张传明申请强制执行80000元，实际执行王玉芝、贾如平47000元。王玉芝、贾如平被诈骗7000元既遂，33000元未遂。34、2013年7月19日，被害人刘道前、王永利到“传明投资”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使刘道前签订60000元借条，扣掉“砍头息”，实际给付给刘道前47000元，由王永利担保，借款后，刘道前偿还12000元，后无力偿还借款。2015年12月8日，张传明以60000元借条向田家庵区人民法院起诉刘道前、王永利，要求二人共同偿还其本息102000元。法院判决刘道前、王永利共同偿还张传明93600元，后双方达成执行和解，王永利偿还70000余元。刘道前、王永利被诈骗35000元。35、2013年8月23日，被害人徐琼、邹德友到“传明投资”公司向被告人张传明借款80000元，张传明以“行规”为由，诱使徐琼签订100000元虚高借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付徐琼、邹德友76000元，由郑祥担保。借款后徐琼、邹德友偿还24400元。2014年3月25日，张传明以100000元借条向田家庵区人民法院起诉徐琼、郑祥偿还107500元，并指使王莉出庭作伪证，后经张传明申请法院强制执行徐琼、郑祥94992元。徐琼、邹德友、郑祥被诈骗43392元。36、2013年9月20日，被害人聂其利到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使聂其利签订20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付聂其利9500元。借款后，聂其利偿还4500元。2016年3月22日，张传明以20000元的借条向潘集区法院起诉聂其利偿还其本息31200元。经法院调解，聂其利偿还张传明10000元。聂其利被张传明诈骗5000元。37、2013年11月前，被害人陈勇多次到“传明家政”公司向被告人张传明借款，张传明以“行规”为由，诱使陈勇签订双倍借条并抵押工资卡，后张传明每月支取陈勇工资卡内工资直至2014年9月。2013年11月1日，张传明要求陈勇及其妻子杨颖二人到“传明家政”公司清算借款金额，并要求陈勇、杨颖以借款48000元本金签订96000元双倍借条。2014年10月23日，张传明以96000元借条向潘集区人民法院起诉陈勇、杨颖偿还其本金96000元，法院判决陈勇、杨颖需偿还张传明96000元，后经张传明申请法院强制执行35541.22元。陈勇、杨颖被诈骗48000元未遂。38、2013年11月5日，王红红到“传明家政”公司找张传明借款，因先前王红红已多次向其借款，张传明与王红红对先前借款进行结算，并以“行规”为由，诱使王红红以80000元本金签订160000元双倍借条，多次借款实际给付王红红78500元。借款后王红红先后偿还24000元。2016年3月2日，张传明以160000元借条向潘集区人民法院起诉王红红、许海生夫妻偿还160000元。法院判决王红红、许海生偿还张传明160000元。后经张传明申请法院强制执行许海生工资卡内62235.44元。后张传明与王红红达成还款协议，协商偿还10万元，已还部分欠款，剩余款于2019年6月还清，否则按原判决执行。王红红被诈骗7735.44元既遂，37764.56元未遂。39、2013年12月9日，被害人刘传利到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使刘传利签订100000元双倍借条并抵押工资卡，由苏菊担保，扣除“砍头息”，实际给付刘传利47500元，借款后刘传利偿还7500元。2014年5月19日，张传明以100000元借条向潘集区人民法院起诉刘传利、苏菊二人共同偿还本息104000元，后经张传明申请法院强制执行102606.37元。刘传利、苏菊被诈骗62606.37元。40、2014年5月10日，被害人张绪光、徐文苗到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张绪光、徐文苗签订40000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付19000元。2017年6月14日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉张绪光、徐文苗偿还其本息70400元，后法院判决张绪光、徐文苗需偿还张传明本息共计70400元。张绪光、徐文苗被诈骗51400元未遂。41、2014年6月25日，被害人陈凤春到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使陈凤春签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付陈凤春19000元，由周文担保。借款后陈凤春偿还6000元。2016年10月17日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉陈凤春、周文偿还其本息60000元。经法院判决，陈凤春、周文偿还张传明58666.67元。陈凤春、周文被诈骗45666.67元未遂。42、2014年6月30日、2015年2月8日、2015年11月18日，被害人袁术兰、刘永海先后三次到“传明家政”公司向被告人张传明分别借款20000元、4000元、3000元，共计27000元，张传明以“行规”为由，诱使袁术兰、刘永海分别签订40000元、8000元、6000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付袁术兰、刘永海19000元、3800元、2850元，共计25650元，借款后袁术兰、刘永海先后偿还4050元。2017年6月12日，张传明以双倍借条向潘集区人民法院起诉袁术兰、刘永海偿还其本息87440元。后经张传明申请法院强制执行33100元。袁术兰、刘永海被诈骗11500元既遂，54340元未遂。43、2014年7月2日，被害人张金元到“传明家政”公司找张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使张金元签订60000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付张金元27000元。借款后张金元先后偿还51000元。2016年8月8日，张传明用60000元借条向潘集区人民法院起诉张金元、杨云偿还本息66000元，后经调解张金元偿还66000元。张金元被诈骗90000元。44、2014年7月9日，被害人张启公、孙素莲夫妻到“传明投资”公司向被告人张传明借款100000元，张传明以“行规”为由，诱使张启公、孙素莲签订一份150000元的虚高借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付张启公、孙素莲95500元。借款后张启公、孙素莲偿还9000元，后无力还款，张传明指使王莉多次到张启公单位及其家中催债未果。2014年10月28日张传明又指使王莉作为代理人帮助其以150000元借条向田家庵区人民法院起诉张启公、孙素莲偿还其本息161250元，后被法院驳回起诉，同年12月17日张传明再次起诉，经法院判决，张启公、孙素莲偿还张传明158284.90元。张启公、孙素莲被诈骗71784.9元未遂。45、2014年10月20日，被害人张伟向被告人成辉借款10000元，成辉以“行规”为由，诱使张伟签订20000元借条，扣除“砍头息”，实际给付9500元，由被害人杨同战担保。借款后张伟偿还2500元。2018年7月12日，成辉以20000元借条向潘集区人民法院起诉张伟、杨同战要求偿还20000元，经法院调解张伟、杨同战偿还成辉本息10000元。调解后杨同战通过微信转账给成辉3000元后案发。杨同战被诈骗3000元未遂。46、2014年底，被害人潘明明找被告人刘兵借款30000元，刘兵以“行规”为名，诱使潘明明签订60000元借条，扣除“砍头息”，实际给付潘明明27600元，2015年初，潘明明偿还25000元后，刘兵又以剩余5000元未还为由，诱使潘明明再次签订10000元虚假借条。2016年5、6月份，潘明明找到刘兵借款10000元，签订20000元借条后，刘兵以“砍头息”、扣除之前的5000元欠款及“利息”为由，实际给付潘明明2200元，并将之前的10000元借条销毁。2016年6月6日，潘明明找刘兵借款20000元，签订40000元双倍借条，由潘明伟、杨选灯担保，并以扣除“砍头息”“利息”为由，实际给付潘明明17600元。借款后潘明明偿还4800元，后因其不能按时偿还，刘兵采用电话“轰炸”方式逼迫潘明明、潘明伟二人再次签订一张30000元虚假借条。2016年10月24日、25日，刘兵先后以30000元虚假借条、40000元双倍借条向潘集区人民法院起诉潘明明、潘明伟等人。经双方和解撤诉，后潘明明偿还刘兵35400元。潘明明被诈骗21800元。47、2015年1月10日、2016年6月20日被害人陈万意到“传明家政”公司找张传明两次分别借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使陈万意签订2张40000元双倍借条，扣除“砍头息”，每次实际给付陈万意19000元，两次合计38000元，该钱款由张传明和孙守志共同出资。借款后陈万意先后偿还21000元。2017年1月11日，张传明以两张40000元借条向潘集区人民法院起诉陈万意偿还本息92000元。经法院调解，陈万意偿还张传明70000元，若不能按时偿还，则张传明有权以80000元申请执行。后经张传明以80000元申请，法院强制执行37300元。陈万意被诈骗20300元既遂,42700元未遂。48、2015年5月28日，被害人荀园友、陈宏艳到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使荀园友、陈宏艳签订80000元双倍借条并抵押工资卡，实际给付40000元。2016年3月2日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉荀园友、陈宏艳偿还本金80000元。后经调解，荀园友偿还张传明57000元。荀园友、陈宏艳被诈骗17000元。49、2015年6月19日,被害人曹政炬、杨辉到“传明家政”公司向被告人张传明借款90000元，张传明以“行规”为由，诱使曹政炬、杨辉签订150000元虚高借条，实际给付曹政炬、杨辉60000元，借款后曹政炬偿还8600元。2016年6月6日，张传明以150000元借条向潘集区人民法院起诉曹政炬偿还其150000元。经法院调解，曹政炬偿还张传明38000元；后张传明又通过申请法院强制执行得到110850元。曹政炬被诈骗97450元。50、2015年7月8日，被害人李瑞胜到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使李瑞胜签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李瑞胜19000元钱。借款后李瑞胜偿还9000元。2016年6月6日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉李瑞胜偿还其本息41600元。法院调解后李瑞胜未按期还款，经张传明申请法院强制执行李瑞胜44677元。李瑞胜被诈骗34677元。51、2015年10月5日，被害人任怀济、闫素萍到“传明家政”公司找张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使任怀济、闫素萍签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付任怀济9000元。借款后任怀济偿还6000元。2017年1月4日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉任怀济、闫素萍偿还本息22000元。法院判决任怀济、闫素萍偿还张传明22000元。后经张传明申请法院强制执行22770元。任怀济、闫素萍被诈骗19770元。52、2015年12月23日，被害人郭银辉向被告人考进借款10000元，考进以“行规”为由，诱使郭银辉签订30000元的虚假借条，扣除“砍头息”，考进实际给付郭银辉5000元钱。借款后，郭银辉未按约定还款，2017年7月11日考进以30000元借条向潘集区人民法院起诉郭银辉偿还本息42000元，法院判决郭银辉偿还考进本息34660元。郭银辉被诈骗29660元未遂。53、2016年1月16日，被害人闫军经被告人姚保明介绍到“传明家政”公司找被告人张传明借款200000元，由张媛担保。张传明将200000万元转账至闫军账户后要求闫军将50000元转至姚保明账户，制造虚假交易流水，并以“行规”为由，诱使闫军、张媛签订200000元虚高借条。后姚保明按照与张传明的事前约定将50000元中的40000元交给张传明，另10000元由姚保明非法占有。该笔借款由张传明、顾成喜、孙守志共同出资。借款后因闫军不能按时偿还，张传明、顾成喜多次到张媛单位“索债”，张媛被迫先后偿还32000元。2016年10月10日，张传明以200000元借条向潘集区人民法院起诉闫军、张媛偿还本息208000元。经法院调解，张媛给付张传明60000元，后张媛不能按照调解协议偿还剩余钱款，张传明又申请按照调解协议中的26万元强制执行，后张媛被强制执行35000元。张媛、闫军被诈骗142000元未遂。54、2016年的夏天，被害人岳二全先后两次到“传明家政”公司向邵林峰分别借款10000元和7000元，邵林峰以“行规”为由，诱使岳二全签订20000元和14000元的两张双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付岳二全9000元和6300元。后邵林峰诱使岳二全将两次借款合并签订重新签订34000元的借条。同年9月8日，岳二全再次向邵林峰借款10000元。借款后，岳二全还款14000元，后无力还款。邵林峰以34000元虚假借条及10000元借条向潘集区人民法院起诉岳二全，法院调解岳二全偿还邵林峰30000元，后经邵林峰申请强制执行岳二全30000元。岳二全被诈骗18700元既遂。55、2016年8月17日，被害人岳二全向考进借款10000元，扣除“砍头息”，考进实际给付给岳二全9500元，签订10000元借条；同年9月23日、11月27日岳二全又先后两次向考进借款每次5000元，考进以“行规”为由，诱使岳二全分别签定两张10000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际分别给付岳二全4200元和3900元。借款后，岳二全未按约定还款。2017年2月10日考进以以上3张共计30000元的借条向凤台县人民法院起诉岳二全偿还本息32500元。经凤台县人民法院调解，岳二全偿还考进21500元。岳二全被诈骗3900元。56、2016年10月18日，被害人岳二全到“传明家政”公司门口向被告人刘兵借款5000元，刘兵以“行规”为由，诱使岳二全签订10000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付给岳二全4500元。借款后岳二全偿还1000元。2017年6月5日刘兵以10000元借条向潘集区人民法院起诉岳二全偿还本息11000元，法院调解岳二全偿还刘兵7000元，后经刘兵申请强制执行岳二全7000元。岳二全被诈骗3500元。57、2017年2月12日，被害人王玉虎向被告人刘兵借款5000元，刘兵以“行规”为由，诱使王玉虎签订10000元的双倍借条；2017年8月12日，王玉虎再次向刘兵借款20000元，签订20000元借条；之后几个月，王玉虎又陆续向刘兵共借款24000块钱，并诱使王玉虎签订30000元的虚高借条。借款后，王玉虎偿还1500元。2017年11月24日，刘兵以三张共计60000元的借条向潘集区人民法院起诉王玉虎偿还其本息60600元。法院判决王玉虎偿还刘兵60600元。王玉虎被诈骗13100元未遂。58、2017年8月2日，被害人王玉虎到“传明家政”公司向被告人张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使王玉虎签订60000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付王玉虎28500元，由王淮友担保。2017年12月20日，张传明以60000元借条向潘集区人民法院起诉王玉虎、朱玉玲夫妻及王淮友偿还本息66000元。起诉后朱玉玲偿还张传明3500元，张传明撤回对朱玉玲起诉。经法院判决，王玉虎、王淮友偿还张传明62500元。王玉虎、朱玉玲、王淮友被诈骗37500元未遂。59、2018年11月14日，被害人黄家学到“传明家政”公司向被告人邵林峰、成辉、刘兵借款10000元，邵林峰等人以“行规”为由，诱使黄家学签订一份20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付黄家学9000元。借款后黄家学先后偿还4000元后案发。黄家学被诈骗未遂11000元。三、敲诈勒索罪1、2012年5月17日，被害人许文虎向被告人邵林峰借款8000元，邵林峰以“行规”为由，诱使许文虎签订16000元的双倍借条，约定月息5分，扣除“砍头息”后实际给付给许文虎7600元。借款后许文虎陆续偿还2800余元，后无力偿还。2014年春天，邵林峰到许文虎单位潘一矿门口围堵许文虎，并将其带到自己的单身宿舍，逼迫许文虎重新签订一张20000元借条。2014年6月12日，邵林峰以该20000元的借条向潘集区人民法院起诉许文虎要求其偿还本金20000元，双方调解结案，后许文虎未按调解协议还款，经邵林峰申请法院强制执行许文虎19299元。许文虎被敲诈勒索19299元。2、2012年11月5日，被害人张奇向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张奇、沙正伟签订空白借条，扣除“砍头息”，实际支付给张奇18600元。12月，张奇再次向张传明借款20000元，签订了40000元的借条，实际支付给张奇18600元，由乔田作担保。后张奇偿还14000元后无力还款。2014年5月，张传明、杨文虎等人强行将张奇带至“传明家政”公司，二人殴打张奇并逼迫张奇将之前的两笔借款及“利息”“违约金”累计再重新签订一张80000元的借条。后张传明以该借条向潘集区人民法院起诉张奇、乔田偿还本金80000元，法院判决张奇、乔田偿还张传明80000元。张奇、乔田被敲诈勒索56800元未遂。3、2013年7月8日，被害人刘道前到“传明投资”公司向被告人张传明借款60000元，张传明以“行规”为由，诱使刘道前签订90000元借条，扣除“砍头息”，实际支付给刘道前57000元，凌琪作为担保人。借款后刘道前还款21200元后无力还款。2014年6月15日，张传明借口协商还款把刘道前、凌琪骗至“传明投资”公司，在公司内张传明、邵林峰以逾期利息及违约金为由逼迫刘道前、凌琪重新签订180000元的借条，后刘道前、凌琪又陆续还款75000余元。2015年12月8日，张传明以该180000元借条向田家庵区人民法院起诉刘道前、凌琪及许东华（凌琪妻子）要求偿还180000元，后法院判决刘道前、凌琪、许东华共同偿还张传明180000元。经张传明申请法院强制执行许东华23300元。刘道前、凌琪被敲诈勒索62500元既遂，156700元未遂。4、2016年9月24日，被害人郭银辉向邵林峰、刘兵借款10000元，邵林峰、刘兵以“行规”为由，诱使郭银辉签订20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，邵林峰、刘兵实际给付郭银辉9000元。2016年10月24日，因郭银辉未按约定还款，邵林峰、刘兵将郭银辉带至“传明家政”公司，以“利息”、“违约金”为由，逼迫郭银辉重新签订50000元的虚假借条，2016年11月28日，刘兵以该50000元借条申请由潘集区人民调解委员会作出调解协议，调解郭银辉偿还刘兵50000元，同日经刘兵申请潘集区人民法院作出民事裁定对该调解协议予以司法确认。后郭银辉偿还10000元。郭银辉被敲诈勒索10000元既遂，40000元未遂。四、寻衅滋事罪1、2013年7月，代贵阳、李菊向张传明借款200000元，签订了300000万元的借条，借款后代贵阳、李菊还款100000余元后无力偿还。2016年2月19日，张传明得知第二天代贵阳要在“草原人家”酒店办喜事，便邀集邵林峰、孙守志、赵守矿等人预谋第二天到草原人家酒店滋事向代贵阳“索债”。20日中午，张传明等人来到草原人家酒店内，利用代贵阳办喜事，众多亲友在场，采取拦截、辱骂、滋扰的方式向代贵阳“索债”，代贵阳及其亲友多次劝张传明等人先行离开，几人拒不离开，后张传明、邵林峰、赵守矿、孙守志四人在酒店一楼大厅起哄闹事，并与代贵阳方发生肢体冲突，参加酒席的数百客人围观，造成“草原人家”酒店秩序混乱，后民警出警处理，酒店秩序才恢复正常。2、2016年11月份左右的一天下午,被告人考进受被告人邵林峰指使到被害人岳二全单位找到岳二全向其“索债”并言语威胁岳二全，将岳二全带上车，准备带至邵林峰处，在路上，考进与岳二全因为“索债”发生口角并殴打岳二全面部致其嘴部出血；2017年1月26日（春节前一天）,被告人考进到凤台县岳二全家“索债”，站在岳二全家门前随意辱骂岳二全及其母亲，并与岳二全母亲发生争吵，继而发生冲突，导致岳二全母亲摔倒在地，后岳二全报警后经民警出警，考进才离开。2017年7月24日，被告人考进在凤台县“金唐宫”酒店电梯门口遇到岳二全，便向其“索债”，继而发生争执，考进随意朝岳二全面部殴打，后岳二全报警民警出警后，考进才离开。五、非法拘禁罪1、2010年夏天，被害人郭银辉向被告人邵林峰借款20000元，后郭银辉未按时还款。2011年3、4月份的一天下午4、5点钟，邵林峰和被告人杨文虎强行将郭银辉带至邵林峰在潘一矿的单身宿舍内限制其人身自由向其“索债”，期间邵林峰、杨文虎殴打、言语威胁郭银辉，并让郭银辉联系其弟弟郭银根帮其还钱，直至当晚12时许郭银根到现场并承诺帮其哥哥还款，邵林峰、杨文虎才放郭银辉离开。2016年9月，被害人郭银辉向被告人邵林峰、刘兵借款10000元，以“行规”为由签订20000元双倍借条，后郭银辉未按期还款。2017年4、5月份的一天下午，邵林峰、刘兵将郭银辉强行带至潘集区“君澜”宾馆内限制其人身自由向其“索债”，直至次日早上8时许才让郭银辉离开。2、2011年5月至8月，被害人常幸福先后两次到“传明家政”公司分别向张传明借款50000元、40000元，张传明以“行规”为由，诱使常幸福两次借款均签订双倍借条，实际共给付常幸福85500元，常幸福按约定还款至2015年后无力还款。2015年夏天，邵林峰得知常幸福在潘集区珠江丽景附近，便告知张传明，张传明指使邵林峰把常幸福带到潘集区皇庭宾馆内向其索要“债务”，非法限制常幸福的人身自由七天。3、2012年11月至12月张奇先后向张传明借款共计40000元，并以“行规”为由，诱使张奇签订双倍及空白借条两张，实际支付给张奇37200元，借款后，张奇还款14000元后无力偿还。2014年5月份的一天下午，被告人张传明得知张奇在潘集区邮电局附近，便邀集杨文虎、顾成喜，到该邮电局附近找到张奇，强行将张奇带至“传明家政”公司限制其自由，期间张传明、杨文虎先后殴打、言语威胁张奇，向其索要“债务”，直至次日凌晨，张奇才趁机逃脱。2015年3、4月份的一天下午，张传明、邵林峰、杨文虎在潘集区新街附近强行将张奇带至“传明家政”公司限制人身自由，期间张传明、杨文虎、邵林峰均殴打、威胁张奇向其索要“债务”，直至次日凌晨，张奇才趁机逃脱。4、2013年7月刘道前向张传明借款，张传明诱使刘道前签订虚高借条，由被害人凌琪担保。因刘道前未按约定还款，2015年8月的一天下午，张传明伙同邵林峰将担保人凌琪强行带至田家庵区“森都”宾馆事前开好的房间内，非法控制凌琪并向其索要“债务”，直至第二天下午才让凌琪离开。2015年9月、10月份的一天下午四、五点钟，张传明、邵林峰再次把凌琪非法控制在“森都”宾馆，要求凌琪“还债”，直到晚上8点钟左右才让凌琪离开。六、非法侵入住宅罪1、2010年7月，石鑫从张传明处借款10000元，并签订双倍借条，后石鑫未按期还款并外出“躲债”。2011年春节前后的一天下午五点钟左右，张传明伙同邵林峰、考进等人前往石鑫前妻王娇娇家（潘集区潘三矿5小区）向王娇娇“索债”，王娇娇及其家人多次要求张传明等人离开，张传明等人拒不离开，并在其家中滞留、滋扰致使王娇娇及家人无法正常生活，直至当晚十点钟张传明等人仍不离开，王娇娇母亲报警求助，民警出警后，张传明等人才离开。2、2014年年初的一天晚上8时许，张传明伙同邵林峰、杨文虎前往淮南市潘集区碧海新村85栋1单元104室荣强家中催债。在未得到荣强、高志平二人的许可下，张传明、邵林峰、杨文虎三人强行进入荣强家中，后荣强要求张传明等人退出，但几人拒不退出，仍滞留在房间内，并言语威胁催债至次日凌晨1时许；十几天后的一天晚上8时许，张传明再次伙同邵林峰到荣强家中催债，在未得到高志平的许可下，张传明、邵林峰二人强行进入荣强家中，后荣强要求二人退出，二人拒不退出，并言语威胁催债至次日凌晨2时许，严重影响荣强、高志平的家庭生活。七、虚假诉讼罪1、2008年9月10日，被害人苏国辉到“传明家政”公司向张传明借款5000元，扣掉“砍头息”，实际给付4500元，签5000元借条。借款后，苏国辉还款2000余元后无力还款。2009年12月9日，张传明租用顾献金车辆并指使他人乘坐该车将苏国辉从架河镇强行带至“传明家政”公司，以“利息”、“违约金”为由，逼迫苏国辉重新签订了一张5000元虚假借条。2016年6月22日，张传明以上述两张5000元的借条向潘集区人民法院起诉苏国辉，要求其偿还本息20375元。后法院基于该5000元虚假借条作出民事判决。2、2012年12月20日，被害人罗德华到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使罗德华签订40000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付罗德华18800元。借款后罗德华先后偿还7200元，张传明又从罗德华抵押的工资卡内支取15000元。2016年10月7日，张传明在罗德华还款数额超过实际借款金额的情况下，仍用40000元借条向潘集区人民法院起诉要求罗德华、芮长好偿还其本息46400元。后法院基于该40000元虚假借条作出民事判决。3、2013年5月前，被害人尚磊多次到“传明家政”公司向被告人张传明借款，张传明以“行规”为由，诱使尚磊签订双倍借条。2013年5月4日，尚磊到“传明家政”公司还清借款本息后，张传明、杨文虎以尚磊还款不及时，索要违约金3600元，并要求尚磊以3600元违约金签订7200元双倍借条。2016年8月11日，张传明用7200元借条向潘集区人民法院起诉尚磊偿还其本息13104元，并指使杨文虎、邵林峰出庭作伪证，后法院基于该7200元虚假借条作出民事判决。4、2013年9月10日，被害人朱强、章志磊到“传明家政”公司向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使二人签订40000元的双倍借条，扣掉“砍头息”，实际给付朱强18400元。借款后朱强先后还款共20000余元。2016年5月5日，张传明明知朱强还款数额已经超出本金数额，仍以40000元虚假借条向潘集区法院起诉朱强、章志磊，要求二人偿还本息48000元，后法院基于该48000元虚假借条作出民事判决。15、2014年8月24日，被害人贺明山向被告人邵林峰借款15000元，邵林峰以“行规”为由，诱使贺明山签订30000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付贺明山14550元，二个月后，贺明山将借款本息全部偿还邵林峰。2018年6月1日，邵林峰在贺明山已还该笔借款的情况下，仍以30000元借条向潘集区人民法院起诉贺明山偿还本金30000元，后法院基于该30000元虚假借条作出民事判决。八、妨害作证罪2008年4月10日，被害人刘维询经杨选灯介绍向被告人刘兵借款10000元，刘兵以“行规”为由，诱使刘维询签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘维询8600元。2018年5月22日，刘兵以20000元借条向潘集区人民法院起诉刘维询偿还其本息20500元，并指使杨选灯作伪证。九、非法吸收公众存款罪被告人张传明为实施“套路贷”违法犯罪活动筹集资金，违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众许以月利1分的高息吸收存款，并约定一年结息一次。2010年至案发，被告人张传明以个人名义先后向李怀新吸收存款66万元、向朱修凤吸收存款12万元、向刘孝伟吸收存款10万元、向郑新香吸收存款8万元、向张素芝吸收存款8万元、向李多玲吸收存款8.5万元、向丁金海吸收存款5万元、向杨同彪吸收存款5万元、向陈锦平吸收存款1万元、向余成雨吸收存款22万元、向杨同兰吸收存款4万元、向杨希茂吸收存款8万元、向许瑞成吸收存款10万元、向俞爱兰吸收存款26万元、向王怀珍吸收存款30万元、向苏立梅吸收存款10万元，以上吸收存款共计233.5万元。另查明，案发前张传明已归还228.5万元。2019年4月17日，淮南市公安局潘集分局依法对该案立案侦查，查获涉案账册、笔记本10本、保险柜一台、验钞机一部、扣押涉案手机5部，从张传明处扣押白色丰田汉兰达SUV汽车（）一辆，查封房产3套，冻结基金份额100万份、6215591303001300467账户112982元、6222081304000572091账户557元、6236681640000378904账户8935元、6236681660001210468账户117276元、434062166004账户11947元、6228790918000168227账户2034元；冻结邵林峰6217001660005071141账户37179元。对于违法所得应当依法予以追缴，上述涉案财物应当依法予以没收，查封的凤台县房产应依法返还被害人，对于依法认定的被害人从被告人处收到本金数额大于后来实际交付给被告人的金额，差额部分应从被害人处予以追缴。公诉机关当庭出示了以下证据：1.手机、车辆、保险柜、验钞机等物证；2.受案登记表、扣押决定书、清单、扣押于张传明、邵林峰处的账本、笔记本、借条、日历、房产证、不动产查询清单、企业信息查询单、冻结银行账户清单、调取于法院的民事起诉状、民事判决书、调解书、裁定书、借条、收条、强制执行申请书、结案申请表、归案经过、户籍证明、前科查询单、刑事判决书、释放证明等书证；3。证人王栾春、徐先菊、张振华、杨选豹、顾献金、张振清、杨同兰、陈锦平、杨同彪、丁金海、朱修凤、余成雨、李多玲、李怀新等人的证言；4.被害人凌琦、刘道前、王永利、张奇、岳二全、郭银辉、代贵阳、李菊、荣强、高志平、石鑫、蔡德凯、许文虎、常幸福、尚磊、徐琼、邹德友等人的陈述；5.被告人张传明、邵林峰、杨文虎、孙守志、顾成喜、赵守矿、刘兵、考进、成辉、王莉、姚保明的供述与辩解；6.现场勘查笔录、电子证据检查笔录、辨认笔录、搜查笔录；7.视听资料：调取于邵林峰手机内视频制作的光盘一张；电子数据：银行的交易记录、手机微信聊天记录、转账记录以及制作的光盘五张。公诉机关认为，被告人张传明组织、领导黑社会性质组织；诈骗他人财物既遂1024168.74元，未遂1276930.2元，数额特别巨大；非法吸收公众存款2335000元，数额巨大；敲诈勒索他人财物既遂91799元，未遂253500元，数额巨大；滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱；非法限制他人人身自由；非法侵入他人住宅；以捏造的事实提起民事诉讼；指使他人作伪证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第二百七十四条、第二百九十三条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第三百零七条之一第一款、第三款、第三百零七条第一款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法吸收公众存款罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪、妨害作证罪并罚追究其刑事责任。被告人邵林峰积极参加黑社会性质组织；诈骗他人财物既遂42700元、未遂110580元，数额巨大；敲诈勒索他人财物既遂91799元、未遂196700元，数额巨大；滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱；非法限制他人人身自由；非法侵入他人住宅；以捏造的事实提起民事诉讼，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第三百零七条之一第一款、第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪并罚追究其刑事责任。被告人杨文虎积极参加黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物未遂56800元，数额巨大；非法限制他人人身自由；非法侵入他人住宅，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百七十四条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、非法侵入他人住宅罪并罚追究其刑事责任。被告人赵守矿参加黑社会性质组织；诈骗他人财物既遂194000元，数额巨大；滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪并罚追究其刑事责任。被告人刘兵参加黑社会性质组织；诈骗他人财物既遂25300元、未遂48200元，数额较大；敲诈勒索他人财物既遂10000元、未遂40000元，数额较大；非法限制他人人身自由，指使他人作伪证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第三百零七条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、妨害作证罪并罚追究其刑事责任。被告人孙守志参加黑社会性质组织；诈骗他人财物既遂20300元、未遂184700元，数额巨大；滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪并罚追究其刑事责任。被告人顾成喜参加黑社会性质组织；诈骗他人财物未遂142000元，数额巨大；非法限制他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会组织性质罪、诈骗罪、非法拘禁罪并罚追究其刑事责任。被告人考进参加黑社会性质组织；随意殴打、辱骂他人，情节恶劣；诈骗他人财物既遂3900元、未遂29660元，数额较大；非法侵入他人住宅，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百九十三条、第二百六十六条、第二百四十五条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、诈骗罪、非法侵入他人住宅罪并罚追究其刑事责任。被告人成辉参加黑社会性质组织；两次诈骗他人财物未遂，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二百六十六条、第二十三条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪并罚追究其刑事责任。被告人王莉帮助张传明诈骗他人财物既遂43392元，未遂71784.9元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪从犯追究其刑事责任。被告人姚保明帮助张传明诈骗他人财物未遂142000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪从犯追究其刑事责任。被告人姚保明曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十五条之规定，以累犯从重处罚。被告人张传明辩解：①关于黑社会性质组织罪：其不知道什么叫黑社会，其没有组织、领导他们，其搞钱是为了改善家庭生活，其情节不构成黑社会性质组织罪；②关于诈骗罪：其跟借钱的人讲的很清楚，其没有恶意的写多少钱，只有在找不到他们的时候才到法院起诉他们，不认可诈骗罪，对借钱的事实有一部分认可，一部分不认可，其没有借钱给常幸福；③关于非法吸收公众存款罪：其不认可，好多人都是朋友、邻居关系，不需要的时候其就把钱还给他们了；④关于敲诈勒索罪：事实存在，但罪名其不认可；⑤关于寻衅滋事罪：第一起“草原人家”那起，其去了，但不是去闹事的，当时其和邵林峰还受伤了，经过派出所调解，对方赔偿了5000元，第二起其没有参加，不知道什么情况；⑥关于非法拘禁罪：其不认识郭银辉，且跟常幸福也不熟悉，第三起张奇没有在空白纸上签字，其也没有打张奇，第四起其是让邵林峰向刘道前要钱，但是当时具体什么情况其就不清楚了；⑦关于非法侵入他人住宅罪：有这回事，第一起当时是担保人带其去她（王娇娇）家的，他家人让其出去，其就站在他家门口了，其要走的时候，他家人不让走，说报警了，其就在那等着，警察来之后听说是经济纠纷，让我们通过法院解决，其就走了，时间大概在一个小时左右。第二起其去过荣强家，荣强夫妻俩人特别好，是他夫妻俩让其进去的，时间最长不超过一个半小时；⑧关于虚假诉讼罪：其认罪；⑨关于妨害作证罪：其不认识刘维询。其辩护人的辩护意见是：关于黑社会性质组织：本案无充分证据证明在案各被告人同时具备黑社会性质组织的“四个特征”，不能认定构成黑社会性质组织罪，理由如下：①组织特征的证据不充分：孙守志、顾成喜、赵守矿、刘兵、考进等人多系被临时纠集参与放贷或者属于同行间为数不多地几次合伙放贷而已，甚至可以说孙守志等人根本就不属于组织成员，涉案人员之间联系并不紧密、组织非常松散，甚至有的人员之间并不认识或者不熟悉，而且张传明对大多数人没约束力和管控力，尚没有形成稳定的组织体系；各被告人之间不存在任何帮规、帮约及惩戒约束，涉案团伙没有成文或者不成文的组织纪律或者活动规矩；本案被告人张传明、邵林峰直到成辉等人之间并不存在明显的层级关系，相互之间并非管理与被管理的上下级，也没有明确固定的职责分工，反映不出组织性。②经济特征证据不充分：本案各被告人获取经济利益的主要途径是放贷，但放贷所获取的收入一般由各合伙人按出资比例进行分配，并非由张传明或某个被告人全权支配或者独享，放贷所获得部分收入用于支付雇员工资，本案大部分被告人没有任何工资或好处费，且工资标准并不高于甚至低于淮南市正常水平，不能认定张传明以此方式豢养组织成员；本案各被告人获利较少，经济实力相对薄弱，且所获赃款几乎全部都用于其个人及家庭支出，无证据证明张传明或其他被告人将所获取的利益用于保持组织稳定、实施其他违法犯罪、支持组织活动或者维系组织的生存与发展；本案各被告人实施放贷行为、催收行为等，并非是为了谋求所谓的组织利益而实施的，几乎所有人都只是为了个人利益而实施的，也并未将所获取利益用于组织。③行为特征证据不充分：起诉书指控的违法犯罪是有预谋有组织的实施地很少，大多数都属于临时邀约，随意性较大，大多数案件都是独立性的，是剥离开的，并非为了壮大组织声势、也绝非为了组织利益而有预谋地实施的，反而大多数都是各被告人为了自己的债务、为了自己的利益而去放贷、催债而实施的，一系列都是围绕“索债”所产生的，各被告人的目的也仅仅是索债，与黑社会性质犯罪为了壮大组织力量、扩大声势从而有组织的事实的严重性的刑事犯罪活动有着本质的区别。④非法控制特征证据不充分：从本案情况看，虽然张传明在这几年时间里多次非法从事高利贷并获利，但并无扩张的行为或意图，在案证据不能证明张传明等人对当地的其他小额贷款公司有任何影响；张传明等人所实施的非法拘禁行为、索债行为均具有随机性，侵害对象有限且犯罪目的单一，既没有对当地群众形成心理强制或者威慑，也没有表现为“称霸一方”；既不属于插手民间纠纷、经济纠纷，也不属于干扰破坏他人正常生产、经营。综上四点，本案不符合黑社会性质组织的认定标准，退一万步讲，张传明、邵林峰等人也仅仅构成恶势力团伙犯罪。关于诈骗罪：认定事实不清，证据不足，适用法律错误，应以虚假诉讼罪定罪更为妥当，即使构成诈骗罪，但对认定的部分事实和犯罪金额有异议，理由如下：①被害人对于签订2倍借条或者提高本金的协议是明确知情的，是经过与张传明协商后达成的一致合意，从刑法因果关系上讲，张传明的签署2倍借条的“行规”等事由与被害人处分财产的行为并无直接因果关系;②被告人在从事放贷的业务中，其业务核心绝非是要非法占有虚高的本金，而是希望拿到双方合意的真实协议中的利息，在其他借款协议中也是按照真实协议履行的，张传明并无明显侵占虚高本金的主观故意；③张传明均系主动索要债务，且无故意躲避或者故意制造障碍导致被害人违约的行为；④不能仅凭被害人单方陈述就认定张传明构成诈骗罪，或者就认定诈骗数额；⑤对于犯罪数额问题，对指控的事实和金额存在异议：⑴同案人员邵林峰、成辉、考进、刘兵私下放贷行为，张传明不知情、没有参与、未获取任何利益分配，应认定为个体犯罪，张传明依法不应当承担责任，总计应扣除既遂2.57万元，未遂5.676万元；此外，部分金额认定错误，总计应扣除既遂1.9万元，未遂1.86万元，具体：第16起应为2080元既遂，第28起应为4.14万元未遂，第43起应为8.1万元既遂，第47起应为1.03万元既遂、4.27万元未遂；⑵借款人、被告人、证人、同案人员的笔录对于本金、利息等有多处出入，且借款多采用现金交付的方式，被害人或多或少带有仇恨心理，其陈述不可轻信，应按照有利于被告人原则，以张传明说法为准。综上所述，该节事实对张传明以虚假诉讼罪定罪处罚更为妥当，退一步讲，即使构成诈骗罪，相关人员私自放贷行为张传明依法不应当承担责任，且对于金额错误部分应予纠正。关于敲诈勒索罪：对于第1起“许文虎”案和第4起“郭银辉”案与张传明无关，张传明不应担责，此外：①张传明主观方面不具有“非法占有他人财物的故意”；②张传明客观方面属于“用暴力、恐吓手段行使民事权利”；③即便构成敲诈勒索罪，邵林峰、刘兵等人私下放贷及实施的后续行为，张传明不应担责，且证明邵林峰实施殴打、恐吓等敲诈行为的证据不足。关于寻衅滋事罪：张传明等人不构成寻衅滋事罪，理由如下：①张传明、邵林峰、赵守矿等人到草原人家的唯一目的就是索要债务，绝非是为了寻求刺激、无事生非；②对于引发去草原人家索债的事情，代贵阳本人有明显的过错，甚至说是代贵阳的自身行为激化、加剧了矛盾；③张传明、邵林峰等人在去草原人家要债之前就明确商定好如果与对方发生冲突、打起架来就让特定人员孙守志打电话报警，不管张传明等人是害怕吃亏也好还是什么目的也好，这足以表明张传明等人绝非要去寻衅滋事，否则不可能事先安排打电话报警；④当天现场代贵阳家族亲戚、朋友有几百人，张传明等人事前就知情，在人数、势力上相差悬殊的情况下，张传明等人根本没有实施寻衅滋事的客观条件；⑤张传明一方只是言语上的粗口和跟随代贵阳发生真吵，而代贵阳碍于颜面才让自己家族亲戚先动手拉扯的。⑥事发后，张传明一方主动报警，古沟派出所出警处理。此外针对第2起“岳二全案”，从放贷到催款到索债发生的一系列行为张传明均不知情，且未参与，与张传明无关，张传明对此不应承担法律责任。关于非法拘禁罪：①对于第一起“郭银辉被非法拘禁案”，在案证据均证明该笔借款系邵林峰撇开张传明自行与刘兵合伙放贷，张传明毫不知情，邵林峰是为自己利益而为，并非受张传明指使；②对于第二起“常幸福被非法拘禁案”，事实无异议，但存在从轻情节：属事出有因的“索债型”非法拘禁，被告人主观恶性较低，非法拘禁中未殴打、辱骂被害人且保证了被害人正常的饮食和休息；③对于第三起“张奇被非法拘禁案”，目前仅有言词证据，且各方说法存在较大差异，无法达到排除合理怀疑或者确定的唯一结论的证明标准；起诉书指控的对张奇的第一次拘禁行为与本案指控敲诈勒索的第二起系一个行为符合两个犯罪构成，不应重复评价，应择一重罪处罚；④对于第四起“凌琪被非法拘禁案”，第一次事实无异议，但第二次的事实，在案证据仅有被害人陈述，无法认定。关于非法侵入住宅罪：指控的两起事实均不构成非法侵入住宅罪，第一起理由如下：①双方确实存在真实合法的债权债务关系，张传明等人进入王娇娇家只是为了沟通还款事宜，并无刻意去滋扰王娇娇及其家人生活安宁的主观恶意；②双方进入房屋后，虽发生争执甚至争吵，但是双方争执的点并非是因为张传明等人恶意滋扰住宅安宁，而双方争执的点在于王娇娇离婚后还应不应该偿还？从法律性质上讲，双方对于还款主体的争议实际上正是对还款问题进行协商、沟通的组成部分；③王娇娇及其家人虽然报警了，但是报警的原因并非是因为张传明等人无理取闹妨害住宅安宁，而是因为双方对于王娇娇离婚后要不要承担债务有分歧；④张传明等人事实上在王娇娇家中滞留的时间并不长，起诉书所指控的“直至当晚十点钟仍不离开”不属实，而且在案证据无法证实这个时间；⑤张传明等人进入王娇娇家后只是商讨如何、何时还钱，未实施比如打砸、占用物资、殴打等其他违法行为，滞留时间不长，且经劝解后离开，双方虽有争执行为，张传明属于合法的债权人，另外持续时间较短，完全在合法的范畴之内，本案情节非常轻微，尚未严重妨碍被害人的居住安宁和生活安定，根本达不到犯罪的严重程度。第二起理由如下：①张传明与荣强之间确实存在债权债务关系，张传明到荣强家索债也是合法合理的；②张传明等人到荣强家催债，是经过荣强默认许可进入的，并非是通过暴力、恐吓等方式强行进入的；③张传明等人进入屋内后，荣强、高志平也并没有明示提出过要求张传明等人离开；④从全案证据看，张传明等人2次分别在荣强家的起止时间以及持续时间长短根本无法证实。综上，张传明等人不构成非法侵入住宅罪，即便够罪，也与诈骗罪系牵连犯，不应重复评价，应择一重罪处罚。关于非法吸收公众存款罪：①张传明的借款行为不符合“公开性”和“社会性”，张传明从未通过公开宣传等方式向社会上不特定的人群募集资金；②针对“合法性”和“利诱性”，起诉书指控的16个借款对象中，均是张传明亲朋好友，有人完全符合《民间借贷》相关法律给予合法利息，有的却完全不需要利息，仅仅是出于亲情友情的资金互助目的；③本案没有任何证据能够证实张传明借款是用于发放贷款或其他货币性、资本性经营；综上，张传明不构成非法吸收公众存款罪，退一万步讲，即便认定构成犯罪，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，全部还本付息的，情节显著轻微，并未造成严重后果。被告人邵林峰辩解：其对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议。其辩护人的辩护意见是：①邵林峰不构成参加黑社会性质组织罪：除认同被告人张传明辩护人关于此节的辩护意见外，补充意见为：㈠被告人的犯罪行为不符合组织特征构成要件，本案各被告人除了张传明、邵林峰及2015年以前的杨文虎外，其他成员系松散的人际关系，黑社会性质组织的“三层成员组织结构”不能成立；㈡被告人的犯罪行为不符合经济特征的构成要件，起诉书指控“公司每月给主要成员发放固定工资、并按照成员出资比例分配非法利润”，根本无从“立足”；㈢被告人的犯罪行为不符合危害性特征构成要件，本案因为房贷涉及的犯罪行为，仅为“催贷产生的犯罪”，更没有暴力犯罪，更不存在对“行业”的危害。②关于起诉书指控的第5、7、10、21起事实，邵林峰不构成犯诈骗罪，因为上述事实指控的放贷行为均系张传明独立放贷，邵林峰在主客观上均无非法占有的目的；关于起诉书指控的第54、59起的定性不持异议，被告人也认罪。③关于敲诈勒索罪：第1起对许文虎敲诈勒索，认为构成敲诈勒索罪，但数额应扣除出借本金4800元；第3起对刘道前、凌琪敲诈勒索，邵林峰虽然在场，但无证据证明其有逼迫行为，不构成犯罪；第4起对郭银辉敲诈勒索，两被告人均无自认有强迫行为，案件定性不正确，同时数额计算应扣除本金9000元，应为既遂1000元，未遂40000元。④关于寻衅滋事罪：第1起在“草原人家”的行为无证据证明被告人行为严重破坏社会秩序，情节严重或恶劣，不构成犯罪；第2起对岳二全的第1次滋事行为系邵林峰指使考进去向被害人索债，而发生了滋事行为，但邵林峰指使考进进行滋事证据不足，后两次滋事行为与邵林峰均没有关联性。⑤关于非法拘禁罪：对第1、2、4起指控均无异议，对第3起仅有言词证据且被告人始终辩解其虽在“传明家政”，但是并没有参与对被害人张奇实施非法拘禁，证据不足，不构成犯罪。⑥关于非法侵入他人住宅罪：第1起中除被害人陈述及亲戚证言外，各被告人均不予有“强行入室”“责令退出”事实；第2起中双方没有发生纠纷，被害人并没有赶他们走；以上两起均不构成犯罪。⑦关于虚假诉讼罪：不持异议。综上，建议法庭结合被告人犯罪的情节、认罪悔罪态度，从宽处罚。被告人杨文虎辩解：其不构成参加黑社会性质组织罪，敲诈勒索其不知情，非法拘禁罪其认可，对非法侵入他人住宅的事实有异议。其辩护人的辩护意见是：对杨文虎构成非法拘禁罪没有异议，但认为杨文虎不构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法侵入他人住宅罪。㈠传明家政公司不具备黑社会性质组织的四个基本特征，不是黑社会性质组织，被告人杨文虎不构成参加黑社会性质组织罪。①杨文虎既没有经常性实施违法犯罪，更没有对不特定的人实施犯罪，甚至没有一起故意伤害案件发生，因此他们的犯罪行为不属于为非作恶，欺压、残害群众。个案构成犯罪的只属于一般的犯罪行为；②所涉及的具体案件都是为催收欠款而发生的，并非为确立、维护、扩大组织的势力、影响、利益或者按照纪律规约、组织惯例而实施的违法犯罪；③杨文虎的行为不符合黑社会性质组织犯罪以暴力为基本犯罪手段的特征；④杨文虎没有加入黑社会性质组织的主观愿望，起诉书指控了70余起犯罪活动，杨文虎仅被指控参加了4起，不宜认定为积极参加者。㈡杨文虎不构成敲诈勒索罪：①杨文虎主观上没有敲诈勒索的故意和非法占有的目的；②客观上没有实施敲诈勒索的行为；③杨文虎的同一行为既被作为敲诈勒索罪指控，又被作为非法拘禁罪指控，存在重复评价。㈢杨文虎不构成非法侵入他人住宅罪：杨文虎只去过荣强家一次，既不存在强行进入荣强家，也不存在荣强明确要求其离开仍拒不离开的情形。㈣杨文虎构成非法拘禁罪，但具有以下从轻处罚情节：①系从犯；②系初犯，主观恶性小；③认罪态度好，能够积极配合调查，如实供述犯罪事实。综上，建议法庭考虑对被告人杨文虎从轻处罚。被告人赵守矿辩解：①其对参加黑社会性质组织罪有异议，公司的人其基本上不认识，其常年不过去，其也不是公司成员，也没有股份；②其对诈骗罪有异议，张根明本来就是其朋友，他讲要借钱，其就在中间介绍一下，其没有得一分钱，诈骗金额也没有起诉书上那么多，应该是七万多元；③关于寻衅滋事罪，其之前借张传明的钱一直没有还给他，他写了委托书，让其帮他去要债，其就去了草原之家。其辩护人的辩护意见是：①赵守矿不构成参加黑社会性质组织罪：赵守矿不受张传明领导，没有隶属关系，不从张传明手里领取工资和其他好处费用，帮助张传明索债一次是因为其和张传明从小一起长大；②赵守矿不构成诈骗罪：赵守矿不具有与张传明共同诈骗张根明的主观故意，也没有实施欺诈行为；③赵守矿不构成寻衅滋事罪：证据不足，赵守矿系张传明打电话叫来的，而且张传明还写给赵守矿“委托书”，委托赵守矿等人去向代贵阳要债，没有寻衅滋事的动机。被告人刘兵辩解：①其对参加黑社会性质组织罪有异议，其跟传明公司没有任何关系，其只是与邵林峰有两起民间借贷，与传明公司毫不相干；②关于诈骗罪：第7起其不认识蔡德凯，是邵林峰让其出庭作证，第46起起诉书中金额比实际多算了4800元，第56起金额有意见，其借钱给岳二全，他还的金额不多，第57起其借钱给王玉虎，双倍借条只有一个5000元的其打了10000元，第59起其把钱还邵林峰了，其都没见到黄家学人；③关于敲诈勒索罪：对事实认可，但其是受邵林峰蒙蔽，其不认识郭银辉，是邵林峰背着其打的借条；④关于非法拘禁罪：其根本没有参与，邵林峰打电话给其说找郭银辉还钱，过了一个多小时，其去了之后郭银辉讲没有钱偿还，他们就讲第二天到法院调解，他们什么时候离开的其也不知道；⑤关于妨害作证罪：其不认识刘维询，也没有指使杨选灯作伪证。其辩护人的辩护意见是：①刘兵一般参加黑社会性质组织缺少事实和法律依据：首先，各被告人之间没有上下级关系，也没有固定组织，只是被告人张传明需要催款时打电话，被告人邵林峰才到传明公司去；其次，起诉书指控被告人张传明构成组织黑社会性质组织罪不符合《最高院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第三项的规定，本案定位涉恶犯罪比较适合主客观要件；第三，本案即使认定为黑社会性质组织犯罪，刘兵一般参与黑社会犯罪缺少证据支持，刘兵没有实际参与被告人张传明等人的组织的犯罪，同时刘兵也不是张传明公司的工作人员，也没有接受公司的任何工作，更没有从张传明公司拿到一分钱的报酬，刘兵跟着邵林峰放了两笔高利贷与张传明组织犯罪没有任何联系，属于单独犯罪。②对起诉书指控刘兵犯诈骗罪不持异议，但被告人系认罪认罚，可从轻处罚，诈骗案的受害人也有过错，对王玉虎诈骗案数额应扣除实际借款4800元，未遂部分应该比照既遂从轻、减轻或者免处处罚。③对起诉书指控刘兵犯敲诈勒索罪不持异议，被告人也系认罪认罚，可从轻处罚，在对郭银辉敲诈勒索案中，刘兵属从犯，应当从轻或者减轻处罚，未遂部分应该比照既遂从轻、减轻或者免处处罚。④起诉书指控刘兵犯非法拘禁罪缺乏证据支持，刘兵当天接到邵林峰电话才去的宾馆，之后只是坐在一边吸烟，没有对郭银辉采取任何违法的行为，一直坐到晚上八九点钟就回家了，第二天邵林峰通知刘兵到法院调解案件。⑤起诉书指控刘兵犯妨害作证罪缺乏证据支持，杨选灯出庭是法院传票通知的，不是被告人刘兵通知他去的，至于杨选灯在法庭如何陈述与被告人刘兵没有任何关系。被告人孙守志辩解：①其对参加黑社会性质组织罪有意见，其不认识张传明，也没有参与传明家政公司的任何事务；②其对诈骗罪有异议，第47起是其借钱给张传明，张传明给其2分的利息，包括到法院起诉、到单位催债，其都没有参与，其跟被害人从来没有接触过，也不认识。其辩护人的辩护意见是：㈠被告人孙守志不构成参加黑社会性质组织罪：①本案不具备非法控制特征，“传明家政公司”向周边群众进行小额贷款业务，在当地像此类公司不止一家，且犯罪手段几乎一致，因此本案涉案组织在潘集区区域内以及贷款业务的行业内都不具有非法控制力；②孙守志有着稳定的职业和收入，主观上没有参加黑社会性质组织的意愿，孙守志借钱给张传明明确约定的2-3分利息，不存在共同出资放贷的事实，孙守志也并不接受张传明的领导和管理，只是基于所谓朋友之间的面子临时帮忙，相对稳定性不存在的。㈡被告人孙守志没有诈骗行为和事实，不构成诈骗罪：①起诉书指控的第47起和53起诈骗犯罪事实不符合诈骗罪的客观构成要件；②孙守志的出资行为不是犯罪行为，也不是诈骗罪的构成要件；③孙守志没有具体事实诈骗罪的行为。㈢被告人孙守志不构成寻衅滋事罪：①张传明等人到“草原人家”的催债行为没有造成公共场所秩序严重混乱，只是一般的治安违法行为；②孙守志的参与程度较低，期间还帮忙打电话报警，也没有实施具体的危害行为；③代贵阳出具了一份谅解书，表示对孙守志的行为予以谅解。综上，在案证据不能证明孙守志构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，认定的寻衅滋事罪没有达到情节恶劣的程度，只是一般的违法行为，不宜追究刑事责任，即便追究孙守志的寻衅滋事罪，由于被害人代贵阳向孙守志出具了一份谅解书，在量刑时，请合议庭考虑对其从轻处罚。被告人顾成喜辩解：①其对参加黑社会性质组织罪有异议，其上了一辈子班，都不知道什么叫黑社会；②关于诈骗罪：当时是张传明向其借钱，其就稀里糊涂的拿了几万块；③关于非法拘禁罪：其根本没有去逮张奇，其一直在上班，也不认识张奇。其辩护人的辩护意见是：㈠被告人顾成喜不构成参加黑社会性质组织罪，在完全认同被告人张传明、邵林峰的辩护人的上述辩护意见的基础上，补充：被告人顾成喜在2018年之前，一直在潘一矿上班，上班期间，在职工会堂打球的时候认识了张传明，被告人顾成喜只与张传明合伙放过一笔贷款，没有参与过其他行为，顾成喜很少去传明家政公司，对该公司也不了解，与该公司也没有关系。㈡对起诉书指控顾成喜犯诈骗罪及数额均无异议，但其具有以下从轻、减轻处罚情节：①属从犯；②构成坦白；③认罪认罚；④主观上没有非法占有他人财物的目的，出资和获赃都比较少，主观恶性不大；⑤被害人具有一定过错；⑥系初犯、偶犯。㈢被告人顾成喜不构成非法拘禁罪：①从事实上看，非法拘禁张奇事实不清，证据不足，询问笔录和辨认笔录存在矛盾，被害人陈述和被告人供述在时间、人员等关键事实方面出入很大，顾成喜不认识张奇，没有犯罪动机；②从构成要件上看，非法拘禁张奇的行为不符合法律构成要件，假设存在拘禁张奇的行为，顾成喜仅参与一次，拘禁时间、危害后果都不够犯罪。综上，恳请法庭对被告人顾成喜从宽处罚。被告人考进辩解：①关于参加黑社会性质组织罪：其根本没有参加他们的活动；②关于寻衅滋事罪：事实不清，其没有受邵林峰指使找岳二全，第二次其没有和岳二全发生口角，岳二全的母亲看到派出所来人了，就倒在地上了；③关于诈骗罪：其没有异议；④关于非法侵入他人住宅罪：根本就没有这回事。其辩护人的辩护意见是：㈠本案不构成黑社会性质组织犯罪，涉案组织均不具备黑社会性质组织的组织特征、经济特征、行为特征和非法控制特征。㈡被告人考进不构成参加黑社会性质组织罪，或依法不作为犯罪处理，理由如下：①考进不属于组织成员；②其主观上也没有加入黑社会性质组织的意愿，其与张传明、邵林峰之间也不存在领导与被领导、组织与被组织的关系；③考进也未参与张传明等人的任何违法犯罪活动。㈢指控考进寻衅滋事罪，系一般民事纠纷，既不符合寻衅滋事的犯罪构成要件，也未达到随意殴打他人的情节恶劣程度，属于民事侵权调整范畴，不构成犯罪。㈣指控考进犯非法侵入住宅罪不能成立，理由如下：①考进不认识本案被害人，且张传明等人供述考进未参与；②被害人的陈述违背事实，辨认笔录违背人类记忆规律；③即便考进参与，该案早已过了追诉时效。㈤对指控诈骗罪认罪认罚，且未遂，建议法庭从轻、减轻处罚。此外，考进还有到案后如实供述情节，可从轻处罚。被告人成辉辩解：①关于参加黑社会性质组织罪：其有异议，其没帮张传明做过任何事情；②关于诈骗罪：没有异议。其辩护人的辩护意见是：㈠指控被告人成辉构成参加黑社会性质组织罪证据不足，理由如下：①成辉不是张传明的雇用人员；②成辉没有在张传明开办的两个公司中投入一分钱用于放贷；③起诉书指控的9项罪名中，除在总共59起诈骗犯罪事实中有2起有被告人成辉参与外，其余8项罪名中均与被告人成辉无关；④成辉不是邵林峰的下线，更不是所谓的“小弟”。㈡对被告人构成诈骗罪不持异议，但两起犯罪均属未遂，应当比照既遂犯对被告人从轻或者减轻处罚。㈢被告人具有坦白情节。被告人王莉对起诉书指控的事实及罪名均无异议，亦未作辩解。其辩护人的辩护意见是：㈠王莉构成诈骗罪存在诸多疑点：①王莉并未出庭作证；②起诉书指控王莉帮助张传明诈骗张启公、孙素莲71784.9元的事实与案件的实际情况不符。㈡鉴于王莉认罪认罚，对本案定性不持异议，但具有如下法定或酌定从轻、减轻或免除刑罚的情节：①属从犯；②属坦白；③涉案大部分金额为未遂；④当庭认罪、真诚悔罪，系初犯，主观恶性及社会危害性较小；从未获取任何非法利益，主观上也无追求非法利益的动机。综上，建议法庭对王莉定罪后免于处罚或在法定刑以下判处较轻的刑罚。被告人姚保明对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，亦未作辩解。其辩护人的辩护意见是：对姚保明诈骗的犯罪事实不持异议，但其具有以下法定和酌定的从轻、减轻的量刑情节：①属从犯，且未遂；②认罪态度好，构成坦白；③社会危害性相对较小；④有强烈的悔罪表现，表示愿意退赃并愿意缴纳罚金。综上，建议法庭对姚保明减轻或者免除处罚。经审理查明：一、组织、领导、参加黑社会性质组织的事实2007年11月27日，被告人张传明在淮南市潘集区田集街道白云社区原白云浴池旁一二层自建房内成立公司“潘集区传明家政服务部”（以下简称“传明家政”公司），后该公司在2012年迁至潘集区田集街道翠竹小区4号楼104室、2017年迁至潘集区新袁庄小区B区8号楼101室。2012年11月2日，张传明又在淮南市田家庵区龙湖路1号2栋822室成立“淮南市传明投资咨询有限公司”（以下简称“传明投资”公司），其任公司法人代表。两公司成立后，张传明以公司名义雇用招揽人员，并对外宣传开展吸储及小额贷款业务，其假借民间借贷之名，向社会人员出借高利息贷款攫取非法利益，实施以非法占有为目的的“套路贷”违法犯罪活动。潘集“传明家政”公司成立后，被告人张传明先后在2010年、2012年雇用被告人邵林峰、杨文虎加入该公司，帮助张传明实施高利贷违法犯罪活动。“传明投资”公司成立后也主要实施“套路贷”违法犯罪活动，并在2013年雇用被告人王莉在该公司负责接待、记账等工作。为扩大公司规模，张传明先后拉拢被告人孙守志、顾成喜参与共同出资放贷、共同催债，指使被告人赵守矿帮助催债、介绍借款人到公司借款等。为壮大组织势力，被告人邵林峰又不断纠集社会闲散人员被告人考进、刘兵、成辉等人实施共同出资放债、催债，并受张传明指使参与公司“套路贷”违法犯罪活动。上述人员均明知自己参加的犯罪集团具有一定规模，且以实施“套路贷”违法犯罪活动为基本活动内容，仍加入并接受张传明等人的领导和管理，逐渐形成以张传明为组织、领导者，以邵林峰、杨文虎为积极参加者，以顾成喜、孙守志、赵守矿、考进、刘兵、成辉为一般参加者，层级分明，相对稳定的犯罪集团。公司成立以后，被告人张传明负责公司的全部经营管理，决定放贷、催收、向社会人员吸收存款，并提供实施“套路贷”违法犯罪活动所需的大部分资金。为保障正常运营，公司先后购置保险柜、点钞机、电脑、一辆奇瑞轿车、一辆丰田汉兰达SUV汽车用于开展业务。公司每月运营费用由张传明统一管理，收支账目由张传明全权掌握，公司每月给主要成员发放固定工资，并按照成员出资比例分配非法利润，组织成员为公司索债所用车辆、油费、餐费及非法拘禁被害人入住宾馆、组织成员共同吃喝娱乐等费用均由张传明统一报销，逐渐形成了以张传明为中心的固定的财务制度，为整个犯罪集团长期进行违法犯罪活动提供了较为稳定的经济基础。被告人张传明、邵林峰等人利用被害人急需用钱的心理，以“行规”、“按期还款就没事”等为借口要求被害人签订双倍或高于实际借款金额的虚假借条，口头约定4分至1毛的高额月利息，又以“砍头息”为名扣减实际放贷金额，制造虚假资金流水，并要求借款人、担保人抵押工资卡、房产、提供有工作的担保人担保等，之后张传明安排组织成员每月支取被害人、担保人工资、通过对被害人及担保人进行电话、短信“轰炸”、“家访”、“单位访”进行滋扰、言语威胁、非法拘禁等暴力或软暴力的方式“索债”，若不能按时还款则随意认定“违约金”，并强迫被害人以“违约金”、“利息”再次签订双倍借条，最后以双倍、虚高借条向人民法院提起民事诉讼并指使组织成员作伪证等方式非法索取被害人财产。该犯罪组织为攫取非法经济利益，巩固集团地位，多次有组织的实施了诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、非法侵入住宅、寻衅滋事、虚假诉讼等违法犯罪活动76起。多数借款人遭到该组织不同程度的威胁、恐吓、滋扰、纠缠、围堵，致使被害人产生畏惧心理，不敢通过正当途径举报、控告，甚至被迫丢失工作、远走他乡，不仅遭受巨大经济损失，还因被虚假诉讼而被列为失信人员，给其工作、生活造成严重影响。该犯罪组织实施的一系列犯罪行为严重侵害了群众的合法权益，破坏了当地的经济、社会生活秩序，其利用公权力非法占有他人财物的行为，也严重浪费了司法资源、妨害了司法秩序，在本地区造成了恶劣的社会影响。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、组织特征（一）书证1.调取于淮南市潘集区、田家庵区市场监督管理局的企业基本信息。证实：潘集区传明家政服务部，经营者张传明，成立日期2007年11月27日，经营范围家政服务；淮南市传明投资咨询有限公司，法人代表张传明，成立日期2012年11月2日，经营范围中小企业投资咨询及管理（不含金融、证劵、期货、融资性担保）。2.扣押于张传明公司的台历。证实：其在台历上记载借款人还款、还利息情况、借款人银行卡密码、起诉借款人及开庭时间等。（二）电子证据1．依法扣押的张传明、邵林峰的手机中提取的张传明与邵林峰的微信聊天记录、微信转账记录。证实：张传明安排、指使邵林峰到法院参与调解、缴纳诉讼费、联系法官拿判决书、收取借款人利息并转款给张传明、受张传明指使软硬兼施向借款人催债、向张传明汇报催债、收债、将收取的利息转账给张传明、收取张传明发给的每月1200元工资、收取出资与张传明共同放贷的利息分成、案发前指使邵林峰把公司的广告牌拆掉等、邵林峰向张传明汇报自己工作情况以及张传明带着邵林峰一起出资借款等情况。2．调取的邵林峰与刘兵的微信聊天记录。证实：邵林峰指使刘兵催债并将获得的利息转账分给刘兵的事实。3.调取的邵林峰（“峰”）与成辉（“流年”）的微信聊天记录。证实：邵林峰指使成辉催债、成辉向邵林峰汇报催债情况、邵林峰邀集成辉一起放贷等情况。4.调取的邵林峰与黄家学的微信聊天记录。证实：邵林峰向黄家学催债、黄家学给邵林峰转利息等情况。5.调取的邵林峰与王中厅的微信聊天记录。证实：邵林峰帮张传明向王中厅催债的事实。（三）证人证言1．王栾春的证言。证实：“传明家政公司”成立是在2008年年初，业务就是小额贷款、投资理财、二手车服务、公积金提取、房屋中介等，但是主要业务还是对外放贷，就是借钱给别人，收取高额利息，公司的法人代表是张传明。刚成立的时候，就张传明和其，其是具体帮忙打杂的。后期放贷业务逐渐扩大，其经常看见邵林峰、小虎、胜利、小利等人也到传明家政公司去，但是他们具体去干什么的，其不是很清楚。只有邵林峰肯定是去给张传明帮忙的，因为张传明曾带着其、邵林峰一起去找借款人催过债。张传明是老板，他叫其干什么其就干什么，干过之后，其也都会跟张传明汇报一下，绝对不会擅自做主。至于经常到传明家政公司的邵林峰、小虎、胜利等人，其想也都是要听张传明的，其听他们平时就喊张传明“张总”或者“明哥”，从称呼也可以看出主要是听张传明的。其在传明家政公司的工作主要打杂，另外借款人到公司借钱时，张传明会安排其处理一些借款的琐事，比如拿个笔或是纸张、印泥等；借款人借钱或还钱时，张传明从保险柜拿出钱会安排其用点钞机数一下，以排除假币或是确认借还款数额。有时候借款人借款时或是还利息时其会在笔记本上面记录借款人员名字、时间、金额，还款利息。还有借款人有时候会压着工资卡或是存折，其会陪同张传明或是张传明安排其到银行取这些借款人工资充当利息，借款人不还钱的时候，其还会陪同张传明一起到借款人家里或是工作地点去要钱催债，偶尔也会电话向借款人催款。其在张传明公司的时候，张传明也跟其说起过，借钱也不是乱借的。第一对于借款人，基本上都要选择有工作的人，这些人能提供工资卡作为抵押，或者能提供有工作的人作为担保，这样能及时的收取利息和本金，获取利益，比如公司借钱给矿上工人的比较多，他们能抵押工资卡；第二确定放贷给借款人之后，一般会先扣掉当月的利息，俗称“头里跑”，扣掉利息之后再将剩余的部分给借款人，打借条就打双倍借条；第三借的钱如果到期之后，借款人不能还本金也不还利息，就会先打电话催债，不停的打电话，他如果不接电话或者挂电话就会到他单位或者家里去上门讨债，给借款人及其家人实施压力；第四如果还不还钱，也找不到借款人的话，就会拿双倍借条去法院起诉借款人；第五催债也是有讲究的，有人冒充恶人，有人打圆场的，最终是给借款人施加压力，让他心里怕，将钱和利息尽快要回来，大致其知道的也就这么多，其干到2011年的时候就不干了。其帮张传明催过债，张传明带着其到公司旁边翠竹小区一个叫宋素芳的家中催过钱，其还和宋素芳发生争执骂了起来。其还跟张传明到潘三矿、潘一矿都要过债，有一次还有邵林峰我们三个一块。其和张传明也去过法院起诉过别人，其记得有两三次其是陪张传明一起去交诉状，有一次开庭。张传明起诉对方交给法院的条子都是借款时打的双倍条子。2．徐先菊的证言。证实：2012年10月，其去的张传明传明家政公司，地点在袁庄白云小区。其一直干到2016年5月份离开。张传明每月给其开800元工资。公司里还有邵林峰、杨文虎，公司老板是张传明，大家都称呼他“明哥”，在公司里张传明负责出资、打借条、记账，催债。邵林峰和杨文虎是张传明的手下，主要是负责催债，张传明不在公司的时候，如果有人去公司里还账，邵林峰和杨文虎就负责接待，还的钱他们也拿着，同时张传明会放点钱在邵林峰和杨文虎手里，要是有人来公司借钱，邵林峰和杨文虎先打电话给张传明请示，张传明同意了，他们就让借款人写借条，抵押工资卡，等张传明回来后将借条交给张传明。其在公司主要负责打扫卫生，拖地、抹桌子，有借款的其还会拿个笔或是纸张、印泥；借款人还钱时，张传明还会安排其用点钞机数一下；借款人借款时抵押工资卡，张传明为了证实借款人是否正常上班、是否有还款能力，会安排其陪借款人到银行打工资流水单；借款人每个月从张传明处领取生活费，张传明会安排其到银行去取生活费；张传明、邵林峰和小虎他们都不在的时候，张传明会打电话给其，让其帮代收利息，把借款人的名字和还款的钱数都写在台历上面记录下来，这些都办好以后其会打电话给张传明汇报。张传明的公司借钱给别人是有规定的。第一对于借款人，基本上都选择有工作的人，因为有工作的好还钱，这些人能提供工资卡作为抵押，如果没有工作的人就要找担保人作为担保，还有的押房产证和汽车作为担保，这样能及时的收取利息和本金，比如我们公司借钱给矿上工人的比较多，他们能抵押工资卡；第二签借条时，基本上都打双倍借条，利息基本上都会在每月4、5分以上，根据人熟悉程度，定利息。还会先扣掉当月的利息，扣掉利息之后再将剩余的部分给借款人；第三借的钱如果到期之后，借款人不能按时还本金也不还利息，还要收取违约金，但是具体怎么收取违约金的，都是张传明自己定的，其不是很清楚；第四如果不还钱张传明他们就会先打电话催债，或者到借款人单位或者家里去上门讨债，给借款人及其家人施加压力；最后如果上门讨债还不还钱，也找不到借款人的话，就会拿签的双倍借条去法院告借款人。3．张振华的证言。证实：张传明的公司实际上就是一个平台，有的人到张传明的公司就是想跟着一块放贷，像孙守志、刘兵、成辉他们是跟着张传明、邵林峰在一块放贷的，张传明安排孙守志、刘兵、成辉他们去要账，他们肯定去；有的人就是纯粹为了混点吃喝，像李保玉、杨选豹，他们又没有钱向外放贷，他们就是靠帮助张传明、邵林峰去找人要账，然后跟着张传明、邵林峰后面吃喝玩乐；考进是利用张传明的公司从张传明、邵林峰手里拿钱，然后再用更高的利息向外放贷，赚取差价。张传明就是通过提供这个平台，让加入公司的人都能获得利益，然后通过这种方式来笼络人心，让越来越多的人加入他的公司来壮大公司的实力。每次出去要账的时候邵林峰都带上几个人一起，而且邵林峰都给他们配的行头：大金项链、黑墨镜、手表、板寸头，他们找到借款人后言语上辱骂、恐吓别人，行为上掀个桌子、踢个板凳，有时候把借款人带到张传明的公司殴打、拘禁等，给借款人造成心理压力，让他们产生畏惧感、恐惧感。通过实施一系列的行为，让张传明的公司在潘集地区的威望越来越高，张传明本人的名声越来越大，让更多的人知道张传明的公司有实力、有钱，更多的人就会到张传明的公司办理贷款业务，同时他们也害怕如果钱还不上，会有什么后果在等着他们。张传明与邵林峰就是狼与狈、秤与砣的关系。因为张传明能搞到资本，邵林峰能要回放出去的资本，他俩谁都离不开谁，这个公司里他俩缺一不可。在这个公司里张传明是大老板，负责公司一切事情，邵林峰是“二把手”，张传明如果不在公司，他会安排由邵林峰负责公司的运转，但是邵林峰什么事情都要向请示张传明。张传明主要业务就是放高利贷，但是张传明借钱给别人是有条件的，并不是所有的人向他借钱他都会借。他主要借给这几种人：一是做生意的人，要有店面或者实体店，张传明要去实地考察一下，他认为借款人有还款能力的他才借；二是矿业集团的正式职工（要有五险一金的），需要借款人提供工资流水、身份证，而且还必须要有担保人才行；三是要有正式工去担保的借款人，让担保人提供工资流水、身份证等信息他才借。4．杨选豹的证言。证实：其与邵林峰比较熟悉，邵林峰因为帮其打架还坐牢了，等其从监狱出来之后，知道邵林峰在张传明的放贷公司上班，而且还跟张传明合伙对外放钱，有时候邵林峰就喊其到张传明的公司去坐坐，时间长了其跟张传明也就熟悉了，张传明经常就喊我一起吃饭喝酒、洗澡泡脚，次数多了其觉得不好意思，所以张传明喊其去催债其就去了。张传明带着其和邵林峰、孙守志一起到潘三矿一对夫妻家催过债（经辨认是江平安、李千凤夫妻），还有一次是张传明带着其到潘三这对夫妻家又去催过一次。2015年9、10月份张传明还开车带着其、邵林峰、孙守志到矿务局找凌琦催过债。另外孙守志还在张传明那投资，共同放贷。5．顾献金的证言。证实：其从2009年认识张传明，后张传明打电话用其的车（黑色桑塔纳2000），一次会结一次费用，20-100元不等，每月至少用一次，持续2年左右，其中在2009年12月份左右，张传明让二个年轻男子坐其的车到架河街上一个饭店带个男子回他公司，应该是要账的。2010年夏天，张传明带着王栾春（小三）用其的车到潘三矿桥头去要钱。其没有参与张传明等人催债行为。6．张振清证言。证实：其和邵林峰是朋友，通过邵林峰认识张传明，知道张传明的公司叫“传明家政公司”，主要业务就是放高利贷，就是民间所说的“爪子”公司，邵林锋在张传明的公司帮忙，张传明给他发工资，邵林锋帮忙处理公司借款收款的事情，张传明到蚌埠之后，其听邵林峰讲他有时候一个星期左右才会回潘集一次，他离开潘集期间，“传明家政公司”的业务就安排由邵林峰负责。2018年10月份，魏元友因为放高利贷、融资被公安局抓了，张传明因为也是干这种生意的很紧张，有一天其、邵林峰，成辉在张传明公司里面，邵林峰接到张传明的电话，跟其讲让其帮忙到蓝天小区去把张传明的传明家政公司的广告牌拆掉，现在老魏被抓起来了，那个广告牌有点显眼，之后其就和邵林峰、成辉一起到蓝天小区把他公司的广告牌拆掉了，拆过牌子之后，张传明安排邵林峰请其吃过一顿饭。7．许文虎证言。证实：邵林峰是跟着张传明的，他俩是合伙人都往外放贷，收款基本上都是邵林峰去，邵林峰有时候跟一个叫“小虎”的人在一块，其他还有最少三四个人和邵林峰一块要账，还有一个叫“大炮”的人，他也是放高利贷。（四）被告人供述和辩解1．张传明的供述。证实：其先后成立传明家政及传明投资咨询公司并从事民间放贷生意，邵林峰、杨文虎、徐先菊、王莉均是其雇用的人员，其给他们发放工资，孙守志、顾成喜、赵守矿是其朋友，平时带着他们一起放贷挣钱。2008年到2017年，其在淮南市潘集区袁庄白云小区成立传明家政公司，是这个公司的法人，主要业务就是从事民间放贷生意，2017年后去蚌埠市成立蚌埠汽车服务有限公司做汽车生意。传明家政公司一开始在潘集区袁庄白云小区里面1栋2层楼，2012年左右其将公司搬到袁庄翠竹小区4号楼104室，2017年10月份的时候其又将公司搬到新袁庄小区b区8号楼101室。在2013年左右，其在田家庵区开传明投资咨询公司，地点在龙湖路一号，其在那租了一间屋子作为办公室，雇用的王莉帮忙，给王莉一个月1000块钱工资，主要业务就是民间借贷。杨文虎原来是其公司的员工，其也给他每月大概1000元左右工资，杨文虎在公司就是帮其看门；邵林峰平时在店里帮其看着传明家政公司，在店里帮我收利息，其每个月给他开工资，一开始是1000元，后来涨到1200元；其和赵守矿是朋友关系，他以前是潘一矿工人，认识十几年，赵守矿以前从其这里借了十万元钱做生意一直没还，其一开始也收过他利息，收到两三个月就不收他利息了，其和孙守志是朋友关系，有时到我们公司玩，也一起吃饭。其与顾成喜认识很多年，关系不错，顾成喜知道其是干借钱生意的，平时聊天时跟其讲带着他一块赚点钱；孙守志和其是朋友，关系不错经常来往，他和其说过接到生意带他一起做赚点钱。其借给张媛、闫军20万时，就告诉顾成喜和孙守志，他俩都答应出钱一起放贷，顾成喜出资5万元，孙守志出资2万元。当时借钱时几人都在现场，事后张媛、闫军不还钱时，其安排顾成喜多次找张媛要钱，每次顾成喜要到钱后都会转账或现金交给其。其有时资金短缺，就从孙守志那里用钱，平时孙守志给其的钱，都会直接转到其的尾号的建行卡内，其按照每月两分给他利息，有些对外借款是其和孙守志一起放贷，所得的利息，别人付多少其就直接转给孙守志多少，孙守志放在其这里的其他钱，其按照每月两分给他利息。其给孙守志的钱一般都会用其的尾号8904和建设银行卡，转到孙守志尾号工商银行卡内。杨文虎、徐先菊是其雇的公司员工，其给他们开工资，借款人还钱时其不在，其让他们替我收钱。其不在公司的时候，徐先菊收到借款人还钱就在台历或本子上记录一下。2．邵林峰的供述。证实：传明家政公司成立于2008年左右，开始在潘集区老97大院洗澡堂门口，2012年搬到翠竹小区4号楼，2017年迁到潘集区新袁庄小区，其在2010年左右加入公司，公司先后有两名打杂（参与公司记账要债等）女性王兰春、徐先菊，后来张传明找来杨文虎和其一起协助打理公司，杨文虎和其每月工资1000元或1200元，后来公司规模越来越大，张传明喊来他的朋友赵守矿帮着一起要过账，张传明让孙守志和顾成喜出资与他一起放贷，他们有共同的利益，共同催债要债。2015年左右，刘兵通过其认识张传明，后来我们就共同放贷一起催债，2017年底的时候，公司楼上居住的成辉因经常来公司玩，我们熟悉之后也在一起共同放贷、催债，我的一个好朋友，李宝玉也会经常到公司来玩，还有就是杨选豹也在公司和我们一起催债，另外经常在公司出入的还有考进、张振华，经常向张传明借款或是介绍他人找张明借款来谋取利息，田家庵区传明家政公司有一个叫王莉的负责打杂记账，这个公司的具体情况其不太清楚。2010年前后，其就逐渐接触到了张传明的借贷生意，那时候张传明的借贷公司刚刚起步，需要人手，他认识其，知道其没有什么正经事情做，而且蹲过监狱，就让其去他的公司给他帮忙，一开始就是跟着张传明去要债，后来放贷的生意慢慢红火起来，张传明也挣到钱了，他一个人忙不过来，也叫其帮着管管公司，后来为了笼络其，暖其的心，给我涨了工资，从一个月1000元钱，涨到1200元，有时候还带其一起放贷，让其挣点外快，好叫其死心塌地的跟着他后面干。张传明的公司名称是“传明家政”公司，张传明是公司法人代表，然后就是其、杨文虎，张传明每个月都给其和杨文虎开工资，但是杨文虎到公司的时间不长，大概是从2014年前后到的公司，待了一两年的样子。杨选豹、孙守志、赵守矿、顾成喜他们因为和张传明熟，经常来公司坐，喝茶聊天。孙守志和顾成喜后来还跟着张传明一起向外放贷，比如说借给闫军、张媛的这笔借款，就是张传明、顾成喜、孙守志三个人共同放贷的。但是他们不开工资，其余的这些人也就是就是常来公司坐，喝喝茶、闲拉呱、打牌什么的，跟着张传明放贷、吃吃喝喝，捞点好处，平时公司有事，像出去催债什么的，张传明有时候也会喊他们跟着一起去。其他还有刘兵、成辉、考进、张振华。张传明在潘集的公司里面先后还有两个女的分别是王栾春、徐先菊负责打扫卫生和记账，田家庵的公司里是一个叫王莉的女的负责打杂、记账。在公司里面张传明是总负责人，负责公司的一切事情。安排我们向借款人借款、催债、收钱以及处理公司的事情。张传明还有一个律师专门帮助张传明打借贷官司的，这个律师姓杨，就在潘集区政务新区北侧，张传明经常找这个姓杨的律师写起诉状、到法院去帮助他出庭打官司。张传明是大老板，我们平时都喊他"明哥"或者"张总"，另外张传明不在公司的时候，就让其留守公司里，帮他代管一下公司的事务，但是公司的一切事务其都要向张传明汇报清楚，然后让他做决定，其也不敢擅自做主。比如说，公司需要买东西，其要向他汇报，有人来还钱、借钱，其也要向他汇报。公司里面对于借贷的规矩都是由张传明规定的，比如借款人要选择有工作的人或者能提供有担保人的人，就是有偿还能力的，还要尽量使用工资卡作为抵押，这样的话能尽快要回本金和利息，向我们借贷的对象大部分都是矿上的工人或者是担保人有工作的，这样借款人不还钱，还可以找担保人，就像其之前交待过的闫军借钱，张媛作为担保人就是有工作的，后来闫军不还钱，张传明就去找张媛，因为张媛有工作跑不掉，也害怕别人知道欠高利贷钱，而且张媛这样有工作的人也都有工资、公积金，最后到法院起诉也能执行到钱。至于签借条时要打双倍借条，收取砍头息和高额利息，市面上大部分借贷公司都是用这样的方法来保障收益，我们也是一步步学习总结出来的。其和张传明平时走得最近，日常生活中，张传明也经常帮助其，很多时候，张传明也会安排我们公司内部3、5个成员吃吃饭洗洗脚，来笼络我们的心，并加强公司内部交流，在我们公司要债的时候也会安排我们中午和晚上吃个简餐，很多时候张传明安排其要债的时候，会让其提前垫付车费房间费餐饮费，但是他都会给其如数报销，其也经常会用成辉的车出去办公司的事情。公司成员经常会介绍借款人从张传明手中借款或是提取公积金，让张传明能获得收益。其认识成辉，刘兵之后，他们经常在公司出入，实际上也帮其打理公司的事情，有的时候也会陪着其出去要债。张传明借款给很多人，这些规矩和方式其也清楚的很，其也会按照这种借款方式，个人与他人合伙放贷来获得其自己的收益。张传明公司对外宣传信贷业务主要就是在公司门口的墙上贴广告，包括小额信贷的内容，不过这些广告都已经撕掉了，因为我们被抓之前听说国家打击放贷生意，张传明就安排我们去把广告撕掉了。3．杨文虎的供述。证实：2005年左右，其和张传明就认识了，2007年或者2008年张传明开了一家“传明家政”公司，2011年一二月份的样子，张传明跟其讲他的家政公司需要有人看店，它让其去他公司帮忙，每个月1000块钱，之后其就一直在张传明公司上班了，一直干到2015年2月份的样子。张传明的家政公司的员工有其、邵林峰、老郭（大名不详，潘一矿退休工人，住白云小区）、一个姓王的大姐、一个姓徐的阿姨。我们几个都是张传明给开工资，其刚去的时候每个月张传明给其1000块钱的工资，后来涨到1600块钱一个月，邵林峰也是开工资的。王大姐、徐阿姨、老郭的工资跟其都差不多，都在1000块钱左右。除了其上面讲的几个人之外，张传明的“传明家政”公司里面还有孙守志、杨选豹、陈德利、刘兵、赵守矿、董四，经常到张传明的传明家政公司去，他们在传明家政公司经常谈论放高利贷的事，还有一个叫顾成喜的，其平时喊他“喜哥”，他和张传明是一起合伙向外放贷的，刘兵经常到张传明家政公司找邵林峰，他俩是一起合伙向外放贷的。4.考进的供述。证实：其跟张传明、邵林峰、刘兵之间都是在借钱还钱时产生的关系，2009年其向张传明借钱认识的张传明，2015年通过张传明介绍认识邵林峰，又开始向邵林锋借钱，2016年下半年通过邵林峰介绍认识刘兵，又从刘兵处借钱，其都是借借还还，跟他们认识之后，有时候借款时也是相互帮助，比如有需要借款的人时其帮他们介绍借款人，并充当担保人，其自己没有钱时，他们也会给其本金，由其出面借给借款人挣点钱花，其从中挣点利息差。大家在一起相互帮助，相互挣钱，有好的客户大家相互介绍相互推荐，捆绑在一起，其也帮他们催过债，有个叫荀园友的欠张传明钱，张传明带着邵林峰、杨文虎和其一起到荀园友家催过债，岳二全向邵林峰借款，其也陪着邵林峰到朱集矿找岳二全催过债，还殴打过岳二全。其介绍岳二全、韩萌向邵林峰、刘兵借过钱，介绍李茂田、胡宗琪向张传明借过钱，另外，刘兵出资其出面借给杨路钱。其介绍他们借钱都是打的双倍借条，岳二全没有还款被邵林峰、刘兵以双倍借条起诉了。其知道这是他们借钱的规矩。张传明是公司法人代表、老板，他手下有邵林峰、杨文虎、杨选豹、孙守志，张传明每个月给邵林峰开工资、给杨文虎、杨选豹、孙守志怎么开工资其不清楚；邵林峰是张传明最忠实的手下，张传明叫他干什么，邵林峰都听。邵林峰手下有刘兵、成辉、杨同刚、张振华、李守刚、"展展"、李保玉、还有其，其中李宝玉是邵林峰铁杆马仔，邵林峰指到哪干到哪。另外其听讲杨文虎手下还有几个孩子，其都没有见过。张传明公司里面先后还有两个女的负责打扫卫生和记账。在公司里面张传明是总负责人，负责公司的一切事情。张传明还和邵林峰负责向借款人借款、催债、收钱，还安排杨文虎、杨选豹、孙守志处理公司的事情。邵林峰主要以催债为主，他催债有一手，别人给他起外号叫“马蜂子”，不还钱就叮你。邵林峰还负责带着其和刘兵、成辉、杨同刚、李守刚、"展展"、张振华、李保玉等人向借款人催债。如果找不到借款人张传明就到法院起诉借款人。张传明还有一个律师专门帮助张传明打借贷官司的，这个律师姓杨，就在潘集区政务新区北侧，专门给他出主意、写起诉状、到法院去帮助张传明出庭打官司。其们向借款人催收借款是张传明和邵林峰叫其过去的，张传明、邵林峰安排怎么过去要钱，叫哪些人要钱，具体怎么分工，都是由他们讲了算，其们这些跟着去，一般不会擅自做主，毕竟其们只是跟班。张传明是大老板，我们平时都喊他"明哥"或者"张总"，另外张传明不在公司的时候，就是邵林峰讲话算话，都听邵林峰的安排，但是什么情况邵林峰也要给张传明汇报清楚，不敢擅自做主。其跟张传明、邵林峰、刘兵他们接触之后，才慢慢了解这一行的规矩。比如借款人要选择有工作的人或者能提供有担保人的人，就是有偿还能力的，还要尽量使用工资卡作为抵押，这样的话能尽快要回本金和利息；签借条时要打双倍借条，收取砍头息和高额利息，从而保障自己获取高的收益。要到钱了，张传明、邵林峰肯定高兴，安排大家吃吃喝喝。如果没有听从张传明和邵林峰的安排，比如其和成辉，因为本身也都欠张传明和邵林峰的钱，他们会变着法子来要求我们来还本付利息，逼迫我们，以此来惩罚我们。他们手段多、心也狠，都不敢不听他们的。张传明是公司的法人代表，负责公司的所有事情。邵林峰是张传明最忠实的手下，张传明叫他干什么，邵林峰都听。邵林峰同时也是张传明交办事情的具体实施者，张传明是什么事情都交待给邵林峰干，讨债、要账、管理公司都让邵林峰参与，张传明每个月给邵林峰的工资是1200元，由于工资比较少，所以张传明为了让邵林峰死心塌地的为自己办事，就让他参与到一块放贷，以此来笼络邵林峰的心。据其所知邵林峰跟张传明一块放贷放了很多次，同时邵林峰伙同刘兵、成辉等人也参与放贷，邵林峰参与放贷后对要钱的事情就比较上心了，放贷能挣到钱，邵林峰干起来就更卖力气。杨文虎、杨选豹、孙守志也都是张传明的手下，也负责公司的具体事情，比如放贷、收钱、要债等，他们跟邵林峰都是同一级别的。邵林峰手下有刘兵、成辉、杨同刚、张振华、李守刚、"展展"、杨选豹、李保玉、还有其，这些人不仅听邵林峰的，有的也跟在邵林峰一起放贷给别人一起挣钱，反正都是通过放贷纠集在一起，捆绑在一起。其中李宝玉是邵林峰手下的铁杆马仔，邵林峰指哪打哪。张传明公司里面先后还有两个女的负责打杂和记账，其在2009年到张传明公司借钱的时候是一个胖胖的女子，叫王栾春，在2014年其再从张传明手里借钱的时候，就是一个瘦瘦的女子在了，这个女子叫徐先菊。这两个女人不仅是打杂那么简单，他们还帮助张传明、邵林峰记账和催债，其有一次去还钱的时候，王栾春就把收取的钱记在公司的台历上。张传明还有一个律师专门帮助张传明打借贷官司的，就是张传明公司的军师，专门帮张传明出主意。这个律师姓杨，专门给他出主意、写起诉状、到法院去帮助张传明出庭打官司。公司的这些人都是社会上的混混，不干正事，就是通过非法放高利贷、非法讨债、虚假起诉获取非法利益。这一点其也是知道的，比如郭银辉，邵林峰跟其讲过郭银辉欠他钱不还，他就把郭银辉关进狗笼子和宾馆限制人身自由，还殴打郭银辉，郭银辉当时都跪在地上喊救命。还有一个潘一矿看磅房的五十多岁男子，就被邵林峰带到家政公司，和李宝玉一起上去殴打他。5.孙守志的供述。证实：“传明家政公司”，具体是哪一年开的其不清楚，其是在2012年才接触张传明他们这个公司的，一开始公司的地址在浴池旁边，后来张传明又把公司搬到离这不远的一个居民楼里的一楼带院子，大概2017年时候，张传明又把公司搬到了新袁庄小区里。另外，张传明还在田家庵龙湖路一号也开了一个放贷公司。2016年左右，张传明还在蚌埠开了一个搞二手车车贷的公司，这个公司在开业的时候其去过，是张传明邀请我们去的。当时去的人有其、邵林峰、杨选豹、杨文虎，我们几个一起买了花篮去贺喜的。传明家政公司里张传明是大老板，我们都喊他明哥，其余的人有其、邵林峰（都喊他峰哥）、杨文虎（绰号小虎），还有刘兵（其喊他小刘兵）、杨选豹（绰号大豹）、赵守矿、王俊才、顾成喜、徐先菊（其喊她徐大姐）、董云（绰号董四）、陈德利（绰号胜利）、李保玉（绰号大玉）。邵林峰、杨文虎、还有徐先菊这几个人都是领工资的。其在2012年开始接触传明家政公司的时候，最初公司里其就认识张传明、邵林峰和一个打扫卫生的姓王的大姐，胖乎乎的，眉中间有一颗黑痣。中间其有一段时间没怎么去，后来等其再过去的时候，杨文虎也就在公司里了，其也不知道杨文虎到底是什么时候加入到公司的。后来中间张传明把公司搬到居民楼里，其在这里又认识了徐先菊、刘兵、杨选豹、董云、陈德利、李保玉、王俊才、顾成喜、赵守矿，还有一个姓杨的律师。后来公司搬到新袁庄小区之后，其就不怎么到公司去了。张传明是大老板，所有的事情都是他说了算。他要不在公司，就会安排邵林峰或者杨文虎负责公司一些具体的事情，比如说让他两个对外借款，或者带人出去催债等等。其、邵林峰和杨文虎也投一点钱跟着张传明向外放款，跟着张传明后面吃利息。刘兵是跟着邵林峰一起向外放贷的，赵守矿是张传明的朋友，其曾经和赵守矿一起跟张传明去向代贵阳催过债，杨选豹平时也就是跟着邵林峰出去要要钱什么的，徐先菊就是在公司打杂的，负责搞搞卫生、接待，有时候张传明会安排她收一下还款记个账什么的。总之，其讲的这些人，都是跟放贷生意有关系，都是通过传明家政公司的放贷生意联系在一起的，有放贷的，比如其、张传明、邵林峰、杨文虎，有催债的，比如邵林峰、杨文虎、杨选豹、赵守矿等一帮子人，有在公司打杂的，比如徐先菊。杨律师是公司的专职律师，专门帮公司解决与放贷有关的一些法律上的事情，负责打官司，向法院起诉那些没有按时还钱的借款人的。这些人有的张传明带着一起向外放贷，跟着公司挣点利息钱，有的是平时付给工资，有的就经常约到公司来喝茶、打牌，吃吃喝喝联络感情。这样在一起都熟悉了，张传明再安排去帮公司催债什么的，大家也就不好拒绝，跟着一起就去了。张传明还买了一辆丰田越野车用来搞业务，还买了房子，再接着张传明分别又在滁州和田家庵龙湖路一号分别开了一个放贷公司，不过这两个公司具体的经营情况其不清楚。再到后来张传明还到蚌埠买了房子，在蚌埠又开了一个搞二手车车贷的公司。张传明最初就是一个潘一矿的普通工人，而且还是下岗职工，一个月就开个千把块钱，他从开放贷公司之后，又买房子又买车的，生意越干越大，这些钱不都是他靠这个挣来的么。传明家政公司大老板是张传明，公司的一切事情都是张传明说了算，借钱、催债都听张传明的。如果张传明不在，他就会安排邵林峰或者是杨文虎负责处理一些公司的事情。张传明比较信任邵林峰和杨文虎，他们两个在公司地位比较高。要向传明家政公司借钱，借款的人必须是有“五险一金”的正式工，比如说矿上的工人、公务员、教师等等，或者是有正式工做担保，或者是有车辆、房产抵押，或者是做生意的人，有正常的店面做生意，张传明会到他们的店里面考察，觉得借出去的钱能收回来才会把钱借出去。因为矿上工人或者公务员、教师，有固定的工作单位，有稳定的工资收入，有公积金，把钱借给这样的人，他们能够正常还款，即使不还款了，大不了到法院起诉，让法院执行他们的财产，做生意的人有实体生意，只要生意还在做，就不怕不还钱。这样借出去的钱就有保障能收回来，公司才能挣到钱。6.赵守矿的供述。证实：张传明一开始在潘集九十七大院洗澡堂门口租了一间门面干家政公司，名字叫“传明家政”公司，该公司的老板就是张传明本人，后张传明公司搬到这个门面南边的一间门面，后来洗澡堂那一片拆迁了，张传明的公司又搬到了袁庄翠竹小区，最近一两年张传明的公司搬到了袁庄铁路桥附近的新袁庄小区里面。张传明在田家庵商贸龙湖路一号和别人合伙干了一家投资公司，他在蚌埠也干了一家车贷公司。张传明的“传明家政”公司主要是向他人放高利贷获取高额利息、帮助他人提取公积金收取高额的手续费、还办理办理房屋中介、车辆按揭贷款、家政服务等业务。公司有杨文虎、邵林峰、"罗亮"、杨选豹、孙守志、董四（大名其不知道），还有打扫卫生的一个胖胖的女的，年龄五十多岁的样子。张传明给杨文虎开工资，每个月1600元，给邵林峰也开工资，还给他公司里扫地的女的开工资，每个月多少钱其不知道，其他人张传明有没有给他们开工资其不清楚。杨文虎和邵林峰等人是一直跟着张传明的，张传明到哪里他俩就跟到哪里，他们主要负责催债、收账。杨选豹、董四、孙守志这几个人在张传明那里投点小钱，吃点利息，没事在一块吃吃喝喝，遇到借款人欠钱不还的时候，张传明就让杨文虎和邵林峰等人跟着他一起到借款人的家中或者到单位去催债。"罗亮"现在都去世了，打扫卫生的那个胖女的负责打水扫地，接待一下借款人，有人来借钱的时候给张传明打个电话等工作。张传明是“传明家政”公司的老板，邵林峰、杨文虎、杨选豹、孙守志、董四他们都是跟着张传明混的。张传明与邵林峰是共同放贷的，张传明给邵林峰有股份，让邵林峰尝点甜头，分点利息；杨文虎是张传明的“小弟”，跟着张传明后面跑腿的，不管是“传明家政”公司的事，还是张传明家里的私事，他都跑前跑后的忙，张传明给他开工资；杨选豹、孙守志、董四他们几个是在张传明那里投钱吃利息，跟着张传明后面赚钱的。以前其和张传明是朋友，后来其从张传明的“传明家政”公司借了10万元，张传明就让其帮助他去催债，比如张传明让其和邵林峰、孙守志等人到草原人家去找代贵阳催债的事；其还给张传明介绍借款人，张传明赚到钱了，他也不会问其要其借他的10万元，比如其介绍张根明向他借款20万元，张传明也赚到钱，他就一直没有问其要钱他的10万元。张传明的“传明家政”公司开始都是张传明自己安排的，2014年后张传明到蚌埠开的二手车公司后，“传明家政”公司的事情都有邵林峰负责安排了。张传明的“传明家政”公司要求借款人必须要写双倍借条或是高于实际借款金额的借条，收取5分甚至5分以上的利息，并且必须扣除第一月利息，而且借款人要提供担保人或是抵押工资卡、房屋、车辆等物品，并规定借款人按时偿还本息，如果借款人不按照张传明的“传明家政”公司规定偿还利息，张传明就会派公司的人上门催债，借款人还要付上门的车费和人员费用，如果借款人还不能偿还本息，张传明就会拿着借款人写的双倍借条或是高于实际借款金额的借条到法院起诉借款人。只要借款人到张传明的“传明家政”公司去借款，“传明家政”公司人就会和借款人说这些“规定”，如果借款人不接受这些“规定”，张传明就不把钱借给借款人。但是到“传明家政”公司借钱的人都是急需用钱，张传明他们就是看到借款人急需用钱的心理，才设置了这些“霸王”条款。7.顾成喜的供述。证实：其和张传明都是原来潘一矿的职工，后其从张传明口中得知，他在九十七大院里开了一个“传明家政”放贷公司，放的都是高利贷。张传明是公司老板，其把出资的钱交给张传明后，他和借款人来联系，包括借款、签借条、收利息，他也安排其找借款人要钱和收利息，然后扣除其应得的那部分把剩下的钱都给张传明。其只是跟在张传明后面参与放贷的，张传明让其干什么，其就怎么干，比如他让其到张媛单位去要钱，其就过去找张媛要钱，要过钱之后其再给张传明反馈情况。其最早去的张传明借贷公司是张传明在白云社区租的一个居民楼，那时候他借贷公司就有不少人了，其能认识的有邵林峰、杨文虎，还有就是其辨认出来打扫卫生的徐先菊，还有两三个经常其能见到的30、40岁的男的，除了徐先菊是打扫卫生的，其他的这些男的包括邵林峰、杨文虎都是给张传明跑腿要账的，还有一些人经常在他店里来来往往，但是其都不认识。平时邵林峰、杨文虎喊张传明哥，其他人都喊张传明“张老板”、“张总”。其参与过一次放贷给张媛、闫军，张媛不还钱的时候其先打电话给闫军、张媛问他俩要钱，他们如果再不还钱其就到张媛的单位找张媛要钱。这都是张传明安排其去的，其也都听张传明的，要过钱之后其要立即向张传明反馈。8.刘兵的供述。证实：2015年其就将手里闲钱借出去，收取一定利息（关系好的月息就3分，关系远的月息就4到6分不等），同时要求借款人提供担保，借条刚开始都是打单倍，一般都要扣除第一个月利息后再将剩下的钱给借款人，后来邵林峰让其和他一起放贷，其知道他是职业放贷的，客源多而且安全，其就同意了，在跟他接触过程中其了解放贷有个行规，就是打双倍借条（邵林峰单独向外放贷几乎都是打双倍借条，其与他合伙放贷的都是双倍借条），之后其自己在放贷过程中也按这种方式操作过几次（魏金海、刘维询等）。按照邵林峰他们的方式放贷（利息高、如果不按时还钱就双倍借条起诉）确实能挣到钱，邵林峰也是想跟其处朋友、笼络人心，为了让其挣点零花钱才让其投资入股，这样其肯定会担他人情，以后如果他有事需要其帮忙，其肯定也就不好意思袖手旁观。其和成辉是跟在邵林峰后面放贷，其和成辉只负责出钱，借条怎么打、月息多少、利息怎么扣都是由邵林峰来决定，平时喊他“峰哥”，到月收取利息都是先由邵林峰收取后再转给其和成辉。邵林峰一直跟在张传明后面放贷催债，这一块他懂得多，邵林峰叫我们怎么决定，我们都会同意。张传明是大老板，邵林峰是张传明公司员工，他是帮张传明干事的，张传明让邵林峰干什么，邵林峰肯定就干什么。其主要跟邵林峰接触得多。放贷首先要求借款人或者担保人有稳定工作收入，有一定经济来源，其次要先扣掉当月的利息，再次要打双倍借条，按时还款就按实际本金结算，如果逾期不还，就按双倍借条向法院起诉，借款人知道到法院起诉后，因为拿的是双倍借条，经常都会先进行调解，尽量减少自己的偿还金额。9.王莉的供述。证实：张传明的“传明咨询有限公司”在龙湖路一号2号楼8楼，在2015年5月份之前成立的，这个公司是小额贷款公司。老板是张传明，公司的成员其见过有张传明、邵林峰、小虎。其感觉邵林峰和小虎像张传明的保镖和打手，他们是帮助张传明向借款人催债的。其在公司里负责打扫卫生、倒水送茶，有人到公司办事的话，其再接待一下来公司办事的人。有时候张传明会安排其做其他工作，还有两次去田家庵区法院提交诉状，还有一次张传明让其去田家庵区国税局看一下借款人在不在单位。张传明安排其把公司的帐也给记一下。记的账主要包括公司的日常花销，借款人的还款情况，便于他能看清借款人有没有按时还款。其刚开始去的时候约定工资是每月800元，后来张传明让其做的事情比较多，就给其每月1000元的工资。基本上来公司的都是借款人和张传明事先谈好的，一般借款人来公司，就是办个手续写借条，如果借款人认为借条借款金额高于实际借款金额，对借条的内容存在异议，张传明就会对借款人说想借就借不借就算，邵林峰也会站在张传明旁边帮助附和，如果借款人没有按时还款，张传明他们就会安排邵林峰去找借款人催债，其记得张传明在公司里和邵林峰说过两三次凌琦、张启功没有还钱让邵林峰去看看，后来张启功夫妻没有还钱，张传明还安排其当诉讼代理人到法院告他们，徐琼没有还钱张传明把他起诉到法院了，他安排其去田家庵区人民法院找法官作伪证。10.成辉的供述。证实：其和刘兵主要听邵林峰的安排，其叫邵林峰“峰哥”，当时打借条包括收利息都是由邵林峰负责管理、支配。邵林峰当时就是在传明家政公司打的借条，邵林峰一直跟在张传明后面干放贷催债的活，这一块他懂得多，邵林峰叫我们怎么干，我们就怎么干。包括向黄毛催债都是由邵林峰向其发指令，其根据邵林峰的安排进行。邵林峰跟其讲过的事情，比如打电话和发短信催债，做过之后其都会跟邵林峰讲一下什么情况，跟他汇报一下事情的进展，好让让他下一步看怎么办，下一步怎么进行。张传明在其的心目中是大老板，邵林峰是跟在张传明后面办事的，张传明让邵林峰干什么，邵林峰就怎么干，张传明还给邵林峰发工资，以此来笼络邵林峰的心。其主要跟邵林峰接触的多，跟张传明接触不多。放贷款主要是借给那些有工作，有工资的，另外有固定生意和住处的，可以提供担保的人；确定放贷给借款人之后，一般会先扣掉当月的利息，扣掉利息之后再将剩余的部分给借款人，借条打双倍借条；借的钱如果到期之后，借款人不能还本金也不还利息，就会先打电话催债，不停的打电话，进行电话轰炸，他如果不接电话或者挂电话就会到他单位或者家里去上门讨债，给借款人施加压力，让他面子上挂不住；如果还不还钱，也找不到借款人的话，就会拿双倍借条去法院起诉借款人，借款人知道到法院起诉之后，因为拿的是双倍借条，基本上都会先进行调解，以减少损失；催债也是有讲究的，有人冒充恶人，有人打圆场，最终是给借款人施加压力，让他心里怕，将钱和利息尽快要回来。11.姚保明的供述。证实：张传明是搞小额放贷公司的，他在淮南潘集和蚌埠都开的有放贷公司，张传明的公司主要经营业务就是向他人放高利贷获取高额利息。张传明公司还有哪些人其不清楚，其只认识张传明、邵林峰两个人，邵林峰也放贷；其知道顾成喜向闫军借钱的时候出了一部分钱，但是他具体负责什么事情，其不清楚。张传明和邵林峰是共同放贷的生意伙伴，张传明是老板，邵林峰是他公司的员工，其平时听邵林峰喊张传明为老板，邵林峰大事小事都要向张传明汇报。顾成喜也一块跟着张传明出资向外放钱，他们应该是合作伙伴。二、经济特征（一）物证依法扣押的张传明白色丰田汉兰达汽车一辆，该车购买于2014年1月3日。（二）书证1.依法扣押于张传明家中铁皮柜内橘色笔记本记载。证实：王莉记账2013年5月至2014年12月30日日常公司花费及相关报销票据，并有张传明对账签字，其中有2014年3月25日写诉状（徐琼、郑祥）50元，2014年9月15日诉状和执行书130元。2.依法扣押的黑色硬壳现金日记账本记载。证实：王莉记账关于借款人刘道前、凌琦，徐琼、郑祥，张启公、孙素连等8人借款及还款情况。3.依法扣押于张传明家中办公桌抽头内白浅蓝色笔记本（王兰春记事本）记载。证实：记录于2009年11月12日至2010年1月5日、2010年5月26日至6月27日、2010年9月1日至2010年9月4日、2010年10月20日多名借款人借款、还款情况。4.依法扣押于张传明家中办公桌抽头内墨绿色笔记本（钟点工记录）记载。证实：记录于2010年6月16日至2010年11月15日，多名借款人借款、还款情况和借款人抵押工资卡被取利息情况。另有借条模板一份。5.依法扣押于张传明家中办公桌抽头内白蓝笔记本记载。证实：记录于2019年，借款人王中厅、陈万意、凌琦等多人还款还利息情况，以及按照出资将利息给邵林峰的情况。6.依法扣押于邵林峰处的蓝色笔记本、借条模板一份、邵林峰老婆储军荣交到侦查机关的笔记本（汽配宝典）记载。证实:张传明带邵林峰共同放贷及邵林峰个人房贷的情况。（三）电子证据依法调取的张传明建设银行4个账户（、、、）交易记录。证实：尾号账户显示2014年9月28日至2019年3月30日、尾号账户显示2011年7月31日至2015年11月1日、尾号账户显示2016年10月24日至2019年2月15日、尾号账户显示2009年2月15日至2011年9月6日期间，张传明与王莉之间有转账、与邵林峰、孙守志、顾成喜、杨文虎等人之间有账目往来，并且部分资金往来进行了交易备注。与邵林峰多次转账备注：借款、林峰本息、还老汤钱、合肥接人、窗户钱、某某人借钱、某某结的本金利息、油钱、廖玉和诉讼费用、工资、换锁、吃饭钱等；与孙守志转款备注为：王中厅本月利息、还款、闫军、张媛、守志本息等；与杨文虎转账备注为：某某利息、借钱等；与多名被害人之间有转账备注借款、利息等。（四）证人证言1．王栾春的证言。证实：公司的账目主要由张传明负责，他负责资金的管理，比如说借给谁、借多少、多少钱利息都是张传明讲了算，但是有时候张传明不在公司的时候，张传明会留一部分流动资金给其，基本上都是1万元，其会放在公司一进门的柜子里面，如果有人来借款，其会让借款人先跟张传明联系，他们联系好之后，张传明会打电话给其叫其具体安排借款的事情，张传明不安排好，其是不能擅自做主的。有时候借款人来还本金和利息，张传明也会先叫其收取一下，其会记在其的一个账本上（之前的材料其都辨认过了），等张传明回到公司之后，其再当面跟他结清。另外公司的花销，比如房租、租车钱、电费、吃饭钱都由张传明负责解决。传明家政公司借款都打的双倍借条，收取高额利息，有的利息都超过本金，即使有不还的，也会到法院起诉他。其知道张传明自从干过这一行之后，又买房又买车的，买的是一辆白色车子，在新袁庄小区又买的房子，肯定赚钱2．徐先菊的证言。证实：公司账目由张传明负责，统一支配和管理，公司的花销比如租房钱、车油钱、买纸、笔等费用、平时在一起吃饭聚餐费用都由张传明负责，还给其、邵林峰、杨文虎发工资，张传明还有账本子，其见过两个，一个皮壳子，一个纸壳子，上面记录借钱、还钱的情况，还有银行取钱的情况。传明家政公司肯定挣到钱了，他们借钱给别人的方式其认为就是骗别人的钱，据其所知张传明又买了一辆白色越野车，听讲在蚌埠买的房子。邵林峰、杨文虎天天跟在张传明后面，混吃混喝的，不干正事，就靠跟在张传明后面一起放高利贷搞点钱花，张传明也会给他们钱、发工资，月月都给，但是多少钱其不知道。另外邵林峰也按照张传明借钱给别人一样，向别人放高利贷挣钱。3．张振华的证言。证实：张传明通过在借款过程中利用双倍借条、砍头息、违约金等方式赚取高额利润。张传明向他人借钱，必须让借款人给他写双倍的借条，而且当月的利息要直接给扣除，这就是“砍头息”，如果借款人没有按时还款，张传明除了利息之外还要收取违约金，这个违约金的数额由张传明、邵林峰等人定，违约金没有标准，张传明、邵林峰他们想要多少就要多少。如果借款人不再还款，张传明会拿借款人写的双倍借条或者高于实际借款金额的借条到法院起诉，以获取更多的利益。4.杨同兰的证言。证实：张传明开了一家传明家政借贷公司，张传明手里缺少资金，其家住袁庄白云村翠竹小区，张传明在袁庄白云村开过一家棋牌室，通过这个其们认识的，张传明向其借4万元，他给其1毛的月利息，比存在银行高，在2017年11月，张传明已经通过银行转账的方式连本带息还给其了，44800元，是转到其丈夫李佩兵银行卡上的。张传明跟其借钱时说存钱时间为1年，每个月利息是1分的，一个月利息400元，一年4800元。5.陈锦平的证言。证实：其和张传明是门邻，2010年7月份张传明找到其讲“老陈你手里可有1万块钱借给其用用，其做生意急用”，因为是邻居，借的钱也不多，加上他也是做生意，当时其家里有现金就拿给他了，过了两天张传明见到其讲“老陈你可急用钱，你要不急用就把钱放到其这里，一年后其给你1200元利息”，其就答应他了，张传明给其打了一张1万元的借条，2017年7月份，张传明把11200元打到其的银行账号里了，他借其的钱就还清了。6.杨国彪的证言。证实：2013年7月份，张传明在潘一矿打乒乓球的时候，跟其讲，他开了一家房产中介公司，资金周转需要用钱，问其可有钱借给他，他给其利息，1万元一年1000元利息，其听他讲的利息挺高，而且它也是潘一矿工人，所以当时其就答应他了，过了几天其和其父亲带着10万元现金到张传明公司，张传明给其打了一张10万元的借条，2014年7月份张传明连本带息给其的建设银行卡上转了11万元。2011年6月份，张传明又找其借了5万元，说他做生意资金周转不过来，想借点钱周转一下，其就借给他5万元，利息还是1万元一年1000元利息，2018年6月份张传明给其转了两笔钱，一笔是5000元的利息，一笔是5万元的本金，他借其的钱都还给其了。7.丁金海的证言。证实：2016年七八月份的一天，当时张传明开了一家传明家政放贷公司，其们97大院好多人都把钱存在张传明那，他再把钱借给别人，每个月张传明给一分的利息，因为当时其手里有点闲钱，其就打电话给杨文虎，杨文虎在张传明公司上班，其就让杨文虎帮其问一下，是否能把钱放在张传明那多挣点利息钱，杨文虎问过说可以，张传明要到蚌埠搞车贷，正好缺钱，讲好后，其从工商银行卡取了5万块钱现金，到传明家政公司，张传明说钱存在他那可以，但要存一年时间，月利息是一分的，一年到期，连本带息一起支付，其把5万现金交给张传明，他给其打了一张借条，2017年6月份左右，张传明打电话说他手里有钱了，让其过去把5万本金和利息拿回去，因为还差一个月到期，张传明连本带息通过银行转账给其55300元。8.李多玲的证言。证实：2012年八九月份其听讲把钱放到张传明那里，可以拿到高利息，其就拿2万元现金到张传明那，张传明讲钱放他那里给其一分的利息，一年一付，他给其打了一张2万元的借条。后来其又拿了2万元放在张传明那里，2015年初其把借给张传明的4万元连本带利都要回来了。2016年3月，其又分两次借给张传明3万元，1万元一年1000元利息，张传明给其打了借条，直到2018年3月份，其打电话问张传明要利息，张传明往其中国邮政储蓄银行存折里转了6300元利息。2017年3月份其又拿了55000元现金放到张传明那里，利息还是1万元一年1000元，到2019年1月份，张传明给其打电话讲要把钱还给其，其到他公司去算了账，后来张传明连本带利一共给其92200元，本金85000元利息7200元，他借其的钱也全部还清了。9.张素芝的证言。证实：2008年张传明在白云小区开棋牌室，其到棋牌室去打牌的时候认识他，2015年张传明开了一家传明家政公司，搞小额贷款，他遇见其的时候和其说把钱存在他那每个月给其一分的利息，其认为比银行利息高，想多赚点钱就同意了，其把2万元现金给了张传明，他给其打了2万元的借条，月利息一分，2015年9月份，其找张传明要钱，他给了其600元现金利息，2万元本金通过银行转到其的建设银行卡里。隔了没多长时间，其又到张传明那存了两次钱，一次4万，一次2万，这两次给的都是现金，张传明给其打的借条，2017年5月份，其找张传明要钱，他把6万元本金和7200元利息转到其的建设银行卡里。10.郑新香的证言。证实：2016年7月份，其听家门口附近的邻居讲钱放在张传明那里利息高，之后其就到张传明开的传明家政公司去找他，讲其想把钱放他那里，他讲可以，要是把钱借给他的话，就一年付一次利息，月利息是一分，其给了他4万元现金，张春明就给其打了一张4万元借条。2017年9月份张传明遇到其讲利息低了，1万元一年1千元利息。2016年10月份左右，其又拿4万元现金到张传明公司去，张传明从其手里借的钱全部还给其了，借过钱之后，都是按照约定支付其利息的。11.刘孝伟的证言。证实：其和张传明都是潘一矿的，仅仅是认识而已，没什么交往。2015年8月底的一天，其在路上遇到张传明，他问其，“你手里可有现金，其要用”，其说“有，你要多少钱”。他讲“大概10万块钱，到时候其给你一分的利息”，他把银行账号给其了，过几天其就到徽商银行，把10万元转到张传明的银行卡，转过之后，张传明给其打了一张10万元的借条，约定的月利息是一分的，一年之后张传明就把借其的10万元本金以及12000元利息一起还给其了。12.杨希茂的证言。证实：张传明是潘一矿工人，其以前也在潘一矿上班，我们都喜欢打乒乓球，是打球的时候认识的，没有什么交往。2016年4月份，其在潘一矿打乒乓球时遇到张传明,他问其手里可有钱，他想借点钱用用，给其一分两厘的利息，其就同意了，其拿了1万块钱现金到张传明的传明家政公司，把1万元借给张传明，他给其打了一张借条，约定利息是一分两厘，一年一付，后来其又陆续借了几笔钱给张传明，有1万的2万的5000的，加在一起一共是8万元，利息都是一分两厘的，他借其的每笔钱都按时支付给其利息，一直到2018年12月份，其问张传明要8万元连本带利，他分了几次把借其的钱和利息通过银行卡转给其了，都还清了。13.许瑞珀的证言。证实：2016年下半年，其邻居（张传明的弟媳）梁海林跟其讲他哥张传明做生意需要借钱，给一分的利息，其讲其没有钱，其给你介绍其他人，其就找到其侄女朱修凤，跟他讲其有个朋友临时要借钱，一分的利息，问他可有钱借，朱修凤当时就同意了，后来朱修凤带着现金找到其，其找到梁海林一起到传明家政公司，张传明讲“你们放心，其签字，其也让其老婆签字”，朱修凤把钱给了张传明，张传明给他打了一张借条。14.朱修凤的证言。证实：其认识张传明但跟他不熟，知道他在潘集袁庄蓝天小区开了一家叫传明家政公司，2016年9月份左右的一天，其五婶徐瑞珀讲有人要借钱做生意，利息一分，其想着借给他可以多挣点利息就同意了，其就和其五婶徐瑞珀一起到传明家政公司，把6万元现金借给了张传明，他给其打了一张6万元借条，约定利息是一分，中间过了6个月左右，其又借了6万元给张传明，利息还是一分，张传明从其这里借钱之后，每次都是一年付给其一次利息，第一次2017年6月份给其转了6000元，2018年3月份给其转了6000元，2018年9月份，也给其转了6000元，2018年12月份给其转了126000元，他连本带利全部都还给其了。15余成雨的证言。证实：其和张传明只是认识没有特别的关系，也没有什么往来，2014年左右其在潘集袁庄街上遇到了张传明，他问其“你可有钱，你要有钱借给其用，其给你一分的利息”，其想他给的利息比银行利息高，同意把钱借给他。过了几天，其到银行取了钱，就到张传明的传明家政公司把钱给他，他给其打了张借条，后来陆陆续续其又借钱给他几次，本金有十几万，具体数额其记不清，他是一年支付一次利息给其，到2016年下半年，本息累计共22万元，之后其就没有再借过钱给他了，到2019年1月份，他连本带息一共给其转了23万元，他借其的钱就算还清了。16.李怀新的证言。证实：其和张传明认识，但不是亲戚朋友，2015年9月份张传明在白云小区开了一家公司，他到袁庄商场门口找到其，问其手里是否有闲钱，放在他那，然后他给其利息一分的，其当时想利息比银行高，于是就答应他了，其从银行内取了10万元现金，到张传明公司找到他把10万元现金交给张传明，张传明说这钱用一年时间，利息和本金到时一起给其，张传明给其打了一张10万元的借条，2015年9月份，其找张传明要钱张传明问其：“这钱可等用，你要不等以后再凑点钱凑够20万继续放在其这，其继续给你利息”，其就答应了，又凑了8万多块钱加上之前10万元现金和利息，凑够20万，张传明给其打了一张20万的借条，月利息一分，这20万张传明用了7个月，然后把20万本金和7个月的利息大约14000元都给其了，2017年5月份，张传明又找其问其：上次的钱，如果没用掉还给他用，再多凑点钱放到他那，张传明让其出36万元，但是其通过其的徽商银行卡，转给张传明建行卡内325500元，然后自己又取了34500元凑够36万元，张传明给其打了借条月利息一分，2018年7月份张传明把这36万元，加上利息24000元打到其的徽商银行卡内了，其第一次借给他10万元第二次借给他20万元第三次借给他36万元。（五）被告人供述与辩解1．张传明的供述。证实：其现在开的是一辆白色丰田汉兰达越野车，车牌照，这辆车之前，其开的是一辆黑色奇瑞东方之子轿车，是其在2011年左右开始买的，买过之后开了两三年就卖了，卖过后其才买的这辆白色汉兰达越野车一直开到现在。公司放贷的资金，其本人有一部分积蓄，还有一部分是其亲戚的，比如其哥哥还有其其他亲戚，有其的一个哥哥张康军，其老婆绳丽的姐夫施志国，其的一个表妹熊安之，其哥张传新。其有3张建设银行潘集支行的储蓄卡，1张建设银行潘集支行的一本通，其平时在外面放贷收利息的时候都是用这几张银行卡和一本通，另外其在蚌埠做二手车生意时还在建行蚌埠支行开了一张建行的卡，由其在蚌埠做生意时使用。2．邵林峰的供述。证实：公司里的一切账目和资金都是张传明自己负责管理的，张传明这个人干事非常仔细，每一笔账他都要记录清楚，每一分钱花出去他也会算清楚，他不可能让别人负责钱方面的事情，况且他也不相信别人，所以公司的资金都是张传明统一管理和支配。公司平时花销、吃饭聚餐都由张传明付账，有时候他没带钱其垫付，等其回到公司张传明也会给其报销，对于这个方面张传明很规矩，从来没亏过其的账。至于放贷得到的收益也必须经过张传明的手，就连他带其一起放的贷，要回来的利息也是他先算好，然后再通过银行、微信等方式转账给其。公司肯定挣钱，这一行要不是暴利，谁会冒犯法的风险去干呢，通过收取高额的利息，利滚利，或者双倍、虚高借条起诉，都能获得高额的利益汇报。这几年张传明确实挣到钱了，又是买房、又是买车，还在蚌埠开的一家新公司，这些钱都是公司挣到的。3．杨文虎的供述。证实：张传明的公司主要是通过放高利贷收取高额利息，或者以双倍或高于实际借款金额的借条，起诉借款人获取利益。张传明赚钱后，将公司赢利钱投入公司继续放贷，赚取更多的利益，张传明公司的账目都是张传明自己负责，具体情况其不清楚。4．考进的供述。证实：张传明的家政公司是一步步发展起来的。刚开始公司也就是张传明、邵林峰、王栾春和杨文虎，那时候公司里面东西也很少，唯有的办公设备也就是桌椅和点钞机，也没有车子。后来张传明通过放高利贷慢慢挣到钱了，也买了一辆黑色奇瑞轿车在公司跑业务，后来又搬到白云社区居民楼那边，那时候生意就不错了，每天家政公司都是车水马龙的，有来还贷的、有来借款的，公司里面雇佣的人也就多了，李守刚、杨同刚、李宝玉、刘兵渐渐都参与到公司里面了。再之后张传明的家政公司越干越大，公司里面购置了专门放钱的保险柜、办公椅、沙发、点钞机、电脑什么的，就跟金融机构似得，张传明自己也是又买车（汉兰达）又买房，后来张传明还到蚌埠去干生意开拓市场去了。其听邵林峰讲张传明搞到钱了，到蚌埠搞车贷、房贷生意去了。张传明要是没有资金也不可能到蚌埠去开新店干生意，这些钱都是通过放贷压榨别人挣的钱。公司干这一行是暴利，只要心狠一点，要钱的时候狠一点，就能把钱要回来。另外起诉都是拿双倍借条去起诉，但从这一点就能获得很多非法利益。公司这么多人，都没有正事干，天天吃吃喝喝的，不都需要花钱，张传明还买的车，在蚌埠开公司，不挣钱谁付得起。张传明负责公司的账目，对资金统一管理和支配，公司的花销、吃饭聚餐都由张传明负责，但是有时候对外放贷，邵林峰也共同参与，分一杯羹。张传明的公司所有的盈利都是由张传明一个人把握，平时公司开销花费，也都要经过张传明，大部分的钱都在他自己的账户上。传明家政的账目肯定都是张传明管账，但是他雇用的王栾春和徐先菊也都帮他记账、取钱、平帐，其记得其之前去还利息的时候，王栾春收过其的利息，还把其还钱的情况记在台历上，等张传明回来再由张传明处理，也就是讲其他人都只是帮他记账，处理账目都是张传明自己来。整个公司都是张传明的，他是大老板，公司所有的钱都在他的手里攥着。平时公司的开销、花费、吃饭、加油什么的都要经过张传明同意，比如说，今天张传明安排邵林峰出去要钱，出去要钱的车钱、加油钱、吃饭钱等花销都是张传明的。张传明不在公司的时候，他会留点钱交给邵林峰、杨文虎、孙守志和公司里面的王栾春、徐先菊，这样方便有人来借款的时候，有现金能借的出去。同时邵林峰、杨文虎、孙守志也跟着张传明一起向外面放款，张传明是大老板他吃肉，也带着邵林峰他们这些小弟一起喝点汤。这些消息，其也是平时听邵林峰他们叙话的时候了解到的，但是具体邵林峰、杨文虎、孙守志把钱放给谁了，其就不清楚了。5．孙守志的供述。证实：张传明是传明家政公司的大老板，钱都在张传明手里攥着，公司里一切涉及到钱的事情都是张传明说了算。平时公司的开销，比如说吃饭、加油什么的都要事先经过张传明同意，具体付钱的人付过钱之后，张传明会把钱报销掉，比如说有时候张传明、邵林峰、杨文虎在公司打完牌一起出去吃饭喝酒，张传明是老板肯定不会亲自去付钱，有时候是邵林峰有时候是其付钱，付完钱之后，张传明再把钱转给其们。公司里有一个账本子，专门有人记放出去和收回来的钱。放出去的钱收回来之后，也都是先经过张传明的手，再分给其他的人。比如说其，其投钱跟着张传明一起向外放，张传明收到别人给他付的利息钱之后，张传明再把其应得的利息打给其。6．赵守矿的供述。证实：张传明的“传明家政”公司都是张传明自己负责，公司所有收入开销都是他自己记账，别人也插不了手。7．顾成喜的供述。证实：张传明是公司老板，其把出资的钱交给张传明后，他和借款人联系，包括借款、签借条、收利息，他也安排其找借款人要钱和收利息，然后扣除其应得的那部分把剩下的钱都给张传明。利润分配大头都是张传明的，其只拿其投入钱数那部分的利息。其刚认识张传明的时候，张传明还不是很有钱，也刚开始搞借贷的生意，刚开始有一辆破车（什么颜色、型号记不清了），后来干借贷生意干到钱了，就换了一辆白色的汉兰达越野车，还换了房子，后来有一段时间还去蚌埠发展了，讲是要开拓蚌埠市场，他具体挣了多少钱其不清楚，但是肯定不少，要不然也不能有本钱去蚌埠干生意。8．王莉的供述。证实：张传明是通过收取高额利息和违约金的方式来赚钱的，还有就是借款人在借条上写的借款金额高于实际借款金额，张传明在收不到高额利息后，会拿借款人写的高于实际借款金额的借条到法院起诉，这也是张传明公司盈利的一种方式。张传明赚的钱除了用于公司的正常经营外，其他的钱都被张传明再以本金的形式出借给其他的借款人，这样无限循环赚取高额利润。公司的日常开销有时候是其自己先行垫付的，其会把这些账目记在记账本上面，记账本上面还有其粘贴的发票，每个月张传明都会看其的记账本，其记的账如果得到张传明的认可了，张传明会在后面签上他的名字，确认后张传明就会把其先行垫付的钱连同其的1000元工资一起给其。9．姚保明的供述。证实：张传明的公司盈利方式主要是通过放高利贷，收取高额利息，或者以双倍或是高于实际借款金额的借条向法院起诉借款人，再通过法院执行借款人的财产而获取利益。如果借款人不能按时正常的还款，张传明就会到家里和单位去催债，如果借款人还是不还钱或者找不到借款人，张传明就会拿着双倍借条到法院去起诉借款人，因为张传明手里有借款人打的借条，法院肯定会判决张传明胜诉，之后张传明就会申请法院强制执行借款人的财产。三、行为特征（一）物证公安机关随案移送的被告人邵林峰妻子储军荣提供的邵林峰持有的借款人抵押的银行卡1张、储蓄本2本、住房公积金卡2张等。证实：邵林峰单独或伙同刘兵等人放贷的事实。（二）书证公安机关随案移送的被告人邵林峰妻子储军荣提供的邵林峰涉案记账本、借条83张等。证实：邵林峰单独或伙同刘兵等人放贷的事实。（三）证人证言1．王栾春的证言。证实：借款人如果有工资卡抵押在张传明这里的，每次到开资的日子，张传明和其就会到抵押工资卡所在的银行将借款人的工资取出来充当利息，扣除利息之后，多余的部分借款人会过来领回去充当生活费；如果没有工资卡的或者工资不够还利息的，借款人会到公司来当面将现金交给张传明或其，交给其的其再给张传明。那时候还没有微信或支付宝，基本上都是这种方式。借款人如果到期不还款，张传明就会打电话或者发短信进行催债，电话打的也比较频繁，有时候打电话给别讲话也比较难听，都带口头语“日妈日妈的”，主要给别人施加压力。张传明也安排其给借款人打过催债电话进行催债。如果借款人还不还钱，张传明就会上门催债，到借款人的单位或者家里面闹、纠缠，以此给借款人施压，先让他面子上挂不住，因为借钱不还本身就比较难看，加上一闹，好多借款人逼不得已就把本金和利息还掉了，再不还的话，张传明就会拿着双倍借条到法院进行起诉，这样因为有借条，法院最终也会采信张传明的，张传明以此来获取高额利润。其帮过张传明向借款人催过债，比如2010年下半年前后的一天（具体时间记不清了），张传明就带着其到公司旁边翠竹小区一个叫宋素芳的女的家中催过钱，其还和宋素芳发生争执骂了起来。其还跟张传明到潘三矿、潘一矿都要过债，有一次还有邵林峰我们三个一块，但是催债的具体时间其都记不清楚了。我们去催债也都是有讲究的，有充当恶人的，也有充当好人打圆场的，相互配合，总之就让不还借款的人日子不好过，给他施加压力，尽快还款。如果到女人家里去催债的，张传明有时候会叫上其一起。2．徐先菊的证言。证实：张传明等人是向借款人催债时，开始是张传明打电话给借款人抓紧时间还钱，借款人要是拖着不还钱的话，张传明和邵林峰在电话骂借款人（譬如像妈的逼这样的话），电话骂过还是不还钱的话，张传明就会带着邵林峰、杨文虎到借款人家里去要钱，上门催债借款人还是不还钱的话，张传明就会用借款人打的双倍借条到法院起诉，通过法院强制执行，把借款人变成失信人，让借款人买不了飞机票，坐不上高铁，冻结借款人的账户或住房公积金，但是张传明通过这些方式（打电话、上门催债、起诉）也不能让所有的借款人都还钱，其听张传明说过好多人都找不到了，跑的外面躲债去了，到家中去找也找不到人，具体哪些人找不到跑掉躲债去了，其不清楚。（四）被告人供述和辩解1．张传明的供述。证实：国家法律承认只有月利息两分的利息，其们通常借给别人都是五分六分的利息，为了保证收益，我们就让借款人打双倍借条，也为了保障万一利息收不上来，其起诉他打官司的时候能多收点钱，五分六分的利息不受国家保护，所以考虑万一借款人到期不还款，其去起诉借款人时法院不承认，其就在借条上写月利息只有两分三分，实际利息是五分六分。利息都是按月收取，通常借款给别人时第一个月利息先从借款金额中扣掉。起诉借款人时用双倍的借条起诉。其知道签双倍借条是违法的，是假的，是防止其借其钱的人不还钱时，其就拿双倍借条去起诉借其钱的人，目的就是想多搞点钱。其拿双倍借条去法院起诉的时候，法院给其调解，其也用双倍借条上面的金额进行调解，这样要是调解成功了，有的其就能多得钱，其能要回来多少是多少，调解不成功，借其钱的人不给其钱，其还是要用双倍借条去起诉借其钱的人，通过法院进行判决，这样判决的金额就是双倍借条上面欠其的金额，通过诉讼在法律上确认金额后，被执行人会变成失信人，对方就会和其调解，这样协商的时候还其多少钱就是多少钱。2．邵林峰的供述。证实：公司向外放贷都是张传明定的规矩，一般借款人过来借钱都是打双倍借条或者虚高的借条，然后约定五分或者更高的月利息，再提前扣除当月利息把钱借给借款人，然后通过高额利息来保证收益，公司也没有别的经营路子，全靠向外放高利贷盈利，如果借贷人耍赖不还钱，张传明就需要用到我们了，遇到这种情况，张传明就安排我们给借贷人打电话催他还钱，如果借款人不接电话，他就让我们去借款人的单位或家里去找，或者带着我们去找借款人，找到人后催借款人还钱，或者告诉这些借款人的家人赶紧让借款人出来把钱还掉，如果借款人还是不还钱，张传明就会用借款人借款时签订的双倍或者虚高的借条去起诉，通过法院执行来保障收益，张传明还会安排其或者其他人去作伪证，例如其之前交代过的那个叫蔡德凯的人，来借钱时打的双倍借条，张传明安排其和刘兵在法庭上证实蔡德凯借款借条都是真实的，最后法院判我们胜诉，蔡德凯就得偿还其们双倍的本金和所产生的利息。借款人如果到期不还款，我们就会先打电话进行催债，不停打电话催债，在电话中针对不同的人讲不同的话，利用对方的软肋，比如借款人害怕家里知道借高利贷的事情，就不停向借款人催债，威胁他再不还钱就到他单位、家里，让他同事、家人知道。如果电话要钱要不到，我们就直接去到借款人家中和单位进行上门讨债，给别人造成压力，让别人面子上挂不住，有时候也会使用一些过激的方式，比如到借款人家中待着不走，殴打借款人，把借款人带到宾馆不让他走等等，比如其之前交待的因为要钱的事情在寿县打过廖玉和，在潘集皇庭宾馆关过常幸福问他要钱，在田家庵森都大酒店向凌琪催过债等等，但做这些事情的实际目的都是为了要钱，并不是真的要把借款人怎么样。有时候也趁着借款人家办事的一些特殊场合，去现场催要借款，比如张传明曾经带着其和孙守志、赵守矿等人去找代贵阳要钱，当时代贵阳家小孩“剃毛头”，在潘集草原人家摆酒席，张传明得到这个消息之后，就直接带着我们去草原人家酒店去向代贵阳催债。如果到最后还要不到钱，就会拿着借款时签的虚假借条到法院去起诉借款人，因为有双倍借条，即使借款人讲没借那么多钱，法院也会采信其们，因为我们能拿出借条。借款人看我们起诉了，又没有办法，有的只好找其们私下调解，看可能少还一点，最后通过调解的方式还款，有的借款人找不到，法院就会缺席判决，最后申请法院强制执行，有的借款人还因此成为"老赖"，其之前交待的郭银辉等人，因为跑到外地不还钱，我们起诉后，法院执行不到财产，他们就被法院上了黑名单，变成失信人、老赖，高铁票、飞机票都是不能买的。其所讲的这些事情，都是张传明安排我们去做，一般都是他安排或者带着我们去找借款人的。3．杨文虎的供述。证实：张传明公司放贷的规定是借款人需要有正式工作，提供身份证复印件，工资卡抵押或者其他高于实际借款数的抵押物财物，没有正式工作的借款人需要找担保人，担保人要有正式工作或稳定收入来源，同时借款人借款时还需要打双倍借条，并扣除第一个月的利息，利息都在五分以上，每个月都要按时偿还利息，否则张传明就会收取违约金手续费等费用，这些费用的多少也是由张传明决定，借款人如长时间不还款，张传明就会打电话或者上门催债，借款人如果再不还款，张传明就会拿着双倍借条到法院起诉借款人，其也和张传明一起去法院起诉过借款人。如果借款人欠钱不还也不接电话，或者接电话之后仍然不来公司还款，张传明就会安排孙守志、杨选豹、陈德利、赵守矿、董四、刘兵、顾成喜、李宝玉和其等人上门去找借款人要钱，去的时候谁在公司张传明就会喊他一起跟着去，或者张传明会打电话联系看看我们谁有时间就和他一起去，一般我们到借款人家里或单位之后会把借款人带到公司，让他联系家里的亲戚朋友借钱，或者带着借款人去亲戚朋友处借钱等等，逼借款人尽快还钱，如果借款人还是没有钱，张传明就会威胁借款人，用双倍借条或高于实际借款金额的借条去法院起诉，让借款人还更多的债务，还有一些借款人没有什么钱，名下也没有财产，张传明认为起诉之后也拿不到什么钱的，就会安排其们几个把人带到公司，采取言语威胁恐吓或者暴力的手段，逼迫借款人想办法将借款尽快还清，像张奇、郭银辉就是这样的。平时张传明就是经常安排我们打电话催债，张传明、邵林峰和其都打过借款人的电话，有的多次打电话给借款人，要不到钱张传明就会安排我们上门去找借款人要钱。4．考进的供述。证实：借款人如果到期不还款，我们就会先打电话进行催债，不停的电话轰炸，在电话中针对不同的人讲不同的话，比如在电话中骂别人、威胁别人，邵林峰就安排成辉打电话给“黄毛”，电话中还辱骂威胁“黄毛”尽快还钱。如果电话要钱要不到，我们就会到借款人家中和单位进行上门讨债，给别人造成压力，让别人面子上挂不住，有时候也会使用一些过激的方式，比如到借款人家中待着不走，在人家吃在人家睡、殴打借款人，比如有一次，其帮邵林峰催债就殴打过岳二全，还有一次邵林峰和李宝玉在传明家政公司殴打潘一矿看水泵房一个50多岁的借款人（这个人离婚了）；还限制借款人人身自由，比如邵林峰就将借款人郭银辉带至潘一矿单身宿舍和宾馆关押殴打；如果还要不到钱，就会拿着借款时签的虚假借条到法院去起诉借款人，因为有双倍借条，即使借款人讲没借那么多钱，法院也会采信我们，因为我们能拿出借条。借款人看我们起诉了，又没有办法，有的只好找其们私下调解，看可能少还一点，最后通过调解的方式还款，有的借款人找不到，法院就会缺席判决，最后申请法院强制执行，有的借款人还因此成为“老赖”。其记得有一次张传明就起诉过一对老夫妻，其实这对夫妻钱都还差不多了，张传明在杨姓律师的安排下还让邵林峰、孙守志、杨选豹到淮南市中级人民法院出庭作伪证，说这对夫妻没有还钱给张传明，反正要钱的手段太多了，我们就是通过这些途径保障非法利益。张传明他们公司主要是通过这几种催债的方式，把放出去的钱要回来之后从中获利：一是借钱的这些人要是能正常还钱，那就什么事都没有。要是没有按期还钱，张传明就会安排邵林峰或者公司其他人打电话、发信息、发微信给借款人，催他们赶紧还钱。打了几次电话没有效果，就在电话里骂、威胁借款人。比如邵林峰就安排过成辉打电话给"黄毛"，电话中还辱骂、威胁"黄毛"尽快还钱；二是在打电话发信息催款还催不来钱的情况下，张传明就会带着邵林峰等公司其他人或者是安排邵林峰带人到借款人家里、单位去找借款人要钱。邵林峰就曾经在其面前讲过，“你可知道其为什么外号叫蚂蜂子，其要是带人去要钱，只要是被其叮上的，就别想跑得掉”。他能拉下来脸，到借款人家之后，人家吃他就跟着在人家吃，人家睡他也就在借款人家睡，软磨硬缠，在人家屋里又吸烟又吐痰，通过这样的方式恶心借款人以及借款人家人，找不到借款人本人就找到借款人单位，找借款人的家，找借款人的父母，找借款人的老婆孩子，就像邵林峰这样的出去要钱，哪个借款人能受得了，都得乖乖把钱还掉；三是邵林峰这样的人痞子出生，嗓门又大，坐过牢，身上还有纹身，到哪要债都嗷嗷叫的，要是张传明带着邵林峰他们去借款人单位去要钱，效果也很明显，借款人一看催债都催到单位来了，担心单位同事、领导知道了难为情，害怕给自己工作带来影响，也就想点子赶紧还钱了；四是有的借款人，催债不管用了，张传明就带着邵林峰、杨文虎、孙守志这几个人到处找借款人，找到就把这些借款人带回公司或者宾馆看起来，威胁借款人赶紧找人替他们还款，有时候搞急了也会打借款人，还有的逮到借款人之后，借款人同意还钱的，就跟借款人算违约金，把违约金加上之前的借款本金、利息重新再给张传明他们打借条的。比如说郭银辉，他一开始就借了一万块钱，老是不还钱，后来张传明和邵林峰把郭银辉和他老婆搞到公司去，把之前的本金、利息算一算，让郭银辉和他老婆两个人重新打了一个不是三万就是五万的借条（具体借条是多少其不清楚），比如说其有一次在张传明公司看到邵林峰他们带回来一个借款人，这个借款人跟邵林峰讲话洋货来，被邵林峰和李宝玉劈脸呼了几巴掌，其问邵林峰这个人干什么的，邵林峰讲这个人是潘一矿（也许是朱集矿，其记不清楚了）看磅房的，借他们钱不还，今天终于逮住他了。这个人大概四五十岁，男的，平头，个头不高，姓名其不清楚；还有一次和邵林峰吃饭的时候，其听邵林峰讲他把一个借钱不还的借款人逮到他的单身宿舍去关起来，后来是借款人家里人来送钱，他才把这个人放掉，这事情其也只是听邵林峰讲，不清楚具体情况；五是要是遇到有正式工作的借款人或者是有正式工作的人做担保人的借款，到最后不来还钱了，张传明他们就会拿着双倍借条去法院起诉借款的人，张传明有一个专职律师，姓杨，张传明公司好多的事情都是这个律师帮着出谋划策搞的，一旦到法院起诉，基本上都能打赢官司，打赢官司之后，就能通过法院查封借款人或者担保人的工资、公积金，把借款要回来，也有的借款人或者担保人知道打官司打不赢，害怕成为老赖，就会到法院调解，赶紧把借款还掉。像张传明他们干这行的，要心狠，心不狠就挣不到钱。张传明手底下的几个小弟，比如说邵林峰、杨文虎、杨选豹他们在潘一矿都是混社会的，痞子出生，邵林峰和杨文虎他们各自带的还有小弟，潘一矿矿上的工人和周边的矿的工人都清楚，他们在当地都有一定黑恶势力，手下马仔又多，别人从心理上都害怕他们。借了他们的钱不敢不还。5．孙守志的供述。证实：借款人必须给公司打双倍借条，比如说借一万打两万的借条，再直接扣除第一个月的利息（俗称砍头息），收取高额利息（利息3分-5分），不然张传明不会同意借款。如果不能正常按期还款，还要向借款人收取“违约金”。“违约金”就是借款人没有按时还款的时候，张传明他们就会强制性收取借款人数额不等的钱款，违约金的具体数额也没有规定，都是张传明他们讲了算。借款人如果不能按时还款，张传明会自己打电话或者安排邵林峰等人打电话、发信息催债，其就听过邵林峰催债的时候在电话里日你妈、妈的B骂借款人；打电话发信息没效果，张传明就会带着公司的人去借款人家上门家访，去借款人单位找他，找不到借款人本人，就找借款人家人，找他们父母、老婆、孩子，直到借款人还钱为止；有时候张传明搞急眼了，就会带着邵林峰、杨文虎、杨选豹他们这些人去把借款人逮住带回公司看着，逼迫借款人家人赶紧来还钱，或者是把之前借的本金、利息核算一下，再加上违约金，逼迫借款人重新再打一张更高的借条。要是借款人有抵押，就卖人家的抵押物品，比如车子、房子。有的就直接安排杨律师拿着双倍借条到法院起诉，通过法院执行借款人的财产。遇到不能按期还钱的借款人，张传明会带着邵林峰、杨文虎、赵守矿他们一起去到借款人的家里要钱，或者张传明直接安排邵林峰带着人去到借款人家里催债。邵林峰蹲过劳改，胳膊上有纹身，痞子一个，嗓门又大，到哪要债都嗷嗷叫的，这样的人到了借款人家或者单位，看着就让人害怕。张传明带着这几个人去要债，有气势能镇住场子，让借款人害怕，借款人一害怕就会赶紧还钱。邵林峰到借款人家什么都能干出来，待在人家屋子里赖着不走，在人家里吃、喝、住，抽烟、吐痰恶心人家，软磨硬缠，让周边的邻居都知道这家人借钱不还，直到借款人还钱为止。其一共跟着张传明他们一起参与了两次催债。一次是向代贵阳催债，还有一次是去潘三矿工人宿舍的夫妻两口子催债。6．赵守矿的供述。证实：张传明的“传明家政”公司一般都是张传明自己打电话给借款人催债，有时他会安排邵林峰和杨文虎他们打电话向借款人催债，如果借款人还是没有还钱的话，张传明就会用威胁、恐吓的语气打电话给借款人，让借款人还钱，比方说带口语骂人，威胁借款人去他们家里或者单位闹，让他们还钱。如果借款人还是不还钱，张传明每次都会带着杨文虎、邵林峰等人到借款人家里或者单位去催债，杨选豹、董四、孙守志他们有时候也会跟着去。借款人还是不还款的话，张传明就会拿着借款人写的双倍借条或是高于实际借款金额的借条到法院去起诉借款人，要求借款人偿还借款时写的双倍借条或者是高于实际借款借条上的金额。以前其和张传明是朋友，后来其从张传明的“传明家政”公司借了10万元，张传明就让其帮助他去催债，比如张传明让其和邵林峰、孙守志等人到草原人家去找代贵阳催债的事。7．顾成喜的供述。证实：张传明公司借钱给别人时，一是借给那些有工作有工资、有固定生意和住处的、可以提供担保人；二是确定放贷给借款人之后，一般先扣掉当月或多个月的利息，扣掉利息之后，再将剩余的部分给借款人，打借条就打虚高借条、双倍借条；三是借的钱如果到期之后，借款人不能还本金利息，就会先打电话催债，进行电话轰炸，对方如果不接电话就会到单位或家里上门讨债，给借款人实施压力；四是如果对方再不还钱，就把对方带到张传明公司，给对方施压，如2014年左右，把一个30岁左右胖乎乎的男子带到张传明公司，杨文虎等人对他进行威胁、殴打；五是如果还不还钱，就会拿双倍借条去法院起诉借款人。借款人借钱后，一般到月还利息的时候，张传明就会打电话通知还款时间到了，这时候大部分人都会主动把利息还给张传明，当然也有到月不还利息的，张传明就会想办法找这些人，实在找不到就去借款人单位、家里去找人，给他们施加压力，让他们还钱，找不到借款人就找担保人，借款人和担保人都不还钱或者都找不到的，张传明就会拿着借款人打的高额借条或者双倍借条去法院起诉，通过法院来要这些钱。8．刘兵的供述。证实：其投钱过后就不问事了，只要每个月能按时收到利息就行，如果有逾期不还的，也是邵林峰或者成辉他们去催债，至于他们采取何种方式催债其不清楚，其也不过问。9．王莉的供述。证实：如果借款人没有按时还款，张传明他们会去找借款人催债。张传明是老板，其知道的都是张传明安排邵林峰去找借款人催债。其记得张传明在公司里和邵林峰说过二三次凌琪没有还钱，让邵林峰去到凌琪那里看看。张传明对邵林峰讲张启公夫妻没有还钱，让邵林峰再去找找，后来张启公夫妻没有还钱，张传明安排让其当诉讼代理人到法院告他们；徐琼没有还钱，张传明把她起诉到法院了，张传明安排其去田家庵区人民法院找法官作伪证。张传明这样做的目的是逼迫借款人还他的高额利息和违约金。高额利息和违约金都是张传明自己定的，张传明说多少钱就多少钱。10．成辉的供述。证实：邵林峰向黄毛要债主要都是让其打电话、发短信给黄毛，进行电话轰炸，轮流打电话给黄毛。短信的内容有“今天晚上要是不到位，没本钱把利息搞掉，不然明天肯定到你家找你！”“再不还钱就起诉你”之类的，发这些短信都是邵林峰跟其讲其才发的，有时候邵林峰还叫其讲得更厉害一点，比如到他家撩他，邵林峰跟其说：“他不理你，你去撩他，一时给他打一遍电话，他就急了！”不行邵林峰自己再去找他，有时候我们也一个冒充好人，一个冒充恶人，反正就是给黄毛造成心里压力，让他还本付利息。11．姚保明的供述。证实：如果借款人不能按时还款，张传明就会到家里和单位去催债，如果借款人还是不还钱或者找不到借款人，张传明就会拿着双倍借条到法院去起诉借款人，因为张传明手里有借款人打的借条，法院肯定会判决张传明胜诉，之后张传明就会申请法院强制执行借款人的财产。四、危害性特征（一）书证1.淮南矿业集团有限责任公司潘集第一煤矿、朱集东煤矿人力资源部、潘二煤矿人力资源部、淮南伯乐人力资源管理有限公司、淮南东华劳务有限公司、淮南矿业集团市场营销部出具情况说明、解除职工劳动合同的相关文件。证实：上述公司职工聂其利、许文虎、江伟、仁怀济、杨欢、刘利、刘怀志、陈勇、曹磊、李庆春、芮存念、石鑫、李国兵、谢宝松、许瑞霜、吕茂进、朱强、章志磊、李红友、李瑞坤、李超、刘永海因在工作期间长期旷工，被单位解除劳动合同，蒋学斌、余田因长期请假不上班，予以待岗处理，上述人员的行为对矿产生产经营和职工管理上造成影响。2.潘集区纪律检查委员“关于张传明等人涉黑案件中查处公职人员的情况说明”。证实：张传明为了与潘集区法院有关人员处好关系并得到关照，连续多年在春节、中秋节前后给区法院办案人员送礼品及财物，对潘集区法院13名工作人员作出不同处理（其中11名法官被予以党内处分、诫勉谈话）。（二）证人证言1．王栾春的证言。证实：张传明等人借款时打的都是双倍借条，又是高利息，别人经济上肯定受损失，另外到别人家或单位催债，会对借款人的工作生活带来影响，有的借款人还不起钱，又被经常催债，吓得都不敢到单位上班，最后被单位开除，还有借款人为了躲债离家出走，到现在都不敢回家，妻离子散，都是借高利贷害的。对借款人的影响肯定有，想想其现在都后悔。2．徐先菊的证言。证实：我们这种借款催债等行为肯定对借款人造成极坏的影响，因为借的都是高利息，还有双倍借条，借款人肯定多受损失。要不到钱张传明他们还上门催债，给借款人本人和家人造成压力，好多人为了躲债都跑外面去了，不敢在家呆着，过年过节都不敢回来，工作都不上了。还有的人不还钱被张传明他们起诉，因为还不上钱就会成为“老赖”，生活都会受影响。3．证人汤家武、朱超、彭芳银、朱永祥、赵仁付、姚玉霞、王红松、陈少云、曹德富、陈锦平（分别居住在潘集区翠竹小区、碧海新村、新袁庄小区及附近的居民）证言。证实：张传明的传明家政公司是放高利贷的公司，经常有人到传明家政公司借钱，传明家政公司门口有广告牌，上面有小额贷款业务的宣传，来来往往的人都能看到，附近很多居民都知道传明家政公司是放高利贷的。4.证人刘道前证言。证实：张传明、邵林峰等人多次到王永利单位去催债的行为，造成王永利不能正常上班，还影响到单位同事和领导对王永利也有了颇多微词和看法，对他的工作肯定带来一定的负面影响。5.证人刘林证言。证实：其是刘利哥哥，2013、2014年的样子，我们家人联系不到刘利，找不到他本人了，就开始到处找他，但是怎么都找不到他，也就是这时候才知道他已经离婚了，净身出户的，小孩和房子都给老婆了，也被矿上开除了。他借钱、离婚包括被矿上开除，都没和我们家人打个招呼，他被矿上开除之后就跑到江苏打工去了。后来过了很久，还是刘利主动联系我们，我们才知道他在常熟打工。（三）被害人陈述1．凌琪的陈述。证实：其老婆退休后为了还钱还要继续在外打工，退休了工资卡还被扣着，其生活拮据，平时日子过的提心吊胆，怕张传明他们伤害其的亲戚朋友。2．王忠淮的陈述。证实：其是宋素芳丈夫，宋素芳从张传明手里借款后，多次到家里追债，其街坊邻居都是知道的，其觉得很丢人，其上下班都是低着头进出家门的，和旁边的邻居也渐渐疏远，躲着他们，也听到有人在闲言闲语的议论这件事情。后来，宋素芳被逼的没有办法，就出去打工了，我们夫妻聚少离多，感情不和睦，虽然没有离婚夫妻感情也是名存实亡，我们现在为了躲着别人的议论，有着潘集的房子不住，搬到田家庵租房居住，日子过得拮据。3．李瑞胜的陈述。证实：其因为张传明的起诉被潘集法院纳入了失信人名单，对其的出行和生活造成了影响。后来其的老婆刘月侠因为其借钱的事情跟其离婚了，其的家庭现在破裂了，跟张传明也有一定的关系。4.刘月侠的陈述。证实：其是李瑞胜妻子，张传明等人的行为干扰了其的生活，其女儿都吓得不行，那段时间严重影响了其的生活，把其折磨坏了，最后受不了其只能带着女儿搬走了，李瑞胜在他们要钱之前就跑了，其与他离婚了，到现在也联系不上李瑞胜。他们还把防盗门砸坏了，光锁其都换了三把，门上还喷了“还钱”的油漆。4．王玉芝的陈述。证实：其借款之后没有还款，张传明他们多次电话向其催债，有一次带了一个胖子到其家言语恐吓其“你要是不还钱，你在潘一待着的时候就小心一点”。后来因为其怕他们打其，就到外地打工了，而且其和其老公贾如平也婚姻破裂。5．王玉虎的陈述。证实：其为了保住工作开始借钱，后期其为了还之前借钱的利息，越借越多，越多越借，最后还不起钱其只能远走他乡躲债，想死的心都有，但是想到小孩还小，父亲还在生病其就坚持了下来，其想等其正式退休后，工资涨上去其肯定能慢慢把钱还掉的。而且其到现在公积金被法院冻结了，企业年金、工资卡都被冻结了，其都不知道是哪冻的，也不知道这些钱冻结之后划到哪去了。6．杨同战的陈述。证实：成辉每个月月底的时候就用他的两个手机号轮番给其打电话催其还款，而且成辉还讲“杨同战，你再不还钱我就去找法院了，我让法院按20000元钱执行你”之类的话，严重影响其的生活，也给其造成了一定的心里压力，其每个月还给成辉500元钱也有一定的压力。7．杨兰芳的陈述。证实：其有2个孩子，当时借钱的时候孩子才1岁多，为了还钱其们把所有工资都还利息了，家里生活过的非常拮据。每月省着钱还利息，家里老人孩子都照顾不到。在外打工，假都不请，能加班就加班。大孩子因为没钱上学，都去打工去了。其和丈夫王建保因为借钱的事情，造成生活压力，两人因为这事天天生气，已经感情破裂了，长期分居。8．许文虎的陈述。证实：因为借款的事情其老婆跟其离婚了，老母亲八十多岁了，一个人在家里，这么多年来过年的时候，邵林峰他们就在其家门口那里堵着，其都不敢回家去看望老母亲，老母亲其也没法照顾，小孩上学其也没法照顾，现在搞的其妻离子散，工作也没有了，其上班24年了，马上都能退休了，现在被单位开除，医保、公积金、工资什么都没有了，现在是一无所有。9．吕茂进的陈述。证实：因为借款的事情，其现在朱集矿的正式工作没有了，当时正常工作的时候每个月工资都有一万多，后来被张传明威胁之后，其的工作也不敢去上班，就是害怕张传明找人去打其，最终导致其被单位开除了，而其工作被开除之后，其老婆也和其离婚了，在当时那种情况下，其真是想死的心都有，其真是在走投无路的情况下，一个人到上海来打工，现在其父母亲都六七十岁了，其也不能看望、照顾，这么多年过年过节的时候，其家都不敢回去，就怕张传明找到其要打其。10．宋桂云的陈述。证实：为李庆春向张传明借款的事情，其当时还给张传明的钱都是向其他人借的，李庆春和其说就找张传明借了3000多块钱，但是张传明让其还他这么多，当时在法院还钱的时候其心里是极不情愿的，但是为了将李庆春的公积金取出来维持家庭生活，其不得不把张传明的钱还掉，然后才能把李庆春的公积金解冻，其认为张传明的行为害了其的家庭，这么高的利息其们能还的起吗？其现在要求挽回其的经济损失，依法处理。11．朱强的陈述。证实：因为借张传明的钱利息太高，原先其在矿上正常上班的收入不够还他的利息和本金，导致其没有办法正常生活，后来被单位开除，之后其一直在外打工躲债，至今不敢回家。再后来张传明就以那张双倍4万元的借条起诉其，导致其被法院列为失信人，现在其坐高铁和住宾馆全部都受限制，给其的生活带来了许多的不便，希望你们公安机关早日查清此案，替其讨回公道。12．李茂田的陈述。证实：其夫妻俩当时真是感觉被考进逼的已经走到绝境了，当时对生活都已经感到绝望了。其实在是没有办法，如果还有其他办法的话，其肯定不会把房子低价卖给张传明的，但是如果不按照考进讲的把房子过户给张传明，考进三天两头带人来骚扰，到家里、到其老婆的单位，又去了其岳父母家，下一步其们也害怕考进真的去学校找其儿子，威胁到其儿子的人身安全，所以在当时的这种情况下，其两口子就商量把房子过户给张传明，这样的话其儿子的安全就有保障了。13.张克梅的陈述。证实：其是李茂田妻子，其夫妻俩当时将房子过户不是自愿的，李茂田当时欠考进的钱，考进天天催着还钱，考进他们还把其丈夫李茂田限制人身自由，还经常威胁讲“要是不还钱你儿子可想好好上学了”，其夫妻两个担心考进到学校找小孩麻烦，影响其儿子的人身安全和学习成绩，被考进逼的真是走投无路了，其被考进搞的十分害怕，其那段时间瘦的都不成人样了，所以其夫妻最终商量，把房子抵押给张传明，被迫同意将房子过户，这样其丈夫在外面的欠账也就两清了，以后也能过上安稳的生活了。14．王德成的陈述。证实：因为其借张传明的钱利息太高，无力偿还，不敢上班，导致没有收入，不能过正常人的生活，至今都没有结婚，后来张传明又以虚假的双倍假条去法院起诉其，搞的家里亲戚、朋友和同事都知道其借钱不还，是老赖，对其的名誉和信用都造成了严重的影响，张传明公司借钱给别人本身就是一种套路，害了很多人，其希望你们尽快把事情调查清楚，替其讨回公道。15．袁术兰的陈述。证实：其和刘永海借过张传明的钱之后，为了还张传明的高利贷，刘永海的工资卡都被法院冻结了，其又没有工作，刘永海每个月的工资都被用作还张传明的高利贷，其一家人最基本的生活都得不到保障。因为还钱其和刘永海经常打架，导致其夫妻感情破裂。16．廖玉和的陈述。证实：从第二次打借条之后，其正常的工作没法干，其在哪工作，张传明他们就找到其，其后来实在没办法了，为了躲避张传明他们，只好把手机号码换了，跑到合肥来打工，老婆知道有人问其要债后，夫妻感情发生危机，也不理其了，现在处于长期分居的状态，也没敢对小孩讲，怕影响小孩学习。17．陈勇的陈述。证实：其因为借款后张传明等人讨债有家不敢回，每年过年回家都是偷偷翻墙回去，像做贼一样，第二天凌晨父亲就送其离开，工作也丢了，老婆也离开了，弄得其妻离子散，一个人在外游荡打工。18．荣强的陈述。证实：张传明经常晚上找其要账，其和妻子也不能按时休息，夫妻也闹矛盾，其妻子也外出了，一直不和其联系，也算是他们把其家逼得家破人亡了。19．胡焕胜的陈述。证实：自从张传明把其起诉到潘集区人民法院要其还钱之后，法院把传票发到其的单位，让其的领导、同事都知道这个情况，其觉得不好看、没有面子，而且组织上知道其的这个情况之后，其在提拔上肯定没有希望了，职务上没有上升的空间，所以工作干的也不开心，没有积极性。其房子卖掉还账了，其老婆因为这个事情对其很生气，也与其离婚了，这么多年其因为心里觉得亏欠家人，一直都没有回去看过小孩，家庭没有照顾到。20．陈万意的陈述。证实：其借款是准备借款做生意改变生活的，可是生意不好做，又加上借钱的高额利息，让其的生活越来越糟，张传明又到法院把其起诉了，把其的工资卡冻结了，家里也没有生活来源了，其老婆也和其离婚了，其一个人带着孩子也没有生活费，现在孩子还要上大学，其被张传明搞得真是妻离子散了。21．郭银辉的陈述。证实：邵林峰他们到其单位、到家讨过债，对其影响很大，后来其为了躲避他们，工作都干不下去了，正式工也辞了，不干了，现在只能躲在外面打工，也不敢和家里联系，也不敢回家。22．张根明的陈述。证实：其欠张传明的高利贷无力偿还，后来其只能离家外出，不敢回家，其跟其老婆两个人现在背井离乡，在广州开小吃店挣钱。其以前是大饭店老板，现在在广州只能租房，心里落差很大，其的门面房也被张传明搞去了，妻子现在一想到其借高利贷的事情就要跟其离婚，家庭矛盾非常严重。23．苏国辉的陈述。证实：其借款后张传明催债，其饭店外面的账要不回来，张传明这几个人又经常去找其要钱，其没有办法只好出去打工。张传明起诉其，把其和前妻王红列入失信人名单，其不能购买高铁票、飞机票，出行不方便。24．张清源的陈述。证实：张传明打电话向其催债，其那段时间提心吊胆的，看到张传明打来电话，心里就害怕，但是又不敢不接，害怕他起诉其，然后让其还这个钱，其又不敢让家里人知道，其又没有这么多钱还给张传明。后来张传明起诉到法院，这事被其妻子李玲知道了，为了这事其夫妻两人还吵了架。25．刘怀志的陈述。证实：其借过张传明和魏元友的高利贷之后，因为还不起张传明和魏元友的高利贷，害怕张传明和魏元友去找其要钱，吓得其不敢到朱集矿上班，不敢回家，连其自己的女儿和儿子其都不敢联系见面，被逼无奈之后其只有自己跑到外地打工，在外面居无定所，没过上一天的好日子。26、张启公的陈述。证实：其借张传明的钱，由于利息太高还不起了，其和其妻子只能出去到外面躲债。（四）被告人供述和辩解1．邵林峰的供述。证实：借款人借款时打双倍借条、收取高额利息，借款后不还钱就用双倍、虚高的借条去起诉别人，我们用这种方式挣钱，肯定会让借款人经济上蒙受严重损失，像郭银辉他们就是还不起高额利息，才跑到外地躲着，有家也不敢回。还有就是借款人不愿意还款的，我们会打电话或到家里、单位进行催债，肯定会给别人工作生活带来负面影响，造成借款人心理压力，没有面子，像潘一矿的那个借款人李伟借钱就害怕他妈知道，所以其一问他要钱，讲不还就跟他妈讲，李伟就会乖乖想办法还债，还有之前讲的那个张媛等人都是这种情况，张媛有正式工作，一旦到她单位去要钱，她也担心被同事知道后产生负面影响。有些人甚至都不敢在家呆着或者到单位上班，导致工作被单位开除，有家也不敢回，导致离婚，妻离子散，有的干脆跑到外地打工不跟家里联系了，起诉到法院，法院都找不到。还有的就是很多被起诉的人被法院上了黑名单，比如说贺明山等人，起诉到法院还不还钱，就变成了“老赖”，他们这些人坐飞机、火车、做生意都会有影响。2．杨文虎的供述。证实：张传明的公司还是比较有实力的，在潘集地区有一定的名气，据其所知借款人只要符合条件的都能从张传明那借到钱，张传明收取远远高于国家规定的利息，让借款人承担更多的债务，借款人无力还款就跑到外地躲债，有的被张传明起诉之后变成老赖，让借款人的生活都受到严重影响。3．考进的供述。证实：张传明、邵林峰、杨文虎、杨选宝他们在潘一矿都是混社会的，别人特别是矿上工人都清楚，在当地都有一定势力，手下马仔又多，别人从心理上都害怕他们，从他们手中借款，不还都知道不会有好果子吃，但是因为手头紧又有急事，不借又没办法，所以好多借款之后被他们逼债，逼得背井离乡，妻离子散，他们要债的时候，什么手段都用，其中郭云辉被他们逼的，躲到外地去，班也不上了，工作也被开除了，老婆孩子也都到外地去了，另外他们讨债的时候，经常选择过年过节或特别的日子去要钱，搞得借款人过年过节都不敢回家，借款时打双倍借条，高额利息，并且拿双倍借条去起诉别人，首先借款人经济上受到严重损失，讲白了，这就是骗别人钱。另外借款人不还款，就会打电话或者到家中和单位进行催债，给别人工作生活带来负面影响，造成借款人心理压力，没有面子，有的都不敢在家呆着或者到单位上班，导致工作被单位开除，有家也不敢回，导致离婚，妻离子散。还有的最后被起诉成为失信人，给生活带来很多不便，坐火车、借款做生意甚至子女上学考大学都受影响。4．孙守志的供述。证实：传明家政公司在潘集袁庄这一带非常有名，生意干得也比较大，张传明在潘集放高利贷的人中，也算一号人物了。有不少借款人因为借了他们公司的高利贷，搞的家庭闹矛盾，妻离子散，有的被催债搞的丢了工作，后来干脆背井离乡跑外地打工去了，有的都成了“老赖”，到处躲债不敢出来。张传明公司的人，比如说邵林峰、杨文虎、杨选豹他们都是痞子出生，邵林峰还蹲过劳改，邵林峰和杨文虎他们各自带的还有小弟，这些人出去催债，心狠手狠，潘一矿矿上的工人和周边矿上的工人都清楚，这些年，他们在当地都形成了一定的势力，别人从心理上都害怕他们，很多借了他们钱的人，都不敢不还。5．赵守矿的供述。证实：张传明的公司在潘集区还是比较有名气的，公司的规模也挺大，很多人都知道张传明的公司资金充足，名声在外，所以越来越多的人都到张传明的公司借款，但是借款人借款后需要支付高额利息，一旦不还钱，张传明就会带人到借款人的单位或是家里催债，或者去法院把借款人起诉。张传明的公司非常有实力，张传明每次都会带着几个人一起出去要账，像邵林峰、杨选豹、董四等人都是有前科的，邵林峰还有纹身，他们每次出去要账的时候对借款人及其家人连唬带吓、威胁恐吓，造成一些借款人为躲债不敢继续上班而被单位开除，或是借款人家属和借款人发生家庭纠纷，导致借款人妻离子散、背井离乡，还有就是会让社会被笼罩一层"乌烟瘴气"。6．顾成喜的供述。证实：其知道催债有时候会给别人的家庭以及生活带来不好的影响，严重的话还会导致借款人背井离乡、妻离子散，催债催的厉害的，另外起诉别人有时候会造成别人成为失信人员，别人生活做生意都困难。我们不应该这么做。7．刘兵的供述。证实：我们放贷给借款人，不但收取高额利息，而且打双倍借条。这样做肯定会给借款人的工作和生活带来不良影响，严重的话还可能会导致借款人背井离乡、妻离子散，如果过度催债的话，还可能造成借款人自杀等严重后果，另外如果将借款人起诉到法院后再不还钱，借款人将会被拉进个人征信黑名单，给借款人出行和生活造成不便。其现在知道错了，其们不应该这么做。8．王莉的供述。证实：张传明借款给借款人收取高额利润，借款人徐琼给其的印象最深刻，因为徐琼在其面前哭诉过，因为还张传明的钱她的工资都被张传明扣掉了，整个人其看都生不如死。张启公夫妻被逼的不敢上班，有家不敢回。其朋友耿红因为还张传明的钱把自己家的房子都卖掉了，搞的耿红都无家可归。9．姚保明的供述。证实：张传明的公司在潘集地区很有名气，张传明本人的名声在潘集地区也是比较大的，很多人都知道张传明是开放贷公司的，找张传明能借到钱，其个人感觉张传明的生意做的还是不错的，找他借钱的人应该有不少。但是如果借款人还不上钱之后，张传明就会到他家里或者单位找借款人，给他造成心理压力，让借款人尽快还钱，或者拿着双倍借条向法院起诉借款人，造成借款人承担更多的债务，甚至是还的钱多于借的钱。其有次听邵林峰讲过，邵林峰找凌琪要钱，把凌琪逼的都要跳楼了。10．成辉的供述。证实：我们放贷给借款人，收取高额利息，打双倍借条，并且对别人催债。其知道这样做有时候会给别人的家庭以及生活带来不好的影响，严重的话还会导致借款人背井离乡、妻离子散，催债催的厉害的，还会造成借款人伤害、自杀等，另外起诉别人有时候会造成别人成为失信人员，别人生活做生意都困难。比如向黄毛催债，黄毛就非常害怕，有时候都不敢接其电话，电话都吓的关机。我们不应该这么做。11．张传明的供述。证实：其的借贷公司在潘集区，其每次和借款人发生借款纠纷，起诉借款人都是到潘集区人民法院，其到潘集区法院诉讼过程中，为了理顺关系，有助于其的案件诉讼，其就想和潘集区法院的法官们拉近关系，人不就这样每次去起诉别人，虽说也是工作，但天天去也会烦，所以其就主动去接触一些法官，一开始是请这些法官吃饭，但是其本人不喝酒不抽烟，所以请他们吃饭对于其自己来说也是一种负担，所以后期其就不请他们吃饭了，和他们熟悉了之后，其就在每年逢年过节的时候，给他们送点烟酒鱼之类的东西。二、诈骗罪1、2008年8月15日，被害人王德成到“传明家政”公司向被告人张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使王德成签订8000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付王德成3600元。借款后，王德成先后偿还1600元。2009年1月31日，张传明以8000元借条向潘集区人民法院起诉王德成偿还其本金8000元。后经张传明申请法院强制执行王德成6075元。王德成被诈骗4075元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：借条是王德成向其借款时所打的借条，王德成是潘一矿工人。其记得2008年8月份的时候，王德成到其位于白云小区的家政公司找其借钱，其记的当时王德成要向其借款4000元，其跟他规定的借4000元，利息是一毛每月利息，要打双倍借条，也就是打8000元的借条，王德成也表示同意，后来王德成签完借条，其将3600元现金交给他，后来王德成还利息还到12月份，总共还了包括第一个月利息在内的5个月的利息，一月份的时候，其打电话催促他还利息，但是他一直没有还，最后其在2009年1月份的时候，就将他起诉到潘集区人民法院，最后经过调解，其要求他归还其6000元钱就算结束，但是调解之后王德成一直没有还，最后其申请法院强制执行，法院强制执行了6075元，这笔钱法院最后也都给其了。（二）被害人王德成的陈述。证实：其之前是潘一矿通风区的工人，2008年8月份的一天中午，其当时急需用钱，没有办法其自己就来到了白云小区附近的“传明家政公司”找到老板张传明，当时其屋里面就其和张传明两个人，然后其就提出想借4000元现金，张传明就问其在哪上班，是否有正式工作，接着其就把其的情况跟他介绍了一下，张传明听其讲是潘一矿正式工人，就同意借给钱，但他要求其必须把工资卡押在他那，但其的工资卡当时抵押在了别的地方，所以其就提供了其的劳动合同书抵押给了张传明，可能张传明考虑其借钱不多，当时也就答应借给其钱了。但张传明借钱是有一套他们自己的规定的，他说其借4000元，一毛利息，当月就扣除400元利息，俗称“砍头息”，拿到手只有3600元，必须打双倍8000元的借条，其当时听他这么说其内心肯定是不情愿的，但是没有办法，其急需借钱，所以那个时候其只有答应他的所有条件才能借到钱。张传明看其同意了，就递给其纸和笔，然后其就按照他的要求给他写了一张8000元的借条，张传明把借条拿走后，就把3600元现金递给其了，临走的时候还提醒其如果到期不还利息的话，他会拿着这张双倍借条去法院起诉其。其肯定不是自愿的，但是当时急需用钱，没有办法，为了借钱只有答应这个条件。其借过钱的接下来的几个月，每个月都是按期拿着利息400元的现金去张传明的公司交给张传明的，一直还到2008年12月份，2009年1月份的时候其手里没钱就还不上，张传明打了很多电话威胁其说如果其再不还钱，就会拿着那张8000元的借条起诉其，其当时确实也是无力偿还，2009年2月份其收到潘集区人民法院给其的传票，其才知道张传明拿着那张8000元的借条去法院起诉其了。后来法院开庭的时候其也出庭了，当时法院庭审的时候其明确提出张传明起诉其的8000元借条是虚假的，其实际只借了4000元，一毛的利息，但是法院让其举证，最后因为其提供不出来证据，法院还是采信了张传明一方。法院的工作人员也对其们双方进行了调解，张传明接受偿还6000元的条件，其余部分自愿放弃，但是要求其必须一次性偿还，其当时提出一次性偿还没有能力，最后调解不成，让其们双方等待判决。再后来其就没有去过法院，因为其未履行偿还义务，法院的人就去其潘一矿单位财物部门直接划拨其的工资收入6000余元（具体多少不清楚）。张传明得到这笔钱后，这件事情就结束了。（三）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王德成能够辨认出张传明。（四）相关书证：淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事调解书、收条、结案申请。证实：王德成于2008年8月15日给张传明打了一张8000元的借条；张传明于2009年1月31日向潘集区人民法院起诉王德成要求偿还借款8000元及利息；2009年2月20日经潘集区人民法院民事调解：王德成偿还张传明8000元，愿于2009年3月2日前偿还3000元，同年4月2日偿还3000元，其余部分张传明自愿放弃；2009年8月10日张传明收到潘集区人民法院转交王德成执行款6075元的收条；2009年8月10日，张传明向潘集区人民法院提交书面的结案申请：张传明与王德成民间借贷一案，现已执行完毕，申请结案。2、2008年11月10日，被害人宋素芳到“传明家政”公司向被告人张传明借款15000元，张传明以“行规”为由，诱使宋素芳签订30000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付宋素芳14250元，由宋思霞担保，借款后宋素芳偿还8000元。2016年4月5日，张传明以30000元借条向潘集区法院起诉宋素芳、宋思霞偿还其本金30000元。经法院调解，宋素芳偿还张传明8000元，后张传明又以30000元申请法院强制执行担保人宋思霞工资卡10000元。宋素芳、宋思霞被诈骗11750元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解。1.张传明的供述。证实：2008年的时候其在潘集区袁庄翠竹小区楼下开了一家传明家政公司，其楼上的宋素芳到其公司里面借人民币15000元，其和她说：“在其这里借钱需要担保人的，你要找两个担保人来！”没过多长时间宋素芳就喊来了两个担保人，一个叫宋思霞（外号“宋胖子”）、一个叫蔡瑞龙，这两个人其都认识，其当时就同意了借给宋素芳15000元钱，并要求宋素芳给其打了30000元的借条，且宋思霞和蔡瑞龙做担保。其和宋素芳说了：“其借给你15000元，打了30000元的条子，利息是五分的，每个月750元，要是按时还利息，到最后并返还15000元的本金，30000元的条子就销毁了，不然其就会以30000的条子起诉你。”就是这样其和宋素芳之间打了一个30000的欠条，担保人宋思霞和蔡瑞龙签了字，当时其将第一个月的利息750元扣除了，给了宋素芳14250元的现金。就是这样宋素芳前3个月如期每月还利息750元左右给其（加上第一个月扣除的利息），之后宋素芳找不到了，听说她赌钱输了很多，其就到她家找她家人要了。记得第一次找的宋素芳的时候是她媳妇在场，其一个人去的，其和宋素芳媳妇说了这件事情，宋素芳媳妇给了其3、4千左右现金。没过多久其又是一个人又到了宋素芳家里，宋素芳儿子在家，其就和他说了宋素芳欠其钱的事情，然后宋素芳的儿子还给其2000元现金，其给宋素芳儿子打了一张2000元的收条。后来还有一次其遇到了宋素芳的丈夫，也和他说了这件事情，宋素芳丈夫也还给其1000元现金。之后几年其陆陆续续多次到宋素芳家里要钱，但是她家人就不再还其钱了，但是其又联系不到宋素芳，其实在是没有办法就在2016年上半年以宋素芳借其30000元的条子将宋素芳本人和担保人宋思霞起诉到潘集区人民法院，当时案件是由潘集区人民法院的冯旭敏法官受理的，受理之后庭下调解，后来法院下了一个民事调解书，大概内容就是宋素芳在规定日期内还款其10000元，否则其可按照3万元申请法院执行。在规定日期内，宋素芳没有还清其的10000元，后来最后还款日期后半个月左右，宋素芳还给其8000元，其给她打了一个条子，因为宋素芳违约了，其就继续申请法院执行，这个案件是法院执行庭的梁国帅法官受理的，受理之后法院执行庭也给其们调解了一下，调解的结果是宋素芳再还其10000元，但是宋素芳不同意。之后其就要求执行庭执行10000元就行了，潘集区人民法院执行庭最后冻结了担保人宋思霞的银行卡（好像是工资卡），大概是2018年5、6月份的时候，法院打给了其建设银行卡10000元（银行卡其记不清楚）执行款，事情的经过就是这样的。2.杨文虎的供述。证实：平时张传明就是经常安排我们打电话催债，张传明、邵林峰和其都打过借款人的电话，有的多次打电话给借款人要不到钱，张传明就会安排其们上门去找借款人要钱。其记得大约是在2013年左右的时候（具体时间记不得了），张传明安排其去翠竹小区一个姓宋的女的家里催债，这个姓宋的女的就住在“传明家政”公司楼上的五楼，张传明安排其一共去了两次，两次之间间隔时间都不长，其去的这两次这个姓宋的女的都不在家，都是她丈夫开的门，其每次去的时候就敲门问宋大姐在不在家，每次都是这个姓宋的女的丈夫开的门，她丈夫开门之后就讲不在家，其就伸头朝往屋里看看确定姓宋的不在家其就走了。姓宋的这个女的其也认得，这个女的身材比较胖，其跟她一起也打过几次麻将。（二）被害人的陈述。1.宋素芳的陈述。证实：2008年11月，其从张传明手中借款15000元，当时扣除750的利息，拿到手14250元，利息5分，宋思霞和蔡瑞龙担保，打了30000元的双倍借条，还了17000元，后又还了9000元。之后没钱还了，张传明带着邵林峰和一个胖胖的男的到其家催债，记得有一次张传明他们到其家就砸门，开门之后就骂其，我们之间发生了言语冲突，2016年张传明以30000元借条起诉到潘集法院，邵林峰和张传明一起出庭，在法院带着口头语骂其，手指着其骂，邵林峰还扬言要打其，后来法院协调其于2016年7月底还款10000元，其于规定的日期推迟了半个月还款，后来张传明又以其违约给其起诉到法院，法院协调让其还款10000元，其不同意，后来法院冻结了宋思霞的工资卡，扣除了10000元。总的其借了15000元，还款本息46000元。2008年年底其从张传明手里借款15000元，打了30000元的条子，5分利息，扣除砍头息拿到手14250元，后陆续还款利息17000余元，2010年年底或是2011年年初的时候，张传明和其协商：“我们都是老邻居，关系也不错，你利息都还够我们本金了，不行你就不要还利息了，从现在开始你就还本金吧。”当时其就同意了张传明的说法。后来一段时间，因为其欠的钱也多，自己也没有什么收入，张传明的本金其也就是几个月才还个1000元，那一段时间张传明经常到其家催债问其要钱，后来其实在没有办法，就是在2011年下半年天冷的时候，其到江苏省出去打工了，一般都是三个月左右回来一次，其记得有一次回来的时候应该是在2012年过年之后，天气还是比较冷，算起来应该是在2012年3月份的一天傍晚，丈夫上班了，其一个人在家，有人砸其家的门，其开门一看原来是张传明和那个胖女人王栾春，他们两个不打自请的走到其家的客厅里面来，张传明就和其说了：“你跑出去打工躲着我，钱不还，你赶紧把钱还了。”，其就和张传明说了：“我现在没有钱，等缓缓再还给你。”，这时候王栾春就说了：“死女人，你欠的钱赶紧还了，怎么不要脸了该。”其这个时候其也带着口头语对胖女人说：“我又不欠你的钱，管你屁事，你来干什么。”胖女人像泼妇一样指着其说：“日妈的死女人，你真不要脸，欠钱不还你还在这嚷嚷。”我们两个互相指着对方对骂了几句，眼看着就要打起架来，张传明这个时候说了：“好了好了，钱你赶紧还，不然我们还会来的。”，然后招呼着旁边的王栾春说：“我们走。”王栾春听着张传明这么说了就不再和其吵了，跟着张传明离开了，临走的时候其和张传明说了慢慢还钱的事情。2.宋思霞的陈述。证实：十多年前宋素芳找张传明借了15000元扣去利息实际拿了14250元，打了双倍30000的借条，由其和蔡瑞龙做担保，2016年其接到法院通知，知道张传明把其和宋素芳起诉到法院，协调还款10000元；后来听说宋素芳还款违约了，又起诉到法院，法院把其的工资卡冻结，划走了10350元，其中350元是交给法院的钱。（三）证人证言1.蔡瑞龙的证言。证实：十多年前宋素芳找张传明借款15000元，实际拿到14000余元，打了一张30000元的借条，由其和宋思霞做担保，后宋素芳还了利息超过本金15000元，后没能力还钱，找其，其就说帮你找宋素芳，后来其听说，张传明把宋素芳和宋思霞起诉到法院，还把宋思霞的工资卡上的钱划给张传明了。2.汪**的证言。证实：帮其母亲宋素芳还款4000元，2013年至2014年，张传明带一40岁左右男子到过其家催债。3.汪忠淮的证言。证实：帮助其老婆还款2000元。2012年春天，张传明带邵林峰和另一个二百多斤40来岁男子来其家催债呆了十几分钟。过了一段时间，张传明带邵林峰和二百多斤的男子来上门催债，2012年年底，杨文虎来上门问宋素芳在不在家。之后一两个月杨文虎又来过两次。4.王栾春的证言。证实：其跟张传明一起去宋素芳家要过债，当时其还和宋素芳吵了起来。（四）相关书证：淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、收条、工商银行宋思霞账户银行流水。1.借条。证实：宋素芳于2008年11月10日给张传明打了一张三万元的借条，由宋思霞、蔡瑞龙担保；2.起诉状。证实：张传明于2016年4月5日向潘集区法院起诉宋素芳、宋思霞要求偿还借款3万元；3.民事调解书。证实：2016年5月13日，潘集区人民法院以民事调解宋素芳偿还10000元，于2016年7月30日以前还清，宋思霞承担连带责任；如不能按期偿还将按照30000元申请法院强制执行；张传明于2017年4月27日申请法院强制执行；潘集区人民法院于2018年6月22日从宋思霞的账户中扣划10350元，转账给张传明10000元，350元为诉讼费；同日张传明申请结案。宋素芳还款借条两张分别还款2000元、8000元，共计10000元；宋素芳于2018年6月22日给宋思霞打了一张借款10000元的借条。限制高消费令。证实：2017年5月3日，潘集区人民法院对宋素芳、宋思霞下达限制高消费令。执行决定书。证实：2017年5月10日，潘集区人民法院将宋素芳、宋思霞纳入失信被执行人名单。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人宋素芳能够辨认出张传明、邵林峰、王栾春；被害人宋思霞能够辨认出张传明；证人汪忠淮能够辨认出邵林峰、杨文虎。3、2009年，被害人张根明经被告人赵守矿介绍到“传明家政”公司找张传明借款200000元，张传明与赵守矿以“行规”为由，诱使张根明、王丽夫妻签订260000元的虚高借条，并提供凤台县州来路一门面房做抵押。扣除“砍头息”，实际给付张根明190000元。后张根明陆续偿还60000元。2009年10月10日、10月17日张根明又两次向张传明借款20000元，张传明再次以“行规”为由，诱使张根明签订两张40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，两次均实际给付张根明18000元，共计36000元。2010年11月8日，张传明以320000元虚假贷款协议以及两张40000元的双倍借条分别向凤台县法院起诉张根明、王丽偿还其本息361000元、106000元。法院判决张根明、王丽偿还张传明361000元、100924.8元。后经张传明申请强制执行，法院裁定张根明抵押的房产作价360000元折抵给张传明。2015年2月11日，张传明将该房产过户。张根明、王丽被诈骗194000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：(一)被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：张根明以房子抵押向其借款20万打26万借条，利息3分还是5分，还过6个月左右利息（就低按3分36000元）。后2009年10月16日把两次借款金额相加打32万贷款协议和抵押合同。后来两次借款2万打4万，借钱后不还钱了。起诉32万和两张4万，起诉后协商房子作价清偿。2.赵守矿的供述。证实：其知道其的一个朋友叫张根明的到张传明的“传明家政”公司借过钱的。张根明是凤台县人，家里在凤台县县城有门面房，他这个人喜欢赌博，在2008年或者是2009年左右天气还热的时候，其到凤台县的时候，张根明和其说：“听说你有一个朋友是放高利贷的，我想借20万元钱，利息不能太高，你帮助我介绍一下”，其就和张根明说：“我是有一个叫张传明的朋友是放高利贷的，但他的利息高，最少也要3分以上的利息，而且借款时还要打双倍或者高于实际借款金额的借条，你要借我帮助联系一下”，张根明就让其帮助他联系一下。当天其回到潘集袁庄后就和张传明说：“我的一个朋友想借钱用，他家有门面房，想借20万元”，张传明听后说：“我要去看看他家的情况，可能借给他”，第二天其和张传明就到张根明家的门面房去看看，当时张根明家的门面房就在凤台县人民医院旁边，门面房是一家酒店叫“春天大酒店”和一个浴池，浴池的名字好像叫“春天浴池”，张传明和其去的时候张根明接待的他们，张传明还看了张根明的房产证，张传明就认为张根明有还款能力，就同意借钱给张根明，接着张传明和张根明就谈了借款的事情，张根明说他要借20万元，张传明说要先把张根明名下的门面房子先到凤台县房产局过户（是过户还是抵押其记不得了）到张传明的名下，而且要写高于实际借款金额的借条，具体写多少钱的借条其记不得了，还要扣除第一个月的利息，借款期限是一年，如果到期张根明不能偿还本息，张传明就会用张根明写的高于实际借款金额的借条到法院起诉张根明，其能看出来当时张根明急需用钱，张传明提出这些条件后他就同意了，这样张传明才把20万元借给张根明。之后张根明和他老婆在张根明家给张传明打的借条，其知道张根明向张传明借的是20万元，约定的利息是5分的，但是具体借条的内容其没有看，借条上有没有写利息其也不知道，借条的金额肯定比张根明实际借款的金额要高，张根明和他老婆都在借条上签的字，张传明的钱是现金还是转账给张根明的其记不得了，后来张传明和张根明他们一起去到的凤台县房产局办得手续，具体办得是过户或者是抵押其就没有问张传明和张根明他们。张根明借过钱后还了几个月利息，每个月都还给张传明10000元利息，还了几个月后张根明就没有钱还张传明了，张传明联系不到张根明了。在张根明借款期限满一年后的一天，张传明就拿着张根明和张根明老婆写的高于实际借款金额的借条把张根明和他老婆起诉到凤台县法院了，张根明当时已经不在家了，是张根明老婆联系的其，说张传明把她和张根明起诉到凤台县法院了，张根明老婆让其把张传明约到她家去谈谈，然后其就和张传明到了张根明位于凤台县前马场家中，是张根明老婆和张传明谈的事情，张根明老婆和张传明说，不让张传明到法院去起诉她和张根明，她家的门面房每年都有十来万元的房租费，她有能力偿还张传明的本息20多万元，但是要分几年偿还张传明，张传明当时就不同意，坚持要通过法院去起诉张根明和他老婆，后来他们没有谈好，其和张传明就走了，其没有和张传明回潘集，其自己打车回田家庵区了。（二）被害人的陈述1.张根明的陈述。证实：2009年天刚热的时候，“毛子”（张成献）找到其跟其讲，他想借十万块钱干事情，当时其生意上也需要用钱，手头也比较紧张，就跟“毛子”讲其没钱，“毛子”讲他有个朋友叫赵守矿认识潘集搞放贷公司的张传明，他问赵守矿借钱的事，赵守矿说从张传明处借钱须要用房子抵押担保，“毛子”讲他自己的房子没有房产证，办不了抵押，让其用其的房子抵押，用其的名义借钱。因为当时其想要在村里选村长，需要“毛子”的帮忙，其就答应了。过了几天，“毛子”就带着赵守矿来到凤台其的饭店内找其，我们就谈借钱的事情，当时赵守矿讲，“我有一个潘集的朋友叫张传明，他是搞小额放贷的，不过借款利息比较高，借钱要打双倍借条，月利率是5分的，提前扣除第一个月的利息，而且还得有东西抵押”，其就问赵守矿抵押都用什么抵押，赵守矿问其有什么可以抵押的，其就讲其有房子，赵守矿讲用房子抵押当然最好。当时“毛子”比较着急用钱，催了其几次借钱的事情，所以其就同意去找张传明借钱了。过了有两天其跟赵守矿、“毛子”一起去到潘集跟张传明面谈借钱的事情，“毛子”开车带着其跟赵守矿一起到的潘集袁庄东十字路西边的“传明家政”，在一个小区的门口，我们到张传明店里的时候屋里有两个男子，一个腿有点瘸的是张传明，还有一个又高又胖的男子，我们到了之后其就跟张传明讲了要借钱的事情，张传明讲其要先到你那看看，你要是有还款能力，其才能借钱给你。其讲行，你什么有空就到其饭店里去看看，然后其就跟赵守矿、“毛子”一起走掉了。第二天，赵守矿就带着张传明到凤台其开的春天大酒店来了，张传明就问其借钱的话可有东西抵押，其讲其可以用饭店的门面房抵押，张传明听了之后讲“你除了给我打一张借条之外，你得给我签一个借款协议，用你的门面房抵押，抵押期限暂定半年，你要是正常还款就没事，要是你不还钱我就拿借款协议去法院起诉你”，其当时就问张传明借款协议要签借款多少钱，张传明讲二十六万，其问张传明为什么是二十六万，张传明讲“这只是一种形式，跟你实际借款还款都没相干，你只要正常还款，这个就没有用”，其听了之后就有点犹豫，赵守矿就在边上讲“没事的，你借多少钱就还多少钱，这都熟人，你怕什么，而且传明的公司对外借钱都是要重新签一张抵押的借款协议”，其听了之后就同意了。当时其老婆王丽不同意其用门面房抵押，而且贷款协议要签二十六万的，实际上就借款十万，其费了好大的劲劝说其老婆，她才同意的。之后张传明就讲那我们去房管局办抵押手续，然后其就跟张传明、赵守矿还有其老婆王丽一起到的凤台县房管局办理了房屋抵押手续，在房管局的时候其填写了一张房产抵押申请表，上面填写了其用位于凤台县州来北路东侧的房子（面积221.85平米）抵押六个月，抵押的金额为二十六万，……办好抵押手续之后其带着张传明、赵守矿到了其的家里面，当时“毛子”也到了其家里，在其家里面，其给张传明打了一张借款十万元，月利率2分的借条（实际上的利率是每月5分），之后，按照张传明的口述，其在一张白纸上面又写了一张借款协议，大概的意思就是其用位于凤台县州来路的门面房抵押向张传明借款二十六万元，抵押期限从借款的时间往后算半年，还款一次清算，要是到期不还张传明可以拍卖其的房子，…打借条的时候毛子也在场，他也知道其打了两张借条，其中一张是二十六万的房屋抵押担保的借款协议。其写好借款协议之后，张传明从他包里拿了95000元的现金给其（扣除了第一个月的利息5000元），其收到钱之后就带着张传明和赵守矿、毛子到其的饭店吃的饭，到了饭店的时候其拿着十万元的借条和二十六万的借款协议找其老婆王丽，让王丽也在上面签的名字。其当时心里肯定是不情愿的，其这个房子当时价值至少将近四十万元，其借钱就借了十万元，而且钱是给“毛子”用的，要是钱还不上了，张传明到法院起诉其，法院把其的房子拍卖了，其不亏大了。不过因为“毛子”当时找其帮忙了，其这个人好面子，而且当时正好其想选村长，需要他帮忙，其那段时间手里确实没钱，才同意从张传明那借钱，最终给张传明出具了二十六万的借款协议。这笔钱的利息是其还的。其正常的还利息还了有一年多的时间，差不多有15、6个月。其还的利息大概有七八万块钱。过了有将近半年左右的时间，应该是2009年10月10号前后，其手头比较紧了，又需要用钱，于是其联系张传明想再借点钱，张传明就讲他在凤台也搞了一个店，让其到凤台二中和一中之间的一个地方，在凤台县工商银行的对面。张传明的这个店挂的也是传明家政的牌子，其到那之后店里就张传明一个人，张传明就问其借多少钱，其讲再借两万，张传明讲“可以，还是要打双倍借条，月利率是1毛的，提前扣除一个月的利息，要是不按时还款还要有违约金”，其点头表示同意，并且给张传明打了一张大概内容为“今借张传明人民币肆万元整，利息3分，每月付利息，一次利息不到，每天本金违约金百分之五计算”的借条，其打好借条之后张传明给了其18000元的现金（提前扣除了第一个月的利息2000元），其拿着钱之后就走掉了。第三笔借款发生在2009年10月17日，离第二笔隔了一个星期的时间，其又找到张传明借钱，到的还是凤台县的传明家政，这次也就其和张传明两个人在场，张传明问其借多少钱，其讲再借两万，张传明就讲“跟之前一样，要打双倍借条，月利率是1毛的，提前扣除一个月的利息，要是不按时还款还要有违约金”，其听了之后就同意，并且给张传明打了一张大概内容为“今借张传明人民币肆万元整，利息2分，每月付利息，一次利息不到，每天本金违约金百分之五计算”的借条，其打好借条之后张传明给了其现金18000元（提前扣除了第一个月的利息2000元），其拿着钱之后就走掉了。其从张传明那里借的这三笔借款，其正常还利息一直还到2010年9、10月份的时候，后来其选村长花销太大，村长也没有选上，实在没有钱还了，就停止向张传明支付利息了。接着其就跟其老婆外出打工了。等到2010年11月初的时候，张传明就把其起诉到凤台县人民法院了，其家里当时也没有人，所以不知道被起诉的事情。2012年其从外地回到家之后，张传明找到其家，当时跟张传明一起来的还有一个男子，另外还有两个自称是凤台县法院执行局的男子，其中一个法院的男子讲“张传明你也认识，你少张传明的钱，他起诉你，判决也已经生效了，你拿房子抵押的，你看怎么搞”，其当时就跟法院的人讲“我借的都是高利贷，而且没有那么多钱”，法院的人就把其拉到一旁跟其讲“你这讲的可有证据”，其讲没有，法院的人就讲“那你要么还钱，没有钱还就要执行你的房子，不行我给你们再调解一下”，最后其给法院的人讲“我这房子抵押给张传明了，就这么多钱，我跟他的债务一笔清掉”，法院的人又跑去做张传明的工作，后来法院的人就拿了几张纸让其签，其中好像有执行笔录，还有一份贷款协议和一份抵押借款合同，当时贷款协议和抵押合同让其签的2009年10月16日的时间，其当时看了一下贷款协议和抵押借款合同的内容就跟法院的人讲其没有借那么多钱，法院的人就讲“你房子都给他了，还讲那么多干什么”，其听了之后想想也就是的，其老婆王丽当时不同意签字，还是其去做她的工作让她签字。签字之后张传明等人和法院的人就走掉了，之后张传明也就没有找过其，其就一直在广州这边开店，至于房子张传明是怎么处理的其就不清楚了。2.王丽的陈述。证实：2009年4月，张根明跟其讲他家门的侄子张成献问他借钱，张根明说张成献让他找放贷公司的人借钱，需要用其家门面房办理抵押手续，其不同意，后来张根明跟其讲了几次，而且张成献当时干的有个生产卫生纸的厂子，是个干正经事的人，后来其就同意了，后来有一天，张根明就让其跟他一起去凤台县房管局办理房屋抵押登记手续，当时跟其们一起去的还有张传明、赵守矿。在房产局的时候，其记得其家的门面房抵押担保的借款金额是26万元，办完手续，张根明和张传明、赵守矿一起到其家去，张根明应该是在家打的借条，他应该是签了两张借条，一张是借款10万元的借条另外一张是借款26万元的条子，后来张根明拿到饭店让其签字，…其听他讲他每个月都在还利息，都是跑到银行去转账的，时间过去一年多之后饭店的生意慢慢不好了，张根明也欠了不少钱，张根明就带着其一起到外地去打工了，过了两年多时间，其和张根明从外地打工回家，有一天张传明带着几个人到其家，其中有两个是法院的人，法院的人就讲张传明起诉其们夫妻两个欠钱不还，并且其们夫妻两个当时拿门面房抵押的，其当时就跟法院的人讲了，其们没有借那么多的钱，后来也不知道法院的人跟张根明怎么讲的，当时法院人让其丈夫签字，张根明签过字又拿来让其签，其当时生气也没看其签的是什么，其就想这房子给张传明算了，这个事情就结束了，以后他也不要来找其们家的麻烦，之后其丈夫找张成献现要过几次钱，张成献就讲没钱，这个钱到现在也没还给其们。张根明实际借的是10万块钱，实际到手，其听他讲，扣除第一个月利息5000元实际就给他95000元，利率是每个月五分。10万块钱每个月5000块钱的利息，张根明给张传明打了两张借条，其中一张是真实的，就是借款10万元的借条，另外一张是虚高的借条，内容是借款26万，拿房屋抵押给张传明来借款，到期不还，张传明就有权把房子拍卖，其当时不知道，张根明为什么实际借10万元要打两张借条后来，张传明到法院起诉我们，法院判决张传明胜诉，并且强制执行我们的门面房，其才反应过来，这就是张传明的套路，张传明和赵守矿提前设计的局，目的就是为了把其家的门面房搞去。抵押的门面房面积有220多平方米，是02年其们夫妻花了28万元买的，借款的时候这个房子的价值应该在五六十万，现在这个房子大概值100多万。（三）证人证言1.张成献的证言。证实：2009年上半年，其当时想干点卫生纸的生意，手里没钱，就想找其堂叔张根明借10万元钱，张根明那段时间要选村长手里也没多少钱，就没同意借钱给其，之后其跟他讲了很多次，张根明看其实在想干点事情，就同意拿他的房子抵押给其借点钱，但是他不认识做房屋抵押借款的地方，让其自己找借钱的地方，那段时间其的朋友赵守矿跟其玩得比较近，其跟他提到了这个事，赵守矿跟其说他认识一个搞小额贷款的朋友张传明，他搞小额贷款，但是利息比较高，借条打双倍借条，利息五分，还要扣第一个月的利息，并且贷款需要有抵押，……通过赵守矿带着张根明、张成献到“传明家政”公司找到张传明联系借款的事情，第二天上午，其到张根明家快中午的时候，张根明带着张传明、赵守矿回到家中，其听他们说话，才知道他们出去办房子抵押手续了，在其叔家其叔给张传明先打了一张10万元的借条，后来张传明又让其叔打了一张房产抵押协议，协议上说以其叔“春天酒店”的门面房抵押向张传明借款20多万，具体数额记不清了，签完字，张传明从包里拿出95000元现金递给其叔，其叔直接把钱又递给其，后来张传明还要其婶子签字，其叔就拿这两张条子，到“春天大酒店”找其婶子王丽签字.……之后每个月其都给张根明利息，大概是每个月5000元左右，具体给了几个月其记不清，后来其把本金也分几次还给其叔，本金还了大概有7万元左右.（四）相关书证民事诉状、借款抵押合同、贷款协议、房屋他项权（抵押）登记证、借条、凤台县法院民事判决书2份、执行裁定书一份、执行笔录2份、凤台县房产局返回的协助执行通知书回执一份。证实：借条2张：内容为，2009年10月10日、10月17日张根明分别借张传明4万元，月利息2分、3分。贷款协议1份：张根明、王丽2009年10月16日向张传明借款32万元，将位于川来路东侧一处房产（产权证号）抵押，抵押期限为2009年10月16日至2010年10月16日。借款抵押合同：2009年10月16日，张根明、王丽向张传明借款32万元，借款期限12个月，抵押房产（产权证号），双方协定该房产价值36万元。并于2009年11月4日进行抵押登记。凤台县法院民事判决书2份：证明2010年11月9日张传明以2张4万元借条向凤台县法院起诉张根明，要求其偿还借款本金8万元，利息26000元，以32万元借款协议、抵押借款合同向凤台法院起诉，要求张根明偿还借款本金32万元，利息4.1万元。凤台县法院作出判决：判令张根明偿还本金及利息10.0924.8万元、36.1万元。凤台县法院执行裁定书：应张传明申请，凤台县法院以2份民事判决书作出裁定，将张根明位于凤台县州来路北段东侧城北乡33-742，房产证号的一处房产作价人民币36万元，折抵给张传明所有。凤台县房产局返回的协助执行通知书回执一份，证明2015年2月11日，已依照凤台法院执行通知书将房产证号的房产过户给张传明。4、2009年1月17日、2009年2月20日，被害人黄辉先后二次到“传明家政”公司向被告人张传明分别借款10000、15000元，共计25000元，张传明以“行规”为由，诱使黄辉分别签订20000元、30000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付黄辉9500元、14250元，共计23750元，由张清源担保。借款后黄辉偿还500元。2010年8月17日，张传明以双倍借条向潘集区人民法院起诉黄辉、张清源偿还其本息64720元，后经张传明申请法院强制执行64194元。黄辉被诈骗40944元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：大约在2009年元月份通过刘素龙的介绍黄辉到其公司借钱，借钱好像是做什么生意的。黄辉第一笔借了一万元钱，打的二万借条，利息其想不起来了，应该没扣第一个月利息，利息是每个月五分的，当时有没有抵押的工资卡其想不起来了，张清源做的担保人，当时的情况应该是给的现金。2009年2月份左右，黄辉又到其公司问其借了一万五千元钱，也是张清源做的担保人，利息还是五分的，当时打的是3万元的借条，当月的利息没扣，黄辉把上次借钱的第一个月利息给了，第二次有哪些人在场其也想不起来了，其印象中黄辉后来没怎么付利息，其也没到他们家要过钱，打过电话要过钱，想不起来黄辉当时怎么解释没钱的。张清源其也打过电话问他要过钱，张清源讲他来找黄辉，让黄辉还钱，后来也一直没找到。2010年8月份其以二张借条共50000元加利息14720元向潘集人民法院起诉黄辉和张清源，2010年9月第一次开庭时，黄辉没到，张清源来的，法庭上怎么讲的其想不起来了，张清源当时在法院有没有提出异议其也想不起来了。后来在第二天，张清源把黄辉找到了，其们又到潘集区法院就借钱还款一事作的调解，经过法院的调解，其同意了只要求黄辉、张清源还三万五千元，当时打的调解协议书，黄辉、张清源也当场表示同意了，在调解协议书上签字的。调解之后黄辉还是一直没还钱，其就向潘集区人民法院申请强制执行了，后来执行多少钱，分几次执行的，其记不清了，通过法院把判决的钱执行到其帐户了，你们可以调取法院的执行情况，申请强制执行后，法院的材料都有。（二）被害人黄辉的陈述。证实：其向张传明借钱时提供了其本人的身份证、工资卡（工商银行），担保人（张清源）。第一次借钱是2009年1月17日，其当时搞养猪需要资金，其就向刘素龙借钱，但刘素龙说他没钱，但是可以介绍其到张传明借贷公司去借钱，其因为当时急用钱，其就同意了，刘素龙就带着其来到白云小区张传明开的“传明家政”公司，当时公司里有张传明和一个二、三十岁左右的女子（长相其描述不清了，叫什么名字其不知道，听刘素龙讲好像是张传明的老婆），其就问张传明借钱需要哪些东西，张传明说需要身份证、工资卡和担保人，其就想让刘素龙给其担保，但他不想给其担保，然后其就找到其的战友张清源，让他去给其做的担保，当时其借了1万，实际利息是1毛的，扣掉两个月的砍头息2000元，其实际拿到手的现金是8000元，具体多少利息和扣掉多少钱、其实际拿到手多少钱，张清源不是太清楚，因为钱是其直接从张传明手里拿的，当时借条上写的借款金额是2万，没写利息，借条是其自己写的，其当时还问张传明为什么要打双倍的借条，张传明说他是为了规避风险，你要是不还钱就按这2万的借条起诉你。当时其因急需钱，其就默认了，其和张清源在借条上签了名字然后其就把其的身份证和工资卡抵押给张传明，利息每个月张传明从其工资卡内扣除（每个月1000元），剩余的钱其每个月去到张传明那拿当生活费。第二次借钱是2009年2月20日，因为养猪场要钱买饲料其没有钱了，其又带着张清源来到张传明公司，当时只有张传明在，其向张传明提出要借15000元钱，因为其上次已经把身份证和工资卡抵押给他了，张传明只让其打了一张3万的借条，借条上写的利息是3分，实际利息是5分的，扣掉当月利息750元，其实际拿到手的是14250元，2009年7、8月份的时候，其脑血栓生病就住院了，出院后就到广州佛山其妹那去疗养了，就没上班了，因为没上班工资开的就少了，工资卡的钱就不够扣利息了（两次借钱利息加在一起每月是1750元），张传明中间也打其电话找过其（一、两次左右），其就说其暂时没钱，其自己看病也要钱。张传明就说，你不还钱就拿其写的借条到法院起诉其了。其回答他，其现在没钱还你，你起诉其也没办法。2010年9月份左右，张传明就把其和张清源起诉到潘集区法院，当时其也接到法院传票了，其到了潘集区法院，当时其和张清源对张传明起诉的金额提出了异议，当时其让刘素龙帮其作证，但刘素龙不愿意给其作证，法院就没采信，因为其没有证据证明双倍借条的事，后经法院调解其答应2010年10月30日前先还给张传明35000元，调解后认为张传明对其的诉讼是虚假的，心里就不想给这个钱，其就把其在淮南公务段的工资卡注销了，然后到外地了看可能干点生意，但是生意也没干好，2011年6月份其从外地回来调到阜阳公务段上班，其又重新办了一张工资卡，因为其没有履行协议张传明就让法院对其的工资卡冻结，从其工资内把他起诉其的钱扣掉，一直扣到2013年1月份左右，从其工资卡内一共扣掉6万多块钱。此外，其的工资卡是抵押在张传明那，利息是从工资卡内直接扣除的，第一次借钱是2009年1月份，除去两个月砍头息，利息是从2009年3月份开始扣的，第二次借钱是2009年2月份，除去1个月的砍头息，利息是从2009年4月份开始扣的，2009年7、8月份工资卡内的钱就不够扣利息了，至2010年9月份其把工资卡注销，具体还了多少钱，时间长其记不清了。法院已于2013年1月份对其执行完毕，共执行其6万多块钱。但其两次实际借款是25000元，到手22250元。（三）证人张清源的证言。证实：2009年1月17日，黄辉到其家找到其借钱，但是其没借给他，黄辉看其不借给他，就让其给他做担保从张传明借贷公司借，其也就答应了，然后黄辉就带着其来到袁庄白云小区张传明借贷公司，当时只有张传明一个人在，黄辉说要借1万，张传明说，借钱可以但需要工资卡和担保人，借条上要写双倍借条，扣去当月利息。黄辉就答应了，于是张传明写了一张2万的借条，其在担保人上签了自己的名字，张传明把其身份证和黄辉的工资卡扣押了，写好借条后，张传明直接扣掉当月的利息（利息是5分），黄辉实际拿到手多少钱其不清楚，因为钱是张传明直接给黄辉的，黄辉拿到钱后其就直接回家了。2009年2月20日，黄辉又到其家找到其，说他钱不够用，还要其去给他到张传明那借，其心想反正你的工资卡在那押着来，又不需要其还钱，加上我们是战友又不好拒绝他，于是其就答应了他，然后其俩人又来到张传明公司，当时也只有张传明在场，黄辉向张传明借了15000元，打了3万的借条，借条上写的利息是3分，实际利息是5分的，张传明扣掉当月利息750元，黄辉实际拿到手的钱是14250元，其在担保人上签了自己的名字，大约过了两个月，张传明打电话给其说，黄辉借的钱到期了钱没还，你做为担保人，他不还你还。其当时回答他说，其只能帮你催一下黄辉，但其不能帮他还这钱。然后其就打电话给黄辉问他还钱的事。黄辉说，没多大事，其的工资卡押在张传明那来，每个月他都从工资卡里扣钱。黄辉这钱就一直拖着没还，期间张传明找不到黄辉，多次打电话给其威胁其，黄辉要是不还钱，就把其和黄辉一起起诉到法院。其听他这样说，其心里也害怕，怕他把其起诉到法院。于是其又打电话给黄辉说，你再不还钱，张传明就把其和你起诉到法院了。黄辉还是嘴上答应好，但是还是没把钱还掉，2010年8月份的时候，张传明就拿着两张总共5万的借条把其和黄辉起诉到了潘集法院，2010年9月份左右，潘集区法院就传唤其和黄辉，其和黄辉到了法院，法院进行了调解，黄辉于2010年10月30日还给张传明35000元，逾期不还就按照5万加利息一起偿还，张传明还要求其对黄辉的借款承担连带责任，但是其一直不认可，调解后黄辉没有按照调解执行，张传明拿着这份调解协议到了潘集法院执行庭，然后执行庭把黄辉的住房公积金冻结了，并让其垫付给张传明5000元（当时交给法院执行庭的），公积金冻结满两年后，黄辉的公积金钱被提取后，法院执行庭又把其先垫付的5000元钱还给其了。（四）相关书证：淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事调解书、收条、结案申请。证实：黄辉于2009年1月17日给张传明打了一张2万元的借条，担保人为张清源；黄辉于2009年2月20日给张传明打了一张3万元的借条，月息3分，担保人为张清源；张传明于2010年8月17日向潘集区人民法院起诉黄辉、张清源要求偿还借款本金5万元，利息1.472万元，合计6.472万元；2010年9月21日经潘集区人民法院民事调解：黄辉偿还借张传明款35000元，于2010年10月30日前一次性付清；如逾期则偿还59720；张清源对上述借款承担连带责任；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费709元（已减半收取），由黄辉负担。2010年11月2日，张传明向潘集区人民法院提交申请执行书：要求被执行人偿还借款59720元，诉讼费709元；2012年6月11日张传明收到潘集区人民法院转交黄辉执行款48600元的收条；2013年1月24日张传明收到潘集区人民法院转交黄辉执行款15594元的收条；2013年1月24日，张传明向潘集区人民法院提交书面的结案申请：张传明于黄辉民间借贷一案，现法院执行完毕，申请结案。5、2009年2月9日，被害人芮存念到“传明家政”公司向张传明借款3000元，张传明以“行规”为由，诱使芮存念签订6000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付芮存念2400元，借款后因芮存念不能正常还款，被告人张传明、邵林峰二人强行将其带上车内殴打、辱骂，逼迫其还款2200元。2016年4月8日，张传明以6000元借条向潘集区人民法院起诉芮存念偿还其本金6000元，后法院判决芮存念需偿还张传明本金6000元。芮存念被诈骗5800元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2009年2月份的时候，张学良带着一个叫芮存念到其这向其借款，当时芮存念好像是潘三矿工人，芮存念讲向其借款3000元，其跟他讲借款可以，但是需要打双倍借条，利息是2毛的，如果你正常还款，就按照本金3000元还款，如果不正常还款，到时其就以6000元借条去起诉你，因为其打官司也需要花钱，芮存念当时也表示同意，后来其让芮存念签的借款人，张学良签的担保人，其扣除第一个月利息之后交给芮存念2400元。借过钱之后，芮存念一直没有还钱，有一天其和赵老五、邵林峰一起开车到潘三有事，当时是赵老五开的车，正好芮存念欠其钱，其就顺带找了一下芮存念，后来在潘三矿找到了芮存念。找到芮存念之后我们就向芮存念要钱，芮存念讲他暂时没有，等以后有钱了再给，我们就继续向他要钱，芮存念讲他不行向朋友借，我们就同意了。然后芮存念就自己下车走了，找他朋友借钱去了，其跟邵林峰和赵老五在车上等着。过了一会，芮存念拿来2200元钱交给其了，讲是从他朋友那借的。给过钱之后我们就离开了。自从那次之后芮存念就没有还过其他钱，后来其就把芮存念起诉到潘集区人民法院，是以6000元借条起诉的，后来法院判其胜诉，要求芮存念偿还其6000元，但是判决之后，芮存念一直没有还钱，其又申请的法院强制执行，也没有执行到钱。2.邵林峰的供述。证实：张传明带着其去潘三矿游戏机室找一个叫芮存念的男子要钱的事情。大概是发生2009年的事情，一天傍晚，张传明让其跟他一起去潘三矿找几个欠他钱的人，当时张传明讲，他通过关系打听到，有几个借他钱的人，经常出现在潘三矿门口附近的游戏机室。我们当时也不是特意去找这个叫芮存念的人。张传明喊其去，其也就同意了。其印象中张传明不知道从哪搞来一辆汽车，其和张传明坐上车之后，张传明就对驾驶员说去潘三矿，到了潘三矿之后，张传明就带着其一起在矿门口附近的游戏机室里转悠，在转悠的时候，碰巧遇到了这个叫芮存念的人。张传明让其把这个人带到车上去问问他什么时候还钱。其和张传明就来带这个芮存念跟前，张传明喊了他一声，问他“你借我的钱怎么搞”，接着张传明又讲“你跟我们走吧，我们出去谈谈去”，然后这个芮存念就跟着其和张传明往外走，出去之后，张传明指了一下车对芮存念讲“上车”，芮存念就上车了，芮存念坐后排中间，其和张传明一人坐一边。张传明上车后，就跟驾驶员讲回潘一，然后车就往潘一开了。接着在车里张传明就开始大声的跟芮存念吵，问他为什么不还钱，还不接电话，也找不到人了，并且带口头语骂了几句，这个芮存念讲话脾气不小，讲话一点不客气，还了几句嘴，还带口头语骂其和张传明，其一生气就朝他头上打了一巴掌，打过之后，其和张传明又带口头语骂了他几句。骂了几句之后，这个芮存念就老实了。接着张传明就跟芮存念讲，你看怎么搞，我们现在就回公司去，今天必须有个说法，要么还钱，要么找人来担保。芮存念当时不想跟我们回潘一，就跟张传明讲，他现在就打电话联系人，想办法找熟人借点钱先还一部分。然后芮存念就开始打电话联系人，后来芮存念联系上一个同事，他跟张传明讲人联系好了，现在要回潘三矿门口拿钱，于是张传明就让驾驶员调头回去。其记得车当时开了没多远，好像都没开出潘三矿就调头了。接着在矿门口附近，我们几个下车等了一时，芮存念的一个同事就到跟前来给芮存念送钱，具体这个同事的长相其没有印象了，送了多少钱来其不知道。因为钱拿来之后，芮存念就交给张传明了。张传明拿到钱数了数，又讲了几句赶紧还钱之类的话，就让芮存念走了。（二）被害人芮存念的陈述。证实：其向张传明借了3000块钱，利息是2毛的，扣除第一个月的利息600元，实际拿到手2400元。其记得当时其打的3000块钱的借条，后来其因为两个月没有还利息，张传明后来找到其让其重新打了一张6000元的借条，因为张传明怕其以后不还利息就用这个双倍借条起诉其，当时借条其记不清是其自己写的，还是张传明写好其签的字了，反正名字是其写的。其愿意签6000元借条是因为其确实借了张传明的钱，而且暂时没有还，其觉得理亏。其从张传明那里借过钱后，张传明讲第一个月利息600元扣除，其当时只拿到了2400元钱，当时其手头紧张，就没有正常支付他利息，到了下个月15号要还利息的时候，当时其手头确实有些紧张，也就没有还钱，之后张传明就打电话催其还钱了，当时张传明在电话里面跟其讲：“你这孩子怎么搞的，利息到期了赶紧给”，其当时就跟张传明解释说其现在手头紧张，等其有钱了，其肯定给，张传明当时就在电话里面威胁其：你要是不还利息，不还钱，其到时候招人搞你。其听了之后其也比较害怕，但其当时还抱着侥幸心理，认为张传明找不到其。到了2009年初的一天晚上8、9点钟的样子，其当时在潘三矿门口附近的一个游戏机室内正玩游戏来，张传明带着一个姓邵的男子就过来了（其后来回想起来了，当时这个姓邵也是一个小混混，名声在外，好多人都知道他，大名叫邵林峰），其当时心里也吓了一跳，其当时张传明带着这个姓邵的男子站在其的旁边，其就知道他们是来问其要钱了，其当时想走来，但是他们站在其面前，其害怕，也没有敢跑，张传明和他跟他一起来的姓邵的男子就让其跟他们一起走，其当时也没有办法，其就乖乖的跟着他们走出了游戏机室，接着，张传明和这个姓邵的男子就把其带上了车，这辆车是黑色的轿车，当时车里面还有一个驾驶员，这个驾驶员的长相其没有看到，这个驾驶员当时也没有讲话，张传明带着邵林峰和其三个人当时坐在后排来，当时张传明和邵林峰就把其夹在中间来，上车之后，张传明就对驾驶员讲：“开车走”，之后驾驶员就开车车往潘一方向来了，当时车刚开走之后没有多久，张传明就在车里面讲：“你妈里比，你借钱也不还，可是拿其不个劲”，张传明刚刚说完，邵林峰上来就朝其左脸上劈脸打了一巴掌，其当时手中没有钱还张传明他们，其被他们带上车之后，心里非常忐忑，在张传明骂了其，邵林峰打了其之后，其心里就非常恐惧、害怕，其担心他们别把其控制起来，再打一顿，但是邵林峰打了其一巴掌之后，张传明在车里面继续骂其：“妈里比，你拿我不个劲，拿我钱不还，我搞不死你”，其看车一直往潘一方向开，车都快开到陆集镇庆丰了，其心里非常的恐惧、害怕，其就跟张传明央求到：“你可能把车开回去，其回矿上找同事借钱，其想办法给你筹钱”，当时张传明就同意了，他就让司机掉头把车往潘三矿开去，之后，张传明就让司机把车停在了潘三矿矿门口附近的游戏机室门口位置等着，他们就让其下车去筹钱了，张传明当时跟其讲：“不要耍滑头”，之后其就找到了其的朋友金祖进问他借钱来，当时其的朋友金祖进也在其玩的那个游戏机室内玩来，当时张传明他们把其带走的时候他也看到了，其回去的时候，金祖进当时还在游戏机室内玩来，其就跟他讲，要账的人来了，其没有办法了，你给其想想办法，其朋友金祖进也就同意了，之后金祖进就带着其到了他家里面去拿的钱，当时他家就2200元现金了，他一把都给其了，之后其和金祖进就一起又回来了，回来之后金祖进又进去玩游戏去了，当时张传明和邵林峰他们就在车里等其来，其进入张传明的车里面把其从金祖进那里借来的2200元都交给了张传明，当时张传明什么收据也没有给其打，之后张传明带着邵林峰等人开车就走了。到了下个月15号左右的时候，其就主动拿了2000元钱到了张传明位于潘集区田集街道袁庄商场东侧不到100米往北的一个巷子里面的一处门面房张传明的公司里面把这2000元钱交给了他，其当时就跟他讲：“张老板，其今天来把其借的钱还掉”，之后其就把这2000元钱交给了他，当时其还钱的时候，现场也就其们两个人，张传明点了钱之后就收起来了，其当时也没有问他要借条，其也没有考虑那么多，之后其就走了，其认为其借张传明的钱都还清了。（三）相关书证1.借条、民事起诉状、民事判决书。证实：2009年2月9日芮存念向张传明借款6000元；2016年4月8日张传明向潘集区人民法院起诉要求芮存念偿还借款6000元；（2016）皖0406民初1561号判决书：判决芮存念三日内偿还张传明借款6000元，如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。2.执行申请书、执行决定书、执行裁定书。证实：2017年1月4日张传明向潘集区法院申请执行芮存念偿还借款6000元，并承担逾期付款的双倍利息；未执行到财产，将芮存念纳入失信被执行人名单，限制高消费。（三）辨认笔录。证实：经辨认，芮存念能够辨认出邵林峰、张传明。6、2009年6月12日，被害人李杰好到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使李杰好签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李杰好9500元，由忽善忠担保。2011年5月23日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉李杰好、忽善忠二人共同偿还其本息34400元，后经调解，忽善忠偿还15000元。李杰好、忽善忠被诈骗5500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2009年6月份的时候，李杰好跟忽善忠到其这找其借款，他两个人多次到其这借过钱，所以其对他俩都能认识。当时李杰好讲要借1万元，其跟他讲借1万元可以，但是要打2万元的双倍借条，利息每个月5分的利息，如果正常还款就按1万元的还，如果不正常还款，到时就拿2万元借条去起诉。李杰好和忽善忠当时都表示同意，签好借条之后，其交给他们9500元，他们就离开了。这笔钱借出去之后，李杰好没有还利息，其找李杰好也找不到，后来其又打电话给忽善忠，告诉他李杰好找不到了，你当时签的担保人，就要还这笔钱。但是忽善忠最后也没有还款。2011年的时候，其拿2万元的借条将李杰好和忽善忠起诉到潘集区人民法院，要求李杰好和忽善忠连本带息偿还34400元，后来忽善忠找到其要给其协商解决，其也就同意了，其记的后来忽善忠好像找了一个熟人张守兰的（家住潘集区翠竹小区，今年50岁左右，他丈夫叫张守虎）找到其，最后其看在张守兰的面子上只让忽善忠还了其15000元，然后其就撤诉了。2.邵林峰的供述。证实：其想起来在潘三矿开游戏机室的一个叫忽善终（谐音）的人，这个人之前借过张传明的钱，具体借钱的事情其不知道，其之所以对这个人有印象，是因为这个人后来还不起钱之后，托中间人来说情，其印象中托了一个潘三矿的叫“小如”的男的来说情，还约了张传明一起吃了饭，好像是在鑫马附近的俺家饭店吃的饭。吃饭的时候张传明把其也喊过去了，忽善终的意思是想少还一点利息，具体怎么还的钱是他和张传明之间的谈的，其没有参与。这个叫“小如”的男的后来在上海出车祸死了。（二）被害人忽善忠的陈述。证实：2009年6月20日，李杰好到游戏机室找到其，说他母亲去世家里等用钱，让其到张传明借贷公司给他做个担保借1万块钱。然后其就陪着李杰好来到张传明位于袁庄白云小区路边的贷款公司，当时借钱的时候有其、李杰好、张传明在场，李杰好提出要借1万块钱，张传明就让李杰好打了2万的借条，借条上写的3分利息，实际利息是5分，又让其做担保人，又押的李杰好的工资卡，当时直接扣掉当月利息500元，张传明从保险柜拿了9500元给了李杰好，并说如果不按期还钱就按照借条上的2万块钱起诉，其当时还说放心吧，他是潘三工人又跑不掉。借条是李杰好写的，其在担保人上面签了自己的字，拿到钱后，其和李杰好就回潘三了，期间其在潘三遇见过李杰好，其还问李杰好借张传明的钱可还来，李杰好说张传明定期从他工资卡内扣钱，到张传明那拿生活费。2011年5、6份，其在单位上班的时候，其接到张传明的电话，在电话里张传明说，现在李杰好其找不到他了，他借的钱你来还。其就说，其只是担保人，李杰好的工资卡又在你手里，他借你的钱其又没拿，你凭什么让其还钱。张传明就说，你要不还钱，我就把你起诉到法院。大约过了十多天，其就接到潘三法庭的传票了，张传明用这2万的借条把其和李杰好起诉到法院了，开庭的时候其到庭了，对方有张传明、邵林峰在场，其当时提出，李杰好做为第一被告没到庭，其做为担保人不应该还这钱。但是法院说，李杰好找不到，你做为担保人这钱你必须要还。其当时是不愿意还这钱的，但其家里人劝其，谁让给他担保的呢，你就认倒霉吧。然后其就和张传明达成还款协议，其还给张传明3万4千元，当时给的现金，给钱的时候其还给张传明说，你要是找到李杰好其这钱你还要还给其。但张传明没吱声，然后李杰好的借条其就拿回来了。（三）相关书证：淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、民事诉讼状、身份证复印件、借条、潘集区人民法院民事裁定书。证实：李杰好于2009年6月12日给张传明打了一张2万元的借条，月利息3分，担保人：忽善忠；张传明于2011年5月23日向潘集区人民法院起诉李杰好、忽善忠要求偿还本金2万元，利息1.44万元；2011年6月13日潘集区人民法院民事裁定书：张传明提出撤诉申请，法院准许张传明撤回起诉。7、2009年10月8日，被害人蔡德凯到“传明家政”公司，向张传明借款5000元，张传明以“行规”为由，诱使蔡德凯签订10000元借条，扣掉砍头息，实际给付蔡德凯4400元，蔡德凯把工资卡抵押给张传明。张传明从蔡德凯的工资卡中取款2500元，后蔡德凯未按期还款，2016年9月26日，张传明以10000元的借条向潘集区人民法院起诉蔡德凯偿还本息26000元。开庭时，邵林峰、刘兵出庭帮助张传明作假证，致使法院最终判决蔡德凯偿还张传明本息26000元。蔡德凯被诈骗24100元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：其记得在2008年、2009年左右的时候，有一个叫蔡德凯的年轻人到其店里问其借钱，自己在矿上上班，借5000元等着急用，借款日期比较短，利息是多少其记不清楚了，当时其和蔡德凯说了：“在其这里借钱的都是按照其的规矩来的，借钱要打双倍的条子，你借5000元需要打10000元的条子”，蔡德凯说要等着钱用，就答应了给其打一个10000元借条，当时其们约定是月息5分利，但是在借条上面写的的利息应该是在2至3分左右，然后其扣除了一部分利息（可能不是一个月，具体多少钱其记不清楚了），其将四千多块钱现金给了蔡德凯，然后其问他要了他的身份证和工资卡、还有他的一张银行卡，蔡德凯将银行卡密码写在条子了。因为蔡德凯借的是短期的，借钱以后一、二十天，其就开始催促蔡德凯还其的本金，但是电话打了蔡德凯说没开工资来，等工资开了你再还，就这样其又等了十天左右，其再次打电话给蔡德凯让他还钱，电话就打不通了，其接着查询了蔡德卡的工资卡，里面有2500元左右，其就打电话给蔡德凯，告诉他其从他的工资卡里扣除了2500元，并催促他还本金5000元。后来其就再也联系不到蔡德凯了，后来就是2016年上半年的时候，其以10000元的欠条将蔡德凯起诉到潘集区人民法院，然后法院判决了，具体的内容其记不清楚了，蔡德凯没有到庭，直到现在蔡德凯一分钱都没有还其。2.邵林峰的供述。证实：蔡德凯向张传明借钱的时候其不在场，所以他什么时候借的钱、实际借多少钱、利息多少其都不清楚。其就记得在2010年前后，张传明喊其去朱集矿找一个叫蔡德凯的男的要钱，讲蔡德凯借钱到期了，一直没还，后来其记得打的去的朱集矿，到矿上之后没有找到蔡德凯，我们找到蔡德凯的同事打听到蔡德凯那一段时间都没有上班，其们当天在朱集矿没找到蔡德凯，也就先回去了。过了几天，张传明又跟其讲，蔡德凯不去上班，就去他家里找，于是当天张传明又带着其打的去了潘集区贺疃镇古路岗村蔡德凯家去找蔡德凯，我们往屋里看看蔡德凯也不在家，家里好像就一个老头在家，我们看老头年纪大了，跟老头也没再多讲什么就直接离开了了。后来2016年的时候，张传明就把蔡德凯起诉到潘集法院了，开庭之前张传明就跟其讲蔡德凯他起诉了，开庭的时候庭上需要其当证人来证实蔡德凯借钱的事情是真实的并且一直没还款，多次去蔡德凯家里找也没找到之类的事情，实际上其只是陪张传明找过蔡德凯要钱，蔡德凯实际借钱的事情其根本就不知道，但是张传明是其老板，他吩咐其做事，其也不可能拒绝，于是其就答应作证人出庭作证。后来张传明又找到刘兵当证人，刘兵甚至连蔡德凯都没去找过，但那时刘兵也跟他们一起放贷，所以他也答应张传明当庭去做这个假证。开庭当天蔡德凯没有到场，因为有其和刘兵当庭的证词证实借款和借条的真实，也证实蔡德凯借款后从未还款且多次找蔡德凯均未找到，后来法院就判决蔡德凯按照借条的金额和该金额产生的利息偿还张传明（具体判决多少钱其记不清了），这件事情才算到此结束。其之所以在庭审时称借款时其在场并证实借款的真实性是因为这都是张传明授意的，实际上其和刘兵都不清楚实际借款的事情，其们都不在场，只是因为张传明起诉蔡德凯时法院要求张传明提供人证证实借款、借条是真的才能保证张传明胜诉、赢得判决，所以张传明才临时找其和刘兵去做假证。3.刘兵的供述。证实：2016年的一天，邵林峰找到其对其讲：“一个叫蔡德凯的人欠张传明公司的钱，现在蔡德凯找不到了，张传明把他起诉到法院了，法院马上开庭，开庭的时候我俩一起出个庭，在法庭上你就讲和我、张传明一起去蔡德凯家要过账”，其当时讲不干，但是邵林峰讲：“张传明是我老板，老板安排的事情不干不行，你这次就算帮我的忙了”，其听邵林峰这样讲了，碍于情面其也就答应了。过了两天，邵林峰给其打电话讲让其到潘集区法院去，其到法院的时候见到了邵林峰，邵林峰讲今天蔡德凯的案件开庭，你出庭的时候就按照其们之前商量的讲就行了，其讲好。法院开庭的时候，法官喊其出庭，在法庭上面其没有见到被告（指蔡德凯），出庭的时候其讲了假话，其对法院的法官讲：其和张传明一起去朱集矿找蔡德凯要过两次账，后来又和邵林峰去找蔡德凯要过一次钱。因为有其当庭的证词，也证实蔡德凯借款后从未还款且多次找蔡德凯均未找到，后来法院就判决蔡德凯按照借条的金额和该金额产生的利息偿还张传明，这件事情才算到此结束。（二）被害人蔡德凯的陈述。证实：2009年10月8日下午两、三点钟的样子，其到淮南市潘集区田集街道新马宾馆向南400米左右的一个借贷公司，当是借贷公司是在路东面朝西，是一间平房，面积较大，里面还有内间，公司门上有一个横向的“民间借贷”四个大字广告牌子，在四个大字有小一点的字，写着张传明的名字和手机号码。其进到房间内，张传明正在理保险柜内的东西。其见到张传明其说其借钱，其说其借5000元用13天，张传明说借5000元钱要打10000元钱的借条，先扣去600元钱利息，如果在13天之内还清借款和利息，还本仍是5000元钱，利息600元先从5000元中扣掉（计算利息的本金是10000元，利息按5分每天计算，每天50元，13天利息650元，人情去掉50元），还要其把工资卡和身份证押到张传明那里。当时因为其急着用钱，于是其同意了。后其按照张传明的要求打了借条，当时借条写的是“借张传明10000元钱，2009年11月10日前还清，到期不还清，违约金百分之五十，签了其的名字，借款日期为2009年10月28日”，并把其的工资卡和一张银行卡和身份证押给了张传明。张传明扣掉了600元钱利息，交给了其4400元钱现金，后其拿到了4400元钱现金坐公交车回到朱集矿，把借来的4400元现金全都用来还债了。大约借款后半个月后，张传明打了其手机说借款到期了，怎么办。其说工资还没发，发了就还你。大约是在第一次催款后的一个星期左右，张传明打其电话说其的工资已被他取了2500元钱左右，这些钱只能是利息，5000元钱什么时候还？其说其现在没钱，张传明说没钱的话利息还得按这样算。其说随便他。在第二次催款后的两个月后，张传明打了其电话问借的钱什么时候还，其说没钱，张传明说没钱的话，利息只能按借条的利息算了，再不还的话到其家找其算帐。（三）相关书证1.借条、民事起诉状。证实：蔡德凯于2009月10月8日向张传明借款1万元，于2009年11月10日还清，到期不还违约金百分之五十；2016年5月5日张传明到潘集区人民法院起诉蔡德凯要求其偿还本金1万元，利息1.6万元，共计2.6万元。2.张传明递交法院要求证人出庭的申请。证实：张传明于2016年8月5日向潘集区人民法院申请邵林峰、刘兵出庭作证。3.公告、法庭审理笔录。证实：蔡德凯未到庭；邵林峰出庭作证称：蔡德凯欠张传明的钱，其陪张传明去找过几次钱，张传明借钱给蔡德凯的时候，其在场，借的是1万元，在2009年过年的时候去矿里要过，2010年春天也去蔡德凯家要过钱，总共有四次，后来两次时间记不住了，第一次去，找蔡德凯本人，他说手里没钱，到时候一次性付清；刘兵出庭作证称：其和原告张传明是朋友通过邵林峰认识的，一个朱集矿的，借张传明的钱，名字其记不清楚了，其陪张传明去朱集矿要过钱，是2009年快过年的时候，其一共去两次，过完年邵林峰又叫其一起去朱集矿要钱，主要是1万元钱的事情，对方家里没有钱，让张传明等等，借钱的时候其不在场。4.（2016）皖0406民初1289号民事判决书。证实：判决蔡德凯偿还张传明借款1万元，利息1.6万，合计2.6万元；5.执行申请书、执行决定书、执行裁定书。证实：2017年1月11日张传明向潘集区人民检察院申请强制执行；蔡德凯没有可供执行的财产，蔡德凯被限制高消费、被纳入失信被执行人名单，终结本次执行。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人蔡德凯能够辨认出张传明。8、2010年5月2日，被害人李庆春到“传明家政”公司找张传明借款6000元，张传明以“行规”为由，诱使李庆春签订12000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李庆春5400元，由倪井米担保。2011年4月12日，张传明以12000元借条向潘集区人民法院起诉李庆春、倪井米偿还本息15300元。经法院调解，由李庆春一人偿还张传明15300元。后经张传明申请法院强制执行14000元结案。李庆春被诈骗8600元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：其记得是2010年5月份的一天，当时其的店在潘集区白云小区浴池旁边，一个叫李庆春的矿上工人来向其借6000元钱，其告诉他：“借钱可以，打双倍借条，利息一毛，你要提供担保人。”李庆春当时也同意了，他写了一张12000元的借条，让担保人倪井米签了字，其扣除第一个月利息600元，给了李庆春5400元，这个担保人倪井米好像是和李庆春一起过来的，倪井米也是矿上工人。后来李庆春没有按时还利息，2011年5月份左右，其就起诉到潘三法庭起诉，后来通过法庭调解，李庆春在月底前偿还其本金12000元及利息3300元。调解以后，李庆春也没有按照调解协议还款。后来其就找不到李庆春了，其申请法院执行，法院把李庆春的公积金账户冻结了，在2016年左右，李庆春家人和其协商，把钱还给其，解除了公积金账户的冻结。（二）被害人李庆春的陈述。证实：在2010年上半年大概4月份左右，其家里有事，其就找其的潘三矿掘进队的同事倪井米准备借点钱，倪井米就和其说他知道有个叫张传明的能借到钱，他说有时间带其去。然后5月份月头，当时倪井米带着其从潘三矿三九大院其们住的地方到了潘一十字路口北边的一个小区，有个门朝东的一层开的门，倪井米带其进去了，一个男的在屋子里面，倪井米就说这个就是张传明，其才知道这个人就是张传明。张传明的特征明显，一个腿是瘸的，走路一跛一跛的。倪井米对张传明说：“我朋友来借钱的”，张传明就问借多少钱，其就接话讲借6000块钱。张传明说借6000可以，要打12000的借条，月利息一毛五，先扣掉3个月的利息2700,3个月后其要是能还掉本金，就把本金还掉，还不掉就给1个月一毛五的利息900。当时因为其确实需要钱，其也没想那么多，其以为3个月以后就能把6000块钱的本金还掉了，其就同意了张传明的条件，然后把其的身份证、潘三矿的工作证押在张传明那里，然后张传明拿了一张白纸，现场写了一张借款12000元，月利息2.5%的双倍借条。其是借款人，倪井米是担保人，都在上面签的字，按了手印。签完以后，张传明就从旁边的保险柜拿了现金，给了其3300元。然后其就和倪井米离开了，后来因为家里有事，其上班不太正常，工资几乎没有什么了，到了3个月以后该还钱了，张传明找到倪井米，倪井米找到其，因为其手里面没有那么多钱，还不了本金，其就给倪井米每个月900块钱的利息，给了3个月左右，共计有2700元。在之后其就没有再给张传明利息，也没有给本金，张传明没有找过其，加上其上班不正常，倪井米也没有找过其。在2011年5月9日，其就在上午10点左右提前上井，其上井洗过澡后，其往潘三矿矿里办公室的楼下看见张传明，当时张传明带着另外2个人，开着一辆白色的轿车，具体车牌型号其记不住了。他们三个人就在楼下把其堵住了，张传明对其说：“李庆春，走，去法院去”，其就说没时间不去，他们三个人把其围在中间，其中一个年龄在30岁左右，个头170厘米左右的男子讲：“你不上车我就打你了”，其听他这么讲心里害怕就上车了，轿车直接开到三号井法庭，在一楼的一间办公室，当时是一个40多岁的男子讲他是潘集法院的法官，问其有没有借张传明12000元钱，其讲借了6000元，打的是双倍的借条，法官问其有没有证据，其讲没有证据，法官讲他们只认证据，借条上是12000元就要还12000元，法官问其怎么还，其讲其现在没有，等其有了就还。在法院通过协商，达成了协议：其借张传明12000元，利息3300元，共计15300元，在当月月底之前还清。当场签订了调解协议，张、其、法官都在调解协议上面签字了。签字之后，张传明等人开车把其带到潘三矿桥头，其就下车自己到矿里上班去了。后来到了月底，其也没有钱，就没有按照协议还张传明的钱，张传明也没有到矿上去找其要过钱。大概在2016年底的时候，其原来的公积金4万多元可以取了，其前妻宋桂云想要把这笔钱取出来，因为这笔钱被张传明申请法院冻结了取不出来，宋桂云到潘集区法院问怎么办理，法院的法官帮他联系了张传明到法院，宋桂云和张传明协商，一次性还张传明14000元左右，张传明申请结案，解除对其公积金的冻结。其借了张传明6000元，提前扣除三个月的利息2700元，三个月以后，倪井米找到其讲张传明向他要钱，其又给了倪井米三次利息，每次900元，当时是现金交给倪井米的。后来宋桂云替其在法院还了张传明14000元。也就是讲其借了6000元，还了张传明19400元左右。（三）证人宋桂云的证言。证实：2016年年底或2017年年初，其准备取出李庆春的公积金，但是李庆春的公积金被冻结了，无法取出公积金。其就到法院让法院帮其联系张传明，让张传明申请撤诉，张传明要求其把法院判决的15300元还给他，其和张传明在法院通过协商，还了张传明14000元左右，张传明申请解除对李庆春公积金的冻结，这样才把李庆春的公积金取出来。其还张传明钱之前，问过李庆春，李庆春跟其讲：“借了张传明6000元，利息是1角五分，提前扣了3个月的利息2700元，实际拿到手3300元，向张传明打了12000元的借条。”，其后来其问李庆春当时为什么要写双倍借条，李庆春和其说张传明对他讲的，如果他要是不写双倍借条就不借给他，只要李庆春能规规矩矩还钱，张传明就不让他还那么多的钱。李庆春说他当时急着要用钱，所以他只能答应张传明。（四）辨认笔录。证实：经辨认，证人宋桂云能够辨认出张传明。（五）相关书证民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事调解书、申请执行书。证实：2010年5月2日，李庆春向张传明打12000元借条，月利率2.5%分，由倪井米担保。证实：2011年4月12日，张传明向潘集区法院起诉李庆春、倪井米，要求还款本金12000元，利息3300，共计15300元。2011年5月9日，潘集区人民法院作出调解：李庆春愿于2011年5月31日前偿付张传明15300元，张传明放弃追究倪井米担保责任。2011年6月10日张传明向潘集区人民法院申请强制执行。9、2010年5月6日，被害人曹磊到“传明家政”公司向被告人张传明借款5000元，张传明以“行规”为由，诱使曹磊签订10000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付曹磊4500元，借款后曹磊先后偿还3500元。2012年5月23日，张传明以10000元借条向潘集区人民法院起诉曹磊偿还其9000元，后经张传明申请法院强制执行9050元。曹磊被诈骗8050元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2010年5月份的时候，曹磊找到其想从其手中借款5000元，还讲他是潘三矿工人。其讲借款可以，但是需要打双倍借条，利息是每月1毛利息，需要先扣除第一个月利息，如果正常还款就需要还5000就可以了，如果不正常还款到时候就拿双倍借条去起诉你。曹磊听其这样讲也表示同意。当时签完借条之后，其扣除第一个月利息给了他4500元，他还提供了他本人的身份证和工资卡以及公积金卡。曹磊借过这笔钱之后，又陆续找其借过三笔钱，第二笔借的是肆仟元，第三笔借的是贰仟元，第四笔借的是壹仟元，后来这三笔借款利息也都是每月1毛利息。曹磊当时借过第三笔借款之后就不正常还款了，借过第四笔之后其找他记找不到了。2012年的时候其以第一笔借款的借条1万元将曹磊起诉到潘集区人民法院，要求曹磊归还9000元，后来法院判其胜诉，最后其通过申清强制执行，这笔9000元已经通过法院账户转给其了。（二）被害人曹磊的陈述。证实：2010年5月6日，其当时在潘三矿掘进二队上班，因为其当时花销大，开的工资不够花了，其通过朋友了解到袁庄有个叫张传明的，在白云小区内开了一家传明家政借贷公司，于是其一个人来到了传明家政公司，当时张传明一个人在公司内，其就问他，从他这借钱需要哪些手续？张传明就问其是干什么的？其说，其在潘三矿掘进队上班。然后张传明就说，要从他这借钱需要提供本人身份证和工资卡做为抵押，每月利息是1毛的。当时为了能借到钱，其就答应了，于是其提供了本人的身份证和工资卡（邮政银行，卡号其记不清了），张传明就问其要借多少钱？其说借5000元，张传明就说，从其这借钱有个规矩，要打双倍借条，扣掉第一个月的利息。其当时听他这样说，其也同意了，其想反正其用一个月开资就还掉了。接着张传明就拿出一张信纸，让其按照他讲的写借条，借条内容大致是：“今借张传明人民币10000元整，利息2.5分，一次利息不还按每天本金违约金的百分之五计算。借款人：曹磊，2010年5月6日。”并且其在借条上写了自己的手机号码、工作单位和单位电话，写好借条后，张传明按每月1毛的利息扣掉当月利息500元，给了其4500元的现金，其这次借的钱其用了一个月（2010年6月份左右）把5000元本金还掉了，还钱时给的是现金，其一个人到张传明公司还的钱，还钱的时候，只有其和张传明在场。还掉钱后，其把抵押的身份证和工资卡要回来了，当时等着去上班，借条就没要回来，其当时走的时候还对张传明说，借条其就不拿回去了，你自己把借条撕掉吧。当时张传明也答应了。2010年7月10日，其就不去上班了，但其又不敢和家里人讲，假装去上班，实际跑出去玩去了，不上班就没工资，没钱花了，其又不敢问家人要，于是其又来到张传明公司，当时提出借4000元钱，用其的身份证和工资卡抵押的，张传明又让其打了一张借条，借条内容大致是：今借张传明人民币4000元，利息2.5分。”写好借条后，张传明按照1毛的利息扣掉第一个月的利息400元，其实际拿到手的现金是3600元，这次借的钱本金和利息都没还（当时其的工资卡里没有钱，其也没把其的工资密码给张传明，其的工资卡钱没被他扣过），中间张传明也多次打电话（具体次数其记不清了）催其还钱说，你没钱还本金，先把利息还掉。其回答他说，现在没钱，等等再还，其又跑不掉。3、2010年12月20日，其又没钱花了，其又来到张传明公司向他借钱，当时张传明说其上次借的钱还没还掉来，就不想借给其了，其当时就和他商量，张传明才答应借钱给其的，其这次借了2000元，实际利息1毛的，借条上写的借款金额2000元，利息是2.5分，扣除第一个月的利息200元，其实际拿到手的现金是1800元，这次借的本金和利息其也没有还。4、2011年1月14日，其又没钱花了，其又到张传明那借钱，张传明当时是不愿意借给其了，其就和他说，其这次是最后一次向他借钱了，这次借给其后，其到时把上两次借的钱一起还掉，张传明最后同意了，这次张传明只借给其1000元，其当时打的借条上写的借款金额也是1000元，实际利息是1毛，借条上写的利息是2.5分，扣掉第一个月的利息100元，实际拿到手现金900元。2011年5月份的时候，其因为长期不上班被矿上开除了，其就跑到江苏打工了，其的手机号码也换掉了，其借张传明这三次的钱一直没有还，一直到2015年7月1日，其买高铁票的时候，其发现买不了票了，这才知道其被潘集区法院列为失信人名单，其记得其当时是坐汽车回来的，回来后其就到潘集法院去查（当时在法院大厅电脑上输入其自己的身份证号码查的），通过查发现其被张传明起诉了，被起诉偿还金额9000元（50元执行费），一直到了2017年4月25日，因为其一直被列为失信人名单，给其的生活带了很多不便，其就到了潘集法院找到办理其案件的蔡路路法官，其当时提出，其开庭时都没到庭，你们法院怎么会把其判了列为失信人。蔡法官回答其说，因为开庭时找不到其人。其又问，怎么样能把其从失信人名单除去。蔡法官说，其把钱还了就行了。其当时为了想把自己从失信人名单中删除，其就提出要还钱，蔡路路法官提供给其一个中国银行法院的账号，就说其要是还钱就还到这个账号上，然后其就来到中国银行，通过柜台存了9050元现金，并且把存钱的回执交给蔡路路法官，当时其还问蔡路路法官其的失信人什么能取消，蔡路路回答其说，钱还掉后，马上就取消了。当时其还这9050元钱的时候，其以为还的是2010年7月10日、2010年12月20日、2011年1月14日这三次借的钱（当时其到法院也没看张传明起诉其的借条，事实上是张传明用2010年5月6日其写的1万的借条起诉的）。其认为张传明用其写的1万借条到法院起诉其是虚假的，因为其第一次借过钱后已经把钱还掉了，借条当时没有从张传明那要回来，张传明利用这张没要回来的借条到法院起诉了其，后来其为了把其从失信人中删除，其在无奈的情况下还了钱。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事判决书、收条、结案申请、账本等。证实：曹磊于2010年5月6日给张传明打了一张1万元的借条，月利息2.5分，每月付利息，一次利息不到，按每天本金违约金的百分之五计算；张传明于2012年5月23日向潘集区人民法院起诉曹磊要求偿还人民币9千元；2012年9月10日潘集区人民法院判决书：曹磊于本判决生效之日起三日内偿还张传明借款9000元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费50元，由曹磊负担。2017年4月25日，张传明收到潘集区人民法院转账支付曹磊执行款9050元。2017年4月25日，张传明向潘集区人民法院提交结案申请：张传明与曹磊民间借贷纠纷一案，现已执行完毕，故申请结案。（四）扣押账本记录。证实：2010年5月6日借款5000元的事实。10、2010年7月5日，被害人石鑫到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使石鑫签订20000元双倍借条，实际给付给石鑫10000元，由祁方军担保。借款后石鑫未按期还款，2018年4月20日，张传明以20000元借条把石鑫、祁方军起诉至潘集区人民法院要求二人偿还本息60000元，法院判决石鑫、祁方军共同偿还张传明本息60000元。2018年10月，石鑫联系张传明，张传明安排邵林峰与石鑫协商还款，双方达成还款协议，后石鑫通过银行转账给张传明30000元。石鑫被诈骗20000元既遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2010年7月份，石鑫通过祁方军找到其，讲想从其手里借款1万元，其跟他讲借钱打两倍借条2万元，只要正常还款就按照1万元还，如果不正常还款，其到时就拿双倍借条去起诉你，石鑫也表示同意。后来签借条时打了2万元的借条，利息当时是按1毛算的，签过借条之后，其给了石鑫1万元。这笔钱借过之后，石鑫一直没有还钱，2018年的时候其以2万元借条将石鑫和祁方军一起起诉到潘集区人民法院，当时连本带息其让石鑫和祁方军偿还6万元，后来判决之后，石鑫找其协商，其不在家，其就让石鑫和邵林峰具体协商的，后来经过石鑫和邵林峰协商，石鑫愿意归还3万元给其，邵林峰当时将协商结果跟其讲了，其也表示同意。后来石鑫用他老婆白杨的银行卡分三次给其转账了3万元，每次1万元。石鑫借过1万元钱后就没有按时还利息了，其找不到石鑫，2011年年初的一天下午，其找到祁方军要钱，祁方军讲钱也不是我借的，我带你们去找石鑫，他就带着我们一起去找石鑫。当时一起去的有其和邵林峰，有没有其他人其记不清楚了，当时去的是潘三矿生活区的一个一楼，其还记的他家附近有一个大棚子，我们是到的时候天还没有黑，具体时间其记不清了，当时石鑫不在，是石鑫家人在家。其一开始没有到石鑫家门口，是祁方军和邵林峰进去找的石鑫家人，其跟一个人在他家附近聊天，这个人其想不起来是谁了，后来祁方军和邵林峰回来讲，石鑫家人不愿意还钱还厉害的很。其就和祁方军和邵林峰又一起到石鑫家门口，当时石鑫不在，他家有男有女，一个女的问我们干什么的，我们讲石鑫借了钱没有还，我们找他老婆要，那个女的讲：“我女儿早就和石鑫离婚了，你找她要什么钱。”其讲：“他们现在离婚了，原来借钱的时候没有离婚，石鑫老婆就有义务还钱”，对方讲话不好听，其的语气也难听，其俩就吵了起来，后来警察来了，应该是石鑫家人报的警，那个女的（石鑫岳母）把她女儿和石鑫的离婚证给我们看了，警察让我们走法律途径。2.邵林峰的供述。证实：祁方军带着其和张传明一起去找石鑫要钱的事情。其记得当天天快黑的时候，张传明让其跟他一起去潘三找一个叫祁方军的人要钱，这个祁方军帮一个叫石鑫的人担保了一笔钱，具体借了多少钱其就不知道了。到了潘三之后，张传明给祁方军打电话，没多长时间，祁方军就过来了，然后祁方军先是带着其和张传明到了石鑫家，但是石鑫家没人，祁方军就讲石鑫老婆的娘家就住在不远的地方，让其们再去石鑫老婆娘家看看可能找到石鑫。祁方军就带着其和张传明一起到了石鑫老婆的娘家。祁方军带着其们找到了地点，也是祁方军敲的门。祁方军敲开门之后，其们就都跟着祁方军进屋里了，进屋之后，祁方军就介绍了一下张传明，对石鑫老婆她们家人讲，他帮石鑫担保借了钱，钱是向这个张老板借的，现在是石鑫找不到，张老板的钱都已经到期了，让他们家人赶紧想办法还钱，或者让石鑫出面还钱，现在石鑫不出面，张老板就得找他祁方军还钱。屋里的人就讲，石鑫已经和他老婆离婚了，石鑫借的钱和其们没关系，以后不要来这要钱了。张传明当时还讲，这笔钱是在离婚之前就借了，现在找不到石鑫，只能来找你们。石鑫老婆的娘家人不耐烦，赶其们走，并要其们以后都不要到他们家来催债了，张传明也没讲让其们走，其们就在屋里僵持了一会，祁方军就继续跟石鑫老婆的娘家人讲石鑫借钱的事情，石鑫老婆的娘家人就撵其们走，并说，你们再不走，其们就报警了。张传明就说，其们有借条，其们是合法的，不怕你们报警。但是张传明也是担心警察来了，看到其们这边人多了不好，就叫其先下去等，他跟祁方军再跟对方讲讲。于是其就先下楼到车跟前等着了，至于后来发生什么事情其就不清楚了。其在车跟前等了大概半个小时的样子，张传明和祁方军也就下来了，看样子他们好像没谈好。（二）被害人石鑫的陈述。证实：2010年7月份，其因资金周转，和朋友祁方军一起到张传明白云小区的借贷公司借款1万元，因为没有抵押物，张传明让其提供担保人，其就让祁方军帮其担保也在借条上签了字，还是老规矩打的双倍借条（借条上月息2.5%），还规定逾期一天不还，就要按每天本金的5%还违约金。其记得张传明这次要收月息3毛，其当时觉得利息太高不愿意，张传明讲其没抵押，要借就按3毛利息来，不借就算，都是这么放贷的，因为其确实着急用钱，不得已只好答应了。之后张传明又扣了当月利息3000元，实际给其7000元，其写好借条后，张传明再把这7000块钱按交给其。借钱之后其生活拮据就一直没还钱，后来其怕张传明找其就躲债到河北打工去了。直到2018年9月份，祁方军转告其说张传明把其们起诉到潘集区法院了，判决书上判决其偿还张传明本金2万元，利息4万元。其通过起诉书上的号码联系上张传明，就主动约张传明准备解决这事，张传明不给面见讲不用谈，按法院判的执行就行了，其讲其就借了1万你叫其还6万太多了，他就威胁其讲其不还钱就是老赖，以后其小孩上大学、其出门买车票飞机票都受影响，其听他这样讲心里特别着急，就想赶紧找他把事情了掉。其在再三求他之后，张传明给了其们一个电话号码，说这个人是他的合作伙伴，叫其找这个人谈。后来其就通过这个电话联系对方，对方约其在2018年9月22号在蓝天小区门口见面。对方把其们带进一楼屋里，其就跟胖乎乎的中年人商议还钱的时候事情，其讲其能还2万，他就给张传明打电话，他两个一个唱红脸一个唱白脸演了半天，最终张传明同意其还3万块钱。之后几天其就缠着张传明开收据，张传明不愿意，最后张传明就把处理其案件的法官电话给其了，其联系法官后，才敢通过其老婆白杨的邮政储蓄银行向张传明转款3万元（分三笔），转账截图其已经在上次提交给你们了。2018年10月份前后，其还完钱，就去法院找到处理案件,这个法官给张传明打电话确认后，让其缴清1300块钱诉讼费，给其开了一张收据（收据找不到了）和相关的手续，讲案件算结案了，这件事情才算了结。（三）证人祁方军的证言。证实：大概7月份的时候，石鑫已经把车卖掉了，又找到其让其去帮他做担保从张传明手里借钱，其当时也同意了，在“传明家政”公司里，石鑫从张传明手里借款1万元，打的是两万的借条，借条上利息写的是2.5分，实际利息其想不起来了，应该也是很高。其在担保人上签的字，之后张传明给的石鑫现金，并且是扣除了第一个月的利息，具体扣多少其想不起来了。其帮石鑫担保借条的事情经过就是这样的。之后张传明也找过其几次，其担心张传明找其要钱，其也外出打工了，其是在2018年年底的时候，其老丈人看到法院贴的执行单，就通知了其，其才知道张传明把其起诉了，其就打电话通知了石鑫，其就到法院要了张传明的联系方式，其给张传明打的电话，张传明找了一个人跟其约好了，这个人就说之前那个陪张传明找其要钱的胖胖黑黑的男子，其是跟石鑫跟这个胖胖男子见的面，见面后其们跟这个男子商量的，石鑫的借款判决是60000元，最后商议石鑫还款3万元，之后石鑫把钱还掉了。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人石鑫能够辨认出张传明；证人祁方军能够辨认出张传明、邵林峰、考进。（五）相关书证1.账本（西瓜账本）。证实：石鑫、祁方军2010年7月5日借款10000元；2.借条、民事起诉状、民事判决书。证实：借条证明石鑫于2010年7月5日向张传明借款2万元约定2.5分的月利息，每月支付利息，一次利息不到按每天本金违约金的5%计算，由祁方军担保；2018年4月20日张传明以石鑫借款2万元为由向潘集区法院起诉石鑫、祁方军，要求二人共同偿还本金2万元及利息4万元共计6万元；（2018）皖0406民初2207号判决书证明判决石鑫偿还张传明借款2万元，利息4万元，合计6万元；祁方军承担连带赔偿责任。3.银行转账凭证。证实：石鑫于2018年10月14、16、18日三次通过其妻子的账户向张传明的账户转账3万元，每次转账一万元。11、2011年4月5日，被害人刘国华、武广英到“传明家政”公司找张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使刘国华、武广英签订80000元双倍借条，由刘恒勇担保，扣除“砍头息”，实际给付刘国华38000元。2012年3月13日，张传明以80000元借条和房屋担保向法院申请诉前保全刘恒勇工资收入。经调解刘国华偿还张传明56000元。刘国华被诈骗18000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：刘国华找其借款时签的那张借条，借条上写的借款金额是80000元，利息是每月2.5分，实际当时借款是40000元，利息是每月5分利息，当时其扣除第一个月利息2000元，实际给他38000元。2011年4月份的一天，刘国华和妻子一起来找其借钱，当时是在潘集区白云小区的“传明家政”，刘国华要借40000元，其让他找一个担保人，并且跟他讲利息5分、打双倍借条80000元，以后按时还款只要还40000元就行了，不能按时还款其就用80000元的借条到法院去起诉他。刘国华找来了一个叫刘恒勇的矿上工人做担保，刘国华写了一张80000元的借条，刘国华的老婆武广英也在借款人上签字按手印，担保人刘恒勇签了担保人并按了手印。其当时扣除第一个月利息2000元，给了刘国华38000元。后来刘国华还了几个月利息后就不按时还利息了，其也找不到他，2012年3月份就到潘集区人民法院起诉刘国华和刘恒勇，并申请冻结刘恒勇的工资80000元。刘恒勇知道自己的工资卡被冻结了，就通过法院找其协商，最后其同意让刘恒勇偿还56000元，其撤回起诉，当时给刘恒勇写了一张56000元的收条，并且把原来那张80000元的借条也交给了刘恒勇。（二）被害人刘恒勇的陈述。证实：2011年4月5日下午的时候，刘国华跟其说：“我现在准备做生意，要借4万块钱，你可能给其担保一下。”刘国华是其老师，其磨不开面子就同意。随后我们走到白云小区里的“传明家政”公司，当时公司里只有一个40多岁腿不好的男子，这个人其在后期法院还钱的时候才知道他叫张传明。其师傅刘国华跟张传明说：“我把担保人带来了！”他们也就没说什么，张传明就让刘国华按模板写借条，模板就放在桌子上压在玻璃下面。等刘国华打好借条签完字，之后就是刘国华老婆武广英签字，然后交给其让其在担保人上签字，其这时候才看到借条，上面写着：“今借张传明捌万元整，月利息2.5分，利息一月不到违约金1000元！”其签完字之后，其就问刘国华说：“你不是借4万吗？怎么打8万的条子?”张传明听其这样说就对其说：“这是我们公司借钱的规矩，以后按时还款只要还4万就行了。”刘国华也说：“没事的，我一年工资也就还掉了！”当时潘三矿的工资比较高，刘国华一年大概能开10多万的工资，其听他们这样说，其也就没再说什么。随后张传明交给刘国华现金38000元，扣掉第一个月的利息2000元，借条上写的利息是2.5分，但实际利息是5分，借4万元实际拿到手现金只有38000元。拿到钱之后我们就离开了。之后其还是跟老师刘国华正常的上班，后来他调到别的队我们接触就少了。大概在2012年3月份底的一天上午，张传明给其打电话说：“你师傅刘国华找不到他了，你是他的担保人，当时他借的80000块钱你来还！”其接到电话后当天下午就来到张传明的公司，张传明对其说：“你师傅刘国华当时借的是80000元，其利息就不找你要了，你还80000就行了！”其说：“我现在还不起，要不我帮你找找他吧！”张传明听其这样说也没说什么，那时候其也找了刘国华，但是没有找到。2012年4月初的时候，其去潘一邮政储蓄取钱，银行工作人员跟其说：“你的卡已经被冻结了，是潘三那边的邮政储蓄冻结的！”其跑到潘三的邮政储蓄问怎么回事，潘三的邮政储蓄工作人员告诉其，是法院冻结的，涉及到民事纠纷。过了几天潘集区人民法院给其打电话，让其去法院，其赶到法院后，法官跟其说其帮别人担保，现在张传明起诉了，并用自己的一套房子做担保把其的工资卡冻结了。过了几天，法院又给其打电话让其去跟张传明见面，其在法院见到张传明之后，法官让我们自己先调解，张传明非要问其要8万元，后来其让其老表李建帮其找关系和张传明进行调解，张传明才同意只让其还56000元，其跟张传明约定的还款时间，当天其带着现金到法院把钱交给的张传明，张传明收到钱之后把借条归还给了其，并给其打了一张收据。（三）相关书证1.财产保全申请书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、法院民事调解书。证实：2011年4月5日,刘国华、武广英给张传明打了一张8万元的借条，月利息2.5分,利息不还违约金1000元每月，担保人刘恒勇。2012年3月13日，张传明向法院申请保全刘恒勇工资收入。2012年4月13日,张传明给刘恒勇打了一张5.6万元的收条。2011年6月20日,刘国华、武广英给张传明打了一张2万元的借条，月利息2.5分。2011年10月8日,刘国华、武广英于给张传明打了一张1万元的借条，月利息2.5分。2018年6月1日，张传明用两张借条向法院起诉刘国华，要求偿还本金30000元和利息48000元。2018年6月20日，潘集区法院裁定按张传明撤诉处理。2018年6月20日，张传明用两张借条向法院起诉刘国华，要求偿还本金30000元和利息48000元。2018年11月6日，潘集区法院判决刘国华偿还本金30000元利息48000元，合计78000元。12、2011年9月12日、2011年12月31日，被害人杨正旭两次到“传明家政”公司找张传明分别借款30000元、15000元，张传明以“行规”为由，诱使杨正旭分别签订60000元、30000元双倍借条。2012年9月6日，张传明以60000元和30000元借条向潘集区人民法院起诉杨正旭、杨朋荣偿还本息94000元。后经调解杨朋荣偿还49000元。杨正旭、杨朋荣被诈骗4000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2011年9月份的一天，李占林找到其说他的一个朋友做模板生意的叫杨正旭想向其借点钱用下，其同意了，见面后杨正旭、李占林来到蓝天小区其的传明家政公司，杨正旭说要借30000元，当时公司里有其、杨正旭、李占林三人，李占林做担保人，借30000元打的60000元的借条，借款人是杨正旭，利息多少及是否扣除头一个月利息其记不清了，当时其给的现金，借款后杨正旭给了一部分利息，具体给多少其记不住了。这次借款后约三个月后的一天杨正旭自己来到其公司找其借15000元，其同意了当时借15000元打的30000元借条，这次没有担保人，打好借条后其给了杨正旭现金，当时约定利息多少及是否扣除头一个月利息其记不清了。这次过了没几天，杨正旭再次来到其公司找其，这次说要借5000元，其同意了当时约定的利息是1毛，其扣除了头一个月利息500元，拿了4500元现金给杨正旭，这次没有打借条，杨正旭这次借完钱后就离开了公司。这次借钱后杨正旭之前借的钱的利息和本金都没有按时还，其就打听到杨正旭家的住址，然后其一个人去了杨正旭家，当时他家没有人，后来其打听到杨正旭老婆杨朋荣工作单位是潘一矿灯房，其就去了潘一矿灯房找到了杨朋荣并让杨朋荣转告杨正旭抓紧时间还钱，要不然就要到法院起诉杨正旭和她。杨朋荣听其这样说后表示她不问杨正旭借钱的事情，其也没有说其他的就离开了杨朋荣的单位。到了2012年9月份，杨正旭一直都没有还钱，其就把杨正旭和他妻子杨朋荣都起诉到潘集区法院，其以两张借条90000元及4000元利息，共计94000元起诉的，起诉后潘集区法院进行了调解，杨正旭夫妇同意调解，在法院调解时是杨朋荣到场的，其还有法院工作人员，最后调解的结果是杨正旭夫妇偿还其50000元，其和杨正旭夫妇都同意调解。调解后杨朋荣跟其协商能否再少还点钱其没有同意，后来杨正旭夫妇找到一个叫“玉柱”到其公司再次跟其协商，其同意少还1000元，同意后杨朋荣或杨正旭带着49000元现金到其公司还给了其，其收到钱后法院撤诉了。（二）被害人的陈述1.杨正旭的陈述。证实：2011年其因为做生意缺钱，偶尔跟其的一个朋友李占林提起了这个事情，其讲要是从哪能借20000元周转就好了，李占林讲他认识一个能借钱的人。李占林就直接带其到蓝天小区那里，就是下了蓝天小区那个路口往西拐弯的一个小区的一楼，到那个办公室后看到两个男的在里面，其中一个是张传明，李占林就介绍其给张传明讲其是做生意的现在需要借钱周转。张传明就问其借多少钱，其讲借20000元，张传明讲好，其觉得李占林跟张传明关系比较好，所以李占林介绍去的张传明也没有多问，张传明讲半年之后还钱，到时候利息看着给点就行了。当时张传明问其会不会打借条，其讲其不识字，张传明就拿了两张白纸出来让其签字写日期，其签了两张日期还是不一样的，当时张传明让其怎么写其就怎么写，其也没多问，其想着半年之后就还掉了。打过借条之后张传明讲现在没钱让其过两天去拿，好像中间隔了一天第三天的时候李占林给其打电话让其到张传明那里去拿钱，其就和李占林一起到张传明公司去拿钱，其到那之后就在门口站着，李占林进去拿的钱，过了一会李占林出来就给了其20000元，其和李占林就走了。2.杨朋荣的陈述。证实：2012年9/10月份的一天，其收到了法院的开庭通知书，其才相信是法院找我，法院讲因为其老公杨正旭少张传明的钱，现在找不到杨正旭，因为其和杨正旭是夫妻就让其到法院去。其看是法院让其去的，其就和其弟弟一起到法院去了，到那之后其才见到张传明，才知道张传明是九七大院的，法院先进行调解，张传明讲的让其还90000元钱，如果现在还钱的话就还50000元。一开始其讲其也没借钱怎么还钱呢，张传明就拿出借条给其看，确实是杨正旭打了两张借条，一张60000元的，一张30000元的。当时法院的调解人员就讲你不还钱的话到时候法院判决之后从你的工资卡里扣，扣你90000元，这个钱你还是要还。其听法院这么讲也害怕法院扣其的工资卡，而且相比90000元肯定还50000元少一点，其也就愿意了，后来其想少还点钱就找了一个叫“玉柱”的家门口的人，以前也是在矿上上班的，让他去跟张传明讲讲情，其和“玉柱”一起到张传明位于九七大院的公司找他，张传明就让其少还1000元钱，其、“玉柱”和张传明还有一个张传明公司的一个人就一起到法院去了，当着法院的面其把49000元钱还给张传明了，其和张传明签了字后张传明就把借条还给我了。（三）证人李占林的证言。证实：大概在2011年9月份的一天上午9点钟左右，其去田集街上，走到淮南市二十一中学附近的时候遇到了杨正旭，杨正旭问其干什么的，其讲其上街，杨正旭讲你可能借到钱，其问他借钱干什么，杨正旭讲他干模板生意，其讲其家附近有对外借钱的，杨正旭讲俺两个一起去看看，然后我们就一起过去了，来到张传明在潘一蓝天小区里面的公司，当时其记得只有张传明一个人在公司，其指着杨正旭跟张传明讲“他找你借20000元钱。”张传明讲“他是干什么的？”其讲“他是干模板的，”张传明讲“行，我今天没有钱，等两天来拿。”两三天后的一天早晨8点多钟，其和杨正旭约好一起到张传明的公司拿钱，到那的时候，张传明一个人在公司里，我们讲我们来拿钱的，张传明就讲行，然后张传明就打了一张借条，其记得借条的内容应该是“今从张传明处借款40000元，利息2.5分”，杨正旭讲怎么打40000元的借条，张传明讲你愿意借就借不愿意借就算了，你还本金的时候就还20000元不用还40000元，杨正旭听张传明这么讲也就同意了，然后杨正旭就在就在借条的借款人处签了字，杨正旭让其给他担保的，其在借条上签的字。张传明把20000元现金拿给其，其交给杨正旭之后我们两个人就走了。中间过了4、5个月，有一天上午9点钟左右，其走到张传明公司门口遇到了张传明，张传明问其“杨正旭借的钱利息没付怎么搞？”其讲“你找他要，当时借钱的时候利息我跟你讲好的，让你找他的。”张传明讲“好，那我找他要。”讲过后期其就走了。中间又遇到过几次，每次见面都催其让其找杨正旭，其讲其也找不到。其记得过了几个月的样子，张传明找到其讲让其重新签个杨正旭借款的借条，其看张传明拿来的借条上写的是60000元钱，其就问张传明怎么回事？怎么这么多？张传明就讲的这里面有利息钱，具体涨了多少利息其也不清楚，其猜是10000元的利息加上20000元的本金，所以又打了一张双倍60000元的借条，其看杨正旭已经在借条上签字了，其就在担保人的位置上签了名字。后来其听讲张传明把杨正旭老婆起诉到法院了，要求杨正旭老婆把杨正旭借的钱还掉，张传明起诉之后也就不再找其了。（四）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、收条等。证实：2011年9月12日，杨正旭向张传明打60000元借条，月利息2.5分，一个月利息不到违约金600元（每月），李占林担保。2011年12月31日杨正旭向张传明打30000元借条，月利息2.5分。2012年9月6日，张传明向潘集区法院提起民事诉讼，以30000元、60000元两张借条起诉杨正旭、杨朋荣，称借款后拒绝还款，要求法院判处杨正旭、杨朋荣还款本息94000元。2012年10月24日，潘集区法院裁定准许撤诉。2.张传明处搜查扣押记账本记载。证实：记账本记载显示“杨正旭2011.9.1230000元（已清12.10.25）”。13、2011年11月3日，被害人杨欢到“传明家政”公司向被告人张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使杨欢签8000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付杨欢3600元。借款后杨欢先后偿还1600元。2013年3月14日，张传明以8000元借条向潘集区人民法院起诉杨欢偿还其本息10560元，后经张传明申请法院强制执行杨欢15942元。杨欢被诈骗13942元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2011年11月杨欢到其家（白云浴池附近）找其借钱，问其借了四千元钱，有没有押他工资卡其记不起来了，利息是一毛的，第一个月利息扣除后，给了杨欢3600元现金，其叫杨欢给其打了一张八千元借条，当时也没担保人，利息还了多长时间其记不得了，后来不还利息时，有一次在家门口碰见他妈,就和杨欢妈讲了杨欢借钱的事，他妈答应回去问问杨欢想办法还其钱，后来其碰见他妈，又问他妈，杨欢妈讲她不还了，你去起诉吧。2013年3月初其向潘集区人民法院起诉了杨欢，其是以八千元借条起诉的，并要求支付利息2560元，后来在3月底的时候法院开庭，杨欢和其在法院达成调解协议，杨欢自己同意还其10056元，调解协议达成后杨欢一直没有还钱，到了2013年10月其向潘集法院申请执行，2017年8月份法院将杨欢的执行款15942元转账给其，其给法院打了一张收条，其记得法院执行的是杨欢的住房公积金。（二）被害人杨欢的陈述。证实：2011年11月3日的时候，其当时在潘一矿综采上班，因为当月没上班没钱花了，其自己就来到张传明开的传明家政公司，当时对张传明说：“这个月没上班没钱花了，从你这借4000块钱花。”张传明就对其说：“从其这借钱，需要身份证和工资卡抵押。”其听他这样说，其就把其的身份证复印件和其的工资卡（建设银行）抵押给他了，当时借钱时只有其和张传明在场，张传明从他办公桌抽屉内拿出一张打印好的借条（上面没写借款数额，月利息），又拿出一张信纸，就让其按照借条得上的样子抄，抄的时候张传明让其把借款的金额和利息按照他说的写在借条上，当时他要求其写的借款金额是8000元，利息是2.5分，抄的时候其也问他，怎么其从你这实际借款是4000元，实际利息是1毛的，你怎么让其打的借条写8000元，利息写2.5分呢？张传明回答其说，从其这借钱都是这规矩。因为其当时等着用钱，其也只有答应了，当时张传明给其的是现金，扣除第一个月的利息400元，其实际拿到的现金是3600元，每个月的利息张传明直接从其工资卡里扣，剩余的钱其每个月从张传明那拿当做生活费，一直到2012年2月份的时候，其由于等着用钱，去找张传明去拿生活费，但是没找到他，然后其就把其的工资卡注销了，没过几天张传明就打电话给其，就问其怎么把工资卡注销的，其就说其等用钱，找他没找到，所以才把工资卡注销了。张传明就让其把利息抓紧时间给他，其然后连续给了他两个月的利息（现金），每次还利息时其都是到张传明的传明家政公司内给他的，给了两个月后，因为其没去矿上上班了，不上班就开不了工资，没工资就还不了张传明的利息了，期间张传明也多次打电话催其，在电话里张传明就催其还钱，不还钱就把其起诉到法院。其当时回答他，其这期没去上班，身上没钱，等有钱再给你。2013年3月份的时候，张传明就拿着其写的这8000元的借条把其起诉到法院，让其本金加利息还他1万多，当时法院电话通知其，其也到法院了，其当时就不愿意还，因为其当时没借他那么多钱（实际借了4000元，拿到手3600元，现在要其还1万多），其说其只能还5、6千块钱，但是法院没有采信其的说话，当时经法院调解，其每个月还2000元，还5个月，总共1万块钱。虽然当时法院调解了，但是其认为其还的钱有点多，其就没有履行，2014年3、4月份的时候，因为其长时间不上班，就被矿上开除了。2016年3、4月份，其到潘一矿去结算，发现其的住房公积金被冻结了，2014年11、12月份的时候，其买动车票到福建打工，发现其变成了失信人买不了火车票了，其就打电话给张传明主动提出来把1万块钱还给他，然后让他到法院撤诉。但张传明不同意，说其这1万块钱现在还不掉了，然后就约其到法院算钱。后来其就没去，坐的普快到福建，2017年的时候（具体时间其记不清了），因为其一直想把的失信人名单从法院除去，其就主动打电话给张传明，约他说还钱的事情，但张传明一直拖说他没时间，没和其见面，一直拖到2018年1月份，其因为涉嫌诈骗被刑事拘留羁押于淮南市看守所。（三）相关书证1.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事调解书、收条。证实：杨欢于2011年11月3日给张传明打了一张8千元的借条，月利息2.5分；张传明于2013年3月14日向潘集区人民法院起诉杨欢要求偿还借款8千元，利息2.56千元；2013年3月22日经潘集区人民法院调解达成调解协议：杨欢借张传明款8000元，利息2560元，合计10560元；2017年8月7日张传明收到潘集区人民法院转交杨欢执行款15942元的收条。14、2011年11月7日，被害人石长军到“传明家政”公司向被告人张传明借款8000元，张传明以“行规”为由，诱使石长军签订12000元虚高借条，扣除“砍头息”后实际给付石长军8000元。2016年5月5日，张传明以12000元借条向潘集区人民法院起诉石长军偿还其本息25200元，法院判决石长军需偿还张传明本息共计25200元。石长军被诈骗17200元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2011年11月份，石长军因为家里有急事要钱，他一个人来到其位于袁庄白云小区的传明家政公司找其借钱，当时是他一个人独自来的，因为其跟他认识而且他借的钱也不多其就没有叫他提供担保人了。其记得他找其借了8000元，其叫他打了12000元的借条，借条上写的月利息是2.5分，实际上其们约定的月息也是2.5分，后来他拿到其钱之后一直没给其利息也没有给其偿还本金，其在2016年5月9日委托其的律师杨井跃，按照石长军写的12000元的借条将其起诉至潘集区人民法院，潘集法院判决石长军支付其12000元本金，支付利息13200元，合计25200元。石长军后来一分钱都没给其，其就要求潘集法院强制执行，但是石长军没有钱，而且长期不在家，其也没有得到钱。（二）被害人石长军的陈述。证实：其第三次到张传明那借款是2010年春节前后，其那段时间手头比较紧张，所以又想到了去张传明那里借钱。其这次借钱还是到的白云小区的传明家政，其到那的时候屋里就张传明一个人，其跟张传明讲其再借三千块钱，张传明讲“好，还是老规矩”，张传明讲的老规矩就是要打双倍借条，提前扣除第一月的利息，利息每个月一毛，其借3000元就是要打6000元的借条，每个月的利息是300元，扣除第一个月的利息其实际能拿到2700元。然后其就给张传明打了一张借款6000元的借条，借条打好之后张传明就从保险柜里给其拿2700元的现金交给其，其这次借款没有抵押工资卡和身份证。其拿着钱就走了，之后其就按时的每个月还利息，其一直还了有10个月的利息，其记得其还利息都超过本金了，其每个月都是拿现金去传明家政还的利息，每次去还利息的时候都是其跟张传明两个人在场。其还了10个月的利息之后其觉得还的利息钱都超过本金了，其就不想还了，于是停止向张传明还利息了。其停止还利息之后，张传明曾经打过电话给其，问其为什么不还钱，其在电话里就讲其这利息还的都比本金多了，其觉得还的差不多了，张传明讲你还的都是利息，本金你还没有还来。其当时在电话里也没有理他，就挂掉了。过了有十个月左右，应该是2011年11月7号的时候，张传明又打电话给其，他在电话里讲“你到其这来，其们算算账，重新打个借条”，其当时没想其他的也就到传明家政去了。其到那的时候就其跟张传明两个人在场，没有其他人，张传明就讲“你现在少了十个月的利息没有还，加上本金3000元，一共是你欠其6000块钱，你给其重新打了一张一万二的借条”，其当时没有钱还张传明，而且张传明讲的本金其也确实没有还，就同意给张传明重新打一张一万二千的借条。借条的内容是“本人因家中有事今借张传明人民币壹万贰仟元正（12000）月利2.5%，借款人石长军，2011.11.7”，打过借条之后其就走了，之后其也一直没有还钱给张传明。张传明中间也打电话给其催着其还钱，其当时在外地打工去了，就一直没有还钱给张传明。等到2016年的时候张传明就到法院起诉其了，其当时不在家，所以开庭的时候其也没有去，后来法院判决之后其打过电话给张传明，其在电话里讲“其还你7000元钱，其们俩的帐就这样吧”，张传明讲“法院都判决了，7000块钱肯定不行”，其听他这么讲其也就不打算还钱给张传明了。后来其就发现其不能乘坐高铁了，其才知道自己被确认为失信人了。其还表示不自愿打这个借条，但是其害怕其要不打这个借条，张传明不让其走，而且其确实欠他本金没还，其觉得有点理亏，就打了这张借条。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事判决书、潘集区人民法院民事裁定书。证实：石长军于2011年11月7日给张传明打了一张1.2万元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年5月5日向潘集区人民法院起诉石长军要求偿还借款1.2万元，利息1.32万元，合计2.52万元；2016年9月18日经潘集区人民法院判决书：被告人石长军于本判决生效之日起十日内偿还原告张传明借款本金1.2万元，利息1.32万元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费430元，由石长军负担。2017年6月9日潘集区人民法院裁定书：因被执行人石长军财产不足以支付生效法律文书确定的义务，且申请执行人张传明无法提高被执行人其他可供行至的财产或财产线索，潘集区人民法院已对被执行人石长军采取限制高消费措施。潘集区人民法院裁定终结本次执行程序。15、2012年2月20日，被害人余田到“传明家政”公司找张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使余田签订20000元双倍借条，抵押其工资卡，由蒋学斌担保，扣除“砍头息”，实际给付余田9000元。借款后张传明从余田抵押的工资卡支取2000元。2013年1月14日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉余田、蒋学斌偿还25500元。法院判决余田、蒋学斌偿还张传明本息24444元，后经张传明申请法院强制执行25437元。余田、蒋学斌被诈骗18437元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年2月的一天，余田和他的朋友蒋学兵（音同）到了其的公司（不是在九十七澡堂边就是在翠竹小区），其印象中余田说想借点钱到上海做生意，说要借1万元，其问了问余田和他朋友蒋学兵的基本情况，了解到余田和蒋学兵都是矿上的工人，于是其就同意了借给余田，说好的借1万元，利息1毛，第一个月的利息记不清是否扣除了，余田打了一张2万元的借条，蒋学兵作为担保人签字，余田打好借条后把他的工资卡放在其这里而且把工资卡的密码给了其，这些手续办好后其拿的现金给了余田，余田拿钱后就和蒋学兵离开了公司，到了余田开工资的时间，其就拿着余田的工资卡取1000元利息，余田工资剩下的钱他自己到其公司来拿，其开了没几个月余田的工资后（具体几个月记不清了），余田的工资卡就挂失了。其后来打了几次余田单位领导“蔡姐”的电话问余田的情况，“蔡姐”电话中搪塞其说余田欠你钱你自己找余田处理。又过了一段时间余田一直没有还钱，2013年1月其将余田和蒋学兵起诉到了潘集区人民法院，2013年7月份法院开庭，开庭时余田没有到庭，蒋学兵到庭，其是以2万元借条起诉的，蒋学兵当庭提出异议：当时借10000元，扣除当月利息1000元，实际拿到手9000元。法院没有采纳蒋学兵的意见。2013年7月底法院判决余田赔偿其人民币本金2万元，利息5500元，合计25000元，蒋学兵负连带责任。法院判决后余田和蒋学兵还是没有还钱，其申请了强制执行，法院把余田和蒋学兵的工资卡冻结，实际执行了25437元，这些钱分三次给了其，其每次收到钱都给法院打的收条。（二）被害人余田的陈述。证实：2012年的时候，其是通过同事打听到张传明的，讲张传明有个公司专门搞民间借贷的，于是其就让这个同事带着其和蒋学斌一起到蓝天小区张传明的公司，刚开始去他公司的时候，是在一个浴室旁边，公司是在一楼，门口装了一个摄像头，后来又搬到离这不远的另一个地方。其第一次到张传明的公司。其向张传明提出来要借一万元，张传明问其是那个单位的，其讲是潘二矿的正式工，然后他讲借钱可以，利息每个月一千元，头一个月的利息一千元要提前扣掉，还要把工资卡给他，密码告诉他让她他个月取利息钱，还要找一个担保人，担保人必须也是正式工，张传明又说其必须给他打一个两万元的借条，其问他为什么，他说这是他的行规，这样也是留个后手，如果其不老实还钱，他就用这个两万元的借条去法院起诉其，其觉得每个月的工资能付得起一个月1000块钱的利息，其就同意。第二天，其和蒋学斌就一起再次来到张传明的公司，当场张传明拿了9000元现金给其，按照张传明的要求其给他写了一张两万元的借条，内容都是按照张传明口述其照写的。写好之后，其签名按指印，接着张传明又让蒋学斌在借条上签上名字做担保人。并且其还按照张传明的要求在借条上写了其单位名称和单位领导“蔡姐”的联系电话，并且在上面写了其的工资卡密码。当时其把工资卡给张传明的时候，张传明还安排他公司一个三十多岁的年轻人，拿着其的银行卡去ATM机上试试卡真假。这个年轻人试过之后回来告诉张传明工资卡是真的。其把工资卡交给张传明的时候，里面有多少钱其记不清楚了。之后张传明一直拿着其的工资卡自己取每个月的利息，一直取了一年多。张传明每个月都从其的这个邮政储蓄工资卡里取钱，但是他只扣下1000元利息钱，剩余的钱其还去找他要，其每个月都去找一趟张传明要钱，张传明也都能把剩余的钱给其。那时候其的工资不多，一个月也就一两千块钱，有时候两千块钱多点，就这样张传明一直取了一年多，其就把工资卡挂失了，挂失之后其就到贵州打工去了,在贵州打工一年多时间回来，其听其母亲讲张传明到法院起诉其了，法院把其的工资卡也被法院冻结了。蒋学斌也到其家找过其，他讲他的工资卡也被法院冻结了。于是其就和其母亲一起到了潘集法院，找到这个执行的法官，其把借钱的经过讲给这个执行法官听，并且跟执行法官讲其当时只借到手9000元，而且也还了一年多的利息，还了一万多元钱，这个执行法官讲，他只负责执行，法院怎办判，他就怎么执行，别的他不管，等其和蒋学斌的工资卡的钱够还张传明的钱了，他们就一次性把钱扣掉，其向法官提出来，可能少一点，他讲要其自己取找张传明商量，其就和其母亲一起到张传明的公司去找张传明，张传明公司当时还有一个年轻的女的，好像是他的老婆，其跟张传明讲，其都已经还了这么多钱了，能不能少还一点，给我们留点生活费。张传明态度很强硬，讲不行，一毛都不能少。其母亲当时就讲，家里确实穷，连坐车的钱都没有了，张传明随手拿出十块钱递给其母亲，就撵我们走。他当时大声冲我们喊“赶紧走，再不走我就搞你们难看”，其母亲胆子小，一看张传明耍横了，就让其跟她一起走了。我们就坐公交车回家了。这之后其就没再联系过张传明。后来等其蒋学斌的工资卡里的钱累够数后，法院就一次性划给张传明了。（三）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、收条、情况说明。证实：2012年2月20日，余田向张传明打20000元借条，月息2.5分，借期半年。蒋学斌担保。2013年1月14日，张传明向潘集区法院起诉余田、蒋学斌偿还本金20000元利息5500元，合计25500元。2013年7月25日，潘集区人民法院判决余田十日内偿还本金20000元，利息4444元，合计24444元。蒋学斌承担连带责任。收条三张显示张传明分别收到执行款7837元、10000元、7600元。情况说明显示法院执行合计支付张传明25437元。张传明公司处搜查出的账本(西瓜封面本)显示：余田、蒋学斌12.2.20壹万元；12.3.15叁仟元。16、2012年2月22日，被害人柏祝恩到“传明家政”公司找张传明借款3000元，与张传明签订3000元借条，扣除“砍头息”，实际给付柏祝恩2700元。2012年4月30日被害人王小涛与柏祝恩到“传明家政”公司找张传明借款4000元，张传明以“行规”为由，诱使王小涛签订8000元双倍借条，由柏祝恩担保，扣除“砍头息”，实际给付王小涛3200元。2013年3月22日，张传明以8000元借条和3000元借条分别向潘集区人民法院起诉柏祝恩偿还本息9920元和3720元。法院判决柏祝恩偿分别偿还张传明9920元、3720元。后经调解柏祝恩偿还9000元。柏祝恩被诈骗3100元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：其认识柏祝恩，他在矿上上班，经常从其手里借钱，每次大概借几千元，用一段时间就还上了。2012年2月份的一天，柏祝恩到其家找其借3000元，当时借条写的也是3000元，借条上约定的利息是2.5分，实际利息是1毛的，其扣除第一个月利息300元后，给了柏祝恩2700元现金，当时有没有压工资卡和身份证之类的其记不清楚了，后来这笔钱柏祝恩一直没有还。2012年4月份的一天，柏祝恩带着一个叫王小涛的一起来借钱，当时王小涛要借4000元钱，当时其让王小涛找担保人，柏祝恩给王小涛担保，写的借条是8000元，借条上的利息是2.5分，实际利息比这高，最低是5分，具体多少其记不清楚了，当时有没有压工资卡其记不得了。其扣除第一个月利息以后，就把钱给了王小涛。借过钱以后，王小涛一直也没有还过利息和本金。2013年3月份，其用这两张借条到潘集区人民法院起诉王小涛和柏祝恩。潘集区人民法院判决柏祝恩自己那笔3000元的借款应偿还其本金3000元、利息720元，合计3720元；王小涛那笔8000元的借款柏祝恩应偿还其本金8000元、利息1920元，合计9920元。法院判决以后，柏祝恩找其协商，两笔借款一共还其9000元，其当时同意了，柏祝恩还了其9000元，其放弃了其他诉求，而且这两笔起诉的诉讼费也是其付的。2.顾成喜的供述。证实：2012年的一天中午张传明开车带其去的，当时车里还有邵林峰和其辨认过的杨文虎（小名：小虎）车开到潘三的便桥头的时候，张传明停下车，打电话喊来一个人带的路，这个人其也辨认了，叫柏祝恩。车子后来开到一个露红砖的老楼那里，张传明、邵林峰他们就过去要债了，其也下车了，但是没跟着上楼去敲门，只是在楼下站着。后来也没要到钱，张传明就开车带其回去了，其当天好像是上中班，回袁庄之后其就去上班了。其印象中这个人去过张传明公司，但是不是去借钱的其就不清楚了，去过几次其也没有确切的印象了。（二）被害人柏祝恩的陈述。证实：2011年7月份左右的一天，其因为麻将没钱了，通过其潘三矿的一个工友张应同介绍到潘一白云小区张传明开的“传明家政”公司（小区路旁边，一间平房，有个大铁门）那里去借钱，当时借钱的时候屋里有张传明和一个胖胖的四十多岁的头发有点稀的男的、一个三十多岁的瘦瘦的男的，一个四十多岁的瘦女人、一个四十多岁的胖女人在场，其讲其要借2000块钱，当时借钱的时候张传明让张应同担保并让其把身份证和工资卡押在那里，其讲其工资卡不能押在那里，其老婆知道了不愿意，其每个月都有工资，用一个月就还，张传明不相信其，还让那个瘦瘦的男的跟其一起到邮政储蓄银行去查银行卡里可有钱，当时因为其工资没开卡里没有钱，回来之后，其跟他商量半天把身份证押在那里他才同意把钱借给其的，其记得他是从办公桌旁边的保险柜里把钱拿出来递给其的。打的借条是4000元的，借条上写的利息是5分的，实际利息是2毛的，去掉第一个月的利息400元，其拿到手就1600元，其拿到钱准备走的时候又进来一个四十岁左右的瘦高个男子（比那个三十多岁的瘦瘦的男子个子高些）从外面进来了，这个男的进来后就坐下来倒茶喝，其一开始认为他是来借钱的，看他这样应该是他们公司的人。这次借的钱其用了一个月就把钱还给张传明了，给的是现金，那个三十多岁的瘦瘦的男的也在，身份证和借条也拿回来了。2、2011年9月份左右，其到张传明的公司找张传明借了3000元，打的是6000元的借条，借条上的利息写的是5分的，口头约定的利息是1毛5的（因为当时其跟张传明讲利息高很了其就不拿了，张传明就把利息降到1毛），拿到手是2550元，也是从保险柜里把钱拿给其的。当时借钱的时候，张传明和上次那个三十多岁的瘦瘦的男子、四十多岁的胖女人以及一个二十多岁的胖胖的男子在场，其押的邮政储蓄的存折，这次没有找人担保。这次也是用了不到一个月就还了，也是给的现金，借条和存折都拿回来了，当时其出门的时候遇到一个。3、第三次是在第二次借款后十几天，其打麻将赢钱了就把第二次借的3000块钱还掉了，还钱的时候其又找张传明借了4000块钱，打了8000块钱的借条，借条上写的利息2.5分，实际约定的利息是1毛5的，扣除600元的利息，拿到手3400元，其把借条和存折拿回来把身份证押在他那里。当时借钱的时候在场的有张传明和四十多少岁的头发有点稀的男的、第二次那个二十多岁的胖胖的男子、还有一个四十多岁男的手里夹个黑包，这次也是给其的现金。这次借钱之后，其因为手里没有钱就没有按时还款，超期半个月左右，张传明在这期间给其打了四、五次电话让其还钱，张传明讲其没按期还款，要交900块钱违约金，其讲当时借钱的时候也没讲违约金，张传明讲要不是看你是熟人，其就翻一番收你1800块钱了，其想着每次借钱的时候张传明公司这么多人在，混的也好，其也搞不过他，当时他讲其也没敢反驳他，就只能答应他，过了两三天左右的一天中午，当时那个二十多岁的胖胖的男子也在，他脖子上戴个一个黄金大项链，还有一个年轻女的带个小男孩，当天他们在一起吃饭来，其就连本带息加上900元违约金一共4900元还给张传明了，钱给了张传明之后其就把借条和身份证拿回来了，其还完钱准备出去的时候从外面慌慌张张的进来一个二十多岁的男年轻人，这个人当时撞了其一下，用比较凶的眼神看了其一下，其当时害怕也没有吱声就走了，所以其对这个男的印象比较深刻。2012年2月27日，其到张传明公司找张传明借了3000块钱，打的借条也是3000块的，利息是1毛的，借条上约定的利息是2.5分的，去掉一个月利息拿到手2700元。这次借钱只有张传明一个人在场，也是给其的现金，其押的身份证给他的，这次借的钱因为其手里实在没有钱了，其一分钱都没还。5、2012年3月份左右，其又找张传明借了5000元（张传明的公司已经从路边搬到小区里边了），打的借条是5000元的，利息是1毛5的，借条上约定的利息是2.5分的，他让了其520块钱，拿到手是3800元。当时在场的有张传明和那个二十多岁的胖胖的带大金链子的男的在场。借钱的时候，有人给张传明打电话有事，张传明就出去了，其跟在张传明后面拿钱，来到公司后面一楼一个带院子的房子里，像是张传明住家的地方，一个四五十岁的男的在院子里坐在一张红色木椅上抽烟来，他两只手搭在一直扶手上，嘴里叼着烟，这个男的问其干嘛的，其说找张传明借钱的，他把钱拿给其其就走，张传明跟他讲等一时俺两个再拉，听着他们讲话的语气不像是来借钱的，应该是他们公司内部人，其第三次还钱时见到的那个年轻女的带小男孩在屋里，小男孩在玩玩具，张传明是从屋里的保险柜里把钱拿给其的，其拿了钱之后就走了。因为其之前借的3000块钱没有按期还，张传明给其打电话让其还钱，其讲其没有钱，等一段时间。张传明讲你没钱先把5000的还掉，3000的等一段时间，你要是不还钱其就找人找你了，其有办法找到你（意思就是找人打其）。其因为害怕他找人打其，一个月之后其从别人手里借了5000块钱还给张传明了，这也是其个人最后一次向张传明借钱，只有2012年2月27日向张传明借的3000块钱没还，其他的都还了。2012年4月30日，其同宿舍楼的工友王小涛找其借4000块钱，其讲其没有，其就给他介绍到张传明那里借的，王小涛当时借的是4000块钱，打的是8000块的借条，借条上约定的利息是2.5分的，实际上利息是2毛的，王小涛拿到手是3200块钱，张传明让其做担保人，其在借条上签的字，王小涛把他的身份证押在张传明那里。借钱的时候就其和张传明、王小涛在场，后来王小涛一直没有还钱，张传明就找其还钱，王小涛后来被矿上开除了，张传明打电话让其还钱，其也一直没有钱还。2013年3月份，张传明就到法院起诉其要求其把之前借的3000块钱和给王小涛担保的钱以及利息还了，后来其跟张传明协商一共给他9000块钱，他也就不再找其要剩下的钱了。（三）辨认笔录。证实：经辨认，被害人能够辨认出姚保明、顾成喜、杨文虎、考进、成辉、杨选豹、邵林峰、赵守矿。（四）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书。证实：2012年2月22日，柏祝恩向张传明打3000元借条，月利息2.5分。2012年4月30日，王小涛向张传明打8000元借条，月利息2.5分，柏祝恩担保。2013年3月22日张传明向潘集区法院起诉柏祝恩，要求还款本金3000元，利息720元，共计3720元。2013年3月22日张传明向潘集区法院起诉柏祝恩，要求被告承担连带担保责任，还款本金8000元，利息1920元，共计9920元。2013年5月27日潘集区法院判决柏祝恩十日内偿还本金3000元，利息720元合计3720元。2013年5月27日潘集区法院判决柏祝恩十日内偿还本金8000元，利息1920元合计9920元。2.张传明处扣押搜查账本（西瓜封面）显示：王小涛、柏祝恩12.4.30肆仟元。17、2012年2月26日，被害人李国兵、谢宝松到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使李国兵、谢宝松签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李国兵、谢宝松19000元。2018年6月1日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉李国兵、谢宝松偿还其本息60800元，后被法院裁定撤诉。李国兵、谢宝松被诈骗41800元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年2月26日，李国兵因做生意找其借钱，担保人是谢宝松，当时李国兵找其借了20000元，约定月利息是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中约定的月利息是2.5分。当时和李国兵约定好利息并签订借条之后，其就把扣除第一月利息的19000元给了李国兵，之后，李国兵和谢宝松也都没有还过钱，后来其打电话问李国兵要过钱，其去找过李国兵，但是没有找到他，后来其到回八公山区的时候，去到谢家集区谢宝松家找过谢宝松要过钱，但是也没有找到谢宝松，2018年6月1日，其就拿着李国兵给其打的40000元的借条把李国兵和谢宝松起诉至潘集区人民法院。。除了其扣除的第一个月的1000元利息之外，谢宝松和李国兵没有还过其钱，也没有支付过利息。（二）被害人的陈述。1.李国兵的陈述。证实：2012年年初的时候，其想贷款借点钱,张传明说：“你在我这里借钱都要写借条，你借两万块钱，就要写四万块钱的借条，一个月两分五的利息，”其便问张传明说：“为什么要写四万块钱的借条？”张传明说：“我们借钱都是这样的，你还完本金之前，每个月只要还利息就行了，我都给你按两万块钱算，但是还利息的过程中，你只要还不上利息，我就要按借四万块钱算利息找你要钱了。”其听后就离开了。其回到单位后，就把这个事情跟其的工友谢宝松说了，谢宝松对其说：“这个行，拿个身份证就能借钱了，但是利息有点高，而且是利滚利的，不行我两个人一人借一万块钱，这样等开工资了，就能把钱还掉了，”其说：“行，那我们两个人就借两万块钱。”大概中间隔了半个月的时间，其和谢宝松两个人一起去的张传明开设的店面，见面后张传明收了其和谢宝松两个人的身份复印件，接着就把其和谢宝松带到边上小区里面的一户住家，好像就是张传明的家，进到屋子里面后张传明问其和谢宝松说：“你们这个钱准备借多长时间？”其说：“一个星期，”张传明说：“你们一个星期后把两万块钱还掉，我就按本金两万块钱，两分五的利息给你算钱，但是一个星期之后你们连本带利还不上钱，我就按月给你们算利息，一万块钱一个月一千块钱利息，”就让其和谢宝松写借条，借条的内容是“今借张传明人民币肆万元整（40000元）月利息2.5分，借钱用于生意。”然后其和谢宝松两个人在借款人后面签的名字，并且按的手印，其把其和谢宝松在工作单位的住址和手机号码都写在了欠条上面。写好后张传明将借条收了起来，转身进到里屋拿了两万块钱现金交给其，其和谢宝松一个人装了一万块钱现金便离开了。其记得利息是从2012年的2月26日开始算的，之后每个月的26日左右，张传明都会打电话给其，找其要利息钱，其一共还了三个月的利息，每个月还一千块钱，一共还了三千块钱。之后因为还不起钱了，其就没有再还钱了。2013年2月18日其又找张传明借了一次钱，这次是其单独借款，找他借一万块钱，谢宝松帮其担保的，张传明让其给他写了一份借条，借条的内容是“今借张传明人民币贰万元整（20000元），月利息2.5分，借钱用于生意”，其和谢宝松两个人都签字按的手印，那个时候其和谢宝松两个人已经到潘一东矿上班了。2.谢宝松的陈述。证实：2012年的时候，其当时还在潘东矿上班。其在单位认识的李国兵。其和李国兵都喜欢玩，但是钱不够用。李国兵就向其提议去借贷公司借钱花。等有开工资了，其们再把钱还上。其当时上班比较正常，工资流水也很正常。李国兵当时让其打了其工资卡的流水，就带其到田集街道新街十字路口路北西侧的一个借贷公司（张传明的借贷公司）借钱。当时，张传明在店里，他看了一下其的工资卡流水就对其们讲：“借1万元，利息是每月8分，但要打2万元的欠条，利息是每月2.5分，利息头里跑。”其当时就问张传明：“为什么借1万元，打2万元的欠条。”张传明讲：“如果你们不还钱，我可以到法院告你们。你们把钱还掉了，我也就把欠条撕掉了。”其问张传明：“我们需要提供什么担保？”张传明讲：“需要你们的居民身份证和工资卡要押在这里。”后来，其和李国兵就把身份证和工资卡都押给张传明了。其们从张传明手里每人接了1万元，但是张传明打了一个4万的条子，月利息2.5分，借钱用于生意。其和李国兵都签的字。当时，借条上还写的其和李国兵的联系电话及单位寝室住址。当时，张传明给其们每人9200元，扣除800元的首月利息。后来，其又付给张传明至少两个月的利息（可能是三个月），其就把1万元的本金也给还了。但是，张传明没有给其写手续，也没有把原先的欠条改动，只是在他另外的一个小本子上其和李国兵实际借款的金额和利息的旁边写上“李国兵1万”的字样。其当时要求张传明把原先的欠条给改掉，但是张传明没有改。张传明讲：“等李国兵把钱还掉，其就把单子给撕掉了。欠其们的单子多着其，其们是不会干这个事情的。”其当时也就是相信张传明就没有再要求改原来的单子。2013年2月份的一天，李国兵又去向张传明借钱。其当时陪着李国兵一起去的。这次借钱和上次的规矩是一样的。李国兵向张传明借款1万元钱，每月是8分的利息，打2万的借条，月利息是2.5分。张传明让其当担保人，其在借条上签的字。2014年的夏天，其因为长时间不上班，被潘东矿开除了。随后，其在蔡家岗世纪阳光步行街开了一家棋牌室。一天下午，其的一个朋友带着张传明就到其的棋牌室里找到其。张传明拿着李国兵借得2万元的借条对其讲：“李国兵欠的钱，你是担保人。现在李国兵跑掉了，其要找你要钱。”当时，张传明带了三个人到其店里。除了张传明和那个潘东矿的那个朋友，其他两个人其都不认识（但是其中一个住在蔡家岗谢三村的，其有时候在谢三村的时候能看到这个男子）。当时，其的棋牌室生意不错。其也怕张传明闹事影响其的生意。张传明对其讲：“李国兵已经一年多没有还钱了。加上利息和本金，你还2万元就可以了。”其当时也同意了，其让张传明给其一点时间。过了几天，其给张传明打电话讲：“其先给你5000元。过几天再给你1万五千元。”后来，张传明让谢三村男子到其棋牌室拿钱。其当时把5000元的现金给他了。后来，谢三村男子多次到其棋牌室要剩下的1万5千元，张传明也一直打电话要这个钱。其没有办法了，就从其朋友李刚那里借了1万5千元还给张传明。当时，谢三村男子来拿的钱。其当时向谢三村男子索要李国兵写的2万元的借条。谢三村男子讲：“找不到了。我们找到了就会给撕掉的，你放心吧。”其当时也没有让对方打收条。（三）证人李保青的证言。证实：李国兵系其儿子，其于2015年帮助儿子李国兵向张传明还款一万元本金，当时借条也还给其了。（四）相关书证1.张传明办公桌格子账本。证实：账本显示李国兵1万元已清。2.借条。证实：谢宝松、李国兵于2012年2月26日向张传明借款4万元的额，月利息2.5分，借钱用于生意；3.民事起诉状。证实：2018年6月1日张传明向潘集区法院起诉，要求李国兵、谢宝松偿还本息60800元，其中本金40000元，利息20800元。4.民事裁定书。证实：因张传明未缴纳诉讼费，按撤诉处理。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人李国兵谢宝松均能够辨认出张传明。18、2012年2月29日、2012年8月29日，被害人朱其两次到“传明家政”公司找张传明分别借款6000元、3000元，张传明以“行规”为由，诱使朱其分别签订12000元、6000元的双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”后，实际给付朱其5400元、2850元。借款后朱其先后偿还2700元。2013年3月15日，张传明以12000元、6000元借条向潘集区人民法院起诉朱其偿还本息21600元。法院判朱其偿还张传明21600元，后经张传明申请法院强制执行13000元结案。朱其被诈骗7450元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年2月，朱其到其家（白云浴池附近）找其借钱，问其借了六千元钱，当时其让他押了工资卡和身份证，还让他找了担保人担保，利息是一毛的，第一个月利息扣除后，给了朱其5400元现金，其叫朱其给其打了一张12000元借条，朱其的利息一开始是按时还给其的，还了几个月，在2012年9月份，朱其再次向其借款3000元，利息还是1毛，其记得没有担保人，其让朱其写了1张6000元的借条，写好借条以后，为了和上一次的借条一起还利息，其让朱其把借款时间改成2012年8月29日，其记得只收了半个月利息150元，其给了朱其的2850元，第二笔钱借了以后，朱其就没有还过利息，其给朱其打过几次电话催他还利息，朱其一直没有来还过利息。2013年3月初（具体日期记不清）其向潘集区人民法院起诉了朱其，其是以12000元和6000元两张借条起诉的，并要求支付利息3600元，后来在4月的时候法院开庭，潘集区人民法院判决朱其偿还其本金18000元、利息3600元，到了2013年7月其向潘集法院申请执行，将朱其的工资卡冻结了，后来在2014年年初的时候，其记不清楚是法官约的，还是朱其约的，其和朱其在法院协商还款的事，通过协商，其同意朱其还其13000元，其放弃其他欠款，申请结案。其记得当时在法院其写了一张收条，朱其给了其13000元。（二）被害人朱其的陈述。证实：2012年2月份左右其在白云小区卖饭的地方吃饭的时候看到路边墙上贴了一张广告，上面写的急用钱贷款，手续简单、利息低之类的，上面还有电话。因为其当时刚结过婚有点急事，不好意思跟家里要钱也不想让老婆知道，其就想着从这借点钱，因为其当时已经上班有工资了，想着第二个月就把钱还掉了。其就打了这个广告上的电话，其讲其想借钱，对方问了一下其的情况，其讲其是矿上的正式工，对方就让其到白云小区旁边的一个小区一楼的房子，当时小区大门上有招牌，招牌上写的“传明”的字样，具体叫什么名字其想不起来了。其到店里面的时候其看到有三个人，一个张传明还有一个三十多岁胖乎乎的男子还有一个四十多岁的女的在打扫卫生。张传明就问了一些其的个人情况，其讲其是矿上工人，要借6000块钱，张传明就同意借钱给其但是让其找一个担保人并且把工资卡、身份证押在他那，还要打印其的工资卡的银行流水给他，第二天其找了其朋友江伟带着其的工资卡的银行流水给张传明，张传明当时就讲借6000块钱要打12000块钱的借条利息是1.5毛的（借条上写的利息是2.5分的)，其当时因为急等着用钱就同意了，当时张传明就扣除了第一个月的利息900块钱给了其5100块钱的现金。借过钱之后的第二个月其因为钱周转不开就准备再用一个月，其就拿了900块钱现金到张传明那里还利息。后来因为其一直没有钱还就继续付了两个月的利息1800块钱，都是其取现金送到他公司的，之后其连利息钱也还不起了，也不敢跟家里人要钱，就隔了三四个月没有还钱。有一天张传明给其打电话让其还钱并且让其到他的公司去跟他谈谈，其害怕家里人知道就到张传明公司去了，到那之后张传明就问其什么时候还他钱？其讲尽快还钱，张传明就问其这几个月的利息认不认？其讲其认，张传明讲那你再给其打个借条吧。当时其欠他大概3000多块钱的利息，但是张传明让其给他打个6000块钱的借条，其讲其给你打个三千的，因为之前其借钱的时候已经打了双倍的了，其就和他僵持了一会。张传明讲打双倍的是行规，如果其按时还就按3000还，如果不按时还才会用双倍的借条起诉其，其当时是不愿意的，但是其不愿意张传明就让其马上还钱，其没钱还就只好按张传明的要求打了一份6000元的借条了，月利息是2.5分的。当时打这个双倍借条的时候除了张传明之外还有第一次在场的那个胖乎乎的男子，打过借条之后其就回家了。后来有一次其在单位上班的时候接到一个电话，电话里的人问其有没有从张传明手里借过钱，其讲借过的。他讲张传明让他来找其要钱的，就让其到潘一矿西门。其就到西门去了，到那看到一个30多岁的男子，这个男的就问其张传明的钱什么时候还之类的。其就讲愿意还钱，凑到钱就还，讲了大概一根烟的时间那个男的就走了其就回去上班了。之后张传明又打电话催了其一次还钱，但是因为其手里没钱就答应他还但是也没有还。2013年3、4月份左右其接到法院的电话，法院讲因为其欠张传明的钱没还，张传明把其起诉了，并通知其到法院应诉，但是其没有去。大概2013年6月份左右，其发现其的工资卡被法院冻结了，又过了3个月左右，其就找到法院把其借钱的事情经过跟办理其这个案件的法官讲了，其讲其没有借张传明这么多钱，欠条打的是双倍的，欠的3000块钱利息其是认的，法官当时也没有说什么。后来其记不清是其约的还是法官约的张传明到法院谈还钱的事情，其跟张传明签了调解协议，办案法官也在场，后来其分两次还给张传明一共还给张传明13000元左右（两次都是在法院给的，第一次是在法院签调解协议的时候给的，给了7000元左右，第二次是其给的，给了6000元），这个事情才算结束了，张传明也不再找其了。（三）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、收条。证实：2012年2月29日，朱其向张传明打12000元借条，月利息2.5分，担保人江伟。2012年8月29日（2012.9.15划掉）朱其向张传明打6000元借条，月利息2.5分。2013年3月15日，张传明用两张借条向潘集区法院起诉朱其，要求其偿还本金18000元，利息3600元，合计21600元。2013年4月21日，潘集区法院判决朱其偿还本息21600元。收条显示2014年1月2日张传明收到朱其执行款13000元，剩余款放弃。2.张传明处扣押账本（西瓜封面）。证实：账本显示朱其2012.3.30叁仟元√12.6.4；12.2.29陆仟元。（四）辨认笔录。证实：经辨认，朱其能够辨认出张传明。19、2012年3月3日，被害人李超到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使李超签订80000元的借条，扣除“砍头息”，实际给付李超38000元，由张辉担保，借款后李超偿还6000元。2015年10月23日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉李超、张辉偿还其本息10万元。经法院调解，张辉偿还张传明50000元。李超、张辉被骗18000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：(一)被告人张传明的供述。证实：2012年3月3日，李超和张辉一起到其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，是李超向其借款，由张辉进行担保的，李超向其借款40000元钱，其让他给其写了一张80000元的借条，并且让张辉在借条上签的担保人。其们约定的利息是5分，在借条写的利息是2.5分。当时其是给李超的是现金，在其给李超钱的时候，其把第一个月的利息扣除了2000元，实际其放款是38000元。其放款后前三四个月李超是正常付给其利息的，后来李超就不给其利息了…2015年11月12日其拿着李超给其写的80000元的欠条，到潘集区法院将李超起诉了，要求李超和张辉偿还本金和利息100000元，后来经过潘集区法院胡军法官进行了调解，要求李超和张辉偿还其本金和利息一共60000元，但是李超和张辉没有偿还60000元钱。其计算了一下，连其扣除的第一个月的2000元利息和后来李超还其的三个月利息一共是8000元钱。其印象中,李超借钱后一直没有还钱,但他有工资卡放在其那抵扣利息,但是过去这么长时间了，其具体从他工资卡取了多少钱其记不清楚了。其只记得后来工资卡里钱不够还了，其打电话给李超他也不接,找人也找不到,就只能找当时担保借钱的张辉,但是张辉也找不到李超,后来其没办法,就在2015年11月份就以李超打的这张8万元的借条去潘集法院去起诉了李超和张辉，要求李超、张辉偿还其本息共计10万元,因为张辉还在潘集，法院就给其和张辉做的调解，其也没问他要这么多钱,最后经过调解,张辉同意偿还其5万块钱,其给张辉打了一张收条,这笔债务就算了结了。（二）被害人的陈述1.李超的陈述。证实：2012年3月份的一天，因为其借张传明的钱一直没有还，张传明就打电话给其让其去他的公司要跟其算一下其借款的事情。其到了公司之后张传明把其之前三笔的借款的本金和其没有按期归还的利息加到一起，一共算是其还欠他4万元，张传明提出让其提取公积金来还，其当时就没同意，然后张传明就提出让其打一个8万的借条，并找一个担保人来签字，过了几天其就找了其同事张辉一起到张传明的公司去，其当时给张传明打了一张8万元的借条，张辉也在借条上签了名字为其担保，然后张传明把其以前写的借条给其，其当场就给撕掉了。张传明之所要让其写8万元借条是因为其找张传明借钱之后，无法按时归还利息，所以张传明给其算的其少他本金加利息一共4万元，他要提取其的公积金其没同意，所以他就让其给他写了一个双倍8万元的借条。张传明当时对其说其要是不同意写这个8万元的借条，他就到其单位和家里去闹，到时候搞的其更难看，然后张传明朝其面部打了一巴掌，其当时非常害怕，所以其就同意写这个8万元的借条了。2.张辉的陈述。证实：2012年3月份的时候，其同事李超联系其讲他想借一笔钱，想让其帮他担保一下，之后李超就带着其去到老白云社区里面澡堂旁边一个屋子，找一个叫张传明的借钱，到地方之后，屋里就只有张传明一个人，李超带着其去到屋里也没讲什么话，就从张传明那里拿了一张信纸，在纸上写借张传明8万块钱，写好借条之后签上名按上手印，把借条递给其让其在担保人的位置签名按手印，其签好字之后就认为没有其的事情了，因为其压根就没想着李超会还不上钱，所以签好字就算是给李超帮忙了，之后其就想离开了，后面李超跟张传明再讲什么话，张传明当时有没有给李超钱，其记不清楚了，而且后来其和李超一起离开的时候，其也没有印象李超手里是不是拿了钱，因为其认为这件事情跟其没有关系，其没当回事，就是纯属朋友之间帮个忙。借完钱之后很长一段时间，李超也没再跟其讲过这件事情，张传明也没找过其，其就认为李超应该是把钱还掉了。2015年前后张传明就给其打电话给其，讲李超不还钱了，叫其去找李超老婆唐侠（音）、李超妈陶桂兰，让李超家里人还钱，其他的也没多讲就挂断了。其当时就给李超打电话讲了张传明找其的事情，李超就跟其讲没事他会还钱，叫其别找他家里人了，于是其就没当回事，也没管这件事情了。后来过了一段时间，其就接到潘集区人民法院的电话通知其开庭，其才知道其被张传明起诉了，后来其和李超都去上的庭，最后经过法院调解，让李超偿还张传明本息合计6万元，在2015年12月20日前付清这笔钱，否则张传明就会以借条上的8万元借款和2万元利息的10万元总额起诉李超，当时调解书也写了其也付连带责任。当庭调解后李超没提出疑义，其私下问李超怎么办，李超讲6万块钱他能还掉，其也就没多讲了。后来过了一段时间，其的工资卡少钱了，其就去单位问这件事情，单位人跟其讲其跟其他人有债务纠纷，工资被法院执一共行了3500块钱，这时候其才知道李超因为欠债跑掉了，法院执行自动扣除了其的工资，于是其就去找到了张传明问这件事情怎么解决这件事情，张传明叫其还5万块钱就不追究其的责任了，还讲其要不还这5万块钱，就从其卡里扣满10万块钱，其当时害怕，就回家跟其母亲讲了这件事情，其母亲就从家拿了5万块钱，一起去找张传明，张传明就当场给其打了一张条子，意思是其还5万块钱，他不追究其的责任，之后这件事情就算了了。（三）相关书证1.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、收条。证实：李超于2012年3月3日给张传明打了一张8万元的借条，由张辉担保；张传明于2015年10月23日向潘集区法院起诉李超、张辉要求偿还借款8万元，利息2万元；2015年11月12日，潘集区法院以民事调解李超偿还6万元，于2015年12月20日以前还清，如李超不能按期如约履行还款义务，张传明可按10万元总额申请执行剩余数额，张辉承担连带责任；收条显示：今收到张辉还款人民币5万元，不追究张辉责任。收款人：张传明2016年5月31日20、2012年4月14日，被害人陈帅、李晓庆到“传明家政”公司向被告人张传明借款100000元，张传明以“行规”为由，诱使陈帅、李晓庆签订200000元的借条并扣押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付陈帅、李晓庆88000元，由李冠超担保。后张传明从扣押的工资卡中取出25400元。2012年9月20日，张传明以200000元借条向潘集区人民法院起诉李冠超偿还其本息121000元。后双方私下调解，李冠超偿还张传明123100元。李冠超被诈骗35100元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年的时候，李晓庆、陈帅的夫妻来到传明家政公司找其借钱，和他们一起来的还有李晓庆的父亲李冠超。当时他们提出要借款10万元，其讲可以，但是需要打20万元的双倍借条，利息是每月6分利息，虽说打20万元借条，但是只要正常还款，就按10万元的本金还就可以了，如果不还款，其到时就拿20万元借条去起诉，因为打官司之类的也需要花钱。约定好之后，李晓庆他们也表示同意，后来签过借条之后，其扣除12000元的利息，实际交给他们88000元。当时陈帅、李晓庆签的借款人，李冠超签的担保人。借钱的时候其让李冠超抵押的工资卡在其这里，后来其就从李冠超工资卡里面扣掉25400元，扣掉的这笔钱其最后也给李冠超打的收条。这之后没多久，李冠超又还给其2万元，其也给他打的收条。后来李冠超就把工资卡要回去了。2012年9月份其就以20万元的借条将李冠超起诉到潘集区人民法院，起诉之后，李冠超找到其讲想和其调解处理，其当时就表示同意，还跟他讲，只要他还其10万元本金就可以了。后来其们双方达成了调解，调解之后，李冠超每个月给其5000元，每次李冠超给钱其都给他打的有收条。截止到2013年11月底，李冠超借的这笔钱已经结清。（二）被害人李冠超的陈述。证实：2012年的时候，其女婿陈帅、女儿李晓庆因为干生意继续资金周转，他们自己从袁庄白云小区张传明的公司借钱，他们和张传明联系好借钱的事情之后，其女儿女婿让其带着教师证到张传明那给他们做担保，其就跟着他们去了。到了张传明的公司，好像就张传明一个人在场，其这边有其和李晓庆，其女婿陈帅那时候欠的到处都是账，不敢露面，他就在车里没去到张传明家，还有一个是怀远县的常柱（陈帅的朋友）也在场。其女儿讲要借10万元钱，张传明也同意了，但是他提出来要打20万的借条，并且月利息是6分，还要提前扣掉两个月的利息12000元，其当时就提出来，这个借条不能这样打，而且利息太高了，张传明的态度很强硬，他就讲到他这借钱都是这样，这是他的规矩，要想借钱就按照他的规矩来，不然就不给借钱。其女儿看张传明的态度这么强硬，也没法再讨价还价了，就哭着劝其让其同意在借条上签字。其也是没办法，只好同意。张传明当场让其女儿给她写了一张借条，借条上写的是借款20万元，月利息是2.5分，然后其女儿把陈帅和她自己的名字都签上了，还按的手印，然后其就在这个借条上签了自己的名字，按了手印。张传明当场拿出来80000元现金，讲让其第二天把其的工资卡压在他那，才会给剩下的八千块钱，接着其女儿现场直接把80000元给了常柱，然后我们就回家了。第二天其女儿拿着其的工资卡押给了张传明，把剩下的8000元钱拿了回来。这之后，没多久，陈帅因为借钱出事了，属于诈骗罪，张传明的钱也就没法还了。因为其的工资卡在张传明手里，张传明在2012年6月2日一次性从其的工资卡里取了25400元钱，之后其要求张传明给其打了一个收条。陈帅出事之后，其就盯着常柱找他要钱，后来常柱又还给其20000元钱，其把这个20000元钱也还给张传明了，2012年6月13日，张传明也给其打了一个两万的收条，这之后，其去找张传明要回了工资卡和教师资格证（原件放在张传明那抵押的），其告诉他现在其也找不到陈帅，但是这个钱其来想办法还，其要拿回这这两样东西到银行去借贷款，把他的欠款一把还掉。后来其去银行办贷款没办掉，有两个月没来及还款，张传明就把其起诉到法院了。是当年的10月份起诉的，其知道他起诉其之后，其就主动找张传明商量，看看这个钱怎么还，让他撤回起诉，后来我们两个私下达成协议，按照十万元的借款本金还张传明，去掉以前还的两笔一共45400元，还剩54600元钱，由其一个月还5000元钱，一共直到还完54600元钱为止。并且，每个月还的5000元中，还含有3分的利息（就是拿每个月还掉钱之后剩余的本金作为本金计算的利息）。其自己每个月还的钱都有记录，其一共从2012年的10月份一直还到2013年的12月份，一共还了13笔整5000元的，共计65000元钱，最后还有一笔利息钱，应该是10000多元钱，至少是10000元，具体多少钱其记不清楚了。这中间，张传明到法院起诉其的时候，其找他协商还钱的时候，他还给其算了一笔钱，两个月的利息加上法院的起诉费，一共是10700元，这笔钱其也给他了，张传明也给其出的有收条。我们实际上从张传明手中借到88000元钱，其一共还了他131100多元钱，钱还完之后，张传明把其的借条也还给其了。（三）证人证言1.邵林峰的证言。证实：其印象中收过一个叫李冠超的老头的还款。这个叫李冠超的老头是怎么借的张传明的钱，其不清楚看，其只是按照张传明的安排收的这个人的钱，并且给他打了收条。2.杨文虎的证言。证实：其记得是2013年3月份的时候，有一个叫自称叫“李冠超”的借款人到店里还钱，当时张传明不在，和张传明联系以后，张传明让其收钱其才收下的，是李冠超给张传明打的电话还是其打的电话现在记不清楚了，第一次还了5000元，其收到钱以后，李冠超要求其给他写一张收条，其就写了一张收条给李冠超，大致内容就是“今收到李冠超人民币5000元整”，收到钱交给张传明了。第二次好像是2013年8月份左右的一天，张传明不在店里，其在店里看门，“李冠超”又来还钱，这次也还了5000元，其收下钱以后，按照对方的要求，写了一张收条，大致内容就是“今收到李冠超人民币5000元整”，收到的钱交给了张传明。3.徐先菊的证言。证实：2013年5月份的一天下午，张传明和邵林峰他们都出去了，有一个五六十岁的男的来公司，他讲他是来还钱的，张传明不在钱交给谁，其讲你把钱交给其就行了。他说钱交给你你得给其打个收条，其讲其不给你打，你又没借其的钱。其就给张传明打电话讲有个人来还钱要其打收条，张传明讲他要你打你给他打个条子就是了，当时其就同意了。其从张传明的办公桌上拿了一张信纸，给这个男的写了一张收条，收条上开始写的收款人是张传明的名字，这个男的讲你收的钱怎么只写张传明的名字，要其也把名字写上去，其就把自己的名字也写上去了。写好收条这个男的就把钱给其了，收了多少钱时间长其想不起来了，到晚上张传明回来的时候，其就把收的钱给张传明了。（四）相关书证1.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、收条。证实：陈帅、李晓庆于2012年4月14日给张传明打了一张二十万元的借条，由李冠超担保；张传明于2012年9月20日向潘集区法院起诉李冠超要求偿还借款11万元，利息11000元；2012年10月24日潘集区人民法院民事裁定书显示：准许张传明撤回起诉，案件受理费2720元，减半收取1360元，由张传明负担。收条15张显示共计123100元。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人李冠超能够辨认出邵林峰。21、2012年4、5月份，因被害人廖玉和欠闫其伍的钱，闫其伍欠张传明14000元，闫其伍与廖玉和商议，由廖玉和直接把欠款还给张传明，廖玉和同意。2012年6月初，闫其伍带着廖玉和到“传明家政”公司，张传明以“行规”为由，诱使廖玉和签订了28000元的双倍借条。后廖玉和偿还13000余元，便不再还款。2015年6月3日，张传明以“逾期利息、违约金”为由让廖玉和签订52000元的虚高借条。之后的一天张传明、邵林峰在寿县建材市场找到廖玉和索要债务，廖玉和又偿还5000元。2017年10月17日，张传明用虚假的52000元借条向潘集区人民法院起诉廖玉和、吴敏（廖玉和妻子）偿还其本息69680元。法院判决，廖玉和偿还张传明69680元。廖玉和被诈骗既遂4000元，未遂69680元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2012年左右，闫其伍从其那里借了钱，有一天他和其商量讲：“有一个人欠我的钱，我把债务转给你。”其当时问他对方有没有工作，闫其伍讲对方是在矿上上班的，其就同意了。过了几天，闫其伍带了一个叫廖玉和的人过来，要把他的债务转给廖玉和，当时有没有压工资卡其记不清楚了，其让廖玉和写了一张双倍的借条，约定的利息其想不起来是多少了，其记得当时让他尽快把钱还掉。其给廖玉和打过几次电话，有一次其给廖玉和打电话要钱，他讲他在寿县有工程钱可以结款，第二天，其和邵林峰一起开其的车到寿县建材大市场门口找到廖玉和，廖玉和当时还了5000元给其，其们讲了一会话，廖玉和跟其的车回到蔡家岗。除了其和邵林峰到寿县拿了5000元，廖玉和自己陆陆续续的也还了一部分利息，估计一共还了有10000多元，具体数字其记不清楚了。廖玉和在第一次给其写了借条以后，不能按时还利息，其也找他催过利息，有一次廖玉和又到其那里借钱，具体借了多少其记不清楚了，其把他以前欠的利息算在一起，一共2万多，其让廖玉和写了双倍的借条（借条的金额是5万多，具体多少其记不清楚了），原来的借条就撕掉了。后来廖玉和不按时还钱，其在2018年上半年把廖玉和和他妻子一起起诉到潘集区人民法院，法院判决廖玉和偿还其的本金5万多元，以及从借条上的借款时间到其起诉时的利息，但是没有执行到钱。2.邵林峰的供述。证实：2015年天气还不怎么热的时候的一天早晨9点钟左右，张传明让其陪他一起到田家庵安成铺找一个叫廖玉和的男的要钱，讲这个叫廖玉和的欠他一笔钱欠了很长一段时间了，一直没有还，张传明不知道从哪打听到廖玉和的老婆在安成铺玻璃厂对面一个小门面的裁缝店当裁缝，叫其一起去找找。之后他就开着车带着其往田家庵那边去了，到地方之后我们就在玻璃厂对面的一个小裁缝店里面找到廖玉和的老婆。找到人之后，因为对方是个女同志，我们也不好直接向她要钱，张传明就问她：“廖玉和现在在什么地方？廖玉和欠我一点钱，我现在想找他。”廖玉和老婆讲廖玉和不在，出去干活了。张传明就把自己的号码就给了廖玉和老婆，还跟她讲等廖玉和回来了，叫廖玉和回个电话。后来过了一两天，廖玉和主动打电话给张传明了，讲他在玻璃厂那边，也想跟张传明见个面谈谈欠钱的事情。讲好之后，张传明就又开车带着其去田家庵安成铺的玻璃厂去找廖玉和，到地方的时候大概下午1、2点钟，廖玉和已经在玻璃厂门口附近等着了，见面之后，廖玉和就问张传明到哪里去谈，张传明就讲去潘集去谈，廖玉和当时也没讲什么，我们就让他上车，把他带回“传明家政”公司了，廖玉和跟我们回来之后，张传明就让廖玉和到家政公司屋里里面坐倒，问他到底什么时候能把钱还掉？廖玉和就讲暂时没有钱，想慢慢还。后来廖玉和讲他现在在外面打工，马上钱就能结到手，等钱到手之后慢慢还。当时听他两叙的廖玉和欠的钱应该不多，而且正好有人打电话约张传明打乒乓球，张传明赶着走，就跟廖玉和讲：“这钱你不能再拖了赶紧还，今天你就先回去！”，廖玉和也是满口答应，讲完廖玉和就离开了，他走的时候大概有下午5点钟了。之后隔了一段时间，廖玉和还是一分钱都没还，张传明就给廖玉和打电话问他钱有没有结到手、什么时候能还钱？廖玉和就推脱说钱还在老板那压着，没结到手。于是张传明就让廖玉和再来“传明家政”公司一趟，廖玉和来的那天其去的迟，等其到家政公司的时候，廖玉和正好从公司里面出来。他见到其也没讲话，就跟其点个头，但是当天发生了什么事情其不清楚，后来其也没问。之后隔了不短时间，廖玉和还是没有还钱，张传明就又给他打电话问怎么回事，廖玉和就讲工资还在压着没结到手，张传明就问他到底在什么地方打工，是真打工还是假打工，还要跟廖玉和见面。于是廖玉和就讲他在寿县建材市场那边打工，张传明就跟廖玉和讲要去找他确定他是不是真的在打工。后来第二天张传明就开车带其一起去的寿县，在车上张传明就对其讲：“见到廖玉和之后搞他几句，不要跟他客气，这孩子不讲信用，借钱老是不还，还老不接电话。”其听张传明这样讲也答应了。到了寿县建材市场附近约好地方见到廖玉和，见面之后，一下车其就往廖玉和头上扇了一巴掌，讲：“你不要天天骗人，你借钱什么时候都要还的，动不动就不接电话找不到你人了。”廖玉和也没敢还手，讲：“我工资压着了，有钱其肯定还。”，后来张传明就问他在什么地方打工，带我们去看看，后来廖玉和就带我们去他打工的地方，我们找到廖玉和的老板问，老板讲廖玉和确实在他那打工。我们看来廖玉和打工的事情确实是真的，张传明就跟廖玉和讲：“你这个工资结了，不管多少，你要把欠的钱还一部分！”，后来叙了一会，我们就回潘集了。再之后廖玉和还是没还钱，张传明就起诉廖玉和了。（二）被害人廖玉和的陈述。证实：2012年四，五月份的时候，其当时在潘三矿上班呢，那边有个棋牌室里面还有老虎机，其在那玩老虎机的时候。欠了“严老板”9600元左右，其当时钱还不上，“严老板”讲他欠一个叫张传明14000元钱，把帐转给其，再给其四千元钱，其心想欠谁的都是欠，还谁的都一样，当时就答应了，过了半个月左右，在六月初一天下午二，三点钟的时候，“严老板”带其坐公交车到的袁庄，带其到张传明的公司，当时张传明的公司在蓝天小区路口朝北向西拐又进入一个小区，像民房的一楼，里面有三，四进房子，最里面的房子是办公的，门口挂的有牌子叫“传明家政”，在办公室，当时张传明在还有“严老板”，我们三个在，外面屋子还有二，三个年轻人，“严老板”就把叫其来的目的讲了，意思把14000元的帐让其承担了，其也表示同意，张传明也同意了，张传明让其打一张28000元欠条，其当时不愿意，张传明讲你先出去一下，其和“严老板”有事要谈，其就到外屋去了，“严老板”和张传明谈了什么其也不知道，过了半小时左右，张传明又叫其进去，其当时就讲了，其借一万四，不打二万八的借条，张传明讲：“干我们这一行，就是这个规矩，你不打不照”，其讲“我就不打”，这时候，从外屋进来一个不到三十岁的男的，中等个头，瘦瘦的，讲“你不打不照，给你关两天你就老实了”，跟着这个年轻的男的后面又进来一个男的，三十岁左右，中等身材，进来也没讲话，就在门口站着，“闫老板”就在中间拉弯子，讲你打吧，劝其，张传明也讲，这28000元的欠条，是怕其不还钱，其提出来，其暂时还不上这么多，张传明讲每个月慢慢还也行，但是你不能长时间不还，如果长时间不还的话，你就要还28000元，其讲其写不好借条，张传明讲我们这有模版，你照抄就行了，其照着张传明从办公桌上拿的模版照抄了一份借条，借钱金额是28000元，没有约定利息，口头也没有讲利息。当时把工资卡和身份证原件都押给张传明了，并把密码写给张传明了。2012年7月8日左右的时候，张传明本人打电话给其，讲“你那个钱还不还吗”，其讲“我没那么多”，张传明讲“你有多少先还多少，你直接到公司就行了”，在2012年7月10日左右，下午六点钟其坐车下班回家路过袁庄，到的借钱时的那个地方，当时张传明不在，只有一个女的在扫地，头低着，其也没看见脸面，其感觉大约四十岁左右，中等身材，个子有一米五几，其就问张老板呢，她问其你干什么，其讲还钱，她就讲你把钱放在桌子上就行了，其把钱六百元钱放在办公桌子上了，其就走了，在这之后，其又像这样还了有四次现金，大约四个月，还过一次六百，二次七百，一次九百的，基本都是在月初还，去还钱时都给张传明打电话，张传明讲你到公司把钱放在那就行了，后面这四次张传明都不在，都是不同的人，有时一个人，有时二个人，都是男的，其记不清每次都是什么人，但是见过面的人其还是能认识的，在还这四次现金的过程中，其记得问张传明要过工资卡取钱，取过钱后，又过了二三天把工资卡交给他了，具体是哪一次其记不清了，有一次张传明不在店里，是一个中年男子，大约四十多岁左右，个子一米七左右，微胖，面相挺和蔼的，其提出要工资卡取钱，这个男的讲他陪其去，其俩一起到东十路建设银行取的钱，其把卡又交给这个男的了，工资卡被扣二，三个月左右，其在潘三矿就不干了，工资卡里也就没钱了，也没要过工资卡取钱了，后来有一次和张传明在电话里讲，觉得天天跑太麻烦了，张传明讲给你一个卡号，你转过来也行，是工商银行的卡，其给他转了大约四，五笔钱，前二次比较少是七百元，后来转过一千多的有二次，大约在2014年八月份左右，其转了三千元，都是在泉山化肥厂生活区附近的工商银行通过现金转账给张传明的工商银行卡的，其算了一下，其一共还了一万三千元。其觉得钱还的差不多了，加上经济上也不宽裕，就持续大半年没还，在2015年6月份一天11点钟左右，张传明和另外一个大约三十五岁左右，长的黑黑的，个子一米七左右，壮壮的，挺漂亮的，开了一辆白色丰田越野车，张传明开的车，找到其家（田家庵区安成镇连家岗村），当时家里就其一个人，张传明讲还钱，其讲都还差不多了，张传明讲还差不多，我们到公司算算账去，另外那个男的没讲什么，其讲好，其就跟他们坐车一起到潘集袁庄借钱时的公司，到公司这后，到了里屋办公室，加张传明有二个人，另外一个就是打电话催其要钱黑黑胖胖的男的，还和其讲了几句话，讲你好好的和张老板把账算算的，讲话的口气比较重，有一种凶狠感觉，讲过就出去了，在外屋还二个年轻人，有个长的瘦瘦的，年纪三十岁左右，长的挺帅的，张传明就从办公室抽屉里把账本（黑色大笔记本）拿出来了，用计算器算了一下，讲你最后还了三千元可对，一共还了一万三千，其讲对，张传明讲你借了一万四，你这一万三还利息都不够，你这段时间没还钱，利息又有一万二了，其才知道他是放高利贷的，是要收利息的，他讲你现在欠其26000元，本金14000元加拖欠的利息12000元，让其给他打一张借条，其当时不干，其讲当时只欠“严老板”九千元钱，其也不知道你俩怎么商量的，其都多还了，其不愿意还26000元，张传明讲你得给其打52000元欠条，其当时就不干，这时候那个黑黑，胖胖的男的外屋瘦瘦的长的漂亮的男的进来了，那个胖男的就讲，你不打欠条，你就不要走，就把你关在着，关几天，把你饿死，那个瘦瘦的男的，手里拎了一个木凳子，想要打其的那个样子，对那个胖男的讲，你和他啰嗦什么，把他捶一顿，他自然就老实了，就还钱了，他俩讲话都比较凶，其看到这个情况很害怕，心想不写就走不掉了，张传明没骂其，也威胁其，就讲你打吧，那两个男的威胁过其之后就出去了，没办法，其只好按张传明提供的借条模版抄了一份，借条打的是52000元，月息是2分5的，张传明也没让其还利息，就讲叫其一个月这内把26000元还掉，不然就按52000元问其要钱，在办公室待了一个多小时，直到其打过借条才让其走。其走后大约二十天左右，张传明给其打二，三次电话，就叫其尽快还钱，别的没讲什么，另外那个胖胖打了有四，五次电话，前二次还好，只是催款，后来三次，就骂其，威胁其，讲“日妈的”之类的话，还讲再不还钱，就让你好看之类的话，意思就是打其，关其。大约在2015年7月下旬的时候，其当时正在家中，张传明开车还了二个中年男子，其中有一个就是骂其的胖胖的男的，还有一个中年男的年纪大一点其也能认识他，在公司也看见过他，到其家要钱，开始张传明讲，也给你一段时间了，你钱什么时候给，其讲其现在没钱，那个年纪大一点的男的一直没讲话，就在门口抽烟，那个胖的中年男的就讲你尽快，不让我们一趟趟的跑。后来他们就走了，大约又过有一个月左右，其当时正在寿县建材大市场西门干活呢，帮别人打零工，接到张传明电话，问其要钱，其讲没钱，他讲你人在那里，其讲在寿县，现在没钱，等二，三天问老板结点钱，张传明讲好，过了有二，三天，那个胖胖的，黑黑的男的给其打电话，问其钱可准备好呢，其讲明天问老板结点钱，他讲明天过去找你，第二天上午10点左右，张传明和那个胖胖的男的在寿县建材大市场西门找到其，刚见面，张传明就讲要不是其拦着，他们早就来找你了，其就到屋里找老板要五千元钱，把钱就交给那个胖胖的男的了，这个男的讲这五千元钱还不够油钱呢，非常生气，上来朝其右脸打了一巴掌，又踢了其二脚，当时也没别的人在场，只有过路的行人，看了二眼就走了，其打工的老板在屋里忙，也没出来，没看到，打过其之后，那个打其的胖胖的讲剩下的尾款尽快还，不还的话，他们还要来找其，张传明讲你回那，其讲其回蔡家岗，张传明你跟其车，其捎你一段，在车上张传明和那个胖男的也没讲什么，就叫其尽快还钱，之后其就到二通道下车了。过了一个月左右，其看见张传明他们打电话，就和他们讲没钱还他们了，不要问其要了，后来再看见电话来，其就不接了，把手机号码换了，不在淮南了，跑到合肥来打工了，一直到你们民警找到其，其才知道其被张传明起诉了。（三）证人闫其伍的证言。证实：2012年4，5月份的时候，其因为张传明利息也挺高的，廖玉和正好欠9600元钱，就和廖玉和商量，把债务转给他，廖玉和也同意了，其后来和张传明讲，张传明也同意了，在给张传明打过电话的第二天傍晚的时候，其带廖玉和到的张传明公司，和张传明交接这个事，当时公司里还有一个人在，大约是一个四十多岁的男子，一米七左右，黑黑的，胖胖的，面貌其记不清了，辨认不出来了，张传明就问廖玉和的基本情况是干什么的，廖玉和讲是在潘三矿上班，又看了廖玉和的工资小本子，看上班可正常，看过这后，就同意了，讲身份证和工资卡要放在公司，打借条要打双倍借条，当时廖玉和就不同意，讲为什么要打双倍的，心里有点紧张，其和廖玉和讲我们借钱都是打双倍借条，当时借多少还多少，张传明也讲，这个是公司的规矩，都是这样打的，正常还钱的话，到时本金借多少还多少，如何违约的话，不能正常还钱的话，就要按双倍借条起诉，廖玉和还讲他现在没有这么多钱，张传明讲你可以慢慢还，一个月还一点，廖玉和才同意打了一张双倍借条。打好借条之后，其把其的借条抽回来，和廖玉和就回潘三了，至于廖玉和如何还钱的事其就不知道了。（四）辨认笔录。证实：经辨认，证人闫其伍能够辨认出张传明。（五）相关书证1.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、民事诉讼状、身份证复印件、借条、潘集区人民法院民事判决书、收条。证实：廖玉和于2015年6月3日给张传明打了一张52000元的借条，月利息2.5分；张传明于2017年10月17日向潘集区人民法院起诉廖玉和、吴敏要求偿还本金52000元，利息17680元，合计69680元；2018年6月25日潘集区人民法院民事判决书：廖玉和偿还张传明借款52000元，利息17680元，合计69680元，于本判决生效之日起十日内付清，并支付自2017年11月3日至借款还清之日期间的利息（以本金52000元为基数，按年利率24%计算）。22、2012年5月10日，被害人刘怀志到“传明家政”公司找张传明借款6800元，张传明以“行规”为由，诱使刘怀志签订13600元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘怀志6120元。2013年5月6日，张传明以13600元借条向潘集区人民法院起诉刘怀志偿还其本息16864元。法院判决刘怀志偿还张传明本息16864元。后经张传明申请法院强制9669.93元。刘怀志被诈骗3549.93元既遂，1074.07元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年5月份，刘怀志到其店里借6800元，其和他讲：“你又没有抵押，打双倍借条，1毛的利息，先扣第一个月的利息”，刘怀志同意了。刘怀志写了一张13600元的借条，其扣除第一个月的利息，给了刘怀志6120元。这次借过钱以后，刘怀志没有还过利息，其后来也找不到刘怀志了。2013年5月份，其就把刘怀志起诉到潘集区人民法院，开庭的时候，刘怀志没有到场，法院判处刘怀志偿还其本金13600元及从2012年5月借钱到其起诉时的利息。判决以后，其申请潘集区人民法院执行，法院从刘怀志的公积金账户执行了9000多元给其，其还给法院写了一张收条。（二）被害人刘怀志的陈述。证实：2012年年初的一天（具体时间其记不清楚了），其因为急等钱用，其再次来到“传明家政”内向张传明借钱，其对张传明讲：“张传明你还借其点钱”，张传明讲：“你又没有担保或抵押，你借不多”，其讲：“其就借2000元”，张传明讲：“行，规矩和上次一样，借2000元打4000元的借条，利息1毛，先扣第一个月的利息”，其讲可以，接着张传明拿出了一张信纸，和上次一样，张传明在信纸上面写了一份借条，借条写好后张传明把借条递给了其叫其签字，其看了一下借条，大致内容是：今借张传明4000元整，月利息2.5分，看过借条后其就在借条上面签上了其刘怀志的名字，然后张传明给了其1800元钱，其拿过钱之后就走了。这次其借过张传明的钱之后的其一分钱的本金和利息都没有还张传明，后来其就自己离开了潘集到外地打工去了。（三）相关书证1.起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、收条。证实：2012年5月10日刘怀志向张传明打借款13600元的借条，月利2.5分，一个月不还利息违约金100元。2013年5月6日张传明向潘集区人民法院起诉刘怀志还款本金13600元，利息3264元，合计16864元。2013年6月7日潘集区人民法院判决：刘怀志偿还张传明本金13600元，利息3264元，合计16864元。张传明申请强制执行，2017年8月7日张传明收到潘集区人民法院转交刘怀志执行款9669.93元转账。2.张传明处搜查扣押账本（西瓜封面）显示：2011.9.22贰仟元2011.9.22贰仟元。23、2012年5月24日，被害人李瑞坤到“传明家政”公司找张传明借款3000元，张传明以“行规”为由，诱使李瑞坤签订6000元的双倍借条并抵押工资卡，由孟长征担保，扣除“砍头息”后实际给付李瑞坤2400元。2016年3月29，张传明以6000元借条向潘集区人民法院起诉李瑞坤偿还本息11400元。法院判决李瑞坤需偿还张传明11400元。李瑞坤被诈骗9000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：李瑞坤是潘三矿的工人。2012年5月份，李瑞坤和他朋友孟长征、柏祝恩一起到位于田集街道白云小区的传明家政公司来找其借钱，当时李瑞坤提出要借款2000元，其对李瑞坤讲借3000元可以，要打双倍借条，也就是6000元借条，利息是2毛的利息，要抵押和担保人，如果到时正常还款，你只需要还3000元本金就可以了，如果不正常还款，到时其就拿你签的6000元借条去起诉你，李瑞坤表示同意，然后就在其的店里打了借条，孟长征在担保人处签的字，李瑞坤讲户口本复印件和工资卡押在其公司。借条打好后其扣除了第一个月的利息600元，给了2400元现金给了李瑞坤，然后李瑞坤、柏祝恩、孟长征三人就离开了其公司。李瑞坤借钱后第二个月是否还利息其记不清了，用李瑞坤押的银行卡取钱发现里面也没有钱，也找不到李瑞坤这个人。2016年3月的时候具体日期记不清，李瑞坤一直没有还钱，其就李瑞坤签的6000元的借条将李瑞坤起诉到潘集区人民法院了，起诉后李瑞坤一直没有到庭，其申请法院强制执行，一直也没有执行到钱。（二）被害人李瑞坤的陈述。证实：2012年的时候其刚到新集一矿巷修五队工作，其在玩苹果机的时候认识了孟长征，外号“老猫”。其记得是5月份的时候。其就问孟长征能不能借到钱，孟长征就说找个人担保一块去借钱，并且让其带着身份证，当时因为其身份证在矿上押着来，其就说回家拿户口本过几天再去借钱。过了几天，其们在游戏机室门口汇合的，当时还有孟长征的一个朋友柏祝恩，柏祝恩是潘三矿工人。其们三个人打的黑车，柏祝恩指的方向到的白云小区“传明家政”公司，这个店在一楼，进到公司其就看到两个人，一个就是老板张传明，当时张传明坐在办公桌后面的椅子上，还有个胖胖的男子，坐在旁边。其就跟张传明说：“其是来借钱的！”张传明就问了其的基本情况，包括上班情况、家庭情况、工资情况，问完这些后，张传明问其借多少，其说借3000元，张传明就跟其说：“可以，但是利息是2毛！并且要提供担保！”跟其一块来的孟长征和柏祝恩都愿意提供担保，之后张传明就让其打了一张6000元的借条，利息写的2.5分，其当时不同意打6000元的借条，张传明说：“打双倍借条是其们的规矩，后期还钱只要如期还款，其们还是按3000元还！”其一听还钱是按3000元还就同意了。打好借条后，其按照张传明的要求把户口本复印件和工资卡押在张传明手里，张传明就递给其2400元钱现金，扣除了第一个月的利息600元。第二个月的时候，家里卖了小麦，其拿了600元钱去还给的张传明，张传明当时不在，胖胖的男子收的钱。第三个月其从矿上辞职了，其就通过网银把自己的工资卡里的钱转走了，然后就到合肥打工了，在合肥其手机丢了，手机号也就换了，之后其就再没有还过张传明的钱。后来其在支付宝里面看到其有一个案件没有处理，是其被列入失信人，其才知道其被起诉了。（三）证人柏祝恩的证言。证实：2012年6月份左右（天挺热了）。孟长征约其带着李瑞坤到了白云小区张传明的“传明家政公司”那里去借钱。其讲：“张哥，借3000块钱。”当时打的是6000元的借条，约定的利息是2毛的，李瑞坤问其怎么打这么多的借条，其讲借钱的时候就是这么打的，你只要按时还款还是按3000的还，李瑞坤也就同意了，并在借条上签字，担保人是孟长征签的，扣除了600块钱利息，李瑞坤拿到手是2400元。张传明让李瑞坤把户口本和工资卡押在那里，之后其们就走了。（四）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书。证实：2012年5月24日李瑞坤向张传明打一张借款6000元的借条，月利息2.5分；2016年3月29日张传明向潘集区人民法院起诉李瑞坤要求偿还本金6000元，利息5400元；2016年10月11日潘集区人民法院判决：李瑞坤于判决生效之日起三日内偿还张传明借款6000元，利息5400元，合计11400元。2.张传明公司处搜查出的账本（西瓜封面本）：李瑞坤柏祝恩孟长征D12.5.24叁仟元。证实：李瑞坤到张传明借款的事实。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人李瑞坤能够辨认出张传明；证人柏祝恩能够辨认出徐先菊。24、2012年8月26日，被害人荣强、高志平夫妻到“传明家政”公司向张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使荣强、高志平签订60000元的双倍借条，约定月息五分，扣除当月利息，实际给付荣强、高志平28500元。借款后，荣强、高志平先后偿还9000元后无力偿还。2015年3月16日，张传明以60000元借条将荣强、高志平起诉至潘集区人民法院，经法院调解荣强、高志平需偿还张传明本息60000元。荣强、高志平被诈骗未遂40500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年8月26日，荣强,高志平夫妻二人前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，他两个当时找其借款30000元，其叫他两写了个60000元的借条，其们约定的实际月息是5分，在借条上其叫他们写的是2.5分。其当面扣除第一个月的利息1500元，实际给他两现金28500元。他两个正常给其6个月利息，之后就没有给其利息，其在2015年3月18日，其拿着他俩写的60000元借条去潘集区法院起诉了他们，后来胡军法官给其们调解了，要求荣强于2015年6月12日前偿还30000元，同年7月12日，偿还30000元，如果他不按期履行还钱，张传明有权按照60000元申请执行剩余全部款项。后来钱没有还给其。（二）被害人荣强的陈述。证实：2008年5月份的时候，其因为想做小吃生意需要用钱，其通过打听找到了张传明位于潘集区田集街道白云小区的办公室，其当时和其的妻子高志平一起去的，现场当时除了张传明，好像还有一个胖胖的中年女子也在场，这个中年女子应该是张传明公司的人。其们向张传明提出借钱3万元整，张传明要求其们手写一个六万元的借条，当时张传明解释原因是：写六万元是因为借钱有风险，所以你们得多还点。当时其们约定：其把其的工资卡（徽商银行的卡）交给张传明，密码也给张传明，利息是按照月利息五分算的，提前扣除第一个月的利息1500元给张传明，其当时拿到手的钱是28500元，以后每月从其的工资卡里扣除1500作为利息给张传明，然后其在和张传明之间生成了一张借条，主要内容是其借张传明六万元，其和其的妻子高志平共同签的字，因为张传明当时还解释没有两个人的签字他不借。然后其们就离开了，期间张传明就一直拿其的工资卡收取他的利息。大约2013年1月份的时候，其因为生活实在无法进行，其的工资卡也不在其这里，其就把工资卡挂失重新补了一张新的工资卡，也就开始不偿还张传明的借款利息了。2015年的时候，张传明直接向潘集区人民法院提起诉讼，当时法院是调解：其向张传明支付六万元整，其的工资卡被法院冻结至今。（三）证人高志平的证言。证实：2008年，高志平和荣强一起到淮南市潘集区田集街道张传明公司找张传明借款3万元，张传明让高志平、荣强二人打了6万的借条，约定每个月5分的利息，张传明实际给高、荣二人2.85万元现金（扣除第一个月的利息）。借款时，荣强用自己的工资卡作为抵押；借款后，张传明每个月从荣强卡里取款至2012年年底（或2013年年初）。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、收条、工商银行宋思霞账户银行流水。证实：荣强、高志平于2012年8月26日给张传明打了一张6万元的借条，月利息2.5分；张传明于2015年3月16日向潘集区法院起诉荣强、高志平要求偿还借款6.72万元；后区法院以民事调解荣强偿还本金6万元，于2015年6月12日以前偿还3万元，2015年7月12日前偿还3万元。25、2012年9月13日，被害人刘利到“传明家政”公司向被告人张传明借款2000元，张传明以“行规”为由，诱使刘利签订4000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘利1800元，借款后刘利偿还200元。2016年6月25日，张传明以4000元借条向潘集区人民法院起诉刘利偿还其本息7840元，后经张传明申请法院强制执行刘永利9840元。刘利被诈骗8240元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年9月份的时候，刘利找到其讲向其借款，讲向其借款2000元，其知道刘利这个人，当时其也是不情愿借给他，看他借的也不多就答应了。其跟他讲借贰仟元可以，但是需要打双倍借条，打肆仟元的借条，利息是每个月1毛的利息，刘利当时也同意。其还跟他讲：如果是正常还钱，就还贰仟元，如果不能按时还钱，到时就拿肆仟元的借条起诉。签完借条之后，其扣除第一个月利息200元，实际交给刘利1800元。借过钱之后，其记的刘利只还了其一个月利息200元，然后刘利就找不到了。2016年的时候其以肆仟元借条将刘利起诉到潘集区人民法院，要求他偿还其本金4000元，利息3840元。最后法院判其胜诉，但是判决之后，刘利还是没有偿还其本金和利息。其就申请法院强制执行的。最后刘利的哥哥（刘林）将刘利欠的钱还清的，还给其多少钱现在其记不清楚了。（二）被害人刘利的陈述。证实：到了2012年的9月份。其去到张传明的公司去找他借钱，当时他的公司好像搬到他家去了，其到他原先的公司地址时候门关着的，其就直接去的他家，他家在一楼住，和蓝天小区隔一道墙，叫白云小区，当时那一大片统称“九十七大院”，屋里摆的有办公桌，也有点像一个公司的样子。其进到公司之后，直接跟张传明讲其想从他手里借钱。他考虑了一下就讲只能借给其2000元钱，然后他就讲月利息是1毛，还跟以前一样，要提前扣掉第一个月的利息，实际其拿到手手只有1800元钱，而且他还要求其给他打一张4000元钱的利息，其当时问他为什么要打4000元的借条，他说让其放心，如果是正常还钱，就让其按2000元的本金还就行了，如果不能按时还钱，就拿这个4000元的借条去法院起诉其，这样他也有一个保障。其当时因为等钱用，就同意了。其在他公司当场就给他打了一个4000元的借条，他给了其1800元的现金。这之后其因为外面借的钱多了，也没心思上班，连续矿工就被单位开除了，后来老婆因为其在外面乱借钱，就跟其离婚了，其当时也觉得对不起孩子，就净身出户了。之后其就一个人跑外地打工去了，手机号码也换掉了，张传明的钱其印象中只还过一个月的利息。直到2018年的9、10月份，其在江苏打工的时候，突然工资卡被查封了，其就拿着身份证到银行去查怎么回事，银行告诉其，是其老家潘集的法院把其的银行卡冻结的。其一个人在外地工资卡被冻结根本就没法生活，其就主动给其哥哥刘林打电话，想让他帮其去潘集法院问问什么情况。其哥去法院问过之后，他就告诉其是张传明去法院起诉其了，其现在是“老赖”了，所以法院把其的银行卡冻结了。然后其就让其哥去法院看看能不能把钱还了，把其的工资卡解封。其哥后来去法院了，一共还了9840元钱，交了50元的诉讼费。后来法院才把其的工资卡解封，整个事情就是这样。（三）证人刘林的证言。证实：刘利借钱的具体情况其不知道，不过这笔钱是其去还的。2018年的8、9月份的时候，有一次其弟弟刘利在江苏给其打电话，他讲他在江苏打工的工资卡（农业银行卡，具体卡号不详）被冻结了，取不出来钱，他去银行咨询，人家告诉他因为涉及到诉讼，现在是失信人，潘集区法院把他的银行卡查封了。他就想让其去法院帮忙问问是怎么回事。挂了电话之后，其上网查了一下，就在潘集区法院的网站上失信人名单里找到其的弟弟刘利的名字。判决是2016年判决的。其把这个情况打电话告诉其弟弟刘利，他就在电话里向其求情，想让其去潘集法院把这个事情处理掉，他讲银行卡封掉之后，他一个人在外地吃饭都成问题。于是其就一个人到了潘集法院去咨询这个事情，后来就找到了潘集区法院执行庭的办案法官梁法官之后，他就把判决书给其看了，其看上面写的是借的一个叫张传明的钱。2012年借的钱，本金4000元，法院判决要还7840元，其就问这个梁法官，现在还要还多少钱才能把这个事情解决掉，其弟刘利的银行卡才能正常使用。梁法官又给其算了算，最终报给其一个数字是9890元，其中9840元是要还给张传明的钱，剩下还要50元钱交法院执行庭的费用。其当时还问法院判决只有7840元，为什么要还9840元，这个梁法官讲7840元是判决的本金和利息，多出来的2000元是逾期没还计算的利息。按照梁法官的意思，逾期利息不止2000元，他等于在中间拉个场，和原告讲一下，就收2000元钱算了。其在国庆节之后上班就去了潘集法院，当时带的现金去的，找到梁法官后其直接把9890元钱全部交给了他了。梁法官当时还讲，他会按照程序把其弟的工资卡解封，并且把其弟从“失信人”名单中删除。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、民事诉讼状、身份证复印件、借条、潘集区人民法院民事判决书、收条。证实：刘利于2012年9月13日给张传明打了一张4千元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年6月25日向潘集区人民法院起诉刘利要求偿还本金4千元，利息3.84千元；2016年12月14日潘集区人民法院民事判决书：刘利在本判决生效之日期十日内偿还张传明4000元，利息3840元，合计7840元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费50元，由刘利负担。2018年11月12日张传明收到潘集法院转账刘利执行款9840元的收条。26、2012年10月12日，被害人江伟到“传明家政”公司向被告人张传明借款1000元，张传明以“行规”为由，诱使江伟签订2000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付江伟900元。2016年8月30日，张传明以2000元借条向潘集区人民法院起诉江伟偿还其本息4000元，后法院判决江伟需偿还张传明本息4000元。江伟被诈骗3100元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：大概在2012年10月份的时候，江伟和苏勇向其借了4000元，当时是每个月1毛5的利息，打的双倍借条8000元的利息，当时扣除第一个月利息600元，给了他们3600元，借这笔钱是江伟和苏勇一起过去的，江伟签的借款人，苏勇签的担保人。这笔借款江伟没有还款，最后其找的担保人苏勇。后来担保人苏勇将这笔借款还给其了，其想不起来具体还了多少钱了，但是肯定都还给其了，包括利息和本金。2012年10月份的时候江伟和苏勇借过钱没多久，江伟单独向其借的这一笔借款。江伟当时找其借了1000元，利息当时是1毛的利息，其收了他100元利息之后，给了他900元，打借条其让他打了2000元的借条。借过这笔钱之后，江伟就不见了，其找他也找不到，后来2016年的时候其就以当时打的双倍2000元借条将江伟起诉到潘集区人民法院，法院最后判其胜诉，要求江伟偿还其借款和本金合计4000元，但是至今江伟都没有将这笔钱还给其。（二）被害人江伟的陈述。证实：2012年10月初的一天，当时其和同事苏勇一起来到“传明家政公司”找张传明借款4000元，利息1毛5份，打的双倍8000元借条，去掉砍头息，其实际拿到手3400元，苏勇作为担保人，手续跟之前都是一样的，之后其还了一个月600的利息；第二次时间也是在2012年10月份左右，在第一次借钱没多久，具体时间其记不清楚了，这次是其一个人找张传明杰的，当时借了1000元，没有担保人，利息是1毛的，打的2000元的双倍借条，扣掉第一个月的利息100元，实际到手现金900元。这次其借到钱后没有还利息，由于没钱还，其就到外地打工去了，后来张传明打电话也联系不上其，张传明找不到其还钱，就找担保人苏勇还钱，后来其听苏勇说他已经把其借的钱还掉了，苏勇一共给其还了4000元本金和利息3000元，加在一起是7000元，2016年的时候，张传明勇其当时借的1000元，打了2000元的借条把其起诉到潘集法院，但这笔钱其一直没给，事情经过就是这样。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、户籍证明复印件、借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书、收条等。证实：江伟于2012年10月12日给张传明打了一张2千元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年8月30日向潘集区人民法院起诉江伟要求偿还本金2千元，利息2千元，合计4千元；2016年12月15日潘集区人民法院判决书：江伟偿还原告张传明借款2000元，利息2000元，合计4000元，于本判决生效后十日付清；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费50元，由江伟负担。2017年4月12日，张传明向潘集区人民法院提交申请执行书：偿还借款本息4000元；承担逾期付款的双倍利息。2017年9月29日，潘集区人民法院执行案件结案审批表显示：标的为4000元，实际完成金额为0元。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人江伟能够辨认出张传明。27、2012年10月22日至2014年7月15日期间，被害人李红友到“传明家政”公司先后5次向被告人张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使李红友签订5份共计60000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李红友28500元。借款后李红友偿还3000元。2016年3月18日，张传明以5份共计60000元的借条向潘集区法院起诉李红友偿还其本息93440元。经法院判决，李红友偿还张传明93440元。李红友被诈骗67940元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年10月至2014年7月份，李红友先后五次到其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，是他一个人去的，在2012年10月22日李红友向其借了5000元，其让他给其写了一张10000元的借条，其给他的是现金，在放款的时候其把第一个月的利息250元扣除了，实际给了李红友4750元；第二次是2012年12月25日李红友向其借了2000元钱，其让他写了一张4000元的借条，其给他的是现金，在放款的时候其把第一个月的利息扣了100元，实际给了李红友1900元钱；第三次是2012年12月22日李红友向其借了3000元钱，其让他写了一张6000元的借条，其给他的是现金，在放款的时候其把第一个月的利息扣了150元，实际给了李红友2850元钱；第四次是2013年1月22日李红友向其借了2000元钱，其让他写了一张4000元的借条，其给他的是现金，在放款的时候其把第一个月的利息扣了100元，实际给了李红友1900元钱；第五次是2014年7月15日李红友向其借了18000元钱，其让他写了一张36000元的借条，其给他的是现金，在放款的时候其把第一个月的利息扣了900元，实际给了李红友17100元钱。每次其们约定的月息都是5分，在借条上写的是2.5分。他每次借款后都会还给其两三月的利息，后来就不还了，他一共只还给其3000多元的利息，本金一直到现场没有还给其一分钱。其就去找他要过钱，他没有钱给其，其就不要了，后来在2016年8月15日其就把李红友起诉了，潘集区法院依据李红友给其写的借条上的数额，要求李红友偿还其本金60000元，利息33440元钱，但是李红友没有钱给其，潘集区法院去执行来，但是一分钱都没有执行来。（二）被害人李红友的陈述。证实：其第一次去“传明家政”借款是2012年10月22日…其借五千块钱，张传明讲“可以，借条要打一万的借条，利息是每个月一毛，提前扣除第一个月的利息”，其当时就问张传明其就借五千块钱为什么要打一万块钱的借条，张传明讲“这是其们的行规，就是为了防止你不还钱，到时候其就拿一万的借条去法院起诉你，你要不打就不借钱给你”，其当时急需用钱，没有办法就同意打一万的借条，借条上面约定的借款是一万元，月利息是2.5分。其打好借条之后，张传明就要求其把工资卡押在他那，张传明对其讲“每个月的利息其从你工资卡里取，多的钱你回头每个月到其这里领生活费”，其听了之后就把工资卡交给了张传明并且告诉了他密码，然后张传明就从屋里的保险柜拿了四千五百块钱现金，其拿着钱就走了。其第二次去借款是2012年12月15日，……其对张传明讲再借点钱，张传明讲“你上次借的还没有还来，怎么又借”，其就讲其这有点急事，其这次借的不多，就借两千块钱，张传明听了之后就同意了，他讲“还是老规矩，要打双倍借条，扣除第一个月的利息”，其听了就讲好，然后其就给张传明打了一张借款四千的借条，借条上面写的借款是四千，利息是2.5分，但是实际的利息是一毛的。其打好借条之后张传明就从保险柜里拿了一千八百块钱现金给其，其拿着钱就走了。2012年12月22日，其又去了“传明家政”，其跟张传明讲“再借三千块钱”，张传明讲“还是老规矩，要打六千的借条，扣除第一个月的利息”，其点头表示同意。其这次给张传明打了一张借款六千，利息2.5分的借条，实际利息是一毛的，其打好借条之后张传明就从保险柜里拿了两千七百块钱现金给其，其拿着钱就走了。第四次去借款是2013年1月22号的时候，这次其还是因为家里需要用钱才去找张传明借钱的，其这次就跟张传明讲要再借两千块钱，因为其那段时间其每个月的工资应该是两千多块钱，足够还利息的，所以其再次去借钱张传明也没讲什么，就是让其打了一张四千块钱的双倍借条，借条上面写的是借款四千，利息2.5分，但是其跟张传明约定的实际利息是一毛，并且扣除第一个月的利息，其打好借条之后张传明从保险柜里拿了一千八百块钱现金给其。2014年7月15号的时候，……其就又去找张传明，其跟张传明讲“这两个月的利息其暂时给不了你，其之前从你这拿了总共一万二千元，加上这两个月的利息是两千四，你再给其拿三千六百块钱，凑成一万八千块钱，其重新给你打个条子”，张传明听其这么讲也就同意了。其重新给张传明打了一张借款三万六千元的借条，借条上约定的利息是2.5分，实际上的利息是一毛，张传明又给其拿了三千二百四十元（三千六百元扣除第一个月的利息），其当时就讲“其少你两个月的利息没给，其多给你两百多块钱吧”，其就从张传明那里拿了三千块钱，打好这个三万六千的借条之后，张传明就讲之前的借条都作废了，其讲好，其拿着钱之后就走了。其一共从张传明那里借了五次钱。第一次借了5000块钱，实际到手4500元，第二次借了2000元，实际到手1800元，第三次借了3000元，实际到手2700元，第四次借了2000元，实际到手1800元，第五次借了3600元，去掉第一个月的利息是3240元，不过这次因为其还利息还迟了，其自愿给了张传明两百多块钱的利息，实际到手就3000元。具体还了多少钱其现在也不清楚。其第一次借款的时间是2012年10月22，其正常还款一直持续到2014年的4月份，从2013年1月份开始，其每个月都是按照月利息1200元还给张传明的，一直到2014年的4月份，一共是19200元，所以其还张传明的利息至少有19200元，从2014年7月之后其就没有还过利息给张传明了。本金其至今还没有还给张传明。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、法院民事判决书证实：1、李红友于2012年10月22日给张传明打了一张1万元的借条，月利息2.5分；2、李红友于2012年12月15日给张传明打了一张4千元的借条，月利息2.5分；3、李红友于2012年12月22日给张传明打了一张6千元的借条，月利息2.5分；4、李红友于2013年1月22日给张传明打了一张4千元的借条，月利息2.5分；5、李红友于2014年7月15日给张传明打了一张3.6万元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年3月18日向潘集区法院起诉李红友要求偿还借款6万元，利息3.344万元；2016年8月15日潘集区人民法院判决书判决：被告人李红友偿还原告张传明本金6万元，利息3.34万元，合计9.344万元。28、2012年11月5日，被害人张奇向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张奇和沙正伟在空白的A4纸上签名，扣除“砍头息”，实际支付给张奇18600元。同年12月，张奇再次向张传明借款20000元，签订40000元的双倍借条，实际支付给张奇18600元，由乔田作担保。后张奇未按期还款，张传明等人找到张奇逼迫张奇把两次借款加在一起重新打一张80000元的借条。2014年12月16日，张传明把张奇、沙正伟签字的空白A4纸伪造成张奇、沙正伟借款60000元的借条，并以该借条向潘集区人民法院起诉张奇和沙正伟，要求二人偿还本息60000元。后法院判决张奇、沙正伟偿还60000元。张奇、沙正伟被诈骗60000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年11月5日，张奇,沙正伟前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时张奇做生意急需要钱，就让沙正伟作为担保人，并且扣了沙正伟的中国农业银行卡、张奇的驾驶证。张奇向其借款30000元，其叫张奇打的是一张60000元的借条，约定的实际利息是5分，借条上写的是2.5分。其当时给张奇的是现金，扣除第一个月1500元利息，其实际给了张奇28500元。利息给了其2个月左右，每个月给其1500元，两个月其一共获得3000元利息，之后就不给其钱了，2015年3月17号，其拿着这个60000元的借条去潘集法院起诉张奇,沙正伟，法院判决偿还本金60000元，但是这个钱一直没有给其。（借给张奇和沙正伟的那笔钱以6万元起诉至法院）2012年12月11日，张奇,乔田前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时张奇做生意急需要钱，就让乔田作为担保人，并且扣了乔田的中国邮政储蓄卡、张奇的驾驶证。张奇向其借款40000元，其叫张奇打的是一张80000元的借条，约定的实际利息是5分，借条上写的是2.5分。其当时给张奇的是现金，扣除第一个月2000元利息，其实际给了张奇38000元。后来张奇还了其7个月的左右的利息，每个月2000元，其一共收到14000元利息，之后他就不还钱了，2015年3月17日其拿着他写的80000元借条去潘集法院起诉他，法院判决其还款80000元，后来他也没有还其钱。（二）被害人陈述1.张奇的陈述。证实：2012年11月份的时候，其第二次去张传明的传明家政公司借钱，当时因为到年底了，其向张传明借款2万，这时候张传明就说光抵押工资卡不行，要有固定资产抵押或者要矿上正式工当担保人同时签借条，才能借给其钱。其就找的在潘一矿关系很好的同事沙正伟，在2012年11月的一天下午5点左右下班的时候，其和沙正伟一起到了传明家政，看见张传明一个人在，其对张传明说借2万块钱，其中的1万块让沙正伟替其写借条。当时其写了一张借款1万的借条，沙正伟正准备写另外一张1万借条的时候，张传明对其说不用写这么多，直接写一个借款4万的总借条，沙正伟在上面签担保人就可以。这张1万的借条就随手放在当时的桌子上，没有撕掉，接着张传明给了其2张空白的A4纸，让其在上面签个名字就行了，一张用作借条，一张用作还款时候的收条，这都由张传明替其写，其和沙正伟在上面签个名字就行了。其和沙正伟就在2张空白的A4纸上签名字按手印，然后把其们两个人的工资卡连同密码都交给了张传明，张传明说每月7分利息，从后面的保险柜里面拿了2万块钱现金，去掉了一个月的利息1400元，给了其18600元现金。在第二次借钱之后不到一个月，大约是2012年12月份左右，其想到合肥去办个信用卡，能办5万至30万额度信用卡，但是要有现金做支撑，需要起码有2万块钱本金。其当时手里面没有钱，就第三次到了张传明的传明家政去借钱。当时张传明说其借的多了，担保人担保已经不行了，除非你找个更有实力的担保。其就找到了乔田，乔田当时在安成铺开了一个法恩莎瓷砖的店铺，有经济实力，张传明说可以，12月份的一天下午，其和乔田一起到了传明家政里面，张传明就对其说老规矩，当时借款2万，签的是4万的借条，7分利息，乔田是其的担保人，当时张传明还是从保险柜里面拿了2万现金，去处1400元利息后给了其18600元。然后张传明说其这两次一共借款4万了，两次的利息放在一起算，一个月还2500利息就行。这一笔钱也这样借成功了。2.沙正伟的陈述。证实：2012年前后，张奇找其借钱，其当时手里也没有钱，然后他说让其给他担保一下，他从借贷公司借点钱。于是其就跟着张奇来到了潘集区袁庄白云小区“传明家政公司”里面，当时接待其们的就是张传明，张奇说要借2万元，具体利息多少其记不清了，但是其印象中利息比较高，因为去掉了一、二千左右的利息，张奇实际拿到手只有一万八千多元。谈好以后张传明让其们在空白的A4纸上面签字按手印，具体签了几张其记不清了，借款人是张奇，其是担保人，同时张传明让其和张奇的工资卡和密码都给他作为抵押。（三）证人乔田的证言。证实：其记得时间应该是在2013年左右的时候，张奇当时还在潘一矿选煤厂上班来，张奇就给其打电话讲他要急用点钱，让其去给他担保一下，其就讲好的，之后其就来潘集区田集街道这边找张奇，张奇当时就带着其到了张传明在潘集区田集街道白云里面的一个办公室，办公室是在一楼的一个房子，其看他的办公室就像他的家一样，他应该也在里面居住来，当时张奇问张传明借了20000元钱，张奇与张传明约定的月利息是七分的样子，反正利息很高，还要扣除第一个月的利息，张传明就讲还要其们给他打双倍借条，其就问双倍借条是什么意思，张传明就讲这是对其们的一种制约，如果其们按月付息，最后还偿还本金的话，就按20000元来的本金来，如果其们不能按时付息和按时还本，他就拿着40000元的借条到法院起诉其们，当时张奇为了借钱，其们就同意，之后张奇就按照张传明的要求在一张纸上面写了一张借条，借条内容其记不清楚了，大致意思是：今借张传明40000元整，月息好像是2.5分。署名是借款人张奇，其就自己在张奇写的这张借条上面写了其自己的名字乔田，其还在上面写了其的身份证号码，其的一张银行卡的卡号，还有其自己的手机号码，之后张传明就将扣除第一个月利息之后的剩余的18600元交给了张奇，当时张奇现场点了一下这笔借款的钱数。之后张奇就拿着钱其们走了，后来其知道张奇陆陆续续的还了张传明有十个月的利息，应该有12000元钱，后来其就认为张奇从张传明那里借的20000元钱的本金也还清楚了，其就一直没有问过他这件事情。2013年的时候，其就不在矿上上班了，其就和一个朋友在田家庵区开了一个装修公司做生意来，其和张奇联系的也少了。（四）相关书证张奇、沙正伟借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书。证实：1.2012年11月5日张奇向张传明借款6万元，担保人沙正伟；借条左下角留有张奇、沙正伟的电话号码，以及卡密（印证张奇、沙正伟说的工资卡押在张传明处，并把卡的密码告诉张传明）；2.2014年12月16日张传明起诉张奇、沙正伟要求二人偿还本金人民币6万元；3.2015年10月26日潘集区人民法院判决张奇偿还张传明6万元本金，沙正伟承担连带责任；（张奇、沙正伟未到庭，缺席审判）张奇、乔田借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书证实：1.2012年12月11日张奇向张传明借款8万元，担保人乔田；2.2014年12月16日张传明起诉张奇、乔田要求二人偿还本金人民币8万元；3.2015年10月8日潘集区人民法院判决张奇偿还张传明本金8万元，乔田承担连带责任；（张奇、乔田未到庭，缺席审判）（四）辨认笔录。证实：经辨认，证人沙正伟能够辨认出张传明。29、2012年11月13日，被害人李洪顺到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使李洪顺签订100000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”后实际给付李洪顺47000元，借款后李洪顺先后偿还8000元。2013年3月27日，张传明用100000元借条向潘集区人民法院起诉李洪顺偿还其本息108000元。经法院调解，李洪顺及其家人共偿还107000元。李洪顺被诈骗68000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：李洪顺是潘三电厂的职工。2012年11月份，李洪顺跟他朋友李杰好一起到其位于袁庄白云小区的家政公司找其借款，当时李洪顺提出向其借款5万元，其跟他讲借款5万元可以，要打双倍借条，也就是10万元借条，利息是1毛的利息，如果到时正常还款，你只需要还5万元本金就可以了，如果不正常还款，到时其就拿你签的10万元借条去起诉你，李洪顺当时也表示认可，后来就在其店里面打的借条。借条打好之后，其就扣除第一个月的利息3000元，按算是5000元的，但是其当时给他优惠了就算3000元，然后其将47000元钱交给李洪顺了。当时李洪顺借钱时其还让他提供了中国银行的工资卡和身份证复印件，李洪顺借过钱之后好像就给了一笔钱是8000块钱的算是利息和本金给过这笔钱之后，李红顺一直没有还钱，还将中国银行的工资卡要回去了，其找他也找不到。没有办法其就在2013年3月份的时候用李洪顺签的10万元借条将李洪顺起诉到潘集区人民法院，起诉之后，李洪顺找到其，其俩在法院调解的，调解的结果是李洪顺分三次偿还其十万八千元，第一次偿还三万元，第二笔四万元，最后一笔是三万八千元，调解之后李洪顺就归还其三万元，其他两笔钱一直没有归还，其就申请法院强制执行，最后李洪顺的父亲帮李洪顺还了其七万七千元，这笔借款也就算结清了。2.邵林峰的供述。证实：其还想来一个叫潘三电厂的叫李洪顺的人借过张传明的钱。借钱的时间大概是2012年前后，李洪顺就直接来到白云小区的公司里向张传明借钱。当时借钱的时候还有哪些人在场其也没有印象了。借钱的事情是李洪顺和张传明两个直接谈的，当时李洪顺提出借款5万元，张传明讲借钱可以，要打双倍借条，也就是10万元借条，利息是1毛的利息，还要扣掉砍头息，李洪顺问为什么要打10万的条子，张传明讲这是一个保证，如果李洪顺不能按时还款，就拿这个10万元的借条去法院起诉李洪顺，如果能按时还款，只要还50000的本金和利息就行了，李洪顺当时也表示认可，后来他们两个就在公司里办的借钱手续。借钱的时候，张传明问李洪顺的身份，他自己讲是潘三电厂的职工，张传明为了验证李洪顺讲的话，还让其陪着李洪顺去银行把李洪顺的工资流水打出来，看看李洪顺上班、开工资是否正常。这笔借款之后是怎么还的其就不知道了，但是其有印象，李洪顺的父亲到公司帮李洪顺还过钱。钱是直接还给张传明的，具体怎么还的，还了多少其就不知道了。（二）被害人李洪顺的陈述。证实：2012年11月13日，其因为手头缺钱，就想借点钱。其的一个朋友叫李杰好的就带其到潘集区袁庄白云小区一家叫“传明家政”的地方去借钱，当时其去的时候屋里有张传明和邵林峰两个人在，李杰好应该是认识张传明的，李杰好就跟张传明讲“其这朋友想借点钱”，张传明听了就问其你是哪个单位的，其讲其是潘三电厂的工人，张传明又问其可带工资卡和身份证，其讲带了。张传明就问其单位的电话是多少，其就告诉了张传明，接着张传明打电话到其的单位问了一下其的情况，证实其确实是潘三电厂的在职员工。之后张传明又让邵林峰骑着电瓶车带其一起到了中国银行，让其打的工资流水记录。其打了工资流水之后就跟着邵林峰一起回到传明家政，张传明就问其要借多少钱，其讲要借五万块钱，张传明讲“行，但是你要把工资卡和身份证押在其这，而且借条要打十万，月利息一毛”，其当时就讲“其借五万，为什么要打十万的借条”，张传明就讲“其的公司对外借款，无抵押无担保都是这个规矩，你要借就借，不借就走”，其当时因为确实着急用钱，所以就同意了打十万的借条。张传明就拿了一张借条的样本让其比照着抄写，其当时在一张信纸上给张传明打了一张借条，借条上面写“今借张传明人民币拾万元整100000元整，月利息2.5分，借钱用于生意，借款人李洪顺，2012.11.13”，其还在借条的左下方写上了其的工资卡密码“信用卡密码”。其写好借条之后张传明就从屋里的保险柜里拿了四万七千元给其，张传明当时讲“扣除第一个月的利息，这第一个月给你按6分利息算”，其拿了钱之后就走掉了。过了有两个月左右，张传明打电话给其要利息钱，其当时就往其的中国银行工资卡里面转了一些钱，卡上的余额应该是八千块钱，其转好钱之后就打电话给张传明讲其的工资卡里有八千块钱，你去取吧。张传明取过钱之后了就打电话给其讲“钱收到了，算利息5000元，另外的3000元算你还的本金”，其当时听了就讲“其还你的八千里面包含3000元的利息和5000元的本金”，张传明讲“那肯定不对，你的利息是一毛的利，五万块钱一个月就是5000元”，其当时听了就跟张传明吵了起来，张传明讲像你这样没有担保又抵押的其们借钱的规矩就是这样，然后张传明就挂了电话。后来的一段时间，其因为需要用身份证和银行卡，其就到张传明那里把身份证和工资卡都要回来了。其自从还了那八千块钱之后，就没有还钱给张传明了，中间张传明打过几次电话给其，张传明就在电话里讲“你赶紧还钱，你不还钱其就拿着十万块钱的借条去法院起诉你，不然你到时候就要还十万”，其当时因为手里没钱就没有还张传明，后来其听其同事讲张传明曾经带人到其单位找过其一次，因为其当时不在，张传明也没有跟其同事讲什么就走掉了。2013年4月份的时候，其就接到法院的传票，其知道张传明把其告到了法院，2013年5月2日的时候其到潘集区法院，法院当天审理了其与张传明的案子，其当时在法庭辩论的时候就提出其的实际借款时五万块钱，法官当时就问其可有证据证明，其讲没有。所以法官就没有采信其的话，后来法官当庭对其和张传明组织了一次调解，其跟张传明就达成了一个调解协议，其在调解协议里分三次偿还张传明的借款本金十万元，利息八千元，共计十万八千元整，其于2013年5月6日前偿还三万元，于同年6月30日前偿还四万元，同年10月30日前偿还三万八千元。同时其还承担了这个案件的受理费1230元。虽然其当时不愿意这么调解，但是其知道其没有证据法院就是判决也是让其还十万块钱和利息给张传明，所以其最后还是在调解协议书上签字了。过了有三四天，其拿了三万一千二百三十块钱到潘集法院交给张传明，其中三万是张传明的借款，一千二百三十元是案件受理费，张传明收到钱之后就给其打了一个收条。之后其就回去了，到了6月30日的时候，其还是没有钱还给张传明，张传明后来就到潘集区法院申请强制执行了，其的工资卡也被冻结了，等到2013年11月16号的时候，其父亲李良瑞找到张传明把其剩余的欠款还给了张传明，共计七万七千元，另外还交了一千二百三十元的执行费，其父亲去还钱的时候其没有跟着去，所以具体还款的情况其不太清楚。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事调解书、收条、结案申请。证实：李洪顺于2012年11月13日给张传明打了一张10万元的借条，月利息2.5分；张传明于2013年3月27日向潘集区人民法院起诉李洪顺要求偿还借款10万元，利息8千元；2013年5月2日经潘集区人民法院民事调解：李洪顺偿还本金10万元，利息8千元，于2013年5月6日前偿还3万元，同年6月30日偿还4万元，同年10月30日偿还3.8万元；如李洪顺未按期履行，则于逾期后一次性还清借款本息10.8万元；2013年11月16日张传明收到李洪顺父亲还款7.7万元的收条；2014年4月16日，张传明向潘集区人民法院提交书面的结案申请：张传明于李洪顺民间借贷议案，现以执行完毕。（四）辨认认笔录。证实：经辨认，被害人李洪顺能够辨认出邵林峰。30、2012年12月17日，被害人胡焕胜到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使胡焕胜签订100000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付胡焕胜47500元。借款后胡焕胜偿还15000元。2014年3月5日，张传明以100000元借条向潘集区人民法院起诉胡焕胜偿还其本息108000元。后双方私下调解，胡焕胜偿还张传明50000元。胡焕胜被诈骗17500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2012年12月份的时候胡焕胜来的其位于袁庄白云小区的传明家政公司找其借钱要做生意，因为其跟他之前也认识，他也有稳定的工作，其就借钱给他了，并且也没有要求其提供担保人。当时胡焕胜找其要求借五万块钱，其就叫他打了一张十万块钱的欠条，其讲根据规矩叫他给其打了一张十万的欠条，在欠条上利息约定是月息2.5分，实际的利息是5分，上面其们没有约定借款的期限。其记得其在办公室给他的现金，扣除第一月的利息2500元，给了他47500元现金。胡焕胜借到钱之后大约给了其半年的利息，每个月给其2500元，这些钱具体是给的现金还是转账其想不起来了。半年之后胡焕胜就没有给其利息，其找他要钱他不给其钱，2014年3月其就拿着当初他给其打的借条去潘集区人民法院起诉他了，法院最后判决要求其偿还十万元借款，支付给其利息8000元，合计支付给其108000元，后来胡焕胜老婆给了其五万块钱，叫其撤诉，其收到胡焕胜老婆的五万元之后就去潘集法院撤诉了。（二）被害人胡焕胜的陈述。证实：其在2012年从张传明手里借过钱，其现在从网上看到他因为套路贷诈骗被公安机关抓起来了，其今天来是来说明情况的。其从张传明手里借了5万块钱，口头约定的利息是5分的，当时打了一张10万元的借条，借条上约定的利息是2.5分的。……2012年12月份，其因为在外面有8万元欠款未还，其从父母那里借了3万块钱，还差5万块钱，所以其就想找张传明借点钱把这笔钱还上，其就在12月份的一天找到张传明在潘一白云小区的公司，其跟张传明讲其想借5万块钱，张传明让其把身份证、结婚证和公务员证各复印一份给他。张传明讲借5万块钱要打10万的借条，利息5分，还要扣除第一个月的利息，其因为急着借这笔钱把那笔8万的借款还掉，所以其当时就同意了，然后其就打了一张借款10万元的借条，借条上写的利息是2.5分的，实际上利息是5分的，扣除第一个月的利息2500元，其拿到手是47500元，张传明是给其的现金。张传明和其说这是他公司的规矩，如果其要是不还钱，他就拿十万元的借条起诉其，其当时急等着用钱，其要是不这样写的话，张传明就不借钱给其，所以其没有办法，只有按照张传明的要求写十万元的借条。之后还款有一年左右，每个月还款2500元，一直还到2013年12月份，还了有3万元左右，2014年开始其因为手里没钱就没有还钱了，2014年3月份因为其上班不正常被田集街道行政记大过处分，2014年4月份开始工资就被停掉了，2014年5月份其又回来正常上班了，工资又正常开了，一直上到2015年3月份其就不上班了。2014年3月份，张传明把其起诉到法院要求其还钱，因为张传明公司跟其家也比较近，其怕钱还不掉他还去找其家人，其就托人找张传明调解还钱，讲把5万元本金还掉让张传明撤诉，张传明当时也同意了，然后其和其老婆商量把荷苑小区的房子卖掉还张传明的钱，2014年6月份左右其们把房子卖掉了，当时卖了168000元，对方先支付了一半房款，其从中拿出5万块钱和其老婆一起到张传明的公司把钱还给张传明，张传明把借条也给其们了，借条在其老婆手里。2014年7月份，张传明就到法院撤诉了。（三）证人苏爱芹的证言。证实：其前夫胡焕胜之前借过张传明钱，胡焕胜跑掉过之后，张传明就找到其让其联系胡焕胜回来还钱，并且拿其家小孩威胁其，最后其和胡焕胜还了张传明5万块钱……胡焕胜和其一块去的张传明公司里，胡焕胜提前跟其说：“今天还5万块钱就行了！”到地方我直接交给张传明5万块钱，张传明接过钱说：“就这些就行了，其他就不讲了。”张传明直接把借条交还给其了，其见到借条上写的是100000元，其才知道胡焕胜从张传明手中借了100000元，其问胡焕胜：“你到底借了多少？”胡焕胜说：“这上面不写的10万吗？（意思是只借了10万）（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、收条、撤诉申请书。证实：胡焕胜于2012年12月17日给张传明打了一张10万元的借条，月利息2.5分；张传明于2014年3月5日向潘集区法院起诉胡焕胜要求偿还借款10万元，利息0.8万元；起诉后双方达成和解，2014年7月21日，张传明向潘集区人民法院提交撤诉申请书，法院同意撤诉。31、2013年5月22日，被害人许瑞霜、吕茂进到“传明家政”公司找张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使许瑞霜、吕茂进签订60000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付许瑞霜、吕茂进28500元。2014年2月17日，张传明以60000元借条向潘集区人民法院起诉许瑞霜偿还本息70800元。法院判决许瑞霜偿还张传明本息70800元。后经张传明申请法院强制执行41100元。许瑞霜被诈骗12600元既遂，29700元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年5月22日许瑞霜、吕茂进找其借钱，当时许瑞霜找其借了30000元钱，实际约定的月利息是5分。写借条的时候其要求许瑞霜、吕茂进写的60000的借条，月利息是2.5分。当时和许瑞霜、吕茂进商议好之后，写好借条，其就把去掉第一个月利息的钱也就是28500元，通过现金给他们了，之后他们不还钱其起诉他们两个是事情。许瑞霜和吕茂进在借其钱之后一直没有偿还其本金也没有支付其利息。吕茂进其们一直找不到，许瑞霜其们找过她，但是一直都不愿意还钱，所以2014年的时候，其向潘集区人民法院起诉了许瑞霜、吕茂进，2014年4月2日法院判决许瑞霜判决生效三日内偿还其60000元本金和10800元利息。但是一直到现在许瑞霜都没有执行判决也没有还其钱。（二）被害人许瑞霜的陈述。证实：借钱的地方是在潘集区袁庄商场北边一个巷子里，门头上挂的牌子是叫张传明家政和理财公司，上面有张传明的电话。大概是2013年5月份，其和其的工友吕茂进当时都缺钱，吕茂进因为要结婚，其是因为欠别人钱，借钱还别人的钱。其当时打电话给张传明，告诉他其是朱集矿工人，其要从他那里借钱，他让其带着身份证和工资单。然后其和吕茂进就开车到了张传明家政和理财公司。其和吕茂进出示了身份证、工资单，其和吕茂进一共借了大概3万元。其中吕茂进借了大概几千元，其他都是其借的。当时其们和张传明约定借钱期限大概是一年，每月利率7%。每月先还利息，到期还本金。但是张传明让其们写借条是借款6万元人民币，月利率2.5%。张传明讲如果按时还款借条就给其们，只需要按照约定借钱3万元人民币，每月利率7%还款。其当时工资卡交给了张传明，张传明每月从其的工资卡里取走两千多元利息，大概取了4个月，其让吕茂进还一点，吕茂进讲他没有钱不还。其生气就到银行把工资卡挂失补办了一个，后面也就不还了。2014年张传明就到潘集区人民法院起诉了其。当时其没有接到传票和判决书。其在不知道情况下，其的工资卡就被冻结了。其当时也到潘集区人民法院找到执行庭的王庭长，其跟他讲当时是其和吕茂进一起借的钱，不应该让其一个人还，并且当时其们只借了3万元人民币，却让其们还6万元本金。王庭长讲“你们自己在借条上写的就是6万元人民币，上面有你们自己的签名”，你不还不行。从那以后，其的中国银行的工资卡就被取走了。后来其去找王庭长要了两次生活费，因为其的工资卡被法院冻结钱都被取走还钱了，所以其上班也没有劲，每个月上班次数越来越少，到2015年年底其就不去上班了。后来法院和张传明也没有找过其。（三）证人吕茂进的证言。证实：2014年4、5月份的一天，其当时还在朱集矿上班，其和许瑞霜是同事。许瑞霜找其给他担保借钱，正好其当时也需要用钱，所以就同意给他担保了。然后许瑞霜带其去潘集区田集街道九十七大院内“传明家政”公司去找张传明借钱，其和许瑞霜到那之后“传明家政”公司老板张传明还有他的一个手下在那里。许瑞霜就向张传明提出想借点钱周转，张传明看了一下其的工资卡流水，就让其提供其的身份证复印件，并把其的工资卡也抵押在他那里，然后许瑞霜向张传明借了一万五千元钱，当月利息不是2500就是3000元被张传明给扣掉了，然后许瑞霜写了一张借条，借条写的是借款三万元，借条上面写的内容其也没在意看，其就在担保人上面签个字，签完字后来其和许瑞霜拿到钱之后就走了，出门之后许瑞霜给其拿了7000元钱。大概是2014年年底的时候，其因为家里有事情就没去单位上班，所以工资卡里就没有钱，张传明就给其打电话，对其说已经2个月没有还钱了，违约金要加倍，如果其再不还钱，他也知道其家在哪里，除非其失踪找不到其，否则他找到其之后就找人要搞其。其当时因为家里有事没有去单位上班，其本来打算等事情忙完之后继续去上班的，但是张传明给其打过电话威胁其之后，其非常害怕，其怕其如果上班了，张传明就会带人去单位找人打其，其心里压力非常大，都不敢去上班，最终被单位除名了。（四）相关书证民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、执行款支付审批表、法院给付张传明执行款情况说明。证实:2013年5月22日，许瑞霜、吕茂进向张传明打60000元借条，月利息2.5分。2014年2月17日，张传明向潘集区法院起诉许瑞霜，以6万元的借条起诉，称其借款一张未还款，要求法院判处许瑞霜还款本金60000元，利息10800元，合计70800元。2014年4月2日潘集区人民法院判决许瑞霜三日内偿还本息70800元。2014年5月8日，张传明向潘集区法院申请强制执行。三张执行款支付审批表分别审批支付执行款给张传明29200元、10000元、1900元。法院给付张传明执行款情况说明显示2014.11.3支付29200元；2015.2.9支付10000元；2016.8.18支付1900元；合计41100元。32、2013年7月10日，被害人代贵阳、李菊到“传明家政”公司，向张传明借款200000元，张传明以“行规”为由，诱使代贵阳、李菊签订300000元借条，扣除“砍头息”后，实际给付给代贵阳192000元。借款后，代贵阳、李菊还款100000余元后无力还款。2016年5月5日，张传明以300000元的借条向潘集区人民法院起诉代贵阳、李菊偿还本息372000元。法院判决代贵阳、李菊共同偿还张传明本息372000元，现已执行19000元。代贵阳、李菊被诈骗261000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2013年7月10日，代贵阳和李菊因为做生意找其借钱来，他当时向其借了200000元，约定月利息也是4分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是300000元，借条中约定的月利息是2.5分。当时其和代贵阳和李菊约定好月利息打好借条之后，其就把去掉第一个月利息之后的钱192000元给了代贵阳和李菊，当时怎么给把钱给他们的其记不得了，之后代贵阳和李菊总共付给了其100000元左右的利息，从2015年6月10日开始就没有支付其利息了，之后其多次到他家催要欠款，但是代贵阳和李菊都不给其，之后其就拿着300000的借条（实际金额是200000元）把代贵阳和李菊起诉至潘集区人民法院了，潘集区人民法院也作出了判决，潘集区人民法院按370000元执行，但是代贵阳和李菊一直没有给其钱。从他们借款那天起，代贵阳和李菊总共支付了100000元左右的利息，从2015年6月10日开始就没有支付其利息了，代贵阳和李菊就没有再支付其利息，后来代贵阳放在古沟派出所的19000元钱，其通过起诉至潘集区人民法院，法院把这19000元也执行给其了。2.杨文虎的供述。证实：在2016年的时候（具体时间其记不得了），张传明给其打电话说：“其要到法院打官司，对方的财产需要保全，你的房产证给其用一下，其用你的房产证会给你打一张10万元的借条”，其当时就同意了，然后其把其名下“安徽淮南市潘集区袁庄白云小区6号楼3单元502室”的房产证拿到张传明的传明家政公司去找的张传明，张传明在传明家政公司内给其打了一张10万元的借条，并把借条交给其拿着，张传明让其陪他一起到潘集区法院，用其的房产证办理了诉前财产保全的手续，其没有注意张传明是和谁打的官司，保全的是什么财产其也没有问，办好手续后其把其的房产证交给潘集区法院的工作人员了，然后其和张传明就走了，后来张传明是怎么打的官司其就没有问了。过了几个月后，张传明把其的房产证拿给其了，其把他给其打的10万元的借条也给他了，他把借条也撕掉了。（二）被害人的陈述1.代贵阳的陈述。证实：2013年其因为买饲料需要资金，当年7月份其通过一个朋友认识张传明，向他提出想借点钱购买饲料，后来张传明就到其的公司去看了一下，他认为其公司的规模也不错，就同意向其放款，但是要其和其老婆李菊一块去他的公司并带上其公司的相关材料。2013年7月10日，其和其老婆李菊带着身份证、结婚证、户口本、淮南市代湾水产养殖有限公司的营业执照、水产养殖证等材料到潘集区田集街道九十七大院里面张传明公司去找他。到那之后张传明把其的一些证件给复印了一下,然后由他口述内容，其老婆李菊写了一张借条，借条的内容是其向张传明借款三十万元，月利息2分5，借钱用于生意，由其和其老婆李菊签字按的手印。但实际上张传明和其约定的是借款20万，利息5分，扣除当月的利息1万元，实际张传明给其的是19万元，签完字之后张传明讲回头给其转账，其和其老婆李菊就走了。2.李菊的陈述。证实：2013年7月份，其当时在家来，其丈夫代贵阳回来找到其说，他等着还银行的钱，现从袁庄一小额贷款公司借的钱，需要其们夫妻双方去签字。然后其就和代贵阳一起来到袁庄白云小区张传明借贷公司，当时借钱时就其、代贵阳、张传明三个人在场，借条是其写的，写的内容是：今借张传明人民币叁拾万元整（300000元）月利息2.5分借钱用于生意。借条写好后，其和其丈夫分别在上面签的名字按的手印，但实际上其丈夫只借了20万，月利息是5分的，当时银行转账只转了19万，提前扣掉当月利息1万，中间其丈夫也还了几个月钱，当年其丈夫因为窝藏、包庇罪被抓起来了，判了十个月，因为其丈夫被逮起来了就没法还钱了，其一个人带着二周多的儿子在泥河漫水桥北边路边开了一家超市（其们家也就住在那），张传明就带着两个男的到其家超市，就要其还钱，其就说其丈夫被逮起来了，其一个女的哪有钱还呢？张传明就威胁其说，借条上有其签的字，你丈夫不还钱就其还，其要是不还的话，就把其起诉到法院，让法院把其逮起来。其丈夫被逮起来的头两个月期间，张传明带人多次到其家超市内找其，其不答应还钱，张传明他们几个在其家待着不走，每次都待一个小时候，就一直在那跟其磨，耽误其超市做生意，但其也不敢撵他们走，也不敢报警，因为就其一个女的带着小孩在家，后来被张传明缠的其没办法了其就答应帮其丈夫还钱了，每个月还给张传明1万，还的这1万块钱是其开超市和卖鱼塘的鱼赚的钱，其每个月给张传明是现金，还钱时候其会打电话给张传明讲，然后其就让别人把钱送给张传明，帮其送过钱的有陈龙（其老表）、李想想、大宝（其丈夫的朋友大名字其不清楚），其一直还到其丈夫出狱，其共还了八个月，共还了八万元钱，但还钱时大部分没让张传明打收条，因为那时候其也不敢硬要求张传明给其打收条，其一个女的，他讲什么就是什么，他讲怎么办其就照着办。只有一次陈龙去还钱的时候，他让张传明打了一张收条，这张收条现在其家里，2014年5月份的时候其丈夫出狱了，其就不再帮其丈夫还钱给张传明了，张传明还带着人也来过其家，和其丈夫谈还钱的事，具体怎么谈的其就不清楚了，2014年7月份，其和其丈夫离婚了。2016年5月份，张传明拿着借条把其和其丈夫起诉到了潘集区法院。后来法院怎么判的其也不清楚了，其丈夫有没有继续还钱其也不清楚了。（三）证人证言1.陈龙的证言。证实：2013年代贵阳因为窝藏被公安局抓起来之后，张传明就经常带着人到李菊开的超市（位于泥河漫水桥）找张传明要钱。其印象中大概是2013年的8月份，李菊让其帮忙到袁庄九十七大院找一个“传明家政公司”的老板张传明，去向他还一个月的利息10000元。其就问她是怎么回事，她讲之前她和代贵阳两个人从这个叫张传明的人的手里借了20万元，打的是三十万元的借条。现在代贵阳进去了，张传明就找她还钱。她因为自己开一个超市要打理，还要在家带小孩，没时间过去，其当时就答应了。李菊在她的超市将一万元的现金交给其，并且把张传明的手机号码交给其，其到了九十七大院，就联系上了张传明，到他的公司把10000元钱还给了张传明，当时还钱的时候，公司里就张传明就一个人。其这是其第一次帮她忙还钱，其当时还让张传明打了一个一万元的收条。这之后的一个月，还是这样的情况，李菊又给了其10000元的现金让其去帮着还给张传明，这次去还钱的时候，钱也是其直接递给张传明的，当时张传明公司的邵林峰也在现场，这一次其因为有事，把钱给张传明之后就忘了让张传明打收条。其印象中，其就去帮着还了这两次的钱。2.陶华宝的证言。证实：那是2013的时候，具体时间其记不清楚了，当时代贵阳因为犯法被抓起来了，他老婆李菊找到其，讲代贵阳被抓起来之前，从张传明手里借了20万元钱，打的是30万的借条，现在代贵阳进去了，张传明找她要钱，她一个女的在家还要看超市，还要带孩子，不方便去还钱，就交给其一万元钱，讲是一个月的利息钱，让其拿着去找张传明还掉。其当时留了一个心，其担心给张传明现金后他不认账，其就把这一万元钱存在其招商银行卡里，转给张传明的建行卡里了（也可能是工行），其就帮他还这一次。（四）相关书证1.账本（无皮小账本）。证实：代贵阳、李菊2013年7月10日借款20万元；2.张传明授权给邵林峰、赵守矿的授权委托书一份。证明：张传明委托邵林峰、赵守矿代为向代贵阳要债。3.李菊提供的2013年8月10日张传明出具的收条一份。证实：张传明于2013年8月10日收到代贵阳还款人民币1万元；4.借条、民事起诉状、财产保全申请书、民事裁定书。证实：2013年7月10日代贵阳、李菊向张传明借款人民币三十万元，月利息2.5分；2016年5月5日张传明向潘集区人民法院起诉代贵阳、李菊共同偿还本息37.2万元；（2016）皖0406民初1208号：申请对代贵阳保存的现金19000元予以冻结；（2016）皖0406民初1208号之一：对杨文虎所有的位于潘集区田集街道白云村6栋506室房屋一套予以查封；（2016）皖0406民初1208号之二：解除代贵阳在淮南市公安局古沟派出所保存的现金19000元冻结；（2016）皖0406民初1208号之三：解除对杨文虎所有的位于潘集区田集街道白云社区白云村6栋506室房屋一套的查封；5.民事调解书。证实：代贵阳、李菊共同偿还张传明借款219000元，于2016年5月31日前偿还19000元（该笔款在淮南市公安局古沟派出所），剩余20万元自2016年6月起于每月月底前偿还1万元，至还清，如有一笔未按期履行，张传明有权按37万元申请执行剩余全部款项。6.协助执行通知书、执行结案审批表。证实：执行1.9万元给张传明。33、2013年7月15日，被害人王玉芝到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使王玉芝签订80000元的双倍借条。2014年8月7日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉王玉芝、贾如平（王玉芝丈夫）共同偿还其本息99200元。法院调解后，王玉芝、贾如平未按期还款，经张传明申请强制执行80000元，实际执行王玉芝、贾如平47000元。王玉芝、贾如平被诈骗7000元既遂，33000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年7月王玉芝说因为做生意来其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时她找其借了四万，但是其叫她打的是八万元的借条，当时其们约定的实际还款利息不是月息5分就是月息6分，但是在借条中其叫她写的是月息2.5分。因为其跟王玉芝比较熟，认识的也早其就没让她提供担保人，当时其在白云小区传明家政公司的办公室里应该是给她的现金，其当时就是直接给他现金四万，其没有提前扣她利息。当时王玉芝是一个人去的，她还给其提供了她丈夫贾如平的户口簿信息和她丈夫的身份证复印件，其当时还叫她去田集杨圩社区开了一份常住户的居住证明，这些材料其在起诉的时候其都提交给潘集区人民法院了。王玉芝拿到钱之后她一直没有给其利息，其在2014年8月7日将其起诉至潘集区人民法院，潘集法院要求其在2016年3月前支付其65000元，如果王玉芝不能按期支付完其还要追究其责任。后来王玉芝陆陆续续给其还了一部分钱，但是具体数额其想不起来的了，但是在2016年3月前她没有按照规定支付其65000元，其就去潘集法院申请对王玉芝执行，要求王玉芝按照八万元借款偿还其，后来张海伦法官帮其们调解的，让王玉芝连本金带利息还给其7万块钱其们之间的债务就清了，后来王玉芝还给其大概三万元左右就没还剩下的钱了。这个情况潘集区法院执行局有记录。（二）被害人的陈述1.王玉芝的陈述。证实：其和张传明说了其要借款40000元，张传明说了：“你借款40000元需要打80000元的条子，利息是按照4分的算，给钱的时候需要扣除第一个月的利息1600元，而且你需要压着你的工资卡及身份证复印件、户口本。”，其就问了张传明为什么要打双倍的条子，张传明说了：“在我这里借钱都是这个规矩，你要是利息本金都是能够如期还的话，到时候我就把这张80000元的条子销毁，你只需要还款本金40000元，要是不还款我就以80000元的条子到潘集区法院起诉你。”因为其只借款40000元，张传明起诉其是80000元的条子，在法庭里面其和张传明吵起来了，后来开庭之后魏丽法官给其调解了，调解的内容大概是：其借款80000元，利息2分，一年利息，算起来应该是19200元，共还款99200元，因双方协商，其在2016年钱（几月记不清楚）还款给张传明65000元，钱从其的工资卡里面每月扣除1500元，还需要没打款给张传明1000元。”，其和张传明就答应了调解，然后法院扣押了其的工资卡，将其的案件交给了执行庭王玉红法官，因为其没有钱其再也没有还款另外的1000元，到现在其的工资卡还在法院。2.贾如平的陈述。证实：2015年或2016年（具体时间其记不清楚）其接到潘集区人民法院的电话，电话中一个自称姓魏的女法官说其被人起诉了，让其抓紧时间到潘集区法院。接到电话后过了几天其一个人到了潘集区人民法院找到了魏法官，魏法官拿了一张借条上面是其老婆王玉芝签的借款人，金额具体数字其记不清大约九万大几千(肯定高于九万五千元)，魏法官说你来了正好其们处理下这个债务问题，庭外调解下。其同意了，其回去就问了王玉芝到底怎么回事，王玉芝说：其找张传明在2013年夏天大约7月份借款40000元，利息是按照4分的算，给钱的时候张传明扣除第一个月的利息1600元，王玉芝还说当时压着她的工资卡及身份证复印件、户口本还有其的身份证。隔了没几天其和王玉芝又去了潘集区人民法院，张传明带了两个男的在现场(这两个男的其不知道)，魏法官给其们双方调解的，经过协商张传明同意其夫妻还六万元钱，在法院调解协议书王玉芝就先签字了，张传明说：贾如平你也要签字。当时其不同意，因为其没有借钱其不愿意签字，魏法官又调解说：还款也是你夫妻双方共同的事情，你还是签字吧。其嫌麻烦不想再来来回回跑法院调解，于是其也就同意在法院调解协议书上签字了，然后法院扣押了王玉芝的工资卡，法院事情经过当时就这样。（三）相关书证1.张传明的账本、淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、区法院民事调解书、收条。证实：账本显示实际借款是4万元；借条显示2013年7月15日，王玉芝向张传明签订借款金额为80000元的借条，月利息2.5分；民事诉讼状（P30-31）：张传明2014年8月7日以8万元借条起诉王玉芝、贾如平，要求偿还本金80000元，利息19200元，共计99200元。民事调解书（P95-97）：2014年9月26日与王玉芝达成调解潘集区法院内与王玉芝达成调解协议：一、王玉芝给付张传明本金65000元，2014年9月至2016年3月付清；二、王玉芝的工资卡交付张传明，王玉芝从2014年9月起每月从工资中给付张传明1500元，此外再每月打卡转账至张传明账户1000元。三、若王玉芝有一笔未按期履行，张传明可按照80000元申请执行剩余全部款项。执行情况：2015年6月2日，申请强制执行王玉芝、贾如平，2018年1月23日执行王玉芝工资2.2万元给张传明，2019年1月21日执行王玉芝工资2.5万元给张传明，共执行4.7万元，2019年3月20日冻结贾如平公积金账户至2020年3月19日。目前未实结，如有工资，继续扣结。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王玉芝能够辨认出张传明、邵林峰。34、2013年7月19日，被害人刘道前、王永利到“传明投资”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使刘道前签订60000元借条，扣掉“砍头息”，实际给付给刘道前47000元，由王永利担保，借款后，刘道前偿还12000元，后无力偿还借款。2015年12月8日，张传明以60000元借条向田家庵区人民法院起诉刘道前、王永利，要求二人共同偿还其本息102000元。法院判决刘道前、王永利共同偿还张传明93600元，后双方达成执行和解，王永利偿还70000元。刘道前、王永利被诈骗35000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年7月的一天，之前向其借过钱的刘道前带着一个人来到龙湖路一号商业楼里面的公司，在公司内刘道前对其说因做生意需要周转资金还想从其这借50000元，并介绍他带来的这个担保人叫王永利，王永利讲他在淮南市房产局上班，并称可以为刘道前做担保人，其就同意借钱给刘道前并说：刘道前你借50000元，借条要写60000元，利息是6分。刘道前当时同意了，王永利还问其：“借五万元为什么要打六万元的借条？”其还跟他讲：如果是正常还钱，就还50000元，如果不能按时还钱，到时就拿60000元的借条起诉，其到法院打官司要找人，请律师、办理手续之类的都需要钱。然后就写了一张60000元的借条，借条利息上面写的是2.5分，签好名字后王永利在担保人地方也签了名字按了手印。打好借条其带着刘道前和王永利到楼下的小饭店吃了饭，吃过饭后，王永利就走了，其去附近的工商银行去取的钱，扣除了第一个月利息3000元，给了刘道前47000元钱，刘道前拿了钱后也就走了。借款后刘道前没有按时还本金和利息，其打电话给刘道前多次，刘道前断断续续的还过利息，这之后刘道前就再也没有还钱了，打电话给刘道前也没有还钱，大约在2015年的时候,其就打电话给担保人王永利向其要钱，王永利说他可以转告刘道前让其还钱但刘道前借的钱他不还，大概是2015年10月份的一天,其自己一个人来到淮南市房产局王永利的办公室找王永利，王永利讲：“其没有能力还这个钱，其会给你联系刘道前。”其在办公室和王永利说了几十分钟后就离开了王永利的单位。2016年1月份的时候刘道前依旧没有还本金和利息，于是其以60000元的借条把刘道前、王永利起诉到了田家庵区人民法院，开庭时刘道前和王永利均没有到庭，他们委托了一名律师到庭，法院判决刘道前和王永利共同偿还其本金60000元，利息33600元，一共需要偿还其本金和利息共计93600元。最后法院判其胜诉，但是判决之后，刘道前和王永利还是没有偿还其本金和利息，其就申请法院强制执行的，田家庵法院将王永利的工资卡冻结了一次转给其60000多元（具体数字记不清），你们可以调取法院的执行情况，其给法院打的有收条，王永利私下找其协商后其又让其少还一万，王永利最后又转账给其10000多元。（二）被害人陈述1.刘道前的陈述。证实：其在2013年7月18日左右一天上午的时候，其因为工程周转需要资金，其又找其的朋友王永利担保从张传明那里借了50000元，当时借条写的是60000元，当时其和张传明约定的利息是6分，借条上面写的是2.5分，张传明给其钱的时候，也扣除了第一个月利息3000元，其实际拿到手只有47000元钱。借款之后其陆续还了张传明4个月的利息共计12000元，之后其就没有能力偿还利息了，后来张传明就去找其朋友王永利，让他还钱，王永利还了多少钱其也不知道，钱都是王永利还的，后来张传明在2015年12月份把其和凌琪起诉的同时，也把其和王永利起诉到田家庵区人民法院了，都是一天开庭的，也是其委托的夏义娟律师去代理的，后来其在2017年的5月份之前，其和其朋友张玉虎分别通过银行自动存款机连续两个月给张传明的建设银行卡（卡号其不知道了，存钱的票据其提交给田家庵区法院）里面各存了5000元钱，共计10000元，后来张传明也承认了这笔钱的事情，剩下的钱都是王永利还款的。后来王永利还了多少钱其不清楚。2.王永利的陈述。证实：其记得那天是2013年7月19日，刘道前给其打电话讲叫其去给他担保钱，其当时就开着其的车带着刘道前来到田家庵区龙湖路1号，刘道前当时叫其在龙湖路1号停的车，车停好后接着刘道前带着其来到一栋楼里，其记得刘道前带着其来到一间办公室内，在办公室内其看见一个走路瘸腿的男子，当时办公室内就其和刘道前还有那个瘸腿男子三个人，刘道前见到那个瘸腿的男子后就给其介绍说：“这位就是张传明，其就是从他手里借的钱”，那时其就认识了张传明，张传明见到其后问其说：“你是来干什么的”，其说：“刘道前来借钱，其是刘道前的朋友，其是来给刘道前担保的”，张传明听后对其说：“你在哪上班？”，其说：“其在淮南市房地产测绘中心，其的单位是国家政府单位”，张传明听到其讲过其单位的情况后点点头表示认可了，接着张传明讲：“你给刘道前担保，如果刘道前不还钱其到时找你要钱”，其当时没有说话就点点头表示认可。张传明见其愿意为刘道前担保了然后对着刘道前说：“你借5万块钱，你要给其打一张6万块钱的借条，先扣除第一个月的利息”，刘道前听后就在办公室内给张传明写了一张6万元的借条，借条上的利息是2.5分，实际多少钱的利息其不知道，刘道前把借条写好后递给了张传明，张传明看过借条后又把借条递给了其并对其讲：“你在担保人上面签字按手印”，其接过借条后看了一眼，借条上面写着刘道前向张传明借款6万，利息2.5分，其看过借条后就在借条上的担保人后面签了其的名字然后按的其的手印。在刘道前给张传明打借条的期间，张传明的办公室内有一个女的给其们倒过一次水。借条写好后其也没有看见张传明给刘道前钱，然后张传明就带着其和刘道前下楼到一家饭店吃饭了，整个借钱的经过就是这样。2016年6月份的时候，其接到自称是田家庵法院法官的电话，那个法官说其因为给刘道前担保6万块钱的事被张传明起诉到法院了，并通知其去田家庵法院出庭，开庭那天其没有去，其打电话和刘道前讲了，让他委托的律师过去，法院判决其和刘道前共同偿还张传明本金60000元，利息33600元，一共需要偿还张传明本金和利息共计93600元。法院判决之后，因为刘道前只还了张传明大概10000元左右，法院把其的几张银行卡冻结了,从里面一共划走60000多元，并把其列入失信人名单，其没有办法，其自己主动找到田家庵法院，法院让其和张传明自己协商，通过其和张传明协商，张传明让其少还了一万块钱，后来其又还了张传明10000多块钱，这10000多元钱其还过之后其给刘道前担保钱的事情在田家庵法院就结案了，其的失信人名单也就被田家庵区法院给删掉了。也就是说法院判决的93600元，刘道前还了一万元左右，其的银行卡被法院划走60000多块钱后，加上其后来还张传明的10000多块钱，所以其一共还了张传明73600元钱左右。（三）相关书证1.银行转帐记录。证实：2019年2月13日，王永利帐户（尾号）转给张传明（尾号）帐户19543元。2.账本（无皮小账本）扣押与张传明办公桌抽屉内。证实：王永利、刘道前于2013年7月19日借款5万。3.借条、民事起诉状、田家庵区人民法院民事判决书。证实：2013年7月19日刘道前向张传明借款6万元，月息2.5分，王永利为担保人；2015年12月8日张传明把刘道前起诉到法院要求偿还原告借款本金6万元，利息4.2万元，本息合计10.2万元；民事判决书判决刘道前偿还张传明本金6万元，利息33600元，共计93600元，王永利承担连带赔偿责任。4.申请执行书、徽商银行电子回单及田家庵法院证照交付清单、执行和解协议书。证实：2016年12月13日张传明申请强制执行，2017年1月执行19181元；后双方达成和解协议。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王永利能够辨认出张传明。35、2013年8月23日，被害人徐琼、邹德友到“传明投资”公司向被告人张传明借款80000元，张传明以“行规”为由，诱使徐琼签订100000元虚高借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付徐琼、邹德友76000元，由郑祥担保。借款后徐琼、邹德友偿还24400元。2014年3月25日，张传明以100000元借条向田家庵区人民法院起诉徐琼、郑祥偿还107500元，并指使王莉出庭作伪证，后经张传明申请法院强制执行徐琼、郑祥94992元。徐琼、邹德友、郑祥被诈骗43392元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述1.张传明的供述。证实：2013年的样子，一个男的打电话给其说想从其公司内借点钱用，其跟他讲借款要有担保，而且必须要有两个人。后来这个男的就带来两个人，一个女的，讲是学校老师，后来知道就是徐琼。还有一个男的，讲是税务局的，后来也在借条上签的借款人，其刚才看借条才知道那个人叫郑祥。这个男的当时从其这借款8万元，其跟他讲借8万元可以但是签借条要签10万元的借条，利息每个月5分利息。签过借条之后，其通过银行卡给这名男子转了8万元，具体用哪张银行卡其也搞不清楚了，转过之后，这个借钱的男子给了其4000元现金，算是第一个月的利息钱。当时有徐琼、郑祥，还有那个借款男子，其们这边有其在场，王莉在不在场其记不清楚了。借过钱之后，其还让王莉在账本上记录的。后来徐琼他们还不起钱，其就以10万元的借条将借款人徐琼和郑祥起诉到田家庵区人民法院，最后法院判决其胜诉，法院冻结了徐琼的工资卡，最后其申请法院强制执行，目前该笔借款已经执行了，执行的具体数额其记不清楚了，你们可以从田家庵区法院调取执行情况，以法院的执行情况为准。其记得其当时把徐琼起诉到田家庵区法院的，起诉到法院的时候，为了证实徐琼借钱还了一部分，后来就不再还钱了，而且也找过徐琼要过钱，当时其就打电话喊王莉，让他到法院说，他去找过徐琼要钱，但是没找到人，后来法院判决其胜诉了。王莉去田家庵区法院作证了，证明徐琼接过钱后，其让王莉去找他要过钱。2.王莉的供述。证实：其记得是2013年夏天的一天上午，张传明给其打电话让其去把办公司的门打开，卫生搞好开水烧好，过了一会来了三个人一个女的两个男的，女的就是徐琼一个男的是她男朋友，还有一个男的有可能是徐琼男朋友的朋友，他们讲是来借钱的跟张老板约好的。张传明来了之后他们就讲借钱的事情，当时是徐琼男朋友跟张传明谈的借钱的事徐琼在旁边都没怎么讲话，当时因为徐琼的男朋友没有工作张传明就讲借钱必须要有抵押或者是有正式工作。徐琼男朋友就让徐琼帮他打借条。徐琼同意之后张传明让徐琼把她的教师证和工资卡压在他那里，其看到徐琼在张传明那打了一张借条，好像是去打钱的，开始其不知道徐琼男朋友借了多少钱，后来张传明让其记账的时候告诉其借的是8万块钱。借钱之后徐琼男朋友还了几个月的利息，这些其都记在账本上了。其记得是2014年过完年的时候张传明给其打电话讲徐琼男朋友借的钱已经2、3个月没有还了，让其打电话给徐琼让徐琼找他男朋友还钱，还让其跟徐琼讲如果徐琼男朋友不还钱的话就让徐琼还这个钱，因为借条上写的借款人就是徐琼。当时徐琼在电话里面跟其哭诉，讲她也找不到她男朋友。给徐琼打过电话之后其就打电话跟张传明讲徐琼也找不到她男朋友，张传明讲他知道了。2014年4月份的时候的一天张传明给其打电话让其到淮滨法院门口等他。其和张传明一起到法院旁边的律师事务所花了50块钱写了一张诉状，写好之后其和张传明一起到法院把诉状提交给法院了。过了几天张传明打电话跟其讲让其到淮滨法院去一趟，其问他到那有什么事？张传明讲法院要问其一些徐琼的情况，让其到法院跟法院讲徐琼借钱一直都没有还，讲其到徐琼的单位找过她也没有找到人，让法院受理起诉。因为张传明是其的老板，让其这么讲其也就这么讲了，没想那么多。到法院之后受理案件的法官找其谈话，法官问其的基本情况，其讲其是在张传明公司上班的。法官问其徐琼现在是不是找不到徐琼了？问其有没有去找过徐琼？找过几次？其讲：其去找过，去了几次但是没有找到人。后来法院让其签了一个情况说明，内容就是证明其去找过徐琼但是没有找到的情况。后来法院开庭的事情其就不知道了，开庭的时候是张传明去的，具体在法庭上怎么讲的其也不清楚，后来法院判决张传明胜诉了判徐琼还钱，其账本上面还记了一笔从徐琼工资卡里扣的钱，是张传明让其记的，所以张传明肯定是胜诉了。（二）被害人的陈述。1.徐琼的陈述。证实：2013年8月23日的时候邹德友找到其让其和他一起到田家庵区龙湖路、靠近商之都南侧的一个高层办公楼，其和邹德友以及邹德友的朋友郑祥到了该办公楼的6层或者是8层，找到了一个公司，到了该公司是一个女性工作人员接待的其们，当时公司里还有一个瘸腿的男子，这个瘸腿的男子就是张传明,邹德友就和张传明说他是来借钱的，准备借8万元钱，张传明就说：“借钱可以，但是其们这里是有规矩的，你借8万元要写借10万元的借条，每个月的利息是5分，而且要先扣除第一个月的利息4000元，并且要提供借款人的身份信息和工资卡，并要有担保人”，当时其听到张传明说借8万元要写10万元的借条就不同意了，张传明说：“这就是其们这里的规矩，你要借钱就要这样写借条”。后来其作为借款人就给张传明写了一张10万元的借条，借条上写的利息是2.5分，后来邹德友的朋友郑祥写的担保人，其把其的居民身份证复印件和其的工资卡（工商银行卡，卡号：，）抵押在张传明处了，当时张传明知道这钱是邹德友借的，因为邹德友没有工作才让其写的借款人，借条写好后张传明从他办公室内拿的现金76000元给了邹德友，然后其们就走了，其们出来后邹德友就给了郑祥10000元，其当时还问邹德友为什么给郑祥10000元钱，邹德友说：“其给郑祥10000元钱，郑祥才愿意给其做担保人的”，借过钱后其就没有问邹德友是怎么给张传明还利息和本金的事情。到了2014年春天的时候，好像是2014年2月份的时候，其接到了张传明的电话，张传明在电话里和其说：“邹德友找不到了，也不还利息了，他借的钱你要给他还，如果你不按时还钱其们会收你违约金的”，其当时就非常害怕，其怕张传明真的收其的违约金，因为之前其和邹德友到张传明的办公室借钱的时候，张传明没有和其们说违约金的事情，其不知道张传明会收多少钱的违约金，其就和张传明说：“其来联系邹德友”，张传明威胁其说：“你尽快联系到邹德友，如果你联系不到邹德友，你就要还钱，不然其会带人到你们学校去闹的”，其非常害怕，其作为一名老师，如果张传明带人到其们学校去闹，搞的其在学校是没有办法工作的，其和张传明说：“我会联系邹德友的，你放心，你也知道这钱不是我用的，是邹德友用的，我也是受害人”，张传明说：“我知道钱不是你用的，但是借款人是你签的字，邹德友不还钱我就找你，你不还钱我就到你们学校去闹，如果你不还钱我就拿着你写的10万元钱借条去起诉你”，其就和张传明说：“我会尽快联系邹德友”，后张传明挂了的电话，接着其就联系到了邹德友，其和邹德友说：“张传明来找其要钱了，张传明说你不还钱，他就带人到其们学校来闹，他还会拿着其写的10万元借条到法院去起诉其的”，邹德友在电话里和其说：“其会想办法处理这个事情的”。然后其们就挂电话了。后来过了一段时间，其又接到张传明的电话，张传明在电话里说：“邹德友到现在还是不还钱，你赶紧把邹德友借的钱还掉，不然其就带人到你们学校去闹或者其拿着10万元的借条去到法院起诉你”，其就和张传明说：“你把其工资卡里的钱取出来当着利息还给你”，张传明说：“你不光要还利息，邹德友没有及时还利息，你还要还没有按时还利息的违约金来”，其就说：“这个钱我没有用，是邹德友用的”，但是张传明就说：“那我不管，白纸黑字上面写的你是借款人，我就找你要钱，不行我就到你们单位找你去，让你难堪，或者我到法院用10万元的借条去起诉你，那不行我就到法院去起诉你”，我们在电话里没有谈好，他就把电话挂了。到2014年5月份左右，其接到田家庵区法院的传票，其就拿着传票到了田家庵区法院，法院法官和其说，是张传明用10万元的借条把其起诉的，张传明起诉的其和担保人郑祥，让其和郑祥共同偿还他的10万元钱，并偿还2013年12月23日至2014年3月23日的利息7500元，利息是按照其在10万元借条上写的2.5分计算的，通过法院出示的张传明起诉其和郑祥的信息来看，邹德友在2013年8月23日借款后一直在还利息，一直还到2013年11月份，从2013年12月份邹德友才没有还利息。起诉后张传明还主动和其联系的，让其把邹德友找到，让邹德友把钱还掉，并说他知道钱不是其用的。张传明起诉其前才把其的工资卡还给其的，其去查的余额，显示工资卡内余额为0，钱都被张传明取走了。其拿到工资卡后田家庵区法院又把其的工资卡拿走扣押了，现在其的工资卡一直在田家庵区法院来。张传明起诉其后田家庵区法院就从其的工资卡内划拨了其的工资给张传明，一直到2018年5.6月份的时候，张传明的钱才扣完的。2.邹德友的陈述。证实：2013年8月23日，其和徐琼还有郑祥来到商贸附近的一栋楼，哪栋楼其真记不住了，几层其也记不住了，当时到张传明公司时，只有一个四十多岁女的在，就和他讲借钱的事，讲和张老板约好的，在去之前其给张传明打的电话，在他公司等了一会，张传明就到了，其记得他腿有点不方便，到了之后，其就和他讲要借八万元钱，张传明把其们三个人的基本情况都问了一下，知道徐琼是学校老师，郑祥是税务局的，就提出来，讲其没工作，也没房子抵押，不符合借款条件，让其找有工作，意思就是让其叫徐琼当借款人，其就和徐琼商量,徐琼也就同意当借款人了，打借条的时候，张传明提出要借八万要打十万的借条，徐琼就提出来为什么要打十万的借条，就不同意，张传明就讲多的二万是保证金，如果不正常还利息的话，这是追讨的费用，不打十万的借条，八万元钱就不给，其当时急需钱用，就又求徐琼，徐琼勉强同意了，打了一张十万的借条，借条上利息写的利息很低，口头约定的利息是五分的，每个月还四千元利息，每个月22日还利息，当时也没讲违约金的事，当时张传明还要求把徐琼的工资卡，教师证和身份证的复印件押在他那，徐琼把相关材料和工资卡押过之后，钱是张传明通过转账的方式转到其建设银行卡上的，卡号其记不清了，尾数是5515，转了八万元给其，其收到钱之后，到楼下银行（什么银行其记不得了）取了四千元现金，给张传明，其又取一万元钱给郑祥，之后其们就走了。在每个月22日前一，二天，张传明都会打电话给其提醒其还利息，其因为工程比较忙，有时会推迟一，二天还，张传明就打电话给其讲，每个月22日五点之后还就算其违约，其钱放给别人的话，一天最少都五百元钱，你看着办，就要求其违约一天就给五百元，不然你本金就还其吧，其正常还利息一直还到2014年1月7日，中间经常迟个一，二天，张传明就让其按每天五百元支付违约金，2014年1月7日后其就无力还利息了，张传明打电话问其催帐，让其还钱，有时一天都打多个电话，其后来在2014年4，5月份的时候，就把手机换了，跑到外面打工去了，一直到现在。（三）相关书证1.现金日账本（张传明公司搜查出，由王莉记）证实：2013年8月23日借款8万元徐琼、郑祥担保；2013年8月23日4000元；9月23日未支付；10月22日付8000元，另付违约金2900元；11月23日、26日分别给违约金300元，利息4000元；12月23日付5500元含1500元违约金；2014年1月23日付6900元；（以上利息24400元其中违约金7600元。）2014年判决后11月14日从徐琼卡里扣1800元。2.银行流水。证实：2013年8月23日张传明向邹德友转账8万元；2014年1月7日邹德友向张传明转账5500元。3.借条。证实：徐琼、郑祥向张传明借款10万元，月息2.5分；借条未写明借款时间。4.法庭审理笔录、田家庵区人民法院民事判决书。证实：郑祥、徐琼未到庭，法院缺席审判；判决郑祥、徐琼偿还张传明本金10万元。5.申请执行书。证实：2014年10月14日张传明向田家庵区法院申请强制执行10万元；6.执行和解。证实：2014年12月2日徐琼和张传明达成和解，除去徐琼一给付的1800元，剩余99350元，徐琼于2014年12月开始每月支付1800元，张传明同意并自愿放弃诉讼请求。7.田家庵区人民法院款、物交付单。证实：2014年12月9日王莉带张传明收取执行款9192元；2016年12月8日，张传明收取本案执行款24000元；2017年11月8日张传明收取执行款35000元；2018年11月26日张传明收取执行款25000元，以上共执行93192元；加上2014年11月4日从徐琼工资卡上扣除的1800元，共计94992元。（四）辨认笔录。经辨认，被害人徐琼能够辨认出王莉、张传明；被害人邹德友能够辨认出张传明。36、2013年9月20日，被害人聂其利到“传明家政”公司向被告人张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使聂其利签订20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付聂其利9500元。借款后，聂其利偿还4500元。2016年3月22日，张传明以20000元的借条向潘集区法院起诉聂其利偿还其本息31200元。经法院调解，聂其利偿还张传明10000元。聂其利被张传明诈骗5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年9月份聂其利找其借了1万元，利息是5分的，扣除第一个月利息其实际给他9500元，后来他还了大概4500元的利息（9个月的），之后就因为犯罪被抓起来了，然后聂其利就不再还款了。2016年的时候其以2万元的借条将聂其利起诉到潘集区人民法院，其委托杨井跃全权处理的，后来法院开庭的时候是杨井跃跟法院的人到白湖监狱开的庭，具体开庭情况其不清楚，都是杨井跃全权处理的，法院后来判其胜诉，要求聂其利偿还其利息本金共计3万余元。聂其利出狱之后找到他一个姓闫的朋友，那个姓闫的朋友最后跟其协商的，最终给了其11800元了解此事。（二）被害人聂其利的陈述。证实：2013年9月20日晚上6、7点钟的时候，当时其因为急着用钱来，其就一个人到张传明的“传明家政”公司里面找张传明借钱来，当时其还在潘一矿上班来，张传明之前也是在潘一矿上过班，其们两个人都非常熟悉，其当时向张传明表示其要用钱从他那里借10000元钱，张传明当时跟其讲借钱可以，但是要提前扣除第一个月的利息，月利息5分，还要签订双倍借条，如果其同意，才会借钱给其，其就问张传明为什么要打双倍借条，张传明讲：借钱给其是有风险的，打双倍借条其中包括风险金，张传明当时还骗其，他说咱俩关系也不不错，你到时候就还其本金就可以了，其觉得其们两个人之前也都是潘一矿的同事，他应该不会骗其来，其当时也着急用钱，就没有顾虑那么多，就当场给张传明打了一张20000元的借条，接着张传明就把扣除第一个月利息之后的9500元现金交给其了，其们两个人约定每个月的月底附近还利息。之后其就在每个月的月底直接到张传明的传明家政公司里面把500元的利息通过现金的方式交给张传明，其每次交给他利息他也没有给其打收据，后来其一直还张传明利息到2014年5月底，一共还了9个月的利息，共计4500元，后来到了2014年7月份的时候，其因为介绍别人搞廉租房的事情犯罪了，就被逮起来了，后来其被潘集区人民法院判了2年11月，到2017年6月30日其释放回来。2016年4、5月份的时候，其在白湖监狱服刑期间，张传明的律师和潘集区人民法院民庭的徐法官到白湖监狱提审其来，张传明的律师就跟其讲：“你看你借别人的钱用了这么长时间，到现在也不还”，其就跟张传明的律师和法院的徐法官讲：“其当时只从张传明那里借了一万元钱，其没有借20000元”，当时张传明的律师就当着其和法院的徐法官的面讲：“你这个借条打的是20000元，你就按20000元还”，其跟张传明的律师讲：“你看其现在都进来了，没有钱还钱”，张传明的律师就讲：“你可以让你家人来还”，其就讲其和其老婆已经离婚了，张传明的这个律师就讲：“你现在还的话，就只要还二万多元就行了，如果现在不还，你就要还38000元，这个其记得很清楚”，当时张传明的律师还跟其讲：“你借这个钱时利息最低是五分的吧，到现在都这么长时间没有还了，利息都超过本金了”，当时法院的徐法官也在里面给其算了一下其具体的还款数，徐法官算了一下之后跟张传明的律师和其说：“现在让你家人还，只要还二万多元就行了，如果不能按时归还这二万多元钱，其就要还38000元”，当时法院的法官应该是看了其刑满释放的时间，不然这个法官不会跟其讲：“你刑满释放后，给你一个月时间把这二万多元钱还上”，之后这个徐法官就让其在法律文书上面签字了，后来张传明的律师和徐法官就走了。到了2017年6月30日其刑满释放之后，张传明当时就在安徽省蚌埠市那边搞了一个二手车公司，平时都在蚌埠市那边，他在翠园小区里面的传明家政公司也搬走了，其刚刚刑满释放，其就和几个朋友一起到新袁庄小区里面去到其朋友杜元伟（音）家去吃饭来，当时其在新袁庄小区B区里面的一楼看到了传明家政公司这个牌子，当时其朋友就讲这是邵林峰和张传明一起搞的公司，其听讲跟着他们的还有几个人年轻人，但是其也没有去过张传明在新袁庄小区B区里面的传明家政公司。其回来之后，其就到合肥那边打工去了，之后其接过一个电话，一个男子在电话里里面跟其讲：“你借张传明的那个钱可以还了，如果不还钱，到时候就按38000元执行了”，其当时问他是谁？他也没有讲什么，后来就把电话挂断了，之后，其就没有接到张传明和其他人打来的电话了。2019年3月份的时候，张传明当时从蚌埠回来了，其就托熟人闫孔利找张传明谈谈来，后来闫孔利就跟张传明谈好了，张传明让其再还他一万元钱，让其通过微信给他，其就讲到法院去，2019年4月10日其朋友闫武利就和张传明到法院去找的潘集区人民法院找的法官王育鸿，其朋友闫武利就当着王育鸿法官的面把10000元现金通过法院交给了张传明，还交了1800元的撤诉费，法院也给其开具了一张票据。之后张传明也没有找过其，我们也就没有联系了。（三）证人邵林峰的证言。证实：其还知道一个叫聂其利的人，也从张传明手中借过钱，其只是知道这个人借过钱，对于借钱的经过其不清楚，后来听讲这个聂其利因为打着帮别人搞廉租房的名义诈骗别人钱，被判刑了。他和张传明之间的这笔借款，其没有参与，也没有放钱。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、收条、工商银行账户银行流水。证实：聂其利于2013年9月20日给张传明打了一张2万元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年3月22日向潘集区法院起诉聂其利要求偿还借款本金2万元，利息1.12万元，合计3.12万元；2016年4月27日，潘集区人民法院以民事调解聂其利偿还本金2万元，利息1.12万元，合计3.12万，于2017年7月30日以前还清。如聂其利未按期偿还，张传明可按38000元申请执行剩余款项。2.执行款票据。证实：2019年4月10日，执行款（2014）执251号，金额10000元。37、2013年11月前，被害人陈勇多次到“传明家政”公司向被告人张传明借款，张传明以“行规”为由，诱使陈勇签订双倍借条并抵押工资卡，后张传明每月支取陈勇工资卡内工资直至2014年9月。2013年11月1日，张传明要求陈勇及其妻子杨颖二人到“传明家政”公司清算借款金额，并要求陈勇、杨颖以借款48000元本金签订96000元双倍借条。2014年10月23日，张传明以96000元借条向潘集区人民法院起诉陈勇、杨颖偿还其本金96000元，法院判决陈勇、杨颖需偿还张传明96000元，后经张传明申请法院强制执行35541.22元。陈勇、杨颖被诈骗48000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：陈勇上班不正常，经常从其那里借钱，每次都是写双倍借条，有钱了他也会还一部分本金，他的工资卡押在其那里，平时开工资其去取。2013年11月份左右，陈勇和其老婆杨颍一起到其公司算总账，算好以后，一共欠其48000元，当时给其写了96000元的借条，陈勇和杨颍都签了字，利息写的是2.5分，实际利息是5分以上，其记不清楚了，从那以后陈勇就没有再向其借过钱，其平时从他的工资卡里面扣利息，但是陈勇上班不正常，工资不高，经常不够还其的利息，一直到2014年9月份左右，陈勇也不上班了，跑到外地去了，也没有人还其利息。后来2015年其就用96000元的借条起诉到潘集区人民法院，法院判处陈勇偿还其本金96000元及利息，通过法院执行了一部分钱，具体多少其记不清楚了，以法院的文书为准，剩下的一直没有还。2.杨文虎的供述。证实：2015年2月份左右，其在店里和张传明、邵林峰叙话的时候，邵林峰讲他和张传明在春节前后到潘集区田集街道金桥小区去找过大亮（陈勇的小名）两次，家里都没有人，他和张传明把陈勇家房门的锁眼堵上了，还讲春节前把锁眼堵上了，过了春节去的时候，陈勇家房门换锁了，他们又把锁眼堵上了。其当时讲这过年人都不回来就不好找了，张传明讲等等再到他家去看看。（四）被害人的陈述。1.陈勇的陈述。证实：其记得其从张传明那里借的最后一笔钱是在2013年9、10月份的一天晚上十一二点左右。当时张传明就住在他的传明家政公司里面来，当时是其一个人去找张传明借钱的，其到了张传明的传明家政公司里面之后，当时就张传明一个人在公司里面来，其就从张传明那里借了6000元钱，张传明要求其支付的月利息是1毛五，当时其的工资卡已经在张传明的家政公司里面押着来，像往常一样，张传明让其给他打一张双倍借条，其打好借条之后，张传明就把扣除第一个月利息900元之后的5100元现金给其了，之后张传明就把其之前问他借钱的借条拿出来给其看来，讲其还没有还来，其就看了一下，发现里面有其很久之前的借条，其记得这些钱之前已经还掉了，但是张传明没有把他撕掉，也没有销毁，其当时就跟张传明讲：“”这些钱其已经还掉了，怎么借条还有？”，张传明当时就讲：“你还掉了，怎么可能”，张传明就不承认其还掉了这些钱，当时其要跟他算一下总账来，张传明就跟其讲，算总账可以，你要把你老婆喊来，你一个人签字不行。其就把其从张传明那里借钱的事情都跟其老婆讲了，她最后才同意给其一起去找张传明算算总账。其和其老婆杨颖过去的时候，当时张传明的家政公司里面有张传明、邵林峰、还有张传明的老婆孩子，还有一些其他人也在附近来，但是算账的时候，只有其和老婆杨颖，张传明和邵林峰其们四个人在现场来，张传明把之前其给他打的借条拿出来，之后他和邵林峰算的帐，其和其老婆杨颖就在旁边站着来，但是他们两人怎么算的其和其老婆杨颖也不清楚，张传明和邵林峰算了之后讲其还欠张传明本金48000元，其记得其中有些本金其已经还掉了，其应该还欠张传明一万左右的本金，因为其每次还钱的时候，都是直接给的张传明的现金，其就跟张传明讲一声：“传明，这笔钱我还掉了”，当时其也没有让他给你出具收条之类的手续，其也没有要回其打的收条，张传明在算账的时候就一口咬定其没有还钱，其也提供不了证据，所以其只能认栽，只能按张传明和邵林峰算的本金，张传明和邵林峰就让其和其老婆杨颖给他打一张96000元的借条，当时其老婆就不同意，就问张传明：“其丈夫的工资卡都被你扣押了，你每月都支付钱，怎么还有这么多钱”，张传明就对其老婆杨颖讲你自己看，你老公白纸黑字写的，其当时也劝其老婆来。当时其老婆也不同意打双倍借条，张传明就跟其老婆讲，你还钱还是按48000元来还，又不是你一个人这么打的借条，由于其提供不了证据来证明其还钱了，其们没有办法，其和其老婆杨颖只能给张传明打了一张96000元的借条。张传明告诉其这48000元借款的月利息是1毛，利息他会从其工资卡里面按月支取，之后其们打完借条之后就走了。2.杨颖的陈述。证实：2013年10月份左右的一天，其丈夫陈勇来家和其讲他之前从张传明那里借了钱，让其和他一起去到张传明那里去算总账并签字。陈勇还跟其讲有些借条其已经还清了，但是张传明还保留着借条，讲其没有还钱，还要求你也过去签字，其们去看一下是什么情况，也跟他算下账。后来其就和陈勇一起过去找的张传明，当时去的是九十七大院的一家“传明家政”公司，公司里面有一个腿不好的男子，陈勇告诉其这个人就是张传明，还有一个40多岁的中年男子（回家之后陈勇告诉其这个男子叫邵林峰）、还有一个瘦瘦的女子带着一个小女孩（后来陈勇告诉其这个瘦瘦的女人是张传明的老婆），张传明就把之前陈勇给他打的借条拿出来，之后张传明和邵林峰两个人就在那里算的帐，其和陈勇就在旁边站着来，当时他们两人是怎么算的其和陈勇也不清楚，算好了之后，张传明和邵林峰两个人就讲陈勇还欠本金48000元，陈勇当时就讲之前的借条有一部分其已经还了一部分，肯定欠不了那么多钱，张传明就一口咬定陈勇没有还钱，当时其们也提供不了证据，只好认可欠张传明48000元，张传明和邵林峰就让其和陈勇给张传明打一张96000元的借条，当时其就不同意打双倍借条，张传明就跟其讲：“你们还钱还是按48000元来还，又不是你一个人这么打的借条，其们这里的规矩就是这样的，你要是不还钱，其们就按96000元到法院起诉你”，张传明还讲：“其也不找你要钱，其只找陈勇要钱”。陈勇看没有办法也就签字了，陈勇也劝其在借条上面签字，其虽然很不情愿，但是没有办法其也在上面签了字。之后打完借条之后我们就走了。（三）辨认笔录。证实：经辨认，被害人陈勇能够辨认出杨文虎、王栾春；被害人杨颖能够辨认出杨文虎、张传明、邵林峰。（四）证人陈友学证言。证实：2014年其儿子陈勇不在朱集矿上班，跑到外地打工去了，其听儿媳妇讲是因为欠别人的钱，别人经常到单位去要钱，无法上班了。过了几个月，在2014年年三十那天中午十一点左右，一个年轻人到其家门口喊“大亮（陈勇的小名）可在家？”其就出来了，其讲大亮没有回来，那个年轻人讲：“大亮欠张老板的钱怎么办？跑了和尚跑不了庙，你家人也过不安泰”其讲他不回来其也没有办法，对方又讲：“欠钱不还也不是事，早迟逮住他，把他搞得腿断胳膊瘸。”其讲你逮住他随便你。和这个人讲话的时候，其看到张老板在西边水泥路上的一辆黑色普桑车（车牌号码其没有看到）里面的副驾驶的座位上坐着，伸着头往这边看，其原来就听儿媳妇讲过，陈勇欠这个张老板的钱，其也认识这个张老板，就是不知道他叫什么名字。那个年轻人又在其家门口喊了一会欠钱不还之类的话，其讲了一堆的好话，还讲等儿子回来让他尽快还钱，你们继续算利息，那个年轻人呆了有半个多小时，上了张老板坐的那张车的驾驶室开车走了。第二天也就是年初一中午十一点多，其家人都要吃饭了，有两个年轻人骑着摩托车到其家门口，问大亮回来没有，其讲没有回来，其中一个人问欠张老大的钱怎么办，其讲其也没有钱帮他还，他也没有回来，不行你俩到屋里去看看，那两个年轻人也没有进屋，那两个年轻人讲欠钱不还也不是事，看你能拖到什么时候，其也没有办法，陪着讲了一会好话，大概有半个多小时，这两个人就走了。当天其和老伴、二儿子陈猛、二儿媳妇荣娟、孙子陈浩天都在家。只有其和老伴出来和对方讲话，其他人其没有让他们出来。从这两次以后开始，每隔三、四个月，就来几个人到其家帮张老板要钱，有时两、三个年轻人，有时三、四个年轻人，每次过来都在其家房子周围转一转，问问小区的人，有没有看到大亮回来。到其家问“大亮回来没有”，其讲没有回来，对方每次呆个二十来分钟也就走了。2015年年三十、2016年年三十、2017年三十的中午快吃饭的时候，都有两、三个年轻人到其家门口帮张老板要钱，每次都在其家屋子外面讲一些凶横的话，让其尽快还钱，因为家里没有钱，一直没有还，具体这几次有哪些人在家其记不清了，因为是过年，其老伴、二儿子陈猛、二儿媳妇荣娟、孙子陈浩天应该都在家，其年龄大了，眼睛也不是太好，这几次来的人其以前都没有见过，现在其都记不清长什么样子了。（五）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、户籍证明复印件、借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书、申请执行书、收条等。证实：陈勇、杨颖于2013年11月1日给张传明打了一张9.6万元的借条，月利息2.5分；张传明于2014年10月23日向潘集区人民法院起诉陈勇、杨颖要求偿还本金9.6万元；2015年10月8日潘集区人民法院判决书：陈勇、杨颖于本判决生效之日起十日内偿还张传明借款96000元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费2200元，由陈勇、杨颖负担。2016年4月15日，张传明向潘集区人民法院提交申请执行书：陈勇、杨颖共同偿还张传明借款96000元，案件受理费2200元，计98200元。2017年5月24日，张传明收潘集区人民法院转账陈勇案件执行款人民币35541.22元的收条。38、2013年11月5日，王红红到“传明家政”公司找张传明借款，因先前王红红已多次向其借款，张传明与王红红对先前借款进行结算，并以“行规”为由，诱使王红红以80000元本金签订160000元双倍借条，多次借款实际给付王红红78500元。借款后王红红先后偿还24000元。2016年3月2日，张传明以160000元借条向潘集区人民法院起诉王红红、许海生夫妻偿还160000元。法院判决王红红、许海生偿还张传明160000元。后经张传明申请法院强制执行许海生工资卡内62235.44元。后张传明与王红红达成还款协议，协商偿还10万元，已还部分欠款，剩余款于2019年6月还清，否则按原判决执行。王红红被诈骗7735.44元既遂，37764.56元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年以来，王红红多次前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，2013年11月5日，其跟王红红结算，王红红实际一共借款80000元，其叫其写了一张160000元的借条，其们约定的实际月息是5分，借条上写的是2.5分，每次借钱时其都是把第一个月的利息扣除，所以其一共扣除利息4000元，实际给王红红76000元。后来苏红红给了其约6个月的利息，每月利息4000元，一共收到大概24000元利息。后来王红红就不给其利息了，2016年3月10日，其去潘集法院起诉王红红、许海生两口子，后来法院判决王红红偿还本金160000元，后来其两私下约定他2019年6月份一共给其100000元其两的债务就清了。（二）被害人的陈述1.王红红的陈述。证实：其一共向张传明借过三次钱。第一次借钱应该是在2012年或2013年的春天的时候，具体时间其记不清了。其当时和张文爱在潘集区财富时代共同经营一家休闲餐厅，因经营需要资金，其就找到张传明家里，向张传明提出想借三万块钱周转。张传明说借三万，但是要写六万的借条，利息五分。然后其就向张传明写了一张借条，大概是：今从张传明处借款六万元，利息有没有写其记不清了。写好之后张传明让其把工资卡押在他那里，然后除当月的利息1500元，将二万八千五百元（28500）现金交给其，拿到钱之后其就走了。第二次好像是在2015年，具体时间其记不清了，当时还是因为店面装修需要用钱，其还是到张传明家里找到他，提出想继续借三万块钱周转。张传明讲还是和上次一样，借三万写六万的借条，利息还是五分。其看还是和上次一样，就同意了，向他写了一张借条：大概是今从张传明处借款六万元，利息好像没有写。之后张传明给其拿了三万块钱现金。因为其的工资卡一直放在他那里，每个月他都能取走其的工资，所以这次没有扣除当月利息，拿到钱之后其就走了。第三次借钱应该是在2015年年底或者2016年年初的时候，具体时间其记不清了。其店里因为合伙人张文爱的问题，在经营方面出现困难。这时候其又向张传明第三次借钱。这次还是到张传明家里，提出继续向他借两万块钱周转。张传明提出让其重新打一张借条，把第一次、第二次借的钱和这次借钱的情况写在一起，其也同意了。所以当时他其给张传明重新写了一张借条，大概是：今从张传明处借款十六万元，利息好像也没有写。写好之后张传明给其拿了两万元现金，拿到钱后其就走了。其共向张传明借款三次共八万元。这三次向张传明借钱，第一次张传明扣除当月利息1500元，其实际拿到手28500元（二万八千五百元），第二次拿三万，第三次拿两万，最后这两次张传明都没有扣除当月利息。所以这三次向张传明借款，实际拿到手的应该是78500元（七万八千五百元）。其向张传明借钱后还给张传明的每个月的利息应该有三、四万块钱。法院冻结许海生的工资应该有五、六万块钱，加上冻结其的工资也有三、四万块钱，目前其已经向张传明还款最少十一万了。今年6月份之前，按照其和张传明在潘集区人民法院达成的协议，其还要再向张传明支付五万元，如果加上这五万元，其向张传明还款超过十六万元了。2.许海生的陈述。证实：王红红借钱的时候没有和其说，借了多少钱其也不知道，后来潘集区法院开庭的时候其都没有去，直到潘集区法院把民事判决书送到其们医院的时候，其才知道王红红借了张传明16万元钱，接着法院把其的工商银行的工资卡（卡号）冻结了，潘集区法院先后从其的工商银行的工资卡（卡号）里划拨了6万多元，具体数额要看其的工资卡流水。其的工资卡一直被冻结到2019年2月份才解冻，其是才从其的工资卡内开的其的工资，之前其的工资卡一直处于被冻结状态。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王红红能够辨认出张传明、邵林峰；被害人许海生能够辨认出张传明。（五）相关书证民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事判决书、申请执行书、收条、还款协议。证实：2013年11月5日，王红红向张传明打16万元借条，月利息2.5分。2016年3月2日，张传明向潘集区法院提起民事诉讼，以160000元借条起诉王红红、许海生，称借款后拒绝还款，要求法院判处王红红、许海生还款160000元。2016年4月28日，潘集区人民法院判决被告人十日内偿还160000元。后张传明申请法院强制执行，法院2017年8月至2018年11月6次转账执行款共计62235.44元(张传明收条6张：31000+700+8000+3985.44+13200+5350=62235.44元)。2018年12月21日，张传明与王红红达成还款协议，协商偿还10万元，已还部分欠款，剩余款于2019年6月还清，否则按原判决执行。39、2013年12月9日，被害人刘传利到“传明家政”公司向被告人张传明借款50000元，张传明以“行规”为由，诱使刘传利签订100000元双倍借条并抵押工资卡，由苏菊担保，扣除“砍头息”，实际给付刘传利47500元，借款后刘传利偿还7500元。2014年5月19日，张传明以100000元借条向潘集区人民法院起诉刘传利、苏菊二人共同偿还本息104000元，后经张传明申请法院强制执行102606.37元。刘传利、苏菊被诈骗62606.37元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：(一)被告人张传明的供述。证实：2013年12月9日，苏菊、刘传利找其借钱来，用的是刘传利的工资卡抵押给其，苏菊、刘传利当时向其借了60000元，约定月利息也是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是100000元，借条中约定的月利息是2.5分。当时其和苏菊、刘传利约定好月利息打好借条之后，其把第一个月的利息扣除之后就把570000元给了苏菊、刘传利，之后其就通过刘传利抵押给其的他的工资卡取走了4个月的利息，每个月利息3000元，合计12000元，之后刘传利的工资卡就被他们停掉了，他们就没有再支付其利息了，当时，其也多次向苏菊、刘传利催要欠款，其还到过苏菊所在的学校去找苏菊要过钱，当时其是到苏菊学校的办公室里面去找她要账的，当时苏菊就跟其讲，你以后不要来其学校要账了，影响不好，之后其就没有再到苏菊所在学校去找她要账了，后来苏菊、刘传利还是没有还其钱，也没有支付其利息，之后其就拿其就用苏菊、刘传利给其打的100000元的借条把苏菊、刘传利起诉至潘集区人民法院，潘集区人民法院对其们作了调解，调解协议是：苏菊、刘传利偿还其本息共计75000元，于2014年12月31日前偿还30000元，余款45000元于2015年1月起每月偿还4000元，至还清为止，如苏菊、刘传利不能履行调解协议，其有权申请执行100000元。但是，法院调解之后，苏菊、刘传利没有履行调解协议，后来，其申请法院执行，总共执行给其100000元整。从苏菊和刘传利借款之日起，其从刘传利的工资卡里面取了四个月的利息，共计12000元，后来他们不还钱，其申请法院执行给其100000元，刘传利和苏菊合计还款112000元。其当时是直接到了苏菊所在的学校的办公室要账的，当时她学校的老师都在来，苏菊当时就跟其讲你以后不要来其学校要账了，对其的影响不好，好多老师和学生看着来。其看她有怪紧张的，担心学校领导和同事知道了，对她的影响不好。到她学校要账的目的就是想给她制造点压力，让她尽快把钱还给其。其也知道去她单位对她影响不好。（五）被害人的陈述1.刘传利的陈述。证实：2013年12月初，其在袁庄那边逛的时候，看见路边有张贴的小额贷款的广告。其打电话过去问：“你们是怎么借款的。”接电话的是张传明，讲：“你借钱干嘛的？”其讲：“资金周转一下。”张传明讲：“你是否有工作？”其讲：“我有工作，是淮南市第17中学的教师。”其和张传明在他家见面。其问：“我准备借5万块钱，怎么借的？”张传明讲：“借5万块钱，利率是5分。”其讲：“我回去和家属商量一下。”张传明讲：“你家属是干什么的？”其讲：“是平圩小学的教师。”张传明讲：“那下次你来我这借钱的时候，把你家属也喊着，给你作为担保人，再把你的身份证和工资卡，你家属的身份证带着到我这来，我们见面谈。”2013年12月9日上午，其就和苏菊一起到的张传明家。去之前其从银行把其的工资卡流水帐也打印出来了和工资卡、身份证、17中出具的单位职工证明一起带着去的。其把材料交给张传明看的。张传明没有收，看过之后就还给其了。张传明讲：“从我这借五万不错，但是要打十万的条子，利息是2分5的。”苏菊就不同意……张传明就讲：“我打这个条子就是防止你们不还，万一你们不还，我以后告到法院，你就得还我10万块钱。”苏菊被其劝好之后就同意签字。随后其写了一个借条。苏菊签字前问：“什么是保款人？”张传明讲：“保款人就是担保人。”其在借款人后面签字按手印。苏菊是在保款人后面签字按手印。借条写好之后给了张传明。苏菊回学校上课去了。张传明在苏菊走掉之后给其7500块钱，扣除了一个月的利息2500块钱。接着张传明开车带其，我们一起去的17中家属楼其居住的房子。张传明确定其有住房之后，又给其4万块钱现金。其还了大概是三个月的利息，但是到后面就没有还款了。苏菊在2014年1月份和其离婚了。离婚后，其和苏菊基本就不联系了。2014年夏天，其接苏菊给其打来电话：“张传明到法院告我们了。法院通知我们去调解。”其和苏菊到潘集区法院见到苏法官。其讲：“我借了5万块钱，为什么要还10万？”苏法官讲：“你打的是10万的条子。”苏法官就协调，张传明也同意我们还7万5千块钱。在三个月的期限内前先偿还3万块钱。剩余的4万5千块钱每月还4000块钱，直到还清。如果不按期还款，就要还10万块钱。法院调解之后，其也没有还一分钱。其听苏菊讲过，钱都是苏菊的工资卡被法院扣了，每月慢慢还的。2.苏菊的陈述。证实：2013年12月9日，刘传利向张传明借了5万元，当时是其担保的，口头约定的利息是5分，而且要扣除第一月的利息2千5百块钱，当时刘传利的工资卡做的抵押，借条上面写的借款10万，利息2.5分。（三）相关书证1.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事调解书、收条、结案申请、账本。证实：刘传利于2013年12月9日给张传明打了一张10万元的借条，担保人为苏菊；张传明于2016年5月19日（疑似笔录，应该是2014年5月19日）向潘集区人民法院起诉刘传利、苏菊要求偿还借款10万元及利息4千元，合计10.4万元；2014年9月29日经潘集区人民法院民事调解：苏菊、刘传利共同偿还张传明借款本息7.5万元，于2014年12月31日前偿还3万元，余款4.5万元于2015年1月起每月偿还4千元，至还清时止；苏菊、刘传利如果其中任何一笔不按期履行，张传明有权申请执行10万元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费2380元，减半收取1190元，由苏菊、刘传利负担。2018年5月15日张传明收到潘集区人民法院转交刘传利公积金执行款24163.37元的收条；2018年5月15日张传明收到潘集区人民法院转交苏菊工资执行款22700元的收条；2018年11月12日张传明收到潘集区人民法院执行局执行款55740元的收条；2018年11月12日，张传明向潘集区人民法院提交书面的结案申请：张传明于苏菊、刘传利民间借贷纠纷一案，经法院执行完毕，其已收到全部执行款，申请结案。2.张传明处搜查扣押的账本内记载“刘传利13516429968苏菊1385544427613.12.95万”（有图片）。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人刘传利能够辨认出张传明；被害人苏菊能够辨认出张传明。40、2014年5月10日，被害人张绪光、徐文苗到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张绪光、徐文苗签订40000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付19000元。2017年6月14日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉张绪光、徐文苗偿还其本息70400元，后法院判决张绪光、徐文苗需偿还张传明本息共计70400元。张绪光、徐文苗被诈骗51400元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2014年5月份张绪光跟他女朋友徐文苗一起来其位于袁庄白云小区传明家政公司借款，因为张绪光没有稳定的工作单位，自己是做棋牌室的，其就叫他找个担保人给他借款担保，上面借款人张绪光和徐文苗他们签的字，借条上面赵多美的名字是张绪光自己写的。担保人张绪光找的是他朋友王伟。他当时找其借20000元，其叫他打了一个40000元的借条，借条上约定的利息是2.5分，但是其们实际约定的利息是月息5分。其就在其办公室给了他现金19000元（扣除当月利息1000元），从第二个月开始张绪光一直没有给其利息，在2007年4月1日的时候其拿着张绪光给其打的40000元的借条到潘集区人民法院起诉张绪光、张绪光母亲赵多美、张绪光父亲张培根，后来因为赵多美在借条的签名是张绪光代签的，赵多美其就没有起诉。起诉他们之后他们也没有钱还给其，随后其又起诉了徐文苗跟担保人王伟，起诉之后张绪光的女朋友徐文苗通过一个律师给其转账30000元，好像把钱转到其建设银行的卡（尾号8595）里了，现在其跟张绪光等人的债务已经终结了。（二）被害人张绪光的陈述。证实：2014年5月份，其因为个人原因需要用钱，其找到朋友王伟让他帮着想想办法，王伟帮其联系一个叫张传明的人，他能借钱给其，所以5月10号那天，其和其老婆徐文苗，朋友王伟一块来的潘集区袁庄九十七大院内“传明家政”公司内找到张传明。其向张传明提出想借二万元周转，张传明问其用钱需要用多长时间，其讲用不长，就是用钱周转一下。张传明讲借款二万，但是写四万元的借条，利息六分，砍头息是1200要扣除，其听他这样说其也同意了。然后张传明写了一张借条，其看了一下金额是四万元，别的其也没有仔细看，其就和其老婆徐文苗在借款人上面签的字，王伟给其担保的，然后张传明给其拿了一万八千八百元（18800）现金，拿到钱之后其就走了。之后张传明一直没有找过其，到了2017年3、4月份的样子，王伟因为涉嫌犯罪被你们公安机关抓获之后，张传明突然就向潘集区人民法院提出民事诉讼了。当时法院通知其父母到法院去的，到那之后其父母和张传明都在现场，但是其父母发现借条上面还有其母亲赵多美的签字，当时其母亲就向法院提出她没有在借条上签字按手印，这个签名按手印是他人伪造的，并向法院要求对其母亲的字迹、手印进行鉴定。然后张传明随后就向法院提出撤诉申请，所以这个笔迹和手印的鉴定也没有做。后来过了没有多长时间，张传明又向潘集区人民法院起诉其了，法院通知其张传明又起诉之后，张传明给其打电话让其还钱，其提出本金王伟已经给他过了，其再给张传明一万元，这个事情就算了，但是张传明不同意，他就要其给他二万元，其就不同意他的要求，后来其觉得这个钱王伟已经给过了，其不应该再给他，所以其就不问这个事情了，就离开淮南外出打工了，后面的事情其就不清楚了。（三）证人赵多美的证言。证实：2017年的时候，当时其和其丈夫张培根在外面打工，张培根接到一个潘集区人民法院的人来电话，他们说我们借张传明的钱现在被他起诉到法院了，要求我们出庭到潘集区人民法院解决这个事情。因为我们并没有借别人钱，所以这个电话让其很困惑，随后就打电话给其儿子张绪光问他在外面有没有借别人钱，张绪光说他确实借了一个叫张传明的钱，但已经还清了。为了搞清楚到底是怎么回事，之后我们就从外面赶回到淮南，按照法院通知的时间其们就出庭到潘集区人民法院，当时在法庭上面其们见到了那个起诉其们的张传明，法官就说我们借了张传明四万元现金，并有借条为证，当时我们就当着法官的面提出质疑，要求对方出示这张所谓有我们签字的借条，后来对方张传明就拿出了这张所谓有我们签字的那张借条，到现在其还记得上面的借款人有其和儿子张绪光、儿媳妇徐文苗签字并按的手印，担保人是王伟。看过这张借条以后其就更加确定这张借条是作假的，因为其根本就没有签过字和按手印，于是我们就在法庭上面要求法官对我们签的字进行鉴定，随后我们和对方发生争执的过程中其丈夫张培根气的就晕倒在法庭上面，法官看见这种情况就赶紧让人把其丈夫送出法庭了，后来听讲对方张传明就撤诉了，但是没过多久张传明第二次又起诉了其儿子张绪光，但是这次具体什么情况其不是很清楚，也没有再参与。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事判决书、收条、账本等。证实：张绪光、赵多美、徐文苗于2014年5月10日给张传明打了一张4万元的借条，月利息2.5分，担保人为王伟；张传明于2017年6月14日向潘集区人民法院起诉张绪光、徐文苗、王伟要求偿还本金4万元，利息3.04万元，合计7.04万元；2017年11月8日潘集区人民法院判决书：张绪光、徐文苗于本判决生效之日起十日内偿还张传明借款4万元，利息30400元，合计70400元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费1560元，公告费560元，合计2120元，由张绪光、徐文苗负担。（五）辨认笔录。证实：被害人张绪光能够辨认出张传明。41、2014年6月25日，被害人陈凤春到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使陈凤春签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付陈凤春19000元，由周文担保。借款后陈凤春偿还6000元。2016年10月17日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉陈凤春、周文偿还其本息60000元。经法院判决，陈凤春、周文偿还张传明58666.67元。陈凤春、周文被诈骗45666.67元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2014年6月25日，陈凤春就找到其借钱来，当时担保人是周文，当时陈凤春从其这里借了20000元，我们约定的月利息是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中约定的月利息是2.5分，我们当时还约定产生纠纷了就到潘集区人民法院诉讼解决，当时其扣除第一个月利息的19000元给了陈凤春，之后，陈凤春就支付了其七个月（包括其第一个月扣除的1000元的利息）的利息，合计7000元，后来从2014年12月25日之后，就不再支付了，后来其就打电话问陈凤春要钱来，但是陈凤春讲给其钱，但是一直没有支付，其就让其哥张传军到陈凤春家中去催要过几次，但是陈凤春也没有还其钱，后来2016年10月17日，其就拿着陈凤春给其打的40000元的借条把陈凤春、周文起诉至潘集区人民法院。法院于2016年12月2日，判决陈凤春、周文偿还其本金40000元，利息18666.67元，合计58666.67元，并要求两人于判决生效之日起十日内共同偿还其，但是判决之后，两个人也没有还钱给其。（二）被害人陈述1.陈凤春的陈述。证实：2014年6月因为买房子向张传明借款2万元，约定利息5分，签订了一张4万元的借条，实际到手19000元，借过钱之后，其按时还了6个月的利息，之后其就没有钱再还利息了，2016年11月份张传明拿着这张4万元的借条到潘集区人民法院起诉其了，当时其在法庭上讲只借了2万元，但是法官没有采信其的话，法院判决让其还本金和利息总共58000多元。2.周文的陈述。证实：我们向张传明借过钱，都是陈凤春办理的，其不知道借了多少钱，后来法院判决书下来，其都没有看判决书。（三）相关书证借条显示：2014年6月25日陈凤春向张传明签订4万元借款的借条，月利息2.5分；民事起诉状：2016年10月17日张传明把陈凤春和周文起诉到潘集区人民法院要求偿还借款4万元利息2万元共6万元；民事判决书（2016）皖0406民初2981号：2016年12月2日，潘集区人民法院判决陈凤春、周文共同偿还张传明借款4万元，利息18666.67元，合计58666.67元。执行申请书：2017年4月13日，张传明向潘集区人民法院申请强制执行（2016）皖0406民初2981号民事判决书。限制高消费令：潘集区人民法院对陈凤春、周文发出限制高消费令。执行决定书（2017）皖0406执483号：陈凤春、周文被纳入失信被执行人名单。执行案件结案审批表（2017）皖0406执483号民间借贷纠纷：未执行到金额。42、2014年6月30日、2015年2月8日、2015年11月18日，被害人袁术兰、刘永海先后三次到“传明家政”公司向被告人张传明分别借款20000元、4000元、3000元，共计27000元，张传明以“行规”为由，诱使袁术兰、刘永海分别签订40000元、8000元、6000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付袁术兰、刘永海19000元、3800元、2850元，共计25650元，借款后袁术兰、刘永海先后偿还4050元。2017年6月12日，张传明以双倍借条向潘集区人民法院起诉袁术兰、刘永海偿还其本息87440元。后经张传明申请法院强制执行33100元。袁术兰、刘永海被诈骗11500元既遂，54340元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2014年6月份-2015年11月份，袁术兰,刘永海两口子前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，前后三次一共借款27000元，第一次借款是2014年6月30日，借款20000元，其叫他两写的40000元的借条；（第二次）借款是2015年2月8日借款4000元，其叫他两写的是8000元的借条；第三次借款是2015年11月18日借款3000元，其叫他两写的6000元的借条。这三次约定的实际月息都是5分，但是在借条上写的都是2.5分。这三次其都是现金给他们的，第一次借款其是扣了第一个月的利息1000元，实际给他们19000元；第二次和第三次借款其都是扣除了一个月的利息分别扣了200元、150元，实际给他们3800元、2850元。借钱后他们每笔支付给其3个月的利息，其一共收到利息4050元，之后他们就不给其钱了。2017年6月14日其拿着他们写的三张借条去潘集区法院起诉，最后法院调解要求每月5日前偿还2000元，至付清为止，之后他们付了一万多块钱给其，剩下的钱没有给其了。2.邵林峰的供述。证实：向刘永海要钱也是几年前的事情了，当时也是借钱到期不还，张传明喊其跟他一起到他家要账，其们两个是中午到的他家，人也找到了，当时他全家都在家，其们说明来意之后，刘永海表示明天去张传明公司找张传明，然后其们就走了。事后，刘永海有没有去找张传明其不清楚，张传明好像已经起诉刘永海了。（二）被害人袁术兰的陈述。证实：2014年上半年的时候，其丈夫刘永海在外面欠了不少钱，其们家里面也没有闲钱去还账，后来有一天其丈夫刘永海跟其讲他找张传明借了2万块钱，当时其丈夫刘永海给张传明打了一张4万块钱的借条，这件事情是刘永海向张传明借过钱之后其才知道的，后来张传明还让其丈夫叫其去白云小区“传明家政”内在那张4万块钱的借条上面补签其的名字，其没有办法就在那张4万的借条上面签了其的名字。当时刘永海实际从张传明手里借了多少钱其不知道，多少钱的利息其也不清楚。2015年2月8日，其和其丈夫刘永海第二次来到白云小区“传明家政”找张传明借钱，这次其和其丈夫刘永海向张传明借4千块钱，具体实际拿到手里多少钱现金其不知道，都是其丈夫刘永海拿的，其只知道张传明让其和刘永海打了一张八千块钱的借条，具体多少钱的利息其也不知道。2015年11月18日其和其丈夫刘永海第三次来到白云小区“传明家政”找张传明借钱，这次借了3千块钱，具体实际拿到手里多少钱现金其不知道，都是其丈夫刘永海拿的，其只知道张传明让其和刘永海打了一张6千块钱的借条，具体多少钱的利息其也不知道。其和刘永海借过张传明后，因为其们家庭也没有能力还张传明的钱，后来过了有一年左右的时间，张传明和一个其不认识的男的（40岁左右）一起来到其家（淮南市潘集区田集街道金荷小区11号楼1单元1户），张传明让我们还钱，我们讲我们暂时没有钱，张传明讲你要不还钱其就拿双倍的借条到法院起诉你们，其听了拿双倍借条起诉其和刘永海，其和刘永海心里就害怕，被逼无奈后其和刘永海讲不行你们把刘永海的住房公积金取走吧，张传明听见其们讲取住房公积金后就同意了，中间过了一段时间，张传明让刘永海带着身份证、户口簿等证件和其一起到淮南市住房公积金中心，在住房公积金中心一切的手续都是张传明办理的，其和刘永海只负责在各种单子上面签上其们俩个人的名字。第一次去淮南市住房公积金中心手续没有办完，没过多久张传明带着其和刘永海又第二次去的淮南市住房公积金中心才把各种手续办好。刘永海住房公积金全部的7万多块钱都被张传明取走了。刘永海住房公积金全部的7万多块钱都被张传明取走后，中间过了好久张传明就没有到其家要钱，但是张传明有没有问刘永海要钱其不知道。2017年6月份，张传明打电话刘永海要其和刘永海一起去潘集区人民法院，到了法院后其听法官讲你和刘永海欠了张传明5万4千块钱，以及利息3万3千多块钱，法官讲让其们先自己协商，其当时在法院都被吓哭了，其不同意还张传明这么多钱，张传明看其哭的厉害就讲：“不行你们就还我6万块钱吧”，当时其和刘永海没有一点办法就被迫同意了。我们同意还6万块钱之后，其和刘永海还是没有能力还钱，后来法院的法官就把其丈夫刘永海的工资卡冻结了。刘永海的工资卡当时也不在其们手里，在其和刘永海第一次向张传明借钱的时候就已经把工资卡抵押给张传明了。后来工资卡上面具体被法院划给张传明多少钱其也不清楚。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事调解书、执行申请书、潘集区人民法院执行裁定书、执行和解协议书、收条。证实：袁术兰、刘永海于2014年6月30日给张传明打了一张4万元的借条，月利息2.5分；袁术兰、刘永海于2015年2月8日给张传明打了一张8千元的借条，月利息2.5分；袁术兰、刘永海于2015年11月18日给张传明打了一张6千元的借条，月利息2.5分；张传明于2017年6月12日向潘集区人民法院起诉刘永海、袁术兰要求偿还借款5.4万元，利息3.344万元，合计8.744万元；2017年6月14日潘集区人民法院调解书：被告人刘永海、袁术兰共同偿还原告张传明借款6万元，自2017年8月起，于每月的5日前偿还2000元，至付清时止；如果被告刘永海、袁术兰有任何一笔款未按期履行，原告张传明有权按87440元申请执行剩余全部款项；原告张传明放弃其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费993元（已减半收取），由刘永海、袁术兰共同负担。2017年12月2日，张传明向潘集区人民法院提交强制执行申请书的书面材料。2018年1月16日潘集区人民法院执行裁定书：冻结、划拨被执行人刘永海、袁术兰的银行存款；扣留、提取被执行人刘永海、袁术兰的收入；查封/扣押被执行人刘永海、袁术兰的房产和车辆。2018年1月23日中国邮政储蓄银行股份有限公司给潘集区人民法院的协助执行通知书回执：2019年1月22日对刘永海的银行卡进行冻结。2018年4月20日，张传明、刘永海、袁术兰共同向潘集区人民法院提交执行和解协议书证实：考虑到刘永海、袁术兰有小孩上学需要生活，张传明每月给付被告刘永海一定的生活费。2019年1月24日，张传明收到潘集区人民法院转交刘永海执行款33100元。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人袁术兰能够辨认出张传明。43、2014年7月2日，被害人张金元到“传明家政”公司找张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使张金元签订60000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付张金元27000元。借款后张金元先后偿还51000元。2016年8月8日，张传明用60000元借条向潘集区人民法院起诉张金元、杨云偿还本息66000元，后经调解张金元偿还66000元。张金元被诈骗90000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：张金元是潘一矿物业处的工人，和其住在一个小区，后来张金元在外面干的工程需要用钱就来找其借钱，借钱的时候其和张金元说：“你来借钱要找个担保人，我就收你5分的利息，如果你不找担保人其就收你1毛的利息”，是什么原因张金元没有提供担保人其记不得了，后来张金元就向其借钱3万元，当时其和张金元说的：“借3万元要打6万元的借条，如果你按时偿还本息，你只要还3万元本息，如果你不按时偿还本息，我就会拿6万元的借条到法院去起诉你”，张金元同意了其的条件，其就把钱借给他，当时张金元借3万元，其扣除第一个月利息3000元，给了张金元27000元。借过钱后张金元也按照其们的约定每个月偿还利息，后来他工程又需要资金，张金元来找其又要借1万元，当时其还是和他说的，要他找个担保人，但是张金元没有提供担保人，其收张金元1毛利息，扣除第一个月利息1000元，后来其给张金元9000元，借钱时张金元给其打了2万元的借条。张金元一共向其借了两笔钱，借钱后一开始张金元都是按时偿还利息，张金元还利息的时候有的是现金，有的是转账，具体那笔是转账或者是现金其记不得了，每个月利息开始是3000元，后来借过10000元后，每个月的张金元要还利息4000元，张金元借过第二笔钱后没有多长时间，还款就不正常了，其就给他打电话让他还利息，后来张金元不能按时还利息了，还有时不还。2016年7月份其就把张金元起诉到潘集区法院了，由于开始起诉的是张金元一个人，没有起诉他老婆杨云，但是找不到张金元其就撤诉了。接着2016年8月份初，其又把张金元和他老婆杨云一起起诉到潘集区法院了，当时张金元家准备卖白云小区的房子（房子的产权在张金元妻子杨云的名下），其起诉后通过潘集区法院就把张金元家在白云小区的房子保全了，因此张金元家在白云小区的房子没有卖掉，最后张金元和其协商的，他把欠其的6万多元钱还掉了其撤诉了，他家的房子才卖掉的。2.邵林峰的供述。证实：其还想起来一个叫张金元的人从张传明手里借过钱，这个人今年大概六十多岁，退休以前是潘一矿物业公司的副处长，他借钱的时候其不在场，像他这样有身份、地位的人，借钱的事情肯定都是偷偷摸摸避着人的。其对这个人有印象，是因为张传明最后把张金元起诉到法院了，起诉到法院之后，大概是张金元和张传明两个人调解好了，张金元愿意还钱。于是张传明就安排其和一个律师到法院去拿钱，其印象中这个张金元还了六万六千元钱，但是钱没有过其的手，是律师接过钱之后，点了一下，然后律师和法院办的领钱的手续，然后就撤诉了。（二）被害人张金元的陈述。证实：2013年11月份左右其和朋友合伙在凤台县干小工程，到了2014年6、7月份的时候一天下午，因为生意资金周转不开，其在张传明在袁庄白云小区的家政公司找到张传明，当时公司就他一个人在，谈了借钱的事情，张传明问其借钱干什么的，其讲在风台风干了一个小工程，张传明讲利息要一毛，其讲利息太高了，五分还不行吗，他讲你这又没有担保人，其也不要你抵押，利息就这么高，过了半个月左右，在2014年7月2日下午，其到张传明的公司，当时就张传明自己在，问他借了三万块钱，借钱的时候张传明提出打两张借条，一张打三万的，另外一张打六万的的借条，其当时问他为什么要打两张不同数额的借条，他讲你正常还利息的话，就按三万还本金，如果利息支付不及时的话，他就按六万元的本金去起诉，他的意思就是能督促其每个月还利息，其当时就相信他的话了，给他打了两张借条，两张借条上标明的利息都是月息2.5分的，其当时还提出质疑，借条上为什么打2.5分的利息，张传明讲借条是借条，和这事没关系。当时张传明从办公桌后面的保险柜拿了三万块钱给其，又从中拿走了三千元钱，讲这是第一个月的利息，其实际拿到手的是二万七千元。每次快到月底的时候，其基本上都是通过现金的方式到张传明的公司把钱交给张传明，有时候张传明在就直接交给他，他不在的话，他办公室有个女的，五十多岁，瘦瘦的，其不知道他和张传明是什么关系，其先打电话给张传明，张传明再打电话给这个女的，这个女的过来收利息，如果其来不及回的话，就通过现金汇款的方式，把利息通过银行汇到张传明建设银行的卡上，卡号其记不得了，卡号是一次其打电话给张传明讲回不去了，他发了一个卡号给其，让其吧钱汇到卡上。这三万块钱，其正常支付利息近两年的时间，这中间只有一次其工程钱没有结下来，对张传明讲下个月一起给，后来二个月作一次给了张传明六千元，其他时间都是正常支付的，在借这笔钱一年多后，具体时间其记不起来了，其因为生意上资金周转不开，又找张传明借了一万元钱，也是在他白云小区的办公室，当时也只有张传明自己在，还是按照2.5分的利息打的两张借条，一张本金是一万的，另外一张是两万的，当时张传明给了其九千块钱，扣了一千作当月的利息，这一万块钱利息也是月底还，和前面借三万元一起还的，也就是每个月四千块钱的利息，大约还了半年左右，其也是通过现金还他或者通过银行现金汇到他的建设银行卡的方式还款，其通过银行卡给他的利息都是通过这张建设银行卡号还的，之后在2016年1、2月份的时候，其工程出现困难了，利息就支付不上了，张传明打电话催过其两次，其就和他解释，工程款没下来，其人现在在外地让他等一等，他就叫其抓紧时间搞钱，其一直没回来，后来在2016年8月2、3号的样子，其前妻杨云打电话给其讲她卖翠竹小区的房子，房子被法院冻结了，不能过户，其接到电话就回来了，就到潘集法院，当时是一个叫胡军的接待其的，讲这个案件是他办的，告诉其是张传明起诉其的，其解释这个房子是杨云的，房子产权和其没有关系，其和杨云已经离婚了，这个法官问其是什么时候离婚的，其讲一年前左右，胡军法官讲这个房子在一年前还是属于其们俩的共同财产，要钱其还本息六万六千元，房子他们法院已经保全了，其对法官讲当时没借这么多钱，法官讲人家起诉书就讲这么多，其们以起诉书为主，其就把这个情况告诉杨云了，这个钱不还掉，房子过不了户。2016年8月5日当天杨云给了其六万六千元，后来其就拿到法院去了，张传明委托一个律师还有一个四十多岁，胖乎乎的，脸黑黑的男的，当着胡军法官的面，其把钱交给张传明的律师了，张传明律师和那个胖胖的男的都在场，之后法官办理撤诉手续。（三）证人证言。1.杨云的证言。证实：在2016年夏天的时候其到山南房管局政务中心办理袁庄翠竹小区房产过户手续，工作人员队伍将房屋已被抵押了，其打电话问张金元，张金元才讲是因为借张传明的钱。其才知道这个事。其让张金元赶紧把钱还了，其收人家买房子的钱，在法院张金元把六万六千元拿法院去了，其当时不在，后来隔了二天，房子才过户掉。2.徐先菊的证言。证实：2014年的时候，一个叫张金元的男子来还利息，张传明正好不在公司，邵林峰和小虎也都不在，这个男子到了公司之后没到张传明，就打电话给张传明讲来还钱，张传明就讲你把电话给徐大姐，然后张金元让其接电话，电话里面张传明就跟其讲你把钱收一下，记到台历上，其讲好。电话挂了之后，张金元就拿了一沓现金交给其，其拿了钱当场点了一下，具体有多少钱其现在记不得了，钱点清楚之后张金元就走了，其就把钱放在抽屉了，接着其就在台历上记了这个男子的名字和还的钱数，张传明回来之后其就把钱从抽屉里拿出来交给张传明了，张传明把钱点清楚之后会跟台历上核对一下，没什么问题就把钱收起来了。（四）相关书证民事起诉状、身份证复印件、借条、法院民事裁定书。证实：2004年7月2日张金元向张传明打60000元借条，月息2.5分。2016年7月25日张传明向潘集区法院起诉张金元2014年7月2日向其借款60000元，张金元从2016年3月份后未按期还款，要求张金元本息66000元。2016年8月5日潘集区法院裁定准许原告张传明撤诉。2016年8月8日张传明向潘集区法院起诉张金元、杨云偿还本息66000元。2016年8月17号潘集区法院裁定对张金元中国建设银行八公山支行存款66000元予以冻结；对杨云翠竹小区房屋一套查封。2016年9月5日潘集区法院裁定准许张传明撤诉。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人张金元能够辨认张传明。44、2014年7月9日，被害人张启公、孙素莲夫妻到“传明投资”公司向被告人张传明借款100000元，张传明以“行规”为由，诱使张启公、孙素莲签订一份150000元的虚高借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付张启公、孙素莲95500元。借款后张启公、孙素莲偿还9000元，后无力还款，张传明指使王莉多次到张启公单位及其家中催债未果。2014年10月28日张传明又指使王莉作为代理人帮助其以150000元借条向田家庵区人民法院起诉张启公、孙素莲偿还其本息161250元，后被法院驳回起诉，同年12月17日张传明再次起诉，经法院判决，张启公、孙素莲偿还张传明158284.90元。张启公、孙素莲被诈骗71784.9元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2014年7月份，张启公和孙素莲两口子找其借钱，当时讲要借10万元，其跟他们讲需要打15万元借条，口头约定利息是每月4.5分的利息，后来张启公夫妻两个表示同意，当时其让他夫妻两个都在借条上签的名字，还把他夫妻的身份证复印件、结婚证以及工资卡扣押在公司。签过借条之后，其扣掉第一个月4500元利息，然后把剩余的95500元给他们，应该是转账给的，其当时还跟他夫妻讲，借条这样签，如果正常还款只需要还10万就可以了，如果你两个不还款，其就按借条上的15万元去起诉你，因为起诉其也有花费，还有其他花销。借过这笔钱之后，张启公夫妇又还了两个月利息，每个月都是4500元，共计9000元，钱好像是转账给其的。还了两个月利息之后，张启公夫妻两个就不还钱了，其让王莉去国税局去找张启公，但是王莉去找过之后，跟其讲没有找到。后来其就拿着张启功借钱时签的15万元的借条，将张启公夫妻两个起诉到田家庵区人民法院了，经过法院判决，结果是连本带息归还其将近16万元，但是判决之后，张启公夫妻一直没有还钱，其就申请法院强制执行，最终执行情况其记不清楚了。2.王莉的供述。证实：2014年7月份的时候，淮南市国税局的张启公和他老婆孙素莲到田家庵区龙湖路一号张传明的公司来借钱，其当时给他们端茶倒水来，是张传明和他们谈的，当时张启公和孙素莲要借10万元，张传明就和他们说：“借钱可以，但是要抵押工资卡、结婚证、房产证或者购房合同之类的东西”，张启公和孙素莲也带的工资卡、结婚证、购房合同之类的东西，张传明就让这些东西抵押在他那里，后来张传明让张启公和孙素莲写了一张15万元的借条。张启公和孙素莲也按照张传明的要求写了一张15万元的借条。他们借钱后的两个月一直在给张传明利息钱，这个是因为张传明收到他们还的利息钱后会给其打电话的，让其在他们的帐上记录的，其在2014年8月、9月连续两个月给他们记得还了9000元利息，每个月利息是4500元，后来张传明就没有给其说张启公和孙素莲还利息钱的事了，其也就没有给他们记录还利息的情况了。大约是2014年十一国庆节放假结束后一天，时间应该是在2014年10月份初的一天，具体时间其不记得了，张传明给其打电话说，让其到淮南市国税局看看张启公是否在上班，其就去了淮南市国税局找张启公，张启公的办公室在淮南市国税局院内一个面朝西屋子。其去了后看到张启公的名字在一个面朝西的办公室门口的挂着，其到办公室内没有找到张启公，其就问了办公室内的一个四五十岁的男性工作人员，他说张启公在十一国庆节后就请病假了，一直没有来上班，这个人没有问其找张启公干什么的，其没有找到张启公后就给张传明打电话说：“张启公没有上班，请病假了”，张传明说：“其知道了”，其他的没有说。过了两三天的样子，张传明给其打电话说，让其到楼下等着他，其就到一楼等着张传明了，一会张传明开着他的汉兰达带着邵林峰来了，然后张传明让其上车带着他们一起到孙素莲、张启公家去找张启公、孙素莲要钱去，然后张传明、邵林峰和其一起到了东苑小区孙素莲家楼下，张传明和邵林峰到孙素莲家去找的，他们没有一会就回来了，张传明说：“家里没有人，房子都租出去了”，然后其们三人就开车回到龙湖路一号楼下，其下车他们开车走了。在2014年11月份的时候，张传明就和其一起到田家庵区法院旁边的律师事务所找的律师写的起诉张启公和孙素莲状纸，我们又一起到的田家庵区法院门口的平房里面，张传明把起诉状和当时张启公、孙素莲借钱时提供的结婚证复印件、身份证复印件以及张启公、孙素莲给张传明写的15万元的借条等东西交给了田家庵区法院的工作人员，当时张传明让其作为他起诉张启公、孙素莲案件的代理人，法院工作人员就受理该起案件，后来怎么开庭的其没有到场，怎么判的其不知道。后来张启公和孙素莲有没有还钱其也不知道了。其知道张传明用15万元的借条去起诉张启公和孙素莲是违法的，但是张传明给其开工资，他交代其的事情其就要去做，其他的事情其当时没有考虑那么多。（二）被害人张启公的陈述。证实：2014年7月9日在田家庵龙湖一号楼张传明开的贷款公司，当时张传明和一个女的在，其和其妻子孙素莲去找张传明借款10万元，利息4.5分，张传明让打15万元的借条，实际只拿到95500元，还把其的中国银行的加班补助卡押在哪，当时写借条的时候是那个女的拿出一张她事先写好的借条让其抄一遍，其提出其只借10万，不是15万，借款金额不一样，那女的说这是公司规定，你想借就必须这样写，其只好答应，后来其们还了两个月的利息9000元，就没有再还利息了，2016年其的工资卡被冻结了，2018年其妻子的工资卡也被冻结了，其才知道张传明把其起诉到了法院。（三）相关书证1.现金日记记账本。证实：账本显示张启公、孙素莲实际借款10万元，共还利息13500元（包括扣除的砍头息）；2.借条。证实：2014年7月9日张启公、孙素莲向张传明借款人民币15万元；3.王莉的谈话笔录、民事起诉状、民事裁定书。证实：于2014年11月17日在淮滨法庭茹文君法官给王莉做的谈话笔录，证实：王莉向法官作证去过张启功单位找张启功好几次都没有找到，其也给张启公打电话他也不接。王莉帮助张传明向张启公多次催债未果。民事起诉状：2014年10月28日张传明把张启功、孙素莲起诉到法院要求二人偿还本金15万元，利息11250元。该民事起诉状、民事裁定书证实:张传明起诉张启公、孙素芳由王莉为委托代理人。4.民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书民事起诉状：2014年12月17日张传明再次将张启公、孙素芳起诉到田家庵区法院，要求偿还本息161250元；民事判决书：（2015）田民一初字第00085号判决张启公、孙素莲偿还15万元，支付利息8284.9元。5.执行案件立案管理登记、申请执行书、执行通知书。证实：张传明诉张启公、孙素芳偿还158284.9元，该案件正在执行过程中（未显示执行到多少钱）。（四）辨认笔录。经辨认，被告人王莉能够辨认出张启公。45、2014年10月20日，被害人张伟向被告人成辉借款10000元，成辉以“行规”为由，诱使张伟签订20000元借条，扣除“砍头息”，实际给付9500元，由杨同战担保。借款后张伟偿还2500元。2018年7月12日，成辉以20000元借条向潘集区人民法院起诉张伟、杨同战要求偿还20000元，法院调解张伟、杨同战偿还成辉本息10000元。调解后杨同战通过微信转账给成辉3000元后案发。杨同战被诈骗3000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人成辉的供述。证实：2014年10月20日，杨同战带着他朋友张伟找其借10000元现金，约定的月利息是5分，当时其让杨同战和张伟给其打了一张20000元的借条，杨同战和张伟都在借条上签的字，之后其扣除第一个月利息之后的9500元给了杨同战，借款地点应该是新袁庄小区A区里面的一个棋牌室内。之后杨同战并没有支付其利息了，后来张伟陆陆续续的支付了其一个200元的利息、一个300元的利息，还有一次其在好又多超市里面碰到了张伟夫妻俩，其就问张伟要利息钱，当时张伟的老婆给了其2000元，后来张伟和杨同战就再也没有支付其利息了，之后其多次找杨同战和张伟要钱来，他们的电话也打不通了。2018年7月12日其拿着杨同战和张伟给其写的20000元借条到潘集区人民法院把杨同战起诉了，后来通过潘集区人民法院调解，其和杨同战达成协议，让杨同战偿还其10000元，从2018年8月份开始每月月底前偿还500元，直到偿还完毕。如果杨同战不能按照约定履行还款义务，其就有权按2万元标的一次性申请执行剩余款项，之后杨同战又陆陆续续的还了其一部分钱，大概加起来有3300元，有一个月因为杨同战奶奶去世只给了300元，一直还到了2019年3月底。从借钱到现在杨同战和张伟一起一共还了5800元，其他钱都没给。（二）被害人杨同战陈述。证实：张伟向成辉借过一万元钱，打的是两万元的借条，实际到手9500元，借过钱以后张伟还了2500元利息，之后其就没有关注这个事了，后来成辉把其起诉到法院，用过法院调解，其还给成辉一万元，之后其每个月通过法院给了500元，还了8个月，加上其之前还给成辉的300元，其总共给了成辉4300元。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院（2018）皖0406民初2919号民事调解书。证实：2018年7月12日成辉将杨同战、张伟起诉到法院要求二人偿还借款2万元人民币，后双方调解，杨同战偿还成辉1万元，从2018年8月份开始每月月底前偿还500元，直至偿还完毕，如不能按期还款，成辉有权按2万元标的一次性申请执行剩余款项。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人杨同战能够辨认出成辉。（五）电子数据1.接受证据清单、微信截图9张。证实：微信截图一证实13855489919（成辉）于2018年11月27、28多次打电话给杨同战；微信截图二至九（其中有一张重复）证实：杨同战分别给…流年转款：于2018年8月21日转500元，9月29日转给其300元；11月30日转款500元；2019年1月2日转款500元；1月30日转款500元；3月1日转款500元；4月2日转款200元，以上共转款3000元。2.微信聊条记录截图6张。证实：成辉起诉张伟、杨同战还款，张伟已经归还成辉2600元。46、2014年底，被害人潘明明找被告人刘兵借款30000元，刘兵以“行规”为名，诱使潘明明签订60000元借条，扣除“砍头息”，实际给付潘明明27600元，2015年初，潘明明偿还25000元后，刘兵又以剩余5000元未还为由，诱使潘明明再次签订10000元虚假借条。2016年5、6月份，潘明明找到刘兵借款10000元，签订20000元借条后，刘兵以“砍头息”、扣除之前的5000元欠款及“利息”为由，实际给付潘明明2200元，并将之前的10000元借条销毁。2016年6月6日，潘明明找刘兵借款20000元，签订40000元双倍借条，由潘明伟、杨选灯担保，并以扣除“砍头息”“利息”为由，实际给付潘明明17600元。借款后潘明明偿还4800元，后因其不能按时偿还，刘兵采用电话“轰炸”方式逼迫潘明明、潘明伟二人再次签订一张30000元虚假借条。2016年10月24日、25日，刘兵先后以30000元虚假借条、40000元双倍借条向潘集区人民法院起诉潘明明、潘明伟等人。经双方和解撤诉，后潘明明偿还刘兵35400元。潘明明被诈骗21800元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人刘兵的供述。证实：2014年的年底潘明明通过潘明伟向其借钱，潘明明第一次向其借了30000元，约定月息8分，写的60000元借条，扣除第一个月2400元的利息，其实际给了潘明明27600元，当时这笔钱是担保人是潘明伟和杨选灯。2015年年初的时候，潘明明还了其25000块钱，还剩下5000块钱没有还其，然后这5000块钱其让潘明明给其写了一张10000块钱的借条，8分的利息。2015年天气变热的时候，潘明明又问其借10000块钱，其把之前潘明明欠其的5000块钱和利息扣除，其给了潘明明3000块钱左右，当时其让潘明明给其写了一张20000块钱的借条，利息8分。2016年夏天的时候，潘明明问其借20000块钱，当时写的40000块钱的借条，利息8分。2016年秋天的时候（具体时间其记不清楚了），潘明明还了其10000块钱。潘明明还过其这10000块钱之后就再也不还其利息和本金了，其多次找潘明明还钱，但是潘明明就耍无赖不还其的本金和利息，其没有办法就找到了潘明伟要钱，潘明伟讲他也没有钱还，当时其知道潘明明和潘明伟关系好。后来其和潘明伟、潘明明商量让潘明明和潘明伟给其打一张30000块钱的空头借条，其对潘明明讲你要不还钱其就拿这30000块钱的口头借条到法院起诉你和潘明伟，潘明明讲好，接着潘明明就给其写了一张30000块钱空头借条，当时借款人处签的是潘明明和潘明伟，这30000块钱的借条签好后的几个月，潘明明还是不还其的本金和利息，其没有办法就拿着那张40000块钱的借条和30000块钱的空头借条到潘集区法院去起诉潘明明和潘明伟两个人，当时经过潘集法院法官的调解，其和潘明明达成还款协议，潘明明还其35400块钱，协议达成后潘明明当时就还了其30000块钱，剩下的5400两个月内还清，两个月后潘明明没有还其5400块钱，后来其就到法院申请强制执行这5400块钱，经过潘集法院法官的执行，其得到了潘明明这5400块钱。（二）被害人潘明明的陈述。证实：2014年11月份的时候，其跟刘兵讲：“兵哥我要借三万钱”，刘兵就就跟其讲：“你借钱可以，要打双倍借条，利息8分，要扣除第一个月利息，还要有正式工作的人担保才行”，其就问刘兵：“兵哥，我借钱为什么要打双倍借条？”刘兵就跟其讲：“要借钱就要打双倍借条，这是规矩”，其当时急着用钱，没有办法，其就同意了刘兵的借款规矩，第二天晚上的时候其就喊着其朋友杨选灯和潘明伟一起到了刘兵住的转塘小区里面，其和刘兵、潘明伟、杨选灯四个人就到刘兵的车里面，其给刘兵打了一张6万元的借条，借条上面的借款人是其签的，担保人是潘明伟和杨选灯签的，算是其从刘兵那里借了30000元钱的第一个月利息2400元，其实际拿到手只有27600元。这次借钱后其还了刘兵三个月的利息，每个月其还2400元，一共还给7200元利息，都是现金还给刘兵本人的。2015年2月份的时候其还给刘兵25000元，刘兵说：“你还欠其5000元钱，你还要给其打一张10000元的借条，利息8分”，当时其就按照刘兵的要求给刘兵打了一张10000元的借条，当时担保人是杨选灯签的字，现场其把当月的利息400元也给刘兵了。这后来其一直还刘兵的这400元利息，还了其一直还了三个月的利息1200元给刘兵，都是现金还的。2015年5.6月份，其又需要用钱来，其就打电话问刘兵借一万元钱。其和刘兵、潘明伟一起到潘集区东十字路西侧的建行后面的院内，刘兵让其给他打了一张20000元的借条，约定利息是8分，担保人是潘明伟，刘兵要扣除第一个月的利息800元，其和刘兵说：“兵哥，你扣除三个月的利息吧”，然后刘兵就把三个月的利息2400元扣除了，并把我们晚上在“草原人家”吃饭他付的400元钱也扣除了，刘兵说：“你还欠我的5000元没有还，这次也要扣除，实际其只能给你2200元”，其这次打了一张20000元的借条，实际刘兵就给了其2200元。当时刘兵把其之前少给他5000元打的10000元的借条也当着其的面撕掉了。这次刘兵手里只有其打给他的一张20000元的借条了。这次借钱之后其一直还刘兵的利息，一直还到2016月6月份。第三次借钱是2016年6月份初的时候，其和刘兵说：“其这次借20000元”，刘兵和其说：“还是老规矩，你借20000元要打40000元的借条，利息是8分，第一月的利息1600元要先扣除，每个月按时还利息，不还钱就用40000元的借条起诉你”刘兵又说：“你之前借的10000元钱还没有还掉，这次要把那10000元钱的利息800元也要扣掉”，其当时也同意了，然后刘兵就让其写了一张40000元的借条，潘明伟和杨选灯签的担保人，其们签过字后刘兵给了其17600元，其拿到钱后其和潘明伟、杨选灯就走了，其请他们俩去吃的饭。这次借钱后其从刘兵手里一共借了30000元，其给刘兵写了两张借条分别是一张20000元的，一张40000元的，每个月其要还给刘兵利息2400元，到了2016年9月份的时候，其父亲潘永德给了其10000元钱，其把10000元还给了刘兵，当时刘兵就把其给他打的那张20000元的借条给其了，其把借条撕掉了。剩下其借刘兵的20000元利息其一直还到2016年10月份初的利息，其还利息的时候和刘兵说：“兵哥，你把11月份我没有钱还利息了，刘兵就说：“你如果不还钱，我就拿着你借20000元时写的40000元借条到法院起诉你”，其就和刘兵保证一定会还钱的，刘兵又说：“你让我怎么相信你，你要给我一个保证才行，你让潘明伟来，你们给我写一张30000元的借条给我”，其被逼的没有办法，其不还钱他就给其打电话，每天刘兵都给其打十几个电话，有时其就关机，当其开机的时候都能看到了刘兵打的十几个未接电话，刘兵找不到其就找潘明伟，潘明伟被刘兵逼的就来找其，因为其借的钱是潘明伟担保的，于是其就打电话潘明伟说：“刘兵把其逼的不行了，他要拿40000元的借条起诉其，他让其给他写一张30000元的借条，给他一个保证，他才不拿40000元借条去起诉其”，其就和潘明伟商量，让他和其一起去找刘兵给刘兵打一张30000元的借条，保证刘兵不会拿40000元的借条起诉其，潘明伟当时也不同意，其就和他商量，后来潘明伟才同意的，然后其们被逼无奈后其就打电话给刘兵，其和刘兵说：“你不要逼其了，其和潘明伟给你打30000元的借条”，在2016年10月初，其刚还利息不久的时候其和潘明伟在转塘社区刘兵的车里给刘兵写了一张30000元的借条，刘兵让借款人写潘明伟，其写的是担保人，而且在借条上刘兵还要其写“担保人潘明明一切由其付责”，当时借条是潘明伟写的，刘兵还让潘明伟把借条的落款时间写的是2016年4月份，具体写的是那一天其不记得了。实际这次就是刘兵逼着其和潘明伟写的空头借条，其们一分钱也没有拿到，用刘兵的话说就是给他一个保证，刘兵当时还和其说：“如果你以后能把这20000元还掉，我就把40000元的借条和现在写的30000元借条都撕掉，你们不要担心”，写好借条后其和潘明伟下车就走了。2016年10月份下旬的一天，刘兵就拿着其之前借20000元写的40000元的借条以及其和潘明伟写的这30000元借条把其和潘明伟起诉了。开始其不知道刘兵起诉其和潘明伟的事情，是潘集区法院给其打电话其才知道的，潘集区法院的工作人员说其和潘明伟被刘兵用一张40000元和一张30000元的借条起诉的。后来其和刘兵在2016年11月份在潘集区法院调解的，刘兵让其偿还本息共计76000元，经调解刘兵让其偿还他本息共计35400元，当时其同意了，其在潘集区法院的工作人员面前还了刘兵30000元钱，其还欠刘兵5400元后，其给刘兵写了一张欠条，欠刘兵余款5400元，让其在两个月内还清，当时杨选灯、潘明伟都签的担保人，第二天其给了刘兵500元现金。到了2017年3月份左右的时候刘兵就拿着这欠条到潘集区法院把其、杨选灯、潘明伟以及其老婆李珊（现已离婚）都起诉了，潘集区法院判其和李珊偿还刘兵4900元，杨选灯、潘明伟负连带责任。后来其因为和其他人的债务纠纷被司法拘留了，其家人把其欠刘兵的余款4900元以及欠其他人的钱还清了。2.被害人潘明伟的陈述。证实：第一次大概2014年12月份的一天，潘明明对刘兵说要借3万元，刘兵说可以借，但是要打双倍的借条，8分的利息，扣除第一个月利息，要担保人签字。潘明明按刘兵的要求写了一张6万元的借条。第二次大概是2015年5、6月份的一天上午潘明明找刘兵借10000元钱要给其打20000元的借条，8分利息，扣第一个月的利息，潘明明讲好，然后刘兵让潘明明给他打一张20000元的借条，其在担保人处签的名字，但是刘兵现场和潘明明又算起了之前借钱的利息，其当时也记不清楚怎么算的了，其只知道最后潘明明给刘兵打20000元的借条，刘兵就给潘明明2000多块钱。2016年6月份一天潘明明因为家里有事向刘兵借了20000元，潘明明同意后按照刘兵的要求打了40000元借条，借条上没有写利息是多少，潘明明写好借条后签字按手印，其和杨选灯两个人在担保人处分别签字按手印，然后刘兵扣除第一个月的1600元利息。之后潘明明有几个月没有还利息，刘兵找不到潘明明后，刘兵一天给其打十几个电话，电话中刘兵说：你赶紧把潘明明找出来，不然的话你就把潘明明的钱还了！其想办法找到了潘明明，潘明明对其说：其现在实在没有钱还，要不其两去找下刘兵商量商量。潘明明对其讲：“刘兵把我逼的不行了，他要拿40000元的借条起诉我，他让我给他写一张30000元的借条，给他一个保证，他才不拿40000元借条去起诉我”，潘明明就和其商量，让其和他一起去找刘兵给刘兵打一张30000元的借条，保证刘兵不会拿40000元的借条起诉其，其当时也不同意，潘明明就和其商量，其被潘明明搞的没有办法，毕竟其们也是从小玩到大的朋友，想到这其只好同意了，其同意之后潘明明给刘兵打电话说：潘明伟同意帮其给你打30000元的借条。在2016年10月初的一天，潘明明带着其在来到转塘社区找刘兵，在转塘社区其们见到了刘兵，刘兵带其们上了他的车，在车里其给刘兵写了一张30000元的借条，刘兵让借款人写其，潘明明写的是担保人，而且在借条上刘兵还要潘明明写"担保人潘明明一切由其付责"，当时借条是其写的，刘兵还让其把借条的落款时间写的是2016年4月份，具体写的是那一天其不记得了。实际这次就是刘兵逼着其和潘明明写的空头借条，其们一分钱也没有拿到，用刘兵的话说就是给他一个保证，刘兵当时还和潘明明说："如果你以后能把这20000元还掉，其就把40000元的借条和现在写的30000元借条都撕掉，你们不要担心"，写好借条后其和潘明明下车就走了。（三）相关书证1.借条2张、起诉状2份。证实：潘明伟于2016年4月23日像刘兵借款人民币3万元，由潘明明担保。（就是刘兵、潘明明、潘明伟共同提到的虚假的空头借条）；潘明明于2016年6月6日向刘兵借款人民币4万元，由杨选灯、潘明伟担保；刘兵于2016年10月24日向潘集区人民法院起诉潘明明、潘明伟要求偿还本金3万元，利息3600元；刘兵于2016年10月25日向潘集区人民法院起诉潘明明、潘明伟、李珊、杨选灯要求偿还本金4万元，利息3730元；2.撤诉申请、民事裁定书2份。证实：刘兵于2016年11月17日向潘集区人民法院申请撤回起诉潘明明、潘明伟要求归还三万元本经及利息以及诉潘明明、潘明伟、李珊、杨选灯要求归还本金四万元及利息的诉讼请求，潘明明等人共计给35400元，剩余部分放弃，现撤回以上两个诉讼。（2016）皖0406民初3105号、（2016）皖0406民初3106号民事裁定书同意刘兵撤回起诉；2016年11月17日潘明明向刘兵打欠条显示借款76000元后协议还款35400元，只给了30000元，余款5400元2017年1月25日前付清。以上潘明明、潘明伟与刘兵达成和解，偿还本金35400元，刘兵放弃其他诉求，后潘明明偿还3万元给刘兵，刘兵撤回起诉。淮南市潘集区人民法院（2017）皖0406民初553号民事判决书。证明：刘兵于2017年2月14日将潘明明、潘明伟、杨选灯、李珊起诉到法院，要求偿还4900元（从该判决书认定潘明明偿还3万元后，潘明明又还给刘兵500元），法院判决潘明明、李珊共同偿还刘兵4900元，潘明伟、杨选灯承担连带赔偿责任；强制执行申请、执行裁定书、收条。证明：刘兵向法院申请执行剩余的4900元，2017年5月27日刘兵收到法院的执行款4900元。47、2015年1月10日、2016年6月20日被害人陈万意到“传明家政”公司找张传明两次分别借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使陈万意签订2张40000元双倍借条，扣除“砍头息”，每次实际给付陈万意19000元，两次合计38000元，该钱款由张传明和孙守志共同出资。借款后陈万意先后偿还21000元。2017年1月11日，张传明以两张40000元借条向潘集区人民法院起诉陈万意偿还本息92000元。经法院调解，陈万意偿还张传明70000元，若不能按时偿还，则张传明有权以80000元申请执行。后经张传明以80000元申请，法院强制执行37300元。陈万意被诈骗20300元既遂,42700元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2015年1月10日，陈万意找其借钱来，他当时向其借了20000元，约定月利息是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中约定的月利息是2.5分，其们还在借条中约定，如果发生了经济纠纷，在潘集区人民法院诉讼。当时其和陈万意约定好月利息打好借条之后，其就把去掉第一个月利息之后的钱19000元给了陈万意，之后陈万意就从2015年1月10日开始每月按1000元的月息给其，一直付到2016年6月份，总共18个月的利息，合计18000元，到了2016年6月份，陈万意又问其借了第二笔钱，这次他又向其借了20000元，约定月利息也是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中约定的月利息是3分，其们还在借条中约定，如果发生了经济纠纷，在潘集区人民法院诉讼。当时其和陈万意约定好月利息打好借条之后，其就把去掉第一个月利息之后的钱19000元给了陈万意，之后陈万意又正常付了其两个月的利息，两笔款每个月利息共计2000元，合计4000元，后来陈万意又从其这里借了一笔10000元的钱，约定月利息也是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时这笔钱没有给其打借条，当时其和陈万意约定好月利息之后,其就把去掉第一个月利息之后的钱9500元给了陈万意，但是从这笔钱借给陈万意之后，陈万意就再也没有给付其利息了，之后其就打电话问他催要借款和利息来，但是陈万意一直拖着不给，后来其就拿着陈万意给其打的两张双倍借条把陈万意起诉至潘集区人民法院了，其还申请对陈万意的银行卡内的存款予以冻结，之后法院支持了其的诉求，对陈万意的银行卡内的存款予以冻结。陈万意从第一笔借其的钱开始，到借其第二笔钱之后，总共付给其22000元的利息，之后他就没有正常支付其利息了，冻结了陈万意的卡之后，从陈万意的卡里面也划走了12900元，其算了一下，前前后后，加起来其从陈万意手中拿到了有82000元钱。2.孙守志的供述。证实：其是通过尾号为工商银行卡将放贷资金转到张传明尾号的建设银行卡内，张传明再把其转给他的钱借给借款人，向借款人收取高额利息，通过放贷获取的利息其和张传明之间按照约定进行分配，放贷本金和所得的利息，张传明定期通过尾号和8904建设银行卡转到其尾号为工商银行卡。从2015年9月至2017年7月期间其总共转了7次资金给张传明，2015年9月15日转了4万8千元，2016年1月11日转了2万元，2016年1月18日转了3万元，2016年2月6日转了3万元，2016年3月23日转了5万元，2016年5月20日转了2万元，2016年6月20日转了1万元，累计总共转款金额为20.8万元。张传明每个月按照2分的利息支付给其，剩余的利息钱就归张传明所得。2016年6月24日、2016年7月20日、2016年9月11日、2016年10月6日这四次转款，是其和张传明共同向借款人陈万意放贷其获得的利息，张传明每个月转给其的金额为700元，按照张传明给其约定的每个月2分的利息计算，其和张传明在对借款人陈万意共同放贷行为中，其的出资金额为3.5万元，其共获取陈万意的利息是2千8百元，剩余的利息归张传明所得。（二）被害人陈万意的陈述。证实：其在2015年1月10日从张传明手里借了20000元，写的是40000元借条，约定的利息是5分，但是在借条上写的利息是2.5分，当时张传明给其钱的时候只给其19000元，扣掉了第一个月的利息1000元，并且约定有经济纠纷要在潘集区人民法院解决。其借钱后每个月给张传明还利息1000元，一直还到2016年6月份，一共还了18个月的利息加起来是18000元。到了2016年6月20日其又从张传明的手里借了20000元，张传明让其写的是40000元的借条，约定的利息是5分，借条是写的利息是3分，张传明给其钱的时候又扣掉1000元，是第一个月的利息，其实际拿到手就是19000元。从2016年7月份开始其每个月还给张传明2000元利息，还了两个月或者是三个月其记不清楚了，还给张传明不是4000元就是6000元，后来其实在无力偿还张传明的利息了，中间隔了几个月其没有给张传明还钱，到了2017年1月份的时候其就收到了潘集区人民法院的传票，其到潘集区法院去了，其看到张传明是用其给他写的两张借条4万元起诉其的，说其在借第一笔40000元后一直还利息，后借第二笔40000元借款后一直就没有还利息，所以起诉其让其偿还借他的8万元，另外利息1.2万元，共计9.2万元。后来其没有能力偿还张传明所起诉的9.2万元，潘集区法院就把其的工资卡（中国农业银行，卡号是）冻结了，其的工资就没有办法开支。从2017年1月19日开始一直到现在其的工资卡还在冻结，从其的工资卡内划拨了多少钱给张传明其不知道，只有潘集区法院知道。（三）相关书证1.潘集区法院接受材料清单、借条、法庭审理笔录、调解笔录、民事裁定书、民事调解书。证实：张传明2017年1月11日向潘集区法院提交借条复印件2张：显示陈万意在2016年6月20日向张传明借款4万元，月息3分；2015年1月10日向张传明借款4万元，月息2.5.潘集区法院应张传明申请，以民事裁定书对陈万意存款92000元予以冻结，以民事调解书形式主持双方达成调解协议，内容为陈万意偿还张传明本金7万元，如不能按期偿还则有权以8万元申请执行。2.民事起诉状、潘集区法院受案通知书、潘集区法院民事调解书、执行申请书、潘集区法院执行裁定书、执行决定书、协助执行通知书、收条。证实：2017年1月11日，张传明以2张共计8万元借条向潘集区法院起诉陈万意，要求其偿还本金8万元，利息12000元，经法院主持调解，陈万意偿还张传明7万元，若不能按时偿还，则张传明有权以8万元申请执行。2017年4月24日，张传明又向潘集区人民法院申请执行，要求陈万意偿还借款本金8万元及逾期利息。后潘集区法院冻结陈万意银行账户，并将其列为失信被执行人名单，并于2019年4月8日扣押其工资款12900元到法院账户。3.张传明出具收条4张。证实：其在2017年8月14日收到潘集区法院转交陈万意现金5000元、2018年2月8日收到法院转交陈万意执行款15000元、2019年1月24日收到8300元，2019年4月10日收到9000元。4.张传明扣押账本（蓝白封面）。证实：账本显示陈万意2019.1.25卡8仟3佰元；2019.2月大约微信转壹仟元；（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人陈万意能够辨认出张传明。（五）电子物证:张传明手机微信记录显示2019年2月20日11时10分微信号为wxid_i2qw04avds2f22(张传明13866311255)的号码账户向微信名为LWTXR36987(不破不立陈万意)的账户转账1000元。（六）调取的张传明银行账户交易明细。证实：交易显示张传明账户多次向孙守志账户转账，并标注是陈万意利息钱。印证了孙守志供述其伙同张传明一起非法放贷，并出资、获利的情况。48、2015年5月28日，被害人荀园友、陈宏艳到“传明家政”公司向被告人张传明借款40000元，张传明以“行规”为由，诱使荀园友、陈宏艳签订80000元双倍借条并抵押工资卡，实际给付40000元。2016年3月2日，张传明以80000元借条向潘集区人民法院起诉荀园友、陈宏艳偿还本金80000元。后经调解，荀园友偿还张传明57000元。荀园友、陈宏艳被诈骗17000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）张传明的供述。证实：2015年5月份的时候，荀园友和一个叫杨涛找到其住在袁庄翠竹小区4号104室找其借钱，当时借钱的时候有其还有荀园友，杨涛，陈宏艳，有没有其他人其记不清了，当时借了四万元钱给他，其让他打的是八万元借条，借钱时讲的是用于购房款，利息可能是五分的，具体是多少的其记不起来了，当时押的荀元友的工资卡，没有扣第一个月的利息，杨涛记者在担保人签字的，给的是现金，钱可能交荀园友和他老婆陈宏艳了，到还利息的时候，工资卡开不出来钱，其打电话给荀园友两口子，电话里其只能隐约记得，这笔钱他们自己有点问题，好像是杨涛和荀园友共同分的借款，具体什么情况其也没问，打电话之后，他们也一直没还利息，其记得其到淮南日报社找过杨涛记者，到门口没上去，人家不给上楼，其就回来了，也到荀园友家去找过他，大约借过钱二，三个月，具体时间其记不清了，是和考进，邵林峰一起去的，是考进带其去的，其不清楚考进怎么知道荀园友家住址的，当时荀园友住在潘北矿或朱集矿矿门口附近的一个出租房内。考进带着其、邵林峰是在一天的上午11时左右找到荀园友，当时荀园友两口子都在出租房内，其和邵林峰进屋找荀园友两口子聊还钱的事情，考进没有进屋在门口等的其和邵林峰，其跟荀园友两口子说要抓紧时间还钱，当天荀园友的老婆陈宏艳跟其聊的比较多并说：她两口子也被人骗了，钱不是她两口借的。然后其和荀园友两口子解释说：钱是你们借的，借条上签字也是你们签的，这个钱其只能找你们要，就把本钱四万元钱还掉，如果不还钱其也只能到法院起诉你们。荀园友和陈宏艳当天口头答应还钱，其、邵林峰、考进三人就离开了荀园友家。又过了很长一段时间荀园友两口子一直没有还钱，大约在2016年3月其就拿着8万元借条将荀园友、陈宏艳起诉到潘集区人民法院了，在起诉之前其还通知了陈宏艳。2016年3月其向潘集区人民法院起诉了荀园友、陈宏艳，担保人杨涛其一直没有找到他其就没有起诉杨涛，2016年4月法院开庭，开庭时荀园友、陈宏艳没有到庭，开庭时其以8万元借条本金起诉的，没有申请利息，2016年11月法院宣判的时候陈宏艳到庭了，陈宏艳也知道了这个事情，陈宏艳私下还跟其在法院里协商，其提出陈宏艳出6万元可以解决这个事情，陈宏艳说出5.5万元解决，经过陈宏艳和其再次协商双方都让一步最后陈宏艳答应出5.7万元处理这个事情，其也同意了。2016年9月，荀园友和陈宏艳还给其5.7万元（还款转账还是现金其记不清），其收到5.7万元还款后其就到法院撤诉了。（二）被害人的陈述1.荀园友的陈述。证实：2015年夏天的时候，其一朋友徐海峰给其打电话说：“我最近做生意亏掉了，你可能帮我借点钱？”其说：“我不知道从哪借钱！”徐海峰说：“我找个人带你去借钱！”过了一会徐海峰就开车带着一个人，之前是淮南日报的记者，姓杨，大名其不清楚，我们三个人一块，徐海峰开车将我们送到潘集区袁庄白云小区“传明家政”公司门口，然后让其自己先进去借钱，徐海峰让其尽量多借。其进到公司内，当时其看到公司里有两个人，其中一个人是腿不太好的男子，后来其才知道他叫张传明，另外一个人是一个女子，其不认识，门口还有一个胖胖的光头男子。我们进门就跟张传明说了来的目的来借钱的，张传明先问其的基本情况，包括工作单位、收入情况、家庭住址等等，然后张传明就让其先去把工资卡半年的流水打来，看看其有没有还款能力，并且要提供身份证复印件、一个有正式工作的人担保、工资卡做抵押，还要其老婆带结婚证来一块签字，防止借钱是赌博不用于家庭，起诉时老婆不还钱。之后其就出门跟徐海峰和杨记者汇合，其跟徐海峰说了跟张传明商谈内容，要回家跟其老婆说一下，之后徐海峰就开车把其送回家了。当天其跟其老婆说了这个事情，其老婆也表示同意了，其跟徐海峰打电话说了，第二天徐海峰开着车带着杨记者来接其和其老婆陈宏艳，其们四个人又来到袁庄，其先去西十字路口的工商银行打的工资卡流水，打完流水其们又来到“传明家政”公司内，第二次去的时候其只见到张传明和上次的那个女子。其先把流水、身份证复印件递给张传明，并且说：“我把其老婆带来了，并且带了一个记者做担保，可行？”张传明接过材料看了看说：“可以！”并且问我要借多少钱，其说：“准备借5万！”张传明说：“我没那么多！”其说：“你看我能借多少？”张传明说：“那就借你4万吧！利息是5分！”张传明让其先打一张8万的借条，其就问张传明为什么借4万打的是8万的借条，张传明说：“这是我们的规矩，都是双倍借条，借1万打两万借条，借4万打8万的借条，防止你还不起，我到时候拿8万的借条到法院起诉你。只要你按时还款，还是按真实的还款！”其当时也同意了，由于其不会写字，是张传明写好之后让其老婆抄写的，然后让其签的字，借条上的利息写的是2.5分，当天杨记者也签字了。张传明说：“今天你们少工资卡和结婚证原件，等明天你把手续都带过来我再给你钱！”随后我们就回去了。第三天其老婆带着结婚证原件和工资卡去拿的钱，其上班没有去，然后其老婆拿了钱给了徐海峰，其老婆回来跟其说拿到手并不是四万，是三万块钱，其就问其老婆，其老婆说拿钱的时候张传明没有那么多钱，就只借了三万块钱，并且其老婆说，借的三万块钱拿到手之后都交给了杨记者，杨记者自己扣了一万，其余的两万杨记者转交给了徐海峰。没过多久徐海峰让其拿身份证把工资卡补办回来，借钱的利息他来还，别到时候取了你的工资，这钱他就用两个月。第一个月后，张传明给其打电话，问其说：“你怎么把工资卡挂失了！”其跟张传明说了借钱的人不是其，这个钱的利息也是其朋友还。之后每个月张传明打电话，基本上还款日打个一两次电话，让其还钱，但是这个钱不是其借的，所以其就没还。过了半年多了，其朋友徐海峰因为信用卡诈骗被抓起来了，张传明还是每个月给其打个一、两次电话让其还钱，但是其都没有还给他，大概在2016年的一天晚上，张传明开车带了两个男子找到其家来要钱，当时张传明给其打电话让其开门，其开门后见到张传明，张传明后面站着两个男子，由于天黑其没看清后面的两个男子的长相。张传明让其把本金3万，再还上2000块钱利息就算了，但是其没有那么多钱，还不起钱，张传明说：“那不行我只能到法院拿8万的借条去起诉你！”其说：“你去吧，、我实在没钱。”然后张传明就开车带着两个男子离开了。没过多久张传明真到法院起诉其了，法院开庭其没有去，后来法院给其打电话的，之后是其老婆去的，其老婆在法院怎么处理的事情其不知道，但是最后其老婆还给张传明57000元。2.陈宏艳的陈述。证实：这个借钱的事情大概是2015年的5月份的事情，具体什么时间借的其记不清楚了。那时候其老公一个好朋友叫徐海峰的需要用钱，找到其老公，让其老公帮他借钱，其老公就答应了。其老公回家跟其讲这个事情，他讲徐海峰因为做生意需要借四万块钱，现在徐海峰和袁庄一个放贷的叫张传明的人谈好了，但是张传明提出来需要一个矿上的正式工和他老婆两个人一起办借款手续，其老公还让其跟他一起去帮忙办这个借款手续。因为徐海峰其也认识，家是泥河镇杨柳村的，和其老公关系不错，其老公当时还讲徐海峰讲借钱只用两三个月就还掉了，其当时也没想其他的，就同意了。具体哪一天其记不清楚了，徐海峰提前和张传明联系好借钱的事情之后，他就在一天上午开一辆黑色轿车（品牌及车牌号不详）到矿门口其们的出租房接的其和其老公。车子快开到张传明的公司的时候，一个叫杨涛的男的在路边等着，徐海峰就让其们下车，让其们跟这个杨涛一起去张传明的公司办手续借钱。徐海峰自己没有跟过去。其、其老公、杨涛其们三个到了张传明的公司之后，张传明当时就在公司，公司里还有张传明的老婆（女，三十岁左右）。是杨涛和其老公上前和张传明谈的具体事情，其带着小孩在门口玩。过了一会，他们大概是谈好了，张传明喊其进去，张传明当场写了一张借条，然后递给其，让其按照这个借条上的在对着抄一份。其拿着借条上一看，上面写着借款8万元，其就问张传明不是借4万元钱么，怎么写的是8万的借条，张传明讲，要借4万元钱，必须给他打双倍8万元钱的借条，月利息是5分。其当时就不同意，其觉得毕竟是以其和其老公的名义借钱，其要是给他签了8万的借条，以后万一有事情讲不清楚，搞不好还得让我们家还8万元钱。但是张传明态度很坚决，他讲要想从他手里借钱，必须按照他的规矩，必须签8万元的借条，不然就不给借钱。其问其老公怎么办，其老公也讲这是徐海峰他们之前和张传明谈好的，徐海峰讲过了两三个月就把钱还掉了，暂时先这么办吧。其听他这样讲就同意了。于是其就按照张传明给其写的借条，照抄了一份借条，上面写的借款8万元，利息是2.5分。然后其老公和其在上面签了借款人，杨涛在上面写了担保人。手续办好之后，张传明讲其们的材料带的不全，今天不能把钱给其们，让其们回家把结婚证、身份证、工资卡的原件拿给他，他才能把钱给其们。于是其们几个就回家了。第二天，因为其老公要上班，其就一个人拿着之前讲的那些证件去袁庄找张传明拿钱,其一个人骑电动车先到的袁庄，在袁庄先见的杨涛，其跟杨涛一起去的张传明公司拿的钱。其到他的公司的时候，公司里有张传明和他老婆。还有一个胖乎乎的个子不高的中年男子。其把手续给张传明之后，张传明讲他没钱了，暂时只有三万元钱了，就按照三万元钱借给其们，以后按照三万元钱本金还。杨涛当时就打电话给徐海峰，其也不知道他两个在电话里怎么讲的，挂了电话杨涛就跟张传明讲，三万就三万吧。然后张传明把三万元现金递给了其，其拿到钱之后跟着杨涛就出门准备走了。没走多远，杨涛问其要1万元钱，他讲是和徐海峰讲好的，其就打电话给徐海峰，问徐海峰怎么回事，徐海峰在电话里就讲让其先拿一万元钱给杨涛，剩下的两万都给杨涛，让杨涛带给他就行了。其听他这样讲就把三万元钱全都给了杨涛。然后其就回家了。回家的之后，其把借钱的事情也讲给其老公听了。这之后没多久，我们自己考虑到没有工资生活成问题，其老公就把工资卡挂失了，重新补办了一张工资卡。就没让张传明取到钱。第一个月张传明打电话给其老公还问怎么工资卡取不出来钱，其老公跟他讲钱不是其们借的，让他找徐海峰要钱去。后来张传明又给其老公打电话，具体打电话的情况其不是很清楚，他就是问其老公借的钱什么时候还，其老公就讲过一段时间再还，反正就是往后拖延，其老公就一边拖延时间，一边找徐海峰还钱，一开始打电话还能联系上徐海峰，他只是讲让等等暂时没钱还。到后来就联系不上徐海峰了，听讲是被公安局抓起来了。2016年的一天晚上，张传明开车带着几个人来到矿门口其家找其老公要钱，张传明打电话给其老公，让其老公出去谈谈，然后其老公就出去了，其因为要带小孩，就没出去，具体他们怎么谈的其不在场不清楚。过了没多久，张传明就到法院起诉其们了，其老公因为要上班，基本上都是其往法院跑的多一点。其到了法院一看，才知道张传明用8万元的借条起诉的其们。其去法院根法官讲实际上其们只借到手3万元钱，怎么能起诉其们还8万元钱呢，法官当时讲其们没证据，这些事情让其们自己私下和张传明谈，谈好就行，他们不管。于是其们就去找张传明私下谈还款的事情，最终张传明同意其们还他57000元钱，他就撤诉，于是我们就在法院把57000元钱一把交给了张传明。这件事情就这样了结的。（三）证人徐海峰的证言。证实：2015年5月其开车带着荀园友、陈宏艳、杨涛记者到张传明处借钱，但借钱时其不在场，不清楚借了多少钱，如何签的借条。借款后陈宏艳给了其2万元左右，其记不清有没有还张传明利息。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事诉讼状、潘集区人民法院民事判决书、收条等证实：荀园友、陈宏艳于2015年5月28日给张传明打了一张8万元的借条，月利息2.5分，担保人为杨涛；张传明于2016年3月2日向潘集区人民法院起诉荀园友、陈宏艳要求偿还本金8万元；2016年4月18日潘集区人民法院判决书：被告人荀园友、陈宏艳于本判决生效之日起十五日内偿还张传明借款本金80000元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费1800元，减半收取900元，由荀园友、陈宏艳负担。2016年9月24日，张传明收取荀园友50000元的收条，并注明总款57000元整，同意撤诉。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人陈宏艳能够辨认出邵林峰。49、2015年6月19日,被害人曹政炬、杨辉到“传明家政”公司向被告人张传明借款90000元，张传明以“行规”为由，诱使曹政炬、杨辉签订150000元虚高借条，实际给付曹政炬、杨辉60000元，借款后曹政炬偿还8600元。2016年6月6日，张传明以150000元借条向潘集区人民法院起诉曹政炬偿还其150000元。经法院调解，曹政炬偿还张传明38000元；后张传明又通过申请法院强制执行得到110850元。曹政炬被诈骗97450元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2015年6月19日，曹政炬就找到了其在潘集区蓝天小区附近的传明家政，要找其借钱来，当时曹政炬要找其借150000万元，当时其没有同意他借这么多，其只同意借给他60000元钱，其当时还跟他讲你一个人借不了那么多，还让他找个担保人，之后曹政炬就找来了一个叫杨辉的来为他担保，当时，曹政炬就给其打了一张拾伍万元的借条，当时杨辉签的也是借款人，其们约定的月利息就是借条上面的利息，月息就是3.5分，之后其就通过转账的方式把60000元钱转给了曹政炬。借款之后，曹政炬陆陆续续还了其8600元的利息，之后就不还钱了，其就拿着曹政炬给其写的150000元的借条把曹政炬和杨辉起诉到了潘集区人民法院，后来法院对其们进行了调解，当时其们经法院调解，曹政炬再还其本息共计80000元，后来曹政炬陆陆续续给其汇了几笔钱，共计38000元，后来，曹政炬又不还其钱了，后来其就到潘集区人民法院申请对曹政炬强制执行，后来潘集区人民法院又从曹政炬那里执行给其38971元，后来曹政炬又还了其一部分钱，后来曹政炬总共还了其多少钱其现在想不起来了。（二）被害人曹政炬的陈述。证实：2015年6月份，其家小孩在阜阳上班，需要在阜阳那边买房子急等着交首付，其当时手里没有那么多钱，于是其就想到了从张传明那里借点钱。其当时是从墙上的小广告看见放贷信息的，其就按照墙上的电话号码打了过去，对方就让其到白云小区那里的店面。其到那之后屋里就张传明自己一个人，其到那之后就跟张传明讲其要借钱，张传明就问其借多少，其讲要借十五万，张传明就讲你一个人借不了那么多，你再找一个人来，两个人一起来共同借钱。……其跟杨辉讲要借钱给小孩买房子，其们两个一起借款，杨辉听了之后就同意了跟其一起共同借款。……其问张传明利息多少，张传明就讲月利息3.5分，其因为当时比较着急，所以就同意了这个利息。然后张传明就让其打了一张十五万的借条，借条的内容是“今借到张传明人民币拾伍万整（150000元）月息3.5分，借款用于做生意，借款人曹政炬，借款人杨辉，2015年6月19日”，张传明收到其的借条之后就讲其没那么多现钱，过一时通过银行转账给你，你给其一个银行卡号，其当时就把其的建设银行的卡号给了张传明，其的建设银行卡号其记不得了。张传明当时还跟其讲，回来你还钱的时候其给你一个建设银行的卡号，到时候你就往其这个卡里转钱。之后其就跟杨辉走掉了，过了一段时间之后其就接到张传明的电话，张传明讲“不好意思其这没那么钱了，只能给你转六万块钱”，其当时听了之后就讲“那借条只能算六万”，张传明就讲那肯定的，你放心。后来因为钱不够所以房子也没买，之后其就通过张传明给其的银行卡号还利息给张传明，其记得张传明的卡是建设银行的，不过其记不得他的银行卡号。其还了8600元给张传明，因为时间长了，其现在记不得其是分几次还的了，其就知道其是通过ATM机存钱还给张传明的。……2016年6月份的时候张传明就直接到法院起诉其和杨辉了，其接到法院的通知就到法院去了。在法院的时候其、杨辉跟张传明就达成了一个调解协议，其连本带息再还张传明八万元钱。其跟张传明达成调解协议之后其因为手里没那么多钱，就一直没还钱给张传明，张传明后来就申请法院强制执行了，当时法院就冻结了其的工资卡……后来法院直接从其的工资卡上面划走了几万块钱（具体多少其记不清楚了），剩下的几万块钱其是怎么还给张传明的其现在也记不清楚了，反正钱都还齐了，其记得一共执行了好像是110850元。其跟张传明之间的事情就是这样。曹政炬陈述证实：向张传明借款15万元，约定利息3.5分，由杨辉担保，借条打好以后，张传明当时没有给钱，后来通过银行转账只给了其6万元，（打借条的时候并未向被害人说明只能给6万，属于诱骗被害人签订虚高借条）后还款0.86万元以后，张传明以15万元起诉到法院，最后执行了11.085万元。（三）证人杨辉的证言。证实：2015年6月份的一天，其姐夫曹政炬见到其问其借钱急着给其外甥女买房子，当时其手里面也没有钱借给他。几天后的一天早晨，其姐夫曹政炬打电话急急忙忙说他借到钱了，让其赶紧到袁庄白云小区附近的一家“传明家政公司”给他担保签个字，其就赶紧开车来到了袁庄，然后到了“传明家政公司”，当时屋里面就其、曹政炬、张传明三个人，进去后张传明说都搞齐了，就需要其签个字就行了，然后就拿了一张写好的借条递给其让其在上面写上“借款人：杨辉”，因为其当时车还停在马路对面，所以其也没有多问，签完字就急忙去开车了。这之后其姐夫曹政炬具体怎么还钱的其都不清楚，他也没跟其说。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、执行案件结案审批表借条：曹政炬于2015年6月19日给张传明打了一张15万元的借条，月利息3.5分；张传明于2016年6月6日向潘集区法院起诉曹政炬要求偿还借款15万元；潘集区人民法院以民事调解曹政炬偿还8万元，于2016年7月15日前还清；潘集区人民法院的执行卷：张传明申请强制执行时称曹政炬在调解之后还款4万元左右，申请执行剩余11万元及850元诉讼费。执行标的110850元，实际完成金额110850元。（五）辨认笔录。证实：经辨认，证人杨辉能够辨认出张传明。50、2015年7月8日，被害人李瑞胜到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使李瑞胜签订40000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付李瑞胜19000元钱。借款后李瑞胜偿还9000元。2016年6月6日，张传明以40000元借条向潘集区人民法院起诉李瑞胜偿还其本息41600元。法院调解后李瑞胜未按期还款，经张传明申请法院强制执行李瑞胜44677元。李瑞胜被诈骗34677元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2015年7月8日，李瑞胜因为做生意找其借钱来，他当时向其借了20000元，约定月利息也是5分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中约定的月利息是2.5分。当时其和李瑞胜约定好月利息打好借条之后，其就把去掉第一个月利息之后的钱19000元给了李瑞胜，之后李瑞胜就从借款这个月开始支付其月利息，一直支付利息到了2016年4月份，共计10个月，其共计收取了10000元的利息，到了2016年5月份之后，李瑞胜就不支付其利息了，然后其用双倍借条把李瑞胜起诉至潘集区人民法院了，潘集区人民法院于2016年6月12日对其和李瑞胜作出的调解，当时调解协议里面讲只要在2016年6月30日之前，李瑞胜给付其24000元钱，其余借款其志愿放弃，但是如李瑞胜未能按期履行给付义务，则其就可以要求李瑞胜偿还借款40000元并给付利息1600元，当时由于李瑞胜未能在2016年6月30日之前履行调解协议，其又拿调解协议把李瑞胜起诉至潘集区人民法院，后来法院就按李瑞胜未履行协议内容，法院是按40000元的借款金额（双倍借条的金额）和利息对李瑞胜作出了执行，后来法院共执行给其41600元。（二）被害人李瑞胜的陈述。证实：从张传明那里借了两万块钱，实际到手一万九千元钱，提前扣除了第一个月的利息1000元。其之前还了9个月的利息一共是9000块钱，加上法院强制执行的四万两千块钱，其还给张传明的一共是51000块钱左右。（三）相关书证1.银行转帐记录。证实：2015年10月14日，李瑞胜帐户（尾号）转给张传明（尾号）帐户1000元。2.借条。证实：2015年7月8日，李瑞胜向张传明签订借款4万元，月利息为2.5分的借条。3.起诉状。证实：张传明2016年6月6日向潘集区人民法院以李瑞胜借款本金40000元，利息1600元，合计41600元提起民事诉讼。4.（2016）皖0406民初1506号民事调解书。证实：2016年6月12日，双方调解2016年6月30日之前李瑞胜给付24000元，如未能履行给付义务，张传明可要求李瑞胜偿还借款本金40000元，利息1600元。5.法院执行情况。证实：2016年7月4日张传明申请强制执行，法院执行李瑞胜19800元、24877元给张传明，共执行44677元（有转账收条），已执行完毕。2016年7月8日，李瑞胜被潘集区人民法院列入失信被执行人名单。51、2015年10月5日，被害人任怀济、闫素萍到“传明家政”公司找张传明借款10000元，张传明以“行规”为由，诱使任怀济、闫素萍签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付任怀济9000元。借款后任怀济偿还6000元。2017年1月4日，张传明以20000元借条向潘集区人民法院起诉任怀济、闫素萍偿还本息22000元。法院判决任怀济、闫素萍偿还张传明22000元。后经张传明申请法院强制执行22770元。任怀济、闫素萍被诈骗19770元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2015年10月5日，任怀济和闫素平两口子一起来其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时借款20000元，约定利息5分，其叫他两在借条中写了利息是3分，借条中写的借款额也是20000元。其当时应该是把钱打到闫素平的农业银行账号里的（卡号：），其扣除了第一个月的利息1000元，实际只往闫素平的银行卡中转账19000元。之后他们的利息都是每个月给其1000元的现金，一直给到2016年8月，之后他们两个就不给其利息了。其在2016年12月5日拿着闫素平、任怀济的20000元借条去潘集区法院起诉，要求其偿还其本金20000元及利息2000元，后来双方达成了协议，其就去法院撤诉了。2.邵林峰的供述。证实：其还想起来一个事情，大概在2015年的时候，有一次一个叫任怀济的借款人到公司来还利息，当时张传明不在公司，任怀济给张传明打电话，张传明让他交给其其先代收一下，这个任怀济就自己在一个台历上写了一个“任怀济还利息500元”，然后其在这行字的下面签了其的名字。这500元钱其收下之后转手就交给张传明了。（二）被害人陈述1.任怀济的陈述。证实：第一次是2014年5月份左右，具体时间其记不清楚了，因为其外甥结婚送彩礼要10万块钱，其姐任素梅钱不够向其借钱，其没有钱，于是其就想从张传明那借1万块钱给其姐用，当时其怕其老婆闫素平知道这事，其就没和其老婆说这事，借钱的时候是其一个人去的，利息是1毛的，打的是2万的借条，扣掉第一个月利息1000元，实际拿到手现金9000元，借条内容是张传明自己写的，具体内容其记不清了，然后其就在借条上签上自己的名字，当时其用白云小区的房产证抵押的（其有两套房子，一个在碧海，一个在白云），当时张传明给其的9000元是现金，其拿到钱后就把钱交给其姐了，当时其没有和其姐说钱是从张传明那借的，其姐一直不知道这事，借给其姐的这9000元钱其姐一直到现在没还给其，其从张传明那借过1万块钱后，第二个月开始每个月还给张传明1000元利息，还了两个月共2000元，每次还的都是现金，第三个月的时候，其把借的1万块钱还给了张传明，还的也是现金，还掉后其就把抵押的房产证拿回来了，但是把钱还掉时，其给张传明打的借条没有要回来。第二次是2015年1月份的一天晚上，具体时间其记不清了，当时潘一矿运输区的工资低，开的钱不够花，其就去到张传明公司去借钱，当时准备借5000元，但是张传明就说借钱可以，但是需要其老婆闫素平一起过来，拿着其们两口子的结婚证和身份证，其听张传明这样说，就回家把其老婆喊到张传明公司，张传明用复印机把其们的结婚证和身份证进行了复印，说这借这5000元的月利息是1毛，然后张传明拿出一张信纸，借条内容是张传明自己写的，我们两口子在借条上签的自己的名字，当时借这5000元打了多少的借条，时间长其想不起来了（应该是打的双倍的借条，因为从张传明那借钱的规矩是打双倍借条），签好字后，张传明扣掉第一个月利息500元，实际拿到手的现金是4500元，然后其从2015年2月份开始每个月还给张传明500元利息，每次都到张传明公司去还的现金，还利息的时间是每个月的月初几天，还利息的时候要是张传明在公司的话其就直接把利息交给张传明，要是张传明不在公司的话，其就会把利息钱交给张传明公司内打扫卫生的一个瘦瘦老女人（长什么样其记不清了，叫什么名字其也不清楚），然后其就在张传明办公桌上的日历本上写上“任怀济还利息500元”，等张传明回来再让那个瘦瘦老女人给张传明说一声，其中有一次其去还利息钱，那个瘦瘦老女人和张传明都不在，邵林峰在张传明公司门口坐着，因为其知道邵林峰是张传明公司的，跟在张传明后面混，其当时就把500元利息钱交给了邵林峰，并对邵林峰说，这是还给张传明的利息钱，钱你先收一下，等张传明回来你交给他。邵林峰也答应了，然后其又日历本写上“任怀济还利息500元”，2015年年底的时候，矿上单位效益更不好了，其就开始每个月还400元利息了，还利息的时候张传明不在的话其还是写在日历上，在的话就把钱直接交给他，就这样其一直还到2016年8、9月份，中间差两个月没有还利息，因为矿上效益不好，开的工资不够养活家人，其就辞掉矿上的工作，自己到山东威海打工了，期间张传明还打过电话问其，怎么有两个月的利息没还。然后其让其老婆又去给张传明还了两个月的利息钱，每个月500元，共1000元，2016年11月份，其老婆到江苏常州去打工了，家里就没人了，借张传明的5000元的利息就没有再还了，2017年的时候，张传明把其们两口子起诉到法院，用多少的借条起诉的，其不清楚，后来其们两口子被法院列为失信人了，2018年的时候她江苏常州打工的一张农业银行的卡被冻结了（卡号其记不清楚了），卡里的22000元钱被法院冻结划拨了。2.闫素萍的陈述。证实：其丈夫在潘一矿下料队上班，当时还是小组，他平时喜欢打老虎机还喜欢喝酒，其们夫妻两人因为这事经常吵架，2015年2、3月份的一天晚上，其丈夫喝醉酒回到家，说他没钱请人吃饭了，让其去张传明“传明家政”公司给他担保借5000元，当时传明家政公司就在其们住的白云小区，其们中间就隔条马路，其家马路东边，传明家政公司在西边，其平时也从公司门口路过，其光知道公司老板是有条腿残疾姓张（借钱后才知道他大名字叫张传明），其当时不愿意去，其丈夫就和其闹，其没办法其就和其丈夫过去了，当时其丈夫拿着其们的结婚证、身份证复印件（让其去前其丈夫可能已经问好了）到公司后，张传明和他老婆(其现记不清楚她长什么样了）带着小孩在，他老婆看其们进来了，就带着小孩进屋了，也没和其们说话，其丈夫就对张传明说要借5000元钱，张传明说要结婚证和担保人。其丈夫就对张传明说，这是其妻子。张传明听其丈夫这样说，就问其，你是不是他妻子。其回答他说，是的。然后张传明就办公桌上拿了一张信纸，张传明在信纸上写了借条，借条大致内容就是借张传明5000元（具体内容其记不清了），写好后就让其们在借款人上签上其们的名字并按上手印，口头约定利息是1毛，每个月还利息500元，其当时还说这个利息太高了，张传明说利息都是这样的，要不是熟人都不借呢。当时其丈夫非要借，没办法其只有答应，然后张传明就从抽屉内拿出4500元现金，交给其丈夫了，拿了钱后其们夫妻两个就回家了，走在路上时，其丈夫把这4500元交给其了，当时其还说其丈夫，借5000元怎么只给4500元，这么少。其丈夫就说，到借贷公司借钱都是这样的，都要扣掉当月的利息。到家后其把这钱就放在家里抽屉里，其丈夫没钱花的时候，自己就去拿，每个月的利息是其丈夫开工资后自己去还的，期间还了多少次其不清楚，因为是其丈夫去还的，还的都是现金，2016年年8、9月份的一天晚上（具体时间其记不清了），其丈夫不想到张传明公司还利息钱，就让其去还的钱，当时其拿了500元现金，直接交给张传明，张传明还问其，你老公怎么没来？其说，其丈夫上班呢。说完其就把钱给了他，其就回家了，当时还钱时，只有张传明在，2016年10月左右的一天（具体时间其记不清了）因为其丈夫单位效益不好，就到山东威海到船上出海打鱼了，走的时候，其丈夫还让其把当月的利息还给张传明，这次还钱也是晚上（白天去还钱其怕难为情），当时拿了500元现金交个张传明，当时其直接给张传明说，张老板这是这个月的利息。其说完把钱放在桌上就走了，2016年11月31日，其出去到江苏打工去了，也就是从这开始其和其丈夫就在打工，其们夫妻两就没回来过，小孩上学住校，放假过节到其们那找其们，其们也就没再还给过张传明钱，2017年11月1日时候，其带小孩去南京玩，卖不了高铁票，才知道被潘集法院列为失信人了，因为其丈夫以前在田家庵区徽商银行办信用卡借过钱没还（具体多少钱其没问过他），其当时搞不清是谁起诉到法院的，加上当时其身上没有钱，小孩上学还要钱，其就没回来，然后月底开工资的时候，其到工资卡到银行取不出钱了，其的工资卡被冻结了，2018年2、3月份的时候，其的工资卡又被解冻了，2019年2、3月份的时候，其的工资卡又被冻结了，到现在没解冻了。其丈夫农行的工资卡也被冻结了，到现在也没解冻来，其丈夫也被列为失信人了。（三）相关书证1.民事起诉状、身份证复印件、借条、申请书、法院民事判决书、申请执行书、收条。证实：2015年10月5日，任怀济、闫素萍共同向张传明打20000元借条，月利息3分，用于做生意。2016年10月17日，张传明向潘集区法院提起民事诉讼，以20000元借条起诉任怀济、闫素萍，称2016年8月5日起不再还款，要求法院判处任怀济、闫素萍还款本息22000元。2016年11月28日，张传明向法院申请变更诉讼标的为1万元。2016年12月5日，潘集区人民法院裁定准许撤诉。2017年1月4日，张传明向潘集区人民法院起诉任怀济、闫素萍，称2016年8月5日起不再还款，要求法院判处任怀济、闫素萍还款本息22000元，并给付2017年1月5日至还清为止利息。2017年4月17日，潘集区人民法院判决任怀济、闫素萍还款本息22000元，并给付2017年1月5日至还清为止利息（以本金20000元为基数）。2017年8月13日张传明向法院申请强制执行。2018年3月6日，张传明签收法院转账任怀济、闫素萍执行款22770元收条。2.日历签字显示：任怀济2015.2.3还利息500元；2015.3.4还利息500元；2015.5.5还利息500元；2015.6.5还利息500元；2015.8.5还利息500元；2015.9.4还利息500元；2015.12.5还利息400元；2016.1.4还利息400元；2016.4.17还利息400元；2016.6.11还利息400元；52、2015年12月23日，被害人郭银辉向被告人考进借款10000元，考进以“行规”为由，诱使郭银辉签订30000元的虚假借条，扣除“砍头息”，考进实际给付郭银辉5000元钱。借款后，郭银辉未按约定还款，2017年7月11日考进以30000元借条向潘集区人民法院起诉郭银辉偿还本息42000元，法院判决郭银辉偿还考进本息34660元。郭银辉被诈骗29660元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人考进的供述。证实：2015年12月份的时候一个晚上，其当时在凤台县来，郭银辉向其借款10000元，其当时就答应了郭银辉，当时郭银辉给其签了一张30000元借款合同，口头约定利息是8分的，扣除了前两个月利息1500元（免掉100元），然后给了郭银辉5000元，扣押了他3500元，扣押他钱是想叫他提供夫妻结婚证，但是最终结婚证他也没有拿过来，其这3500元也没有给他。借款后第二月的时候其就开始打电话给郭银辉问他要利息，郭银辉电话一直没有人接，也找不到郭银辉，后来打听到郭银辉跑路了。2017年7月份其就到潘集区人民法院起诉了，按照当时签的30000元借款合同起诉的，连本带利息起诉郭银辉40000多元。后来在法院其了解到郭银辉在潘集区的被起诉案件很多，都排不上队，其没有办法就在法院终止执行了。（二）被害人郭银辉的陈述。证实：2015年12月份的时候，其又缺钱了，因为儿子谈对象需要钱办事，其打电话给邵林峰借钱，邵林峰讲他没钱，介绍一个叫考进的给其认识，把他电话给其了（其现在记不住他电话号码了），其有一天晚上大约五，六点钟其打电话给他，要问他借一万元钱，他当天没答应，讲考虑考虑，明天给其回话，第二天下午三，四点的时候，他打电话给其叫其晚上七，八点钟，到袁庄新回坡花园城小区对面“御足堂”去拿钱，在七，八点钟左右，其自已到的“御足堂”二楼什么房间其记不清了，进到房间考进和另外三个人在，一个是潘二的姓李的叫“小刚”的，其以前借过他钱，所以认识他，还有一个白白胖胖的年轻人其不认识，他们三个在，其问考进借了一万元钱，考进拿的借款合同，其在合同借款人签的名字，打的是三万的借条，借条没写利息，口头约定利息是八分的，只写了多少钱，什么都没押，其只给了身份证复印件，后来考进要扣了头二个月利息，算1500元，又讲要扣手续费，给了其不是四千元就是五千元，讲剩下的钱第二天给其，第二天下午其打电话找他拿钱，考进讲要带其和其老婆的结婚证，其就讲你什么意思你就不想给了，后来其也没去找他要剩下的钱，其感觉其被他骗了，所以一直也没给他利息，借过钱的第二个月，考进自已到其供电局的家找其要钱，要钱时也没打骂，只讲你看把钱给其吧，其也没答理他，过了没二天，邵林峰问其，你和考进怎么搞的，其讲考进骗其，钱没给其，别的没讲什么，一个星期以后，考进和姓李的“小刚”到其家要钱，也没讲什么，只抽一支烟就走了。又过了七，八天考进和姓李的“小刚”和开始在洗脚店见到的白白胖胖的年轻人一起到的其家，也没讲什么，只叫其还钱就走了。（三）相关书证1.起诉状、借款合同。证实：2017年7月11日考进向潘集区人民法院起诉郭银辉要求其偿还本金3万元及利息1.2万元共计4.2万元；借款合同显示：2015年12月23日郭银辉向考进借款3万元整。2.公告送达、民事判决书。证实：法院受理考进诉郭银辉民间借贷因郭银辉下落不明，法院采用公告送达，后缺席判决；（2017）皖0406民初2704号民事判决书：判决被告郭银辉偿还考进本金3万元，并支付违约金4660元，合计34660元。（四）辨认笔录。证实：经辨认，郭银辉能够辨认出考进。53、2016年1月16日，被害人闫军经被告人姚保明介绍到“传明家政”公司找被告人张传明借款200000元，由张媛担保。张传明将200000万元转账至闫军账户后要求闫军将50000元转至姚保明账户，制造虚假交易流水，并以“行规”为由，诱使闫军、张媛签订200000元虚高借条。后姚保明按照与张传明的事前约定将50000元中的40000元交给张传明，另10000元由姚保明非法占有。该笔借款由张传明、顾成喜、孙守志共同出资。借款后因闫军不能按时偿还，张传明、顾成喜多次到张媛单位“索债”，张媛被迫先后偿还32000元。2016年10月10日，张传明以200000元借条向潘集区人民法院起诉闫军、张媛偿还本息208000元。经法院调解，张媛给付张传明60000元，后张媛不能按照调解协议偿还剩余钱款，张传明又申请按照调解协议中的26万元强制执行，后张媛被强制执行35000元。张媛、闫军被诈骗142000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2016年1月17日，闫军因为做生意找其借钱来，担保人是张媛，闫军当时向其借了200000元，约定月利息也是4分，借款地点就是在潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是200000元，借条中约定的月利息是3分，借条中还规定如果产生了纠纷其到潘集区人民法院诉讼。当时其和张媛、闫军约定好月利息打好借条之后，其就把去掉第一个月利息之后的192000元给了张媛、闫军，但是当时其怎么把钱给的闫军其也记不得了，之后闫军从借款之日起总共支付了其八个月的利息，每个月利息8000元，一直支付利息到2016年8月份，合计本息共支付给其82000元，之后闫军就停止支付其利息，当时，其也向他催要过，但是闫军没有支付给其利息，也没有还其钱，之后其就用闫军给其打的借条把闫军和张媛起诉至潘集区人民法院，潘集区人民法院对其作调解，当时法院调解协议是这样的：闫军自愿偿还其本息共计200000元，于2017年1月23日前偿还40000元，2017年6月30日前偿还80000元，2017年12月30日前偿还80000元；如闫军未按规定履行上述款项，其可以按260000元的申请执行，后来闫军和张媛没有支付其钱款，其申请法院执行，但是也没有执行掉。从闫军借款后，他总共支付其本息合计82000元。借给闫军、张媛的这笔钱，其出资13万元，顾成喜出资5万元，孙守志出资2万元。2.孙守志的供述。证实：2016年6月30日、2016年7月27日、2016年9月9日这三次转款，是其和张传明共同向借款人闫军、张媛放贷其获得的利息，张传明每个月转给其利息1000元，按照张传明给其约定的每个月2分的利息计算，其和张传明在对借款人闫军、张媛共同放贷行为中，其的出资金额为5万元，其共获取的利息是3000元，剩余的利息归张传明所得。3.顾成喜的供述。证实：2016年的一月份，有一天张传明给其打电话，他讲有个姓闫的开宾馆的老板需要用钱，让其跟着投一点钱放给这个人拿点利息，其讲可以考虑一下。然后他就开车到了火车站附近接的其，车上有邵林峰，他就直接带其去了淮河新城附近的“印象淮河”宾馆这个姓闫的办公室，后来其才知道这个人叫闫军。当时在场的还有张媛，张媛是工商局的正式工，其记不清楚当时谁讲的张媛和闫军是两口子。张传明带着其和邵林峰在这个宾馆考察了一下，提出来让张媛做这笔借款的担保人，张媛也同意了。之后张传明就开车带着其和邵林峰到了淮河大道洞二小斜对面的菜市场里面的朝阳工商所，看到了公示牌上面有张媛的照片和姓名等信息，也就确定了张媛确实在这上班。张传明就跟其讲，闫军要借20万，5分的利息，问其准备投多少，其讲其最多只有四万元钱，张传明讲行。其印象中，张传明还提到过这笔借款中还有一个人也投资了2万元钱，其也想不起来这个人是谁了。这之后，过了一、两天，张传明联系其，让其跟他一起去田家庵和闫军把借款的手续办掉，张传明开着一辆白色的丰田越野车带着其到了火车站东边一家做汽车抵押担保的放贷公司里面。这个公司老板其之前也辨认过叫姚保明。在场的还有闫军和张媛。然后张传明就开始和闫军他们谈借钱的具体事情，最终谈好，闫军借款20万元，月利息5分，还要提前扣掉5个月的利息，共计5万元，张媛作担保。手续办好之后，张传明就把钱通过银行转给了闫军，具体是怎么转的其就不清楚了。然后其就先走了。其的钱是过了一天之后再转给张传明的，张传明只让其转了38000元钱，提前扣了一个月的利息。2016年的6月份的一天，张传明打电话给其，讲联系不到闫军了，6月份的利息没给，他让其跟他一起去找到张媛上班的工商所去找张媛，其也答应了。一天早上，张传明开着一辆白色的丰田越野车到田家庵接其，车里坐着邵林峰。其们直接去了张媛的单位，张传明打电话把张媛喊下楼，张传明跟张媛讲，她和闫军的借款到期了，6月份的利息要还了，但是现在联系不上闫军，问张媛怎么搞，张媛当着其的面联系了闫军，有没有联系上其记不清楚了，接着张传明就跟张媛讲，你是担保人，如果闫军不来还钱，这笔钱就得你还。张媛答应帮着找闫军。4.姚保明的供述。证实：2015年底其朋友赵多峰带着闫军到其店里想借二十万干生意，其没钱…过了一个多月，其认识张传明和邵林峰，吃饭的时候其就跟张传明提了一嘴讲其认识一个开宾馆想借钱干生意，张传明听了让其帮忙约闫军…其通过朋友约闫军到其店里来，也约了张传明到其店里，张传明带了一个姓顾的中年男子一起来的，闫军跟张传明见面之后就把自己的情况讲了一下，张传明当时就让闫军带着其们几个到闫军的宾馆去看看，其一起到的淮河新城那边一个叫印象淮河的宾馆。闫军的宾馆下面有一个办公室，其四个就在办公室里坐着叙话，张传明看了闫军宾馆的工商营业执照，张传明讲你要是借钱的话还得找一个有正式工作的人担保，并且问闫军借多少钱，闫军讲其要借二十万，用五个月的时间。张传明接着讲“我们潘集借款有个规矩，借钱要打双倍的借条，你要是借二十万就得给其打四十万的借条，利息要提前扣掉”，闫军就不同意就没谈成。第二天，其朋友赵多峰打电话给其讲“你打电话给张传明讲讲，闫军这个钱也急等着用，你帮帮忙，回头搞好了闫军会给你一万块钱感谢”，其就讲好，其就打电话把张传明和闫军约到其店里来，当天下午，其、闫军、张传明、姓顾的男子四个人一起到闫军的宾馆办公室，这次张传明同意不让闫军打双倍借条了，但是要一把扣除五个月的利息，约定的利息是每个月4分的，闫军让张媛来担保，张媛是工商所上班的正式工。张传明为了保险，还让闫军写了一个承诺书，其记得承诺书的大概内容是要是闫军不还钱给张传明的话，张传明就可以到闫军的宾馆收营业款，承诺书的具体内容其记不清。闫军和张传明谈好条件之后，其、闫军、张媛、张传明、姓顾的男子又一起到的其的店里，在其店里面张传明拿了一张借条给闫军，让闫军在上面填写，其记得闫军在借条上面写的借款是二十万元，利息好像是3分的，然后闫军在借款人那里签字，张媛在担保人那里签的字。借条打好之后，张传明就在其店里通过手机银行分四次，每次五万元，共转了二十万元到闫军的银行卡账户。张传明要求闫军转了五个月的利息到其的银行卡里，闫军听了之后就转了五万块钱到其的邮储银行的卡里，这五万元钱有张传明提前扣除的五个月的利息钱四万元，还有一万元是闫军之前讲的给其的好处费。其就拿着其的邮政储蓄银行卡到火车站旁边的邮储银行的ATM机上分几次取了总共两万元现金交给张传明。第二天其就用其的建设银行卡转账了两万元到张传明的建设银行卡里面，闫军借钱的事情应该是2016年1月中旬时候。大概过了有半年多的时间，张传明有一次路过其的店，张传明到其店里跟其讲闫军的钱没有按时还，其把他起诉到法院了。（二）被害人的陈述1.闫军的陈述。证实：2015年底其干工程需要资金周转，经朋友介绍到田家庵火车站邮局东边的一家投资公司借款，公司老板叫姚保明，他又介绍张传明给其，其找张传明借二十万，张传明讲要找一个公务员身份的人做担保，一直到2016年1月中旬的时候，其才找到田家庵区工商局上班的张媛作为担保，2016年1月17日下午，不是在其的宾馆，就是在姚保明火车站东边的公司，当时有其，张传明，姚保明，张媛还有一个张传明带来的中年男子，当时其和张传明谈要借20万用5个月，张传明讲每个月利息五分，5个月利息先扣掉，其就答应了，张传明提供的借条，其在借条上签的字，借条内容大约是：借20万利息是三分的，张媛在担保人栏签的名字，张传明是转账给其的，转过钱后张传明让其把5万元利息转给姚保明，其就把5万元钱转给姚保明了，其借的是20万，实际到手只有15万。2016年6月16日还款日期到了，姚保明给其打电话讲那个钱到期了，姓张的要找其还钱，后来就都是张传明打电话，电话里讲话很不好听，带有辱骂的言语，他还提出如果其不还钱的话，他要到张媛单位找他麻烦，后来其实在抽不出来钱，张传明就电话一天至少打四五个电话，其开始还接电话，后来其看到他的电话其就不接了，这期间张媛也给其打过电话讲张传明找他要账了，还讲到他单位要过账，搞的她在单位都不能上班了，让其想办法把钱还了。张传明只是向其电话催过帐，没和他见过面，其基本在外地干工程，他也找不到其，其一共向张传明借了15万元打的是20万的借条，扣除的5万元5个月的利息，每个月五分就是一个月一万。2.张媛的陈述。证实：2016年1月17日下午，闫军当时让其到他的印象淮河宾馆去的，其去的时候闫军和其说让其给他担保一笔贷款，贷款的金额是20万元。后来张传明和顾成喜、姚保明去的，现场闫军打的借条，其也没有注意是借的谁的钱，然后闫军就让其签名，闫军和张传明、顾成喜、姚保明他们一起约定的每个月的利息是10000元，借款时间是五个月，其签过名字后，张传明就从张传明的银行卡内给闫军打了20万元，打过钱后张传明让闫军给姚保明的邮政储蓄卡内打了5万元，说是五个月的利息钱，实际闫军只得到15万元。其当时也不知道为什么张传明借钱给闫军，为什么要把五个月的利息钱打给姚保明，后来闫军没有告诉其为什么，其也没有问。借款后其就不问事了，在2016年6月13日之前的一天早晨（具体那一天其记不得了）其上班的时候，其看到张传明、顾成喜、还有一个男的在其们办公楼的一楼，张传明看到其后就拦住其了，就和其说话了，张传明说他们找不到闫军了，让其联系闫军，还说闫军利息和本金都没有还，其现场就给闫军打电话了，闫军接电话后其就把其的手机递给张传明了，具体张传明和闫军在电话里怎么说的其不知道，后来张传明把电话挂断后就走了，然后其就上班去了。在2016年6月13日早晨其上班的时候顾成喜到其们办公室门口找其了，其就和顾成喜说：“顾老师（是顾成喜的称呼）你等我一下，我马上出去”，然后其就到办公楼的一楼去，顾成喜就和其说，闫军没有按照约定还这个月的利息钱，其就和顾成喜说，其尽量联系闫军，其先给你一点，你以后不要到其办公室来了，你有什么事你给其打电话，顾成喜说行，然后其要的顾成喜的银行账号，当时顾成喜给其的是他的工商银行卡号（卡号是），让其把闫军的利息钱打到他的这个银行卡内，其说行，然后顾成喜就走了，其就在当天通过其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款2000元钱。又过了十天，2016年6月23日上午，其看到顾成喜又在其办公室门口来，其就和他说：“顾老师你在外面等我，我马上出去”，然后其又到一楼去了，在一楼的楼道里顾成喜说：“闫军到现在没有还这个月的利息钱，我来好讲话，张传明在蚌埠忙，他来就不一样了，他要到你们办公室一闹，那就不好了”，其一听顾成喜这么说其心里就害怕了，其单位平时来办事的人多，他们如果到其单位一闹其怎么在单位工作，其就和顾成喜说好话，说：“你放心顾老师，我一定尽量联系闫军的，我有多少钱我都给你，你以后不要到我们单位来了，有事就给我打电话”，顾成喜说：“你抓紧时间联系闫军，让他把钱还掉”，其说：“行，我抓紧给你联系，我有多少钱就给你一点”，顾成喜就不说什么了就走了。其就赶紧从其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款2000元钱，其害怕他再来到其单位。第二天顾成喜给其打电话，在电话里说：“张总（指张传明）不高兴了，拖了这么长时间就给了这么点钱，张总让我到你们单位问你要钱”，还讲了很多话，意思就是闫军不还钱张传明不高兴，让其赶紧想办法联系闫军，否则就到其们单位找其要钱，其就和顾成喜说：“顾老师你放心我会赶紧联系闫军的，你们不要到我们单位来，我有多少钱就帮助闫军还一点”，其和顾成喜说过后，顾成喜让其赶紧的，其害怕顾成喜他们再到其单位来找其，其就通过其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款6000元钱。其把6月份闫军的利息10000元还清了。……快要到还7月份利息的时候，顾成喜又多次给其打电话，又让联系闫军还利息钱，其和顾成喜说其会尽快联系闫军的，如果联系不到其有多少钱其就还多少钱。后来其联系不到闫军了，其就联系闫军妹妹闫静了，其和她说，让她赶紧的联系闫军，让闫军把钱还给顾成喜。闫静有没有联系到闫军其不知道，后来闫静陆续就给其送来了12000元钱现金让其还钱给顾成喜。在2016年7月22日，其在单位又看到了顾成喜，其看到顾成喜后心里非常害怕，怕他闹其就赶紧和顾成喜说：“顾老师你到一楼等我，我马上出去”，然后顾成喜就在一楼等其，就和其说：“这个月利息又要还钱了，你怎么办，张总（指张传明）不高兴了，我脾气好，要是张总来了就不是这样的了，一定会闹的”，其就和顾成喜说：“我一定会联系闫军的，你有什么事给我打电话就行了”，其不敢说让他们不要来其单位，其怕其一说出来他们更会来其单位来找其的，然后顾成喜就和其说，他脾气好，要是张传明来了肯定会闹的，然后又说让其赶紧联系闫军，其就答应他，然后其就让顾成喜走其会还钱给他的，顾成喜就走了其就赶紧通过其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款10000元钱。每次顾成喜到其们单位来其都害怕，晚上连觉都睡不好，其还不敢和家人、同事说，还害怕他们知道其以后怎么生活和工作，其感觉其的神经都出问题了，其都想上淮南市精神病医院去看病。到8月份月初的时候，顾成喜又打电话联系其说：“这个月利息又要还了，你联系不到闫军，利息就你还，你不还我就找你”，顾成喜会隔几天就打电话给其，把其搞的都不行了，心里天天害怕他去到其单位找其闹。然后他还到其单位去找其，其一看到他来单位后其头脑都疼，其一看到他来其就让他到一楼楼道里去等其，其说好话，顾成喜说让其赶紧把钱还掉，其不还张总（指张传明）就会来其们单位，张总一来就会闹其的，其就害怕的狠，然后就和顾成喜说其会尽快把利息钱还掉的，2016年8月30日，其通过其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款10000元钱.其把8月份闫军的利息10000元还清了。2016年9月份的时候其实在没有钱去帮助闫军还利息钱了，顾成喜又多次到其单位去找其，让其联系闫军把钱还掉，这时候其已经联系不到闫军了，其就问朋友怎么办，其朋友说这个利息太高了，让其不要还了让顾成喜去起诉其，顾成喜还是不断的给其打电话、到其单位去找其，其就和他说：“我没有能力去帮助闫军还钱了”，然后顾成喜就说：“你不还钱我们就到法院去起诉你，把你的工资给冻结掉，你一个人带着孩子（他们知道我是离婚的，一个人带着孩子）没有工资怎么过”，其就说：“你们起诉我，我也没有能力还钱”，顾成喜看其实在没有能力偿还了，就不到其单位来了，但是他还是给其打电话，让其还钱，其没有办法又凑了2000元，在2016年9月27日其又通过其的中国银行卡（卡号是）向顾成喜的工商银行卡（卡号是）转款2000元钱。后来其就没有再帮助闫军还钱了，到了2016年10月份的时候，顾成喜就把其起诉到潘集区人民法院了，当其拿着法院的传票到潘集区法院去的时候，看到了闫军打的借条，闫军在借条上写的是借张传明的钱，没有借顾成喜的钱，但是张传明起诉其的时候要求其还闫军借的，其担保的20万元，以及利息8000元，当时张传明在起诉书上写的利息是3%,利息是8000元，但是法院认定是2%的利息。当时其就在潘集区法院法庭上提出其之前还款给顾成喜的32000元，以及当时闫军在借钱的时候打给姚保明的50000元钱（五个月的利息），共计82000元应当扣除，但是在潘集区法院的法庭上张传明不承认这个钱，说钱没有给他，后来潘集区法院采信了张传明说法，就没有把82000元扣除，而是让其偿还208000元。潘集区法院判决后其的工资卡（卡号是）冻结了，后来在2017年1月份其通过潘集区法院还了张传明40000元，其的工资卡就解冻了，到2017年6月份，因为其没有还款60000元，工资卡又被潘集区法院冻结，冻结后其的工资卡一直冻结到2018年11月份，潘集区法院的法官和其一起到银行取了其的工资50000多元钱，法官拿走了30000元用于偿还张传明，剩下的20000多元留给其生活用，今年过年的时候，潘集区法院又给其打电话，其又还了5000元，前后其一共还给张传明107000元，加上闫军借款时扣除的50000元，一共给了张传明15.7万元。（四）相关书证1.借条、银行转账记录。证实：借条2016年1月16日由闫军向张传明借款20万元约定利息3分的利息，由张媛担保；2016年1月17日，张传明建行账户（尾号）向闫军银行账户（尾号）转账共20万元（四次每次5万元）。同日闫军该账户向姚保明账户转账5万元。2016年7月22日和2016年8月30日张媛两次每次转款1万元共转账给顾成喜2万元，于2016年9月27日转给顾成喜2000元；（2016年6月张媛分三次转给顾成喜利息2000、2000、6000）2017年7月7日，张媛转账给张传明（尾号）2万元，2017年1月23号，张媛转账给张传明（尾号）4万元。2.民事起诉状、民事裁定书、民事调解书。证实：2016年10月10日张传明以闫军借款20万元为由向潘集区法院起诉闫军、张媛，要求闫军张媛共同偿还本金及利息208000元；2016年12月30日经法院民事调解闫军偿还张传明20万元，于2017年1月23日前偿还4万元，2017年6月30日前偿还8万元，2017年12月30日前偿还8万元，如有一笔不能按期偿还按26万元总额申请执行剩余全部数额；张媛承担连带偿还责任。3.执行申请书、受案通知书、执行通知书、执行决定书、执行裁定书、收条。证实：张传明2017年8月29日向潘集区法院申请执行张媛、闫军共同偿还借款本金20万元保全费1560元及逾期利息。潘集区法院将张媛、闫军列为失信被执行人名单，限制高额消费，并裁定冻结划拨张媛、闫军银行存款、扣留提取二人收入、查封、扣押二人房产、车辆。张传明出具收条2张，2018年10月30日收到张媛执行款3万元、2019年1月31日收到张媛执行款5000元。4.调取的张传明银行账户向孙守志、顾成喜转款记录。证实：张传明银行账户2016年6月30日向孙守志帐户尾号转款1000元，并标注是"闫军、张媛"。（印证该笔非法放贷，孙守志参与出资并获取好处）；顾成喜尾号为（）的账户于2016年1月19日向张传明尾号为（2905）的账户转账38000元；张传明尾号为（8904）的账户于2017年3月3日向顾成喜尾号为（3758）的账户转款1万元，并标注闫军本金；张传明尾号为（）的账户2017年7月14日向顾成喜尾号为（3758）的账户转款5000元，并标注张媛闫军还款。（五）辨认笔录。证实：经辨认，张媛能够辨认出张传明、顾成喜、姚保明。54、2016年的夏天，被害人岳二全先后两次到“传明家政”公司向邵林峰分别借款10000元和7000元，邵林峰以“行规”为由，诱使岳二全签订20000元和14000元的两张双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付岳二全9000元和6300元。后邵林峰诱使岳二全将两次借款合并签订重新签订34000元的借条。同年9月8日，岳二全再次向邵林峰借款10000元。借款后，岳二全还款14000元，后无力还款。邵林峰以34000元虚假借条及10000元借条向潘集区人民法院起诉岳二全，法院调解岳二全偿还邵林峰30000元，后经邵林峰申请强制执行岳二全30000元。岳二全被诈骗18700元既遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人邵林峰的供述。证实：其记得大概在2016年的夏天，有一次考进带着这个岳二全到其家找到其，讲这个岳二全是朱集矿的工人，现在他哥哥出车祸了，需要用钱，等一段时间他哥的交通事故赔偿先来了就能还其钱了。其一开始是不愿意借钱给这个人的，但是考进拍着胸脯向其保证，如果这个岳二全到时候不还钱，一切事情由考进负责担保。其听考进这样讲，其才愿意借钱给岳二全的。当时岳二全提出来借10000元钱，约定的利息是一毛，提前扣掉一个月的利息1000元，其实际给了岳二全9000元，打的是双倍借条。当时考进在场，他知道我们这借钱的规矩，都是双倍借条，所以岳二全也就没讲什么签字了，考进还在借条上签了保证人。第二个月的时候，考进又带着这个岳二全来我家找我，岳二全还想再借点钱，他提出来借7000元钱，我们谈好月利息是一毛，提前扣掉700元的利息，这一次因为之前借款没有还请，其就提出来，把这两次的借款算作一下，把17000元钱的本金写在一张借条上，岳二全也同意了，这一次岳二全给其重新打了一张双倍的34000元的借条，口头约定的月利息是一毛，担保人还是考进。这之后岳二全又一个人找到其借了三次钱，其印象中只有一次借了其10000元钱，其让他打了10000元的借条，其他的借款其都没有让岳二全给其打借条。这之后，岳二全还钱也不是很正常，但是也还了有一部分，有时候好长时间打电话都找不到人，大概到了2016年年底2017年年初的时候，有一次其实在找不到岳二全了，其就问考进怎么搞，考进就带其到了朱集矿，其当时在矿门口没有进去，考进到岳二全的单位把他喊出来的，岳二全当时表态会尽快还钱，讲了一时我们就走了。这之后，岳二全一分钱都没有还过我，其打电话给他，他要么就不接电话，要么就口头答应还钱，实际还是不还钱。2017年的9月份，其拿着一张34000元的借条和另一张10000元的借条到潘集区法院起诉岳二全，后来在法院让我们调解，其把岳二全的账算了一下，其一共借给他40000多元钱，去掉岳二全之前还给我的钱，还剩28000元，法院既然让我们调解，其就提出来要求岳二全还我30000元钱这件事就算结束了。后来岳二全也同意了，达成协议之后岳二全没有履行，之后其又到法院申请的强制执行，后来法院把岳二全的工资冻结了，划了30000钱给其。（二）被害人岳二全的陈述。证实：2016年的夏天，其当时跟考进讲可能帮其借点钱，考进讲帮其想想办法，过了几天其给考进打电话问他帮其借钱的事，考进讲你现在来潘集袁庄，借钱的事给你联系好了，接着其自己坐车来到了袁庄，考进带着其来到袁庄白云小区内一家“传明家政”店内，在店内考进介绍其认识了邵林峰，其向邵林峰说明了其借钱的来意之后，邵林峰讲借钱可以，但是必须要人担保，考进讲他愿意担保，然后邵林峰问其借多少钱，其讲借1万块钱，邵林峰讲好，接着邵林峰讲“借一万块只能给你7500元，利息是一毛，要扣掉第一个月利息1000元，还要付1500元手续费，借条要写20000元的借条”，其当时急需用钱，没有办法只有答应了邵林峰，邵林峰给了其7500元，接着邵林峰让其给他打了一张20000元的借条，借条上写得月利息是2.5分，考进签字给其担保的。其从邵林峰手里借过10000元之后每个月其都给邵林峰1000元的利息，又过两个月左右，其和考进说其还想借10000元钱，考进就带着其一起去袁庄白云小区“传明家政”店内找邵林峰借钱，和上次一样，其向邵林峰借了10000元钱，利息1毛，头一个月的利息扣掉1000元，另外1500元的手续费，写的是20000元的借条，借条上写的利息是2.5分，当时其从邵林峰手里只拿了7500元钱，还是考进给其担保的。这次借过邵林峰的钱之后其每个月就还邵林峰2000元的利息，一直还了有一年的样子，大概总共还了20000元的利息给邵林峰。后来其工资下调了，其每个月实在无力偿还这个利息钱，更尝还不了本金，邵林峰就打电话给其，让其到“传明家政”找他，其去了之后，邵林峰就让其还钱，其说其的工资下调了，实在还不起利息了，邵林峰就和其说，让其打了一个34000元钱的总欠条。大概过了一个月左右，其弟弟因为出车祸的事情其需要用钱，其自己来到袁庄白云小区内“传明家政”店内，和邵林峰说，其弟弟出车祸了，现在急需用钱，其再借10000元，当时邵林峰看其可怜，就同意借钱给其，这次邵林峰给了其10000元，也没有扣头一个月利息，也没有让其打双倍借条，其记得当时其就给邵林峰打了一张10000元的借条。由于其没有钱还邵林峰的利息了，到了2017年10月9日邵林峰把他起诉到潘集区法院了，让其偿还他44000元钱，经过潘集区法院调解，让其偿还邵林峰本息30000元钱，并规定了其偿还邵林峰的每个阶段的具体时间，但是其还是没有钱还邵林峰，潘集区法院又把其的工资卡冻结了，开始每个月给其留1500元生活费外，其他的都划给邵林峰，因为其双侧股骨头坏死，其到潘集区法院和办案法官商议的，办案的法官就每个月给其留2000元钱生活费，一直从其的工资卡内把法院判的30000元扣完，其的工资卡才解冻的，其借邵林峰的钱也就结束了。（三）相关书证借条、民事调解书、委托授权书、执行裁定书、执行款支付审批表、收条等书证。证实：邵林峰向潘集区法院提起民事诉讼，以34000元、10000元两张借条起诉岳二全，称岳二全借款后偿还部分，要求法院判处岳二全还款30000元，经法院调解，岳二全偿还邵林峰30000元，后邵林峰申请强制执行岳二全工资卡30000元，已执行完毕。55、2016年8月17日，被害人岳二全向考进借款10000元，扣除“砍头息”，考进实际给付给岳二全9500元，签订10000元借条；同年9月23日、11月27日岳二全又先后两次向考进借款每次5000元，考进以“行规”为由，诱使岳二全分别签定两张10000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际分别给付岳二全4200元和3900元。借款后，岳二全未按约定还款。2017年2月10日考进以以上3张共计30000元的借条向凤台县人民法院起诉岳二全偿还本息32500元。经凤台县人民法院调解，岳二全偿还考进21500元。岳二全被诈骗3900元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人考进的供述。证实：2016年8月17日下午，岳二全向其借钱10000元，其俩约定利息是5分的，第一个月的利息要先扣除，并且要给其写一张10000元的借条，岳二全同意了，其就给岳二全9500元。2016年9月23日岳二全又找其借钱，岳二全先给其打电话，说还要借5000元钱，其同意了，其和他说借5000元，要打10000元的借条，利息6分共300元，第一个月的利息要先扣除，每个月的都要还利息，岳二全同意了，他在制式借条上给其写了一张10000元的借条，借条上没有写利息，扣除这次借款的第一个月利息300元和之前的借的10000元的第二个月利息500元，然后其给了岳二全4200元。2016年10月份，岳二全和其商量的，他没有钱还这个月利息800元，当时他说等他开工资后就会还给其的，其就同意了。到了2016年11月份快要还利息的时候，岳二全又来找其借钱，让其再借给他10000元，其当时只同意借给岳二全5000元，岳二全就向其借了5000元，按照其和他的约定利息是6分，要打10000元借条，扣除第一月的利息300元，还要扣除之前岳二全欠其的2016年10月份的利息800元，其实际给了岳二全3900元，岳二全拿到其的钱后没有按照其俩的约定还其利息钱。2017年2月份其拿着签订虚高的三张借条到凤台县人民法院把岳二全起诉了，让岳二全偿还其本金30000元，利息2500元，最后经过调解，岳二全最终还其本金共计23900元，其和岳二全的借款就清了。（二）被害人岳二全的陈述。证实：其一共从考进那里借过三次钱。第一次是2016年8月份的一天，其和考进约好在袁庄见面，就在其的车里其跟考进借款1万元，约定利息为五分的实际给其9500元，其给他打了一张一万元的借条（这次没有押东西其跟考进说其是朱集矿的工人，并告知了其的工资情况）；第二次是在2016年9月的一天其和考进约在袁庄朗庭KTV门口，其跟考进讲要再借5000元，考进要求其打双倍一万的借条，并跟其说这是行业规矩，这次月利息6分，要扣掉第一个月利息，以及之前借的一万元的利息，这次其实际拿到手是4200元，其给考进打了一张一万元的借条；第三次是在2016年11月，其再次找考进借钱，考进只愿意借给其5000元，要求其打一万的借条，其急用其就同意了，利息还是6分，扣掉之前借款的利息和这次借款的第一个月利息，其实际拿到手3900元。那段时间其手里没有钱，就没给过考进钱。2017年2月份的时候，其接到凤台法院的电话，其到法院才知道考进拿着三张借条起诉其偿还本金3万元，利息2500元，其跟法院法官讲没有这么多钱，但是其没有证据。后来在法院的调解下，考进要求其偿还2万元。调解好之后，其交给法官5千元，剩下的钱，到了约定的时间，其也没有给考进就到法院申请强制执行，法院的工作人员通知其到法院，其跟考进在法院的调解下，达成了一个其再还考进16500元的调解协议，其后来还了4000元现金给考进，剩下的其无力偿还，考近就到法院申请，冻结了其的工资卡，之后，法院就从其的工资卡上扣了12500元。（三）相关书证借款合同三张、民事起诉状、凤台县人民法院调解协议书、收条、执行申请书、执行和解协议书、收条等书证。证实：考进以3张（2016年8月17日、9月23日、11月27日）10000元借条向凤台县法院起诉岳二全，要求还款本金30000元，利息2500元，经该法院民事调解书调解，考进同意岳二全偿还20000元，如不能按时还款，则有权按照32500元申请强制执行。后岳二全2017年4月还款5000元、2017年5月考进又申请强制执行27500元，后考进与岳二全又达成执行和解16500元，岳二全支付考进16500元。56、2016年10月18日，被害人岳二全到“传明家政”公司门口向被告人刘兵借款5000元，刘兵以“行规”为由，诱使岳二全签订10000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付给岳二全4500元。借款后岳二全偿还1000元。2017年6月5日刘兵以10000元借条向潘集区人民法院起诉岳二全偿还本息11000元，法院调解岳二全偿还刘兵7000元，后经刘兵申请强制执行岳二全7000元。岳二全被诈骗3500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人刘兵的供述。证实：大概2016年10月份的一天，考进给其打电话讲一个叫岳二全的矿上工人要借5000块钱并问其可有钱借给岳二全，其问考进岳二全人可可靠，考进讲岳二全人可靠，是矿上工人，其听考进这样讲其当时就答应了。第二天上午，考进打电话对其讲岳二全来了，其们约定在“传明家政”门口见面，其到“传明家政”门口的时候见到了考进和一个男的，考进对其讲这个男的就是借钱的岳二全，其问岳二全讲：“你借这5000块钱什么时候还”，岳二全对其讲他开工资就还其，其当时觉得岳二全是矿上工人有能力还钱，所以其就对岳二全讲：“借5000块钱行，要打10000块钱借条，还钱还是按5000块钱还，利息1毛的，第一个月500块钱的利息先扣掉”，岳二全听完其讲这话后讲好，然后其就让岳二全给其写了一张一万块钱的借条，借款人是岳二全，担保人是考进，借条写好后其就把4500块钱给了岳二全。这5000块钱借给岳二全后过了几个月岳二全都不还其的本金和利息，没有办法其就打电话给岳二全叫他到潘集区法院调解，在经过法院调解，岳二全还其7000块钱，其和岳二全当时都同意了。后来潘集法院把岳二全的工资卡冻结了，岳二全工资卡被冻结后法院的工作人员就把岳二全卡里的7000块钱还给了其，事情的经过就是这样。（二）被害人岳二全的陈述。证实：其2016年10月份的时候其通过邵林峰和考进认识了刘兵，由于家中有事在2016年10月18日，其在袁庄白云小区“传明家政”门口向刘兵借了5千块钱，刘兵当时给了其3千5百块钱，刘兵讲：“5百块钱是利息钱，1千块钱是介绍费，利息5分，但是要打1万元的借条，借条上要写2.5分的利息”，其要用钱没有办法，其就同意了，然后刘兵让其给他打了一张一万块钱的欠条、借条上写的利息是2.5分。其借过刘兵钱之后一直还他的利息，一直还了是6个月的利息，一共是3千块钱。后来的其要还邵林峰的利息每个月2千元钱，加上刘兵的每个月5百元利息，其的工作又下调了，其也没有能力偿还邵林峰和刘兵的利息了。于是2017年的6月6日，刘兵就拿着其给他打的那张1万块钱的借条条把其起诉到了潘集区人民法院，后来潘集区法院进行了调解，让其偿还刘兵7千块钱，但是其还是没有钱还刘兵，于是潘集区法院把其的工资卡冻结了，并从其的工资卡内划拨7千块钱给了刘兵，其借刘兵的钱就结束了。（三）相关书证借条、收条、起诉状、潘集区人民法院民事调解书、申请执行书、执行决定书、执行款支付审批表、收条等书证。证实：刘兵以10000元借条向潘集区法院起诉岳二全，要求还款本金10000元，利息1000元，并承认已经收到岳二全给的1000元利息，（附收条2帐，内容为刘兵在2017年4月6日、5月7日收到岳二全500元），后经法院出具民事调解书，要求岳二全还刘兵7000元，后刘兵申请强制执行，岳二全被纳入失信被执行人名单，后岳二全支付刘兵7000元，执行完毕。57、2017年2月12日，被害人王玉虎向被告人刘兵借款5000元，刘兵以“行规”为由，诱使王玉虎签订10000元的双倍借条；2017年8月12日，王玉虎再次向刘兵借款20000元，签订20000元借条；之后几个月，王玉虎又陆续向刘兵共借款24000块钱，并诱使王玉虎签订30000元的虚高借条。借款后，王玉虎偿还1500元。2017年11月24日，刘兵以三张共计60000元的借条向潘集区人民法院起诉王玉虎偿还其本息60600元。法院判决王玉虎偿还刘兵60600元。王玉虎被诈骗13100元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人刘兵的供述。证实：2017年初，王玉虎向徐志坚借款5000元，打了一张10000块钱的借条，每个月1毛的利息，当现场给了王玉虎5000块钱，这个钱借过后一个月左右王玉虎给了其500块钱利息。但此次实际出借人是刘兵，后来起诉人也是刘兵。2017年天热的时候，借给了王玉虎20000块钱，其让王玉虎给其打了一张20000块钱的借条。从2017年秋天到2017年年底的几个月的时间里，王玉虎一共找其了三个5000元的，一个9000元的，一共借24000块钱，王玉虎给其写了一张30000块钱借条。其把这些钱都借给王玉虎后，王玉虎也不还其本金也不还其利息，其也找不到王玉虎这个人了，2018年初的时候其没有办法就拿着王玉虎之前给其写的20000块钱、30000块钱还有那张10000块钱的借条把王玉虎起诉到潘集区人民法院了。（二）被害人王玉虎的陈述。证实：2017年2月份，在潘一矿门口其从徐志坚手中借款5000元，利息是1毛的，每个月利息500元。徐志坚让其打了一张10000的借条，之后宋道远和刘兵都在担保人的地方签的字，签完字之后，徐志坚交给了其4500元的现金。其从高高瘦瘦的男子手中借过两次钱，第一次借10000元到手9000元，打的是2万的借条。第二次借款10000元到手7000元，打的是3万的借条。但2次借款借条上均是向刘兵借钱。实际上刘兵介绍的人借款给其的，但是借条上写的是借刘兵的钱。其刚从张传明手里借到手28500元钱之后，其把之前借的一个人的账本金还了一部分，又还了一部分利息就没钱了，具体还给谁的本金其想不起来了，还的利息人也比较多，因为的债主多。2017年8月份的其又找到刘兵，想让他帮其介绍能借钱给其的人，刘兵这次又给其介绍了一个瘦瘦高高的男子，这个男子大概27岁左右，叫什么名字其都记不起来了。其和他们是在潘集区邮政局边刘兵的车里见得面。其这次从这个男子手中借款10000元，打的是20000的借条，每个月利息1毛，扣除利息1000元后到手9000元，当时借条是他们写好的，借条上写的是借刘兵借款20000元，实际上是借瘦瘦高高的男子的钱，签完字也是这个瘦瘦高高男子点的钱交给其。拿到钱之后其就离开了，每个月其也按时还款给刘兵，每个月1000元。大概在2017年10月份的时候，其还找刘兵向之前这个人借钱，还是那个瘦瘦高高的男子，这次其和他们是在潘集区新街路边刘兵的车里见得面。这次其还是借款10000元，实际到手7000元，利息是3毛的，当时借条也是他们写好的，其记得借条上写的是借刘兵30000元，利息2.5分，签完借条还是这个瘦瘦的男子点钱给的其，其拿到钱之后就离开了。这次从刘兵手中借钱没过多久其就跑路了。这次借的一万元钱，其一毛钱都没还就跑了。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、执行案件结案审批表、借条。证实：2017年2月12日，王玉虎向徐志坚借款10000元，担保人刘兵、宋道远；2、2017年8月12日，王玉虎向刘兵借款20000元，担保人宋道远；3、2017年10月22日，王玉虎向刘兵借款30000元。2017年11月24日，徐志坚收到刘兵替王玉虎偿还借款10000元。2017年11月24日，刘兵以其替王玉虎向徐志坚偿还10000元借款为由起诉王玉虎，要求王玉虎偿还10000元。同日以2万元和3万元借条起诉王玉虎，要求王玉虎偿还本息50750元。2018年5月24日，潘集区人民法院判决王玉虎偿还刘兵代偿款10000元。2018年5月24日，潘集区人民法院判决王玉虎偿还刘兵借款本金50000元，利息600元，合计50600元。58、2017年8月2日，被害人王玉虎到“传明家政”公司向被告人张传明借款30000元，张传明以“行规”为由，诱使王玉虎签订60000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付王玉虎28500元，由王淮友担保。2017年12月20日，张传明以60000元借条向潘集区人民法院起诉王玉虎、朱玉玲夫妻及王淮友偿还本息66000元。起诉后朱玉玲偿还张传明3500元，张传明撤回对朱玉玲起诉。经法院判决，王玉虎、王淮友偿还张传明62500元。王玉虎、朱玉玲、王淮友被诈骗37500元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：当时王玉虎找其借60000元钱，其和邵林峰分别出资30000元，每月利息5分，每个月30000元利息，其的30000元扣除一个月的利息1500元以后，其转了28500元给王玉虎，王玉虎给其打了一张60000元的借条；邵林峰给了王玉虎28500元现金（扣除了1500元利息），王玉虎也给邵林峰打了一张60000元借条，后来王玉虎没有按时还钱，其和邵林峰只拿了其的那一张借条到法院起诉，邵林峰的那张借条没有交到法院，法院判决以后也没有执行到钱。（二）被害人王玉虎的陈述。证实：在2017年8月份的时候，当时张传明不在潘集，就让我们去找邵林峰办理相关借钱手续。随后其就跟王淮友去了“传明家政”，到地方其跟邵林峰谈的，现场只有其跟王淮友、邵林峰三个人，其把当时从张传明手里购买房子的房产证也带着了，并且把房产证、工资卡作为抵押，其当时借钱讲要在新在矿门口开饭店，需要借款30000元，邵凌峰说需要担保人，刚开始王淮友不愿意给其担保，是其一再恳求下王淮友才同意给其担保的。王淮友同意担保之后，邵林峰同意借款给其30000元，利息约定5分，每个月利息1500元，当时其工资卡每个月工资1080元，其每个月还需要还420元。然后邵林峰给了其一张制式的借条，填好后让其签字，这张欠条写的借款6万，利息2.5分。打好借条后，邵林峰打电话给张传明，张传明通过手机给其转了银行卡里，卡号和银行其都忘记了，并且当时扣除了第一个月的利息，其实际到手28500元。之后每个月其交给王淮友420元，让他还给张传明，其也就还了两个月，在2017年10月底的时候其先把工资卡挂失了，然后其外出打工躲债了。（三）证人证言1.朱玉玲的证言。证实：王玉虎是其前夫，2018年夏天的时候，潘集区人民法院到其家找其，跟其说张传明把其起诉了，让其开庭的时候到庭。其知道告其了，其就给张传明打电话说：“你凭什么告我，王玉虎借的钱你去找他去！”张传明说：“我这是按正常程序走！”之后张传明就把其电话挂掉了。法院开庭其也没去，之后法院打电话让其去，说是帮其跟张传明调解一下，到法院之后其才看到王玉虎借的欠条，后来法院出示了其跟王玉虎的结婚证和房产证，王玉虎的欠条上写的是6万元，利息其忘记了。之后法院经过调查，调解让其还张传明3500元，张传明后来就撤诉了。具体借多少其不清楚，其在法院看的借条是60000元的借条，当时其在外地打工，借的钱都是被王玉虎花掉了，所以法院最后才会调解让其只还3500元。具体多少利息其也不清楚。2.王淮友的证言。证实：2017年8月份，其的邻居王玉虎，拿着结婚证、房产证找到其，说他开饭店急需三万块钱，需要借钱，因为其和张传明住隔壁宿舍，其就提前电话联系张传明，张传明说借钱可以，要打双倍借条，后来去借款的时候张传明不在，是邵林峰在传明家政负责签字的，当时签的双倍60000元借条，其签的担保人，实际到手要扣除第一个月利息，没有三万元，钱是张传明通过银行卡转账的。借款后，王玉虎还了两个月的利息后就不还钱了，张传明让其还钱，其就给王玉虎打电话。2018年1月份，张传明将我们起诉了，要求偿还本息66000元，其承担连带责任，后来王玉虎老婆还了3500，其和王玉虎就被拉黑名单了。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王玉虎能够辨认出张传明。（五）相关书证1.银行流水信息。证实：2017年8月2日，张传明通过银行卡（尾号）转账28500元给王玉虎银行卡（尾号）。2.淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、法院民事裁定书、区法院民事调解书、执行案件结案审批表。证实：借条：2017年8月2日，王玉虎向张传明借款6万元，月利息0.25，担保人王淮友。起诉：张传明2017年12月20日以6万元借条起诉王玉虎、朱玉玲（妻子）、王淮友，要求偿还本金6万元，利息6000元。2018年6月20日朱玉玲代王玉虎向张传明偿还3500元，同日张传明撤回对朱玉玲起诉。判决：2018年6月20日，潘集区人民法院判决王玉虎偿还张传明本金60000元，利息2500元，合计62500元，王淮友承担连带责任。59、2018年11月14日，被害人黄家学到“传明家政”公司向被告人邵林峰、成辉、刘兵借款10000元，邵林峰等人以“行规”为由，诱使黄家学签订一份20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付黄家学9000元。借款后黄家学先后偿还4000元后案发。黄家学被诈骗未遂11000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.成辉的供述。证实：2019年春节前后的样子，邵林峰给其打电话说，他朋友要用钱，让其拿6000元出来，其和他说其家里只有3000元钱，邵林峰就让其把3000元拿出来到他们公司去，其就从家里拿的3000元现金，其到“传明家政”公司的时候，邵林峰、刘兵、“黄毛”和“黄毛”的一个朋友已经在办公室等着了，其把钱给邵林峰，然后邵林峰和“黄毛”就到公司的另外一间屋里打的借条，打好借条后“黄毛”拿着钱就和他一起来的人走了，然后邵林峰就对其和刘兵说，借给“黄毛”10000元，写的借条是20000元的，月利息是1毛的，借条上写的是借刘兵的钱，借条其收着了，以后“黄毛”还利息的时候其会打给你们，事情就是这样的。2.邵林峰的供述。证实：2018年11月份左右的一天，黄家学到新袁庄小区找到其问其借款10000元，后来其和刘兵、成辉合伙借款给黄家学10000元（其出资4000元、成辉出资3000元、刘兵出资3000元），约定利息1毛，扣除第一个月利息1000元，给了黄家学9000元，借款时打的是借款刘兵的条子，借款时黄毛带了一个担保人（四、五十岁男性），借款后黄家学微信于2019年1月份开始还利息，每次都是用微信转给其，每月还款1000元（有时候分两笔转给其），其拿到利息后就会分给刘兵和成辉各300元，有时是现金，有时是微信转账给他俩，记忆中黄家学加上砍头息共计还了4000元利息，本金到现在都没有还。3.刘兵的供述。证实：2019年1、2月份的一天，其在新袁庄小区“传明家政”和邵林峰聊天，邵林峰和其讲一个名叫“黄毛”人找他借一万块钱，问其要不要拿3000块钱搞点利息当零花钱用，其当时就同意了，当时在场的还有成辉，其们三个就商量其拿3000元、成辉拿3000元、邵林峰出4000元钱，一共凑一万块钱交给“黄毛”，我们商定借条上本金打双倍两万块钱，月利息是1毛，其当场通过微信给邵林峰转了3000元，成辉给邵林峰3000元现金，然后其和成辉就到屋外去了，邵林峰和“黄毛”在屋里谈借款的详细事宜，具体他和“黄毛”谈什么其不知道，但借条肯定是按照事先约定打的，“黄毛”打完借条就拿着钱就走了，其和邵林峰聊了两句也就离开了“传明家政”。后来到月该支付利息的时候邵林峰给其转了300元钱利息，直到现在其没再收到这笔钱的任何利息。（二）被害人黄家学的供述。证实：2018年11月份的时候，因为其手头没钱了，急需钱周转，就想去借点钱，之后其就想到干放贷生意的邵林峰，于是其就直接去新袁庄小区B区传明家政公司直接去找邵林峰，其去的时候店里面有邵林峰、成辉，还有一个30、40岁的一个男的其不认识。见到邵林峰之后，其就跟邵林峰讲其手头紧，想借1万块钱，因为邵林峰知道其在潘一矿上班，问其要月息1毛的利息，其觉得1毛的利息太高了，就问邵林峰能不能少一点，邵林峰不答应，还讲在他那借钱都是这样的利息，因为其急着用钱，虽然心里不情愿但也同意了。之后邵林峰又讲要先扣当月的利息1000块钱，而且还要求其打双倍2万的借条，其当时不愿意就问邵林峰，怎么又要扣钱又要打两倍借条，邵林峰就讲借钱都是这个规矩，打两倍的借条是为了保险，到时候其要是按时还钱没按实际借的1万还，要是其敢不还利息，他就拿两万的条子去法院起诉其。其听他这样讲，心想反正其能还上钱，也无所谓就同意借款了。当场邵林峰用信纸给其写了一张2万的借条，让其签名、写日期、按手印。之后邵林峰就给其拿了9000块钱现金，借完钱其就直接走了，在借钱时候成辉和其不认识的那个男的都在坐在边上，但是没有讲话。后来邵林峰、成辉、刘兵先后都和其说过这笔钱是他们三个合伙出资借给其的，按照他们说的是邵林峰出资4000元、刘兵出资3000元、成辉出资3000元。到现在其只还款利息，第一个月的利息是借钱的时候扣除的“砍头息”1000元，之后每个月其都是微信转账给邵林峰的。2019年4月份的一天晚上，其记不清楚是刘兵还是成辉电话里喊了其让其出去吃饭，后来约到老法院对面，去的时候其看到刘兵、成辉还有一个男的两个女的在场，刘兵、成辉告诉其邵林峰被公安机关抓住了，而且和其说了公安机关抓的紧，让其不要再还利息了，到时候直接还本金了，而且告诉其了公安机关找其的时候让其躲着，并不要说借钱的事情，当时说话的语气很强烈，因为平时他们几个问其电话催债的话就厉害的很，其当时就答应了。（三）证人汪永胜证言。证实：2018年11月的一天中午陪着黄家学找邵林峰借款，当时让其担保其听黄家学说借一万，扣掉当月的砍头息一千元，实际到手9000元，因为其识字不多，也没有看借条上写的什么，其就签字了。后来其听黄家学自己说他每个月还1000元，连扣除的“砍头息”，一共还了五个月5000元的利息。（四）相关书证1.借条。证实：2018年11月14日黄家学向刘兵借款2万元，王永胜为担保人；2.电子证据微信截图五张。证实：黄家学分别于2019年1月13日微信转账给邵林峰1000元；2月18日微信转账给邵林峰1000元；3月19号微信转账给邵林峰600元；3月21号微信转账给邵林峰400元；4月16号微信转账给邵林峰1000元。（五）辨认笔录。证实：经辨认，证人汪永胜能够辨认出邵林峰。三、敲诈勒索罪：1、2012年5月17日，被害人许文虎向被告人邵林峰借款8000元，邵林峰以“行规”为由，诱使许文虎签订16000元的双倍借条，约定月息5分，扣除“砍头息”后实际给付给许文虎7600元。借款后许文虎陆续偿还2800余元，后无力偿还。2014年春天，邵林峰到许文虎单位潘一矿门口围堵许文虎，并将其带到自己的单身宿舍，逼迫许文虎重新签订一张20000元借条。2014年6月12日，邵林峰以该20000元的借条向潘集区人民法院起诉许文虎要求其偿还本金20000元，双方调解结案，后许文虎未按调解协议还款，经邵林峰申请法院强制执行许文虎19299元。许文虎被敲诈勒索19299元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人邵林峰的供述。证实：其记得应该是2012年年初的时候，许文虎到单身宿舍找了其问其借款8000元，因为是赵登先介绍，其收取了5分利息，扣除了头月利息400元，让许文虎打了一张借款16000元的条子，并收取了许文虎抵押的身份证和工资卡（告诉其密码），给了许文虎现金7600元。借款之后的头几个月，许文虎能够按时还其的利息，每月400元现金还给其，后来许文虎就不再还其利息了，他把自己的工资卡也挂失了，其就开始找许文虎催债了。许文虎在潘一矿下井，其知道他的工作单位地点，没事的时候其就会到许文虎的单位去找他要钱，但是许文虎就是推脱说尽快还钱的事情，但是钱始终没有还。后来许文虎就是有意的躲着其，到他单位很难找到他，其就开始在矿门口堵着他，有一次在矿门口其和李保玉两个人遇到了许文虎骑着车下班，其上前带着口头语骂了许文虎躲着其不还钱的事情，他还口还骂了其，其生气准备上前打他，李保玉将其拦了下来（李保玉认识许文虎哥哥，他两关系好），然后劝说其，许文虎看其生气要打他就好声和其说尽快还钱的事情，然后李保玉就和许文虎打了招呼让他走了，之后许文虎就还了一些利息（其记不清楚多少），又不再还钱了。接着就是这样许文虎一直都躲着其没有还钱，电话也打不通，其找不到他。一直到2014年春天的一天，其在矿门口遇到了许文虎，这一次其把许文虎拽到了其的单身宿舍让他还钱，并和他说了不还钱就不要走，许文虎电话找人借了一圈钱都没人借给他，其就在单身宿舍看着许文虎，一两个小时以后许文虎也没有借到钱，实在没有办法后来其就和许文虎说了不行这样吧，利息其也不让你还太多，你给其重新打一张借条，之前借款本金8000元，利息给你算上2000元，你就算借其10000元本金，再给其打一张20000元的条子，但是你要找一个担保人来，许文虎听其这么说也就答应了，然后给其打了一张20000元的借条，并让赵登先来担保，利息还是5分，其拿着这张借条就让许文虎走了。2014年6月份其拿着这张20000元的借条到潘集区人民法院起诉了许文虎，法院调解后来执行了许文虎的公积金19000多元给其的银行卡账户。（二）被害人许文虎的陈述。证实：2012年前后，当时其手里面缺钱，于是其就来到潘一矿宿舍楼找到了邵林峰借钱，当时就其和邵林峰两个人，其借了8000元本金，邵林峰跟其说利息是一毛，去掉砍头息800元，其拿到手只有7200元，按照行内规矩必须要给他打一个16000元的双倍借条，还要抵押其的身份证和工资卡，打双倍借条的事情其心里是不情愿的，但是为了借钱，其也没有办法，之后七、八个月其都能正常的还利息（利息每月是800元）。2012年其借钱之后，其都一直正常还利息。自从其不能按时还款之后，大概是2013年下半年开始，邵林峰就到其单位和家里去找其要钱。邵林峰多次带人在其上班、下班的潘一矿门口等其，只要看到其了就让其跟他一块走，把其带到邵林峰住的宿舍附近，让其去找人借钱给他，如果邵林峰在其上班的时候他要找到其了，也不让其去上班；如果在其下班的时候看到其，就让其找人借钱还给他，其到哪他就跟着其到哪，其也不敢回家，邵林峰让其带他去找人借钱。其也不敢带他去找人借钱，其就和邵林峰讲个期限，有时候都讲好几个小时邵林峰才让其走，邵林峰对其说，他也去其家里去找过其几次，但是没有找到过其，都是其老婆孩子在家，他在那坐着不走，让其老婆找其还钱。他还威胁其说，如果其再不还钱，班也别想上，他到其家里坐着也就不走了，其要是跑了不给他面见，除非其工作不要了，但是他要是找到其之后，把其的腿给打断。后来其被逼的没有办法，怕邵林峰他们到其家里闹事，左右门邻都知道了也难看，而且其孩子当时还在上学，其也怕这个事情影响其的小孩子，就连夜偷偷的从田集街道芦范村搬到田集街道刘圩村，不想让邵林峰等人影响其的家庭。从那之后，邵林峰就找不到其家了，但是去其老母亲那里也去找过其，其听其母亲和其说过有人到其母亲那里找其要钱，并且邵林峰继续到其单位去找其，让其还钱。2013年7、8月份，邵林峰带着四、五个人在潘一矿门口找到其，他们准备把其带到邵林峰宿舍去，其以为他们把其带到邵林峰宿舍去，其感觉当时邵林峰准备要打其的，他朝其这边走过来的时候，被一个中年男的拦着了，之后他们讲了一会话，邵林峰就对其说让其赶快还钱，然后这个中年男的就让其走了，后来其听其哥许文杰讲他有个朋友叫李保玉当时在场，是李保玉拦着邵林峰不让他打其并让其走的。（证实邵林峰要殴打许文虎，李宝玉拦着没有打）还有一次也是在2013年8、9月份，具体时间其记不清了，邵林峰带了两个人年轻人在潘一矿门口找到其，这两个人其都不认识，他们把其带到潘一矿门口拐弯处，邵林峰朝其面部打了几拳，其被邵林峰打的一颗门牙都松动了，口腔里也被打烂了，这时跟他一起去的一个年亲人朝其后背跺了一脚，直接把其跺睡倒在地上，当时其的胳膊和腿都摔烂了，邵林峰威胁其说：这个还算轻的，如果其要是不还钱，其走到哪他跟到哪，见其一次打其一次，他说天天要到单位拦着其，不让其上班，造成其天天旷工，最后要被单位开除，在其被打过之后没有几天，其找同事沈玉朱借了几百块钱，还有另一个掘进队淮北的同事，但是这个同事名字其想不起来了，其向这个同事借了2000元，借来的钱都还给邵林峰了，邵林峰对其说这些钱只能算是还利息。从其还钱给邵林峰之后，其每个月的利息基本都能按时给邵林峰，每次给邵林峰利息都是现金，一直到2014年年初左右，其没有能力继续支付利息钱，邵林峰又开始找其了。大概是2014年2、3月份，邵林峰带人多次在矿门口堵着其，其只要上班都能看到邵林峰在矿门口堵着，有时候他不在矿门口，也会安排其他人在那看着。其看到邵林峰在单位门口堵着其，有时候就没法去上班，有时候就躲着他，尽量不让他看到其去上班了。直到2014年3月31日那天，邵林峰一个人在矿门口找到其，他把其带到他的宿舍，邵林峰对其讲其有几个月的利息没有还给他了，所以他把这几个月的利息算到本金里面，其上次借款八千元，这次邵林峰给其算的本金是一万元，让其重新给他打了一张两万元的借条，利息还是一毛的，每个月要还给他一千元利息。他让其找个担保人，其们单位钻机队的赵登先也在邵林峰那里，他去做什么的其不清楚，赵登先讲他给其担保，然后赵登先在担保人的地方签的字。其记得严子金当时正好去找邵林峰借钱，他当时应该也知道这个事。这张两万元的借条其是不想给邵林峰重新写的，心里也是不情愿，但是其没有办法，邵林峰天天带人到单位找其，造成其生活、工作严重受到影响，其迫于无奈只好给他重新打了一张两万元的借条。写完这个借条之后，其找邵林峰要上次其给他写的借款八千元打的一万六千元的借条，但是邵林峰不给其，他说过几天他会销毁的，但是他一直没有给其。写完这个两万元的借条回去之后，其就和其老婆苏西林讲其在外面借了一点钱，其他的其也没和她说什么，其老婆就给其五千块钱现金让其去还账，其拿着钱去到邵林峰宿舍，把这五千交给邵林峰了。邵林峰也不给其打个收条，他和其说没事的，让其对他放心，当时其等着上班，然后就走了。过了几天，其找同事陈志兵借了三千元，其自己拿了一千块钱，一共凑了四千块钱现金在潘集区田集街道彩虹小区对面将这四千元钱交给邵林峰，之后邵林峰讲其还少他一千块钱利息钱，只要其钱还掉就行。其当时还差一千块钱没给邵林峰，其算了一下，自从2012年借钱以来，其归还的利息差不多就有一万块左右了，加上第一次其还邵林峰2000多元，第二次其又给他9000元，这些钱加起来已经远远超过其借的8000块钱了，所以也不愿意再继续还款了。大概在2014年6、7月份的一天，具体时间其记不清了，邵林峰在九十七大院的路上遇到其了，他说已经给其起诉到法院了，各种费用加一起都有几千块，还有他找其的各种花销，所以要求其再还给他一万三千元，不然其就要还给他二万元，如果其不还款，他手里还有其第一次借钱的欠条，他过段时间还去起诉其，让其再还他一万六千元。其当时认为怎么算都不应该还给他一万三千元，所以其就没有理他。2014年7、8月份的样子，具体时间其记不清了，有一天上午邵林峰在潘集区田集街道东十字路附近遇到其，当时他骑着摩托车带着一个人年轻人到其跟前了。下车之后邵林峰站其对面，那个年轻人站在其左侧两米远的地方看着其，这时又过来一个中年人这个中年人站其后面几米远的地方看着其，这个中年人和邵林峰带的年轻人都没讲话，这两个人其也没见过，现在也不认识，其感觉这两个人就是防止其逃跑的。邵林峰和其说他在法院起诉其了，现在让其跟他去法院开庭，其当时不愿意去，其又不欠他那么多钱，他现在让其还一万多，其肯定不同意。这时邵林峰用手指着其并一把抓着其的衣领，对其说给其脸不要脸，并威胁其说：不去法院不行，其不去法院的话，法院也能判决，其想跑是跑不掉的，如果他再找到其之后就把其的腿给打断，还要给其送到拘留所拘留，最少拘留一个月。其感觉邵林峰当时想对其殴打的，但是可能怕一时其要受伤了到法院讲不清，所以他就没有打其，就只用言语威胁其让其和他去法院。其对邵林峰说：其又不少那么多钱，当时和他都讲好的，还剩一千块钱，但是现在他又拿贰万元的借条来起诉其，怎么都不讲信誉，其也不愿意认这个借条。邵林峰讲：不管其怎么搞，必须把这个钱到法院给认掉，他还说起诉到法院的各种花销有多少多少，其如果不和他去法院把这两万块钱欠条认掉，他以后就天天到单位去找其，他看到其一次就打其一次，而且其家里他早晚都会找到，只要其去法院把这个借款给认掉就没事。其当时非常害怕，他们几个人堵着其，其跑也跑不掉，其感觉如果其不去法院，他肯定要打其，其没有办法，只好跟着他一块去了法院。到法院之后，法院就开庭了，后来经过法院法官的调解，其在2014年8月20号之前一次将一万三千元给邵林峰这事就算了，如果其不还钱，邵林峰就要求法院法官执行贰万元。（三）证人证言1.苏西林的证言。证实：许文虎是其前夫，大概2013年前后，许文虎上班就没有原来那么正常了。2014年5月其生了一场病，期间许文虎只是在其手术那天来过一次，也没有工资给其，当时其很生气。2014年年底的时候，其出院回到潘集家里，回去后其就发现许文虎不在家了，也联系不上他，后来让其更震惊的是他居然被单位开除了，其当时非常的生气，就准备跟他离婚，告他遗弃罪。离婚的时候许文虎才跟其说他在外面借了五、六千元高利贷，虽然还了很多次，但他一直还不完。那些追债的人多次到单位去堵截他，殴打他，威胁他还钱，他提到那些人都是有着黑社会背景的，他很害怕，所以才不敢去单位上班，最后因为长期矿工，才被单位开除的。最后他还交代其离婚后一定要带好小孩，不要把地址告诉任何人，他说这话的意思就是怕讨债的那些人找到我们，对我们的人身安全造成威胁。其能看出来他当时已经被那些追债的人迫害的非常严重了，其问他一些更详细的事情，许文虎就不愿跟其说了，他只是说我们离婚以后，他欠的那些债他们就没有理由找其要了。离婚后其迫于生活的压力，没有办法其就带着小孩背井离乡，来到了上海这边打工为生。离婚以后我们就基本上就不联系了，但是这些年其仍然牵挂着许文虎，让其想不明白的是许文虎仅仅借了几千块钱本金，为什么还了这么长的时间还不完，这背后的利息到底有多高。2.许文杰的证言。证实：2016年其在谢二矿的一个叫李保玉的工友见到其，然后跟其说其弟弟许文虎之前借一个叫邵林峰的人的高利贷，后来被邵林峰他们搞去了，准备要打他的，当时他在跟前，知道许文虎是其弟弟，后来就没有打他。3.李宝玉的证言。证实：其和邵林峰说不要打，邵林峰给其面子也就没打，但是其见到他们之前邵林峰有没有打许文虎其就不知道了。（四）相关书证借条、起诉状、民事调解书、申请执行书、收条、结案申请书、收条等书证。证实：2014年3月31日许文虎向邵林峰借款人民币2万元；2014年6月12日邵林峰起诉许文虎要求偿还其人民币2万元；2014年6月16日邵林峰以2万元借条起诉许文虎，要求偿还20000元。2014年8月4日在潘集区法院内邵林峰与许文虎达成调解协议：2014年8月20日前一次性偿还13000元，未按期履行，申请执行20000元。2015年1月21日邵林峰向潘集区人民法院申请强制执行2万元；2017年8月7日邵林峰收到潘集区法院转交许文虎执行款19299.61元；2017年8月7日，邵林峰递交结案申请书，同意结案，剩余未执行部分放弃执行。2、2012年11月5日，被害人张奇向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使张奇、沙正伟签订空白借条，扣除“砍头息”，实际支付给张奇18600元。12月，张奇再次向张传明借款20000元，签订了40000元的借条，实际支付给张奇18600元，由乔田作担保。后张奇偿还14000元后无力还款。2014年5月，张传明、杨文虎等人强行将张奇带至“传明家政”公司，二人殴打张奇并逼迫张奇将之前的两笔借款及“利息”“违约金”累计再重新签订一张80000元的借条。后张传明以该借条向潘集区人民法院起诉张奇、乔田偿还本金80000元，法院判决张奇、乔田偿还张传明80000元。张奇、乔田被敲诈勒索56800元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2014年一天晚上，其带着杨文虎、顾成喜在潘集区邮电局把张奇带回传明家政，张奇在传明家政呆了大概半个小时的样子，期间没有人殴打他，也没有限制他的人身自由。还有一次张奇被我们带回“传明家政”进行催债的事情，一共把张奇带到“传明家政”店里两次催债。把张奇带回“传明家政”的应该有其、邵林峰、杨文虎，其他人其想不起来了。2012年11月5日，张奇,沙正伟前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时张奇做生意急需要钱，就让沙正伟作为担保人，并且扣了沙正伟的中国农业银行卡、张奇的驾驶证。张奇向其借款30000元，其叫张奇打的是一张60000元的借条，约定的实际利息是5分，借条上写的是2.5分。其当时给张奇的是现金，扣除第一个月1500元利息，其实际给了张奇28500元。利息给了其2个月左右，每个月给其1500元，两个月其一共获得3000元利息，之后就不给其钱了，2015年3月17号，其拿着这个60000元的借条去潘集法院起诉张奇,沙正伟，法院判决偿还本金60000元，但是这个钱一直没有给其。2012年12月11日，张奇,乔田前往其位于袁庄白云小区的传明家政公司借款，当时张奇做生意急需要钱，就让乔田作为担保人，并且扣了乔田的中国邮政储蓄卡、张奇的驾驶证。张奇向其借款40000元，其叫张奇打的是一张80000元的借条，约定的实际利息是5分，借条上写的是2.5分。其当时给张奇的是现金，扣除第一个月2000元利息，其实际给了张奇38000元。后来张奇还了其7个月的左右的利息，每个月2000元，其一共收到14000元利息，之后他就不还钱了，2015年3月17日其拿着他写的80000元借条去潘集法院起诉他，法院判决其还款80000元，后来他也没有还其钱。2.杨文虎的供述。证实：其先后两次参与拘禁张奇，第一次是2014年5月份左右的时候，当时其、张传明、顾成喜其们三个在潘集邮电局门口把张奇带回传明家政的，当时张奇不是自愿的，其们把张奇拽上车，在公司张传明扇了张奇几巴掌，其踢了张奇几脚，张传明逼着张奇又打了一张双倍借条，打完双倍借条张传明也没有让张奇走，逼张奇还钱，后来，其就走了，第二天早上，其听张传明说昨天半夜张奇自己跑掉了；第二次拘禁张奇距离第一次至少有半年，大概是在2015年年初，当时是其、张传明、邵林峰还有另一个人（不是杨选豹就是孙守志）在马路上碰到张奇，然后其们就把张奇围住然后把他带回传明家政，到公司以后张传明就让张奇还钱，还扇了张奇几巴掌，其和邵林峰都跺了张奇，（另一个人整个过程中没有动手，）后来其就走掉了，第二天早上张奇就不在公司了，其也不知道张奇是什么时候走的。3.顾成喜的供述。证实：2014年前后一天晚上6点钟，张传明带其和杨文虎在田集街道找到一个30岁左右的胖乎乎的男子（经辨认是张奇），然后我们把张奇拉上车，带回公司以后张传明、杨文虎就让张奇还钱，张传明带口头语骂张奇，杨文虎上去打了张奇几巴掌，张奇没有钱，张传明就让张奇再重新打一张高于本金利息的借条，张奇不愿打，张传明、邵林峰就逼迫他，直到张奇打下借条，一直到夜里10、11点钟才让张奇离开。4.邵林峰的供述。证实：有一天，张传明和杨文虎把张奇（其当时不认得张奇，是听张传明讲这个人叫张奇）带到传明家政催债，其也跟着他们进屋了，张传明、杨文虎就讲难听的话让张奇还钱，过程中张传明用脚踹了张奇几脚，张奇也没有敢还手，杨文虎讲话也比较难听威胁张奇赶紧还钱，看了一会其就走了。以张传明他们的风格，张奇不还钱张传明不会让他走的。（二）被害人张奇的陈述。证实：2012年11月份其带着沙正伟去张传明处借钱，借款两万元，扣除一个月的利息1400元，实际到手18600元，当时其打了一张1万的借条以后，张传明又拿出两张空白A4纸让其和沙正伟签字，其和沙正伟都在空白的纸上签字按手印了，然后其两个人把工资卡和密码都交给了张传明，写过的一万的借条张传明也没有还给其。之后一个月，其又向张传明借了2万元，打了双倍4万元的借条，扣掉第一个月利息1400元，其实际到手18600元，这次是乔田给其担保的，其两次实际到手37200元，两次利息在一起每月还款2500元，2012年12月开始之后的三个月正常扣利息7500元，后来上班不正常工资少了，工资不够扣利息，沙正伟的工资被取了几个月的，后来其和沙正伟就把银行卡挂失了，2013年5月至9月其又还了4个月利息就还不起，出去躲债了。2014年5月的一天下午6点钟，其被张传明、杨文虎、顾成喜带到传明家政公司，问其要钱，要么就让家人或者有钱的朋友把借条认掉，期间张传明不停的说让其还钱，不还钱就再把本金利息在一起跟其重新打一张八万借条，其不同意张传明扇了其4、5下耳光，另一个年轻小伙子（经辨认为杨文虎）不时的踢其，后来其实在没办法，就打了一张八万的借条，之后张传明看的没那么紧了，其才偷跑出来，其从当天下午六点钟一直到凌晨2点半左右才偷偷离开传明家政。第一次被拘禁之后的几个月，其又被张传明、杨文虎、邵林峰带到传明家政公司，在公司了张传明找其要钱，不还钱就要再打一张借条，期间张传明拿手机打其，还对着其跺了好几脚，他们一致不让其走，直到第二天凌晨2点钟，才偷跑出来，这次其被非法拘禁了将近10个小时。（三）证人证言1.乔田的证言。证实：2013年的时候张奇找张传明借款2万元，扣掉砍头息1400元，实际到手18600元，后张奇陆陆续续还了十个月的利息大概12000元，后来其就没有再问这件事。2014年5、6月份的时候，一天晚上九点左右其接到张奇发的短信，说他被张传明控制到了“传明家政”，期间张传明让张奇给其打电话，张传明接的电话，意思就是让其过去把原来的借条算算连本带利息重新打一张8万元的借条，其没有同意，也没有过去。后来张奇说他有机会从传明家政跑出来，让其和代尧去接他，当天晚上其和代尧开车去传明家政附近接，到了凌晨两点多张奇才偷跑出来，其看到张奇脸上红红的被人打了，但是没有明显的外伤，所以其们没有报警，这次拘禁其听张奇说张传明逼着他再打一张双倍的8万元的借条，不打不让走；之后几个月一天，张奇打电话约其在田家庵见面，其见到张奇看到他衣服上前后都是脚印，张奇告诉其，说他又被张传明控制到传明家政公司了，这次拘禁了张奇长达一天半的时间，身上的脚印就是被张传明他们跺的。2016年其发现自己在失信人名单上，其到潘集区法院了解情况后才知道，张传明是以8万元把其和张奇都起诉了，其就打电话问张奇，张奇说之前有一期没有按时还利息，被张传明扣了一天多，张传明逼张奇连本代利再给重新打一张8万元的借条，张奇没办法就又给张传明打了一张8万元的借条，后来张传明就拿着这张借条起诉其和张奇的，但是这张借条担保人的名字不是其写的。2.张彩云的证言。证实：其是张奇的母亲，2014年先后有两三个年轻男子到其家，讲张奇借了他们2万元钱让还钱。3.李龙、李炜、王长春、韩敬文的证言。证实：均系张奇矿业集团选煤分公司的同事，王长春是张奇潘一矿领导，均证实2014、2015年多次有要高利贷的人在公司门口堵张奇，张奇因害怕被堵经常旷工、迟到、早退，最后被开除。（四）相关书证1.张奇、乔田借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书。证实：2012年12月11日张奇向张传明借款8万元，担保人乔田；2014年12月16日张传明起诉张奇、乔田要求二人偿还本金人民币8万元；2015年10月8日潘集区人民法院判决张奇偿还张传明本金8万元，乔田承担连带责任；（张奇、乔田未到庭，缺席审判）2.受案登记表。证实：2019年5月5日，张奇报警称被张传明等人非法拘禁，潘集公安分局于2019年5月5日以张奇被非法拘禁案立案侦查。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被告人杨文虎能够辨认出被害人张奇；被告人顾成喜能够辨认出被害人张奇；被害人张奇能够辨认出被告人张传明、杨文虎、邵林峰、顾成喜。3、2013年7月8日，被害人刘道前到“传明投资”公司向被告人张传明借款60000元，张传明以“行规”为由，诱使刘道前签订90000元借条，扣除“砍头息”，实际支付给刘道前57000元，凌琪作为担保人。借款后刘道前还款21200元后无力还款。2014年6月15日，张传明借口协商还款把刘道前、凌琪骗至“传明投资”公司，在公司内张传明、邵林峰以逾期利息及违约金为由逼迫刘道前、凌琪重新签订180000元的借条，后刘道前、凌琪又陆续还款75000余元。2015年12月8日，张传明以该180000元借条向田家庵区人民法院起诉刘道前、凌琪及许东华（凌琪妻子）要求偿还180000元，后法院判决刘道前、凌琪、许东华共同偿还张传明180000元。经张传明申请法院强制执行许东华23300元。刘道前、凌琪被敲诈勒索62500元既遂，156700元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2013年7月份的时候，刘道前和凌琪到其位于田家庵区龙湖路1号的公司办公室找到其，讲想从其这借60000元，其当时讲可以，利息是5分月利息，但是打借条需要打90000元的借条，他俩当时商议之后就表示同意了，后来其让他俩给其出具的借条，借条上面就写借款90000元，月利息是2.5分利息，借款之后其扣掉第一个月利息将57000元交给他们，然后把他们的身份证复印件和工作证复印件收下来，他们就离开了。刘道前和凌琪从其这借过60000元之后，前几个月还了几次利息，具体还几个月其也想不起来了，其让王莉记的有帐。后来刘道前和凌琪一直没有还利息，也没有还本金。中间其也去找过他们要钱，但是一直没有还钱，刘道前讲等矿山生意款结过之后就还其钱。有一次在淮南市田家庵区燃气公司西侧，刘道前和凌琪跟其协商再借点钱，其当时是不愿意的，因为他们本金也没有还，利息都没有结清，但是他们还是缠着其跟其商量，最后其给了他们现金不是3000元就是5000元，具体多少钱其记的不是很清楚了，当时其记的跟他们讲借的这笔钱（不是3000元就是5000元）加上以前欠的利息算是15000元，以前借的是60000元，总共是75000元，重新给其打了一张双倍借条，其记的当时打的好像是150000元的借条，具体记不清楚了。2014年6月份的时候，其找刘道前和凌琪要利息，找到他们之后他们还是想再借点钱，其就跟他们讲到现在都没有付清利息，不可能再借钱给你的。然后其就跟他们重新算账，算过账之后，其跟他们讲欠的利息和本金在一起将近90000元钱了，要给其打一张双倍借条，当时凌琪和刘道前打过双倍180000元的借条之后，因为还没有到90000元，其记的当时好像给了他们1000元左右，算是弥补90000元的不足。其后来是以180000元起诉的。2.邵林峰的供述。证实：凌琪、刘道钱借钱后的第二年，他们两个利息有很长一段时间没有还了，张传明安排其多次向凌琪催债，但是利息没有还上，2014年夏天算起来应该是6、7月份的一天，张传明开车带着其到龙湖路一号的公司内，张传明告诉其凌琪、刘道前一会要来公司，我们在这等一会，当时公司的一个叫王莉的女的也在。下午1、2点钟，凌琪、刘道前就来到了公司内，他们两个和张传明说了：“我们今天想再借一点钱？”张传明听了之后生气，就和他们两个说了：“你们借款到现在本金不还，利息也还不上，看今天怎么搞，你们把钱还了再走。”刘道前、凌琪说了：“钱我们会慢慢还的，矿山的工程款马上就下来了。”，张传明说了：“你们一直这样忽悠我多少次了，今天不还钱怎么都不行。”凌琪、刘道前还是在那里说着好好还钱的事情，其就在旁边嘟囔了一句：“你们欠的钱利息都还不上，还想着再借钱。”张传明对刘道前和凌琪说今天把我们之间账算一算，其在旁边站着，就听着他们算着账，算好以后张传明说了你们今天不还钱也行，你看这个利息也算出来了，不行你给我重新打一张条子，就是把之前的借款加上利息重新打一张双倍的条子，凌琪、刘道前听了就不愿意，张传明就说了：“没事的，你们只要把借其的钱还上这个条子是不算数的。”凌琪、刘道前就在那里嘀咕着，其有些不耐烦了就带着口头语骂了他们两个，张传明说着你们不打条子也可以，就把欠其的钱还了，不然今天走不掉，就是这样凌琪、刘道前坐在那里嘀咕着还是和张传明说了马上矿山钱下来就还钱，张传明又急了，说着：“你们不打条子就把钱还了，不然今天你们走不掉。”其在旁边就是一直瞪着眼睛看着他们，就是这样僵持了有一、两个小时，凌琪、刘道前看了不打条子不行，就答应了重新打一张条子的事情，按照张传明的意思将之前的借款本金加上未还利息算在一起，合计打了一张双倍的条子，后来张传明就拿了这一张双倍的条子到法院诉讼凌琪、刘道前。（二）被害人陈述1.刘道前的陈述。证实：2013年7月8日好像是上午，其就让凌琪带着他的身份证和工作证一起到“传明投资”公司，其和凌琪到了田家庵区龙湖路一号商业楼“传明投资”公司，张传明和一个30多岁的个子高高瘦瘦的女的在，其和凌琪进去之后，就说是来借钱的，凌琪就把他的身份证和工作证都交给了张传明，张传明仔细看了之后，就对其讲：“你最高只能借60000元，月利息5分，我还要扣除第一个月的利息，平常人在其这里借款都要打双倍借条，我看你的担保人有工作，你们就给我打一张90000元的借条，担保人也要在借条上面写上是借款人”。其和凌琪当时就不同意打90000元的借条，张传明当时就讲：“这是我们公司借钱的规矩，只要你们正常还钱，其到时候按60000元的本金收取，但如果你不能正常还钱，我就拿90000元的借条起诉你，你要是同意这些条件，我就借钱给你”，但其当时确实急着用钱，其就同意给张传明打一张90000元的借条，张传明就让他公司里面的那个30多岁的瘦女人给其和凌琪拿了笔、纸和印台，之后我们就按照张传明的口述写了一张90000元的借条，借条上写的利息是2.5分，借条写好之后，其和凌琪两个人在借条上面写的都是借款人，之后张传明就让他公司里面的那个女的把其的身份证、凌琪的身份证和工作证复印了一下留存，当时其和凌琪还在身份证复印件和工作证复印件上面写上自己的名字之类的字样，之后张传明就把其和凌琪给他打的那张90000元的借条以及其的身份证、凌琪的身份证和工作证复印件都收了起来，都交给了他公司里面的那个瘦女人保管。其看张传明从银行取了60000元，扣除第一个的利息3000元，张传明只给其57000元，当时其和张传明在场，凌琪和张传明公司的那个瘦女的没有去。借过钱后，其还的利息，2013年8月份的时候其到张传明的公司里面还了3000元利息，2013年9月份的时候其去还了3200元的利息，2013年10月份的时候其没有正常支付利息，2013年11月份的时候，其还了张传明三笔钱，每笔2000元，加起来总共还了6000元，算是2013年10月和11月的利息；2013年12月份，其还了9000元的利息，因为张传明、邵林峰他们经常给其打电话，其还9000元意思就是提前还2个月的利息。之后其就没有钱还利息给张传明了，之后听凌琪说他是取了住房公积金的钱还给张传明利息有40000元钱左右，具体凌琪还了多少钱只有凌琪知道。……后来张传明就让其和凌琪到他们公司去谈，2014年6月15日下午3多钟，其和凌琪去的张传明的在龙湖路一号的公司，当时张传明的办公室有张传明、邵林峰、那个瘦女的、其和凌琪，在张传明的办公室门口还站着一个男的，面部特征其没有注意看。我们到张传明的办公室后张传明就和其、凌琪说：“我来给你们算算账吧”，算好后和其、凌琪说：“你们再给其打一张180000元的借条就行了，你们把这18万元还掉我们就不找你们了”，当时其和凌琪就不愿意了，其说：“我只借你的60000元，怎么还要我们给你打一张180000元的借条”，张传明就和其说：“你借了我的60000元后，由于你没有及时偿还利息，我们要收你的滞纳金、违约金以及我们去找你们要钱时候的费用，共计180000元，所以你们要给我打一张18万元的借条”，当时其还提出说：“你让我们给你写一张180000元的借条，那之前我们给你写的90000元的借条你们要给我们”，当时张传明就说：“那90000元的借条不能给你”，其和凌琪就不愿意写18万元的借条，在一边的邵林峰就说：“日你妈，让你写180000元借条你怎么还不愿意写”，说着就挥手要打凌琪，其赶紧拦着说：“你们不要打老凌（指凌琪），我给你打180000元的借条就是了”，然后张传明朝邵林峰挥挥手示意不让邵林峰动手打凌琪，张传明还对我们说：“你们在借条上还要都写借款人，不写不行，不写就不让你们走”，其没有办法其怕他们打凌琪就同意了，这时张传明公司的那个瘦女人就拿着纸、笔、印台就过来给其了，张传明口述其写的借条，写的借条内容大致就是：今借张传明人民币壹拾捌万元正，月利息2.5分，借钱用于生意，借款期限半年，利息每月支付一次，借款人其和凌琪签的名字以及借款日期。写完180000元的借条后张传明、邵林峰等人才让其和凌琪走的。2.凌琪的陈述。证实：其记得那是在2013年7月份的时候，刘道前借钱需要担保，因为我们关系比较好，其就答应了帮助刘道前担保借钱的事情。接着就是2013年7月8号的中午，其和刘道前一起到龙湖路一号的写字楼楼上面里，到了以后其第一次见到了张传明，公司里有还一个中年男子，一个女会计，然后其和张传明说了借款的事情，刘道前和张传明说了借款60000元，然后张传明说了借款60000元没有问题，然后就开始说了借款的事宜，其就在旁边坐着，过了一回刘道前喊其过去签字，其就在条子上面签了其的名字（也是借款人），女会计递给其们一盒印泥，其和刘道前在借条上按了手印，其就又回到座位上坐着，刘道前和张传明出去了一趟，然后回来喊其走了。借条大概内容是：今从张传明手里借款90000元，利息2.5分，用于做生意，借款时间半年。借钱之后，其还了钱，有时候是现金还款的，有时候是银行转账给张传明的工商银行银行卡，转了多少钱其记不清楚了。现金都是还给邵林峰的，邵林峰收到其的还款都会给其条子，这些条子其都交给法院了。2014年6月15日，刘道前电话和其说了张传明打电话要他到公司去协商还款的事情，让其一起去，其当时答应了。6月15号下午一点多钟的时候，其从家里出发如约的和刘道前两个人在龙湖路一号张传明公司楼下见面，其和刘道前两个一起到张传明公司了，公司门口站了一个中年男子，进屋以后其看到了张传明和邵林峰在公司里面，其和刘道前坐着椅子上面，张传明坐在他的办工桌凳子上，邵林峰在那里站着，其俩就开始说了借款60000元打了90000元条子的事情,张传明说了：“你们借款的时间早都到了，利息也没有如期如数的还上，你看怎么搞，今天必须把利息和本金都还了，不然就不要走了。”，其和刘道前两个人就和张传明商量这说：“钱我们肯定是要还的，你给我们时间我们慢慢还。”，站在办公桌前的邵林峰就说了：“钱今天必须还上，不还不行，你们走不掉。”，在我们谈话的过程中上次借款的那个女会计来到了屋子里面，她坐在自己的办公桌上面，一直没有说话，在那里看着并听着我们的谈话，其和刘道前再次和张传明协商慢慢还款的事情，张传明不同意，说了：“你们今天不还款也可以，你就给其再打一张借款180000元的条子。”其就质问张传明说：“为什么要打一张180000元的条子。”，张传明说：“这个条子留着备用，目前不算数，你们要是不还利息的，等到利息加本金够180000的才算数。”其和刘道前听着要到180000元的条子肯定是不愿意的，其俩就和张传明说了：“180000元的条子我们不会打的。”，站在旁边的邵林峰说了：“今天不打这个180000元的借条，你们就不要走了。”。其俩坚持不打条子，继续和他们理论，这个时候邵林峰走到其的面前，扬起手准备打其，刘道前看到这种情况立马站起来说拦着邵林峰说了：“你干吗的“，张传明向邵林峰挥了挥手示意邵林峰回去，然后邵林峰又回到他原先站着的那个地方。张传明又说了：“你们今天给我打一张180000元的条子目前不算数的，还以之前打的条子算数，利息和本金到了180000元才以今天打的条子算数。”其和刘道前商量了一下，心里想着今天也没有钱还借款本金和利息，今天要是不打这个180000元条子肯定是走不掉了，我们在犹豫打还是不打这个180000元条子呢，张传明坐在那里一直说着：“打180000元的条子目前又不算数的，打了没事的”，言语上劝说、忽悠更是一种命令的语气一直在那里向其和刘道前讲着赶紧打条子，邵林峰就站在其面前来回转悠，时不时的瞪大眼睛盯着其俩，嘴里带着口头语的说着：“赶紧打，不打走不掉。”其和刘道前实在是没有路可走了，刘道前和其说了：“打吧，就打一个180000元的借条。”，其当时也同意了，然后张传明提供了一张纸和笔，刘道前写下了那张180000元的借条（借条内容：今借张传明手里180000元，利息2.5分，用于做生意，借款时间半年，利息每月支付一次。”签下了借款人名字刘道前，其也写了借款人名字凌琪，然后那个女会计拿了印泥让我们按了手印，打完这张借条之后我们就问张传明之前的那张借条怎么办，张传明说了：“还以前面的借条算，这张借条不算数。”接着门外的那个中年男子走了进来，张传明让其和刘道前离开了。2016年下半年张传明拿着180000元的借条将其、其老婆许东华、刘道前起诉到田区法院，后来又上诉到中院，其提供了其的还款记录给法院，法院判决我们共计还款180000元，冻结了其妻子许东华的工资卡一直到现在。其共计还款68190元，其交给法院的有还款证据。（三）同案被告人的供述1.王莉的供述。证实：2013年夏天刘道前、凌琪着找张传明借款60000元，扣除第一月利息3000元，利息5分，后来他们还张传明利息，张传明都会上其在账上记录一下，张传明让其写多少，其就记多少，他们没有还清，因为其记了几个月之后就没有在记了。2.考进的供述。证实：其曾经听邵林峰讲凌琪夫妇被张传明以双倍借条18万起诉。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人刘道前能够辨认出张传明、邵林峰、王莉；被害人凌琪能够辨认出张传明、邵林峰。（五）相关书证1.银行转帐记录。证实：2015年5月1日，凌琪帐户（尾号）转给张传明（尾号）帐户12000元。2.从张传明办公桌内扣押的账本（无皮小账本）。证实：刘道前、凌琪于2013年7月8日借款60000元。3.张传明处搜查扣押的记账本（现金日账本）。证实：刘道前、凌琪页显示（2013年）7.8收入3000元；8.8收入3000元；9.10收入3200元；11.11收入2000元；11.18收入2000元；11.25收入2000元；12.23收入9000，共计还款24200元。4.借条、民事起诉状、田家庵区人民法院民事判决书、淮南市中级人民法院民事判决书。证实：2014年6月15日刘道前、凌琪借张传明180000元，月利息2.5分，利息每月支付一次；2015年12月8日，张传明向田家庵区人民法院起诉要求刘道前、凌琪、许东华（凌琪）共同偿还原告借款本金180000元；田家庵区人民法院民事判决书显示：张传明以180000元借条起诉借款人刘道前和担保人凌琪和凌琪妻子许东华，称借款后多次催要未还款，要求法院判处刘道前还款本金180000元。后经审理判决刘道前、凌琪、许东华共同偿还张传明借款本金180000元；淮南市中级人民法院民事判决书显示：驳回起诉，维持原判；在该裁定书中认定凌琪二审提交的转款凭证和收据证明其已给付张传明57000元，张传明也认可，但认为冲抵借款利息了。二审判决书中另查明：2013年11月11日凌琪通过刘道前账户汇款给张传明2000元，2015年5月1日凌琪向刘道前账户汇款12000元；2015年6月7日，邵林峰收到凌琪10000元；2015年6月11日邵林峰收到凌琪5000元，2015年7月11日交邵林峰3000元，张传明对凌琪的转款和邵林峰的收款予以认可。5.申请执行书、执行案件结案审批表、徽商银行电子回单。证实：2016年12月13日张传明向田家庵区人民法院申请强制执行；2017年4月17日执行完毕,本次未执行到财产；2018年3月21日淮南市田家庵区法院从许东华账户划扣23300元。4、2016年9月24日，被害人郭银辉向邵林峰、刘兵借款10000元，邵林峰、刘兵以“行规”为由，诱使郭银辉签订20000元的双倍借条，扣除“砍头息”，邵林峰、刘兵实际给付郭银辉9000元。2016年10月24日，因郭银辉未按约定还款，邵林峰、刘兵将郭银辉带至“传明家政”公司，以“利息”、“违约金”为由，逼迫郭银辉重新签订50000元的虚假借条，2016年11月28日，刘兵以该50000元借条申请由潘集区人民调解委员会作出调解协议，调解郭银辉偿还刘兵50000元，同日经刘兵申请潘集区人民法院作出民事裁定对该调解协议予以司法确认。后郭银辉偿还10000元。郭银辉被敲诈勒索10000元既遂，40000元未遂。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.邵林峰的供述。证实：2016年9、10月份的时候，郭银辉向其和刘兵借款10000元，利息1毛，扣除头一个月利息1000元，郭银辉给其和刘兵打了一张借款20000元的双倍借条（借条上写的借款刘兵的，实际这笔钱是其和刘兵共同借的，我们各自出资5000元），借款之后的第二个月开始郭银辉不还利息，2016年11月份左右的一天下午，其和刘兵打的车（或是开的刘兵的轿车，时间长了其也记不清楚了）到了郭银辉家楼下，我们看到了郭银辉家里阳台有衣服晾晒，我们就怀疑郭银辉在家，然后其和刘兵两个人上楼敲了门，郭银辉开的门，其就对郭银辉说了：“你欠我们的钱到现在利息都不还，还躲着我们，你到底什么意思。”郭银辉就是在说着马上还钱的事情，其和刘兵当时就有点生气，说了：“你每次就是好好好说还钱，结果钱还没有还，不行你和我们走一趟吧”。当时郭银辉就问我们干什么，我们没有说理由，就是让郭银辉和我们一起走，郭银辉看了看我们，就是很委屈的和我们走了，其和刘兵乘车带着郭银辉来到了翠竹小区传明家政公司，当时公司里面没有人，就其和刘兵、郭银辉三个人在场，其和刘兵就问郭银辉欠的钱什么时候还，赶紧还钱，郭银辉嘴里答应着并拨打了几个电话给朋友借钱，打了一圈电话都没有人愿意借钱给郭银辉，其就问郭银辉：“你欠我和刘兵的钱到底怎么办，今天你无论如何都要把钱还给我们。”刘兵在旁边也催促郭银辉今天还钱的事情，郭银辉就是嘴里答应着还钱的事情，其和刘兵早已经知道郭银辉这一套，已经不耐烦的听着郭银辉还钱的说辞，开始发起牢骚的和郭银辉说着：“你今天一定把钱还给我们，不然就不要走了。”，郭银辉吞吞吐吐的说着过两天就还钱的事情，刘兵当时就说了：“你今天要是不还钱肯定走不掉，要么你给我们打一张50000元的借条。”郭银辉当时听刘兵这么说了，就没有再说什么，就答应了给我们打一张50000元的借条，郭银辉写了一张借条内容大概是：今从刘兵手里借款50000元，并签下了名字和日期，按了手印，打完借条之后刘兵就将借条收了起来，然后其和刘兵就让郭银辉走了。2.刘兵的供述。证实：郭银辉是怎么打的五万元借条的事情其不知道，当时在郭银辉家打借条的时候，其在客厅待着，其当时按照和邵林峰的约定把5000元现金给了邵林峰借给郭银辉，邵林峰和郭银辉进了卧室，至于郭银辉给邵林峰打了多少钱的借条其不知道，邵林峰和郭银辉从卧室出来后借条也没有给其看。后来郭银辉不还钱邵林峰才拿出了郭银辉打的50000元的条子让其到潘集镇司法所去公证，这时候其才看到借条上写着“郭银辉借刘兵50000块钱”，其当时还问邵林峰：借条上怎么这么多钱。邵林峰当时回答：这里面有你5000元钱，剩下的你就别问了。后来邵林峰让其带着郭银辉到潘集镇司法所去对这张50000块钱借条进行公证。2016年9、10月份的一天（具体时间其记不清楚了），邵林峰让其带郭银辉到潘集镇司法所去对50000块钱的借条进行公证，第二天其开着其的白色丰田凯美瑞轿车带着其姨夫“苏修建”和郭银辉来到潘集镇司法所，在司法所内，司法所的工作人员对郭银辉50000块钱借条进行了公证，郭银辉当时在司法所承认借了其50000块钱，然后司法所的工作人员让其和郭银辉在一份类似协议书上面签的字，然后司法所工作人员给其开了一张证明，证明开好后其就带着郭银辉到了潘集区法院，然后其就把司法所开的证明提交到了法院，事情的经过就是这样。其带郭银辉到潘集镇司法所对50000块钱进行公证是邵林峰叫其去的，邵林峰对其讲对借条进行公证后到法院起诉可以免除起诉费，所以其才去的。其记得那是2017年4、5月份的早上8时许，邵林峰给其打电话说：“你来潘集区法院一趟，我和郭银辉现在在法院。”其接过电话后就自己到法院去找邵林峰，到了法院后其在法院大厅内见到了邵林峰和郭银辉，后来其也不知道什么情况，郭银辉被法院的法官拘留了，然后其就离开了法院。（二）郭银辉的陈述。证实：2016年9，10月份左右，因为小孩谈对象需要钱，其又问邵林峰借钱，其给他打的电话，具体是那天其记不清了，是上午大约八，九点钟打的电话，讲找他借一万元钱，邵林峰问其在什么地方，其讲在家呢，他就讲你别过了，意思就是不要跑了，把钱下午给其送过来，下午一点钟左右，邵林峰和刘兵开了一辆尾号为00的白色轿车，到其供电局家属楼的家中，给了其九千元钱，扣除了第一个月利息一千元，口头约定利息是一毛的，邵林峰提供的借条，其借条上签的字，打的是二万元的借条，在2016年11月下旬的时候，一天中午一点钟左右，其刚进到潘集区供电局大院，邵林峰和刘兵开的刘兵的白色车在大门口等着其呢，他俩下来就对其讲，你跟其们到公司一趟，其讲刚下班，意思回家一趟，他俩讲话的语气很凶的讲，不照，你现在就跟其们到公司去，其就上车跟他俩走了，当时就他俩，没有其他人，到了白去小区主干道朝北一个院子进去一楼住家的地方，上面写的“传明”家政公司，到了公司院子里，刚到院子里，邵林峰讲：“妈的逼，其捶死你个狗日的”，骂着就上来打其，用拳头朝其面部打的，其被打了好几拳，当时就被打倒了，鼻子当时就被打淌血了，刘兵上来拉住邵林峰讲不要把他打坏，其被打时也没吱声，邵林峰被拉开后，刘兵就对其讲，你不照还打一个借条吧，打一个五万的借条，其问刘兵打这借条是什么意思，刘兵讲你还是按一万的还，你要是不还的话其们就按五万元起诉你，其当就讲：“打这个借条可照，其不愿意打”，刘兵和邵林峰就讲，不打不照，不打不让走，其当时中午就没吃饭，都到晚上五点钟了，其饿的难受，就又找他俩确认一下，讲其这个借条打是打，你们别乱搞，他俩讲你一个星期还，还是按一万还，其实在没办法了，他们硬逼着，不打借条不让其走，其就打了五万的借条，大约借条打好在晚上六点钟左右，他们才让其走。2017年4，5月份左右，上午九点多钟，刘兵开车过来，带其到潘集法院，邵林峰回公司去了，到了潘集法院之后，刘兵和里面一个工作人员讲了几句话，那个工作人员对其讲，“你借钱，赶紧还，不然把你关起来”，刘兵讲他那有钱还，没几分钟，法院工作人员就把其带到有笼子的屋子里了，下午三，四点钟就把其送到拘留所了，因为什么事拘留其，其也不知道。其被拘留了十五天，其从拘留所出来的时候，刘兵和邵林峰去接的其，把其送到家门口，让其把矿里的事业金的卡拿给他们，是农业银行的，卡号其记不得了，密码是201311，也告诉邵林峰了，每个月矿里打一千元给其，打24个月，这个卡一直在邵林峰那，钱都被取完了，一共二万四千元。2017年6月份其就到无锡打工了。（三）证人证言1.王艳的证言。证实：王艳系当时潘集司法所所长，2016年10月份刘兵通过苏修建找到当时在要办理一起司法确认的案件，当时说郭银辉欠刘兵的钱，再不还就起诉到法院了，听说到其们这里办司法确认以后不花一分钱就可以向法院申请强制执行，办理确认的过程中，郭银辉和刘兵都讲借款是50000元，郭银辉要分二次还钱，年底给齐，先给4000元，剩余的45000元年底前给齐，其就按正常的流程给他办理了。2.张文兰、苏修健的证言。证实：2016年10月带刘兵找王艳去办理一起司法确认的案件，具体自己没有参与，只是打个招呼就走了。（四）相关书证1.借条2张。证实：2016年9月24日郭银辉向刘兵借款20000元，2016年10月24日郭银辉向刘兵借款50000元。2.调解协议书、司法确认申请书、潘集区人民法院民事调解书。证实：郭银辉与刘兵达成调解协议，郭银辉于2016年12月8日给付5000元，剩余45000元于2016年12月底之前一次性付清，如未按调解协议履行，当事人可以向人民法院申请执行。四、寻衅滋事罪1、2013年7月，代贵阳、李菊向张传明借款200000元，签订了300000万元的借条，借款后代贵阳、李菊还款100000余元后无力偿还。2016年2月19日，张传明得知第二天代贵阳要在“草原人家”酒店办喜事，便邀集邵林峰、孙守志、赵守矿等人预谋第二天到草原人家酒店滋事向代贵阳“索债”。20日中午，张传明等人来到草原人家酒店内，利用代贵阳办喜事，众多亲友在场，采取拦截、辱骂、滋扰的方式向代贵阳“索债”，代贵阳及其亲友多次劝张传明等人先行离开，几人拒不离开，后张传明、邵林峰、赵守矿、孙守志四人在酒店一楼大厅起哄闹事，并与代贵阳方发生肢体冲突，参加酒席的数百客人围观，造成“草原人家”酒店秩序混乱，后民警出警处理，酒店秩序才恢复正常。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人供述和辩解1.张传明的供述。证实：其经常打代贵阳电话催债他不接其的电话，其到代贵阳家住的那个村子找代贵阳要钱也没有找到人，从村里的村民那里打听到代贵阳家的小孩“剃毛头”要在草原人家办酒席，其就准备等那一天到草原人家去要钱。其约了邵林峰、赵守矿、孙守志和其一起去要钱，赵守矿带了一个朋友一起过来，去之前，其安排孙守志和赵守矿的朋友两个人拍照，当天上午11点左右，其们五个人一起到了草原人家酒店，其一开始在酒店门口，邵林峰、赵守矿、孙守志和赵守矿的朋友四个人先进的一楼大厅，其过了一会才进去，看到他们四个人坐在大厅的沙发上面，其也没有看到代贵阳。等了几分钟，看到代贵阳从外面进了大厅，其就上前跟代贵阳讲：“天天打你电话你也不接电话，今天你办事能收到礼钱，该要还其钱了吧。”代贵阳讲：“其今天办事，下午再讲。”讲完就往里面走，其跟在他的后面，讲你今天不给其钱其就不走了，旁边过来几个人，看到其跟在代贵阳后面，就把其拽到旁边，在拽的过程中其摔倒在地上，对方把其拽了三五米远，其起来以后要和拽其的那个人打，又过来一个拎酒瓶的男子要打其，赵守矿上来拉其往旁边躲，那个拎酒瓶的男子没有砸到其，一个大胖子用拳头打了其几拳，其也想打对方，但是其腿脚不好，也打不到对方。其看到邵林峰也被代贵阳的弟弟（同母异父的弟弟，平时帮代贵阳看鱼塘）打了。代贵阳一直站在旁边没有动手打其，孙守志和赵守矿的朋友一直在旁边站着。过了一会，古沟派出所的民警出警到现场，让其们双方到古沟派出所处理，其这边是其，代贵阳那方去的是代贵阳的一个亲戚。到派出所以后，民警先对其们双方进行了询问，过了一段时间，其们双方经过派出所调解，代贵阳赔偿其们这方的医药费和其的衣服损失（其的衣服被拽坏了，价值4000多元），不是3000元就是5000元（具体金额其记不清楚了）。后来过了两个多月，其知道代贵阳还有一部分钱扣押在古沟派出所，其就到潘集区人民法院起诉代贵阳、李菊并申请保全这笔钱，因为保全需要提供担保，其就用杨文虎的一处房产提供担保，其和杨文虎商量好以后，他本人和其一起到潘集区人民法院签的字，法院判决以后，把古沟派出所扣押代贵阳的19000元执行给其了。因为当天是代贵阳家办喜事，代贵阳家的亲戚朋友比较多，其去要钱可能被打，就约邵林峰、赵守矿、孙守志一起过去，要是被打了，既可以拉架，还能拍照片、拍视频当做证据。去之前，其安排邵林峰、赵守矿两人要是看到其被打了上去拉架，安排孙守志和赵守矿的朋友两个人拍照、拍视频当做证据。去之前其还写了一份委托书，大概内容是其委托赵守矿和另外一个人（应该是邵林峰，时间长了，其记不清楚了）去代表其去向代贵阳要钱。因为其腿脚不好，在代贵阳办喜事的时候去要钱害怕被打，就委托赵守矿他们去要钱，其自己一开始不准备到酒店里面去要钱。2.邵林峰的供述。证实：在一个夏天的中午。当天张传明来两个朋友到公司找他玩，一个叫孙守志一个叫赵守矿。也不知道张传明怎么知道代贵阳家在草原人家办酒席，于是张传明就带着其和孙守志、赵守矿去草原人家找代贵阳要钱。当天代贵阳家的来客不少，代贵阳就站在草原人家酒店大门口入口处在那迎客来，张传明就带着其几个上去找代贵阳要钱，张传明讲其平时找你找不到，你看你今天可能把钱还给其，代贵阳讲“其今天办喜事来，你们今天来要钱搞的多难看，别的时间什么时候来不造”，张传明就讲平时到哪能找到你人，然后他两个就抬了几句杠，代贵阳让其们走，张传明好不容易找到代贵阳人，就不愿意走，带着我们在大厅里坐下恶心代贵阳，就是草原人家酒店刚进门的那个大厅。代贵阳就在大厅门口迎客，他进进出出看到其们心理觉得难受，然后代贵阳就喊了几个本家男的，把其们往外面拽，其们就讲，这大厅是公共地方，其们在这坐着谁也管不着，不愿意出去，他们就继续拽其们出去，就这样撕扯几个来回之后，其们还是不走，然后这帮人就动手打其们了，其们几个都没敢还手，张传明就报警了。古沟派出所出的警，之后这个事情在派出所调解了，其们没有追究代贵阳的责任。张传明带着我们三个人一起去找代贵阳讨债就是给自己壮胆，造势的，多去几个人气势上能镇得住。3.孙守志的供述。证实：2016年2月份的一天下午（代贵阳家小孩剃毛头的头一天），当时其、张传明、邵林峰、赵守矿四个人在张传明公司里打牌，在打牌期间，张传明就对其们说，代贵阳借他钱没还，明天代贵阳小孩剃毛头，在草原人家摆酒席，你们明天陪其去要钱。其们当时听他这样讲，也就同意了，其们四个人就商量明天怎么去要钱，张传明安排邵林峰、赵守矿先进到草原人家里面，看看代贵阳是不是在，代贵阳在的话才喊张传明进去，找到代贵阳后他要是不还钱的话，就一直跟着他，待在饭店里不走，当着代贵阳亲戚朋友的面，让他下不了台，逼着代贵阳给其们一个说法，当时其们也害怕当天去要钱会吵起来，张传明又安排其在草原人家门口，看吵起来就打电话报警。第二天上午10点左右，张传明打电话问其，可过来来？其接到电话就一个人打拐的车到了草原人家，11点左右其到草原人家的时候，张传明、邵林峰、赵守矿已经到过了，当时在门口站着来，其们四个见面后，按照昨天事先商量的，邵林峰和赵守矿先进去找代贵阳，他们两个找了一会找到了代贵阳，他们就喊张传明进去，张传明就进到草原人家一楼大厅，张传明进去后其就听见张传明在大厅里喊：“代贵阳，你欠钱不还，你可讲脸了！”邵林峰和赵守矿也跟在后面喊，让代贵阳还钱，他们三个一直在草原人家大厅里闹了一个多小时，12点左右，其听见大厅里吵起来了，其就进到大厅里，其看大厅里围了好多人，张传明坐在大厅地上，邵林峰和赵守矿在旁边站着，张传明用手指着代贵阳说你借钱不还，不要脸。代贵阳说现在没钱还，改天再还。张传明就不同意，说你今天小孩剃毛头收的有礼钱，你要先还一部分。代贵阳还是不同意，张传明就继续和代贵阳吵，旁边围观的人就劝张传明说今天人家办喜事，有什么事改天在说，张传明就不愿意走，非要拿到钱才走。代贵阳被缠急了，气得要打张传明，其怕他们吃亏其就打电话报警了。报警后，古沟派出所民警赶到了现场，张传明和邵林峰说他们被打了，邵林峰说他眼睛被打了现在头疼，你们派出所把张传明和代贵阳带回派出所调查，其就陪他坐拐的车到了矿四院，你们派出所当时报警记录本上登记的是张传明的名字，其把邵林峰送到医院后其就走掉了，当天邵林峰没住院，第二天才住的院。过了四、五天，张传明打电话给其说，派出所要调查打架的事情，要其去谈笔录。其就说其当时在外面，你们吵过后其才进去的，其又没看见你们怎么被打的？张传明就说，你到派出所就说你看见我们被打了。然后其就到派出所按照张传明说的，做了其看见他们被人打了的笔录。后来其听张传明说他们打架的事情双方调解了，至于怎么调解的其不清楚。其当时只看见张传明坐在地上，用手指着代贵阳，要他还钱，没有看见有人打张传明和邵林峰。在其去古沟派出所做笔录之前，张传明给其打电话，在电话里张传明对其说，你到派出所就说你当天看见我们三个人被打了，其当时在电话里对张传明说，那天其实其没有看到他们被打的情况，因为当时其还没进到草原人家大厅里来。张传明就在电话里把当天被打的过程和其说了一下，包括好多人围着他们三个打，还有人拿着酒瓶要砸张传明等情节，让其按照他讲的内容向古沟派出所讲就行了，其到古沟派出所之后，就按照张传明交代的内容向古沟派出所进行陈述。选择在代贵阳家摆酒席的时候去要钱的目的是趁着代贵阳家摆酒席时去找他要目的就是，代贵阳要是不给钱的话，当着这么多人面前一闹，搞的他下不了台，他就会把钱还了。当天代贵阳家摆了不少桌酒席，参加酒席的人也很多，我们在代贵阳摆酒席时向他要钱，搞的他亲戚朋友都知道他欠钱不还，他当时还是个村长，对他的名声造成了一定的影响。4.赵守矿的供述。证实：2016年2月份过完年的一天（具体时间其记不清了）上午，张传明给其打电话说：“有人少我的钱，你没事的话过来帮我要下钱。”其说：“好的。”其觉得其自己一个人去不太好，于是其就让其一个关系好的朋友金本元一起去。金本元在电话里也答应了，其和金本元当天下午来到张传明开的传明家政公司，当时传明公司了坐着三个人，张传明、邵林峰、“守志”（大名其不知道），吃饭的时候张传明拿出一张委托书（上面内容其大概记得是张传明委托其、邵林峰二人向代贵阳要债），其看了一下后其就在被委托人名字上签名字，邵林峰也在被委托人处签名字，通过代贵阳的朋友或亲戚得知，代贵阳第二天中午要在潘集区草原人家酒店办喜酒（给小孩“剃毛头”），张传明就对其和邵林峰说：你两个明天去到酒店找代贵阳要钱，代贵阳明天办酒席能收到礼钱，你们去要账能要到钱。其和邵林峰都说可以，吃完饭后其和金本元找了一个附近的宾馆睡觉了，第二天中午11时许，张传明、邵林峰、“守志”三个人到宾馆来找其和金本元，见面后张传明对“守志”说：你先去草原人家酒店看看代贵阳在不在，要是在的话邵林峰和老三再去要钱。“守志”和其朋友金本元两个人打车先去草原人家，过了一会张传明带着其和邵林峰也坐车去了草原人家，到了草原人家酒店门口的时候，张传明对其和邵林峰说：你两个进去找代贵阳要账吧，其在门口等一会。邵林峰和其就进到草原人家酒店内找代贵阳，进去后邵林峰在一个包间内找到了代贵阳，对代贵阳说：你之前欠传明的钱都没有还，今天传明委托其们两个来找你要钱。代贵阳说：其今天家里办喜事这么忙而且其现在没有钱还给你，你两先回去吧，有事回头忙好了再说。邵林峰和其没有同意还继续找代贵阳要钱，代贵阳没有理邵林峰和其，自己去招呼来的客人去了，其就和邵林峰跟在代贵阳的身后，代贵阳走到哪其和邵林峰就跟到哪，过了一会代贵阳生气了，这时候代贵阳的一个哥哥也过来了说：其家今天办喜事，你两这是什么意思。代贵阳说：你两赶紧走，这不是丢其的面子吗。代贵阳和他哥哥还有他家的几个亲戚朋友就拉着其和邵林峰往酒店外面走，代贵阳拉着其们到一个“拐的”处，打算让其们先走，拉扯的过程中邵林峰有点不高兴了，就在草原人家酒店门口和代贵阳发生了口角互相骂了起来，骂了一小会代贵阳被他家人拉进了酒店。代贵阳他家的几个男推推搡搡对着其和邵林峰，邵林峰就生气了和这几个人也吵了起来，吵着吵着就打了起来，其和邵林峰挨了几拳头，这时候在外面等其和邵林峰的张传明看到其们被打了，张传明就进到草原人家酒店内找代贵阳，张传明进去了没几分钟其看到在大厅里面张传明和代贵阳又吵起来然后就撕扯在一起，酒店门口的人看到大厅里打起来都跑到大厅内，其进去就拉架对张传明说：走吧走吧，别打了，真打起来人家办喜事亲戚朋友那么多，回头吃亏。其拉架的过程中看到，邵林峰被一个男的推倒在一边，头后部碰到花池上了，这时候张传明说他已经报警了，过了一会古沟派出所的民警到了现场，在现场了解完情况后将其们带回古沟派出所，邵林峰因为头被碰了下且他本身有点高血压，邵林峰说身上难受，于是其和金本元就陪着邵林峰到医院检查，等邵林峰在医院住下的时候其就和金本元坐车离开了，当时的事情经过大概就是这样。（三）被害人陈述1.代贵阳的陈述。证实：2016年2月20日，其儿子剃毛头（我们当地的风俗习惯，小孩认个干爸，把留的辫子剪掉），其在潘集区草原人家酒店办的酒席，请了一些亲朋好友来庆祝一下。当天11点左右，其当时在酒店里面安排亲朋好友入座，这时候其听到酒店大厅里面有吵闹声，其就到酒店大厅看看。其到大厅之后看到张传明带着两个人在大厅里，这两个人一个胖一点，一个瘦一点。其就上去和他们打招呼，说中午安排张传明他们几个在这吃饭。张传明绷着脸和其说不在这吃，要和其谈谈。其就和他说今天其的小孩剃毛头，这个时候不行，家里亲戚朋友都要接待，实在不行等吃过饭我们好好谈谈。张传明就不同意，必须现在要和其谈，还他说其欠钱还有理了，后来其堂哥代冠信在旁边劝其，让其赶紧进去招呼客人，然后其就进到饭店里面去招呼客人去了，这时候有两个和张传明一起来的人站在草原人家酒店吧台的路口，他们一看到其就拦着其说要其还钱给张传明的事，拦了其有五、六次的样子，其被这两个人搞的有点火了，就和他们说其又没少你们的钱，你们给其滚，这两个人就和其说少张传明的钱就是少他们的钱，他们就要和其现在谈谈，意思就是让其现在就还钱。其听他这样说就继续去招呼客人，这时这两个人就一直跟着其，其到哪他就跟到哪，其在招呼客人的时候他也跟着其，其去和酒店协调事情的时候，这两个个人也一直跟着其，过了一会和张传明一起来的瘦一点的男子被其家里亲戚拉倒旁边去劝去了，就剩胖一点的男子一直跟着其，他一直跟了其大概有七、八分钟的样子，其就被他跟急了，其把衣服一脱，对这个跟着其的男子说别在这丢其的人了，其俩出去丢人去，然后其就拉着这个人到酒店门口，准备把他拉上“拐的”车，但是这个人不上车，这时其哥哥代贵州就过来和其说，让其到饭店里招呼客人，并且说其少张传明的钱，张传明他们这样做也是正常的，其听其哥哥这样说了，就和其哥到饭店里面继续招呼客人去了。大概过了半个小时左右，其亲弟郑荣富找到其，和其说酒店大厅里面吵话了，让其赶紧出去看看。其听他这样说，就赶快到酒店大厅里面。到了大厅之后，其看到张传明在沙发上坐着，其堂哥代冠早在那劝他不要闹了，然后就把他往外拉，然后张传明被花盆绊摔倒了，这个时候其看古沟派出所的民警也到现场了，后来民警把我们都带到古沟派出所了解情况了。张传明当天在大厅里大吵大闹，就是让其在亲戚朋友面前丢人，其听到张传明在大厅里大声的喊：代贵阳欠钱不还了，代贵阳耍无赖了之类的话，家里几个亲戚在那怎么劝他都没有用。整个吵闹过程最少持续有一个小时以上。因为其当时还是潘集区泥河镇代庙村村委会主任，张传明在其办喜期的这个时候去酒店闹，他的行为让其脸面都丢尽了，亲戚朋友包括社会上的朋友都在现场，他们看到这个事之后都问其是怎么回事，张传明的行为让其的亲戚朋友都认为其是不讲信用的人，严重破坏了其名誉，搞的现在亲戚朋友都不和其接触了。2.李菊的陈述。证实：2016年那天中午其家儿子“剃毛头”请了四十多桌，其和代贵阳双方的亲友都来，都在大厅里，张传明带人来要账，其不在场，其听讲一开始有几个人就跟着代贵阳要钱，就故意在这么多亲友面前丢在贵阳的人，磨了好长时间之后一个，腿瘸瘸的男子就开始骂代贵阳，然后带贵阳就让他们先回去，这些人就是不肯走，在那大声喊代贵阳欠钱，但贵阳不还钱之类的话，后来这个张传明就故意躺在地上了，讲其们打他了，这件事情后来还闹到派出所了，到派出所之后，张华明就到处告代贵阳打他了，后来在代贵阳实在没办法了，就交了25000块钱给古沟派出所传，作为张传兵他们的药费，后来这笔钱没有用完药费，只花了6000元剩下的19000元作为还款也给了张传明。（三）证人证言1.杨选豹的证言。证实：2016年2月份张传明打电话让其去泡脚，其到的时候，张传明、邵林峰、孙守志、赵守矿还有赵守矿带来的一个男的（其不认识）已经在"足春堂"开好房间了，张传明让其第二天陪他去找代贵阳要钱，其那天有事没同意去，第三天，其听讲张传明他们到“草原人家”找代贵阳要钱，双方发生了冲突，邵林峰还被打住院了。张传明和其讲代贵阳借了20万，但是具体打了多少钱的借条其不清楚。2.计天闯的证言。证实：其记得时间是2016年2月20日中午11点多左右，当天在草原人家除了代贵阳订的酒席外，其记得还有一家在办酒席，在草原人家一楼大厅，代贵阳家还安排人负责记账，来喝喜酒的先到一楼大厅，先登记把礼钱给了，然后再按照名单进入包间内，其当时忙着开车去接来喝喜酒的客人，只要是在其们酒店办酒席的，其们酒店都负责用车接送，当时其记得其接了一车客人后，其看见大厅地上躺了一个男子，大约五十岁左右，旁边围了很多来喝喜酒的人，其看见代贵阳和他家里的几个人就在旁边劝那个男的说，你从地上起来吧，今天人家办酒席，搞的亲戚朋友都难看。但是那个男的嘴里还不停地骂代贵阳，说今天代贵阳要是不还钱，他就不从地上起来。这个男的就一直躺在地上大喊大闹，搞的代贵阳家负责安排记账招呼客人的人，都无法正常记账招呼客人了，快到中午12点的时候，来酒席的客人越来越多，由于无法记账也不知道坐在哪个房间，大家当时只能站在大厅内，无法进入包间，一直到12点酒店都快开席了，大厅内还有好多客人无法进入包间内，由于代贵阳这边没有正常开席，另外一家办酒席的来喝喜酒的客人也受到了影响，一楼大厅乱哄哄的，其们的老板常云就安排酒店的服务员配合办酒席的人对大厅的客人进行引导，这样一直到12点30、40分左右，你们派出所民警赶到现场，将那个男子和代贵阳带离后，其们酒店才恢复正常的营业秩序。当时参加代贵阳酒席的有三、四百人左右。当天那个男子趁着代贵阳小孩剃毛头办酒席的机会，到其们草原人家找代贵阳要钱，代贵阳不给钱，就在大厅内骂代贵阳，故意让代贵阳难看，下不了台，双方为此发生口角，那个男的说代贵阳打他了，躺在大厅地上，旁边的人怎么劝他，他也不从地上起来，造成当天来酒店喝喜酒的客人无法正常进入包间，这个男的就这样一直闹了一个小时左右，其们酒店12点钟也没有正常开席，一直到你们派出所赶到现场，把该男子带离现场，给其们酒店正常的经营造成了混乱，平时办酒席1点多就结束了，当天搞到2点多才结束，客人对其们酒店意见比较大。问：当时那个五十多岁的男子在草原人家大厅内闹了大约1个小时左右。3.李超的证言。证实：当天是2016年2月份，当时代贵阳安排让其接待一下去喝喜酒的亲朋好友，让其在那发发烟，带带路。大概上午11点钟左右，其当时正在草原人家酒店大厅来，张传明带了两个人就到酒店大厅了。他们到酒店一进门一个记账的台子跟前，提代贵阳的名字在那不停的骂，骂的特别难听，像“代贵阳靠你妈，代贵阳你给我出来”，“代贵阳你不出来我给你搞死”之类的话。其当时也不知道是什么情况，就过去到张传明跟前去问问什么情况，张传明讲代贵阳少他的钱，他今天是来要钱的，让代贵阳出来还钱。其就不停的在那劝张传明，讲代贵阳少他钱的事等一会办完事了让他俩慢慢算，现在代贵阳在这办酒席来，张传明不能这样在这闹。张传明不听其的劝说，还是在那不停的骂，和他来的两个人也在那里不停的骂，骂的特别难听。过了几分钟，代贵阳从酒店里面出来到大厅，张传明看到代贵阳之后就用手指着代贵阳，一边走一边骂，并用手抓住代贵阳衣服领子，代贵阳就在那对张传明讲有什么事等他办完酒席了慢慢讲，现在不要讲。张传明就不同意，和张传明一起的两个人也上去抓住代贵阳的衣服，其感觉他们想打代贵阳，其们看到这个情况就把他们拉开了，这时代贵阳就回到酒店里面了，张传明等人还一直在酒店大厅里面闹，他带的一个人还威胁要拿枪来打代贵阳，其们就在那一直劝，过了一会古沟派出所的民警就到现场了，然后张传明他们就被带到派出所去了。当天那么多人都不吃饭了，到大厅里面看热闹，后来草原人家酒店的老板也出来在那劝张传明，对酒店的正常营业也产生了影响。4.代冠早的证言。证实：其是代贵阳的家门堂哥，案发当天中午11点钟，代贵阳在草原人家摆酒给小孩剃毛头，其当天帮发烟，其听有个男的在草原人家大厅里骂代贵阳，然后其就来大厅里，看见一个男的坐在大厅地上，代贵阳在旁边站着，旁边围了不少人，那个男的就骂代贵阳，说他欠钱不还，今天要是不还钱酒席就办不了，其上去拉那个男的，就劝他说人家今天办事来，有什么事回头再说，那个男的不听劝，继续坐在地上骂代贵阳让代贵阳今天必须把钱还了，其见这个男的不听劝，其就走开了，然后民警就赶到现场。5.代冠信的证言。证实：案发当天其在草原人家大厅帮代贵阳收钱记账，赵守矿、邵林峰过来了，就说来要钱的，接着赵守矿、邵林峰就开始骂代贵阳，边骂边开始每个房间找代贵阳，没找到，他们两个就坐在大厅的沙发上，等了几分钟，张传明就进来了，张传明进来就开始骂代贵阳，其当时听张传明就来了，其就劝他，等办完事再讲，但是张传明不听劝，继续在大厅里，当天在草原人家除了代贵阳家办酒席，还有一家办酒席人比较多，张传明在大厅里骂，旁边好多人就围着看怎么回事，其看劝也不听，就继续回去收钱了，后来代贵阳出来后因为言语发生争吵，张传明自己滑倒在地上了，就说代贵阳打他了，后来就报警了。在草原人家大厅，当着来吃酒席的人的面带口头语骂代贵阳，欠钱不还…搞的代贵阳面子很下不去。6.金本元的证言。证实：案发当天和赵守矿一起到的潘集，中午张传明、邵林峰、赵守矿还有一个人（孙守志）其们一起去草原人家找代贵阳要钱，其和孙守志先确认代贵阳在，然后张传明、邵林峰、赵守矿等人就进去了找代贵阳要钱，后来张传明在草原人家酒店和代贵阳发生争吵，当时有很多人都打他们三人，都是其不认识的人，应该是草原人家酒店喝代贵阳家的喜酒的人。其在门口等着的时候就看到一个人拽着张传明就到了大厅里，一边拽一边和张传明争吵，说什么钱不钱的事，其猜那个人就是代贵阳，后来争吵的越来越厉害，和代贵阳一起出来的几个人就围住赵守矿、张传明、邵林峰3人，开始用拳头耳巴往他们身上打，然后和其一起的那个人就报警了。7.常云的证言。证实：其是草原人家酒店的老板。2016年代贵阳在其酒店订酒席后才认识的，代贵阳是泥河镇代庙村的村长。在代贵阳办酒席的时候那些人跟着代贵阳，代贵阳走到哪跟到哪，代贵阳不还钱就不走，在酒店大厅里闹，故意让代贵阳难看，让来参加酒席的人都知道代贵阳欠他们钱，搞的代贵阳下不了台。其觉得他们的目的就是如果代贵阳答应还钱什么都好说，要是代贵阳不答应还钱的话，他们就趁着代贵阳办酒席的时候让代贵阳难看，让他的酒席办不下去，逼着代贵阳答应还钱。他们在代贵阳办酒席的时候故意来找他要钱，出代贵阳洋相，换了谁也受不了，他们双方发生了口角，派出所当时还出了警。当天代贵阳在我们酒店订了40桌酒席，大约参加酒席的人有400人左右。当时找代贵阳要钱的这些人在酒店内从中午11点多一直闹到中午12点多，派出所民警出警到现场，大约有1个小时左右。酒店是个公共场所，代贵阳在我们酒店摆酒席，我们酒店就要对客人负责，但是这些人在代贵阳摆酒席时找代贵阳要钱，代贵阳不答应还钱，就在酒店大厅闹事，故意吵闹，辱骂代贵阳，出代贵阳难看，这种行为本身就是不对的，给其酒店消费的客人带来不好的影响；其次，由于当天参加酒席的客人比较多，他们在酒店大厅吵闹辱骂，引起了来参加酒席人的围观，造成了其酒店内的混乱，致使好多来参加酒席的客人不能及时进入大厅和包间内用餐，其酒店服务人员无法正常上菜开席，不明真相的客人会认为是其们酒店的管理秩序混乱，另外这件事搞的沸沸扬扬，好多客人都知道当天代贵阳在草原人家办酒席被人来闹事要钱了，这给其们草原人家酒店的声誉造成了很坏的影响，严重干扰了其们酒店的正常经营。8.李冠芝的证言。证实：其从2012年至今在草原人家酒店上班，现为草原人家酒店的领班。代贵阳是其们代庙村的村长。当时代贵阳摆酒席有人来闹事时，其在场。其记得当天代贵阳订了四十桌左右，有四百人左右，当时南边大厅安排的，还有包间，具体包间数其记不清楚了。当天代贵阳家参加酒席的有400人左右，这个中年男子在代贵阳摆酒席的时候来要钱闹事，就是故意给代贵阳难看的，因为代贵阳当时还是村长，参加酒席的人都是其们村的村民，他这样一闹搞的大家都知道代贵阳欠他钱了，代贵阳家负责招呼客人的人无法正常安排客人，好多参加酒席的客人当时无法正常用餐。其觉得当天代贵阳摆酒席的时候来要钱，就是故意找茬的，出代贵阳难看的，代贵阳不答应还钱，就躺在地上不走，搞的当时代贵阳家负责招呼客人的人无法正常安排客人，好多客人滞留在大厅内，其他一、二家在其们酒店摆酒席来参加酒席的客人，还不知道怎么回事，看见大厅内被搞的乱哄哄的，由于代贵阳这面无法正常开席，把另外一、二家摆酒席的上菜秩序也打乱了，平时下午1点多就结束了，这天搞到2、3点多才结束，搞的客人对其们酒店意见很大，给其酒店的形象带来的很坏的影响。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人代贵阳能够辨认出张传明、邵林峰；被害人李菊能够辨认出邵林峰、赵守矿。（五）相关书证1.受案登记表。证实：张传明于2016年2月20日12点59分报警称张传明、邵林峰、赵守矿在草原人家找代贵阳要债，发生争执。2.调解协议。证实：代贵阳赔偿张传明医药费六千元。3.张传明授权给邵林峰、赵守矿的授权委托书一份。证实：张传明委托邵林峰、赵守矿代为向代贵阳要债；4.情况说明。证实：当时代贵阳在草原人家宴请40桌，有400余人。2、2016年11月份左右的一天下午,被告人考进到被害人岳二全单位找到岳二全向其“索债”并言语威胁岳二全，将岳二全带上车，准备带至邵林峰处，在路上，考进与岳二全因为“索债”发生口角并殴打岳二全面部致其嘴部出血；2017年1月26日（春节前一天）,被告人考进到凤台县岳二全家“索债”，站在岳二全家门前随意辱骂岳二全及其母亲，并与岳二全母亲发生争吵，继而发生冲突，导致岳二全母亲摔倒在地，后岳二全报警后经民警出警，考进才离开。2017年7月24日，被告人考进在凤台县“金唐宫”酒店电梯门口遇到岳二全，便向其“索债”，继而发生争执，考进随意朝岳二全面部殴打，后岳二全报警民警出警后，考进才离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人供述和辩解1.考进的供述。证实：其多次借款给岳二全，并介绍岳二全向邵林峰、刘兵借款。邵林峰老是打电话给其让岳二全还钱的事情，并说了岳二全不还钱就让其还钱，再不还钱就到法院起诉其们两个（意思拿着34000元借条起诉）。其被邵林峰催急了，2016年年底或是2017年年初的一天其带着邵林峰从潘集好又多超市打了一个出租车，带着邵林峰去了朱集东矿找岳二全，当时其到的岳二全工作的单位，邵林峰在门口等着，其在岳二全工作的单位找到了他，岳二全见面让其到外面去说，怕单位人知道，其就带着岳二全到了矿门口邵林峰那里，邵林峰就和岳二全说还钱的事情，并说再不还就起诉他，岳二全嘴上答应邵林峰说肯定还钱，其和邵林峰就走了。后来岳二全还是没有还款，邵林峰老是打电话给其让其找岳二全还钱，其电话给岳二全他也是不接电话，其就一个人去了岳二全的工作单位朱集东矿找岳二全，在单位其找到了岳二全并说让他赶紧还邵林峰钱，岳二全还是口头答应说很快就会还钱；还有一次其一个人专门到岳二全的朱集东矿找过他，但是他不在，其又在岳二全单位的通报拦看了一下岳二全上班打卡及工资的情况，了解到岳二全上班基本不正常，工资也是2000到5000不等。其记得是2017年大年二十九的一天上午，其当时有一辆二手白色本田crv，但是没有驾照，当天其就从自己老家找了其姐夫来栓柱（340421198004264635）帮其开车到岳二全老家岳张集，电话里其知道岳二全在家，其去了以后看到岳二全、岳二全母亲，就问岳二全要钱，岳二全说没有钱，其就问岳二全什么时候还其钱，岳二全母亲当时就说：少你几个吊比钱，你还到家要来。其当时就说了欠其钱凭什么不还，然后岳二全哥哥就来了，岳二全哥哥说这边派出所里有人说完就报警了，接着岳二全母亲看到派出所来了，就自己躺在地上了，后来派出所的人来的时候岳二全上来要打其被民警（其印象中民警个子高，还有一个协警是岳二全村子里面的）拦了下来，然后民警了解了周围群众情况就让其走了，并让其到法院诉讼他。还有就是2017年夏天的时候，应该是7月份的中午两点左右，其已经将岳二全起诉到法院并冻结了岳二全的工资卡，岳二全知道后多次找法院的执行法官，让执行法官找其让其不要冻结他工资卡，那一天其在城关派出所辖区凤城大道金唐工宫电梯口偶遇了岳二全，当时见面了岳二全指着其说骂其赖孩子，冻结了工资卡，并挑衅其敢不敢打他，岳二全掐了其脖子，其朝他脸上打了一巴掌，后来派出所的人调解处理了。其记得是在2016年11月份左右的一天下午三、四点钟的样子（具体哪一天其记不得了），由于岳二全拖欠邵林峰两个月的利息不还，邵林峰就让其去朱集矿找岳二全要钱，当时其就从好又多超市门口附近租了一辆车（车主有四十多岁的样子，中等身材，短发，车是一辆黑色现代轿车，车主其不知道叫什么名字），其就告诉司机带其到朱集矿去，之后司机就开车带其到了朱集矿，其就进去找岳二全，其到岳二全单位的时候，岳二全当时正在他的队长办公室里面来，当时岳二全也看到其了，当时他没有出来，其就站在楼梯口附近等着他来，其还在公告栏顺便看了一下他的工资单，过了一时，岳二全就出来了，之后其们两个人就讲着话下楼了，当时其就跟岳二全讲：“你欠峰哥的钱怎么不还，峰哥让我来找你要钱”，岳二全当时就讲他没有钱，其就跟岳二全讲：“我现在带你到潘一传明家政公司去找峰哥，你去和峰哥说清楚吧”，当时其看岳二全害怕不愿意去，他怕去了邵林峰打他，其就对岳二全讲：“你不去不行，你不去，邵林峰逼我，你也知道邵林峰这个人的手段”，之前邵林峰和岳二全说过：“我这个人比较难缠，如果不还钱我让你班都上不了，你们单位有我认识的人”，岳二全听了其讲这话后才上车的。之后其就让司机开车回潘一袁庄。车就往潘一袁庄方向开了，在车上面的时候，其就跟岳二全讲：“我看你这个月开支3000多元，你怎么不支付峰哥利息来”，接着其还问岳二全要他从其这里借钱的利息，其就问他：“你兄弟的那个交通事故的钱怎么回事？你赶紧还我钱”，当时车正好开到了潘集区塌陷区附近来，岳二全听到其说他兄弟交通事故的赔偿款的事情后不高兴了，就和其吵了起来。当时其们吵起来之后，其就很生气，其就对岳二全讲：“你欠钱还这么厉害来”，说着其就朝岳二全的脸上打了几巴掌，当时岳二全的嘴被其打烂了，淌血了，当时出租车的驾驶员看到其把岳二全的嘴打烂了还给其递的纸，其给岳二全擦的嘴巴上面的血。岳二全被其打后就不敢和其吵了，其们坐车继续朝潘一袁庄去找邵林峰了。2.邵林峰的供述。证实：2016年年底2017年年初的时候，有一次其实在是找不到岳二全了，其就问考进怎么搞，考进就带其到了朱集矿的，其当时在矿门口没进去，考进进去到岳二全的单位把他喊出来的，其几个是在朱集矿门口和岳二全谈的还钱的事情，岳二全当时表态会尽快还钱，讲了一时其就走了。这之后，岳二全一分钱都没有还过其，其打电话给他，他要么就不接电话，要么就口头答应还钱实际上还是不还钱。（二）被害人岳二全的陈述。证实：邵林峰每次到还利息的时间前就会给其打电话讲：“你欠我的钱还不还，我就拿双倍的欠条到法院起诉你”之类的话，其一接到邵林峰的电话就非常害怕，害怕邵林峰真的拿双倍借条去起诉其，一想到邵林峰要起诉其，其就吃不好、睡不好。2016年11月份的一天，考进一个人到其单位，其当时正在开会来，看到考进来了就知道他是来找其要钱的，其害怕单位的人知道其在外面借钱的事情丑，于是其就赶紧出来了，其跟着考进一起到矿门口，考进就讲“邵林峰讲了你没还钱要找你谈谈，你跟我一起去袁庄吧”，当时其不想去就跟考进讲等两天就还钱，考进讲不行，其看没办法就跟着考进一起上车了，车是考进包的车，当时在车上考进就跟其因为还钱的事情吵起来了，车开到潘集塌陷区附近的时候，他当时在车上对其说“你欠钱还这么厉害来”，讲完就拿手对其脸部打了几巴掌，当时其的嘴被打出血了，开车司机还拿纸给其。其挨了几下之后，害怕考进还打其，就不说话了。到了袁庄邵林峰就让其还钱，并且对考进讲“他不还钱你就得还钱给我”，考进就跟其讲“你赶紧想点子还钱，不然我还到你单位找你去”。过了个把月，考进和邵林峰一起到其单位找其，考进一个人到单位找其，邵林峰在矿门口车上坐着，其当时看见考进来了就赶紧出来了，其拉着他到矿门口才看见邵林峰。考进就在矿门口讲“你抓紧时间把钱还掉，不然邵林峰就要起诉你了”。其在单位门口害怕影响不好，就赶紧讲其会尽快还钱的，考进和邵林峰就走了。还有一次就是2017年2月份考进带着一个年轻人到凤台岳张集其的家里找其要钱，当时还把其母亲推栽倒，当时派出所人也出警了。另外一次其在凤台县凤城大道金唐宫电梯门口遇到了考进，当时考进让其还钱，其跟考进吵了起来，然后考进又对其的脸打了一巴掌，后来派出所的人出警调解处理的。还有一次是2017年上半年的一天上午，其下班刚到其在凤台县家中，考进开着他的车带了一个年轻人就到其家门口了，其看到考进来了就知道他又来要钱的，其借钱的事情其家人都不知道，考进就在其家门口的水泥路上带着脏话说：“日你妈，岳二全你什么时候还钱”，考进讲话被在屋里的其母亲吕文莲（音）听到了，其母亲就出来了说：“欠钱就欠钱，你不能骂人，有事到屋里讲”，其母亲就去拉考进往其家屋里去，这时考进就不愿意到屋里说，情绪比较冲动，其母亲说：“欠钱就欠钱，你该不会打人吧，其都七八十岁了”，考进一推就把其母亲推栽倒在地上坐着，然后其哥或者是其就报警了，后来其们张集派出所的警察来了，问其和考进是什么事情，考进说其欠他的钱，派出所的警察说欠钱还钱天经地义，又问其母亲有没有事情，其们讲没有事，然后考进就走了，张集派出所的警察也就走了，后来其母亲也没有住院。（三）证人证言1.来拴柱证言。证实：2017年年29上午,考进开着一辆白色本田轿车到其家中找其,让其陪他开车到凤台张集后冈村有个事。到了后考进就让其把车停在一排楼房西面水泥路上,考进下车到东边一家房子门口,没有进屋,那个房子家里有个年纪大的老奶奶,那个老奶奶当时说话不是太好听,说又不是他借的钱,然后考进就和那个老奶奶吵起来了,其当时听考进骂那个老奶奶,日妈的,妈的比。老奶奶旁边还有一个傻乎乎的男的,这时从屋里出来一个四十岁左右的男的,个子不高,在考进和那个老奶奶争吵的时候,其看见那个老奶奶就躺在地上了,又哭又喊,接着有人报警了,考进和那个老奶奶吵了大约十多分钟,直到张集派出所到现场,民警问了情况就让考进：你们走吧,不要吵了，在车里考进比较生气,还说今天没要到钱。其听考进说那个人姓岳。2.吕文连证言。证实：2017年春节跟前一天上午,在其家西边水泥路上停了一辆白色小轿车,有两个人在其家门口站着,其中一个三十岁长的胖乎乎的男的就骂其家儿子岳二全“日妈的,岳二全你什么时候还我钱”，其招呼他上屋里,他不愿,嘴里仍然骂其儿子,其就不愿意了,说“不就少你几个钱,你撵到家里来要，我又不少你钱”,这个胖乎乎的男的就眼瞪着凶狠狠的骂其日妈的,其们两个就争吵起来了,这个胖乎乎的男的就上来用手把其推到在地上坐着,其年龄大爬不起来,就躺在地上哭,不知道谁报警,张集派出所赶到现场后这个胖乎乎的男的才离开的。（四）相关书证调取与凤台县公安局张集派出所、城关派出所出警情况登记表。证实：2017年1月26日岳姓男子（15855698779）电话报警，称有人到其家闹事，民警出警后了解双方系因债务发生纠纷；2017年7月24日岳姓男子（15855698779）电话报警，称其在金唐宫大酒店被人打，民警出警后了解到考进与岳二全因为债务问题发生纠纷，调解处理。（五）辨认笔录。证实：经辨认，证人来拴住能够辨认出岳二全及其母亲吕文连。五、非法拘禁罪1、（1）2010年夏天，被害人郭银辉向被告人邵林峰借款20000元，后郭银辉未按时还款。2011年3、4月份的一天下午4、5点钟，邵林峰和被告人杨文虎强行将郭银辉带至邵林峰在潘一矿的单身宿舍内限制其人身自由向其“索债”，期间邵林峰、杨文虎殴打、言语威胁郭银辉，并让郭银辉联系其弟弟郭银根帮其还钱，直至当晚12时许郭银根到现场并承诺帮其哥哥还款，邵林峰、杨文虎才放郭银辉离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.邵林峰的供述。证实：郭银辉第二次向其借款应该是2010年、2011年夏天的时候，有一天下午，郭银辉到其居住的单身宿舍找其，说急需用钱让其借款给他20000元用，其想当时也比较熟，他还在矿上上班，其就答应借款给他20000元，打了20000元借条，约定利息5分，其给了郭银辉19000元，扣除了第一个月利息。借款之后郭银辉每月按照1000元利息，还了其2、3个月利息就不再还了，当时其就开始电话找郭银辉催债，后来郭银辉开始就是有意的躲着其，其也很难找到郭银辉。记得应该是2011年春天或是2012年春天（3、4月份）的一个下午4点钟左右，天气很好，其和杨文虎两个人在公司里面，其当时就和杨文虎说了你陪其出去转转，其就和杨文虎两个人从张传明的白云小区公司内走了出去，当走到新街路口处的时候，其看到了郭银辉，其就喊着杨文虎过去将郭银辉抓住了，其就对郭银辉说：“你欠其钱不还什么意思，今天你跟其走吧。”说着其就从路边拦了一辆拐的车，然后其拽着郭银辉上了拐的车，其们三个乘坐拐的车到了潘一矿大门口下车，其和杨文虎两个人就将郭银辉带到了其居住的潘一矿单身宿舍1号楼104户，这个时候应该是4点半左右，在屋里面其就和郭银辉说了赶紧还钱的事情，郭银辉电话就联系了人借钱，后来郭银辉和其说了他弟弟今天夜里10点多下班，下班后回来替他还钱，接着就是这样其和杨文虎两个人在单身宿舍看着郭银辉，大概是晚上六点钟左右，其和杨文虎商量了一下要去潘集电厂路东湖菜馆吃饭，然后其就说着把郭银辉带着不然他会跑的，然后其们三个下楼从潘一矿大门口打了拐的车到了东湖饭店，在路上其特意和郭银辉说了吃饭的时候不要说明今天为何而来及借钱的事。到了饭店以后，饭桌上已经来了好几个人，吃饭的时候郭银辉就坐在其边上面，然后就是这样其们吃吃喝喝，大概是晚上九、十点钟的时候，其们吃饭结束了，其叫了一辆之前经常在鑫马门口租车的男的接了其们，然后其和杨文虎两个人带着郭银辉再次来到潘一矿单身宿舍，这个时候应该是晚上十点钟左右了，其和杨文虎两个人喝了点酒，其就问郭银辉你欠其的钱什么时候还，郭银辉说了他弟弟一会就下班来了让其在等一会，就是这样其和杨文虎两个人就不停的催着郭银辉让他弟弟还钱的事情，叙了一个小时左右，后来不知道怎么回事，郭银辉带着口头语骂了杨文虎，然后杨问虎上去朝郭银辉脸上打了两拳头，这个时候郭银辉弟弟和一个男的来了说：不要打了，其替他还钱。”然后问其郭银辉到底欠多少钱，其就说了借款20000元，接着郭银辉弟弟就说了这钱其来担保，过两天就还你，然后其答应了，郭银辉被他弟弟就带走了。这之后的第二天还是第三天，郭银辉及其弟弟还有一个矿上其认识的叫徐光的男的就来还了其20000元现金。2.杨文虎的供述。证实：2011年3、4月份的一天下午4点钟的左右，具体时间其记不清了，邵林峰在公司里喊其出来转转，其从公司出来之后，看到公司外面停了一辆白色的普桑轿车，车牌号其现在记不清了，邵林峰喊其上车，他也没说去干嘛的，其也没问。然后驾驶员开着车带着其们就在潘集区袁庄新街附近转。当其们在苏果超市附近转的时候，邵林峰正好看到郭银辉走在路上（其记得郭银辉当天好像穿的是工作服），其和邵林峰就下车了，邵林峰就过去拉着郭银辉让他还钱，但是郭银辉就讲暂时没钱，邵林峰就对郭银辉讲：“那你就跟其到单身宿舍去一趟吧”，其看郭银辉当时不是太愿意和其们走，但是他也没有明确反抗，邵林峰拉着郭银辉上了那辆白色的普桑车，然后其们一起坐车回到潘一矿南门邵林峰的单身宿舍里，白色普桑车就在邵林峰宿舍楼下等着，驾驶员也没有下车，一直在车里坐着。到了邵林峰的宿舍之后，邵林峰就让郭银辉联系亲戚朋友赶紧还钱，但是郭银辉打了半天电话也没有借到钱。到了大概晚上6、7点钟左右，张传明给邵林峰打电话，讲晚上他要请人吃饭，让其们也一块去吃饭。这时候邵林峰就对郭银辉讲：“老郭你还钱的事还没有着落，你和其们一块去吃个饭，等吃完饭再讲怎么办吧。”然后其和邵林峰带着郭银辉坐着那辆白色的普桑轿车到了东湖饭店，到那之后白色普桑车就走了。其们到了房间之后其看到房间里面有三个人已经在那里，一个是张传明，还有2个人是张传明的朋友（这两个人以前也去过张传明的公司，但其只是面熟，不知道他们叫什么名字），然后其、张传明、邵林峰、郭银辉、还有张传明的2个朋友，其们一起在东湖饭店吃的饭，吃饭的过程中其们几个喝了一点酒。大概8、9点钟左右其们快吃完饭的时候，邵林峰打电话叫那辆白色的普桑车过来接其们，其们吃过饭以后，让一个人郭银辉先上了白色的普桑车，把车门锁上，其和邵林峰和张传明和他的两个朋友讲了一会话，具体讲的什么其记不清楚了，张传明和他的2个朋友就走了，其和邵林峰也上了车，在车上邵林峰让郭银辉想办法还钱，逼着他找亲戚朋友借钱赶紧还掉，讲了一会，郭银辉自己提出去潘一矿南门口等他弟下班，看他弟能不能拿点钱帮他还账。邵林峰就让驾驶员把车开到潘一矿南门口附近的路边，其们到的时候，大概晚上10点多，驾驶员把车开走了，其们三个人就站在潘一矿南门口马路西边的树下面等着，邵林峰和郭银辉讲还钱的事讲岔了，朝郭银辉脸上打了两巴掌，其看邵林峰动手了，其也朝郭银辉身上打了两拳，当时郭银辉的鼻子流血了，这时矿上上中班的人下班了，大概夜里12点左右，郭银辉的弟弟下班经过这里，看到郭银辉被打了就上来拉架，其们也就不打了，问其们怎么回事，邵林峰讲欠他的钱到现在都不还，郭银辉弟弟讲在一个星期之内尽快把钱筹齐还给邵林峰，邵林峰一开始不同意，让当时就还钱，郭银辉弟弟当时搞不到钱，就和邵林峰协商，一直到凌晨两点左右，邵林峰看郭银辉弟弟确实拿不出钱，就同意让他一周内把钱还掉，让郭银辉和他弟弟先回家，邵林峰回单身宿舍了，其一个人回家了。后来郭银辉和弟弟有没有把钱还给邵林峰其不清楚，邵林峰也没有和其讲过。（二）被害人郭银辉的陈述。证实：其第二次问他借钱是在2010年8、9月份的时候，当时也是在邵林峰在潘一矿的住处（单身宿舍一号楼一层南边）当时也就是其和邵林峰在，其问他借二万元钱，打的是四万元的借条，利息是二毛的，扣除当月利息四千元钱，又扣了五百元的手续费，借条上写的利息是二分五的，口头约定每个月利息是一毛的，到手一万五千五百元，当时给其的是现金，其还了半年多的时间，利息都是现金还的，有六个月的利息，还了有二万四千元，后来有二个月还不上了，每个月还利息都是开工资的时间，大约每个月十五号开工资，第一个月利息还不上邵林峰就去找其了，到单位去找的其，其记的是三次。2011年四月底的时候，一天下午三、四点钟的时候，邵林峰和“小虎”（大名叫什么其不知道，其只听邵林峰喊他小虎），开了一辆白色桑塔纳轿车，找到其在供电局家属楼（2号西单元二层西户）的家，邵林峰讲：“日妈的，我看你可还钱，你还不起钱找你弟担保，不然你走不掉，你现在跟我走吧”，其讲：“我和你一起怎么搞呢，你把我搞起来了，我到哪找钱给你”，邵林峰讲：“不照你打你弟”，又讲“老魏找人还钱，都把人家撂到大河里，不照把你也撂到河里面，你跟我走吧”，其没办法其就跟他们上车了，“小虎”在旁边没怎么讲话，“小虎”开车，其们三个一起，他俩就把其带到邵林峰单身宿舍的家了，在他家，他和小虎一直看到其晚上六点钟左右，这期间也没人来过，“小虎”在屋子里看着其，邵林峰就办自已的事，搞不什么事其也不知道，就不理其了，晚上六点钟左右，邵林峰要请别人吃饭，怕其留在屋里自已跑了，就把其也带上了，去饭店时在路上对其讲，他请分局局厂吃饭，你在那什么都不要乱讲，乱讲话腿把你砍断，其也没吱声，大约在晚上七，八点钟的时候，其们三个一起到的朝田集电厂去的路东侧一处荒野，一家农家乐饭店（东湖饭店），当时其们三个，还有两个是邵林峰请吃饭的人，其当时也没心情吃饭，也没讲话，其吃到晚上十点钟左右，吃好饭他们在聊天，邵林峰就叫其到车上坐着了，他们在聊天，车门锁上了，其对那个地方也不熟，是荒野也没地方去，其坐在车里他们也能看见，其不敢跑，一直等到十一点多钟，他们才出来，邵林峰和“小虎”就把其带到潘一矿南门了（单身宿舍附近），就叫其找其弟郭银根，让他担保或还钱，其们在那讲了一会，讲的时候，邵林峰和“小虎”都骂其，他们晚上都喝的酒，“日妈的”之类的话骂其，把其骂急了，其就讲，少你们钱其找钱还你们就是了，他们意思其骗他们了，怎么到现在没看到其弟，骂着，骂着，“小虎”就上来打其，朝其脸上打了三拳，把其鼻子都打淌血了，正打的时候，其弟下班出来了，看见了就上来拉，就承诺还他们钱，邵林峰和“小虎”听到其弟承诺一个星期还他钱，就开车走了，其就和其弟回家了，其也没到医院也没报警，过了一个星期左右，其和其弟到的邵林峰潘一矿单身宿舍的家，还了二万多元钱，二万元钱本金，利息六千元钱，一共二万六千元钱，借条当时其就撕了。（三）证人证言1.考进的证言。证实：郭银辉从邵林峰处借过款，2016年年底天冷的时候邵林峰在传明公司和其催过牛逼说：“郭银辉这人就是贱，我把他关在狗笼子里面不让他走，又把他关在单身宿舍我住的地方不让走就乖乖的还钱了。2.郭银根的证言。证实：2011年3、4月份左右，具体时间其记不清了，当时其在潘一矿上中班，下班在晚上11时左右，有一天晚上其下班，把手机打开，发现其哥给其打了十几个电话（号码其记不住了），其就回电问有什么事，其哥电话里告诉其，他因为欠邵林峰的钱被控制了，在潘一矿南门呢，让其想办法借钱把他搞出去，其当时在电话不愿意，讲其问不了你的事，后来工友邸德好劝其，讲毕竟是你老大，你去看看吧，其俩一起下班骑自行车到了潘一矿南门，碰见邵林峰带了二、三个年轻人，其哥当时被控制在一辆轿车旁边，因为当时天太黑了，其没注意车的颜色和牌号，邵林峰就问其，你可是郭银根，其讲是的，他就和其套近乎，讲他认识其的领导，知道其的为人处事比其哥强，正干，后来就讲到，其哥问他借了二万带“爪子”的钱，利息涨到三万了，叫其看怎么搞，不然的话，你哥就走不掉，把他控制起来，意思就是把这债担保下来，把钱还掉，才会放其哥，其当时也比较气其哥，其就讲其不问他的事，推自行车就准备走了，这时候，邵林峰向那两个年轻人使了个眼色，他们就上去打了，其看见一个年轻人对其哥脸打了二巴掌，嘴里还讲，“我叫你不还钱，把你弟叫来不也是没效果吗”，其哥当时脸上就淌血了，不知道是嘴还是鼻子被打烂了，还有人踢了其哥几脚，邵林峰就在旁边偷笑，其看其哥被打了，心就软了，对邵林峰讲，“不要打了，钱我来担保，明天我来想办法给钱”，又在那商量了一会，怎么还钱，邵林峰才同意把其哥放掉，其和其哥就回家了。当时其和其哥郭银辉，还有其同事邸德好也在场，其同事还劝其讲你看你哥被打了，你还能不问事吗，对方有邵林峰和邵林峰带的二个男轻人，那二个年轻人其没见过，其中打其哥脸的年轻人大约二十多岁，个子细条条的，因为天黑，其没看清面貌，另外一个年轻人其忘记是什么样的了。第二天上午其问朋友徐光借了二万多元钱，具体多少钱其记不清了，下午四点钟左右，其和其哥还有朋友徐光一起到潘一矿单身宿舍楼，几号楼其记不清了，是其哥郭银辉带去的，在一楼邵林峰家，把钱给了邵林峰，当时给了二万多元钱，具体多少其记不清了，但是其记得是还本带利息都付清了，借条给其哥了。其们就回家了。其在现场交谈了一个多小时，答应担保其哥的债，他们才同意其哥走，其到现场大约晚上11时多钟，快到12时了，凌晨1点多钟，他们才同意放其哥走。（三）辨认笔录。证实：证人郭银根能够辨认出邵林峰。（2）2016年9月，被害人郭银辉向被告人邵林峰、刘兵借款10000元，以“行规”为由签订20000元双倍借条，后郭银辉未按期还款。2017年4、5月份的一天下午，邵林峰、刘兵将郭银辉强行带至潘集区“君澜”宾馆内限制其人身自由向其“索债”，直至次日早上8时许才让郭银辉离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.邵林峰的供述。证实：2017年4、5月份的一天下午3、4点钟左右，其和刘兵两个人再次到郭银辉家找他还钱（其记得这一次是刘兵开着他的凯美瑞车去的，车牌号是），这一次其们找到了郭银辉，就在郭银辉家附近去矿四院路上的一个小区门口，郭银辉当时抱着他家小孩（4、5岁左右），刘兵就下来喊了郭银辉，并嚷嚷说你不还钱给其站住，并让郭银辉跟其们的车一起走，然后郭银辉就和其们说他要把小孩子送走，然后其和刘兵两个人就跟着郭银辉，郭银辉打电话给他老婆让她回来带孩子，之后其和刘兵两个人还有郭银辉带着孩子就一直在郭银辉家等郭银辉老婆回来，大概到了晚上5、6点钟的时候，郭银辉老婆回来了，然后郭银辉就把孩子交给了他老婆，其和刘兵两个人就开车将郭银辉带到田集派出所后面的君澜宾馆，其开了一间三楼的房间（具体房号其记不清楚了），是一个双人间，其和刘兵把郭银辉带到了房间之后，其和刘兵就催着郭银辉还钱，还带口头语骂了他几句，郭银辉就是在那里赖着，就说钱马上就还，其和刘兵两个人就时不时的敲打郭银辉还钱，就这样一直到了晚上十一点钟左右，其们就打算在宾馆里面睡觉了，因为房间内就两张床，睡不下，其们又怕郭银辉趁着其们睡觉的时候跑掉，其就安排郭银辉到离门口边远的床睡，刘兵在靠门口的床睡，其拿了一个海绵床垫子铺在了门口堵着，其们三个人就是这样睡觉的。第二天早上8点钟左右，其回张传明公司了，其走的时候和刘兵说了你开车带着郭银辉到法院去，后来因为郭银辉在法院有很多民事官司，法院的人一直没有找到郭银辉，其们将郭银辉带到了法院之后，他因为其他债务纠纷就被法院司法拘留了。当天晚上其就是时不时的带着口头语骂了郭银辉，还不断催他还钱。郭银辉没有机会跑，他睡在里边床，窗户也是封死的，刘兵谁在靠近门的床，其拿着床垫睡在门口，他根本跑不掉，晚上睡觉的时候其和刘兵说了睡觉的时候要警觉一点，有什么动静就要起来看看，就是防止郭银辉跑掉的。2.刘兵的供述。证实：其记得那是2017年4、5月份的一天晚8时许邵林峰打电话给其说：其和郭银辉现在在君澜宾馆来，你现在过来下，其们讲讲郭银辉还钱的事情。其电话中答应邵林峰说过去，挂了电话大约当天晚上9时许，其到了君澜宾馆找到了邵林峰，其到了房间后看到房间是个标准间的房型，邵林峰和郭银辉两个人坐在房间内电视机开着，其进屋后没有说话，邵林峰跟郭银辉谈他还钱的事情，邵林峰跟郭银辉说：日妈的，郭银辉你欠的这钱怎么搞？郭银辉说：其跟其老婆办的贷款下来，其就还这个钱。邵林峰说：你现在说的其不相信，明天带你去法院。郭银辉一直陪着笑脸讲着好话，一直说这个钱其一定会还的。就这样其在这个房间内待了约3小时，因为其家里还有小孩其想回家，其就跟邵林峰说：其要回家了。邵林峰不同意说：你不能走，晚上你和其在这看着郭银辉，就在这个房间睡一晚。其要晚上回家带小孩就坚持要回家，邵林峰也同意让其回家了，邵林峰讲：“你要走就其在这跟郭银辉睡了”，其跟邵林峰打了个招呼：峰哥，其走了。然后其就离开房间回家了，时间大概是当天晚上11时左右。第二天早上8时许，邵林峰给其打电话说：你来潘集区法院一趟，其和郭银辉现在在法院。其接过电话后就自己到法院去找邵林峰，到了法院后其在法院大厅内见到了邵林峰和郭银辉，后来其也不知道什么情况，郭银辉被法院的法官拘留了，然后其就离开了法院。邵林峰在宾馆内多次“日妈的，妈的逼”骂郭银辉，但其在的时候没有看见邵林峰殴打郭银辉。（二）被害人郭银辉陈述。证实：大约在2017年4、5月份左右的一天下午3、4点钟，其抱其的小儿子在军民小区东门的时候，邵林峰和刘兵当时开着刘兵的白色尾数为00的车，把其堵住了，让其给他们找钱，当时没骂，让其上车，其抱小孩就上他们的车了，刘兵把车开到其家去了，到其家之后，邵林峰骂其讲：“日妈的其的钱你什么时候还”，其当时抱着小孩，邵林峰连小孩都骂，讲"你这个杂种"，刘兵当时没吱声。邵林峰和刘兵在其家等到晚上六点钟左右，其老婆孙国燕回来了，邵林峰讲你把小孩给你老婆跟其们走，其没办法就跟他们的走了，刘兵开车，邵林峰对刘兵讲："找个宾馆把他关起来"，其讲："你把其关起来怎么弄，其不露头，不还是找不到钱吗"，邵林峰讲：“妈滴比，你今天不想点子还钱就别出去了”，然后，刘兵和邵林峰就把其带到田集派出所附近十字路的一家宾馆，到宾馆的一楼大厅的时候，刘兵去宾馆吧台开的房间，刘兵开好房间后，邵林峰和刘兵就带着其来到了宾馆三楼（具体哪个房间其记不得了），邵林峰和刘兵把其带到宾馆的房间里，在宾馆的房间里，其提出要离开宾馆，但邵林峰骂其讲："妈的逼，你不还钱走不掉"之类的话，刘兵就在一旁不吱声，邵林峰威胁其讲他都把别人关在狗笼里过的，意思开宾馆关其就对其不错了，然后邵林峰就在那不停的用手指着骂其：“日妈的，其看你今天到底可还钱”，这个过程中刘兵始终不说话，大概晚上九点钟左右的时候刘兵就走了，刘兵走后，邵林峰把宾馆房间床上面的床垫子拉到房间房门过道上的地板上，抵着门，然后邵林峰就坐在床垫上看着其，其看邵林峰用床垫把门堵上了，其知道其今天是出不去了，其就靠着房间里的木凳子睡觉了。第二天上午九点多钟，刘兵开车过来，刘兵带着其到了潘集法院，邵林峰回公司去了，到了潘集法院之后，刘兵和里面一个工作人员讲了几句话，那个工作人员对其讲，"你借钱，赶紧还，不然把你关起来"，刘兵讲他那有钱还，没几分钟法院工作人员就把其带到有笼子的屋子里了，下午三、四点钟就把其送到拘留所了，因为什么事拘留其，其也不知道。其被拘留了十五天，其从拘留所出来的时候，刘兵和邵林峰去接的其，把其送到家门口，让其把矿里的事业金的卡拿给他们，是农业银行的，卡号其记不得了，密码是201311，也告诉邵林峰了，每个月矿里打一千元给其，打24个月，这个卡一直在邵林峰那，钱都被取完了，一共二万四千元。2017年6月份其就到无锡打工了。其在宾馆被控制了十五个小时左右，在这十五个小时左右的时间里面，邵林峰不停的辱骂其“日你妈，妈滴比”之类的话，邵林峰辱骂其的时候还用手指头指着其骂。当时其提出了要离开，但是邵林峰骂其讲："妈的逼，你不还钱走不掉"之类的话。刘兵在宾馆房间里面一直都没有吱声，就在那玩手机，后来晚上九点钟左右的时候刘兵就走了。（三）证人孙国艳的证言。证实：2017年具体几月份就不清，一天下午其回到家看见郭银辉抱着小孩，家里来了二个男人，其中一个是来过其家找其签借条的中年男子（经辨认为邵林峰），另外一个男的年纪比较轻（经辨认为杨文虎），其到家之后那两个男子就让郭银辉把小孩给其，就把郭银辉带走了，其也不知道郭银辉是什么时候回来的，回来的时候衣服上有一个鞋印。在其家的时候他们就开始骂郭银辉。要债的人对其的影响很大，在家休息，有人敲门要钱，正常的生活不能安定，其也被法院搞成老赖，因为经常有人讨债，其对郭银辉意见很大，夫妻感情也不好，现在离婚了，只能躲到外地打工，平时也不敢回潘集，怕别人找其要钱。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人郭银辉能够辨认出邵林峰、刘兵、杨文虎、考进；证人孙国艳能够辨认出邵林峰、刘兵、考进。2、2011年5月至8月，被害人常幸福先后两次到“传明家政”公司分别向张传明借款50000元、40000元，张传明以“行规”为由，诱使常幸福两次借款均签订双倍借条，实际共给付常幸福85500元，常幸福按约定还款至2015年后无力还款。2015年夏天，邵林峰得知常幸福在潘集区珠江丽景附近，便告知张传明，张传明指使邵林峰把常幸福带到潘集区皇庭宾馆内向其索要“债务”，非法限制常幸福的人身自由七天。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.邵林峰的供述。证实：因为常幸福欠张传明钱没有还，找不到他了，2015年天热的一天，常幸福在潘集出现，其跟张传明说了这个事，张传明让其找个地方看住他，憋憋他，让他还钱，其就把常幸福控制在皇庭宾馆不还钱就不让他走，就这样一个礼拜左右，实在没有钱，其又跟张传明说常幸福要到南京借钱，后来张传明又让其跟着常幸福到南京，到南京常幸福借了40000元，还给张传明，然后其就不再跟着常幸福了。2.张传明的供述。证实：常幸福欠其钱，几个月没有还利息，其就让邵林峰找个宾馆和常幸福住下来，限制常幸福人身自由，憋憋他，让他还钱，大概二三天邵林峰跟着常幸福到南京，后来常幸福借到4万元还给其，这个事情就结束了。（二）被害人常幸福的陈述。证实：其借过张传明两笔钱，第一笔实际拿到手47500元第二笔实际拿到手38000元两笔，实际拿到手85500元，打的都是双倍借条，其实际还款大概14万左右，后来其没有按期还他们的利息的时候，2015年有一天碰到邵林峰，他就把其控制在皇庭宾馆一个星期左右，期间限制其的人身自由，后来又跟着其去南京让其借钱，其借到40000元钱，还给张传明，邵林峰才让其离开，其才获得自由。（三）证人证言1.刘兵的证言。证实：邵林峰受张传明安排在皇庭宾馆限制常幸福人身自由，限制多少时间不清楚。其在“皇庭”宾馆房间里面的二十多分钟里面，其没有看见邵林峰打常幸福，其也没有听见邵林峰辱骂常幸福。2.孙守志的证言。证实：一天早上邵林峰让其给他送早饭到皇庭宾馆，其送去以后发现常幸福也在，其就听邵林峰说因为借钱不还常幸福昨天晚上被邵林峰扣在宾馆，其在那呆到中午十一点半，中午其请邵林峰、常幸福吃的饭，吃完饭其们就分开了。3.张振华的证言。证实：邵林峰在皇庭宾馆限制常幸福的人身自由，听邵林峰说张老板让其陪常幸福住几天，至于他们什么时间离开的不知道。4.李保玉的证言。证实：邵林峰在皇庭宾馆限制常幸福的人身自由，期间邵林峰给自己打电话，让自己帮忙送早餐过去，其连续帮他们送了4、5次早餐。3、2012年11月至12月张奇先后向张传明借款共计40000元，并以“行规”为由，诱使张奇签订双倍及空白借条两张，实际支付给张奇37200元，借款后，张奇还款14000元后无力偿还。2014年5月份的一天下午，被告人张传明得知张奇在潘集区邮电局附近，便邀集杨文虎、顾成喜，到该邮电局附近找到张奇，强行将张奇带至“传明家政”公司限制其自由，期间张传明、杨文虎先后殴打、言语威胁张奇，向其索要“债务”，直至次日凌晨，张奇才趁机逃脱。2015年3、4月份的一天下午，张传明、邵林峰、杨文虎在潘集区新街附近强行将张奇带至“传明家政”公司限制人身自由，期间张传明、杨文虎、邵林峰均殴打、威胁张奇向其索要“债务”，直至次日凌晨，张奇才趁机逃脱。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：2014年一天晚上，其带着杨文虎、顾成喜在潘集区邮电局把张奇带回传明家政，张奇在传明家政呆了大概半个小时的样子，期间没有人殴打他，也没有限制他的人身自由。除了之前其们开车去袁庄邮电局把张奇带回传明家政店里进行催债，还有一次张奇被其带回“传明家政”进行催债的事情，一共把张奇带到“传明家政”店里两次催债。把张奇带回“传明家政”的应该有其、邵林峰、杨文虎，其他人其想不起来了。2.杨文虎的供述。证实：其先后两次参与拘禁张奇，第一次是2014年5月份左右的时候，当时其、张传明、顾成喜其们三个在潘集邮电局门口把张奇带回传明家政的，当时张奇不是自愿的，其们把张奇拽上车，在公司张传明扇了张奇几巴掌，其踢了张奇几脚，张传明逼着张奇又打了一张双倍借条，打完双倍借条张传明也没有让张奇走，逼张奇还钱，后来，其就走了，第二天早上，其听张传明说昨天半夜张奇自己跑掉了；第二次拘禁张奇距离第一次至少有半年，大概是在2015年年初，当时是其、张传明、邵林峰还有另一个人（不是杨选豹就是孙守志）在马路上碰到张奇，然后其们就把张奇围住然后把他带回传明家政，到公司以后张传明就让张奇还钱，还扇了张奇几巴掌，其和邵林峰都跺了张奇，（另一个人整个过程中没有动手，）后来其就走掉了，第二天早上张奇就不在公司了，其也不知道张奇是什么时候走的。3.顾成喜的供述。证实：2014年前后一天晚上6点钟，张传明带其和杨文虎在田集街道找到一个30岁左右的胖乎乎的男子，然后我们把张奇拉上车，带回公司以后张传明、杨文虎就让张奇还钱，张传明带口头语骂张奇，杨文虎上去打了张奇几巴掌，张奇没有钱，张传明就让张奇再重新打一张高于本金利息的借条（是不是打双倍借条不清楚），张奇不愿打，张传明、邵林峰就逼迫他，直到张奇打下借条，一直到夜里10、11点钟才让张奇离开。4.邵林峰的供述。证实：有一天，张传明和杨文虎把张奇（其当时不认得张奇，是听张传明讲这个人叫张奇）带到传明家政催债，其也跟着他们进屋了，张传明、杨文虎就讲难听的话让张奇还钱，过程中张传明用脚踹了张奇几脚，张奇也没有敢还手，杨文虎讲话也比较难听威胁张奇赶紧还钱，看了一会其就走了。以张传明他们的风格，张奇不还钱张传明不会让他走的。（二）被害人张奇的陈述。证实：2014年5月的一天下午6点钟，其被张传明、杨文虎、顾成喜（经辨认）带到传明家政公司，问其要钱，要么就让家人或者有钱的朋友把借条认掉，期间张传明不停的说让其还钱，不还钱就再把本金利息在一起跟其重新打一张八万借条，其不同意张传明扇了其4、5下耳光，另一个年轻小伙子（经辨认为杨文虎）不时的踢其，后来其实在没办法，就打了一张八万的借条，之后张传明看的没那么紧了，其才偷跑出来，其从当天下午六点钟一直到凌晨2点半左右才偷偷离开传明家政。第一次被拘禁之后的几个月，其又被张传明、杨文虎、邵林峰带到传明家政公司，在公司张传明找其要钱，不还钱就要再打一张借条，期间张传明拿手机打其，还对着其跺了好几脚，他们一致不让其走，直到第二天凌晨2点钟，才偷跑出来，这次其被非法拘禁了将近10个小时。（三）证人证言1.沙正伟的证言。证实：2012年张奇向张传明借款2万元，实际到手18000多元，谈好以后张传明让其和张奇在一张空白A4纸上签的名字按的手印。2.乔田的证言。证实：2013年的时候张奇找张传明借款2万元，扣掉砍头息1400元，实际到手18600元，后张奇陆陆续续还了十个月的利息大概12000元，后来其就没有再问这件事。2014年5、6月份的时候，一天晚上九点左右其接到张奇发的短信，说他被张传明控制到了“传明家政”，期间张传明让张奇给其打电话，张传明接的电话，意思就是让其过去把原来的借条算算连本带利息重新打一张8万元的借条，其没有同意，也没有过去。后来张奇说他有机会从传明家政跑出来，让其和代尧去接他，当天晚上其和代尧开车去传明家政附近接，到了凌晨两点多张奇才偷跑出来，其看到张奇脸上红红的被人打了，但是没有明显的外伤，所以其们没有报警，这次拘禁其听张奇说张传明逼着他再打一张双倍的8万元的借条，不打不让走；之后几个月一天，张奇打电话约其在田家庵见面，其见到张奇看到他衣服上前后都是脚印，张奇告诉其，说他又被张传明控制到传明家政公司了，这次拘禁了张奇长达一天半的时间，身上的脚印就是被张传明他们跺的。2016年其发现自己在失信人名单上，其到潘集区法院了解情况后才知道，张传明是以8万元把其和张奇都起诉了，其就打电话问张奇，张奇说之前有一期没有按时还利息，被张传明扣了一天多，张传明逼张奇连本代利再给重新打一张8万元的借条，张奇没办法就又给张传明打了一张8万元的借条，后来张传明就拿着这张借条起诉其和张奇的，但是这张借条担保人的名字不是其写的。）3.代尧的证言。证实：2014年4、5月份的时候，一天跟乔田在一起吃饭，张奇给乔田打电话，说自己被一个叫“张瘸子”的人控制住了，其就开着车带着乔田到潘集区东十字路路口没多远停下接张奇，一会张奇就出来上了车，其就听张奇和乔田说借钱不借钱的事，别的不知道，其们他们送回家都已经凌晨了。4.张彩云的证言。证实：其是张奇的母亲，2014年先后有2、3个年轻男子到其家，讲张奇借了他们20000元钱让还钱。5.李龙、李炜、王长春、韩敬文的证言。证实：他们均是张奇矿业集团选煤分公司的同事，王长春是张奇潘一矿领导，均证实2014、2015年多次有要高利贷的人在公司门口堵张奇，张奇因害怕被堵经常旷工、迟到、早退，最后被开除。（四）相关书证1.张奇、沙正伟借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书。证实：2012年11月5日张奇向张传明借款60000元，担保人沙正伟；借条左下角留有张奇、沙正伟的电话号码，以及卡密码。2014年12月16日张传明起诉张奇、沙正伟要求二人偿还本金人民币60000元。2015年10月26日潘集区人民法院判决张奇偿还张传明6万元本金，沙正伟承担连带责任；（张奇、沙正伟未到庭，缺席审判）2.张奇、乔田借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书。证实：2012年12月11日张奇向张传明借款80000元，担保人乔田。2014年12月16日张传明起诉张奇、乔田要求二人偿还本金人民币80000元。2015年10月8日潘集区人民法院判决张奇偿还张传明本金80000元，乔田承担连带责任；（张奇、乔田未到庭，缺席审判）3.受案登记表。证实：2019年5月5日，张奇报警称被张传明等人非法拘禁，潘集公安分局于2019年5月5日以张奇被非法拘禁案立案侦查。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被告人杨文虎能够辨认出张奇；被告人顾成喜能够辨认出张奇；被害人张奇能够辨认出张传明、杨文虎、邵林峰、顾成喜；证人沙正伟能够辨认出张传明。4、2013年7月刘道前向张传明借款，张传明诱使刘道前签订虚高借条，由凌琪担保。因刘道前未按约定还款，2015年8月的一天下午，张传明伙同邵林峰将担保人凌琪强行带至田家庵区“森都”宾馆事前开好的房间内，非法控制凌琪并向其索要“债务”，直至第二天下午才让凌琪离开。2015年9月、10月份的一天下午四、五点钟，张传明、邵林峰再次把凌琪非法控制在“森都”宾馆，要求凌琪“还债”，直到晚上8点钟左右才让凌琪离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明供述。其有过与邵林峰带凌琪到森都宾馆要钱的事情。2.邵林峰供述。证实：其按照张传明安排两次把凌琪带到森都宾馆拘禁，第一次拘禁的时间是从第一天下午4、5点钟到第二天下午3、4点钟拘禁凌琪大概23、24小时；第二次拘禁的时间从下午4点左右到晚上8点左右，拘禁凌琪大概4个小时。3.姚保明供述。证实：一天邵林峰带着凌琪到其店里坐了一会，听邵凌峰说自己和凌琪就住在其店不远的宾馆。4.孙守志供述。证实：其听邵林峰说过把凌琪拘禁在宾馆里的事情。（二）被害人陈述1.凌琪的陈述证实：其被邵凌峰拘禁三次：第一次是2015年8月一天下午5点左右被张传明、邵林峰推上车带往森都宾馆，被邵林峰看管要求还债，期间要求离开被拒绝，至第二天晚上7点才离开。第二次9、10月份一天5点左右，在小区里被邵林峰和40多岁男子带到森都宾馆看管至第二天7点离开。第三次12月份一天下午4点多被邵林峰和一较瘦男子带到百丽宾馆看管至第二天晚上6点多。三次都被邵林峰非法拘禁二十多小时。2.刘道前的陈述。证实：其听说凌琪被控制森都宾馆两次，还有一次被拘禁在火车站附近的宾馆。（三）辨认笔录。证实：经辨认，被害人凌琪能够辨认出张传明、邵林峰、姚保明。六、非法侵入住宅罪1、2010年7月，石鑫从张传明处借款10000元，并签订双倍借条，后石鑫未按期还款并外出“躲债”。2011年春节前后的一天下午五点钟左右，张传明伙同邵林峰、考进等人前往石鑫前妻王娇娇家（潘集区潘三矿5小区）向王娇娇“索债”，王娇娇及其家人多次要求张传明等人离开，张传明等人拒不离开，并在其家中滞留、滋扰致使王娇娇及家人无法正常生活，直至当晚十点钟张传明等人仍不离开，王娇娇母亲报警求助，民警出警后，张传明等人才离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：石鑫借过10000元钱后就没有按时还利息了，其找不到石鑫，2011年年初的一天下午，其找到祁方军要钱，祁方军讲钱也不是他借的，他带我们去找石鑫，他就带着我们一起去找石鑫。当时一起去的有其和邵林峰，有没有其他人其记不清楚了，当时去的是潘三矿生活区的一个一楼，其还记的他家附近有一个大棚子，其们是到的时候天还没有黑，具体时间其记不清了，当时石鑫不在，是石鑫家人在家。其一开始没有到石鑫家门口，是祁方军和邵林峰进去找的石鑫家人，其跟一个人在他家附近聊天，这个人其想不起来是谁了，后来祁方军和邵林峰回来讲，石鑫家人不愿意还钱还厉害的很。其就和祁方军和邵林峰又一起到石鑫家门口，当时石鑫不在，他家有男有女，一个女的（具体多大年龄记不清楚了）问我们干什么的，我们讲石鑫借了钱没有还，我们找他老婆要，那个女的讲：“我女儿早就和石鑫离婚了，你找她要什么钱。”其讲：“他们现在离婚了，原来借钱的时候没有离婚，石鑫老婆就有义务还钱”，对方讲话不好听，其的语气也难听，其俩就吵了起来，后来警察来了，应该是石鑫家人报的警，那个女的（石鑫岳母）把她女儿和石鑫的离婚证给我们看了，警察让我们走法律途径。2.邵林峰的供述。证实：祁方军带着其和张传明一起去找石鑫要钱的事情。其记得当天天快黑的时候，张传明让其跟他一起去潘三找一个叫祁方军的人要钱，这个祁方军帮一个叫石鑫的人担保了一笔钱，具体借了多少钱其就不知道了。到了潘三之后，张传明给祁方军打电话，没多长时间，祁方军就过来了，然后祁方军先是带着其和张传明到了石鑫家，但是石鑫家没人，祁方军就讲石鑫老婆的娘家就住在不远的地方，让我们再去石鑫老婆娘家看看可能找到石鑫。祁方军就带着其和张传明一起到了石鑫老婆的娘家。祁方军带着我们找到了地点，也是祁方军敲的门。祁方军敲开门之后，我们就都跟着祁方军进屋里了，进屋之后，祁方军就介绍了一下张传明，对石鑫老婆她们家人讲，他帮石鑫担保借了钱，钱是向这个张老板借的，现在是石鑫找不到，张老板的钱都已经到期了，让他们家人赶紧想办法还钱，或者让石鑫出面还钱，现在石鑫不出面，张老板就得找他祁方军还钱。屋里的人就讲，石鑫已经和他老婆离婚了，石鑫借的钱和其们没关系，以后不要来这要钱了。张传明当时还讲，这笔钱是在离婚之前就借了，现在找不到石鑫，只能来找你们。石鑫老婆的娘家人不耐烦，赶我们走，并要我们以后都不要到他们家来催债了，张传明也没讲让我们走，其们就在屋里僵持了一会，祁方军就继续跟石鑫老婆的娘家人讲石鑫借钱的事情，石鑫老婆的娘家人就撵其们走，并说，你们再不走，其们就报警了。张传明就说，其们有借条，其们是合法的，不怕你们报警。但是张传明也是担心警察来了，看到其们这边人多了不好，就叫其先下去等，他跟祁方军再跟对方讲讲。于是其就先下楼到车跟前等着了，至于后来发生什么事情其就不清楚了。其在车跟前等了大概半个小时的样子，张传明和祁方军也就下来了，看样子他们好像没谈好。（二）被害人陈述1.王娇娇的证言。证实：2011年春节前，当天晚上6点钟左右，其和其父母、妹妹在家，有人敲门，打开门看见祁方军带着三、四个人，其中一个四、五十岁的有条腿不好的就讲石鑫欠他钱，找其要钱，其说已经和石鑫离婚了，并把离婚证那给他看，他讲石鑫借钱的时候没有离婚，属于婚内债务，他们几个人都讲其们要还钱，是婚内借的钱必须还，不还钱他们就不走，并讲要是找到石鑫就把石鑫的腿打断等一些威胁性的话，当时讲了一个多小时的时间，我们让他们走，他们不愿意走，其母亲就打电话报警了，民警来了以后，这几个人才走。2.周萍的陈述。证实：2011年快春节的一天，当时其住在潘集潘三矿5小区，其下班刚到家，祁方军就带着5个人到其家门口，其开门之后这些人就跟着其一起进了屋子，其就问这些人你们是干什么的，其中这个腿不好的男子就讲“其是来找石鑫要钱的，石鑫现在找不到，其就来这找你和你家女儿要钱”，其当时就讲“其女儿已经跟石鑫离婚了”，这个腿不好的男子就讲“钱是离婚之前借的”，其讲“他借的钱没有一分钱用到其女儿身上，其不可能帮石鑫还钱的”，当时其丈夫王天成和二女儿王璐璐也在家，他们两个听到声音之后也就出来了，其丈夫跟这些人讲“其们不会还钱的，你们也不应该来找其们要钱”，其们一家人就让对方走，对方就不走，其们就这样僵持着，这些人不走其们也不敢做饭，后来腿不好的男子就讲“等找到石鑫了，肯定要他好看”，一直僵持了有三四个小时，其让对方走，什么话都跟对方讲了，对方就是不走，最后其看对方人多，天也黑了，其心里有点害怕，就跟对方讲“其们肯定不还这钱，你们赶紧走，要是再不走其就报警了”，对方有人讲“你们报警，我们也不怕，我们有借条，不给钱我们不走”，其听了这话之后其就打电话报警了，对方看其报警了，其他的人就都下楼了，屋里只留下了腿不好的男子和祁方军两个人，过了一时派出所的人就来了。派出所的人来了之后就问了一下事情的基本情况，其把石鑫和王娇娇的离婚证拿出来了给派出所的人看，派出所的人就让腿不好的男子找石鑫去要钱，要是找不到石鑫就找担保人祁方军要钱，然后派出所的人就让对方的人走了。3.王天成的陈述。证实：2011年快过年的一天下午，5、6点钟，周萍下班回来，有五六个人跟着她一起，其中一个四五十岁左右的男子拿着一张借条（张传明）说：石鑫借其们的钱，你们要还。其们不同意还，其们就让对方走，对方就是不走，其们就这样僵持着，这些人也不走，一直僵持快到晚上十点，这些人在其家待了有四五个小时了，其们让他们走，他们就是不走，后来其老婆周萍就说在不走就要报警了，对方说其们有借条报警也不怕，后来其老婆报警了，报警之后这个四五十岁的男子就让祁方军留下来，让其他人都下楼出去了。后来民警来了之后，让他们找担保人要，然后他们就都走了。这些人应该是趁着其老婆下班回家开门的时候进去的，因为其当时在家没有听到有人敲门。（三）证人祁方军的证言。证实：2011年快过年的一天下午四、五点左右，因为石鑫从张传明那借钱时其是担保人，石鑫借钱跑掉后张传明带着邵林峰和二、三十岁左右长的胖乎乎的男子（大名字其不清楚，但其看照片能认出来）开车到其家找过其三、四次问其要钱，当时是那个胖乎乎男的开的车，到其家后他们就让其带他们到石鑫老丈人家要钱，他们开的车，其记得当时是那个胖乎乎男的开的车。2011年快过年的一天下午四、五点左右，张传明打电话给其，让其带他到石鑫老丈人家。其指了一下就是这家，然后张传明上去敲的门，开门的是石鑫丈母娘，其记得当时屋里还有石鑫老婆王娇娇和石鑫老丈人，开门后其、张传明、邵林峰和那个胖乎乎男的就进屋了，石鑫丈母娘就问张传明；“你们是干什么的？”张传明就说：“石鑫欠我们钱，我们来找石鑫要钱的。”石鑫丈母娘对张传明说：“石鑫和我女儿已经离婚了，他借的钱和我们没关系，我们不会帮他还钱的。”当时张传明就说：“钱是离婚前借的，这钱你们就得还。”张传明当时就说：“不还钱不行，我有石鑫写的借条，这钱你们就得还。”邵林峰和那个胖乎乎男的就在旁边帮腔说，石鑫找不到，欠的钱你们要想办法还，石鑫丈母娘就不愿意还这钱，她和张传明两个争吵起来了，然后石鑫丈母娘就对张传明他们说：“我家要做饭了，你们给我走，你们不要在我家待着。”但是张传明说：“今天你们不还钱，我们就不走了。”张传明、邵林峰和那个眫乎乎男的就待在屋里站着不愿意走，其听石鑫丈母娘撵其们走，其不好意思硬待在屋里，其就从屋里出来了，然后张传明、邵林峰和那个眫乎乎男的他们三个就一直待在屋里和石鑫丈母娘及家人争吵，在争吵中其听见张传明讲，今天不还钱，其们就不走了，要是找到石鑫把他腿打断的话。石鑫丈母娘讲“你们再不走我们就要报警了。”张传明就说，“你报警我们也不怕，反正你女婿欠我们钱，我有借条。”就这样，张传明、邵林峰和那个眫乎乎男的他们三个人就一直在石鑫老丈人家待到晚上7、8点钟左右（具体时间现在其记不太清楚了），他们就这样一直待着石鑫老丈人家死缠烂磨，石鑫老丈人家人不答应帮石鑫还钱，他们就不愿意离开，后来石鑫老丈人家人没办法了，只好打电话报了警，芦集派出所民警到后张传明他们才离开。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人王娇娇能够辨认出张传明、邵林峰、考进；被害人王天成能够辨认出考进；证人祁方军能够辨认出张传明、邵林峰、考进。2、2014年年初的一天晚上8时许，张传明伙同邵林峰、杨文虎前往淮南市潘集区碧海新村85栋1单元104室荣强家中催债。在未得到荣强、高志平二人的许可下，张传明、邵林峰、杨文虎三人强行进入荣强家中，后荣强要求张传明等人退出，但几人拒不退出，仍滞留在房间内，并言语威胁催债至次日凌晨1时许；十几天后的一天晚上8时许，张传明再次伙同邵林峰到荣强家中催债，在未得到高志平的许可下，张传明、邵林峰二人强行进入荣强家中，后荣强要求二人退出，二人拒不退出，并言语威胁催债至次日凌晨2时许，严重影响荣强、高志平的家庭生活。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明供述。证实：荣强向其借过钱之后，最后把工资卡挂失，没有及时还钱，其就带着邵林峰和杨文虎一起到荣强家进行催债。其记的第一次是到荣强单位去找他要钱，大概是2013年的样子，当时是其和邵林峰一起去的，其到荣强单位潘集区第一小学去找到，后来在他办公室跟他谈了一会，邵林峰没有进办公室。在荣强办公室其叫他尽快还钱，赶紧想办法把钱和利息给其凑齐，荣强讲他会想办法的，后来其在那跟他讲了一会，就和邵林峰一起走了。那次去要过钱之后，荣强仍然没有还钱给其，后来其就不停地给他打电话叫他还钱，向他催债，他每次都讲好，想办法筹钱，但是每次都没有还钱。大概在2014年左右的时候，具体时间其记不清楚了，其又带着邵林峰和杨文虎，到荣强位于潘集区碧海新村的家里面去找荣强跟他老婆高志萍催过债，其记的好像去过两次。第一次去的时候，是晚上，当时荣强和他老婆高志萍都在家，他们还问我们有没有吃过晚饭，我们讲还没有，荣强还叫她老婆给我们下的面条。2.邵林峰供述。证实：其记得时间应该是在2013、2014年左右的时候，当时天气比较冷，应该是年初的一个晚上8点左右的时候，天已经黑了，其和张传明在其外面招待人吃饭，吃饭的时候，张传明当时和其说一个叫荣强的男的之前借其钱，到现在还欠其钱都没有还，其知道他家就住在矿四院对面的碧海新村，而且还干了小饭桌，这个点去他家应该能找到他，就让其陪着他一起去找荣强要钱，其就同意了，之后张传明就开车，带着其到矿四院对面的碧海新村，接着张传明将车停在了路边，让其下车和他一起去到荣强家里面找荣强要钱。张传明就带着其到了荣强家门口，荣强家住在矿四院对面的老碧海新村的一栋楼一层，当时我们从外面看到荣强家里的灯是亮着的，张传明就开始用手使劲的敲着荣强家的门，敲了一时，荣强开了门，他看到我们之后神情有点慌张，张传明带着其径直就从门口进了屋里面，荣强屋里面摆放的都是座椅板凳，乱的很，张传明和其就随便找了一个板凳坐了下来，然后张传明就开始问荣强要钱，张传明就问荣强："你从我那里借的钱什么时候还，本金和利息不还，你准备怎么办？"，荣强当时就口头答应会尽快还钱，然后张传明又说了：“荣强，听说你在外面还欠别人钱来，我借给你的钱也是别人的，你赶紧先还我的钱。”，荣强和他老婆就一直和张传明说着会尽快还钱的事情，并答应先还一部分，张传明估计是了解荣强这个人的，就还是在客厅里坐着，没有走的意思，其也就陪着张传明在荣强家里面坐着来，张传明就在荣强家里面催着荣强还钱，其们在荣强家里面坐了有两个多小时，张传明就一直和荣强谈还钱的事情，谈着谈着时间已经是夜里的，应该有十一点多钟了，荣强老婆看我们不走，就给我们烧了饭，那个时候其和张传明也确实有点饿了，我们就在荣强家里面吃了饭，吃过饭后，张传明又和荣强两口子聊怎么还钱的事情，其一直在那里坐着，又过了三、四十分钟，张传明和其说了其们走吧，然后张传明开车带着其回到传明家政公司，其骑着其的电瓶车回到新城一号，回家的时候儿子老婆都睡觉了，看一下手机已经快凌晨一点钟了，其就躺下睡觉了。还有一次其记得也是其和张传明两个人去的荣强家里，也就是这次之后的3、4个月左右（具体时间其记不得了），当时也是一天晚上8点左右，当时是其和张传明是从“传明家政”公司里面走的，张传明喊其陪他一起去找荣强要钱，当时是张传明开车带其到荣强家里的，这次也是张传明敲的门，这次开门的是荣强的老婆，她打开门之后，张传明就带着其直接进了荣强的屋里面，进去之后其们看到只有荣强老婆一个人在家，当时张传明就走到了客厅里面，就问荣强老婆：“荣强人呢，欠我的钱怎么还不还，准备什么时候还，再不还我就到法院起诉你们两口子了。”，荣强老婆当时听了张传明这么说，神情慌张，就赶紧拿手机给荣强打了电话，让荣强赶紧回来，其当时和张传明就在荣强家里坐着等荣强回来，其和张传明等了一个多小时荣强都没有回来，张传明就催促荣强老婆再打电话让荣强回来还钱，荣强老婆就继续打了电话给荣强，又过了半个多小时荣强才回到家里，让我们在他家里等了二个小时左右，荣强回来之后，张传明就语气很强硬的和荣强说：“荣强，你不还钱，老是在那里扯皮，再不还钱我就把你们起诉到法院”，荣强听张传明这么说了就开始好言好语的和张传明商量着尽快还钱的事情，之后，张传明就和荣强夫妇俩商量着怎么还张传明钱的事情，其当时就在旁边坐着来，他们三个人谈了有一两个小时，之后他们好像说好了一些还钱的事宜，张传明喊着其走了，然后其回单身宿舍睡觉了，这个时候已经是下半夜里十二点多钟了。3.杨文虎供述。证实：其就记得张传明带其和邵林峰到荣强田集街道碧海新村一楼家催过一次债，这次我们在他家吃的面条。2014年2、3月份的一天晚上七点钟左右，当时张传明带着其和邵林峰一起来到荣强家催债，当时荣强和他老婆都在家，张传明见到荣强就问他欠的钱怎么不还，荣强就讲他最近遇到点事情，手头紧，等两个月再把钱还了，后来其们就在他家叙了一会，后来荣强的老婆就问我们可吃饭吗，如果没吃，她给我们下点面条吃，后来面条下好以后我们三个人就在他家里吃的，吃完后我们又叙了一时，张传明看荣强确实也没钱还，就跟他说：“你还钱的时间已经到期了，不要拖了，赶紧想办法把钱还了，否则我们还会再来的。”讲完后张传明就带着其和邵林峰就离开了。（二）被害人陈述1.荣强的陈述。证实：其记得张传明第一次带人到其家中去催债是在2014年年初附近的一天晚上八点多钟的时候，当时天已经黑了，其们也都吃过饭了，当时其和其老婆高志平就在碧海新村85栋楼住来，当天晚上家里面就其和其老婆高志平两个人，这时候其就听见有人砰砰砰的敲门声，声音很急，其就打开门看看什么情况，其一开门发现是张传明带着两个男子（其中一个是邵林峰，另外一个大概四十多岁的样子，记不清楚长什么样子了）在门口站着来，当时其也没有让他们进来，张传明就带着人直接进了屋内，就在其客厅内坐着了，接着张传明就跟其讲："你们不要怕，这两位兄弟也不会为难你的，你从我那里借的钱的事情怎么办？"，邵林峰跟另外那个男子也讲："你们不要怕，我们不会为难你们，你们尽快还钱，"，其听了他们的话就讲“我就借你三万块钱，这几年你从其的工资卡里扣的钱，算上本金和利息早就超过其借你的三万块钱了，其现在也没钱还你，而且其也不会还了”，张传明听了这话就讲“那肯定不行，你之前还的都是利息，你要不还钱其就拿六万的借条去起诉你”，其当时就讲“其反正没钱还你，你们赶紧走吧”，张传明就跟其讲：“你不还钱我们肯定不会走的”，接着他又讲“虽然我借钱给你了，但是我也是借别人的钱，别人现在也问我要钱来”，其跟张传明双方就这么僵持着，其叫他们赶紧离开，张传明就不走，就这样过了有三个小时左右，其跟其老婆实在饿了，就准备下点面条吃，其跟张传明等人也没什么话好讲了，就顺口问了一句张传明“你们可吃来”，张传明讲没有，其就跟高志平讲“下点面条吃吧，给他们也下点”，其并不是诚心诚意想请他们吃饭，之后高志平就给他们三个人也下的面条吃的，当时其家属因为害怕，下过面条之后就躲出去了，就其一个人在那里跟张传明三人周旋来，张传明就接着讲，你今天要是不还钱，其们三个人就坐在这里不走了，其看都快夜里十二点钟了，其跟其老婆都需要休息，其实在没办法了，就跟张传明讲其想办法弄钱，明天还你钱，后来其老婆在晚上十二点左右才回来，当时他们还没有走来，后来张传明他们一直到下半夜一点左右才离开的，大概在其家中呆了有四五个小时，临走的时候，张传明就跟其讲："你尽快还钱，要不然我就拿60000元的借条到法院起诉你，让你损失更多"。其知道，其实张传明是想给其和其老婆制造一些心里压力，逼着其们尽快还钱来，但是那个时候其家中确实经济困难，还不起这个钱。张传明第一次到其家催债之后其没有还钱给他，过了大概有十来天，也是晚上八点多钟的时候，天已经黑了，其当时还在外面躲债来，其就接到了其老婆高志平打来的电话，讲张传明带着两个人男子（还是上次的两个人，一个是邵林峰，另外一个是四十多岁的男子）到家里来又来要账了，他们也不走，你回来吧，其一个人在家里面害怕，接过电话之后，其也没有及时回家，其大概到了晚上十点多钟的时候，才回到家中，其到家中的时候，其看到张传明和两个年轻人已经在其家客厅坐着来，当时张传明见到其之后就问其："其也不找你了，你再不还钱，其就拿60000元的借条到法院起诉你，借条的事情你也说不清，其让你损失更多"，其就跟张传明讲“其没有钱还你，也不会还你钱了”，接着其又跟张传明讲“你们赶紧走，其肯定不会还你钱的”，张传明就讲你要不还钱，其们三个就不走。就这样其又跟张传明等人僵持在那里，一直到下半夜二点左右，其实在没办法了，就跟张传明讲其会尽快想办法弄钱，尽快还你钱，你们赶紧走吧，张传明听了其的话估计也是看非常晚了，才同意要走的。临走的时候，张传明还讲："你如果现在还钱，就还30000元就行了，我给你三天期限，你再不还钱，其就拿60000元的借条到法院起诉你了，让你损失更多"，之后他们就离开了其家。2.高志萍的陈述。证实：2014年年初的一天晚上，张传明带着两个男的到家中催债。张传明等人在荣强家期间，荣强对张传明等人讲好话，答应按月还（钱），让张传明等人先回去，但张传明等人一直不愿意走。张传明等人在家中坐了有四五个小时，到下半夜12点、1点才走，临走时张传明等人还让荣强、高志平夫妇尽快凑钱还。距离第一次到家中催债后又过了八九天的一天晚上8、9点钟，张传明带着两个男子到家中催债，当时荣强不在家，张传明见高志平开门后，张传明等人就直接进门，后来荣强回到家中。张传明等人在荣强家中坐了有四五个小时，期间荣强、高志平二人提出让张传明等人先回去，荣、高二人来想办法还张传明利息。张传明等人就一直不走，表现出来的意思是先把利息给掉，不给钱就不走。后因荣强、高志平二人实在没钱能还，张传明等人才离开。七、虚假诉讼罪1、2008年9月10日，被害人苏国辉到“传明家政”公司向张传明借款5000元，扣掉“砍头息”，实际给付4500元，签5000元借条。借款后，苏国辉还款2000余元后无力还款。2009年12月9日，张传明租用顾献金车辆并指使他人乘坐该车将苏国辉从架河镇强行带至“传明家政”公司，以“利息”、“违约金”为由，逼迫苏国辉重新签订了一张5000元虚假借条。2016年6月22日，张传明以上述两张5000元的借条向潘集区人民法院起诉苏国辉，要求其偿还本息20375元。后法院基于该5000元虚假借条作出民事判决。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）张传明的供述。证实：张传明借给苏国辉5000元，扣除500元砍头息，实际到手4500元，打的5000元的借条，之后还了3、4个月利息，1500元至2000元左右，后苏国辉就不再按时归还本金及利息，张传明又让苏国辉以欠他的“利息”再给他打一张5000元的借条（该第二张借条没有实际支付），后张传明拿着两张借条起诉苏国辉，要求偿还本息。（二）被害人苏国辉的陈述。证实：第一次借张传明5000元实际到手4500元，打的5000元借条，后张传明以未还利息为由，又逼迫其打了一张5000元的借条，后张传明以该两张借条起诉到法院，其被纳入失信人，此外苏国辉陈述他实际拿到张传明4500元，之后还了一年的利息，加上后来有两个男子到其的饭店要债，所有其总共还给张传明7700元。（三）证人顾献金的证言。其是司机，2009年12月张传明叫其带着两个30多岁的男子到架河去，给了其50元，其把两个男子带到架河街上一家饭店，那两个男的就到了其中一家的饭店，半个多小时出来的。（四）相关书证1.借条。证实：苏国辉于2009年12月9日向张传明借款5000元，利息2分；苏国辉于2008年9月10日向张传明借款5000元，借钱一个月，到期不还违约金贰仟元整。2.民事起诉状。证实：2016年6月22日，张传明向潘集区法院提起民事诉讼，以两张5000（分别：2008年9月10日、2009年12月9日）元借条起诉苏国辉，称其借款后未还款，要求法院判处苏国辉、王红还款本金1万元，利息10375元，共计本息20375元。3.法庭审理笔录、民事判决书。证实：苏国辉、王红未到庭；2016年10月17日，潘集区人民法院判决苏国辉、王红共同偿还张传明第一次借款7375元（未约定利息按6%计算利息）；苏国辉偿还张传明第二次借款13000元（约定利息2分），共计20375元。4.执行申请书、执行裁定书、执行案件结案审批表。证实：张传明于2017年2月25日申请强制执行20684元（7375元+13000元）；限制苏国辉、王红高消费，并被纳入失信人名单，未执行到执行款。2、2012年12月20日，被害人罗德华到“传明家政”公司向被告人张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使罗德华签订40000元双倍借条并抵押工资卡，扣除“砍头息”，实际给付罗德华18800元。借款后罗德华先后偿还7200元，张传明又从罗德华抵押的工资卡内支取15000元。2016年10月7日，张传明在罗德华还款数额超过实际借款金额的情况下，仍用40000元借条向潘集区人民法院起诉要求罗德华、芮长好偿还其本息46400元。后法院基于该40000元虚假借条作出民事判决。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）张传明的供述。证实：2012年12月份，罗德华找到其在翠竹小区的店，要向其借20000元钱，其当时和她讲：“借钱可以，写双倍借条。利息6分，工资卡押在这里。”罗德华当时同意了，写了一张40000元的借条，把工资卡和密码都交给其了，其扣除第一个月的利息1200元，给了她18800元现金，借钱后，其就每个月从罗德华的工资卡里面取利息，罗德华每月的工资大概1000多元，其取了大概六个月，罗德华找到其，讲：“其每个月的工资都由你开，你开三年的工资，就算其还请了。”其当时看她一个女同志也不容易，就讲：“从现在开始扣你两年的工资吧，就算你还清了。”过了大概十个月左右，罗德华把工资卡挂失了，其取不到她的工资了，其电话联系罗德华让她过来还钱，她也不来还钱，有一天其找到罗德华的小叔子，让他通知罗德华过来商量还钱的事情，罗德华也没有来。2016年其就把罗德华和他丈夫一起起诉到潘集区人民法院，起诉之前，其申请保全罗德华的工资账户及账户内的存款，当时是用刘引光的房产作为担保。开庭的时候，罗德华和其丈夫都没有到场，其委托杨井跃出庭的，法院判处罗德华和其丈夫共同偿还其本金40000元及利息，判决以后，其通过法院执行了一部分钱，具体多少其记不清楚了，以法院的文书为准。2.罗德华的陈述。证实：其是2012年从单位退休的，在其退休之前的几年其丈夫芮长好得了脑出血，所以家里的积蓄都用来给他看病了，当时还跟亲戚朋友借了很多钱，家里小孩也比较小，那段时间其的手头比较紧张。后来有一次其到潘一矿那边办事，走在路上的时候看见的借贷广告，上面有个电话，号码是多少其记不得了，其就知道当时其打电话过去接电话的是张传明。电话接通之后其就问张传明“你这是小额贷款可是，我要借两万块钱，需要什么手续”，张传明就问其是干什么工作的，其就讲其是潘北矿的退休工人，他在电话里面就跟其讲“你带着身份证、工资卡到其家里来”，张传明当时跟其讲了他家在哪里住，不过现在其记不得他住的叫什么地点了。到了张传明的家里之后其就把身份证和银行卡交给了张传明，张传明就给其办了借款的手续，当时在他给其的借条是借款两万元的一张借条，上面没有约定利息。接着张传明就跟其讲“你再给我打个借条，写个借款四万元的条子，要是你按时还掉就还两万块钱，你要是不还，到时候你就得还我四万块钱”，其当时比较着急用钱，也就没有想那么多，其就写了一张借条，借条的内容是“今借张传明人民币肆万元整（40000）月利息2.5分借钱用于生意，如发生纠纷在潘集区法院审理，借款人罗德华，2012.12.20”，写好之后其还摁的手印。收了其这个借条之后，张传明到潘集的一个建设银行的网点通过ATM机取了一万八千块钱（张传明讲扣了两千块钱的手续费）现金交给其的。拿到钱之后其就走了，中间张传明也没有打电话给其，因为其的工资卡在他手里，密码其也告诉他了，到月发工资了张传明就取其的工资钱，所以其也不需要再另外向张传明支付利息。过了有半年，其去找张传明，其跟他讲“张哥，你这个钱我现在是还不上了，你看我的工资卡每个月都有钱，不行你就扣我三年的工资”，张传明也知道其家里的情况，他就讲“要不就扣两年的算了，你也不容易”，其听了就非常感动，其就讲谢谢张哥，讲过之后其就回去了。中间有一次其单位需要用身份证，其就到张传明那里把其的身份证拿回来了，之后其就没把身份证还给张传明。等到2014年年底的时候，其去找张传明要工资卡，张传明当时就变卦了，他讲“我还得再扣你半年的工资”，其当时就很生气，其跟张传明讲“我一个女人都讲话算话，你一个大男人怎么讲话不算”，张传明当时就没有把工资卡给其，过了一段时间之后（具体有多长时间其也记不得了）其就拿身份证去中国银行补了一张工资卡。等到2016年夏天的时候，其就接到潘集区人民法院的电话，法院的人就跟其讲张传明起诉其欠钱不还了，其后来就去了一趟潘集区法院，其到法院的时候办案的法官不在，其当时因为家里事比较多，心里也因为张传明起诉其有点生气，所以后来法院再找其，其就没有去。后来其的工资卡就被冻结了，一直到现在其的工资卡还是冻结状态，事情就是这样。（三）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、民事诉讼状、身份证复印件、借条、潘集区人民法院民事判决书、执行申请书、收条、执行案件结案审批表。证实：罗德华于2012年12月20日给张传明打了一张4万元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年10月7日向潘集区人民法院起诉罗德华、芮长好要求偿还本金4万元，利息6.4千元；2017年2月4日潘集区人民法院民事判决书：罗德华、芮长好在本判决生效之日期十五日内偿还张传明本金40000元，利息6400元，合计46400元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。2017年5月13日张传明向潘集区人民法院提交的书面执行申请书：申请执行金额为47444元。2017年10月12日潘集区人民法院执行结案审批表显示：标的为47444元。2018年11月12日张传明收到潘集法院转账罗德华执行款8990元的收条。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人能够辨认出张传明。3、2013年5月前，被害人尚磊多次到“传明家政”公司向被告人张传明借款，张传明以“行规”为由，诱使尚磊签订双倍借条。2013年5月4日，尚磊到“传明家政”公司还清借款本息后，张传明、杨文虎以尚磊还款不及时，索要违约金3600元，并要求尚磊以3600元违约金签订7200元双倍借条。2016年8月11日，张传明用7200元借条向潘集区人民法院起诉尚磊偿还其本息13104元，并指使杨文虎、邵林峰出庭作伪证，后法院基于该7200元虚假借条作出民事判决。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人的供述和辩解1.张传明的供述。证实：尚磊向其借过几次钱，具体其都记不清楚了。其记的有一次尚磊的弟弟尚雨要结婚因为没有钱，尚磊带着尚雨找其借过钱，当时借了多少钱其记不清楚了，打的双倍借条，这笔借款借过之后，一开始尚磊也正常还利息，后来尚磊还利息就不正常了，有时候推迟一段时间不还。其就打电话给尚磊，催促他尽快还利息，尚磊接到电话之后就讲他会尽快筹钱。过了几天尚磊就带钱来把这笔借款还掉了。还钱的时候其跟尚磊算账，因为尚磊没有按规定时间正常还利息，其跟他结算的时候，就算尚磊违约了，让尚磊交滞纳金3600元，当时尚磊讲还过借款之后没有多余的钱，其就让他给其打了一张7200元的借条。后来这3600元尚磊一直没有还给其，2016年的时候，其就拿7200元的借条将尚磊起诉到潘集区人民法院，潘集区人民法院判处其胜诉，但是判决之后这笔钱尚磊一直没有给其。2.邵林峰的供述。证实：其先讲一下尚磊的事情。尚磊，男，今年大概三十多一点，他具体是哪一年来借钱的其也记不清楚了，时间大概是7、8年前的事情，其印象中尚磊是开了一辆白色的小轿车来找张传明借的钱，其对汽车不懂，所以其也搞不清楚到底是什么车。在这之前，尚磊应该还来找张传明借过钱，但是具体的情况其不清楚。其印象中这一次尚磊借了40000元钱，当时打的是双倍的80000元的借条。尚磊一开始不愿意打双倍80000元的借条，但是张传明态度很坚决，不打不行，最终才打了这个80000元的借条。具体的情况，其记不太清楚了。利息是多少其也记不清楚了，但是这笔借款没多久好像就还掉了。还钱的时候，张传明讲尚磊没有按期还，要收尚磊的违约金，尚磊一开始不同意，但是张传明坚持讲尚磊还钱超期要收违约金3600元，尚磊当时没给钱，就按照张传明的讲的打了一个7200元的借条。但是打这个7200元的借条的时候，其当时是不在场的，其也是后来听张传明和杨文虎两个讲的。因为最后，张传明拿了这个7200元的借条去法院起诉了尚磊，起诉的时候张传明要求其和杨文虎去法院给他作证，证明有这个借钱（7200元）的事情，证明他们去找尚磊催要过这笔借款，其这时候才知道这个7200元钱的借条是怎么来的。其确实去法院作证了。毕竟张传明是其老板，他给其开工资，其帮他打工，他让其去作证，其不得不去。3.杨文虎的供述。证实：其记得尚磊这次借过钱之后，大概用了有几个月，后来尚磊就带着钱来到了张传明的传明家政公司里面来还钱，当时其记得公司里面有其和张传明两个人，邵林峰在不在公司其现在记不清楚了，张传明就把尚磊打的借条拿出来和尚磊算了一下账，张传明就讲尚磊没有按时还利息，违约了，他要收取一部分违约金，当时违约金的金额也是张传明定的，其记得当时张传明讲尚磊的违约金是3600元（这个违约金的金额是张传明定的，这要看张传明当时的心情以及和借款人之间的关系怎么样，要是心情好了或者关系好的，违约金就会少收些），由于当时尚磊没有带现金来，张传明就让尚磊打一张双倍的违约金借条，当时尚磊就不同意打这个违约金的借条，当时张传明就跟尚磊讲：“这是其们公司的规矩，你没有按时还款，其们就要收取你的违约金”，其当时也在旁边帮着张传明讲话来，其对尚磊讲：“你从银行借钱逾期了也要交违约金，你从其们公司借钱也是这样的，你没有按时还钱，其们就要收取你的违约金”，之后，尚磊才同意给张传明打了一张双倍的违约金借条，张传明讲的尚磊的违约金是3600元，张传明实际让尚磊打的是7200元的违约金借条。之后，尚磊从才离开的传明家政公司，但是尚磊的这3600元的违约金一直没有给张传明，后来张传明就拿着尚磊打的双倍的7200元的违约金的借条把尚磊起诉到了潘集区人民法院，当时张传明还让其去法院帮他作证，这笔钱是尚磊问他借的钱。（二）被害人尚磊的陈述。证实：张传明没有和其说滞纳金的事情，后来其去还本金和利息42400元的时候，张传明提出其还要给他3600元滞纳金的时候其也一懵，非常生气，其就问张传明：“怎么还有滞纳金呢，借钱的时候你怎么没有说”，张传明说：“这就是你到我们这里借钱的规矩，你迟还了几天，这3600元就是迟还几天的滞纳金”，后来杨文虎就过来瞪着眼珠子和其说：“日妈，这就是规矩，你迟还钱就要收你的滞纳金，你罗嗦什么，让你给你就得给”，其被杨文虎吓得就不敢多问了，其说其没有带那么多钱，张传明让其给他写一张7200元的借条，其当时更生气，就不同意说：“怎么滞纳金还要写借条，而且还要写双倍的借条”，杨文虎又来威胁、恐吓其说：“这就是规矩，让你写你就写，罗嗦什么”，其就不敢反抗了，于是其就给张传明写了一张7200元的借条，后来其就非常生气，一直没有还这个7200元，张传明用这个7200元的借条起诉其了。（三）证人证言1.尚雨的证言。证实：其哥尚磊因为借张传明这个高利贷都不敢在潘集住，就怕张传明到家找他要钱，后来其哥尚磊还被张传明起诉到法院变成了失信人，就连尚磊的两个小孩都让其母亲带，搞的连小孩都不敢见，最后其哥尚磊被逼的一点办法都没有，家不敢回，亲人不敢见，其嫂子因为这事都和其哥尚磊离婚了。2.孙多美的证言。证实:因为借高利贷的事情他老婆也和他离婚了，一直在外面躲债，不敢回家。（四）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、户籍证明复印件、借条、民事起诉状、申请撤诉书、潘集区人民法院民事判决书、潘集区人民法院民事裁定书、潘集区人民法院执行案件结案审批表等。证实：尚磊于2013年5月4日给张传明打了一张7200元的借条，月利息2.5分；张传明于2016年6月1日向潘集区人民法院起诉尚磊要求偿还本金7200元，利息5328元，合计12528元；2016年8月9日，因尚磊去向不明，无法及时送达相关材料，张传明向潘集区人民法院提交撤诉申请；2016年8月9日。潘集区人民法院民事裁定书：准许原告张传明撤回起诉；张传明于2016年8月11日向潘集区人民法院起诉尚磊要求偿还本金7200元，利息5904元，合计13104元；2016年12月12日，张传明向潘集区人民法院提交申请：为便于法院查明事实，正确裁判，申请借款发生时的知情证人邵林峰、杨文虎出庭作证；2016年12月14日潘集区人民法院判决书：尚磊于本判决生效起十日内偿还张传明借款7200元，利息5904元，合计13104元；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费128元，由尚磊负担。2017年8月31日，潘集区人民法院执行案件结案审批表显示：标的为13104元。（五）辨认笔录。证实：经辨认，被害人尚磊能够辨认出杨文虎、邵林峰、张传明。4、2013年9月10日，被害人朱强、章志磊到“传明家政”公司向张传明借款20000元，张传明以“行规”为由，诱使二人签订40000元的双倍借条，扣掉“砍头息”，实际给付朱强18400元。借款后朱强先后还款共20000余元。2016年5月5日，张传明明知朱强还款数额已经超出本金数额，仍以40000元虚假借条向潘集区法院起诉朱强、章志磊，要求二人偿还本息48000元，后法院基于该48000元虚假借条作出民事判决。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人张传明的供述。证实：2013年9月，朱强、章志磊因做生意需要资金，向其借了20000元，约定月利息是5分，借款地点是潘集区袁庄白云小区的传明家政公司，当时借条写的借款金额是40000元，借条中所约定的月利息是2.5分。当时其和朱强、章志磊约定好，打了欠条之后，其就把去掉第一个月利息之后的钱19000元给朱强和章志磊了。朱强和章志磊还款至2015年8月10日，之后朱强和章志磊就没有再还款了，2016年5月5日其就把张传明起诉至潘集区人民法院了。其从章志磊和朱强2013年9月从其这借钱开始到2015年8月份，每个月还其1000元，一共还了其4万多块钱，后来2016年5月5日潘集区人民法院判章志磊在10日内偿还借其的本金40000元，利息8000元，合计48000元（二）被害人陈述1.朱强的陈述。证实：2013年9月份的一天，其和章志磊是在田家庵区柏园小区里看见了张传明在路边的贴的小广告，上面有张传明的手机号码，正好那时候其和朋友章志磊因为有点事需要用钱，其就打电话给张传明咨询了借款怎么办，张传明就问其是干什么工作的，其说是在朱集东煤矿上班。张传明讲需要其的身份证、工资卡以及最近几个月的工资卡明细，并跟其讲了他公司的地址。在其给张传明打电话咨询后过了两天左右，其和章志磊一起来到张传明的公司，当时公司里就张传明一个人在，其就跟张传明讲其们要借钱需要怎么办，张传明就跟其们讲要把工资卡押在他那里，还要提供身份证和入井证，其和章志磊就把各自的工资卡和银行流水交给张传明，并把其们的身份证、入井证出示给张传明看并复印了，但是没有押在他那里。张传明就问其们借多少钱，其们讲借2万元，张传明讲借2万元要打4万的借条，月利息8分的，扣除第一个月的利息1600元，张传明讲每个月的利息他会从其的工资卡里把钱取出来，去掉利息，剩下的钱就作为还的本金，并给其一部分作为生活费，其当时就问张传明为什么要打4万的借条，张传明讲其们借钱就是这个规矩，其们当时也是急于用钱，当时也就同意了，张传明当时就从旁边的一个箱子里给其拿了18400元……借钱之后，因为其的工资卡押在张传明那里，密码也告诉了张传明，每个月开工资之后，其都给张传明打电话讲其开工资了，其要到他那里去拿生活费。张传明每个月都会把其工资卡的里钱取完，正常一个月都会给其七八百块钱，如果遇到这个月有红白喜事的，其就打电话跟他讲，他就多给其几百块钱，最多不会超过1500块钱。因为其的工资卡一直压在张传明那里，他每个月就给其几百块钱生活费，钱也不够其花的，其也就不上班了。2.章志磊的陈述。证实：2013年9月的份的一天,朱强打电话给其说,他急用钱,要从张传明开的传明家政贷款公司借2万块钱,需要担保人,让其帮他担保一下,因为其们是单位同事,朱强开口了,其就答应了,朱强开车来谢家集区唐山镇其家接的其,朱强当时让其带着身份证复印件、入井证复印件、工资流水单,其们两个开车就来到潘集袁庄一区内,来到传明家政贷款公司,公司内只有那个叫张传明的在,朱强应该之前就和张传明联系好了,朱强就把其们两个的身份证、入井证复印件、工资流水单交个张传明,朱强又抵了他自己的工资卡,然后张传明让朱强打了一张借条,借条上写借款4万,月利息是2.5分的,并在借款人签上自己的姓名,又让其在借款人签上其的名字。但是当时实际借款金额是2万,利息不是2.5分,具体是多少利息其不清楚,是朱强和张传明谈的,张传明给朱强现金时,实际没有给2万块,扣掉了当月的利息(俗称砍头息),具体扣掉多少其不清楚因为钱是朱强自己数的,拿到钱后朱强把其送到望峰岗,其自己坐出租车回家的。大约过3、4个月左右,张传明打电话给其说,朱强借钱的利息有1、2个月没还了,让其打电话给朱强让他把钱还了。其接过电话后,就打电话给朱强了,朱强说,你只是担保人,还钱的事情由他负责,这事你就不要问了,2014年2、3月份的时候,张传明又电话给其说,朱强又好长时间没还钱,打朱强电话又不接,让其打电话给朱强让他抓紧时间还钱。其就打电话给朱强,但朱强没接其电话,后来电话就打不通了,2014年5、6月份,因为其和其妻子闹离婚,其就没心思上班了,其就不到朱集矿上班了,其和朱强之间就没有联系了。（三）相关书证1.借条。证实：2013年9月10日朱强、章志磊借张传明4万元，月息2.5分。2.民事起诉状。证实：2016年5月5日张传明向潘集区人民法院起诉朱强、章志磊要求二人偿还借款本金4万元，利息8000元，合计4.8万元。3.庭审笔录、潘集区人民法院民事判决书。证实：潘集区人民法院判决朱强、章志磊偿还本金4万元，利息8千元，合计4.8万元。4.执行申请书。证实：2017年1月25日张传明向潘集区人民法院申请强制执行48000元及案件受理费1000元。5.执行决定书、执行裁定书。证实：限制朱强、章志磊高消费，朱强、章志磊被纳入失信被执行人名单。6.执行结案审批表。证实：本次未实际执行到执行款。5、2014年8月24日，被害人贺明山向被告人邵林峰借款15000元，邵林峰以“行规”为由，诱使贺明山签订30000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付贺明山14550元，二个月后，贺明山将借款本息全部偿还邵林峰。2018年6月1日，邵林峰在贺明山已还该笔借款的情况下，仍以30000元借条向潘集区人民法院起诉贺明山偿还本金30000元，后法院基于该30000元虚假借条作出民事判决。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人邵林峰的供述。证实：其印象在2014年的8月份，贺明山因为缺钱用，向其借钱，当时借了15000元钱，其按照行规让他给其打了30000元的借条，口头约定的利息是3分的，大概过了一两个月就把本金和利息还给其了，当时还钱的时候，借条其没带在身上，放在家里了（潘一矿单身宿舍），贺明山跟其讲，让其自己回家把借条撕掉就行了。后来其就想着等贺明山有时间了自己来其这把借条拿回去，其就没把这个借条撕掉。到了2015年的10月份，贺明山那时候已经调走了，不在潘一矿上班，调到潘三矿去了，他给其打电话，要借钱，因为他儿子和别人打架了，把对方打伤了，对方现在要赔钱，要不然就要经公家处理，他当时很着急，其问他要多少钱，他讲要三万七千元钱，其想了想就同意了，其骑着电动车带了三万七千元钱从潘一矿是单身宿舍往外走给他送钱，他在便桥头等其，见面之后，其跟他讲，这次借的钱有点多，让他给其打一个双倍的借条，他因为当时急等用钱，也没有推辞就答应了，其现场让他给其写了一张74000元钱的借条，口头约定的月利息三份。他当时还跟其讲，等他公积金下来就有钱还其了，这笔钱他不会用时间长，一个月给其1000元钱当利息，其当时也同意了。他拿到钱之后就走了。到了快还利息的日期，他就没这么爽快了，没钱还其，其就开始想办法找他要钱，都是打电话找的他，从来没去过他的单位和家里找他。这之后，他也陆陆续续还了其一点钱，到最后，其把他还给其的钱，全部算作本金算了一下，他还差其三万元钱没还给其，这之后就再也找不到他人了。到了2018年，其实在没办法了，就想要去法院起诉他。但是其考虑到其用七万四千元的借条起诉他，加上利息的话有十来万，他肯定不会还给其，到时候他要不承认这个七万四的借条，还会有其他的麻烦事，其也不想把事情搞得这么复杂，就从他以前给其打的借条里面找了一个30000元的借条，拿着这个叁万元的借条去潘集法院起诉了贺明山。起诉之后，贺明山也没到法院来，法院做的缺席判决，到现在也没有拿到一分钱。（二）被害人贺明山的陈述。证实：2014年8月份左右，因为其当时缺钱，其就向邵林锋借钱，当时借了一万五千元，口头约定利息三分打的三万元的双倍借条，每个月还450元的利息当时借的这15000元，其用了两个月，连本带息还给邵林锋还钱的时候，由于邵林峰没有把钱带在身上，邵林峰就对其说，借条放在潘一矿单身宿舍里，让其有时间再过去拿，其当时就说邵林峰你回去就把借条撕掉就行了，邵林峰当时就答应，这张3万的借条就没有要回来，大约又过了一段时间，其又向邵林峰借了1万块钱，这次没有打双倍借条，打的是1万的借条，利息约定利息也是三分，没多久其又连本带息把借的1万块钱还给邵林锋，当时这张1万的借条也没有要回来，其问邵林峰要借条的时候，他说又忘在潘一宿舍了，其就对邵林峰说，你回去自己把借条撕掉就行了，邵林锋也答应了2015年年初的时候，其又向邵林峰借了6000元，当时也没有打双倍借条，打的是6000的借条，约定利息是三分的，其用了一段时间，其又把钱还给邵林峰了，当时借条也没有要回来。2015年10月份的时候，其被调到潘三矿上班了，因为其儿子和别人打架，把对方打伤了要赔对方钱，其又向邵林峰借了37000块钱，这次打的是双倍借条，打的一张74000块钱的借条，约定的利息是三分的，当时其对邵林峰说等公积金下来，其就把钱还了，现在每个月还他1000元利息，邵林峰当时也答应了，借完钱后，其陆陆续续每个月还邵林峰利息，每月还1000元，花了多长时间，其记不清楚了后来其和邵林峰算了一下，他说其还差他3万块钱没有还清，这3万块钱后来实在没能力还了，其就没有再还，其就到外地去了，2018年的时候，邵林峰用其打的那张3万的借条把其起诉到潘集区法院了。其当时有四张借条没有要回来，在邵林峰那一张3万的借条，一张是一万的借条，一张是六千的借条，一张是74000的借条，其还差3万块钱本金没有还给邵林锋。（三）相关书证1.从邵林峰处搜出借条4张。证实：2013年9月20日贺明山借邵林峰人民币6000元月息2.5%；2014年10月16日贺明山借邵林峰人民币10000元；2015年2月3日贺明山借邵林峰人民币6000元；2015年10月1日贺明山借邵林峰人民币74000元。2.借条、民事起诉状、民事判决书。证实：贺明山于2014年8月24日借邵林峰人民币3万元；邵林峰于2018年6月1日把贺明山起诉到潘集区人民法院，要求偿还其本金3万元；潘集区人民法院于2018年9月7日判决：贺明山于本判决生效之日起三日内偿还邵林峰借款本金30000元、利息26400元，计56400元；贺明山给付以30000元为本金按年利率24%计算的自2018年4月7日起至还清借款为止的利息。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人贺明山能够辨认出邵林峰。另查明：淮南市公安局潘集分局共查获涉案账册、笔记本10本、保险柜一台、验钞机一部、扣押涉案手机5部，从张传明处扣押白色丰田汉兰达SUV汽车（）一辆，查封房产3套，冻结基金份额100万份、6215591303001300467账户112982元、6222081304000572091账户557元、6236681640000378904账户8935元、6236681660001210468账户117276元、434062166004账户11947元、6228790918000168227账户2034元；冻结邵林峰6217001660005071141账户37179元。关于公诉机关认为：2018年4月10日，被害人刘维询经杨选灯介绍向被告人刘兵借款10000元，刘兵以“行规”为由，诱使刘维询签订20000元双倍借条，扣除“砍头息”，实际给付刘维询8600元。2018年5月22日，刘兵以20000元借条向潘集区人民法院起诉刘维询偿还其本息20500元，并指使杨选灯作伪证，其行为构成妨害作证罪，并向本院提交了以下证据：（一）被告人刘兵的供述。证实：2018年上半年的一天上午，杨选灯给其打电话讲有一个叫刘维询的想借点钱有急用，其问杨选灯借钱的刘维询可可靠，杨选灯讲刘维询是开大车的，家里面还开的有商店，人可靠，这个钱其可以给刘维询担保，当时其听杨选灯这样讲其就答应了。其答应之后其和杨选灯就约定在袁庄和谐家园小区南侧的“皇城”桑拿浴见面，接着其自己就来到了“皇城”桑拿浴开了一间房间，其把房间开好后没有多久杨选灯就带着一个男的来到了房间，经过杨选灯的介绍其才知道来到房间的这个男的叫刘维询，接着其问刘维询借多少钱，刘维询讲借1万，其讲借1万你要给其打一张2万块钱的借条，月利息7分，先扣除前2个月的利息，刘维询当时讲好，谈好后其就让刘维询给其写了一张2万块钱的借条，当时借款人处是刘维询签的字，担保人处是杨选灯签的字。借条签好后其给了刘维询8600元现金，刘维询拿到钱之后就走了。过了一段时间刘维询找不到了，而且也没有还其的本金和利息，然后其就给杨选灯打电话让杨选灯帮其找刘维询要钱，杨选灯对其讲刘维询现在找不到了。没有办法，后来大概是2018年6月份其就拿着2万块钱的借条到潘集区法院去把刘维询和杨选灯起诉了，法院开庭的时候刘维询提出他实际就向其借了1万，但是当时杨选灯在法庭上就作证讲刘维询实际向刘兵借款2万，后来法院就判决刘维询还其2万。法院判决后刘维询还是没有还其钱，其没有办法其就到法院执行庭申请执行，后来在法院的执行庭其和杨选灯、刘维询、刘维询老婆（叫什么名字其不知道）协商还钱的事，后来其们达成协议，刘维询还其1万，杨选灯还其5000块钱（实际杨选灯也没有给其5000块钱，这5000块钱只是其和杨选灯做给刘维询看的），这件事情就这样结束了。（二）被害人刘维询的陈述。证实：2018年4月10号，杨选灯让其到潘集区淮南市第五人民医院南边一个桑拿浴里面，找到一个叫刘兵的人，让其向他再借一万块钱。当时在场的有刘兵和杨选灯，刘兵写的借条：因家中有时向刘兵借款人民币现金贰万元整（20000），用于生意，月息2分。刘兵对其说，这是行业规定，必须这样写，借一万，打二万的条子，月息1500，按期还款还一万，如果按期不还就还二万。其当时急于借这个钱还第一笔徐志坚和杨选灯的钱，没有多想就同意了。当时刘兵扣除当月利息，给了其现金8500元，其拿到现金之后，杨选灯向其提出来他有事急等用钱，问其借一千多块钱用，拿到从刘兵这借来的钱之后，其本来想还徐志坚的钱的，但是这笔钱被其吃喝打麻将花完了。接着没几天，刘兵就到法院起诉其了，是按照借条上写的两万的借款额度起诉其的，起诉其还他本金20000元，利息一共是500元钱，其当时和办案的法官讲，其实际上没借到刘兵这么多钱，只借到一万元钱，其把里面的详细的情况，如实的向法官讲了，但是法官不理睬其。担保人杨选灯还作伪证，向法官证明其借了刘兵两万元钱，后来法院判其还刘兵20500元钱，但是其一直没还。前一段时间，法院到其家把其逮到法院去了，如果不还钱，法院就要拘留其，当时杨选灯也被逮到法院了。后来法院又通知了刘兵到场，其打电话通知了其老婆到场，接着法官就问其双方可愿意调解，刘兵不愿意调解，坚持按照判决书上的还钱。其老婆就跟法官讲，其们当时没借这么多钱，实际上只借了一万元钱，其拿到手的钱只有8500元，但是法官不理其。后来其老婆就提出来她只有一万元钱，刘兵最终同意让其还一万五就算了，其和其老婆讲没这么多钱。因为其和杨选灯当时都是被法院抓起来的，都想尽快出去，杨选灯就提出来他来还剩余的五千块钱，刘兵也同意了。最终其和杨选灯共同拿出一万五千块钱换给了刘兵，这个事情就这样算了。（三）证人蔡素玲的证言。证实：2018年的秋天，因为家里面其带着两个小孙子，平时问刘维询要点生活开支的钱他都给，那段时间问刘维询要钱，他就说没有，平时吃饭，精神状态都很差，天天在家唉声叹气，家里面的事情也不问事，其找他在家里面干点活，他就不说话，然后就老是出去。一开始其问刘维询，刘维询不和其说，然后其就去找刘维询打工的老板问是不是不给刘维询开钱，老板说正常给刘维询开钱，然后其回家就逼问刘维询，刘维询就和其说他在2017年的时候在网上被人忽悠，借了2万块钱，钱被骗走了，然后平时借的钱都还这笔2万的利息，后来借钱给刘维询的人要本金了，刘维询还不起，刘维询就想着再借点钱拆东墙补西墙还这个钱，然后2017年6月份刘维询就找到了杨选灯，杨选灯就介绍刘维询到徐志坚那里借钱，然后就借了徐志坚1万元，当时签的是2万元的借条，利息每个月2500，担保人是杨选灯，当时刘维询拿到的是扣除了当月利息2500后的7500现金，借钱以后刘维询就开始还钱，他还不起，又找杨选灯借钱，2018年4月的时候，杨选灯介绍刘维询到刘兵那里借钱，也是借1万，每月2000块钱利息，担保人是杨选灯，当时拿到的是扣除了当月利息的8000元现金，就这样越滚越多，越来越还不起，到后期其看着刘维询精神不对，其逼问，他才和其说的。借刘兵的钱，杨选灯也是担保人，刘兵起诉后到法院，其和刘维询在2018年5月份拿着1万元现金通过法院现场给的刘兵，杨选灯因为是担保人，他给刘兵5千元现金，这样他们就和刘兵把借钱的事情和解了。（四）辨认笔录。证实：经辨认，被害人刘维询能够辨认出刘兵、杨选灯。（五）相关书证淮南市潘集区人民法院受理案件通知书、身份证复印件、借条、民事起诉状、潘集区人民法院民事判决书、潘集区人民法院民事调解书、收条、结案申请。证实：刘维询于2018年4月10日给刘兵打了一张2万元的借条，担保人为杨选灯；刘兵于2018年5月22日向潘集区人民法院起诉刘维询、杨选灯要求偿还借款本金2万元，利息500元，合计2.05万元；2018年7月4日经潘集区人民法院民事判决：刘维询于判决生效后十日内，偿还刘兵借款本金20000元，利息500元，合计20500元；杨选灯对上述借款承担连带责任；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照法律规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；案件受理费313元，减半收取156.5元，由刘维询负担。2018年10月9日，刘兵向潘集区人民法院提交书面的结案申请：刘兵于刘维询、杨选灯民间借贷一案双方协商一次性给付15000元，刘兵本人同意付清，申请法院结案。潘集区人民法院结案申请表:实际执行15000元。本院认为：以上证据无法证明被告人刘兵指使杨选灯作伪证，故公诉机关指控被告人张传明、刘兵犯妨害作证罪不能成立，本院依法不能认定。关于公诉机关认为：被告人张传明为实施“套路贷”违法犯罪活动筹集资金，2010年至案发，被告人张传明以个人名义先后向李怀新借款66万元、向朱修凤借款12万元、向刘孝伟借款10万元、向郑新香借款8万元、向张素芝借款8万元、向李多玲借款8.5万元、向丁金海借款5万元、向杨同彪借款5万元、向陈锦平借款1万元、向余成雨借款22万元、向杨同兰借款4万元、向杨希茂借款8万元、向许瑞成借款10万元、向俞爱兰借款26万元、向王怀珍借款30万元、向苏立梅借款10万元，以上借款共计233.5万元。案发前张传明已归还228.5万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，并向本院提交了以下证据：（一）被告人张传明的供述。证实：其公司的资金一部分是其个人积蓄，一部分是借家里亲戚的，还有一部分资金是别人手里借的。其从李怀新手中借过三次钱，第一次10万元、第二次20万元、第三次36万元，2017年5月、2018年7月分别通过银行转账给李怀元、384000元。其从许瑞成手里借10万，2016年5月其银行转账分两次还给许瑞成了。其从朱修凤手里借了二次钱，每次6万元，2018年12月转给朱修凤126000元。其从刘孝伟手里借10万元，2016年9月通过银行转给刘孝伟112000元。其从郑新香手里借二次钱，每次4万元，2019年1月转款给郑新香41660元，期间转五次钱（2次4800元，3次4000元）。其从张素芝手中借过三次钱，分别是2万、4万、2万，2015年9月、2017年5月两次转款给她2万元、67200元。其从李多玲处借过两次钱，分别是3万、5.5万，2019年1月转款给她92200元，期间还转给她6300元。其从丁金海手中借了5万元，2017年6月银行转款给他55300元。其从杨国彪手中借了5万元，2018年6月银行转给他55000元。其从陈锦平手中借了1万元，2017年7月通过银行转账11200元。其从余成雨手中总共借了22万元，（次数记不清），2019年1月转款232824元给他，2017、2018年两次转款给他20600元，22000元。其从杨同兰手中借4万元，2017年11月通过银行转给李佩兵（杨同兰丈夫）44800元。其从别人手里借钱每个月利息是1分的，其借的都是朋友的钱，借的钱连本带息其都还清了。（二）同案犯邵林峰的供述。证实：张传明的资金来源大部分都是他自己的资金，也有少部分社会上的人往他那存的，其见过不少人三万、两万的往公司存钱，吃点利息。张传明家的亲戚其也认识一些，但是这些来公司存钱的人其都不认识。（三）证人证言1.王栾春的证言。证实：家政公司成立后，有一个红底黄字的传明家政大门头，很大很醒目，因为是正对当时蓝天小区，翠园小区、老点式楼的三岔路口，而且旁边住的是人口最密集的住宅区，几乎都是矿上的工人，是人流量最密集的地区，所以广告牌竖起来后，周边的人都知道，当时家政就干小额贷款，俗称向外放贷收小利子，房屋买卖，然后通过房屋过户提取公积金，还有就是让其找关系不错的人到他那里放钱，张传明给利息，这样张传明有钱能往外放贷，公司才能运作起来。2.杨同兰的证言。证实：张传明开了一家传明家政借贷公司，张传明手里缺少资金，其家住袁庄白云村翠竹小区，张传明在袁庄白云村开过一家棋牌室，通过这个其认识的，张传明向其借4万元，他给其1毛的月利息，比存在银行高，在2017年11月，张传明已经通过银行转账的方式连本带息还给其了，44800元，是转到其丈夫李佩兵银行卡上的。张传明跟其借钱时说存钱时间为1年，每个月利息是1分的，一个月利息400元，一年4800元。3.陈锦平的证言。证实：其和张传明是门邻，2010年7月份张传明找到其讲“老陈你手里可有1万块钱借给其用用，其做生意急用”，因为是邻居，借的钱也不多，加上他也是做生意，当时其家里有现金就拿给他了，过了两天张传明见到其讲“老陈你可急用钱，你要不急用就把钱放到其这里，一年后其给你1200元利息”，其就答应他了，张传明给其打了一张1万元的借条，2017年7月份，张传明把11200元打到其的银行账号里了，他借其的钱就还清了。4.杨国彪的证言。证实：2013年7月份，张传明在潘一矿打乒乓球的时候，跟其讲，他开了一家房产中介公司，资金周转需要用钱，问其可有钱借给他，他给其利息，1万元一年1000元利息，其听他讲的利息挺高，而且它也是潘一矿工人，所以当时其就答应他了，过了几天其和其父亲带着10元现金到张传明公司张传明给其打了一张10万元的借条，2014年7月份张传明连本带息给其的建设银行卡上转了11万元。2011年6月份，张传明又找其借了5万元，说他做生意资金周转不过来，想借点钱周转一下，其就借给他5万元，利息还是1万元一年1000元利息，2018年6月份张传明给其转了两笔钱，一笔是5000元的利息，一笔是5万元的本金，他借其的钱都还给其了。5.丁金海的证言。证实：2016年七八月份的一天，当时张传明开了一家传明家政放贷公司，97大院好多人都把钱存在张传明那，他再把钱借给别人，每个月张传明给一分的利息，因为当时其手里有点闲钱，其就打电话给杨文虎，杨文虎在张传明公司上班，其就让杨文虎帮其问一下，是否能把钱放在张传明那多挣点利息钱，杨文虎问过说可以，张传明要到蚌埠搞车贷，正好缺钱，讲好后，其从工商银行卡取了5万块钱现金，到传明家政公司，张传明说钱存在他那可以，但要存一年时间，月利息是一分的，一年到期，连本带息一起支付，其把5万现金交给张传明，他给其打了一张借条，2017年6月份左右，张传明打电话说他手里有钱了，让其过去把5万本金和利息拿回去，因为还差一个月到期，张传明连本带息通过银行转账给其55300元。6.李多玲的证言。证实：2012年八九月份其听讲把钱放到张传明那里，可以拿到高利息，其就拿2万元现金到张传明那，张传明讲钱放他那里给其一分的利息，一年一付，他给其打了一张2万元的借条。后来其又拿了2万元放在张传明那里，2015年初其把借给张传明的4万元连本带利都要回来了。2016年3月，其又分两次借给张传明3万元，1万元一年1000元利息，张传明给其打了借条，直到2018年3月份，其打电话问张传明要利息，张传明往其中国邮政储蓄银行存折里转了6300元利息。2017年3月份其又拿了55000元现金放到张传明那里，利息还是1万元一年1000元，到2019年1月份，张传明给其打电话讲要把钱还给其，其到他公司去算了账，后来张传明连本带利一共给其92200元，本金85000元利息7200元，他借其的钱也全部还清了。7.张素芝的证言。证实：2008年张传明在白云小区开棋牌室，其到棋牌室去打牌的时候认识他，2015年张传明开了一家传明家政公司，搞小额贷款，他遇见其的时候和其说把钱存在他那每个月给其一分的利息，其认为比银行利息高，想多赚点钱就同意了，其把2万元现金给了张传明，他给其打了2万元的借条，月利息一分，2015年9月份，其找张传明要钱，他给了其600元现金利息，2万元本金通过银行转到其的建设银行卡里。隔了没多长时间，其又到张传明那存了两次钱，一次4万，一次2万，这两次给的都是现金，张传明给其打的借条，2017年5月份，其找张传明要钱，他把6万元本金和7200元利息转到其的建设银行卡里。8.郑新香的证言。证实：2016年7月份，其听家门口附近的邻居讲钱放在张传明那里利息高，之后其就到张传明开的传明家政公司去找他，讲其想把钱放他那里，他讲可以，要是把钱借给他的话，就一年付一次利息，月利息是一分，其给了他4万元现金，张春明就给其打了一张4万元借条。2017年9月份张传明遇到其讲利息低了，1万元一年1千元利息。2016年10月份左右，其又拿4万元现金到张传明公司去，张传明从其手里借的钱全部还给其了，借过钱之后，都是按照约定支付其利息的。9.刘孝伟的证言。证实：其和张传明都是潘一矿的，仅仅是认识而已，没什么交往。2015年8月底的一天，其在路上遇到张传明，他问其，“你手里可有现金，其要用”，其说“有，你要多少钱”。他讲“大概10万块钱，到时候其给你一分的利息”，他把银行账号给其了，过几天其就到徽商银行，把10万元转到张传明的银行卡，转过之后，张传明给其打了一张10万元的借条，约定的月利息是一分的，一年之后张传明就把借其的10万元本金以及12000元利息一起还给其了。10.杨希茂的证言。证实：张传明是潘一矿工人，其以前也在潘一矿上班，我们都喜欢打乒乓球，是打球的时候认识的，没有什么交往。2016年4月份，其在潘一矿打乒乓球时遇到张传明,他问其手里可有钱，他想借点钱用用，给其一分两厘的利息，其就同意了，其拿了1万块钱现金到张传明的传明家政公司，把1万元借给张传明，他给其打了一张借条，约定利息是一分两厘，一年一付，后来其又陆续借了几笔钱给张传明，有1万的2万的5000的，加在一起一共是8万元，利息都是一分两厘的，他借其的每笔钱都按时支付给其利息，一直到2018年12月份，其问张传明要8万元连本带利，他分了几次把借其的钱和利息通过银行卡转给其了，都还清了。11.许瑞珀的证言。证实：2016年下半年，其邻居（张传明的弟媳）梁海林跟其讲他哥张传明做生意需要借钱，给一分的利息，其讲其没有钱，其给你介绍其他人，其就找到其侄女朱修凤，跟他讲其有个朋友临时要借钱，一分的利息，问他可有钱借，朱修凤当时就同意了，后来朱修凤带着现金找到其，其找到梁海林一起到传明家政公司，张传明讲“你们放心，其签字，其也让其老婆签字”，朱修凤把钱给了张传明，张传明给他打了一张借条。12.朱修凤的证言。证实：其认识张传明但跟他不熟，知道他在潘集袁庄蓝天小区开了一家叫传明家政公司，2016年9月份左右的一天，其五婶徐瑞珀讲有人要借钱做生意，利息一分，其想着借给他可以多挣点利息就同意了，其就和其五婶徐瑞珀一起到传明家政公司，把6万元现金借给了张传明，他给其打了一张6万元借条，约定利息是一分，中间过了6个月左右，其又借了6万元给张传明，利息还是一分，张传明从其这里借钱之后，每次都是一年付给其一次利息，第一次2017年6月份给其转了6000元，2018年3月份给其转了6000元，2018年9月份，也给其转了6000元，2018年12月份给其转了126000元，他连本带利全部都还给其了。13余成雨的证言。证实：其和张传明只是认识没有特别的关系，也没有什么往来，2014年左右其在潘集袁庄街上遇到了张传明，他问其“你可有钱，你要有钱借给其用，其给你一分的利息”，其想他给的利息比银行利息高，同意把钱借给他。过了几天，其到银行取了钱，就到张传明的传明家政公司把钱给他，他给其打了张借条，后来陆陆续续其又借钱给他几次，本金有十几万，具体数额其记不清，他是一年支付一次利息给其，到2016年下半年，本息累计的22万元，之后其就没有再借过钱给他了，到2019年1月份，他连本带息一共给其转了23万元，他借其的钱就算还清了。14.李怀新的证言。证实：其和张传明认识，但不是亲戚朋友，2015年9月份张传明在白云小区开了一家公司，他到袁庄商场门口找到其，问其手里是否有闲钱，放在他那，然后他给其利息一分的，其当时想利息比银行高，于是就答应他了，其从银行内取了10万元现金，到张传明公司找到他把10万元现金交给张传明，张传明说这钱用一年时间，利息和本金到时一起给其，张传明给其打了一张10万元的借条，2015年9月份，其找张传明要钱张传明问其：“这钱可等用，你要不等以后再凑点钱凑够20万继续放在其这，其继续给你利息”，其就答应了，又凑了8万多块钱加上之前10万元现金和利息，凑够20万，张传明给其打了一张20万的借条，月利息一分，这20万张传明用了7个月，然后把20万本金和7个月的利息大约14000元都给其了，2017年5月份，张传明又找其问其：上次的钱，如果没用掉还给他用，再多凑点钱放到他那，张传明让其出36万元，但是其通过其的徽商银行卡，转给张传明建行卡内，325500元，然后自己又取了34500，元凑够36万元，张传明给其打了借条月利息一分，2018年7月份张传明把这36万元，加上利息24000元打到其的徽商银行卡内了，其第一次借给他10万元第二次借给他20万元第三次借给他36万元。本院认为：从在案证据看，被告人张传明未向社会公众宣传，李怀新等十三名被害人与被告人张传明有的是邻居，有的是朋友，不属于社会不特定对象的人，故公诉机关指控事实不清、证据不足，本院依法不予认定。经庭审举证、质证的本院予以确认的综合证据如下：1.户籍证明、前科证明、刑事判决书、释放证明、归案经过。证实：张传明1965年1月2日出生，无违法犯罪前科；于2019年4月17日被田集派出所抓获归案；邵林峰1967年3月16日出生，于2019年4月20日被田集派出所抓获归案；1996年12月9日邵林峰因犯流氓罪被淮南市中级人民法院判处有期徒刑三年；杨文虎1974年10月23日出生，无违法犯罪前科；2019年7月15日经田集派出所刑事传唤到案；刘兵1984年5月5日出生，无犯罪前科，2019年4月26日被田集派出所抓获归案；顾成喜1963年3月24日出生，无违法犯罪前科；于2019年6月12日经刑事传唤到案。考进于1986年4月1日出生，无违法犯罪前科；2019年6月10日经潘集分局刑事传唤到案；孙守志1966年7月21日出生，无犯罪前科，2019年6月26日被依法传唤到案；赵守矿1971年3月5日出生，2019年6月27日被依法传唤到案；1994年曾因犯盗窃罪被田家庵区人民法院判处有期徒刑七年六个月；2001年因犯盗窃罪被田家庵区人民法院判处有期徒刑一年六个月。成辉，1987年6月17日出生，2018年2月因为寻衅滋事罪被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年；王莉，1978年12月1日出生，无违法犯罪前科，经传唤到案；姚保明，1972年10月22日出生；于2019年7月3日经传唤到案；于2009年10月15日因非法持有枪支罪、非法拘禁罪数罪并罚被田家庵法院判处有期徒刑一年，2010年2月释放；于2014年6月26日因开设赌场罪被田家庵区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金贰万元，于2014年9月21日刑满释放。2.拘留证、淮南市看守所情况说明。证实：考进于2019年6月11日18日被潘集分局刑事拘留，2019年6月12日18时送往看守所，经入所体检显示高血压4级，暂缓收监，因其家住凤台县，故采取监视居住。3.扣押决定书。证实：扣押顾成喜男式包一个，其中现金留给家人领取。4.受案登记表。证实：2019年4月17日，接宋素芳报案，称在张传明处借款，被要求的打双倍借条，并被用双倍借条起诉。2019年5月5日，借张奇报案，称在张传明处借款，被暴力催债，并被张传明等人非法拘禁。2019年7月4日，潘集公安分局田集派出所工作中发现郭银辉因向邵林峰、刘兵借款被暴力催债，并被非法拘禁。5.扣押决定书、清单。证实：2019年4月18日，依法扣押邵林峰苹果手机2部（黑色、金色），2019年5月8日，依法扣押邵林峰（储军荣持有）人民币5090元现金，港币10元现金，银行卡3张（2张建行、1张邮储），2019年4月19日，依法扣押张传明丰田车一辆，保险柜、书桌、冰箱各1台，黑色手机一部。2019年6月27日，依法扣押赵守矿金色荣耀手机一部。（KNT-AL20）2019年6月25日，依法扣押孙守志手机（蓝色）一部。2019年5月29日，依法扣押王莉手机（华为）一部。2019年4月26日，依法扣押成辉手机（苹果）一部。2019年4月26日，依法扣押成辉手机（华为）一部。6.冻结张传明、邵林峰银行账户情况。证实：冻结张传明工商银行（0467）账户，余额112982.07元；建设银行（8904），余额21467.32元（10月22日）；建设银行（0468），余额117267.30元；建设银行（），余额11947.68元；徽商银行（8227），账户余额2034.03元；建设银行（2091），余额557.09元（10月19日）；共计266263元。冻结邵林峰建设银行（1417），账户余额37179.34元。7.查封张传明房产情况。证实：淮南市不动产登记中心查封潘集区田集街道杨圩社区菊苑小区A8栋103，产权人张传明，单独所有。凤台县不动产登记中心查封：凤台县州来路北段东侧（产权证号），产权人张传明，单独所有。附凤台县房屋所有权转移登记申请书，证明该房产因张传明起诉张根明借款抵押合同，后被法院裁定，2015年2月11日被过户给张传明。（该房产经凤台县价格认证中心估价361600元。）蚌埠市不动产登记中心查封：蚌埠市恒大御景花园1号楼1单元9层10号，所有人张传明，共同共有。8.证人储军荣的证言、接受证据清单。证实：其是邵林峰妻子，知道其丈夫邵林峰平时放高利贷，其在案发后将邵林峰放在自家保险柜里的账本和借条藏起来，后经民警教育，其又于2019年6月18日将邵林峰的账本、借条交给公安机关。附接受证据材料清单一份（邵林峰借条1袋共62张、借条13袋（内有借条、存折、工资卡等）、现金5090元人民币、10元港币1张、笔记本2本。9.中共潘集区纪委出具“关于张传明等人涉黑案件中查处公职人员的情况说明”一份。证实：张传明为了与区法院有关人员处好关系并得到关照，连续多年在春节、中秋节前后给区法院办案人员送礼品、财物，相关人员已经被处于党纪处分。10.随案移送物证车辆照片一张。证实：张传明的车辆情况。11.辨认笔录。证实：经辨认，被告人杨文虎能够辨认出郭银辉、张奇、宋素芳、荣强、杨正旭、胡庆兵；被告人顾成喜能够辨认出姚保明、徐先菊、王莉、孙守志、杨文虎、张奇；被告人孙守志能够辨认出凌琪；被告人赵守矿能够辨认出孙守志、王栾春；被告人考进能够辨认出潘明明、杨选豹、李保玉、杨文虎、孙守志、王栾春、荀园友、李茂田；被告人姚保明能够辨认出顾成喜、凌琪。12.现场勘查笔录。证实：潘集公安分局刑事科学技术室对潘集区田集街道新袁庄小区B区8号楼诈骗案现场进行勘查，室内有保险柜一个、柜内有银行卡、资料袋等物品，办公桌、椅，冰箱一台，内有文件资料，铁皮柜一个等物品，拍摄现场照片14张。13.搜查笔录。证实：2019年4月26日侦查人员依法对刘兵所驾驶白色丰田凯美瑞车辆进行搜查；2019年5月8日，侦查人员依法对成辉住所、刘兵住所进行搜查；2019年4月17日，侦查人员依法对张传明新袁庄小区B区8号楼1层东户传明家政公司进行搜查，在办公室东南角一个保险柜内发现账本5本、资料袋等物品。在办公桌抽屉内发现有账本、笔记本、银行卡、房产证等物，在冰箱内发现有文件资料若干。14.电子证据检查笔录。证实：市公安局网安支队依法对扣押的张传明VIVO手机、邵林峰的2部苹果手机、成辉的一部苹果手机、刘兵的一部华为手机进行提取、固定、恢复相关电子数据，并将提取恢复的电子数据制作成光盘。对于被告人张传明、邵林峰、杨文虎、赵守矿、刘兵、孙守志、顾成喜、考进、成辉及其各自辩护人提出的上述被告人不构成组织、领导、参加黑社会性质组织罪或充其量构成恶势力犯罪的辩解、辩护意见。经查，根据在案物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实，以被告人张传明为组织、领导者，以被告人邵林峰、杨文虎、赵守矿、刘兵、孙守志、顾成喜、考进成辉为参加者的黑社会性质组织，利用“套路贷”犯罪模式，使用暴力、软暴力及胁迫等手段，有组织地进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众，通过一系列违法犯罪活动敛取钱财，严重破坏经济、生活秩序，符合《中华人民共和国刑法》第二百九十四条关于“组织、领导、参加黑社会性质组织罪”的规定，具备“黑社会性质组织”的四个特征：1.“组织特征”。该犯罪组织成员较多，组织、领导者、积极参加者明确，参加成员相对稳定，内部层级关系分明，职责分工明确，具有较稳定的组织关系。本案中，被告人张传明以“传明家政公司”为平台负责该组织的运营，是组织成员公认的领导者。被告人邵林峰、杨文虎明知张传明从事高利贷违法活动，仍帮助张传明非法讨债及提供资金牟利，并多次积极参加组织犯罪活动，在组织中作用突出，均为积极参加者，被告人赵守矿、刘兵、孙守志、顾成喜、考进、成辉知道该组织实施违法犯罪活动，仍加入并接受组织领导和管理，均为一般参加者。该组织在经营过程中，具有明显的约束性和纪律性，例如：邵林峰等人讨债过程中的花销支出必须经张传明签字；该组织明确规定给邵林峰、杨文虎每月发放固定工资；该组织通过“套路贷”产生的巨大利益拉拢各被告人，各参加成员为获取利益心甘情愿为该组织效力，使得该组织日益壮大；该组织要求放贷对象必须符合一定条件；绝大部分借款均须签订双倍或者虚高借条，要债基本上先是使用软暴力或者暴力逼迫被害人，若未果再利用司法机关讨债，放贷基本上形成了一套流程化操作等内容。为实施“套路贷”犯罪活动，该组织先后在淮南市潘集区田集街道白云社区原白云浴池自建房、潘集区田集街道翠竹小区4号楼104室、潘集区新袁庄小区B区8号楼101室、田家庵区龙湖路1号2栋822室等处，作为实施“套路贷”违法活动和诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪行为的场所。符合黑社会性质组织的“组织特征”。2.“经济特征”。该犯罪组织利用被害人急需用钱的心理，以“行规”、“按期还款就没事”等为借口，假借民间借贷之名，通过收取“手续费”、“催债费”等名目获取额外费用，并强制收取“砍头息”，使借款人的实际所得借款减少，债务被虚增。同时还胁迫或骗取被害人签订双倍或虚高借条，口头约定4分至1毛的高额月利息，胁迫部分借款人办理房屋过户抵押、要求借款人、担保人抵押工资卡、提供有工作的担保人担保等，放款后肆意认定借款人违约，索要高额的违约金，非法占有借款人的财产获取非法利益111万余元。此外，该组织还想社会人员吸收存款，为实施“套路贷”违法活动提供资金。为保障正常运营，该组织敛取钱财用于购置保险柜、点钞机、电脑、车辆用于开展放贷业务，支付索债产生的租车费、餐费等费用，每月根据组织成员的索债数额，按其出资比例等对组织成员提成，以及组织成员吃喝玩乐等，为整个犯罪组织进行违法犯罪活动提供了较为稳定的经济基础。符合“黑社会性质组织“经济特征”。3.“行为特征”。该犯罪组织利用被害人了、急需用钱的心理，以“行规”、“按期还款就没事”等为借口要求被害人签订双倍或虚高借条，口头约定4分至1毛的高额月利息。一旦借款人不能按时还款，该组织安排专人对被害人及担保人进行电话、短信“轰炸”、到被害人家里、单位或公共场所进行滋扰、言语威胁、非法拘禁等暴力或软暴力的方式“索债”，若不能按时还款则随意认定“违约金”，并强迫被害人以“违约金”、“利息”再次签订双倍借条，最后以双倍、虚高借条向人民法院提起民事诉讼等方式非法索取被害人财产。该组织及其成员以暴力、威胁或其他手段，为非作恶，多次实施了诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、非法侵入住宅等犯罪行为，侵犯了不特定多人的人身和财产权利，符合黑社会性质组织的“行为特征”。4.“危害性特征”。该犯罪组织为攫取非法经济利益，巩固集团地位，多次有组织的实施了诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、非法侵入他人住宅、虚假诉讼等违法犯罪活动76起，被害群众六十余人。多数借款人遭到该组织不同程度的威胁、恐吓、滋扰、纠缠、围堵，致使被害人产生畏惧心理，不敢通过正当途径举报、控告，甚至被迫丢失工作，远走他乡，有家不敢回，不仅遭受巨大经济损失，还因被虚假诉讼而被列为失信人员，给其工作、生活造成严重影响。该犯罪组织的违法犯罪活动造成重大社会影响，严重破坏当地的经济、社会生活秩序，其利用公权力非法占有他人财物的行为，也严重浪费了司法资源、妨害了司法秩序，在当地造成了恶劣的社会影响，符合黑社会性质组织的“危害性特征”。综上，关于部分被告人及部分辩护人提出的不符合黑社会性质组织四个特征的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。针对公诉机关对具体犯罪事实的指控及被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，综合评判如下：对于部分辩护人提出的关于诈骗罪的事实不清、证据不足，被告人主观上没有非法占有的目的，不宜认定为诈骗罪等辩护意见。经查，从现有证据，证人证言、大量被害人陈述、各被告人的供述，被告人张传明等以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订借条，通过虚增借贷金额，并借诉讼手段，非法占有他人财物，公诉机关根据被害人陈述、被告人供述和辩解、借条、收条等证据指控各被告人诈骗犯罪事实清楚，证据确实、充分。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人张传明辩护人提出张传明对邵林峰、成辉、考进、刘兵的私下放贷行为、对部分敲诈勒索、寻衅滋事犯罪的有关事实，不知情且没有参与，也没有获取利益，应认定为个体犯罪，被告人张传明不应承担责任，相关犯罪数额应予以扣除的辩护意见。经查，因该案是犯罪集团，被告人张传明是该犯罪集团的首要分子，根据刑法的规定，首要分子要对他所组织、领导的犯罪集团进行犯罪活动的全部罪行承担刑事责任。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于张传明辩护人提出被告人张传明敲诈勒索张奇案中，张传明主观方面不具有非法占有他人财物的故意，邵林峰实施殴打、恐吓等敲诈行为的证据不足等辩护意见。经查，被告人张传明、邵林峰等人的供述、被害人张奇的陈述能够相互印证，足以证明被告人张传明等人是为了非法占有钱财对被害人张奇实施殴打、逼迫等敲诈勒索行为。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于部分辩护人提出张传明、邵林峰等人到“草原人家”索债的行为不符合寻衅滋事罪的构成要件的辩护意见。经查，从在案证据可以看出，被告人张传明、邵林峰等人有组织地采取滋扰、纠缠的方式到“草原人间”索取非法债务的行为符合刑法规定的寻衅滋事罪的第四种表现形式，即在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，公诉机关指控该起犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定上述被告人构成寻衅滋事罪。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于张传明辩护人提出“张奇被非法拘禁案”和“凌琪第二次被非法拘禁案”仅有言辞证据，且指控的对张奇的第一次拘禁行为与指控的对张奇敲诈勒索系一个行为符合两个犯罪构成，不应重复评价，应择一重罪处罚的辩护意见。经查，被害人张奇、凌琪被张传明等人非法拘禁的事实虽仅有言辞证据，但被害人陈述、各被告人供述与辩解和证人证言均能相互印证，且有被害人及证人的辨认笔录，足以认定该起犯罪事实。关于被害人张奇被敲诈勒索及非法拘禁均因被告人张传明等人的非法放贷行为引起的次生犯罪，即被告人张传明等人为强行索要因非法放贷而产生的的债务，又实施的敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁等行为，这些行为构成犯罪，但由于所侵犯的客体存在明显差异，依法应当数罪并罚。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于部分辩护人提出被告人张传明等人非法侵入他人住宅没有主观恶意以及持续时间短等行为不符合非法侵入住宅罪的构成要件的辩护意见。经查，从在案证据看，被告人张传明等人非法侵入他人住宅后，经被害人要求离开仍无理拒不退出，至于滞留时间长短不影响定性。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人张传明辩护人提出张传明的借款行为因不符合“公开性”和“社会性”，借款对象均是亲朋好友等，不构成非法吸收公众存款罪。经查，根据最高人民法院司法解释，非法吸收公众存款罪须同时具备下列四个条件：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等向社会公众宣传的；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众及社会不特定对象吸收资金，未向社会公众宣传的，及社会不特定对象吸收资金。从在案证据看，被告人张传明未向社会公众宣传，李怀新等13名被害人与被告人张传明有的是邻居，有的是朋友，不属于社会不特定对象的人，该起指控事实不清、证据不足，不予认定。此节辩护意见能够成立，本院予以采纳。对于被告人邵林峰辩护人提出起诉书指控的诈骗罪中第五、七、十、二十一起事实均系张传明独立放贷，被告人邵林峰对上述指控行为没有非法占有的目的，不构成诈骗罪的辩护意见。经查，在案证据证明公诉机关指控的上述行为中，被告人邵林峰明知张传明是实施的非法放贷的行为，仍接受其安排与其共同向被害人非法索要债务，属共同犯罪。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人邵林峰辩护人提出指控对岳二全的寻衅滋事的第一次滋事行为系邵林峰指使考进进行滋事证据不足，后两次滋事行为与邵林峰均没有关联性的辩护意见。经查，在案证据无法证明被告人考进的寻衅滋事行为是受被告人邵林峰指使，故被告人邵林峰对此起寻衅滋事行为不负刑事责任。此节辩护意见能够成立，本院予以采纳。对于被告人邵林峰辩护人提出指控的第三起对张奇非法拘禁事实中仅有言辞证据且邵林峰始终辩解案发时虽在“传明家政”，但是并没有对被害人张奇实施非法拘禁，故证据不足的辩护意见。经查，被告人张传明、杨文虎、顾成喜供述及被害人张奇陈述足以证明对张奇的第二次非法拘禁有邵林峰的参与。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人邵林峰、杨文虎辩护人提出指控的两起非法侵入住宅的事实仅有被害人陈述及证人证言外，各被告人均不予有“强行入室”“责令退出”事实，被告人杨文虎只去过荣强家一次，既不存在强行进入，也不存在拒不离开的情形，故不构成非法侵入住宅罪的辩护意见。经查，关于第一起非法侵入住宅的事实，从被告人供述、被害人陈述足以证明各被告人经要求离开仍拒不退出的事实，期间被害人家属报警求助，民警出警后，张传明等人才离开。关于第二起非法侵入住宅的事实，从邵林峰供述“当时我们从外面看到荣强家里的灯是亮着的，张传明就开始用手使劲的敲着荣强家的门，敲了一时，荣强开了门，他看到我们之后神情有点慌张，张传明带着我径直就从门口进了屋里面……。”和“这次也是张传明敲的门，这次开门的是荣强的老婆，她打开门之后，张传明就带着我直接进了荣强的屋里面，进去之后我们看到只有荣强老婆一个人在家，当时张传明就走到了客厅里面，就问荣强老婆：‘荣强人呢，欠我的钱怎么还不还，准备什么时候还，再不还我就到法院起诉你们两口子了。’，荣强老婆当时听了张传明这么说，神情慌张，就赶紧拿手机给荣强打了电话，让荣强赶紧回来，我当时和张传明就在荣强家里坐着等荣强回来……”，结合两被害人相关陈述，足以认定被告人张传明等人进入荣强家是强行入室，且经要求离开仍拒不退出的犯罪事实。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人赵守矿辩护人提出赵守矿不具有与张传明共同诈骗张根明的主观故意，也没有实施欺诈行为的辩护意见。经查，在案证据证明被告人赵守矿明知张传明是做非法放贷业务，但仍介绍被害人张根明到“传明家政”借款，属共同犯罪。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人刘兵及其辩护人辩护人提出的刘兵对王玉虎诈骗案数额应扣除实际借款4800元、非法拘禁缺乏证据支持的辩解、辩护意见。经查，对王玉虎的诈骗数额认定未遂13100元已扣除实际借款金额；在案证据被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录均能证明被告人刘兵参与实施了对被害人郭银辉的非法拘禁。此节辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人孙守志及辩护人提出的对诈骗罪有异议，第四十七起诈骗是其借钱给张传明，张传明给其2分的利息，包括到法院起诉、单位催债，其没有参与，其跟被害人从没有接触过、也不认识，孙守志的出资行为不是诈骗行为，不构成诈骗罪；到“草原人间”催债行为是一般的治安违法行为，孙守志参与程度较低，没有实施具体的危害行为，代贵阳对孙守志的行为予以谅解等的辩解、辩护意见。经查，被告人孙守志对被告人张传明做非法放贷业务是明知的，为了获取非法利益，仍与其共同出资放贷，属共同犯罪；被告人孙守志事前对张传明等人到“草原人家”采取滋扰、纠缠等方式索取非法债务的行为也是明知的，仍共同前往并参与滋事，亦属共同犯罪。此节辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人顾成喜及辩护人提出的张传明向顾成喜借钱，顾成喜就稀里糊涂的拿了几万块钱、顾成喜根本没有去逮张奇；顾成喜从事实及构成要件上看不构成非法拘禁罪的辩护意见。经查，在案证据能够证明被告人顾成喜对被告人张传明做非法放贷业务是明知的，为了是、获取非法利益，仍与其共同出资放贷，属共同犯罪；在案证据能够证明被告人顾成喜事前对张传明等人非法拘禁张奇的行为是明知的，仍接受其邀集并参与其中，符合犯罪构成要件，亦属共同犯罪。此节辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人考进提出的其没有受邵林峰指使找岳二全、第二次找岳二全没有和岳二全发生口角，岳二全的母亲系看到派出所来人了倒在地上；根本没有非法侵入住宅这回事的辩解意见。经查。对于被告人考进辩护人提出的考指控考进寻衅滋事行为系一般民间纠纷，不符合犯罪构成要件，属于民事侵权调整范畴；考进不认识指控的非法侵入住宅行为的被害人，张传明等人供述考进未参与，被害人陈述违背事实，辨认笔录违背人类记忆规律，该案早已过了追诉时效的辩护意见。经查，在案证据足以证明被告人考进对被害人岳二全实施了辱骂、殴打、滋扰等滋事行为，符合犯罪构成要件；张传明等人虽未供述考进参与非法侵入住宅的事实，但被害人王娇娇、王天成陈述、证人祁方军证言及对被告人考进的辨认笔录均能相互印证，足以证明考进也参与了非法侵入住宅的事实，被害人王娇娇、王天成、证人祁方军通过合法的辨认程序均能依法辨认出考进，故该辨认笔录有效；根据刑法规定，在追诉期限内又犯新罪的，前罪的追诉期限从犯后罪之日起计算，考进在追诉期限内又犯参加黑社会性质罪，应不超过追诉期限，尚在追诉时效内。此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人顾成喜及其辩护人提出的侦查机关对顾成喜2019年6月11日、2019年6月12日两次讯问笔录及辨认笔录是疲劳审讯，对以上两次讯问笔录及辨认笔录作为非法证据予以排除。经查，侦查机关对顾成喜的整个讯问期间，办案人员充分保障了顾成喜的休息和饮食权利，整个讯问过程中，也没有殴打、辱骂、引供、诱供的行为，故被告人顾成喜及其辩护人的申请排除非法证据的理由不足，本院不予采纳。本院认为：被告人张传明为攫取非法经济利益，组织、领导黑社会性质组织，领导组织成员实施违法犯罪活动，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；单独或伙同他人以非法占有为目的，采取欺骗、诱骗的手段，多次诈骗他人财物既遂1024168.74元，未遂1276930.2元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；伙同他人以非法占有为目的，采取威胁、要挟、殴打等手段，敲诈他人财物既遂91799元，未遂253500元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；伙同他人滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，其行为已构成寻衅滋事罪；伙同或指使他人多次非法限制他人人身自由，且有殴打、侮辱情节，其行为已构成非法拘禁罪；伙同他人非法侵入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪；以捏造事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，其行为已构成虚假诉讼罪。被告人邵林峰积极参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；单独或伙同他人诈骗他人财物既遂42700元、未遂110580元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；单独或伙同他人敲诈勒索他人财物既遂91799元、未遂196700元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；伙同他人滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，再次、公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，其行为已构成寻衅滋事罪；伙同他人非法限制他人人身自由，且有殴打、辱骂情节，其行为已构成非法拘禁罪；伙同他人非法侵入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪；以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，其行为已构成虚假诉讼罪。被告人杨文虎积极参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；伙同他人敲诈勒索他人财物未遂56800元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；伙同他人非法限制他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪；伙同他人非法侵入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪。被告人赵守矿参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；伙同他人诈骗他人财物既遂194000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；伙同他人滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共秩序严重混乱，其行为已构成寻衅滋事罪。被告人刘兵参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；伙同他人诈骗他人财物既遂25300元、未遂48200元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；伙同他人敲诈勒索他人财物既遂10000元、未遂40000元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪；伙同他人非法限制他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人孙守志参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；伙同他人诈骗他人财物既遂20300元、未遂184700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；伙同他人滋扰、拦截、辱骂他人，情节恶劣，在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱，其行为已构成寻衅滋事罪。被告人顾成喜参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；伙同他人诈骗他人财物未遂142000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；伙同他人非法限制他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人考进参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪；随意殴打、辱骂他人，情节恶劣，其行为已构成寻衅滋事罪；伙同他人非法侵入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪。被告人成辉参加黑社会性质组织，其行为已构成参加黑社会性质组织罪。被告人王莉帮助张传明诈骗他人财物既遂43392元，未遂71784.9元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人姚保明帮助张传明诈骗他人财物未遂142000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立，本院依法予以确认。本案中，被告人张传明是黑社会性质组织的组织者、领导者，在共同犯罪中系首要分子，应按照犯罪组织所犯的全部罪行处罚。被告人邵林峰、杨文虎是黑社会性质组织的积极参加者，按照其各自参与实施的罪行处罚。被告人刘兵在“套路贷”犯罪中，是单独实施，不应认定为从犯。被告人赵守矿、顾成喜、孙守志、王莉、姚保明在实施“套路贷”犯罪中，仅起到介绍或提供资金，并没有参与诉讼过程，应认定为从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人考进、成辉诈骗事实存在，但诈骗数额达不到犯罪标准，公诉机关对考进、成辉犯诈骗罪指控不能成立，本院依法予以纠正。在实施“套路贷”犯罪的过程中，未采用明显暴力或者暴力手段，其行为特征从整体上表现以非法占有为目的，通过虚构事实，隐瞒真相，骗取财物，一般以诈骗罪定罪处罚，对实施“套路贷”犯罪过程中，多种手段采用，构成敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、非法侵入他人住宅等多种犯罪，应当根据具体的案件事实，区分不同的情况，根据刑法及有关司法解释，数罪并罚，或者择一重罪处罚。本案中，被告人张传明、邵林峰、刘兵的行为符合敲诈勒索罪的构成要件，但在具体量刑时予以适当从轻处罚。被告人张传明为索取不受法律保护的债务，邀集被告人邵林峰、孙守志、赵守矿，对被害人进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势，扰乱正常的工作生活秩序，使被害人产生心理恐惧，或者形成心理强制，属于恐吓行为，构成寻衅滋事罪。同时根据行政处罚法的规定，已受到行政处罚的，或者已被处理的，后经查证，属于黑恶势力犯罪的，可以作为犯罪事实依据。被告人孙守志取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人考进三次实施殴打被害人，每起行为虽不构成寻衅滋事罪，但两年内多次对被害人实施寻衅滋事的，其行为构成寻衅滋事罪。关于非法拘禁罪，非法拘禁分为时间犯、行为犯、结果犯，黑恶势力有组织的多次短时间非法拘禁他人的，应当认定为刑法第二百三十八条的规定，以其他方法剥夺他人人身自由的，故被告人张传明等行为符合非法拘禁罪的构成要件。关于非法侵入住宅罪，以黑恶势力手段进入或者滞留他人住宅的，应当认定为刑法第二百四十五条的规定，构成非法侵入住宅罪。被告人张传明、邵林峰、杨文虎、赵守矿、刘兵、孙守志、顾成喜、考进均犯有数罪，依法应当数罪并罚。被告人成辉在缓刑考验期限内又犯新罪，应撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人姚保明曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。综上，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人张传明，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第三百零七条之一第一款、第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第五十四条、第五十五条第一款、第五十九条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人邵林峰，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第三百零七条之一第一款、第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人杨文虎，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百七十四条、第二百三十八条、第二百四十五条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人赵守矿，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人刘兵，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人孙守志，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十三条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人顾成喜，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百六十六条、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人考进，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百九十三条、第二百四十五条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定。对被告人成辉，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十七条的规定。对被告人王莉，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定。对被告人姚保明，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条的规定。判决如下：一、被告人张传明犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑八年，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利四年；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币贰拾万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币肆万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币贰万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年。决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利四年，没收个人全部财产，罚金人民币贰拾陆万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2039年4月18日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人邵林峰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币拾万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币贰万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币叁万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币壹万元。决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币拾陆万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2032年4月19日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人杨文虎犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币捌万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币壹万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑六年，罚金人民币玖万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2025年7月15日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）四、被告人赵守矿犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币伍万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币贰万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑五年六个月，罚金人民币柒万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2024年12月27日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）五、被告人刘兵犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币伍万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币壹万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币壹万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑五年，罚金人民币柒万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2024年4月25日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）六、被告人孙守志犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币伍万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币贰万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑四年八个月，罚金人民币柒万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2024年2月25日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）七、被告人顾成喜犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币叁万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币贰万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑四年，罚金人民币伍万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2023年6月11日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）八、被告人考进犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币叁万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑二年，罚金人民币叁万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2021年6月17日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）九、撤销合肥市包河区人民法院（2018）皖0111刑初26号刑事判决书对被告人成辉犯寻衅滋事罪判处有期徒刑八个月，缓刑一年的缓刑部分。被告人成辉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币贰万元。决定执行有期徒刑一年十个月，罚金人民币贰万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2020年9月23日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）十、被告人王莉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币壹万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月29日起至2020年10月28日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内缴纳。）十一、被告人姚保明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币壹万元。十二、对公安机关扣押在案的作案工具、号牌白色汉兰达SUV汽车一辆、验钞机一部、保险柜一台、手机五部、现金伍仟零玖拾元予以没收。对公安机关查封登记在被告人张传明名下位于潘集区田集街道杨圩社区菊苑小区A8栋103室、蚌埠市恒大御景湾花园1号楼1单元9层10号的房屋予以没收。对公安机关查封的被告人张传明、邵林峰银行存款贰拾玖万零玖佰壹拾元、1000000份基金属张传明的份额予以没收。对过户给被告人张传明位于凤台县州来路北段东侧房产返还给被害人张根明、王丽。十三、对被告人张传明、邵林峰、赵守矿、刘兵、孙守志、王莉违法所得壹佰壹拾壹万伍仟零玖佰陆拾柒元柒角肆分元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审判长  李显中审判员  李 卫审判员  高道田二〇二〇年七月二十四日法官助理洪训阳书记员王蓓蓓附：《中华人民共和国刑法》第二百九十四条组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。黑社会性质的组织应当同时具备以下特征：（一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；（二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动；（三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众；（四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利：（一）选举权和被选举权；（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；（三）担任国家机关职务的权利；（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。