南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0106刑初508号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人韩某四，男，1989年3月16日生，身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx,汉族，大专肄业，金某（北京）信息咨询有限公司法定代表人，住贵州省盘县。2018年8月14日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月20日因涉嫌犯非法经营罪被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人崔武，江苏润商律师事务所律师。 辩护人万腊庚，江苏石城律师事务所律师。 被告人梅某（曾用名梅某三），男，1989年7月10日生，身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx,汉族，初中文化，金某（北京）信息咨询有限公司总监，住贵州省清镇市。2018年8月14日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月20日因涉嫌犯非法经营罪被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人赵柳松，北京合博律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕420号起诉书指控被告人韩某四、梅某犯非法经营罪、诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南京市鼓楼区人民检察院指派检察员蒋某、李某二、检察官助理郭某三出庭支持公诉，被告人韩某四及其辩护人崔武、万腊庚、被告人梅某及其辩护人赵柳松到庭参加诉讼。同年8月30日，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理；9月27日依法恢复审理；12月25日，公诉机关以继续补充侦查为由申请延期审理；2020年1月21日依法恢复审理。审理中，因疫情防控工作等无法抗拒的原因，于2020年4月1日本院裁定中止审理，同年7月23日依法恢复审理。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控： 一、非法经营 2016年8月，被告人韩某四成立金某（北京）信息咨询有限公司（以下简称“金某公司”），其中韩某四任总经理占股70%,被告人梅某任总监占股30%,雇佣庞某、韩某、韩某三（均另案处理）等人为员工。被告人韩某四、梅某在明知金某公司无证券类营业资质、自己以及公司员工没有证券类从业资格的情况下，依然指使公司员工通过拨打电话、添加微信的方式向股民宣传其公司具有内幕消息、实力强大可以推荐优质股票，并在股民投资其推荐的股票获利后获取利润分成。取得股民的信任后，进一步向股民推荐其公司的会员模式，通过和股民签订合同等方式，按股民仓位的一定比例收取会员费，继续向股民推荐股票。经统计，2018年1月至8月间，被告人韩某四、梅某通过从事上述证券类经营活动，非法经营数额共计约人民币（以下均为人民币）1734188.8元。 二、诈骗 2018年1月起，被告人韩某四、梅某指使庞某、韩某三等人通过拨打电话、添加微信的方式联系被害人，以推荐股票让被害人小额获利的方式取得被害人信任，虚构可以为客户加杠杆、使盈利翻倍的事实，隐瞒本金可能会全部亏损的风险，诱骗被害人在他们推荐的期权交易平台注册登记并按照他们的指令入金交易造成被害人亏损，并从被害人亏损中获利。经统计,2018年1月至8月，被告人韩某四、梅某诈骗孙某四、石某三等人金额共计1299953元。 2018年8月14日，被告人韩某四、梅某在北京市。被告人韩某四归案后如实供述了上述全部犯罪事实，被告人梅某归案后如实供述了非法经营的犯罪事实。 针对指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了被告人韩某四、梅某供述及其常住人口基本信息、公司在职员工通讯录、业绩登记表、员工配备座机相关信息、员工配备手机相关信息、工资表等书证，证人庞某、韩某三、龚某等证言，被害人孙某四、石某三等陈述，搜查、辨认笔录、电子数据光碟等证据证明。公诉机关认为，被告人韩某四、梅某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，应以非法经营罪且属情节特别严重、诈骗罪且属数额特别巨大追究其刑事责任。 被告人韩某四辩解对起诉书指控的诈骗相关事实有异议，其没有虚构事实，没有操纵价格杠杆。 其辩护人辩称，1.对起诉书指控被告人韩某四犯非法经营罪没有异议，但对认定其犯非法经营罪属情节特别严重不认同，辩护人认为应认定为情节严重。2.被告人韩某四的行为不构成诈骗罪，被告人推荐客户入市及获得报酬的行为，并不直接侵害他人的财产所有权。理由：一是被告人向客户推荐期权操作平台，客户是否接受推荐、投入多少资金、操作哪支股指，何时退出，均由客户自己决定；二是被告人通过成功推荐客户入市而取得一定比例的佣金报酬，就本案因果关系来说，客户财产损失是因为亏损，亏损是因为期权市场法则，被告人推荐平台行为并不必然导致客户财产的减少，不能说客户亏损的钱是被被告人占有了，亏损与侵财之间无因果关系。 被告人梅某辩解非法经营部分其未出资、未占股，不是公司股东；诈骗部分并未诈骗客户。 其辩护人辩称，1.被告人梅某不是股东是雇员，认定非法经营数额173万有误，与被害人的银行流水差距巨大，公诉机关是以业绩表、工资表为计算依据的，而没有其他证据印证；本案不构成“情节特别严重”；梅某的地位、作用次要，应认定为从犯；被告人梅某在非法经营犯罪中系坦白，应从轻处罚。2.被告人梅某的行为不构成诈骗罪，理由：一是被告人没有非法占有他人的财产；二是指控被告人隐瞒风险真相、虚构事实缺乏证据；三是被害人不是基于错误认识而从事期权交易的；四是起诉书指控的诈骗数额不属实，如果非要指控其诈骗，也应以能查明的被害人的损失金额为计算依据。 经审理查明： 一、非法经营 2016年8月，被告人韩某四成立金某（北京）信息咨询有限公司（以下简称“金某公司”），被告人韩某四、梅某分别担任总经理、总监，雇佣了庞某、韩某、韩某三（均另案处理）等19人，分为四组，每组由一名经理负责管理和监督组员。被告人韩某四、梅某在明知金某公司无证券类营业资质、自己以及公司员工没有证券类从业资格的情况下，对员工如何与客户沟通、公司如何收款和交款等工作流程进行培训，事先购买准备客户资料，每天提供给公司员工，指使其用公司配发的工作手机、通过用化名拨打电话、添加微信的方式，向名单中的“客户”宣传其公司具有内幕消息、实力强大可以推荐优质股票，并要求在“客户”投资其推荐的股票盈利后按约定比例收取管理费。取得“客户”信任后，再向其推荐其公司的会员模式，通过签订合同等方式，按“客户”仓位的一定比例收取会员费，在会员期限内继续向其推荐股票，则不再收取管理费。各组每天通过公司规定的业绩审核后，需将从微信等账户中收到的款项分别转入被告人韩某四的账户，再由公司财务统一登记为股票业绩，每月形成业绩登记表和业绩汇总表各一张。公司每月按照事先确定的提成比例、结合各团队收款业绩给予员工、经理、总监不同比例的提成，并做入工资发放表。公司“盈利”部分由被告人韩某四、梅某按占股比例分成。据统计，2018年1月至8月间，被告人韩某四、梅某通过从事上述证券类经营活动，非法经营数额共计1734188.8元。其中，违法所得数额共计642728.24元。 上述非法经营犯罪事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.常住人口基本信息，证实被告人韩某四、梅某自然情况。 2.案发经过、到案经过，证实本案于2018年5月22日本市鼓楼区龚某报案而案发，后于同年8月14日公安机关抓获了韩某四、梅某等人。 3.被告人供述: （1）被告人韩某四供述，证实我们公司分业务员、经理、总监、总经理以及人事兼财务共计19人，我是总经理负责整个公司的运营，同时负责购买客户资料，并将这些客户资料分发给每个组进行联系。梅某是总监，从2016年我刚开公司的时候就和我在一起了，他也是金某公司的股东，占30%股份，我占70%。梅某负责教经理做业务，同时他也会购买一些客户资料。公司有四名经理庞某、韩某、郭某和韩某三，每个经理负责带一个组，共四个组，经理负责管理和监督各自组员，防止组员干私活。业务员根据我和梅某购买来的客户资料通过打电话和加微信的方式联系客户，取得客户信任后开始指导客户进行股票投资。人事兼财务王某四，也是公司前台，负责每个业务员的业务统计。 公司业务就是指导客户进行股票和期权投资，如果知道客户购买的股票赚钱了，我们就赚取客户盈利部分的一定比例。主要是业务员和经理负责公司的盈利业务，业务员和经理根据我和梅某购买来的客户资料自己通过打电话和加微信方式取得客户的信任，然后和客户谈好盈利的分成方式，一般情况下从二八分到五五分不等。每天下班之前业务员会将当天赚取的所有钱通过微信转给我，我会让王某四做好业务统计。到月底发工资的时候，每个业务员的基本工资是4000元，加上业务量的8%就是他当月的工资，经理的基本工资是4500元，加上他自己所在组的总业务量的2.5%，如果总业务量超过十万元，提成就变成5%，王某四的工资固定是4500元，总监的工资是6000元，如果当月整个公司总业务量超过二十五万，则另加上总业务量的2%，如果没有超过二十五万，则没有提成。除去以上提成，再除去所有公司的开销包括房租等，剩下的盈利归公司，我和梅某按照股份比例三七分。 业务员的业务是各组经理教，经理由梅某教，但一般都是从业务员发展成经理的。我从网上下载整理过一篇关于话术的教程，具体是教业务员和经理如何和客户聊天取得客户信任，同时会发一下之前成功过的投资之道截图给客户看。我们从不直接拿客户的钱代替客户去投资，只是提供指导意见，客户都是在自己的账户下进行投资。公司里没人有股票从业资格证，我和梅某炒过几年股票，以前做过类似于金某公司这样的业务员，每天业务员和经理拉来的客户购买哪只股票都是我和梅某决定的。 如果客户亏损我们不承担损失，我们都是在客户投钱前和客户商量好分成比例，通过客户提供的投资截图确定他们赚了多少，在客户赚钱后再向客户要之前允诺的分成，但如果客户赚钱后反悔不给我们打钱也没有办法。对于赚钱的客户，组长会让客户购买公司会员服务，并且以咨询费的名义跟客户签合同收取服务费，客户因为前期赚了就比较容易相信公司有实力、推荐的股票能涨，因此愿意购买会员服务。公司定的服务费价格是客户股票仓位的8%-10%，时间是三个月。客户把股票账户截图发给组长，然后按比例支付服务费到组长的微信，我、梅某把自己认为好的股票代码告诉组长，组长再告诉客户。客户愿意信任我们并愿意注册会员提前付提成是因为我们通过自己的话术取得客户信任，同时我们还会说自己有内幕消息，这样客户才会信任我们，但是实际上我们根本没有什么内幕消息，其实就是为了让客户更信任我们。 （2）被告人梅某供述，证实这家公司是韩某四和我在2016年开的，公司主要业务就是加客户聊天，通过话术取得客户信任，然后推荐股票，并约定盈利按二八分到五五分比例分成，话术是我和韩某四一起商量着从网上下载的，结合自己整理的一些和客户说话方式，具体就是教员工如何快速取得客户信任，例如夸大一些不存在的事情。夸大的事情和有内幕消息都是我先教给经理，然后经理再教给组里的业务员。公司有营业执照，但无经营股票咨询资质，实际管理者是韩某四，我是储备总监，下面有经理韩某、庞某、郭某、韩某三等十多个业务员。我们推荐股票就是依据我和韩某四商量着决定的，我俩看当天的财经新闻之类的，结合我们自己的分析，判断哪些股票可快赚钱，就叫员工推荐给客户。我和韩某四包括我们公司员工都没有具备股票从业资格证之类的证件。为让公司的员工更加信任我们跟着我们做业务，我和韩某四欺骗员工说公司还有一个幕后大老板，我们说这个幕后老板很有背景，就算有问题也能帮助我们顶住。有时候夸大了自己的能力，还说自己有内幕消息，以此获取客户信任。有时还发给客户盈利的客户赚钱截图有些也是假的，是通过P图做的。 我主要负责管理经理，给经理培训业务，占公司30%股份，每月公司扣除所有花销后，纯利润我和韩某四三七分，上半年我分了15万左右，韩某四分了35万左右。如公司当月整体业务量超过25万，我从中提成2%，但不是每个月都能达到25万，所以我提成一共就拿过两三次。我之前帮公司购买过一次客户资料，有一千条，其他的客户资料大部分都是韩某四买的。我教业务员用这些手段骗取客户信任，这些韩某四知道，他只为多赚钱。这种拉黑客户的情况我们还做过几次，这都是经理知道的。我们联系潜在客户进行沟通用两种方式：一是我们公司使用外呼系统软件，这软件是实时收费的，8分钱一分钟，需要提前预充话费，另是公司提供的电信座机电话，供员工上班时候使用联系客户。 公司主要营销方式是电话销售加微信营销，电话联系后将炒股的人发展成客户，目的是让其加业务员为好友，通过微信群发推荐的股票代码，推荐三次等客户信任我们的实力后，会推荐客户和我们签订合同，让客户交一定的信息咨询费，我们在合约期限内，以推荐股票的方式让客户获利，签订合同之前的二三次推荐股票获利的话，我们会和客户二八至五五之间分成，签订合同后，我们收取客户仓位的10%为信息咨询费后不再收取其他费用。 我们每天到了下午5点50，前台王某四会召集所有的业务员开始转账，全转到韩某四账上，有提现转账，有微信转账，因为所有业务员的工作微信支付密码只有王某四才有，然后经理和王某四一起到韩某四办公室，经理带着收据，收据就是每天经理所有收到的钱，经理每收到一笔就开一张收据，所有经理的工作微信支付密码只有韩某四才有，通过转账提现等方式转给韩某四，每转一笔韩某四在相应的收据上盖章，所有账转完后，由王某四拿着收据到前台电脑登记每天的业绩，简单来说就是收了多少钱。 4.证人证言： （1）证人庞某的证言，证实股票推荐业务由业务员拿着公司给的电话号码打电话寻找客户，一种是我们向客户推荐股票，客户盈利之后将盈利部分和我们公司分，有五五分成、四六分成不等，一种是购买我们公司的会员，有季度、年会员，购买会员后可享受公司推荐的股票，盈利后不需分成。经理只有当团队业绩达到3万以上，才可以拿提成，不然连底薪也没有5月初任命为经理。公司无资质操作股票投资，梅某开会教我们如何和客户沟通，以及如何解决沟通问题，财务代莎某告诉我们如何收取客户的钱，及收取客户钱之后如何交给公司。我没有学过操作股票的相关经验，我自己也没有炒股。 梅某会不定时给我们四个经理开会，问每组加微信情况、找意向客户、进票情况和业绩情况。如我这组没有完成每天40个微信，8个意向客户的任务额，梅某会在下午三点提示我，如到晚上六点没有完成，就要加班完成60个微信，我也要跟业务员一样去打电话加微信，这是梅某对经理的要求。梅某要求要管理好手下业务员，不得私自去推荐股票，还让我多关注股票信息，好跟客户沟通。我向客户许诺30%的利润是韩某四开会时要求我们和客户保证这利息的。 公安扣押的是我使用的工作手机，上面有两个微信：股票之王和王某五，都是我在使用。民警向我出示的我们公司王某四电脑里查到的2018年1-8月份业绩表、员工配备的座机相关信息、公司在职员工通讯录、员工配备手机情况、2018年1-8月份员工工资表，我看过了，都是按照实际情况登记的，没有问题。根据业绩表，我回忆在2018年5月7号骗了10000元，5月8号骗了10000元，11号骗了8000元，14号骗了5000元，15号骗了3000元，16号骗了8000元，18号骗了1000元，一共是4.5万元。 （2）证人韩某三的证言，证实股票业务是公司给业务员电话单，业务员根据电话单打电话问客户是否炒股，如炒股就推荐我们的股票业务，一种是我们公司推荐股票，如盈利就将盈利部分和公司分成，有五五或四六分成等。还有就是和客户签订会员合同，有三月期、半年期、一年期合同，合同期内公司给客户推荐股票，客户盈利不需要给分成，合同会保证盈利30%，大部分客户赚了一般25%到30%之间。股票业务根据客户转给我们的利润分成和购买会员的钱，经理和业务员会分别拿一定比例的提成，多少比例根据之前的笔录和公安查获的书证为准。经理是按照所在组的团队业绩来拿提成。金色小米手机是我使用的工作手机，共有三个微信：A股牛某从今年4月份一直用到现在、股票卧龙是公司才配发给我用了一个半月左右、股市韩某二是公司才给我四五天。 中午我们会统计自己上午谈妥的、愿意跟公司试一试炒股的客户人数，然后经理在微信群里问下老板和总监，下午开盘后应该推荐哪支股票给客户，韩某四和梅某会通过微信群告知，包括该怎么跟客户说一些专业术语，我们就照着给客户推荐工作由韩某四和梅某教，市场部基本都是梅某在负责，他教我们该怎么做，经理是一周开次会，一般是周一早上给组员开完会后，梅某给我们开会，开业务总结会时韩某四在，其他的会他有时也来。 （3）证人郭某的证言2018年7月份任实习经理。公司老板韩某四，总监梅某，公司给我们业务员电话号码打电话看有没有客户是炒股的，如炒股就向这客户推荐股票，约好会将盈利部分和我们公司分成，有五五分成、四六分成等。还有是购买公司会员，有一个月、三个月、一年期限的，和我们签订购买会员服务合同，会在会员期限内给客户提供我们的股票，客户盈利后不需和我们分成。业务员收到客户给的分成的钱、会员的钱，会根据自己的业务获得一定比例的提成，根据之前在公安的供述为准。经理会根据自己组内所有的业务员的业务提取一定比例的提成，具体比例也记不得了。梅某每天开晨会，说些股票知识好让员工知道怎么跟客户沟通，让员工不断拉客户等。韩某四讲话不多，他有事都是跟梅某和几个经理讲，我才当经理时间短，与他接触不多。 （4）证人韩某的证言，证实股票业务是公司给业务员电话单，业务员根据电话单打电话寻找客户，如有客户炒股就推荐公司选的股票，如客户盈利就和公司分成，有五五分成和四六分成等。然后会和客户推荐我们公司的会员模式，会员模式有三月、半年、一年期等，客户盈利就不需分红。股票业务就是根据客户分给我们的提成和购买的会员的钱，业务员和经理都会按照一定比例拿提成，业务员根据自己经手的客户拿提成，经理按照所在团队总业绩拿提成。“飘红天下”是我做经理时用的，是公司弄好之后提供给我们使用的，每天下班后都要上交手机。公司每天都会开会，梅某几乎每天都会讲话，韩某四隔几天讲一次，开会通报每组业绩情况，表扬业绩好的人，以及教我们拉客户买会员，让我们跟客户吹嘘公司实力，推荐股票涨了多少赚了多少。 （5）证人王某四的证言，证实其每天下午5点50左右会和经理到韩某四办公室核对，梅某有时不去，经理每收一笔钱就开一份收据，每个经理手上都有一本收据，我就按照收据一笔一笔过，通过微信零钱或提现或支付宝，最终全部转到韩某四的账户里转账密码我有，转账后韩某四会在把所有核对过且转账成功的收据盖章，然后我拿这些收据到前台电脑登记，这些都是A股的业绩，其他期权和发售不登记在电脑，反正只要是我知道的都登记在一个银黑色的U盘里，U盘之前在前台的桌子上，所有公司业务员和经理的收入都在电脑里有登记，登记完我才下班。 公司没有股票行业相关的资质，梅某主要负责新人在业务员方面的培训，他也会给经理培训，给经理培训的是一些新产品。韩某四偶尔也负责新产品的培训，但很少。 跟公司有关的内容就在我电脑桌面上“办公文件”里，常用的是业绩表、工资表和考勤，有8个子文件夹，文件名对应里面内容。业绩表每天登记，按每人每天的股票业绩，经韩某四和本人确认后，由我登记到业绩表里，不会错。还有登记每人使用的微信号、注册手机号、绑定的银行卡、微信登陆密码。民警给我出示的我登记的业绩登记表，内容都是按每人每收一笔钱加出来的，每月登记一张表，除去周末不上班的，剩下每天都在上面，公司所有员工通过这个业绩表和另一张工资表都能反映出来业绩、提成、工资情况。这业绩表里有小组每天的单日股票业绩表，每天每组进行统计，后面股票累计业绩就跟业绩表里面是一样的，是用两种方式统计用来对账的。还有一个表格是我和代莎某一起做业务时统计的业绩，因当时她带着我做财务，也要求我懂一些业务，所以就一起做，这个钱反映在工资表里面是我俩平分提成。表上登记的内容是韩某四、我和每个员工三方一起确认这个数字的。如刘某四也就是庞某，2018年1月份的个人业绩是1938.88元，因为没有过1万元就没有提成，他作为团队经理，团队业绩是94892.88元，他拿2.5%的提成，也就是2371元。 （6）证人刘某二、孙某、康某、武某、王某三、邹某二、陈某、赵某、李某四、邹某、吴某、李某三的证言，证实他们分属不同的组，公司会开会培训与客户沟通的话术，工作是打电话、加微信、推荐股票，客户决定买股票就把客户推荐给经理。 （7）证人龚某、孙某四、石某三、范某、马某、黎某、郭某二、张某、陈某三、童某的证言微信名、微信号、手机号码、银行卡号等，证人自己的微信名、微信号、银行卡号，双方微信聊天记录、签订的合作协议，以及根据这些人推荐股票、帮自己炒股、替自己操作后自己的损失情况，并提供了银行转账流水、微信转账的情况。 5.公安机关通过档案查询的内资企业设立登记审核表、法定代表人、监事信息表、金某公司章程等复印件，情况。 6.江苏证监局关于资质确认的复函，证实金某公司未经中国证监会批准，不具备证券投资咨询业务资格。 7.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单等书证、笔录，证实对金某公司进行检查，民警将公司内所有涉案人员的工作手机和私人手机分别予以登记、扣押，在韩某四、梅某办公室内、王某四前台分别将其各自的电脑扣押，工作区内扣押庞某和韩某电脑。 8.光碟等电子数据，证实内有韩某四手机提取相关信息、金某公司员工电脑、手机等提取到的电子数据。 9.从上述物证、电子数据中提取打印的各类表格、制度、规定等资料，经由被告人及涉案相关人员认签证实，具体证明如下： （1）股票宣传沟通话术，证实二被告人为实施非法经营犯罪对员工如何与客户沟通等进行培训的事实。 （2）公司在职员工通讯录，、入职时间、分组情况、劳动合同签订情况等。 （3）员工配备座机相关信息、员工配备手机相关信息，证实公司配座机、手机给员工领用、使用微信号、微信登陆密码、手机注册、捆绑银行卡等情况，用于管理员工日常对外与客户联系、转款的事实。 （4）2018年1月-8月业绩登记表、2018年1-7月工资表，证实员工工资情况，其中包括公司各组各员工每天的业绩、当月的基本工资、绩效工资和工资发放等情况，同时证实非法经营数额为1734188.8元。 （5）营业执照、情况说明、补充资料，证实金某公司不具备经营证券类经营资格。 （6）微信截图、银行流水、刑事摄影照片等，证实员工与客户沟通、转账的情况，以及登记员工绩效的来源依据。 （7）市场部对于表格检查的规定、2017年人事后勤规章制度、人事部8月份工作安排、市场部奖励制度、公司财务账户、公告、“话术”资料等，证实二被告人通过用制度规定、业绩奖励、财务等管理实施犯罪的事实。 10.补充侦查材料： （1）补充讯问被告人韩某四笔录，证实其经营金某公司有房屋水电、办公用品、员工聚会、福利等所需花费的方面。 （2）证人王某四的补充证言，证实其负责金某公司的费用报销，前台电脑里存有其进公司后每月登记的费用报销情况，是给韩某四看过的。2016年为35979.6元，2017年为441020.71元，2018年为320298.56元。 （3）检查笔录及报销单汇总图片，证实公安机关通过检查王某四用的公司电脑，获取的2016年11月至2018年7月各类费用报销单汇总情况。 二、诈骗 2018年1月起，被告人韩某四、梅某指使庞某、韩某三等人及所属组员通过用化名拨打电话、添加微信的方式先后联系各被害人，以推荐股票让被害人小额获利的方式先取得被害人信任，再以推荐有经验的老师、帮其做配资可使盈利翻倍、向客户发虚假的盈利截图等为幌子，隐瞒本金可能会全部亏损等存在风险的事实，向被害人推荐“鑫时代”“香港大公文化”“老鹰期权”等交易平台链接，诱骗被害人通过“推荐码”下载这些交易平台APP进行注册登记，并要求被害人按照他们的指令通过微信或向指定的账户转账后进行“交易”，便于公司从后台登陆了解客户开户、入金和操作情况。然后各组再以加大资金投入、给付保证金、服务费等为借口，要求被害人继续转账，直至爆仓亏损、被平仓。最后，平台将与公司事先约定按客户投资亏损金额所返还一定比例的金额打入被告人韩某四的账户，或以现金方式交给被告人梅某等人。 期间，公司要求各组凭客户账户内入金和操作的截图提交审核，由公司财务统一登记各组每人在上述交易平台所做的发售、期权业绩，按照与员工事先确定的提成比例，每月给予员工、经理、总监不同比例的提成，并做入工资发放表。据统计，2018年1月至8月，被告人韩某四、梅某骗取被害人龚某、孙某四、石某三、范某、黎某、郭某二、张某、陈某三、童某等人金额共计1299953元。 2018年8月14日，被告人韩某四、梅某在北京市。被告人韩某四归案后如实供述了上述全部犯罪事实，被告人梅某归案后如实供述了非法经营的犯罪事实。 上述诈骗犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.被告人供述： （1）被告人韩某四供述，证实公司的业务就是指导客户进行股票和期权投资，公司代理了香港大公文化的APP，拉客户在这个APP像买卖A股一样买卖里面的珠宝玉石，客户通过公司的二维码链接注册，大公有内幕消息给我，我们公司把消息告诉客户，客户赚钱后分我们红利，客户亏钱我们就不管了。 （2）被告人梅某供述，证实跟在我们后面炒股的客户，如果在套牢后我们会跟客户推荐期权，但会提前跟他们讲好期权的高收益和高风险，就赌一场，客户要是同意愿意去搏一把，我就会跟客户推荐“一牛”APP，让客户下载、注册，然后充值进去炒期权。“一牛”这个APP软件的公司叫什么名字我不清楚，只是跟我们有合作关系，是我们以前做“鑫时代”期权的公司推荐的，后来因为“鑫时代”不跟我们合作了，推荐了“一牛”跟我们合作。我们推荐给“一牛”客户，“一牛”给我们公司客户投入本金的30%，后期这客户赚多少钱赔多少钱都跟我们公司没有关系了。“一牛”的经营模式是我们会问客户，你是自己在一牛里操作还是我们帮你去操作，大部分客户都是交由我们公司帮其操作，但密码账户都由客户自己掌握，我们告诉他比较看好的股票代码，买不买由客户决定。一牛给我们本金的30%的提成一般都是一牛的会计转账给韩某四账户，只有少数几次是我去拿现金，在朝阳区具体地址我记不得了，都是跟着导航打车去的。我们公司或者员工没有在一牛里充钱，我们只是一开始为了熟悉这个一牛软件，每个人都要去注册操作下，但是不往里面充钱。 期权业务是2018年初，期权业务是韩某四找来的平台，先后有香港大公、鑫时代、老鹰、一牛等平台。韩某四负责对接平台、跟平台结账，我负责解决客户遇到的平台上一些技术性问题，关心各组客户情况，传达养票、买票卖票信息等，组长负责和客户沟通，帮助业务员和客户沟通，业务员负责开发客户。韩某四先把平台对接过来，他自己先研究明白，然后他让我加入这个平台客服群，让业务员在我们现有的做股票的客户中开发期权业务，就是让客户扫二维码下载APP，接着指导客户开户，并让客户填上我们公司推荐码，经理、组长会有平台给我们的后台，登陆进去就可以看到客户的开户情况、入金情况，然后客户操作入金操作，这样就结束了，后面平台会给我们算提成。发售和期权差不多，也是需要下载APP开户，入金，操作，只是这个可以随时买卖的，期权必须到期才能卖掉，发售没有杠杆，期权有杠杆，期权不需要养票，发售需要养票。养票是先给客户推荐一只股票，让客户先赚点钱，客户尝到甜头之后大资金进去，然后就亏掉了。我们公司的期权会爆仓就是本金亏没了，发售不会爆仓，但是也有亏损。我们公司期权的客户全部都爆仓了。我们公司的提成是客户操作金额的30%。我们公司提成的钱就是客户亏损的一部分。自2018年初到被查，共做了20多个期权和发售客户，一共交易了几十万，具体公司提成多少钱我不知道，我的提成还没拿到。 2.被害人陈述： （1）被害人龚某的陈述，证实自己是2018年4月在一个做股票的微信群里看王某五在群里说做股票能挣钱，就加了微信，说好由他替我操作挣钱，陆续通过微信转账给他3.6万元，王某五一直说我的股票赚钱了，让我不断往里投钱。后来我要用钱想拿出来，王某五说我账上有9.1万元，我还是想拿出来。这时又有一个微信名是中国艺术品交易中心的人联系我，说钱可以拿出来，但还要再交8000元，然后再退给我。于是我又从微信转给这个人8000元。转完后这个人多次要求我把王某五删掉，不删的话，王某五会问我要500元服务费，后我把王某五的微信及与他的聊天记录都删了，删之前又给了王某五1000元，王某五说这钱为了他升职给他凑票数的。转过8000元后，我也没收到钱，打王某五电话也关机了，知道被骗了就来报警的。通过微信7次转账共计4.5万元。 （2）被害人孙某四的陈述，证实自己的微信明天会更好，建行卡尾号1434。在2018年5月接到一个陌生电话，对方称其是证券公司的员工牛某，可给我推荐股票，加了微信后牛某称可推荐A股股票，我自己投钱操作，挣了两人平分，输了对方弥补我损失。我投了5万元，最后赔了7000元。牛某说一定把我赔的钱给我赚回来，又说可以代我做配资把炒股赔的钱挣回来，让我下载一个鑫时代APP，我投资牛某给我操作。6月12日，我通过鑫时代APP捆绑的银行卡,往里转账5万元，牛某帮我买了4.95万元的湖南天雁股，后对方称要想把炒股赔的钱赚回来，再让我投资5万元，6月14日我又转了4.95万元,加上之前剩的钱，牛某帮我买了5万元北大荒的股票。牛某又说要收我1万元的服务费才能帮我操作配资挣钱，6月13日我通过微信转账给牛某1万元订金，第二天又转了9000元，牛某称还要交保证金，我就又转了1088.88元保证金。因为我不懂配资，牛某说他可代我操作，于是我把鑫时代APP的账号和密码给了他，我手机有APP可以看到这两支票都在，合计10万元。6月23日，牛某说要给我打新股，给我发过来一个叫孙某二的身份证照片，说是打新股的老师，25日我从微信转给牛某5万元，26日转了15450元，28号牛某这次也需要服务费，我就转了10500元服务费，到了7月2日，牛某说前面买的鑫时代两支股票赔了1万多，我就让他把剩下的钱给我，对方找各种理由一再推脱。我通过一证券公司的朋友帮我看了我手机上鑫时代APP信息后说10万元已经没了，还说我是做的期权，不需要服务费。我就联系牛某,他说我后期投资的钱给我买了东方环宇的新股，让我等着挣钱。15日牛某说孙某二辞职了，等联系上他才能知道我后期投资的情况。我觉得不对劲，就打了鑫时代上的咨询电话，后有一个领导张某二会处理，张某二说牛某5月18日后就没来上班了，让我再等等，6月28日就显示两支股都已放弃行权了，钱提不出来了。通过转账记录证实自己损失共计183088.88元，其中鑫时代转入10万元，微信转了83088.88元。 （3）被害人石某三的陈述，证实自己微信名小某二，对方微信王某五，2018年6月初，对方自称王某五，可给我提供投资高收益的股票，我开始不信，但他给我打了三、四次电话又免费给我推荐股票，我自己关注下收益还真不错，我就开始相信他了，他让我加他微信。6月7号我加了微信，我们谈好给我推荐股票，如盈利了就和他五五分成赚到的钱，如赔了我自己自认，但王某五向我保证是不可能赔钱的，他们是专业的，有内部消息稳赚不赔。我开始跟着买，几笔交易下来，但凡我买了赚钱的，我也都五五分成给王某五用微信转过去。6月13日，王某五突然给我发个收益截图，上面显示盈利了5万多，意思想让我跟着做期权赚大钱。我开始怕的，王某五说怕什么，你加入公司会员我们代你操作，只收10%手续费，打个比方，你投资5万，我们收你5千，但是你两三天就能直接赚5万，就变成10万本金了，稳赚不赔。我心想能多赚点钱，说我只有2.3万元，王某五说没事，就收你2300元。 6月13日下午,王某五就通过微信给我发了一个安装APP的二维码,我下载了鑫时代的APP,王某五让我把2.3万元打过去,我不会在手机上操作,于是我就去银行在ATM机无卡存现直接打到王某五给我发的一张农行卡上。开始我也怕资金不安全,所以在微信上也是推脱说自己没钱，我最后通过ATM机给王某五的卡转了19800元,另外微信给转了200凑了个2万整。转钱的票证我不记得放哪了,但我手机有拍照片。当我把2万元本金转给王某五后,他又让我追加到2.5万，我说我实在没钱了，最终追加到2.3万元。王某五收钱后代我操作APP,把我在鑫时代APP里的资产截图发给我,后又通过微信把我鑫时代APP的账号和密码发给我,我可登录查看我的资产情况。我登陆后账上的确有22300元的资产,已经全部持仓北大荒了，我就没再管了。 后来我也关注着APP里我的持仓,发现老是在亏钱,王某五也解释说没关系,涨跌都属正常情况。直到6月27日我北大荒的持仓突然显示放弃行权的状态,里面的钱也拿不出来了,到现在这个APP我还能登陆但一分钱也没有。王某五说这是公司违规操作给其带来的损失，不打紧会有专员联系理赔。后一直问理赔的事情，但是王某五一直拖延时间。共计损失2.8万元左右。 （4）被害人范某的陈述，证实2017年11月，一个微信名叫“一路飘红”加我，向我介绍了几支股票，结果都涨了，我觉得他比较可信。后一路飘红推荐了“飘红天下”给我，说是经理。飘红天下跟我说，让我把钱转给他们公司的账户，由他们进行股票操作，保证我每年不少于60%的收益，超过部分五五分成，我没同意，后他又说就由我在自己账户上操作，由他们提供股票代码，每个月不少于四支，但要和他们公司签订合同，具体内容：一、咨询服务为期一年；二、这一年的服务费人民币9500元；三、押金1000元人民币（合同规定我只能在股市投入十万元人民币，多投入，他们就要把这一千元押金收走）；四、给操盘手的信息费500元。2018年1月5日至18日、5月23日在电脑上分五次通过中行卡转账给“陈某”的尾号4698的建行卡11000元，银行流水已提供，我中行借记卡尾号为5114。飘红天下跟我说，接受他们咨询再买股票稳赚不赔，一年能保证我收益不少于本金的60%，超过部分五五分成，如果按照他们提供的信息操作造成亏损他们全赔，收益不到60%，差额他们付。 2018年2月收到合同发现飘红天下先前和我说的与合同上的内容不符合，具体包括：保证每年60%收益没写上去，微信上跟我说的每个月提供四支股票合同上也没有，飘红天下和我保证的赚不到60%收益或者造成亏损他们全赔合同上也没有。我问飘红天下为何合同内容和说的不一致，他解释说这个合同是以前的版本，他是经理说话算数保证的肯定能做到。从2018年1月到7月，总共给我提供了六支股票代码，其中“王者归来”给我提供了三支股只有一支赚钱。我就跟飘红天下反映，后他又推荐“西行漫游”后改名叫“小某”给我推荐了三支股票也亏钱。期间我为亏钱找飘红天下说要告公司，他说现在整个股市不景气，2018年5月份推了一个叫“香港大公文化”软件让我下载注册，后我转了200元就没有进行任何操作。当月他又推荐一个“老鹰期权”平台，说按照他们说的操作期权，至少可获120%的收益，他们分一半，我还能获得60%，我在电脑上下载了“老鹰期权”平台，飘红天下要我在老鹰期权投入10万元，我没这么多，他说最少八万，如我在老鹰期权里赔钱了，他们公司负责全赔，并保我在老鹰期权收益不少于60%。后他们公司负责人又打电话给我，说因为整个股市不景气，造成了亏损，他们公司会在年底统一赔付，我就相信了。于是我就在2018年5月29日用中行卡分四次转了8万元进老鹰期权，进去后发现这是个进行股票期权操作的软件。当时飘红天下告诉我，这平台前三次操作是免费的，飘红天下说由“小某”进行操作，我就按“小某”提供的一支股票进行操作，因为小某告诉我，这个期权买了可以赚钱。结果一周后小某告诉我全部亏掉了。但我在平台上看不出来亏多少，也看不出我买的股票期权的行情，于是我跟小某和飘红天下都提出要求他们赔偿，他们告诉我“老鹰期权”不受法律保护，我说要到法院告他们，后来他们就不理我了。共损失8万多。 （5）被害人黎某的陈述，证实2018年3月份朋友陈某二说她挣钱了，介绍了孙某二加了我的微信，他发了陈某二挣钱的截图给我看，我就信了。然后孙某二就叫我转钱给他，他还帮我注册了一个叫香港大公文化的股票软件，账户和密码是他注册好发给我的，叫我给里面转钱，开始我只说转2000元，因为我不会，以前也没搞过，就想转个2000元试试，但孙某二说不行，问我有多少钱，叫我尽量多转点，我说只有16000元，他就叫我转了16000元，3月28日我从建行卡转的，然后我只能看到，其他的买卖和操作我都不能进行，只能看就是操作不起来，我看到第二天先是赚钱，然后我想卖，但是卖不了，我问孙某二，他不肯卖，说明天还会涨，然后就开始亏，两三天的时间就亏得差不多，亏完后他又跟我要钱，说再给他1200说是他可以帮我把剩下的钱提出来，我没肯，只给了600，后来他还跟我要钱，我就没给他，后面他就再也不理我了，我给他发好多消息都不回我。共损失16600元。 （6）被害人郭某二的陈述，证实其在2018年3月在金某公司买股票被骗2.3万多元，有个叫白某的人打电话说可帮我做股票赚钱，加微信后他给我提供了二、三次股票代码，每次收费200到300元不等，赚不赚钱都要收，后她说这样赚钱太慢，说要带我做赚得快的，把我推荐给自称专业的老师孙某二，他发链接让我先下载香港大公文化的平台，后发给我一个账号、密码，说是我的账户让我往里打钱，我先打了2000元，能操作了，但得按照他指定的代码和价格去买，自己买的别的股票代码显示无法成交。我买了他指定的代码后头几天显示有盈利，过几天孙某二说你看都在赚钱，叫我加大资金赚更多的钱，我就相信了，往里打了2万多元，孙某二叫我全买了他指定的股票代码，我试过其他买不了，无法操作。过了二、三天，我发现这个平台的股票跌停了，显示只有几百元钱了，还取不出来。中间我损失1万多时，孙某二说给他好处费就可找人帮我把所有损失拿回来，为此我发过666元、2300元二个红包，给他指定的微信名叫完美的人，后就一天天推，最后完美把我拉黑了，孙某二不理我了。共损失26000多元。 （7）被害人张某的陈述，证实2018年4月有个女的加好友后，向我推荐了微信号“飘红天下”，说是她老师，投资股票很有经验，我就加了。飘红天下向我推荐了一支股票，我赚了200元，我按五五分成分给飘红天下一半。后飘红天下推荐了“鑫时代”期权，下载一个手机APP，按照他的要求我5月11日通过尾号6589的交行卡网银在APP里充了2万元，他让我买了19500元的“世茂股份”的场外期权，别的期权买的都是一个月、三个月的，可我买的这个期权期限只有一个礼拜。其间我想出掉，但飘红天下不让我出，结果一周刚到，我买的期权全部平仓了。我问飘红天下原因，他没有解释，还让我继续在APP里投资，说继续加大投资才能把损失的钱赚回来，还能多赚钱，我没有再投，不久就被他拉黑。他的微信被我删了，但有与他17710912841的通话记录。我的损失是19500元，APP里剩余的500元我已取出。 （8）被害人陈某三的陈述，证实2017年8月一个女的打电话给我推销股票，如赚到钱4、6分钱，我就相信了。她先给了我2个股票信息，我自己操作买股票赚了钱，然后她叫我买卖股票的信息截图给她看，然后我就按说好的分成给了她几百元。后她要我跟着她炒好的股票，能挣大钱，要把我推荐给老师，叫我先交3500元，老师会提供股票给我，包赚钱，我就交了钱，买了老师提供的股票，亏了4000多元，我就赶紧出来了。出来后这个女的又再次联系我说带我炒港股，帮我挽回损失，她提供了一个是香港的股票，一开始赚钱我出来了，后来又给我一支亏了3万8，我说这个票不行，我要出来，她不让我出来，我就自己出来了。后她就问我想不想挽回我的损失，我说想，她说帮我配资，后就叫了刘某三来联系，加了微信后，说他是公司里负责帮客户搞配资的，后来我打电话核实这个人。刘某三跟我说如想快点配资赚钱，就在每个19号前，给他打19800元，可快速配资，说能配到40万，他解释配资是叫我把我的股票账户给他，然后他们公司往我账户里面打40万，赚钱以后把亏的3万8还给我，最后连着我亏的钱，一共给我8万8，还把我交的19800元也还给我。2018年1月，我通过银行卡转给这个叫刘某三19800元，转账时显示对方是一个女的名字。后刘某三又把我转给另个男的，叫什么我不记得了。这个男的过了两天跟我在微信里面聊天，问我说怎么配40万的不配80万，说别人都配80万的，说我这个40万的里面已经赚了2万多元了，我说配80万的还要多少钱，说再加8000元钱就行了。我就又用银行卡给他转了8000元，就转给这个带我配资的人的银行账户。后这男的跟我说我转成80万的配资，又把我转给他们公司的菲某。这个女的说她来代我操作，还说我的钱已和他们帮我配资的80万已转到我的股票账户了，但不让我看我的账户，也不让我登录。过了一个多月，菲某跟我说恭喜你，你可以进行第二次配资了，说我的账户已经有130万了，说帮我赚了50万，说他们已经把他们的转走了，说我的股票账户里有213600元，说到2月28日我就可以打开我的股票账户，但要叫我先预付1万元，说是第二次配资的40万的手续费，我就付了，也是通过银行转的。打完1万元后这个女的跟我说第一次配资要7万，叫我把账户打开将剩下的钱打给她。后她又把我转到开始带我炒票的老师。过了几天那个老师又跟我说要交钱，说是第一次配资40万要开始了，剩下的钱要我转过去，我问为什么现在要交，他说如现在不交到时候配不了，我就交了，这次我用微信转的，我说我不会用微信转，刘某三说他教我怎么转，我说等我小孩回来教我，他说他来教一下就会了。然后我就用微信转账给那个带我配资的老师5万元，那个老师叫去下载—个软件，说这个软件的服务费5800元，我转账了，后收了一个3000元的VIP服务费，说是三个月后还可以享受两支涨停板的票，5800元和3000元是用我的银行卡转的。2018年快过年时，这个老师跟我说有个指令会发给我，叫我到时候把他们公司所有人的微信全部删掉。我留了一个配资老师的，结果刘某三把我拉黑了。共损失116200元。 （9）被害人童某的陈述，证实2017年下半年，有人拉我进了一个股票群，有个姓郭的找我聊天，说她是做股票的，背后有个团队在帮她做股票叫我加入，并说团队是无偿服务，她提供了股票代码建议我买，还发一些公司开会研究过的图片，我买了第一支赚了，第二支亏了几千元，后她就说跟他们做股票包赚钱，用这个钱赔我的损失，反复讲跟她做大公文化，说肯定赚钱，还把我推荐给了姓韩的老师，是分析师、这方面专家，我同意试试，她发了链接让我下载，下载后给了我一个账号密码，又给我一个平安银行的账户，让我往里面打钱，我第一次打了1万元多，姓韩的一直叫我再加点，后就加了几千元，我看到平台显示有15000元，姓韩的给我提供名称和代码，让我像操作股票一样买，前两天显示我赚了2000多元，过了一星期就亏损了剩下二三千元了，我问他怎么回事，不是包赚的吗？他说是包赚的但你钱太少，你再加钱我就保证带你赚回来，每次就叫我加钱，我意识到被骗了，就删了他们的微信。共被骗12000元左右，剩余的我提出来了。 3.证人证言： （1）证人庞某的证言，证实期权业务是推荐客户到鑫时代、香港大公、老鹰期权购买股票。这些客户是从我们之前办理推荐股票的客户当中发展的。期权业务是2018年开始的，3月开始有盈利。我们向客户介绍期权时说：期权盈利高，比股票盈利高，可以加杠杆，我们不会和客户说风险，也不会说本金会全部亏损掉，实际上我对于股票和期权也不是很懂。后来客户打电话投诉后，才知道客户买的期权都亏损了。我们组的客户全部都是亏损，而且是被平仓，其他组的我不清楚。发售就是期权，只是名字不一样，发售和期权操作模式是一样的。 2018年4月份，业务员加了龚某微信，跟她谈合作模式,她同意配资，但公司是做不来配资，因需要当事人的身份证，我把情况跟老板韩某四说了，他说先把钱收过来再说，我就知道是要把这客户的钱骗过来。接着我跟客户沟通，让她把钱打过来，我来帮她操作资金炒股，她陆续给了我几万元钱，这钱是通过微信转账到微信名为王某五的微信上，收钱后我通过财务转给了韩某四，他拿了钱做了什么我不知道，但肯定他没有拿这钱去操作配资、炒股票。后龚某问我要钱，我也没办法去要，我就骗她说已经赚到了9万多，现在拿不出来。我还骗她再追加投资进来，结果龚某说她身上只有8000元钱了，她还一直打电话问我要钱，我就用韩某四给我的另外一个微信加了她，骗她说再交8000元就把之前赚的9万多元给她，她就又通过微信转了这个微信8000元，我通过支付宝转给了韩某四。后韩某四让我找个借口让客户把之前的聊天记录删除，怕以后出事，我照做了。当时因为我正处于升职的关键点，我当时升职还差976元钱，我就用后来加龚某的微信号向她以凑票数的理由骗了过来，我骗到后转给了韩某四，正好把我的业绩提升上去当上经理。通过这次骗来的这些钱，我拿了4399元。这次骗完后，韩某四把我的工作手机收上去集中清理了一次，应该是把这个客户删掉了。 我手机里有一昵称小某二的客户，给了我2万元做期权，现在钱还没给他。我备注名称是进票刘某二L19石头姐姐13784639606五五第一次合作，意思就是刘某二加的客户，第一次是做股票，五五分成。加了这客户后做了三支股票，赚了4000多后我就跟他说还可做配资。韩某四自己伪造了好多截图，都是所谓的期权赚大钱有高收益的截图，让我们推广给客户，我发给小某二看，按韩某四跟我们说过的话术，再跟小某二推荐了一遍，高收益高回报稳赚不赔。小某二愿跟我们炒期权，我把二维码转发给小某二下载了鑫时代APP，我问能拿出多少钱来炒期权，他说2万元，后他就微信转了100元到王某五微信上，另外19900元他要从银行转，我跟公司财务说了，代莎某给了我一张银行卡，我把卡号给小某二，他把钱转过来，这笔2万元是算在刘某二名下，应是6月15号左右的事。后韩某四跟我说准备给小某二在期权里买北大荒这支股，但起售是23000元，让我再去问客户要钱，我又跟客户说了再要5000元，他说没有，我说最低3000元，他说只能再拿2000元，韩某四说能收2000元也行，另外1000元公司垫付，等他在期权赚了钱再还给公司。后来小某二通过支付宝转了2000元过来，过了两三天韩某四就给我发了一个截图，说是小某二某时代APP的账户名和密码，我转给了小某二，小某二通过用户名和密码也登陆上去看了确实有23000元，我让他自己操作买入了北大荒。后老是跌，小某二老问我，我也不知怎么说，韩某四把我手机收去用王某五这个微信和小某二聊，聊到最后结果我就没管了。民警向我出示的公司使用的手机和手机微信里王某五的微信内容我认。 公司是在2018年3、4月份的时候开展期权业务的，先后做了大公平台、鑫时代平台、老鹰平台，都是APP平台中文版，我们公司都有后台，是在韩某四手里。我们公司要后台是看客户的操作情况。我们确定客户归属在我们公司名下是公司让我们给客户发推荐码，只要客户输入这个推荐码平台里面显示这是我们公司的客户。客户登陆平台是不能看到金某公司信息的。这些平台做的期权业务不是国家规定的正规期权业务，一开始我不知道，后来我做了一两个月后就知道这些平台不是合法正规的平台了，原因是客户操作之后只有赔钱，没有赚钱，而且赔钱会一直赔光为止；另外平台会给我们公司提成，而且是按照客户操作期权并且到全部亏光的这些钱的提成，我们经理和业务员也是按照这个来提成，如果客户入金后不操作或者以一部分钱操作，我们只能提成他操作的这部分钱；最后就是如果客户钱亏没了后，公司让我们安抚客户，让客户追加钱继续亏钱，或者给他免费推荐股票，但这股票能不能赚钱我不清楚，这都是先拖延一下的办法，如客户再继续闹就会被删除。这个期权就是买的一段时间内个股或者大盘的涨幅，一般是半个月或一个月内的涨幅，起步就是买涨7%，如这个股或者大盘在期限内没有涨幅到7%，客户投入的本金就会一分钱都没有了，如涨幅能超过7%，客户就盈利。平台规定只能买涨幅7%，没有其他幅度可以买。客户投资期权的钱有些是客户自己开户，用公司提供的二维码下载APP入金，或是客户把钱转给公司，公司帮他入金，客户的账户和密码都由公司掌握，也会发给客户。我也帮客户入金过，我们组都是我来操作，我是用微信把钱转给韩某四，他怎么入金我就不知道了。客户出金是可以自己操作出金，开户时客户都绑定银行卡的。我们组我有印象的是五、六个客户投资期权的，总的资金记不得了。让客户投资期权是公司让我们开展这项业务的，并且承诺我们提成，经理5%，业务员10%，我们提成的基数就是客户被平仓的钱。 今年3、4月份，韩某四和梅某让公司所有人在公司大厅开会，有几个所谓期权公司的老师来给我们讲课的，内容是给我们培训期权的操作模式，主要是怎么吸引客户来投资，让我们挑亏损严重的或是被套牢很久的这种客户来推荐，给客户讲期权可让他短时间内把亏损翻倍赚回来，同时让我们给客户发APP里面账户盈利的截图，都是盈利比较多的截图，也有翻倍的；这些人给我们培训没有谈怎么样会亏损，也没说会短时间被平仓即钱全亏光；培训后，韩某四跟我们说我们这边让客户入金操作，平台就会给公司提成，公司给初始业务员10%的提成，给经理后来涨到5%，如经理自己拉的客户，就按照业务员的提成标准。我们组的客户全是亏损，且是被平仓。我们经理和业务员拿到的提成的钱从源头上来说就是客户投资的钱，当时我也跟王某四说过要辞职，但梅某不同意，他说想挣大钱就在公司慢慢做，业务量上来了，提成就会多了，说后面一个月一两万没有问题。 给客户发的期权盈利截图是为让客户相信期权能赚钱，韩某四和梅某会在群里不定时发一两张截图，我们再发给客户，让客户相信能挣钱，然后开户入金。开始我不知道这些图片真伪，有一天我跟韩某四微信里面说没有截图了，我这边有客户，韩某四直接跟我说让我找梅某P一个，意思就是PS一个假图，这个事后我也意识到期权整个就是骗客户的钱。自从我们公司开始做期权之后，公司主要业务是做期权为主，推荐股票为辅，没把推荐股票业务停掉是因为推荐股票的业务有好多客户，要积累这些客户从中挑选做期权的客户。因为一上来就跟客户联系说做期权，肯定没人信。公司和平台结算一般都是韩某四、梅某和韩某三三个人一起去找平台公司结账，好像是一两个月去一次。我们和公司对账是业务员和经理都有客户入金和操作的截图，凭借截图和公司对账，另外韩某四也能通过后台看到这些情况。我知道韩某四有后台的截图是因为有些客户不会截图给我们，我们就掌握不到他到底有无开户交易，我们就会把客户的名字和电话给韩某四，他过一两个小时就会有反馈。 （2）证人韩某三的证言，证实我们向客户宣传期权可以加杠杆，如本金是1万元，加十倍杠杆就是10万元，收益也是十倍的增加。期权是在鑫时代、老鹰、香港大公，我的客户在鑫时代做过。期权业务是根据客户买入仓位的拿一定比例的提成，具体拿多少比例的提成，依据工资表来确定。客户开始养票会赚一点，但大资金进入的时候就会亏损掉，我的客户都亏损了。期权业务就是按照客户亏损的钱来拿提成。发售就是期权，发售的操作模式是和期权一样的，只是名字不一样。 公司从4月份开始统一要求业务员还要开发期权客户，让客户下载期权APP，协助客户开期权账户，然后通过给客户宣传通过杠杆以小博大，盈利翻倍，不讲风险，给客户发假盈利截图等让客户入金操作；业务员每天要加8-10个微信好友，经理带领组员干活，统计组里每个员工的工作业绩，业务员谈的客户如果愿和公司合作，业务员会把组长包装成老师的身份，让客户加组长的微信，组长负责跟进和客户沟通，并且收客户的会员费；针对业务员谈的期权客户，如果业务员觉得这个客户有意向，业务也会推送给我，由我继续跟他讲期权的好处，并鼓动客户开户入金。 期权平台和我们公司怎么分成结算的我不知道，只知道客户被爆仓的金额是我们公司经理和业务员提成金额的基础，经理提成是组里所有业务员期权客户爆仓亏损的总额的2.5%，后来发工资时经理按照3%提成，业务员提成10%。客户亏损的钱就是到期权平台了，公司和期权平台有协议分成，公司拿到分成后会给经理和员工提成。客户做期权的钱被爆仓后钱亏损给平台，期权平台就是骗客户入金操作，然后先让客户用小金额操作赚一点钱，这就是我们所谓的养票，后面让客户尝到甜头后加大资金操作，这时就让客户爆仓，钱全部被平台拿走，这就是骗客户钱的平台。 公司有一个高层群，里面有韩某四、梅某、四个经理和人事，是韩某四、梅某发布公司消息的平台，也是经理和人事汇报每组当日总结用的，当日总结包括加微信数量、股票仓位、期权仓位、收到的钱等；还有一个是发售操盘群，里面有梅某、四个组长，是梅某用来给我们组长发如何操作期权的，会发养票操作、假的盈利截图、客户大资金的操作，梅某在群里天天让大家忽悠客户不要出金，让客户加大投资金额，还让我们把客户操作的截图发给他；还有我们组自己的猛虎群，是业务员每天把自己的业绩发给我，我把韩某四、梅某传达的内容发到群里，包括转发梅某在发售操盘群里发的如何交易假的盈利截图，让客户不要出金，加大资金等内容。 我们组共做过两个期权客户，有几个客户开户了但没有入金操作。这两个客户是今年5月份开发的，是我们之前的股票客户，一个是武某的客户姓孙，做股票时就跟我做的，后来也是武某开发他做期权的，后面他直接入金到期权10万元，交易了99288元，后面就爆仓了。陈某的客户也是之前跟我做股票的，是陈某开发他做期权的，不记得有没有养票了，他先后入金1.9万元左右，后面两次操作都爆仓了，总共亏损18970元。 （3）证人郭某的证言，证实期权业务是公司在今年初新拓展的业务，就是让我们手头做股票的客户下载我们代理的各种期权平台APP，我们帮客户指导入金，先让客户用小资金进行养票，就是让客户先少赚一点，后面客户大资金进行操作的时候，客户就会全部爆仓。期权可以放大资金，正常一二万可放大到一二十万，即加杠杆。期权主要是在一牛、香港大公、鑫时代等平台，我们介绍期权时没有介绍期权的风险。我们的期权客户都赔钱了。做期权业务，业务员可获得10%的提成，经理也有一定比例提成。发售是和期权一样的操作模式，平常香港大公我们就叫发售。 期权业务就是骗客户的钱，一是公司大力推荐股票客户做期权业务，而且经常变换期权平台，如是合法的期权交易平台，根本不需要花大力气去销售，也不需要经常变换平台；二是公司让我们跟客户推荐期权时告诉他们期权盈利翻倍，不让我们告诉客户本金会一次全部亏损；三是公司让我们给期权客户发假的期权盈利截图，都是梅某用作图软件做的高额盈利截图，这明显就是骗人的；四是客户做期权我们业务员可以拿到客户入金金额的10%的提成，根据我的了解期权客户都是被爆仓的，我们拿的提成就是客户的钱，所以这是不正常的交易。 我做业务员和经理期间，一共有十几个客户在我手下下载期权平台APP，都是开户的，但入金操作的只有四五个，我拿到提成的应该有两个客户，一个叫童某，今年3月份在我这边操作股票，后来我让他做期权，他在我手上开户入金的，后来我就把这个客户转到经理韩某那边了，他负责帮客户养票、操作，我在后期只负责跟客户联系出票等；还有一个姓梁，今年8月份，我让他做期权，他开的大公平台，入金一万元，我带着他养票操作，没亏损赚了800元，梅某一直让我联系这个姓梁的客户加大资金，但这客户没多余的钱投资到期权平台，后来就自己出金不做了。期权提成各平台不一样，业务员提成是客户爆仓金额的8%到10%之间，经理提成我没有问梅某，客户归属按照谁给客户开期权平台账户归谁。公司跟我们说让客户严格按照我们发的交易指令来进行交易，而且要发截图，不允许客户私自操作期权交易。 （4）证人韩某的证言，证实自己用微信“飘红天下”，期权业务也是买卖股票，但在平台上客户可加杠杆放大收益。如客户投入本金1万元，可放大十倍变成十万元，收益也会放大十倍。我们和客户宣传时客户问就说，不问就不说，主要是强调收益，按照公司的传达说。平台有老鹰、鑫时代、香港大公等。期权业务我们按照客户买入的仓位实际是按照客户亏损的钱来拿提成。发售实际上和期权差不多，两个运作和操作模式一样，香港大公登记的是发售，发售就是和期权名字不同而已。 期权业务我们公司不收取客户费用，是期权平台给我们公司客户交易金额一定比例的分成，业务员是按照客户爆仓的金额的10%提成，经理是按3%来提成。我跟客户没有介绍我们代理的期权平台是否正规，只是按照公司培训的要求跟客户介绍我们做的期权业务是放大资金，并按照放大的资金翻倍获利短时间内可以赚很多钱，没有给客户介绍过风险。我们代理的期权平台是有风险的会爆仓，即资金全部亏损，但公司不让我们跟客户谈爆仓的事，让我们跟客户绕开风险的话题，跟客户强调盈利。 梅某跟我们说，养票是一开始就让客户先用少量且自己在期权平台按我们提供的交易信息，让客户赚一点钱相信我们，同时跟客户说最近行情好，让客户加大资金量，养票目的是让客户加大资金到期权平台。客户资金通过我们发的期权APP平台开户，然后直接往账户里面入金，资金是否通过公司我不知道。客户下载后注册都是需要通过公司的推荐码，目的是平台能知道哪些客户是通过我们公司开发的，另外平台还给公司提供了平台后台，可登录查看客户姓名、电话号码、入金情况，我很少登录，因为梅某会统计好。梅某说养票阶段不能让客户出金，这阶段客户出金不能提成。我手上的期权客户都是爆仓的，没有其他情况。 我们开发期权客户的流程是：公司让我们对自己手里已做股票的客户进行筛选，找那些近期亏损比较严重的，利用他急于回本的心态推荐他做期权，还是业务员来跟他沟通，让客户下载期权APP并且开户，客户开户的二维码是我们经理从梅某那边转发给业务员的，另外只要客户是有意向做期权的，业务员就把客户推送给经理，经理和业务员同时忽悠客户入金操作期权，客户只要入金了就必须把客户推送给王者归来这个微信，后面就是养票了，养票的同时经理和业务员都会让客户加大入金金额，后面爆仓哪笔交易有时是我们发售群里面发指令给经理，经理再发给业务员，有时是王者归来来指导客户指令交易。后面就没有人管这些事，一般都是半个月后就会听说客户爆仓。期权客户是可自己操作的，但公司跟客户讲要严格按照公司的指令来交易期权业务。王者归来是韩某四和梅某长期在使用，其他人没权使用。 我们组印象最深的是范某，今年4月份开发做股票的会员，后做期权入了8万元，没有养票，直接交易了79000多元，后爆仓了，在我7月份工资表上显示一笔79582元业绩，因业务员离职，所以我的提成是13%，这笔业务我提成10346元。还有一姓童的是郭某的客户，我3月份工资表上有显示，这个客户期权交易30273元，我提成3%，提成了908元。应该还有几个其他期权客户，确实记不清了。做了范某那个客户后，我就知道这些期权平台都是骗钱的。我期权一共提成两万多元。 （5）证人王某二系北京金魁首文化发展有限公司人资总监，其证言证实其所在公司从2018年4月到8月，通过上海春享国际代理鑫时代个股期权平台，在北京通过其他代理公司欺骗客户投资到鑫时代投资平台，客户投资后被鑫时代的平台骗了。鑫时代平台给我们返客户投资金额的35%，我公司给韩某四的金某公司返客户投资金额的33%，我们赚取其中2%。我认为鑫时代期权平台是骗子平台，一是因为客户投资钱没有进入正常市场，没有被对方所赚取，反而被平台占有了，但具体占有肯定不止这35%。二是因为有次一个姓孙的客户投诉鑫时代平台，说金某公司让他投资，投钱全亏光了后金某工作人员把他微信删除、电话拉黑了，客户说要报警，鑫时代平台给我打电话让我处理这事，我联系梅某二，他说鑫时代公司是合法的投资平台，不怕客户投诉、报警。接着我就打电话给鑫时代的罗先生，罗先生说他们鑫时代虽是正规平台，但国家最近一段时间对整个期权平台都在整顿，在这个节骨眼上他们也不想跟警察打交道，然后我又给梅某二打电话说如他们处理不好鑫时代就不给他们返佣金，梅某二说已处理好了，给我发了一个他和姓孙的客户的微信聊天截图，显示姓孙的表示不再追究这事，并且不再跟鑫时代平台投诉，然后转发给了鑫时代的罗先生，告知已处理好了，鑫时代就把佣金返给我们了，我们就把金某的佣金通过支付宝转给了韩某四。 期权投资者是普通投资股票的散户，基本上不了解期权，韩某四和梅某也从不跟我反馈相关信息。A通道是不管客户的盈亏情况，平台都给代理商按照入金的金额返点35%，B通道就是客户亏钱了，代理商提成亏损额的60%，如果客户赚钱，代理商要补给客户盈利金额。我公司和金某公司做的是A通道。我确定所谓的B通道其实就是鑫时代自己在坐庄，根本就没和市场接轨，我也确定鑫时代的A通道也是非法性质。我公司具体负责期权业务的是副总徐某，他负责找代理公司谈业务，我负责对账和向代理公司转账，总经理孙某三飞知道这个业务。我具体负责代理公司实时把客户入金到鑫时代平台的金额发送给我，我每天统计，鑫时代平台每半个月给我发我公司名下代理商的入金情况，我和金某公司发来的入金情况核对，核对无误后及时返佣金。 鑫时代公司会给我们发会员编码，是客户开户时要填写的一串数字，同时也提供了鑫时代平台的后台数据账号和密码，我也发给韩某四了方便核账。金某的期权客户没有赚钱的，基本上都被强平了，有个别客户自己提前行权保住了一些本金，这些都是鑫时代总部跟我说的。我跟梅某二一开始就说要跟客户说清楚，会被强制行权，有可能客户会损失全部本金。他具体怎么说的我不清楚，反正那个姓孙的客户说没有被告知会强制平仓和本金会损失。鑫时代是今年8月初就登陆不了了。孙某三飞让我问鑫时代总部，那个姓罗的对我说先不做了，具体何时开放另行通知。老鹰期权平台是今年6月份，孙某三飞总经理让我推给金某公司，我就跟韩总和梅某二沟通了，梅某二说资金有风险，就拒绝了。 金某客户李某投资鑫时代平台，亏损了30500元，我们公司由我出面跟他协商赔偿的事情，最后平台赔付他一半的损失15000元，这个钱是孙某三飞转给我的，我转给李某的。金某公司客户和鑫时代平台有任何问题都要找我解决。我对外自称王皓，微信名叫奋斗吧少年，跟金某公司联系的时候都是用的这个微信，转账时用手机号注册的支付宝。 （6）证人王某四系金某公司财务，其证言证实我们公司挣钱主要靠期权和发售，我听庞某对韩某四提过，就是让客户交给庞某更多的服务费，然后跟客户说我们公司给你翻倍配资，用于炒股，反正就是一种骗术忽悠人的。韩某可能还用过配资这个骗术，其他人我不知道。我前台电脑里有公司所有人的业绩统计、报销记录、工资表，考勤、采购、人事档案、通讯录，公司微信号有登记，有一个表格就是发售的统计，这个业务是单独统计的，前边几个月是单独的，后来通过工资表能体现出来的。业绩登记表是从2018年1月至今的，因为3月份调组，所以有两张表。还有一个黑色U盘，里面有好多东西和电脑是重复的，还有期权和发售的销售情况。 （7）证人孙某在韩某组，其证言证实今年公司做期权几个月，是通过一个叫老鹰期权的软件，我没有做过这个客户，如果要碰到期权的客户，直接推送给经理。 （8）证人康某在庞某组，其证言证实其用微信名是王某、一帆风顺，庞某要求我给客户打电话时向客户推荐期权，但没有客户找我做期权，最近才知道我们公司可通过一牛APP做期权。 （9）证人武某在韩某三组，其证言证实我们公司主要业务是向客户推荐股票，还有是一牛期权，我就知道是杠杆翻倍，大概在10倍左右，还有香港大公文化平台，其他就没有了。最早梅某给我们上课，讲的香港大公文化，他说这个平台做十次能8、9次赚钱，比股票收益高，成功率也高，可推荐给想多赚钱的客户。 （10）证人王某三的证言，证实其以前是庞某组的，现在韩经理组，我们公司除了股票还做期权，经理跟我们说期权是做股票的一种延伸方式，期权是杠杆以小博大，一般是针对亏损多的客户，因为这种可以小博大、多赚钱。经理说期权的提成是5%，其他的情况我就不清楚了。公司让我在一个鑫时代的APP上面开了一个户，为了熟悉要求，如果有做期权的客户我们业务员负责告诉他们下载注册的过程。 （11）证人邹某二在韩某三组，我们介绍一些平台给他们，风险小容易赚钱，这些都是套话，就是引导客户去这个平台交易。平台一个是香港大公文化，还有一牛期权。 4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实对金某公司进行检查，民警将公司内所有涉案人员工作手机和私人手机分别予以登记、扣押，在韩某四、梅某办公室内、王某四前台分别将其各自的电脑扣押，工作区内扣押庞某和韩某电脑等。 5.从扣押的手机、光盘等电子数据提取打印的各类表格、制度、规定等资料，已经由各被告人及涉案相关人员认签证实，具体证明如下： （1）发售开户登记表，证实登记开户的客户有48人，所登记的内容包括客户姓名、电话、客户账号、身份证号码、业务员、开户时间等具体情况。其中证实郭某认签其发售开户客户有刘某、周某、童某；王某四认签该表证实黎某、郭某二、陈某三系孙哲方客户，童某系郭某客户、范某系韩某客户等。 （2）王某三认签的2018年3月-7月工资表、业绩登记表，陈某认签的公司在职员工通讯录、2018年1月-8月业绩登记表、员工配备座机相关信息1-2、员工配备手机相关信息、金某（北京）信息咨询有限公司2018年1-7月工资表，证实员工入职情况、工资情况、使用的手机、微信等信息是真实的。 （3）庞某、韩某、郭某、韩某三、王某四认签的公司在职员工通讯录、2018年1月-8月业绩登记表、员工配备座机相关信息1-2、员工配备手机相关信息、金某（北京）信息咨询有限公司2018年1-7月工资表，证实员工入职情况，工资情况，使用的手机、微信等信息情况。其中工资表中的个人业绩和提成与业绩登记表的内容能相互印证，证明诈骗数额为1299953元。 （4）期权宣传话术的内容，证实公司对员工要求只宣传是高倍收益，不需要承担下跌亏损，没有强制平仓可以自由交易，肯定是合法合规项目。 （5）微信聊天记录截图，证实韩某四等在金某公司的微信群有金某发售操盘群、（北京）一牛交流群、猛虎队、超越队、一组群等，与群里主要交流做老鹰期权、鑫时代期权、一牛期权、香港大公文化等各流程进展所发的指令、过程协调、要求、做法、反馈情况，以及梅某所发假的盈利截图等。 （6）王某四认签的书证，能证实：①市场部对于表格检查的规定，证实公司对员工日常填写意向客户登记表客户序号不对、私自删除微信上客户、每日工作未完成的、经理表格当天有三份未登记的等，未按工作要求去完成的处罚规定。②2017年人事后勤规章制度，是公司对员工入职后领取办公用品、电话资源、考勤、卫生、服装、离职等的规定，证实电话资源是各经理评估本组打电话情况到行政部领取相应电话资源，打完的一律还回，不许私藏或带出公司。③人事部8月份工作安排，证实代莎某、王某四负责员工电话资源领取、业绩登记、员工每月工作计算、每月员工客户信息录入电子存档等工作。④市场部奖惩制度，证实公司对员工、经理、总监完成一定工作量后的提成比例、现金或实物等奖励制度，以及完成不了任务的惩罚制度等。⑤公司财务账户、公告，证实该公司的银行卡、支付宝等账户情况，以及对外声明人员离职、未上班等人事变动系其个人行为，与公司无任何法律责任，请勿联系员工私人微信及电话。 6.孙某、庞某、韩某四银行流水，证实2018年1至8月三人名下银行卡收支明细，部分印证被害人所陈述转账内容。 7.公安机关在第一次庭审后补充的情况说明三份，证实办案民警通过提取韩某四手机内交易记录，确定韩某四等人系通过王某二的支付宝进行资金回流的，其所在公司负责人是孙某三飞，关于中介公司涉嫌诈骗的具体情况仍在侦查中，目前王某二交代的平台已关闭。大公平台、鑫时代平台在案发后已经无法登陆。 以上所列的全案证据均经当庭举证、质证，证据的取得合法有效，证据间相互印证，本院予以采纳。 本院认为，被告人韩某四、梅某违反国家证券管理法律法规，未经国家证监部门许可，无证券类经营许可证，非法从事证券投资咨询业务，扰乱市场秩序，情节特别严重；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已分别构成非法经营罪、诈骗罪，依法应予惩处，且系共同犯罪；二被告人在共同犯罪中相互配合，各有分工、作用相当，不宜区分主从犯，量刑时酌情予以区分。被告人韩某四、梅某在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人韩某四系坦白，被告人梅某在非法经营中系坦白，依法均可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人韩某四、梅某犯非法经营罪、诈骗罪，事实清楚，证据充分，定性准确，提请对被告人韩某四、梅某从轻处罚的意见，本院予以采纳。 关于被告人韩某四、梅某及其辩护人均提出的二被告人犯非法经营罪不属情节特别严重，应认定为情节严重的意见，本院认为，二被告人非法经营数额已达1734188.8元，可认定为情节特别严重，故对此辩解和辩护意见不予采纳。 关于被告人韩某四、梅某及其辩护人均提出二被告人没有非法占有他人财产的故意，其隐瞒风险真相、虚构事实缺乏相关证据，且被害人不是基于错误认识而从事期权等交易的，从而不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，本院认为，二被告人具有非法占有的主观故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，理由：第一，从被告人韩某四、梅某是否具有非法占有目的看，二被告人虽未第一时间直接占有客户资金，但其事先一是与涉案交易平台按客户全部亏损的金额约定提成比例，在公司内部又与各组团队约定业绩提成与客户的投入资金亏损挂钩，二是在实施中也是要求客户按推荐码下载涉案交易平台APP，而且其对客户入金情况是能从各组截屏反馈或交易平台后台管理中掌握获取信息的，三是涉案交易平台按约定比例每次给付公司提成前也是要与其核对相关亏损数据的，从双方对金某公司客户全部亏损数额确定、约定返还比例等一系列行为来分析，二被告人与涉案交易平台的利益一致，而与客户的利益是相悖的，二被告人主观上要占有的就是以客户交易中的全部亏损金额按比例分成的方式而最终获取的这部分非法利益，因此二被告人非法占有的主观故意是明显的。第二，从被告人韩某四、梅某实施的客观行为来看，金某公司作为大公文化等交易平台代理，二被告人虚构了做期权和发售交易的高收益性、并指使员工虚构身份与客户联系、虚构有专业知识的分析师团队、发虚假的盈利截图等诱骗被害人同意做，同时对被害人隐瞒了做期权和发售本金可能会全部亏损的高风险性，并向被害人推荐所谓有经验的老师帮其做配资，要求被害人下载平台APP后按规定指令开户、入金和操作，故意引导被害人投资期权、发售赚大钱，再要求给付服务费、跟进加大投资等，最终造成客户亏损，其目的不是仅赚取服务费，而是为了获取更多的客户亏损金额等，该行为则侵害了被害人的财产权利。第三，从被告人韩某四、梅某对公司内部管理来看，二被告人在公司分设团队进行管理、培训，制定工作制度，确定奖励提成、工资发放等管理模式，一方面通过要求各组团队对外拉客户、维护客户关系，对期权平台进行虚假宣传等，致使被害人产生做期权、发售交易是一种高收益投资、且误认为自己是在进行期权、发售操作，基于这种错误认识而将大量资金投入并最终造成财产亏损；另方面对内一是建立公司与团队经理、团队内部等各类微信群进行制度和工作流程的推进管理，登记每天各组各人的业绩，二是在被害人得知受骗后通过电话或微信追问、投诉时，指导要求各团队采取想方设法劝客户删除联系人的微信及聊天记录，并不接被害人电话、拉黑被害人的微信等措施。综合本案查明的事实进行分析，其实施的这一系列管理行为与其非法占有客户投资资金的主观故意能够相互印证，亦能证明公诉机关指控的其诈骗数额的来源是客观充分的，而非被告人梅某的辩护人所认为的应以能查明的被害人的损失金额为计算依据，且目前被告人及其辩护人对指控所认定诈骗数额的计算也未提供相关证据来推翻公诉机关指控相关事实。因此，被告人韩某四、梅某及其辩护人认为二被告人不构成诈骗罪的意见不能成立。故对此辩解及辩护意见不予采纳。 关于被告人梅某的辩护人提出的梅某的地位、作用次要，应认定其为从犯的辩护意见，经查，金某公司未经中国证监会批准，不具备证券投资咨询业务资格，被告人梅某也无期货从业资格，却担任该公司的总监，负责管理经理，与被告人韩某四共同商量该推荐的股票，其间其还积极实施了组织培训、指导各组业务、在内部微信群发自己虚构的盈利截图、每天召集开会点评和部署等行为，本院认为其在共同犯罪中的地位和作用与被告人韩某四相当，不属于起辅助、次要作用的从犯，故对该辩护意见不予采纳。对其提出的被告人梅某在非法经营犯罪中如实供述应从轻处罚的意见，则予以采纳。 为保护他人合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人韩某四犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百零五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月14日起至2031年8月13日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳） 被告人梅某犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十三年二个月，并处罚金人民币九十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月14日起至2031年10月13日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）       二、责令被告人韩某四、梅某退赔诈骗所得赃款人民币一百二十九万九千九百五十三元，依法发还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谈雪萍 人民陪审员  廖春玉 人民陪审员  袁 军 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  王 嵩