陕 西 省 靖 边 县 人 民 法 院刑 事 判 决 书 （2020）陕0824刑初57号 公诉机关靖边县人民检察院。被告人李巨昆，曾用名李虎林，男，1974年9月10日出生于陕西省靖边县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，农民，户籍所在地：陕西省榆林市靖边县，2018年9月17日因涉嫌犯骗取贷款罪被靖边县公安局网上追逃，2019年3月25日被新疆维吾尔自治区哈密市公安局伊州公安分局抓获，并于2019年3月25日至2019年4月4日羁押至哈密市伊州区看守所，2019年4月5日被靖边县公安局刑事拘留，2019年4月29日被靖边县人民检察院批准逮捕，2019年4月30日被靖边县公安局执行逮捕，现羁押于靖边县看守所。指定辩护人李小宁，陕西秦靖律师事务所律师。被告人李巨旋，男，1989年5月26日出生于陕西省靖边县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，农民，户籍所在地：陕西省榆林市靖边县，2019年4月14日因涉嫌犯骗取贷款罪被靖边县公安局刑事拘留，2019年4月29日被靖边县人民检察院批准逮捕，2019年4月30日被靖边县公安局执行逮捕，现羁押于靖边县看守所。指定辩护人张丽芳，陕西辅衡律师事务所律师。靖边县人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕674号起诉书指控被告人李巨昆、李巨旋犯骗取贷款罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖边县人民检察院检察员李霞，被告人李巨昆及其指定辩护人李小宁，被告人李巨旋及其指定辩护人张丽芳均到庭参加了诉讼。本案在审理过程中，靖边县人民检察院建议延期审理两次。现已审理终结。经审理查明：陕西靖边农村商业银行股份有限公司（以下简称靖边农商银行）系依法成立的金融机构。2018年6月，靖边农商银行报案称，李巨昆在靖边农商银行人民路支行涉嫌骗取贷款，逾期未偿还本金及利息，给靖边农商银行造成严重损失。2018年9月11日，靖边县公安局对被告人李巨昆涉嫌骗取贷款一案立案侦查。2013年至2015年期间，被告人李巨坤因个人经营需要资金周转，编造养殖、种植等虚假借款用途，通过靖边县农商银行人民路支行行长张海深（另案处理）以其或他人名义向陕西靖边农村商业银行股份有限公司申请贷款30笔，借款总额620.9万元，借款担保方式均为自然人保证担保，其中通过被告人李巨旋办理了25笔，涉案资金4759000元。李巨昆用上述贷款用于投资陕西省XX队项目和巨鑫建筑有限公司项目和开支、个人贷款清缴利息、靖边县农商银行倒贷等支出，致使贷款不能按时归还，给靖边县农商银行造成重大损失。2019年3月25日，新疆哈密市伊州区公安局民警将李巨昆抓获。2019年4月14日，靖边县公安局经济犯罪侦查大队民警将李巨旋依法传唤至靖边县公安局。侦查人员在侦查过程中将李巨昆在中石油测井公司定边基地新建项目（李巨昆挂靠陕西秦北建设有限公司）中石油测井公司的质保金及工程款1095502.43元冻结。被告人李巨昆、李巨旋骗取贷款是具体事实如下：1、2015年6月28日以王某甲名义借款18万元；2、2015年9月8日以白某甲名义借款19万元；3、2015年10月31日以康某某名义借款19.9万元；4、2015年6月27日以李某甲名义借款18万元；5、2015年6月27日以李某乙名义借款18万元；6、2015年6月28日以袁某甲名义借款18万元；7、2015年6月28日以纪某甲名义借款18万元；8、2015年5月26日以张某甲名义借款30万元；9、2014年11月28日以姚某某名义借款20万元；10、2014年8月6日以许某某名义借款20万元；11、2014年8月11日以纪某乙名义借款20万元；12、2014年8月14日以张某乙名义借款20万元；13、2014年10月22日以胡某某名义借款20万元；14、2014年10月24日以朱某某名义借款20万元；15、2014年11月6日以白某乙名义借款20万元；16、2015年4月8日以杨某甲名义借款20万元；17、2015年7月16日以马某甲名义借款15万元；18、2015年7月20日以李某丙名义借款15万元；19、2015年7月23日以石某某名义借款19万元；20、2015年7月24日以纪某丙名义借款19万元；21、2015年7月27日以白某丙名义借款19万元；22、 2015年7月28日以刘某甲名义借款19万元；23、2015年7月29日以刘某乙名义借款19万元；24、2015年7月30以龚某某名义借款19万元；25、2015年8月14日以杨某乙名义借款19万元；26、2015年12月12日，以李某丁名义借款20万元；27、2015年12月22日，以袁某乙名义借款20万元；28、2015年5月30日，以王某乙名义借款30万元；29、2016年12月28日，李巨旋以其名义借款19万元；30、2014年7月6日，李巨昆以其名义借款50万元。综上，被告人李巨昆骗取贷款数额为620.9万元及利息。被告人李巨旋骗取贷款的数额为4759000元及利息。被告人李巨昆、李巨旋自愿认罪、认罚。上述事实，被告人李巨昆、李巨旋在开庭审理过程中亦无异议，且有自愿认罪、认罚具结书、户籍信息、报案材料、受案登记表、立案决定书、临时羁押证明、抓捕经过、个人贷款资料、补充侦查决定书及补查报告、靖边县不动产登记资料查询结果证明，王某甲、白某甲、康某某、李某甲、李某乙、袁某甲、纪某甲、张某甲、姚某某、许某某、纪某乙、张某乙、胡某某、朱某某、白某乙、杨某甲、马某甲、李某丙、石某某、纪某丙、白某丙、刘某甲、刘某乙、龚某某、杨某乙、李某丁、袁某乙、王某乙、马某乙的证言，被告人李巨昆、李巨旋的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李巨昆、李巨旋编造虚假借款理由，采取欺骗手段取得贷款，给银行造成特别重大损失，被告人李巨旋对其骗取贷款实施帮助行为，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人李巨昆、李巨旋犯骗取贷款罪的事实及罪名成立，本院依法予以支持。被告人李巨昆的辩护人认为被告人李巨昆无骗取贷款行为，且银行工作人员存在违法发放贷款的问题，因“违法发放贷款”与“骗取贷款”两个罪名不能同时成立，因此被告人的行为不构成骗取贷款罪。经查，被告人李巨昆为从银行取得贷款，借用他人身份信息，编造虚假的借款用途，以欺骗手段取得贷款，且给银行造成特别重大损失，情节特别严重，其行为符合骗取贷款罪的犯罪构成要件，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。相关银行工作人员是否构成犯罪、构成何罪均不属本案的审理范围。据此，对辩护人的以上辩护意见，本院不予采纳。被告人李巨旋的指定辩护人认为被告人李巨旋在共同犯罪中系从犯且自愿认罪、认罚，应轻处罚之辩护观点，经查属实，本院依法予以采纳。被告人李巨昆、李巨旋共同实施骗取贷款系共同犯罪，贷款均由李巨昆实际取得并使用，系主犯，被告人李巨旋受李巨昆指使、安排，帮助骗取贷款，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。综合本案的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对于社会的危害程度，对被告人李巨昆、李巨旋应依法惩处，并继续追缴其违法所得，责令其向银行偿还借款本息。公诉机关的量刑建议适当，本院依法予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李巨昆犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年3月25日起至2022年9月24日止），并处罚金人民币100000元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）；二、被告人李巨旋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年4月14日起至2020年8月13日止），并处罚金人民币5000元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）；三、继续追缴被告人李巨昆、李巨旋的违法所得，并责令被告人李巨昆、李巨旋偿还其骗取陕西靖边农村商业银行股份有限公司的贷款本息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。  审  判  长      畅  博审  判  员      徐  洲人民陪审员      梁小洁   二O二O年八月二日 书  记  员      丁  磐   1