福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初106号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人陈汝俤，男，1973年9月17日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化，无业，住福建省罗源县。因涉嫌诈骗罪于2018年7月13日被刑事拘留，2018年8月17日被取保候审，2019年9月30日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人郑媛媛，福建元一律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]84号起诉书指控被告人陈汝俤犯诈骗罪，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟、检察官助理赵燕玲出庭支持公诉，被告人陈汝俤及其辩护人郑媛媛到庭参加诉讼。现已审理终结。 罗源县人民检察院指控，2014年12月中旬，被告人陈汝俤化名为“陈兴”、“陈星”向被害人吴某（1936年11月出生）租赁位于罗源县。2015年2月至2016年7月期间，被告人陈汝俤使用化名“陈兴”、“陈星”，并虚构自己矿山投资、在银行贷款解压套现需要现金为由以每个月5％利某向被害人吴某借款。被害人吴某将自己的退休工资及向杨某、辛某、张某等人的借款共计人民币28万余元交给被告人陈汝俤，被告人陈汝俤将款项用于日常生活开支。 被告人陈汝俤于2019年9月30日在福州市仓山区盖山镇高湖村被罗源县公安局民警方抓获。 对上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证实，认为被告人陈汝俤以非法占有为目的，骗取老年人财物共计人民币28万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈汝俤对起诉书指控的罪名及犯罪事实均有异议。其提出他系向吴某借款而非诈骗，并且系吴某主动将钱款交给他，意图多吃利某，而且在2017年的时候有签了一份7万元的协议，金额没有28万那么多。其辩护人提出本案事实不清，证据不足。现有被告人笔录无法确定被告人是否具有阅读能力，进而无法确定笔录真实性。被害人的阅读能力一样存疑。并且作为录音证据，该录音并非第一载体，系加载至Ｕ盘，无法确认该录音是否经过后期剪辑。根据现有证据仅能证明被告人向被害人借款，系普通的民事债权债务纠纷。退一步说，即使构成诈骗罪，被告人系初犯，请求从轻处罚。 经审理查明：2014年12月中旬，被告人陈汝俤化名为“陈兴”、“陈星”向被害人吴某（1936年11月出生）租赁位于罗源县。2015年2月至2016年7月期间，被告人陈汝俤使用化名“陈兴”、“陈星”，并虚构自己矿山投资、在银行贷款解压套现需要现金为由多次以每月5％利某向被害人吴某借款。被害人吴某将自己的退休工资及向杨某、辛某、张某等人的借款共计人民币28万余元交给被告人陈汝俤，被告人陈汝俤将款项用于日常生活开支。 被告人陈汝俤于2019年9月30日在福州市仓山区盖山镇高湖村被罗源县公安局民警方抓获。 上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明： 1.被害人吴某的陈述及辨认笔录。证实2015年2月至2016年7月期间以及2018年6月12日，“陈兴”多次以投资矿山、在银行做贷款手续、变卖矿山等为名义向她借款，前后共二十余次从她处借走现金39万元左右，其中将近30万元人民币系由她通过“陈兴”情人阿丽将现金转交给“陈兴”。双方未开具借条、收据或者其他借款协议等，约定利某为2分、2.5分，“陈兴”从未归还利某给她。“陈兴”在与她的手机通话录音中承认借款39万元的事实，该电话录音系她邻居帮其全程在场录制的。2018年8月23日陈汝俤骗被害人吴某与陈汝俤签订一份七万元的还款协议。这些钱很多都是她向朋友借来的，其中2015年3月份的时候向一个叫“仕秋”的朋友借款5000元；2015年5、6月份的时候向一个叫“林荣论”的朋友借款5000元；2015年7月份的时候向一个叫“灼其”的朋友借款6000元；2015年8月份的时候向一个叫“弯弯”的朋友借款10000元；2015年8、9月份的时候向一个叫“锦爱”的朋友借款50000元；2015年9月份的时候向一个叫“永文”的朋友借款25000元，向一个叫“爱珍”的朋友借款25000元；2015年10月份的时候向一个叫“金球”的朋友借款8000元，向一个叫“金月”的朋友借款25000元；2015年11月份的时候向一个叫“昌祥”的朋友借款30000元，向一个叫“阿二”的朋友借款10000元；2016年5月份的时候向她的子女们一共要了39000元；2016年2月份的时候向她家附近的邻居“秀其”借款10000元，向一个朋友“英英”借款5500元，向一个朋友“庄庄”借款3000元，向一个朋友“秀芳”借款4000元，向一个朋友“赛金”借款5000元；2016年4月份的时候向一个叫“莺莺”借款13000元；2016年5月份的时候向一个叫“德祖”借款10000元，向一个叫“燕燕”借款20000元。她辨认出陈兴就是陈汝俤。 2.证人黄某1的证言及辨认笔录。证实2015年4月至2016年5月期间，她多次帮以投资矿山为由需要借款的“陈星”从“姆姆”处代拿借款共计二十多万元人民币，并将现金或通过转帐形式交给“陈星”。“陈星”和“姆姆”之间未开具借条、收据等，约定利某为2分、2.5分、3分、3.5分、4分不等，有时“姆姆”在将现金交给她时已将利某从本金扣除。她不知道“姆姆”一共借款多少钱给“陈星”。“陈星”也以投资矿山为由让她帮其借款六十万元人民币。“陈星”至今未将借款归还给“姆姆”和她。“陈星”没有什么工作，经济条件很差。她辨认出“姆姆”就是吴某，陈星就是陈汝俤。 3.证人杨某的证言及辨认笔录。证实她从其邻居被害人吴某及其家属口中得知“陈兴”租住在吴某家中期间经常以在河南等地投资为由从吴某处借款几十万元人民币，吴某还对外借了十几万元借给陈兴“投资矿山”，其中包括她借给吴某的现金5500元，2016年5月29日18时许，“陈兴”拨打吴某电话时，她全程帮吴某录制通话录音，并听到了整个通话过程，通话中“陈兴”承认其向吴某借款39万元人民币用来在外地投资。公安机关向她播放的ＵＳＢ盘的通话录音，经杨某确认系2016年5月29日“陈兴”和吴某的通话内容，录音中男子就是“陈兴”，女子就是吴某。她辨认出陈汝俤。 4.证人邱某1的证言。证实2015年吴某有向其借钱1万元。 5.证人张某的证言。证实2015年吴某有向其借钱1.3万元。 6.证人辛某的证言。证实2015年吴某有向其借钱5万元。 7.证人陈某1的证言。证实2016年4、5月间吴某向其借款1万元，目前吴某家属已将钱归还。 8.证人林某1的证言。证实她系被害人吴某女儿。2016年其母亲向其借款1万元人民币，她是现金给其母亲的。 9.证人黄某2的证言及辨认笔录。证实2016年5月吴某向其借款二万元人民币，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 10.证人郑灼琼的证言及辨认笔录。证实2015年9月吴某向其借款一万元人民币，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 11.证人林某2的证言及辨认笔录。证实2015年吴某向其借款5000元人民币，目前钱已归还。她辨认出吴某。 12.证人郑某的证言及辨认笔录。证实2015年8月吴某向其借款一万元人民币，目前钱已全部归还。他辨认出吴某。 13.证人邱某2的证言及辨认笔录。证实2016年初吴某向其借款5000元人民币，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 14.证人陈某2的证言及辨认笔录。证实2015年9月吴某向其借款一万元人民币，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 15.证人黄某3的证言及辨认笔录。证实2015年底至2016年期间的一天，吴某向其借款3000元人民币，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 16.证人游某的证言及辨认笔录。证实2015年8月吴某向其借款2.5万元人民币，游某就从“水仙”处帮忙借钱，目前钱已全部归还。她辨认出吴某。 17.证人刘某的证言及辨认笔录。证实2015年11月吴某向其借款三万元人民币，目前钱已全部归还。他辨认出吴某。 18.证人姚某的证言及辨认笔录。证实2015年下半年吴某向其借款一万元人民币，目前钱已全部归还。他辨认出吴某。 19.证人林某3的证言。证实他系吴某儿子，2015年吴某有向其借钱1万元。吴某被骗后有老年痴呆的症状。 20.证人林某4的证言。证实他系吴某儿子，吴某向他人借款情况及其兄弟姐妹帮其还款情况。 21.证人陈某3的证言及辨认笔录。证实2015年期间，陈汝俤有借用黄某1及肖金秀的银行卡。大概从2015年开始，那段时间陈汝俤一下子非常有钱，他当时有钱时，基本上都是到处带女人去唱歌、吃东西，随意挥霍。他辨认出陈汝俤。 22.证人黄某4的证言。证实2018年8月23日陈汝俤与吴某签订了一份七万元的还款协议。 23.证人陈某4的证言。证实她与陈汝俤是亲姐弟。陈汝俤在罗源没有固定的住所，也无固定工作和固定收入，经济状况非常差，不可能投资做生意，也担负不起对其父亲的赡养义务，都是她负责赡养其父亲。 24.银行账户历史数据查询单、账户历史交易清单、存款明细账。证实被告人在中国工商银行、中国银行、中国建设银行、罗源县农村信用合作社联社营业部没有存款。同时证明陈某3将钱转到黄某1及肖金秀的帐户上。中国农业银行股份有限公司福建省分行帐户历史数据查询单证实2016年1月5日开户，2016年2月4日有一笔收入65631元，之后一直支出，2017年3月21日之后无交易。与吴某之间没有资金往来。罗源县农村信用合作社联社营业部存款明细帐（吴某），证实吴某有工资收入，2015年3月2日、6日、12日分三次取款各1万元、1万元、6千元，6月17日取款5千元，8月31日取款1万元。福建省农村信用合作社银行储蓄卡（尾号4494，户名黄某1）明细帐证实在2015年至2016年期间有多笔大额资金存入后被取现。中国建设银行储蓄卡（户名肖金秀）明细帐证实，2015年9月12日存入19500元，9月14日存入15000元，9月22日存入6800元。 25.借款明细表、借条。证实被害人吴某向他人借款情况。 26.还款协议。证实2018年8月23日陈汝俤与吴某签订了一份七万元的还款协议。 27.工商银行查询证明。证实陈汝俤未在福建省内登记相关工商信息。 28.活动信息。证明陈汝俤在2015年3月14日至2015年8月23日在湖北麻城。2015年8月23日至案发基本在福州辖区内。 29.民事调解书、执行和解协议。证实被告陈汝俤于2015年因与辛伟民间借贷纠纷一案被罗源县人民法院执行和解协议，协议由其连带责任人申丽希的拆迁补偿款中划扣62000元人民币归还给辛伟。 30.提取笔录。证实公安机关依法提取了吴某与陈汝俤通话录音Ｕ盘。 31.吴某与陈汝俤通话录音。证实陈汝俤向吴某借款28万元，加上利某30多万元。 32.被告人陈汝俤的供述及辨认笔录。证实他听完公安机关播放的被害人吴某提供的两段手机通话录音，确认该通话录音系他与吴某的在2016年5月底、6月初手机通话录音。陈汝俤在录音中承认其向吴某借了28万余元人民币，加利某约30多万元的事实，为了让吴某安心，他告知吴某在外地投资做矿山投资，一天投资一百万，让吴某不要催其还钱。但他并没有在外地做过矿山投资，通话录音中说的一天投资一百万是他为了向吴某借钱而虚构的，他仅向被害人吴某借了20万余元本金和利某，双方约定利某为五分，同时于2016年8月和2017年归还吴某3万元本金和1万元利某。他无固定资产和存款、无固定工作，没有还款能力，所借的款用于日常生活开支。2018年8月23日与吴某签订了一份七万元的还款协议。他辨认出吴某。 认定全案事实还有以下证据： 1.户籍证明。证实被害人吴某及被告人陈汝俤的基本情况。 2.抓获经过、临时寄押收押证明、到案经过，证实被告陈汝俤于2018年7月12日被福州市公安局台江分局瀛洲派出所依法抓获并刑事拘留，并寄押于福州市第一看守所。 3.犯罪记录查询情况。证实被告人陈汝俤无前科劣迹。 以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案证据。 本院认为，被告人陈汝俤以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物共计人民币280000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。其辩称从被害人吴某拿走的钱款系吴某主动提供的借款，而非系诈骗所得，但根据被害人吴某的陈述、证人黄某1的证言，可以证实其多次以投资矿山为由向被害人借款，同时，根据证人陈某4、陈某3的证言可以证实被告人所谓投资矿山系其虚构出来的事实，并且诈骗所得款项均用于挥霍，故对被告人辩解不予采信。辩护人提出的笔录的制作与当事人文化程度不符，但每份询问及讯问笔录均有被害人及被告人签字及捺印，作为完全民事行为能力人应当对自己签字捺印的行为承担相应的后果，因此对辩护人该意见不予采纳。辩护人提出的录音证据并非第一载体，有出现剪辑可能，但根据证人杨某及被告人自己的辨认，该录音中对话的二人即是吴某与陈汝俤，故可以确认录音内容的真实性，故对辩护人该意见不予采纳。被告人陈汝俤多次虚构事实骗取老年人财物，依法从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈汝俤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月30日起至2026年8月24日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、追缴陈汝俤违法所得人民币280000元，退赔被害人吴某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈希鹏 人民陪审员  黄冬金 人民陪审员  刘小春 二〇二〇年九月一日 法官 助理  聂金华 书 记 员  陈 怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。（我省定的具体数额为五千、十万、五十万。）