太原市万柏林区人民法院刑事判决书（2020）晋0109刑初540号公诉机关太原市万柏林区人民检察院。被告人张乾杰，男，1986年6月17日出生于河南省伊川县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，原系金乾通投资管理有限公司法定代表人兼实际负责人，户籍地河南省伊川县。2020年5月21日因网上在逃在河南省伊川县公安局投案,并于当日至同年5月26日临时羁押于河南省伊川县看守所。2020年5月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月24日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。指定辩护人赵引良，山西国晋律师事务所律师。太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉（2020）521号起诉书指控被告人张乾杰犯集资诈骗罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员王松松出庭支持公诉，被告人张乾杰及其指定辩护人赵引良到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年1月21日，被告人张乾杰在太原市万柏林区义井街22号成立金乾通投资管理有限公司，担任法定代表人兼实际负责人，公司经营范围为以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、隧道、旅游、矿山、文化产业、商业进行投资管理。该公司成立后，在未经有关部门依法批准，在不具备从事银行业务和社会融资资质的情况下，谎称为河南高峰竹柳科技有限公司借款作担保为由，通过公司业务员传单介绍、客户口口相传等方式向社会公众宣传在该公司投资可获得高额利息回报，与客户签订《借款管理合同》，骗取集资款。截至目前，共有29名被害人报案至太原市公安局万柏林分局，非法吸收公众存款金额共计人民币3010000元（以下币种同），案发前返还利息共计343194元，案发后退赔共计40500元，造成实际损失2626306元。被告人张乾杰将上述集资款用于个人挥霍使用。2020年5月21日，被告人张乾杰到河南省伊川县公安局投案自首。公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人的供述和辩解等证据材料，认为被告人张乾杰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张乾杰对公诉机关的指控罪名及事实均无异议。其辩护人的辩护意见为，被告人系初犯、偶犯，有自首情节，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年1月21日，被告人张乾杰在太原市万柏林区义井街22号成立金乾通投资管理有限公司，担任法定代表人兼实际负责人，公司经营范围为以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、隧道、旅游、矿山、文化产业、商业进行投资管理。该公司成立后，在未经有关部门依法批准，在不具备从事银行业务和社会融资资质的情况下，谎称为河南高峰竹柳科技有限公司借款作担保为由，通过公司业务员传单介绍、客户口口相传等方式向社会公众宣传在该公司投资可获得高额利息回报，与客户签订《借款管理合同》，骗取集资款。截至目前，共有29名被害人报案至太原市公安局万柏林分局，非法吸收公众存款金额共计人民币3010000元（以下币种同），案发前返还利息共计343194元，案发后退赔共计40500元，造成实际损失2626306元。被告人张乾杰将上述集资款用于个人挥霍使用。2020年5月21日，被告人张乾杰到河南省伊川县公安局投案，并如实供述了犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1书证1、到案经过，证实被告人张乾杰因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年7月6日被太原市万柏林分局刑事拘留并列为逃犯上网追逃，被告人张乾杰于2020年5月21日去河南省伊川县公安局投案，并临时羁押于伊川县看守所，当月26日太原市万柏林分局民警将其从伊川县看守所押解回并。2、羁押证明，证实被告人张乾杰于2020年5月21日至2020年5月26日临时羁押于河南省伊川县看守所。3、还款明细、转款记录、收款收据复印件、还款名单复印件，证实高娟梅、郝某、王翠霞等收到金乾通投资有限公司返还款的情况。4、借条复印件，证实宋某、张荣宽、曹正国等向被告人张乾杰的借款情况。5、工商资料，证实山西金乾通投资有限公司、河南高峰竹柳农业科技有限公司的工商登记、注册等情况。6、借款管理合同、担保函、还款计划书、收款收据，证明金乾通投资管理有限公司以河南高峰竹柳农业科技有限公司等为借款企业，以金乾通投资管理有限公司管理（担保）方，向社会公众借款，约定高息，吸收公众存款，偿还本息等事实。7、银行流水明细，证实被害人吴某、孙某1、郝某等银行交易明细及证人张某、被告人张乾杰等人银行交易明细。6、吸收公众存款统计表，证明金乾通投资管理有限公司非法吸收29名被害人存款金额为人民币3010000元，返利息343194元，实际损失人民币2626306元的事实。（二）被害人陈述及报案材料1、被害人王某陈述及报案材料：我是乾通投资管理有限公司的受害人，2014年9月份左右，我路过义井东街的时候有人发传单，我就去过了解情况，但是接待我的是一名女业务员，他介绍说金乾通给的高利息，投资有保障，我于是在2014年9月份和该公司签订了借款管理合同，合同上的出借方是我，借款方微河南高峰竹柳农业科技有限公司，管理方为金乾通投资管理有限公司。我在该公司投资了30万元，该公司目前分四次还了我9000元。我的实际损失为254500元。2、被害人马某、郝某、麻某等人陈述及报案材料。（三）证人证言1、证人张某证言：我在金乾通投资管理有限公司工作时间是2014年5月到12月。公司是我哥张乾杰开的，主要是向不特定人吸收存款。张乾杰让我以我的名义办了一张招商银行卡和一张建设银行卡，卡都在张乾杰那里，我只负责把每天吸收群众的资金打到这两张卡上。投资群众一般有交现金，还有时pos机刷卡和银行转账。2、证人郭某1证言：我和张乾杰是夫妻关系，我的工商银行卡、邮政储蓄银行和建设银行卡都是张乾杰让我办理的，卡一直都是他拿着用。张乾杰把钱打到这些卡的事情我不知道，我听张乾杰说他把钱借给宋某145万元，借给张荣宽19万元，借给王玉峰20万元，借给曹正国15万元。3、证人郭某2证言：张乾杰是我的妹夫，我曾办理过工商银行卡、平安银行卡、建设银行卡，但卡实际都在张乾杰手中，我听张乾杰说他把吸收的集资款有一部分打到了这些银行卡中，都用于偿还贷款了。张乾杰和我说他想以我的名义贷款买车，买车贷款的钱他去还，我就把银行卡给他了。现在他买的奥迪车被郑州法院执行拍卖了，宝马车抵押给他人了。宋某是我介绍给张乾杰认识的，宋某想搞一个担保公司，张乾杰他可以帮忙，但是要给他打140万的借条，但是后来我才知道借条上被借款人写的是我的名字。4、证人宋某证言：2014年7月左右，我和郭某2、张乾杰一起吃饭，听张乾杰说开担保公司能赚钱，我就说我也想弄，但是没有钱。张乾杰说他可以给我装修一个担保公司让我干，但是我得给张乾杰打140万元的借条。后来担保公司也没有干起来，我现在对借条不认可。我还给打过三张借条，金额是4万元，这是为了去开担保公司花的费用，因为当时张乾杰没在，我就把被借款人写成了郭某2、张凯凯。5、证人唐某证言，证实河南高峰竹柳农业科技有限公司与金乾通投资管理有限公司没有业务关系和经济来往。因洽谈过合作和借款事宜，向张乾杰出借过公司印章，侯建军的个人名章没有出借过。不知道金乾通投资管理有限公司借用其公司名义对外借款。6、证人杜某证言，证实金乾通投资管理有限公司法人为张乾杰，经理张兴乐负责公司的一切大小事务；财务部长张某主要负责公司财务，也接待客户；业务部长石国辉主要负责接待客户和管理员工；业务员主要负责发放传单进行宣传和接待客户，杜某负责收取客户投资款，发放利息，填写和开具收据。客户投资利息从一分二到一分五不等，签订借款合同，利息按月领取。投资款由张某保管，资金流向具体不清。7、证人马某证言，证实2014年4月，马某到金乾通投资管理有限公司工作，公司法人是张乾杰，经理张兴乐负责公司的日常事务，财务部长张某主要负责公司财务，也接待客户，业务部长石国辉主要负责接待客户和管理员工，会计杜某主要负责填写和开具收据，马某等业务员主要就是去街上发放传单进行宣传。客户投资利息从一分二到一分五不等，签订借款合同，利息按月领取，收取的投资资金不清楚。8、证人孙某2证言，证实2014年3月，孙某2到金乾通投资管理有限公司工作，公司法人是张乾杰，经理张兴乐管理公司，全面负责金乾通的工作，有时也面试员工、接待客户、督促发放传单、开晨会等。张某是公司财务部长，客户投资的钱都是张某收取，员工工资也是张某负责。石国辉主要是接待客户，指导业务员业务，管理员工考勤，给客户讲解如何投资等。杜某、孙燕姿辅助张某工作，给客户开收据、收钱、签合同等。孙某2等业务员是每天出去散发宣传单和客户的维护。客户投资利息从一分二到一分五不等，签订借款合同，利息按月领取。公司对外宣传投资，吸收客户投资，是否真将钱投到河南高峰竹柳公司不清楚，钱是由张某管理。（四）同案犯供述同案犯张兴乐供述和辩解，证明2014年2月，张兴乐到金乾通投资管理有限公司工作。张乾杰是法人、总经理和实际控制人，张兴乐是总经理助理，张某是财务部长，石国辉是业务部长。张兴乐负责帮助张乾杰管理公司的日常事务，主要是面试员工、管理员工考勤、给员工开会、安排业务员工作和接待客户。公司向社会宣传，吸收客户投资，利息在一分二至一分二五不等，一共非法吸收客户存款270万元左右。（五）被告人供述被告人张乾杰供述：金乾通投资管理有限公司成立于2014年1月份左右，注册地址是太原市万柏林区义井东街**，公司经营范围是以自有资金对高科技等项目进行投资，我是公司的法人，股东是张兴乐。但是我们实际是向老百姓非法集资，时间是从2014年4月左右至2014年10月左右。我负责公司的所有工作，包括指定非法集资的利息，业务员提成、工资和非法集资款的使用。张兴乐是总经理助理、财务部长是我弟弟张某、后勤部长是石国辉、财务是杜某、业务员李宗辉、郝亚雪、马某，还有两个女的是负责前台的。公司的主要业务就是向老百姓宣传，拉老百姓投资、签合同，我做好宣传单，让业务员出去散发。张兴乐负责培训业务员。我们告诉投资者我们投资的项目是河南高峰竹柳农业科技有限公司，该项目是做绿化的，投资收益稳定且利息很高。投资的人来了以后由公司的业务员和客户签订合同，然后将投资款和合同交到财务上，财务会把钱给我。我刚开始和河南高峰竹柳农业科技有限公司商谈用我的钱，但是后来他们根本没有用我的钱。我怕投资的客户动摇，我就一直继续按照这个项目非法集资。我把集资的钱投资了三门峡的一个石英矿厂40万元，给了宋某130万元，投资了河南省汝阳县一个家具城40万元，还有一部分钱我去安徽省合肥市重新开了个担保公司，还有一部分钱作为利息返还给老百姓了，此外我还借给曹正国20万元、借给张荣宽40万元，自己挥霍了10来万元。（六）辩认笔录辨认笔录，证实被害人吴某辨认出被告人张乾杰系山西金乾通投资管理有限公司法人。以上证据均经当庭举证、质证，来源清楚，收集程序合法，且相互之间能够互为印证，本院予以确认。本院认为，被告人张乾杰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人犯罪后主动投案，到案后能如实供述犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。被告人退赔部分被害人经济损失，酌情从轻处罚。辩护人的合理辩护意见在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人张乾杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币200000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月21日起至2029年5月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）二、继续追缴被告人张乾杰犯罪所得人民币2597806元，按实际损失发还各被害人。如不能追缴，责令予以退赔。（附发还明细表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 周 婕人民陪审员 冯 华人民陪审员 郭丽红 二〇二〇年十一月十九日书 记 员 史美娟