安徽省南陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0223刑初203号 公诉机关安徽省南陵县人民检察院。 被告人刘小强，男，1991年10月21日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市鸠江区。曾因犯诈骗罪，于2018年12月28日被芜湖县人民法院判处有期徒刑三年八个月。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年8月9日被南陵县公安局取保候审，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年5月15日被南陵县公安局刑事拘留，同年5月28日经安徽省南陵县人民检察院批准由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于繁昌县看守所。 指定辩护人宋涛，安徽纬纶律师事务所律师。 被告人方培文，男，1996年11月2日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市镜湖区。曾因犯诈骗罪，于2018年12月28日被芜湖县人民法院判处有期徒刑二年。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年8月9日被南陵县公安局取保候审，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年5月16日被南陵县公安局刑事拘留，2019年5月28日经安徽省南陵县人民检察院批准由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于繁昌县看守所。 指定辩护人章伟，安徽纬纶律师事务所律师。 被告人付坤，男，1997年1月6日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江苏省连云港市灌云县，住江苏省南京市鼓楼区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年4月21日被南陵县公安局刑事拘留，同年5月28日经安徽省南陵县人民检察院批准由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。 指定辩护人陶稻花，安徽籍山律师事务所律师。 被告人齐玉，男，1996年8月28日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省长春市榆树市，住吉林省长春市榆树市。被告人因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年5月9日被南陵县公安局刑事拘留，同年5月28日经安徽省南陵县人民检察院批准由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。 辩护人汪丽隽，安徽籍山律师事务所律师。 被告人邹厚道，男，1993年4月12日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省南京市，住江苏省南京市栖霞区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年5月7日被南陵县公安局刑事拘留，同年5月28日经安徽省南陵县人民检察院批准由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。 辩护人李建祥，安徽籍山律师事务所律师。 被告人王利成，男，1999年3月9日出生，汉族，大专文化，汽车销售，户籍所在安徽省芜湖市，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被南陵县公安局刑事拘留，同年6月26日被南陵县公安局取保候审。2020年6月26日，经由本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人唐磊，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。 被告人汤磊，男，1991年4月10日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市鸠江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月29日被南陵县公安局取保候审。2020年4月29日，经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人李天亮，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。 指定辩护人张园园，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。 被告人马可平，男，1999年1月31日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被南陵县公安局刑事拘留，同年6月26日被南陵县公安局取保候审。2020年6月26日经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人张英睿，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。 被告人刘海燕，女，1987年10月1日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市鸠江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月11日被南陵县公安局取保候审。2020年7月11日经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人奚冬冬，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。 被告人王永超，男，1995年2月4日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市弋江区。被告人王永超因涉嫌诈骗罪，于2019年5月6日被南陵县公安局取保候审。2020年5月6日经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人赵长春，安徽陵阳律师事务所律师。 被告人毕文，男，1996年2月8日出生，汉族，大专文化，务工，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被南陵县公安局刑事拘留，同年6月26日被南陵县公安局取保候审。2020年6月12日经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人凤元龙，安徽浩诚律师事务所律师。 被告人许雯雯，女，1986年6月29日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月15日被南陵县公安局刑事拘留，同年7月16日被南陵县公安局取保候审。2020年7月16日经本院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 指定辩护人王璐，安徽籍山律师事务所律师。 安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉[2019]187号起诉书，指控被告人刘小强、方培文犯参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪；被告人付坤、齐玉、邹厚道犯寻衅滋事罪、敲诈勒索罪；被告人王利成、汤磊、马可平、刘海燕、唐浩、王永超、毕文、许雯雯犯诈骗罪，于2019年9月2日向本院提起公诉，本院于2019年9月2日立案受理后依法组成合议庭，于2019年11月21日召开庭前会议，于2019年12月3日至12月4日、2020年7月6日公开开庭审理了本案。安徽省南陵县人民检察院指派检察员何富强出庭支持公诉，被告人刘小强及其辩护人宋涛、被告人方培文及其辩护人章伟、被告人付坤及其辩护人陶稻花、被告人齐玉及其辩护人汪丽隽；被告人邹厚道及其辩护人李建祥、被告人王利成及其辩护人唐磊、被告人汤磊及其辩护人江莉、张园园、被告人马可平及其辩护人张英睿、计萍萍、被告人刘海燕及其辩护人奚冬冬、被告人唐浩及其辩护人王杰、被告人王永超及其辩护人赵长春、被告人毕文及其辩护人凤元龙、被告人许雯雯及其辩护人王璐到庭参加了诉讼。现已审理终结。 安徽省南陵县人民检察院指控： 一、参加黑社会性质组织罪 2015年，徐鑫在江苏省南京市山西路和泰大厦、玄武区谷阳大厦等地租用场地，成立“茗枫财富”小贷公司，招募王彬、张兴、王军、邢荣超、王德光和被告人付坤、齐玉、邹厚道等，为其进行债务催收。茗枫公司以“空放贷”形式，即以无抵押、放款快等为幌子，采用双倍于借款金额的借条，设定高额利息，强行扣下首期利息、服务费、上门费，制造虚假银行流水，任意认定被害人还款逾期违约，并以电话威胁、上门滋扰、暴力或暴力威胁等手段进行非法催收，逼迫、收取被害人逾期费、违约金等实施“套路贷”诈骗等犯罪。在此期间，以徐鑫为首的犯罪组织多次实施寻衅滋事、敲诈勒索等犯罪，造成恶劣的社会影响，已形成恶势力犯罪集团，并显现出黑社会性质组织雏形。被告人付坤、齐玉、邹厚道等积极参与恶势力犯罪集团犯罪活动，为恶势力犯罪集团成员。 2016年底至2017年初，徐鑫将小额贷款业务移至芜湖。2017年3月，徐鑫自筹资金，注册成立“芜湖鑫慧商务信息咨询有限公司”(以下简称慧鑫公司，核定经菅范围不包括金融贷款)并在芜湖市侨鸿大厦写字楼租用2004-2006室作为办公地点，对外挂牌宣称“慧鑫创投”零用贷公司，实施“套路贷”诈骗等系列犯罪，形成黑社会性质组织。2017年9月，“慧鑫创投”因多次违法犯罪，受公安机关查处，为逃避打击，徐鑫将公司法人代表和总经理变更为王军，公司对外更名为“三金财富”，由徐鑫、王军负责公司管理。期间，通过招募社会无业人员，公司规模逐渐扩大，在公司内部设业务部、后场(催收)部、财务部和前台。业务部设有组长和业务员，王礼成、骆晴等为业务组长，李慧娟、孙国强、王天宝和被告人汤磊、毕文、许雯雯等为业务员，招揽贷款客户。催收部由王彬、张兴担任催收队长，方康、吴翔、诸先国、白雪松、孙涛、赵春林十数人等为催收人员，催收人员接受徐鑫指挥，负责公司债务催收。财务部竺妍妍、汪杨明月负责公司的日常财务、客户的资料登记，提供客户还款进展情况，核算员工工资、业务提成，及协助业务人员签订借款合同等，前台为杨彤，负责客户的接待与引导，并参与客户的合同签订。业务人员延用过去的“利息低、手续简单、放款快、无抵押”宣传方式，通过“跑同行”、“电销”、“展业”等形式，招揽“零用贷”等贷款业务，骗取被害人前来借款。一旦客户前来公司贷款，公司便通过设定好的“套路”骗取客户接受苛刻的借款协议，出具手写和打印两份借条或虚增借条借款金额，再扣除和收取客户的高额利息、服务费、保证金、上门费等。当被害人签订了借款协议，拿到所谓的贷款后，便要按公司规定的严苛条件按期还款，慧鑫公司以此对被害人实施诈骗犯罪。被害人稍有不慎，便被该公司恣意认定为逾期或违约，徐鑫便根据被害人“违约”的具体情况，指使催收人员采取电话威胁、上门滋扰、喷漆、堵锁眼、“撕单”(也称“下水渠道”，即带被害人去其他小贷公司借更多的钱偿还其贷款，不断垒高被害人债务)等暴力或暴力威胁方式，对被害人实施寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等犯罪活动，任意勒索被害人钱财，甚至逼迫被害人卖房还债。至此，以徐鑫、王军为首的黑社会性质犯罪组织进一步壮大。 2016年，胡夕强在芜湖“伟星”写字楼，成立“安徽财信商务咨询有限公司”(无营业执照，以下简称财信公司)，招聘员工，从事与金融有关的服务业务。从2017年3、4月份开始胡夕强开始涉足贷款诈骗等违法犯罪活动，并将公司地点迁到希尔顿写字楼，7月，胡夕强在妻子孙婷的协助下，便开始从事车辆抵押等小额贷款业务，渐入“套路贷”诈骗犯罪之中。财信公司以“零用贷”、“信贷”(有房，便可贷款，即后期的房速贷)、“车贷”等形式从事诈骗犯罪。期间杜蕙、许慧、袁琪、刘怿、刘兵和被告人王利成、马可平等人先后入职，在胡夕强的组织、指挥下，从事小额贷款诈骗犯罪，并组织暴力或软暴力催收，形成恶势力犯罪集团。 2017年11月，徐鑫的三金财富与胡夕强财信公司合并，公司更名为“慧鑫财信商务咨询公司”(继续沿用原慧鑫公司营业执照，以下简称慧财公司)，搬入芜湖侨鸿写字楼1903室。经双方协商，由徐鑫和胡夕强共同出资、各占公司一半股份，为公司的实际出资人、公司老板，王军仍为公司的法人，由三人对公司共同实施管理。慧财公司在原三金财富的基础上，人员进行合并重组，业务、催收人员均有所增加，翟海缔和被告人王永超、刘海燕以及唐浩等先后入职为业务员，招揽贷款客户；赵全进、黄成、刁剑峰和被告人刘小强、方培文等先也后进入公司，从事公司贷款债务催收，其他业务催收、财务、前台等未发生变化。慧财公司的主要业务是利用胡夕强“精通”的房产“网签”流程，从“零用贷”转变为有房便可贷款的所谓“房速贷”。公司业务人员继续以“放款快、低利息、手续简单”宣传以及同行介绍，诱骗名下有房产又急需用钱的被害人前来贷款。由于有房产做保障，慧财公司大幅提高了贷款额度，当被害人前来贷款时，慧财公司便按设定好的格式合同，由竺妍妍、汪杨明月、袁琪、杨彤等协助业务员，蒙骗被害人签订借款协议、房屋租赁合同、房某、房屋全权委托书、开锁委托书等名目繁多的协议，私下背着被害人将其房产办理“网签”合同登记，为后续强行逼迫被害人交出额外钱财打下伏笔。合同签订后，慧财公司扣除所谓的服务费保证金、上门费等，再制造假的银行流水，逼迫被害人按其设定的严苛还款时间还款一旦被害人出现公司规定的所谓违约时，便扣除被害人先期交纳的保证金，迫使他们交出所谓的“逾期费”，被害人如未能按要求还款并交纳所谓“逾期费”、“违约金”，慧财公司便采取电话威胁、上门滋扰、暴力或暴力威胁，或通过威胁被害人及其家人腾出居所、变卖其房屋等手段，威逼被害人还债，疯狂进行敛财。一些被害人因无力还款，徐鑫、胡夕强等便逼迫他们出售房屋，还清其所谓的债务。至此，以徐鑫、王军、胡夕强为首的黑社会性质组织发展至成熟形态。 徐鑫、王军、胡夕强为首的黑社会性质组织，人员众多、组织严密、分工明确，徐鑫、王军、胡夕强系黑社会性质组织的组织者、领导者，王彬、张兴、赵春林、孙涛、白雪松、赵全进、骆晴、王礼成、夭太广、李慧娟、孙国强、王天宝、方康、吴翔等系该组织的积极参加者；俞晴、刁剑峰、杜蕙、许慧、孙婷、竺妍妍、汪杨明月、袁琪、杨彤和被告人刘小强、方培文等系该组织的一般参加者。上述人员主观上均明知该组织通过非法手段获取非法利益并积极参与该组织的违法犯罪活动。该组织自形成开始，即以公司化模式运营，组织层级管理、制度规章明晰，纪律要求严格，业务分工协作，责任明确具体，人员众多稳定，形成了完备的组织体系。 该黑社会性质组织通过有组织实施违法犯罪活动，攫取了巨额经济利益，具有较强的经济实力。慧鑫公司、慧财公司在2017年3月至2018年1月期间，累计放贷741人，放贷名义本金累计2081.304万元，入账获利734.7263万元；这期间，公司利用各种手段，敲诈勒索被害人钱财达100余万元。该犯罪组织利用攫取的钱财，一方面用于组织者利润分成，一方面作为犯罪资本，持续放贷，另一方面用于发放人员工资、业务提成、组织员工娱乐等，以豢养笼络组织成员、支撑组织运转，籍以维系和坐大黑社会性质犯罪组织。 该组织依仗自身的强势地位，通过其设定好的套路，采用引诱、欺骗手段实施“套路贷”诈骗犯罪，大量骗取被害人钱财。 通过拘禁、殴打、滋扰、威胁、恐吓等暴力或“软暴力”手段大肆对众多的被害人实施敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、虚诉讼等违法犯罪活动，最大限度的压榨、攫取被害人钱财，为非作恶，欺压、残害借款群众，对被害人形成强大的心理威慑，使被害人不能通过正当途径维护其自身权益，不仅经济上遭受重大损失，而且身心也受到严重摧残。有的被害人倾家荡产，债台高筑；有的走投无路，远走他乡；有的家庭破碎、妻离子散；有的甚至失去生活的信心，选择自我结束生命。一段时间内，因该黑社会性质组织违法犯罪活动，使得我市相关报警数量巨增，民众怨声载道，严重影响社会的稳定，严重扰乱了部分社会底层民众正常的生活和生产经营秩序，社会反响强烈，影响极其恶劣，危害深远。 二、诈骗罪 1.慧鑫公司：2017年3月，徐鑫出资成立慧鑫小贷公司，以“套路贷”的方式实施诈骗犯罪活动。公司放贷设面审、业务催收等环节。徐鑫负责发放贷款的全面运营管理。2017年9月，由王军任法人代表，与徐鑫共同管理慧鑫公司运营，骆晴、王礼成为业务团队长，竺妍妍、汪杨明月为会计，李慧娟、王天宝、孙国强等人为业务员。慧鑫公司采用“零用贷”、“空放贷”两种放贷方式进行诈骗犯罪活动。 2017年3月1日至2017年8月14日，以及2017年11月6日至2011年11月22日期间，慧鑫公司“零用贷”采用先息后本的方式放贷。即利息按贷款额日息2.6‰测算，以七天为一还款期，分12期还完，客户贷款时，预先扣除贷款额5%的保证金、5%的平合服务费、400-1000元上门费，并扣除12期利息。 2017年8月14日至2017年11月6日，慧鑫公司“零用贷”采用等额本息方式放贷，即利息按贷款额日息3‰测算，以7日为一个还款期，分20期还完，客户贷款时被预先扣除贷款额10%的保证金、5%的平台服务费、400-1000元上门费，并扣除20期利息。 “空放贷”即还款方式为先息后本，利息按贷款额日息5‰起测算，以22日为一个还款期。若“空放贷”在6期以内，客户贷款时被预先扣除贷款额10%的平台服务费、400-1000元上门费，并扣除首期利息。公司为诱骗客户前来贷款，通过多种方式进行宣传，骗称低利率、无抵押、放款快等，招揽客户贷款。 上述“零用贷”、“空放贷”，业务人员诱使被害人来公司借款时，公司让其提供相关房产信息或车辆、身份信息、工作信息、亲属联系方式等，其后蒙骗被害人签订含本息金额的借款协议，并让被害人手持协议拍照，再安排催收人员核实其实际住址，由公司通过银行将贷款额转账至被害人账户，并当场要求被害人以现金方式将签订合同时约定的保证金、平台费等金额取出，交催收人员带回公司，以此制造虚假银行流水。整个过程，不给被害人留存任何借款手续。还款过程中，若被害人出现慧鑫公司定的所谓“逾期”或“违约”，公司则以上述虚假借款凭证，被害人及其亲友进行催收，逼迫被害人或其亲友按上述协议借金额还款，并收取所谓的“逾期费”等。 2.财信公司：2017年7月，胡夕强出资成立财信小贷公司，以“套路贷”实施诈骗犯罪活动。公司内设面审、业务、催收等放贷、收贷环节，胡夕强负责公司的全部贷款业务，袁琪为会计，对贷款客户进行详细登记，胡夕强、孙婷、杜蕙、许慧和被告人王利成、马可平等均招揽贷款业务。财信公司采用零用贷车贷、信贷(房速贷)三种放贷方式。零用贷还款方式分先息后本、等额本息等方式放贷。 先息后本，即利息按贷款额日息2.66‰测算，以7日为还款期，分12、16、24期还完，客户贷款时被预先扣除贷款额5的保证金、5%的平台服务费、400-1000元上门费，并扣除设定的期限利息。 等额本息，即利息按贷款额日息3‰测算，以7日为一个还款期，分12、16、24期还完，客户贷款时被预先扣除贷款额10%保证金、5%的平台服务费、400-1000元上门费。 车贷，即还款方式为等额本息，利息以贷款额期息8‰、1％、1.2％测算测算，以7日、10日为一个还款期，分12、18、24期还完客户贷款时被预先扣除贷款额10%的保证金、5%的平合服务费500元上门费、钥匙装配费、GPS费1000元。 信贷(房速贷)即还款方式为等额本息，利息按贷款额期1.5%起测算，以7日为一个还款期，分6、12、16期还完，客户款时被预先扣除贷款额3%的资料管理费、10%的保证金、5%的平台管理费和400-1000元外访综合费。公司为诱骗客户前来贷款，通过多种方式开展业务宣传，骗称低利息、放款快等，以招揽客户。 被害人借款时，公司让其提供相关房产或车辆信息、身份信自、工作信息、亲属联系方式等，诱使被害人签订含本息金额等苛刻的借款协议，并让被害人手持协议拍照。整个过程，不给被害人留存任何借款手续。待被害人出现公司认定的逾期或违约时，公司则以上述虚假借款凭证，对被害人及其亲友进行催收，逼迫被害人按上述协议还款或收取逾期费用。甚至当被害人还清所有的贷款后，财信公司还会以解除“网签”为要挟手段，逼迫被害人缴纳额外的钱财。 3.慧财公司：2017年11月，徐鑫、胡夕强共同出资成立慧财公司，以“套路贷”实施诈骗等犯罪。慧财公司内设面审、业务、催收、前台等部门和贷款还款环节。徐鑫、胡夕强、王军共同负责公司运营管理，王礼成为慧财公司业务团队长，李慧娟、杜蕙、天太广为业务组组长，王彬、张兴为催收队队长，竺妍妍、汪杨明月、袁琪仍为公司财会人员。前台为杨彤。慧财公司采用“房速贷”的放款方式发放小额贷款，骗取被害人钱财。“房速贷”即还款方式为等额本息，利息按贷款额期息1.5%起测算，以7、10或15日为一个还款期，分4-96期还完，客户贷款时被预先扣除贷款额3%的资料管理费、10%的保证金、5%的平合管理费，以及400-1500元外访综合费。公司为诱骗客户前来贷款，由业务人员通过多种方式宣传，骗称利率低、放款快等以招揽客户。被害人借款时，公司让其提供房产证和身份信息等公司负责人审核通过后，由业务员会同财务人员等，蒙骗被害人签订名目众多、苛刻的借款协议，再由胡夕强、王军暗中将其房产办理“网签”合同登记手续，后安排催收人员核实其实际住址再通过银行将贷款转账至被害人账户，并当场要求被害人将保证金和所谓的服务费、平台费等，以现金的方式取出，交外访的催收人员带回公司，以此制造虚假的银行流水。整个过程，不给被害人留存任何借款手续。待被害人出现公司认定的所谓逾期或违约，公司则以上述虚假借款凭证，对被害人及亲友进行催收，逼迫被害人按上述协议还款，并收取逾期等费用。有的被害人如期按合同还款后，慧财公司还会利用解除“网签”为要挟手段，逼迫被害人缴纳额外的钱财。 南陵县公安局在侦查过程中，依法缴获慧鑫公司、财信公司和慧财公司财务账目、客户登记表及部分纸质合同，依法委托众华会计事务所安徽分所，对上述三公司设立期间发放的贷款及获利情况进行了司法会计鉴定，并结合鉴定意见查证如下： （1）2017年3月2日至2017年11月22日，慧鑫公司采用“零用贷”的方式放贷客户504人次，放贷名义本金1070.504万元，入账累计获利412.5764万元。2017年6月20日至2017年11月15日，慧鑫公司采用“空放贷”的方式放贷客户22人次，放贷名义本金57.2万元，入账累计获利43.626万元，其中放款时获利6.6万元，还款期间获利37.026万元。二项合计慧鑫公司诈骗所得456.2027万元。 （2）2017年7月19日至2017年8月28日，财信公司采用“车贷”的方式放贷客户4人次，放贷名义本金15.5万元，入账累计获利5.9万元，其中放款时获利3.3万元，还款期间获利2.651万元。 2017年8月19日至2017年10月23日，财信公司采用“零用贷”的方式放贷客户12人次，放贷名义本金11.9万元，入账累计获利8.755万元，其中放款时获利2.5314万元，还款期间获利6.2041万元。 2017年8月20日至2017年11月18日财信公司采用“信贷”(房速贷)的方式放贷客户38人，放贷名义本金180.8万元，入账累计获利70.1736万元，其中放款时获利27.275万元，还款期间获利42.8986万元，以上三项财信公司诈骗所得合计84.8342万元。 （3）2017年11月6日至2018年1月30日，慧财公司采用“房速贷”的方式放贷客户161人次，放贷名义本金745.4万元，入账累计获利193.6894万元，其中放款时获利4.95万元，还款期间获利148.7394万元，合计慧财公司诈骗所得193.6894万元。 其中：被告人王利成2017年8月至11月，为财信公司计招揽客户6人次，累计发放贷款名义本金16.5万元，实际放贷17.05万元，慧鑫公司从中诈骗获利9.45万元。 被告人汤磊2017年3月至6月，为慧鑫公司招揽客户1人次，累计发放贷款名义本金26.5万元，实际放贷1.05万元，慧鑫公司从中诈骗获利9.45万元。 被告人马可平2017年8月至9月，为财信公司招揽客户2人次，累计发放贷款名义本金6.6万元，实际放贷5.67万元，财信公司从中诈骗获利4.098万元。 被告人刘海燕2017年12月至2018年1月，为慧财公司招揽客户2人次，累计发放贷款名义本金8万元，实际放贷6.48万元，慧财公司从中诈骗获利3.8万元。 被告人王永超2017年12月至2018年1月，为慧财公司招揽客户2人次，累计发放贷款名义本金5万元，实际放贷4.02万元，慧财公司从中诈骗获利2.78万元。 被告人唐浩2017年11月至12月，为慧财公司招揽客户1人次，累计发放贷款名义本金5万元，实际放贷4.06万元，慧鑫公司从中诈骗获利2.74万元。 被告人毕文2017年5月至7月，为慧鑫公司招揽客户2人次，累计发放贷款名义本金6万元，实际放贷3.78万元，慧鑫公司从中诈骗获利2.22万元。 被告人许雯雯2017年3月至5月，为慧鑫公司招揽客户4人次，累计发放贷款名义本金6万元，实际放贷3.8万元，慧鑫公司从中诈骗获利2.2万元。 三、寻衅滋事罪 1.2015年3月被害人吴某在徐鑫茗枫公司处以“空放贷”方式借款3万元，多期还款后，被告人徐鑫肆意认定逾期，索要高额违约金。2016年6至9月期间，王彬带领被告人王军和被告人付坤、王德光等人多次上门催收，以及到吴某亲属家中实施喷漆、堵锁眼、砸窗户玻璃等滋扰行为，被害人妻子过慈霞曾多次向公安机关报警。吴某女儿中考期间，王彬等人仍滞留在吴某家中。2016年10、11月王彬带领催收人员到被害人吴某女儿就读的芜湖一中附近打横幅、喷漆，以此对被害人施某1，逼迫其还钱，造成严重的社会影响。 2.2015年10月份，被害人梁某在被告人徐鑫茗枫财富公司 以“空放贷”方式借款8万元后未能还款。2015年10月，徐鑫安排王彬、张兴带领王德光、邢荣超和被告人付坤、齐玉、邹厚道等人上门催收，持虚假房屋租赁合同，威逼梁某的家人，强行将梁某的房产(镜湖区黄山东路新华文沁苑A栋1602室)霸占，后徐鑫将该房屋作为慧财公司催收人员居所，直至案发。 四、敲诈勒索罪 1.2015年4月份左右，被害人陶某在徐鑫茗枫财富公司以“空放贷”方式借款4万元，实际到手2.65万元。还款数期后逾期未及时归还，2016年3月王彬、张兴带领王德光、邢荣超及被告人付坤、齐玉、邹厚道等人上门催收，对陶某及家人恐吓、滋扰，被害人被逼迫向徐鑫还款7万元。茗枫公司从中敲诈获利4万余元。 2.2015年11月，被害人李某1在徐鑫茗枫财富公司以“空放贷”借2万元，实际到手9000元。借款后逾期未还，徐鑫安排王彬、张兴带领被告人付坤等人上门催收，长时间滞留在李某1家中，威胁、恐吓、滋扰其家人，其家人在被逼无奈的情况下，其叔叔李某3出面向徐鑫还款6万，茗枫公司从中敲诈获利5.1万元。 3.2015年12月份，被害人王某1在徐鑫茗枫财富公司以“空放贷”方式借款6万元，实际到手4.3万。还两期后逾期未还，2016年1月，徐鑫安排王彬、张兴带领王德光、邢荣超及被告人付坤、齐玉等人上门催收，长时间滞留在王某1家中，并殴打被害人，逼迫王某1将房屋低价售卖，并向徐鑫还款16万元，茗枫公司从中敲诈勒索获利11.7万元。另在催收期间，徐鑫、王彬等还强行拿走王某1家七条金龙鱼和五条红龙鱼、一只宠物“龙猫”，以抵其所谓的债务，价值数万元。 4.2017年8月12日，被害人陈某在慧鑫公司以零用贷 方式借款1.5万元，实际到手9100元，分12期还款。被害人还款七期后逾期未能及时某，张兴带领孙涛、黄成及被告人刘小强、方培文等人多次上门催收，陈某的家人不堪滋扰，其父亲被逼迫在外举债，向张兴还款1.5万元，并被索要800元催收费 用。慧鑫公司从中敲诈获利1.5万余元。 5.2017年10月20日，被害人孙某在慧鑫公司以“零用贷”方式借款1万元，实际到手7500元，分20期还款，每期725元。被害人还款五期时，因外出未能及时还款，被认定为逾期,张兴、王彬带领孙涛、赵全进、赵春林、刁剑锋、黄成及被告人方培文、刘小强等人，多次去其家中和被害人经营的服装店催收，采取言语威胁、恐吓手段，逼迫被害人还款1.3万元结清，慧鑫公司从中敲许获利8000余元。 6.2017年12月8日，被害人毛某在慧财公司以“房速贷”形式借款3万元，实际到手2.4万，分24期还款，每期1700元。被害人还款三期后，徐鑫肆意认定其逾期违约，安排张兴带领被告人方培文、刘小强等上门催收，被害人毛某被迫向徐鑫还款6万元结清。慧财公司从中敲诈获利4.1万余元。 五、非法拘禁罪 2017年12月1日，被害人方某在慧财公司以“房速贷”形式借款3万元，实际到手2.44万元。还款3期后出现逾期，张兴便电话催收，威胁方某支付1.8万元违约金，后方某通过朋友跟胡夕强协商，胡夕强要求支付6000元违约金，方某只支付了1000元，便无能力再支付。2018年1月4日，徐鑫、胡夕强安排业务员将方某叫到公司，并安排张兴带领赵春林、赵全进和被告人刘小强、方培文等人对被害人进行看管，逼其偿还借款，威逼其签下5.3万元欠条和还款承诺书。当晚又将方某带至芜湖麦穗宾馆看守，至第二天下午，方某提出借钱偿还债务，在赵全进、及被告人方培文等人的看管下，到镜湖区城管局其同学处借钱，方某求助其同学报警，被公安民警解救被害人方某前后被非法拘禁达二天时间。后慧鑫公司为继续让被害人方某偿还债务，由张兴、黄成、刁剑锋等人又去方某家中催收，在未找到方某的情况下，用牙签等堵死方某家门锁、喷漆。被害人方某惧怕慧鑫公司催收的淫威，一两个月后还给慧鑫公司3万元。 六、非法拘禁、敲诈勒索罪 2017年12月20日，被害人朱某在慧财公司以“房速贷”的形式借款5万元，实际借款4万元。12月29日，徐鑫、胡夕强得知朱某在其他公司借款，便指使张兴等将朱某带到慧财公司逼债，后慧财公司由赵春林、赵全进、孙涛、刁剑峰、方康和被告人方培文、刘小强等人伙同另两家小贷公司，轮流在公司、浴场等地，对被害人朱某进行看守直至2018年1月15日，时间长达17天之久。被害人朱某被逼无奈，只能同意徐鑫等人提出的卖房还债要求。后胡夕强将朱某卖房子信息发至微信朋友圈，在找到买主后，徐鑫联系“乐家”房产中介，将被害人朱某在芜湖县的住宅以45万元的低价出售给他人，慧财收取朱某贷款本金5万元，违约金5万元，卖房垫资费、看守费用等2.8万元。慧财公司从中敲诈获利7.8万元。 公诉机关认定上述事实的证据包括： 1.物证：甩棍3根、棒球棍1根、手抓刀4把、催泪喷射器筒、带电击功能电筒1只、电脑九台、公章、财务章各1枚； 2.书证：各被告人户籍信息、到案经过、借款协议、客户登记表、慧鑫公司的应收款明细表、银行账户交易流水、慧鑫公司规章制度等； 3.证人证言：证人过慈霞、马某、李某3等人的证言； 4.被害人陈述：被害人陶某、李某1、王某1、方某、朱某等人的陈述； 5.被告人供述和辩解：被告人付坤、齐玉、邹厚道、刘小强汤磊等十五人的供述与详解，以及徐鑫、王军、胡夕强、王彬、张兴、赵春林等同案犯的供述和辩解； 6.鉴定意见：众华皖司鉴字[2019]第003号司法会计鉴定意见书； 7.搜查、辨认、检查、勘査笔录；搜査笔录，证人李某3等人的辨认笔录，被害人王某1、李某1等人的辨认笔录，芜湖(网安)电检[2019]017号电子数据检查工作笔录； 8.电子数据：慧财公司电子账目(移动硬盘、光盘)。 另：南陵县人民检察于2020年4月23日对被告人唐浩撤回起诉，本院依法予以准许。 被告人刘小强、方培文庭审提出被害人陈某、孙某二起犯罪事实，二被告人未参与。 被告人付坤、齐玉、邹厚道对被害人梁某寻衅滋事提出异议，认定各自均未参与上门滋扰及强占房屋行为，仅为事后居住。 被告人王利成、马可平认定各自名下有挂单行为，其他被告人对指控事实无异议。 刘小强辩护人辩护提出，刘小强主观无参加黑社会性质组织意愿，属受雇工作，不能构成参加黑社会性质组织罪；参与朱某、方某起的拘禁时间为12小时，其他拘禁时间与被告人无关；被害人陈某、孙某敲诈勒索案未实际参加，指控证据不足。 方培文辩护人辩护提出，方培文只是在公司遇到朱某，没有专门的看管行为，即使构罪，拘禁时间4-5天为宜；朱某起只是与其他人一起到芜湖县房管中心，无实质行为，不应构罪，即使构罪所起作用较小；其他认定是否构成黑社会性质组织罪及陈某、孙某起辩护意见基本与刘小强辩护人一致。 付坤辩护人对部分事实提出异议，认为被害人梁某这一起不应认定，仅是居住行为；对鉴定报告送达程序提出异议，认为不应采信；对认定恶势力犯罪集团提出异议，无认识行为违法性的可能。 齐玉辩护人认为梁末起不应认定，该起定性为敲诈勒索未遂，对认定证据提出异议；被告人在敲诈勒索行为中未分得财物，认定证据矛盾；对认定恶势力犯罪集团提出的异议，意见同付坤辩护人一致。 邹厚道辩护人对被害人梁某这起事实，认为应定性为敲诈勒索，邹厚道未参与索要借款及强占房屋行为，不构成本起犯罪；陶某起未参与还款，对获利不承担责任，对案件定性为认定恶势力犯罪集团提出异议，根据邹厚道参与时间、具体行为只是一般犯罪，不属恶势力犯罪集团成员。 王利成辩护人认为有挂单行为，对获利金额计算方式提出异议，认为应扣除未还本金，对实际获利金额计算。 汤磊辩护人辩护提出无被害人陈述，属于诈骗未遂，对于涉案金额计算方式提出异议。 马可平辩护人认为鉴定结论依据不足，对期间获利金额提出异议。 毕文辩护人认为对按期还款、知晓合同内容的被害人不应构成诈骗罪。 刘海燕、王永超、许雯雯关于诈骗罪的辩护意见与王利成、汤磊等辩护人意见一致。 经审理查明： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪犯罪事实 2015年徐鑫在江苏省南京市成立茗枫小贷公司（未注册，以下简称茗枫公司），招募王彬、张兴、王军（前述人员均另案处理）及被告人付坤、齐玉等人，采用电话威胁、上门滋扰、暴力或暴力威胁等手段多次实施债务催收，形成恶势力犯罪集团并初具黑社会性质组织雏形。 2017年3月，徐鑫自筹资金在芜湖注册成立“芜湖鑫慧商务信息咨询有限公司”（以先简称慧鑫公司，核定经营范围不包括金融贷款），租用芜湖市侨鸿大厦写字楼2004-2006室作为办公地点，对外挂牌宣称“慧鑫创投”零用贷公司。徐鑫自任法人代表、总经理，全面负责公司管理和全部的小贷事项。 2017年9月，为规避风险，徐鑫将公司法人代表和总经理变更为王军，公司对外更名为“三金财富”，由王军负责小额贷款的风控、面审、放款以及公司日常管理等事项。徐鑫退至幕后，与王军共同管理公司的所有小额贷款业务。期间，通过招募人员，公司规模逐渐扩大，开始在公司内部设业务部、后场（催收）部、财务部和前台。业务部设有组长和业务员，组长为王礼成、骆晴等，负责对业务员发放贷款的培训、业务指导、业务考核和业务监督等，业务员有李慧娟、孙国强、王天宝、俞晴、卜为祥等。催收部设催收队长和催收员，催收队长有王彬、张兴等，队员有方康、吴翔和诸先国、白雪松、桂春等，后期孙涛、胡昌意、恽奎龙、赵春林、杨沛、赵全进、俞源源（均另案处理）及被告人方培文、刘小强等人加入。催收人员接受被告人徐鑫指挥，负责公司债务催收。财务部有竺妍妍、汪杨明月（均另案处理），负责公司的日常财务、客户的资料登记，提供客户还款进展情况，核算员工工资、业务提成，协助业务人员签订借款合同等，前台杨彤（另案处理）主要负责客户的接待与引导。业务人员延用过去的“利息低、手续简单、放款快、无抵押”宣传方式，通过“跑同行、“电销”、“展业”等形式，拓展贷款业务，吸引不特定对象前来借款。借款人借款时需接受高额的利息条件和预先扣除利息、服务费、保证金、上门费等费用条件；需签订大量严苛的合同条件。对于逾期或违约“客户”一般采取电话言语威胁，进一步则上门滋扰借款人及亲属，在借款人居所附近喷漆或堵锁眼以及暴力威胁等方式逼迫借款人和亲属还款。在催收过程带借款人去其他小贷公司借更多的钱偿还其贷款，垒高借款人债务，借款人亦有以房抵债或卖房还债等情况。 2016年胡夕强（另案处理）在芜湖伟星写字楼，成立“安徽财信商务咨询有限公司”（无营业执照，以下简称财信公司)，招聘员工，从事与金融有关的业务。从2017年3、4月份开始，胡夕强开始涉足小额贷款业务。随后胡夕强将公司地点迁到希尔顿写字楼。7月份后，胡夕强在其妻孙婷协助下，以“零用贷”、“信贷”（有房，便可贷款，即后期的房速贷）、“车贷”等形式从事小贷业务。期间杜蕙、许慧、袁琪（均另案处理）等人先后入职，对于逾期或违约客户一般采取网签要挟手段催收。 2017年11月，徐鑫的三金财富与胡夕强财信公司合并，公司更名为“慧鑫财信商务咨询公司”（继续沿用原慧鑫公司营业执照，以下简称慧财公司)，搬入芜湖乔鸿写字楼1903室。公司合并时，为扩大影响力，举行了大规模的庆典。合并后，经双方协商，徐鑫出资300万（实际到账250万）、胡夕强出资150万，因胡夕强精通“房速贷”操作流程，双方约定各占一半股份，徐鑫、胡夕强为实际出资人、公司老板。王军仍为公司的法人代表。慧财公司在原三金财富的基础上，人员进行合并重组，杜蕙、许慧编入业务部，新增一业务组，王礼成继续为业务部总负责，李慧娟、夭太广、杜蕙为组长，各带一业务组，袁琪编入财务部。孙婷因与胡夕强的夫妻关系，享受团队长待遇，不参加其他的业务组。同时，业务、催收人员均有所增加，梅成成、翟海缔、赵全进、黄成、刁剑峰等先后进入。重组后的公司，公司的财务、资金运转等，由徐鑫、胡夕强共同管理。徐鑫侧重管理公司的催收人员及所谓的催收业务，胡夕强管理公司的业务员及“房速贷”等贷款的审核、风险防控、客户房产“网签”等，王军管理公司的日常事务，并协助徐鑫监督催收，协助胡夕强管理风控、收放款等。其他业务、催收、财务、前台等未发生变化。慧财公司的主要业务是利用胡夕强精通的房产“网签”流程，从“零用贷”转变为有房便可贷款的所谓“房速贷”。公司业务人员继续以“放款快、低利息、手续简单”宣传以及同行介绍，招揽不特定对象前来贷款。由于有房产作保障，慧财公司大幅提高了贷款额度，当被害人前来贷款时，慧财公司便按设定好的格式合同，由竺妍妍、汪杨明月、袁琪等人协助业务员，以隐瞒合同主要条款和内容等方式让借款人不能仔细阅览即快速签订借款协议、房屋租赁合同、房某、房屋全权委托书、开锁委托书等名目繁多的协议。除此之外慧财公司还私下背着被害人将其房屋办理“网签”合同登记，为后续强行逼迫被害人交出额外钱财打下伏笔。合同签订后，慧财公司扣除所谓的服务费、保证金、上门费等，再制造假的银行流水，逼迫被害人按其设定的严苛还款时间还款，一旦被害人出现公司规定的所谓违约时，便扣除被害人先期交纳的保证金，迫使他们交出所谓的“逾期费”。被害人如未能按要求还款并交纳所谓“逾期费”、“违约金”，慧财公司便采取电话威胁、上门滋扰、暴力或暴力威胁以及网签手段要挟，迫使被害人还债。至此，以徐鑫、王军、胡夕强为首的黑社会性质组织发展至成熟形态。 该黑社会性质组织通过有组织实施违法犯罪活动，攫取了巨额经济利益，具有较强的经济实力。慧鑫公司、慧财公司在2017年3月至2018年1月期间，累计放贷741人次，放贷名义本金累计2081.304万元，入账获利734.7263万元；这期间，公司利用各种手段，敲诈勒索被害人钱财100余万元。该犯罪组织利用攫取的钱财，一方面用于组织者利润分成，一方面作为犯罪资本，持续放贷；另一方面用于发放人员工资、业务提成、组织员工娱乐等，以豢养笼络组织成员、支撑组织运转，籍以维系和支持组织逐步发展坐大。 该组织依仗自身的强势地位，通过其设定好的套路，采用引诱、欺骗手段实施“套路贷”诈骗犯罪，大量骗取被害人钱财。通过拘禁、殴打、滋扰、威胁、恐吓等暴力或“软暴力”手段，大肆对众多的被害人实施敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、虚假诉讼等违法犯罪活动，行为具有明显的组织性、暴力性、胁迫性、公开性。 该组织为攫取暴利，诱骗本市急需借贷的社会底层弱势人群，运用“套路贷”犯罪手段肆意侵占其财产，依仗组织势力，粗暴侵犯被害人的人身权利，任意践踏其人格尊严。被害人中有因此债台高筑、变卖家产；有精神濒临崩溃，企图自杀；凡经历催收的被害人及其亲属，无论长辈还是幼孩均遭受一定程度心理强制影响。该组织有组织地实施违法犯罪行为，严重破坏经济、社会生活秩序，影响恶劣，危害深远。 上述事实有经举证、质证的下列证据证实： 第一组证据，证实徐鑫等人设立的公司业务开展、组织架构、人员构成以及发展情况的相关证据。 1.同案供述和辩解 （1）徐鑫的供述，证实了他在南京开设“茗枫财富”小贷公司情况，先在南京山西路的和泰大厦，后又搬到淮海大厦，公司业务以“空放贷”的形式对外放款，雇请王彬、张兴、王军等人实施催收，采用电话或上门催收，会使用一些威胁性语言和手段，过程中也有催收人员打客户、在客户门口喷漆。“空放贷”业务涉及南京周边及芜湖。供述了在芜湖开办慧鑫公司情况，公司设立过程、内部架构、各时期业务人员、催收人员、招揽方式、放贷形式和业务流程。芜湖公司开业后，业务由骆晴和王礼成管理，公司的产品大纲都是骆晴跟王礼成带业务员培训，催收由王彬、张兴等人负责。2017年9月法人代表更名为王军，王军在公司负责审核客户收放款。2017年11月与胡夕强公司合并，供述了双方出资、占股情况，自己负责催收、胡夕强管理业务部、王军作为公司总经理也单独对客户进行面审和放款，也办理房产“网签”，王军有时也会参与催收，但主要还是由两个催收队长带队，供述了部分催收的具体情况。 （2）王军的供述和辩解：2016年3、4月份，其到徐鑫（其内兄）开设的茗枫小贷公司上班，主要负责驾车带小青年上门索债。当时公司全部员工五、六名小青年，均实施催收，没有业务员。徐鑫通过借款合同设立的高利息、违约金、逾期费以及贷款扣除的服务费和上门费等形式挣钱，客户不还钱，公司则会派小青年上门以恐吓、威胁的手段讨要本金、违约金和逾期费。2017年3月徐鑫从南京回到芜湖创办“慧鑫零用贷”公司，营业执照是“慧鑫信息咨询商务有限公司”，法人代表是徐鑫本人，仍从事“零用贷”和“空放贷”业务。公司规模较南京扩大，分为业务部，大约七八个人，先王礼成负责，后王礼成、骆晴为团队长各带一队；催收部，一开始王彬负责，张兴来了又新招了几个人后，他们二人各负责一队。会计两人，竺妍妍和汪杨明月，她们主要负责财务账目统计，逾期违约客户的统计、报告，员工考勤、工资计算等，后期带客户签合同。公司设有微信群“慧鑫业务群”成员有团队长、业务员、催收队长、部分催收队员、会计和前台。“慧鑫催收群”人员包括徐鑫本人和催收人员。财务群有徐鑫、财务和前台。其均在上述三个群里。徐鑫通过这些微信群实施管理和掌握业务进度情况。2017年9月，徐鑫意识到前期讨债跟放贷中有许多不合法行为，怕公安查，将王军改为法定代表人，公司更名为“三金投资公司”，其作为公司总经理成了面子上的老板，主要负责审核客户和放款。2017年11月份左右，徐鑫与胡夕强公司合并，其继续出任总经理负责审核客户、放款等，公司大小事务实则由他们二人负责。徐鑫管理后场部，即催收；胡夕强管理业务等。催收过程中有的客户不还钱也会动手打，但不会打得太狠，找不到客户人的则会上门催收，采取上门喷漆、胶水堵锁、砸窗户玻璃等方式。 （3）胡夕强的供述和辩解：2015年在芜湖伟星楼、希尔顿楼开办财信公司，2017年开始从事小额贷款公司，2017年年底与徐鑫公司合并。供述了公司的结构、人员情况，贷款流程以及自己在公司中的出资占股情况和分工管理情况。业务方面其直接跟王礼成接待，徐鑫主要负责公司催收工作，客户出现逾期和违约之后，徐鑫就会安排公司的催收部门上门到客户家中进行暴力催收，催收手段很多，如上门到客户家喷漆、堵锁眼、甚至非法拘禁客户等，其表示反对，也跟徐鑫说过，因为这个明显是犯罪行为了，但是不上门催收也不行，公司就不会有那么多的利润。王军刚开始负责对客户进行初审，业务熟悉之后，王军就可以直接审核客户和放款，催收的事情，他也参与，后期他把“网签”学会之后，也会给客户的房产办理“网签”。 （4）张兴的供述和辩解：供述了公司各阶段组织结构、人员情况、内部分工。证实徐鑫在南京从事小贷公司及后来在芜湖从事小贷公司情况，自己跟从徐鑫从事贷款催收，担任催收队长，受徐鑫等指使带领催收人员进行催收。在南京公司我听徐鑫的，在芜湖徐鑫是绝对权威。2017年徐鑫、胡夕强公司合并后，我也听胡夕强的，王军任总经理后，我也会听王军的吩咐。供述了公司关于迟到早退罚款的成文规定，关于团队长训话和催收人员不准沾钱等不成文规定；公司人员的工资发放；公司通过聚餐、集体活动等方式笼络人心、公司对业务好的奖励晋升；催收部人员身上的纹身情况；公司的催收方式催收部门分组情况；徐鑫对催收人员的工作要求；徐鑫公司与胡夕强公司合并后双方出资入股情况：公司收取客户违约金的方式等。供述了慧鑫、财信合并时，胡夕强将原先跟着他催收的洪求胜、王小念放到公司进行催收，诸先国、胡昌意、杨沛、俞源源因为嫌公司赚不到钱离开，刁剑峰2017年11月份左右来公司。 （5）赵春林供述：自己去徐鑫公司上班，从事催收工作。证实公司组织结构、业务类型、各部门人员情况，业务部招揽客户的方式、工作流程，催收部门人员大多纹有纹身。供述了催收部门组织分工情况，催款流程和催收恐吓等方法、催收人员的工资组成、奖励方式，公司通过微信群管理、发红包激励大家，开展集体活动等。“慧鑫创投”老板是徐鑫，催收也是他管，公司变更三金财富后，王军是总经理，催收队长应该就是跟王军汇报了，后期房速贷，王彬走了，我干队长后，每次催收都是跟王军汇报，包括找客户催收的情况，怎么处理，都是王军安排我的。 （6）孙涛供述：供述了自己去慧鑫公司上班的情况，慧鑫公演变的过程，以及与胡夕强公司合并之后，公司搬迁的情况，自己从事催收，王彬就是队长。供述了催收的主要方式，公司的组织结构，各部门人员情况、公司的规章制度奖惩措施、公司通过微信群管理、公司人员工资构成和提成情况。公司有奖惩措施，请假一天扣85元，迟到一次扣50元，奖励就是我们催收到的钱的提成。 （7）白雪松供述：证实了其在慧鑫公司上班的情况。供述了公司的组织架构，内部催收部、前台等人员；公司的奖惩措施，催收人员的特征等。 （8）赵全进供述：证实了慧鑫公司贷款的形式、保障公司的利润方式、公司人员组成和分工和公司演变的情况、公司合并后的情况、公司对员工的规定和奖惩制度、公司通过微信群管理，同时通过发红包对员工奖励，并给其他人员鼓励；供述了公司员工的工资提成情况、催收的主要方式等。 （9）诸先国供述：证实了公司放贷的方式和流程、获取利益的手段，催收人员身上刻有纹身，公司结构、各部门人员姓名等情况；供述了办理贷款的流程、公司对员工的奖惩制度和通过微信群管理。自己先从事外访后从事催收，干过喷漆、堵锁眼等违法行为；自己的工资情况，催收的方式等，员工的工资组成，催收组有微信群，老板用于掌握情况，进行管理和指挥，公司有聚餐、旅游等活动聚络和鼓励业绩好的员工以及公司的规章制度等。 （10）胡昌意供述：供述了公司的组织架构、人员名单及各部门的分工、实施催收的方式、公司放贷流程、获利方式、员工工资组成及奖励措施等。 （11）骆晴供述：2017年3月进入慧鑫公司，证实公司名称演变的过程，内部组织架构、人员组成情况；公司放贷种类，招揽客户方式、惯用手法话术等；人员工资构成是底薪加提成，业务管理方式之一是开早会；供述了公司盈利方式以及慧鑫公司在芜湖小贷公司同行中居中领先地位。 （12）王礼成供述：其与骆晴开始是业务部团队长，业务员多了后开始分组，其任总组长，慧鑫财信合并后，其为业务部门总店长。供述了公司演变的过程、营利来源，各部门的分工及人员组成、管理方式、员工培训及工资组成；公司业务流程和种类、招揽客户的方法及签订合同时使用的话术和手段等。 （13）李慧娟供述：供述了自己应聘情况及慧鑫公司的演变过程，公司的人员结构与人员名单，各部门工作职责、贷款的种类、业务流程，签订的合同种类、招揽、吸纳客户的方式、公司制度及会议。公司财务除负责公司的财务外，还帮助客户签订合同，前台杨彤除了正常的接待工作外，老板会将其中未还款的客户数据交给她负责打电话催款并汇总情况并由老板处理。 （14）孙国强、夭太广、王天宝供述：均供述了各自在慧鑫公司上班的情况、公司的演变过程、各部门工作职责、贷款的种类、业务流程，签订的合同种类、招揽及吸纳客户的方式、公司获利的途径、公司的规章制度及会议制度等。账务人员和前台也协助业务人员为客户签订合同。 （15）俞晴供述：证实了其去慧鑫公司上班对如何隐瞒一些情况（“打马虎眼”）来吸引客户上门贷款进行了培训，供述了招揽吸纳客户的流程、财务人员也参与帮客户签合同；公司的演变过程、组织结构、内部分工及人员情况、公司的管理情况、团队长的职责、公司的制度要求，贷款的业务种类、人员工资的构成是底薪加提成等。 （16）恽奎龙供述：证实公司建有微信群，徐鑫通过微信群掌握催收动态，其在公司期间徐鑫对催收部门的管理主要通过王彬，王彬听从他的安排。催收时带合同、租房协议及双倍欠条等，钱由队长收取，回公司与徐鑫对接。供述了催收的一般程序和常用的方法，催收人员的工资组成、公司的集体活动等、供述了慧鑫公司在芜湖小贷行业处于领先地位。 （17）刁剑锋供述：供述了公司对贷款催收的管理，催收人员的催收方式，公司对催收人员的纪律约束等。 （18）黄成供述：供述了公司的结构、人员组成、公司主要贷款业务的种类“房速贷”；自己跟张兴后面做外访、催收；外访人员的方式要求、催收流程（客户出现违约后王军就会将名单交给催收队长。）及常用的催收手段。供述了公司的制度、奖惩措施、通过微信群管理、员工的工资组成等。 （19）桂春供述：供述了慧鑫公司基本架构、各部门人员情况、工作职责等。 （20）杨沛供述：证实其在慧鑫公司上班的情况、公司的管理是层级管理，催收队听队长王彬、张兴的，他们听徐鑫的，业务部听骆晴和王礼成的、供述了公司有集体活动，每月都有聚餐后去KTV等娱乐场，让大家对公司有认同感、供述了公司的组织结构和各自的工作职责、员工的工资组成情况。 （21）杜蕙供述：供述了胡夕强公司演变的情况，公司业务开展和人员情况。证实了胡夕强的财信公司与徐鑫的公司合并后，公司的结构及人员分工情况。胡夕强负责发放贷款、掌管网签、徐鑫掌管催收，王军是公司总经理，参与贷款审核和放款收款。财务人员除财务工作外，还签订合同，前台负责人员接待。公司建有几个微信群，对公司进行管理和控制。供述了公司的管理制度，业务组长的职责，公司开展聚餐及福利情况，介绍了房速贷、网签等具体方式，业务人员招揽吸纳客户的具体做法，过程中会有事实隐瞒。 （22）许慧供述：供述了其在财信公司及合并后公司上班的情况，以及通过上班了解到的公司发展演变情况。证实了合并前后公司的内部结构、人员情况，各部门的工作职责。公司有三个老板，徐鑫、胡夕强、王军。关于设立的保证金，因为小贷公司都设立保证金，说是按期还款后，会退还的，但是大部分客户都是急需用钱的客户，资金周转可能都有问题，大部分客户保证金都被扣了。供述了招揽客户的具体方法和工作流程、对人员的培训、业务人员的工资组成，业务员与客户商谈贷款时的具体做法，公司对业务员每月工作量的要求、公司的利润来源途径及自身的收入情况。 （23）雷刚供述：供述了慧鑫公司的内部部门和人员等组织架构情况、部门职责、招揽客户的方式、业各种类、公司的考勤等制度、每天考勤、打卡工作由会计来搞，公司老板徐鑫每天都会开早会，早会主要就是每个人汇报一下工作情况，有时候晚上也会开个会，每个人汇报一下今天工作情况。每个季度公司也会开一个季度会。公司签订合同的“陷阱”、公司获取利益的途径等进行了供述。 （24）俞源源供述：供述了慧鑫公司的组织架构，人员组成情况及分工、自己从事的工作；公司的业务流程、招揽吸纳客户的方式以及工资分配方式等。 （25）邹旭明供述：供述了其在慧鑫公司上班的情况，公司各类贷款的形式和牟利途径，接待客户商谈时，有对客户隐瞒的具体做法。供述了慧鑫公司成立以后的演变发展情况、公司结构、分工及人员变动。慧鑫创投时徐鑫一人负责,客户的面审、收放款等，催收由徐鑫、王军管。三金财富时王军负责收放款，业务员提成也是王军搞，后来交给财务，慧鑫财信时，胡夕强、王军负责收放款，徐鑫不怎么管事，但他每天来公司。通过微信群监督和管理公司的各项事务，公司建有考勤等制度、每月组织聚餐。 （26）孙婷供述：证实了胡夕强搞小贷公司的过程及后来与慧鑫公司合并后的情况；胡夕强与徐鑫的出资比为2：1，胡夕强会网签，含“技术入股”的成份；王军作为公司的法人，是被徐鑫推到前面来挡事，公司做主的是徐鑫、胡夕强。王军也负责贷款的面审等；公司里里外外都是徐鑫的人马。 （27）梅成成供述：证实了公司的基本情况、人员组成、贷款种类以及招揽客户方式、与客户商谈贷款流程，制造假的银行流水等情况。 （28）竺妍妍供述：证实了其在慧鑫公司上班的情况、从事财务工作，供述了公司的贷款种类、规章制度、内部结构、各部门的人员和工作职责、人员工资标准和业务人员的工资提成情况。开始徐鑫是老板，2017年9月-11月徐鑫、王军两人是老板，11月后胡夕强也是老板。供述了公司资金的运转情况、每天账务处理情况和利润分成等情况 （29）汪杨明月供述：供述了慧鑫公司演变的过程各个时期公司的内部结构、人员情况、业务种类；公司的层级及各个层级承担的职责。前一阶段由徐鑫负责，后来王军负责，公司合并后，所有的客户由胡夕强审核。财会人员有时候也会带客户签订合同。前台有时也会带客户签合同。其主要负责制作客户登记表、公司考勤，也会带客户签订合同。供述了公司规章制度及财务运转流程、业务员的奖励情况供和培训情况。骆晴、袁琪签订相关贷款合同，王礼成教过如何应付客户对双倍欠条的疑问。看到一次在公司的催收，有打人的情况。 （30）翟海缔供述：证实了公司结构、利润来源、各部门的职责和人员、员工的管理制度、奖惩措施。供述了招揽吸纳客户的方法和客户面审制度，贷款发放流程、房速贷业务和网签情况等。公司利用《培训大纲》对业务员进行业务培训。 （31）吴明军供述：供述了公司结构、人员及各层次人员的职责、工资组成、奖惩制度、业务种类、牟利方式、贷款流程、接洽业务过程中欺骗客户的方法、公司催收的手段和笼络员工的方式等情况，谈到了对公司性质的认识。 （32）卜为祥供述：供述了慧鑫公司架构、业务部门人员名单、贷款业务及各类宣传方式、与客户商谈业务流程以及合同签订过程中使用的手段；公司对业务人员进行各类贷款业务培训，有早会、微信群管理和相关规章制度管理；证实了业务部的管理层次、业务人员的工资组成、公司常用的催还贷款手段等。 （33）孙翠英、雷鹏供述：供述了公司的结构、业务部的人员，公司各部门的职责、奖惩措施、获利方式、招揽客户及与向客户介绍贷款的方式、客户贷款的流程及签订合同中使用的手段、公司的业务种类，证实了贷款中对客户保证金、平台服务费、上门费等的扣除情况等。 （34）袁琪供述：证实了其在胡夕强公司上班，徐鑫与胡夕强公司合并后，公司的层级管理，公司制度、各部门的职责分工、员工培训、福利情况；证实签订合同过程中对客户的有隐瞒和“打马虎眼”，公司也通过微信群进行管理。 （35）杨彤供述：证实了其在慧鑫公司上班情况，贷款客户多的时候帮忙签合同，每天都会与财务人员把当天已还款的客户姓名，金额在微信群里进行通报。供述了慧鑫公司演变过程、公司结构，人员情况及分工和各时期的业务种类。签订合同流程及贷款过程中对客户使用的手段。 2.物证、书证 （1）公安机关通过查封扣押的电脑、硬盘中起获并打印的慧鑫、慧财公司的一些规章制度，证实慧鑫、慧财公司制度和人员管理情况及业务开展情况：①慧鑫公司销售团队年终分红管理规定、慧鑫公司考勤、卫生和公司利益等方面管理规定；②前后场员工考勤管理规定；慧鑫公司绩优员工奖励规定、员工工资表、考勤记录表及请假单、员工入职申请表、登记表、员工离职申请表；③慧鑫公司销售序列的规定、慧鑫公司、茗枫公司各类产品介绍；④员工底薪、提成、奖金规定；⑤慧鑫公司贷款空白合同模本。 （2）公安机关接收和调取的书证： ①2019年1月6日公安机关从竺妍妍处接收的手机中获取其微信朋友圈截图五张，证实公司贷款广告宣传情况。 ②2019年4月3日收取贾杨提交的房屋租赁合同复印件等4份证实徐鑫租用其房屋，开小贷公司情况。 ③2018年10月23日从芜湖优财咨询公司调取芜湖慧鑫公司、慧财公司在该公司的所有财务资料，证实财务状况。 ④2019年4月22日，从中国农业银行南陵支行调取账号62×××71的开户信息及2017年6月至12月交易流水；2019年4月9日，公安从中国农业银行调取方康尾号776和诸先国尾号416银行账户流水。2019年4月8日，向支付宝公司调取徐鑫、胡夕强、王军等50人支付账号交易信息，反映资金往来情况。 ⑤2019年4月19日，调取康家房产中介、孙家房产中介自成立以来办理的网签登记，及相关办理网签登记流程。证实胡夕强公司及合并的慧鑫公司房速贷客户办理房屋网签登记情况。 （3）公安机关电子数据检查工作笔记，检查了相关手机及电脑电子数据及信息，以书证的形式固定，反映慧鑫公司、慧财公司所有实施各类贷款业务账务情况。 （4）2019年4月1日，公安从南京调取被告人徐鑫在南京市注册的公司信息，证实徐鑫等人2015年在南京市玄武区珠江路435号911室，开办南京徐进士贸易有限公司情况。 （5）2019年4月1日，公安从南京金鹰国际物业芜湖分公司调取徐鑫、胡夕强在金鹰国际商场使用情况的相关凭证，包括房屋租赁、车位租赁等协议，证实该二人公司设立地址。 （6）2019年4月9日，公安从芜湖镜湖区吉和市场监管所调取德家、孙家中介登记信息，证实该两所中介资质。 （7）私营企业基本注册信息查询单，证实芜湖慧鑫商务信息咨询有限公司、芜湖财信商务信息咨询有限公司注册登记情况，其中慧鑫公司股东信息记载名称为王军，2017年10月9日法定代表人由徐鑫变更为王军，管理人员由徐鑫、王军变更为王军、王礼成等。 （8）物证： ①公安机关扣押的台式电脑、苹果笔记本电脑、公司印章等，证实慧鑫公司运营设施。 ②手抓刀、电击筒、催泪瓦斯、棒球棍、自喷漆等，证实催收人员使用工具。 3.证人证言 1.王彬证言:证实徐鑫在南京、芜湖以及与胡夕强合并后的小贷公司人员结构，公司的管理情况，贷款业务流程，自己在公司从事催收做催收队长，受徐鑫等指使进行催收等；公司对人员的提成奖励情况，公司通过微信群进行管理以及合并后公司股东出资占股等情况。在收取违约金、发现客户去其他公司借款，强令其结清方面，公司合并后，胡夕强做得比徐鑫要狠，不提醒客户还钱，增加客户违约几率。供述了自己带队催收的情况。 2.方康证言：供述了公司的组织结构、发展过程、人员情况，公司的业务种类，贷款流程，及获利方式，供述了财务人员帮助签订合同的情况。 3.何锐证言：举报徐鑫小贷公司诈骗，在澳门赌场借其80万澳元用于赌博至今未还。找到王军，将他扭送公安。 4.乐玲证言：其为南京金鹰国际物业有限公司芜湖分公司（原为南京侨鸿国际物业有限公司芜湖分公司）管理层经理，证实胡夕强、徐鑫在处租有停车位和办公场所，胡夕强租的是金鹰写字楼19层1903室，徐鑫租的是金鹰写字楼20层2004室和2006室，他们俩没有直接和我们公司签订租赁协议，是和房东直接签订的租赁协议。 5.贾杨证言：2017年2月份的时候，徐鑫通过其他人租了我位于芜湖市金鹰写字楼20层2004室、2006室的房屋，我当面跟对方算是11903元一个月的租金，对方也同意了。跟徐鑫签合同的时候，我还叫徐鑫跟我签订了一份补充协议承诺书（内容：绝不从事诈骗，危害人民财产等违法行为）。 6.沈光华证言：在2017年8月底的时候，胡夕强通过中介租其芜湖市金鹰国际有限公司19层1903室（前称：芜湖侨鸿国际有限公司）到2019年6月才搬走。 第二组证据，证实徐鑫等人设立的公司经济性和危害性特征证据： 1.众华会计师事务所安徽分所出具司法鉴定报告，证实根据委托方提供的涉案“客户明细表”、“新客户登记表”、“金蝶财务账套”、“相关账户银行流水”及“日资金”等记录表格，对徐鑫等人于2017年3月2日－2018年1月30日放款期间，名义本金、放款时应获利、期间应获利和预期获取经济利益合计等项目进行的财务鉴定，累计发放名义本金共计2081.304万，入账获利735.2857元。 2.南陵县公安局刑侦大队出具情况说明：本次起诉复印部分被害人询问笔录，足以认定方培文、刘小强等人参加黑社会性质组织犯罪，由于涉案被害人众多，剩余部分被害人询问笔录未全部附卷（全部被害人询问笔录原件于2019年4月23日起诉附卷）。 3.被害人陈述（列举部分） （1）被害人王某2陈述：2017年3月21日在慧鑫公司贷款1.5万元，签了一系列的合同，打了双倍欠条，12期还，7天还款周期，每期还款1250元，1.5万元到账后被他们扣除了5700元。2017年3月24日9时左右，因为想在其他公司贷款还债被发现，被王彬带人控制住，带到金鹰19层去见徐鑫。徐鑫说我去其他贷款公司属于违约了，要我交违约金八九万，后说看我年纪还小，5万元结清。我表示没这么多钱，徐鑫、王彬等人对我先施以恐吓后被带至隔壁房间看管，期间被他们用电棍时不时击打，反复折磨两小时左右，我又被他们带至位于三山区保定街道联群村联群四区奶奶家，通过威胁等方式，让我奶奶替我还钱，我奶奶被吓得不轻，好说歹说，对方同意3万元结清，因为奶奶说需要两三天凑钱，我又被王彬等人强行带走，称钱凑好后再放我回去。路上，大庭广众之下王彬等人还用脚踢我腿部，用拳头打我头部。他们把我带到他们住的地方后，王彬吩咐另外三个小混子和他一起分两班轮流对我进行24小时看管，轮流折磨我打了半个多小时才停手，挨着我睡觉不让我跑。我被他们打的折磨的又疼又怕，想到他们还对我家人实施恐吓，我心里很后悔，对家人非常愧疚，为了不连累父母家人再被他们伤害，我起了自杀的念头。第二天3月25日中午12点左右，我就在手机美团软件上点了一份外卖，备注了让送外卖的骑手给我带一瓶阿米替林片，我以前吃过这种药，知道药性，是治疗忧郁症的，有安眠成分，吃多了就可以安眠自杀，药送到后，我就趁他们不注意我就一口气吃了20多粒，被他们发现了，就拨打了120将我送到小区里面的社区医院进行洗胃抢救，期间王彬和另外三个小混子还继续看守着我，王彬还动手打我头部，骂我想死别害他们，洗过胃部之后我就清醒了，这个急救的钱是他们出的，我没有钱付，之后王彬他们又把我带着他们住的地方看守起来又看管了我一天。直到3月27日13时左右王彬和徐鑫他们公司里的一共二十几个人带着我到了我自己家中，黑压压的一片，个个都是雕龙画凤的，当时徐鑫恐吓我母亲说我借了他们钱不还，要不拿四万结清，就带着一个艾滋病到我家里人来住、把我家里人都给传染。声称不还钱不让家里人出门，否则就要搞我家里人，他们手里有借条合同，报警也没用。我六七岁的妹妹吓得直哭，我母亲跪着求徐鑫，说家里拿不了4万，希望看在都是三山人的份上，少还点。最后我母亲东借西凑1.8万元与徐鑫结清。 （2）被害人朱某陈述：因做生意资金周转，我在芜湖多家小贷公司借款，2017年11月在徐鑫公司以房产抵押方式做了房速贷。因为没钱还，12月29日我在万达找无忧无虑公司借款时被发现，遭催收。后被恒诺、慧鑫、城市金融三家小贷公司轮流看守，白天就是被带到各个公司，晚上带到各个浴场睡觉，期间他们跟我说在外要债怎么狠，泼油漆、扔臭豆腐乳等，我向他们表示愿意卖房还债，他们就开始操作手续。从12月29日下午开始我一直被控制直到元月15日所有手续办好。之后他们开始每家跟我算账，其中慧鑫公司收了我看守开销费用3000元、银行提前还款垫资费1万元、又说欠8万多，加收1.5万元违约金扣掉已还的一期还8万。 （3）被害人王某1陈述：2015年上半年因生意资金周转需要，先在芜湖滨江世贸16楼一家小贷公司借款，他们以我位于镜湖区融汇锦江A13号楼3-102室的房产证质押，贷了2万元给我，实际到手约1.8万元，两三期后逾期未还。半年后，这家公司的人打电话给我，说介绍我到另一个小贷公司借钱，先把他们的钱还掉，因为担心逾期费增多，跟他们到了芜湖汇金广场十几楼上的另一家小贷公司。两家小贷公司协商，让我继续用房卡在汇金广场的小贷公司贷款四万元还给滨江世贸的小贷公司，我只有答应。滨江世贸小贷公司拿到4万元后，就把我人及房卡交给汇金公司走了。接下来汇金公司老板徐鑫和王彬带着我上门拍照，看到我家养的七条金龙鱼和九条红龙鱼，徐鑫表示好奇，说值钱。我签了每个月还七八千，约十二期还完，共计贷款4万元的合同，此外徐鑫单独加上去如果没钱还就拿金龙鱼和红龙鱼抵债的条款。按期还了两个月一万五六的现金给王彬后逾期，徐鑫和王彬带着小老板到我家里催收，骂我、威胁我，徐鑫让我以金龙鱼和红龙鱼抵债，不得已只好同意，他们让花鸟市场一侯姓老板来打包了金龙鱼、红龙鱼各两条。之后我还是没钱还，徐鑫和王彬等人再次到我家里催收，轮流在我家里吃睡，看着我不让出去，逼我打电话借钱，王彬还开车带着我到哥哥家借钱，没借到打了我，继续看着我。三、四天后徐鑫来了，逼我跪在了地上，然后骂我，打了我耳光，逼我卖房还债，我只有同意。期间又搬走了大概五条金龙鱼、三条红龙鱼和一条龙猫。最后我的房子以48.5万卖给了张洁，我自己得了10万，扣除定金和房租，另外35万(其中19万是房贷钱)打到了徐鑫卡上结清欠款。我一共被他们拿走了七条金龙鱼（大概能卖7000元一条）、五条红龙鱼（大概能卖1000元一条）加一只龙猫。这件事给我造成重大影响。 （4）被害人张某陈述：住镜湖区长江路赛纳丽城，2016年下半年曾在多家小贷公司借款，一般贷款2万，实际到手就7200元。因为借到钱后无法及时还款，被业务员带着在很多家小贷公司以“借新还旧”的方式借款，不断增加债务负担。才子网在小贷公司内部平台公布了自己欠款及身份信息后，慧鑫公司知晓了我向其他公司借款的事，派了一个胖子和两名男子对我实施威胁催收。那个胖子打了我四五个耳光，让我看了他们讨债用电棍打人的视频。将我带到徐鑫的车子上，在车子上徐鑫威胁我称要把我送到酒吧接客来还债，说因为我在其他家借钱现在违约了，现在我借的1.5万元要涨到3万元了，实际上我当时借到手只有9500元左右，每期还款1250元，还差四五期就还完了，他让我先回去限制我三天之内还钱，之后我就电话关机躲到朋友家去了。我父母也联系不上我，以为失踪还报了警。之后我了解到慧鑫公司派人多次到我家里找我父母要钱，还在我父母家里拍了一些视频通过微信发给我。最终被约至公司，我的父母看我被他们控制住只有乖乖的还钱了，当天我跟我妈妈将从银行里取的2万元外加随身带的几千元一并给了他们，还以我父亲名义打了一张5000元的条子，3.2万结清。第二天，我爸爸又从亲戚朋友那里借了几万元自己到了慧鑫公司和才子网把两家的账都还了。 二、诈骗罪 被告人王利成（财信公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户2人次，诈骗既遂获利金额为19500元； 被告人马可平（财信公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户1人次，慧鑫公司诈骗既遂获利金额为36300元； 被告人汤磊（慧鑫公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户2人次，诈骗既遂获利金额为17800元； 被告人许雯雯（慧鑫公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户2人次，诈骗既遂获利金额为14400元； 被告人毕文（慧鑫公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户2人次，诈骗既遂获利金额为22200元； 被告人王永超（慧财公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户1人次，诈骗既遂获利金额为16600元； 被告人刘海燕（慧财公司人员）以隐瞒、欺骗等方式招揽和参与招揽客户2人次，诈骗既遂金额为26000元，未遂金额为21400元。 具体事实如下： 诈骗1：2017年10月8日，被害人谢某通过作为业务员的被告人王利成在财信公司以信贷方式借款5万元，实际到手43600元，分24期还款，每期2834元。贷款时，被告人胡夕强隐瞒被害人将其房屋办理网签，被害人还款四期后发现。遭胡夕强索款6.2万元结清，本起诈骗金额为6400元。 （1）被害人谢某陈述：住芜湖市鸠江区东方红郡56栋1单元701室。2017年10月份，因为资金周转上出现了困难。我到侨鸿19楼找到慧鑫公司，与老板胡夕强谈好贷款5万，扣除服务费、保证金等约6000多块钱，实际到手4万多样子，7天还款周期，每期还2834元，24期结束。签订了房屋租赁合同，将车钥匙押在公司，胡夕强安排一个微胖男子陪我上门。还第二期的时候，我发现自己的房子被网签订了，感到害怕，加之还到第四期压力大，想一次性还款，找胡夕强商量，要求还6万，我不同意，和他们争吵，对方还叫来一个身上雕龙画凤看着凶神恶煞的小青年，我心里害怕极了，就同意分期还，当天用微信转了1.3万元给胡夕强微信，然后手机银行转了2.2万元给胡夕强，第二天（2017年11月11日），我带着信用卡尾号52×××97在胡夕强的POS机上面消费了2.7万元结清，对方将合同销毁，将网签解除。 （2）书证、辨认笔录 ①微信、手机银行转账截图，证实谢某贷款和部分还款转账情况。 ②公安机关通过组织辨认，谢某辨认出贷款时胡夕强喊进来的男子为徐鑫。 （3）司法会计鉴定报告：证实业务经理王礼成，放款时应获利为6400元。 诈骗2：被害人施某2在慧鑫公司以“零用贷”方式借款两次，第一次是2017年4月17日，业务经理为被告人汤磊，被害人施某2本次借款2万元，实际到手12800元，借款时对逾期不还后果未提及。共计借款二次，均有逾期，第一次是交了违约金，第二次遭上门催收。本起诈骗金额以第一次贷款认定，既遂金额为7200元。 认定上述事实的证据如下： （1）被害人施某2：住芜湖市弋江区火龙岗镇四联行政村赵冲自然村23号，向慧鑫借款两次，均有逾期情况，第一次交了违约金，第二次逾期没钱还，徐鑫打电话威胁我，王军带人到我小区门口将我围住，我表示愿意还款，对方才走。 （2）辨认笔录：施某2辨认负责与其签订合同的汪杨明月。 （3）书证，公安机关接受的微信转款情况图片：证实施某2还款情况。 （4）司法会计鉴定报告：2017年4月17日贷款，业务经理汤磊，预期获取经济利益7200元。 诈骗3：2017年8月被害人李同虎通过被告人马可平在财信公司贷款5万，签合同前后均有部分事实的隐瞒，对签的具体合同及合同内容都没有具体解释，也没有给充足的时间看，实际还款6万多元。本起诈骗金额为36300元。 （1）被害人李同虎陈述：2017年8月27日在财信公司贷款5万，胡夕强接待，谈好后喊了旁边小伙子跟我签的合同，签合同时候脑子糊的，小伙子指哪签哪，没有详细说合同和注意合同内容，当时根本不知道这个合同就是他找我逼债时用来要挟我的。正常还款到第5期时想一次性还清，对方不同意，胡夕强威胁我要我还12万多，不然要卖掉我的房子，我实际到手5万块，他敲诈了我6.73万元。 （2）转账记录：证实被害人李同虎转账还款情况。 （3）辨认笔录：被害人辨认出接待及与其签合同的马可平。 （4）司法会计鉴定报告：证实李同虎名义本金6万，放款5.25万，放款时应获利和预期获取利益共计36300元，业务经理马可平。 诈骗4：被害人黄某于2017年12月25日通过被告人王永超在慧财公司贷款3万，实际放款2.4万，签合同前后隐瞒了实际利息和违约金等内容。本起诈骗获利金额为16600元。 （1）被害人黄某陈述：2017年12月25日在慧鑫公司贷款，借款的时候姓胡的老板就讲了利息，但是后来我还款的时候算了，按照他们说的每期还款金额，还24期根本不是他当时讲的利息，有一次逾期才知道要交违约金，很多情况一开始都没讲，都是后来冒出来的。 （2）还款记录：证实黄某借款、还款情况。 （3）司法会计鉴定报告记载：本起业务员王永超，第一次借款预期收益金额为16600元。 诈骗5：被害人李某2通过被告人许雯雯于2017年3月14日以“零用贷”形式在慧鑫公司贷款2万，因贷款还款不及时遭催收，贷款时对贷款逾期情况及催收手段对方未有提及。本起诈骗金额为7200元。 （1）被害人李某2陈述：2017年3月在慧鑫公司贷款2万元，因为有逾期，遭对方上门催收，贷款时对方未提及贷款逾期的后果及催收手段。 （2）书证：公安机关接受李某2提供支付宝流水账印证其每期还款的情况。 （3）司法会计鉴定报告：该起客户经理许雯雯，公司获取经济收益7200元； 诈骗6：被害人汪某于2017年7月通过朋友介绍，在慧鑫公司贷款1万，实际到手6200元，共计还款10020元，首次接待业务员为毕文。贷款时业务员有隐瞒具体利息，徐鑫面审时隐瞒了违约金等情况。本起诈骗既遂金额为3800元。 （1）被害人汪某陈述：2017年7月通过朋友介绍，联系了慧鑫公司一名业务员带至公司，喊了王礼成跟我谈，跟我说只还本金，隐瞒了利息情况，见老板徐鑫时也不肯说违约金，正常还款结束，后来从朋友处了解到这种小贷公司如果不按期还款会被他们“搞死”，不敢逾期。贷款1万，实际到手6200元，总共还了10020元。 （2）辨认笔录：辨认出首次接待业务员毕文。 （3）微信转账截图：证实被告人还款给徐鑫情况。 （4）司法会计鉴定报告：该起客户经理毕文，公司获取经济收益3800元。 诈骗7：被害人袁某在慧鑫公司贷款两次，第一次是2017年4月5日，贷款3万元，业务员汤磊、经理王礼成接待，贷款时业务员称放款快，放款扣利息，还钱不需要给利息，隐瞒了扣除上门费、服务费等情况。徐鑫同意放款后由竺妍妍和汪杨明月签的合同，签合同时也没有告知合同内容，还让打了双倍借条。实际到手一万五六，每期还款2500元，一共还了六期后，尾款一并还结束。2017年5月在丈夫要求下再次贷款。本起诈骗金额以第一次贷款认定，诈骗金额为10600元。 （1）被害人袁某陈述：我在慧鑫公司贷款两次，第一次是2017年4月，贷款3万，到手一万五六，接待业务员汤磊，经理王礼成，贷款时说放款很快，放款扣利息，还钱的时候不要付利息，还说利息是千分之二点六六。徐鑫面审的，没有具体说扣除的费用，也没有说提前还款保证金不退，催收人员上门后，由竺妍妍和汪杨明月跟我签的合同，过程中也没有说合同内容，就让我在合同上签字，还让我打了双倍借条，签完合同徐鑫才说贷款12期，七天一期，每期还2500元，等钱到手我才知道实际只有一万五六。我是第六期一把还结束的，我丈夫让我再贷一笔钱，我不想贷，觉得不划算，考虑丈夫欠款问题又找到徐鑫贷了一次。 （2）微信转账截图：证实袁某转款给徐鑫及还款情况。 （3）司法鉴定报告，证实本起业务经理汤磊，预期获取经济利益10600元。 诈骗8：被害人彭某于2017年9月27日，通过被告人王利成在胡夕强财信公司贷款2万元，实际到手16500元，钱到手后胡夕强才告诉被害人要扣的费和还款方式以及每期还款的具体利息，感受自己被骗，每期还3334元本金，一共还了29600元结清，诈骗获利金额为13100元。 （1）被害人彭某的陈述：2017年9月通过一个女业务员被带到胡夕强小贷公司，一名男业务员接待，简单说了些情况被直接带到胡夕强办公室。签合同前胡夕强没说具体内容，只大致说了贷款方式是先息后本，利息2分，钱到手后才知道是周息。放款时才知道要扣上门费、服务费之类，每月还3334元，实际利息等于是一个月8分，感受受骗，因为签了合同也没办法，只好按期还款，最终还了29600元。本起诈骗获利金额为13100元。 （2）司法会计鉴定报告：本起业务经理王利成，预期获取经济利益13100元。 诈骗9：被害人程某于2017年6月2日通过业务员毕文在慧鑫公司贷款50000元，实际到手31600元。签合同前没有让被害人看内容即签字，也没有告知逾期或违约后果。签完合同，徐鑫和被告人毕文才告知借款要扣除的具体费用，每期还款2500元，20期偿还，被害人还款二三期后一次性结清余款。本起诈骗获利金额为18400元。 （1）被害人程某陈述：2017年5月，通过别人发的小广告“放款快、利率低”找到慧鑫公司贷款，男业务员接待，说“放款快、利率低，不需要征信”。老板徐鑫面审后同意贷5万元，毕文就把徐鑫桌上的合同给我签字，也没有给我看合同内容，只是让我在这里、那里签字，我因为着急用钱，所以也没看内容。签完合同后徐鑫和毕文才跟我说扣除的费用，如资料费、上门费、保证金等，还说要按时还款，不按时还款会安排人上门，我因为合同签了，也没有办法，我实际拿到手31600元，我是还款二三期后一次性结清的。 （2）辨认笔录：被害人辨认出接待业务员毕文。 （3）司法会计鉴定报告：本起业务经理毕文，预期获利经济利益18400元。 诈骗10：2017年3月18日，被害人周某通过业务员即被告人许雯雯在慧鑫公司贷款2万元，业务员称需要房产证、身份证、家里水电费户号就可以了。老板徐鑫面审后同意放贷，被告人许雯雯拿了合同给被害人签字，被害人没有仔细看合同内容，就签了字。签完才知道要扣保证金、服务费等共计7200元，还款日5点前要还，不然算逾期，实际到手只有12800元。被害人按期还款结束，期间逾期交过一次1500元逾期费。本起诈骗既遂金额为7200元。 （1）被害人周某陈述：贷款时女业务员隐瞒了很多事情，说利率低，事后想想他们就是高利贷。公司要扣保证金、上门费，一开始都不说，签完合同才说，也没办法只好认命。他们签合同时根本不告诉合同内容，也不给我看，让我在这里、那里签字按手印，之后才知道合同里面规定了许多不合理的条款，比如逾期费一天1500元。 （2）微信转账截图：证实周某将扣除的各项费用7200元，微信转账给徐鑫。 （3）辨认笔录：被害人辨认出接待业务员许雯雯，公司老板徐鑫。 （4）司法会计鉴定报告：本起业务经理许雯雯，预期获取经济利益为7200元。 诈骗11：2017年12月26日，被害人蔡某通过被告人刘海燕在慧财公司贷款5万，胡夕强面审后同意放款。刘海燕跟被害人签的借款合同，签合同前隐瞒了扣除的实际费用情况、利息以及还款周期，还款9期，余款未还。本起诈骗未遂21400元，既遂9400元。 （1）被害人蔡某陈述：之前与刘海燕认识，介绍到慧财公司贷款，借款前说了扣除费用到手大概45500元左右。因为是熟人，没有看合同内容，也不知道他们要房产证复印件干什么，合同签好刘海燕才说还要扣5000元保证金，说只要正常还款就退给我，我很生气，这么多钱签合同前也不说。第一次还款是2018年1月1日，也就是借款7天后我才知道还款周期是7天一期，每期要还3875元，我也不知道利息是多少，刘海燕说6分，实际不止，还款9期大概34875元，余下的钱就没还了，不知道网签情况。 （2）微信转账截图：蔡某与刘海燕聊天记录，证实蔡某借款、还款情况。 （3）司法鉴定报告：本起业务经理刘海燕，预期获取经济得益为21400元，放款时应获利9400元。 诈骗12：被害人冷某于2018年1月8日在慧财公司贷款3万元，被告人刘海燕接待并与被害人冷某签订借款合同，签合同时刘海燕指导被害人快速签字，未解释合同内容和告知网签事项及违约后果。被害人按期还款结束。本起诈骗金额为16600元。 （1）被害人冷某陈述：我在慧财公司借了3万元，是刘海燕帮我办的手续，贷款合同很厚，刘海燕讲只要按时还款就行了，她指哪里我就签字，也没有说多余的情况，合同时我看到租房合同，问了一下，说只要还款就没什么，也没有解释。我一直都是按时还款的，2018年4月2日提前与刘海燕沟通后，一次性还了16700元至胡夕强账户结清。对于网签、逾期后果均不知情。 （2）辨认笔录：冷某辨认出接待业务员刘海燕。 （3）还款记录截图：证实冷某还款情况。 （4）司法会计鉴定报告：本起业务经理刘海燕，预期获取经济利益16600元。 三、寻衅滋事罪 1.2015年3月被害人吴某在被告人徐鑫茗枫公司处以“空放贷”方式借款3万元，多期还款后，被告人徐鑫肆意认定逾期，索要高额违约金。2016年6至9月间王彬带领被告人王军、王德光及被告人付坤等人多次上门催收，以及到吴某亲属家中实施喷漆、堵锁眼、砸窗户玻璃等滋扰行为，被害人妻子过慈霞曾多次向公安机关报警。吴某女儿中考期间，王彬等人仍滞留在吴某家中。2016年10、11月王彬带领催收人员到被害人吴某女儿就读的芜湖一中附近打横幅、喷漆，以此对被害人施某1，逼迫其还钱，造成严重的社会影响。 认定上述事的证据如下： （1）证人证言 ①过慈霞证言，其为吴某前妻，证实：2016年6月份的一天，我和女儿在芜湖镜湖区城北路4号1栋204室家中吃饭，因为前夫吴某欠小贷公司钱，几个身上都有纹身的小青年到家中索债。家里的房屋玻璃被人砸碎了、门口墙上还被喷红色的油漆，写了吴某欠钱不还和一些骂人的话，大门被胶水堵上了，向公安机关报了警。听前夫哥哥说他家大门也被胶水堵住，墙上被喷了红漆。小贷公司继续滋扰，不得已和女儿搬到娘家住。2016年10月份，王彬发短信给我，说要到我女儿吴梦悦学校(芜湖一中)去拉横幅要钱。2016年11月份，我女儿所在一中学校墙上和地面用红色油漆写“高一八班吴梦悦父母欠钱不还”等内容。据邻居反映我们不在家期间，家里一直有小青年居住，隔几天换人。2017年春节后娘家的门锁也被胶水堵住。 ②证人马某证言：2016年下半年一天，其所见东方红郡小区石碑上和一中门口地上、墙上被喷了红色油漆，写着“高一(八)班吴梦悦父母欠钱不还”等字样，还有很多内容记不清楚了。 （2）同案供述： ①王彬供述：2016年的一天晚上，我带着付坤等四五个人一起从南京开车找到了吴某。派出所也出面处理，但未成功。供述了在过慈霞家门口和女儿学校门口喷漆的情况，与过慈霞、及证人马某陈述内容相印证。 ②王军供述：王彬带他、付坤、阿光、小郭等去他家滋事，他在吴某家住了一个星期，吴某家喷漆是付坤等人干的。 ③王德光供述：吴某家住一中旁边的一个老小区二楼，去过他家三次，王彬带我、王军、付坤、齐玉、邢荣超上门催收，找到吴某后，王彬就威胁、辱骂吴某，他老婆还报了警。 （3）被告人付坤的供述和辩解：吴某家是王彬带队去的，我去的时候吴某本人不在家，他老婆在家，还报了警。 （4）公安机关接警记录、情况说明：芜湖镜湖公安分局城东派出所赭山派出所八次报警，证实因受滋扰、软暴力威胁及一中周边喷漆情况，过慈霞等人向公安机关报警情况。 2.2015年10月份，被害人梁某在茗枫公司以“空放贷”方式借款8万元，后未能还款。2015年10月，徐鑫安排王彬、张兴带领王德光、邢荣超及被告人齐玉、邹厚道、付坤等人上门催收，持虚假房屋租赁合同，滋扰梁某家人，威逼还款，强行将梁某位于镜湖区黄山东路新华文沁苑房产霸占，后徐鑫将该房屋作为慧鑫公司、慧财公司催收人员居所，直至案发。 认定上述事实的证据如下： （1）证人证言 ①汪文将证言，其为梁某妻舅，证实：梁某因欠许多小贷公司的钱，他在镜湖区黄山中路新华文沁苑的房子被一家小贷公司的人强行入住其中，梁某从2016年到2017年左右就联系不上了。 ②马蓉证言：我当时住在镜湖区黄山东路文沁苑4幢A座1602室。大概2015年10月份一天，我母亲贺沛琴一个人在我家里，一帮人就冲到家中，拿出房子的租赁合同给她看，意思是如果梁某欠钱不还就可以把这个房子给他们住，我们报了警。事情发生后，因为没地方住我带孩子搬到了母亲家里，现在家人都心有余悸。此后再没回去，直到2019年4月4日回家时，发现家里的床被拆成木板、热水器电视等都被拆拿走。因为债务催收问题，闹得感情破裂，也已离婚，前夫到现在都找不到人 ③贺沛琴证言：在2015年10、11月份的时候，我在我女儿马蓉住的文沁苑房子打扫卫生，听到有人敲门，开门后有五六个身上有纹身的小青年冲进来，我看见他们样子也不像好人，心里也害怕，就打电话给我女儿并报了警。派出所介入后，这几个人在房子里住着了，并叫我把钥匙留下，我也没有办法只好把钥匙给了他们。后来听邻居说家里不少衣服都被他们扔到垃圾桶里去了，我听了之后心里难受极了，之后就再也没去过。 （2）同案供述 ①王彬供述：上门催收我记得带着王德光、付坤、邢荣超，那时候我们公司不在芜湖，对芜湖也不熟悉，去他家找他几次，后来徐鑫回芜湖的时候，我们还会去他家、他店里和他父母家转转。对他家进行过喷漆，他父亲得了癌症，后来他的房子就变成职工宿舍了。 ②张兴供述：去催收了二次，第一次徐鑫安排我、王彬、齐玉、王德光、叶子、邢荣超等人在2015年下半年去梁某家催收，敲门人不在我们就走了，他家墙面上已经不知道被谁喷了漆，一个月后，我带了齐玉、王德光、邢荣超等人去他父母那里催收。2016年，徐鑫安排了不是王军就是王彬带人去开了锁占了他房子，作为宿舍用。 ③王德光供述：王彬让我们晚上到梁某家喷漆，邢荣超用身体顶着门，怕梁某家里人出来发现，我、付坤拿出红油漆喷了“欠债还钱”，后来一次王彬带我、邢荣超、付坤、齐玉到梁某家要钱，他丈母娘在，我们向其催收，要求对方搬离房屋，对方报了警。还有一次徐枫（徐鑫）、王彬、张兴、王军、齐玉、邹厚道、付坤、“军军”等人一起从南京开车子到梁某家向其父母催收，因为怕搞出事，徐枫就安排两组人去喷漆，张兴带一组人去梁某开的化工店，一组人去他父母家，到了晚上王彬喊开锁公司将房屋锁换了，我们就住在梁某家里了，后来我们每次到芜湖催收就把这个房子当宿舍了。 （3）被告人供述 ①齐玉供述：2016年初徐枫安排我、王彬、张兴分多次到梁某家催收，去了好多次没人，去过梁某的化工店。后来徐枫安排王彬将梁某家大门钥匙换了作为在芜湖催收时候的宿舍使用。 ②邹厚道供述：2016年1月初与张兴、王彬、付坤、邢荣超、齐玉等人到芜湖新华文沁苑找梁某催收，梁某不在家，徐鑫就把他家门打开了，说人跑掉了，钱要不到这个房子先给公司用了。 ③付坤庭审供述称，去过梁某家和化工店没找到人。 四、敲诈勒索罪 被告人刘小强涉案4起，涉案敲诈勒索金额为11.675万元；被告人方培文涉案4起，涉案敲诈勒索金额为11.675万元；被告人付坤涉案3起，涉案敲诈勒索金额为20.8万元；被告人齐玉涉案2起，涉案敲诈勒索金额为15.7万元；被告人邹厚道涉案1起，涉案敲诈勒索金额为4万元。 1.2015年4月份左右，被害人陶某在茗枫公司以“空放贷”方式借款3万元，实际到手1.8万元。还款数期后逾期未还。2016年3月，被告人张兴、王彬带领付坤、齐玉、邹厚道等人上门催收，对陶某及家人恐吓、滋扰，被害人被逼迫向徐鑫还款7万元。茗枫公司敲诈获利5.2万元，公诉机关指控有误，本院予以纠正并以4万元认定。 2.2015年11月，被害人李某1在茗枫公司以“空放贷”借2万元，实际到手9000元。借款后逾期未还，被告人徐鑫安排王彬，张兴带领付坤等人上门催收，长时间滞留在李某1家中，以威胁手段恐吓、滋扰李某1家人，其家人被逼无奈，由李某1叔叔李某3出面向徐鑫还款6万，本起敲诈勒索获利5.1万元。 3.2015年12月份，被害人王某1在茗枫公司以“空放贷”方式借款6万元，实际到手4.3万。还两期后逾期未还，2016年1月，被告人徐鑫安排王彬、张兴带领付坤、齐玉等人上门催收，长时间滞留在王某1家中。王某1被逼将房屋低价售卖，向被告人徐鑫还款16万元，另在催收期间，被告人徐鑫还强行拿走王某1家七条金龙鱼和五条红龙鱼、一只宠物“龙猫”，抵偿债务。该笔茗枫公司期间徐鑫等人敲诈勒索数额，本院认定为11.7万元。 4.2017年8月12日，被害人陈某在慧鑫公司以“零用贷”方式借款1.5万元，实际到手9500元，分12期还款，每期还1250元。被害人还款七期共计8750元后逾期未还，被告人张兴带领被告人孙涛、黄成、刘小强、方培文等人多次上门催收，陈某的家人不堪滋扰，其父亲被逼迫在外举债，向张兴还款1.5万元，并被索要800元催收费用。本起敲诈勒索数额为15050元。 5.2017年10月20日，被害人孙某在慧鑫公司以“零用贷”方式借款1万元，实际放款8100元；分20期还款，每期725元。被害人还款四期共2900元后逾期，王彬及被告人张兴、带领被告人孙涛、赵全进、赵春林、黄成、方培文等人，多次去被害人家中和经营的服装店催收，采取言语威胁、恐吓等手段逼迫被害人还款1.3万元结清。本起敲诈勒索金额为7800元。 6.2017年12月8日，被害人毛某在慧财公司以“房速贷”形式借款3万元，实际到手24200元，分24期后还款，每期1700元。被害人还款三期共5100元后，被告人徐鑫肆意认定其逾期，随后被告人张兴带领方培文、刘小强等上门催收，被害人毛某被迫向徐鑫还款6万元结清。本起敲诈勒索数额为40900元。 7.2017年12月20日，被害人朱某在慧财公司办理“房速贷”借款5万元，实际放款40600元。12月29日，被告人徐鑫、胡夕强得知朱某在其他公司借款，便指使被告人张兴等将朱某带到慧财公司逼债，后慧财公司由被告人赵春林、赵全进、孙涛、刁剑峰、方康、方培文、刘小强等人伙同另两家小贷公司，轮流在公司、浴场等地，对被害人朱某进行看守直至2018年1月15日，时间长达17天之久。被害人朱某被逼无奈，只能同意被告人徐鑫等提出的卖房还债要求。被告人胡夕强将朱某卖房子信息发至微信朋友圈，在找到买主后，被告人徐鑫联系“乐家”房产中介，将被害人朱某在芜湖县的住宅以45万元的低价出售给他人，徐鑫收取朱某贷款本金5万元，违约金1.5万元，卖房垫资费、看守费用等2.8万元。根据芜湖市中级人民法院既判结果，对该起事实各公司敲诈勒索数额认定为5.3万元。 认定上述各起的证据如下： 1.被害人陶某 （1）被害人陶某陈述：2015年4月份，经朋友介绍汇金广场A座4楼的茗枫财富公司贷款，被业务员带到老板徐鑫的办公室，王彬也在，当时是他介绍的，以“空放贷”形式贷款，贷款3万元，期利息是3毛，一期时间为21天，每期还款9000元，每期还款必须要在12点之前，哪怕就是晚了一分钟，就算违约了，如果违约就会上门按照8万元的欠条找我要钱。还让我签了一个房屋委托租赁合同。上门拍照后，公司就给了我8万元现金之后又拿走6.2万元，我实际拿到手的不到1.8万元。我一共还了大概3、4期，有一期没有按时还款，公司的王彬和张兴，另外还有几个人(名字我叫不出来)就到我芜湖市弋江区马塘新镇23幢1单元101的家中来了，当时我老婆和我母亲也在家中，他们这些人来了之后，一个个都特别凶一看就是小混混，他们就逼我还钱，并且说如果不还钱，就将我们赶出去，还要将房子租出去。报警处理也未协商好，一直到第二天早上从派出所出来之后，张兴带着几个小青年就一直跟着我，反正我到哪里他们就到哪里，连上厕所都要跟着我，搞得我不能正常上班和生活，一直跟了十几个小时。他们在我躲起来后，还继续在我家滋扰我家人。被逼无奈最后跟他们协商一次性还款7万元了结。我是卖房还的钱。 （2）证人夏某（陶某母亲）证言，证实：2015年其子在小贷公司贷款3万，到手1.8万，后被七八个小青年上门逼债，这些人都有纹身不像善类，他们对她及儿子、儿媳威胁、辱骂，在他家住了几天，几次到派出所报警，但派出所也拿这些人没办法，这些人要他们滚出自己的家，说其儿子欠他们20万，房子是他们的，他们占了儿子、儿媳的房间睡觉，几天将家里弄得乌烟瘴气，最后逼迫他们卖房子还债务，后只得将房子以22万卖掉，还款7万元了事。为此儿子的父亲被气得发病，于2016年6月20日去世，因为房子卖掉了，连设灵堂的地方都没有，要求公安机关严惩小贷公司。 （3）书证及辨认笔录： ①《房某》证实陶某母亲夏某卖房情况。 ②收条及转账记录，证实徐鑫2016年3月29日收到陶某还款7万元；2019年1月9日陶某向张兴转账9970元和500元。 ③接处警情况登记表：证实因债务纠纷，陶某向公安机关报警处理。 ④公安机关辨认笔录：陶莹辨认出对其放贷的徐鑫。 （4）同案人供述 ①王彬供述：参与陶某户催收的有徐鑫、王彬、张兴、齐玉、邹厚道、付坤。 ②王军供述：王彬带他、邹厚道、付坤等四五人，张兴带王德光、邢荣超参与。 （5）被告人供述和辩解 ①付坤供述：徐鑫安排王彬带我到陶某家要钱，王彬拿着双倍借条的金额加上房屋租赁合同的租金金额加起来要的，陶某母亲在家，王彬说话比较狠，威胁他们要钱，对方还报了警。去派出所的时候我记得张兴也在，我和王德光、邢荣超在外面待着，没有调解好。一直耗到第三天他家才还钱解决这个事情，具体金额我不知道。 ②齐玉供述：张兴带我、邹厚道、王军从南京到芜湖找陶某逼债，对方没钱还，张兴要把对方房子租出去还报了警。第二天从派出所谈出来以后，我和张兴、邹厚道、王军一直跟着陶某逼债，后来换班我就没有参与了。 ③邹厚道供述：证实其与付坤、王彬等人一道向陶某母亲催收，对方报了警，我们就离开了，后续是张兴组人去催收的。 2.被害人李某1 （1）被害人李某1陈述：2015年11月份，因急用钱去芜湖市徐鑫公司借款，借款2万，打的是5万元借条，拟了一份房屋租赁合同，扣除各项费用后，实际到手9000元。第一期还款即逾期，王彬等人于2015年12月初上我家催收，他们长的五大三粗的，一看就是社会上混世的，见到我后就将我推进了家里，王彬让另外两个小混混跟着我，吃喝拉撒睡都在我家，给我家里人的生活造成了严重的影响。12月5日王彬他们强行带我到南陵县一家中介公司，逼着我把房子挂在中介公司出售，让我和我奶奶严桃娣、后妈以及妹妹滚岀去，说我们不还钱这房子就是他们的了，我奶奶和妺妹被吓的一直在哭，我后妈打电话给我叔叔李某3并报了警，警察来了之后王彬拿出了借条，警察看了也没有办法。最后我叔叔东拼西凑6万元帮我结清。 （2）证人李某3证言：2015年12月初,接到电话听闻侄子李某1欠小贷公司钱被人上门催收，那帮人要把侄子一家赶出去，把房子给租掉。我到了南陵县雄风广场中央花园C栋1单元401室后，看到三四个小混混一样的人在我侄子家里，索要利息加逾期违约金一共8万元，还拿出借条和一份房屋租赁合同给我看，我看到是李某1出具的一张5万元的借条，合同上写了李某1没钱三天内就要搬走，把房子出租给他们等内容。我在现场和他们商量等几天，他们不答应赖着不走，我就报了警，民警出警后看到打的借条和房屋租赁合同也没有好办法，无奈我就给他们打了一个担保的证明，内容就是我保证十天左右把我侄子欠他们的钱还给他们，他们拿着我写的担保书走了。我在亲戚家东拼西凑了8万元，取了6万元现金在芜湖找了姓徐的老板结清。 （3）书证及辨认笔录 ①李某1、李某3银行账户明细：证实二人账户2015年11月银行交易情况，其中李某1账户2015年11月13日单笔最大取款额5万元。 ②李某3从不同照片中辨认出上门催收的王彬、张兴；至公司还款时见到的公司负责人徐鑫。 李某1从不同照片中辨认出给他贷款的徐鑫；上门催收的王彬、张兴。 （4）同案王彬供述：张兴、王彬、付坤、齐玉、邢荣超等人参加催收，我们当时就住在他家，吃喝拉撒睡都在他家，他到哪里我们到哪里，他奶奶也在家，我们吓唬他们要把房子挂到中介卖掉，后李某1叔叔来协商还款，还报了警。陈述事实与被害人陈述及李某3证言内容基本一致。 （5）被告人付坤供述：王彬带我上门催收的，这个客户家里有个老母亲，催收经过不记得了。 3.被害人王某1 （1）被害人王某1陈述：2015年上半年因生意资金周转需要，先在芜湖滨江世贸16楼一家小贷公司借款，他们以我位于镜湖区融汇锦江A13号楼3-102室的房产证质押，贷了2万元给我，实际到手约1.8万元，两三期后逾期未还。半年后，这家公司的人打电话给我，说介绍我到另一个小贷公司借钱，把他们的钱还掉，因为担心逾期费增多，跟他们到了芜湖汇金广场十几楼上的另一家小贷公司。两家小贷公司协商，让我继续用房卡在汇金广场的小贷公司贷款四万元还给滨江世贸的小贷公司，我只有答应。滨江世贸小贷公司拿到4万元后，就把我人及房卡交给汇金公司走了。汇金公司老板徐鑫和王彬带着我到我家去上门拍照，还看到了我养的七条金龙鱼和九条红龙鱼，徐鑫表示好奇，说值钱。后来我签了每个月还七八千，约十二期还完，共计贷款4万元的合同，此外徐鑫单独加上去如果我没钱还就拿金龙鱼和红龙鱼抵债的条款。按期还了两个月一万五六的现金给王彬，之后逾期了，后来徐鑫和王彬带着小老板到我家里催收，骂我、威胁我，徐鑫让我以金龙鱼和红龙鱼抵债，我因为害怕只好同意，他们让花鸟市场一侯姓老板来打包了金龙鱼、红龙鱼各两条。之后我还是没钱还，徐鑫和王彬等人再次到我家里催收，轮流在我家里吃睡，看着我不让出去，逼我打电话借钱，王彬还开车带着我到哥哥家借钱，没借到打了我，继续看着我。三、四天后徐鑫来了，逼我跪在了地上，然后骂我，还打我了一耳光，逼我卖房还债，我只有同意，期间又搬走了我大概五条金龙鱼和三条红龙鱼，拿走了我的一条龙猫。最后我的房子卖给了张洁是48.5万，我自己得了10万，扣除定金和房租，另外35万(其中19万是房贷钱)打到了徐鑫卡上结清欠款。我一共被他们拿走了七条金龙鱼（大概能卖7000元一条）和五条红龙鱼（大概能卖1000元一条）加一只龙猫。这件事给我精神上和经济上带来巨大损伤和损失。 （2）证人证言 ①张洁证言：证实通过中介以48万元购得王某1住房一套，扣除房租1万等，定金2万，最后给了45万。 ②侯建功证言：前几年有人打电话给他，让他去王某1家去打包鱼，他派人去了，他问了一下情况，说是王某1欠别人的债，用养的龙鱼抵债。 ③马文佳证言：2015年12月，他在融宜宝贷款公司做业务员，王某1因欠公司5万元逾期未还，就让王某1去其他公司贷款还公司的钱。王某1在徐鑫公司贷款6万，打了12万欠条，取了2万元给徐鑫公司的人，因银行卡不同，无法打款，我就拿出2万元给徐鑫，徐鑫喊王某1打了5万元到我卡上，我将3万元通过POS机刷给了徐鑫，等于这5万元全部还给了徐鑫。王某1通过柜台取了4.7万现金，怎么处理的，我不清楚了。应该是徐鑫空放贷给王某16万元，打了12万元借条，公司收回7万，制造银行流水。 （3）书证及辨认笔录 ①公安机关调取的银行流水，证实王某1借款还款情况及交易房屋的银行往来账目情况。 ②王某1与张洁、蒋光群房某，证实2016年1月王某1将房屋卖给张洁。 ③辨认笔录：王某1分三次从不同的照片中辨认出对其实施催收、看管的张兴、邢荣超、邹厚道、齐玉、付坤。 （4）同案人供述： ①王彬供述：参与催收人员有付坤、齐玉、王德光、邢荣超、邹厚道等人。证实催收过程与被害人陈述基本一致，催收过程中实施了威胁、打耳光，要求客户卖房，两次共拿了客户八条金龙鱼和红龙鱼，通过卖房将欠款结清，徐鑫找该客户共计要了四倍金额16万以及垫资的钱，这单12万利润，提成2.4万，个人拿了40%提成。 ②张兴供述：徐鑫派王彬带着王德光、邢荣超、王军、齐玉(外号“小东北”)在这个王姓客户家看着他。因为欠款未还，徐鑫这将户人家房子卖掉了，卖了约50万，给了客户约20万元，剩下的都落到徐鑫口袋里面去了。房子手续办好后，徐鑫安排我去芜湖把这个客户养的金龙鱼搬去了，鱼拉回去后，所有人回了南京。我记得王彬当时拿这个单子的提成拿了2万元。我们搬回来的龙鱼也非常得值钱，徐鑫卖给南京一个叫杨康的两条，叫陈阳的两条，剩下的都是自己留在公司，这个鱼卖的价钱在8000-20000元一条。 （5）被告人供述： ①付坤庭审供述参与本起。 ②齐玉供述：证实张兴、王彬、付坤、王德光、邢荣超等人都参与过本起催收，催收手段包括言语威胁、要将客户房子租出去，对客户实施看管等，催收过程中徐枫安排人来拖走了客户养的金龙鱼和红龙鱼，这单王彬、邹厚道等人分了钱，我跟张兴一组没分到，两队因为这事闹得不和。 4.被害人陈某 （1）被害人陈某陈述：2017年在慧鑫公司贷款1.5万元，实际到手9100元。7天一期，每期还1250元，觉得还款压力大，到第八期想一次性结清，打电话给公司微信名“未置可否”，三天后慧鑫公司的人到家里来将门锁撬坏，我只在这一家贷款了，肯定是他们。没过几天，他们又来了，当时我妈和我女儿在家里，他们在外面不断敲门，声音很大，我妈开门后发现是慧鑫公司的小青年。他们跟我妈说我欠他们1.5万，人跑了，不还钱。电话联系了我父亲，我父亲说一个月之内还，但是他们不同意，好像说的是15天内还，他们那天待了半个小时就走了，我女儿那次因为被他们吓到，在裤子里小便。2017年11月30日，慧鑫公司的人又来到了我家，找我父亲要钱，来了三个人，气势汹汹的，我父亲没有钱，找亲戚朋友借了1.5万现金给了他们，除此之外他们还要了800元路费。 （2）书证、辨认笔录 ①微信转账截图，证实陈某微信转账还款8期共10000元，借款时退还5900元情况。 ②公安机关通过组织辨认，陈某从不同的照片中辨认出公司老板徐鑫。 ③收条、还款承诺书等，证实陈某借款、还款情况；2017年11月30日还清最后一笔欠款15000元。 （3）同案人供述： ①张兴供述：第一次带孙涛、刘小强、方培文，第二次带孙涛、黄成、方培文，第三次带孙涛、黄成、方培文，要了1.58万。陈某家住高沟镇上，借了1.5万块钱，至少七八期后才违约的。拿到这个单子打他电话关机，又打了他母亲电话，没人接。我便带着孙涛、刘小强和方培文去了他家里，只有一个小女孩在里面答应了一声说家里没有人。我就带着他们走了，走之前留了一张写有手机号码的字条。过了几天，我再一次带着孙涛、黄成、方培文去了他家，家里没人，我给他妈打了电话，他妈在棋牌室打牌，我就找到那个棋牌室跟他妈见面。说她儿子在我们公司借了钱，现在违约了，要还1.5万元，他妈妈不认识字，让别人给她看的。说这个事情她不管，不知道儿子借钱，我讲这个事情我们找不到陈某就找他们做父母的，欠钱总是要还的。他母亲就打了电话给他父亲，我把电话拿过来跟他父亲谈的。他父亲应该听陈某说过借钱的事，我告诉他，还钱的数字是我们公司规定，如果不还钱，我们肯定对他儿子不利，让他看着办。他父亲害怕我们骚扰他家人，找陈某麻烦，答应一个月还钱，我们不同意，后来他父亲说发了工资才有钱，我们征得徐鑫同意后便走了。一个月不到，我们再次去了陈某的家里要钱，那一次我记得带着孙涛、方培文、黄成。我们把他父母找到后，他父亲自己也出去借了些钱，在上一次的棋牌室门口给了1.5万元现金。我还找他们要了1000元车费，他母亲跟我们讨价还价，最终给了500元。 ②孙涛供述：张兴带我和黄成催收了两次。刘小强、方培文也去过，但不是和我一起去的。 5.被害人孙某 （1）被害人孙某陈述：2017年10月份，通过小广告在芜湖慧鑫公司贷款1万元，老板自称三山人，同意贷款后，让一女客服给我办的合同手续，贷款20期，7天一期，每期还725元，打的3倍欠条，实际到手7500元。第五期因在外地，没有及时还款，先是接到催款电话，第二天慧鑫公司的人开车带了一车人来我家店里，逼着还钱，先要1.5万，后讨价还价，1.3万元结清。 （2）书证、辨认笔录 ①孙某尾号02100中信银行卡交易记录证实部分还款事实。 ②辨认笔录：孙某辨认出带头催债张兴；接待老板王军。 （3）证人艾某（孙某朋友）证言，证实：2017年11月一天，我和孙某在横山街上玩，他接到电话说慧鑫公司的人在他店里要债。我们一道去了他家开的服装店。慧鑫公司来了一车子人站在店里和他母亲在说话，意思要钱。当时那些人中带头的是一个大个子，外地口音，讲话狠通了天，开口就是要1.5万元，少一分都不行。孙某当时就说只还1万，那些人寸步不让，带头大个子态度很差，他对孙某说钱可以暂时不要，但是孙某的店也不要再想开下去。当时双方就争吵起来了。孙某和我的朋友也来了几个人，他们看我们这边人多，后来又打电话叫了一车子小青年过来了。慧鑫公司这些小青年就是芜湖街上混世的人，一个个老气横秋的，痞子气十足，当时的架势就是要跟我们干架的样子。后来是孙某的母亲出来谈的，她母亲不想惹事，以1.3万元谈笼，慧鑫公司的人拿到钱后把借条还给孙某就走了。 （4）同案供述： ①赵春林供述：孙某那户，是我和王彬、孙涛三到四个人，我们在催收的路上，王彬接到张兴的电话，说有个客户喊了人，在繁昌横山街道上，张兴那组有四五人在那边了已经，有刘小强、方培文、刁剑峰等，孙某那边有七八个人，过去的时候也没事，我就和孙涛上车了，在车上等，最后的结果就是张兴说把钱还了，具体还了多少我不知道。 ②张兴供述：这个客户我们差点也是和他干了起来，但是最后还是把事情谈好了。孙某是繁昌县横山的，借了1万元钱零用贷，还了几期后逾期违约了，联系不上他。我接了孙某的单子进行催收，大概2017年10月份，第一次我带着黄成和方培文去的（因为黄成说还要买衣服，方培文说孙某家店里衣服太老气了不能穿）找孙某催收，我们到了孙某在横山开的服装店只有他的母亲在。我就跟他母亲讲，他家儿子欠我们公司钱，现在电话也打不通，躲也没用，让他母亲转告孙某联系我。两三天后，我带着方培文、刘小强、黄成又去了孙某家的店里，仍然只有他母亲在，我们就去了繁昌，两个小时后，孙某打电话约我在横山那边路边见面。我记得当天下着小雨，他和朋友开着一辆奇瑞艾瑞泽车子来的，我在路边上就跟他讲要还1.5万元，他跟我说只能还1万。我说就1.5万元，不还钱他的店也别想再开了，没有谈好，他就开车走了。没多久，孙某又电话给我，约我在距离他母亲店30米左右的一个路口见面，到了之后看见孙某和两个朋友站在路边，边上的车子里面还有三四个人。我们谈判的时候又来了一车子人，我当时就是坚持还1.5万元，我跟他说原本要按借条是不止这么多的，同时我把现场的情况和徐鑫汇报了，徐鑫后来就把王彬那一组的人派来了，来的人有王彬、赵春林、赵全进、孙涛、诸先国。目的就是以防万一真打起来。后来孙某一个朋友说情，孙某以13000元结清，1万块钱是孙某父母借的钱给我，剩下的3000块钱是孙某的女朋友支付宝转账给我。 6.被害人毛某 （1）被害人毛某陈述：2017年12月8日我去了侨鸿19楼的慧鑫公司，王军接待的，同意用房产证抵押，贷给我3万元。24期还，7天一期，每期还1700元。到期超过12点就算逾期，要收逾期费。王军喊了一个胖胖的业务员袁琪带我签的合同。钱到账后，取了6000元给张兴和方培文带回。第四期11点50分左右，我跟袁琪讲将钱用微信转给她，银行转账有延时。对方表示同意后我转了款，之后又被退了回来，称老板不同意算逾期，要付3000元逾期费。我不愿意，没有理睬她了，也没有继续还钱了，之后他们公司的人就三天两头的打电话给我，找我要钱，我就不接电话，他们上我家也去了几次，但是都没有找到我。有一天，我回家发现家里的门打不开，锁被人换了，我当时就知道应该是王军公司的人来换锁的，因为我只欠他们的钱，我自己后来从窗户里爬进了家里。第二天早上，我自己叫开锁公司来换锁的。2018年1月份张兴就带着两个小青年（一个是方培文，还有一个我后来晓得叫刘小强)到了我家，他们说要我晚上跟他们一起去芜湖的公司，我就不愿过去，和我僵持住了，正好我一个朋友来了，他知道我这事情，于是就打电话报警了。派出所到了之后，就把他们带走。过了一个多小时，张兴他们又回来了。我晚上在家被他们看住了，直到第二天早上7点多，我没有办法，也跑不掉，跟着他们车子到了慧鑫公司。到公司是徐鑫跟我谈的，他一开始讲要还7万元。求了好久，徐鑫才答应说还6万元就结束这个事情。后徐鑫就开车子带着我来了繁昌，找了一家贷款公司，徐鑫带着我的房产证，用房产证在这家公司贷款了6万元，欠条打的是9万元，这个公司带我办理卖房子的手续，房子卖了他们留9万剩下的给我。我场就通过支付宝转了5万给了徐鑫，又通过微信转了1万元给徐鑫。他收到钱之后就走了，我的房子被这个公司挂网上了，我家里后来知道了，帮我把房子赎回来了，还了9万元。 （2）书证、辨认笔录 ①毛某手机转账截图：证实其最后还6万元及前期部分还款情况。 ②公安机关接处警登记：证实报警有人在其朋友家闹事，出警了解到毛某与刘小强债务纠纷，告知去有关部门处理。 ③刘小强辨认出其上门实施催收的被害人毛某。 （3）同案张兴供述：和方培文、刘小强去他家催收，第二天他一人将毛某带回公司。供述内容与方培文、刘小强证实内容基本一致。 （4）被告人供述和辩解 ①方培文供述：2018年1月在繁昌的一个小区叫毛某的客户，我们去催收过，客户住二楼，张兴开车带我、刘小强晚上到客户家里去的，到了后张兴敲门进入他家，张兴就恶狠狠地喊客户还钱，（当时说了个数字，时间长了记不记，）吓唬客户，说不给钱，晚上就把客户带到公司慢慢搞，当时客户吓得要死，但又没钱，就求晚上别把他带到公司去，他自己第二天过去，但张兴不同意，在争执的过程中，我在窗户中看到警车，我同他们讲警察来了，他俩说不要紧，我当时心里害怕就躲到外面去了，警察进门一会儿就和张兴、刘小强下楼了，然后我们发动车子往外开，绕了又开回这个客户的楼下，张兴说晚上我们就在这里看住，别让客户跑了。当时我和刘小强都说晚上回去有事要回去，张兴就打电话给刁剑锋过来看人，然后不知道什么原因刁剑锋也不想晚上看人，张兴就同我们一起回来了，还打电话让刁剑锋别过来了。第二天张兴对我们说，他早上一人将这个客户带回公司交给徐鑫了，之后我们就没管这个事情了。 ②刘小强供述：张兴带我、方培文去这户人家催收的，证实内容与方培方基本一致。 7.被害人朱某 （1）被害人朱某陈述：因做生意资金周转，我在芜湖多家小贷公司借款，2017年11月在徐鑫公司以房产抵押方式做了房速贷。因为没钱还，12月29日我在万达找无忧无虑公司借款时被发现，遭催收。后被恒诺、慧鑫、城市金融三家小贷公司轮流看守，白天就是被带到各个公司，晚上带到各个浴场睡觉，期间他们跟我说在外要债怎么狠，泼油漆、扔臭豆腐乳等，我向他们表示愿意卖房还债，他们就开始操作手续。从12月29日下午开始我一直被控制直到元月15日所有手续办好。之后他们开始每家跟我算账，其中慧鑫公司收了我看守开销费用3000元、银行提前还款垫资费1万元、1.5万元违约金、已还的一期，还了约8万。 （2）证人证言 ①赵萍证言：今年元月十几号乐家房产中介公司业务员联系要求他们为一客户垫资，后她们公司就为该客户垫了30多万元，一起去了芜湖县农业银行，还款后拿出它项权证，按1%收费，收了3000元。 ②汤浩洁证言：恒诺小贷公司的催收人员，证实与公司其他人员同其他小贷款公司人一起轮流看守朱某十多天。 ③江涛证言：恒诺小贷公司的催收人员，证实朱某因去无忧无虑公司贷款被该公司公布在小额贷款群里，他将朱某接到恒诺公司，后又知道他还在慧鑫公司贷款5万、城市金融借了8000元。与慧鑫等公司一起逼迫朱某还钱，通过几家公司联合，将朱某看了起来，看了有十几天，逼他将房卖了，还了几家公司的钱。 ④证人李某4证言：证实2018年1月的时候他女婿侯续元在朋友圈中看到有个叫胡夕强的人在出售一套房，面积117平米，标价只有50万，后通过联系，再还价以45万购得朱某的这一房子。先交了五万元定金，后扣除水电费、物业费，付了39.8万到朱某银行卡。成交价比市场价便宜5到10万元。 ⑤骆成军证言：乐家地产中介公司人员，他今年1月接其表妹夫徐鑫电话，让他去做一个买卖合同，代办过户，说买房人联系好了。在办理相关手续时徐鑫、买房人李某4、胡夕强均在场，后来房东朱某和他老婆也来了，因该房涉及银行按揭，他又找“赵姐”信贷公司垫资，拿回了该房子的它项权证，并支付了垫资款3000元。1月15日徐鑫公司一个小青年又开车带着朱某在芜湖县行政服务中心办理的房屋过户手续，他收取了中介费和垫资费共计1万元。 （3）书证 ①公安机关调取朱某尾号为5171农行卡流水，证实朱某卖房交易情况。 ②骆成军手机微信交易记录，证实徐鑫转了1万元给了他，他将这钱转给了公司经理朱路路。 ③赵萍提供垫资借据和银行账目凭据，证实为朱某卖房提前还款垫资30万情况。 （4）同案人供述 ①徐鑫供述：我跟胡夕强商量安排人将客户朱某接回公司看着，我就安排张兴去恒诺公司接人。 ②胡夕强供述:朱某去别的小贷公司货款，徐鑫让我一起去恒诺公司找朱某谈还款的事，后恒诺公司负责看人，我们公司负责找中介把他房子卖了，5万定金是通过POS机刷的，直接到了公司账户。 ③王军供述:将朱某看起来应该是徐鑫和胡夕强的意思，整个事情我知道，应该是后场部的小青年看的，张兴负责的。 ④张兴供述：徐鑫安排将朱某带回公司，我安排“黄毛”“春子”等几个催收的小青年轮流看守，看守的人有“黄毛”(赵全进)、刁剑锋、孙涛、刘小强等。证实了将朱某从其他公司接回，让人看守的情况。朱某贷款本金5万，后收8.2万。 ⑤赵春林供述：孙涛、赵全进、刁剑峰、方培文和小强参与看朱某，我没有参与看人，但是我晓得是张兴从头到尾在参与的，我就参与了两次带他一起去湾址办卖房手续。 ⑥孙涛供述：除了张兴、赵春林，我们下面人轮流看，刁剑锋、“小强”、方培文、“黄毛”我们几个都看了。 ⑦赵全进供述：张兴将朱某带到后场部，我们小青年轮流看，我大概看了两个晚上分别和刁剑锋、刘小强看的，看朱某除赵春林外，后场部的小青年都参加了，刁剑锋、孙涛、刘小强、方培文及我。 ⑧刁剑锋供述：第一天晚是和“黄毛”看的，第二天晚是我和孙涛看的。 （5）被告人供述和辩解 ①方培文供述：一个叫朱某的违约客户被带到公司20楼，张兴跟我们说客户欠我们公司钱没还，让我们把他看着不让他离开公司，不还钱就不能给他离开，白天我们催收的人都在，有我、张兴、刁剑峰、刘小强、孙涛、黄成，晚上张兴也安排刘小强等人看守朱某，后来我没有参与。朱某被逼无奈还了钱。 ②刘小强供述：证实参与看朱某的主要有孙涛、刁剑锋、“黄毛”。我和孙涛看了一晚上，孙涛、黄毛是春子安排的，刁剑锋是张兴安排的。 五、非法拘禁罪 2017年12月1日，被害人方某在慧财公司以“房速贷”形式借款3万元，实际到手2.44万元。还款3期后出现逾期，被告人张兴便电话催收，威胁方某支付1.8万元违约金，后方某通过朋友跟被告人胡夕强协商，胡夕强要求支付6000元违约金，方某只支付了1000元，便无能力再支付。2018年1月4日，被告人徐鑫、胡夕强安排业务员将方某叫到公司，并安排张兴带领赵春林、赵全进（均另案处理）以及被告人方培文、刘小强等人对被害人进行看管，逼其偿还借款，威逼其签下5.3万元欠条和还款承诺书，当晚又将方某带至芜湖麦穗宾馆看守，至第二天下午，方某提出借钱偿还债务，在被告人赵全进、方培文等人的看管下，到镜湖区城管局其同学处借钱，方某求助其同学报警，被公安民警解救，非法拘禁被害人方某前后达二天时间。 另，因被害人方某之后仍未偿还债务，同案黄成、刁剑锋等人另又实施了上门堵门锁、喷漆等滋事行为。 被害人方某因对催收手段的惧怕，一两个月后还给慧财公司3万元。 上述事实有下列证据予以证实： （1）被害人方某陈述：证实2017年11月底其在慧鑫公司借款，胡夕强接待，贷款3万，实质到手2.44万元，24期每七天一期还款。前三期正常还款转到王军账户。第四期到期（12月28日）未还，29日开始对方电话催收，让我支付1.8万元违约金。30号我向王军账户还款1700元后，通过朋友向胡夕强协调后同意让我支付违约金6000元，1月3日交钱。因仍未按时支付，1月4号我被通知去公司协商，见面后公司老板徐枫讲话气焰嚣张并言语威胁，要我当天下午一定要支付违约金1.8万元(他们说我6000元没还，没有信用)，不然不给我走，并让公司一个姓洪的催收员看着我。下午4点多钟，我被张兴带至催收办公室，四、五个催收员对我威胁、逼迫，要我一次性支付5.3万元(3万本金、1.8万违约金等)，还让我签订了5.3万元欠条和还款承诺书。我一直没筹到钱，当晚被他们带至汇金广场麦穗酒店1212房看着，让我筹款。第二天上午10点多钟，我又被带回公司。胡夕强把其他小贷公司的人叫来让我借款把他们钱还上，但是借款5.3万等于要还7、8万，我坚决不同意。我以到同学处借款为由，于5号下午3点把他们带至我同学上班的地方。胡夕强说下午之前筹不到款，不同意也得同意(去别的小贷公司借款)。当时赵春林带着“黄毛”等两名催收队员在外面等，我去同学办公室后，让同学给我打电话报警，被解救脱身。之后我一直手机关机，家也不敢回，张兴多次带人到我家，但是只有我老婆和小孩，他们威胁说，要在全市通缉我，逮到我要把我打残废，我老婆小孩吓得要命，我家门锁也被对方用胶水堵了两次，为此还换了两次锁。一直到3月22日主动与公司王杰联系，还了3万元本金了结。 （2）书证： ①方某提供手机微信截图，证实其与王杰、张兴联系还款，对方对其实施催收的情况。 ②还款账单截图，证实方某分四期，每期1700元至慧鑫王军账户。 ③谅解书，方某出具：其与徐鑫家属达成刑事和解，对徐鑫表示谅解。 （3）证人证言 ①黄斌证言：为芜湖市公安局东门派出所工作人员，证实2018年1月上旬的一天，接镜湖城管分局刘堪发局长电话，说他一个同学被人看住脱不开身，请求派出所帮助，询问了相关情况，后发现为滨江派出所管辖，用警车将方某送滨江派出所。 ②刘堪发证言：证实2018年1月份的一天，他在上班的时候，同学方某突然来到他办公室向他求助，问明情况后得知他被逼债的人限制了人身自由，遂向城东派出所报警，黄所长带民警来后，看管方某的人就离开了，民警遂将方某送至滨江派出所。 （4）同案人供述 ①徐鑫供述：方某逾期，要收他违约金，他找的王杰，胡夕强要他交6000元违约金，后方未送来，胡夕强让王杰通知方来公司，第二天看到赵春林在群里说方某被派出所带走了。 ②赵春林供述：听方某讲张兴看一夜。第二天张兴安排一个人给我，好像是方培文。方某去同学那借钱，通过其同学报警，以后张兴也过来了，方培文被派出所人带走。最后我是去了他家(白马小区)把钱给我的，一共还3万块钱，方某和王军当时通了电话，我就是拿着借条去的。方某有一部分钱是转给王军的，剩下的钱是取的现给我的，应该是1万元现金 ③赵全进供述：张兴将方某交给赵春林，说这个被看一晚上了，让赵春林陪他去借钱，后我和赵春林开车带方某去他同学那借钱，报警后张兴带着方培文、刘小强、刁剑锋过来了。 ④刁剑峰供述：方某被派出所解救那个事情之后，其有过上门催收行为。方某不在家，催收人员对方某家实施了堵锁眼。 （5）被告人供述 ①刘小强供述：晚上，张兴安排我和方培文在“麦穗”宾馆把方某看着，第二天将方某带到公司，下午张兴看到赵春林在群里发信息说方某的同学报警，然后张兴就带着我们赶过去，到那后看到赵春林、赵全进。 ②方培文供述：张兴安排我和刘小强把方某在宾馆中看了一晚上，第二天在他同学那里报了警。方某被派出所解救后，我们跟派出所车跟丢了，几天后的一个晚上，大概8点钟左右，张兴还有我刁剑锋、刘小强、黄成一起去方某家，到那里后，张兴从口袋里拿出来牙签，叫刁剑锋把方某家的门锁堵住起来，刁剑锋把牙签塞到锁眼里，再把牙签后半截折断。然后我们就回去了。 六、其他综合证据 1.客户明细表：本次指控诈骗犯罪被告人汤磊等人客户名单及借款金额。 2.到案经过：证实刘小强、方培文分别于2019年5月15日、5月16日被南陵县公安局从铜陵监狱、马鞍山监狱押回；被告人付坤于2019年4月21日向南陵县公安局投案；被告人齐玉于2019年5月1日被鞍山市公安局民警抓获归案；被告人邹厚道于2019年5月5日被南京铁路公安处南京南站派出所民警抓获归案；被告人汤磊于2019年4月29日被公安机关抓获归案；被告人马可平、王永超、王利成、毕文均系公安机关电话传唤分别于2019年4月27日、4月28日、6月4日、6月5日主动投案。被告人许雯雯、刘海燕经公安机关电话传唤分别于2019年3月28日、6月4日主动投案。 3.寄押、羁押证明：证实邹厚道、齐玉被寄押、羁押情况。户籍信息：证实各被告人身份情况。 4.退赃证明、悔过书：刘小强退赃3500元，方培文2800元，齐玉退赃16000元，邹厚道退赃5000元，毕文退赃4000元，刘海燕退赃5000元，许雯雯退赃1000元，王永超退赃3000元，马可平2250元，王利成退赃3217元，汤磊10000元。许雯雯等人出具悔过书。 5.芜湖县人民法院判决书：刘小强因犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪被合并执行有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元，刑期自2018年12月25日起至2022年12月24日止；方培文因犯诈骗罪被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币8000元，刑期自2018年12月25日起至2021年3月31日止。 关于各被告人及其辩护人提出的辩护意见，综合评述如下： 一、关于参加黑社会性质组织及恶势力犯罪集团及其组织成员的认定问题 本案的各被害人陈述、证人证言、被告人供述等在案证据能够共同证实自2015年至2016年徐鑫等人在南京设立小贷公司期间，徐鑫纠集被告人付坤、齐玉、邹厚道等人多次实施寻衅滋事、敲诈勒索等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序的事实，故该时期犯罪组织符合恶势力的认定标准。 本案被告人付坤等人系该组织较为固定的重要成员，该组织的成员经常纠集在一起，共同故意实施了多次恶势力惯常实施的犯罪活动，符合犯罪集团的特征。被告人付坤、齐玉明知该组织是为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，仍参与该组织的犯罪活动，应被认定为该恶势力犯罪集团的成员，被告人邹厚道参与次数较少，可不认定为该恶势力犯罪集团的成员。 关于该案定性问题，判决主文已有详细阐述，关于被告人刘小强、方培文是否以参加黑社会性质组织罪定罪问题。参加黑社会性质组织是行为犯，只要行为人知道或应当知道是以实施违法犯罪为基本活动内容的组织，仍加入并接受其领导和管理的行为，就应当认定为“参加黑社会性质组织”。在案证据可以证实，被告人刘小强、方培文参加该组织时，对于该组织以高利放贷为核心利益并具有一定的组织规模，以暴力或软暴力手段催讨债务是明知的，并且在参加组织之后参与实施多起敲诈勒索等违法犯罪活动，应当认定为“参加黑社会性质组织”。 二、针对各指控事实的具体意见 1.被害人梁某：本起各被告人上门索债、滋扰被害人家属，强占房屋是均为催收一体行为，不应割裂评价，符合寻衅滋事罪犯罪特征，本起齐玉、邹厚道、付坤参与催收的事实有各被告人供述及同案参与人供述相互印证，关于辩护人提出三被告人仅在房屋居住，没有参与催收及实施滋扰的辩护意见不予采纳。 2.被害人陈某：刘小强、方培文提出未参与的辩解，梳理本起证据，催收人员上门多次催收直至被害人父亲结清欠款，时间跨度一个月以上，刘小强、方培文参与的事实有张兴与孙涛供述相印证，张兴供述催收人员加入公司时间和方式时提到“刁剑峰是在2017年11月份左右来的，之前还有在三金公司来的催收人员方培文、刘小强”。 （2018）皖0221刑初218号刑事判决书刘小强供述其于2017年11月中旬-2018年1月在义勇公司实施催收一个半月；方培文供述其2017年12月在义勇公司上班半个月，从事催收。 梳理其他同案人供述，赵春林供述催收人员架构时提及“王彬带着赵春林、孙涛、赵全进，张兴带着方培文、刘小强、刁剑峰；元月2号左右王彬与徐鑫吵架离开，赵春林接替王彬队长”。 上述证据能够证实被告人刘小强、方培文进入义勇公司前或同时亦在慧鑫公司从事催收，其二人参与本起的事实能够证实。 3.被害人孙某：本起事实张兴供述详细、完整，供述刘小强、方培文参与的事实与赵春林相印证，能够证实被告人刘小强、方培文参与，予以认定。 4.被害人朱某：本起被告人以限制被害人人身自由为手段，逼迫被害人偿还与实际借款金额差距较大金额的债务行为同时构成非法拘禁和敲诈勒索，应择一重，按敲诈勒索罪定罪处罚。 根据（2019）皖02刑终110号刑事裁定认定，朱某涉及多个小贷公司，扣除所欠借款，剩余部分为共同敲诈数额，即各敲诈勒索数额为5.3万元。 5.被害人方某：该起行为从方某1月4号至公司开始至5号下午报警公安到来后解除人身自由限制，属拘禁持续阶段，刘小强、方培文实施的是对被害人方某的看管行为，刁剑峰等人实施的上门堵锁行为，与拘禁行为不具有牵连性，对刘小强、方培文以非法拘禁定罪处罚。 三、其他意见： 1.关于部分被告人及辩护人提出，部分的业务量实际为其他人员挂在的名下凑单，应将挂单的数额从诈骗数额中扣除，经查，本案系共同犯罪案件，挂单行为实际上系共同犯罪的表现形式，被挂单的对此是明知并同意的，上述的行为系犯罪整体，且部分被挂单的因名义上的业务量增加而获取了更多的收益，故对该辩解及其辩护人相关辩护意见不予采纳。 2.公诉机关在本次起诉书指控事实中，新增被害人包括：季石美子，业务经理孙国强，孙国强在前次指控被告人中，不予计算；被害人蒋某，借款时间为2017年1月，未在司法会计鉴定范围，亦不予以认定。 综上对被告人刘小强、方培文应当以参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究刑事责任，数罪并罚。二被告人均具有坦白，在犯罪中起次要作用，属从犯地位。本次指控系被告人刘小强、方培文前次判处宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他没有判决之罪，依法应当数罪并罚。 被告人付坤、齐玉、邹厚道应当以寻衅滋事、敲诈勒索罪追究刑事责任，被告人付坤、齐玉积极参加恶势力犯罪集团，付坤属自首，齐玉、邹厚道属坦白，上述三被告人均为从犯地位。 被告人马可平、刘海燕、毕文、王利成、汤磊、王永超、许雯雯以非法占有为目的，伙同他人实施诈骗，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。马可平、刘海燕、王永超、毕文、许雯雯王利成属自首，汤磊属坦白，各被告人均系从犯地位。 被告人刘小强、方培文、齐玉、邹厚道、马可平、刘海燕、毕文、王利成、汤磊、王永超、许雯雯具有不同程度退出非法所得行为，酌情予以从轻处罚。 综上，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百三十八条、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一、三款、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人刘小强犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；犯非法拘禁罪判处有期徒刑六个月，与前罪有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元合并执行，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月25日起至2024年12月24日止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人方培文参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；犯非法拘禁罪判处有期徒刑六个月，与前罪有期徒刑二年，并处罚金人民币8000元合并执行，决定合并执行有期徒刑四年，并处罚金人民币38000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月25日起至2022年12月24日止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 三、被告人付坤犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月21日起至2022年6月20日止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 四、被告人齐玉犯寻衅滋事罪判处有期徒刑八个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月1日起至2021年12月日31止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 五、被告人邹厚道犯寻衅滋事罪判处有期徒刑八个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币10000元；决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月5日起至2021年1月日4止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 六、被告人马可平犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币5000元。 七、被告人刘海燕犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币5000元。 八、被告人毕文犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 九、被告人王利成犯诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑十个月，并处罚金人民币3000元。 十、被告人汤磊犯诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑十个月，并处罚金人民币3000元。 十一、被告人王永超犯诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑十个月，并处罚金人民币2000元。 十二、被告人许雯雯犯诈骗罪，判处拘役五个月，宣告缓刑十个月，并处罚金人民币2000元。 （上述各被告人缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 十三、各被告人违法所得予以追缴；被害人的合法财产予以返还；供犯罪所用的本人财物予以没收；责令各被告人退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  梅根慧 审 判 员  金婷婷 审 判 员  曹水胜 人民陪审员  周玉平 人民陪审员  奚邦普 人民陪审员  叶源根 人民陪审员  季 艳 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  吴丹丹 本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百九十四条第一款：组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。 第四、五款：犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条第一款有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第三条诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚： （一）具有法定从宽处罚情节的； （二）一审宣判前全部退赃、退赔的； （三）没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的； （四）被害人谅解的； （五）其他情节轻微、危害不大的。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条随意殴打他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第一项规定的“情节恶劣”： （一）致一人以上轻伤或者二人以上轻微伤的； （二）引起他人精神失常、自杀等严重后果的； （三）多次随意殴打他人的； （四）持凶器随意殴打他人的； （五）随意殴打精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的； （六）在公共场所随意殴打他人，造成公共场所秩序严重混乱的； （七）其他情节恶劣的情形。 第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”： （一）多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的； （二）持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的； （三）追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的； （四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的； （五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的； （六）其他情节恶劣的情形。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。