内蒙古自治区乌审旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0626刑初538号 公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。 被告单位：XXX,统一社会信用代码931506265888409315,法定代表人王某。 诉讼代表人：张某,系XXX监事。 被告人：王某，XXX法人，户籍所在地及现住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。 乌审旗人民检察院以乌检一部刑诉（2019)301号起诉书指控被告单位XXX、被告人王某涉嫌保险诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员韩某书记员出庭支持公诉，被告单位XXX诉讼代表人张某、被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。 乌审旗人民检察院指控：被告单位XXX(以下简称恒壮合作社)于2012年成立,由被告人王某担任法定代表人。2013年至2014年期间,恒壮合作社向中国人民财产保险股份有限公司乌审旗支公司(以下简称人保财险乌审旗支公司)对育肥猪进行投保(育肥猪养殖保险)时,利用人保财险乌审旗支公司对投保的育肥猪数量不进行核实,并按投保育肥猪的3%进行协议理赔的便利条件。在2013年第二期和2014年第一期投保过程中，虚构育肥猪30010头,并在育肥猪养殖保险投保清单上伪造签名,骗取理赔款共计397650元。所骗理赔款当中部分赔付给了养猪户,部分用于恒壮合作社日常开支。案发后,乌审旗公安局向王某扣押所骗理赔款49470元。 公诉机关认为，被告单位XXX,虚构保险标的,骗取保险金，数额巨大,被告人王某作为XXX的法定代表人,在该合作社骗取保险金的过程中负直接责任,XXX和王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第二款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人王某判处有期徒刑二年至四年。 被告单位XXX、被告人王某在开庭审理过程中对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、罪名与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人王某接到公安民警电话后主动到案，如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料、接警处登记表、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、线索移送函、户籍信息、有违法犯罪记录证明、归案情况说明、证明、保险投保、理赔情况相关资料、XXX2013年、2014年度政策性育肥猪养殖保险保单、2013年度、2014年度百万生猪养殖保险费补贴的相关文件及补贴拨付的证明文件、乌审旗百万生猪基地建设推进办公司生猪办职责分工相关文件、王某儿子王某1打给保险公司的退款52500元凭证、恒壮合作社育肥猪保险单、人保财险鄂尔多斯市分公司给XXX理赔打款明细11张、乌审旗恒壮生猪养殖合作社2013年1月至2016年1月22日的账号尾号为4047账户交易记录、乌审旗恒壮养殖专业合作社的注册资料、乌审旗恒壮生猪养殖合作社注册登记信息、乌审旗恒壮养猪专业合作社的营业执照、内蒙古自治区农牧业厅、财政厅、保监局关于2013年、2014年农业保险有关事项的文件、合作社投保、理赔的相关账务及合作社有关资料、XXX账户×××开户至2018年11月8日的交易明细、接收证据清单及接受的证据、扣押决定书及扣押清单、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据予以证实，足以认定。 本院认为，被告单位XXX,虚构保险标的,骗取保险金，数额巨大,被告人王某作为XXX的法定代表人,在该合作社骗取保险金的过程中负直接责任,其行为已构成保险诈骗罪，应当以保险诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人王某接到公安民警电话后主动到案，到案后如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以减轻处罚；被告人王某自愿认罪认罚，可以从宽处理；被告单位XXX是在农村家庭承包经营基础上依法成立的互助性经济组织，被告人王某未将全部违法所得的保险理赔款用于个人挥霍，其将大部分保险理赔款分配给社员，该情节本院在量刑时酌情予以考虑；被告人王某自愿退赔全部违法所得，可酌情从轻处罚；被告人王某自愿认罪认罚，可以从宽处理；综合本案的犯罪情节及被告人王某的悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，决定对被告人王某适用缓刑。随案移送49470元人民币及被告人退赔的348180元为本案被告人王某违法所得理赔款，返还中国人民财产保险股份有限公司乌审旗支公司。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告单位XXX犯保险诈骗罪，判处罚金60000元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、扣押的被告人王某所骗理赔款49470元及自愿退赔的348180元，返还中国人民财产保险股份有限公司乌审旗支公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  呼 和 审 判 员  赵 娟 审 判 员  娜 庆 二〇二〇年六月八日 法官助理  赵芮鹤 书 记 员  道 仁 法条链接： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》