安徽省寿县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0422刑初133号公诉机关寿县人民检察院。被告人胡多香，男，1971年8月25日出生，汉族，初中文化，寿县亿鑫小额贷款有限公司法人代表，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯骗取贷款罪，2019年8月2日被寿县公安局刑事拘留，同年8月30日经寿县人民检察院批准逮捕，次日由寿县公安局执行逮捕，现羁押于寿县看守所。辩护人汪观利，安徽徽达律师事务所律师。辩护人赵宴宾，安徽繁星律师事务所律师。寿县人民检察院以寿检一部刑诉[2020]98号起诉书指控被告人胡多香犯骗取贷款罪、高利转贷罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。2020年9月9日，寿县人民检察院向本院提交寿检一部刑变诉[2020]2号变更起诉决定书，指控被告人胡多香犯高利转贷罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿县人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人胡多香及其辩护人汪观利、赵宴宾到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。本案现已审理终结。寿县人民检察院指控：2017年11月份，被告人胡多香伙同李传均（另案处理）等人，通过实际控制的安徽睿鼎祥商贸有限公司和安徽怡韵豪商贸有限公司两家空壳公司，签订虚假的购销合同、编造虚假的财务报表，从寿县农商银行骗取800万元贷款，至今尚未归还本金。贷款发放后，胡多香伙同李传均将从寿县农商银行骗取的800万元贷款资金，高利转贷给寿县春申置业有限公司使用，从中非法获利共计98万元。针对指控的事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、同案犯供述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人胡多香以转贷牟利为目的，将套取金融机构的800万元资金高利转借他人，非法获利98万元，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人胡多香对公诉机关指控的高利转贷的犯罪事实及罪名无异议，辩解意见是：获取的98万元的利息其已缴纳了税款49万元及半年银行利息40多万元。辩护人汪观利的辩护意见是：1、对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2、对被告人胡多香量刑的辩护意见：①被告人胡多香构成自首。胡多香在首次讯问中就全部交代了警方尚未掌握的高利转贷事实，之后警方宣布对胡多香刑事拘留；警方的立案决定书及拘留决定书都是以涉嫌骗取贷款罪立案侦查的，从立案罪名看，高利转贷是警方没有掌握的事实，根据最高法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》规定，胡多香构成自首。②被告人胡多香在本案中属于从犯。从银行贷款以及采购合同的准备，包括接受贷款均是同案犯李传均进行支配和操纵，因李传均是春申置业公司的股东，其提议胡多香在贷款800万的基础上自筹200万元出借给春申置业公司，因此胡多香处于一种被动的地位，属于从犯。③被告人胡多香非法获利并非是98万元。胡多香依法缴纳税款49万元，2018年12月至2019年6月支付给银行利息440606元，均应当从非法获利中予以扣除，实际非法获利只有49000元，犯罪情节轻微。④被告人胡多香是偶犯，没有犯罪前科，归案后如实坦白交代，认罪悔罪较好。⑤被告人胡多香在案发前就积极采取民事诉讼手段试图将资金追回归还银行，在诉讼中采取了诉讼财产保全，冻结了春申职业公司870万元的银行存款，案发后转为公安局冻结，没有给银行造成损失。请求法庭以判决的方式追缴被冻结的870万元存款，依法返还受害银行寿县农商银行。综上，根据被告人胡多香具有自首、从犯、悔罪等情节，请法庭对其判处有期徒刑一年三个月。辩护人赵宴宾的辩护意见是：对指控的事实、罪名没有异议。被告人胡多香缴纳的利息应当予以扣除；被告人胡多香当庭认罪，800万元贷款已经被冻结，没有给国家造成经济损失。请求法庭根据胡多香的羁押期限判处与之相当的刑期，或者宣告缓刑。经审理查明：2017年11月，被告人胡多香伙同李传均通过二人实际控制的安徽怡韵豪商贸有限公司和安徽睿鼎祥商贸有限公司，签订虚假的钢材购销合同、编造财务报表等贷款资料，由寿县思达建筑装饰工程有限公司担保，向寿县农商银行申请800万元贷款。寿县农商银行于2017年11月23日将800万元贷款支付到安徽怡韵豪商贸有限公司账户，胡多香伙同李传均将从寿县农商银行骗取的800万元贷款资金及胡多香自筹的200万元共计1000万元，于2017年11月24日以杨某2名义转借给寿县春申置业有限公司使用，月息3分，借款期限自2017年11月24日起至2018年2月23日止。寿县春申置业有限公司自2018年6月15日至2018年12月3日分六次共支付给胡多香利息245万元，胡多香共从中非法获利98万元，借款本金1000万元未归还。该笔800万元贷款逾期后至今未还，安徽睿鼎祥商贸有限公司自2017年12月20日至2018年11月20日五次向寿县农商结息共计752356.67元。另查明：2019年3月21日，被告人胡多香妻子杨某2起诉至本院，要求寿县春申置业有限公司偿还借款本金1000万元及利息，并申请诉讼保全。本院2019年3月27日作出(2019)皖0422民初1393号民事裁定，对寿县春申置业有限公司在安徽寿县农村商业银行股份有限公司寿州支行账号为20000493003110300000067、20000493003110300000075、20000493003110300000083、20000493003110300000091四个账户予以冻结。因他人实名反映杨某2等人串通寿县春申置业有限公司其他股东共同实施诈骗，本院于2019年6月4日将(2019)皖0422民初1393号原告杨某2诉被告寿县春申置业有限公司民间借贷纠纷诉讼卷宗移送至寿县公安局。2019年7月29日，寿县公安局决定对杨某2涉嫌骗取贷款案立案侦查。本院于2019年8月20日作出民事裁定，驳回杨某2的起诉。2019年10月29日，寿县公安局对寿县春申置业有限公司在寿县农商银行股份有限公司寿州支行账号为20000493003110300000067、20000493003110300000075、20000493003110300000083、20000493003110300000091四个账户予以冻结，期限从2019年10月29日起至2020年10月28日止。2020年10月16日，被告人胡多香的辩护人申请办案机关继续冻结寿县春申置业有限公司在寿县农商银行股份有限公司寿州支行上述四个账户内的存款。2020年10月21日，本院委托寿县公安局对寿县春申置业有限公司的上述四个账户继续冻结。寿县公安局于当日对上述四账户予以续冻结，期限从2020年10月28日起至2021年4月27日止。上述事实，有经当庭举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表。证实：该案系寿县公安局经侦大队民警在工作中发现。2019年7月29日，寿县公安局以刑事案件予以受案登记。（2）被告人户籍信息。证实：被告人的身份情况。（3）抓获经过说明。证实：2019年8月2日8时许，寿县公安局民警在寿县寿春镇莫丽酒店办公室内将胡多香抓获。（4）涉案人员违法、犯罪经历查询记录。证实：被告人胡多香无犯罪前科。（5）安徽睿鼎祥商贸有限公司从寿县农商行贷款800万元资料。证实：2017年11月23日寿县农商行将800万元贷款支付给受托支付公司安徽怡韵豪商贸有限公司，年利率是9.3525%，担保公司为寿县思达建筑装饰工程有限公司。资料还包括借款用途、真实性承诺书、担保公司思达公司股东决议及公司资料、2017年9月22日安徽睿鼎祥商贸有限公司与安徽怡韵豪商贸有限公司签订购买钢材的购销合同、安徽睿鼎祥商贸有限公司2018年11月20日的续贷资料、思达公司及朱长奎、程晋永、胡多香等人的保证合同及睿鼎祥商贸有限公司申请贷款资料（续贷）（6）本院寿法发[2019]45号文件、借款协议、账户交易明细及银行转账凭证。证实：2017年11月24日，胡多香以杨某2名义借款给寿县春申置业有限公司1000万元，寿县春申置业有限公司2018年6月15日支付给胡多香利息62万元，2018年7月4日支付给胡多香利息30万元，2018年8月13日支付给胡多香利息31万元，2018年9月5日支付给胡多香利息31万元，2018年10月18日支付给胡多香利息30万元，2018年12月3日支付给胡多香利息61万元。共支付给胡多香利息245万元。因他人实名反映杨某2等人串通寿县春申置业有限公司其他股东共同实施诈骗，本院于2019年6月4日将(2019)皖0422民初1393号原告杨某2诉被告寿县春申置业有限公司民间借贷纠纷诉讼卷宗移送至寿县公安局。（7）寿县公安局从合肥市市场监督管理局调取的安徽睿鼎祥商贸有限公司和安徽怡韵豪商贸有限公司工商登记资料。证实：两个公司的法人代表、注册资金、股东变更等情况。（8）寿县公安局从寿县农商银行调取的安徽睿鼎祥商贸有限公司800万元贷款的利息结算清单。证实：安徽睿鼎祥商贸有限公司800万元贷款向寿县农商结息共计752356.67元。其中2017年12月20日结息56115元，2018年3月20日结息187050元，2018年6月20日结息191206.67元，2018年9月20日结息191206.67元，2018年11月20日结息126778.33元。(9)民事诉状、民事裁定书、申请书、承诺书各一份。证实：被告人胡多香妻子杨某22019年3月21日起诉至本院，要求寿县春申置业有限公司偿还借款本金1000万元及利息，并申请诉讼保全。本院2019年3月27日作出(2019)皖0422民初1393号民事裁定书，对寿县春申置业有限公司在安徽寿县农村商业银行股份有限公司寿州支行账号为20000493003110300000067、20000493003110300000075、20000493003110300000083、20000493003110300000091四个账户予以冻结。寿县春申置业有限公司承诺同意用被查封的四个账户中870万元归还胡多香2017年11月份从寿县农商银行所借的800万元贷款。胡多香向本院申请将寿县公安局冻结寿县春申置业有限公司四个账户内870万元资金用于归还其2017年11月份从寿县农商银行所借的800万元贷款。2、证人证言（1）证人胡某1证言。证实：其是胡多香的哥哥。安徽睿鼎祥商贸有限公司以前是胡多香的公司，后来胡多香把公司变更到其的名下了，每次公司到寿县农商行办理贷款的时候都是胡多香通知其去农商行签字。其记得到两次到寿县农商银行签字办理了贷款。每次都是胡多香打电话让其去签字。其没有注意贷款的金额，也不知道贷款的用途。（2）证人杨某2证言。证实：其是胡多香妻子。2017年11月借给春申公司1000万元，是胡多香和春申公司谈的，是以其的名义与春申公司签的协议，春申公司给的利息都打给胡多香了。睿鼎祥公司开始的法人是胡多香，后来法人变更为胡某1了，但公司的一切事情都是胡多香负责，胡某1和其只是挂个虚名，根本不参与公司的经营。（3）证人胡某2证言。证实：其在寿县春申置业有限公司担任主办会计。2017年春申公司向杨某2借了1000万元，利息是月息3分。2018年6月15日至2018年12月3日共分6笔支付给胡多香利息245万元。胡多香、杨某2是夫妻，是公司领导让把利息支付给胡多香的。（4）证人李某1证言。证实：其2013年至2016年在寿县乐林钢构担任财务经理，2016年至今在莫丽酒店兼职主办会计。同时其还兼职安徽拓展金属制品有限公司会计、寿县绿舟水上旅游客运服务有限公司会计。2017年的时候，胡多香讲睿鼎祥公司准备从银行贷款，让其帮着做财务报表，由胡多香说了一个数字，其编造了财物报表等。后来胡多香从寿县农商行贷款了800万元。2018年贷款换据时胡多香又让其补了一次财务报表。胡多香先后给其发了两次红包，共计4000元。会计凭证、明细账、银行流水等一系列资料都是其根据胡多香的要求编造的。（5）证人李某2证言。证实：其是李传均弟弟。其只是安徽怡韵豪商贸有限公司挂名的法人代表，实际上该公司是由其哥李传均运行操作的。该公司也没有给其发过工资。李传均让其签字其就签字，李传均从寿县农商行借款的时候就让其去签过字，具体签了几次字其记不清了。（6）证人李某3证言。证实：其在寿县农商银行瓦埠支行办理一个尾号9538的银行卡并开通了网银。办好后李传均让其把银行卡和网银交给公司用，后来让其学会操作并按照李传均安排进行转款。2018年7月16日李响转到其卡上20万元，其按照李传均要求将此20万元转给寿县亿鑫小额贷款有限责任公司了。这家公司老总是胡多香，他曾叫其和黄本清到城投大厦签过字。3、同案犯李传均供述：我是寿县宏达房地产开发有限公司、寿县绿舟水上旅游客运服务有限公司法定代表人。我实际控制的企业有两家，分别是寿县国豪商贸有限公司、安徽怡韵豪商贸有限公司。寿县国豪商贸有限公司的法定代表人是我大哥李传高，安徽怡韵豪商贸有限公司的法定代表人是我弟李某2。这两家公司之前的法定代表人都是我，因为我做生意需从银行贷款，我名下的关联企业多的话会影响贷款，所以我把两家企业的法定代表人分别变更为我哥和我弟。他们二人不参与公司的生产经营，纯属挂名，我也不给他们二人任何好处。这两家公司所发生的所有业务，都是我负责的，需要他们签字时，我安排他俩去办理。另外莫丽酒店也是我实际经营的，法定代表人是我侄子李健，也是帮我挂名担任法定代表人的，酒店的经营我全权负责，李健只负责买菜，每月领取工资。还有岸香国际酒店也是我经营的，挂在寿县绿舟水上旅游客运服务有限公司的名下，这是我加盟的连锁店，付加盟费，没有注册。安徽怡韵豪商贸有限公司是我在2002年时成立的,公司位于合肥市红枫路瑞金大厦，具体楼层我记不清楚了,有2间办公室,房屋是我以公司的名义购买的。公司业务就是销售煤炭、钢材，其他业务没有做过。从2018年春节后开始就没有业务了。公司现在只有会计黄慧1人,负责申报、跑腿。公司成立以来,煤炭生意是从淮南、天津等地购买煤炭销往江苏吴江市盛泽的企业;钢材业务从公司成立至今只和拓展公司(全称我记不清,是乐林钢构的)发生了业务往来。时间不是2016年就是2017年,我从合肥仁桥公司(音)购买300多万元的钢材,拟销售给拓展公司。怡韵豪公司分别和仁桥公司、拓展公司签订了买卖协议,但仁桥公司收到货款后至今没有发货,致使我和拓展公司的合同没法履行。我在2017年向合肥市高新公安分局报案了,至今没有结果。怡韵豪公司成立至今,除了和仁桥公司、拓展公司签订钢材买卖合同外,没有和其他企业发生钢材货物交易了。安徽睿鼎祥商贸有限公司是胡多香的。法定代表人之前是胡多香,后来变更到他哥胡某1的名下,胡某1仅仅是挂名法人,不参与公司事务。公司注册地在合肥,经营业务是做建材,据我了解这几年睿鼎祥公司没有什么业务。睿鼎祥公司和怡韵豪公司签订的货物购销合同是我们按照贷款金额,打印出合同文本,之后我盖我公司的公章,胡多香盖他公司的公章。睿鼎祥公司和怡韵豪公司签订的货物购销合同没有真实的货物交易。我以怡韵豪公司为借款主体时,贷款资料中的财务报表都是从打字社打印出来的,不是真实的。所提供的财务报表基本上都是虚构的。睿鼎祥公司从寿县农商银行申请一笔800万元的贷款，具体贷款时间我记不清楚了。当时戈店有一块地要挂牌，开发商业街。我获悉后找的胡多香，我讲我想干，但公司没有钱。胡多香听后讲用他的睿鼎祥公司从银行贷款，贷出来后我俩共同用。于是胡多香就准备贷款资料了，睿鼎祥公司和我名下的公司签订购销合同，贷款资金受托支付到我名下公司账户。贷款发放后，春申公司急需资金对外借款，我就对胡多香讲：“不如把钱借给春申公司，能获取些利息。”胡多香听后就同意了，我就把800万元贷款资金在加几十万元转给胡多香，胡多香再凑成1000万元的整数借给春申公司使用。本来借款期限是一个月就还的，但春申公司支付了部分利息后，本息都不还了。我听讲胡多香已经起诉春申公司了。胡多香借款1000万元给春申公司,收取的利息不是两分五就是三分,他们签订的有协议。我没有从中获取任何好处。4、被告人胡多香供述：睿鼎祥公司是我成立的，时间大约在2012年左右，原来股东是我和杨某2，我是法定代表人。我接手亿鑫小贷公司并担任法人后，因不能兼任，就把法人变更为胡某1了，股东也变成胡某1、杨某2，但公司实际由我控制。公司登记位置就是我家（即桐城路104号604室），公司成立以来也没有员工，只找了一名代账会计做税务申报。这家公司初期做了些酒店用品和建材生意，但金额只有十万、二十万。我名下及睿鼎祥公司的贷款全部是从寿县农商银行借的，陆陆续续的有借有还，至今还有1600多万元的本金没有还，现在我连利息都结算不了了，6月20日结息钱我让李月豪帮我给20万元，再从亿鑫小贷公司借支20万元才支付的。李传均目前欠我有500多万元。睿鼎祥公司只从寿县农商行借的款，总共只有2笔，第一笔200万元、第二笔800万元，后来换据成一笔，变成995万元（银行从公司账户扣除5万元本金）。这些借款都是我出面经办的，杨某2、胡某1也是我让他们来银行签字的，他们对贷款用途不知情，我叫他们签字他们就签字。因为贷款资金需要使用用途，为了把贷款批下来，李传均、朱长奎等人就以他们名下或他们控制的公司的名义，先和睿鼎祥公司签订购物合同，讲是从睿鼎祥公司采购煤炭、钢铁等物品。合同是李传均、朱长奎等人事先打印好的，拿给我在上面加盖睿鼎祥公司的公章。之后，李传均、朱长奎等人拿着合同到银行申请贷款。贷款下来以后，银行把钱打到李传均、朱长奎等人安排的借款主体公司账户，之后以受托支付的方式转到睿鼎祥公司账户。钱到睿鼎祥公司后，我再安排赵会计把钱打到李传均、朱长奎等人指定的个人或公司账户。李传均、朱长奎等人安排的借款主体公司和睿鼎祥公司没有真实的货物交易，都是虚假的。睿鼎祥公司最近几年没有业务。他们提供给我盖章的买卖合同都是虚假的交易。睿鼎祥公司和安徽怡韵豪公司、寿县宏达房产公司、寿县水上绿洲公司等签订的买卖合同，都是虚假的，全部没有真实的货物交易。他们之所以这么做，是因为要用这合同去银行申请贷款时能有合理的资金用途。而且，我和李传均、朱长奎等人都是朋友，钱打给我，他们放心。我以睿鼎祥公司先和李传均提供的一家企业签订了一份虚假的买卖合同，之后拿着合同到寿县农商银行申请800万元贷款，期限一年，用途是购买家具。贷款下来后，先从睿鼎祥公司账户过一下，之后受托支付到李传均提供的寿县绿舟水上公司账户。李传均收到后，问我这800万元可用，不用的话借给春申公司周转3个月，利息3分，但需要1000万元，叫我凑凑。我听后就贪图3分利息就同意了。我用贷款下来的800万元资金加上我自己凑的200万元（其中有李传均转给我50万元，这50万元是他还欠我的债），共计1000万元借给春申公司。是以我妻子杨某2的名义借给春申公司的，杨某2和春申公司签订的借款协议。协议约明借款期限是3个月，月息3分。协议签订后，李传均把贷款的800万元加上还我的50万元一笔转到我卡中，我收到后凑足1000万元转到杨某2卡中，再从杨某2卡把这1000万元转到春申公司账户。春申公司借款后，只支付了245万元利息，本金一分没还。我没办法，两三个月前到寿县法院起诉春申公司，现法院还没有判决，只把春申公司的账户冻结了。另外，为这1000万元借款，淮南市税务稽查局找到我，讲金陈成举报借钱给春申公司的人偷税漏税，要我们补交20%的个人所得税。我如实进行了申报，补交了49万元个人所得税。睿鼎祥公司的财务报表，是我找财务公司的人编造的，虚列了业务经营及盈利情况，营造财务状况良好，有还款能力的假象。讲实话，睿鼎祥公司没有员工，没有真实业务，没有真实的办公场所，实际上就是一个皮包公司。不编造这些虚假的买卖合同、财务报表给银行，银行也不会贷款。我用我实际控制的睿鼎祥公司向寿县农商银行先后申请了金额为200万元、800万元的贷款。在申请贷款时提供的买卖合同、财务报表都是虚假的。并且李传均、朱长奎等人从寿县农商银行贷款时，我以睿鼎祥公司的名义和借款主体公司签订了虚假的买卖合同提供给银行。这笔贷款是2017年11月23日发放的，贷款主体是睿鼎祥公司，借款用途是购钢材，金额是800万元，期限是一年。这笔贷款银行发放下来后，受托支付到安徽怡韵豪商贸有限公司的账户，之后怡韵豪公司转到李传均名下的银行卡，李传均收到后转给我850万元(其中50万元是李传均还我之前的借款)。我之后再凑成1000万元以杨某2的名义借给春申公司使用，月息3分。截止目前，春申公司只支付了245万元利息，本金至今未还。2018年11月，银行把睿鼎祥公司之前的200万元贷款和这笔贷款合并换据成一笔，金额995万元。我安排李某1做的贷款资料送给农商银行的信贷员朱庆国，找李传均签的担保。农商银行的信贷员没有实地到睿鼎祥公司考察。春申公司支付的245万元利息都是我一个人得的，全部打到我的银行卡中并由我支配使用。没有任何人从春申公司支付给我的245万元利息中得到一分好处。安徽睿鼎祥商贸有限公司从寿县农商银行贷款800万元，截止2018年11月20日共向寿县农商银行结息75万余元。另外我以杨某2名义借给寿县春申置业有限公司1000万元中有200万元是我自筹资金，按照约定利息月息3分算，200万元每月利息为6万元，截止2018年12月利息应为72万元。春申公司支付给我的245万元利息中，要除去我支付给农商银行的利息75万余元及自筹的200万元的利息72万元。我转贷给春申公司使用并收取高息，共非法获利98万元。这样计算我认可。对于辩护人汪观利提交的税收完税证明二份，用以证实寿县春申置业有限公司申报缴纳的个人所得税49万元系被告人胡多香承担的，该个人所得税的税费49万元应从违法所得98万元中予以扣减。违法所得是指行为人通过法律禁止手段获取的不当利益，而偷逃税款是犯罪行为造成的国家税收损失，二者的概念、内涵和外延、认定方式均不同，不能混淆或等同，被告人的违法所得应以其犯罪所获利益依据计算。故对此证据的证明目的不予认可。对于辩护人汪观利提交的寿县农商银行出具的利息结算单据五张，用于证实安徽睿鼎祥商贸有限公司支付995万元贷款的利息548004.54元，按照800万元贷款计算，支付利息为440606.66元，此利息款应当从非法获利数额中扣除。但春申公司支付给胡多香的利息款245万元，按照月息三分计算，每月利息30万元，只能支付八个余月的利息，即从2017年11月24日起至2018年7月底，也是公诉机关指控被告人胡多香高利转贷非法获利98万元的截止时间，虽然2018年12月3日春申公司向胡多香支付了最后一笔利息，此笔利息应当是之前没有按期支付的利息，而不是计算至2018年12月3日。而安徽睿鼎祥商贸有限公司支付的五笔利息均是寿县农商银行将之前安徽睿鼎祥商贸有限公司二笔贷款200万元、800万元重新换据合并为一笔995万元的新的贷款利息，贷款日期为2018年11月20日，到期日期为2019年11月20日，且支付利息的时间均在2018年12月20日之后至2019年6月28日之前，所支付的五笔利息与指控无关。故对此证据的证明目的不予认可。本院认为：被告人胡多香以转贷牟利为目的，伙同他人将套取金融机构的800万元资金转贷他人，非法获利98万元，其行为已触犯刑法，构成高利转贷罪，且属共同犯罪。公诉机关指控成立，依法予以支持。对于被告人胡多香“获取的98万元利息已缴纳税款49万元及半年银行利息40多万元”的辩解意见、辩护人汪观利“胡多香依法缴纳税款49万元，2018年12月至2019年6月支付给银行利息440606元，均应当从非法获利98万元中予以扣除”的辩护意见及辩护人赵宴宾“胡多香缴纳的利息应当予以扣除”的辩护意见不予采纳，理由不再赘述。对于辩护人汪观利“被告人胡多香属从犯”的辩护意见，在案证据可以证实，胡多香与李传均分工合作、相互配合，在套取银行资金后共谋将此资金转贷给春申公司使用，从中收取利息，且所得利息全部由被告人胡多香支配使用，不能认定胡多香属于从犯。故对此辩护意见不予采纳。对于辩护人汪观利“请求法庭以判决的方式追缴被冻结的870万元存款，依法返还受害银行寿县农商银行”的辩护意见，因本案审理的是被告人胡多香高利转贷的犯罪事实，不宜对冻结的春申置业公司的银行存款做出评判，涉案单位及个人可以依据相关的法律程序进行处理。故对此辩护意见不予采纳。侦查机关是以被告人胡多香涉嫌犯骗取贷款罪立案侦查，胡多香归案后在首次讯问时即如实供述其高利转贷的犯罪事实，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，对指控的高利转贷罪应当认定被告人胡多香自首。故对辩护人汪观利“被告人胡多香构成自首”的辩护意见予以采纳。鉴于被告人胡多香属自首，在庭审中自愿认罪，可对其从轻处罚。但对辩护人汪观利“请求法庭对被告人判处有期徒刑一年三个月”的辩护意见及辩护人赵宴宾“请求法庭根据胡多香的羁押期限判处与之相当的刑期或者宣告缓刑”的辩护意见不予采纳。根据被告人胡多香犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度综合考量，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二十五条第一款、第六十七条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡多香犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一百万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年2月1日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人胡多香的违法所得九十八万元依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 李  显  中审 判 员 李    卫人民陪审员 杨  明  辉二〇二〇年十一月二十五日书 记 员 洪训阳(代)附：本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前二款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。