四川省内江市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1002刑初137号 公诉机关内江市市中区人民检察院。 被告人王旭，男，1974年1月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地内江市东兴区，住内江市东兴区，案发前系四川聚博投资有限公司内江分公司法人代表。因本案，于2019年11月13日被挡获，同日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕，现羁押于内江市看守所。 辩护人张馨予，四川地齐律师事务所律师。 内江市市中区人民检察院以内市区检二部刑诉[2020]54号起诉书指控被告人王旭犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本案经简易程序转为普通程序后，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。内江市市中区人民检察院指派检察员兰东梅出庭支持公诉，被告人王旭及其辩护人张馨予到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2014年6月至2016年3月期间，被告人王旭在未取得金融部门批准开展融资业务相关资质的情况下，以四川聚博投资有限公司内江分公司的名义，通过散发传单、口口相传等方式，以投资杨某1、高某1、张某1、朱某1、蒋某1等项目为由，以承诺月息1.6%-2%的高息方式向社会不特定人群吸收存款。经四川玖鼎会计师事务所鉴定：四川聚博投资有限公司内江分公司非法吸收公众存款金额4902000元，涉及投资参与人51人，累计支付利息51人，金额1754086.60元。 公诉机关认为，被告人王旭违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王旭有自首情节，依法可以从轻处罚。 被告人王旭对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实、罪名无异议。 被告人王旭的辩护人提出王旭有以下法定、酌定量刑情节：1.王旭已支付集资参与人的利息应当折抵本金；2.王旭有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；3.王旭系初犯，认罪态度好，可以从轻处罚。综上，建议对王旭减轻处罚，判处有期徒刑二年。 经审理查明，2014年6月至2016年3月期间，被告人王旭在未取得金融部门批准开展融资业务相关资质的情况下，以四川聚博投资有限公司内江分公司（以下简称“聚博内江分公司”）的名义，通过散发传单、口口相传等方式，以投资杨某1、高某1、张某1、朱某1、蒋某1等项目为由，以承诺月息1.6%-2%的高息方式向社会不特定人群吸收存款。经四川玖鼎会计师事务所鉴定：聚博内江分公司非法吸收公众存款金额4902000元，涉及投资参与人51人，累计支付利息51人，金额1754086.60元。经查，王旭给49名集资参与人造成经济损失3266480.40元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.公安机关受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、到案经过、被告人户籍证明，证实侦查机关侦查立案情况；被告人王旭系适格主体；王旭经公安机关电话传唤自动到案后如实供述其犯罪事实。 2.企业登记基本情况表、营业执照，证实聚博内江分公司无对外吸收公众存款资质。 3.聚博内江分公司对外吸收资金及支付利息情况表，张某2、张某3、傅某1、王某1、蒋某1、张某1等人的银行账户明细清单，出借业务居间服务合同、出借人代表推荐书、出借转账通知书、借款凭证、居间服务承诺书、借款项目延期承诺书，证实聚博内江分公司对外吸收公众存款及支付利息情况。 4.借款合同、保证合同、抵押合同、承诺书，上述合同载明：聚博内江分公司于2014年8月11日出借250万元给高某1;于2014年9月2日出借100万元给张某1，张某1自愿用其持有的坐落于内江市市中区，面积为134.06平方米的房屋作抵押，担保人杨某1自愿为本次借款作担保，并承担无限连带责任；于2014年10月6日出借200万元给杨某1；于2015年1月10日出借100万元给内江市东兴区升鸿汽车修理厂，刘某2作为保证人为该笔借款提供担保，蒋某1自愿用本人所持有的内江市东兴区升鸿汽车修理厂及修理厂的所有机械设备及蒋某1本人的固定资产及非固定资产作为本次借款的实物抵押，抵押物由修理厂占管；于2015年4月28日出借50万元给朱某1；于2015年6月28日出借50万元给内江市东兴区华茂源竹木经营部。 5.四川玖鼎会计师事务所出具的川鼎会所审鉴字[2020]03号专项审计鉴定报告，证实经审计，聚博内江分公司共吸收51名集资参与人存款合计490.2万元，累计支付51名集资参与人利息合计175.4086万元。 6.集资参与人陶某1、汪某1、李某1、陈某1、万某1等的证言，证实2014年期间，聚博内江分公司以发传单等方式对外宣传他们公司资本雄厚，在他们公司投资风险小，收益大，承诺可以还本付息，十万元以上利息为月利率2%，十万元以下利息为月利率1.6%。其等将款项投资到聚博内江分公司后，聚博内江分公司在后期不能按约还本付息。 7.证人张某2、阴某1、罗某1、傅某1的证言，证实其曾系聚博内江分公司会计，公司法人代表是王旭，负责公司一切事宜，公司主要开展的业务是为需要资金的项目向社会不特定人员融资。公司通过向过往老百姓发传单等方式对外宣传。承诺给客户1.5%至2%不等的月利息。其公司将融资款给项目方使用，收取3%或4%的月利息。 8.证人张某3的证言，证实其从2014年底至2015年底在聚博内江分公司上班，任风控部部长和出借人代表。该公司老板是王旭，王旭安排其作为公司出借人代表与项目方签订借款合同，实际上聚博内江分公司是出借人。公司收取项目方3%或4%的月利息，支付给客户2%的月利息。王旭在后期因为没有钱支付利息和还账，让其以其父亲张某4内江市东兴区华茂源竹木经营部的名义与聚博内江分公司签订假的借款合同，实际王旭将该融资款用于还其他的利息和债务，合同金额为50万元，实际融资金额不清楚。 9.证人张某5的证言，证实其从2014年8月14日至2016年4月在聚博内江分公司当业务员。公司法人代表是王旭，负责及安排公司的一切事宜。其曾是公司理财部负责人，理财部主要通过向过往群众发放传单、介绍投资项目等方式对外宣传，客户投资后，公司再将款项转给项目方。公司对外融资大部分支付1.6%的月利息，小部分支付2%的月利息。 10.证人朱某1的证言，证实2015年，其没有向聚博内江分公司借过款，借款合同上其的名字不是其签的。 11.证人孙某1的证言、转账凭证，证实其在2015年向聚博内江分公司借过钱，借款30万元，月息4%至5%，其已将借款还清，所以已将借款合同销毁。 12.证人蒋某1的证言，证实2015年1月10日，其以内江市东兴区升鸿汽车修理厂的名义与聚博内江分公司签订借款合同，合同金额100万元，实际借款80万元，合同约定月息2%。借款是其侄子刘某2在实际使用，也是刘某2在负责还款。 13.证人刘某2的证言，证实其在2014年7、8月以东兴区升鸿汽车修理厂的名义向聚博内江分公司借款100万元，实际到账92万元，东兴区升鸿汽车修理厂是其的，蒋某1是其舅舅，其让蒋某1帮忙签的合同，但钱是其借的。其将借款用于生意资金周转。其本金还了20万元，利息从2014年7月付到2015年3月，每月大概付了8万元利息。借款合同约定月息2%，但实际收取月息8%。 14.被告人王旭的供述，证实其于2014年3月在成都成立四川聚博公司，于2014年6月成立聚博内江分公司，其系上述两公司法定代表人。公司经营范围：电力、能源、公路、环保产业、城市基础建设、房地产项目投资、物业管理、社会经济咨询等。其以公司公开宣传、让理财部员工发放传单、口口相传等形式对外向社会不特定人群宣传并融资，再将融资款项借给项目方，从中赚取利息差。聚博公司共向投资者吸收二千余万元，涉及上百人。其公司投资的项目有：内江市东兴区蒋某1鸿升修理厂项目，借款100万元，本金全部未还；张某1项目，借款100万元，本金已还30万元；杨某1项目，借款200万元，杨某1已经还清；内江市市中区乐贤镇高某1化工厂项目，借款250万元，已经还清；朱某1项目实际借款人是孙某1借30万、李某3借10万、王某2借20万，孙某1的借款已经还了，但李某3、王某2的借款全部未还；张某4项目实际没有借钱，因为其在后期不能按约支付投资人的利息，就以该项目为由向社会吸收了10万元，用于支付其他投资人的利息。其中部分项目方还的钱其没有还给投资人，用来支付其他投资人利息和公司经营开销了。 本院认为，被告人王旭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。王旭有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人提出的上述从轻处罚意见，本院予以采纳。非法吸收的公众存款属于违法所得，依法应当予以追缴，返还集资参与人；追缴不足的，责令退赔。返还和退赔的金额应为经审计的欠付集资参与人的本金扣除已付利息后的金额。辩护人提出王旭已支付集资参与人的利息应当折抵本金的意见，符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条规定，判决如下： 一、被告人王旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2022年11月12日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人王旭的违法所得予以追缴，返还集资参与人；追缴不足的，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王红雷 审 判 员  曾浪花 人民陪审员  黄秀容 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  史桂红 附：一、《中华人民共和国刑法》与本案相关条款 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》与本案相关条款 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 三、集资参与人名单、损失表                            序 号                       姓 名                       实际损失金额（元）                               1                       文强均                       22278                               2                       戴玉生                       16231.4                               3                       庞忠英                       16382                               4                       陈吉彬                               5                       张健                       56883                               6                       张德文                       785089                               7                       梁福生                       251559                               8                       万吉玉                       10804                               9                       黄顺华                       183183                               10                       阳远芳                       215848                               11                       赵家美                       72738                               12                       吴庆华                       40103                               13                       闽德桦                       160810                               14                       马淑容                       305706                               15                       丁权                               16                       张兵                               17                       陶元芳                       71888                               18                       雷运仙                               19                       陶勇                       103880                               20                       陈渝翀                       10000                               21                       李永丽                       25200                               22                       吕玉忠                       31341                               23                       李声华                               24                       罗绍武                       17305                               25                       罗轶                       20000                               26                       张义童                       21945                               27                       罗翠花                               28                       李君                       21394                               29                       周跃宗                       7310                               30                       陈燕华                       16432                               31                       赖祥莉                       11751                               32                       兰成林                       20000                               33                       叶章惠                       20000                               34                       胡丁容                       14000                               35                       邓永华                       6160                               36                       苏咏梅                       7407                               37                       刘复华                       33918                               38                       潘淑芳                               39                       张琼                       72481                               40                       王汝霖                       15674                               41                       刘永林                       90498                               42                       罗文棋                       74680                               43                       陈援越                       24897                               44                       刘祝元                       45275                               45                       张桂琴                       135703                               46                       陶世华                       164727                               47                       陈尚书                       25000                               48                       汪菊芝                       10000                               49                       易新芝                       10000                                                     总计                       3266480.4