天津市宁河区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0117刑初7号公诉机关天津市宁河区人民检察院。被告人朱庆荣,女,1960年7月12日出生,汉族,初中文化,住天津市宁河区（户籍地为天津市滨海新区）。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年3月20日被天津市公安局宁河分局刑事拘留,2019年4月23日经天津市宁河区人民检察院批准逮捕,同日由天津市公安局宁河分局执行。现羁押于天津市宁河区看守所。辩护人刘东田，天津轩昂律师事务所律师。辩护人胡宝塘，天津得安律师事务所律师。天津市宁河区人民检察院以津宁检二部刑诉[2019]422号起诉书指控被告人朱庆荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，于2020年2月11日将本案转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市宁河区人民检察院指派检察员黄鹏出庭支持公诉，被告人朱庆荣及其辩护人刘东田、胡宝塘到庭参加诉讼。在审理过程中，本院向上级法院申请延长审理期限一次。2020年5月22日因疫情防控需要本院裁定中止审理，同年7月14日本院裁定恢复审理。现已审理终结。天津市宁河区人民检察院起诉书指控：2015年12月至2017年7月间,被告人朱庆荣在未获得国家相关部门批准、无权从事金融活动的情况下,为获取北京易商通科技股份有限公司提供的分享奖及分享管理奖等非法收益,以其经营的天津市宁河区盛世康宁电子商务中心作为易商通公司在天津市宁河区的一级代理,利用其丈夫孙某1名义注册该公司订单中心的ＩＤ号,通过该公司网购平台“易订商城”以投资消费返利的“新业态”和“本地电商”模式,向社会不特定人员非法吸收存款。经司法鉴定:会员于2015年12月29日开始在孙某1名下报单,截止2017年7月20日,共有197名会员在孙某1名下报单,直接投资金额2795.5万元,其中新业态项目2379.5万元,本地电商416万元。另查明,朱庆荣以其本人名义在孙某1名下报单共计680.1万元。案发后,2019年3月20日朱庆荣主动到公安机关投案,并如实供述自己的犯罪行为。公诉机关为证明上述事实当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、搜查笔录、电子数据、鉴定意见等证据，认为被告人朱庆荣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，要求依法惩处，建议判处朱庆荣有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人朱庆荣对起诉书指控的事实没有异议，当庭表示认罪悔罪。其辩护人提出如下辩护意见：1.朱庆荣以其丈夫孙某1、儿子孙某、儿媳庄某雪名义投资的数额应从犯罪数额中扣除；2.指控朱庆荣的犯罪数额仅有易商通公司平台数据，证据不足；3.朱庆荣具有自首、从犯、认罪认罚等法定从轻、减轻情节；4.朱庆荣具有取得部分投资人谅解、在犯罪中所起作用轻微、给他人造成损失较小、此次犯罪系初犯、愿意退赔、认缴罚金等酌定从轻情节；5.在监管机构对非法吸收公众存款未采取有效措施打击、治理的背景下，易商通公司通过媒体的宣传诱导朱庆荣走向犯罪，其主观恶性小，社会危害性低；6.朱庆荣违法所得应扣除2017年7月后的投资收益。综合以上情节，恳请法庭对其从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2015年8月，北京易商通科技有限公司（以下简称易商通公司）在未获得国家相关部门批准、无从事金融活动资质的情况下,非法向社会不特定对象吸收资金。2015年12月，被告人朱庆荣以其丈夫孙某1的名义注册该公司订单中心ＩＤ号,以其经营的天津市宁河区盛世康宁电子商务中心作为易商通公司在天津市宁河区的一级代理,通过发放宣传资料、口口相传等方式宣传易商通公司的“易订商城”网购平台中“新业态”和“本地电商”等高额返利模式和积分消费形式,向社会不特定对象非法吸收资金。2017年7月，康某兰（另案处理）承接朱庆荣成为易商通公司天津市宁河区的一级代理，朱庆荣继续投资易商通公司获取收益。经司法鉴定:自2015年12月29日至2017年7月20日,朱庆荣向社会不特定对象非法吸收资金1918.5万元,违法所得5603175.54元。案发后,2019年3月20日朱庆荣主动到公安机关投案,并如实供述自己的犯罪行为。上述事实，有公诉机关、被告人提交的下列证据予以证实：1.立案决定书、公安部云端资料、案件来源、到案经过、公告证明：公安机关在侦查康某兰涉嫌非法吸收公众存款案中发现朱庆荣涉嫌犯罪，于2019年2月22日对朱庆荣非法吸收公众存款案立案侦查，并发布公告请未报案群众在2019年8月7日前报案，2019年3月20日朱庆荣自动投案。2.居民信息表证明：被告人、集资参与人及证人的主体身份情况。3.公司变更（改制）登记申请书、北京易商通科技股份有限公司章程、合作协议、服务协议、媒体宣传材料证明：易商通公司的变更、相关高管人员及对外合作、宣传等情况。4.市场主体基本信息证明：朱庆荣于2015年12月24日注册成立的天津市宁河区盛世康宁电子商务中心，2017年5月17日注销。5.手写账本6册、投资人清单证明：朱庆荣手写记录的集资参与人基本信息、推荐人、投资时间及投资数额。6.谅解书证明：部分集资参与人对朱庆荣表示谅解。7.情况说明证明：多名集资参与人不配合公安机关调取证据的情况。8.证人高某、马某、孙某2、张某1、杜某1、程某、刘某、赵某、陈某1、孙某3、韩某、潘某、魏某、张某2、贾某、袁某、韦某、陈某2、杜某2、彭某等人的证言及立案决定书证明：自2015年8月始，易商通公司以该公司“易订商城”网购平台中“新业态”和“本地电商”等高额返利模式和积分消费形式,吸引社会不特定对象进行投资，并在全国多地发展代理以扩展投资范围。北京市公安局大兴分局已于2018年8月5日决定对易商通公司非法吸收公众存款案立案侦查。9.证人李某新等人的证言及银行交易明细证明：集资参与人向易商通公司的投资数额及返利、损失情况。10.证人孙某1的证言证明：孙某1不知道其妻子朱庆荣以其名义注册易商通公司订单中心ＩＤ号，其尾号1779的农业银行账户由朱庆荣保管使用。11.证人孙某4的证言证明：朱庆荣使用孙某4名义注册易商通公司会员投资。12.电子证据（易商通公司服务器全部数据）、北京天正华会计师事务所司法鉴定意见书证明：自2015年12月29日至2017年7月20日，共有197名会员在孙某1名下报单，直接投资共计2795.5万元的情况以及报单会员个人直接投资金额、提现金额、提货成本价等相关情况，其中朱庆荣直接投资877万元（含孙某1、孙某、庄某雪投资数额），违法所得5603175.54元。13.被告人朱庆荣的供述及银行交易明细证明:朱庆荣对犯罪事实供认不讳的情况。另有康某兰的供述对上述事实予以证明。上述证据来源合法，并经当庭举证、质证，内容客观真实且相互关联，本院予以确认。本院认为，被告人朱庆荣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。天津市宁河区人民检察院指控朱庆荣犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院对其指控予以支持。关于犯罪数额，朱庆荣多次供述及证人孙某4的证言可以证明朱庆荣以孙某1、孙某、庄某雪、孙某4的名义投资，上述四人均不知情，故应将上述四人的投资数额认定为朱庆荣的个人投资而从犯罪数额中予以减除，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。对于辩护人关于仅有电子证据而缺乏集资参与人证言及其他证据，无法综合认定被告人非法吸收资金的数额，公诉机关指控的证据不足的辩护意见，经查，公安机关在侦查阶段扣押的笔记本中有朱庆荣记载的吸收资金的人员、数额等数据，结合易商通公司服务器的数据及部分集资参与人的证言，可以对朱庆荣的犯罪数额综合予以认定，故本院对辩护人的该项辩护意见不予采纳。朱庆荣与他人系共同犯罪，鉴于其不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，未实际占有、处置吸收的款项，可以认定为从犯，应当从轻或减轻处罚。朱庆荣自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，可以从轻或减轻处罚。结合朱庆荣的犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，本院决定对其从轻处罚。辩护人关于朱庆荣具有取得部分投资人谅解、在犯罪中作用轻微、给他人造成损失较小、主观恶性较不深、社会危害性较小、此次犯罪系初犯、愿意退赔、认缴罚金等酌定从轻情节的辩护意见，本院酌情予以采纳。朱庆荣在2017年7月后仍然参与非法集资，其收益亦应以违法所得论，本院对辩护人认为违法所得应扣除2017年7月后的投资收益的辩护意见不予采纳。朱庆荣未能退缴违法所得，不宜判处缓刑，本院对辩护人要求对其判处缓刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人朱庆荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年3月19日止。上述罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得5,603,175.54元予以追缴，按比例返还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹 铁审 判 员  张妮娜人民陪审员  周景英二〇二〇年七月三十一日书 记 员  李丹丹附本裁判文书依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。