天津市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0102刑初442号公诉机关天津市河东区人民检察院。被告人卢某,女,1980年10月25日出生于天津市,汉族,中专文化,天津市南开区某电子商行个体经营者,住天津市河东区，户籍地天津市河东区。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年8月9日被刑事拘留,于2019年8月21日被逮捕,现羁押于天津市河东区看守所。指定辩护人戈蕊，天津冠达律师事务所律师。天津市河东区人民检察院以津东检一部刑诉[2019]88号起诉书、津东检一部刑追诉[2020]1号追加起诉决定书指控被告人卢某犯诈骗罪，于2019年11月11日向本院提起公诉，2020年1月16日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员叶昆出庭支持公诉，被告人卢某及其指定辩护人到庭参加了诉讼。案件审理期间，2020年5月8日中止审理，2020年6月29日恢复审理。现已审理终结。天津市河东区人民检察院指控：被告人卢某冒充平安银行业务员,编造平安银行给予员工福利，即推出高存款利率项目,取得各被害人的信任后,实施以下骗取钱财行为：2018年7月至11月,被告人卢某骗取被害人高某在本市河东区金堂南里家中通过手机网银，多次给其转账共计人民币93万元，后给付利息人民币3.96万元。高某实际损失为人民币89.04万元。2018年1月至4月,被告人卢某骗取被害人宋某分三次在本市红桥区中国建设银行西北角支行给其汇款共计人民币9.55万元，后给付利息人民币5.22万元。宋某实际损失为人民币4.33万元。2014年至2019年,被告人卢某骗取被害人赵某多次给其银行转账及现金共计人民币32.865万元，后给付利息人民币12.8745万元。赵某实际损失为人民币19.9905万元。2013年至2019年,被告人卢某骗取被害人隋某多次给其银行转账及现金共计人民币151.108万元，后给付利息人民币53.425万元。隋某实际损失为人民币97.683万元。2014年至2019年,被告人卢某骗取被害人周某多次给其银行转账及现金共计人民币203.2274万元，后给付利息人民币62.85万元。周某实际损失为人民币140.3774万元。2015年至2018年,被告人卢某骗取被害人刘某多次给其银行转账及现金共计人民币126万元，后给付利息人民币24.5562万元。刘某实际损失为人民币101.4438万元。2009年至2019年,被告人卢某骗取被害人石某多次给其银行转账及现金共计人民币21万元，后给付利息人民币12.9025万元。石某实际损失为人民币8.0975万元。后被害人报警，被告人卢某于2019年6月28日到公安机关主动投案。综上，被告人卢某诈骗数额共计人民币460.9622万元，并将上述诈骗钱款用于经营天津市南开区某电子商行进货、偿还银行钱款、个人消费等。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人高某、宋某、赵某、隋某、周某、刘某、石某陈述，证人蔡某1、王某、蔡某2证言，调取证据通知书，调取清单，银行书证，收条，微信截图，存单证明，存款证明，存取款银行资料确认书，个人存款证明，工作证明等材料，调取证据通知书，搜查笔录，扣押清单，扣押决定书，扣押笔录，照片，部分被害人对账明细，案件来源及抓获经过，户籍材料等证据。公诉机关认为，被告人卢某以非法占有为目的，以虚构事实的方式，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。被告人犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第六十七条第一款之规定，对被告人予以惩处。庭审中，被告人卢某及其指定辩护人对起诉书指控事实和罪名均无异议。经审理查明，被告人卢某冒充平安银行业务员,编造平安银行给予员工福利，即推出高存款利率项目,取得各被害人的信任后,实施以下骗取钱财行为：2018年7月至11月,被告人卢某骗取被害人高某在本市河东区金堂南里家中通过手机网银，多次给其转账共计人民币93万元，后给付利息人民币3.96万元。高某实际损失为人民币89.04万元。2018年1月至4月,被告人卢某骗取被害人宋某分三次在本市红桥区中国建设银行西北角支行给其汇款共计人民币9.55万元，后给付利息人民币5.22万元。宋某实际损失为人民币4.33万元。2014年至2019年,被告人卢某骗取被害人赵某多次给其银行转账及现金共计人民币32.865万元，后给付利息人民币12.8745万元。赵某实际损失为人民币19.9905万元。2013年至2019年,被告人卢某骗取被害人隋某多次给其银行转账及现金共计人民币151.108万元，后给付利息人民币53.425万元。隋某实际损失为人民币97.683万元。2014年至2019年,被告人卢某骗取被害人周某多次给其银行转账及现金共计人民币203.2274万元，后给付利息人民币62.85万元。周某实际损失为人民币140.3774万元。2015年至2018年,被告人卢某骗取被害人刘某多次给其银行转账及现金共计人民币126万元，后给付利息人民币24.5562万元。刘某实际损失为人民币101.4438万元。2009年至2019年,被告人卢某骗取被害人石某多次给其银行转账及现金共计人民币21万元，后给付利息人民币12.9025万元。石某实际损失为人民币8.0975万元。后被害人报警，被告人卢某于2019年6月28日到公安机关主动投案。综上，被告人卢某诈骗数额共计人民币460.9622万元，并将上述诈骗钱款用于经营天津市南开区某电子商行进货、偿还银行钱款、个人消费等。上述事实有以下经庭审质证的证据证实：1、被害人高某陈述，证实：其与卢某丈夫系亲属关系。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供平安银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,取得其信任后,2018年7月至11月,其在本市河东区金堂南里家中通过手机网银，多次给卢某转账共计人民币93万元，卢某给付其利息人民币3.96万元，其实际损失为人民币89.04万元。2018年11月至2019年3月，其借款给卢某偿还信用卡，大约8万多元，后卢某的婆婆代为归还，此款与涉案的诈骗款无关。2、被害人宋某陈述，证实：其系通过朋友微信介绍认识卢某。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供平安银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,取得其信任后,2018年1月至4月,其分三次在本市红桥区中国建设银行西北角支行给卢某汇款共计人民币9.55万元，卢某给付其利息人民币5.22万元，其实际损失为人民币4.33万元。3、被害人赵某陈述，证实：其通过卢某的母亲认识卢某。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供平安银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,2014年至2019年,其多次给卢某银行转账及现金共计人民币32.865万元，卢某给付其利息人民币12.8745万元，其实际损失为人民币19.9905万元。4、被害人隋某陈述，证实：其通过卢某的母亲认识卢某。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,2013年至2019年,其多次给卢某银行转账及现金共计人民币151.108万元，卢某给付其利息人民币53.425万元，其实际损失为人民币97.683万元。5、被害人周某陈述，证实：其通过卢某的母亲认识卢某。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供平安银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,2014年至2019年,其多次给卢某银行转账及现金共计人民币203.2274万元，卢某给付其利息人民币62.85万元，其实际损失为人民币140.3774万元。6、被害人刘某陈述，证实：其曾卢某的商铺打工。卢某以平安银行业务员的身份,向其提供平安银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,2015年至2018年,其多次给卢某银行转账及现金共计人民币126万元，卢某给付其利息人民币24.5562万元，其实际损失为人民币101.4438万元。7、被害人石某陈述，证实：其因工作地点与卢某在同一大楼而与卢某相识。卢某以银行业务员的身份,向其提供银行照顾员工享受福利，推出高存款利率项目,2009年至2019年,其多次给卢某银行转账及现金共计人民币21万元，卢某给付其利息人民币12.9025万元，其实际损失为人民币8.0975万元。8、证人蔡某1证言，证实：其系卢某的丈夫，卢某对其亲属介绍系在平安银行工作。其老舅妈高某曾向卢某咨询高息存款的项目，其对于二人之间高息存款的事情并不知情。其与卢某无夫妻共同财产，双方父母也没有能力代替还款。9、证人王某证言，证实：其系卢某的婆婆，2019年6月28日，弟媳高某到其家称，卢某欠钱，其遂代卢某还款8.5万元，对于具体欠款原因不知情。10、证人蔡某2证言，证实：其和宋某原系同事关系。2012年，其曾在卢某处存款大约6万元，按时给付了本金和利息。后其介绍宋某通过微信与卢某相识。11、调取证据通知书，调取清单，银行书证，收条，证实：卢某及各被害人涉案款项的银行流水、存款回单、收条等书证。12、微信截图，证实：卢某与各被害人之间微信聊天记录。13、存单证明，存款证明，存取款银行资料确认书，个人存款证明，工作证明等材料：卢某提供给各被害人以平安银行的名义制作的存单及工作证明等材料。14、调取证据通知书，证实：经平安银行确认，卢某非该行员工，卢某在平安银行无存款，涉案存单系伪造。15、搜查笔录，证实：对卢某住所的搜查情况。16、扣押清单，扣押决定书，扣押笔录，照片，证实：扣押卢某银行卡四张及手机一部等情况。17、部分被害人对账明细，证实:赵某等人给卢某打款、收取利息及损失的情况。18、调取证据通知书，银行书证，证实：经查询，卢某名下中国银行卡尾号2153、中国建设银行卡尾号6760、中国农业银行尾号6677及2811、平安银行卡尾号2259的账户余额均为0。19、案件来源及抓获经过，证实：被害人报警及被告人到案的情况。20、户籍材料，证实：涉案人员的身份情况。以上证据均经庭审举证、质证，内容客观真实，形式、来源合法，本院予以确认。本院认为，被告人卢某无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且同意人民检察院提出的量刑建议并签署认罪认罚具结书，依法可从轻处罚。量刑时综合考虑本案的事实、情节、社会危害性等情节。综上，对被告人卢某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币50000元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2033年8月8日止)（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）二、责令被告人卢某退赔被害人高某涉案赃款人民币89.04万元、退赔被害人宋某涉案赃款人民币4.33万元、退赔被害人赵某涉案赃款人民币19.9905万元、退赔被害人隋某涉案赃款人民币97.683万元、退赔被害人周某涉案赃款人民币140.3774万元、退赔被害人刘某涉案赃款人民币101.4438万元、退赔被害人石某涉案赃款人民币8.0975万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  冯中婷审 判 员  王 珺人民陪审员  曹 君二〇二〇年七月二十四日书 记 员  王 莹