贵州省龙里县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔2730刑初43号 公诉机关贵州省龙里县人民检察院。 被告人陈健芳，男，1987年10月7日生，汉族，初中文化，福建省龙岩市永定区人，住龙岩市永定区，个体经营户。曾因犯诈骗罪于2016年10月11日被厦门市湖里区人民法院判处有期徒刑十一个月，2017年6月21日刑满释放。因本案于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕，现羁押于龙里县看守所。 指定辩护人王江桥，贵州晟仲合律师事务所律师。 被告人李光福，男，1980年3月12日生，汉族，小学文化，福建省龙岩市永定区人，住龙岩市永定区，无业。因本案于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕，现羁押于龙里县看守所。 指定辩护人翟元玲，山东照岳（龙里）律师事务所律师。 龙里县人民检察院以龙检一部刑诉（2020）67号起诉书指控被告人陈健芳、李光福犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。龙里县人民检察院检察员苏正林出庭支持公诉，被告人陈健芳及其辩护人王江桥、被告人李光福及其指定辩护人翟元玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年4月至9月期间，被告人陈健芳向林某1、林某2、陈某1、柯某某、周某某等9人收购银行卡后，与被告人李光福共同使用这些银行卡到各网点取现分流到卡上的资金。被查获时，从二被告人的随身物品及住所共查获银行卡79张，经核实，其中有41张银行卡是陈健芳、李光福非法持有的他人信用卡。 公诉机关认为，被告人陈健芳、李光福非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一款规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人陈健芳辩称：对公诉机关指控的罪名无异议，指控的犯罪事实基本属实，但我认为我持有的信用卡的数量只有30张。柯某某的6张信用卡、林某1的5张信用卡，一共11张，不应该认定为我非法持有。 指定辩护人发表辩护意见为：1、被告人陈健芳到案后如实供述所犯罪行，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人陈健芳持有的林某1和柯某某的信用卡没有实际使用，没有造成实际的损害后果，可酌情从轻处罚。 被告人李光福对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 指定辩护人发表辩护意见为：1、被告人李光福到案后认罪态度好，如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人李光福自愿认罪认罚，可以从轻处罚。 经审理查明：2019年4月至9月期间，被告人陈健芳通过购买、借用等方式获得林某1、林某2、陈某1、柯某某、周某某等人银行卡用于分流赌博网站上的资金，后被告人陈健芳与李光福共同使用这些银行卡到各网点取现。被查获时，从二被告人的随身物品及住所共查获银行卡79张。经核实，其中有41张银行卡是陈健芳、李光福非法持有的他人信用卡。 上述事实，公诉机关提供以下证据予以证实： 一、物证 陈健芳提取笔录、扣押物品清单、扣押决定书证实：从陈健芳车上扣押到现金290100元，银行卡60张，银行流水单1张，电子密码器1个，K宝1个，从陈健芳、李光福住所及经营场所“三友酒业”提取到POS机4个，银行口令2个，银行卡8张。从李光福身上扣押到银行卡11张，人民币61000元。 二、书证 1、被告人户籍信息证实：陈健芳、李光福作案时均已达完全刑事责任年龄。 2、（2016）闵0206刑初964号刑事判决书、罪犯档案资料证实：2016年10月11日陈健芳曾因犯诈骗罪被厦门市湖里区人民法院判处有期徒刑十一个月，2017年6月21日刑满释放。 3、到案经过证实：2019年9月10日，民警在福建省龙岩市新罗区中国银行ＡＴＭ机旁将被告人陈健芳抓获，在登高西路中国工商银行ＡＴＭ机旁将被告人李光福抓获。 4、公安反诈平台查询信息证实：通过在反诈平台查询从陈健芳及李光福随身物品及住所处扣押到的所有银行卡信息，查询到有55张银行卡不是陈健芳及李光福的银行卡。 三、证人证言 1、报案人张某某证言证实：2019年7月其在微信上认识一个叫“谦”的人，该人介绍张水云下载“腾讯理财通”的App，成功注册后通过“美洲理财通”赚钱。张某某往里面充钱，几次下来基本是赚钱且可提现转账。后张某某继续往里面转钱，账户上资金也有十多万。有一天，该人告知张水云充值20万可以反38888元彩金，张某某转了20万进系统，余额显示有四十多万。张某某多次提现失败，意识到自己被骗后报警。张某某转账的账户有农业银行的苏某、冯某某、吴某某、李某某，邮政银行的张某、工商银行的林某3、陈某等，一共转了298698.93元。 2、李某的证言证实：2019年8月底开始，其多次与陈健芳去取钱，后因害怕就没有参与取钱了。李某共拿了自己的3张卡给陈健芳，李某曾与陈健芳和李光福去银行取过4次转到李某卡上的钱。 3、游某某证言证实：游某某联系陈健芳帮忙找银行卡用于转账取钱，用的卡是陈健芳和李光福找别人借来或者买来的。 4、陈某1证言证实：陈健芳找其借过7张陈某1本人的银行卡去用，还让其把密码改成199208，说是给陈健芳做工程转账用，但是银行卡的短信通知是陈某1的电话号码，陈某1发现陈健芳进账的钱都是第二天就取出来了，陈健芳说是取出来发工资的。陈健芳经常跟一个叫傻福的人在一起。 5、林某1证言证实：2019年6月左右陈健芳以一张400元的价格买了林某1的5张银行卡，并按陈健芳的要求把卡的密码改成199208。陈健芳还没付钱给林某1就被抓了，林某1不清楚陈健芳拿卡去干什么用，只是看见过其给陈健芳的卡里有时候会有20000左右的进账。 6、陈某2证言证实：2019年7月的时候陈健芳说钱包掉了，酒庄做生意需要用银行卡，找陈某2借银行卡，于是陈某2把其一张中国银行（尾号0602）、一张农业银行的卡拿给陈健芳用，陈健芳没有给其什么好处。 7、朱某某证言、转账记录证实：其朋友柯某以200元一张的价格向其与周某2购买银行卡，其就分别在中国农业银行、中国邮储银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、光大银行各办了一张卡，还有两张不记得在哪里办的，一共办了8张卡卖给柯某，周某2办了10张卡卖给柯某，不清楚柯某把卡买去以后做什么。柯某转账了1000元给其，剩下的钱用现金支付的。 8、何某证言证实：2019年6月左右其以每张卡300元的价格把自己的7张银行卡（江西银行、九江银行、农商银行、邮储银行、中国银行、交通银行、招商银行）和张某的5张银行卡卖给柯某，其不清楚他买去做什么。 9、张某证言证实：2019年6月18日左右，何某找其办信用卡以后拿给他，其以200元一张的价格办了5张卡卖给何某，分别是农业银行、建设银行、农商银行、邮政银行、九江银行的卡。 10、林某2证言证实：2019年4月的时候，陈健芳以每张卡500-1000元不等的费用“借用”林某2的6张银行卡，根据手机短信进账提醒，其得知每张卡每天都会有20000元左右的进账。其在陈健芳住的地方看见过大量的现金，因怀疑找过陈健芳要回卡，但陈健芳并没有归还。因为其与陈健芳是男女朋友关系，所以没有明确约定每张卡具体多少钱。 11、柯某某证言证实：2019年8月陈健芳以每张卡400元的价格找其买过3张银行卡，分别是中信银行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行的，后来陈健芳又找其买了3张银行卡，分别是建设银行、农业银行、工商银行的，给了柯某某1200元，还叫柯某某把卡的密码改成199208。 12、周某某证言证实：2019年9月1日或2日晚上陈健芳和其还有其他朋友在一起吃饭，陈健芳说他在龙岩需要银行卡转账给工人发工资，自己的卡用不了，想找周某某借几张卡，周某某拿了一张建设银行（尾号9323）、一张农业银行（卡号62×××72）、一张交通银行的卡给陈健芳。 13、柯某证言证实：2019年5月其在厦门认识一个叫“陈哥”的人，陈哥找其收银行卡，说是一张卡给其300元，还可以找朋友办了卖给他，陈哥说是用来淘宝刷单用的，柯某前后办了4张银行卡给陈哥，还叫何某办了7张卡、张某办了5张、朱某某办了5张左右的卡，都寄给陈哥了。 四、被告人的供述与辩解 1、被告人陈健芳供述与辩解证实：2019年7月左右，李光福和游某某找到其一起将一些赌博网站里面的钱分流到卡上后取出，并可以拿提成。后来因为用来转钱的卡不够了，陈健芳找到陈某1办了6张银行卡、林某2办了3张、林某1办了4张、柯某某办了6张，这些卡是按300一张的价格买的，柯某某的是400元一张。周某2和朱某某的银行卡也有好几张，周某2的银行卡是游某某给其的，叫朱某某的银行卡是其通过柯某某介绍给游某某认识，游某某花钱给朱某某买的。何某的卡是游某某拿来给其使用的，大概4、5张的样子。李光福除了拿他自己的银行卡外，还找到他老乡林某4拿到了几张银行卡用于他们取钱。其用来取钱的卡大概有60多张，都被扣押了。这些卡基本上都是其与李光福共同保管，大多数卡都是放在其经营的三友酒业里面。从其与李光福的随身物品和车上以及三友酒业中扣押的卡中，有11张是陈某1的，其中4张是陈某1放在三友酒业的，剩余7张，陈某2的2张卡是借来做生意转账的，也应该扣除掉，其他林某1的5张，林某2的5张，柯某某的6张，周某某的3张，朱某某的5张，何某的4张，周某2的5张，游某1的1张，共计41张，其是认可的。 2、被告人李光福的供述与辩解证实：2019年6月底，其认识游某某和一个叫阿弓迪的男子，在福建省内“送钱”，就是把别人在网上博彩App上赌钱弄到的钱转到指定的银行卡里面，再用自己手里的卡进行分流一次就去银行里把钱取出来，工钱按每3000元分500给我，游某某还带李光福到三友酒庄找到陈健芳一起，第二天陈健芳拿了25张左右银行卡出来，银行卡的密码都是写在银行卡背面的标签纸上。其找林某4买过7张卡用于分流，但是没怎么用，我自己也办了7张卡。其被抓的时候被扣的卡中有7、8张是自己的，还有4张是陈健芳给其的，陈健芳找柯某某、朱某某、陈某1、林某2要过银行卡，具体是陈健芳买来的还是借来的其不清楚，其与陈健芳持有的别人的银行卡大概有30张左右。卡由陈健芳保管，上面有钱下来了陈健芳就拿一部分卡给其拿去取钱，这些卡都是其与陈健芳共同在使用，包括他们自己开的卡有时候也是共同在使用。 五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、陈健芳辨认笔录证实：经合法辨认程序，陈健芳辨认出游某某就是负责收集他们所取的钱的人。 2、李光福辨认笔录证实：经合法辨认程序，李光福辨认出游某某就是负责收集他们所取的钱的人。 3、李某辨认笔录证实：经合法辨认程序，李某辨认出陈健芳就是找他取钱的阿健。 4、游某某辨认笔录证实：经合法辨认程序，游某某辨认出陈健芳、李光福就是和他一起取钱的人。 以上证据，经当庭举证、质证，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人陈健芳、李光福非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。公诉机关认定二被告人具有以下量刑情节：1、被告人陈健芳曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；2、二被告人归案后如实供述所犯罪行，系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人陈健芳有期徒刑二年十一个月，并处罚金；建议判处被告人李光福有期徒刑二年三个月，并处罚金。被告人陈健芳辩称林某1和柯某某所办的11张卡，其与二人是合作关系，不应认定为自己非法持有。指定辩护人发表辩护意见为：1、被告人陈健芳到案后如实供述所犯罪行，系坦白，可以从轻处罚。2、被告人陈健芳持有的林某1和柯某某的信用卡没有实际使用，没有造成实际的损害后果，可酌情从轻处罚。被告人李光福对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。指定辩护人发表辩护意见为：1、被告人李光福到案后认罪态度好，如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。2、被告人李光福自愿认罪认罚，可以从轻处罚。经查，二被告人系共同故意犯罪，在犯罪中的地位作用相当，不区分主从犯。公诉机关认定二被告人具有的量刑情节属实，本院予以确认，对被告人陈健芳的量刑建议不当，本院予以调整，对被告人李光福的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人陈健芳辩称林某1和柯某某的信用卡不应认定为自己非法持有的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈健芳的指定辩护人发表的第1条辩护意见成立，本院予以采纳，其余辩护意见不成立，本院不予采纳；被告人李光福的指定辩护人发表的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈健芳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年5月11日止。罚金在判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人李光福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2021年12月11日止。罚金在判决生效之日起三十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王 飞 审 判 员  王 鹏 人民陪审员  冯明祥 二〇二〇年七月一日 法官助理张莲莲 书记员喻娇一