安徽省淮南市大通区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0402刑初207号 公诉机关淮南市大通区人民检察院。 被告人朱长勇，男，1973年1月24日出生于淮南市，汉族，初中文化，贷款中介，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月31日被淮南市公安局经济技术开发区分局监视居住，同年5月27日被淮南市大通区人民检察院监视居住，同年9月8日被本院监视居住，经本院决定，同月28日被淮南市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人陈琪，淮南市大通区法律援助中心指派律师。 辩护人严梅，淮南市大通区法律援助中心指派律师。 淮南市大通区人民检察院以大检检一刑诉〔2020〕165号起诉书指控被告人朱长勇犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。淮南市大通区人民检察院指派检察员张丽娜出庭支持公诉，被告人朱长勇及其辩护人陈琪到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，胡义成（已起诉）、徐方军（另案处理）、李滨（已起诉）等人在淮南市经济技术开发区金地月伴湾小区以“顺帆投资公司”名义,采取虚增“借款”数额、签订空白合同、虚假房屋买卖合同、收取“砍头息”、“家访费”、“保证金”等“套路”对外非法放贷。朱长勇明知胡义成等人从事上述活动,仍介绍段某等人到“顺帆投资公司”,并收取中介费8000元。具体事实如下: 1.2015年11月至2016年11月,被害人段某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”借款6万元,扣除保证金、利息、家访费等费用后得款4万元。朱长勇等人向段某收取8000元中介费,还与徐方军一起到段某家中家访,参与徐方军等人诈骗2万元（既遂）。 2.2016年7月,被害人李某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以房产证、一块手表等抵押借1.9万元,签订借款协议和收条,扣除6000元手续费,实际拿到1.3万元。因李某还利息5600元之后无力偿还,2016年10月,胡义成将李某起诉至法院,案件执行期间李某又还款20074.41元。胡义成等人诈骗12674.41元（既遂）。 3.2018年1月,被害人陈某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以陈华宋（陈某弟弟）房子作抵押借款8万元,签订16万元的借款协议,扣除家访费、砍头息后实际拿到75800元。因陈某还利息6000元后无力偿还,2018年8月,胡义成等人到法院起诉陈某、陈华宋还款本息17.92万元,经调解达成协议（12万元）。胡义成等人诈骗5.02万元（未遂）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人朱长勇明知他人实施“套路贷”诈骗犯罪，仍介绍被害人“借款”，参与诈骗犯罪涉案数额人民币82874.41元（5.02万元未遂，32674.41元既遂），数额巨大，并从中获利8000元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人朱长勇具有从犯、立功、退赃、认罪认罚等情节，部分行为系未遂，建议判处其有期徒刑十个月，并处罚金一万元。 被告人朱长勇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是朱长勇具有从犯、自首、立功、退赃、认罪认罚、缴纳罚金等情节，可对其从轻处罚。 经审理查明，胡义成、徐方军、李滨（三人均另案处理）等人在淮南市经济技术开发区金地月伴湾小区以“顺帆投资公司”名义,采取虚增“借款”数额、签订空白合同、虚假房屋买卖合同、收取“砍头息”、“家访费”、“保证金”等“套路”对外非法放贷。朱长勇明知胡义成等人从事上述活动,仍介绍段某等人到“顺帆投资公司”,并收取中介费8000元。具体事实如下: 1.2015年11月,被害人段某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”借款6万元,扣除保证金、利息、家访费等费用后得款4万元。朱长勇等人向段某收取8000元中介费,还与徐方军一起到段某家中家访,参与徐方军等人诈骗2万元（既遂）。 2.2016年7月,被害人李某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以房产证、一块手表等抵押借1.9万元,签订借款协议和收条,扣除6000元手续费,实际拿到1.3万元。因李某还利息5600元之后无力偿还,2016年10月,胡义成将李某起诉至法院,案件执行期间李某又还款20074.41元。胡义成等人诈骗12674.41元（既遂）。 3.2018年1月,被害人陈某经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以陈华宋（陈某弟弟）房子作抵押借款8万元,签订16万元的借款协议,扣除家访费、砍头息后实际拿到75800元。因陈某还利息6000元后无力偿还,2018年8月,胡义成等人到法院起诉陈某、陈华宋还款本息17.92万元,经调解达成协议（12万元）。胡义成等人诈骗5.02万元（未遂）。 另查明，2020年7月2日，被告人朱长勇因犯敲诈勒索罪被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）；同年9月21日被淮南市田家庵区人民法院收监执行。被告人朱长勇揭发他人犯罪行为，后经查证属实；其向淮南市大通区人民检察院退缴违法所得8000元，向本院缴纳罚金10000元。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍信息、涉案人员犯罪经历查询记录、归案经过说明及情况说明、退赃凭据、刑事判决书、被害人段某、陈某、李某的陈述、同案犯胡义成、李滨的供述、被告人朱长勇的供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱长勇明知他人实施“套路贷”诈骗犯罪，仍介绍被害人“借款”，参与诈骗数额82874.41元（其中诈骗既遂32674.41元，诈骗未遂50200元），数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。本案系共同犯罪，被告人朱长勇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。公诉机关的指控成立。被告人朱长勇因犯敲诈勒索罪被判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有本案诈骗罪没有判决，应对本案诈骗罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行数罪并罚。被告人朱长勇诈骗他人财物，既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度，依照处罚较重的规定处罚，即以诈骗未遂处罚，比照既遂犯从轻处罚，既遂部分作为量刑情节从重处罚；其揭发他人犯罪行为，并经查证属实，系立功，到案后能如实供述罪行，退缴违法所得，愿意接受处罚，有悔罪表现，对其可以从轻处罚；对公诉机关、辩护人针对上述情节提出的公诉意见、辩护意见予以采纳。对辩护人提出被告人朱长勇具有自首情节的辩护意见，经查，朱长勇到案不具有自动性，依法不能成立自首，对该辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人朱长勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，与前罪所判有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月21日起至2022年7月20日止。） 二、被告人朱长勇退缴的违法所得人民币八千元返还被害人段某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王 浩 人民陪审员  樊家琴 人民陪审员  孟现兰 二〇二〇年十月二十一日 法官助理郑耀 书记员刘畅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。