天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0104刑初228号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人张海骏，男，1976年5月25日出生于河南省焦作市，汉族，中专文化，户籍地天津市南开区，现住地天津市河**。2019年5月31日，因涉嫌犯骗取贷款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年7月4日，因涉嫌犯骗取贷款罪，经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日执行。现羁押于天津市第三看守所。辩护人李婷，天津君辉律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉﹝2020﹞178号起诉书指控被告人张海骏犯骗取贷款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员虞雄出庭支持公诉，被告人张海骏及其辩护人李婷、被害人中国工商银行股份有限公司天津南开支行代理人许媛媛、张博闻到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张海骏系天津市联旺商贸有限公司。通过伪造公司印章，提供虚假的购销合同、发票，以欺骗手段骗取中国工商银行天津南开支行贷款3.67亿元人民币，造成直接经济损失1.12亿元人民币。其犯罪事实如下：2012年12月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款1500万元，已还款。2013年4月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以应收账款为质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内保理业务合同，骗取贷款1500万元，已还款。2013年10月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以应收账款为质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内保理业务合同，骗取贷款2500万元，经法院执行部分还款。2013年6月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款8000万元，已还款。2013年7月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款4000万元，已还款。2014年1月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款8000万元，已还款。2014年1月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与山西潞安集团司马煤业有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款4000万元，逾期经催收未还款。2014年7月，天津军述煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款7200万元，逾期经催收未还款。2019年5月31日，被告人张海骏经电话传唤到案。公诉人当庭对被告人张海骏进行了讯问，向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等相关证据，公诉机关认为，被告人张海骏系天津市联旺商贸有限公司、天津军达煤业有限公司负责人，以欺骗手段骗取中国工商银行天津南开支行贷款，给银行造成特别重大损失、且有其他特别严重情节，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人张海骏经电话传唤到案如实供述犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，属自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人张海骏三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金。庭审中，公诉机关提出量刑建议是在被告人没有做认罪认罚的基础上所做，被告人当庭表示认罪认罚，建议法庭从宽处罚。提请本院依法判处。被告人张海骏当庭表示认罪，辩解将公司印章借给了李然，是其监管不严格。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张海骏在本案中具有自首、如实供述情节；2.被告人张海骏自愿认罪认罚，认可起诉书指控的犯罪事实；3.本案中张海骏起到的作用较小，无论是银行贷款政策的把握，无实际财产抵押放贷的准入、保证公司的选用、对接、材料的制作、上下游业务实际发生是否经过审核等一系列程序中，张海骏均不存在通过虚构事实，致使银行存在错误认知的主导作用；4.被告人张海骏并未在本案中取得任何获利，主观恶性较小；5.被告人张海骏名下实控公司已归还贷款及有抵押贷款不应归入犯罪数额；6.被告人张海骏作为民营企业家，有能力为社会创造价值，尽快归还款项，弥补损失。经审理查明，被告人张海骏系及天津军达煤业有限公司实际负责人，通过伪造的公司印章、虚假的购销合同、发票等，以欺骗手段骗取中国工商银行股份有限公司天津南开支行贷款3.67亿元人民币，造成直接经济损失1.12亿元人民币。其犯罪事实如下：2012年12月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款1500万元，已还款。2013年4月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以应收账款为质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内保理业务合同，骗取贷款1500万元，已还款。2013年10月，天津市联旺商贸有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以应收账款为质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内保理业务合同，骗取贷款2500万元，经法院执行部分还款。2013年6月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款8000万元，已还款。2013年7月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款4000万元，已还款。2014年1月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款8000万元，已还款。2014年1月，天津军达煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与山西潞安集团司马煤业有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款4000万元，逾期经催收未还款。2014年7月，天津军述煤业有限公司提供虚假的与内蒙古棋盘井焦化有限公司签订的购货合同、与河北中煤旭阳焦化有限公司签订的采购合同，以质押担保的方式，与中国工商银行天津南开支行签订国内订单融资协议，骗取贷款7200万元，逾期经催收未还款。另查，2019年5月31日，被告人张海骏经电话传唤到案。上述事实，被告人张海骏在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过及情况说明、户籍证明，涉案人员李然、时金嶺、朱岩、杜宁供述，证人胡某、张某证言，借款合同、承诺书、授权书，转账支票、往来收据，调取证据通知书、情况说明材料、证据清单及辅助明细账、增值税纳税申报表、发票明细表、起诉意见书，国内订单融资申请书、中国工商银行天津市分行小企业信贷业务申请表、融资业务尽职调查表、信贷业务签批书、发票等贷款申请、审批资料，民事诉讼案卷庭审笔录、原、被告提供证据、民事判决书等诉讼材料，被告人张海骏供述与辩解，证据材料光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张海骏以欺骗手段取得银行贷款，依法构成骗取贷款罪，且属给银行造成重大损失，应判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关对被告人张海骏的指控事实清楚、证据确实，定性准确，本院予以确认，并对所提量刑建议予以采纳。辩护人所提辩护意见酌情予以采纳。被告人张海骏经电话传唤到案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；其自愿归还部分贷款，可以酌情从轻处罚。综合考虑被告人张海骏当庭认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人张海骏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2022年5月30日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  傅美兰人民陪审员  刘秀琴人民陪审员  王 盈二〇二〇年十二月八日书 记 员  杨 倩附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。