河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初156号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人陈克华，男，1954年10月29日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化程度，河南诺安投资担保有限公司股东，濮阳市地豪置业有限公司股东、法定代表人，住浙江省温州市瓯海区。2018年7月13日因犯非法吸收公众存款罪被郑州高新技术开发区人民法院判处有期徒刑三年，罚金十万元（刑期自2017年11月27日起至2020年11月26日止）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月15日被郑州市公安局经济犯罪侦查支队从河南省信阳监狱解回。辩护人**，河南亚太人律师事务所律师。辩护人宋俊飞，河南亚太人律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）7号起诉书指控被告人陈克华犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人陈克华及其辩护人**、宋俊飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2009年7月13日，祝贺购买空壳河南诺安投资担保有限公司(以下简称诺安公司)，股东为被告人陈克华和祝贺、张颖(均已判决)、河南灵钢矿业有限公司，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2009年7月份以来，被告人陈克华伙同祝贺、张颖未经国家相关部门批准，在明知不具备吸收公众存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过媒体刊登广告、口口相传等方式向社会公开宣传，以祝贺、张颖、陈克华或其控制的捷高(香港)酒店管理有限公司、郑州市金道置业有限公司、河南省宝利石化有限责任公司等为借款人，以三人所控制的诺安公司作担保，以先付部分或全部利息、后付本金、与集资参与人签订借款合同的方式，向社会公众吸收资金，并将吸收资金用于濮阳市地豪置业有限公司等项目。经审计，2011年1月至2014年12月，诺安公司吸收存款共计152982225元，涉及集资参与人395人，未兑付金额111975578.5元。后经郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组开展工作，已获得可兑付资金12680856.42元，截至2020年3月17日，分4批累计兑付客户7298767.91元，兑付比例6％，涉及客户372人。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人陈克华及同案被告人祝贺、张颖等人的供述、证人证言、司法会计鉴定意见、工商资料、担保函、借款合同、收据、转账凭证、情况说明、刑事判决书、到案经过、户籍证明、认罪认罚具结书等证据，认为被告人陈克华非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈克华自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。被告人陈克华在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪做出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，实行数罪并罚。被告人陈克华对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩护称被告人陈克华虽参与了诺安公司的非法吸收资金过程，但其有资产具有还款能力并把地豪公司作为抵押，且陈克华只占诺安公司10%的股权，只是名义上的股东没有实际参与公司经营管理。其到案后如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人当庭提供了相关证据。经审理查明：2009年7月13日，祝贺购买空壳诺安公司，股东为被告人陈克华和祝贺、张颖(均已判决)、河南灵钢矿业有限公司，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2009年7月份以来，被告人陈克华伙同祝贺、张颖未经国家相关部门批准，在明知不具备吸收公众存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过媒体刊登广告、口口相传等方式向社会公开宣传，以祝贺、张颖、陈克华或其控制的捷高(香港)酒店管理有限公司、郑州市金道置业有限公司、河南省宝利石化有限责任公司等为借款人，以三人所控制的诺安公司作担保以先付部分或全部利息、后付本金、与集资参与人签订借款合同的方式，向社会公众吸收资金，并将吸收资金用于濮阳市地豪置业有限公司（以下简称地豪置业）等项目。经审计:2011年1月至2014年12月，诺安公司吸收存款共计152982225元，涉及集资参与人395人，未兑付金额111975578.5元；以陈克华及地豪置业名义签订的合同共涉及248人、311份合同，合同总金额为94025000.00元，实缴金额86653855.00元，已偿还金额18566857.00元，未偿还金额68086998.00元。后经郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组开展工作，已获得可用于兑付的资金12680856.42元，截至2020年3月17日，分4批累计兑付客户7298767.91元，兑付比例6％，涉及客户372人。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.被告人陈克华供述：其是濮阳地豪置业法定代表人。2009年7月份，祝贺和张颖收购了诺安公司，其因地豪大厦建设需要资金，通过一个熟悉的人认识了祝贺和张颖，洽谈后他们就把诺安公司的股份送给其10%，其的项目用钱可以优先考虑，其只是挂名股东，不参与公司的经营和分红，公司都是祝贺和张颖在负责管理。2012年4、5月份，其在诺安的股份变更到大约25%，当时担保公司已经不行了。其经营的地豪置业要开发地豪大厦剩余的土地需要资金，所以诺安公司融资时其在合同上有签名。2010年，其为了融资把地豪置业的大约87%的股权和地豪大厦房产大约1.3亿元抵押给诺安公司，诺安公司把地豪置业的股权在工商局变更到了祝贺名下，后来祝贺又变更到他指定的人名下。其共从诺安公司借用资金7000万元左右，用于地豪置业二次开发项目、支付工程款等事项。并供述其在诺安公司融资的借款合同上签字，其个人的银行卡存放在诺安公司。2.同案被告人祝贺供述：2009年7月13日，陈伟晓将诺安公司转给其，股东有其和张颖、陈克华及河南灵钢矿业有限公司。其是公司董事长和法定代表人，公司主营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保。张颖是总经理，会计黄某，客户经理有范守芳、陈慧艳、池俊杰、罗娜、王思雪、兰权等人。2009年9月份，地豪置业提出向其公司借款申请后，公司经开会协商，由公司总经理张颖负责把融资工作分给公司的客户经理，客户经理以月利率2分至2分5厘向社会人员进行融资，后投资地豪置业，陈克华均在借款合同和收据上签字盖章。2011年其公司的客户经理按照上述月利率向社会人员融资9000万元用于投资捷高酒店、河南宝利石化和洛阳银行担保业务。3.同案被告人张颖供述：2009年8月其应聘到诺安公司任风控部经理。2009年11月底公司法定代表人变成祝贺。2010年6月份祝贺送给其该公司20%股权、送给陈克华10%公司股权，后其调到业务部门任业务总经理。公司的主要业务是民间借贷担保和银行业务担保，公司通过客户经理口口相传向群众介绍，其给客户经理兰权、池俊杰等人按照月息2分至2分5厘承包形式让他们向社会群众做宣传，默许他们通过拉存款提取佣金。其通过客户经理吸收的资金投资到宝利石化、银行银保业务、香港捷高酒店三个项目。公司全部融资大概有1.85亿，其具体负责的宝利石化、银行银保业务、香港捷高酒店三个项目共吸收了5560万元。陈克华以地豪置业名义向诺安公司借款，他还安排客户到濮阳地豪置业参观，与客户签订借款合同。诺安公司融资的资金基本上都用在地豪置业了。4.同案犯池俊杰（诺安公司客户经理）证实：诺安公司法人代表祝贺，业务总经理是张颖，股东除他俩外还有陈克华、灵钢矿业。公司通过报纸以及中间人介绍宣传，以签订借款担保合同的形式，以二分至二分五的月息吸收集资户存款，所吸收款项用于地豪置业、捷高酒店、宝利石化、承兑等业务。其在诺安公司担任客户经理，参与吸收客户存款。同案被告人陈慧艳、杨洁及证人朱某1、王某、薛某等人证实的事实与池俊杰证实的事实一致，且能够相印证。5.证人黄某（诺安公司财务主管）的证言：诺安公司法人代表是祝贺，总经理是张颖，股东有陈克华、灵钢矿业，公司日常工作主要是祝贺和张颖负责，公司主要业务是理财，对社会公众开展吸收资金的业务，对投资的客户按期还本付息，公司再把客户理财的资金投放到用款企业。客户的资金都不转入公司对公账户，主要使用的是其和陈克华、王某、祝贺、张颖及几个财务人员的个人银行卡。6.证人冀某（祝贺的司机）的证言：2011年下半年祝贺、张颖让以其名义持有濮阳地豪大厦4-5层以及地下室房子所有权的事实。7.证人翁某（地豪置业会计）、朱某2（地豪置业股东）均证实诺安公司向地豪置业投资的事实。8.集资参与人叶能进证实：其和李淑芳共代表22人向河南诺安投资担保有限公司投资理财858万元。祝贺为让其继续投资理财，把诺安公司名下的位于濮阳的地豪大厦4-5层及地下室的房产抵押给其用于担保其代表的投资理财资金。9.集资参与人代允华、高玉铭、郭连香等人均证实通过熟人介绍和媒体推介等方式并被许以高息回报到诺安公司投资，并与用款单位及诺安公司签订合同，将资金通过诺安公司投向用款单位的事实。10.诺安公司向投资客户出具的担保函、还款计划书、委托书、借款合同、收据、信用反担保保证函、转账凭证、银行交易明细证实被告人陈克华伙同祝贺、张颖等人非法吸收资金后向地豪置业等用款单位放款的事实。11.河南中财德普会计师事务所有限公司、河南中鹏会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书证实，2011年1月至2014年12月，诺安公司共计吸收公众存款金额152982225元，涉及集资参与人395人，已偿还金额41006646.50元，未偿还金额111975578.5元。以陈克华及地豪置业名义签订的合同共涉及248人、311份合同，合同总金额为94025000.00元，实缴金额86653855.00元，已偿还金额18566857.00元，未偿还金额68086998.00元。后经郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组开展工作，已获得可兑付资金12680856.42元，截至2020年3月17日，分4批客户累计兑付7298767.91元，对付比例6%，涉及客户372人。12.诺安公司的企业法人营业执照、验资报告、郑州市中小企业局证明：经营范围是融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询咨服务。不具备向社会公众吸收存款资格。地豪置业的工商登记资料证实公司经营情况及股东情况。13.本院刑事判决书证实同案被告人祝贺、张颖、池俊杰等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书证实被告人陈克华因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。14.户籍证明证实被告人陈克华的身份情况。本院认为：被告人陈克华伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控陈克华犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人提出被告人陈克华只是挂名股东，没有参与公司的经营管理的辩护意见及提交的证据，经查，被告人陈克华及同案被告人供述、证人证言、审计报告等证实陈克华系公司股东，在诺安公司吸收公众存款过程中，参与和集资客户签订合同，且吸收的存款用于其担任法定代表人的地豪公司。故对上述辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人陈克华系自首的辩护意见，经查，陈克华到案后如实供述本案非法吸收公众存款的事实，与当时公安机关所掌握的罪行属同种罪行，依法不构成自首。故对上述辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人陈克华依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。陈克华到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可从轻处罚。对辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，依法予以支持。陈克华系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪做出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚。根据被告人陈克华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十九条第一款、第三款、第七十条，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈克华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；与原判有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元合并，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月27日起至2022年11月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  郭春林二〇二〇年五月二十九日书 记 员  张 蕊