河南省登封市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0185刑初15号公诉机关河南省登封市人民检察院。被告人李佳梁，曾用名阿热格术扎，男，1988年2月29日出生，蒙古族，专科毕业，住内蒙古包头市昆都仑区。2019年8月15日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被登封市公安局抓获，2019年8月16日至2019年8月27日临时羁押于包头市昆都仑区看守所，2019年8月28日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。辩护人陈雪茹、吴雪林，河南振山律师事务所律师。被告人陈晓纳，女，1988年3月11日出生，汉族，中共党员，专科毕业，住内蒙古包头市东河区。2019年8月15日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被登封市公安局抓获，2019年8月16日被取保候审。指定辩护人孟晓红，河南嵩峰律师事务所律师。被告人马强，男，1971年1月4日出生，回族，专科毕业，住内蒙古包头市青山区。曾因犯非法经营罪、伪造企业印章罪，2011年6月18日被内蒙古自治区包头市昆都仑区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金35000元。2019年8月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被登封市公安局抓获，2019年8月20日至2019年8月27日临时羁押于包头市昆都仑区看守所，2019年8月28日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人董佳音，河南国计律师事务所律师。被告人赵成，男，1986年7月28日出生，汉族，高中毕业，住内蒙古包头市昆都仑区。曾因犯盗窃罪，2006年10月15日被内蒙古自治区包头市昆都仑区人民法院判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币3000元。2019年8月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被登封市公安局抓获，2019年8月20日至2019年8月27日临时羁押于包头市昆都仑区看守所，2019年8月28日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人李婷婷，河南嵩峰律师事务所律师。被告人田龙，男，1976年11月24日出生，汉族，高中毕业，住内蒙古包头市青山区。2019年8月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被登封市公安局抓获，2019年8月22日至2019年8月27日临时羁押于包头市昆都仑区看守所，2019年8月28日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人王丽平，河南嵩峰律师事务所律师。被告人**强，男，1987年10月31日出生，汉族，中专毕业，住内蒙古包头市东河区。2019年9月1日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被西安市公安局碑林分局南院门派出所抓获，2019年9月1日至2019年9月4日临时羁押于西安市碑林区看守所，2019年9月5日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。辩护人高广辉，河南天基律师事务所律师。被告人陶鑫，男，1986年12月31日出生，汉族，专科毕业，住内蒙古包头市青山区。2019年8月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被西安出入境边防检查站抓获，2019年8月25日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人张晓婉，河南国计律师事务所律师。被告人信依含，曾用名信艳，女，1987年4月19日出生，汉族，初中毕业，住内蒙古包头市昆都仑区。2019年8月22日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被包头市公安局昆都仑分局抓获，2019年8月22日至2019年8月27日被临时羁押于包头市看守所，2019年8月28日被登封市公安局刑事拘留，2019年9月27日被取保候审。辩护人祁文魁，内蒙古圣凯达律师事务所律师。登封市人民检察院以登检二部刑诉[2019]28号起诉书指控被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、信依含犯妨害信用卡管理罪,被告人**强、陶鑫犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院指派检察员董宏涛、刘明洋出庭支持公诉。被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含及各辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、妨害信用卡管理罪2018年5月至2019年8月,被告人李佳梁、陈晓纳以支付使用费的方式从被告人马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含等人手中获取信用卡后非法持有,并提供给李健、梁杰冠(另案处理)、“安心”(身份不明)使用,从中牟利。其中各被告人具体事实如下:被告人信依含非法持有杨某信用卡4张、刘某2信用卡5张,共计他人信用卡9张;被告人陶鑫非法持有李某1信用卡5张、孙某信用卡5张、李菀萌信用卡6张、贾某信用卡4张、李某3信用卡4张、苑某信用卡6张、赵某信用卡4张、张某2信用卡7张,共计他人信用卡41张;被告人**强非法持有任某2信用卡4张、范桂花信用卡4张、马永清信用卡5张、范斌信用卡9张、任某1信用卡2张、任某3信用卡5张、张某3信用卡5张、任江信用卡6张、吴旭谦信用卡9张,共计他人信用卡49张;被告人田龙非法持有郝某信用卡6张、马某信用卡6张、王某信用卡4张,共计他人信用卡16张;被告人马强非法持有田龙信用卡2张、郭海亮信用卡2张、韩宝明信用卡3张、田龙提供的他人信用卡16张,共计他人信用卡23张;被告人赵成非法持有高某信用卡6张、乔某信用卡6张,共计他人信用卡12张;被告人李佳梁非法持有**强信用卡10张、马强信用卡7张、任利红信用卡12张、曹生元信用卡3张、张旭荣信用卡11张、刘来发信用卡5张、**强提供的他人信用卡49张、马强、田龙提供的他人信用卡23张、陶鑫提供的他人信用卡41张,共计他人信用卡161张;被告人陈晓纳明知被告人李佳梁从事信用卡犯罪活动,仍为其联系使用人和结算违法所得提供帮助,并非法持有信依含信用卡5张、信依含提供的他人信用卡9张。二、盗窃罪1、2019年8月19日晚上,被告人**强伙同其妻子任利红(另案处理)在呼和浩特工商银行县府街支行,使用涉案信用卡通过ATM机取现和转账的方式,盗取卡内他人资金11万余元。2、2019年8月19日至20日,被告人陶鑫指使其使用过的信用卡持卡人孙某、张某2将本人信用卡挂失,并将卡内现金取出,趁他人不知情,将卡内资金64000余元非法占为己有。公诉机关为证明上述事实，向本院提供了：被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含的户籍证明、前科情况及到案经过；被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含的供述；证人任某1、王某等人证言；有关书证；视听资料；电子数据；被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、信依含签署的具结书等证据。据此认为被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、信依含的行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人**强、陶鑫的行为已构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人李佳梁、赵成有立功情节，被告人信依含有自首情节，被告人陈晓纳有自首和立功情节；被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、信依含自愿认罪认罚签署具结书；被告人**强、陶鑫犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，应数罪并罚。建议本院对被告人李佳梁判处有期徒刑二年零六个月至三年，并处罚金30000元；对被告人陈晓纳判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金20000元；对被告人马强判处有期徒刑一年至一年零六个月，并处罚金10000元；对被告人赵成判处有期徒刑九个月至十个月，并处罚金10000元；对被告人田龙判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金10000元；对被告人**强判处有期徒刑四年零六个月至五年零六个月，并处罚金30000元；对被告人陶鑫判处有期徒刑四年零九个月至五年零六个月，并处罚金30000元；对被告人信依含单处罚金10000元。提请本院依法判处。被告人李佳梁及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人李佳梁系初犯，有坦白、立功情节，且自愿认罪认罚，签署具结书，考虑其家庭情况，请求对其从轻、减轻处罚。被告人陈晓纳及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人陈晓纳系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，签署具结书，且在犯罪中起次要作用，系从犯，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人马强对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人马强只非法持有他人信用卡13张，且有立功、坦白情节，请求对其从轻、减轻处罚。被告人赵成及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人赵成有立功情节，且自愿认罪认罚，签署具结书，请求对其从轻、减轻处罚。被告人田龙及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人田龙系初犯，并自愿认罪认罚签署具结书，请求对其从轻、减轻处罚。被告人**强及其辩护人对起诉书指控的罪名及事实均无异议，其辩护人认为，被告人**强系初犯，有坦白情节，且自愿认罪认罚签署具结书，积极退赃，考虑其家庭情况，请求对其从轻处罚。被告人陶鑫针对起诉书指控盗窃罪的事实辩称，其不知道是赃款，也无占有故意。其辩护人对起诉书指控被告人陶鑫犯妨害信用卡管理的事实及罪名不持异议，认为陶鑫如实供述了妨害信用卡管理的犯罪行为，应减轻处罚；针对指控被告人陶鑫犯盗窃罪的事实，认为指控的证据不足，陶鑫不具有非法占有的目的，并未实施盗窃行为，不构成盗窃罪。被告人信依含对起诉书指控的罪名及事实均无异议，其辩护人认为，被告人信依含系初犯，有自首情节、主动认罪认罚签署具结书，请求对其从轻、减轻、免于处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理2018年5月至2019年8月,被告人李佳梁、陈晓纳以支付使用费的方式从被告人马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含等人手中获取信用卡后非法持有,并提供给李健、梁杰冠(另案处理)、“安心”(身份不明)使用,从中牟利。其中各被告人具体事实如下:被告人信依含非法持有杨某信用卡4张、刘某2信用卡5张,共计他人信用卡9张;被告人陶鑫非法持有李某1信用卡5张、孙某信用卡5张、李菀萌信用卡6张、贾某信用卡4张、李某3信用卡4张、苑某信用卡6张、赵某信用卡4张、张某2信用卡7张,共计他人信用卡41张;被告人**强非法持有任某2信用卡4张、范桂花信用卡4张、马永清信用卡5张、范斌信用卡9张、任某1信用卡2张、任某3信用卡5张、张某3信用卡5张、任江信用卡6张、吴旭谦信用卡9张,共计他人信用卡49张;被告人田龙非法持有郝某信用卡6张、马某信用卡6张、王某信用卡4张,共计他人信用卡16张;被告人马强非法持有田龙信用卡2张、郭海亮信用卡2张、韩宝明信用卡3张、田龙提供的他人信用卡16张,共计他人信用卡23张;被告人赵成非法持有高某信用卡6张、乔某信用卡6张,共计他人信用卡12张;被告人李佳梁非法持有**强信用卡10张、马强信用卡7张、任利红信用卡12张、曹生元信用卡3张、张旭荣信用卡11张、刘来发信用卡5张、**强提供的他人信用卡49张、马强、田龙提供的他人信用卡23张、陶鑫提供的他人信用卡41张,共计他人信用卡161张;被告人陈晓纳明知被告人李佳梁从事信用卡犯罪活动,仍为其联系使用人和结算违法所得提供帮助,并非法持有信依含信用卡5张、信依含提供的他人信用卡9张。认定上述事实的证据如下：（1）被告人李佳梁的供述：我和陈晓纳办理银行卡交给安心使用，安心给我们付钱。我将一些成套的银行卡寄给安心，还将80多张银行卡通过安心安排的人带给她。陶鑫、**强、马强都给我提供银行卡，他们都是给我老婆陈晓纳了。我还拿过张旭荣的卡。陶鑫给我提供了30多张银行卡，其中有陶鑫自己的卡，还有李某3、刘某1、于某、孙某、贾某、王阳、李某1、赵某、张某2等人的卡；**强办理的有**强自己的，还有任利红、任某3、张某3、**刚、范斌、任江、任某1、吴旭谦、牡丹、赵志强、于学龙、**飞、范桂花等人的卡；马强办理的有郝某、郭海亮、韩宝明、田龙给的卡。（2）被告人陈晓纳的供述：我以前认识了梁杰冠，梁杰冠让我给他办银行卡，我和老公李佳梁找人办了多张银行卡给他，其中李佳梁办的有50多张，里面包含马强、张旭荣、**强、刘业辉每个人4套银行卡，在梁杰冠的授意下，我用我的名字和电话将银行卡邮寄给李健。我还通过邮寄的方式卖给安心五十多套银行卡。给我提供银行卡的有信依含和信依含朋友的十五六套，赵成给我了30套左右，马强给我了30多套，张旭荣和他媳妇给我了10套左右，陶鑫给我了15套左右，**强给我了30套左右，“小雨”给我了10套左右。结算时李健梁杰冠通过微信转账给我，安心也通过微信、支付宝转账给我，我将钱转给李佳梁，李佳梁再转给赵成、马强等人，我也给“小雨”和信依含微信转账。（3）被告人马强的供述：2019年春节前后，李佳梁联系我要银行卡，我联系人给他办了十几张。其中我自己办了12张卡给他，郭海亮办了3张，田龙办了4张，韩宝明办了3张，一共22张卡给李佳梁。（4）被告人赵成的供述：2018年5月，李佳梁让我给他找银行卡，会给我报酬。我自己办了10套卡，我父母办了14套卡，我把这24套卡都给李佳梁了。后来我和李佳梁有纠纷，我知道他一直将银行卡提供给安心，我就直接和安心联系，给安心邮寄了34套银行卡，其中有乔某的6套、高某的6套，孙友记的5套，吕孝龙的5套、敖日格勒的2套，还有其他人的。（5）被告人田龙的供述：2018年10月，马强让我跟着他收购银行卡，刚开始我收购银行卡交给了马强，我办了2套自己的卡给马强，还在2018年10月份收购张四根8套卡，11月份收购郝某7套卡、12月份收购马某7套卡，12月份前后收购王某4套卡，这四个人收购给的价格都是马强说了算。2019年1月马强让我把收购的银行卡直接交给李佳梁。马强和李佳梁是朋友，一起收购银行卡。（6）被告人**强的供述：2018年李佳梁让我给他办理银行卡，我办了10张银行卡，还带着任利红办了12张银行卡，带着曹生元办了3张银行卡，带着马永清办了6张银行卡，带着任某2办了4张银行卡，带着范桂花办了4张银行卡，带着范斌办了12张，带着任某1办了2张银行卡，带着任某3办了7张银行卡，带着张某3办了6张银行卡，带着任江办了6张银行卡，带着吴旭谦办了9套银行卡，这些银行卡都给李佳梁和他妻子陈晓纳了，李佳梁他们给我报酬。陶鑫、张旭荣、赵成、马强也给李佳梁提供银行卡。（7）被告人陶鑫的供述：2018年，李佳梁找我收银行卡，2019年6月，我从李某3和贾某处各买了4套银行卡给李佳梁，又找了孙某买了5套银行卡，找赵某买了4套银行卡，找张某2买了7套银行卡，找苑某买了6套银行卡，找李琦买了5套银行卡，都给李佳梁了，一共给了李佳梁35套银行卡。（8）被告人信依含的供述：2019年9月，陈晓纳要借我的银行卡用，答应给我报酬，我就给她了5套银行卡。陈晓纳让我再找一些银行卡，我就把弟弟杨某的4套银行卡，弟妹刘某2的5套卡一共9套都给了陈晓纳。（9）任利红的陈述：2019年6月份，**强让我去办银行卡，我就办了5张银行卡给他。（10）张旭荣的陈述：2018年4月，李佳梁让我办银行卡给他，我就办了11套银行卡，直接给李佳梁了，到了2018年6月，李佳梁给我说让我老婆也去办银行卡给他，我就让我老婆办了5套银行卡给李佳梁。（11）郝某的陈述：2018年11月，我的朋友田龙让我办银行卡给他，我就办了6套银行卡给他了。（12）韩宝明的陈述：2018年马强要用我的银行卡，我就把自己的8张银行卡给他了。（13）郭海亮的陈述：2018年12月，马强找我借银行卡，我就办了两套银行卡给了他。（14）证人陈某的证言：2018年七八月份，我姐姐陈晓纳要用我的银行卡，我就把我的4张银行卡给了她。我妈妈也把自己的银行卡给她了。（15）证人张某1的证言：2019年6月份，我女儿陈晓纳让我办了5张银行卡给她。（16）证人赵某的证言：2019年6月份，陶鑫让我办银行卡给他，我就办了4张银行卡给他了。（17）证人张某2的证言：2019年6月，陶鑫让我办银行卡，我就办了8张银行卡给他。（18）证人马某的证言：2018年七八月，田龙联系我问我要银行卡，我就把自己的7套银行卡给他了。（19）证人白某的证言：2019年6月，李佳梁让我办银行卡给他，我就办了4张卡直接给他了。（20）证人涂某的证言：2018年11月，李佳梁要用我的银行卡，我就把自己的2张银行卡给他了。我还知道马强、陶鑫、赵成都办过银行卡给李佳梁。（21）证人任某2的证言：2019年5月，**强找到我，让我办了4张银行卡给他用。（22）证人张某3的证言：2019年7月，**强让我办银行卡给他用，我就办了5套银行卡交给**强。（23）证人李某1的证言：2019年5月，陶鑫找我让我办银行卡给他用，我一共办了5张银行卡给他。我还知道孙某、张惠芳也给他提供过银行卡。（24）证人孙某的证言：2019年6月，陶鑫让我办银行卡给李佳梁的妻子用，我就办了5张银行卡给陶鑫，陶鑫又给了李佳梁。（25）证人李某2的证言：2019年3月，陶鑫让我办银行卡给他用，我办了10套银行卡给了他。（26）证人贾某的证言：2019年3月，陶鑫让我办了6张银行卡给他，后来我又办了4套，总共给了他10套银行卡。（27）证人刘某1的证言：2019年初，我和陶鑫李佳梁吃饭时，他们问我要银行卡用，我就把自己的7套银行卡给李佳梁了。后来我还办了4张银行卡给陶鑫。（28）证人李某3的证言：2018年12月，陶鑫找我要银行卡，我前后共办了9套银行卡给他。苑某、刘某1、贾某也给他过银行卡。（29）证人苑某的证言：我通过陶鑫认识了李佳梁，2019年春季，陶鑫和李佳梁和我吃饭时问我要银行卡，我后来就把自己的12张银行卡交给陶鑫，通过陶鑫卖给了李佳梁。（30）证人于某的证言：2019年6月，陶鑫找我要银行卡，我办了5张银行卡直接给他了。（31）证人王某的证言：2018年8月，田龙让我办银行卡给他用，我办了4张银行卡交给他。（32）证人高某的证言：2019年2月，赵成让我办银行卡给他，我一共给了赵成6套银行卡。（33）证人乔某的证言：2019年5月，赵成问我要银行卡，我办了6张银行卡给他。（34）证人杨某的证言：2018年9月，信依含让我办银行卡给她用，当时我媳妇刘某2也在，我们都办了银行卡。我办了4套给她。（35）证人刘某2的证言：2018年9月，信依含找到我老公杨某，让我们办银行卡给她，我就办了5张银行卡给她。（36）证人任某1的证言：**强问我要银行卡用，我办了2张银行卡给了**强。（37）证人任某3的证言：我办过5张银行卡给了**强。张某3和任某1也给他办过。（38）搜查笔录证实侦查人员对被告人李佳梁、陈晓纳居住地进行搜查并查获涉案物品的情况。（39）银行卡统计单、电子数据等证据，证实被告人李佳梁等人非法持有他人信用卡的情况。二、盗窃1、2019年8月19日晚上,被告人**强伙同其妻子任利红(另案处理)在呼和浩特工商银行县府街支行,使用涉案信用卡通过ATM机取现和转账的方式,盗取卡内他人资金11万余元。认定上述事实的证据如下：（1）被告人**强的供述：2019年8月19日上午，陶鑫让我去呼和浩特，让我把银行卡注销了。我和妻子任利红商量过后，开着车到呼和浩特工商银行县府街支行，我拿着我办的别人的银行卡，我们俩分别在ATM机上取钱，大概取了十几万元。取完了我们就开车离开了。我知道这些钱都不是我们的。（2）任利红的陈述：2019年8月，**强给了我7张银行卡，我们开车到了呼和浩特市县府街工商银行的ATM机处，他告诉我密码，我取了7000多，后来**强也进来了，我们将卡上能取的钱都取出来了。我知道钱不是我们的。（3）被告人陶鑫的供述：2019年8月18日，陈晓纳给我说李佳梁被抓了，让我们出去躲，我约着**强到了呼和浩特**强的家，我们商量银行卡怎么处理，但没商量出办法，期间**强和他妻子任利红出去买药。（4）视听资料、取款统计单等证据，证实**强、任利红在ATM机上取款共计11万余元的事实。2、2019年8月19日至20日,被告人陶鑫指使其使用过的信用卡持卡人孙某、张某2将本人信用卡挂失,并将卡内现金取出,后将卡内资金64000余元非法占为己有。认定上述事实的证据如下：（1）被告人陶鑫的供述：2019年8月，我告诉孙某、张某2、赵某说我的上家李佳梁被抓了，让他们看着办，他们听说了之后害怕，就把自己的卡挂失了，孙某、张某2、赵某发现卡上有钱取了出来，孙某让我去她家把6万多块钱给我了，张某2找到我把4000多块钱给我了，我之前欠赵某卖给我银行卡的钱，就给赵某说卡上的钱抵账不用给我了。（2）证人张某2的证言：2019年6月我给陶鑫了8套银行卡后，2019年8月中旬，陶鑫给我打电话让我去银行将所有借给他的银行卡销户，并强调如果发现卡中有余额就取出现金给他，我在8月19日去办销户的时候发现卡里有4000多块钱，我联系陶鑫问怎么办，陶鑫让我把钱取出来给他，我取完钱后在交通银行等他，他到了之后拿过钱就走了。（3）证人孙某的证言：2019年8月17日，陶鑫给我打电话让我把银行卡全销户，如果卡上有余额就将钱取出来给他。2019年8月18日我在办理销户时发现卡上有6万块钱，当时我打电话给陶鑫说，他说让我把这6万块给他。第二天我把这6万块给了陶鑫，陶鑫给我写了收到条。（4）证人赵某的证言：我把银行卡给陶鑫后，陶鑫打电话给我让我注销卡，我去银行注销卡的时候发现卡里有5400多块钱，我打电话问陶鑫怎么办，他让我取出来让我自己拿着，折抵之前银行卡的报酬，我取了钱后就离开了。（5）取款凭证、账户明细、收到条等书证，证实孙某、张某2分别从银行取出人民币6万余元、4000余元，陶鑫收到孙某取出的人民币6万余元的事实。另查明，根据侦查机关出具的到案情况说明，被告人李佳梁协助侦查人员抓获陈晓纳；被告人陈晓纳协助侦查人员抓获赵成；被告人赵成协助侦查人员抓获马强。被告人陈晓纳于2019年8月15日投案，被告人信依含于2019年8月22日投案。本院（2020)豫0185刑初29号判决查明，被告人任利红家属于2020年1月15日退缴涉案赃款11万余元。上述各起事实的证据均由公诉机关提供，同时公诉机关还提供了各被告人的户籍证明；到案经过；前科情况等证据，上述证据经庭审查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人李佳梁非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人陈晓纳帮助被告人李佳梁实施妨害信用卡管理的犯罪行为，系共同犯罪；被告人马强、赵成、田龙、**强、陶鑫、信依含的非法持有他人信用卡，数量较大；各被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人**强、陶鑫盗窃公私财物，数额巨大，其行为均已构成盗窃罪。公诉机关指控各被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法予以支持。关于被告人马强的辩护人提出被告人马强只持有他人信用卡13张，且有立功情节的辩护意见。经查，1、被告人马强供述，其将郭海亮的3张银行卡、田龙的4张银行卡、韩宝明的3张银行卡交给李佳梁；被告人田龙供述，其把自己的2张银行卡交给马强，又将张四根的8套银行卡、郝某的7张银行卡、马某的7张银行卡、王某的4张银行卡交给马强；被告人李佳梁供述，马强办理的有郝某、郭海亮、韩宝明、以及田龙给的卡；韩宝明及郭海亮的陈述，他们分别办了8张、2张银行卡给马强；证人郝某、马某、王某证实，他们分别给田龙了6张、7张、4张银行卡，结合有关书证，电子数据等证据，以有利于被告人的认定，马强非法持有韩宝明银行卡3张、郭海亮银行卡2张、郝某银行卡6张、田龙银行卡2张、马某银行卡7张、王某银行卡4张，以上信用卡至少23张。2、根据法律、司法解释的规定，立功必须是由犯罪分子本人实施的行为，犯罪分子亲友为使犯罪分子立功，协助司法机关抓捕犯罪嫌疑人的，不应当认定为犯罪分子有立功表现。本案中被告人马强的朋友为使马强“立功”，协助侦查机关抓捕被告人田龙，不能认定被告人马强有立功情节。上述辩护意见均不能成立，本院均不予采纳。关于被告人陶鑫辩称其不构成盗窃罪的辩解、辩护意见。经查，根据被告人陶鑫的供述，证人张某2、孙某、赵某的证言，及西安出入境边防检查站出具的查获经过，能够证实被告人陶鑫在得知被告人李佳梁被公安机关立案侦查后，遂指使张某2等人注销银行卡，在发现银行卡内有存款余额后，明知该款项不归自己所有，仍令张某2、孙某将存款余额取现并交付给自己，后被告人陶鑫在准备出境时被公安机关现场抓获，其犯罪故意明显，其行为已构成盗窃罪。该辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人马强、赵成原因犯罪被判处刑罚，可酌情从重处罚；被告人李佳梁协助侦查人员抓获陈晓纳，系立功，可以从轻处罚；被告人陈晓纳在接到侦查机关通知后在居所等待，在抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实，系自首，其协助侦查人员抓获赵成，系立功，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚，其确有悔罪表现，适用缓刑对于社区没有重大不良影响；被告人赵成协助侦查人员抓获马强，系立功，可以从轻处罚；被告人信依含主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；被告人李佳梁、马强、赵成、田龙、**强到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人陶鑫如实供述妨害信用卡管理的犯罪事实，对该罪行可以从轻处罚；被告人李佳梁、陈晓纳、马强、赵成、田龙、**强、信依含自愿认罪认罚签署具结书，可以从宽处罚；被告人**强退还赃款，可酌情从轻处罚；被告人**强、陶鑫犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，应数罪并罚。与之相应的辩护意见，本院予以采纳。犯妨害信用卡管理罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。犯盗窃罪，数额巨大的或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对各被告人应当在上述法定刑幅度内量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:一、被告人李佳梁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月15日起至2021年2月14日止。罚金已缴纳。）二、被告人陈晓纳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人马强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月19日起至2020年11月18日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人赵成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月19日起至2020年6月18日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人田龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2020年7月20日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）六、被告人**强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月1日起至2024年2月29日止。罚金已缴纳3000元，剩余27000元自判决生效之日起十日内缴纳。）七、被告人陶鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。决定执行有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月24日至2024年5月23日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）八、被告人信依含犯妨害信用卡管理罪，单处罚金人民币10000元。（罚金已缴纳。）九、对被告人陶鑫的违法所得人民币64000元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  于 勇人民陪审员  乔中土人民陪审员  郜云萍二〇二〇年五月二十八日书 记 员  毛劲轩