上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1894号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人莫某某，男，1958年2月24日出生于浙江省温岭县，汉族，大学文化，原系上海镭驰金融信息服务股份有限公司(以下简称镭驰金融公司)浦东分部业务员，户籍地上海市长宁区宋园路******，家住上海市普陀区真北路******；2019年11月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年12月13日被依法逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人孙莉，上海永乐律师事务所律师，由上海市浦东新区法律援助中心指派。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2019号起诉书指控被告人莫某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法组成合议庭，因故于同年5月10日中止审理，于同年7月3日恢复审理后公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人莫某某及辩护人孙莉到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人莫某某于2015年7月至2017年8月任职镭驰金融公司浦东分部，明知镭驰金融公司不具备金融存贷资质，仍承诺8%至15%的年化收益，通过口口相传、亲友推荐等方式吸收社会不特定公众资金。被告人莫某某还在邹惠鑫(另处)等人的指使下，提供个人银行卡用于支付镭驰金融公司浦东分部业务员的提成并发放及对浦东分部的运维费用的支付，为非法集资提供帮助。经审计，镭驰金融公司浦东分部于2015年7月至2017年8月期间，非法吸收资金共计人民币6.36亿余元(以下币种均为人民币)，未兑付金额5.1亿余元。被告人莫某某银行账户累计收到转账金额5,499万余元，其银行账户用于向业务员发放工资提成奖励等共计1,186万余元，通过其银行账户支付公司运营费用共计255万余元，个人非法吸收资金共计6,100万余元；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人莫某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人莫某某是从犯，根据《刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚；其具有坦白情节，根据《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人莫某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称其出发点是为了为亲友谋福利，自己没有获利，直接做的业务只有1,000余万，其余是别人挂靠，且有部分退赔，自己有自首情节，希望对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。辩护人孙莉对公诉机关指控的罪名无异议，辩称被告人莫某某有从犯及坦白情节，其是初犯，主观恶性较小，能认罪悔罪，案发前已退赔了一部分投资人的钱款，建议对其减轻处罚。并提供了收条、转账凭证等证据。经审理查明：2012年5月，王**(已判刑)等人在本市设立镭驰(上海)投资管理有限公司对外开展资金出借等业务。2013年5月至2015年4月，镭驰金融公司、上海镭驰股权投资基金管理有限公司、镭驰资产管理(上海)有限公司、深圳市前海镭驰互联网金融服务有限公司等以“镭驰”为字号的公司先后成立。2015年12月，王**等人注册成立镭驰控股集团有限公司(以下简称镭驰集团)，通过镭驰集团统一管理镭驰系公司。2013年5月起，镭驰集团未经国家有关部门批准，设立“企易贷”和“普交所”等网络平台，组织镭驰金融公司等相关的镭驰系公司采用互联网宣传、拨打电话、召开宣讲会等方法，向社会不特定公众公开销售“股权众筹”“债权转让”“智媒体空气净化一体机”等项目的理财产品，以高额回报为诱饵，与集资参与人签订《会员出借咨询服务协议》《企e融会员股权投资服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》《智媒体空气净化一体机租赁协议》《代收代付协议》，向社会不特定公众非法募集资金。2014年10月，镭驰金融公司在本区浦东南路XXX号XXX楼设立浦东分部。2015年7月至2017年8月，被告人莫某某任职镭驰金融公司浦东分部，明知镭驰金融公司不具备金融存贷资质，仍承诺8%至15%的年化收益，通过口口相传、亲友推荐等方式吸收社会不特定公众资金。被告人莫某某还在镭驰集团副总裁邹惠鑫(另案处理)等人的指使下，提供个人银行卡用于镭驰集团支付镭驰金融公司浦东分部业务员的提成并发放及对浦东分部的运维费用的支付，为非法集资提供帮助。经审计，镭驰金融公司浦东分部于2015年7月至2017年8月期间，非法吸收资金共计6.36亿余元，未兑付金额5.1亿余元。被告人莫某某银行账户累计收到镭驰集团及其关联公司等转账金额5,499万余元，其银行账户用于向业务员发放工资提成奖励等共计1,186万余元，通过其银行账户支付公司运营费用共计255万余元，个人非法吸收资金共计6,100万余元。2019年11月11日，被告人莫某某被公安机关抓获，到案后供述了上述基本犯罪事实。案发前，被告人莫某某及其家属向集资参与人颜淑琴、浦美英分别兑付了30万元、5万元。上述事实，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的同案关系人王**、唐浩然、兰永新、邹惠鑫等人的供述笔录，证人廖某某、吴某、刘某某、樊某某、李某某、贾某某的证言笔录，集资参与人张培英、马南妮、张彩娣、邬城钧、杜莲珍等人的证言、个人陈述笔录、情况说明，相关POS签购单、银行交易明细、投资协议、投资宣传材料、营业执照、股东大会决议、房屋租赁合同、理财类认证支付服务合作协议书、上海市杨浦区人民法院刑事判决书、收条、转账凭证等书证，复兴明方会计师事务所出具的会计鉴定意见书，公安机关出具的案发及抓获经过、户籍信息等证户籍信息等证据予以证实，在开庭审理过程中亦作了相应供述，足以认定。本院认为，被告人莫某某作为镭驰金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，应当从轻处罚。关于被告人所作其具有自首情节的辩解，经查公安机关对被告人上网追逃，后在其住处楼宇地下停车库内将其抓获，其到案不具有主动性，不符合自首的构成要件，故其上述辩解本院不予采信。被告人到案后尚能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人及辩护人所作已部分退赃的辩解及辩护意见，经查，颜淑琴、浦美英处资金系以被告人名义吸纳且已被统计入未兑付数额，对该部分还款可对被告人酌情从轻处罚；其余钱款支出均注明是佣金或奖励等，不能计入退赔数额。综合本案的社会危害性、被告人的犯罪情节及退赃表现，不宜对其适用缓刑，故被告人的缓刑建议，本院不予采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人退赔其余犯罪所得，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人莫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月11日起至2022年11月10日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人莫某某退赔其余犯罪所得，分别予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  陶 红人民陪审员  徐玉萍二〇二〇年九月二十九日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。