天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0114刑初322号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人张子仲，男，1959年12月15日出生于山东省冠县，汉族，高中文化，户籍地河北省馆陶县，现住山东省冠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被天津市公安局武清分局刑事拘留，同年8月14日被取保候审，2018年12月20日被天津市武清区人民检察院取保候审，2020年1月4日被解除取保候审，2020年7月27日至2020年8月5日被指定居所监视居住，2020年8月5日被本院取保候审，2020年8月22日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人曹海斌，北京市明仁律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检三部刑诉〔2020〕40号起诉书指控被告人张子仲犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月5日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员代广洋出庭支持公诉，被告人张子仲及辩护人曹海斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张子仲于2017年2月在天津市武清区注册成立冠县德润轴承有限公司天津武清分公司。后于2017年3月至2019年7月间，被告人张子仲违反国家金融法律规定，在未经依法批准的情况下，通过招募多名人员在公共场所发放宣传卡片等方式，以高息为诱饵，向社会公众公开宣传上述分公司推出的理财产品，并以将收取的理财款用于冠县德润轴承有限公司经营为名，以支付现金或者P0S机转账等方式，向社会不特定对象非法吸揽巨额资金。经天津市正泰有限责任会计所事务所审计，被告人张子仲于上述期间，一共向包括曹某某、于某某等人在内的20余名投资人吸收存款共计人民币570余万元，现已还本付息共计人民币250余万元，尚有包括王某某、陈某某等人在内的20名投资人的投资款共计320余万元人民币未予兑付。案发后被告人张子仲亲友已代其上交集资款91万元人民币，其余钱款部分用于偿还投资人到期本息，部分用于上述分公司运营开支等。被告人张子仲于2018年7月16日被公安机关抓获，其到案后自愿如实供述了上述事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人张子仲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百三十三条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议判处被告人张子仲有期徒刑三年六个月，并处罚金。被告人张子仲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是本案系单位犯罪，张子仲系初犯、认罪态度较好，建议对张子仲从轻处罚。经审理查明，被告人张子仲于2017年2月在天津市武清区注册成立冠县德润轴承有限公司天津武清分公司，后其于2017年3月至2019年7月间，违反国家金融法律规定，在未经依法批准的情况下，通过招募多名人员在公共场所发放宣传卡片等方式，以高息为诱饵，向社会公众公开宣传上述分公司推出的理财产品，并以将收取的理财款用于冠县德润轴承有限公司经营为名，通过让集资参与人支付现金或者P0S机转账给上述分公司及被告人张子仲控制的银行账户等方式，向社会不特定对象非法吸揽巨额资金，并将所吸揽的资金部分用于偿还投资人到期本息，部分用于上述分公司运营开支等。经天津市正泰有限责任会计所事务所审计，被告人张子仲于上述期间，共向包括曹某某、陈某某等人在内的近二十名集资参与人吸揽资金共计人民币5770000元（具体集资参与人名单、集资金额以审计报告中载明的为准），致集资参与人损失共计3249561元，其中曹某某（包括其夫丁某某）515370元、陈某某255900元、崔某某47200元、王某1400000元、王某2384103元、王某316180元、徐某某（包括其儿媳包某某）1150000元、于某某19910元、张某140000元、张某232650元、张某3（包括其子张某4）200000元、张某5（包括其友邵某某）91378元、张某696870元。案发后，被告人张子仲亲友代其退缴人民币91万元至天津市公安局武清分局（未移送本院）。被告人张子仲后被公安机关查获，其到案后如实供述了上述主要事实。上述事实，有经庭审质证、确认的案件来源及抓获经过、集资参与人陈述、理财介绍卡、宣传材料、证人证言、德润集团公司合同书、收款收据、营业执照、股金协议、POS机消费凭证、民间借贷合同、天津市行政事业单位资金往来结算票据、银行流水明细、营业执照、员工材料、吸揽客户的投资情况、天津市武清区税务局第一税务所出具的证明、天津市公安局武清分局出具的情况说明、工商注册登记、天津市正泰有限责任会计所事务所专项审计报告、被告人供述辩解、认罪认罚具结书等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人张子仲违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张子仲在到案后能如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人张子仲亲友在案发后能代其退缴部分集资款，可酌定对其从轻处罚。鉴于本案适用认罪认罚从宽制度，依法可对张子仲从宽处罚。对辩护人发表的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人张子仲为进行吸揽资金而设立冠县德润轴承有限公司天津武清分公司，并由张子仲控制主要用于实施非法吸收公众存款的违法犯罪活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，本案不应以单位犯罪论处，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳；对其发表的张子仲系初犯、认罪态度较好，建议对张子仲从轻处罚的辩护意见，本院予以考虑。公诉机关综合本案情况发表的量刑意见适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张子仲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期30日；指定居所监视居住的期限应当折抵刑期，被判处有期徒刑的，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，本案折抵刑期5日，即自2020年10月22日起至2024年3月17日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、责令被告人张子仲退赔集资参与人曹某某（包括其夫丁某某）人民币515370元、陈某某人民币255900元、崔某某人民币47200元、王某1人民币400000元、王某2人民币384103元、王某3人民币16180元、徐某某（包括其儿媳包某某）人民币1150000元、于某某人民币19910元、张某1人民币40000元、张某2人民币32650元、张某3（包括其子张某4）人民币200000元、张某5（包括其友邵某某）人民币91378元、张某6人民币96870元；以上款项先由被告人张子仲亲友退缴至天津市公安武清分局的人民币91万元按照集资参与人的集资额比例予以发还；不足部分由被告人张子仲继续退赔，并按照集资参与人的集资额比例予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健人民陪审员  李克红人民陪审员  刘恩伯二〇二〇年十月二十七日书 记 员  金小雨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。