河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初264号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人芮玉刚，男，1989年7月7日出生，汉族，中专文化程度，无业，住河南省镇平县（户籍）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月10日被郑州市公安局十八里河分就刑事拘留，于同年12月27日被郑州市公安局十八里河分局取保候审。指定辩护人赵帅印，河南商都律师事务所律师。被告人艾强强，男，1991年6月3日出生，回族，中专文化程度，无业，住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月27日被郑州市公安局十八里河分就刑事拘留，于同年12月27日被郑州市公安局十八里河分局取保候审。指定辩护人娄珂，河南丁卯律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2020〕233号起诉书指控被告人芮玉刚、艾强强犯诈骗罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员钱堃出庭支持公诉。被告人芮玉刚及其指定辩护人赵帅印，被告人艾强强及其指定辩护人娄珂到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2018年12月以来，被告人芮玉刚、艾强强伙同雷婷婷（已判决）、蔚然（另案处理）等人从事“套路贷”业务，利用被害人急需借款的心理，以无抵押、免查征信、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，让被害人签订金额虚高借款协议，并刻意制造银行资金走账记录，又以“手续费”、“服务费”“考察费”等名义再从被害人处收取虚高回款。在要求还款时，则按照书面协议金额计算总额和还款数额，以虚增债务。同时在借款过程中肆意认定违约，收取高额违约金。在被害人无力还款时，采用“中转平账”、“同行甩单”的方式将客户介绍给其他贷款公司，使被害人债台高筑，生活陷入困难。具体如下：一、涉及被害人田某的犯罪事实：（一）被告人艾强强作为刘小兵（已判决）等人的业务员，对被害人田某通过“套路贷”方式共诈骗田某44100元（既遂），诈骗田某20500元（未遂）。1、2018年10月16日，刘小兵（已判决）经雷婷婷（已判决）和被告人艾强强认识田某，通过让田某签订空白虚假借款合同，刘小兵、艾强强等人收取田某砍头息、服务费、考察费、保证金等现金和转账后，实际支付田某78100元。期间，刘小兵肆意认定田某违约收取违约金和二次考察费，田某共计还款101200元。诈骗金额共计23100元。2、2018年12月16日，田某为了偿还贷款，再次找到艾强强等人借钱，刘小兵等人通过与田某签订空白虚假借款合同，扣除田某砍头息、服务费、考察费、保证金等后，实际支付田某36500元，田某还款57500元。诈骗金额共计23100元。3、2019年3月16日，田某再次找到刘小兵、艾强强等人借钱，孙凯波让田某签订空白虚假借款合同，收取田某支付砍头息、服务费、考察费、保证金共现金20500元，实际支付田某49500元，后期还款过程中，刘小兵曾多次找田某催账。田某还款21000元。诈骗田某20500元（未遂）。（二）被告人芮玉刚对被害人田某通过“套路贷”方式共诈骗田某35000元。（既遂）4、2019年3月9日，“套路贷”中介人雷婷婷为获取利益，“帮助”被害人田某还清之前的“套路贷”借款，将其介绍给“套路贷”业务员蔚然（化名阿杰、小刘），并由蔚然带领其到芮玉刚处借款。在收取“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用500元后，芮玉刚带领田某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付给田某35000元。并要求其在20天之内分两次还清，田某到期还清50000元借款。诈骗金额共计15500元。5、2019年3月29日，在上一笔还清的第二天，田某再次向蔚然、芮玉刚处“借款”。在收取“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用500元后，芮玉刚带领田某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付田某35000元。并要求其在20天内分两次还清，田某到期无力归还，芮玉刚在事先未明确约定违约金的前提下，四日收取未还款10%的高额违约金，田某归还全部欠款并缴纳违约金4000元。诈骗金额共计19500元。2019年12月9日19时许，芮玉刚到郑州市公安局十八里河分局投案自首。2019年11月26日20时许，民警在郑州市金水区北林路15号世博中心2406号房间将艾强强抓获。上述人员归案后如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人艾强强、芮玉刚供述；同案犯贾建超、雷婷婷、孙凯波、刘小兵供述；被害人田某陈述；证人张某证言；报案材料、到案经过；田某提供的微信转账记录；郑州市管城回族区人民法院刑事判决书；查询身份及前科情况；年龄证明；辨认笔录等证据，认为被告人艾强强、芮玉刚伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，均应当以诈骗罪追究其二人的刑事责任。被告人芮玉刚犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人艾强强在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人艾强强归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处被告人芮玉刚有期徒刑一年二个月，并处罚金，若与被害人达成和解，可以适用缓刑；建议判处被告人艾强强有期徒刑八个月，并处罚金，若与被害人达成和解，可以适用缓刑。被告人芮玉刚、艾强强对公诉机关指控其的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并签字具结。被告人芮玉刚向法庭提交谅解书一份，证实其已退赔被害人田某损失，并取得谅解。被告人芮玉刚的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人芮玉刚主动到公安机关投案自首，如实供述自己的罪行，系自首；2、被告人认罪认罚，认罪态度好；3、被告人的行为虽然构成犯罪，但是没有造成严重后果，其诈骗金额较小，社会危害性较小；4、被告人无前科，系初犯、偶犯；5、被告人与被害人达成和解，积极退赃并赔偿被害人损失，取得被害人谅解，建议法庭对其从轻处罚判处缓刑。被告人艾强强的辩护人提出以下辩护意见：1、艾强强当庭认罪态度好，如实供述自己的罪行；2、被告人艾强强犯罪的主观恶性较小，没有犯罪前科，系初犯、偶犯；3、被告人犯罪情节轻微，属于从犯，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2018年12月以来，被告人芮玉刚、艾强强伙同雷婷婷（已判决）、蔚然（另案处理）等人从事“套路贷”业务，利用被害人急需借款的心理，以无抵押、免查征信、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，让被害人签订金额虚高借款协议，并刻意制造银行资金走账记录，又以“手续费”、“服务费”“考察费”等名义再从被害人处收取虚高回款。在要求还款时，则按照书面协议金额计算总额和还款数额，以虚增债务。同时在借款过程中肆意认定违约，收取高额违约金。在被害人无力还款时，采用“中转平账”、“同行甩单”的方式将客户介绍给其他贷款公司，使被害人债台高筑，生活陷入困难。具体如下：（一）被告人艾强强作为刘小兵（已判决）等人的业务员，对被害人田某通过“套路贷”方式共诈骗田某44100元（既遂），诈骗田某20500元（未遂）。1、2018年10月16日，刘小兵（已判决）经雷婷婷（已判决）和被告人艾强强认识田某，通过让田某签订空白虚假借款合同，刘小兵、艾强强等人收取田某砍头息、服务费、考察费、保证金等现金和转账后，实际支付田某78100元。其间，刘小兵肆意认定田某违约收取违约金和二次考察费，田某共计还款101200元。诈骗金额共计23100元。2、2018年12月16日，田某为了偿还贷款，再次找到艾强强等人借钱，刘小兵等人通过与田某签订空白虚假借款合同，扣除田某砍头息、服务费、考察费、保证金等后，实际支付田某36500元，田某还款57500元。诈骗金额共计23100元。3、2019年3月16日，田某再次找到刘小兵、艾强强等人借钱，孙凯波让田某签订空白虚假借款合同，收取田某支付砍头息、服务费、考察费、保证金共现金20500元，实际支付田某49500元，后期还款过程中，刘小兵曾多次找田某催账。田某还款21000元。诈骗田某20500元（未遂）。（二）被告人芮玉刚对被害人田某通过“套路贷”方式共诈骗田某35000元。（既遂）4、2019年3月9日，“套路贷”中介人雷婷婷为获取利益，“帮助”被害人田某还清之前的“套路贷”借款，将其介绍给“套路贷”业务员蔚然（化名阿杰、小刘），并由蔚然带领其到芮玉刚处“借款”。在收取“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用500元后，芮玉刚带领田某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付给田某35000元。并要求其在20天之内分两次还清，田某到期还清50000元借款。诈骗金额共计15500元。5、2019年3月29日，在上一笔还清的第二天，田某再次向蔚然、芮玉刚处借款。在收取“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用500元后，芮玉刚带领田某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付田某35000元。并要求其在20天内分两次还清，田某到期无力归还，芮玉刚在事先未明确约定违约金的前提下，四日收取未还款10%的高额度违约金，田某归还全部欠款并交纳违约金4000元。诈骗金额共计19500元。2019年12月9日19时许，芮玉刚到郑州市公安局十八里河分局投案自首。2019年11月26日20时许，民警在郑州市金水区北林路15号世博中心2406号房间将艾强强抓获。上述人员归案后如实供述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：1、上述事实有被告人芮玉刚、艾强强在侦查机关及庭审中的供述予以证实。与同案犯贾建超、雷婷婷、孙凯波、刘小兵的供述相互印证。2、报案材料、被害人田某的陈述，证明被害人田某被二被告人以“套路贷”方式诈骗财物的事实。3、证人张某的证言，证明其和田某是夫妻关系，2018年10月份左右，其妻子田某称雷婷给其介绍了一名叫“小艾”的男子，可以给其放款，后来其就和田某一起去找小艾，当时小艾办公室还有有刘小兵、孙凯波等四个人，刘小兵看完房产信息、结婚等等材料之后，称可以放款11万元，每个月利息一毛五，当时其同意后就让田某签订了一份借款合同、房屋租赁合同等手续，签完之后刘小兵说要去家里考察一下，还需要交2000元的考察费，田某当时就把钱通过微信转给艾强强了，在去家里和其母亲的鞋厂考察之后，回来的路上刘小兵用手机给田某转了5万元，刘小兵又说一会还要交给他27500元的费用，说是利息和还款保证金，当天晚上其就把这27500元转给艾强强和刘小兵，转过钱之后，刘小兵又给田某转了6万元。这笔27500元的费用当时签合同的时候没人告知。后来在2018年的12月、2019年3月分别又以签订空白合同的方式从艾强强等人处贷款，并向他们支付了一些费用和保证金。4、到案经过，证明被告人芮玉刚于2019年12月10日19时许主动到郑州市公安局十八里河分局投案自首，2019年11月26日被告人艾强强被荥阳市公安局乔楼派出所民警抓获，郑州市公安局十八里河分局于2019年11月27日，将被告人艾强强带回。5、谅解书，证明2020年6月29日，被告人芮玉刚退赔被害人田某损失，并取得谅解。6、田某提供的微信转账记录；查询身份及前科情况；年龄证明；辨认笔录等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。本院认为：被告人芮玉刚、艾强强伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，行为均已构成诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控二人罪名成立，本院予以支持。根据被告人芮玉刚、艾强强犯罪的事实及性质，依法均应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对其二人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人芮玉刚犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；2、被告人艾强强在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；3、被告人艾强强归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚；4、二被告人均系初犯，被告人芮玉刚退赔被害人损失并取得谅解，酌情从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，本院亦予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人芮玉刚犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币4000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、被告人艾强强犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）三、责令被告人艾强强与同案犯共同退赔被害人田晶晶损失人民币44100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪珂珂人民陪审员  杨建明人民陪审员  曹贵生二〇二〇年九月二十五日书 记 员  马璐瑶