襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0606刑初121号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人魏开菊，女，1965年6月6日出生，汉族，小学文化程度，无职业，户籍地湖北省老河口市，住老河口市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月8日到襄阳市公安局樊城区分局接受讯问，并于同日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。辩护人贺成，湖北三顾律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2020〕76号起诉书指控被告人魏开菊犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本案依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员金波出庭支持公诉，被告人魏开菊及其辩护人贺成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。襄阳市樊城区人民检察院指控，襄阳聚风矿业管理有限公司（以下简称聚风公司）于2014年2月26日由黄某2（另案处理）注册成立。公司经营期间，黄某2等人未经有关部门批准，以聚风公司开发矿山需要资金为由，擅自对外通过发放宣传单等手段公开进行项目的宣传，并宣称其投资回报高、保本付息有保障，吸引不特定群众前往该公司签订所谓投资入股合同并支付投资款，变相吸收公众存款。经审计，2014年8月至2015年8月期间，聚风公司共吸收张某1、宋某等365名投资人资金人民币3499.4230万元。上述非法吸收的公众资金中，已归还本金人民币30.09万元，另有人民币274.6225万元以利息形式返还给投资人。期间，被告人魏开菊担任该公司业务部业务员，从事非法吸收公众存款业务，共吸收刘某3、徐某2等21名投资人资金人民币169.58万元，魏开菊所获业务提成共计人民币0.3万元。2016年3月，被告人魏开菊在黄某2授意下，向聚风公司投资客户宣传将钱投资给黄某2炒外汇，获利后再按照投资的数额对应的比例以配金的方式拿回之前在聚风公司的投资款。魏开菊负责收取投资款并出具收据，同时魏开菊将收取的部分投资款以转账方式转入黄某2的个人及其指定账户，余款用于返还给配金到期的客户。经审计，2016年3月至2017年8月，魏开菊通过上述方式吸引边兰刚、陈某2等453名投资人参与配金投资，共吸收人民币1236.92万元，已归还本金人民币690.4450万元，另有人民币61.938417万元以利息形式返还给投资人，造成投资人实际损失人民币484.536583万元。公诉机关向本院提交的证据有收案登记表、出借协议书等书证；投资人宋某等人的证言；司法审计报告；被告人魏开菊的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人魏开菊违反国家金融管理法规，非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏开菊当庭辩称，对公诉机关指控的事实、罪名均有异议，对公诉机关指控的事实均不知情。其作为业务员，只负责收钱、发钱；其从没有对外宣传过“配金”事宜，只是在帮忙转账。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的事实、罪名不持异议；被告人所参与的是单位非法吸收公众存款犯罪，被告人仅起到辅助作用；起诉书中称被告人担任业务员不实，被告人在2015年9月份才到公司工作；被告人归案后能如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人本人也是受害者，其本人其亲属也被黄某2骗去数十万元。综上，请求法院对被告人从轻处罚，建议对被告人在有期徒刑二年半至三年之间量刑。经审理查明，襄阳聚风矿业管理有限公司（以下简称聚风公司）于2014年2月26日由黄某2（另案处理）注册成立。公司经营期间，黄某2等人未经有关部门批准，以聚风公司开发矿山需要资金为由，擅自对外通过发放宣传单等手段公开进行项目的宣传，并宣称其投资回报高、保本付息有保障，吸引不特定群众前往该公司签订所谓投资入股合同并支付投资款，变相吸收公众存款。经审计，2014年8月至2015年8月期间，聚风公司共吸收张某1、宋某等365名投资人资金人民币3499.4230万元，上述非法吸收的公众资金中，已归还本金人民币30.09万元，另有人民币274.6225万元以利息形式返还给投资人。期间，被告人魏开菊担任该公司业务部业务员，从事非法吸收公众存款业务，共吸收刘某3、徐某2等22名投资人资金人民币169.58万元，魏开菊所获业务提成共计人民币0.3万元。2016年3月，被告人魏开菊在黄某2授意下，向聚风公司投资客户宣传将钱投资给黄某2炒外汇，获利后再按照投资的数额对应的比例以配金的方式拿回之前在聚风公司的投资款。魏开菊负责收取投资款并出具收据，同时魏开菊将收取的部分投资款以转账方式转入黄某2的个人及其指定账户，余款用于返还给配金到期的客户。经审计，2016年3月至2017年8月，魏开菊通过上述方式吸引边某某、陈某2等453名投资人参与配金投资，共吸收人民币1236.92万，已归还本金人民币690.4450万，另有人民币61.938417万元以利息形式返还给投资人，造成投资人实际损失人民币484.536583万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实，足以认定：1.扣押物品清单，证实樊城区分局扣押了聚风公司财务专用章、合同专用章、发票专用章。2.樊城区公安分局经侦中队于2018年3月8日出具的到案经过，证实2018年3月8日上午8时许，樊城区分局经侦中队民警电话通知涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人魏开菊到经侦中队接受调查，魏开菊于上午10时主动到经侦队，并对自己的犯罪事实供认不讳。3.收购协议书，证实2014年7月6日，聚风公司与谷城县XX建筑硅石场签订收购协议书，约定聚风公司收购对方硅石矿场。4.聚风公司与谷城县XX建筑硅石场于2014年12月6日签署“关于襄阳市聚风矿业管理有限公司收购谷城县XX建筑硅石场，终止收购协议的补充协议”，约定双方收购协议终止，聚风公司支付的209万元收购定金作为违约金补偿洪峪建筑硅石场的损失。5．襄阳市公安局樊城区分局刑事侦查大队经侦中队情况于2018年8月20日出具的说明及谷城县XX建筑硅石场工商资料信息，证实谷城县XX建筑硅石场为个人独资企业，原法定代表人为赵某1，2014年8月4日法人由赵某1变更为黄某2；2014年12月11日，法人又由黄某2变更为赵某1。6.襄阳市公安局樊城区分局刑事侦查大队经侦中队于2019年1月11日出具情况说明，证实经西安市雁塔看守所提讯黄某2、询问黄某1、刘某1、王某1等人，证实黄某2使用配金在“XX”、“XX”、“XX”等外汇平台进行外汇交易，主要在其自己代理并设立的“XX”外汇平台进行外汇操作，该平台现已关闭。国家相关部门早已发文，擅自开展外汇交易均属违法行为。7.聚风公司宣传册、宣传单，证实聚风公司非法吸收公众存款的宣传及每月投资政策情况。8.聚风公司投资客户明细表、收支明细、业绩本、现金流水账本、领取介绍费记录本、奖励本、客户退进本等证据，证实聚风公司非法吸收公众存款的具体情况。9.银行交易明细，证实魏开菊等人非法吸收公众存款后的转款情况。10.聚风公司营业执照、工商登记情况，证实聚风公司登记情况。11.聚风公司投资人一览表、配金投资情况登记表、客户入金、配金、转存明细表、黄某2炒外汇“XX平台”资料、报案材料等，证实聚风公司非法吸收公众存款的具体情况。12.湖北远达会计师事务所专项审计报告，证实被告人魏开菊作为聚风公司业务员，吸收22名投资人存款共计169.58万元；吸收投资人453人参与配金，共涉及金额1236.92万元，退还本金690.445万元，支付利息61.938417万元，投资人损失484.536583万元，其中包括被告人魏开菊本人投资21.8万元，退还本金19.4万元，退还利息1.247万元，实际损失1.247万元。13.辨认笔录，证实证人孙某1从公安机关提供的照片中辨认出被告人魏开菊。14.证人赵某1证言，证实2012年，其通过朋友购买了位于谷城县矿山，叫谷城县XX建筑硅石场。2014年其打算以矿山抵押贷款，或者将矿山出售。此时，袁某某通过朋友认识了聚风公司的黄某2，黄某2向其收购该矿山，其就让袁某某华代表其与黄某2商谈收购事宜。经商谈，2014年7月6日，袁某某代表XX建筑硅石场与聚风公司签订“收购协议书”，约定黄某2以1800万元收购该矿山。2014年8月4日，其将硅石场法人变更为黄某2。之后，黄某2仅支付了209万元定金，剩余收购款一直未支付，双方遂在2014年12月6日终止了收购协议。因聚风公司违约，209万元定金作为违约金赔偿给了XX建筑硅石场。2014年12月11日，硅石场法人又由黄某2变更为其本人。变更后，聚风公司就与硅石场没有任何关系了。2014年8月至2014年12月，其看到有聚风公司业务员带人到硅石场参观。15.证人钱某证言，证实2012年下半年，其在帮忙赵某1做事。2014年8月，赵某1带着其在襄阳樊城区XX小区写字楼聚风公司认识了黄某2，当时黄某2说要购买赵某1的硅矿，具体怎么谈得，其不清楚。后来，黄某2知道其有一辆轿车，就说要租其车，每月支付3000元租金。2015年8月，其将轿车卖了换了一辆霸道越野车，仍旧租给黄某2使用。黄某2承诺每月支付车辆租金9000元，但仅支付了一个月后就未再支付了。2015年9月底，其就回保康了。在聚风公司期间，其很少去公司，但其知道聚风公司就是以谷城的硅矿为由吸收资金，其经常看有老年人去公司投资存款。2015年时候，黄某2成立的聚风宜昌分公司因为吸收资金出事了，其开车带着赵某1，陪同黄某2到宜昌市西陵区公安分局接受调查。公安机关要求黄某2将投资人的钱偿还，黄某2安排其和宜昌分公司经理徐某3负责向公安机关退款。在此期间，公司财务筹集到资金后，黄某2便安排其和徐某3一起将现金存到宜昌公安分局指定的银行里，为此，其一共去宜昌了七、八次。款项全部退还完毕后，黄某2、徐某3被判了缓刑。2017年6月份，黄某2给其打电话说在武汉炒外汇，要租用其车，其就到了武汉。过了不到一个月，黄某2称公司资金周转困难，想让其将车借给他抵押借款，其就将车在小贷公司抵押贷款了17万元给黄某2。一个多月后，黄某2将款项偿还后，其将车赎回。但之后，黄某2没有继续支付其车辆租金，其就离开了。2017年底，2018年初，黄某2用其车去了两次云南，一次是其本人开车去的，一次是其让战友邓某某送黄某2去的。在武汉期间，黄某2以客户入金炒外汇需要银行卡为由，借用其银行卡。其就将名下尾号为0655的建行卡交给了黄某2使用，大约两个月后，黄某2将卡退还，此期间资金的进出情况，其不清楚。16.证人马某1证言，证实2014年，其朋友杨某在长虹路XX银行上面成立XX投资有限公司，当时黄某2是公司股东，其通过杨某认识了黄某2。2014年下半年，黄某2自己在XX银行楼上成立了聚风公司，并让其过去上班。其表示过去帮忙可以，但只处理一些杂事，不参与公司经营事务。黄某2收购赵某1矿场时，其经手过支付购矿款事宜，公司在XX租房期间，其还代为缴纳过房租。聚风公司设有总经理办公室，下设财务部，会计是方某，后来方某转业务员了；设有业务部，主管最开始是万某，后来换成唐某某。业务员有李某1、于某、李某2、梁某、曾某、李某3、魏开菊、徐某3、邓某1、邓某2。公司主要以开发矿山为由，让老年人来投资。黄某2给其每个月5000元工资，其只领过两个月的。2015年，黄某2在西安涉嫌非法集资，被西安市经侦部门抓获。当时，其和梁某从公司账上拿了180万元，其又帮忙筹集了15万元，全部交给了西安市警方，另外又缴纳了3万元保证金，将黄某2取保了出来。黄某2购买赵某1矿场时，赵某1将矿场经营权过户给了黄某2。但是黄某2仅支付了部分款项，矿山经营权又还给了赵某1。17.证人方某证言，证实2013年11月，其通过朋友周某某认识了朱某，然后就去了聚风公司上班。聚风公司老板是黄某2，下面有财务部、业务部、经理部、总经理办公室。经理部长开始是朱某，后来换成杨某，再后来换成马某1。朱某、杨某、马某1据说都是政府公职人员。财务主管是梁某，有一个会计和出纳，不过会计经常换，后来会计出纳就是一个人了，主要工作是将投资人的钱收进来，给投资人开具收据。业务部主管是万某，主要是发展业务员，其刚开始就在业务部，当时的业务员有李某2、徐某3、李某1，后来又招了尚某1、魏开菊、邓某2、唐某、曾某、李某4、马某2，业务部主要工作是让业务员将投资人的钱以高息回报为诱饵吸收过来后，转入公司指定账户。公司开始地址在XX银行13楼，2014年5月份搬到XX，2015年10月份又搬到XX写字楼，2016年2月份又搬到了XX一个饭馆楼上。其在公司搬迁到XX后，就没有去过了。其刚开始时候，是聚风公司的业务员，从2013年11月至2015年4月，工作是发展客户，基本都是其亲戚、邻居。其一共发展了客户有70多人，合同金额700多万，实际投资金额300万左右。业务员工资是底薪加提成，完成5万元才能拿2000元底薪，黄某2每个月按实际收到的钱数为基准奖励业务员，一般业务员当月发展的客户实际投资10万元，可获得500元奖励，20万奖励1000元，30万元奖励2000元。2015年4月份，公司会计离开了，一时找不到合适的人，其就从业务部调到会计部，主要是做账，和记流水账。黄某2让其每天收了客户多少钱，付了多少利息，都记载在一张白纸上，然后将当天收到的钱和账目交给梁某，梁某再交给黄某2。另外还负责与投资人签订合同。合同是黄某2事先定好，其只负责在合同上写好投资人、投资金额、投资期限，然后给客户开收据。合同一式两份，一份交给客户，一份交给梁某。合同有两种，一种是投资入股合同，一种是矿山开发协议，其实都一样，只是名字不同而已。客户每投资1万元，就会有1000或2000元红包，再提前支付两个季度利息，如果推荐其他客户还有300至500元奖励，如果客户投资钱不够，公司会将到期后的奖励也提前支付给客户，这样，扣除利息、奖励、红包后，才是客户实际投资的钱，故合同上记载的金额和实际投资金额是不一致的。投资三个月、四个月和一年半的合同，是到期后本金、利息一起给，所以这些合同和实际投资金额是一致的。收的钱全部交给了黄某2，大约有三千多万，黄某2具体用到哪儿，其就不清楚了。深圳亚太汇鑫科技有限公司，也是吸引客户投资的，还是利用客户给予想拿回之前投资的钱的心理，以配金名义让客户再次投资。具体情况，其不清楚，都是听他手下的客户说的。18.证人丁某证言，证实其在2015年7月至11月在聚风公司担任出纳。当时公司位于XX写字楼一楼。公司法人是黄某2，对外宣传从事矿山开发业务，实际上是以生产经营为由，吸收社会公众存款，吸收对象大部分是中老年人。公司设有总经理办公室、财务室、七间业务员办公室。办公室老总有黄某2、唐某、马某1，财务会计高某，其是出纳，业务员徐某3，业务员有梁某、万某、李某1、魏开菊、方某、李某4、曾某和两个邓姓女的，一共十余人。公司主要通过业务员发展客户，老客户带新客户两种方式吸收资金。公司财务最开始是由方某负责会计和出纳，然后转给李某1负责，其和高某来了后，从李某1那接手，方某、李某1就继续去做业务员了。其担任出纳，高某担任会计，所有事情直接向徐某3汇报。其主要任务是，每天业务员将客户带到财务室后，其负责收客户交来的钱，开具收据，然后与客户订合同。合同是黄某2提前制定好，一式两份，一户给客户，一份公司留存。如果当天有合同到了领取利息的时间，其就给徐某3汇报，徐某3同意后，就从当天收到的钱里直接支付给客户利息。如果当天没收到钱，其给徐某3汇报后，徐某3拿过来钱，其再支付给客户。其每天在两个笔记本上记账，一个是客户明细账，记载客户交纳的金额、签订合同时间、所属业务员等；另一个是业务员提成账，记清楚哪个客户投资了多少钱，哪个业务员具体负责，然后按照公司制定的每一万元提成300元比例给业务员，如果业务员当天要领取提成，就上报徐某3，同意后，给业务员结算。会计高某每天在一张纸上记流水账，记清楚当天签订合同明细、交钱金额、支付利息金额、业务员提成金额即当天的进账、出账明细。两人核对无误后，将剩余现金、合同、流水账一起交给徐某3，徐某3在每日的流水账上签字、摁手印。另外公司零碎的支出，也是从其处报销，其中黄某22015年9月中旬至10月，在XX装修写字楼，马某1、徐某3就带着装修师傅在其处报销了50多万元。投资人的收益率，每个月也不固定，黄某2每个月指定的政策都不一样，都是他给业务员开会后，业务员遵照执行，业务员算好后到其处，其按照业务员算的来写。客户投资期限三个月的，收益率是3％，投资期限一年的月息为2％至3％，然后按每1万元给1000至1500红包，提前支付两个季度利息，再按季度付息，这样客户实际交款金额和合同上写的金额就不一致。投资期限为一年半的，中间不支付利息、到期后将利息、红包、奖励金算下来，客户收益率能有5％。其在聚风公司工作期间，一共发展了约100多个客户，收到客户投资现金有300万元左右。钱都交给了徐某3，徐某3交给谁，其就不清楚了。其工资3500元，只拿了2015年8月、9月工资。2015年10月份时候，黄某2在XX炒外汇，公司也没客户来投资了，到了10月中旬，公司人都联系不上黄某2了，只有魏开菊能和他单独联系，公司客户投资到期拿不到钱，就到公司闹，黄某2给魏开菊转钱，让魏开菊支付给客户利息，这时候客户也成立了客委会，客户过来直接找魏开菊和客委会，其和高某看公司不行了，就离开公司了。19.证人高某证言，证实，其2015年7月至11月份在聚风公司担任财务工作。公司主要对外宣传在谷城有矿山，打着开发矿产幌子，对外以高息为诱饵，吸收社会人员投资。公司老总是黄某2，还有一个马总。公司设有总经理办公司、财务室、业务部。业务主管是唐某，财务主管是徐某3。业务员有梁某、李某1、曾某、魏开菊、方某、邓某2、邓某1等十余名。其和丁某在财务室。公司主要通过宣传会、请客吃饭等活动，联系客户投资，让老客户介绍新客户，还组织客户到谷城矿山参观，向投资人承诺投资公司资金有保障，还有利息和收益。2015年6月，其老公之前的同事周阿姨在聚风投资的有钱，介绍其也向聚风投资，并将其介绍给聚风的业务员邓某1。2015年7月1日，其在邓某1处投资10万元，期限三个月，到期连本带息取11.2万元，并在财务李某1婷处签订了合同。同时，邓某1称公司会计、出纳都是李某1一个人，让其过来上班，其之前做过财务，就同意了。其上班没几天，丁某也被招聘过来做财务，李某1就将出纳、会计交给了其和丁某。其平时工作主要是将发展的客户带到财务室，丁某负责收钱，给客户出收据，与客户签订合同。合同是黄某2提前印制好的，一式两份，其和丁某共同负责将合同内容填好，客户一份，公司留存一份。另外，其每天还记流水账，记清楚当天签合同明细、交钱的金额、支出的金额（包括支付客户利息、业务员提成金额及公司其他支出情况）。丁某要在两个账本记账，一个是客户投资明细，一个是业务员业绩账本。两人核对无误后，每天下班时，黄某2或徐某3将每天剩余现金带走，合同和流水账由徐某3带走，丁某的账由其保管。客户投资的钱一部分用于支付利息、业务员提成，大部分被黄某2拿走了。其所知道的大额支出中有黄某2装修XX外汇公司装修款，黄还说过给谷城矿山转过款，具体数额其不清楚。其在聚风公司没有发展客户，每月公司3500元，只拿了两个月工资。2017年3月份，聚风公司员工魏开菊给其打电话说黄某2在炒外汇，要配金才能拿回之前在聚风的投资，还称已经有客户通过配金拿回之前的投资了。其在2017年3月29日，到鱼梁洲客委会给魏开菊转了2万元参加配金，按2:1，到期偿还3万元。结果到期后，其找魏开菊要钱，魏开菊说平台没有钱，给其打了个3万元的欠条。后来就找不到魏开菊人了。20.证人黄某1证言，证实2016年8月底一天，其在福建三明市家中，朋友张某3打电话说在深圳亚太汇鑫科技有限公司炒外汇，公司老板是黄某2，让其过去帮忙，并让其担任公司的法定代表人。其到深圳后，在张某3介绍下认识了黄某2。黄某2让其到公司炒外汇，每个月给其5000元工资，并让其办理了一张深圳的建行卡和深圳本地的手机卡交给他使用，公司地址在深圳市福田区。其到公司时，公司有黄某2、张某3、刘某4、刘某1、邓某3、汪某。几天后，黄某2将公司法定代表人变更为其，其当时提出，作法定代表人可以，但公司贷款合同、签合同等事宜，其不会签字。黄某2称让其放心，公司只是个门面，目的是全国其他地方的客户来参观时，让其作为法人接待一下就行了。其在公司学习了一个多星期，就开始了实际操作。平台分别是“XX平台”和“XX平台”，主要在“XX平台”炒，后来黄某2自己搞了个“XX平台”。公司几个员工用自己身份证在平台实名注册外汇账户，黄某2弄到钱后就转入员工的账户，员工听从黄某2指令进行炒外汇。当时公司的刘某4、张某3、邓某3、赵某2、朱某某办理了深圳的建行卡和手机号交给黄某2使用。后来，其发现名下银行卡里面流水很多，怕出事，就将卡、手机卡要回来注销了。2017年9月份，黄某2安排其在深圳接待了几个从襄阳来的老年人客户，其才知道炒外汇的钱是黄某2在襄阳向老年人融资的。2016年8月至2017年5月，几个账户里面的钱约七、八十万全部亏了。在深圳亚太汇鑫科技有限公司，黄某2每月支付其工资5000元，另外给其和刘某4、张某3每星期200元餐补，其他员工每星期100元餐补。其除了帮助黄某2炒外汇外，自2016年9月开始，还帮助黄某2给员工发工资，支付公司的房租、水电费、物业费等，其和员工住的房子的房租、水电费和公司其他一些支出，也是黄某2转给其，由其支付的，一共大约三、四十万元。在其之前，上述事项是由刘某4、张某3负责，大约二十万元。关于“XX平台”，据其所知，是黄某2自己设置的一个平台。其到深圳十几天后，黄某2从武汉请来了王某1到深圳搭建亚古平台，其每个月按黄某2指示，支付给王某1网站服务器费用，王某1在深圳待的三个月期间，黄某2每个月让其给王某15000元工资。黄某2注册亚古平台是在香港以刘某1名义注册，王某1最清楚。2016年9月份，公司从深圳人才市场又招聘了5个年轻人，其只记得赵某2、朱某某、韦某三个。后来，公司在新世纪CBC房租太贵，就搬到了新洲九街。过完年后，黄某2在广州东站威尼斯大厦又开设了一个炒外汇公司，他把刘某4、张某3带了过去，其和其他员工留在深圳，这时候就很少有钱炒外汇了。自2017年4月份开始，黄某2就没给其转过钱了，公司房租和几个员工的工资都没付。2016年6月，其回福建三明，深圳公司房东催房租，其给黄某2打电话要房租，黄某2称深圳那边公司的东西不要了，让其去广州外汇公司，并给其转了6万元钱，其回到深圳把邓某3、赵某2等人的工资结清后，于2017年7月去广州找黄某2。黄某2在广州开设的外汇公司也租了个大办公室，雇了十几个人，但是黄某2没有钱拿来炒外汇，8月份，公司就关门了。2017年9月份，黄某2说襄阳的几个老总、大客户要去深圳亚太汇鑫科技有限公司考察，需要其过去接待一下。当时，公司已经不存在了，黄某2从网上租了一个按天计算的会议室，让其到那里接待，并将需要与大客户代表刘某2、邱某沟通的内容提前发给其，教其如何接待。其一个人到了深圳，见到了一群老年人，带头的是刘某2、邱某、王某2，剩下两个不认识。刘某2说他和邱某是黄某2炒外汇“XX平台”的负责人，另外三个是投资客户代表，想去亚太汇鑫公司看看。其按照黄某2教的称，黄某2是其合作方，其与刘某2不熟，不同意刘某2提出的去看公司的要求。同时，其告知刘某2，第一黄某2与亚太汇鑫公司签订协议时约定平台2000万元才能出金，他们入金只有1200万；第二亚古平台所有资金都在，平台很安全；第三因为国家在对第三方支付检查，平台维护升级，所以不能打开，最迟9月30日前就可以出金。谈完后，刘某2做了个会议纪要让其签字，其作为见证人签了字。回武汉后，黄某2给其3000元报销了接待这些老年人的费用。实际上，其并没有以亚太汇鑫公司名义与黄某2签订过合作协议，也不清楚“XX平台”是怎么回事。2018年1月8日左右，黄某2给其打电话说在云南昆明和大公司合作，前景好，让其去昆明。其到昆明后，黄红海带其到了位于盘龙区的公司，其进去后见业务员在拉当地老头、老太太存钱，其就告诉黄海说这事他干不了，只想要之前的工资，黄某2让其等着，其在昆明等了二十多天，到1月底，黄某2说要回襄阳解决投资人的事儿，几天后给其转了5000元，其就去了辽宁打工了。2018年1月份，深圳工商、税务打电话让其回去处理深圳亚太汇鑫科技有限公司的事，其认识一个财务公司的人，让他帮忙将公司法人换成了其他人，现在公司什么情况，其也不清楚。21.证人刘某1证言，证实，2014年7月份，其在做汾酒代理时认识了黄某2。黄某2宣传说聚风公司在谷城有矿，形势比较好，投资能得3分利息，其就和朋友刘某5每人投资了4万元，一共领了5个月利息。5个月后，刘某5需要用钱，其找黄某2退钱，黄某2说暂时退不了，其就自己给了刘某54万元，这样投资就变成了其自己投资8万元。2015年11月份，黄某2说他在XX成立了个新公司专门炒外汇，让其投资，其没有在里面投资。2016年听说过配金的事儿，但是没参加。2015年12月份，其在武汉做手术，黄某2去探望时称有聚风客户到九悦天成闹事，让其借钱给他还客户，其就借给了黄某215000元。其出院后，找黄某2索要欠款。黄某2当时在武汉开了个“达福润”公司，专门炒外汇。黄某2告诉其称，他现在暂时没钱，但是襄阳聚风客户已经在支持他炒外汇，很快会赚钱偿还其欠款，其当时也听说黄某2炒外汇很赚钱，就相信了他。其就继续借钱给黄某2，代为支付办公司房租、购置办公用品，共计垫付了约七、八万。后来，襄阳这边的聚风客户投入的资金到了，黄某2也招了一些员工，其负责给员工发工资和购买办公用品，黄某2也开始慢慢偿还其欠款。在武汉，是在“XX外汇平台”操作，其认为应该是真实的。2016年初，黄某2称他有官司在身，不想用他的中信银行银行卡，想借其银行卡用，其就将银行卡和密码交给了黄某2。大约两个月后，其打电话给黄某2索要银行卡，黄某2将卡邮寄给了其。此期间，账户内资金往来情况，其并不清楚。2016年底，黄某2说认识了深圳一个老板，拿了一个外汇平台的一级代理，然后就到深圳开了一个科技公司炒外汇。在福田区，黄某2说拿一级代理需要有境外账户，作为返还佣金用途，他有官司在身，办不了港澳通行证，就找了个中介公司，以其名义到香港恒生银行开了个银行账户，办好后回来交给了黄某2。黄某2将手续办齐后，就在深圳外汇公司做起了“亚古外汇平台”的大陆总代理，公司也招聘了一些员工进行外汇操作，其平时负责帮忙购买办公用品。2016年11月份，黄某2将之前在武汉开公司借其的八、九万还清了。2017年2月初，其回到襄阳，就再没有回到深圳了。在深圳期间，其没有去香港注册过公司，只是在深圳中介公司签过几份文件。2017年夏天，黄某2在武汉又开了一个外汇公司，叫其过去玩，其过去看公司很大，装修也很好。其回到襄阳后，黄某2又找到其，让其帮忙垫付平台网站维护费等费用，并表示等赚了钱马上偿还，其就给黄某1转了8000元，给王某1转了2万元网站维护费以及一些其他费用，总计帮黄某2垫付了七万多元，后来就联系不上他了。22.证人王某1证言，证实2015年11月份左右，其从上海到武汉找工作，被黄某2在武汉开设的投资管理公司录用。当时，黄某2在代理“XX外汇平台”，黄某2公司主要是拉客户到平台炒外汇，其任务是向黄某2公司做分析报告，提供下单建议。做了一个月后，黄某2准备自己开设外汇交易平台，遂安排其联系制作团队，其在网上找了个成都的制作团队，谈后费用8万元，黄某2预先支付了一半费用。由于外国交易国内是不允许的，所以需要在境外注册一个公司，黄某2就安排刘某1去香港申请注册公司，然后以刘某1名义在香港注册了环亚贸易公司，后更名为亚古贸易公司，公司股东是刘某1、黄某2，技术团队在外国购买了MT4软件，制作好了外汇官方网站，平台开始叫环亚平台，三个月后更名为亚古平台。后来，黄某2拖欠了员工三、四个月工资，其就在2016年下半年离开武汉，回黄石了。过了两三个月，黄某2给其打电话说，他在深圳开了个亚太汇鑫科技有限公司，作为“亚古平台”的代理，让其去参观指导一下，并将以前的工资补发给其，其就过去了。亚太汇鑫公司法人是黄某1，实际控制人还是黄某2，刘某1也跟着在亚太汇鑫公司。公司招聘了很多业务员，在微信群、QQ群吸引客户在平台投资。亚太汇鑫公司除了代理黄某2自己的亚古平台外，还代理另外一家境外的“达汇”平台。其在深圳呆了五、六天，黄某2没有给其发工资，其就走了。平台服务器一个月租金就要2万元，黄某2没有正常交租金，造成平台打不开，黄某2还联系其，让其帮忙说一声缓交一下，后来就没联系了。到了2017年，其听里面的业务员说公司关门了。2017年11月左右，黄某2给其打电话说在昆明又开了一家炒外汇的公司，让其过去帮忙，其拒绝后，就没有和他再联系了。亚古平台的大部分钱都亏了。但是，亚古平台实行的是客户跟平台交易，如果客户亏了，那平台就赚了，钱也就落入了黄某2手中。如果客户赚了，平台就应该赔给客户，但是平台不给客户出金，钱在平台，实际上还是在黄某2手中，也就是不管是赚开始亏，投进去的钱，就拿不回来了。23.证人刘某2的证言，证实2014年12月份，尚某1给其打电话介绍了聚风公司，称公司在谷城有矿山项目，销售很好，公司现在扩大生产需要资金，让其去公司投资，并组织其和十几个客户到谷城矿山考察。在矿山，万某接待了大家，并称矿山开采的是硅矿，销路很好，其相信了，就在聚风公司投资了。其以本人以及其妻子李某5的名义一共投资了10次，签订了10份合同，前2次投资是业务员尚某1负责，后8次投资是业务员邓某2负责。投资回报主要分红包、奖励、利息三个部分，投资时：投资本金按每万元支付1000或2000元，给予红包奖励，奖励比例经常变动，不固定；利息按每月2％至3％计算，每月或每季度支付利息，提前支付一季度或二季度的利息。因此，合同上记载的金额与实际出资是不一致的。其10次投资，实际投入本金24.94万元，全部没有拿回来。其只有前2个合同到期后领取过4500元利息，其余的都没领到利息和奖励。2015年11月份，聚风公司不能按照合同兑现客户资金，许多客户到位于XX的聚风公司打砸要钱。此时，一些客户要求成立客委会代表客户维权，于是就成立客委会。其之前担任XX公司维权委员会主任，大家就推荐其作为客委会主任，王某2为副主任。客委会主要由其、魏开菊、邱某、王某2四人和黄某2电话联系，其去武汉见了黄某2三次，看见黄某2在武汉炒外汇，有工作人员和电脑。2015年12月底，聚风公司在XX的房租到期，黄某2在XX写字楼成立了汇业恒丰公司炒外汇，黄某2就让聚风公司和客委会搬到了XX17楼办公。汇业恒丰公司注册资本1800万元，实际上没有一分钱。大家怕公安机关把黄某2抓了后，将公司财产扣押，客委会就集体商量，将汇业恒丰公司交给客委会，黄某2就将汇业恒丰公司的法定代表人变更为其本人。客委会接管公司后，没有业务。黄某2一直讲炒外汇很赚钱，客委会就研究决定筹集资金炒外汇，由刘立银负责，筹资了20多万，在“爱客”平台炒了三个月，亏了一半的钱。2016年5月初，客委会从九悦天成搬到了鱼梁州XX菜馆二楼办公。2016年3月份，黄某2召集魏开菊、万某、梁某到武汉开会，回来后魏开菊向客户宣传，称黄某2在武汉搞了个新项目，和深圳亚太外汇公司签订合作协议，在“亚古”平台炒外汇，黄某2是一级代理，客户如果投资炒外汇，可以按照1比1比例进行配金，将之前投资聚风公司的钱配回来，期限是三个半月。比如客户投资1万元，到期可以返还2万元，其中1万元就是在聚风的投资。最开始客委会没人相信，魏开菊宣传配金方案后，有部分客户进行投资，拿到了入金和配金，客委会的人才相信。2016年6月至2017年6月期间，其在两个聚风公司群将黄某2定的外汇入金配金方案、说明发到群里，向客户宣传配金和还款运作方案。同时，魏开菊还在位于XX菜馆的办公地点制作“聚风公司客户本金还清一览表”，上面大部分内容都是虚假的，目的是让客户相信配金是真实的。魏开菊不是客委会的人，是黄某2授权她代表聚风公司来具体做配金。客户的配金全部交给魏开菊，由她开出收据，注明外汇入金，写明收款金额，期限三个半月，利息、到期还款金额和前期聚风投资的到期金额，魏开菊签名“魏经办”，并加盖聚风公司财务印章。其听魏开菊说客户入金一共1200多万元，返还600多万元。其从2016年7月份开始参加配金十几次，一共投入8万元，全部是现金支付，交给魏开菊，每次入金到期后，其想将之前在聚风投资的钱全部拿回来，就没有按配金比例拿回入金和配金，只领取了到期利息5590元，后来平台打不开，钱全部拿不到了。黄某2按盈利后分配方式不一样，将亚古平台分为“三七分”（即客户按1比1参加配金同时，必须投入相应的资金进行外汇交易，赚钱后由黄某2与客户进行三七分成）和“五五分”（即其作为亿牧公司客委会成员，为了减少损失，想让黄某2帮忙通过炒外汇赚钱，客户投入相应的资金进行外汇交易，赚钱后由黄某2与客户进行五五分成）。至于亚古平台的真实性问题，客委会的人到深圳找亚太汇鑫公司见过法人黄某1，但是没去公司看，也不知道平台是不是真实的。2015年8月，“亿牧案”案发后，亿牧客户成立了维权委员会，其是委员会主任，带领客户维权追讨损失，一直到2016年也没要回钱，委员会也找了很多项目自救，也没成功。此期间，其同时担任聚风客委会主任，知道黄某2资金链断裂后转行炒外汇，其就让亿牧公司的客户也投资黄某2，就组织客户投资给黄某2操盘炒外汇，盈利与黄某2五五分成，黄某2承诺亏损由他负责，并保证每月支付1％的利息。投资客户一共38人，投资了41.5万元。其和曲某负责，将钱转给了黄某2和其指定的黄某1的账户。24.证人曲某证言，证实，其是“亿牧案”的投资受害人，2015年8月“亿牧案”案发后，客户们成立了客委会，刘某2是主任，其是副主任，此期间一边维权，一边配合公安机关追讨损失，直到2016年8月也没追讨回来。此时，刘某2向大家推荐聚风公司董事长黄某2转型炒外汇的事儿，并在墙上贴了很多已经拿走本金的客户名单。聚风公司的魏开菊积极宣传，多次说服刘某2让亿牧维权委员会参加炒外汇项目。当时，都认为黄某2炒外汇形势很好，再加上委员会自救心切和刘某2的宣传，于是就召开会议，请大家表决，最后决定加入黄某2炒外汇项目。2016年10月29日，其和刘某2、尚某2到武汉见到黄某2，商谈后确定黄某2作为深圳亚太汇鑫科技有限公司武汉一级代理，其代表深圳亚太汇鑫公司襄阳二级代理，签订代理协议，将钱交给黄某2炒外汇，盈利后与黄某2五五分成，所以也叫“五五平台”。并约定外汇平台亏损由黄某2负责保本金，并保证每月1％利息。从武汉回来后，就在聚风办公室腾出一间房屋，成立了襄阳聚客外汇代办服务部，开始向资金链断裂客户宣传带原投资合同到服务部投资“五五平台”。服务部起草下发了通知，在服务部外进行了张贴，同时在亿牧3个群、聚风2个群进行了宣传发布。从2017年1月到2017年6月底，“五五平台”一共投资有38名客户投资，主要是之前“亿牧案”受害人，共计41.5万元。投资款大部分都是现金，一部分转到了其和刘某2账户，其出具收据，收据载明“收款金额、存期，盈利五五分成，亏损保本金和保1％月利息等”，然后，其再将钱转给黄某2指定的赵某2、黄某1账户。另外有3.7万元通过魏开菊账户转给了黄某2。共计返款70702元。关于黄某2炒外汇的事，2016年10月29日，其和刘某2、尚某2到武汉见黄某2商讨炒外汇事宜时，黄某2称有客户到武汉闹事，将办公室砸了，所以就没见到具体的办公地点。2017年3月4日，其和刘某2、王某2、邱某、魏开菊到武汉见黄某2时，黄某2称公司的资料在深圳，并称5月份让大家到深圳考察时，资料保证齐全，大家就相信了。到了2017年5月份，黄某2没有再提深圳的事了。所以其认为，黄某2所谓的外汇平台就是骗钱的方式。25.证人王某2证言，证实2013年11月29日，其通过邻居知道了XX投资公司，并在里面有投资。2014年时候，黄某2成立了聚风公司，地点还是在XX银行楼上。2014年6月份，办公地点搬到了XX大酒店旁边的写字楼一楼，之后又搬到了樊城区大庆西路XX写字楼一楼。聚风公司老总是黄某2，副经理是唐某，会计是方某，业务主管是万某，业务员大约十五名。聚风公司对外宣传在谷城从事矿山开采和销售，以此为由让客户到公司进行投资，获取高息。投资人投资时，业务员带领投资人到会计处交钱，会计拿一份“襄阳聚风矿业管理有限公司投资入股合同”让投资人签字，并出具收据粘贴在合同后面，合同附有分红表，投资人每次领取利息都要在分红表签字，写明领取金额和时间。合同主要约定入股金额、期限，利息和支付方式口头告知，并未写在合同上。合同上盖有聚风公司公章及黄某2签名，收据上写明投资人姓名、投资金额、收款事由为投资硅矿，加盖聚风公司财物印章。投资回报分为红包奖励（为投资金额20％）和利息两部分，比如投资1万元，得到2000元红包，根据投资期限三个月至一年半不等，月息为2％至3％，每三个月领取一次利息，客户每推荐一名投资人，可得500元推荐奖励。2014年至2015年，聚风公司组织客户去谷城矿场参观，其看到矿山在开发，有机器在工作，认为是真的，就投资了。2015年10月份，聚风公司资金链断裂，拿不出钱返还给投资人，很多客户来到襄阳花园写字楼闹事堵门。黄某2为了让投资人不再闹事，就让大家找几个老年投资人成立了客委会，让客委会的人维护投资人权利，安抚大家不要闹事，帮大家要回投资的钱。客委会主任是刘某2，其是副主任，成员由李某6、肖某、李某7、刘某6、邱某。客委会名义上是维护投资人权利，实际上还是代表黄海的利益。魏开菊不是客委会的人，她直接听从黄某2。聚风公司搬到九悦天成办公时，黄某2还有一家炒外汇的公司叫汇业恒丰投资有限公司，外汇平台叫“爱克平台”。资金链断裂后，有人建议说炒外汇挣钱，但此时大家不相信黄某2了，就将汇业恒丰投资有限公司法人变更成了刘某2，在“爱克平台”炒了一个月就赔了，就没继续了。此时，公司在九悦天成的房租也到期了，就又搬到了鱼梁州。2016年初，魏开菊、梁靓、万某三人到武汉找黄某2开会，回来后，魏开菊、梁靓就大张旗鼓的对投资人宣传，说黄某2在武汉成立了外汇公司（即“亚古平台”），炒外汇很赚钱，投资人如果想要拿回之前在聚风公司的投资，就必须参加配金，按1：1的比例，用入金拿回在聚风投资的钱。比如，投资1万元，到期后（期限三个半月），可以拿回入金1万元和之前在聚风投资的1万元。配金的钱全部交给魏开菊，魏开菊向投资人出具收据，收据写明为外汇入金，写明收款金额、期限（一般为三个半月至四个半月不等）、利息、到期还款时间和前期聚风公司合同到期金额。收据右下角签有“魏经办”，加盖聚风公司财务印章。最开始参加配金的一小部分投资人拿回了之前在聚风投资的钱，于是越来越多的客户开始参加配金。黄某2看参加的人多了，就将配金比例提高到了2：1，即要拿回之前投资的1万元，必须投资2万元。其从邱某处得知参加配金的有200多人，投资金额1238万，黄某2返还了600多万。此外，黄某2还搞了个“三七平台”（即炒外汇转的钱与投资人三七分成），还有个“五五平台”（即炒外汇转的钱与投资人五五分成），该平台吸引的投资人大部分是亿牧公司的投资人。外汇平台是否真实，其也不懂。其一共参加了10笔投资，前两笔投资在渭南公司，合同后来转到了聚风，后8笔在聚风投资。聚风经手的业务员是万某、李某1婷。合同和收据金额是39.6万元，实际投资金额28万元左右。后来参加配金，投了17万元，三个半月后一共拿回34万，这样其在聚风公司实际损失就剩11.7万元了。26.证人邱某证言，证实2014年左右，其通过顾某某认识了聚风公司业务员李某3，后来黄某2安排李某3带领大家去谷城参观硅矿，其参观后觉得很真实，就在2015年1月24日投资第一笔。后来，在业务员带领下，又连续投资了10万、40万、30万，共计投资90万。实际出资76万元。2015年11月份，聚风公司资金链断裂，拿不出钱给投资人，很多客户来到襄阳花园写字楼闹事堵门，就成立了客委会，有刘某2、王某2、李某6、肖某、李某7和其，目的是安抚大家不要闹事，帮大家要回投资的钱。魏开菊在黄某2的要求下，也进入了客委会。2015年，黄某2九悦天成小区成立了汇业恒丰投资有限公司，年底聚风公司在襄阳花园房租到期后，黄某2就让客委会的人和聚风公司老员工魏开菊、梁某一起到了九悦天成。期间，黄某2将客委会的人喊出去开会，说投资到聚风公司的钱已经还不了了，现在只有通过炒外汇赚钱，让投资人拿钱炒外汇，客委会人筹了点钱在“爱客平台”炒了一个月就亏了。当时，大家怕黄某2被抓，大家的钱都拿不回来，就将汇业恒丰公司过户到了客委会刘某2名下。后来，九悦天成房租太贵了，公司就又转到了鱼梁州的一个XX菜馆楼上。2016年3月份，魏开菊、梁某开始大张旗鼓的向客户宣传配金。投资人如果想要拿回之前在聚风公司的投资，就要投入资金到黄某2搞得“亚古平台”炒外汇。黄某2规定在约定的三个月或三个半月后，按1：1的比例拿回在聚风公司投资的钱。比如，投资1万元，到期后可以拿回入金1万元和之前在聚风投资的1万元。后来，黄某2看参加的人多了，就将配金比例提高到了2：1，即要拿回之前投资的1万元，必须投资2万元。魏开菊受黄某2委托，在鱼梁州办公室收取客户入金钱，由黄某2投资到“亚古平台”。客户将钱交给魏开菊后，魏开菊向客户出具收据，收据注明为外汇入金，写明收款金额、期限（一般为三个半月至四个半月不等）、利息、到期还款时间和还前期聚风公司合同到期金额。收据右下角签有“魏经办”，加盖聚风公司财务印章，其将收据收集后，做好统计输入电脑。2017年9月8日，客委会刘某2、王某2和其等五人，到深圳市福田区找亚太汇鑫科技有限公司法人黄某1，黄某1承诺平台9月开网出金。当时大家都信以为真，还做了会议记录。“亚古平台”有三种经营模式，一种是聚风平台的入金模式；第二种是“五五分成”模式，是黄某2为了吸引投资想到的方式，由于后来将配金提高到了2:1，投资人少了，为了吸引投资，就说如果要享受1:1模式，必须在“三七平台”投资相同金额，赚的钱由黄某2和客户按三七分成；“五五平台”是刘某2作为亿牧公司客委会主任，拉亿牧公司客户成立的，后来由曲某在管理。据其统计，参加配金的客户有400多人，入金1200多万，黄某2退出来的只有600多万，大部分既没有拿回配金，也没拿回聚风投资的钱。其参加配金，分19次投入了41.2万元，共拿回了26.4万元。27.证人孙某1证言，证实，2015年11月，其听认识的老人说在聚风公司投资利息很高，就去了大庆襄阳花园聚风公司了解情况，接待其的是魏开菊。魏开菊介绍说公司在谷城有矿，发展前景很好，公司现开发需要融资，在公司投资可按每月2％得利息，另外还有红包和奖励。2015年11月26日，其将68200元本金交给魏开菊，魏开菊算好说一年后能领取118800元，并给其签订好合同和收据，合同上投资金额就是11万元。投资后，公司组织人去谷城参观，其也去过，看见矿场有挖掘机在施工，参观完，梁某又组织大家聚餐。于是，在2016年3月24日，其又进行了第二次投资，实际投资金额13400元，合同金额2万元，还是魏开菊接待的。两次投资，实际投资金额81600元，合同金额13万元，从来没有拿过利息。第二次投资后没多久，就听说聚风公司资金链断了，很多客户拿不到钱，其就找魏开菊要钱，魏开菊以各种理由不给钱。2016年8月，魏开菊给其打电话说黄某2在搞配金，让其出钱给黄某2炒外汇，盈利后在归还之前的投资款，如果不参加配金，就拿不回之前的投资款。其到鱼梁洲聚风公司参加了四次配金，投资了44000元，返还2万元。合计损失105600元。28.证人刘某3证言，证实，2015年12月一天，其参加“绿泰新能源”推介会，听人说在聚风公司投资收益比绿泰大，并给了其业务员魏开菊的电话，其联系魏开菊到了聚风公司。魏开菊说公司在谷城有矿山开发，前景很好，现在因外面有2000万债务没要回来，公司发展需要融资，如果投资可得每月3％利息，如果投资20万以上，利息会更高，并拿出林业厅的矿山开发证书和襄阳市工商局发的营业执照给其看，其不放心说要见见老板。第二天，黄某2见到了其，将公司规划给其说了，让其放心投资。2015年12月10日上午，其在公司投资了40万元，魏开菊将办好的合同、收据交给其。其投资后，未获得任何收益。投资一个月后，其听人说聚风公司不行了，就找魏开菊要钱，魏开菊欺骗其说黄某2在炒外汇，盈利不错，等缓过来就给客户还钱。2016年4月份，魏开菊给其打电话说黄某2在搞配金，让其投资给黄某2炒外汇，赚钱后再还之前的投资款，如果不参加配金就永远拿不回之前的投资款。其最开始没相信，后来见有的投资人参加配金一两万，拿回了之前的投资，就找到魏开菊，参加配金，一共参加了两次9万元，拿回4万元，实际损失5万元。29.证人徐某1证言，证实，2015年7、8月份，其在报纸上看到一份征婚启事，联系对方见面后知道对方叫魏开菊，认识并交往后，魏开菊向其宣传说聚风公司在谷城做硅矿，前景很好，在公司投资可得3分息，其最开始不相信，后来魏开菊说她个人作保，其才相信。2015年11月29日，其从银行取了6万元交给魏开菊，魏开菊带其到聚风公司财务室签定了6万元投资入股合同，约定投资期限6个月，月息3％，加上红包等奖励，到期后领取71400元。投资一个月后，公司就不行了，其向魏开菊要钱，魏表示没钱还了，并称老板黄某2又开了个炒外汇的公司，前景很好，让其投配金，其知道炒外汇是违法的，就没相信。30.证人王某3证言，证实，2015年其在做理疗的地方认识了魏开菊，魏开菊向其宣传说聚风公司在谷城做硅矿，前景很好，在公司投资5万元，期限3个月，可得4分3息，其见投资时间不长，就同意了。2015年7月21日，其交给魏开菊5万元，魏开菊带其到聚风公司财务室签定了5万元投资入股合同，约定投资期限3个月，到期后领取56500元。投资到期后，其找到魏开菊领取了6500元利息，其要本金，魏开菊说公司没钱，就没拿回本金。其后，其多次找黄某2要钱，黄某2在2015年12月5日支付了5000元利息，实际损失38500元。2016年7月份，魏开菊给其打电话称其老板黄某2在武汉开了个外汇公司，形势很好，让其参加配金，可以拿回之前在聚风投资的钱，其参加了三次配金，入金35000元，只领取了几十元利息。31.证人王某4证言，证实，2015年7月份，其通过顾某某认识了魏开菊。魏开菊向其宣传说聚风公司在谷城做硅矿，前景很好，在公司投资5万元，期限3个月，可得4分息，其见投资时间不长，就同意了。2015年7月25日，其交给魏开菊5万元，当时不放心，魏开菊还给其写了个保证书，保证5万元出了问题由她承担。然后，魏开菊带其到聚风公司财务室，说可以将利息提前给我们，只用交4.4万元就可以了。然后公司与其签订了一份4.4万元的投资收益合同，约定投资期限3个月，收益月息4分，到期领取5万元，财务人员出具5万元收据。投资到期后，其妻子找到魏开菊要钱，魏说没钱，让其找黄某2。当年12月份，找到黄某2，黄某2让梁某拿了1万元给其。2016年8月份，魏开菊给其妻子打电话说黄某2在炒外汇，形势很好，可以投资外汇配金，到期可拿回之前投资的钱。其分三次投入配金12500元，返还2500元，配金损失10000元。32.证人宋某证言，证实，2015年其在聚风公司投资。2017年3月15日，魏开菊给其打电话，让其投资外汇，盈利后可以拿回之前投资的钱，如果不参加配金，就拿不回之前投资的钱。其第一次投6万元，第二次投56000元，第三次投资50000元，钱都转给了魏开菊和邱某。33.证人孙某2证言，证实，2014年其在聚风公司投资。投资到期后，聚风公司资金链断了。2016年3月份，魏开菊给其打电话说黄某2在武汉开了个外汇公司，形势很好，让其参加配金，且只有参加配金，可以拿回之前在聚风投资的钱，其参加了四次配金，入金11万元，都转给了魏开菊，没有收回。34.证人张某1证言，证实，2015年其在聚风公司投资。投资到期后，聚风公司资金链断了。2017年时候，魏开菊对外宣称说，黄某2在武汉开了个外汇公司，形势很好，让其参加配金，且只有参加配金，可以拿回之前在聚风投资的钱，其参加了四次配金，入金2.76万元。35.证人张某2证言，证实，2014年下半年，其在聚风公司投资。2015年12月份，发现公司已经人去楼空，后来其通过客委会了解到有人通过配金拿回来投资的钱，其就相信了。2017年6月份，其投资了4万元，转给了魏开菊和李某4。36.证人王某5证言，证实，2015年1月份，其在聚风公司投资。后来，魏开菊让其参加配金，说如果想拿回之前投资的钱，必须先参加配金，其不相信黄某2了，就没同意。后来在魏开菊劝说下，还听说很多人通过配金拿回了之前投资的钱，就向魏开菊账户转了3万元。37.证人王某6证言，证实，2015年3月份，其在聚风公司投资。到期后，公司只给了1.3万元利息，本金未支付，其就一直在向公司索要投资款。黄某2不在公司期间，是魏开菊在负责，魏开菊让之前投资的客户成立了客委会，并继续投资到公司进行自救。2017年7月1日，其又投资了2万元，款项转至魏开菊本人账户，魏开菊给其出具了收据和白条。38.证人陈某1证言，证实2015年4月份，其听身边朋友说襄阳花园有一家聚风公司，在那投资利息比较高，其就过去了。唐某接待时向其介绍说公司在有矿山开发，发展前景好，现在扩大生产经营需要资金，投资可得利息及红包奖励，其就和女儿张某某一共投资了40万元，合同载明金额为59万元。2015年11月份，聚风公司就不行了，其去要钱也没要到。2016年3月份，魏开菊向投资人宣传说黄某2成立了一个外汇公司，炒外汇非常赚钱，现在黄某2委托她来负责让大家参加配金，即拿钱给黄某2炒外汇，盈利后以配金方式让其拿回在聚风的投资款。其最开始没敢投资，后来听说有部分聚风客户拿回了之前在聚风公司的投资其就也参加了。配金开始是按1比1比例，就是入金1万元，3个半月拿回入金1万元和之前在聚风投资的1万元，后来比例变成2比1。其一共分8次入金14万元，全部现金存到魏开菊账户上，魏开菊出具收据。配金没收回一分钱。39.黄某2的供述和辩解，证实2013年底，其朋友文某某(男)在湖北襄阳成立了XX投资有限公司，让其过去挂个股东，可以分点股份，其就同意了。2014年初，其在襄阳成立了聚风公司，办公地点设在襄阳花园写字楼一楼，其任法人、总经理，公司有财务部和业务部。公司业务经理是万某，主要负责招聘和管理业务员。其从老家带来的有业务员梁某、李某1、李某2、唐某、曾某。另外还有魏开菊、尚某1、邓某2、邓某1、马某2是从公司客户变成了业务员，业务员加起来一共有十多人，主要负责向社会公众发展客户到公司来投资，为公司募集资金。财务部是其招聘的方某负责记账和收客户交来的投资款，为客户返还利息。后来方某专做业务员，公司又招聘了几个会计、出纳，都是干一段时间就走了，名字其也不记得了。聚风公司主要是制作一些宣传资料，由业务员到社会上发传单或是组织客户到谷城的矿山参观等方式，大力宣扬聚风公司在开发矿山，前景非常好，以高额回报为诱惑，吸引客户到公司投资存款。客户到公司财务交纳投资款，一般是现金支付，公司与客户签订一份入户（或者叫矿山发货）合同书，上面有其签名、身份证复印件、聚风公司印章。客户投资期限分三个月、四个月、半年、一年和一年半。投资三、四个月的月利率在2％；投资半年的为先按每投资1万元奖励1000元以下不等红包，另外按月利率3％支付利息；投资一年期的，先按每1万元奖励600至2000红包，另外按月利率2％至5计算利息；投资一年半的收益率翻倍，中间不拿利息。利息和红包奖励，根据每个月公司的资金量来调节，如果公司资金缺口大，就提高投资利息回报。业务员提成按公司财务部统计的业务员发展客户到公司投资的金额2％提成，如果业务员完成当月业务量，再奖励1％，业务员没有底薪，只有提成。从2014年到2015年11月左右，发展客户有300多人，合同金额3000万左右，实际投资本金1000多万。公司有流水账，方某记录了一部分，后来招的会计记录的也有，后来公司不行了，所有的财物资料、客户合同等都交给了魏开菊。2014年3、4月份，其在保康县向周某某购买硅矿，手续不正规，亏了200多万；2014年7月收购赵某1心在谷城的硅石场，支付了209万后无力支付剩余资金，也亏损了；2014年至2015年，其在宜昌因涉嫌非法吸收公众存款，退赃250万元；2015年因在西安涉嫌非法吸收公众存款，退赃120万元；2015年在襄阳九悦天成装修汇业恒丰公司，花费100余万元；办公、房租、水电、吃喝、给客户返利、支付业务员提成等支出其记不清了。2014年8月4日至2014年12月11日期间，有过矿山的经营权，2014年12月11日之后，矿山已经不属于其了，但其让业务员带客户宣传时，还是宣称矿山是其的。聚风公司资金出现问题后，不能给客户还本付息，刘某2过来出主意，称可以成立客委会稳定客户，让客户不报案，不走极端，给其一定时间缓冲，其就同意成立了客委会。客委会主任是刘某2，王某2为副主任。魏开菊不是客委会的人，但是全权代表其本人。2015年，其听朋友说炒外汇很赚钱，就在襄阳注册成立了汇业恒丰公司，公司股东只有其和万某。公司成立后，没有具体经营活动，当时客委会刘某2看到公司还有电脑、桌椅等办公用品，为了不让这些办公用品被客户哄抢，就提出将公司过户到刘某2名下，其就同意了。2015年底，其在武汉炒外汇，本身没有资金，就将魏开菊叫到武汉，让魏开菊向襄阳这边的聚风客户宣传，只有参加配金炒外汇，赚钱以后，才能将在聚风公司投资的钱拿回去。配金开始比例是1配1，即客户投资1万元本金，3个半月可以拿回1万元本金和1万元聚风合同上的投资款，还有1％的利息。魏开菊回去后，就给她熟悉的客户宣传，最开始炒外汇确实赚了一点钱，参加配金投资的客户也拿回了投资。客委会刘某2看到有客户拿回投资后，就到武汉找到其，称也要求参加配金，其就同意了。然后，客委会刘某2、王某2等人回去后就开始宣传、动员客户参加配金。后来，很多客户都参加配金，投资金额大了，外汇操作风险也大了，为了降低风险，其将配金比例调整为2配1，将月息变更为0.5％。2017年，为了吸引客户继续投资外汇，其提出了客户配金比例变更为1配1，但是另外要投资相同资金入外汇，赚钱后三七分成，这就是客委会说的“三七平台”。其指定魏开菊收取配金的钱，其让魏开菊通过银行转账方式，将收取的款项转至其中信银行账户和其指定的黄某1、张某3、张某4、刘某4、赵某2、钱某、刘某1等人账户，这些账户都是其在持有和使用，账号其记不清楚了，一共有多少资金其也记不清楚了。参加配金的人数和金额，返还给参加配金的客户的金额、返还的方式，都是有魏开菊具体经办，其不是很清楚。客委会的人主要是维护客户稳定和向客户宣传配金，魏开菊也负责向客户宣传。炒外汇最开始在汇业国际、爱客两个外汇平台上试，大部分是在亚古平台上操作。40.被告人魏开菊的供述和辩解，证实被告人魏开菊在侦查阶段供述称，2013年时候，其经老乡介绍认识了XX公司的李会计并在那进行投资。后来黄某2与XX公司分开，聚风公司搬到了位于大庆西路襄阳花园写字楼，聚风公司法人是黄某2，对外宣称在谷城有矿山开发。公司设有业务部、财务部、经理部。业务主管是万某、唐某，财务主管是方某。聚风公司主要以向百姓宣传有高回报为幌子，让百姓的钱存到公司。2015年8月份，公司之前的员工梁某、唐某给其打电话，让其到聚风公司工作，其就去了公司的业务部，属于唐某团队，主要工作就是发展客户，让客户到公司投资。公司业务员，按业绩提成，刚开始时每发展一个客户存1万，每月有3％提成，后来为了让业务员发展更多客户，提高到4％，后来又提高到5％。其拿过提成，拿的提成又投资到聚风公司了。吸收客户的钱，全部交给黄某2了，具体黄某2怎么花的，其也不知道。公司也没有真的开发矿产，只是以此为幌子，吸引客户投资。实际向客户兑现过回报，目的是吸引更多的客户来投资，公司也用回报作为宣传。2015年8月，其还是公司业务员时，黄某2曾让其带着没有投资的客户到谷城参观矿山，矿山确实存在。其去的时候，黄某2特别叮嘱一定要让投资人相信这个矿山属于黄某2，所以路上其也极力宣传黄某2如何有钱，发展前景如何好。回来后，好多人都信了，就开始投资了。其主要工作就是向客户介绍和宣传公司投资矿山项目和发展前景，如果客户愿意，就带到财务室交钱，财务人员给他们开具合同和收据，一式两份，客户带走一份。聚风公司承诺汇报非常高，一共分四部分。第一部分是客户投资后按月息3分每季度支付利息；第二部分是投资红包奖励，根据投资期限和投资金额及每月政策不同，红包金额也不同；第三部分是介绍费，客户每推荐一笔投资，都有介绍费；第四部分是到期后的奖励。以投资1万元为例，公司根据每月的政策和存款期限不同（三个月、四个月、一年、一年半），按月息3分支付利息；每1万元得到500至2000元红包；再按每万元得300至500介绍费；最后存款到期，每万元得200至500奖励。很多客户投资时，红包、各种奖励提前支付，公司再支付2季度利息，客户实际交的金额只有合同金额一半左右，因此，业务员再从中提成就更少了。其在公司发展的客户有十几个，有陈某3、王某3、晋永林、李某8、孙某1、徐某1等人。2015年10月份时，黄某2资金链就不行了，公司不能偿还客户的投资款。此时，在九悦天成写字楼17楼，黄某2又成立了汇业恒丰投资公司，主要炒外汇。聚风公司为了躲避来索款的客户，就搬到了九悦天成的汇业恒丰投资公司。当时很多业务员都走了，其投资的钱没有拿回，黄某2也承诺一定会返还其投资款，其就继续留在公司。此时，公司的主要业务就变成了炒外汇，资金全部是客户的资金。同时，为了安抚前来索要投资款的客户，在黄某2的同意下，由刘某2等人成立了客委会。刘某2是客委会主任，王某2是副主任，邱某是会计。其不是客委会的人，但和客委会是一体的，其担任出纳，管钱，后来聚风公司的财务专用章也是其保管的。客委会从九悦天成搬到了鱼梁州XX菜馆上面。客委会名义上说问黄某2要账，实际上还是吸引客户投资，因为客委会还是黄某2在控制的。后来，为了让客户继续投资，还将汇业恒丰公司法定代表人变成了刘某2，名义上是维护客户利益，实际上是在骗客户继续投资。当时，黄某2为了让客户投资炒外汇，就召集其、万某、梁某到武汉开会，内容就是谈配金的事。回来后，其就在黄某2授意下，向聚风公司的投资客户宣传配金，有的是客户到客委会咨询时其给客户讲，有的是其通过打电话形式通知客户来参加配金。其向客户宣传称，黄某2在武汉找了个新项目，和深圳亚太汇鑫科技有限公司合作，在“亚古平台”炒外汇，很赚钱，客户通过配金投资给黄某2，赚钱后很快就能将之前在聚风投资的钱拿回来。而且，只有通过配金才能拿回之前的投资款。所谓配金，就是客户之前投资到聚风公司的款项，如果想要拿回来，就要先参加配金。最开始配金比例是1:1的比例，客户投资1万元，到期可以返还2万元，也就是说可以拿回之前在聚风公司投资的1万元。2016年3月开始，3、4、5月份都是按1:1比例。三个半月后，有客户参加配金，将钱拿回来后，就吸引了更多的人来参加配金。黄某2见参加配金的客户多了，就将配金比例提高到了2:1。此时，位于九悦天成的房租到期，其和客委会的人就搬到了鱼梁洲开发区一个山东菜馆二楼。2017年4月，黄某2为了吸引更多的人参加配金投资，由提出了“三七平台”方案，就是按1:1配金和“三七平台”各一半，客户至少要投资2万元，其中1万元按1:1配金方案到期后，返还客户2万元，另外1万元投入到“三七平台”，由邱某将该1万元投入到“三七平台”炒外汇，赚的钱客户、黄某2按三七比例分红。到了2017年10月，客户拿不到自己投资的本金和配金的钱，就到公安局报案了。参加配金的一共有400多人，投资金额一共1200多万。其听黄某2的安排，客户参加配金时通过现金、转账方式将款项交给其，其收到钱后出具收据，载明入金金额、投资期限、到期后能拿到的金额、并作为经办人签字，加盖聚风公司财务章，然后将钱交给黄某2。另外，投资三七平台的那部分钱，是交给邱某和李某4。后来，遇到客户配金到期索款时，其就将收取的客户配金直接支付给客户，但很多索要配金的客户经过劝说，都尽量将钱留下来转存了，所以直接拿走配金的很少。其主要以转账方式将钱交给黄某2，有时候其还向黄某1、张某3、张某4、刘某4、赵某2、钱某、刘某1转钱，这些都是黄某2让其转的。转款大约有800多万，还有一部分通过配金还给了客户，大约有600多万。返还给客户的钱并不是黄某2炒外汇赚的钱，99％的都是从客户投资的配金里面直接返还的。黄某2称收到客户投资的钱都用来炒外汇了，但是具体真假，其也不是很清楚。本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，同时具备1、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件，向社会公众吸收资金的，是非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款。被告人魏开菊在作为襄阳聚风矿业管理有限公司的业务员期间，以及在黄某2授意下宣传“配金”期间，其从事的均是违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，并许诺保本付息，扰乱国家金融秩序的行为，属于非法吸收公众存款的行为，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于本案是单位犯罪还是自然人犯罪问题。本院认为，单位犯罪中，单位行为主体应是依法成立的组织。个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。依据我国法律规定，未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，均属于违法行为。本案中，襄阳聚风矿业管理有限公司成立后，虽然有过购买矿场的行为，但购买矿场的交易并未完成，且持续时间很短，并未有实际的生产经营行为，该公司主要从事的是非法吸收公众存款业务。被告人魏开菊宣传的黄某2为经营外汇所成立的“深圳亚太汇鑫科技有限公司”等外汇平台均属违法设立。因此，被告人魏开菊不论是作为襄阳聚风矿业管理有限公司业务员期间的行为，还是在黄某2的授意下，以“配金”为由向公众宣传并吸收资金的行为，均应视为自然人犯罪。被告人魏开菊本人投资的21.8万元及损失1.247万元应当从犯罪数额中扣除，故本案魏开菊非法吸收的“配金”数额应为1215.12万元，“配金”实际损失应为483.289583万元。被告人魏开菊非法吸收存款的行为致使共计约470余名投资人的投资款至今未能返还，后果较为严重，依法应予严惩。被告人魏开菊在与黄某2从事非法吸收公众存款行为过程中，起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人魏开菊关于对公诉机关指控的事实不知情的辩解，与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人魏开菊辩护人关于本案系单位犯罪、被告人魏开菊系认罪认罚的辩称与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人辩护人关于被告人魏开菊系从犯的意见，本院予以采纳。本院对被告人辩护人请求对被告人从轻、减轻处罚，在有期徒刑二年半至三年内量刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第二十七条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人魏开菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月8日起至2021年9月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人魏开菊非法吸收的资金人民币652.869583万元，继续追缴，发还各投资人（投资人名单附后）。三、被告人魏开菊违法所得人民币0.3万元予以收缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  焦 阳审 判 员  万 蕊人民陪审员  罗双喜二〇二〇年七月十日书 记 员  荣丽慧