山东省惠民县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1621刑初4号 公诉机关惠民县人民检察院。 被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司，统一社会信用代码：91371621681718017J，住所地惠民县，法定代表人朱安华。 诉讼代表人李绪忠，男，1965年7月25日出生，该公司职工，住惠民县。 辩护人王廷刚，山东宏臣律师事务所律师。 被告人孙维勤，曾用名孙维芹，男，1956年9月17日出生，汉族，大专文化，住惠民县。2018年4月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年5月22日被取保候审，2019年5月14日被监视居住，同年11月6日被惠民县人民检察院取保候审，2020年11月5日被本院取保候审。 辩护人刘春光、黎志超，山东莫同律师事务所律师。 被告人朱安华，男，1965年5月29日出生，汉族，大专文化，住惠民县。2018年4月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年5月16日被取保候审，2019年5月14日被监视居住，同年11月6日被惠民县人民检察院取保候审，2020年11月5日被本院取保候审。 辩护人李彬，山东方明达律师事务所律师。 惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2019）299号起诉书指控被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司、被告人孙维勤、被告人朱安华犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员樊迎新出庭支持公诉，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司的诉讼代表人李绪忠及辩护人王廷刚，被告人孙维勤及其辩护人刘春光、黎志超，被告人朱安华及其辩护人李彬到庭参加诉讼。经滨州市中级人民法院批准，本案依法延长审限三个月。现已审理终结。 惠民县人民检察院指控： 2016年3月28日和2016年3月30日，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司董事长孙维勤、法定代表人朱安华利用虚假的煤炭购销合同和财务报表，以山东省惠民县利源煤业有限责任公司名义从山东惠民农村商业银行股份有限公司桑落墅支行办理贷款二笔共计1200万元。2017年上述二笔贷款到期后共偿还贷款本息5626429.13元，截至2018年4月26日尚欠银行贷款本金7355842.63元。 案发后，山东省惠民县利源煤业有限责任公司偿还贷款本金10万元，被告人朱安华偿还贷款本息436.68万元，被告人孙维勤偿还贷款本金2万元。 2018年4月26日，被告人朱安华、孙维勤经电话联系到案。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款1200万元，被告人孙维勤系该单位董事长，被告人朱安华系该单位的法定代表人兼总经理，该二人均系该单位犯罪中直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。建议判处被告人朱安华有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，可适用缓刑。提请本院依法判处。 被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司对指控事实、罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是：案发前后被告单位的董事长及法定代表人已经偿还了部分贷款，挽回了部分经济损失；被害单位有重大过错。希望对被告单位从轻处罚。 被告人孙维勤对指控事实、罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：公安机关立案时银行直接经济损失并非公诉机关指控的735万余元，利息是间接经济损失，立案前归还的利息应冲抵贷款本金；被告人孙维勤系自首；被害单位存在严重过错；被告人已经64岁，身体患病，无违法犯罪前科。建议对被告人孙维勤从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人朱安华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：案发前后被告单位的董事长及法定代表人已经偿还了部分贷款，挽回了部分经济损失；被害单位有重大过错；立案前归还的利息应冲抵贷款本金；被告人系初犯、没有犯罪前科；被告人经电话通知自动到案，供述稳定，系自首；被告人朱安华作用较小，系从犯；被告人朱安华积极归还了446.68万元，挽回了被害单位经济损失，并取得被害单位谅解；被告人认罪认罚。希望对被告人朱安华处以拘役并适用缓刑。 经审理查明： 2016年3月28日和2016年3月30日，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司利用虚假的煤炭购销合同和财务报表，在山东惠民农村商业银行股份有限公司桑落墅支行办理贷款二笔共计1200万元。2017年上述二笔贷款到期后共偿还贷款本息5626429.13元，截至2018年4月26日尚欠银行贷款本金7355842.63元，造成银行直接经济损失7355842.63元。 另查明，被告人朱安华、孙维勤经电话联系到案，到案后如实供述了主要犯罪事实。案发后，山东省惠民县利源煤业有限责任公司偿还10万元，被告人孙维勤偿还2万元。被告人朱安华偿还436.68万元，并取得山东惠民农村商业银行股份有限公司谅解。 上述事实，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司、被告人孙维勤、被告人朱安华在开庭审理过程中亦无异议，且有证人李某1、张某、王某1、李某2、杨某、程某1、程某2、刘某、尹某、位某、谭某、王某2等人证言，贷款资料、借款合同、账户交易明细、欠息证明、风险损失证明、受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过、还款情况说明等证据证实。 另有企业信息查询、营业执照、户籍证明、前科查询证明，证实被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司工商登记情况，被告人孙维勤、被告人朱安华身份及之前无犯罪记录情况。 本院认为，被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人孙维勤系该单位董事长，被告人朱安华系该单位法定代表人兼总经理，该二人均系该单位直接负责的主管人员，应按骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控成立。关于被告人孙维勤的辩护人及被告人朱安华的辩护人提出立案前归还的利息应冲抵贷款本金的辩护意见，经查，骗取贷款罪中“给银行或金融机构造成的直接经济损失”为侦查机关立案时逾期未偿还的贷款本金，故对上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人朱安华的辩护人提出被告人朱安华系从犯的辩护意见，经查，被告人孙维勤、朱安华作为被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司直接负责的主管人员，只是分工不同，不应区分主从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司的辩护人、被告人孙维勤的辩护人及被告人朱安华的辩护人提出被害单位有重大过错的辩护意见，经查，在案证据不足以证实被害单位存在刑法意义上的重大过错，故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司在案发后偿还了部分贷款，可酌情从轻处罚。被告人孙维勤自动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，能退赔部分经济损失，可从轻处罚。被告人朱安华自动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，能退赔大部分经济损失，并取得金融机构谅解，认罪认罚，可减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，对被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人孙维勤依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，对被告人朱安华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人孙维勤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人朱安华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币八万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、继续追缴被告单位山东省惠民县利源煤业有限责任公司违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。 审 判 长  杲建伟 审 判 员  刘 燕 人民陪审员  任秀梅 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  张巧雅