河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初168号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人康某某，女，1981年8月30日出生于河南省禹州市，汉族，中专文化程度，无业，户籍地郑州市惠济区.因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月9日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同日被取保候审。辩护人耿伟，河南绿城律师事务所律师。辩护人刘继，河南绿城律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）13号起诉书指控被告人康某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人康某某及其辩护人耿伟、刘继到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南中投信达投资担保有限公司于2008年11月7日注册成立，住所地为郑州市经济技术开发区航海东路1356号140室，2008年12月2日，变更住所地为郑州市金水区农科路38号5号楼东1单元1303号，2013年3月15日，公司名称变更为河南中投信达投资管理有限公司。公司由董事长王德勋（已判决）、副董事长毛彦群（另案处理）、肖军强（已死亡）实际控制，上述实际控制人虚构中投公司很有实力，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过印制宣传资料、口口相传方式进行公开宣传，以安阳华森纸业有限责任公司、河南省钰生房地产开发有限公司、河南瀚海置业有限公司、河南省元亨汽车销售服务有限公司、河南罗兰印务有限公司、河南华健置业有限公司、彭文庆等公司或个人作为用款方，由中投公司为担保，采取欺骗方式，与集资人签订借款合同、承诺函、借据、收据、联合出资协议、还款计划书的方式，向社会不特定公众非法集资。被告人康某某作为公司行政部经理期间，参与公司吸收资金的业务工作。经审计，自2011年4月1日至2015年3月30日止，中投公司共吸收理财客户资金1576692764.04元，兑付理财客户本息838883020.98元，未兑付737809743.06元；截止2016年8月17日，理财客户申报人数为611人，申报金额为596829729.00元，实缴金额560217745.00元，已兑付理财客户的本利共158226890.00元，未兑付理财客户的金额为401990855.00元。被告人康某某在中投公司担任行政部经理期间，2012年8月31日至2015年3月30日,个人介绍客户,中投公司共吸收理财客户资金13832355.00元,涉及客户52人,已兑付客户金额5787275.00元,未兑付客户金额8045080.00元。案发后，被告人康某某于2019年1月9日主动向公安机关投案。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人康某某的供述，集资参与人的证言，审计报告，受案、到案经过，刑事判决书，户籍证明等证据，认为被告人康某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人康某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人康某某有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金。被告人康某某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。其辩护人提出的辩护意见是，本案应属单位犯罪，被告人康某某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：河南中投信达投资担保有限公司于2008年11月7日注册成立，住所地为郑州市经济技术开发区航海东路1356号140室，2008年12月2日，变更住所地为郑州市金水区农科路38号5号楼东1单元1303号，2013年3月15日，公司名称变更为河南中投信达投资管理有限公司（以下简称中投公司）。中投公司由董事长王德勋（同案被告人，已判决）、副董事长毛彦群（另案处理）、肖军强（已死亡）实际控制。上述实际控制人虚构中投公司很有实力，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过印制宣传资料、口口相传方式进行公开宣传，以安阳华森纸业有限责任公司、河南省钰生房地产开发有限公司、河南瀚海置业有限公司、河南省元亨汽车销售服务有限公司、河南罗兰印务有限公司、河南华健置业有限公司、彭文庆等公司或个人作为用款方，由中投公司为担保，采取欺骗方式，与集资人签订借款合同、承诺函、借据、收据、联合出资协议、还款计划书的方式，向社会不特定公众非法集资。被告人康某某作为公司行政部经理期间，参与公司吸收资金的业务工作。经审计，自2011年4月1日至2015年3月30日止，中投公司共吸收理财客户资金1576692764.04元，兑付理财客户本息838883020.98元，未兑付737809743.06元；截止2016年8月17日，理财客户申报人数为611人，申报金额为596829729.00元，实缴金额560217745.00元，已兑付理财客户的本利共158226890.00元，未兑付理财客户的金额为401990855.00元。被告人康某某在中投公司担任行政部经理期间，于2012年8月31日至2015年3月30日,个人介绍客户,中投公司共吸收理财客户资金13832355.00元,涉及客户52人,已兑付客户金额5787275.00元,未兑付客户金额8045080.00元。案发后，被告人康某某于2019年1月9日主动向公安机关投案。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人位彩霞证实：中投公司经理康某某介绍其向该公司高息存钱。其自2015年2月份开始其通过康某某向中投公司投了两笔钱共200000元，分别以其本人及其老公陈小国的名义签署的合同，借款人是安阳华森纸业有限公司、河南瀚景置业有限公司，中投公司作为担保人。合同签订后，其共收到利息27028元，本金一直没有还。2.集资参与人赵凤琴、孟彩霞、韩秋菊、高玉红等人均证实通过康某某介绍，被许以高息，并承诺在一定期限内还本付息，以中投公司为担保人，在中投公司投资的事实。3.证人王某证实，其是中投公司行政部员工，行政部经理是康某某。行政部的工作有司机调配、会议、考勤及公司的日常事务等。公司给每个员工包括行政部员工都定有吸储任务，员工所拉来的客户所得提成都由财务直接打到员工银行卡上。康某某没有没有拿过部门员工的提成。证人郑某对上述事实予以证实，与王某证言能够印证一致。4.河南中财德普会计师事务所有限公司所出具的审计报告证实，康某某在中投公司担任行政部经理期间，2012年8月31日至2015年3月30日,个人介绍客户,中投公司共吸收理财客户资金13832355.00元,涉及客户52人,已兑付客户金额5787275.00元,未兑付客户金额8045080.00元。5.本院刑事判决书证实同案被告人王德勋等人因犯非法吸收公众存款被判处刑罚的事实。6.到案经过证实被告人康某某于2019年1月9日主动向公安机关投案。7.公安机关出具的户籍证明证实被告人康某某的身份情况，公安机关还证实被告人案发前无违法犯罪记录。8.被告人康某某供述：其于2012年夏季应聘到中投公司做行政文员，半年后任行政部经理，主要管李一些日常行政工作。公司法定代表人吴其昌，董事长王德勋，总经理毛彦群、肖军强，副总经理杨永欣、崔锐，财务总监赵李娜。其到公司的时候已经有吸储业务。毛彦群、肖军强通过开会的形式让公司的客户经理以公司有新项目要开发、房子有抵押等理由，拉拢亲戚朋友及熟人到公司存款，让客户签订短期合同，支付高额利息。利息均由毛彦群和肖军强制定，一般付给客户的利息均在一分八至三分之间。管理层或者业务员拉客户吸储后，公司按照客户投资总额，拿出部分息差，返给管理层或者业务员。其个人吸储客户有20多个，资金有几百万元未兑付，个人应得的提成和息差大约二三十万元。本院认为：被告人康某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控康某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人提出本案是单位犯罪的辩护意见，经查，中投公司是个人实际控制的公司，且是以非法吸收公众存款为主要业务而成立的公司，无论被告人非法吸收公众存款的行为以何种名义实施，根据法律规定都应当按自然人犯罪处理，故对上述辩护意见不予采纳。关于控辩双方均提出被告人康某某系自首的指控及辩护意见，经查，到案经过证实，康某某犯罪以后，主动向公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚。故对上述指控及辩护意见予以支持和采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人康某某非法吸收公众存款的行为，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。康某某系自首，且自愿认罪认罚，依法减轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，依法予以支持。根据被告人康某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人康某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长 邱 红审判员 吴 洋审判员 侯二伟二〇二〇年五月二十七日书记员 张 蕊