广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初261号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人林智勇，男，1990年1月5日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445××××××××××××431，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县上饶镇上善黄竹塘15号。因本案于2019年11月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。被告人许志鹏，男，1993年1月1日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445××××××××××××431，中专文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县×××××××××××。因本案于2019年11月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。被告人邓少枢，男，1993年6月23日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445××××××××××××433，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县上饶镇下善岩下13号。因本案于2019年11月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检二部刑诉[2020]95号起诉书指控被告人林智勇、许志鹏、邓少枢犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察员郑夏玲、被告人林智勇、许志鹏、邓少枢到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2019年9月12日以来，在汕头市龙湖区×××××××××××××××××内，被告人林智勇、许志鹏、邓少枢受雇同案人詹河流（另案处理）将非法持有的他人信用卡进行查验、倒卖牟利。期间，被告人林智勇负责汇总、登记、管理，被告人许志鹏、邓少枢利用电脑、手机等设备对同案人邱祥（另案处理）提供的信用卡进行查验，再由同案人詹河流销售获利。同年11月28日，民警根据线索查获上述现场，抓获被告人林智勇、许志鹏、邓少枢，并缴获银行卡103张及笔记本电脑、手机等作案工具。经查，民警现场缴获的银行卡中户名为他人的有92张。公诉机关认为，被告人林智勇、许志鹏、邓少枢伙同同案人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。鉴于被告人林智勇、许志鹏、邓少枢在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。鉴于被告人林智勇自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对其判处有期徒刑一年十个月至二年六个月，并处罚金；鉴于被告人邓少枢自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对其判处有期徒刑一年六个月至二年二个月，并处罚金。公诉机关提交了证人吴某某的证言及辨认、出入账单、银行卡开户信息查询单、账户交易明细单、业务凭证、租赁合同、公安机关平面示意图、现场及缴获涉案物品的拍照、搜查笔录、检查笔录、扣押清单、到案经过、户籍材料、被告人林智勇、许志鹏、邓少枢的供述及辨认、认罪认罚具结书等证据。被告人林智勇、许志鹏、邓少枢对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查，被告人许志鹏在开庭审理前，向法庭表示自愿认罪，愿意接受处罚。本院认为，被告人林智勇、许志鹏、邓少枢伙同同案人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人林智勇、许志鹏、邓少枢犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。鉴于被告人林智勇、许志鹏、邓少枢在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法均应当减轻处罚。鉴于被告人林智勇、许志鹏、邓少枢归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院可以采纳。综上，本院根据被告人林智勇、许志鹏、邓少枢犯罪的事实、犯罪的性质、情节和悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款的规定，判决如下：一、被告人林智勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2021年9月27日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）二、被告人许志鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2021年5月27日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）三、被告人邓少枢犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2021年5月27日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈晓轩人民陪审员  郑 锐人民陪审员  蔡楚萍二〇二〇年五月二十八日法官 助理  汤仰聪书 记 员  姚泽琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。