山东省潍坊高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0791刑初106号 公诉机关潍坊高新技术产业开发区人民检察院。 被告人王若飞，男，汉族，1990年1月16日出生，大学肄业，无业，住潍坊市坊子区。2012年2月23日因犯盗窃罪被济南市历下区人民法院判处罚金人民币8600元；2016年12月25日因犯妨害信用卡管理罪被昌乐县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。2019年8月16日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审，同年11月5日被刑事拘留，同年11月20日被执行逮捕，同年11月22日被取保候审。2020年10月15日本院决定逮捕，因疫情原因未能执行，并于同年10月16日被本院取保候审。 指定辩护人臧丽萍，山东保平律师事务所律师。 被告人周海猛，男，汉族，1988年10月26日出生，小学文化，无业，住潍坊市坊子区。2019年8月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年11月20日被执行逮捕，2020年10月19日被本院取保候审。 辩护人王玉新，山东担道律师事务所律师。 潍坊高新技术产业开发区人民检察院以潍高新检一部刑诉［2020］102号起诉书指控被告人王若飞、周海猛犯信用卡诈骗罪，于2020年7月22日向本院提起公诉。本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人王若飞及其辩护人臧丽萍，被告人周海猛及其辩护人王玉新均到庭参加诉讼。在审理过程中，因发生新型冠状病毒肺炎疫情，不能抗拒，致使本案无法继续审理，本院于同年8月3日裁定本案中止审理；因疫情缓解，根据疫情防控及案件审理情况，本院于同年9月28日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年至2019年7月，被告人王若飞冒用他人身份在银行申领信用卡后透支使用，骗取本金共计人民币907238.79元，案发后归还176674.07元，剩余本金730564.72元尚未归还： 1、冒用赵某1、郝某、张某1、蒋某、赵某2、王某2、谭某身份在广发银行申领信用卡，骗取本金261340.06元，至今尚未归还。 2、冒用张某1、王某1、赵某1、蒋某、郑某身份在浙商银行申领信用卡，骗取本金130942.07元，案发后已全部归还。 3、冒用谭某、赵某1、张某1身份在平安银行申领信用卡，骗取本金139989.37元，至今尚未归还。 4、冒用郑某、王某1身份在中信银行申领信用卡，骗取本金105229.15元，至今尚未归还。 5、冒用谭某、王某1身份在光大银行申领信用卡，骗取本金153770.52元，至今尚未归还。 6、冒用张某1、王某1、蒋某身份在华夏银行申领信用卡，骗取本金42388.62元，至今尚未归还。 7、冒用张某1身份在中国银行申领信用卡，骗取本金12146.45元，案发后归还1900元，尚欠本金10246.45元。 8、冒用任某、郑某、赵某1身份在交通银行申领信用卡，骗取本金61432.55元，案发后归还43832元，尚欠本金17600.55元。 2019年3月至7月，被告人周海猛冒用他人身份在银行申领信用卡后透支使用，骗取本金共计人民币180470元，案发后归还1993元，剩余本金178477元尚未归还： 1、冒用郑某、卢某、陈某身份在广发银行申领信用卡，骗取本金75376元，至今尚未归还。 2、冒用卢某身份在浙商银行申领信用卡，骗取本金1993元，案发后已全部归还。 3、冒用卢某身份在平安银行申领信用卡，骗取本金9408元，至今尚未归还。 4、冒用张某3、李某2身份在光大银行申领信用卡，骗取本金78718元，至今尚未归还。 5、冒用郑某身份在华夏银行申领信用卡，骗取本金14975元，至今尚未归还。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、书证、被告人供述等证据。 公诉机关认为，被告人王若飞、周海猛以虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，王若飞参与数额特别巨大，周海猛参与数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人王若飞到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，被告人周海猛具有自首情节，二被告人自愿认罪认罚，建议判处被告人王若飞有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币五万元至十五万元；判处被告人周海猛有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币五万元至十万元，若能退赔全部赃款和缴纳罚金，可以适用缓刑。 被告人王若飞、周海猛对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王若飞的辩护人提出的辩护意见是，被告人王若飞归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，自愿认罪认罚，本案的发生结果银行方面存在过错，请求对其从轻处罚。被告人周海猛的辩护人提出的辩护意见是，被告人周海猛系初犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，其亲属为其积极退赔全部赃款，愿意缴纳罚金，发卡银行本身在管理方面以及信用卡办理审查方面存在漏洞，请求对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2018年至2019年7月，被告人王若飞冒用他人身份在银行申领信用卡后透支使用，骗取本金共计人民币907238.79元，案发后归还176674.07元，剩余本金730564.72元尚未归还： 1、冒用赵某1、郝某、张某1、蒋某、赵某2、王某2、谭某身份在广发银行申领信用卡，骗取本金261340.06元，至今尚未归还。 2、冒用张某1、王某1、赵某1、蒋某、郑某身份在浙商银行申领信用卡，骗取本金130942.07元，案发后已全部归还。 3、冒用谭某、赵某1、张某1身份在平安银行申领信用卡，骗取本金139989.37元，至今尚未归还。 4、冒用郑某、王某1身份在中信银行申领信用卡，骗取本金105229.15元，至今尚未归还。 5、冒用谭某、王某1身份在光大银行申领信用卡，骗取本金153770.52元，至今尚未归还。 6、冒用张某1、王某1、蒋某身份在华夏银行申领信用卡，骗取本金42388.62元，至今尚未归还。 7、冒用张某1身份在中国银行申领信用卡，骗取本金12146.45元，案发后归还1900元，尚欠本金10246.45元。 8、冒用任某、郑某、赵某1身份在交通银行申领信用卡，骗取本金61432.55元，案发后归还43832元，尚欠本金17600.55元。 2019年3月至7月，被告人周海猛冒用他人身份在银行申领信用卡后透支使用，骗取本金共计人民币180470元，案发后归还1993元，剩余本金178477元尚未归还： 1、冒用郑某、卢某、陈某身份在广发银行申领信用卡，骗取本金75376元，至今尚未归还。 2、冒用卢某身份在浙商银行申领信用卡，骗取本金1993元，案发后已全部归还。 3、冒用卢某身份在平安银行申领信用卡，骗取本金9408元，至今尚未归还。 4、冒用张某3、李某2身份在光大银行申领信用卡，骗取本金78718元，至今尚未归还。 5、冒用郑某身份在华夏银行申领信用卡，骗取本金14975元，至今尚未归还。 另查明，被告人周海猛接到公安机关电话传唤后主动投案，归案后如实供述犯罪事实。在本院审理中，被告人周海猛向本院退赔赃款人民币178477元。 再查明，本院依法委托潍坊市坊子区司法局对周海猛社会情况进行调查，经该局对周海猛所在社区进行调查评估，综合评估认为周海猛对社区无影响，同意适用社区矫正。 上述事实有经庭审质证、确认的证人张某1、于某、吕某、张某2、王某1、许某、吴某、李某1、刘某、李某2、燕某的证言，书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍信息、电话查询记录、刑事判决书、执行通知书、王若飞冒用张某1身分申请办理中国银行信用卡相关资料及交易明细、王若飞冒用赵某1等人身份申请办理交通银行信用卡相关资料及交易明细、情况说明、王若飞冒用赵某1等人身份及周海猛冒用郑某等人身份申请办理广发银行信用卡相关资料及交易明细、欠本金情况、王若飞冒用张某1等人身份及周海猛冒用卢某身份申请办理浙商银行信用卡相关资料及交易明细、欠本金情况、王若飞冒用赵某1等人身份及周海猛冒用卢某身份申请办理平安银行信用卡相关资料及交易明细、欠本金情况、王若飞冒用张某1等人身份申请办理华夏银行信用卡相关资料及交易明细、王若飞冒用王某1等人身份及周海猛冒用张某3等人身份申请办理光大银行信用卡相关资料及交易明细、欠本金情况、王若飞冒用王某1等人身份申请中信银行信用卡相关资料及交易明金、欠本金明细、坊子区司法局调查评估表及调查评估意见书，被告人王若飞及周海猛的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人王若飞、周海猛以虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，王若飞参与数额特别巨大，周海猛参与数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。鉴于被告人王若飞归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，愿意接受处罚，依法可对其从轻处罚。被告人周海猛系初犯，接到公安机关电话传唤后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，愿意接受处罚，积极退赔赃款和缴纳罚金，确有悔罪表现，依法可对其减轻处罚并适用缓刑。辩护人提出的上述相应辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。被告人周海猛所退赃款应予返还。被告人王若飞违法所得应予追缴。根据本案的事实、情节和对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王若飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已羁押的刑期18日折抵刑期18日。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 二、被告人周海猛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元（已缴纳）。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 三、被告人周海猛所退赃款人民币178477元，依法返还广发银行股份有限公司潍坊分行75376元、平安银行股份有限公司信用卡中心9408元、中国光大银行股份有限公司潍坊分行78718元、华夏银行股份有限公司潍坊分行14975元；追缴被告人王若飞违法所得人民币730564.72元，依法返还广发银行股份有限公司潍坊分行261340.06元、平安银行股份有限公司信用卡中心139989.37元、中信银行股份有限公司潍坊分行105229.15元、中国光大银行股份有限公司潍坊分行153770.52元、华夏银行股份有限公司潍坊分行42388.62元、中国银行股份有限公司潍坊分行10246.45元、交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心17600.55元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  石凌云 人民陪审员  王法明 人民陪审员  张兴顺 二〇二〇年十月二十日 书 记 员  王明婷