苏州工业园区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0591民初9200号原告：苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙），统一社会信用代码913205943138196583，住所地江苏省苏州工业园区星海街**星海国际广场**。执行事务合伙人：北京惠通九鼎投资有限公司（委派代表：康青山）。委托诉讼代理人：瞿琨，北京盈科（上海）律师事务所律师。委托诉讼代理人：虞天滢，公司员工。被告：符翔宇，男，1975年7月19日生，汉族，住四川省眉山市东坡区。原告苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）（以下简称和瑞九鼎）诉被告符翔宇民间借贷纠纷一案，本院于2019年7月30日立案后，依法适用普通程序进行审理。后因本案法律关系明确，依法适用普通程序独任制于2020年6月17日、7月10日公开开庭进行了审理。原告和瑞九鼎的委托诉讼代理人瞿琨、虞天滢（参加第一次庭审）到庭参加诉讼，被告符翔宇经本院合法传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告和瑞九鼎提出诉讼请求：1、被告向原告支付借款本金4500000元、利息1107739.73元、罚息191139.42元、违约金1122669.49元（罚息及违约金暂计算至2019年6月30日），合计7167536.53元；2、被告承担本案诉讼相关全部费用，包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费、评估费、拍卖费、鉴定费等，具体金额以实际发生为准。审理中，原告变更诉讼请求为：1、被告向原告支付借款本金450万元及借期内利息1107739.73元（计算方式：以450万元为基数，自2015年9月18日起按年利率9.4%计算至2017年3月20日为637397.26元；自2017年3月21日起按年利率7%计算至2018年9月16日为470342.47元）；2、被告向原告支付逾期利息（计算方式：以5607739.73元为基数，自2018年9月18日起按中国人民银行同期同类贷款利率计算至2019年8月19日，自2019年8月20日起按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算至被告实际支付之日止）；3、被告向原告支付违约金（计算方式：以5607739.73元为基数，自2018年9月18日起按年利率25.2%计算至被告实际支付之日止）；4、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：2015年，原告和瑞九鼎与被告符翔宇签订《借款协议》，约定原告向被告提供借款450万元，2015年9月18日至2017年3月20日年利率9.4%、2017年3月21日至2018年9月16日年利率7%，期限36个月(以质押回购协议约定日期起算)，《质押式回购交易书》约定初始日期为2015年9月18日，被告应在还款日一次性还本付息，如被告不按期还款，则按照银行同期贷款利率计算逾期利息，并且每逾期一日按欠款金额的日万分之七收取违约金。根据《借款协议》及《质押式回购交易书》，原告向被告提供的借款应于2018年9月16日到期，虽然原、被告进行了多次沟通，但截至起诉日，被告仍未进行还款。被告的行为违反了《借款协议》的约定，同时也违反了《合同法》的相关规定。为维护原告合法权益，原告诉至法院。被告符翔宇辩称：被告是因为投资九鼎才造成今天这种情况，九鼎停牌了三年，截至目前被告投资九鼎有六年时间，被告目前有两笔诉讼，其中一笔就是本案，都是因为投资九鼎后造成的。被告是同创九鼎控股集团的股东之一，当时投资这个基金是因为原告的销售员跟被告说有比较高的投资收益，年化30%多左右，但到目前为止，该基金收益应该不到年化10%，而且超出了有限合伙企业约定的时间。向原告借款450万元的事实认可，希望原告和法庭酌情处理本案，被告没有拖欠的意愿，只是因为目前资金流紧张且其他案件查封了被告的股权。被告一直在跟集团的领导沟通，因为集团目前也比较困难，没有太多的资金来支持，大概要等到证监会有处理决定，等集团几个老板有了钱就会对被告这些初期投资人进行一些帮扶，希望能再给被告一些时间。本院经审理认定事实如下：2015年6月8日，原告和瑞九鼎的普通合伙人北京惠通九鼎投资有限公司与被告符翔宇在内的39位有限合伙人共同签订《苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）合伙协议》（以下简称合伙协议），约定经营场所为苏州工业园区星海街200号星海国际广场1107室，合伙目的为通过参与投资深圳市国际企业股份有限公司非公开发行股票的投资，为投资者创造优异回报。全体合伙人一致同意一次性缴足其全部认缴出资。本合伙企业以其全部财产对其债务承担责任，有限合伙人以其认缴的出资额及其从合伙企业取回的财产为限对本合伙企业的债务承担责任，普通合伙人对本合伙企业的债务承担无限连带责任。其中被告符翔宇以货币方式认缴出资额900万元，认缴出资比例为1.5%，缴付期限为3年，承担责任方式为有限责任。合伙协议还就其他事项作出了约定。同日，上述合伙人又签订了《苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）合伙协议之补充协议》，对合伙事项、权利义务进行了进一步明确。2015年9月11日，原告和瑞九鼎（甲方）与中信建投证券股份有限公司（以下简称中信建投、乙方）签订《股票质押式回购交易协议书》（以下简称交易协议书）一份，内容为：经甲乙双方一致同意，现就双方开展股票质押式回购交易作出补充约定。融入方为甲方，融出方为龙兴578号定向资产管理计划，初始交易标的证券名称为深国商，标的证券数量3400万股，标的证券市值86598万元，初始交易日期2015年9月18日，交易期限1095天，初始交易额2亿元，购回交易日期2018年9月17日，回购利率9.4%，购回交易金额256400000元。甲方同意以季度结息方式向乙方支付利息，且同意乙方在每季度最后一个月的21号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）扣收本季度应付利息。购回交易时，甲方按本协议约定的购回交易金额扣除已支付利息后的实际金额进行购回。协议还就其他事项作出了约定。另查明，2015年，原告和瑞九鼎（甲方）与被告符翔宇（乙方）签订《借款协议》一份，内容为：甲方系有限合伙企业，乙方系甲方有限合伙人，乙方向甲方借款。甲方的普通合伙人有权将甲方所持有的皇庭国际（原名深国商）全部股票进行质押融资，融资资金向除深圳市润和睿信投资合伙企业（有限合伙）或普通合伙人指定的受让深圳市润和睿信投资合伙企业（有限合伙）份额的第三方以外的其他有限合伙人提供借款。甲方向乙方提供借款450万元。第三条：根据质押回购协议，甲方股权质押融资期限为36个月（以质押回购协议约定的日期计算，乙方应另行出借收条）。合伙企业股权质押融资到期前三十天，按照管理人通知，乙方需偿还甲方的借款本息（还款本息总额等于届时合伙企业的股权质押融资的总借款本息）。第四条：在合同第三条约定的借款期内，首次股权质押融资成本为年利率9.4%，甲方提前一年对当年应付利息进行后续股权质押融资，以满足当年季度付息要求，后续融资成本根据实际发生情况确定。除发生极端情况，乙方在还款日一次性还本付息，借款期内无需另行支付利息。借款方如果不按期还款，则按照银行同期贷款利率计算逾期还款的利息，并且每逾期一日按欠款金额的日万分之七收取违约金，利息按实际占有天数计算。第七条：若乙方未在本协议约定的时间进行还款，则该有限合伙人成为违约合伙人，管理人有权处置该有限合伙人在甲方持有的基金份额用以还款，且因此给合伙企业及管理人造成的损失由该有限合伙人双倍赔偿。借款协议还就其他事项作出了约定。2015年10月16日，原告和瑞九鼎通过其尾号为1301的银行账户向被告符翔宇尾号为5649的银行账户转账支付450万元。再查明，2017年3月15日，原告和瑞九鼎（甲方）与中信建投证券股份有限公司（以下简称中信建投、乙方）又签订《股票质押式回购交易协议书》一份，内容为：甲乙双方一致同意，自2017年3月21日起对2015年9月11日交易协议书约定的回购利率进行变更，具体变更为：初始交易日至2017年3月20日期间为9.4%/年，2017年3月21日（含）至到期日期间为7%/年，同时相应变更购回交易金额。甲方同意，本笔合约到期前，不向乙方申请利率调整或提前购回。甲方同意，利率调整3个月后，乙方有权要求甲方提前购回本笔合约。协议还就其他事项作出了约定。2018年8月22日，原告对质押的皇庭国际股票进行购回，成交金额13760000元；2018年8月28日，原告对质押的皇庭国际股票进行购回，成交金额790000元；2018年9月17日，原告对质押的皇庭国际股票进行购回，成交金额57158926.03元；合计202658926.03元。关于借款经过，原告陈述：原、被告是基金和投资人的关系，原告通过股权质押式回购从证券公司融资，后将这些融资的贷款出借给被告。被告原本应当按照借款协议约定进行还款，但被告实际未能履行，导致原告自行归还了从证券公司融资的款项。另外，本来原告能够根据借款协议直接变现被告间接持有的皇庭国际股权，但上述股权已被北京市西城区人民法院冻结。原告无奈提起诉讼。被告符翔宇陈述：原被告的关系产生于2014年，被告投资了原告的母公司九鼎集团，成为了股东。2015年初，原告的一个客户经理，跟被告说这个产品是一个上市公司的定增产品，很稳定，而且大股东兜底，应该没有风险，叫被告投资一部分。当时被告手里实际没有900万元，销售经理跟被告说，如果被告投了这个钱，基金可以做一个杠杆，也就是贷出部分钱，所以被告就在外面借了450万元，凑了900万元整。在2015年3月份和5月份分两次将900万元汇入原告账户，当初销售员跟被告承诺基金的收益能够达到年利率30%多，而且三年基本上可以收回投资，目前的情况看基金测算出来到2020年7、8月份，如果全部收回投资的话，年利率不到10%，而且前三年被告还每年交了18万元的管理费。以上事实，由《苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）合伙协议》、《苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）合伙协议之补充协议》、《股票质押式回购交易协议书》、《借款协议》、转账回单、银行交易明细等证据及当事人陈述予以证实。原告针对其诉请，还向本院提交如下证据：1、邮件一组，以证明原告分别于2018年7月5日、2018年8月3日股权质押融资到期前，向被告发送邮件并附沟通函件，催促被告还款，被告未予回复。2、北京市西城区人民法院（2018）京0102财保202号之二协助执行通知书，以证明被告在原告处持有的基金份额因被告与案外人之间的纠纷被冻结，使得原告无法按照借款协议约定处置被告在原告处持有的基金份额用于还款。被告符翔宇质证意见：证据予以认可，质证意见同答辩意见。被告符翔宇亦向本院提交证据一组：1、2015年6月18日，原告出具的苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）出资确认书，内容为：有限合伙人符翔宇认缴出资900万元，已实际缴付认购款900万元及管理费18万元至原告基金基本账户。2、工商银行转账凭证，证明2015年3月23日，符翔宇向原告转账支付180万元；2015年6月18日，符翔宇向原告转账支付738万元；合计918万元。3、2016年6月23日，原告出具的苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）出资确认书，内容为：有限合伙人符翔宇已实际缴付基金第二年度管理费18万元至原告基金基本账户。原告和瑞九鼎质证称：上述证据真实性均认可。本院认为，合法借贷关系受法律保护。原告和瑞九鼎以《借款协议》主张民间借贷关系，并提供合伙协议、股票质押式回购交易协议书、转账回单、银行交易明细、股票质押回购资金流水等予以印证，另就借款经过作出说明，经审查，该证据形式完备、内容合法，原告庭审陈述无明显矛盾，被告符翔宇亦认可向原告借款450万元的事实，应当认定原、被告之间的民间借贷关系成立有效。借款协议约定的借期已过，被告未按约还本付息，已构成违约。原告主张按协议约定的初始交易日即2015年9月18日起算借期内利息，本院认为，利息起算点应自借款实际交付之日起算，而原告将450万元借款交付被告的日期为2015年10月16日，故借期内利息应自2015年10月16日起算。关于逾期利息、违约金的计算基数，原告主张以借款本金及借期内利息的总和为基数计算，本院认为，借款协议中对此并未有明确约定，原告以此标准主张没有相应依据，本院不予支持，仍应以借款本金450万元为计算基数。关于逾期利息、违约金的计算标准，借款协议约定按银行同期贷款利率计算逾期还款的利息及按欠款金额日万分之七收取违约金，二者总和明显超出年利率24%，本院依法调整为自逾期次日起按年利率24%计算。关于符翔宇向原告出资900万元并缴纳相应管理费事宜，应由双方根据合伙协议等另行依法处理，本案不予理涉。被告符翔宇经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，视为放弃答辩、质证的权利，应承担由此所致不利后果。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告符翔宇于本判决生效之日起十日内向原告苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）归还借款本金450万元及借期内利息（计算方式：以450万元为基数，自2015年10月16日起按年利率9.4%计算至2017年3月20日；自2017年3月21日起按年利率7%计算至2018年9月17日）；二、被告符翔宇于本判决生效之日起十日内向原告苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）支付逾期利息、违约金（计算方式：以450万元为基数，自2018年9月18日起按年利率24%计算至实际支付之日止）；三、驳回原告苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）的其余诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费61973元、保全费5000元，合计66973元，由被告符翔宇负担。此款项已由原告苏州和瑞九鼎投资中心（有限合伙）预交，本院不予退还，由被告符翔宇于本判决生效之日起十日内支付原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。江苏省苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审 判 员 谢淑敏二〇二〇年七月二十四日法官助理 方 瑜书 记 员 马金叶夏梦娇拒不履行生效法律文书风险提示如下：一、纳入失信被执行人名单并进行信用惩戒。1.限制高消费行为，包括限制乘坐火车、飞机、住宿星级酒店、子女就读高收费私立学校等。2.任职资格限制，失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。3.其他信用惩戒，包括限制在金融机构贷款或办理信用卡、限制招投标等。二、限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息等。三、符合法律规定情形的，将予以拘留、罚款；构成犯罪的，将依照《中华人民共和国刑法》第三百一十三条的规定追究拒不执行判决、裁定罪。