贵州省兴义市人民法院 执 行 裁 定 书 （2018）黔2301执3061号 移送执行部门：兴义市人民法院刑事审判庭。 被执行人：王某某，女，1970年2月24日生，贵州省兴义市人，汉族，大专文化，住兴义市。 本院在执行追缴王某某违法所得退赔一案中，贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院作出的（2017）黔2301刑初80号刑事判决书已经发生法律效力。上述生效法律文书主文载明：一、被告人王某某犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三十万元。数罪并罚，总和刑期九年，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月18日起至2024年9月17日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）二、被告人王某某犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2019年5月16日止。罚金限判决生效后30日内缴纳）。）三、继续追缴被告人王某某违法所得4861.6349万元（被告人王某某与王某某1承担连带退赔责任1542.9618万元）发还各集资参与人俱领（发还各集资参与人的具体金额详见附页）；追缴王某某违法所得1900万元退还贵州兴义农村商业银行股份有限公司。因被执行人未按上述生效法律文书履行义务，本院刑事审判庭移送执行部门执行，本院于2018年8月27日立案执行。 在本案执行(2018)黔2301执3061号案件过程中，以（2018）黔2301执1092号执行案件依法采取了下列措施： 一?于2018年12月11日向被执行人王某某1发出了执行通知书,责令其在限期内履行法律文书所确定的义务,并报告财产状况,但被执行人至今未履行义务,也未向本院申报财产? 二、于2018年10月28日、2019年10月17日、2020年4月29日通过执行网络查控系统向金融机构、车辆登记部门、证券机构、网络支付机构查询了王某某1的银行存款和车辆登记信息。向自然资源部门、工商登记部门等发出查询通知，查询被执行人名下的财产,查询情况如下: （一）1、查明被执行人王某某1在工行、农行、建行、农商行等的银行存款情况：被执行人王某某在金融机构共开有53个银行账户，余额为0元至88443.7元不等，有网上银行财付通、支付宝等3个账户，余额为0元至351.07元，凡是大额的存款已划至本院（2018）黔2301执3092号执行案件账户上，并对上述被执行人的银行账户予以额度冻结，冻结期限为2020年4月29日至2021年4月29日。2、王某某经营的雷宇担保公司账上的存款有171639.38元，已划到本院（2018）黔2301执3092号执行案件账户上。 （二）查明被执行人王某某1车辆有： 1、解放牌汽车（车牌号为：贵Ｅ×××××、车辆类型Ｈ32）一辆,该车2003出厂，2003年3月6日初次登记,2015年已报废。2、飞度牌轿车（车牌号为：贵Ｅ×××××、车辆类型Ｋ33）一辆,初次登记时间为2014年，经征求非法集资参与人代的意见，代表人表示该车现没有多大价值，不要求法院对该车进行查封、扣押、拍卖。 (三)查明王某某1的房产有： 1、被执行人王某某1在兴义市有房屋一幢（房产证号：XXXXX、建筑面积XXX㎡）,该房抵押在中国工商银行股份有限公司兴义分行（以下简称：“工商银行兴义分行”），最高额担保贷款9500000元，工商银行已向法院起诉，现正在执行中［判决书字号为：（2017）黔2301民初971号，执行案号：（2017）黔2301执1676号和（2019）黔2301执恢609号］。该房抵押担保的金额为9500000元，银行对该房屋有优先受偿权，若以非法集资追缴的案件拍卖王某某的该处房屋，所得拍卖款估计清偿不完工商银行的贷款本金及利息，非法集资参与人基本分不到案件款，故非法集资参与人不要求拍卖该房。 2、被执行人王某某1在兴义市，房产证号：XXX，面积：XXX㎡，因王玉向兴义市桔山新区房地产开发总公司（后更名为兴义茂行置地开发公司）购买该房时，在中国工商银行兴义分行有按揭贷款，王某某无力支付按揭贷款被工商银行兴义分行起诉，判决号为：（2017）黔23民终1142号。判决确定：由兴义茂行地产公司退还王某某1首期购房款和部分按揭贷款。又因王某某1欠陈文江等申请执行人的劳务费，本院以（2019）黔2301执3153号劳务合同纠纷的执行案件将该款扣划后，除支付陈文江等申请人的劳务费后，将剩下的1989093.17元转至本案账户上。 3、被执行人王某某1在兴义市房屋一套［房产证号：XXXXX、建筑面积：XXX㎡，该房抵押在工商银行兴义分行贷款，最高额担保贷款9500000元、工商银行兴义分行已向法院起诉，判决书字号为：（2017）黔2301民初971号，工商银行兴义分行已向法院申请强制执行，执行案号：（2017）黔2301执1676号和（2019）黔2301执恢609号］。因该房抵押担保的金额为9500000元，工商银行兴义分行对抵押房屋有优先受偿权，若以非法集资追缴退赔的案件拍卖后，非法集资参与人基本分不到该房拍卖款，故非法集资参与人要求对该房屋不予拍卖。 4、被执行人王某某1在兴义市有门面一个，该门面被王某某1抵押在工商银行兴义分行贷款。因未按时归还贷款，工商银行向本院提取诉讼，判决书字号为：（2016）黔2301民初2703号。工商银行兴义分行未向法院申请强制执行，现被非法集资参与人（债权委员会的来宇斌等）用收取王某某1房屋的租金代王某某1清偿该笔贷款。该房经二次拍卖均无人竟买，现在（2018）2301执3092号执行案件中进行变卖。 5、被执行人王某某1在兴义市有房屋一套，房号Ａ栋302号（实际编号：402号），房产证号：XXXXX、建筑面积：XXX㎡，该套房屋因历史原因被盛超家占用，经做盛超的思想工作，盛超主动同意归还该房房屋。2019年10月12日本院委托兴义市价格认证中心对该套房屋进行评估，2019年10月23日兴义市价格认证中心作出兴价认字（2019）483号价格认证结论书，价格认定结论为：房屋价格（不含装修）625000元，建议拍卖保留价：469000元；装修费125000元。经过第一次拍卖［起拍价：650000元（含装修）］无人竟买，第二次拍卖，盛超以627000元（含装修费125000元）竞得该房，除去盛超的装修款125000元，实际房屋卖得502000元，该拍卖款除去拍卖费用后已存入（2018）黔2301执3092号案件中。 6、被执行人王某某1、王某某在兴义市有门面六个（64号），该门面已抵押给黔西南州创业小额贷款公司贷款1500000元。65号、66号、67号、68号、71号门面抵押在中国工商银行兴义分行贷款6000000元,现中国工商银行兴义分行已向黔西南州中级人民法院申请强制执行。上述门面有抵押登记，不宜在案中拍卖。 7、被执行人王某某1和王某某2在兴义市有门面一间（房产证：XXXXX，产权人：王某某2，共有人：王某某1，建筑面积：XXX㎡，幢号：Ａ幢，序号：9号），因该房是和案外人王某某2共有，经本院征求王某某2的意见，王某某2不同意在王某某1的案件里拍卖，故对王某某1和王某某2共有的该套房屋不宜在本案中拍卖。 8、被执行人王某某在兴义市有房屋一套（房产证号：XXXXX，建筑面积：XXX㎡）该房已被王某某赠送给其妹王华。非法集资参与人来宇某某、岳某某等以王某某为了逃避债务，将其财产无偿转让给他人，行为损害了其他权利人的合法权益，故向法院起诉，撤销王某某与王华的赠与协议，2019年4月10日兴义市人民法院作出了（2019）黔2301民初1682号民事判决，判决确定：一、撤销王某某1、王某某与王华于2015年6月30日签订的由王某某1、王某某将位于兴义市（原房屋产权证号为：XXXXX，现房产证号为：XXXXX）赠与王华的《赠与合同》；现王华未按判决自动履行，故需要通过强制执行后，将该房转移到王某某1、王某某的名下，本院才能对该房进行拍卖。 9、判决上体现王某某1在兴义市房屋有一套（房产证号:XXXXX,建筑面积：XXX㎡），王某某1、王某某已于2015年9月10日卖给王静，非法集资参与人来宇某某、岳某某等以王某某为了逃避债务，与王静恶意串通，转移财产，侵害了权利人的合法权益，诉至兴义市人民法院撤销王某某1、王某某1与王静的买卖协议。2019年6月21日兴义市人民法院作出了（2019）黔2301民初1694号民事判决，驳回了来宇斌等人的起诉，故法院对该套房屋不能拍卖。 10、被执行人王某某1在兴义市有房屋一套（房产证：XXXXX，建筑面积：XXX㎡），抵押在兴义农村商业合作银行贷款2000000元，法院将该房和一楼门面一同拍卖（因一楼门面是二楼的必经通道），一楼门面评估价1090000元，二楼评估价为6940000元，一楼门面和二楼评估价共计8030000元，经法院两次挂网拍卖均无人竟买，第二次拍卖亦流拍，经征求农商行和非法集资参与人债委会的意见，均不同意以物抵债，现在（2018）黔2301执3092号案件中进行变卖。 11、被执行人王某某1和王某某2在兴义市有二个门面（产权证号分别：XXXXX、XXXXX，建筑面积：XXX㎡、XXX㎡产权人王某某2，共有人王某某1，），因王某某2不同意处置该房屋，故对王某某1和王某某2共有的该套房屋不宜在本案中拍卖。 12、被执行人王某某1、王某某以其子王孜帷的名义在兴义市有房屋一套（产权证号：XXXXX，建筑面积：XXX㎡，产权人：王孜帷），经委托兴义市价格认证中心对该房进行价格认证，认证价格为694000元，拍卖起拍价为492740元，经拍卖，该房拍卖成交价为594740元。本院用拍卖房屋款支付了王孜帷欠工商银行的按揭贷款291783.08元和退还王孜帷交的按揭12024元及（2019）黔2301执2743号案件划走1793元后，剩余的款项已存入（2018）黔2301执1092号案件账户上。 13、被执行人王某某1在莱蒙蒂景有二个车位（六幢-1层，1-070、1-071），该二个车位已评估拍卖，1-070号车位拍卖得款113900元，1-071拍卖得款84900元，拍卖已存入（2018）黔2301执1092号案件上的账户上。 14、判决上体现王某某在兴义烟厂和兴义市顶效开发区各有房屋一套，经查该二套房屋的王某某的身份号码分别是：XXXXXX,XXXXXX，与本案的王某某只是同名，不是本案的被执行人王某某。 15、判决书上体现王某某在房屋一套，该套房屋已于2009年10月22日转给肖昌廉。 16、判决书上体现王某某在兴义市有土地一块，该土地已于2007已转给无吴正琼。 五、王某某1开办的公司、入股的公司和企业有： 1、判决上体现王某某在黔西南州三嘉房地产有限责任公司入股320万元，经通知该公司股东王安国、陈安宁进行核实，王某某1的股份早已被王安国、陈安宁收购。 2、王某某1在黔西南州英皇广告传媒有限公司有股份95%，法定代表人：王某某1，该公司注册资本为50万，认缴出资47.5万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 3、王某某1在黔西南州金都担保有限有限公司有股份95%，法定代表人：王某某1，该公司注册资本为200万元，王某某1认缴190万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 4、王某某1在黔西南州中域电信有限公司有股份95%，法定代表人：王某某1，该公司注册资本50万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 5、王某某在黔西南州兴恒煤焦有限公司有股份95%，法定代表人：王某某1，该公司注册资本为1000万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 6、王某某1在金都投资管理有限公司有股份99.80%，该公司注册资本500万元；法定代表人：王某某1。现该公司已停业，且无财产可供执行。 7、王某某1在黔西南州金都小微企业服务有限公司有股份95%，该公司注册资本为：100万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 8、贵州兴诚物流有限责任公司有股份2%，王某某1入股420万元，但有180万元质押给晴隆县新农城乡消费合作社，有88万元质押给李勇，有44万元质押给周全（在公安侦查卷13卷100页、104页111页，第3卷王某某1的供述90页），剩下的20万元，贵州兴诚物流有限责任公司已交到（2018）黔2301执3092号账户上。 9、王某某1开办有贵州雷宇非融资性担保有限公司，法定代表人：王某某1，注册资本300万元。现该公司已停业，且无财产可供执行。 七、王某某1对外的债权有： 1、判决上体现王某某1借给梁正荣、张红林50万元，本院向梁正荣、张红林发出到期履行债务通知书，梁正荣和张红林均向法院提出异议否认该笔贷款。现非法集资参与人已向法院对梁正荣、张红林提起代位权诉讼。 2、判决体现王某某1借给兴义市金凯煤焦有限责任公司500万元，因该公司现在处于停业状态，故该笔债权不能通过履行到期债务的方式追缴。 3、判决上体现王某某1借给贵州晴隆县奔小康煤矿600万元，现该煤矿无任何财产，故该笔债权不能通过履行到期债务的方式追缴。 4、判决上体现王某某1借给兴仁县上洒格煤矿、曾万阔、刘华2000万元,该煤矿已停产，本院发出到期履行债务通知书，其依法提出异议，故该笔债权不能通过履行到期债务的方式追缴。 5、判决书上体现王某某1借给兴仁县荣阳煤矿400万元，现非法集资参与人已向法院对兴仁县荣阳煤矿提起代位权诉讼。 6、判决书上体现，王某某1借给王浩15万元，本院向王浩发出到期债务通知后，王浩向法院提出异议。 7、判决上体现，王某某1借给周光云、张龙丽5.25万元（周光云、张龙丽下落不明），未能送达到期债务履行通知书，故该笔债权不能通过履行到期债务的方式追缴。 8、王某某1借给刘浪300万元，该笔借款已经本院判决[判决书字号：（2014）黔义民初字第2358号，执行案件号：（2015）黔义执字392号、（2017）黔2301执恢105号]，法院在（2017）黔2301执恢105号执行案件中拍卖了刘浪位于兴义市坪东新区房屋一套，拍卖价款为360300元,扣除评估费9400元、物管费5020.8元。剩345879.2按比例分配给兴义市融昌小额贷款有限公司157960.65元、分给黄娟13185.71元，分给王某某174732.84元。分给王某某1的174732.84元已存入（2018）黔2301执3092号账户内。刘浪位于兴仁市的房屋被拆迁，获得补偿款3671478.24元，该款本院划到（2017）黔2301执恢105号案件账户后，除支付刘浪基本租房费、生活费等150000元后，剩下的3521678.24元，已转存入（2018）黔2301执3092号案件账户内。刘浪和其妻吴萍在于兴义市荣御天下小区购有房屋（12栋4楼405号）一套，该套房屋属于按揭购买，因刘浪、吴萍无能力偿还按揭贷款，中国农业银行股份有限公司黔西南分行将刘浪、吴萍、贵州根基房地产开发有限公司诉至本院，本院作出了（2017）黔2301民初3081号判决，判决确定：一、解除中国农业银行股份有限公司黔西南分行与吴萍、刘浪于2012年8月30日签订的《个人购房担保借款合同》；二、由吴萍、刘浪于本判决生效之日起十日内偿还中国农业银行股份有限公司黔西南分行截止至2016年6月21日的借款本金383818.87元，利息4789.31元、罚息44.41元，复利51.9元，共计388704.49元；并以388608.18元为基数，从2016年6月22日起按中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率上浮50%计付利息至本判决确定的履行期限届满之日止；三、由吴萍、刘浪于本判决生效之日起十日内支付中国农业银行股份有限公司黔西南分行违约金19396.59元；四、被告贵州根基房地产开发有限公司对上述款项承担连带清偿责任,被告贵州根基房地产开发有限公司承担连带保证责任后有权向被告吴萍、刘浪追偿。判决生效后，刘浪、吴萍无能力履行（2017）黔2301民初3081号判决确定的义务，贵州根基房地产开发有限公司主动为刘浪、吴萍偿还了银行的贷款。于2019年5月29日贵州根基房地产开发有限公司以追偿纠纷向本院起诉刘浪、吴萍。本院于2019年8月27日作出了（2019）黔2301民初5904号民事判决，判决确定：一、吴萍、刘浪于本判决生效之日起十日内偿还贵州根基房地产开发有限公司代偿的按揭贷款本息共计464420.22元。判决生效后，经刘浪、吴萍和贵州根基房地产开发有限公司协商，由贵州根基房地产开发有限公司收回刘浪、吴萍购买的房屋，除去贵州根基房地产开发有限公司为刘浪支付的各种款项后，由贵州根基房地产开发有限公司退还刘浪、吴萍首付款和已付的按揭贷款共计205707元，该协议已经非法集资参与人债权委员会人员同意，此款已转入到（2018）黔2301执3092号案的账户上。 9、判决书上体现王某某1借给兴仁市佳顺煤矿1000万元，该煤矿目前处于停产状态，未能送达履行到期债务通知书，故该款只能通过代位权诉讼方式追缴。 10、判决书体现王某某1借给何小萍100万元，但无何小萍的联系电话及身份证号码，住址等，通过公安户籍管理系统查询，叫何小萍的人太多，无法判断是那个何小萍，故对该笔款未能追缴。 11、判决书上体现，王某某1借给李猛有债权3万元，因无李猛的任何信息，故该笔款未能追缴。 12、判决书上体现，王某某1在盘县小梁煤矿有股份8%，经查实，王某某1没有到工商登记部门作股权登记转让登记，该煤矿已停产，无财产可供执行。 13、王某某1准备购买兴义市博大公司的房屋，预交有50000元给博大公司，本院已将该款强制扣划至（2018）黔2301执3092号案账户上。 八、王某某1和王某某的理财产品情况： 1、王某某1在中国人寿保险公司的理财产品分别为613792.10元和80465.64元，本院已将该款划到（2018）黔2301执3092号执行案账户上。 2、王某某1在中国人寿太平洋保险公司黔西南中心支公司的理财产品35650.22元，本院已将该款划到（2018）黔2301执3092号执行案账户上。 3、王某某在中国人寿保险公司的理财产品1144.43元，本院已将该款划到（2018）黔2301执3092号执行案账户上。 九、于2018年9月5日向被执行人王某某1、发出限制消费令，2020年4月29日依法将被执行人王某某1纳入失信被执行人名单。 十、经本院释明后，本案的权利人认为被执行人王某某1明确无财产可供执行，公告悬赏无实际意义，不要本院对被执行人采取公告悬赏措施，也不委托律师申请律师调查令。 十一、2020年3月30日，本院将案件执行情况、采取的财产调查措施、被执行人的财产情况、终结本次执行程序的依据和法律后果等信息告知本案的权利人，并听取其对终结本次执行程序的意见。本案的权利人对法院经过财产调查结果予以确认，权利人也认为，执行的所得款项已全部划至（2018）黔2301执3092号案件上，同意终结贵州省兴义市人民法院（2018）黔2301执3061号案的执行程序，待王某某和王某某1共同退赔的案件执行完毕后，若被执行人王某某1还有可供执行的财产，再对该案恢复执行。 本院认为，王某某1因犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪涉及财产追缴退赔的执行案件有三个，其中分别为：（2018）黔2301执3061号、（2018）黔2301执3091号、（2018）黔2301执3092号。该案[（2018）黔2301执3061号]是王某某1负刑事责任涉及单独退赔兴义农村商业合作银行的财产案件，而王某某1和王某某共同退赔的15429618元没有退完，到目前为止，对王某某1和王某某共同退赔的案件才执行到位9591648.71元（贵州兴义农村商业银行股份有限公司已参与分配得500000元，还有18500000元未受偿），还有5837969.29元未执行到位。现被执行人王某某1和王某某基本没有财产可供执行，本院经穷尽财产调查措施，未发现被执行人王某某1、王某某有其它可供执行的财产，本案权利人同意终结（2018）黔2301执3061号案的本次执行程序。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第十一项、《最高人民法院关于适用的解释》第五百一十九条之规定，裁定如下： 终结贵州省兴义市人民法院（2017）黔2301刑初80号刑事判决主文确定的（三、追缴王某某1违法所得1900万元退还贵州兴义农村商业银行股份有限公司）王某某1单独退还贵州兴义农村商业银行股份有限公司未受偿部分（18500000元）的执行程序。 权利人尚未受偿的债权为18500000元被执行人王某某1负有继续向权利人履行的义务。被执行人自动履行完毕的，当事人应当及时告知本院。 权利人发现被执行人有可供执行财产的，可向本院或其他有管辖权的法院申请恢复执行。申请执行人申请恢复执行不受申请执行时效期间的限制。 不服本裁定的，可在收到本裁定之日起六十日内，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条向本院提出执行异议。 本裁定送达后立即生效。 审 判 长  陈 洪 审 判 员  刘 飞 审 判 员  陈应明 二〇二〇年五月十五日 法官助理  贺正鹏 书 记 员  毛志红