天津市东丽区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0110刑初117号公诉机关天津市东丽区人民检察院。被告人葛云芳，女，1981年10月21日出生，汉族，初中文化，住天津市东丽区，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪集资诈骗罪，于2018年5月4日被东丽分局刑事拘留，2018年6月8日经天津市东丽区人民检察院批准逮捕，同日被天津市公安局东丽分局执行逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人赵益红，天津鼎名律师事务所律师。被告人刘士萍，女，1953年6月1日出生，汉族，初中文化，住天津市东丽区。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2018年5月4日被东丽分局刑事拘留，2018年6月8日经天津市东丽区人民检察院批准逮捕，于同日被天津市公安局东丽分局执行逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人：赵娜，天津春藤律师事务所律师。被告人葛文河，男，1957年7月15日出生，汉族，小学文化，住天津市东丽区，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2018年5月4日被东丽分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经东丽区人民检察院批准，2018年6月8日经天津市东丽区人民检察院批准逮捕，于同日被天津市公安局东丽分局执行逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人张娜，天津拓泽律师事务所律师。被告人葛云春，男，1990年2月4日出生，汉族，专科文化，住天津市东丽区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月25日被东丽分局刑事拘留，2018年6月29日经天津市东丽区人民检察院批准逮捕，于2018年6月29日被天津市公安局东丽分局执行逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人：程正芳，天津北东律师事务所律师。天津市东丽区人民检察院以津丽检公诉刑诉（2019）250号起诉书指控被告人葛云芳犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人刘士萍、葛文河、葛云春犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院于2019年10月11日作出（2019）津0110刑初327号刑事判决。被告人葛云芳不服，向天津市第三中级人民法院上诉。2019年12月2日天津市第三中级人民法院作出（2019）津03刑终179号刑事裁定，撤销本院作出（2019）津0110刑初327号刑事判决，发回本院重审。本院于2020年1月19日立案，另行组成合议庭，依法公开开庭进行了审理。天津市东丽区人民检察院指派检察员李颖出庭支持公诉，被告人葛云芳及其辩护人赵益红、被告人刘士萍及其辩护人赵娜、被告人葛文河及其辩护人张娜、被告人葛云春及其辩护人程正芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控,2015年下半年至2017年9月间，被告人葛云芳、刘士萍、葛文河，以天津康世医疗器械有限公司（以下简称康世医疗器械公司）经营医疗器材生意需要周转资金为借口，并以月息1.5%至2%或年息18%至24%的高息为诱饵，采取口口相传等手段向不特定社会公众吸收资金人民币53496000元，被告人葛云春为被告人刘士萍等人将吸入的资金进行转账和支付本息，被告人刘士萍等人吸入资金，用于企业经营、转账给被告人葛云芳、支付本息以及个人消费。2017年5月至10月间，被告人葛云芳以康世医疗器械公司经营医疗器械生意需要周转资金为借口，并以月息2%或年息24%的高息为诱饵，骗取被害人侯某1等人投资资金人民币1825000元。该款项并未用于公司资金周转，而是用于偿还个人债务及挥霍。公诉机关认为，被告人葛云芳、刘士萍、葛文河、葛云春违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，被告人葛云芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，四被告人的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究被告人葛云芳的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人刘士萍、葛文河、葛云春的刑事责任。被告人葛云春在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。提请本院依法判处。被告人葛云芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不予认可，葛云芳辩称：1.没有向任何人进行非法集资，也不存在诈骗行为。康世医疗器械公司由其父母葛文河、刘士萍及其弟葛云春经营，5000多万是以公司名义借的，与其无关，其是事后才知道的。2.其是为了替被告人刘士萍等人办大额信用卡才向他人借钱。3.其一直在坚持还侯某1等人钱，并没有非法占有目的。被告人葛云芳的辩护人认为，1.被告人葛云芳与其他被告人没有共同犯罪共谋，不构成共同犯罪；2.被告人葛云芳只认可收到借款1605000元，对于借据中的签名及未署名借据上的借款金额均不认可；3.被告人葛云芳只认可借侯某160万元，借王某360万元，借杨某190万元，借冯某115万元，借于绍霞50万元（未报案），共计277万元；4.张某1以能够办理大额透支信用卡方式骗取被告人葛云芳3916396.44元，能够证明被告人葛云芳被骗的事实；5.被告人葛云芳不构成集资诈骗罪，没有实施集资行为，出借人都是知道被告人葛云芳他们家是有公司的，也明白是给她父母的公司进设备周转；6.被告人葛云芳借款后,在没有偿还能力的情况下,并没有个人挥霍,其购买的奢侈品中大部分是替母亲购买的鞋、包和衣服等；7.被告人葛云芳的银行卡流水以及出借人手中的借据不能证明被告人葛云芳的吸揽金额，也没有出借人找过被告人葛云芳；8.被告人葛云芳无前科劣迹，自身患有严重的心脏病，请求依法从轻惩处。被告人刘士萍、葛文河、葛云春对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人刘士萍的辩护人认为，1.被告人刘士萍如实向公安机关交代自己犯罪的全部事实，积极配合公安机关的工作，系坦白行为；2.被告人刘士萍对自己的行为非常后悔，当庭认罪态度良好；3.被告人刘士萍文化水平不高，事后对自己的行为感到后悔，集资的对象主要为自己的亲朋好友，社会危害性不大，请酌情对其从轻处罚。被告人葛文河的辩护人认为，被告人葛文河不是集资发起人，欠条签名大多是被告人刘士萍代签，归案后能如实交代罪行有坦白情节，认罪悔罪，态度良好，希望从轻处罚。被告人葛云春的辩护人认为，1.被告人葛云春不构成非法吸收公众存款，葛云春涉及四人借款，均是向朋友所借，而且有抵押物，均是用手表、房子、车辆等抵押，借款理由均实话实说，因此不应认定为非法吸收公众存款。葛云春没有向社会不特定的人借款，也不构成与被告人刘士萍、葛文河非法吸收公众存款罪的共犯，其借款属于民间借贷的范畴。被告人刘士萍、葛文河均表示把钱打到被告人葛云春账户是因为自己年龄较大，转账不方便。集资参与人也并没有表示认识被告人葛云春，或将钱款借给被告人葛云春。被告人刘士萍、葛文河在本案中借钱，被告人葛云春事先并不知情，葛云春只是在2017年才知道的其父母借款的事情。起诉书并没有认定被告人葛云春进行过非法吸收公众存款行为，只是帮助其父母转账。2.如果被告人葛云春因帮助其父母向他人转账支付利息被认定为共犯，其也属从犯，被告人葛云春不是直接借款人。根据人民法院量刑指导意见第十条，法院可对其减轻或免除处罚。3.被告人葛云春一直如实供述，认罪态度较好。且是初犯、偶犯，主观恶性较小;其妻子没有正式工作，孩子还特别小，请求对其减轻或从轻处罚。经审理查明，2015年下半年至2017年9月间，被告人葛云芳、刘士萍和被告人葛文河以康世医疗器械公司经营医疗器材生意需要周转资金为借口，并以月息1.5%至2%或年息18%至24%的高息为诱饵，采取口口相传等手段向不特定社会公众吸收资金人民币53496000元。被告人葛云春为被告人刘士萍等人将吸入资金进行转账和支付本息，被告人刘士萍等人吸入资金，用于企业经营、转账给被告人葛云芳、支付本息以及个人消费。被告人葛云芳、刘士萍、葛文河已返还受害人本金及利息人民币9467395元。2017年5月至10月间，被告人葛云芳以天津康世医疗器械有限公司经营医疗器械生意需要周转资金为借口，并以月息2%或年息24%的高息为诱饵，骗取侯某1人民币34.5万元、杨某1人民币90万元、王某3人民币60万元，用于偿还个人债务及挥霍。2018年5月3日被告人葛云芳、刘士萍、葛文河被抓获归案。2018年5月25日被告人葛云春被抓获归案。上述事实有如下证据予以证实：（一）书证1.被告人葛云芳、刘士萍、葛文河的户籍信息。2.案件来源及抓获经过，证实被告人葛云芳、刘士萍、葛文河于2018年5月3日被传唤到案；被告人葛云春于2018年5月25日被抓获归案。3.机动车查询信息。4.天津康世医疗器械有限公司主体信息、宜鑫商贸有限公司市场主体信息。5.四被告人银行账户交易明细。6.审计报告。7.搜查笔录三份，证实民警对被告人的住址及其经营公司进行搜查，未发现涉案物品。8.查封通知书二份，证实扣押被告人葛云春名下机动车两辆。9.协助冻结财产通知书十二份，证实冻结四被告人名下银行卡12张。10.扣押清单及随案移送清单，证实扣押手机4部。11.视听资料、电子数据，光盘十三张，内容为从涉案手机中提取的电子证据。12.电子证据检查工作记录，证实民警对四被告人使用的手机进行电子证据检察。13.情况说明四份，证实四被告人名下不动产情况，以及证实四被告人无前科记录。（二）证人证言1.证人张某1的证言，证实其以办理信用卡的名义诈骗被告人葛云芳300余万元。2.证人李某1的证言，证实被告人葛云芳于2014年9月至2016年4月租用其房屋经营茶楼，2016年茶楼赔钱不再营业。3.证人郭某1的证言，其系个体代购，证实被告人葛云芳2015年至2017年间向其购买奢侈品，消费20余万元的事实。4.证人齐某1的证言，其母赵某于2011年5月12日以其名义借给葛文河20万元。5.证人张某2的证言，其母孙某6以其名义借给葛文河钱，葛文河给了一年多的利息。6.证人齐某2的证言,其爱人苏某2于2016年8月1日借给葛文河10万元。7.证人王某1的证言,其父王某2于2016年3月25日以其名义借给葛文河3万元。8.证人任某的证言。其妻葛云芳未与任何医院有过合作，其妻名下的天津市润宝康卫生品销售中心注册后未实际经营，是刘士萍、葛云春为了从银行贷款需要企业抵押才注册的。9.证人姚某的证言。证实被告人葛云春于2018年2月8日将12块手表以人民币900000元的价格卖给其，钱款转给了一个叫冯某1的人。10.证人吴某1的证言。2015年6月，刘士萍说女儿葛云芳经营一家医疗器械公司需要借点钱买设备，说每月返给一分五的利息；从2015年6月到2016年1月其分三次借给刘士萍252万元，借条上面加盖了“康世医疗器械公司”的章。至今其没收到利息，刘士萍也没有归还本金。11.证人侯某1的证言。2015年至2017年8月，葛文河、刘士萍分六次借过其48万元，称是为了给葛云芳夫妻两人买医疗设备，约定利息为一分五（年息18%）。这些钱里有三笔其转账给了葛云春，2017年4月一笔5万的其直接把现金给了葛云芳，2017年4月和8月的两笔钱是直接把现金给了刘士萍。2017年5月，葛云芳和其说要从国外购进一批医疗设备，现金还差二三十万，把钱给齐了设备就能回来了，到时候款项一回来就把钱偿还，找其借钱60.5万元，其中自己的钱有6万元，其父亲、哥哥、侄子、葛某2、苏某2五人的钱有54.5万元。这些钱里除了自己的1万元没有借款手续，其余的都有借条。葛云芳约定利息为二分（年息24%），截止2018年4月20日，葛云芳一共向其支付利息和本金26万元，这些钱其都分给其他借款人了。12.证人王某3的证言。我和葛云春是朋友关系，2017年9月份他说他姐姐葛云芳要借钱给医院送礼用，找我借了130万左右。我分几次借给他，每次都是去他家里，当着葛文河、刘士萍、葛云春的面转账。他没提到利息，也没说何时还钱，只说他姐钱一下来就还我。2018年1月我去找葛云芳要钱，她一直拖着不还，我就去法院起诉她了。葛云春一开始把他的一辆灰色保时捷抵押给我，2018年4月他把车要了回去，后来他把车抵押给冯某1了。13.证人冯某1的证言。我通过王某3认识的葛云春，2018年3月，葛云春找我借了52万元，说是他姐姐做生意资金周转用，他说2、3个月还我，每月利息7800元。他把他的保时捷汽车放在我这，当时我们签了合同。后来他没钱还我，我们一起去4Ｓ店把他的车卖了，除去卖车的钱葛云春还欠我5万元。14.证人杨某1的证言。2015年葛文河、刘士萍以女儿葛云芳需要买医疗设备的名义直接找其借过180万元，其中其自己的钱有20万，其他的是亲戚的钱。刘士萍约定利息为一分五，从2016年开始直到2017年9月分过利息。2016年8月17日，葛云芳说她中标了14家医院的代理，需要进口新设备，直接找其借钱。其总共借给葛云芳100万元，其中有女儿30万元，姐姐10万元，外甥15万元，老舅20万元，大舅15万元，表妹10万元。给葛云芳转账都是其亲戚们自己操作的，其只是经手现金，大约20到25万元。给葛云芳借钱之后，葛云芳的母亲刘士萍给她们每个人都打了欠条。葛云芳承诺一分五的利息，但是没有给过。15.证人杨某2的证言。2015年8月，葛文河、刘士萍向其借100万元人民币，说是给他闺女买医疗器械用，我借给他们了。2016年2、3月份，他们又向我借了100万元。2016年年底我急用钱，要回来了100万元。2017年3月28日，葛文河、刘士萍又找我借了20万元。4月15日，他们再次从我这里借走了40万元。葛文河一共找我借了160万元。16.证人郭某2的证言。我以前是康世医疗器械公司的操作工，2014年下半年刘士萍主动找我，说女儿葛云芳经营一家医疗器械公司需要用钱，她向我借钱，说每月返给我一分五的利息。我借给她35万元，她从2014年初到2016年给了我24个月的利息，然后就不再给我钱了。17.证人孙某1、张某3、林某、于明旺、张某4、邱某、寇某1、王某2、苏某1、于某1、阎某、王某4、张某5、金某、崔某1、张某6、何某1、于某2、于某3、张某7、张某8、徐某1、霍某1、寇某2、王某5、张某9、于某4、孙某2、寇某3、孙某3、霍某2、孙某4、张某10、冯某2、孙某5、寇某4、宇某、张某11、代某、万某1、崔某2、王某6、田某1、侯某1、霍某3、闫某、赵某、芦广亮、葛某1、于某5、霍某4、魏某1、于某6、何某2、田某2、苏某2、郑某、田某3、田某4、崔某3、秦向枝、陈某、门立军、韩某、冯某3、孙某6、冯某4、吴某2、芦广琴、芦广凤、范某、孙某7、张某12、张某13、葛某2、张某14、王某7、白某、褚某、冯某1、冯某5、霍某5、葛某3、葛某4、葛某5、葛某6、葛某7、葛某8、葛某9、葛某10、侯某2、霍某6、李某2、刘某1、刘某2、齐某1、宋某、苏某3、孙某8、孙某9、孙某10、孙某11、田某5、田某6、王某3、魏某2、邢某、徐某2、徐某3、徐某4、杨某3、于某7、于某8、于某9、于某10、于某11、于某12、于某13、于某14、张某15、张某16、张某17、张某18、张某19、张某20、张某21、于某15、张某22、张某23、张某24、周某、左某、侯某3、侯某4、张某25、刘某3、洪某、于某16、于某17、于某18、万某2、张某26、张某27、于某19、吴某3等均证实葛文河、刘士萍以女儿葛云芳开公司需要钱为由，承诺每月一分五的利息，向被害人借钱后不归还的情况。（三）被告人的供述与辩解1.被告人葛云芳的供述。我之前开了一个茶楼，名字叫禅缘阁茶楼，我是法人，地点在天津市和平区大都会那边，干了有三年，到2016年左右就不干了，后来一直就没有工作。我父母家有三个公司和厂子，一开始我父母开的是天津市广纳机械加工厂（以下简称广纳加工厂），七八年前又开了康世医疗器械公司，近两年才又干的天津市宜鑫源商贸有限公司（以下简称宜鑫源商贸公司），主要是我父亲葛文河、母亲刘士萍和弟弟葛云春经营。我大约在2011年、2012年期间与人民医院合作为该医院购置过手术时使用的吊带。当时是以“威廉科技有限公司”的名义与人民医院手术科进行的合作，后来该公司被注销且进行了换证，现在的公司名叫宜鑫源贸易公司，法人都是我弟弟葛云春。除了这次与医院的合作之外，没有再和医院有任何形式的合作，这个我能肯定。2011年左右我以我的名义注册过一家名为天津市润宝康卫生品销售中心的企业，该企业没有实际经营，就是纯粹为了办理贷款才注册的公司，这个公司没有任何业务、员工和工作地点，按老百姓的讲法就是一个皮包公司。2016年，具体时间我记不清了，我以进医疗设备为由让我父母借钱，他们都是转账给我的，大概有300多万元。其中，我是以我们家厂子周转和我进医疗耗材为由，自己找侯某1、杨某1、王某3、冯某1、于绍霞借钱，找侯某1借了60万元（已还26万元）、杨某190万元、王某360万元、冯某117万元、于绍霞大概五六十万元。我虚构事实找这些人借钱，主要是怕人家不借钱给我。我并和我父母说进货用钱，让他们帮我借点钱，利息每月2%，每回缺多少就让我父母借多少。我父母借完钱就存到我的尾号475的农行银行卡上。钱都是他们帮我借的，找谁借的我也不清楚，大约借钱3000多万甚至更多。但是他们给我一小部分，大部分都是我父母以及我弟弟使用了。我找别人借的钱并没有用于我家厂子周转和进购医疗耗材，在借钱期间我没和医院进行过合作。我借的钱中有300多万被一个叫张某1的骗了，还有几十万借给我一个叫李娜的朋友了。也有我自己花销和还账了。我不敢实话告诉我父母，一个是怕他们担心，另外一个也怕他们不借钱给我，所以就骗他们说进设备需要钱。我母亲以及我弟弟平时的生活就比较奢侈，在2015年开始我父母以我的名义大规模向村民借钱后，我母亲以及我弟弟的生活就更加的奢侈，包括旅游、购车、购买奢侈品等，这些花费就差不多要几千万人民币。2.被告人刘士萍的供述。我家有康世医疗器械公司、广纳加工厂、宜鑫源商贸公司，法人分别是我和老伴葛文河和我儿子葛云春。康世医疗器械公司差不多一年能有100万的收入，剩下的两家公司基本不赚钱。筹建康世医疗器械公司我先后投入几百万左右，2017年9月因环保查得紧，停产20多天。到2018年初因给葛云芳借款的事，出借人不停的催要欠款，康世医疗器械公司彻底没法经营了。2015年底，我女儿葛云芳说她做生意需要自己垫资，我就帮她找亲戚朋友借钱，并承诺每月1.5%的利息。但是女儿没给我回过钱，我只能用新借的钱给大伙打利息，就这样坚持了两年。到了2017年下半年我没地方借钱了，就把利息停了。现在我欠大概一百来人的钱，大概3000万元左右。别人给我钱有给现金的，也有银行转账的，转账转到我儿子葛云春的账户。我借的钱中有1000万左右给了葛云芳，剩下的多数是结利息，一部分用于厂子的运转，葛云春也用了一部分。2016年下半年我不再给葛云芳钱，她就自己去借，承诺给人家每月2%的利息，大概也有二、三百万。葛云春一开始不知道借款的事，后来每月支付的利息越来越多，我就把帮葛云芳借钱的事告诉他了。2017年12月，葛云春借了200万左右帮助家里归还欠款。借来的这些钱绝对没有用于我家个人消费，这里面的钱一部分大约1000多万元我用于给出借人开利息，一部分用于厂子的周转、进料，给工人开工资，发奖金，还有就是还一些人的借款。3.被告人葛文河的供述。2015年中下旬，我闺女葛云芳跟我和刘士萍说，她公司现在做医疗器械需要资金，让我们二老帮她借钱。我和刘士萍找他人借钱，年息18%，月息1.5%。我借钱的时候比较少，一般都是由我老伴刘士萍跟别人去借。我们家一共借了3000多万。这些钱有的是对方拿现金来，有的是对方转账，转到我闺女或儿子的银行账户。借来的钱一部分用于康世医疗器械公司的资金周转，一部分给我闺女葛云芳，一部分用于家庭日常开销，还有一部分是给之前借的人返利息，可能葛云春也用过一部分。我们老两口跟我儿子葛云春都有约定，借的钱只能用于医疗设备厂的运转上，他是听我们老两口话的。我老伴刘士萍记账操作的，葛云春开始不知道我们借钱的事，后来到家里催债的人比较多，他才知道。对方找我们要债，需要我跟老伴重新写欠条，就加上我和我老伴签字，有的人还要求欠条上加上我儿子跟我闺女的名字。2017年年底，葛云春看家里厂子欠了很多外债，无法还钱，他把自己的车和手表抵押给别人还债。4.被告人葛云春的供述。我在2017年的时候才知道我父母以我姐姐葛云芳干生意需要资金周转为名借钱的事。我姐姐说她和医院合作干医疗器械的生意，一年流水九千万，涉及25家医院，但需要先垫资，需要三年才能回款，在这期间让我父母帮她借钱维持经营。我不清楚一共借了多少钱以及是否许诺利息。我父母不会用网上银行，他们将借来的钱汇到我的账户，钱到账户后我按父母的要求将这些钱分别汇给别人。借款的用途有转给葛云芳；有给债主支付利息；有用在我父母家和自己家的开销，这三年大概100万左右；我自己做生意用了300万左右，后来陆续归还。我买了一辆车自己付了首付，每月还3万多的贷款从这里出。我还买过12块名表，花了100万左右，2017年为了帮家里还债我把12块手表卖了90万元，把钱转给了王某3，我曾找他借款100多万。把车抵押给冯某1，借款52万元，这些钱被用于还账。找金晟借款50万元，还款给杜福振。找宋春燕借款10万元。我姐在我不知情的情况下，找王某3借了60万元至70万元，找冯某1借了17万元，后来王某3、冯某1不相信我姐了，找到我和我父亲作担保，签了借款手续。我父母将借来的钱汇到我的账户中，一般有钱进来我母亲都会告诉我，不一定每笔都告诉我。如果我父母不用钱，钱就在账户里放着。我觉得我农行账户里的钱就是我家的钱，一般我用的时候就会跟我妈说一声，我妈也会同意。因为我觉得我家有能力偿还这些债务，而且我也没有想到有这么多债务。借来的钱大部分给我姐用了，但她一直没有给家回过钱，我父母一直替她偿还利息，让我从这几个收款账户里提现给债主，当时我并不清楚转账用途。本院认为，被告人葛云芳、刘士萍、葛文河、葛云春违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。被告人葛云芳以非法占有为目的，虚构公司经营需要周转资金的事实，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，其身犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。被告人刘士萍、葛文河、葛云春归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。对于被告人葛云芳及其辩护人提出的葛云芳不知道刘士萍、葛文河以其名义借款，不构成非法吸收公众存款罪及葛云芳的借款行为属于正常的民间借贷，不构成集资诈骗罪的意见。根据被告人葛云芳自己的供述和被告人刘士萍、葛文河供述，以及集资参与人证言和葛云芳签字借据相互印证，可以认定被告人葛云芳打着和多家医院合作经营医疗器械，并从国外进口设备的幌子，以需要周转资金为借口，自己向多人借款并让其父母被告人葛云河、刘士萍帮她借钱维持经营的事实。对被告人葛云芳及辩护人提出的其不构成非法吸收公众存款的辩解意见，不予采纳。根据被害人杨某1、侯某1的陈述能够证实葛云芳虚构事实，向被害人借款后，在没有偿还能力的情况下，用于偿还个人债务及挥霍，故认定被告人葛云芳具有非法占有的目的，被告人葛云芳构成集资诈骗罪。被告人刘士萍的辩护人陈述的被告人刘士萍认罪态度好、系初犯的意见，予以采纳。被告人葛文河的辩护人认为葛文河有坦白情节，认罪悔罪、态度良好的意见，本院予以采纳。被告人葛云春的辩护人陈述的被告人葛云春客观上未实施吸收公众存款的行为的意见与事实不符，不予采纳；对于被告人葛云春系初犯、偶犯，未积极参与集资并部分归还他人借款的意见，予以采纳。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第一百七十六条、第一百九十二条之规定，判决如下：一、被告人葛云芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2030年5月2日止）被告人刘士萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2024年5月2日止）被告人葛文河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2024年5月2日止）被告人葛云春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2022年5月24日止）上述罚金于本判决生效后十日内交于本院。二、责令被告人葛云芳、刘士萍、葛文河、葛云春退赔被害人及集资参与人经济损失。(详见退赔清单)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 新审 判 员  阎 喆人民陪审员  杨海凤二〇二〇年八月六日书 记 员  梁 宵本判决所依据相关的法律、法规一、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。二、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。三、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。四、《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。五、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。六、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。退赔清单吴某12520000元、杨某21600000元、郭某2224000元、孙某1232500元、张某3360000元、张洪岭1090000元、林某72000元、于明旺80000元、张某4410000元、杨某11683000元（冯建邦856250元、冯绍海276750元、杨立发100000元、寇福进200000元、寇福月150000元、何某1100000元）、邱某91000元、寇某1200000元、霍某470000元、王某2300000元、苏某1208400元、于某196500元、阎某120000元、王某490000元、张某5270000元、金某300000元、崔某1356000元、张某6470000（张某6200000元、张恩发170000元、冯会苹100000元）、何某1397000元、于某2534500元、于某3546000元、张某7900000元、张某8300000元、徐柏昆176000元、霍某1166300元、寇某21845000元、王某51172200（王某5170300元、寇福进536300元、王金林105600元、王玉梅360000元）、张某953500元、于某495500元、孙某2200000、寇某3100000元、孙某380000元、霍某2286500元、孙某4200000元、张某1030000元、冯某270000元、孙某51000元、寇某41610000元、于文英362500元、张明玲174000元、代某380000元、万某1250000元、崔某296000元、王某650000元、田某150000元、侯某1803603元（侯某1487392元、张明俊29750元、候树博129670元、张兆军29750元、侯某3101041元、苏某226000元）、霍某329200元、闫某50000元、赵某（齐某1）166255元、芦广亮82000元、于某51200000元、魏某1164000元、何某256000元、田某260000元、苏某282000元、郑某50000元、田某380000元、田某441000元、崔某3200000元、秦向枝1060000元、陈某200000元、门立军164000元、韩某1000000元、冯某3871000元（冯某3202000元、冯志国496000元、冯曼丽82000元、冯健41000元、齐义武50000元）、孙某6114400元、冯某4及吴某232000元、芦广琴15500元、芦广凤及范某90000元、孙某7166000元、张某12112800元、张某13100000元、葛某2125000元、张某14340000元、王某7224500元、白某865000元、褚某20000元、冯某150000元、冯某5139200元、霍某5135000元、葛某3143000元、葛绪龙199500元、葛某41150000元、葛某5250000元、葛某6400000元、葛某71200000元、葛某8350000元、葛某9550000元、葛某10470000元、侯某2100000元、霍某636400元、李某282000元、刘某130000元、刘某2400000元、宋某100000元、苏某340000元、孙某841000元、孙某9210000元、孙某11340000元、张文福50000元、田某5170000元、田某6100000元、魏某2110000元、邢某164000元、徐某2185000元、徐某3232000元、徐某4200000元、杨某3207000元、于某750000元、于某897700元、于某997600元、于某1098400元、于某11146000元、于某1235400元、于某1364000元、于某14380000元、张某15328000元、张某1651000元、张某17150000元、张某1846000元、张某1950000元、张某20264000元、张某21100000元、于绍静50000元、张某2298500元、张某23264000元、张某24257000元、周某110000元、左某128000元、张某2530000元、刘某3500000元、洪某300000元、于某16114500元、于某17286000元、于某18240000元、万家凯400000元、张某26150000元、张某2746000元、于某19100000元、吴某31550000元。以上币种均为人民币。