湖南省长沙市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）湘01民再186号再审申请人（一审原告、二审被上诉人）：郑昳，女，1982年5月26日出生，汉族，住长沙市天心区。被申请人（一审被告、二审上诉人）：黄壮，男，1975年5月10日出生，汉族，住长沙市雨花区。委托诉讼代理人：蒋林志，上海市海华永泰（长沙）律师事务所律师。原审被告：刘正良，男，1961年7月7日出生，汉族，住长沙市望城区。委托诉讼代理人：蒋林志，上海市海华永泰（长沙）律师事务所律师。原审被告：长沙市盾光典当有限责任公司，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道158号和谐潇湘大厦102。法定代表人:熊言伟,该公司董事长。再审申请人郑昳因与被申请人黄壮、原审被告刘正良、长沙市盾光典当有限责任公司（以下简称盾光典当公司）民间借贷纠纷一案，不服本院（2018）湘01民终3977号民事裁定，向湖南省高级人民法院申请再审。湖南省高级人民法院于2019年6月13日作出（2019）湘民申1012号民事裁定，指令本院再审本案。本院依法组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。郑昳申请再审称：一、原审裁定认定事实的主要证据未经质证，导致裁定认定事实错误。本案民间借贷纠纷所涉金额并未纳入另案非法吸收公众存款刑事案件范围。二、原审裁定适用法律错误，导致裁定结果错误。本案是典型的民间借贷，合法有效。黄壮作为一般保证人，担保关系也合法有效。本案非刑事附带民事诉讼，原审裁定适用刑事诉讼司法解释的规定错误。即使生效判决认定借款人有罪，郑昳起诉要求担保人黄壮承担担保责任，符合《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第八条和第十三条的规定，人民法院也应当进行审理并作出判决。再审请求：一、撤销二审法院（2018）湘01民终3977号民事裁定，改判驳回黄壮上诉，维持一审法院（2015）芙民初字第611号民事判决；二、判令再审诉讼费由黄壮承担。黄壮、刘正良答辩称：原审裁定认定事实清楚，适用法律正确。一、涉案借款已列入了刑事案件审理范围。二审法院依法调取了刘正良及盾光典当公司非法吸收公众存款及集资诈骗案的相关证据材料，证据显示郑昳出借的款项列入了刑事案件审理范围。二审法院调取以上证据后已向黄壮出示，根据民事诉讼法的规定，人民法院调查收集的证据，只须向当事人进行释明即可。二、民间借贷和非法吸收公众存款以及集资诈骗之间可以相互发生转化，关键标准在于借款人是否向不特定人员承诺还本付息以及其吸收存款的金额和人数，刘正良和盾光典当公司无论是在人数和规模还是非法吸收公众存款的方式，都是典型的集资犯罪行为，这必然导致民间借贷无效。盾光典当公司未进行答辩。郑昳向一审法院起诉请求：判令刘正良、盾光典当公司、黄壮连带偿还郑昳借款本金20万元及暂计算至2015年1月的利息2000元，之后的利息计算至实际清偿之日止。一审法院认定事实：2013年4月26日，案外人郑绍武向刘正良转账30万元，另由郑绍武向刘正良提供10万元现金，共计40万元。2014年1月1日，刘正良与盾光典当公司向郑昳出具一份《收据》，确认收到郑昳10万元，月利率1%，按月付息。2014年3月27日，刘正良与盾光典当公司又向郑昳出具一份《收据》，确认收到郑昳10万元，月利率1%，按月付息。黄壮分别于2014年1月1日、同年3月27日向郑昳出具《担保书》，确认因刘正良向郑昳借款共计20万元，如刘正良无力偿还此款，则由黄壮负责偿还。另查明，刘正良与盾光典当公司还于2014年1月1日向案外人郑绍武出具一份《借据》，确认向郑绍武借款20万元。一审法院曾于2015年10月10日作出（2015）芙民初字第611号民事裁定，认为该案因刘正良、盾光典当公司的行为涉嫌非法吸收公众存款罪，裁定驳回郑昳的起诉。郑昳不服该裁定，上诉至湖南省长沙市中级人民法院，湖南省长沙市中级人民法院于2016年8月3日作出（2016）湘01民终2891号民事裁定，认为根据长沙市公安分局直属分局出具的《起诉意见书》、长沙市芙蓉区人民检察院出具的《盾光公司吸收公众存款明细汇总表》，郑昳与刘正良、盾光典当公司的借款未被纳入刘正良、盾光典当公司涉嫌非法吸收公众存款罪刑事案件的处理范围，郑昳与刘正良、盾光典当公司的借款与刘正良、盾光典当公司涉嫌非法吸收公众存款罪刑事案件并非基于同一事实，属于民事案件的审理范围，裁定：一、撤销一审法院（2015）芙民初字第611号民事裁定；二、该案指令一审法院进行审理。一审法院认为，债务应当清偿。郑昳与案外人郑绍武共同向刘正良转账30万元，并提供10万元现金，刘正良与盾光典当公司共同向郑昳出具《收据》，并注明月利率1%，能够确认刘正良、盾光典当公司与郑昳之间存在真实民间借贷关系，刘正良与盾光典当公司系借款人。刘正良虽因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，但经长沙市中级人民法院确认，该案涉及的借款关系与刘正良涉嫌的非法吸收公众存款罪并非基于同一事实，故一审法院确认郑昳与刘正良、盾光典当公司之间的民间借贷关系合法有效。郑昳已经履行了提供20万元借款本金的义务，双方在《收据》上未约定借款期限，郑昳有权随时要求刘正良、盾光典当公司偿还借款，刘正良、盾光典当公司未提交证据证明其履行了还款义务，应当承担举证不利的后果，故郑昳起诉请求刘正良、盾光典当公司向其偿还借款本金20万元的诉讼请求合法，一审法院予以支持。双方在《收据》中约定的1%/月的利率标准未超过法律规定，刘正良、盾光典当公司也未提交证据证明其已经清偿了2015年2月1日之后的利息，故一审法院确认刘正良、盾光典当公司应当向郑昳支付的利息以借款本金20万元为基数，以1%/月为标准，自2015年2月1日起计算至实际清偿之日止。黄壮向郑昳出具的《担保书》中明确“如刘正良先生无力偿还此款，则由担保人负责偿还”，能够确认黄壮系一般保证人，故在对刘正良、盾光典当公司财产依法强制执行后仍不能履行对郑昳的债务时，黄壮对刘正良、盾光典当公司的上述债务承担清偿责任。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十七条第一款、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，参照最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第四十二条、第一百二十五条，最高人民法院《关于适用的解释》第六十六条、第九十条规定，判决如下：一、刘正良、盾光典当公司于该款判决生效之日起十日内向郑昳偿还借款本金20万元并支付利息，利息以借款本金20万元为基数，以1%/月为标准，自2015年2月1日起计算至实际清偿之日止；二、如对刘正良、盾光典当公司财产依法强制执行后仍不能履行对郑昳的债务时，黄壮对刘正良、盾光典当公司的上述债务承担清偿责任；三、驳回郑昳的其他诉讼请求。四、黄壮承担保证责任后，有权向刘正良、盾光典当公司追偿。如未按该判决指定的期限履行给付金钱义务的，应当按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。该案受理费4330元，保全费1520元，共计5850元，由郑昳负担50元，刘正良、盾光典当公司、黄壮共同负担5800元。黄壮上诉请求：依法撤销一审法院（2015）芙民初字第611号民事判决第二项。二审中，黄壮提交了一审法院（2016）湘0102刑初338号刑事判决书作为新证据，拟证明本案涉案款项已经作为非法吸收公众存款罪处理。郑昳认为该刑事判决书与其无关。本院二审对该证据的真实性、合法性、关联性予以确认。本院二审认为：根据最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》若干问题的解释第一百三十九条的规定：“被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。”经审查，一审法院已作出（2016）湘0102刑初338号刑事判决：刘正良、盾光典当公司的行为构成非法吸收公众存款罪。通过本院向一审法院调取的《盾光公司吸收公众存款明细汇总表》证据显示郑昳与刘正良、盾光典当公司的借款已经纳入到退赔资金范围，本案涉案款项已在刑事案件中进行了处理，故本案应当驳回郑昳的起诉。依照最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》若干问题的解释第一百三十九条及最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销一审法院（2015）芙民初字第611号民事判决；二、驳回郑昳的起诉。一审案件受理费4330元，保全费1520元，共计5850元，退还郑昳；黄壮预交的二审案件受理费4330元予以退还。本院再审查明：2017年7月19日，一审法院作出（2016）湘0102刑初338号刑事判决，判决主要内容如下：盾光典当公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金50万元，犯集资诈骗罪，判处罚金50万元，合并执行罚金100万元；刘正良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金10万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金10万元，决定合并执行有期徒刑十九年，并处罚金20万元；…责令盾光典当公司、刘正良、熊某某退赔非法吸收公众存款资金，发还各集资参与人；责令盾光典当公司、刘正良、熊某某退赔集资诈骗款，发还各被害人等。该判决认定，2002年2月至2014年12月期间，盾光典当公司吸收公众存款的本金及息转本合计总金额775327884.04元。其中刘正良代表公司以个人名义吸收公众存款本金及息转本合计355785668.27元，涉及吸收公众存款人数345人、744人次（笔）。本院二审向原审法院调取的《盾光典当公司吸收公众存款明细汇总表》显示，郑昳主张的借款20万元已纳入以上非法吸收公众存款范围。刘正良、熊某某不服以上刑事判决，向本院提起上诉。2018年2月7日，本院作出（2017）湘01刑终872号刑事裁定，维持了以上判决。本院再审查明的其他事实与原审查明的一致。本院再审认为，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条规定，人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。本案中，盾光典当公司、刘正良因犯非法吸收公众存款罪和犯集资诈骗罪，分别被判处罚金或有期徒刑，并被责令退赔非法吸收公众存款资金，发还各集资参与人。郑昳出借的20万元已纳入该非法吸收公众存款的处理范围，根据以上规定，郑昳针对盾光典当公司、刘正良的起诉应予驳回。综上所述，依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条之规定，裁定如下：驳回郑昳对刘正良、长沙市盾光典当有限责任公司的起诉。本裁定为终审裁定。审判长 杨 雅审判员 易 颖审判员 肖志维二〇二〇年五月二十五日法官助理张芳芳书记员刘胜附相关法律法规：《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》七、关于涉及民事案件的处理问题对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。