天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初256号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人朱玉生，男，1981年7月12日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，群众，务工，高中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月8日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年8月10日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人郝颖，天津得安律师事务所律师。被告人朱雪宝，男，1987年6月3日出生于河北省廊坊市，汉族，群众，无业，中专文化，户籍地河北省廊坊市广阳区，现暂住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月2日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年9月27日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年10月17日被本院取保候审，2020年10月20日被本院决定监视居住（非指定居所），2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。被告人罗玉彬，男，1980年9月26日出生于天津市武清区，汉族，群众，农民，初中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月3日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年7月5日被取保候审，2018年9月27日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年10月17日被本院取保候审，2020年10月20日被本院决定监视居住（非指定居所），2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。指定辩护人赵娟，天津金国律师事务所律师。被告人祁国庆，男，1980年10月1日出生于天津市武清区，汉族，群众，无业，高中文化，户籍地天津市武清区，现暂住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月26日天津市公安局武清分局取保候审，2018年9月27日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年10月17日被本院取保候审，2020年10月20日被本院决定监视居住（非指定居所），2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。指定辩护人冯金玲，天津毕成律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕185号起诉书指控被告人朱玉生、罗玉彬、朱雪宝、祁国庆犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员张志超出庭支持公诉，被告人朱玉生及其辩护人郝颖、被告人罗玉彬及其指定辩护人赵娟、被告人朱雪宝、被告人祁国庆及其指定辩护人冯金玲到庭参加诉讼。2019年7月2日，公诉机关发现案件需要补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2019年8月2日提请恢复法庭审理。经报请天津市第一中级人民法院批准，本案延长审限三个月。2020年1月28日，公诉机关发现案件仍需补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2020年2月28日提请恢复法庭审理。本案于2020年4月26日至2020年10月20日中止审理。2020年10月20日，公诉机关发现案件事实与起诉书指控事实不符，以津武检刑公诉刑变诉〔2020〕9号变更起诉决定书变更起诉。现已审理终结。公诉机关指控，白丹青（又名白志明）与妻子孔艳霞等人（均另案处理）自2013年始相继注册成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京全超环球电子商务有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、巴铁科技发展有限公司等多家公司，雇佣多名人员从事财务、组织管理等工作，并在全国多地招聘负责人设立分公司，违反国家金融管理法律规定，在未经依法批准的情况下，组织人员通过互联网、电视等媒体和发宣传单的方式，以高息为诱饵向社会公众公开宣传“月月赢”、“年年赢”、“巴铁股权”等理财产品，向社会公众吸收存款，承诺保本付息。藏桂侠（另案处理）于2015年初加入北京华赢凯来资产管理有限公司在天津市河西区设立的分公司，后在天津市武清区杨村街嘉峰大厦底商等处设立办事处并于2015年10月注册成立北京全超环球电子商务天津财务咨询分公司（以下简称“武清一分公司”）。2016年7月前后，武清一分公司部分人员搬至武清区杨村街“五一阳光”底商注册成立北京全超环球电子商务天津武清财务咨询分公司（以下简称“武清二分公司”）。以上武清一、二分公司均下设总监、团队经理、业务员等级别，其中业务员负责直接宣传公司理财产品吸收存款并获得工资及提成；团队经理负责宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等工作，并以其所管理团队吸收存款的业绩为依据赚取工资和高额提成。被告人朱玉生于2016年6月前后经藏桂侠介绍加入“武清一分公司”任团队经理，2016年7月前后“武清二分公司”成立，由朱玉生担任法定代表人兼总监，负责在武清宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等全面工作。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月朱玉生共参与吸收洪某某、范某某等218名投资人存款22，489，400元。同时查明其获得工资、提成共8万余元。被告人罗玉彬于2015年7月前后加入“武清一分公司”担任业务员，后升任团队经理带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月罗玉彬共参与吸收鞠某某、兰某某等132名投资人存款15，168，000元。同时查明其获得工资、提成共14万余元。被告人朱雪宝于2015年7月前后加入“武清一分公司”先后兼职担任业务员、“团队经理”吸收客户资金，自2016年1月前后全职担任“武清一分公司”团队经理正式带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月朱雪宝共参与吸收丁某某、樊某某等100名投资人存款16，479，700元。同时查明其获得工资、提成共20余万元。被告人祁国庆于2015年7、8月份前后加入“武清一分公司”担任团队经理带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月祁国庆共参与吸收马某某、甄某某等45名投资人存款6，890，000元，同时查明其获得工资、提成共12万余元。上述投资人的存款以P0S转账等方式转入北京华赢凯来资产管理有限公司账户和白丹青的个人银行账户，由白丹青等人控制并用于支付投资人本金利息、投资巴铁等项目以及各公司运营开支等，后期无法继续兑付本息。案发后，被告人朱玉生、罗玉彬被查获，并如实供述犯罪事实；被告人朱雪宝、祁国庆先后到公安机关投案，并如实供述。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人朱玉生、罗玉彬、朱雪宝、祁国庆的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其中被告人罗玉彬、朱雪宝、祁国庆系自首，被告人朱玉生系坦白，被告人罗玉彬有立功情节，建议判处被告人朱玉生有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议分别判处被告人罗玉彬、朱雪宝、祁国庆有期徒刑三年，并处罚金。被告人朱玉生对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，未发表辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：朱玉生的参与吸收存款的数额应为1562万余元，而非2200万余元；本案系单位犯罪；朱玉生系从犯，有自首情节，主观恶性和人身危险性较小，建议对朱玉生从宽处罚。被告人罗玉彬对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其已尽力弥补集资参与人损失的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：罗玉彬有自首情节，有重大立功情节，系从犯，能积极退缴全部违法所得，并取得部分集资参与人谅解，系初犯，主观恶性不大，建议对罗玉彬从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人朱雪宝对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，未发表辩护意见。被告人祁国庆对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其非常后悔，希望法庭对其从轻处罚的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：祁国庆有自首情节，主观恶性和社会危害性较小，其本案中系以公司名义从事业务的职工，系初犯，能退缴部分违法所得，建议对祁国庆减轻处罚。经审理查明，白丹青（又名白志明）与妻子孔艳霞等人（均另案处理）自2013年始相继注册成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京全超环球电子商务有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、巴铁科技发展有限公司等多家公司，雇佣多名人员从事财务、组织管理等工作，并在全国多地招聘负责人设立分公司，违反国家金融管理法律规定，在未经依法批准的情况下，组织人员通过互联网、电视等媒体和发宣传单的方式，以高息为诱饵向社会公众公开宣传“月月赢”、“年年赢”、“巴铁股权”等理财产品，向社会公众吸收存款，承诺保本付息。藏桂侠（另案处理）于2015年初加入北京华赢凯来资产管理有限公司在天津市河西区设立的分公司，后在天津市武清区杨村街嘉峰大厦底商等处设立办事处并于2015年10月注册成立北京全超环球电子商务天津财务咨询分公司（以下简称“武清一分公司”）。2016年7月前后，武清一分公司部分人员搬至武清区杨村街“五一阳光”底商注册成立北京全超环球电子商务天津武清财务咨询分公司（以下简称“武清二分公司”）。以上武清一、二分公司均下设总监、团队经理、业务员等级别，其中业务员负责直接宣传公司理财产品吸收存款并获得工资及提成；团队经理负责宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等工作，并以其所管理团队吸收存款的业绩为依据赚取工资和高额提成。被告人朱玉生于2016年6月前后经藏桂侠介绍加入“武清一分公司”任团队经理，2016年7月前后“武清二分公司”成立，由朱玉生担任法定代表人兼总监，负责在武清宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等全面工作。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，朱玉生共参与吸收218名集资参与人存款22489400元，其中已取90名集资参与人证言，已取证部分涉及金额9957000元，已取证部分实际造成损失9201944.69元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，朱玉生在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计130802.93元。被告人罗玉彬于2015年7月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，后升任团队经理带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，罗玉彬共参与吸收132名集资参与人存款15168000元，其中已取16名集资参与人证言，已取证部分涉及金额1915000元，已取证部分实际造成损失1822390.67元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，罗玉彬在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计147282.35元。被告人朱雪宝于2015年7月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”先后兼职担任业务员、“团队经理”吸收客户资金，自2016年1月前后全职担任“武清一分公司”团队经理正式带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，朱雪宝共参与吸收100名集资参与人存款16479700元，其中已取12名集资参与人证言，已取证部分涉及金额860100元，已取证部分实际造成损失847767.35元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，朱雪宝在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计212606.85元。被告人祁国庆于2015年7、8月份前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任团队经理带领团队吸收客户资金，后转入“武清二分公司”担任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，祁国庆共参与吸收45名集资参与人存款6890000元，其中已取8名集资参与人证言，已取证部分涉及金额980000元，已取证部分实际造成损失970000元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，祁国庆在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计118639.16元。上述集资参与人的存款以P0S机转账等方式转入北京华赢凯来资产管理有限公司账户和白丹青的个人银行账户，由白丹青等人控制并用于支付投资人本金利息、投资巴铁等项目以及各公司运营开支等，后期因无法继续兑付本息而案发。案发后，被告人朱玉生、罗玉彬后经公安机关电话通知，主动到公安机关接受调查，并如实供述了上述事实；被告人朱雪宝、祁国庆先后自动到公安机关投案，并如实供述了上述事实。被告人罗玉彬在到案接受调查后，规劝两名同案人投案。案发后及在本案审理期间，被告人朱玉生退缴人民币100000元，被告人罗玉彬退缴人民币147282.35元，被告人朱雪宝退缴人民币126900.34元，被告人祁国庆退缴人民币102000元。上述事实，有经庭审质证、确认的案件来源、到案经过及公安武清分局出具的情况说明、天津市武清区市场和质量监督管理局出具的工商注册登记材料、北京华赢凯来资产管理有限公司“外部机构管理中心薪酬绩效管理制度”、工薪资汇总表、“武清一分公司”、“武清二分公司”运营数据、“武清一分公司”、“武清二分公司”巴铁基金股权购买情况数据、中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的“关于北京华赢凯来资产管理有限公司等8家公司相关情况的函”、华赢凯来公司资金流向表、集资参与人证言及所提交的银行明细、借款及服务协议、委托扣款授权书、资金到账确认函、不可撤销连带责任担保合同、POS机签购单、投资情况登记表、担保函、客户提前赎回告知书、资金回收计划表、确认函、债权转让列表等书证、证人证言、同案人供述、辨认笔录、天津市正泰有限责任会计师事务所出具的专项审计报告四份、退缴违法所得材料、四被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱玉生、罗玉彬、朱雪宝、祁国庆等人违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人朱玉生在非法吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，系主犯，但系罪责相对较轻的主犯，依法可酌情从轻处罚；被告人罗玉彬、朱雪宝、祁国庆在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人朱雪宝、祁国庆能自动投案，被告人朱玉生、罗玉彬经公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，四被告人到案后均能如实供述其犯罪事实，均系自首，依法可分情形分别从轻处罚。被告人罗玉彬能规劝同案人投案，系有利于国家和社会的突出表现，应当认定为有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人罗玉彬在案发后能退缴其全部违法所得，被告人朱玉生、朱雪宝、祁国庆能退缴部分违法所得，依法可分别酌定从轻处罚。对朱玉生辩护人发表的朱玉生参与吸收存款的数额应为1562万余元，而非2200万余元的辩护意见，经查，天津市正泰有限责任会计师事务所依据公安武清分局所提供的证据材料，就朱玉生截止到2017年8月所参与吸揽资金情况进行专业审计，并审计出朱玉生自2016年6月1日至2016年10月10日吸揽资金共计22489400元，朱玉生亦无异议，故对该辩护意见，本院不予采纳；对其发表的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，本案所涉北京华赢凯来资产管理有限公司及“武清一分公司”、“武清二分公司”等公司系为进行吸揽公众资金而设立，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，本案不应以单位犯罪论处，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳；对其发表的朱玉生系从犯的辩护意见，与事实及法律不符，本院不予采纳；对其发表的其他辩护意见合理部分，本院予以考虑。对罗玉彬的辩护人发表的罗玉彬有重大立功情节的辩护意见，经查，罗玉彬所规劝的同案人的犯罪情节达不到可能判处无期徒刑以上刑罚或者在天津市、全国有较大影响等情形，不属于有重大立功表现，应仅属于一般立功，故对该辩护意见，本院不予采纳；对其发表的罗玉彬有自首情节、系从犯、初犯、能积极退缴全部违法所得并取得部分集资参与人谅解，建议对罗玉彬从轻处罚的辩护意见，本院予以考虑；对其发表的其他辩护意见与事实及法律不符，本院不予采纳。对祁国庆的辩护人发表的辩护意见，本院酌情予以考虑，并对祁国庆从轻处罚。公诉机关综合本案情况发表的量刑意见中适当的部分，本院予以考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十八条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱玉生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币16万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年7月8日起至2022年11月7日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人朱雪宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币9万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年11月18日起至2024年5月17日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人罗玉彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期3日；即自2020年11月18日起至2023年11月14日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人祁国庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年11月18日起至2023年11月17日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、被告人朱玉生退缴的100000元，被告人罗玉彬退缴的147282.35元，被告人朱雪宝退缴的126900.34元，被告人祁国庆退缴的102000元，按比例发还相应集资参与人。三、继续追缴被告人朱玉生违法所得30802.93元、被告人朱雪宝违法所得85706.51元、被告人祁国庆违法所得16639.16元，并按比例发还相应集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健人民陪审员  李克红人民陪审员  刘恩伯二〇二〇年十一月十九日书 记 员  金小雨附判决引用的《中华人民共和国刑法》的相关条文：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。