河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0426刑初29号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人刘双成，男，1959年9月13日出生于河北省涉县,户籍地涉县，汉族，群众，高中文化，无业，捕前住原籍。2019年12月2日到涉县公安局经侦大队投案，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县公安局执行逮捕，现押涉县看守所。 辩护人蔡盼盼，河北乾骥律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2020）19号起诉书指控被告人刘双成犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉,本院依法组成合议庭，于2020年4月30日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘志明、检察员助理王龙出庭支持公诉，被告人刘双成及其辩护人蔡盼盼均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控：一、2013年1月至2015年8月，被告人刘双成在涉县日昌盛投资有限公司老板郭振君（批捕在逃）及经理王怀军（已判决）、王增云（已判决）、张伏丑（已判决）等人安排下，成立涉县日昌盛投资有限公司常乐村代办站，其为该代办站代办员。对外宣称在涉县办理村镇银行，约定年利率7%的利息，面向社会不特定群体公开吸收存款。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，刘双成吸收公众存款237人，905人次，金额10967063元，已偿还本金5560802元，剩余5406261元未偿还，给存款群众造成重大经济损失。其中，本人及直系亲属共三人，合计存款736406元，已偿还本金228805元，剩余507601元。 二、2014年6月至2015年2月，被告人刘双成在涉县金世达土地整理有限公司法人代表王顺利（已判决）、贾海秀（已判决）、李土旺（已判决）等人安排下，当上了涉县金世达土地整理有限公司常乐村信贷员，对外宣称在涉县开发房地产，进行融资，用土地作抵押，约定定期1年年利率10%的利息、定期半年按1万元半年400元利息，面向社会不特定群体公开吸收存款。刘双成共吸收存款18人，27人次，金额361700元，已偿还本金102000元，剩余259700元未偿还，给存款群众造成重大经济损失。其中，本人及直系亲属共三人，合计存款32000元，已偿还本金32000元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人刘双成的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处其有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币陆万元。 被告人刘双成对指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议，认罪认罚，自愿签署了《认罪认罚具结书》，庭审中称自己代公司垫付集资户资金70余万元。 辩护人辩称，一、被告人属从犯，且吸收存款全部上交到两个公司，在整个案件中作用小；二、被告人在案发前后已经偿还了大部分的金额，且被告人替公司垫付给群众部分存款；三、被告人本人及直系亲属存款736406元和32000元应予扣减；四、被告人具有自首情节；五、被告人系初犯，主观恶性小，社会危害性低,庭审中自愿认罪、悔罪，认罪态度好。综上可从轻、减轻处罚。 经审理查明:（一）2013年1月至2015年8月，被告人刘双成任涉县日昌盛投资有限公司常乐村代办员。通过对外宣传该公司将在涉县办理村镇银行、以年利率7%利息向社会不特定群体公开吸收存款，并将吸收的资金交于日昌盛投资有限公司。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，刘双成吸收公众存款237人，905人次，金额10967063元，已偿还本金5560802元，支付利息322940.34元。其中被告人刘双成及其家庭成员存款736406元，支取本金228805元。集资群众的剩余资金未能兑现，给存款群众造成重大经济损失。 案发后被告人刘双成垫付集资户部分存款95507.4元。 认定上述事实有公诉机关当庭出示的下列证据证实： 1、书证 （1）预支存款单、收条18张，证被告人刘双成垫付杨改仙、许珠玉、魏忠彦等集资参与人部分款项。 （2）涉县公安局经侦大队情况说明、李巧林垫付证明、涉县日昌盛投资有限公司投资凭证4张，证被告人刘双成垫付杨建国100元、宋红利1200元、刘改仙2000元、郭贵林3337元；被告人刘双成垫付李巧林15000元、刘继平5000元、张金利5000元、刘金成51500元（合计83137元）。 （3）涉县日昌盛投资有限公司常乐代办站存款明细。 （4）集资参与人曹晓伟、刘补兰、任爱霞、许仁林等（本案卷宗三、四、五、六）调查笔录、投资凭证、身份证复印件；证各集资参与人通过被告人刘双成在涉县日昌盛投资有限公司存款金额及领取利息、本金情况，与永司会鉴[2016]号第008号鉴定报告相一致，另证存在有领取奖品情况。 2、鉴定意见 涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴[2016]第008号鉴定报告，证被告人刘双成作为涉县日昌盛投资有限公司常乐村代办员吸收公众存款237人，905人次，金额10967063.00元，已偿还本金5560802.00元，剩余5406261.00元未偿还。附吸收公众存款明细表 3、集资参与人陈述 （1）许珠玉陈述，其通过刘双成往涉县日昌盛投资有限公司存过钱，2015年11月使用刘双成的砖，他给我算成垫付款，折合人民币1125.75元。 （2）魏忠彦陈述，其通过刘双成往涉县日昌盛投资有限公司存过钱，2015年10月从刘双成那里拉的砖，折合成垫付的钱，共1738.5元。 （3）周兰娥陈述，其丈夫许解堂通过刘双成往涉县日昌盛投资有限公司存过钱，2015年10月，许解堂用了刘双成的一些砖，算是刘双成垫付的钱，共1037.4元。 （4）张春利陈述，其通过刘双成在涉县日昌盛投资有限公司存款16万元。刘双成说存一万元给一袋大米，五万元给一桶油，我领了16袋大米一桶油。2015年8月，刘双成垫付1000元。 （5）贾小牛陈述，其通过刘双成往涉县日昌盛投资有限公司存过钱，2015年9月,刘双成垫付200元。 （6）范爱鱼陈述，2015年7月，刘双成垫付周福青200元。 （7）李补成陈述，2015年7月，刘双成垫付770元。 （8）石春堂陈述，2015年6月，刘双成垫付1000元。 （9）张中秀陈述，2015年4月刘双成垫付2000元，2015年10月，其和丈夫许颜林用了刘双成一些砖，折合498.75元，算是刘双成垫付的钱。 （10）许学才陈述，2015年5月，刘双成垫付800元。 （11）樊乃元陈述，2015年5月，刘双成垫付2000元。 上述各集资参与人所述垫付数额与书证收条相一致，共计12370.4元，与书证（2）证明垫付款83137元，合计95507.4元。 4、被告人的供述与辩解 被告人刘双成供述，我来投案，因为我非法吸收公众存款的事。涉县日昌盛投资有限公司地址在涉县太行市场十八层楼东面二楼，公司法人代表开始是王怀军，后来法人代表换成于海顺，王怀军任公司经理，公司的真正老板是郭振君，公司平时主要由王怀军和王增云负责，出纳是王增云，王怀军下面有两个副经理，一个叫张伏丑，一个叫李捧林，他们两个都是涉县人。郭振君来涉县日昌盛投资有限公司给我们村里的代办员开过好几次会，我也到河南郑州开过会。郭振君说涉县日昌盛投资有限公司办理村镇银行，银行开起来后我们代办员的子女都可以到银行上班，并让我们好好干，多多吸收存款。 我不知道涉县日昌盛投资有限公司是否有吸收存款的资质，张伏丑和我原来都是跑保险业务的，相互熟悉，在2012年年底，他找到我给我说，让我在村里设个代办点，代理吸收存款业务，公司存款利息给的高，而且说每吸收1万元给我300元的提成费，并且还让我看了公司的宣传单等相关资料，我看后觉得可靠，所以当上了涉县日昌盛投资有限公司常乐村代办站的代办员。 常乐村代办站地点就在我家，哪个村的人都可以存钱。我在我村喇叭上广播过，就是按照张伏丑等人给我说的，给存款群众口头说涉县日昌盛投资有限公司正在办理村镇银行，我这儿是代办点，能办存款，利息比银行高，存取自由，我在我家门口拿红纸自己写的宣传单，内容是：存款一年利息多少、半年利息多少、活期利息多少。有群众到我家办理存款，他们把现金给我，我给王怀军、王增云、李捧林、张伏丑其中一人打电话，告诉他们存款人的姓名和金额，他们在公司的电脑上打好投资凭证，当天或第二天，他们四人中的至少两个人开车来我家把投资凭证给了我，我把钱给了他们。然后投资凭证给了存款户，当时公司还给我一个“开销户登记簿”，所有的存、取款户我都有登记。提成费每月一结，都是公司王怀军、王增云、李捧林、张伏丑四个人其中的二个人给送到家，领时都在表上签字按印了，按吸收存款的数额提成。存款时根据金额不等有米、面、油等奖励。 我对2016年4月21日涉县永利司法会计鉴定中心作出的“永司会鉴[2016]第008号”鉴定报告中显示吸收存款237人905人次，金额10967063元，已偿还本金5560802元，剩余5406261元无异议。吸收的这些存款都交给公司了，这些钱都干什么用了我也不清楚。 我本人存款20笔350006元，已取11笔113805元；大儿子刘永健存款10笔176400元，已取5笔79000元；二儿子刘健文存款9笔210000元，已取3笔36000元；以上共3人，合计存款736406元，已取金额合计228805元。 2015年2月，我自己垫钱先给了刘金成、张金丽、刘继平、李巧林，他们的投资凭证在我手里。我垫付了部分存款的有郭贵林、王爱鱼、许学才、杨爱先等人九万余元。刘金成存款51500元，其实是我儿子刘健文的钱，存款时我自己做主写成了刘金成的名，投资凭证在刘健文手里。张金利其中一笔存款5000元，刘继平其中一笔存款5000元，共计1万元，当时他们俩人来我家取钱时，我大儿子刘永健把钱给了他们，投资凭证自己拿着。2015年7月份，公司转到常乐21500元，钱也发给群众了，按一万元39.6元标准发的。 上述证据均经庭审质证，本院予以确认。 （二）2014年6月至2015年2月，被告人刘双成任涉县金世达土地整理有限公司常乐村信贷员，以该公司在涉县开发房地产，用土地作抵押为宣传，约定存款1年利率10%、半年400元，面向社会不特定群体公开吸收存款。经鉴定被告人刘双成共吸收存款18人，27人次，金额361700元，已偿还本金102000元，支付利息802元，剩余资金未能兑现，给存款群众造成重大经济损失。其中，本人及家庭成员存款32000元已全部支取，刘双成垫付曹树利2000元。 被告人刘双成于2019年12月2日上午9时30分到涉县公安局经侦大队投案，并如实供述自己的罪行；庭审时认罪、认罚。 认定上述事实有公诉机关当庭出示的下列证据证实： 1、书证 （1）协议书，证被告人刘双成于2015年4月13日成为涉县金世达土地整理有限公司常乐村代办员。 （2）股金证、清单，证被告人刘双成吸收他人13人次259700元。 （3）账簿使用登记表、利息清单、预支存款条，证各集资参与人支取利息情况。 （4）涉县公安局经侦大队情况说明，证被告人刘双成垫付曹树利2000元。 2、鉴定意见 涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴[2015]第005号鉴定报告，证被告人刘双成作为涉县金世达土地整理有限公司常乐村代办员吸收18人，27人次，金额361700元，已取102000元，余额259700元。附存款明细表 3、被告人供述 被告人刘双成供述，2014年6月，贾海秀和李土旺、王顺利多次到我家给我介绍涉县金世达土地整理有限公司，王顺利是该公司的总负责人和经营人，贾海秀和李土旺是工作人员，他们通过陈三良找到我让我当信贷员融资，说这个公司在涉县开发房地产，在涉县一中对面购买有一块儿土地，是由金世达公司开发的，金世达公司融资后有土地抵押绝对保险，他俩人拿着一份协议书，上面盖有公章，公司的营业执照都齐全。后来贾海秀、李土旺拿着协议书一起到我家，上面的公章和王顺利等人的签字都提前弄好了，然后我在协议上签了我妻子刘六梅名字，我做了金世达公司的信贷员。存款定期一年的年利率10%，存1万元利息1000元；半年息400元，活期存款按天计算利息。客户存款后给客户一份涉县金世达土地整理有限公司的股金证，上面盖着公司公章和王顺利的手章。都是我给李土旺和贾海秀打电话，告诉他们存款的户名、存期、金额和身份证号码，然后他们把票打好后来我家取钱，把手续给我，再由我交给存款人。金世达公司给我提成，定期1万元奖励500元，定期满半年1万元给我200元提成。我不知道金世达公司对外融资是否经过相关金融部门的许可。村里人都知道我在家作涉县日昌盛公司的信贷员，谁到我家想办理存款，我就告诉他们金世达公司在涉县一中对面开发房地产，面向社会吸收存款，存款利息高，谁想办理可以找我。王顺利告诉我钱用于投资涉县一中对面房地产了，具体情况我不知道。吸收20人左右，共吸收36.17万元，还剩25.97万没有兑付，吸收的这些存款都交给金世达公司了。2015年5月，我垫付给下温村曹树利2000元。 本案综合证据如下： （1）户籍证明，证被告人刘双成已达到刑事责任年龄。 （2）到案经过，证被告人刘双成于2019年12月2日到涉县公安局经侦大队投案。 （3）涉县公安局经侦大队情况汇报，证被告人刘双成投案自首及羁押情况。 上述证据均经庭审质证，本院予以确认。 本院认为,被告人刘双成受他人委托，以高息为引诱，通过广播、赠送礼品等方式向不特定多数人宣传，吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人刘双成分别为两家公司吸收250余人，资金1000余万元，给群众造成损失460余万元，上述情节对其依法量刑。辩护人关于被告人刘双成系自首；吸收存款全部上交到两个公司；代两公司垫付群众部分存款；被告人自己及家庭存款数额应予以扣除；庭审中自愿认罪、悔罪的意见，公诉机关亦无异议，予以采纳，对其依法从轻处罚。关于被告人所起作用小，系从犯的意见，经查本案所涉存款均系刘双成吸收，其应对本案所涉款项和损失承担责任，故该意见依法不予采纳。被告人刘双成当庭辩称其垫付资金70余万元，但未提供证据，庭后控辩双方亦未能提供证据证明，故该事实不能成立。公诉机关量刑意见适当，予以采纳。为保护正常的金融秩序和人民财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 1、被告人刘双成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币陆万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2024年6月1日止，罚金限判决生效后十日内履行。） 2、依据《国务院处置非法集资工作操作流程（试行）》对被告人刘双成未返还的剩余资金依法追缴后予以处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  江学宾 审 判 员  王金海 人民陪审员  张富强 二〇二〇年五月十九日 书 记 员  张 月