陕西省铜川市印台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0203刑初7号 公诉机关铜川市印台区人民检察院。 被告人张丁，别名周晶晶，男，汉族，1985年7月30日出生，初中文化，户籍地及住所地陕西省宜君县,村民。因涉嫌诈骗罪，2019年8月13日被铜川市公安局印台分局刑事拘留，2019年9月18日被逮捕。现羁押于铜川市耀州区看守所。 辩护人张阿宁，陕西絜矩律师事务所律师。 铜川市印台区人民检察院以铜印检诉刑诉（2019）81号起诉书指控被告人张丁犯诈骗罪于2019年12月18日向本院提起公诉，2020年3月18日公诉机关建议延期，2020年4月18日建议恢复审理。因新冠肺炎疫情影响，本院2020年4月18日裁定中止审理,2020年7月13日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭于2020年7月16日公开开庭审理了本案。铜川市印台区人民检察院指派检察员尹一然出庭支持公诉，被告人张丁及其辩护人张阿宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 铜川市印台区人民检察院指控，被告人张丁谎称自己是某机动车检测有限公司的股东，以该检测站需要投资为由，多次骗取被害人高某钱款，具体如下： 1.2018年5月，张丁谎称需投资，诱骗高某在建设银行贷款18.69万元，2018年5月3日贷款发放后，高某将钱款给了张丁，同日张丁将15万元转给段某某，供张丁和段某某偿还贷款和欠款。 2.张丁谎称投资需要用款，2018年11月27日，被告人张丁带高某前往西安市南二环某公司，以高某的名义在该公司贷款16万元，贷款发放至高某账户后，高某将其中的11.2万元通过支付宝转给了张丁，后张丁将钱款用于偿还债务和日常消费。 3.2019年1月25日，被告人张丁再次以检测站投资扩建资金短缺为由，诱骗高某前往位于西安市新城区某甲公司贷款12万元，贷款发放至高某账户后，高某将其中的8万元通过支付宝和微信转给了张丁，后张丁将该笔贷款用于偿还个人债务和日常消费。 4.被告人张丁以检测站需要投资为由，2019年1月31日，骗取高某10万元，高某通过支付宝将10万元转至张丁账户，后张丁将钱款用于偿还债务和日常消费。 公诉机关认为，被告人张丁系完全刑事责任能力人，其以非法占有为目的，虚构自己系检测站股东，需要投资建设的事实，骗取被害人高某共计44.2万元，数额巨大，侵犯了被害人的财产所有权，应当以诈骗罪追究其刑事责任。1、被告人张丁在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。2、被告人张丁的亲属代其退赔了被害人8万元，也得到了被害人谅解，可对其酌情从轻处罚。建议判处被告人张丁六年六个月以上八年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人张丁对起诉书指控的犯罪事实有异议，认为起诉书指控第一起其只拿到10万元左右。其他三起无异议。其辩称，其与高某是民间借贷，系经济纠纷，其不构成诈骗犯罪。 辩护人对公诉机关指控被告人张丁犯诈骗罪的罪名不持异议。辩称，张丁与被害人系情人关系，两人有经济往来的正当性，两人有比较频繁的经济往来，多次从高某取得钱款，张丁与被害人之间的经济往来单纯就是男女朋友之间的往来，张丁为了凸显自己的事业，自己也供述是满足虚荣心。对于第一起公诉机关指控诈骗15万元，被告人多次供述其借贷目的、用途是为了还贷，也告知了高某，不应该计入犯罪数额。对第二起无异议，但计算诈骗数额应当将归还的12500元扣除。对第三起无异议，诈骗数额应扣减实际归还的20900元。第四起10万元不应作为犯罪数额认定，该笔借款是高某自己提出，且被告人出具了借条，应视为借款，非诈骗。被告人张丁出具了还款计划，愿意向被害人还款，且取得被害人谅解，建议对张丁从轻处罚。 经审理查明，被告人张丁谎称自己是某机动车检测有限公司的股东，以该检测站需要投资为由，多次骗取被害人高某钱款，具体如下： 1.2018年5月，张丁谎称需投资，诱骗高某在建设银行贷款18.69万元，2018年5月3日贷款发放后，高某将钱款给了张丁，同日张丁将15万元转给段某某，供张丁和段某某偿还贷款和欠款。 2.张丁谎称投资需要用款，2018年11月27日，被告人张丁带高某前往西安市南二环的某公司，以高某的名义在该公司贷款16万元，贷款发放至高某账户后，高某将其中的11.2万元通过支付宝转给了张丁，后张丁将钱款用于偿还债务和日常消费。 3.2019年1月25日，被告人张丁再次以检测站投资扩建资金短缺为由，诱骗高某前往位于西安市新城区的某甲公司贷款12万元，贷款发放至高某账户后，高某将其中的8万元通过支付宝和微信转给了张丁，后张丁将该笔贷款用于偿还个人债务和日常消费。 4.被告人张丁以检测站需要投资为由，2019年1月31日，骗取高某10万元，高某通过支付宝将10万元转至张丁账户，后张丁将钱款用于偿还债务和日常消费。 另查明，2019年12月11日被告人张丁亲属代张丁向被害人退赔8万元，被害人高某出具谅解书对被告人张丁表示谅解。 认定上述事实的证据有：1.受案登记表、立案决定书证明，被害人高某报案称，2019年5月24日，张丁自称是某机动车检测有限公司经理，在2018年5月至2019年1月期间多次以投资公司名义让其帮忙筹钱56万余元，并承诺给其分红，2019年5月底，其发现张丁系该公司普通职工，也未在该公司投资入股，印台公安分局于2019年5月21日受理为刑事案件，2019年5月27日对高某被诈骗案立案侦查。 2.被害人高某陈述证明，2015年左右，张丁离婚，其与张丁关系密切。2017年5、6月份，张丁用其建行卡贷款16.8万元，由张丁使用并称用于投资检测站，2018年5月3日张丁将该笔款归还。其当时去过几次检测站，检测站的工作人员都叫张丁为张经理。2018年5月3日其与张丁一起去火车站建行，其快E贷额度已经提升至18.69万元，其将该笔款贷出在张丁的车上全部交给张丁，张丁称检测站要扩展、投资，等检测站盈利了将本金给其归还，然后给其相应回报。2018年10月份左右，张丁给其说检测站要建一个3M修理站，需要投资，并称与其他股东一起投资，让其想办法弄钱，其不愿意贷款，张丁称让其投资，检测站效益好了给其回报，2018年11月27日张丁驾车拉着其到西安一个招商银行某乙公司，办理贷款的是一个女的，认识张丁，张丁给某乙公司说其二人系夫妻关系，留其老公雷某的名字，留的张丁电话，以其名义贷款16万元，其他手续费、信息费3万元，每月还款6300元，分36期还完。过了几天，该笔款打到其2640的建行卡上，其陆陆续续通过支付宝将16万元转给张丁。2018年12月、2019年1月、2月张丁还把每月还款通过支付宝给其转过来，其把贷款还了。到2019年1月27日，张丁又称检测站需要投资，让其去西安某丙公司贷款，还称二人系夫妻关系，留其老公雷某名字，留张丁电话，在该公司贷款12万元，手续费、信息费3万9千多元，分36期还款，每月还5300元，第二天贷款到账，其通过微信给张丁转了3万元，其余通过支付宝全部转给张丁。2019年2月份，张丁把需还的5300多元通过支付宝转给了其5000多元让其还贷。2019年3月16日，其向张丁要钱还贷款，张丁给其5000多元，其将贷款还了，后其一直催要还款，张丁一直未给。某乙和恒易贷这两笔贷款，张丁称会按月给其钱让其还贷，但只给了3、4个月的还贷钱后其再催张丁，张丁一直说筹钱，但未给。建行的这笔贷款，张丁说到期了把贷款还上，因为检测站会分红。2019年1月31日，张丁给其说检测站还需要投资，让其给张丁筹钱，其称手中还有10万元，但这笔钱家里人都知道，张丁称给其打条子，按照每月给其2分利息归还，并称到七月连本带息向其归还，就打了一张欠条，其分两笔通过支付宝转给张丁。2019年5月初，张丁给其说不想在检测站干了，在检测站有300万股，想退股，并称有人先给100万，其让张丁抓紧退股处理贷款，但后来一直未落实。5月11日其去检测站找张丁，检测站工作人员称张丁已经不在检测站干了，5月23日其给张丁同事打电话，张丁同事称张丁是检测站招的职工，并没有股份，其才报案。 3.某甲公司贷款合同证明，2019年1月25日被害人高某在该公司平台借款159893.4元。其中服务费38694.4元，借款期限36个月，分36期。借款到期日2022年1月20日。 某乙公司借款协议证明，2018年11月27日被害人高某在某信息咨询有限公司贷款195900元，还款期限36个月。 4.辨认笔录及照片证明，被告人张丁与被害人高某能够互相辨认出对方。张丁辨认出其高某贷款地点。证人薛某辨认出与高某一同办理贷款的被告人张丁。 5.转账记录、借条证明，2019年1月31日，被告人张丁出具借条，向高某借款10万元，为期六个月，按0.02%的利率支付利息,同日张丁收到高某支付宝转账10万元。 2019年1月28日高某建设银行卡收入12万元，通过微信、支付宝转给张丁8万元。 2018年11月27日高某工商银行卡收入16万元，张丁支付宝入账11.2万元。 被告人张丁对以上转账情况无异议。 6.银行卡明细证明，2018年5月3日，张丁前妻段某某银行卡现金存入15万元。 7.微信聊天记录证明，被害人多次向被告人催要还款情况。 8.证人证言 证人段某某证言证明，其与张丁2014年结婚，2019年5月离婚。2017年之前二人以打工、跑出租为生，2017年后张丁在某机动车检修公司打工，是一般的检测员。2016年二人做生意赔了20万元左右，2017年张丁找高某贷了16万元，其还了贷款。后来，高某贷款到期，其用房产证抵押让郭军平担保贷了16万元，将高某的贷款还了。2018年5月高某的快贷有18万元额度，张丁又让高某将这笔钱贷出，其将郭军平担保的钱还了。其只知道张丁从高某手里借了38万元余元，包括高某用快贷贷的18万元，还有2018年9月至2019年2月，张丁陆续从高某手中借了20多万元，另外张丁还用着高某4张信用卡，张丁具体从高某手里借了多少钱其不知道，张丁还从鼎立公司的同事处借钱，这些钱用于其家日常花销、还网贷，其与张丁花钱大手大脚。 证人李某某证言证明，其系张丁之母，张丁没有正式工作，在检测站是普通工人，2019年2月张丁告诉其，张丁在外面欠了很多钱和网贷，2019年4月因张丁欠账太多，其将房子卖了15万为张丁还贷，张丁夫妻二人每月仅能赚4、5千元，平时周末还爱出去转，段某某父亲看病也花了不少钱。 证人薛某证言证明，其任某西安分公司客户经理。2018年11月27日张丁和高某到其处以高某名义申请办理18万元贷款，后实际向高某发放贷款16万元。 证人丁某某、冯某某、秦某某、郭某某证言证明，四人系某机动车检测站员工、负责人，张丁、段某某系公司普通工作人员，无公司股份，未在公司有任何投资，月工资2、3千元。张丁也不是公司经理，未担任过任何领导职务，张丁开始在地沟看车辆底盘，后在别的岗位打杂。张丁在网上贷款，将公司同事的电话留给网贷公司，2019年年初网贷公司频繁打电话催款。张丁、段某某二人还欠同事欠款七、八万元，张丁2019年5月离职。 9.被告人张丁供述证明，2005年其与高某网聊认识，2011年左右与高某确定了情人关系，后来和段某某结婚了，其未告诉高某。2016年至2019年5月其在某机动车检测有限公司上班，2016年在某机动车渐层公司上班后，任检测员，月工资三四千元。其给高某说其在某机动车检测公司有股份，2017年5月其告诉高某其在公司投资，资金紧张，高某称有贷款额度，其骗高某，让高某将款贷出来，其投资到机动车检测站用，高某在建行贷款15万元左右交给其，其用了一年左右，贷款到期时，其从郭军平处借款将该笔钱还了。2018年5月，高某又有贷款额度了，其让高某将款贷出来将其借别人的钱还了，在建设银行贷了18万左右，在车上给了其一部分现金，还有一部分钱高某存在建行和邮政储蓄信用卡上，这两张卡其一直在用，钱都给了其，其给郭军平还了钱，剩余的都花了。2018年11月，其告诉高某机动车检测公司要继续投资，再建设一个小修理站，让高某再贷款，其将高某带至西安某公司贷款，其冒充高某老公，在此办理了16万元贷款，高某将其中一部分钱转入其支付宝，其转给段某某让还网贷，剩余的钱在高某银行卡里，其要用时直接拿卡取，用于日常开销，还网贷，贷款都是其用了。2018年12有前后，其骗高某要在机动车检测站投资，让高某贷款，将高某带至西安某甲公司，其冒充高某丈夫，在此办理贷款12万元左右，高某通过支付宝、微信给其转过一部分，还有一部分存在高某给其的两张信用卡里，其用于还网贷。2019年1月份，其告诉高某机动车检测站还需要继续投资，高某称自己还有10万元，其让高某将10万元给其投资，高某让其打了欠条，每月按2分利息计算，其打了欠条，高某用支付宝向其转账10万元，其用该笔钱还了贷款。2019年5月，其已经还不起以高某名义贷的款，骗高某说其在机动车检测公司占有25%的股份，250万元，让高某放心，离开机动车检测站前，其骗高某称其到北京找人要欠款，将电话号码更换，高某就联系不上其了。其一共骗了高某50多万元，这些钱基本上还了网贷和日常开销。 10.住房、机动车查询单证明，被告人张丁名下无房产、车辆。 11.抓获经过证明，2019年8月12日民警在西安市鄠邑区将被告人张丁抓获。 12.收条、谅解书证明，2019年12月11日被告人张丁亲属代张丁向被害人退赔8万元，被害人高某出具谅解书对被告人张丁表示谅解。 13.户籍证明及离婚证证实，被告人张丁身份情况、婚姻状况及被害人身份情况。 以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人张丁利用其与被害人高某之间关系，虚构其系某机动车检测站股东、占有公司股份的事实，隐瞒其有大量借款、网贷的真相，以投资机动车检测站为由多次骗取被告人高某钱款共计人民币44.2万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张丁犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立，应予支持。被告人张丁虚构事实、隐瞒真相，骗取钱款，致使被害人无法偿还贷款，造成经济损失巨大，被告人张丁辩称其与被害人之间系民事纠纷的辩解不能成立，不予采纳。据本案证据，被害人高某将起诉书指控第一笔贷款交给张丁，银行转账记录证明张丁将该笔款转给段某某15万元，且被告人张丁供述其被害人将部分钱款交给其，剩余部分高某存在建行和邮政储蓄信用卡上，由被告人张丁使用，据此公诉机关依据被告人给其前妻段某某的转账记录指控被告人第一起犯罪数额15万元的指控成立，被告人张丁辩称第一起其只拿到10万元左右的辩解不能成立，不予采纳。辩护人辩称，起诉书指控第一笔贷款不应计入诈骗数额，第二笔、第三笔应当减去被告人所还利息的辩解与事实不符，且于法无据，不予采纳。被告人张丁在其有大量负债，已不具有还款能力的情况下，仍虚构投资检测站的事实向被告人借款，造成被害人经济损失，故辩护人辩称，第四笔借款10万元不应认定为诈骗的辩解不能成立，不予采纳。被告人张丁归案后，能够如实供述其主要犯罪事实，构成坦白，依法可对其从轻处罚。被告人张丁家属退赔了被害人部分经济损失，取得了被害人谅解，可酌情对其从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人张丁犯诈骗罪，判处有期徒刑六年又六个月，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2026年2月12日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人张丁于本判决生效之日起十日内，向被害人高某退赔人民币442000（已退赔80000元）元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省铜川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  乔颜芳 审 判 员  姜彦青 人民陪审员  王宝明 二〇二〇年八月二十日 书 记 员  陈 珺