福建省上杭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0823刑初501号 公诉机关上杭县人民检察院。 被告人陶波波，男，1991年10月30日出生于江苏省徐州市贾汪区，汉族，小学文化，无业，住江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2019年6月19日被上杭县公安局抓获，次日被刑事拘留，2019年7月25日被逮捕。现押于上杭县看守所。 辩护人兰福江，福建杭川律师事务所律师。 被告人刘寿华，男，1981年6月22日出生于福建省上杭县，汉族，初中文化，个体户，住福建省上杭县。因涉嫌犯开设赌场罪，于2018年9月18日被上杭县公安局取保候审；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年6月19日被上杭县公安局抓获，次日被刑事拘留，2019年7月25日被逮捕。现押于上杭县看守所。 被告人范飞龙（曾用名：范飞标），男，1988年12月22日出生于福建省上杭县，汉族，初中文化，住福建省上杭县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年6月19日被上杭县公安局抓获，次日被刑事拘留，2019年7月25日被逮捕。2020年1月18日，经本院决定变更为取保候审。 被告人李怀旺,男,1990年3月20日出生于福建省上杭县,汉族,初中文化,无业,住福建省上杭县。因犯贩卖毒品罪，于2010年8月10日被本院判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币八千元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2019年6月19日被上杭县公安局抓获，次日被刑事拘留,2019年7月25日被逮捕。2020年1月18日，经本院决定变更为取保候审。 上杭县人民检察院以杭检诉刑诉〔2019〕445号起诉书指控被告人陶波波犯伪造金融票证罪，被告人刘寿华犯信用卡诈骗罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人范飞龙、李怀旺犯信用卡诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，2020年3月6日，辩护人兰福江以需要调取新证据为由向本院申请延期审理，本院依法作出准许决定。2020年4月1日，因法定事由，本院中止审理，2020年5月22日恢复审理。上杭县人民检察院指派检察员李建红出庭支持公诉。被告人陶波波及其辩护人兰福江、被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控:1.2019年4月,被告人陶波波在厦门市思明区租住处利用写卡器将非法获取的他人银行卡信息复制在空白卡上,先后伪造银行卡10张。经检测,该10张伪造银行具备消费支付、信用贷款、转账结算和存取现金等功能。 2.2019年5月，被告人陶波波欲将伪造的银行卡用于盗刷套现，遂通过被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺等人的层层介绍与罗某（另案处理）达成盗刷套现分成、盗刷时间地点等事项约定。2019年5月27日18时许,被告人陶波波从厦门赶往上杭,在上杭县城区二环西路一停车场内伙同被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺利用罗某提供的ＰＯＳ机盗刷吴某和邵某银行卡现金人民币（以下币种相同）12080元,被告人陶波波从中分得6800元,被告人刘寿华分得600元.2019年6月19日17时许,被告人陶波波伙同被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺等人在上述地点再次盗刷时被公安人员当场抓获。 3.2018年7月20日至25日间,被告人刘寿华明知是他人犯罪所得,仍介绍同案犯曹友和、陈龙钊为他人提供银行账户并大额取现,帮助转移犯罪资金共计690万元,从中非法获利2万余元。 公诉机关为支持上述指控，向本院提供了相关的物证、书证等证据。公诉机关认为，被告人陶波波伪造银行卡10张并伙同他人盗刷套现12080元,情节严重,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第(四)项,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任。被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺以非法占有为目的,为他人使用伪造的银行卡进行诈骗活动提供帮助，数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十七条第一款，犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任,属共同犯罪,系从犯,应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人刘寿华明知是犯罪所得而伙同他人帮助转移，涉案金额690万元,情节严重,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任,属共同犯罪,系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人刘寿华犯数罪,根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定,应数罪并罚。被告人陶波波、范飞龙、李怀旺自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理，建议判处被告人陶波波有期徒刑五年六个月至六年，并处罚金人民币五万元至六万元；判处被告人范飞龙有期徒刑七个月至九个月，并处罚金人民币二万元至二万五千元；判处被告人李怀旺有期徒刑七个月至九个月，并处罚金人民币二万元至二万五千元。 四被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人陶波波的辩护人认为，对被告人陶波波伪造信用卡的事实及指控的罪名无异议，但被告人陶波波到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪、悔罪并愿意退缴赃款，且鉴于本案检测材料未封存存在失真的可能及检测报告存在瑕疵，建议对被告人陶波波在有期徒刑五年以下量刑并处罚金。 经审理查明： 一、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪 1.2019年4月，被告人陶波波在厦门市思明区租住处利用写卡器将非法获取的他人银行卡信息复制在空白磁卡上，先后伪造信用卡10张。经检测，该10张伪造信用卡具备消费支付、信用贷款、转账结算和存取现金等功能。 2.2019年5月，被告人陶波波欲将伪造的银行卡用于盗刷套现，遂通过被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺等人的层层介绍与罗某（另案处理）达成盗刷套现分成、盗刷时间、地点等事项约定。2019年5月27日18时许，被告人陶波波从厦门赶往上杭，在上杭县城区二环西路一停车场内伙同被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺利用罗某提供的ＰＯＳ机盗刷吴某、邵某银行卡现金12080元，被告人陶波波从中分得6600元，被告人刘寿华分得600元。2019年6月19日17时许，被告人陶波波伙同被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺等人在上述地点再次盗刷时被公安人员当场抓获。公安人员当场从被告人陶波波处查获并扣押伪造的信用卡10张。同日，公安人员从被告人陶波波位于厦门市思明区租住处扣押戴尔牌笔记本电脑1台、写卡器1个、空白信用卡2张、簿册1本等物品。2020年5月22日，被告人陶波波家属代为退出违法所得6600元，被告人刘寿华家属代为退出违法所得600元。 上述事实，被告人陶波波、刘寿华、范飞龙、李怀旺均无异议并有随案移送的伪造信用卡、空白信用卡、写卡器、簿册等物证；银行及ＰＯＳ机交易明细清单等书证；证人罗某、阙某、张某1、张某2的证言；被害人吴某、邵某的陈述；被告人陶波波电脑及手机勘验记录、辨认笔录及照片；北京银联金卡科技有限公司／银行卡检测中心出具的检测报告及情况说明；上杭县公安局出具的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍证明、前科证明、本院刑事判决书、到案经过、搜查证、扣押笔录、扣押决定书、清单及照片、情况说明和票据等证据证实，足以认定。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2018年7月20日至25日间,被告人刘寿华明知是他人犯罪所得,仍介绍同案犯曹友和、陈龙钊为他人提供银行账户并大额取现,帮助转移犯罪资金共计690万元,从中非法获利2万余元。2020年5月22日，被告人刘寿华的家属代为退出违法所得2万元。 上述事实，被告人刘寿华在法庭上并无异议且有莫力达瓦达斡尔族自治旗公安局出具的移送案件通知书、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、在逃人员登记表；同案犯曹友和中国工商银行账户及中国邮政储蓄银行账户交易明细、同案犯陈龙钊中国民生银行账户交易明细等书证；同案犯曹友和、陈龙钊的供述与辩解；同案犯曹友和的辨认笔录及照片；内蒙古自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗人民法院刑事判决书和票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陶波波伪造信用卡10张并伙同他人盗刷套现12080元，情节严重，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成伪造金融票证罪。被告人刘寿华、范飞龙、李怀旺以非法占有为目的，为被告人陶波波使用伪造的信用卡进行诈骗活动提供帮助，事实清楚，证据确实、充分，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。被告人刘寿华明知是犯罪所得而伙同他人帮助转移资金690万元，情节严重，事实清楚、证据确实、充分，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属共同犯罪。公诉机关指控各被告人的上述主要事实和罪名成立，予以采纳。被告人刘寿华一人犯数罪，应数罪并罚。被告人陶波波的获利应为6600元，公诉机关的指控不当，予以纠正。被告人范飞龙、李怀旺在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人刘寿华在信用卡诈骗犯罪及掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中均起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人李怀旺有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人刘寿华到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陶波波、范飞龙、李怀旺到案后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法可以从轻从宽处理。被告人陶波波、刘寿华退出违法所得，酌情从轻处罚。关于辩护人提出的检测程序存在瑕疵及公诉机关的量刑建议过重的问题；经查，公安人员现场依法从被告人陶波波处扣押涉案十张伪造信用卡，每张信用卡均贴有被告人陶波波注明的数字标签且经被告人陶波波指认，而检测报告所附的被检测信用卡图片上粘贴的数字标签与现场扣押的信用卡上粘贴的数字标签字迹、粘贴位置等均一致，结合上杭县公安局从被告人陶波波住处扣押的笔记本电脑及携带的手机提取的电子数据勘验工作记录，足以认定送检信用卡即是从被告人陶波波身上扣押的伪造信用卡。而银行卡检测中心是我国目前唯一合法检测银行卡的检测机构，虽检测人员未在正式检测报告中签名，但结合银行卡检测中心出具的关于测试人员签名的说明，足以认定银行卡检测中心出具的检测报告检测程序合法。公诉机关对被告人陶波波的量刑建议适当。因此，辩护人的相关辩护意见，理由不当，不予采纳。关于被告人李怀旺提出其协助公安人员抓捕同案人，具有立功表现的辩解；经查，根据上杭县公安局出具的情况说明证实被告人李怀旺未配合协助公安人员抓捕同案人，被告人李怀旺的相关辩解，理由不当，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陶波波犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2024年12月18日。罚金已交缴，上缴国库。） 二、被告人刘寿华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元，总和刑期为有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三十二万元，决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币三十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2023年3月18日。罚金在本判决生效后十五日内交缴，上缴国库。） 三、被告人范飞龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2020年1月18日。罚金已交缴，上缴国库。） 四、被告人李怀旺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2020年1月18日。罚金已交缴，上缴国库。） 五、被告人陶波波、刘寿华分别退出的违法所得六千六百元、二万零六百元，依法发还被害人。 六、公安机关扣押的伪造信用卡10张、空白信用卡2张、信用卡5张、写卡器1个、簿册1本等物品、予以没收，随案存查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  温东英 人民陪审员  王桂花 人民陪审员  许 鹏 二〇二〇年五月二十二日 法官助理巫健 书记员蓝丽娜（代） 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的； (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡一张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造空白信用卡十张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”： （一）伪造信用卡五张以上不满二十五张的； （二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元的； （三）伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张的； （四）其他情节严重的情形。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”： （一）伪造信用卡二十五张以上的； （二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上的； （三）伪造空白信用卡二百五十张以上的； （四）其他情节特别严重的情形。 本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。