安徽省马鞍山市花山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0503刑初378号 公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。 被告人陈恒，男，1976年8月9日出生于安徽省马鞍山市，汉族，大专文化，无业，居住地马鞍山市花山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年6月12日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年7月19日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日被马鞍山市公安局花山分局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人王霞，安徽凯安律师事务所律师。 辩护人许斌，江苏新高的律师事务所律师。 被告人张俭，男，1989年2月3日出生于安徽省马鞍山市，汉族，中专文化，无业，户籍地马鞍山市花山区，经常居住地马鞍山市花山区。因嫖娼，于2019年3月15日被马鞍山市公安局雨山分局行政拘留十日。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年6月14日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年7月19日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日被马鞍山市公安局花山分局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人陈激扬，安徽长城律师事务所律师。 被告人海飞，男，1987年6月1日出生于安徽省马鞍山市，回族，大专文化，无业，居住地马鞍山市花山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年6月14日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年7月19日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日日被马鞍山市公安局花山分局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人阮平，安徽明博律师事务所律师。 被告人胡俊超，男，1977年4月26日出生于上海市，汉族，大学文化，无业，户籍地上海市杨浦区，经常居住地安徽省马鞍山市花山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年8月15日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年9月19日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日日被马鞍山市公安局花山分局逮捕，10月31日被马鞍山市花山区人民检察院取保候审。 辩护人李仁厅，安徽长城律师事务所律师。 被告人孙家财，男，1992年10月9日出生于安徽省马鞍山市，汉族，中专文化，无业，居住地马鞍山市雨山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年7月19日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，10月21日被马鞍山市花山区人民检察院取保候审。 辩护人冯军，安徽江南律师事务所律师。 马鞍山市花山区人民检察院以花检刑诉〔2019〕789号起诉书指控被告人陈恒犯敲诈勒索、诈骗罪，被告人张俭、海飞、胡俊超犯敲诈勒索罪，被告人孙家财犯伪造国家机关证件罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察员胡晓波出庭支持公诉，被告人陈恒及其辩护人王霞、许斌，被告人张俭及其辩护人陈激扬，被告人海飞及其辩护人阮平，被告人胡俊超及其辩护人李仁厅，被告人孙家财及其辩护人冯军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市花山区人民检察院指控： （一）恶势力犯罪集团犯罪 2017年4月，被告人张俭在本市花山区欣明国际1-1304室成立“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，后张俭邀陈恒、海飞共同经营，张俭为公司的执行董事兼总经理，海飞为公司监事，三人共同出资，以民间借贷的名义，通过签订高倍借条、制造资金走账流水、肆意认定违约、将被害人车辆拖走并藏匿的方式，以被害人车辆为威胁索要高额“违约金”，共同多次实施“套路贷”违法犯罪行为，逐渐形成以张俭为首要分子，以陈恒、海飞为参加者的恶势力犯罪集团，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下： 1、2017年4月19日，被害人印某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以皖Ｅ×××××号起亚智跑牌汽车抵押贷款3万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手1.8万元。签署车辆抵押贷款合同以及一张3万元的借条。几天以后张俭、陈恒、海飞以印某车辆外出本市未报备为由认定其违约，后将印某的抵押车辆开走并藏匿，以卖车相威胁向印某索要本金、违约金共计6.5万元，后被害人印某被迫支付6.5万元，其被敲诈勒索金额4.7万元。 2、2017年4月28日，被害人严某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以苏Ａ×××××号玛莎拉蒂汽车抵押贷款18万元，，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除手续费、平台费、ＧＰＳ安装费、头息等费用，实际到账155197元，签署车辆抵押贷款合同以及一张30万元的高倍借条。签署合同后，陈恒负责制造虚假账目流水，当天严某账户入账305187元，出账149990元，实际到账155197元。同年5月27日，张俭、陈恒、海飞以严某外出本市未报备为由认定其违约，并将抵押车辆开走藏匿，以卖车相威胁，向严某索要本金、违约金共计30万元，后被害人严某被迫支付26万元，其被敲诈勒索金额104803元。 3、2017年5月20日，被害人李某1至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以皖Ｅ×××××号宝马5系牌汽车抵押贷款12万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手87007元。签署车辆抵押贷款合同以及一张16万元的高倍借条，并要求李某1在16万元借条上签署银行转账收取8万余元、现金收取7万余元，恶意制造虚假流水。两天后张俭、陈恒、海飞以李某1提供虚假信息为由制造其违约，并将李某1的抵押车辆开走藏匿，以卖车相威胁向李某1索要本金、违约金共计16万元，后李某1被迫支付12万元，其被敲诈勒索金额32993元。 4、2017年4月27日，被害人周某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以一辆尼桑天籁汽车抵押贷款1.5万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手6620元，签署车辆抵押贷款合同以及一张2万元的高倍借条。被害人周某按照1600元／15天为一期偿还5期共计8000元。期间，张俭、陈恒、海飞以周某车辆外出本市未报备为由认定其违约，并索要违约金5000元，周某被迫支付2500元。之后，张俭等三人再次以车辆ＧＰＳ无信号为由认定其违约，并将周某抵押车辆开走后藏匿，以卖车相威胁向周某索要本金、违约金共计3万元，周某被迫支付3万元，其被敲诈勒索金额33880元。 （二）非恶势力犯罪集团犯罪 1、敲诈勒索罪 2016年被告人胡俊超在本市花山区大华锦绣国际Ａ楼开设“中天金融公司”，陈恒在其公司担任业务经理，该公司主营业务是代理“平安宅Ｅ贷”、“信用贷”，放款由平安总公司掌握。2016年9月26日，贾某带领其外甥郑某至胡俊超公司，以郑某名义借款60万元，因不符合“平安宅Ｅ贷”审核要求，胡俊超、陈恒两人商议后决定以个人名义放款给郑某，胡俊超出资18万元，陈恒出资42万元，获利三七分成。此次借款期限为10天，利息为4.5万元，郑某签署60万元借条，贾某签署担保合同，扣除头息郑某实际到账55.5万元。 2016年10月13日，郑某还款35万元，剩余钱款申请延期，被告人陈恒、胡俊超要求剩余的25万元债款需要用郑某名下绿地一区6-1703室的房子作抵押，2016年10月13日当天签订了借款抵押协议，2016年10月14日陈恒带郑某到马鞍山房产中心办理抵押登记，当天，陈恒让胡俊超公司的员工刘某（另案处理）带郑某到含山公证处进行公证，郑某签署委托书，委托刘某代为处理房屋的抵押权、出售、物业等事项，此行为致使陈恒、胡俊超有权无条件买卖郑某名下房产。 2016年10月31日，被告人陈恒在郑某不知情之下将绿地一区6-1703室过户至自己名下，后陈恒带了两三个人到郑某家要求郑某要么还钱要么从房屋搬走，双方发生争吵，贾某报警。2016年11月4日郑某向法院提起民事诉讼，要求确认郑某与陈恒之间关于绿地世纪城一区6-1703室房屋的买卖协议无效，2016年11月11日郑某撤诉。被告人胡俊超、陈恒以房屋相威胁，要求郑某支付本金、违约金、罚息共计37万元，因该房屋为郑某婚房，其被迫支付37万元，2016年11月29日，陈恒在收到上述钱款后将房屋再次过户给郑某，郑某被敲诈勒索金额12万元。 2、诈骗罪 2018年5月，被害人何某经孙家财介绍找被告人陈恒办理抵押贷款，陈恒、孙家财到何某位于桥山嘉苑6栋607室的房屋看过之后，陈恒认为该房屋只能贷款20万元左右，双方就贷款额度没有谈妥。之后何某委托孙家财找陈恒商议多贷款项的问题，陈恒提出“过户贷款”的方式，孙家财转达给何某后，何某同意贷款。陈恒先转账给何某24万元用于“调头”，何某得以将在别处抵押的房产证赎回。2018年5月4日被害人何某向陈恒贷款41万元，签署41万元借条、存量房屋买卖合同（阳合同）、房屋抵押合同（阴合同），扣除中介费、服务费、“砍头息”等费用，何某实际到手354500元，陈恒安排李某2与何某到不动产中心将何某名下房屋过户至李某2名下，何某偿还先前“调头”的钱给陈恒后，剩余款项用于自己使用。2018年5月10日，陈恒支付孙家财1512元，作为24万元“调头”的好处费，还支付孙家财12300元，作为何某41万元贷款的提成。2018年6月初，被告人陈恒以何某到期未支付利息为由认定何某违约，2018年6月19日陈恒将房屋以53.8万元的价格出售，骗取何某人民币共计183500元。 3、伪造国家机关证件罪 2017年12月份，王某被秦某（另案处理）恶意累高债务，无力偿还贷款，经秦某介绍，王某认识了当时在“天淼公司”做业务员的孙家财。被告人孙家财为顺利给王某办下房屋抵押贷款，帮其办理一份虚假户口簿，后王某贷款成功，孙家财从中获取好处费500元。 2019年6月11日被告人陈恒被抓获归案，被告人孙家财当日主动到公安机关投案，2019年6月13日被告人张俭、海飞主动至公安机关投案。2019年8月14日，被告人胡俊超被抓获归案。到案后，被告人陈恒、张俭、海飞、胡俊超、孙家财均如实供述了犯罪事实。 案发后，马鞍山市公安局花山分局依法扣押、查封、冻结了各被告人的财产及账户。 2019年10月18日，被告人陈恒亲属代为退出赃款195000元，2019年11月13日、11月21日、11月22日，被害人郑某、印某、周某、严某、李某1分别对陈恒的行为表示谅解。2019年10月25日，被告人胡俊超赔偿郑某12万元并取得了郑某的谅解。 马鞍山市花山区人民检察院为指控上述犯罪事实，当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人陈恒的行为已构成敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人张俭、海飞、胡俊超的行为已构成敲诈勒索罪，被告人孙家财的行为已构成伪造国家机关证件罪。被告人陈恒犯有数罪。被告人张俭、陈恒、海飞为了共同实施犯罪组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团；被告人张俭系犯罪集团的首要分子，被告人陈恒、海飞积极参加犯罪集团，系首要分子之外的主犯。被告人陈恒、胡俊超洗共同犯罪，被告人陈恒系主犯、被告人胡俊超系从犯。被告人张俭、海飞、孙家财案发后能主动投案并如实供述自己的罪行，系自首。被告人陈恒、胡俊超到案后能如实供述自己的罪行，系坦白。被告人张俭、胡俊超、海飞认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。综上，提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，予以判处。 被告人陈恒提出的辩解意见是：1、其对何某的行为不构成诈骗罪；2、对公诉机关认定的敲诈勒索郑某以及诈骗何某的数额有异议，应当扣除相关的税费。 被告人陈恒的辩护人的辩护意见是：一、被告人陈恒的行为不构成诈骗罪；二、对郑某的行为不构成敲诈勒索罪，即使构成犯罪，犯罪数额应当扣减相应的利息和因房屋过户产生的税费；三、本案不应认定为恶势力犯罪集团；四、被告人陈恒系从犯，且具有坦白、退赃并取得被害人谅解等从轻、减轻处罚情节。 被告人张俭对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。 被告人张俭的辩护人的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人刘兴亮犯敲诈勒索罪的定性不持异议，但本案不构成恶势力犯罪集团，且敲诈勒索数额应当扣除介绍费、GPS安装费、配钥匙的费用；二、被告人张俭系自首，并自愿认罪认罚，主观恶性不深。 被告人海飞对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。 被告人海飞的辩护人的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人海飞犯敲诈勒索罪的定性不持异议，但对认定本案是集团犯罪以及敲诈勒索的犯罪数额有异议；二、被告人海飞在共同犯罪中应属从犯，又系自首、初犯，主观恶性不深，且取得被害人谅解。 被告人胡俊超对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。 被告人胡俊超的辩护人的辩护意见是：一、指控被告人胡俊超敲诈勒索金额有误，应扣减合理的利息以及房屋过户费用；二、被告人胡俊超系从犯，具有坦白情节，并主动全额退赔被害人经济损失，取得被害人谅解，且父母皆患有重病，可从轻处罚。 被告人孙家财对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。 被告人孙家财的辩护人的辩护意见是：被告人孙家财系自首，且自愿认罪认罚，请求对其适用缓刑。 经审理查明： （一）恶势力犯罪集团事实 2017年4月，被告人张俭在本市花山区欣明国际1-1304室成立“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，后张俭邀陈恒、海飞共同经营，张俭为公司的执行董事兼总经理，海飞为公司监事，三人共同出资，以民间借贷的名义，通过签订高倍借条、制造资金走账流水、肆意认定违约、将被害人车辆拖走并藏匿的方式，以被害人车辆为威胁索要高额“违约金”，共同多次实施“套路贷”违法犯罪行为，逐渐形成以张俭为首要分子，以陈恒、海飞为参加者的恶势力犯罪集团，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 1、被告人张俭的供述，证实：2017年前后，被告人陈恒跟其提出要合伙搞一家小贷公司并介绍海飞给其认识，陈恒说加上海飞他们三人一起开公司，其同意了。之后，其就在花山区欣明国际注册了一家名叫大德投资的公司，其是公司的法人，股东是海飞，而陈恒说他名下已经有一家公司，不需要在公司上写他的名字。当时找房子也是三个人一起去找的房子一起去签的合同。公司成立后，并没有独立的公司账户，而是有客户办理贷款的时候，三人一起出资放款，挣了钱就一起分。几个月之后就没再干了。2017年3、4月份，其就找人办理了营业执照，结果到了2017年11月份，营业执照才办下来，营业执照办下来的时候，三个人刚刚决定散伙，所以也就没有注销这个营业执照了。 2、被告人陈恒的供述，证实：2017年初，张俭在欣明国际开了一家名叫“大德投资”的小贷公司，他自己一个人干不过来，也缺资金，想拉拢其和海飞跟他一起干，有客户办理贷款时，三人共同出资放贷，挣钱三人平分。其和海飞同意张俭的提议，答应一起放贷。因为其和海飞刚刚接触车贷，平时公司有什么事情都是张俭安排其和海飞去做。大约干了4个月，张俭和海飞闹不愉快，其就趁机提出不干，从大德公司离开了。在公司，都是由张俭一个总揽大权，张俭负责接待客户、风控、决定放贷数额以及索要违约金的数额等，其和海飞听令于张俭，张俭需要钱了，就会让其和海飞给他汇钱，需要拖车就会喊海飞去拖车；有时候，张俭也会喊其一起去跟客户谈违约金。 3、被告人海飞的供述，证实：2017年初，当时其在银行的一个子公司上班，因为业务上的关系，其跟张俭、陈恒得以认识。其三人认识的时候，张俭在欣明国际开了一家名叫大德投资有限公司，并提出要带其和陈恒一起干小贷。张俭说公司是做车辆抵押贷款的，其跟陈恒对这一块不懂，一开始张俭让其和陈恒在后面跟着学习。有客户到公司办理贷款，由张俭接触客户，决定放款数额，最后通知其和陈恒，其和陈恒再汇款给他。后来其在公司干了三四个月的样子，其和张俭闹了不愉快，就离开了。张俭的脾气不好，在公司就是一言堂，其和陈恒都得听他的。有客户到公司，接待客户、风控、决定放款数额、何时决定违约、向客户要多少违约金都是由张俭决定。其和陈恒都听令于张俭，有客户办理贷款，张俭会安排其和陈恒干一些配合他的事情。 （二）恶势力犯罪集团的具体犯罪事实 1、2017年4月19日，被害人印某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以皖Ｅ×××××号起亚智跑牌汽车抵押贷款3万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手1.8万元。签署车辆抵押贷款合同以及一张3万元的借条。几天以后张俭、陈恒、海飞以印某车辆外出本市未报备为由认定其违约，后将印某的抵押车辆开走并藏匿，以卖车相威胁向印某索要本金、违约金共计6.5万元，后被害人印某被迫支付6.5万元，其被敲诈勒索金额4.7万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、接受证据清单，证实：2019年10月15日，印某依法向公安机关提交银行流水及借条照片一张。 二、借条，证实：2017年4月26日印某向朋友借款4万元。 三、车辆信息，证实：皖Ｅ×××××号起亚牌汽车的所有人为印某。 四、被告人张俭银行流水，证实：2017年4月19日，张俭汇款给印某1.8万元，2017年4月19日，陈恒、海飞分别给张俭汇款7143.7元。2017年5月12日，张俭分别给陈恒、海飞汇款，陈恒19153元，海飞19073元。 五、辨认笔录，证实：2019年10月15日，公安机关依法组织印某辨认，确认了张俭的身份信息。 六、被害人印某的陈述，证实：2017年4月份的时候，其因为要偿还农民工的工资急需用钱，后来用自己的起亚智跑牌汽车在张俭处抵押贷款3万元，张俭扣除ＧＰＳ安装费、头息、手续费等费用后，实际放款1.8万元。过了三、四天，张俭以其车子开出马鞍山市为由，认定其违约，并将其车子开走，要求其在三天之内支付本金加违约金6.5万元，否则就把车子卖掉，其分两次共给了张俭6.5万元。 七、被告人陈恒的供述，证实：2017年3、4月的时候，张俭在欣明国际开了一家名叫“大德投资”的小贷公司，张俭负责接待客户、风控、定违约金数额等，其和海飞在张俭的安排下负责出资、拖车、谈违约金等。其和张俭干了四个月左右，共向严某、李某1、周某、印某四人进行过车辆抵押贷款。印某贷款的那一起，其出资7000元，按照比例，当时印某应该到手2万元左右，后来张俭说搞印某违约，过了一段时间后张俭转给其1.9万元说是印某还回来的钱。 八、被告人张俭的供述，证实：印某贷款3万元，实际到账1.8万元，扣除头息三千元、介绍费三千元、还款押金三千元、ＧＰＳ安装费和其他一些费用。后来其发现印某的车子多次开出马鞍山市，认定印某违约，其告诉陈恒和海飞，后来商议后让海飞去把车子拖走。第二天印某到其位于欣明国际的办公室谈，其要求印某支付6.5万元，印某为了取回车子，先后两次共支付6.5万元，其将车子还给印某。 九、被告人海飞的供述，证实：2017年初，张俭在欣明国际开了一家大德投资有限公司，并提出要带着其和陈恒一起干小贷，张俭接触客户，决定放款数额，其和陈恒汇款给张俭，三个人共同出资，赚钱了三个人平分。2017年4月份的时候，张俭跟其说印某要办理车辆抵押贷款，准备放款1.8万元，让其转账7000元。后来过了一段时间，张俭说印某车子开出马鞍山市，要认定他违约，张俭说要拖他的车，过了几天张俭说违约金谈下来了，张俭给其汇款1.9万元。 2、2017年4月28日，被害人严某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以苏Ａ×××××号玛莎拉蒂汽车抵押贷款18万元，，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除手续费、平台费、ＧＰＳ安装费、头息等费用，实际到账155197元，签署车辆抵押贷款合同以及一张30万元的高倍借条。签署合同后，陈恒负责制造虚假账目流水，当天严某账户入账305187元，出账149990元，实际到账155197元。同年5月27日，张俭、陈恒、海飞以严某外出本市未报备为由认定其违约，并将抵押车辆开走藏匿，以卖车相威胁，向严某索要本金、违约金共计30万元，后被害人严某被迫支付26万元，其被敲诈勒索金额104803元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、控告材料，证实：严某向公安机关控告被告人陈恒等人实施“套路贷”犯罪的行为。 二、接受证据清单，证实：2019年6月22日，公安机关依法接受严某提供的银行转账记录两张。 三、中国建设银行账户交易明细，证实：2017年4月28日，陈恒、张俭的账户向严某建设银行账户分7次转账共305187元，分别是50000元、50000元、50000元、50000元、50000元、40720元、14467元。严某将收到的款项分别给海飞、吴某账户汇款50000元，并从建行东晖支行取现49990元。2017年6月3日、6月5日，严某给张俭汇款六笔共计26万元。 四、短信截屏，证实：严某收到短信告知其未按照规定使用质押车辆，依合同章程收回质押车辆，让其与陈先生联系，如到期未联系或无法联络将依合同转让质押债权。 五、车辆信息，证实：苏Ａ×××××号汽车的所有人为严某。 六、工商银行明细，证实：2017年6月3日，严某还款5万元，2017年6月3日、6月5日，严某还款26万元。 七、辨认笔录，证实：2018年8月30日，公安机关依法组织严某辨认，确认了对其实施敲诈勒索的被告人是陈恒、张俭。 八、证人吴某的证言，证实：2017年4月份的一天，陈恒打电话告诉其会有一笔钱转到其账上，后来严某转账5万元，其将钱转给陈恒。其不知道为什么转账，陈恒只是说帮一个忙。 九、被害人严某的陈述，）证实：2017年4月份，其因资金周转困难，到欣明国际写字楼的一个贷款公司用玛莎拉蒂车子抵押借款18万元，车子被安装了ＧＰＳ，签订了大概50万元的高倍借条，通过银行来回走虚假流水，账户显示分七次进账305187元，最后拿到手155197元。后来被通知违约，他们将其车子开走了并要求其拿出30万元，如果不还钱就把车子卖掉。其无奈交付26万元将车子拿回。陈恒、海飞跟严某谈扣除费用的事情，张俭安装ＧＰＳ，后来违约是海飞发短信通知的。 十、被告人陈恒的供述，证实：张俭和严某签订合同，其在旁边打下手，并带严某去走银行流水，中间通过海飞的账户进行周转，张俭在严某的玛莎拉蒂车子上安装ＧＰＳ，后张俭称严某车辆外出南京没有报备造成违约，张俭安排了几个人跟他到和县将严某车子开走并藏匿，要求严某支付30万元，否则将车子当黑车卖掉。严某说只能凑出26万元，其和张俭同意，严某转账26万元给其。 十一、被告人张俭的供述，证实：2017年四五月份的时候，陈恒说有个客户来谈业务，后来姓高的女客户经理带严某来，其负责谈，严某贷款20万元，期限三年，开始写的是37万元，严某觉得高了，其说加1%的服务费第三年的利息不要了，严某同意，签了31-32万元的合同。后来严某开车到外地去，而且严某第一个月还款日没有还款，其和海飞、陈恒商量后，决定把车拖回来。后来海飞打车去和县把车开回来停在海外海名仕苑的地下车库。海飞或陈恒发短信通知了严某。陈恒和严某谈了没谈好，后来其出面谈，最后严某转账给其25万元，后来退给严某一点钱，剩下23万元，三个人每人分7万多元。在严某贷款一事上，是陈恒主动提出搞严某违约。 十二、被告人海飞的供述，证实：2017年4月份的时候，严某来“大德投资有限公司”以一辆马萨拉蒂做车辆抵押，张俭让其出资5万元，陈恒、张俭和其共同向严某出借款项，抵押合同写的29万，严某写了20万元的借条，一个月连本带息还2万元，扣除介绍费、安装ＧＰＳ费、上门费、砍头息等，严某到手15万元。陈恒走银行流水，其到严某位于和县的家外访，后放款给严某，一个月以后张俭打电话说严某违约，让其和一个叫“峰峰”的人去和县把严某的玛莎拉斯车子开回来，严某拿了1000元外访费。后来严某支付了26万元车子赎回。张俭给了其6万多元。 3、2017年5月20日，被害人李某1至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以皖Ｅ×××××号宝马5系牌汽车抵押贷款12万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手87007元。签署车辆抵押贷款合同以及一张16万元的高倍借条，并要求李某1在16万元借条上签署银行转账收取8万余元、现金收取7万余元，恶意制造虚假流水。两天后张俭、陈恒、海飞以李某1提供虚假信息为由制造其违约，并将李某1的抵押车辆开走藏匿，以卖车相威胁向李某1索要本金、违约金共计16万元，后李某1被迫支付12万元，其被敲诈勒索金额32993元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、车辆信息，证实：皖Ｅ×××××号轿车的车主为李某1。 二、银行流水，证实：2017年5月20日，陈恒、海飞分别转账给张俭33769元，张俭给李某1汇款87007元。2019年5月25日，夏涛给张俭汇款12万元。 三、辨认笔录，证实：2019年9月11日，公安机关依法组织李某1辨认，确认了海飞、陈恒、张俭三人的身份信息。 四、被害人李某1的陈述，证实：2017年7月，其用宝马车在大德公司抵押贷款，由张俭接待，陈恒、海飞在旁边。张俭跟其谈贷款的具体事项，后告诉其车子可以抵押13万元，让其签抵押贷款合同、借条等一系列的合同，扣除服务费、押金、ＧＰＳ安装费用，实际到手87007元。张俭以其虚报有房子的信息，认定其违约，问其要违约金，并将其车子拖走。张俭打电话给其说要拿回车子就得按照借条上的数额20万元还款，不还钱就将车子当黑车卖掉。其害怕车子被卖，让另一家小贷公司老板夏涛出面和陈恒谈违约金的事，陈恒应该看在同行的面子上同意降低还款数额，让其还12万元就行。其让夏涛转钱给张俭后，张俭将车子还给其。 五、被告人陈恒的供述，证实：2017年5月份，李某1在大德投资公司以一辆宝马5系轿车作为抵押贷款，张俭打电话告诉其可以放款10万元，其出资33769元，应该是签了高倍条子，后来没过几天，张俭说李某1在其他地方用车子做二次抵押，认定他违约，记不清是张俭还是海飞去拖了车子，张俭向李某1索要违约金的事情，后来张俭说李某1还了12万元，张俭向其账户打了39629元。 六、被告人张俭的供述，证实：2017年7月份左右，李某1在其处以一辆宝马5系轿车为抵押借款12万元，其让他签了16万多元的合同，让李某1在合同上写转账收取8万多元、现金收取7万多元。给李某1的车子装了ＧＰＳ，李某1实际到手8万元左右。过了几天因为发现李某1没有房子，其跟海飞和陈恒商量把李某1的车子开回来。其通过ＧＰＳ发现车子在老市里马矿附近，海飞去把车子开回来停在海外海名仕苑的地下停车场，海飞发短信告知李某1，后来李某1带着朋友跟其谈还钱，没谈好，过了几天李某1又带了一个叫常勤志的人去谈，最后李某1还了12万元，李某1还过钱车子就还给他了，这个钱是其陈恒、海飞三人出资，陈恒、海飞每人出资33769元，最后各拿了39629元。 七、被告人海飞的供述，证实：2017年5月份的时候，李某1来谈贷款，那天其和陈恒都不在公司，是张俭负责谈的，谈好之后张俭打电话让其打款33769元，说李某1借款13万元，三人平分这笔账，放款应该是10万元左右。过了三四天，张俭电话通知其去拖车，说李某1违约了，其和“峰峰”把李某1的宝马车开回，海飞到老市里的矿内小区开的车，张俭编辑了一条短信让其发给李某1。后来李某1还了张俭12万元，张俭给了其三四千元拖车费。借给李某1的钱其出资3.3万元，事后获得三四千元的拖车费，陈恒、张俭的出资情况不清楚。 4、2017年4月27日，被害人周某至“马鞍山市大德普惠汽车服务有限公司”，以一辆尼桑天籁汽车抵押贷款1.5万元，张俭负责主谈、风控，双方约定扣除服务费、还款押金、头息、ＧＰＳ安装费、配车辆钥匙费用，实际到手6620元，签署车辆抵押贷款合同以及一张2万元的高倍借条。被害人周某按照1600元／15天为一期偿还5期共计8000元。期间，张俭、陈恒、海飞以周某车辆外出本市未报备为由认定其违约，并索要违约金5000元，周某被迫支付2500元。之后，张俭等三人再次以车辆ＧＰＳ无信号为由认定其违约，并将周某抵押车辆开走后藏匿，以卖车相威胁向周某索要本金、违约金共计3万元，周某被迫支付3万元，其被敲诈勒索金额33880元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、银行交易明细，证实：2017年4月27日，张俭汇款给周某6620元，2017年8月10日，李曼曼汇款给张俭3万元。 二、车辆信息，证实：皖Ｅ×××××号小型轿车的车主是周某。 三、辨认笔录，证实：2019年9月10日，公安机关依法组织周某辨认，确认了海飞、陈恒、张俭的身份信息。 四、被害人周某的陈述，证实：其在张俭处以车辆抵押借款1.5万元，实际到手6620元，还了8期利息每期1600元共计12800元，被搞了两次违约，第一次让交了2500元，第二次让给3万元，总共多支付了38680元。后来张俭跟其商量，如果公安机关来找他，就说张俭已经还了2万元给其，事后会给其2万元。后来其跟张俭联系，张俭以需要和陈恒、海飞商量为由，一直没有给他钱。 五、被告人陈恒的供述，证实：2017年4月份，周某用车子抵押和张俭谈的贷款事宜，当时其不在现场，后来张俭跟其说放款金额，当时周某想贷2万元，最后答应给他贷1.5万元，张俭扣除头息、手续费等各类费用后，周某实际到手只有六七千元。其和张俭、海飞三人吃了三个月利息，2017年8月份周某的车子开出马鞍山市，张俭和其让周某给违约金5000元，周某最后给了2500元。又过了几天，张俭又搞了周某违约，具体违约理由不清楚，后来张俭将周某的车子拖走，以此向周某索要本金加违约金一共3万元。 六、被告人张俭的供述，证实：2017年4月份，周某以一辆白色尼桑天籁做抵押，贷款2万元，其只答应借1.5万元，扣除相关费用后仅给了周某6620元。过了几天陈恒通过ＧＰＳ发现周某车子开出马鞍山，他们以违约为由让周某交5000元违约金，周某最后交了2500元。后来又过了一段时间，其发现周某的ＧＰＳ信号消失，就让海飞把车子开走藏起来，让周某把本金、违约金、利息一共3万元全部还清，周某找老板李曼曼借了3万元给了其。周某2017年4月到2017年8月一直偿还利息。 七、被告人海飞的供述，证实：周某贷款1.5万元，张俭实际放款六千多元，其出资三千元，后来周某还了3万元，张俭说退了周某1万元，不过退没退其不清楚，后来每人分得七千元。 （三）非恶势力犯罪集团的犯罪事实 1、敲诈勒索事实 2016年被告人胡俊超在本市花山区大华锦绣国际Ａ楼开设“中天金融公司”，陈恒在其公司担任业务经理，该公司主营业务是代理“平安宅Ｅ贷”、“信用贷”，放款由平安总公司掌握。2016年9月26日，贾某带领其外甥郑某至胡俊超公司，以郑某名义借款60万元，因不符合“平安宅Ｅ贷”审核要求，胡俊超、陈恒两人商议后决定以个人名义放款给郑某，胡俊超出资18万元，陈恒出资42万元，获利三七分成。此次借款期限为10天，利息为4.5万元，郑某签署60万元借条，贾某签署担保合同，扣除头息郑某实际到账55.5万元。 2016年10月13日，郑某还款35万元，剩余钱款申请延期，被告人陈恒、胡俊超要求剩余的25万元债款需要用郑某名下绿地一区6-1703室的房子作抵押，2016年10月13日当天签订了借款抵押协议，2016年10月14日陈恒带郑某到马鞍山房产中心办理抵押登记，当天，陈恒让胡俊超公司的员工刘某（另案处理）带郑某到含山公证处进行公证，郑某签署委托书，委托刘某代为处理房屋的抵押权、出售、物业等事项，此行为致使陈恒、胡俊超有权无条件买卖郑某名下房产。 2016年10月31日，被告人陈恒在郑某不知情之下将绿地一区6-1703室过户至自己名下，后陈恒带了两三个人到郑某家要求郑某要么还钱要么从房屋搬走，双方发生争吵，贾某报警。2016年11月4日郑某向法院提起民事诉讼，要求确认郑某与陈恒之间关于绿地世纪城一区6-1703室房屋的买卖协议无效，2016年11月11日郑某撤诉。被告人胡俊超、陈恒以房屋相威胁，要求郑某支付本金、违约金、罚息共计37万元，因该房屋为郑某婚房，其被迫支付37万元，2016年11月29日，陈恒在收到上述钱款后将房屋再次过户给郑某，郑某被敲诈勒索金额12万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、银行交易明细，证实：2016年9月29日，贾某汇款给胡俊超4.5万元。 二、税收凭证，证实：2016年11月29日，陈恒过户房屋给郑某缴纳税费有：交易手续费120.4元、陈恒纳税17600.01元（增值税15714.29元、城市维修建设税1100元、地方教育附加314.29元、教育附加471.43元），郑某契税3142.86元。 三、银行交易明细，证实：2016年11月28日、29日，郑某银行账户向陈恒账户汇款共计37万元。 四、不动产权利及其他事项登记信息，证实：公安机关依法向马鞍山市不动产登记中心调取了绿地一区6-1703室的房屋登记信息，2016年10月14日，郑某将房屋抵押给陈恒，办理了抵押登记。2016年10月31日，陈恒将该出房屋过户至自己名下，成为房屋所有权人。2016年12月1日，郑某再次登记为房屋所有权人。 五、委托书，证实：2016年10月14日，郑某签署委托书，委托刘某代为处理房屋的抵押权、出售、物业等事项。 六、公证书，证实：2016年10月14日，经安徽省含山县公证处公证证明，郑某在公证员的面前，签署了关于位于马鞍山市花山区房屋的委托书。 七、借款抵押协议，证实：2016年10月13日，陈恒与郑某签署借款抵押协议：因郑某资金周转，需向陈恒借款人民币二十五万元，并自愿将绿地世纪城一区6-1703号房屋抵押并办理登记手续，抵押期限一个月。 八、债务偿还协议，证实：2016年11月13日，陈恒、郑某签署债务偿还协议，双方确认剩余借款25万元，因郑某无力偿还，故以绿地世纪城一处房屋抵偿，用于冲抵上述债务本息，双方确认房屋价格为人民币40万元。 九、民事裁定书，证实：2016年11月17日，花山法院依法裁定准许郑某撤诉。 十、民事起诉状，证实：2016年11月4日，郑某向花山区人民法院提起民事诉讼，认为被告陈恒无权在还款及抵押期限未到的情况下私自将抵押房屋进行买卖，请求法院判决郑某与陈恒间的房屋买卖协议无效。 十一、证人刘某的证言，证实：2016年下半年，其在胡俊超的中天金融公司上班。2016年9月底，一个同行介绍贾某来借一笔过桥费，陈恒、胡俊超跟贾某他们谈的，后来贾某支付了35万元，剩下的钱用郑某名下一套房子抵押，陈恒安排其带着郑某去马鞍山市不动产登记中心做抵押手续，然后去含山做了公证，都是陈恒提前安排好的，至于为什么做公证其也不清楚，当时郑某也问为什么做公证，其让他自己问陈恒。2016年10月中旬，陈恒带着其以及另外两个人去郑某家要钱，并且出示了房产证，这时其才知道陈恒已经把郑某的房子过户了，至于怎么过户的，其不清楚。郑某当时比较害怕，大晚上三四个人跑到他家里要钱，这个钱又不是他自己借着用，他表现出的态度有些害怕，当时就打电话给贾某，贾某带着一帮人到了现场，他们后来报了警。过了十天左右得知郑某的父亲把钱还了。后来陈恒通过支付宝给了其9000元，算是这笔贷款的提成。 十二、证人贾某的证言，证实：其在“中天金融”小额贷款公司借款60万元，其转账给胡俊超4.5万元，后来贷款的60元进入郑某母亲的银行账户。2016年10月13日还了35万元，还差25万元，陈恒、胡俊超要求做抵押，于是其就用郑某的房产做了抵押，房屋抵押后对方要求郑某到含山做公证，公证后刘某经常到其单位骚扰其，其不放心房子，就到不动产房产中心查了发现房子过户给了陈恒，陈恒提出给40万元才能把房子给她，最后经过协商支付了37万元才把房子过户回来。房屋被过户以后，陈恒带着姓鲁的、刘某以及另外一个男子到郑某家里闹事，说房子已经是他的了，当时其报警了，但是民警赶到后说属于经济纠纷，告知陈恒不许有过激行为，双方可以通过法律途径解决。后来9点多贾某走了，事后听说陈恒他们赖在郑某家11点多才走。 十三、被害人郑某的陈述，证实：2016年9月底，其小姨贾某想以其名义贷款，贾某联系了中天金融的刘某，刘某带着贾某和其找胡俊超谈借款，陈恒也在现场。最后胡俊超决定放款60万元，借款10天，利息4.5万元。签署60万元借条，贾某和汪令尧担保。2016年10月13日，其汇款给陈恒35万元。剩余的25万元陈恒要求用其名下房产抵押。后来其跟着陈恒、刘某去不动产中心做了抵押，之后陈恒提出要公证，其问为何做公证，陈恒说只是一个保障。2016年10月底陈恒要求还款，其让陈恒找贾某，2016年11月贾某说陈恒的利息太高，和其商量起诉陈恒，结果发现自己名下房产已经被过户到陈恒名下，因为是婚房，家人很着急，决定按照陈恒的要求偿还本、利息等，并且到法院撤诉。陈恒过户房子后，一边向贾某催债，一边又经常带着人到家里闹事，2016年11月中旬的一天晚上，陈恒带着两三个社会上的年轻人去其家催债，并拿出房产证让其搬离，其感到害怕，贾某知道后报警，警察认为是经济纠纷，告诫陈恒要合法要债就离开了。后来其和父亲到胡俊超办公室最后商谈，胡俊超、陈恒提出37万元的本金、利息及违约金，其给了陈恒37万元重新将房子过户到自己名下。 十三、被告人胡俊超的供述，证实：其与陈恒共同出资贷款给贾某60万元，贾某支付利息4.5万元，后贾某偿还35万元，剩余的25万元希望延期还款，陈恒要求贾某提供担保，于是贾某以侄子郑某名下房产抵押，并办理了抵押登记，后来又做了公证，公证完陈恒把郑某的过户了，其不知道陈恒是瞒着郑某过户的。郑某起诉陈恒，陈恒很生气，跟其说要找郑某，其说见到郑某不要激动，后来陈恒说他去其家中，还和郑某吵了起来后来报警了。之后郑某和他父亲找其也谈过还款的事情，最终经过和陈恒商量，陈恒让郑某拿37万元，郑某给过钱之后，房子就又过户回去了。 十四、被告人陈恒的供述，证实：贾某找胡俊超和其借款60万元，胡俊超出资18万元，其出资42万元，利润三七分。其钱不够，找汪为群借了18万元，但是利润不带汪为群分，汪为群不知道这个钱是放款给贾某。借款的60万元，期限是10天，利息按照千分之六每天计算，总共利息4.5万元，在放款给贾某的当天，这个利息就转给胡俊超了。后来贾某还款35万元，剩下的钱想缓两天，其说必须拿郑某的房产做抵押，之后办理了抵押登记，为了防止贾某不还钱，其又带着郑某去含山公证处做了公证。公证的内容就是授权其可以买卖郑某名下的房屋。做完公证之后，其听同行说贾某想带着郑某把公证撤销了，其为了防止贾某不还钱，就把郑某的房屋过户到自己名下，这个情况跟胡俊超说了，两人算了一下数额，郑某一共要偿还37万元，胡俊超也同意要这个数额。贾某、郑某不愿意还37万元，其带着几个人去郑某家要钱，贾某知道后也去了，还报了警，当时双方谈妥还款计划就结束了，回去之后其跟胡俊超说了。郑某最后还了37万元。 2、诈骗罪 2018年5月，被害人何某经孙家财介绍找被告人陈恒办理抵押贷款，陈恒、孙家财到何某位于桥山嘉苑6栋607室的房屋看过之后，陈恒认为该房屋只能贷款20万元左右，双方就贷款额度没有谈妥。之后何某委托孙家财找陈恒商议多贷款项的问题，陈恒提出“过户贷款”的方式，孙家财转达给何某后，何某同意贷款。陈恒先转账给何某24万元用于“调头”，何某得以将在别处抵押的房产证赎回。2018年5月4日被害人何某向陈恒贷款41万元，签署41万元借条、存量房屋买卖合同（阳合同）、房屋抵押合同（阴合同），扣除中介费、服务费、“砍头息”等费用，何某实际到手354500元，陈恒安排李某2与何某到不动产中心将何某名下房屋过户至李某2名下，何某偿还先前“调头”的钱给陈恒后，剩余款项用于自己使用。2018年5月10日，陈恒支付孙家财1512元，作为24万元“调头”的好处费，还支付孙家财12300元，作为何某41万元贷款的提成。2018年6月初，被告人陈恒以何某到期未支付利息为由认定何某违约，2018年6月19日陈恒将房屋以53.8万元的价格出售，骗取何某人民币共计183500元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、接受证据清单，证实：2019年10月17日，孙家财向公安机关提交微信、支付宝转账记录截图。 二、转账截屏，证实：2018年5月10日，陈恒二次支付宝给孙家财1512元和6500元。 三、接受证据清单、银行转账记录，证实：2018年5月9日，陈恒通过李某2转账给何某，2018年6月21日，李某2将收到徐某支付的50万元转给陈恒。 四、接受证据清单、支付宝转账明细，证实：2018年6月19日，徐某向陈恒支付宝账户汇款1万元，备注定金一万。2018年7月13日，徐某向中介支付宝账户汇款8000元。 五、调取证据通知书、结清证明、拍照、契税发票、存量房买卖合同，证实：何某房屋在过户买卖时的相关材料。 六、何某光大银行交易明细，证实：2018年5月4日，陈恒转账给何某24万元。 七、辨认笔录，证实：2019年10月3日，公安机关依法组织何某辨认，确认了孙家财、陈恒的身份信息。 八、证人孙家财的证言，证实：在小贷行业里是中介，把客户介绍到陈恒这样的放贷老板那里，客户成功办理贷款会获得提成。2018年4月下旬，何某想要抵押贷款，其和陈恒、何某一起看了何某位于桥山嘉苑的房子，陈恒认为只能贷25万元，何某认为少了，没有谈好。过了几天何某联系其，让其再问问陈恒是否有办法多贷点，陈恒说只能“过户抵押”，其转达给何某，何某同意。但是何某的房子上之前已经有抵押了，陈恒帮何某“过桥”，后来就促成了这次的贷款。2018年5月10日，陈恒支付了两笔钱给其，一笔是何某24万元调头的介绍费，一笔是何某41万元贷款的介绍费。其认为自己只是中介，愿不愿意办理贷款是何某的事，愿不愿意放贷是陈恒的事，风险只对何某存在，对于陈恒来说没有风险。 九、证人李某2的证言，证实：2018年5月初，陈恒说要买一套房，因为他名下好几套了，所以想先把房子过户到其名下。5月4日，陈恒让其去马鞍山市不动产中心签字，陈恒拿了一份合同，让其在他指的地方签字按手印，并且拍了照，过了几天，5月9日，陈恒给其转账41万元，让其给何某转钱。过了一个半月，陈恒说要把过户到其名下的房子卖掉。2018年6月19日，其和陈恒到马鞍山市不动产登记中心，按照陈恒的要求签字、按手印。2018年6月21日，陈恒喊其出来，徐某汇款给其50万元，其当着陈恒的面把钱汇给陈恒。 十、证人徐某的证言，证实：2018年，其在网上经过比对，发现桥山嘉苑2村6栋607室的房子价格比当时的市场价60万元，挂的是54万元，经与对方联系，由中介带着看房，后来其试着还价，最后中介提出52万元并且由其支付过户房屋的税1.8万元。其汇款给房主李某250万元，支付宝给李某2朋友1万元，支付宝给中介1万元交给李某2，另外支付了1.8万元的税。合同上写的是30万元购买房屋，中介说这是行业规定，可以少交一些房屋过户税。 十一、被害人何某的陈述，证实：2018年5月份的时候，其想在合肥买房，联系孙家财，孙家财把其介绍给陈恒，陈恒答应给42万元的额度。2018年5月4日，其和陈恒、孙家财一起去马鞍山市不动产登记中心做房屋抵押和签署一些贷款合同，但是陈恒没有让其看见贷款合同的内容，全程都是将合同的内容用手或者纸挡住，并告诉其如果想要快点拿到钱就快点签字。签好之后陈恒让其把身份证、房产证、户口本都放在他那里，过几天来拿。随后陈恒转账24万元给其。陈恒和孙家财带着其去银行取了5500元给陈恒，说是手续费。2018年5月9日，陈恒说还剩一些钱要转给其，另外还有不动产中心一些手续没有办，到了之后，陈恒和一个叫李某2的人在不动产中心，陈恒拿出一些合同让其签字，签好之后陈恒说按照他的要求走一笔银行转账流水。李某2以每笔5万元的形式陆续转了40万元给其，接着带着其取现25万元还给陈恒。其实际到账15万元，最后还取出3万元给陈恒说是办理抵押登记的费用。其经过计算，实际到手354500元。过了几天其问陈恒为何还有6万元不给他了，陈恒说是头息、平台服务费、抵押手续费等，其不同意继续贷款，两个人吵崩了。过了二十多天陈恒让其交第一个月的利息，两人再次争吵。陈恒在电话里说你等着吧，随后就把其拉黑。到了2018年6、7月份时发现房子被卖了，于是报警。 十二、被告人陈恒的供述，证实：2018年4、5月份的时候，孙家财介绍何某到其这里贷款，第一次没有谈好，后来过了一段时间，孙家财问其有什么办法可以多贷点钱，其说只能“过户贷款”，孙家财转告了何某，何某也同意了。018年5月4日，其带何某以及李某2到马鞍山市不动产登记中心，签署了房屋买卖合同、借条24万元、抵押贷款合同，当天去只是将何某之前的抵押予以解押，2018年5月9日何某拿到房产证后三人去过户，这次何某重新签了41万元的借条，李某2转账给何某41万元，何某取现28万元给其，用于偿还之前替何某解押的贷款。所以最终何某实际到手354500元。2018年6月初的时候何某不还钱也不接电话，于是其联系买家，以52万元的价格把房子出售了。何某签署合同的时候清楚合同的内容。何某签署的合同中，只有最后一页的签名是何某写的，前面的内容都是中介写的，虽然何某没有写首页的个人信息，但是何某看了合同的详细内容。何某的房屋多余的价值部分其没有退还给何某。 3、伪造国家机关证件罪 2017年12月份，王某被秦某（另案处理）恶意累高债务，无力偿还贷款，经秦某介绍，王某认识了当时在“天淼公司”做业务员的孙家财。被告人孙家财为顺利给王某办下房屋抵押贷款，帮其办理一份虚假户口簿，后王某贷款成功，孙家财从中获取好处费500元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、物证居民户口簿一本，证实：孙家财帮王某办理一本居民户口簿。 二、扣押决定书，证实：2019年2月18日，公安机关一案扣押王某的户口本一份，系伪造证件。 三、情况说明，证实：2019年10月17日，马鞍山市公安局花山分局户政中心出具情况说明，户号为301014029号的户口本上的信息与实际人口信息不符。 四、证人秦某的证言，证实：王某在其处用房子抵押贷款，其前后支付王某9万元左右，签订了30万元的抵押合同，后来其认定王某违约，让王某支付20万元违约金，王某让其帮她想办法借钱，其介绍王某去天淼公司孙家财那里抵押房子，后来王某在天淼公司借款35万元，王某支付20万元违约金给其。 五、证人王某的证言，证实：孙家财是天淼公司业务员，其为了还秦某恶意垒高的债务，被秦某带到孙家财那里办理贷款，孙家财帮其办了一本虚假户口簿，用该户口簿在天淼公司办理了房屋抵押贷款。孙家财要了500元好处费。 六、被告人孙家财的供述，证实：秦某介绍王某到其工作的天淼房产中介公司抵押房产贷款，公司规定必须提供本人户口本公司才能贷款，因王某没有户口本，其就通过电线杆小广告找人给王某办了一本假的户口本，后来王某没有用户口本就签订了贷款合同。秦某给了其500元介绍费。 另查明：2019年6月11日被告人陈恒被抓获归案，被告人孙家财当日主动到公安机关投案，2019年6月13日被告人张俭、海飞主动至公安机关投案。2019年8月14日，被告人胡俊超被抓获归案。到案后，被告人陈恒、张俭、海飞、胡俊超、孙家财均如实供述了犯罪事实。 案发后，马鞍山市公安局花山分局依法扣押、查封、冻结了各被告人的财产及账户。 2019年10月18日，被告人陈恒亲属代为退出赃款195000元，2019年11月13日、11月21日、11月22日，被害人郑某、印某、周某、严某、李某1分别对陈恒的行为表示谅解。2019年10月25日，被告人胡俊超赔偿郑某12万元并取得了郑某的谅解。2019年12月6日、12月8日、12月9日，被害人周某、李某1、严某分别对被告人海飞进行了谅解。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、受案登记表、立案决定书，证实：2019年6月11日马鞍山市公安局花山分局依法对此案立案侦查。 二、扣押决定书、扣押清单，2019年10月15日，公安依法扣押张俭的一辆皖Ｅ×××××号奔驰汽车。 三、查封决定书，证实：2019年9月23日，公安机关依法查封张俭位于金瑞新城四村20-503的房屋一套、查封陈恒位于金桥雅苑24-104的房屋一套，2019年9月25日，查封胡俊超位于湖滨公馆3-1903室房屋一套，查封孙家财位于达观天下悦城6-1002室房屋一套，查封张俭皖Ｅ×××××号奔驰汽车，查封孙家财皖Ｊ×××××号大众汽车。 四、协助冻结财产通知书，证实：2019年9月3日，公安机关依法通知中国工商银行对陈恒、胡俊超的账户予以冻结。 五、户籍信息，证实：被告人陈恒、海飞、张俭、胡俊超、孙家财在实施犯罪行为时均已达到完全刑事责任年龄。 六、到案经过，证实：2019年6月11日被告人陈恒被抓获归案，被告人孙家财当日主动到公安机关投案，2019年6月13日被告人张俭、海飞主动至公安机关投案。2019年8月14日上午，公安机关民警将被告人胡俊超抓获归案。 七、扣押清单，证实：2019年10月18日，陈恒亲属代为退出赃款195000元。 八、谅解书，证实：2019年10月25日，被告人胡俊超赔偿郑某12万元并取得了郑某的谅解。2019年11月21日、22日，被害人郑某、严某、周某、李某1、印某对陈恒进行了谅解。2019年12月6日、12月8日、12月9日，被害人周某、李某1、严某分别对被告人海飞进行了谅解。 九、行政处罚决定书，证实：张俭因嫖娼，于2019年3月15日被马鞍山市公安局雨山分局行政拘留十日。 关于辩护人提出的敲诈勒索郑某及诈骗何某犯罪数额应否扣除正常利息以及房屋过户税费的意见。经查，被告人陈恒对被害人郑某实施敲诈勒索以及对被害人何某实施诈骗是以非法占有其财产为目的，而非是为了获取借款利息，且案涉房屋过户产生的相关的税费是由被告人陈恒的犯罪行为而产生，故不应当予以扣除。因此，对相关被告人及其辩护人提出的上述费用应当予以扣减辩解及辩护意见，本院不予采信。 本院认为，被告人陈恒、张俭、海飞、胡俊超以非法占有为目的，采用言语威胁、轻微暴力等方式，强索他人财物，其中陈恒勒索338676元，数额特别巨大；被告人海飞、张俭勒索218676元，被告人胡俊超勒索人民币120000元，均数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成敲诈勒索罪。被告人陈恒以非法占有为目的，骗取他人财物，价值183500元，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪；被告人孙家财伪造居民户口簿一本，其行为均已触犯刑律，构成伪造国家机关证件罪。公诉机关指控的罪名均成立。 关于被告人陈恒、张俭的辩护人提出的本案不应认定为恶势力犯罪集团问题的辩护意见，经查，被告人张俭、陈恒、海飞等人为了实施“套路贷”犯罪，经常纠集在一起，多次实施敲诈勒索犯罪活动，形成了较为固定的组织，且有明显的首要分子，符合犯罪集团的特征。故对该辩护意见，本院不予采信。 关于被告人陈恒的辩护人提出的被告人陈恒、胡俊超对被害人郑某的行为不构成敲诈勒索犯罪的意见。经查，被告人陈恒、胡俊超在将被害人郑某的房产过户到陈恒名下后，以要求郑某搬离案涉房屋并强行占有该房屋相威胁，要求郑某偿还虚高债务，且郑某被迫按照陈恒等人的要求支付钱款，其行为应当认定为敲诈勒索犯罪行为。故对该辩护意见，本院不予采信。 关于被告人陈恒的辩护人提出的对被害人何某的行为不应认定为诈骗的意见。经查，被告人陈恒假借民间借贷名义，以让与担保的方式取得被害人何某房产的处分权，又以扣除过户费、手续费、头息的方式，使何某实际得款低于借款数额，并在何某违约的情况下擅自出售何某的房屋，且并未将卖房款的溢价部分退还给何某，其非法占有的故意明显，应当认定为诈骗犯罪。故对该辩护意见，本院不予采信。 被告人张俭、陈恒、海飞等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。该犯罪集团成员经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团，依法从严惩处。其中，被告人张俭在犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，系犯罪集团首要分子；被告人陈恒、海飞积极参加犯罪集团，系首要分子之外的主犯。关于被告人陈恒、海飞的辩护人提出的被告人陈恒、海飞应认定为从犯的意见。经查，被告人陈恒、海飞作为实际出资人，积极参加恶势力犯罪集团，且参与拖车、索要违约金等行为，应认定为首要分子之外的主犯。故对该辩护意见，本院不予采信。被告人陈恒、胡俊超在共同敲诈勒索郑某的犯罪中，被告人陈恒起主要作用，系主犯，被告人胡俊超起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。被告人张俭、海飞、孙家财在犯罪后能主动投案，且如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人陈恒亲属代为退赔被害人部分经济损失，并取得被害人郑某、印某、周某、严某、李某1等人的谅解，可以从轻处罚。被告人胡俊超退赔12万元并取得郑某的谅解，可以从轻处罚被告人陈恒犯有数罪，应当予以数罪并罚。在本案审理过程中，本院委托马鞍山市雨山区司法局对被告人孙家财的犯罪行为背景因素、是否具有再犯危险性、是否可以适用非监禁刑等非涉案情况进行调查。鉴于被告人孙家财有悔罪表现，没有再犯罪的危险，参考马鞍山市雨山区司法局被告人孙家财的调查意见，对其宣告缓刑，对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈恒犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2031年6月11日止。） （罚金自本判决生效之日起五日内缴纳） 二、被告人张俭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2024年11月13日止。） （罚金自本判决生效之日起五日内缴纳） 三、被告人海飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2024年4月13日止。） （罚金自本判决生效之日起五日内缴纳） 四、被告人胡俊超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日） （罚金自本判决生效之日起五日内缴纳） 五、被告人孙家财犯伪造国家机关证件罪，判处拘役五个月，宣告缓刑八个月，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算） （罚金已缴纳） 六、对扣押的伪造的居民户口簿一本，依法予以没收；对扣押的195000元，发还被害人；责令被告人陈恒、张俭、海飞继续退赔违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  甘蔚萍 审 判 员  汪继春 人民陪审员  姚玉梅 二〇二〇年四月七日 书 记 员  王梦军 附：本案适用的《中华人民共和国刑法》条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。