江苏省沭阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1322刑初197号 公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。 被告人马春来，男，1972年3月1日出生于江苏省沭阳县，汉族，个体户，住沭阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月12日被沭阳县公安局刑事拘留，同年11月15日经沭阳县人民检察院批准逮捕，次日由沭阳县公安局执行逮捕。现羁押于沭阳县看守所。 辩护人朱雷鸣，江苏恒有律师事务所律师。 江苏省沭阳县人民检察院以沭检二部刑诉[2020]6号起诉书指控被告人马春来犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员郁胜亚出庭支持公诉，被告人马春来及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省沭阳县人民检察院指控：2011年至2014年期间，被告人马春来违反国家金融法律规定，以生意需要资金周转为由，承诺给予2分至4分高额利息为诱饵，通过廖某介绍向李某、程某、章某、荣某、宋某、胡某6名不特定对象借款505万余元，同时直接向耿某借款13万元，共吸收公众存款518万余元。 针对上述指控，公诉机关依据被告人马春来的供述及辩解、集资参与人陈述、证人证言、相关书证等证据，认为被告人马春来非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马春来归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻或减轻处罚。被告人马春来自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人马春来有期徒刑三到四年，并处罚金。 被告人马春来对公诉机关指控或变更指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 被告人马春来的辩护人对公诉机关指控或变更指控的犯罪事实及罪名没有异议。但提出被告人马春来具有以下法定或酌定从轻或减轻的量刑情节：一、关于被告人马春来的借款还款数额同法庭发表的质证意见，由法庭依法认定；二、向章某的最后一笔10万元借款、向耿某的13万元借款不具有公开性和借款对象不确定的特征，故该两笔借款不应纳入刑法关于非吸犯罪的评价金额；三、被告人马春来由于经营苗圃等，其借款的用途均是用于经营和归还经营中的欠款，其犯罪动机不具有恶性。且归案后如实供述，系坦白，当庭自愿认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。 经审理查明：2011年至2014年期间，被告人马春来违反国家金融法律规定，以生意需要资金周转为由，承诺给予2分至4分高额利息为诱饵，通过廖某介绍向李某、程某、章某、荣某、宋某、胡某6名不特定对象借款504万余元，同时直接向耿某借款13万元，共吸收公众存款517万余元，除去支付的利息、归还的本金，尚欠108万元未归还。现分述如下： 1.2012年，被告人马春来以需要资金周转为名，支付月息2分利息，经廖某介绍，三次向李某借款230万元、40万元、40万元，共计310万元。其中，230万元借款已归还，其中2012年9月17日所借款40万元已归还3万元，2012年12月21日借款40万元已经执行程序由关系人履行完毕。 2.2013年6月10日，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付月息3分，经廖某介绍，向程某借款20万元。后归还本金10万元、以利息形式给付6万元，尚欠4万元未归还。 3．2013年4月26日、6月11日、8月21日、2014年6月29日，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付月息4分，经廖某介绍，分四次向章某分别借款10万元、20万元、14.4万元、10万元，已支付利息10.4万元，尚欠44万元未归还。 4．2011年9月9日、2012年10月15日，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付月息2分利息，经廖某介绍，分两次分别向荣某借款10万元、10万元共计20万元，以利息形式各付5万元，尚欠15万元未归还。 5．2011年左右，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付月息分利息，经廖某介绍，向宋某借款50万元，已全部归还。 6．2013年初，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付逾期月息3分的违约金，经廖某介绍，向胡某借款50万元。后支付违约金18万元，马春来父亲变卖苗圃代还40万余元，不欠胡某本金。 7.2011年8月22日，被告人马春来以需要资金周转为名，通过支付月息2分利息，向耿某借款13万元，已支付利息5万元，尚欠8万元未归还。已得到耿某的谅解。 被告人马春来归案后能如实供述自己的罪行；自愿认罪认罚。 上述事实，有公诉机关提供，经过庭审质证、认证具有证据证明效力的以下证据予以证明： 被告人马春来供认其非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的时间、地点、人员、数额等事实。该供述得到了证人马某等人证言、被害人李某、程某、章某、荣某、宋某、胡某、耿某等人陈述、民事判决书、借条复印件等证据予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的立案决定书、“发、破案经过”、“到案经过”证明了本案的案发情况以及被告人马春来的归案情况；“有/无前科劣迹证明”，证实了被告人马春来无前科劣迹；人口基本信息，证实了被告人马春来的刑事责任年龄。 被告人马春来的辩护人提出被告人马春来向章某的最后一笔10万元借款、向耿某的13万元借款不具有公开性和借款对象不确定的特征，故该两笔借款不应纳入刑法关于非吸犯罪的评价金额。经查，被告人马春来向章某最后一笔借款虽然是被告人马春来直接向章某借款借款，但其最初从章某处借款是通过他人介绍，其后期借款并不影响公开性和借款对象的不特定性。另根据相关司法解释规定，被告人马春来对外非法吸收公众存款，其从亲友处吸收的存款也应当计算在犯罪数额中。辩护人的上述辩护意见，与已查明的事实和相关法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人马春来非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马春来犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人马春来归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人马春来自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人马春来已归还部分借款人的借款，并得到部分借款人的谅解，依法酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述观点相同的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人马春来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月十二日起至二〇二二年十月十一日止。所处罚金须在判决生效后十日内缴纳完毕。） 二、责令被告人马春来退赔李某经济损失人民币三十七万元；退赔程某经济损失人民币四万元；退赔章某经济损失人民币四十四万元；退赔荣某经济损失人民币十五万元；退赔耿某经济损失人民币八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁币中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 栋 人民陪审员  胡玉华 人民陪审员  吴霞娟 二〇二〇年十一月六日 法官 助理  张旭书 书 记 员  宋飞艳 书 记 员  江 伟 附录法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第三款【自首】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。