河北省衡水市冀州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀1181刑初8号 公诉机关衡水市冀州区人民检察院。 被告人王某某，女，1967年10月8日出生，汉族，初中文化，曾任民生人寿保险股份有限公司衡水中心支公司业务员、河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年3月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局刑事拘留，同年4月17日经衡水市冀州区人民检察院批准，被衡水市冀州区公安局逮捕，2020年4月11日被本院取保候审。 被告人田某某，女，1959年3月6日出生，汉族，高中文化，曾任中国人寿保险股份有限公司冀州支公司业务员、河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年3月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局刑事拘留，同年4月17日经衡水市冀州区人民检察院批准，被衡水市冀州区公安局逮捕，2020年4月11日被本院取保候审。 被告人刘某某，男，1962年9月26日出生，汉族，高中文化，曾任河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年6月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局取保候审。2020年1月6日被本院取保候审。 被告人王某某，女，1974年9月1日出生，汉族，初中文化，曾任中国人寿保险股份有限公司冀州支公司业务员、河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年3月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局刑事拘留，同年4月17日经衡水市冀州区人民检察院批准，被衡水市冀州区公安局逮捕，2020年3月11日被本院取保候审。 被告人刘某某，男，1951年11月17日出生，汉族，初中文化，曾任河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年6月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局取保候审。2020年1月6日被本院取保候审。 辩护人李学军，河北双冀律师事务所律师。 被告人王某某，男，1954年2月28日出生，汉族，初中文化，曾任河北金昊奥通投资有限公司业务员，河北省衡水市冀州区，现住，2019年6月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被衡水市冀州区公安局取保候审。2020年1月6日被本院取保候审。 衡水市冀州区人民检察院以冀检公诉刑诉[2019]251号起诉书指控被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。因疫情影响，本案于2020年2月3日中止审理，同年4月17日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市冀州区人民检察院指派检察员张少鹏出庭支持公诉，被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某及辩护人李学军、王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 衡水市冀州区人民检察院指控，2013年12月份，朱某、孔某（已判决）为吸收公众存款用于投资，在衡水市冀州区成立了河北金奥通投资有限公司，后更名为河北金昊奥通投资有限公司。后孔某、殷某（已判决）等人找到被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某等人往投资公司拉存款，并给予好处费。被告人王某某、田某某、王某某、刘某某、刘某某、王某某在明知河北金昊奥通投资有限公司没有相关部门批准的情况下，以公司业务员身份，通过口头宣传等方式向群众宣传保本付息、高利息、可提前支取等，为该公司吸收存款，并从中获利。经统计核实：王某某吸收10人存款，吸收存款1877784元，返还利息89884元，造成损失1787900元；田某某吸收55人存款，吸收存款1684040元，支付利息124730元，返还本金700元，造成损失1558610元；刘某某吸收8人存款，吸收存款1101400元，支付利息7050元，返还本金100000元，造成损失994350元；王某某吸收37人存款，吸收存款942185元，返还利息46535元，返还本金22000元，造成损失873650元；刘某某吸收12人存款，吸收存款685000元，支付利息57200元，造成损失627800元；王某某吸收23人存款，吸收存款568740元，支付利息12000元，返还本金500元，造成损失556240元。案发后，刘某某、王某某分别退出违法所得7000元、1万元。认定上述事实的证据如下：一、书证：委托理财合同、理财凭证、户籍证明信等；二、证人证言：证人朱某、孔某、殷某等人的证言；三、被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某明知河北金昊奥通投资有限公司未经有关部门批准，为该公司以投资理财、支付高息形式向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人王某某辩称，其不懂法，不知道是犯法，因为糊涂才帮朱某，朱某说证件齐全；其没有获利；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；与其不同村的集资人是通过其同村的集资人找的其本人，不是其找的，是经过其存的，集资人的钱没有经过其手；其吸收赵某某多少存款记不清了，其给了他3万元，什么时间给的记不清了，合同没有改。 被告人田某某辩称，其不懂法，起诉书指控的“明知”不对，当时孔某和张建云说是合法的，有税务登记、营业执照等，不懂从事业务的相关凭证，认为有单子就是合法的，有时候给宣传；获利不到一万元；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；张建云和孔某将河北金昊奥通投资有限公司的牌子挂在大队门口的对过；吸收田某某27000元的实际损失应扣除其返还的8000元后为19000元。 被告人刘某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和确定的罪名没有异议；获利一万元左右；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；其吸收的客户资金没有经过其手，是公司与客户直接接的头。 被告人王某某辩称，其不懂法，在无知的情况下犯的错，不是明知河北金昊奥通投资有限公司没有许可证，当时看着有营业执照和工商税务登记就认为是合法的了，没有详细看营业执照上的营业范围是否有金融业务；获利最多一万元，直接写进合同了，一分钱现金也没有拿到；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；吸收王某某的3万元的实际损失应扣除其返还的5000元后为25000元；其有老人，身体有病，钱都投进公司，希望从轻处罚。 被告人刘某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和确定的罪名没有异议；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；其和妻子均患病，希望从轻处罚。其辩护人李学军的辩护意见是，一、对刘某某构成非法吸收公众存款罪没有意见。二、刘某某有如下从轻或减轻处罚的情节：（一）属于从犯；（二）自愿认罪且具有自首情节；（三）属于初犯，以往一直遵纪守法，没有参与过其他犯罪；（四）在其妻子病重，家庭经济非常困难的情况下，主动退回部分存款，挽回了一些损失；（五）签署了认罪认罚具结悔过书，真心悔过，有教育改造的可能。建议根据刘某某的犯罪情节、悔过态度、自愿认罪等情节，对其适用缓刑。 被告人王某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和确定的罪名没有异议；经公安机关打电话到案；自愿认罪认罚；其岁数大，其和妻子均患病，二人抚养孙子，儿子去世，希望从轻处罚。 本院经审理查明，2013年12月份，朱某（已判决）、孔某（已判决）为吸收公众存款用于投资，在衡水市冀州区成立了冀州市金奥通投资有限公司，后更名为河北金昊奥通投资有限公司（以下简称金昊奥通公司），该公司成立后主要实施的业务为吸收公众存款，朱某系实际控制人，负责全面工作，直接支配、使用吸收的存款；孔某系公司法人代表、总经理，负责发展联系业务员等；殷某（曾用名张建云，已判决）负责协助孔某办理吸收存款的具体业务，包括联系业务员、代收存款等。孔某、殷某等人找到被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某等人往该公司吸收存款，并根据所吸收存款的数额、期限等给予好处费。 被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某在明知金昊奥通公司没有相关部门批准的情况下，以该公司业务员身份，通过口头等方式向群众宣传保本付息、高利息、可提前支取等为该公司吸收存款。经统计核实：王某某吸收10人存款，吸收存款1877784元，支付利息89884元，造成损失1787900元；田某某吸收55人存款，吸收存款1679240元，支付利息123530元，返还本金8700元，造成损失1547010元；刘某某吸收8人存款，吸收存款1101400元，支付利息7050元，返还本金100000元，造成损失994350元；王某某吸收37人存款，吸收存款939925元，支付利息44275元，返还本金28000元，造成损失867650元；刘某某吸收12人存款，吸收存款685000元，支付利息57200元，造成损失627800元；王某某吸收23人存款，吸收存款568740元，支付利息12000元，返还本金500元，造成损失556240元。六被告人或其近亲属、亲友亦参与集资，且均有损失。 六被告人作为公司业务员，不领取工资，根据各自吸收客户的存款数额和存期获得提成，截至案发前，田某某收取提成1万元，刘某某收取提成1万元，王某某收取提成1万元，刘某某收取提成7000元，王某某收取提成1万元。案发后，田某某主动退还田某某8000元；王某某主动退还王某某6000元；刘某某、王某某公别退出违法所得7000元、1万元。 另查明，六名被告人接到侦查机关询问通知后，主动到侦查机关投案，自愿如实供述主要犯罪事实。 上述事实，有以下证据予以证实： 犯罪事实部分： 一、六被告人综合书证 （一）受案登记表、立案决定书。 证实本案案件来源。 （二）六被告人的户籍证明信。 （三）侦查机关出具的到案经过一份。 证实六被告人的到案情况。 二、六被告人的供述和辩解 （一）王某某2019年3月12日、3月13日、4月2日、4月17日、6月6日、8月30日的讯问笔录；2018年6月6日的询问笔录；2018年6月7日的询问笔录以及王某某自己、帮忙垫付的刘俊连取证登记表、接受证据材料清单、身份证复印件、理财凭证（经办人均为王某某）；2019年2月21日的询问笔录以及调取证据通知书、调取证据清单、王某某的委托理财合同、理财凭证等。 证实王某某作为金昊奥通公司业务员参与对群众宣传、为公司拉存款的活动；其对涉案人数、金额进行了确认；其到案后供述与之前的询问笔录有出入；案发期间其接受过保险公司的培训；其存钱、垫付的损失情况等。 （二）田某某2019年3月12日、3月13日、4月2日、4月8日、4月17日、6月6日、8月30日的讯问笔录；2018年6月4日的询问笔录及田某某涉案统计表；2018年6月19日的询问笔录以及田某某自己、亲家、儿子取证登记表、接受证据材料清单、身份证复印件、委托理财合同、涉案统计表等。 证实田某某作为金昊奥通公司业务员参与对群众宣传、为公司拉存款的犯罪事实；其对涉案人数、金额进行了确认；其获利情况；其接受过保险公司的培训；其存钱损失情况。 （三）刘某某2019年5月22日、6月4日10时58分始、6月4日16时3分始、6月17日、8月22日、8月23日的讯问笔录等。 证实刘某某作为金昊奥通公司业务员通过发传单、挂牌子、口头宣传等对群众宣传、为公司拉存款的情况；其对涉案人数、金额进行了确认；其挣提成约1万元；其存钱的损失情况。 （四）王某某2019年3月12日、3月13日、4月2日、4月8日、4月17日、8月30日的讯问笔录；2018年6月4日询问笔录及统计表；2018年7月30日的询问笔录；2019年2月21日的询问笔录以及委托理财合同等。 证实王某某作为金昊奥通公司业务员参与对群众宣传、为公司拉存款的犯罪事实；其获利情况；其对涉案人数、金额进行了确认；案发期间其接受过保险公司的培训；其存钱损失情况。 （五）刘某某2019年5月22日、6月4日9时58分始、6月4日14时56分始、6月16日、8月22日、8月23日的讯问笔录等。 证实刘某某作为金昊奥通公司业务员通过口头宣传等对群众宣传、为公司拉存款的情况；其对涉案人数、金额进行了确认；其挣提成约7000元；其存钱的损失情况。 （六）王某某2019年5月23日、6月4日9时1分始、6月4日15时29分始、6月17日、8月22日、8月23日的讯问笔录等。 证实王某某作为金昊奥通公司业务员对群众宣传、为公司拉存款的情况；其对涉案人数、金额进行了确认；其挣提成约1万元；其自己家存钱的损失情况。 三、被害人/集资参与人的陈述（附相关书证） （一）与王某某吸收存款相关 1、杜某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实杜某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 2、庞某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、理财凭证、身份证复印件。 证实庞某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、王某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、理财凭证、身份证复印件。 证实王某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、张某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实张某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、王某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、理财凭证、身份证复印件。 证实王某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、相某某、杨某取证登记表，相某某询问笔录，接受证据材料清单、相某某、杨某理财凭证，相某某、杨某身份证复印件。 证实相某某、杨某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、赵某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、理财凭证、身份证复印件。 证实赵某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、赵某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实赵某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、赵某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实赵某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 （二）与田某某吸收存款相关 1、闫某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实闫某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 2、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、郑某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实郑某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、闫某同取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实闫某同经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、孟某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实孟某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、孙某某取证登记表、张伟询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实孙某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、南某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实南某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、田某某、田某某、卢某某取证登记表，田某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同，身份证复印件。 证实：田某某、田某某、卢某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 10、田某某、田某某取证登记表，田某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同，身份证复印件。 证实田某某、田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 11、田某某取证登记表、田某某询问笔录、接受证据材料清单、高某某委托理财合同、身份证复印件。 证实高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 12、高某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 13、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同，身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 14、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、耿某某委托理财合同、身份证复印件。 证实耿某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 15、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 16、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍投资、实际损失等数额。 17、田某某取证登记表、田某某询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证，身份证复印件。 证实田某某、孙某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 18、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 19、南某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、证明5份（朱某2份，田某某3份），身份证复印件。 证实南某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 20、雷某取证登记表、雷彦修询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实雷某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 21、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 22、闫某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实闫某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 23、闫某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、朱某承诺书、身份证复印件。 证实闫某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 24、高某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 25、高某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 26、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 27、陈某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实陈某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 28、田某某、高某某取证登记表，田某某询问笔录、接受证据材料清单，田某某、高某某委托理财合同，身份证复印件。 证实田某某、高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 29、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 30、李某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实李某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 31、张某某、张某某调查取证登记表，张某某询问笔录，接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实张某某、张某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 32、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 33、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 34、赵某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实赵某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 35、张某某取证登记表、南献水询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实张某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 36、曹某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实曹某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 37、陈某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实陈某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 38、高某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实高某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 39、芦某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实芦某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 40、南某某调查取证登记表、南苏品询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实南某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 41、赵某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实赵某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 42、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 43、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 44、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 45、刘某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实刘某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 46、田某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实田某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 47、田某某、芦某某取证登记表，田某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同，身份证复印件。 证实田某某、芦某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 48、孔某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实孔某某经田某某介绍实际投资、实际损失等数额。 （三）与刘某某吸收存款相关 1、翟某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实翟某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 2、刘某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、韩某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实韩某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、梁某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实梁某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、刘某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、刘某某（刘某某的妹妹）取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘某某经其哥哥刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、刘某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件、民事判决书。 证实刘某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、王某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、民间借贷协议、理财凭证、身份证复印件。 证实刘某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、姚某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实姚某某经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 （四）与王某某吸收存款相关 1、王某某取证登记表、高秀艳询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 2、李某某、娄某某取证登记表，李某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实李某某、娄某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、赵某某证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实赵某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、赵某某询问笔录、取证登记表、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实赵某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、任某某取证登记表、郝某某询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证，身份证复印件。 证实任某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、刘某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、王某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实王某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、李某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实李某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、徐某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实徐某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 10、张某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实张某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 11、王某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证。 证实王某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 12、徐某某取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实徐某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 13、徐某某取证登记表、刘玉苗询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实徐某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 14、丁某某取证登记表、丁连润询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实丁某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 15、王某某、宋某某取证登记表，宋某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同，身份证复印件。 证实王某某、宋某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 16、刘某某、韩某某取证登记表，刘某某询问笔录，接受证据材料清单，委托理财合同，身份证复印件。 证实刘某某、韩某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 17、谢某某取证登记表、谢某某询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实谢某某经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 18、羡利英取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实羡利英经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 19、王洪岭取证登记表、王洪岭询问笔录，接受证据材料清单，王洪岭、雷玉香委托理财合同，雷玉香理财凭证，身份证复印件。 证实王洪岭、雷玉香经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 20、甄瑞暖取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实甄瑞暖经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 21、王庚臣取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实王庚臣经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 22、李文强取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实李文强经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 23、丁臣双取证登记表、孙秀兰询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实丁臣双经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 24、王建荣取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实王建荣经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 25、杜金柱、高秀珍取证登记表，杜金柱询问笔录，接受证据材料清单，杜金柱、高秀珍委托理财合同，高秀珍理财凭证，身份证复印件。 证实杜金柱、高秀珍经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 26、张少君取证登记表，询问笔录，接受证据材料清单，张少君、李景华委托理财合同，理财凭证，身份证复印件。 证实张少君、李景华经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 27、高世通取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证，身份证复印件。 证实高世通经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 28、王维良取证登记表、王红梅询问笔录、接受证据材料清单、王维良委托理财合同、身份证复印件。 证实王维良经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 29、王学忠取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实王学忠经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 30、王增义、刘月坤调查取证登记表，王增义询问笔录，接受证据材料清单，王增义、刘月坤委托理财合同，王增义、刘月坤理财凭证，身份证复印件。 证实王增义、刘月坤经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 （五）与刘某某吸收存款相关 1、任会光、任万成、田风廷取证登记表，任万成询问笔录，接受证据材料清单，任会光、任万成、田风廷委托理财合同，任会光、任万成、田风廷理财凭证，身份证复印件。 证实任会光、任万成、田风廷经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 2、刘增林取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘增林经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、刘士沛取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘士沛经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、周传铭询问笔录、取证登记表、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实周传铭经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、崔贵欣取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实崔贵欣经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、马明振取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实马明振经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、刘长目取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘长目经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、张存占取证登记表、询问笔录、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实张存占经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、刘焕臣（刘某某妻子）证登记表、询问笔录、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘焕臣经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 10、刘增贤取证登记表、询问笔录、刘增洪委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘增洪经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 11、刘兰雪取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实刘兰雪经刘某某介绍实际投资、实际损失等数额。 （六）与王某某吸收存款相关 1、耿秋玲取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实耿秋玲经王某某介绍以耿秋俊、耿素群名义实际投资、实际损失等数额。 2、韩春才取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实韩春才经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 3、王同虎取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实王同虎经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 4、王树仁取证登记表、王润芝询问笔录、接受证据材料清单、王树仁委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实王树仁经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 5、褚双平取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、户口本复印件。 证实褚双平经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 6、**义取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实**义经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 7、罗凤竹取证登记表、王成刚询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实罗凤竹经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 8、**田取证登记表、李凤敏询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实**田经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 9、褚秀月取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实褚秀月经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 10、卢世英取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实卢世英经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 11、田孟广取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实田孟广经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 12、郑长丁取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实郑长丁经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 13、韩春双、王忠景取证登记表，韩春双询问笔录，接受证据材料清单，韩春双、王忠景委托理财合同，韩春双、王忠景理财凭证，身份证复印件。 证实韩春双、王忠景经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 14、韩忠水取证登记表、韩建栋询问笔录、接受证据材料清单、韩忠水委托理财合同、韩忠水理财凭证、身份证复印件。 证实韩忠水经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 15、李成录取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实李成录经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 16、王俊礼取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实王俊礼经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 17、卢玉龙取证登记表、王娟询问笔录、接受证据材料清单、卢玉龙委托理财合同、卢玉龙理财凭证、身份证复印件。 证实卢玉龙经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 18、安巧香取证登记表、**峰询问笔录、接受证据材料清单、安巧香委托理财合同、安巧香理财凭证、身份证复印件。 证实安巧香经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 19、耿东双取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实耿东双经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 20、李怀龙取证登记表、陈志蕊询问笔录、接受证据材料清单、李怀龙委托理财合同、李怀龙理财凭证、身份证复印件。 证实李怀龙经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 21、卢进年取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、身份证复印件。 证实卢进年经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 22、杨爱恋取证登记表、询问笔录、接受证据材料清单、委托理财合同、理财凭证、身份证复印件。 证实杨爱恋经王某某介绍实际投资、实际损失等数额。 四、证人证言 （一）同案犯朱某2019年6月5日的讯问笔录。 证实金昊奥通公司成立的目的就是让群众把钱投资到公司，然后其拿着钱投资别的项目；主要是孔某负责，由孔某、殷某找业务员，有田某某、王某某、王某某、王某某、刘某某、刘某某等人，具体是孔某给他们说的；业务员获得提成由孔某具体做，其不清楚；向田某某借过5万元、向王某某借过1万元；做过一部分宣传页，是给业务员看的。 （二）同案犯孔某2019年6月3日的讯问笔录。 证实其是金昊奥通公司法人、总经理，该公司实际控制人是朱某；通过殷某找薛永申找的田某某、王某某，其找的王某某、刘某某，刘某某是通过殷某宣传成为的业务员；根据存款业绩给他们提成，后期资金紧张没有给提成，田某某、王某某、王某某、王某某、刘某某、刘某某获得的提成大部分存到公司了；制作过宣传页，都分完了。 （三）同案犯殷某2019年6月3日的讯问笔录。 证实其联系的田某某、王某某、刘某某；存钱的经过；业务员获得提成具体数额不清楚；制作过宣传页。 （四）薛永申2019年6月6日询问笔录。 证实其和殷某原来是同事，帮忙给金昊奥通公司拉过2个人的存款；帮孔某找田某某、王某某做业务员拉存款，并承诺给提成。 五、其他书证 （一）调取证据通知书、调取证据清单，2019年3月4日从民生人寿保险股份有限公司衡水中心支公司调取的王某某承诺书、培训资料等。 证实王某某2017年11月17日入司，2018年2月3日非法集资专项调查问卷、岗前接受培训记录表、执业证、防范非法集资承诺书、接受培训的课件（非法集资、非法吸收公众存款方面的法律知识、处罚）等。 （二）调取证据通知书、调取证据清单，中国人寿保险股份有限公司冀州支公司提供的田某某、王某某简历表、非法集资的宣传、教育课件材料等。 证实田某某入司2006年6月14日，离司2018年7月3日；王某某入司2011年9月1日，尚未离司；田某某2015年12月24日、2016年3月18日、2017年4月29日承诺书；王某某2017年4月27日、2016年3月19日承诺书，表示拒绝非法集资。 以上两证据证实王某某、田某某、王某某三人曾经有金融保险从业经历且接受过防范非法集资的培训教育。 （三）田某某、王某某、王某某、刘某某、刘某某、王某某分别涉案非法吸收公众存款的人数、时间、金额、还息、损失统计表等。 证实各被告人涉案数额（刘某某妹妹应剔除；崔贵欣未统计入刘某某部分）。 （四）衡水正则会计师事务所审计报告，2019年1月24日。 证实对朱某等人涉嫌非法吸收公众存款全案的审计情况。 （五）调取证据通知书、调取证据清单以及调取的金昊奥通公司、冀州市隆鑫百货商贸有限公司、冀州市鑫悦大酒店、衡水绿之源餐饮有限公司工商注册、登记等材料。 （六）调取证据通知书、证据清单、调取的本院刑事判决书。 证实本院于2019年5月28日作出判决，朱某犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；孔某犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金五万元；殷某犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑一年八个月，并处罚金五万元。该判决对本案六被告人非法吸收存款的事实及金额进行了认定。 （七）田某某提供的田某某证明一份。 证实案发后田某某主动退还非法吸收的田某某存款8000元。 （八）王某某提供的王某某证明一份。 证实案发后王某某主动退还非法吸收的王某某存款6000元。 量刑事实部分： 一、衡水市冀州区公安局2019年10月22日出具的办案说明。 证实六被告人按时到案接受讯问，如实供述自己的罪行，系自首。 二、衡水市冀州区公安局接受证据材料清单2份。 证实刘某某、王某某2019年6月4日分别退违法所得7000元、1万元。 上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定六被告人的犯罪事实和量刑事实，本院予以采信。六被告人庭审中对指控的犯罪事实和证据不持异议，并均表示自愿认罪认罚。 王某某向本院提供的孔某证明，因无其他证据佐证，该证据不足以证实王某某提出的已退还赵某某3万元的事实，公诉机关不予认可，本院对该证据不予确认；田某某向本院提供的李玉恩证明，因公诉机关未指控田某某吸收李玉恩存款事实，上述证据与田某某犯罪事实无关，公诉机关不予认可，本院对该证据不予确认。 本院认为，被告人王某某、田某某、刘某某、王某某、刘某某、王某某违反国家金融管理法律规定，在金昊奥通公司未经有关部门依法批准的情况下，以该公司业务员身份，通过口头等方式向社会公开宣传委托理财业务，承诺保本付息、支付高息、可提前支取等，发展集资客户，并协助客户签订委托理财合同，实际系为朱某非法吸收公众存款提供帮助，从中赚取提成，六被告人扰乱国家金融管理秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。 因王某某、田某某、王某某有保险公司的从业、培训经历，故其三人提出的不懂法、不知金昊奥通公司未经有关部门依法批准、主观上不是“明知”的辩解意见不能成立，且在非法吸收公众存款罪中，原则上认定主观故意并不要求以明知法律的禁止性规定为要件，故本院对以上三被告人的辩解意见不予认可。王某某提出的与其不同村的集资人是通过其同村的集资人找的其本人而不是其找的的辩解意见，与在案事实、证据不符，故本院不予认可。王某某和刘某某提出的集资人的钱没经他们手的辩解意见没有证据支持，本院不予认可。王某某提出的有的集资人帮其宣传的质证意见不影响其行为定性。王某某仅两次供述其通过村里的大喇叭宣传，没有其他证据佐证该事实，故本院对其提出的没在大喇叭里喊的辩解意见予以确认；田某某对由其介绍王某某成为业务员这一事实提出异议，田某某与王某某供述一致，且该事实无其他证据佐证，故本院认定田某某辩解意见成立。 六名被告人作为金昊奥通公司业务员，为该公司实施宣传、拉存款、协助签订委托理财合同等活动，实际系为朱某非法吸收公众存款提供帮助，六被告人与朱某、孔某、殷某构成非法集资共同犯罪，六被告人的犯罪行为主要系宣传、发展集资人、协助签订委托理财合同等具体活动，在犯罪活动中没有决策权、管理权，未实际控制、支配、使用吸收的公众存款，亦不领取工资，违法所得系根据拉存款的数额和年限计算的提成，在该犯罪活动中起次要作用，均系从犯，根据罪责刑相适应原则，六被告人的从宽幅度应适当大于殷某，六被告人均系自首，系初犯，承认指控的犯罪事实，本院综合考虑六被告人在全案的作用和地位，依法对六被告人减轻处罚；刘某某、王某某案发后分别主动退出违法所得7000元、1万元，可酌情从轻处罚；刘某某、刘某某、王某某主动缴纳罚金，悔罪态度良好，依法从宽处理，结合社区矫正调查情况，认定判处缓刑对三被告人所在社区没有重大不良影响，依法适用缓刑；王某某、田某某、王某某虽表示认罪认罚，但未能主动缴纳罚金或退出违法所得，且三被告人较其他被告人非法吸收存款或数额大，或人数多，或损失大，故从宽幅度应小于其他被告人。刘某某辩护人关于刘某某具有从犯、自首、初犯、认罪认罚、主动退赔挽回损失、真心悔过且有教育改造可能的从轻或减轻处罚量刑情节，适用缓刑的辩护意见成立，本院予以支持。 六被告人或其近亲属、亲友亦参与集资，均有不同程度损失，综合六被告人犯罪事实、情节等予以区别量刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2020年4月11日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元，违法所得人民币一万元予以追缴，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2020年4月11日止，罚金和违法所得于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳），违法所得人民币一万元（已缴纳）予以追缴，上缴国库。 （缓刑的考验期限，从本判决确定之日起计算）。 四、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，违法所得人民币一万元予以追缴，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2020年3月11日止，罚金和违法所得于本判决生效之日起十日内缴纳）。 五、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳），违法所得人民币七千元（已缴纳）予以追缴，上缴国库。 （缓刑的考验期限，从本判决确定之日起计算）。 六、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳），违法所得人民币一万元（已缴纳）予以追缴，上缴国库。 （缓刑的考验期限，从本判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵 廉 人民陪审员  陈淑云 人民陪审员  冯维茹 二〇二〇年五月二十日 法官助理王红 书记员赵建超 ——