云南省楚雄市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2301刑初334号公诉机关云南省楚雄市人民检察院。被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司，住所地：楚雄市鹿城南路269号，统一社会信用代码：91532300329313088X。法定代表人姜庭文。诉讼代表人张军，男，1991年1月26日生，汉族，云南省禄丰县人，大专文化，原楚雄翌宸投资管理有限公司工作人员，住楚雄市。被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司，住所地：元谋县元马镇凤翔街（一号街）西段，统一社会信用代码：91532328MA6MEYM90G。法定代表人刘彬。诉讼代表人仲如桃，女，1989年4月27日生，傣族，云南省元谋县人，大学文化，原元谋博驰企业管理咨询有限公司工作人员，住元谋县。被告人姜庭文，男，1969年6月4日生，汉族，四川省简阳市人，初中文化，楚雄翌宸投资管理有限公司法定代表人，户籍地四川省简阳市，现住楚雄市，无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日被楚雄市公安局刑事拘留，同年11月23日被楚雄市公安局依法执行逮捕。现羁押于楚雄市看守所。被告人刘彬，男，1960年9月22日生，汉族，四川省南充市顺庆区人，高中文化，元谋博驰企业管理咨询有限公司法定代表人，住四川省南充市顺庆区，无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被元谋县公安局取保候审。2020年4月7日本院决定逮捕，2020年4月14日楚雄市公安局依法执行逮捕。现羁押于楚雄市看守所。楚雄市人民检察院以楚市检刑检二刑诉（2019）390号起诉书指控被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司、元谋博驰企业管理咨询有限公司，被告人姜庭文、刘彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。楚雄市人民检察院指派检察员郭太华出庭支持公诉，被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司的诉讼代表人张军、被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司的诉讼代表人仲如桃、被告人姜庭文、被告人刘彬到庭参加诉讼。因案情需要，本院于2019年11月27日经楚雄州中级人民法院批准延长审理期限三个月，楚雄市人民检察院于2020年2月26日建议对该案延期审理补充侦查，于2020年3月25日建议对该案恢复审理，同日，本院决定恢复审理。现已审理终结。楚雄市人民检察院指控，2015年2月2日，被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司在楚雄市场监督管理局注册成立，2016年11月25日变更公司法定代表人为被告人姜庭文，在被告人姜庭文经营期间该公司未经国家金融监督管理部门批准，以投资云南牟定明阳房地产开发有限公司“明阳尚郡”二期、楚雄现代妇产医院增加医疗设备、四川易全实业有限公司工程项目为名，通过口口相传、发放宣传单等形式，以公司名义向社会不特定群众宣传投资借款，月收益本金1.3%至1.6%的高额利息，投资期限为三个月、六个月、十二个月，并承诺到期返本付息，共向185名社会不特定群众非法吸收资金1092.339万元，返还受害群众本息164.4985万元，造成实际损失927.8405万元。被告人姜庭文将非法吸收的资金，投资于云南牟定明阳房地产开发有限公司131万元，部分用于返还受害群众本息、支付员工工资、公司运转经营，部分借给徐某、邓某等使用。2017年11月27日，被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司在元谋县市场监督管理局注册成立，由被告人姜庭文出资并实际控制，由被告人刘彬为公司法定代表人，在经营收益中被告人姜庭文占70%、被告人刘彬占30%，在经营期间该公司未经国家金融监督管理部门批准，以投资楚雄通晟房地产开发有限公司“凤凰书院二期”、云南牟定明阳房地产开发有限公司“明阳尚郡”二期工程项目为名，通过口口相传、发放宣传单等形式，以公司名义向社会不特定群众宣传投资借款，月收益本金1.3%至1.8%的高额利息，投资期限为三个月、六个月、十二个月，并承诺到期返本付息，共向108名社会不特定群众非法吸收资金757.6572万元，返还受害群众本息128.7183万元，造成实际损失627.8959万元。被告人刘彬参与非法吸收资金约300万元，离开时拿走资金约7万元。被告人姜庭文将非法吸收的资金，部分用于偿还高利贷，部分投入到楚雄翌宸投资管理有限公司，部分用于返还受害群众本息、支付员工工资、公司运转经营等使用。公诉机关对所指控事实提出以下证据证实：物证、书证、被害人报案陈述、证人证言、鉴定意见、被告人供述和辩解等。公诉机关认为被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司、元谋博驰企业管理咨询有限公司，被告人姜庭文、刘彬，未经国家金融监督管理部门批准，向社会不特定群众非法吸收资金数额巨大，其行为严重扰乱金融秩序，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关提出，本案中被告人姜庭文、刘彬有自首情节，可以从轻或减轻处罚。在第二起犯罪事实中，被告人刘彬系从犯应从轻减轻处罚。本案中被告单位和被告人已返还被害人部分损失，可酌情从轻处罚。建议对被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司、元谋博驰企业管理咨询有限公司判处罚金；对被告人姜庭文在有期徒刑5至8年内量刑，并处罚金；对被告人刘彬在有期徒刑3至4年内量刑，并处罚金，视具体情况可适用缓刑。被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司的诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，对公诉机关提出的量刑建议亦无异议。被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司的诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，对公诉机关提出的量刑建议亦无异议。被告人姜庭文对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，对公诉机关提出的量刑建议认为过高。被告人刘彬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，对公诉机关提出的量刑建议亦无异议。经审理查明，一、2015年2月2日，被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司在楚雄市场监督管理局注册成立，2016年11月25日变更公司法定代表人为被告人姜庭文，在被告人姜庭文经营期间该公司未经国家金融监督管理部门批准，以投资云南牟定明阳房地产开发有限公司“明阳尚郡”二期、楚雄现代妇产医院增加医疗设备、四川易全实业有限公司工程项目为名，通过口口相传、发放宣传单等形式，以公司名义向社会不特定群众宣传投资借款，月收益本金1.3%至1.6%的高额利息，投资期限为三个月、六个月、十二个月，并承诺到期返本付息，共向185名社会不特定群众非法吸收资金1092.339万元，返还受害群众本息164.4985万元，造成实际损失927.8405万元。被告人姜庭文将非法吸收的资金，投资于云南牟定明阳房地产开发有限公司131万元，部分用于返还受害群众本息、支付员工工资、公司运转经营，部分借给徐某、邓某等使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实2018年09月17日楚雄翌宸投资管理有限公司法人姜庭文到楚雄市投案自首，楚雄市金融办向楚雄市公安局移送楚雄翌宸投资管理有限公司涉嫌非法集资案件线索。公安机关于2018年10月15日对楚雄翌宸投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。2、户口证明及前科查询，证实姜庭文生于1969年6月4日，作案时已达刑事责任年龄。在辖区内无违法犯罪记录。3、到案经过，证实2018年09月17日，楚雄翌宸投资管理有限公司法人姜庭文到云南省楚雄市投案自首。4、搜查笔录、扣押物品清单及照片，证实2018年10月16日侦查人员到被告人姜文庭租住的楚雄市进生了搜查，侦查人员将姜庭文住处查获的物证进行了扣押：现金日记账本、笔记本、会议记录本、现金收款单据、银行存取款凭证、中途退款申请（收据）；四川易全实业有限公司借款合同、保证合同、抵押合同；楚雄现代妇产医院借款合同、保证合同、抵押合同；牟定明阳房地产借款合同、保证合同、抵押合同、牟定明阳房地产公司商品房购销合同；Ｕ盘3个；储蓄留存结算单等物品。5、被告人姜庭文自首时到楚雄市自首提供的材料：姜庭文个人财产债务原件、营业执照复印件、现金日记账本；卓越信息技术服务有限公司借款合同、借条复印件、借款协议复印件；客户登记表；牟定明阳房地产公司的借款合同、担保函、股东决议、借款申请书、承诺书、账户资金监督协议、吕明土地使用证、保证合同、抵押合同；银行存取款复印件、收入开支明细原件等物品。证实四川易全实业有限公司、楚雄现代妇产医院、牟定明阳房地产公司与楚雄翌宸投资管理有限公司签订了借款合同抵押担保合同等，姜庭文在吸收资金过程中开展工作情况的记录、相关存取款凭证等。6、楚雄市金融办公室提交的接受证据材料清单及材料，证实金融办发现姜庭文在楚雄市有非法集资行为而报案，并附有调查材料。7、调取证据通知书、调取证据清单及调取的材料，证实姜庭文非法吸收资金未在金融管理部门办理过相关批准手续，姜庭文非法吸收资金期间其工商银行卡的存取款情况，楚雄翌宸投资管理有限公司成立于2015年2月2日、企业类型为有限责任公司、经营范围无金融业务、2016年11月25日由姜庭文任执行董事、经理，法定代表人。8、协助查询财产通知书及材料，证实姜庭文在楚雄无房、无车、无证券股票期货交易记录。9、楚雄市公安局调取证据清单，证实姜庭文在四川简阳市张银行卡上仅为334元钱。10、被害人报案陈述及被害人提供的楚雄翌宸投资管理有限公司的收款凭证、合同书、借款申请书、账户资金监管协议、承诺书、结算单据等。（1）被害人谢某于2018年10月18日在楚雄市公安局执法办案中心的报案陈述，并提供了楚雄翌宸投资管理有限公司的收款凭证、合同书、借款申请书、账户资金监管协议、承诺书、结算单据等，证实其收到宣传单去了解，投了5万元，月化收益1.4%，投资项目是楚雄现代妇产医院增加医疗设备，后收得8736.5元利息，投资本金未退回，实际损失41263.5元。（2）被害人李某1于2018年9月28日在楚雄市公安局执法办案中心的报案陈述，并提供了楚雄翌宸投资管理有限公司的收款凭证、合同书、借款申请书、账户资金监管协议、承诺书、结算单据等，证实其收到宣传单去了解，六次投了24万元，月化收益1.4%至1.6%，投资项目是楚雄现代妇产医院增加医疗设备，后收得23240元利息，投资本金未退回，实际损失216760元。（3）被害人陶某于2018年10月12日14：35-15：40在楚雄市公安局执法办案中心的报案陈述，并提供了楚雄翌宸投资管理有限公司的收款凭证、合同书、借款申请书、账户资金监管协议、承诺书、结算单据等，证实其收到宣传单去了解，投了10万元，月化收益1.5%，投资项目是牟定县“明阳尚郡”二期项目，后收得1500元利息，投资本金未退回，实际损失98500元。（4）其余182名被害人的报案陈述，并提供了楚雄翌宸投资管理有限公司的收款凭证、合同书、借款申请书、账户资金监管协议、承诺书、结算单据等与被害人谢某、李某1、陶某所证实的基本一致，均证实楚雄翌宸投资管理有限公司以投资楚雄现代妇产医院、牟定明阳房地产和四川易全实业有限公司项目工程为名义，通过宣传有高额利息回收本金快等为诱饵，对社会不特定群众签订借款合同书、收取资金，进行非法吸收公众存款的行为。后给投资人造成损失。11、被告人的供述与辩解：被告人姜庭文于2018年09月17日、2018年09月27日、2018年10月16日、2018年10月17日、2018年11月15日、2018年11月23日、2019年7月9日共七次在楚雄市公安局办案中心和楚雄市看守所所作的供述，证实楚雄翌宸投资管理有限公司的法人是姜庭文，经营期间未经国家相关金融主管部门的批准许可，接收了250位客户共1100万元，并承诺给投资人的利息从1.3%到1.6%，投资了牟定明阳房地产项目、楚雄现代妇产医院项目、四川攀枝花易全实业有限公司项目，收取的资金都是进入姜庭文个人账户。姜庭文辩称邓某是公司实际控制人，收取的资金邓某拿走了400万左右，投资给牟定明阳房地产有限公司131万元，楚雄卓越科技信息服务有限公司借款110万元左右（徐某70万、邓某40万），剩下的资金被用来支付投资人的利息、公司的开支和员工的工资等。12、证人证言及证人提交的证据（1）要求融资一方的证人证言：证人易某证言,证实2017年02月22日，牟定明阳房地产开发有限公司与楚雄翌宸投资管理有限公司签订了借款抵押合同，楚雄翌宸投资管理有限公司向其公司借款500万元，后来楚雄翌宸投资管理有限公司共七次打了131万元到公司法了吕明的账户上，其公司给楚雄翌宸投资管理有限公司2%的月利息。证人胡某的证言，证实其是楚雄现代妇产医院法人，2017年9月8日，楚雄现代妇产医院与楚雄翌宸投资管理有限公司签订了融资700万的借款合同，但姜庭文一分资金都没有融来，双方就口头解除了融资借款合同。证人陈某的证言，证实四川攀枝花易全实业有限公司因开发房地产需要资金，于2016年12月和2017年6月和楚雄翌宸投资管理有限公司分别签了1000万元和600万元的借款合同，但楚雄翌宸投资管理有限公司都没有打资金过来，其公司也就没管这件事了。（2）使用资金一方证人证言：证人邓某的证言，证实楚雄翌宸投资管理有限公司是其创办成立的，是做融资业务，2017年年初其将楚雄翌宸投资管理有限公司转让给姜庭文，其听姜庭文说他投资了牟定明阳地产、楚雄现代妇产医院项目项目。后来其、徐某、姜庭文三人合伙成立了卓越信息有限公司，卓越信息有限公司经营期间其、徐某都向姜庭文借过款，其欠姜庭文40多万元。证人徐某的证言，证实其是楚雄卓越信息科技服务有限公司法人，股东是其、邓某、张军。经营期间因为公司资金困难，邓某向姜庭文借了50万元打到公司账户；其和姜庭文借了25万打到公司账户（但退了20万元），只欠5万元。（3）楚雄翌宸投资管理有限公司员工证言：证人詹某的证言，证实楚雄翌宸投资管理有限公司法人是姜庭文，具体业务就是向社会大众融资，然后把钱投给需要资金的项目方，其主要负责公司打印合同书和管理投资客户信息录入、收取客户的投资款。投资人可以通过现金、刷卡和银行转账等方式进行投资，投资的金额多、时间长利息就高。如果交现金就是直接交给其，其收了以后每天不定时交给姜庭文，如果刷卡就是刷在姜庭文提供的一个刷卡机上，如果是银行转账就是由姜庭文带着客户到银行操作。其工作期间有200多人投资，1000万元左右的资金没有退还投资人。公司的投资项目有牟定房地产项目、楚雄现代妇产医院、四川攀枝花的项目。证人张军的证言，证实楚雄翌宸投资管理有限公司是一家融资中介服务公司，公司把客户的资金融在一起后，把融资的钱投资到需要资金的项目工程，从中获取利息差价。公司投资项目有四川易全实业公司房地产项目、牟定明阳房地产公司“明阳尚郡”二期工程项目和楚雄现代妇产医院增加医疗设备项目。公司就由姜庭文管理，法人是姜庭文，其负责管理员工培训员工、传达姜庭文的文件要求、逢年过节搞一下活动、送客户点小礼品、返现金给客户等工作。公司还下设市场部和行政部，市场部负责拉客户发宣传单帮客户办手续，行政部负责收钱、发放客户利息、打印合同、发员工工资，詹某是行政部的财务和前台工作人员，詹某收到钱后开具收款凭据给客户，詹某再把资金交给姜庭文管理。现有250多人向楚雄翌宸投资管理有限公司投资，涉及1100多万元资金。楚雄卓越信息技术服务有限公司的法人是徐某，股东有蒋成蓉（邓某妻子）、其、徐某，楚雄卓越信息技术服务有限公司向楚雄翌宸投资管理有限公司借过款，借了多少就不知道，徐某是以个人的名义向姜庭文借款20多万元。证人王某1的证言，证实楚雄翌宸投资管理有限公司法人是姜庭文，实际控制人是谁就不清楚，邓某平时会参加我们公司的一些活动，公司设有市场部和行政部，具体业务就是向社会大众融入资金，然后投给需要资金的项目方，投资的金额多时间长利息就高，如果交现金就是直接交给前台，如果刷卡也是直接在前台刷，如果是银行转账就是由姜庭文带着客户到银行操作，收取的资金都是交给姜庭文。公司的投资项目有牟定的房地产项目、楚雄现代妇产医院和四川攀枝花的项目。现有200多人投资，1000万元的资金没有退还投资人。证人王某2的证言，证实其在公司负责市场部，带着员工出去发放宣传单，负责员工的纪律，公司的法人叫姜庭文，有没有其他股东就不清楚，但有一个叫邓某的人有时候会给我们员工开会和讲课。楚雄翌宸投资管理有限公司是民间融资，把客户的资金融在一起后，出借给需要资金的项目，收取项目方一定的费用，等项目方返还资金后，公司把本金和利息返还给客户。其工作期间有200多名客户参与了投资。证人高某证言，证实楚雄翌宸投资管理有限公司是一家融资公司，公司的法人叫姜庭文，经理叫张军，詹某是财务，詹某请假时其代管客户资金，詹某每天都会将收到的资金在下班后交给姜庭文和张军，并记账、利息结算发给客户。（4）其他人员的证言：证人袁某证言，证实姜庭文和袁某于2013年09月份协议离婚，房子和两个孩子抚养归袁某，婚后二人没有来往，刚刚离婚后姜庭文给过几次孩子的抚养费，加起来一万元左右。姜庭文从没给我过大笔的资金。12、鉴定意见及告知书云南大地司法鉴定中心鉴定意见书大地司会鉴字【2019】第1号，结论为：（1）以姜庭文为法定代表人的楚雄翌宸投资管理有限公司向185名自然人集资总额为1092.339万元；（2）以姜庭文为法定代表人的楚雄翌宸投资管理有限公司已返还185名自然人集资本息总额164.4985万元；（3）以姜庭文为法定代表人的楚雄翌宸投资管理有限公司非法集资，给185名自然人造成的经济损失927.8405万元；（4）根据送鉴材料，以姜庭文为法定代表人的楚雄翌宸投资管理有限公司的集资资金流向用于返还集资本金及利息164.4985万元，其余资金流向无相关依据。（5）根据现有的企业出纳现金日记账，我们鉴定核实出本案的185名自然人涉及集资总额（本金）中的13.422万元同时在现金日记账中和送检材料中有记录。集资人返还给本案185名集资人的集资本金、利息等总额中的19.8937万元同时在用在现金日记和送检材料中有记录。但是，现金日记账本还记录了以姜庭文为法定代表人的楚雄翌宸投资管理有限公司返还的185名自然人71.6万元在送鉴材料中没有对应部分。13、查封决定书及查封清单，证实楚雄市公安局对牟定明阳房地产开发有限公司开发的“明阳尚郡”五套房产进行查封。上述证据能够形成证据锁链，相互印证证实本院审理查明的事实，且被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司及被告人姜庭文在开庭审理过程中亦无异议，本院予以采信。二、2017年11月27日，被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司在元谋县市场监督管理局注册成立，由被告人姜庭文出资并实际控制，由被告人刘彬为公司法定代表人，在经营收益中被告人姜庭文占70%、被告人刘彬占30%，在经营期间该公司未经国家金融监督管理部门批准，以投资楚雄通晟房地产开发有限公司“凤凰书院二期”、云南牟定明阳房地产开发有限公司“明阳尚郡”二期工程项目为名，通过口口相传、发放宣传单等形式，以公司名义向社会不特定群众宣传投资借款，月收益本金1.3%至1.8%的高额利息，投资期限为三个月、六个月、十二个月，并承诺到期返还本息，共向108名社会不特定群众非法吸收资金757.6572万元，返还受害群众本息128.7183万元，造成实际损失627.8959万元。被告人刘彬参与非法吸收资金约300万元，离开时拿走资金约7万元。被告人姜庭文将非法吸收的资金，部分用于偿还高利贷，部分投入到楚雄翌宸投资管理有限公司，部分用于返还受害群众本息、支付员工工资、公司运转经营等使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实元谋博驰企业管理咨询有限公司法人姜庭文于2018年9月20日到元谋县公安局经侦大队投案自首。元谋县公安局于2018年10月18日决定对元谋博驰企业管理咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案调查。2、户口信息查询单及前科查询，证实被告人姜庭文生于1969年6月4日，被告人刘彬生于1960年9月22日，作案时已达刑事责任年龄。被告人姜庭文、刘彬无违法犯罪记录。3、到案经过，证实被告人姜庭文、刘彬系自动投案，有自首情节。4、物证账本6本、U盘1个,证实元谋博驰企业管理咨询有限公司在吸收资金过程中对账目记录情况。5、元谋县公安局向相关机构调取的证据材料，证实元谋博驰企业管理咨询有限公司成立于2017年11月14日，法定代表人刘彬。元谋博驰企业管理咨询有限公司未向吕明转过款，及元谋博驰企业管理咨询有限公司、刘彬、姜庭文的银行流水情况以及刘彬在南充市无不动产登记信息。6、元谋县金融办公室出具的说明，证实元谋博驰企业管理咨询有限公司无从事金融业务的资质。7、被害人报案陈述（1）被害人唐某于2019年4月7日在元谋县公安局报案陈述，并提供了元谋博驰企业管理咨询有限公司的收款凭证、银行转账记录、其与元谋博驰企业管理咨询有限公司签订的合同书等，证实其在元谋博驰企业一共投资了二次共2万元人民币，当时我还与元谋博驰企业公司签订了合同书，是在元谋县中医院门见元谋博驰企业公司的业务员在发宣传单，说投资牟定县的房地产，我才去投资的。（2）被害人孙某于2019年4月6日在元谋县公安局报案陈述，并提供了元谋博驰企业管理咨询有限公司的收款凭证、其与元谋博驰企业管理咨询有限公司签订的合同书等，证实在元谋博驰企业一共投资了3笔共3万元人民币，月利率1.5%，收益2357元，损失了27643元，其他的领过几次牙膏牙刷、香皂、面条等小礼品。（3）被害人郭某于2019年1月23日和2019年4月6日在元谋县公安局陈述，并提供了元谋博驰企业管理咨询有限公司的收款凭证、其与元谋博驰企业管理咨询有限公司签订的合同书等，证实其用亲友葛强、郭钰、马跃、何楚、何玲、唐梓钰六个人的名义一共在元谋博驰企业管理咨询有限公司投资了六次，投资了101万元，实际钱是我出的。还与他们签订过合同。除了返现之外，我实际投资金额为99.3万元，收益为9595元，实际损失98.3405万元。之前是一个叫王杰的老干部在元谋博驰企业管理咨询有限公司投资，王杰帮忙宣传说该公司是联手开发凤凰书院二期的项目，我想着安全也就去投了。当时是该公司的总经理姜庭文接待了我，姜庭文说他们公司与楚雄晟通房地产公司合作开发元谋凤凰书院二期的项目，让我放心投。（4）被害人付某于2019年4月6日在元谋县公安局报案陈述，并提供了元谋博驰企业管理咨询有限公司的收款凭证、其与元谋博驰企业管理咨询有限公司签订的合同书、银行卡交易记录等，证实其三次共计投资了25.45万元，拿回本金8万元，收到了一点返现和利息。三次返现中，第一笔抵作本金，第二笔3200元，第三笔160元。三次利息中，第一笔投资我收到1500元，第二笔我收到9600元，第三笔我收到351元。造成损失为15.9349万元。（5）被害人刘某1于2018年12月26日、2019年4月6日在元谋县公安局陈述，并提供了元谋博驰企业管理咨询有限公司的收款凭证、其与元谋博驰企业管理咨询有限公司签订的合同书、银行卡交易记录等，证实2018年2月5日我到元谋县元马镇玩，我从百惠超市出来的时候，发现我的摩托车后面夹着一张宣传单，我看了一下是关于元谋博驰企业管理咨询有限公司投资的事情，旁近还有几个工作人员也在发宣传单，我就到该公司去了解，是客户经理徐琼接待了我，她说该公司的投资项目就在元谋县凤凰书院二期，投资有保障、不存在风险、利息高、期限短，而且是本地项目，很多人都投资了，也获得了很好的收益，且他们的投资是合法合规的，有正常的营业执照，听了他们的介绍后我就相信了，我回家商量后第二天就去投了。我用我的农行卡在他们ＰＯＳ机上刷了8万元，月利率为1.4%，期限为3个月，我领了三个月的利息共3360元，损失了7.664万元。上述被害人报案及陈述均证实元谋博驰企业管理咨询有限公司以投资元谋凤凰书院二期、牟定明阳房地产项目工程为名义，以高额利息为诱饵，向群众签订借款合同书、收取资金，进行非法吸收公众存款的行为，其余103名被害人的报案陈述与上述五名被害人证实的基本一致。8、被告人的供述与辩解（1）被告人姜庭文二次作了有罪供述，证实2017年11月14日在元谋开办了元谋博驰企业管理咨询有限公司，公司是我个人出资，注册资本为1000万元人民币，由李果帮我办理公司的营业执照。当时我没有时间管理，李果帮我找了四川省南充市顺庆区金泉路25号3单元4层2号的刘彬帮我管理公司。我和刘彬签订了一份《企业委托经营协议》，确定元谋博驰企业管理咨询有限公司由我出资，刘彬代为经营，经营收益我占70%，刘彬占30%，公司的注册手续都是用刘彬的名字办理的。李果和刘彬将公司注册以后，我负责出资，他们负责装修、购买办公设备、聘请工作人员，公司于2017年12月开始正式营业，主要做投资融资业务。开办公司没多久李果就走了，离开时听刘彬说李果从公司拿走了四、五万块钱，春节的时候又说李果拿走了13万元，具体拿走多少我不清楚。公司开始营业后主要是刘彬在管理，我时不时到元谋参与管理，到2018年春节前，我到元谋算了一下账，当时元谋博驰企业已经收取了客户投资款300多万元，我跟刘彬对了一下账，刘彬手里应该还有100多万的款项，我让他转账30万元到牟定明阳房地产开发有限公司的账户上，他说没那么多钱，到三月份就面临着退款给客户，我也就没有说什么回楚雄了。2018年03月初的时候，我又回到元谋县，与楚雄通晟房地产开发有限公司签订了一份元谋县凤凰书院二期的战略合作协议以后我又回楚雄去了，到了3月16日我又回到元谋县，发现刘彬不在公司，我打电话给他，他说他到攀枝花去了。后来我就一直在元谋管理公司，直到5月份我就打电话给刘彬，他还是找借口不回来，我就跟他说既然不能够管理，就把公司的法人转回给我，他也同意但是他说他自己不能过来。我自己在经营这个公司一直到七月份以后，客户投资进来的钱，我拿了200万左右还我的高利贷，拿了130万左右去退我经营楚雄翌宸投资咨询关了有限公司的客户投资款，也很少有客户来投资，客户投资的钱也要退，就成了只进不出，公司也没钱退还客户，客户一直在找我退钱，公司就关门了。我们公司有现金收取、刷卡、银行转账三种方式收取资金，在我公司最少投资一万元，没有上限。我们公司投资的项目有牟定明阳房地产开发项目和元谋凤凰书院二期房地产项目。和牟定明阳房地产开发项目我们签订过借款协议，他们要求我们融资500万借给他们；元谋凤凰书院二期地产开发项目我们是与开发商楚雄通晟房地产开发有限公司签订战略合作协议，但是我们融资来的钱都没有投到这两个项目上，因为刘彬在管理公司期间，没有听我的话把钱投资在这两个项目上，我来接手以后，以前投资的客户到期了要退款，我自己差的高利贷也要还，在楚雄经营的翌宸投资公司也没有钱退给客户，就把钱用完了没有投资。我们在元谋一共融资了900多万元，涉及了多少人我不清楚，到目前为止大概还有100多人，总共700多万元还没有退给客户。在接手公司以前，刘彬收到了300多万的融资，只转了70万元给我，其他的我不清楚去哪里了。2018年3月16日我到元谋的时候，这个公司账上一分钱都没有，后来我管理公司的时候，我将融资收到的钱还了我之前借的高利贷200万元左右，填补楚雄的亏空130万元左右，还到期给客户220万元左右，剩下的资金被我用来支付投资人的利息60万元左右，还有公司的开支，员工的工资50万左右。我借的高利贷是在开办元谋博驰企业之前借的，向四川广安的郑辉借款68万元，借来筹办博驰企业，前后还给郑辉140多万；向四川广安的牟勇借款40多万元，其他的都是临时借款几天，利息也有10多万元。我公司有对公账户，但我公司收取的投资人资金都没有进对公账户，都是进了我和刘彬的个人账户里。我接手管理前收的资金是进入刘彬的账户里，我接手管理后财务每天收的资金都全部存入我的银行账户里，刷卡也是转到我绑定的POS机账户里，银行转账的也是转到我的银行账户上，资金大部分是转到我尾号0038这张富滇银行的卡上。元谋博驰企业管理咨询有限公司所从事的融资、投资业务不在公司的经营范围内，也没有经过相关部门的审核批准允许。（2）被告人刘彬二次作了有罪供述，证实2017年10月中旬，李某2就介绍姜庭文给我认识，李某2和姜庭文跟我商量说想开办一家公司，让我做公司的法定代表人，把我的身份证拿去办营业执照，我当时还问他们如果公司出事谁负责，他们就说不用我负责，只需要法人签字盖章的时候签字盖章就行了，公司赚到了钱会分给我一笔，我也就同意了，商量好以后姜庭文就走了，我和李某2就到元谋县工商局办理了营业执照，执照办好时公司也装修好了，李某2还招聘了业务员，姜庭文和李某2就培训了业务员，安排业务员出去拉客户，公司就正式营业了。我是公司法人，需要我签字的时候他们就找我签字，每天只要有投资进账，财务都会拿来让我审核签字，我都要向姜庭文汇报当天的情况。元谋博驰企业管理咨询有限公司于2017年11月14日在元谋注册成立，由姜庭文出资，由我任公司的法定代表人，我和姜庭文签订了一份《企业委托经营协议》，确定姜庭文占经营收益的70%，我占经营收益的30%，到了2017年12月份，元谋博驰企业管理咨询有限公司正式开业。李某2和姜庭文开始培训员工并让业务员出去宣传拉人来投资，承诺每个月给投资人高额利息，后来我发现吸收来的钱都被姜庭文拿走了，听姜庭文说公司签订了二个合作项目，钱是否投到项目上我就不知道。姜庭文主要住在楚雄，并且他在楚雄还有另外一家公司，具体是做什么的我不清楚，他经常到元谋博驰企业管理咨询有限公司来看一下，组织员工上课、看一下公司的运营状况等。李某2在元谋博驰企业管理咨询有限公司待到了2018年03月份就离开了。元谋博驰企业管理咨询有限公司也没有到金融监督管理部门办理过相关手续。我2017年12月份到元谋，2018年3月份离开，一共在了三个多月，元谋博驰企业管理咨询有限公司共吸收了约300万资金，涉及多少人我就不清楚，我账本上有相应的记录，公司财务仲如桃那儿也有记录。这300万资金，因姜庭文差着郑辉高利贷,姜庭文让我拿了70万元现金给郑辉；姜庭文自己拿走了130多万元（有现金、有转账）；李某2拿走了约20万元（有现金、有转账），该钱是经姜庭文同意的；还有约70万元的财务备用金，用于支付员工工资、客户返现、利息及活动开支。我在元谋博驰企业管理咨询有限公司工作期间，客户投资的资金都是进了我的账户，我的账户是在元谋富滇银行开的。公司有对公账户，但姜庭文说叫我不要把资金打入进去，具体目的我也不清楚。我在公司工作期间客户投资的钱，有的是ＰＯＳ机刷卡，有的是直接拿现金，现金大部分都是交给姜庭文，刷卡的就直接进入我的富滇银行账户，因为这个账户是直接绑在ＰＯＳ机上。我是2018年3月8日离开公司的，因为我发现该公司是骗人的，就是拿着投资人的钱去支付他们自己的返现和利息，公司根本没有其他进账的钱，离开时我从公司账户上拿走了约7万元。9、证人证言及证人提交的证据材料（1）要求融资一方的证人证言：证人易某的证言，证实元谋博驰企业管理咨询有限公司与牟定明阳房地产有限公司签订过借款合同，但元谋博驰企业管理咨询有限公司从未向牟定明阳房地产有限公司打过款。证人吴某的证言，证实元谋博驰公司和凤凰书院二期房产项目没有融资合作，也没有签订投资合同，也没打过款项。（2）元谋博驰企业管理咨询有限公司员工证言证人仲如桃的证言，证实元谋博驰公司以牟定明阳尚郡项目和元谋凤凰书院项目为由，非法吸收公众资金，资金收取后都是交给刘彬或者姜庭文。证人李某2的证言，证实元谋博驰企业管理咨询有限公司是姜庭文和刘彬一起开办的，他们两个是如何商量的其不清楚。在姜庭文经营翌宸投资管理有限公司其借了9万元钱给姜庭文，后姜庭文还了5万元，后经姜庭文的允许从元谋博驰企业管理咨询有限公司拿走3.5万元。证人牟某的证言，证实2017年12月份进入元谋博驰企业管理咨询有限公司，一直到2018年6月份离开公司，我一直在该公司做前台工作，公司的法定代表人是刘彬，公司的经营范围我也不清楚，只知道是民间借贷，我们公司找到项目以后把钱借给这些项目方，然后他们返给我们劳务费，利息按照借款时间的长短分着不同的利率，我们只属于中介方。元谋博驰企业管理咨询有限公司自开业以来，做过牟定县的云南明阳房地产开发有限公司的明阳尚郡房地产开发项目和楚雄通晟房地产开发有限公司的元谋县凤凰书院二期房地产开发项目融资业务。我在公司做前台，主要负责公司的卫生方面，还有客户接待，准备公司赠送客户的礼品，帮客户经理填写合同。元谋博驰企业管理咨询有限公司接受了多少人的投资我不太清楚，我只知道大概有100个客户左右，资金我接触不到，所以我也不清楚投资了多少钱。客户投资的资金是否真实投资到这些项目上我也不清楚。证人李某3的证言，证实我于2017年12月1日进入元谋博驰企业管理咨询有限公司，公司于2017年12月26日开业，从公司开始营业我就在该公司做市场部投资顾问，担任小组长。公司设立了一个总经理，就是刘彬；一个市场部，主要负责广告策划、市场宣传，姜总和刘总跟我们说客户投资的资金是用来投资在牟定明阳房地产项目以及元谋凤凰书院项目上，然后这些项目方每个月将会按时将利息打到公司的账户上，然后再分给投资客户，也就是说公司属于一个中间平台。以上员工证实元谋博驰企业管理咨询有限公司的法人是刘彬、老板是姜庭文，公司将客户的钱吸收来投资在牟定明阳房地产项目和元谋凤凰书院项目上，后将项目方给的利息收回又返还给客户，是一个中介公司。（3）其他人员的证言证人刘某2的证言，证实我家在元谋县自家建的房子，2017年11月初，有三个男子（尹姓、姜姓、李姓）到我家找我想租房子，租一楼的三个铺面和二楼的全部房间，过了一个星期左右，第一次找我的三个男子又带着另外一个男子过来找到我说营业执照可以办了，可以签合同了，我就草拟了一份房屋租赁合同，合同的甲方（出租方）是我儿子刘元鹏的名字，乙方（承租方）是刘彬，就是第二次才跟着来的那个男子。合同签订的当天，李姓男子支付了我五万元的现金，后来李姓男子一直负责他们房子装修的事情，到营业执照办理下来以后我才发现是元谋博驰企业管理咨询有限公司，他们的店开起来以后招聘了一些元谋本地的人来帮他们公司进行宣传，主要是宣传在他们公司进行投资可以赚钱，利润比较高，安全稳定。元谋博驰企业管理咨询有限公司开业以后，主要的是李姓男子在负责管理，刘彬基本上不管什么事情，李姓男子在三个月以后就离开了，刘彬在五个月以后离开了，中途尹姓男子和姜姓男子时不时回来一次，刘彬走了之后姜姓男子又回来管理公司。元谋博驰企业管理咨询有限公司具体怎么运作，做些什么我也不清楚，经常看到一些老年人去投资。10、司法鉴定意见及告知书云南大地司法鉴定中心鉴定意见书，大地司会鉴字【2019】第003号鉴定意见为：元谋博驰企业管理咨询有限公司向本案108名自然人集资总额为757.6572万元，元谋博驰企业管理咨询有限公司已返还本案108名自然人集资本息总额为128.7183万元，元谋博驰企业管理咨询有限公司给本案108名自然人造成经济损失为627万元，经鉴定核实元谋博驰企业管理咨询有限公司向本案108名自然人集资757.6572万元，其中494.1371万元通过POS机刷卡集资，227.4761万元通过现金集资，36.0440万元无相关证据查证是通过何种方式集资，经鉴定核实元谋博驰企业管理咨询有限公司归还本案108名自然人集资金额128.7183万元，其中85.2374万元通过现金支付，9.5239万元通过转账支付，33.9570万元，无相关证据查证是何种方式归还。上述证据能够形成证据锁链，相互印证证实本院审理查明的事实，且被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司的诉讼代表人无异议，被告人姜庭文、刘彬在开庭审理过程中亦无异议，本院予以采信。本院认为，被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司、元谋博驰企业管理咨询有限公司，被告人姜庭文、刘彬，未经国家金融监督管理部门批准，向社会不特定群众非法吸收资金，数额巨大，其行为严重扰乱金融秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司、元谋博驰企业管理咨询有限公司，被告人姜庭文、刘彬，犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。在第二起犯罪事实当中，被告人姜庭文、刘彬属共同犯罪，在共同犯罪中被告人姜庭文起主要作用，系主犯；被告人刘彬起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人姜庭文与被告人刘彬经公安机关电话传唤自动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告单位和被告人返还了被害人部分损失，可酌情从轻处罚。被告人姜庭文提出公诉机关量刑建议过高的辩解，不符合法律规定，本院不予采纳。据此，根据二被告单位及二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人姜庭文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，每羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十月十六日起至二〇二四年十月十五日止，所并处的罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，每羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年四月十四日起至二〇二三年四月十三日止，所并处的罚金限判决生效后十日内缴纳）。五、责令被告单位楚雄翌宸投资管理有限公司及被告人姜庭文退赔非法所得人民币927.8405万元（含扣押在案的明阳尚郡五套房产拍卖后的价款）。六、责令被告单位元谋博驰企业管理咨询有限公司及被告人姜庭文、刘彬退赔非法所得人民币627.8959万元（含扣押在案的明阳尚郡五套房产拍卖后的价款）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长  文美惠审判员  钟学圣审判员  秦 丽二〇二〇年四月三十日书记员  孙铭霞