上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3155号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某2，男，1989年6月16日出生，汉族，户籍地江苏省徐州市。辩护人刘安东，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1720号起诉书指控被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人张某2及上海市浦东新区法律援助中心指派的刘安东律师到庭参加诉讼。本院审理期间，公诉机关建议延期审理二次，本院同意并决定延期审理;因疫情本案于2020年3月23日中止审理，同年4月30日恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2017年8月起，被告人张某2在担任海博惠科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司高桥门店店长期间，在未经国家有关部门依法批准的情况下，采取发放宣传单、口口相传的方法公开宣传，与投资人签订《海博惠商城会员章程》、《国傲文化发展有限公司兑换券使用协议》、《卖多多自动售货加盟代运营合作协议》等，承诺保本付息和高额回报，非法吸收公众存款。经审计，被告人张某2任高桥门店店长期间，吸收136名不特定公众购买理财产品，涉及投资本金人民币12，666，453.47元(以下币种同)，未兑付金额9，660，188.30元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了营业执照、无锡市梁溪区市场监督管理局企业登记资料查询表、房屋租赁合同、无锡市公安局梁溪分局受案登记表、立案决定书，证人凌某某、张某1、马某某、匡某某等人的证言、辨认笔录、《海博惠商城会员章程》《国傲文化发展有限公司兑换券使用协议》《卖多多自动售货加盟代运营合作协议》等书证，上海中财信会计师事务所有限公司司法鉴定意见、被告人张某2建设银行个人活期明细信息、《欠款协议书》等书证，工作情况及抓获经过，被告人张某2的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为被告人张某2违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某2系坦白，可以从轻处罚。提请依法审判。被告人张某2对公诉机关指控的事实及罪名无异议，同时认为投资人给我的投资款一部分还给了投资人，一部分给了公司指定的人，一小部分用于门店开支，我仅有7万元左右的工资提成等收入，我在犯罪中的作用较小，退出了违法所得，希望对我从轻处罚，让我早日回归社会。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人张某2系坦白，张某2收到的投资款均没有截留，现退赔了违法所得，希望对其从轻处罚，并适用缓刑。并当庭出示了相关代管款收据。经审理查明，2017年8月起，被告人张某2在担任海博惠科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司高桥门店店长期间，在未经国家有关部门依法批准的情况下，采取发放宣传单、口口相传的方法公开宣传，与投资人签订《海博惠商城会员章程》、《国傲文化发展有限公司兑换券使用协议》、《卖多多自动售货加盟代运营合作协议》等，承诺保本付息和高额回报，非法吸收公众存款。经审计，被告人张某2任高桥门店店长期间，吸收136名不特定公众购买理财产品，涉及投资本金12，666，453.47元，累计兑付金额2,095,754.70元,累计未兑付10,570,698.77元,136名报案人中,128人提供了欠条复印件,欠条中记载累计未兑付金额9，660，188.30元。2019年3月28日，被告人张某2被抓获到案后，如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人张某2的家属退赔了在职期间的工资、提成性收入7万元。本院审理期间,经鉴定,被告人张某2建设银行账户(尾号0627)明细反映,现金净入6,873,700元，国傲文化发展有限公司净入139万余元，投资人转入净额36万余元，与自然人往来净出570万余元，现金取款净出338万余元等。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、营业执照、无锡市梁溪区市场监督管理局企业登记资料查询表、房屋租赁合同、无锡市公安局梁溪分局受案登记表、立案决定书，证实无锡团乐网电子商务有限公司因涉嫌非法吸收公众存款案被立案侦查。2、证人凌某某、张某1、马某某、匡某某等人的证言、辨认笔录、《海博惠商城会员章程》《国傲文化发展有限公司兑换券使用协议》《卖多多自动售货加盟代运营合作协议》等书证，证实被告人张某2在担任海博惠科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司高桥门店店长期间，采取发放宣传单、口口相传的方法非法集资的事实。3、上海中财信会计师事务所有限公司司法鉴定意见、被告人张某2建设银行个人活期明细信息、《欠款协议书》等书证，证实涉案门店被告人张某2非法吸收公众存款的数额及未兑付的金额,以及被告人张某2大部分通过收取投资人现金的方式非法吸收公众存款,并通过其本人银行账户走账的情况。4、工作情况及抓获经过，证实本案的案发及被告人张某2系被抓获到案。5、代管款收据，证实被告人张某2在家属的帮助下退赔了工资、提成性收入7万元。6、被告人张某2的供述及户籍资料。本院认为，被告人张某2违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人张某2系坦白，退赔了违法所得7万元，可以从轻处罚。本案中被告人张某2作为门店负责人直接经手投资人的资金，控制投资款的进出，造成了投资人巨大的损失，且本案中投资人大部分为中老年人，对社会的危害程度较大，故对被告人张某2不宜认定为从犯，也不宜适用缓刑。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2022年3月27日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得，依法按集资参与人的实际损失比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  褚云芳人民陪审员  朱佩芳二〇二〇年五月十三日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。