江西省上犹县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0724刑初70号公诉机关江西省上犹县人民检察院。被告人田军，男，1998年4月2日出生于江西省上犹县，汉族，大专文化，个体户，家住上犹县。因本案于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于上犹县看守所。辩护人袁乐毅，江西腾龙律师事务所律师。上犹县人民检察院以上检公诉刑诉〔2020〕41号起诉书指控被告人田军犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本案因疫情于2020年4月10日裁定中止审理，于同年5月31日裁定恢复审理，于同年6月10日裁定中止审理，于同年10月22日裁定恢复审理。在诉讼过程中，本院以本案未进行司法会计审计鉴定、相关事实不清为由建议公诉机关延期审理退回补充侦查，上犹县人民检察院分别于2020年7月22日、同年8月21日向本院建议延期审理退回公安机关补充侦查，于2020年9月18日向本院建议恢复法庭审理，本院于同日作出恢复法庭审理决定。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上犹县人民检察院指派检察员邹盛安出庭支持公诉，被告人田军及其辩护人袁乐毅到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年11月至2019年6月期间，被告人田军利用网上投资做生意和自己在上犹县东山镇胜利路中盛花园开设的果粉科技手机店，以借款、投资做手机生意、二手车生意等需要资金周转为理由，主动与他人联系和通过熟人、朋友介绍、微信朋友圈宣传等形式，许诺一定期限内给予高额利息回报，先后向社会公众人员吴某、杨某1、温某等七十七人通过信用卡转账、支付宝转账、微信转账、美团、花呗、借呗等形式，非法吸收资金6486007.79元用于个人使用，至案发，田军先后支付他人利息4009805.64元。其中：吴某投入166140元，获利282603元；刘某1投入20000元，获利2000元；施某投入191998元，获利36884元；李某1投入421200元，获利325429元；曾某1投入4999元；陈某1投入4999元；李某2投入75000元；温某投入120000元，获利208482元；田某1投入331180元；龙某1投入8198元；孔某投入199000元，获利259029元；杨某1投入360996元，获利497810元；邓某1投入200944元，获利307440元；田某2投入108000元，获利4900元；张某1投入54700元；田某3投入9999元；宗某投入56164元，获利12700元；陈某2投入410000元，获利431215元；邹某1投入4999元；杨某2投入131200元，获利8400元；邹某2投入178784元，获利39646.64元；郭某1投入145616元，获利210580元；李某3等二十五人通过曾某2共投入1669783.79元，获利500417元；胡某投入44798元；郭某2投入96000元；赖某投入125000元，获利15188元；陈某3投入31200元，获利25700元；罗某投入36400元，获本金和利息22900元；张某2投入23000元；陈某4投入120000元，获利73780元；陈某5投入60000元，获利170364元；朱某1投入4999元；朱某2投入10000元，获本金和利息5200元；陈某6投入14000元；黄某投入130820元，获利76400元；李某4投入100000元，获利115726元；吕某投入21552元，获利18020元；杨某3投入15000元；朱某3投入2999元；刘某2投入5000元；刘某3投入10687元；曾某3投入11000元，获利2500元；邱某投入4999元，获利200元；谢某投入25000元，获利400元；钟某1投入87270元，获本金和利息24200元；曾某4投入14000元，获利2800元；钟某2投入14997,获利5100元；龙某2投入60000元，获利6000元；伍某投入59776元，获利20102元；卢某投入328612元，获利204815元；朱某4投入80000元，获利92870元；邓某2投入70000元。被告人田军吸收资金后因为经营不善，加上支付的利息过高，造成仍有67人扣除利息后的本金共3207630.15元无法归还。被告人田军2019年7月15日到案后自愿如实供述自己的罪行。对以上指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人田军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，田军具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节。公诉人建议对被告人田军犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。被告人田军对起诉书指控的主要事实和罪名没有异议，同时辩称有的没有利息，有的利息为5%至10%，开始利息没那么高，后来利滚利，重新改写借条，其写了借条给孔某、张某1、李树婷、杨某3、朱某4、邓某2，其还给张某12.5万元，张某25000元，龙某21万元，邓某150万元，邓某2有7万元，陈某4借给其只有12万元，对指控的其余事实无异议，到案发时，其一直在还利息，其已归还400万元以上，还有本金300万元、利息180多万元没有付，请求法庭从轻处理。被告人田军的辩护人提出的辩护意见：1、田军前期并未通过微信朋友圈对外宣传要向社会不特定的人融资，仅是向特定的朋友借款，这部分金额不能作为非吸金额。2、田军2019年5月前都按约定偿还了利息，被告人逃避债权是因为部分被害人收取的利息已远远超过本金，仍然到被告家闹事；3、被告人属于坦白，又是初犯、偶犯；4、集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑；5、被告人已归还400多万元；5、公诉机关的量刑建议符合法律规定，但辩护人希望再从轻处罚。经审理查明，被告人田军2017年11月至2019年6月期间，被告人田军利用网上投资做生意及自己在上犹县东山镇胜利路中盛花园开设的果粉科技手机店，以借款、投资做手机生意、二手车生意等需要资金周转为理由，主动与他人联系和通过熟人、朋友介绍、微信朋友圈宣传等形式，许诺一定期限内给予高额利息回报，先后向社会不特定人员吴某、杨某1、温某等76人通过信用卡转账、支付宝转账、微信转账、美团、花呗、借呗等形式，非法吸收资金6481626.67元用于个人使用，至案发，田军先后以支付利息的形式归还被害人合计4341474.52元。其中：刘某1投入19998元，获利2000元，尚欠17998元；曾某1投入4999元，未获利；陈某1投入4999元，未获利；李某2投入75000元，未获利；龙某1投入8198元，未获利；孔某投入199000元，获利259029元，超本金60029元；田某2投入108000元，获利4900元，尚欠103100元；张某1投入55000元，获利5300万元，尚欠49700元；田某3投入9999元，未获利；邹某1投入4999元，未获利；杨某2投入131200.88元，获利18333.88元，尚欠112867元；胡某投入44798元，未获利；郭某2投入96000元，未获利；赖某投入125000元，获利15188元，尚欠109812元；罗某投入36400元，获利22920元，尚欠13480元；张某2投入23000元，未获利；朱某2投入9998元，获利5200元，尚欠4798元；陈某6投入14000元，未获利；吕某投入21552元，获利18020元，尚欠3532元；杨某3投入15000元，未获利；朱某3投入2999元，未获利；刘某2投入5000元，未获利；刘某3投入10687元，未获利；曾某3投入11000元，获利2500元，尚欠8500元；邱某投入4999元，获利200元，尚欠4799元；谢某投入25000元，获利400元，尚欠24600元；曾某4投入14000元，获利2800元，尚欠11200元；钟某2投入14997,获利5100元，尚欠9897元；龙某2投入60000元，获利6000元，尚欠54000元；朱某1投入4999元，未获利；吴某投入166140元，获利282603元，超本金116463元；李某1投入421200元，获利325429元，尚欠95771元；温某投入120000元，获利208482元，超本金88482元；宗某投入56164元，获利12700元，尚欠43464元；陈某2投入410000元，获利431215元，超本金21215元；杨某1投入360996元，获利497810元，超本金136814元；邓某1投入200944元，获利307440元，超本金106496元；陈某3投入31200元，获利25700元，尚欠5500元；陈某5投入60000元，获利170364元，超本金110364元；伍某投入59776元，获利20102元，尚欠39674元；李某4投入100000元，获利115726元，超本金15726元；卢某投入328612元，获利204815元，尚欠123797元；朱某4投入80000元，获利92870元，超本金12870元；黄某投入130820元，获利76400元，尚欠54420元；郭某1投入145616元，获利210580元，超本金64964元；施某投入99999元，获利36884元，尚欠63115元；田某1投入423500元，获利316420元，尚欠107080元；邓某2投入70000元，未归还；陈某4投入120000元，获利73780元，尚欠46220元；邹某2投入178784元，获利39646.64元，尚欠139137.36元；钟某1投入87270元，获利24200元，尚欠63070元；李某3等25人通过曾某2共投田军1669783.79元，获利500417元，尚欠1169366.79元。被告人田军吸收资金后由于经营不善，加上支付的利息过高，其中孔某、吴某、温某、陈某2、杨某1、邓某1、陈某5、李某4、朱某4、郭某1等10人获得的利益超过本金，仍造成刘某1等66人扣除获得的利息后仍欠本金合计人民币2873575.15元，无法归还。2019年7月15日，被告人田军被公安民警抓获归案，到案后自愿如实供述自己的罪行。上述事实，被告人田军在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某、刘某1、施某、李某1、曾某1、陈某1、李某2、温某、田某1、龙某1、孔某、杨某1、邓某1、田某2、张某1、田某3、宗某、陈某2、邹某1、杨某2、邹某2、郭某1、曾某2、胡某、郭某2、赖某、陈某3、罗某、张某2、陈某4、陈某5、朱某1、朱某2、余某、李某3、陈某6、黄某、李某4、吕某、杨某3、朱某3、刘某2、刘某3、曾某3、邱某、谢某、钟某1、曾某4、钟某2、龙某2、伍某、莫某、卢某、朱某4、邓某2的陈述，受案登记表，立案决定书，补充侦查决定书，补充侦查报告书，常住人口信息，辨认笔录、被辨认照片列表和被辨认人身份情况说明，查封决定书，聊天记录和转账记录，调取证据通知书，银行流水，借条，曾某2提供付利情况统计，田军提供收付明细及自述材料，田军案数额认定一览表，电子证物检查工作记录，随案移送清单，移送扣押、冻结物品、文件清单Ｕ盘一个，江西东顺会计师事务所会计司法鉴定意见书，营业执照，资质证书，到案经过，认罪认罚具结书，被告人田军的供述与辩解，庭审笔录等证据在案佐证，足以认定。1、关于田军向邓某2借款投资的数额。经查，邓某2陈述，2019年6月22日其转账60200给田军，田军写的借条是7万元，没有归还；田军农行账户流水，证实2019年6月1日至6月22日，田军农行转账给邓某2合计8.65万元；邓某2提供的手机微信转账截图，证明2019年6月22日邓某2微信转给田军50200元，田军微信收款50200元；借条原件证实，2019年6月22日田军向邓某2借款7万元；会计审计认定邓某2投给田军7万元，没有归还；检方指控邓某2投给田军7万元，没有归还；本院认定田军共向邓某2借款70000元，未归还。被告人田军当庭辩解称已归还邓某27万元，本院不予支持。2、关于田军向张某1借款投资的数额。经查，张某1的陈述，其共投给田军5.5万元；张某1与田军的微信聊天记录及支付宝转账记录显示，张某1转给田军共计5.5万元，田军还给张某15300元；会计审计认定张某1投给田军5.5万元，获利5300元；起诉书指控张某1投给田军54700元，没有还款；本院认定张某1投给田军5.5万元，获利0.53万元，尚欠4.97万元。被告人田军当庭辩解称已归还张某12.5万元的意见，本院不予支持。3、关于田军向邓某1借款投资的数额。经查，邓某1的陈述，2019年5月30日前其陆续投给田军刷单30多万元，2019年6月1日，其投给田军30.9704元，几天后归还10.576万元；田军的供述，邓某1投资给其刷单，其还了有50多万元，他赚了106496元；田军的银行流水显示，邓某1转给田军合计60.6648万元，邓某1获利62.8736万元；田军自书借款账单，证明邓某1投给其20.0944元，获利30.744元；会计审计认定邓某1投给田军20.0944万元，获利30.744万元；起诉书指控邓某1投入200944元，获利307440元；本院认定邓某1投入20.0944万元，获利30.744万元。被告人田军在法庭上辩解称已归还邓某150万因与审理查明的事实不符，本院不予支持。4、关于田军向张某2借款投资的数额。经查，张某2的陈述，其分两次借给田军共2.3万元，没有还过款；田军在公安的供述，张某2投给其2.3万元，没有还款；会计审计认定张某2投给田军借款2.3万元，没有归还；起诉书指控张某2投给田军2.3万元，没有归还；本院认定张某2投给田军2.3万元，没有获利。被告人田军在法庭上辩解称已还张某25000元因无证据证明，本院不予支持。5、关于田军向龙某2借款投资的数额。龙某2的陈述，其陆续借给龙某26万元，还款合计0.6万元；龙某2提供的部分微信转账截图显示，共转给田军97500元，田军还给龙某263700元；田军的供述，借龙某26万元，还款0.6万元；会计审计认定龙某2投给田军6万元，获利0.6万元；起诉书指控龙某2投给田军6万元，还款0.6万元；本院认定龙某2投给田军6万元，还款0.6万元。被告人田军在法庭上辩解称已还龙某21万元因缺乏证据，本院不予支持。6、关于田军向陈某4借款投资的数额。经查，陈某4的陈述，其投给田军有几十万元，获利几十万元，被骗8万元；陈某4提供部分支付账单截图显示，投资本金29.85万元，获利14.2031万元；田军在公安的供述及书写借款人员账单显示，陈某4本金12万元，获利73780元；会计审计认定陈某4投给田军17万元，获利7.428万元；起诉书指控投入12万元，获利73780元；本院认定陈某4投入本金12万元，归还陈某47.378万元，尚欠46220元。被告人田军在法庭上辩解称陈某4借给其只有12万元，归还7.428万元，与审理查明的事实不符，本院不予支持。本院认为，被告人田军未取得金融管理部门许可的情况下，允诺给予高额利息为诱饵向社会不特定的76人非法吸收存款合计人民币6481626.67元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应以非法吸收公众存款罪追究被告人田军的刑事责任。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，应当追究刑事责任；数额在100万元以上的，认定为数额巨大或者其他严重情节。本案被告人田军参与非法吸收公众存款数额已达到6486007.79元，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。辩护人辩称田军前期的融资行为，是特定的朋友借款，这部分金额不能作为犯罪金额。经查，根据相关规定，仅向亲友集资而未扩大范围或也未放任集资范围扩大的，不属于非法吸收公众存款；行为人通过亲友向社会不特定人员集资，或行为人向亲友集资，明知并放任亲友向社会不特定公众吸收资金的，应当认定向社会不特定对象吸收资金，属于非法吸收公众存款。被告人对前期被害人的投资款均是陆续投入的，均归还了利息，到了后期，由于无力偿还利息，才重新写了借条，也即辩护人所称前期投入款均已全部归还，不在起诉书指控的范围。辩护人辩称前期借款是被告人特定的亲友，但被告人本人未予认可，也无证据证明哪些系被告人特定的亲友，因此，辩护人就此提出的上述辩护意见，本院不予支持。鉴于被告人田军归案后如实供述其所犯罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人田军已归还被害人部分非法吸收的存款，可酌情从轻处罚；被告人田军系初犯，可酌情从轻处罚；被害人未退赔的损失应责令被告人田军退赔；公诉机关适用认罪认罚程序，被告人在法庭上能认罪认罚，可从宽处罚。公诉人建议对被告人田军判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元。符合法律规定，本院予以支持。辩护人要求在5年基础上再从轻处罚，因公诉机关的量刑建议适当，且无法定从轻处罚情节，辩护人再要求从轻处罚，本院不予支持。为打击非法吸收公众存款，维护金融秩序，根据被告人田军的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人田军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2024年7月14日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人田军退赔被害人损失合计人民币2873575.15元（其中刘某117998元，曾某14999元，陈某14999元，李某275000元，龙某18198元，田青10×××**元，张某149700元，田某39999元，邹某14999元，杨某2112867元，胡某44798元，郭某296000元，赖某109812元，罗某13480元，张某223000元，朱某24798元，陈某614000元，吕某3532元，杨某315000元，朱某32999元，刘某25000元，刘某310687元，曾某38500元，邱某4799元，谢某24600元，曾某411200元，钟某29897元，龙某254000元，朱某14999元，李某195771元，宗某43464元，陈某35500元，伍某39674元，卢某123797元，黄某54420元，施某63115元，田某1107080元，邓某270000元，陈某446220元，邹某2139137.36元，钟某163070元，李某3、曾某2等25人1169366.79元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭修烨人民陪审员  陈昌茂人民陪审员  余 婷二〇二〇年十一月四日书 记 员  钟燕华