山东省菏泽市牡丹区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1702刑初1493号公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。被告人贺芃龙，男，1989年5月11日出生于陕西省渭南市蒲城县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地陕西省渭南市蒲城县，捕前住山东省聊城市东昌府区。因涉嫌犯盗窃罪，于2019年8月7日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年8月30日被执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。辩护人楚大华，山东能化律师事务所律师。山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉［2019］1476号起诉书指控被告人贺芃龙犯信用卡诈骗罪，于2019年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派检察员陈敏出庭支持公诉，被告人贺芃龙及其辩护人楚大华到庭参加诉讼。在审理过程中，因出现不可抗拒的原因，本院于2020年3月9日中止审理，2020年8月25日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控。2019年8月4日，被告人贺芃龙在菏泽市牡丹区中和路中国建设银行24小时自助银行ATM机上安装银行卡信息采集设备，窃取被害人曹某1、付某、薛某1、汤某1、李某、王某1、崔某等七人银行卡信息，并通过QQ将上述银行卡信息发送给他人，次日凌晨，上述银行卡内被盗刷共计人民币171160.2元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人曹某1、付某、薛某1、汤某1、李某、王某1、崔某的陈述，被告人贺芃龙的供述和辩解，银行流水、QQ聊天记录截图等书证，立案决定书、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人贺芃龙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人贺芃龙有期徒刑五年到六年，并处罚金。被告人贺芃龙对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人贺芃龙有以下从轻情节：被告人系被引诱、教唆参与犯罪，所分赃款较少；系初犯、偶犯；被告人自愿认罪。经审理查明，2019年8月4日，被告人贺芃龙在菏泽市牡丹区中和路中国建设银行24小时自助银行ATM机上安装银行卡信息采集设备，窃取被害人曹某1、付某、薛某1、汤某1、李某、王某1、崔某等七人银行卡信息，并通过QQ将上述银行卡信息发送给他人，次日凌晨，上述银行卡内被盗刷共计人民币171160.2元。其中窃取被害人曹某1人民币2339.35元；窃取被害人汤某1人民币22820.53元；窃取被害人李某人民币61277.04元；窃取被害人王某1人民币50798.22元；窃取被害人崔某人民币6277.03元；窃取被害人付某人民币7674.76元；窃取被害人薛某1人民币19973.27元。被告人贺芃龙个人获利27680元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人贺芃龙的供述和辩解，被害人曹某1陈述及银行卡交易明细、被害人汤某1陈述及银行卡交易明细、被害人李某陈述及银行卡交易明细、被害人王某1陈述及银行卡交易明细、被害人崔某陈述及银行卡交易明细、被害人付某陈述及银行卡交易明细、被害人薛某1陈述及银行卡交易明细，受案登记表、立案决定书，扣押清单，被告人贺芃龙的聊天记录、微信账单、支付宝账单，户籍信息、抓获经过、前科证明、案件反馈等证据证实，足以认定。本院认为，被告人贺芃龙冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，构成信用卡诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人关于被告人贺芃龙是被引诱、教唆进行犯罪的辩护意见，经查，被告人贺芃龙系主动参与犯罪活动，辩护人的相关辩护意见不予采纳。被告人贺芃龙归案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。辩护人的该辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人贺芃龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2025年2月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人贺芃龙退赔给被害人曹某1人民币2339.35元；退赔给被害人汤某1人民币22820.53元；退赔给被害人李某人民币61277.04元；退赔给被害人王某1人民币50798.22元；退赔给被害人崔某人民币6277.03元；退赔给被害人付某人民币7674.76元；退赔给被害人薛某1人民币19973.27元。三、被告人贺芃龙违法所得27680元予以追缴，上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 郭 萍审判员 程 民审判员 吴海涛二〇二〇年九月三日书记员 卢 芃附法律条文：《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。刑法第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》：第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条：对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的：（三）被告人否认指控的犯罪事实的：（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的：（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当的，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍明显不当的，人民法院应当依法作出判决。