上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1383号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周某3，男，1985年3月1日出生于江西省上饶市，汉族，大学文化，无业，户籍地江西省上饶县石狮乡石狮村黄婆塘组**；2019年8月31日因涉嫌犯诈骗罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人姚君骏，上海邦耀律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉〔2020〕1705号起诉书指控被告人周某3犯诈骗罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院于次日受理后，依法组成合议庭，期间因新冠疫情管控，本院于2020年4月3日中止审理了本案，并于同年6月12日恢复审理后公开开庭进行了审理，上海市浦东新区人民检察院指派检察员胡某某出庭支持公诉，被告人周某3、辩护人姚君骏及被害人周某1的诉讼代理人李雅东、谭海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被害人周某1于2013年11月经樊庆林(另处)介绍向被告人周某3、曾亮(另处)借款人民币50万元(以下币种均为人民币)；后曾亮通过虚假公证将被害人周某1位于本区迎博路XXX弄XXX号XXX室、XXX室两套房屋做抵押，介绍被害人周某1分别向蒋某借款100万元，向季某某借款110万元，通过转单平账、以贷还贷的方式收回119.8万元；被告人周某3在明知曾亮采用虚高债务的方法诈骗被害人周某1的情况下，仍然积极参与借款、银行转账等过程，并提供银行卡帮助曾亮收取钱款。为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人周某3的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第二十五条第一款、第二百六十六条的规定，数额特别巨大，应当以诈骗追究其刑事责任；认定被告人周某3系从犯，根据《刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚；建议对其判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被害人周某1的诉讼代理人李雅东、谭海燕对公诉机关指控的罪名无异议，称被告人周某3与同案犯曾亮的地位相当，不应认定为从犯，且本案的犯罪金额应认定为119.8万元。被告人周某3辩称被害人并非由其介绍，其事先不知情，还款时也没有进银行，其只是提供了自己的银行卡。辩护人姚君骏对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人周某3只是参与了套路贷诈骗的部分环节，不完全知情整个犯罪过程，并非积极帮助，其起到的是辅助作用，是从犯；被告人没有前科劣迹，家中有幼女需要照顾，建议对其从轻处罚。经审理查明：2013年11月，被害人周某1经樊庆林介绍向被告人周某3、曾亮借款50万元。后曾亮通过虚假公证将被害人周某1位于上海市浦东新区迎博路XXX弄XXX号XXX室、XXX室两套房屋做抵押，介绍被害人周某1分别向蒋某借款100万元，向季某某借款110万元，通过转单平账、以贷还贷的方式收回119.8万元。被告人周某3在明知曾亮采用虚高债务的方法诈骗被害人周某1的情况下，仍然积极参与借款、银行转账等过程，并提供银行卡帮助曾亮收取钱款。2019年8月30日，被告人周某3被公安机关抓获，到案后未能如实供述基本犯罪事实。本案审理期间，被告人周某3在亲属帮助下向本院退缴了10万元，取得了被害人周某1的谅解。上述事实，有公诉机关提供的下列证据：1、被告人周某3的供述及辨认笔录，供述其曾和曾亮一起做小额贷款生意，有个叫樊哥的男子曾帮介绍过客户，姓周的这个客户转账其是曾亮叫去的，具体怎么谈的不知道，只知道转了大约50万，好像是拿房产证抵押的，借钱前一天曾亮开车带其看过浦东这个房子，到小区后其没有下车，是曾亮下车去看的；放款地点在宜川路工商银行，其与曾亮进了银行，看到周姓客户和樊哥，另外还有一男一女，曾亮给那个客户转了50万元。客户借款是为了还上一家欠的钱，这种情况挺多的，债主会找一个中介，寻求下一家能覆盖客户债务的人，谈成后下家出资借钱给客户，客户还钱给债主，给中介一定的费用。大概过了两三个月，曾亮叫其出去说前面那个客户要还钱，其在车里等着，曾亮去杨浦的一个农行办理，问其借了农业银行卡，出来后说卡上打了66万元，叫其第二天转出来，其从中获利8,000元作为辛苦费等事实。2、被害人周某1的陈述及辨认笔录，证实其为了偿还樊庆林的债务，经樊介绍向曾亮、周某3等人借款50万元平账，后曾亮找他人冒充其父母，将其与父母共有的上海市浦东新区迎博路XXX弄XXX号XXX室、XXX室两套房屋进行了虚假的房产委托公证，曾亮、周某3等人介绍其以房屋抵押的方式分别向蒋某借款100万元、向季某某借款110万元，其收到上述钱款后，在被告人曾亮的要求下，分别将66万转至周某3账户、53.8万转至曾亮账户；其证实写借条及借款时周某3在场，两次去房产交易中心办理抵押及去银行转账时周某3均在场等事实。3、证人蒋某、季某某、陆某1的证言笔录、证人孙某的证言及辨认笔录、房产抵押借款协议、借款合同、具有强制执行效力的债券文书公证书、委托书、撤销委托书声明，证实被害人周某1以迎博路XXX弄XXX号XXX室进行抵押向蒋某借款100万元，以迎博路XXX弄XXX号XXX室进行抵押向季某某借款110万元，均进行了公证等事实。4、证人童某某的证言及辨认笔录、上海市公安局浦东分局物证鉴定所指纹鉴定书、相关委托书、公证书、撤销公证书的决定，证实曾亮指使童某某冒充被害人周某1母亲，带至河南省西华县做房产委托公证的事实。5、证人周某2、陆某2的证言、上海市不动产登记簿，证实上海市浦东新区迎博路XXX弄XXX号XXX室、XXX室系周某2、陆某2与被害人周某1共有，周某2、陆某2从未办理过两套房屋的房产公证的事实。6、同案犯曾亮的供述及辨认笔录，证实被告人周某3打电话说有人借款，后来其与周某3约谈对方，对方来了周某1和戴眼镜的中介，说好借50万，说自己有房子，第二天其开车带周某3去周某1浦东的房子看了一下，周某3没有上去，又隔了一天，其与周某3一起去普陀宜川路一家工商银行转给周某150万元，还钱是在2014年1月某天，其也是和周某3一起去的；其也曾和周某3一起去房地产交易中心拉房产信息等事实。7、证人徐某1、徐某2的证言笔录，证实徐某1与曾亮、周某3是同学关系，曾一起做贷款生意等事实。8、证人姜某的证言笔录，证实2013年至2014年期间被告人周某3和曾亮从事贷款生意等事实。9、协助查询财产通知书、相关银行交易明细及业务回单、借条、收条、银行卡取款凭条，证实本案借还款及钱款流转情况。10、公安机关出具的案发及抓获经过，证实本案案发及被告人周某3系于2019年8月30日被抓获等情况。11、户户籍资料，实被告人周某3的身份信息。上述证据，均经庭审质证属实，证据合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人周某3伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗公民财物，数额特别巨大，依照《刑法》第二十五条第一款、第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，应处十年以上有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于本案数额，公诉机关依照虚增部分予以认定，合法合理，并无不当，诉讼代理人所作异议，本院不予采纳。关于被告人参与诈骗共同犯罪的事实，不仅有被害人的指控，且有同案犯曾亮的指认，其本人亦就部分事实供认在案，足以认定，故其辩解本院不予采纳。根据本案的具体案情，被告人积极参与部分犯罪过程并获取部分赃款，在共同犯罪中系起次要作用，依照《刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当减轻处罚，故诉讼代理人及辩护人所作相关意见，本院不予采纳。鉴于被告人能在家属帮助下积极退赃并取得被害人谅解，可对其酌情从轻处罚。辩护人建议对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔赃款，连同在案的赃款，发还被害人。本院为保护公民的财产权利不受侵犯，维护社会管理秩序，判决如下：一、被告人周某3犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日起至2024年8月29日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人周某3继续退赔赃款，连同在案的赃款，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  傅建英人民陪审员  陶 红二〇二〇年九月九日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。