苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0506刑初207号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人黄景坤，男，1989年10月17日出生于江苏省盐城市，汉族，大专文化，住江苏省盐城市盐都区，原系苏州市福山汽车销售服务有限公司销售人员。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月3日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留(同月2日被羁押)，同月17日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人曾懿迪，江苏悦孚律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检二部诉刑[2020]191号起诉书指控被告人黄景坤犯诈骗罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员张晓江、检察官助理刘松柏出庭支持公诉。被告人黄景坤及辩护人曾懿迪到庭参加诉讼。因新冠××疫情影响，于2020年4月28日裁定中止审理，同年11月11日恢复审理。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控：被告人黄景坤于2019年6月至12月间，虚构可以帮忙提前归还汽车贷款、优惠购买汽车等事实，取得被害人朱某、陆某、刘某、陈某、崔某等人信任后，以归还贷款和购车的名义，骗取钱款共计人民币50余万元，用于归还个人债务、日常消费和网络博彩活动。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人黄景坤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人黄景坤有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。被告人黄景坤对其收到被害人相应钱款无异议，但辩称：其并无非法占有被害人钱款的故意，其已通过出具欠条等方式确认向被害人归还案涉款项，本案应系民事纠纷。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为：被告人黄景坤系初犯，具有坦白情节，希望对被告人黄景坤从轻处罚。经审理查明：被告人黄景坤于2019年6月至12月间，虚构可以帮忙提前归还汽车贷款、优惠购买汽车等事实，取得被害人朱某、陆某、刘某、陈某、崔某等人信任后，以归还贷款和支付购车款的名义，骗取上述被害人钱款共计人民币50余万元，用于归还个人债务、日常消费和网络博彩活动。具体分述如下：1.2019年6月12日，被告人黄景坤以帮微信好友朱某办理二次抵押需朱某先归还汽车贷款余款为由，骗取朱某向其支付18560元，并于当日将该钱款全部用于归还个人债务和日常消费。后在朱某多次催要下，其于2019年6月28日、11月8日、12月20日分别归还人民币2062元、2000元、2000元。2.2019年11月22日至12月4日间，被告人黄景坤以帮助陆某优惠购买凯迪拉克CT6轿车为由，以其控制的支付宝账户冒充“苏州华洋汽车销售服务有限公司”账户，以收取车辆定金、首付款、保险费、购置税等为由，骗取被害人陆某陆续向其支付人民币235800元，用于归还其个人债务、日常消费及网络博彩活动。后在陆某催要下于2019年12月20日归还陆某人民币10000元。3.2019年12月14日，被告人黄景坤在汽车展销会上认识被害人刘某。2019年12月17日，被告人黄景坤谎称可用其名字以内部价146000元为被害人刘某订购本田思域轿车，以支付购车定金为由骗取刘某向其支付人民币15000元，同日又以垫付车款可给予优惠为由骗取刘某向其支付人民币48000元。2019年12月20日，被告人黄景坤带被害人刘某至苏州市××镇苏州华为汽车销售服务有限公司，向该公司支付定金2000元骗取该公司员工配合看车，后以同月24日将提车需支付车款为由，骗取被害人刘某向其支付83000元，并谎称其已向出售方支付车款13万多。后将骗得的款项用于归还个人债务、日常消费及网络博彩活动。同月27日，刘某向公安机关报警，被告人黄景坤于次日归还刘某人民币26,000元。苏州华为汽车销售服务有限公司将定金2,000元退还给了被害人刘某。4.2019年12月25日，被害人陈某在被告人黄景坤的经办下与苏州市福山汽车销售服务有限公司签订汽车销售合同，同日陈某向该公司支付定金10,000元，次日陈某向该公司支付了首付款、保险费，并在被告人黄景坤的引导下成功向广汽汇理汽车金融有限公司申请了汽车贷款人民币99,000元。同月27日，被告人黄景坤以结清全部贷款可以免去利息人民币7,000元为由，骗取陈某向其转款人民币92,000元，后被告人黄景坤将该款项全部用于归还个人借款及网络博彩活动。5.2019年12月28日，被告人黄景坤以帮助崔某优惠购买本田雅阁汽车为名，骗取崔某向其支付人民币10,000元作为购车定金。同月29日、30日，被告人黄景坤虚构“年前提车并享受优惠政策需支付定金百分之三十”、“支付定金后还可享受更多优惠”等事实，骗取崔某分别向其支付人民币20,000元、30,000元作为定金，后将该60,000元全部用于网络博彩。以上事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、关于第1笔犯罪事实的证据。（1）被害人朱某的陈述笔录证实：2019年4月其加了黄景坤的微信好友，黄景坤向其发了贷款广告，2019年6月12日其还车贷有困难，就联系了黄景坤，黄景坤称可帮其将第一次车贷全部还完，再做第二次贷款，其就将剩余贷款18,560元转到了黄景坤的民生银行账户，但黄景坤以各种理由推脱未帮其办理第二次贷款，其找黄景坤要钱，黄景坤退还了其6,062元，还有12,498元未退。（2）证人邹某的证言笔录证实：2019年1月4日，被告人黄景坤以帮其归还车贷骗取其钱款，后其诉至法院，双方达成调解协议，但仍有10,000元钱未还清。（3）被害人朱某与黄景坤的微信聊天记录证实：被告人黄景坤谎称可以帮朱某办理二次车贷，以该名义骗取朱某18,560元的经过。（4）被告人黄景坤的民生银行账户交易明细证实：被告人黄景坤收到上述18,560元后，同日即被其全部转出使用。2、关于第2笔犯罪事实的证据。（1）被害人陆某的陈述笔录证实：其和黄景坤系同学和老乡，2019年11月初，黄景坤称有渠道帮其便宜购买凯迪拉克轿车，提供给其“苏州华洋汽车销售服务有限公司”的支付宝账户，经黄景坤要求，其自2019年11月23日至12月4日陆续转账235,800元。后黄景坤又以其征信有问题为由，要求其再打80,000元到该支付宝账户，其就感觉不对劲，经质问，黄景坤承认给其的支付宝账户实际是黄景坤的，其转的钱都被他网上赌博花掉了。（2）证人杜某的证言笔录证实：其未使用过支付宝，其通过黄景坤办理过借贷，黄景坤在该过程中知道其工行卡号。（3）被害人陆某与被告人黄景坤的微信聊天记录、转账记录证实：被告人黄景坤以帮被害人陆某优惠购车为由骗取陆某于2019年11月22日至12月4日期间向其控制的支付宝账户转账共235,800元。经陆某多次催讨，2019年12月20日，黄景坤归还陆某10,000元。（4）中国联通苏州分公司机主信息查询、昵称为杜某的支付宝账户账单照片证实：被告人黄景坤将其手机号131××××****注册为支付宝账号，但以杜某的身份信息认证，并以该支付宝账号虚构名称为“苏州华洋汽车销售服务有限公司”的商家，骗取被害人陆某向该支付宝账户支付款项。（5）支付宝账户交易明细、民生银行账户交易明细证实：被告人黄景坤收取陆某的钱款后，在很短时间内将钱款转账给仝某、杜某某、李某某、李某某、柳州市畅恒铭网络科技有限公司等。3、关于第3笔犯罪事实的证据。（1）被害人刘某的陈述笔录及辨认笔录证实：2019年12月14日，其在汽车展销会上认识广汽传祺销售黄景坤，黄景坤称有渠道以内部价购买其他品牌汽车。12月17日，黄景坤称可用他的名字以内部价146,000元为其订购本田思域轿车，要求其支付定金15,000元，其即向黄景坤微信转账15,000元。12月18日，黄景坤称需要垫资一半，让其转给他48,000元，其又微信转给黄景坤48,000元。12月20日，黄景坤说木渎本田4S店有一台现车，其即和黄景坤去验车，验完车黄景坤让其支付83,000元把车定下来，其即通过手机银行向黄景坤转账83,000元，黄景坤去了二楼下来后告诉其已向4S店付了13万多，剩下的钱12月24日提车时付。12月24日，黄景坤说车子被撞已返厂维修不能交车，承诺12月27日将146,000元退给其，12月27日黄景坤未退钱，其报警，双方达成调解协议，12月28日，黄景坤退了其26,000元，2020年1月1日黄景坤未能按协议退钱，1月2日其核实确认黄景坤仅向木渎本田4S店付款2,000元，即知道被骗，后报警。（2）证人宋某的证言笔录及辨认笔录证实：2019年12月20日，其陪刘某一起去开马广场4S店看车，黄景坤讲看到的那辆白色本田车下周就可以提，让刘某付八万多元尾款，还说他已经付了13万的车款。（3）证人吉某的证言笔录及辨认笔录证实：其系苏州华为汽车销售服务有限公司销售人员，2019年12月20日，黄景坤带刘某去其工作的木渎本田4S店看本田思域的车，称刘某是他朋友欠他的钱，他要以购车的名义让刘某还钱，后签订了合同、支付了2,000元定金，之后黄景坤让其向刘某谎称他已付了13万多的车款及车辆被返厂维修暂无法提车，其为促成交易就照黄景坤的要求做了。（4）证人靳某的证言笔录：其系无锡鹏图汽车销售服务有限公司的员工，2019年12月份，被告人黄景坤仅向其咨询过白色思域轿车，其称没有库存，黄景坤并未向其订车。（5）被害人刘某与被告人黄景坤的微信聊天记录证实：被告人黄景坤以优惠购车为名骗取被害人刘某向其支付钱款的经过。（6）微信转账记录、银行转账记录：被害人刘某向被告人黄景坤共转账146,000元，黄景坤收到后分别向陈某某、王甲某、王乙某、叶某某、王丙某、柳州市畅恒铭网络科技有限公司等转账，并向邹某还款6,000元、朱某还款2,000元、陆某还款10,000元。（7）苏州华为汽车销售服务有限公司东风本田汽车产品购销合同、委托代理协议、套餐优惠协议、收据证实：被告人黄景坤以其名义与苏州华为汽车销售服务有限公司签订购车合同，但仅支付定金2,000元。(8)苏州华为汽车销售服务有限公司的付款凭证证实:其向被害人刘某退还了定金2000元。4、关于第4笔犯罪事实的证据。（1）被害人陈某的陈述笔录及辨认笔录证实：2019年12月25日，其到相城区太阳路广汽传祺4S店看车，被告人黄景坤负责接待，其看中了一辆白色广汽传祺GS4，和黄景坤谈好价格为148000元，同日签订了购车合同，向4S店支付了10,000元定金，次日其又向4S店支付了首付款和保险费共约38,000元，后黄景坤带其去办理了汽车贷款99,000元。12月27日，黄景坤称如果直接将车款结清，可以少付7,000元利息，其即向黄景坤民生银行账户转账92,000元，后广汽汇理汽车金融有限公司通知其99,000元车贷办理成功，其即发现被黄景坤骗了。（2）汽车买卖合同、套餐优惠协议、委托代办协议及广汽汇理汽车金融有限公司的贷款附加条件通知书证实：被害人陈某与苏州市福山汽车销售服务有限公司签订购车合同，并向广汽汇理汽车金融有限公司贷款99,000元。（3）被害人陈某的银行流水证实：陈某按约每月向广汽汇理汽车金融有限公司归还车贷。（4）转账凭条及黄景坤民生银行交易流水证实：2019年12月27日陈某向黄景坤转账92,000元，黄景坤同日转账给刘某26,000元、转账给张某35,000元、转账给潘某60,000元。5、关于第5笔犯罪事实的证据。（1）被害人崔某的陈述笔录及辨认笔录证实：其之前在盐城东风本田龙杰4S店购车时认识了黄景坤，后来其在朋友圈看到黄景坤离开4S店自己做汽贸生意。2019年12月22日，黄景坤主动向其打招呼，其就向他咨询购车事宜，经过沟通其选定了国六款的本田雅阁混动车，标价219,800元，优惠20,000元，成交价199,800元。同月28日其向黄景坤支付了10,000元定金，次日黄景坤称如果要年前提车并享受20,000元优惠需付60,000元定金，后其于28日、29日分别支付黄景坤20,000元、30,000元，之后其就联系不上黄景坤了。（2）崔某与黄景坤的微信聊天记录、转账记录证实：被告人黄景坤以优惠购车为名骗取崔某60,000元的经过。（3）黄景坤的民生银行交易明细证实：黄景坤微信账户收到上述钱款后提现至民生银行，后转账给柳州市畅恒铭网络科技有限公司、李某、方某等。6、被告人黄景坤在公安机关的供述笔录及辨认笔录证实:其供述了诈骗刘某的经过及金额；供述了诈骗陆某、崔某的经过及金额，但对非法占有意图的供述存在矛盾，不愿意承认非法占有的目的；否认诈骗陈某，称系向陈某借款92000元；认可其收到朱某提前还贷款一万八千多元后没有帮朱某办理还贷，但称其退了朱某几千块钱，其开始并没有骗取朱某钱款的故意；供述其将骗得的款项用于还债、开销、网络赌博等。对其转账的相对方仝某、杜某、李某、某某等，审理中黄景坤称其并不认识，向以上陌生人转账可能是为了在网上玩，其向柳州市畅恒铭网络科技有限公司转账是为了在平台玩彩票。7、其他证据：（1）黄景坤手机截屏证实：其手机上有“金亚洲”软件，内含亚洲分分彩、腾讯分分彩、阿里云分分彩等博彩项目。（2）发破案经过、抓获经过证实：2020年1月2日，被害人刘某报警，民警至吴中区××广场××4Ｓ店将被告人黄景坤抓获归案。（3）被告人黄景坤的户籍证明证实其身份信息。以上证据，经庭审质证，均合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人黄景坤以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄景坤犯诈骗罪罪名成立，应予支持。关于被告人黄景坤提出的其并无非法占有被害人钱款目的的抗辩意见，经查，被告人黄景坤虚构了为被害人优惠购车、办理二次贷款、提前还贷的事实，采取了将其控制的支付宝账号冒充为汽车销售方支付宝收款账户的诈骗手段，结合其取得钱款后即用于归还个人欠款、网络博彩及其系借新还旧实际并无能力归还被害人钱款的现实情况，对被告人该抗辩意见不予采纳。被告人黄景坤多次诈骗，并将诈骗的钱款用于赌博活动，酌情从重情况。辩护人提出的被告人系坦白，应从轻处罚的辩护意见，经查，被告人否认其非法占有的目的，不应认定坦白，故不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄景坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月2日至2032年1月1日；罚金于本判决生效后即交纳并上交国库。）二、责令被告人黄景坤退赔被害人朱某人民币一万二千四百九十八元、退赔被害人陆某人民币二十二万五千八百元、退赔被害人刘某人民币十一万八千元、退赔被害人陈某人民币九万二千元、退赔被害人崔某人民币六万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李艳行人民陪审员  徐朝军人民陪审员  王 娟二〇二〇年十一月十一日书 记 员  金 茜