河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0426刑初26号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人康根堂，男，1956年1月4日出生于河北省涉县,户籍地涉县，汉族，群众，退休职工，高中文化，系河北林吉投资有限公司法人代表、实际经营人，捕前住涉县。2019年8月19日自行到涉县公安局投案，当月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕，现押涉县看守所。 指定辩护人贾海亮，河北卓耀律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2019）191号起诉书指控被告人康根堂犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉,因疫情影响，本院依法中止本案审理。同年6月16日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘志明、检察员助理王龙出庭支持公诉，被告人康根堂及其辩护人贾海亮均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控,被告人康根堂在2012年9月任河北林吉投资有限公司法人代表，但实际经营该公司是从2012年3月份开始的，在此期间，康根堂任用张某、崔某（另案处理）、魏某（另案处理）、赵青太、樊某（另案处理）分别在涉县辽城乡峪里村、木井乡西豆庄村、偏店乡韩家山村、鹿头乡符山窑村设立代办点，在没有任何金融部门许可或认证下，以年利率7%的高额利息为诱饵，通过口头、广播等形式进行宣传，吸收不特定群众参与存款。经统计，共涉及参与人344人，吸收肥乡区和涉县群众资金7220110.4元，返还本金3509510元，支付利息286465.41元，支付代办员手续费（好处费）263155元，支付工资、奖品费及办公费用合计859664.67元，对外转账1437474元（主要由常才林使用，常才林另案处理）。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人康根堂的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人康根堂具有以下量刑情节：1、被告人康根堂系自首。2、被告人康根堂如实供述自己的罪行，对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚同意量刑建议，签署具结书，可以依法从宽处理。建议判处其有期徒刑四年，并处罚金人民币伍万元。 被告人康根堂对指控的犯罪事实、罪名均无异议。自愿签署认罪认罚具结书。 辩护人辩称，对公诉机关指控被告人涉嫌非法吸收公众存款罪的定性无异议。量刑方面：1、其自行主动投案，如实供述自己的罪行构成自首。2、被告人康根堂认罪态度好，自愿认罪，案发后配合公安机关协助调查案情。3、被告人康根堂法律意识淡薄，系初犯、偶犯；庭审中认罪态度好。综上建议对被告人从轻、减轻处罚，给其一个改过自新的机会。 经审理查明，被告人康根堂自2012年3月份开始利用姜某、曹某成立的河北林吉投资有限公司名义伙同他人对外吸收公众存款，2012年9月份康根堂担任该公司法人代表至案发。在此期间，康根堂仍伙同他人任用张某、崔某（另案处理）、魏某（另案处理）、赵青太、樊某（另案处理）分别在涉县偏店乡韩家山村、鹿头乡符山窑村设立代办点，在未经许可的情况下，以年利率7%的高息为诱饵，通过口头、广播等形式进行宣传，吸收不特定群众存款。经鉴定共吸收肥乡区和涉县344人7220110.4元；返还本金3509510元，支付利息286465.41元，支付代办员手续费（好处费）263155元，支付工资、奖品及办公费用合计859664.67元，为开采矿石对外转账1437474元（主要由常才林使用，常才林另案处理）。 认定上述事实有公诉机关当庭出示的下列证据证实： 1、书证 （1）户籍证明，证被告人康根堂已达到刑事责任年龄。 （2）河北林吉投资有限公司企业法人营业证照等相关注册资料，证被告人康根堂于2012年9月11日任命为河北林吉投资有限公司执行董事（法定代表人）。 （3）办案说明，证涉县公安局对涉案人常才林进行查找情况。附常才林户籍证明、照片4张。 （4）涉县农商银行人力资源部出具的康根堂基本情况、邯郸农村信用社干部（职工）登记表、涉县农村信用社员工身份置换资格审查表，证被告人康根堂于2010年8月置换，2016年1月退休。 （5）涉县农商银行党办出具的康根堂基本情况。 （6）司法会计鉴定材料交接表。 （7）涉案矿产实地勘察经过，证根据村干部说明，常才林和康根堂确实到当地对矿产进行开发，并取得相关资质手续，目前处于停产状态，附照片7张。 2、鉴定意见 邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴[2019]鉴字第043号鉴定意见书，证（1）自2012年3月，河北林吉投资有限公司吸收群众存款7220110.40元，涉及344人，退款3509510.00元，支付利息286465.41元。（2）自2012年3月，河北林吉投资有限公司向代办员支付手续费263155.00元，支付工资、奖品费和办公费用等859664.67元，对外转账或借出1437474.00元。附河北林吉投资有限公司收取群众存款明细表、代办员领取手续费明细表、费用明细表、对外转账或借款明细表。 3、证人证言 （1）证人崔某证言（卷二ｐ3），2012年初，康根堂侄子康安平找我，说康根堂开办了河北林吉投资有限公司，主要经营吸收资金业务，给予高额利息，还给米、面、油等奖励。康根堂让我在老家辽城乡活水峧村设个代办点，介绍林吉公司业务，公司为了开矿准备资金。我就是给本村的熟人说一下，村民看见我亲戚能领东西还给利息，看着好了就找我投资，都是给我现金，我给人家开具林吉公司投资存单，我登记，给康根堂。经我手办理有本村村民、外村人员及我的亲属等共44户，合计876466元。我没有提取好处费。 （2）证人魏某证言，2012年初崔某找到我说他参与了河北林吉投资有限公司，在外地有银矿，主要有吸收资金业务，给予高额利息，让老百姓投资，以我家为代办点，我负责峪里村，经我手吸收7、80万元，具体以账目和单据为准。 （3）证人樊某证言，2013年中康根堂找到我介绍林吉公司情况，说他是法人代表，向村镇开展吸收存款业务，利息比银行高很多，我作为代办员以我家为代办点，通过村里喇叭进行广播，口头向老百姓宣传林吉公司吸收存款业务，吸收了53笔，合计1003800元。钱都交给康根堂了，他说都用到承德县一处铅银矿点上了。 （4）证人李某证言，2012年初，康根堂给我看林吉公司的手续，向我介绍公司业务，说该吸收业务都在涉县，因为取款必须是两个人，有时就拉上我去各村取款办手续。我没有参与吸收存款，我通过村里喇叭进行过广播，张贴宣传单，宣传林吉公司吸收存款业务，平时主要是口头向老百姓宣传。 （5）证人冯某证言，河北林吉投资有限公司向我吸收的钱有手续的15万元，借给常才林110万元，借给康根堂、常才林80万元。附投资凭证、借条9份。 （6）证人张某证言，2013年康根堂给我说他有个林吉公司，可以办理存款业务，我作为代办员，以我家为代办点，向本村群众吸收存款。我吸收了13笔，合计129060元。听康根堂说吸收的钱都用到承德的矿点上了。 （7）证人曹某（常才林雇佣司机）证言，2012年1月份，常才林想成立一个公司，让我当股东，姜某当法人代表，我们不用出钱，就是挂个名，名字是河北林吉投资有限公司。康根堂和李某管理公司，2012年8月13日我把公司股份全部转让给康根堂。 康根堂在涉县设立代办点，并且派人负责。 附股权转让协议、证明、收到条、投资凭证、林吉投资公司资金交接表、重要空白凭证登记簿移交登记、付给常才林项目投资、给日昌盛分公司垫付、红利明细账、涉县、肥乡业务区投资凭证存入明细账、现金账、费用开支等。 （8）证人姜某证言，2010年12月份，常才林让我给他开车。2012年元月，常才林让我和曹某注册公司，成立了河北林吉投资有限公司，我是挂名法人代表，曹某是挂名股东，我们没有出过任何资金，常才林才是实际控制人。吸收多少钱、开展什么业务我都不清楚，是常才林安排的，康根堂具体做。康根堂吸收的钱都是自己管着，直接对口常才林。手章不是我刻的，是康根堂找人刻的，没有人给我说过。 （9）证人岳某证言，其通过李某知道林吉公司，后给吴金贤说了林吉公司的情况，他投资了20万元。吸收的钱用于搞矿产投资了。 另有集资参与人吴金贤陈述，其通过岳某投资到林吉公司20万元。附投资凭证、银行卡复印件、身份证复印件。 （10）证人韩某证言（卷九ｐ2），我不认识康根堂，康根堂是否给矿上投资资金我不清楚，我只对口常才林。我跟常才林签订过三个合同，约定我们是主体，常才林以个人名义负责清理矿石，他向我们支付矿石钱，井下80元每吨，井上50元每吨，他可能是每吨卖200元。康根堂带工人在矿洞作业时我一次也没去过，但他们清理我知道。附合作开发协议、合同、土地征占协议、租地协议、租房协议、收到条等。 （11）证人贾某证言（卷九ｐ22），我是承德市承德县三家乡北孤山村会计，2012年承德县大拇指公司把开发旅游项目转给常才林，常才林接收这个项目后就开始开采铅银矿石，跟着常才林有个姓康的，我们叫他老康。康根堂负责开采施工，具体投资多少钱不清楚。附辨认康根堂照片、地质勘查合同书、协议书等。 4、集资参与人陈述 （1）卷三魏某处投资人员名单、汇总后存款人员明细表、支付存款金额凭证明细、本票领取使用登记簿、投资凭证等及集资参与人卢海确、闫保中、刘森林、卢爱军、未水花、崔小奋、刘根太、史水年、卢玉平等人陈述。 （2）卷四集资参与人魏虎元、王保全、牛花兰、王何心、史喜年、李保所、李彦真、卢小鱼、闫玉奋、赵红梅、张如义、李海英、闫玉荣、赵广明、赵美英、刘井娥、卢喜中、未陆花、刘乃娥、赵来富、未根俊、芦玉花、郝水鱼等人陈述。 （3）卷五崔某提供的活水峧村存款表、个人还款凭证等、集资参与人李乃平、曲二旦、崔补明、张补仙、崔彦国、崔金良、曲海水、牛学爱、王三元、张三又、崔火堂等人陈述。 （4）卷六樊某提供的西豆庄村存款明细还款清单等、集资参与人张书叶、康慧琴、申浩莉、樊彦芳、赵红芹、张来保、赵丙太、石梅花、赵天翔、郭乃云、樊土平、樊云梅、赵同太、赵春良、张广梅、王有琴、聂凤梅、张海兰等人陈述。 （5）卷七张某提供的符山窑村存款名单、登记簿、投资凭证等；集资参与人张中贵、李何先陈述。 （6）卷八集资参与人陈同太、杨福鱼、张书鱼陈述。 上述证据均证各集资参与人投资情况及存在领取利息、奖品情况。附投资凭证等。 5、被告人的供述与辩解 被告人康根堂供述，2013年7月份我任河北林吉投资有限公司的法人代表，我是公司实际经营人，公司主要经营活动是以公司名义对外吸收公众存款，将吸收的钱投资在承德市承德县三家乡东山铅银矿上。 2012年我在涉县县城开了一家“老康羊汤”认识的常才林。常才林经常在外边开矿，他给我介绍他在承德市承德县三家乡看上一个矿，因为资金不足，2012年在邯郸市县林吉投资有限公司，在民间吸收存款用于投资。2013年在常才林的要求下，我到承德三家乡的矿上看了看，当时矿上的设备都已经开始安装，常才林说投资已经上百万了，经过观察我认为这个矿是个挣钱的项目，我决定在民间集资投资到承德三家乡矿上。2013年我开始在涉县民间集资，吸收本金约400万加上我自己的积蓄100万，全部投资到承德三家乡矿上，当时我和常才林签订河北林吉投资有限公司各出资500万，各占50%的股份，承德三家乡矿上的收益也是各占50%。在承德三家乡矿上施工二年多，在矿上施工过程中，为了方便管理，经过协商河北林吉投资有限公司的法人代表变更成我，当时矿上收益40多万，因为当地老百姓不让走路，挖出来的矿石运不出去，工程也就停止了。收益40多万有20多万支付涉县集资户利息。 在涉县共有5个代办点分别为：木井乡西豆庄村，负责人樊某；辽城乡活水峧，负责人崔某（小名：崔运廷）；辽城乡峪里村，负责人魏某，偏店乡韩家山村，负责人记不清楚了，鹿头乡符山窑村，负责人张某。总共在民间吸收400多万元，大部分用于承德三家乡矿上投资，一部分支付集资户利息，还有一部分用于集资过程中业务员的提成，一部分用于奖品和办公日常开支，还有一部分替常才林办理日昌盛公司借款给予还款。河北林吉投资有限公司向民间融资仅仅是口头宣传，没有金融部门认证或许可，对外吸收公众存款没有特殊规定。 我与常才林共同合作开发矿产的合作协议（原件）等材料，给日昌盛投资付款底联共二十八张等材料，河北林吉投资有限公司是常才林、姜某、曹某于2011年在邯郸市区注册成立的，目的是对外吸收存款用于投资。2012年，我和常才林准备合作投资矿产，常才林让我接手这个公司吸收公众存款作为开发矿产的流动资金。我制定的吸收存款的章程，年息7%，单据是我制作后发给樊某等人的，公司的公章都是我提前盖好后给他们的，他们给老百姓签订协议，收取现金后跟我对账，我给他们支付相应的利息、好处费和奖品。 2012年8月19日之前，我也参加过公司吸收存款，之后公司账目由我全权管理，截止到2014年12月底停止吸收钱款，但是返还利息和本金一直持续到现在。给矿上投资2047269元，这些钱都给财务曹某了，都是常才林实际使用了。钱到了矿上后，我亲眼看见在当地办证、购买设备和支付工人工资。使用到承德东山铅银矿的投资大概有224万元，直接支付给矿的负责人常才林144万元，我直接在矿上使用的钱数，没有通过常才林，都是我在管理矿时产生的费用，大概70万元左右。更换法人代表时，姜某欠7万元，给常才林偿还在日昌盛公司的吸收资金336万元本金，3万元利息，吸收资金过程中购买奖品大概是3万元，支付投资利息大概是36万元，业务员的好处费大概是15万元，吸收存款租房和买家具等开支大概是38万元。 上述证据均经庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为,被告人康根堂利用公司名义、通过发展代办员的方式，以高息引诱、发放奖品、口口相传的方式向不特定多数人吸收资金700余万元，数额巨大，且给群众造成经济损失400余万元，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。根据林吉公司对外吸收的金额及造成的损失综合确定康根堂的刑罚。公诉机关、辩护人关于被告人康根堂主动到公安机关投案并自愿如实供述自己的罪行，构成自首；庭审中认罪认罚的意见属实，本院予以采纳；另所吸收资金部分用于生产经营，上述情节在量刑时予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。为保护正常的金融秩序和人民财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第二十五、第二十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人康根堂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币伍万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2023年8月26日止，罚金限判决生效后十日内履行。） 二、依据《国务院处置非法集资工作操作流程（试行）》对被告人康根堂非法吸收未返还的资金依法追缴后予以处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  江学宾 人民陪审员  张富强 人民陪审员  谢向宏 二〇二〇年六月二十二日 书 记 员  张 月