大连市中山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0202刑初207号公诉机关大连市中山区人民检察院。被告人邹颖，女，1985年5月8日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区，因本案于2019年2月1日被大连市公安局沙河口分局监视居住，2019年3月7日被大连市中山区人民检察院监视居住,2019年6月10日被本院取保候审。大连市中山区人民检察院于2019年6月10日以中检公诉刑诉（2019）199号起诉书指控被告人邹颖犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2019年8月27日适用普通程序，公开开庭进行了审理。大连市中山区人民检察院指派检察员段洪峰、蔡世维出庭支持公诉。被告人邹颖到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年1月14日，姜某1（另案）伙同姜某2（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由邹颖联系中介于某，找人制作虚假的银行流水,由邹颖负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。被告人邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、姜某2办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为30万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月17日，姜某1伙同刘某1（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系中介于某，找人制作虚假的银行流水，于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、刘某1办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月23日，姜某1伙同刘某2（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系认识银行内部员工的中介于某，找人制作虚假的银行流水，制作成功后，于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、刘某2办理贷款，2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月23日，姜某1伙同迟军玉（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由邹联系中介于某，找人制作虚假的银行流水，制作成功后，由于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、迟军玉办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年4月9日，姜某1伙同张某（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系中介周某（另案），周某负责找人制作虚假的银行流水，王某2（另案）负责制作虚假的场地使用合同，由中介周某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工李某（另案）。邹颖、周某、王某2在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、张某办理贷款，李某在明知银行流水是虚假的情况下，不但不严加审核，反而在办理贷款的材料上签字。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。综上，姜某1伙同邹颖及他人共同骗取银行贷款共计230万元，其中姜某2的贷款账户中已还78696.54元，刘某2的贷款账户中已还129880.29元，迟军玉的贷款账户中已还122350.3元，张某的贷款账户中已还116482.94元，刘某1的贷款账户已全部还清。公诉机关认为，被告人邹颖伙同姜某1、姜某2、刘某2、迟军玉、张某、刘某1、周某、王某2以欺骗的手段，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案部分犯罪系共同犯罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定处罚。被告人邹颖当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。经审理查明：2014年1月14日，姜某1（另案）伙同姜某2（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由邹颖联系中介于某，找人制作虚假的银行流水,由邹颖负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。被告人邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、姜某2办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为30万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月17日，姜某1伙同刘某1（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系中介于某，找人制作虚假的银行流水，于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、刘某1办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月23日，姜某1伙同刘某2（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系认识银行内部员工的中介于某，找人制作虚假的银行流水，制作成功后，于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、刘某2办理贷款，2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年1月23日，姜某1伙同迟军玉（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由邹联系中介于某，找人制作虚假的银行流水，制作成功后，由于某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某1。邹颖、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、迟军玉办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。2014年4月9日，姜某1伙同张某（另案）办理贷款。姜某1找到办理贷款的中介被告人邹颖，由中介邹颖联系中介周某（另案），周某负责找人制作虚假的银行流水，王某2（另案）负责制作虚假的场地使用合同，由中介周某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工李某（另案）。邹颖、周某、王某2在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下，仍帮助姜某1、张某办理贷款，李某在明知银行流水是虚假的情况下，不但不严加审核，反而在办理贷款的材料上签字。2人合伙在平安银行申领了一张额度为50万元的贷贷平安商务卡，贷款下来后，姜某1将贷款全部使用。综上，姜某1伙同邹颖及他人共同骗取银行贷款共计230万元，其中姜某2的贷款账户中已还78696.54元，刘某2的贷款账户中已还129880.29元，迟军玉的贷款账户中已还122350.3元，张某的贷款账户中已还116482.94元，刘某1的贷款账户已全部还清。2018年1月25日，被告人邹颖经公安机关电话传唤到案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：案件来源、到案经过、前科查询证明、户籍证明；证人于某、王某1、李某、周某、王某2、董某证人证言；被告人邹颖的供述与辩解等。本院认为：被告人邹颖伙同他人以伪造虚假贷款材料等欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人邹颖与他人系共同故意犯罪，是共同犯罪，结合其在犯罪中所起的地位和作用，量刑时予以考虑。被告人邹颖经电话传唤到案，且能如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。根据被告人邹颖的犯罪情节、悔罪表现、再犯可能以及对居住社区的影响，可对其适用缓刑。综上，为维护社会主义市场经济秩序，保护金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人邹颖犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算；所判处罚金，于本判决发生法律效力之日起30日内一次性向本院缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  于丽娟人民陪审员  李 伟人民陪审员  史玉珍二〇二〇年三月二十五日书 记 员  姜 兴