天津市西青区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0111刑初1075号公诉机关天津市西青区人民检察院。被告人付铁国，男，1988年2月25日出生于河北省盐山县，汉族，初中文化，无业，户籍地天津市武清区，现住天津市西青区。该被告人因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月28日被刑事拘留，于2019年7月4日被逮捕，现羁押于天津市西青区看守所。辩护人范志刚，天津岐丰律师事务所律师。被告人郑海路，男，1991年10月1日出生于河北省盐山县，汉族，小学文化，无业，户籍地河北省沧州市盐山县，现住天津市西青区。该被告人因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月28日被刑事拘留，于2019年7月4日被逮捕，现羁押于天津市西青区看守所。指定辩护人赵东芳，天津富永律师事务所律师。被告人张春拨，男，1989年7月7日出生于天津市，汉族，小学文化，无业，住天津市宁河区。该被告人因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月28日被刑事拘留，于2019年7月4日被取保候审。指定辩护人范东川，天津敬臻律师事务所律师。天津市西青区人民检察院以津西青检三部刑诉〔2019〕27号起诉书指控被告人付铁国、郑海路、张春拨犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度。本院经审查于2019年11月29日受理立案,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市西青区人民检察院指派检察员代永亮出庭支持公诉，被告人付铁国及其辩护人范志刚、被告人郑海路及其指定辩护人赵东芳、被告人张春拨及其指定辩护人范东川均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市西青区人民检察院指控：2019年3月间，被告人付铁国、郑海路共同预谋收购他人办理的银行卡进行售卖从中牟利。2019年3月至5月间，在西青区××镇××网吧等地，被告人付铁国伙同郑海路收购被告人张春拨等人办理的平安银行等“银行卡四大件”（注：银行卡、绑定电话卡、Ｕ盾、办卡人身份证信息四件为一套），后邮寄出售给“阿木”（另案处理）进行牟利，2019年5月27日天津市公安局西青分局将被告人付铁国、郑海路、张春拨抓获归案，天津市公安局西青分局在对被告人付铁国的家中和汽车进行搜查时，当场扣押他人名下的农业银行、建设银行、工商银行等银行卡八张，天津巨益装饰工程有限公司银行结算卡两张、天津贵亿广告有限公司银行结算卡一张。被告人付铁国、郑海路、张春拨到案后如实供述了自己的罪行。2019年4月份，在西青区××镇××网吧等地，被告人张春拨从徐艳磊（另案处理）等人手中收购农业银行、平安银行等银行卡四大件五套，后同自己办理的一套平安银行卡出售给被告人付铁国，从中进行牟利。公诉机关提供了相应的证据，指控被告人付铁国、郑海路、张春拨犯妨害信用卡管理罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款之规定进行处罚。建议判处被告人付铁国一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人郑海路八个月以上一年八个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人张春拨拘役五个月，适用缓刑，并处罚金。被告人付铁国供认公诉机关指控的事实，未辩解，并自愿认罪认罚。其辩护人提出以下意见：对公诉机关指控被告人付铁国犯妨害信用卡管理罪不持异议，但被告人付铁国到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，无前科劣迹，应从轻处罚。被告人郑海路供认公诉机关指控的事实，未辩解，并自愿认罪认罚。其辩护人提出以下意见：对公诉机关指控被告人郑海路犯妨害信用卡管理罪不持异议，但被告人郑海路系从犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，无前科劣迹，应从轻处罚。被告人张春拨供认公诉机关指控的事实，未辩解，并自愿认罪认罚。其辩护人提出以下意见：对公诉机关指控被告人张春拨犯妨害信用卡管理罪不持异议，但被告人张春拨到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，无前科劣迹，应从轻处罚。经审理查明，2019年3月间，被告人付铁国、郑海路共同预谋收购他人办理的信用卡进行售卖从中牟利。2019年3月至5月期间，在西青区××镇××网吧等地，被告人付铁国伙同被告人郑海路收购被告人张春拨持有的农业银行、平安银行信用卡六张，上述信用卡系被告人张春拨从徐艳磊（另案处理）等人处收购。后付铁国伙同郑海路将上述信用卡及配套物品邮寄出售给“阿木”（另案处理），从中非法牟利。2019年5月27日公安机关将被告人付铁国、郑海路、张春拨抓获归案。公安机关在被告人付铁国的住所和汽车内查获并扣押ＯＰＰＯ手机一部，苹果手机一部，贾喜文中国农业银行银行卡一张及Ｕ盾一个，董英杰中国农业银行银行卡一张及Ｕ盾一个，于某中国建设银行银行卡一张、Ｕ盾一个、手机卡一张、身份证复印件一张，张某中国建设银行银行卡一张及Ｕ盾一个、中国工商银行银行卡一张及Ｕ盾一个、中国农业银行Ｕ盾一个、手机卡一张、身份证复印件一张，王华丰中国工商银行银行卡一张及Ｕ盾一个、中国建设银行银行卡一张及Ｕ盾一个、中国农业银行银行卡一张及Ｕ盾一个、身份证复印件一张，天津巨益建筑装饰工程有限公司银行结算卡二张、网银Ｕ盾二个、公章三枚、密码器一个、刘成财身份证一张、手机卡一张、营业执照等纸质文书三十一张，天津贵亿广告有限公司银行结算卡一张、网银Ｕ盾三个、密码器一个、公章三枚、营业执照等纸质文书九张，天津泰润商贸有限公司公章三枚、网银Ｕ盾三个、电话卡一张、营业执照等纸质文件二十五张。公安机关查获并扣押被告人郑海路ＯＰＰＯ手机一部及电脑机箱一台，被告人张春拨ＯＰＰＯ手机一部。另冻结天津贵亿广告有限公司在华夏银行天津南开支行存款265.44元，天津巨益建筑装饰工程有限公司在华夏银行天津南开支行存款36611.72元。上述事实，被告人付铁国、郑海路、张春拨在开庭审理过程中亦无异议。并有证人李某、于某、甄某、张某、武某、靳某的证言，辨认笔录，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，案件来源、抓获经过、居民信息表、户籍证明信、人员详细信息、证明、违法犯罪前科证明、银行卡开户信息及交易明细，电子数据及被告人付铁国、郑海路、张春拨的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付铁国、郑海路、张春拨以牟利为目的，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在被告人付铁国与郑海路的共同犯罪中，被告人付铁国起主要作用，系主犯；被告人郑海路起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人付铁国、郑海路、张春拨到案后均能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人的相关意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人付铁国、郑海路、张春拨的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款，第七十三条，第七十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付铁国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2020年10月26日止，罚金从判决确定之日起一个月内缴纳。）二、被告人郑海路犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2020年8月26日止，罚金从判决确定之日起一个月内缴纳。）三、被告人张春拨犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元，于判决生效后一个月内缴纳。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、在案扣押的电脑机箱一台发还被告人郑海路，其他扣押在案的物品及冻结的存款（详见清单）均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘 斌人民陪审员 赵 凯人民陪审员 董庆翠二〇二〇年八月十四日书 记 员 刘菁菁附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。2.《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3.《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4.《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。5.《中华人民共和国刑法》第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。6.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。