上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0107刑初1471号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人鲍广春，男，1968年3月6日生，汉族，户籍地安徽省，暂住上海市宝山区。辩护人罗欢，上海仲悦律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉[2019]439号起诉书指控被告人鲍广春犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。因本案出现不能抗拒的原因，于2020年3月30日中止审理；2020年6月18日，本案恢复审理。本院依法组成合议庭，并适用被告人认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉，被告人鲍广春及其辩护人罗欢到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控：2015年1月至2017年12月期间，被告人鲍广春任上海宝釜资产管理有限公司(以下简称宝釜公司)法定代表人，伙同鲍广才(另案处理)等人在未经国家相关金融部门批准的情况下，通过对外宣传，允诺高额回报，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，被告人鲍广春等人合伙利用公司与90余名投资人签订协议，非法吸收公众存款共计人民币3200余万元(以下币种同)，尚有本金3000余万元未兑付。2019年2月21日，被告人鲍广春被公安机关抓获，到案后，如实供述了基本犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人周某某、王某1、薛某某、张某1、张某2、方某、张3、刘某某、张某4、程某某、王某2的证言，辨认笔录及辨认照片，档案机读材料、企业信用信息公示报告，“关于上海宝釜资产管理有限公司”、关于市场理财产品的担保函等，客户开户申请表、债权转让与服务协议、资金出借及回收方式、资金出借及回收方式补充说明、债权转让之服务协议、股份认购协议书、宝釜资产债转股合同登记表、宝釜通项目债权清单、合同变更协议、延期借款合同协议、银行交易明细、个人账户历史明细查询、POS机单据、收款确认书、收款凭证、债务清偿打折协议、宝釜资产客户还款计划、还款计划、债务分期还款协议、股权确认函、合伙人权益确认函、民事判决书、民事裁定书、案件调查表，上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书、司法会计补充鉴定意见书，公安机关出具的工作情况、户籍信息等证据。公诉机关认为，被告人鲍广春伙同他人向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人鲍广春到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，追究被告人鲍广春刑事责任，建议判处其三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金。庭审中，被告人鲍广春对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，提出被告人鲍广春到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且系初犯偶犯，建议对被告人鲍广春从轻处罚。经审理查明：上海宝釜资产管理有限公司注册成立于2014年6月，住所在上海市普陀区祁连山南路XXX弄XXX号XXX室，被告人鲍广春系该公司法定代表人。2015年1月至2017年12月间，被告人鲍广春伙同鲍广才(另案处理)等人在未经国家相关金融部门批准的情况下，通过对外宣传，允诺高额回报，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，被告人鲍广春等人合伙以公司名义与90余名投资人签订协议，非法吸收公众存款共计人民币3200余万元，尚有本金3000余万元未兑付。2019年2月21日，被告人鲍广春被公安机关抓获，到案后如实供述上述事实。以上事实，有下列证据证实：1、证人周某某、王某1、薛某某等投资人的证言、“关于上海宝釜资产管理有限公司”、关于市场理财产品的担保函等，证实宝釜公司通过宣传，对外承诺高额回报，吸收公众存款，后无法还本付息的事实。2、客户开户申请表、债权转让与服务协议、资金出借及回收方式、资金出借及回收方式补充说明、债权转让之服务协议、股份认购协议书、宝釜资产债转股合同登记表、宝釜通项目债权清单、合同变更协议、延期借款合同协议、银行交易明细、个人账户历史明细查询、POS机单据、收款确认书、收款凭证、债务清偿打折协议、宝釜资产客户还款计划、还款计划、债务分期还款协议、股权确认函、合伙人权益确认函、民事判决书、民事裁定书、案件调查表等，证明本案投资人的投资情况。3、证人张某1的证言、辨认笔录及辨认照片，证实其系宝釜公司业务员，同时也是一名投资者。宝釜公司的法人是鲍广春，实际负责人是鲍广才，公司的业务是由鲍广春和他弟弟鲍广才一起负责的，平时在公司，他们两人都能做决定。鲍广春和鲍广才负责平时给投资人开会及公司的实际运营，鲍广才不在公司的时候，由鲍广春负责。4、证人张某2的证言，证实其系宝釜公司员工。鲍广才是公司的实际掌控人，把握公司大的方向，鲍广春是鲍广才的哥哥，实际在公司具体管理事务，负责经理们开会、采购公司所需要的东西、统计各个经理团队的业绩。业务经理、业务员拉客户，由鲍广春统计安排客户几桌人吃饭。5、证人方某的证言、辨认笔录及辨认照片，证实其系宝釜公司的投资人，在该公司也干过几天杂活。鲍广春是宝釜公司的法人，是公司高层，平时也负责联系业务，向投资人发放奖励，给投资人上课，宣传公司的各项理财产品和优惠活动，接待客户的投资，拿POS机让客户刷卡付款，组织客户吃饭、旅游等，而且在公司年会、农家乐等活动中，鲍广春也是牵头的，在鲍广才外出时，鲍广春负责公司管理。公司里的员工见到他都叫他“鲍总”或者“领导”。其在宝釜公司的四笔投资就是鲍广春接待的，从投资项目的解释到付款以及签合同整个过程，均是鲍广春接待。2016年3月19日，其投资时无法拉POS机，鲍广春让其用其工商银行卡直接转到鲍继析工商银行账户里。6、证人张3的证言、辨认笔录及辨认照片，证实其系宝釜公司的投资人。鲍广春系该公司法人，是公司的高层，其到宝釜公司投资就是鲍广春接待的，鲍广春还在投资产品推介会上向投资人介绍产品，给投资人开会，安排投资人旅游。公司里的员工见到他都叫他“鲍总”或者“领导”。其在宝釜公司投资50万元，在2016年底想拿回资金，鲍广春说宝釜公司现在资金有困难，只能退给其35万元，剩下15万元可以帮其投资买股票。所以后来其就拿回了35万元投资款，之后宝釜公司就出事了，其再也找不到鲍广春了。7、证人刘某某、张某4的证言、辨认笔录及辨认照片，证实其均系宝釜公司的投资人，其投资款均由被告人鲍广春吸收。8、证人程某某的证言，证实其系宝釜公司的员工，宝釜公司法人是鲍广春，实际经营人还有他的兄弟鲍广才。9、证人王某2的证言，证实其系宝釜公司的投资人，该公司老板为鲍广春。10、档案机读材料、企业信用信息公示报告等，证实宝釜公司的基本情况，该公司没有从事相关金融业务的资质。11、司法会计鉴定意见书、司法会计补充鉴定意见书，证实被告人鲍广春等人以公司名义与90余名投资人签订协议，非法吸收公众存款共计人民币3200余万元，尚有本金3000余万元未兑付。12、公安机关出具的工作情况、户籍信息，证实被告人鲍广春的到案情况及身份情况。上述证据均由公诉机关提供，经庭审质证，合法、有效，予以确认。本院认为，被告人鲍广春违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，伙同他人共同向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。上海市普陀区人民检察院的指控成立。被告人鲍广春到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人鲍广春具有坦白情节、自愿认罪认罚，且系初犯偶犯，建议对其从轻处罚的相关辩护意见，可予采纳。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。根据被告人鲍广春的犯罪性质、情节、到案后的认罪态度及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人鲍广春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2022年10月20日止；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、违法所得依法追缴后发还各名投资人，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王惠笙审 判 员  沈衡之人民陪审员  周婵娟二〇二〇年六月二十二日书 记 员  乔 磊附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。