上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初971号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周某某，女，1963年2月27日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人陈坚，上海名知律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕651号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，因故于同月13日中止审理，于同年5月28日恢复审理后公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人周某某及辩护人陈坚到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人周某某于2014年6月至2016年2月先后担任创屹公司业务员、昌里东路门店店长及创屹公司区域长，管理公司下属多家门店，期间明知创屹公司向社会不特定公众非法吸收资金，仍组织区域内多家门店，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人周某某非法吸收资金共计人民币2.6亿余元(以下币种均为人民币)，个人非法所得105万余元，未造成投资人本金损失；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人周某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人周某某起主要作用，根据《刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯；其到案后如实供述自己的罪行，根据《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人周某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，当庭表示认罪认罚，辩称自己系初犯，未造成损失，愿意继续退赃，希望对其从轻处罚。辩护人陈坚对公诉机关指控的罪名无异议，辩称本案系单位犯罪，被告人周某某系处于整个公司管理层组织架构末端，作用非常有限，应当认定为从犯；被告人系2014年6月入职，2014年3-4月间的投资额不应计入，其自己及其子的投资额372万元应在犯罪总额中扣除，2015年1-6月间被告人与朱良、夏阳平均分配提成，对该部分对应投资额也应当予以扣除，对于使用本金及利息重复再投资的部分也应在总额予以扣除；被告人任职期间，没有造成投资人任何损失，社会危害性较轻；被告人到案后能如实供述，依法可从轻处罚；被告人的家属已退缴17万元，被告人愿意继续退赔，认罪悔罪态度较好；综上建议合议庭对其从轻、从宽处理，予以缓刑。经审理查明：创屹公司于2013年11月21日注册成立，注册资本人民币33,000万元，法定代表人及实际控制人徐德亮(另处)，注册地中国(上海)自由贸易试验区富特东一路XXX号，经营地址本市浦东新区浦东南路鄂尔多斯大厦1404室。2013年12月至案发，徐德亮伙同他人未经国家相关部门批准，以创屹公司及上海宁荣投资管理中心(有限合伙)、上海犇潼投资管理合伙企业(有限合伙)、上海凡乐投资管理中心(有限合伙)、上海伊乔投资管理中心(有限合伙)等关联公司的名义，在本市开设10家线下门店，通过发放宣传资料、举办投资讲座、组织旅游及口口相传等方式，向社会不特定公众承诺多种产品的固定年化收益，非法募集资金。经司法审计，创屹公司非法募集资金共计33.86亿余元，未兑付金额共计6.31亿余元。被告人周某某于2014年6月至2016年2月先后担任创屹公司业务员、昌里东路门店店长及创屹公司区域长，管理公司下属多家门店，期间明知创屹公司向社会不特定公众非法吸收资金，仍组织区域内多家门店，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人周某某非法吸收资金共计2.6亿余元，个人非法所得105万余元，未造成投资人本金损失。2019年7月31日，被告人周某某被公安机关抓获，到案后对基本犯罪事实作了如实供述，后在家属帮助下退缴了17万元。上述事实，被告人周某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人周某某的供述笔录，同案关系人徐德亮、李梅、朱良、夏阳、施亚琴、周爱凤等人的供述笔录，集资参与人毛立成的证言笔录，相关企业法人营业执照、工商登记资料等书证，上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的会计鉴定意见书，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人周某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，经查被告人实际掌控多家门店，系积极参与犯罪的指挥者、主要实施者，应当认定在共同犯罪中起主要作用，依照《刑法》第二十六条的规定，是主犯，故上述辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出应当扣除相应款项的问题，经查被告人2014年3月-4月间虽未入职，但已实际帮助创屹公司销售理财产品，故该段时间内的销售金额应予计入；关于被告人与朱良、夏阳是否有平分部分时间段内获利的事实，并无相应证据支持，即使有平分亦属于被告人对于犯罪所得的处置，且该部分犯罪属于共同犯罪，被告人应当对相应的全部数额承担刑事责任，不能予以扣除；辩护人所称重复投资及复利金额应予扣除的意见，于法无据，对于变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算；故辩护人所作上述相关辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人本人及其近亲属投入的资金，可不计入犯罪数额。被告人到案后能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人能认罪悔罪并作部分退赃，可对其酌情从轻处罚。辩护人所作上述相关辩护意见，本院予以采纳。综合本案的犯罪情节、社会危害性及退赃情况等，不宜对被告人适用缓刑，故辩护人的缓刑建议，本院不予采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2022年10月30日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人周某某继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  陶郑红人民陪审员  陶 红二〇二〇年七月十七日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。