上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1254号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陆某，男，1989年2月3日出生于上海市，汉族，大学文化，系弘哲金富资产管理(上海)有限公司陆家嘴分公司副总经理，户籍地上海市普陀区长风二村XXX号XXX-XXX室，住上海市浦东新区博山路XXX弄XXX号XXX室，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人钱敏，上海铭胜律师事务所律师。辩护人胡公钦，上海市嘉华律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]1093号起诉书指控被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院因疫情中止审理。现中止原因消失，恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人陆某及辩护人钱敏、胡公钦到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年9月至案发，弘哲投资管理(上海)有限公司(以下简称“弘哲投资”)、弘哲金富资产管理(上海)有限公司(以下简称“弘哲金富”)等关联公司先后成立，以弘哲金富的名义在全国多地设立分公司并招聘业务人员，在未经国家批准的情况下，通过拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传理财产品，承诺固定年化收益率，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众存款。2014年3月，被告人陆某入职弘哲金富，先后担任团队经理、销售总监等职务，2017年1月起担任陆家嘴分公司副总经理，协助总经理管理团队和销售业务。经审计，弘哲金富累计吸收公众资金人民币63.7亿余元，未兑付金额人民币11.7亿余元。被告人陆某及下属团队累计吸收公众资金人民币8.6亿余元，未兑付金额人民币1.7亿余元。2019年8月15日，被告人陆某向公安机关主动投案并如实供述了上述犯罪事实。针对上述事实，公诉人当庭讯问了被告人陆某，并宣读和出示了同案关系人的供述、证人的证言、集资参与人的证言及相关《出借咨询与服务协议》《债权转让与受让协议》、银行交易单、司法鉴定意见书、公安机关出具的案发经过等证据，公诉机关认为，被告人陆某非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陆某系从犯，并有自首情节，依法从轻处罚；被告人陆某认罪认罚，依法可以从宽处理，提请依法审判。被告人陆某对指控的事实和罪名无异议，表示自愿认罪认罚，希望法庭给予从宽处罚。辩护人对起诉指控的事实和定性不持异议，提出被告人系自首，又系从犯，依法可从轻或减轻处罚；被告人主观恶性不大，能认罪悔罪，并愿意退赔违法所得，请求对其减轻处罚。经审理查明：2013年9月、11月至案发，弘哲投资管理(上海)有限公司、弘哲金富资产管理(上海)有限公司先后成立，并以弘哲金富的名义在全国多地设立分公司，在未经国家金融部门批准和许可的情况下，通过拨打电话、口口相传，并许诺固定年化收益率5.5-14%等方式，向社会不特定公众宣传和推销“弘金宝”、“月得利”、“月满金”等理财产品，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众的存款。2014年3月，被告人陆某先后担任弘哲金富团队经理、销售总监等职务；2017年1月起担任上海浦东新区陆家嘴分公司副总经理，负责协助总经理管理团队和销售业务。经司法审计，弘哲金富累计吸收社会公众资金人民币63.7亿余元，未兑付金额人民币11.7亿余元。被告人陆某及下属团队累计吸收社会公众资金人民币8.6亿余元，未兑付金额人民币1.7亿余元。2019年8月15日，被告人陆某向公安机关主动投案，并如实供述了其犯罪事实。审理中，被告人陆某的家属代为退缴了其全部违法所得款128万元，还退赔了部分投资者的损失并取得了谅解。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人高小红、黄丹、徐丽、陈扣女等人的证言及提供的转账记录、《债权转让与受让协议》《(有限合伙)出资份额转让协议》《个人出借咨询服务协议》等书证，分别证实其因弘哲金富电话通知、口口相传、许诺还本付息而理财投资，后弘哲金富未兑付本金的事实。2.公安机关调取的工商资料以及同案犯王明卫、霍雨佳、赵亮等人的供述等，分别证实弘哲金富公司的基本情况以及被告人陆某担任职务的情况。3.上海公信会计师事务所有限公司对弘哲金富资产管理(上海)有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的会计鉴定意见书，证实被告人陆某任职期间与其相关非法集资金额及违法所得的结论。4.公安机关出具的案发经过，证实被告人陆某系主动投案，到案后如实供述犯罪事实的情况。5.公安机关调取的常住人口信息，证实被告人陆某基本身份的情况。6.退缴款凭证，证实被告人陆某家属已代为帮助退赔其违法所得款的情况。7.被告人陆某的供述及辩解。本院认为，被告人陆某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陆某在共同犯罪中起到次要作用，系从犯；被告人陆某自动投案，并如实供述罪行，系自首；结合其自愿认罪、认罚，并已退缴其全部违法所得等因素，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人提出的相关从轻的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得和不足部分责令退赔后按照比例发还各集资参与人。被告人陆某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  华伟忠人民陪审员  殷 明二〇二〇年七月二十二日书 记 员  饶伊蕾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。