宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2019）宁0402刑初724号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人田存德，男，1983年8月1日出生，公民身份号码×××，回族，宁夏固原市人，户籍地宁夏固原市，住宁夏固原市。2019年1月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被固原市公安局原州区分局取保候审，2019年6月12日由固原市原州区人民检察院决定继续取保候审，2019年12月10日由本院决定取保候审。辩护人周宇鹏，宁夏平朔律师事务所律师。被告人唐福俊，男，1968年1月28日出生，公民身份号码×××，汉族，宁夏固原市人，户籍地宁夏固原市，住宁夏固原市。2019年1月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被固原市公安局原州区分局取保候审，2019年6月12日由固原市原州区人民检察院决定继续取保候审，2019年12月10日由本院决定取保候审。辩护人祁颖，固原市原州区法律援助中心律师。被告人祁学俭，男，1983年7月25日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化，中共党员，宁夏固原市人，户籍地宁夏固原市，住宁夏固原市。2019年1月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被固原市公安局原州区分局取保候审，2019年6月12日由固原市原州区人民检察院决定继续取保候审，2019年12月10日由本院决定取保候审。辩护人范永发，宁夏朔光律师事务所律师。固原市原州区人民检察院以固原检公诉刑诉（2019）545号起诉书指控被告人田存德、唐福俊、祁学俭犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。固原市原州区人民检察院指派检察员杨志强出庭支持公诉，被告人唐福俊及其辩护人周宇鹏、被告人田存德及其辩护人祁颖、被告人祁学俭及其辩护人范永发到庭参加诉讼。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，2013年7月30日，被告人田存德、唐福俊、祁学俭等人共同出资成立了以向房地产项目提供投资、咨询等业务为经营范围的固原德胜投资有限公司，由被告人田存德担任公司法定代表人，被告人唐福俊担任会计，被告人祁学俭担任出纳。固原德胜投资有限公司成立后，未按照有关部门核准的经营范围正常开展业务，而是经被告人田存德、唐福俊、祁学俭决定，在未经中国人民银行批准的情形下，于2013年8月至2018年5月期间通过公司员工及亲朋好友口口相传，承诺支付1.5分不等的利息，以固原德胜投资有限公司的名义向张某、姚某、周某等140余名社会公众非法吸收资金987万余元。上述资金由被告人田存德、唐福俊、祁学俭支配,以1.5%-3%的月利息出借给固原国力天然气有限公司、陈万学、田存明等公司及个人，赚取差额利息，剩余资金用于所吸收资金的还本付息及办公开支等费用。案发前，固原德胜投资有限公司所吸收的资金尚有480万余元本金未归还。针对上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人田存德、唐福俊、祁学俭非法向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，被告人田存德、唐福俊、祁学俭系共同犯罪。被告人田存德、唐福俊、祁学俭能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人田存德对指控的罪名和事实均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：一.辩护人对公诉机关指控被告人田存德犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。二.对本案事实部分发表如下意见：1.公诉机关指控被告人田存德等三人向140余名社会公众非法吸收987万元资金部分事实不清，证据不足；2.被告人田存德等三人吸收的资金属于亲友这一特定对象的资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。三.本案量刑部分的意见：1.被告人田存德等三人向被害人支付的利息依法应当折抵本金，并作为从轻判决的量刑情节；2.被告人田存德案发后积极给被害人进行了退赔；3.被告人田存德认罪态度好，有悔罪表现。综上建议对被告人田存德从轻处罚，对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人唐福俊对指控的罪名和事实均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：一.辩护人对公诉机关指控被告人唐福俊构成非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。二.辩护人认为本案就公诉机关指控的被告人唐福俊犯罪行为而言，应属于单位犯罪，而非自然人犯罪。三.本案部分事实不清，金额计算有误。四.量刑部分意见：1.被告人唐福俊的行为构成自首；2.被告人唐福俊积极退赔被害人损失；3.本案所涉及的大部分受害人系三被告人的亲朋好友，被告人的社会危害性较小；被告人唐福俊能够如实供述自己的罪行，积极认罪悔罪；4.被告人唐福俊系初犯、偶犯，没有任何的前科劣迹。综上，建议对被告人从轻处罚，对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人祁学俭对指控的罪名和事实均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：一.辩护人对公诉机关指控被告人祁学俭犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。二.对事实部分发表如下意见：公诉机关指控被告人祁学俭向140余人不特定公众非法吸收公众存款987万元，辩护人对公诉机关认定的人数及数额有异议，被告人祁学俭的犯罪数额应当为35万元，吸收公众存款人数为3人。三.量刑部分意见：1.被告人祁学俭有坦白情节；2.被告人祁学俭认罪悔罪，并如实供述自己的罪行；3.被告人祁学俭系初犯、偶犯，主观恶性较小；4.被告人祁学俭积极退赔给被害人造成的经济损失。综上，建议对被告人祁学俭从轻、从宽处罚，对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2013年7月30日，被告人田存德、唐福俊、祁学俭等人共同出资成立了以向房地产项目提供投资、咨询等业务为经营范围的固原德胜投资有限公司，注册资金500万元人民币，三被告人分别持股33.33%、33.34%、33.33%。由被告人田存德担任公司法定代表人，被告人唐福俊担任会计，被告人祁学俭担任出纳。固原德胜投资有限公司成立后，未按照有关部门核准的经营范围正常开展业务，而是经被告人田存德、唐福俊、祁学俭决定，在未经中国人民银行批准的情形下，于2013年8月至2018年5月期间通过公司员工及亲朋好友口口相传，承诺支付1.5分不等的利息，三被告人以固原德胜投资有限公司的名义分别向张某、姚某、周某等148人社会公众及1家公司非法吸收资金987万元。上述资金由被告人田存德、唐福俊、祁学俭支配,以1.5%-3%的月利息出借给固原国力天然气有限公司、陈万学、田存明等公司及个人，赚取差额利息，剩余资金用于所吸收资金的还本付息及办公开支等费用，共计支付利息690余万元。案发前，固原德胜投资有限公司吸收的资金尚有495.33万元投资款未归还被害人。2018年6月4日三被告人经商议：停止支付所有存款客户的利息，剩余未退还的本金做了债务分配，由被告人田存德、唐福俊、祁学俭分别承担，合计495.33万元债务予以退还各被害人。截止2020年4月13日，被告人田存德对其承担的12名被害人债务176.01万元，其中5名被害人完成化解共计37.67万元，并取得5名被害人的谅解；被告人唐福俊对其承担的10名被害人债务172.33万元，其中8名被害人完成化解共计130.33万元，并取得8名被害人的谅解；被告人祁学俭对其承担14名被害人债务146.99万元，其中11名被害人完成化解共计123.66万元，并取得11名被害人的谅解。被告人田存德剩余周某等7人债务为138.34万元、被告人唐福俊剩余潘辉荣等2人债务为42万元、被告人祁学俭剩余李琴等3人债务为23.33万元,合计未退赔债务为203.67万元。由被告人田存德、唐福俊、祁学俭作为德胜汽车销售有限公司的股东将公司部分债权（已诉至本院并申请执行的380.72万元）优先偿还各被害人的投资款。对上述事实，有公诉机关当庭举证、法庭质证认证的下列证据予以证实：1.户籍信息，南关街道支部委员会介绍信，证明被告人田存德、唐福俊、祁学俭案发时均已达到法定承担刑事责任年龄的事实及被告人祁学俭系中共党员的事实。2.受案登记表、立案决定书，证明本案的来源及公安机关将本案立为刑事案件侦查的事实。3.抓获经过，证明被告人田存德、唐福俊、祁学俭被公安机关依法传唤接受讯问的事实。4.扣押决定书、扣押清单，证明公安机关依法扣押被告人田存德持有的固原德胜投资有限公司相关账本材料及印章等物品的事实。5.固原德胜投资有限公司文件、企业信息等，证明2013年7月30日，被告人田存德、唐福俊、祁学俭等人共同出资成立了以向房地产项目提供投资、咨询等业务为经营范围的固原德胜投资有限公司，由被告人田存德担任公司法定代表人，被告人唐福俊担任会计，被告人祁学俭担任出纳的事实。6.投资收息一览表、《投资协议》复印件、《借款统计表》、银行流水明细等及证人证言，证明固原德胜投资有限公司成立后，未按照有关部门核准的经营范围正常开展业务，而是经被告人田存德、唐福俊、祁学俭决定，在未经中国人民银行批准的情形下，于2013年8月至2018年5月期间通过公司员工及亲朋好友口口相传，承诺支付1.5%-3%分不等的利息，以固原德胜投资有限公司的名义向张某、姚某、周某等140余名社会公众非法吸收资金的事实。7.证人张某、姚某、周某等人的证言、被告人田存德、唐福俊、祁学俭的供述和辩解、宁夏五岳联合会计师事务所司法鉴定意见书，证明固原德胜投资有限公司成立后，未按照有关部门核准的经营范围正常开展业务，而是经被告人田存德、唐福俊、祁学俭决定，在未经中国人民银行批准的情形下，于2013年8月至2018年5月期间通过公司员工及亲朋好友口口相传，承诺支付1.5分不等的利息，以固原德胜投资有限公司的名义向张某、姚某、周某等140名社会公众非法吸收资金987万元。上述资金由被告人田存德、唐福俊、祁学俭支配，以1.5%-3%的月利息出借给固原国力天然气有限公司、陈万学、田存明等公司及个人，赚取差额利息，剩余资金用于所吸收资金的还本付息及办公开支等支出，案发前，固原德胜投资有限公司所吸收资金尚有480万余元本金未归还的事实。被告人唐福俊的辩护人向法庭出示下列证据：1.中国建设银行个人账户支出交易明细，共计4页，证明田存德涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案后，向吸收资金的唐雪莲、张琴、唐福银、戴晓霞四人退还本金34200元。2.田存德等三人向亲友吸收资金明细表一份，证明田存德等三人向其37位亲友共吸收资金本金761万元，其中退还387万元，支付利息362.712万元的事实。被告人唐福俊的辩护人向法庭出示下列证据：1.固原德胜投资有限公司会议记录一份，证明案发后三被告人经过开会协商，由被告人唐福俊将公司账务转到个人名下，自己承担债务金额157万元的事实。2.债务分配表一份，证明由三被告人重新分配债务后，将其中受害人为唐雪莲、代仲堂、戴彩红名下的债务共计23.66万元分配到被告人唐福俊名下，唐福俊共承担退赔债务共计180.66万元的事实。3.委托投资付款凭证40张，证明被告人唐福俊于2018年7月6日至2018年7月8日共计退付十名受害人投资款为172.33万元，并为各被害人出具借条的事实。4.收款收据6张，证明唐福俊于2018年7月6日至2018年7月8日共计退付十名受害人投资款为172.33万元的事实。被告人祁学俭的辩护人向法庭出示下列证据：1.祁学俭建设银行转账明细一份，证明案发后被告人祁学俭对自己负责处理的被害人刘学琴、王建梅、赵淑芬三人共计退赔14500元的事实。2.三被告人向其朋友、亲戚借款明细表一份，证明经三被告人统计核算在987万元中涉及其三被告人直接亲友关系人数为37人，金额为761万元，退还本金387万元，支付利息362.712万元的事实。上列证据，经庭审举证、质证，对公诉机关提供的证据被告人田存德、唐福俊、祁学俭及其辩护人均无异议。对辩护人出示的证据，公诉人无异议。上述证据，来源合法，内容客观真实，对案件事实起到证明作用，法庭予以确认，作为本案定案的依据。本院认为，被告人田存德、唐福俊、祁学俭非法向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人田存德、唐福俊、祁学俭犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人田存德系公司法定代表人，应承担主要责任。被告人田存德、唐福俊、祁学俭能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚且签署具结书，积极退赔化解被害人的经济损失，并取得部分被害人的谅解，具有从轻从宽处罚情节。被告人的辩护人提出本案的犯罪数额问题，应以三被告人的供述一致的犯罪金额予以认定。辩护人提出被告人的人数认定问题，被告人除向其部分亲友吸收存款外，共向148名社会公众及1家公司非法吸收资金。辩护人提出该案属于单位犯罪，还是自然人犯罪问题，三被告人虽以公司名义吸收公众存款，但三被告人分别实际控制和利用各自吸收的投资款，应当追究三被告人的刑事责任，故辩护人提出的意见，理由不能成立，不予采纳。三辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。综合各被告人犯罪手段、犯罪情节、社会危害、以及到案后的认罪悔罪态度，依法对其做出判决。为维护金融管理秩序，打击刑事犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条之规定，判决如下：一、被告人田存德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币10万元。（缓刑考验的期限。从判决确定之日起计算。）二、被告人唐福俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币8万元。（缓刑考验的期限。从判决确定之日起计算。）三、被告人祁学俭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币8万元。（缓刑考验的期限。从判决确定之日起计算。）四、责令被告人田存德、唐福俊、祁学俭共同退赔剩余各被害人的非法吸收款203.67万元（金额和退赔清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 罗彦惠人民陪审员 王晓荣人民陪审员 马正军 二О二О年五月六日书记员 任瑞银相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。三被告人共同退赔被害人非法吸收款名单和金额序号退赔金额（万元）退赔金额（万元）退赔金额（万元）