云南省永仁县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云2327刑初3号公诉机关云南省永仁县人民检察院。被告人缪维才，男，汉族，初中文化，农民，群众，云南省永仁县人。2001年5月17日，因犯抢劫罪被永仁县人民法院判处有期徒刑四年；2010年2月22日，因犯诈骗罪被永仁县人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金4000元。因本案于2018年9月25日被永仁县公安局刑事拘留，同年11月1日经永仁县人民检察院批准逮捕，同日被永仁县公安局执行逮捕，逮捕前住云南省永仁县。现羁押于永仁县看守所。永仁县人民检察院以永检公诉刑诉〔2019〕35号起诉书指控被告人缪维才犯诈骗罪一案，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，于2019年9月18日作出（2019）云2327刑初32号刑事判决，永仁县人民检察院提出抗诉，被告人缪维才不服提出上诉。楚雄彝族自治州中级人民法院于2019年12月26日作出（2019）云23刑终178号刑事裁定书，撤销永仁县人民法院（2019）云2327刑初32号刑事判决，发回永仁县人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，永仁县人民检察院指派检察员吴和芹出庭支持公诉，被告人缪维才到庭参加诉讼。本案现已审理终结。永仁县人民检察院起诉书指控：1、2015年至2018年9月，被告人缪维才谎称帮李某1、黎某1在永仁县永仁永盛商都购买廉价房,将黎某1一家由永仁县宜就上则木埂村插花搬迁到永定镇小旱坝移民搬迁点,并得到国家巨额补偿款。先后多次以交钱办理相关事宜及以交税、工本费、股金等名目让李某1、黎某1交钱，合计骗取被害人李某1、黎某1人民币459050.00元。2、2018年6月至8月，被告人缪维才谎称可以帮起艳香贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、担保费、卡费为名，先后多次骗取起艳香人民币55650.00元。3、2018年7月，被告人缪维才谎称可以帮王某贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、卡费和需要在贷款开户卡上存钱为名，先后于2018年7月1日、7月16日骗取王某人民币5597.00元。4、2018年7月，被告人缪维才谎称可以帮李某2贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、资料费、手续费等费用为名，先后于2018年7月11日、7月22日、7月23日骗取李某2人民币8900.00元（庭审中更正为7300.00元）。5、2018年6月至7月，被告人缪维才谎称可以帮助李某3贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、卡费、三户联保费等为名，先后于2018年6月6日、6月7日、6月11日、6月29日、7月18日、8月中旬的一天，骗取李某3人民币共计13750.00元。事后，李某3告知缪维才已报警，要求赔偿损失，缪维才于2018年9月还给李某310000.00元。公诉机关认为，被告人缪维才以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段，先后多次骗取多名被害人人民币共计542947.00元（庭审中更正为541347.00元），数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人缪维才有期徒刑十年，并处罚金。被告人缪维才对公诉机关指控的部分犯罪事实有异议，提出认为骗取李某1、黎某1的款项金额没有45万元，总额不超过8万元，认可去永仁古城桥洞旁边拿过3万元，认可在莲池桥下拿着8000.00元，其余的不认可，也记不清楚；骗取起艳香的金额中，不认可现金5000.00元的那笔，因为没收到钱；骗取王某5597元无异议；骗取李某27300.00元无异议；骗取李某3的金额中，不认可李某3拿现金由起艳香转交的3600.00元那笔，因为没收到钱，且已分两次偿还了李某311000.00元。提出认为公诉机关提出的量刑建议刑期过高，认为自己认罪认罚，且因诈骗的金额没有那么多，所犯罪行只应判处五年以下有期徒刑刑罚。经审理查明:一、2015年至2018年9月，被告人缪维才谎称帮李某1、黎某1在永仁县永盛商都购买廉价房,将黎某1一家由永仁县宜就上则木埂村插花搬迁到永定镇小旱坝移民搬迁点,并得到国家巨额补偿款。先后多次以交钱办理相关事宜及以交税、工本费、股金等名目让李某1、黎某1交钱，合计骗取被害人李某1、黎某1人民币194550.00元。具体为：（一）2015年11月30日，被告人缪维才以交永盛商都保障性住房的费用为由，在永仁县交界处的一橡皮树下骗取李某1、黎某1人民币55000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第三次是在永仁宾馆转弯处那颗橡皮树下面交了永盛商都房子钱55000元给缪维才，当时我、我妈、我爸和我儿子都在着，具体时间记不清楚的事实。2、受害人黎某1陈述:证实2015年11月29日，缪维才说叫我家交55000元的永盛商都保障性住房的钱，2015年11月30日，缪维才把车开到永仁宾馆转弯处那颗橡皮树下面，我就喊我媳妇把55000元现金拿给了缪维才，当时我和我媳妇李某4、我女儿李某1和小孙子都在场，我对这段事情经过录了音的事实，及证实我和上则木埂的彭某1借过17000元的事实。3、证人李某4证言:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第一笔是拿给缪维才55000元，具体时间记不得了，说是缪维才要帮我家整永盛商都的2套房子，要我们一次性交着55000元。当天我们到华联超市背后的农村信用社取了35000元，加上我卖猪的3000元钱和向彭某1家借来的17000元，总计55000元，在信用社对面的橡皮树下面拿给了缪维才的事实。4、证人彭某1证言、借条:证实2015年11月29日，黎某1来跟我借钱，说要借2至3万元，我说我没有那么多，只有1万7千元，我就把1万7千元钱借给黎某1，他写了借条的事实。5、视听资料光盘（艾健牌红色数码录音机一个，带内存卡、充电器，关于黎某1提供录音资料拷贝情况说明）中录音第一部分第1段（ＲＥＣ001Ｍ.ＷＡＶ）、第6段（ＲＥＣ006Ｍ.ＷＡＶ），证实缪维才以交购买永盛商都保障性住房等费用为由，骗取被害人黎某1、李某155000元的事实。（二）2015年12月21日，缪维才以交黎某1、李某1家从永仁县宜就镇上则木埂村搬迁到永仁永定镇小旱坝移民搬迁点的地基款为由，在小旱坝永仁自来水厂对面山坡上骗取黎某1、李某1人民币70000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第二次是在小旱坝搬迁处新房子处，交70000元现金给缪维才，这笔钱缪维才说的是我家小旱坝搬迁盖房子土地的地基钱，当时我、我妈、我爸和我儿子都在着，具体时间记不清楚的事实。2、受害人黎某1陈述:证实缪维才说要交小旱坝搬迁户的地基费用，开始说要交66800元，之后又说要补3000元，多出200元给做服务费，总的就是70000元，第二天也就是2015年12月21日，我送出来小旱坝搬迁户坡上那一片住房处正正水厂对面拿给了缪维才，当时我和我媳妇李某4、我女儿李某1和小孙子都在场的事实。3、证人李某4证言:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第二笔是拿给缪维才70000元，拿钱的头天缪维才开车到我们村的厂坝处喊我们第二天准备66800元钱出来永仁，第二天我们在小旱坝坡坡上面点就把70000元给了缪维才的事实。4、视听资料光盘（艾健牌红色数码录音机一个，带内存卡、充电器，关于黎某1提供录音资料拷贝情况说明）第一部分第3段（ＲＥＣ003Ｍ.ＷＡＶ）、第6段（ＲＥＣ006Ｍ.ＷＡＶ），证实缪维才以交永仁县永定镇小旱坝移民搬迁点的地基款为由，骗取被害人黎某1、李某170000元的事实。（三）2016年4月6日，被告人缪维才以先交50000.00元人民币后就可以得到国家750000.00元补助为由，在永仁兆顺地产旁（永仁古城桥洞旁边）骗取李某1、黎某1人民币30000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第五次是在永仁古城桥洞下面那点的路边交了50000元给缪维才，缪维才说这笔钱是我家交5万元钱就可以领取75万元的搬迁户补助款，这笔钱当时是我爸交给缪维才的，我在旁边站着，我还偷拍了一张我爸爸交钱给缪维才的照片，是去年的事情，具体时间我记不得了，当时缪维才还开着一张白色号牌为云Ｅ×××××的雪铁龙牌轿车来拿的钱，照片我还保存着的事实。2、受害人黎某1陈述:证实2016年4月6日，我家交了50000元给缪维才，缪维才说帮办75万元的政府补助款，这笔钱是在兆顺地产到永仁古城桥洞中间那条路的路边拿给缪维才的，拿钱给缪维才的时候，我女儿李某1还偷拍了一张照片，照片在李某1那点存着的事实。3、照片1张：证实在李某1偷拍了黎某1交钱给缪维才的照片，地点是在永仁兆顺地产旁（永仁古城桥洞旁边），缪维才开着一张白色号牌为云Ｅ×××××的雪铁龙牌轿车来拿的钱的事实。4、被告人缪维才当庭供述及辩解：我认为诈骗李某1与黎某1的钱不超过8万元。我认可去过古城桥洞下面和李某1拿过3万元钱，不认可李某1说的5万元的事实。（四）2016年7月20日，被告人缪维才以办房产交税为由，在南永公路莲池岔路口桥下面骗取李某1、黎某1人民币8000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第一次是在莲池桥下面拿给缪维才8000元现金，当时我、我妈、我爸还有我小姨妈李某5都在着，具体时间记不清楚的事实。2、受害人黎某1陈述:证实2016年7月20日交给缪维才8000元给说是交税的钱，这笔钱是我、我媳妇李某4和我小姨妹李某5一起在莲池桥下面交给缪维才的现金，之前缪维才来我就在电话里喊他到我小姨妹家拿钱，但缪维才说是在莲池下乡没空，喊我们把钱送出来，之后我们在莲池桥下面遇着缪维才，就把现金拿给了他的事实。3、证人李某4证言:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第五笔是拿给缪维才8000元，是在莲池桥下面拿给缪维才的，当时我妹李某5也在场的事实。4、证人李某5证言：证实大概是3年前，我姐李某4说她家要在永仁买房子，跟我家借了10000元。有一次听我姐说要交8000元钱给人家去帮买房子、帮办理永兴搬迁户手续，我觉得不对劲就跟着她们去，在莲池桥下面看见小强开着车来跟我姐她们拿钱，我姐她们把一叠现金放在小强副驾驶位置上，听说有8000元钱。我看见对方是小强就不放心了，我知道他是个不正经的人，当时我还跟小强说你拿了我姐家的钱就赶紧帮忙买房子、办搬迁手续，不要一天拖着，小强答应说是很快就可以办理，然后拿着钱走了的事实。5、被告人供述：我认为诈骗李某1与黎某1的钱不超过8万元。我认可到莲池桥洞下面拿过8000元的事实。（五）2016年，缪维才以交土地交易税和工本费为由，在则木梗一个水井处骗取黎某1人民币8450.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人黎某1陈述:证实缪维才说要交着土地交易税和工本费，说是20多元钱一平方，我家300多平方算下来就是8100多元，再加上二、三百元钱的工本费就是8450元，我记得是在我们则木梗有个水井处拿给缪维才8450元的事实。2、视听资料光盘（艾健牌红色数码录音机一个，带内存卡、充电器，关于黎某1提供录音资料拷贝情况说明）中第一部分第6段（ＲＥＣ006Ｍ.ＷＡＶ），证实缪维才以交着土地交易税和工本费为由诈骗被害人黎某1、李某18450元的事实。（六）2016年8月18日，缪维才以交10000.00元人民币作为永定镇的落户费为由，在永仁县政务中心广场骗取李某1人民币10000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实我参与拿钱给缪维才多次，其中第六次是在永仁政务中心小广场那里交了1万元现金给缪维才，缪维才说这笔钱是我家交永定镇户口的落户费，当时我、我妈、我爸、我儿子都在，具体时间记不清楚的事实。2、受害人黎某1陈述:证实2016年8月18日，我家交了10000元给缪维才，缪维才说这笔钱要交到永定镇后才承认我们是永定镇的户口，这笔钱是我女儿拿给缪维才的，在哪里拿给的我不清楚的事实。3、视听资料光盘（艾健牌红色数码录音机一个，带内存卡、充电器，关于黎某1提供录音资料拷贝情况说明）中第一部分第20段（ＲＥＣ0020Ｍ.ＷＡＶ），证实缪维才以交永定镇的落户费为由诈骗被害人黎某1、李某110000元的事实。（七）2016年9月10日至2018年1月29日，被告人缪维才以移民搬迁需要交纳税费、工本费、股金等名目为由，骗取李某1通过永仁县农村信用社自动存取款机，存款到缪维才的银行卡（卡号为62×××77）上，共计骗取人民币13100.00元（其中：2016年9月10日骗取3000.00元；2017年11月29日骗取存款500.00元；2017年12月8日骗取存款800.00元；2017年12月13日骗取存款700.00元；2017年12月20日骗取存款650.00元；2017年12月21日，骗取存款2500.00元：2017年12月25日骗取存款900.00元；2017年12月29日骗取存款1800.00元；2018年1月4日骗取存款400.00元：2018年1月15日骗取存款150.00元;2018年1月24曰骗取存款1200.00元；2018年1月29日骗取存款500.00元）。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受害人李某1陈述:证实缪维才每次都是以帮我们整房子各种为名逼我们拿钱。我每次转钱给缪维才都是用现金通过农村信用社自动存取款机存入缪维才尾号为9077的卡上，通过我保存的存款小票整理，共12次合计13100元的事实。2、银行转账凭证、缪维才银行卡交易明细：证实2016年9月10日至2018年1月29日期间，被告人缪维才以移民搬迁需要交纳税费、工本费、股金等名目为由，李某1向缪维才卡号为62×××77信用社银行卡分12次转账给缪维才的金额为13100元的事实。3、被告人供述及辩解：我认为李某1向我银行卡上存入的13100元并不是我诈骗的金额，是李某1学车的时候向我借15000元，后分次偿还的借款的事实。除以上证据，认定缪维才骗取被害人李某1、黎某1人民币合计194550.00元事实，还有经庭审举证、质证的下列综合证据证实：1、报警记录、受案登记表，证实了案件的来源情况。2、被害人李某1陈述，证实缪维才小名叫小强，36岁左右，永仁人，我认识他时他说在小哨堵卡处上班，后面说在县政府开车，过了一年他说考上公务员在政法委上班。我被缪维才先后骗了60多万元钱：2013年5、6月份，我跟朋友吃饭认识缪维才，他听说我要离婚后，就说他认识一朋友可帮办理，要交诉讼费、手续费等各种费用，2013年内我拿给缪维才5、6次现金，总金额60500元；2014年至2018年期间，缪维才说帮我家办理公租房、廉租房，还说我家是农村户口可以在永盛商都小区买保障性住房，政府有补助，说帮我家在小旱坝搬迁户那点盖房子，可以赔偿很多钱，还带我和我父亲去小旱坝撒石灰线现场看情况，以这些名目前后骗了我家60多万元钱。他说帮我们做的事情一样都没有落实。我拿给缪维才的钱，有的是拿现金，有的用现金存款给他。这些钱都是向亲戚借和别人借来的事实。3、被害人黎某1陈述，证实2013年时，我女儿李某1闹离婚后出来永仁打工认识缪维才，他说帮我女儿离婚，成功之后他们两个结婚。缪维才骗了我家60多万元钱，主要是三件事情，一是帮我女儿离婚收取手续费，二是帮我家在永盛商都小区买房有优惠政策，三是帮我家在小旱坝搬迁户那里整房子可以补助一百多万元钱。2017年时候我怀疑缪维才在骗我们，因为我们已经拿了好多钱给他，他答应帮办的事情一件没办成，还一直跟我们要钱，我想过报警，但想到万一缪维才不是骗子，我女儿受不了打击想不开寻短见小孙子可怜。我想万一真的像缪维才说的有那些优惠政策，我想试试看。后来我就买了一个录音机来把缪维才每次打电话要钱所说的话录下来。对录音的每一段所录的对话，黎某1陈述都分项作了说明的事实。5、视听资料光盘（艾健牌红色数码录音机一个，带内存卡、充电器，关于黎某1提供录音资料拷贝情况说明），综合证实缪维才以虚构各种名目向被害人要钱、被害人在交谈中多次提出交给被告人缪维才的钱的次数及总额、被告人还一直欺骗安抚被害人、被害人发现缪维才承诺的事没有实现后多次向缪维才催办事进度及欲要回款项的事实。6、证人李某4证言，证实我参与拿钱给缪维才的经过是：第一笔是拿给缪维才55000元，具体时间记不得了，说是缪维才要帮我家整永盛商都的2套房子，要我们一次性交着55000元。当天我们到华联超市背后的农村信用社取了35000元，加上我卖猪的3000元钱和借来的17000元，总计55000元，在信用社对面的橡皮树下面拿给了缪维才；第二笔是我家拿给缪维才70000元钱，当时是缪维才说要把永兴有一家淹着水的搬迁户土地转给我家，然后整成2个户口双份，还可以补助一百多万元钱，接着缪维才就跟我们拿了70000元现金；第三笔是拿给缪维才10000元，当天我们从宜就出来后缪维才就开着车拉着我们在城里面绕，我就跟缪维才说今天我看不见房子，就不拿钱，之后缪维才就把各种情况跟我们说了一个小时左右，最后我们就把10000元给了缪维才；第四笔2016年4月份，我们拿给缪维才58600元，是我和我老公黎某1在羊旧乍过来的路边拿给缪维才的，那笔钱还是我家跟别人借来的；第五笔是在莲池桥下面拿给缪维才8000元，当时我小姨妹李某5也在场；第六笔是在永仁县那点我家拿了30000元现金给缪维才；第七次是在宜就街拿了3000元给缪维才，当时他开着一辆白色的汽车进来跟我们拿钱，缪维才说他叔叔帮忙跑我家的事情生病了，喊我家拿钱表示一下的事实。7、证人刘某证言、借条，证实我认识一个宜就上则木埂的女的，2016年6、7月份，她来我家帮我养蚕，在养蚕期间她说想跟我借2万元，我蚕卖后就借了2万元钱给她。过了一年左右，她就送钱来还我了的事实。8、证人李某6证言，证实2015年6、7月份时，我父亲黎某1向我借钱，说他要在永仁办理公租房，要把钱打给人家办理房产证，我没多问就在父亲的银行卡上存钱，有一万、两万、三万不等，前前后后我借给父亲80000元。开始说买公租房我觉得不对劲，跟父亲说国家公租房不可能卖给私人，我说买房子单子都没有就像是骗子，父亲喊我不要管，我也就不管了的事实。9、证人谢某证言，证实黎某1家我们是亲戚，大概是3、4年前的一天，黎某1来跟我借钱，说他家女儿要在永仁买房子，把钱交清了人家才给房子钥匙，我借了15000元给他，后来我看病时，他就把钱还给我了的事实。10、证人李某7证言，证实大概是一年前，李某1打电话给我，说让我借10000元钱给她急用，我取好钱后，李某1和黎某1来永仁古城处就把钱拿走了。大概又过了一个月，李某1又打电话给我，说她家还差钱，叫我再借10000元，我把钱取好后，在永仁四方街处我就把钱借给了李某1的事实。11、证人李某8证言，证实黎某1是我侄儿子，2015年12月30日中午黎某1跟我借了一万元现金，当时他说要借钱去买房子。2015年以后，我还看见他家到处在借钱买房子的事实。12、证人黎某2证言，证实2017年4、5月份的一天，我哥黎某1和他媳妇李某4来我家跟我借了30000元，说要在永仁街买房子，后我在宜就信用社取了8000元给他们，到2017年9月他们就把钱还给我了的事实。13、证人彭某2证言，证实2015年的一天，黎某1和他媳妇李某4来我家和我借了15000元，说要在永仁街买房子。我当时家里刚好有现金，就借给他了的事实。14、证人黎某3证言，证实2017年3月份的一天，李玉聪在宜就街上和我说，他妹子家买房子，想和我借点钱，我答应借20000元。2017年3月25日早上10点左右，李玉聪和他妹婿黎某1来到我家借钱，我就把20000元现金借给了他们的事实。15、证人张某证言、辨认笔录和照片、借条，证实一年前，我借过10000元钱给黎某1，他说借去永仁买房子，之后他把钱还给我了；后面我还借过一次3万、一次5万给黎某1，都是借后十多天就还给我了。每次来跟我借钱，都是有一个男的开车跟黎某1来拿钱，我把钱借给黎某1和他女儿后，那个男子就开着车来我门前拿钱，每次都不下车，是黎某1和他女儿把钱从车窗子递进去，那个男子拿钱后就开车走了。经张某对开车来找黎某1及李某1拿钱的男子进行辨认，张某辨认出该男子就是缪维才的事实。16、证人於常方证言、借条证实三年前，黎某1家三娘母到我家跟我借了5万元，说是要去小旱坝永兴搬迁户那里买房子，说要拿这笔钱去办买房子的手续，说手续办好就还我，结果到现在都没有还的事实。证人於常方证言、借条证实三年前，黎某1家三娘母到我家跟我借了5万元，说是要去小旱坝永兴搬迁户那里买房子，说要拿这笔钱去办买房子的手续那些，说手续办好就还我，结果到现在都没有还的事实。17、证人秦某证言、借条证实黎某1和我借过两次钱。第一次是在2016年4月初的一天下午3点钟左右，黎某1和他媳妇李某4来到我家说，他家大女儿在永仁县城打工，找了一个男朋友，在永仁买了一套房子，要交定金，他们钱不够，和我借钱周转一下，我答应后借给他50000元，他写了借条。第二次是在2016年4月底的一天下午，黎某1和他媳妇李某4来我家，说钱不够用，还要和我借点钱周转一下。我说他是不是被骗了，黎某1说没事不会被骗，我又借40000元给他，也写了借条的事实。18、向李国聪、彭学宏借钱的借条，证实2016年2月7日，黎某1、李某4向李国聪借款8万元；2018年3月1日黎某1、李某4向彭学宏借款34500元的事实。19、农村信用社贷借款借据及贷款回收凭证，证实2015年9月20日，黎某1、李某4向农村信用社借款50000元，于2018年9月15日还款的事实。20、被告人缪维才供述及辩解，证实我认识李某1和黎某1，但我没有承诺过要帮他们做什么事情，也没对他们做过什么违法犯罪的事情。关于录音中提到的钱以及我说我叔叔是民政局副局长这些事情，是我和黎某1他们吹牛说的。还有对录音中提到我是政法委科员的事，也是我闲着无聊跟黎某1吹牛玩的事实。二、2018年6月至8月，被告人缪维才谎称可以帮起艳香贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、担保费、卡费为名，先后多次骗取被害人起艳香人民币53650.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、报警记录、受案登记表、立案决定书，证实2018年9月3日10时10分，起艳香向永仁县公安局永定派出所报警称“我和我的朋友被人诈骗了”，公安机关接警后经核实，于2018年9月3日立案侦查的事实。2、被害人起艳香陈述，证实2018年清明节时候，我和缪维才一起吃饭，我说要扩大店面经营，他说可以帮我贷款，要缴纳保险费、担保费、卡费，之后我们互加微信（我的微信名称永仁事百事通；缪维才的微信名称半城烟沙），我提出贷30万，缪维才说要三户联保，他还说跟他表哥说好了，贷款名额出来了，把名额给我贷90万，后来我就通过微信转账多次，将钱转给他办理贷款，并交付过我自己的三次现金，其中的一次5000元现金是2018年8月7日缪维才让交三户联保的手续费，我实在没钱缪维才就开车拉我回家找我爸拿钱，拿了我爸银行卡后当天10点至11点间，我在新大街农村信用社取款机取了钱，在信用社门口处拿给他了5000元现金。但款一直没有贷下来，我打电话问他，他说会把钱退还我，但是没还，叫我报警的事实。3、证人起跃武证言，证实2018年农历6月份，起艳香回家跟我要银行卡去取钱，说她请一个男子帮贷款90万元，五年以内免利息，说等贷款下来了就把钱还给我。我就拿一张农村信用社的卡给她，并告诉她最多只能取5000元的事实。4、微信聊天、转账截图、起跃武银行卡流水单、缪维才农行卡交易明细、视听资料，综合证实到被告人缪维才称帮起艳香办贷款，要缴纳保险费、卡费等费用，起艳香于2018年6月至8月通过微信转账和直接拿现金的方式多次向缪维才交付相关费用53650元，其中现金5000元和微信多次转账共计48650元的事实。5、被告人缪维才供述及辩解，证实2018年清明节后面几天，我和起艳香开始谈恋爱，她说要把店面扩大，还做着微商，叫我借30万元给她，我说我没那么多钱，我有熟人在农行，可以帮她问问，后来我去问了一个熟悉农行贷款程序的人，他说起艳香之前有10万元的创业贷款没还，贷不了款。我没有以贷款名义向起艳香要过任何钱，起艳香也没有因为我帮她贷款给过我钱，她给我的钱都是我和她借的。我前后和她借了7、8万元，都是她通过微信转给我的，我还了她4、5万元，还差2、3万元。我只骗了起艳香14000元左右的钱，其他的钱有的是我跟他她借的。2018年8月份，我跟她拿过2000现金，但不是以办贷款为名向她要，是跟她借来修车、加油的。三、2018年7月，被告人缪维才谎称可以帮王某贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、卡费和需要在贷款开户卡上存钱为名，先后于2018年7月1日、7月16日骗取王某人民币5597.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人王某陈述，证实2018年7月1日上午8点左右，起艳香到我店里玩，说她有朋友专门办贷款，可以办三至五年无息贷款，问我是否办，我说要办，她把我手机号发给她朋友。到9点左右，帮办贷款那个男的开一辆福特轿车来到我店里，给我介绍贷款，说可以贷10万到30万无息贷款，期限3年到5年，到期还不起可以转成有息贷款，就他家亲戚在银行信贷部当经理。我说贷30万元左右，他说办贷款要交3000元的保险费、600元的办卡费。后面我们相互加微信，他叫赶紧把钱转给他，银行的朋友在等着，过了下班时间不好整。因为当时我没有钱就没有立即转给他。后我去农行取钱，存到我手机微信上后通过微信转了3597元给他。2018年7月16日上午10点左右，那个男的打电话给我说，再存2000元钱在办贷款开户的卡上，贷款下来后会返还，我通过微信转账转了2000元钱给他。又过了几天我打电话问他贷款的情况，他回答“过几天就差不多了”，他会通知我的。8月29日，我又问他贷款办得咋样了，他在微信上回答说“下星期一下午签字拿钱”。但是他一直都没有联系我，后来起艳香打电话告诉我说可能被骗了，我们一起于9月3日到派出所报警的事实。2、微信聊天、转账截图、缪维才农行卡交易明细，综合证实2018年7月1日，被害人王某通过微信转了5597元给微信号为×××,昵称：半城烟沙的男子；7月16日该男子说需要交2000元在办贷款开户的卡上，贷款下来后会返还，被害人王某又通过微信转账2000元给该男子，两次共计转账5597元的事实。3、被告人缪维才供述和辩解，证实王某是起艳香介绍的，我和他见面之后，他说要贷款，我说我姐夫在农行，可以办到十万到三十万三年无息贷款，满三年一次性还清，还不了话可以转成有息贷款，贷款要交3600元保险费，过了两三个小时，王某就微信转了3597元给我，因为他钱不够，后面又转了3元给我。之后我又以开卡为由叫他转2000元给我，总共是5600元。办贷款的事我只是随便问一下，我和他要点钱来是想周转一下。四、2018年7月，被告人缪维才谎称可以帮李某2贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、资料费、手续费等费用为名，先后骗取被害人李某2人民币7300.00元（其中2018年7月11日微信转账4800元、7月22日微信转账2500元、7月23日微信转账1600元）。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人李某2陈述，证实2018年7月11日下午4点左右，我到起艳香“爱车小屋”玩，起艳香说她有个朋友的姐夫是银行信贷部经理，可以帮贷款，问我给贷款，我说要的。后起艳香打电话给他朋友。他朋友说还有两个贷款名额，贷款的话要交4800元费用。我当时没钱，就回家同父母要钱。晚上，我接起艳香电话，叫我把身份证拍照后用微信传给她拿去做贷款资料，4800元贷款费她先帮垫着，当晚还将她垫款给她朋友的转款凭证微信发给我看。第二天我将4800元用微信转给起艳香。2018年7月16日，起艳香打电话给我说，还要交2500元费用给她朋友,到7月22日，我向父母要钱后，又将2500元用微信转给起艳香。2018年7月23日，起艳香打电话给我说还要交1600元手续费，我用微信又转给她。2018年8月24日，帮贷款那个男打电话来说要我再交4200元的上税费，我说没有钱，他说先帮我垫2200元钱，叫我转2000元钱给他，我叫他等一下，后我打电话问起艳香怎么办。起艳香说不能打钱了，我们已垫了很多钱了。后贷款一直没有下来，起艳香说“我们都被那个男的骗了”。2018年9月3日我们就去报警了的事实。2、微信聊天转账截图、缪维才农行卡交易明细综合证实到2018年7月，李某2经起艳香介绍由一个微信昵称叫半城烟沙的男子帮办理无息贷款，需要交贷款费用、手续费、卡费、材料费和补助化肥的运费等费用骗取李某2共计7300元的事实。3、被告人缪维才供述和辩解，证实起艳香跟我说过她有个兄弟也要办贷款，叫我帮忙，没说叫什么名字，后来她叫有个人加我微信，我验证通过后对方通过微信转了1600元钱给我。那1600元钱被我用了。除了1600元外,我没收过他其他钱，起艳香是否收过我不知道。五、2018年6月至7月，被告人缪维才谎称可以帮助李某3贷无息贷款，后以办理贷款需要缴纳保险费、卡费、三户联保费等为名，先后骗取李某3人民币13750.00元（其中2018年6月6日微信转账3000.00元、6月7日微信转账2000.00元、6月11日微信转账1750.00元、6月29日微信转账900.00元、7月18日微信转账2500.00元、8月中旬的一天现金交付3600.00元）。后李某3告知缪维才已报警，要求赔偿损失，缪维才于2018年9月退还李某310000.00元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人李某3陈述，证实2018年6月份，我侄姑娘起艳香跟我说她认识一个男的可以办理货款。6月6日下午，我和那名男子在起艳香的洗车店见面后，男子说他姐夫是信货部经理，他爹是农行退休工作人员，可以给我做担保，之后男子以保险费、担保费、卡费等名义要求我交钱。到8月中旬，那个男子打电话说拿3600元给他姐夫，就可以提款了，当天下午我将3600元现金送到给起艳香，让起艳香转给他。当晚我打电话问他钱收到没有？他说收到了，8月15日可以签字拿钱。到15号早上我到太阳广场对面农业银行等男子，他说有事来不了，之后好几天都找借口推脱，我有点怀疑被骗，就报警了。被骗后我到银行查询没有我贷款的信息，去问起艳香才知道男子叫缪维才。我先后打电话、发微信叫他还钱，但就是不见还钱，报案后打电话给他，他说等着派出所来解决。2018年9月4日他转了9000元钱给我，9月19日我打电话向他要剩下的钱，9月20日他又转了1000元给我，另外的3600元叫我跟起艳香要，他说他没有收到3600元的事实。2、微信聊天转账截图、缪维才农行卡交易明细，综合证实到2018年6月，李某3经起艳香介绍由一个微信昵称叫半城烟沙的男子帮办理无息贷款，需要交贷款费用、手续费、卡费、材料费和补助化肥的运费等费用,于2018年6月6日、6月7日、6月11日、6月29日、7月18日、8月中旬的一天骗取李某3人民币共计13750.00元的事实。3、证人起艳香证言，证实2018年8月2日下午5点左右，李某3拿了3600元的现金到我爱车小屋，其中有200元是零钱，然后我通知缪维才过来拿钱，二十多分钟后缪维才开车来拿钱说这个钱是拿去给他表哥“上供”的，要全部是100元的面值，我换好钱后从缪维才的车窗将3600元钱递进去给他，接着缪维才就开着车走了，当天我店里面的小工殷某在场的事实。4、证人殷某证言，证实我听起艳香说过有个男的帮她办贷款的事情，那个男的我在店里见过，不知道名字。我见起艳香给那个男的拿过两次钱。第一次拿走的那笔钱是起艳香的婶婶李某3的，因为当天起艳香说是李某3送钱来办贷款，李某3走后半小时，那个男就来拿钱了。第二次时间离第一次拿钱时间一个月左右，起艳香拿了几百块给他的事实。4、证人李某9证言，证实起艳香是我侄女，2个多月前，我听起艳香说他认识一个大老板，不用身份证就可以贷款给我们，还说这个大老板跟她是男女朋友关系。我出于对起艳香的信任就让她联系那个大老板帮我们贷款，我拿过1750元现金给起艳香；还有一次我从中和老家拿来了3600元钱，由李某3拿给起艳香；另外一部分听我媳妇说她通过微信转给帮忙贷款那个人，加上现金和转账，共给对方一万多元。在9月份的时候，帮贷款那个人通过银行转了9000元还我们，还有1000元钱是通过微信转还我媳妇的，总计还了我们10000元的事实。5、被告人缪维才供述和辩解，证实有一天我在起艳香的洗车店见到李某3，说起贷款的事情，李某3叫我帮问问。当天我叫李某3交了3000多元保险费，是微信转账，后来我以办贷款为名向李某3要了四次左右的钱，每次几百到一、二千，她都是微信转给我，总共9000多元。最后一次我说还要3600元，她说拿给起艳香了，但起艳香没有给我。后来李某3逼着我还钱，我在2018年9月4日在取款机上转了9000元给她，2018年9月20日又通过微信转了1000元给她。李某3的钱我已经全部还清了的事实。公诉机关就本案还出示以下经庭审举证、质证的综合证据在卷证实：1、报警记录、接警登记表、受案登记表、到案经过，证实了案件来源情况及被告人缪维才系被公安机关电话通知到案的事实。2、户口证明，证实被告人缪维才的居民身份情况及其达到刑事责任年龄的事实。3、证人高某证言，证实2018年10月8日下午15点左右，我发现有几个人来到政法委办公室门口，他们说是来找一个叫缪维才的人办事，还拿出一张缪维才的照片给我看,我说政法委这里没有叫缪维才的人，有个男子说：缪维才承诺帮他们买房子，搬迁后还有补助、帮小孙子办理上学和办理无息贷款之类的事情，他们已经拿给缪维才十多万钱了。我听后觉得这家人被骗了,就打电话跟派出所联系，得知缪维才因为诈骗被采取了强制措施后,就开车把他们送到派出所报案的事实。4、证人缪某证言，证实我是缪维才的父亲，缪维才开始跟焦学会结婚生有一子，第二个媳妇是起珍翠，听说他跟起珍翠离婚之后又复婚，具体有没有离婚我不清楚，他还跟猛虎拉利坪的一个小姑娘处过男女朋友关系。跟焦学会离婚之后他就在外面租房住或者住在朋友家，偶尔没钱用了回来吃顿饭找我们拿千把块钱。他一直没有什么稳定职业，有时我问他在做什么，他喊我不要问。他以前在小哨超限运输卡点干过半年的小工，后面因为风险大没有继续干了。前两年逢年过节还会买点烟酒回来给我，这两年从来不买东西回来，还随时找我拿钱，有时拿几百，有时拿几千的事实。5、被告人缪维才的综合供述：我答应给起艳香、李某3办贷款在2018年6月中旬，答应给王某办贷款在2018年7月初，起艳香跟我说她兄弟办贷款的时间是2018年7月中旬。我只有一个微信号，是×××，昵称是“半城烟沙”。我清楚我的行为是诈骗行为，是非法的，骗他们钱之后我一直在永仁，也还了部分。办贷款的事我没有问过银行的人，问过其他人。2010年我从看守所出来以后，在永仁各地打工，卖过保险，在公路段超限运输做过事情，中通快递送快递，没有做过工程。6、现场勘查笔录及现场照片，证实公安机关接起艳香报警后，于2018年9月3日，在见证人见证下，侦查人员对起艳香、李某3、王某被诈骗地点进行勘验、检查，地点位于永定镇爱车小屋汽车用品店。勘查过程中对起艳香等人被骗的微信转账记录进行了拍照（转账内容与被害人陈述一并摘录）的事实。7、缪维才手机号码通话清单、被害人所使用手机号码说明，证实了2018年6月至9月，缪维才与被害人的通话情况，其中李某3、李某2陈述在被骗过程中与缪维才的通过情况与通话清单相印证，2018年8月底至9月，起艳香、李某1、黎某1、李某3与缪维才通话频繁，于被害人陈述的发现被骗后打电话向缪维才要钱事实相印证的事实。8、物证照片，扣押决定书、扣押清单，证实公安机关于2018年9月25日扣押了缪维才土豪金苹果手机一部的事实。9、前科劣迹材料，证实缪维才曾两次犯罪被永仁县人民法院判处刑罚，具有犯罪前科的事实。上述证据经庭审质证，被告人均未提出实质性异议，上述证据来源合法，内容客观真实，与公诉机关指控的事实具有关联性，证据之间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人缪维才以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以为被害人购买房屋、移民搬迁、办理无息贷款等虚构事实为诱饵，取得被害人的信任后，先后多次骗取多人财物达人民币274847.00元，数额巨大，用于个人挥霍，致所骗款无法归还，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立。被告人缪维才曾两次犯罪被永仁县人民法院判处刑罚，有前科劣迹且其诈骗行为情节恶劣、危害后果大，予以酌定从重处罚。被告人缪维才辩称只骗取被害人小额的现金，指控的诈骗金额不是事实，但通过对微信聊天转账截图、银行卡交易明细、被害人陈述、证人证言、录音资料等证据分析，可以综合认定被害人实际被诈骗的金额已达人民币274847.00元，属于数额巨大，故其辩解不能成立，本院不予采纳。根据被告人缪维才犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十九条之规定，判决如下：一、被告人缪维才犯诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币50000.00元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月25日起至2027年3月24日止，罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人缪维才退赔被害人李某1、黎某1的经济损失194550.00元；退赔被害人起艳香的经济损失53650.00元；退赔被害人王某的经济损失5597.00元；退赔被害人李某2的经济损失7300.00元；退赔被害人李某3的经济损失3750.00元，合计人民币264847.00元。三、随案移送笔记本一本退回被害人李某1，苹果手机一部依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  封颖洁审 判 员  尹绍山人民陪审员  张倬玮二〇二〇年四月三日书 记 员  黎兴波