湖北省松滋市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1087刑初20号公诉机关松滋市人民检察院。被告人朱道新，男，1955年2月28日出生于湖北省松滋市，汉族，初中文化，农民，住湖北省松滋市。因涉嫌犯擅自设立金融机构罪于2019年1月2日被松滋市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月1日被逮捕。现羁押于松滋市看守所。辩护人邹磊，湖北盛华律师事务所律师。湖北省松滋市人民检察院以鄂松检刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人朱道新犯集资诈骗罪，于2020年1月7日向本院提起公诉，本院于次日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年8月13日公开开庭审理了本案。松滋市人民检察院指派检察员周东平、尹金健出庭支持公诉，被告人朱道新及辩护人邹磊均到庭参加诉讼。期间，因新冠肺炎疫情原因裁定中止审理一次、决定延期审理两次。现已审理终结。公诉机关指控，1976年至2003年期间，被告人朱道新时任松滋市老城镇新华村出纳及松滋市信用社新华村信用站负责人，负责新华村范围内村民存贷款业务。2004年，松滋市信用社老城镇新华村信用站撤销，朱道新为了继续吸收村民资金，虚构代办银行储蓄事实，按银行同期存款利率吸收村民资金。2006年，被告人朱道新私刻“松滋市老城镇储蓄代办点”公章并私自印制储蓄存款凭条大规模吸收村民资金。因采取“拆东墙补西墙”的方式，导致后续资金缺口越来越大，按照银行同期利率已无法吸收更多存款，2010年，被告人朱道新遂以高息为诱饵，继续向不特定的村民非法吸收资金。截止2018年11月20日，被告人朱道新先后向杨某2、胡某1、杨某3等143名被害人吸收资金共计1173.013万元，其中470.94万元用于支付利息，一部分资金用于买码等赌博活动，且未用于生产经营活动，尚有500余万元被告人朱道新拒不交待资金去向。截止案发，被告人朱道新造成被害人实际损失702.073万元无法归还。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1.私刻印章一枚、POS机一台等物证；2.户籍证明、借条、储蓄存款凭条、银行交易明细、还款凭证及公章印模等书证；3.证人杨某35、邹某1、杨某1、杨某34、邹某3、严某等人的证言；4.被害人杨某2、胡某1、杨某3、肖某、胡某2、黄某1、陈某1、李某1、王某1、杨某4、胡某3、李某2等人的陈述；5.湖北荆松会计师事务所鉴证报告；6.讯问视频光盘；7.被告人朱道新的供述和辩解；8.受案登记表、立案决定书、情况说明等证明材料。公诉机关认为，被告人朱道新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱道新对指控的犯罪没有异议，愿意接受刑事处罚，建议判处被告人朱道新十五年有期徒刑，并处没收财产。若赔偿被害人经济损失，建议判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金十万元。被告人朱道新对指控的事实、罪名及量刑建议无异议，在开庭审理过程中亦无异议，表示自愿认罪。被告人朱道新的辩护人邹磊提出如下辩护意见：一、公诉机关指控被告人朱道新犯集资诈骗罪证据不足。二、公安机关在调查取证时存在瑕疵，导致诸多证据的合法性受到影响，相应的吸收存款数额应予扣除。三、对于湖北荆松会计师事务所所做的鉴证报告，辩护人对其合法性提出质疑。四、被告人朱道新有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚。五、被告人朱道新没有前科，本次又当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。经审理查明，1976年至2003年期间，被告人朱道新时任松滋市老城镇新华村出纳及松滋市信用社老城镇新华村信用站负责人，负责新华村范围内村民存贷款业务。2004年，松滋市信用社老城镇新华村信用站撤销。朱道新为了继续吸收村民资金，虚构代办银行储蓄的事实，按银行同期存款利率吸收村民资金。2006年，朱道新私刻“松滋市老城镇储蓄代办点”公章并私自印制《储蓄存款凭条》大规模吸收村民资金至2010年。朱道新因采取“拆东墙补西墙”的方式，导致后续资金缺口越来越大，按照银行同期存款利率已无法吸收更多存款。从2010年开始，朱道新遂以高息为诱饵，继续向不特定的村民非法吸收资金。截止2018年11月20日，被告人朱道新先后向杨某2、胡某1、杨某3等143名被害人吸收资金共计1173.013万元，其中一部分资金用于支付利息，一部分资金用于地下“六合彩”买码赌博活动，另将一小部分资金借给他人使用，尚有数百万元朱道新拒不交待资金去向。其集资后并未用于生产经营活动。2019年9月25日，湖北荆松会计师事务所作出荆松会鉴字（2019）026号鉴证报告，鉴证结论为：1.朱道新吸收存款总余额1173.013万元；2.朱道新涉案的付息总金额470.94万元；3.朱道新涉案的损失总金额为702.073万元。同时，该鉴证报告对于利息支付鉴证问题作出如下说明：我们无法根据公安部门提供的书证中获取准确的付息金额。根据朱道新的供述，其支付的利息总金额为470.94万元。根据受害人143人的陈述，有6人的付息金额情况无法核实，137人的利息支付总金额为52.297万元。截止案发，被告人朱道新实际未兑付的金额为1108.626万元。143名被害人实际损失为：1.杨某20.5万元；2.杨某516.2万元；3.胡某130万元；4.胡某48万元；5.杨某614.4万元；6.杨哲文0.3万元；7.佘某3万元；8.杨昌春22.2万元；9.杨昌鄂29.15万元；10.赵培琼11.8万元；11.胡庆武1万元；12.杨某311.85万元；13.杨某79.87万元；14.胡守贞0.56万元；15.焕顺玉0.6万元；16.黄德忠20.75万元；17.徐某19万元；18.黄某152.7万元；19.杨某81万元；20.彭玉和0.5万元；21.杨昌新2.2万元；22.杨某92.7万元；23.杨立华15.4万元；24.杨雪5万元；25.王某132.5万元；26.张大会1万元；27.余吉康5万元；28.肖某10万元；29.邓某12.7万元；30.杨某1017.5万元；31.江某6万元；32.胡某510万元；33.田某12万元；34.杨松清25万元；35.杨某438.8万元；36.杨某111.4万元；37.李某56万元；38.胡超10万元；39.李**19.5万元；40.张某10.6万元；41.张于斌12.7万元；42.樊某32.77万元；43.杨某121.76万元；44.胡某3126万元；45.杨**22.3万元；46.王尊贵10.1万元；47.朱光胜13万元；48.杨某131.1万元；49.胡在凤2.7万元；50.吕某11.6万元；51.胡某81万元；52.周志平2.6万元；53.贺安云2.3万元；54.黄某20.21万元；55.胡某99.4万元；56.鲍支秀0.48万元；57.杨文雄0.5万元；58.杨某150.4万元；59.杨正吉2.2万元；60.秦双春1.32万元；61.杨某167.5万元；62.杨祥华1.5万元；63.杨某90.4万元；64.杨某170.5万元；65.杨某180.55万元；66.毛某2万元；67.胡家乐4.1万元；68.陈某23.51万元；69.杨某193.47万元；70.向在喜0.83万元；71杨启海4.55万元；72.杨小雪4.8万元；73.李某65.4万元；74.邓某33.866万元；75.周某10.7万元；76.杨启富13.5万元；77.许地春0.7万元；78.周振翠1.2万元；79.杨某214.2万元；80.杨某222万元；81.杨某234万元；82.徐某211万元；83.秦道清2万元；84.樊哲贵3万元；85.李某77万元；86.樊哲洲6万元；87.樊春丽2.7万元；88.易某16.79万元；89.杨某242.69万元；90.黄某43.52万元；91.黄祖元4.3万元；92.李某250万元；93.杨某253.6万元；94.黄昌会0.5万元；95.黄文珍2.8万元；96.胡某110.76万元；97.杨某261万元；98.杨贵2.45万元；99.胡家会0.203万元；100.杨某271.72万元；101.杨某283.3万元；102.黄万珍0.5万元；103.王某25.49万元；104.胡元平3.3万元；105.鲍某20.28万元；106.周某22万元；107.刘某22.4万元；108.张某33.51万元；109.张某40.965万元；110.胡玉炳1.15万元；111.张万秀0.33万元；112.杨某290.2万元；113.李某81万元；114.曾某14.462万元；115.向某1.8万元；116.黄海8.1万元；117.黄某523万元；118.宋某2.4万元；119.胡世林1万元；120.胡某123.46万元；121.胡余龙0.2万元；122.程某8万元；123.易某25.4万元；124.黄某65.15万元；125.杨某305万元；126.杨正梅2.6万元；127.杨启强14万元；128.杨婵2.6万元；129.袁世忠15万元；130.李某910万元；131.杨金娥3万元；132.沈德梅4.8万元；133.杨某319.8万元；134.杨清桥9.7万元；135.李元云19.3万元；136.黄某79万元；137.杨金汉7.8万元；138.高某18.6万元；139.杨某326.5万元；140.胡某131.2万元；141.杨昌武4.9万元；142.余某2.5万元；143.杨某332.5万元。被害人损失合计1108.626万元。同时查明，2019年1月2日，被告人朱道新主动到松滋市公安局经济犯罪侦查大队投案，但归案后并未如实供述自己的主要犯罪事实，拒不交待数百万元的资金去向，且未退赃、退赔。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，应予确认：1.朱道新犯罪时使用的POS机1台、印章1枚、《储蓄存款凭条》23捆等相关物证；2.立案决定书、相关强制措施法律文书，被告人朱道新户籍证明、任职情况说明、身份证明，被害人及证人户籍证明或身份证复印件，公安机关出具的相关情况说明、朱道新及其家属银行交易明细、借条、借款人员一览表、《储蓄存款凭条》、集资诈骗金额一览表、搜查笔录、扣押清单，中国人民银行关于推广银行卡助农取款服务的通知、松滋市邮政分公司金融业务部出具的情况说明、松滋农村商业银行出具的情况说明、老城新华村委会和老城派出所出具的集资人徐仁义死亡证明等相关书证；3.被害人杨某2、杨某5、胡某1、胡某4、杨某6、佘某、陈某1、李某3、胡某2、杨某3、杨某7、焕顺玉、刘某1、徐某1、黄某1、杨某8、杨某9、李某4、王某1、肖某、邓某1、杨某10、江某、胡某5、田某1、杨某4、杨某11、李某5、张某1、樊某、杨某12、胡某3、胡某6、胡某7、杨某13、胡在凤、吕某1、胡某8、杨某14、吕某2、黄某2、胡某9、鲍某1、杨某15、胡某10、杨某16、杨某9、杨某17、杨某18、毛某、陈某2、杨某1杨某20、邓某2、李某6、邓某3、周某1、李某1、许某、杨某21、杨某22、杨某23、徐某2、张某2、黄某3、李某7、易某1、杨某24、黄某4、胡某6、杨某25、邹某1、胡某11、杨某26、杨某27、杨某28、王某2、鲍某2、周某2、刘某2、张某3、张某4、田某2、杨某29、李某8、曾某1、向某、黄某5、宋某、胡某12、程某、易某2、黄某6、杨某30、陈某3、周某3、李某9、杨某1、杨某31、王某3、邹某2、黄某7、陈某4、高某1、杨某32、胡某13、余某、杨某33、黄某8的陈述；4.证人杨某35、邹某1、杨某1、杨某34、邹某3、严某、高某2、胡某5、胡某14、陈某3的证言；5.湖北荆松会计师事务所荆松会鉴字（2019）026号鉴证报告、关于朱道新案件相关审计事项的说明；6.被告人朱道新的多次供述及辩解；7.同步讯问视频光盘2张等证据，足以认定。本院认为，被告人朱道新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法追究其刑事责任，应“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”。并应责令其退赔143名被害人的损失。公诉机关指控的主要事实和罪名成立。被告人朱道新的辩护人邹磊提出的第一、二、三、四条辩护意见与审理查明的事实和证据不符，本院均不予采纳。其提出的第五条辩护意见经查属实，本院予以采纳。被告人朱道新虽然自动到公安机关投案，但并未如实供述自己的主要犯罪事实，依法不能认定为自首。其在审理中表示自愿认罪，可以酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）（四）（七）项、第五条第一款、第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人朱道新犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月2日起至2033年7月1日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人朱道新退赔143名被害人损失合计人民币1108.626万元（详细清单附后），于本判决生效后十日内履行。三、对被告人朱道新作案工具POS机1台、印章1枚、《储蓄存款凭条》23捆等予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 悦审 判 员  沈忠明审 判 员  邓姣华人民陪审员  佘成义人民陪审员  周有华人民陪审员  谢小丹人民陪审员  张子燕二〇二〇年十二月十五日书 记 员  罗庆华