上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1691号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人石某某，女，1976年7月28日出生，汉族，户籍地湖南省，住江苏省昆山市。辩护人程金海，北京安博(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]1652号起诉书指控被告人石某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人石某某及其辩护人程金海到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年至2018年案发，仇高昌(另案处理)伙同他人，设立上海再昌资产管理有限公司(以下简称“再昌资产公司”)等各关联公司及其下属二十一世纪、中融、东海大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相授等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款人民币16亿3千2百余万元(以下币种均为人民币)，未兑付金额3亿5千9百余万元。2016年1月至2018年9月，被告人石某某在担任再昌资产公司东海大厦营业部业务员期间，采用上述手法变相公开非法吸收公众存款，经司法审计，共计吸收资金4,271.11万元，未兑付金额为2,388.97万元，再昌资产公司、仇高齐转入其本人及配偶个人账户223.66万元。2019年12月17日，被告人石某某在江苏省昆山市花桥镇阳光新生活广场内被公安民警抓获归案并如实供述。为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读和出示了同案关系人肖岩、范超的供述、集资参与人吴尧云、葛秀珍等人的报案笔录及相关融资租赁收益权转让合同、再昌资产公司的工商登记资料、上海申威联合会计师事务所出具的司法鉴定意见书、常住人口基本信息、案发经过等证据，以证实上述指控。公诉机关认为，被告人石某某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人石某某认罪认罚，可以从宽处理。被告人石某某系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人石某某有坦白情节，可以从轻处罚。被告人石某某对起诉书的指控基本无异议。辩护人对起诉书指控的罪名无异议，提出应从犯罪金额中减去石某某本人及其近亲属投资的数额1450万元。庭审中，被告人石某某及辩护人未提供证据。经审理查明：2013年至2018年案发，仇高昌(另案处理)伙同他人，设立上海再昌资产管理有限公司(以下简称“再昌资产公司”)等各关联公司及其下属二十一世纪、中融、东海大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相授等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款人民币16亿3千2百余万元(以下币种均为人民币)，未兑付金额3亿5千9百余万元。2016年1月至2018年9月，被告人石某某在担任再昌资产公司东海大厦营业部业务员期间，采用上述手法变相公开非法吸收公众存款，经司法审计，共计吸收资金4,271.11万元，未兑付金额为2,388.97万元，再昌资产公司、仇高齐转入其本人及配偶个人账户223.66万元。2019年12月17日，被告人石某某在江苏省昆山市花桥镇阳光新生活广场内被公安民警抓获归案并如实供述。认定上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1.同案关系人肖岩、范超的供述，证实被告人石某某担任再昌资产公司东海大厦营业部业务员参与变相吸收公众存款的事实。2.集资参与人吴尧云、葛秀珍等人的报案笔录及相关融资租赁收益权转让合同等，证实再昌资产公司通过线下门店等方式公开对外销售理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金数额巨大的事实。3.再昌资产公司的工商登记资料，证实该公司未获得开展金融业务的许可。4.上海申威联合会计师事务所出具的司法鉴定意见书，证实被告人石某某共计吸收资金4,271.11万元，未兑付金额为2,388.97万元，收到再昌资产公司、仇高齐转入其本人及配偶个人账户223.66万元。5.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人石某某的身份情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人石某某的到案情况。7.被告人石某某的供述，证实到案后对上述犯罪事实基本如实供述。本院认为，被告人石某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于辩护人提出的应从犯罪金额中减去石某某本人及其近亲属投资的数额1450万元的辩护意见，经查实，起诉书指控的犯罪金额不包括被告人及其近亲属投资的金额，故辩护人的相关辩护意见，不予采纳。被告人石某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人石某某到案后能如实供述自己的罪行并认罪认罚，依法从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人石某某从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人石某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月17日起至2021年12月16日止。)二、已查封、冻结、扣押的涉案财物及退缴的违法所得，依法按比例发还，不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁文豪人民陪审员  黄 燕人民陪审员  陈 跃二〇二〇年十月二十六日书 记 员  苏 岑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。