天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初408号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人张文静，女，1982年8月11日出生于天津市武清区，汉族，群众，大专文化，户籍地天津市北辰区，现住天津市北辰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月20日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年9月20日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人刘会利，天津刘会利律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕384号起诉书指控被告人张文静犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日向本院提起公诉，并适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员王萌出庭支持公诉，被告人张文静及其辩护人刘会利到庭参加诉讼。2019年8月21日，公诉机关发现案件需要补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2019年9月21日提请恢复法庭审理。2019年12月20日，公诉机关发现案件仍需补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2020年1月20日提请恢复法庭审理。经报请天津市第一中级人民法院批准，本案延长审限三个月。案件审理期间，本案于2020年4月26日至2020年5月15日中止审理。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，郝某某（另案处理）自2014年10月在天津市静海区设立恒赫资产管理（天津）有限公司（简称“恒赫”公司），系该公司实际控制人，后郝某某在无吸揽存款许可的情况下在天津市成立多家分公司、门店，对外以保本保息、资金安全为由，通过媒体广告、散发传单、口口相传等方式，对外宣传该公司经营“医贷宝”、“光伏贷”等多款年化收益率8%至12%的投资理财产品，并向社会不特定人员吸收资金。被告人张文静于2015年11月加入“恒赫”公司，后担任“恒赫”公司武清营业部经理，负责宣传理财产品、吸收存款、招聘业务员、管理团队、安排任务等工作。期间共向刘某某、邢某某等100余名投资人吸收存款共计人民币2000余万元。上述投资人的存款以POS机转账、银行卡转账等方式转入“恒赫”公司账户及郝某某等人账户，由郝某某等人控制并用于返本付息、公司经营等。上述投资款大部分未归还投资人。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人张文静的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定予以判处，并建议对张文静判处有期徒刑五年六个月至七年六个月，并处罚金。被告人张文静对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人张文静系主动投案，并如实供述，属自首；张文静在恒赫公司的地位较低，所起作用较小，且能认罪悔罪，建议对张文静从轻处罚。经审理查明，2014年，郝某某（另案处理）等人在天津市静海区注册成立恒赫资产管理（天津）有限公司（简称恒赫公司），该公司经营范围为资产管理、社会经济信息咨询服务、商务信息咨询服务等。恒赫公司后在天津市武清区成立门店。被告人张文静于2015年11月加入恒赫公司，后担任恒赫公司武清营业部经理，负责宣传理财产品、吸收存款、招聘业务员、管理团队、安排任务等工作。被告人张文静任职期间，武清区门店向不特定人员宣传P2P模式的理财产品“医贷宝”、“光伏贷”、“致赫贷”等多款年化收益率8%至12%的投资理财产品，并向社会不特定人员吸收资金，承诺定期返本及支付高息，并用恒赫资产管理（天津）有限公司与集资参与人签订《个人认购服务协议》，集资参与人交款后，再出具《收款确认书》等，集资参与人的钱款以POS机转账、银行卡转账等方式转入恒赫公司账户及郝某某等人账户，由郝某某等人控制并用于返本付息等。2018年8月，恒赫公司及郝某某被天津市其他区公安机关查获。被告人张文静后于2018年8月20日，在得知恒赫公司及郝某某被公安机关查处后，自行前往天津市公安局武清分局询问情况时，被公安机关查获，后其如实供述了上述事实。案发后，根据天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截至2018年8月，被告人张文静以恒赫公司名义共向刘春华、邢桂成等120余名集资参与人吸揽资金共计人民币2000余万元，致集资参与人损失共计1900余万元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额以审计报告中载明的为准）。被告人张文静到案后如实供述了上述事实。另查明，被告人张文静在恒赫资产管理（天津）有限公司武清门店工作期间，得款共计493193.2元。上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、案件来源及抓获经过、恒赫资产管理（天津）有限公司工商注册及历史变更信息、武清门店查封照片、恒赫公司营业机构名单、架构图、协助查询财产通知书及郝某某的账户明细、恒赫资产管理（天津）有限公司的银行信息、张文静的银行账户信息、调取证据清单及武清地区的投资情况汇总表、银行交易流水、各区域负责人奖励明细表及张文静奖励明细表、集资参与人陈述、接受证据材料清单及债权认购协议、债权转让协议、垫付意向函、个人出借服务协议、光伏贷个人认购协议、医贷保个人认购服务协议、POS机小票、收款确认书复印件、证人证言、天津市正泰有限责任会计师事务所出具的专项审计报告、被告人供述辩解、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张文静违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张文静能自行前往公安机关，并在公安机关对其讯问时，如实供述了自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，依法可从轻处罚。辩护人发表的辩护意见，本院酌情予以考虑。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张文静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2024年2月19日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、被告人张文静的违法所得人民币493193.2元依法予以追缴，并按照集资参与人的集资额比例予以发还；不足部分继续追缴并按照同等原则予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健人民陪审员  李克红人民陪审员  高乃增二〇二〇年五月二十五日书 记 员  金小雨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。