宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2020）宁0402刑初60号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人赵某1，宁夏固原市人，户籍所在地宁夏固原市，住宁夏固原市，公民身份号码：×××。2019年7月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪，由固原市公安局原州区分局刑事拘留。2019年8月8日由固原市公安局原州区分局决定取保候审。2019年11月25日由固原市原州区人民检察院批准逮捕，2019年11月26日由固原市公安局原州区分局执行逮捕，现羁押于固原市看守所。辩护人杨某1，宁夏益成律师事务所律师。固原市原州区人民检察院以固原检一部刑诉（2020）22号起诉书指控被告人赵某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，在审理过程中因不可抗力，于2020年2月3日中止审理，于2020年4月20日恢复审理。依法组成合议庭，适用普通程序于2020年4月22日公开开庭进行了审理。固原市原州区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人赵某1及其辩护人杨某1到庭参加诉讼。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，2013年11月25日被告人赵某1注册成立固原宝元享通投资有限公司并担任公司法人代表，2013年至2019年期间，被告人赵某1以固原宝元享通投资有限公司名义，未经中国人民银行批准，公开采用口口相传的形式，向杨某2、王某1、何某等社会不特定对象吸收存款，并承诺支付月息1.5%的高额利息。截止案发，被告人赵某1共吸收存款596万余元，已支付利息198万余元。案发后，公安机关扣押涉案房产二处。公诉机关为证实指控的犯罪事实成立，提供了相应证据，认为被告人赵某1非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人赵某1具有自首情节，可以从轻处罚，建议对其在三年以上四年以下判处刑罚，并处罚金，提请本院依法判处。被告人赵某1对指控的罪名和事实无异议，并自愿认罪悔罪。辩护人杨某1辩护意见：对指控的罪名、犯罪事实、吸收金额均无异议。对被害人何某、马某、王某2、王某3、余某、张某、毛某、杜某的存款金额无异议，对被害人杨某2、王某1、贾某1、慧某、王某4、李某、秦某、吴某、赵某2、郭某1、王某5、关某、哈某、贾某2、贾某3、贾某4、郭某2的偿还的利息金额和实际损失金额有异议。1.向杨某2支付利息249900元，其实际损失130100元。2.向王某1支付利息212250元，超出支付利息62550元。3.向贾某1支付利息36450元，其实际损失173350元。4.向惠玲支付利息28200元，其实际损失17505元。5.向王某4支付利息144450元，其实际损失45550元。6.向李某支付利息330705元，其实际损失54295元。7.向秦某支付利息27000元，其实际损失13000元。8.向吴某支付利息17250元，其实际损失11750元。9.向赵某2支付利息48400元，其实际损失111600元。10.向郭某1支付利息373086元，超出本金106086元。11.向王某5支付利息28350元，其实际损失21650元。12.向关某支付利息71700元，其实际损失41700元。13.向哈某支付利息242370元，其实际损失102630元。14.向贾某2支付利息225000元，其实际损失125000元。15.向贾某3支付利息261150元，其实际损失38850元。16.向贾某4支付利息15900元，其实际损失4100元。17.向郭某2支付利息147497.95元，其实际损失286002.05元。本案中被告人向各被害人偿还利息金额为3025608.95元、折抵后未偿还金额为3207677.05元，其中128324元没有凭证，但该部分被告人实际支付给被害人，并不是公诉机关认定的造成受害人损失436.5622万元，对该事实有辩护人出具的还款流水和收据证明。对各被害人本金尚未归还的,所支付利息折抵本金。被告人主观恶性较小、成立自首、系初犯偶犯、认罪态度好，综上建议对被告人判处有期徒刑三年，并适用缓刑。经审理查明，2013年11月25日被告人赵某1注册成立固原宝元享通投资有限公司并担任公司法人代表，2013年至2019年期间，被告人赵某1以固原宝元享通投资有限公司名义，未经中国人民银行批准，公开采用口口相传的形式，向杨某2、王某1、何某等社会不特定对象吸收存款，并承诺支付月息1.5%的高额利息。截止案发，被告人赵某1先后先吸收：1.杨某238万元，支付利息15.39万元。2.王某115万元，支付利息4.95万元。3.贾晓宇21万元，支付利息3.495万元。4.何某110万元，支付利息19.665万元。5.惠玲20万元，支付利息2.7万元。6.马秀琴10万元，支付利息5.25万元。7.王彩珍60万元，支付利息9.9万元。8.王某215万元，支付利息5.4万元。9.李某38.5万元，支付利息7.9665万元。10.秦某4万元，支付利息0.66万元。11.吴某4万元，支付利息0.54万元。12.王某310万元，支付利息2.85万元。13.余某20万元，支付利息0.6万元。14.张某20万元，支付利息9.9万元。15.毛某30万元，支付利息11.7万元。16.赵海清16万元，支付利息3.945万元。17.郭某126.7万元，支付利息2.4645万元。18.王某55万元，支付利息2.79万元。19.杜某10万元，支付利息1.2万元。20.关某3万元，支付利息1.17万元。21.哈某34.5万元，支付利息22.41万元。22.贾某210万元，支付利息2.1万元。23.贾某330万元，支付利息20.715万元。24.贾某42万元，支付利息0.36万元。25.郭某243.35万元，支付利息2.2668万元。以上非法吸收公众存款596.05万元，已支付利息160.3878万元，尚有435.6622万元没有退还。案发后，2019年11月6日，公安机关查封被告人赵某1名下位于固原市××路房屋一套。2019年12月23日公安机关查封位于固原市派胜世贸广场6号楼110铺室，该房产在被告人赵某1之子梁某1名下，但实际为被告人赵某1所有，两套房屋均有按揭贷款。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证明2019年6月17日杨某2报案，2019年7月4日公安机关决定立案的事实。2.查封笔录及照片，证明2019年11月6日公安机关查封赵某1东海太阳城35-2-101室的事实。3.抓获经过，证明2019年7月4日，赵某1被传唤到固原市公安局原州区分局接受讯问，2019年7月31日，赵某1主动投案。4.个体工商户信息查询单，证明固原宝享通投资有限公司2013年11月25日成立赵某1为法定代表人的事实。5.借条、民事裁定书11份、民事调解书13份、民事判决书4份，证明被告人赵某1向司永强、董瑞平、杨兴鹏、周辉等人出借资金将周辉、赵永刚等人起诉至法院。6.存款人的询问笔录、提供的协议、收条、银行流水或者回执单等，包括投资人杨某2、王某1、贾晓宇、何某、惠玲、马秀琴、王某4、王某2、李某、秦某、吴某、王某3、余某、张某、毛某、赵某2、郭某1、王某5、杜某、关某、哈某、贾某2、贾某3、郭某2等人，证明上述存款人存款的具体数额的事实。7.证人宋某、梁某2的证言、被告人赵某1的供述和辩解，证明2013年11月25日被告人赵某1注册成立固原宝元享通投资有限公司并担任公司法定代表人，2013年至2019年期间，被告人赵某1以固原宝元享通投资有限公司名义，未经中国人民银行批准，公开采用口口相传的形式，向杨某2、王某1、何某等社会不特定对象吸收存款，并承诺支付月息1.5%的高额利息的事实。8.被告人赵某1的供述、证人梁某1、梁某2、牛某的证言、查封笔录及照片、商品买卖合同、收款收据、固原市住房服务中心备案信息，证明位于固原市××区房屋为赵某1所有，梁某1名下派胜世茂广场6号楼110商铺实际所有人为赵某1的事实。被告人赵某1及其辩护人向法庭提供如下证据：建行明细查询共286张、工行明细清单58张、银行回执单61张、付息凭证329张，证明被告人赵某1实际向本案受害人偿还利息金额为3025608.95元，折抵后未偿还金额为320766.05元，其中128324元没有凭证，但该部分被告人已经实际支付给受害人，并不是公诉机关认定的造成受害人损失436.5622万元。对公诉机关向法庭提供的证据，被告人赵某1及其辩护人提出对其中17人的退还利益数额提出异议。经审核，被害人王某4退还利息数额为9.9万元，其他被害人的利息数额经核算，系被告人赵某1吸收款项对应的清偿利息数额，其异议部分属于此前被告人赵某1与被害人经济往来中的所有利息数额。因此，检察机关认定被告人吸收本金数额与支付利息一致，并不矛盾。对被告人的辩护人提出的其他异议，本院不予认定。公诉机关向法庭提供的证据来源合法，客观真实，对案件事实起到证明作用，法庭予以确认，作为本案的定案依据。本院认为，被告人赵某1违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，以口口相传方式向社会不特定人员吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人赵某1犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人赵某1犯罪后经公安机关传唤到案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。对被告人赵某1在案发前后支付各被害人的利息作为借款本金予以折抵。从吸收的本金中予以减除，本院作为量刑情节，酌情对被告人赵某1从轻处罚。辩护人关于对被告人赵某1减轻处罚的辩护意见成立。为维护国家金融管理制度，打击破坏金融管理秩序犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2019年7月31日至2019年8月8日被刑事拘留九天，折抵刑期九天。刑期自2019年11月25日起至2022年5月15日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、查封的被告人赵某1名下位于固原市××路房屋一套、被告人赵某1之子梁某1名下位于固原市派胜世贸广场6号楼110铺室一套，在优先实现抵押权后，剩余款项按比例偿还各被害人借款。三、责令被告人赵某1对非法吸收的公众存款予以退还（详见退还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 刘志聪人民陪审员 杨维松人民陪审员 张广宗 二○二○年七月二日书记员 薛 薇