广东省深圳市龙岗区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0307民初22798号原告：陈某1，女，汉族，1972年12月16日出生，身份证住址：浙江省平阳县。委托诉讼代理人：肖某某，广东法迈律师事务所律师。被告：吴某某，男，汉族，1983年10月15日出生，身份证住址：浙江省平阳县。被告：郑某某，女，汉族，1984年10月31日出生，身份证住址：广东省深圳市龙岗区。两被告共同委托诉讼代理人：刘某某，广东嘉得信律师事务所律师。第三人：陈某2，男，汉族，1970年10月16日出生，身份证住址：浙江省平阳县。原告陈某1与被告吴某某、郑某某、第三人陈某2民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月17日立案后，依法适用于普通程序，公开开庭进行了审理。原告陈某1委托诉讼代理人肖某某、被告吴某某及两被告共同委托诉讼代理人刘某某、第三人陈某2到庭参加诉讼。本案现已审理终结。陈某1向本院提出诉讼请求：一、判令两被告支付逾期还款违约金247200元；二、本案所有诉讼费用由两被告承担。事实和理由：2016年3月23日，被告一、二以资金周转为由，向原告借款合计人民币1200000元，双方约定全部借款须于2016年9月23日还清，逾期付款的，自借款之日起至全部付清之日止，按每月2%支付逾期违约金。在借款期限到期之后，经原告多次催要，被告均以资金紧张为由予以拖延，全部欠款直至2017年1月26日才还清。原告认为，原被告之间的借贷关系真实、合法、有效，两被告故意延迟履行还款义务的行为严重损害了原告的合法权益，依照合同约定应支付违约金。吴某某、郑某某辩称，一、原告要求逾期还款违约金的事实与理由不存在。（一）本案被告出借款项的真实情况如下：本案款项的实际出借人并非原告，而是原告的哥哥陈某2，即本案第三人。陈某2与被告吴某某及案外人张某某曾共同投资设立深圳某某科技有限公司（以下简称某某公司），三人均为公司的隐名股东。2016年初，经三个股东协商，吴某某及张某某愿意退出公司经营，于是三方于2016年2月27日签订《股份转让协议》，约定吴某某及张某某将在某某公司的股份转让给陈某2，由陈某2独自经营。协议签订后，陈某2反悔，不愿意继续经营，遂找吴某某协商，表示愿意将某某公司股份转让给吴某某，吴某某愿意受让。于是，陈某2与吴某某于2016年3月21日签订了《转让协议书》，协议签订后，吴某某向陈某2指定的账号转账支付了股权转让款。但是，当吴某某要求陈某2将公司交接给自己时，陈某2表示，张某某尚欠其借款120万元，如果张某某不偿还其借款的话，其不能将公司交付给吴某某。考虑到某某公司的运营，吴某某表示愿意代替张某某还款，但需要一定的时限。陈某2同意由吴某某代张某某还款，但是表示要转账过账，以表示吴某某愿意代张某某还款。陈某2的过账方式为：陈某2向吴某某转账120万元，吴某某收到钱后，立即取现并交付给陈某2，以表示其代张某某还款，同时证明吴某某欠陈某2的欠款。三方协商好后，陈某2于2016年3月23日13:53分时，以陈某1（本案原告）的账号转账120万元到吴某某的账号，并要求吴某某于同日14:52分将该笔款项取现交付给自己。同时，陈某2还要求吴某某及其配偶郑某某出具一份《借款》及《收条》，表示吴某某收到陈某1出借的款项120万元，并承诺于2016年9月23日前全部偿还完毕。同日，陈某2收到吴某某取现的120万元后，向吴某某出具了《收条》及声明，表示已经收到张某某偿还的款项。（二）本案所有借款本金已经全部还清。2016年9月，由于资金周转困难，吴某某没有办法在2016年9月23日一次性将款项归还给陈某2（陈某1），在征得陈某2同意的情况下，吴某某分别于2016年9月27日向陈某1的账户转账还款20万元；2016年9月30日转账还款10万元；2016年10月13日转账还款50万元；2016年12月12日转账还款10万元；2017年1月19日转账还款10万元；2017年1月26日转账还款20万元，至此，120万元款项全部还清。（三）原告已经将本案《借条》及《收条》原件归还给了被告，即表示原告已经认可了本案所有款项均已结清，不再存在任何欠款。（四）款项还清后，吴某某要求陈某2将《借款》及《收条》归还给自己，陈某2于是授意陈某1将《借款》及《收条》给了吴某某。至此，双方之间已经不再拖欠款项。在偿还最后一笔款项及返还《借款》及《收条》时，陈某2及陈某1均没有提出违约金的问题，现在事过差不多3年，陈某1提出违约金，毫无理由及依据。综上，可知，本案款项实际出借人为陈某2，不是原告陈某1，原告陈某1无权提出本案要求。二、本案中，被告吴某某并未实际使用原告出借的款项，该笔出借的款项在出借的当日就已经取现返还给了出借人，因此，被告的违约并未给出借人造成任何损失。三、原告归还《借条》原件，视为借款合同已经解除，既然合同已经解除，其当然没有理由再要求支付违约金。根据上述理由，应当驳回原告的请求。四、《借条》中约定的是支付预期违约金，该“预期”是指先期违约，是指在合同履行期限到来之前，一方虽无正当理由但明确表示其在履行期到来后将不履行合同，或者其行为表明在履行期到来后将不可能履行合同。但是，本案中，被告并不存在“预期”违约的情形。《借条》中并未约定逾期违约金的问题，因此，原告要求支付逾期违约金没有依据。综上，原告陈某1不是实际出借人，本案的款项亦全部还清，且双方并未约定有支付逾期违约金的情形，因此，请求法院依法驳回原告的诉讼请求。第三人陈某2称，被告吴某某（郑某某）及张某某（实际控制人）于2010年共同投资设立深圳市某某科技有限公司，专业组装水货手机仿冒品牌手机，后因违法生产被立案侦查，员工孙某某等人被现场抓获，法院案号（2011）深龙法知刑初字第140号的责任人法人吴某某、股东郑某某潜逃至今未到案受审。因此深圳市某某科技有限公司无法继续运营，工厂面临倒闭，损失惨重（事后才知吴某某、郑某某、张某某不是单纯的亲戚清白关系，某公司被查封损失将近500多万，张某某没有要她出一分钱）。吴某某、张某某他们商议后叫王某某（张某某配偶）打电话给陈某2问是否愿意来深圳投资做工厂，这几年的手机生意比较好赚，陈某2当时没有多想就答应了，共同投资（张某某30%、吴某某30%、陈某240%）买回两台压铸机，独立创建了五金部，专业生产手机锌合金配件。哪知2011年期间华强北手机行业走下坡路，生意惨淡。亏损一年多后，经陈某2千辛万苦登门拜访有实力的客户，靠他们的鼎力支持慢慢的五金部才有了起色，设备增加到6台压铸机流水线，开始盈利赚钱。于2012年成立深圳某某科技有限公司（以下筒称某某公司），可以说当时没有陈某2的前期的辛勤付出，不可能有某某的今天。然而在利益面前吴某某、郑某某（公司职称老板娘、会计兼出纳）就动起了歪心思，在客户货款明里打折暗拿回扣（吴某某的朋友周某某2012年03月合计货款28.63787万元，让吴某某、郑某某夫妻俩以打折的名义改为18万元整）。还有多次锌合金废料卖出，能不入账的就没入账。陈某2真的看不下去了，于2014年2月25日凌晨1:30写信把这些事告诉了张某某董事长（占有某某公司电池部50％的股份、五金部30%股份）。自此开始公司就没有好日子过了，吴某某郑某某视陈某2为眼中钉，每年年底进行逼宫，说股份少不想干了、要自行创业了等借口逼陈某2退股份给他们。如果陈某2不同意，吴某某就和张某某一起退股，某某公司五金部由陈某2一个人来经营（吴某某一直欺着陈某2不敢接手公司，因为吴某某蓄谋已久把供应商、客户、财务、资金大权都捏在吴某某自己和老婆郑某某的手里，早已在2015年3月克隆注册了深圳某某电子有限公司，把深圳某某科技有限公司的供应商和客户陆陆续续往深圳某某电子有限公司转，一直想以退为进方式霸占公司）。哪知老奸巨猾的张某某早已跟被告吴某某、郑某某勾结在一起，狼狈为奸，张某某一阴谋诡计的策划者，陈某2竟然还把他当兄弟看，张某某他却一边和吴某某策划着阴谋霸占公司，一边还兄弟兄弟的把陈某2骗去给他贷款450万元担保做替罪羊（陈某2毫无知情的被法院保全了两套房产，为保住房产于2018年12月无奈为其交了65万法院执行款，陈某2痛苦的被法院黑名单限制多年，至今还是人民银行的黑名单，不能贷款）。吴某某欺骗陈某2说会好好配合过渡交接公司给陈某2，有供应商的问题或客户的货款问题、售后等他会随叫随到，叫陈某2放心接手整个某某公司，陈某2信以为真，于2016年2月27日跟吴某某、张某某签了股份转让协议。意想不到吴某某他们把某某公司转让给陈某2然后直接架空，原本就是被告吴某某、郑某某和张某某的阴谋（让郑某某利用职务便利于2016年3月29日用网银相继转走某某公司账户里公款207.77万元，让主管胡某某带生产团队离职，让工厂房东厂房另租别人，张某某还让老婆王某某在办公室大哭大闹，死皮赖脸要某某公司），就这样不择手段、狠心的逼陈某2就犯，放弃某某公司，以达到老赖（张某某是法院被执行人）转移资产的目的，并且霸占得公司巨额资产（库存货1244.5685万元，当时只有吴某某、郑某某经手，没有计在股份转让协议里的资产）。张某某再可以逃避偿还2010年向陈某2借款的140万元本金及月利率1％的利息。真可谓是一箭三雕啊。这不是陈某2反悔了，而是后悔与这样人面兽心的小人为伍。但是陈某2有想去派出所报案郑某某职务侵占罪追回公司207.77万元公款继续经营的，但还是考虑到有些亲戚关系，忍耐着未去报案。被告吴某某委托他姐夫金某某当说客来找陈某2协商重签转让协议要回某某公司（某某公司一直来吴某某是志在必得，因为公司存货1200多万，只有他夫妻俩自己知道，陈某2已要求过多次要会计师来查账，被他拒绝不配合），这种情况下陈某2无可奈何，只能放弃某某公司，股份转让给吴某某，但是张某某（转让协议中的第三人股东）2010年借款本金140万元必须要先还给陈某2，否则免谈。吴某某表示愿意替张某某先还款120万，于是陈某2才同意与吴某某于2016年3月21日签订了《转让协议书》，协议签订后，吴某某向陈某2指定的账号转账支付了股权转让款。陈某2马上清理办公室的自用物品恋恋不舍的离开了。而不是吴某某所讲的先后是非颠倒，自相矛盾。吴某某是蓄谋已久的，前面那张协议这么草率让吴某某他们钻了空子，后面这个3月21日《转让协议书》是他找律师写好，且把第三人发挥的淋漓尽致，而且还有两个公证人（林某／陈某3）来作证，如果条件没先谈定吴某某是绝对不会给陈某2转股份款的。关于这段情节陈某2有录音为证，这些事实问题没必要去狡辩。从前面2016年2月27日的转让协议看出，对不讲信用的伪君子我们不得不防，陈某2和见证人陈某3商议要个银行过账方式的凭证比较安全，免得股份款跟借款混合不清而且可以进一步确认借款的真实性，于是用陈某1（陈某2妹妹）账户向吴某某转账120万元，吴某某收到钱后提现给陈某2。吴某某郑某某写下借条并承诺2016年9月23日前一次性偿还。如不能按期足额归还借款借款人除需归还本金外，还需自借款之日起至全部付清之日止、按每月2%支付逾期违约金。不管在怎么说某某公司我是很有感情的，肯定不希望他垮掉，当时陈某2考虑某某公司让吴某某接手也要正常经营起来需要资金周转，就借款给吴某某用于公司生产经营，但是陈某22016年9月要这笔款来购房的，所以吴某某必须要还款。还经陈某2多次催要于2017年1月26日才还清本金。吴某某的拖欠借款严重影响了陈某2的投资计划，尤其是当时某某公司附近的某景城楼盘在开盘售房，陈某2预约了几次，苦于资金没到位后来没有买成，现在的房价翻了差不多4倍，很多次向吴某某催要借款，被他拒接电话，拒回信息，恶语相向。本来吴某某霸占了某某公司，已经得了这么大的利益，为什么还拖着我的借款不还，陈某2从没同意过他拖延还款时间，望法院判如所请。经审理查明，2016年3月23日，被告吴某某、郑某某向原告陈某1出具《借条》及被告吴某某向原告陈某1出具《收条》，借条内容为：“今陈某1借给吴某某、郑某某人民币壹佰贰拾万元整，即￥1200000.00元。借款期限自2016年3月23日起至2016年9月23日止，共六个月，全部借款于2016年9月23日一次性偿还。如不能按期足额归还借款，借款人除需归还本金外，还需自借款之日起至全部付清之日止，按每月2%支付预期违约金。”《收条》内容为：“今收到出借人陈某1交通银行账号62×××58转账的借款人民币壹佰贰拾万元整（1200000.00）”。同日，陈某1通过本人尾号7258交通银行卡，向被告吴某某转账人民币1200000元。后吴某某分别于2016年9月27日向陈某1的账户转账还款20万元，2016年9月30日转账还款10万元，2016年10月13日转账还款50万元，2016年12月12日转账还款10万元，2017年1月19日转账还款10万元，2017年1月26日转账还款20万元。被告称，2016年9月借款到期后，由于资金周转困难，被告没有办法在2016年9月23日一次性将款项归还给陈某2（陈某1），在征得陈某2同意的情况下，按照上述期限归还借款，但是被告不能提交证据证明自己的主张。本案在庭审时，原告不能提交《收条》及《借条》原件，被告称原告已经将原件返还被告，并提交了《收条》及《借条》的彩色复印件，被告在庭审时称是原告退还的原件。第三人在庭后向本院提交了《收条》及《借条》各一份，称该《收条》及《借条》是原件，一直保存在第三人手里，本院收到第三人提交的《收条》及《借条》后，通知被告到本院质证，被告认可该两份证据系原件，但是称，被告手里的复印件是原告应被告要求退还，当时原告称是原件，因为系彩色复印件，所以被告不能辨别，以为是原件，所以提交法院，被告被原告欺骗了，并称现在原件并非由原告提交，证明原告没有债权凭证，原告在将《收条》及《借条》的复印件返还给被告时，即已确认原被告之间的债权债务已经终结。第三人持有本案的《收条》及《借条》原件并不能证明原告尚具有债权。本院认为，被告称本案的实际出借人是第三人陈某2，但是从原告提交的证据来看，转账人是原告，《收条》及《借条》的相对人是原告，现原告亦据此向本院要求权利，因此被告的这一主张，本院不予采信。本案被告虽然没有按照双方约定按时向原告偿还借款，但是被告在逾期偿还借款后，原告当时并没有要求支付逾期违约金，而是应被告要求，将《收条》及《借条》退还给被告，按照常识，当时被告要求原告退还的应该是原件，被告也认为原告退还的是原件，否则，被告要求退还《收条》及《借条》的行为及原告退还《收条》及《借条》的行为均没有任何意义。原告退还《收条》及《借条》的时候，就表明自己放弃了该借款合同的其他权利即追究支付逾期违约金的权利。退一步来说，即使现在第三人提交了《收条》及《借条》原件，但是，本案的权利人是原告，不是第三人，第三人不能代替原告主张权利，第三人持有本案的《收条》及《借条》原件并不能证明原告尚具有债权。因此，原告要求判令两被告支付逾期还款违约金247200元的诉讼请求，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：驳回原告陈某1的全部诉讼请求。案件受理费5008元，由原告陈某1负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  孙镇碑人民陪审员  马东芳人民陪审员  萧国伟二〇二〇年五月二十九日书 记 员  李乃韵