大连市金州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0213刑初129号公诉机关大连市金州区人民检察院。被告人谭海波，男，1994年2月21日出生，户籍地内蒙古自治区赤峰市。辩护人隋军，系辽宁王善忠律师事务所律师。大连市金州区人民检察院以金检公诉刑诉〔2020〕127号起诉书指控被告人谭海波犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市金州区人民检察院指派检察员卢文福、张金龙出庭支持公诉，被告人谭海波及其辩护人隋军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，大连某国际旅行社有限公司（以下简称“大连某公司”）于2004年4月8日成立，注册地址为辽宁省大连市西岗区某号，法定代表人和财务负责人李某1，李某2为实际负责人（二人均已另案提起公诉）。2016年7月份，被告人谭海波作为业务员受雇为李某2、李某1工作，2017年年初至2018年9月期间，谭海波先后被任命为大连某公司金州接待点负责人和经理，负责位于金州区某路的金州接待点所有事宜。被告人谭海波任职期间，在明知大连某公司及其合作单位没有取得相关金融许可的情况下，仍按照李某2、李某1安排，利用负责人及经理身份，以帮助合作单位大连某实业有限公司出售大连市旅顺ロ区某汤泉宫和大连某生态开发有限公司洗浴门票为名，在大连市金州区招揽、组织业务团队，业务员20余人，以高额利息为诱饵，通过向社会散发传单、组织客户参加活动等方式诱使客户投资购买洗浴门票，到一定期限返还本、利，并定期、定点回购上述门票，通过溢价收购方式变相吸收社会公众资金。经审计，金州接待点共吸收300余名集资参与人的集资款人民币26,075,000元，案发前未返还22,288,453元。2019年8月8日，被告人谭海波被抓获到案。公诉机关认为被告人谭海波的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谭海波系坦白，可以从轻处罚，建议判处其有期徒刑五年至六年，并处罚金。被告人谭海波对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人认为，1.被告人没有前科劣迹，本次犯罪是因其缺乏法律知识，被人蒙蔽才走上犯罪道路，主观恶性较小。2.被告人到案后至今天庭审始终能够如实供述，在检察机关作了认罪认罚，今天表示愿意缴纳罚金，有悔罪表现。3.被告人也是投资人，在其任职期间先后向公司投资20多万元，深受公司伤害，而且被告人开始只是打工人员，并不是管理人员，至2018年才负责金州店的全面工作，所以在2018年之前的犯罪数额可以适当从轻。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。认定上述事实的证据有案件来源、到案经过、证人证言、专项审计报告、企业登记材料、银行交易明细、辨认笔录、被告人谭海波的供述与辩解等，上述证据业经开庭质证和本院审查，无违法之处，可以作为定案的依据，本院予以采信。本院认为，被告人谭海波违反国家金融管理法规，在所在单位未依法取得相关金融许可的情况下，通过诱使客户投资购买门票后返本、返利、溢价回购的方式擅自变相向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为破坏了国家的金融管理秩序，触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。被告人谭海波到案后能够如实陈述自己的犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关的指控意见，本院予以采纳。辩护人的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人谭海波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；二、被告人谭海波于本判决生效后十日内退赔被害人经济损失（详见大连中兴会计师事务所有限公司的专项审计报告及大连市公安局金州分局经济犯罪案件侦查大队2020年4月27日的《工作说明》）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙思敏人民陪审员  白 韧人民陪审员  林海荣二〇二〇年八月十日书 记 员  郝 冰附：相关法律、司法解释条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。