上海市崇明区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0151刑初39号公诉机关上海市崇明区人民检察院。被告人张志仁，男，1949年1月13日出生，汉族，住上海市崇明区。辩护人黄斌，上海市申江律师事务所律师。上海市崇明区人民检察院以沪崇检金融刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人张志仁犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。因出现不能抗拒的原因，本院于2020年3月30日裁定本案中止审理，后于同年6月19日裁定本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市崇明区人民检察院依法指派检察员蔡某某出庭支持公诉，被告人张志仁及本院通过上海市崇明区法律援助中心为其指派的辩护人黄斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年11月至2016年4月，张某某(另案处理)先后成立或控制孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称孚汇公司)和上海君寄金服信息服务有限公司(以下简称君寄公司)，后在崇明设立了堡镇分公司。在未经金融监管部门批准的情况下，孚汇公司以召开酒会、组织旅游、口口相传等方式进行公开宣传，同时承诺年化7-11%的固定收益及回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使投资人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委托协议》《流动性支持保证承诺书》等协议，向社会不特定公众非法募集资金。2017年6月至2018年7月，被告人张志仁任堡镇分公司业务员期间，在张某某、吴某某、周某某、陈某1(均另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金，参与吸收资金154.5万元。2019年7月22日，被告人张志仁自动投案，如实供述了上述犯罪事实，退缴了相关钱款。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了相关书证、鉴定意见、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人张志仁作为公司其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人张志仁与他人系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。被告人张志仁系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。据此，提请本院依法审判。被告人张志仁及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。辩护人以被告人张志仁系初犯、从犯、具有自首情节，且已退出违法所得等为由，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年11月，张某某(另案处理)注册成立孚汇公司；2016年4月，张某某收购并实际控制君寄公司。后孚汇公司在崇明设立堡镇分公司，在未经金融监管部门批准的情况下，以召开酒会、组织旅游、口口相传等方式进行公开宣传，并承诺年化7-11%的固定收益及回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，招揽投资人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》等协议，向社会不特定公众吸收资金。2017年5月，被告人张志仁进入孚汇堡镇分公司担任业务员，通过上述方式公开向社会不特定人员非法吸收资金，并从中获利。经审计，被告人张志仁参与非法吸收资金人民币154.5万元。2019年7月22日，被告人张志仁经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了上述事实。案发后，被告人张志仁已退缴违法所得人民币13万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的如下证据证实：1．公安机关调取的营业执照及相关登记注册资料、档案机读材料，证实孚汇公司、堡镇分公司的工商信息等情况。2．证人张某某、吴某某、倪某某、周某某、陈某1、袁某某、邱某某、施某某、陈某2等人的证言及投资人信息登记表、投资协议、投资明细、流动性支持保证承诺书、POS签购单、银行交易流水等资料，证实被告人张志仁作为孚汇公司堡镇分公司业务员，向邱某某、施某某、陈某2等社会不特定公众吸收资金。3．上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书和情况说明，证实被告人张志仁非法吸收资金数额及收入情况。4．公安机关调取的孚汇公司新员工培训手册和宣传单，证实孚汇公司以金融机构资产抵押担保等理由对外宣传孚汇公司“理财产品”，并承诺到期还本付息。5．扣押决定书、扣押清单，证实上海市公安局崇明分局从被告人张志仁处扣押13万元。6．常住人口基本信息，证实被告人作案时已达法定完全刑事责任年龄等身份信息情况。7．受案登记表、案发经过和到案情况，证实本案的案发、被告人的确定、到案及到案后的交代等情况。8．被告人张志仁对基本犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人张志仁作为公司其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人张志仁在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚。被告人张志仁系自首，依法可以从轻或减轻处罚。辩护人以被告人张志仁系从犯、具有自首情节且退出违法所得等为由，请求对被告人张志仁从轻处罚并适用缓刑的辩护意见于法有据，本院予以采纳。以为严肃国家法制，维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张志仁犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、被告人退缴在案的钱款分别按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴后发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 程审 判 员  张 蕾人民陪审员  郁春霞二〇二〇年六月二十三日书 记 员  芦苗苗附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。