天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初302号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人王振红，女，1980年5月14日出生于天津市武清区，汉族，群众，初中文化，户籍地天津市武清区，现住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月11日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年7月16日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市静海区看守所。指定辩护人杨凤艳，天津津北斗律师事务所律师。被告人刘志勇，男，1970年1月9日出生于天津市武清区，汉族，群众，中专文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月14日被天津市公安局武清分局抓获，次日被刑事拘留，2018年8月14日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。指定辩护人陈亚娟，天津毕成律师事务所律师。被告人乔洪娜，女，1987年5月11日出生天津市武清区，汉族，群众，中专文化，户籍地天津市武清区，现住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月19日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年7月25日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月20日被本院决定监视居住（非指定居所）。辩护人陈文海，北京鑫兴（天津）律师事务所律师。被告人李培秀，女，1961年5月4日出生于河南省淮滨县，汉族，群众，小学文化，户籍地天津市武清区，现住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月1日被天津市公安局武清分局抓获，次日被刑事拘留，2018年8月6日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市静海区看守所。指定辩护人李玲艳，天津张盈（武清）律师事务所律师。被告人王艳萍，女，1988年2月1日出生于天津市武清区，汉族，群众，中专文化，户籍地天津市武清区，现住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月19日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。指定辩护人李述慧，天津吴兆斌律师事务所律师。被告人王杰，男，1988年6月3日出生于天津市武清区，汉族，群众，中专文化，住天津市武清区，户籍地天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月6日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2018年7月25日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年10月22日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年11月5日被本院取保候审，2020年11月18日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕300号起诉书指控被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员从永建、代广洋出庭支持公诉，被告人王振红及其指定辩护人杨凤艳、被告人刘志勇及其指定辩护人陈亚娟、被告人乔洪娜及其辩护人陈文海、被告人王艳萍及其指定辩护人李述慧、被告人李培秀及其指定辩护人李玲艳、被告人王杰到庭参加诉讼。2019年7月16日，公诉机关发现案件需要补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2019年8月16日提请恢复法庭审理。经报请天津市第一中级人民法院批准，本案延长审限三个月。2020年2月10日，公诉机关发现案件仍需补充侦查，建议本案延期审理，合议庭同意。公诉机关于2020年3月10日提请恢复法庭审理。本案于2020年4月27日至2020年10月22日中止审理。2020年10月22日，公诉机关发现案件事实与起诉书指控事实不符，以津武检刑公诉刑变诉〔2020〕11号变更起诉决定书变更起诉。现已审理终结。公诉机关指控，白丹青（又名白志明）与妻子孔艳霞等人（均另案处理）自2013年始相继注册成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京全超环球电子商务有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、巴铁科技发展有限公司等多家公司，雇佣多名人员从事财务、组织管理等工作，并在全国多地招聘负责人设立分公司，违反国家金融管理法律规定，在未经依法批准的情况下，组织人员通过互联网、电视等媒体和发宣传单的方式，以高息为诱饵向社会公众公开宣传“月月赢”、“年年赢”、“巴铁股权”等理财产品，向社会公众吸收存款，承诺保本付息。藏桂侠（另案处理）于2015年初加入北京华赢凯来资产管理有限公司在天津市河西区设立的分公司，后在天津市武清区××村街××大厦××商等处设立办事处并于2015年10月注册成立北京全超环球电子商务天津财务咨询分公司（以下简称“武清一分公司”）。被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰等人于2015年3月份起，先后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处或者武清一分公司担任“业务员”，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务；随着吸收存款业绩增加，被告人王振红逐步升任“团队经理”、“部长”，被告人刘志勇、王杰、乔洪娜、王艳萍、李培秀先后升任“团队经理”，负责宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等工作。2015年3月至2016年10月间，被告人王振红及其管理的被告人乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰团队向张某某、田某某等500余名投资人吸收存款共计人民币7600余万元；被告人刘志勇及其管理的团队向康某某、孙某某等290余名投资人吸收存款共计5700余万元；被告人乔洪娜及其管理的团队向朱某某、范某某等150余名投资人吸收存款共计1900余万元；被告人王艳萍及其管理的团队向郑某某、李某某等130余名投资人吸收存款共计1500余万元；被告人李培秀及其管理的团队向曹某某、高某某等90余名投资人吸收存款共计1600余万元（其中包括被告人李培秀及其丈夫付某某投资金额共计人民币400余万元）；被告人王杰及其管理的团队向宗某某、金某某等70余名投资人吸收存款共计1100余万元。上述投资人的存款以P0S转账等方式转入北京华赢凯来资产管理有限公司账户和白丹青的个人银行账户，由白丹青等人控制并用于支付投资人本金利息、投资巴铁等项目以及各公司运营开支等。被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、李培秀、王杰后被抓获，被告人王艳萍于2018年7月16日主动到公安机关投案。后被告人王振红向公安机关上交所得提成人民币45万元。被告人刘志勇上交人民币86.5万元，被告人乔洪娜上交人民币27.1万元，被告人王艳萍上交人民币27.1万元，被告人李培秀上交人民币8.4万元，被告人王杰上交人民币11.2万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，六被告人均系从犯，其中被告人王振红、乔洪娜、王艳萍系自首，被告人李培秀、刘志勇、王杰系坦白，建议判处被告人王振红有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人刘志勇有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人乔洪娜有期徒刑二年二个月至三年二个月，并处罚金；建议判处王艳萍、李培秀二年一个月至三年一个月，并处罚金；建议判处被告人王杰有期徒刑二年至三年，并处罚金；在确保六被告人没有社会危害性并全部退缴违法所得的情况下，可适用缓刑。被告人王振红对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其系投案自首，积极清退提成和工资，所吸存款中有复投情况，希望对其不判处实刑的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：王振红系从犯，系自首，系初犯，能积极退赃，建议对王振红从轻、减轻处罚。被告人刘志勇对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其法律意识淡薄，希望对其从轻处罚的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：刘志勇系从犯，系坦白，能积极退赃退赔，系初犯，主观恶性小，建议对刘志勇从轻、减轻处罚。被告人乔洪娜对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了因其法律意识淡薄给集资人带来了伤害，其还在哺乳期的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：乔洪娜能投案自首，主动上缴全部违法所得，正处于哺乳期，建议对乔洪娜从轻或减轻处罚，并适用缓刑。被告人王艳萍对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其对不起集资人，其能自动投案、积极退赔，希望对其宽大处理的辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：王艳萍有自首情节，已退赔所得提成及工资，应系从犯，建议对王艳萍从轻或减轻处罚，并适用缓刑。被告人李培秀对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，未发表辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是：李培秀系从犯，系初犯，主观恶性小，从事本案行为时间较短，自己也投资巨大，案发后已积极退赔，建议对李培秀减轻处罚，并适用缓刑。被告人王杰对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，发表了其认识到自己的所犯罪行，已积极退赔，希望对其酌情量刑的辩护意见。经审理查明，白丹青（又名白志明）与妻子孔艳霞等人（均另案处理）自2013年始相继注册成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京全超环球电子商务有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、巴铁科技发展有限公司等多家公司，雇佣多名人员从事财务、组织管理等工作，并在全国多地招聘负责人设立分公司，违反国家金融管理法律规定，在未经依法批准的情况下，组织人员通过互联网、电视等媒体和发宣传单的方式，以高息为诱饵向社会公众公开宣传“月月赢”、“年年赢”、“巴铁股权”等理财产品，向社会公众吸收存款，承诺保本付息。藏桂侠（另案处理）于2015年初加入北京华赢凯来资产管理有限公司在天津市河西区设立的分公司，后在天津市武清区××村街××大厦××商等处设立办事处并于2015年10月注册成立北京全超环球电子商务天津财务咨询分公司（以下简称“武清一分公司”）。被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰等人于2015年3月份起，先后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处或者武清一分公司担任“业务员”，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务；随着吸收存款业绩增加，被告人王振红逐步升任“团队经理”、“部长”，被告人刘志勇、王杰、乔洪娜、王艳萍、李培秀先后升任“团队经理”，负责宣传该公司理财产品吸收存款、招聘业务员、管理团队等工作。被告人王振红于2015年5月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理、部长，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，王振红共参与吸收502名集资参与人存款76657600元，其中已取35名集资参与人证言，已取证部分涉及金额6311000元，已取证部分实际造成损失5189870.27元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，王振红在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计559494.11元。被告人刘志勇于2015年4月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，刘志勇共参与吸收295名集资参与人存款57795000元，其中已取117名集资参与人证言，已取证部分涉及金额20265520元，已取证部分实际造成损失18890455.24元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，刘志勇在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计1190724.72元。被告人乔洪娜于2015年9月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，乔洪娜共参与吸收152名集资参与人存款19619000元，其中已取53名集资参与人证言，已取证部分涉及金额6550000元，已取证部分实际造成损失5512396.91元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，乔洪娜在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计340372.97元。被告人王艳萍于2015年7月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，王艳萍共参与吸收132名集资参与人存款15517000元，其中已取37名集资参与人证言，已取证部分涉及金额6550000元，已取证部分实际造成损失3782112.7元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，王艳萍在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计249858.74元。被告人李培秀于2015年10月前后加入“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，李培秀共参与吸收95名集资参与人存款16355100元，其中已取23名集资参与人证言，已取证部分涉及金额3389000元，已取证部分实际造成损失3160523.62元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，李培秀在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计277711.39元。被告人王杰于2015年9月前后加入北京华赢凯来资产管理有限公司武清办事处、“武清一分公司”担任业务员，负责宣传该公司理财产品吸收存款等业务，并随着吸收存款业绩增加，逐步升任团队经理，继续带领团队吸收客户资金。经天津市正泰有限责任会计师事务所审计，截止2017年8月，王杰共参与吸收74名集资参与人存款11600500元，其中已取20名集资参与人证言，已取证部分涉及金额4670000元，已取证部分实际造成损失4538203.3元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准）。经查，王杰在上述期间内，得佣金、提成等违法所得共计171442.25元。上述投资人的存款以P0S转账等方式转入北京华赢凯来资产管理有限公司账户和白丹青的个人银行账户，由白丹青等人控制并用于支付投资人本金利息、投资巴铁等项目以及各公司运营开支等。被告人王振红、乔洪娜、王艳萍后主动到公安机关投案，并如实供述了上述事实。被告人刘志勇、李培秀、王杰后被公安机关传唤到案，到案后如实供述了上述事实。案发后及在本案审理期间，被告人王振红退缴人民币562000元，被告人刘志勇退缴人民币1190725元，被告人乔洪娜退缴人民币340372.97元，被告人王艳萍退缴人民币250300元，被告人李培秀退缴人民币277711.39元，被告人王杰退缴人民币171500元。上述事实，有经庭审质证、确认的案件来源、抓获经过、到案经过及公安武清分局出具的情况说明、天津市武清区市场和质量监督管理局出具的工商注册登记材料、北京华赢凯来资产管理有限公司“外部机构管理中心薪酬绩效管理制度”、工薪资汇总表、六被告人工资及提成情况的银行流水、业务数据汇总表、北京华赢凯来资产管理有限公司“外部机构管理中心薪酬绩效管理制度”、“武清一分公司”运营数据、“武清二分公司”运营数据、“武清一分公司”、“武清二分公司”巴铁基金股权购买情况数据、中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的“关于北京华赢凯来资产管理有限公司等8家公司相关情况的函”、华赢凯来公司资金流向表、集资参与人证言及所提交的银行明细、借款及服务协议、委托扣款授权书、资金到账确认函、不可撤销连带责任担保合同、POS机签购单、投资情况登记表、担保函、客户提前赎回告知书、资金回收计划表、确认函、债权转让列表等书证、同案人供述、证人证言、天津市正泰有限责任会计师事务所出具的专项审计报告六份、退缴违法所得材料、六被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王振红、刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰等人违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人王振红在非法吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，系主犯，但系罪责相对较轻的主犯，依法可酌情从轻处罚；被告人刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人王振红、乔洪娜、王艳萍在案发后能自动投案，到案后均能如实供述其犯罪事实，均系自首，依法可分情形分别从轻处罚。被告人刘志勇、李培秀、王杰到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法均可从轻处罚。六被告人在案发后均已退缴其全部违法所得，依法可分别酌定从轻处罚。对被告人王振红的辩护人发表的王振红系从犯的辩护意见，结合其在本案中的层级、地位及犯罪数额等综合考虑，不宜认定为从犯，故对辩护意见，本院不予采纳；对被告人刘志勇、乔洪娜、王艳萍、李培秀、王杰及辩护人所发表的五被告人系从犯、能积极退赃退赔、系初犯、有自首或坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对各辩护人发表的建议对各被告人减轻处罚或适用缓刑的辩护意见，因本案各被告人不符合减轻处罚及适用缓刑条件，故本院不予采纳。对其他辩护意见，本院酌情予以考虑。公诉机关综合本案情况发表的量刑意见中适当的部分，本院予以考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王振红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵6日；即自2020年11月18日起至2025年1月11日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人刘志勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币14万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期32日；即自2020年11月18日起至2024年11月15日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人乔洪娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期7日；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人李培秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期6日；即自2020年11月18日起至2023年12月11日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人王艳萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年11月19日起至2023年11月18日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人王杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案折抵刑期20日；即自2020年11月18日起至2023年10月28日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、被告人王振红退缴的562000元，被告人刘志勇退缴的1190725元，被告人乔洪娜退缴的340372.97元，被告人王艳萍退缴的250300元，被告人李培秀退缴的277711.39元，被告人王杰退缴的171500元，按比例发还相应集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健人民陪审员  李克红人民陪审员  刘恩伯二〇二〇年十一月二十日书 记 员  金小雨附判决引用的《中华人民共和国刑法》的相关条文：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。