甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0502刑初6号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人唐江春，男，住安徽省庐江县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被羁押，1月29日被押解回天水刑事拘留，3月7日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人梁小龙，甘肃法茂律师事务所律师。 辩护人汪勇，安徽金亚太律师事务所律师。 被告人朱锦农，女，住江西省修水县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被羁押，1月29日被押解回天水刑事拘留，3月7日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人廖益彬，甘肃端方律师事务所律师。 被告人黄浩，男，住广东省大埔县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被羁押，1月29日被押解回天水刑事拘留，3月7日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 指定辩护人马千里，甘肃端方律师事务所律师。 被告人林宁，男，住广东省大埔县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被羁押，1月29日被押解回天水刑事拘留，3月7日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人刘伟东，广东海联泰达律师事务所律师。 天水市秦州区人民检察院于2019年12月30日以天秦检公诉刑诉（2019）246号起诉书指控被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年1月3日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年1月16日公开开庭审理了本案。天水市秦州区人民检察院指派检察员马建军出庭支持公诉，被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁，辩护人梁小龙、汪勇、廖益彬、马千里、刘伟东均到庭参加诉讼。现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，2018年5月以来，被告人唐江春预谋诈骗后，先后租赁了位于广东省广州市天河区黄村龙怡苑小区房屋及天河区杨桃西路远洋明苑小区D栋1306室作为办公场所，并购置了电脑、手机、电话卡等作案工具，招聘被告人朱锦农、黄浩、林宁等人，让他们冒充知名股票投资咨询公司业务员诱骗客户。朱锦农、黄浩、林宁在唐江春的指使下，隐瞒真实姓名，使用无身份信息登记的手机号、微信号与股民联系，谎称自己是知名投资咨询公司的业务员，向股民推荐股票分析师、股票咨询、合作炒股等服务，一旦股民有合作意向后，唐江春便冒充股票分析师对股民进行指导，骗取股民信任后，朱锦农、黄浩、林宁便以收取合作费的名义骗取股民钱财。后唐江春再继续引诱股民进行大额投资，并且向股民推荐“信管家”国际期货平台APP，伙同他人（身份不清）让股民下载“信管家”APP并注册登录，诱骗股民充值，后制造虚假交易状况和信息，骗取股民资金。具体犯罪情况如下： 1.2018年9月，被告人朱锦农谎称自己是广州越声理财咨询有限公司业务员，被告人唐江春谎称自己是该公司的股票咨询师，骗取任某某信任后，先后通过缴纳合作费、“信管家”APP充值做期货为由诈骗任某某283000元； 2.2018年10月，被告人黄浩谎称自己是广州越声理财咨询公司业务员，被告人唐江春谎称自己是该公司的股票咨询师，骗取赵某某信任后，先后通过缴纳合作费、“信管家APP”充值做股指期货为由，骗取赵某某229430元； 3.2018年11月，被告人林宁谎称自己是广州越声投资理财公司的工作人员，被告人唐江春谎称自己是该公司的股票咨询师，骗取肖某某信任后，以缴纳合作费为由骗取肖某某16800元； 4.2019年1月，被告人林宁谎称自己是知名股票公司的工作人员，被告人唐江春谎称自己是该公司的股票咨询师，骗取蒋某某信任后，以缴纳合作费为由骗取蒋某某16800元。 针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁以非法占有为目的，利用电信网络技术手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪定罪处罚。其中被告人唐江春系主犯，被告人朱锦农、黄浩、林宁均系从犯，建议对被告人唐江春判处十年至十三年有期徒刑，并处罚金；对被告人朱锦农、黄浩、林宁均判处八年至十一年有期徒刑，并处罚金。 被告人唐江春的辩解意见是，1.指控的诈骗金额不准确，四被害人支付的80400元是他向被害人推荐股票后收取的服务费，不应计算为犯罪金额；2.他不清楚“信管家”平台是虚假的，且在发现是虚假平台后就让任某某和赵某某撤资，只应承担该部分损失的一半责任；3.指控的位于广州市天河区黄村附近的办公地点是“老王”租赁的，不是他租赁的。 辩护人梁小龙的辩护意见是，1.被告人唐江春向本案四名被害人推荐股票而收取的服务费80400元并不是被害人基于错误认识而支配财产，不应认定为诈骗数额；被告人唐江春与上线“老王”仅就进入平台金额的50%达成犯意，故只应对被害人由平台被骗取钱财的50%承担责任，故被告人唐江春在本案中的犯罪金额应为232815元；2.被告人唐江春认罪认罚，其对行为性质的辩解不影响认罪态度；3.被告人唐江春系从犯，初犯。综上，建议对被告人唐江春减轻处罚。 辩护人汪勇的辩护意见是，1.四被害人缴纳的合作费、赵某某和任某某汇入平台钱款的50%及赵某某已从平台提现的5000元，不应认定为诈骗金额；2.被告人唐江春并未获利，且系从犯、初犯。综上，建议对被告人唐江春从轻处罚 被告人朱锦农的辩解意见是，对指控的罪名无异议，因其没有参与诈骗其他三名被害人，也不知道“信管家”投资平台的存在，故其犯罪金额应认定为18000元。 辩护人廖益彬的辩护意见是，1.被告人朱锦农对客户在“信管家”APP投资的事情不知情，也没有在一开始与他人形成共同犯意，故其犯罪金额应认定为18000元；2.被告人朱锦农系从犯，初犯，且到案后能如实供述犯罪事实。建议对被告人朱锦农从轻处罚。 被告人黄浩的辩解意见是，对指控的罪名无异议，因其没有参与诈骗其他被害人，也不知道“信管家”投资平台的存在，故其犯罪金额应认定为以收取合作费为由诈骗的28800元。 指定辩护人马千里的辩护意见是，1.被告人黄浩与他人没有犯意联络，且对唐江春通过“信管家”APP诈骗并不知情，也没有意思联络，故其犯罪金额应认定为28800元；2.被告人黄浩系从犯，到案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪。综上，建议对被告人黄浩减轻处罚，并适用缓刑。 被告人林宁的辩解意见是，对指控的罪名无异议，因其没有参与诈骗其他被害人，也不知道“信管家”投资平台的存在，故其犯罪金额应认定为33600元。 辩护人刘伟东的辩护意见是，1.被告人林宁的犯罪金额应认定为33600元；2.被告人林宁系从犯，且归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度好，综上，建议对被告人林宁从轻处罚。 经审理查明，被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁均无证券执业资格。2018年5月，被告人唐江春经人介绍来到广东省广州市并与“老王”（身份未查清）取得联系，二人商议通过组建平台APP，冒充知名公司股票咨询师，以提供股票咨询和指导并引诱股民向APP内转账的方式实施诈骗，由唐江春负责招募人员联系股民并引诱股民向后端APP平台投资，约定唐江春团伙按照所有诈骗款的40%分成。唐江春先后租赁了位于广东省广州市天河区黄村龙怡苑小区的房屋、天河区杨桃西路远洋明苑小区D栋1306室作为办公场所，购置了电脑、手机、电话卡（无身份信息登记）等办公用品，并私刻了广州越声理财咨询有限公司的公章，通过网络、QQ群等方式发布招聘话务员的信息。2018年6月、7月，被告人朱锦农、黄浩、林宁先后应聘至唐江春处工作，约定月薪2500元，每联系成功一个客户提成300-500元。唐江春向三人提供了手机、手机卡（无身份信息登记）、微信号、话术、客户资料等工具，并对三人进行了培训，要求三人用虚假姓名，谎称自己是“广州越声理财咨询有限公司”或“广州万隆证券咨询顾问有限公司”的业务员来联系股民，告知股民其所在的公司有专业的分析师可以提供股票咨询服务，并可以免费体验，后将唐江春所冒充的股票分析师“曹老师”或“张老师”的微信或QQ发送给股民，由唐江春向股民推荐股票，如股民体验后愿意继续合作，则需要交纳1000元至28800元合作费，具体数额依据股民投资情况与股民协商，股民交款后再由唐江春以股票分析师的名义继续与股民联系，向股民提供股票资讯。朱锦农、黄浩、林宁遂按照唐江春要求，在唐江春租赁的办公场所内分别以“王瑶”、“李斌”、“陈涛”等虚假姓名，根据唐江春提供的客户资料上的联系方式联系股民，添加股民微信或者QQ，向股民发送股票财经信息，取得股民信任后，以继续提供咨询需要交纳合作费为由骗取股民财物，股民通过扫微信二维码或银行转账等方式将“合作费”转入指定账户，随后股民根据唐江春冒充的股票分析师提供的股票信息进行投资，盈亏均有。之后，唐江春谎称可以指导股民在“信管家”国际期货平台做股指期货赚钱或弥补前期股票投资亏损，伙同“老王”向股民推荐虚假的“信管家”国际期货平台APP，股民下载“信管家”APP注册登录并将投资款转入该平台账户后，“老王”等人便以制造虚假亏损交易状况的手段骗取账户资金。具体诈骗情况如下： 1.2018年9月，朱锦农与云南省昆明市股民任某某取得联系后谎称自己是广州越声理财咨询有限公司业务员“小王”，并向任某某发送了唐江春提供给她的网上下载的该公司的营业执照照片，谎称公司有专业股票分析师可以提供股票咨询，骗取任某某信任后，唐江春便冒充该公司的股票分析师“曹老师”向任某某提供股票咨询，进一步取得任某某信任后，唐江春等人谎称继续合作需缴纳合作费，9月25日任某某给朱锦农发送的收款人为“大海”的微信支付二维码扫码支付18000元，唐江春向任某某推荐股票，在任某某股票投资亏损后称可以带任某某在“信管家”国际期货平台做期货弥补前期亏损，需向该平台账户转入资金，任某某便向“信管家”国家期货平台转款265000元。 2.2018年10月，黄浩与甘肃省天水市股民赵某某取得联系后，谎称自己是广州越声理财咨询有限公司业务员“李斌”，该公司有专业股票分析师可以提供股票咨询，骗取赵某某信任后，唐江春便冒充该公司的股票分析师“曹老师”向赵某某提供股票购买咨询，进一步取得赵某某信任后，唐江春等人谎称需要缴纳合作费28800元，赵某某于10月12日、18日向黄浩提供的“大海（**海）”的微信账户及李东海的支付宝账户分三次转款共计28800元。2018年10月23日，唐江春谎称可以带赵某某在“信管家”国际期货平台做期货赚钱，需向该平台账户转入资金，赵某某即向该平台账户转款200630元。 3.2018年11月，被告人林宁与陕西省西安市股民肖某某取得联系后，谎称自己是广州越声理财咨询有限公司的工作人员“陈涛”，该公司有专业股票分析师可以提供股票咨询，骗取肖某某信任后，唐江春便谎称自己是该公司的股票分析师“曹老师”并向肖某某提供股票购买咨询，后唐江春等人以需要缴纳合作费16800元为由，骗取肖某某16800元，后将该款控制分配。 4.2019年1月，被告人林宁与浙江省绍兴市股民蒋某某取得联系后，谎称自己是广州越声理财咨询有限公司的工作人员“陈涛”，该公司有专业股票分析师可以提供股票咨询，骗取蒋某某信任后，唐江春便冒充该公司的股票分析师“曹老师”向蒋某某提供股票购买咨询，后唐江春等人以需要缴纳合作费16800元为由，骗取蒋某某16800元，后将该款控制分配。 综上，被告人唐江春伙同被告人朱锦农、黄浩、林宁共诈骗546030元。 2019年1月22日，公安民警在广东省广州市天河区桃园西路远洋明苑小区D栋北塔1306室内将被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁抓获，并查获扣押电脑主机6台，手机22部、GMS固定无线电话机36部、电话卡45张，电话卡托17个，无线网卡6个，移动wifi1个，建设银行卡、工商银行卡各1张、广州越声理财咨询有限公司印章1枚，记账笔记本5本。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实赵某某于2018年11月12日报案称被诈骗22800元，公安机关于11月13日立案，在侦查中发现还涉及其他的被害人，遂联系当地警方调取相关材料后并案侦查。 2.被害人任某某的报案材料及陈述，2018年9月底，自称“小王”的人给她打电话推荐她到广东越声理财咨询有限公司进行股票交易，且通过微信发送了该公司的营业执照，并称可以免费提供一次股票交易的咨询服务，如果满意再进行合作。她同意后便按照“小王”提供的L13631488214的微信号添加了微信昵称为“风口浪尖”、QQ号为3582964983，昵称为“共享经济”的股票咨询师，她按照股票咨询师推荐的股票代码和买卖时间进行购买后获利，后“小王”又多次电话联系她称交18000元的服务费，公司可以提供3个月的股票咨询服务，她便依据对方提供的支付二维码，通过微信分两次向对方转款18000元。后来按照对方那名咨询师提供的股票代码购买过股票，有亏有赢。后来咨询师称可以通过做股指期货将她亏损的钱弥补，并给她发了公司客服的网址链接，她登录并添加了网名为“深圳富荣汇客服2”的客服QQ，按照提示将自己的基本信息和银行账号发给客服，后依据客服发的链接下载了“信管家行情交易系统”APP，对方称将所有资金充值，她便向APP内充值265000元，但收款方为“深圳市柏升科技有限公司”，激活账号后，她将账号和密码交给咨询师负责操作，第三天后发现APP无法登录，重新安装APP登录后发现账号里的钱只剩下107000元，联系咨询师后对方称近期行情不好暂时不进行交易。直到2018年11月6日她接到网名为“深圳富荣汇客服2”的客服通过QQ发送的内容为如何追回本金的文件，才发现APP无法访问，客服、咨询师和“小王”也均联系不上了。她转账时所使用的是尾号为5252的建行卡，户主是黄剑。“小王”的电话号码是15917368771，微信号是a15506894114,昵称“爱豆”，她自己的电话号码为13888108366。 3.被害人赵某某的报案材料及陈述，2018年9月中旬，她接到自称是广东“越声投资有限公司”的客服李斌的电话，称其公司是私募股票公司，有专业拉升股票的人员，询问她是否有意向合作炒股，对方称可以布局拉升股票，每季度需缴纳28800元的服务费，她了解后便用自己账号为qw752306185,昵称“花落若相依”的微信与对方账号为“al5678575453”，昵称“李斌”的微信互相加为微信好友，后分二次通过对方提供的支付二维码支付了25000元，通过支付宝向对方转款3800元。2018年10月18日她与对方开始合作，对方向她推荐了股票分析师“曹老师”微信（微信号“L13631488214”，昵称“股票曹老师”）后，添加了曹老师的微信，后“曹老师”在每天下午通过微信向她推荐股票，并告知股票的买卖点，她也经常盈利。10月23日“曹老师”打电话称“越声投资有限公司”在做一个股指期货，需要她下载“信管家”国际期货APP，她按照对方发送的链接及提示下载该APP后，在平台分五次充值200630元，第一天操作后获利5万余元，26日再次登录该APP时便无法登录，联系“曹老师”后对方称自己在操作，她遂要求对方退出登录，并联系了APP客服，将APP账户进行了恢复设置，她登录后发现账户亏损12万余元，10月29日因一直亏损，她联系“曹老师”后按照他的指示操作出金，但是一直不能提现，她联系“信管家”APP客服后，客服称可以手动出金，第二天就能收到退款，但是过了十几天她也未收到退款，遂报警。对方还于2018年11月6日通过QQ（账号为2487912800，昵称深圳富荣汇客服2）向她发送了内容为“如何追回本金”的文件。她自己与对方联系的电话号码为18209382596。 4.被害人蒋某某的陈述，2019年初他用账号为jdm19890902的微信添加了一个做股票咨询的人的微信（账号为a13265030407,昵称“陈涛”）后，对方向他推荐了一些股票信息，称交16800元可以获得3个月的咨询服务，1月18日后对方就没有联系了。他汇款时用的是尾号为1965的建设银行卡，对方的收款账户是尾号为6143的工商银行卡，户名陈鑫。他的电话号码是13625852770. 5.被害人肖某某的报案材料及陈述，2018年10月中旬，他接到自称“广州越声投资理财公司业务员陈涛”的电话，称该公司是私募股票公司，有专业的拉升股票的人员，询问他是否有合作炒股意向，他便添加了对方微信号为yanqing1868,昵称为“A小陈”的微信好友，对方称公司是布局拉升股票，每季度缴纳和作为16800元，并向他推荐了几支股票，他查看后发现股票均盈利，便表示要与对方合作，对方向他推荐了“曹老师”的微信（微信号为X15920377208，昵称“炼石成金”），他添加为好友后，根据“曹老师”提供的信息购买了20万元的股票，发现亏损后便卖出，后发现该支股票又上涨了，便联系“陈涛”与对方达成合作协议，并通过网银向对方提供的户名为李东海，尾号为0807的中国工商银行的账户转款16800元，后“曹老师”便带着他炒股两次，第一次盈利了，在第二次亏损后“曹老师”称公司开始做期货，并向他提供了两个QQ号码（2483525953、2025777263），他添加后对方发送了一个二维码，通过二维码下载了“信管家”炒指数期货的平台，对方称要充值20万元，他认为投资太多便没有充值。他与对方联系时的手机号为13609207455。 6.证人罗某的证言，证明他与2018年11月4日将位于广东省广州市天河区中山大道中526号1306房租给了唐江春，租期一年。 7.证人马某某、马某1的证言，证明本案涉及的二人名下的银行卡是他们办好以后卖给他人的，自己没有使用。 8.被告人唐江春的供述、辨认笔录及照片，2019年1月23日的供述：2018年5月他经“刘军某”介绍到广州，“刘军某”称其朋友“老王”组建了一个APP平台进行诈骗，他加入负责前段开发市场，在前端诈骗成功后谎称有好的项目，引诱受害人将大额钱充入上线提供的“信管家”APP，受害人充值成功后，他们便采用虚假操作手段将钱通过后台操作（实际上资金没有进入市场）的方式转入第三方或者第四方公司，受害人自己在APP查看时只显示一个人为软件操作的数字，并不是钱。他与上线合作是为了多挣服务费并且可以分得平台受害人一半钱的利润。后他租赁了位于广州市天河区杨桃西路远洋明苑小区D栋1306室的房子作为办公场所，并购置了30余部无线座机电话和20余部的手机，100多张无登记身份证信息的手机卡，修改了在其他公司收集的话术，通过QQ购买了大量股民的信息等作案工具，并招收了下线人员。2018年9月，他安排“李斌”（黄浩）按照他购买的股民信息拨打电话，自称是广州市越声投资有限公司的客服，与赵某某聊股票基本情况，并讲解一些市场资讯，并让赵某某观察他判断的一些股票走势，提供给客户一个体验操作机会，他负责提供信息，客户自己操作，在操作前会谈好合作周期及费用，客户赚钱后就会合作。在整个过程中他充当老师助理“曹老师”，通过电话、微信、QQ的方式与被害人进行沟通诈骗。合作费是按照客户能接受的费用，一般是他投资本金的10%的回报率收取，向赵某某收取了28800元，钱一般是用微信二维码收款方式或银行转账方式收取，微信号注册绑定的信息是通过买来的手机号注册的，再将买来的（或上线邮寄的）银行卡绑定微信，将被害人转的钱提现到银行卡，后按照50%的比例将钱转到上线指定的银行卡上，诈骗成功后，他又以“曹老师”的身份开始介绍股指期货金融产品，引导赵某某将钱从证券账户转入上线提供的虚假的“信管家”APP平台，本来他和上线约定赵某某投资20万元左右，诈骗赵某某10万元左右，后发现APP不正常，他催上线给赵某某返还5000元后，上线称传化支付的代理公司跑路了，钱无法退还。冒用广东省广州市越声投资有限公司是为了让赵某某更信任他们，并且他还私刻了广州越声理财咨询有限公司公章。赵某某的钱由于进入平台的钱出问题，就将前端诈骗的钱款都由他分赃。他给业务员黄浩分了5760元，剩下的都是他用了。给员工每月2500元，由他负责发放，每诈骗成功一笔，按照诈骗金额10%-20%提成。 2019年1月30日的供述：他和上线通过电话联系，约定他负责的前端团队拿前端诈骗受害人金额的一半及前后端所有诈骗款的40%分成。他按照“老王”的指导租赁了广州市天河区黄村附近龙怡苑小区的房子，购买了办公桌椅，安装了由“老王”邮寄的6台电脑，一些移动座机电话，招聘了业务员“王瑶”、“陈涛”、“李斌”等人，对他们进行了工作培训，让业务员冒充广州越声理财咨询公司客服联系客户，对有意向的客户添加QQ、微信，向他们发送股票财经信息，个股推荐，让客户相信他们是专业人士，后他们便提出合作方案，并给客户提供体验机会，告知一支可能上涨的股票让客户购买，如果股票上涨他们就会联系客户合作，并让客户缴纳三个月服务费，他们不定期向客户推荐股票。一段时间后，他和“老王”就通过QQ给客户推荐“信管家”APP，称是该平台系专门购买股指期货的平台，符合当前投资趋势，引诱客户下载安装“信管家”APP，后由“老王”团队冒充APP客服向客户提供APP登录账号及密码，他冒充股票分析师引导客户向APP充钱，但实际上客户的资金没有进入市场，而是由“老王”团队采用技术手段将钱转到第三方或第四方公司，客户通过自己的APP账号登录后会显示金额，但是该金额实际不存在。“老王”团队制造客户购买股指期货亏损的假象，亏损金额到本金的40%-50%时，他会引导客户出金，将剩余的本金退还客户。10月底，“老王”称操作“信管家”APP的公司逃跑了，资金无法退还了。后来他认为这样赚钱快，又租赁了位于广州市天河区杨桃西路远洋明苑小区D栋北塔1306室的房子，冒充知名股票公司股票分析师的身份，以收取合作费的名义继续诈骗。他诈骗的金额80余万元，获利30余万元，其中10余万元支付了业务员工资，其余的均被挥霍。他诈骗时使用的微信昵称有“风口浪尖”、“风雨同舟”，业务员使用的微信号、QQ号是他注册好给他们的。他收的服务费打在“老王”提供的账户是为了让“老王”帮忙洗钱。 2019年2月22日的供述：标有“建仓本”的笔记本中记录的是开发的客户信息；标有“平台本子”的笔记本中记录的客户在“信管家”平台中的信息；标有“王瑶客户建仓本”的笔记本中记录的是王瑶开发的客户信息及收取合作费的情况；标有“谭、陈本”的笔记中记录的是黄浩和林宁开发的客户信息及收取合作费用的情况。 2019年3月7日的供述：他和“老王”约定通过APP诈骗得来的钱款他分三成，“老王”分七成，但是“老王”称第三方、第四方公司跑路了，实际没有分得钱。以合作费为由诈骗客户的钱是“老王”收取后在给他按照业务员的提成（每拉入成功一名客户提成300-500元）、他推荐股票个股上涨成功个数提成（每个上涨个股提成600-1000元）及他与业务员的底薪（均为2500元）进行分钱。他得到钱款后按照比例要求发给业务员。 辨认出朱锦农就是和他一起电话诈骗的同事“王瑶”，黄浩就是和他一起电话诈骗的“李斌”，林宁就是和他一起诈骗的同伙“陈涛”。 9.被告人朱锦农的供述、辨认笔录及照片，2018年6月下旬，她经朋友介绍到在广州市天河区龙怡苑一个出租屋内应聘话务员工作，并在该房屋内见到了工作室的负责人“曹老师”，约定月薪2500元，并按照业绩提成，每成功拉入一个客户提成300元。她主要工作是按照负责人提供的话术要求给客户打电话，并要求在打电话的时候使用假名，她的业务名为杨倩或王冰，林宁的业务名是陈涛，黄浩的业务名是李斌或杨鹏。工作初期，负责人对他们业务员进行了话术培训，让她谎称自己是万隆公司或者广州越声公司的业务员，告诉客户公司的盘钟时间并向客户推荐股票，对方对比参考后如有合作意向她就让客户添加她的微信，并称有免费推荐股票体验投资的机会，后将负责人假冒的股票分析师（“孙老师”或“曹老师”）的微信推荐给客户，由负责人和客户继续沟通，收取如果客户要缴纳服务费时，她会将负责人发给她的收款二维码或者银行账户通过手机微信发送给客户。她与客户联系时用的电话、手机号、微信号、客户名单、聊天话术、台式电脑等用品均是负责人提供。她使用的微信有四个，微信昵称分别为“明天会更好”、“小杨”、“小倩”，还有以前的同事留下的微信号，昵称“小王”或“王冰”。在封皮写有王瑶xy的笔记本上有她诈骗成功的人员信息，其中任某某于2018年9月20日缴纳合作费18000元。在工作室中，各业务员之间都是各自干各自的，与负责人也是单线联系，她不清楚其他业务员的业务情况，也不知道还存有“信管家”APP的事情。从2018年6月至2019年1月她获利105300元，均用于生活消费。 辨认出唐江春就是负责人“曹老师”，黄浩就是一同做业务员的“李斌”，林宁是一同做业务员的“陈涛”。 10.被告人黄浩的供述、辨认笔录及照片，2018年8月，他与朋友林宁通过58同城招聘信息了解到唐江春招聘话务员，便与唐江春见面应聘，唐江春自称唐总，是专门从事股票分析和推荐的，招聘的人员是话务员，通过电话、微信的方式招揽客户。两三天后唐江春将二人带至广州市天河区黄村龙怡苑小区E栋1801房间进行工作，当时房间里还有三个女的，其中一个就是朱锦农，业务名为“王瑶”。唐江春给他和林宁发了话术和客户资料，并对二人进行了培训，二人遂使用唐江春提供的无线座机、手机、电话卡开始以打电话的方式，按照话术内容招揽客户。他先给客户打电话联系，并按照唐江春的安排介绍自己是科德投资理财有限公司或广州越声投资有限公司的业务员“李斌”，询问客户是否需要向其推荐股票，如客户有意愿的话就添加客户的微信进一步沟通，称公司有专业的股票分析师可以提供帮助，然后唐江春会给他提供几支股票，由他向客户推荐让客户观察，客户认可后会联系他，他便称可以让客户享受一次免费咨询，并将唐江春的微信号推荐给客户，由客户添加，后唐江春以公司股票分析师的名义向客户免费推荐股票，客户盈利后表示合作的话，唐江春就让客户与业务员联系，他就按照客户的实力要求客户按季度缴纳1000-28800元不等的合作费，并将唐江春提供的银行账户提供给客户，由客户打款。实际上他们没有公司，他自己也不是专业股票公司的业务员。一般一个手机号使用一段时间后唐江春就会从业务员处收回，并发放新的手机、电话卡和微信号用于联系新的客户。2018年9月他用13042010932、15678575453的电话及微信号为a15678575453,昵称“李斌”的微信按照上述方式联系到客户赵某某，然后由唐江春冒充股票分析师“曹老师”与赵某某进一步沟通，后赵某某表示合作后，按照唐江春提供的收款二维码通过微信及支付宝支付共计28800元。一星期后赵某某联系他称亏损3万余元，他便按照唐江春的指示告知赵某某按照股票分析师的指导操作，后唐江春将他和赵某某联系的手机收走，昵称为“李斌”的微信号也不再使用，唐江春又给了他新的手机和微信号。他的月薪是2500元，提成按照客户缴纳的合作费的5%-10%发放，赵某某该起提成2800元，工作期间共获利39700元。他不知道还有“信管家”APP的事情，也没有给客户推荐过该APP。 辨认出唐江春就是工作室的负责人，平时称“曹老师”；朱锦农是联系客户协助唐江春诈骗的人，化名“王瑶”；林宁也是联系客户协助唐江春诈骗的人，化名“陈涛”。 11.被告人林宁的供述、辨认笔录及照片，2018年8月底，他和朋友黄浩在广州58同城上投简历找工作时，有一个自称“唐总”的人联系他，让他和黄浩去应聘。见面后对方称工作是做电话销售，二人同意后就跟随“唐总”去了广州市天河区黄村附近的一个小区8楼的房间，后面搬到了广州市天河区远洋名苑D栋北塔1306室。上班后，“唐总”给他发了诈骗话术、客户名单、手机、无线座机，并安排他在工作中使用“陈涛”的化名。他便冒充广州越声公司或广州万隆公司销售人员联系客户，称公司有知名股票分析师可以带买股票，获利情况很好，如客户有意向进一步了解，他就会添加对方微信，并通过微信进一步推荐公司，客户提出合作意向后他将“唐总”冒充的股票分析师“曹老师”的微信推荐给客户，后由“唐总”以“曹老师”的身份和客户沟通推荐股票，客户完全信任后继续合作需要交纳合作费，费用是“唐总”和客户商量的，一般是一个季度15800元至26800元，他便将“唐总”提供的银行卡号发送给客户，客户将钱打入该银行卡内。骗得合作费后会按每介绍成功一人提成300元-500元的标准给话务员提成，其他的钱都是“唐总”在处理。他平时工作使用三台座机、两部手机，都是“唐总”将电话卡、微信等信息注册号后交给他的，他的微信昵称是“陈涛”，通过上述方式他共联系了二十多名客户推荐给“唐总”，获利33900元，其中有1万元底薪，15000余元提成。工作室除了他以外还有黄浩，化名“李斌”、“杨鹏”和一名姓朱的女子。化名“王瑶”负责联系客户，手机和手机号用一段时间唐总会回收，然后给他新的号码联系客户。辨认出从他扣押的手机、及账本中记录微信whh0317WH,昵称张杨的微信记录中有2名受害人，微信号al3381132823,昵称陈涛的记录中有3名受害人，其中有微信号为jmd19890902，昵称《A》小蒋电动工具13625852770，诈骗金额16800元；微信号为Yangqing1868,昵称A小陈的微信记录中有5个被害人，其中有微信号为wxid_myhn10olto6t22,昵称king,姓肖的客户，诈骗金额16800元；微信号为a18142892721,昵称为小陈的微信记录中有3名受害人，以上共计13人，金额215400元。 辨认出朱锦农就是和他一起拨打电话诈骗的同事“王瑶”，黄浩就是和他一起拨打电话诈骗的“李斌”，唐江春就是负责人“唐总”。 12.银行交易明细、微信转账记录、支付宝转账记录，证明任某某于2018年9月25日通过微信二维码支付方式分两次向微信昵称“大海”的人付款共计18000元，2018年10月26日通过传化支付向深圳市柏升科技有公司支付265000元，；赵某某于2018年10月12日、18日分三次通过扫二维码给DG付款25000元，通过支付宝向账户为13168049763，昵称开心快乐每一天（*东海）转账3800元，2018年10月23日通过电商支付方式五次向中国银联股份有限公司上海分公司转账200630元；蒋某某于2019年1月10日向户名为陈鑫，尾号为6143的工商银行卡内转款16800元；肖某某于2018年11月1日向户名为李东海，尾号为0807的工商银行卡转账16800元。 13.陈某、李某某的银行卡交易明细，证明该二人账户向余某某、马某某、廖某某、马某3等人有多笔大额转账。 14.微信聊天记录、QQ聊天记录，证明“曹老师”、“深圳富荣汇客服”、“李斌”、“小王”等人引诱被害人与他们合作缴纳服务费，并进一步引诱被害人建仓。 15.通话记录，证明2018年10月期间，号码13042010932、13049692355与赵某某有过通过联系。 16.传化支付特约商户服务协议，证实商户账号10234461所属公司是泉州万弘网络科技有限公司、商户账号10239971锁书公司是北京宝通达科技有限公司。 17.广州越声理财咨询有限公司营业执照、证明，证明被告人唐江春、黄浩、林宁、朱锦农均不是该公司员工，该公司也未委托或授权上述人员从事相关活动，公司的印章也没有委托或授权他们使用和保管。 18.中国证券业协会复函，证明被告人唐江春已取得证券从业资格，但无执业证书注册记录，被告人黄浩、林宁、朱锦农均未取得证券从业资格、无执业证书注册记录。 19.银行交易明细，证明被告人唐江春、朱锦农、黄浩、李宁诈骗获利。 20.现场勘验笔录及照片，证明广东省广州市天河区桃园路远洋明苑小区北塔1306室系本案的作案地点及其内部分为四个工作区域，每个工作区域内放置电脑、电话等办公设备。 21.搜查笔录、扣押物品清单及照片，证明2019年1月22日从广东省广州市天河区桃园西路远洋明苑小区D栋北塔1306室内在西侧卧室内（被告人唐江春工作区域）查获台式电3台，手机12部（号码分别为13538789205、13168894040、15015816721、13143347114、13694223306、13128606508），GMS固定无线电话机22部（其中号码有13602792753），电话卡45张，电话卡托17张，无线网卡6个，移动wifi1个，建设银行卡、工商银行卡各1张、广州越声理财咨询有限公司印章1枚，客户资料及笔记本若干；在北侧卧室内（被告人林宁工作区域）查获台式电脑1台，手机4部，GSM固定无线电话机6部，客户资料及话术若干；从东侧卧室门边工作台（被告人朱锦农工作区域）查获台式电脑1台，手机5部，GSM固定无线电话机4部，客户资料若干；从东侧卧室窗边工作台（被告人黄浩工作区域）查获台式电脑1台，手机1部，GMS固定无线电话机4部，客户资料、话术及笔记本若干。客户资料上显示为客户名及手机号码，话术资料上显示为与客户联系时所说内容，并有常见问题的回答模板。 22.记账笔记本，证明从被告人处扣押的笔记本中记载了联系的被害人及诈骗的金额，其中注有建仓本，里面有“王瑶”名字的笔记本中记载任某某（13888108366），以越声公司“王冰”、“张老师”的身份联系，报价18000元；在注有“谭、陈本”中记载蒋先生（13625852770），以万隆公司“曹老师”、“陈涛”的身份，收取16800元；记载肖B（13609207455），以越声公司“曹老师”、“小陈”的身份联系，支付16800元；记载赵某某（18109387035），以越声公司“李斌”、“曹老师”身份联系，交纳28800元。 23.手机勘验笔录及光盘、手机截图，证明从扣押的被告人唐江春的手机中勘验出其曾使用微信账号Happy121613，昵称“A张月”、微信账号a15678574227，昵称是“助理_婷婷”、微信账号nn58227383，昵称“A小郭”、微信账号hy15076101401，昵称“A吴丽丽”、微信账号nn44952851，昵称“A小夏”、微信账号gvv9241706，昵称“原来如此”、微信账号w2510479，昵称“风雨同舟”、微信账号x15920377208，昵称“炼石成金”、微信账号为z15989351433，昵称“快乐星球”的微信与“客户”联系，其中微信账号x15920377208，昵称“炼石成金”的微信记录中有与被害人肖某某的微信ID为wxid_myhnl0olto6t22，昵称是king的微信联系，以通知买卖点的方式指导其购买股票，并谋取肖某某的信任；微信ID为wxid_mi9sjcre9yw112,昵称“原来如此”的微信记录中有微信账号为weiaiwww520,昵称“刻骨铭心（老王）”联系，包含购买手机卡等内容。 从扣押被告人黄浩的手机中勘验出其曾使用微信账号zzsshh02，昵称“小杨”、微信账号ting7708801314240，昵称“杨鹏”、微信账号a18457569904，昵称“宋鹏”的微信跟“客户”联系。 从扣押被告人林宁的手机中勘验出其曾使用微信账号hnsywjr02，昵称“张扬”、微信账号liu15661324469，昵称“陈涛”、微信账号a13265030407，昵称“陈涛”、微信账号a18142892721，昵称“A小陈”、微信账号Yangqing1868,昵称“A小陈”的微信与被害人联系，其中微信账号a13265030407，昵称“陈涛”的微信记录中有与被害人蒋某某（微信号jdm19890902,昵称“《A》小蒋电动工具13625852770”），其备注为“已合作16800蒋13625852770”的聊天记录，主要为“陈涛”以广州万隆证券资讯有限责任公司的名义向被害人发送股票信息，并引诱被害人建仓，后继续引诱被害人缴费与他们合作，并发送了陈鑫尾号为1536143的中国工商银行的账户作为公司财物账户让被害人支付钱款。在微信账号Yangqing1868,昵称“A小陈”的微信好友中有被害人肖某某（微信号wxid_myhnt0,昵称“king”）,其备注为“已交16肖13609207455”的微信； 从扣押被告人朱锦农的手机中勘验出其曾使用微信账号wx865555421，昵称“小敏”、微信账号a15678579334，昵称“王沫”、微信账号a15678579340，昵称“婷婷”、微信账号a15678574227，昵称“A小苏”、微信账号w9963555，昵称“风彩”、微信账号a13076705398，昵称“A小苏”、微信账号a25896w，昵称“小杨”、微信账号qrl1965，昵称“小杨”、微信账号z13148987149，昵称“小杨”、微信账号emgc7t5tbkbf，昵称“小杨”、的微信与“客户”进行联系。 24.电脑主机勘验笔录及光盘，证明从被告人唐江春处扣押的电脑主机中勘验到客户身份信息文件夹，内容为客户的身份证及银行卡照片，话术、微信拉人语、开发客户流程、客户联系情况记录照片、客户联系方式等文本文档；从林宁处扣押的电脑主机中勘验到话术、疑难解答、运行流程、投资客户名单、会员档案、拉建仓话术、逼单话术等文档；从黄浩处扣押的电脑主机中勘验到客户联系情况记录照片、客户数据等文档；从朱锦农处扣押的电脑主机中勘验到客户资料、话术等文档。 25.到案经过、临时羁押证明，证明2019年1月22日18时序，天水市公安局秦州分局刑侦大队民警在广东省广州市天河区桃园西路远洋明苑小区D栋（北塔）1306室将被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁抓获，并于2019年1月23日至1月28日临时寄押于广州市天河区看守所。 26.户籍证明，证明被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁的基本信息。 27.党员关系证明，证明被告人林宁系广东省大埔县先德镇社区党支部党员。 本院认为，被告人唐江春伙同朱锦农、黄浩、林宁，以非法占有为目的，通过电信网络联系被害人，并虚构自己系知名投资公司业务人员，使用虚假身份，取得被害人信任后，以引导炒股、做期货为由，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。 关于本案的犯罪数额的问题，经查，被告人唐江春指使被告人朱锦农、黄浩、林宁冒充知名投资咨询公司工作人员，并使用虚假姓名联系被害人，骗取被害人信任，以缴纳合作费为由骗取被害人钱财后，唐江春又以通过“信管家”国际投资平台做期货弥补亏损为由，引诱被害人在该平台投资，并以虚拟的账面金额蒙蔽被害人，骗取被害人钱财，综上，被害人基于被告人虚构的身份，陷入错误认识，对被告人产生信任后，处置自己的财产，缴纳“合作费”是被告人实施诈骗的一个环节，且被害人向“信管家”国际期货平台转入资金是基于唐江春虚构事实作出的处置财产的行为，也系唐江春及其同伙共同实施犯罪的结果，未超出唐江春的犯意。被告人朱锦农、黄浩、林宁在唐江春的授意下，虚构身份，隐瞒真相联系被害人实施诈骗，被害人被骗的全部款项均是基于四被告人前期虚构事实、隐瞒真相的引诱结果，虽三被告人间不清楚各自的具体业务情况，但三人均明知他们均系在唐江春的授意下协助唐江春实施诈骗，系团伙犯罪，综上，本案系多人共同实施的诈骗犯罪，各被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，故对各被告人及辩护人所持本案犯罪金额的辩护意见均不予采纳。关于唐江春及其辩护人所持案发前已退还赵某某5000元的辩护意见无事实依据，不予采信。 在共同犯罪中，被告人唐江春租赁场地、购买作案工具、指使其他被告人实施诈骗行为，起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚，鉴于其归案后能如实供述主要犯罪事实，审理中对部分事实认罪，可酌情从轻处罚，被告人唐江春的辩护人所持唐江春系从犯的辩护意见不予采纳。被告人朱锦农、黄浩、林宁在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且归案后能如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，应减轻处罚。被告人朱锦农、黄浩、林宁的辩护人所持上述辩护意见予以采纳。公诉机关关于量刑情节的建议予以采纳。赃款责令四被告人退赔。扣押的电脑主机6台，手机22部、GMS固定无线电话机36部、电话卡45张，电话卡托17个，无线网卡6个，移动wifi1个，建设银行卡、工商银行卡各1张、广州越声理财咨询有限公司印章1枚依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人唐江春犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金60000元； 被告人朱锦农犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元； 被告人黄浩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元； 被告人林宁犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即唐江春的刑期自2019年1月22日起至2029年1月21日止；朱锦农、黄浩、林宁的刑期均自2019年1月22日起至2023年1月21日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人唐江春、朱锦农、黄浩、林宁共同退赔被害人任某某损失283000元、退赔被害人赵某某损失229430元、退赔被害人肖某某损失16800元、退赔被害人蒋某某损失16800元。 三、扣押的电脑主机6台，手机22部、GMS固定无线电话机36部、电话卡45张，电话卡托17个，无线网卡6个，移动wifi1个，建设银行卡、工商银行卡各1张、广州越声理财咨询有限公司印章1枚依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩瑞锋 审 判 员  张 丹 人民陪审员  文 祎 二〇二〇年三月二十七日 法官 助理  王 谦 书 记 员  刘立婷