山东省惠民县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1621刑初108号 公诉机关惠民县人民检察院。 被告人朱美岭，男，1964年4月25日出生，汉族，大专文化，个体，羁押前住惠民县。2019年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。 辩护人张文贞，山东宏臣律师事务所律师。 被告人石如增，男，1943年3月10日出生，汉族，初中文化，农民，住惠民县。2020年2月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局取保候审。 辩护人王廷刚，山东宏臣律师事务所律师。 惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2020）89号起诉书指控被告人朱美岭、石如增犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员朱勇出庭支持公诉，被告人朱美岭及其辩护人张文贞、被告人石如增及其辩护人王廷刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 惠民县人民检察院指控： 2008年1月至2015年11月，被告人朱美岭违反国家金融管理法律规定，通过被告人石如增等人以“口口相传”的方式向社会公开宣传，承诺支付8%的年息（每一万元年息八百元），向社会公众非法吸收资金，石如增等人将利息中的四百元作为自己的好处费，其余四百元作为存款户利息。其中，朱美岭参与非法吸收公众存款共计76.42万元，造成直接经济损失58.08万元；石如增参与非法吸收公众存款共计37.45万元，造成直接经济损失23.61万元。 （一）朱美岭通过石如增非法吸收公众存款的事实 1、2014年12月12日至2015年10月28日，被告人朱美岭分11次非法吸收王某1存款50500元，造成直接经济损失50500元。 2、2015年2月9日，被告人朱美岭非法吸收石某1存款5000元，造成直接经济损失5000元。 3、2015年5月5日，被告人朱美岭非法吸收石某2存款1000元，造成直接经济损失1000元。 4、2008年3月8日至2014年1月17日，被告人朱美岭分3次非法吸收孙某1存款共计24000元，造成直接经济损失18000元。 5、2015年2月20日至2015年11月7日，被告人朱美岭分2次非法吸收石某3存款4600元，造成直接经济损失4600元。 6、2015年3月25日至2015年6月15日，被告人朱美岭分2次非法吸收蒋某存款16000元，造成直接经济损失16000元。 7、2015年4月3日至2015年6月23日，被告人朱美岭分2次非法吸收亓某存款18000元，造成直接经济损失13000元。 8、2015年4月23日至2015年11月11日，被告人朱美岭分2次非法吸收石某4存款12000元，造成直接经济损失12000元。 9、2015年7月3日，被告人朱美岭非法吸收康某1存款5000元，造成直接经济损失5000元。 10、2011年7月27日至2012年10月24，被告人朱美岭分3次非法吸收张某1存款40000元，造成直接经济损失3000元。 11、2012年10月1日至2014年1月20日，被告人朱美岭分6次非法吸收张某2存款49000元，造成直接经济损失5000元。 12、2015年7月8日至2015年8月28日，被告人朱美岭分2次非法吸收刘某存款32000元，造成直接经济损失32000元。 13、2008年8月30日至2015年7月8日，被告人朱美岭分8次非法吸收康某2存款58000元，造成直接经济损失30000元。 14、2014年3月29日至2014年6月9日，被告人朱美岭分5次非法吸收孙某2存款17400元，造成直接经济损失11000元。 15、2015年2月29日至2015年6月20日，被告人朱美岭分4次非法吸收石某5存款23000元，造成直接经济损失23000元。 16、2009年11月17日至2012年3月19日，被告人朱美岭分3次非法吸收石某6存款19000元，造成直接经济损失7000元。 （二）朱美岭通过李守胜（已死亡）非法吸收公众存款的事实 17、2014年8月25日至2015年2月22日，被告人朱美岭分5次非法吸收李某1存款共计61100元，造成直接经济损失61100元。 18、2014年7月8日至2015年2月9日，被告人朱美岭分4次非法吸收李某2存款60000元，造成直接经济损失60000元。 19、2014年5月2日至2014年8月29日，被告人朱美岭分2次非法吸收王某2存款25000元，造成直接经济损失25000元。 20、2013年10月29日至2014年9月22日，被告人朱美岭分3次非法吸收康某3存款41600元，造成直接经济损失41600元。 21、2014年4月19日，被告人朱美岭非法吸收康某4存款20000元，造成直接经济损失20000元。 22、2014年9月14日，被告人朱美岭非法吸收康某5存款2000元，造成直接经济损失2000元。 23、2014年11月19日，被告人朱美岭非法吸收李某3存款20000元，造成直接经济损失20000元。 24、2015年1月10日，被告人朱美岭非法吸收李某4存款10000元，造成直接经济损失10000元。 25、2014年7月9日至2014年12月23日，被告人朱美岭分2次非法吸收张某3存款45000元，造成直接经济损失45000元。 26、2012年12月21日至2014年11月23日，被告人朱美岭分5次非法吸收李某5存款55000元，造成直接经济损失10000元。 27、2010年1月2日，被告人朱美岭非法吸收李某6存款20000元，造成直接经济损失20000元。 28、2015年1月29日，被告人朱美岭非法吸收邓某存款30000元，造成直接经济损失30000元。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人朱美岭、石如增违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱美岭在共同犯罪中起主要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定；被告人石如增在共同犯罪中起次要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。建议判处被告人朱美岭有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人石如增有期徒刑六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人朱美岭对指控事实、罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是：被告人朱美岭系初犯、偶犯，自愿认罪认罚。希望对被告人朱美岭从轻处罚。 被告人石如增对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人石如增系从犯，有坦白情节，之前无犯罪前科，认罪认罚，且年龄超过七十五周岁。希望对被告人石如增从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2008年1月至2015年11月，被告人朱美岭违反国家金融管理法律规定，通过被告人石如增等人以“口口相传”的方式向社会公开宣传，承诺支付8%的年息（每一万元年息八百元），向社会公众非法吸收资金，石如增等人将利息中的四百元作为自己的好处费，其余四百元作为存款户利息。其中，朱美岭参与非法吸收公众存款共计76.42万元，造成直接经济损失58.08万元；石如增参与非法吸收公众存款共计37.45万元，造成直接经济损失23.61万元。 （一）朱美岭通过石如增非法吸收公众存款的事实 1、2014年12月12日至2015年10月28日，被告人朱美岭分11次非法吸收王某1存款50500元，造成直接经济损失50500元。 2、2015年2月9日，被告人朱美岭非法吸收石某1存款5000元，造成直接经济损失5000元。 3、2015年5月5日，被告人朱美岭非法吸收石某2存款1000元，造成直接经济损失1000元。 4、2008年3月8日至2014年1月17日，被告人朱美岭分3次非法吸收孙某1存款共计24000元，造成直接经济损失18000元。 5、2015年2月20日至2015年11月7日，被告人朱美岭分2次非法吸收石某3存款4600元，造成直接经济损失4600元。 6、2015年3月25日至2015年6月15日，被告人朱美岭分2次非法吸收蒋某存款16000元，造成直接经济损失16000元。 7、2015年4月3日至2015年6月23日，被告人朱美岭分2次非法吸收亓某存款18000元，造成直接经济损失13000元。 8、2015年4月23日至2015年11月11日，被告人朱美岭分2次非法吸收石某4存款12000元，造成直接经济损失12000元。 9、2015年7月3日，被告人朱美岭非法吸收康某1存款5000元，造成直接经济损失5000元。 10、2011年7月27日至2012年10月24日，被告人朱美岭分3次非法吸收张某1存款40000元，造成直接经济损失3000元。 11、2012年10月1日至2014年1月20日，被告人朱美岭分6次非法吸收张某2存款49000元，造成直接经济损失5000元。 12、2015年7月8日至2015年8月28日，被告人朱美岭分2次非法吸收刘某存款32000元，造成直接经济损失32000元。 13、2008年8月30日至2015年7月8日，被告人朱美岭分8次非法吸收康某2存款58000元，造成直接经济损失30000元。 14、2014年3月29日至2014年6月9日，被告人朱美岭分5次非法吸收孙某2存款17400元，造成直接经济损失11000元。 15、2015年2月29日至2015年6月20日，被告人朱美岭分4次非法吸收石某5存款23000元，造成直接经济损失23000元。 16、2009年11月17日至2012年3月19日，被告人朱美岭分3次非法吸收石某6存款19000元，造成直接经济损失7000元。 （二）朱美岭通过李守胜（已死亡）非法吸收公众存款的事实 17、2014年8月25日至2015年2月22日，被告人朱美岭分5次非法吸收李某1存款共计61100元，造成直接经济损失61100元。 18、2014年7月8日至2015年2月9日，被告人朱美岭分4次非法吸收李某2存款60000元，造成直接经济损失60000元。 19、2014年5月2日至2014年8月29日，被告人朱美岭分2次非法吸收王某2存款25000元，造成直接经济损失25000元。 20、2013年10月29日至2014年9月22日，被告人朱美岭分3次非法吸收康某3存款41600元，造成直接经济损失41600元。 21、2014年4月19日，被告人朱美岭非法吸收康某4存款20000元，造成直接经济损失20000元。 22、2014年9月14日，被告人朱美岭非法吸收康某5存款2000元，造成直接经济损失2000元。 23、2014年11月19日，被告人朱美岭非法吸收李某3存款20000元，造成直接经济损失20000元。 24、2015年1月10日，被告人朱美岭非法吸收李某4存款10000元，造成直接经济损失10000元。 25、2014年7月9日至2014年12月23日，被告人朱美岭分2次非法吸收张某3存款45000元，造成直接经济损失45000元。 26、2012年12月21日至2014年11月23日，被告人朱美岭分5次非法吸收李某5存款55000元，造成直接经济损失10000元。 27、2010年1月2日，被告人朱美岭非法吸收李某6存款20000元，造成直接经济损失20000元。 28、2015年1月29日，被告人朱美岭非法吸收邓某存款30000元，造成直接经济损失30000元。 上述事实，被告人朱美岭、石如增在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某1、石某1、石某2、石某3、王某2、石某4、丌某、石某5、康某1、张某1、张某2、刘某、康某2、石某6、李某1、李某2、康某3、康某4、康某5、李某3、李某4、张某3、李某5、李某6、邓某、丁某等人证言，银行账户交易明细、邮政储蓄存折及银行卡、储户存款记录、收款收据，受案登记表、立案决定书、发破案经过等证据证实，足以认定。 另有人员基本信息查询、前科查询证明，证实被告人朱美岭、石如增身份及之前无犯罪记录的情况。 本院认为，被告人朱美岭、石如增非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人朱美岭非法吸收公众存款，情节严重，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；其到案后如实供述其罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人石如增在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，到案后如实供述其罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚；其已满七十五周岁，对所居住社区无重大不良影响，对其依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。对被告人朱美岭依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被人石如增依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱美岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月17日起至2022年12月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人石如增犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人朱美岭、石如增退赔集资参与人经济损失23.61万元。对其余经济损失34.47万元，责令被告人朱美岭退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。 审 判 长  杲建伟 人民陪审员  李 芳 人民陪审员  刘 帅 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  吕冬雨