文书内容湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初235号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人陈为哲，曾用名陈鹏光，男，1961年12月24日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地湖南省长沙市雨花区，2018年7月因虚开增值税专用发票罪被娄底市中级人民法院判处有期徒刑十三年，在株洲茶陵监狱服刑。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被长沙市公安局天心分局刑事拘留；经长沙市天心区人民检察院批准，于2019年7月31日被长沙市公安局天心分局逮捕，现羁押于长沙市第一看守所。辩护人贺迎辉，湖南鑫湾律师事务所律师辩护人陈伟尔，湖南鑫湾律师事务所律师长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉[2020]220号起诉书指控被告人陈为哲犯集资诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后,依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理，长沙市天心区人民检察院指派检察员张志颂出庭支持公诉。被告人陈为哲及其辩护人参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2013年12月10日，被告人陈为哲在长沙市天心区××路××号××栋××楼××南大家庭投资有限公司，公司的法定代表人为陈红玉（陈为哲妹妹）为挂名股东，被告人陈为哲为实际控制人。注册经营范围为实业投资、非融资性担保、企业管理咨询、投资信息咨询、财务管理咨询、经济信息咨询、合同履约担保服务等业务。2013年12月至2015年10月期间，被告人陈为哲、总经理陈兴无（已判）、市场部经理童赛群（已判）在该公司未取得金融许可的情况下，假借生产经营活动需要筹集资金的方式，以高息为饵，并承诺还本付息。安排公司业务员以到人口密集马路边、菜市场公共场所发放宣传单等公开方式，向社会不特定公众吸收存款，吸收存款后不用于生产经营活动，致使所吸收的款项不能返还，数额特别巨大。被告人陈为哲为该公司的实际控制人。湖南大家庭公司所吸收的公众资金，均通过财务或直接转账至被告人陈为哲手中支配，然后按月向客户支付投资利息。经司法会计鉴定，湖南大家庭公司累计吸收客户存款合计人民币5970.0675万元，其中直接流入湖南大家庭公司的客户资金为3607.5655万元，直接流入湖南天佑机电设备有限公司的客户资金为2362.502万元；累计归还客户本金2645.8万元，其中归还直接流入湖南大家庭公司的客户本金为1370.873万元；归还直接流入借贷公司的客户本金为1274.927万元；累计归还客户利息939.3011万元，其中归还直接流入湖南大家庭公司的客户利息为691.11982万元，归还直接流入借贷公司的客户利息为248.18128万元。该院以报案材料、银行流水、同案犯段华军、陈兴无、童赛群的交代、证人肖某、尹某的证言、被害人宁某、莫某的陈述、被告人陈兴无的供述和辩解、鉴定意见等证据为证，指控被告人陈为哲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，其法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。本案系共同犯罪，被告人陈为哲系主犯，因被告人陈为哲在判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人陈为哲及其辩护人提出以下辩护意见：对于检察院指控的非法集资的犯罪事实没有异议，但被告人陈为哲没有非法占有的目的，其将集资款项全部用于生产经营活动，不符合集资诈骗罪的犯罪构成，应认定为非法吸收公众存款罪。经审理查明，公诉机关指控被告人陈为哲犯罪的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。被告人陈为哲当庭对其犯非法吸收公众存款罪自愿认罪认罚。上述事实有查证属实的如下证据予以证明：（一）本案证据情况及分析1.物证、书证（1）报警案件登记表、立案决定书证明：公安机关于2015年10月27日受理2015年10月长沙市天心区湖南大家庭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案并于2016年5月4日决定立为刑事案件进行侦查的事实。（2）中国银行业监督委员会湖南监督局出具《关于回复湖南大家庭投资有限公司等是否具有吸收公众存款资质的函》证明：中国银行业监督委员会湖南监督局未对湖南大家庭投资有限公司、湖南金石锌业有限责任公司、湖南天佑机电设备有限公司颁发过金融许可证。依据《银监法》第十九条，《商业银行法》第十一条的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。（3）陈兴无出具《投资金石锌业项目报告》证明：湖南金石锌业有限公司，年产锌能力为五万吨，2013年陈为哲公司对该厂实行十年租赁生产经营，并对该厂实行生产原料改变的技术更新，直到2014年底技术改造投资1700万元仍未完工，生产不能启动。2015年初，陈为哲与姚群志、王亚杰三人达成协议，对金石锌业采用先租赁，后收购的生产模式，重新组织股东资金。由王亚杰任总经理，全面负责生产经营管理和技术改造。2015年6月，生产正式启动，采用传统工艺生产，2016年9月起采用新工艺生产，同时进行新工艺技术改造，新建一条3.6米回转窑氧化锌生产线、新建一条积分反应器综合回收生产线，新建一条原料仓库，直到2015年底，新建项目完成约80%已投资约6000万元，2016年元月春节前因王亚杰人事问题，投资者停止补充资金，生产、技术改造处于停顿状态。2016年4月王亚杰被判刑，姚群志、张翔、陈为哲三股东重新组织恢复生产、完成技改项目，到8月份，陈为哲又被公安拘捕。现只有姚群志和张翔在组织融资恢复生产。（4）湖南大家庭投资有限公司客户汇总表7页，湖南大家庭投资有限公司银行水6页，湖南天佑机电设备有限公司、湖南和庆稀贵金属有限公司银行流水34页，湖南金石锌业有限责任公司ＰＯＳ机刷卡明细23页，湖南天佑机电设备有限公司ＰＯＳ机刷卡明细89页，肖某、陈为哲、陈兴无、盛冬云银行卡银行流水证明：湖南大家庭投资有限公司（中行账号6028××××5379）、湖南天佑机电设备有限公司（工行账号:1901××××3245、1901××××1988）、湖南和庆稀贵金属有限公司（工行账号：1901××××1130）、陈为哲银行卡（卡号6217××××7486）、肖某银行卡（卡号6214××××5382）、陈兴无银行卡（卡号6214××××2625）、盛冬云银行卡（卡号6217××××8543）银行流水情况。湖南金石锌业有限责任公司ＰＯＳ机（商户号：105430159987234），湖南天佑机电设备有限公司ＰＯＳ机（商户号：102551050650133）交易情况。通过肖某银行卡（卡号6214××××5382）流入大家庭公司投资款1899627元，通过陈兴无银行卡（卡号6214××××2625）流入大家庭投资款620000元，通过盛冬云银行卡（卡号6217××××8543）流入大家庭投资款25969648元。（5）湖南大家庭投资有限公司与湖南天佑机电设备有限公司签订的《商务信息咨询与中介服务合同》1份（编号：居字第（001）号）证明：大家庭公司与湖南天佑机电设备有限公司（以下简称天佑公司）于2014年1月1日签订合同约定，自2014年1月1日至2016年12月31日，大家庭公司受天佑公司委托，为天佑公司向其介绍的出借人借款事宜提供中介服务，为天佑公司的出借人提供咨询、推荐服务，并对天佑公司提供的资料进行核对、登记和存档。天佑公司承诺借款金额为人民币六千万元，用途为用于泸溪兴业冶化有限公司电锌厂租赁经营、武宣荣隆废渣再生利用金属有限公司合作经营、建水合兴矿冶有限公司精铅厂租赁经营项目。（6）湖南金石锌业有限责任公司与湖南天佑机电设备有限公司签订《租赁合同》1份、湖南金石矿业（集团）有限公司、湖南金石锌业有限责任公司、湖南天佑机电设备有限公司签订的《终止及协议》。证明：2013年10月28日，湖南金石锌业有限责任公司（以下简称金石公司）与湖南天佑机电设备有限公司（以下简称天佑公司）签订合同，金石公司出租给天佑公司电解锌生产线及相应配套设施，租赁期为2013年11月1日至2018年12月31日。2015年4月29日，湖南金石矿业（集团）有限公司（以下简称金石集团）与金石公司、天佑公司签订合同，三方同意终止2013年10月28日金石公司于天佑公司签订的《租赁合同》。（7）吕小香出具《授权委托书》证明：吕小香2013年12月14日出具委托书委托陈为哲全权处理湖南金石锌业有限责任公司股东会、董事会等素有一切事项，并签署相关文件，有效期到2014年12月31日。（8）湖南金石矿业（集团）有限公司与湖南智昊投资有限公司签订的《湖南金石锌业有限责任公司企业股权转让合同书》（编号：JZ-2015-4-28号）证明：金石集团与湖南智昊投资有限公司（以下简称智昊公司）2015年4月29日签订协议，智昊公司以承接1.5亿元债务为对价取得金石公司，沅陵金瑞锌业有限公司和沅陵金石粉末有限公司三个公司100%的企业股权及对应的全部资产。（9）新干县茂源贸易有限公司、湖南和庆稀贵金属有限公司、湖南智昊投资有限公司签订的《合作经营沅陵荣泰有色金属有限公司协议书》证明：新干县茂源贸易有限公司（以下简称茂源公司）、湖南和庆稀贵金属有限公司（以下简称和庆公司）与智昊公司于2015年4月25日签订合同，沅陵荣泰有色金属公司（以下简称荣泰公司）由茂源公司控股48%，和庆公司控股32%、智昊公司控股20%，以荣泰公司为主体收购金石公司全部产权、股权并从事相应的生产经营。（10）湖南智昊投资有限公司与沅陵荣泰有色金属有限公司签订的《企业股权转让合同书》（编号：ZR-2015-4-29）证明：智昊公司与荣泰公司2015年4月29日签订合同，荣泰公司以1.515亿元承接债务和支付股权转让款的方式取得金石公司、沅陵金瑞锌业有限够公司和沅陵金石粉末有限公司三个公司100%的企业股权及对应的全部资产。（11）沅陵县经济和信息化局《关于湖南金石锌业有限责任公司从含锌二次资源中综合回收稀贵金属及年产15万吨电解锌改扩建工程项目备案的通知》（沅经信字[2015]11号）、湖南天佑机电设备有限公司出具《湖南金石锌业有限责任公司氨法电锌公益有关原料、成本、效益、投资情况说明》证明：沅陵县经济和信息化局2015年11月15日对金石公司从含锌二次资源中综合回收稀贵金属及年产15万吨电解锌改扩建工程予以备案。（12）湖南天佑机电设备有限公司出具《关于金石集团目前经营状况及十三五规划发展情况汇报》证明：介绍了金石集团十三五发展规划及请求沅陵县政府解决的10项问题。（13）湖南天佑机电设备有限公司出具《关于湖南大家庭投资有限公司民间资本中介服务情况汇报》天佑公司称，该公司于2013年12月委托大家庭公司民间融资5000万元，到2015年12月1日止，以融资3000余万元，投资客户98人，资金投向主要是：金石公司、泸溪兴业冶化有限公司、武宣荣隆废渣再生利用金属有限公司。大家庭公司成立之前是湖南和庆投资有限公司（以下简称和庆公司）对外以金石公司作为项目融资。由于和庆公司大股东吕湘文时金石公司实际控制人，后因经济纠纷被湘潭公安部门通缉而外逃，和庆公司对外民间融资约1500万元的债务，由大家庭公司与天佑公司承担，以确保不产生因吕湘文外逃引起的纠纷。所以大家庭公司在融资过程中沿用了原来和庆公司的办公场地、办公用具、POS机、合同等。凡大家庭公司中介服务的民间融资全部由天佑公司承担偿还责任。2015年12月3日天佑公司请求政府和各投资人给予两年的时间，承诺在2017年底前还清全部投资人本金，并按高于银行贷款利息支付利息。（14）湖南省工商行政管理局经济信息中心出具湖南大家庭投资有限公司工商管理档案、湖南省工商行政管理局经济信息中心出具湖南天佑机电设备有限公司工商管理档案、沅陵县工商行政管理局出具湖南金石锌业有限责任公司工商管理档案、湖南省工商行政管理局经济信息中心出具湖南和庆稀贵金属有限公司工商管理档案、沅陵县工商行政管理局出具沅陵荣泰有色金属有限公司工商管理档案、沅陵县国土资源局档案室出具湖南金石矿业（集团）有限公司土地登记档案证明：大家庭公司、天佑公司、金石公司、和庆公司、荣泰公司工商登记信息及金石集团土地使用情况。（15）各被害人报案材料、《民间借贷合同》、《借据》、《还款计划书》、《承诺函》证明：各被害人的投资及返利情况（16）刑事判决书证明：2018年7月23日，犯罪嫌疑人陈为哲因涉嫌虚开增值税专用发票罪被湖南省娄底市中级人民法院判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年；2018年11月27日，同案犯段华军因涉嫌非法吸收公众存款罪被长沙市天心区人民法院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金二万元的事实。2.同案犯供述（1）段华军（男，系同案犯，已判决）的供述：因为2013年至2015年我在湖南大家庭投资有限公司吸收公众存款的案件，我来公安机关投案自首。大家庭公司是2013年12月份注册成立，注册资金2000万元，注册地址是长沙市天心区××路××号××栋××楼××号门面，法定代表人是陈兴无，公司性质是有限责任公司。公司的经营范围主要包括非融资担保业务，相关的业务咨询等。公司分为：市场部负责发展客户，吸引客户到公司投资，财务部管理客户投资到公司的资金，风控部是虚设的部门，投融资信息部也是虚设的部门，经理室管理整个公司的日常事务。我是大家庭公司市场部的业务经理（业务员），负责向客户宣传公司的发展前景，吸引客户到公司投资。我们公司和客户签订的合同是一份首页印有湖南大家庭投资有限公司的《民间借贷合同》。合同一式三份，上面甲方是出借人即客户的信息，乙方是借款人与公司有关的主要是两家贷款单位，一家是湖南天佑机电设备有限责任公司，一家是湖南金石锌业有限责任公司，丙方是中介人湖南大家庭投资有限公司。这份合同的内容包括客户的投资金额、期限、收益等信息，还包括三方的权利和义务等内容。这些合同都是格式合同，公司的合同分为两类，即根据借款人不同而分类，这些合同上面都事先已经加盖了借款人和中介人的公章及法定代笔人私章。公司只有吸收客户投资这一项业务，没有其他的业务。我是2013年9月进入湖南大家庭投资有限公司工作的，当时公司还在筹备期，2013年12月10日湖南大家庭投资有限公司注册成立，公司宣传是帮客户做投资理财咨询服务的，就是客户投资资金到我们公司，我们公司按月支付给客户利息。我在公司是做业务，负责给客户介绍公司项目，让客户投资资金到公司。公司开展业务是2013年10月份，公司一般是先以赠送免费小礼品的方式吸引周边群众登记姓名和手机号码，然后由业务员打电话与客户沟通、介绍，邀请客户到公司里面谈投资的事情。当时只要有客户到公司里来，就会有一份小礼品相赠，确认投资签合同后还有礼品赠送。我做业务就是根据公司先期收集的周边群众的手机号码，一个一个的打电话过去，邀请客户到公司面谈、向客户介绍投资项目，客户确认投资之后就会签订湖南大家庭投资有限公司《民间借贷合同》，我就带客户到公司出纳尹某那里进行转账，之后再由尹某给《民间借贷合同》盖章。出纳负责客户投资款的转账、利息支付。我们公司有现金和POS机两种支付方式。公司是按客户投资金额的多少分了大约5个档次，投资金额越大，利息就越高，利息按月结算，具体的档次比例我记不太清楚了，我只记得分了1-5万、5-10万、10-20万、20-50万、50万以上，年化利率是从12%到18%，如果有客户投资，就签订湖南大家庭投资有限公司《民间借贷合同》，合同上会写明投资金融、利率、期限等详细约定。我记得我发展了大约30名客户，总共吸收客户资金大约800万，民警将我吸收客户资金的情况审计报告情况告知了我，我发展客户人数27人，总共吸收资金7130000元人民币。我在公司的前三个月固定工资是1800元，3个月以后是2000元，提成是按照吸收客户资金总额的0.1%计算。按照业绩提成我应该有18万多元，但是公司拖欠了我十个月的工资和提成，我拿到手的大概只有13万多元。这些钱我全都投到大家庭公司去了，我在公司一共投了15万元，包括我在大家庭的收入和之前的存款以及投资的利息。我记得大约2013年12月份，有客户投资了1万元，具体客户姓名我记不太清楚了。我记得是2014年，有最大的一个客户在我手上投资金额大约300多万元，后来那位客户又退了100多万，剩下100多万。最大的客户叫莫某，就是她累计投了有100多万，还有比较大的有张卫民投资累计有100万左右，陈松洲累计也有近90万，其他的具体我就记不太清楚了。公司每个月都会有培训，都有任务指标，任务指标是和我个人提成收入有关。湖南大家庭投资有限公司开展吸收客户投资的业务没有国家金融部门的许可，我在公司也没有看到过相关的证明材料。证明：段华军于2013年9月至2015年12月在湖南大家庭投资有限公司做业务经理，发展了客户27名，吸收资金7130000元。（2）陈兴无（男，系同案犯，已判决）的供述：证明：2014年2月份，陈兴无受陈为哲的邀请到湖南金石锌业有限公司帮其管理业务，因该公司还有正式投产，陈为哲让陈兴无先到湖南大家庭投资有限公司担任顾问，同年7月份，湖南大家庭投资有限公司的总经理何向荣被陈为哲安排到其他地方，陈为哲让陈兴无代理湖南大家庭投资有限公司的总经理。湖南大家庭投资有限公司（简称大家庭公司）成立的时间陈兴无不清楚，公司注册资金2000万元，公司性质是有限责任公司（自然人独资），公司法定代表人之前是陈玉红（陈为哲的妹妹），事实上是挂名股东，2014年6月5日公司的法定代表人变更为陈兴无，2014年9月24日公司的法定代表人又变更为陈玉红，公司的实际控制人一直是陈为哲，经营地址在长沙市天心区××路××广场××号门面，经营范围是实业投资（不直接参与经营）；非融资性担保；企业管理咨询；投资信息咨询、财务管理咨询；经济信息咨询；合同履约担保服务。大家庭公司设有市场部、财务部；公司的实际控制人是陈为哲，总经理之前是何向荣，2014年7月后是陈兴无，财务经理是肖某，会计是黄波，出纳是尹某，市场部经理一直是童赛群，业务员（客户经理）有：段华军、罗成辉，陈真明，曾柏艳。陈兴无在大家庭公司代理总经理的期间的主要职务一是负责监管大家庭公司各部门的工作情况；第二个是与陈为哲保持联系，监管陈为哲投资项目上的情况；第三个上传下达，落实陈为哲布置的工作任务，把项目上需要资金的情况传达下去，让业务部门加快融资进度，同时把每个月的融资情况汇报给陈为哲，第四，公司大项开支及发放客户的提成、员工的工资都需要陈兴无签字审批后报陈为哲，每次发工资的时候都是经陈兴无签字后才发放的。公司不定期组织员工大会，由陈兴无组织召开，童赛群定期组织召开业务会。陈兴无的月工资是15000元人民币（税后工资），陈兴无在大家庭的工资收入总共大约15到16万元之间。大家庭公司实际上只做借款担保业务，大家庭公司成立后，通过组织业务员到公司附近的人流密集的路边上，采取免费发放印有湖南大家庭投资有限公司的环保购物袋和宣称单的形式进行宣传，吸引客户到大家庭公司咨询。然后由市场部经理和业务员向客户介绍大家庭公司投资的项目情况，主要是湖南金石锌业有限责任公司（以下简称金石公司）和湖南天佑机电设备有限公司（以下简称天佑公司）对应的两个项目使用客户的资金并能给客户带来固定的收益。大家庭公司通过带客户到湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司对应的两个项目进行实地考察后，最终决定通过大家庭公司对项目进行投资，并签订相应的民间借贷合同并投资。客户到大家庭公司投资的付款方式有两种方式，一种是在公司刷ＰＯＳ机，还有一种是交现金，交现金的情况比较少。公司有两台ＰＯＳ机，一台是湖南金石锌业有限责任公司的，还有一台是湖南天佑机电设备有限公司的。具体流程陈兴无不是很清楚，因为陈兴无主要是负责项目上的事情，公司发展业务主要是童赛群负责，资金这一块主要由肖某负责。大家庭公司的《民间借贷合同》上写明了出借人、借款人、中介人，借款方是湖南金石锌业有限责任公司或湖南天佑机电设备有限公司，大家庭公司是中介人，合同上还注明了投资金额、投资期限、借款的收益利率，借款的用途，还款时间等信息，合同最后分别由借款方（湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司）、大家庭公司在合同上加盖了公司公章，投资人本人签名后合同生效。中介方大家庭公司和借款方湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司都是陈为哲的，陈兴无认为大家庭公司起的是一个中介平台的作用。陈兴无到大家庭公司上班的时候，湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司、湖南大家庭投资有限公司的公章就已经放在大家庭公司了。湖南大家庭投资有限公司的公章一直是放在公司财务室里由肖某负责管理，盖章也是由财务部门盖上去的；湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司的公章是怎么来的怎么盖上去的陈兴无就不清楚了。大家庭公司吸收客户资金没有经过中国人民银行、银监会等行政部门的许可，陈兴无在公司没有看到过银监会的执照或文件。大家庭公司成立至今一共吸收了多少金额、发展多少人数陈兴无不清楚，陆陆续续退了1000多万，公司现在还有2000多万元本金没有退还给客户，客户人数在70多人，具体数字陈兴无不是很清楚大家庭公司支付客户本金和利息的资金由陈为哲筹集资金后转给肖某，最后再由肖某将资金转给客户，具体细节陈兴无不清楚。大家庭公司吸收客户资金主要用于天佑公司租赁金石公司生产电解生产线的项目的投资、天佑公司在广西省来宾市武宣县荣隆公司项目（该项目主要是生产粗铅）和天佑公司在湖南省泸溪县兴业治化公司项目（该项目主要是生产电解锌），现在这些项目都还没有投产产生效益。还有公司的日常经营开支、员工工资发放、以及发放客户的本息。天佑公司和大家庭公司都是陈为哲全资控股的，金石公司是陈为哲资金的项目使用方，陈为哲之前是租赁金石公司用于生产经营，现在是在金石公司占有股份。陈为哲是大家庭公司的实际控制人，公司的人事安排和融资任务都是由他安排，偶尔会组织公司管理层开会。童赛群是业务部的经理，主要负责公司的业务发展，负责组织业务员培训和发展业务，负责与客户谈合同及其合同的审核。肖某是财务部经理，主要负责收取客户的投资款、发放客户的投资利息，业务员工资提成的审核发放，以及合同的盖章等。2016年11月24日陈兴无听说公安机关在调查湖南大家庭投资有限公司的相关情况，遂主动到公安机关配合调查。（3）童赛群（男，系同案犯，已判决）的供述：证明：童赛群是2013年8月至2015年3月在那里上班的。湖南大家庭投资有限公司设有市场部（业务部）、财务部、行政部、风控部；公司的实际控制人是陈为哲，总经理之前何向荣2014年7月后是陈兴无，陈兴无也是公司的法人代表，财务经理是肖某，会计是黄波后来他走了，出纳是尹某，我是市场部经理童赛群，业务员（客户经理）有：段华军、罗成辉，陈真明，曾柏艳。风控部没有实际人员负责。童赛群在湖南大家庭投资有限公司担任市场部（业务部）经理的期间主要是负责三件事情，一是负责培训公司业务员，教业务员如何接待客户，吸收客户来我公司办理借款担保业务，二是我负责接待来公司的客户办理借款担保业务，三是管理公司业务员。新入职的业务员都会进行培训，主要是告诉他们法律政策然后就是如何吸收客户来我公司办理借款担保业务。公司每天早上陈兴无会召开早会，安排任务，即每月要求公司业务员要完成多少钱的借贷任务，童赛群就负责监督落实公司业务员是否按照陈兴无的安排做事。童赛群刚进公司的时候是五六千元一个月的底薪，后来最高的时候是一万五千元的底薪。公司每个月会规定一个既定目标，完成既定目标后公司会拿出目标金额的千分之一作为提成款发放到我们每个员工手中。大家庭公司只做民间借贷业务。公司会安排业务员到菜市场、马路边人流密集的地方免费发放印有中亿佰联湖南大家庭投资有限公司的环保购物袋和宣称单的形式进行宣传，吸引客户到大家庭公司咨询。然后由前台人员向客户介绍大家庭公司投资的项目情况，主要是湖南金石锌业有限责任公司（以下简称金石公司）和湖南天佑机电设备有限公司（以下简称天佑公司）对应的两个项目，客户如果想投资的话，前台就会按照客户投资的金额和期限还有客户的个人信息填写好三份公司提供的《民间借贷合同》，交给业务员，业务员让客户签完字就会带着客户到财务室刷卡，财物室就会为客户写收据并将刷卡原始凭证一份交客户一份交公司留存。客户到大家庭公司投资的付款一般都是在公司的POS机上刷卡付款的，也有少部分是交的现金。公司有两台POS机，一台是湖南金石锌业有限责任公司的，还有一台是湖南天佑机电设备有限公司的。大家庭公司的《民间借贷合同》上写明了出借人、借款人、中介人，出借人就是客户，借款方是湖南金石锌业有限责任公司或湖南天佑机电设备有限公司，大家庭公司是中介人，合同上还注明了投资金额、投资期限、借款的收益利率，借款的用途，还款时间等信息，合同最后分别由借款方（湖南金石锌业有限责任公司和湖南天佑机电设备有限公司）、大家庭公司在合同上加盖了公司公章，投资人本人签名后合同生效。公司还会与客户签订一份《承诺书》附在《民间借贷合同》里。大家庭公司与客户签订的《承诺书》就是写明如果借款方湖南金石锌业有限责任公司或湖南天佑机电设备有限公司无法偿还借款就由大家庭公司负责偿还。公司的《民间借贷合同》都是由财务室提供的。利息是按照公司《民间借贷合同》上标明的收益利率每月由财务转账至客户手上的。返还本金则是由客户拿着公司的《民间借贷合同》、本人身份证原件交所在业务员报备再由财务转账给客户。童赛群的日常工作主要是向陈兴无负责，有什么事情都是向他汇报的。陈为哲很少来公司，他主要是以天佑公司老总的名义与公司客户接触。陈玉红是陈兴无的妹妹，她不是公司实际控制人，童赛群只在公司看到过她一次。3.证人证言（1）肖某（女，36岁，大家庭公司财务经理）的证言:证明：湖南大家庭投资有限公司是2013年12月10日注册成立，注册资金2000万元，注册地址和实际办公地都是在长沙市天心区××路××号××栋××楼××号门面，法定代表人是先是陈玉红，2014年6月5日法定代表人变更为陈兴无，2015年9月24日法定代表人又变更回陈玉红，公司性质有限责任公司，公司的经营范围主要包括非融资担保业务，相关的业务咨询等。大家庭公司的组分为市场部、财务部和风控部。市场部是负责发展客户，吸引客户到公司投资、财务部管理客户投资到公司的资金、风控部是虚设的部门。公司的法定代表人是陈兴无，男，身份证号码：432501195310××××，户口所在地：湖南省娄底市娄星区黄泥塘办事处旁山冲社区居委会516栋14号，联系电话：138××××0251，市场部总监童赛群，男，身份证号码：430626198701××××，户口所在地：湖南省平江县××乡××村××号，联系电话185××××1136；出纳尹某，女，身份证号码：430525198510××××，户口所在地：邵阳市洞口县××镇××街××村路××号，联系电话：185××××8220，风控部是一个虚设的部门，也是由童赛群负责，经理室是由陈兴无全面负责。肖某是财务部经理。肖某是公司的财务部经理，主要负责公司的财务部人员的管理，负责公司合同的审核，管理公司吸收的客户投资资金，审核投资客户资金的本息返还，以及公司员工工资发放的审核等财务工作。肖某是拿固定工资没有提成，刚开始肖某的工资是8000元／月，2014年6月份陈兴无接任公司法定代表人后，将肖某的工资提高到10000元／月。大家庭公司成立初期主要是通过市场部的业务员到公司周边街道去发放宣传单的方式吸引客户，并配送小礼品给愿意登记信息的客户（主要包括客户的姓名、联系电话和地址等信息），然后邀请有投资兴趣的客户到公司进一步了解公司的发展前景和规划，有投资意向的客户就会先与公司签订一式三份让《民间借贷合同》，该合同都是由市场部业务员填写好客户的信息单，再将信息旱交由前台段妙和仇知填写格式合同，然后客户在三份合同上签字，最后，由市场部业务员带客户到财务部加盖湖南大家庭投资有限公司公章即合同成立。合同签订完后客户就到公司财务的刷POS机将投资资金转账到对应的公司账户上。公司主要有两台POS机，一台POS机的商户名称是湖南天佑机电设备有限公司，编号是190102070142，银联商户号是102551050650133，该POS机是在中国工商银行申请的；另一台POS机的商户名称是湖南金石锌业有限责任公司，该POS机的商户号：105430159987234，终端号是939430010001463B。投资客户刷过POS机后，一联是客户联，另一联是客户签名由公司财务部保管入账。湖南大家庭投资有限公司与客户签订的《民间借贷合同》上甲方是出借人即客户的基本情况，乙方是借款人，与湖南大家庭投资有限公司有关的主要是两家借款单位，一家是湖南天佑机电设备有限公司，另一家是湖南金石锌业有限公司，丙方是中介人即湖南大家庭投资有限公司，这份合同内容包括客户的投资金额、期限，收益等信息，还包括合同签订三方的各自权利和义务等内容（详细信息合同上都有），这些合同都是格式合同，公司的合同分为两类，即根据借款人不同而分类，这些合同上面都事先已经加盖了借款人和中介人的公章及法定代表人私章。大家庭公司主要是通过ＰＯＳ机的方式收取客户投资资金的，也有小部分是收取的现金。客户支付利息是按月进行支付的，客户当月需要支付的本金和利息数据都是由市场部业务员提供到财务部出纳尹某处，尹某签字确认后就会交到肖某处审核，肖某审核通过后，尹某就可以通过网银支付客户的本金和利息。这些支付客户本金和利息的资金都是湖南大家庭投资有限公司的实际控制人陈为哲（也就是湖南天佑机电设备有限公司的法定代表人）将资金转到肖某的长沙银行信城支行（青园宾馆对面）尾号是5382的个人银行卡上面，再由尹某通过肖某这张尾号是5382的长沙银行卡网银支付给客户本金或者是利息。商户名称是湖南天佑机电设备有限公司的POS机是陈为哲安排人办理并安装到湖南大家庭投资有限公司财务室的，湖南金石锌业有限公司的POS机是湖南大家庭投资有限公司第一任总经理何向荣安排办理的。湖南大家庭投资有限公司有一个对公账户，主要是用来发放员工工资，但从来不用于吸收投资客户的资金。湖南大家庭投资有限公司没有POS机来吸收投资客户的资金。公司的电子财务资料都是用“用友财务Ｔ３”系统做的，现在该电脑还在长沙市雨花区韶山××路××楼××室内。因为，湖南和庆稀贵金属有限公司也是湖南大家庭投资有限公司实际控制人陈为哲的公司，湖南大家庭投资有限公司在长沙市天心区××路××号××栋××楼××号××期××期，所以陈为哲就要我们现在搬到湖南和庆稀贵金属有限公司的办公地即长沙市雨花区韶山中路顺天国际21楼。大家庭公司与客户签订的《民间借贷合同》合同公司保管那一份的现在都应该还是由市场部总监童赛群负责保管。大家庭公司公司从成立至今大概发展今一共吸收了3800万元左右的本金，发展了150多名客户。到目前为止，大家庭公司已经退还客户本金1000多万元和800多万元利息，公司还有2800多万元本金没有退还给客户，客户人数还剩余98人。具体的数据要问市场部总监童赛群。肖某是公司的财务经理，肖某没有参与公司市场部吸收客户资金的工作。2014年6月份起，肖某先后也在公司投入了135万元本金，公司至今都没有退给肖某。肖某于2015年12月17日将其手里保管的全部财务资料都交到公安机关，主要是2014年10月至2015年3月份共计17册（其中只有三册装订好的，其余14册都是散页的财务原始资料）。2014年1月份至2014年9月的财务资料肖某称在童赛群手里保管。（2）尹某（女，31岁，大家庭公司出纳）的证言：证明：大家庭公司于2013年12月10日注册成立，注册资金2000万元，注册地和实际办公地都是在长沙市天心区××路××号××栋××楼××号门面，2015年11月28日又搬迁到长沙市雨花区韶山中路顺天国际财富中心南塔2103房（湖南和庆稀贵金属有限公司的办公场所），法定代表人最先时陈玉红，2014年6月5日法定代表人变更为陈兴无，2015年9月24日，法定代表人又变更回陈玉红，性质有限责任公司，经营范围主要包括非融资担保业务，相关的业务咨询等。大家庭公司有市场部、财务部和风控部三个部门。公司市场部主要负责发展客户，吸引客户来公司投资；财务部负责管理客户投资到公司的资金；风控部是一个虚设的部门。大家庭公司法定代表人先后有两个人，先是陈玉红（挂名股东），另一个是陈兴无，联系电话：138××××0251；原公司总经理何向荣；财务部经理肖某，联系电话：135××××2211；市场部总经理童赛群，联系电话185××××1136；市场部客户经理段华军，联系电话：186××××3450：市场部客户经理罗成辉，联系电话：153××××0723；市场部客户经理陈真明；会计黄波。尹某是公司出纳，主要负责大家庭公司收取客户投资款和支付客户收益和投资本金。公司财务部都是拿固定工资没有提成，尹某的工资是3000元／月。大家庭公司开始是通过市场部的业务员到公司周边发放宣传单的方式吸引客户，同时配送一些小礼品给愿意登记信息的客户（包括客户的姓名、联系电话等信息），然后邀请有投资兴趣的客户到公司进一步了解公司的发展前景，有投资意向的客户就与公司签订一式三份《民间借贷合同》，该合同都是由市场部业务员填写好客户的信息单，再将信息函交由前台段妙和仇知填写格式合同，再由客户在三份合同上签字确认，最后，由市场部业务员带客户到财务部加盖湖南大家庭投资有限公司公章即合同成立。合同签订完后客户就到公司财务部刷POS机，一台POS机的商户名称是湖南天佑机电设备有限公司，编号是190102070142，银联商户号是102551050650133.该POS机是在中国工商银行申请的；另一台POS机的商户名称是湖南金石锌业有限责任公司，该POS机的商户号：105430159987234，终端号是939430010001463B，该POS机是在中国建设银行申请的；投资客户刷过POS机后，一联是客户联，另一联是客户签名由公司财务部保管入账后，整个投资过程完毕。大家庭公司与客户签订的《民间借贷合同》的主要内容：合同甲方是出借人即客户的基本信息，乙方是借款人，与大家庭公司有关借款单位有两家，一家是湖南天佑机电设备有限公司，另一家是湖南金石锌业有限公司，丙方是中介人即大家庭公司，合同内容包括客户的投资金额、期限、收益等内容，还包括合同签订三方的各自权利和义务等信息（详细信息合同上都注明了），这些合同都是格式合同，大家庭公司的合同分为两类，即根据借款人不同而分类，这些合同上面都事先已经加盖了借款公司和中介公司的公章及法定代表人私章。大家庭公司收取客户投资款绝大部分是通过ＰＯＳ机刷卡的方式收取，也有极少客户时收取现金。大家庭公司支付给投资客户的本金和利息（按月支付利息）都是通过财务肖某的长沙银行信城支行尾号是5382的个人银行卡由尹某通过网银支付。大家庭公司支付给投资客户的本金和利息都是由借款单位将资金转到肖某的长沙信城支行为好是5382的个人银行卡上。湖南大家庭投资有限公司有一个对公账户（长沙银行信城支行开设），主要是用来发放公司员工工资，但从来不用于吸收投资客户的资金。大家庭投资有限公司没有ＰＯＳ专门用来吸收投资客户的资金。因为湖南和庆稀贵金属有限公司也是湖南大家庭投资有限公司实际控制人陈为哲的公司，湖南大家庭投资有限公司在长沙市天心区××路××号××栋××楼××号××期××期，所以陈为哲将湖南大家庭投资有限公司搬到湖南和庆稀贵金属有限公司的办公地即长沙市雨花区韶山中路顺天国际21楼一起办公。湖南大家庭投资有限公司从成立至今大概发展了150多名客户，今一共吸收了3800万元左右。到目前为止，大家庭公司已经退还客户本金1000多万元和800多万元利息，公司还有2800多万元本金没有退还给客户，客户人数还剩余98人。尹某没有参与过大家庭公司吸收客户资金，不知道湖南大家庭投资有限公司吸收客户的资金是否经过银监会等相关部门批准，也没有看到过大家庭公司有这方面的许可证和批文。4.被告人的供述与辩解被告人陈为哲的供述：2018年9月我因虚开增值税发票罪被娄底市中级人民法院判处有期徒刑13年，现在株洲市茶陵县监狱服刑。今天，我又因湖南大家庭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，我是该公司的实际控制人，被长沙市公安局天心分局经侦大队民警押回长沙市公安局天心分局黑石铺派出所接受审讯。2013年10月28日，湖南天佑机电设备有限公司（以下简称天佑公司）与湖南金石锌业有限责任公司（简称金石公司）签订了一份租赁合同，该合同约定天佑公司向金石公司租赁电解锌生产线及相应的配套设施，租赁期限自2013年11月1日至2018年12月31日止，租赁期五年，我作为天佑公司的法定代表人在该份租赁合同上签字，并加盖了天佑公司的公章，金辉和吕湘文作为金石公司的代表也在该份租赁合同上签字，并加盖了金石公司的公章。金石公司的注册资金6000万元，公司性质是有限公司（民营企业），公司的注册地址是怀化市沅陵县××镇，实际办公地和生产基地也在怀化市沅陵县××镇，公司的法定代表人是吕小香，公司的股东由金石集团占股55%，吕小香占股27.5%，焦新华占股17.5%，公司主要经营铅、锌金属的加工与冶炼。由金辉与吕湘文两人代表金石公司与天佑公司签订租赁合同是因为金辉是金石集团的法定代表人，而金石集团是金石公司的控股股东，吕湘文是金石公司的实际控制人，吕小香（吕湘文的亲妹妹）和焦新华（吕湘文的同学）是金石公司的挂名股东，所以，金辉和吕湘文才是金石公司的真实控制人。最终，是由金辉和吕湘文代表金石公司与天佑公司签订的租赁合同。由于我公司租赁金石公司的生产线投入生产需要大量资金，当时金石公司的股东吕湘文向我介绍了他的湖南和庆投资有限公司（以下简称和庆公司）可以帮我公司进行融资，又因吕湘文债务纠纷外逃，我就直接与和庆公司的总经理何向荣取得了联系，后来我就与何向荣商量参照和庆公司的经营模式，于2013年12月10日，在长沙市天心区××路××号××栋××房注册成立了一家新的投资公司即湖南大家庭投资有限公司，帮天佑公司在金石等项目融资。湖南大家庭投资有限公司（以下简称大家庭公司）于2013年12月10日成立，公司注册资金2000万元，公司性质是有限责任公司（自然人独资），公司法定代表人是陈玉红（我的亲妹妹）事实上是挂名股东，2014年6月5日公司的法定代表人变更为陈兴无，2014年9月24日公司的法定代表人又变更为陈玉红，经营范围是实业投资（不直接参与经营）；非融资性担保；企业管理咨讯；投资信息咨询、财务管理咨询；经济信息咨询；合同履约担保服务。大家庭公司成立后，我就委托何向荣担任大家庭公司的总经理，负责整个公司的管理，我是大家庭公司的实际控制人。大家庭公司的组织结构有财务部、市场部等部门。财务部负责人是肖某，市场部负责人是童赛群，公司成立至2014年5月份公司的总经理由何向荣担任，2014年6月份后市场部负责人是陈兴无，但是我还是大家庭公司实际控制人。大家庭公司的人员结构的财务部是肖某和尹某（出纳），市场部是童赛群、段华军、陈真明和罗成辉。大家庭公司是完全参照和庆公司的经营模式，因为和庆公司是以中亿佰联的加盟商的名义吸收民间资金，大家庭公司成立后也是以中亿佰联的加盟商的名义对外宣传，并吸收民间资金的。大家庭公司主要是采取免费发放印有中亿佰联加盟商湖南大家庭投资有限公司的环保购物袋进行宣传，吸引客户到大家庭公司咨讯。然后由市场部经理和业务员向客户介绍大家庭公司投资的项目情况，主要是湖南金石锌业有限责任公司（以下简称金石公司）和天佑公司对应的两个项目使用客户的资金并能给客户带来固定的收益回报。大家庭公司通过带客户代表到金石公司和天佑公司对应的两个项目进行实地考察后，客户们最终决定通过大家庭公司对项目进行投资，并签订相应的借款合同。客户到大家庭公司进行投资的付款方式和流程主要是通过金石公司和天佑公司的POS机刷卡的方式收取客户的投资款，还有很少一部分是收取的现金。大家庭公司收取客户的投资款后，并分别以金石公司和天佑公司的名义由财务部开据对应的投资款收款收据，再签订一式三份《民间借贷合同》，投资人一份，借款方（金石公司和天佑公司）一份、中介方大家庭公司各一份合同原件。大家庭公司与客户签订的《民间借贷合同》的主要内容有注明了出借人是客户的信息，借款方是金石公司或天佑公司，大家庭公司是中介人，合同上还注明了投资金额、投资期限、借款的收益利率，借款的用途，还款时间等信息，合同最后分别由借款方（金石公司和天佑公司）、大家庭公司在合同上加盖了公司公章，投资人本人签名后合同生效。从《民间借贷合同》表面上看大家庭公司是起中介作用，实际上大家庭公司与所有投资客户还签订了一份承诺函，该承诺函上注明了如果借款人在投资期限到期后不能按时全额偿付投资本金和收益，大家庭公司将无条件自愿代为偿还全部投资本金及收益。所以大家庭公司在《民间借贷合同》中实际上是起到了担保作用。《民间借贷合同》上面加盖了金石公司和天佑公司、大家庭公司的公章，金石公司的公章是由何向荣从和庆公司带过来继续使用的，天佑公司的公章是我授权放在大家庭公司使用的、大家庭公司的公章也就放在公司使用。上述公章都是由大家庭公司的市场部的负责人童赛群统一进行管理。大家庭公司使用金石公司的公章与投资人签订《民间借贷合同》，金石公司的法定代表人吕小香是知情的，吕小香曾经于2013年12月14日委托我本人全权处理金石公司的有关事项，该份授权委托书有效期直至2014年12月31日。因为金石公司的大股东吕湘文涉嫌合同诈骗于2014年3月份被湘潭市雨湖区经侦大队列为网上逃犯，他逃跑后，我也无法联系到他了。大家庭公司吸收客户资金是没有经过中国人民银行、银监会等行政部门的许可。大家庭公司成立至今一共吸收了3800多万元本金，发展了150人左右的客户。到目前为止，大家庭公司已经退还客户本金1000多万元和800多万元利息，公司还有2800多万元本金没有退还给客户，客户人数还剩余98人。大家庭公司支付客户本金和利息的资金是先由天佑公司将资金转到我在中国建设银行新姚路支行（我只记得尾数是7486）的个人银行卡上，再由天佑的财务杨会计（已经离职不记得姓名）将我建行卡上的资金通过网银转到肖某的个人银行卡上，最后再由肖某通过网银将资金转给客户对应的银行卡上。这个流程也是我安排这么操作的。大家庭公司一共吸收了3800万元资金，其中1800万元用于支付客户的本息，另外1000万元客户资金用于天佑公司租赁金石公司生产电解生产线的项目的投资，另外1000万元客户资金用于天佑公司在广西省来宾市武宣县荣隆公司项目（该项目主要是生产粗铅）和天佑公司在湖南省泸溪县兴业治化公司项目（该项目主要是生产电解锌）。这些投资款有部分是通过我个人银行卡转账过去的，其他是通过天佑公司的对公账户转过去的。2013年10月28日，天佑公司与金石公司签订了一份租赁合同，租赁期限是2018年12月31日到期。由于金石公司原有债务问题，导致无法正常生产经营，于2015年4月29日，天佑公司与金石集团、金石公司签订了一份终止《租赁合同》协议，该协议上由贾禄珍（原金石集团法定代表人金辉的妻子）代表金石集团和金石公司与天佑公司签名并分别加盖了金石集团和金石公司的公章，我代表天佑公司也在该协议上签名并加盖了天佑公司的公章。同一天，金石集团与湖南智昊投资有限公司（智昊公司）签订了一份企业股权转让合同书，该股权转让合同书注明了金石集团将金石公司的100%的股权一次性转让给智昊公司，转让总价格1.5亿元。同一天，智昊公司与沅陵荣泰有色金属有限公司（简称荣泰公司）签订了一份企业股权转让合同书，将金石公司100%的股权以1.515亿元转让给荣泰公司。目前，相关的过户手续正在办理中。2015年4月25日，新干县茂源贸易有限公司、湖南和庆稀贵金属有限公司、湖南智昊投资有限公司签订了一份《合作经营沅陵荣泰有色金属有限公司》协议书，根据该份协议书湖南和庆稀贵金属有限公司占股32%，而天佑公司是湖南和庆稀贵金属有限公司的90%的实际控股股东，所以天佑公司占荣泰公司28.8%的股份。天佑公司占和庆公司90%的股份的依据是湖南和庆稀贵金属有限公司有一份股东会决议可以证明。证明：2014年以来，湖南大家庭投资有限公司在不具有经营金融业务资格的情况下，犯罪嫌疑人陈为哲通过安排总经理陈兴无、市场部经理童赛群及公司业务人员在公司附近发放宣传单等方式，吸引社会不特定人群到公司进行投资咨询，由童赛群以及业务员负责向客户介绍湖南大家庭投资有限公司投资湖南金石锌业有限责任公司、湖南天佑机电设备有限公司的项目以及高额收益，吸引客户向湖南大家庭投资有限公司以及湖南金石锌业有限责任公司、湖南天佑机电设备有限公司投资，并代表湖南大家庭投资有限公司与客户签订《民间借贷合同》，公司财务部负责审核《民间借贷合同》、收取客户投资款、开据收款收据、按月向客户支付利息的事实。5.鉴定意见证明湖南大家庭公司累计吸收客户存款的总额，累计归还客户的本金和利息。另查明，辩护人当庭提交一份中国银行的网上银行流水及（2015）武民初字第278号、（2015）来民二中终字第222号民事判决书，拟证明被告人陈为哲向武宣华信泰有色金属有限公司投资的事实。经庭审质证，本院对该证据予以采信。本院认为，被告人陈为哲明知湖南大家庭公司未取得国家相关主管部门许可，仍公开向不特定人群进行宣传，以民间借贷的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于集资款的去向，被告人陈为哲已经交代系用于湖南金石锌业有限责任公司和武宣华信泰有色金属有限公司的相关生产项目，其余集资款用于支付投资人的本金和利息，其辩护人亦提交相应证据证明部分集资款投入生产经营活动。公诉机关认为被告人陈为哲无视自身实力和抗风险能力，滥用他人资金盲目博弈，将集资款用于高风险投资，不能认定为用于生产经营活动。就本案而言，被告人陈为哲所吸收资金主要用于天佑公司租赁金石公司的电解锌生产项目及天佑公司在广西省来宾市武宣县荣隆公司的粗铅项目，系用于实业，且目前金石公司已完成技术改造，正处于恢复生产阶段，不能以此认定被告人陈为哲滥用他人投资盲目博弈。公诉机关亦未提交相应证据证明被告人陈为哲具有非法占有集资款的情形，如集资后肆意挥霍集资款，携带集资款逃匿，将集资款用于违法犯罪活动，抽逃、转移资金，拒不交代资金去向等，其指控被告人陈为哲犯集资诈骗罪的证据不足，应认定为非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人陈为哲系主犯，被告人陈为哲归案后如实供述自己的罪行，在法庭审理期间仍能如实供述，系坦白，依法从轻处罚；被告人陈为哲当庭对非法吸收公众存款罪自愿认罪认罚，依法从宽处理。因被告人陈为哲在判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条、第六十九条、第七十条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人陈为哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵38日，即自2016年8月23日起至2033年7月15日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）二、继续追缴本案非法吸收公众存款的违法所得2384.9664返还给投资人。（投资人名单、数额信息详见司法鉴定意见书及补充说明）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 董 燕人民陪审员 孔 慧人民陪审员 王美霞二〇二〇年十一月十六日法官助理陈检书记员唐娜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。