上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初833号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周某，男，1989年11月21日生，汉族，户籍地陕西省汉中市洋县。辩护人刘长辉，上海煌图律师事务所律师。被告人赵某某，男，1986年1月6日生，汉族，户籍地安徽省六安市。辩护人严佳晨，上海市东泰律师事务所律师，系上海市浦东新区法律援助中心指派。被告人唐某某，女，1983年3月14日生，汉族，户籍地江苏省昆山市。辩护人董劼，上海申同律师事务所律师。辩护人向欣，上海申同律师事务所律师。被告人邢某，男，1989年2月22日生，汉族，户籍地黑龙江省佳木斯市，现住上海市浦东新区。辩护人张轶，上海毅也岩律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉〔2020〕874号起诉书指控被告人周某、赵某某、唐某某、邢某犯诈骗罪，于2020年2月25日向本院提起公诉。本院于2020年3月1日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员缪某某出庭支持公诉，被告人周某、赵某某、唐某某、邢某、辩护人刘长辉、严佳晨、董劼、向欣、张轶及被害人富某某到庭参加诉讼。期间因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，依法裁定中止审理，后因本案具备庭审条件，依法恢复审理。现已审理终结。经审理查明：2017年9月19日，被告人周某、唐某某、赵某某经事先共谋，在本区金逸广场旁一茶室内，由被告人周某作为介绍人，被告人唐某某、赵某某共同采取书写虚高借条、留下虚高银行流水的手段，造成富某某借款人民币20万元的假象，但实际富某某从被告人唐某某处实际借款到手金额为人民币8.5万元。之后，富某某将虚高的人民币11.5万元取现后交还给被告人唐某某，被告人唐某某于同日将现金存入其银行账户内。2017年11月28日，富某某通过向被告人赵某某借新债，后与被告人唐某某讨价还价，实际偿还其本笔借款共人民币16万元至被告人唐某某的银行账户内。2017年11月28日，经被告人周某、唐某某、赵某某事先共谋，由被告人周某作为介绍人，实际由被告人唐某某、周某、赵某某三人共同出资汇入被告人赵某某账户内后，以被告人赵某某名义出借给富某某，并采取留下虚高银行流水的手段，造成富某某借款人民币50万元的假象，实际富某某借款到手金额为人民币19.25万元。期间，富某某将虚高的人民币28.75万元取现并交给被告人周某，后当日该笔现金又存至被告人唐某某账户，富某某另还通过支付宝转账人民币2万元介绍费至被告人周某账户。2018年2月2日，富某某通过被告人周某的介绍，向他人抵押房产借款，转账人民币50万元至被告人周某银行账户以偿还本笔借款。2018年2月2日，被告人邢某介绍富某某将其位于江绣路XXX弄XXX号XXX室的房产抵押给他人进行借款，被告人邢某向富某某谎称该笔借款需要收取人民币20.2万元砍头息和手续费，而被告人邢某实际只将其中人民币6万元用于支付给他人作为借款利息，其余人民币14.2万元钱款由被告人邢某非法占有。2018年9月4日，富某某向被告人邢某借款人民币29万元以归还他人债务，双方当时口头约定月息3%至5%，但借款后被告人邢某肆意编造各种理由要求富某某归还高额利息。富某某于2018年9月30日向被告人邢某支付利息人民币5.3万元、于同年11月4日向被告人邢某支付利息人民币3万元、于同年12月9日向被告人邢某支付利息人民币5.3万元、于同年12月28日向被告人邢某支付利息人民币3.3万元并归还本金人民币29万元，被告人邢某通过编造理由的方式肆意收取富某某高额利息人民币16.9万元。2019年6月11日，被告人周某、邢某被公安机关抓获，2019年6月20日，被告人唐某某、赵某某被公安机关抓获。到案后被告人周某、唐某某如实供述了上述犯罪事实，被告人赵某某如实供述了主要犯罪事实，被告人邢某供述了基本犯罪事实，但对公诉机关指控其第二节诈骗事实的法律性质有异议。案发后及本院审理期间，被告人唐某某在亲友的帮助下退赔被害人富某某合计人民币18万元、被告人周某在亲友的帮助下退赔被害人富某某人民币10万元，被害人富某某对被告人周某、唐某某表示谅解。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证明：1．被害人富某某的陈述笔录，证实被害人富某某向被告人及证人借款、平账、付息还款等情况，其中2018年9月4日之所以向被告人邢某借款人民币29万元，是因为觉得陈某那里借款利息高，而被告人邢某声称借款利率不会高于陈某。向被告人邢某归还利息是按照被告人邢某的要求，对方提出各种理由让其支付高额利息。2．证人赵某某、欧阳某某、陈某、邵某的证言笔录，证实被害人富某某借款、还款等情况，被害人富某某曾向陈某等人借款，月息为2%左右。3．银行交易明细、借条、收条、不动产抵押借款合同，证实被害人富某某借款、还款的基本情况。4．转账证明、收据、谅解书，证实案发后及本院审理期间，被告人唐某某在亲友的帮助下退赔被害人富某某合计人民币18万元、被告人周某在亲友的帮助下退赔被害人富某某人民币10万元，被害人富某某对被告人周某、唐某某表示谅解。5．刑事判决书、释放证明，证实被告人赵某某的前科情况。6．公安机关出具的案发及抓获经过材料、情况说明、在逃人员登记表，证实被告人周某、赵某某、唐某某、邢某的到案情况及被告人赵某某虽然向司法机关提供其他案件犯罪嫌疑人的下落，但依法不能认定为立功的情况。7．常住人口基本信息，证实被告人周某、赵某某、唐某某、邢某的身份情况。8．被告人周某、赵某某、唐某某、邢某的供述笔录，证实被告人周某、赵某某、唐某某到案后对基本犯罪事实无异议，被告人邢某到案后否认公诉机关指控其第一节诈骗犯罪事实，对于其第二节犯罪事实坚持认为是已经与被害人富某某口头约定好月息为3%-5%的利息(如果一周内未还款，则月息高于10%)，没有实施诈骗行为，至审查起诉阶段被告人邢某认可公诉机关指控其第一节诈骗犯罪事实。庭审中，被告人邢某认可被害人富某某向其归还利息数额是提前向其确认的。本院认为，被告人周某、赵某某、唐某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，共同骗取被害人富某某钱款共计人民币38.25万元，数额巨大，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，均已构成诈骗罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人邢某以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相等方式，骗取被害人富某某钱款共计人民币31.1万元，数额巨大，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控四名被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人邢某及其辩护人提出关于被告人邢某的第二节事实，系双方事先约定利息的借贷行为，不属于诈骗的意见，经查，被告人邢某到案后对于该节借款利率等核心事实的供述存在出入，而被害人富某某借款的用途又是认为向他人借款的利率过高，故向被告人邢某借款用于归还他人债务，被告人及被害人庭审中确认被害人富某某实际归还的利息金额事先经过被告人邢某确认，但最终被害人富某某实际支付给被告人邢某高额利息，本院认为被告人邢某的辩解显然有违常理，故被告人邢某的辩解及辩护人的相关辩护意见本院不予采纳。被告人周某、赵某某、唐某某到案后能如实供述罪行，被告人邢某虽然对其部分行为的法律性质有辩解，但是能如实供述基本犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，均可以从轻处罚。本案中，各名被告人的具体犯罪情节、退赔、谅解等情况本院在量刑时酌情予以考虑。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，违法所得应予追缴后发还被害人，不足部分责令退赔。被告人周某、赵某某、唐某某、邢某应当依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。本院为保护公私财产权利不受侵犯，判决如下：一、被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2023年6月10日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币三万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2024年12月19日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人唐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2022年12月19日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、被告人邢某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币三万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2024年12月10日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、违法所得予以追缴后发还被害人，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白艳利人民陪审员  陈丽丽人民陪审员  沈丽红二〇二〇年八月二十日书 记 员  周琴华附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。