湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0104刑初43号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告人李某，女，1988年12月20日出生于长沙市岳麓区，汉族，中专文化，无业，住长沙市岳麓区。因本案，于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人邹权，湖南天地人律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑诉[2019]1020号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪于2019年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员肖彬出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人邹权到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人李某无固定工作及收入来源。自2013年起被告人李某即沉迷赌博。之后，被告人李某为图财继续参与赌博，开始以搞工程、开沙场等虚假的投资需要资金为由，以高额利息为诱饵骗取熟识的被害人钱款。后因被告人李某将钱款用于赌博，导致均无法偿还。2019年7月18日，民警将被告人李某抓获。到案后，被告人李某如实供述了自己的犯罪事实。具体事实分述如下：1、2012年3月至2016年6月间，被告人李某以搞工程需要资金为由在长沙市岳麓区莲花镇从被害人李某1处三次共计骗取人民币12万元。期间，被告人李某向被害人李某1归还人民币5000元。2、2015年9月至11月间，被告人李某以搞工程需要资金周转为由向被害人杨智借款，并向其提供了伪造的房屋产权证及土地使用权证作抵押。为此，被害人杨智在长沙市岳麓区次共计向被告人李某支付了人民币67万元。期间，被告人李某向被害人杨智支付利息人民币14万元。3、2017年11月至2018年3月间，被告人李某以搞沙场为由邀请被害人曾某投资，被害人曾某陆续向被告人李某支付人民币227.58万元。期间，被告人李某向被害人曾某分红人民币78.55万元。4、2019年7月至9月间，被告人李某以可用信用卡放贷收取利息为由骗得被害人杨某2信用卡，并使用该信用卡透支7.6028万元。之后，被告人李某又以合伙做业务为由骗得被害人杨某2人民币8.64万元。期间，被告人李某向被害人杨某2支付利息9800元。公诉机关向法庭宣读并出示了抓获经过、微信聊天记录、户籍证明材料及现实表现材料等书证；证人刘某、冯某等人的证言；被害人杨智、李某1、曾某、杨某2的陈述；被告人李某的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人李某十一年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金，请求依法判处。被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。被告人李某的辩护人提出的辩护意见：起诉书所指控的几笔事实，不应当认定为诈骗罪。指控李某涉嫌诈骗李某1款项12万元不构成诈骗罪，李某向刘旭怡借款6万元不能认定构成诈骗罪，李某向李某1借款6万元不应当认定为诈骗。起诉书指控诈骗杨智人民币67万元不构成诈骗罪，李某诈骗杨智53万元与客观事实不符。杨智与李某之间的经济纠纷已经由岳麓区人民法院依法作出民事判决，该判决书已经生效。起诉书指控李某诈骗曾某149.03万元不构成诈骗罪，李某诈骗杨某2162428元不构成诈骗罪。经审理查明：被告人李某无固定工作及收入来源。自2013年起被告人李某即沉迷赌博。之后，被告人李某为图财继续参与赌博，开始以搞工程、开沙场等虚假的投资需要资金为由，以高额利息为诱饵骗取熟识的被害人钱款。后因被告人李某将钱款用于赌博，导致均无法偿还。2019年7月18日，民警将被告人李某抓获。具体事实分述如下：1、2012年3月至2016年6月间，被告人李某以搞工程需要资金为由在长沙市岳麓区莲花镇从被害人李某1处三次共计骗取人民币12万元。期间，被告人李某向被害人李某1归还人民币5000元。2、2015年9月至11月间，被告人李某以搞工程需要资金周转为由向被害人杨智借款，并向其提供了伪造的房屋产权证及土地使用权证作抵押。为此，被害人杨智在长沙市岳麓区次共计向被告人李某支付了人民币67万元。期间，被告人李某向被害人杨智支付人民币17万元。3、2017年11月至2018年3月间，被告人李某以搞沙场为由邀请被害人曾某投资，被害人曾某陆续向被告人李某支付人民币227.58万元。期间，被告人李某向被害人曾某支付人民币78.55万元。4、2019年7月至9月间，被告人李某以可用信用卡放贷收取利息为由骗得被害人杨某2信用卡，并使用该信用卡透支7.6028万元。之后，被告人李某又以合伙做业务为由骗得被害人杨某2人民币8.64万元。期间，被告人李某向被害人杨某2支付人民币9800元。另查明，2016年7月25日，被害人杨智向长沙市岳麓区人民法院起诉，请求被告人李某支付款项70万元。长沙市岳麓区人民法院于2016年11月3日作出（2016）湘0104民初5158号民事判决书。上述事实，有公诉机关当庭提交并经举证、质证的下列证据证明，合议庭予以确认：（一）书证（1）户籍证明材料及现实表现材料，证明被告人李某个人基本情况及2007年参与赌博情况。（2）抓获经过，证明2019年7月18日，民警抓获李某的情况。（3）被害人杨某2微信聊天记录，证明杨某2转账事实及与李某聊天记录。（4）被害人杨某2向李某邮寄信用卡的邮寄单据。证明被害人杨某2通过信用卡向李某借款。（5）被害人杨某2广发银行62×××34信用卡照片。证明被害人杨某2通过信用卡向李某借款。（6）缪某建设银行账户（62170029201********）流水清单。证明被告人李某用缪某银行卡转账。（7）李某的两个银行卡：62×××55、62×××59的账户流水。证明被告人李某银行流水情况。（8）民事判决书，证明被害人杨智将被告人李某提起民事诉讼情况。（9）被告人李某向杨智出具的借条及杨智向李某转账清单。证明被告人李某向杨智的借款情况。（10）伪造的房权证、土地使用权证，证明被告人李某伪造房权证、土地使用权证的事实。（11）办案单位及湖南省湘江新区管理委员会国土规划局的情况证明，证明涉案国土证及房权证均系伪造。（12）手机银行交易详单截图，证明2017年11月22日曾某分两笔转了10万元到缪某名下的6217002920142615526中国建设银行的账户，其中一笔1万元，一笔9万元。2018年2月13日曾某转了一笔5万元到李某2名下的62×××45招商银行账户。（13）被害人杨某2信用卡账户详单。（14）被害人杨某2信用卡还款记录。（15）微信聊天截图，以上共同证明杨某2微信收取李某利息的转账记录。2019年6月1日，2100元。2019年6月13日，2800元。2019年7月1日，2100元。2019年7月15日，2800元。合计微信收取利息9800元。（16）岳麓分局刑侦大队于2019年12月13日作出的书面证明，证明对曾某举报的涉黑涉恶犯罪线索已进行了核查，暂未查证其举报的涉黑涉恶线索有涉嫌违法犯罪的事实。（二）被害人陈述（1）被害人曾某的陈述，证明：2016年5月份的时候，其经朋友介绍认识了李某。到了2017年6月份，李某说她现在长沙投资了一家洗沙碎石场，因为李某说她把自己的资金都放贷出去了，希望其入股跟她一起做，带其一起赚钱。她说是做碎石，从益阳市安化买来泥沙在洗沙场洗后再卖出有几倍的利润，三四十元买过来洗后卖到130多元一吨，一个承载30多吨的后八轮就一车可以赚好几千，她们一晚上都出货好几车甚至十多车。其听完李某的介绍后，其就动了跟她赚钱的心思，当时其手上没现金，就拿了4张信用卡给李某（后来李某利用这些卡取现了18.6万元）。从2017年8月20号开始，李某就不断要其追加投入资金，李某跟其说又投资了美容院、餐馆、珠宝等多方面的项目。其通过给李某的4张信用卡（至今仍在她手上）和手机银行转账方式共转给她220万元人民币（其中一部分为投资回报，做了复投），真正投资给李某的是165万元人民币。之后到了2018年5月底其觉得不对劲，要求李某拿回投资本金时，虽多次联系，但李某始终躲避，找不到李某踪影。其一共被骗了220万元人民币，其中有55万元是其投资回报分红，实际上其投入的资金现金为165万元人民币。有几笔投资分红均是从缪某的账户转给她的。其知道李某通过缪某的账户，去买了一辆路虎车，还买了房。这些都是通过缪某来进行的，而且房子和车子都是在缪某的名下。其后来知道李某因欠别人60余万元，被法院判决还款，因一直没有还，李某被限制高消费等，所以其转给李某的钱，李某马上又转到了缪某等人的账上。（2）被害人杨智的陈述，证明：2015年9月19日，李某再次跟其借钱，其提出要李某拿东西作抵押，李某讲李某2和李勇每人有一栋房子在麓谷，拿李勇的房产证给其作抵押。9月20日，李某带着李勇的房产证来到其的诊所里，把李勇的房产证作抵押，向其借款40万元，李某自己讲的利息为月利息5分，三个月内还钱给她。其扣除了当月的利息，给李某转账38万元。李某也向其打了借条，并把李勇的房产证给她。2016年1月25日，其向岳麓区法院提请起诉李某，法院开了两次庭，李某都没到庭。在法院判决之后，李某也没还给其，其向法院申请强制执行，法院没找到李某，没有执行成功。李某讲李某2和李勇都有房子，她拿李勇的房产给其作抵押。借钱的时候，其还问了李某，这房产证是不是假的，她讲绝对不是假的。其要李某写个关于房产抵押的条子，她讲不用写，如果要不到钱，她就带其去收房子。其于2015年9月20日、25日、11月10日，三次一共借了70万元给李某，除了扣掉当月的利息，其支付给她67万元，每次李某都向其打了借条。（3）被害人李某1的陈述，证明：2012年3月1日，李某以没钱进货为由找其借30000元，其当时看李某确实是在做生意，加上李某说赚了钱就会给点利息，其就借了30000元给李某，是给的现金，李某当时说打张借条给她，但借条上将其名字中的“平”字写成了“萍”，其也没有太在意。2015年12月13日，李某公公70岁生日，李某打电话给她，说没钱要其借点钱给李某应急，其就借给了李某10000元现金。到了2016年2月2日，李某找到她，说李某和胡某在宁乡搞工程，手里钱转不过来，需要钱应急，说赚了钱就和之前借的那30000元钱一起还给她。其当时手上没钱，就找亲戚刘旭怡陆续拿了60000元钱，将这60000元现金全部借给了李某，当时李某也打了一张借条给她，但借条上写的是“今借到刘旭怡人民币陆万圆整（60000元）”。到了2016年3月23日，李某通过微信联系上她，说工程项目还需要20000元应急，这两万元最多一个星期还给她，其就通过手机银行转账转了20000元给李某。转账过去之后没多久，其儿子生病住院，急需用钱，李某还了个5000元给她。在这期间，其多次拨打李某电话，多次给李某发微信，李某都没有回过，像人间蒸发了一样。其借给她120000元，还了5000元，现在还欠其115000元。李某每次借钱除了那次10000元是说没钱了要应急之外，其他都是说开店、搞工程需要用钱。（4）被害人杨某2的陈述及辨认笔录，证明：李某问其要了信用卡的密码、账单日、还款日。其告诉了李某账单日每月25号，还款日每月14号，密码412328。对方讲这张信用卡7万额度用完，还透支了6415元。其觉得不对劲，其就讲这信用卡挂失了，其自己将这76415元还了。2018年5月13日，其就通过支付宝“ｙａｌ×××＠ｑｑ.ｃｏｍ”账户转了7万元到“李灿155××××****”这个账号。到了7月6日，李某又微信问其说她和戴文一起做个业务，还少了点钱，问其合伙做个单吗。7月9日，其就用其的支付宝往“李灿155××××****”支付宝上投了2万元。三次，其一共被李某骗了166415元。其一共收到过5次利息，都是李某通过微信转给其的，分别是2019年6月1日2100元（信用卡利息）、6月13日2800元（现金利息）、7月1日2100元（信用卡利息）、7月9日800元（给2万元现金哪天当天扣了利息）、7月15日2800元（现金利息），一共收到利息10600元。2019年9月19日，被害人杨某2对被告人李某进行了辨认。（三）证人证言证人李某2、张某1、张某2、缪某、刘某、冯某、李某3、沈某、胡某的证言，证明：李某2没有一个叫“李勇”的哥哥或弟弟。李某没有通过张某1在宁乡买到过沙子，宁乡的沙子都出不去，特别是李某所说的用于洗沙的河沙，这些河沙都是政府管的。李某驾驶的一台路虎车是缪某的，是缪某借给李某在开。李某没有搞过洗沙场或搞过其他工程。李某借钱的时候说她要搞工程要钱，并以高额的利息为诱饵，根本就是在骗钱。李某是李某3第二个女儿，说李某在外面搞了工程，李某3就陆续找人借了三四十万块钱给李某，到现在还是李某3在替李某还债。搞什么工程项目以及什么砂石厂都是骗人的。（四）被告人的供述被告人李某的供述，证明：其总共向曾某借的钱有2225800元钱。其最后一次要曾某打钱到缪某的账户上是因为其自己的卡有时候会被冻结，所以其拿了缪某的建设银行卡在用，2018年5月份的时候，其在微信上面跟曾某说过沙场的事情，当时聊天的内容是想合伙搞沙场一起挣钱。其现在没有上班，目前负债两百多万。在杨智手上借了60万元，在曾某手上借了220万元。其第一次找杨智借款是2015年的5、6月份的时候，具体时间不记得了。其以工地上需要资金为由找杨智借款，当时是借款6万元（一次借4万，二次借2万），承诺月息5分，借期三个月，其都是以工地上别的老板需要资金周转为由，承诺给5分的月息给杨智，到现在为止总共还欠了她60万元的样子。杨智一共借了80多万给她，其将这些钱给了一部分利息，还了20来万本金，剩下的打牌输掉了，其只欠杨智60万元了。其现在名下没有财产，银行卡里也没有钱。2015年9月的样子，其到杨智诊所里跟他讲别人跟其介绍了一个工程需要资金，要跟她借40万元，月息还是5分，三个月归还，她提出借这么多钱需要抵押，其讲其没有房产，但是李某2的弟弟李勇有房产证，其可以用他的房产证，杨智当时也表示同意，只要有抵押就可以，其实李某2根本就没有弟弟，李勇是其随便编的一个名字，其要别人伪造了一本李勇的房产证，后面其拿着伪造的房产证做抵押就跟杨智顺利借到了40万元钱，其中38万是银行转账，2万是利息。李勇是其随便乱说的一个人，其实根本就没有这个人。李某2就根本没有弟弟。其是通过ＱＱ上联系了一个造假证的人，ＱＱ里经常会弹出这种办证、信用卡的广告，其就是联系了这种打广告的人做的，其当时在ＱＱ上面跟对方讲，其要办一个李勇的房产证，还强调只要是长沙河西的房产，随便哪个小区的都可以，他说可以，要做就做一套，反正价格是400元，其说可以，其记得他通过ＱＱ给其发了一个账号，其记得其是通过银行卡给对方转账的，具体是其哪个银行其就不记得了，付钱之后对方就问其地址，说用顺丰快递发给她，快递的就是两本证件，都是红色的封面，一本是中华人民共和国房屋所有权证，另一本是中华人民共和国国有土地使用证，土地和房屋所有权都是李勇，房屋坐落于长沙市岳麓区。其跟杨智讲证件绝对是真的，要她保管好，等其把钱还清楚了，证件还是要退给她的。其跟杨智借40万、20万都是以工程项目需要为理由借的，但是事实上并不是工程上面需要钱，借的这些钱大部分没有用到项目上。其借的钱大部分没有用到项目上，仍然是以工程上需要钱的理由借钱，是因为当时杨智确实知道其在搞工程，也只有这个理由其才能跟她借到钱。其跟杨智借的这些钱大部分都被其赌博输掉了，其在河西宾馆跟别人打麻将，800元至1000元一注。其之所以要去伪造假的房产证，是因为其跟杨智借钱她说需要抵押，当时其又没有任何房产及别的东西做抵押，为了成功地借到钱所以在杨智提出来之后其就找人做了假的房产证。其以搞工程的名义，为了骗取杨智的信任，其通过使用伪造的一本“中华人民共和国房屋所有权证”和一本“中华人民共和国国有土地使用证”向杨智抵押贷款60万元，并承诺月息5分。以月息5分做回报，多次找曾某借款达220万元。其目前有印象的是欠李某110万元左右、杨智60万元、曾某220万元，其父亲帮其找人借了有40万元左右，还有很多是几万块钱的事主。其都是以搞工程项目、开店等为由，承诺高额的月息向他们借的款。借来的这些钱都被其赌博、还利息、消费花完了。其渐渐的就迷上了赌博，且赌博的金额都比较大，输掉了一些钱，其越想回本反而越输越多，就欠了很多钱。其就开始想办法到处借钱，但借钱一般不找个理由别人就不会借钱给其，其就开始以搞工程项目需要用钱周转为由，并承诺给5分的月息向别人借钱。就在这一段时间，其同样是以搞工程为由需要用钱，要其父亲出面帮其借了40万元左右，具体多少钱其不知道，这些钱都是其父亲出面打的借条。后来其又向李某1借了几万元，好像也是以搞工程为由借的钱。后来其发现其欠债已经有100多万了，其已经无法还清这些钱了，其就跑路了，让他们联系不上了，当时杨智把其起诉到了长沙市岳麓区人民法院，开庭时其都没有去。杨某2知道其是在做信用卡代还业务，她是通过支付宝分两次转给其的，一次转67200元，扣掉了一个月利息2800元；一次转19200元，扣掉了利息800元。其总共借了杨某2156400元。（五）电子数据、讯问光盘讯问光盘，证明讯问被告人李某的同步录音录像光盘。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实诈骗他人财物，数额特别巨大，行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李某犯诈骗罪的罪名成立。关于被告人李某的辩护人所提本案为民间借贷，不应当认定为诈骗的辩护意见，经查，被告人李某沉迷赌博，以搞工程、开沙场等虚假投资项目为由，以高额利息为诱饵骗取熟识的被害人钱款，为了取得被害人信任，提供伪造的房权证、土地使用权证等，后将骗取钱款用于赌博、挥霍等，导致无法偿还，被告人李某非法占有的主观意图明显，符合诈骗罪的构成要件，对该项辩护意见，本院不予以采纳。关于被告人李某的辩护人所提被害人杨智已向长沙市岳麓区人民法院提起民事诉讼，不应当将该笔事实作为刑事案件处理。经查，被害人杨智已向长沙市岳麓区人民法院提起民事诉讼，并且已经判决，但因被告人李某的行为已经构成犯罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任，对于已生效的民事判决书可以另行依据相应程序处理，对该项辩护意见，本院不予以采纳。对于被告人李某向被害人已实际归还的款项，应当将其从犯罪金额中予以扣除。对公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年7月18日起至2031年7月17日止。罚金限其在本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人李某退赔被害人李某1经济损失人民币十一万五千元，退赔被害人杨智经济损失五十万元，退赔被害人曾某经济损失一百四十九万零三百元，退赔被害人杨某2经济损失十五万二千六百二十八元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈志胜人民陪审员  张 曼人民陪审员  肖 喜二〇二〇年八月十一日书 记 员  周 婧附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。