天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0105刑初75号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人陈旭峰，男，1993年4月27日出生于河南省驻马店市平舆县，汉族，初中文化，无职业，住天津市河**，户籍地河南省驻马店市平舆县。因涉嫌诈骗罪于2019年8月1日被刑事拘留，因本案于2019年9月6日被依法逮捕，现羁押于天津市河北区看守所。辩护人马秋明，天津兰鼎律师事务所律师。被告人王瑞博，男，1997年7月17日出生于天津市，汉族，大专文化，无职业，住天津市西青区，户籍地天津市东丽区。2016年11月23日因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，2018年12月5日被解除社区矫正。因涉嫌诈骗罪于2019年8月1日被刑事拘留，因本案于2019年9月6日被依法逮捕，现羁押于天津市河北区看守所。辩护人焦志军，天津四方君汇律师事务所律师。被告人张旻，男，1998年1月7日出生于甘肃省白银市，汉族，大专文化，天津市现代职业技术学院在校学生（休学），住天津市河**，户籍地甘肃省白银市平川区。因涉嫌诈骗罪于2019年8月1日被刑事拘留，因本案于2019年9月6日被依法逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。辩护人高远，天津众磊律师事务所律师。天津市河北区人民检察院以津北检三部刑诉〔2020〕18号起诉书指控被告人陈旭峰、王瑞博、张旻犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月16日向本院提起公诉，并提交了被告人陈旭峰、张旻认罪认罚具结书。本院经依法审查于2020年4月21日立案受理，并依法组成合议庭。期间，因疫情防控致使无法开庭审理，本院于2020年4月29日中止审理，后于同年10月28日恢复审理，并利用远程视频庭审系统公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员叶永涛出庭支持公诉，被告人陈旭峰、王瑞博、张旻及其辩护人马秋明、焦志军、高远到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市河北区人民检察院指控，2018年5月，被告人陈旭峰为出售银行卡谋取非法利益，先后纠集被告人王瑞博、张旻和杜某、刘某（均另案处理）等人，通过互联网联系、注册公司、办理营业执照及对公账户，获取银行卡及Ｕ盾等对外出售，牟取非法利益。2019年6月，被告人张旻又纠集其同乡王某、段某、贝某、张曼鑫（均另案处理）帮助其办理对公账户，获取的银行卡分别交给被告人陈旭峰或自己出售谋取利益。公安机关在陈旭峰、张旻居住处分别查获18张银行卡、9张银行卡和大量营业执照、企业公章等违规办理的相关物品。公诉机关认为，被告人陈旭峰、王瑞博、张旻的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定处罚。被告人王瑞博在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚，应依据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款，第六十九条之规定处罚。提请本院依法判处，并提交相关证据材料。公诉机关同时提交了陈旭峰、张旻量刑建议，建议判处被告人陈旭峰有期徒刑一年九个月至二年三个月，并处罚金；判处被告人张旻判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。判处被告人王瑞博判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；与前罪聚众斗殴罪数罪并罚，建议判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人陈旭峰、张旻对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦未表异议。被告人王瑞博对指控的罪名无异议，但辩称其于2019年初才开始帮陈旭峰做事，不是在缓刑考验期内犯罪；其只是协助代办过营业执照，给办银行卡人带路，没有参与对公账户的联系和买卖；其并未与“A恒大金融”聊天，未办参与办理高晓辉银行卡。被告人陈旭峰的辩护人认为：1、涉案结算卡不应作为信用卡认定；2、公诉机关提供涉案人员名下私营公司户卡、快递单截图与本案无关联性。在量刑上提出如下意见：1、涉案银行卡均被扣押，危害性已被有效控制；2、本案系非暴力犯罪，人身危险性较低；3、其系初犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人王瑞博的辩护人认为其不构成妨害信用卡管理罪，提出以下意见：1、本罪系持有型犯罪，查获银行卡的地点在陈旭峰的居住地，持有人应是陈旭峰，王瑞博对涉案银行卡无权支配和控制；2、在案证据无法查明其参与办卡的次数；3、据王瑞博和同案犯的供述，其参与犯罪时间有2018年5月份、2018年6、7月份和2019年1月份三个说法，本着“有利于被告人”原则，应认定2019年1月份，故不应涉及数罪并罚；4、其系从犯，建议对其从轻处罚。被告人张旻的辩护人在量刑上提出如下意见：1、其系从犯；2、其自愿认罪认罚；3、案发前其系在校学生，系初犯，主观恶性较小，建议对其从轻处罚。经审理查明，被告人陈旭峰、王瑞博与张旻系朋友关系。2018年5月，陈旭峰为出售银行卡牟取非法利益，先后纠集王瑞博、张旻和杜某、刘某等人，通过互联网平台等多个途径寻找相关人员，并要求相关人员在天津市注册公司、办理营业执照，再使用对应的公司营业执照、公章、财务章等注册材料到多家银行办理对公账户，获取银行卡和Ｕ盾后出售牟取非法利益。2019年6月，张旻又另行纠集并指使其同乡王某、段某、贝某、张曼鑫一起帮助其办理营业执照、对公账户及银行卡，几人从张旻处获取报酬，并将获取的银行卡和其他相关材料交于张旻，张旻再转卖给陈旭峰或他人，牟取非法利益。另查明，被告人陈旭峰持有或参与办理银行卡共计17张，被告人王瑞博参与办理银行卡共计7张，被告人张旻持有或参与办理银行卡共计12张。2019年8月1日，公安机关在本市河北区东环里1号楼2门603号将被告人陈旭峰、王瑞博抓获，并查获银行卡18张（陈旭峰本人名下3张、张旻参与办理2张，王瑞博参与办理5张）。同日，在本市河北区敬贤里12号楼3门301号将被告人张旻抓获，并查获9张银行卡（陈旭峰、王瑞博共同参与办理2张）。公安机关在上述地点还查获大量营业执照、企业和公司公章、身份证、手机卡等违规办理相关物品，同时还查获作案所使用的手机6部，其中，在陈旭峰处查获苹果手机2部、在王瑞博处查获苹果和华为手机各1部、在张旻处查获苹果手机1部和华为手机2部。另查明，2015年11月19日被告人王瑞博因涉嫌犯聚众斗殴罪被取保候审，2016年11月23日，被告人王瑞博因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，2018年12月5日被解除社区矫正。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1．证人张某的证言及辨认笔录证明：2019年2月中旬，其经他人联系来天津注册了天津志军昌莱商贸有限责任公司。一个天津人带其去办理上述公司的营业执照和对公账户，办理完天津人把办好的所有东西都拿走了。经依法辨认，其指认王瑞博系带其办理工商执照及对公账户的人。2．证人杨某的证言及辨认笔录证明：其经朋友刘某联系来天津注册了天津珊海商贸有限责任公司、天津山夫莱商贸有限公司、天津山穆科技发展公司、天津福昌发展有限公司。2019年3月上旬，其到天津后被一个天津人带其先去办证大厅办理了四个营业执照，又带着其去农业银行办理对公账户银行卡，办好后营业执照、银行卡都给天津人了。经依法辨认，其指认王瑞博系带其办理工商执照、对公账户的人。3．证人李某的证言及辨认笔录证明：其经他人联系来天津注册了天津东永科技发展有限公司和天津市东鹏商贸公司。2019年4月份，其到天津后有个天津人带着其去办证大厅办理营业执照，又去了农业银行办了对公账户，办好后东西都被天津人拿走了。经依法辨认，其指认王某系带其办理工商执照、对公账户的人。4．证人刘某、杜某的证言证明：两人与陈旭峰、王瑞博、张旻系朋友关系，2018年6、7月份陈旭峰指使两人开始给人办理对公账户，张旻于2019年7月份自己单干。工作地点在河北区××路××小区，有陈旭峰、王瑞博、张旻、刘某、杜某。先去行政许可中心注册公司、办理营业执照，等营业执照下来了，再去银行办理对公账户，因为有人专门收这些账号，办了这些账号就卖给他们赚钱。法人都是陈旭峰找来的。他们负责填表、办账户、联系买账户的人、邮寄，一个账户3000-3500元，价格是陈旭峰和对方谈的，钱也是给他，他收钱受再分给大家，分的钱不固定。杜某的证言另证明：陈旭峰是牵头派活的；刘某负责整理资料、申请公司执照；王瑞博负责一部分申请营业执照其有时也带客户去领，联系住处；张旻负责带着客户去银行办理对公账户。申请执照的客户都是外地人。法人来天津把营业执照、对公账户这些手续办齐了交给陈旭峰。5．证人段某、王某、贝某，同案犯张曼鑫的供述证明：张旻、段某、王某、贝某、张曼鑫均系朋友关系，2019年6月份，他们都是应张旻之邀来到天津，住在河**××室，工作就是给他人办理银行对公账户。张旻联系好法人，并把企业的营业执照、公章给他们，让带着法人去银行开户、办理对公账户，办理好后将对公账户银行卡等材料全部交给张旻，办一个张旻给75元。张旻称其还有上家，他需要把这些手续交给上家。6．公安机关出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证明：公安机关于2019年8月1日对三被告人及其他涉案人员的住处进行了搜查。查扣陈旭峰银行卡18张，营业执照20个、其他凭证96个、电子支付密码器11个、印章33个、手机卡63张、身份证6个、苹果手机两部；查扣王瑞博华为手机、苹果手机各一部；查扣张旻银行卡9张、营业执照33个、其他凭证59个、电子支付密码器12个、印章54个、手机卡11个、苹果手机1部、华为手机2部。7．被告人陈旭峰、王瑞博、张旻等涉案人员名下私营公司基本情况（户卡）证明：被告人陈旭峰、王瑞博、张旻等涉案人员名下均存在注册公司的情况。其中，张旻在2018年5月28日、5月30日分别注册了天津捷来运商贸有限公司、天津南海莱网络科技发展有限公司、天津达意物流有限公司，共三个公司。结合张旻供述，可以佐证陈旭峰等人在2018年5月份已开始从事涉案活动。8．公安机关出具的被告人陈旭峰、王瑞博、张旻及刘某、王某、段某、贝某、张曼鑫手机截图证明：内容包括快递单、他人身份证、营业执照等图片，其中，快递单有“3建设、2浦发、1农业”等标注。结合微信聊天记录、被告人陈旭峰等人的供述、刘某、杜某的证言、能够证明陈旭峰等人通过快递、邮寄的方式向他人出售银行卡的事实。9．银行流水及开户信息证明：涉案银行卡的流水及开户信息，能够证实涉案银行卡卡主身份信息及账户流水情况。10．公安机关出具的电子数据检查笔录及天津市公安局物证鉴定中心出具的电子证据检验报告证明：2019年8月15日公安机关对涉案的手机和硬盘进行数据恢复，2019年8月27日出具检验报告，经对相关数据梳理，确定涉案被告人所涉及的与涉案银行卡有关内容。11．被告人陈旭峰的iphoneX手机微信聊天记录（陈旭峰微信名：“快乐幸福”）证明：（1）其与“专做黑白贷款融资”聊天，要求对方向其提供大量的法人信息，后对方向其提供了多份法人身份证照片，其称能够给对方提供的法人办营业执照、对公账户，支付好处费，并要求对方以贷款的名义做。同时转账记录显示2019年6月10日、6月25日，陈旭峰向对方农业银行卡账户（3710）两次转款共4000元。法人身份证包括：鲁某（从张旻处扣押）等多人。之后还要求对方继续向其提供法人。（2）其与“恒大金融”聊天，要求对方提供法人，对方向其提供了多人身份证，要求对方以贷款名义做。另，转账记录显示其向对方多次，共计1.2万元。（3）其与“A黄马褂交易平台”聊天，称“天津出对公账户。四大银行、浦发招商银行。额度大，稳当，每个礼拜几十套，个体也做，也可以定制做，量大”。（4）其与“亿联金融”聊天，对方问“你一个户多少钱”，其称“我现在收的法人都是4500元，做1拖5”，对方嫌贵未成交。（5）其与王瑞博（微信名：“爱牛牛的虎”）聊天，双方商议鲁某、张某去银行办理对公账户银行卡相关事项。12．被告人王瑞博名下iphone8Plus手机微信聊天记录（王瑞博微信名：“爱牛牛的虎”“执迷不悟”）证明：（1）2018年11月9日至11月11日，其与“A恒大金融”聊天，向对方购买法人信息，双方经协商王瑞博出价每人4000元，结算方式为法人来津办理完对公账户支付2000元，几天后银行卡许可证出来，法人领证时再支付2000元。后对方向王瑞博提供了高某等多人的身份证，高某系于2018年11月20日办理的营业执照，相关银行卡在陈旭峰处查扣。（2）其与“万事皆宜”“小学徒”聊天，内容亦涉及到买卖对公账户信息、银行卡，王瑞博提到4000元。13．被告人王瑞博名下华为手机微信聊天记录（王瑞博微信名：“执迷不悟”）证明：2019年7月20日“执迷不悟”与“梁博少年”聊天，其通过百度贴吧加对方为好友，出卖对公账户，告诉对方一个月农行出50-70套，对方定的价格是农行4000元一套，面交现金结算。对方提供了刘某1名下的天津陶海意商贸有限公司的开户许可证，并称找不到此人身份证，后刘某向其提供了刘某1的身份证，刘某1名下对公账户银行卡在陈旭峰处查扣。同日王瑞博将该情况告知了陈旭峰，称有一个老板明天来天津收货，4000元面结，并将其与“粱博少年”的聊天记录截图发给了陈旭峰。14．被告人张旻名下ｉｐｈｏｎｅＸＳＭａｘ手机微信聊天记录（张旻微信名：“姜太公钓鱼”）证明：（1）其与“财务部长”聊天，能够反映张旻向对方出售对公账户，并向对方出示了李某持天津春安商贸有限公司、高某持天津祥久科技发展有限公司营业执照的照片，及向对方出示了韩某的身份证。其与段某的微信聊天，能够反映李某持天津春案商贸有限公司、高某持天津祥久科技发展有限公司营业执照的照片系段某发给张旻，张旻随后即发给了“财务部长”。（2）其与王某的聊天记录，能够反映2019年7月24日王某向张旻发了金某为法定代表人的天津元佳科技发展有限公司的基本存款账户信息，开户行为农行丰盈支行，日期为2019年7月18日。张旻向王某发了李某1为法人代表的天津金侍商贸有限公司营业执照、李某1身份证以及俞东龙身份证，后又将鲁某为法人的天津迪珊科技发展有限公司、张某为法人的天津静舒商贸有限公司的材料交予王某办理。（3）其与王瑞博（王瑞博微信名：爱牛牛的虎）2019年7月22日、7月23日聊天记录，能够反映两人办理法人住宿，包括鲁某、张某等人。（4）其与张曼鑫（张曼鑫微信名：小鱼儿）聊天记录，能够反应2019年7月24日-7月30日张曼鑫向张旻提供了韩某、高某1、李某、金某、窦某、栗某等人的身份证截图、上述人持本人身份证拍照的截图以及韩某、高某1、李某、金某为法定代表人的营业执照截图。15．被告人陈旭峰的庭前供述证明：其与王瑞博、张旻、刘某等人系朋友关系。2018年的6月份，其在58同城网发布信息找工作时，有个“哥”让其带着人去行政许可中心办理营业执照、再去银行办对公账户，办理一个给200元，无“哥”的联系电话，每次都是微信联系，“哥”每次都删了聊天记录，“哥”还给了其一部手机用。其自2018年6、7月份开始办理这些手续，在办理到一二十个的时候，其把张旻、杜某、刘某、王瑞博等人也叫过来帮忙，共办理了六七十个件。“哥”告诉用途是贷款用，其也这么跟王瑞博、张旻这么说的，一个给200元，后来钱就少了。其带着人去行政许可中心办理营业执照，等营业执照办理下来以后就带他们去银行办理对公账户，手续办完就卖给“哥”，现金结算。“哥”把办理营业执照的人的信息和联系方式给其后，其转发给张旻、杜某、刘某、王瑞博他们，办完后他们再把营业执照及银行卡交给其。张旻参与办理了二、三十个、杜某十来个、刘某十个以内、王瑞博十来个。其对公安机关在其居住地查扣的银行卡、营业执照等违规办理的物品和数量均无异议。另，当庭供述证明：其与王瑞博、张旻等人从网上联系、获取他人身份信息，利用他人身份信息办理营业执照、对公账户及银行卡，再卖给网上卖家。法人（办卡人）是在网上找的，有58同城、贴吧、群等，其给办卡人1000元或2000元，银行卡以快递方式卖出去。其给过王瑞博一部手机联系办卡的人，让王瑞博带人去银行办理对公账户。其对王瑞博参与时间有2018年和2019年不同的陈述。16．被告人王瑞博的庭前供述证明：其与陈旭峰、张旻系朋友关系，其是在2018年端午节（2018年6月18日）过后开始做的，地点在铁东路东环楼被抓获的地方，门牌号记不清，陈旭峰给其一个手机用于办证。办银行卡的流程就是法人携带本人的身份证、营业执照、公章、财务章、法人章到银行柜台办理的基本账户，其曾带法人到银行办理好对公账号，后把对公账号等材料拿走，其不认识办卡人。其还给法人找宾馆住，费用由陈旭峰负责，其每办成一个对公账号，陈旭峰给50元或100元。其共办了15个左右对公账户。另，当庭辩解：2018年端午节，其才与陈旭峰相识，2019年初才参与帮陈旭峰办证。公安机关查扣的华为手机系陈旭峰给他使用的，上面有法人的联系方式，苹果手机其自己一直在用。公安机关从陈旭峰处查扣的18张银行卡，确有本人带着法人办理的，但其记不清具体有谁了。17．被告人张旻的供述证明：2018年秋天，其认识了刘某等人，经刘某认识陈旭峰，陈旭峰让其以本人的名义注册三家公司并办理对公账户，并支付了6000元好处费。2018年底，其开始帮助陈旭峰带着法人去银行办理对公账户，办好后再将营业执照、对公账户及银行卡等材料交给陈旭峰，陈旭峰给100元或200元。2019年4、5月份，其自己召集王某、段某、贝某、张曼鑫一同办理对公账户，从2019年3月份起，共办了40个左右，王某等人平均一人办了10个左右。陈旭峰、王瑞博因有人被抓曾教唆逃避公安机关侦查的方法。在其处扣押的鲁某，张某银行卡系陈旭峰让他办的。其对公安机关在其居住地查扣的银行卡、营业执照等违规办理的物品和数量均无异议。18．公安机关出具的案件来源及抓获经过证明：2019年8月1日，公安机关在本市河北区东环里1号楼2门603号将被告人陈旭峰、王瑞博抓获，在本市河北区敬贤里12号楼3门301号将被告人张旻抓获。19．天津现代职业技术学院出具的证明：张旻系该校2016级数控技术专业学生，2019年7月1日办理了休学手续。20．公安机关出具的情况说明证明：公安机关正在追查陈旭峰供述的叫“哥”的男子。21．被告人王瑞博的前科材料、解除社区矫正证明书证明：被告人王瑞博因涉嫌犯聚众斗殴罪于2015年11月19日被天津市公安局北辰分局取保候审。2016年11月23日，被告人王瑞博因犯聚众斗殴罪被天津市北辰区人民法院判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，2018年12月5日被解除社区矫正。22．被告人陈旭峰、王瑞博、张旻的常住人口基本信息表证明：三被告人的基本信息情况。以上证据均经庭审举证、质证，内容客观真实，来源合法，本院予以确认。针对庭审中控辩双方争议的焦点，本院根据庭审查明的事实和采信的证据综合评判如下：一、针对陈旭峰辩护人所提结算卡不属于信用卡的辩护意见。经查，依据相关立法解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，据此，信用卡并非狭义理解的具备透支消费功能才系信用卡，本案涉及的结算卡属于刑法规定的信用卡的范畴。故辩护人的该辩护意见，于法无据，本院不予支持。二、针对陈旭峰辩护人所提涉案人员名下私营公司户卡、快递单与本案无关联性的意见。经查，在案的私营公司基本情况户卡证明被告人陈旭峰、王瑞博、张旻等人均以个人的名义注册了多个公司，其中，被告人张旻名下的私营公司户卡能够证明张旻在2018年5月28日、5月30日以个人的名义注册了三个公司，结合张旻供述，能够证明被告人陈旭峰、王瑞博、张旻等人从2018年5月份已开始从事涉案活动。另，快递单上标注的快递内容“3建设、2浦发、1农业”，能够证明三被告人向他人快递银行卡的事实。上述证据能够证实本案的相关涉案事实，能够证实三被告人涉案犯罪的时间和利用他人信息办理营业执照、对公账户，并向他人出售银行卡非法牟利，与本案存在关联性，故陈旭峰辩护人上述辩护意见，本院不予支持。三、针对王瑞博辩护人所提其不构成妨害信用卡管理罪、无法确定其参与办卡起数的辩护意见。经查，陈旭峰初始供述能够证实2018年6、7月份，其纠集王瑞博、张旻等人帮忙办理对公账户银行卡，并将法人信息及联系方式转发给他们，他们办完后把营业执照和银行卡再交给陈旭峰，王瑞博参与办理10来个；王瑞博本人初始供述也证实2018年端午节，其参与办理银行卡的相关手续，并帮助给法人联系住处，陈旭峰给其50元或100元，共协助陈旭峰共办理15个对公账户；证人张某（查获张某名下2张银行卡）证言及辨认笔录证实王瑞博就是带其去办理对公账户的人，对手机的检查笔录和检验报告证实，“Ａ恒大金融”向王瑞博提供高某（查获高某名下1张银行卡）身份证信息；王瑞博向“梁博少年”出售对公账户，对方提供了刘某1（查获刘某12张银行卡）名下公司开户许可证，后其告知陈旭峰；王瑞博与陈旭峰商议鲁某、张某去银行办理对公账户银行卡事项，且王瑞博与张旻商议法人住宿问题，涉及鲁迪（查获鲁某1张银行卡）、张静静（查获张某1张银行卡）等人，上述证据清楚证明王瑞博积极参与办理李某（2张）、高某、刘某1（2张）、鲁某、张某共计7张银行卡的事实。本案系共同犯罪，共同参与人均应对共同犯罪的行为及结果承担刑事责任，上述7张银行卡虽系在陈旭峰处、张旻处被公安机关查扣，但王瑞博积极参与相关银行卡的办理，应当承担相应的刑事责任。王瑞博主观明知，客观积极参与，非法持有他人信用卡5张以上的，其行为构成妨害信用卡管理罪。故辩护人上述辩护意见，本院不予支持。四、针对被告人王瑞博及辩护人所提王瑞博不应数罪并罚的辩护意见。经查，前科材料证实王瑞博2016年11月23日因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，于2018年12月5日被解除社区矫正。扣押笔录及清单表明在王瑞博处查扣iphone8Plus手机、在陈旭峰处查扣高某银行卡及高某的营业执照，王瑞博供述iphone8Plus系其本人一直使用；在案对iphone8Plus手机的检查笔录和电子数据检验报告证实，2018年11月9日至11月11日，王瑞博使用iphone8Plus手机通过微信，以“执迷不悟”（王瑞博微信名）与“A恒大金融”聊天向对方购买法人的相关信息，“A恒大金融”向王瑞博提供包括高某身份证在内多人信息；高某为法人的天津辉海莱商贸有限公司的营业执照办照日期为2018年11月20日，上述证据能够相互印证，形成完整证据链条，充分证实王瑞博在2018年12月5日被解除社区矫正前积极参与共同犯罪，即在缓刑考验期内犯新罪，应当数罪并罚。被告人陈旭峰、王瑞博在王瑞博具体参与共同犯罪的时间上的供述前后不一致，极不稳定，不应全部采信。故王瑞博及其辩护人的上述辩护意见，本院不予支持。五、针对王瑞博、张旻辩护人所提王瑞博、张旻系从犯的辩护意见。经查，本案系共同犯罪，被告人王瑞博、张旻伙同被告人陈旭峰在实施了妨害信用卡管理的共同犯罪中，均积极参与，分工协作，各司其职，作用相当，不宜区分主从犯。故王瑞博、张旻辩护人的该辩护意见，本院不予支持。本院认为，被告人陈旭峰、王瑞博、张旻非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；公诉机关指控的被告人陈旭峰、王瑞博、张旻犯妨害信用卡管理罪，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，三被告人分工协作，作用相当，不宜区分主从犯；被告人陈旭峰、张旻自愿认罪认罚，在律师的见证下自愿签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚；被告人王瑞博在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚；被告人陈旭峰辩护人关于结算卡不属于信用卡，涉案私营公司户卡、快递单与本案无关联性的辩护意见，本院不予支持，其他辩护意见的合理部分，本院酌情予以采纳；被告人王瑞博辩护人的辩护意见，本院均不予支持；被告人张旻辩护人其系从犯的辩护意见，本院不予支持，其他辩护意见的合理部分，本院酌情予以采纳。综合考虑三被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第七十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈旭峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止。罚金已缴纳。）二、被告人王瑞博犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元；撤销缓刑，与前罪所犯聚众斗殴罪被判处的有期徒刑一年五个月数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年9月30日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人张旻犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年12月31日止。罚金已缴纳。）四、在案扣押的银行卡和手机、营业执照、公章、手机卡等违规办理相关物品均依法予以没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔双红审 判 员  张剑波人民陪审员  刘学琴二〇二〇年十二月十一日书 记 员  胡超宇附：本裁判文书适用法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输；数量较大的；（二）非法持有他人信用卡；数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。