河北省保定市徐水区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0609刑初9号 公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。 被告人詹雷，男，1992年5月8日出生于河北省保定市徐水区，汉族，高中文化，无业，住保定市徐水区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月14日被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年9月29日被取保候审，因涉嫌犯盗窃罪于2019年9月17日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于保定市徐水区看守所。 指定辩护人杨大虎，河北博鑫律师事务所律师。 指定辩护人曹亚蓓，河北博鑫律师事务所律师。 河北省保定市徐水区人民检察院以保徐检公诉刑诉〔2019〕498号起诉书指控被告人詹雷犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保定市徐水区人民检察院指派检察员葛立辉出庭支持公诉。被告人詹雷及其指定辩护人杨大虎到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省保定市徐水区人民检察院指控： 1、2016年9月至11月份，被告人詹雷以徐水区商业城敬业街21号房产作为抵押，向平某借款67万元，并签订房屋转让协议。后詹雷又以向他人借款给其还款为由，将该房产抵押给何某1，诈骗平某67万元。 2、2018年12月26日，被告人詹雷在保定市徐水区将被害人曹某支付宝内的4万元钱盗走。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、视听资料、书证等证据。指控被告人詹雷以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大；以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任；并建议判处被告人詹雷有期徒刑十一年至十三年。 被告人詹雷对起诉书指控其犯盗窃罪的事实自愿认罪，但辩称其不构成诈骗罪。 辩护人杨大虎提出的辩护意见是：1、被告人詹雷对起诉书指控的盗窃罪自愿认罪认罚，对其可从轻处罚；2、被告人詹雷主观上没有非法占有的故意，客观上没有诈骗的行为，其处分自己的尚未办理抵押登记的房产的行为不构成诈骗罪。 经审理查明： 一、诈骗事实 2016年9至11月份，被告人詹雷以保定市徐水区商业城敬业街21号房产作为抵押，向平某借款67万元，并签订房屋转让协议。后詹雷又以向他人借款给其还款为由，将该房产抵押给何某1借款60万元，用于偿还其他借款和个人消费，偿还平某14.9万元后逃匿，诈骗被害人平某52.1万元。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据证实： 1、被告人詹雷供述，我2015年9月用徐水区商业城敬业街21号的房子作抵押在农村信用社贷款65万元，其中50万元用于偿还尚金的贷款，其余15万元自己用了。2016年9月贷款到期没钱还，就从平某那儿还用这套房子抵押借款27万、40万元用于偿还银行的贷款，将房本从银行拿回来就给了平某，并签订房屋转让协议和房屋过户委托书，之后我又说拿房本去农村信用社贷款还平某，他就让王某1跟着我拿着房本去的银海对面的农村信用社贷款，因没有土地证办不下来，我自己拿房本去刘伶路找的何某1，借款60万元，签订了借款合同，我妻子张文文作为担保人，何某1扣除2万元利息后给我打款58万元，都还债了，其中还王某235万、霍某10万、张某14万、滕某2.3万元、给刘丽娟转款2万元，还的是平某利息2万，最后剩余2万元自己消费了。借何某1的款一个月没钱还，到期后我将房子过户给了何某1。现在除了欠平某的钱，还欠其他人的三四十万元。 2、被害人平某陈述证实，2016年9月8日、10月7日，詹雷先后两次向其借款分别为27万元、40万元，共计67万元，2016年11月8日前还款，用詹雷敬业街21号的房子做抵押，钱是其嫂子刘丽娟用银行卡给詹雷的银行卡转过去的，并签订了房屋转让协议、抵押合同，詹雷给打了借条、收条，到期后，11月中旬，詹雷说拿房本去银行贷款还我钱，我相信他了，就把房本给了他，之后就联系不上他了，到了2017年11月份打听到他敬业街21号的房子已经卖了，才知道被骗了，去他家里找他，他父亲和妻子都说不知道詹雷在哪儿。另外除了这67万元，之前他还借过10万元一直也没还呢。 3、证人王某1证言证实，其知道詹雷用徐水敬业街21号房子作抵押借平某67万元钱不还的事儿，后来詹雷将房本骗走把房子已经卖了，偿还过平某5万元现金，是否通过刘丽娟工商银行卡给过利息不清楚。 4、证人伊某证言及还款记录证实，被告人詹雷在借平某借款67万元之前的2016年6月28日归还其他借款2万元，与67万元借款无关；借款67万元之后自2016年9月28日起共偿还借款利息10笔、每笔9900元，共计9.9万元，2017年4月28日偿还5万元，合计偿还14.9万元。 5、调取的被告人詹雷尾号为4824、8238的工商银行卡和刘丽娟的尾号为0063、4950的工商银行账号的交易流水证实，2016年9月至2017年5月，被告人詹雷没有给刘丽娟转款记录。 6、证人何某1、金某证言及房屋买卖合同、欠款明细、房地产估价报告及附件证实，2017年7、8月份的一天，詹雷拿着敬业街21号房子的房本到其尚源投资公司借款60万元，并签订了借款协议、房屋买卖协议，他妻子张文文作为担保人也签了字，9月份到期后他没钱就把房子100万元转让给其，还交了14万多元的过户税和3万元的评估费用，一直到2018年9月才过户到其公司员工金某的名下了，现在借条、借款协议、房屋买卖协议等都已经销毁了。 7、证人王某2证言及交易流水证实，2017年2、3月份，通过别人介绍，詹雷在其开设的河北恒泰盛业建筑装饰有限公司借款35万元，借期3个月，扣除利息后给詹雷33万余元，5月31日詹雷去店里通过ＰＯＳ机还款35万元。 8、证人滕某证言及交易流水证实，2017年5月31日下午5、6点钟，詹雷让其用ＰＯＳ机刷农业银行卡还别人钱，共刷了7笔，然后用其银行卡还了一笔4万元、一笔10万元，第二天詹雷又用银行卡还其2.3万元。 9、证人张某1证言证实，詹雷借过其4、5次现金，2017年5月31日通过滕某的银行卡还过4万元，现在还欠其4万元。 10、证人霍某证言证实，2017年5月31日，詹雷通过银行卡给其转款10万元，这是偿还其借款，现在还欠2万元。 11、证人张某2证言证实，2015年时詹雷用他商业城敬业街21号的房产抵押在其所在的农村信用社抵押贷款65万，2016年到期还清了。后来他又拿着房产本来办理贷款，没有土地证不给办理抵押登记，就没有批准。 12、借条、收条、借款借据、民间抵押借贷合同、房屋转让协议书、房屋授权过户委托书复印件证实，2016年9月8日、10月7日，被告人詹雷约定以徐水商业城敬业街21号房产作抵押两次向平某借款27万、40万，共计67万元，借期1-2个月，2017年11月8日到期，并约定到期不能偿还借款将该房屋转让给平某。 上列证据，均经庭审质证，合法有效，予以确认。 综合上述证据分析，被告人詹雷谎称拿房本去抵押借款偿还平某借款，但借款后主要偿还了其他借款和自己消费，偿还平某借款14.9万元后逃匿，其主观目的并非想偿还被害人平某的全部借款。上述证据足以证明被告人詹雷诈骗他人钱财数额特别巨大属实。 二、盗窃事实 2018年12月26日，被告人詹雷在保定市徐水区将被害人曹某支付宝内的4万元钱盗走。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据证实： 1、被告人詹雷供述，2018年10月份，我和曹某认识后就经常来往，开始搞对象，期间向曹某借过几次钱，总共有7万多。2018年12月底，我妈何某2问我还有钱没，我为了让我妈知道我还有钱，就让曹某把她的支付宝账号登录到我手机上，我把曹某支付宝账号内的4万元转到我妈的支付宝内，过了几分钟，我妈知道我有钱就又转回来了。又过了几天，我要用钱交复兴国际小区的购房款，因我手机上有曹某支付宝账号信息，她告诉过我密码，我就在我手机上登录她的支付宝账号给我妈转过去4万元，至今也没给她。 2、被害人曹某陈述，2018年10月4日和詹雷相识，后经常来往，10月底确立恋爱关系，10月30号詹雷开始陆陆续续的向其借钱，说他妈需要用钱，先后给他妈支付宝转款7万余元。12月24日，詹雷让其把支付宝登录到他手机上说让他妈看看他有钱，其就把支付宝登录到詹雷手机上了，詹雷给他妈转过去4万，几分钟后他妈又给转回来了。12月26日发现其支付宝里的4万元又转到詹雷他妈何某2支付宝里去了，就问詹雷怎么回事，詹雷说他妈急用钱，但至今也没还钱。 3、证人何某2证言及转款记录证实，2018年12月24日，其问詹雷还有钱不，詹雷让其看了看支付宝内还有4万元，他还给其支付宝里转过去4万元，其又把钱给詹雷转回去了，过了两天因急需交复兴国际小区的购房款，詹雷就给其支付宝转款4万元，提现到银行卡内，第二天交的房款。 公诉机关并当庭出示了下列综合证据： 1、到案经过证实，根据曹某2019年9月10日的报案笔录，同年9月17日将詹雷传唤到公安机关，其承认2018年12月26日将曹某支付宝内4万元钱第二次在曹某不知情的情况下盗走的事实。 2、户籍证明信证实，被告人詹雷出生于1992年5月8日，汉族，住保定市徐水区等自然身份情况。 上列证据，均经庭审质证，合法有效，予以确认。 综合上列证据分析，足以证实被告人詹雷秘密窃取他人钱财数额较大属实。 本院认为，被告人詹雷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，且数额较大，其行为已构成盗窃罪，应予依法惩处。公诉机关的上述指控成立，予以支持。关于辩护人杨大虎提出的被告人詹雷对盗窃罪自愿认罪认罚，对其可酌情从轻处罚的辩护意见，经查属实，该辩护意见予以采纳，但关于其提出的“被告人詹雷主观上没有非法占有的故意，客观上没有诈骗的行为，其处分自己的尚未办理抵押登记的房产的行为不构成诈骗罪。”的辩护意见，经查，根据被告人詹雷供述、被害人平某陈述、证人王某1等人证言及相关书证证实，被告人詹雷谎称拿房本再去抵押借款用于偿还平某的借款，信用社不同意给其贷款，其从信用社拿回房本找到何某1用该房本抵押借款60万元，大部分用于偿还其他借款，小部分用于自己消费，到期后将该房屋出售给何某1抵顶借款，偿还平某部分借款后逃匿，且并未将从何某1处的借款情况和房屋出售情况告知平某，詹雷当庭表示此时也无能力偿还平某借款，故该辩护意见理据不足，不予采纳。为保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、五十四条、五十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人詹雷犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元，附加剥夺政治权利二年；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币四万四千元，附加剥夺政治权利二年。 二、责令被告人詹雷退赔被害人平某经济损失人民币五十二万一千元；退赔被害人曹某经济损失人民币四万元。于判决生效后十日内退清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘小战 审 判 员  赵红梅 人民陪审员  高春光 二〇二〇年五月十八日 法官助理陈丽思 书记员贾娜