上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1030号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人康某，女，1977年6月21日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人邱晓明，上海朝闻律师事务所律师。辩护人颜颢，上海朝闻律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕863号起诉书指控被告人康某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员罗某某出庭支持公诉，被告人康某及辩护人邱晓明到庭参加诉讼。期间，经本院决定，本案于2020年3月12日至2020年5月7日中止审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦控股为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2013年3月至2018年6月，被告人康某在先后担任资邦(上海)投资咨询有限公司出纳、出纳主管、资邦控股财务部资金组负责人期间，负责银行付款、现金报销以及对“资邦系”企业非法募集的公众资金进行放贷、兑付等转账操作工作，并保管“资邦系”企业用于非法集资业务的部分企业银行账户Ｕ盾。经审计，被告人康某涉及金额591.87亿余元，未兑付金额50.4亿余元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、相关协议、被告人供述、相关司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人康某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人康某系从犯，有自首情节，可依法从轻或减轻判处。提请本院对被告人康某依法定罪处罚。被告人康某及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。经审理查明，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦控股为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2013年3月至2018年6月，被告人康某在先后担任资邦(上海)投资咨询有限公司出纳、出纳主管、资邦控股财务部资金组负责人期间，负责银行付款、现金报销以及对“资邦系”企业非法募集的公众资金进行放贷、兑付等转账操作工作，并保管“资邦系”企业用于非法集资业务的部分企业银行账户Ｕ盾。经审计，被告人康某涉及金额591.87亿余元，未兑付金额50.4亿余元。2019年8月7日，被告人康某经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了犯罪事实。本院审理过程中，被告人康某退缴违法所得人民币80万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、集资参与人黄志浩、陈丽娟、胡志华等人的报案笔录，证人王1、陶某、唐某某、王某2、吴某某、王某3、毛某某、李某、黄某某、陈某某等人的证言笔录，个人出借咨询与服务协议等书证，证实被告人康某参与向社会公众非法吸收资金的事实。2、上海申威会计师事务所司法鉴定意见书，证实被告人康某参与非法吸收公众资金的金额。3、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的案发经过，证实被告人康某的到案情况。4、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料，证实被告人康某的身份情况。5、相关退款凭证，证实被告人康某退缴违法所得人民币80万元。6、被告人康某的供述笔录，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人康某作为资邦(上海)投资控股有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。本案中，被告人康某在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，结合被告人康某具有自首情节，并能退缴赃款80万元，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量后对康某依法从轻处罚。辩护人要求对被告人康某从宽处理的相关意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人康某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔后发还各投资人。被告人康某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  卜军形人民陪审员  王绮华二〇二〇年五月十九日书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。