湖北省咸丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂2826刑初75号公诉机关咸丰县人民检察院。被告人唐华，男，1977年5月23日出生于湖北省咸丰县，土家族，高中文化程度，务工，住咸丰县。曾因涉嫌犯寻衅滋事罪，2018年9月6日被咸丰县公安局刑事拘留，同年10月13日被逮捕,因犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪，被本院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币140000元。此次因涉嫌犯保险诈骗罪，经本院决定，咸丰县公安局于2020年8月4日对其执行逮捕。现羁押于咸丰县看守所。指定辩护人娄焕，湖北闳辩律师事务所律师。被告人王军，男，1984年7月8日出生于湖北省咸丰县，土家族，小学文化程度，经商，户籍地咸丰县，住咸丰县。曾因涉嫌犯非法经营罪，2016年11月9日被宣恩县公安局刑事拘留，2016年12月15日被宣恩县公安局取保候审，于2018年11月28日被宣恩县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币20000元。此次因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年10月23日被咸丰县公安局取保候审，同年11月14日被刑事拘留，2019年12月17日被逮捕。现羁押于咸丰县看守所。辩护人杨振华，湖北施州律师事务所律师。被告人邓紫文，曾用名邓松，男，1982年11月8日出生于湖北省恩施市，土家族，高中文化程度，经商，户籍地恩施市，住咸丰县。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年10月23日被咸丰县公安局取保候审，同年11月15日被刑事拘留，2019年12月17日被逮捕，2020年1月16日被咸丰县人民检察院取保候审，同年4月27日被本院继续取保候审。现在家。辩护人张晖，湖北荆南律师事务所律师。咸丰县人民检察院以鄂咸丰检刑诉[2020]58号起诉书指控被告人唐华、王军、邓紫文犯保险诈骗罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。咸丰县人民检察指派检察员田鑫东出庭支持公诉，被告人唐华、王军、邓紫文及辩护人娄焕、杨振华、张晖到庭参加诉讼。期间，中止审理一次，现已审理终结。经审理查明，2015年7月7日中午，被告人唐华驾驶鄂Ｑ×××××别克轿车，载唐某自恩施市经省道驶回咸丰县，途经宣恩县与咸丰县交界处附近）往咸丰县城方向约200米处时，不慎撞上公路内侧山体，造成车辆受损、乘车人唐某受伤的交通事故。事故发生后，唐华打电话给持有咸丰县竤兴轿车维修厂股份的被告人王军，请其将车拖回维修厂，王军到达事故现场并对现场拍照后，将该车拖回修理厂。因该车未购买商业保险，唐华请王军帮忙，王军与维修厂负责维修车辆的被告人邓紫文（永安财产保险股份有限公司恩施中心支公司代勘员）商议后，决定由唐华向保险公司购买保险后，再报案理赔。2015年7月24日，唐华在永安财产保险股份有限公司恩施中心支公司（以下简称，永安保险公司恩施支公司）为鄂Ｑ×××××别克轿车购买第三者责任险、车辆损失险等商业险种，并交纳保险费3418.57元。为通过保险公司对投保车辆进行验标，唐华找胡某借来与鄂Ｑ×××××轿车相同款型、颜色的别克轿车，套牌后拍照验标。2015年7月25日0时，唐华投保的商业险生效。2015年8月21日，唐华拨打电话向永安保险公司报案，谎称其驾驶的鄂Ｑ×××××别克轿车在咸丰县朝阳寺境内，因车速快，掉到山坡下，车辆有损坏，一男性乘客受伤被送往人民医院。唐华报案后，永安保险公司恩施支公司根据唐华、王军、邓紫文提供的投保、报案、现场查勘、拆检定损等保险资料，于2015年11月10日将理赔金51000元转入唐华卡号为62×××15的湖北咸丰县农村商业银行账户内，该款于次日转入王军卡号为62×××99银行账户内。案发后，王军、邓紫文经公安民警电话通知，分别到咸丰县公安局接受讯问。2020年4月22日，王军、邓紫文分别退赔永安保险公司恩施支公司人民币30000元、21000元，永安保险公司恩施支公司出具谅解书，对唐华、王军、邓紫文的行为表示谅解。另查明，被告人唐华因犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪，于2019年12月26日被本院作出的（2019）鄂2826刑初169号刑事判决书，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币140000元。被告人王军因犯非法经营罪，于2018年11月28日被宣恩县人民法院作出的（2018）鄂2825刑初115号刑事判决书，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金20000元（已缴纳）。王军的缓刑考验期限自2018年12月11日起至2020年12月10日止。上述事实，被告人唐华、王军、邓紫文在开庭审理过程中亦无异议，且有关于移送王军、唐华涉嫌保险诈骗案的请示、移送线索通知书、讯问笔录、询问笔录、受案登记表、立案决定书，到案经过，调取证据通知书、调取证据清单、保单基本信息、抄单、机动车辆保险损失确认书、机动车辆保险索赔申请书、机动车辆商业险赔款计算书、咸丰县公安局交通警察大队朝阳寺中队证明，咸丰县人民医院住院病历档案、恩施自治州中心医院门诊收费档案，咸丰县竤兴轿车维修厂工商登记档案、咸丰县鸿兴汽车商贸有限公司工商登记档案，宣恩县人民法院（2018）鄂2825刑初115号刑事判决书、执行通知书存根及回执、湖北省罚没收入票据，户口注销证明，咸丰县人民法院（2019）鄂2826刑初169号刑事判决书，恩施土家族苗族自治州中级人民法院（2020）鄂28刑终63号刑事裁定书，收条、转账凭证、永安保险公司恩施支公司营业执照、谅解书，机动车保险单（副本）、支付小票、验标照片、机动车行驶证复印件、唐华身份证复印件，情况说明、永安财产保险股份有限公司保险营销员代理合同、陈某代理业务清单，咸丰县公安局交通警察大队情况说明、违法基本信息查询、鄂Ｑ×××××违停照片，田茺稼、黄某2、毕某手书的情况说明，证人张某1、向某、程某、李某、曲某、黄某1、肖某、尹某、覃某、张某2、徐某、高某、杨某、陈治安、胡某的证言，被告人王军、邓紫文、唐华的供述，辨认照片及被辨认人身份情况说明，唐华向永安保险公司报案录音、鄂Ｑ×××××车辆现场勘验、拆检定损照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人唐华、王军、邓紫文为非法获取保险理赔金，采取事后投保，编造未曾发生的保险事故的方式，骗取永安保险公司恩施支公司保险理赔金51000元，数额较大，三被告人的行为均已构成保险诈骗罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立。在共同犯罪中，唐华、王军起主要作用，系主犯；邓紫文起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。案发后，王军、邓紫文经公安民警电话通知到案，如实供述犯罪事实，并自愿签署认罪认罚具结书，自首成立，可以从轻或者减轻处罚；唐华如实供述犯罪事实，并自愿认罪，可从轻处罚。王军、邓紫文分别退赔永安保险公司恩施支公司人民币30000元、21000元，永安保险公司恩施支公司对唐华、王军、邓紫文表示谅解，可对三被告人酌情从轻处罚，本院亦不再判决责令三被告人退赔。唐华在原判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现其在原判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚；王军在缓刑考验期内发现原判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚，其原判罚金人民币20000元已执行完毕，对其原判罚金不再数罪并罚。被告人唐华提出自己在羁押期间如实供述犯罪事实，是否能认定为自首的辩护意见，经查，虽唐华如实供述了保险诈骗的犯罪事实，但其第一次供述是在公安机关接到举报，已掌握其保险诈骗犯罪线索后，其行为不符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。”的规定，依法不能认定为自首，但属于坦白，可从轻处罚，其该辩护意见不能成立，本院不予采纳。唐华及其辩护人提出唐华在共同犯罪中不是主犯，应认定为从犯的辩护意见，经查，唐华在本案中系投保人、保险受益人，其出资缴纳保费、借车虚构保险标的通过验标、打电话报案虚构保险事故的行为，对保险诈骗犯罪行为能否顺利实施均起到决定性作用，应认定为在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故唐华及其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。唐华的辩护人提出唐华如实供述犯罪事实的辩护意见成立，本院予以采纳。王军的辩护人提出王军有退赃情节的辩护意见成立，本院予以采纳。王军的辩护人提出保险公司未尽职尽责，对验标、现勘持放任态度的辩护意见。本院认为，永安保险公司恩施支公司工作人员是否尽到职责，是否持有放任态度，均不影响三被告人以事后投保，虚构保险事故的方式，骗取保险理赔金的犯罪事实的成立，对三被告人应当依法以保险诈骗罪定罪量刑。故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。王军及其辩护人提出，请求对王军适用缓刑的辩护意见。经查，王军在此次保险诈骗犯罪后，于2016年10月又实施了非法经营犯罪行为，且被宣恩县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币20000元。王军犯数罪，且在保险诈骗犯罪后又实施了非法经营犯罪行为，其行为不符合缓刑适用条件中“没有再犯罪危险”的规定，依法不能宣告缓刑，王军及其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。邓紫文的辩护人提出，邓紫文系从犯、有自首情节、自愿签署认罪认罚具结书、退赔保险公司损失并取得谅解的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关提出对被告人唐华在有期徒刑一年五个月至一年八个月之间量刑，并处罚金10000元至20000元；对被告人王军在有期徒刑一年二个月至一年五个月之间量刑，并处罚金10000元至20000元；对被告人邓紫文在有期徒刑九个月至一年量刑，可宣告缓刑，并处罚10000元至20000元的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳综合上述量刑情节，根据被告人唐华、王军、邓紫文的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合“宽严相济”的刑事司法政策，本院依法对三被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第四款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十一条，第五十二条，第七十条，第七十七条，第四十七条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款的规定，判决如下：一、被告人唐华犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币10000元；与本院（2019）鄂2826刑初169号刑事判决书中判处的有期徒刑十一年，并处罚金人民币140000元合并；总和刑期十二年五个月，并处罚金人民币150000元；决定执行有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月6日起至2030年7月5日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳)。二、撤销宣恩县人民法院（2018）鄂2825刑初115号刑事判决书的判决第二项中对王军宣告缓刑的执行部分。三、被告人王军犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元；与原判有期徒刑一年六个月合并；总和刑期二年八个月，并处罚金人民币10000元；决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2021年12月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳)。四、被告人邓紫文犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张建兵审 判 员  尹寿远人民陪审员  周友光二〇二〇年九月十八日书 记 员  司马圳