上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2025号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人邵珍，女，1971年1月2日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人陈军，上海本纪律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕723号起诉书指控被告人邵珍犯贷款诈骗罪，于2019年5月15日向本院提起公诉；本案审理期间，以沪浦检金融刑补诉〔2020〕31号补充起诉决定书指控被告人邵珍犯赌博罪。案件审理期间，因防控新型冠状病毒肺炎疫情需要，本院于2020年3月2日裁定本案中止审理，于2020年5月8日恢复审理，并依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员逄某出庭支持公诉，被告人邵珍及其辩护人陈军到庭参加诉讼。案件审理期间，上海市浦东新区人民检察院建议补充侦查二次，本院同意并决定延期审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：一、贷款诈骗犯罪事实2017年7月，被告人邵珍明知本人无还款能力，经他人介绍结识叶某某(另案处理)，并与叶某某共谋，虚构购买房地产的事实，使用虚假房地产买卖合同等材料，骗取中国工商银行股份有限公司向其发放“居逸贷”贷款共计人民币(以下币种同)445,000元。后被告人邵珍与叶某某等人采用虚构支付租金的手段，经上海中原物业顾问有限公司、余东梅及叶某某账户过账后，将上述款项转入被告人邵珍中国农业银行账户(账号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，用于归还个人债务及日常开销。截至2018年8月31日，被告人邵珍向中国工商银行股份有限公司还款共计14,000元，造成该行实际损失共计431,000元。2018年9月4日，叶某某被抓获到案，并于2019年1月4日向中国工商银行股份有限公司归还被告人邵珍贷款103,000元。2019年1月18日，被告人邵珍被公安人员抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实，并于2019年1月21日至2月15日向中国工商银行股份有限公司还款共计108,000元。二、赌博犯罪事实2019年5月初起，被告人邵珍伙同王某某、杨某1、徐某1(均另案处理)，以营利为目的，经协商在上海市浦东新区浦东南路XXX弄XXX号XXX室开设网络百家乐赌博场所，供他人进行赌博活动。2019年5月26日，公安机关至上址检查时，发现有赌博行为并抓获参赌人员徐某2、朱惠良、沈某某、花某某等人。经查询，该网络百家乐场所自开始经营至2019年5月26日案发，累计投注金额达660余万元。2019年5月26日，被告人邵珍被公安人员当场抓获。被告人邵珍到案后如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人邵珍以非法占有为目的，伙同他人诈骗银行贷款，数额巨大，应以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人邵珍到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人邵珍伙同他人，以营利为目的，聚众赌博，应以赌博罪追究其刑事责任。被告人邵珍判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人邵珍到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人邵珍自愿认罪认罚，可以从宽处罚。特提请法院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第(二)项、第三百零三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法审判。被告人邵珍及其辩护人对起诉书、补充起诉决定书指控的基本事实和罪名均无异议。辩护人提出被告人邵珍在贷款诈骗罪一节中主观恶意和社会危害性均较轻，在赌博罪一节中社会影响较小，建议从轻处理。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有被告人邵珍的供述，证人叶某某的证言，工商银行报案书、提供的情况说明、“居逸贷”分期付款信用卡业务申请书、贷款申请材料、上海市房地产买卖合同、上海市不动产登记信息、房屋租赁合同、工商银行、农业银行及建设银行提供的开户信息、交易明细、客户存款对账单、工商银行信用卡交易明细等证据，以及证人崔某某、王某某、杨某1、徐某1、刘某、沈某某、徐某2、朱某1、花某某、丁某某、祁某某、高某某、常某某、杨2、朱某2等人的证言、相关辨认笔录、公安检查证、检查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、证据保全决定书、证据保全清单、收缴物品清单、银行业务凭证、房屋租赁合同、照片、微信截图、网络百家乐查询材料、行政处罚决定书、公安工作情况、视频资料，公安机关出具的抓获经过等证据，予以证实，足以认定。本院认为，被告人邵珍以非法占有为目的，伙同他人诈骗银行贷款，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人邵珍伙同他人，以营利为目的，聚众赌博，其行为已构成赌博罪。公诉机关指控的事实及罪名均成立，本院予以支持。被告人邵珍在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人邵珍到案后均能如实供述自己的罪行，系坦白，均依法从轻处罚。被告人邵珍在赌博罪一节中自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。综合被告人邵珍的犯罪情节、性质、对社会的危害程度及劣迹情况，以及被告人邵珍到案后的认罪、悔罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第三百零三条、第二十五条、第六十九条、第六十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邵珍犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币五万元；犯赌博罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币一万元；数罪处罚，决定执行有期徒刑六年，罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2025年5月26日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人邵珍退赔犯罪所得，发还被害单位；追缴被告人邵珍违法所得，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 黄 婧审判员 黄宗琴审判员 余甬帆二〇二〇年五月十二日书记员 吴曼丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。