天津市红桥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0106刑初33号公诉机关天津市红桥区人民检察院。被告人田乐，男，1983年8月8日出生于天津市，汉族，高中文化，无职业，住所地天津市红桥区，户籍地同××地。2006年12月因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年，2007年3月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月15日被天津市公安局红桥分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。指定辩护人刘济民，天津北洋律师事务所律师。天津市红桥区人民检察院以津红检一部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人田乐犯诈骗罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年9月4日公开开庭审理了本案。天津市红桥区人民检察院指派检察员朱丽云出庭支持公诉，被告人田乐及其辩护人刘济民到庭参加诉讼。期间，因受疫情影响，本案于2020年3月11日至2020年9月3日中止审理。现已审理终结。公诉机关指控：2016年2月至3月间，被告人田乐虚构与被害人王某合伙对外借贷的事实，诱使王某用房屋抵押向他人借款人民币40万元，后田乐以借贷资金为名骗取王某人民币24万元，后将钱款用于偿还个人债务及生活消费。2019年7月4日，被告人田乐被上网追逃，同年11月15日，田乐自动投案。公诉机关提交了有关被害人陈述及辨认笔录、证人证言、书证、被告人供述等证据材料，认为被告人田乐以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被告人田乐有期徒刑五年至八年，并处罚金。被告人田乐辩称其对被害人王某没有欺骗行为，是王某主动找其合作做生意，后王某给其20万元左右，每个月还找其要8000元利息，王某同意其用部分钱款偿还债务，其做网购生意花费不到十万元，这部分钱都被骗了，其余钱款用于生活消费，其给过王某五个月利息。后其还不上钱，王某找不同的人恐吓其，其就更换手机号码，不再与王某联系。辩护人提出的辩护意见是：1.被告人田乐虽然第一次供述称24万元是被害人王某为合作经营酒水生意投资的本金，但随后多次供述改称24万元是借款，结合王某转账给田乐24万元后田乐三次给王某转账15000元的事实，24万元款项是田乐向王某借款的可能性较大。2.目前仅有被害人王某单方陈述被告人田乐要求与其合作对外放贷，不足以认定被告人田乐有向被害人王某虚构事实的诈骗行为。3.关于本案24万元的性质及用途无从查证，不排除王某是出于朋友帮忙或者追求高额利息的个人动机。4.被告人田乐虽无法举证其用24万元中的部分款项从事网购生意，也不能完全排除这种可能性。5.即使田乐将王某转账的24万元中部分款项用于个人生活消费，与其自述的借款用途不符，但民间借贷领域约定的借款用途与实际用途不一致的情况比比皆是。综上，本案现有证据不能充分证明被告人田乐构成诈骗罪。经审理查明，2016年2月至3月间，被告人田乐向被害人王某谎称欲与王某合伙对外放贷，田乐负责对外放贷，王某负责出资，后田乐介绍王某用房屋抵押向他人借款40万元，随即以需要放贷资金为由骗取王某24万元，所骗钱款用于偿还个人债务及生活消费。田乐向王某转账1.5万元用于偿还房屋抵押贷款的利息，后失去联系。2018年9月2日王某报警，公安机关于2019年6月18日立案侦查，于同年7月4日对田乐上网追逃，田乐于2019年11月15日至公安机关投案。上述事实，经当庭举证、质证，有下列证据予以证实：1.被害人王某的陈述及辨认笔录证明：2015年10月8日其想贷款，通过他人联系到田乐，其与田乐的手下曹某签订4.2万元协议，实际借款4万元，其每月向田乐尾号1015农行转账还款1.5万元，连续还了3个月，最后还款4.5万元。2015年11月30日前后，田乐称急用4万元，让其以之前的方式借款，本金和利息由田乐支付，2015年11月30日其与曹某签订协议借款4万元，后将钱转到田乐农行卡。2016年2月份，田乐找其称想单干融资贷款生意，问其是否有启动资金，其出钱，田乐跑业务，最后挣钱田乐占三成，其占七成，其称没有资金。后田乐称不在北辰公司干了，把之前其替他借的4万元转到恒大金龙公司，田乐称想和其一起干融资贷款生意，可以用其的房产抵押贷款，贷款后拿钱去放贷，其同意了。后田乐给其介绍了梁某、刘某、边某，他们和其签订了房屋抵押40万元的协议，每月利息2万元，其支付1.5万元，田乐支付0.5万元。2月底其去西青房管局办理了房屋抵押手续，3月1日对方给其尾号4245的中国银行卡转账40万元，到账后对方取现6.26万元，包括其帮田乐贷款4万元，利息2万元，手续费0.26万元。收到贷款后，田乐问了其银行卡密码，在红桥区洪湖××的中国银行ＡＴＭ机分6笔转走22万元，后田乐电话联系其称放贷的钱差2万元，其又向田乐尾号1015的农行卡转账2万元。收到贷款40万元后，其每月凑1.5万元，田乐给其转账0.5万元，其再向边某转账，过了三个月其顶不住就让田乐把钱都要回来，田乐就说在外地或追账，后就联系不上田乐了。2.证人证言（1）证人曹某的证言证明：2016年前后其和田乐、张某1在北辰区××大厦××些帮客户去银行办理贷款的业务，但没有注册公司，偶尔会以个人名义借钱给别人。王某曾向其借过两次钱，说是欠朋友的钱，借钱用来还账，时间分别是2015年10月，2015年11月或12月，一次借款4.2万元，一次借款4万元。2016年2月份田乐说要和一个哥哥去做生意，和张某1弄得挺不愉快，后三人就不在一起干了。（2）证人张某1的证言证明：其和田乐、曹某曾合伙在北辰区××大厦开了一家公司，主要业务是帮需要用房产抵押贷款的客户去银行办理手续，赚取手续费，公司不从事放贷业务，就算有放贷情况也是个人行为。其记得王某在养老院工作，着急用钱，想去银行抵押房屋贷款，但因为还有很多贷款没有还，所以银行贷款没有批下来。2015年底到2016年2月初，其曾帮田乐还款，通过其尾号0603的光大银行卡分几次向梁某、付某、于某等人转账共计10万元，2016年3月初田乐说还其钱，然后给其尾号4917的农行卡转了大概10万元，说是朋友帮着还的。过了几天田乐说要和一个哥哥一起投资做生意，后就不怎么联系了，公司也解散了。（3）证人梁某的证言证明：其和田乐系朋友关系。2015年田乐找其借过几次钱，说是母亲生病了，2015年底田乐给其转账就是田乐还其的钱。2016年上半年，田乐给其打电话说王某是养老院的正式职工，想用房屋抵押借钱40万元，其当时没有钱，就联系了刘某，刘某当时也没钱，就找了姓边的朋友，最后姓边的朋友同意借给王某钱。（4）证人刘某的证言证明：其通过梁某介绍认识了王某，王某曾因做生意需要资金周转找其借40万元，其没钱就把王某介绍给边某，后王某以自己房子作为抵押找边某借了40万元。（5）证人边某的证言证明：2016年初王某通过刘某介绍电话联系其，说想用房屋抵押借款40万元做生意，后其先替王某偿还了5万元借款，拿回了房本，然后跟王某签订的抵押合同，给王某转了40万元。（6）证人于某的证言证明：2016年3月，田乐给其转账8000元是还其的钱，之前田乐说手头紧需要钱周转就向其借了钱。（7）证人张某2的证言证明：2015年和2016年上半年，田乐说急用钱周转，就向其借钱，其就借给田乐几次。2016年3月田乐给其转过钱，是田乐还其的钱。2016年初张某1替田乐还过其2万元。其没听说田乐和别人合作过“酒水”的生意或合伙干其他的生意。（8）证人付某的证言证明：2015年底，田乐给其打电话说急用钱周转，向其借钱，其给了田乐现金15000元，2016年2月份田乐给其打电话说还钱，当时是他的朋友“伟伟”把钱转过来的。其没有听说过田乐有生意投资。（9）证人孙某的证言证明：其在本市红桥区芥园道新春花苑底商个体经营宝生网吧，2015年底田乐总在网吧玩。2016年初，田乐说手头紧急用钱周转，向其借了26000元，没过多久田乐就还了。田乐在网吧期间，其没听说他有什么生意。（10）证人张某3的证言证明：其和田乐系朋友关系，田乐之前一直没有工作，没钱的时候总找其借钱。2016年下半年至2018年初田乐还租用其牌照号津Ｅ1××××的出租车跑出租。田乐转给其的8000块钱可能是还其的钱，也可能是租车的钱。（11）证人张某4的证言证明：其系被害人王某的妻子，其没有听说过王某和田乐合伙做生意或放贷的事，2016年9月之后才听王某说过田乐的名字。3.书证：（1）被害人王某尾号4245的中国银行账户交易明细证明：王某账户于2016年3月1日收到40万元，同日在同一个网点取现6万元、2600元，后在另一网点共对外转账6笔，分别向张某1尾号4917账户转账2万元、5万元，向田乐尾号1015账户转账3万元、2万元、5万元、5万元，同日在另一网点向田乐尾号1015账户转账0.5万元、1.5万元。（2）被害人王某提供的其2015年10月8日借款4.2万元、11月30日借款4万元的相关合同。（3）被告人田乐尾号1015农业银行账户交易明细证明：2015年11月至2016年9月，田乐账户多次与张某3、蔡某、张某2、张某1、黄某、王某某等人有资金往来，钱款进入后很快即被转出。田乐账户于2016年3月1日收到王某转账之前，账户余额为91.06元，后收到王某转账5万元、5万元、3万元、2万元，收到王某转存1.5万元、0.5万元。收到王某转账后，同日现金支取2.4万元、5.5万元，给王某某、黄某、张某1、于某等人转账7.5万元，之后陆续给蔡某、张某3、张某1、张某等人转账，截至3月11日该账户余额81.06元。（4）证人边某中国银行账户交易明细证明：边某账户于2016年3月1日向王某中国银行账户转账40万元。2016年6月1日收到王某转账15000元，6月30日收到王某转账1万元。（5）被害人王某尾号0351工商银行账户交易明细证明：2015年11月30日，王某通过支付宝账户向曹某转账14000元，向田乐转账35000元。（6）证人张某1尾号4917的农业银行账户交易明细证明：2016年3月1日，张某1收到王某转账7万元、收到田乐转存2万元。（7）证人张某1尾号0603的光大银行账户交易明细证明：2015年12月至2016年2月，张某1向于某、孙某、付某、张某2、梁某共计转账89000元。2016年2月5日张某1向田乐转账9000元。（8）证人张某2尾号7672的农业银行账户交易明细证明：2015年11月至2016年7月，张某2与田乐有多笔资金往来。2015年3月1日，张某2收到田乐转账12000元。（9）被告人田乐个人信用报告证明：田乐2011年5月3日办理的民生银行贷记卡于2015年5月开始逾期，截至2019年7月30日逾期金额为102843元；田乐2013年3月26日办理的民生银行贷记卡自2015年7月开始逾期，截至2019年7月30日逾期金额为137540元。（10）被告人田乐名下各类银行账户的余额情况证明：田乐名下天津银行截至2019年12月9日账户余额为219.55元；田乐尾号0549的中国银行账户截至2019年9月21日账户余额为97.19元；田乐尾号0300工商银行账户截至2019年9月21日余额为32.68元；田乐尾号1015中国农业银行账户截至2019年10月26日余额为2.67元；田乐广大银行账户截至2019年9月21日余额为37.86元。（11）在逃人员登记表证明：2019年7月4日田乐被红桥分局西于庄派出所网上追逃。4.案件来源、抓获经过及110接警单证明：2018年9月2日报警人王某称，自2015年10月开始从一名叫田乐的男子手中借款4万元，后该笔债务转到他人处，后被对方因言语哄骗等方式，共给对方写下220万元的欠条，其怀疑被诈骗。接报后西于庄派出所民警依法受理此案并展开调查，并于2018年10月22日初次对田乐进行询问，后该案于2019年6月18日立为刑事案件侦查，2019年7月4日以涉嫌诈骗罪对田乐进行上网追逃，田乐于2019年11月15日主动投案。5.被告人田乐的前科材料及身份证明。关于被告人田乐及其辩护人所提无罪的辩解、辩护意见。经查，1.证人张某1、张某2等人证言及银行账户交易明细能够证实被告人田乐案发时负债、经济状况不佳的事实，对此被告人田乐亦予以供认。2.被告人田乐在侦查阶段先是供称“王某主动找其做酒类生意，每人投资20万元，后联系不上上家”，然后改变供述称“王某给其的20余万元是借款，其用2万元在微信上做酒水生意，但被人骗了，其余钱款其用来偿还债务及消费”，当庭再次改变供述称“王某主动找其合伙做生意”，田乐的供述前后不一，反复变化，且不能做出合理解释，故田乐的供述不具有可信度。3.证人曹某的证言能够证实被害人曾向其借款的事实，其证言和证人张某1的证言亦能证实田乐声称与他人做生意的事实，证人梁某的证言能够证实田乐介绍被害人以房屋抵押贷款的事实，银行交易明细能够证实王某收到40万元借款后钱款的去向，上述证据均能与被害人陈述相互印证，故应当采信被害人的陈述，认定田乐虚构了合作对外放贷的事实。王某因去田乐公司借款而与田乐结识，田乐虚构合伙放贷的事实骗取王某信任，再介绍王某以房屋抵押向梁某等人借款，亦符合事物发展的逻辑顺序。4.银行账户交易明细及证人证言证实钱款进入田乐账户后短时间内即被田乐取现或转支用于偿还借款，并未进行任何经营活动，田乐所提做网上酒水代购生意的辩解意见，无证据支持，且不能提供关于生意的任何信息，显然不符合生活常理，田乐所提王某同意其偿还个人债务的辩解意见亦无证据支持。5.田乐将钱款挥霍后失去联系，躲避被害人，非法占有钱款的故意明显。综上，被告人田乐主观上具有骗取被害人钱款的故意，客观上实施了虚构事实骗取钱款的行为，对其诈骗行为应当予以认定，被告人及辩护人所提无罪的辩解、辩护意见，本院均不予采纳。另外，对于田乐支付的三个月利息共计1.5万元应从诈骗数额中予以扣除，即诈骗数额为22.5万元。本院认为，被告人田乐以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且属数额巨大，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人田乐曾因犯罪受过刑事处罚，再次实施犯罪，并假借合作之名，骗取被害人房屋抵押贷款，造成被害人较大经济损失，量刑时应从重处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田乐犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2026年7月14日止。所判罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人田乐退赔被害人王某人民币二十二万五千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 健审 判 员  穆 嵩人民陪审员  朱志萍二〇二〇年九月三十日法官助理孙琪书记员罗智附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。