上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1366号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人郭某，男，1984年5月31日出生于四川省江油市，汉族，大学文化，原系上海宝象金融信息服务有限公司行政总监、曾任西控财富(上海)投资管理有限公司法定代表人，户籍地四川省江油市中坝镇纪念碑街中段319号1幢2单元1202室，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人廖行，北京盈科(成都)律师事务所律师。辩护人杜海，北京盈科(成都)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]1260号起诉书指控被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院因疫情而中止审理，现中止原因消失，恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人廖行、杜海到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年8月起，侯彦卫(另案处理)伙同他人通过上海宝象金融信息服务有限公司(以下简称“宝象金融公司”)线上“P2P”平台、西控财富(上海)投资管理有限公司(以下简称“西控财富公司”)线下门店，在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传及口口相传等方式，承诺支付8%-12%不等的年化投资收益，对外销售债权转让类理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。2014年8月至2018年11月，被告人郭某担任西控财富公司法定代表人、宝象金融公司行政总监期间，全面负责西控财富公司、宝象金融公司行政事务，其个人作为宝象金融公司的“超级债权人”，向公司提供多张个人银行卡，为宝象金融公司设立“资金池”提供帮助，协助侯彦卫开展非法集资犯罪活动。经司法审计，宝象金融公司通过其各第三方平台合计向被告人郭某汇款人民币95,470,203.94元，被告人郭某共计转出给壳公司人民币338,010,236.09元，壳公司转入郭某人民币483,700,953.44元。2019年9月23日，被告人郭某接电话通知主动至公安机关投案并如实供述犯罪事实。针对上述事实，公诉人当庭讯问了被告人郭某，并宣读和出示了同案关系人的供述、证人的证言、集资参与人的报案笔录及相关《委托协议》《出借咨询与服务协议》《债权转让协议》、银行交易单、司法鉴定意见书及补充鉴定意见书、公安机关出具的案发经过等证据佐证。公诉机关认为，被告人郭某非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭某系主犯；被告人郭某有自首情节，依法可从轻处罚；被告人郭某能认罪认罚，依法可从宽处理，提请依法审判。被告人郭某对指控的事实和罪名无异议，但提出其为名义上的法定代表人，也不涉及具体经营业务，仅仅领取工资，并表示自愿认罪认罚，希望给其从宽处罚。辩护人对起诉指控的事实和定性不表异议，提出被告人具有自首情节、自愿认罪认罚、其家属积极帮助退赃、系初犯；被告人从事行政工作，无吸资决策权，也未直接参与吸资行为；其患有XXX疾病、家庭成员需要抚养，希望法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2014年8月起，侯彦卫(另行处理)伙同他人通过宝象金融公司线上“P2P”平台、西控财富公司线下门店，在未经国家相关部门批准和许可的情况下，采用广告宣传、口口相传，承诺高额回报率等方式，对外销售债权转让类理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。2014年8月至2018年11月间，被告人郭某在担任西控财富公司法定代表人(后已变更)和宝象金融公司行政总监期间，负责西控财富公司、宝象金融公司行政事务，为宝象金融公司的“超级债权人”提供个人三张银行卡账户、协助宝象金融公司侯彦卫等人设立“资金池”、非法募集资金活动起到一定的作用。经司法审计，宝象金融公司通过第三方平台向被告人郭某个人银行账户汇款人民币95,470，203.94元，被告人郭某转出给壳公司共计人民币338,010,236.09元，壳公司转入郭某共计人民币483,700,953.44元。被告人郭某任职期间所获工资共计人民币228，611.79元。2019年9月23日，被告人郭某在接到公安机关电话通知后，主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。审理中，被告人郭某的家属代为退赔了其违法所得款。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人谢薇、黄逸民、都秀兰等人的报案笔录及《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》、银行卡交易明细清单等书证，分别证实宝象金融公司在未经国家相关部门批准和许可的情况下，公开对外销售理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。2.证人张1、沈某、章某某、张2的证言，分别证实宝象金融公司以广告宣传、口口相传，承诺8%-12%不等的年化投资收益等方式，向社会不特定公众推销理财产品，非法吸收公众存款的事实。3.同案关系人侯彦卫、冯德东、刘捷、李耀、杨学的供述及《委托协议》，分别证实被告人郭某在担任西控财富公司法定代表人、宝象金融公司行政总监，负责西控财富公司、宝象金融公司行政事务，其个人作为宝象金融公司的“超级债权人”，为宝象金融公司设立“资金池”提供帮助，协助侯彦卫进行非法集资的事实。4.宝象金融公司、西控财富公司工商登记资料，证实两家公司均未取得国家相关部门批准和金融业务经营许可的情况。5.上海华安会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书，证实被告人郭某涉案的非法吸收公众存款的金额及个人参与“超级债权人”，为宝象金融公司设立“资金池”等情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人郭某主动投案，并如实供述罪行的情况。7.公安机关出具的常住人口基本信息，证实被告人郭某基本身份的情况。8.相关缴款凭证，证实被告人郭某家属已代为帮助退赔其违法所得款的情况。9.被告人郭某的供述及辩解。本院认为，被告人郭某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人郭某曾担任法定代表人和行政总监之职，参与了公司融资和签订相关合同，起到一定的主要作用，系主犯；被告人郭某能自动投案，并如实供述罪行，系自首；结合其自愿认罪认罚，确有悔罪表现，已退缴全部违法所得等因素，依法从轻、从宽处罚。辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得和不足部分责令退赔后按照比例发还各投资参与人。被告人郭某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 沈 敏人民陪审员 姚 军人民陪审员 殷 明二〇二〇年七月二十九日书 记 员 饶伊蕾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。