天津市河西区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0103刑初805号公诉机关天津市河西区人民检察院。被告人丁某某，男，1963年6月9日出生于天津市，汉族，高中文化，无职业，住天津市和平区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年3月25日被刑事拘留，2019年4月26日被依法逮捕，现羁押于天津市河西区看守所。辩护人栾志强，天津融汇律师事务所律师。辩护人李金佟，天津诺信律师事务所律师。被告人刘某某，男，1974年1月7日出生于天津市，汉族，大专文化，天津大钧科技开发有限公司法定代表人，户籍地天津市南开区，住所地天津市和平区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年3月21日被刑事拘留，2019年4月26日被依法逮捕，现羁押于天津市河西区看守所。辩护人李文龙、高伟，天津匡时律师事务所律师。天津市河西区人民检察院以津西检三部刑诉[2019]40号起诉书指控被告人丁某某、刘某某犯骗取贷款罪，于2019年12月23日向本院提起公诉，并提出量刑建议。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理。天津市河西区人民检察院指派检察员杨雪、代理检察员宋立倩出庭支持公诉，被告人丁某某及辩护人李金佟、栾志强，被告人刘某某及辩护人李文龙到庭参加了诉讼，现已审理终结。天津市河西区人民检察院指控，被告人刘某某系天津大钧科技开发有限公司（简称“大钧公司”）法定代表人及实际控制人，为办理银行贷款与被告人丁某某相识。2013年12月，其二人经预谋后，由被告人刘某某使用其控制的“大钧公司”，虚构与天津冉融商贸有限公司（简称“冉融公司”）、天津双泉源商贸有限公司（简称“双泉源公司”）的贸易背景，向交通银行股份有限公司天津市分行（简称“交通银行”）申请贷款人民币1600万元。期间，被告人丁某某负责经办贷款手续、接待银行工作人员实地考察、并通过张洁（另案处理）联系中食信投融资担保有限公司为“大钧公司”提供担保。同年12月4日，大钧公司与交通银行签订《小企业流动资金借款合同》、《交通银行受委托支付委托书》，交通银行按合同约定将人民币1600万元贷款转入冉融公司、双泉源公司，被告人刘某某将该款项交由张洁使用，并从中赚取好处费人民币40万元，被告人丁某某获取好处费人民币50万元。后因无力偿还，造成交通银行人民币1900万余元的损失。2019年3月21日，被告人刘某某经公安机关电话传唤到案；2019年3月25日，被告人丁某某经公安机关电话传唤到案。对上述指控，公诉机关提供了大钧公司《营业执照》，企业信用报告、借款合同等书证材料，证人王某、张某某、刘某某等证言及辨认笔录，大钧公司、双泉源公司、冉融公司等开户信息表、账户信息，《民事判决书》等书证材料，公安机关案件来源及抓获经过等证据予以证实。据此，公诉机关认为，被告人丁某某、刘某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，已构成骗取贷款罪。提请本院对被告人丁某某、刘某某依法判处。庭审中，被告人丁某某、刘某某起诉书指控的犯罪事实，不表异议，并表示认罪。被告人丁某某的辩护人当庭提出对起诉书指控骗取贷款罪的定性不表异议。但提出被告人此次骗取银行贷款所起作用较小，系从犯，建议法庭根据本案具体情节，对被告人丁某某从轻处罚的辩护意见。被告人刘某某的辩护人当庭提出对起诉书指控骗取贷款罪的定性不表异议。但提出被告人此次骗取银行贷款中作用小，系胁从犯，建议法庭根据本案具体情节，对被告人刘某某从轻处罚的辩护意见。经审理查明，被告人刘某某系天津大钧科技开发有限公司（简称“大钧公司”）法定代表人及实际控制人，为办理银行贷款与被告人丁某某相识。2013年12月，其二人经预谋后，由被告人刘某某使用其控制的“大钧公司”，虚构与天津冉融商贸有限公司（简称“冉融公司”）、天津双泉源商贸有限公司（简称“双泉源公司”）的贸易背景，向交通银行股份有限公司天津市分行（简称“交通银行”）申请贷款人民币1600万元。期间，被告人丁某某负责经办贷款手续、接待银行工作人员实地考察、并通过张洁（另案处理）联系中食信投融资担保有限公司为“大钧公司”提供担保。同年12月4日，大钧公司与交通银行签订《小企业流动资金借款合同》、《交通银行受委托支付委托书》，交通银行按合同约定将人民币1600万元贷款转入冉融公司、双泉源公司，被告人刘某某将该款项交由张洁使用，并从中赚取好处费人民币40万元，被告人丁某某获取好处费人民币50万元。后交通银行扣除保证金等费用，实际造成交通银行直接损失人民币1290万元。2019年3月21日，被告人刘某某经公安机关电话传唤到案；2019年3月25日，被告人丁某某经公安机关电话传唤到案。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：1、大钧公司《营业执照》，企业信用报告、借款合同、供货合同保证合同等书证材料，证实被告人刘志刚、刘某某与他人共同签订保证合同，为大钧公司人民币1600万元贷款进行担保，并提供人民币200万元资金进行保证，大钧公司与交通银行签订贷款合同的事实经过。2、证人王某、张某某、刘某某等证言及辨认笔录，证实大钧公司于2013年在交通银行中环支行办理贷款，银行方经办人为张某某和王某，大钧公司提供了营业执照、税务登记证、开户许可证以及贷款卡、公司审计报告、公司股东会决议以及法入股东的身份证、近期报表等相关材料，后银行方面实地考察时由被告人丁某某、刘某某负责接待等。3、证人王某，刘某某等证言，大钧公司、双泉源公司、冉融公司等开户信息表、账户信息，证实大钧公司申请贷款用途为虚构，办理使用刘某某的公章是伪造的，以及骗取的银行贷款的事实经过。4、康某某、陈某、王某某、邢某等人证言，账户详情、银行交易明细，证实骗取的银行贷款的去向、分散至多个账户的情况。5、《民事判决书》及谈话笔录、开庭笔录，证实交通银行天津分行诉大钧公司、刘志刚、中食信投公司康清欣、王珺清偿贷款本息，交通银行在扣除保证金等费用外，由法院判决大钧公司清偿贷款本金人民币1290万元，利息人民币1046763.57元，罚息人民币1596259.44元，复利人民币197812.75元及自判决确定给付之日的罚息、复利等，被告人刘某某及刘志刚、中食信投公司承担连带责任，康清欣、王珺以夫妻共同财严范围负连带责任等。6、案件来源及抓获经过，证实2019年3月21日、3月25日被告人丁某某、刘某某均系经民警电话传唤后主动到案的事实经过。以上证明案件事实的证据，均由公安机关依法收集、调取，并经当庭质证，取证程序合法，内容客观真实，证据之间相互印证，应作为认定案件事实的依据，本院予以确认。本院认为，被告人丁某某、刘某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，数额人民币1290万元，其行为已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪。天津市河西区人民检察院指控被告人丁某某、刘某某犯骗取贷款罪主要犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持，但指控骗取贷款的部分犯罪数额计算不妥，本院依法予以纠正。被告人丁某某、刘某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻；被告人丁某某、刘某某自愿认罪并接受处罚，依法可以从宽处罚。二被告人的辩护人当庭提出被告人丁某某、刘某某构成骗取贷款罪，建议法庭根据本案具体情节，对被告人丁某某、刘某某从轻处罚的辩护意见，较为客观，本院予以采纳；但提出被告人刘某某系从犯、被告人刘某某系胁从犯的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。为严肃国家法律，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人丁某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日起至2022年9月24日止。罚金于本判决生效后十日内交付本院。）二、被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2022年3月20日止。罚金于本判决生效后十日内交付本院。）三、责令被告人丁某某、刘某某共同退赔赃款人民币1290万元，发还交通银行股份有限公司天津市分行。继续追缴被告人丁某某违法所得人民币50万元、被告人刘某某违法所得人民币40万元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 健人民陪审员  高守善人民陪审员  王 晶二〇二〇年七月七日法官助理张文雅书记员王娟附：本判决书引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。