江西省吉安市吉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0802刑初57号 公诉机关吉安市吉州区人民检察院。 被告人余盼辉，男，1990年9月3日生于江西省抚州市临川区，汉族，大学文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司业务员，住抚州市临川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月24日被取保候审，2020年1月6日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人罗珠宝，江西文冠律师事务所律师。 被告人刘小花，女，1983年2月4日生于江西省吉安市吉安县，汉族，初中文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司兼职业务员，住吉安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月24日被取保候审，2020年1月17日被逮捕，2月12日因患有影响羁押的疾病被取保候审。现取保在家中。 吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉〔2020〕41号起诉书指控被告人余盼辉、刘小花犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法实行独任审判，适用简易程序公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员黄庆出庭支持公诉，被告人余盼辉及其辩护人罗珠宝，被告人刘小花到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因新型冠状病毒肺炎疫情的影响，本院于2020年4月2日依法裁定本案中止审理，同年5月9日依法裁定恢复审理。现已审理终结。 吉安市吉州区人民检察院指控：2014年5月至2017年3月，吉安中兆易贷投资咨询有限公司（以下简称中兆易贷公司）法定代表人赵卫生（另案处理）在未经有关部门批准的情况下，通过聘请业务员在吉州区发宣传单、口口相传、以老带新等方式，以投资第三方项目、合作放贷等为由，承诺按照月利率1.8%支付利息，陆续向刘崇福、刘崇滨、龚吉庆等144人借款共3171.3万元，造成绝大多数投资参与人巨大损失。 被告人余盼辉在中兆易贷公司担任业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司共向29名集资参与人非法吸收资金583万元，分别为刘崇福40万元（已支付利息6万元）、刘崇斌15万元（已支付利息1.35万元）、李元江50万元（已支付利息5.2万元）、肖冬秀10万元（已支付利息2万元）、蔡雪莲18万元（已支付利息1.6万元）、刘桂华7万元（已支付利息0.182万元）、赵赣生5万元（已支付利息0.15万元）、黄志萍15万元（已支付利息1.24万元）、何长玉56万元、胡凤芝81万元（已支付利息8万元）、肖勇5万元（已支付利息0.3万元）、刘克言15万元（已支付利息0.12万元）、王保华27万元（已支付利息0.44万元）、蒋能志7万元（已支付利息0.7万元）、彭水发15万元（已支付利息3万元）、谢德龙10万元（已支付利息0.7万元）、肖克明3万元（已支付利息1.1万元）、王木莲12万元（已支付利息3万元）、唐梅芳8万元（已支付利息1万元）、叶隆序5万元（已支付利息0.9万元）、胡小花5万元（已支付利息0.2万元）、潘志红11万元（已支付利息1.94万元）、刘木秀3万元（已支付利息0.6万元）、孔润香84万元、李六喜2万元（已支付利息0.444万元）、吴家声64万元（已支付利息5万元）、宁新华4万元、梁旭3万元（已支付利息0.294万元）、孔莉3万元（已支付利息0.132万元），共支付利息45.592万元，仍有537.1408万元至今未归还。 被告人刘小花在中兆易贷公司担任兼职业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照吸收金额的万分之六获取提成，为中兆易贷公司共向20名集资参与人非法吸收资金222万元，分别为龚吉庆30万元（已支付利息1.67万元）、卢起俊2万元（已支付利息0.167万元）、魏五桂10万元（已支付利息0.33万元）、罗克柏10万元（已支付利息0.33万元）、刘文虎20万元（已支付利息2.7万元）、阮芳恺12万元（已支付利息0.5万元）、刘凤俊3万元（已支付利息0.5万元）、肖四妹3万元（已支付利息0.4万元）、刘信耀3万元（已支付利息0.3万元）、罗贱姑25万元（已支付利息2.1万元）、欧阳祖海12万元（已支付利息1万元）、胡发标5万元（已支付利息0.54万元）、裴建民15万元（已支付利息0.4万元）、周桂堂10万元（已支付利息0.6万元）、肖永林3万元（已支付利息0.41万元）、胡光荣5万元（已支付利息0.1万元）、阮继花8万元（已支付利息0.53万元）、彭学漳19万元（已支付利息0.63万元）、罗健元20万元（已支付利息0.52万元）、肖珍倩7万元，共支付利息13.727万元，仍有208.273万元至今未归还。 2019年1月24日，被告人余盼辉、刘小花到公安机关投案。被告人刘小花取得大部分集资参与人谅解。 公诉机关认为，被告人余盼辉、刘小花非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人具有自首情节，且在共同犯罪中起次要作用，属从犯，故建议判处被告人余盼辉有期徒刑一年零一个月，并处罚金二万元；判处被告人刘小花有期徒刑一年，并处罚金二万元。提请依法判处。 公诉机关提交了书证中兆易贷出借咨询与服务协议书、合作放贷协议、债权确认书、债权转让与回购协议书、保证书、银行转账凭证、赵卫生的身份证复印件、银行查询清单、银行流水单、银行卡交易明细、个人业绩表、户籍证明、违法记录证明、归案情况说明、谅解书，集资参与人的证言，被告人余盼辉、刘小花的供述，江西开元司法鉴定中心出具的司法会计鉴定意见书，辨认笔录等证据证实。 被告人余盼辉对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关的指控不持异议，但被告人具有自首情节，系初犯、偶犯，在共同犯罪中作用较小，系从犯，且认罪认罚，故建议对被告人从轻减轻处罚。 被告人刘小花对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并同意适用简易程序，因其法律意识淡薄，文化水平低，才走上犯罪道路，犯罪后具有自首情节，系初犯、偶犯，取得大部分集资参与人的谅解，自身患有肺结核，离异并有一女儿需抚养，其认罪悔罪，故请求法庭对其适用缓刑或者免予刑事处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在审理过程中，被告人余盼辉、刘小花分别预缴罚金人民币二万元。 本院认为，被告人余盼辉、刘小花受赵卫生雇佣，未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。二被告人以老年人为犯罪对象，应酌定从重处罚；但二被告人在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当减轻处罚；案发后均主动到案并如实供述，具有自首情节，依法可以从轻处罚；二被告人主动预缴罚金，刘小花还取得部分集资参与人的谅解，均可酌情从轻处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人刘小花关于适用缓刑或免予刑事处罚的辩称，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条、第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人余盼辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币二万元（已预缴）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月6日起至2021年2月5日止。） 二、被告人刘小花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（已预缴）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 三、追缴被告人余盼辉、刘小花赃款返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉安市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  张小波 二〇二〇年五月十四日 书记员  罗丽娟 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法一百七十六条条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款，具有下列情形之一的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”： 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。