上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0107刑初228号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人邬翔州(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，男，1990年8月17日生，汉族，住浙江省。辩护人潘富宝，上海市东方正义律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检三部刑诉〔2020〕47号起诉书指控被告人邬翔州犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉。被告人邬翔州及其辩护人潘富宝到庭参加诉讼。在审理过程中，因发生不能抗拒的原因，本案于2020年3月27日中止审理，后于2020年6月5日恢复审理。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控：2015年3月，上海哲御投资管理有限公司(以下简称哲御公司)注册成立，公司经营地在本市普陀区安远路XXX号平高国际广场9层。被告人邬翔州系哲御公司监事、副总，伙同高某某(已判决)等人在未经国家相关金融部门批准的情况下，通过对外宣传，以投资项目之名，允诺高额回报，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，2015年5月至2016年8月，被告人邬翔州伙同他人利用哲御公司非法吸收公众存款共计人民币1600余万元(以下币种同)，尚有本金1500余万元未兑付。2019年9月4日，被告人邬翔州被公安机关抓获，到案后供述不诚。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了证人翟海宝、张锦富、吴秀芬等投资人的证言、自诉书、宣传资料、个人出借咨询与服务协议、收据、支付单据、银行交易明细、案件调查表、投资人信息登记表，证人高某某、沈某、盛某某、王某某、尤某某、潘某、邬某某、吕某某的证言，养殖塘承包合同、收款收据、农民专业合作社基本情况，营业执照、档案机读材料、组织机构信息页、平高国际广场房屋租赁合同，上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书、补充鉴定意见书，刑事判决书，抓获经过、羁押证明，户籍信息，行政处罚决定书，被告人邬翔州的供述及辩解等证据。公诉机关认为被告人邬翔州伙同他人向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邬翔州在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。建议判处被告人邬翔州四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。庭审中，被告人邬翔州对指控的基本事实及罪名没有异议，但提出其系高境博的司机，不是主犯。辩护人提出被告人邬翔州系被高境博利用而参与非法吸收公众存款，没有事前与高境博通谋，应当认定为从犯，同时，本案应认定为单位犯罪。经审理查明：2015年3月，哲御公司注册成立，公司经营地在本市普陀区安远路XXX号平高国际广场9层。被告人邬翔州系哲御公司监事、副总，伙同高某某(已判决)等人在未经国家相关金融部门批准的情况下，通过对外宣传，以投资项目之名，允诺高额回报，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，2015年5月至2016年8月，被告人邬翔州伙同他人利用哲御公司非法吸收公众存款共计1600余万元，尚有本金1500余万元未兑付。2019年9月4日，被告人邬翔州被公安机关抓获，到案后如实供述了哲御公司非法吸收公众存款的主要事实，但辩称其在哲御公司担任的是司机。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.证人高某某的证言，证实其系哲御公司法定代表人，邬翔州是公司监事。哲御公司主要以投资水产品为由，通过投递公司发的传单让客户到公司投资，公司承诺24%的年利息返还给客户，与客户签订借款合同，带客户到宁海考察。客户到公司投资基本上是用POS机刷卡的，客户投资之后会有一份“个人出借咨询与服务协议”。公司传单上的项目除了一个海塘是真的，其他都是假的。“验资证明”是邬翔州自己伪造的，公司没有那么多资产。2.证人沈某的证言，证实2015年5月，其受高某某邀请在哲御公司上班，其在公司负责员工的招收、统计业务员的业绩，在老板高某某和邬翔州不在公司时，负责接待客户。哲御公司除了老板高某某以外，就是副总邬翔州和其常在公司负责工作。邬翔州的父亲平时不到公司，在有客户到宁海考察时负责接待。公司业务开展方式是客户拿着马路上发的或投到信箱里的传单到公司谈投资的事情，借钱给公司，公司以18%-24%的年利息返还给客户，与客户签订借款合同，有时候，有的客户还会介绍他们的亲朋好友到公司投资。客户一般是通过刷POS机方式付款，很少有现金方式，公司收款后会出具统一的《个人出借咨询与服务协议》与客户签合同、收钱、开收据给客户。有的客户到期了，为了留住客户的钱，就继续劝说客户续签合同，续签的合同签订后，业务员就将以前的合同收回。哲御公司在浙江宁海投资了意发水产项目。公司所收取客户的投资金都在高某某和邬翔州那里，一般是邬翔州把钱转给其，再由其转给盛某某，如果其不在公司，邬翔州就直接把钱转给盛某某。公司发业务员提成大多数是邬翔州到公司边上的农业银行取出或者其到楼下工商银行取出的现金发放的。2016年公司关门以前，还通过相关途径得到了一份1000万元的《验资报告》，用来证明公司的实力，这件事是在一次会议上邬翔州提起的，具体是高某某操办的，邬翔州还说要将《验资报告》复印后交每个业务员人手一份，用来谈业务时更好地取得客户信任，但是最后没发下来。3.证人王某某的证言，证实其系哲御公司业务员，哲御公司老板是高某某、邬翔州。客户通过拿着送到小区信箱内的宣传单，自己上门到公司投资，公司一般以24%的年利息返还给客户。哲御公司投资项目是浙江宁海意发水产养殖场项目，其参加过带客户到浙江宁海考察，在养殖场里看到邬翔州的父亲在接待客户。2016年1月过年前，公司举办过酒会，高某某、邬翔州、邬翔州的父亲都到场了。4.证人盛某某的证言，证明的内容与证人王某某的证言基本一致，另外，其建设银行账户内的大量资金往来是邬翔州和沈某不在上海的时候，通过电话联系将客户的钱通过该账户转账。5.证人尤某某的证言，证明的内容与证人王某某的证言基本一致。6.证人潘某的证言，证明的内容与证人王某某的证言基本一致。另外，邬翔州曾在公司群里发了消息，说从7月19日开始到期的客户全部延期兑付一个月，8月22日会恢复正常，但8月22日公司就直接关门了。7.证人邬某某的证言，证实其系邬翔州的父亲。哲御公司的法人是高某某。其去过两次宁海县意发水产养殖合作社，但不清楚该合作社与哲御公司的关系，就听高某某说哲御公司投资过该合作社，具体不清楚。哲御公司的投资人到宁海，其就陪同前往，两次都是和邬翔州一起去的。除了意发养殖合作社外，还有宁海县长街镇青珠村这个项目，合同是吕某某去签的，出租方是罗帮友，租金一共80万，高某某与邬翔州分二次送来现金，由其转交给罗邦友。高某某和邬翔州到过青珠塘养殖场，也带客户去过一次。8.证人吕某某的证言，证实其听说邬翔州在上海开了公司，该公司投资了长街镇下洋涂青珠塘养殖水产，合同签了三年，实际养了一年，租金每年约100万元，投资款是邬某某办理的。9.证人瞿海宝、张锦富、吴秀芬等投资人的证言以及各证人提供的案件调查表、自诉书、上海哲御投资管理有限公司个人出借咨询与服务协议、出借完成确认书、收据、POS机单据、银行交易明细等材料，证实各投资人通过宣传单或他人介绍等方式了解到哲御公司，该公司声称投资水产养殖场，各投资人在哲御公司通过刷卡或现金方式购买了理财产品，但最终未能收回本金的事实。10.上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书、补充司法会计鉴定意见书，证实2015年5月至2016年8月，上海哲御投资管理有限公司与曹纪祝等138人签订《个人出借咨询与服务协议》235份，协议金额合计16,970,000元，并出具《出借完成确认书》，金额合计16,970,000元。截至2016年8月，已兑付1,504,846元，尚有未兑付协议款15,465,154元。11.上海哲御投资管理有限公司POS机中汇支付资金数据，证实哲御公司持有的POS机的资金交易情况。12.银行交易明细，证实被告人邬翔州、盛某某、沈某银行卡的资金交易情况。13.养殖塘承包合同、收款收据、农民专业合作社基本情况等材料，证实吕某某承包宁海县长街罗邦友水产养殖场，承包期限为2016年3月20日至2019年2月15日(农历)。14.哲御公司营业执照、宣传单、档案机读材料、组织机构信息页、平高国际广场房屋租赁合同等材料，证实哲御公司的工商登记信息及对外宣传内容。15.抓获经过、羁押证明等材料，证实邬翔州的到案情况。16.人口信息、行政处罚决定书等材料，证实被告人邬翔州的基本身份信息及劣迹情况。17.刑事判决书，证实同案犯高境博、沈某、王某某、盛某某、尤某某等的判决情况。18.被告人邬翔州的供述，证实2015年的时候，高某某让其一起到上海开了哲御公司，其担任监事，2016年底、2017年初的时候，公司运营资金出现问题，高某某就让其回家了。哲御公司主要以投资水产品为由，吸引客户投资。通过投递公司发的传单让客户到公司投资，公司承诺24%的年利息返还给客户，与客户签订借款合同，带客户到宁海考察。客户投资之后会有一份“个人出借咨询与服务协议”给客户，客户投资基本上是用POS机刷卡的，公司有2台POS机，客户投资的钱转入了其名下的一张农业银行卡，其将钱统计好后，统一打给了沈某，再由沈某把钱转给客户。利息每3个月或者半年通过银行转账给客户，最后归还本金。其每月工资为6000至7000元。海塘的事情是高某某与吕某某负责的，海塘的地址在长街下洋涂，名称是宁海意发水产养殖场，其父亲在高某某要带客户去宁海看海塘时，帮忙带一下。上述证据均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人邬翔州违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，伙同他人向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控的事实清楚、证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人邬翔州在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出被告人邬翔州系从犯及本案系单位犯罪的辩护意见，与本案事实不符，不予采纳。结合被告人的认罪悔罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邬翔州犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2023年9月18日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王惠笙审 判 员  薛依斯人民陪审员  还 静二〇二〇年六月三十日书 记 员  詹 琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。