上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0112刑初704号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人王斌，男，1982年2月11日出生，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人孙慧婷，上海孜求律师事务所律师。辩护人吴戟，上海市恒业律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉〔2020〕811号起诉书指控被告人王斌犯诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。在审理过程中，因不能抗拒的原因，本院于2020年4月17日裁定对本案中止审理；同年6月8日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人王斌及其辩护人孙慧婷、吴戟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市闵行区人民检察院指控：2012年4月至2012年12月期间，被告人王斌、张锦(另案处理)结伙，以高额利息为饵，诱骗被害人徐某出资与两人共同向外放贷。期间，王斌、张锦采用虚假借款套现、冒用他人名义、制作假借据等方式，骗取被害人徐某1,000余万元(人民币，下同)，至今尚未归还。2012年10月至11月间，被告人王斌、张锦结伙，以高额利息为饵，诱骗被害人张某出资与两人共同向外放贷。期间，王斌、张锦采用编造借款人借款事实等方式，骗取了被害人张某190万元，至今尚未归还。2019年12月12日，被告人王斌被公安机关抓获，其到案后自始否认上述事实。为证明上述事实，公诉机关向本院移送并当庭出示了被害人徐某、张某的陈述，证人郁某、韩某某、陆某某的证言及辨认笔录，相关借据、借条、借款合同、收条、银行转账记录，公安机关出具的工作情况及被告人王斌的供述等证据。据此确认被告人王斌的行为已构成诈骗罪，提请本院依法予以判处。被告人王斌辩解称：其没有诈骗被害人钱款，其与徐某、张某之间是借贷关系。被告人王斌的辩护人提出：被告人主观上没有诈骗的故意，客观上也未使用诱骗的方式骗取钱款；认定被告人构成诈骗罪的证据不足。经审理查明：2012年4月至2012年12月间，被告人王斌、张锦结伙，以高额利息为饵，诱使被害人徐某出资与两人共同向外放贷。期间，王斌、张锦采用虚假借款套现、冒用他人名义、制作假借据等方式，骗取被害人徐某300万元。2019年12月12日，被告人王斌被公安机关抓获。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人徐某的陈述：2012年初，其经朋友介绍结识王斌、张锦，这二人是做私人房屋抵押业务的，将钱借给有需要的人，并收取高额利息。因其资金较多，王、张就希望其加入，由其提供资金，所获利息由其与王、张分成，王、张许诺给其月息2.5%-3%。2012年4月起，其就开始出资借钱给王、张，陆续出借了1千万元左右，王、张会向其提供客户借款合同或他们自己写的借款合同。2013年1月，张锦突然失踪了，王斌向其坦白称大部分的客户借款借据都是他们二人虚构的，少部分是真实的，有的客户早就归还了本金和利息，但他们把钱挪作他用了。王、张每借一笔钱都会把客户材料给其确认，大额借款会带客户给其看。其见过的客户有张敏、陆某某、齐玉兵、郁某，其还看过韩某某的房产证，但他们带过来的韩某某是假冒的。其能确认韩某某、陆某某的借据是伪造的。王斌称张锦将大部分钱赌博输光了。其联系过郁某，郁称2012年12月向王斌借过200万元，但张锦几天后就拿回去了；联系齐玉兵，被告知2012年8月借过50万元，已于10月份全部归还王斌。因王斌之前向其称齐玉兵的借款一直没还，其得知被骗后又找到王斌，王斌承认齐玉兵已还钱，但钱都给了张锦。之后王斌又承认郁某也是他和张锦找来一起串通骗其钱的，但推说钱都被张锦拿走了。2、证人张某的陈述：2007年，其结识王斌，王自称是做个人贷款业务的。自2009年起，王斌开始向其借款，期间还向其介绍了张锦。2012年11月中旬，王、张找到其，称一名叫李晟慧的客户在中国银行有一笔大额贷款待放款，需要借款190万元结清之前的抵押才能放款，并将客户的身份证及银行卡交给其保管，其遂通过银行转账及现金方式给了王斌共190万元，王斌向其出具了借据。后王斌失联，其经向中国银行查询，发现李晟慧从未贷过款，遂察觉被骗继而报警。3、证人郁某的证言证明：其与张锦系大学同学。2012年7月，张锦让其帮忙出面向出资方借笔钱，因其有房产对方容易出借。其与王斌和出资方徐某在南京路工商银行碰头，徐某就直接把200万元汇入王斌账户，王又将钱转给其。徐某和王斌走后，张锦就打电话给其让其把钱汇到他账户，其遂将钱打过去了。后其还帮张锦借过两次钱共30万元，借到的钱都给了张锦。2013年1月初，张锦失联，其发现被骗，但将前述30万元还掉了。1月底，其接到徐某电话后，与徐某一起至公安机关报案。其看过徐某处的一张200万元借条，名字是其签的，但手印不是其按的，当时是张锦让其帮忙以其名义写的借条。2013年3月，王斌打电话给其询问之前30万元债务的情况，并称现在外面很多人在找他，他要跑路了。4、证人韩某某的证言证明：2013年1月底，其在陆某某办公室见到徐某，徐某称有人用其身份信息借了90万元，并提供了房产证及借条。其当时看了借条，不是其写的，但上面的身份信息却是其本人的。徐某称冒充其借钱的人是王斌、张锦介绍来的，但其不认识该二人。5、证人陆某某的证言及辨认笔录证明：2013年1月底，徐某至其办公室，称2012年7月5日张锦以其名义向徐借款30万元，当时还留了借条。其看到借条不是其本人签名的，而且名字也写错了。其没有向徐某或张锦借过钱。徐某称张锦和王斌骗了他好多钱。6、相关借据、借条、借款合同、收条、银行转账记录证明：涉案钱款的往来情况。7、公安机关出具的工作情况证明：本案案发及被告人的到案经过。8、被告人王斌的供述。针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：对于公诉机关指控的被告人王斌伙同张锦以高额利息为饵，采用虚假借款、冒用他人名义等手段骗取被害人徐某1,000余万元的事实，经查，被害人徐某的陈述证明王斌向其承认大部分客户的借款借据都是他们二人虚构，或者将客户已经归还的本息挪作他用，并承认郁某是他和张锦找来一起串通骗钱的；而证人郁某、韩某某、陆某某的证言及相关借据、借款合同亦能证明各自所涉及的200万元、90万元、30万元借款均系虚假。因此，上述证据相互印证，能够认定被告人王斌伙同张锦采用虚假借款、冒用他人名义等手段骗取被害人徐某钱款的事实。但对于诈骗金额，应以有证据能够证明的金额予以认定，其中涉郁某的金额结合被害人陈述、郁某的证言及银行转账明细认定为180万元，涉韩某某、陆某某的金额结合证人证言及相关借据、借款合同分别认定为90万元、30万元，故认定被告人王斌诈骗被害人徐某的金额为300万元。被告人及辩护人就该节事实提出的相关辩解、辩护意见，本院不予采信、采纳。对于公诉机关指控被告人王斌伙同张锦采用编造借款理由的手段骗取张某190万元的事实，除有张某的陈述及相关借条、银行转账凭证等证据外，无其他证据能够相互印证，故依据有利于被告人的原则，对该节事实本院不予认定。被告人及辩护人就该节事实提出的相关辩解、辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人王斌与人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2030年12月11日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、退缴被告人王斌的违法所得发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长 李 斌人民陪审员 刘 莉人民陪审员 徐逸飞二〇二〇年八月十日法官 助理 陈 琦书 记 员 范晨怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。……