安徽省马鞍山市花山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0503刑初54号 公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。 被告人秦某某，女，安徽省当涂县，汉族，高中文化，无业，户籍地，经常居住地。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月10日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，同年11月15日经马鞍山市花山区人民检察院批准，次日被马鞍山市公安局花山分局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人许斌，江苏新高的律师事务所律师。秦某某犯诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。被告人秦某某认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察员邹妍出庭支持公诉。被告人秦某某及其辩护人许斌到庭参加诉讼，对起诉书指控的犯罪事实和罪名以及随案移送的证据材料均无异议，本案现已审理终结。 马鞍山市花山区人民检察院指控： 均涉足小额贷款放贷业务，并因业务往来而结识。在逐步获悉小额贷款放贷行业滋生的“套路贷”非法牟利模式后，为攫取非法利益，2016年底，三人商议共同出资合伙从事小额贷款放贷业务，并于2017年1月正式设立“马鞍山远大信息咨询服务有限公司”（以下简称“远大公司”），由负责公司整体管理、负责家访及催收、负责招揽业务。为进一步开展、扩大“套路贷”业务，陆续拉拢被告人秦某某作为业务员,拉拢作为催收人员加入“远大公司”，并逐步形成了以为首的恶势力犯罪集团。 该恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，通过微信朋友圈、同行介绍等渠道对外虚假宣传“利息低、放款快、无抵押”，诱骗被害人前来借款。待被害人前来公司借款时，再利用被害人急需借款心理，与被害人签订各种明显不利于被害人的合同，并约定每22天或一个月为一个还款周期，每个还款周期的利息为10%至15%，直至将本金还完为止，同时还设置苛刻的违约条件及后果。放款时，等人会以所谓的“行业规矩”为由扣除首期利息、服务费、上门费等各种名目的费用，致使被害人实际到手金额远低于合同约定的出借金额，但被害人仍需按照合同约定的出借金额进行还本付息。为掩盖被害人实际到手金额远低于合同约定的出借金额这一真相，在放款时会要求被害人手持借条及对应数额的假币（俗称“练功券”）进行拍照，以制造虚假给付资金的证据。放款后，一旦被害人出现逾期、超时还款或在第三方借款的情形则会被等人认定违约，并通过言语威胁、恐吓以及滋扰、聚众造势等“软暴力”手段向被害人索要虚增债务，从而达到非法占有被害人财物的目的。其中，秦某某参与的犯罪事实如下： 1、2017年6月5日，被害人经秦某某介绍至远大公司借款20000元，签订了60000元的借条，实际到手12000元。放款后，共支付利息16983元，因在别处借款被认定违约。后逼其按60000元还款，被迫支付40000元。 2、2017年12月4日、2018年2月8日、2018年5月29日，被害人分三次向借款共计60000元，签订共计180000元的借条，实际到手共计37500元,其中秦某某参与出资12200元。放款后至2019年5月，共支付利息191538元,由秦某某与二人平分。 2019年10月10日，被告人秦某某经公安机关电话通知后主动投案，其到案后如实供述了上述事实。 马鞍山市花山区人民检察院为指控上述犯罪事实，当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人秦某某的行为已构成诈骗罪。被告人秦某某与他人为共同实施犯罪组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团成员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且具有自首情节。综上，提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，予以判处。 被告人秦某某对起诉书指控的犯罪事实和定性均没有异议，并自愿认罪。 被告人秦某某辩护人的辩护意见为：一、被告人秦某某在所犯诈骗罪中的作用较小，属于从犯。二、被告人秦某某主观恶性较小。三、被告人秦某某系自首，且自愿认罪认罚并积极退赃70000元。四、被告人秦某某系初犯，一贯表现良好，且承担家庭重任。综上，请求对被告人秦某某适用缓刑。 经审理查明：均涉足小额贷款放贷业务，并因业务往来而结识。在逐步获悉小额贷款放贷行业滋生的“套路贷”非法牟利模式后，为攫取非法利益，2016年底三人商议共同出资合伙从事小额贷款放贷业务，并于2017年1月正式设立“远大公司”，由负责公司整体管理、负责家访及催收、负责招揽业务。为进一步开展、扩大“套路贷”业务，陆续拉拢被告人秦某某作为业务员,拉拢作为催收人员加入“远大公司”，并逐步形成了以为首的恶势力犯罪集团。 该恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，通过微信朋友圈、同行介绍等渠道对外虚假宣传“利息低、放款快、无抵押”，诱骗被害人前来借款。待被害人前来公司借款时，再利用被害人急需借款心理，与被害人签订各种明显不利于被害人的合同，并约定每22天或一个月为一个还款周期，每个还款周期的利息为10%至15%，直至将本金还完为止，同时还设置苛刻的违约条件及后果。放款时，等人会以所谓的“行业规矩”为由扣除首期利息、服务费、上门费等各种名目的费用，致使被害人实际到手金额远低于合同约定的出借金额，但被害人仍需按照合同约定的出借金额进行还本付息。为掩盖被害人实际到手金额远低于合同约定的出借金额这一真相，在放款时会要求被害人手持借条及对应数额的假币（俗称“练功券”）进行拍照，以制造虚假给付资金的证据。放款后，一旦被害人出现逾期、超时还款或在第三方借款的情形则会被等人认定违约，并通过言语威胁、恐吓以及滋扰、聚众造势等“软暴力”手段向被害人索要虚增债务，从而达到非法占有被害人财物的目的。其中，被告人秦某某参与的犯罪事实如下： 1、2017年6月5日，被害人经秦某某介绍至远大公司借款20000元，签订了40000元的借条，实际到手12000元。放款后，共支付利息16983元，因在别处借款被认定违约。后逼其按60000元还款，被迫支付40000元。 2、2017年12月4日、2018年2月8日、2018年5月29日，被害人分三次向借款共计60000元，实际到手共计37500元,其中秦某某参与出资12200元。放款后至2019年5月，共支付利息191538元,由秦某某与二人平分。 2019年10月10日，被告人秦某某经公安机关电话通知后主动投案，其到案后如实供述了上述事实。 另查明：被告人秦某某退出赃款70000元。 上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证、认证的受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、汇款凭证、转账交易记录、微信聊天记录、借款证明，银行交易流水记录，辨认笔录，证人的证言，被害人的陈述，被告人秦某某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人秦某某以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，价值199021元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人秦某某与他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团成员。该犯罪集团成员经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团，依法从严惩处。被告人秦某某在该犯罪集团中所起作用较小，系从犯，依法可以减轻处罚。被告人秦某某在案发后能主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人秦某某能退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。综上，对被告人秦某某的辩护人提出的被告人秦某某系从犯、自首、初犯并具有退赃情节的辩护意见，本院予以采信，但对辩护人提出的对被告人秦某某适用缓刑的辩护意见，本院不予采信。被告人秦某某认罪认罚，并自愿签署了认罪认罚具结书，公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以认可。案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人秦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2022年4月9日止。） （罚金自本判决生效之日起五日内缴纳） 二、对扣押的被告人秦某某ｉＰｈｏｎｅＸ手机一部以及出资本金12200元，依法予以没收；对随案移送的70000元以及冻结的54445.33元，依法予以追缴，发还被害人；责令被告人秦某某在其参与的犯罪数额内与共同犯罪人继续退赔被害人损失74575.67元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汪继春 审 判 员  杨 明 人民陪审员  张 蕾 二〇二〇年四月二十七日 书 记 员  陶 静 附：本案适用的《中华人民共和国刑法》条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。