安徽省颍上县人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)皖1226民再48号之二 原审原告：夏红燕，男，汉族，1978年6月6日出生，住安徽省颍上县。 委托诉讼代理人：夏一十，安徽睿正律师事务所律师。 委托诉讼代理人：黄梅，安徽睿正律师事务所律师。 原审被告：龚传禄，男，汉族，1966年8月15日出生，户籍地安徽省颍上县，经常居住地陕西省白水县。 原审被告：白水县绿园林业综合开发有限公司，住所地陕西省白水县人民路文化大厦,统一社会信用代码91610527691142402P。 法定代表人：龚传禄，该公司经理。 共同委托诉讼代理人：刘东升，安徽仲天律师事务所律师。 共同委托诉讼代理人：高维娜，安徽仲天律师事务所实习律师。 原审原告夏红燕与原审被告龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司为民间借贷纠纷一案，本院于2018年4月28日作出（2018）皖1226民初975号民事判决。龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司不服，申请再审。阜阳市中级人民法院于2019年7月15日作出（2019）皖12民再27号民事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭进行了审理，夏红燕及其委托诉讼代理人夏一十，龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司共同委托诉讼代理人刘东升、高维娜到庭参加了诉讼，现已审理终结。 原审查明的事实：2014年4月份，龚传禄因承建陕西省白水县的土地整理工程资金短缺经中间人李勇介绍向夏红燕借款。经李勇协调之后，双方于2014年4月4日达成“合作投资协议”。该协议载明：“甲方（投资方）：夏红燕，男，身份证号码：34122619780603875／乙方（合作方）：龚传禄，男，身份证号码：3412261966××××××××甲、乙双方本着互惠互利、投资双赢的原则，就投资合作复恳土地事宜，自愿达成如下协议：一、资金投资额：甲方初次投资额为400-500万元，该款分期分批投入支付给乙方。二、支付方式：银行转账（乙方指定的账户为农行，账号：62×××65）。分期支付投资款额具体以银行汇款回执凭证为准。三、甲方投资款的月利息为3分，由乙方按月足额支付给甲方指定的账户（具体以甲方短信发给乙方的账户为准）。四、乙方应支付甲方的投资利润为投资款的34%，该款乙方保证自甲方投资之日起6个月内将投资本利一次性支付给甲方。若乙方违反本约定，应当按照甲方投资总数额的5倍承担违约责任（违约金）或依相当于5倍违约金的乙方名下的林权赔偿。五、甲方投资的款额，由甲方委派专人在合作方进行监督使用。六、甲方的投资款按照乙方的需要分期支付，具体每期以乙方出具的预算通知数额为准。七、本次投资合作，经营的风险由乙方承担，甲方不承担任何风险责任。无论乙方的盈亏如何，乙方均应按照本协议第四条约定履行义务。……甲方（签字）夏红燕2014年4月4日／中间人（签字）李勇／乙方（签字）：龚传禄白水县绿园林业综合开发有限责任公司（印章）”。合同签订之后，原告于2014年4月3日至2014年7月3日期间七次汇给被告指定的账户款合计380万元，又付现金5万元，合计385万元。该借款经原告多次催要，被告于2015年5月2日至2018年1月30日付原告利息及利润款280万元（原告在诉状中自认的，经法庭核实除一笔40万元的三方转账外，其余原告均认可，本院尊重原告诉状的意见认为280万元）。关于借款本金及余下利息被告一直不予还付，为此引起原告诉讼来院。 原审核算，原告于2014年4月3日至2014年7月3日借给被告款385万元，按约定的月利率3%计算，该借款到2016年4月9日产生的利息约280多万元（借款385万元中：250万元从2014年4月9日至2016年4月9日产生的利息约为180万元，50万元从2014年5月15日至2016年4月9日产生的利息约为37.5万元，15万元从2014年7月2日至2016年4月9日产生的利息约为12.15万元，70万元从2014年7月3日至2016年4月9日产生的利息约为56.7万元，合计286.35万元）。 原审认为：民事主体依照法律规定和当事人约定，履行民事义务，承担民事责任。被告龚传禄、被告白水县绿园林业综合开发有限责任公司向原告夏红燕借款合计385万元未还属实，有两被告与原告签订的“合作投资协议”、原告提供的转款凭证及中间人李勇的证言为证。对此借款两被告应予偿还。关于借款利息应依约并在相关法律限定的利率幅度内予以支付。被告已支付280万元，根据本案情况应算作被告支付的借款利息，结算时间应为2016年4月9日，之后的利息因产生纠纷应按月利率2%计算。关于原告称280万元有部分利息，部分利润及385万元的借款利息应从2015年9月1日算起。本院认为，本案为民间借贷纠纷，根据相关法律规定，借款利率不能超过年利率的36%，超出部分的利息约定无效。为此对原告请求支付的利润部分不予支持。对原告诉求中合理部分予以支付，对超出部分予以驳回。为保护当事人的合法权益。依照《中华人民共和国民法总则》第一百七十六，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条之规定,原审判决如下: 一、被告龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限责任公司于本判决生效之日起十五日内还付原告夏红燕借款385万元及其相应利息（按月利率2%计算，从2016年4月9日起至履行完毕之日止）； 二、驳回原告夏红燕其他诉讼请求。 案件受理费37680元，夏红燕负担680元，龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限责任公司负担37000元。 再审中夏红燕主张的事实及理由同原审基本一致，并变更诉讼请求为：请求龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司偿还欠款380万元及以380万元为基数从2018年2月22日按年利率6%支付利息。 夏红燕为证明其主张，向本院提供如下证据： 一、身份证，证明其身份情况及其诉讼主体资格。 二、龚传禄的身份证复印件及白水县绿园林业综合开发有限责任公司的营业执照各一份，证明两被告的身份情况及诉讼主体适格； 三、投资借款协议、转账记录及承诺书各一份，证明两被告向其借款及约定利息为3分，同时被告自愿同意按借款数额的34%作为利润支付的事实； 四、承诺书一份，证明两被告于2016年3月19日承诺一周内付其200万元； 五、证人赵某的当庭证言，证明其于2013年-2016年期间，被龚传禄聘用，在其白水县绿园林业综合开发有限责任公司工作，当时该公司因做评审土地项目缺少资金，通过李勇介绍的朋友投资借款，认识了夏红燕，夏红燕投款大约385万元，利息约定月利率3分，因该项目利润大，所以龚传禄答应再给夏红燕30%多的分红； 六、证人李勇书证一份，证明其与原、被告均系朋友，2014年4月份龚传禄以白水县绿园林业综合开发有限责任公司的名义在陕西省白水县承包土地整理工程急等用款，共向夏红燕借款385万元（其中5万元现金），约定月利率3分，期限6个月，即2014年4月4日至10月4日。同时龚传禄又同意给夏红燕34%的利润做为感谢，双方签订了“合作投资协议”。 七、2013年11月7日林权转让协议、2014年4月4日龚传禄声明、2016年5月1日的欠条，证明2013年11月7日两被告同意夏红燕获得林权，由夏红燕持林权证去贷款，夏红燕利用被告的林权进行贷款，是三方同意的，是合法有效的行为。2014年4月4日声明是龚传禄自己承诺基于林权转让协议，原告给被告打的欠条和合作投资协议的欠款不予相互抵消。2016年5月1日经三方结算，两被告共欠夏红燕700万元，同时注明两被告向夏红燕付到385万元，夏红燕将林权证过户给两被告，三方投资的林权协议均结束，双方的关系应以欠条的约定为准。 再审中龚传禄辩称，1.原、被告之间系合作投资关系，非民间借贷，不存在返还借款本息之说；2.夏红燕采用虚假投资的方式实施套路贷，依法不受法律保护，所谓借款合同无效；3.夏红燕转账资金实际是龚传禄林权抵押融资所得，并非其个人合法所得，所谓借款合同无效，利息不受法律保护；4.夏红燕实际转账380万元，其称另给付现金5万元与事实不符；5.2016年5月1日原、被告结算本息700万元，欠条中未记载利息，后夏红燕承诺不再收取剩余利息，龚传禄已按约定支付款项325万元；6.夏红燕采用虚假投资的方式实施套路贷，所谓借款合同无效，利息依法不应支持，已支付夏红燕款项325万元应从借款本金中扣除；7.2013年11月7日夏红燕向其借款7万元，约定期限2个月，月利率3%，该笔借款未偿还，同时抵押给夏红燕本田雅阁轿车一辆，应从双方借款本金中扣除；8.夏红燕购买白水县绿园林业开发有限公司林权，转让费500万元，另约定违约金100万元，夏红燕未支付该笔费用，其有权要求夏红燕先行支付转让费，或双方结算后冲抵。综上，夏红燕采用虚假投资的方式实施套路贷，所谓出借资金并非个人合法财产，借款合同无效，借款利息依法不应支持，龚传禄偿还款项应冲抵本金。鉴于白水县公安局已经刑事立案，为查明案件事实恳请贵院中止案件审理或驳回原告诉讼请求。 龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司向法庭提供如下证据： 一、营业执照、身份证复印件，证明白水县绿园林业综合开发有限公司、龚传禄的主体适格； 二、中国农业银行、白水县农业信用社、长安银行转账流水、汽车抵款说明一份，证明龚传禄转账夏红燕款项共计249万元，现金10万元，汽车抵款21万元，合计支付280万元，此点与夏红燕自认相符； 三、2015年11月16日夏红燕出具的借条及杨伟身份证、银行卡、农业银行凭证，证明2015年11月16日夏红燕向案外人杨磊借款40万元，月息3分，2016年8月6日夏红燕同意从龚传禄欠其款中付给杨磊，2017年1月20日龚传禄按照杨磊指示将款项转账至杨伟银行账户20万元，另支付现金20万元，杨磊将夏红燕出具的借条原件退还龚传禄持有，故龚传禄替夏红燕偿还杨磊40万元应从借款本金中予以扣除； 四、2013年11月7日夏红燕出具的借条及欠条，证明1.2013年11月7日夏红燕向龚传禄借款70000元，约定期限2个月，逾期不还，从借款之日起按月利率3%承担利息，抵押财产为皖Ｈ×××××本田雅阁汽车，该笔借款至今未还，应从双方借款本金中予以扣除；2.夏红燕购买白水县绿园林业综合开发有限公司林权，2013年11月7日双方结算夏红燕欠白水县绿园林业综合开发有限公司转让费500万元，双方另约定违约金100万元，夏红燕应支付该笔费用，根据先履行抗辩权，龚传禄有权要求夏红燕先行支付林权转让费，或双方结算后进行冲抵； 五、2016年5月1日欠条一份，证明2016年5月1日夏红燕与白水县绿园林业综合开发有限公司、龚传禄结算借款本息，按照本金380万元，月利率3%结算到2016年5月1日，利息约260万元，实际借款本息640万元，双方约定借款本息700万元，龚传禄之所以同意多支付利息至700万元，就是双方结算本息700万元后，夏红燕同意不再收取龚传禄剩余利息。基于双方达成新的结算协议，龚传禄于2016年5月份开始陆续支付款项，合计支付款项325万元，现在夏红燕又不认可此前达成的结算协议700万元。在骗取龚传禄支付320万元后，再次通过法院诉讼的形式主张借款，明显是虚假诉讼，是借助法院在不明真相的情况下实现套路贷非法占有的目的。 六、2018年7月21日收条一份，证明2018年7月21日夏红燕收取龚传禄借款本金50000元，该笔应从借款本金中予以扣除； 七、白水县公安局刑事侦查大队受案登记表、受案回执，证明1.2019年6月18日龚传禄向白水县公安局刑事侦查大队报警，其在2013年被夏红燕以套路贷的方式骗取高额利息600余万元，后夏红燕又带人以威胁方式威胁龚传禄打下700万元欠条，并带数名社会人以吃住在龚传禄家进行要账的方式威胁龚传禄，目前白水县公安局已经受理为一般刑事案件进行侦查；2.鉴于本案涉及刑事犯罪，建议在刑事案件处理结果确定后再行审理此案； 八、2016年1月2日夏红燕出具的结算清单，证明1.2014年4月至7月夏红燕转账龚传禄380万元，2016年1月2日夏红燕要求龚传禄偿还本息，要求按照月息3分复利计算，至2014年10月4日结算5倍违约金28465695元，至2016年1月4日结算本息9315480元，合计欠款37781175元；2.夏红燕转账380万元，21个月欠款变成37781175元，利息、违约金合计超十倍，此点明显是套路贷的性质，后多次找人逼迫，龚传禄迫于无奈出具700万元欠条； 九、白水县不动产登记中心林权登记查询单、李兴中国农业银行62×××74银行卡交易明细清单，证据来源：白水县公安局调取的证据，证明1.夏红燕购买白水县绿园林业综合开发有限公司、龚传禄的林权，2013年11月7日双方结算夏红燕欠白水县绿园林业综合开发有限公司林权转让费500万元。2013年11月13日龚传禄将林权过户给夏红燕，2014年3月27日夏红燕将林权过户给詹国明。2.2014年4月2日夏红燕与李兴签订借款合同，借款500万元，月息1.8%；3.2014年4月4日夏红燕与龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司签订两份“合作投资协议”，并以投资款的名义出借给龚传禄、白水县绿园林业综合开发有限公司。实质上夏红燕出借款项究其根本还是用龚传禄的林权进行融资，再次将款项出借给龚传禄挣取高额利息，夏红燕采取套路方式出借款项，违反法律强制性规定，至目前为止所谓林权转让费500万元也一直未支付，反倒收取龚传禄高额本息。2014年4月4日“合作投资协议”应为无效协议，依法不受法律保护，利息依法不应支持； 十、2020年1月8日龚传禄委托诉讼代理人向本院递交了白水县公安局立案告知书，证明龚传禄被夏红燕诈骗案，公安机关已立案侦查。 本院经再审审查认为，公安机关已对夏红燕涉嫌诈骗案立案侦查。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条即“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案应驳回夏红燕的起诉，鉴于公安机关已对夏红燕立案侦查，不再移送。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，第二百零七条、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，裁定如下： 驳回原审原告夏红燕的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省阜阳市中级人民法院。 审判长  刘光 审判员  李强 审判员  高丽 二〇二〇年一月二十三日 书记员  郑昊 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。