云南省楚雄市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2301刑初419号公诉机关楚雄市人民检察院。被告人赵晓燕，曾用名赵如珍，女，1989年10月9日生，汉族，云南省双柏县人，大学文化，无业，住楚雄市，无前科。因涉嫌诈骗罪于2018年12月4日被楚雄市公安局刑事拘留，2018年12月18日被楚雄市公安局取保候审。2020年1月10日因涉嫌诈骗罪被海南省海口市公安局美兰国际机场分局刑事拘留，2020年2月13日经海口市美兰区人民检察院批准逮捕，同日海南省海口市公安局美兰国际机场分局依法执行逮捕。现羁押于海南省海口市第二看守所。指定辩护人罗发翠，云南昆楚律师事务所律师。楚雄市人民检察院以楚市检刑检二刑诉（2019）489号起诉书指控被告人赵晓燕犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。楚雄市人民检察院指派检察员江晓花出庭支持公诉，被告人赵晓燕及其辩护人罗发翠到庭参加诉讼。现已审理终结。楚雄市人民检察院指控：1.2018年5月11日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人李某信用卡19086元。案发后，经李某多次催要，赵晓燕返还5000元。2.2018年11月23日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人杨某1信用卡15437元，同时杨某1还通过微信转账给赵晓燕3400元。案发后，经杨某1多次催要，赵晓燕返还6824元。3.2018年11月27日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人朱某信用卡15570元。案发后，经朱某多次催要，赵晓燕返还15570元。4.2018年12月2日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人何某1信用卡25230元。案发后，经何某1多次催要，赵晓燕返还25230元。综上，被告人赵晓燕共计骗取现金人民币78723元，案发后返还52624元。公诉机关对所控事实提供了如下证据证实：报案书、到案经过、被害人陈述、信用卡交易明细、转账凭证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人赵晓燕诈骗数额巨大的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关提出被告人赵晓燕多次诈骗，应酌定从重处罚。被告人赵晓燕归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。返还被害人52624元，具有一定认罪、悔罪表现，可以酌情从轻处罚。建议对被告人赵晓燕犯诈骗罪在有期徒刑三至五年之间量刑，并处罚金。被告人赵晓燕对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，但认为公诉机关指控的罪名不成立，刷信用卡是事实，但不是诈骗，其没有携款逃跑，当时是农资公司的事情引发，其在东瓜派出所配合调查，不能使用手机，他们联系不上才导致的。其刷卡4次，资金和次数都符合的，只有李某、杨某1两家没有还清了，合计人民币三万元。其辩护人认为公诉机关指控的诈骗罪不成立，其提出被告人赵晓燕不具有非法占有的目的。本案中被告人对四名被害人均有还款的行为，其中有两名已全部还完，由此可以看出被告人不具有将他人财物占为己有的目的，认定以非法占有为目的，不能仅凭行为人自己的供述来证明。综合全案证据对所有认定事实已排除合理的怀疑，公诉机关提交的证据无法证明被告人有非法占有为目的，认定赵晓燕构成诈骗罪。根据刑法疑罪从无的原则，建议法庭对赵晓燕作出无罪判决。经审理查明：1.2018年5月11日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人李某信用卡19086元。案发后，经李某多次催要，被告人赵晓燕返还5000元。2.2018年11月23日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人杨某1信用卡15437元，同时杨某1还通过微信转账给赵晓燕3400元。案发后，经杨某1多次催要，被告人赵晓燕返还6824元。3.2018年11月27日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人朱某信用卡15570元。案发后，经朱某多次催要，被告人赵晓燕返还15570元。4.2018年12月2日，被告人赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡后当场还钱，利用POS机刷取被害人何某1信用卡25230元。案发后，经何某1多次催要，被告人赵晓燕返还25230元。综上，被告人赵晓燕共计骗取现金人民币78723元，案发后返还被害人人民币52624元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.被害人陈述、信用卡交易明细、微信聊天记录，证明被害人李某于2018年12月18日向公安机关报警称，2018年5月11日赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后返还现金，利用POS机刷取被害人李某信用卡19086元。其中4086元刷在昆明中北国际旅行社，15000元刷在大理巍山县华联超市的事实。2.被害人陈述、补充侦查卷、信用卡交易明细、电子账单，证明被害人杨某1于2018年12月10日向公安机关报警称，2018年11月23日赵晓燕谎称自己在康辉旅行社上班，公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后从柜员机转回款项，利用POS机刷取被害人杨某1信用卡15437元，同时杨某1还通过微信转账给赵晓燕3400元后，但未转回款项的事实。3.被害人陈述、补充侦查卷、信用卡电子账单、转账凭证、借记卡明细清单，证明被害人朱某于2018年12月10日向公安机关报警称，2018年11月26日赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后从柜员机转回款项，利用POS机刷取被害人朱某信用卡15570元后但未转回款项的事实。4.被害人陈述、补充侦查卷，证明被害人何某1于2018年12月13日向公安机关报警称，2018年12月2日赵晓燕谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后从柜员机转回款项，利用POS机刷取被害人何某1信用卡25230元后但未转回款项的事实。5.被告人赵晓燕供述及辩解、被告人工行账户清单、被告人工行账户明细、情况说明、彭建波等证人证言，证明被告人赵晓燕谎称和虚构公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后转账归回款项，利用POS机刷取被害人信用卡上的资金后，被告人赵晓燕转账给被害人，向被害人出示转账凭证后，利用时间差撤销转账，使被害人无法收到返还款项的事实。6.受案登记表、立案决定书、到案经过、户口证明、前科证明，证明被告人赵晓燕经公安机关传唤后，主动到公安机关接受调查以及被告人赵晓燕无前科，并已达到刑事责任年龄的事实。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本院审理查明的事实能相互印证，本院已确认有效。本院认为，被告人赵晓燕以非法占有为目的，谎称公司需要刷信用卡流水，承诺刷卡到账后转账归回款项，利用POS机刷取被害人信用卡上的资金后，被告人赵晓燕转账给被害人并向被害人出示转账凭证后，利用时间差撤销转账，使被害人无法收到返还款项，骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控本案的罪名和定性理由成立，本院予以确认。被告人赵晓燕的辩护人提出被告人赵晓燕主观上无非法占有的故意，不构成诈骗罪的辩护意见不符合法律规定，本院不予采纳。本院认为被告人赵晓燕主观上具有欺骗和隐瞒事实真相的故意，非法占有他人财物的故意明显，客观上实施了诈骗行为，致使被害人遭受较大损失，被告人赵晓燕的行为构成诈骗罪。被告人赵晓燕多次诈骗，应酌定从重处罚。被告人赵晓燕归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。返还被害人部分经济损失，具有一定认罪、悔罪表现，可以酌定从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。据此，本院为严肃国法，惩治刑事犯罪，维护社会治安秩序、社会管理秩序，保障公民的人身权利、财产权利和国家机关的正常管理秩序不受侵犯，根据被告人赵晓燕犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵晓燕犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月十日起至二〇二三年五月九日止，所并处的罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、继续向被告人赵晓燕追缴非法所得人民币26099元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  钟学圣人民陪审员  武 荣人民陪审员  杨 萍二〇二〇年二月二十四日书 记 员  孙铭霞