山东省菏泽市定陶区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1703刑初511号公诉机关山东省菏泽市定陶区人民检察院。被告人孙志明，男，1971年9月28日出生于山东省菏泽市，汉族，大专文化程度，原定陶县农村信用合作联社东城信用社信贷专管员、客户经理，住菏泽市定陶区。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年9月30日被菏泽市公安局定陶分局取保候审，于2019年12月11日被本院取保候审。辩护人韩胜利，山东陶城律师事务所律师。菏泽市定陶区人民检察院以菏定检公刑诉〔2019〕497号起诉书指控被告人孙志明犯挪用资金罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，于2020年2月3日，裁定中止审理。于2020年7月15日，裁定恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市定陶区人民检察院指派检察员田夏梦出庭支持公诉，被告人孙志明及其辩护人韩胜利到庭参加诉讼。现已审理终结。菏泽市定陶区人民检察院指控：2011年2月至2012年6月，被告人孙志明在担任原定陶县农村信用合作联社东城信用社（以下简称东城信用社）信贷专管员、客户经理期间，多次利用贷款调查、发放与催收的职务便利，采取使用他人名义贷款或者截留贷款人归还贷款的方式，挪用东城信用社资金共计人民币1000000元（以下币种均为人民币）归个人使用，数额较大，超过三个月未还。2019年9月30日，被告人孙志明向菏泽市公安局定陶分局自动投案。具体犯罪事实如下：1.2011年2月28日，被告人孙志明伙同张某1（已判刑）虚构买卖钢材的借款理由，以张某1为借款人，从东城信用社贷款400000元，由被告人孙志明实际使用，超过三个月未还。2.2012年4月20日，被告人孙志明将刘某1还给东城信用社的200000元贷款本金挪为己用，超过三个月未还。3.2012年5月10日，被告人孙志明将张某2还给东城信用社的200000元贷款本金挪为己用，超过三个月未还。4.2012年6月1日，被告人孙志明将李某1还给东城信用社的200000元贷款本金挪为己用，超过三个月未还。公诉机关指控上述事实向法庭提交了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人孙志明利用任东城信用社信贷专管员、客户经理贷款调查、发放与催收的职务便利，挪用东城信用社资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任,建议对被告人孙志明判处有期徒刑二年至三年。提请依法判处。被告人孙志明当庭表示认罪认罚并对公诉机关的指控和量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人孙志明的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人孙志明系初犯；2.系自首；3.自愿认罪认罚。请求对其从轻、减轻处罚，建议对其适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明，案发后，张某1名下贷款本金400000元，被归还13499.87元。在本院审理阶段，被告人孙志明退还资金50000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1.接受刑事案件登记表、立案决定书、到案经过证明，该案系公安机关在侦办孔某等人涉嫌骗取贷款案工作中发现。2012年8月8日，原定陶县公安局对本案立案侦查，2019年9月30日，被告人孙志明到菏泽市公安局定陶分局经侦大队投案。2.孙志明户籍信息及前科查询证明，被告人孙志明出生于1971年9月28日，犯罪时已达到刑事责任年龄，应负刑事责任。经查询，被告人孙志明无违法犯罪记录。3.吕某中国建设银行个人活期存折历史明细证明，被告人孙志明使用吕某在中国建设银行2301329980130134775的存折账户购买基金，该账户于2008年1月14日转入基金账户1515000元。4.山东定陶农村商业银行股份有限公司出具的关于孙志明相关情况的说明证，被告人孙志明于2008年7月至2012年6月任定陶联社东城信用社信贷专管员，2012年6月至2012年8月任定陶联社东城信用社客户经理，2012年8月因违规违纪被解除劳动合同。被告人孙志明在东城信用社任信贷专管员、客户经理期间，工作范围为贷款调查、发放与管理，贷款清收等。5.孙志明偿还魏某霞、崔某、曹某、张某4、刘某1、张某1名下贷款利息明细及贷款还款通知单复印件、说明证,2010年6月30日至2012年4月19日，被告人孙志明偿还魏某霞、崔某、曹某、张某4、刘某1、张某1名下贷款利息情况及明细情况。6.山东省定陶农村商业银行股份公司东城支行提供的李秀方、刘红兰、张某2、李某1账户交易流水证明，张某2名下定陶农商银行9170117602048080048229账户于2012年4月17日收到发放贷款20万元；李某1名下定陶农商银行9170117602048080033425账户于2011年4月7日收到发放贷款20万元。7.张某1申请贷款资料复印件、贷转存凭证、银行卡62×××76历史交易明细、个人业务取款凭证证明，2011年2月28日，张某1伙同被告人孙志明虚构买卖钢材的借款理由，以张某1为申请人向定陶县农村信用社申请贷款40万元。同日向张某62×××76的账户发放贷款40万元，该笔贷款分三笔取出，由孙志明使用。8.贷款资料复印件证明，刘某1、张某2、李某4从东城信用社贷款时，提供的相关申请资料。9.贷款到期通知书、逾期催收通知书、损失证明证，张某1在定陶东城信用社贷款40万元，于2012年2月27日到期，定陶东城信用社多次催收，张某1拒不归还；刘某1从东城信用社贷款20万元，于2012年3月20日到期，经多次催收未能还款；张某2于2012年4月17日从东城信用社贷款20万元，于2013年4月16日到期，经多次催收未能还款；李某1于2012年4月20日从东城信用社贷款20万元，于2012年10月19日到期，经多次催收未能还款，上述贷款均已造成损失。10.收据证明，被告人孙志明分别向张某1出具收到张某1还贷款40万元，收到刘某1偿还东城信用社的贷款本金20万元，收到张某2偿还东城信用社的贷款本金20万元，收到李某1偿还东城信用社的贷款本金20万元。11.张某1记账凭证复印件、贷款还款通知证明，张某1名下贷款归还本金13499.13元，剩余本金386500.13元未归还。12.本院（2013）定刑初字第35号刑事判决书证明，张某1虚构买卖钢材的借款理由骗取贷款40万元，本院以张某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。13.本院（2014）定商初字第143号、第144号民事裁定书证明，本院在定陶县农村信用合作联社诉被告刘某1等借款合同纠纷案中，因发现被告人孙志明有犯罪嫌疑，将案件移送定陶县公安局，于2015年5月8日裁定案件中止诉讼。在审理定陶县农村信用合作联社诉张某2、李某1等借款合同纠纷案中，因发现被告人孙志明涉嫌非法挪用、骗取贷款犯罪，于2014年8月24日将有关材料移送定陶县公安局处理。在审理定陶县农村信用合作联社诉李某1金融借款合同纠纷案中，因发现被告人孙志明涉嫌非法挪用、骗取贷款犯罪，于2014年7月14日将有关材料移送定陶县公安局处理。于2015年5月8日裁定案件中止诉讼。（二）证人证言1.证人王某1证言证明，2011年左右，孙志明通过孙电广向他借了45万现金。2012年春天一次性还给他的现金。2.证人刘某2证言证明，2011年9月，孙志明向他借了35万元现金，2012年3月一次性还给他的现金。3.证人张某1证言证明，2009年3月份，他表兄弟孙志明让他办了40万的贷款证。贷款证到手后，孙志明说需要用钱，想用他的贷款证把钱贷出来。2009年4月10日，他到信用社办理了40万元贷款的手续，贷款存到他的卡上。后来还清又贷了40万元，贷款打到他的卡上，他将卡交给孙志明了。因为钱是孙志明用的，每次贷款到期都是孙志明让他到信用社办贷款手续，贷款本金和利息是孙志明让他到东城信用社还。最后一次贷款是2011年2月28日，借款金额是40万元，借款申请的内容是从事钢材买卖，申请贷款40万元。贷款申请内容是孙志明打的草稿，让他比着抄的。他没有从事钢材生意，也没有自有资金。是孙志明找的保证人。贷款2012年2月27日到期，信用社的人向他催收了三四次，利息都是孙志明还的，他不清楚还款情况。民警找他询问了该笔贷款的情况后，2013年8月，他找到孙志明还钱，孙志明给他打了个收条，就说贷款40万元已经还给孙志明了，落款时间提前到2012年3月份。4.证人许某证言证明，他是东城信用社的客户经理。2009年，张某1从东城信用社申请过40万元的贷款，申请理由是买卖钢材需要流动资金。2009年4月份，孙志明领着他到定陶县滨河街道办事处北苑小区张某1家考察了。调查报告是孙志明写的。2009年，孙志明向张某1发放的40万贷款，还清后，2011年2月28日再次贷出40万元，2012年2月27日贷款到期。孙志明是第一责任人。他不清楚贷款使用情况。5.证人王某2证言证明，他同学孙志明说其表兄弟张某1做建材生意需要贷款40万元，想让他做保证人，钱很快就还上。他将身份证复印件给了孙志明，孙志明让他在一些手续上签字捺印，办完手续他就走了。当时孙志明还找了李某1当保证人。该笔贷款是孙志明实际使用了，他不清楚用途。他还给张某2在东城信用社贷款20万元担保过，是李某1找他做的担保。李某1说其与张某2一起做生意，需要用钱，让他到东城信用社办的贷款担保手续。6.证人李某1证言证明，定陶县东城信用社的孙志明打电话说急用钱，想用张某1的名贷款40万元，需要他做保证人。他就以保证人身份签字办了手续。孙志明还找了王某2作保证人。他在东城信用社以承包工程为由申请了20万元贷款，2010年4月7日贷出后工程没有承包成功，他和舅哥张某2合伙开茶叶店了。张某2也在东城信用社贷款了20万元，他做的担保，那20万也开茶叶店用了。后张某2于2012年5月将20万元贷款还给孙志明了，2012年6月，他的20万元贷款也还给孙志明了，孙志明给他们都出具了收据。7.证人吴某证言证明，她是张某1的前妻，2012年8月，她得知张某1在东城信用社贷款20万元，是孙志明用的，张某1一直在外打工，不做生意用不着贷款。2012年8月，张某1找到孙志明，让孙志明偿还贷款，孙志明没钱还，就出具了个收到条，显示40万贷款张某1还给孙志明了。8.证人李某2证言证明，孙志明曾向他借了33多万元用于偿还贷款，孙志明说贷出款就把钱还给他。2010年4月10日，孙志明将34万元钱转到他名下6223191705524960账户上了。9.证人刘某1证言证明，2009年11月份，她以购货为由在东城信用社贷款了20万元，用了一年多。2011年12月份，她支取了10万元，在她家粮油门市上还给孙志明了。2012年4月份，她又还了10万元给孙志明，孙志明出具了收据。10.证人张某2证言证明，2010年4月，他以承包工程为由在东城信用社贷款20万元，后他与李某1合伙经营茶店，将钱用于经营了。2012年5月，他将贷款还清，以现金形式分批交给孙志明了，孙志明出具了收到20万元的收据。（三）被告人供述和辩解被告人孙志明供述，2012年前后，他在定陶东城信用社任信贷主管，同时兼任客户经理，负责外勤吸纳存款、发放贷款、考察、贷款催收等工作。2009年2月至3月份，他资金周转困难，就让他表弟张某1到东城信用社办了40万的贷款。后来还清再贷，贷款一直是他使用。2011年2月28日，第二次贷款到账，当日张某1签字支取了31万元，将卡和密码都交给他了，后他又将剩余9万元贷款取出。张某1申请贷款的理由“从事钢材买卖”是他给张某1打的草稿，张某1比着抄的，保证人王某2和李某1也是他找的。该笔贷款是他考察的，他是第一责任人。2012年8月的一天，张某1到枣庄找他，让他还清贷款，公安局的人已经找张某1了。他没钱还贷款，为了把张某1责任撇开，他就给张某1打了收条，意思是张某1钱已经还给他了。贷款2012年2月27日到期后，他还过近15万的利息，张某1的案子案发后，他给张某1对象1万元还贷款本金。刘某1名下20万贷款是刘某1做生意用了，后他找刘某1催收贷款，刘某1分几次将贷款还给他了。2012年4月，他给刘某1出具了收到贷款20万元的收条。与刘某1情况一样，张某220万贷款、李某1名下20万元贷款都已经还给他了，他分别出具了收条。2008年，他用吕某的名买了托管基金，根据账户交易流水，2008年1月14日他转入基金账户1515000元，该资金中有80万元是借的。后来该托管基金赔了，他就拆东墙补西墙，他用张某1名义贷款40万元，用刘某1、张某2、李某1还贷款的60万元，都被他挪用于还债、还利息了。其中2012年四五月份，还给刘某235万元；2012年五六月份，还给王某145万元，偿还了张某1贷款利息15万元，剩下的用于个人消费了。本院认为，被告人孙志明利用其担任东城信用社信贷专管员、客户经理贷款调查、发放与催收的职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人孙志明自动投案，归案后如实供述自己的罪行，可认定为自首，依法对其从轻处罚。在法院审理阶段被告人孙志明退还资金50000元，酌情对其从轻处罚。综上，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。关于被告人孙志明的辩护人提出被告人孙志明系初犯、自首、自愿认罪认罚的辩护意见，与庭审查证内容一致，本院予以采纳。关于被告人孙志明的辩护人提出建议对被告人孙志明适用缓刑的意见。经查，被告人孙志明利用职务便利，挪用东城信用社资金100万元归个人使用，至今虽有90余万元未归还，但在本院审理阶段，被告人孙志明退交资金50000元，并表示其会通过打工尽力归还被挪用的资金，结合本案被告人犯罪的事实及社区调查评估报告，以更有利于为被挪用资金单位挽回经济损失，实现法律效果与社会效果的统一，可以对被告人孙志明宣告缓刑。故该辩护意见成立，本院予以采纳。被告人孙志明有悔罪表现，经其居住地司法部门调查，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，同意对其实行社区矫正，本院依法对被告人孙志明宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人孙志明犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。）二、对被告人孙志明挪用的资金剩余人民币九十三万六千五百元零一角三分依法追缴，返还山东定陶农村商业银行股份有限公司（原定陶县农村信用合作联社）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李振桥审 判 员  张 毅人民陪审员  王瑞刚二〇二〇年八月十四日书 记 员  陈 宇