山东省蒙阴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1328刑初7号 公诉机关山东省蒙阴县人民检察院。 被告人郑某某，男，1961年10月25日出生于山东省蒙阴县，汉族，小学文化，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月4日被刑事拘留，2018年7月18日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人张俐，山东弘蒙律师事务所律师。 被告人谭某某，男，1943年4月3日出生于山东省蒙阴县，汉族，初中文化，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月5日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人赵应蒙，山东弘蒙律师事务所律师。 被告人秦某某，男，1947年11月2日出生于山东省蒙阴县，汉族，小学肆业，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月4日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人贺可芸，山东弘蒙律师事务所律师。 被告人宋某某，男，1950年9月8日出生于山东省蒙阴县，汉族，初中文化，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月5日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人孙霞，山东弘蒙律师事务所律师。 被告人刘某某（曾用名刘某1），男，1972年2月6日出生于山东省蒙阴县，汉族，初中文化，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月4日被刑事拘留，2018年7月18日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人张韬，山东弘蒙律师事务所律师。 被告人宋某某，男，1944年11月7日出生于山东省蒙阴县，汉族，小学文化，农民，住蒙阴县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月4日、2019年7月4日被取保候审。 辩护人伊永厚，山东弘蒙律师事务所律师。 山东省蒙阴县人民检察院以蒙检公诉刑诉［2019］195号起诉书指控被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年2月29日中止审理，同年6月15日恢复审理，2020年6月18日公开开庭进行了审理，蒙阴县人民检察院指派检察员崔西剑、周凤华出庭支持公诉，被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某及其辩护人张俐、赵应蒙、贺可芸、孙霞、张韬、伊永厚到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省蒙阴县人民检察院指控，2012年以来，吕玉峰(另案处理)违反金融管理法律规定，未经相关主管部门许可，先后成立蒙阴县汇丰果品专业合作社、临沂玉辉投资有限公司，并发展业务员被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某等人，通过发放宣传材料、培训会等方式公开宣传，以现金入股、承诺在一定期限内还本付息并给予分红的方式，向社会公众非法吸收存款。至案发时，在蒙阴县非法吸收公众存款共计67,952,755.28元，其中以蒙阴县汇丰果品专业合作社的名义吸收42,003,091.18元，以临沂玉辉投资有限公司的名义吸收25,949,664.1元。 截至案发时，非法吸收未兑付的公众存款共计708人，17,266,741.2元。其中，被告人郑某某非法吸收未兑付的公众存款126人共计3,718,143.7元，被告人谭某某非法吸收未兑付的公众存款124人共计3,390,892.2元，被告人秦某某非法吸收未兑付的公众存款58人共计2,097,893元，被告人宋某某非法吸收未兑付的公众存款88人共计2,119,409.4元，被告人刘某某非法吸收未兑付的公众存款63人共计1,280,900元，被告人宋某某非法吸收未兑付的公众存款36人共计1,033,415.8元。 针对指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人季某的证言；受案登记表等书证；同案人吕玉峰的供述；被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，具有其他严重情节，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。各被告人认罪、悔罪，建议判处被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑；对被告人刘某某、宋某某判处有期徒刑二年，并处罚金，可适用缓刑。 被告人郑某某辩称，对起诉书指控的事实没有异议，认罪，但认为自己也是受害者，希望对其从轻处罚。 辩护人张俐的辩护意见是：1、被告人郑某某主观上没有犯罪故意，郑某某是在吕玉峰的鼓动下干的代办员，郑某某并不知道该合作社进行犯罪；2、郑某某及其亲朋好友系受害人；3、郑某某在吸收存款时没有采取公开宣传的方式，吸收存款的对象均系其亲朋好友，不属于向社会不特定公众吸收存款，且吸收的存款全部交由汇丰合作社，并没有占有或使用存款；4、亲朋好友的存款数额应予以扣除；5、郑某某系自首。综上，被告人郑某某构不成非法吸收公众存款罪。 被告人谭某某辩称，对起诉书指控的事实没有异议，认罪，但认为自己也是受害者，希望对其从轻处罚。 辩护人赵应蒙的辩护意见是：1、被告人谭某某没有实施非法公众存款的故意，谭某某在看到合作社有营业执照后认为合作社是合法的；2、谭某某在吸收公众存款时没有采取宣传的方式，对象均系特定的关系人，系其亲朋好友；3、谭某某作为代办员将吸收的存款全部交由汇丰合作社，自己并没有占有或使用；4、被告人在发现汇丰合作社兑付不了存款后积极报警，并在案发后用自己的存款向储户兑付了七万元，弥补了部分储户的损失。综上，被告人谭某某不构成非法吸收公众存款罪。 被告人秦某某辩称，对起诉书指控的事实没有异议，认罪，但认为自己也是受害者，希望对其从轻处罚。 辩护人贺可芸的辩护意见是：1、被告人秦某某没有实施非法吸收公众存款的故意，秦某某是经谭某某多次动员后才去干的代办员，也了解该单位有合法的工商登记但并不知道蒙阴县汇丰果品专业合作社进行违法犯罪的真实意图；2、秦某某及其亲属亦为本案的受害者，而且全部积蓄也被吕玉峰骗走；3、秦某某在吸收存款时没有采取公开宣传的方式，其吸收存款的对象均系其特定的社会关系人，即其亲朋好友；3、秦某某作为揽储信贷员将吸收的存款全部交给蒙阴县汇丰果品专业合作社及后来成立的临沂玉辉投资有限公司，由单位出具存单，本人并未占有和使用储户存款；4、秦某某等人发现兑付不了储户存款后，积极报警。由于被告人揽储的对象多是亲戚和熟人，所以尽管本人及亲属的近55万元的积蓄已在本案中损失，秦某某仍然弥补了部分被害人的损失。5、秦某某的涉案数额中还应当扣除其子女及其他近亲属的存款数额。综上，秦某某在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的非法吸收公众存款行为，在主观上亦没有非法吸收公众存款的故意，请求法院依法判决。 被告人宋某某辩称，对诉书指控的事实没有异议，认罪，但认为自己也是受害者，希望对其从轻处罚。 辩护人孙霞的辩护意见是：1、被告人宋某某没有犯罪的故意，没有采取公开宣传的方式吸收存款，仅限于本村，而且都是亲朋好友，对象是特定的；2、宋某某吸收的资金其本人不能控制及支配使用，不是利益的获取者；3、即使法院认定宋某某构成犯罪，其系自首，宋某某当庭对自己行为性质的辩解，也是法律赋予被告人的法律权利；4、辩护人认为被告人宋某某不构成犯罪，而且主观恶性小，宋某某系在受到蒙蔽的情况下实施的行为，而且年龄大，建议对宋某某从轻、减轻处罚，适用缓刑。 被告人刘某某辩称，对起诉书指控的事实及罪名没有异议，认罪，但觉得很冤。 辩护人张韬的辩护意见是：1、被告人刘某某系自首；2、刘某某系从犯；3、刘某某采用借钱等方式积极弥补部分受害人损失；4、关于亲戚朋友的存款数额应从犯罪总额中扣除；5、刘某某积极认罪，系初犯、偶犯，主观恶性不大；综上，应对被告人刘某某从轻处罚。 被告人宋某某辩称，对诉书指控的事实没有异议，认罪，但认为自己也是受害者，希望对其从轻处罚。 辩护人伊永厚的辩护意见是：1、被告人宋某某是受单位雇佣的员工，其工作系在领导安排下完成，既不是领导者也不是积极参与者；2、宋某某主观上没有犯罪的故意，吸收存款的对象不具有开放性，对象均系其亲属，案发后积极退还受害人损失；3、宋某某在案发后与其他被告人主动投案。综上，被告人宋某某不构成犯罪。 经审理查明，2012年以来，吕玉峰(另案处理)违反金融管理法律规定，未经相关主管部门许可，先后成立蒙阴县汇丰果品专业合作社、临沂玉辉投资有限公司，并发展业务员被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某等人，通过发放宣传材料、培训会等方式公开宣传，以现金入股、承诺在一定期限内还本付息并给予分红的方式，向社会公众非法吸收存款。至案发时，在蒙阴县非法吸收公众存款共计67,52,55.28元，其中以蒙阴县汇丰果品专业合作社的名义吸收42,03,91.18元，以临沂玉辉投资有限公司的名义吸收25,949,664.1元。 截至案发时，非法吸收未兑付的公众存款共计708人，17,266,741.2元。其中，被告人郑某某非法吸收未兑付的公众存款126人共计3,718,143.7元，被告人谭某某非法吸收未兑付的公众存款124人共计3,390,892.2元，被告人秦某某非法吸收未兑付的公众存款58人共计2,097,893元，被告人宋某某非法吸收未兑付的公众存款88人共计2,119,409.4元，被告人刘某某非法吸收未兑付的公众存款63人共计1,280,900元，被告人宋某某非法吸收未兑付的公众存款36人共计1,033,415.8元。 被告人郑某某、谭某某、秦某某系主动到案，宋某某、宋某某、刘某某系民警电话联系主动到案，到案后，均如实供述了犯罪事实。 另查明，案发后，被告人谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某等向被害人兑付部分存款。 上述事实，被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某在庭审中亦无异议，且有证人季某的证言；受案登记表、身份信息、收据等书证；同案人吕玉峰的供述；被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人郑某某、谭某某、秦某某、宋某某、刘某某、宋某某在吕玉峰成立的蒙阴县汇丰果品专业合作社、临沂玉辉投资有限公司工作期间，违反国家金融管理制度，向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息并给予分红的方式，向社会公众非法吸收存款，扰乱国家金融管理秩序，具有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，依法予以确认，对其犯罪行为应依法予以惩处。 各被告人在合作社均担任代办员，任务主要是揽储存款，对吸收的存款无使用和支配的权利，在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，辩护人相关辩护意见成立，予以采纳；被告人郑某某、谭某某、秦某某系主动到案，宋某某、宋某某、刘某某系电话通知主动到案，到案后均如实供述了犯罪事实，均构成自首，辩护人相关辩护意见成立，予以采纳； 关于辩护人认为被告人没有吸收存款的主观故意，不构成非法吸收公众存款的辩护意见；经查，蒙阴汇丰果品专业合作社系2012年成立，法人代表吕玉峰，经营范围主要是组织收购合作社社员的果品、销售化肥等，各被告人作为从事多年的信贷员，看到合作社有营业执照但并没了解经营范围，就主观上相当然认为吕玉峰及其开办的合作社是合法的吸收存款机构，并在客观上积极为该公司吸收存款，该辩护意见不成立，不予采纳。 关于辩护人认为被告人系向亲朋好友吸收存款，并无向不特定人群吸收存款且应将该存款从犯罪数额中予以扣除的辩护意见；经查，在案证据证实汇丰合作社通过业务员宣传、联系储户，发放宣传资料吸收存款，各被告人在公安机关供述吸收存款均没有特定的区域和特定的对象，各被告人吸收的存款也并非全部为本村村民及亲朋好友。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲朋或者单位内部人员吸收资金的，一并计入犯罪数额。同时被告人本人及其妻子、共同生活成员的存款数额在起诉时已经扣除，故该辩护意见不成立，不予采纳。 综上，六被告人系自首、从犯，且系初犯、偶犯，庭审中认罪、悔罪，可依法从轻、减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人的犯罪情节、悔罪表现及对社会的危害程度，可对其宣告缓刑。在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人谭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人秦某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  郭立远 人民陪审员  徐 华 人民陪审员  张立新 二〇二〇年六月二十九日 法官 助理  赵远华 书 记 员  高 慧 法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。