上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初60号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人丁某2，(曾用名丁某1)，女，1964年1月6日出生于上海市浦东新区，汉族，初中文化，无业，户籍地上海市浦东新区惠南镇双店村谈店**，现住上海市浦东新区惠南镇为民路****。因本案于2019年3月29日被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人陶鸿，上海闵卫平律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4465号起诉书指控被告人丁某2犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，因有不宜适用简易程序审理的情形，本院于2020年2月7日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某、罗某2出庭支持公诉，被告人丁某2及辩护人陶鸿到庭参加诉讼。本案审理期间，因疫情原因于2020年2月14日中止审理，于2020年7月30日恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：一、保险诈骗罪犯罪事实2012年至2019年3月，刘秋军(另案处理)等人在医院等场所搭识交通事故伤者，许诺为伤者代理交通事故人身伤害索赔能获得更多保险金或赔偿款，与伤者订立口头或书面代理索赔协议，并与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由律师钱春、陈建华(均另案处理)等人依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取中国人民财产保险股份有限公司等保险公司支付高于其应当支付的事故理赔款。2017年12月至2019年3月，被告人丁某2按刘秋军授意，在医院搭识交通事故伤者罗某1，在与王美华(另案处理)共同代理罗某1交通事故人身伤害索赔过程中，采用上述手段，骗取渤海财产保险股份有限公司上海分公司理赔款金额共计人民币110,409.44元。二、诈骗罪犯罪事实2017年9月至2019年3月，被告人丁某2按刘秋军授意，在医院搭识交通事故伤者高某某，许诺为其代理交通事故人身伤害索赔能获得更多赔偿款，与伤者订立代理索赔协议，后通过刘秋军与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由律师依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取上海浦东新区南汇公共交通有限公司支付高于其应当支付的赔偿款共计人民币250,384元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了相关司法鉴定意见书，相关民事判决书、和解协议、情况说明、代管款处理通知、退代管款凭证，情况说明、相关网上银行电子回执，交易明细等书证，证人证言、辨认笔录，上海市司法鉴定专家委员会专家咨询意见书，相关会计鉴定意见书，扣押决定书、扣押清单及扣押笔录，抓获经过，被告人丁某2的供述及户籍户籍资料等证据。div>公诉机关认为被告人丁某2以非法占有为目的，伙同他人对发生的保险事故夸大损失程度骗取保险金，进行保险诈骗活动，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪；被告人丁某2以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人丁某2在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人丁某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人丁某2自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人丁某2系坦白，可以从轻处罚，建议对被告人丁某2判处四年二个月以上五年二个月以下有期徒刑，并处罚金。提请依法审判。被告人丁某2对公诉机关指控的事实及罪名无异议，同时认为其认罪认罚，希望对其从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，同时认为除公诉机关认定的被告人丁某2系从犯、坦白、认罪认罚等犯罪情节外，被告人丁某2还积极退赃，系初犯、偶犯，希望对其判处四年以下有期徒刑。并提交了相关退赔凭证。经审理查明：一、保险诈骗事实2012年至2019年3月，刘秋军等人在医院等场所搭识交通事故伤者，许诺为伤者代理交通事故人身伤害索赔能获得更多保险金或赔偿款，与伤者订立口头或书面代理索赔协议，并与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由律师钱春、陈建华等人依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取中国人民财产保险股份有限公司等保险公司支付高于其应当支付的事故理赔款。2017年12月至2019年3月，被告人丁某2按刘秋军授意，在医院搭识交通事故伤者罗某1，在与王美华共同代理罗某1交通事故人身伤害索赔过程中，采用上述手段，骗取渤海财产保险股份有限公司上海分公司理赔款金额共计人民币110,409.44元。二、诈骗事实2017年9月至2019年3月，被告人丁某2按刘秋军授意，在医院搭识交通事故伤者高某某，许诺为其代理交通事故人身伤害索赔能获得更多赔偿款，与伤者订立代理索赔协议，后通过刘秋军与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由律师依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取上海浦东新区南汇公共交通有限公司支付高于其应当支付的赔偿款共计人民币250,384元。2019年3月28日，被告人丁某2被公安人员抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人丁某2退赔违法所得人民币1万元。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、同案关系人刘秋军的供述及辨认笔录，证实在为伤者办理交通事故理赔时，我会疏通关系让鉴定人对伤者的伤残等级做高，从而获取更高的赔偿金，为我介绍客源的业务员有丁某2、吴晓华、王美华等人。2、同案关系人吴晓华的供述及辨认笔录，证实我们黄牛团伙的老板是刘秋军，我们拉来的客户由他去安排做伤残鉴定及后续理赔诉讼。团伙里有丁某2、李春梅、顾东芳、凌玲等人。我们拉到伤者后，会和伤者谈好分成并签订协议，我们会安排伤者做伤残鉴定，伤残鉴定报告存在夸大、虚高、甚至作假的成分，最后我们帮伤者代理赔偿诉讼，伤者得到的伤残理赔金要高于其实际伤情应得的钱，我们也从伤残理赔金里分成。3、同案关系人王美华的供述，证实我听说帮助伤者进行交通事故理赔能赚到钱，凌玲就介绍我认识刘秋军，之后我在浦东医院寻找交通事故受伤的人员，伤者同意后我们会通知刘秋军到医院，和伤者谈赔偿款的分成比例，接下来由刘秋军操办鉴定人员和律师。我记得有一名叫罗某1的伤者，这人是我和丁某2在浦东医院碰到的，后来通过刘秋军操作评到伤残十级，最后刘秋军给了我和丁某2各1万元。4、证人罗某1的证言，证实2017年12月29日9时许，我驾驶电动车与出租车发生碰撞，我受伤到浦东医院就诊，经拍片检查是左膝、右肩受伤，经核磁共振检查左膝半月板损伤。在就诊时有一群黄牛主动帮忙取片子，后来王美华和我聊起来，说由他们帮助理赔，我选择4万元买断这件事，后王美华带我到她们公司做伤残鉴定，后来王美华给了我约定的赔偿款。5、上海扬欣健康管理咨询有限公司司法鉴定所司法鉴定意见书，证实2018年5月该司法鉴定所出具的鉴定意见为：罗某1致左膝内侧副韧带损伤；左膝内、外半月板损伤；左股骨外侧髁、髌骨骨挫伤；左膝髌上囊、关节腔积液；左膝创伤性关节炎，该损伤评定为XXX伤残。6、证人高某某的证言及辨认笔录，证实2017年9月11日我乘坐的公交车急刹车时我摔倒后至浦东医院和第六人民医院临港分院治疗，我保守治疗，没有开刀。在浦东医院时丁某2说可以代理我交通事故理赔，说找人帮我做鉴定，找律师打官司，后来丁某2带了个男的到我家里，说是丁某2的老板刘秋军，说如果让他代理可以帮我做出XXX伤残，可以帮我从农村户口户口做成城镇居民，可以多赔点钱，我跟他说左腿曾经做过骨折手术，他说没关系。后来丁某2来接我做鉴定，到惠南镇一居民小区，有个大概五十多岁的男子给我做的鉴定，捏了捏膝盖，拍了照片，让我下蹲等，后来说是XXX伤残。2019年4月10日我拿到钱了。7、证人赵某某的证言，证实我是上海市浦东新区南汇公共交通有限公司车队安全队长，2017年9月11日我公司沪B9XX**公交车紧急刹车，致高某某乘客摔伤，经浦东医院就医，拍片诊断为左膝盖骨折，医生建议手术治疗，但高某某本人选择保守治疗，就回家修养了。2018年12月我司收到传票，诉讼材料显示高某某XXX伤残，我司认为过高要求重新鉴定，但没被采纳，法院判决我公司赔偿高某某263,385.40元。8、上海鋆道健康管理咨询有限公司司法鉴定所法医临床司法鉴定意见书，证实2018年1月该司法鉴定所出具鉴定意见为：高某某因交通事故导致胸部及左膝部外伤，左侧胫骨平台骨折，左膝髌骨骨折，左膝后交叉韧带撕裂伤，左膝内、外侧半月板撕裂伤，左膝关节髌上囊及关节腔内积液，左膝关节周围软组织肿胀，左侧第2、5、6肋骨骨折；左膝损伤经外支具固定治疗，目前遗留的左膝关节活动功能丧失及日常生活有关的活动能力中度受限综合评定为XXX伤残。9、上海市浦东新区人民法院提供的民事判决书、和解协议、情况说明、代管款处理通知、退代管款凭证，相关情况说明、提供的中国建设银行网上银行电子回执，中国农业银行股份有限公司上海联洋支行提供的交易明细、相关证明等书证，证实交通事故经本院判决，相关单位已赔付的情况及正常的赔偿金额。10、扣押清单、扣押笔录、扣押决定书，证实公安机关从被告人丁某2处扣押作案工具移动电话一部。11、抓获经过，证实本案的案发及被告人丁某2的到案情况。12、上海复兴明方会计师事务所出具的《关于刘秋军、钱春等人涉嫌保险诈骗案的会计鉴定意见书》，证实涉案金额情况。13、被告人丁某2的供述，证实我从2016年始在浦东医院门诊大厅找伤者，然后问对方是否发生工伤和交通事故，我将伤者的病历诊断报告等发给老板刘秋军看，我会跟伤者说我们可以通过疏通关系帮他做到更高的伤残等级，从而获取更多的保险理赔金，我们作为代理要收取一定提成。我会带对方到我公司和对方签订协议，通知他到公司来验伤，伤残报告出来后，老板会找律师为病人代理诉讼，等赔偿金到账后，我们陪伤者到银行领出现金，然后将提成交给老板，老板按照获利多少再返给我们劳务费。14、被告丁某2的户籍户籍资料。div>对涉案两名伤者罗某1和高某某的伤势情况，本院结合在案证据，综合评判如下：上海市司法鉴定专家委员会的专家咨询意见书认为1、罗某12017年12月29日因交通事故致左股骨下端外侧、胫骨上端骨挫伤，经保守治疗。该原发性损伤较轻，不足以导致左膝关节活动功能丧失25%以上，原鉴定意见评定XXX伤残依据不足，不构成伤残。结合罗某1当时的年龄、病情及其目前的身体恢复状况等因素，本院综合考虑后认为罗某1的伤势不构成原鉴定意见认定的伤残等级。2、高某某2017年9月11日因交通事故致左膝部外伤等，未经手术治疗，根据公安机关测量的近期活动度照片，左膝关节功能丧失未达25%，且左髌骨骨折较轻，未经手术治疗，不构成伤残，其左胫骨平台为陈旧性骨折，原鉴定意见认定XXX伤残错误。结合高某某当时的年龄、病情及其目前的身体恢复状况等因素，本院综合考虑后认为高某某的伤势不构成原鉴定意见认定的伤残等级。本院认为，被告人丁某2以非法占有为目的，伙同他人对发生的保险事故夸大损失程度骗取保险金，进行保险诈骗活动，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪；被告人丁某2以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人丁某2在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人丁某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人丁某2自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人丁某2系坦白，可以从轻处罚；退赔了部分违法所得，量刑时酌情考虑；综上，对被告人丁某2减轻处罚。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(二)项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁某2犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币六千元，决定执行有期徒刑三年六个月，罚金人民币二万六千元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月28日起至2022年9月27日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、扣押在案的作案工具，予以没收；退赔在案的违法所得发还被害单位，尚未退赔的违法所得，予以追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  黄 娴人民陪审员  林 蔚二〇二〇年十月二十二日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。