河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1002刑初26号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人王广青（曾用名：验款），男，1990年6月9日出生，汉族，高中毕业，无固定职业，住安徽省太和县，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息于2019年4月29日被许昌市公安局魏都分局上网追逃；同日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，于2019年6月5日被合肥市公安局蜀山分局取保候审，同日被安徽省合肥市公安局蜀山琥珀派出所抓获，临时羁押于合肥市看守所。于2019年6月6日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留并带回许昌市羁押于许昌市看守所，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪2019年7月11日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2019年7月12日被许昌市公安局魏都分局逮捕。指定辩护人赵豪，河南汉风律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检二部刑诉（2020）2号起诉书指控被告人王广青犯收买、非法提供信用卡信息罪，妨害信用卡管理罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员于艳彩出庭支持公诉。被告人王广青及其辩护人赵豪均到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察指控：2018年12月份以来，被告人王广青为获取非法经济利益通过手机微信在河南许昌、郑州、安徽合肥等地方联系购买整套的企业对公账户资料(一整套对公账户资料包括企业营业执照开户许可证、单位结算银行卡、U盾、手机卡、印章等)，并在明知这些账户有可能用于境外赌博、电信诈骗、洗钱等非法活动的情况下进行贩卖，从中获利。2019年春节过年后，王广青通过联系杨明收买对公账户信息资料并欲出售给他人，从中获利。2019年3、4月份，杨明、刘伟、刘俊龙(三人均另案处理)等人带领客户或用自己的身份信息在郑州市和许昌市办理了多套企业对公账户等资料，王广青在许昌向杨明等人先期支付了部分收买对公账户的费用。2019年4月15日，王广青在许昌市亿隆快捷宾馆房间内，通过快递将其收买的杨明等人在许昌办理的其中4套企业对公账户信息资料，邮寄回安徽合肥王广青的临时住处。2019年4月28日，安徽省合肥市公安局蜀山分局民警依法对合肥市蜀山区望江西路华府骏苑左邻右舍酒店王广青临时所住房间搜査时，现场查获王广青从杨明等人处收买的5套企业对公账户资料，另搜出王广青在合肥收买的18套整套待售的对公账户资料(经查询，其中1套对公账户为无效账户)、王广青替他人代收的5套整套待售的对公账户资料以及30张他人身份办理的银行卡(经查询，其中9张为无效卡)等物品。被告人王广青辩称：1、我介绍杨明在许昌办理过对公账户资料，他们走后我把杨明在许昌办的对公账户资料寄到合肥，我给杨明的钱是他借我的钱；2、在我住处搜出的银行卡，我不知道是否构成犯罪。其辩护人所提辩护意见是：1、对指控被告人收买、非法提供信用卡信息罪的数量有异议，2019年4月19日询问顺丰快递员的笔录和提供的证据合法性有异议，公安机关在获取该份证据时，没有依据法律规定出具相关的批准文件或相关文书；2、侦查机关在合肥王广青的临时住处没有搜查到许昌坤吉商贸有限公司、许昌雄韬建筑劳务有限公司、许昌语诺电子科技有限公司的企业账户信息，没有被告人的详细供述；3、指控被告人王广青替他人代收的5套账户资料，因为代收并非收买，不能成立犯罪；4、对指控被告人犯妨害信用卡管理罪的罪名及事实无异议；被告人系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，构成坦白，可从轻处罚。经审理查明：2018年12月份以来，被告人王广青为获取非法经济利益通过手机微信在河南许昌、郑州、安徽合肥等地方联系购买整套的企业对公账户资料(一整套对公账户资料包括企业营业执照开户许可证、单位结算银行卡、U盾、手机卡、印章等)，并在明知这些账户有可能用于境外赌博、电信诈骗、洗钱等非法活动的情况下进行贩卖，从中获利。2019年春节过年后，王广青通过联系杨明收买对公账户信息资料并欲出售给他人，从中获利。2019年3、4月份，杨明、刘伟、刘俊龙(三人均另案处理)等人带领客户或用自己的身份信息在郑州市和许昌市办理了多套企业对公账户等资料，王广青在许昌向杨明等人先期支付了部分收买对公账户的费用。2019年4月15日，王广青在许昌市亿隆快捷宾馆房间内，通过快递将其收买的杨明等人在许昌办理的其中4套企业对公账户信息资料(分别为许昌坤坤网络科技有限公司、许昌坤吉商贸有限公司、许昌雄韬建筑劳务有限公司、许昌语诺电子科技有限公司)邮寄回安徽合肥王广青的临时住处。2019年4月28日，安徽省合肥市公安局蜀山分局民警依法对合肥市蜀山区望江西路华府骏苑左邻右舍酒店王广青临时所住房间搜査时，现场查获王广青从杨明等人处收买的5套企业对公账户资料(分别为许昌坤坤网络科技有限公司、许昌达仁网络科技有限公司、许昌动邦电子科技有限公司、许昌赫泰建筑劳务有限公司、河南清绕商贸有限公司等五个公司整套对公账户资料)，另搜出王广青在合肥收买的18套整套待售的对公账户资料(经查询，其中1套对公账户为无效账户，其余账户分别为合肥喻家商贸有限公司、合肥市蜀山区世浪书店、合肥呈之储商贸有限公司、合肥亚源达五金机电有限公司、合肥市蜀山区秀海文具店、合肥市琼宜装饰有限公司、合肥利普建材有限公司、合肥洁康网络科技有限公司、合肥亮星商贸有限公司、合肥多源装饰有限公司、合肥风喻电子科技有限公司、合肥光喻网络科技有限公司、合肥市包河区勇锋百货商行、安徽洛登建筑装饰有限公司、合肥微淘装饰有限公司、合肥市油菜花广告有限公司、合肥芳轩网络科技有限公司等17个公司的整套对公账户信息资料)、王广青替他人代收的5套整套待售的对公账户资料(分别为泰安高新区北集坡伟裕家用电器店、泰安高新区北集坡聚全家用电器店、苏州姑苏区比格棒化妆品店、苏州姑苏区沛参特服装店、青岛黄岛区冷荣亨门窗店等五个企业对公账户信息资料)以及30张他人身份办理的银行卡(经查询，其中9张为无效卡)等物品。以上犯罪事实，有被告人王广青的供述，能够证实其通过微信群买卖银行卡和整套企业对公账户资料的事实；同案人杨明、刘俊龙、刘伟等人的供述，证明其办理的对公账户资料交给王广清的事实；证人孙江涛、葛某、王存款等人的证言，证实帮王广青发快递，知道王广青找人办账户资料再卖给别人的情况；搜查笔录及视频；辨认笔录；受案登记表、立案决定书；接受证据清单；对公账户资料及拍照；扣押清单；涉案对公账户明细表；银行卡及U盾、手机卡等明细表；协助查询财产通知书；银行交易明细；新疆和田垦区公安局刑侦大队出具的调取资料说明；许昌市公安局魏都分局出具的情况说明；许昌市公安局刑事科学技术研究所出具的鉴定文书；抓获经过；合肥市看守所出具的羁押证明；被告人王广青的户籍证明等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人王广青收买、非法提供企业对公账户信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人王广青非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。魏都区人民检察院指控被告人王广青犯收买、非法提供信用卡信息罪，妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王广青一人犯数罪，应数罪并罚。被告人王广青辩称其把杨明在许昌办的对公账户资料寄到合肥，给杨明的钱是借给杨明的辩解意见，经查，被告人王广青的供述、同案人刘伟、刘俊龙的供述均证明被告人王广青买卖对公账户资料的事实，其辩解意见与事实不符，本院不予采纳；其辩护人关于对指控被告人王广青收买、非法提供信用卡信息罪的数量有异议，对2019年4月19日询问顺丰快递员的笔录和提供的证据合法性有异议，公安机关在获取该份证据时，没有依据法律规定出具相关的批准文件或相关文书，邮寄的其中三套企业账户资料证据不足，不能成立的辩解意见。经查，经营快递业务的企业对寄件人邮寄快件有检查验视的义务，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告，故侦查机关对顺丰快递员的询问笔录及获取的证据材料不违反法律规定，对辩护人的辩护意见，本院不予采纳；其辩护人关于指控被告人王广青替他人代收的5套账户资料，并非收买，不能成立犯罪的辩护意见。经查，被告人王广青2020年1月2日的供述，证实该5套账户资料是其找人办的，还没来得及卖出去，故其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，对其辩护意见，本院不予采纳；其辩护人关于被告人王广青系初犯、偶犯的辩护意见与案件查明事实相符，予以采纳；其辩护人关于被告人王广青到案后如实供述自己的罪行，构成坦白的辩护意见。经查，王广青未如实供述的罪行，不构成坦白，对其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王广青犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2023年10月28日止）。二、随案移送的对公账户信息资料28套、银行卡30张、苹果手机1部、三星手机1部、OTOT手机1部、账本2本，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华审 判 员  邢 博人民陪审员  杨永申二〇二〇年三月十日书 记 员  田耀文