河南省项城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1681刑初713号公诉机关项城市人民检察院。被告人孟某甲，男，1962年9月15日出生，汉族，高中文化，住项城市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年9月21日被项城市公安局刑事拘留。2019年9月29日被逮捕。辩护人韩文成，河南豫东律师事务所律师。项城市人民检察院以项检二部刑诉（2019）286号起诉书，指控被告人孟某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，项城市人民检察院检察员靳学习、李翔出庭支持公诉，被告人孟某甲及其辩护人韩文成到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至2015年间，原项城市锦辉投资担保公司(2013年12月27日变更为周口市经济开发区锦辉担保有限公司）法定代表人王某2（已判刑）及其工作人员孟某甲、张某2（已判刑）等人以高息为诱惑，与杨某、张某1等项城市44人签订65份《借款合同》，共非法吸收资金32610000.00元，其中已归还项城市郜某、李某3等7名投资人本金1700000.00元；崔某等38名投资人共计收到锦辉公司汇款603笔，金额16074266.00元；投资人赵某1通过诉讼执行程序得款37万元；被告人孟某甲将郑州市二马路“七天”连锁酒店以600万元作价给张某5等7名投资人。举出了被告人孟某甲的供述和辩解；证人杨某、王某1、张某1等人证言；书证户籍证明、借款合同、银行交易记录；会计鉴定意见；现场勘验笔录等证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人孟某甲的刑事责任。被告人孟某甲对检察院起诉书指控的犯罪事实没有异议。辩护人的辩护意见是：一、被告人系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；二、被告人具有自首情节，可以从轻、减轻处罚；三、被告人没有分得、挥霍吸储资金，没有利用吸储资金为自己谋私利；四、被告人认罪认罚、悔罪深刻；五、被告人系初犯、偶犯，无前科。请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2012年至2015年间，原项城市锦辉投资担保公司(2013年12月27日变更为周口市经济开发区锦辉担保有限公司）法定代表人王某2（已判刑）及其工作人员孟某甲、张某2（已判刑）等人以高息为诱惑，与杨某、张某1等项城市44人签订65份《借款合同》，共非法吸收资金32610000.00元，其中已归还项城市郜某、李某3等7名投资人本金1700000.00元；崔某等38名投资人共计收到锦辉公司汇款603笔，金额16074266.00元；投资人赵某1通过诉讼执行程序得款37万元；被告人孟某甲将郑州市二马路“七天”连锁酒店以600万元作价给张某5等7名投资人。上述事实，有公诉机关当庭提供以下证据证明：1、被告人孟某甲的供述和辩解：2013年上半年，我在郑州市和项城市的王洪中见面，他给我介绍说，他朋友王某2在项城市开了一家投资担保公司，是项城市唯一的一家能和银行合作的，经过省工信厅批准的正规公司，让我到公司帮忙，后来王某2、我和王洪中一起见面，王某2给我说一个月给我拿5000元的操心费。说了以后我就去公司帮忙了，也不是每天都去，到那王某2安排啥事我就干啥事，没有具体业务，主要就是协调项城信用社的关系，开展公司的银保业务。我去之前公司已经开始吸收民间存款了，我去了之后公司也在做。王某2在公司开会讲的吸收存款不能超过2分，定利率要经过王某2批准，向外放款利率一般是3分到4分之间。我没有介绍、宣传过公司存款业务。存款户都是自己到公司存钱，把钱存到张某2帐上。因为资金是流动的，张某2帐上的这些钱是公司的人介绍借给别人，有公司内部的人，有找上门来借钱的，借出去钱都得经老板王某2同意,现在外面的欠帐本金931.5万元。王某2只是口头上说利润分成三七开或对半分成，但没由形成文字材料，至今我也没得到什么好处。客户的存款都是王某2管理的。王某2前期从公司拿走的有931.5万元，至今没有还，其他的不知道，公司用集资款于2014年在郑州市红专路投资了一家七天连锁酒店，大约投资1200万，赚的钱都回到公司账上了，大约赚了几百万，最后王某2欠人家的钱，王某2把这家酒店用于顶账了，最后顶账给公司的欠款户张某5、李某1、胡某2等七人的存款了，顶了1200万元，酒店的手续也过户给张某5了，我对公司将酒店作价600万元没有意见。2、证人张某2证言：2011年我在锦辉担保公司应聘的是文员，2012年5月份开始干出纳工作，我并不是专业会计，一直干到2015年8月份该公司关门。公司法人是王某2，设有两个部门，民保部负责人是孟某甲，2013年7、8月份，主要以民保部为主。王某3是王某2的侄子，王某2安排他干啥他干啥，没有他的具体任务，王某3在银保部工作，民保业务没有见他参与，我不知道王某2的工资待遇，借款合同上的借款人是王某2的侄子王某3和王某2的妻子聂新梅，这是王某2和孟某甲商量的，公司借到款以后王某3和聂新梅无权支配，开始是王某2负责支配，后来是孟某甲负责支配。公司在民间借贷这块没有宣传，有些投资户是自己去咨询的，也有些是慕名去的，是慕孟某甲的名去的，他原是农行行长，当时大家对他比较相信。往哪里打钱，在2012年民保部刚成立的时候是王某2安排我，大概从2013年7、8月份的时候一直到2015年都是孟某甲安排我转的钱。客户存入的钱是王某2和孟某甲安排我，开始他们两个会给我签资金动用审批单，由王某2或者孟某甲签字，我就可以给客户转出去了，到后来大概是2013年底，由于王某2借出去的钱没有转回来，孟某甲就安排我，没有他的允许不准再往外转钱了，就是王某2安排，也得孟某甲同意后，钱我才能转。3、证人王某3的证言：2009年我在项城市做铝合金生意，我叔王某2说用我的身份证，当时他也没有说干啥，等他注册好项城市锦辉投资担保公司以后，他让我去公司帮忙，当时公司没有开展什么业务，我在公司打扫卫生，一个月900元钱。后来公司和项城市农村信用社合作做银保业务，为个人贷款提供担保业务，公司又招了张新华、胡宇帆、张某2，我给他们当司机，一个月公司给我1900元。我除了工资收入，啥也没有。到2012年，项城市信用社和我们公司不合作了，项城市的孟某甲过去开始开展放款业务，这项业务我没有参与。我都是在公司银保部会计种美勤那领工资，民保部的工资都是夏行长发的，我没有从他那里领过，我从民保部借过5万元钱，三个月后归还了。我没有在锦辉公司拿过好处费，也没有参与过公司的民间存贷款业务。4、证人王某2证言：项城市锦辉投资担保有限公司和周口锦辉投资担保有限公司，两个公司都是我的法人，2013年我把项城市锦辉投资担保有限公司注销后，在周口注册的周口锦辉投资担保有限公司。到2011年，我们公司开展了民间借款担保业务，简称民保业务，参与人有我、孟某甲、张某2、夏某、田孝领，王某3没有参与民保业务，由项城市原农行行长孟某甲负责具体办理的，我没有具体参加办理业务，但担保是以我的项城市锦辉投资担保有限公司名义担保的，我和孟某甲的口头协议是他个人得担保费的百分之三十五，公司得百分之六十五，当时也没有给他签订书面协议，大约的日期是2011年开始的，到2014年结束的。公司的客户我听孟某甲说：这些出借人大部分都是孟某甲的朋友介绍的，直到现在我也不知道钱都投向哪了，这些钱借到后由孟某甲负责支配的。我听孟某甲说：有部分资金投向了郑州市二马路和红专路上的两个七天连锁酒店了，用于酒店的装修了。公司提供担保的借款合同上的借款人有王某3、孟某甲、张某2和聂新梅。客户的借款手续上孟某甲只是借用王某3的名字和身份，王某3没有参与业务，钱借到后由孟某甲负责支配，我听孟某甲说部分资金投向了郑州二马路和红专路上的两个七天连锁酒店，用于酒店的装修了。借款目的是低利率借回来，高利率放出去，赚利差作为担保费用。5、证人夏某证言：2012年的一天，孟某甲给我打电话，让我去项城市锦辉担保投资公司帮忙。我只负责记帐，具体谁安排支配的，支配给谁我不知道，只是支配了后，张某2给我个条，我记帐，有时她汇总几天报给我一次。借出去的钱利率不一样，有时王某2安排、有时孟某甲安排我算利息，公司员工工资是老板王某2发的。借出去钱的利息一部分用于支付借款户的利息，一部分用于公司日常开支，其他的我不知道。6、证人朱某证言：2014年11月份，孟某甲给我说，他在项城市锦辉投资担保公司当经理，公司办有营业执照，可以存钱，利息较高，比较安全，让我存钱。并说如果朋友有钱也可以存。2014年12月份，我给朋友张某3、王某4说了之后，后来听说他二人在锦辉公司投了钱。我只知道孟某甲在公司当经理，其他工作人员我不清楚。后来听说张某3存25万元，王某4存18万元。7、证人林某证言：朱文顶、韩月兰、霍素玲的钱，还有我的钱，都是通过我的手借给孟某甲的，经我的手共借给孟某甲一百三十万。我认为钱借给孟某甲了，应该是孟某甲给我出手续，但借款合同上的借款人是王某3，我问孟某甲咋回事，他给我说担保程序就是这样的，并向我承诺到期了他还给我。8、证人赵某1证言：我通过我岳父邓同亮了解到孟某甲和别人办了个投资担保公司。孟某甲当时给我说，利息按二分算，他把公司的借款合同样本拿给我看看，我看合同上没有他本人的签名，我不同意。我要求借款合同上要有他本人的签名，借据他本人打，我把钱打到他个人的账号上。后来我往孟某甲卡上打了410万元。后来他们不再支付我利息后，我就找孟某甲要本金和利息。后来我找到孟某甲，当时王某2也在场，他们说公司出现点问题，他们会想办法还我本金和利息的。9、证人郑某1证言：主要证实了孟某甲利用其身份证和其一起办理了一张中国银行的银联卡，交给了孟某甲使用。2015年底或2016年初，一个姓高的给他打电话说把钱存到他卡上了，郑某1就问孟某甲咋回事，孟某甲说这个人在周口农行工作，想把自己的钱存到锦辉公司吃高息，直接汇给锦辉公司不方便，钱已转到锦辉公司了。10、证人王某5证言：证实王某2及其儿子曾于2014年5月至2015年2月期间，经营郑州红专路与经一路口七天连锁酒店的事实，听王某2说，他在七天连锁酒店投了有700万元。11、证人王某6证言：2014年5月，我当时做建筑生意急于用钱，我听孟某甲说他有个担保公司可以用钱，那天我带着房产证到项城市豪景花园小区西边的锦辉投资担保公司，当时公司里有孟某甲、张某2，还有一个女的50多岁，孟某甲给我说你想用钱你找田孝领。第二天田孝领打电话让我过去，我到那以后见一个50多岁的男的在办公室，孟某甲给我介绍说这是俺老总王某2。随后田孝领给我办贷款手续，那个50多岁的女的也帮助办理。随后田孝领安排张某2和我一起去豪景门口的信用社办理转账。12、证人郑某2证言：孟某甲认识我丈夫张辉，他对张辉说钱放在他那比银行利息高些，资金安全，又因为他从事银行工作多年，所以对他比较放心，就把钱放在他那了。我不认识王某2和王某3，只认识孟某甲。我在锦辉担保公司存过两笔钱，一笔二十五万，一笔六万元。我一直给孟某甲要，孟某甲开始回复说等等，放心钱一定会给。最后不接电话、不回短信，联系不上。13、证人张某1证言：我看到办公室营业执照法定代表人是王某2，我问王某2是谁，孟某甲说用的是王某2的手续，项城市担保公司是他自己干的，与王某2没有关系，存款利息二分，如果有问题他提前和我说，一点风险也没有，让我放心，有问题他负责，我听之后，相信了。2014年7月，我往孟某甲给我提供的张某2邮政储蓄卡上汇40万元，借款人是王某3。孟某甲说是他自己干的，单独核算，和周口市经济开发区锦辉担保公司没有关系，出纳会计是张某2、夏某。14、证人熊某证言：证实听朋友推荐后，往锦辉公司存款十二万元的事实。合同借款人是王某3。15、证人范某证言：证实2014年孟毛给其闺女范俊杰说：他在项城办的有个锦辉担保公司，钱放他那利息高，还安全，啥时用啥时给，我在那存了十一万元。16、证人赵某2证言：证实他在锦辉存款四十万，要回来三十万，还有十万没要回来，是张某2向他女儿赵丽介绍的。17、证人张某4证言：我和孟某甲是朋友关系。我知道孟某甲干的有个担保公司，他说存钱比较安全，我就把我侄女张雅杰的八十万存在那了。借款合同上的借款人是王某3。孟某甲给我说：他干担保公司有自主经营权，王某2不干涉，我才把钱转给他。18、证人马某1证言：听朋友李海涛介绍，往锦辉公司存款三十万元，一共得到一万多的利息，后来打孟某甲电话不接，找他的人不见面。19、证人胡某1证言：证实往锦辉公司存款二十万元的情况。20、证人田某1证言：证实往锦辉公司存款六十九万的事实。21、证人张某3证言：证实经朋友介绍往锦辉公司存款25万元的事实。22、证人王某4证言：孟毛给我承诺的可好，让我情放心了，放那保证安全，中午孟毛请客在徐大成烧鸡店吃的饭，吃饭时还让我给他介绍点客户，有亲戚朋友的钱情往这放了，随后我先后分三次转给张某218万元。23、证人王某1证言：我来报案，王某2、孟某甲、张某2在项城非法吸收公众存款。我往张某2帐号上共存款105万元，到目前还有95万元没取出来，其中有我妹妹的40万元。我存钱是通过孟某甲介绍的，孟某甲指定张某2办理的。24、证人马某2证言：与证人王某1证言基本一致25、证人杨某证言：证实往锦辉公司存款22万元。26、证人崔某证言：本人往郑某1卡上打170万元，问孟某甲，孟某甲说把钱放在锦辉公司了。该证言与证人郑某1证言相互印证。27、证人田某2证言：证实往锦辉公司存款22万元28、证人韩某1证言：证实2014年通过孟某甲从锦辉公司借款100万元，后来归还60万元。29、证人何某证言：证实其丈夫王志远从项城市锦辉担保公司借款未还，具体多少数额不清楚。30、证人高某1证言及郑州琦雅化妆品有限公司股份合作协议、银行流水：证实王志远、高某1、孟某甲三人投资郑州琦雅化妆品有限公司，王志远向项城市锦辉担保公司借款未还，具体多少数额不清楚。31、证人文某证言：证实其母亲刘淑云从项城市锦辉担保公司借款10万元，本金已归还，利息未还。32、证人陈某证言：证实其从项城市锦辉担保公司借款100万元。33、证人韩某2证言及书证：证实丛碧酒店老板苏光一从项城市锦辉担保公司借款200万元，归还一部分。34、证人黄某、张某5、李某1、张某6、胡某2、付某、邹某、张某7的证言：证明张某5、李某1、张某6、胡某2、付某、邹某、张某7共在项城市锦辉公司投资1210万元，2015年郑州市二马路七天酒店从黄某、孟某甲名下过户给张某5、张某7。35、证人邝琳、李某2、冯某、胡某3、高某2、张某6、胡某2、张某5、李某1、张某7、付某、徐某1、徐某2、李某3、高某3、郜某的证言：证实上述人员在项城市锦辉公司投资的情况。36、鉴定意见：(1)河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书【2017】023号：经鉴定，周口市经济开发区锦辉投资担保有限公司与项城市23人签订借款合同32份，投资金额11050000元，已归还本金12OOOOO元，仍欠项城市23名投资人本金9850000元。(2)河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书【2018】008号：经鉴定，周口市经济开发区锦辉投资担保有限公司与项城市56人签订借款合同80份，金额共计36230000.00元，已归还项城市9名投资人本金1820000.00元，仍欠项城市投资人本金34410000.00元。(3)河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书【2019】020号：经鉴定，共有38名集资人员收到了张某2银行卡的汇款，此38名集资人员共计收到汇款603笔，金额16074266.00元。37、现场勘查笔录：证明了项城市锦辉投资担保公司的现场方位图。38、户籍证明、证明：主要证明被告人孟某甲的基本情况、已达到完全刑事责任年龄，孟某甲无违法犯罪记录。39、到案经过：被告人孟某甲于2019年9月21日9时到项城市公安局主动投案。40、项城市锦辉投资担保公司（周口市经济开发区锦辉投资担保有限公司）工商注册信息、税务登记证、组织机构代码证、公司登记注册档案：证明周口市经济开发区锦辉投资担保有限公司系项城市锦辉投资担保有限公司变更而来。法定代表人王某2。经营范围有贷款担保、项目融资担保等。41、借款合同：程己聪等56名签订80份借款合同，其中有孟某甲的签字。42、项城市锦辉投资担保公司股东会议记录：证明股东会议上有王某3签名。43、张某2提供的资金动用审批单及银行转帐凭证：上面有很多王某2及孟某甲的签字。44、项城市锦辉投资担保公司应收账款清单、统计表、工资表、奖金表、报销单：证明该公司由王某2管理、负责。45、项城市锦辉投资担保公司流水账、张某2银行卡明细、夏某记录的收支流水账：证明该公司日常运营情况。46、项城市人民法院刑事判决书：证明王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。47、河南新亚捷企业管理咨询有限公司营业执照、张某5等七人书写的关于郑州市二马路七天酒店情况的说明：证明郑州市二马路七天酒店已于2015年3月由黄某、孟某甲转让至张某5、张某7名下，并归张某5等七人所有。48、项城市人民法院民事判决书、执行裁定书：证明被执行人孟某甲名下位于郑州市郑东新区CBD商务内环2号楼13层1306号房产作价2417944元，交付执行人张某1抵偿被执行人应偿付的本金、利息、诉讼费、保全费、评估费等共计1587323元，超出执行标的部分830125元由申请执行人交付法院扣除执行费后退还被执行人孟某甲。49、项城市人民法院判决书、执行裁定书、执行款领取申请表：证明赵某1划拨并领取被执行人孟某甲执行款37万元。以上证据均经庭审质证，确实充分，予以确认。本院认为，被告人孟某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。本案属共同犯罪。被告人孟某甲能主动到公安机关投案，如实交待自己的犯罪事实，系自首，可以从轻、减轻处罚。辩护人辩称被告人系从犯的意见，没有证据证明，不予采纳；辩称被告人具有自首情节，无前科的辩护意见有证据证明，予以采纳。违法所得应予追缴。本案经本院审判委员会研究决定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人孟某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2021年3月20日止）二、违法所得予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  解普刚审判员  张东华审判员  刘 辉二〇二〇年三月二十六日书记员  王亚丽