上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5370号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人许轶超，男，1985年4月30日生，汉族，户籍地上海市虹口区，暂住上海市宝山区。辩护人白耀华，北京德和恒(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4057号起诉书指控被告人许轶超犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉，被告人许轶超及其辩护人白耀华到庭参加诉讼。因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，致使案件在较长的时间内无法继续审理，本院于2020年1月22日裁定中止审理。后于2020年4月15日裁定恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年9月至2018年7月间，上海浦东金银猫金融服务有限公司(以下简称“金银猫公司”)实际控制人徐某1、张某某(另案处理)等人，通过网络、媒体等方式公开宣传，承诺6%-11%的年化收益率并保本付息,吸引社会不特定公众投资“金银猫”网络理财平台。2017年7月，被告人许轶超入职金银猫公司工作，担任票据研究员，负责研究公司网贷整改备案、合规化等工作。2018年2月至案发，被告人许轶超担任公司副总经理，全面负责公司运营、技术、产品等部门工作的开展、协调与决策。经上海公信会计事务所审计，2017年7月1日至2018年7月17日许轶超任职期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计8,851,289,013.76元，涉及36,764人。其中，许轶超本人出资(认购)金额为151，401.00元。2018年1月1日至2018年7月17日许轶超担任副总经理期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计4,820,054,214.38元，涉及26,063人。被告人许轶超在2017年8月10日至2018年7月10日期间，共计收到工资佣金475,985.05元。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人许轶超，并宣读和出示了集资参与人陈述、证人证言、扣押决定书、扣押清单、担保借款协议、委托协议、借款协议、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人许轶超作为金银猫公司的直接负责的主管人员，违反法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任。被告人许轶超系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法审判。被告人许轶超及其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。其辩护人同时提出被告人许轶超系自首，其任副经理职务时间较短，主要职务是对公司业务进行合规整改，并无较大实权，且金银猫公司相关理财产品均系其入职前设计，其主观恶性较小，并愿意退赔违法所得，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，金银猫公司实际控制人徐某1、张某某(另案处理)等人于2013年9月至2018年7月间，通过网络、媒体等方式公开宣传，承诺6%-11%的年化收益率并保本付息,吸引社会不特定公众投资“金银猫”网络理财平台。2017年7月，被告人许轶超入职金银猫公司工作，担任票据研究员，负责研究公司网贷整改备案、合规化等工作。2018年2月至案发，被告人许轶超担任公司副总经理，全面负责公司运营、技术、产品等部门工作的开展、协调与决策。经上海公信会计事务所审计，2017年7月1日至2018年7月17日许轶超任职期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计8,851,289,013.76元，涉及36,764人。其中，许轶超本人出资(认购)金额为151，401.00元。2018年1月1日至2018年7月17日许轶超担任副总经理期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计4,820,054,214.38元，涉及26,063人。被告人许轶超在2017年8月10日至2018年7月10日期间，共计收到工资佣金475,985.05元。2019年6月26日，被告人许轶超接民警电话通知后主动至公安机关投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。本院审理期间，被告人许轶超在亲属的帮助下退赔了违法所得475,985.05元。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人谢羽霄、周兆红、吴琦、郝毅、崔荣富、张洁楼等人的陈述、证人徐某1、张某某、郑某某、臧某某、许某某、肖某、刘某1、吕某、王某1、马某等人的证言、上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单、相关担保借款协议、委托协议、借款协议等书证，证实金银猫公司以投资理财为名，承诺保本付息，向不特定对象变相吸收存款的事实。2.证人刘2、徐某2、王某2、侯某某、戚某某、余某、钟某某、葛某等人的证言，证实被告人许轶超先后担任金银猫公司票据研究员及副总经理，并负责网贷整改备案、公司运营的事实。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人许轶超非法吸收公众存款的金额。4.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人许轶超的到案情况。5.相关常住人口基本信息，证实被告人许轶超的基本情况。6.被告人许轶超的供述，证实其到案后对上述主要犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人许轶超作为金银猫公司的直接负责的主管人员，违反法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪(单位)。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人许轶超能够主动投案，到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法从轻处罚；其家属已帮助其退赔了全部违法所得，酌情从轻处罚。对于辩护人提出相关从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许轶超犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2022年12月25日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  戎伟栋人民陪审员  乔艳红二〇二〇年四月二十二日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。