宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2020）宁0104刑初21号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人孙某，男，1988年3月15日出生于河南省宜阳县，公民身份号码×××，汉族，中专文化，原系宁夏金博大投资管理有限公司财务总监，户籍所在地河南省宜阳县。2019年6月19日临时羁押于河南省宜阳县看守所，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被银川市公安局刑事拘留，2019年7月25日被银川市公安局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。指定辩护人刘某，北京市德鸿（银川）律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检一部刑诉（2019）356号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。因重大疫情，2020年2月3日，本案中止审理。2020年7月1日，本案恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年7月20日公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人孙某及其指定辩护人刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控，2014年8月14日，李小可、李小龙（均另案处理）在银川市兴庆区注册成立宁夏金博大投资管理有限公司并由李小可担任法定代表人，张新锋（另案处理）出资该公司前期筹建。2014年10月，被告人孙某被张新锋派至宁夏金博大公司监管财物并进行资金回收，至2015年1月，该公司未按照批准的经营范围开展经营活动，以支付高额利息为诱饵，在银川市××区散发宣传彩页等形式公开向社会不特定人员非法吸收资金3298600元。孙某按照张新锋安排将非法吸收的大部分资金以现金或者转账的形式交回张新锋管理和使用。公诉机关认为，被告人孙某的行为构成非法吸收公众存款罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定定罪量刑，同时提交了证实被告人孙某犯罪的常住人口信息、《投资管理合同》等书证、司法会计鉴定意见书、证人证言、被害人陈述、被告人孙某的供述和辩解及同案犯张新锋等人的供述和辩解等相关证据。被告人孙某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。表示自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人孙某具有坦白情节，系从犯，自愿认罪认罚，系初犯，偶犯。经审理查明，2014年8月14日，李小可（已判决）、李小龙（已死亡）在银川市兴庆区注册成立宁夏金博大投资管理有限公司并由李小可担任法定代表人，张新锋（已判决）出资该公司前期筹建。2014年10月，被告人孙某被张新锋派至宁夏金博大投资管理有限公司监管财物并进行资金回收。至2015年1月，宁夏金博大投资管理有限公司未按照批准的经营范围开展经营活动，而是通过派业务员上街散发宣传彩页等形式，公开向社会不特定人员进行宣传，以月息1.2%-1.6%的高额利息，与集资参与人签订投资管理合同，非法吸收段洪吉等68名集资参与人资金共计3318600元。孙某按照张新锋安排将非法吸收的大部分资金以现金或者转账的形式交给张新锋管理和使用。被告人孙某归案后如实供述了自己的犯罪行为。另查明，2020年6月22日，被告人张新锋因犯非法吸收公众存款罪被银川市兴庆区人民法院判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。被告人李小可因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。上述事实，被告人孙某在开庭审理过程中无异议，并有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的受案登记表、工商登记注册材料、关于宁夏瑞汇资产管理有限等公司经营资质的函、纳税申报情况、工资发放表、集资账册、银行凭证、POS机信息、投资管理合同、还款计划书、承诺函、利息支付表、收据、审计报告、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、证人证言、被害人陈述、同案犯张新锋、李小可的供述、刑事判决书、抓获经过、被告人孙某的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙某非法吸收公众存款，金额为3318600元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙某犯罪的罪名成立。对被告人孙某应予以刑事处罚。公诉机关指控宁夏金博大投资管理有限公司非法吸收公众存款金额为3298600元，所依据的是宁夏五岳联合会计师事务所出具司法会计鉴定意见书，经核实，该意见书所载明的金额有误，应为3318600元，对公诉机关指控的金额，本院予以纠正。被告人孙某受同案犯张新锋的指派到宁夏金博大投资管理有限公司监管财物、进行资金回收，并将收回的资金交给张新锋管理和使用，其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人孙某归案后如实供述了自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可从轻处罚，对辩护人提出的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。对集资参与人的损失，被告人孙某应与同案犯共同退赔。为了维护社会秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2021年12月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。二、责令被告人孙某与同案犯张新锋、李小可于本判决书生效后十日内共同向段洪吉等68名集资参与人退赔经济损失3318600元（详细名单及金额附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 刘 旭人民陪审员 李 江人民陪审员 侯月华 二○二○年七月二十日（法官助理 赵薇玮书记员 王婷婷附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。