江苏省昆山市人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0583刑初408号公诉机关江苏省昆山市人民检察院。被告人邵卫海，男，1988年4月13日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省盐城市亭湖区。2008年8月5日因赌博被处罚款人民币五百元;2009年7月31日因犯诈骗罪被江苏省盐城市亭湖区人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元，2009年10月14日刑满释放。2015年7月7日因涉嫌盗窃犯罪被昆山市公安局刑事拘留，同年8月7日被取保候审，2016年11月28日再次因本案被昆山市公安局刑事拘留，2017年1月4日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。昆山市人民检察院以昆检诉刑诉〔2017〕386号起诉书指控被告人邵卫海犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2017年3月13日向本院提起公诉，并于同年9月25日以昆检诉刑变诉〔2017〕19号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院适用简易程序，于同年3月31日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昆山市人民检察院指检察员万翠平出庭支持公诉。被告人邵卫海到庭参加诉讼。现已审理终结。昆山市人民检察院指控：一、诈骗。2015年6月11日下午，被告人邵卫海伙同姬某（另案处理）等人，经事先预谋，以无抵押贷款为由将被害人赵某骗至苏州市高新区滨河路与马某路交叉口的小屋咖啡馆内，由被告人邵卫海等人出面以车辆评估价60000元骗取被害人与其签订合同后，被害人实际拿到车辆估价款的45%即27000元，后被告人邵卫海等人以需要给车辆安装GPS为由要求被害人赵某在咖啡厅内等待，骗取了被害人赵某的车牌号为鲁Ｍ×××××的白色雪佛兰迈锐宝轿车1辆（价值人民币110000元）。同日下午，被告人邵卫海伙同成某（另案处理）等人，经事先预谋，以无抵押贷款为由将被害人王某1骗至苏州市吴中区新岛咖啡馆内，由被告人邵卫海等人出面以车辆评估价70000元骗取被害人与其签订合同后，被害人实际拿到车辆估价款的45%即31500元，后谎称要给车辆安装GPS，在被害人一同去安装GPS途中，以将要到达地点，被害人不能看到为由欺骗被害人下车后，被告人一方驾车离开，骗取被害车牌号为冀Ｇ×××××的白色起亚索某托轿车1辆（价值人民币110000元）。被告人邵卫海归案后如实供述了犯罪事实。二、盗窃。2015年6、7月间，被告人邵卫海与郑某伟、邓某、牛某龙（均另案处理）经事先通谋，以被害人的车辆无抵押借贷为诱饵，骗使被害人在空白合同上签名捺印，并向被害人支付车辆估价款的部分费用，后以安装车辆GPS定位仪为借口，要求被害人回某，趁机窃得被害人的车辆，并将所窃得的车辆转押给他人，共计实施盗窃3笔，其中既遂2笔，价值人民币340000元。被告人邵卫海归案后如实供述了犯罪事实。三、信用卡诈骗。2014年9月，被告人邵卫海利用获知的被害人张某1的招商银行信用卡密码信息，利用被害人张某1的手机，通过挂失补卡的方式取得了被害人张某1的招商银行信用卡，后冒用该信用卡通过取现、套现、刷卡消费等方式，共套取人民币5800余元。公诉机关认为，被告人邵卫海以非法占有为目的，伙同他人骗取他人财物，价值人民币161500元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；以非法占有为目的，伙同他人多次盗窃他人财物，作案既遂二起，价值人民币340000元，数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任；冒用他人信用卡支取人民币5800余元，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在诈骗、盗窃共同犯罪中，被告人邵卫海起主要作用，系主犯。被告人邵卫海在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。被告人邵卫海归案后如实供述了自己诈骗、盗窃的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人邵卫海对被指控的诈骗、盗窃及信用卡诈骗犯罪事实均无异议。经审理查明：2015年6、7月间，被告人邵卫海伙同他人经事先预谋后，由被告人邵卫海联系需要贷款的车主（被害人）后某联系出资人，共同为被害人办理机动车辆无抵押贷款，欺骗被害人签订贷款协议：协议约定贷款金额为车辆评估价，月利率2%，但仅会按照车辆评估价的45%交付贷款，其余30%作为保证金予以暂扣，在清偿贷款时归还，剩余25%作为中介费直接扣除；同时口头承诺欺骗被害人车辆仍可再次进行贷款。协议签订并在支付45%的贷款后，被告人邵卫海等人再以需给车辆安装GPS为由秘密或者骗取被害人信任后将车辆开走进行转抵押等。被告人邵卫海伙同他人，采用上述方式诈骗或者盗窃被害人车辆5辆（其中1辆盗窃未遂），具体分述如下：一、诈骗。1.2015年6月11日下午，被告人邵卫海伙同他人（出资方、另案处理）等人，采用上述方式，以办理机动车辆无抵押贷款为由将被害人赵某骗至苏州市高新区滨河路与马某路交叉口的小屋咖啡馆内，由被告人邵卫海等人按照车辆评估价人民币60000元作为贷款金额骗取被害人与其签订合同并在支付车辆评估价的45%即27000元贷款后，以需要给车辆安装GPS为由要求被害人赵某在咖啡厅内等待，由他人将被害人赵某的车牌号为鲁Ｍ×××××的白色雪佛兰迈锐宝轿车1辆（价值人民币110000元）开走。2.同日下午，被告人邵卫海伙同他人（出资方、另案处理）等人，采用上述方式，以办理无抵押贷款为由将被害人王某1骗至苏州市吴中区新岛咖啡馆内，由被告人邵卫海等人按照车辆评估价70000元作为贷款金额骗取被害人与其签订合同并在支付车辆评估价的45%即31500元贷款后，以给车辆安装GPS需要被害人回某为由，途中欺骗被害人下车后将被害人所有的车牌号为冀Ｇ×××××的白色起亚索某托轿车1辆（价值人民币110000元）开走。另查明，上述被害人赵某被骗车辆已由公安机关发还被害人赵某。二、盗窃。1.2015年6月18日下午，被告人邵卫海伙同郑某伟、邓某，经事先预谋后，以办理无抵押车辆贷款为由取得被害人李某1的信任，在李某1将车牌号为冀Ａ×××××的本田CRV轿车（价值人民币210000元）开至昆山市花桥镇后，先由被告人邵卫海以中介名义与被害人李某1商谈合同签订事项，后由郑某伟、邓某作为出资方，以该车评估价90000元作为贷款金额骗取被害人李某1签订质押借款合同、借条及委托书，并支付被害人李某1车辆评估价的45％即40500元，后郑某伟等人以给该车装GPS需被害人李某回某为由支开李某1，并趁李某1不备将该车开走，后于当日将该车以105000元的价格转押给他人。2.2015年6月26日下午，被告人邵卫海伙同郑某伟、牛某龙、邓某经事先预谋后，以办理无抵押车辆贷款为由取得被害人贾某1的信任，在贾某1将车牌号为苏Ｈ×××××的马自达SUV轿车（价值人民币130000元）开至昆山经济技术开发区世茂广场后，由被告人邵卫海以中介名义与被害人贾某1协商签订合同事项后，由郑某伟出资，邓某、牛某龙出面以该车评估价60000元作为贷款金额骗取被害人贾某1与其签订质押合同、借条及委托书，并支付被害人贾某1车辆评估价的45％即27000元后，郑某伟、邓某等人与被害人贾某1共同至昆山建伟汽车城借口安装GPS，并以安装GPS需被害人贾某1回某为由要求被害人贾某1下车。后郑某伟等人趁被害人贾某1不备驾车离开，并由邓某于当日以70000元抵押给李某3。3.2015年7月2日下午，被告人邵卫海伙同郑某伟、邓某、牛某龙，经事先预谋后以无抵押车辆贷款为由取得被害人张某2的信任，在被害人张某2及其丈夫孙某1将车牌号为吉Ｃ×××××的丰田汉兰达越野车（价值人民币160000元）开至昆山经济技术开发区后，先由被告人邵卫海以中介名义商谈合同签订事项，后由郑某伟出资，邓某、牛某龙携带资金与被害人面谈，以该车评估价70000元作为贷款金额骗取张某2签订质押借款合同、借条及委托书，并支付被害人张某2车辆评估价的45％即31500元后，由郑某伟等人以给该车装GPS为由配车钥匙时被公安机关查获。被告人邵卫海归案后如实供述了上述诈骗、盗窃犯罪事实。另查明：上述被害人贾某1被盗苏Ｈ×××××马自达轿车，后由被告人邵卫海出资25000元，邓某、郑某伟、牛某龙各出资19000元，共计82000元，交由公安机关从抵押权人李某3处赎回，并已发还被害人贾某1；被害人贾某1对被告人邵卫海等人的盗窃行为表示谅解。上述被害人张某2（孙某1）被盗吉Ｃ×××××的丰田汽车1辆，已由公安机关从邓某处扣押，并已发还被害人孙某1。公安机关另从被害人贾某1处调取人民币27000元，从被害人孙某1处调取人民币31500元；同案犯牛某龙向公安机关退赃款人民币9000元、邓某退赃款人民币25000元、郑某伟退赃款人民币20000元，共同作为被害人李某1被盗窃车辆退赃款（均另案处理）。上述事实，被告人邵卫海在开庭审理过程中无异议，并有同案犯郑某伟、邓某、牛某龙的供述及辨认笔录，被害人赵某、王某1、李某1、贾某1（王某2，贾某1配偶）、张某2（孙某1，张某2配偶）的陈述及辨认笔录，证人王某3、李某2、王某4、王某5、王某6、徐某、孙某2、李某3、尹某的证言及部分证人辨认笔录，从被告人邵卫海处扣押到的空白借条、收条、委托书、车辆质押借款协议，从同案犯邓某处扣押到的被害人张某2签名的委托书、借条、收条、车辆质押借款协议，被告人邵卫海使用手机内提取到的微信聊天记录，同案犯牛某龙、邓某手机内提取的被害人签字现场照片，被害人赵某报案材料[包括手机通话录音（文某），（陌陌）贷款广告及聊天记录（截图），被骗车辆定位轨迹回放电子记录等]，被害人贾某1手机内提取的短信、微信聊天记录，被害人贾某1被盗车辆购买发票、行驶证、保险单，被害人张某2被盗车辆购买发票、行驶证、保险单，被害人李某1提供的涉案车辆个人担保贷款合同、个人借款借据、车辆购买发票、车辆登记注册信息，证人尹某提供的借条（郑某伟出具），证人徐某手机内提取到的陌陌聊天记录（照片），证人李某3提供的（被害人贾某1）车辆转押协议、车辆质押合同、借条、收条委托书等，发还清单（发还李某3人民币82000元），被盗吉Ｃ×××××丰田汽车（照片）及发还清单，被害人贾某1、孙某1被盗车辆发还清单，涉案车辆价格认定结论书，接受证据清单（同案犯牛某龙、邓某、郑某伟退赃情况），接受证据清单（被害人贾某1、孙某1退款情况）,被害人贾某1出具的谅解书，被告人身份信息查询，抓获经过，刑事判决书及在押人员基本信息表等证据予以证实，足以认定。三、信用卡诈骗。2014年9月，被告人邵卫海冒充“李某5”，通过挂失补卡的方式取得了被害人张某1的招商银行信用卡，后冒用该信用卡取现、套现、刷卡消费，共支取人民币5800余元。另查明，2014年12月，被告人邵卫海退赔被害人张某1人民币5900元，被害人张某1对被告人邵卫海的行为予以谅解。上述事实，被告人邵卫海在开庭审理过程中无异议，并有被害人张某1的陈述，证人张某3、李某4、李某5、李某6、金某、周某、张某4的证言，辨认笔录，证人李某5的身份证及临时居民身份证，涉案银行卡交易流水及ATM流水清单、对账单，谅解书，抓获经过等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邵卫海以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，价值人民币161500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，结伙多次盗窃他人财物，价值人民币340000元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；冒用他人信用卡支取人民币5800余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在诈骗、盗窃共同犯罪中，被告人邵卫海起主要作用，系主犯。被告人邵卫海犯数罪，依法数罪并罚。被告人邵卫海归案后如实供述了诈骗、盗窃犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人邵卫海能当庭供认信用卡诈骗犯罪事实，酌情予以从轻处罚。被告人邵卫海等人共同出资将被害人贾某1车辆赎回，并取得了被害人贾某1的谅解，酌情对其盗窃犯罪事实予以从轻处罚。被告人邵卫海赔偿了被害人张某1的损失，并取得了被害人张某1的谅解，酌情对其信用卡诈骗犯罪事实予以从轻处罚。公诉机关指控被告人邵卫海犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确。综上，为维护社会治安秩序及国家金融管理秩序，保障公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款、第三条第一款、第十二条第二款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人邵卫海犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月7日起至2027年12月3日止。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人邵卫海退赔被害人赵某经济损失人民币八万三千元，退赔被害人王某1经济损失人民币七万八千五百元；责令被告人邵卫海继续退赔被害人李某1未退赔的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程海港人民陪审员  龚惠宝人民陪审员  李培建二〇一七年十二月二十九日书 记 员  周雨茜书 记 员  高建明