文书内容河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1323刑初1号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人赵彦会，男，1973年6月19日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地河南省南阳市西峡县，住西峡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月15日被西峡县公安局刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。辩护人（指定）赵和洪，河南宇洋律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人赵彦会犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月25日向本院提起公诉。本院审查后，于2020年1月3日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员李小青出庭支持公诉，被告人赵彦会及辩护人赵和洪均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：西峡县某某投资担保公司未经工商部门注册，系挂靠南阳市鑫鼎投资担保公司名下，全称为南阳市鑫鼎投资担保西峡分公司。自2010年10月份至2015年9月份期间，西峡县某某投资担保公司负责人赵彦会以西峡县某某投资担保公司的名义以投资的方式面向社会不特定人群吸收公众存款，并允诺支付1分5的月息。经鉴定，赵彦会非法吸收公众存款83户，涉及金额1488万元，已支付利息合计3262466元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、受案登记表、到案证明、存款人报案材料、还款合同、收款凭证、赵彦会非法吸收公众存款明细表、鑫鼎投资担保公司还款协议书，2011-2015年领款单等书证，存款人杨许存、杜某、张某等人的证言，被告人赵彦会的供述与辩解，司法鉴定书等证据。公诉机关认为，被告人赵彦会向不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵彦会犯罪后能够主动投案并如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。提请依法判处。被告人赵彦会对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪认罚。辩护人赵和洪的辩护意见：1、被告人赵彦会犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首。依法可以对其从轻处罚。2、吸收的资金用于投资经营，且当庭真诚表示今后要尽力挣钱归还存款人，认罪悔罪，可以对其从轻处罚。经审理查明：2010年10月至2015年9月，被告人赵彦会以其开办的未经工商行政部门注册登记的西峡县某某投资担保公司的名义以投资经营需要资金为由，以支付1分5的月息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。至案发，共吸收杨许存等83户存款人存款金额共计1488万元，已支付利息共计374.951万元。2019年7月15日10时许，被告人赵彦会主动到西峡县公安局经侦大队投案，并如实供述了犯罪事实。上述事实有以下几类证据证实：借款凭证、还款合同、还款协议书、收款凭证、领款单、户籍证明、报案证明、到案证明。证实了被告人赵彦会向存款人吸收存款时向存款人所打的借款凭证，收款收据以及与存款人所签订的还款协议。被告人赵彦会系主动投案。所有存款人的报案材料及陈述。证实了被告人赵彦会以投资经营需要资金为由，承诺支付高息，吸引存款人存款。部分存款人证实了得到了一定数额的利息。证人程雪丽、杨某等人的证言。证实了赵彦会雇佣程雪丽等人以赵彦会的名义向社会不特定人员吸收存款等业务。被告人赵彦会的供述与辩解。证实了2010年10月至2015年9月，被告人赵彦会以其开办的未经工商行政部门注册登记的西峡县某某投资担保公司的名义以投资经营需要资金为由，以支付1分5的月息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款的事实。司法会计鉴定。证实了赵彦会吸收存款的人数及数额。上述证据均已在开庭审理中出示并经质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以采信。本院认为，被告人赵彦会违反国家金融管理法规，以投资经营为名，承诺支付高息，向社会不特定的83户人员吸收存款共计1488万元，吸收存款人员众多，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人赵彦会犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首。依法可以对其从轻处罚。辩护人赵和洪的辩护意见，本院予以采纳。吸收的存款本金，应当责令退赔于存款人。以吸收的资金向部分存款人支付的利息，应当依法追缴，但该部分存款人的本金尚未归还，所以支付的利息予以折抵本金。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人赵彦会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月15日起至2023年1月14日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）责令被告人赵彦会于判决生效后十日内退赔杨许存等83人集资款余额1113.049万元。（具体情况详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长  张让江审判员  李颖博审判员  赛 赛二〇二〇年六月十二日法官助理王建涛书记员朱洁附《中华人民共和国刑法》相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。            序号              姓名              存款本金              支付利息及本金              应退赔数额                  1              杜志远              200000元              116850元              83150元                  2              杨许存              79000元              10000元              69000元                  3              张玉栋              200000元                            200000元                  4              符武术              100000元              15000元              85000元                  5              胡素玲              60000元              12600元              47400元                  6              王景哲              200000元              60000元              140000元                  7              杜艳华              160000元              39900元              120100元                  8              杨晓丽              450000元              213300元              236700元                  9              王磊              50000元              10500元              39500元                  王遂山              160000元              28050元              81950元                  10              谢喜华              300000元              116250元              183750元                  11              李秀英              200000元              83700元              116300元                  12              申清浩              130000元              35100元              94900元                  13              张勇强              280000元              220950元              59050元                  14              顾时刚              400000元              165150元              234850元                  15              白天宇              280000元              18000元              262000元                  16              薛忠义              200000元              84700元              115300                  17              张金龙              230000元              142050元              87950元                  18              薛玉珍              200000元              18000元              182000元                  19              李国定              240000元              118200元              121800元                  20              余保生              310000元              150000元              160000元                  21              李五经              160000元                            160000元                  22              汪爱芹              140000元              47250元              92750元                  23              代香粉              150000元              86250元              63750元                  24              贺永祥              190000元              31350元              158650元                  25              周素让              106000元              6000元              100000元                  26              李红吉              270000元              107400元              162600元                  27              冯真真              50000元              7500元              42500元                  28              王雪锋              50000元              9000元              41000元                  29              王新泽              300000元              135000元              165000元                  30              李双玲              80000元              13200元              66800元                  31              李立双              60000元              16200元              43800元                  32              杨玉三              50000元              9000元              41000元                  33              程金平              160000元              45600元              114400元                  34              全玉昌              80000元              43500元              36500元                  35              杨盼盼              120000元              14100元              105900元                  36              葛新现              100000元              23100元              76900元                  37              王海荣              50000元              6000元              44000元                  38              庞书阳              150000元              40500元              109500元                  39              张社菊              170000元              48450元              121550元                  40              赵春范              30000元                            30000元                  41              樊艳慧              109000元              11000元              98000元                  42              王小平              240000元                            240000元                  43              王明丰              150000元              27000元              123000元                  44              王明云              250000元              45000元              205000元                  45              沈少侠              100000元              27000元              73000元                  46              汪静              240000元              50000元              190000元                  47              张林凡              40000元              8000元              32000元                  48              鲜林洋              50000元              9000元              41000元                  49              习文华              270000元              30000元              240000元                  50              张荣丽              120000元              51310元              68690元                  51              王宜璋              45000元              10000元              35000元                  52              赵书灵              50000元              6750元              43250元                  53              李晓杰              100000元              68400元              31600元                  54              薛玉静              350000元              133500元              216500元                  55              张秀华              180000元              36000元              144000元                  56              周小艳              50000元              21000元              29000元                  57              代相国              20000元              1000元              19000元                  58              朱秋丽              60000元              14400元              45600元                  59              刘廷梅              250000元              81000元              169000元                  60              尚广平              50000元              50000元                                61              时保同              60000元              13200元              46800元                  62              李志红              80000元              0元              80000元                  63              符青华              230000元              55050元              174950元                  64              李红亮              100000元              16500元              83500元                  65              靳艺相              36000元              5000元              31000元                  66              杨成继              150000元              39600元              110400元                  67              李智敏              200000元              20000元              180000元                  68              彭英              300000元              50000元              250000元                  69              赵长有              1500000元              100000元              1400000元                  70              程义芳              700000元              80000元              620000元                  71              葛建华              340000元              33000元              307000元                  72              楚永法              100000元              22500元              77500元                  73              杨玉琴              300000元              54000元              246000元                  74              张晓华              70000元                            70000元                  75              袁翠洪              145000元              10000元              135000元                  76              陈学珍              100000元              45600元              54400元                  77              薛瑞丽              100000元              18000元              82000元                  78              张晓磊              100000元              9000元              91000元                  79              徐梦亚              70000元              30000元              40000元                  80              庞海茹              80000元              15000元              65000元                  81              李文珍              110000元              23700元              86300元                  82              周秀娥              240000元              81300元              158700元                  83              石中武              200000元                            200000元                  总计               本金1488万元，支付利息374.951万元，应退赔1113.049万元。