浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0282刑初1332号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人毛益锁，男，1986年10月30日出生于浙江省慈溪市，汉族，大学文化，原系慈溪市农村商业银行观城支行客户经理，家住慈溪市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年1月2日到案，同月3日被慈溪市公安局刑事拘留，同月31日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人孙佰军，浙江煜华律师事务所律师。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2019）1233号起诉书指控被告人毛益锁犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院于同日立案，经审理认为不宜适用简易程序，于同年11月21日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，由于不可抗拒的原因，本院于2020年1月23日中止审理，同年3月18日恢复审理。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员吕丛杰出庭支持公诉，被告人毛益锁及其辩护人孙佰军到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2015年至2019年1月期间，原观海卫农村合作银行信贷员被告人毛益锁以支付高额利息为条件，以做资金转贷、股票投资等生意为由，向不特定群体进行收益宣传，并通过其银行及证券账户汇集资金，非法吸收公众存款。现已查明投资资金的投资人毛某1、叶某1、余某、陈某1、叶某2、刘某1、诸某、徐某、王某、项某、陈某2、孙某、俞某1等人投资款合计人民币1595.93余万元，造成实际损失共计人民币1196.92余万元。 2019年1月3日，被告人毛益锁向慈溪市公安局投案，并如实供述上述犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人毛益锁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人毛益锁有自首情节，并自愿认罪认罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，予以惩处。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人毛益锁的量刑幅度为有期徒刑四年至七年，并处罚金。 被告人毛益锁对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人孙佰军对公诉机关指控被告人毛益锁犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，就量刑情节辩护如下：1.被告人毛益锁有自首情节，悔罪明显；2.被告人毛益锁在投案之前已竭尽全家之力偿还被害人的损失，致使家人经济困难，生活无着，但被告人毛益锁仍愿意继续退赔被害人经济损失；3.被告人毛益锁上有年老的父母，下有年幼的两个女儿，恳请法庭从轻发落，好让被告人毛益锁早日照顾父母子女，减少社会负担。综上，请求法庭对被告人毛益锁从轻处罚。 经审理查明： 2015年至2019年1月期间，原慈溪市农村商业银行观城支行客户经理被告人毛益锁以做资金转贷、股票投资等生意赚取高额收益为由，向不特定群体进行宣传，非法吸收公众存款，并通过其银行帐户(或指定的他人银行帐户)及证券账户汇集资金。现已查明非法吸收被害人毛某1、叶某1、余某、陈某1、叶某2、刘某1、诸某、徐某、王某、项某、陈某2、孙某、俞某1等人投资款合计人民币1500余万元(详见本院附件)，造成实际损失共计人民币1100余万元(详见本院附件)。 2019年1月2日，被告人毛益锁向慈溪市公安局投案，并如实供述上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实： 1.被告人毛益锁的供述，对上述事实供认不讳。 2.被害人毛某1、刘某1、徐某、王某、陈某2、陈某1、项某、孙某、叶某2、诸某、余某、俞某1、叶某1的陈述，证明：被告人毛益锁是其等人向银行贷款的客户经理或朋友。被告人毛益锁向其等人声称，做转贷生意收益高，资金安全，要其等人投资加入。其等人在毛益锁的游说下，把款项通过银行转账及现金的方式转给被告人毛益锁，其等人投资的具体时间、金额、收益及造成的损失情况。其中，被害人刘某1陈述，证明毛益锁将他在桥头镇康桥家园9号楼206室的房子过户给徐某(刘的姐夫)，抵作欠其的部分款项，但其和毛益锁没有约定价值多少，当时的成交价格是30万元，因其欠其姐姐家钱，就直接过户到其姐夫徐某名下。 3.证人杨某的证言、宁波银行对帐单，证明：毛益锁是其老公的表弟。2018年2月6日，毛益锁借用其的银行卡用于转账，转帐金额为人民币60万元。 4.证人俞某2的证言，证明：其是毛益锁的朋友。其用自己的银行卡帮助毛益锁转帐给他人，转帐帐户都是毛益锁指定的。其中一笔发生在2018年4月25日。 5.证人戚某的证言，证明：其是毛益锁的亲戚。2016年12月5日，毛益锁用其的银行卡转过一笔款，说是转贷用的，他是银行工作人员不能用个人的卡。 6.证人毛某2的证言、银行帐户交易明细，证明：其是毛益锁的堂弟。在案发前二三年，毛益锁借用了其的两张农业银行卡，用于转账，说他是银行工作人员，用自己的卡转账不方便。其通过手机上的K宝，按照毛益锁的指令，转给毛益锁或是毛益锁指定的帐户，一般是当天转入当天转出，其不清楚钱干什么用，只是帮忙，没有收取好处费。 7.银行转账、银行卡交易明细，证明：被害人通过证人银行卡帐户或被告人毛益锁银行卡帐户将钱投资给被告人毛益锁；被告人毛益锁通过银行转帐支付给部分被害人利息收益的情况。 8.结帐单、借条，证明：被害人刘某1、叶某2经与被告人毛益锁核对后确定的投资款金额。 9.支付宝、微信转账记录，证明：被告人毛益锁通过支付宝、微信转账的方式支付利息收益给部分被害人。 10.存量房屋买卖合同、宁波市房屋交易备案确认告知单、不动产权证书，证明：2018年12月17日，被告人毛益锁转让某家园某号楼某房产给徐某(刘某1姐夫)，转让价人民币30万元。 11.银行交易明细，证明：被告人毛益锁名下的银行卡交易明细及交易对方帐户信息。 12.证人岑某1的证言、银行转账记录、普通客户信息、普通客户对帐单，证明：其是广发证券慈溪营业部的员工。毛益锁原来是普通客户（2015年11月开户），后来转为融资融券账户，一倍杠杆炒股，再后来从岑某2、陈某5两个普通客户处用五倍杠杆配资炒股。根据其提交的银行转帐记录，其转账给岑某3（包括他老婆孙银俏）共计人民币183.3万元、转账给陈某5人民币57万元，共计人民币246.49万元，这些是毛益锁炒股的本金和炒股亏损后用于补仓的钱，毛益锁通过各种方式先转帐给其，其再转账给客户，这些钱都亏损了。 13.证券开户信息及交易明细、资金对账单，证明：2016年5月31日，被告人毛益锁在长江证券股份有限公司慈溪市新城大道证券营业部开户，并随后进行股票交易；被告人毛益锁在中信证券股份有限公司奉华南山路证券营业部开户并进行股票交易；被告人毛益锁在上述证券帐户及广发证券帐户炒股的亏损情况。 14.辨认笔录及照片，证明：被害人叶某1、陈某3、叶某2、证人毛某2指认被告人毛益锁。 15.到案经过，证明：2019年1月2日14时20分许，被告人毛益锁到慈溪市公安局投案。 16.身份证明，证明：被告人毛益锁的身份情况。 本院认为，被告人毛益锁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人毛益锁有自首情节，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人孙佰军请求对被告人毛益锁从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。责令被告人毛益锁退赔相关被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人毛益锁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月2日起至2023年7月1日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 二、责令被告人毛益锁退赔相关被害人经济损失(详见本院附件)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑金藕 人民陪审员  韩铁安 人民陪审员  龚立峰 二〇二〇年三月二十七日 代书 记员  **云