沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0113刑初385号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人梅迪，男，1991年8月31日出生，汉族，大学文化，无职业，现住沈阳市浑南区（户籍所在地辽宁省义县），因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月24日被执行逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。辩护人曾雨佳，辽宁巨东律师事务所律师。辩护人邵周竹，辽宁神华律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院于2019年8月15日以沈北新区检公诉刑诉（2019）363号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭进行审理。2020年1月14日，沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书对起诉书作出变更。本案于2020年6月4日公开开庭审理了本案。沈阳市沈北新区人民检察院指派检察员于绍国出庭支持公诉，被告人梅迪及其辩护人曾雨佳、邵周竹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2016年8月份至2018年3月份期间，被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等套路贷犯罪行为。被告人梅迪的具体犯罪事实如下：1、2016年8月20日，在沈阳市沈北新区写字间，被告人梅迪伙同高云龙(另案处理)分别与被害人叶某1签定了人民币30000元虚高的借款合同，被害人叶某1实得人民币30000元，后被告人梅迪、高云龙以“滋扰被害人及家属的正常生活”等方式到被害人叶某1家中及叶某1父亲单位索要欠款，被害人叶某1未还借款。2、2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间内，被害人方某经介绍与被告人梅迪签定了人民币10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得人民币5000元，后被告人梅迪以被害人方某在别处借钱为由，肆意认定方某违约并强迫其一次性还款，被告人高云龙伙同被告人肖旭(另案处理)以扣留手机、限制人身自由等方式向被害人方某索取人民币13000元。3、2017年8月15日，在沈阳市浑南区写字间，被害人刘某1为偿还他人欠款被介绍至被告人梅迪处，与梅迪签订了两份人民币12500元虚高的分期借款合同，其中一份为阴阳合同，被告人高云龙到被害人刘某1家进行验点并收取人民币1000元的验点费，被害人刘某1实得人民币20000元，被害人无力偿还欠款，被告人梅迪、高云龙以威胁、恐吓、等手段将刘某1从学校领至梅迪办公室，被告人梅迪以语言威胁、恐吓、限制其人身自由等手段强迫被害人借网贷偿还欠款并强迫被害人又签定了一份人民币35000元的虚假借款合同后才让被害人刘某1回学校，后被告人梅迪去被害人家中索要欠款，被害人家属被迫还款人民币50000元。4、2017年8月20日，在沈阳市浑南区奥体附近一写字间，被害人苑某为还他人欠款，被介绍至被告人梅迪处，与梅迪签定了人民币80000元的虚高借款合同，被害人实得人民币60000元，后被害人被迫还款人民币63000元。5、2017年8月26日，在沈阳市浑南新区一写字间，被害人刘某2经介绍与被告人梅迪签定了人民币20000元的虚高借款合同，被告人高云龙、肖旭到刘某2家进行验点，被害人实得人民币10000元，被害人分期还款18000元。6、2017年9月3日，被告人梅迪与被害人王某1签定了人民币15000元的虚高借款合同，被害人实得人民币10500元，后梅迪以被害人王某1没在沈阳为由，肆意认定被害人王某1违约，并以通知家长、学校为由向被害人索要违约金人民币6000元，后被害人王某1还梅迪人民币19000元。7、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，被告人梅迪与被害人韩某签定了人民币31200元的虚高借款合同，被告人高云龙韩某家进行验点并收取人民币500元的验点费，扣掉高额费用，由被告人肖旭出资给被害人韩某银行转账人民币13800元，被害人韩某分期还款1350元，后被告人梅迪以韩某“拿钱先还网贷为违约行为”，肆意认定韩某违约，强迫韩某一次性还款，被害人韩某被迫还款人民币30000元。8、2017年9月21日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，被告人梅迪与被害人王某4签定了人民币19000元的虚高借款合同及一份人民币30000元虚假借款申请表，被害人实得人民币16000元，后被告人梅迪伙同被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫还款人民币20000元。9、2017年10月3日，在沈阳市沈北新区装备学院附近一饭店，被害人王某2经介绍与被告人梅迪签订了人民币35000元的虚高借款合同，被害人实得人民币17500元，后被害人王某2被迫共计还款人民币35000元。10、2017年11月17日，在沈阳市沈河区写字间内，被害人丁某1为还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币70000元的虚高借款合同，被告人高云龙到被害人丁某1家进行验点，扣掉高额费用后，被害人实得人民币37000元，后被害人丁某1家属被迫还款人民币62000元。11、2017年11月27日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被告人肖旭与被害人陈某1签订了人民币11500元的虚高借款合同，被告人于明(另案处理)审核陈某1的信息、被告人黄跃新(另案处理)准备借款合同并拍借款的照片，被害人实得人民币9000元，被害人分期还款人民币1150元后无力偿还剩余欠款，被告人于明将被害人陈某1领至梅迪处“解套”还款。2017年12月18日，在光达大厦1601办公室内，被告人梅迪与被害人陈某1签定了一份借款人民币50000元的虚高借款合同，被害人实得人民币28000元，将该款中的人民币10000余元偿还给肖旭，支付验点费人民币3000元，给被告人于明好处费和违约金共计人民币5000元，被害人实得人民币10000元，后被害人陈某1被迫共计还款人民币40700元。12、2017年12月26日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被害人辛某1经介绍与被告人肖旭签定了人民币15000元的虚高借款合同，被告人黄跃新、于明审核辛某1的信息，被告人于明录制了借款视频，被害人实得人民币11590元，后被告人于明肆意制造违约，要求被害人辛某1一次性还款，辛某1无力偿还欠款后被介绍至被告人梅迪处借款。2017年12月31日，在沈阳市皇姑区写字楼内，被告人梅迪与辛某1签定了二份人民币40000元的虚高借款合同，其中一份为阴阳合同，被害人实得人民币25000元，被害人辛某1偿还肖旭欠款人民币23525元。2018年1月1日，被害人家属被迫向梅迪还款人民币30000元。13、2017年12月30日，在沈阳市沈河区光达大厦地下停车场梅迪车内，被害人陈某2经介绍与被告人梅迪签定了人民币40000元的虚高借款合同，被害人实得人民币38000元，后梅迪与被告人高云龙预谋后，梅迪将被害人陈某2骗至高云龙处借款（梅迪出资）、高云龙与被害人陈某2签定了人民币70000元的虚高借款合同，高云龙给被害人银行转账人民币56000元，到账后被害人陈某2偿还梅迪人民币49999.64元，被害人分期还款人民币1000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫共计偿还高云龙人民币60000元。14、2017年12月28日，被告人梅迪与被告人高云龙预谋后，由被告人梅迪出资以被告人高云龙名义与被害人鞠某1签定了人民币36000元的虚高借款合同，被害人实得人民币19000元，被害人分期还款共计人民币4500元，后被告人高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意制造违约并要求被害人鞠某1一次性还款，被害人鞠某1无偿还能力被高云龙介绍至梅迪处再次借款。2018年1月16日，在沈阳市皇姑区，被害人鞠某1为偿还被告人高云龙处欠款，与被告人梅迪签定了人民币51000元的虚高借款合同，被告人梅迪制造虚假流水给被害人银行转账人民币51000元，后扣掉高额费用7650元，被迫偿还高云龙人民币39000元，被害人分期还款人民币8250元，后梅迪以“不准备干这行”为由，要求被害人一次性还款，被害人被迫共计还梅迪人民币46000元。15、2018年2月24日，在沈阳市沈河区写字间，被害人付某1为还他人欠款，被介绍至被告人梅迪处并签定了人民币45000元的虚高借款合同，被告人梅迪给被害人付某1银行转账人民币30000元，后被告人梅迪要求被害人一次性还款，被告人梅迪与被告人高云龙经预谋后，由梅迪出资以高云龙名义与被害人付某1签订虚高借款合同，后梅迪将被害人付某1介绍至高云龙处借款还其欠款，后被告人高云龙与被害人付某1签定了人民币70000元的虚高借款合同，高云龙给被害人银行转账人民币50000元，被害人付某1被迫用此款偿还被告人梅迪人民币48000元，被害人实得人民币2000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫偿还高云龙人民币55000元。16、2018年2月28日，在沈阳市沈河区写字间，被害人王某3为偿还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币43000元的虚高借款合同，被害人实得人民币33000元，后被告人梅迪伙同高云龙到被害人家附近客运站催收欠款，被害人家属被迫还款人民币36000元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片等证据材料。公诉机关认为，被告人梅迪以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取私人财物，犯罪数额巨大；以非法占有为目的，以威胁、滋扰、限制人身自由等软暴力手段向被害人及其亲属讨债，强行索取他人财物，犯罪数额较大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人梅迪判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，应当数罪并罚。被告人梅迪部分犯罪系未遂，依据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条规定，被告人梅迪、高云龙、肖旭、黄跃新、于明部分犯罪系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条、第九十七条的规定，被告人梅迪、高云龙、肖旭、黄跃新、于明共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团。被告人梅迪系犯罪集团首要分子。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。建议对被告人梅迪敲诈勒索罪判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；诈骗罪判处有期徒刑六年至八年，并处罚金。被告人梅迪对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。被告人梅迪的二位辩护人认为，1、被告人系初犯、偶犯；2、被告人具有悔罪表现，认罪认罚；3、被告人愿意积极赔偿被害人财产损失，取得被害人谅解。综上，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2016年以来，被告人梅迪先后纠集高云龙、肖旭、黄跃新、于明等人，为实施以在校学生为主要侵害对象的“套路贷”犯罪，组成人员相对固定的犯罪组织。在实施“套路贷”犯罪过程中，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等套路贷犯罪行为。该犯罪组织严重扰乱经济、社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,系恶势力犯罪集团,被告人梅迪系犯罪集团的首要分子，高云龙、肖旭、黄跃新、于明系犯罪集团的其他成员。被告人梅迪的具体犯罪事实如下：一、被告人梅迪犯敲诈勒索罪的犯罪事实：1、2016年8月20日，在沈阳市沈北新区写字间，被告人梅迪伙同高云龙分别与被害人叶某1签定了两份金额均为30000元的虚高借款合同，被害人叶某1实得30000元，后被告人梅迪与高云龙以“滋扰被害人及家属的正常生活”等方式到被害人叶某1家中及叶某1父亲单位索要欠款，被害人叶某1未还借款。2、2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，被害人方某经介绍与被告人梅迪签订了10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得5000元。2017年9月上旬某日，被告人梅迪以被害人方某在别处借钱系违约行为为由，肆意认定被害人方某违约并强迫其一次性还款，高云龙伙同肖旭在写字间内以扣留手机、限制人身自由等方式相威胁，向被害人方某索要高额违约金及借款本金共计13000元。被害人方某被敲诈勒索8000元。3、2017年8月15日，在沈阳市浑南区写字间，被害人刘某1为偿还他人欠款被介绍至被告人梅迪处，与被告人梅迪签订了两份金额均为12500元的虚高借款合同，高云龙到被害人刘某1家进行验点并收取1000元的验点费，被害人刘某1实得20000元。被害人刘某1无力偿还欠款，被告人梅迪与高云龙以威胁、恐吓等手段将被害人刘某1从学校领至被告人梅迪办公室，被告人梅迪以语言威胁、恐吓、限制其人身自由等手段强迫被害人刘某1借网贷偿还欠款并强迫被害人刘某1又签定了一份35000元的虚假借款合同后才让被害人刘某1回学校。后被告人梅迪与高云龙去被害人刘某1家中索要欠款，被害人刘某1家属被迫还款50000元。被害人刘某1被敲诈勒索31000元。二、被告人梅迪犯诈骗罪的犯罪事实：1、2017年8月20日，在沈阳市浑南区奥体附近一写字间，被害人苑某为还他人欠款，被介绍至被告人梅迪处，与被告人梅迪签定了80000元的虚高借款合同，被害人苑某实得60000元，后被害人苑某还款63000元。被害人苑某被诈骗3000元。2、2017年8月26日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，被害人刘某2经介绍与被告人梅迪签定了20000元的虚高借款合同，高云龙与肖旭到被害人刘某2家中验点，扣掉高额费用后，被告人梅迪用银行卡给被害人刘某2转款10000元，后被害人刘某2分期还18000元。被害人刘某2被诈骗8000元。3、2017年9月3日，被告人梅迪与被害人王某1签定了15000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，被害人王某1实得10500元，后被告人梅迪以被害人王某1没在沈阳为由，肆意认定被害人王某1违约，并向被害人王某1索要违约金6000元，后被害人王某1还被告人梅迪人民币19000元。被害人王某1被诈骗14500元。4、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，被告人梅迪与被害人韩某签订了31200元的虚高借款合同，高云龙进行了验点并收取了500元验点费，扣掉高额费用后，肖旭给被害人韩某银行账户转账13800元。被害人韩某分期还款1350元后，被告人梅迪以“先还网贷为违约行为”为由，肆意认定其违约，强迫被害人韩某一次性还款，被害人韩某家属还款30000元。被害人韩某被诈骗18050元。5、2017年9月21日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，被告人梅迪与被害人王某4签定了19000元的虚高借款合同及一份30000元虚假借款申请表，被害人王某4实得16000元，后被告人梅迪伙同高云龙到被害人王某4家中催收欠款，被害人家属还款20000元。被害人王某4被诈骗4000元。6、2017年10月3日，在沈阳市沈北新区装备学院附近一饭店，被害人王某2经介绍与被告人梅迪签订了35000元的虚高借款合同，被害人王某2实得17500元，后被害人王某2共计还款35000元。被害人王某2被诈骗17500元。7、2017年11月17日，在沈阳市沈河区写字间内，被害人丁某1为还他人欠款，经介绍与被告人梅迪签定了70000元的虚高借款合同，高云龙到被害人丁某1家进行验点，扣掉高额费用后，被害人丁某1实得37000元，后被害人丁某1家属还款62000元。被害人丁某1被诈骗25000元。8、2017年11月27日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，肖旭与被害人陈某1签订了11500元的虚高借款合同，于明对被害人陈某1信息进行审核，黄跃新准备借款合同并拍摄借款照片，扣掉高额费用后，被害人陈某1实得9000元，被害人陈某1分期还1期1150元后无力偿还剩余欠款，被于明领至被告人梅迪处“解套”还款。2017年12月18日，在光达大厦1601办公室内，被告人梅迪与被害人陈某1签定了一份50000元的虚高合同，被告人梅迪给被害人陈某1转账及现金共28000元，其中现金10000余元偿还肖旭，另支付肖旭3000元验点费、支付于明好处费、违约金共5000元，被害人陈某1实得10000元，后被害人陈某1分期及其家属一次性还款共计40700元。被害人陈某1被诈骗22850元。9、2017年12月26日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人辛某1经介绍与肖旭签订了15000元的虚高借款合同，于明与黄跃新审核被害人辛某1信息，于明录制借款视频，后经制造虚假流水、扣掉高额费用3410元，被害人辛某1实得11590元，后于明肆意认定被害人辛某1违约，要求其一次性还款，被害人辛某1无力偿还欠款后被介绍至被告人梅迪处借款。2017年12月31日，在沈阳市皇姑区写字楼内，被告人梅迪与辛某1分别签订了二份金额均为40000元的虚高借款合同，被告人梅迪给被害人辛某1银行账户转账25000元，到账后被害人辛某1还肖旭欠款及违约金共计23525元。2018年1月1日，被害人辛某1的母亲还被告人梅迪30000元。被害人辛某1被诈骗16935元。10、2017年12月30日，在沈阳市沈河区光达大厦地下停车场被告人梅迪车内，被害人陈某2经介绍与被告人梅迪签定了40000元的虚高借款合同，被害人陈某2实得38000元，后被告人梅迪与高云龙预谋后，被告人梅迪将被害人陈某2骗至高云龙处借款（梅迪出资）、高云龙与被害人陈某2签定了70000元的虚高借款合同，高云龙给被害人银行转账56000元，到账后被害人陈某2偿还被告人梅迪49999.64元，被害人陈某2分期还款1000元，后高云龙到被害人陈某2家中催收欠款，被害人陈某2家属共计偿还高云龙60000元。被害人陈某2被诈骗17000元。11、2017年12月28日，被告人梅迪与高云龙预谋后，由被告人梅迪出资以高云龙名义与被害人鞠某1签定了36000元的虚高借款合同，被害人鞠某1实得19000元，被害人鞠某1分期还款共计4500元，后高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意认定违约并要求被害人鞠某1一次性还款，被害人鞠某1无偿还能力被高云龙介绍至被告人梅迪处再次借款。2018年1月16日，在沈阳市皇姑区，被害人鞠某1为偿还高云龙欠款，与被告人梅迪签定了51000元的虚高借款合同，被告人梅迪制造虚假流水给被害人鞠某1银行转账51000元，后扣掉高额费用7650元，被迫偿还高云龙39000元，被害人鞠某1分期还款8250元，后被告人梅迪以“不准备干这行”为由，要求被害人鞠某1一次性还款，被害人鞠某1共计还被告人梅迪46000元。被害人鞠某1被诈骗35400元。12、2018年2月24日，在沈阳市沈河区写字间，被害人付某1为还他人欠款，被介绍至被告人梅迪处并签定了45000元的虚高借款合同，被告人梅迪给被害人付某1银行账户转账30000元，后被告人梅迪要求被害人付某1一次性还款，被告人梅迪与高云龙经预谋后，由被告人梅迪出资以高云龙名义与被害人付某1签订虚高借款合同，后被告人梅迪将被害人付某1介绍至高云龙处借款还其欠款，高云龙与被害人付某1签定了70000元的虚高借款合同，高云龙给被害人付某1银行账户转账50000元，被害人付某1被迫用此款偿还被告人梅迪48000元，被害人付某1实得2000元，后高云龙到被害人付某1家中催收欠款，被害人付某1家属偿还高云龙55000元。被害人付某1被诈骗23000元。13、2018年2月28日，在沈阳市沈河区写字间，被害人王某3为偿还他人欠款，经介绍与被告人梅迪签定了43000元的虚高借款合同，被害人王某3实得33000元，后被告人梅迪伙同高云龙到被害人王某3家附近客运站催收欠款，被害人家属还款36000元。被害人王某3被诈骗3000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：一、综合证据：1、案件来源、抓捕经过、侦破报告证明：本案系公安机关在办理邹明伟等人“套路贷”诈骗案时发现梅迪的犯罪线索后由公安机关展开调查，于2018年7月17日9时，在沈阳市浑南区将梅迪抓获。2、常住人口基本信息表、电话查询记录证明：本案被告人、被害人、证人等涉案人员的自然身份信息及梅迪无前科劣迹。3、扣押物品清单及照片、冻结财产通知书、银行个人账户清单证明：公安机关扣押、冻结梅迪款物的情况。二、敲诈勒索罪部分：（一）被害人叶某1证据1、被害人陈述被害人叶某1陈述证明：2017年8月17日，被害人叶某1被刘某6领至梅迪处借款，后分别与梅迪、高云龙每人签30000元借款合同，高云龙转账30000元，后梅迪、高云龙到被害人家中要账，高云龙将被害人欠款材料放至被害人父亲工作单位门口，梅迪、高云龙分别拿被害人签订的合同到康平县法院起诉，要求被害人分别偿还2人每人30000元，被法院驳回后又上诉。2、被告人供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪供述向叶某1借款事实，并和高云龙到其家中要账、起诉叶某1的事实。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：梅迪让高云龙与叶某1多签一份30000元借款合同，钱由梅迪出资，因叶某1未还钱，高云龙与梅迪一起到叶某1家中催账，在谈还款的过程中，叶某1父亲未给高云龙、梅迪二人开门，还钱事宜未谈成，后高云龙与梅迪在康平县人民法院将叶某1起诉的事实。3、证人证言证人叶某2证言证明：叶某2系叶某1父亲。2016年9月份，梅迪与高云龙在叶某2家楼道内张贴叶某1的欠条，梅迪与高云龙在叶某1家门口共同与叶某2商量叶某1还钱事宜，商量未果后，高云龙将叶某1欠款材料放至叶某2单位门口，后梅迪与高云龙在康平县人民法院将叶某1起诉的事实。4、辨认笔录（1）被害人叶某1辨认笔录证明：被害人叶某1对被告人梅迪及高云龙均能正确辨认。（2）证人叶某2辨认笔录及照片证明：证人叶某2对被告人梅迪、高云龙均能正确辨认的事实。5、书证（1）康平县人民法院民事裁定书证明：高云龙、梅迪分别在康平县人民法院将叶某1起诉。（2）借款协议证明：被害人叶某1签两份30000元借款合同的事实。（二）被害人方某证据1、被害人陈述被害人方某陈述证明：2017年8月1日，被害人方某经中介江楠介绍至梅迪处借钱，与梅迪签10000元借款合同，实际到手5000元，借款后被害人在其他地方咨询过借款事宜，后梅迪以在别处借钱的行为是违约，要求被害人一次性还本金及违约金共计13000元，方某在梅迪办公室内，被肖旭、高云龙以“扣留手机”、“限制人身自由”的方式，强迫通过肖旭提供POS机刷卡还13000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：2017年夏天的时候，方某经江南介绍至梅迪处借款，与方某签了一份短期合同，期间梅迪得知江南又带方某去别人家借款，梅迪知道后以此为由制造违约，让方某一次性把钱还了，后来方某把钱都还给梅迪，还款过程及金额记不清。（2）同案犯肖旭供述与辩解证明：方某在还钱时，高云龙、肖旭都在现场，高云龙把方某手机收走，期间方某与梅迪通过电话协商还钱事宜，后肖旭通过POS替梅迪收了方某13000元，收到钱直接转给梅迪。（3）同案犯高云龙的供述与辩解证明：高云龙承认和肖旭一起替梅迪收方某欠款，收了方某手机放到桌子上的行为，一直将方某留到晚上直到还了13000元钱才让离开。3、辨认笔录被害人方某辨认笔录及照片证明：被害人方某对被告人梅迪、肖旭、高云龙均能正确辨认的事实。4、书证方某银行交易流水证明：方某的借款及还款情况。（三）被害人刘某1证据1、被害人陈述被害人刘某1陈述证明：2017年8月15日，管玉将被害人刘某1介绍至浑南区富腾国际大厦梅迪处做分期借款，梅迪与被害人刘某1签订两份12500元钱的分期借款合同，并签了2份债权转让通知书，高云龙负责到被害人家中验点，扣掉高额费用后梅迪向其银行卡内转账20000元钱，被害人付某21000元验点费，被害人无力偿还第一期还款，被梅迪、高云龙等人从学校强制带回办公室内，在办公室内，梅迪用语言威胁等手段，先强迫被害人用手机网贷3000元还梅迪，后又强迫被害人手写借款35000元的虚假借条、收条才让回学校，后经梅迪、高云龙到被害人家中催债，被害人亲属分2天微信转账共还梅迪50000元。2、被告人供述与辩解证明：（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给刘某1放款，具体过程记不清了。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙回到办公室时，梅迪与被害人刘某1已经借完钱，高云龙承认带刘某1回家验点并收取验点费1000元，承认与梅迪一起到刘某1学校，以不回办公室做网贷还钱就将刘某1借钱一事告诉家长为由，强迫刘某1回到梅迪办公室，在办公室期间，梅迪以语言威胁强迫刘某1做网贷还钱，高云龙提前离开，后梅迪向刘某1家属要账的过程高云龙称未参与，没去过刘某1家里，写高云龙名字的收条经高云龙辨认为梅迪签的，非高云龙本人签字。3、证人证言证人刘某3证言证明：刘某3系刘某1父亲。梅迪与高云龙到刘某1家中要账，梅迪拿一张12500元的欠条及一张35000元的欠条向刘某3要账，后刘某3先后还梅迪50000元。4、辨认笔录（1）被害人刘某1辨认笔录及照片证明：被害人刘某1对被告人梅迪、高云龙均能正确辨认的事实。（2）证人刘某3辨认笔录及照片证明：证人刘某3对被告人梅迪、高云龙均能正确辨认的事实。5、书证借款合同、转账记录证明：被害人刘某1签2份12500元借款合同事实；2017年8月15日，梅迪用银行卡给刘某1转账20000元事实；被害人刘某1签35000元借款合同事实；被害人刘某1家属还款50000元收条。三、诈骗罪部分：（一）被害人苑某证据1、被害人陈述被害人苑某陈述证明：2017年8月20日，在沈阳市浑南区奥体附近一写字间，被害人苑某为还他处欠款，被介绍至梅迪处，梅迪与苑某签80000元借款合同，扣掉高额费用后，梅迪给被害人苑某银行转账60000元，后被害人共计还梅迪63000元。2、被告人供述与辩解被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给苑某放款，具体过程记不清了，梅铁军为梅迪父亲，梅迪以梅铁军名义签订借款合同。3、证人证言证人尹某证言证明：苑某为还郑浩的欠款被介绍至梅迪处借钱，尹某按照郑浩说的把梅迪领至梅迪处借钱，尹某和梅迪公司的人去苑某家验点。4、辨认笔录被害人苑某辨认笔录及照片证明：被害人苑某对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证梅迪转账银行流水、借款合同证明：2017年8月20日，梅迪与苑某签订借款合同，并向其银行账户转账60000元的事实。（二）被害人刘某2证据1、被害人陈述被害人刘某2陈述证明：2017年8月26日，被害人刘某2经中介管玉介绍至沈阳市浑南新区一写字间，与梅迪签借款20000元的借款合同，肖旭、高云龙带其回家中验点，后梅迪给被害人转款10000元，分期还款期间，高云龙到被害人学校制造违约未果，后被害人家属分期还9期共计18000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：2017年8月份左右一天，刘某2经管玉介绍至梅迪处借款，具体合合同金额和过程梅迪记不清了，刘某2在分期还款期间，梅迪与管玉商量怎么制造违约清掉刘某2欠款，后刘某2按期还给梅迪钱的事实。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：2017年8月26日，刘某2经管玉介绍到浑南兴隆奥莱办公室，刘某2与梅迪签合同时，高云龙与肖旭都在场，后梅迪让高云龙与肖旭到刘某2家验点，梅迪给刘某2银行账户转账10000元，刘某2加高云龙微信并按期还款18000元，还款期间，梅迪让高云龙到刘某2学校找理由制造刘某2违约未果的事实。（3）同案犯肖旭供述与辩解证明：肖旭承认刘某2向梅迪借款时，其与高云龙都在场，并伙同高云龙一起到刘某2家中验点的事实。3、证人证言证人管玉证言证明：管玉供述将刘某2介绍至梅迪处借款的事实。4、辨认笔录被害人刘某2辨认笔录及照片证明：被害人刘某2对被告人梅迪、高云龙、肖旭均能正确辨认的事实。5、书证被害人刘某2的借条、微信转账记录、收条证明：刘某2借款的事实及刘某2分期还款9期共计18000元的事实。（三）被害人王某1证据1、被害人陈述被害人王某1陈述证明：2017年9月被害人王某1因需用钱经邹明伟介绍找到梅迪，签订虚高借款15000元，扣掉利息后梅迪银行卡转账10500元，约定一个月还清，二十多天后梅迪以被害人没在沈阳为由肆意认定被害人违约，并以通知家长、学校为由向被害人要违约金，被害人微信转梅迪6000元违约金，后梅迪强迫被害人回沈阳并在明知被害人无还款能力的情况下,又以为被害人平账为由欺骗被害人与魏某签订虚高借款60000元虚增被害人债务，此次借款被害人得到19000元钱现金全部用于还给梅迪。2、被告人供述与辩解被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认王某1是通过邹明伟来借款的，与其签15000元借款合同，并给王某1银行卡转账10500元，后以王某1在外地为由收了王某16000元违约金，最后王某1回到沈阳，梅迪将王某1领至魏某处借款，王某1借到钱后还了19000元。3、书证梅迪银行卡转账记录证明：2017年9月3日，梅迪给王某1银行转账10500元。（四）被害人韩某证据1、被害人陈述被害人韩某陈述证明：2017年9月11日，被害人韩某经中介介绍至沈阳市浑南区富腾国际大厦梅迪处，与梅迪以低利息分期还款诱骗被害人签订借款合同，后与被害人签31200元分期还款的借款合同，在场人员高云龙，后经高云龙带其回盘锦家中验点，扣掉高额费用，后被害人收到肖旭转账13800元，其中扣掉付某2500元验点费，被害人实际到手13300元，后被害人分期还款1350元，后梅迪到大连被害人学校附近约被害人见面后，以“拿钱先还网贷为违约行为”为由肆意认定违约，强迫被害人一次性按照合同上的金额还款，被害人联系家里后当日共计还款30000元。2、被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：承认给韩某放款，具体过程记不清了，承认最后韩某母亲协商还款。（2）同案犯肖旭供述与辩解证明：肖旭供述承认给韩某转账过13800元，韩某这笔借款是梅迪和高云龙出面借的，他只负责转账。（3）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙承认与梅迪一起给韩某放款，去韩某家验点并收500元验点费，再由肖旭给韩某转账13800元。3、辨认笔录被害人韩某辨认笔录及照片证明：被害人韩某对被告人梅迪能正确辨认的事实。4、书证借款合同、还款记录证明:韩某签31200元借款合同事实；还梅迪30000元事实；付某2500元验点费事实。(五)被害人王某4证据1、被害人陈述被害人王某4陈述证明：2017年9月27日，中介管玉介绍被害人王某4至梅迪处借款，与梅迪签2份借款合同，其中一份19000元、一份30000元，扣掉高额费用后，梅迪给被害人银行卡转账16000元，后被害人分期还梅迪1期1200元，后梅迪以“被害人借过高利息借款”为违约为由，后肆意认定被害人违约并要求被害人一次性还款，后高云龙开车带被害人回某2家中要账，后被害人母亲梁某1与高云龙、梅迪协商，还梅迪20000元现金。2、被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪供述给王某4借款3次，第一次借款后分期还不上由王某4母亲还20000元，其他过程记不清。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙称王某4在借钱时其不在场，承认陪梅迪到王某4家要账事实，具体要钱过程都是梅迪做的。3、证人证言证人梁某1证言证明：2017年10月10日，高云龙开车带着王某4回家中要钱，第二天梁某1和王某4一起到沈阳，当面还梅迪20000元。4、辨认笔录（1）被害人王某4辨认笔录及照片证明：被害人王某4对被告人梅迪能正确辨认的事实。（2）证人梁某1辨认笔录及照片证明：证人梁某1对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证王某4借款合同、梅迪收条、银行转账记录证明：王某4签19000元借款合同及一份30000元虚假借款申请表事实；被害人家属还梅迪20000元事实；2017年9月21日，梅迪给王某4转账16000元事实。（六）被害人王某2证据1、被害人陈述被害人王某2陈述证明：2017年10月3日，被害人王某2经中介管玉介绍至梅迪处借款，与梅迪签订约35000元借款合同，扣掉高额费用后，梅迪转账17500元，该笔借款被害人分期还款1期900元，后梅迪肆意认定违约，强迫被害人一次性还款，后经管玉协调，被害人共计还梅迪35000元。2、被告人供述与辩解被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给王某2放过款，具体过程记不清。3、证人证言证人管玉证言证明：王某2在梅迪处签约35000元借款合同，后王某2想提前还款被梅迪认定为违约行为。4、辨认笔录被害人王某2辨认笔录及照片证明：被害人王某2对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证交易流水证明：被害人王某2向被告人梅迪借、还款的事实。（七）被害人丁某1证据1、被害人陈述被害人丁某1陈述证明：2017年11月17日，被害人丁某1经李玉坤介绍至梅迪处借款，后与梅迪签70000元借款合同，扣掉高额费用后梅迪给被害人银行卡转账37000元，高云龙带被害人回家验点并收1500元验点费，后经梅迪带被害人去其他借款公司借款，先后还梅迪7800元，后经被害人姑姑丁某2还款，还给高云龙70000元现金。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪在公安机关对该起犯罪事实拒不供述。在庭审中对该起犯罪事实予以承认。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙称未参与丁某1放款过程，也没去过丁某1家中验点，其承认收过丁某1的还款62000元，并出具过一张62000元的收条，高云龙辩解称这笔钱是替梅迪收的。3、证人证言证人丁某2证言证明：2017年11月27日，丁丽华与丁某1将钱还给高云龙70000元现金，后由高云龙出具一个收条。4、书证借款合同、转账记录及收条证明：2017年11月17日，丁某1签的70000元借款合同事实；2017年11月17日，丁某1收到37000元银行转账事实；高云龙收到丁某1还款事实。（八）被害人陈某1证据1、被害人陈述被害人陈某1陈述证明：2017年11月27日，被害人陈某1经中介介绍至沈阳市沈河区写字间内，当时黄跃新、于明在场，被害人与肖旭签11500元借款合同，去掉高额费用2500元，付中介3000元，被害人实际到手6000元，被害人分期还1期1150元后无力偿还剩余欠款，被于明领至光达大厦1601室与梅迪、高某2签一份借款50000元合同，收取高额费用后，梅迪给被害人转账18000元及现金10000余元，梅迪扣掉验点3000元，还肖旭10000余元现金，于明微信收5000元好处费、违约金，被害人实际得10000余元，后被害人分期共还2700元后无力偿还剩余借款，梅迪以被害人违约为由要求立即偿还余下借款，先后让王某7、付贝贝和宋某带被害人借款，付贝贝、高某2到被害人家中要账，后被害人父亲陈某3向梅迪还款38000元，高某2、付贝贝写收条40700元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给陈某1放款及还款事实，具体过程记不清了，陈某1父亲还了38000元，付贝贝和高某2出面收的钱。（2）同案犯肖旭供述与辩解证明：肖旭承认陈某1经中介介绍来借钱，于明审核陈某1信息，黄跃新准备借款材料，后肖旭与陈某1签11500元借款合同，扣掉费用后给陈某19000元现金，陈某1分期还1150元，最后经于明领陈某1到梅迪处解套借钱，陈某1还肖旭10000元现金。（3）同案犯于明供述与辩解证明：于明在庭审中承认签订借款合同是其日常工作，具体细节记不清了。（4）同案犯黄跃新供述与辩解证明：黄跃新承认陈某1借钱时，于明审核陈某1信息，黄跃新给陈某1签合同并拍借款照片，还钱后于明将陈某1叫回公司制造违约。3、证人证言证人陈某3证言证明：2017年12月末的一天，陈某3接到梅迪的电话，在电话沟通的过程中，梅迪威胁称“知道陈某1家里在哪，能随时找到”，陈某3出于陈某1的安全考虑与梅迪协商还钱事宜，梅迪称陈某1借款本金38000元，后陈某3与陈某1一起到梅迪办公室，梅迪当时不在，付贝贝和高某2出面谈的还钱事宜，后陈某3还算上陈某1分期还款2700元，陈某3又还38000元，付贝贝及高某2出具一条40700元收条。4、辨认笔录被害人陈某1辨认笔录及照片证明：被害人陈某1对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证（1）借款合同、借条、收条、违约合同、贷款申请合同证明：2017年11月27日陈某1与肖旭签订借款11500元合同的相关手续。（2）个人借款申请表、借款合同、借条、收条、个人负债表证明：2017年12月18日陈某1与梅迪签订借款50000元合同的相关手续。（3）收条证明：被害人陈某1父亲陈某3向梅迪还款40700元的事实。（九）被害人辛某1证据1、被害人陈述被害人辛某1陈述证明：辛某1在肖旭处借款，黄跃新审核信息、于明制作借款视频，与肖旭签15000元借款合同，肖旭转账15000元，扣掉3410元费用，后于明以被害人一次网贷没还清为由，肆意认定被害人违约，要求被害人立即偿还本金及违约金共计23600元，辛某1无力偿还欠款，被人介绍与梅迪签2份40000元到手25000元的借款合同，其中一份40000元合同是备案合同，辛某1还给于明23525元还清肖旭欠款，2018年1月1日，被害人主动还梅迪共计30000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：2017年12月31日，辛某1通过中介刘某4介绍至梅迪处借款，与梅迪签合同后给辛某1银行卡转账20000元，又用微信转账一部分钱，后2018年1月1日，辛某1主动联系梅迪，辛某1母亲用银行卡转账还梅迪30000元。（2）同案犯肖旭供述与辩解证明：2017年12月末左右一天，辛某1经中介介绍至肖旭处借款，当时肖旭、黄跃新、于明在场，肖旭与辛某1谈合同内容，于明审核辛某1材料，后肖旭与辛某1签15000元借款合同，肖旭给辛某1转账15000元，肖旭以费用和第一期还款为由，用“光速金服”微信号收辛某13410元，过几天后于明告诉肖旭，辛某1按照合同的15000元还钱了。（3）同案犯黄跃新供述与辩解证明：2017年12月末左右一天，辛某1到肖旭处借款，肖旭与辛某1谈好合同后，黄跃新为辛某1准备合同，于明给辛某1制作借款录像，肖旭给辛某1银行卡转钱，后黄跃新听说辛某1最后是在梅迪处“解套”后还了肖旭钱。（4）同案犯于明供述与辩解证明：于明不承认辛某1在肖旭处借款时在场，供认梅迪给其打电话说辛某1会来还钱，辛某1替肖旭收了辛某1的欠款，这笔钱到了之后就全部转给梅迪，并供认梅迪与肖旭是一伙的，肖旭不在的时候就听梅迪的。3、证人证言（1）证人姜某证言证明：2018年1月1日，姜某知道辛某1有借款后，与辛某1一起到沈阳市皇姑区以写字间内，见到梅迪后与其商量还款事宜，后梅迪以付中介费3000元为由，让辛某1还41200元，后经过协商梅迪答应可以还30000元，姜某让辛某1父亲辛某3银行卡给梅迪银行卡转账30000元，后梅迪给姜某打收条。（2）证人刘某4证言证明：2017年12月26日，辛某1经他人介绍找到刘某4开始借款，后来刘某4听说辛某1去“光速金服”借款公司借钱并收了辛某11300元中介费，后来辛某1再次找到刘某4借款，刘某4将梅迪介绍给辛某1，辛某1在梅迪处借钱后，梅迪给刘某4转2500元中介费，并让刘某4对辛某1撒谎说收到4000元中介费。4、辨认笔录被害人辛某1辨认笔录及照片证明：被害人辛某1对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证辛某1微信转账记录、银行交易流水、借款合同及收条证明：被害人辛某1与梅迪签订阴阳合同的事实；梅迪给辛某1转款事实；辛某1还钱事实。（十）被害人陈某2证据1、被害人陈述被害人陈某2陈述证明：2017年12月30日，管玉介绍被害人与梅迪签40000元借款合同，梅迪伪造银行流水、收取高额费用后，转账给被害人38000元，管玉通过收取高额费用及清账为由共计拿走被害人38600元现金；2018年1月2日，梅迪将被害人介绍给高云龙做分期，与高云龙签70000元,通过收取高额费用后，被害人到账56000元，后梅迪扣被害人本金及高额费用共计49999.64元，被害人实际到账6000元，被害人每日微信还高云龙200元、共计5天1000元，被害人又找高云龙借钱，后高云龙伙同孟某到被害人家中催账，被害人父亲陈某4还高云龙60000元。2、被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认向陈某2放款，具体过程记不清了。在庭审中对起诉书指控的该起犯罪事实不持异议。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙供述陈某2来借钱前，梅迪与其商量好套路陈某2了，陈某2向高云龙借钱时，由高云龙出面、梅迪出资再次给陈某2放款，与陈某2签70000元借款合同，给陈某2转账56000元，其中50000元用于还梅迪，最后高云龙到陈某2家中，陈某2父亲还高云龙60000元，钱到账后全部转给梅迪。3、证人证言（1）证人管玉证言证明：证明管玉将陈某2介绍至梅迪处借款，在梅迪车里陈某2与梅迪签了一份40000元的借款合同，这笔钱到账后管玉陪着陈某2在ATM机取现金还了管玉钱。（2）证人陈某4证言证明：高云龙带陈某2回到家中要钱，高云龙说如果不还钱的话就去学校骚扰陈某2，后经与高云龙协商，共计还高云龙60000元，高云龙打的收条。4、辨认笔录被害人陈某2辨认笔录及照片证明：被害人陈某2对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证被害人陈某2微信转账记录截图、支付宝截图高云龙打的收条，借款合同及与梅迪的银行流水证明：陈某2借款及还款事实。（十一）被害人鞠某1证据1、被害人陈述被害人鞠某1陈述证明：2017年12月28日，在沈阳市沈河区站附近光大大厦内，与高云龙签36000元借款合同，高云龙给被害人银行卡转账30000元，高云龙让一女员工陪鞠某1下楼取出17500元，后微信付某21000元验点费，被害人实际到手11500元，被害人借款后分期微信还高云龙15期共计4500元，后高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意认定违约并强迫被害人一次性还款，被害人无偿还能力被高云龙介绍至梅迪处借款，与梅迪签51000元借款合同，梅迪将钱转至许振符卡中后转给鞠某151000元，被害人支付宝还高云龙39000元，梅迪以公司收手续费收被害人7650元，收验点费3000元，鞠某1该笔借款仅剩1350元，被害人借款后分期还款6期共计8250元，后梅迪以“其不准备干这行”为由，强迫被害人一次性还款，被害人无偿还能力后被梅迪介绍至张帅处借款，鞠某1借到钱后还给梅迪36500元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给鞠某1放过款，具体过程记不清了，鞠某1分期还了梅迪一部分，最后鞠某1一次性还了梅迪40000余元，并且鞠某1分期还款期间，梅迪以自己着急用钱为由让鞠某1一次性还余下欠款。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙承认鞠某1来借钱前，因梅迪没在北站附近，梅迪出资、高云龙出面先给鞠某1借一次款，高云龙与鞠某1签36000元借款合同，银行转账30000元，高云龙让鞠某1取回10000元现金，并收鞠某11000元验点费，鞠某1分期还4500元，梅迪让高云龙以“老板不同意分期”为由制造鞠某1违约，将鞠某1转借至梅迪处借款，鞠某1借到钱后还给高云龙39000元，高云龙承认伙同梅迪对鞠某1实施套路贷诈骗。（3）同案犯肖旭供述与辩解证明：肖旭承认替梅迪收了鞠某17650元手续费，这笔钱到账后直接转回给梅迪，肖旭辩解称这笔钱是高云龙、梅迪一起套路鞠某1，因自己手里没钱没有参与诈骗鞠某1过程。3、辨认笔录被害人鞠某1辨认笔录及照片证明：被害人鞠某1对被告人梅迪能正确辨认的事实。4、书证鞠某1微信还款记录及银行转账记录证明：鞠某1在梅迪处借款及还款事实。（十二）被害人付某1证据1、被害人陈述被害人付某1陈述证明：2018年2月24日，付某1经管玉介绍至梅迪处借款，与梅迪签45000元借款合同，梅迪扣掉高额利息后给被害人银行转账30000元，该笔借款用于给管玉清账及付中介费，付某1在借款7日后每日还梅迪300元共计2100元，后梅迪要求被害人一次性还款清账并以告诉家长为由威胁被害人，梅迪明知被害人无偿还能力后将被害人介绍至高云龙处借钱还账，被害人分别与高云龙签一份70000元借款合同、一份30000元借款合同，高云龙银行转账50000元，实际到手的48000元全部用于还梅迪的欠款，后高云龙到被害人家中要账，被害人家属还高云龙55000元现金。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：2018年2月份，管玉将付某1介绍至梅迪处借款，签48000元借款合同，后梅迪给付某1转账30000元，到期后付某1无能力偿还梅迪欠款，被梅迪介绍至高云龙处借款，借到钱后还梅迪。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙承认梅迪让他给付某1签借款合同，在梅迪授意下，高云龙与付某1签2份合同，一份70000元、一份30000元合同，再由梅迪先转给于明、于明转给高云龙付某1的借款50000元，到账后付某1还梅迪48000元，后来梅迪让高云龙到付某1家中要账，付某1父亲还高云龙55000元，钱到账后高云龙将钱都转回给梅迪。3、证人证言证人管玉的证言证明：管玉将付某1介绍到梅迪处借款的事实。4、辨认笔录被害人付某1辨认笔录及照片证明：被害人付某1对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证（1）付某1借款合同、转账记录证明：付某1借款事实。（2）转账记录证明：梅迪先将50000元钱转给于明，再由于明转给高云龙用于给付某1放款。（十三）被害人王某3证据1、被害人陈述被害人王某3陈述证明：2018年2月26日，被害人王某3介绍至北站附近光速金服借款公司，当时梅迪、高云龙在场，与梅迪签43000元借款合同，通过收取高额费用后，梅迪转款33000元，肖旭收5500元验点费，被害人实际到手27500元，后被害人家属在凌海市客运站与梅迪、高云龙见面后，还给梅迪36000元现金，梅迪及高云龙将王某3合同还给家属。2、被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人梅迪供述与辩解证明：梅迪供述借过王某3的钱，具体过程梅迪记不清了。庭审中对起诉书指控的该起犯罪事实不持异议。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙承认王某3向梅迪借钱时在场，承认陪梅迪去王某3家要账。3、证人证言证人王某5、苏某证言证明：2018年3月2日，王某5与梅迪联系后，梅迪及高云龙开车至凌海市客运站，王某5将36000元现金给了梅迪后，梅迪和高云龙将王某3签的原版合同还给王某5。4、辨认笔录（1）被害人王某3辨认笔录及照片证明：被害人王某3对被告人梅迪能正确辨认的事实。（2）王某5辨认笔录及照片证明：被害人王某3父亲王某5对被告人梅迪能正确辨认的事实。5、书证被害人王某3的借款合同及与梅迪的银行交易流水证明：王某3与梅迪签借款合同事实；王某3家属还款事实。本院认为，被告人梅迪以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，骗取他人财物，犯罪数额巨大；又以采取暴力、威胁手段或滋扰、纠缠、哄闹等软暴力手段强行勒索他人财物，犯罪数额较大，其行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，应予惩处。被告人梅迪一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人梅迪犯诈骗罪、敲诈勒索罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人梅迪纠集高云龙、肖旭、于明、黄跃新等人，为共同实施“套路贷”犯罪组成较为固定的犯罪组织，分工明确，互相配合，以诱骗、威胁或其他手段多次实施套路贷犯罪，侵害在校大学生人身、财产权利，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，已构成犯罪集团。被告人梅迪在犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，系犯罪集团首要分子。被告人梅迪一起敲诈勒索犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人梅迪自愿认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关对被告人梅迪提出的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人梅迪犯诈骗罪判处有期徒刑六年六个月，并处罚金五万元，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元，数罪并罚决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金七万元。（罚金已交纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2026年1月17日止。）二、责令被告人梅迪退赔集团犯罪违法所得，在案赃款依法发还被害人。三、扣押在案的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  马靖浩审判员  汤晓东审判员  陈 晨二〇二〇年六月十二日法官助理沈中楠书记员朱静本报告相关的法律法规《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十三条【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。