广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初23号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人陈清亮，男，1986年2月9日出生，汉族，广东省汕头市人，公民身份号码440××××××××××××619，大学文化程度，务工人员，户籍所在地广东省汕头市金平区××××××××××××××××。因本案于2019年4月9日被羁押，同月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉[2019]686号起诉书指控被告人陈清亮犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察员林莹、被告人陈清亮到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：被告人陈清亮原系平安普惠投资咨询有限公司汕头长平路分公司（下称平安普惠公司）员工，从事公司客户贷款业务咨询服务工作。2019年3月以来，被告人陈清亮在为被害人办理贷款业务过程中，虚构保险金收费项目、贷款到账后要求专项消费等事实，诱骗多名被害人向其提供银行卡及密码，再通过“助贷通”网络软件转账、销售终端机具（POS机）刷卡消费等方式，转走多名被害人银行账户内资金并占为已为。具体如下：1.2019年3月4日上午，被告人陈清亮在被害人蔡某某位于汕头市龙湖区星湖嘉景107号铺内，通过上述平安普惠APP贷款网络平台，为被害人蔡某某申请贷款30万元。当日，在被害人蔡某某贷款30万元到账后，被告人陈清亮向被害人蔡某某虚构贷款成功后，平安普惠公司需收取保险金8100元的事实，后通过“助贷通”网络软件，将被害人蔡某某的银行账户内的8100元转至其本人的银行账户。2.同月26日，被告人陈清亮帮助被害人沈某某向中国工商银行广厦支行取得贷款30万元。当日，被告人陈清亮以帮助被害人沈某某通过装修公司刷卡消费方式取得贷款款项为由，诱骗被害人沈某某交出其银行卡及密码。随后，被告人陈清亮通过其朋友李增光、林銮使用销售终端机具刷卡消费的方式，由李增光将被害人沈某某上述银行账户内的284950元转至被告人陈清亮本人的银行账户，其余15050元则作为李增光、林銮的其他费用。后在被害人沈某某的多次质疑、索讨下，被告人陈清亮转还2万元给被害人沈某某。3.同年4月6日上午，被告人陈清亮在汕头市龙湖区××××××××××××平安普惠公司内，通过平安普惠APP贷款网络平台，为被害人黄某某申请贷款30万元。同日，在被害人黄某某贷款30万元到账后，被告人陈清亮向被害人黄某某编造该贷款为装修专项款，需通过装修公司刷卡消费方式方能取得贷款款项的事实，后通过销售终端机具刷卡消费的方式，将被害人黄某某上述银行账户内的8万元转至其本人的银行账户。同月8日，被告人陈清亮又以虚构的公司收取保险金为由，通过“助贷通”网络软件，将被害人黄某某上述银行账户内的8100元转至其本人的中国银行账户。同年4月8日，被告人陈清亮在被害人黄某某的多次质疑、索讨下，通过支付宝向被害人黄某某还款9980元。2019年4月9日18时许，被害人黄某某到上述平安普惠公司向被告人陈清亮讨要被骗款项，双方发生纠纷，被害人黄某某遂报警。民警接报后立即赶赴该处，将被告人陈清亮带回审查。公诉机关认为，被告人陈清亮以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈清亮明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，如实供述自己的犯罪事实，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人陈清亮自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑四年六个月至五年三个月，并处罚金。公诉机关提交了中国工商银行汕头分行牡丹贷记卡分期付款业务申请审批表、中国工商银行信用卡专项分期付款合同、银行信用卡交易明细、银行个人客户交易明细、中国银行交易流水明细清单、中国建设银行个人活期账户交易明细、委托扣款协议书、涉案手机页面截图、营业执照、劳动合同、被害人蔡某某、沈某某、黄某某的陈述及相关辨认、证人姚某某、李某某、庄某某、林某的证言及相关辨认、公安机关现场平面示意图及涉案物品拍照、扣押物品清单、户籍材料、抓获经过、被告人陈清亮的供述及辨认等证据。被告人陈清亮对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人陈清亮以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈清亮犯诈骗罪的罪名成立。鉴于被告人陈清亮具有自首情节，自愿认罪认罚，对其可以依法从轻、从宽处罚。公诉机关的量刑建议恰当，本院可以采纳。综上，本院根据被告人陈清亮犯罪的事实、犯罪的性质、情节和悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人陈清亮犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月9日起至2024年4月8日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  纪 冰人民陪审员  林松练人民陪审员  李先林二〇二〇年一月十五日法官 助理  官海乐书 记 员  郑志鹏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。