上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5575号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某，男，1986年1月8日生，汉族，户籍地山东省泰安市，暂住上海市浦东新区。辩护人张文峰，北京德和衡(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕4290号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用简易程序，后因发现有不适宜适用简易程序审理的情形，于2019年12月11日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人张文峰到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年8月起，侯某某(另案处理)伙同他人通过上海宝象金融信息服务有限公司(以下简称“宝象金融公司”)线上“P2P”平台、西控财富(上海)投资管理有限公司(以下简称“西控财富公司”)线下门店，在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传及口口相传等方式，承诺支付8%-12%不等的年化投资收益，对外销售“债权转让类”理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。被告人李某于2015年11月至2018年7月担任宝象金融公司风控部经理期间，负责宝象金融公司放贷端、风控审核等业务，其个人作为宝象金融公司的“超级债权人”，向公司提供多张个人银行卡，为宝象金融公司设立“资金池”提供帮助，协助侯某某开展非法集资犯罪活动。经司法审计，被告人李某在职期间，宝象金融公司及其关联公司从投资(出借)人处共募集资金人民币(以下币种同)65亿余元，未兑付金额10亿余元；宝象金融公司通过其连连、汇潮等三方平台合计向被告人李某汇款37亿余元，被告人李某通过其个人银行账户转出至宝象金融公司控制的壳公司23亿余元，壳公司转回被告人李某个人银行账户16亿余元；宝象金融公司以被告人李某名义共计对外出借债权39亿余元，已转回被告人李某银行账户32亿余元；被告人李某工资收入共计25.57万余元。2019年6月24日，被告人李某接电话通知主动至上海市公安局浦东分局投案并如实供述。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示相关投资人证言及报案材料、司法鉴定意见书、案发经过等书证，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人李某的刑事责任，被告人李某系从犯，有自首情节，现提请法庭依法判处。庭审中，被告人李某对起诉书指控的基本犯罪事实无异议，对罪名适用其不清楚相关法律规定。被告人李某的辩护人提出被告人李某系一般的业务员，不是风控部经理。被告人李某并没有参与向社会公众推销理财产品，被告人李某仅参与了放贷业务，开户后卡交给财务保管，资金流向由财务控制，被告人李某并不知情。经审理查明：2014年8月起，侯某某(另案处理)伙同他人通过上海宝象金融信息服务有限公司(以下简称“宝象金融公司”)线上“P2P”平台、西控财富(上海)投资管理有限公司(以下简称“西控财富公司”)线下门店，在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传及口口相传等方式，承诺支付8%-12%不等的年化投资收益，对外销售“债权转让类”理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。被告人李某于2015年11月至2018年7月担任宝象金融公司风控部经理期间，负责宝象金融公司放贷端、风控审核等业务，其个人作为宝象金融公司的“超级债权人”，向公司提供多张个人银行卡，为宝象金融公司设立“资金池”提供帮助，协助侯某某开展非法集资犯罪活动。经司法审计，被告人李某在职期间，宝象金融公司及其关联公司从投资(出借)人处共募集资金人民币(以下币种同)65亿余元，未兑付金额10亿余元；宝象金融公司通过其连连、汇潮等三方平台合计向被告人李某汇款37亿余元，被告人李某通过其个人银行账户转出至宝象金融公司控制的壳公司23亿余元，壳公司转回被告人李某个人银行账户16亿余元；宝象金融公司以被告人李某名义共计对外出借债权39亿余元，已转回被告人李某银行账户32亿余元；被告人李某工资收入共计25.57万余元。2019年6月24日，被告人李某接电话通知主动至上海市公安局浦东分局投案并如实供述。本院审理期间，被告人李某在家属的帮助下退出违法所得25.57万余元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.同案关系人侯某某、冯某某的供述，证实被告人李某作为宝象金融公司的风控部经理，负责宝象金融公司放贷端、风控审核等业务，其个人作为宝象金融公司的“超级债权人”，为宝象金融公司设立“资金池”提供帮助，协助侯某某开展非法集资犯罪活动。2.证人张某、沈某的陈述，证实宝象金融公司以债权转让的形式向社会公众推销理财产品，对外非法吸收公众存款的事实。3.集资参与人王某某、姜某某、汪某某等人的报案笔录及相关《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》、银行卡交易明细清单等，证实宝象金融公司公开对外销售理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。4.宝象金融公司、西控财富公司工商登记资料，证实两家公司均未取得金融业务经营许可。5.上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人李某涉及的非法吸收公众存款的金额。6.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人李某的身份情况。7.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人李某的到案情况。8.被告人李某的供述，证实其到案后始终对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人李某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。辩护人的辩解没有事实和法律依据，本院不予采纳。被告人李某系从犯，依法减轻处罚。被告人李某有自首情节，并退出全部违法所得，依法从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人李某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2021年12月23日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 果审 判 员  丁文豪人民陪审员  周国莲二〇二〇年六月十七日书 记 员  曹 铭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。