上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初320号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某，男，1983年8月6日出生，汉族，户籍地广东省广州市。辩护人张强，上海申申律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，致使案件在较长的时间内无法继续审理，本院于2020年1月23日裁定中止审理，后于2020年6月2日裁定恢复审理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人张强到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1,100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年4月，被告人张某入职善林金融，后担任善林金融广**域负责人，负责善林金融广东部分区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币(以下币种均为人民币)4.8亿余元，未兑付金额2.6亿余元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年7月18日，被告人张某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人张某的供述、同案关系人供述、集资参与人证言、债权转让协议、银行账户交易明细、POS签购单、司法鉴定意见书、案发及抓获经过、身份信息材料等证据。公诉机关据此认为被告人张某的行为已经构成非法吸收公众存款罪，被告人张某系自首，可以从轻或者减轻处罚。现提请法庭依法判处。被告人张某及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出被告人张某系自首，积极退赔，主观恶性小，在犯罪中所起的作用较小，希望对其从轻处罚。经审理查明，2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1,100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年4月，被告人张某入职善林金融公司，后担任善林金融公司广**域负责人，负责善林金融公司广东部分区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金4.8亿余元，未兑付金额2.6亿余元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年7月18日，被告人张某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。本院审理阶段，被告人张某在家属帮助下自愿退缴违法所得1,330,500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.同案关系人周某某、高某某、田某某等人的供述，证实善林金融公司的组织架构、职能分工、非法集资的形式、具体业务模式和被告人张某的任职情况。2.集资参与人冼某某、范某某等人的证言以及《债权转让协议》、银行账户交易明细、POS签购单等书证，证实善林金融公司通过广告宣传、电话推销、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺集资参与人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关理财协议，集资参与人通过POS机刷卡等方式购买该公司理财产品的金额，后部分投资人的本息未能兑付的事实和金额。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实与被告人张某有关的吸收公众资金金额。4.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实被告人张某的到案情况。5.上海市公安局浦东分局调取的身份信息材料，证实被告人张某的身份情况。6.被告人张某的供述。本院认为，被告人张某作为善林金融公司直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人张某有自首情节，退出全部违法所得，依法减轻处罚。辩护人提出的从轻处罚意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人张某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币九万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。张某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  张 奕人民陪审员  洪景涛二〇二〇年七月二十二日书 记 员  吴 越附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。