江苏省南通市港闸区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0611刑初317号公诉机关江苏省南通市港闸区人民检察院。被告人毛胜男，女，1994年1月24日出生于江苏省南通市，无业，住江苏省南通市港闸区（户籍地江苏省南通市港闸区）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月28日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕,2019年12月20日，被本院变更强制措施为取保候审（期限自同日起算）。辩护人钱剑、柳宝玲，江苏法德东恒（南通）律师事务所律师。江苏省南通市港闸区人民检察院以通港检一部刑诉〔2019〕32号起诉书指控被告人毛胜男犯诈骗罪，于2019年10月24日向本院提起公诉，本院同日立案受理，适用普通程序，组成合议庭于2019年12月18日公开开庭审理了本案。2020年1月22日，公诉机关以需要补充侦查为由申请延期审理并于2020年2月22日提请恢复法庭审理，本院分别于申请当日决定延期、恢复法庭审理。因受突发公共卫生事件影响，本院于2020年2月23日裁定中止审理并于2020年5月7日裁定恢复审理。2020年5月12日，本院再次公开开庭审理了本案。江苏省南通市港闸区人民检察院指派检察员汤红宇出庭支持公诉,被告人毛胜男及其辩护人钱剑、柳宝玲到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南通市港闸区人民检察院指控：2018年9月至2019年4月间，被告人毛胜男虚构家人生病住院需要治疗、做手术等事实，骗得被害人孙某、董某共计人民币177282元，用于归还个人贷款和高额消费。指控证据有书证、证人证言、被害人陈述等。公诉机关认为，被告人毛胜男以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人毛胜男犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，可以减轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人毛胜男有期徒刑一年六个月缓刑二年并处罚金人民币二万元。被告人毛胜男对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，表示认罪认罚。辩护人钱剑、柳宝玲对公诉机关指控的罪名和事实提出如下辩护意见：1.侦查人员与被害人董某系同事关系，可能影响公正处理案件却未能履行回避义务，证据的客观性、真实性存疑。2.被告人毛胜男借款系用于还贷，主观上并无非法占有的故意，虚构事实进行借款并不能一定认定为诈骗。3.被告人毛胜男具有自首、认罪认罚的情节。经审理查明：被告人毛胜男因频繁在网络借款平台借款连本带息欠下大量债务，后遭到网络借款平台频繁催收和滋扰。被告人毛胜男因自身无力偿还上述债务，遂于2018年9月至2019年4月间向其朋友孙某、董某虚构家人生病住院需要治疗等事实进行借款共计人民币177282元，得款用于归还贷款和消费。具体事实分述如下：1.2018年9月底至2019年4月期间，被告人毛胜男先后虚构其二姐陈某怀孕期间生病、外婆脑梗等理由向被害人孙某借款，被害人孙某对此信以为真，通过支付宝、微信向被告人毛胜男多次转账。2018年9月29日，被害人孙某转账人民币4000元；2018年10月4日，被害人孙某转账人民币1500元；2018年10月8日，被害人孙某转账人民币5000元；2018年10月9日，被害人孙某转账人民币600元；2018年10月12日，被害人孙某转账人民币600元；2018年10月14日，被害人孙某转账人民币800元；2018年10月16日，被害人孙某转账人民币22000元；2018年10月23日，被害人孙某转账人民币18000元；2018年11月5日，被害人孙某转账人民币8000元；2018年11月13日，被害人孙某转账人民币1500元；2019年1月22日，被害人孙某转账人民币700元，以上转账共计人民币62700元。2018年11月至2019年4月期间，被告人孙某多次催被告人毛胜男归还上述款项，被告人毛胜男则编造银行转账失败、母亲生病等理由拖延还款。2.2019年3月9日，被告人毛胜男虚构其母亲心脏病需要手术为由向被害人董某借款，被害人董某信以为真，并于当天通过手机银行转账20000元给被告人毛胜男；3月11日，被告人毛胜男虚构其母亲心脏病需要第二次手术为由向被害人董某借款，次日，被害人董某再次通过手机银行转账20000元给被告人毛胜男；3月19日，被告人毛胜男虚构其母亲心脏病需要第三次手术为由向被害人董某借款，被害人董某将其名下尾号为9366的中国银行信用卡借给被告人毛胜男用于支付医疗费用，3月19日至4月13日期间，被告人毛胜男用上述信用卡用于套现、消费共计人民币74582元。2019年4月13日晚上，被告人毛胜男将尾号为9366的中国银行信用卡归还给被害人董某，并且书写了一张借款金额为人民币115154元、借款时间为2019年3月1日、还款时间为2019年4月25日的借条给被害人董某；4月25日还款时间到期后，被告人毛胜男以限额等理由拖延还款。2019年4月27日上午，被害人董某至被告人毛胜男家中催要上述款项，与被告人毛胜男父母交涉还款事项，因还款数额意见不一，于当日下午向南通市公安局港闸分局永兴派出所报案，被告人毛胜男明知被害人董某报警，仍滞留在现场等候处理，到案后如实供述了其虚构事实骗取被害人董某钱款的事实。2019年5月6日，被害人孙某亦向该所报警，被告人毛胜男做出相关供述和辩解。本院审理期间，被告人的父母代为向被害人孙某、董某全额退赃，被害人孙某、董某出具谅解书对被告人毛胜男表示谅解。被告人毛胜男当庭对虚构事实骗取被害人孙某人民币62700元、骗取被害人董某人民币114582元的事实供认不讳。另有下列经被告人毛胜男及其辩护人钱剑、柳宝玲当庭质证，本院依法予以确认的证据：1.被告人毛胜男的供述和辩解证明：2018年9月至2019年4月间，其因无力偿还在网络借款平台上的借款，迫于催收压力和高额利息，通过虚构其亲人生病等事实向被害人孙某借款人民币62700元、向董某借款人民币40000元以及刷董某信用人民币74582元用于还贷和消费的事实。2.被害人董某的陈述以及微信聊天记录截图证明：2019年3月9日至4月13日期间，被告人毛胜男以母亲心梗手术急需用钱向其借款人民币40000元、刷其尾号为9366的中国银行信用卡消费人民币74582元的事实以及被告人毛胜男将信用卡归还后书写借条、拖延还款的情况。3.被害人孙某的陈述以及提供的支付宝、微信转账记录截图证明：2018年9月29日至2019年1月22日期间，被告人毛胜男以二姐妊娠高血压需要住院等事由向其借款共计人民币62700元的事实以及2018年11月至2019年4月期间，被告人毛胜男编造各种理由拖延还钱的情况。4.未到庭证人刘某证言笔录证明：其是毛胜男的母亲，其本人和毛胜男二姐身体状况良好以及被告人毛胜男因借网贷欠下巨额债务，一家人遭到催债后帮被告人毛胜男还贷的情况。5.未到庭证人陈某的证言笔录证明：其是毛胜男的二表姐，2018年3月其怀孕期间没有得过病，所生孩子身体健康以及被告人毛胜男的外婆没有得过脑梗的事实。6.未到庭证人周某的证言笔录以及职务申请表、辞职信证明：其是南通山姆会员商店的人力资源专员，被告人毛胜男于2018年12月3日入职并于第二天辞职的事实。7.未到庭证人杨某的证言笔录证明：2019年3月底，其带被告人毛胜男到玉兰眼镜店刷中国银行信用卡套现17000元用于归还其帮毛胜男代购商品产生的欠款的事实以及其与被告人毛胜男去上海游玩期间，被告人毛胜男刷上述信用卡刷卡消费的情况。8.未到庭证人施某的证言笔录证明：2019年4、5月份的一天，杨某带被告人毛胜男的到其的店里刷卡人民币17000元，第二天其通过微信转了人民币17000元给杨某的事实。9.未到庭证人王某的证言及辨认笔录证明：2019年3月19日，被告人毛胜男在该美容院用信用卡在其店内刷pos机消费了人民币35000元的情况。10.侦查机关依法调取的爱德琦（南通）医疗美容有限公司门诊病历、银联商务签购单等书证证明：被告人毛胜男于2019年3月19日在该美容公司刷卡消费35000元的事实。11.未到庭证人刘某提供的记账本证明：被告人毛胜男在马上贷、闪电周转等网络贷款平台上借款的情况。12.侦查机关依法调取的被告人毛胜男的尾号为1225的中国银行卡交易明细清单证明：2019年3月9日收到董某转账人民币20000元、3月12日收到董某转账人民币20000元的事实。13.侦查机关依法调取的被害人董某的尾号为9366中国银行信用卡交易明细清单证明：2019年3月20日至4月19日期间，该卡刷卡消费人民币74582元的事实和情况。14.侦查机关依法调取的被告人毛胜男尾号2186的中国建设银行银行卡的交易流水证明：2018年7月至2019年10月期间，被告人毛胜男与多家小贷公司、支付公司之间有资金往来的情况。15.侦查机关依法调取的被告人毛胜男的户籍资料证明：被告人毛胜男已达完全刑事责任年龄，无前科劣迹。16.侦查机关出具的《发破案经过》证明：被告人毛胜男具有自首情节。17.被害人孙某、董某出具的谅解书证明：被告人毛胜男的父母代为退赔全部赃款，被害人孙某、董某对被告人毛胜男表示谅解。18.认罪认罚具结书证明：被告人毛胜男认罪认罚。审理期间，本院委托江苏省南通市港闸区司法局对被告人毛胜男进行审前调查，该局经调查评估认为被告人毛胜男具备适用社区矫正的条件。关于辩护人提出的本案侦查人员与被害人董某系同事关系，可能影响公正处理案件却未能履行回避义务，证据的客观性、真实性存疑的意见。本院认为，本案对于被害人董某被骗一节的事实的证据不仅有被告人供述、被害人陈述、证人证言等言词证据，还有被告人毛胜男与被害人董某的微信聊天记录以及被害人董某的信用卡消费明细等书证予以证明，且证据之间能够相互印证。辩护人的该项意见不能成立。关于辩护人提出的被告人主观上并无非法占有的故意的辩护意见。经查，被告人毛胜男因高额消费欠下高利贷，导致入不敷出，其仍隐瞒上述财务状况，虚构家人生病等事由向被害人孙某、董某借钱用于偿还贷款和高额消费，在被害人追讨欠款时继续变造各种理由拖延还款，一系列行为足以表明其以借钱为名行诈骗之实。对辩护人的相关意见，本院不予采纳。本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。被告人毛胜男以非法占有为目的，隐瞒自身财务状况，虚构事实骗取两被害人共计人民币177282元，数额已属巨大，其行为构成诈骗罪。被告人毛胜男在明知被害人董某在其家中报警的情况下，仍在家中等待民警处理，到案后如实供述自己虚构事实骗取董某人民币114582元的事实，系自首，本院依法予以减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法予以从宽处理；其家属代为赔偿被害人经济损失并取得谅解，酌情从轻处罚。综合考虑被告人毛胜男的一贯表现以及案发后的认罪悔罪态度，结合公诉机关的量刑建议以及司法行政机关的社区矫正意见，本院认为，可以对被告人毛胜男适用缓刑。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议准确，本院予以采纳，辩护人的相关辩护意见，本院亦予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人毛胜男犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  潘建明人民陪审员  凌 铭人民陪审员  陈金娣二〇二〇年五月十二日法官 助理  朱军浩书 记 员  翟佳卉