文书内容黑龙江省克东县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0230刑初60号公诉机关黑龙江省克东县人民检察院。被告人邵金彪，男，1989年7月8日出生于黑龙江省拜泉县,汉族，初中文化，馨悦内衣店经营者，住黑龙江省克东县，户籍所在地黑龙江省拜泉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月5日被克东县公安局刑事拘留，同年4月12日被逮捕。现羁押于克东县看守所。辩护人张晓丽，黑龙江之信律师事务所律师。黑龙江省克东县人民检察院以黑克东检刑诉（2019）54号起诉书指控被告人邵金彪犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，在诉讼过程中，公诉机关于2019年11月13日提出需要补充侦查建议延期审理，于同年11月18日补充完毕恢复庭审，于2019年12月13日公开开庭审理了本案。因受新冠肺炎疫情影响，本案于2020年2月3日中止审理，后于2020年3月16日恢复审理，于2020年3月20日公开开庭审理了本案。克东县人民检察院指派副检察长王伟松、检察员常恕蛟出庭支持公诉。被告人邵金彪及其辩护人张晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省克东县人民检察院指控，2012年以来被告人邵金彪、张某2（在逃）在克东县经营馨悦内衣店，该二人系夫妻关系。2017年年底至2019年年初，被告人邵金彪、张某2未经国家金融主管部门批准，通过微信群、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺高价购物在一定的期限内全额返现金或两倍、三倍返现金或等值商品。该二人共向李某1、毕某1、王某2、周某1、尤某等250人吸收购物金额人民币1959812.60元。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人邵金彪未经国家有关部门批准，以高额回报的方式吸收社会金额，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邵金彪能够如实供述自己的犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定进行处罚。同时建议对被告人邵金彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三至五年，并处罚金。被告人邵金彪对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实无异议，不辩解。其辩护人提出的辩护意见是：邵金彪系初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪，如实供述犯罪事实、主观恶性小、社会危害性小，可从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人邵金彪、张某2（在逃）系夫妻关系，2014年以来二人在克东县经营馨悦内衣店。2017年年底至2019年年初，被告人邵金彪利用“购物回馈”的经营模式，通过微信群、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺高价购物在一定的期限内全额或两倍、三倍返现金和返等值商品，不断吸引消费者进店消费，用后期消费者投入的资金来支付前期消费者的返利，变相吸收公众存款，该二人共向李某1、毕某1、王某2、周某1、尤某等250人吸收购物金额共计人民币1927760.60元。其中消费者用于购买商品的合计金额为人民币1293973.00元，被告人邵金彪返还给消费者现金合计金额为人民币371718.00元，返还给消费者超市购物卡合计金额为人民币39770.00元，后期资金链断裂，给毕某1、尤某、刘某2等100人造成直接经济损失共计人民币222299.60元。被告人邵金彪于2019年3月4日在克东县内被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证认证的下列证据予以证实：（1）书证1.户籍证明，证实被告人邵金彪的身份及刑事责任能力。2.受案登记表，证实本案的受理情况。3.抓获经过、侦破经过,证实被告人邵金彪的到案情况及本案的侦破过程。4.说明,证实（1）本案非涉黑涉恶案件；（2）克东县公安局经侦大队在案发前曾协助天津市长城滨银汽车金融有限公司扣押邵金彪长城汽车。5.张某2在逃人员登记表，证实张某2在逃被通缉的情况。6.邵金彪、张某2结婚证复印件、馨悦内衣商店营业执照、经营者信息、企业基本信息，证实二人系夫妻关系，馨悦内衣商店的经营资质及经营者信息。7.吸毒现场检测报告书，证实邵金彪在抓获时现场检测未吸毒的事实。8.扣押清单、法院工作证复印件、民事裁定书、协助执行通知书,证实天津市滨海新区人民法院于2019年4月12日裁定冻结邵金彪名下银行账户76811.68元或者查封、扣押其等值财产。克东县公安机关扣押犯罪嫌疑人一台白色SUV及黑Ｂ×××××的行驶证。9.邵金彪身份证复印件、天津长城滨银汽车金融有限公司汽车贷款合同、天津长城滨银汽车金融有限公司营业执照、机动车抵押登记质押备案申请表、崔国辉身份证复印件、委托书、贷款合同条款、银行卡复印件,证实邵金彪的汽车系贷款购买。10.说明，证实（1）邵金彪无前科劣迹；（2）本案中被害人共250人，其中226人有诉求要求返还购物金额，24人无诉求。11.经侦大队馨悦内衣微信群通知截图，证实案发后克东县公安局督促被害人报案的通知。12.克东县公安局经侦大队出具的汇总表、邵金彪、张某2非法吸收公众存款明细表、返还一倍明细表、双倍明细表、三倍明细表，证实邵金彪、张某2公吸收公众存款人民币1959813.60元。13.李某1馨悦VIP卡、销货清单、微信截图,证实李某1投入金额为人民币13254元，购物金额为人民币8254元。14.杨某1提供微信截图,证实杨某1投入金额为人民币2000元，尤某投入金额为人民币1000元。15.毕某1销货清单、微信截图，证实毕某1投入金额为人民币3136元，购物金额为人民币1136元。16.王某2馨悦内衣量贩VIP、销货清单、保证书、微信截图，销货清单，证实王某2投入金额人民币57398元，购物金额为人民币55398元。17.周某2销货清单，证实周某2投入金额为人民币217元，购物金额为人民币217元，另有她妹妹周某3投入金额为人民币11770元，购物金额为人民币11770元。18.孔某1销货清单，证实孔某1投入金额为人民币6084元，购物金额为人民币6084元。19.毛某1销货清单,证实毛某1投入金额为人民币5192元，购物金额为人民币5192元。20.毛某2销货清单,证实毛某2投入金额为人民币21555元，购物金额为人民币21555元。21.刘某2馨悦内衣量贩VIP、销货清单,证实刘某2投入金额为人民币8652元，购物金额为人民币6652元。22.李某2销货清单,证实李某2投入金额为人民币1096元，购物金额为人民币1096元。23.田洪娟销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实田某1投入金额为人民币2737元，购物金额为人民币2537元。24.房某销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实房某投入金额为人民币10452元，购物金额为人民币7452元。25.孙某1销货清单,证实孙某1投入金额为人民币3676元，购物金额为为人民币3676元。26.杨某2销货清单,证实杨某2投入金额为人民币10875元，购物金额为人民币10875元。27.王某3销货清单,证实王某3投入金额为人民币5895元，购物金额为人民币5895元。28.王某4销货清单,证实王某4投入金额为人民币596元，购物金额为人民币596元。29.张某3销货清单、微信截图,证实张某3投入金额为人民币39683元，购物金额为人民币36683元。30.李某3销货清单,证实李某3投入金额为人民币77135元。31.牛某销货清单,证实牛某投入金额为人民币5047元，购物金额为人民币5047元。32.郑某1销货清单、微信截图,证实郑某1投入金额为人民币13973元，购物金额为人民币13973元。33.魏某兰销货清单、魏某英销货清单,证实魏某兰投入金额为人民币1691元，购物金额为人民币1691元。34.孙某2销货清单、馨悦内衣量贩VIP、微信截图，证实孙某2投入金额为人民币61544元，购物金额为人民币59744元。35.高某1销货清单,证实高某1投入金额为人民币1017元，购物金额为人民币1017元。36.宫某销货清单,证实宫某投入金额为人民币1629元，购物金额为人民币1629元。37.杜某销货清单,证实杜某投入金额为人民币1039元，购物金额为人民币1039元。38.郭某1销货清单、微信截图，证实郭某1投入金额为人民币35910元，购物金额为人民币31445元。39.刘某1销货清单，证实刘某1投入金额为人民币15356元，购物金额为14356元。40.范某1销货清单，证实范某1投入金额为人民币6106元，购物金额为人民币5106元。41.谭某销货清单,证实谭某投入金额为人民币4360元，购物金额为人民币4360元。42.宁国平销货清单、微信截图,证实宁国平投入金额为人民币2248元，购物金额为人民币248元。43.张某4销货清单,证实张某4投入金额为人民币1035元购物金额为人民币1035元。44.李某4程销货清单,证实李某4程投入金额为人民币3268元，购物金额为人民币3268元。45.王某5蔚提供的张某2出具的欠条、馨悦内衣VIP卡，证实王某5蔚投入金额为人民币4000元。46.王某6提供的张某2出具的欠条、馨悦内衣量贩VIP，证实王某6投入金额为人民币2000元。47.张某5馨悦内衣量贩VIP、销货清单、代金券,证实张某5投入金额为人民币7721元，购物金额为人民币4721元。48.郑丽敏销货清单、馨悦内衣代金券，证实郑丽敏购物金额为538元。49.李某5销货清单,证实李某5投入金额为人民币1026元，购物金额为人民币1026元。50.郑某2销货清单、馨悦内衣店VIP卡、代金券,证实郑某2投入金额为人民币2665元，购物金额为人民币1577元。51.王某7销货清单,证实王某7投入金额为人民币3183元，购物金额3183元。52.陈某1销货清单、日进斗金截图，证实陈某1投入金额为人民币1328元，购物金额为人民币1328元。53.王某8销货清单，证实王某8投入金额为人民币1060元，购物金额为人民币1060元。54.田某2馨悦内衣店VIP卡、销货清单,证实田某2投入金额人民币15222元，购物金额为人民币14222元。55.康某销货清单、馨悦内衣量贩VIP、代金卡，证实康某投入金额为人民币4000元，购物金额为人民币2000元。56.初跃红馨悦内衣量贩VIP、代金券、销货清单，证实初跃红投入金额为人民币1634元，购物金额为人民币634元。57.刘某3销货清单，证实刘某3投入金额为人民币6306元，购物金额为人民币5806元。58.李某6销货清单、VIP卡,证实李某6投入金额为人民币1546元，购物金额为人民币546元。59.王某9销货清单，证实王某9投入金额为人民币4134元，购物金额为人民币554元。60.杨某3销货清单、VIP卡，证实杨某3投入金额为人民币4991元，购物金额为人民币3991元。61.单某销货清单、代金券，证实单某投入金额为人民币16910元，购物金额为人民币15410元。62.刘某4销货清单、代金券，证实刘某4投入金额为人民币1095元，购物金额为人民币1095元。63.周某4销货清单，证实周某4投入金额为人民币12454元，购物金额为人民币12454元。64.朱某1销货清单，证实朱某1投入金额为人民币3131元，购物金额为人民币2131元。65.李某7销货清单，证实李某7投入金额为人民币4274元，购物金额为人民币4274元。66.孙某3销货清单、代金券,证实孙某3投入金额为人民币1227元，购物金额为人民币1227元。67.解某销货清单、VIP卡,证实解某投入金额为人民币1001元，购物金额为人民币901元。68.张某6销货清单,证实张某6投入金额为人民币1852元，购物金额为人民币1852元。69.邹某1销货清单，证实邹某1投入金额为人民币4415元，购物金额为人民币4415元。70.微信群宣传单截图,证实邵金彪、张某2通过微信群宣传承诺购物一倍、二倍、三倍返现的事实。71.黄某1销货清单，证实黄某1投入金额为人民币10105元，购物金额为人民币10105元。72.侯某1馨悦内衣量贩VIP,证实侯某1投入金额为人民币5234元，购物金额为人民币2234元。73.邵金彪工商银行流水、邮政银行流水、建设银行流水、中国邮政储蓄一本通、邵金彪农业银行明细账查询，证实邵金彪近期银行流水情况。74.路某馨悦内衣量贩VIP,证实路某投入金额为人民币1000元。75.贾某1销货清单,证实贾某1投入金额为人民币6531元，购物金额为人民币6531元。76.刘某5销货清单，证实刘某5投入金额为人民币6108元。77.王某10销货清单、VIP卡,证实王某10投入金额为人民币1525元。78.李某8销货清单、VIP卡，证实李某8投入金额为人民币2516元，购物金额为人民币1116元。79.黄某2销货清单，证实黄某2投入金额为人民币11109元，购物金额为人民币11109元。80.张某7销货清单,证实张某7投入金额为人民币48505元。81.王某11销货清单，证实王某11投入金额为人民币27611元。82.张某8馨悦内衣店VIP卡、销货清单，证实张某8投入金额为人民币3045元，购物金额为人民币1435元。83.董某销货清单，证实董某投入金额为人民币7556元，购物金额为人民币7556元。84.王某12销货清单、支付凭证，证实王某12投入金额为人民币23899元，购物金额为人民币21899元。85.杨某4销货清单,证实杨某4投入金额为人民币1050元，购物金额为人民币1050元。86.王某13销货清单，证实王某13投入金额为人民币1248元，购物金额为人民币1248元。87.姚某销货清单，证实姚某投入金额为人民币13195元。88.代秀娟提供的代双雪馨悦内衣店VIP卡，证实代秀娟投入金额为人民币1000元。89.姜凤销货清单,证实姜凤销投入金额为人民币14074元。90.闫春英馨悦内衣店VIP卡,证实闫春英投入金额为人民币1000元。91.刘某6馨悦内衣代金券、销货清单，证实刘某6投入金额为人民币10408元。92.张某9销货清单，证实张某9投入金额为人民币2128元。93.张双销货清单,证实张双投入金额为人民币2229元，购物金额为人民币2229元。94.赵某2销货清单、馨悦内衣店VIP卡，证实赵某2投入金额为人民币2811元，购物金额为人民币811元。95.沈某销货清单，证实沈某投入金额为人民币594元。96.马某1销货清单,证实马某1投入金额为人民币51432元。97.于某1销货清单，证实于某1投入金额为人民币773元，购物金额为人民币773元。98.于某2销货清单，证实于某2投入金额为人民币2540元，购物金额为人民币2540元。99.李某9销货清单,证实李某9投入金额为人民币5286元。100.姜某1销货清单，证实姜某1投入金额为人民币3188元，购物金额为人民币3188元。101.肖惘销货清单，证实肖惘投入金额为人民币1664元，购物金额为人民币1164元。102.赵某3销货清单,证实赵某3投入金额为人民币5003元，购物金额为人民币3003元。103.刘某7销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实刘某7投入金额为人民币6219元，购物金额为人民币4219元。104.姜某2销货清单,证实姜某2投入金额为人民币12800元。105.崔某销货清单，证实崔某投入金额为人民币3278元，购物金额为人民币3278元。106.雷某销货清单,证实雷某投入金额为人民币3832元，购物金额为人民币3832元。107.王某14馨悦内衣量贩VIP，证实王某14投入金额为人民币2000元。108.柴某提供邵金彪和张某2的借据,证实杨某5、王某15、柴某三人共投入金额为人民币3000元。109.邹某2销货清单，证实邹某2投入金额为人民币2089元。110.王某16销货清单，证实王某16投入金额为人民币1074元。111.杨某6销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实杨某6投入金额为人民币18720元。112.李某10销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实李某10投入金额为人民币3260元。113.刘某8（刘爱娜）销货清单，证实刘某8投入金额为人民币1531元。114.祖某销货清单,证实祖某投入金额为人民币12163元，购物金额为人民币12163元。115.范某2销货清单，证实范某2投入金额为人民币5660元，购物金额为人民币5660元。116.王某17销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实王某17投入金额为人民币2480元。117.吴某1销货清单，证实吴某1投入金额为人民币1001元，购物金额为人民币1001元。118.刘某9销货清单，证实刘某9投入金额为人民币3079元，购物金额为人民币3079元。119.周某5销货清单，证实周某5投入金额为人民币7920元。120.孟某1销货清单、馨悦内衣量贩VIP、微信截图,证实孟某1投入金额为人民币12655元，购物金额为人民币8655元。121.刘某10销货清单,证实刘某10投入金额为人民币6300元，购物金额为人民币6300元。122.宋某销货清单，证实宋某投入金额为人民币1076元，购物金额为人民币576元。123.蒋某销货清单，证实蒋某投入金额为人民币4113元，购物金额为人民币4113元。124.于某3销货清单,证实于某3投入金额为人民币595元，购物金额为人民币595元。125.张某10销货清单,证实张某10投入金额为人民币3666元。126.赵某4销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实赵某4投入金额为人民币1003元，购物金额为人民币503元。127.于某4馨悦内衣量贩VIP,证实于某4投入金额为人民币1000元。128.曲某销货清单，证实曲某投入金额为人民币5062元，购物金额为人民币1062元。129.李某11馨悦内衣量贩VIP,证实李某11投入金额为人民币2079元，购物金额为人民币1079元。130.石某销货清单，证实石某投入金额为人民币2262元。131.王某18（王旭旭）销货清单，证实王某18投入金额为人民币1184元。132.吴某2馨悦内衣代金券、销货清单，证实吴某2投入金额为人民币9856元。133.王某19霞销货清单，证实王某19霞投入金额为人民币505元，购物金额为人民币505元。134.王某20销货清单，证实王某20投入金额为人民币506元，购物金额为人民币506元。135.王某21销货清单，证实王某21投入金额为人民币596元，购物金额为人民币596元。136.刘某11销货清单、馨悦内衣代金券，证实刘某11投入金额为人民币5178元，购物金额为人民币5178元。137.朱某2销货清单，证实朱某2投入金额为人民币744元。138.孟某2销货清单，证实孟某2投入金额为人民币1074元，购物金额为人民币1074元。139.狄某销货清单，证实狄某投入金额为人民币2336元，购物金额为人民币1836元。140.侯某2销货清单,证实侯某2投入金额为人民币1748元。141.计红梅销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实计红梅投入金额为人民币2535元。142.王某22销货清单,证实王某22投入金额为人民币6162元，购物金额为人民币6162元。143.夏某销货清单，证实夏某投入金额为人民币8800元，购物金额为人民币8800元。144.冯彩云销货清单，证实冯彩云投入金额为人民币1287元，购物金额为人民币1287元。145.赵某5销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实赵某5投入金额为人民币6976元，购物金额为人民币5476元。146.刘某12销货清单,证实刘某12投入金额为人民币10390元，购物金额为人民币10390元。147.刘某13销货清单，证实刘某13投入金额为人民币1645元。148.张某11销货清单，证实张某11投入金额为人民币14564元，购物金额为14564元。149.段某销货清单,证实段某投入金额为人民币2079元，购物金额为人民币2079元。150.赵某6销货清单，证实赵某6投入金额为人民币1015元，购物金额为人民币1015元。151.赵某7销货清单,证实赵某7投入金额为人民币10000元。152.刘某14销货清单,证实刘某14投入金额为人民币5245元，购物金额为人民币5245元。153.范某3馨悦内衣量贩VIP,证实范某3投入金额为人民币1000元。154.刘某15销货清单，证实刘某15投入金额为人民币1231元。155.张某12销货清单，证实张某12投入金额为人民币1561元。156.王某23销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实王某23投入金额为人民币3591元。157.焦某销货清单，证实焦某投入金额为人民币1560元，购物金额为人民币1060元。158.王某24销货清单,证实王某24投入金额为人民币3397元，购物金额为人民币3397元。159.范某4销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实范某4投入金额为人民币5050元，购物金额为人民币3050元。160.丁某销货清单,证实丁某投入金额为人民币11072元。161.杨某7销货清单,证实杨某7投入金额为人民币4999元。162.张某13馨悦内衣量贩VIP，证实张某13投入金额为人民币1000元。163.刘某16销货清单，证实刘某16投入金额为人民币555元。164.王某25销货清单,证实王某25投入金额为人民币3104元，购物金额为人民币1104元。165.姜某3销货清单，证实姜某3投入金额为人民币506元。166.张某14销货清单,证实张某14投入金额为人民币2872元。167.王某26馨悦内衣量贩VIP,证实王某26投入金额为人民币1000元。168.周某6销货清单，证实周某6投入金额为人民币10838元，购物金额为人民币10838元。169.苏某销货清单，证实苏某投入金额为人民币2622元，购物金额为人民币2622元。170.王某27销货清单，证实王某27投入金额为人民币5385元，购物金额为人民币5385元。171.朱某3销货清单、朱某3（王某28新）馨悦内衣量贩VIP，证实朱某3投入金额为人民币6606元。172.孔某2销货清单,证实孔某2投入金额为人民币14107元，购物金额为人民币14107元。173.张某15销货清单，证实张某15投入金额为人民币1067元，购物金额为人民币1067元。174.郭某2销货清单,证实郭某2投入金额为人民币3000元。175.杨某8销货清单，证实杨某8投入金额为人民币686元，购物金额为人民币686元。176.刁某销货清单,证实刁某投入金额为人民币3379元，购物金额为人民币3379元。177.郑某3销货清单、代金券，证实郑某3投入金额为人民币25952元，购物金额为人民币22452元。178.关某销货清单,证实关某投入金额为人民币6211元，购物金额为人民币6211元。179.袁某销货清单、代金券,证实袁某投入金额为人民币2345元。180.高金华销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实高金华投入金额为人民币27252元。181.薛某1销货清单,证实薛某1投入金额为人民币1621元，购物金额为人民币1621元。182.黄微微销货清单，证实黄微微投入金额为人民币15874元，购物金额为人民币15874元。183.王某28销货清单,证实王某28投入金额为人民币8000元。184.许某销货清单、转账凭证,证实许某投入金额为人民币1527元，购物金额为人民币527元。185.杨沈销货清单，证实杨沈投入金额为人民币2968元，购物金额为人民币2968元。186.王某28娟馨悦内衣量贩VIP、销货清单，证实王某28娟投入金额为人民币4300元，购物金额为人民币3300元。187.赵某8馨悦内衣量贩VIP、销货清单,证实赵某8投入金额为人民币17409元，购物金额为人民币13109元。188.朱某4销货清单,证实朱某4投入金额为人民币60061元。189.何某销货清单,证实何某投入金额为人民币12800元，购物金额为人民币12800元。190.李某12销货清单，证实李某12投入金额为人民币3145元，购物金额为人民币3145元。191.徐某1转账凭证，证实徐某1投入金额为人民币1000元。192.马某2销货清单、馨悦内衣量贩VIP、日进斗金账户，证实马某2投入金额为人民币124129元。193.张春彦代金券，证实张某2给张春彦2600元代金券。194.褚桂丽代金券，证实张某2给褚桂丽6000元代金券。195.姚畏销货清单、日进斗金账户，证实姚畏投入金额为人民币38662元。196.刘某17馨悦内衣量贩VIP,证实刘某17投入金额为人民币2000元。197.赵某9销货清单，证实赵某9投入金额为人民币3198元，购物金额为人民币3198元。198.刘某18销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实刘某18投入金额为人民币7389.10元。199.刘某19馨悦内衣量贩VIP、销货清单，证实刘某19投入金额为人民币3506元。200.李某13销货清单,证实李某13投入金额为人民币1462元，购物金额为人民币1462元。201.高某2销货清单，证实高某2投入金额为人民币1027元，购物金额为人民币1027元。202.王某29馨悦内衣量贩VIP、销货清单，证实王某29投入金额为人民币1545元，购物金额为人民币1545元。203.陈某2销货清单,证实陈某2投入金额为人民币6042元。204.张某16销货清单,证实张某16投入金额为人民币12446元。205.周某7销货清单、代金券，证实周某7投入金额为人民币7321元，购物金额为人民币7321元。206.刘某20销货清单、欠条,证实刘某20投入金额为人民币4135元，购物金额为人民币2135元。207.马某3馨悦内衣量贩VIP,证实马某3投入金额为人民币465元，购物金额为人民币277元。208.李某14销货清单，证实李某14投入金额为人民币38934元，购物金额为人民币38934元。209.樊某馨悦内衣量贩VIP、销货清单，证实樊某投入金额为人民币2092元，购物金额为人民币1092元。210.曹某销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实曹某投入金额为人民币2627元，购物金额为人民币2127元。211.刘某21销货清单、日进斗金存款信息、转账凭证,证实刘某21投入金额为人民币4440.50元。212.贾某2销货清单,证实贾某2投入金额为人民币8148元。213.唐会娟代金券,证实唐会娟在内衣店内存钱获得1000元代金券。214.庞某销货清单,证实庞某投入金额为人民币4595元，购物金额为人民币4595元。215.李某15销货清单，证实李某15投入金额为人民币3866元，购物金额为人民币3866元。216.李某16销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实李某16投入金额为人民币5795元，购物金额为人民币4795元。217.赵某10销货清单、代金券,销货清单，证实赵某10投入金额为人民币21023元。218.张某17销货清单，证实张某17投入金额为人民币6661元。219.王某30代金券，证实王某30投入金额为人民币1000元。220.孙某4销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实孙某4投入金额为人民币6610元。221.杨某9销货清单、馨悦内衣量贩VIP、日进斗金存款信息，证实杨某9投入金额为人民币49037元。222.苑凤芝销货清单、日进斗金存款信息，证实苑凤芝投入金额为人民币5058元。223.赵某11销货清单、代金券，证实赵某11投入金额为人民币5754元。224.邬某销货清单,证实邬某投入金额为人民币5000元，购物金额为人民币5000元。225.薛某2销货清单，证实薛某2投入金额为人民币2182元，购物金额为人民币1182元。226.李某8销货清单，证实李某8投入金额为人民币8033元，购物金额为人民币8033元。227.李某17馨悦内衣量贩VIP、销货清单,证实李某17投入金额为人民币12864元，购物金额为人民币9864元。228.王某31销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实王某31投入金额为人民币12838元，购物金额为人民币10838元。229.黄某3销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实黄某3投入金额为人民币6999元。230.韩某1销货清单，证实韩某1投入金额为人民币3622元，购物金额为人民币3622元。231.王某32馨悦内衣量贩VIP，证实王某32投入金额为人民币400元，购物金额为人民币149元。232.姜某4销货清单，证实姜某4投入金额为人民币1865元，购物金额为人民币1865元。233.张某18销货清单,证实张某18投入金额为人民币58553元。234.王某33销货清单、代金券,证实王某33投入金额为人民币1298元。235.李某18莲支付凭证、销货清单，证实李某18莲投入金额为人民币4037元。236.徐某2销货清单，证实徐某2投入金额为人民币11220元。237.周某8销货清单、馨悦内衣量贩VIP、代金券，证实周某8投入金额为人民币3775元，购物金额为人民币2775元。238.吴某3销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实吴某3投入金额为人民币2017元，购物金额为1017元。239.张某19销货清单、馨悦内衣量贩VIP,证实张某19投入金额为人民币7205元。240.马某4销货清单、代金券,证实马某4投入金额为人民币9923元。241.李某19销货清单,证实李某19投入金额为人民币1094元。242.王某34销货清单，证实王某34投入金额为人民币3055元，购物金额为人民币3055元。243.王某19艳销货清单、馨悦内衣量贩VIP、代金券，证实王某19艳投入金额为人民币2679元，购物金额为人民币2179元。244.张某20销货清单,证实张某20投入金额为人民币3962元。245.毕某2销货清单，证实毕某2投入金额为人民币1173元，购物金额为人民币1173元。246.毕某3销货清单和代金券,证实毕某3投入金额为人民币1273元，购物金额为人民币1273元。247.刘某22销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实刘某22投入金额为人民币1985元。248.郭某3销货清单、代金券和馨悦内衣量贩VIP，证实郭某3投入金额为人民币8009元，购物金额为人民币6009元。249.王某35代金券、馨悦内衣量贩VIP,证实王某35投入金额为人民币3000元，其中2000元代金券。250.韩某2馨悦VIP卡、销货清单，证实韩某2投入金额为人民币7889元。251.王某36销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实王某36投入金额为人民币9763元，购物金额为人民币8736元。252.白某销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实白某投入金额为人民币1532元，购物金额为人民币532元。253.刘某23销货清单、代金券，证实刘某23投入金额为人民币4273元，购物金额为人民币4273元。254.李某18玲日进斗金截图、代金券、欠条销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实李某18玲投入金额为人民币17414元。255.栾雪花微信截图、销货清单,证实栾雪花投入金额为人民币2020元。256.王某37销货清单，证实王某37投入金额为人民币2351元。257.刘某24唤馨悦内衣量贩VIP,证实刘某24唤投入金额为人民币300元。258.高某3销货清单、馨悦内衣量贩VIP，证实高某3投入金额为人民币8829元。259.郭某4馨悦内衣量贩VIP，证实郭某4投入金额为人民币3776元。260.李某20销货清单,证实李某20投入金额为人民币7144元。261.销售单，证实邵金彪、张某2经营的馨悦内衣店所销售货物的来源。262.证明、查询结果，证实经查询，邵金彪、张某2在克东县不动产登记信息系统中没有产权登记。（二）证人证言1.证人刘某1、谭某（馨悦内衣店售货员）的证言，证实在馨悦内衣店工作期间，老板邵金彪、张某2搞“0元购”活动，有全额返现、二倍返现、三倍返现并有赠品和购物卡活动。会员将钱存到馨悦内衣店后，按照货物吊牌上的价格选货，有的会员能按存款取走货物，有的会员当时选的货物没有或订完货后货物也没来就没有取走货物。2.证人赵某1的证言，证实馨悦内衣店在做活动时在他经营的床上用品商店买过床单、被罩等作为赠品。3.证人张某1的证言，证实张某2开的内衣店在做活动时去过他经营的家电商店买过电饭锅、高压锅等给会员当赠品。4.曹玥、余振兴等证言，证实邵金彪在他们经营商品进过内衣的情况。5.存款人证言            序号              姓名              投入本金（元）              购买人陈述购物金额（元）              返现金（元）              华辰超市卡              购买人认为欠本金                  1              李关荣              13254              8254              8480              2000              5000                  2              毕淑玲              3136              2136              800                            1000                  3              王波              57398              55398              12670              500              2000                  4              杨阳              2000              1500              500                            1000                  5              尤丽华              1000              600              0                            400                  6              周立华              217（周立玲 11770）              217 （周立玲11770）              1500                            0                  7              孔凡娣              6084              6084              1180                            0                  8              毛可英              5192              5192              300代金券已消费                            0                  9              毛可玲              21555              21555              1820货和现金20元                            0                  10              刘学凤              8652              7252              100              500              1400                  11              李秀琴              1096              1096              200                            0                  12              田洪娟              2737              2636              960                            101                  13              房泽伟              10452              5952              500                            4500                  14              孙庆飞              3676              3676              0                            0                  15              杨丽敏              10875              10875              6500（5300现金和1200元的货）                            0                  16              王晓芳              5895              5895              0                            0                  17              王永香              596              596              150                            0                  18              张红宵              39683              36683              9710                            3000                  19              牛春华              5047              5047              0                            0                  20              李亚芳              77135              52191              900              6500              24944                  21              郑萍              13973              13973              0                            0                  22              魏凤兰              1691              1691              550                            0                  23              孙秀娟              61544              59744              43700              500              1800                  24              高建英              1017              1017              0              500              0                  25              宫春艳              1629              1629              350                            0                  26              杜春芳              1039              1039.              0                            0                  27              郭玉荣              35910              25639              5200                            10271                  28              刘会              15356              14356              900                            1000                  29              范新宇              6106              5106              3500              500              1000                  30              谭淑梅              4360              4360              300                            1000                  31              宁国平              2248              1248              140                            1000                  32              张秀娟              1035              1035              300                            0                  33              **程              3268              3268              600              1000              0                  34              王云蔚              4000              0              0              1000              4000                  35              张春波              7721              4721              1000      130元券已消费                            3000                  36              郑丽敏              1000              538              0                            462                  37              李东歌              1026              1026              0                            0                  38              郑玉红              2665              1577              560                            1088                  39              王静              3183              1061              0                            3183                  40              **慧              1358              1328              420                            0                  41              王竞锋              1060              1060              300              500              0                  42              田晓华              15222              5134              0              500              10088                  43              康彩霞              4000              2000              400              500              2000                  44              初跃红              1634              634              0              500              1000                  45              刘荣              6306              5412              1450                            894                  46              李艳霞              1546              546              280              500              1000                  47              王俊莲              4134              554              290              500              3580                  48              杨翠玲              4991              3991              0              500              1000                  49              单红义              16910              15140              500                            1500                  50              刘传彦              1095              1095              400                            0                  51              周冬君              12454              21956              3800                            498                  52              朱巍              3131              2131              350                            1000                  53              李燕              4274              4274              0                            0                  54              孙玉秋              1227              1227              200                            0                  55              解凤秋              1001              901              450                            100                  56              张连芳              1852              1852              850                            0                  57              邹繁铎              4415              4415              0                            0                  58              黄艳玲              10105              10105              4000货物                            0                  59              侯宝玲              5234              2234              1600              500              3000                  60              王晓敏              3117              3117              600                            299                  61              路春艳              1000              0              0                            1000                  62              贾艳梅              6531              7531              2100              500              1000                  63              刘建梅              6108              548              0                            5660                  64              王立敏              1525              1025              300                            500                  65              李晶              2516              1116              0                            1400                  66              黄思楠              11109              11109              1600                            0                  67              张艳玲              48505              20755              300              6500              24579                  68              王彩虹              27611              26957              100                            654                  69              张海杰              3045              1435              0              1000              1610                  70              董玉玲              7556              7556              0                            0                  71              王彩霞              23899              23899              800              1000              0                  72              杨海霞              1050              1050              400                            0                  73              王秀梅              1248              1248              450                            0                  74              姚健              13195              10441              3300                            2754                  75              代秀娟              1000              0              0                            1000                  76              姜凤              14074              14074              5000（物品）                            0                  77              闫春英              1000              0              0                            1000                  78              刘宝双              10408              8529              1200                            1879                  79              张欣玲              2128              2128              0                            198                  80              张双              2229              2229              150                            0                  81              赵娜              2811              811              220                            2000                  82              沈玉娟              594              594              0                            396                  83              马雁君              51432              50432              44500                            6932                  84              于秀艳              773              773              0                            0                  85              于亚丽              2540              2540              1110                            0                  86              李桂华              5286              4389              1900                            897                  87              姜淑玲              3188              3188              0                            0                  88              肖惘              1664              1164              300                            500                  89              赵中华              5003              3003              1000                            2000                  90              刘春宇              6219              4219              800              500              2000                  91              姜秋月              12800              0              0                            12800                  92              崔原璐              3278              3278              0                            0                  93              雷智敏              3832              3832              200                            0                  94              王艳玲              2000              0              0                            2000                  95              柴红艳（杨红霞 王秋艳 ）              3000              0              0                            3000                  96              邹宏娟              2089              1291              150                            798                  97              王海霞              1074              1074              400                            0                  98              杨俊英              18720              9720              400                            9000                  99              李理萍              3260              2260              1350                            1000                  100              刘爱娜（刘存娜）              1531              800              0                            731                  101              祖波              12163              12163              5000                            0                  102              范春英              5660              5660              0                            0                  103              王春玲              2480              1480              400                            1000                  104              吴桂君              1001              1001              0              500              0                  105              刘洪川              3079              3079              0                            0                  106              周子君              7920              7920              410                            0                  107              孟广杰              12655              8655              2000                            4000                  108              刘丽楠              6300              6300              0                            0                  109              宋青霞              1076              576              150                            500                  110              蒋丹丹              4113              4113              0                            0                  111              于海琴              595              595              150                            0                  112              张立艳              3666              3316              400                            350                  113              赵玲              1003              503              150                            500                  114              于海姣              1000              0.00              0                            1000                  115              曲媛媛              5062              1062              150                            4000                  116              李红晶              2079              1079              0                            1000                  117              石凤英              2262              2262              750                            0                  118              王旭旭（王影）              1184              985              0                            942.6                  119              吴丽红              9856              684              800                            9172                  120              王淑霞              505              505              150                            0                  121              王桂荣              506              506              100                            0                  122              王春平              596              596              250                            0                  123              刘冬敏              5178              5178              0                            0                  124              朱崇丽              744              248              0                            496                  125              孟凡丽              1074              1074              350                            0                  126              狄春玲              2336              1836              400                            500                  127              侯春梅              1748              595              0                            1153                  128              计红梅              2535              139              0                            2396                  129              王宝丽              6162              6162              0                            0                  130              夏艳辉              8800              8800              0                            0                  131              冯彩云              1287              1287              100                            0                  132              赵明琴              6976              5476              150                            1500                  133              刘熙芮              10390              10390              800                            0                  134              刘振荣              1645              1445              100                            200                  135              张美娜              14564              14564              5000                            0                  136              段亚玲              2079              2079              500                            0                  137              赵秋平              1015              1015              200                            0                  138              赵海玲              10000              6800              0                            3200                  139              刘丽娟              5245              5245              600                            0                  140              范立媛              1000              0              0                            1000                  141              刘春荣              1231              1231              0                            0                  142              张秀芝              1561              1561              0                            0                  143              王晓颖              3591              3491              1180                            100                  144              焦宝红              1560              1060              400                            500                  145              王喜凤              3397              3397              0                            0                  146              范立娜              5050              3050              600              1000              2000                  147              丁秀娟              11072              1272              0                            9800                  148              杨丽丽              4999              4443              1500                            556                  149              张宇彤              1000              0              0                            1000                  150              刘亚琴              555              555              150                            0                  151              王春杰              3104              1104              0              600              2000                  152              姜凤云              506              506              150                            356                  153              张东艳              2872              2872              700                            0                  154              王晓晖              1000              0              0                            1000                  155              周丽双              10838              10838              1300                            0                  156              苏广鑫              2622              2622              950                            0                  157              王雪              5385              5385              1390                            0                  158              朱赫              6606              1558              0              500              5048                  159              孔燕              14107              14107              2000                            0                  160              张庆敏              1067              1067              0                            0                  161              郭淑梅              3000              0              0                            3000                  162              杨晓丽              686              686              100                            0                  163              刁伟              3379              3379              0                            0                  164              郑玲              25952              22452              6100              1500              3500                  165              关双平              6211              6211              0                            0                  166              袁子秋              2345              2345              630                            0                  167              高金华              27252              11223              0                            17225                  168              薛秀玲              1621              1621              0                            0                  169              黄微微              15874              15874              900                            0                  170              王丽              8000              4021              0                            3979                  171              许春红              1527              527              200                            1000                  172              杨沈              2968              2968              600                            0                  173              王立娟              4300              3300              0                            1000                  174              赵韧              17409              13109              5000                            4300                  175              朱崇梅              60061              57061              20700                            4410                  176              徐丽萍              1000              0              0                            2000                  177              马艳红              124129              86494              55350              1500              37635                  178              张春彦              1000              1000              0              500              0                  179              褚桂丽              2546              2546              350                            0                  180              姚畏              36162              31362              4750              1000              4800                  181              刘景霞              2000              0              0                            1000                  182              赵桂荣              3198              3198              0                            0                  183              刘国静              7389.1              2074              0              500              7315.1                  184              刘淑琴              3506              2788              100                            718                  185              李雪              1462              1462              160              170              0                  186              高忠玲              1027              1027              200                            0                  187              王冬梅              1545              1349              800                            196                  188              陈艳              6042              860              548                            5182                  189              张淑华              12446              3138              50                            9308                  190              张淑媛              10053              1005              0                            9048                  191              周贤慧              7321              7321              2400                            0                  192              刘学艳              4135              3267              600                            2000                  193              马艳秋              465              277              0                            238                  194              李香芸              38934              38934              3890                            0                  195              李亚娟              3500              3500              800                            0                  196              樊尤瑾              2092              1092              400              500              1000                  197              曹金玲              2627              2127              500                            500                  198              何秋双              12800              12800              0                            0                  199              李铁梅              3145              3145              0                            0                  200              刘霞              4440.50              2743              300                            1697.5                  201              贾艳萍              8148              7928              350                            220                  202              唐会娟              1000              0              0                            1000                  203              庞艳              4595              4595              0                            0                  204              李永红              3866              3866              750                            0                  205              李秋艳              5795              4795              1450                            1000                  206              赵静岩              21023              15023              6600                            6000                  207              张东敏              6661              6661              1750                            0                  208              王亚环              1000              100              0                            900                  209              孙秀琴              6610              5899              0                            711                  210              杨霞              49037              34798              6000                            14239                  211              苑凤芝              5058              3558              400                            1500                  212              赵海霞              5754              5066              1900                            688                  213              邬思              5000              5000              0              500              0                  214              薛云萍              2182              1182              300                            1000                  215              李晶              8033              8033              0                            0                  216              李海霞              12864              9864              650              500              3000                  217              王超              12838              10838              1350              1000              2000                  218              黄莹              6999              6717              1960                            282                  219              韩春艳              3622              3622              700                            0                  220              王海英              400              149              0                            251                  221              姜海艳              1865              1865.00              350                            0                  222              张玉红              58553              记不清              21810                            记不清                  223              王立立              1298              1298              0                            0                  224              李美莲              4037              3087              200                            950                  225              高建英              1017              1017              0              500              500元                  226              徐晶              11220              11220              0                            0                  227              周凤霞              3775              2775              550              500              1000                  228              吴庆萍              2017              1017              0              500              1000                  229              张丽援              7205              5407              0              500              1798                  230              马艳成              9923              9389              500 代金券已消费                            534                  231              李淑荣              1094              1094              200                            0                  232              王桂华              3055              3055              1880                            0                  233              王淑艳              2679              2179              400                            500                  234              张胜奎              3962              3877              1100                            85                  235              毕学玉              1173              1173              300                            0                  236              毕学敏              1273              1273              120                            0                  237              刘金玲              1985              1673              650                            312                  238              郭立波              8009              6009              0                            2000                  239              王庆凤              3000              2000              0                            1000                  240              韩秀芬              7889              6889              0                            1000                  241              王金霞              9763              8763              3800                            1000                  242              白双霜              1532              532              0                            1000                  243              刘艳云              4273              4273              0                            0                  244              李美玲              17414              10969              600                            6445                  245              栾雪花              2020              2020              0                            0                  246              王威              2351              2351              2150                            0                  247              刘海唤              300              50              0                            250                  248              高婷婷              8829              7829              5550              500              1000                  249              郭艳红              3776              3276              350                            500                  250              李华              7144              6832              400                            312                  251              王兴会              2000              0              0              500              2000      （三）被告人的供述被告人邵金彪供述称，2014年以来他和他妻张某2娜在克东县经营馨悦内衣店。自2017年底他利用“购物回馈”的经营模式，通过微信群、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺高价购物在一定的期限内全额返现金或两倍或等值商品。2019年因为经营不善资金链断后将返利提高三倍就是想吸收资金，堵以前欠老会员应返利的钱，以后走一步算一步，现在为止有没有能力把以前欠的款都还上。以这种方式销售的具体金额记不清了，以购物者提供的消费清单为主。上述证据来源合法，且客观真实，关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人邵金彪利用“购物回馈”的经营模式，通过微信群、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺高价购物在一定的期限内全额或两倍、三倍返现金和返等值商品，其本质为变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。非法吸收公众存款罪数额巨大的，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的涉案金额为人民币1959812.60元不准确，经核对实际涉案金额应为人民币1927760.60元。其辩护人张晓丽提出邵金彪系初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪，如实供述犯罪事实、主观恶性小，可从轻处罚的辩护意见有理，予以采纳；提出对邵金彪适用缓刑的辩护意见，因给存款人造成的损失未予退赔，故该辩护意见不予采纳。侦查机关出具的鉴定意见因鉴定数额与卷中的书证、证人证言的记录数额不符，故该鉴定意见不予采纳。本院认定的退赔金额系给存款人造成的直接经济损失共计人民币222299.60元。公诉机关对被告人邵金彪的量刑意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人邵金彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2022年9月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人邵金彪在判决生效后三十日内退还给存款人造成的直接经济损失共计人民币222299.60元（退赔名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭丽敏审 判 员  康 玉人民陪审员  吴学玲二〇二〇年三月二十三日书 记 员  曲丹丹本判决书所依据的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金额管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（1）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（1）承诺在一定期限内以媒体、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（1）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。t第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。被告人邵金彪非法吸收公众存款一案退赔金额明细表            序号              姓名              退赔金额（元）              序号              姓名              退赔金额（元）              序号              姓名              退赔金额（元）                  1              毕淑玲              200              18              杨翠玲              500              35              赵中华              1000                  2              尤丽华              400              19              单红义              1000              36              刘春宇              700                  3              刘学凤              800              20              朱巍              650              37              姜秋月              12800                  4              房泽伟              4000              21              侯宝玲              900              38              王艳玲              2000                  5              李亚芳              17544              22              闫春英              1000              39              柴红艳              3000                  6              刘会              100              23              路春艳              1000              40              邹宏娟              648                  7              宁国平              860              24              王立敏              200              41              王春玲              600                  8              王云蔚              3000              25              李晶              1400              42              孟广杰              2000                  9              张春波              1870              26              张艳玲              5654              43              宋青霞              350                  10              郑丽敏              462              27              王彩虹              554              44              赵玲              350                  11              郑玉红              528              28              张海杰              610              45              于海姣              1000                  12              王静              2122              29              代秀娟              1000              46              曲媛媛              3850                  13              田晓华              9588              30              刘宝双              642              47              李红晶              1000                  14              康彩霞              1100              31              张欣玲              198              48              王旭旭              199                  15              初跃红              500              32              赵娜              1780              49              吴丽红              8372                  16              李艳霞              220              33              沈玉娟              396              50              狄春玲              100                  17              王俊莲              2790              34              肖惘              200              51              侯春梅              1153                  52              计红梅              2396              71              刘淑琴              618              90              马艳成              34                  53              赵明琴              1350              72              陈艳              4634              91              王淑艳              100                  54              刘振荣              100              73              张淑华              9258              92              郭立波              2000                  55              赵海玲              3200              74              张淑媛              9048              93              王庆凤              1000                  56              范立媛              1000              75              刘学艳              1400              94              韩秀芬              1000                  57              焦宝红              100              76              马艳秋              238              95              白双霜              1000                  58              范立娜              400              77              樊尤瑾              100              96              李美玲              5845                  59              丁秀娟              9800              78              刘霞              1397.5              97              刘海唤              250                  60              张宇彤              1000              79              唐会娟              1000              98              郭艳红              150                  61              王春杰              1400              80              王亚环              900              99              王兴会              1500                  62              王晓晖              1000              81              孙秀琴              711              100              杨俊英              8600                  63              朱赫              4548              82              杨霞              8239                                                            64              郭淑梅              3000              83              苑凤芝              1100                                                            65              高金华              16029              84              薛云萍              700                                                            66              许春红              800              85              李海霞              1850                                                            67              王立娟              1000              86              王海英              251                                                            68              徐丽萍              1000              87              李美莲              750                                                            69              刘景霞              1000              88              吴庆萍              500                                                            70              刘国静              4815.1              89              张丽援              1298