上海金融法院民 事 判 决 书（2019）沪74民初2927号原告：上海银行股份有限公司市北分行，营业场所上海市虹口区。负责人：钱亚平，行长。委托诉讼代理人：蒋玉林，上海融力天闻律师事务所律师。委托诉讼代理人：林巧，上海融力天闻律师事务所律师。被告：上海新鸿康实业有限公司，住所地上海市浦东新区。法定代表人：王炘能。被告：上海澳联企业股份有限公司，住所地上海市。法定代表人：蒋某某。原告上海银行股份有限公司市北分行诉被告上海新鸿康实业有限公司(以下简称新鸿康公司)、上海澳联企业股份有限公司(以下简称澳联公司)金融借款合同纠纷一案，本院于2019年10月8日立案受理后，依法组成合议庭。被告新鸿康公司在答辩期间提出管辖权异议，本院于2020年2月4日依法裁定予以驳回。本院于2020年5月27日公开开庭对本案进行了审理。原告的委托诉讼代理人蒋玉林、林巧到庭参加诉讼。两被告经依法送达开庭传票，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告新鸿康公司归还原告借款本金人民币(币种下同)150,000,000元；2.判令被告新鸿康公司支付截至2019年9月15日的拖欠利息5,243,456.28元、罚息5,823,562.50元及复利318,119.98元；3.判令被告新鸿康公司支付自2019年9月16日起至实际清偿之日止的逾期罚息(逾期罚息以欠款本金150,000,000元为基数，按原告与被告新鸿康公司签订的编号为XXXXXXXXX的《流动资金借款合同》约定年利率9.135%计算)及复利(复利以拖欠利息5,243,456.28元为基数，按编号为XXXXXXXXX的《流动资金借款合同》约定的利率计算)，以上三项暂计至2019年9月15日共计为161,385,138.76元；4.判令被告澳联公司对诉请1-3项中被告新鸿康公司的债务承担连带清偿责任。审理过程中，原告撤回上述第二项、第三项中关于复利的诉讼请求。事实和理由：2018年4月13日，被告新鸿康公司与原告签订《流动资金借款合同》，向原告借款150,000,000元，借款期限自2018年4月17日起至2019年4月16日止。《流动资金借款合同》对利息、结息方式、逾期罚息、复利、实现债权的费用等均作了约定。同日，被告澳联公司与原告签订了《借款保证合同》，约定对原告与被告新鸿康公司订立的《流动资金借款合同》项下的债权提供无条件、不可撤销的连带责任保证。原告按约于2018年4月18日向被告新鸿康公司发放了借款。上述借款到期后，被告新鸿康公司未依约偿还借款本息，应依法承担违约责任。被告澳联公司作为连带责任保证人，亦应承担连带清偿责任。被告新鸿康公司、澳联公司均未作答辩。原告围绕诉讼请求依法提交了以下证据：1.《流动资金借款合同》及借款凭证，以证明原告与被告新鸿康公司存在金融借款合同关系，原告按约发放了借款；2.《借款保证合同》，以证明被告澳联公司对上述《流动资金借款合同》项下的债权提供连带责任保证；3.《股东会决议》，以证明被告澳联公司就担保事宜召开股东会并作出决议；4.本息清单，以证明被告新鸿康公司的欠款情况；5.《股权转让协议》，以证明被告澳联公司的股权转让情况；6.银行交易流水及《逾期手工还款清单》，以作为证据4的补充。被告新鸿康公司、澳联公司均未发表质证意见。经审查，本院确认原告提供的证据1、2、3、5及证据6中的银行流水真实、合法，且与本案密切相关，故均予以采信；证据4及证据6中的《逾期手工还款清单》均系原告单方制作，并非客观事实的呈现，本院不予采纳。依据上述认定证据，本院确认如下事实：2018年4月13日，原告与被告新鸿康公司签订了编号为XXXXXXXXX的《流动资金借款合同》，约定原告向被告新鸿康公司出借150,000,000元，借款期限自2018年4月17日起至2019年4月16日止，贷款执行浮动利率，贷款年利率为6.09%，即中国人民银行公布的1年期贷款基准利率4.35%上浮40%，按季结息，日利率等于年利率/360，逾期罚息利率为贷款利率的150%。该合同还约定，《借款凭证》为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力，若本合同记载的借款金额、期限、利率与《借款凭证》不一致时，以《借款凭证》记载的为准。同日，原告与被告澳联公司签订编号为DBXXXXXXXXX01的《借款保证合同》，约定被告澳联公司为原告与被告新鸿康公司订立的编号为XXXXXXXXX的《流动资金借款合同》项下的债权提供无条件、不可撤销的连带责任保证，保证期间为借款人履行债务的期限届满之日起2年，保证担保范围为原告在《流动资金借款合同》项下所享有的全部债权，包括借款本金、利息、罚息、违约金、赔偿金及实现债权的费用(包括但不限于案件受理费、律师费)。被告澳联公司的工商登记信息显示，该公司股东为案外人冯静源和郭新卫二人，其中冯静源持股90%，郭新卫持股10%，法定代表人为案外人蒋某某。2014年11月15日，郭新卫和蒋某某签订《股权转让协议》，约定郭新卫将其所持有的被告澳联公司的10%股权转让给蒋某某。被告澳联公司未就此办理工商变更登记。署期为2018年3月14日的被告澳联公司《股东会决议》载明，股东会同意被告澳联公司向被告新鸿康公司提供保证担保，最高余额不超过150,000,000元，贷款人为原告。冯静源、蒋某某在《股东会决议》上签字。2018年4月18日，原告向被告新鸿康公司发放150,000,000元借款，《借款凭证》载明贷款到期日为2019年4月16日。被告新鸿康公司分别于2018年6月21日、2018年9月21日按约支付了利息。2018年12月22日，被告新鸿康公司支付利息9,168.72元。之后，被告新鸿康公司未再还款。本院认为，涉案《流动资金借款合同》系原告与被告新鸿康公司的真实意思表示，合法有效，双方均应恪守。现被告新鸿康公司未能依约还款，以致产生纠纷，应承担相应违约责任。关于原告主张的本金，原告已按照《流动资金借款合同》的约定向被告新鸿康公司发放金额为150,000,000元的借款，被告新鸿康公司未能归还，故对原告要求被告新鸿康公司归还借款本金的诉讼请求，本院予以支持。关于原告主张的利息，涉案借款期间为自2018年4月18日起至2019年4月16日止，被告新鸿康公司应当按季支付利息，期内息年利率为6.09%。现被告新鸿康公司已按约支付了2018年9月20日(含)之前的利息，自2018年9月21日至12月20日，被告新鸿康公司应支付当季利息2,309,125元，实际支付9,168.72元，尚欠2,299,956.28元，再加上2018年12月21日至2019年4月16日期间的利息2,968,875元(150,000,000元×0.0609/360天×117天)，两项共计5,268,831.28元。原告要求被告新鸿康公司支付拖欠利息5,243,456.28元，系其对自身权利的处分，于法不悖，本院按此金额予以支持。关于原告主张的罚息，根据双方当事人约定，逾期罚息利率为借款利率的150%，即年利率9.135%。现原告主张被告新鸿康公司支付自2019年4月17日起截至2019年9月15日的罚息5,823,562.50元，经计算，该段期间产生的罚息金额为5,785,500元(150,000,000元×0.09135/360天×152天)，被告新鸿康公司应按此金额偿付。同时，原告亦有权要求被告新鸿康公司支付以150,000,000元为基数自2019年9月16日起按年利率9.135%计算至实际清偿之日止的罚息。关于被告澳联公司应承担的责任，原告在与被告澳联公司签订《借款保证合同》的过程中对《股东会决议》进行了审查。持有被告澳联公司90%股权的股东在《股东会决议》上签字同意对外提供担保，案外人蒋某某虽然并非被告澳联公司工商登记在册的股东，但原告对此亦审查了《股权转让协议》，知晓工商登记股东郭新卫已将其股权转让给蒋某某的事实。因此，本院认为，原告在订立合同过程中尽到了合理注意义务，被告澳联公司应当依约承担连带责任保证。原告要求被告澳联公司就被告新鸿康公司偿付本金、利息、罚息承担连带责任保证依约有据，且未超出保证人保证范围，故对原告的该项诉请，本院予以支持。被告新鸿康公司、澳联公司经本院依法传唤，未到庭应诉，应视为其放弃应诉抗辩的权利，本院依法予以缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国公司法》第十六条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告上海新鸿康实业有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告上海银行股份有限公司市北分行借款本金150,000,000元；二、被告上海新鸿康实业有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告上海银行股份有限公司市北分行支付利息5,243,456.28元；三、被告上海新鸿康实业有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告上海银行股份有限公司市北分行支付截至2019年9月15日的罚息5,785,500元和以150,000,000元为基数自2019年9月16日起按年利率9.135%计算至实际清偿之日止的罚息；四、被告上海澳联企业股份有限公司对被告上海新鸿康实业有限公司上述第一、二、三项付款义务承担连带清偿责任；被告上海澳联企业股份有限公司在履行上述义务后，有权向被告上海新鸿康实业有限公司追偿。若被告上海新鸿康实业有限公司、上海澳联企业股份有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费847,135元，财产保全费5,000元，由被告上海新鸿康实业有限公司、上海澳联企业股份有限公司共同负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市高级人民法院。审 判 长  吴峻雪审 判 员  孙 倩人民陪审员  于翠英二〇二〇年五月二十七日书 记 员  薛 恺附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《中华人民共和国公司法》第十六条公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。……三、《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。