文书内容江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1324刑初3号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人陈军，男，1982年8月3日出生于江苏省泗洪县，汉族，个体户，住泗洪县。因涉嫌犯诈骗罪、保险诈骗罪，于2018年9月20日被泗洪县公安局取保候审。辩护人刘录、黄贺，江苏大楚律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某刑一刑诉（2019）767号起诉书指控被告人陈军犯诈骗罪、保险诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。在本案审理期间，因不能抗拒的原因，本院于2020年2月12日裁定本案中止审理。因中止审理的原因消失，本院于2020年4月23日裁定本案恢复审理。泗洪县人民检察院分别于2020年6月4日、9月30日向本院申请延期审理。泗洪县人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人陈军及其辩护人刘录、黄贺到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：一、诈骗2016年2月，被告人陈军和卢某、俞某（均另案处理）在承建泗洪县瑶沟乡南苑名城小区工程期间，因资金链断裂，遂商量找熟悉的人来购买房屋，将购房款中1万元交给南苑名城售楼处作为定金，余下购房款留三人共同使用。后被告人陈军等人将南苑名城C6-1-301房产及配套车库以25万元出售给朱某，将南苑名城B6-1-201以26万元出售给张屈，将南苑名城C2-1-301以18万元出售给刘某。二、保险诈骗2015年3月10日傍晚，祁某国（已判决）在泗洪县瑶沟乡官塘南苑安置小区工程部因索要工程款与汤某（已判决）发生争执，后汤某故意倒车撞祁某国的车头部，致两车损坏。被告人陈军等人出面进行调解，双方商量把损坏的车辆开到别处伪造交通事故现场以骗取保险理赔金。2015年3月11日8时许，被告人陈军驾驶汤某的苏Ｎ×××××的银灰色宝马轿车，至泗洪县瑶沟乡政府南约5公里处老121省道旁，与祁某国驾驶的苏Ａ×××××的红色蒙迪欧轿车相撞，故意伪造交通事故现场。后被告人陈军拨打110电话报警、祁某国拨打电话报保险，经交警部门按照正常交通事故进行处理，保险部门按照正常交通事故进行理赔，祁某国骗取中国人民财产保险股份有限公司宿迁市分公司事故理赔金59160元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、保险理赔材料、合同、购房款返还协议及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人陈军以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，进行保险诈骗活动，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款的规定，应当以诈骗罪、保险诈骗罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人陈军具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人陈军一人犯数罪，依法应当数罪并罚。请依法判处。被告人陈军辩称其没有非法占有朱某、张屈、刘某购房款的故意，不构成诈骗犯罪。被告人陈军的辩护人提出的主要辩护意见为：1、被告人陈军的主观上没有非法占有朱某、张屈、刘某购房款的故意，客观上没有虚构事实、隐瞒真相使朱某、张屈、刘某陷入错误认识而处分财产，故不构成诈骗犯罪；2、被告人陈军在保险诈骗犯罪中是从犯，依法应当从轻处罚；3、被告人陈军具有自首情节，可以从轻处罚；4、被告人陈军认罪认罚，可予以从宽处罚。综上，建议对被告人陈军从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年3月10日晚，在泗洪县瑶沟乡官塘南苑安置小区工程部，祁某国（已判决）因向汤某（已判决）索要工程款而发生争执，后汤某欲驾驶其所有的车牌号为苏Ｎ×××××的银灰色宝马牌轿车离开，祁某国遂驾驶其所有的车牌号为苏Ａ×××××的红色蒙迪欧牌轿车堵在汤某的车尾部，不让其离开。汤某遂倒车用其车尾部撞击祁某国的车头部，致两车损坏。经鉴定，祁某国所有的车牌号为苏Ａ×××××的红色蒙迪欧牌轿车损失共计价值25790元。次日凌晨，开发涉案工程的股东吴某（已判决）及被告人陈军就该起事故进行调解，在调解过程中，吴某提出将双方损坏的车辆开到别处，伪造交通事故现场并骗取保险理赔金，祁某国、汤某均表示同意。当日上午8时许，祁某国驾驶其所有的车牌号为苏Ａ×××××的红色蒙迪欧轿车，被告人陈军驾驶汤某所有的车牌号为苏Ｎ×××××的银灰色宝马轿车至泗洪县瑶沟乡政府南约5公里处老121省道旁，伪造两车追尾的交通事故现场，后由被告人陈军报警，祁某国向中国人民财产保险股份有限公司报险。交警到达事故现场后，“事故双方”约定自行协商解决。经祁某国向中国人民财产保险股份有限公司宿迁市分公司“理赔”，骗取保险金59160元。另查明，案发后，被告人陈军主动到公安机关投案，并如实供述自己及同案犯的犯罪事实。上述事实，有公诉机关及被告人提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人陈军在庭前做过稳定的供述，其供述保险诈骗的时间、地点、过程等主要情节与同案犯汤某、祁某国、吴某的供述，未到庭证人王某、胡某、李某甲等人证言，出警记录，保险理赔材料等证据相印证。暂扣款收据，证实祁某国退出违法所得的情况；案件查破经过、抓获经过，证实被告人陈军归案情况；户籍证明，证实被告人陈军达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于被告人陈军及其辩护人提出被告人陈军主观上没有非法占有朱某、张屈、刘某购房款的故意，客观上没有虚构事实、隐瞒真相使朱某、张屈、刘某陷入错误认识而处分财产的事实，故不构成诈骗犯罪的辩解及辩护意见，经查：2015年，被告人陈军及卢某、俞某等人挂靠江苏高阁建筑工程有限公司承建宿迁悦涛置业有限公司在泗洪县瑶沟乡开发的南苑名城小区工程。在此过程中，被告人陈军等人根据江苏高阁建筑工程有限公司与宿迁悦涛置业有限公司签订的《购房款返还协议》及实际操作过程中的约定，可以带购房户选购南苑名城小区所有在建房屋，通过购房款缴纳至宿迁悦涛置业有限公司账户再行返还或直接缴纳至陈军等人账户再行予以抵扣的方式结算工程款。2016年2月，被告人陈军将通过中间人周绪利、陈大干、李刚等人介绍欲购买房屋的张屈、朱永圣、刘国敏带至南苑名城小区售楼处购买房屋，张屈、朱某、刘某分别缴纳1万元定金给宿迁悦涛置业有限公司并签订了购房订购单。被告人陈军要求张屈、朱某、刘某分别将其余购房款24万元、19万元、17万元全部缴纳至被告人陈军指定的账户，后被告人陈军未按照约定及时与宿迁悦涛置业有限公司办理抵扣工程款手续，而是将上述钱款另作他用。综上，根据现有证据，因被告人陈军等人与宿迁悦涛置业有限公司之间关于抵扣工程款的相关约定，被告人陈军等人对购房款的处分行为是有权处分，结合被告人陈军等人在收取涉案购房款时双方工程款和保证金还并未最后结算等情形，无法证实被告人陈军在收取上述购房款时即具有非法占有的故意，张屈、朱某、刘某在将购房款交给陈军等人时亦认为被告人陈军可以代表宿迁悦涛置业有限公司出售房屋，而并非基于被告人陈军虚构事实、隐瞒真相陷于错误认识而处分财产，客观上张屈、朱某、刘某可以根据房屋订购单和支付购房款等证据要求宿迁悦涛置业有限公司履行合同义务，不会造成财产损失，故指控被告人陈军构成诈骗犯罪事实不清，证据不足，本院不予支持。被告人陈军及其辩护人就此提出的辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人陈军伙同车辆保险的投保人和受益人，以非法获取保险金为目的，对发生的保险事故编造虚假的原因，隐瞒事实真相，骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案是共同犯罪。被告人陈军在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人陈军犯罪以后自动投案，并如实供述自己及同案犯的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人陈军认罪认罚，可予以从宽处罚。根据被告人陈军的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，依法可对其宣告缓刑。辩护人就以上从轻、从宽量刑情节提出对被告人陈军予以从轻、从宽处罚及建议适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款及《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项的规定，判决如下：一、被告人陈军不构成诈骗罪。二、被告人陈军犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  陈茂忠人民陪审员  曹玉中二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于适用的解释第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。