山东省寿光市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁0783刑初804号 公诉机关寿光市人民检察院。 被告人王志军，男，1979年7月10日出生于辽宁省黑山县，满族，初中文化，户籍所在地辽宁省黑山县，住辽宁省葫芦岛市连山区。2019年3月3日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于寿光市看守所。 辩护人王宗宝，山东优克律师事务所律师。 被告人王旭，女，1987年1月16日出生于辽宁省葫芦岛市，汉族，中专文化，户籍所在地辽宁省葫芦岛市连山区，住辽宁省葫芦岛市连山区。2019年3月3日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。2020年1月9日被取保候审。 辩护人刘广文，山东优克律师事务所律师。 寿光市人民检察院以寿检一部刑诉（2019）275号起诉书指控被告人王志军、王旭犯诈骗罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需补充侦查，公诉机关于2019年11月19日建议对本案延期审理，并于12月19日提请恢复审理，本院于同日恢复审理。2020年2月25日，因不可抗力，本院对本案中止审理，并于同年6月4日恢复审理。寿光市人民检察院指派检察员奚东锋出庭支持公诉，被告人王志军及辩护人王宗宝、王旭及辩护人刘广文到庭参加诉讼。现已审理终结。 寿光市人民检察院指控：2017年1月份以来，被告人王志军在辽宁省葫芦岛市连山区虹京国际小区家中，利用自己申请和从网上购买的QQ号，以办理贷款验资、交纳保证金的名义实施诈骗，非法获利167.402万元。被告人王旭在王志军的帮助下，从2018年7月份以同样的方式实施诈骗，非法获利2.34万元。 针对指控的以上事实，公诉机关提供了被害人陈述、勘验检查笔录、鉴定意见、书证、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人王志军以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大；王旭以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王志军对指控的诈骗行为的实施方式未提出异议，但对指控的犯罪数额提出异议。其辩护人提出起诉书指控的诈骗数额认定事实不清、证据不足，被告人认罪悔罪，请求从轻、减轻处罚的辩护意见。 被告人王旭对指控的犯罪事实未提出辩解意见。其辩护人提出该系初犯、偶犯，认罪悔罪，已退赃，请求从轻处罚的辩护意见。 经审理查明：2017年1月份以来，被告人王志军、王旭在辽宁省葫芦岛市连山区虹京国际小区家中，利用王志军申请和从网上购买的QQ号，以办理贷款验资、交纳保证金的名义实施诈骗，非法获利2.34万元。 同时查明：被告人王旭已缴纳违法犯罪所得2万元。 上述事实，有下列证据证实： 1、被害人陈述 （1）王立国陈述及转账记录证实，2019年1月7日，其因办理贷款加25×××88为好友后，对方将贷款需要的材料发了过来。1月8日，其准备好资料后，对方以验资为由让其转款到16×××64的QQ号上，其给对方转了1000元，对方说再需要验资2000元，且交钱后马上下款。1月9日其又给对方转了3000元，对方还让其交2000元押金，其交了押金后其问下款时间，对方说他说错了，是5000元押金，让补齐押金，其说不办贷款了让对方退钱，对方说不能退，其说要报警，对方就和其联系了。 （2）冯友豪自述材料及转账记录证实，其于2019年1月14日因办理网上贷款，被人诈骗1000元。对方QQ号29×××09。 （3）冷永超自述材料及转账记录证实，其于2019年2月1日因办理网上贷款，被人诈骗1700元。对方QQ号忘记了。 （4）覃康自述材料及转账记录证实，其于2019年1月20日因办理网上贷款，被人诈骗3100元。对方QQ号14×××85，昵称贷。 （5）贺胜自述材料及转账记录证实，其于2019年2月17日因办理网上贷款，被人诈骗1400元。对方QQ号24×××63，昵称中兴。 （6）张某自述材料及转账记录证实，其于2019年2月17日因办理网上贷款，被人诈骗4700元。对方QQ号18×××41，昵称贷。 （8）陈小飞自述材料及转账记录证实，于2019年1月20日因办理网上贷款，被人诈骗1600元。对方QQ号22×××74，昵称贷。 （9）吴金霈及转账记录证实，2019年2月，其办理贷款时被人诈骗1200元。 2、搜查笔录 搜查证、搜查笔录证实，经对两被告人居住的辽宁省葫芦岛市连山区虹京国际92-12号楼3单元302室搜查，在北侧的卧室内放着电脑主机、虚假合同一宗、伪造的印章、伪造的工作证、数张银行卡、记账本、电话卡及电话卡卡槽一宗，以上物品持有人为王志军，将以上物品依法扣押。 3、鉴定意见 寿光市公安局刑事科学技术室电子物证检验报告证实，经对OPPOR11（编号为901903002-1）、OPPOR9S（编号为901903002-2）、VIVOX5PROD（编号为901903002-3）手机进行了检验，数据均制作光盘。 4、物证 物证照片一宗，证实被告人王志军诈骗所用的身份证件、银行卡及合同资料等。 5、书证 （1）受案登记表、侦查报告证实，案件的侦破情况。 （2）电子档案证实，两被告人的身份情况。 （3）扣押决定书、扣押清单证实，扣押在案的物品情况。 （4）发还物品清单证实，张某已收取退赃款4700元、冯友豪已收取退赃款1000元、冷永超已收取退赃款1700元、陈小飞已收取退赃款1600元、覃康已收取退赃款3100元、贺胜已收取退赃款1400元、王立国已收取退赃款6000元。 （5）调取证据通知书及银行交易流水情况证实，陈威中信银行62×××73账户自2017年1月14日至2019年5月15日的交易情况。 （6）王志军诈骗所用电脑页面截屏照片证实，王志军使用的QQ号、手机号的情况。 （7）王志军与吴金霈的QQ聊天转账记录证实，王志军诈骗吴金霈1200元；王旭与陈永飞的QQ聊天转账记录证实，王旭诈骗陈永飞1300元；王旭与张某的QQ聊天转账记录证实，王旭诈骗张某3699元；王志军与张翀的QQ聊天转账记录证实，王志军诈骗张翀3699元；王志军与王立国的QQ聊天转账记录证实，王志军诈骗王立国6000元。 （8）王旭葫芦岛银行卡62×××29交易明细证实，王旭诈骗款项的数额。 （9）办案说明证实，两被告人在寿光境内无违法犯罪记录。 （10）被害人名单证实，公安机关整理的被害人情况。 （11）施秉县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录等材料证实，关于吴金霈被骗案的相关情况。 6、被告人的供述与辩解 （1）被告人王志军供述，我是以帮别人办理贷款的名义进行诈骗的，我在网上联系的代挂QQ号的人员，这些代挂QQ的人会给我们打广告，这些QQ号的昵称都是与贷款相关的昵称，别人在网上搜贷款的时候，就能看到这些QQ号，办理贷款的人就会加这些代挂QQ号的人为好友，这些代挂QQ号的人将添加好友的信息转加到我们作案使用的QQ上，添加对方好友后，我就给这些人发一段关于贷款的信息，有想办理贷款的就按照我发送的信息内容要求把身份证照片、银行卡等信息拍照给我发过来，发过来以后我在网上用106短信群发平台给这些人发信息，说贷款审核通过，然后就要求对他们进行验资，要求这些受害人给我提供QQ号打款进行验资，一般是200-500元不等，对方打完验资款后，我就跟受害人说需要交保证金，金额一般在1000-3000元不等，如果对方打了保证金之后，一般就不跟这些人联系了，如果这些人继续跟我们沟通，我会跟这些人说，保证金说错了，让对方再补齐保证金，不过这个时候对方一般就已经意识到自己被骗了。 我们两个（其和王旭）没有具体的分工，我们两个干的活都是一样的，她做的事情都是我教她的，但是这些用于进行诈骗的QQ账号都是我从网上联系的买的，她就只会拿来用，她不懂这些账号方面的事情。 我有一个专门从QQ提现到银行卡的账号，QQ账号是26×××01，昵称“111”，这个QQ号是最后回笼资金铁，其它QQ号骗来的钱最后都要将钱转到“111”这个QQ上，然后再用这个QQ号将钱提现到一张紫色的中信银行储蓄卡，卡号是62×××73，户名是陈威，然后我拿着这张银行卡去银行ATM将钱提出来。这张银行卡是2018年我刚开始做的时候，让一个受害人给我邮寄过来的，我与王旭诈骗所得的钱都是用这一张银行卡提出来的，这张卡只用来提现诈骗款项。平时诈骗只要有款项进入，我就会立马到ATM上将诈骗的款项提出来，防止卡被冻结。我取款时都会戴一黑色口罩，防止被监控拍到面部。 我冒用魏某的身份信息，在网上对被骗的人说我是魏某，并向这些人发我使用的这些工牌照片、营业执照照片以获取对方信任。 王旭骗来的钱我都给王旭了，我骗来的钱都是我自己保管着，钱存在我的葫芦岛银行卡以及一张建设银行卡上。 我是从2019年1月6日至16日之间使用的QQ25×××88账号，一开始昵称是“贷款”，后来改成“1”了，已经被腾讯封掉了。这个是我在网上跟办理贷款的人交流用的。QQ16×××64这个号是从2019年1月1日至13间使用的。作案用的QQ号有的是我自己申请的，有的是从这些人手里买的。 我对王立国的手机QQ有印象，但是骗了多少钱以转账记录为准。 我们是在葫芦岛市连山区虹京国际小区家中进行诈骗的，到现在为止干了差不多有一年了。诈骗的钱我没数，估计得有40万左右了。 我是从2018年2、3月份开始从事网上诈骗活动的，王旭是从2018年12月份开始干的。王旭诈骗的QQ号都是我提供的，我用来收钱的中信银行卡一开始我把炒外汇的盈利也提现到那张卡里，具体多少钱我也不清楚了。 被告人王志军在庭审中对指控的犯罪数额提出异议。 （2）被告人王旭供述，我是以帮别人办理贷款的名义用QQ进行诈骗的，QQ号是王志军给我的，一些办理贷款的人主动加我使用的这些QQ号为好友，我通过验证后就给对方发一段信息，这段信息是王志军编好以后发给我的，我把这段信息再发给这些贷款的人，办理贷款的人看到我发的QQ信息内容后，有想办理贷款的就按照我发送的信息内容要求把身份证照片、银行卡、手机号等信息拍照给我发过来，发过来以后王志军在网上用一个短信平台给这些人发信息，说贷款审核通过，然后就跟办理贷款的这些人说需要进行验资并给对方提供一个QQ号码，要求这些办理贷款的人给我提供QQ号打款进行验资，验资一般是200-500元不等，对方打完验资款以后，我就再找个理由跟受害人说需要再次验资，再让受害人交钱，交钱验资也是根据聊天的这个人看是否好说话，好说话的人就让他多交点，不好说话的就让他少交点，我骗的钱比较少，成功率比较低。 我跟王志军没有具体的分工，他骗他的，我骗我的，我们两个干的活都是一样的，诈骗用的QQ都是王志军弄好以后给我的。 我们是在葫芦岛市连山区虹京国际小区家中进行诈骗的。我是从2018年7月份左右开始诈骗的。王志军骗了多少钱我不知道，我骗的钱王志军取出来以后都给了我，总共有2万多块钱。 办理贷款的人将钱打到我提供的验资QQ号上，我再将钱转到26×××01上，然后再用这个QQ号将钱提现到银行卡上，然后王志军拿着这张银行卡去银行ATM将钱提出来。提现的银行卡是一张中信银行的储蓄卡，卡号是62×××73，户名是陈威，我们贷款诈骗得来的钱都是用这一张银行卡将钱提出来的，这张卡除用来提现诈骗款项外，没有别的用途。 我冒用汤某的身份信息，在网上对被骗的人说我是汤某，并向这些人发我使用的这些工牌照片以获取对方信任。汤某的身份信息是王志军给我的，工牌也是王志军给我的。我所用的QQ号聊天记录显示转账的就说明已经诈骗成功了，没有转账的就是没有成功的，也有一些诈骗成功的已经删除了。 本院认为，被告人王志军、王旭以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，两被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立。在案证据无法证实公诉机关指控的被告人王志军除与王旭共同犯罪所得诈骗款项外的诈骗款项数额，故对指控的共同犯罪数额外的诈骗数额不予支持。被告人王旭到案如实供述自己的主要犯罪事实，可从轻处罚；该诈骗的款项均已退缴，可酌情从轻处罚。被告人王志军归案后对自己的犯罪行为未如实供述，对辩护人提出的被告人认罪悔罪，请求从轻、减轻处罚的辩护意见，不予采纳；对被告人王旭辩护人提出该系初犯、偶犯，认罪悔罪，已退赃，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本院为保护公私财产所有权和市场管理秩序不受侵犯，维护正常的社会秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条之规定，判决如下： 一、被告人王志军犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月3日至2021年3月2日。罚金自本判决生效后十日内缴清。） 二、被告人王旭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月缓刑二年，并处罚金人民币10000元（已缴清）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 三、没收扣押在案的被告人王志军手机八部、用于诈骗用贷款资料及假身份证件一宗、工商银行电子密码器四个、假工作证五个、银行卡六十张、印章两枚、电话卡槽十七张、电话卡芯片四十张、；黑色SD内存卡三张、U盘三个、黑色大水牛牌电脑主机一台，王旭黑色OPPO手机一部，由扣押机关依法处理。 四、责令两被告人共同返还各被害人诈骗所得款项23400元（已发还19500元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  侯秀华 人民陪审员  王春霞 人民陪审员  林庆水 二〇二〇年六月九日 书 记 员  李晓敏