广东省海丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1521刑初70号公诉机关广东省海丰县人民检察院。被告人朱丽燕，女，1984年3月16日出生于广东省陆丰市，身份证号码:441************267，汉族，初中文化，无固定职业，住陆丰市**************。因本案于2019年8月7日被海丰县公安局执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。辩护人陈贤井、郭伟长，广东展业律师事务所律师。被告人杨景扬，男，1972年2月20日出生于广东省海丰县，身份证号码：441************155，汉族，初中文化，海丰县远洲燃料有限公司法定代表人，住海丰县******************。因本案于2019年8月2日被海丰县公安局执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。海丰县人民检察院以海检公刑诉[2020]15号起诉书指控被告人朱丽燕、杨景扬犯骗取贷款罪，于2020年1月17日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年1月21日公开开庭审理了本案。海丰县人民检察院指派检察员林世迪出庭支持公诉，被告人朱丽燕及其辩护人陈贤井、郭伟长,被告人杨景扬到庭参加诉讼。现已审理终结。海丰县人民检察院指控，2015年3月5日，周李坚（已判刑）在自己的征信无法办理贷款的情况下，借用被告人朱丽燕的名义，虚构被告人朱丽燕在海丰县******委承包鱼塭需要向魏某甲（另案处理）采购生产物资为名，以周李坚位于惠州市**************的房产作为抵押物，提交虚假材料向海丰县某社申请贷款8000000元，由被告人朱丽燕与海丰县某社签订分期还款付息协议，骗取海丰县某社期限三年的抵押贷款人民币8000000元。借款后，被告人朱丽燕没有按约定使用贷款资金，而是把资金交由周李坚用于其他经营，周李坚和被告人朱丽燕在取得贷款后没有按期付还本金和利息给海丰县某社造成不良贷款，截止2019年9月24日，致使海丰县某社的贷款本金7900000元和利息2861014元无法收回。2015年8月26日，周李坚为了继续骗取海丰县某社的贷款，伙同被告人杨景扬及周某甲（已判刑）虚构海丰县远洲燃料有限公司向海丰县某有限公司（上述二家公司的实际控制人均是周李坚）购买价值10380000元的燃料，提交海丰县远洲燃料有限公司法定代表人被告人杨景扬与海丰县某有限公司法定代表人周某甲签订的《购销合同》等虚假材料，以周李坚及其妻舅黎君青位于惠州市******的房产作为抵押物，向海丰县某社营业部申请贷款10000000元，同时由被告人杨景扬代表海丰县远洲燃料有限公司与海丰县某社签订分期还款付息协议，骗取海丰县某社期限三年的抵押贷款人民币8000000元。海丰县远洲燃料有限公司取得贷款后并没有与海丰县某有限公司进行交易购买燃料，8000000元的贷款资金被周李坚用于在深圳市经营公司。借款期间，周李坚和海丰县远洲燃料有限公司没有按合同约定还款付息给海丰县某社造成不良贷款。案发后，部分抵押物拍卖得款4056174.8元，余下抵押物流拍。截止2019年9月24日，致使海丰县某社的贷款本金4121451.48元和利息1913364.77元无法收回。2019年8月2日，被告人杨景扬主动向海丰县公安局经侦大队投案，如实供述自己的罪行。同月7日，被告人朱丽燕在广州市荔湾区**************被公安机关抓获归案。公诉机关据此认为，被告人朱丽燕、杨景扬无视国家法律，伙同周李坚等人以欺骗手段取得金融机构贷款，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人朱丽燕归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人杨景扬主动投案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚。被告人朱丽燕、杨景扬自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人朱丽燕有期徒刑一年四个月以上一年十个月以下，并处罚金，判处被告人杨景扬有期徒刑一年二个月以上一年八个月以下，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。被告人朱丽燕、杨景扬对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序且签署认罪认罚具结书，在开庭审理时无异议。被告人朱丽燕的辩护人辩护提出,被告人朱丽燕归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚；在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；案发后已归还贷款本金人民币10万元，抵押物正依程序处理中，此次犯罪是初犯，没有犯罪前科，请求法庭对被告人朱丽燕从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人朱丽燕、杨景扬的上述犯罪事实，被告人朱丽燕、杨景扬在开庭审理时无异议，并有《受案登记表》《立案决定书》《授权委托书》《抓获经过》《到案经过》《户籍证明》《前科证明》《报案材料》《贷款档案》《还贷款本金明细表》《现场检测报告书》《证明材料》《查询证明》《企业机读档案登记材料》《接受证据清单》《银行交易流水明细》《情况说明》《证明》《出所登记表》《临时羁押证明书》《在逃人员登记表》《申诉书》《民事调解书》《和解协议书》等物证书证，证人张某乙、王某乙、邱某乙、陈某乙、林某乙、黄某乙、罗某乙、叶某乙、黎某乙、廖某乙、魏某甲的证言，被害单位负责人林某丁陈述，被告人朱丽燕、杨景扬及同案人周李坚、周某甲的供述和辩解，辨认笔录，视听资料等证据证实,足资认定。本院认为，被告人朱丽燕、杨景扬无视国家法律，伙同周李坚等人分别以欺骗手段取得海丰县**信用合作联社贷款本金人民币各800万元，至案发尚欠贷款本金人民币790万元和利息2861014元、本金人民币4121451.48元和利息1913364.77元，具有严重情节，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人朱丽燕、杨景扬所犯罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人朱丽燕归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚的从轻处罚意见，本院予以采纳。但提出被告人朱丽燕是从犯的意见，经查，被告人朱丽燕以自己的名义向海丰县**信用合作联社贷款，贷款是发放到被告人朱丽燕的银行账户的，虽然被告人朱丽燕从中没有获取违法所得，但对此不能认定被告人朱丽燕系本案的从犯。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。被告人杨景扬犯罪后自动投案，投案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人朱丽燕归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人朱丽燕、杨景扬认罪认罚，可以依法从宽处理。根据被告人朱丽燕、杨景扬的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱丽燕犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2021年6月6日止；罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳。）二、被告人杨景扬犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年3月1日止；罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳。）三、责令被告人朱丽燕对本院（2019）粤1521刑初404号判决主文第三项“责令被告人周李坚退赔犯罪所得人民币1240万元，归还海丰县某社”中的退赔犯罪所得人民币790万元承担连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  王春林二〇二〇年一月二十一日书记员  陈向明附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。