安徽省太和县人民法院刑 事 判 决 书（2019皖1222刑初580号公诉机关安徽省太和县人民检察院。被告单位安徽好梦圆食品有限公司，组织机构代码91341222762754482X，住所地太和县经济开发区富民路南侧、宏业路东侧。法定代表人贾廷颂，董事长兼总经理。诉讼代表人贾廷礼，男，1969年11月26日出生，安徽好梦圆食品有限公司职工。被告人贾廷颂，男，1977年12月10日出生于，汉族，初中文化，安徽好梦圆食品有限公司法定代表人、董事长兼总经理。户籍地安徽省阜阳市太和县，现住阜阳市经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月17日被太和县公安局刑事拘留，经太和县人民检察院批准，于2018年11月22日由太和县公安局执行逮捕。现羁押于太和县看守所。辩护人陈和平，安徽天联天律师事务所律师。被告人宫彪，男，1969年9月21日出生于安徽省太和县，汉族，大专文化，安徽好梦圆食品有限公司财务总监、副总经理，住安徽省阜阳市太和县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日被太和县公安局取保候审，2019年4月19日被太和县人民检察院取保候审，2019年10月23日被太和县人民检察院批准逮捕，次日由太和县公安局执行逮捕。现羁押于太和县看守所。辩护人徐立前，安徽炎黄律师事务所律师。太和县人民检察院以太检刑诉(2019)508号起诉书指控被告单位安徽好梦圆食品有限公司、被告人贾廷颂、宫彪涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太和县人民检察院指派检察员武某、闫某出庭支持公诉，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼，被告人贾廷颂及其辩护人陈和平、被告人宫彪及其辩护人徐立前到庭参加诉讼，现已审理终结。太和县人民检察院指控：安徽好梦圆食品有限公司违反国家金融管理法律规定，2010年至2017年，向本单位职工及以口口相传方式向不特定社会对象吸收公众存款或者变相吸收公众存款7289.03万元，扰乱金融秩序。该公司法定代表人、董事长兼总经理贾廷颂系直接负责的主管人员，公司财务总监、副总经理宫彪帮助该公司向26人吸收资金2187万元，并收取了公司奖励及利息差额，系其他直接责任人员。具体事实如下：1、安徽好梦圆食品有限公司于2011年向本公司职工宫彪以公司基金形式吸收资金50万元，月息2分；2011年4月16日至2016年以借款方式向宫彪吸收资金190万元，月息3分。2、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2010年10月9日向张某1以借款方式吸收资金26万元，月息为2.5分，已支付利息18.9万元。3、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年12月、2014年10月、2015年5月向张某2以借款方式共吸收资金250万元，月息为3分，已支付利息50万元。4、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年6月向张某3以加盟（未参与实际经营）方式吸收资金30万元，月息2分；于2015年9月向张某3以借款方式吸收资金50万元，月息为2分，已支付利息21.6万元。5、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年4月、2016年3月向徐某以借款方式共吸收资金116万元，月息为1.8分、2.5分，已支付利息25.5万元。6、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2011年5月、2011年7月、2013年3月向高某1以加盟（未参与实际经营）方式共吸收资金210万元，月息为3分，已支付利息93万元。7、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年向张某4以借款方式吸收资金50万元，月息为3分，已支付利息10万元。8、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年10月向张某5以借款方式吸收资金50万元，月息为1.8分，已支付利息15万元。9、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年11月向李某1以借款方式吸收资金40万元，月息为2分，已支付利息14.4万元。10、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年4月向郭某1以借款方式吸收资金20万元，月息为3分，已支付利息4万元。11、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年7月向毛某以借款方式吸收资金50万元，月息为1.5分，已支付利息17万元。12、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年向李某2以借款方式吸收资金20万元，月息为1.5分，已支付利息3万元。13、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年5月向马某以借款方式吸收资金10万元，月息为2.5分。14、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年3月向薛某1以借款方式吸收资金30万元，月息为2.5分；2014年2月向薛某1以基金方式吸收资金30万元，月息为1.5分，已支付利息6万元。15、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年11月向王某1以借款方式吸收资金20万元，月息为2.5分，已支付利息9万元。16、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年7月、2016年5月向李某3以借款方式共吸收资金40万元，月息为2分，已支付利息18万元。17、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年7月向高翠平以借款方式吸收资金30万元，月息为2分，已支付利息5万元。18、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年4月、2016年向张某6以借款方式共吸收资金70万元，月息为2分，已支付利息10万元。19、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年1月向李某4、张某5以借款方式吸收资金100万元，月息为2分，已支付利息20万元。20、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2012年9月、2013年3月、2014年1月向项某、栾玉侠以加盟合作方式（未参与实际经营）共吸收资金170万元，月息为2.5分，已支付利息45万元。21、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍于2014年7月向孙慧丽以借款方式吸收资金20万元，月息为2分，已支付利息8万元。22、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2011年4月、2013年3月、2013年8月、2015年9月向刘某2以借款方式共吸收资金185万元，月息为3分，已支付利息185万元。23、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年11月向豪泰投资公司的陈某以借款方式吸收资金400万元，月息为5分，已归还本金100万元，支付利息90万元。24、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2010年向李某5（曾用名李晓丽）以借款方式吸收资金20万元，月息为2.5分，已归还本金10万元，支付利息9万元。25、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年向巴某以借款方式吸收资金20万元，月息为2分，已归还本金10万元，支付利息4万元。26、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年向王某2以借款方式吸收资金100万元，月息为2分，已归还本金40万元，支付利息20万元。27、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年9月向李某6以借款方式吸收资金30万元，月息为2.5分，已支付利息13.5万元。28、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年2月、2017年3月向赵某1以借款方式共吸收资金80万元，月息为3分，已支付利息6万元。29、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年3月、2017年3月，向张某7以借款方式共吸收资金190万元，月息为4分，已支付利息30.4万元。30、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年4月、2016年6月、2017年1月，向随春侠以借款方式共吸收资金580万元，月息为3分，已归还本金30万元，支付利息66万元。31、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年1月向朱某以借款方式吸收资金750万元（包括朱某200万元、袁品德200万元、徐涛131万元、张丽芳80万元、朱方有50万元、朱梅30万元、朱蕾15万元、朱倩23万元、赵新义21万元），月息为3分，已支付利息100万元。32、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年5月、8月、9月向太和县才邦霖商贸公司的张某8以借款方式共吸收资金400万元，月息为3.5分，已支付利息70万元。33、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工付某1以基金方式吸收资金50万元（实际出资人为宫彪），月息2分；于2013年12月、2016年3月向付某1以借款的方式吸收资金104万元（刘佳10万元、王雨涵60万元、付某134万元），月息为1.8分、3分，已支付利息10万元。34、安徽好梦圆食品有限公司通过付某1介绍，于2013年7月向李某7以借款方式吸收资金200万元，月息为2分，已支付利息66万元。35、安徽好梦圆食品有限公司，通过付某1介绍，于2016年3月、5月，向郭某2以借款方式共吸收资金20万元，月息为2分，已支付利息8万元。36、安徽好梦圆食品有限公司，通过付某1介绍，于2015年向付某2以借款方式吸收资金30万元，月息为1.7分，已归还本金12万元，支付利息6万元。37、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工李某8以基金方式吸收资金50万元，月息2分；于2013年2月以加盟方式（未参与实际经营）向李某8（以李某8的岳母马丽的名义）吸收资金35万元，月息2.5分；于2015年12月向李某8以借款的方式吸收资金200万元（出资中包括马丽10万元、闪雪梅10万元、马六5万元、石小帅100万元），月息为5分。已支付利息10万元。38、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年、2015年9月，向吴某以借款方式共吸收资金100万元，月息为2分、3分，已支付利息5万元。39、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2011年、2013年、2015年、2016年、2017年向李某9以借款方式共吸收资金460万元，月息为3分，已支付利息200万元。40、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2010年向汪某（曾用名汪莉莉）以借款方式共吸收资金25万元，月息为2分，已支付利息6万元。41、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2015年5月向贾某以借款方式共吸收资金120万元，月息为2分，已支付利息20万元。42、安徽好梦圆食品有限公司通过贾廷礼介绍，于2010年，向哈某以借款方式吸收资金205万元，月息为2分。43、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年6月向郭某3以借款方式共吸收资金200万元，月息为6分，已支付利息5万元。44、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2012年、2013年向陆某以加盟合作方式（未参与实际经营）共吸收资金350万元，月息3分，已支付利息200万元。45、安徽好梦圆食品有限公司于2015年、2016年、2017年向本公司职工薛某2以借款方式共吸收资金34万元，月息2分。46、安徽好梦圆食品有限公司于2014年向刘某3以加盟合作方式（不参与实际经营）共吸收资金80万元，已支付利息10余万元。47、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年9月26日向钱某以借款方式共吸收资金28.03万元（借条出具的借款金额为33万元，差额部分为应支付的利息）。48、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工范某以基金方式共吸收资金6万元，月息2分，已退款本金6万元。49、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2012年2月、2013年3月向张某9以借款方式共吸收资金60万元，月息3分，已支付利息20万元。50、安徽好梦圆食品有限公司经杨某介绍，于2017年向李侠以借款方式吸收资金20万元，月息4分。51、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年10月、12月向许某以借款方式共吸收资金120万元，月息2分，已支付利息20万元。52、安徽好梦圆食品有限公司经本公司职工张虎介绍，于2017年5月21日向谢某以借款方式吸收资金5万元，月息1.7分。53、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2018年3月向王某3以借款方式共吸收资金16万元，月息2分。54、安徽好梦圆食品有限公司于2013年向本公司职工赵某2以基金方式吸收资金5万元，月息1.5分，已归还本金5万元。55、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2011年7月9日、2013年2月26日向张某10以借款方式共吸收资金80万元，月息3分，已支付利息27万元。56、安徽好梦圆食品有限公司于2015年6月向本公司职工贾廷礼以基金方式吸收资金40万元，月息1.5分；于2017年以借款方式共吸收资金199万元，月息1-2分。二、骗取贷款罪部分贾廷颂伙同尚某（另案处理）隐瞒信贷资金实际使用人、虚构信贷资金使用用途，提供虚假的消防工程合同、水暖管件购销合同等信贷资料，向阜阳市颍淮农村商业银行股份有限公司古楼支行申请贷款，骗取信贷资金600万元。公诉机关针对上述指控，当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、勘验笔录、电子数据等证据，认为被告单位安徽好梦圆食品有限公司、被告人贾廷颂、宫彪触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，被告人贾廷颂触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究被告人贾廷颂的刑事责任，数罪并罚；以非法吸收公众存款罪追究被告单位安徽好梦圆食品有限公司、被告人宫彪的刑事责任。被告人贾廷颂非法吸收公共存款罪构成自首。被告人宫彪构成自首、从犯。被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪对非法吸收公众存款罪无异议。被告人贾廷颂对骗取贷款罪有异议，辩称其是借用尚某的这笔贷款，第二笔贷款，是尚某自己贷的，担保公司已代还了，银行没有损失。被告人贾廷颂的辩护人认为，贷款合同是真实的，消防合同没有实际用于消防施工，并不是为了骗取该笔贷款，贷款已经归还银行，没有给银行带来损失，被告人贾廷颂不构成骗取贷款罪。被告人宫彪的辩护人认为，宫彪近亲属的吸收存款应予扣除，宫彪的家属替宫彪偿还147.36万元，被告人宫彪系从犯，具有自首情节，可从轻或减轻处罚。经审理查明：（一）非法吸收公众存款罪部分安徽好梦圆食品有限公司违反国家金融管理法律规定，2010年至2017年，向本单位职工及以口口相传方式向不特定社会对象吸收公众存款或者变相吸收公众存款7257.03万元（其中宫彪帮助该公司向26人吸收资金2187万元），扰乱金融管理秩序。案发前已退还本息1883.3万元（宫彪代好梦圆公司偿还147.36万元）。该公司法定代表人、董事长兼总经理贾廷颂系直接负责的主管人员，公司财务总监、副总经理宫彪帮助该公司吸收资金并收取了公司奖励2万元及利息差额约20万元，系其他直接责任人员。具体事实如下：1、安徽好梦圆食品有限公司于2011年向本公司职工宫彪以公司基金形式吸收资金50万元，月息2分；2011年4月16日至2016年以借款方式向宫彪吸收资金190万元，月息3分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议，有书证借条借据，被告人贾廷颂、宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。2、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2010年10月9日向张某1以借款方式吸收资金26万元，月息为2.5分，已支付利息18.9万元（宫彪支付4.5万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议，有书证收据、银行明细表，证人张某11证言，被害人张某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。3、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年12月、2014年10月、2015年5月向张某2以借款方式共吸收资金250万元，月息为3分，已支付利息50万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议，有书证借款借据、中行转账回单，证人张某11证言，被害人张某2陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。4、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年6月向张某3以加盟（未参与实际经营）方式吸收资金30万元，月息2分；于2015年9月向张某3以借款方式吸收资金50万元，月息为2分，已支付利息21.6万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议，有书证收据、银行明细表、转账记录、张某3情况说明、太和县人民法院（2019）皖1222民初141号民事判决书、阜阳市中级人民法院（2019）皖12民终2428号民事裁定书，被害人张某3陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。5、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年4月、2016年3月向徐某以借款方式共吸收资金116万元，月息为1.8分、2.5分，已支付利息25.5万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、借条借据、中国银行客户回单、中银富登村镇银行回单、建行交易明细、好梦圆公司应付徐某款项明细单，被害人徐某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。6、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2011年5月、2011年7月、2013年3月向高某1以加盟（未参与实际经营）方式共吸收资金210万元，月息为3分，已支付利息93万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证加盟合作协议书、收据，被害人高某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。7、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年向张某4以借款方式吸收资金50万元，月息为3分，已支付利息10万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据，被害人张某4陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。8、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年10月向张某5以借款方式吸收资金50万元，月息为1.8分，已支付利息15万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、收据，被害人张某5陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。9、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年11月向李某1以借款方式吸收资金40万元，月息为2分，已支付利息14.4万元（宫彪支付4.8万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、银行转账单，证人张某11证言，被害人李某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。10、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年4月向郭某1以借款方式吸收资金20万元，月息为3分，已支付本息14万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据，被害人郭某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。11、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年7月向毛某以借款方式吸收资金50万元，月息为1.5分，已支付利息17万元（宫彪支付17万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、银行查询单，证人张某11证言，被害人毛某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。12、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年向李某2以借款方式吸收资金20万元，月息为1.5分，已支付利息3万元（宫彪支付3万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收条，证人张某11证言，被害人李某2陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。13、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年5月向马某以借款方式吸收资金10万元，月息为2.5分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证中国邮政储蓄银行汇款单，被害人马某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。14、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年3月向薛某1以借款方式吸收资金30万元，月息为2.5分；2014年2月向薛某1以基金方式吸收资金30万元，月息为1.5分，已支付利息6万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据、汇款单，被害人薛某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。15、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年11月向王某1以借款方式吸收资金20万元，月息为2.5分，已支付利息9万元（宫彪支付6万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、银行明细，证人张某11证言，被害人王某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。16、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年7月、2016年5月向李某3以借款方式共吸收资金40万元，月息为2分，已支付利息18万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、转账记录，被害人李某3陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。17、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年7月向高翠平以借款方式吸收资金30万元，月息为2分，已支付利息5万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有证人张某11证言，被害人高某2陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。18、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年4月、2016年向张某6以借款方式共吸收资金70万元，月息为2分，已支付利息10万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据、汇款单，被害人张某6陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。19、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2016年1月向李某4、张某5以借款方式吸收资金100万元，月息为2分，已支付利息20万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、借条、汇款单，被害人李某4陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。20、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2012年9月、2013年3月、2014年1月向项某、栾玉侠以加盟合作方式（未参与实际经营）共吸收资金170万元，月息为2.5分，已支付利息45万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人项某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。21、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍于2014年7月向孙慧丽以借款方式吸收资金20万元，月息为2分，已还本金10万元，支付利息8万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证银行明细，证人张某11证言，被害人刘某1陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。22、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2011年4月、2013年3月、2013年8月、2015年9月向刘某2以借款方式共吸收资金185万元，月息为3分，已支付利息185万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有被害人刘某2陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。23、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2015年11月向豪泰投资公司的陈某以借款方式吸收资金400万元，月息为5分，已归还本金100万元，支付利息90万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、银行转账记录，被害人陈某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。24、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2010年向李某5（曾用名李晓丽）以借款方式吸收资金20万元，月息为2.5分，已归还本金10万元，支付利息9万元（宫彪支付本金10万元，利息2.46万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有证人张某11证言，被害人李某5陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。25、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年向巴某以借款方式吸收资金20万元，月息为2分，已归还本金10万元，支付利息4万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据，证人张某11、李某5证言，被害人巴某陈述，被告人宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。26、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2014年向王某2以借款方式吸收资金100万元，月息为2分，已归还本金90万元（宫彪支付90万元），支付利息20万元（宫彪支付9.6万元）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，证言张某11证言，被害人王某2陈述证实，本院予以认定。27、安徽好梦圆食品有限公司通过宫彪介绍，于2013年9月向李某6以借款方式吸收资金30万元，月息为2.5分，已支付利息13.5万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人李某6陈述证实，本院予以认定。28、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年2月、2017年3月向赵某1、范玲以借款方式共吸收资金80万元(其中包括赵某130万元、范玲50万元），月息为3分，已支付利息6万元。该款已经太和县人民法院判决确认。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、转账记录，被害人赵某1陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。29、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年3月、2017年3月，向张某7以借款方式共吸收资金190万元，月息为4分，已支付利息30.4万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据，证人姜某证言，被害人张某7陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。30、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年4月、2016年6月、2017年1月，向随春侠以借款方式共吸收资金580万元，月息为3分，已归还本金30万元，支付利息66万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据、转账记录，被害人随春侠陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。31、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年1月向朱某以借款方式吸收资金750万元（包括朱某200万元、袁品德200万元、徐涛131万元、张丽芳80万元、朱方有50万元、朱梅30万元、朱蕾15万元、朱倩23万元、赵新义21万元），月息为3分，已支付利息100万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、转账记录银行明显、协议书，被害人朱某陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。32、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年5月、8月、9月向太和县才邦霖商贸公司的张某8以借款方式共吸收资金400万元，月息为3.5分，已支付利息70万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、微信记录、转账、太和县人民法院（2018）皖1222民初3977号民事调解书，被害人张某8陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。33、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工付某1以基金方式吸收资金50万元（实际出资人为宫彪），月息2分；于2013年12月、2016年3月向付某1以借款的方式吸收资金104万元（刘佳10万元、王雨涵60万元、付某134万元），月息为1.8分、3分，已支付利息10万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条借据、收据，被害人付某1陈述，被告人贾廷颂、宫彪供述和辩解证实，本院予以认定。34、安徽好梦圆食品有限公司通过付某1介绍，于2013年7月向李某7以借款方式吸收资金200万元，月息为2分，已支付利息66万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、转账记录、银行明显，证人付某1、刘某4证言，被害人李某7陈述证实，本院予以认定。35、安徽好梦圆食品有限公司，通过付某1介绍，于2016年3月、5月，向郭某2以借款方式共吸收资金20万元，月息为2分，已支付利息8万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条借据，证人付某1证言，被害人郭某2陈述证实，本院予以认定。36、安徽好梦圆食品有限公司，通过付某1介绍，于2015年向付某2以借款方式吸收资金30万元，月息为1.7分，已归还本金12万元，支付利息6万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、收条、转账记录，证人付某1证言，被害人付某2陈述证实，本院予以认定。37、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工李某8以基金方式吸收资金50万元，月息2分；于2013年2月以加盟方式（未参与实际经营）向李某8（以李某8的岳母马丽的名义）吸收资金35万元，月息2.5分；于2015年12月向李某8以借款的方式吸收资金200万元（出资中包括马丽10万元、闪雪梅10万元、马六5万元、石小帅100万元），月息为5分。已支付利息10万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据、银行记录，被害人李某8陈述证实，本院予以认定。38、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年、2015年9月，向吴某以借款方式共吸收资金100万元，月息为2分、3分，已支付利息5万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、转账记录，被害人吴某陈述证实，本院予以认定。39、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2011年、2013年、2015年、2016年、2017年向李某9以借款方式共吸收资金460万元，月息为3分，已支付利息200万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据、记账凭证，被害人李某9陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。40、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2010年向汪某（曾用名汪莉莉）以借款方式共吸收资金25万元，月息为2分，已支付利息6万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条，被害人汪某陈述证实，本院予以认定。41、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2015年5月向贾某以借款方式共吸收资金120万元，月息为2分，已支付利息20万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人贾某陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。42、安徽好梦圆食品有限公司通过贾廷礼介绍，于2010年，向哈某以借款方式吸收资金205万元，月息为2分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据，证人贾廷颂证言，被害人哈某陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。43、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2016年6月向郭某3以借款方式共吸收资金188万元，年利率24%，已支付利息5万元。该款由蜀山区人民法院（2018)皖0104民初495号民事判决书认定。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证蜀山区人民法院（2018)皖0104民初495号民事判决书，被害人郭某3陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。44、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2012年、2013年向陆某以加盟合作方式（不参与经营）共吸收资金350万元，月息3分，已支付利息200万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据、转账凭证、加盟协议、银行交易明细、利辛县人民法院（2018)皖1623民初918号民事判决书，被害人陆某陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。45、安徽好梦圆食品有限公司于2015年、2016年、2017年向本公司职工薛某2以借款方式共吸收资金34万元，月息2分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人薛某2陈述证实，本院予以认定。46、安徽好梦圆食品有限公司2014年向刘某3以加盟合作方式（不参与实际经营）共吸收资金80万元，已支付利息10余万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据、加盟合作协议、利辛县人民法院（2017)皖1623民初3981号民事调解书，被害人刘某3陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。47、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年9月26日向钱某以借款方式共吸收资金28.03万元（借条出具的借款金额为33万元，差额部分为应支付的利息）。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款协议、收条、银行交易明细、颍州区人民法院（2018)皖1202民初6278号民事判决书，被害人钱某陈述，被告人贾廷颂供述和辩解证实，本院予以认定。48、安徽好梦圆食品有限公司向本公司职工范某以基金方式共吸收资金6万元，月息2分，已退款本金6万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有被害人范某陈述证实，本院予以认定。49、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2012年2月、2013年3月向张某9以借款方式共吸收资金60万元，月息3分，已支付利息20万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据加盟合作协议，证人李某6证言，被害人张某9陈述证实，本院予以认定。50、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年由杨某向李侠以借款方式吸收资金20万元，月息4分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借款借据、借条、银行交易明细，被害人杨某陈述证实，本院予以认定。51、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2017年10月、12月向许某以借款方式共吸收资金120万元，月息2分，已支付利息20万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、欠条、银行交易明细、贾徽南转账记录、承诺书，被害人许某陈述证实，本院予以认定。52、安徽好梦圆食品有限公司经本公司职工张虎介绍，于2017年5月21日向谢某以借款方式吸收资金5万元，月息1.7分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人谢某陈述证实，本院予以认定。53、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2018年3月向王某3以借款方式共吸收资金16万元，月息2分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证承诺书、银行交易记录，被害人王某3陈述证实，本院予以认定。54、安徽好梦圆食品有限公司于2013年向本公司职工赵某2以基金方式吸收资金5万元，月息1.5分，已归还本金5万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有被害人赵某2陈述证实，本院予以认定。55、贾廷颂以安徽好梦圆食品有限公司名义，于2011年7月9日、2013年2月26日向张某10以借款方式共吸收资金80万元，月息3分，已支付利息27万元。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证收据，被害人张某10陈述证实，本院予以认定。56、安徽好梦圆食品有限公司于2015年6月向本公司职工贾廷礼以基金方式吸收资金40万元，月息1.5分；于2017年以借款方式共吸收资金199万元，月息1-2分。上述事实，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。有书证借条、收据，被害人贾廷颂陈述，被告人贾廷颂供述与辩解证实，本院予以认定。认定上述事实的综合证据有：1、书证（1）安徽好梦圆食品有限公司私营企业基本注册登记信息，被告人贾廷颂、宫彪身份信息证实被告单位及被告人的身份情况。（2）前科情况网上核查表证实被告人贾廷颂、宫彪无前科。（3）归案情况说明、拘留证、批准逮捕决定书、批准延长羁押期限决定书、取保候审决定书证实贾廷颂、宫彪系主动到案及被采取强制措施的情况。（4）接受证据材料清单证实受害人提供材料情况。(5)安徽好梦圆食品有限公司借款明细表借款金额8786.09万元，剩余金额5282.3152万元。负债汇总封面：一、银行金融类3940万元；二、基金类200万元；三、新基金类472万元；四、其他类借款6267万元；五、合计10879万元。到2016年7月负债余额。（5）公司负债情况一览表：其他类借款6267万元。（6）2016年新基金返还明细。（7）公司金融借款情况一览表.（8）关于好梦圆公司中高层人员岗位人事任命的通知：1.贾总；2.宫总，任公司副总经理，全面负责协助董事长兼总经理的工作，保障公司正常运营。（9）尚某加盟合作协议尚某投入20万元加盟好梦圆，好梦圆按照每季度支付尚某加盟红利1.5万元。（10）合肥市不动产登记信息查询结果：贾廷颂房产权证合产字第××号、房产权证合产字第××号。（11）关于安徽好梦圆食品有限公司借款资金使用方案。（12）安徽好梦圆食品有限公司圆梦共同发展基金章程：（六）会员享受基金奖励：入会金额5万元，费用计提标准1%/月；入会金额10万元，费用计提标准1.3%/月；入会金额20万元，费用计提标准1.6%/月；入会金额30万元，费用计提标准2%/月。（七）入会基金每满一年：缴纳5万元另奖3000元，缴纳10万元另奖8000元，缴纳,20万元另奖16000元，缴纳,30万元另奖24000元，以此类推，以上每满三年，对于各等次另外对应标准多奖一次。（13）安徽好梦圆食品有限公司章程修正案。（14）关于向太和县工业投资公司申请“过桥资金”的报告。（15）会议纪要：传达关于公司圆梦共同发展基金会章程的相关内容。（16）太和县环境保护局函，安徽好梦圆食品有限公司建于太和县经济开发区富民路南侧，该公司主要从事蛋糕加工销售，经采取有效污染防治后对环境影响较小。（17）安徽太和经济技术开发区管理委员会与安徽好梦圆食品有限公司项目投资协议书。（18)太和县人民法院执行裁定书:被执行人贾廷颂位于合肥市滨湖区洞庭湖路3045号滨湖假日花园CH9栋501房屋的所有权归买受人邵文静所有。(19)协议书因乙方（安徽好梦圆食品有限公司）欠甲方（朱某）人民币500万元无法偿还，双方达成协议：将位于太和县富民路南侧好梦圆车间两幢（宏业路东侧）作价500万元，用于偿还欠款。（20）太和县不动产登记管理局查询贾廷颂、贾徽楠、贾可以、范晶晶、王迪的房产信息。（21）向徽商银行太和支行调取安徽好梦圆食品有限公司及贾廷颂的贷款情况。（22）向太和县中银富登村镇银行有限公司查询安徽好梦圆食品有限公司的财产情况。（23）向太和县土地局调取安徽好梦圆食品有限公司位于太和县富民路厂房的处置情况。（24）向阜阳市颍泉农村商业银行调取安徽好梦圆食品有限公司及贾廷颂的贷款情况。（25）向阜阳市颍淮农村商业银行调取安徽好梦圆食品有限公司及贾廷颂的贷款情况。（26）贾廷礼资金往来明细表2016.09.27-2018.6.27账单，2016.09.27-2016.12.31账单。（27）收到贾廷礼交来证据材料，明细：借条2张，银行转账凭证1张，费用报销单、记账凭证1张，安徽好梦圆食品有限公司印章1枚，好梦圆2016年5月份工资表53张；好梦圆2016年12月份工资表40张；好梦圆2017年5月份工资表201张。（28）银行流水二卷。（29）专项审计报告二卷。安徽好梦圆食品有限公司的账务及贾廷颂、宫彪等人的账户往来的专项审计报告。2、勘验检查笔录送检的电脑品牌型号（照片图）--取证好梦圆公司账务信息—按照年份，导出2012年、2013年、2014年、2015年、2016年的全量账单。上述证据，被告单位安徽好梦圆食品有限公司诉讼代表人贾廷礼、被告人贾廷颂、宫彪无异议。（二）骗取贷款罪部分2016年10月贾廷颂向尚某借款未果，2017年1月让尚某（另案处理）帮其贷款，虚构以尚某的阜阳永安消防器材有限公司与安徽恒星钢构工程有限公司签订购销合同，向阜阳市颍淮农村商业银行股份有限公司古楼支行申请贷款，提供虚假的消防工程合同、水暖管件购销合同等信贷资料，为阜阳永安消防器材有限公司贷款提供担保公司和担保人，虚构信贷资金用途、隐瞒信贷资金实际使用人，骗取阜阳市颍淮农村商业银行股份有限公司古楼支行信贷资金600万元给贾廷颂使用。经庭审质证，认定上述事实的证据有：1、书证（1）尚某的控告书证实，尚某控告贾廷颂、安徽恒星钢构工程有限公司王自群、阜阳颍淮农商行鼓楼支行副行长徐文强，认为被控告人实施贷款诈骗。（2）太和县公安消防大队情况说明证实，2016年1月至2018年6月该大队未受理建设单位为安徽大森林药业有限公司，安徽弘腾药业有限公司和安徽美景房地产有限公司的消防验收项目。（3）安徽弘腾药业有限公司证明、消防工程协议证实，该公司没有和阜阳永安消防器材有限公司签订430万的消防工程合同书，只有和安徽安源消防工程有限公司太和分公司签订的数额为112万元的消防工程施工协议。（4）悦康药业集团安徽美景房地产有限公司证明、消防安装工程合同书证实，该公司没有和阜阳永安消防器材有限公司签订数额为800万元的消防工程合同书，只有和安徽省安源房消防工程有限公司签订的数额为300万元的消防安装工程合同书。（5）太和县中小企业融资担保有限公司放款通知书证实，通知阜阳颍淮农村商业银行股份有限公司鼓楼支行放款600万元。（6）个人无限连带责任保证书证实，贾廷颂、尚某等为阜阳永安消防器材有限公司向银行借款提供个人担保。（7）委托保证合同证实，太和县中小企业融资担保有限公司同意为阜阳永安消防器材有限公司。向阜阳颍淮农村商业银行股份有限公司鼓楼支行担保贷款。（8）信用反担保合同证实，安徽明吉药业有限公司、安徽华灿彩钢薄板科技有限公司、安徽好梦圆食品有限公司向太和县中小企业融资担保有限公司提供反担保。（9）阜阳永安消防器材有限公司为贷款提供的材料：安徽弘腾药业有限公司、安徽大森林药业有限公司、安徽美景房地产有限公司与阜阳永安消防器材有限公司签订的购销合同，税款收缴书，王鹤宇、孙光收入证明，法人代表、担保人面谈记录，阜阳永安消防器材有限公司股东决议，尚某的公司法人代表证明，尚某等承诺书，王鹤宇、孙光担保书，安徽恒星钢构工程有限公司、阜阳永安消防器材有限公司营业执照等。（10）阜阳永安消防器材有限公司与安徽恒星钢构工程有限公司签订的水暖管件购销合同，合同金额10703000元。（11）阜阳颍淮农村商业银行股份有限公司鼓楼支行与阜阳永安消防器材有限公司签订的流动资金借款合同，合同金额600万元。（12）阜阳颍淮农村商业银行股份有限公司鼓楼支行与太和县中小企业融资担保有限公司签订的最高额保证合同，保证项下的最高债权额600万元。（13）阜阳永安消防器材有限公司第二次贷款手续。（14）贾徽南、张虎、贾廷颂、尚某、安徽好梦园有限公司、阜阳永安消防器材有限公司、安徽恒星钢构有工程有限公司银行账户及交易明细，证实贷款600万元的资金去向。2、证人证言（1）徐文强证言证实，阜阳永安消防器材有限公司两次从阜阳颍淮农村商业银行鼓楼支行贷款600元的事实及贷款过程。（2）王自群证言证实，安徽恒星钢构有工程有限公司与阜阳永安消防器材有限公司未签订过销售合同。（3）孙光、王鹤宇证言证实，贾廷颂、尚某两次分别贷款600万元担保的事实。（4）荆来宾证言证实，安徽大森林药业有限公司与富阳永安消防器材有限公司未签订过金额为360万的合同。合同内容与印章都不是其公司的。（5）尚某证言证实阜阳永安消防器材有限公司两次从阜阳颍淮农村商业银行鼓楼支行贷款600元的事实。3、被告人贾廷颂供述证实其通过尚某的公司与安徽恒星钢构有限公司从阜阳颍淮农村商业银行贷款600万给其使用的事实。上述事实和证据，被告人贾廷颂辩称其借用尚某贷款。辩护人认为合同是真实的，没给银行带来损失。经查，有证据证明阜阳永安消防器材有限公司与安徽恒星钢构有工程有限公司签订购销合同不实，且贷款为贾廷颂支配使用，对被告人贾廷颂及其辩护人的辩解不予支持。本院认为，被告单位安徽好梦圆食品有限公司非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，相关行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人贾廷颂系公司直接负责的主管人员，被告人宫彪系其他直接责任人员，应以非法吸收公众存款罪追究其二被告人刑事责任；被告人贾廷颂伙同他人骗取银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。对被告人贾廷颂应以非法吸收公众存款罪与骗取贷款罪二罪并罚。被告人贾廷颂、宫彪系主动到案，如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，对非法吸收公众存款罪构成自首，可从轻或减轻处罚。公诉人及辩护人对二被告人该罪构成自首的意见，本院予以支持。对被告人贾廷颂提出其系借尚某贷款及其辩护人提出的贾廷颂的行为不构成骗取贷款罪的意见，经查，贾廷颂与尚某预谋以虚构的购销合同及相关购销协议向银行贷款，相关贷款也由贾廷颂使用支配，贾廷颂的行为已构成骗取贷款罪，对被告人贾廷颂及辩护人的意见，不予采纳。在非法吸收公众存款罪中，借条借据的借款人均为贾廷颂，落款有贾廷颂签名及安徽好梦圆食品有限公司盖章，借款有的转入安徽好梦圆食品有限公司账户，有的直接转入贾廷颂个人账户，安徽好梦圆食品有限公司为被告人贾廷颂一人独资公司，在非法吸收公众存款中被告人贾廷颂的财产与被告单位安徽好梦圆食品有限公司的财产混同，故二者对非法吸收公众存款部分负有连带返还义务。被告人宫彪本身是集资参与人，不是实际资金使用人，对公司后期经营策略也提出过质疑，2016年8月以后宫彪不参与会计工作，公诉人及辩护人关于被告人宫彪系从犯，应从轻、减轻或免除处罚的意见，本院予以支持。被告人宫彪代好梦圆公司退还部分公共存款，亦可酌情从轻处罚，并可适用缓刑。经太和县司法局评估同意接收被告人宫彪进行社区矫正。为维护国家金融管理秩序，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第五十二条、五十三条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位安徽好梦圆食品有限公司犯非法吸收公众存款罪，单处罚金一百万元；二、被告人贾廷颂犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑七年，并处罚金四十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑八年，并处罚金四十二万元；三、被告人宫彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元（已缴纳）；四、被告单位安徽好梦圆食品有限公司、被告人贾廷颂非法吸收公众存款7257.03万元予以追缴（已退还1883.3万元）。五、对被告人宫彪违法所得予以追缴，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。贾廷颂的刑期从2018年10月17日至2026年10月16日止。缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  祝 兵审 判 员  郭 军人民陪审员  朱晓玲二〇二〇年一月二十二日书 记 员  李 娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构。造成重大损失，或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员或其他直接责任人员，依照前款规定处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处。应当负责刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。对于从犯应当从轻、减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，何以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得得一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑，数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。……第七十二条第一款对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满18周岁的人、怀孕的妇女和已满75周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但不能少于两个月。有期徒刑缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。