河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀1003刑初316号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人李某，女，1979年2月20日出生于河北省廊坊市，汉族，初中文化，捕前系廊坊市金吉通投资管理有限公司市场三部经理，住河北省廊坊市广阳区。2016年1月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年2月3日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人焦启超，河北天枢律师事务所律师。被告人赵某某，女，1970年2月25日出生于黑龙江省塔河县，身份证号码：232722197********，汉族，高中文化，捕前系廊坊市金吉通投资管理有限公司市场五部经理，住河北省廊坊市安次区龙河盛都小区12-2-901室。2016年1月4日因本案被抓获。2016年1月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年2月3日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人曹岩、杜艳艳，河北轩逸律师事务所律师。被告人李某某，女，1969年2月22日出生于河北省廊坊市，身份证号码：1328011969********，汉族，高中文化，捕前系廊坊市金吉通投资管理有限公司市场十四部经理，住河北省廊坊市广阳区华夏奥韵23-806室。2016年1月5日因本案被抓获。2016年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年2月3日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人陈健、张利利，河北同伦律师事务所律师。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2016）5号起诉书指控被告人李某、赵某某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月16日向本院提起公诉。廊坊市广阳区人民检察院分别于2017年2月14日、2017年9月14日向本院建议延期审理，2017年3月14日，2017年10月13日向本院建议恢复法庭审理。2017年11月6日，廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉变诉（2017）5号变更起诉决定书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市广阳区人民检察院指派检察员邢祎出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人焦启超，被告人赵某某及其辩护人曹岩、赵艳艳，被告人李某某及其辩护人陈健、张利利到庭参加诉讼。在审理过程中，本院依法向廊坊市中级人民法院申请延长审限三个月，现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，被告单位廊坊市金吉�投资管理有限公司于2011年9月21日成立起，利用其下属的17个市场分部及第三大街分公司等十家分公司通过签订内部福利协议向社会不特定群体吸收资金。经审计，截至2014年12月31日累计入金2,770,003,750.00元，其中现金及银行存款入金1,817,661,954.00元，续签转入952,341,796.00元；累计出金2,147,386,513.00元，其中出本金2,037,441,200.00元，支付利息109,945,313.00元；累计出金中现金及银行存款出金1,179,915,067.00元，续签转出967,471,446.00元；尚未兑付本金732,493,050.00元。2012年12月至2014年9月期间，被告人李某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场三部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币5643万元。2013年9月至2014年9月期间，被告人赵某某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场五部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币10431万元。2013年12�至2014年10月期间，被告人李某某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场十四部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币11359万元。对上述指控事实，公诉机关提供了被告人李某、赵某某、李某某的供述与辩解、同案犯供述、证人朱某1、梁某1、董某、胡某1、梁某2、郭某1等人的证言、书证等证据材料。公诉机关认为，被告人李某、赵某某、李某某系廊坊市金某投资管理有限公司的其他直接责任人员，直接参与了吸收公众存款的行为，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某、赵某某、李某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人的辩护意见是，三被告人系从犯，主观恶性较小，认罪悔罪，建议对三被告人从轻或减轻处罚。经审理查明,廊坊市金某投资管理有限公司自2012年2月至2014年12月，通过开展“内部福利”业务，与社会不特定对象签订金吉通内部福利协议，吸收资金共计人民币2,770,003,750.00元，其中现金及银行存款入金1,817,661,954.00元，续签转入952,341,796.00元，尚未兑付本金732,493,050.00元。2012年12月至2014年9月期间，被告人李某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场三部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币5643万元。2013年9月至2014年9月期间，被告人赵某某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场五部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币10431万元。2013年12月至2014年10月期间，被告人李某某担任廊坊市金某投资管理有限公司市场十四部经理，在其任职期间该市场分部集资金额为人民币11359万元。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、被告人李某的供述证实，其于2012年8月份从黄金佳公司跳槽到金某公司工作，过了半年左右，被提拔为市场三部经理，是公司法人赵某2任命的。其所负责的市场三部有两种业务模式，一种是实物金买卖，另一种就是员工内部福利模式，即如果客户要投资，需要业务员与客户签订《内部福利协议》，协议里面有一页是《亲友关系确认书》，在协议到期后向投资人返还固定的本金及收益。其上任后，市场三部每月业务额100万至200万左右，公司的业务员、部门经理销售该种业务均可获得提成。其个人也发展了十余个客户，吸收了大约200万的投资款，现在已经无法兑付，其个人因此获得了提成款。2、被告人赵某某的供述证实，其于2012年8月1日到金某公司工作，2013年8月9日任市场五部经理。其负责管理部门员工，传达总公司指示，业务统计、考核、督导，负责部门全面工作。金某公司的营业范围为内部福利业务，即按照100天和一年为期限给付客户投资收益。客户与业务员签订《内部福利协议》及《亲友关系确认书》，协议到期后，投资人把合同交回，等总公司财务审核后，返还客户本金及收益。公司的业务员、主管、部门经理销售该种业务均可获得提成，其不清楚部门与多少客户签过协议，也不清楚有多少投资人的本金及收益尚未返还。其个人为公司介绍了20个客户，吸收了300万左右的投资款。公司的业务员、主管、部门经理销售该业务均可获得提成。3、被告人李某某的供述证实，其于2012年12月3日到金某公司工作，2013年11月份任市场十四部经理。其负责管理部门员工，传达总公司指示，业务统计、考核、督导，负责部门全面工作。金某的经营范围为实物黄白金买卖及内部福利理财�务，市场十四部做的也是内部福利理财业务，即金某的员工及其亲友可以通过购买黄金的形式将钱款存在其公司进行投资，公司按照100天和一年为期限给付客户投资收益。其个人为公司介绍了20个客户，吸收了300多万元的投资款，共拿过43万元左右的提成。公司还有4000多万元的本金及收益尚未返还给投资人。4、同案犯赵某2的供述证实，廊坊市金某投资管理有限公司成立于2011年9月21日，公司内设机构分为行政部、人事部、培训部、财务部及市场部，该市场部下辖十七个市场分部，另有三河市、三河燕郊镇、香河县等八家分公司。其负责公司的全面工作，公司主营“内部福利协议”销售业务，该业务来源于黄金佳公司的同种产品，公司利用上述市场分部及分公司开展此项业务，向社会不特定公众吸收大量存款。公司的财务部门经过统计，截止至案发前共向7000余投资人吸存达10.98亿元，吸收的存款用来对外投资、向投资人返利、向员工发放工资和提成款等。此项内部福利业务不属于公司的经营范围，亦未经金融主管部门的审批。5、同案犯王某7的供述证实，其系廊坊市金某投资管理有限公司的市场部总监，其负责管理该公司的十七个市场分部，其中李某、赵某某、李某某分别为市场三部、市场五部、市场十四部的经理，分别管理各自部门的全面工作。其还负责督导各市场分部开展“内部福利协议”产品的销售业务，利用该业务向社会不特定公众大约7000余人吸收存款达10亿元左右，此业务未经金融主管部门的审批。内部福利是以出售黄金为名，利用高息向不特定人群吸收资金。市场部大约有600名业务员，业务员每月完成20万元的吸金任务，业务员每做成一笔业务，都有提成。同案犯孟某、王某5、王�6、张某3、梁某3、陆某、李某3、赵某3、李某4、潘某、马某2、刘某3、靳某、申某、郭某2、魏某2、林某、马某3、刘永锦的供述与王某7的供述内容基本一致。6、证人朱某1、梁某1、董某、胡某1、梁某2、郭某1、白某、姚某、李某1、寇某、刘某1、王某1、马某1、李某2、周某、师某、王某2、曹某、胡某2、亢静磊的证言证实金某公司市场分部的部门职能、人员架构以及分部经理的职责，即带领各自市场分部的若干员工开展“内部福利协议”的销售业务，并负责各自部门的全面工作，其各自在市场分部的任职情况，执行公司下达吸收存款的任务、个人参与吸收存款、部分参与吸收存款的事实。7、证人陈某的证言证实，其系廊坊市金某投资管理有限公司市场五部的员工，该部大约有20多名员工，部门经理为赵某某。金某公司的业务模式为员工内部福利�式，如果有客户投资，需要业务员与客户签订《内部福利协议》，协议里有一页是《亲友关系确认书》。证人霍某、许某、朱某2、王某3、罗某的证言与证人陈某的证言所证内容基本一致。8、证人韩某的证言证实，其系市场十四部的员工，李某某系该部门经理，金某公司的业务模式为员工内部福利模式，如果有客户投资，需要业务员与客户签订《内部福利协议》，协议里有一页是《亲友关系确认书》。证人张某1、宋某、魏某1、龚某、王某4、刘某2的证言与证人韩某的证言所证内容基本一致。9、证人张某2的证言证实，其系市场三部的员工，李某系该部门经理，金某公司的业务模式为员工内部福利模式，如果有客户投资，需要业务员与客户签订《内部福利协议》，协议里有一页是《亲友关系确认书》，完成业务后，公司的业务主管、业务经理均有提成。证人于某的证言与证人张某2的证言所证内容基本一致。10、廊坊市金某投资管理有限公司的工商注册登记档案记载，廊坊市金某投资管理有限公司于2011年9月13日申请设立，同月21日成立，名称为廊坊市金某投资咨询有限公司，注册资本200万元，股东赵某2、王某8，各持股份为80%和20%，法定代表人、执行董事赵某2，王某8为监事，地址廊坊市建业大厦1908室，营业范围是投融资咨询服务（证券、股票、贵金属除外），商务信息咨询、企业投资顾问服务、展览展示服务、企业管理咨询服务、金银制品销售。2012年8月22日，公司名称变更为廊坊市金某投资管理有限公司，注册资本变更为500万元，变更后股东持股比例不变，法定代表人变更为马某4，并聘请马某4为公司经理，营业范围变更为投资管理、投资咨询服务（证券、股票、基金、贵金属除外）、商务信息咨询、企业投资顾问服务、展览展示服务、企业策划；销售金银制品、珠宝玉器、工艺礼品。2013年6月14日，公司法定代表人、经理变更为赵某2。2014年8月4日，股东变更为赵某2、赵某4，赵某4为监事。11、廊坊益华司法会计鉴定中心于2016年11月28日出具的廊益司会（2016）审鉴字第003号《金某投资管理有限公司司法审计报告》及该中心于2017年7月31日出具的《关于廊坊市金某投资管理有限公司市场三部、五部、十四部入金的统计结果》记载：经审计，廊坊市金某投资管理有限公司自2011年9月21日成立起，利用其下属的17个市场分部及第三大街分公司等十家分公司通过签订内部福利协议向社会不特定群体吸收资金，截至2014年12月31日累计入金2，770，003，750.00元，涉及41832人次，其中现金及银行存款入金1，817，661，954.00元，续签转入952，341，796.00元；累计出金2，147，386，513.00元，其中出本金2，037，441，200.00元，支付利息109，945，313.00元；累计出金中现金及银行存款出金1，179，915，067.00元，续签转出967，471，446.00元；尚未兑付本金732，493，050.00元。其中市场三部经理李某自2012年12月至2014年9月任职期间，市场三部总入金金额为56,430,000.00元，涉及928人次；市场五部经理赵某某自2013年9月至2014年9月任职期间，市场五部总入金金额为104,310,000.00元，涉及1557人次；市场十四部经理李某某自2013年12月至2014年10月任职期间，市场十四部总入金金额为113,590,000.00元，涉及1793人次。廊坊市金某投资管理有限公司（总部）提成表证实：市场三部经理李某提成金额为681,230.00元；市场五部经理赵某某提成金额为944,490.00元；市场十四部李某某提成金额为977,200.00元。12、《内部福利协议》合同文本及廊坊市金某投资管理有限公司收取投资款收据记载，客户需签署“亲友关系确认书”，确认投资人与投资顾问的“亲友关系”。协议有效期内不得以任何形式带走所购买的实物黄金。公司承诺在授权协议结束后，享有甲方管理黄金获得收益的权利。甲方在授权期间对乙方购买的实物黄金具有完全的支配权，并根据买卖黄金所得收益情况，承诺在授权结束后，保证乙方所购买实物黄金原始资金（百分之若干）的净收益。13、公安机关局出具到案说明证实被告人李某、赵某某、李某某到案情况。14、常住人口基本信息证实被告人李某、赵某某、李某某的身份情况。上述证据经庭审举证、质证，均合法有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，廊坊市金某投资管理有限公司向社会不特定人员非法吸收存款�严重扰乱国家金融秩序，数额巨大；被告人李某、赵某某、李某某为该单位的其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。河北省廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。被告人李某、赵某某、李某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，依法应减轻处罚，且在庭审中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人李某、赵某某、李某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款（一）项、第三条第二款（一）项之规定，判决如下：一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月4日起至2018年4月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月5日起至2018年4月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月1日起至2017年12月31日止。罚金限判决生效后十日内缴�。）四、被告人李某、赵某某、李某某非法吸收公众存款的违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  潘 彦代理审判员  许文芳代理审判员  徐 婧二〇一七年十二月十四日书 记 员  李贺扬附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款（一）项违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条第二款（一项）非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；