湖南省株洲市天元区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0211刑初396号 公诉机关株洲市天元区人民检察院。 被告人李莉，女，1982年6月4日出生，汉族，大学本科文化，群众，个体工商户，户籍地湖南省株洲市石峰区，现住湖南省株洲市天元区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月12日被株洲市公安局天元分局刑事拘留，同年4月17日被逮捕，现羁押于株洲市公安局第一看守所。 辩护人：曾献志，湖南和讯律师事务所律师。 株洲市天元区人民检察院以株天检公刑诉[2019]354号起诉书指控被告人李莉涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日向本院提起公诉，本院于2019年11月11日立案受理并适用普通程序审理。审理期间，株洲市天元区人民检察院于2020年2月7日申请本案延期审理，本院依法予以准许，于2020年3月6日建议本案恢复审理。本院于2020年4月28日依法公开开庭审理了本案。株洲市天元区人民检察院指派检察员丁雪莲、检察官助理周伟出庭支持公诉。被告人李莉及辩护人曾献志均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：自2017年2月份开始，被告人李莉因高额债务无力偿还，于是利用其所经营的株洲市天元区美人日化商行，以及后续经营的株洲市天元区美的城美之人日化用品商行、株洲市石峰区美妆美睫商行经营招募合伙人、股东投资的名义，通过在微信朋友圈发布信息或直接向进店顾客介绍的方式向社会公开宣传，对投资人许诺高额回报、承诺在一定期限内还本付息，吸收社会公众资金，至2019年3月份案发时止，李莉共计吸收张某某等86名投资人存款，合计金额733.551788万元，其中未偿还金额388.145113万元。 案发后，被告人李莉经民警电话通知，主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的罪行。 认定上述事实的证据如下： 1、书证；2、证人李某等人的证言；3、被告人李莉的供述与辩解；4、鉴定意见：李莉非法吸收公众存款人数、金额、资金使用情况鉴定；5、提取笔录。 公诉机关认为，被告人李莉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人李莉及辩护人均提出：1、对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实均无异议；2、被告人李莉具有自首情节。 经审理查明：自2017年2月份开始，被告人李莉因高额债务无力偿还，于是利用其所经营的株洲市天元区美人日化商行，以及后续经营的株洲市天元区美的城美之人日化用品商行、株洲市石峰区美妆美睫商行经营招募合伙人、股东投资的名义，通过在微信朋友圈发布信息或直接向进店顾客介绍的方式向社会公开宣传，对投资人许诺高额回报、承诺在一定期限内还本付息，吸收社会公众资金。经审计，至2019年3月份案发时止，被告人李莉共计非法吸收张某某等86名投资人存款，合计金额733.551788万元，其中未偿还金额388.145113万元。 案发后，被告人李莉经民警电话传唤，主动到公安机关投案，并如实供述其所犯罪行。 上述事实，有经庭审质证属实，本院予以确认的下列证据证实： 1、集资参与人张某某、罗某、苏某某、霍某某、袁某某、苏某、谭某某、易某某、杨某、杨某某、王某、彭某、周某、颜某、杨某、向某等人的报案材料、陈述及投资资料。证明2017年至2019年期间，被告人李莉通过微信朋友圈发布募集资金、合伙人以及向到店顾客宣传等方式吸收张某某、罗某、苏某某、霍某某、袁某某、苏某、谭某某、易某某、杨某、杨某某、王某、彭某、周某、颜某、杨某、向某等人资金的事实。 2、证人李某的证言。证明其自2015年7月开始在被告人李莉经营的天元区美人日化商行任店长，店内主要销售化妆品等，2017年2月份开始其在被告人李莉的朋友圈里面发布推介他人到被告人李莉那里投资，可以获得分红之类的信息。2018年2月份，被告人李莉在朋友圈发起了一个投资5000元入股可以享受4000元固定分红的投资产品，并要求店员如果有客户咨询就要拿合同给客户看，入股客户不懂就要向客户介绍，同时被告人李莉放了一些打印好的合同在店里面。后面陆续有人问投资的事情，其按照被告人李莉的要求将合同给客户看，合同上面被告人李莉已经签好字了，客户一般会和被告人李莉在微信里面谈好，这些合同一般都是被告人李莉亲自办理，投资的人有员工，也有微信好友，但微信好友应该跟被告人李莉不是特别熟。被告人李莉通过把合同内容发布到朋友圈以及向到店的客户推介的方式向外宣传投资产品。被告人李莉跟其说是因为进货没有钱才对外吸收别人的投资。 3、证人张某的证言。证明其自2017年9月开始在被告人李莉的美人美睫达人美妆店上班，被告人李莉用微信朋友圈发广告信息，以投资入股的方式招募投资人入股，开始是5000元一股，期限半年，半年期分红3000元。同时被告人李莉将合同准备好签好字，如果有人来投资，被告人李莉事先会打电话告诉其，其按照被告人李莉的要求拿合同给客户签字。 4、证人任某的证言。证明自2016年3月开始，其在被告人李莉位于尚格名城的美容店从事美甲工作，2017年10月调到田心东门店任店长，2018年7月调到美的城店任店长，从2017年7月开始被告人李莉的朋友圈发布了5000元一股购买店子股份，半年可以分红3000元或者根据店里营业额分红的信息，客户来店里签合同等都是被告人李莉提供合同并和客户谈，其一般不参与。被告人李莉对外发布吸收资金信息的原因是因为被告人李莉看到尚格店的生意不错，想通过这种方式吸收资金把生意做大。 5、证人王某的证言。证明2017年9月期间，其为被告人李莉在株洲市石峰区的铺面搞装修的事实。（附微信转账记录） 6、证人宋某的证言。证明2017年9月期间，被告人李莉在其处转让了其位于田东路的门面用于经营日化商行的事实。（附微信、手机银行、银行转账记录、门面转让协议等） 7、证人周某的证言。证明2018年7月份左右其为被告人李莉经营的田东路日化商行、美的城门面做装修的事实。 8、证人叶某的证言。证明2018年5月，其将其在栗雨湖小区四期的花卉店转给被告人李莉的事实。（附微信、银行交易记录） 9、证人曾某的证言。证明被告人李莉欠深圳增金金属材料有限公司33万余元货款，2018年期间被告人李莉付了9万元货款，目前尚欠23万元。（附深圳增金金属材料有限公司对账单、李莉还款承诺书、转账汇款记录等） 10、证人刘某的证言。证明被告人李莉欠三美公司货款28万余元，2017年2月份被告人李莉到三美公司签订了还款计划，自签订了还款计划后至2018年7月28日期间共计还款20万元。（附李莉欠款承诺支付跟踪及计息明细表、转账记录、李莉还款计划、销售合同、深圳市宏浩金属材料有限公司增值税专用发票） 11、证人孟某1的证言。证明2019年1月初，被告人李莉主动找到其借钱，双方约定如果被告人李莉日后还钱出现困难就将美之人日化商行转让给其，2019年1月22日被告人李莉就将该商行转让给了其。（附门面转让协议，银行进账单，交易流水） 12、证人阙某的证言。证明2018年9月，被告人李莉告诉其她经营的店铺招募合伙人入股，对外吸收了一些资金，2018年9月30日，被告人李莉向其借款100万元，至2019年2月被告人李莉由于无力偿还借款，将尚格名城美人日化商行及店内货物转让给了其。（附李莉承诺书、借条、身份证复印件、转账记录、转租合同、门面租金押金收据） 13、证人孟某2的证言。证明其系被告人李莉丈夫，其没有参与被告人李莉商行的经营和管理，被告人李莉向亲友借了钱用于商行的经营。2018年7月份，被告人李莉与其按揭购买了一台奔驰轿车，被告人出了4.1539万元，其余都是被告人李莉出资，后该车被两人抵押至工商银行贷款32.3万元，后其将该车卖掉，买车款用于归还被告人李莉以其名义欠下的债务。 14、证人游某某的证言。证明被告人李莉与孟某2通过其购买了一台奔驰牌轿车，合计付首付款16.0539万元。（附微信转账记录、刷卡ＰＯＳ单、购车预算表） 15、证人陈某的证言。证明其通过其妻子阙某认识被告人李莉，被告人李莉从2017年开始向阙某陆续借钱用于日化商行的经营。 16、报案登记公告。证明株洲市公安局天元分局于2019年4月25日在株洲日报发布报案登记公告。 17、天元区美的城美之人日化用品商行、天元区美人日化商行、石峰区美妆美睫商行工商登记资料等。证明上述三家商行均系被告人李莉经营。 18、协助查询财产通知书及查询结果、协助查封通知书、查封结果等。证明公安机关对被告人李莉名下财产进行了查询、对被告人李莉名下房产进行了查封。 19、提取笔录、提取文件物品清单及提取材料照片。证明公安民警对被告人李莉使用的手机内微信朋友圈信息进行了提取，共提取截图50张，被告人李莉在其微信朋友圈内以招募合伙人、股东，许诺高额回报的方式吸收公众存款的事实。 20、株公天（经）扣字[2019]0023号、0024号、0027号扣押决定书及扣押物品、文件清单。证明公安机关依法对被告人李莉的手机、账本、POS机等物品进行了依法扣押。 21、被告人李莉提供的吸收客户明细表。证明被告人李莉合计吸收128名客户资金，其中6名系李莉的同学、朋友，其余都是被告人李莉的客户及客户带来的投资人。 22、湘新会特审字[2019]第1-028号司法鉴定意见书。证明被告人李莉非法吸收公众存款86人，733.551788万元，其中未偿还金额388.145113万元。 23、鉴定意见签字统计表及非法吸收公众存款明细表（非吸参与人签字）。证明公安机关依法将司法会计鉴定结论告知被告人李莉及集资参与人并签字。 24、株洲市公安局天元分局经济犯罪侦查大队出具的到案经过。证明被告人李莉系经办案民警电话通知后于2019年3月12日主动到公安机关接受调查。 25、集资参与人张某某、罗某、苏某某等人的身份证复印件或户籍资料。证明集资参与人张某某、罗某、苏某某等人的身份情况。 26、证人李某、张某、任某等人的身份证复印件或户籍资料。证明证人李某、张某、任某等人的身份情况。 27、被告人李莉的户籍资料。证明被告人李莉的身份情况。 28、被告人李莉的供述及同步讯问录音录像资料。与上述证据相互印证，证明本院审理查明的犯罪事实。 本院认为，被告人李莉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李莉犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。案发后，被告人李莉经公安机关电话传唤主动投案，并如实供述其所犯罪行，是自首，依法从轻处罚。被告人李莉的辩护人提出被告人李莉具有自首情节，且认罪态度较好，具有法定从轻处罚情节的辩护理由成立，本院予以采纳。根据被告人李莉犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，对被告人李莉依法适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2022年9月11日止。） 罚金限被告人在判决生效后三日内一次性缴纳； 二、责令被告人李莉退赔经济损失388.145113万元给张某某等集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨杰 人民陪审员  罗嘉 人民陪审员  龙近 二〇二〇年四月二十八日 实习法官助理李艳平 书记员易金妹 附《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。