天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0116刑初80192号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人王智诩，女，1990年8月14日出生于天津市北辰区，汉族，中专毕业，鼎基久盛（天津）资产管理有限公司、天津汇融通盛资产管理有限公司北辰分部客户经理，住所地天津市北辰区（户籍）。2019年6月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月9日被取保候审。现在其住所候审。辩护人聂丹丹，天津昊哲（北辰）律师事务所律师。辩护人邓丽，天津昊哲律师事务所律师。被告人季艳艳，女，1991年6月20日出生于天津市北辰区，汉族，初中毕业，鼎基久盛（天津）资产管理有限公司、天津汇融通盛资产管理有限公司北辰分部客户经理，户籍地天津市北辰区，住所地天津市北辰区。2019年6月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。现在其住所候审。辩护人王余，天津国嘉律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2019〕20号起诉书指控被告人王智诩、季艳艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉，本院于当日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年4月7日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张桂安、潘雪出庭支持公诉，被告人王智诩及其辩护人聂丹丹、邓丽、被告人季艳艳及其辩护人王余到庭参加诉讼。公诉机关因补充侦查，建议本院延期审理一次。因受新型冠状病毒疫情影响，本案于2020年3月24日裁定中止审理。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：2014年6月至2016年8月期间，被告人王智诩、季艳艳作为鼎基久盛（天津）资产管理有限公司（以下简称“鼎基久盛公司”）、天津汇融通盛资产管理有限公司（以下简称“汇融通盛公司”）北辰分部的客户经理，伙同李某1、赵某1（均已判决）等人，违反金融管理法规规定，以口口相传的方式向社会不特定对象公开宣传，以高额利息为诱饵，通过签订票据质押借款理财书面协议，或者通过“汇票通”网络平台虚构第三方借款公司签订抵押、票据质押借款协议，向不特定社会群众非法吸收资金。经审计，2014年6月1日至2016年8月1日期间，王智诩共介绍已报案投资人21人，其中：21人损失，损失金额3388685.80元，投资额5970000元，返款额2581314.20元。其中包含王智诩之母景某1投资金额200000元，返款金额103322元。2014年6月1日至2016年8月31日期间，季艳艳共介绍已报案投资人18人，其中：18人损失，损失金额3379193.50元，投资额4062750元，返款额683556.50元。案发后，被告人王智诩、季艳艳经电话传唤到案，且到案后，二被告人如实供述所犯罪行并积极退缴全部违法所得，其中王智诩退缴11万元，季艳艳退缴7万元。针对起诉书指控的事实，公诉人在开庭审理过程中出示、宣读了相应的书证、证人证言、电子数据及被告人供述和辩解等证据，认为被告人王智诩、季艳艳违反金融管理法规规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于王智诩、季艳艳均具备从犯、自首、认罪认罚、积极退缴非法所得等情节，建议分别判处其有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金，当庭建议对其适用缓刑。被告人王智诩、季艳艳当庭对指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，均自愿认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦均无异议。被告人王智诩、季艳艳的辩护人当庭对指控的罪名及量刑建议亦没有异议，以该二被告人具备从犯、自首、认罪认罚、积极退缴非法所得、初犯等情节，建议对其从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年6月至2016年8月，鼎基久盛公司实际控制人、汇融通盛公司法定代表人李某1（已判决）伙同鼎基久盛公司、汇融通盛公司北辰分部负责人赵某1（已判决）及被告人王智诩、季艳艳（均系鼎基久盛公司、汇融通盛公司北辰分部客户经理）等人，在未经国家相关主管部门批准的情况下，先后以鼎基久盛公司和汇融通盛公司名义，以推介会、口口相传等方式进行公开宣传，以高额利息为诱饵，通过签订票据质押借款理财书面协议，或者通过“汇票通”网络平台虚构第三方借款公司签订抵押、票据质押借款协议，向不特定的社会公众非法吸收资金，所吸收的资金用于支付部分投资人的本金及利息、偿还债务、投资其他公司等。经审计认定，2014年6月1日至2016年8月1日，被告人王智诩介绍已报案投资人共计21人，投资额5970000元，造成投资人损失金额3388685.80元；2014年6月1日至2016年8月31日，被告人季艳艳介绍已报案投资人共计18人，投资额4062750元，造成投资人损失金额3379193.50元。本案因部分集资参与人报案而案发。2019年6月18日，被告人王智诩、季艳艳经公安机关电话传唤后主动到案，到案后对伙同他人非法吸收公众存款的事实均供认不讳。案发后，王智诩退缴款项11万元，季艳艳退缴款项7万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.证人李某1的证言证明：他从2010年开始在鼎基久盛公司工作，于2015年注册成立汇融通盛公司，在未经相关部门批准的情况下，以这两个公司的名义组织业务员团队招揽客户，面向社会公开宣传理财产品，承诺回报，通过“汇票通”网络平台及易宝支付方式吸纳客户资金进入公司资金池进行投资，后因投资亏损，兑付不了到期的理财产品。他从2015年初开始开发线上投资平台，线下投资模式一直持续到2016年1月左右。他让赵某1专门组织团队招揽客户吸纳资金。2.证人赵某1的证言证明：她于2014年10月至2016年1月在鼎基久盛公司任北辰分部负责人，2016年1月至2016年5月任汇融通盛公司北辰分部负责人。季艳艳、王智诩都是她的客户经理，他们主要负责招揽客户投资，开发新的能介绍客户的人。3.证人刘某1、刘某2、陈某1、张某1、陈某2、祁某、王某1、霍某、季某、许某、冯某、李某2、赵某2、吕某、周某、朱某、刘某3、景某1、张某2、赵某3、刘某4、曹某、宋某、刘某5、马某1、赵某4、郝某、丁某、李某3、马某2、王某2、景某2、孙某、张某3、程某、代某、林某等人（均系集资参与人）的证言及其提交的相关合同书、账户交易明细、银行卡复印件等材料证明：上述投资人经季艳艳、王智诩宣传介绍，陆续在上述涉案公司进行投资以及投资数额、返款数额和投资损失等情况。4.天津广信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告及补充说明、电子数据等材料证明：经审计认定，2014年6月1日至2016年8月1日，王智诩共介绍已报案投资人21人，亏损金额3388685.80元（按现有审计证据认定投资额5970000元、返款额2581314.20元）；2014年6月1日至2016年8月31日，季艳艳共介绍已报案投资人18人，亏损金额3379193.50元（按现有审计证据认定投资额4062750元、返款额683556.50元）。5.天津市滨海新区人民法院作出的（2018）津0116刑初80002号刑事判决书证明：李某1、赵某1于2018年8月以非法吸收公众存款罪被定罪处罚的情况。6.立案决定书、案件来源、抓获经过等材料证明：2016年9月，本案因部分投资人报案而案发。2019年6月18日，被告人王智诩、季艳艳经公安机关电话传唤后主动到案，到案后对伙同他人非法吸收公众存款的事实供认不讳。7.户籍证明材料证明：被告人王智诩、季艳艳的自然人身份情况。8.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单等材料证明：案发后，被告人王智诩退缴款项11万元，被告人季艳艳退缴款项7万元。9.被告人王智诩的供述和辩解证明：2015年4月至2016年8月，她经赵某1介绍到鼎基久盛公司和汇融通盛公司的北辰分部做客户经理，主要工作是在天津向社会不特定的人群宣传鼎基久盛和汇融通盛公司的票据理财产品，吸揽群众投资并根据吸揽客户的投资款总量获得佣金，期间共介绍19个客户，总投资额包括重复投资大约500万元，目前大概有300多万元没有兑付，获得佣金大概11万余元。10.被告人季艳艳的供述和辩解证明：2015年下半年至2016年8月期间，她经赵某1介绍到鼎基久盛公司和汇融通盛公司北辰分部兼职做客户经理，在天津市向社会不特定人群宣传鼎基久盛公司和汇融通盛公司的票据理财产品，吸揽群众投资并从中获得佣金。期间共介绍十八、九个客户投资，总投资款包括重复投资大概350万元左右，截至目前还有300多万元没有兑付，获得佣金共计7万元左右。综上所述，本院认为，被告人王智诩、季艳艳伙同他人违反金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应当依法予以惩处。公诉机关指控犯被告人王智诩、季艳艳非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王智诩、季艳艳案发后均主动到案，到案后均能如实供述，当庭均自愿认罪，均是自首，依法均可以从轻或者减轻处罚；其同意量刑建议且签字具结，依法均可以从宽处罚；其作为涉案公司的客户经理，直接从事宣传介绍集资参与人参与投资，系主要实行犯，故不宜认定为从犯，并应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，控辩双方建议认定从犯的相关意见不予采纳，但考虑到该二人与李某1、赵某1等上游同案犯相比，在共同犯罪中的地位和作用均相对较轻，均可以酌情从轻处罚；其案发后均积极退赃退赔，亦均可以酌情从轻处罚。综合考虑本案全部事实情节，公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人以王智诩、季艳艳具备自首、认罪认罚、积极退赃等情节为由，建议对其从宽处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院均予以采纳。综上，根据被告人王智诩、季艳艳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人王智诩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期自本判决书确定之日起计算，罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳）；二、被告人季艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期自本判决书确定之日起计算，罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳）；三、被告人王智诩、季艳艳退赔在案的人民币18万元分别按比例发还本案相关集资参与人；不足部分责令被告人王智诩、季艳艳继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李正文审 判 员  赵瑞云人民陪审员  李 刚二〇二〇年四月七日书 记 员  赵欣凯附：法律释明：1．《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2.《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3.《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4.《中华人民共和国刑法》第七十六条：对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。5.《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。6.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。7.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。8.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。