上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5579号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某某，女，1975年4月24日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，暂住上海市浦东新区。辩护人褚维姝，德恒上海律师事务所律师。辩护人袁亦清，德恒上海律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4293号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人褚维姝到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年9月至2017年4月间，上海金银猫金融服务有限公司(以下简称“金银猫公司”)实际控制人徐某某(另案处理)伙同他人，通过网络、媒体等方式公开宣传，承诺6%-11%的年化收益率并保本付息,吸引社会不特定公众投资“金银猫”网络理财平台。2014年1月至2016年12月，被告人李某某入职金银猫公司，先后担任行政人事部总监、副总裁，期间明知金银猫公司未经国家批准，向社会公众非法吸收存款，仍负责公司人事招聘、日常管理、业务接待参观及联系等工作，为公司运营提供帮助。经审计，2014年1月1日至2016年12月31日被告人李某某任职期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计人民币(以下币种同)10,576,335,263.00元，其中，李某某本人出资(认购)金额为880,100.00元。2016年11月1日至2016年12月31日被告人李某某担任副总裁期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计1,015,663,586.00元。被告人李某某在2014年1月至2016年12月间，共计收到工资薪金1,335,735.50元。2019年6月26日，被告人李某某接民警电话通知后主动至公安机关投案，到案后如实供述了犯罪事实并退赔赃款人民币1,188,928.70元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人徐某某等人的证言、集资参与人的陈述、司法鉴定意见书、扣押清单、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李某某系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人李某某具有退赃情节，可以酌情从轻处罚。提请本院对被告人李某某依法定罪处罚。被告人李某某对指控的犯罪事实及罪名均没有异议。被告人李某某的辩护人对指控的事实及罪名没有异议，提出以下辩护意见：1.被告人李某某主观恶性较小，犯罪情节轻微。2.被告人从事辅助性工作，不参与经营决策。经审理查明：2013年9月，徐某某在中国(上海)自由贸易试验区设立并控制了金银猫公司。2013年至2017年，金银猫公司在未取得国家金融许可的情况下，设立线上投资平台，以银行承兑汇票、商业承兑汇票作抵押、担保等方式发售“银企众盈”“商票贷”“余额猫”等定期、活期理财产品，通过媒体、网络推广等方式向社会公众宣传，招揽投资人在线上平台注册、充值，购买金银猫公司发售的理财产品，向投资人承诺固定的年化收益，承诺返本付息，从而向社会公众非法募集资金。2014年1月至2016年10月，被告人李某某入职了金银猫公司，并任人事行政部总监，2016年11月至2016年12月任副总裁。主要负责公司日常行政接待、人事招聘及其他行政工作等。经审计，2014年1月1日至2016年12月31日被告人李某某任职期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计10,576,335,263.00元，其中，李某某本人出资(认购)金额为880,100.00元。2016年11月1日至2016年12月31日被告人李某某担任副总裁期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计1,015,663,586.00元。被告人李某某在2014年1月至2016年12月间，共计收到工资薪金1,335,735.50元。2019年6月26日，被告人李某某接民警电话通知后主动至公安机关投案，到案后如实供述了犯罪事实并退赔赃款人民币1,548,176.25元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人谢羽霄、周兆红、吴琦等人的证言，证人张某某、臧某某、郑某某、许某某、肖某、刘某1、吕某、赖某某、费某某、马某等人的证言、上海市公安局浦东分局调取证据通知书、调取证据清单、扣押决定书、扣押清单、金银猫公司理财产品业务系统交易数据、银行账户交易明细等书证，证实金银猫公司及被告人李某某非法吸收公众存款的经过和集资参与人投资情况。2.证人徐某某、刘2、王1、王2等人的证言，证实金银猫公司成立于2013年，公司的法人、实际控制人是徐某某，公司设立行政人事部、财务部、资产部、运营部、科技部，李某某曾先后担任人事行政部总监和副总裁，主要负责日常行政接待、人事招聘及其他行政工作等；金银猫平台的经营模式是有融资需求的中小企业将银票、商票收益权质押给平台，然后金银猫公司将银票、商票设计成理财产品出售给投资人，募集的资金通过第三方支付平台出借给借款企业，理财产品有固定的投资期限、年化收益；回款方式有两种：一种是借款企业还款至金银猫公司的第三方账户，公司再将本息兑付给投资人，另一种是借款企业无法如期还款，公司将银票至银行托收贴现，用贴现资金兑付投资人本息；理财产品通常分为银票产品和商票产品；公司通过媒体广告的方式进行宣传；2016年12月徐某某将金银猫公司转让给了张某某。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人李某某非法吸收公众存款的金额。4.工商登记资料，证实金银猫公司成立于2013年9月，公司住所在中国(上海)自由贸易试验区商城路XXX号，现法定代表人为郑某某，经营范围为金融信息服务等，未取得国家金融许可。5.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单，证实被告人李某某的退赔情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人李某某的到案情况。7.相关常住人口基本信息，证实被告人李某某的身份情况。8.被告人李某某供述，证实2014年1月调入金银猫公司任人事、行政总监，2016年10月起任公司副总裁，同年12月就离开金银猫公司。主要工作内容，一是为公司日常行政接待。二是公司人事招聘，主要内容是根据公司各部门的职位需求，在网络上发布招聘信息并对应聘者进行初级面试。三是对外行业协会之间的联系。四是公司规章制度的修订与执行，主要内容是员工考勤、入职、保密、日常管理等。五是员工部分工资的发放。本院认为，被告人李某某作为上海金银猫金融服务有限公司直接负责的主管人员，违反法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人李某某系自首，依法从轻处罚。鉴于被告人在案发后退赔违法所得，酌情从轻处罚。辩护人的相关从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。为保护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退赔在案的违法所得按比例发还被害人；不足部分继续追缴或责令退赔。李某某回到社会后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏审 判 员  陆 玮人民陪审员  孙世豪二〇二〇年六月五日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。