.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}宁夏回族自治区泾源县人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书(2017)宁0424刑初39号公诉机关宁夏回族自治区泾源县人民检察院。被告人马骥，男，1990年10月2日出生，宁夏泾源县人，回族，高中文化，无业，住泾源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日被泾源县公安局上网追逃，2016年9月1日因涉嫌犯故意伤害罪被泾源县人民法院决定逮捕，2016年12月15日，被告人马骥被深圳市铁路公安处西车站派出所民警抓获，同日被刑事拘留，并临时羁押于深圳铁路公安处看守所，2016年12月25日，被泾源县公安局民警押解回泾源县，同日，被告人马骥因涉嫌犯故意伤害罪被泾源县公安局执行逮捕。2017年2月24日马骥因涉嫌犯故意伤害罪一案调解处理，被泾源县人民法院决定释放。同日被告人马骥因涉嫌集资诈骗罪被泾源县公安局监视居住，同年2月28日被泾源县人民检察院决定逮捕，当日由泾源县公安局执行逮捕。辩护人禹叔平，北京大成（银川）律师事务所律师。泾源县人民检察院以泾检公诉刑诉（2017）27号起诉书指控被告人马骥犯集资诈骗罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月25日公开开庭审理了本案。泾源县人民检察院指派检察员兰海红、李丽出庭支持公诉，被告人马骥及其辩护人禹叔平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。泾源县人民检察院指控，被告人马骥于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司，自2015年4月至2016年4月以来，以代理投资理财，许诺高额利息回报为名，以诈骗的方法向被害人陈某乙、马某甲、苏某某、马某乙、马某丙、杨某某、马某丁、丁某甲等八人吸收资金205万元，以支利息的方式返还41.3万元。具体事实如下：1.2015年4月10日，被告人马骥吸收陈某乙资金10万元，截止2016年4月，共给陈某乙支付利息3.6万元；2.2015年4月19日，被告人马骥吸收马某甲资金10万元，截止2016年4月，共给马某甲支付利息3.6万元；3.2015年7月4日，被告人马骥吸收苏某某资金20万元；2015年8月4日吸收苏某某资金10万元，截止2016年4月，共给苏某某支付利息7.8万元；4.2015年7月4日，被告人马骥吸收马某丙资金30万元，截止2016年4月，共给马某丙支付利息8.1万元；5.2015年8月4日，被告人马骥吸收杨某某存款20万元；2015年10月6日吸收杨某某资金30万元，截止2016年4月，共给杨某某支付利息8.7万元；6.2015年9月1日，被告人马骥吸收马某乙资金10万元；2016年1月24日吸收马某乙资金10万元，截止2016年4月，共给马某乙支付利息2.4万元；7.2015年10月20日，被告人马骥吸收马某丁资金15万元；2015年10月23日吸收马某丁资金10万元；2015年11月10日吸收马某丁资金5万元；2015年12月5日吸收马某丁资金10万元；2016年3月8日吸收马某丁资金5万元，共吸收马某丁45万元，截止2016年4月，共给马某丁支付利息6.6万元。8、2016年4月18日，被告人马骥吸收丁某甲资金10万元，给丁某甲支付利息0.5万元。被告人马骥将集资资金一部分用于放高利贷、用后取得的集资款支付前集资款的利息、开办经营商行等个人挥霍，另一部分用于赌博、未办理烟草专卖证经营香烟等违法活动。在挥霍完集资资金无法归还的情况下外逃。上述事实，有物证、书证、证人证言，被告人马骥供述与辩解、搜查笔录、检查笔录、视听资料等证据证实。被告人马骥的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人马骥归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，可对其从轻处罚。建议判处被告人马骥有期徒刑，在十年至十一年之间量刑，并处罚金。被告人马骥对公诉机关指控的罪名及部分犯罪事实有异议。认为其行为不构成集资诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪。其非法吸收公众存款的数额为140万元。其不是因本案外逃，是因为另一故意伤害案而外逃。希望法庭对其从轻处罚，判处其三年以下有期徒刑。被告人马骥的辩护人的辩护意见为：一、认为公诉机关指控被告人马骥犯集资诈骗罪的罪名不成立。本案中泾源县永信投资有限公司构成非法吸收公众存款的单位犯罪，被告人马骥作为泾源县永信投资有限公司的法定代表人，依法应当承担相应的法律责任。二、永信投资有限公司非法吸收公众存款的数额应当认定为109.5万元；三、被告人马骥具有以下可酌情从轻或者减轻处罚的量刑情节：1.被告人马骥真诚悔罪，愿意赔偿被害人经济损失；2.被告人马骥在案发前一直遵纪守法，表现良好。综上辩护人认为被告人马骥的行为虽然构成了非法吸收公众存款罪，但结合被告人马骥本身的一贯表现以及犯罪后的悔罪态度，辩护人建议法庭给予马骥改过自新的机会，对被告人马骥从轻判处三年以下有期徒刑，并宣告缓刑。经审理查明，被告人马骥于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司，其任公司法人，公司的经营范围为：向房地产、商业、工业、农业、养殖业、机械道路工程以及新建、在建项目提供投资；投资信息咨询服务。自2015年4月至2016年4月以来，该公司在未经有关部门批准的情况下，为筹集资金，隐瞒公司无实际经营项目的现状，以泾源县永信投资有限责任公司或其个人代理投资理财，许诺3%的高额月息为诱饵，同投资者签订委托投资协议或开据借款凭证，诱使社会不明真相人员到公司委托理财，吸收被害人陈某乙、马某甲、苏某某、马某乙、马某丙、杨某某、马某丁、丁某甲等八人资金205万元，被告人马骥吸收上述被害人资金后均按3%／月支付利息至2016年4月份止，以支利息的方式返还42.32万元。具体事实如下：1.2015年4月10日，被告人马骥吸收陈某乙资金10万元，共给陈某乙支付利息3.6万元；2.2015年4月19日，被告人马骥吸收马某甲资金10万元，共给马某甲支付利息3.6万元；3.2015年7月4日，被告人马骥吸收苏某某资金20万元；2015年8月4日吸收苏某某资金10万元，共给苏某某支付利息7.8万元；4.2015年7月4日，被告人马骥吸收马某丙资金30万元，共给马某丙支付利息8.1万元；5.2015年8月4日，被告人马骥吸收杨某某存款20万元；2015年10月6日吸收杨某某资金30万元，共给杨某某支付利息10.2万元；6.2015年9月1日，被告人马骥吸收马某乙资金10万元；2016年1月24日吸收马某乙资金10万元，共给马某乙支付利息3万元；7.2015年10月20日，被告人马骥吸收马某丁资金15万元；2015年10月23日吸收马某丁资金10万元；2015年11月10日吸收马某丁资金5万元；2015年12月5日吸收马某丁资金10万元；2016年3月8日吸收马某丁资金5万元，共吸收马某丁45万元，共给马某丁支付利息5.52万元。8、2016年4月18日，被告人马骥吸收丁某甲资金10万元，给丁某甲支付利息0.5万元。被告人马骥将集资资金一部分用于放高利贷（向外发放贷款用去34.5万元，收回本金或以顶账方式收回26万元，尚有8.5万元的本金未收回）、用后取得的集资款支付前集资款的利息、开办经营商行等个人挥霍，另一部分用于赌博、未办理烟草专卖证经营香烟等违法活动。在挥霍剩余10万元集资款无法全部归还被害人经济损失的情况下将其名下一辆丰田车变卖携款逃至深圳将余款挥霍殆尽，造成被害人162.68万元经济损失无法挽回。上述事实有公诉机关提交并经当庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.书证（1）被告人户籍证明，证明被告人马骥的姓名、年龄、籍贯等基本信息，被告人马骥具有刑事责任能力的事实；（2）受案登记表、立案决定书，证明本案系被害人马某丁于2016年7月19日报警至泾源县公安局经侦大队，经侦大队于2016年7月21日对本案立案侦查的事实；（3）在逃人员信息登记表、被告人归案说明两份、临时羁押证明书，证明被告人马骥因涉嫌犯非法吸收公众存款外逃，泾源县公安局经侦大队于2016年8月4日开始网上追逃。广州铁路公安局深圳铁路分局公安处深圳西车站公安派出所民警焦洋、张毅宇根据群众提供的线索，于2016年12月15日在深圳市××区将被告人马骥依法抓获，并临时羁押在深圳铁路公安局看守所的事实；（4）营业执照、企业信息、有限责任公司变更登记审核表，证明被告人马骥经营的永信投资有限责任公司的类型、法定代表人、成立时间、经营范围等基本信息以及马骥经营的永信投资有限公司是由泾源县宇轩商贸有限公司变更的以及具体变更时间；（5）情况说明四份，证明：证①明了泾源县永信投资公司注册时间、社会统一代码等信息以及放宽注册资本登记条件的事实;②证明了泾源县公安局经侦大队未能取得对永信商行扣押的酒进行价格鉴定意见的情况及原因;③证明了泾源县公安局经侦大队在银川未找到马骥批发进购香烟、酒类的商店和人的事实;④证明根据被告人马骥供述其将吸收来的部分资金通过放贷的方式贷款给沙红元、伍某甲等人，经公安机关核查，由于马骥不能提供沙红元、马明心、童小军、于小利、马金龙等人联系方式及家庭住址等详细情况，致使上述证人情况无法查证的事实；（6）明白卡、国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知、注册资金登记制度改革方案，证明成立公司的相关制度和改革方案；（7）公司变更登记申请书、委托代理人授权委托书、企业名称预先核准申请书、指定代理人证明、泾源县宇轩商贸有限公司章程修正案、泾源县宇轩商贸有限公司会议决议、会议纪要、股权转让协议书、指定代理授权委托书、个体信息，证明2014年7月24日，摆秀娟将自己经营的泾源县宇轩商贸有限公司股权转让给马骥和伍某乙，法人由摆秀娟变更为马骥。同时证实了马骥经营的泾源县永信商行的字号名称、经营场所、经营范围等事实；（8）租房合同，证明被害人杨某某于2014年7月28日将自己位于香水镇东街的房屋出租给马骥，出租期限是一年的事实；（9）永信投资公司委托投资协议8份，证明：①马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年4月10日与陈某乙签订委托投资协议，吸收陈某乙资金10万元，期限为2015年4月10日至2016年4月10日；②马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年10月20日与马某丁签订委托投资协议，吸收马某丁资金10万元，期限为2015年10月20日至2016年4月20日；③马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年8月4日与杨某某签订委托投资协议，吸收杨某某资金20万元，时间期限为2015年8月4日至2016年2月4日；又于2015年10月6日与杨某某签订委托投资协议，吸收杨某某资金30万元，期限为2015年10月6日至2016年4月10日。共计吸收杨某某资金50万元；④马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年7月4日与苏某某签订委托投资协议，吸收苏某某资金20万元，期限为2015年7月4日至2016年1月4日。又于2015年10月6日与苏某某签订委托投资协议，吸收苏某某资金10万元，期限为2015年8月4日至2016年2月4日。共计吸收苏某某资金30万元；⑤马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年7月4日与马某丙签订委托投资协议，吸收马某丙资金30万元，期限为2015年7月4日至2016年1月4日；⑥马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年4月14日与马某甲签订委托投资协议，吸收马某甲资金9万元，期限为2015年4月14日至2016年4月14日；上签订协议资金共计144万元，约定的月利息均为30‰；（10）借条17份，证明：①马骥于2016年4月19日向陈某乙所写借款10万元借条，证明人系马某甲。实际是与陈某乙签订投资协议的附件；②马骥于2015年10月20日向马某丁所写借款15万元借条，担保人王某某，实际是上列签订投资协议的附件；2015年10月23日吸收马某丁资金10万元；2015年11月10日以借款名义向马某丁吸收资金5万元；2015年12月5日以借款名义向马某丁吸收资金10万元；2016年3月8日·以借款名义向马某丁吸收资金5万元，共计45万元的事实；③马骥于2015年8月4日向杨某某所写借款20万元借条，担保人伍某乙；于2015年10月6日向杨某某所写借款30万元借条。两张借条金额共计50万元，实际是与杨某某签订的两个投资协议的附件；④马骥于2015年7月4日向苏某某所写借款20万元借条；于2015年8月4向苏某某所写借款10万元借条。担保人均系伍某乙。两张借条金额共计30万元，实际是与苏某某签订的两个投资协议的附件；⑤马骥于2015年7月4日向马某丙所写借款30万元借条，实际是与马某丙签订投资协议的附件；⑥马骥于2015年4月19日向马某甲借款10万元，证明人系陈某乙。此借条据被害人马某甲陈述，系2016年4月14日马骥与其于2015年4月14日签订的投资协议到期，马某甲向马骥要回本金时，马骥称没钱还款，又重新打了一个借条，实际并未再借款；⑦证实马骥于2015年9月1日以借款名义向马某乙吸收资金10万元，担保人系王某某；于2016年1月24日以借款名义向马某乙吸收资金10万元，担保人丁某乙的事实；（11）资金拆借合同12份、公司借款借据8张、借条3张，证明被告人马骥将部分集资款向下列人员放高利贷的事实：马某戊于2015年6月22日向马骥借款1万元，安某某于2015年7月15日向马骥借款1万元，张某某于2015年8月10日向马骥借款2万元，丁某丙于2015年6月25日向马骥借款1.5万元，果生恩向马骥借款1万元，于勇强于2015年5月7日向马骥借款1万元，于国伟于2015年7月4日向马骥借款4万元，童小军于2015年5月6日向马骥借款4万元。马金龙于2016年1月2日向马骥借款1万元，丁某丁于2015年7月17日向马骥借款6万元。于国伟向伍某乙借款3.3万元的事实；（12）搜查笔录、扣押清单、发还清单、随案移交清单，证明：①2016年12月22日泾源县公安局经侦大队金小龙、陈文成在林佩丽的见证下，对深圳市龙岗区中兴路魔方公寓1001室被告人的住处进行搜查，发现联想台式电脑、联想笔记本电脑各一台、苹果手机一部、身份证、驾驶证、护照、银行卡等物品，并对以上物品进行依法扣押。②泾源县公安局于2017年2月22日将台式电脑、护照、身份证、驾驶证、银行卡、眼镜、耳坠依法返还被告人妻子的事实。③泾源县公安局于2017年2月22日将笔记本电脑、手机、手包、太阳镜随案移交的事实。④被告人马骥经营的商行剩余的酒的数量和特征的事实；（13）检查笔录，证明2017年6月22日上午11:15分，在见证人秦钱来的见证下，对永信投资公司办公用品一台保险柜进行检查，柜内未发现与案件相关物品；（14）照片11张，证明被告人马骥经营的商行未销售完的酒的数量和特征以及马骥购买的曾放在永信投资公司办公室的保险柜的特征；（15）银行交易明细单，证明：证实了账户名为马骥的×××的卡号从2014年7月20日至2016年8月8日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为267.24元。账户名为马骥的×××的卡号从2016年1月1日至2016年8月8日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为913.37元。账户名为马骥的×××的卡号从2014年1月1日至2016年8月8日的交易记录，至2016年8月8日账户余额为0元。账户名为马骥的×××的卡号从2015年3月6日至2016年7月25日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为59.87元的事实；（16）民事诉状两份、借条两份、民事判决书两份，证明被害人马某乙将被告人马骥及其担保人以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院要求归还其借款20万元及利息，泾源县人民法院缺席判决被告人马骥向马某乙偿还本金20万元及利息，由担保人承担连带责任的事实；（17）民事诉状、借条、投资协议书、民事裁定书，证明被害人马某丙将被告人马骥及担保人伍某乙于2015年7月4日借的30万元以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院，泾源县人民法院裁定驳回马某丙的起诉的事实；（18）民事诉状、借款协议书、担保合同、民事判决书，证明被害人丁某甲将被告人马骥及担保人丁某乙以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院要求归还其借款10万元，泾源县人民法院缺席判决被告人马骥向丁某甲偿还本金10万元及利息，丁某乙承担连带责任；（19）民事诉状、借据、民事判决书，证明被害人马某丁将被告人马骥的担保人丁某乙以保证合同纠纷为由起诉至泾源县人民法院要求归还马骥于2015年10月23日向其借10万元，泾源县人民法院缺席判决由被告丁某乙向马某丁某甲次性偿还借款本金10万元及利息，丁某乙可向马骥追偿的事实；（20）民事裁定书3份，证明泾源县人民法院裁定确认马某乙及丁某甲起诉被告人马骥及担保人民间借贷纠纷三案确有错误，于2017年7月31日立案再审的事实；（21）刑事附带民事调解书，证明泾源县人民法院于2017年2月24日主持被告人马骥与自诉人伍奴哈达成调解协议，被告人马骥因故意伤害致自诉人伍奴哈轻伤，向自诉人伍奴哈赔礼道歉并一次性赔偿自诉人伍奴哈经济损失4万元，伍奴哈放弃对被告人马骥的控诉的事实；（22）证明一份，证明被告人马骥与配偶兰某甲在泾源县无不动产登记的事实；（23）机动车信息库查询结果，证明被告人马骥供述的车辆的基本信息、所有人系马骥的事实；（24）谅解书两份，证明被害人陈某乙、马某甲对被告人马骥表示谅解，希望对其从轻处罚；2.物证（1）黑色联想牌笔记本电脑、苹果6S银灰色手机一部、黑色手包3个、棕色手包1个、咖啡色手包1个、雷德蒙牌太阳眼镜一副外带黑色眼镜盒，证明泾源县公安局依法抓获被告人马骥时所扣押的物品。（2）BOLS力娇酒14瓶、奥亚特（AOY）威士忌40瓶、金伯诺精装冰红葡萄酒6瓶、深蓝伏特加、洛诗顿莱福西拉子干红4瓶、洛诗顿莱恩西拉子干红4瓶、洛诗顿莱喜西拉子干红4瓶、玛芮斯卡隆干红7瓶、沪州特酿5瓶、迪菲洛赤霞珠干红葡萄酒3瓶、赖茅白酒7瓶、罗杰堡葡萄酒2瓶、快乐泡泡起泡酒10瓶、皇家礼炮21年苏格兰威士忌1瓶、伯爵威士忌1瓶、芝华士12年苏格兰威士忌2瓶、尊尼获加苏格兰威士忌3瓶、尊尼获加苏格兰威士忌4瓶、张裕红酒4瓶，证明马骥经营的永信商行销售所剩下的酒的品名、数量和特征的事实；3.证人证言（1）证人王某某证言，证明被告人马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财，许诺高额利息回报为名，吸收马某丁资金35万元，王某某提供担保，吸收马某乙资金10万元，由王某某提供担保，因被告人马骥外逃，本金未收回的事实；（2）证人伍某乙证言，证明被告人马骥与伍某乙口头约定两人合开永信投资公司，后由被告人马骥负责办理投资公司注册手续，证件办下来之后，两人约定各干各的，谁融资的资金归谁支配。还证明果生恩借马骥的1万元还给伍某乙，同时证实了于国伟、童小军借马骥钱的数额及归还情况；（3）证人兰某甲证言，证明被告人马骥注册投资公司的用途、时间、经营范围及马骥购买车辆的基本信息、参与赌博的事实。其开办的服装店是其借娘家哥哥开办的，还证明马某己向其还款1万元，吴某某通过顶账的方式将钱还给马某乙，永信投资公司倒闭后一些材料及电脑的去向；（4）证人伍某甲证言，证明伍某甲向马骥借款3万元，约定利息八分钱，并签订一份借款合同，伍某甲向马骥清过6个月利息14400元，本金至今未还给马骥的事实；（5）证人丁某丙证言，证明丁某丙向马骥借款1.5万元，约定利息八分钱，并签订一份借款合同，并向马骥清过4个月利息1200元，本金至今未还给马骥的事实；（6）证人赵某某证言，证明被告人马骥开投资公司期间在其名下注册了三台P**机，双方之间有账务往来的事实；（7）证人摆秀娟证言，证明摆秀娟将自己注册的宇轩商贸有限公司变更为永信投资有限责任公司，法定代表人变更为马骥，摆秀娟未亲自到场，将私章给了魏某甲，手续由魏宵婷办理，并证实了宇轩商行和马骥经营的永信投资有限公司无任何经济来往；（8）证人魏某甲证言，证明魏宵婷为被告人马骥注册永信投资公司的事实；（9）证人魏某乙证言，证明被告人马骥未向烟草专卖局申请许可证的事实；（10）证人兰某乙证言，证明被告人马骥从兰某乙处批发过两次香烟共计一万元的事实；（11）证人于某甲证言，证明被告人马骥在2016年3月聘请其在永信投资公司干活，名义上是会计，实际未干会计工作，只是负责给永信投资有限公司看门、打扫卫生、打电话通知马骥的的事实；（12）证人丁某乙证言，证明因丁某乙和马骥平时关系友好，马骥吸收马某丁、马某乙、丁某甲资金时，其提供了担保，担保金额均为10万元，但丁某乙并不知道马骥吸收资金的用途的事实；（13）证人马某庚证言，证明马某庚向公安机关提供马骥向别人放高利贷的借款合同和借款借据，有张某某、安某某、马某戊、果生恩、于勇强、于国伟、童小军、丁某丙八人的借款借据和借款合同，有沙红园、丁某丁、吴某某、马旭东四人的借款合同，马金龙的一张借条；（14）证人张某某证言，证明马某己以张某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款2万元，马某己提供担保，2万元由马某己实际支配，约定的利息为30‰。同时证实了马某己曾说他借的2万元已经还给马骥，但马骥未将借条归还的事实；（15）证人马某己证言，证明马某己2015年两次分别以张某某和安某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款2万元和1万元，并于2016年将本金和利息全部归还马骥，由于马骥将借条未找到，至今马某己也未要回借据；（16）证人安某某证言，证明马某己以安某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款1万元，约定的月利息是三分钱，款借出来之后实际由马某己支配，并听马某己说1万元已经还给马骥的妻子兰某甲；（17）证人丁某丁证言，证明丁某丁向马骥借款6万元，因丁某丁给马骥的永信商行和投资公司搞装修共花费6万多元，马骥外逃后打电话和丁某丁相互顶了账，丁某丁向马骥还款8000元后，丁某丁和马骥的账务顶清，丁某丁通过马骥的妻子要回借据；（18）证人吴某某证言，证明吴某某在马骥经营的投资公司借款1万元，后将本金及利息全部还清并要回借据的事实；（19）证人马某戊证言，证明马某戊在马骥经营的投资公司借款1万元，马某戊还清了本金及利息；（20）证人果生恩证言，证明果生恩在马骥经营的投资公司借款1万元，十个月之后将本金利息全部还清；（21）证人于某乙证言，证明于某乙在马骥经营的投资公司借款1万元，约定的利息是八分钱，至今未偿还本金，也未清过利息；4.被害人陈述（1）被害人马某丁陈述，证明马某丁分五次将自己45万元存放在被告人马骥经营的永信投资公司内，约定的月利息3%，其中第一次投资和永信投资公司签订了一份协议，后四次未签订协议，但口头约定和第一次行使的权力一样，后向被告人索要本金时，因联系不到被告人马骥向公安机关报警的事实；（2）被害人杨某某陈述，证明被告人马骥租用杨某某侄子的房子后向杨某某宣传可以将自己闲置的资金存放在马骥经营的永信投资公司内，承诺利息3%/月，后杨某某于2015年8月4日、2015年10月6日两次将自己的50万元存在被告人马骥经营的投资公司内，两次都和永信投资公司签订了协议并写了借据，马骥每月按3%支付利息，直至2016年4月份之后再也联系不到被告人马骥，本金至今未收回，并证实共给过其87000元利息的事实；（3）被害人苏某某陈述，证明苏某某分两次将自己的30万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，两次都和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥按3%/月支付其利息，2016年5月份以后就联系不到被告人马骥了，本金至今未收回，并证实共给过其78000元利息的事实；（4）被害人陈某乙陈述，证明其2015年4月将自己的10万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥按3%/月支付利息，直至2016年4月其给被告人马骥要回本金时，被告人马骥称筹不出来钱又重新给其出具借条一张，约定利息还是和以前一样，之后被告人马骥去向不明，本金至今未收回，并证实共给过其36000元利息的事实；（5）被害人马某甲陈述，证明马某甲将自己的10万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥按3%/月支付利息，直至2016年4月其给被告人马骥要回本金时，被告人马骥称筹不出来钱又重新给其出具借条一张，约定利息还是和以前一样，之后被告人马骥去向不明，本金至今未收回，并证实共给过其36000元利息的事实；（6）被害人马某丙陈述，证明马某丙将自己的30万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥按3%/月支付其利息，2016年4月份以后被告人马骥就跑了，本金至今未收回，并证实被告人马骥共支付过其81000元利息的事实；（7）被害人马某乙陈述，证明马某乙分两次将自己的20万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，约定的利息3%/月，两次都未和永信投资公司签订了协议，但写了借据，被告人马骥向其支付利息至2016年4月，后因被告人逃跑，本金至今未收回的事实；（8）证人丁某甲证言，证明被告人马骥于2016年4月18日向其借款10万元，丁某乙作为担保人进行担保，并口头约定利息五分钱，丁某甲给马骥付钱时直接扣了一个月利息5000元，实际付了9.5万元，借款后不久马骥就外逃的事实；5.被告人马骥的供述与辩解，证明被告人马骥于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司，注册资本100万，因不需要验资，其未出资，股东是其和伍某乙，公司成立后不久伍某乙就退出了，其一个人经营，其对外宣传谁要是有了闲钱可以投给其公司，其每月可以支付3%的利息，自2015年4月至2016年4月以来，其共吸收被害人陈某乙10万元、马某甲10万元、苏某某30万元、马某乙20万元、杨某某50万元、马某丁35万元、马某丙30万元，以上吸收的资金支付利息至2016年4月份。其还借张有成17万元、丁某甲5万元，马伟军6万，马龙2万元、陈某乙6万元、于广华5万元、马某甲等个人资金。吸收的这些资金一小部分用于放高利贷、一部分支付借款利息、50万元开办经营商行，商行没有挣上钱，主要是其个人挥霍了，10万元给其妻子开办服装店，买车花费25万元，50万元用于赌博。所有的融资借款自拿上钱支付利息至2016年5月份，2016年4月其将车15万元卖给银川一个不认识的人，所得款在深圳花费。2016年5月中旬，因其吸收的资金花费完了，怕别人要钱就携带剩余10万元左右逃至深圳，2016年12月15日被深圳市铁路公安处西车站派出所民警抓获的事实；6.视听资料，证明公安机关在讯问被告人马骥的过程中无违法违纪的事实。以上证据经与被告人及其辩护人进行质证，被告人及其辩护人认为以被告人马骥个人名义向他人出具的借条均是民间借贷行为，不构成犯罪。查询被告人马骥个人账户资金余额，只能证明被告人马骥银行账户没有余额了，并不能证明被告人将集资款挥霍的事实。公安机关扣押的永信商行的商品可以证明被告人马骥将吸收的资金用于经营的事实；资金拆借合同及借条证明被告人马骥用集资款放贷的事实；证人伍某乙的证言证明永信公司实际经营人是被告人马骥和伍某乙两个股东，马骥和伍某乙非法吸收公众存款是公司的行为是单位犯罪；被害人马某丁的陈述不属实，除了马某丁投给永信投资公司的15万元之外，马某丁还借给被告人马骥个人20万元，20万元不能认定为犯罪；被告人的供述与辩解及同步录音录像没有保证被告人的休息，关于被告人供述将集资款用于赌博的事实不属实。经合议庭评议认为被告人及其辩护人质证以被告人马骥个人名义向他人出具的借条均是民间借贷行为，不构成犯罪，伍某乙证言证明本案是单位犯罪，被害人马某丁陈述不属实、被告人的供述与辩解没有保证被告人休息，其将集资款用于赌博的事实不属实的意见不符合本案的事实及法律规定，被告人及其辩护人亦未提交相应的证据加以证明其主张，本院不予采纳。以上证据除部分被害人陈述被告人支付其利息的数额不予认定外，被害人陈述的其他内容及其他证据均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，应当作为定案的有效证据，予以认定。本院认为，被告人马骥以非法占有为目的，以委托理财许诺高额利息回报为名，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。泾源县人民检察院指控被告人马骥犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。但公诉机关认定被告人向被害人返还利息41.3万元有误，本院依法更正为42.32万元，因为根据被告人的供述及被害人的陈述，均承认被告人马骥自从向各被害人集资之日开始支付利息至2016年4月份止，经过计算，被告人向各个被害人支付利息共应是42.32万元。对于被告人马骥及其辩护人关于本案应定性为非法吸收公众存款罪且系单位犯罪的辩解及辩护意见，经查，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别首先是犯罪的目的不同，前者的犯罪目的是非法占有所募集的资金，后者的犯罪目的则是企图通过吸收公众存款的方式，进行营利，在主观上并不具有非法占有公众存款的目的；其次是犯罪行为不同，前者的行为人必须使用诈骗的方法，而后者则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一；再次是侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，后者侵犯的主要是国家的金融管理秩序。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款的规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为”以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；...（八）其他可以认定非法占有目的的情形。结合本案实际案情，被告人马骥注册成立泾源县永信投资有限责任公司后，未按照公司的经营范围进行经营，而是违反国家金融管理制度，以委托理财许诺高额利息回报为名骗取集资款，同投资者签订委托投资协议或开据借款凭证，承诺在一定期限内以月息3分的利息收入为回报，诱使社会不明真相人员不断到公司委托理财，共向8人非法集资205万元，达到募集资金的目的后被告人马骥除公司正常开支、向投资人支付利息、发放贷款外，被告人马骥个人供述将50万元开办商行用于生产经营活动，可见大部分集资款并未用于生产经营活动，这与其筹集资金205万元明显不成比例。开办经营商行所得本金、放贷收回的本金及利息及其他集资款去向不明，被告人庭前供述用于赌博当庭又予以翻供但又不能合理交代资金去向，被告人马骥在明知自己已经无力偿还被害人经济损失的情况下还于2016年4月18日骗取被害人丁某甲存款10万元并将自己名下的一辆汽车出售携款外逃至深圳挥霍完毕，对被害人的债务放任不管，只求自己脱身，致使被害人162.68万元集资款不能返还，被告人马骥非法占有目的非常明显，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，足以认定被告人马骥具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件。被告人马骥集资诈骗的数额应以其实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。被告人马骥为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。被告人马骥成立永信投资有限责任公司的目的就是为实施诈骗，主要从事面向社会公众非法吸收资金活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，应当按照个人犯罪处理，故上述辩解及辩护意见均不能成立，本院不予采纳；辩护人及被告人关于被告人马骥以个人名义吸收被害人马某丁资金、马某乙、丁某甲资金的行为属于民间借贷不构成犯罪的意见，经查，上述资金虽然是被告人马骥以个人名义吸收的，但其依托的是永信投资有限责任公司的平台，依然以委托理财许诺高额利息回报为名进行集资诈骗，应当认定为犯罪事实，故对辩护人及被告人的辩解意见本院不予采纳。关于被告人马骥辩解其不是因本案而是因另一起故意伤害案外逃的意见，经查，本案于2016年7月19日立案，被告人马骥涉嫌故意伤害一案本院于2016年8月29日立案，于2016年9月1日决定逮捕，被告人马骥于2016年5月中旬就外逃，故其辩解意见本院不予采纳。对辩护人关于被告人有悔罪表现，犯罪前表现良好，希望对其从轻处罚的辩护意见本院依法予以采纳，被告人及其辩护人的量刑意见不符合法律规定本院不予采纳。泾源县人民检察院对被告人的量刑建议适当，本院依法予以采纳。鉴于两名被害人对被告人表示谅解，可依法从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）、（二）、（三）、（四）、（八）项、第五条第一款、第三款，《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人马骥犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月15日起至2027年2月16日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、被告人马骥非法占有的各被害人的款项162.68万元继续予以追缴或责令被告人马骥退赔给各被害人（详见退赔名单及退赔数额清单）；三、扣押在案的被告人马骥的涉案财物，即:黑色联想牌笔记本电脑一台、苹果6S银灰色手机一部、黑色手包3个、棕色手包1个、咖啡色手包1个、雷德蒙牌太阳眼镜1副、BOLS力娇酒14瓶、奥亚特（AOY）威士忌40瓶、金伯诺精装冰红葡萄酒6瓶、深蓝伏特加12瓶、洛诗顿莱福西拉子干红4瓶、洛诗顿莱恩西拉子干红4瓶、洛诗顿莱喜西拉子干红4瓶、玛芮斯卡隆干红7瓶、沪州特酿5瓶、迪菲洛赤霞珠干红葡萄酒3瓶、赖茅白酒7瓶、罗杰堡葡萄酒2瓶、快乐泡泡起泡酒10瓶、皇家礼炮21年苏格兰威士忌1瓶、伯爵威士忌1瓶、芝华士12年苏格兰威士忌2瓶、尊尼获加苏格兰威士忌3瓶、尊尼获加苏格兰威士忌4瓶、张裕红酒4瓶，依法予以处置，并按比例发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长丁世琴人民陪审员李国仓人民陪审员杨新民二○一七年十一月二日书记员王慧