上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3624号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人赵某，男，1973年12月16日出生，汉族，户籍地上海市宝山区，住上海市宝山区。辩护人李梦娜，北京大成(上海)律师事务所律师。被告人魏某某，女，1965年4月16日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人王建新，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕2133号起诉书指控被告人赵某、魏某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人赵某及辩护人李梦娜、被告人魏某某及辩护人王建新到庭参加诉讼。其间，经公诉机关申请，本院决定延期审理一次，后因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，于2020年2月3日裁定中止审理，后于2020年5月6日裁定恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年3月，赖伟吉(另案处理)在上海市奉贤区青村镇人民北路XXX号XXX幢XXX室设立上海虬天资产管理有限公司(以下简称虬天公司)，后在上海市浦东新区浦建路XXX号强生大厦1707室实际经营，在未经金融监管机关许可的情况下，招募业务员，采用发广告单、口口相传等方式，允诺高额利息回报、保本保息，诱使投资人与公司签订《个人出借咨询与服务协议》《零钱宝》《大满贯》等合同，向不特定公众非法吸收资金。被告人赵某、魏某某明知上述事实，分别担任虬天公司经理、财务总监，从事公司管理经营、财务工作。经审计，虬天公司2015年9月16日至2018年10月18日期间，共收到211人825笔投资，合计投资款人民币4,662万余元，未还本金共计人民币2,425万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书等书证，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究二名被告人的刑事责任。二名被告人均具有自首情节，被告人魏某某系从犯。现提请法庭依法判处。庭审中，被告人赵某、魏某某及辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见。赵某的辩护人提出赵某的情节属于从犯，对犯罪金额及个人非法所得的计算提出意见。魏某某的辩护人对魏某某的非法所得计算提出意见。经审理查明：2015年3月，赖伟吉(另案处理)在上海市奉贤区青村镇人民北路XXX号XXX幢XXX室设立虬天公司，后在上海市浦东新区浦建路XXX号强生大厦1707室实际经营，在未经金融监管机关许可的情况下，招募业务员，采用发广告单、口口相传等方式，允诺高额利息回报、保本保息，诱使投资人与公司签订《个人出借咨询与服务协议》《零钱宝》《大满贯》等合同，向不特定公众非法吸收资金。被告人赵某、魏某某明知上述事实，分别担任虬天公司经理、财务总监，从事公司管理经营、财务工作。经审计，虬天公司2015年9月16日至2018年10月18日期间，共收到211人825笔投资，合计投资款人民币4,662万余元，未还本金共计人民币2,425万余元。2019年5月5日，被告人赵某主动至公安机关投案。同年6月17日，被告人魏某某经公安机关电话通知后主动到案接受调查。二名被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.上海市浦东新区市场监督管理局出具的档案机读材料，证实虬天公司的工商登记情况及该公司无向社会公众募集资金资质的情况。2.集资参与人王巧英、陆锡珍、徐卫琴、蒋文亮、朱淑敏的证言及《个人出借咨询与服务协议》、《零钱宝》、《大满贯》等合同、相关银行流水，证实被告人赵某、魏某某等人向集资参与人承诺高额回报、保本保息，诱使集资参与人与虬天公司签订合同购买理财产品的金额、损失等情况。3.证人叶某某、王某某、吴某某的证言及相关劳动合同书，证实其等人系虬天公司职员。虬天公司于2015年3月成立，实际控制人系赖伟吉，公司主要经营线下P2P业务。被告人赵某是公司经理，负责公司整体管理。被告人魏某某是公司财务，主要负责公司的财务管理。公司主要通过打电话、发传单的方式招徕客户推销理财产品，公司推销的理财产品都是承诺高额回报、保本保息。此外，赵某与魏某某均发展过客户的情况。4.上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告，证实2015年9月16日至2018年10月18日，虬天公司共收到211人825笔投资，投资款合计人民币46,629,270元，未还本金为人民币24,256,510元，涉及109人的情况及被告人赵某收到虬天公司及法人转账人民币1,615,137.56元，赵某转入虬天公司及法定代表人账户人民币679,100.04元；魏某某收到虬天公司及法人转账人民币2,260,636.13元，其中以工资奖金名义转入金额为人民币215,590元，魏某某转入虬天公司及法定代表人账户人民币685,000.01元的情况。5.上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，证实本案的案发及两名被告人的到案经过。6.上海市公安局浦东分局出具的户籍人员基本信息，证实二名被告人的身份情况。7.两名被告人的供述。本院认为，被告人赵某、魏某某违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。综合考虑本案事实，不宜认定被告人赵某系从犯。被告人魏某某在共同犯罪中起次要作用系从犯，依法从轻处罚。被告人赵某、魏某某均具有自首情节，依法从轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人赵某、魏某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月5日起至2022年11月4日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人魏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2022年9月16日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、违法所得予以追缴或责令退赔后按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘娟娟审判员  陈 玮审判员  张 奕二〇二〇年五月十三日书记员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。