重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2017)渝0103刑初1034号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人骆开帝，男，1983年11月1日出生于重庆市双桥区，汉族，大学本科，重庆朗德汽车配件有限公司实际控制人，户籍地重庆市双桥区，居住地重庆市南岸区。2017年1月12日因本案被捉获，次日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人马选刚，重庆智豪律师事务所律师。辩护人韩雨恒，重庆智豪律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2017〕1040号起诉书指控被告人骆开帝犯骗取贷款罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年9月5日、同年12月27日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察员肖理出庭支持公诉，被告人骆开帝及其辩护人马选刚、韩雨恒到庭参加诉讼。审理期间，重庆市渝中区人民检察院申请延期审理，经合议庭评议，依法予以准许。现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控，因唐某某（另案处理）需要资金，与被告人骆开帝共谋后，分别于2014年4月、2015年1月，利用骆开帝实际控制的空壳公司重庆朗德汽车配件有限公司的资质，与唐某某实际控制的开具顺遂商贸有限公司签订虚假的《汽车配件采购合同》、与重庆潮圣物资有限公司签订虚假的《销售合同》，由唐某某实际控制的重庆建兴融资担保有限公司提供担保，并提供虚假的缴税凭证、银行流水等资料，从中国农业银行股份有限公司重庆渝中支行（住所：重庆市渝中区）共计骗取贷款1300万元供唐某某使用，骆开帝从中获取35万元作为好处费。该笔贷款于2015年4月到期，截至2016年12月末，尚有本金9,961,498.15元、利息2,573,116.57元未归还。被告人骆开帝于2017年1月12日被公安机关捉获归案，其到案后如实供述了上述事实。公诉机关认为，被告人骆开帝伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款之规定判处。被告人骆开帝及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人骆开帝的辩护人提出以下辩护意见：1、骆开帝不是犯意提起者，骗取贷款的虚假资料都是唐某某提供，所借款项也是唐某某实际使用，除支付给中间人的5万元，骆开帝只得到30万元的好处费，综上，应认定骆开帝为从犯。2、骆开帝是在得知唐某某实际控制的重庆建兴融资担保有限公司有农行授信的情况下，轻信该公司具有还款能力，并以个人资产对唐某某的借款提供了无限连带担保责任，而且骆开帝对周某享有2000多万元的债权，其有能力挽回农行渝中支行的损失，由此可以说明骆开帝的主观恶性较小。3、骆开帝系初犯，到案后如实供述全部犯罪事实，愿意退缴违法所得，建议对骆开帝从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年，唐某某（另案处理）需要资金，其通过何某、浦某某认识了被告人骆开帝，后与骆开帝共谋，利用骆开帝实际控制的空壳公司重庆朗德汽车配件有限公司（以下简称朗德汽车配件公司）的资质，与唐某某实际控制的开县顺遂商贸有限公司签订虚假的《汽车配件采购合同》、与重庆潮圣物资有限公司签订虚假的《销售合同》，由唐某某实际控制的重庆建兴融资担保有限公司（以下简称建兴担保公司）提供担保，并提供虚假的缴税凭证、银行流水等资料，分别于2014年4月、2015年1月从中国农业银行股份有限公司重庆渝中支行（以下简称农行渝中支行）共计骗取贷款1300万元供唐某某使用。骆开帝从中获取35万元好处费，后骆开帝给付中间人蒲某某5万元。2015年4月10日，贷款到期后，除归还了本金300万元外，其余借款均未归还，农行渝中支行遂起诉至本院。2015年12月17日，本院缺席判决朗德汽车配件公司偿还农行渝中支行截止2015年5月6日借款本金共计1000万元、利息9,017.31元、罚息46,548.63元、复利32.92元等等；建兴担保公司、骆某某、骆某某、骆某某、开县富森煤炭经营有限责任公司、开县恒源煤业有限责任公司、开县正大煤业有限公司、唐某、唐某、唐某某对朗德汽车配件公司的上述债务承担连带清偿责任。重庆市公安局巴南区分局在另案调查过程中发现本案线索，并于2017年1月6日对朗德汽车配件公司涉嫌骗取贷款立案侦查。2017年1月12日，被告人骆开帝在重庆市巴南区凯川地产集团有限公司被公安机关捉获，其到案后如实供述了上述事实。农行渝中支行出具情况说明证明朗德汽车配件公司截至2016年12月末，尚欠贷款本金9,961,498.15元、利息2,573,116.57元未归还。另查明，骆开帝起诉周某、重庆凯川房地产开发有限公司、重庆凯茂房地产开发有限公司民间借款纠纷一案，经重庆市巴南区人民法院主持调解，双方于2016年6月15日达成调解协议，周某于2016年7月14日前偿还骆开帝截至2016年6月14日的借款本金（2145万元）、利息、各项费用合计2500万元；重庆凯川房地产开发有限公司、重庆凯茂房地产开发有限公司承担连带清偿责任。因周某未履行调解协议，骆开帝已申请执行，要求对诉前保全的重庆凯茂房地产开发有限公司所有的位于巴南区龙德路79号-1（1至500号）车库予以强制执行。2016年8月4日，唐某某因利用虚假资料骗取平安银行重庆分行二郎支行贷款1500万元，被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑二年六个月。案件审理中，被告人骆开帝退出违法所得30万元。上述事实，被告人骆开帝在开庭审理过程中亦无异议，并有书证到案经过材料、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、户籍材料、工商资料、协议书、贷款资料、调取证据通知书、银行账户明细、农行渝中支行出具的贷款情况说明、重庆市九龙坡区人民法院（2015）九法刑初字第01629号刑事判决书、重庆市巴南区人民法院（2016）渝0113财保47号民事裁定书、（2016）渝0113民初2247号民事调解书、本院（2015）中区法民初字第05206号、05207号民事判决书、保全案件执行情况告知书、执行立案受理通知书，证人唐某某、秦某等人的证言，被告人骆开帝的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人骆开帝伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，现尚有本金约1000万元未予归还，给银行造成重大经济损失，其行为已构成骗取贷款罪。重庆市渝中区人民检察院指控成立。关于辩护人提出骆开帝在本案中应系从犯的辩护意见，经查，被告人骆开帝为了获得好处费，利用自己没有实际经营的空壳公司签订虚假的购销合同，提供虚假的财务报表、银行流水等资料，为唐某某能顺利的向银行贷款提供的帮助行为并不是起次要或辅助作用，而是起到了关键作用，故不宜认定骆开帝为从犯，对辩护人的该辩护意见不予采纳，但可根据被告人骆开帝在骗取贷款罪中所起作用大小以及实际获得的利益，酌情予以从轻处罚。关于辩护人提出骆开帝有能力挽回银行的损失，其主观恶性较小，建议对骆开帝适用缓刑的辩护意见，经查，虽然从相关证据显示骆开帝对他人享有债权，但该债权是否是骆开帝实际享有，无法确定，而且在农行渝中支行起诉的金融借款合同纠纷一案中，骆开帝并未主动承担还款责任，使银行至今未收回全部贷款，其行为具有一定社会危险性，根据骆开帝的犯罪情节、性质，不宜对其适用缓刑，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告人骆开帝到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。鉴于被告人骆开帝在审理中退出违法所得30万元，并主动向本院缴纳3万元作为罚金执行的保证，可酌情予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人骆开帝犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月12日起至2018年4月11日止。）二、对被告人骆开帝退出的违法所得30万元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 熊 渝人民陪审员 谭 彬人民陪审员 赵晓渝二〇一七年十二月二十七日书 记 员 李沛芋