黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0111刑初14号公诉机关黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院。被告人常传佳，男，1990年3月15日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，大学文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省佳木斯市郊区，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月13日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人李某，黑龙江XX律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院以哈呼检一部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人常传佳犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院于同日立案，因疫情原因，于2020年1月20日中止审理，2020年9月30日恢复审理，依法组成合议庭，于2020年10月10日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指派检察员李响出庭支持公诉，被告人常传佳及其辩护人李某到庭参加诉讼，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指控：2017年年初，被告人常传佳在任某投资成立的位于哈尔滨市呼兰区学院路丽景花园小区X号楼X单元X室的贷款公司负责“放心花”平台，虚构无抵押、放款及时，蒙骗急需用钱并匮乏社会经验的在校大学生进行贷款，并变相收取保证金、平台费、中介费等多种费用，致使被害人实际到手金额远低于贷款数额，通过与其他贷款公司互相转贷，频繁虚增债务，诈骗被害人赵某1、韩某、王某1、赵某2、曹某等5名在校大学生，具体犯罪事实如下：1.2017年4月20日，被告人常传佳以套路贷方式诈骗被害人曹某人民币4000元（既遂）。2.2017年7月20日，唐某（已判处）介绍被害人赵某2到被告人常传佳处贷款，常传佳、唐某以套路贷方式诈骗被害人赵某210400元（既遂）。3.2017年7月11日，被告人唐某介绍被害人韩某到常传佳处贷款，唐某、常传佳以等套路贷方式骗取被害人韩某人民币200元（既遂），11000元（未遂）。4.2017年7月22日，唐某（已判处）介绍被害人赵某1到常传佳处贷款，常传佳、唐某以套路贷方式骗取赵某1人民币2002元（既遂），6402（未遂）5.2017年8月7日，张某1（已判处）带被害人王某1到被告人常传佳处贷款，常传佳以套路贷方式诈骗王某1人民币10400元（未遂）。6.2017年12月26日，被告人常传佳以套路贷方式诈骗被害人赵某2人民币18000元（未遂）。综上，被告人常传佳共实施诈骗6起，其中诈骗既遂人民币共计16,602元，诈骗未遂人民币共计45,802元。经侦查，被告人常传佳于2019年4月13日被公安机关传唤到案。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人常传佳以非法占有为目的，骗取他人财物数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。故提起公诉，请依法判处。被告人常传佳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，其认罪悔罪，请求法院对其从轻处罚。被告人常传佳的辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控常传佳犯诈骗罪的罪名无异议；常传佳系从犯，其是在任某投资成立的贷款公司工作，负责签订合同，通知放款等业务，其在共同犯罪中起辅助作用，应定性为从犯；本案受害人有过错；常传佳到案后如实供述犯罪事实，系坦白；常传佳自愿认罪认罚，综上，请求对其从轻处罚。经审理查明，2017年初，被告人常传佳在任某投资成立的位于哈尔滨市呼兰区学院路丽景花园小区8号楼3单元2802室的贷款公司负责“放心花”平台，虚构无抵押放款及时，蒙骗急需用钱并匮乏社会经验的在校大学生进行贷款，并变相收取保证金、平台费、中介费等多种费用，致使被害人实际到手金额远低于贷款数额，通过与其他贷款公司互相转贷，频繁虚增债务，诈骗被害人赵某1、韩某、王某1、赵某2、曹某等5名在校大学生，具体犯罪事实如下：1.2017年7月，被害人赵某1因还不上之前的借款，经唐某介绍，到常传佳处借款，常传佳在“放心花”平台为其贷款，借款8000元，分12期还款，每期还款1067元，到期需还款12804元，扣除保证金2400元，常传佳通过张某的账号给其转账5600元，其给唐某转点位费1400元，实际得款4200元，其已通过转账分六期还款共计6402元。常传佳诈骗赵某1既遂2202元，未遂6402元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人赵某1的陈述：从2017年6月份开始到2017年10月份，一共贷款六次。第二笔贷款，2017年7月的一天，吴迪将我介绍至唐某，唐某将我带领至丽景花园小区一贷款公司，由常传佳办理“放心花”平台贷款，贷款金额8000元，已保证金为由扣下2400元，常传佳通过叫张某的银行卡放款至我农行卡5600元，我通过微信转账给唐某1200元点位费，这笔贷款实际到手4400元。这笔贷款分12期还款，每期还款1067元，一共需要还款12804元。（1）辨认笔录：赵某1辨认出常传佳是为其办理贷款的人。（1）交易记录：2017年7月22日，张某给赵某1转款5600元，同日，赵某1转给唐某1400元，赵某1于2017年8月至2018年1月，每月还款1067元，共计还款6402元。（4）证人刘某的证言：赵某1因为在别的地方贷款还不上了，然后被贷款公司的人扣住了，然后贷款公司的人给我打电话让我替我儿子还钱，我凑够了44500元，转给赵某1的银行卡上了。（5）同案被告人唐某的供述：我介绍过赵某1去办理贷款，我是中介。（6）（2018）黑0111刑初390号刑事判决书：认定唐某在此次犯罪中诈骗赵某1既遂1400元。（7)被告人常传佳的供述和辩解：我为赵某1办理过贷款，具体情况记不清了。2.2017年12月，被害人韩某通过小广告到利民开发区学院路的丽景花园小区一家贷款公司办理贷款，常传佳为其办理，借款15000元，常传佳为其放款7000元，其转给常传佳200元单费，实际得款6800元，12个月还清，每月还二次，每次750元，到期需还款18000元。常传佳诈骗韩某既遂200元，未遂11000元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人韩某的陈述：2017年12月5日我通过小广告，到学院路丽景花园小区的一家贷款公司办理了一笔贷款，一个叫常传佳的人为我办理的，贷款15000元，常传佳通过支付宝给我转账7000元，我通过支付宝转给常传佳200元单费，实际到手6800元。这笔贷款分12个月还清，每月二次，一次750元，共需还款18000元。（1）辨认笔录：韩某辨认出为其办理贷款的常传佳。（1）交易记录：2017年12月5日，常传佳放款给韩某7000元，同日，韩某转给常传佳200元单费。（1）被告人常传佳的供述和辩解：我为韩某办理过贷款，具体记不清了。3.2017年8月，张某1领被害人王某1到常传佳处借款，贷款8000元，张某为其放款5600元，王某1还款给张某15000元。常传佳诈骗王某1未遂2400元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人王某1的陈述：我来报案，我贷款了，还了10万，对方强迫我继续贷款还钱，我最初贷的3000元，现在已经利滚利滚到18万元了。所有的合同他们都没有给我，我签完字之后他们就拿走了。除了第一次在聚恒力公司的3000元贷款是我自愿的，其余都不是我自愿办理的，都是张某1强迫我办的。我给张某1还款就已经有10万元左右了，其他的贷款我还了5万元左右。第九笔是2017年8月7日，张某1带我到丽景花园办理，到那之后，这家的工作人员就直接给我填写个人信息开始办理贷款，然后让我签订了贷款合同，贷款金额是16000元，放款5580元，是通过网银转账到我的中国银行卡上，放款人的微信名叫常传佳。这笔钱还了5000元。（1）交易记录：2017年8月7日，张某放款给王某15600元。（3）同案被告人张某1的供述和辩解：我给王某1办理6笔贷款，第一笔是2017年5月，张某2领王某1来的，贷款40000元，他还给孙某27000元，我们公司扣下10000元，剩下3000元王某1自己还其他贷款了，是孙某打的钱；第二笔是2017年6月，我找王某1还欠我们公司的钱，王某4当时没钱还，我领王某1找的翠姐，王某1还了5000多元，王某1微信转给我的，我转给孙某了，她具体贷多少，应还多少我不清楚；第三笔是领王某1到南京悦才，王某1还给我5400元，她具体贷多少，应还多少我不清楚；第四笔是2017年7月，我领王某1到张某2处贷的款，张某2让张瑜办理的，具体是张瑜找谁办理的我不知道了，她还给我二三千元，具体记不清了，她具体贷多少，应还多少我不清楚；第五笔是2017年7月，我领王某1到丽景花园易直贷平台贷款，她还了我2000元，她具体贷多少，应还多少我不清楚；第六笔是2017年8月，我领王某1到放心花公司找常传佳，王某1还了我5000多元，她具体贷多少不清楚。2017年8、9月份，王某1还不上贷款，我跟孙某说王某1到金莎KTV坐台，孙某同意了，随后孙某和王某1来联系，王某1还了一个多月，共还15000多元。（4）被告人常传佳的供述和辩解：我为王某1办理过贷款，具体记不清了。庭审时供述，此笔贷款数额应为8000元。4.2017年7月，被害人赵某2经同案被告人唐某（另案处理）介绍，在常传佳处办理贷款，贷款15000元，任某为其放款10500元，唐某收取中介费900元，赵某2实际得款9600元，共还款20000元。常传佳诈骗赵某2既遂10400元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人赵某2的陈述：第一笔是：2017年6月28日，在聚恒力公司贷款8000元，王某2负责审核，赵某现金放款，放款扣下2700元、唐某收取中介费500元，实际到手4800元，需要还款8400元，此贷款还王某2支付宝。放款是给的现金。唐某介绍去的。第二笔是2017年6月28日，在聚恒力公司贷款8000元，五好青年（微信名）负责办理贷款，石某1以银行转账方式放款，放款扣下3200元，实际到手4800元，需要还款12000元，放款的是石某1。单费扣除400元。第三笔2017年6月28日，金阳公司小龙办理，放款扣下保证金1200元、中介费1600元、单费400元，实际到手4800元，需要还款9912元。第四笔是2017年6月30日，在聚恒力公司贷款8000元，是第一次办理的人负责审核，放款是审核的人现金放款，放款扣下3200元，实际到手4800元，需要还款12000元。第五笔是：2017年7月6日，在常传佳公司，常传佳给办理贷款，贷款15000元，扣下保证金2000元、手续费2500元、唐某收取中介费900元，实际到手9600元，需要还款24000元。第六笔是：2017年11月30日，在金阳汽车出租公司，周某1给其办理贷款合同，贷款8000元，扣下手续费2000元、中介费400元，丛赫以银行卡转账方式放款，实际到手5600元，分10期还款，每期还款1080元，需要还款10800元。第五笔贷款是通过我的支付宝给户名叫王某3尾号时6545的建设银行卡转账。2017年7月20日和2017年12月26日，任某给我转款10500元和30000元，这两笔款都是常传佳给我办理的。这笔10500元的贷款我还完了，其中我自己还了10000元，是分五期，每期还2000元，还给一个叫王玉玲的支付宝，剩下的是我用那30000元的贷款中的10000元还清的，这些都有转账记录。30000元的这笔我用其中10000元还了这笔贷款的尾款，剩下的我现在还有还款8000元的记录，这些钱都是还款给一个叫周某的人。（2)辨认笔录：赵某2辨认出为其办理贷款的常传佳。（1）交易记录：2017年7月20日，任某为赵某2放款10500元，赵某2分别于2017年8月19日、9月19日、10月19日、11月19日、12月19日每月还款2000元（转给王某3，其系任某的岳母），共还10000元，2017年12月26日转款9999.99元给王某3。(4)同案被告人唐某的供述和辩解：我曾把赵某2带到常传佳公司办理贷款，从中赚取中介费。（5）（2018）黑0111刑初390号刑事判决书：认定唐某在此次犯罪中诈骗赵某2既遂900元。（6）被告人常传佳的供述和辩解：我看了公安机关调取的赵某2银行流水，现在想起来了，赵某2第一笔贷款结清了，他还款5个月，共计1万元，之后我给赵某2办理第二笔贷款放款3万元后，赵某2还了第一笔贷款1万元，加上第一笔放款时扣的保证金3000，他的第一笔贷款就结清了，赵某2第一笔贷款共计还款23000元，剩下就拉倒了。赵某2第二笔贷款没有结清，放款时3万元，贷款金额应该是4万元左右，分12期还，每期还款4000元，流水中2018年2月份只还了1000元，赵某2应该是没有钱了所以二月份只还了1000元，赵某2第二笔贷款一共只还了5000元，之后赵某2第二笔贷款是否还完我就不知道了，因为我不负责收款。5.2017年12月26日，常传佳为赵某2办理一笔贷款，由任某放款30000元，分12期还款，每期需还4000元，共需还款48000元，赵某2共还款8005元，常传佳诈骗赵某2未遂18000元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人赵某2的陈述：第一笔是：2017年6月28日，在聚恒力公司贷款8000元，王某2负责审核，赵某现金放款，放款扣下2700元、唐某收取中介费500元，实际到手4800元，需要还款8400元，此贷款还王某2支付宝。放款是给的现金。唐某介绍去的。第二笔是2017年6月28日，在聚恒力公司贷款8000元，五好青年（微信名）负责办理贷款，石某1以银行转账方式放款，放款扣下3200元，实际到手4800元，需要还款12000元，放款的是石某1。单费扣除400元。第三笔2017年6月28日，金阳公司小龙办理，放款扣下保证金1200元、中介费1600元、单费400元，实际到手4800元，需要还款9912元。第四笔是2017年6月30日，在聚恒力公司贷款8000元，是第一次办理的人负责审核，放款是审核的人现金放款，放款扣下3200元，实际到手4800元，需要还款12000元。第五笔是：2017年7月6日，在常传佳公司，常传佳给办理贷款，贷款15000元，扣下保证金2000元、手续费2500元、唐某收取中介费900元，实际到手9600元，需要还款24000元。第六笔是：2017年11月30日，在金阳汽车出租公司，周某1给其办理贷款合同，贷款8000元，扣下手续费2000元、中介费400元，丛赫以银行卡转账方式放款，实际到手5600元，分10期还款，每期还款1080元，需要还款10800元。第五笔贷款是通过我的支付宝给户名叫王玉玲尾号时6545的建设银行卡转账。2017年7月20日和2017年12月26日，任某给我转款10500元和30000元，这两笔款都是常传佳给我办理的。这笔10500元的贷款我还完了，其中我自己还了10000元，是分五期，每期还2000元，还给一个叫王某3的支付宝，剩下的是我用那30000元的贷款中的10000元还清的，这些都有转账记录。30000元的这笔我用其中10000元还了这笔贷款的尾款，剩下的我现在还有还款8000元的记录，这些钱都是还款给一个叫周某的人。（2）辨认笔录：赵某2辨认出常传佳是为其办理贷款的人。（3)交易记录：2017年12月26日任某为赵某2放款30000元，赵某2于2018年1月25日转款给周某（任某的妻子）4004元，2018年2月27日转款给周某1001元、3000元，共还款8005元。（4）被告人常传佳的供述和辩解：我看了公安机关调取的赵某2银行流水，现在想起来了，赵某2第一笔贷款结清了，他还款5个月，共计1万元，之后我给赵某2办理第二笔贷款放款3万元后，赵某2还了第一笔贷款1万元，加上第一笔放款时扣的保证金3000，他的第一笔贷款就结清了，赵某2第一笔贷款共计还款23000元，剩下就拉倒了。赵某2第二笔贷款没有结清，放款时3万元，贷款金额应该是4万元左右，分12期还，每期还款4000元，流水中2018年2月份只还了1000元，赵某2应该是没有钱了所以二月份只还了1000元，赵某2第二笔贷款一共只还了5000元，之后赵某2第二笔贷款是否还完我就不知道了，因为我不负责收款。6.2017年4月20日，常传佳为曹某办理一笔贷款，由张某放款7000元，曹某还款11000元。常传佳诈骗曹某既遂4000元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：（1）被害人曹某的陈述：2017年3月15日至7月7日贷款8笔，第一笔在孙某公司贷款5000元，实际到手4600元，还款5000元；第二笔在在农垦对面一个二楼杨扬处贷款4000元，实际到手3000元；第三笔在志华商场一个小区肖某处贷款5000元，实际到手3750元；第四笔通过嘉兴车行一个员工带其到常传佳处贷款6000元人民币，实际到手5400元；第五笔在哈尔滨市乐松广场对面有个商务楼贷款4000元，实际到手3200元，还款6800元；第六笔在学院路丽景花园2号楼2单元15楼聚恒力公司贷款20000元，实际到手17500元；第七笔通过唐某介绍到农垦金泰蓝郡一个二楼贷款3000元，实际到手2500元，还款3600元，给唐某中介费500元；第八笔，通过常传佳介绍大庆来的人把我强行带走签的贷款合同120000元，最后经我母亲和他们协商60000元了事。因为第四笔和第六笔钱还不上了，2017年6月20号常传佳叫我去他公司一趟，我到公司后常传佳不让我走，让我还钱，我说没那么多，他强行把我带上车，让大庆的一个贷款公司把我带到大庆，车上有三个人，一个女的和俩胖子，在车上一直问我这钱怎么还，我说没钱，他们强行把我带到大庆的一个公司，我要走他们不让，把我身上的银行卡、手机、身份证、200多元钱都搜走了，一个胖子强行让我签了一个120000元的条，不签就要打我，威胁我，给我母亲打电话，威胁我母亲还钱，不还钱不放我走，如果不还钱就拿炸弹把我家房子炸飞，我在他们公司待了三天，后来通过我母亲和他们沟通，答应给他们钱。2017年6月24日下午他们给我拉到哈尔滨市南岗区金城旅店，经过协商我妈给他们60000元钱，还的我第四笔和第六笔贷款。（1）交易记录：2017年4月20日，张某为曹某放款7000元。（3)收条、证明：证实由曹某提供，曹某给大庆公司人签欠条及还款的情况。(4)被告人常传佳的供述和辩解：我只给曹某办过一笔贷款，曹某钱还不上了，我把这个事情告诉张某了，然后我联系曹某问他在哪呢，曹某说在丽景花园一家贷款公司呢，具体是哪家公司我不知道，然后我和张某就过去找曹某了，找到之后张某和曹某谈的，之后张某联系的大庆办贷款的人，联系的谁我不知道，之后大庆来了3个人左右，其中一个叫大鹏的男子，他们给曹某办理的一笔贷款，贷款多少钱我不清楚，大庆的人给了曹某11000元左右现金，曹某把钱给了张某，然后我们就走了。综上，被告人常传佳共实施诈骗6起，其中诈骗既遂人民币共计16,802元，诈骗未遂人民币共计37,802元。上述事实，还有经过庭审质证确认的下列证据证实：1.被告人常传佳的户籍证明：常传佳，男，1990年3月15日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，大学文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省佳木斯市郊区平安乡富胜村。2.佳木斯市郊区莲江口派出所出具的现实表现：经调查，该人现不在我辖区居住，未发现该人在我辖区内有违法犯罪记录，该人不在我辖区居住期间，具体情况我所不掌握。经查询，该人2017年曾参与“哈尔滨聚恒力投资有限公司、孙某的金阳汽车租赁有限公司非法经营案”，2018年曾参与“张某2、王某2等人组织领导参加黑社会性质组织案。3.被告人常传佳的供述和辩解（2019年4月13日、4月14日在公安机关共两份供述）：我当时为学生办理贷款的公司没有名称，我负责的平台叫放心花，地址在哈尔滨市呼兰区学院路丽景花园小区**楼****。公司还有张某和任某，老板和出资人都是任某，张某负责找客户和放款，我负责办理贷款，偶尔也负责放款。贷款金额一般都是10000元，多的有15000元和20000元的，少的也有2000元的，利息5分，分期还款，一般分12期，例如，贷款1万元，十二期还，每期还款1334元，到期还款16008，放款时扣掉贷款金额20%的保证金、5%的平台费和5%的中介费（这个钱是替中介代收的）。给我们公司介绍客户的中介有赵某4、王某3、唐某，其他的我想不起来了。我们公司办理贷款除了保证金和平台费、中介费，有时候还收单费，单费几十元到200元不等，是给我个人的。没收过几个人的，一共有2000元左右，都有谁我记不得了。我们公司的放款方式是银行转账放款，用任某和张某的银行卡转账放款，偶尔账户转不出去钱了，会使用我的或者他们两个的支付宝或者微信方式放款，但是特别少。在我们公司办理贷款还不上时，我们会给客户或其家长打电话要钱，有的还不上钱的我们还会介绍贷款人到其他公司办理贷款，然后还给我们公司。有介绍到大庆公司的，我记得大庆公司其中有个男子叫张某3、还有个叫老王的，一般都是张某联系他们。我们催收过程中没有威胁、恐吓、辱骂、殴打、非法拘禁的行为。还款时还给一个户名王玉玲的建设银行账户和一个周某的建行账户，卡号我记不住了。公司的贷款金额、利息收取方式是我和任某、张某我们三个商量的，还款方式是任某定的，没有进行过培训。我没有工资，当时商量是挣钱给我利润的10%-15%，最后没挣钱也没给我。2016年年初我和张某还有丁某三个人在哈尔滨信义达投资有限公司从事贷款工作，法人是张某，但是我和丁某都有出资，成立时间我不清楚，我和丁某是2016年出资和张某一起干的，我出了6万元左右，丁某和张某每人出了10万左右，后期他俩还拿过钱，但是具体拿了多少钱我就不知道了。出资的钱都放在张某那，放款由张某通过他的银行卡放款，公司位置在呼兰区弘林金色地标靠利民大道西侧的一个高层的一楼商服，门牌号我记不清了。公司员工有衣彬彬，他负责催收；马端阳负责打印合同和记账，赵某5还有一个叫什么亮的负责催收。公司贷款针对的客户大部分是在校大学生。信义达投资有限公司贷款逾期后有专门负责催收的，给贷款人家里和同学打电话催收，也上学校去找贷款人，找到了没钱就在对方寝室堵着，逼着贷款人还钱，有时候也会给贷款的学生被子上泼水逼着其还钱，实在找不到的，也去贷款学生家里去催收，到其家里待着不给钱就不走。信义达公司都对姜某进行过催收，当时是我和张某、丁某、衣某、赵某5一起去他家里要的，当时对方父亲报警了。我们没要到钱。在信义达公司贷款的有姜某、汪某、张某4，其他的还有谁我记不清了。有30人左右。韩某、曹某、王某4、赵某1、赵某2我都有印象，都是在我们公司办理过贷款的，都是办理的放心花，但是他们具体贷款多少钱我就记不清了。常传佳于2019年7月15日供述：我看了公安机关调取的赵某2银行流水，现在想起来了，赵某2第一笔贷款结清了，他还款5个月，共计1万元，之后我给赵某2办理第二笔贷款放款3万元后，赵某2还了第一笔贷款1万元，加上第一笔放款时扣的保证金3000，他的第一笔贷款就结清了，赵某2第一笔贷款共计还款23000元，剩下就拉倒了。赵某2第二笔贷款没有结清，放款时3万元，贷款金额应该是4万元左右，分12期还，每期还款4000元，流水中2018年2月份只还了1000元，赵某2应该是没有钱了所以二月份只还了1000元，赵某2第二笔贷款一共只还了5000元，之后赵某2第二笔贷款是否还完我就不知道了，因为我不负责收款。我只给曹某办过一笔贷款，曹某钱还不上了，我把这个事情告诉张某了，然后我联系曹某问他在哪呢，曹某说在丽景花园一家贷款公司呢，具体是哪家公司我不知道，然后我和张某就过去找曹某了，找到之后张某和曹某谈的，之后张某联系的大庆办贷款的人，联系的谁我不知道，之后大庆来了3个人左右，其中一个叫大鹏的男子，他们给曹某办理的一笔贷款，贷款多少钱我不清楚，大庆的人给了曹某11000元左右现金，曹某把钱给了张某，然后我们就走了。我给赵某1、王某1、韩某都办理过贷款，具体细节记不清了，他们个都没还清，到最后都没有人还钱了。（1）同案被告人张某的供述和辩解：张某（因涉嫌敲诈勒索罪被牡丹江警方刑拘）于2019年4月19日在牡丹江市看守所供述：2017年过完年的一个月左右，具体时间记不清了，由任某出钱，我和常传佳在下面帮着做做审核和放款，收款是任某的媳妇周某收，后来好像换了一个收款的，是谁我忘记了。我们放款的地址在呼兰区学院路丽景花园小区8号楼3单元2801室。公司没挂牌，也没名字。发放贷款的钱是任某出的，我没出钱，常传佳出没出钱我不知道。以贷款10000元为例，先扣除10%的审核、保管、中介费，然后扣除20%的保证金，实际发放给贷款人的是7000元钱，分期12个月还款，每月还一次，连本带利是还1334元，到期还款16000元，零头不要了，就是这个规律。我们给办理贷款的人放过贷款之后，如果贷款人不能按时还款，我们没有将贷款人带至其他贷款公司，让贷款人重新办贷款用来偿还我们的贷款，没有这种情况。我们公司办理贷款之后出现逾期的情况，这种情况都是常传佳家处理的，多数都是给家长打电话要钱。哈尔滨信义达投资有限公司是我个人出资，是2015年办理了营业执照，但是公司设立固定办公地点是2016年3月份左右，是在弘林金色地标一个一楼商服一楼卖手机，二楼是信义达公司，门牌号忘记了。公司业务主要是放贷款，但是没干多长时间就不干了。有人用过我公司的章办理过手机分期，是田爽用的。他是我家亲属，他因为自己没有资质，所以用我的公司章办理的。在我经营信义达公司的时候，我记得给华夏学院的汪某办理过贷款，还给一个叫姜某的，还有一个师大的叫张某4的办理过贷款，还给李均易办理过贷款，其他的我记不清了。除了李均易的钱都还给我了，其他的人现在都欠我钱呢，一共得有几十万，具体我也记不清了。被告人常传佳对现实表现有异议，其表示不认识孙某，张某2的案件办案机关当时找其了解一些情况，其通过张某认识的张某2，最终没有认定其涉案，就是找其核实情况。本院认为，应对佳木斯市郊区莲江口派出所出具的常传佳的现实表现线索，移交有关机关依法处理。关于被告人常传佳诈骗王某410400元，被告人常传佳及其辩护人认为，此起借款数额应为8000元，而不是王某4陈述的16000元，诈骗数额应为2400元。本院认为，因此笔借款金额只有王某4陈述，无其他证据予以佐证，故对常传佳及其辩护人的意见，本院予以采纳。关于被告人常传佳诈骗赵某1既遂数额问题，常传佳通过张某的账号给赵某1转账5600元，赵某1给唐某转点位费1400元，赵某1通过转账分六期还款共计6402元。赵某1陈述转给唐某点位费1200元，转账记录显示为1400元，应以转账记录为准，确定赵某1此笔借款实际得款4200元，还款6402元，常传佳诈骗既遂数额应为2202元，检察机关起诉数额为2002元，应予调整。关于常传佳的辩护人认为本案被害人有过错问题，本院认为，套路贷系新型诈骗犯罪，本案中，被害人均系在校大学生，被告人虚构无抵押、放款及时，蒙骗急需用钱并匮乏社会经验的在校大学生进行贷款，并变相收取保证金、平台费、中介费等多种费用，致使被害人实际到手金额远低于贷款数额，被告人采取环环相扣的方式诱使被害人继续借款，在此过程中被害人并无过错。故对常传佳辩护人关于本案被害人有过错的辩护意见本院不予采纳。本院认为，被告人常传佳以非法占有为目的，骗取他人财物数额较大，其行为构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案诈骗数额既有既遂，又有未遂，均属数额较大，达到同一量刑辐度，应以诈骗既遂处罚，应处三年以下有期徒刑；本案系共同犯罪，常传佳系主犯，应依法对其处罚，对常传佳辩护人关于其系从犯的辩护意见，本院不予采纳；常传佳认罪悔罪，其在到案后及在庭审时能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚，辩护人的意见合法有理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下：一、被告人常传佳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2020年11月12日止，罚金于判决生效后7日内缴纳）。二、责令被告人常传佳于本判决生效后7日内退赔曹灿人民币4000元，退赔赵子达人民币10400元，退赔韩睿人民币200元，退赔赵号人民币2202元，总计人民币16802元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  石伟华审判员  王凤华审判员  曲 斓二〇二〇年十月二十二日书记员  白宇哲