上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初805号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某4，户籍地上海市闵行区。辩护人房绮云、尚骥，上海太茂律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕457号起诉书指控被告人徐某4犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月21日向本院提起公诉，本院于同月24日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员井某某、朱某某出庭支持公诉，被告人徐某4及其辩护人房绮云、尚骥均到庭参加诉讼。期间，因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，本院于2020年2月25日以(2020)沪0115刑初805号刑事裁定书，对上海市浦东新区人民检察院起诉的被告人徐某4非法吸收公众存款罪一案中止审理，后因本案具备庭审条件，依法恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年3月至2018年9月，被告人徐某4伙同木亮光、李健、高筠、欧帮艳(均另案处理)等人，未经国家相关部门批准，以上海芝麻宝金融信息服务有限公司名义(以下简称“芝麻宝公司”)先后在上海市金山区、普陀区开设线下门店，招募业务员通过发传单、口口相传等方式公开宣传，承诺保本付息，向不特定社会公众销售“芝麻宝·渤禾一号”、“芝麻宝·天交所”等理财产品。经审计，被告人徐某4任职期间参与非法吸收公众存款总计人民币2.3亿余元，未兑付本金人民币9,000余万元。2019年7月25日，被告人徐某4接公安机关电话通知后主动到案,并如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了同案关系人木亮光、李健、高筠、欧帮艳的供述笔录，证人贾某某等人的证言，集资参与人吴宝兴等人的证言，公安机关相关扣押材料、案发经过、户籍资料及相关审计报告等证据，并据此认为，被告人徐某4的行为已构成非法吸收公众存款罪；徐系主犯；有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款及第六十七条第一款之规定，对被告人徐某4定罪判处。法庭审理中，被告人徐某4及其辩护人对起诉书指控的事实、罪名均无异议，但提出，被告人徐某4并不参与门店实际经营管理，仅为非法集资后台的帮助犯，故所起所用较小，系从犯，提请本院对徐从轻处罚。经审理查明：2015年3月至2018年9月，被告人徐某4伙同木亮光、李健、高筠、欧帮艳等人，未经国家相关部门批准，以芝麻宝公司名义先后在上海市金山区、普陀区开设线下门店，招募业务员通过发传单、口口相传等方式公开宣传，承诺保本付息，向不特定社会公众销售“芝麻宝·渤禾一号”、“芝麻宝·天交所”等理财产品。经审计，被告人徐某4任职期间参与非法吸收公众存款总计人民币2.3亿余元，未兑付本金人民币9,000余万元。2019年7月25日，被告人徐某4接公安机关电话通知后主动到案,并如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人徐某4由家属帮助退缴违法所得人民币10万元。上述事实，有以下证据予以证实：1、同案关系人木亮光、李健、高筠的供述笔录，证实被告人徐某4经与李健等人合谋，在未经国家相关部门许可的情况下，开设线下门店，招募业务员，通过公开宣传，承诺固定收益，向不特定公众销售芝麻宝公司理财产品的事实。2、证人贾某某、王1、吴某1、董某、蔡某某、陈某1、刘某1、安某某、刘2、王某2、崔某某、包某、王某3、程某、徐某1、陈2、王某4、吴某2、杨某某、赵某、徐2、徐3、黄某某、潘某1、潘某2、陈3、邹某某、林某等人的证言，证实木亮光经营芝麻宝公司期间，招募被告人徐某4等人通过公开宣传、承诺保本付息，向不特定公众销售理财产品的事实。3、集资参与人吴宝兴、孙善镰等人的证言，相关收益分享合约产品购买协议、债权转让款到账确认书、银行交易明细等书证，证实其经业务员发传单、上门推销等，并承诺保本付息，在芝麻宝公司投资，后无法按期兑付的经过。4、公安机关的《扣押决定书》《扣押笔录》及清单，上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《审计报告》，证实被告人徐某4任职期间参与向不特定社会公众非法吸收资金的数额。5.上海市公安局浦东分局出具的《案发及抓获经过》，证实被告人徐某4接公安机关电话通知后主动到案，并如实供述涉案事实。6.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人徐某4的基本身份情况。7、被告人徐某4的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。上列证据均由公安机关依法收集，由公诉机关当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法有效且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人徐某4与他人结伙，违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐某4犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在共同犯罪中，被告人徐某4起主要作用，系主犯。辩护人关于徐未参与门店实际经营，仅为非法集资后台的帮助犯，故所起作用较小，应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人徐某4事先与李健、高筠等人合谋，以组织业务团队对外进行公开宣传、吸收公众资金形式销售理财产品，并约定从相关业务团队销售额中获利，其既参与了事先的预谋，又从中获利，故徐系积极参与犯罪的实施者，不应认定为从犯。辩护人的相关辩护意见，与事实及法律不符，本院不予采纳。被告人徐某4犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。鉴于在本案审理期间，其由家属帮助退缴了部分违法所得，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，与事实及法律相符，本院予以采纳。为维护社会金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某4犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2025年1月24日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人徐某4继续退赔剩余违法所得，连同已退缴的违法所得，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马翠华人民陪审员  黄 澄人民陪审员  严长峰二〇二〇年八月二十六日书 记 员  梁俊南附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。