上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5513号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人宋某某，男，1984年10月1日出生，户籍地上海市浦东新区，现住上海市浦东新区。辩护人吴翟，上海市汇业律师事务所律师。被告人徐某2，女，1965年8月28日出生，户籍地上海市浦东新区。辩护人金永红，上海市公民律师事务所律师。辩护人施展，上海市公民律师事务所律师。被告人周某某，女，1963年11月6日出生，户籍地上海市长宁区，现住上海市黄浦区。辩护人孙保忠，上海知诚律师事务所律师。被告人赵某，女，1969年3月25日出生，户籍地上海市奉贤区。被告人王某某，男，1964年12月13日出生，户籍地上海市奉贤区，现住上海市奉贤区。辩护人俞敏，上海君拓律师事务所律师。辩护人蒋照军，上海君拓律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4207号起诉书指控被告人宋某某、徐某2、周某某、赵某、王某某犯非法吸收公众存款罪(单位)，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某1出庭支持公诉，被告人宋某某、徐某2、周某某、赵某、王某某及其辩护人吴翟、金永红、施展、孙保忠、俞敏、蒋照军到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年3月，上海盐商集团有限公司(以下简称“盐商集团”)注册成立。2013年10月至2017年1月，盐商集团组建以上海盐商网络科技有限公司(以下简称“盐商网络公司”)、上海融果金融信息服务有限公司(以下简称“融果金融公司”)、言禹金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“言禹金融公司”)为主体，以旺财猫、壹理财、壹盐双创、中金华泰为主要融资通道，通过由盐商集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的盐商系经营平台。2014年初，盐商集团决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给旺财猫、壹理财融资平台。旺财猫、壹理财融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同壹盐双创融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、中金华泰融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海晶楷资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。2014年10月至2018年6月，盐商集团通过实际控制的言禹金融公司、一佳商务公司和旺财猫、壹理财等融资平台非法集资共计人民币50.37亿余元(以下币种均为人民币)，上述非法集资所得钱款均被转入盐商集团法定代表人吴友建(另案处理)、盐商集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴友建个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。2014年6月起，被告人宋某某先后担任壹理财融资平台线下财富事业六部负责人、常务副总经理，负责带领下属门店业务团队对外销售理财产品。经审计，被告人宋某某参与非法集资累计交易量金额4.5亿余元，入金额3.3亿余元，至案发未兑付金额1.8亿余元。2014年8月起，被告人徐某2先后担任壹理财融资平台线下财富事业六部业务员、业务总监、部门总监、部门负责人，负责带领下属业务团队对外销售理财产品。经审计，被告人徐某2参与非法集资累计交易量金额2.5亿余元，入金额1.8亿余元，至案发未兑付金额1亿余元。2015年4月起，被告人周某某先后担任壹理财融资平台线下业务总监、财富事业二部负责人、高级团队主管、财富事业八部团队主管等，负责带领下属业务团队对外销售理财产品。经审计，被告人周某某参与非法集资累计交易量金额6,352万余元，入金额5,041万余元，至案发未兑付金额2,014万余元。2014年6月起，被告人赵某先后担任壹理财融资平台线下财富事业三部理财师、团队长、业务总监等，负责带领下属业务团队对外销售理财产品。经审计，被告人赵某参与非法集资累计交易量金额5,031万余元，入金额3,764万余元，至案发未兑付金额2,506万余元。2014年8月至2017年6月，被告人王某某先后担任壹理财融资平台线下财富事业三部行政总监、副总经理、负责人等，负责带领下属业务团队对外销售理财产品。经审计，被告人王某某参与非法集资累计交易量金额4,016万余元，入金额3,707万余元，至案发未兑付金额1,638万余元。2018年6月27日，盐商集团法定代表人吴友建主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2019年5月28日被告人宋某某、徐某2、王某某被公安机关抓获，被告人周某某、赵某主动至公安机关投案。五名被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。被告人王某某退赔违法所得501,935.66元。上述事实，被告人宋某某、徐某2、周某某、赵某、王某某在庭审中亦无异议，且有同案关系人吴友建等人的供述、相关公司工商登记资料、盐商集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证、壹理财融资平台线下业务员名单等书证、同案关系人徐震宇、陈小珍等人的供述、证人唐某某的证言、上海申威联合会计师事务所司法审计报告及相关书证、上海市公安局浦东分局出具的冻结情况表格、刑事判决书、公安机关出具的到案经过、工作情况、户籍人员基本信息表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人宋某某、徐某2、周某某、赵某、王某某作为盐商集团的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人赵某在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人周某某、赵某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均依法从轻处罚。被告人宋某某、徐某2、周某某、赵某、王某某均系自首，均依法从轻处罚。被告人王某某退赔全部违法所得50万余元，被告人宋某某在家属的帮助下退赔违法所得15万元，分别酌情从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人宋某某、徐某2、周某某、王某某从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人宋某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，罚金人民币十万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2024年3月27日止。)二、被告人徐某2犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币十万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2024年5月27日止。)三、被告人周某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2022年8月27日止。)四、被告人赵某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元；维持上海市奉贤区人民法院(2013)奉刑初字第604号刑事判决对被告人赵某犯诈骗罪判处的有期徒刑三年，罚金人民币十一万元的判决，撤销其缓刑部分，决定执行有期徒刑五年六个月，罚金人民币十六万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2024年11月27日止。)五、被告人王某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)六、已查封、冻结、扣押的涉案财物及退缴的违法所得，依法按比例发还，不足部分继续追缴或责令退赔。被告人王某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁文豪人民陪审员  王俊杰人民陪审员  褚云芳二〇二〇年九月二十三日书 记 员  苏 岑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑或者无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的处罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。