上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初578号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人许某某，女，1977年9月3日出生，汉族，户籍地上海市长宁区。辩护人袁永斌，上海汉盛律师事务所律师。被告人马某某，男，1990年3月28日出生，汉族，户籍地江苏省。辩护人李卫芹，上海市大邦律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕363号起诉书指控被告人许某某、马某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某某出庭支持公诉，被告人许某某及上海市浦东新区法律援助中心指派的袁永斌律师、被告人马某某及辩护人李卫芹到庭参加诉讼。本案审理期间，因疫情原因于2020年2月3日中止审理，于2020年5月6日恢复审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：上海赢基金融信息服务有限公司(以下简称“赢基金融公司”)于2014年8月注册成立，上海赢基文化发展有限公司(以下简称“赢基文化公司”)于2018年3月注册成立，二公司法定代表人及实际控制人均为王进(另案处理)。后王进伙同吴琦、王骏(均另案处理)等人，以赢基金融公司、赢基文化公司名义，采用派发传单、组织酒会、旅游、口口相传等方式，向社会公众公开宣传发行投资新三板股权、文化旅游等理财产品，并承诺5%至14%不等的固定收益，吸引集资参与人分别与赢基金融公司、赢基文化公司签订《霍尔果斯赢基伟屹股权投资管理有限合伙企业》《霍尔果斯赢基隆鑫股权投资管理有限合伙企业》《万寿寺佛缘宝库使用权及委托管理合同》《上九山共享产权使用权及委托管理合同》等投资协议，非法募集资金。2014年10月，被告人许某某入职赢基公司，在赢基公司实际控制人王进以及吴琦、王骏等人的组织、授意下，采用上述方法参与非法吸收公众存款。经审计，2014年10月至2018年9月，被告人许某某先后担任团队经理、一级总监、三级总监、一级分总、二级分总，参与非法吸收存款金额共计人民币6亿余元(以下币种同)，未兑付金额为2.3亿余元。2015年3月，被告人马某某入职赢基公司，在赢基公司实际控制人王进以及吴琦、王骏等人的组织、授意下，采用上述方法参与非法吸收公众存款。经审计，2015年3月至2018年9月，被告人马某某先后担任业务员、团队经理、二级总监、三级总监，参与非法吸收存款金额共计2.2亿余元，未兑付金额5,934万元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了档案机读材料，同案犯的供述,证人的证言，集资参与人的证言，《霍尔果斯赢基伟屹股权投资管理有限合伙企业》《霍尔果斯赢基隆鑫股权投资管理有限合伙企业》《万寿寺佛缘宝库使用权及委托管理合同》《上九山共享产权使用权及委托管理合同》及收款确认书、无条件溢价回购协议、银行转账凭证等书证，上海华安会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，报案人表格，案发经过，被告人许某某、马某某的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人许某某、马某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪(单位)追究刑事责任。被告人许某某起主要作用，系主犯；被告人马某某起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人许某某系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人马某某系坦白，可以从轻处罚。提请依法审判。被告人许某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议,同时认为其从公司收益400多万元,除了正常支出70余万元以外,剩余320万元都投资到公司,还有自己的同胞姐妹也投了123万元,均没有兑付,故其现在尽量让家人能退出70余万元,希望对其从轻处罚,让其早日回归社会和家庭。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为本案系单位犯罪;被告人许某某本人及家属将大部分积蓄投入公司,从侧面反映出主观恶性较小;对资金流向并不清楚,没有管理权;被告人许某某系自首,综上希望对其从轻处罚。被告人马某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议,同时认为其自愿认罪认罚,并尽力让家人退赔,希望对其从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人马某某主观恶性较小,之前没有相关金融从业经验,进入公司后并不了解公司经营决策和财务情况,不参与公司管理决策,对公司发展方向并不知情,在共同犯罪中起次要作用,系从犯,系坦白,家人正积极筹集资金退赃,希望对被告人马某某减轻处罚。经审理查明，赢基金融公司于2014年8月注册成立，赢基文化公司于2018年3月注册成立，二公司法定代表人及实际控制人均为王进。后王进伙同吴琦、王骏等人，以赢基金融公司、赢基文化公司名义，采用派发传单、组织酒会、旅游、口口相传等方式，向社会公众公开宣传发行投资新三板股权、文化旅游等理财产品，并承诺5%至14%不等的固定收益，吸引集资参与人分别与赢基金融公司、赢基文化公司签订《霍尔果斯赢基伟屹股权投资管理有限合伙企业》《霍尔果斯赢基隆鑫股权投资管理有限合伙企业》《万寿寺佛缘宝库使用权及委托管理合同》《上九山共享产权使用权及委托管理合同》等投资协议，非法募集资金。2014年10月，被告人许某某入职赢基金融公司，在赢基金融公司实际控制人王进以及吴琦、王骏等人的组织、授意下，采用上述方法参与非法吸收公众存款。经审计，2014年10月至2018年9月，被告人许某某先后担任团队经理、一级、三级总监、一级、二级分总，参与非法吸收存款金额共计6亿余元，未兑付金额为2.3亿余元。其中被告人许某某投资本金230万元，未兑付本金112万元，被告人许某某近亲属许高枝投资本金176万元，未兑付本金75万元，被告人许某某近亲属许江美投资本金38万元，未兑付本金30万元。2015年3月，被告人马某某入职赢基金融公司，在赢基金融公司实际控制人王进以及吴琦、王骏等人的组织、授意下，采用上述方法参与非法吸收公众存款。经审计，2015年3月至2018年9月，被告人马某某先后担任业务员、团队经理、二级、三级总监，参与非法吸收存款金额共计2.2亿余元，未兑付金额5,934万元。2019年7月23日，被告人许某某主动至公安机关投案，并如实供述自己的罪行。2019年8月1日，被告人马某某被公安机关抓获，到案后如实供述自己的罪行。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、档案机读材料等书证，证实赢基金融公司、赢基文化公司注册成立信息。2、同案犯王进、周伟忠、徐龙杰等人的供述,证人丁某某、顾某某、林某某等人的证言，证实赢基金融公司及下属门店的组织构架、职能分工、业务模式，以及被告人许某某、马某某在赢基金融公司的任职情况。3、集资参与人李丽丽、朱晶晶、张燕、张虹、**芬、王驾清等人的证言，《霍尔果斯赢基伟屹股权投资管理有限合伙企业》《霍尔果斯赢基隆鑫股权投资管理有限合伙企业》《万寿寺佛缘宝库使用权及委托管理合同》《上九山共享产权使用权及委托管理合同》及收款确认书、无条件溢价回购协议、银行转账凭证等书证，证实经业务员的介绍，由公司承诺保本付息，集资参与人分别与赢基金融公司、赢基文化公司签订投资合同并投资资金。4、上海华安会计师事务所有限公司出具的《关于上海赢基金融信息服务有限公司许某某、马某某涉嫌非法吸收公众存款案的涉案金额鉴定意见书》、公安机关出具的报案人表格，证实被告人许某某、马某某分别参与非法吸收公众存款的金额。5、案发经过，证实本案案发及被告人许某某、马某某的到案经过。6、被告人许某某、马某某的供述及户籍资料。本院认为，被告人许某某、马某某作为赢基金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人许某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人马某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人许某某系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人马某某系坦白，可以从轻处罚；庭后被告人马某某退赔了违法所得5万元，量刑时酌情考虑；综上，对被告人许某某从轻处罚，对被告人马某某减轻处罚；辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2024年1月22日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人马某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2022年5月31日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、退赔在案的违法所得，依法按集资参与人的实际损失比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  朱 历人民陪审员  刘艳艳二〇二〇年五月二十八日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。