湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0103刑初88号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人赵璇，女，1979年6月27日出生，汉族，大学本科文化，案发前系湖南惠某下商务信息有限公司及武汉伍佰年科技有限公司实际控制人。户籍所在地湖北省武汉市江岸区，现住湖北省武汉市江岸区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日被公安机关抓获，于2019年4月4日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，于2019年5月10日由长沙市公安局天心分局执行逮捕，现羁押于长沙市第四看守所。辩护人李红波。辩护人曾繁旺，湖北光年律师事务所律师。被告人夏婷，女，1984年11月9日出生，汉族，硕士研究生文化，案发前、法定代表人。户籍所在地长沙市雨花区，现住长沙市雨花区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日经公安机关传唤后主动投案，于2019年4月4日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，因长沙市天心区人民检察院不批准逮捕，于2019年5月10日被长沙市公安局天心分局取保候审，于2020年3月26日由本院决定取保候审，现在居住地候审。辩护人王翔，湖南金州律师事务所律师。辩护人管海鑫，湖南弘一律师事务所律师。被告人王威，男，1987年10月12日出生，汉族，大学本科文化，案发前。户籍所在地湖北省武汉市江岸区，现住武汉市江岸区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日被公安机关抓获，于2019年4月4日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，于2019年5月10日由长沙市公安局天心分局执行逮捕，现羁押于长沙市第一看守所。辩护人张帆，湖北维思德律师事务所律师辩护人苗峰，湖北维思德律师事务所律师被告人任铭彦，男，1985年4月14日出生，汉族，大学本科文化，案发前，户籍所在地湖南省长沙市开福区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日经公安机关传唤后主动投案，于2019年4月4日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，因长沙市天心区人民检察院不批准逮捕，于2019年5月10日被长沙市公安局天心分局取保候审，于2020年3月27日由本院决定对其取保候审，现在居住地候审。辩护人汪杰，湖南本章律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉[2020]54号起诉书指控被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员董燕担任审判长，人民陪审员李杰、刘远征参加的合议庭公开开庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员冯加佳出庭支持公诉，被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2014年1月2日，被告人夏婷注册成立湖南惠某下商务信息服务有限公司（以下简称惠某下公司）。2015年6月9日，惠某下公司变更登记地址为长沙市天心区××路××号××广场××栋××房。2014年3月至2018年11月期间，在未取得中国银监委湖南省监管局颁发的《金融许可证》的前提下，在网线上运营Ｐ2Ｐ网络借贷平台（×××.ｃｏｍ，以下简称平台）。该公司通过惠某下官网、惠某下微信公众号、线下推介会等多种公开宣传的方式，对不特定公众宣传的方式，对不特定公众宣传该平台的投资获利功能，以房易贷、双季宝、惠富宝、定期宝、美年台等作为融资标，许诺按约付息、到期还本，对外吸收不特定公众资金。具体操作模式是：惠某下公司成立后，通过寻找借款人，经过审核后指定公司内部人员作为公司债权人与借款人签订合同，惠某下放款后，借款人委托惠某下公司在平台注册并申请发布融资标，投资理财客户则在平台上注册并进行充某投资。惠某下公司还在网线下与投资理财客户签订合同吸收资金。被告人赵璇于2014年年中担任惠某下公司武汉办事处负责人。2015年6月，武汉伍佰年科技有限公司成立并控股惠某下公司，被告人赵璇于2015年10月至今为惠某下公司及其关联公司的实际控制人。2018年11月至案发，被告人赵璇担任武汉伍佰年科技有限公司的法定代表人。被告人夏婷作为惠某下公司股东、法定代表人，于2014年1月至2015年10月期间担任惠某下公司总经理期间，管理公司日常运营等全面工作。被告人王威作为惠某下公司理财部经理，主要负责投资理财客户的发展和维护，吸纳、介绍客户在惠某下平台上面进行注册、投资，并按照投资理财客户的投资额进行提成。被告人任铭彦作为惠某下公司技术部总监，主要负责惠某下平台网站搭建，运营管理以及上传、发布融资标的到平台供投资理财客户进行投资。经中国注册会计师出具报告，2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线上的投资客户1429人，吸收客户投资金额（充某金额）197718591.54元，提现金额182067958.56元，净损失金额27098374.38元。其中本金未完全兑付的投资客户有283人，未完全兑付金额29951661.48元，有损失的投资客户的人数283人，损失金额29951661.48元人民币。2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线下的本金尚未完全兑付的人数有84人，尚未完全兑付的金额7636393元，有损失的投资客户的人数84人，损失金额为7636393元人民币。2013年10月至2019年2月期间，惠某下公司资金流入金额442417738.01元，资金流出金额442417295.10元。截止2018年11月，惠某下公司通过指定公司内部人员作为债权拥有人与借款人签订借款合同逾期未还的借款客户人数32人，借款合同金额42900000元，未还借款本金金额37018855.40元。2014年3月至2019年2月期间，惠某下公司162名员工累计发放工资（含提成）5509288.14元。2019年4月2日，被告人赵璇、王威在武汉市江汉区顶琇国际城13楼1308房被民警抓获。被告人夏婷、任铭彦自动投案，到案后如实供述了上述事实。2019年4月4日，公安机关依法扣押被告人赵璇的涉案物品工商银行Ｕ盾二个、盈和汇商公司华夏银行卡一张、工商银行Ｕ盾一个、启开（公司）工商银行Ｕ盾两个、招商银行卡两张、才职（公司）电子支付密码器一个、度瑞辰（公司）工商银行Ｕ盾两个、武汉才职（公司）建行Ｕ盾三个、惠学辰欣（公司）中心银行Ｕ盾两个、惠学辰欣（公司）建行Ｕ盾三个、招商银行卡三张、民生银行单位结算银行卡两张、惠某下公司印章四个、白色笔记本电脑一台、借款合同一袋、典籍牌白色一体机电脑一台。2019年4月26日，公安机关依法扣押被告人夏婷的涉案物品惠某下会计凭证一袋、公章四个、借款业务资料一袋。该院以中国银行业监督管理委员会函、工商登记资料、公司章程、公司股东会变更决议、惠某下平台居间借款协议、到案经过、证人邬某、陈某的证言、被害人秦某1、余某、吴某等人的陈述、被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦的供述和辩解等证据为佐证，指控被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人赵璇、夏婷在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王威、任铭彦在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人夏婷、任铭彦自动投案，到案后如实供述了自己的罪行，具有自首情节。建议判处赵璇犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑五年以上十年以下予以量刑，并处罚金，判处夏婷犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑五年以上十年以下予以量刑，并处罚金，判处王威、任铭彦犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年以上四年以下予以量刑，并处罚金。被告人赵璇及其辩护人提出如下辩护意见：一、本案系单位犯罪，应将惠某下公司作为单位犯罪的主体予以追诉；二、被告人夏婷系惠某下公司的实际控制人，被告人赵璇系从犯；三、被告人赵璇自愿认罪认罚，积极交代犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，可以从轻处罚。被告人夏婷及其辩护人提出如下辩护意见：一、夏婷在本案中宜认定为从犯。武汉地区具有独立的团队和领导核心，与长沙地区有着不同的经营模式。二、夏婷主动提出本案中能够挽回被害人损失的线索，对本案受害人的挽损具有重大积极作用。根据夏婷所提出的线索，本案中赵璇等人具有和他人通谋侵吞公司资产的行为。三、夏婷具有多项减轻或者从轻处罚之情节：1、夏婷主动向公安机关投案，并且交代了全部案件事实，依法应当认定为自首，予以减轻处罚；2、夏婷在自首的同时举报赵璇等人的违法犯罪活动，在其举报之时，公安机关并未对赵璇等人的犯罪事实进行全面性的把握，对于该种情形，应当参照立功之具体情节予以考量；3、在本案侦查过程当中，夏婷全面积极配合办案机关，对本案的侦破工作起到了极大的促进作用，依法应当从轻处罚；4、夏婷取保候审后，为了全面性的挽回被害人的损失，其多地奔波查找本案财产线索，对于本案后期的被害人挽损事项具有根本性的推动作用和实际意义。综上，夏婷在本案当中所起作用有限，本案主要犯罪事实均集中于武汉地区，非夏婷控制范围。且夏婷积极投案并竭力挽回受害人损失，特恳请贵院对夏婷减轻处罚并适用缓刑。被告人王威及其辩护人提出如下辩护意见：一、被告人王威非法吸收公众存款的金额约为200万元，仅占惠某下公司吸收存款总金额的百分之一，王威的犯罪情节显著轻微，其在共同犯罪中的作用小、地位轻。二、王威已取得经其介绍投资的亲友出具的《谅解书》，投资人（被害人）不希望王威被追究刑事责任，王威的社会危害性较小。三、王威虽名为理财部经理，但并非具有与其头衔相对应的职权与能力，不应认定为单位犯罪的其他直接责任人员。其地位次于夏婷、赵璇、任铭彦。被告人任铭彦及其辩护人提出如下辩护意见：一、被告人任铭彦犯罪情节较轻：1、被告人任铭彦未进行惠富平台网站搭建工作，系按照公司要求在上述购买平台的基础上进行网站的技术维护、改版，无网站搭建、开发等行为；2、被告人任铭彦所在技术部的工作职责中无网站运营管理工作，网站运营由策划推广部及运营部负责；3、“发布融资标的”是一个包含审批项目、制作标的、做发标决策、预告、上传标的资料等流程在内的整体性过程，上述各流程均由专门部门负责。被告人任铭彦仅进行了上传资料这一步，且其对相关资料无知情权，更无审批、决策等权利。二、在客观方面，被告人任铭彦未参与非法吸收公众存款，无宣传、销售、实施非法吸收公众存款的行为；无决定、讨论、批准、纵容、指挥非法吸收公众存款犯罪的资格、职责或行为；且未因非法吸收公众存款而获得业绩提成、分红、奖金、好处费等。任铭彦作为技术总监，仅从事维护、整改平台的技术类工作。三、在主观方面，被告人任铭彦对湖南惠某下商务有限公司是否有经营Ｐ2Ｐ业务的资质，相关业务是否合规均不知情，对湖南惠某下商务有限公司经营的Ｐ2Ｐ业务的合规性与否或是否构成非法吸收公众存款无准确判断的可能性，其工作纯属执行单位领导指令，不具备准确判断涉案公司从事的是非法集资犯罪活动的专业能力。四、被告人任铭彦无任何前科劣迹，表现一贯良好且其悔罪态度诚恳，绝无再犯的可能性，对其宣告缓刑无社会危害性。五、被告人任铭彦主动到案，到案以后如实供述，且其积极配合公安机关的侦查工作，属于坦白，且其主动到案，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。综上，被告人任铭彦在整个犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚。经审理查明,2014年1月2日，被告人夏婷注册成立湖南惠某下商务信息服务有限公司（以下简称惠某下公司）。2014年3月至2018年11月期间，在未取得中国银监委湖南省监管局颁发的《金融许可证》的前提下，惠某下公司在网线上运营Ｐ2Ｐ网络借贷平台（×××.ｃｏｍ，以下简称平台）。该公司通过惠某下官网、惠某下微信公众号、线下推介会等多种公开宣传的方式，对不特定公众宣传该平台的投资获利功能，以房易贷、双季宝、惠富宝、定期宝、美年台等作为融资标，许诺按约付息、到期还本，对外吸收不特定公众资金。具体操作模式是：惠某下公司成立后，通过寻找借款人，经过审核后指定公司内部人员作为公司债权人与借款人签订合同，惠某下公司放款后，借款人委托惠某下公司在平台注册并申请发布融资标，投资理财客户则在平台上注册并进行充某投资。惠某下公司还在线下与投资理财客户签订合同吸收资金。被告人赵璇于2014年年中担任惠某下公司武汉办事处负责人。2015年6月，武汉伍佰年科技有限公司（以下简称伍佰年公司）成立并控股惠某下公司，被告人赵璇于2015年10月至今为惠某下公司及其关联公司的实际控制人。2018年11月至案发，被告人赵璇担任伍佰年公司的法定代表人。被告人夏婷作为惠某下公司股东、法定代表人，于2014年1月至2015年10月期间担任惠某下公司总经理期间，管理公司日常运营等全面工作。被告人王威作为惠某下公司理财部经理，主要负责投资理财客户的发展和维护，吸纳、介绍客户在惠某下平台上面进行注册、投资，并按照投资理财客户的投资额进行提成。被告人任铭彦作为惠某下公司技术部总监，主要负责惠某下平台网站搭建，运营管理以及上传、发布融资标的到平台供投资理财客户进行投资。经中国注册会计师出具报告，2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线上的投资客户1429人，吸收客户投资金额（充某金额）197718591.54元，提现金额182067958.56元，净损失金额27098374.38元。其中本金未完全兑付的投资客户有283人，未完全兑付金额29951661.48元，有损失的投资客户的人数283人，损失金额29951661.48元人民币。2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线下的投资客户84人，吸收客户投资金额13541000元，已兑付本金4310000元，已兑付利息1594607元。本金尚未完全兑付的人数有84人，尚未完全兑付的金额7636393元，有损失的投资客户的人数84人，损失金额为7636393元人民币。截止2018年11月，惠某下公司通过指定公司内部人员作为债权拥有人与借款人签订借款合同逾期未还的借款客户人数32人，借款合同金额42900000元，未还借款本金金额37018855.40元。2014年3月至2019年2月期间，惠某下公司162名员工累计发放工资（含提成）5509288.14元。其中，赵璇违法所得共计579520.04元、夏婷违法所得共计245030.48元、任铭彦违法所得共计586507.26元、王威违法所得共计250492.07元。2019年4月2日，被告人赵璇、王威在武汉市江汉区顶琇国际城13楼1308房被民警抓获。次日，被告人夏婷、任铭彦自动投案，到案后如实供述了上述事实。2019年4月4日，公安机关依法扣押被告人赵璇的涉案物品工商银行Ｕ盾二个、盈和汇商公司华夏银行卡一张、工商银行Ｕ盾一个、启开（公司）工商银行Ｕ盾两个、招商银行卡两张、才职（公司）电子支付密码器一个、度瑞辰（公司）工商银行Ｕ盾两个、武汉才职（公司）建行Ｕ盾三个、惠学辰欣（公司）中心银行Ｕ盾两个、惠学辰欣（公司）建行Ｕ盾三个、招商银行卡三张、民生银行单位结算银行卡两张、惠某下公司印章四个、白色笔记本电脑一台、借款合同一袋、典籍牌白色一体机电脑一台。2019年4月26日，公安机关依法扣押被告人夏婷的涉案物品惠某下会计凭证一袋、公章四个、借款业务资料一袋。另查明，在本案审理过程中，被告人夏婷主动退还违法所得人民币十万元；被告人任铭彦主动退还违法所得人民币二十五万元。上述事实，有如下查证属实的证据予以证明：1、接报案登记表、立案决定书、到案经过，证明惠某下公司以Ｐ2Ｐ网上平台进行融资，向社会不特定公众吸收大量存款，公安机关于2019年3月13日立案侦查，并于2019年4月2日抓获被告人赵璇、王威，并传唤被告人夏婷、任铭彦接受调查。2、扣押决定书、扣押物品清单、搜查笔录，证明公安机关依法扣押被告人赵璇的涉案物品工商银行Ｕ盾二个、盈和汇商公司华夏银行卡一张、工商银行Ｕ盾一个、启开（公司）工商银行Ｕ盾两个、招商银行卡两张、才职（公司）电子支付密码器一个、度瑞辰（公司）工商银行Ｕ盾两个、武汉才职（公司）建行Ｕ盾三个、惠学辰欣（公司）中心银行Ｕ盾两个、惠学辰欣（公司）建行Ｕ盾三个、招商银行卡三张、民生银行单位结算银行卡两张、惠某下公司印章四个、白色笔记本电脑一台、借款合同一袋、典籍牌白色一体机电脑一台、惠某下会计凭证一袋、公章四个、借款业务资料一袋3、被告人赵璇的供述和辩解，证明2014年3月惠某下公司正式成立，惠某下公司的技术总监任铭彦设计了一个投资平台，投资客户通过该平台投资，借款客户通过该平台向惠某下公司申请借款。具体流程是惠某下公司指定公司内部人员作为债权人与借款客户签订合同，惠某下公司放款后将借款客户的基本资料发送到公司邮箱，任铭彦根据相关资料制作相应的投资标发布到平台上供投资客户选择投资、充某。2014年7月赵璇任武汉办事处负责人，负责武汉的放款、收款、催收、线下借款客户的风险评估工作。2014年8月惠某下公司武汉办事处正式办公，2015年6月5日，惠某下公司武汉办事处升为伍佰年公司，15年7月因夏婷怀孕，赵璇全面负责公司事务。17年2月左右，夏婷回到公司。17年5月，王威任理财部经理，负责惠某下公司的投资业务。17年下半年，伍佰年公司升为武汉伍佰年集团（以下简称伍佰年集团），惠某下公司成为伍佰年集团旗下的子公司，伍佰年集团持惠某下公司90%的股份，夏婷个人持有惠某下公司10%的股份。夏婷制定了兼职理财人的相关制度和提成方案，技术总监任铭彦按照夏婷的方案设计平台后台，平台会按照任铭彦事先设计好的方案返还提成给兼职理财人。所谓兼职理财人制度就是惠某下公司的所有员工都可以拉客户投资。4、被告人夏婷的供述和辩解，证明2013年10月，夏婷开始筹备惠某下公司。2014年1月，惠某下公司正式成立，夏婷任法定代表人。2014年3月31日，惠某下投资平台上线。惠某下平台的网址由夏婷购买，所使用的服务器由夏婷从阿里云租赁，网址的具体内容和后台都是技术总监任铭彦开发。惠某下平台具有电信与信息服务业务经营许可证，进行了ＩＣＰ备案，但没有银监会颁发的金融许可证。2014年6月，惠某下公司武汉办事处成立，赵璇任负责人，借款业务转移至武汉。2014年9月左右，惠某下公司岳阳办事处成立。2015年6月，伍佰年公司在武汉办事处的基础上成立，夏婷占某份70%、左某2占某15%、秦某2（赵璇母亲）占某10%、任铭彦占某5%，夏婷任法定代表人，赵璇任总经理，主营业务搬到了武汉，赵璇成为实际控制人。2015年10月，夏婷怀孕，公司主营业务由长沙转移至武汉，赵璇全面负责公司事务。2016年12月，夏婷回到公司，挂名副总经理。2017年7月左右，王威任理财部经理。2018年6月11日，伍佰年公司升为伍佰年集团，夏婷占某51%、左某2占某15%、秦某2占某26%、任铭彦占某8%。2018年11月，惠某下公司开始良性清退，伍佰年集团的名称重新变为伍佰年公司，赵璇占某49%、夏婷占某51%，赵璇任法定代表人。任铭彦系技术总监，负责公司平台的开发和维护以及平台融资标的发布，王威系理财部的负责人，主要负责投资客户继续投资或加大投资金额。惠某下公司曾与重庆富民银行签订资金托管合同，但实际上并未进行资金托管。兼职理财人制度由夏婷和赵璇共同制定。投资标是由公司风控部根据借款客户的情况制作，再由任铭彦通过网络进行发布。惠某下公司主要通过网络、微信公众号、公司年会等形式对不特定公众进行宣传，吸引投资，再由公司指定内部人员与借款人签订借款合同，以债权转让的模式吸收线上和线下的资金。5、证人杨某的证言，证明杨某由夏婷安排制作宣传册，对惠某下公司的理财产品进行宣传，期间，赵璇也会向杨某安排工作。公司的老板是夏婷和赵璇。惠某下公司同时亦通过微信公众号对外宣传，由任铭彦对公众号进行运营管理，负责微信公众号内容的制作和发布。平时都是夏婷和赵璇主持公司工作，投资理财的资金进入了夏婷的个人账户。6、证人左某1的证言，证明左某1于2015年4月进入惠某下公司时，夏婷系惠某下公司的总经理和实际负责人，之后夏婷因为怀孕就没有管理公司。2015年9月公司主要业务转移至伍佰年公司后，赵璇系实际负责人。融资标的的制作由公司风控部门完成，发布由技术部负责。惠某下公司通过线上和线下推广投资平台，有投资意向的客户先进入投资平台进行充某，再选择投资标的，投资到期后自动回款，客户申请提现，后台会生成提现申请表，经过夏婷或赵璇审批后，公司财务把提现资金转入客户收款账户。夏婷在公司年会上宣传公司理财业务，赵璇基本上没有参与。理财部由理财部经理王威进行管理，王威管理理财部的日常开支的申请和审批、理财部的活动策划、参与理财部工资、提成方案的制定，再跟赵璇进行沟通，最终确定整个方案。公司的放款业务由赵璇负责。公司放款的时候将钱打入赵璇的私人账户，再由赵璇放款，收款的时候也是赵璇的私人账户将钱打入公司账上，再告知左某1是谁还的款。7、被告人王威的供述和辩解，证明被告人王威于2017年5月任惠某下公司武汉办事处的理财部经理，2019年2月离职，主要职责系负责员工的考勤、请假及考核员工业绩。惠某下公司有一个网络投资平台，面向不特定的人群开展投资业务，投资顾客可以在投资平台上选择投资标的，惠某下公司的贷款业务包括业务部和风控部，总负责人是赵璇。投资业务的负责人是夏婷，夏婷还制定了员工提成和工资方案，投资业务的进出账也需要夏婷审批。王威并不知道惠某下公司是否具有吸收存款的资质，只知道惠某下公司具有ＩＣＰ认证书。8、被告人任铭彦的供述和辩解，证明任铭彦于2014年3月受夏婷邀请进入惠某下公司工作，任技术部的负责人，根据夏婷购买的Ｐ2Ｐ平台软件进行改版，将改版后的代码上传至阿里云服务器。2014年4月1日平台正式上线，接下来任铭彦重写整个网站的页面、后台管理系统，直至2015年12月重写完成。2016年2月根据公司要求开发移动手机端的平台。后期主要是维护网站信息安全，优化系统，并发布投资标至平台。任铭彦于2014年4月1日至2015年10月对总经理夏婷负责；2015年10月之后对总经理赵璇负责。投资标首先由公司风控部制作并处理后交夏婷或赵璇审批，审批通过后作出发布安排，再由客服部和技术部执行，发布到公司网站或微信公众号。夏婷怀孕期间，由赵璇主持公司所有工作。9、证人左某2的证言，证明惠某下公司成立之初，公司的实际负责人是夏婷。2015年6月之后，赵璇成为公司的实际负责人。2014年6、7月，惠某下公司成立武汉办事处；2015年6月，伍佰年公司成立后，两个公司的实际负责人变成了赵璇。2015年10月，公司发布行政文件，宣布公司的总负责人由夏婷变成赵璇。惠某下公司的技术总监是任铭彦，负责公司平台的开发和维护，以及平台融资标的发布。理财部的负责人是王威，主要负责投资客户的发展和维护。惠某下公司没有从事吸收公众存款的金融许可证，仅有ＩＣＰ备案。10、证人钟某的证言，证明钟某于2014年3月进入公司后，公司的负责人是夏婷，夏婷将赵璇拉进来以后，赵璇做了一系列的整改。2014年9月公司设立武汉办事处，负责人是赵璇，借款业务全部迁移至武汉。2015年10月，因为夏婷怀孕，公司发布行政公文，任命赵璇为总经理，负责公司整体业务。11、证人夏某1的证言，证明赵璇于2014年9月开始任惠某下公司武汉办事处的负责人，同时亦是公司风控部的负责人。2015年10月夏婷怀孕后，赵璇任公司总经理，负责公司的全面工作。夏婷于2014年3月至2015年10月期间是惠某下公司总经理，负责公司的全面工作。12、证人唐某、邬某的证言，证明惠某下公司的实际负责人是夏婷和赵璇，公司理财部的负责人是王威，技术部总监是任铭彦。13、资金存管服务协议，证明惠某下公司与重庆富民银行股份有限公司签订资金存管服务协议，由惠某下公司委托重庆富民银行存管用户交易资金。甲方一栏盖有惠某下公司公章和夏婷印章。14、暂停职务薪资申请书、停发工资申请表，证明夏婷于2015年10月22日申请因身体原因，于2015年11月1日起暂停总经理职务及岗位薪资，公司日常事宜由赵璇代理。15、武汉伍佰年科技惠某下会议纪要，证明公司管理层为总经理赵璇、副总经理夏婷、技术总监任铭彦、行政总监邵文娟，夏婷只有行政职务，不下达行政命令。公司财务向总经理负责。16、关于公司人事调整的通知，证明夏婷于2015年11月1日停职，于2016年12月1日复职，担任副总经理。17、武汉伍佰年科技有限公司行政通知，证明2018年3月28日起夏婷任武汉盈厚商业顾问有限公司总经理职务，后期伍佰年集团及旗下所有子公司（除武汉盈厚商业顾问有限公司外）全由总经理赵璇管理。18、王容元、黄琴、吴桂荣等人的谅解书，证明多名投资人对被告人王威表示谅解。19、证人陈某的证言，证明惠某下公司原来的总经理是夏婷，夏婷怀孕后就没怎么管公司的事情，由赵璇全权负责。理财部的负责人是王威，技术总监是任铭彦。惠某下公司因为在长沙没有什么借款业务，就把借款业务转移至武汉，由赵璇总负责。武汉地区的理财由王威负责，夏婷负责岳阳地区的理财。20、关于回复惠某下公司是否具有吸收公众存款资质的函、ＩＣＰ备案信息，证明湖南银监局未对惠某下公司颁发过金融许可证，公司仅具有ＩＣＰ备案。21、惠某下公司营业执照、公司设立登记申请书，证明惠某下公司的法定代表人是夏婷，公司企业登记情况及经营范围均不包括金融信贷经营，不具备吸收公众存款资格。22、惠某下公司股东出资信息、董事、监事、经理信息、验资报告、股东会议纪要、惠某下公司章程，证明夏婷出资700万元，占某70%，左某2出资300万元，占某30%。夏婷任公司法定代表人、执行董事、经理，左某2任监事。23、公司备案申请书、股东会决议、章程修正案，证明惠某下公司的经营范围不包含从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等业务。24、增值电信业务经营许可证，证明惠某下公司的业务种类系第二类增值电信业务中的信息服务业务。25、2015年8月5日惠某下公司股东会议纪要，2015年8月7日公司登记（备案）申请书及股东会议纪要、股权转让协议书，证明经全体股东讨论，一致同意公司注册资本及实收资本由1000万元变更为5000万元。惠某下股东变更为夏婷和伍佰年公司。左某2将其所持惠某下公司6%的股权以300万元的价格转让给伍佰年公司。夏婷将其所持惠某下公司84%的股权以4200万元的价格转让给伍佰年公司，左某2退出公司。夏婷占惠某下公司10%的股份，伍佰年公司占惠某下90%的股份。26、武汉伍佰年公司营业执照、企业登记核准通知书、公司章程，证明伍佰年公司的法定代表人系夏婷，注册资本500万元，成立日期为2015年6月5日。公司经营范围为计算机及生物领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务及相关产品、网络系统集成及技术服务、商务信息咨询、投资咨询等，不包含吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等业务。自然人股东分别为夏婷、左某2、任铭彦、秦某2。夏婷占某70%，左某2占某15%，任铭彦占某5%，秦某2占某10%。四名股东均在公司章程签名确认，签订日期为2015年6月5日。27、服务协议，证明惠某下公司与阿里云计算有限公司签订服务协议，租赁阿里云服务器。28、企业登记信息表，股东决议、股东会变更决议、公司章程修正案、准予变更登记通知书、股权转让协议，证明2018年6月11日，伍佰年公司的注册资本由500万元变更为1000万元，股东由夏婷70%、左某215%、秦某210%、任铭彦5%变更为秦某226%、夏婷51%、左某215%、任铭彦8%；2018年6月14日，伍佰年公司名称变更为伍佰年科技集团有限公司；2018年12月7日，武汉伍佰年科技集团有限公司名称变更为武汉伍佰年科技有限公司；2018年11月13日，董事会成员由左某2（监事）、夏婷（执行董事兼总经理）变更为夏婷（监事）、赵璇（执行董事兼总经理）；法定代表人由夏婷变更为赵璇；股东由夏婷51%、秦某226%、左某215%、任铭彦8%变更为夏婷51%、赵璇49%。29、工资发放表，证明被告人夏婷、赵璇在惠某下公司、伍佰年公司及惠学辰欣公司的工资发放表上签名同意发放工资。30、理财部工资方案、惠某下公司薪酬体系、线下理财明细表，证明惠某下公司在线上和线下分别向不特定人群吸收公众存款，并制定了理财员工按吸收资金的数额进行提成的工资方案。31、借支单、放款审批表，证明王威以出差、交通费、快递费等事由向公司借支费用，赵璇在借支单上签名同意。赵璇亦同时在公司的放款审批表上签名，审核同意公司的放款业务。32、鉴定报告，证明2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线上的投资客户1429人，吸收客户投资金额（充某金额）197718591.54元，提现金额182067958.56元，净损失金额27098374.38元。其中本金未完全兑付的投资客户有283人，未完全兑付金额29951661.48元，有损失的投资客户的人数283人，损失金额29951661.48元人民币。2014年3月至2018年11月期间，惠某下公司共吸收线下的投资客户84人，吸收客户投资金额13541000元，已兑付本金4310000元，已兑付利息1594607元。惠某下公司共吸收线下的本金尚未完全兑付的人数有84人，尚未完全兑付的金额7636393元，有损失的投资客户的人数84人，损失金额为7636393元人民币。截止2018年11月，惠某下公司通过指定公司内部人员作为债权拥有人与借款人签订借款合同逾期未还的借款客户人数32人，借款合同金额42900000元，未还借款本金金额37018855.40元。2014年3月至2019年2月期间，惠某下公司162名员工累计发放工资（含提成）5509288.14元。其中，赵璇违法所得共计579520.04元、夏婷违法所得共计245030.48元、任铭彦违法所得共计586507.26元、王威违法所得共计250492.07元。33、员工花名册、理财部员工薪酬提成表，证明赵璇系总经理、实际控制人，夏婷系惠某下公司法人代表、财务主管，王威系理财部经理，任铭彦系技术部主管。34、惠某下公司网页截图，证明惠某下公司在网上以高额利息为诱饵面向不特定人群吸收公众存款。35、各被害人报案材料、询问笔录、充某记录、银行流水明细、惠某下平台居间借款协议、出借咨询与理财服务协议、借款合同，证明被害人通过线上和线下的方式向惠某下公司投资。上述证据均依法收集，并经当庭举证、质证，被告人赵璇的辩护人质证意见为：武汉伍佰年科技有限公司行政通知、放款审批表等书证不是原件，不能作为本案证据。对此，本院经审查后认证如下：《最高人民法院关于适用的解释》第七十一条规定，据以定案的书证应当是原件。取得原件确有困难的，可以使用副本、复制件。书证有更改或者更改迹象不能做出合理解释，或者书证的副本、复制件不能反映原件及其内容的，不得作为定案的根据。书证的副本、复制件，经与原件核对无误、经鉴定为真实或者以其他方式确认为真实的，可以作为定案的根据。本案中，伍佰年公司行政通知、放款审批表、借支单系复制件，公诉人已当庭指明原件出处，且该复制件没有更改或者更改迹象，可以反映原件及其内容，没有不得作为证据的情形。辩护人仅以该书证系复制件为由，主张其不具备证据能力的质证意见与法律和事实不符，本院不予采纳，对上述书证予以采信。被告人夏婷的辩护人的质证意见为：被告人赵璇的供述和辩解的真实性有异议，赵璇系惠某下公司及其关联公司的实际控制人，夏婷应认定为从犯。中国银行业监督管理委员会的函、工商登记资料、公司章程、股东会决议的真实性、合法性无异议，但不能达到公诉人的证明目的，不能认定夏婷为主犯。对此，本院认证如下：被告人赵璇的供述有其本人逐页签字确认，形式要件齐备，且有讯问同步录音录像佐证，系其本人真实意思表示，可以作为证据采纳。中国银行业监督管理委员会的函、工商登记资料、公司章程、股东会决议的合法性、关联性、真实性无瑕疵，本院予以采信。至于上述证据能否达到其证明目的，本院将综合全案证据和事实予以评判。被告人王威的辩护人的质证意见为：被告人赵璇、夏婷、任铭彦的供述的真实性有异议，证人左某2、左某1的证言的真实性有异议，被告人王威并不知道惠某下公司不具备吸收公众存款的资质，因而不具备非法吸收公众存款的故意。被告人王威作为理财部经理，仅对理财部进行行政管理，并没有权限制作理财部员工的工资、提成方案。对此，本院认证如下：被告人赵璇、夏婷、任铭彦的供述、证人左某2、左某1的证言形式要件齐备，均有本人签名确认，可以认定为本人真实意思表示，本院予以采信。被告人任铭彦的辩护人的质证意见为：2018年6月10日的《股东会变更决议》真实性有异议，该决议中任铭彦的签字非本人所签，任铭彦对其变更为伍佰年公司股东一事不知情；被告人赵璇的供述的真实性有异议。对此，本院认证如下：辩护人未提交相反证据证明2018年6月10日的《股东会变更决议》上任铭彦的签名并非其本人所签，亦未就此提出鉴定申请，本院对其质证意见不予采信；关于被告人赵璇的供述的证明力及证据能力，本院已由论述，不再赘述。被告人赵璇的辩护人当庭提交一份《备忘协议书》，拟证明被告人赵璇是惠某下公司武汉办事处的负责人。经庭审质证，本院予以采信。被告人赵璇另当庭提交一段被告人夏婷的视频，拟证明被告人夏婷是惠某下公司的实际控制人。经庭审质证，本院对该段视频的真实性予以采信，但对于其证明目的本院将结合全案证据予以综合评判认定。被告人夏婷的辩护人当庭提交以下证据材料：1、夏婷亲戚投资名单，证明目的：夏婷直系亲属在惠某下投资人数为37人，投资金额为10797574.26元，未兑付金额为7730095.42元。2、2018年夏婷及家人网贷、信用卡、资产抵押融资出借给公司明细表（部分银行流水、网上截图），证明目的：在公司兑付发生困难，夏婷与丈夫左某2、姑嫂左某1、弟弟夏坤、妹妹夏瑶等人通过个人借款、网上借贷提供给惠某下公司9091434.74元用于理财人兑付3、夏某22013-2014年7月出借资金统计（银行流水），证明目的：夏婷父亲夏某2在惠某下公司开办之初共出借给公司12195211元4、惠某下公司长沙地区未结清债权明细表，证明目的：夏婷在长沙地区放款金额为7577910.5，利息18109539.97元，未结清人数为9人，已经芙蓉区人民法院判决三起，现已进入执行阶段。5、惠某下公司武汉债权明细表（2014年5月-2017年3月），证明目的：惠某下公司资金去向。赵璇在武汉地区2014年5月到2017年3月放款金额为98417000.00元，未结清人数23人，未回收本金30316171.24元，利息36970191.27元。公司以赵璇和王威起诉判决3人，但是否已经申请执行不清楚，公司未收到执行回款资金。6、惠某下公司实际工资发放表（含五险一金），证明目的：赵璇在惠某下公司实际发放工资共654631.32元，审计报告为579520.04元，审计报告少计算75111.28元；王威实际发放工资共342098.97元，审计报告为250492.07元，审计报告少计算91606.9元，夏婷实际发放工资共255063.37元，审计报告为245030.48元，审计报告多计算10032.89元7、行驶证、房权证及武汉市商品房买卖合同，证明目的：被告赵璇挪用惠某下公司理财人投资款购买凯迪拉克小轿车及两套房产，将其处置变卖后用于个人消费经当庭举证、质证，本院对上述证据认证如下：夏婷亲戚投资名单系被告人夏婷单方提供，无其他证据予以佐证，本院不予采信。2018年夏婷及家人网贷、信用卡、资产抵押融资出借给公司明细表、夏某22013-2014年7月出借资金统计（银行流水）、惠某下公司长沙地区未结清债权明细表、惠某下公司武汉债权明细表（2014年5月-2017年3月）系惠某下公司良性清退前发生的资金往来，司法鉴定意见中已经统计，本院不再重复计算。惠某下公司实际工资发放表（含五险一金）与司法鉴定意见书不一致，被告人夏婷亦未提出重新鉴定的申请，应以司法鉴定意见书为准。行驶证、房权证及武汉市商品房买卖合同与本案无关，本院不予采信。被告人王威的辩护人当庭提交一份资金统计表，证明经王威介绍向惠某下公司投资金额的总计是2004509元，尚未兑付的金额是1813183元，投资人数12人，其中9人出具了谅解书。经庭审质证，本院认证如下：该资金统计表系被告人王威一方单独制作，并无其他证据予以佐证，本院不予采信。被告人任铭彦的辩护人当庭提交以下证据材料：1、珠海市人才交流登记表、2012年-2014年任铭彦与成都齐英科技有限公司劳动合同；2018年至今任铭彦与长沙蜜獾信息科技有限公司劳动合同。证明任铭彦无金融专业知识，不知道相关金融法律规定。2、2012年12月-2014年2月任铭彦工资收入银行流水；2018年11月至2019年1月任铭彦工资收入证明；2019年1月-2020年1月任铭彦工资收入银行流水。3、2018年1月-2018年9月任铭彦在惠某下公司的工资流水；2018年11月惠某下公司离职证明，证明任铭彦在惠某下公司工作期间没有奖金、业绩提成。4、2016年12月8日湖南银监局向惠某下公司发放的《互联网金融风险专项整治现场检查通知书》，证明2016年-2018年，任铭彦的主要工作内容为针对金融办、银监局的检查要求、国家出台的Ｐ2Ｐ行业规范对Ｐ2Ｐ网站建设的相关要求、以及Ｐ2Ｐ网站备案验收标准，对网站进行整改。任铭彦对公司非法吸收公众存款的违法业务不知情。经庭审质证，本院对上述证据认证如下：珠海市人才交流登记表、2012年-2014年任铭彦与成都齐英科技有限公司劳动合同、2018年至今任铭彦与长沙蜜獾信息科技有限公司劳动合同、《互联网金融风险专项整治现场检查通知书》与本案没有关联性，本院不予采信。被告人任铭彦工资收入银行流水明细的真实性、合法性、关联性无瑕疵，本院予以采信。本院认为，被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦明知惠某下公司未取得国家相关主管部门许可，不具备吸收公众存款的资质，仍公开向不特定人群进行宣传，以债权转让的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实成立。本案系共同犯罪，被告人赵璇、夏婷全面掌控、支配吸收到的资金，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人赵璇在庭审中拒不承认其在公司的实际控制人地位，否认其在共同犯罪中起主要作用，仅承认其担任惠某下公司武汉办事处的负责人，认罪态度较差，不能认定坦白，辩护人提出的赵璇具有坦白情节且自愿认罪认罚的辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人王威负责发展、维护投资客户，并按吸纳的投资金额进行提成；被告人任铭彦负责Ｐ2Ｐ平台网站的搭建、运营、管理及日常维护，且发布融资标的到平台供投资理财客户选择。二被告人在共同犯罪中均起辅助作用，均系从犯。被告人王威取得了部分被害人的谅解，本院在量刑时酌情予以考虑。辩护人提出的被告人王威系从犯并取得部分被害人的谅解的辩护意见与法律和事实相符，本院予以采纳。被告人夏婷、任铭彦主动至公安机关投案，归案后及在法庭审理中能如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人任铭彦无前科劣迹，犯罪情节较轻，有悔罪表现，综合以上情节，对其可以适用缓刑。辩护人提出的被告人任铭彦系从犯，有自首情节，犯罪情节较轻，有悔罪表现等辩护意见与法律和事实相符，本院予以采纳。关于本案是否单位犯罪的问题，结合案情，本院作出如下评判：最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第2条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”就本案而言，在案证据显示，惠某下公司于2014年1月设立，设立后即以实施吸收公众存款为主要活动，而惠某下公司及其关联公司自始不具备吸收公众存款的资质；被告人赵璇、夏婷、王威、任铭彦进行非法吸收公众存款犯罪虽然是以惠某下公司及其关联公司的名义进行的，实际上集资到的钱款主要归个人支配、占有和使用，所以应认定本案系个人犯罪。关于被告人夏婷、赵璇主、从犯的认定问题，结合案情，本院作出如下评判：经查，本案同案犯王威、任铭彦、证人左某2、左某1、杨某、钟某、夏某1、陈某、邬某等人的证言均证实，夏婷、赵璇系惠某下及其关联公司的实际控制人，二被告人的工作存在诸多重合和交叉，投资理财及放款业务的相关工作均由相关部门的负责人向夏婷和赵璇汇报后由夏婷或者赵璇审批。夏婷怀孕后，赵璇更是全面负责惠某下公司及其关联公司的工作。惠某下公司、伍佰年公司的股东出资信息、企业登记信息、公司营业执照等相关书证亦明确载明夏婷、赵璇先后担任伍佰年公司的法定代表人，且夏婷自始至终均担任惠某下公司的法定代表人。二被告人亦持有伍佰年公司的股份，并担任公司的重要职务。在案的武汉伍佰年科技惠某下会议纪要和武汉伍佰年科技有限公司行政通知均载明夏婷、赵璇系公司的管理层，赵璇更是伍佰年集团及旗下子公司的全面负责人。且工资发放表、借支单、放款审批表上有夏婷和赵璇的签名同意，亦从侧面印证了二被告人均系惠某下公司及伍佰年公司的实际控制人。二被告人非法吸收公众存款，致吸纳的资金不能返还，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。关于被告人夏婷是否构成立功的问题。根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，立功是指犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，或者提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实的。本案中，夏婷所提供的有关赵璇侵吞投资人资产的线索，未经公安机关查证属实，不适用关于立功的规定。但被告人夏婷积极提供被害人相关的财产线索，尽量挽回被害人的财产损失，本院在量刑时可酌情予以考虑。关于被告人王威的刑事责任问题。本案被告人王威作为惠某下公司及其关联公司的雇佣人员,在公司实际控制人赵璇和夏婷的安排和指挥下参与公司的理财投资工作,担任理财部门的实际负责人,对外吸收公众存款。从惠某下公司及其关联公司整个非法吸收公众存款的行为过程来看,王威是在该公司确定实施非法吸收公众存款行为之后,参与进来,并不是发起者和具体策划者;另惠某下公司及其关联公司吸收公众存款的行为,前后包括广告宣传、投资理财、放款借贷、债权转让等多个环节,王威只负责具体理财这一个环节,且也是在赵璇的安排下参与实施的;再者，王威从2017年5月任惠某下公司武汉办事处的理财部经理，2019年2月离职，任职时间较短。所以,在共同犯罪中,与夏婷、赵璇的行为相比,王威所起作用较小,处于从属地位,故本着罪刑相适应的原则,可认定其为从犯。关于被告人任铭彦的刑事责任问题。根据2019年1月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第六条规定：“重点惩处非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员，包括单位犯罪中的上级单位（总公司、母公司）的核心层、管理层和骨干人员，下属单位（分公司、子公司）的管理层和骨干人员，以及其他发挥主要作用的人员”。该规定明确了重点惩处对象是在非法集资犯罪活动发挥主要作用的人员。就本案而言，被告人任铭彦在惠某下公司创立之初即加入惠某下公司，担任技术总监，对Ｐ2Ｐ平台软件进行改版，将改版后的代码上传至阿里云服务器。2014年4月1日平台正式上线，任铭彦重写整个网站的页面、后台管理系统。2016年2月根据公司要求开发移动手机端的平台。后期主要是维护网站信息安全，优化系统，并发布投资标至平台。惠某下平台可说系由被告人任铭彦一手搭建，并由其运营、维护。被告人任铭彦作为伍佰年公司的管理层，并持有伍佰年公司股份，其理应知道该Ｐ2Ｐ平台系线上吸收公众存款的主要工具，而仍然协助被告人夏婷、赵璇利用该平台非法吸收公众存款，提供技术支持，系惠某下公司和伍佰年公司的管理层和骨干人员，应当依法追究刑事责任，可认定从犯。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一、四款，第二十七条、第六十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人赵璇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2024年10月1日止，罚金限在本判决生效后十日内缴清，返还给各被害人）；二、被告人夏婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵38日，即自2020年9月27日起至2025年6月18日止，罚金限在本判决生效后十日内缴清，返还给各被害人）；三、被告人王威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2021年4月1日止，罚金限在本判决生效后十日内缴清，返还给各被害人）；四、被告人任铭彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金已缴纳，返还给各被害人）；五、对被告人赵璇的违法所得579520.04元、被告人王威的违法所得250492.07元予以追缴，返还给各被害人。对被告人夏婷已退还的违法所得人民币十万元，由本院发还给各被害人，剩余的违法所得145030.48元继续予以追缴，返还给各被害人；对被告人任铭彦已退还的违法所得二十五万元，由本院发还给各被害人，剩余的违法所得336507.26元继续予以追缴，返还给各被害人；六、责令各被告人赔偿被害人的损失（线上29951661.48元、线下7636393元，扣除本案已收缴的罚金及违法所得400000元，剩余37188054.48元，其中37018855.40元系惠某下公司尚未收回的债权），按比例返还给各被害人（被害人名单、数额信息详见司法鉴定意见书）；七、扣押在案的工商银行Ｕ盾二个、盈和汇商公司华夏银行卡一张、工商银行Ｕ盾一个、启开（公司）工商银行Ｕ盾两个、招商银行卡两张、才职（公司）电子支付密码器一个、度瑞辰（公司）工商银行Ｕ盾两个、武汉才职（公司）建行Ｕ盾三个、惠学辰欣（公司）中心银行Ｕ盾两个、惠学辰欣（公司）建行Ｕ盾三个、招商银行卡三张、民生银行单位结算银行卡两张、惠某下公司印章四个、白色笔记本电脑一台、借款合同一袋、典籍牌白色一体机电脑一台、惠某下会计凭证一袋、公章四个、借款业务资料一袋，依法予以没收，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 董 燕人民陪审员 李 杰人民陪审员 刘远征二〇二〇年九月二十七日书 记 员 陈 检附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。