河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1323刑初468号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人张国峰，绰号“黑哥”、“峰哥”，男，1972年7月6日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省尉氏县，住尉氏县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月24日被西峡县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年3月29日被西峡县人民检察院批准逮捕，同日被西峡县公安局执行逮捕。辩护人（指定）闫金超，河南宇洋律师事务所律师。被告人李百强，小名李寒冰，男，1989年12月15日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省济源市，住济源市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被西峡县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月30日被西峡县人民检察院批准逮捕，同日被西峡县公安局执行逮捕。辩护人（指定）李晓鹏，河南宇洋律师事务所律师。被告人李铁民，小名李磊，男，1991年3月22日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河北省任丘市，住任丘市，因犯诈骗罪于2014年4月被郑州高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑一年，2014年6月6日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月19日被西峡县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年3月29日被西峡县人民检察院批准逮捕，当日被西峡县公安局执行逮捕。辩护人（指定）李少阳，河南问鼎律师事务所律师。被告人贺红卫，男，1984年12月16日出生，汉族，小学毕业，无业，户籍所在地河南省洛宁县，住洛宁县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月19日被西峡县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年3月29日被西峡县人民检察院批准逮捕，当日被西峡县公安局执行逮捕。辩护人（指定）庞乾三，河南宇洋律师事务所律师。被告人李明月，曾用名李明君，女，1986年1月15日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省项城市，住项城市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月30日被西峡县公安局取保候审。辩护人（指定）李芬，河南问鼎律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检未检刑诉（2019）26号起诉书指控被告人张国峰、李百强犯诈骗罪，被告人李铁民、贺红卫、李明月犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2019年12月12日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员陈洪波、张犇出庭支持公诉，五名被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：2018年4月，被告人张国峰在“小胖”（未到案）的指示下收购银行卡用于电信网络诈骗，之后张国峰在韩帅（未到案）的介绍下认识了被告人李百强（寒冰），并约定按照5000元一套的价格（银行卡需绑定手机号码，开通网络银行）向李百强收购银行卡，李百强告知牛小杰（另案处理）收购银行卡，找人办卡可以从中获取报酬，并让其提供银行卡。2018年7月份，李百强联系牛小杰称他需要银行卡，牛小杰告诉李佩平（另案处理）找人办卡可以从中牟利。后李佩平找到杨傅涵、郝子江（二人另案处理）让二人办银行卡并允诺给予报酬。2018年7月11日，牛小杰驾车拉着李佩平、杨傅涵、郝子江自济源出发，到郑州接到李百强后，五人于当天下午到达河北省邯郸市。李百强、牛小杰、李佩平指使杨傅涵、郝子江到当地的四大银行办理银行卡。二人办好6张卡后将卡交给李佩平，李佩平交给牛小杰，牛小杰交给李百强，李百强将以上银行卡交给张国峰后获利10000余元，牛小杰获利9000余元。2018年7月初，被告人李铁民在韩帅的介绍下认识了张国峰，三人商议张国峰通过使用李铁民提供的POS机套现并提现，并约定按照每笔金额的1.5%到2%作为报酬。之后李铁民告知被告人李明月，并让李明月找人办理POS机，为套现提供方便。随后二人找赵海军（另案处理）、郭保枝（另案处理）、李明远（另案处理）、李阳（另案处理）、霍竣波（已判决）及被告人贺红卫办理POS机及银行卡供其二人使用。2018年8月16日，被害人刘某（山东省博兴县居民）和被害人李某（山东省无棣县居民）先后接到冒充是消防队工作人员的电话，让其代购帐篷、气垫等物品，刘某让其朋友吝云利、张国凯先后三次将53000元汇入张信锋建设银行卡62×××55内，李某让其朋友高建伟先后五次将163000元钱汇入张信锋建设银行卡62×××55内。到账后“小胖”指使张国峰取款，张国峰将涉案建行银行卡交给李铁民，李铁民使用郭保枝绑定其建行银行卡（卡号：62×××60）的POS机于16日至17日套现四次，共计119900元，使用赵海军绑定其建行银行卡（卡号：62×××43）的POS机于16日套现四次，共计65900元，使用李明远绑定其建行银行卡（卡号：62×××73）的POS机于16日套现29500元，以上共计套现215300元，套现后李铁民将郭保枝、赵海军、李明远三人银行卡交给李明月让其取现。李明月于当日下午让李明远取款29500元，并与被告人贺红卫持另外两张银行卡取现95000元，余下9万余元被李明月于17日全部取现。之后李明月将以上215300元交给李铁民，由其交给张国峰带走，之后张国峰将钱交给“小胖”。2018年8月21日，被害人朱某被他人通过电信网络诈骗217000元，该款转入杨傅涵的工商银行卡内，之后“小胖”指使张国峰持杨傅涵的银行卡通过韩帅找到李铁民使用POS将210000余元套现，李铁民使用被告人贺红卫、霍竣波（已判决）及李阳办理的三个POS机将钱转入绑定的银行卡内，接着李铁民指使被告人李明月与霍竣波等人在郑州市将款取出，其中李明月伙同霍竣波于当日13时持贺红卫名下交通银行卡（卡号：62×××99）在交通银行秦岭路支行ATM机取款20000元，大厅柜台取款29000元，后二人驾车到招商银行郑州文化路支行，霍竣波持自己名下招商银行卡（卡号：62×××86）取款62600元。当日15时许，被告人贺红卫、李明月持贺红卫名下招商银行银行卡（卡号：62×××99）到交通银行郑州北环路支行ATM机取款20800元，当日23时许李明月持李阳工商银行卡（卡号：62×××84）在工商银行郑州红专路支行ATM机取款4万元，所取出款项共计：172400元，因其中4万元被银行风控，李铁民将自己卡内4万元取出连同之前所取共计212400元交由张国峰带走，由其交给“小胖”。案发后被告人张国峰、李铁民、贺红卫到公安机关自首，被告人李百强、李明月被抓获到案。案发后、被告人李明月、李铁民已积极退赃。针对上述指控，公诉机关出示了户籍证明、受案登记表、前科证明、到案经过、现场照片等书证，被害人朱某陈述，同案人牛小杰、李佩平、霍竣波的供述，被告人张国峰、李百强、李铁民、贺红卫、李明月的供述，辨认笔录、银行交易明细、银行监控视频截图等证据。据此认为，被告人张国峰在明知他人实施网络诈骗犯罪的前提下仍为其收购银行卡提供作案工具，并将诈骗所得赃款套现、取现并从中获利，诈骗数额为43.3万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李百强在明知他人实施网络诈骗犯罪的前提下，仍为其收购银行卡提供作案工具，并从中获利，诈骗数额为21.7万元，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李铁民、李明月在明知他人欲将违法所得转移的情况下，仍使用ＰＯＳ机为其提供套现取现帮助，并从中获利，二人犯罪数额为42.77万元，其二人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其二人刑事责任。被告人贺红卫在明知他人在为转移违法所得提供帮助的前提下，仍提供ＰＯＳ机等作案工具，并帮助取现将违法所得转移，犯罪数额为11.58万元，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事责任。影响各被告人的量刑情节有：在诈骗犯罪中张国峰、李百强均系从犯；李百强并有坦白情节。在掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪中李铁民系主犯，有累犯情节、自首情节、退赃情节；贺红卫系从犯，有自首情节；李明月有自首情节、从犯情节、退赃情节。故建议对张国峰在有期徒刑五年以上并处罚金的幅度内量刑，李百强在有期徒刑二至三年，并处罚金辐度内量刑，李铁民在有期徒刑三至四年并处罚金幅度内量刑，贺红卫在有期徒刑一至二年并处罚金幅度内量刑，李明月在三年以下有期徒刑并处罚金幅度内量刑，因李明月现处于哺乳期，建议适用缓刑。提请依法判处。被告人张国峰辩称，办银行卡我既没有参与也没有收购，2018年8月21日这笔21.7万元，我没见到一分钱。被告人李百强、李铁民、贺红卫对起诉书指控的事实及罪名均无异议。被告人李明月辩称，我是投案自首，不是抓获到案。辩护人闫金超的辩护意见：1、对起诉书指控被告人张国峰犯诈骗罪不持异议，对指控的数额中有4万元被风控未取走，请求核实。2、张国峰构成自首。3、张国峰是从犯。建议量刑为有期徒刑三到四年。辩护人李晓鹏的辩护意见：1、对起诉书指控被告人李百强犯诈骗罪不持异议。2、李百强系从犯、有坦白情节。3、李百强没有参与策划实施，在诈骗犯罪中起的作用小，认罪认罚，建议在有期徒刑二年以下量刑。辩护人李少阳的辩护意见：1、对起诉书指控被告人李铁民犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名无异议。2、李铁民有自首情节。3、当庭认罪认罚，积极退赃。辩护人庞乾三的辩护意见：1、对起诉书指控被告人贺红卫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不持异议。2、贺红卫系从犯。3、有自首情节。建议判处缓刑。辩护人李芬的辩护意见：1、对起诉书指控被告人李明月犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不持异议。2、李明月系从犯。3、有自首情节。4、主动退赃。建议判处判处有期徒刑一年以下并适用缓刑。经审理查明:2018年4月，被告人张国峰在“小胖”（未到案）的指示下收购银行卡用于电信网络诈骗，之后张国峰在韩帅（未到案）的介绍下认识了被告人李百强，并约定按照5000元一套的价格（银行卡需绑定手机号码，开通网络银行）向李百强收购银行卡，李百强告知牛小杰（另案处理）收购银行卡，找人办卡可以从中获取报酬。2018年7月份，牛小杰告诉李佩平（另案处理）找人办卡可以从中牟利。后李佩平找到杨傅涵、郝子江（二人另案处理）让二人办银行卡并允诺给予报酬。2018年7月11日，牛小杰驾车拉着李佩平、杨傅涵、郝子江自济源出发，到郑州接到李百强后，五人于当天下午到达河北省邯郸市。李百强、牛小杰、李佩平指使杨傅涵、郝子江到当地的四大银行办理银行卡。二人办好6张卡后将卡交给李佩平，李佩平交给牛小杰，牛小杰交给李百强，李百强将以上银行卡交给张国峰后获利10000余元，牛小杰获利9000余元。2018年7月初，被告人李铁民在韩帅的介绍下认识了被告人张国峰，张国峰通过使用李铁民提供的POS机套现并提现，并约定按照每笔金额的1.5%到2%作为报酬。之后李铁民告知被告人李明月，并让李明月找人办理POS机，并找被告人贺红卫办理POS机和赵海军（另案处理）、郭保枝（另案处理）、李明远（另案处理）、李阳（另案处理）、霍竣波（已判决）办理银行卡供其二人使用。2018年8月16日，被害人刘某和被害人李某先后接到冒充是消防队工作人员的电话，让其代购帐篷、气垫等物品，刘某通过朋友先后三次将53000元汇入张信锋建设银行卡内，李某让其朋友高建伟先后五次将163000元钱汇入张信锋建设银行卡内。到账后“小胖”指使张国峰取款，张国峰将涉案建行银行卡交给李铁民，李铁民使用郭保枝、赵海军绑定银行卡的POS机套现185800元，使用李明远绑定银行卡套现29500元，以上共计套现215300元，套现后李铁民将郭保枝、赵海军、李明远三人银行卡交给李明月让其取现。李明月于当日下午让李明远取款29500元，并与被告人贺红卫持另外两张银行卡取现95000元，余下9万余元被李明月于17日全部取现。之后李明月将以上215300元交给李铁民，由其交给张国峰带走，之后张国峰将钱交给“小胖”。2018年8月21日，被害人朱某被他人通过电信网络诈骗217000元，该款转入杨傅涵的工商银行卡内，之后“小胖”指使张国峰持该银行卡让被告人李铁民使用POS机将210000余元套现，李铁民使用被告人贺红卫、同案人霍竣波及李阳办理的三个POS机将钱转入绑定的银行卡内，接着李铁民指使被告人李明月与霍竣波等人在郑州市将款取出，其中李明月伙同霍竣波于当日13时持贺红卫名下交通银行卡（卡号：62×××99）在交通银行秦岭路支行ATM机取款20000元，大厅柜台取款29000元，后二人驾车到招商银行郑州文化路支行，霍竣波持自己名下招商银行卡（卡号：62×××86）取款62600元。当日15时许，被告人贺红卫、李明月持贺红卫名下招商银行银行卡（卡号：62×××99）到交通银行郑州北环路支行ATM机取款20800元，当日23时许李明月持李阳工商银行卡（卡号：62×××84）在工商银行郑州红专路支行ATM机取款4万元，所取出款项共计：172400元，其中4万元被银行风控而未取走，李铁民将上述款项交由张国峰带走，由其交给“小胖”。2019年2月19日被告人李铁民、贺红卫自动到西峡县公安局刑警大队投案，2018年9月21日被告人李明月到项城市公安局投案，三被告人到案后，如实供述自己的犯罪事实。2019年2月24日被告人张国峰自动到到西峡县公安局刑警大队投案。被告人李百强于2019年4月16日被抓获到案，到案后如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人李铁民、李明月主动退缴违法所得19080元。认定上述事实的证据如下：（一）书证1、户籍证明：被告人张国峰、李铁民、李百强、李明月、贺红卫为完全刑事责任能力人。2、到案经过证明：被告人张国峰、李铁民、贺红卫、李明月系自动投案；李百强系抓捕归案。（5）前科证明证明：被告人李铁民2013年因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年，2018年因殴打他人被行政拘留十日。（5）刑事判决书证明：李铁民2014年因诈骗被判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元，于2014年6月6日刑罚执行完毕；霍峻波2019年因犯掩饰、隐瞒违法所得罪被判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。4、转账凭证证明：朱某于2018年8月21日通过朱栩慧农商银行账户62×××06分四次将共计217000元的钱款转入杨傅涵工商银行账户62×××76中。5、银行卡、POS机信息。（1）杨傅涵工商银行账户62×××76交易明细。证明：朱某于2018年8月21日通过朱栩慧农商银行账户62×××06分四次将共计217000元的钱款转入杨傅涵工商银行账户62×××76中，账户内217000元钱款于2018年8月21日被POS机套现转走。（2）霍峻波招商银行账户62×××86交易明细。证明：霍峻波自2018年8月以来，多次利用财付通支付有限公司POS机进行套现，转入、取走大量钱款。（3）贺红卫交通银行账户62×××99交易明细。证明：贺红卫自2018年8月以来，河南慕之尚文化传播有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司、财付通支付有限公司POS机进行套现，转入、取走大量钱款。（4）李阳工商银行账户62×××84交易明细。证明：李阳自2018年8月以来，多次利用财付通支付有限公司POS机进行套现，转入、取走大量钱款。（5）刘某银行账户交易明细证明:2018年8月16日刘某让其朋友吝云利、张国凯先后三次共计53000元汇入张信锋建设银行卡62×××55内。（6）张信锋建设银行账户62×××25交易明细。证明：2018年8月16日刘某让其朋友吝云利、张国凯先后三次共计53000元汇入张信锋建设银行卡62×××55内。2018年8月16日李某让其朋友高建伟先后五次共计163000元钱汇入张信锋建设银行卡62×××55内。（7）李明远农业银行账户62284820482089551802573交易明细。证明：李明远自2018年8月以来，多次利用深圳瑞银信信息技术有限公司POS机进行套现，转入、取走大量钱款。（5）西峡县人民检察院罚没收入票据。证明：被告人李铁民、李明月共同退缴违法所得19080元。（二）被害人陈述被害人朱某的陈述。证明：2018年8月21日自称刘科长的人冒充西峡县武警中队的后勤科长,以修路的原由,让被害人朱某帮其订购帐篷和防潮垫,然后实施诈骗，朱某通过朱栩慧账户62×××06将钱款分四次共计217000元转至杨傅涵账户62×××76上。（三）证人证言证人于某证言。证明:一个自称叫刘洪涛的人在2018年8月21日通过于某以修操场的理由对朱某实施了诈骗行为。（四）被告人的供述1.被告人张国峰的供述。2018年七八月份的时候，尉氏县有一个叫小胖的人给我银行卡，让我到郑州联系一个叫帅的人，后帅又介绍我认识的李磊（李铁民），帅说李磊能够办理POS机并套现，我就加了李磊的微信方便联系，后在取钱的过程中我认识了李磊的前妻，一个怀孕的女孩。我到郑州帮小胖拿的钱都是李磊拿POS机刷出后，李磊找人去取款，之后李磊将钱交给我，我带回去交给小胖。我取钱一共取了有5、6次吧，大约有100多万。我看每次小胖给我的银行卡上都写着不同人的名字还有密码，每次到账的金额也不一样，有几万、有几十万，我就知道是来路不正的钱。小胖给我好处费了，前后给我五六千块钱。证明：被告人张国峰在“小胖”的授意下，于2018年7、8月份到郑州联系韩帅，李磊（李铁民）、李明月，并将他们用POS机取出的钱带回河南尉氏县给“小胖”，前后共计5、6次，带回100多万元，收到“小胖”好处费共5、6千元。2.被告人李百强供述。“黑哥”让我找人办理银行卡，我就给牛小杰说了，牛小杰第一次给我六张银行卡，第二次，牛小杰开车带着李佩平和两个小孩到郑州接我，我们一块到河北邯郸，牛小杰让两个小孩办理了五六张银行卡和手机卡。牛小杰把银行卡交给我，我把银行卡拿到新郑航空港那边交给“黑哥”。银行卡一共十一张左右，都是四大银行的储蓄卡。那个“黑哥”大概40多岁，尉氏县人，比较黑，一只脚有点跛脚。“黑哥”拿这些银行卡具体干啥不清楚。但我见“黑哥”和一个叫李磊的男子在POS机上刷银行卡，不知道是不是我给他的那银行卡。2018年夏天的一天，牛小杰让我和他一块到河北邯郸办理银行卡，牛小杰开的车，带着李佩平、还有两个十七八岁的小孩，具体叫啥不清楚。到邯郸后，那两个小孩办理了四五张手机卡和四五张银行卡。证明：牛小杰在2018年3、4月份为李百强办理了6张银行卡，李百强和牛小杰、李佩平以及杨傅涵和郝子江又在2018年夏天在河北邯郸办理了7张银行卡，李百强将这些卡在郑州新郑航空港给了“黑哥”。3.被告人李铁民的供述。2018年7月初韩帅、“峰哥”他们联系我让我给他们刷卡取款的。我一共给韩帅、“峰哥”他们刷出来五六十万块钱。每次取款都是“峰哥”把银行卡交给我，我自己找来的POS机刷，钱到POS机捆绑的银行卡后，我找人去取款，我和“峰哥”他们在等着，取款的人把取到的钱拿过来我交给“峰哥”，“峰哥”再把钱交给“小胖”。2018年8月21日早上我接到“峰哥”电话问我能不能套现，我说能，我给霍竣波打电话准备让他去取款，我就开车拉着霍竣波一块到郑州航空港接“峰哥”，回到市区我和“峰哥”去吃早饭，我就让霍竣波去找李明月，他们两个去把霍竣波办理的POS机拿回来，后来在车上“峰哥”给我一张银行卡，我也不知道是谁的卡，他让我在两三个POS机上将钱刷出来，具体在哪一台POS机上刷多少钱都是“峰哥”要求的，接着我就让李明月和霍竣波去取款，李明月从上午11点左右开始去取款到下午4点左右才取完，中间有几万块钱被风控还耽搁有半个多小时，李明月分两次把钱拿过来交给我后给“峰哥”的。证明：被告人李铁民使用韩帅、“峰哥”（张国峰）他们给的储蓄卡在POS机上将钱刷出，后和杜恒飞、李明月、霍竣波等人把这些来路不明钱从银行ATM机或柜台取出来交给“峰哥”（张国峰），李铁民从中收取1%-2%的手续费。4.被告人贺红卫的供述。2018年8月份，李明月跟我说想用下我的银行卡，我一共给她三张银行卡，当时还把我身份证都拍照了，过了没几天，她又给我打电话说是让我帮忙去银行取点钱，她给我说自己的银行卡取的钱太多了，银行不让取了，我就去帮她取了，我前后帮她取了二次钱，第一次是在郑州中州大道农业路一个建设银行在柜面帮她取了95000元，我就又帮她在北三环中方园路的一个交通银行取了20000元，我两次取的钱都是直接交给李明月了。我记得第一次在建设银行取钱的卡都不是李明月的卡，具体是谁的我现在记不清楚了，第二次是我本人的卡在交通银行取的钱。我也想着她取的这些钱就是别人不好直接取的钱，通过她的POS机流转下，肯定是些来路不正的钱，因为当时我有点喜欢李明月，所以就帮她取了。证明：被告人贺红卫帮助被告人李明月以自己的储蓄卡办理POS机并帮助李明月分别在建设银行、交通银行取出共计115000元钱，未收取好处费。5.被告人李明月供述。2018年7月底的时候，李铁民说我怀孕在家没啥事情就打电话说让我出去散散心，帮他刷POS机套现并到银行取款还能够挣钱，我就同意了，后来都是我一直在提供POS机交给李铁民使用，李铁民告诉我什么时间哪个POS机上有钱到账，他就让我到银行取款，钱多的话就去柜台取，钱少就去自动柜员机取款。李铁民多次使用不同的POS机刷卡，使用不同人的储蓄卡取款，还让尽快把钱取出来，但当时我怀着李铁民的孩子，他让我帮忙取款还能够挣钱，我就没有考虑那么多。2018年8月21日，我和姓霍的一块坐出租车过去见到李铁民，当时“峰哥”也在，李铁民说贺红卫的卡有几万块到账，让我和姓霍的一块去取款，接着我们坐出租车到秦岭路那边的交通银行，银行卡是贺红卫的，我先到ATM机取款20000元，后到大厅机器上取款29000元，我们找李铁民说明了情况并把49000元给了他们，当时“峰哥”也在，后来我开李铁民的车和姓霍的一块到东风路那家招商银行，姓霍的使用自己的银行卡取款6万多元，接着我又带姓霍到广发银行使用李阳的广发银行卡取了几万块钱，后来李铁民让我给姓霍的500块钱，姓霍的男孩就走了。我把取的钱都交给李铁民了。到下午的时候，我又联系贺红卫，他骑电动车带着我到北三环的交通银行，让贺红卫使用自己的卡把里面剩余的2万多块钱都取出来了。当时李阳的工商银行卡钱没有到账，直到晚上才到账我夜里11点多才到我住的附近工商银行把2万块钱取了出来。后来我把钱都交给李铁民了。当时我找贺红卫借用银行卡，他给我了三张卡，我就使用了这一张交通银行卡让公司给他办理了瑞银信的POS机，另外两张银行卡没有使用。贺红卫取过两次款。之前有一次赵小娜父母的银行卡上有钱到账，李铁民让我去取款，当时我不舒服没有去取款，第二天贺红卫过来找我玩，我就让他帮忙去银行取了几万块钱。然后就是8月21日我让他帮忙取款，两次都是贺红卫给我帮忙，我也没有给他钱。证明：李明月在李铁民的授意下，多次帮助李铁民去不同银行取出用POS机套现的钱款，有时和霍竣波、贺红卫一起取钱，帮助李阳办理POS机并使用其POS机，并从中收取好处费。（5）同案人霍竣波供述。证明：霍竣波在李铁民的授意下，在河北邯郸办理了五张手机卡和银行卡，得到好处费1000元，又和李明月一起在银行取出用POS机套现的12万元，得到好处费1500元。（5）同案人牛小杰供述。证明：牛小杰在2018年3、4月份为李百强（韩冰）办理了3张银行卡，并收取了李百强3000元钱款，牛小杰、李佩平、李百强又伙同郝子江、杨傅涵两人于2018年7月11日在河北省邯郸市办理了共七张银行卡，李百强收到卡后给牛小杰6000元，牛小杰给了李佩平2000多，让其和杨傅涵、郝子江分配。8.同案人李佩平供述。证明:李佩平在2018年3、4月份和牛小杰为李百强（寒冰）办理三张银行卡，牛小杰、李佩平、李百强（寒冰）又伙同郝子江、杨傅涵两人2018年7月11日在河北省邯郸市办理了共七张银行卡，牛小杰给了李佩平2000多块钱，李佩平给了杨傅涵和郝子江1000块钱。9.同案人郝子江供述。证明:牛小杰、李佩平(、李百强伙同郝子江、杨傅涵两人2018年7月11日在河北省邯郸市办理了共七张银行卡，办卡当天牛小杰给了李佩平600元，李佩平、杨傅涵、郝子江三人每人200元，后来李佩平(关公哥)又给了郝子江900元，郝子江将其中的400元给了杨傅涵。郝子江卖卡共得700元。10.同案人杨傅涵供述。证明：牛小杰、李佩平、李百强伙同郝子江、杨傅涵两人2018年7月11日在河北省邯郸市办理了共七张银行卡，杨傅涵办理了四张银行卡，郝子江将上线给的钱给了杨傅涵400元。（五）辨认笔录1、李铁民辨认笔录。证明：通过李铁民的辨认，确认同案人韩帅、李百强（寒冰）的身份。（5）霍竣波辨认笔录。证明：通过霍竣波的辨认，确认2018年8月21日在交通银行郑州秦岭路支行内取款男子（霍竣波本人）和女子（李明月）的身份。（5）杨傅涵辨认笔录。证明：通过杨傅涵的辨认，确认了李佩平（关公哥）、牛小杰（牛哥）的身份。4、张国峰辨认笔录。证明：通过李铁民的辨认，确认了李铁民（李磊）的身份。（5）李明月辨认笔录。证明：通过李明月的辨认，确认了贺红卫、张国峰的身份。（六）视听资料1、工商银行郑州分行监控截图。证明：2018年8月21日李明月和霍竣波在工商银行郑州秦岭路、文化路、北环路、红专路分别进行取款。本院认为，被告人张国峰明知他人实施网络诈骗仍为其收购银行卡，并将诈骗所得赃款套现、取现并从中获利，犯罪数额为43.3万元，数额巨大；被告人李百强在明知他人实施网络诈骗犯罪仍为其收购银行卡提供作案工具，并从中获利，犯罪数额为21.7万元，数额巨大；二人的行为均已构成诈骗罪。被告人李铁民、李明月、贺红卫明知他人让取的钱款是犯罪所得，仍使用ＰＯＳ机为其提供套现取现、帮助转移，并从中获利，其中李铁民、李明月犯罪数额为38.77万元，贺红卫的犯罪数额为11.58万元，情节严重，三人行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。本案中2018年8月21日这笔诈骗钱款已由被害人汇入指定的银行账户，但其中有4万元据李铁民供述被风控而未在当天取走，故4万元不能计入掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪数额中，但应计入诈骗的犯罪数额中。被告人张国峰辩称，办银行卡我既没有参与也没有收购，2018年8月21日这笔21.7万元，我没见到一分钱的意见，根据李百强供述是张国峰让他找人办理银行卡，他将杨傅涵等人在邯郸办理的银行卡交给张国峰，同时李铁民供述是张国峰将账户名为杨傅涵的银行卡交给他套现，以及杨傅涵的银行卡交易明细，上述证据可相互印证并证实张国峰参与办理收购银行卡的事实。由李铁民、李百强、李明月的供述可相互印证证实李铁民等人将21.7万元这笔套现并取出交给张国峰的事实，故张国峰辩解均不成立，本院不予采纳。张国峰、李百强在诈骗共同犯罪中系从犯，依法应当从轻处罚。在掩饰、隐瞒犯罪所得的共同犯罪中李铁民系主犯，依法应按照其所参与全部犯罪处罚，李明月、贺红卫系从犯，依法应当减轻处罚。其中李铁民、贺红卫、李明月自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚，李百强到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。张国峰虽有自动投案情节，但其未如实供述自己及同案人的罪行，依法不予从轻处罚。李铁民曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。李铁民、李明月有退赃情节，可作为量刑情节予以考虑。各辩护人关于对被告人的量刑情节的辩护意见经查属实且符合法律规定的，本院予以采纳。被告人的违法所得应依法予以追缴。本院根据五名被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条、第二十五条第一款，第二十六条、第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条、第六十五条，第六十七条第一、三款，第七十二条、第七十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、第十条之规定，判决如下：一、被告人张国峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月24日起至2025年2月23日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人李百强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月16日起至2022年4月15日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）三、被告人李铁民犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月19日起至2022年8月18日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）四、被告人贺红卫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月19日起至2020年4月18日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）五、被告人李明月犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）（5）被告人李百强于判决生效后十日内一次退缴违法所得10000元。被告人李铁民、李明月退缴违法所得19080元依法上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长 赛 赛人民陪审员 徐 军人民陪审员 宋运朝二〇二〇年三月三日法官助理王建涛书记员贾航附：《中华人民共和国刑法》等相关法条《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。第十条通过犯罪直接得到的赃款、赃物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。上游犯罪的行为人对犯罪所得进行处理后得到的孳息、租金等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得产生的收益”。明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。