河南省兰考县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0225刑初27号公诉机关兰考县人民检察院。被告人张誉胧，男，1998年3月9日生，汉族，初中文化，农民，住河南省兰考县；2014年11月19日因犯抢劫罪被兰考县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年；2018年5月24日因犯寻衅滋事罪被兰考县人民法院判处有期徒刑十个月，2018年9月4日刑满释放；2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被兰考县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经兰考县人民检察院批准，于2019年11月9日被兰考县公安局执行逮捕。指定辩护人刘康正、王博博（实习），河南亚飞律师事务所律师（法律援助）。被告人贾公辉，男，1982年7月12日生，汉族，专科文化，无业，住河南省兰考县；2008年9月10日因犯敲诈勒索罪被兰考县人民法院判处有期徒刑三年，2010年5月25日刑满释放；2015年11月24日因犯非法拘禁罪被兰考县人民法院判处有期徒刑七个月，2015年12月6日刑满释放；2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被兰考县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经兰考县人民检察院批准，于2019年11月9日被兰考县公安局执行逮捕。指定辩护人崔海六，河南崔国钟律师事务所律师（法律援助）。河南省兰考县人民检察院以兰检二部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人张誉胧、贾公辉犯妨害信用卡管理罪于2020年1月17日向本院提起公诉。2020年1月19日，变更起诉罪名为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。本院受理后依法组成合议庭，于2020年4月24日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员杜改枝出庭支持公诉，被告人张誉胧及其指定辩护人刘康正、王博博，被告人贾公辉及其指定辩护人崔海六到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省兰考县人民检察院指控，2019年10月21日至2019年10月24日期间，被告人贾公辉、张誉胧共谋先由张誉胧以每张银行卡500元的价格寻找办卡人，让这些人员用自己的身份证办理农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行等银行的银行卡、U盾及银行卡绑定的新手机号，张誉胧再将上述他人银行卡、U盾、卡密码及银行卡绑定的新手机号以每张银行卡700元的价格转卖给贾公辉。二人商定后，张誉胧先后联系了郭某、王某、刘某、李某、吴某，让郭某等人办理了农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行的银行卡、U盾和新银行卡绑定的新手机号提供给张誉胧。其中郭某提供给张誉胧2张银行卡，工商银行、建设银行各1张；王某提供给张誉胧3张银行卡，建设银行、工商银行、农业银行各1张；刘某提供给张誉胧1张工商银行卡；李某提供给张誉胧2张银行卡，农业银行、邮政储蓄银行各1张；吴某提供给张誉胧1张农业银行卡；张誉胧本人办理了1张邮政储蓄银行卡。2019年10月23日，张誉胧在兰考县黄河路青春网咖将非法持有他人9张银行卡中的6张银行卡及U盾、密码、新手机号提供给了贾公辉。其中有郭某农业银行卡1张，王某建设银行卡1张、农业银行卡1张，李某农业银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张，吴某农业银行卡1张。剩余3张他人银行卡由张誉胧非法持有。因贾公辉需将银行卡验证后才给张誉胧付款，致使上述6张银行卡交付给贾公辉后，卖卡人郭某等尚未得到银行卡转让费。公诉机关认为，被告人张誉胧、贾公辉收买他人信用卡及U盾、卡密码、银行卡绑定的手机号等信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡或足以使他人以信用卡人名义进行交易，涉及信用卡5张以上，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。张誉胧、贾公辉系共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定；张誉胧、贾公辉被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内，又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。建议判处张誉胧、贾公辉有期徒刑3至5年，并处罚金2至3万元。被告人张誉胧辩称，其没有给钱，没有收买，只是非法提供银行卡。其法律意识淡薄，不知道会这么重，不知道买卖银行卡犯法。其朋友是自愿办银行卡给他的，这些银行卡没有使用，也没有给他们钱。被告人张誉胧辩护人刘康正、王博博的意见是，1.被告人张誉胧系自首；2.涉案银行卡不确定是否能够使用；3.本案应区分主从犯，张誉胧是最下层成员，作用小，社会危害性小，应认定为从犯；4.主观恶性小，未造成严重后果，对犯罪事实供认不讳。综上，建议对张誉胧从轻处罚。被告人贾公辉辩称，因指控罪名要判三年以上，其对指控罪名不认可。张誉胧主动联系其说要出卖银行卡的，其为了阻止张誉胧犯罪才对张誉胧说自己要了，只是制止的方法不对。其没有买卖银行卡，没有给钱，也没有造成什么危害后果，是犯罪中止。被告人贾公辉辩护人崔海六的意见是，1.被告人贾公辉购买他人提供的银行卡及配套物件，动机不明确，不能排除贾公辉辩称的系阻止张誉胧犯罪的目的；2.贾公辉系主动到案，全面供述事实经过，系自首；3.贾公辉持有银行卡没有投入使用，没有给社会金融管理秩序造成危害；综上，建议对贾公辉在有期徒刑三年以下量刑，从轻处罚。经审理查明，2019年9月至10月份，被告人贾公辉、张誉胧共谋先由张誉胧以每张银行卡500元的价格寻找办卡人，让这些人员用自己的身份证办理农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行等银行的银行卡、U盾及银行卡绑定的新手机号，张誉胧再将上述他人银行卡、U盾、卡密码及银行卡绑定的新手机号以每张银行卡700元的价格转卖给贾公辉。二人商定后，张誉胧先后联系了郭某、王某、刘某、李某、吴某，让郭某等人办理了农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行的银行卡、U盾和新银行卡绑定的新手机号提供给自己。其中，郭某提供给张誉胧工商银行、建设银行的银行卡各1张，U盾1个及手机卡1张；王某提供给张誉胧建设银行、工商银行、农业银行的银行卡各1张，U盾各1个及手机卡1张；刘某提供给张誉胧工商银行卡1张及U盾一个及手机卡1张；李某提供给张誉胧农业银行、邮政储蓄银行的银行卡各1张，U盾各1个及手机卡1张；吴某提供给张誉胧农业银行卡1张，U盾1个及手机卡1张。上述银行卡共计9张。2019年10月23日，张誉胧在兰考县黄河路青春网咖将其中6张银行卡及U盾、密码、新手机号提供给了贾公辉。剩余3张银行卡及配套U盾、手机卡，由张誉胧非法持有。因贾公辉需将银行卡验证后才给张誉胧付款，致使上述6张银行卡等信息资料交付给贾公辉后，卖卡人郭某等人尚未得到转让费。2019年10月24日，兰考县公安局从张誉胧处提取并扣押郭某工商银行卡1张（卡号62×××55）、王某工商银行卡1张（卡号62×××63）、刘某工商银行卡1张（卡号62×××14）、张誉胧本人邮政储蓄银行卡1张（卡号62×××59）以及配套U盾各1个，纸条1张（写有银行卡号、U盾密码等内容）。2019年10月25日，兰考县公安局从贾公辉处扣押了郭某农业银行卡1张（卡号62×××73）、U盾1个及手机卡1张（卡号为191********）；王某农业银行卡1张（卡号62×××72）及U盾1个，建设银行卡1张（卡号62×××80）、U盾1个及手机卡1张（卡号为191********）；吴某农业银行卡1张（卡号62×××78）、U盾1个及手机卡1张（卡号为191********）；李某农业银行卡1张（卡号为62×××78）及U盾1个，李某邮政储蓄银行卡1张（卡号为62×××42）及U盾1个；纸条2张（写有银行卡号、网银账号、U盾密码）；手机卡1个（无标志）。另查明，上述被扣押物品及犯罪工具张誉胧苹果手机1部、贾公辉华为手机1部随案移送本院。上述事实，有以下证据证实：1．书证（1）案件来源及侦破报告，证明该案是公安机关民警在工作中发现及侦破经过。（2）受案登记表，证明该案由兰考县公安局于2019年10月25日受理。（3）户籍信息表，证实被告人及证人的身份信息情况。（4）微信聊天截图，证实张誉胧与贾公辉之间共谋收买他人信用卡情况及张誉胧让郭某等人办理信用卡以500元每张出卖给其自己，再由其将这些银行卡以700元价格提供给贾公辉的情况。（5）提取银行卡的照片，证明2019年10月24日，侦查机关带着贾公辉到兰考县城关镇青春网咖提取银行卡的情况。（6）扣押物品清单、扣押物照片等，证明公安机关办案人员从贾公辉、张誉胧处提取并扣押涉案银行卡及U盾、手机卡等情况。（7）河南省兰考县人民法院（2018）豫0225刑初119号刑事判决书，证明张誉胧于2014年11月19日因犯抢劫罪被兰考县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年；于2018年5月24日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑十个月。（8）兰考县人民法院（2015）兰刑初字第00195号判决书，证明贾公辉于2008年9月10日因犯敲诈勒索罪被兰考县人民法院判处有期徒刑三年；于2015年11月24日因犯非法拘禁罪，被判处有期徒刑七个月。（9）兰考县看守所（2018）豫0225刑初119号刑满释放证明书，证明张誉胧犯寻衅滋事罪于2018年9月4日刑满释放。（10）兰考县看守所兰看刑释字〔2015〕0131号刑满释放证明书，证明贾公辉犯抢劫罪于2015年12月6日刑满释放。2.证人证言（1）证人郭某的证言，证实2019年10月21日，张誉胧让办银行卡给他用，一张银行卡给其500元钱，还说他用一、两个月就把银行卡给注销了，对其没有什么影响。2019年10月22日下午，其办理两张银行卡，一张是黑色的工商卡，在兰考县城关镇文体路工商银行办理的，另一张是绿色的农行卡，在兰考县城关镇南湖公园农业银行办理的，银行卡号记不清了，这两个银行卡都是带U盾的。后这两张银行卡和U盾给了张誉胧。两张银行卡共计1000元，张誉胧当时也没有给。后其多次催要，张誉胧一直推脱。其也不清楚他买卡干啥用，工商银行卡上贴着其的名字。（2）证人王某的证言，证实2019年10月21日，其办理了3张银行卡，一张工商银行卡，一张是农业银行卡，还有一张是建设银行卡，卡号记不清了，这三个银行卡都是带U盾的。其和郭某一起在八方手机城旁边一个手机店里边给的张誉胧的银行卡，他的三张，郭某的两张。同时把新办理的手机卡也给了张誉胧，张誉胧说是用新的手机号和银行卡绑定后再给钱，结果等了几天也没有给。当时说的是一张银行卡给500元钱，三张一共是1500元。（3）证人李某的证言，证实2019年10月22日左右，张誉胧让其办几张银行卡，一张卡给500元钱，办好就给钱。次日下午，其办理了两张银行卡，一张是邮政银行卡，一张是农业银行卡，银行卡号记不清了，这两张银行卡都有U盾，当时其还办理了一张电信的手机卡，银行卡、U盾、手机卡都给张誉胧了。张誉胧当时跟其说的一张银行卡给500元钱，两张一共是1000元，张誉胧也没有给其钱，后来其给张誉胧打电话要钱，张誉胧就一直说等他有钱了就给。其不知道他买卡干啥用。（4）证人刘某的证言，证实2019年10月22日16时许，其从郑州回来，小虎和一个叫张誉胧一起开车接的他，张誉胧让办银行卡给他，一张500元钱，小虎哥将其送到青春网咖就走了。张誉胧带着其去兰考县城关镇南湖公园对面工商银行办卡办理了一张黑色的银行卡和一个U盾，后又办理了一张手机卡。银行卡和U盾、手机卡给张誉胧后，张誉胧当时也没有给其钱，后来其去郑州了，也没有张誉胧的联系方式，也没有再联系过。现在还没有给其钱。（5）证人吴某证言，证实2019年10月20日，张誉胧（又名张想）给其发微信说让其给他办几张银行卡，一张给其500元钱。2019年10月22日15时许，其就去农业银行办理了一张农业银行卡，还有配套的U盾。办理银行卡之前张誉胧还让其办理了一张新的手机卡，这个银行卡绑定的也是新的手机卡。办好后其把银行卡，手机卡，U盾都给了张誉胧，当时张誉胧也没有给钱。后来其一直给张誉胧要钱，张誉胧一直都说过两天。张誉胧到目前也没有给其钱，他也没有跟其说要银行卡干啥用。4.被告人供述和辩解，（1）被告人张誉胧供述和辩解，证实2019年10月19日18时许，贾公辉给其打电话说让其联系几个人，办几张银行卡，四大行的都可以，一张卡给其700元钱。其问他办卡干啥用，他不说，想着他办卡干啥违法的事。后其通过朋友张冲联系了郭某和王某，让他们办银行卡，一张银行卡给500元钱，他们都同意了，并办了银行卡。后其又联系李某，李某又联系吴某，还通过小虎联系了刘某，他们把银行卡办好就给自己。2019年10月22日下午，王某给其3张银行卡，建设银行、工商银行、农业银行的各1张，郭某给其2张银行卡，工商银行、建设银行的各1张。刘某办理3张银行卡，其就要了1张工商银行卡，李某给其2张银行卡，农业银行、邮政银行的各1张，吴某给其1张农业银行卡，其自己办了1张邮政银行卡。因为贾公辉还没有给其钱，其也没有给他们钱。10月23日晚上，其在青春网咖将办好的银行卡中的6张交给贾公辉，贾公辉只要银行卡，有李某的农业银行卡和邮政银行卡各1张，郭某的农业银行卡1张，王某的建设银行卡和农业银行卡各1张，吴某的农业银行卡1张。贾公辉没有给其钱，说是等别人验过卡给钱，后就被带到了公安局。其和郭某等人是用微信联系的。郭某等人是用的自己的身份证办的银行卡，及银行卡绑定的手机卡，还有U盾。其把手机卡号、银行卡密码等统计过来，写在了纸上。其不知道贾公辉拿到卡给谁了，也不知道他干啥用。其买卖银行卡就是为了赚钱。其给郭某他们一张500元，贾公辉给其是每张700元，其从中赚200元差价。（2）被告人贾公辉供述和辩解，证实2019年10月23日，其向张誉胧要了六张银行卡。大约十天前，张誉胧在微信里聊天时说他有银行卡要卖，让其找人卖了，其说卖银行卡犯法，没有答应他，后来张誉胧又联系他，其才给他说700元一张。在2019年10月23日17时许，在兰考县城关镇黄河路青春网咖见面，张誉胧给其六张银行卡及相关U盾、密码等，其就让他走了，其当时没有给他钱。之后就被公安局传唤了。其知道买卖银行卡是违法的事，不想让张誉胧违法，就让他把卡卖给自己了。谈钱是因为害怕他卖给别人。5.提取笔录证实：（1）2019年10月25日侦查人员提取贾公辉与张誉胧微信聊天记录截屏情况；（2）2019年10月25日侦查人员提取张誉胧与郭某、王家、吴某、贾公辉、李某聊天记录截屏情况。6.视频资料同步录音录像讯问光盘2张，证实侦查机关于2019年10月24日、2019年10月25日对张誉胧、贾公辉依法讯问情况。上述证据经法庭调查核实，来源合法，确实充分，相互关联，足以认定案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人张誉胧、贾公辉收买他人银行卡及U盾、银行卡密码、银行卡绑定的手机号等信息资料，足以使他人以信用卡人名义进行交易，张誉胧收买涉案银行卡9张，贾公辉收买涉案银行卡5张，数量巨大，其二人行为均构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。张誉胧、贾公辉系共同故意犯罪，不宜区分主从犯。对辩护人辩解张誉胧系从犯的意见，本院不予采纳。张誉胧、贾公辉被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。案发后涉案银行卡等信息资料被扣押，未造成严重社会危害后果，可酌定从轻处罚。关于张誉胧、贾公辉辩解涉案银行卡未使用、未支付出卖人价款，不构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的意见，本院认为，贾公辉与张誉胧之间以及张誉胧与郭某等人之间，就收买银行卡等信息资料及价款达成一致意见，郭某等人并将办理好的9张银行卡等信息资料交付给张誉胧，张誉胧也将其中6张银行卡等信息资料交付贾公辉，贾公辉、张誉胧虽未支付价款，但足以使他人以银行卡人名义进行交易，且数量巨大，符合窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。银行卡未被使用、未支付出卖人价款，可以作为本罪的量刑情节，但不影响本案罪名的成立。故对该意见，本院不予支持。关于贾公辉辩解是张誉胧主动联系他要求出卖他人的银行卡，其为了阻止张誉胧犯罪才说自己要购买，其没有给钱，也没有造成什么危害后果，是犯罪中止的意见，与庭审查明二人事先共谋收买他人银行卡、U盾、绑定手机卡等信息资料，后并共同实施的收买银行卡等信息资料的事实不符，故对该辩解意见本院不予采纳。关于辩护人辩解张誉胧、贾公辉构成自首的意见，本院认为，张誉胧系公安机关抓捕归案，不具有到案的主动性；贾公辉虽系主动到案，但其并未如实供述案件事实，均不符合自首构成要件，故对该意见本院不予支持。随案移送涉案赃物及犯罪工具依法予以没收。张誉胧本人邮政储蓄银行卡1张（卡号62×××59）以及配套U盾1个，与本案无关，予以退还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条、第六十五条、第二十五条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人张誉胧犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。二、被告人贾公辉犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张誉胧的刑期自2019年10月25日起至2023年10月24日止；被告人贾公辉的刑期自2019年10月25日起至2023年4月24日止。）三、涉案赃物郭一鸣工商银行卡1张及U盾1个，农业银行卡1张、U盾1个及手机卡1张；王家鹏工商银行卡1张及U盾1个、农业银行卡1张及U盾1个，建设银行卡1张及U盾1个，手机卡1张；刘远恒工商银行卡1张及U盾1个、吴俊豪农业银行卡1张及U盾1个，手机卡1张；李纪昌农业银行卡1张及U盾1个，邮政储蓄银行卡1张及U盾1个；纸条3张（写有银行卡号、U盾密码等内容）；手机卡1个（无标志）；以及犯罪工具张誉胧苹果手机1部、贾公辉华为手机1部，予以没收。四、被告人张誉胧本人邮政储蓄银行卡1张以及配套U盾1个，予以退还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  马俊超审判员  王玉平审判员  马随成二〇二〇年六月十八日书记员  李亚星