上海市闵行区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）沪0112刑初273号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告单位上海鼎夕金融信息服务有限公司(以下简称鼎夕公司)，住所地上海市闵行区。 诉讼代表人宋文杰，男，1993年11月26日出生，户籍地山东省邹平市。 被告人宋学东，男，1983年12月10日出生，汉族，户籍地山东省邹平市。 辩护人池海峰、汪某，上海市同建律师事务所律师。 被告人冯显超，男，1982年4月23日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。 辩护人潘书鸿、康欣，上海恒建律师事务所律师。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉〔2020〕174号起诉书指控被告单位鼎夕公司、被告人宋学东、冯显超犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员陈康平出庭支持公诉，被告单位鼎夕公司诉讼代表人宋文杰、被告人宋学东及其辩护人汪某、被告人冯显超及其辩护人潘书鸿、康欣到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，并因疫情依法中止与恢复审理，现已审理终结。 经审理查明：2015年5月，被告人冯显超与他人共同投资成立鼎夕公司经营网络借贷业务，并由被告人宋学东负责鼎夕公司日常经营管理。2015年7月起，鼎夕公司以支付6.5%-12%的年化收益为回报，通过“快点理财”APP平台，以销售理财产品的形式向社会不特定投资人非法吸收资金，并将所吸收资金用于鼎夕公司的房贷业务和被告人冯显超、宋学东等人经营的山东元瑞农业科技有限公司(以下简称元瑞公司)的经营活动。经司法会计鉴定：截至2018年7月26日案发，鼎夕公司共吸收公众存款共计人民币(以下金额币种相同)29.8亿余元，未兑付纯本金金额达3.36亿余元。 2018年7月26日，公安机关将被告人宋学东抓获。2019年4月12日，被告人冯显超接公安机关通知后主动到案接受调查。两名被告人到案后均能如实供述上述事实。被告人冯显超名下房产及2600余万元资金被公安机关依法查封与冻结。 案发后，被告人冯显超以支付或打折支付、债权转让方式清退鼎夕公司所吸收的资金，截至2019年12月26日，经司法会计鉴定确认，尚未兑付纯本金金额合计1.57亿余元。后其继续兑付，截至2020年3月16日，未兑付纯本金金额合计1.26亿余元。 另查明：2018年年初，被告人冯显超、宋学东等签署《备忘录》一份，主要内容如下：截止2017年12月31日，“快点理财”平台对外理财资金余额大约4.7亿元，对外债权约4.3亿元，其中元瑞公司借款2.6亿元，现金资产约4,000万元。由于元瑞公司的借款问题，投资人之间出现严重分歧，各方股东多次沟通后达成一致：冯显超将所持有的鼎夕公司股份和元瑞公司股份全部转让给宋学东，鉴于鼎夕公司涉及了P2P业务，宋学东承诺“快点理财”平台对外理财规模上限不会突破4.7亿元，而且采取多方实际措施逐渐降低，计划到2018年12月31日将余额降至3.5亿元以下，2019年底余额降至1亿元以下，到2020年12月31日前将投资人的理财资金全部清偿完毕。在鼎夕公司的理财余额未清偿完毕之前，冯显超作为原来的实际控制人，有权派驻专业人员对鼎夕公司和元瑞公司的资金使用情况进行实时监督，宋学东须全面配合。 本案在审理过程中，被告人宋学东退赔25.8万元，被告人冯显超退赔120.0197万元。 上述事实，被告单位鼎夕公司、被告人宋学东、冯显超在开庭审理过程中均无异议，且有鼎夕公司《档案机读材料》《代持股协议》等书证，证人张1、包某某、贾某某、陈某1、王1、杨某、朱某某、王某2、陈2、丁某、邓某某、张2、李某1、赵某某、李某2、李某3、吴某某、李某4的证言及其相关辨认笔录，证人马某某、叶某某、张某1、汲某某、徐某、张某2、侯某某、李某某、童某某、孟某某提供的个人账户交易明细、“快点理财”APP上个人资金记录、购买产品页面截图，上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》《司法会计补充鉴定意见书》，公安机关出具的《受案登记表》《抓获经过》《查封决定书》《协助冻结/解除冻结财产通知书》以及案发后鼎夕公司兑付资金的有关银行支付凭证、部分投资人的谅解书，被告人宋学东、冯显超签署的《备忘录》及被告单位鼎夕公司、被告人宋学东、冯显超的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位鼎夕公司违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人宋学东、冯显超身为公司直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且两被告人系共同犯罪。被告人宋学东系坦白，依法可从轻处罚。被告人冯显超系自首，依法可从轻处罚。被告人宋学东退赔25.8万元，可酌情从轻处罚。被告人冯显超在案发后积极筹措资金清退投资人损失，获得部分投资人谅解，本案审理过程中又退赔了120余万元，且其房产与巨额资金被查封、冻结可供执行，可对其酌情从轻处罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。被告人宋学东的辩护人以被告人宋学东系初犯、偶犯，认罪悔罪等为由，请求对其从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人冯显超的辩护人以被告人冯显超系初犯、偶犯，具有自首情节，认罪悔罪，案发后变卖家中资产，积极退赔、挽损，取得部分投资人谅解，并主动提供房产信息、缴纳巨额资金供司法机关查封冻结等为由，请求对其从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据各被告人的作用地位、犯罪情节、认罪态度、退赃情况等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位上海鼎夕金融信息服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元。 (罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 二、被告人宋学东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 三、被告人冯显超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 冯显超回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 四、已查封、冻结财产及退缴的违法所得按比例发还投资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。 审 判 长  李 红 人民陪审员  白维明 人民陪审员  胡小蓉 二〇二〇年九月二十八日 法官 助理  顾菊玲 书 记 员  顾菊玲 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。