福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0524刑初212号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人张四方，男，1987年7月13日出生，汉族，小学文化，务工，住安溪县。因本案于2016年10月9日被刑事拘留，同年11月11日被逮捕。辩护人钟志强，福建安荣律师事务所律师。安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）199号起诉书指控被告人张四方犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2017年2月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，安溪县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人张四方及辩护人钟志强到庭参加诉讼。现已审理终结。安溪县人民检察院指控，2015年3月份以来，被告人张四方伙同同案人徐伟灿、吴建宏（均已判决）预谋实施诈骗并共同出资准备手机、电脑等作案工具，通过网络非法获取他人的银行客户资料1,300多条，先后雇请同案人章碧珍、王巧梅、章小燕（均已判决）等人，在广东省河源市河源区宝源路100号比华利山庄4栋614室、长鸿花园华景苑A-602室等地，利用手机拨打上述银行客户手机号码，谎称可以为对方提升信用卡额度，骗取对方的信用卡号等信息，并利用骗取的信用卡信息在互联网上刷卡消费。至被查获时，被告人张四方等人冒用被害人董某等人信用卡，共骗取37,010元，拨打诈骗电话679人次。其中骗取被害人王某8,000元、董某5,000元、邢某2,000元、郭某10,000元、吴某9,010元、吕某3,000元。被告人张四方于2016年10月9日自动投案并如实供述自己的主要罪行。另查明，被扣押的作案工具已在同案人中作出判决，被告人退清的违法所得款已经全部发还给各被害人。2017年3月6日，被告人张四方向本院预交罚金21,000元。上述事实，被告人张四方在开庭审理过程中亦无异议，并有由公诉机关提供的经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表、搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单、扣押现场照片、文件检验鉴定意见书及通知书、通话清单、手机相册截图、公民信息资料、银行账户交易清单、被害人王某、董某、邢某、郭某、吴某、吕某的陈述、证人方某的证言、辨认笔录、工作说明、抓获经过、户籍证明、（2016）闽0524刑初333号刑事判决书、被告人张四方及同案人徐伟灿、吴建宏、王巧梅、章碧珍、章小燕的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张四方伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。被告人张四方还伙同他人以其他方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人张四方犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪的罪名成立。被告人张四方在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人张四方起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张四方犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，予以从轻处罚。违法所得款已全部退还给被害人，酌情对被告人从轻处罚。辩护人钟志强关于被告人张四方是自首，建议对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护信用卡管理制度，保护公民合法财产及个人信息不受侵犯，根据被告人张四方的犯罪事实、情节及认罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百五十三条之一第三款，第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条、第六十九条、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：被告人张四方犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万一千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年10月9日起至2018年8月8日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  周水金二〇一七年三月六日书记员  陈瑜芳速录员  王兰英本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。