安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖0104刑初433号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人丁银，男，1981年1月19日出生于安徽省泗县，汉族，大学文化程度，上海钰申金融信息服务有限公司合肥第二分公司负责人，户籍地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月12日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2016年1月18日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。辩护人许憬，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。辩护人刘宜林，安徽金亚太（长丰）律师事务所实习律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2016]374号起诉书指控被告人丁银犯非法吸收公众存款罪于2016年9月1日向本院提起公诉，本院于2016年11月9日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员黎俊出庭支持公诉。被告人丁银及其辩护人许憬到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查建议本院延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2015年初，被告人丁银担任上海钰申金融信息服务有限公司（以下简称上海钰申公司）合肥第二分公司负责人，并办理了工商登记手续（经营地位于本市蜀山区肥西路66号汇金大厦1910室）。丁银在明知上海钰申公司未取得金融业务许可的情况下，仍按照总公司的安排，组织招聘人员，组建营销团队，并以该公司的名义公开宣传安徽钰诚集团开发运营的“e租宝”系列投资理财产品，承诺在一定期限内返还本金并给予9%-14.6%不等的年化收益率，吸收公众投资。至案发，上海钰申公司合肥第二分公司累计吸收了田丽红、余皖皖等297人的投资计35763269.37元。所吸收的资金均被安徽钰诚集团调配使用。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍信息、归案经过、工商登记档案、接受证据清单、“e租宝”宣传彩页、工资明细、通讯录、名片、投资人明细表、融资租赁债权转让合同（咨询服务协议）、pos单等书证，证人韩某、唐某、朱某等人的证言，集资参与人田丽红、余皖皖等人的陈述及报案材料，被告人丁银的供述与辩解，专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人丁银的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法判处。被告人丁银辩称上海钰申公司合肥第二分公司提供的是互联网居间服务，并不需要金融许可，其对融资需要金融许可并不知情，对上海钰申公司合肥第二分公司营业执照上的经营范围并不了解，对上海钰申公司与投资户签订的合同约定投资款直接进入上海钰申公司账户的情况亦不知情。案发后，其曾让上海钰申公司合肥第二分公司员工电话联系公安机关，后公安机关让其等候处理。被告人丁银的辩护人提出以下辩护意见：1、丁银作为分公司负责人对公司开展的业务需要具备金融许可资质的情况并不明知“e租宝”的宣传经营模式，丁银不具有违法性认识的可能性，丁银主观上不具有犯罪故意。2、如丁银的行为构成犯罪，丁银则具有自首、从犯、初犯等情节，建议对被告人丁银从轻、减轻处罚。经审理查明：2015年年初，被告人丁银应聘担任上海钰申公司合肥第二分公司负责人。该公司于2015年4月17日办理工商登记，于2014年12月开始筹建并运营，经营地位于本市蜀山区肥西路66号汇金大厦1910室。丁银在明知上海钰申公司未取得金融业务许可的情况下，仍按照总公司的安排，积极组织招聘人员，组建营销团队，以该公司名义公开宣传，向社会公众推广销售安徽钰诚集团开发运营的“e租宝”系列投资理财产品。依托“e租宝”互联网融资平台，对外宣称开展“A2P”融资业务（即由融资租赁公司提供项目，通过互联网居间服务平台公开转让融资租赁项目所产生的债权及其收益权的一种互联网金融模式），承诺在一定期限内返还本金并给予9%-14.6%不等的年化收益率，吸收公众投资。上海钰申公司合肥第二分公司在经营中，以上海钰申公司为推荐人，以关联公司安徽钰诚融资租赁有限公司为转让方与投资人签订《融资租赁债权转让合同》或者《债权转让咨询服务协议》，约定投资人将资金转入上海钰申公司账户。经审计，上海钰申公司合肥第二分公司累计吸收了田丽红、余皖皖、石树梓等297人投资，计35763269.37元。所吸收的资金均由投资人通过pos机刷卡、银行转账的方式支付到上海钰申公司银行账户，后被安徽钰诚集团调配使用。丁银从所吸收的资金中获取一定比例的工资提成，累计领取工资311875元。2015年12月11日21时，被告人丁银在本市宁国路与靶场路交口一叶知秋茶楼被公安机关抓获归案。认定上述事实的证据如下：1、报案单，证明叶家兆、李春、石树梓等投资人向公安机关报案陈述通过电视、传单等看到“e租宝”广告，向“e租宝”进行投资，具体投资的时间、数额、付款方式等。2、户籍信息，证明被告人丁银的基本身份情况，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。3、归案经过，证明侦查机关根据公安部下发线索要求，于2015年12月11日21时，在合肥市宁国路与靶场路交口一叶知秋茶楼将被告人丁银带回接受调查。4、上海钰申公司工商登记档案、营业执照，证明上海钰申公司系安徽钰诚投资发展股份有限公司于2014年8月4日在上海市工商行政管理局自由贸易实验区分局注册成立，性质为一人有限责任公司（法人独资），注册资本为1亿元，法定代表人为许辉。经营范围：金融信息服务（除金融许可业务）、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包、接受金融机构委托从事金融知识流程外包、证券咨询（不得从事金融、证券、保险业务）、商务信息咨询（除经纪）、投资管理、资产管理、投资咨询、财务咨询（不得从事代理记账）、数据处理服务、自有设备租赁（不得从事金融租赁）……[依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动]5、上海钰申公司合肥第二分公司的营业执照，证明上海钰申公司合肥第二分公司于2015年4月17日在合肥市工商局注册成立，类型为有限责任公司分公司，营业场所位于合肥市蜀山区肥西路66号汇金大厦1910室，负责人为丁银，经营范围在总公司授权范围内经营。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）6、接受证据材料清单，证明公安机关于2015年12月11日依法接受了部门经理贺某提交的丁银名片1张、公司通讯录1份、宣传册5页、新版薪酬绩效管理办法1份、合同5份、8月份工资明细1份等材料。公安机关于2015年12月21日接受了团队经理胡某2提交的组装台式电脑55台、华硕笔记本电脑50部、电视机7台、打印机4台、营业执照、2015年11月-12月上海钰申线下认购信息汇总表、人员花名册、合同书（2015年1月-12月）、纸质合同26套、工资表、员工业绩流水、离职人员花名册等证据材料。7、丁银的名片，证明名片上印有“钰诚集团.钰申金融”字样，丁银头衔为上海钰申公司合肥分公司区域总监。8、通讯录，证明上海钰申公司合肥第二分公司人员及职务，其中丁银担任岗位是城市经理。9、e租宝宣传彩页，上海钰申公司合肥第二分公司通过散发彩页的形式进行了公开宣传，宣称e租宝为知名的A2P(AssettoPeer)互联网金融信息平台，提供基于以融资租赁债权交易为基础的金融信息服务，有e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享6种产品，预期年化收益率为9%-14.6%不等，均承诺定期付息，到期还本。10、薪酬绩效管理办法及工作标准与任务一览表等，证明该公司营销人员架构，自下而上分为财富管理师、团队经理、分部部长、营业部经理、分公司总经理、区域总监6个层次，每个级别的人员均有月销售目标，薪酬采取底薪加提成的方式计算，即通过高额工资刺激营销人员推广销售“e租宝”产品。11、8月份工资明细，2015年8月上海钰申公司合肥第二分公司营销人员的工资数额及工资结构，共有99名营销人员，分部长级别最多当月领取工资38046元，最低22648元。12、融资租赁债权转让合同、债权转让咨询服务协议，证明约定丙方上海钰申公司指导乙方投资人将资金一次性转到甲方安徽钰诚融资租赁有限公司指定的专用账户内，户名为上海钰申公司，开户行为中国银行上海自贸区分行，账号为43×××70，即上海钰申公司直接收取了投资人的投资款。13、110报警记录，证明2015年12月10日9时47分，贺某拨打110报警称，其系合肥市e租宝第二分公司的主要负责人，第二分公司分别在本市蜀山区长江西路之心城A座2709室和三里庵汇金大厦19楼1901房间设立办公地点，现在投资户看到e租宝的相关新闻，比较恐慌，个别人还有过激言行。14、光盘，证明公安机关接受上海钰申公司合肥第二分公司团队经理胡某2提交的全部债权转让合同（咨询服务协议）485份及对应的pos机回单和付款凭证，原件保存在合肥市公安局蜀山分局经侦大队，随案移送了相应的照片，刻录在光盘中。经上海钰申公司合肥第二分公司公司作为推荐方，安徽钰诚融资租赁有限公司和与投资人签订的融资租赁债权转让合同485份，吸收了297名自然人投资共计35763269.37元。其中线下合同478份，吸收公众存款总额为35343088元；线上合同7份，吸收公众存款总额为420181.37元。15、专项审计报告，证明经侦查机关委托安徽安联信达会计师事务所进行专项审计，2015年1月1日至2015年12月10日期间，安徽钰诚融资租赁有限公司通过上海钰申金融信息服务有限公司合肥第二公司非法吸收公众存款金额共计为35763269.37元，涉及297人。16、集资参与人田丽红、余皖皖、石树梓等人的陈述，证明田丽红、余皖皖、石树梓等118人通过上海钰申公司合肥第二分公司投资了“e租宝”理财产品的投资数额、已获返利数额、损失数额等情况，投资人均是通过公司人员散发的宣传单、电视广告等宣传到该公司投资的。17、证人贺某（上海钰申公司合肥第二分公司第二营业部部长）的证言，证明上海钰申公司合肥第二分公司的营业范围是对接个人客户与融资信息中介，销售“e租宝”产品。合肥第二分公司的负责人是丁银，其经丁银的介绍到该公司担任第二营业部部长，职责就是督导业绩，每个月要达到1200万元的绩效业绩。合肥分公司成立于2014年10月，分别在汇金大厦、三里庵之心城、芜湖路万达、东怡国际设立门店。公司目前销售的“e租宝”产品类型包括e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享这六种，并设有不同的理财期限，承诺利率从9%-14.2%不等。公司销售“e租宝”采用线上线下两种模式，线上就是登陆公司网站，注册基本信息，成为会员，绑定身份信息和银行卡进行充值。线下操作则为业务员上门填写资料，签订纸质合同，之后在“e租宝”网站注册，绑定身份信息和银行卡进行充值。“e租宝”对外宣称是互联网A2P平台，以融资租赁和债权转让为基础信息，通俗的说就是e租宝居间作为一个中介机构，发布理财产品，募集不特定客户的资金，对外将资金借贷给公司企业，并按期支付不等的利息。公司推广“e租宝”产品主要是业务员发放广告，电视媒体、网站、高铁站、机场投放广告。18、证人张某的证言，证明张某于2015年3月份到钰申公司合肥第二分公司担任分部部长，带领团队销售“e租宝”产品，并具体陈述了“e租宝”的基本情况、主要业务，募集资金的形式、产品类型等。她和她的家人合计在“e租宝”平台投资160万元，本金140万元。上海钰申公司合肥第二分公司有营业执照、税务登记证，没有中国人民银行的批文。19、证人丁某、宋某、曹某、汪某、徐某1、刘某、包某、黄某、王某1、李某（钰申公司合肥第二分公司的团队经理）的证言，证明钰申公司合肥第二分公司约140名员工，负责人是丁银，钰申公司合肥第二分公司具体经营“e租宝”理财产品，“e租宝”对外宣称是互联网A2P平台，以融资租赁和债权转让为基础信息，“e租宝”作为一个居间的中介，发布理财产品，募集不特定群众的资金，对外宣称借给企业，并按月支付群众不等的利息。“e租宝”平台提供e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享六种理财产品，客户投资可以采用线上线下两种方式，线上即通过电脑或手机进入“e租宝”网站进行注册，绑定银行卡再进行投资，客户投资成功后，每个月定时返还利息，本金到期归还，客户在提现把钱转到绑定的银行卡上。线下操作就是刷pos机签合同，即业务员上门填写资料，签订资质合同，之后在“e租宝”网站注册，绑定身份信息及银行卡后进行充值。一般情况下，经理都是带着组员在超市、小区门口向来访客户介绍产品，收入包括薪资和提成。20、证人胡某1的证言，证明胡某1于2015年9月底到钰申公司合肥第二分公司担任小团队长，管理4、5个业务员，销售e租宝的理财产品，主要通过对外发送传单，拨打陌生电话的方式拉客户到公司投资，“e租宝”具体有e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享六个产品。他一共向公司投资了约20万元本金，产品类型是e租年丰，只获得了2000元的收益，12月8日，“e租宝”网站关闭，本金还没有取出来。21、证人胡某2的证言，证明胡某2于2015年7月到钰申公司合肥第二分公司担任业务员，该分公司负责人是丁银，钰申公司合肥第二分公司具体经营“e租宝”理财产品，“e租宝”对外宣称是互联网A2P平台，以融资租赁和债权转让为基础信息，e租宝作为一个居间的中介，发布理财产品，募集不特定群众的资金，对外宣称借给企业，并按月支付群众不等的利息。“e租宝”平台提供e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享六种理财产品，客户投资可以采用线上线下两种方式，线上即通过电脑或手机进入“e租宝”网站进行注册，绑定银行卡再进行投资，客户投资成功后，每个月定时返还利息，本金到期归还，客户在提现把钱转到绑定的银行卡上。线下操作就是刷pos机签合同，即业务员上门填写资料，签订资质合同，之后在“e租宝”网站注册，绑定身份信息及银行卡后进行充值。22、证人胡某3的证言，胡某3在钰申公司合肥第二分公司任区域综合管理专员，陈述了公司的经营模式就是销售“e租宝”产品，包括e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享六个理财产品，让客户投钱然后给予一定的收益，其本人也曾在公司投资本金2万元，后取回本金18000元并获得了相应的收益。23、证人朱某的证言，证明朱某于2014年12月经丁银介绍到钰申公司合肥第二分公司担任人事专员，负责办理员工入职、离职，计算员工薪资，跟上海总部对接。丁银是合肥第二分公司的负责人，其基本工资是12600元，绩效工资是5400元，加班工资约10000元，另外他还有提成工资，少则1000多，多则10000多。上海钰申公司合肥第二分公司的营业范围主要是销售e租宝产品，e租宝对外宣称是互联网A2P平台，以融资租赁和债权转让为基础信息，发布投资理财产品，募集不特定群众的资金。对外宣称将资金对接融资租赁项目，并按月支付给集资群众不等的利息。朱某还具体陈述e租宝募集资金的方式、理财产品类型、公司租赁各门店支付的租金、押金等费用的数额。24、证人王某2的证言，证明王某2于2015年8月5日应聘到钰申公司合肥第二分公司担任培训专员，负责培训职场礼仪、行政制度、公司文化、产品知识等内容。该公司的实际负责人是丁银，公司的经营就是通过公开宣传销售“e租宝”系列理财产品，承诺在一定期限内还本付息。25、证人陈某的证言，证明陈某是2015年1月应聘到钰申公司合肥第二分公司上班，具体负责日常业务支撑，与总部对接日常分公司的事务。该公司的总经理是丁银，公司业务就是推广销售“e租宝”理财产品，并具体陈述了公司的经营、管理模式以及产品类型。26、证人韩某（钰申公司合肥第一分公司的第一人力专员）、邵某（钰申公司合肥第一分公司的负责人）的证言，证明钰申公司合肥第一分公司的性质就是通过推广“e租宝”产品让客户投资的融资业务，并且根据客户投资的数额、期限及种类，定额还本付息。公司推广的产品有e租稳盈、e租富享、e租富盈等产品，实质都是对不特定的社会公众推出的投资产品，并通过公开宣传向社会公众吸收投资，并具体陈述了该公司的管理方式和业务激励机制等。27、证人唐某（上海钰申公司马鞍山第三分公司的负责人）的证言，证明2015年9月底的时候，他接到丁银的电话让其担任钰申公司马鞍山第三分公司的负责人，经过杨露的面试后，由丁银通知其担任钰申公司马鞍山第三分公司经理，并开展工作。公司开展的业务与模式与上海钰申公司合肥第二分公司一样，销售“e租宝”理财产品。他并不确定钰诚集团发布的融资标的是否真实存在，客户投资的钱应该进入了北京金易融公司的平台账户了，因为客户在他那里刷了pos机交钱，客户在金易融公司的账户里马上就显示了投资进去的金额。客户投资是有投资协议的，在金易融公司的网站上有文本，客户如果需要的话可以下载、打印。协议上的投资方是投资客户，融资方是发布标的的公司，北京金易融公司作为第三方担保公司,两个公司都盖有印章。他见过上海钰申公司的营业执照，经营范围里没有办理存取款业务。上海钰申公司做的“A2P”业务是融资租赁业务，是一种向群众吸收存款的行为，他不知道所吸收的资金的真实流向。28、证人蔡某的证言，证明上海钰申公司合肥第二分公司曾与其签订了三份家具购销合同，为三个门店订购了家具，支付了部分货款，家具已安装到位，还欠部分货款。29、证人徐某2、施某的证言，证明上海钰申公司合肥第二分公司租赁其房子开门店的情况。30、被告人丁银的供述，他自2015年2月应聘到上海钰申金融信息服务有限公司合肥第二分公司工作，并担任上海钰申合肥第二分公司的城市经理。在此之前，他有4年的金融行业从业经验，从事营销管理。上海钰申公司合肥第二分公司的注册地是合肥市蜀山区肥西路66号汇金大厦1910室，注册时间为2015年4月17日。公司的主要业务是向客户宣传营销e租宝。“e租宝”对外宣称是互联网A2P平台，以融资租赁和债权转让为基础信息，作为中介机构，发布理财产品，募集不特定人员的资金，对外宣称将资金借贷给公司企业，并按月支付给集资群众不等的利息。“e租宝”募集资金有两种方式，一种是线上操作（电脑和手机），登录公司网站，注册基本信息（包括个人身份、联系方式、推荐人信息），成为会员，绑定身份信息相对应的银行卡进行充值。还有一种是线下操作，即业务员上门填写资料，有客户投资就刷移动pos机充值，该pos机对应的商户名为上海钰申公司，商户编号898111459330252，并签订纸质合同，之后在“e租宝”网站注册信息，绑定身份信息及银行卡后进行充值。“e租宝”网站提供e租稳盈、e租财富、e租富享等理财产品，产品期限从2天、30天、3个月、6个月、12月不等，利息从9%-14.6%不等。从业务上看，上海钰申公司合肥第二分公司是钰诚集团公司的销售公司，安徽钰诚融资租赁有限公司是钰诚集团公司的子公司，上海钰申公司相当于推荐人的角色，代为销售钰诚集团旗下的“e租宝”系列理财产品。因为e租宝在各种媒体上大力广告宣传，在市民中影响力大，除去分公司业务员推销的理财产品，也有人找上门咨询、购买“e租宝”系列理财产品。凡是来咨询、购买的人，合肥第二分公司的业务员会向其宣传“e租宝”系列理财产品，并帮助他们办理购买事宜。如果不会操作电脑，业务员协助其操作，安装e租宝手机app软件，如果没有网银转账的，安徽钰诚集团公司发给我们每个分公司都有pos机，业务人员帮其刷卡充值。公司所销售的e租宝系列理财产品的款项都被归于安徽钰诚集团，客户在网上选购产品时，系统会自动生成一个对应的标的债权编号，根据编号，可在网站上查询到具体的投资项目，但项目真伪，不能确定。公司宣传的是客户的投资款都到了第三方支付平台，如果企业有项目需要资金，第三方支付平台将资金打到该企业账户，总公司只是做居间介绍，他就是按照总公司下达的任务做业绩，也按照公司对他们培训的内容向客户宣讲这些投资款均是打到第三方企业。他知道没有相关部门批准，任何单位和个人都不能吸收社会不特定群体的存款，但他个人在公司没有见过此类批准文件。上海钰申公司合肥第二分公司有三个营业部门，负责人分别是是胡某1、贺某、张某，人事部的负责人是朱某，培训部是王裕，综合管理部是胡某3，合同管理部是陈某，市场部是胡韵，其余人员均为业务员，约140人。其中三个营业部经理的主要职责是带来业务员在小区、写字楼门口、公园发放传单，向社会不特定的客户介绍“e租宝”，让客户投资。钰诚集团会按分公司月销售额的2%提供市场费用，用于向该公司申领送客户的礼品和其他小额经营费用的报销。员工工资也是上海钰申金融信息服务有限公司直接计算并报安徽钰诚集团，由公司按月支付到每个人的银行账户。他的底薪是12600元，5400元绩效，提成是各种产品的销售额换算成十二个月的产品份额，再按大约0.8%左右发放，加上提成，每个月基本上是2万到3万工资，2015年5月之后，每个月的薪资在4万元左右。合肥算二类城市，总公司给他们下达的存款业绩为每个月2700万，但他们每个月实际完成的约为1000万绩效业绩，来投资的客户全部通过线下刷pos机和线上关联银行卡的方式进行投资，pos机是总公司下发给他们使用的。2015年12月10日上午，因为经营e租宝的钰诚集团出事了，他在上海钰申公司合肥第二分公司开会商讨如何应对，于是他让公司的员工贺某打110报警，诉说上海钰申公司合肥第二分公司联系不上总部任何领导，目前公司平台由于某方面原因已经关闭，客户资金通过平台不能提取操作。鉴于此，他们想主动和公安机关相关部门进行对接和沟通。在此过程中，接线员向贺某了解了上海钰申公司在合肥分公司的情况，并向贺某索要了合肥第一分公司负责人邵某的电话，随后110让他们等候通知。由于始终联系不上总部，部分员工和投资人情绪激动。12月11日晚8点，他约了公司部分人员在宁国路和靶场路交又口一叶知秋茶楼商讨如何渡过难关，之后半小时左右，被民警带到公安机关。以上证据，均经法庭举证、质证，能相互印证。对被告人丁银及其辩护人提出的辩护意见，本院根据审理查明的事实、证据，综合评析如下：1、被告人丁银是否明知上海钰申公司合肥第二分公司所开展的业务需要取得金融许可，其行为是否构成非法吸收公众存款罪。经查，上海钰申公司以及该公司合肥第二分公司的营业执照均明确载明该公司的经营范围，不得进行融资租赁或其他需经批准、许可的金融业务。被告人丁银作为金融业从业人员，担任上海钰申公司合肥第二分公司负责人，负责合肥第二分公司的经营管理，其应当明知上海钰申公司合肥第二分公司的经营范围。上海钰申公司在未取得金融业务许可的情况下，依托网络平台公开宣传，以推荐人的名义推广销售钰诚集团开发的“e租宝”信贷理财产品，对外宣称为A2P互联网融资中介，但实际上该公司与钰诚集团为关联公司，并直接收取了投资人的资金，所开展的业务与公司宣称的A2P模式明显不符。也即上海钰申公司以居间提供金融信息为名，行非法吸收公众存款为实。被告人丁银明知上述情况，仍积极实施非法吸收公众存款的行为，其行为已构成非法吸收公众存款罪。故被告人及辩护人的此点辩护意见，本院不予采纳。2、被告人丁银及其辩护人提出丁银在e租宝事发后，曾安排工作人员贺某拨打110报警，意欲将自己置于司法机关控制之下，具有自首情节。经查，被告人丁银系被公安机关带回接受调查，贺某拨打110的报警单不能反映其具有将自己置于司法机关控制之下的意愿，且被告人丁银在庭审接受讯问时避重就轻，对其主观是否明知等涉及定罪直接相关的事实不能如实供述，依法不构成自首。故被告人及辩护人的此点意见，本院不予采纳。本院认为：被告人丁银担任上海钰申金融信息服务有限公司合肥第二分公司负责人期间，明知该公司未取得金融业务许可，仍按照总公司有关人员的安排，积极组织员工进行公开宣传，依托“e租宝”互联网融资平台，推广销售“e租宝”系列理财产品，并许诺支付高额利息，非法吸收社会不特定人员资金35763269.37元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人丁银起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。辩护人相关的辩护意见予以采纳。综合本案的情况，可对被告人丁银减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人丁银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2018年9月11日止。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人丁银退赔被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  倪 娜人民陪审员  汤炳华人民陪审员  沙 剑二〇一七年二月二十八日书 记 员  夏云娇附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、司法解释《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。