河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀1003刑初222号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人胡义和，男，1969年1月25日出生于河北省廊坊市，汉族，初中文化，捕前住河北省廊坊市安次区。2015年6月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，同年12月24日被刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人官国良，河北天纵律师事务所律师。被告人刘静贤，男，1978年3月15日出生于天津市武清县，汉族，专科文化，系廊坊市金祥投资有限公司法定代表人，捕前住河北省廊坊市广阳区。2015年6月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，同年9月4日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人曹岩、杜艳艳，河北轩逸律师事务所律师。被告人董瑞，男，1981年8月30日出生于河北省廊坊市，汉族，初中文化，系廊坊市金祥投资有限公司市场部总监，捕前住河北省廊坊市永清县。2015年6月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，同年9月8日被刑事拘留，同年9�30日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人ＸＸＸ，河北律清律师事务所律师。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2016）208号起诉书指控被告人胡义和、刘静贤、董瑞犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年11月16日，2017年3月10日，廊坊市广阳区人民检察院先后两次向本院建议延期审理，本院准许。廊坊市广阳区人民检察院于2016年12月16日、2017年4月10日向我院建议恢复法庭审理。廊坊市广阳区人民检察院指派代理检察员董莉出庭支持公诉，被告人胡义和及其辩护人官国良，被告人刘静贤及其辩护人曹岩、杜艳艳，被告人董瑞及其辩护人ＸＸＸ到庭参加诉讼。因本案案情复杂，向廊坊市中级人民法院申请延长审限三个月�现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，2013年1月25日，廊坊市金某投资有限公司（以下简称金某公司）成立，法定代表人为董某2。2013年11月21日，金某公司的法定代表人由董某2变更为被告人刘静贤，2014年8月18日，金某公司的法定代表人由刘静贤变更为杨某2。自2013年11月至2014年9月，被告人胡义和为金某公司的实际所有人和控制人，被告人刘静贤担任法定代表人，被告人董瑞担任市场部，且刘静贤为公司股东。金某公司自2013年12月至2015年2月，在廊坊市通过与客户签订《委托投资理财协议书》并承诺支付高额利息的形式，向不特定人群吸收资金共计人民币48050000元，已兑付人民币本息共计19641730元，支付利息1025250元，未兑付金额共计人民币29433520元。被告人胡义和作为金某公司的实际所有人和控制人，全盘谋划、指挥金某�司进行非法吸收公众存款活动，被告人刘静贤作为公司的法定代表人，谋划、参与金某公司非法吸收公众存款活动，被告人董瑞作为公司的市场部总监，参与谋划、指挥公司非法吸收公众存款。对上述指控的事实，公诉机关提供了证人宋某、孟某等人的证言，集资参与人吕某、李某1等人的证言，鉴定意见，被告人胡义和、刘静贤、董瑞的供述与辩解及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人胡义和、刘静贤、董瑞违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；提请本院依法判处。被告人胡义�、刘静贤、董瑞对起诉指控的犯罪事实和罪名不持异议。被告人胡义和辩护人的辩护意见是，被告人胡义和在庭审中认罪态度较好，且主观恶性较小，建议对其从轻处罚。被告人刘静贤辩护人的辩护意见是，被告人刘静贤虽为法定代表人，但没有实际参与到公司吸收存款业务中，依法不应对被告人判处刑罚，但其主动到公安机关投案，系自首，建议对其从轻处罚。被告人董瑞辩护人的辩护意见是，被告人董瑞系自首，在此次犯罪中应属从犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，2013年1月25日，廊坊市金某投资有限公司（以下简称金某公司）成立，法定代表人为董某2。2013年11月21日，金某公司的法定代表人由董某2变更为被告人刘静贤，2014年8月18日，金某公司的法定代表人由刘静贤变更为杨某2。自2013年11月至2014年9月，被告人胡义和为金某公司的实际所有人和控制人，被告人刘静贤担任法定代表人，被告人董瑞担任市场部，且刘静贤为公司股东。金某公司自2013年12月至2015年2月，在廊坊市通过与客户签订《委托投资理财协议书》并承诺支付高额利息的形式，向不特定人群吸收资金共计人民币48050000元，已兑付人民币本息共计19641730元，支付利息1025250元，未兑付金额共计人民币29433520元。被告人胡义和作为金某公司的实际所有人和控制人，全盘谋划、指挥金某公司进行非法吸收公众存款活动，被告人刘静贤作为公司的法定代表人，参与谋划金某公司非法吸收公众存款活动，被告人董瑞作为公司的市场部总监，参与公司非法吸收公众存款活动。被告人胡义和等人以金某公司的名义吸收来的资金用于建设厂房，投资公司，支付本金利息，员工工资等。2015年6月15日，传唤被告人刘静贤到广某分局接受讯问，被告人刘静贤主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。2015年6月12日，传唤被告人董瑞到广某分局接受讯问，被告人董瑞主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、证人宋某的证言证实，其于2013年12月份被胡义和聘为金某公司的总经理至今，负责公司的全面日常工作并直接管理财务工作。当时接手金某公司是胡义和和刘静贤接手的。公司以开展委托理财产品的方式来吸收资金，具体的讲就是公司跟客户签订一个委托理财的合同，客户将钱交给公司，公司按照合同的约定付给客户本金和投资收益。金某公司的业务模式是从2014年1月18日公司正式营业以后开始的，�直到2014年的8月底公司出事。这个委托理财的业务是胡义和和刘静贤要他们搞这种业务模式，其出面租裕华路的办公地点。公司的吸金模式没有得到政府金融监管部门的批准。公司的法人代表是刘静贤，总经理是其，公司下设两个业务部门，分别是市场部和财务部，市场部设市场总监，负责公司吸收资金的业务工作，财务部负责公司的业务收支、记账工作。董瑞是其给招过来的。董瑞到了公司以后，其们重新规定了投资收益，规定投资的种类分为两种，投资额10000元为七点，上不封底。一是投资100天的，到期按照客户的投资本金给5%的收益，二是投资一年期限的，到期按照本金给20%的收益。公司吸收的资金大多是业务员本人，业务员亲属和朋友的投资。对投资人的身份没有别的要求，社会上的人只要有钱，都可以到公司投资。一是公司通过印刷理财宣传单，�业务员到居民小区、公共场所去散发公司的理财宣传单和名片。二是其们让业务员在向客户拉投资的时候，先让业务员介绍公司的实力，还带客户去考察实体，让客户亲眼所见，相信公司的实力，这样客户就愿意投资公司了。账本上反映，截止到2014年8月底，公司开业至今年共吸收了4000多万元的资金，兑付客户的本息是1000多万元，还有2000多万元未兑付，但是账本记录的不是很完整。公司的会计账目现在在其这里。公司吸收的资金共分三个部分使用，一部分返还客户的本金和收益，一部分用于公司人员的工资和提成的发放和公司日常的经营性开支，一部分用于波菲得（晟昱）纺织厂扩建及桐山农业的投入上面了。刚开始公司经营状况不好的时候，其记得是胡义和自己垫了一部分钱，公司后来经营好转后，就靠后面的资金来返还前面客户的投资本息。2、证人孟某的证言证实，金某公司法人代表是刘静贤，实际控制人是胡义和，董瑞任市场部总监，该公司面向不特定对象以与投资人签订委托理财合同的方式开展非法吸收公众存款业务。证人李某2、周某、刘某、张某1、张某2、杨某1、赵某1、曹某、王某1、邵某的证言所证与证人孟某所证内容基本一致。3、证人解某的证言证实，2013年11月份左右，其跟刘静贤到廊坊市工商局，和金某公司的人办理了金某公司的转让手续，刘静贤成为金某公司的法人代表，2014年8月份左右，其跟刘静贤又到了工商局，办理了金某公司的股权转让手续，法人代表是杨某2。胡义和为什么要接手金某公司其不知道。其除了是胡义和让其挂了个金某公司的股东的名字之外，其对金某公司的情况一点都�了解，对公司的经营、管理其都没有参与，也没有从金某公司拿过一分钱。胡义和还让其帮他担任英尼维拉服装有限公司的法人代表和股东，波菲得纺织有限公司的股东。英尼维拉服装有限公司的实际所有人是胡义和，波菲得有限公司的实际所有人应该是刘静贤和胡义和。其从英尼维拉和波菲得都没有拿过钱，当时其是在胡义和的砖厂负责运输红砖挣钱。4、证人杨某2的证言证实：2010年的时候，胡义和曾用其身份证办理过银行贷款，后来胡义和说将其身份证弄丢了。胡义和用其身份证在什么时间登记的金某公司以及金某公司的经营情况，其都不知道。胡义和还用其的身份证注册登记过廊坊航越车业有限公司。5、集资参与人吕某的证言证实：金某公司向社会公众宣传其投资项目，以委托理财形�向社会公众吸纳投资，并承诺在合同规定的一定期限内还本付息。2014年某月，其经一个叫宋某的人多次介绍，以委托理财的形式向金某公司投资50万元。有委托投资理财协议书、收条、宣传资料等书证予以佐证。集资参与人李某1、崔某、王某2、臧某、贾某、梁某、于某、谢某、杨某3、王某3、赵某2、杨某4、路某、李某3、杨某5、王某4等人的证言在投资金某公司并收取收益等内容方面与吕某的证言内容基本一致。6、廊坊大正司法会计鉴定中心司法鉴定意见书及存款明细表记载了金某公司自2013年12月至2015年2月期间，非法吸收公众存款客户695人/次，吸收本金4805万元，截止2015年2月已退还本金、支付利息客户262人/次，已退还本息合计金额19641730元。其中，已退还本金18616480元，已支付利息1025250元�尚欠本金客户433人/次，尚欠本金29433520元；非法吸收公众存款的资金去向主要有经营累计亏损2697792.76元，包括主要工作人员的工资和提成；债权4961641.52元；购置固定资产投影仪一台257**元；使用个人银行账户交易结算，由胡义和、刘静贤、宋某、解某等个人占用21771515.72元等内容。7、金某公司理财顾问名片、宣传单、奖励方案、经理晋升考核标准等书证，证实金某公司以内部福利协议形式对社会公众以发放宣传单的形式吸引社会公众投资。8、公司设立登记申请书、企业法人营业执照、公司股东出资信息、验资报告、廊坊市金某投资有限公司股东会决议、廊坊市金某投资有限公司变更登记附表、廊坊市金某投资有限公司章程、租赁协议等书证证实金某公司的注册资本为3000万元，法定代表人为董某2军，经营范围是对农林牧渔业、制造业、建筑业、商业、交通运输业、仓储业、住宿业、餐饮业、房地产业的投资，公司的办公地点在广阳区水云间15幢1单元101室;有限责任公司变更登记申请书、准予变更登记通知书、金某公司股东会决议、公司章程、股权转让协议书、公司登记申请书等书证，证实廊坊市金某投资有限公司于2013年11月21日变更法定代表人为刘静贤，股东为刘静贤、解某；金某公司股东会决议、新股东户决议、金某公司章程、股权转让协议书等书证证实，金某公司于2014年8月18日变更公司法定代表人为杨某2。9、证明证实胡义和系葛渔城镇第八届人大代表。10、公安机关出具的扣押决定书证实，扣押现金人民币101840元；冻结胡义和农业银行卡的账户余额为1754.12元；刘静贤农业银行卡的账户余额为142.36元；11、公安机关出具的到案说明证实，2015年12月24日，在廊坊市葛渔城惠民银行门口将网上逃犯胡义和抓获；2015年6月15日，传唤被告人刘静贤到广某分局接受讯问，被告人刘静贤主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。2015年6月12日，传唤被告人董瑞到广某分局接受讯问，被告人董瑞主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。12、常住人口基本信息证实，被告人胡义和、刘静贤、董瑞的身份情况。13、被告人胡义和、刘静贤、董瑞的供述与上述证据所证基本一致。上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。对于被告人董瑞的辩护人提出被告人董瑞系从犯的辩护意见。经查，证人宋某的证言证实，公司市场部主要负责吸收资金。董瑞到了公司以后，作为市场部总监，其们重新规定了投资收益，规定投资的种类分为两种，投资额10000元为七点，上不封底。一是投资100天的，到期按照客户的投资本金给5%的收益，二是投资一年期限的，到期按照本金给20%的收益。公司吸收的资金大多是业务员本人，业务员亲属和朋友的投资。对投资人的身份没有别的要求，社会上的人只要有钱，都可以到公司投资。有证人证言，委托投资理财协议书等书证予以佐证。故辩护人关于此情节的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人胡义和、刘静贤、董瑞违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，�重扰乱金融秩序，数额巨大；其行为均已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。在共同犯罪中，被告人胡义和、刘静贤、董瑞积极主动，系共同主犯，但被告人刘静贤在共同犯罪中所起作用较小。且被告人刘静贤、董瑞在经公安机关传唤后，主动到公安机关接受讯问，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下�一、被告人胡义和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月24日起至2019年12月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人刘静贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月4日起至2017年9月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人董瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月8日起至2017年9月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人胡义和、刘静贤、董瑞非法吸收公众存款的违法所得予以追缴。五、对公安机关扣押的涉案物品予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  许文芳人民陪审员  王建国人民陪审员  何国山二〇一七年八月十四日书 记 员  李贺扬附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。