宁夏回族自治区青铜峡市人民法院刑 事 判 决 书(2017)宁0381刑初78号公诉机关宁夏回族自治区青铜峡市人民检察院。被告人张俊城，化名”张新华”、”王军”，男，1984年12月28日生于宁夏贺兰县，公民身份号码×××，汉族，小学文化，农民，住宁夏石嘴山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月18日被青铜峡市公安局刑事拘留，经青铜峡市人民检察院批准，2016年11月24日由青铜峡市公安局执行逮捕，现羁押于宁夏回族自治区吴忠市看守所。青铜峡市人民检察院以青检公诉刑诉〔2017〕71号起诉书指控被告人张俊城犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年5月31日在第一审判庭公开开庭审理了本案。青铜峡市人民检察院检察员叶俊梅、被告人张俊城到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年2月至2013年8月期间，被告人张俊城以承包地经营水稻养蟹及种植西瓜急需资金为由，承诺每月支付3至6分不等的高额月利息，分别向青铜峡市大坝镇、瞿靖镇等地22名群众借款70.96万元。案发前归还5.6万元，以物抵债5.5万元，共计11.1万元。分述如下：2012年2月28日，经李某某介绍，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向闻某某借款4万元，该款至今未还。2012年3月5日，经李某某介绍，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付6分的利息向吴某某借款4.36万元，该款至今未还。2012年4月19日、2012年5月16日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向马某某分别借款2万元、2万元，共计4万元，该款至今未还。2012年4月19日、2012年5月24日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向刘某甲分别借款3万元、1万元，共计4万元。后还款3000元，下剩部分至今未还。2012年4月28日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向刘某乙借款3万元。2012年10月还款2万元，下剩部分至今未还。2012年6月6日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向郭某借款1万元，该款至今未还。2012年6月9日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向张某乙借款1万元，该款至今未还。2012年7月20日，经刘某甲介绍，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向安某某借款1.5万元，该款至今未还。2012年7月18日、2012年7月31日，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付3分的利息向郭某某借款3万元、2万元，共计5万元。2012年10月还款8000元，2013年通过农业银行转账还款5000元，下剩部分至今未还。2012年8月22日，经郭某某介绍，被告人张俊城以承包青铜峡市大坝镇中庄村土地种稻养蟹资金周转为由，承诺每月付5分的利息向卢某某借款1.9万元，该款至今未还。2013年2月20日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以”张斌城”的名字向王某某借款7万元，该款至今未还。2013年3月20日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向梁某甲借款5万元。2013年8月2日还款2万元，下剩部分至今未还。2013年3月20日，被告人张某某以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向梁某乙借款5万元，该款至今未还。2013年4月2日，经花某某介绍，被告人张某某以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向王某以借款1万元，该款至今未还。2013年4月6日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张张新华”的名字向花某某借款1万元，该款至今未还。2013年4月24日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向白某某借款2万元。2013年10月5日双方协商，该款以一台收割机顶清。2013年5月5日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向周某某借款3.5万元。2013年10月双方协商，该款以一台收割机顶清。2013年5月9日、2013年5月25日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向王某某、刘某某夫妻借款2万元，该款至今未还。2013年3月21日、5月29日、9月2日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向郑某某借款3万元、0.5万元、2万元，共计5.5万元，该款至今未还。2013年5月27日、5月29日，被告人张俊城承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付4分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向王某丙借款2.7万元，该款至今未还。2013年8月13日、8月28日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向谢某某借款3万元、1.5万元，共计4.5万元，该款至今未还。2013年8月13日，被告人张俊城以承包青铜峡市瞿靖镇西干渠东侧土地种植水稻和西瓜资金周转为由，承诺每月付3分的利息，以其哥哥”张新华”的名字向马某乙借款2万元，该款至今未还。另查明，2013年11月12日，被害人马某某、刘某甲分别向宁夏贺兰县人民法院提起民事诉讼。2014年8月4日，被害人王某某向本院提起民事诉讼，均要求被告人张俊城返还借款及利息。两院均已审理完毕，民事判决书已生效进入执行。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、抓获经过、土地承包合同、借贷合同、借条、协议书、证人李某某、田某某、刘某乙人证言、被害人闻某某、吴某某、马某某等人陈述、被告人供述、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张俊城违反国家金融管理规定，以明显高于银行存款利率，向社会不特定对象吸收存款总计70.96万元，扰乱金融秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人当庭自愿认罪，且在案发前归还11.1万元，可酌情从轻处罚。公诉机关建议在有期徒刑一年以上两年六个月以下判处，合法适当，予以采纳。为维护社会治安秩序，保护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：被告人张俊城犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2018年9月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘丽娟审 判 员  马秀花人民陪审员  马学斌二〇一七年六月十六日书 记 员  赵雅慧