西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书(2016)陕0113刑初509号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人徐宇飞，男，汉族，1987年10月20日出生于陕西省西安市，大学文化程度，户籍地西安市莲湖区，捕前系陕西金梦源投资管理有限公司副总经理。2014年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月15日被逮捕。现羁押于户县看守所。辩护人金辉，陕西仁和万国律师事务所律师。被告人王茂功，男，汉族，1962年3月7日出生于陕西省西安市，高中文化程度，户籍地西安市临潼区，捕前系陕西巨力投资有限公司法定代表人、陕西金梦源投资管理有限公司业务员。2015年4月26日被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于西安市看守所。被告人冯铭，男，汉族，1984年9月28日出生于陕西省韩城市，大专文化程度，户籍地陕西省西安市碑林区，捕前系西安凯瑞特兰家私有限公司法定代表人。2015年4月23日被抓获，同年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年5月28日被取保候审。现在居住地。辩护人张永慧，陕西华庸律师事务所律师。西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2016]325号起诉书指控被告人徐宇飞、王茂功、冯铭犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派代理检察员许玮出庭支持公诉，被告人徐宇飞及其辩护人金辉、被告人王茂功、被告人冯铭及其辩护人张永慧到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市雁塔区人民检察院指控，2013年8月，姚某等人（另案处理）成立陕西金某投资管理有限公司（以下简称“金某公司”）并招聘业务员，10月雇佣被告人徐宇飞担任公司副总经理全面负责公司经营管理。该公司在没有相关部门审批手续的情况下，向社会公众公开宣传，以担保白银鸿源煤炭运贸有限责任公司、兰州百惠物资有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，通过签订借款担保合同的形式向社会公众募集资金。经审计，从2013年8月至2014年4月，共计吸收110余名投资人资金15895000元，给投资人造成实际损失12080000元。具体事实如下：1、2013年10月至2014年3月，徐宇飞在金某公司担任副总经理期间伙同该公司董事长姚某等人，向社会公众公开宣传。以担保白银鸿源煤炭运贸有限责任公司、兰州百惠物资有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司高息借款的名义，以1.5%-2%的月利率向王某1、杨某1等26名投资人吸收资金7755000元。2014年3月至4月期间，徐宇飞退还段选料、陈某1、杜某等23名投资人1765000元。2014年6月12日，徐宇飞经民警电话联系后主动归案。2、2013年10月至2014年3月，被告人王茂功在担任金某公司业务员、投资部长期间，向社会公众公开宣传，以担保白银鸿源煤炭运贸有限责任公司、兰州百惠物资有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司高息借款的名义，以1.5%-2%的月利率向柳某、郭某等7名投资人吸收资金共计1590000元。2015年4月26日，王茂功被抓获。3、2013年12月至2014年3月，被告人冯铭与徐宇飞经商议后签订协议，约定西安凯瑞特兰家私有限公司委托金某公司为其对接社会闲余资金300-500万元。后徐宇飞等人以金某公司担保西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，向社会公众公开宣传，通过签订借款担保合同的形式，以1.5%-2%的月利率向杨某1、姜某等15名投资人吸收资金2425000元，并将集资款210万元以个人借款的形式借给冯铭。2015年4月23日，冯铭被抓获。案发后，冯铭向投资人返还1722000元。为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人徐宇飞、王茂功、冯铭的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关同时建议对被告人徐宇飞判处四年半左右有期徒刑，对被告人王茂功判处三年半左右有期徒刑，对被告人冯铭判处三年有期徒刑，可适用缓刑，均并处罚金。被告人徐宇飞、王茂功、冯铭对起诉书指控的基本事实无异议，庭审中均表示认罪。被告人徐宇飞及其辩护人辩称徐宇飞并没有全面负责金某公司的经营管理，仅仅负责金某公司和西安凯瑞特兰家私有限公司的项目，故自己仅应对该项目承担责任，同时提出投资人王某1、杨某1的投资自己并未参与，既没有签订过合同也没有吸收过资金，对这两名投资人的投资数额也不应该承担责任，辩护人还提出徐宇飞存在自首情节，已退赔部分损失，建议对徐宇飞从轻或减轻处罚。被告人冯铭的辩护人辩称冯铭主观恶性小，社会危害性小，存在自首情节，没有犯罪前科，系初犯、偶犯，建议对冯铭从轻或减轻处罚适用缓刑。经审理查明，2012年11月20日，姚某等人（另案处理）申请注册成立陕西金某投资管理有限公司（以下简称“金某公司”）。2013年10月，金某公司雇佣被告人徐宇飞担任副总经理全面负责公司的经营管理、雇佣被告人王茂功为业务员（后为投资部长）。金某公司未经有关部门批准，利用高额利息为诱饵，以担保白银鸿源煤炭运贸有限责任公司、兰州百惠物资有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，通过签订借款担保合同的形式向社会公众募集资金，业务员提成获利。经审计：自2013年8月至2014年4月，金某公司从110余名投资人处吸收资金15895000元，已返还资金（本金：3815000元；利息：671895元）。被告人王茂功从7名投资人处吸收资金1590000元。2014年6月12日，被告人徐宇飞经公安机关电话传唤后被抓获，到案后如实供述了涉案事实。2015年4月26日，被告人王茂功被公安机关抓获。案发后，被告人徐宇飞已向投资人返还1580000元（杜某50000元、聂凤珍30000元、段选科150000元、刘丽荣300000元、韩卫600000元、刘晓玲100000元、孟庆兰20000元、王爱学20000元、张金良20000元、吕某20000元、刘金香10000元、朱淑艳20000元、张纪雀30000元、董会芳10000元、郑志英30000元、唐桂荣10000元、雒小红10000元、龚西萍30000元、李桂清30000元、赵丽霞20000元、沈琪华50000元、李健民20000元）。另查明，金某公司自成立之后，以实施非法吸收公众存款行为为主要活动。被告人徐宇飞、王茂功作为公司的副总经理、业务员，在明知公司成立后仅以非法吸收公众存款为主要业务的情况下始终积极管理或参与。西安凯瑞特兰家私有限公司登记成立于2008年5月26日，住所地位于西安市雁塔区西户路39号付2号，法定代表人冯铭，经营范围；家具、沙发、整体橱柜的设计、加工等。2013年12月15日，被告人冯铭以（法定代表人）西安凯瑞特兰家私有限公司的名义与金某公司的负责人徐宇飞签订委托协议，约定西安凯瑞特兰家私有限公司委托金某公司为其对接社会闲余资金3000000至5000000元。后徐宇飞等人以金某公司担保西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，利用高额利息为诱饵，通过签订借款担保合同的形式向公众募集资金。经审计：金某公司以担保西安凯瑞特兰家私有限公司的名义从15名投资人处吸收资金2425000元（包括审计金额及后期报案的投资人王某2的金额100000元），徐宇飞将其中2100000元以借款的形式借给冯铭。2015年4月23日，被告人冯铭被公安机关抓获。案发后，被告人冯铭已向投资人返还2100000元（吕某20000元、韩光明30000元、刘丽荣560000元、高松林150000元、刘金香40000元、朱淑艳20000元、陈水侠30000元、郑志英30000元、聂凤珍130000元、沈琪华70000元、肖启明30000元、李健民10000元、柳巧娃10000元、董会芳20000元、张继成100000元、唐桂荣10000元、张思琴42000元、杨美贤70000元、赵秀琴50000元、雒小红20000元、赵丽霞60000元、赵聪巧120000元、龚西萍50000元、李桂清30000元、杨银花20000元、王某1258000元、董清源20000元、尹太宏100000元）。另查明，被告人冯铭明知其所筹款项来源于金某公司实施非法吸收公众存款的行为仍然积极参与其中并实施了上述非法吸收公众存款的行为。认定上述事实的证据如下：1、书证：（1）报案材料、借款担保合同、承诺书、收款收据及还款计划表明，投资人高正刚、王某2、陈某2等报案称通过被告人徐宇飞、王茂功与金某公司、陕西巨力投资管理有限公司以担保白银鸿源煤炭运贸有限责任公司、兰州百惠物资有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，签订借款担保合同被吸收资金若干。（2）抓获经过、证明、羁押证明及拘留证表明，被告人王茂功2015年4月26日在家中被公安临潼分局抓获，临时羁押于西安市临潼区看守所，次日被公安高新分局转押带回。被告人冯铭2015年4月23日在西安市高新区锦业二路国家电网门口被西安铁路公安处抓获并送往西安铁路公安处看守所羁押，同年4月28日移交出所至西安市看守所。经公安机关电话传唤，被告人徐宇飞2014年6月12日前往公安机关接受讯问被抓获。（3）户籍信息表明被告人徐宇飞、王茂功、冯铭在案发时已达到完全刑事责任年龄。（4）陕西恒誉司法会计鉴定所情况说明表明，被告人王茂功吸收的7名投资人中有两个人（柳某2万元、郭某3万元）有“收款收据”并注明“王茂功客户”及陕西金某投资管理有限公司“收益支付单”显示“部门经办人：王茂功”；有两个人（王某310万元、张兴虎17万元）陕西金某投资管理有限公司“收益支付单”显示“部门经办人：王茂功”；有四个人（刘某115万元、唐某10万元、杨某1100万元、郭某2万元）陕西金某投资管理有限公司“收益支付单”显示“部门经办人为空白。（5）司法鉴定意见书表明，2013年8月至2014年4月，陕西金某投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款15895000元，涉及110人。其中，以担保西安凯瑞特兰家私有限公司的名义从14名投资人处吸收资金2325000元。（6）后期报案的投资人王某2的报案材料、说明、借款担保合同书、收据、记账凭证及银行业务受理单表明，王某2于2014年1月3日与金某公司以担保西安凯瑞特兰家私有限公司借款的名义，签订借款担保合同被吸收资金100000元。（7）公司基本情况、营业执照、借款合同担保书、承诺书及借款收据表明，富县海林机动车检测有限责任公司成立于2009年7月30日，属一人有限责任公司，法定代表人余某，住所地位于陕西省延安市浮现南教场其子沟村，注册资本及实收资本均为900万元，经营范围机动车辆检测。2014年4月8日沈琪华与富县海林机动车检测有限公司签订借款担保合同，合同期限三个月，借款金额50000元，月收益18%，担保公司为陕西巨力投资有限公司，负责人徐宇飞，该合同、承诺书及收款收据经余某证实该合同上的富县海林机动车检测有限责任公司的公章及余某个人的私章均系伪造。（8）公司基本情况表明，陕西金某投资管理有限公司成立于2012年11月20日，法定代表人任党党，住所地位于西安市莲湖区劳动路102号都市绿洲2幢7层10704室，注册资本及实收资本均为1000万元，经营范围包括房地产、科技产品、工业、矿业的投资与管理等。陕西巨力投资管理有限公司成立于2014年5月21日，法定代表人王茂功，住所地位于西安市高新区锦业路1号都市之门B座1单元10809室，注册资本1000万元，实收资本0万元，经营范围包括投资管理等，股东包括徐宇飞、王茂功等。西安凯瑞特兰家私有限公司成立于2008年5月26日，注册资本及实收资本50万元，住所地位于西安市雁塔区西户路39号付2号，法定代表人冯铭，经营范围包括家具、沙发、整体橱柜的设计、加工等。（9）扣押清单表明，公安机关依法扣押陕西金某投资管理有限公司自2013年8月至2014年4月会计凭证17本。（10）委托协议表明，陕西金某投资管理有限公司与西安凯瑞特兰家私有限公司于2013年12月15日签订委托协议，协议约定西安凯瑞特兰家私有限公司委托陕西金某投资管理有限公司为其对接社会闲余资金以补充临时性经营流动资金周转300到500万元，对接时间从双方签订该协议起3个月完成（2013年12月15日至2014年3月15日），协议显示陕西金某投资管理有限公司的法定代表人为徐宇飞，加盖公司公章，西安凯瑞特兰家私有限公司的法定代表人为冯铭，加盖公司公章。（11）扣押清单表明，公安机关依法扣押了证人冯某提供的借款合同、借款担保合同及收条若干。（12）借款合同表明，出借方陕西金某投资管理有限公司、借款方冯铭、担保方徐宇飞分别于2013年12月26日、2014年1月7日、15日、18日签订借款合同，分别借款50万元、30万元、30万元、20万元，年息36%，其中2013年12月26日的借款合同显示冯铭用汽车抵押。出借方徐宇飞、借款方冯铭、担保方陕西巨力投资有限公司分别于2014年3月26日、6月9日签订借款合同，分别借款30万元、50万元，年息30%。（13）收条表明，西安凯瑞特兰家私有限公司已返还投资人吕某20000元、韩光明30000元、刘丽荣560000元、高松林150000元、刘金香40000元、朱淑艳20000元、陈水侠30000元、郑志英30000元、聂凤珍130000元、沈琪华70000元、肖启明30000元、李健民10000元、柳巧娃10000元、董会芳20000元、张继成100000元、唐桂荣10000元、张思琴42000元、杨美贤70000元、赵秀琴50000元、雒小红20000元、赵丽霞60000元、赵聪巧120000元、龚西萍50000元、李桂清30000元、杨银花20000、王某1258000元、董清源20000元、尹太宏100000元，共计2100000元。（14）证明表明，兰州市公安局治安管理支队二大队出具证明表示兰州百慧物资有限公司于2007年5月9日在兰州市城关政务大厅新办公章（6201022002153），于2012年11月27日在兰州市公安局因损坏重刻公章（6201011110541），特此证明。（15）内资企业基本信息、营业执照及组织机构代码表明，兰州百惠物资有限公司属有限责任公司，成立于2007年5月8日，住所地位于兰州市城关区东岗西路226号，法定代表人李某，注册资本500万元，经营范围包括塑胶制品、电动电料、劳保用品批发零售等。白银鸿源煤炭运贸有限责任公司属有限责任公司，成立于1996年10月4日，住所地位于白银市平川区宝积东路19号，法定代表人叶某，注册资本2000万元，经营范围煤炭零售经营等。（16）在逃人员登记信息表表明，姚某、任党党被公安机关上网追逃。（17）收款收据表明，被告人徐宇飞已返还投资人杜某50000元、聂凤珍30000元、段选科150000元、刘丽荣300000元、韩卫600000元、刘晓玲100000元、孟庆兰20000元、王爱学20000元、张金良20000元、吕某20000元、刘金香10000元、朱淑艳20000元、张纪雀30000元、董会芳10000元、郑志英30000元、唐桂荣10000元、雒小红10000元、龚西萍30000元、李桂清30000元、赵丽霞20000元、沈琪华50000元、李健民20000元。2、投资人王某1、杨某2、刘某2、姜某等的陈述，因为人数众多，不再一一罗列。3、证人证言：（1）余某证明，他是富县海林机动车检测有限责任公司的法定代表人，他是通过朋友张进生认识徐宇飞的，徐宇飞是陕西金某投资管理有限公司的负责人，他当时公司缺少资金，想要筹点款，他的朋友就介绍了西安有一家担保公司可以贷款，后来他朋友就把徐宇飞带了过来，他当时想贷款500万元，徐宇飞满口答应，但是要用他的资质作为抵押。他当时就给徐宇飞提供了他们公司的一些手续，比如营业执照复印件、税务登记复印件等，徐宇飞还要3万元的担保费，他也答应了。过了几天，他把三万元给了徐宇飞，当时他朋友也在，徐宇飞就跟他签订了贷款合同，合同上有他们公司的公章和他的私章，这些东西徐宇飞都拿走了，说是要保管。回去之后他就越想越觉得不对劲，第二天就又去找徐宇飞想要回那3万元并不想让徐宇飞帮他们贷款了，但是徐宇飞态度非常强硬，坚决要让他的朋友张进生出面才行，没办法他又去找张进生，张进生也答应问徐宇飞要钱，但是至今都没有消息。经过他的辨认，沈琪华和他们公司根本就没有签订过借款担保合同，上面的公章和他的私章都是伪造的。（2）张进生证明，他是在延安和朋友吃饭的时候认识了徐宇飞，听徐宇飞说在西安开了一家陕西金某投资管理有限公司，徐宇飞自称总经理。余某是他的岳父，当时他岳父说公司需要贷款，于是他就想到了徐宇飞，介绍徐宇飞和他岳父认识之后，就在一起说了说贷款的事情，他岳父给了他8万元，他给了徐宇飞6万元，剩下2万元他自己用了，他岳父也知道。徐宇飞和他岳父签订了贷款300万元的合同，后来他岳父突然说不贷款了要找徐宇飞把钱要回来，他又去西安找到徐宇飞要钱，徐宇飞把这6万元全部退还了，这6万元他都给了他岳父余某了，（3）张颖证明，陕西金某投资管理有限公司是在2013年8月份成立的，办公地址在高新路领先时代广场，法定代表人任党党，但是平时都是姚某和徐宇飞全权负责的，她们公司的业务主要就是投资管理，高利息收取客户的钱，然后用更高的利息放出去赚差价，平时客户的钱是她和沈学收，她们都不知道公司的钱去哪了，公司的账面上就没有钱。徐自民证明，徐宇飞是他的儿子，是陕西金某投资管理有限公司的副总经理，他从来没有给过徐宇飞钱去投资，徐宇飞的母亲除了每个月800元的生活费没有别的收入，不可能给徐宇飞投资。他知道儿子在金某公司上班之后，了解到这个公司是个家族式企业，就不想让徐宇飞再在这工作，但是徐宇飞不听还和他吵了一架，之后他也就再不管了。（5）周映秦证明，因为徐宇飞和她的女儿苏静谈恋爱，所以徐宇飞叫她丈母娘，她没有给金某公司投资过，也没有给过徐宇飞任何钱。她和她老公跟徐宇飞之间就没有经济纠纷。（6）苏静证明，徐宇飞和她是谈恋爱的关系，中间一直断断续续，徐宇飞告诉她自己在一家公司当经理，但是具体情况她不清楚，她从来没有给过徐宇飞钱，也没有在徐宇飞的公司投资过，徐宇飞也没有给过她钱。（7）任某证明，陕西金某投资管理有限公司的前身法人代表柴某，后来转让给了姚某，2013年8月1日试营业，10月21日正式开业，变更后的法定代表人任党党（股份92%），他是监事（股份8%）。2013年底股权又进行了变更，徐宇飞（股份49%），姚某（股份26%），任党党（股份25%）。虽然显示他有8%的股份，但是他并没有投钱进公司，实际上就没有股份，他也是拿工资的。任党党虽然是名义上的法定代表人，但是公司的经营她都不参与，主要负责人就是姚某和徐宇飞。姚某引进了两个项目，百慧和白银，因为姚某本人业务不是很精通又经常出差，最后就聘请来了徐宇飞，徐宇飞引进了一个家私厂的项目，后来经过股权变更，徐宇飞在公司说话是比较好使。金某公司开始并没有账户，百慧和白银这两个项目的资金都汇入了他的账户，虽然账户是以他的名义办的，但是实际上由姚某掌控，具体怎么用他也不清楚。金某公司的业务就是比银行高的利息来让客户投资项目，按期给客户返还利息，到期返还本金，给客户的利息一般是一分二至一分五的息，金额较大、期限较长的能达到一分九。百慧和白银这两个项目都是假的，根本没有得到人家公司的委托，也就不可能打钱给这两个公司。公司前期的业务一直都挺好的，有一次徐宇飞向姚某借钱说是要给自己的准岳母装修房子，姚某当时没有借给徐宇飞，因为徐宇飞不想让他岳母来公司签订借款担保合同，最后还是徐宇飞本人签的借款合同，借了11万元到现在也没有还给公司，从那以后他就觉得徐宇飞的态度慢慢就不一样了，后来他引进了凯瑞特兰的家私项目之后，掌控了钱更是什么都他说了算，公司进来的钱都到了他的账上（都进入了冯铭的个人账户，但是卡是徐宇飞实际控制的），付客户利息或者本金就是姚某出钱，徐宇飞的钱是只进不出，后来徐宇飞自己成立了个公司，矛盾就越来越突出了，客户的钱陆陆续续到期，没有办法，姚某和任党党就去兰州筹钱，客户找到徐宇飞，徐宇飞也是态度不明确，一会说管一会说不管。（8）沈学证明，她是陕西金某投资管理有限公司的会计，金某公司2013年8月1日试营业，10月21日正式开业，公司地点在西安市高新区领先时代广场B座102室，工商登记的法人是任党党，股东是任某，实际上姚某是董事长，总经理是徐宇飞，开业后徐宇飞全面主持工作，徐宇飞占的股份也是比较多的，主要负责公司的日常经营。金某公司的资金管理是存在问题的，进来的资金基本都通过财务进入了任某（民生银行、兴业银行）和冯铭（民生银行）的个人账户，但是出去的资金不经过财务部。她们公司一般都是业务员和客户谈好确认之后，有关部门负责人签字，然后总经理徐宇飞签字，再到财务上交钱，然后签合同。她们公司的公章之前一直是行政部的朱涛霞在管，后来收归财务部管，使用时要登记，她来审核。但是有好多次朱涛霞来借公章，出纳没给，朱涛霞就再三说徐宇飞要用，出纳无奈把公章借给了朱涛霞，但是又不放心，去行政部看，门反锁着也不知道里面是什么情况。发现公章有问题之后她给姚某汇报了，姚某让她多操心着。（9）徐宇驰证明，他是徐宇飞的哥哥，他从来没有在陕西金某投资管理有限公司投资过。2014年2月底，因为他家里缺钱，就把一辆奥迪车的产权证抵押了临时借用了20万元，这个事情是他弟弟徐宇飞帮忙办的，具体怎么办的他不清楚，钱是谁打过来的他也不清楚。这20万元当中有11万元是转账过来的，9万元是徐宇飞给他的现金，车也给了他弟弟徐宇飞了。（10）冯某证明，她是冯铭的亲姐姐，公安机关把冯铭抓了之后，就有客户到西安凯瑞特兰家私有限公司围堵要钱，他们出于无奈，就把客户的钱还了，一共还了35个合同上的钱，共计172.2万元，都只是还的本金，没有算利息，每份还款都有客户的收条。冯铭总共从金某公司或者巨力公司，反正都是徐宇飞那借了210万元，这些借款合同和收条她都可以向公安机关提供。（11）李某证明，她是兰州百惠物资有限公司的法定代表人，该公司成立于2007年5月8日，注册资本500万元，经营范围塑胶制品、电动电料、劳保用品批发零售销售等。姚某是她大姐的儿子，她从未委托过陕西金某投资管理有限公司借款的事情，公安机关向她出示的借款担保合同上她们公司的印章与她们公司实际真正的公章印戳是不一样的，她们公司没有收到过陕西金某投资管理有限公司或者姚某的任何打款，他们之间根本就没有合作过。她们公司的公章在2011年的时候由于旧的磨损更换过一次，是在公安机关指定的地方重新刻得，她们公司的公章更换前和更换后公章下沿都有一串编号。（12）叶某证明，他是2009年10月份购买的白银鸿源煤炭运贸有限责任公司并成为法定代表人，该公司是在1996年10月4日注册成立的，注册资本2000万元，经营范围煤炭零售经营、装卸服务等。他和姚某认识四五年了，姚某给他的公司拉过煤，还从他的公司拉走过铁粉至今没有给钱，他也一直在找姚某。他从未委托过陕西金某投资管理有限公司借款，也根本就不知道这回事。公安机关向他出示的借款担保合同上她们公司的印章与他们公司实际真正的公章印戳是不一样的，他们公司没有收到过陕西金某投资管理有限公司或者姚某的任何打款，他们之间根本就没有合作过。4、被告人徐宇飞、王茂功、冯铭的供述。（1）被告人徐宇飞供述，他是2013年10月19日来到陕西金某投资管理有限公司，一开始干业务员，过完年之后，姚某在会上宣布他成为公司的副总经理。陕西金某投资管理有限公司的法定代表人是任党党，董事长是姚某，股东任某，他是副总经理，公司的业务主要就是客户将钱放在公司，一定期限内公司给客户支付较高的利息，这些客户一部分是通过宣传来到公司的，一部分是自己来的。他在公司经手的客户认识的大概有四五十人，绝大部分已经兑付完毕，不认识的记不清楚有多少了，公司的资金管理支出他签字之后就可以办理，业务员的提成是按照单子总金额的千分之四进行的，每个月的8日结算。其实早在当上副总经理的时候他就不想在金某干了，所以后来在2014年3月初的时候，他就不去金某公司了，一直经营着自己后来成立的陕西巨力投资管理有限公司，他占70%的股份，王茂功等人各占10%的股份，业务跟金某公司的业务是基本一致的，他之所以要成立巨力公司主要就是为了给金某公司没有兑付的客户进行兑付，解决金某公司的遗留问题。他在金某公司管理业务员，姚某不在的时候由他来负责签字审核，完成姚某交代的工作等。金某公司在2013年年底给他的民生银行卡上打过20万元左右，其中11万元是他个人的贷款，剩余10万元左右是车辆抵押贷款，这个车辆抵押贷款就是外面的人把自己的车抵押到他们金某公司，他们付给车主的一部分抵押款。他自己经手的有五个客户，金额大概就是70万元，客户来到店里，他给客户介绍公司的三个项目，告诉客户这三个项目的公司均在他们公司有抵押，如果到时候还不上钱，就可以把这些抵押物进行拍卖还客户的钱，根据每个客户金额的不一样收益也不一样，月息1.2%，如果数额更大时间更成还可以申请为月息2%。他在金某公司的年薪是50万元，年底奖金20万元，车补每个月5000元，通话补助每个月300到500元，还有其他的正常报销费用，一年下来大概100万元左右。姚某欠他1000多万元，就是他上面说过的一年他应得的工资提成大概100万元左右，还有他替姚某还的金某公司客户的本息共计600多万元左右，还有凯瑞特兰家私厂投了130万元要从金某的欠债中扣除，还有就是他们家里人业也投资了，他母亲陈某1投了35万元、他父亲60万元、丈母娘161万、他的朋友25万，这些都是姚某欠他的钱。跟客户签订的借款担保合同上有过他的私章，因为他是金某公司的副总经理，但是他盖章的仅有凯瑞特兰家私厂的合同，因为这个项目是他找来的，他要监管家私厂项目的资金流程。金某公司账上的钱一部分退还客户，一部分支付了客户的利息，还有一部分以高于客户投资利息借给了私人，还有就是用于公司的经营、购买汽车了。购买汽车的情况主要就是姚某承诺和两个朋友在湖南益阳开一个金某投资公司，姚某让他的朋友把车卖了来西安，一个叫曾文勇（音）、一个叫付涛（音），这两个人来了之后就在西安买了两辆车，一辆价值88万元的宝马X6、一辆价值72万元的丰田兰德酷路泽。金某公司的投资情况主要包括向西安凯瑞特兰家私厂投了130万，他亲自经手的，月息3%；向湖南杨乐林投资96万，他经手46万，月息4%；向付涛买兰德酷路泽车72万元、曾文勇买宝马X688万元，这些他都知道，月息不清楚；向金泰源韩老板80万元，现在还欠20万元。冯铭在金某借款的时候办了一张银行卡，家私厂的项目的客户的钱都是打在这个卡上的，这张卡最早办出来在他这放着，也在金某公司放过，不能说这个卡由谁控制，这个卡必须由金某公司和冯铭同时确认才能使用，所以这里面的每一笔钱冯铭都是知道的。有一个客户叫高正刚，他投资了应该是六万还是八万，姚某没有跑之前一直还在正常的领取利息，姚某跑了之后高正刚找到了他，他私底下拿钱给高正刚退过了。黄德强是自己应聘进金某公司的，他来之前黄德强就在，黄德强的业务特别多，刘某2就是其中一个。刘米兰也在他之前进的公司是39所的职工，基本上39所的业务都是她介绍来的，她不但拿工资还拿提成，业务量也很大。董志祥也在他之前进的公司，业务量也有100多万，其他不太清楚。（2）被告人王茂功供述，他是陕西巨力投资管理有限公司的法人、陕西金某投资管理有限公司的业务员、投资部部长。陕西金某投资管理有限公司的法定代表人是任党党，董事长姚某，副董事长徐宇飞，但是公司的事情主要是姚某和徐宇飞说了算，后来姚某跑了，就剩下徐宇飞了。他是2013年9、10月份经朋友介绍来到陕西金某投资管理有限公司上班，一开始当司机开车，后来当了业务员，几个月之后就当了投资部部长，没多久公司就出事了，大概就是2014年的3.4月份。他主要有7个客户，分别是柳某2万元、郭某5万元、刘某115万元、唐某10万元、杨某1100万元、王某310万元、张兴虎17万元。陕西金某投资管理有限公司给他就是0.3%-0.5%不等的提成，一般都是0.3%，大单子才可以拿到0.5%，提成的多少一般根据徐宇飞的口头承诺来认定，他总共拿了大概1万元的提成。在金某公司出事的前夕，徐宇飞就准备脱离金某公司自己成立公司，才有后面的巨力公司。陕西金某投资管理有限公司主要就是包括兰州百惠物资有限公司、白银鸿源煤炭运贸有限公司、西安凯瑞特兰家私有限公司和一元租车业务，前两个项目都是姚某联系的，凯瑞特兰的项目是徐宇飞联系的，冯铭是凯瑞特兰家私的法定代表人。一元租车业务没有群众相信所以也没有业务。他们一般的工作流程就是业务员和客户谈好之后将客户带到财务室，然后签订合同，业务员不能代表公司签字，公司签字都是徐宇飞和姚某签的，签完合同之后再在财务室刷卡或者交现金，由财务人员给客户打收据、算利息，以后每个月都是财务给客户算利息，打到客户卡上。陕西巨力投资管理有限公司是2014年5月21日成立的，徐宇飞拿走了他的身份证，他稀里糊涂的就成了法定代表人，但是公司的一切事物都是徐宇飞说了算，徐宇飞的父亲徐自民是财务总监，资金也都是徐自民在掌控。当时之所以会让他来当法定代表人主要就是因为徐宇飞给他承诺10%的干股，徐宇飞还承诺给他20万元的股份，但是最后都没有兑现。徐宇飞成立巨力公司主要是为了有更多的客户来巨力公司投资，其次也是为了稳定部分金某公司客户的情绪，因为金某公司的许多客户都找徐宇飞要钱，徐宇飞无力支付只能再开了个公司。巨力公司有没有吸收存款的业务他不是很清楚，但是听说是有的。他在巨力公司是拿工资的，一个月3000元，他只领了最多三个月的工资。徐宇飞用富县海林机动车检测有限公司和客户签订了借款担保合同书，富县海林机动车检测有限公司的负责人是余某，他根本就不知道这个项目，其实他们之间就没有合同，他还找过徐宇飞说这是怎么回事，巨力公司跟富县海林机动车检测有限公司之间根本就没有委托合同，徐宇飞根本就不搭理他，就直接跟客户以徐宇飞的名义签订了合同。徐宇飞把姚某逼走了，姚某也管不了徐宇飞了，徐宇飞还逼姚某签欠条，欠条都是徐宇飞写好姚某光签字，绝对把姚某给坑了，徐宇飞还说这些钱都是罚金。（3）被告人冯铭供述，2008年5月他注册成立了西安凯瑞特兰家私有限公司，2013年年初他在西安市高新区锦业二路蒲阳村租了7亩地，扩大规模后资金比较紧张，经朋友介绍他和徐宇飞2013年底认识，徐宇飞是陕西金某投资管理有限公司的副总经理，他向徐宇飞借钱，徐宇飞要5%的月利息，他嫌太高就没有问徐宇飞借钱，过了一个月左右，徐宇飞主动找到他的家私厂说，可以拿他公司的固定资产作抵押，由陕西金某投资管理有限公司作担保，向社会集资，月息2%以上不到3%，他觉得这个想法还可以，就和徐宇飞代表的陕西金某投资管理有限公司签订了合同，他和徐宇飞一起到银行用他的名义开了个户，银行卡由徐宇飞保管，每次他们公司需要钱都是徐宇飞给他现金，他写借款合同，合同上有他们公司的公章，每次签合同他都带着公章，他们公司的公章没有借给徐宇飞过。他一共向金某公司借了210万元左右，分了大概4到5次，借钱的同时就扣除了当月的利息，实际拿到手的大概200万元左右。徐宇飞持有的他的名义办理的银行卡在银行开通了U盾，可以在电脑上转账，因为他的手机上能收到消费短信，提示购买了黄金，但是徐宇飞告诉他是购买了一辆奔驰汽车，总而言之这个卡一直都是徐宇飞在消费，具体得问徐宇飞。他的本意是想借徐宇飞公司的钱，当时没有想向社会筹集资金，上了徐宇飞的当，但是他已经替徐宇飞给客户还了大概170多万元。5、辨认笔录及照片表明，投资人杨某1、柳某、唐某、郭某、王某3在五组12张不同男子的免冠照片中均辨认出被告人王茂功；投资人王某1、杨某2、刘某2在12张不同男子的免冠照片中均辨认出姚某、被告人徐宇飞。被告人徐宇飞在两组12张不同男子的免冠照片中辨认出被告人冯铭、王茂功。证人任某在12张不同女子的免冠照片中辨认出任党党；在12张不同男子的免冠照片中辨认出被告人王茂功。证人叶某在12张不同女子的免冠照片中辨认出任党党。上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以定案。本院认为，陕西金某投资管理有限公司成立后违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以高额利息作为诱饵，通过签订借款担保合同等形式向社会公众不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序。被告人徐宇飞、王茂功作为公司副总经理、业务员，在明知公司成立后仅以非法吸收公众存款为主要业活动的情况下仍积极管理参与；被告人冯铭明知其所筹款项来源于金某公司实施非法吸收公众存款的行为所获取仍然积极参与其中并实施了上述非法吸收公众存款的行为，且涉案数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。西安市雁塔区人民检察院指控三被告人所犯罪名成立，应予支持，三被告人均应对其各自负责或参与的涉案数额承担刑事责任。被告人徐宇飞及其辩护人的辩护意见，经查，该事实有投资人的报案材料和陈述、同案犯的供述、证人证言、辨认笔录及照片、司法会计鉴定意见书等证据，足以证明被告人徐宇飞非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实充分，故对被告人徐宇飞及其辩护人的辩解本院不予采信；辩护人辩称被告人徐宇飞构成自首的辩护意见，经查，徐宇飞虽对非法吸收存款金额存在异议，但对涉案的基本事实及罪名均认可，庭审中表示自愿认罪，且徐宇飞经公安机关传唤后主动到案，可认定为自首，故对该辩护意见本院予以采信，对被告人徐宇飞依法可从轻处罚；辩称被告人徐宇飞已退赔投资人部分损失的辩护意见，因与事实不符，本院予以采信，对被告人徐宇飞酌情从轻处罚。鉴于被告人王茂功认罪态度好，对其依法可从轻处罚。被告人冯铭的辩护人辩称冯铭主观恶性小，社会危害性小，存在自首情节的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采信；辩称冯铭没有犯罪前科，系初犯、偶犯的意见属实，对冯铭可酌情从轻处罚。鉴于冯铭认罪态度好，已退缴赃款210万元，结合冯铭居住地社区矫正机构的评估意见，对其依法可从轻处罚适用缓刑。为保障正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐宇飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元（限判决生效后三个月内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月12日起执行至2018年6月11日止）。二、被告人王茂功犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元（限判决生效后三个月内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月26日起执行至2018年4月25日止）。三、被告人冯铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期自判决确定之日起计算），并处罚金十万元（限判决生效后三个月内缴纳）。四、涉案未追回赃款追缴后发还投资人（投资人名单、金额详见司法会计鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  宋浮潇人民陪审员  张志兴人民陪审员  吕彩玲二〇一七年五月二十二日书 记 员  彭 京打印：相丽华校对：彭京20**年月日送达