江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)苏0111刑初161号 公诉机关南京市浦口区人民检察院。 被告人王晓浚，女，1976年11月8日出生，原南京尼米弘投资咨询有限公司华威大厦、华荣大厦分部负责人，住江苏省扬州市邗江区。被告人王晓浚因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年11月5日被刑事拘留，2015年12月4日被取保候审，2017年7月11日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2017]174号起诉书指控被告人王晓浚犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年7月7日公开开庭进行了审理。南京市浦口区人民检察院检察员李燕，被告人王晓浚到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市浦口区人民检察院指控，2012年4月，宋某乙（另案处理）经工商注册登记成立尼米弘公司，为公司法定代表人。后宋某乙以该公司为主体，以投资安徽省天长市金银山庄、玖方水上乐园、江苏省盱眙玉皇山影视基地(简称“两庄一园”)养老项目为名，通过向中老年人宣传尼米弘公司投资养老项目、存款有高额回报、并组织存款人到“两庄一园”实地考察、召开投资者大会等等，向社会不特定对象吸收存款，并在本市石鼓路华威大厦18楼、管家桥华荣大厦9O7室、广州路及浙江省杭州市、宁波市等地设立对外集资营业分部，其中存款期限10个月的，每月返还存款额的10％本金和3％月利息，10个月付清本金等等。2013年9月至12月，被告人王晓浚负责管家桥分部期间，非法吸收的公众存款数额为人民币8033725元，尚未支付的本金数额为6273795元；负责华威大厦分部期间非法吸收公众存款数额为人民币4697100元，尚未支付的本金为人民币3642920元。2015年11月5日，被告人王晓浚主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。被告人王晓浚非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人王晓浚对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。 经审理查明，2012年4月，宋某乙（另案处理）经工商注册登记成立南京尼米弘投资咨询有限公司（以下简称尼米弘公司），其任尼米弘公司法定代表人。后宋某乙以投资安徽省天长市金银山庄、玖方水上乐园、江苏省盱眙玉皇山影视基地(简称“两庄一园”)养老项目为名，通过向中老年人宣传尼米弘公司投资养老项目、存款有高额回报、并组织存款人到“两庄一园”实地考察、召开投资者大会等方式，向社会不特定对象吸收存款，并在南京市石鼓路华威大厦18楼、管家桥华荣大厦907室、广州路及浙江省杭州市、宁波市等地设立对外集资营业分部，承诺按月返还并支付一定比例的本金及利息，直至付清本金。2013年9月8日至2013年12月9日间，被告人王晓浚负责华威大厦分部的吸收存款工作，其吸收的公众存款数额为人民币4697100元，尚未支付的本金为人民币3642920元；同时其负责的管家桥分部，吸收的公众存款数额为人民币8033725元，尚未支付的本金为人民币6273795元。2015年11月5日被告人王晓浚主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、户籍证明，证实被告人王晓浚的年龄等基本身份情况。 2、发破案经过及抓获经过，证实2015年11月5日，王晓浚主动打电话投案。 3、南京尼米弘投资咨询有限公司企业法人营业执照，证实尼米弘公司注册登记的基本情况。 4、集资参与人提供的借款合同、收据等，证实集资参与人与尼米弘公司签订的借款合同，约定利息等。 5、金银山庄项目合作开发合同、南京尼米弘公司签订的玖方水上乐园租赁合同、江苏玉皇山影视基地有限公司与尼米弘公司签订的协议书，证实尼米弘公司承包经营相关项目的情况。 6、江苏华嘉会计师事务所出具的华嘉专字（2015）060号关于南京尼米弘投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款的专项审计报告，证实经审计得出如下审计结果：（一）根据南京尼米弘公司财务资料反映2012年10月至2014年5月8日吸收公众存款共计2408人次，共计1237人，吸收公众存款总额72987400.00元（明细见附表1），2013年12月至2014年5月2日支付存款人本息合计26228430.00元后余额为46758970.00元。（二）根据公安机关提供的738个被害人笔录及相关资料，2012年10月至2014年12月尼米弘公司吸收公众存款共计1547人次，吸收存款总额58408500.00元，已经支付本息共计16712190.00元，未支付本金合计41746310.00元。华威大厦投资分部2013年10月至2013年12月9日由王晓浚负责：吸收存款4706100元，已支付本息1054180元，尚未支付本金3651920元。 7、江苏华嘉会计师事务所出具的关于南京尼米弘投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款的专项审计报告的情况说明，证实江苏华嘉会计师事务所对尼米弘公司2012年10月至2014年12月的财物资料以及其他相关资料进行了复审，复审后的吸收公众存款总额57201975元，已经支付本息合计15878390元，未支付本金合计41373585元。2013年9月8日至2013年12月9日间，被告人王晓浚负责华威大厦分部的吸收存款工作，其吸收的公众存款数额为人民币4697100元，尚未支付的本金为人民币3642920元；同时其负责的管家桥分部，吸收的公众存款数额为人民币8033725元，尚未支付的本金为人民币6273795元。 8、证人张某证言，证实2012年9月份，李义贵没有钱继续付华威大厦18楼的房租，准备搬家，在搬家前一天，李义贵告诉我们有人来找他合作不搬了，后来我才知道李义贵合作方是宋某乙，李义贵继租房子一年，房子的装修和房租是宋某乙付给李义贵的，华威大厦18楼主要卖猪肉，杂粮等，实际上众义达是空壳公司，李义贵是空手套白狼，主要是帮宋某乙的尼米弘公司集资，拉老头老太的钱给尼米弘公司，李义贵是负责人，华威大厦18楼是宋某乙的尼米弘公司的一个分部。客户来存款，本应返给300元每月的利息，李义贵强扣100元，办猪肉卡，且李义贵扣除约17%的好处将剩余的钱转给宋某乙。纪锦云收钱时，把约17%好处费扣下后，再把钱转给宋某乙。这17%的好处基本是李义贵和所有工作人员的提成。是李义贵自己分配，分多分少他说了算。自己偶尔也介绍客户拿提成，提成是李义贵给的。所有拉来的存款，都拿2%的好处，这是当初和李义贵讲好的。在华威大厦18楼前台，有尼米弘公司的宣传手册，客户来投资时，就在前台拿看，后来我们在华威大厦18楼用投影仪放尼米弘“两庄一园”等项目的宣传视频，是李义贵安排我们宣传的。他还安排客户到这些项目实地考察，李义贵和宋某乙在2013年9-10月份分开，大概在2013年12月份，王晓浚离开尼米弘公司然后就是宋某甲负责华威大厦。 9、证人何某证言，证实2013年11月份，我在南京新庄会展中心面试时是宋某甲面试我的，他当时给我讲公司需要人做旅游养老，面对人群是中老年人。第二天我就到管家桥华荣大厦上班，和宋某甲谈基本工资是2000，工作时间从11月到2014年3月份。偶尔去过华威大厦分部。华荣大厦分部负责人是宋某甲，他说了算，分部的采购，人员工资，业务员向老太老头拉存款等，业务员主要帮公司存款，由宋某甲安排，我在时如果自己有客户就自己联系客户，没有客户，是宋某甲给我们一些名单，让我们打电话给他们，带我们去九方度假去旅游，宋某乙会给他们讲课，宣传公司搞养老开发的前景好，让他们来投资。刚来时，华威大厦负责人是王晓浚，12月初王晓浚离开，就由宋某甲负责了，当时的业务员也是华荣大大厦的，我们两个分部的业务员是互相穿插的，会计是沈震宇。提成有时宋某甲发现金，有时总部会计直接打给我们卡上。因为之前客户投资的钱没法兑付，只能加利息转存了有700多万，但这算新业务，我们业务员都拿提成，宋某甲肯定也拿，新客户存的有300多万。宋某甲负责两个分部时间从2013年12月初到2014年3月底。 10、证人庄某证言，证实我是2013年9月至11月在尼米弘公司的华威大厦分部工作的，是一个叫王晓浚的女的负责人在华荣大厦面试，公司的法人是宋某乙，分部具体负责人是宋某甲，公司来的大客户都是他去谈。我主要是每个月核对客户返本付息的情况是否到位，打电话维护客户等。 11、证人王某证言，证实2014年初网上应聘在桥北华侨大厦，面试的是宋某甲，后他安排我到华荣大厦去培训怎么做账，主要是收钱登记，结果一直在那上班，5月份左右关门了。其是分部担任会计，主要就是收取投资者的钱，登记在表格、软件里，再到银行把投资者的钱款打到宋东波的农行卡上，也有时不打钱，直接把现金给宋某乙。自己刚来时，华荣大厦分部负责人是个女的，后由宋某甲担任分部负责人。宋某甲主要工作就是管理分部的业务员，经常开会安排业务员想办法拉投资到分部，日常管理也是他来负责，有什么事都要向他汇报，他制定好对客户的宣传内容，让业务员按照宣传内容跟客户讲，让客户来投资。且他会不定期地看我经手的财务上的事。 12、证人鲁某证言，证实尼米弘公司老板是宋某乙，公司主要是集资老头老太的钱，用做安徽九方水上乐园以及金银山庄、玉皇山庄三个项目的建设，并支付这些人的利息。2013年10月10至2014年8月在尼米弘公司负责给投资者汇钱的。就是宋某乙把他的工商银行卡卡号密码给我。到了2013年12月开始，尼米弘的资金链就断了，就只是返还利息了，不按时返还本金了，并且也不通过网上银行直接返还到投资者了，而是把每个收钱点所有的应该返还的利息一起汇给各收钱点的会计，然后由各个收钱点的会计进行现金返还，这样的情况一致持续到了2014年6月份左右，后来宋某乙就不管我们了，也没有工资发了。到山庄旅游的时候会召开投资者大会，宋某乙也讲话，投资者也讲，宣传山庄的情况以及美好前景，至于借钱后返利这一块还是市区的几个点一对一的对有投资意向的人进行宣传和介绍。每次投资者的钱进出都是从宋某乙个人的银行卡进出，所以我也不知道他的银行卡里面的钱去哪里了。 13、证人方某证言，证实2012年的时候经人介绍到华威大厦18楼存钱，公司老总是李义贵，公司工作人员放录像宣传公司有天长金银山庄的项目，还带我们实地考察，在投资过程中知道宋某乙是真正的老板，李义贵是副总，借款期限一般是10个月，总月息30%，每个月归还10%的本金。 14、证人刘某证言，证实通过我的朋友认识尼米弘公司的张某，张某就向我宣传该公司项目，跟我们讲两庄一园情况，让我投钱到该公司，也不白投，给高利息，我贪便宜，就借钱给该公司了。我现在还有本金13.4万元没有拿回。我和其他人到他搞的山庄去参观，才知道公司的老板是宋某乙。 15、证人宋某乙证言，证实2012年4、5月份我在南京非法吸收公众存款共三千多万，已经还了一部分，还有一千多万没还。2012年4月份成立尼米弘投资咨询有限公司，因成立公司需要2个人，我在张大伟不知情的情况下，拿他的身份证注册的，并仿他的名字签名，经营范围是投资咨询等，2012年6月份我为了让旅游产业实体化，和公司的人商量启动“异地养老项目”在安徽天长投资的金银山庄，我有山庄50%的股权，需要资金我就打算搞公众存款，我在南京华威大厦18楼以尼米弘公司的名义，以多家山庄为主体宣传异地养老，向很多老年人、投资公司、个人宣传，吸引他们来投资，跟投资人签订借款合同，甲方是尼米弘公司，乙方是投资人，约定的还款方式是返本付息，分十个月还10%的本金和全部本金的3%利息，连续返还10个月。一直到2014年4、5月份，因为没有钱返还本金，只能付利息，有很多客户来要，我们没有钱付本金，他们就报警，后就关了华威18楼的办公场所。一直到2014年9月份吴志友用别的客户的钱把以前客户的本金直接付了，不打钱给我了，我的资金链出现断裂，我把空白合同直接放在吴志友那边，由他们直接填，我也没有数了，因为这时利息发不出了。我拉存款主要是为了投资山庄，金银山庄我投资了210万占股50%，九方度假村装修建设450多万，玉皇山投资4栋宾馆和餐厅，400万左右。在南京拉了3000多万存款，杭州拉了1000多万存款，天长200多万的借条不是合同。实际到我手的本金2000多万。2013年8月份我经梁丽云介绍认识王晓浚，后我跟他们说我拉存款业务做的很好，后我带着王晓浚等人到天长九方度假村考察的，王晓浚觉得我有实体就答应到我尼米弘公司帮我做拉存款的业务。李义贵在2013年9月份离开华威大厦，过了十多天王晓浚接手。我让王晓浚负责华威大厦分部并重新装修，我又开了一个管家桥分部还是由王晓浚负责。 16、证人宋某甲证言，证实我是宋某乙和王晓俊招进尼米弘公司的，2013年10月18日我加入当王晓俊的助理，2013年12月初的时候王晓俊离开，后我开始做华威大厦分部和管家桥华荣大厦负责人。 17、被告人王晓浚的供述及辩解，证实我是2013年9月至12月到宋某乙公司的，是华荣大厦分部负责人，我就负责了一个月，主要是为尼米弘公司总部吸收存款，通过分部会计将款汇给总部宋某乙，我的提成是公司按存款的1%给，只看过尼米弘公司的营业执照，其他没有看到过，经营范围旅游、咨询、养老等，没有吸收存款这项。2013年10月份，我把宋某甲介绍过来，做我助手，就是帮我招新的工作人员，跟我一起装修华威大厦分部，负责管家桥分部的发团组织存款到山庄去考察，负责华威大厦分部和管家桥分部的事。2013年11月初，宋某乙宣布宋某甲为公司的副总，11月10日，我到华威大厦分部时，宋某乙宣布我是总负责人，我和宋某甲具体负责华威大厦和管家桥分部，宋某甲是副总。直到12月初，我就离开，由宋某甲负责这两个分部。 本院认为，被告人王晓浚非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人王晓浚伙同他人共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，系共同犯罪。被告人王晓浚系自首，依法可以从轻处罚。南京市浦口区人民检察院指控被告人王晓浚犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款之规定，判决如下: 一、被告人王晓浚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的26日，即自2017年7月11日起至2020年8月15日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人王晓浚退赔各集资参与人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 安 人民陪审员  唐明辉 人民陪审员  申荣生 二〇一七年七月十八日 书 记 员  刘培培