安徽省安庆市大观区人民法院刑 事 判 决 书(2015)观刑初字第00157号公诉机关安徽省安庆市大观区人民检察院。被告人葛某1，男，汉族，1963年5月29日出生于安徽省潜山县，大专文化，个体，案发前住安徽省安庆市，户籍地安徽省安庆市迎江区。被告人葛某12015年6月3日因涉嫌犯合同诈骗罪被安庆市公安局大观区分局刑事拘留，同年7月10日经安庆市大观区人民检察院批准，同日由安庆市公安局大观区分局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人钱玉，安徽引江律师事务所律师。安徽省安庆市大观区人民检察院以观检公诉刑诉〔2015〕133号起诉书指控被告人葛某1犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月9日公开开庭审理了本案。安庆市大观区人民检察院指派代理检察员陶思惠出庭支持公诉，被告人葛某1及其辩护人钱玉到庭参加诉讼。2016年3月17日安庆市大观区人民检察院因补充侦查的需要，建议我院延期审理，我院于2016年4月15日恢复审理。本案现已审理终结。安徽省安庆市大观区人民检察院指控：2011年8月以来被告人葛某1实际经营安庆市五丰酒业销售有限公司（法定代表人登记为其女儿葛某），2013年至2014年期间，被告人葛某1采用酒业公司缺少资金、短期资金调头为由，以月息2%-9%的高额利息为诱饵，通过向朋友宣传需要资金的方式向16名社会不特定对象吸收存款4056.8万元（“人民币”，以下币种均为人民币），造成实际损失3566.525万元。1、2013年12月25日，被告人葛某1向王某1借款100万元，归还本金15万元，支付利息4.5万元，造成实际损失80.5万元；2、2014年1月5日，被告人葛某1向查某借款100万元，支付利息2万元，造成实际损失98万元；3、2014年1月8日，被告人葛某1向安庆市大观区盛通小额贷款有限公司借款200万元，支付利息4.4万元，造成实际损失195.6万元；4、2013年11月18日，被告人葛某1向鲍某、方某1、方某2借款65万元，以酒抵还借款8万元，支付利息4.875万元，造成实际损失52.125万元；5、2013年12月19日、2014年1月3日，被告人葛某1先后多次向沈某借款320万元，支付利息10万元，造成实际损失310万元；6、2014年1月4日，被告人葛某1向江某借款400万元，扣除利息江某实际向葛某1转账384.8万元，造成实际损失384.8万元；7、2014年1月3日、2014年1月5日，被告人葛某1先后两次向王某2借款150万元，支付利息4.5万元，造成实际损失145.5万元；8、2014年1月10日，被告人葛某1向徐某借款100万元，归还本金20万元，支付利息3万元，造成实际损失77万元；9、2013年12月19日至2014年1月5日，被告人葛某1先后多次向吴某借款500万元，归还本金100万元，支付利息38.5万元，造成实际损失361.5万元；10、2013年12月12日至2013年12月25日，被告人葛某1先后三次向施某借款622.5万元，归还本金、支付利息共计222.5万元，造成实际损失400万元；11、2013年12月26日，被告人葛某1向郑某借款100万元，支付利息8万元，造成实际损失92万元；12、2014年1月2日，被告人葛某1向汪某借款260.5万元，造成实际损失260.5万元；13、2014年2月至2014年3月，被告人葛某1先后多次向姚某借款584万元，造成实际损失584万元；14、截止2013年12月，被告人葛某1向张某借款250万元，造成实际损失250万元；15、2013年12月，被告人葛某1向方志借款60万元，归还本金30万元，造成实际损失30万元；16、2013年12月9日，被告人葛某1向某借款260万元，支付利息15万元，造成实际损失245万元。2015年6月3日公安机关在安庆市海棠花园5栋903室将被告人葛某1抓获归案。案发后，被告人葛某1家属与被害人王某1、查某达成还款协议，两被害人均对葛某1的行为表示谅解并出具了谅解书。被告人葛某1违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款4056.8万元，造成实际损失3566.525万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人葛某1对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。其辩护人辩称被告人向某借款260万元，但其将对潘松林的100万元债权转让给了高某，因此，应当从此笔借款中扣除该100万元；被告人向安庆市大观区盛通小额贷款有限公司借款200万元、向郑某借款100万元，两被害人均向人民法院起诉，两案判决已生效，这300万元的借款不宜再作为刑事案件犯罪数额认定；被告人开始借款是用于企业发展，后来将闲余资金借给了他人，因他人无法归还，加之企业亏损才导致其欠别人的借款无法偿还，主观恶性不深；被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且在庭审中自愿认罪，悔罪态度良好；被告人无违法犯罪记录，本次犯罪系初犯，综上，请求法庭对被告人葛某1依法予以从轻处罚。经审理查明：2011年8月以来被告人葛某1实际经营安庆市五丰酒业销售有限公司（法定代表人登记为其女儿葛某），2013年至2014年期间，被告人葛某1采用酒业公司缺少资金、短期资金调头为由，以月息2%-9%的高额利息为诱饵，通过向朋友宣传需要资金的方式向16名社会不特定对象吸收存款3532.8万元（“人民币”，以下币种均为人民币），造成实际损失3058.269万元。1、2013年12月25日，被告人葛某1向王某1借款100万元，归还本金15万元，支付利息4.5万元，造成实际损失80.5万元。2、2014年1月5日，被告人葛某1向查某借款100万元，支付利息2万元，造成实际损失98万元。3、2013年11月18日，被告人葛某1向鲍某、方某1、方某2借款65万元，以酒抵还借款4.656万元，支付利息4.875万元，造成实际损失55.469万元。4、2013年12月19日、2014年1月3日，被告人葛某1先后多次向沈某借款320万元，支付利息10万元，造成实际损失310万元。5、2014年1月4日，被告人葛某1向江某借款400万元，扣除利息江某实际向葛某1转账384.8万元，造成实际损失384.8万元。6、2014年1月3日、2014年1月5日，被告人葛某1先后两次向王某2借款150万元，支付利息4.5万元，造成实际损失145.5万元。7、2014年1月10日，被告人葛某1向徐某借款100万元，归还本金20万元，支付利息3万元，造成实际损失77万元。8、2013年12月19日至2014年1月5日，被告人葛某1先后多次向吴某借款500万元，归还本金100万元，支付利息38.5万元，造成实际损失361.5万元。9、2013年12月12日至2013年12月25日，被告人葛某1先后三次向施某借款622.5万元，归还本金、支付利息共计222.5万元，造成实际损失400万元。10、2014年1月2日，被告人葛某1向汪某借款260.5万元，造成实际损失260.5万元。11、2014年2月至2014年3月，被告人葛某1先后多次向姚某借款360万元，造成实际损失360万元。12、截止2013年12月，被告人葛某1向张某借款250万元，造成实际损失250万元。13、2013年12月，被告人葛某1向方志借款60万元，归还本金30万元，造成实际损失30万元。14、2013年12月9日，被告人葛某1向某借款260万元，支付利息15万元，造成实际损失245万元。2015年6月3日公安机关在安庆市海棠花园5栋903室将被告人葛某1抓获归案。案发后，被告人葛某1家属与被害人王某1、查某达成还款协议，两被害人均对葛某1的行为表示谅解并出具了谅解书。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某1、查某、鲍某、方某1、方某2、沈某、江某、王某2等的陈述，证人黄某、胡某、潘某2、陶某2、王某3、程某等的证言，受案登记表，立案决定书，案发经过说明，借条，借款合同，转账电子回单，网上银行电子回单，土地证，房产证，承诺书，担保书，企业信息，怀宁县房产局情况说明，上海浦发银行贷款扣款回单，葛某1交通银行交易明细，郑某、胡某、潘某2徽商银行交易明细，民事判决书，葛某1徽商银行交易明细电子数据等证据证实，足以认定。本院认为：被告人葛某1违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款3532.8万元，造成实际损失3058.269万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。辩护人辩称，被告人归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚的辩护意见符合事实与法律规定，对被告人葛某1依法予以从轻处罚；被告人取得部分被害人的谅解，对被告人葛某1酌情予以从轻处罚。对于集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决的，该部分事实不再作为刑事案件处理，因此，对辩护人辩称大观盛通小贷公司、郑某的两笔借款不应纳入非法吸收公众存款罪犯罪数额之中的辩护意见予以采纳。辩护人辩称被告人向某借款260万元，但其将对潘松林的100万元债权转让给了高某，应当从此笔借款中扣除该100万元，因辩护人未提供被告人转让债权证据，对此辩护意见不予采纳。对于被害人姚某的借款584万元，因姚某与葛某1的叙述不一致，除260万元有银行贷记通知单及姚某与葛某1共同认可的100万元外，余款除借据外无其他证据证实，因此认定该笔借款数额为360万元。对于被害人张某的借款250万元，被告人称只借了150万元，准备再借100万元，打了250万元的借条，但张某未将100万元借给他。借条显示借款到期后，葛某1在借条的空白处二次注明“此款延期至2014年1月8日”“此款延期至2014年1月15日”，说明被告人认可250万元的借款，因此认定该笔借款数额为250万元。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：一、被告人葛某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月3日起至2020年6月2日止。）二、违法所得人民币三千零五十八万元二千六百九十元继续予以追缴并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程强根代理审判员  何晶晶人民陪审员  黄小凤二〇一七年一月二十四日书 记 员  吴春青附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。