河北省大名县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0425刑初101号公诉机关河北省大名县人民检察院。被告人刘俊魁，男，1963年10月1日出生，汉族，经商，群众，大专文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月12日被抓获，同年12月13日被大名县公安局刑事拘留，2017年1月16日经大名县人民检察院批准逮捕，同日被大名县公安局执行逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人胡仲祥，河北宏扬律师事务所律师。辩护人刘珊，女，1987年10月27日生，系被告人刘俊魁女儿。河北省大名县人民检察院以大检刑诉（2017）90号起诉书指控被告人刘俊魁犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月6日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大名县人民检察院指派检察员王怀忠出庭支持公诉，被告人刘俊魁及其辩护人胡仲祥、刘珊到庭参加诉讼。现已审理终结。大名县人民检察院指控：2013年10月至2014年5月期间，被告人刘俊魁伙同李某19（另案处理）在邯郸市老火车站对面义商大厦开设邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司集资点，并雇佣杨某2（另案处理）等多名代办员，以高息为诱饵，为邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司非法吸收群众存款23，228，500元，造成群众实际损失23，083，725元，非法获利100余万元。公诉机关提交的证据有：证人证言、同案犯的供述、审计报告、借据、收款条、户籍证明信及被告人刘俊魁的供述及辩解等。公诉机关认为，被告人刘俊魁的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。被告人刘俊魁对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但辩称，其系从犯，在鑫兴公司非法吸收公众存款案中，其代表公司签订合同，鑫兴公司共转给他们公司返点费用大概将近100万元，但实际支付没有这么多，其中有30万元返还存款户利息了，其他的返还客户本金了，还有一部分作为客户参观费用了。辩护人胡仲祥主要辩护意见：1、本案系单位犯罪；2、被告人刘俊魁系从犯；3、本案实际损失应排除鑫兴公司能够偿还的部分；4、被告人刘俊魁系初犯、偶犯，能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。经审理查明：2011年12月，邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司在大名县工商局注册成立，后以融资建厂为名，以高息为诱饵，向群众非法吸收存款，2013年10月至2014年5月期间，被告人刘俊魁伙同李某19（另案处理）在邯郸市老火车站对面义商大厦为邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司非法吸收公众存款，并雇佣杨某2（另案处理）等多名代办员，以高息为诱饵，为邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司非法吸收群众存款。经邯郸市华泰会计师事务所审计，被告人刘俊魁非法吸收群众存款23，228，500元，造成群众实际损失23，083，725元。认定上述事实的证据有：1、同案犯张某18亮的供述，证明邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司于2011年12月8日在大名县工商局注册成立，公司注册资金2000万元，公司法人代表是他，他没有实际出资，张某17是实际经营人。从2013年9月份开始，以邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司的名义吸收公众存款，集资的地点在邯郸市盛海蓝郡九楼，负责人是他，会计是史某。由代办员直接向社会上的群众进行集资，代办员拿着他提前签好字的空白合同和收据与投资户签订投资合同，代办员或存款户把钱打到他银行卡上，然后代办员再把合同交到盛海蓝郡九楼他这里，他与代办员进行对账。代办员每吸收6700元，就给存款户开具1万元的收据。他找的代办员中苏银岭、刘俊魁、柏艳丽等主要负责邯郸市的集资，还有一部分馆陶的是苏银岭和刘俊魁负责的。给代办员都是从存款户存的钱中提钱，他们提了钱以后只交给公司6700元/万元。邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司没有国家金融机构颁发的存取款资质。2、同案犯杨某2的供述，证明2013年年底刘俊魁找到他，让他帮刘俊魁向邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司介绍存款户，他从2014年年初，开始介绍群众向该公司存款，刘俊魁给他两个点的返利。他发展了王某1为代办员，听说王某1还通过一个叫崔某2的向该公司介绍群众存款。存款户直接将钱存到张某18亮的银行账户上，存款户将转账小票的复印件给王某1，王某1交给他，他交给刘俊魁，刘俊魁交给张某18亮，张某18亮填写借款合同，然后借款合同再逐级往下传，由王某1给存款户。3、同案犯苏银岭的供述，证明2013年10月份，刘俊魁说起了大名县的张某17和张某18亮的鑫兴陶瓷纤维有限公司在邯郸盛海蓝郡九楼集资的事情，在场的有刘俊魁公司的李某19和裴某，他们就商量一起给这个公司找钱，然后挣点提成，四个人每人一份、再加上刘俊魁的公司一份，五份平分。过了几天，他和刘俊魁、李海红、裴振录就去邯郸市盛海蓝郡九楼找到了张某18亮，张某18亮介绍了具体的流程，群众每向公司交8500元，公司就给群众开1万元的合同和收据，然后公司再把8500元的钱返给代办员18个点，就是每万元1800元。刘俊魁、李某19、裴某在陵园路上刘俊魁卖电热毯的公司待过一段时间，后来搬到了邯郸市火车站对面的义商大厦18楼集资。从2013年11月份开始，他和刘俊魁、李某19、裴某四个人合伙集资了一个多月。4、证人王某1的证言，证明他通过杨某2向邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司共投资137万元，他听说杨某2是鑫兴公司的二级代办，上面有刘俊魁和李某19。5、证人张某1的证言，证明她2014年3-6月份在邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司担任会计，她与史某负责与代办员对账，然后交给张某18亮。公司的法人是张某18亮，实际经营人是张某17，代办员有林某1、申某、刘俊魁、苏银岭、李某19等，这些都是与她对账的业务经理。鑫兴公司对代办员是按照月息1毛1分的利息收取的，存款期限3个月，即收取6700元现金到期金额是1万元，代办员向群众宣传月息5分，存8500元到期金额1万元，公司支付给代办员18个点的好处费，公司只收取6700元。该公司给代办员开具借据和收款收据，代办员从史某处领取使用。6、证人史某的证言，与证人张某1的证言基本一致。7、辨认笔录及照片，证明张某17、张某18亮辨认出刘俊魁系邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司的一名业务员。8、证人肖某1、李某1、张某2、王某2、禹某、李某2、房某、张某3、李某3、凌某、曹某1、庞某1、王某3、郭某1、王某4、寇某、苗某、杨某1、孟某、李某4、李某1、马某1、蔡某1、蔡某2、杨某2、王某5、王某6、闫某1、郝某1、闫某2、董某1、任某1、宁某1、杜某、薛某1、张某4、张某5、薛某2、邢某、赵某1、陈某1、王某7、李某5、姜某1、姜某2、李某6、曹某2、曹某3、张某6、曹某4、单某、李某7、王某1、赵某2、白某、丁某、艾某、吴某1、耿某、薛某3、陈某2、王某8、孙某1、谭某1、韩某、泮玉超、姚某、宋某、闫某3、李某20、郝某2、李某9、吴某2、张某7、孙某2、王某9、牛某、郭某2、谭某2、崔某1、闫某4、马某2、李某10、刘某1、宁某2、李某1胡某1、张某8、贾某、张某9、徐某1、王某10、张某10、肖某2、徐某2、徐某3、李某12、皮某、庞某2、宁某1、李某13、王某11、张某11、靳某1、靳某2、张某12、马某3、胡某2、郭某3、黄金召、马某4、魏某、李某14、董某2、董某3、张某13、姜某3、孙某3、张某14、李某15、宁某3、孙某4、张某15、马某5、肖某3、郭某4、刘某2、张某16、刘某3、黄某、许某1、广某、李某16、刘某4、王某12、李某17、任某2、李某18、王某13、闫某5、赵某3、陈某3、田某、谷某证言，证明其向邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司存款及其经济损失情况。9、邯郸市华泰会计师事务所（2015）第073号审计报告：被告人刘俊魁（一级代办）非法吸收公众存款涉及266笔，实际存款金额23,228,500元，造成实际损失23，083,725元，其下级代办有杨某2、董某4、崔某2、李某19等。10、大名县公安局大名镇派出所证明，证明刘俊魁无违法犯罪记录。11、被告人刘俊魁的供述，他于2013年5、6月份在邯郸注册成立了林某2营销有限公司，公司地址在邯郸市老火车站对面义商大厦18楼，他是法人及实际经营人，公司还有一个股东叫李某19，还有一名会计。2013年10月份左右，他作为林某2营销有限公司的代表人以公司名义与邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司签了一份营销推广合同。合同的大概内容就是他经营的林某2企业咨询营销管理公司负责给邯郸市鑫兴陶瓷有限公司做企业推广，但实际上张某18亮就是让他向群众推广该公司，让群众向该公司投资，给群众利息5分。2013年10月至2014年5月，他和李某19开始推广该公司让群众在该公司投资，该公司给他们抽取返点。当时他主要负责向群众推广邯郸市鑫兴陶瓷有限公司，李某19负责与鑫兴公司的会计对账及与下线代办员对账等。他公司接受鑫兴陶瓷公司的委托为其开具书面合同，但投资客户的钱已经打到了鑫兴公司的账户，然后凭转账小票到他公司开具收款收据和借据，利息提前扣除，借据上的金额包含利息。他公司按照合同得到鑫兴公司两个点的劳务费，杨某2是林某2公司馆陶分公司的法定代表人，邢台的董某4、葳县的谭某3、大名的崔某2、磁县的王某7、王某14是他下边的代办员，这几个人下边的代办员不清楚。分公司的存款户通过分公司的介绍，到邯郸总公司签订合同，杨某2和董某4在他公司领走收据和借据，自己开票。鑫兴公司共转给他们公司返点费用大概将近100万元，但实际支付没有这么多，实际支付的返点费有30万元返还存款户利息了，其他的返还客户本金了，还有一部分作为客户参观费用了。具体为鑫兴公司吸收了多少存款不清楚。12、户籍证明信，证明被告人刘俊魁身份。辩护人提交了以下证据：1、邯山区市场监督管理局出具的邯郸市林某2营销管理咨询有限公司的注册情况，法定代表人刘俊魁。2、邯郸市林某2营销管理咨询有限公司与邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司签订的企业管理咨询协议书，载明2014年2月1日双方签订该协议，林某2公司为鑫兴陶瓷纤维公司提供项目咨询、项目推介以及项目招商代理、咨询等服务。以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。本院认为，被告人刘俊魁违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。被告人刘俊魁辩称，起诉书指控其非法获利100余万元不属实。经查，被告人刘俊魁供述其获得的返点大概100万元左右，其中有部分获利返给存款户了，实际获利没有那么多，公诉机关指控被告人刘俊魁非法吸收公众存款非法获利100余万元无相关证据予以证实，故，对此事实的指控证据不足，不予认定，对被告人刘俊魁上述辩护意见，予以采纳。被告人及辩护人均辩称，被告人刘俊魁应认定为从犯，经查，被告人刘俊魁为邯郸市鑫兴陶瓷有限公司非法吸收公众存款，被告人刘俊魁积极实施非法吸收存款的犯罪行为，并非起次要或辅助作用，不宜区分主从犯。故，对上述辩护意见不予采纳。辩护人辩称，本案实际损失应排除鑫兴陶瓷纤维有限公司能够偿还的部分，经查，邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司被扣押了部分财产，有望挽回部分经济损失，对此可作为量刑情节予以从轻处罚。辩护人辩称，被告人刘俊魁如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系初犯，可对其从轻处罚的辩护意见，与事实相符，于法有据，予以采纳。为打击犯罪，维护我国正常的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人刘俊魁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月12日起至2021年12月11日止。罚金自判决生效之日起十日内履行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  闫雪玲审判员  张克大审判员  曹新民二〇一七年七月六日书记员  许 静附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。