新疆维吾尔自治区塔城市人民法院刑 事 判 决 书(2017)新4201刑初19号公诉机关塔城市人民检察院。被告人闫方琴，女，1964年6月5日出生，汉族，初中文化程度，系中国人民财产保险股份有限公司沙湾支公司保险业务员，户籍所在地：新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县，被捕前住新疆沙湾县。因犯贪污罪，经和布克赛尔蒙古自治县人民检察院决定，于2015年5月16日被和布克赛尔蒙古自治县公安局刑事拘留；经伊犁哈萨克自治州人民检察院塔城分院批准，于2016年5月31日被和布克赛尔蒙古自治县公安局执行逮捕。现羁押于和布克赛尔蒙古自治县看守所。辩护人：熊燕，新疆德之厚律师事务所律师。辩护人：邓海伟，北京乾坤（乌鲁木齐）律师事务所律师。被告人王军，男，1968年3月10日出生，汉族，大专文化程度，系中国人民财产保险公司沙湾支公司经理助理，户籍所在地：新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县，被捕前住新疆沙湾县。因犯贪污罪，经和布克赛尔蒙古自治县人民检察院决定，于2015年5月20日被和布克赛尔蒙古自治县公安局刑事拘留；经伊犁哈萨克自治州人民检察院塔城分院批准，于2016年5月31日被和布克赛尔蒙古自治县公安局执行逮捕。现羁押于和布克赛尔蒙古自治县看守所。辩护人：陈敏，新疆盛遵律师事务所律师。塔城市人民检察院以塔城市检公诉刑诉（2016）205号起诉书指控被告人闫方琴、王军犯贪污罪，本院依照塔城地区中级人民法院指定，与2017年2月3日立案受理，于2017年3月22日依法组成合议，公开开庭进行了审理。塔城市人民检察院指派检察院王海江出庭支持公诉，被告人闫方琴及其辩护人熊燕、邓海伟、被告人王军及其辩护人陈敏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年，被告人王军、闫方琴以非法占有为目的，共谋骗取国家政策性农业保险理赔款。被告人闫方琴在沙湾县农商行以李宝、王万荣、张生文、刘玲、范忠秀、王万贵、张某、李晓鹏等人的名义办理银行卡、土地承包合同、虚假为其投保政策性农业保险。被告人王军利用承担沙湾县人保财险公司经理助理（勘查员）职务便利，虚假勘查评估上述8人的种植损失，拍摄虚假现场照片，骗取国家农业保险理赔款761220元，转至闫方琴个人账户后闫方琴以现金的方式取出，后闫方琴将其中40万元转至被告人王军账户，王军用于个人投资小额担保公司盈利，剩余款项被闫方琴个人使用。2015年，被告人王军、闫方琴以非法占有为目的，伪造土地承包合同，虚假为李宝、王万荣、张生文、刘玲、范忠秀、王万贵、张某、李晓鹏、朱清营等人投保政策性农业保险。后被告人王军利用担任沙湾县人保财险公司经理助理（勘查员）职务便利，虚假勘查评估上述9人种植损失，拍摄虚假现场照片，骗取国家农业保险理赔款2095992元转至闫方琴个人账户。闫方琴以张建民名义开设银行账户及提取现金。后闫方琴按照王军的安排给王军的弟弟王伟账户转款30万元，为王志鹏转款25万元，闫方琴将其中726000元转投资到沙湾县融信投资管理有限公司进行盈利。公诉机关认为：被告人闫方琴、王军利用职务上的便利条件，以非法占用为目的，隐瞒真想，骗取国家政策性保险理赔款2857212元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第三款、三百八十三条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贪污罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，建议对被告人闫方琴、王军在有期徒刑五年至八年范围内量刑处罚，并处罚金。被告人闫方琴辩称：我本人文化程度低，一直做的是学生平安保险，一念之差走上了犯罪道路，我也认识到了自己的错误，愿意积极退赃，希望法庭给我宽大处理。被告人闫方琴的辩护人熊燕辩称：新疆德之厚律师事务所接受被告人闫方琴亲属的委托，并征得被告人闫方琴本人同意，指派我担任被告人闫方琴犯贪污案一案的一审辩护人，现发表如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人闫方琴的罪名无异议。2、对指控两被告人共同贪污的数额认可。通过今天的庭审及公诉机关提交法庭的证据可以证明闫方琴系从犯，闫方琴与王军是领导与被领导的关系。3、今天的庭审查明王军利用职务之便虚假查勘农业保险损失现场、拍摄虚假照片、评估虚假农业损失，我们认为本案骗取保险的核心在于上述环节，因此本案中被告人王军的地位不可替代，相反闫方琴的地位仅仅起到辅助作用。4、庭审中被告人王军认可是他自己提起犯意，且对农保业务熟练程度，王军明显高于闫方琴，并且骗保的土地所处的位置也是在王军的管辖范围，所以说王军是主犯，闫方琴是从犯。5、闫方琴认罪悔罪，并且积极退赃，做到如实供述，如实交代罪行。另有自首情节。关于退赃的数额，依据法院的判决。被告人闫方琴的辩护人邓海伟辩称：对公诉机关指控被告人闫方琴的犯罪事实和罪名没有异议。但对被告人闫方琴应认定为从犯，并积极退赃，如实供述，有法定从轻、减轻情节，应当从轻处罚。被告人王军辩称：通过今天的审判以及在看守所关押近一年的时间，我知罪认罪，自愿退赃，看在我初次犯罪的份上，希望法庭对我宽大处理，给我一次重新做人的机会。被告人王军的辩护人陈敏辩称：本辩护人对公诉机关指控被告人王军构成贪污犯罪不持异议，但认为，被告人王军在本案中有诸多法定或酌定从轻、减轻量刑的情节，应当对被告人王军予以从轻或减轻处罚。一、首先，辩护人尊重被告人王军本人当庭自愿认罪，其次，对公诉机关指控被告人王军构成贪污犯罪的罪名也不持异议。二、关于本案事实部分，辩护人需向法庭阐明如下几点：1、被告人王军非贪污犯罪的谋划人，大量证据证实被告人王军是被动地参与到贪污犯罪中来。正如庭审调查查明，沙湾县财产保险支公司在农险查勘工作中，由于查勘人手少，土地面积大、任务紧，历年来的查勘工作都疏于形式、疏于复核。正如本案证人保险公司查勘人员董福军、朱长春证言证实，大量存在查勘人员去现场找不到被保险人，随便找旁边的地块照相，他人代被保险人签字的情形。查勘工作流程及环节中存在的瑕疵、漏洞，为违法犯罪买下了隐患。2014年4月在查勘过程中，被告人闫方琴打电话告诉被告人王军，自己有亲戚在沙北区种地，让王军查勘时帮忙，并承诺事后答谢。被告人王军明知查勘工作有漏洞，在查勘时也感到甚至发现闫方琴系虚假理赔的情况下，碍于同事的情面，加之利益的诱惑，主动制定了虚假的查勘信息。因此被告人王军并非贪污罪的谋划人，而是被动地参与者。2、被告人王军并非实施制作假合同、开立账户、虚假投保等犯罪活动。本案被告共分二个年度实施贪污犯罪，公诉机关指控2014年是被告人闫方琴伪造土地承包合同，办理银行账户，并虚假投保缴纳保险费，这一事实，控、辩各方均无异议。但起诉书指控：2015年，被告人王军、闫方琴以非法占有为目的，伪造土地承包合同，虚假为李宝、王万荣等8人投保。辩护人认为被告人王军并未实施伪造土地承包和同虚假投保。3、不能认定是被告人王军提起贪污犯罪的犯意。（1）当庭调查中，闫方琴明确向法庭供述，2014年年初下乡时是被告人王军向其提出骗取保险理赔款的。被告人闫方琴在侦查机关的多次供述中也供认，骗取保险理赔款是被告人王军在2014年年初向其提出的，被告人王军让其准备身份证，办理银行卡。也就是说王军是最早提出诈保犯罪的时间是2014年年初。而公诉机关出示的书证--银行开户凭证又显示，早在2013年12月5日-2013年12月13日，被告人闫方琴已用王万贵、李宝、张某、刘玲四人身份证办理了用于诈保犯罪的银行卡。如果像被告人闫方琴当庭供述，2014年初被告人王军首次向其提出骗保之事，且让其随后准备身份证办理银行卡这一事实是真实的，那么，被告人早在2013年12月05日-12月13日已经办理了数张用于诈保的银行卡。办卡时间早于提出诈保犯罪犯意之前，被告人闫方琴的当庭供述和部分侦查供述明显不符合逻辑。可见，并不是被告人王军提起贪污犯罪的犯意。三、关于本案主从犯问题疑点利益归被告原则又称为存疑时有利于被告原则，是指在刑事诉讼中遇到事实无法查清或查清事实所需成本过高的情况，依有利于被告原则判决。具体表现为：当事实在有罪与无罪存在疑问时，宣告无罪；当事实在重罪与轻罪之间存在疑问时，认定轻罪；当事实在数罪与一罪之间存在疑问时，裁定为一罪；就从重情节存在疑问时，应当否认从重处罚。本案中，在贪污犯罪的犯意提起及款项分配等诸多问题尚无法查清的情况下，公诉机关在庭审中明确提出了不区分主从犯的指控，这是公诉机关贯彻落实”疑点利益归被告原则”的具体表现，彰显了本案公诉人在公诉中尊重事实、尊重法律、公正司法、令本辩护人敬佩。四、辩护人认为，被告人王军具有诸多法定或酌定从轻、减轻量刑的情节。1、被告人王军是在办案人员口头或电话通知的情况下主动到案的，应当视为自动投案，到案被告人王军交代了主要犯罪事实，构成自首。可以减少基准刑的40%以上或者依法免除处罚。2、被告人王军本次犯罪系初犯、偶犯，没有犯罪前科。正如庭审调查证实，被告人王军在此次犯罪前没有受到过任何行政机关和司法机关的行政处罚和刑事处分，本次犯罪也是因一时糊涂，不慎滑入犯罪的泥淖。3、被告人王军愿意积极退赃。被告人王军及其亲属在案发后即积极与办案单位联系退赃事宜，开庭前，其家属及辩护人又主动与公诉机关及人民法院联系，要求退还赃款。现在家属已经按照起诉书涉案的数额全额准备了赃款，愿意及时足额的退赃。4、被告人王军当庭自愿认罪，对起诉书指控的罪名以及贪污犯罪事实均无异议，可以对其从轻量刑。5、被告人王军主管恶性不深，人身危险性较小。被告人王军本次犯罪系职务犯罪，非暴力犯罪。在犯罪后，被告人王军表现出了深深的悔罪之意，犯罪过程中也常常自责，其主观恶性不深，人身危险性较小。相信一审法院一定会按照刑法及刑诉法的规定认真审查本案，并对本案做出合理的令人信服的判决。经审理查明：2014年，被告人王军、闫方琴以非法占有为目的，共同谋划骗取国家政策性农业保险理赔款。被告人闫方琴首先在沙湾县农商行以李宝、王万荣、张生文、刘玲、范忠秀、王万贵、张某、李晓鹏等人的名义办理银行卡、制作虚假土地承包合同、虚假为其投保政策性农业保险。之后被告人王军利用承担沙湾县人保财险公司经理助理（勘查员）职务便利，虚假勘查评估上述8人的种植损失，拍摄虚假现场照片，骗取国家农业保险理赔款761220元转至闫方琴个人账户后，闫方琴以现金的方式提取，后将其中40万元转至被告人王军账户，王军用于个人投资小额担保公司盈利，剩余款项被告人闫方琴个人提出了20万元后，余款由两被告人再次消费完毕。2015年，被告人王军、闫方琴以2014年的同样方法，虚假为李宝、王万荣、张生文、刘玲、范忠秀、王万贵、张某、李晓鹏、朱清营等人投保政策性农业保险。骗取国家农业保险理赔款2095992元转至闫方琴个人账户后，闫方琴以张建民名义开设银行账户及提出现金。后闫方琴按照王军的安排给王军的弟弟王伟账户转款30万元，为王志鹏转款25万元，闫方琴将其中726000元转投资沙湾县融信投资管理有限公司盈利，剩余部分赃款两人再次分割、消费完毕。同时查明：1、2016年5月15日，和布克赛尔蒙古自治县人民检察院依据塔城地区检察分院及其本院案发前初查了解的事实，于2016年5月15日、5月19日分别以电话口头传唤的方式传唤被告人闫方琴和王军，被告人闫方琴于2016年5月15日主动到案，并分阶段向检察机关交代了检察机关尚未掌握的大部分犯罪事实；被告人王军于2016年5月19日主动到案，主动交代了检察机关已掌握的部分犯罪事实及部分尚未掌握的犯罪事实，两被告人均构成坦白。2、案发后，被告人闫方琴、王军的亲属积极为被告人闫方琴、王军筹集赃款，现被告人闫方琴已退赃款1190000元，被告人王军已退赃款1667212元，两被告人已退赔全部赃款2857212元。3、被告人闫方琴为虚假投保人李宝、王万荣、张生文、朱清营等人垫付保险费120254.4元。公诉机关就上述事实向法庭提供的证据有：证据1，书证：(1)立案决定书、补充立案决定书、拘留证、逮捕证。证明:2016年5月1日和丰县检察院对闫方琴涉嫌贪污罪立案,5月10日王军补充立案。5月16日拘留闫方琴,8月20日拘留王军。5月31日逮捕闫方琴和王军。(2)扣押决定书和清单、发还物品清单。证明:2016年6月17日从闫方琴处扣押记事本一本,6月20日扣押苹果手机一部；5月19日从王军处扣押银行卡一张(农村信用社卡号为×××),三星手机一部。2016年8月29日告知闫方琴的文夫张建春来领取苹果手机。2016年8月29日将从王军处扣押的银行卡和手机发还给王军的妻子黄雪琴。(3)中国人民财产保险股份有限公司沙湾支公司的营业执照。证明：该公司为国有控股公司。(4)王军、闫方琴的任职文件和证明、沙湾支公司花名册、沙湾支公司员工信息表、闫方琴身份证复印件。证明:2013年7月1日聘任王军为中国人民财产保险股份有限公司沙湾支公司经理助理。2005年闫方琴在中国人民财产保险股份有限公司沙湾支公司工作至今。(5)沙湾县人民政府办公室文件”关于做好2014年政策性农业保险工作的通知”和农业保险计划表、”关于认真做好2015年”三农”保险工作的通知”2015年政策性农业保险计划表。证明:本案中闫方琴投保的属于政策性保险。(6)沙湾县博尔通古牧场证明。证明:王万荣没有在沙湾县博尔通古牧场承包过土地。(7)中国人民财产保险股份有限公司塔城地区分公司证明。证明:2014年和2015给张生文、刘玲、王万贵、李小鵬、张某、王万荣、范忠秀、李宝，合计赔款为761220元。2015年给张生文、刘玲、王万贵、李小鹏、张某等人合计赔款为2095992元。总计为2857212元。(8)李宝、王万贵、张某、范忠秀、刘玲、王万荣、张生文、李宝、范忠秀的开户信息。证明:这些人都是闫方琴在农商行开户。(9)闫方琴在沙湾农商行账户为×××的账户明细。证明:从张某、刘玲、王万贵、王万荣、张生文、李宝、范忠秀的卡中向闫方琴的账户转入资金。在2014年6月20日向王军的卡号转账40万元。(10)闫方琴在沙湾农商行账户为×××的账户明细。证明:给闫方琴这个账户转入资金。(11)闫方琴卡号为×××明细。证明:给江海婷在2015年10月8日转账15万元。(12)张建民农商行账户×××明细。证明:从张生文、李晓鹏、刘玲、李宝、范忠秀、王万贵、张某的账户给张建民的账户转入资金。(13)农商行的客户回单。证明:闫方琴给王军转账40万元,给王军的弟弟王伟转账30万元,给王志鹏转账25万元。(14)王军账户×××明细。证明:从闫方琴的账户在2014年6月20日给其转账40万元。（15）张生文、李晓鹏、刘玲、李宝、范忠秀、王万贵、张某农商行账户信息。证明:从2014年至2015年共转入农业保险赔款2857212元。(16)江海婷在农商行的账户明细。证明:闫方琴以自已的名义和张建民的名义给其账户转款合计为40万元。(17)沙湾保险公司理赔案。证实:闫方琴和王军虚构承包合同、和编造受灾情况,给九人编造的赔款金额合计为2857212元。(18)指认照片。证明:闫方琴指认农商行客户凭证的签字。证实张某、李晓鹏、刘玲、张生文指认闫方琴编造的虚假合同和保险理赔分户清单。王军指认他虚假编造的勘察记录原始资料和现场勘察照片。证人徐某指认其和王军、姜皓基拍摄的不真实的照片。朱长春指认闫方琴投保农业保险人员资料以及虚假勘察王万荣在博尔通古牧场种植小麦的相关资料。(19)抓获经过。证明:2016年5月是塔城地区检察分院转交和丰县人民检察院调查本案沙湾县农业保险背后的职务犯罪案件。本院依法调查闫方琴,犯罪嫌疑人闫方琴仅仅交代了自已的部分犯罪事实,2016年5月15日本院立案。在本院进一步调查,询问王军,王军交代了部分犯罪事实,本案于2016年5月19日补充立案侦查犯罪嫌疑人王军。（20）中国人保财险公司保险费清单，证明案发后，被告人闫方琴为虚构投保人李宝、王万荣、张生文、朱清营等人垫付保险费120254.4元。证据2，证人证言：(1)张某的证言。证明:自已认识闫方琴，闫方琴是沙湾县人保财险工作。2012年至今她帮助我购买车险。沙湾农商银行账户×××的账户我自已设有办理,也没有委托任何人办理过。也没有给闫方琴转过4.5万元钱。也没有给张建民转过4.86万元钱。我没有在沙湾县沙北区承包过土地,也没有在沙湾人保财险投保农业保险。(2)李宝的证言。证明:自已从2014年以来就没有种过地，也没有承包他人的地种过。认识闫方琴,我的车都是在地那儿买的保险，她在沙湾县人保财险工作，我跟他没有任何债权债务关系。(3)李晓鹏的证言。证明:没有种过地,也没有和沙湾县国土资源局签订过土地承包协议。在农商行办理过一张卡,很少使用,也没有借给他人使用。我在闫方琴处购买过车辆保险。农商行卡号为×××，我自已没有办理,也设有委托他人办理。(4)刘玲的证言。证明:没有在沙湾沙北区种地。也没有在农商行办理过银行卡,没有在沙湾县人保财险公司投保农业保险，不认识张建民。(5)张生文的证言。证明:自已没有在沙湾沙北区种过地,在沙湾农商行有一个折子,是社区每个月发放老年人补贴使用的。(6)王万贵的证言。证实:没有在沙湾沙北区种过地,没有在沙湾县人保财险公司投保农业保险。没有同沙湾县国土资源局签订过土地承包合同。(7)ＸＸ的证言。证实:系塔城人保财险塔城分公司责任险事业部部门经理。2013年7月1日至2014年9月在沙湾县人保财险公司任经理。当时沙湾县人保财险公司领导班子主要成员有我、田海军、王军、郑东。我负责整个非车险业务主要包括财产险;国海军负责非车险业务主要包括责任险和意外险,王军负责农险业务,郑东负责理算、理赔业务。王军负责全沙湾县农业保险承保,查勘,理赔工作;承保工作主要由各乡里的农经站将投保农户的投保情况和投保清单统计好,农经站将农户投保清单通过网络传给出单员,出单员做好明细表后出具保单,出具保单有一部分送到农户手里,另外一部分送到农经站转交给农户。现场勘察工作一般是王军负责。由王军和公司的工作人员以及农业局技术人员当场与受灾农户协商确定损失比例并由农户签字确认。定损后王军将受灾现场勘察材料整理后交给公司理算岗,由理算岗工作人员计算赔付金额。赔付金额计算好后沙湾公司将理算赔付方案上报塔城地区分公司审核,地区分公司审核通过后向自治区分公司财务中心申报赔付资金。赔付资金直接打入农户投保时提供的银行卡内。(8)岳富江的证言。证明:现任沙湾县人保财险公司经理。农业保险是政策性保险，是国家出台的惠农政策,种植业保险,种植户只需支付投保费用的20%,其余的由国家承担,支付的保险理赔款属于公款。王军负责农险、闫方琴属于塔城地区分任命的聘用人员。(9)马金光的证言。证明;2015年11月至今担任沙湾县人保财险公司的副经理,分管理赔工作。在我之前是郑东负责理赔工作。(10)郑东的证言。证明:系塔城地区人保财险公司农险事业部副经理。2013年1月至2014年12月沙湾县人保财险支公司副经理兼理赔部经理。沙湾县人保财险支公司的性质为国有公司。农业保险理赔款的性质是国有资产。我当时的工作范围对农业保险、车险、家财、意外保险进行查勘理赔、收集资料、理算赔偿金额、公示、审批、上传系统。农业保险(种植业范围)如2014年就只对棉花、小麦、玉米三种农作物保险。2013年至2014年沙湾县沙北区查勘时是王军带队负责查勘,其他我想不起来了。出示了赔案编号为:×××的赔案。勘查人为王军和董福军,这个赔案是我审核的，六户不认识。审核赔案的依据查勘定损单和照片,我们理赔上的人不去现场,只是根据查勘员填写的查勘定损单和照片计算对被保险人理赔金额。我们认为我们的查勘员是真实的查勘,所以就进行理赔了。又出示了赔案编号为:WHD720146542152.是王军去勘查现场。理赔的方式和程序都是一致的。出示了编号为×××，王军勘查理赔的方式和程序一致。王军当时在沙湾县保险公司任经理助理,是公司班子成员,分管农业保险承保,负责沙湾县沙北区农业保险损失现场查勘。闫方琴是公司的业务员,负责收取保险费用。(11)徐某的证言。证明:徐某系沙湾县人保财险公司查勘员。2015年4月27日至5月15日同王军、姜浩基去过两次沙北区查勘棉花。4月27日我第一天上班,然后同王军和姜治基一起去沙北区查勘。去的时候地的主人不在,王军让我举牌子,然后照相。让我和姜浩基代替地的主人在查勘单上签字。5月15日还有一次,情况和上一次是一样的。出示了×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、这些赔案中举牌子的是我,不是地主本人。这些都是王军安排的,具体原因我也不清楚。(12)姜皓基的证言。证明:其证明的问题和徐某基本一致。在王军的安排下,举牌子冒充地主,同时冒充地主签名。本案中的赔案中都是他同徐某举牌子同时冒充地主签名。(13)朱长春的证言。证明:系沙湾县农险承保出单员。工作范围有农业保险的出单员。理赔案×××号是我和王军勘查的。被保险人王万荣的名字是我代替被保险人签字。当时被保险人不在现场。王军让我签字我就签了。理赔案×××号举牌子的是我，不是王万荣。2014年、2015年我在进行农业保险承保时，对所有的被保险人都没有核实验标、不知被保险人是否种植土地面积、种植品种，就出具保险单，进行承保。闫方琴代被保险人李晓鹏、王万贵、刘玲等人投保的。(14)马光华的证言。证明：2015年4月至2015年12月塔城地区人保财险公司任命沙湾县人保财险公司理赔分部经理。农业保险的理赔由王军负责，让我在相关农业保险文书上签字，具体农业保险的事情我不清楚。当时理赔的工作人员还有朱长春、王江福、李雪、马乐。(15)胡亚萍的证言。证明：2014年6月至今在沙湾县人保财险工作，工作范围是学生平安险、意外健康险、农业保险的理算、装订案卷等工作。出示《种植业保险分户定损及理算公示表》、种植保险赔案审批表、农业保险赔款费用计算书、农业保险出险以及索赔通知书、报案登记表、保单详细信息、农业保险现场查勘报告、保险定损及赔款汇总表都是我出具的。我依据勘查员现场出具的《种植业保险查勘定损登记及公示表》、用公示计算出被保险人的赔款金额，出具种植业保险分户定损及理算公示表、从电脑系统里面取出保险赔款费用计算书。根据种植户投保信息、查勘员查勘单填写农业保险出险及索赔通知书、查勘报告、赔款汇总表、农险理赔公示，出具本案涉及的赔案，程序全部是这样。(16)董福军的证言。证明：2007年至2012年做车险理赔工作，2012年至今收取保费没有固定的部门。出示了×××的理赔案。一部分是我和王书苇查勘的，我拿着查勘定损单、王书苇照相，如袁近江、赵冬、杨晓东、蒋新站是我查勘的，别的不是我查勘的。还有一部分是王军处理的。涉及到本案8个被保险人不是我勘查的是王军勘查的。(17)张龙的证言。证明：闫方琴是我母亲。不认识王伟。2015年12月份闫方琴给我一张农商行银行卡、密码及对方账户，让我给该账户转30万元，后我在沙湾县信用社给该账户转了30万元。出示了客户业务凭证，张龙的名字是我写的。(18)张建春的证言。证明：同闫方琴是夫妻关系。2014年10月我妻子给了我张某、李晓鹏、范忠秀、张生文、王万荣的农商行银行卡和密码，让我将卡内的钱全部取出，我取出了20万元左右，全部给了闫方琴。闰方琴还让我填写保险方面的材料、合同、票据。(19)张雪的证言。证明：系闫方琴的女儿。2013年沙湾县人保财险公司给我办理过一张农村信用社的卡，卡号我记不清了，卡在母亲处保管。认识张建民，是我四叔。2016年年初，我母亲给我一张农村信用社的卡，让我给四叔张建民转了15万元，后我就转款了。出示了转账的业务凭证。2014年我母亲让我给一个叫范忠秀的办理了一张信用社的银行卡。(20)张建民的证言。证明：系闫方琴的小叔子。2015年4月向闫方琴借款2O万元，2016年年初，朋友委托我问闫方琴借了15万元，至今没有还。2015年没有给闰方琴转款50万元，2016年没有给闫方琴转款25万元。认识张生文，是我四叔，他不种地。王万贵认识，他不种地。认识王万荣和范忠秀，是夫妻，现在不种地。(21)王伟的证言。证明：王军是我哥哥。我不在沙北区种地。2015年我哥哥王军以我的名义在沙北区种植396亩地，2016年转包给了窦兴亮。沙湾县农商行卡号为×××是我自己开户的。在2015年9月给我哥哥王军了，他没有归还我。(22)王义文的证言。证明：认识王军，2015年王军想承包我的土地，给我交过部分承包费用，大概80万左右，因为合同没有签到，土地没有交给王军。认识王志鹏，王志鹏是我儿子。承包费王军给我儿子王志鹏的卡号尾号是2000，转了25万元。给我现金15万元，10万元剩下的钱转到我个人账户上了。(23)江浩的证言。证明：系沙湾县融信投资管理有限公司副经理。认识江海艇。江海艇是我父亲。是我公司的副经理。2015年8月王军向我公司投资了50万元，钱打给了万生荣的账户(×××)，万生荣是我公司的客户，我们公司用他的账户进款。认识闫方琴，2015年7月闫方琴向我公司投资224600元。2015年10月投资了35万元。(24)孙永胜的证言。证明：认识王军。2014年6月23日向王军借款100万元。利息、约定为一分五。后陆续将钱都还给他了。(25)江海艇的证言。证明：系沙湾县融信投资管理有限公司董事长。认识闫方琴。闫方琴向我公司投资三次，第一次是2015年7月3日226000元。第二次是2015年10月8日投资35万元，2015年10月投资15万元。2015年8月7日王军向我公司投资5O万元。证据3，被告人闫方琴的供述与辩解：证明：被告人闫方琴于2014年、2015年间与被告人王军共同协商后，个人利用投保人车辆保险、人身意外保险便利条件，取得了李小鹏、张晓宏、王万荣、李宝、张生文、刘玲、王万贵、范忠秀等人身份证复印件，在沙湾县信用社以他们的名义办理了银行卡，后伪造上述等人的土地承包合同，虚假为他们投保政策性农业保险，之后将伪造好的合同及投保人身份证、银行卡复印件一并交给被告人王军，再由王军负责查勘虚假农业损失现场、拍摄灾情照片，评估虚假农业损失，并负责上报，直至理赔款到位后，本人把全部理赔款从银行取回后，再按照王军的安排两人进行分脏。第一次个人分的了20万，给王军转账40万元，剩余的两人花光了；第二次个人分得了72万余元，个人还为投保人缴纳了12万余元的保险费。本人与被告人王军共同骗取了国家农业保险理赔款285万余元。2016年5月15日和布克赛尔蒙古自治县人民检察院以电话形式传唤本人，我主动到案，并如实供述了与被告人王军全部犯罪事实。被告人王军的供述与辩解：证明：本人担任沙湾县财产保险股份有限公司经理助理期间，负责车辆保险、人身意外保险、健康险、农业保险，2014年至2015年间伙同被告人闫方琴共同骗取国家政策性农业保险。由被告人闫方琴负责办理虚假投保人土地承包合同，并以投保人身份证办理银行卡、取得投保人身份证复印件，之后将上述资料交给我，由我负责查勘虚假投保人农业保险损失现场，拍摄灾情照片、评估农业损失，上报审批相关事宜，待理赔款理赔到位后，由闫方琴负责取款，之后两人进行分赃，个人大概分得140余万元。其本人与闫方琴共同骗取国家农业保险理赔款285万余元。2016年5月19日和和布克赛尔蒙古自治县人民检察院电话传唤我，我主动到案，并如实供述了与被告人闫方琴共同犯罪的全部实施。证据4，鉴定意见：(1)新疆维吾尔自治区司法鉴定科学技术研究所司法鉴定意见书。证明：送检的单号为0120、0121、0122、0123、0124、0125、0126、139、140、153、157、l6O、16l、162、163、164、0240、0286、582、583号业务凭证中”闫方琴”签名是闫方琴本人所写。落款日期为2013年12月05日，2013年12月6日、2013年12月13日、2013年11月13日、2014年4月8日、2014年2月1O日、2014年7月30日的借记卡／个人结算账户开户申请书中”闫方琴”签名是闫方琴本人所写。(2)新疆维吾尔自治区司法鉴定科学技术研究所司法鉴定意。证明：送检的单号为0214业务凭证中”王军”签名是王军本人所写。单号为0000237、0000239、0000240、0000241、OO00242的存款凭证中”王军”签名是王军本人所写。(3)新疆维吾尔自治区司法鉴定科学技术研究所司法鉴定意见书。证明：1、送检的落款日期为2014年1月20日的两份柜员流水号分别为126、127的借机卡／个人结算账户开户申请书中”张雪”签名是张雪本人所写。2、送检的单号为352号业务凭证中”张龙”签名是张龙本人所写。3、送检的落款日期为2015年7月31日的借记卡／个人结算账户开户申请书中”张建民”签名不是闰方琴所写。(4)新疆维吾尔自治区司法鉴定科学技术研究所司法鉴定意见书。证明：送检的单号为0911、0913、0914、0915、0916号业务凭证中”张建春”的签名是张建春本人所写。被告人闫方琴的辩护人熊燕向法庭提供的证据有：1、王万荣×××账户流水账单，证明以投保人王万荣名义取得的165600元理赔款是被告人王军使用了该笔款。2、闫方琴给投资公司江海艇的书函，证明被告人闫方琴主动退赃，如实供述了赃款去向。经过庭审质证，公诉机关向法庭提交的证据来源合法，内容属实，与本案具有关联性，且两被告人均无异议，可以作为定案依据，本院依法认定。至于两被告人的辩护人认为公诉机关没有查清两被告人之间如何分配赃款及本案最初犯意的提出不明的质证意见，本庭予以采信，但该事实并不影响对两被告人定罪，就其对两被告人的量刑来讲。通过法庭查明的事实，本院依法作出合理合法的判决。被告人闫方琴的辩护人向法庭提供的证据1，因证据不足，本庭不予认定；证据2，本庭予以认定，足以认定被告人闫方琴自愿积极退赃。本院认为，被告人闫方琴、王军法制观念淡漠，身为国有控股保险公司工作人员，以非法占有为目的，两人协商后，利用职务上的便利条件，虚构投保人及投保人农作物受灾事实，虚假查勘农业保险损失现场，评价虚假农业损失，骗取国家政策性保险理赔款2857212元，属”数额巨大”情节，两被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十二条、第三百八十三条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以贪污罪追究两被告人的刑事责任，公诉机关对被告人闫方琴、王军指控的罪名成立。本案立案前，和布克赛尔蒙古自治县人民检察院以电话口头传唤的方式于2016年5月15日传唤被告闫方琴、于2016年5月19日传唤被告人王军，两被告人均自动到案，并分阶段交代了检察机关尚未掌握的大部分犯罪事实，依法应当认定为坦白，可以从轻或减轻处罚。两被告人系初犯，无犯罪前科，犯罪主观恶性相对较小，且两被告人及其亲属在案发后积极与办案单位联系退赃事宜，现两被告人在其家属的协助下已退缴了全部赃款2857212元，其中被告人闫方琴退赃1190000元，王军退赃1667212元，两被告人也分别缴纳了罚金各100000元，为国家挽回了全部经济损失。被告人闫方琴、王军认罪，悔罪态度诚恳，可改造型较大.关于被告人闫方琴的辩护律师辩称，被告人闫方琴在本案中系从犯的辩护意见，本院不予采信。通过法庭调查查明的事实，被告人闫方琴系本案犯罪事实第一手材料的提供者，且积极参与犯罪过程诸多环节。如：负责保管、处理赃款，复制投保人虚假土地承包合同，办理投保人银行卡等事宜。关于被告人闫方琴及王军的辩护人辩称，被告人闫方琴、王军具有自首情节的辩护意见，不符合相关司法解释的相关规定，因检察机关在对两被告人口头传唤时已掌握了其小部分犯罪事实，且两被告人也是分阶段交代了各自的犯罪事实，因此不能认定两被告人具有自首情节。至于两被告人如何分赃、犯意由谁提起，并不影响对两被告人定罪。在量刑方面，本院采信王军的辩护人陈敏的辩护意见，即疑点利益归被告原则。关于被告人王军的辩护人辩称，两被告人在2015年骗保犯罪过程中如何分工的辩护意见，与客观事实相一致，本院依法采信，并已在本院审理查明中认定。。故依照《中华人民共和国刑法》第三百八十二条，第三百八十三条第二款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第四十七条、第二十五条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人闫方琴犯贪污罪，判处有期徒刑五年，并处罚金300000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月16日起至2020年5月15日，已缴纳罚金100000元，未缴纳罚金200000元于本判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人王军犯贪污罪，判处有期徒刑五年，并处罚金300000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月20日起至2020年5月19日，已缴纳罚金100000元，未缴纳罚金200000元于本判决生效后三十日内缴纳）。三、案发后，被告人闫方琴、王军共同退缴犯罪所得人民币2857212元，依法予以没收，发还给中国人民财产保险公司沙湾支公司。如不服本判决，可在收到本判决书之次日起十日内，通过本院或直接向塔城地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本两份。、审 判 长 梁  启  勇审 判 员 买 尔 古 丽人民陪审员 孙  智  华二〇一七年三月二十七日书 记 员 阿来·达吾列提