山东省济南市章丘区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0181刑初263号公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。被告人郭涛，男，1980年2月18日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，章丘市（现济南市章丘区）农合种植专业合作社、章丘市今朝汇元珠宝、山东大元黄金珠宝有限公司负责人，住山东省济南市章丘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月10日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检公刑诉〔2017〕275号起诉书指控被告人郭涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月11日向本院提起公诉，本院于当日立案。本院依法组成合议庭，于2018年1月9日公开开庭审理本案。2018年1月10日，山东省济南市章丘区人民检察院向本院追加起诉被告人郭涛遗漏的罪行，本院于2018年1月26日再次公开开庭审理本案。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员王晓静出庭支持公诉，被告人郭到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省济南市章丘区人民检察院指控：1.被告人郭涛于2013年10月31日成立章丘市今朝汇元珠宝行（以下简称今朝珠宝），加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，通过金店“质押销售”的方式向社会不特定人吸收公众存款。因北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司负责人涉嫌非法吸收公众存款罪被司法机关查处，为规避法律责任，2014年10月31日，被告人郭涛成立山东大元黄金珠宝有限公司（以下简称大元黄金）继续采用相同方式向社会不特定人吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动。截止案发，被告人郭涛向70名集资参与人非法吸收存款4513771元，返还本金及利息共计97114元。2.被告人郭涛于2012年9月4日成立章丘市农某1种植专业合作社（以下简称农某1社），2013年4月3日成立分支机构章丘区农合种植专业合作社埠村分社。被告人郭涛招募王某10王某1、李某31等代理员以投资入股的方式，通过公开宣传和口口相传的形式向社会不特定人非法吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动，后因资金链断裂，致使集资参与人遭受巨大经济损失。截止案发，被告人郭涛非法吸收存款851户36076460元，农某1社及代理员返还本金及利息共计6148717.11元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人郭涛未经有关主管机关批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百三十八条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人郭涛对公诉机关的指控的罪名无异议，但辩解陈某11的260万元为张某29通过郭涛向陈某11借款，并非其吸收的存款。经法庭审理查明：一、被告人郭涛于2013年10月31日成立今朝珠宝行，加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，通过金店“质押销售”的方式向社会不特定人吸收公众存款。因北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司负责人涉嫌非法吸收公众存款罪被司法机关查处，为规避法律责任，2014年10月31日，被告人郭涛成立山东大元黄金珠宝有限公司继续采用相同方式向社会不特定人吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动。截止案发，被告人郭涛向69名集资参与人非法吸收存款4513771元，造成损失4417757元。（详见一览表）上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据予以证实：1.章丘市今朝汇元珠宝行个体户信息及经营者信息、山东大元黄金珠宝有限公司企业信息及法定代表人信息证明：今朝珠宝经营者为郭涛，经营期限自2013年10月31日起，经营范围为珠宝、玉器、饰品的批发及零售。大元黄金成立日期为2014年10月31日，经营范围为黄金、钻石、珠宝的收购、销售；玉器、银饰、金饰品、工艺品的批发、销售；投资信息咨询；大元黄金法定代表人为张某31亮，股东为张某31亮、郭涛、陈某12。2.证人刘某1的证言及大元黄金销售置押专用票一份证明：2014年12月，其通过朋友王某2得知章丘实验二中对过的大元黄金开展新型理财，后其与配偶孙某1等多人至章丘区高官寨辛马河工程处参观。参观之后，其与孙某1至大元黄金，一男性工作人员向其讲解，具体为投资理财期限45天利率为2%，4个月利率为3%，7个月利率为6%，12个月利率为25%，13月利率为28%，另有黄金质押等理财方式。2014年12月5日，其投资10000元，存款期限12个月，收到一枚2克价值500元的戒指作为利息，如果其介绍投资的人越多，利息越高。3.证人孙某1的证言证明及大元黄金销售置押专用票三份：其妻子刘某1经人介绍入职今朝珠宝行成为会员，并通过发展下线获得提成。刘某1为获得提成用其外甥刘某44的名字存款，实际均为其钱款。2014年12月26日，其以刘某44入职费名义投资1万元，获得利息1000元；2015年1月7日，其投资210000元，存款期限12个月；2015年3月4日，其投资10000元，存款期限12个月。刘某1通过虚拟刘某44投资230000元获得提成2300元，其实际损失为226700元。郭涛自称集资款投资辛马河政府工程。编号为0000098和编号为0000054的大元黄金销售置押专用票记载投资人姓名刘某44，分两次投资220000元；编号为0006658的大元黄金销售置押专用票记载刘某1入职体验金10000元。4.证人刘某2的证言及今朝珠宝销售置押专用票一份证明：2014年5月，其通过朋友甄某得知位于章丘区鲁宏大道章丘第二实验中学对过的章丘今朝珠宝行开展新型理财，其与朋友遂至今朝汇元珠宝行。经珠宝行工作人员介绍，投资理财期限45天利率为2%，4个月利率为3%，7个月利率为6%，12个月利率为25%，13月利率为28%。投资利息可以选择黄金支付，按照相应的利率折算成黄金，投资时客户可以直接拿走黄金饰品，到期取回本金，另一种为到期取回本金利息的增值业务。2014年5月26日，其投资本金20000元，存款期限12个月，约定利率25%。其分别于年7月30日、2015年9月18日、2016年2月16日分三次向郭涛要回利息7000元，实际损失13000元。今朝珠宝销售置押专用票中记载经营单位为章丘市今朝汇元珠宝行，收款单位为北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，担保单位为青海九鑫矿业开发有限公司，并加盖有该三公司印章。5.证人牛某1的证言及大元黄金销售置押专用票五份、今朝珠宝销售置押专用票一份证明：其通过表妹王某95菲介绍至今朝珠宝和大元黄金投资。2014年6月30日，其投资100000元，存款期限12个月，利率30%，2014年11月19日至2015年1月23日，其共投资410000元，存款期限12个月，利率18%，还有100000元为其侄子牛防震之名。其通过现金或者银行转账方式将上述510000元钱款交给郭涛公司财务人员，并由财务人员向其出具销售置押专用票。郭涛曾说他投资了高官寨的回迁工程及埠村野生动物园项目。6.证人郭某1的证言及欠条一份证明：其与郭涛系朋友关系，郭涛曾带其参观农某1社、高官寨辛马河工程及埠村动物园，让其投资并以20%利率返现，其相信并于2014年8月19日帮其婶子胡某5投资80000元。2016年2月22日，郭涛支付3000元利息并向其书具一张本息共计100000元的欠条。欠条载明今欠到胡某5人民币100000元整，郭涛署名并加盖个人章，时间为2015年12月31日。7.证人冯某1的证言及欠条一份、今朝汇元收款收据证明：其与郭涛系朋友关系，2014年5月。郭涛称北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司在章丘开办分公司，开展新型理财，打破传统等价交换原则，利用时间和空间换您所需，让消费者在不损失自身财富的前提下，利用时间、空间的转换获取所需商品，实现自身财富的增值效应。投资理财利息为三个月利率3%，12个月利率18%，利息可以选择黄金支付，按照利率折算成黄金，客户在投资时将黄金饰品取走，到期取回本金，另一种为到期支付本金和利息的增值业务。2014年5月23日，其与妻子任秀臻每人10000元共投资20000元入职费，其取回三个约四克黄金戒指。2014年6月，其投资130000元，存款期限12个月，到期后取回利息39000元，未取回本金。郭涛为其书具一张424000元的借条，包括130000元投资本金、200000元借款及其它费用。欠条载明今欠到冯某1投资款合计424000元，其中转入今朝汇元本金130000元，郭涛借款200000元，郭涛签字并捺印，加盖有大元黄金印章。8.证人于某1的证言及于孝亮今朝珠宝销售置押专用票两份、琴书秀今朝珠宝销售置押专用票一份、于某1今朝珠宝销售置押专用票一份证明：2014年1月，其路过今朝珠宝门前，看到电子宣传标语入内，一女性工作人员向其介绍说存款10000元置换2500元的黄金，一年后返还本金。2014年1月3日，其以父亲于孝亮的名义存款10000元，收到价值2799.3元的黄金戒指一个和耳环一副。2014年3月17日，其以于孝亮的名义存款20000元，利息6000元直接作为本金写在单据中。2014年6月26日，其以母亲琴书秀的名义存款20000元，未取回本息；2014年8月2日，其自己投资10000元。未取回本息。今朝珠宝销售置押专用票记载金额与证言一致。9.证人弭道彬的证言及今朝珠宝销售置押专用票三份、大元黄金销售置押专用票五份证明：章丘市今朝珠宝行于2013年成立，是北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司的分公司或者连锁店，负责人为郭涛。2014年7月，北京公司因非法集资被查处后，郭涛于2014年10月将章丘市今朝汇元珠宝行改名为山东大元黄金有限公司。2013年夏，郭涛向其介绍今朝珠宝的新型理财模式，投资理财利息为三个月利率3%，12个月利率18%，投资时可以选择黄金支付利息，也可以到期选择到期支付本金和利息的增值业务。郭涛称青海九鑫矿业开发有限公司为北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司的担保方，北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司有自己的黄金首饰生产基地，让其放心投资，并称他用集资款投资了高官寨辛马河回迁工程及章丘野生动物园等。自2014年6月3日至2015年3月15日，其共投资本金1010000元，其中2014年12月28日投资20000元，为其岳母部芹英的资金，2015年3月15日投资60000元，登记为其妻子陈静的名字。销售置押专用票证明弭道彬投资1010000元的情况。10.证人刘某3、刘某4、刘某5、马某1、曹某1、付某、郭某2、郭某3、韩某1、梅某1、隋某、孙某2、孙某3、王某2、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、张某1、甄某、周某1、张某2、李某6、贾某1、王某3、吴某1、辛某1、于某2、张某3、王某4、王某5、王某6、王某7、王某8、王某9成、王某10、王某11、康某1、郑某1、张某4、李某7、王某12、王某13、陈某1、夏某、李某8、孙某4、邓某、冯学芹的证言及大元黄金销售置押专用票一宗、今朝珠宝销售置押专用票、今朝珠宝收款收据、大元黄金珠宝回购协议、借条证明：刘某3等人在大元黄金及今朝珠宝投资的情况，与审理查明的事实一致。二、被告人郭涛于2012年9月4日成立章丘市农某1种植专业合作社（以下简称农某1社），2013年4月3日成立分支机构章丘区农合种植专业合作社埠村分设。被告人郭涛招募王某10王某1、李某31等代理员以投资入股的方式，通过公开宣传和口口相传的形式向社会不特定人非法吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动，后因资金链断裂，致使集资参与人遭受巨大经济损失。截止案发，被告人郭涛非法吸收存款849户33265780元，造成损失共计27200801元。（详见一览表）上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据予以证实：（一）集资参与人自投部分的证据1．证人皇烈敏的证言及股东存单三份证明：其听单位同事说章丘市农某1种植专业合作社利息高，其存款时一景姓工作人员告知其可以分红。2015年4月13日，其存款20000元，存款期限2年，年利率9%，2016年5月15日和2016年7月2日，其分两次共存款30000元，存款期限1年，年利率5%。其共存款50000元，未收回本息。股东存单记载皇烈敏存款50000元的情况。2.证人武玉涛的证言及股东存单证明：其母亲皇烈敏听单位同事说章丘市农某1种植专业合作社利息高，推荐其将钱存入合作社。2016年2月16日，其存款70000元，存款期限一年，年利率5%，未收回本息。股东存单证明武玉涛存款70000元的情况。3.证人王某3的证言股东存单一份证明：其在大元黄金存款时，郭涛向其介绍农某1社存款比银行利息高，农某1社系经政府批准，属合法经营。其至银座佳悦大酒店参加农某1社一周年庆典活动时，郭涛说将存款投资动物园项目和高官寨的一个项目。2015年6月4日，其以配偶李春瑞的名字在农某1社存款50000元，存款期限一年，年利率6%。股东存单证明李春瑞存款50000元的情况。4.证人张某32兵的证言及股东存单二份证明：其路过农某1社时至店内咨询，工作人员告知其农某1社存款利息高，存取自由，有政府登记证书，属合法经营。2016年1月23日，其分两笔存款共计40000元，存款期限一年，年利率5%。股东存单证明张某32兵存款40000元的情况。5.证人赵某1、朱某1、王某14、王某1钱某、张某5、赵某2、张某6、张某7、张某8、杨某1、薛某、王某1田某、牛某2、金某、解某1、韩某2、郭某4、李某9、乔某1、苏某1、胡某1、杨某2、王某1苏某2、李某10、王某18、任某1、高承林的证言及股东存单一宗证明：赵某1等人在农某1社投资的情况，与审理查明的事实一致。（二）代理员郭某15、郭某5、黄某14部分的证据1.证人郭某15的证言及股东存单十份、郭某15活期存款账户明细、郭某15工资及提成统计表证明：2014年，刘某40告知其农某1社集资用于工程和农业开发，介绍人存款可得千分之二十的提成，后其看到报纸上刊登了农某1社的情况。经过考察后，其自2015年3月1日至2016年3月17日，共向某社存款280000元，并介绍张某33、于某29、李某78菊等人存款共计190000元。农某1社根据其介绍存款人的情况计算提成打至其农某2账户，其2015年的提成收入为5820元，2016年为3620元。其向存款人介绍说农某1社存款利息比银行高，自己也往农某1社存款，比较安全。2.证人张某33的证言及股东存单二份证明：其经郭某15介绍得知农某1社存款利息比银行高，比较安全。2015年3月14日和2015年8月2日，其分两次以入股形式向某社存款共计60000元，存款期限均为两年，年利率9%。3.证人于某29的证言及股东存单三份证明：其听李某31说农某1社利息比银行高，一年期利率6%，二年期利率9%，另有种子和化肥补贴。2015年3月13日，其向某社存款100000元；2015年5月20日，其以妻子李某78菊的名字存款30000元，存款期限均为二年，本息均未收回。4.证人郭某5的证言证明：其自2014年底至2015年底在农某1社埠村分社工作，其向存款人介绍称农某1社由国家支持，存款利息比银行高，存取自由。其父亲郭继香存款347200元，姥姥吴学芹存款100000元，叔叔郭继栋存款125000元，朋友丁丽华存款13000元。5.证人郭继香的证言及股东存单证明：其自2016年3月1日至2016年3月3日在农某1社存款共计347200元，本息未取回。6.证人马某30的证言及郭继栋股东存单一份、吴学芹股东存单一份证明：2015年8月6日，其以配偶郭继栋之名向某社存款125000元，存款期限一年，年利率6%。2015年5月4日，其母亲吴学芹在向某社存款100000元，存款期限2年，年利率9%。7.证人宋凯的证言及丁丽华股东存单一份证明：2016年3月3日，其妻子丁丽华向某社存款13000元，存款期限一年，年利率5%。8.证人黄某14的证言及股东存单十份、黄某14活期存款账户明细、黄某14工资及提成统计表、乔某2股东存单一份、黄某15股东存单一份、王某96爱股东存单三份证明：刘某10向其介绍称农某1社存款利息比银行高，介绍别人存款可得存款额千分之二十的提成。自2014年10月22日至2015年12月4日，其向某社存款共计214000万元，存款期限均为二年，年利率9%。其自2014年12月开始介绍客户存款，自2014年至2016年，其工资提成收入共计5657元。其垫付客户乔某2本金10000元，利息900元；垫付黄某15本金10000元，利息700元；垫付王某96爱本金15430元，利息1697元，上述本息共计48727元。黄某14、乔某2、黄某15、王某96爱股东存单证明黄某14等人存款具体情况与审理查明的事实一致。（三）代理员魏某1部分的证据1.证人魏某1的证言证明：2013年4月，其听李某14说农某1社不错，遂至位于济南市章丘区双山街道福康某2合社办公地点听郭涛给人开会，郭涛说农某1社有国家政策支持，国家大力推行土地流转，有很高的补助费，章丘农业局负责监管农某1社，业务员发展客户至农某1社存款，农某1社将资金用于土地流转，资金越多，流转的土地越多，享受的国家补贴越多，另有种植藤本豆的业务。客户每投资10000元、一年期限利率为6%，另有化肥、种子、灌溉补贴共计80元，业务员可得提成20元。后郭涛、王某93带其与李某14等人至埠村彭某4藤本豆种植基地参观，郭涛说农某1社有70亩种植基地，发展潜力巨大。后其成为农某1社业务员，农某1社向其发放业务员聘书及授权牌。郭涛为农某1社的实际负责人，负责农某1社的经营管理。农某1社每月召开一次业务员会议，郭涛说农某1社与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益好。郭涛每次开会都鼓吹农某1社很赚钱，号召业务员找更多投资人。其向客户介绍称农某1社利息比银行高，有很多人存款。其共介绍王某23等33人共计存款905200元。其本人自2015年9月18日至2016年8月17日共向某社存款86100元，配偶王沛镇2016年2月24日至2016年8月17日共存款81000元，儿媳李红2016年2月29日存款20000元。其自2014年1月至2016年2月的工资及提成收入共计126514元。自2016年3月，其开始自筹资金支付存款人本息，目前尚有韩某4、纪某40000元、李某1112000元、刘某65000元、马某426600元、王某227000元、亓某110000元、张凌40000元未支付。2016年3月8日，郭涛在相公成立农某1社相公分社，其与李某58等人在相公分社工作。2016年4月底，李某14告知其说农某1社由张某29接管，相公分社吸收的资金存入张某29账户，到期投资人利息由张某29支付。2.农某1社聘书及授权牌照片证明：2013年4月12日农某1社聘请魏某1为农某1社代理员，办理合作社入社相关业务。3.魏某1工资提成统计表及章丘农村商业银行活期存款账户明细证明：其自2014年1月至2016年2月的工资及提成收入共计126514元。4.魏某1及王沛镇、李红股东存单共十二份证明：魏某1及亲属在农某1社存款情况。5.证人巩某1、韩某3、韩某4、韩某5、纪某、李某11、李某12、李某13、刘某6、刘某7、刘某8、吕某1、马某2、马某3、马某4、马某5、亓某1、亓某2、宋某1、王某19、王某20、王某21、王某22、王某23、王某24、王某25、王某26、王某27、徐某1、杨某3、尹某、于某3、张红霞的自述材料及股东存单证明：巩某1等人在农某1社存款及本息取回情况，与审理查明事实一致。（四）代理员李某14部分的证据1.证人李某14的证言证明：王某1、王某93至其家中说农某1社种植藤本豆、进行土地流转等农业项目，农民可以分红，存款利息比银行高，章丘区农业局负责监管农某1社。后王某93多次找其宣传农某1社并让其做业务员，其电话联系李某31，李某31说农某1社是合法的，让其放心。郭涛、王某93带其与魏某1等人至埠村彭某4的藤本豆种植基地参观。王某93找其签订农某1社授权代理员合作协议，并给其聘书和授权牌，聘请其为农某1社代理员。其在农某1社的职责是为农某1社做宣传，介绍客户入社。农某1社每月召开一次业务员会议，郭涛每次开会都说农某1社很赚钱，号召业务员给农某1社找更多投资人。农某1社根据其介绍人员存款余额情况计算底薪和佣金，存款余额50万元以下底薪为1200元，50万元至100万元为2000元，100万元以上为3000元，200万元以上为4000元，佣金为存款余额的万分之二十。其自2013年至2016年共收入261611元。其自2013年开始在农某1社存款，本人名下存款30000元，其借用亲属周某4、栗秀珍、郭某16、李某81芳、王某97金、颜某、张某34之名共计存款1289000元，上述存款共计1319000元，本息均未取回。其介绍王迎、王某98成等五六十名客户投资，投资总额3500000元。自2015年9月，农某1社开始出现资金紧张，郭涛让其为农某1社借款用于支付到期客户本息，其共参与借款1680000元。2016年3月，郭涛在成立农某1社相公分社，魏某1、李某58等人在相公分社工作。郭涛说合作社资金都在张某29处，张某29将资金投资工程了。后因找不到郭涛，其与李某31、王某1、刘某10商量让张某29接管农某1社，2016年4月，其与李某31、王某1、刘某10分别告知农某1社网点由张某29接管，但未明确到期本息如何支付。张某29接手后业务很少，亦不能支付到期本息。其现已全部偿还李某81星等客户存款共计本金2011000元，利息44372.8元，其中包括其自筹资金垫支客户592192.5元。2.江苏民生建设有限公司授权委托书、收到条及借条一宗、农某2客户回单证明：李某14为农某1社借款及收款情况。3.农某1社授权牌及聘书证明：2013年3月11日，农某1社聘请李某14为农某1社合法代理员，办理社员入社相关业务。4.李某14工资提成表及李某14农村商业银行活期存款账户明细证明：自2013年至2016年，李某14共计收入261611元。5.李某14、周某4、栗秀珍、郭某16、李某81芳、王某97金、颜某、张某34股东存单一宗证明:上述人员共计在农某1社存款1319000元。6.毕于娟、傅家利、高延霞、顾克琴、李某81星、李青、李恒孝、李洪喜、李家凤、李淑梅、刘现美、罗秀琴、邱桂玲、孙国莲、王迎、王传山、王德成、王笃芸、王某98香、王教泉、王教亭、王世忠、王淑芹、王予水、王某97莲、王某97水、徐秀芝、徐延霞、颜振海、张宝翠、张克玲、张某34、张兴国、张秀菊、赵光山、郑守功、郑守远、周亮、周艳秋、李秀云、王某98成、仇相同、颜承祥、王永献、陈宪珍、王永爱、刘秀英、赵光民的自述材料及股东存单，崔某、李某31、刘某45、王德洋、张某35、赵某17、的股东存单证明：毕于娟等人经李某14介绍在农某1社存款及取回本息情况，与审理查明的事实一致。（五）代理员巢某4部分的证据1.证人巢某4的证言及巢某4、韩某9、杨某9、高某21竟的股东存单证明：2013年5月，李某31向其介绍农某1社很好，存款10000元可以得到20元提成，其开始介绍客户存款。2013年12月，郭涛、李某31找其说农某1社是政府开办的部门，农业局等五大部门支持，其继续介绍客户存款。农某1社负责人为郭涛，负责全面工作。农某1社根据介绍人存款余额情况计算工资和提成，其自2014年至2016年共收入57188元。其妹妹巢某3用同村亲属翟某9、吴某30等人的名字存款155080元。其外甥吴某3李某83、吴吉鸾等人的名字存款共计285700元。其现已支付客户孟某2、韩某9、杨某9、高某21竟、吕某2等客户本息，另有吴吉翠等人存款未偿还。其本人未在农某1社存款，仅有743元其垫支的利息，农某1社为其书具股东存单。韩某9、杨某9、高某21竟、巢某4的股东存单证明韩某9等人在农某1社存款情况，与审理查明的事实一致。2.证人许某2霞的证言及李某83、吴吉鸾、吕某2、黄某16、孟某8、高某22、吴某30、吕某19、吕某18爱名下股东存单一宗证明：其配偶吴涛通过巢某4向某社存款285700元，因其与吴涛在明水居住，农某1社要求存款是本镇村民，其将钱款交给巢某4后，巢洪军分别存在同村村民李某83、吴吉鸾、吕某2、黄某16、孟某8、高某22、吴某30、吕某19、吕某18爱名下。股东存单证明李某83等人名下存款情况，与审理查明事实一致。3.证人巢某3的证言及翟某9、吴某30、高某23、马某32、杨秀枝、杨某10、马某8、杨某11、刘某46名下股东存单一宗证明：其通过哥哥巢某4向某社存款共计155080元。因农合社要求存款为本村村民，其将钱款交给巢某4后，巢某4将存款存在了本村翟某9、吴某30、高某23、马某32、杨秀枝、杨某10、马某8、杨某11、刘某46名下。股东存单证明翟某9等人名下存款情况，与审理查明的事实一致。4.证人马德秀的证言、自述材料及股东存单证明：巢某4向其介绍农某1社称农某1社是政府扶持的农业项目，存款利息比银行高，一年期利率为6%，二年期利率为9%，另有农药和肥料补贴。其于2015年11月23日和2016年6月8日两次存款共计41000元。现巢某4已偿还本息。股东存单证明马德秀两次存款共计41000元。5.证人李某15、赵某3、巢某1、巢某2、高某1、李某16、吕某3、吴某2、翟某1的证言及自述材料、证人吕庆训的证言及马延英的自述材料、股东存单一宗证明：李某15等人经巢某4介绍在农某1社存款情况及巢某4偿还本息情况，与审理查明的事实一致。6.证人高某2、高某3、李某17、李某18、吕某4、马某6、马某7、马某8、孟某1、孟某2、张某9、吴吉翠的自述材料及股东存单、证人吕某2的自述材料证明：高某2等人经巢某4介绍在农某1社存款及巢某4偿还本息情况，与审理查明的事实一致。（六）代理员王某28部分的证据1.证人王某28的证言证明：2013年，王义成向其介绍农某1社存款利息高，介绍存款按照余额的千分之二获得提成。自2013年5月，其开始到农某1社投资并介绍他人存款。其向客户介绍农某1社存款利息比银行高并表明其本人亦在农某1社存款，比较安全。农某1社总负责人是郭涛，公司前期每周开一次业务员会议，每次开会郭涛针对农某1社的发展讲话。其以自己及亲属周某5、王某10张某36、王某101、王龙江、陈某13名义共存款185690元。农某1社根据其介绍客户存款余额情况计算底薪及提成，提成为余额的万分之二十。其自2013年至2016年共收入43244元。其介绍客户周某6、刘某47、郑某2等人存款共计409870元。2.王某28的工资明细表及王某28章丘农村商业银行活期账户明细证明：王某28自2013年至2016年的收入情况。3.王某28、周某5、王某10张某36、王某101、王龙江、陈某13的股东存单证明：王某28及亲属在农某1社存款情况，与审理查明的事实一致。4.证人巩传勇的证言及巩传勇、王香的股东存单证明：2014年，其通过岳父王某28得知农某1社存款利息高。2014年12月24日、2015年7月8日其以自己的名字两次存款共计100000元。2015年1月19日、2016年3月1日，其以妻子王香的名字存款6580元。5.证人郑某2、袁某1、王某29、侯某1、侯某2、柏某、周某6的证言及股东存单一宗证明：郑某2等人经王某28介绍在农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。（七）代理员高某4部分的证据1．证人高某4的证言证明：其自2013年开始在农某1社工作，向村民宣传农某1社存款利息高，存10000元每年利息600元，另有80元化肥、种子、灌溉补贴。村民存款时将钱款和身份证给其，其至明水工业二路农某1社打印存单。农某1社根据介绍人员存款余额情况计算提成打至其农某2账户，其自2013年至2016年共收入19880元。其介绍高某5、高某6等20人共计投资523000元，本息均未还。2.高某4工资提成统计表及农商银行活期账户明细证明：自2013年12月至2016年4月，高某4农某1社工资收入共计19880元。3.证人高万江的证言及农某1社宣传单、股东存单证明：高某4向其介绍称农某1社系农业局主办，同银行一样入社自愿、退社自由，利息比银行高。其于2015年9月24日、2016年1月4日分两次存款共计20000元，本息均未取回。农某1社宣传单记载农某1社依法设定，由工商行政管理部门严格审查批准注册，注册出资总额2010万元，以服务成员，谋求全体成员的共同利益为宗旨，成员入社自愿、退社自由、地位平等，民主管理实行自主经营，利益共享，盈余主要按照成员与本社的出资比例返还。农某1社现种植基地2000余亩，带资入社成员378人，高级农科员7人，技术指导人员12人，预计年底种植基地达到5000亩。入社成员凭入社凭证可免费提供出资成员化肥、农药等农资产品。带资入社成员可享受最低保底分红（利率），期限三个月，年分红利率3.6%；期限六个月，年分红利率4.8%；期限一年，年分红利率6%；期限二年，年分红利率9%。4.证人高某12证言、贾俭锡股东存单及农某1社宣传单证明：高某4至其家中介绍农某1社称入社自愿，退社自由，并由政府补贴，受法律保护，存款利息比银行高。2016年8月21日、2016年10月10日，其以配偶贾俭锡之名存款共计40000元，本息均未为取回。股东存单证明贾俭锡向某社存款情况。农某1社宣传单记载自2016年1月1日起存款期限三个月，年分红利率3.6%；期限六个月，年分红利率4.8%；期限一年，年分红利率5%；期限二年，年分红利率7%。另每万元到期一年利息500元，政府外加农资补助化肥40元，种子20元，灌溉费20元。5.证人高某5、高某6、高某7、高某8、高某9、高某10、高某11、贾某2、王某30、王某31、张某10、孙某5、高某12、张某11、高某24爱的证言及股东存单证明：高某5等人经高某4介绍向某社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。（八）代理员王某32和部分的证据1.证人王某32和的证言及工资提成表证明：其经李某31介绍得知农某1社需要借款。其向客户宣传称农某1社存款利息高，客户将存款交给其，其存至农某1社并开具存款单据。农某1社根据其介绍人员存款余额情况计算提成，其自2014年至2016年共收入22663元。其妻子及儿子王中锋通过其存款共计180940元，已收回100000元。其介绍陈某2、陈某3等16人向某社共计存款295660元。工资提成表证明王某32和自2014年1月至2016年3月共收入22663元。2.证人王中锋的证言及王中锋、陈云忠、辛翠莲的股东存单证明：其经父亲王某32和介绍向某社存款，自2014年8月19日至2016年4月26日，其以母亲辛翠莲的名义存款80000元；自2015年9月28日至2016年9月24日，其存在妻子陈云忠名下90000余元；2016年2月16日，其以自己之名存款10000元。2016年10月，农某1社不能兑付客户存款本息，其父亲王某32和重病，其拿着存单找张某29要钱，后张某29向其农行账户转账100000元，偿还妻子陈云忠90000元，其本人10000元。股东存单证明王中锋等人存款情况，与审理查明的事实一致。3.证人陈某2、陈某3、陈某4、胡某2、李某19、李某20、石某、王某32美、张某12、张某13、张某14、李某21、陈某5、张年志的证言及股东存单证明：陈某2、陈某3等人经王某32和介绍在农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。（九）代理员郑某3部分的证据1.证人郑某3的证言证明：2013年，王义成向其介绍称农某1社存款利息高，存款用于种植藤本豆，后王义成带其至明水总社，其看到农某1社有营业执照、税务登记证、墙上有关于农某1社的文件，王义成让其加入农某1社，农某1社向其颁发代理员聘书和授权牌。其参加过郭涛组织的多次会议，郭涛宣传称农某1社系经上级部门批准，集资款用于济南动物园，修公路，投资药厂，投资政府工程，投资款保证能收回。自2013年4月，其开始介绍客户存款，向客户宣传农某1社存款利息比银行高，存款较安全。客户将钱款交给其，其电话联系农某1社派人取款，后其将存单转交给存款客户。农某1社根据其介绍客户的存款余额情况计算底薪和佣金，佣金是存款余额的万分之二十，其自2013年至2016年共收入42928元。自2015年9月11日至2016年6月28日，其在农某1社存款共计90500元，本息均未取回。其介绍郑某4、郑某5等17人存款，本金合计307060元。其垫付客户李秋芬本金40000元，利息120元。2.郑某3农某1社聘书及授权牌各一份证明：聘书记载，2013年3月11日，农某1社聘请郑某3为合法代理员，依法办理社员入社相关业务。3.郑某3农某1社工资及提成统计表证明：自2013年12月至2016年3月，郑某3共收入42928元。4.郑某3股东存单五份证明：自2015年9月11日至2016年6月28日，郑某3在农某1社存款情况，与审理查明的事实一致。5.证人郑某4、郑某5、曾某、郑某6、郑某7、郑应杰、刘某9、张某15、于某4、于某5、柏学芹的证言及股东存单一宗证明：郑某4、郑某5等人经郑某3介绍在农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。6.证人李某22、闫某、曹某2、郑某8、李秋芬的自述材料及股东存单证明：李某22等人经郑某3介绍至农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。郑某3垫支李秋芬存款本金40000元，利息120元。（十）代理员刘某10部分的证据1.证人刘某10的供述证明：王某1、李某31及郭涛先后找其，并让其看相关文件，其认为农某1社真实才决定入职，农某1社向其颁发代理员授权牌和聘书。农某1社根据其介绍人员存款余额情况计算工资提成，其中包括客户自己至农某1社存款记在其名下的情况，其自2013年至2016年共收入346402元。其介绍毕某2、韩某6等55人存款共计3337240元。因张某29承揽高官寨辛马河社区工程，郭涛将农某1社存款借给张某29一二千万，张某29支付给郭涛部分利息，未全部偿还。案发后，张某29部分退款给其它业务员。农某1社除吸收存款外，另在埠村彭某4搞农业基地。2014年郭涛让其记录银行流水账目，其主要负责记录柜台每天剩余款项并存入银行，郭涛让其办理一张卡号为62×××70的农业银行卡作为农某1社公用账户。郭涛自埠村分社拿钱都打借条，郭涛让其转账给张某29等人均有记录。2016年3月，李某31、李某14等人商量将农某1社的账目交给张某29，其自会计处打印出外欠农某1社款项的具体情况，注明宋某1张某29等人的借款数额共2014万元。张某29派会计赵某16接管账目，并接受农某1社全部事宜。几日后，张某29在公司召集农某1社业务员开会，张某29在会上承诺保证客户利息和业务员工资，任命李某31为副总经理，要求业务员保住余额。合作社运行三个月，很少有新投资，张某29无钱偿还客户。2016年6月29日，张某2赵某16将农某1社借款情况表移交，当时借款数额为2001万元，赵某16将借款凭证交给其。2.农某1社工资及提成统计表、刘某10农村商业银行活期存款账户明细查询证明：刘某10自2013年12月至2016年3月共收入346402元。3.证人李汝江的证言及李汝江、李纯利的股东存单证明：刘某10向其介绍农某1社存款利息比银行高，随时可以提取，其以入股的方式向某社存款。2015年10月14日，其向某社存款12000元，存款期限一年，年利率6%。2015年10月5日，其父亲李纯利向某社存款6500元，存款期限一年，年利率6%。该两笔存款本息均未取回。4.证人李秀莲的证言及李秀莲、王兆吉的股东存单证明：刘某10向其介绍农某1社存款利息高，有政府扶持。农某1社吸收存款后到期支付利息，可以随时存取。其与配偶王兆吉因贪图高利息，自2015年7月16日至2016年5月24日先后多次存款共计70000元，本金未取回。6.证人李某41的证言及李某41、叶秀兰股东存单证明：刘某10向其介绍称农某1社存款和利息比银行高，入社自愿，退社自由。2016年1月24日，其婆婆叶秀兰向某社存款10000元，叶秀兰去世后，该股东存单由其继承。2016年4月4日，其向某社存款3700元。该两笔存款存款期限均为一年，年利率5%，本息未取回。7.证人毕某1、毕某2、韩某6、王某33、吉某1、解某2、荆某、李某23、李某24、李某25、李某26、李某27、刘某11、刘某12、马某9、马某10、马某11、马某12、马某13、牛某3、任某2、王某34、王某35、魏某2、蘧凤莲、张某16、张某17、李某28、张某18、赵某4、冯某2、吉某2、马某14、孟某3、马某15、周某2、李某29、李某30、刘某13、张某19、王某36、毕某3、李某81福的证言及股东存单证明：毕某1、毕某2、韩某6、吉某1等人经刘某10介绍在农某1社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。（十一）代理员李某31部分的证据1.证人李某31的证言证明：农某1社总社及埠村分社实际控制人为郭涛。明水总社工作人员有会计张某28等。埠村分社有会计刘某10、出纳王某18。2012年11月25日，郭涛、王某93拿着政府文件向其介绍称农某1社是全国农村金融试点单位，政府支持项目，通过融资进行土地流转，介绍人员可以获得余额千分之二的提成，达到一定余额可以获得奖金。2012年12月，郭涛多次让其干业务员，并给其发聘书和授权牌，其开始介绍客户向某社存款。农某1社每月召开一次业务员会议，郭涛在会上称农某1社有自己的种植基地，与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益好。入社农户存款10000元满一年，可得利息600元，另得化肥一袋，后改为每年补贴80元。其帮郭涛找了垛庄片区的郭某8、巢某4、王某42、毕某4等代理员。郭涛任命刘某10为埠村分社社长，自2014年埠村分社的日常事务及财务均由刘某10管理。2015年，农某1社为在工商部门完善手续，补充其与王某1、李某14、刘某10为监事会成员。2016年张某29接管农某1社，双方结账时张某29尚欠农某1社1800万元。其向客户介绍称农某1社是全国金融试点单位，政府支持，融资用于土地流转，向某社存款利息比银行高，享受农业补贴。其自2016年5月12日至2016年9月23日向某社存款共计229268元，2015年12月21日，其以妻子高秀珍的名字存款3000元，上述款项共计232268元，其中包括153768元为其自己存款，另78500元为其垫支客户存款后农某1社为其打印存单。其介绍于某9、部先深等五十余人向某社存款，其未垫支存款人本息。农某1社根据其介绍客户存款余额情况计算底薪加佣金，其自2012年12月至2016年3月收入共计约450000元，另加存在毕某4、巢某4名下的佣金约90000元，其收入共540000余元。农合社的资金投资至高官寨辛马河社区安置房工程、埠村野生动物园、刁镇制药厂等。2.李某3农某1社工资及提成统计表证明：李某31自2014年1月至2016年4月的收入情况。3.李某31、高秀珍的股东存单证明：李某31、高秀珍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.证人王某38的证言及股东存单证明：其通过李某31得知农某1社存款利息比银行高，两年期利率为9%，一年期利率为6%，后来变成5%。李某31说农某1社为政府扶持农业的项目，存款安全。其以入股的方式向某社存款，实际为存款和借款的关系。其自2015年开始向某社存款6次共计56000元，经手人均为李某31，其取款四次共收到本金29530元，收到利息3530元。现有2015年11月17日和2016年1月29日分两次存入的30000元未取出，其实际损失为26470元。5.证人于文花的证言及股东存单证明：李某31原为邮政储蓄银行和建行的农村信贷员，后李某31至其家中让其向某社存款，并称农某1社存款利息比银行高，是政府扶持农业的项目，存款安全。其自2013年12月20日至2016年3月4日，共计存款75000元，其取出本金50000元，收到利息2680元，实际损失为22320元。6.证人陈中美的证言及股东存单证明：其听妹妹陈某4说农某1社存款利息高。2015年11月10日，李某31载其至农某1社埠村分社存款68000元，存款期限一年，年利率为6%。后其经向李某31催要，李某31偿还10000元。7.证人于某6、郭某6、潘某1、马某16、王某37、牛某4、于某7、靳某1、李某32、王某38、李某33、张某20、陈某4、周某3、李某34、李德花的证言及股东存单证明：于某6、郭某6等人经李某31介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。8.证人丁某1、李某35、李某36、于某8、部敬圣的证言、自述材料及股东存单证明：丁某1等人经李某31介绍在农某1社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。9.证人于某9、部先深、李某37、李某38、孟某4、李某39、孟某5、于某10、于某11、于某12、张某21、肖某1、牛某5、王某39、王某40、王某41、田克祥的自述材料及股东存单证明：于某9、部先深等人经李某31介绍在农某1社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。10.王某104荣、王福花、李培河、于元明、靳某4、陈先爱、张薇、李良娥、毕思昌、马某16、丁道路、陈先爱的股东存单证明：王某104荣等人在农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。（十二）代理员王某42部分的证据1.证人王某42的证言证明：2013年，李某31说农某1社存款利息比银行高，后郭涛和王某93亦找其称介绍客户至农某1社存款可获得千分之二的提成，农某1社向其颁发代理员的聘书和授权牌。其拿着农某1社的宣传册向客户介绍称农某1社是国家扶持项目，存款利息比银行高，另有补贴。客户将存款交给其，其交给李某31，由李某31交给农某1社。农某1社根据其介绍人员存款余额情况计算提成，其自2013年至2016年共收入162500元。其垫支客户马某33芹、高某25、宁某4菊、任某5本息共计69160元。其另介绍刘某14、李沙沙等55人向某社存款共计1343717元，本息均未偿还。2.王某4农某1社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细证明：王某42自2013年12月至2016年4月共收入162500元。3.任某5股东存单证明：任某5在农某1社存款10000元的具体情况。4.证人宁某4菊的自述材料及股东存单证明：宁某4菊于2016年1月8日通过王某42在农某1社存款10000元，王某42已偿还本金10000元。5.证人马某33芹的自述材料及股东存单证明：马某33芹于2015年10月23日、2016年3月1日两次向某社存款35760元，王某42已偿还本金35760元。6.证人高某25的证言、自述材料及股东存单证明：王某42向其介绍称农某1社存款利息比银行高，一年期利率6%，二年期利率9%，另有种子、肥料补贴。其自2015年1月8日至2016年8月16日向某社存款共计83400元。王某42已偿还其本金11600元。7.证人任良国的证言及任良国、刘翠花的股东存单证明：王某42向其介绍称农某1社由国家支持，是政府扶持农业的项目，政府给存款人每年一袋化肥的补贴，存款利息比银行高。其以入股方式存款，实际是存款和借款的关系。自2015年2月14日至2016年2月19日其以自己及妻子刘翠花之名共向某社存款102530元，本息均未取回。8.证人刘某14、于某13、宁某1、李某40、宁某2、赵某5、宁某3、赵某6、潘应连、刘某15、刘某16、赵某7、刘某17、潘某2、高某13、赵某8、赵某9、张某22、赵某10、潘某3、仇某、张某23、潘应征、郭某7、赵某11、任某3、潘应礼、黄某1、马某17、李某41、黄某2、潘某4、吴某3、翟某2、吴某4、赵某12、刘某18、潘某5、任某4、郑某9、高某18的证言及股东存单证明：刘某14等人通过王某4向某社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十三）代理员毕某4部分的证据1.证人毕某4的证言证明：2013年上半年，李某31拿着几个部门共同出台的文件找其说农某1社有个开发基地，国家允许，政府支持，介绍人存款可以获得千分之二的提成，其不放心便亲自至彭某4看了藤本豆基地，后其开始向认识的人介绍农某1社。农某1社负责人是郭涛，公司总部地址在双山工业二路。其拿着李某31给的宣传册，向客户宣传称农某1社是国家扶持项目，存款利息比银行高，且有一定的保障。客户将存款交给其，其交给李某31，李某31再交给农某1社。农某1社根据介绍人存款余额情况计算提成，李某31计算出其提成后将现金装在信封交给其。自2013年下半年至2016年3月，其提成共约6000元。其垫支客户李某442100元、丁希臣1200元、丁宗亮1100元、李某454000元，以上共计8400元。其还介绍王某43、丁某4、毕某5等25人至农某1社存款319150元。2.证人李方米的证言、自述材料及股东存单证明:2015年，毕某4向其介绍称农某1社存款利息比银行高，由国家支持向农业投资，比较安全。其于2015年5月23日、2015年12月17日分两次存款7440元，存款期限均为一年，年利率6%。毕某4已偿还其本金1100元，其损失为6140元。3.证人丁宗亮的证言、自述材料及股东存单证明：其听毕某4说农某1社利息比银行高，另有种子和化肥补贴。2016年4月18日至2016年6月16日其经毕某4分三次向某社存款31100元，存款期限均为一年，年利率为5%。毕某4已偿还其本金1100元。股东存单证明丁宗亮存款的具体情况。4.证人王某43、马某18、毕某5、李某42、丁某2、丁某3、毕某6、弭淑琳、毕某7、王某44、毕某8、马某19、黄某3、毕某9、马某20、毕某10、毕某11、王某45、毕某12、李某43、黄某4、李某44、李某45、丁希臣的证言及股东存单证明：王某43等人经毕某4介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十四）代理员郭某8部分的证据1.证人郭某8的证言证明：2013年初，李某31多次找其称农某1社搞农业开发，政府支持，介绍客户向某社存款可以获得千分之二的提成，其至埠村彭某4实地考察后开始介绍客户存款。2013年7月，其第一次投资到农某1社，同时为赚取提成，其介绍客户存款，其向客户介绍称农某1社存款利息比银行高，并有宣传册注明利息情况。客户将存款交给其，其交至埠村农某1社，农某1社打印出存单其再转交给客户。农某1社根据其介绍客户的存款余额情况计算工资和提成，其自2013年至2016年共收入161688元。其自2015年5月22日至2016年10月10日间分多次向某社存款共计43980元，本息均未取回。其介绍孟某9、刘某19等45名客户存款，其已垫支客户于继防、张某38等人本息。宋某向某社借款60万元，并以工业二路的房屋作抵押，后宋某13无法偿还借款，张某29接管农某1社后，其以40万元的价格购买宋某13房屋，后宋某13将房屋抢走，农某1社将其支付的40万元购房款用于支付工作人员工资。2017年初，张某29将埠东村的一套住房、一个门头房和配套房抵给其，双方两清。2015年1月20日，郭涛和刘某10与其商量购买鹅庄社区住房之事，其于次日将10万元首付款交给刘某10。2.郭某8农某1社工资及提成统计表、郭某8农商银行活期账户明细证明：自2013年12月至2016年4月，郭某8共收入161688元。3.农某2存款凭条及郭某8出具的说明证明：2015年1月21日，郭某8向刘某10账户存款90000元；2015年1月22日，郭某8交给刘某10现金10000元。4.郭某8股东存单六份证明：自2015年5月22日至2016年10月10日，郭某8向某社存款共计43980元。5.证人郭维波的证言及张某38的股东存单证明：其自2015年10月5日至2015年12月19日经其父亲郭某8以配偶张某38之名分三次向某社存款共计45000元。6.证人孟某9的证言、股东存单及孟某9提供的农某1社宣传单证明：郭某8至其家中向其介绍称农某1社国家支持，政府每年给存款人补贴一袋化肥，比较安全，存款利息比银行高。其曾至明水银座佳悦大酒店参加农某1社一周年庆典活动。其自2013年开始向某社存款，先后存取多次，现有自2015年12月19日至2016年5月24日的六张股东存单共计存款167000元，本息均未取回。农某1社宣传单载明农某1社系依法设立，由工商行政部门严格审批，注册出资总额2010万元，成员入社自愿，退社自由，地位平等，民主管理，实行自主经营，利益共享。截止目前共有种植基地2000余亩，带资入社成员378人，高级农科员7人，技术指导人员12人，预计年底种植基地达5000亩。入社成员凭入社凭证至章丘各站点享受免费提供化肥、农药等农资产品，提供农业生产资料的购买、农产品销售、加工运输及农业生产经营相关的技术信息等服务；带资入社可享受最低保底分红，三个月期限年分红利率3.6%，六个月期限年分红利率4.8%，一年期限年分红利率6%，二年期限年分红利率9%。7.证人孟宪花的证言及孟宪花、郭维红的股东存单证明：农某1社埠村分社社长为刘某10，王姓女子办理日常业务。其村里业务员郭某8向其介绍称农某1社向农业投资，国家支持，政府有补贴，比较安全，存款利息比银行高。其自2015年10月11日至2016年10月10日共计向某社存款215100元，本息均未取回。2016年8月4日，其以女儿郭维红之名向某社存款5300元，本息均未收回。8.证人李新的证言及股东存单证明：2015年8月10日，其经郭某8介绍向某社存款16000元，存款期限一年，年利率6%。2016年10月20日，郭某8偿还其本息16969.8元。9.证人刘某19、李某46、肖某2、何某1、李某47、李某48、于某14、何某2、于某15、于某1胡某3、郭某9、孟某6、李某49、刘某20、李某50、许某1、李某51、李某52、杨某4、赵某13、邢某1、李某53、李某54、李某55、于某17、王某46、马某21、李某56、马某22、王某47、李某57、郭某10、马某23、徐孟礼的证言及股东存单、农某1社宣传一宗证明：刘某19等人经郭某8介绍向某社存款及本息取回情况。股东存单证明刘某19等人向某社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。农某1社宣传单一宗与孟某9提供宣传单证明内容一致。10.何某4芬、部秀岭、于继防的股东存单证明：何某4芬等人在农某1社存款的情况，与审理查明的事实一致。（十五）代理员李某58部分的证据1.证人李某58的证言证明：其在农某1社担任业务员系经李某14介绍，李某14拿着五部委盖章的文件给其看，在农某1社办公地点挂着农业部的牌子，其至彭某4看了种植基地。其与农某1社签订了授权代理员合作协议担任业务员，农某1社根据其介绍人员的存款余额情况计算提成，其自2013年至2016年共收入190054元。其向客户宣传称农某1社存款利息高，政府支持。客户将存款交给其，农某1社派人取款并拿回存单，其将股东存单分给客户。其自2015年8月1日至2016年2月18日以自己的名义向某社存款30000元，2015年10月8日至2016年6月3日以女儿谢某5的名义存款200000元，自2015年8月4日至2016年6月3日以女儿谢某6的名义存款70000元。其自张某29处要回钱后，自己扣回本金226255元，实际损失73745元。其现已偿还客户李某86、胡某6、李某87晔、高某14等十九人共计本金634000元，利息22721元。其介绍的客户谢某9、胡某7、谢某10等48人向某社存款共计1733000元，本息尚未偿还。农某1社总负责人是郭涛，王某93是公司经理，明水总社会计是张某28，后换成徐某2，柜员景泽杰，刘某10是埠村分社负责人，郭涛、刘某10、李某14、李某31、王某1为监事。2016年3月8日，郭涛在相公庄驻地开办了农某1社新网点，其开始在新网点工作，但是到2016年4月未开展业务。2016年4月底，李某14告知其农某1社由张某29接任，新存入的资金存入张某29账户，同时到期利息由张某29支付。2.授权代理合作协议证明：2013年7月19日，李某58与农某1社签订授权代理员合作协议，农某1社授权李某58为代理员，李某58代为办理成员带资入社业务。3.李某5农某1社工资及提成统计表、农村商业银行账户明细查询、李某58的股东存单证明：自2013年12月至2016年2月，李某58收入为189540元。股东存单证明李某5向某社存款的情况，与审理查明的事实一致。4.证人谢某9的证言及谢某9、胡某7、谢某10、高云凤、高维珍的股东存单证明：其至李某58处存款时，李某58向其介绍称农某1社存款利息比银行高，与银行一样随时提取。2016年7月2日、2016年9月1日其两次以自己的名义向某社共计存款35000元；2016年5月2日、2016年5月19日其以配偶胡某7的名义存款30000元；2015年12月10日，其以父亲谢某10的名义存款10000元；2016年11月1日至2016年8月11日，其以婆婆高云凤的名义存款91000元；2016年4月24日至2016年8月5日，其以母亲高维珍的名义存款50000元，上述存款共计216000元，本息均未取回。5.证人杨桂荣的证言及杨桂荣、孙守池、杨某12的股东存单证明：其经李某58介绍农某1社得知农某1社可以存款，其自2015年12月4日至2016年7月2日以自己及配偶孙守池、孙女杨某12的名义向某社存款共计86000元，本息均未取回。股东存单证明2015年12月4日，杨桂荣向某社存款10000元；2016年3月3日至2016年8月20日，孙守池存款54000元；2015年12月4日至2016年8月20日，杨某12存款22000元上述款项共计86000元。6.证人李某86的证言、自述材料及股东存单证明：李某58向其介绍称农某1社利息比信用社高，与银行一样存款获得利息，随时提取。其自2016年2月18日至2016年7月2日共向某社存款44000元，本息尚未取回。股东存单证明上述存款的具体情况，另有2015年9月19日，李某86存款10000元，李某58已支付。7.证人张某24、高某14、李某59、马某24、王某4李某60、刘某21、谢某1、谢某2、张某25、梅某2、魏某3、冯某3、谢某3、王某49、李某6何某3、胡某4、袁某2、李某62、张某26、高某15、郭某11、李某87晔的证言及股东存单证明：张某24等人经李某58介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。8.证人李某63、谢某3、谢某4、刘某22、邢某2、高某16、胡某6的证言、自述材料及股东存单证明：李某63等人经李某58介绍在农某1社存款的及本息取回情况，与审理查明的事实一致。9.证人李某64、李某65、李某66、谢某5、谢某6、孙某6、王某50、李某67、李某68、李某69、谢某7、胡延啸的自述材料及股东存单证明：李某64等人在农某1社存款及李某58偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。（十六）代理员吴某5部分的证据1.证人吴某5的证言证明：其为邮政储蓄银行信贷员。2012年10月，李某31找其说农某1社由国家政府支持，农业部有相关文件，是全国金融试点单位，并让其干业务员，介绍客户至农某1社存款。后存款人在邮政储蓄银行的存款到期后，其向客户介绍称农某1社存款利息比银行高，比较安全并有宣传册注明利息情况，客户同意向某社存款后其电话联系李某31，李某31至其家中拿钱并至埠村分社办手续，其再将存单转交客户。自2013年1月至2013年11月，每月5号李某31给其以现金形式发工资。自2013年12月至2016年3月，农某1社直接将工资打至其农某2账户，共计113768元。2015年2月12日，其以配偶刘成连的名义存款10000元；2016年2月6日、2016年7月20日，其以女儿吴惠鸽的名义存款共计30000元；2016年3月16日至2016年8月20日，其以自己的名义存款共计9670元，上述存款共计49670元，本息均未取回。其现已偿还客户吕某20、吴某32、吴某33本息。未偿还客户为赵某14、翟某3等79人，共计存款本金为2784181元。2.吴某5农某1社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细查询证明：自2013年12月至2016年3月，吴某5的工资及提成收入为113768元。3.吴某5、刘成连、吴惠鸽的股东存单证明：吴某5及亲属在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.吕某20、吴某32、吴某33的股东存单证明：吕某20等人在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.证人吴某2的证言及吕某21、吴某2的股东存单证明：2014年1月，吴某5向其介绍称存款至农某1社利息高。2015年10月28日、2015年10月30日其分两次以自己名义向某社存款20000元；2014年1月，其以配偶吕某21的名义存款10000元，存款期限两年，年利率9%，存款到期后其取出本息并加入3200元，凑够15000元再次存入农某1社，本息均未取回，其实际损失共计35000元。股东存单证明吴某2、吕某21存款的具体情况。6.证人赵某14、翟某3、翟某4、翟某5、翟某6、翟某7、翟某8、杨某5、杨某6、杨某7、杨某8、吴某6、吴某7、吴某8、吴某9、吴某10、吴某11、吴某12、吴某13、吴某14、吴某15、吴某16、吴某17、吴某18、吴某19、吴某20、吴某21、吴某22、吴某23、吴某24、吴某25、马某25、马某26、吕某5、吕某6、吕某7、吕某8、吕某9、吕某10、吕某11、吕某12、吕某13、吕某14、吕某15、刘某23、刘某24、李某70、李某71、李某72、李某73、黄某5、黄某6、黄某7、黄某8、黄某9、黄某10、黄某11、韩某7、高某17、刘某25、刘某26、吴某26、吴某27、吴某28、黄某12、吴某29、刘某27、高某18、刘某28、刘某29、黄某13、吴殿军的证言及股东存单证明：赵某14等人经吴某5介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十七）代理员刘某30部分的证据1.证人刘某30的证言证明：2013年春节后，其与王某42闲聊中得知埠村农某1社存款利息比银行高，国家有补贴，比在邮政储蓄银行干业务员收入高。后其电话联系李某31了解农某1社的情况，李某31说农某1社负责人是郭涛，农某1社是国家发改委、农业部颁发的全国农村金融改革试点单位，章丘农业局有文件，政府大力支持。两个月后，李某31让其干农某1社的业务员并给其看章丘农业局和农某1社的文件，称农某1社是合法正规单位，业务员介绍客户每存款1万元，客户一年获得利息600元，农某1社给其20元的工资，其遂开始找亲属至农某1社存款。其向客户介绍称农某1社存款利息比银行高，有很多人存款，比较安全，当时有宣传册注明利息情况，客户存款后其联系李某31至村里拿钱并将存单拿回，其将存单交给客户。农某1社根据其介绍人员的存款余额情况计算佣金加底薪，佣金时余额的万分之二十，其自2013年至2016年的工资收入共计46185元。其不知道章丘农某1社是否有吸收存款的资格。其自2015年9月21日至2016年6月7日以父亲刘林深之名存款23800元；2015年10月6日、2016年5月21日，其两次以自己的名义存款15450元；2016年2月4日，其以连襟王保红之名存款10000元，上述存款共计49250元，本息均未收回。其介绍芦明娥、李某74、刘某32等29人向某社存款共计664070元。其现已偿还芦明娥、靳某27、彭某5爱、彭某6云的存款本金共计71300元。2.刘某30股东存单二份、刘林深的股东存单六份证明：刘某30、刘林深在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。3.证人王保红的证言及股东存单证明：刘某30向其介绍称农某1社针对农民，向农业投资，由国家支持，政府给存款人每人一袋化肥的补贴，比较安全，存款利息比银行高，一年期为6%。其于2016年2月1日向以入股的方式向某社存款10000元，本息均未收回。股东存单证明王保红向某社存款的具体情况。4.证人李某74、杲宪玉、刘某20、李某75、刘某31、刘某32、邢某3、刘某33、刘某34、靳某2、刘某35、刘某36、高某19、邢某4、刘某37、靳某3、李某76、靳某4、郑某1郑某11、刘传富的证言及股东存单证明：李某74、杲宪玉等人经刘某30介绍向某社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.彭某5爱、芦明娥、彭某6云、靳某27的证言、自述材料及股东存单证明：彭某5爱、芦明娥、彭某6云、靳某27经刘某30介绍至农某1社存款及刘某30偿还本金的具体情况，与审理查明的事实一致。（十八）代理员彭某1部分的证据1.证人彭某1的证言证明：2012年其经王义成介绍加入农某1社，自2012年12月，其开始介绍客户存款，农某1社为其颁发聘书。农某1社实际控制人为郭涛，公司总部在工业二路，另有埠村分社。农某1社前期每周在中特防开一次业务员会议，会议由王某93主持，郭涛讲话称农某1社在埠村彭某4有种植基地，与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益可观。入社农户存款1万元，一年可得利息600元，另有一袋化肥，后改为80元补贴。其向客户宣传称农某1社是农业局支持，存取自由，存款利息比银行高。农某1社根据其介绍客户存款的余额情况计算佣金及底薪，佣金为余额的万分之二十，其自2014年至2016年工资收入共计62998元。其自2015年12月17日至2016年10月10日分四次在农某1社存款共计117680元；2015年2月6日，其已儿媳高庆栾之名存款20000元；2015年12月5日，其以妹妹彭秀荣之名向某社存款10000元；其自2015年2月17日至2016年9月30日以妻子王桂秀之名存款125000元；2016年6月24日，其以侄女李兆芹之名存款15000元；2016年2月23日其以侄女女婿陈书军之名向某社存款6000元；2016年2月23日至2016年9月30日，其以子彭振华之名向某社存款15000元；2016年5月22日，其以女儿彭维蔚之名向某社存款10000元，上述存款共计318680元，本息均未取回。其现已垫资偿还客户王某51、赵某15等16人本息共计649060元，现有程某1、赵某4、靳某5、韩某10四人本金共计167000元未偿还。2.彭某1农某1社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细查询证明：彭某1自2014年1月至2016年2月工资收入共计62998元。3.彭某1、高庆栾、彭秀荣、王桂秀、李兆芹、陈书军、彭振华、彭维蔚的股东存单证明：彭某1、高庆栾等人在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.证人赵某4、程某1、靳某5、韩云的证言及股东存单证明：赵某4、程某1等人经彭某1介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.证人刘某38、宋某2、刘某39、高某20、苗某5芸的证言、自述材料及股东存单证明：刘某38等人在农某1社存款及及彭某1偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。6.证人王某51、赵某15、宋某3、王某52、聂某、裴传娥的自述材料及股东存单证明：王某51等人在农某1社存款及彭某1偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。7.证人袁某3、李淑霞的自述材料及股东存单证明：袁某3在农某1社存款35000元，彭某1已偿还本金35000元，利息1750元；袁某3在农某1社存款60000元，彭某1已偿还本金60000元，利息0元。8.乔兆武、刘玉强、魏贞新的股东存单证明：乔兆武、刘玉强、魏贞新在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十九）代理员于同家部分的证据1.证人于同家的证言证明：2012年10月，刘某10向其介绍称农某1社是国家发改委、农业部颁发的全国农村金融改革试点单位，是合法正规单位，介绍客户至农某1社每存款10000元，一年利息为600元，农某1社给业务员20元的工资。刘某10多次劝说其到农某1社干业务员，其于2013年7月开始担任农某1社业务员。其向客户介绍称农某1社存款比银行利息高，比较安全，并有宣传册介绍存款利息情况。2016年1月1日之前农某1社存款利率为6%，存款足一万元满一年可得农业补助80元。2016年1月1日之后，农某1存款利率为5%，继续有80元农业补助。农某1社根据其介绍客户存款余额情况计算佣金加底薪，佣金为余额的万分之二十，其自2013年至2016年共收入72452元。其共介绍郑某12、于某1张某40等21人至农某1社存款共计1081524元。2016年6月，其介绍的三名客户急需用钱，其垫支客户存款后，农某1社无资金偿还其垫支款，其让农某1社以侄子于应征及表弟任明安的名义出具二张股东存单，金额共计28086元。2.于同家的农某1社业务员工资及提成统计表、农商银行活期账户明细证明：于同家自2013年12月至2016年4月在农某1社工资收入共计72452元。3.任明安、于应征的股东存单证明：2016年8月17日，农某1社出具客户名为任明安，入社金额为20000元的股东存单；2016年6月5日，农某1社出具客户名为于应征，入社金额为8086元的股东存单。4.证人郑某12、于某1张某27、于某19、于某20、于某21、于某22、魏某4、王某53、马某27、马某28、靳某6、靳某7、靳某8、靳某9、苗某1、靳某10、韩某8、包文红的证言及股东存单证明：郑某12、于某18等人经于同家介绍在农某1社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（二十）代理员王某1、刘某40部分的证据1.证人王某1的证言证明：其配偶刘某40与李某31原来都是建设银行代办员，李某31向刘某40介绍农某1社的情况后，刘某40投资至农某1社两笔钱，到期后本息均已取回。后刘某40至实地考察后认为农某1社项目真实，又经过郭涛、王某93的介绍，其与刘某40同意做业务员。2012年12月，其加入农某1社业务员队伍，与农某1社签订授权代理员合作协议，农某1社向其颁发聘书，但实际其与刘某40一起做业务，客户存款时，其与刘某40谁在家谁接单，农某1社根据其与刘某40介绍人员的存款余额情况计算佣金加底薪，佣金为余额的万分之二十，农某1社将其与刘某40的工资一起转账至其农某2存折。其与刘某40自2013年至2016年共收入218583元。农某1社主要负责人为郭涛，负责全面工作，公司总部在双山工业二路，另有埠村分社，埠村分社成立时王某93负责埠村分社的全面工作，会计刘某10，出纳王某18，后邢某5接替王某18，明水总社由张某28负责，出纳景泽杰，会计徐某2。其与刘某40原为建设银行和邮政储蓄银行的代办员，同村群众通过其二人存款至建设银行或者邮政储蓄银行。其与刘某40成为农某1社业务员后，客户至其家中存款时，其向客户介绍称农某1社主要种植中草药，存款利息高，很多客户贪图高利息亦信任其与刘某40便将存款将给其二人，后其转交至农某1社。2015年11月30日，其以自己的名义存款65000元，存款期限一年，年利率6%；同日，其以妹妹王某106的名义存款65000元，存款期限六个月，年利率4.8%，该130000元本息均未取回。其介绍客户存款后，因四五名客户急需用钱，农某1社无力偿还客户存款，其支付客户本息后客户将股东存单给其，其交给农某1社，后农某1社给其打了两张存单，相当于农某1社向其借款，该两张存单分别时2016年4月19日的64089元，2016年7月4日的149804元。其另偿还客户明某2本金20000元，利息1374.1元，偿还王发庆10000元，利息18元。刘某40支付客户王国明本金1000元，支付王某85、潘辉利息2120元，换成其名下股东存单3120元；支付王某107利息1800元，王岭家利息140元，王胜海本金10000元。以上其与刘某40共垫付客户本息2603454元。除此以外，其与刘某40还介绍了王某70、王某60等115人至农某1社存款本金共计3796441元。2013年其子明某1在埠村分社从事司机工作，其因明某1工资低找郭涛，郭涛说给明某1分立账户可以发展业务，但明某1对此不知情，亦未发展业务，是其与刘某40将自己的客户挂在明某1名下。2.证人刘某40的证言证明：刘某40证言证明内容与王某1证言证明内容一致。3.证人明某1的证言证明：其曾在农某1社埠村分社从事司机工作约半年时间。因母亲王某1认为其在农某1社工资低，郭涛分给其一个账户发展业务，但是其未介绍客户向某社存款，王某1、刘某40将部分客户分在其名下，其名下的工资提成为其母亲王某1收到，其仅有从事司机工作的工资每月一千余元。4.王某1、刘某40的农某1社工资及提成统计表、王某1银行卡历史交易明细证明：自2013年12月至2016年2月王某1在农某1社的工资收入为218582元。5.明某1农某1社工资及提成统计表证明：自2014年1月至2016年3月明某1在农某1社的收入为150988元。6.王某1股东存单三份、王某106的股东存单一份、刘某40股东存单二份证明：2015年11月30日，王某1、王某1向某社存款的130000元的具体情况；2016年4月19日和2016年7月4日，农某1社向王某1出具64089元和149804元的股东存单各一份。2016年8月5日和2016年8月23日，农某1社向刘某40出具1000元和2120元的股东存单各一份。7.证人张松秀的证言及股东存单一份证明：2014年，其至信贷员刘某40家中存款，王某1告诉其农某1社存款利息高，其同意将20000元存入农某1社。2015年，王某1给其利息，其将本金续存一年。2016年2月存款到期后，其与王某1至农某1社埠村分社取出利息及本金10000元，其将另10000元本金续存一年。8.证人王某70的证言及股东存单证明：四五年前，刘某40至其家中称农某1社存款利息高，想让其在农某1社存款，其亦听其它村民说农某1社存款利息高。后其将13000元经刘某40存入农某1社，随后每年刘某40给其利息，其将本金转存入下一年。2016年3月，其欲取款看病，经多次找刘某40，刘某40支付其5000元并称农某1社没有钱，剩余的8000元本金重新转存六个月。股东存单证明2016年3月11日，王某70存入农某18000元。9.证人宋连芳的证言及股东存单证明：2014年，刘某40向其介绍称农某1社存款利息高，让其向某社存款。其自2014年开始向某社存款，2015年到期后其未取利息并又存入一些钱当做本金续存，至2016年7月6日，其入社金额为21400元，其中本金为20000元。股东存单证明宋连芳2016年7月6日的入社金额为21400元。10.证人王某91的证言及股东存单证明：2014年1月27日，其经王某向某社存款20000元，存款期限一年，年利率6%。2015年1月27日存款到期后，其取出利息本金转存一年。2016年1月27日存款到期后，王某1给其利息，其想取回本金但是王某1称没有钱，王某1又将本金转存并将存单送至其家中。股东存单证明2016年2月5日，王某9向某社存款20000元。11.证人王某54的证言及农某1社股金红利清单三份证明：2016年3月2日其通过王某向某社存款20800元，存款后王某1给其股金红利清单，该20800元存款本息均未取回。12.证人明某2的自述材料证明：其在农某1社存款20000元，王某1已偿还本金12000元，其损失为8000元。13.证人王某55的证言，王某107、王岭家的自述材料及股东存单证明：王某107、王岭家通过王某1、刘某4向某社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。14.证人王某55、王某56、于某23、辛某2、王某57、王某58、王某5王某60、王某61、潘某6、王某62、王某6王某32芝、王某32选、宋某4、宋某5、齐某1、齐某2、马某29、吕某16、刘某41、靳某11、靳某12、靳某13、靳某14、靳某15、靳某16、靳某17、郭某12、程某2、程某3、陈某6、陈某7、陈某8、王某64、王某65、陈某9、岳某、王某66、于某24、谢某8、王某67、王某68、王某69、王某70、宋某6、王某32语、王某71、王某72、王某73、王某74、王某75、王某76、王某77、苗某2、于某25、苗某3、宋某7、吕某1刘某42、王某78、王某79、王某80、王某81、王某32芝、王某82、王某83、王某84、王某85、王某86、王某87、王某88、王某89、王某90、王某91、靳某18、宋某8、宋某9、宋某10、宋某11、宋某12、于某26、刘某43、王某92、靳某19、靳某20、靳某21、靳某22、靳某23、靳某24、白某1、靳某25、靳某26、郭某13、陈某10、白某2、王某54、韩绪芬的证言及股东存单证明：王某55等人经王某1、刘某40介绍向某社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（二十一）本案综合证据1.报案记录及受案登记表、章丘区市场监督管理局涉嫌犯罪案件移送书证明：2016年4月27日，章丘区市场监督管理局将农某1社涉嫌非法吸收公众存款一案移送公安机关。2.到案经过证明：2016年10月10日15时许，有男子匿名报警。公安机关出警人员在国道309南侧辅道发现两人争吵，经了解报警男子自称郭涛，并声称韦某拿他的包，后二人被民警带至派出所询问，询问过程中韦某称与郭涛有经济纠纷，后公安机关经侦大队民警得知郭涛在派出所，因郭涛涉嫌非法吸收公众存款被经侦大队民警带走。3.郭涛的户籍信息及无犯罪记录证明：郭涛出生于1980年2月18日，案发前无犯罪记录。4.调取证据通知书、章丘市农合种植专业合作社及埠村分社的企业信息、法定代表人信息、企业变更情况、负责人信息证明：农某1社成立日期为2012年9月4日，业务范围为农作物种植，采购、供应成员种植所需生产资料，收购、销售成员种植产品，开展技术培训、技术交流和咨询。2016年3月25日，农某1社法定代表人由孟某7变更为李某77。农某1社埠村分社登记负责人为邢某5，企业类型为农民专业合作经济组织分支机构。2014年4月24日，埠村分社负责人由王某93变更为邢某5。5.农合社照片8份证明：农合社双山街道福康路经营点门口及室内陈设情况。6.公安机关出具的扣押涉案资金及财物说明、提取笔录、扣押笔录、扣押清单、物证照片证明：公安机关依法扣押涉案资金439280元，扣押首饰一宗（详见清单）。7.辽宁省锦州市凌河区人民法院（2015）凌河刑初字第00087号刑事判决书证明：北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司董事长王某94因犯非法吸收公众存款罪被辽宁省锦州市凌河区人民法院判处有期徒刑八年、锦州天元汇黄金珠宝有限公司总裁邵某1因犯非法吸收公众存款罪被辽宁省锦州市凌河区人民法院判处有期徒刑流年。8.辽宁博宇麒司法鉴定书司法鉴定报告书证明：北京今朝汇元公司的收入支出情况，截止2014年7月31日，北京今朝汇元公司未返还置押金本金资金缺口为11.718亿元。邵芳章丘金店截止2014年7月31日置押金额为1413.9325万元，人数为135人。9.搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单证明：2016年10月10日，公安机关在农某1社双山办公地点搜查并扣押电脑主机2台、U盘1个、文件资料一宗。10.证人孟某7的证言证明：2012年，农某1社成立时其子郭涛拿着其身份证让其担任法定代表人，但其未参与经营。2015年春，郭涛将农某1社法定代表人变更为李某77。农某1社由郭涛负责，具体经营情况其不清楚。14.证人李某77的证言证明：其为济南奥烨建筑工程有限公司职工。2016年春节前后，农某1社的工作人员让张某29接手农某1社，由于农某1社法定代表人需要农村户口，张某29为城市户口，张某29用其身份证将农某1社过户至其名下。其未参与农某1社的实际管理，亦未获得报酬。15.证人王某93的证言证明：2012年9月农某1社成立，2012年11月其应聘农某1社业务员，在明水总社负责业务。2013年上半年埠村分社成立，其至埠村分社工作，2013年11月，郭涛成立今朝汇元珠宝行，其做兼职业务员，2014年6月，其自农某1社离职。农某1社法定代表人是孟某7，但是孟某7未实际参与经营，实际负责人为郭涛，今朝汇元和大元黄金的负责人均为郭涛。农某1社的经营范围为客户以入股方式向某社投资，投资款用于藤本豆及其它中草药种植。农某1社没有专业会计，均为流水账，由当班内勤记录，明水总社刚开始由张某28负责账目，后交给徐某2，刘某10负责埠村分社账目，汇总后交给徐某2。今朝汇元以黄金置押的方式向客户吸收资金，按照客户投资额计算利息折算称黄金交给客户，客户可以选择黄金首饰，到期后公司偿还本金。其起初在埠村分社负责上传下达，也介绍客户向某社投资，有一段时间其将每天收取的存款至金店交给郭涛。张某2农某1社干会计，负责收钱记账，内勤收款后交给张某28，再转交给郭涛，张某28还负责接待群众和介绍公司情况。内勤为徐某2、景某和王某18，负责接收存款，打印存单并登记，徐某2另负责计算业务员的提成及其它工作人员的工资并发放。成为今朝汇元业务员的条件是缴纳10000元，公司配发一个四克黄金标志。16.证人张某28的证言证明：其于2012年10日经朋友介绍至农某1社工作，郭涛安排其接待和向客户介绍公司情况，2013年6月其离职。2013年10月，郭涛给其打电话让其做今朝汇元珠宝行的店长，其考察后答应并至今朝珠宝工作至2015年5月离职。农某1社法定代表人由郭涛母亲孟某7挂名，但未实际参与经营，农某1社的总负责人是郭涛，下设王某93为副总经理并在埠村分社总负责，王某93本人也发展业务。其在农某1社担任会计职务，负责收款及记账，内勤收款后交给其，其转交给郭涛，农某1社的开支亦自其处出钱和单子，其负责整理账目及接待群众和介绍公司情况。农某1社明水总社内勤为徐某2、景某和埠村分社内勤王某18，她们三人负责接收群众存款，给存户打印存单并进行登记，徐某2另负责计算业务员的工资提成及其它工作人员的工资并发放。农某1社让群众以入股方式向某社投资，郭涛说投资中草药种植等。其将存款交给郭涛后，郭涛不打任何单据，仅将对应的存单拿走。业务员介绍的存款登记在对应业务员名下以便计算工资提成。今朝珠宝以黄金置押的方式向客户吸收资金，客户如果想投资就按照投资额计算利息，然后折合黄金给客户，客户可以选择黄金首饰进行试戴，到期后公司偿还本金，首饰也归客户所有。收取客户本金后营业员给客户打印置押单，前期收取的本金交给其，其存在郭涛的银行卡并通过网上银行转至郭涛要求的账户，包括邵某2、王某10朱某2的账户。店里每10000元扣下几百元的加盟费，剩余金额全部打入上述账户。客户本金到期时，其提前一天联系锦州总公司会计王佳，总公司将本金打至郭涛账户，业务员的提成由济南邵某2的会计计算并报表给其后向其打款，其发给业务员。今朝汇元成立时是北京今朝汇元的加盟店，郭涛是负责人，其为店长，负责招聘和成立初期的店面装修，后李艳艳至公司，另外招聘几个营业员和业务员。今朝汇元成为业务员的条件时缴纳10000元，公司配发一个四克左右的黄金标志，北京总部出事后，郭涛将所有账目运至农某1社，其与李艳艳汇总后估算北京总部大约欠章丘1000万元左右。17.证人徐某2的证言及农某1社支出情况表证明：其自2013年1月至2016年上半年在农某1社明水总社工作。2012年9月，农某1社明水总社成立，农某1社法定代表人由郭涛母亲孟某7挂名。农某1社对外宣称种植藤本豆等中草药。农某1社总负责人为郭涛，下设副总经理王某93，负责管理内勤和业务员等全面工作。农某1社总会计是张某28，2013年九十月间张某28离职后，刘某10接替张某28负责财务，是总会计，内勤是其与景某、王某18。其与景某主要在明水总社工作，王某18在埠村分社工作，其三人主要负责接收群众存款并打印股东存单后进行登记，其另负责计算业务员的工资提成及其他工作人员的工资并负责发放。群众至农某1社存款一种是听说农某1社融资后自己至农某1社存款，另一种是业务员介绍存款，对该种存款其根据业务员提供的信息打印存单并登记在对应业务员名下，以便计算工资和提成。业务员工资由两部分构成，一部分为底薪，底薪是根据名下存款余额情况计算，余额10万元至20万元底薪1200元，21万元至50万元底薪1600元，51万元至100万元底薪2000元，101万元至2000万元底薪3000元，201万元至400万元底薪4000元，401万元至500万元底薪5000元，501万元至1000万元底薪6000元，1000万元以上底薪10000元；另一部分为提成，也是根据余额情况计算。农某1社工作人员除郭涛、刘某10外都缴纳五险，业务员中王某1有五险。公司前期工资为现金发放，自2013年下半年开始，每月5号其计算出工资经郭涛同意后打至个人农某2账户。2016年3月后，农某1社账目交接给济南奥烨建筑工程有限公司的会计赵某16。存款半年期利率为4.8%，一年期利率为6%，两年期利率9%，另外存够1万元期满后获得80元春秋季补助。在其与赵某16交接账目时计算明水总社支付给投资人利息及补助共计1445895元，各种费用共支付1148064元。其收的钱前期交给张某28，后交给刘某10。群众存款到期后其用刘某10留下的备用金支付群众到期本息。2016年二三月间，陆续有群众存款到期后至农某1社取款，但是农某1社无钱支付，出现经营困难。农某1社支出情况表证明明水总社支出投资人利息和补助1445895元，埠村分社支付投资人利息和补助4607300元，业务员工资及提成2470863元，明水总社各种费用支出1148064元；埠村分社各种费用支出365268元，合计10037390元。18.证人景某的证言、股东存单及户籍证明证实：其自2013年1月至2016年七八月间在农某1社工作。2012年9月位于工业二路的农某1社总社成立，2013年成立埠村分社。农某1社法定代表人是郭涛的母亲孟某7，但她仅挂名未实际参与经营，后期法定代表人变更为李某77，李某77亦未实际参与经营。农某1社总负责人为郭涛，王某93为副总经理，负责管理内勤、业务员等全面工作，期间有一段时间客户存款交给王某93，王某93进行支配。农某1社总会计是张某28，负责财务，收取资金。2013年九十月间，张某28离职后，刘某10接替张某28担任总会计，负责财务，内勤是其与徐某2、王某18，其与徐某2主要在明水总社，王某18主要在埠村分社，三人主要负责接手客户存款，并给客户打印股东存单后进行登记，徐某2另负责计算业务员的工资提成和其他工作人员的工资并负责发放。群众到农某1社存款有两种途径，一种时自存，另一种是业务员介绍。自存的群众将存款交给内勤，其按照存户要求打印股东存单并进行登记，对业务员介绍的存户，其按照业务员或存户提供的信息打印存单并经存款登记在对应业务员名下，以便计算工资提成。客户存款到期后用刘某10留下的备用金支付本息，备用金不够时再向刘某10要。其与徐某2、王某18工资由1300元涨至1500元，农某1社工作人员除郭涛、刘某10外都缴纳五险。每月5号徐某2计算出工资并经郭涛同意后打至个人账户。农某1社面向社会吸收资金，农某1社的经营运作均由郭涛负责，存款半年期利率4.8%，一年期利率6%，两年期利率9%，存1万元满一年可获得80元春秋季补助。2016年二三月间，农某1社无力支付存款客户到期本息，农某1社经营困难。2016年3月，农某1社账目交接给济南奥烨建筑工程有限公司会计赵某16。2015年8月14日，其帮父亲景慎兵存至农某1社10000元，存款到期后因农某1社无力支付本息，存款转存一年，现本息均未取回。19.证人邢某5的证言证明：2015年农历11月，刘某10给其打电话让其接替王某18的工作，2016年10月，农某1社被公安机关查处后其离职。其在埠村分社工作时，农某1社已经没有群众存款，存款到期的群众至农某1社取款，农某1社无力支付本金仅支付利息，并转存存单。其至埠村分社工作后才知道其埠村分社营业执照登记的负责人，其未参与办理过程。20.证人王某18的证言证明：其自2013年3月经朋友介绍至农某1社工作，2016年6月辞职。农某1社的实际控制人为郭涛，其在位于埠东村的农合社埠村分社从事出纳工作，具体工作为各村业务员联系存款后，其根据业务员提供的身份证信息和资金，从电脑上打印三联存单，一联给客户，一联记账，一联保存，同时留下存款人的身份证复印件，业务员拿走存单后，其在电脑表格中登记存款人信息并填写纸质台账。每天将现金交给刘某10，由刘某10存至银行。存单记账和保存联装订在一起，郭涛不定期拿走。存款到期后业务员拿着存单提取现金，其收回单据并在流水台账和电脑台账上注销。2014年刘某10记账前，现金直接交给郭涛，郭涛不打收条。2014年刘某10记账后，郭涛拿现金给刘某10打收到条。埠村分社欠存款人余款大约2000余万元。埠村分社由刘某10负责全面工作，王某93负责发展和联系业务员，明某1和郭华是司机。邢某5于2015年底至埠村分社，协助其打印单据。郭涛经常给业务员开会安排工作。郭涛具体负责掌握资金的使用。业务员的职责时宣传农某1社存款的情况并拉存款，存款人的存取款亦由业务员负责。21.证人王某94的证言证明：其系北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司法定代表人，股东为其与邵某1。北京今朝汇元公司通过开设加盟店的形式收取加盟费和保证金，公司以置押销售形式，免费试戴，打折销售，客户试戴交纳相应的押金，到期后客户打折购买，也可以不购买退回饰品，押金退回客户，另一种为传统销售方式。章丘市今朝汇元珠宝行为其公司的加盟店，章丘店装修费用自己支付，从其处进货，先付款后发货。加盟店一种为置押销售方式，另一种为传统销售模式客户直接购买饰品。北京公司规定，客户试戴1克黄金收1000元押金，黄金时价300多元每克，加盟店口5%作为收益，扣除黄金实际价格（批发价250元每克），剩余置押金700元带给公司总部，各加盟店要把销售置押单据存根联交给北京公司，北京公司根据存根联到期返还置押金给加盟店。章丘加盟店用其品牌、黄金和经营模式，独立经营，自负盈亏，置押金全部交给北京公司，北京公司统一管理使用。其使用朱某2和王某110的银行卡用于北京公司的业务接收资金，朱某2、王某110与公司没有关系。邵某1的一张农业银行卡由其用于北京公司退还加盟店置押金。其对郭涛通过农行账户向朱某2账户转账296.3688万元，转至王某110账户866.83万元，转至其账户4.2万元，邵某1向郭涛账户转账339万元。2014年7月31日前章丘加盟店交至北京公司到期的置押金已退还，未到期部分未退还。22.证人邵某1的证言证明：其为北京今朝汇元珠宝首饰有限公司的股东，法定代表人为王某94。北京公司在章丘有加盟店，负责人为郭涛。绍莲芝又名邵芳，系其妹妹，为济南今朝汇元珠宝店负责人，李燕燕为济南店的员工。其农业银行卡由王某94安排在公司使用，其本人不用。北京公司的销售模式是免费体验，打折销售，又名置押销售。章丘金店与济南金店相互独立。各分店的珠宝首饰由北京公司统一采购，销售给各分公司，各分公司先付款给北京公司，业务发生时要交纳置押金，客户实际购买后置押金退回。23.被告人郭涛的供述证明：农某1社成立于2012年9月4日，法定代表人由其母亲孟某7挂名，实际不参与经营，后变更为李某77，农某1社成员有其与刘某10、王某1、孟某7、李某31、李某77、李某14七人，住所地章丘市双山街道福康路**，业务范围是农作物种植，采购经营成员种植所需要生产资料，采购销售成员种植产品，开展技术培训、技术交流和咨询。农合社埠村分社经营住所在章丘区埠村街道埠东村，负责人为王某93，后变更为邢某5。2016年3月以前，其为农某1社实际控制人，农某1社成立时由其办理营业执照等相关手续。农合社以藤本豆开发为由自周围乡镇村民处集资，埠村分社大约集资2000余万元，涉及集资人数1000余人；明水总社集资几百万元，集资人数不清楚。农某1社融资未经国家金融部门批准。其对外宣传以投资藤本豆项目、辛马河回迁工程、济南野生动物园工程为由，向投资人介绍项目情况和投资汇报情况。投资人主要集中在垛庄镇、曹范镇、文祖街道、埠村街道，投资期限三个月期年分红利率2.4%，六个月期年分红利率为3.6%，一年期年分红利率5%；两年期年分红利率7%。其最初成立农某1社的目的是让群众以入股的方式投资给农某1社，农某1社将资金用于发展藤本豆项目。农某1社给业务员颁发聘书，业务员负责宣传农某1社农户加股东加公司的运营模式，介绍群众入股农某1社。农合社埠村分社悬挂的全国农村金融改革试点单位的牌匾是2012年其与邵芳至邯郸学习，后其至北京参加投资风险控制师的考试，后邵芳称其考试通过并给其牌匾。农某1社悬挂的章丘市农某1农民专业合作社青春优秀创业基地的牌匾是邵芳帮其运作并给其该牌匾。明水总社的投资款收支经过其与孟某7、刘某10的银行账户。明水总社由王某93负责日常管理和招聘工作，后于2015年辞职；徐某2和景某为柜员，负责记账和打印单据；另有部姓女子由济南奥烨公司招聘。农某1社埠村分社由刘某10负责日常管理、账目和收支款，投资款的收入和支出用刘某10的农业银行、农某2和建设银行的银行账户，王某18负责记账和打印单据；郭某5为司机；邢某5在2016年三四月间至埠村分社工作至今，负责看门。农某1社柜员、司机等工作人员只发固定工资每月每人3000元左右，业务员为基本工资加提成加年底奖金，提成为每月余额的千分之二。农某1社投资款去向情况（1）其大约向藤本豆项目投资100余万元，项目在埠村街道彭某4西北方，其与彭某3合作管理，其免费用村里的土地，投资水库、桥梁、房屋及装修、家具、字画等基础设施，支付购买藤本豆种子、肥料及人工费用。（2）自2012年开始，其借给泰安邵某2（邵芳）600万元，邵某2许诺给其年息15%的好处费，她再投资给中国海兴华鑫矿业公司和甘肃富鑫矿业有限公司。因邵某2未偿还借款，2016年春，邵某2给其一份股权投资质押合同和借款合同，意为给其一家公司的股权价值580万元；2014年，其自农某1社借款70万元，该70万元借给邵某2用于开金店装修等。（3）2015年，其直接交给苗某4投资药厂12万元，其至江苏、上海跑业务招待等花费50余万元；（4）2013年12月至2014年，其借给明江烈10万元，郭某146万元，彭某215万元，彭某8浩9万元，另有通过刘某10借出的钱款，共计200余万元；（5）投资给张某29济南天桥区桑梓店舜兴路工程、高官寨辛马河社区回迁工程、济南野生动物园等工程共计1200万元，其与张某29约定投资的三个工程保本息另分红，具体为客户存款到期后支付本息，工程获取利润后再分红，每个工程都与张某29签订合同，后交给刘某10。其另外投资了张某29建设的埠东社区，并与张某29签订借款协议，注明如果张某29不能偿还借款用1000万元的房屋抵债。2016年2月，农某1社股东李某31、刘某10、王某1、李某14等人商量将农某1社的账目转给张某29，在其不在场的情况下他们与张某29的济南奥烨建筑工程有限公司进行了账目交接。（6）支付工人工资、办公消费、业务员提成、投资人利息等共计约1000万元。（7）加盟今朝珠宝时投资装修、房租、进货费用共计360万元。（8）农某1社每年庆典活动花费约50万元。（9）2012年官庄阎满村的东华自农某1社借款60万元未偿还。2013年10月31日，其加盟北京今朝汇元珠宝有限公司，在章丘成立章丘市今朝汇元珠宝行，负责人为邵某2。北京公司被查后，其为清债于2014年10月31日成立山东大元珠宝有限公司，法定代表人由其司机张某31亮挂名，股东为其与陈某12、张某31亮。大元黄金的经营范围是黄金、钻石、珠宝的收购、销售；玉器、银饰、金饰品、工艺品的批发、销售；投资信息咨询。大元黄金具体开展黄金置押业务，自2014年冬开始营业。客户在店内看中金银首饰，按照市场价计算出价格，例如价值2000元的首饰需要交纳置押金10000元，该10000元交给北京总部9500元，500元为其报酬。到期后北京总部返还10000元给章丘公司，后其将该10000元返还给客户，同时价值2000元的首饰也归客户所有。客户试戴的首饰价值与置押金比例按三个月、六个月、九个月和十二个月，从5%至25%不等。其作为北京今朝汇元加盟店时可以获得置押金5%的收入，交纳的置押金由北京公司统一管理。大元黄金有几十人参与集资，涉及金额300余万元，集资对象主要为明水城区居民。其与郭某1、胡某5、冯某1之间没有债权债务关系，是他们投资了今朝珠宝，其无力偿还便将他们的单据换成借条。大元黄金公司投资款的收支经过其与张某28的银行账户，其负责全部事宜，陈某12负责开展市场业务，张某28负责财财务，李艳艳负责卖场。今朝珠宝前期实际由邵某2负责，其负责与章丘与北京总部的对接，成立大元黄金后，其负责全部事宜。公司业务员不在公司上班，他们只是拿介绍客户置押金的提成，大约3%至14%，该提成由北京公司总部打至其农业银行账户，其分给业务员。公司工作人员有固定工资2000元至3000元。今朝珠宝成立时自农某1社借款360万元，用于珠宝行的装修和进货，后又自农某1社借款200万元用于支付客户置押金，该两笔借款没有单据。最后对账时，其给李某31打了一张1000万元的借条。今朝珠宝和大元黄金吸收的置押金转入北京总部1100万元，至今未偿还，期间经总部打给其300余万元，用于支付业务员提成200余万元及金店提成100万元。2014年，张某29投资建设高官寨辛马社区和济南野生动物园需要资金向其借款，其找陈某11借款并向陈某11说明张某29投资的情况，后张某29需要用钱时跟其说，陈某11给张某29账户打款或者通过其转交给张某2陈某11打款后其向陈某11书具借条。2016年3月，陈某11找其一起让张某29直接偿还陈某11的借款，其打给陈某11的借条转给张某29。其给陈某11书具的借条中包括10万元利息。（二十二）赃款去向部分证据1.证人刘某10的证言及刘某10农业银行卡交易明细证明：农某1社借给张某291179万元，张某29借款约定利息为月息3%。张某向某社出具利息欠条三份共计243.018万元，该金额仅为张某29借款的部分利息。2014年4月29日，张某向某社借款50万元，未书具借条。2014年12月1日，张某向某社书具收到条，内容为济南市天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资款本息合计四百五十万元整（包括利息八十万元整）。其经手的张某29偿还农某1社的款项均为真实。另外，2013年12月18日，宋某向某社借款60万元，尚未偿还；2016年5月5日，明江烈借款两笔共计10万元，尚未偿还；2014年1月4日，郭某14借款6万元，尚未偿还；2014年1月23日，马某31借款65万元，后经农某1社同意，该笔借款由马某30负责偿还；2014年4月12日至2015年1月12日，彭某8浩借款四笔共计9.5万元，尚未偿还；2014年9月8日，王某93借款3.65万元，尚未偿还；2014年11月23日，冯某4借款6万元，2016年10月偿还。刘某10农业银行卡交易明细证明：2014年4月29日，自刘某10农业银行卡转支50万元。2.证人张某29的证言证明：其与农某1社是借贷关系。2013年，其通过朋友认识郭涛。自2014年上半年，其开始自郭涛处借款，月息三分，其需要钱时给郭涛打电话，郭涛亦常至其处，郭涛通过转账方式将借款转至其个人的齐鲁银行和农业银行账户，每隔一段时间汇总一次账目，其给郭涛出具收到条，借款持续至2015年底，后郭涛等人向其索要借款。其借款的具体情况为（1）2014年6月29日，济南奥烨建筑工程有限公司借到农某1社本金67万元，本息合计73.4万元；（2）2014年8月1日至2014年11月12日，济南奥烨建筑工程有限公司借款266万元；（3）2016年7月10日，济南奥烨建筑工程有限公司借款400万元；（4）2015年4月10日，济南奥烨建筑工程有限公司借款126万元；（5）2014年8月1日，济南奥烨建筑工程有限公司借款60万元。（6）2014年11月14日至2015年3月13日，济南奥烨建筑工程有限公司借款260万元，该款项具体情况为其因高官寨辛马社区工程资金短缺，郭涛介绍其认识陈某11，并商定由陈某11借款给其，工程结算后进行分红，陈某11通过直接交给郭涛现金和汇款至其个人账户的方式给付借款，陈某11向其借款后找郭涛打借条，其共收到陈某11借款260万元。2016年3月，其与郭涛、陈某11三方达成协议，约定该260万元借款由其偿还陈某11，郭涛向其出具说明，内容为由其偿还陈某11260万元，其为陈某11书具260万元欠条，郭涛为陈某11书具的借条在其处，因高官寨工地未结算，其尚未偿还陈某11，上述借款合计1179万元，其向某社书具三张利息欠条，分别为2016年6月29日其向某社书具借条，包括利息6.4万元；2015年4月10日利息38.081万元；2016年1月14日，利息198.537万元，三项合计243.018万元，其现已偿还农某1社1032.4万元，尚欠389.618万元。其中两笔还款具体情况为，2016年7月，李某14、魏某1、李某58找其，要求其替郭涛偿还农某1社欠她们的300万元，其实际给付270万元，她们书具300万元收到条；2016年8月，其以江苏民生建设有限公司的名义给郭涛出具委托收款的委托书，郭涛指定将授权委托书给李某14，郭涛出具200万元收到条。2014年12月1日，其书具收到条载明济南天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资本息450万元，该收到条为其亲自书写，但是其未收到该笔借款，当时是郭涛找其称他对农某1社股东无法交代，让其出具一张450万元的欠条，以后他凑钱给其，其未同意，要求郭涛先向其书具一张借到450万元的单据，在农某1社对账时，其将该单据复印给刘某10。2014年4月29日，其收到农某1社刘某10向其个人账户汇款50万元，借条可能打在其它总单据中了。其承建高官寨辛马社区工程是挂靠的江苏民生建设有限公司，工程造价8000万元，尚有4000余万元工程款未支付给其。其朋友李朝晖挂靠河南绿建有限公司承包济南野生动物园有关工程，其干了造价600万元的土建工程，尚有200万元工程款未支付。3.证人赵某16的证言证明：其系济南奥烨建筑工程有限公司的会计。济南奥烨建筑工程有限公司共向某社还款1032.4万元。李某14找张某29要300万元，张某29实际支付270万元。4.证人滕某的证言证明：其系高官寨镇政府建委副主任，江苏民生建设有限公司为辛马社区的承建方之一，共承建12座楼，工程总造价7500万元左右。张某29以江苏民生建设有限公司的名义与高官寨镇政府签订承包合同，为该公司在辛马社区的承建负责人。张某29承包该工程需要垫资，政府现已按照合同约定支付一半左右工程款。5.证人彭某2的证言证明：2014年3月28日，其通过郭涛向某社借款15万元，其将借条交给刘某10。其帮王某111勇的弟弟王某111刚联系郭涛借款45万元，约定月息三分，用王某111勇的一处商品房作抵押，以王某111勇的名义借款，郭涛安排人打给王某111刚45万元。2014年4月，牛某6（配偶王某112）让其帮忙借款15万元用于公司周转，其联系郭涛，郭涛安排人打给牛某615万元，约定月息3分，以牛某6、王某112名义书具借条并用二人的房子作抵押，后偿还合作社8万元，尚欠7万元。2016年四五月间，农某1社找其与王某11牛某6索要借款，因张某29尚欠其300万元，当时农某1社的账目已经交给张某29，其经郭涛、张某29同意后，其与牛某6、王某11农某1社本息合计73.4万元转给张某29，即张某2农某1社73.4万元，王某111勇欠其本息50万元，牛某6欠其本息共计8.4万元，张某29从欠其的300万元中扣除73.4万元，由张某29偿还农某1社73.4万元。6.张某29及济南奥烨建筑工程有限公司书具的借条六份、欠条二份证明：张某向某社借款1179万元，张某向某社书具利息欠条金额共计243.018万元。其中2016年6月29日，张某29及济南奥烨建筑工程有限公司出具的借条载明今借到现金73.4万元。备注原王某11彭某2、王某11农某1社款项共计67万元，经双方协商同意将以上借款转为济南奥烨建筑工程有限公司借款，本息合计73.4万元。7.借款合同、济南奥烨建筑工程有限公司出具的证明及房屋构成表证明：2014年4月3日，张某29以所承建的埠东村绣源城16号楼、18号楼工程款1000万元作抵押向郭涛借款500万元，双方约定借款于2014年4月底前分批打入借款人张某29账户，借款期限三个月，月利率为3%。济南奥烨建筑工程有限公司出具证明证实其公司承建埠东村绣源城项目，因埠东村欠工程款抵押的28套住宅，7套商铺，所有权、处置权归郭涛所有。房屋构成表证明抵押房屋的具体情况。8.郭涛借条一份、张某29收条一份证明：2014年12月1日，郭涛书具借条借款450万元，同日张某29书具内容为今收到济南市天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资款本息合计四百五十万元整（包括利息八十万元整）的收条一份。9.高官寨辛马社区安置楼项目工程承包合同、社区建设施工承诺书证明：2014年1月22日，江苏民生建设有限公司与高官寨镇政府签订合同承包辛马社区安置楼工程，合同乙方代表签字为张某29。辛马社区建设施工承诺书承诺代表签字为张某29。10.郭涛向陈某11书具的借条8份及郭涛书具的证明一份证明：郭涛书具的自2014年11月14日至2015年3月18日的借条载明共借款270万元；2016年3月22日，郭涛出具证明载明张某29所打借条260万元借据时间为2014年11月14日至2015年3月13日，此借条最终由郭涛处理，此款项由郭涛承担。11.济南市公安局章丘区分局接受证据材料清单、济南奥烨建筑工程有限公司与郭涛的付款往来明细及所附还款凭证证明：自2014年至2016年济南奥烨建筑工程有限公司共偿还郭涛和农某1社1032.4万元。12.李某14、李某31、巢某4出具的收到条一份证明：2016年10月13日，李某14、李某31、巢某4收到张某29还款10万元。13.证人张某30的证言证明：其曾向大元黄金投资50万元，2014年十月十一月间，其找郭涛要钱，郭涛自张某29处要了一张50万元的支票给其。2014年，郭涛让其再向大元黄金投资并向其支付利息，其投资20万元左右，后郭涛陆续偿还部分现金，剩余15.5万元未偿还。后其让韦某陪郭涛找张某2张某29打至韦某账户15.5万元，韦某将钱给其，其将单据给郭涛。14.证人韦某的证言证明：2016年春节前，郭涛欠其朋友张某3015.5万元，张某30让其帮忙找张某29索要该15.5万元欠款，其拿着郭涛给张某30书具的欠条找张某2张某29和郭涛商谈好后，张某29向其建设银行账户转账15.5万元，其将该款交给张某30。15.证人李某14的证言证明：2016年7月15日，郭涛与其至张某29公司索要工程款，张某29带其至济南找江苏民生建设有限公司开具200万元委托函，2016年9月，高官寨镇政府支付10万元，其支付李某81星利息。2016年10月郭涛被拘留后，其与李某58、魏某1找张某29索要欠款，张某29答应支付270万元。几日后张某29转账至其银行账户460万元，因该款为高利贷借款，张某29让其返还偿还债务，后其让儿媳孙敬转账给张某29138万元（包括之前其欠张某29的8万元），其将剩余的140万元扣下偿还客户存款本息，另190万元用于支付其为农某1社借款168万元，剩余32万元交至公安机关。16.证人李某58、魏某1的证言，借条及收据两份证明：2016年10月，郭涛被抓获后，李某58、李某14、魏某1找张某29要钱，张某29答应支付270万元（三人按比例李某14可分得146万余元，李某58可分得85万元；魏某1可分得38万元），张某2李某14出具一张270万元的借条。后多次找张某29要钱，张某29未给钱。17.宋某13书具的收条、刘某10与宋某13等人签订的房屋协议、刘某10与郭某8签订的房屋买卖协议及收据证明：2013年12月18日，刘某10以60万元的价格购买宋传等人位于福康社区16号楼2单元2号楼东户的房屋及附属车库。收条载明宋某13收到房款60万元。刘某10与郭某8的房屋买卖协议载明，买卖房产系宋某13等人以60万元的价格抵押给农某1社，后经农某1社员工代表一致同意，将该房产以60万元的价格转让给刘某10，刘某10以40万元的价格转让给郭某8，郭某8于2016年4月14日付清全部房款40万元。收款收据证明农某1社受到郭某8房款40万元。18.证人马某30的证言及马某30借条一份证明：2016年其帮马某31自杨家巷村购买一块23亩的土地用于建设塔机厂，后马某31经营困难欲卖地偿还债务，其买下马某31的23亩土地并承担马某31欠农某1社的65万元债务。2016年8月1日，其在农某1社明水营业点给农某1社打了一张65万元的借条，并备注其承接马某31欠农某1的65万元债务，当时王某1、刘某10、彭某1在场。马某30书具的借条载明2016年8月1日，马某30借到农某1社现金65万元。备注载明该借款为马某30转借马某31欠农某1社的65万元。19.证人马某31的证言证明：2014年1月，因急需资金，其通过彭某2联系刘某10借款，其向刘某10借款65万元，约定月息三分，其向刘某10书具借条。2016年春，一自称刘某2的人给其打电话称其自刘某10处的借款65万元为农某1社的钱，要求其偿还借款。后马某30承接其公司土地并承接其欠刘某10的65万元借款，2016年8月1日，其妻子牛某7、马某30等人在农某1社作了转借手续，当时刘某10、王某1、彭某1在场并同意签字。20.证人郭某14的证言及借条一份证明：2013年底，其欲向郭涛借款6万元，2014年1月4日，郭涛在车上给其现金6万元，其书具借条。二个月后，其与郭涛约定月息二分，本金尚未偿还。其系向郭涛本人借款，该6万元的来源其不清楚。借条证明2014年1月4日，郭某14借款6万元。21.证人彭某3的证言及彭某8浩借条四份证明：其乳名彭某8浩，系埠村彭家庄村委会主任。2012年，郭涛成立农某1社前，其向郭涛借款3万元用于偿还债务。2011年其在彭家村西北山脚下租赁土地70余亩用于中草药种植和生态园建设，郭涛欠其租金、劳务费和肥料费用合计七八万元。建设生态园主要由其投资，包括修筑大坝，建造三间房屋和大门，找人种植豆类，其支付工程款约20万元。郭涛购买藤本豆种子、家具和字画，后郭涛搬走一部分，除此之外郭涛没有其它投资。2014年后，其陆续通过郭涛自农某1社借款9.5万元用于个人使用并向某社书具借条，借条具体为2014年7月10日4万元和2万元，2014年4月12日3万元，2015年1月12日0.5万元。2013年至2015年，其自郭涛处借款10万元并书具借条。22.证人王某93的证言及借条一份证明：今朝珠宝成立后，其介绍亲属投资，但2014年9月以后，今朝珠宝北京总部被查处，其经郭涛同意后在农某1社埠村分社借款43710元，扣除7210元偿还其婆婆张宝秀的一张某39额为7210元的农某1社存单，存单给农某1社，其给农某1社打了一张36500元的借条，该借款用于偿还其亲属在今朝珠宝的投资款，其自己另垫支一部分钱款偿还亲属投资，但是对应单据找不到了。23.证人冯某4的证言证明：2014年11月，其通过郭涛向某社借款6万元并书具借条。2016年10月，其将6万元借款偿还给农某1社刘某10。24.证人苗某4的证言及收支汇总表证明：2015年3月，其经同学介绍认识郭涛，后双方商谈合作建立药厂事宜，双方协议约定郭涛负责投资厂房、搬迁费、租赁费30万元，生产流动资金50万元，其负责设备、技术和市场。2005年9月，其建立济南泰康药械有限公司，2015年9月变更为济南双鹤生物工程有限公司，郭涛为投资人，2015年4月13日至2015年6月27日，郭涛先后投资12万元，其中2015年4月13日为其自农某1社拿走2万元并给农某1社打借条，另10万元为郭涛分3次在刁镇公司和明水西外环给其。其将给12万元按照约定投入厂房和搬迁费用，后郭涛不再投资，公司未运行。2015年4月29日，其将开支账目交给郭涛。2015年7月26日，其将郭涛投资资金与其支出资金情况汇总后，其多支出2000元，郭涛认可汇总表并签字。其问过郭涛是郭涛本人还是农某1社与其合作，郭涛说是本人与其合作。25.证人李某31的证言证明：2015年9月因农某1社资金周转困难，其让郭涛出卖济南的房屋，郭涛同意，后其与郭涛以59.6万元的价格将房屋出卖，房款57万元打入李某14账户，另2.6万元现金郭涛拿走。郭涛曾给其打款20万元，来源不详，其将10万元打给李某14用于农某1社明水营业厅，另10万元其交至埠村营业厅。2016年7月，因郭涛无钱支付客户存款，其与刘某10等人让郭涛拿出大元黄金剩余珠宝支付客户利息，后经郭涛同意，刘某10、王某32和至郭涛家中取出剩余黄金首饰至农某1社埠村分社清点，按照首饰标价清点总价值137万元，后将首饰存入农某1社保险柜。因农某1社前期账目混乱，业务员要求成立监事会，监督农某1社资金情况，2015年7月成立监事会并注册，郭涛为总负责人，其与刘某10、李某14、王某1为监事会成员，刘某10负责农某1社的全部账目。26.借款单据交接表两份证明：2016年3月29日，刘某10将借款单据交接给赵某16，借款交接表记载农某1社向外借款明细情况，借款总计为2014.618万元；2016年6月29日，赵某16将借款单据交接给刘某10，借款交接表记载农某1社向外借款明细情况。27.王某1欠条一份证明：王某1欠农某1社39000元，已偿还30000元，尚欠9000元。28.张某28借条及收到条各一份证明：2015年12月2日，张某28借款5000元；2014年12月31日，张某28收到10000元。29.郭涛借条十份证明：2014年12月3日借款3万元，署名大元黄金郭宏；2014年12月19日，郭涛借款3万元；2015年1月13日，郭涛借款24.56万元；2015年3月6日，郭涛借款15万元；2015年4月16日，郭涛借款7万元；2015年8月23日，郭涛借款0.15万元；2015年10月17日，郭涛借款1万元；2015年10月31日，郭涛借款0.1万元；2016年3月2日，郭涛借款35.72万元；2016年12月1日，郭涛借款0.1万元。30.借条一份证明：2014年12月22日借条载明今借到现金10万元，备注付埠西村31.郭涛、张某2刘某10出具的证明证实：2016年6月24日，郭涛、张某2刘某10出具证明，载明截止2016年3月16日，刘某10经手借款本息共计10798140元。关于公诉机关指控郭涛向陈某11非法吸收存款260万元的犯罪事实，经查，根据被告人郭涛的供述及证人陈某11、张某29的证言，该260万元为张某29通过郭涛向陈某11借款，非郭涛向不特定吸收存款，不应计入郭涛犯罪数额，对公诉机关指控的该笔犯罪事实，本院不予支持。本院认为,被告人郭涛未经有关主管机关批准，非法吸收公众存款37779551元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应追究其刑事责任。山东省济南市章丘区人民检察院指控的罪名成立。被告人郭涛到案后如实供述犯罪事实，对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人郭涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月10日至2022年10月9日止），并处罚金人民币三十万元（罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。二、责令被告人郭涛退赔人民币31618558元，发还集资参与人（详单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  徐 辉人民陪审员  鹿义贵人民陪审员  张德良二〇一九年二月十五日书 记 员  杨 达