北京市第三中级人民法院民 事 判 决 书(2019)京03民初2号原告：信业华福投资管理有限公司，住所地浙江省嘉兴市南湖区南江路**基金小镇**楼**-21。法定代表人：杜谢，总经理。委托诉讼代理人：王立新，北京高勤律师事务所律师。委托诉讼代理人：张玮，北京美信律师事务所律师。被告：安徽蓝德集团股份有限公司，住所地安，住所地安徽省天长市新河北路**v>法定代表人李正祥，总经理。委托诉讼代理人：娄正京，江苏联创伟业律师事务所律师。被告：李正祥，男，1967年12月29日出生，汉族，户籍所在地江苏省淮安市楚州区，现住安徽省天长市。委托诉讼代理人：娄正京，江苏联创伟业律师事务所律师。被告：天长市城市建设投资有限公司，住所地安徽省，住所地安徽省天长市政府大楼**法定代表人：杨勇，董事长。委托诉讼代理人：杨志泉，安徽天道律师事务所律师。委托诉讼代理人：薛才纬，安徽天道律师事务所律师。第三人：华夏银行股份有限公司合肥胜利路支行，住所地安徽省，住所地安徽省合肥市瑶海区胜利路与站前路交叉口光大国际广场**负责人：王雪涛，行长。委托诉讼代理人：陈硕，男，华夏银行股份有限公司合肥分行员工。委托诉讼代理人：尤传楠，女，华夏银行股份有限公司合肥胜利路支行员工。第三人：西部信托有限公司，住所地陕西省，住所地陕西省西安市新城区东新街**法定代表人：徐朝晖，董事长。委托诉讼代理人：姜东辉，男，西部信托有限公司员工。原告信业华福投资管理有限公司(以下简称信业公司)与被告安徽蓝德集团股份有限公司(以下简称安徽蓝德公司)、李正祥、天长市城市建设投资有限公司(以下简称天长城建公司)、第三人华夏银行股份有限公司合肥胜利路支行(以下简称华夏胜利路支行)、西部信托有限公司(以下简称西部信托公司)合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。信业公司的委托诉讼代理人王立新、张玮，安徽蓝德公司及李正祥的委托诉讼代理人娄正京，天长城建公司的委托诉讼代理人杨志泉，华夏胜利路支行的委托诉讼代理人陈硕到庭参加了诉讼，西部信托公司经法庭传唤未到庭参加诉讼，但提供书面陈述意见。本案现已审理终结。信业公司向本院提出诉讼请求：1、依法判令安徽蓝德公司向信业公司偿还借款本金8480万元；2、依法判令安徽蓝德公司向信业公司偿还2018年6月21日至2019年1月2日的利息4616888.89元，2019年1月2日至实际支付之日仍以前述第1项诉讼请求之借款本金为基数，按照年利率10%的标准支付利息；3、依法判令安徽蓝德公司向信业公司支付自2018年6月21日至2019年1月2日的违约金16620800.000元，2019年1月2日至实际支付之日仍以前述第1项诉讼请求为基数，按照每日千分之一的标准支付违约金；4、依法判令安徽蓝德公司向信业公司支付自2018年6月21日至2019年1月2日的滞纳金7955335.83元，2019年1月2日至实际支付之日仍以前述第1项诉讼请求为基数，按照每日万分之五的标准支付滞纳金；5、依法判令安徽蓝德公司赔偿信业公司律师费、财产保全责任保险费等损失743179.07元；6、依法判令李正祥、天长城建公司对安徽蓝德公司的上述第1、2、3、4、5项款项支付义务承担连带清偿责任；7、依法判令本案诉讼费由安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司承担。事实和理由：2017年9月1日，信业公司与安徽蓝德公司、李正祥、伽伽国际（天长）仪表城有限公司（以下简称伽伽公司）、天长市广厦房地产开发有限责任公司(以下简称天长广厦公司)在北京市朝阳区签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议》（以下简称“《投资协议》”），约定安徽蓝德公司向信业公司申请总额不超过3亿元的融资，由信业公司通过“华夏胜利路支行”以委托贷款方式发放给安徽蓝德公司，期限24个月，年利率10%，日利率为年利率除以360天计算，每自然半年末月20日付息，如安徽蓝德公司未及时足额偿还借款本息，或者未按照约定及时办理完成抵押物登记，或者发生重大不利影响，足以使委贷机构、信业公司合理认为已经或可能危及安徽蓝德公司在《投资协议》项下债务的履行，并且担保人及其关联方未能及时调动外部资金予以补足的，则信业公司有权宣布贷款提前到期并要求安徽蓝德公司限期偿还已发放的全部贷款本息，安徽蓝德公司未按期足额偿还信业公司款项的，应向信业公司支付贷款利息及滞纳金，发生争议由合同签订地法院管辖。2017年9月1日，信业公司与华夏胜利路支行签订《委托贷款委托合同》，约定信业公司委托华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放委托贷款，贷款条件由信业公司决定，贷款风险由信业公司承担。2017年9月1日，信业公司与华夏胜利路支行、安徽蓝德公司在北京市朝阳区签订《委托贷款借款合同》，约定信业公司通过华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放贷款，期限24个月，年利率10%，付息日为每年6月20日和12月20日，贷款风险由信业公司承担，发生争议由合同签订地法院管辖。2017年9月1日，华夏胜利路支行受信业公司委托分别与天长城建公司、李正祥签订《最高额保证合同》和《个人最高额保证合同》，约定由天长城建公司、李正祥为安徽蓝德公司《委托贷款借款合同》项下的全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，信业公司依约通过华夏胜利路支行向安徽蓝德公司支付借款6260万元。2018年1月5日，信业公司又与安徽蓝德公司、李正祥、伽伽公司、天长广厦公司在北京市朝阳区签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议之补充协议》（以下简称投资协议之补充协议），约定各方确认截至2018年1月5日信业公司已通过华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放贷款6260万元，并一致同意将原投资协议约定的委托贷款通道由华夏胜利路支行变更为西部信托公司，各方同意将约定融资金额调整为24260万元，剩余18000万元通过西部信托公司发放。同日，信业公司与西部信托公司签订《西部信托??安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》，约定信业公司委托西部信托公司向安徽蓝德公司发放不超过18000万元的借款，期限24个月；发生争议由合同签订地法院管辖。同日，西部信托公司与安徽蓝德公司签订《西部信托??安徽蓝德单一资金信托借款合同》，约定西部信托公司受信业公司委托向安徽蓝德公司发放不超过18000万元的借款，期限24个月，年利率10%，每年的6月20日和12月20日为结息日；发生争议由合同签订地法院管辖。同日，西部信托公司受信业公司委托，分别与天长城建公司和李正祥签订《西部信托??安徽蓝德单一资金信托资金信托保证合同》，约定由天长城建公司和李正祥为安徽蓝德公司《西部信托??安徽蓝德单一资金信托借款合同》项下的全部债务提供连带责任保证担保。上述合同签订后，信业公司依约通过西部信托公司又向安徽蓝德公司支付借款2220万元。2018年4月18日，安徽蓝德公司向信业公司出具《说明》，确认信业公司已通过华夏胜利路支行和西部信托公司向其发放借款共计8480万元，并承诺为信业公司办理抵押物登记手续。2018年4月，信业公司发现安徽蓝德公司和天长城建公司均因借款纠纷被中江国际信托有限公司（以下简称“中江信托”）、中国进出口银行等提起诉讼，并因该诉讼被法院查封了相应资产；同时，安徽蓝德公司和天长城建公司还存在其他多项被执行人及失信信息，已经严重危及安徽蓝德公司在《投资协议》项下债务的履行，并且担保人及其关联方也未能及时调动外部资金予以补足。2018年6月20日付息时间截至后，安徽蓝德公司未按照约定向信业公司支付利息。此外，安徽蓝德公司也没有按照承诺为信业公司办理抵押物登记手续。由于安徽蓝德公司存在上述严重违约行为，信业公司于2018年6月26日向安徽蓝德公司发出《法律函》，宣布双方借款提前到期。综上，安徽蓝德的行为已构成严重违约，信业公司有权要求安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司按照约定承担相应的法律责任。因此，现特向贵院提起诉讼，恳请法院依法作出判决，支持信业公司的诉讼请求。安徽蓝德公司辩称，对信业公司第一、二项诉讼请求没有异议，对第三、四项诉讼请求有异议。第一，违约金、滞纳金没有事实依据。安徽蓝德公司与信业公司签订的《借款合同》中未对违约金、滞纳金作出约定。第二，违约金、滞纳金均过高，违反法律强制性规定，最高人民法院法〔2018〕1号《关于充分发挥审判职能作用为企业家创新创业营造良好法治环境的通知》第五条规定，加强金融审判工作，促进金融服务实体经济。对商业银行、典当公司、小额贷款公司等金融机构以不合理收费变相收取高息的，参照民间借贷利率标准处理，降低企业融资成本。依据最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(二)第二十九条的规定，当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。本案信业公司未提交相应证据，应该根据本案的实际情况对违约金进行减免。第三，要求李正祥承担违约金、滞纳金没有事实依据。担保合同是因借款合同而产生，本案借款合同未对违约金、滞纳金作出约定，因此李正祥不应对违约金、滞纳金部分承担连带责任。第四，本案律师费主张过高，所出具的发票只有10万元，所以律师费应以实际发生的费用主张。本案诉讼标的额较高，但是本案从难易程度以及工作量来看，不是太大，请求法院依法判决律师费用。第五，对于财产保全责任保险费安徽蓝德公司不同意支付，安徽蓝德公司认为本案借款期限未到期，信业公司不能因为借款人与中江信托的案件就终止本案的借款合同，因本案借款合同签订时借款人有大量涉诉，随时可查，信业公司在签订本借款合同之前应当尽调并了解借款人的借款能力，信业公司因为中江信托起诉终止借款合同，加重了安徽蓝德公司的成本，导致了安徽蓝德公司及担保人的损失。事实上，安徽蓝德公司资金状况已经好转，案外人公司已经与债务人进行资产重组，加之本案由政府提供的融资平台担保，不可能发生风险。因此，信业公司主张的保全担保费用于法无据。安徽蓝德公司对差旅费用不予认可，因信业公司未提交票据予以证明。李正祥辩称，同意安徽蓝德公司的答辩意见。担保人李正祥是基于信业公司与安徽蓝德公司以及华夏胜利路支行签订的借款合同产生的从合同，对借款合同承担连带责任保证。所以李正祥只对本金、利息承担担保责任。天长城建公司辩称，除对于主债务人保全担保责任保险、差旅费用的证据真实性没有意见之外，其他均不予认可。天长城建公司认为本金8480万元应当扣除在2018年6月20日之前信业公司已经收取的利息。因本案除了律师费合同之外其他合同均是无效合同。具体意见如下：第一，根据天长城建公司查询的信业公司企业信用信息，由于信业公司没有从事贷款的经营范围或者说特许业务，其经营范围仅仅为投资管理，并无贷款资质，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《贷款通则》的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准经营贷款业务，任何单位或个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的金融活动，金融贷款业务必须持有许可证。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011修订）》第二、三、四、五条均规定发放贷款是属于特许经营项目，需要履行批准手续。信业公司通过委托放贷的形式掩盖借款事实，擅自从事发放贷款业务，扰乱了国家正常的金融管理秩序，干扰国家信贷政策的贯彻，损害了社会公共利益，根据《中华人民共和国合同法》第52条第五项及《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第10条的相关规定，涉案的借款合同应属无效。作为从合同的担保合同，也应无效，担保人天长城建公司不承担担保责任。合同无效的情况下，应当相互返还，信业公司获取的利息应当充当本金。最高人民法院在最高法（2017）民终647号判决中载明《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第10条是效力性规定。信业公司的经营范围是投资管理，最高人民法院在最高法（2017）民终647号判决中载明是没有贷款业务的，是违反经营监管的业务,是违反法律禁止性规定的。合同法第五十二条第三款规定了以合法形式掩盖非法目的，合同无效。本案中，以银行监管的形式掩盖了对外放贷的目的，信业公司的行为披着委托放贷的外衣，损害了公共利益。同时违反了合同法第五十二条第三、四、五款。所以天长城建公司认为,除了信业公司代理人和信业公司之间签的代理合同之外，其他合同均无效。第二，关于信业公司利息计算标准没有存在的基础，同时违约金、滞纳金、实现债权的费用缺乏合同依据，即使本案的主合同被法院认定为有效，信业公司第二、三、四、五、六项诉求，也违反了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三条的相关规定。按照信业公司的第二、三、四项请求主张的相应计算标准，年利率已经达到了64%，再加上第五项诉求，已远远大于24%的标准，信业公司主张的利息、违约金、滞纳金等所有的费用不应超过年利率24%，超过的部分不应当被支持，保全保险费、律师费、差旅费等都包括在24%的标准内。综上，请求法庭判令天长城建公司对本案的本金及利息均不承担担保责任。华夏胜利路支行述称，同意信业公司的诉讼请求。华夏胜利路支行与信业公司签订委托贷款委托合同，华夏胜利路支行根据信业公司确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等发放贷款，贷款风险由信业公司承担。2017年9月1日华夏胜利路支行与信业公司、安徽蓝德公司签订委托贷款贷款合同，约定信业公司通过华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放贷款，期限24个月，利率10%，付息日为每年6月20日和12月20日，贷款风险由信业公司承担。2017年9月1日华夏胜利路支行受信业公司委托，分别与李正祥、天长城建公司签订最高额保证合同和个人最高额保证合同，约定由李正祥、天长城建公司为安徽蓝德公司委托贷款借款和项下全部债务承担连带保证责任。西部信托公司述称，第一，西部信托公司与安徽蓝德集团公司签订的《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》，以及西部信托公司与天长城建公司、李正祥签订的《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》是根据信业公司与安徽蓝德公司、李正祥等签订的《投资协议》、《投资协议之补充协议》及西部信托公司与信业公司签订的《西部信托安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》，在信业公司的授权范围内所签订。第二，《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》所约定借款是由信业公司提供资金，西部信托公司是根据信业公司确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等交易要素向安徽蓝德公司发放信托贷款，并根据上述借款合同约定要求融资人还本付息，西部信托公司收取受托人报酬，并不承担信用风险。第三，西部信托公司对信业公司主张上述借款合同和上述保证合同约定的相关权利不持异议且不再另行主张权利。第四，在签订保证合同时，天长城建公司、李正祥对于《投资协议》、《投资协议之补充协议》、《西部信托安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》的合同内容都是充分知悉和认可的，以上三份合同是西部信托公司与天长城建公司、李正祥签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》的前提性法律文件。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：信业公司为证明其诉讼主张，提交了十九份证据：证据一《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议》，证明目的：2017年9月1日，信业公司与安徽蓝德公司、李正祥、伽伽公司、天长广厦公司在北京市朝阳区签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议》，约定安徽蓝德公司向信业公司申请总额不超过3亿元的融资，由信业公司通过华夏胜利路支行以委托贷款方式发放给安徽蓝德公司，期限24个月，年利率10%，日利率为年利率除以360天计算，每自然半年末月20日付息，如安徽蓝德公司未及时足额偿还借款本息，或者未按照约定及时办理完成抵押物登记，或者发生重大不利影响，足以使委贷机构、信业公司合理认为已经或可能危及被告在《投资协议》项下债务的履行，并且担保人及其关联方未能及时调动外部资金予以补足的，则信业公司有权宣布贷款提前到期并要求安徽蓝德公司限期偿还已发放的全部贷款本息，安徽蓝德公司未按期足额偿还信业公司款项的，应向信业公司支付贷款利息及滞纳金，发生争议由合同签订地法院管辖。证据二《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议之补充协议》，证明目的：2018年1月5日，信业公司又与安徽蓝德公司、李正祥、伽伽公司、天长广厦公司在北京市朝阳区签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议之补充协议》，约定各方确认截至2018年1月5日信业公司已通过华夏银行向安徽蓝德公司发放贷款6260万元，并一致同意将原投资协议占用约定的委托贷款通道由华夏胜利路支行变更为西部信托公司，各方同意将约定融资金额调整为24260万元，剩余18000万元通过西部信托公司发放。证据三《委托贷款委托合同》，证明目的：2017年9月1日，信业公司与华夏胜利路支行签订《委托贷款委托合同》，约定信业公司委托华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放委托贷款，贷款条件由信业公司决定，贷款风险由信业公司承担。证据四《委托贷款借款合同》，证明目的：2017年9月1日，信业公司与华夏胜利路支行、安徽蓝德公司在北京市朝阳区签订《委托贷款借款合同》，约定信业公司通过华夏胜利路支行向安徽蓝德公司发放贷款，期限24个月，年利率10%，付息日为每年6月20日和12月20日，贷款风险由信业公司承担，发生争议由合同签订地法院管辖。证据五《最高额保证合同》及《股东（大）会决议》，证明目的：2017年9月1日，华夏胜利路支行受信业公司委托与天长城建公司签订《最高额保证合同》，约定由天长城建公司为安徽蓝德公司《委托贷款借款合同》项下的全部债务承担连带保证责任。天长城建公司为此召开股东会议，确认为安徽蓝德公司《委托贷款借款合同》项下的叁亿元整提供企业连带责任保证担保。证据六《个人最高额保证合同》，证明目的：2017年9月1日，华夏胜利路支行受信业公司委托与李正祥签订《个人最高额保证合同》，约定由李正祥为安徽蓝德公司《委托贷款借款合同》项下的全部债务承担连带保证责任。证据七《西部信托??安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》，证明目的：信业公司与西部信托公司签订《西部信托??安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》，约定信业公司委托西部信托公司向安徽蓝德公司发放不超过18000万元的借款，期限24个月。证据八《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》，证明目的：2018年1月5日，西部信托公司与安徽蓝德公司签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》，约定西部信托公司受信业公司委托向安徽蓝德公司发放不超过18000万元的借款，期限24个月，年利率10%，每年的6月20日和12月20日为结息日。证据九《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》，证明目的：西部信托公司受信业公司委托，与天长城建公司签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》，约定由天长城建公司为安徽蓝德公司《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》项下的全部债务提供连带责任保证担保。证据十《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》，证明目的：西部信托受信业公司委托，与李正祥签订《西部信托·安徽蓝德单一资金信托保证合同》，约定由李正祥为安徽蓝德公司《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》项下的全部债务提供连带责任保证担保。证据十一《说明》，证明目的：2018年4月18日，安徽蓝德公司向信业公司出具《说明》，确认信业公司已通过华夏胜利路支行和西部信托公司向其发放借款共计8480万元，并承诺为信业公司办理抵押物登记手续。证据十二付款凭证，证明目的：信业公司委托华夏胜利路支行向安徽蓝德公司支付借款6260万元。证据十三付款凭证，证明目的：信业公司委托西部信托公司向安徽蓝德公司支付借款2220万元。证据十四《关于支付贷款利息的通知》及快递单，证明目的：因安徽蓝德公司违约，信业公司于2018年6月21日发函要求安徽蓝德公司于接到通知函后三日内支付2018年6月20日的应付利息。证据十五《法律函》及快递单，证明目的：因安徽蓝德公司违约，信业公司于2018年6月26日发函通知安徽蓝德公司借款本息全部提前到期，并要求安徽蓝德公司于三日内归还全部借款本息。证据十六《关于尽快履行保证责任的函》及快递单，证明目的：信业公司于2018年6月26日发函要求天长城建公司履行保证责任。证据十七民事委托代理合同及付款凭证，证明目的：证明因安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司的违约行为给信业公司造成的律师费损失。证据十八保全担保保险费发票及支付凭证，证明目的：信业公司为办理财产保全发生的保险费支付情况。证据十九江西省高级人民法院民事裁定书（2018）赣财保4号、3号，证明目的：2018年1月31日和2月1日，安徽蓝德公司因重大违约被法院采取保全措施。李正祥及安徽蓝德公司认可证据一至证据十三的真实性，但不认可其证明目的。证据十四至证据十六认可收到了快递，但是认为快递中没有《关于支付贷款利息的通知》《法律函》《关于尽快履行保证责任的函》，不认可证据十四至证据十六的证明目的。信业公司提交的证据证明借款合同对违约金、滞纳金未作约定，委托人李正祥在最高额担保合同上也未对违约金、滞纳金作约定或说明。对证据十七、十八真实性认可，不认可其证明目的，本案虽标的较高，但是代理费的支付应当与案情的难易程度以及律师的实际工作量相联系，本案仅仅将证据制作目录、提供诉状，所收受代理费用明显偏高。关于保全费用，本案有政府融资平台提供担保，信业公司无需担保即可实现债权。对证据十九信业公司所提供的中江信托保全裁定真实性无法确认，关联性有异议，该证据与本案无关。天长城建公司认为，对证据一至证据十六形式上真实性无异议。本案是借款合同，超出了信业公司的经营范围，应属无效，主合同无效，作为担保合同的从合同也应为无效。根据私募基金的规定，私募基金不可能从事放贷业务，即使放贷也需要相关审批。信业公司的证据不能证明其证明目的，同时进一步印证信业公司不是自有资金的事实，印证本案合同无效。对证据十七的意见同安徽蓝德公司一致。对证据十八，请求法庭核实信业公司是否申请保全，法院是否作出了保全裁定，保全事项是否实际发生，该费用是否实际支出。从两份证据看，截止到目前，信业公司也仅仅发生了25万余元，与其诉求70万余元相差甚远，而且即使是25万余元也远远过高。对证据十九，认为该证据与本案无关。华夏胜利路支行对信业公司证据一至证据十九的真实性、证明目的均认可。西部信托公司对信业公司证据一至证据十九的真实性、证明目的均认可。李正祥、安徽蓝德公司未提交证据。天长城建提交证据一份，证据内容为信业公司企业信用公示信息网上打印件，证明目的是信业公司的经营范围仅限于投资管理，并无借款资质，信业公司从事本案的借款行为属于超越经营范围，而从事贷款业务必须经过主管部门的许可，根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》的规定本案的借款合同无效。信业公司对该证据的真实性认可，但认为该证据载明的经营范围与该公司营业执照显示的经营范围相比不全面。信业公司经营范围的确是投资管理，而本案并不是金融借款合同纠纷，是对投资资金进行正常管理的合法行为。华夏胜利路支行对证据的真实性认可，对其证明目的不认可，理由同信业公司发表的意见。西部信托公司对该证据的真实性认可，对其证明目的不认可。李正祥、安徽蓝德公司对该证据的真实性、合法性、关联性及证明目的均认可。本院经审理认定的事实如下：2017年9月1日，信业公司（甲方）与安徽蓝德公司（乙方）、李正祥（丙方）、伽伽公司（丁方1）、天长广厦公司（丁方2）在北京市朝阳区签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议》，其中主要条款如下：……6.乙方于2017年9月1日向甲方申请总额不超过人民币叁亿元(??300,000,000.00元）的融资，甲方将通过华夏胜利路支行（以下简称“委贷银行")向乙方发放总金额不超过人民币叁亿元(??300,000,000.00元）的委托贷款，贷款资金用于补充蓝德集团流动资金，具体用于购买原材料等，不得用于房地产开发建设和投资及证券投资。7.丙方及天长城建公司对于上述委托贷款本息到期归还供连带责任保证担保。8.乙方和丁方将其持有的商铺房产后置抵押至委贷银行，经安徽建工房地产土地资产评估有限公司评估，该抵押物总价值约为6.07亿元，对应上述委托贷款的抵押率49.42%,为上述委托贷款本息偿还提供抵押担保。……4.3条：委托贷款年利率为10%,日利率为年利率/360天，乙方应在每自然半年末月20日，（即6月20日、12月20日，首次付息日为2017年12月20日，如遇法定节假日，则顺延至下一个银行工作日）根据《委托贷款借款合同》向委贷银行支付贷款利息。在各笔委托贷款的到期之日，乙方应一次性向委贷银行支付各笔委托贷款本金和各笔委托贷款最后一期贷款利息。……9.1.3条：乙方存在本协议项下的重大违约情形（包括但不限于其未按本协议约定及时足额偿还贷款本息、融资顾问费或应由其承担的其他费用，或未按照本协议第6.2.1条约定及时办理完成抵押物的登记手续，或产生其他重大不利影响，足以使委贷银行、甲方合理认为已经或可能危及乙方在本协议项下债务的履行，并且丙方及其关联方未能及时调动外部资金予以补足的）。9.2条：如乙方存在本协议第9.1条约定的任一违约事件，或存在其他违约行为的，委贷银行、甲方有权要求违约方限期纠正，并有权采取下列一项或多项措施：……(5)要求违约方承担违约责任，由违约方向甲方支付相当于本次融资金额千分之一（1‰）每日的违约金，违约金不足以赔偿委贷银行、甲方由此遭受的全部损失的，由违约方补足，丙方同意共同承担连带责任；(6)乙方未按照本协议的约定按期足额偿还贷款本金、利息和融资顾问费，乙方、丙方同意向甲方、委贷银行及相关方支付贷款利息（按天计算，一年按照360天计算）及滞纳金，滞纳金按乙方应付未付款项（包括但不限于贷款本金、罚息等）总金额的万分之五／天（0.05%）的标准计算；合同签订后，信业公司与安徽蓝德公司、李正祥及其配偶张月晴、伽伽公司、天长广厦公司予以盖章或签字。当日，信业公司（甲方）与华夏胜利路支行（乙方）签订《委托贷款委托合同》，主要内容如下：甲方为有效运用其自有资金，取得较好经济效益，委托乙方代为发放委托贷款，乙方接受甲方委托。……5.1条：乙方有权根据本合同，将委托贷款资金划入《委托贷款借款合同》约定的借款人账户。5.5条：贷款催收工作及保全工作由甲方负责，乙方仅限于按照甲方的书面委托办理协助收回贷款手续，即协助甲方出具、代为邮寄利息清单和贷款催收通知单。无论借款人／担保人是否收到邮件，乙方已寄出的贷款催收通知单、利息清单的复印件及寄出凭证均应留存、备查。信业公司与华夏胜利路支行加盖公司印章。当日，信业公司（甲方）与华夏胜利路支行（乙方）、安徽蓝德公司（丙方）签订《委托贷款借款合同》，主要内容如下：1.甲方委托乙方向丙方发放贷款，期限24个月，年利率10%，付息日为每年6月20日和12月20日；2.丙方应于还款日（付息日、还本日）将应还款项（利息、本金）足额存入在乙方开立的账户，乙方有权从该账户直接划收。3.本合同委托贷款担保人为天长城建公司，担保方式为连带责任保证（连带责任保证／抵押／质押），由乙方根据甲方委托另行签定保证合同；本合同委托贷款担保人为李正祥，担保方式为连带责任保证（连带责任保证／抵押／质押），乙方根据甲方委托，与担保人另行签定保证／抵押／质押合同；4.当丙方或本合同担保人的经营活动、财务状况恶化，与他人发生债务纠纷，或保证人丧失承担连带责任能力、抵（质）押财产损毁、灭失或明显减值，以及发生其它危及委托贷款安全的情况时，甲方有权委托乙方停止发放委托贷款，并有权提前收回委托贷款。5.在合同有效期内，丙方发生下列情况之一的，即视为违约行为，甲方有权委托乙方停止发放委托贷款，并有权提前收回委托贷款。对丙方违约使用的委托贷款，根据违约使用的天数按以下约定计收罚息，直到本息清偿为止：未按合同约定期限清偿委托贷款本金和利息的，按照年利率20%计收逾期利息和复利；丙方经营方式、自身体制或在法律地位发生变化，未按约定通知甲方、未落实甲方书面同意的本合同项下债务的清偿责任或未提供甲方认可的新的担保，甲方有权委托乙方停止发放委托贷款，并有权提前收回委托贷款，依法采取其他措施；未按合同约定履行其任何一项义务，妨碍甲方实现本合同项下债权时，甲方有权委托乙方停止发放委托贷款，并有权提前收回委托贷款，按本合同或担保合同的约定采取相应措施。信业公司、华夏胜利路支行、安徽蓝德公司加盖了印章。当日，天长城建公司（甲方、保证人）与华夏银行胜利路支行（乙方、债权人）签订最高额保证合同，主要内容如下：乙方将在本合同约定的期间内与债务人安徽蓝德公司基于主合同连续发生多笔债权，甲方愿意在最高债权额限度内为上述债权向乙方提供保证担保；本合同项下被担保的最高债权额为人民币叁亿元整（以实际借款借据为准）；本合同项下被担保的主债权发生期间为2017年9月1日至201（未写明）年9月1日；甲方保证担保的范围为主债权本金、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及鉴定费、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等乙方为实现债权而发生的合理费用以及其他所有主合同债务人的应付费用；甲方的保证方式为连带责任保证。自担保的债权确定之日起，至被担保的债权全部清偿完毕，若主合同债务人发生未依约履行偿债义务的情形，乙方有权直接向甲方追偿，甲方应立即向乙方清偿相应的债务；甲方承担保证责任的保证期间为两年，起算日按如下方式确定，任何一笔债务的履行期限届满日早于或同于被担保债权的确定日时，甲方对该笔债务承担保证责任的保证期间起算日为被担保债权的确定日，任何一笔债务的履行期限届满日晚于被担保债权的确定日时，甲方对该笔债务承担保证责任的保证期间起算日为该笔债务的履行期限届满日。债务人未能按照编号为HF的《委托贷款借款合同》项下约定：在放款壹亿元后10个工作日内办理完成足额全部抵押物的房产抵押登记手续，则视为保证人违约，债权人有权宣布主债务履行期限提前届满，债权人有权要求保证人立即履行保证责任，并要求保证人赔偿因违约而导致债权人产生的一切损失。天长城建公司与华夏银行胜利路支行加盖了印章。天长城建公司提供股东会决议，主要内容为：本公司于2017年月日（未写明）召开股东会，经研究决议一致通过以下议案：同意本公司为安徽蓝德公司（借款人）通过华夏银行合肥分行向信业公司（委托人）申请委托贷款金额合计叁亿元整提供企业连带责任保证担保。天长市土地储备中心、天长市城乡规划建设局在上加盖印章。2017年9月1日，李正祥（甲方、保证人）与华夏胜利路支行（乙方、债权人）签订《个人最高额保证合同》，主要内容如下：本合同项下被担保的最高债权额为叁亿元整；被担保的主债权的发生期间为2017年9月1日之201（未写明）年9月1日；最高债权额仅为主债权本金的最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此而产生的本合同第11条约定范围内的利息、罚息、费用等所有应付款项，甲方均同意承担担保责任。甲方保证担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及鉴定费、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等乙方为实现债权而发生的费用；甲方承担保证责任的保证期间为两年；甲方的保证方式为连带责任保证。自担保的债权确定之日起，至被担保的债权全部清偿完毕，若主合同债务人发生未依约履行偿债义务的情形，乙方有权直接向甲方追偿，甲方应立即向乙方清偿相应的债务。李正祥及其配偶张月晴予以签字；华夏胜利路支行予以盖章。嗣后，信业公司通过华夏胜利路支行分五笔向安徽蓝德公司支付借款共计6260万元(分别于2017年10月10日支付借款2000万元、2017年11月10日支付借款1040万元、2017年11月支付借款710万元、2017年11月21日支付借款1060万元、2017年12月19日支付借款1450万元。)2018年，信业公司与安徽蓝德公司、李正祥、伽伽公司、天长广厦公司签署《关于蓝德集团流动资金贷款项目的投资协议之补充协议》，主要内容如下：1.各方一致确认，截止2018年1月5日，信业公司累计通过华夏胜利路支行已发放银行委托贷款6260万元。2.各方一致同意投资协议中所有约定申请贷款的金融机构由华夏银行变更为华夏银行或西部信托有限公司。3.各方同意，本合同项下全部约定融资总金额调整为24260万元，华夏银行已放款6260万元，剩余18000万元通过西部信托公司发放，且签署相关协议。合同签订后，信业公司与安徽蓝德公司、李正祥及其配偶张月晴、伽伽公司、天长广厦公司予以盖章或签字。2018年，信业公司与西部信托公司签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托资金信托合同》，主要内容：信业公司委托西部信托公司向安徽蓝德公司发放不超过18000万元的借款，期限24个月。信业公司与西部信托公司在合同尾部加盖公司印章。2018年，安徽蓝德公司（甲方）与西部信托公司（乙方）签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托借款合同》，主要内容如下：1.乙方按照信业公司的指定向甲方发放人民币18000万元（实际金额以最终借款借据为准）资金信托贷款；借款期限24个月；本合同项下的贷款为固定利率10%（年），每年的6月20日和12月20日为结息日。本合同项下贷款逾期的罚息利率为固定利率，即在本合同约定的贷款利率水平上上浮50%。2.甲方违约情形：……未按期归还借款本息、经营和财务状况恶化、无法清偿到期债务，或卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷，乙方认为可能或已经影响或损害乙方在本合同项下的权益。3.出现违约事件或甲方在其他金融机构的融资出现违约情形，乙方有权行使下述一项或几项权利：……停止发放贷款，宣布贷款立即到期，要求甲方立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息、费用。按贷款本金总额的30%向甲方收取违约金。安徽蓝德公司与西部信托公司在合同尾部加盖公司印章。2018年，天长城建公司（保证人、甲方）与西部信托公司（债权人、乙方）签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》，主要内容如下：甲方为上述主债权中人民币180000000本金（以实际到账金额为准）及对应的贷款利息及可能发生的罚息、复利、滞纳金、实现债权的费用等相关一切费用提供连带责任保证担保。保证范围为：主合同项下乙方享有的主债权罚息、违约金、实现债权的费用和所有其他应付费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）及其他所有给债权人造成的损失。天长城建公司与西部信托公司在合同尾部加盖公司印章。2018年，李正祥（保证人、甲方）与西部信托公司（债权人、乙方）签订《西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同》，主要内容如下：为确保乙方享有的主债权的实现，甲方愿意向乙方提供连带责任保证担保；甲方在本合同项下担保的主债权为乙方与安徽蓝德公司签订合同编号为[2018-089-0001]号的《西部信托徽蓝德单一资金信托-借款合同》项下的信托贷款总金额不超过人民币壹亿捌仟万元整；保证方式为无条件不可撤销的连带责任保证；保证范围包括主合同项下乙方享有的主债权、罚息、违约金、实现债权的费用和所有其他应付费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、公证费、拍卖费等）及其他所有给债权人造成的损失。保证期间：自主合同确定的债务履行期到期之日的次日起三年。如乙方根据合同之约定提前收回贷款或要求债务人履行主债权的，则保证期间为自乙方向债务人通知的履行期限之次日起三年。若发生主合同无效或被撤销等情况，甲方对因主合同无效或被撤销债务人所负的返还资金及因主合同无效而应支付的其他费用承担连带保证责任。李正祥予以签字，西部信托公司加盖公司印章。2018年1月15日，天长城建公司提供股东会决议，主要内容为：本公司于2018年1月15日召开股东会，经研究决议一致通过以下议案：同意本公司为安徽蓝德公司（借款人）通过西部信托公司向信业公司（委托人）申请贷款币种人民币金额合计壹亿捌仟万元整提供企业连带责任保证担保。天长市土地储备中心、天长市城乡规划建设局在上加盖印章。经查，天长城建公司2016年6月至2019年4月期间股东为天长市土地储备中心、天长市城乡规划建设局。嗣后，信业公司通过西部信托公司分两笔向安徽蓝德公司支付借款共计2220万元(分别于2018年2月11日支付借款1000万元、2018年4月2日支付借款1220万元)。2018年4月18日，安徽蓝德公司出具说明，主要内容如下：确认信业公司已经发放贷款8480万元，并将积极办理完成抵押手续。2018年6月21日,信业公司向安徽蓝德公司发函，主要内容：根据投资协议约定，贵司应于2018年6月20日支付贷款利息共计3790833.34元，请贵司收到本通知后三日内履行协议约定，及时足额支付上述贷款利息共计3790833.34元。否则，我司有权根据相关法律法规的规定及协议的约定采取相关措施，包括但不限于通过法律手段维护我司合法权益。2018年6月26日，信业公司向安徽蓝德公司发函，主要内容：现贵司已经拖欠我司截至2018年6月20日的利息3790833.34元，而且贵司存在多起诉讼，贵司的相关资产已被查封，贵司的上述行为已经严重违反投资协议的约定。有鉴于此，我司根据投资协议的约定，宣布上述贷款本息全部提前到期，请贵司收到本函后三日内向我司足额支付上述贷款本金及截至2018年6月26日的利息共计88732166.67元。否则，我司有权根据相关法律法规的规定及协议的约定采取相关措施，包括但不限于通过法律诉讼手段维护我司合法权益。同日，信业公司向天长城建公司发函，主要内容：2017年9月1日，贵司与华夏胜利路支行签署《最高额保证合同》并生效，2018年初贵司与西部信托公司签署《西部信托??安徽蓝德单一资金信托保证合同》并生效，为债务人安徽蓝德公司的债务履行提供不可撤销的无限连带保证担保。由于安徽蓝德公司未履行借款人义务，且存在严重违约，我司按照协议约定宣布贷款本息提前到期，安徽蓝德公司亦未按照协议约定支付到期贷款本息，根据《最高额保证合同》约定，贵司应当向我司履行连带保证责任，及时偿付我司的贷款本息。请贵司收到本函后三日内向我司足额支付贷款本金及截至2018年6月26日的利息共计88732166.67元。否则，我司有权根据相关法律法规的规定及协议的约定采取相关措施，包括但不限于通过法律诉讼手段维护我司合法权益。2018年7月6日，信业公司（甲方）与北京美信律师事务所（乙方）签订民事委托代理合同，约定，乙方接受甲方委托，委派律师在下列案件中担任甲方的委托代理人：对方当事人名称：安徽蓝德公司、李正祥、伽伽公司、天长广厦公司、天长城建公司等，案由：流动资金贷款项目纠纷，审级：一审、二审、执行；甲方就本案诉讼程序和执行程序向乙方支付基本代理费人民币四十万元整：于委托合同签订后五日内支付十五万元，于保全措施实施后五日内支付十万元，于法律文书（判决书、调解书或和解协议）生效后五日内支付十五万元。合同签订后，信业公司分两笔向北京美信律师事务所支付共计15万元，北京美信律师事务所为此向信业公司出具发票。2019年1月23日，中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司（以下简称“太平洋保险北京分公司”）为信业公司出具《财产保全责任保险保单》，保单号ABEJ090Z0119Q000039F,主要内容:财产保全申请人(被保险人)：信业公司。财产保全被申请人：安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司。第三人：华夏银行胜利路支行、西部信托公司；保险金额114393024.72元。保险责任：信业公司与安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司合同纠纷案，案号：（2019）京03民初字第2号，向法院提出财产保全申请，申请冻结被申请人银行存款114393024.72元或查封、扣押被申请人相当于人民币114393024.72元的财产。保险期间：自被保险人向法院提出诉讼财产保全申请之日起至财产保全之诉全部结案且申请执行时效届满之日终止，包括因诉讼财产保全错误引发诉讼全部结案且申请执行时效届满之日。保费：108673.37元。保全标的：被申请人银行存款账户存款1********.72元或等值财产。太平洋保险北京分公司向信业公司出具108673.37元的发票。在审理过程中，信业公司确认安徽蓝德公司已于2018年7月5日向其支付2018年6月20日之前的利息3790833.34元。上述事实，有投资协议、补充协议、委托贷款委托合同、委托贷款借款合同、最高额保证合同、股东（大）会决议、个人最高额保证合同、西部信托徽蓝德单一资金信托资金信托合同、西部信托徽蓝德单一资金信托借款合同、西部信托徽蓝德单一资金信托保证合同、说明、付款凭证、关于支付贷款利息的通知、法律函、关于尽快履行保证责任的函、增值税发票及付款凭证、2018赣财保3号、4号裁定书、民事委托代理合同、《财产保全责任保险保单》及各方当事人当庭陈述等在案佐证。本院认为，《中华人民共和国合同法》第八条规定：“依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。”第一百零七条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”以上述规范为依据，以本案查明的事实为基础，本案重点论述以下几个问题。其一，关于合同效力。信业公司先后通过华夏胜利路支行、西部信托公司向安徽蓝德公司发放贷款，安徽蓝德公司对于收取的款项数额也进行了确认。对于上述行为的效力，天长城建公司虽然主张合同无效，然就此并未提供准确且有针对性的证据，故对此主张本院不予采信。综合华夏胜利路支行、西部信托公司的论述以及信业公司提交的证据，本院未发现上述合同行为违反法律法规的强制性规定，故在当事人意思表示真实的前提下，本院认为上述合同有效。其二，关于涉诉的债务是否提前到期。依据涉诉各方签订的一系列协议，如果安徽蓝德公司出现以下情形，则信业公司有权宣布贷款提前到期，收回贷款，具体包括：安徽蓝德公司未按期支付利息的义务；与他人发生债务纠纷。然涉诉合同履行的过程中，安徽蓝德公司不仅出现了未按期支付利息的情形，且与他人亦发生了债务纠纷导致相关资产被法院采取查封措施。故依照上述协议的约定，信业公司享有了宣布贷款提前到期的权利，且依据查明的事实，信业公司亦向安徽蓝德公司履行了通知的义务，故此，本院认为信业公司依照合同约定主张贷款提前到期合法有据，本院予以支持。其三，关于债务的偿还及利息计算。信业公司依约履行了合同义务，在合同涉及的款项已经到期的前提下，作为借款人的安徽蓝德公司当然负有偿还的义务，安徽蓝德公司理应按照约定承担向信业公司清偿所欠借款本金及相应利息、违约金、滞纳金以及信业公司实现债权的费用的义务。天长城建公司主张已支付利息抵作本金一节于法无据，本院不予支持。关于利息标准，合同中约定规定的年利率10%并未超过法定利率。关于安徽蓝德公司、李正祥、天长城建公司提出信业公司主张的违约金、滞纳金标准过高，背离实际损失，请求予以调减一节。本院认为，信业公司与安徽蓝德公司签订的投资协议关于违约金、滞纳金计算标准的约定，与信业公司、安徽蓝德公司及华夏胜利路支行签订的委托贷款借款合同中关于逾期利息、复利的约定，以及信业公司、安徽蓝德公司及西部信托公司签订的资金信托借款合同关于罚息、违约金的约定，上述三份协议涉及到违约金、滞纳金、逾期利息、复利、罚息、违约金约定标准均不一致，但经核算，上述三份协议关于因违约承担的责任均超过年利率24%标准。信业公司只主张违约金、滞纳金并无不当。根据相关规定，安徽蓝德公司应承担的投资协议、补充协议、委托贷款借款合同、资金信托借款合同项下的利息、违约金、滞纳金，李正祥、天长城建公司各自应承担的最高额保证合同、个人最高额保证合同、西部信托安徽蓝德单一资金信托保证合同项下的违约金等债务金额总和不得超过以贷款本金为基数、以年利率24%标准计算的数额，超过部分本院不予支持。关于信业公司主张的律师费、财产保全责任保险费一节。属于信业公司因安徽蓝德公司违约行为而遭受的损失，且亦属于保证责任的范围，故对于信业公司的该项请求，本院予以支持。至于李正祥、天长城建公司，两者作为连带保证人，理应对上述安徽蓝德公司的债务承担保证责任，且上述债务的范围亦符合合同的约定，故对信业公司的该项请求，本院亦予以支持。对于信业公司主张的差旅费用,未就此提供充足证据,故本院对其该项诉讼请求不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第五十二条、第六十条、一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、安徽蓝德集团股份有限公司于本判决生效之日起十日内偿还信业华福投资管理有限公司借款本金84800000元并支付利息（自2018年6月21日至实际付清之日止，按年利率10%计算）；二、安徽蓝德集团股份有限公司于本判决生效之日起十日内向信业华福投资管理有限公司支付违约金、滞纳金（以84800000元为基数，自2018年6月27日起至实际付清之日止，按年利率14%计算）；三、安徽蓝德集团股份有限公司于本判决生效之日起十日内向信业华福投资管理有限公司支付律师费400000元、财产保全责任保险费保费108673.37元。四、李正祥、天长市城市建设投资有限公司对上述第一、二、三项确定的债务承担连带清偿责任。五、李正祥、天长市城市建设投资有限公司对上述第一、二、三项确定的债务承担连带清偿责任后有权向安徽蓝德集团股份有限公司追偿。六、驳回信业华福投资管理有限公司其他诉讼请求。如果被告安徽蓝德集团股份有限公司、被告李正祥、被告天长市城市建设投资有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费615581.00元，由信业华福投资管理有限公司负担123116.2元（已交纳），由安徽蓝德集团股份有限公司、李正祥、天长市城市建设投资有限公司负担492464.8元（于本判决生效之日起七日内交纳）。诉讼保全费5000元，由安徽蓝德集团股份有限公司、李正祥、天长市城市建设投资有限公司负担（于本判决生效之日起七日内交纳）。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市高级人民法院。审 判 长  孙 京审 判 员  周 易审 判 员  周熙娜二〇一九年八月二十日法官助理  史智军法官助理  朱宏哲书 记 员  刘怡然