山东省济南市章丘区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0181刑初263号公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。被告人郭涛，男，1980年2月18日出生于山东省济南市，汉族，初某1化，章丘市（现济南市章丘区）农合种植专业合作社、章丘市今朝汇元珠宝、山东大元黄金珠宝有限公司负责人，住山东省济南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月10日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检公刑诉〔2017〕275号起诉书指控被告人郭涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月11日向本院提起公诉，本院于当日立案。本院依法组成合议庭，于2018年1月9日公开开庭审理本案。2018年1月10日，山东省济南市章丘区人民检察院向本院追加起诉被告人郭涛遗漏的罪行，本院于2018年1月26日再次公开开庭审理本案。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员王晓静出庭支持公诉，被告人郭到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省济南市章丘区人民检察院指控：1.被告人郭涛于2013年10月31日成立章丘市今朝汇元珠宝行（以下简称今朝珠宝），加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，通过金店“质押销售”的方式向社会不特定人吸收公众存款。因北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司负责人涉嫌非法吸收公众存款罪被司法机关查处，为规避法律责任，2014年10月31日，被告人郭涛成立山东大元黄金珠宝有限公司（以下简称大元黄金）继续采用某某方式向社会不特定人吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动。截止案发，被告人郭涛向70名集资参与人非法吸收存款4513771元，返还本金及利息共计97114元。2.被告人郭涛于2012年9月4日成立章丘市农合种植专业合作社（以下简称农合社），2013年4月3日成立分支机构章丘区农合种植专业合作社埠村分社。被告人郭涛招募王某一、王某辛、李某E等代理员以投资入股的方式，通过公开宣传和口口相传的形式向社会不特定人非法吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动，后因资金链断裂，致使集资参与人遭受巨大经济损失。截止案发，被告人郭涛非法吸收存款851户36076460元，农合社及代理员返还本金及利息共计6148717.11元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人郭涛未经有关主管机关批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百三十八条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人郭涛对公诉机关的指控的罪名无异议，但辩解陈某乙的260万元为张某庚通过郭涛向陈某乙借款，并非其吸收的存款。经法庭审理查明：一、被告人郭涛于2013年10月31日成立今朝珠宝行，加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，通过金店“质押销售”的方式向社会不特定人吸收公众存款。因北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司负责人涉嫌非法吸收公众存款罪被司法机关查处，为规避法律责任，2014年10月31日，被告人郭涛成立山东大元黄金珠宝有限公司继续采用某某方式向社会不特定人吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动。截止案发，被告人郭涛向69名集资参与人非法吸收存款4513771元，造成损失4417757元。（详见一览表）上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据予以证实：1.章丘市今朝汇元珠宝行个体户信息及经营者信息、山东大元黄金珠宝有限公司企业信息及法定代表人信息证明：今朝珠宝经营者为郭涛，经营期限自2013年10月31日起，经营范围为珠宝、玉器、饰品的批发及零售。大元黄金成立日期为2014年10月31日，经营范围为黄金、钻石、珠宝的收购、销售；玉器、银饰、金饰品、工艺品的批发、销售；投资信息咨询；大元黄金法定代表人为张某一，股东为张某一、郭涛、陈某一。2.证人刘某甲的证言及大元黄金销售置押专用票一份证明：2014年12月，其通过朋友王某二得知章丘实验二中对过的大元黄金开展新型理财，后其与配偶孙某某等多人至章丘区高官寨辛马河工程处参观。参观之后，其与孙某某至大元黄金，一男性工作人员向其讲解，具体为投资理财期限45天利率为2%，4个月利率为3%，7个月利率为6%，12个月利率为25%，13月利率为28%，另有黄金质押等理财方式。2014年12月5日，其投资10000元，存款期限12个月，收到一枚2克价值500元的戒指作为利息，如果其介绍投资的人越多，利息越高。3.证人孙某某的证言证明及大元黄金销售置押专用票三份：其妻子刘某甲经人介绍入职今朝珠宝行成为会员，并通过发展下线获得提成。刘某甲为获得提成用其外甥刘某一的名字存款，实际均为其钱款。2014年12月26日，其以刘某一入职费名义投资1万元，获得利息1000元；2015年1月7日，其投资210000元，存款期限12个月；2015年3月4日，其投资10000元，存款期限12个月。刘某甲通过虚拟刘某一投资230000元获得提成2300元，其实际损失为226700元。郭涛自称集资款投资辛马河政府工程。编号为0000098和编号为0000054的大元黄金销售置押专用票记载投资人姓名刘某一，分两次投资220000元；编号为0006658的大元黄金销售置押专用票记载刘某甲入职体验金10000元。4.证人刘某乙的证言及今朝珠宝销售置押专用票一份证明：2014年5月，其通过朋友甄某某得知位于章丘区鲁宏大道章丘第二实验中学对过的章丘今朝珠宝行开展新型理财，其与朋友遂至今朝汇元珠宝行。经珠宝行工作人员介绍，投资理财期限45天利率为2%，4个月利率为3%，7个月利率为6%，12个月利率为25%，13月利率为28%。投资利息可以选择黄金支付，按照相应的利率折算成黄金，投资时客户可以直接拿走黄金饰品，到期取回本金，另一种为到期取回本金利息的增值业务。2014年5月26日，其投资本金20000元，存款期限12个月，约定利率25%。其分别于年7月30日、2015年9月18日、2016年2月16日分三次向郭涛要回利息7000元，实际损失13000元。今朝珠宝销售置押专用票中记载经营单位为章丘市今朝汇元珠宝行，收款单位为北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，担保单位为青海九鑫矿业开发有限公司，并加盖有该三公司印章。5.证人牛某某的证言及大元黄金销售置押专用票五份、今朝珠宝销售置押专用票一份证明：其通过表妹王某三介绍至今朝珠宝和大元黄金投资。2014年6月30日，其投资100000元，存款期限12个月，利率30%，2014年11月19日至2015年1月23日，其共投资410000元，存款期限12个月，利率18%，还有100000元为其侄子牛某某之名。其通过现金或者银行转账方式将上述510000元钱款交给郭涛公司财务人员，并由财务人员向其出具销售置押专用票。郭涛曾说他投资了高官寨的回迁工程及埠村野生动物园项目。6.证人郭某甲的证言及欠条一份证明：其与郭涛系朋友关系，郭涛曾带其参观农合社、高官寨辛马河工程及埠村动物园，让其投资并以20%利率返现，其相信并于2014年8月19日帮其婶子胡某一投资80000元。2016年2月22日，郭涛支付3000元利息并向其书具一张本息共计100000元的欠条。欠条载明今欠到胡某一人民币100000元整，郭涛署名并加盖个人章，时间为2015年12月31日。7.证人冯某甲的证言及欠条一份、今朝汇元收款收据证明：其与郭涛系朋友关系，2014年5月。郭涛称北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司在章丘开办分公司，开展新型理财，打破传统等价交换原则，利用时间和空间换您所需，让消费者在不损失自身财富的前提下，利用时间、空间的转换获取所需商品，实现自身财富的增值效应。投资理财利息为三个月利率3%，12个月利率18%，利息可以选择黄金支付，按照利率折算成黄金，客户在投资时将黄金饰品取走，到期取回本金，另一种为到期支付本金和利息的增值业务。2014年5月23日，其与妻子任某某每人10000元共投资20000元入职费，其取回三个约四克黄金戒指。2014年6月，其投资130000元，存款期限12个月，到期后取回利息39000元，未取回本金。郭涛为其书具一张424000元的借条，包括130000元投资本金、200000元借款及其它费用。欠条载明今欠到冯某甲投资款合计424000元，其中转入今朝汇元本金130000元，郭涛借款200000元，郭涛签字并捺印，加盖有大元黄金印章。8.证人于某甲的证言及于某某今朝珠宝销售置押专用票两份、琴某某今朝珠宝销售置押专用票一份、于某甲今朝珠宝销售置押专用票一份证明：2014年1月，其路过今朝珠宝门前，看到电子宣传标语入内，一女性工作人员向其介绍说存款10000元置换2500元的黄金，一年后返还本金。2014年1月3日，其以父亲于某某的名义存款10000元，收到价值2799.3元的黄金戒指一个和耳环一副。2014年3月17日，其以于某某的名义存款20000元，利息6000元直接作为本金写在单据中。2014年6月26日，其以母亲琴某某的名义存款20000元，未取回本息；2014年8月2日，其自己投资10000元。未取回本息。今朝珠宝销售置押专用票记载金额与证言一致。9.证人弭某某的证言及今朝珠宝销售置押专用票三份、大元黄金销售置押专用票五份证明：章丘市今朝珠宝行于2013年成立，是北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司的分公司或者连锁店，负责人为郭涛。2014年7月，北京公司因非法集资被查处后，郭涛于2014年10月将章丘市今朝汇元珠宝行改名为山东大元黄金有限公司。2013年夏，郭涛向其介绍今朝珠宝的新型理财模式，投资理财利息为三个月利率3%，12个月利率18%，投资时可以选择黄金支付利息，也可以到期选择到期支付本金和利息的增值业务。郭涛称青海九鑫矿业开发有限公司为北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司的担保方，北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司有自己的黄金首饰生产基地，让其放心投资，并称他用集资款投资了高官寨辛马河回迁工程及章丘野生动物园等。自2014年6月3日至2015年3月15日，其共投资本金1010000元，其中2014年12月28日投资20000元，为其岳母部某某的资金，2015年3月15日投资60000元，登记为其妻子陈某一的名字。销售置押专用票证明弭某某投资1010000元的情况。10.证人刘某1、刘某、刘某某、马某某、曹某某、付某某、郭某一、郭某二、韩某一、梅某某、隋某某、孙某一、孙某二、王某二、李某三、李一、李某二、李二、李某一、张某一、甄某某、周某某、张某二、李某四、贾某一、王某甲、吴某某、辛某某、于某1、张某1、王一、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、王某6、王某7、康某一、郑某一、张某丙、李某庚、王某六、王某七、陈某丙、夏某某、李某1、孙某1、邓某某、冯某某的证言及大元黄金销售置押专用票一宗、今朝珠宝销售置押专用票、今朝珠宝收款收据、大元黄金珠宝回购协议、借条证明：刘某1等人在大元黄金及今朝珠宝投资的情况，与审理查明的事实一致。二、被告人郭涛于2012年9月4日成立章丘市农合种植专业合作社（以下简称农合社），2013年4月3日成立分支机构章丘区农合种植专业合作社埠村分设。被告人郭涛招募王某一、王某辛、李某E等代理员以投资入股的方式，通过公开宣传和口口相传的形式向社会不特定人非法吸收存款，用于高息放贷、投资经营等活动，后因资金链断裂，致使集资参与人遭受巨大经济损失。截止案发，被告人郭涛非法吸收存款849户33265780元，造成损失共计27200801元。（详见一览表）上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据予以证实：（一）集资参与人自投部分的证据1．证人皇某某的证言及股东存单三份证明：其听单位同事说章丘市农合种植专业合作社利息高，其存款时一景姓工作人员告知其可以分红。2015年4月13日，其存款20000元，存款期限2年，年利率9%，2016年5月15日和2016年7月2日，其分两次共存款30000元，存款期限1年，年利率5%。其共存款50000元，未收回本息。股东存单记载皇某某存款50000元的情况。2.证人武某某的证言及股东存单证明：其母亲皇某某听单位同事说章丘市农合种植专业合作社利息高，推荐其将钱存入合作社。2016年2月16日，其存款70000元，存款期限一年，年利率5%，未收回本息。股东存单证明武某某存款70000元的情况。3.证人王某甲的证言股东存单一份证明：其在大元黄金存款时，郭涛向其介绍农合社存款比银行利息高，农合社系经政府批准，属合法经营。其至银座佳悦大酒店参加农合社一周年庆典活动时，郭涛说将存款投资动物园项目和高官寨的一个项目。2015年6月4日，其以配偶李春瑞的名字在农合社存款50000元，存款期限一年，年利率6%。股东存单证明李春瑞存款50000元的情况。4.证人张某甲的证言及股东存单二份证明：其路过农合社时至店内咨询，工作人员告知其农合社存款利息高，存取自由，有政府登记证书，属合法经营。2016年1月23日，其分两笔存款共计40000元，存款期限一年，年利率5%。股东存单证明张某甲存款40000元的情况。5.证人赵某一、朱某某、王某某、王某Q、钱某某、张某A、赵某A、张元某1、张某A、张某B、杨某一、薛某某、王某W、田某某、牛某某、金某某、解某某、韩某一、郭某1、李某A、乔某某、苏某一、胡某1、杨某1、王某8、苏某1、李某1、王某D、任某一、高某一的证言及股东存单一宗证明：赵某一等人在农合社投资的情况，与审理查明的事实一致。（二）代理员郭某乙、郭某丙、黄某某部分的证据1.证人郭某乙的证言及股东存单十份、郭某乙活期存款账户明细、郭某乙工资及提成统计表证明：2014年，刘某己告知其农合社集资用于工程和农业开发，介绍人存款可得千分之二十的提成，后其看到报纸上刊登了农合社的情况。经过考察后，其自2015年3月1日至2016年3月17日，共向农合社存款280000元，并介绍张某乙、于某乙、李某Q等人存款共计190000元。农合社根据其介绍存款人的情况计算提成打至其农信社账户，其2015年的提成收入为5820元，2016年为3620元。其向存款人介绍说农合社存款利息比银行高，自己也往农合社存款，比较安全。2.证人张某乙的证言及股东存单二份证明：其经郭某乙介绍得知农合社存款利息比银行高，比较安全。2015年3月14日和2015年8月2日，其分两次以入股形式向农合社存款共计60000元，存款期限均为两年，年利率9%。3.证人于某乙的证言及股东存单三份证明：其听李某E说农合社利息比银行高，一年期利率6%，二年期利率9%，另有种子和化肥补贴。2015年3月13日，其向农合社存款100000元；2015年5月20日，其以妻子李某Q的名字存款30000元，存款期限均为二年，本息均未收回。4.证人郭某丙的证言证明：其自2014年底至2015年底在农合社埠村分社工作，其向存款人介绍称农合社由国家支持，存款利息比银行高，存取自由。其父亲郭某丁存款347200元，姥姥吴某某存款100000元，叔叔郭某a存款125000元，朋友丁某2存款13000元。5.证人郭某丁的证言及股东存单证明：其自2016年3月1日至2016年3月3日在农合社存款共计347200元，本息未取回。6.证人马某丙的证言及郭某a股东存单一份、吴某某股东存单一份证明：2015年8月6日，其以配偶郭某a之名向农合社存款125000元，存款期限一年，年利率6%。2015年5月4日，其母亲吴某某在向农合社存款100000元，存款期限2年，年利率9%。7.证人宋某甲的证言及丁某2股东存单一份证明：2016年3月3日，其妻子丁某2向农合社存款13000元，存款期限一年，年利率5%。8.证人黄某某的证言及股东存单十份、黄某某活期存款账户明细、黄某某工资及提成统计表、乔某1股东存单一份、黄某1股东存单一份、王某爱股东存单三份证明：刘某庚向其介绍称农合社存款利息比银行高，介绍别人存款可得存款额千分之二十的提成。自2014年10月22日至2015年12月4日，其向农合社存款共计214000万元，存款期限均为二年，年利率9%。其自2014年12月开始介绍客户存款，自2014年至2016年，其工资提成收入共计5657元。其垫付客户乔某1本金10000元，利息900元；垫付黄某1本金10000元，利息700元；垫付王某爱本金15430元，利息1697元，上述本息共计48727元。黄某某、乔某1、黄某1、王某爱股东存单证明黄某某等人存款具体情况与审理查明的事实一致。（三）代理员魏某乙部分的证据1.证人魏某乙的证言证明：2013年4月，其听李某C说农合社不错，遂至位于济南市章丘区双山街道福康路农合社办公地点听郭涛给人开会，郭涛说农合社有国家政策支持，国家大力推行土地流转，有很高的补助费，章丘农业局负责监管农合社，业务员发展客户至农合社存款，农合社将资金用于土地流转，资金越多，流转的土地越多，享受的国家补贴越多，另有种植藤本豆的业务。客户每投资10000元、一年期限利率为6%，另有化肥、种子、灌溉补贴共计80元，业务员可得提成20元。后郭涛、王某F带其与李某C等人至埠村彭家庄藤本豆种植基地参观，郭涛说农合社有70亩种植基地，发展潜力巨大。后其成为农合社业务员，农合社向其发放业务员聘书及授权牌。郭涛为农合社的实际负责人，负责农合社的经营管理。农合社每月召开一次业务员会议，郭涛说农合社与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益好。郭涛每次开会都鼓吹农合社很赚钱，号召业务员找更多投资人。其向客户介绍称农合社利息比银行高，有很多人存款。其共介绍王某昆等33人共计存款905200元。其本人自2015年9月18日至2016年8月17日共向农合社存款86100元，配偶王某镇2016年2月24日至2016年8月17日共存款81000元，儿媳李某e2016年2月29日存款20000元。其自2014年1月至2016年2月的工资及提成收入共计126514元。自2016年3月，其开始自筹资金支付存款人本息，目前尚有韩某翠、纪某珍40000元、李春某112000元、刘某亮5000元、马某丰26600元、王某水7000元、亓某某10000元、张某C40000元未支付。2016年3月8日，郭涛在相公成立农合社相公分社，其与李某D等人在相公分社工作。2016年4月底，李某C告知其说农合社由张某庚接管，相公分社吸收的资金存入张某庚账户，到期投资人利息由张某庚支付。2.农合社聘书及授权牌照片证明：2013年4月12日农合社聘请魏某乙为农合社代理员，办理合作社入社相关业务。3.魏某乙工资提成统计表及章丘农村商业银行活期存款账户明细证明：其自2014年1月至2016年2月的工资及提成收入共计126514元。4.魏某乙及王某镇、李某e股东存单共十二份证明：魏某乙及亲属在农合社存款情况。5.证人巩某某、韩某华、韩某翠、韩某美、纪某珍、李春某1、李某化、李某诺、刘某亮、刘某格、刘某仙、吕某春、马某兰、马某深、马某丰、马某荣、亓某某、亓某一、宋某俊、王某R、王某T、王某Y、王某水、王某昆、王某U、王某I、王某o、王某H、徐某一、杨某A、尹某某、于某1、张某霞的自述材料及股东存单证明：巩某某等人在农合社存款及本息取回情况，与审理查明事实一致。（四）代理员李某C部分的证据1.证人李某C的证言证明：王某辛、王某F至其家中说农合社种植藤本豆、进行土地流转等农业项目，农民可以分红，存款利息比银行高，章丘区农业局负责监管农合社。后王某F多次找其宣传农合社并让其做业务员，其电话联系李某E，李某E说农合社是合法的，让其放心。郭涛、王某F带其与魏某乙等人至埠村彭家庄的藤本豆种植基地参观。王某F找其签订农合社授权代理员合作协议，并给其聘书和授权牌，聘请其为农合社代理员。其在农合社的职责是为农合社做宣传，介绍客户入社。农合社每月召开一次业务员会议，郭涛每次开会都说农合社很赚钱，号召业务员给农合社找更多投资人。农合社根据其介绍人员存款余额情况计算底薪和佣金，存款余额50万元以下底薪为1200元，50万元至100万元为2000元，100万元以上为3000元，200万元以上为4000元，佣金为存款余额的万分之二十。其自2013年至2016年共收入261611元。其自2013年开始在农合社存款，本人名下存款30000元，其借用亲属周某一、栗某某、郭某芬、李某芳、王某金、颜某香、张某爱之名共计存款1289000元，上述存款共计1319000元，本息均未取回。其介绍王某9、王某成等五六十名客户投资，投资总额3500000元。自2015年9月，农合社开始出现资金紧张，郭涛让其为农合社借款用于支付到期客户本息，其共参与借款1680000元。2016年3月，郭涛在成立农合社相公分社，魏某乙、李某D等人在相公分社工作。郭涛说合作社资金都在张某庚处，张某庚将资金投资工程了。后因找不到郭涛，其与李某E、王某辛、刘某庚商量让张某庚接管农合社，2016年4月，其与李某E、王某辛、刘某庚分别告知农合社网点由张某庚接管，但未明确到期本息如何支付。张某庚接手后业务很少，亦不能支付到期本息。其现已全部偿还李某星等客户存款共计本金2011000元，利息44372.8元，其中包括其自筹资金垫支客户592192.5元。2.江苏民生建设有限公司授权委托书、收到条及借条一宗、农信社客户回单证明：李某C为农合社借款及收款情况。3.农合社授权牌及聘书证明：2013年3月11日，农合社聘请李某C为农合社合法代理员，办理社员入社相关业务。4.李某C工资提成表及李某C农村商业银行活期存款账户明细证明：自2013年至2016年，李某C共计收入261611元。5.李某C、周某一、栗某某、郭某芬、李某芳、王某金、颜某香、张某爱股东存单一宗证明:上述人员共计在农合社存款1319000元。6.毕某一、傅某某、高某1、顾某某、李某星、李某戊、李某孝、李某喜、李某凤、李某梅、刘某美、罗某琴、邱某玲、孙某莲、王某9、王某山、王某成、王某芸、王某香、王某泉、王某亭、王某忠、王某芹、王予某、王某莲、王某水、徐某芝、徐某1、颜某海、张某翠、张某玲、张某爱、张某国、张某菊、赵某山、郑某功、郑某远、周某1、周某秋、李某云、王某成、仇某某、颜某1、王某献、陈某珍、王永某、刘某二、赵某民的自述材料及股东存单，崔某荣、李某E、刘某萍、王某洋、张遵某1、赵某华、的股东存单证明：毕某一等人经李某C介绍在农合社存款及取回本息情况，与审理查明的事实一致。（五）代理员巢某甲部分的证据1.证人巢某甲的证言及巢某甲、韩某芳、杨某花、高某竟的股东存单证明：2013年5月，李某E向其介绍农合社很好，存款10000元可以得到20元提成，其开始介绍客户存款。2013年12月，郭涛、李某E找其说农合社是政府开办的部门，农业局等五大部门支持，其继续介绍客户存款。农合社负责人为郭涛，负责全面工作。农合社根据介绍人存款余额情况计算工资和提成，其自2014年至2016年共收入57188元。其妹妹巢某乙用同村亲属翟某花、吴某玲等人的名字存款155080元。其外甥吴某A用李某娜、吴某鸾等人的名字存款共计285700元。其现已支付客户孟某一、韩某芳、杨某花、高某竟、吕某一等客户本息，另有吴某翠等人存款未偿还。其本人未在农合社存款，仅有743元其垫支的利息，农合社为其书具股东存单。韩某芳、杨某花、高某竟、巢某甲的股东存单证明韩某芳等人在农合社存款情况，与审理查明的事实一致。2.证人许某某的证言及李某娜、吴某鸾、吕某一、黄某宝、孟某甲、高某恩、吴某玲、吕某洪、吕某爱名下股东存单一宗证明：其配偶吴某A通过巢某甲向农合社存款285700元，因其与吴某A在明水居住，农合社要求存款是本镇村民，其将钱款交给巢某甲后，巢某甲分别存在同村村民李某娜、吴某鸾、吕某一、黄某宝、孟某甲、高某恩、吴某玲、吕某洪、吕某爱名下。股东存单证明李某娜等人名下存款情况，与审理查明事实一致。3.证人巢某乙的证言及翟某花、吴某玲、高某俭、马某勇、杨某枝、杨某云、马某莲、杨某翠、刘某贵名下股东存单一宗证明：其通过哥哥巢某甲向农合社存款共计155080元。因农合社要求存款为本村村民，其将钱款交给巢某甲后，巢某甲将存款存在了本村翟某花、吴某玲、高某俭、马某勇、杨某枝、杨某云、马某莲、杨某翠、刘某贵名下。股东存单证明翟某花等人名下存款情况，与审理查明的事实一致。4.证人马某乙的证言、自述材料及股东存单证明：巢某甲向其介绍农合社称农合社是政府扶持的农业项目，存款利息比银行高，一年期利率为6%，二年期利率为9%，另有农药和肥料补贴。其于2015年11月23日和2016年6月8日两次存款共计41000元。现巢某甲已偿还本息。股东存单证明马某乙两次存款共计41000元。5.证人李顺某1、赵某花、巢某一、巢某二、高某枝、李某兰、吕某志、吴某乙、翟某梅的证言及自述材料、证人吕某某的证言及马延某1的自述材料、股东存单一宗证明：李顺某1等人经巢某甲介绍在农合社存款情况及巢某甲偿还本息情况，与审理查明的事实一致。6.证人高某永、高某新、李某兰、李增某1、吕某阔、马某举、马某杰、马某莲、孟某洪、孟某一、张某财、吴某翠的自述材料及股东存单、证人吕某一的自述材料证明：高某永等人经巢某甲介绍在农合社存款及巢某甲偿还本息情况，与审理查明的事实一致。（六）代理员王某乙部分的证据1.证人王某乙的证言证明：2013年，王某成向其介绍农合社存款利息高，介绍存款按照余额的千分之二获得提成。自2013年5月，其开始到农合社投资并介绍他人存款。其向客户介绍农合社存款利息比银行高并表明其本人亦在农合社存款，比较安全。农合社总负责人是郭涛，公司前期每周开一次业务员会议，每次开会郭涛针对农合社的发展讲话。其以自己及亲属周某芸、王某义、张某E、王某遂、王某江、陈某戊名义共存款185690元。农合社根据其介绍客户存款余额情况计算底薪及提成，提成为余额的万分之二十。其自2013年至2016年共收入43244元。其介绍客户周某霞、刘某金、郑某青等人存款共计409870元。2.王某乙的工资明细表及王某乙章丘农村商业银行活期账户明细证明：王某乙自2013年至2016年的收入情况。3.王某乙、周某芸、王某义、张某E、王某遂、王某江、陈某戊的股东存单证明：王某乙及亲属在农合社存款情况，与审理查明的事实一致。4.证人巩某某的证言及巩某某、王甲某的股东存单证明：2014年，其通过岳父王某乙得知农合社存款利息高。2014年12月24日、2015年7月8日其以自己的名字两次存款共计100000元。2015年1月19日、2016年3月1日，其以妻子王甲某的名字存款6580元。5.证人郑某青、袁某东、王某泉、侯某利、侯某秀、柏某利、周某霞的证言及股东存单一宗证明：郑某青等人经王某乙介绍在农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。（七）代理员高某甲部分的证据1．证人高某甲的证言证明：其自2013年开始在农合社工作，向村民宣传农合社存款利息高，存10000元每年利息600元，另有80元化肥、种子、灌溉补贴。村民存款时将钱款和身份证给其，其至明水工业二路农合社打印存单。农合社根据介绍人员存款余额情况计算提成打至其农信社账户，其自2013年至2016年共收入19880元。其介绍高某春、高某学等20人共计投资523000元，本息均未还。2.高某甲工资提成统计表及农商银行活期账户明细证明：自2013年12月至2016年4月，高某甲农合社工资收入共计19880元。3.证人高某乙的证言及农合社宣传单、股东存单证明：高某甲向其介绍称农合社系农业局主办，同银行一样入社自愿、退社自由，利息比银行高。其于2015年9月24日、2016年1月4日分两次存款共计20000元，本息均未取回。农合社宣传单记载农合社依法设定，由工商行政管理部门严格审查批准注册，注册出资总额2010万元，以服务成员，谋求全体成员的共同利益为宗旨，成员入社自愿、退社自由、地位平等，民主管理实行自主经营，利益共享，盈余主要按照成员与本社的出资比例返还。农合社现种植基地2000余亩，带资入社成员378人，高级农科员7人，技术指导人员12人，预计年底种植基地达到5000亩。入社成员凭入社凭证可免费提供出资成员化肥、农药等农资产品。带资入社成员可享受最低保底分红（利率），期限三个月，年分红利率3.6%；期限六个月，年分红利率4.8%；期限一年，年分红利率6%；期限二年，年分红利率9%。4.证人高某花证言、贾某锡股东存单及农合社宣传单证明：高某甲至其家中介绍农合社称入社自愿，退社自由，并由政府补贴，受法律保护，存款利息比银行高。2016年8月21日、2016年10月10日，其以配偶贾某锡之名存款共计40000元，本息均未为取回。股东存单证明贾某锡向农合社存款情况。农合社宣传单记载自2016年1月1日起存款期限三个月，年分红利率3.6%；期限六个月，年分红利率4.8%；期限一年，年分红利率5%；期限二年，年分红利率7%。另每万元到期一年利息500元，政府外加农资补助化肥40元，种子20元，灌溉费20元。5.证人高某春、高某学、高某金、高某峰、高某武、高某富、高某安、贾某秀、王某宝、王某温、张某芝、孙某清、高某花、张某生、高某爱的证言及股东存单证明：高某春等人经高某甲介绍向农合社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。（八）代理员王某丙部分的证据1.证人王某丙的证言及工资提成表证明：其经李某E介绍得知农合社需要借款。其向客户宣传称农合社存款利息高，客户将存款交给其，其存至农合社并开具存款单据。农合社根据其介绍人员存款余额情况计算提成，其自2014年至2016年共收入22663元。其妻子及儿子王某丁通过其存款共计180940元，已收回100000元。其介绍陈某珍、陈某美等16人向农合社共计存款295660元。工资提成表证明王某丙自2014年1月至2016年3月共收入22663元。2.证人王某丁的证言及王某丁、陈某忠、辛某莲的股东存单证明：其经父亲王某丙介绍向农合社存款，自2014年8月19日至2016年4月26日，其以母亲辛某莲的名义存款80000元；自2015年9月28日至2016年9月24日，其存在妻子陈某忠名下90000余元；2016年2月16日，其以自己之名存款10000元。2016年10月，农合社不能兑付客户存款本息，其父亲王某丙重病，其拿着存单找张某庚要钱，后张某庚向其农行账户转账100000元，偿还妻子陈某忠90000元，其本人10000元。股东存单证明王某丁等人存款情况，与审理查明的事实一致。3.证人陈某珍、陈某美、陈某芹、胡某圣、李某兵、李某恕、石某安、王某美、张某万、张某义、张某美、李某春、陈某花、张某志的证言及股东存单证明：陈某珍、陈某美等人经王某丙介绍在农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。（九）代理员郑某甲部分的证据1.证人郑某甲的证言证明：2013年，王某成向其介绍称农合社存款利息高，存款用于种植藤本豆，后王某成带其至明水总社，其看到农合社有营业执照、税务登记证、墙上有关于农合社的文件，王某成让其加入农合社，农合社向其颁发代理员聘书和授权牌。其参加过郭涛组织的多次会议，郭涛宣传称农合社系经上级部门批准，集资款用于济南动物园，修公路，投资药厂，投资政府工程，投资款保证能收回。自2013年4月，其开始介绍客户存款，向客户宣传农合社存款利息比银行高，存款较安全。客户将钱款交给其，其电话联系农合社派人取款，后其将存单转交给存款客户。农合社根据其介绍客户的存款余额情况计算底薪和佣金，佣金是存款余额的万分之二十，其自2013年至2016年共收入42928元。自2015年9月11日至2016年6月28日，其在农合社存款共计90500元，本息均未取回。其介绍郑志震、郑志召等17人存款，本金合计307060元。其垫付客户李秋芬本金40000元，利息120元。2.郑某甲农合社聘书及授权牌各一份证明：聘书记载，2013年3月11日，农合社聘请郑某甲为合法代理员，依法办理社员入社相关业务。3.郑某甲农合社工资及提成统计表证明：自2013年12月至2016年3月，郑某甲共收入42928元。4.郑某甲股东存单五份证明：自2015年9月11日至2016年6月28日，郑某甲在农合社存款情况，与审理查明的事实一致。5.证人郑志震、郑志召、曾碧花、郑志良、郑志和、郑应杰、刘培荣、张荣美、于素芝、于爱香、柏某某的证言及股东存单一宗证明：郑志震、郑志召等人经郑某甲介绍在农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。6.证人李翠红、闫艾某1、曹凤青、郑志津、李秋芬的自述材料及股东存单证明：李翠红等人经郑某甲介绍至农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。郑某甲垫支李秋芬存款本金40000元，利息120元。（十）代理员刘某庚部分的证据1.证人刘某庚的供述证明：王某辛、李某E及郭涛先后找其，并让其看相关文件，其认为农合社真实才决定入职，农合社向其颁发代理员授权牌和聘书。农合社根据其介绍人员存款余额情况计算工资提成，其中包括客户自己至农合社存款记在其名下的情况，其自2013年至2016年共收入346402元。其介绍毕于山、韩会芹等55人存款共计3337240元。因张某庚承揽高官寨辛马河社区工程，郭涛将农合社存款借给张某庚一二千万，张某庚支付给郭涛部分利息，未全部偿还。案发后，张某庚部分退款给其它业务员。农合社除吸收存款外，另在埠村彭家庄搞农业基地。2014年郭涛让其记录银行流水账目，其主要负责记录柜台每天剩余款项并存入银行，郭涛让其办理一张卡号为6228460258003537170的农业银行卡作为农合社公用账户。郭涛自埠村分社拿钱都打借条，郭涛让其转账给张某庚等人均有记录。2016年3月，李某E、李某C等人商量将农合社的账目交给张某庚，其自会计处打印出外欠农合社款项的具体情况，注明宋传、张某庚等人的借款数额共2014万元。张某庚派会计赵某乙接管账目，并接受农合社全部事宜。几日后，张某庚在公司召集农合社业务员开会，张某庚在会上承诺保证客户利息和业务员工资，任命李某E为副总经理，要求业务员保住余额。合作社运行三个月，很少有新投资，张某庚无钱偿还客户。2016年6月29日，张某庚让赵某乙将农合社借款情况表移交，当时借款数额为2001万元，赵某乙将借款凭证交给其。2.农合社工资及提成统计表、刘某庚农村商业银行活期存款账户明细查询证明：刘某庚自2013年12月至2016年3月共收入346402元。3.证人李某乙的证言及李某乙、李纯利的股东存单证明：刘某庚向其介绍农合社存款利息比银行高，随时可以提取，其以入股的方式向农合社存款。2015年10月14日，其向农合社存款12000元，存款期限一年，年利率6%。2015年10月5日，其父亲李纯利向农合社存款6500元，存款期限一年，年利率6%。该两笔存款本息均未取回。4.证人李某丙的证言及李某丙、王兆吉的股东存单证明：刘某庚向其介绍农合社存款利息高，有政府扶持。农合社吸收存款后到期支付利息，可以随时存取。其与配偶王兆吉因贪图高利息，自2015年7月16日至2016年5月24日先后多次存款共计70000元，本金未取回。6.证人李某丁的证言及李某丁、叶秀兰股东存单证明：刘某庚向其介绍称农合社存款和利息比银行高，入社自愿，退社自由。2016年1月24日，其婆婆叶秀兰向农合社存款10000元，叶秀兰去世后，该股东存单由其继承。2016年4月4日，其向农合社存款3700元。该两笔存款存款期限均为一年，年利率5%，本息未取回。7.证人毕于良、毕于山、韩会芹、王书涛、吉淑珍、解家兰、荆玉某1、李纯逊、李会菊、李庆森、李庆先、李汝圣、刘恒斌、刘恒祥、马国吉、马豪成、马俊吉、马荣忠、马相吉、牛素香、任孝芝、王其义、王书生、魏丙财、蘧凤莲、张长学、张汉民、李厥忠、张孝兰、赵某甲、冯承吉、吉霞、马和吉、孟祥瑞、马广成、周德芳、李爱华、李纯维、刘振群、张德仁、王汝芹、毕玉朋、李传福的证言及股东存单证明：毕于良、毕于山、韩会芹、吉淑珍等人经刘某庚介绍在农合社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。（十一）代理员李某E部分的证据1.证人李某E的证言证明：农合社总社及埠村分社实际控制人为郭涛。明水总社工作人员有会计张某丁等。埠村分社有会计刘某庚、出纳王某D。2012年11月25日，郭涛、王某F拿着政府文件向其介绍称农合社是全国农村金融试点单位，政府支持项目，通过融资进行土地流转，介绍人员可以获得余额千分之二的提成，达到一定余额可以获得奖金。2012年12月，郭涛多次让其干业务员，并给其发聘书和授权牌，其开始介绍客户向农合社存款。农合社每月召开一次业务员会议，郭涛在会上称农合社有自己的种植基地，与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益好。入社农户存款10000元满一年，可得利息600元，另得化肥一袋，后改为每年补贴80元。其帮郭涛找了垛庄片区的郭某戊、巢某甲、王某己、毕某某等代理员。郭涛任命刘某庚为埠村分社社长，自2014年埠村分社的日常事务及财务均由刘某庚管理。2015年，农合社为在工商部门完善手续，补充其与王某辛、李某C、刘某庚为监事会成员。2016年张某庚接管农合社，双方结账时张某庚尚欠农合社1800万元。其向客户介绍称农合社是全国金融试点单位，政府支持，融资用于土地流转，向农合社存款利息比银行高，享受农业补贴。其自2016年5月12日至2016年9月23日向农合社存款共计229268元，2015年12月21日，其以妻子高某某的名字存款3000元，上述款项共计232268元，其中包括153768元为其自己存款，另78500元为其垫支客户存款后农合社为其打印存单。其介绍于信元、部先深等五十余人向农合社存款，其未垫支存款人本息。农合社根据其介绍客户存款余额情况计算底薪加佣金，其自2012年12月至2016年3月收入共计约450000元，另加存在毕某某、巢某甲名下的佣金约90000元，其收入共540000余元。农合社的资金投资至高官寨辛马河社区安置房工程、埠村野生动物园、刁镇制药厂等。2.李某E农合社工资及提成统计表证明：李某E自2014年1月至2016年4月的收入情况。3.李某E、高某某的股东存单证明：李某E、高某某在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.证人王某戊的证言及股东存单证明：其通过李某E得知农合社存款利息比银行高，两年期利率为9%，一年期利率为6%，后来变成5%。李某E说农合社为政府扶持农业的项目，存款安全。其以入股的方式向农合社存款，实际为存款和借款的关系。其自2015年开始向农合社存款6次共计56000元，经手人均为李某E，其取款四次共收到本金29530元，收到利息3530元。现有2015年11月17日和2016年1月29日分两次存入的30000元未取出，其实际损失为26470元。5.证人于某丙的证言及股东存单证明：李某E原为邮政储蓄银行和建行的农村信贷员，后李某E至其家中让其向农合社存款，并称农合社存款利息比银行高，是政府扶持农业的项目，存款安全。其自2013年12月20日至2016年3月4日，共计存款75000元，其取出本金50000元，收到利息2680元，实际损失为22320元。6.证人陈某甲的证言及股东存单证明：其听妹妹陈某芹说农合社存款利息高。2015年11月10日，李某E载其至农合社埠村分社存款68000元，存款期限一年，年利率为6%。后其经向李某E催要，李某E偿还10000元。7.证人于培菊、郭丽、潘永凤、马乃某1、王维玲、牛思森、于同元、靳立、李广杰、王某戊、李德山、张丕一、陈某芹、周承兰、李庆峰、李德花的证言及股东存单证明：于培菊、郭丽等人经李某E介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。8.证人丁某甲、李某己、李某庚、于某丁、部某某的证言、自述材料及股东存单证明：丁某甲等人经李某E介绍在农合社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。9.证人于信元、部先深、李凤某1、李庆风、孟祥信、李孝忠、孟凡芹、于宾元、于新元、于满元、张先香、肖善永、牛其芬、王化秀、王庆和、王金花、田克祥的自述材料及股东存单证明：于信元、部先深等人经李某E介绍在农合社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。10.王某某、王福花、李培河、于元明、靳某花、陈先爱、张薇、李良娥、毕思昌、马乃某1、丁道路、陈先爱的股东存单证明：王某某等人在农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。（十二）代理员王某己部分的证据1.证人王某己的证言证明：2013年，李某E说农合社存款利息比银行高，后郭涛和王某F亦找其称介绍客户至农合社存款可获得千分之二的提成，农合社向其颁发代理员的聘书和授权牌。其拿着农合社的宣传册向客户介绍称农合社是国家扶持项目，存款利息比银行高，另有补贴。客户将存款交给其，其交给李某E，由李某E交给农合社。农合社根据其介绍人员存款余额情况计算提成，其自2013年至2016年共收入162500元。其垫支客户马秀芹、高某丙、宁范菊、任良恩本息共计69160元。其另介绍刘庆玲、李沙沙等55人向农合社存款共计1343717元，本息均未偿还。2.王某己农合社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细证明：王某己自2013年12月至2016年4月共收入162500元。3.任良恩股东存单证明：任良恩在农合社存款10000元的具体情况。4.证人宁范菊的自述材料及股东存单证明：宁范菊于2016年1月8日通过王某己在农合社存款10000元，王某己已偿还本金10000元。5.证人马秀芹的自述材料及股东存单证明：马秀芹于2015年10月23日、2016年3月1日两次向农合社存款35760元，王某己已偿还本金35760元。6.证人高某丙的证言、自述材料及股东存单证明：王某己向其介绍称农合社存款利息比银行高，一年期利率6%，二年期利率9%，另有种子、肥料补贴。其自2015年1月8日至2016年8月16日向农合社存款共计83400元。王某己已偿还其本金11600元。7.证人任某某的证言及任某某、刘翠花的股东存单证明：王某己向其介绍称农合社由国家支持，是政府扶持农业的项目，政府给存款人每年一袋化肥的补贴，存款利息比银行高。其以入股方式存款，实际是存款和借款的关系。自2015年2月14日至2016年2月19日其以自己及妻子刘翠花之名共向农合社存款102530元，本息均未取回。8.证人刘庆玲、于铜云、宁范入、李和祥、宁延义、赵庆燕、宁延亮、赵领厚、潘应连、刘元锋、刘成礼、赵四厚、刘元民、潘光汉、高俊太、赵茂义、赵代军、张慎发、赵茂营、潘光珍、仇周华、张艳玲、潘应征、郭际兰、赵某芹、任德金、潘应礼、黄德玲、马德某1、李某丁、黄德荣、潘广利、吴玉洁、翟某二、吴际美、赵庆才、刘元爱、潘光勇、任德永、郑某二、高俊吉的证言及股东存单证明：刘庆玲等人通过王某己向农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十三）代理员毕某某部分的证据1.证人毕某某的证言证明：2013年上半年，李某E拿着几个部门共同出台的文件找其说农合社有个开发基地，国家允许，政府支持，介绍人存款可以获得千分之二的提成，其不放心便亲自至彭家庄看了藤本豆基地，后其开始向认识的人介绍农合社。农合社负责人是郭涛，公司总部地址在双山工业二路。其拿着李某E给的宣传册，向客户宣传称农合社是国家扶持项目，存款利息比银行高，且有一定的保障。客户将存款交给其，其交给李某E，李某E再交给农合社。农合社根据介绍人存款余额情况计算提成，李某E计算出其提成后将现金装在信封交给其。自2013年下半年至2016年3月，其提成共约6000元。其垫支客户李金朋2100元、丁希臣1200元、丁某乙1100元、李方美4000元，以上共计8400元。其还介绍王立雪、丁希东、毕敬强等25人至农合社存款319150元。2.证人李某辛的证言、自述材料及股东存单证明:2015年，毕某某向其介绍称农合社存款利息比银行高，由国家支持向农业投资，比较安全。其于2015年5月23日、2015年12月17日分两次存款7440元，存款期限均为一年，年利率6%。毕某某已偿还其本金1100元，其损失为6140元。3.证人丁某乙的证言、自述材料及股东存单证明：其听毕某某说农合社利息比银行高，另有种子和化肥补贴。2016年4月18日至2016年6月16日其经毕某某分三次向农合社存款31100元，存款期限均为一年，年利率为5%。毕某某已偿还其本金1100元。股东存单证明丁某乙存款的具体情况。4.证人王立雪、马道芹、毕敬强、李家一、丁宗春、丁宗来、毕玉坤、弭淑琳、毕玉泉、王业玲、毕玉山、马树生、黄允香、毕玉宏、马德强、毕研配、毕研堂、王业霞、毕思芳、李家君、黄德银、李金朋、李方美、丁希臣的证言及股东存单证明：王立雪等人经毕某某介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十四）代理员郭某戊部分的证据1.证人郭某戊的证言证明：2013年初，李某E多次找其称农合社搞农业开发，政府支持，介绍客户向农合社存款可以获得千分之二的提成，其至埠村彭家庄实地考察后开始介绍客户存款。2013年7月，其第一次投资到农合社，同时为赚取提成，其介绍客户存款，其向客户介绍称农合社存款利息比银行高，并有宣传册注明利息情况。客户将存款交给其，其交至埠村农合社，农合社打印出存单其再转交给客户。农合社根据其介绍客户的存款余额情况计算工资和提成，其自2013年至2016年共收入161688元。其自2015年5月22日至2016年10月10日间分多次向农合社存款共计43980元，本息均未取回。其介绍孟某甲、刘宪荣等45名客户存款，其已垫支客户于继防、张娜等人本息。宋传向农合社借款60万元，并以工业二路的房屋作抵押，后宋传无法偿还借款，张某庚接管农合社后，其以40万元的价格购买宋传房屋，后宋传将房屋抢走，农合社将其支付的40万元购房款用于支付工作人员工资。2017年初，张某庚将埠东村的一套住房、一个门头房和配套房抵给其，双方两清。2015年1月20日，郭涛和刘某庚与其商量购买鹅庄社区住房之事，其于次日将10万元首付款交给刘某庚。2.郭某戊农合社工资及提成统计表、郭某戊农商银行活期账户明细证明：自2013年12月至2016年4月，郭某戊共收入161688元。3.农信社存款凭条及郭某戊出具的说明证明：2015年1月21日，郭某戊向刘某庚账户存款90000元；2015年1月22日，郭某戊交给刘某庚现金10000元。4.郭某戊股东存单六份证明：自2015年5月22日至2016年10月10日，郭某戊向农合社存款共计43980元。5.证人郭某己的证言及张娜的股东存单证明：其自2015年10月5日至2015年12月19日经其父亲郭某戊以配偶张娜之名分三次向农合社存款共计45000元。6.证人孟某甲的证言、股东存单及孟某甲提供的农合社宣传单证明：郭某戊至其家中向其介绍称农合社国家支持，政府每年给存款人补贴一袋化肥，比较安全，存款利息比银行高。其曾至明水银座佳悦大酒店参加农合社一周年庆典活动。其自2013年开始向农合社存款，先后存取多次，现有自2015年12月19日至2016年5月24日的六张股东存单共计存款167000元，本息均未取回。农合社宣传单载明农合社系依法设立，由工商行政部门严格审批，注册出资总额2010万元，成员入社自愿，退社自由，地位平等，民主管理，实行自主经营，利益共享。截止目前共有种植基地2000余亩，带资入社成员378人，高级农科员7人，技术指导人员12人，预计年底种植基地达5000亩。入社成员凭入社凭证至章丘各站点享受免费提供化肥、农药等农资产品，提供农业生产资料的购买、农产品销售、加工运输及农业生产经营相关的技术信息等服务；带资入社可享受最低保底分红，三个月期限年分红利率3.6%，六个月期限年分红利率4.8%，一年期限年分红利率6%，二年期限年分红利率9%。7.证人孟某乙的证言及孟某乙、郭维红的股东存单证明：农合社埠村分社社长为刘某庚，王姓女子办理日常业务。其村里业务员郭某戊向其介绍称农合社向农业投资，国家支持，政府有补贴，比较安全，存款利息比银行高。其自2015年10月11日至2016年10月10日共计向农合社存款215100元，本息均未取回。2016年8月4日，其以女儿郭维红之名向农合社存款5300元，本息均未收回。8.证人李某壬的证言及股东存单证明：2015年8月10日，其经郭某戊介绍向农合社存款16000元，存款期限一年，年利率6%。2016年10月20日，郭某戊偿还其本息16969.8元。9.证人刘宪荣、李际后、肖善乾、何继花、李孝美、李某某、于经花、何某花、于继花、于霞、胡圣彦、郭京会、孟祥山、李朝民、刘士花、李绪东、许继贵、李绪臣、李志莲、杨加萍、赵太花、邢业传、李继某1、李际花、李进山、于沛清、王书女、马道泉、李绪会、马良凤、王长芬、李明文、郭熙某1、马良翠、徐孟礼的证言及股东存单、农合社宣传一宗证明：刘宪荣等人经郭某戊介绍向农合社存款及本息取回情况。股东存单证明刘宪荣等人向农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。农合社宣传单一宗与孟某甲提供宣传单证明内容一致。10.何继芬、部秀岭、于继防的股东存单证明：何继芬等人在农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。（十五）代理员李某D部分的证据1.证人李某D的证言证明：其在农合社担任业务员系经李某C介绍，李某C拿着五部委盖章的文件给其看，在农合社办公地点挂着农业部的牌子，其至彭家庄看了种植基地。其与农合社签订了授权代理员合作协议担任业务员，农合社根据其介绍人员的存款余额情况计算提成，其自2013年至2016年共收入190054元。其向客户宣传称农合社存款利息高，政府支持。客户将存款交给其，农合社派人取款并拿回存单，其将股东存单分给客户。其自2015年8月1日至2016年2月18日以自己的名义向农合社存款30000元，2015年10月8日至2016年6月3日以女儿谢丹的名义存款200000元，自2015年8月4日至2016年6月3日以女儿谢丽的名义存款70000元。其自张某庚处要回钱后，自己扣回本金226255元，实际损失73745元。其现已偿还客户李某A、胡祚涛、李执晔、高泉顺等十九人共计本金634000元，利息22721元。其介绍的客户谢某甲、胡延金、谢庆龙等48人向农合社存款共计1733000元，本息尚未偿还。农合社总负责人是郭涛，王某F是公司经理，明水总社会计是张某丁，后换成徐某某，柜员景泽杰，刘某庚是埠村分社负责人，郭涛、刘某庚、李某C、李某E、王某辛为监事。2016年3月8日，郭涛在相公庄驻地开办了农合社新网点，其开始在新网点工作，但是到2016年4月未开展业务。2016年4月底，李某C告知其农合社由张某庚接任，新存入的资金存入张某庚账户，同时到期利息由张某庚支付。2.授权代理合作协议证明：2013年7月19日，李某D与农合社签订授权代理员合作协议，农合社授权李某D为代理员，李某D代为办理成员带资入社业务。3.李某D农合社工资及提成统计表、农村商业银行账户明细查询、李某D的股东存单证明：自2013年12月至2016年2月，李某D收入为189540元。股东存单证明李某D向农合社存款的情况，与审理查明的事实一致。4.证人谢某甲的证言及谢某甲、胡延金、谢庆龙、高云凤、高维珍的股东存单证明：其至李某D处存款时，李某D向其介绍称农合社存款利息比银行高，与银行一样随时提取。2016年7月2日、2016年9月1日其两次以自己的名义向农合社共计存款35000元；2016年5月2日、2016年5月19日其以配偶胡延金的名义存款30000元；2015年12月10日，其以父亲谢庆龙的名义存款10000元；2016年11月1日至2016年8月11日，其以婆婆高云凤的名义存款91000元；2016年4月24日至2016年8月5日，其以母亲高维珍的名义存款50000元，上述存款共计216000元，本息均未取回。5.证人杨某某的证言及杨某某、孙守池、杨柳的股东存单证明：其经李某D介绍农合社得知农合社可以存款，其自2015年12月4日至2016年7月2日以自己及配偶孙守池、孙女杨柳的名义向农合社存款共计86000元，本息均未取回。股东存单证明2015年12月4日，杨某某向农合社存款10000元；2016年3月3日至2016年8月20日，孙守池存款54000元；2015年12月4日至2016年8月20日，杨柳存款22000元上述款项共计86000元。6.证人李某A的证言、自述材料及股东存单证明：李某D向其介绍称农合社利息比信用社高，与银行一样存款获得利息，随时提取。其自2016年2月18日至2016年7月2日共向农合社存款44000元，本息尚未取回。股东存单证明上述存款的具体情况，另有2015年9月19日，李某A存款10000元，李某D已支付。7.证人张金良、高泉顺、李艳玲、马守芬、王莉、李裕芹、刘成芸、谢咸春、谢庆玲、张笃宝、梅淑霞、魏立芸、冯秀亭、谢伯红、王素娥、李瑜、何秀銮、胡建新、袁廷强、李凤芹、张延忠、高胜利、郭志强、李执晔的证言及股东存单证明：张金良等人经李某D介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。8.证人李执晓、谢伯红、谢庆豹、刘崇爱、邢凤某1、高恒文、胡祚涛的证言、自述材料及股东存单证明：李执晓等人经李某D介绍在农合社存款的及本息取回情况，与审理查明的事实一致。9.证人李厥柏、李执旭、李长玲、谢丹、谢丽、孙继惠、王广连、李思莲、李厥松、李双荣、谢庆爱、胡延啸的自述材料及股东存单证明：李厥柏等人在农合社存款及李某D偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。（十六）代理员吴某甲部分的证据1.证人吴某甲的证言证明：其为邮政储蓄银行信贷员。2012年10月，李某E找其说农合社由国家政府支持，农业部有相关文件，是全国金融试点单位，并让其干业务员，介绍客户至农合社存款。后存款人在邮政储蓄银行的存款到期后，其向客户介绍称农合社存款利息比银行高，比较安全并有宣传册注明利息情况，客户同意向农合社存款后其电话联系李某E，李某E至其家中拿钱并至埠村分社办手续，其再将存单转交客户。自2013年1月至2013年11月，每月5号李某E给其以现金形式发工资。自2013年12月至2016年3月，农合社直接将工资打至其农信社账户，共计113768元。2015年2月12日，其以配偶刘成连的名义存款10000元；2016年2月6日、2016年7月20日，其以女儿吴惠鸽的名义存款共计30000元；2016年3月16日至2016年8月20日，其以自己的名义存款共计9670元，上述存款共计49670元，本息均未取回。其现已偿还客户吕元俊、吴殿春、吴际某1本息。未偿还客户为赵仲霞、翟书连等79人，共计存款本金为2784181元。2.吴某甲农合社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细查询证明：自2013年12月至2016年3月，吴某甲的工资及提成收入为113768元。3.吴某甲、刘成连、吴惠鸽的股东存单证明：吴某甲及亲属在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.吕元俊、吴殿春、吴际某1的股东存单证明：吕元俊等人在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.证人吴某乙的证言及吕元杰、吴某乙的股东存单证明：2014年1月，吴某甲向其介绍称存款至农合社利息高。2015年10月28日、2015年10月30日其分两次以自己名义向农合社存款20000元；2014年1月，其以配偶吕元杰的名义存款10000元，存款期限两年，年利率9%，存款到期后其取出本息并加入3200元，凑够15000元再次存入农合社，本息均未取回，其实际损失共计35000元。股东存单证明吴某乙、吕元杰存款的具体情况。6.证人赵仲霞、翟书连、翟书红、翟善新、翟善武、翟善文、翟善福、杨秀玉、杨秀兰、杨某菊、杨焕芳、吴修芹、吴修莲、吴修花、吴修成、吴希智、吴希义、吴俊峰、吴俊翠、吴际连、吴际国、吴吉旺、吴吉兰、吴吉浩、吴某珍、吴殿坤、吴殿范、吴殿崇、吴殿彪、吴殿宝、吴吉传、马树喜、马清翠、吕元兴、吕元厚、吕元功、吕元昌、吕兴峰、吕某珍、吕荣杏、吕荣坛、吕荣树、吕荣金、吕敬霞、刘顺菊、刘世花、李顺宝、李士真、李传印、李传金、黄振修、黄允芹、黄允平、黄公文、黄德凤、黄德芳、黄德娥、韩学师、高俊花、刘天军、刘长花、吴吉东、吴殿友、吴修某1、黄允成、吴殿山、刘天美、高俊吉、刘崇红、刘成翠、黄延亭、吴殿军的证言及股东存单证明：赵仲霞等人经吴某甲介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十七）代理员刘某丙部分的证据1.证人刘某丙的证言证明：2013年春节后，其与王某己闲聊中得知埠村农合社存款利息比银行高，国家有补贴，比在邮政储蓄银行干业务员收入高。后其电话联系李某E了解农合社的情况，李某E说农合社负责人是郭涛，农合社是国家发改委、农业部颁发的全国农村金融改革试点单位，章丘农业局有文件，政府大力支持。两个月后，李某E让其干农合社的业务员并给其看章丘农业局和农合社的文件，称农合社是合法正规单位，业务员介绍客户每存款1万元，客户一年获得利息600元，农合社给其20元的工资，其遂开始找亲属至农合社存款。其向客户介绍称农合社存款利息比银行高，有很多人存款，比较安全，当时有宣传册注明利息情况，客户存款后其联系李某E至村里拿钱并将存单拿回，其将存单交给客户。农合社根据其介绍人员的存款余额情况计算佣金加底薪，佣金时余额的万分之二十，其自2013年至2016年的工资收入共计46185元。其不知道章丘农合社是否有吸收存款的资格。其自2015年9月21日至2016年6月7日以父亲刘林深之名存款23800元；2015年10月6日、2016年5月21日，其两次以自己的名义存款15450元；2016年2月4日，其以连襟王某庚之名存款10000元，上述存款共计49250元，本息均未收回。其介绍芦明娥、李庆花、刘传爱等29人向农合社存款共计664070元。其现已偿还芦明娥、靳其汉、彭翠爱、彭其云的存款本金共计71300元。2.刘某丙股东存单二份、刘林深的股东存单六份证明：刘某丙、刘林深在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。3.证人王某庚的证言及股东存单证明：刘某丙向其介绍称农合社针对农民，向农业投资，由国家支持，政府给存款人每人一袋化肥的补贴，比较安全，存款利息比银行高，一年期为6%。其于2016年2月1日向以入股的方式向农合社存款10000元，本息均未收回。股东存单证明王某庚向农合社存款的具体情况。4.证人李庆花、杲宪玉、刘士花、李加永、刘红祥、刘传爱、邢攸菊、刘继花、刘泽勇、靳丰花、刘士福、刘德深、高小霞、邢念宗、刘义娥、靳成永、李寿良、靳某花、郑华、郑洪友、刘传富的证言及股东存单证明：李庆花、杲宪玉等人经刘某丙介绍向农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.彭翠爱、芦明娥、彭其云、靳其汉的证言、自述材料及股东存单证明：彭翠爱、芦明娥、彭其云、靳其汉经刘某丙介绍至农合社存款及刘某丙偿还本金的具体情况，与审理查明的事实一致。（十八）代理员彭某甲部分的证据1.证人彭某甲的证言证明：2012年其经王某成介绍加入农合社，自2012年12月，其开始介绍客户存款，农合社为其颁发聘书。农合社实际控制人为郭涛，公司总部在工业二路，另有埠村分社。农合社前期每周在中特防开一次业务员会议，会议由王某F主持，郭涛讲话称农合社在埠村彭家庄有种植基地，与山东省农科院合作种植藤本豆，经济效益可观。入社农户存款1万元，一年可得利息600元，另有一袋化肥，后改为80元补贴。其向客户宣传称农合社是农业局支持，存取自由，存款利息比银行高。农合社根据其介绍客户存款的余额情况计算佣金及底薪，佣金为余额的万分之二十，其自2014年至2016年工资收入共计62998元。其自2015年12月17日至2016年10月10日分四次在农合社存款共计117680元；2015年2月6日，其已儿媳高庆栾之名存款20000元；2015年12月5日，其以妹妹彭秀荣之名向农合社存款10000元；其自2015年2月17日至2016年9月30日以妻子王桂秀之名存款125000元；2016年6月24日，其以侄女李兆芹之名存款15000元；2016年2月23日其以侄女女婿陈书军之名向农合社存款6000元；2016年2月23日至2016年9月30日，其以子彭振华之名向农合社存款15000元；2016年5月22日，其以女儿彭维蔚之名向农合社存款10000元，上述存款共计318680元，本息均未取回。其现已垫资偿还客户王先和、赵世臣等16人本息共计649060元，现有程某某、赵某甲、靳某某、韩式芝四人本金共计167000元未偿还。2.彭某甲农合社工资及提成统计表、农商银行活期账户明细查询证明：彭某甲自2014年1月至2016年2月工资收入共计62998元。3.彭某甲、高庆栾、彭秀荣、王桂秀、李兆芹、陈书军、彭振华、彭维蔚的股东存单证明：彭某甲、高庆栾等人在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。4.证人赵某甲、程某某、靳某某、韩某某的证言及股东存单证明：赵某甲、程某某等人经彭某甲介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。5.证人刘某丁、宋某乙、刘某戊、高某丁、苗某甲的证言、自述材料及股东存单证明：刘某丁等人在农合社存款及及彭某甲偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。6.证人王先和、赵世臣、宋兆新、王善兴、聂传中、裴传娥的自述材料及股东存单证明：王先和等人在农合社存款及彭某甲偿还本息的情况，与审理查明的事实一致。7.证人袁德荣、李淑霞的自述材料及股东存单证明：袁德荣在农合社存款35000元，彭某甲已偿还本金35000元，利息1750元；袁德荣在农合社存款60000元，彭某甲已偿还本金60000元，利息0元。8.乔兆武、刘玉强、魏贞新的股东存单证明：乔兆武、刘玉强、魏贞新在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（十九）代理员于某戊部分的证据1.证人于某戊的证言证明：2012年10月，刘某庚向其介绍称农合社是国家发改委、农业部颁发的全国农村金融改革试点单位，是合法正规单位，介绍客户至农合社每存款10000元，一年利息为600元，农合社给业务员20元的工资。刘某庚多次劝说其到农合社干业务员，其于2013年7月开始担任农合社业务员。其向客户介绍称农合社存款比银行利息高，比较安全，并有宣传册介绍存款利息情况。2016年1月1日之前农合社存款利率为6%，存款足一万元满一年可得农业补助80元。2016年1月1日之后，农合存款利率为5%，继续有80元农业补助。农合社根据其介绍客户存款余额情况计算佣金加底薪，佣金为余额的万分之二十，其自2013年至2016年共收入72452元。其共介绍郑爱华、于芝、张孝刚等21人至农合社存款共计1081524元。2016年6月，其介绍的三名客户急需用钱，其垫支客户存款后，农合社无资金偿还其垫支款，其让农合社以侄子于应征及表弟任明安的名义出具二张股东存单，金额共计28086元。2.于某戊的农合社业务员工资及提成统计表、农商银行活期账户明细证明：于某戊自2013年12月至2016年4月在农合社工资收入共计72452元。3.任明安、于应征的股东存单证明：2016年8月17日，农合社出具客户名为任明安，入社金额为20000元的股东存单；2016年6月5日，农合社出具客户名为于应征，入社金额为8086元的股东存单。4.证人郑爱华、于芝、张继海、于同发、于风月、于殿忠、于化新、魏开花、王教利、马允会、马建国、靳启江、靳化会、靳奉忠、靳成秀、苗爱香、靳成虎、韩玉海、包文红的证言及股东存单证明：郑爱华、于芝等人经于某戊介绍在农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（二十）代理员王某辛、刘某己部分的证据1.证人王某辛的证言证明：其配偶刘某己与李某E原来都是建设银行代办员，李某E向刘某己介绍农合社的情况后，刘某己投资至农合社两笔钱，到期后本息均已取回。后刘某己至实地考察后认为农合社项目真实，又经过郭涛、王某F的介绍，其与刘某己同意做业务员。2012年12月，其加入农合社业务员队伍，与农合社签订授权代理员合作协议，农合社向其颁发聘书，但实际其与刘某己一起做业务，客户存款时，其与刘某己谁在家谁接单，农合社根据其与刘某己介绍人员的存款余额情况计算佣金加底薪，佣金为余额的万分之二十，农合社将其与刘某己的工资一起转账至其农信社存折。其与刘某己自2013年至2016年共收入218583元。农合社主要负责人为郭涛，负责全面工作，公司总部在双山工业二路，另有埠村分社，埠村分社成立时王某F负责埠村分社的全面工作，会计刘某庚，出纳王某D，后邢某甲接替王某D，明水总社由张某丁负责，出纳景泽杰，会计徐某某。其与刘某己原为建设银行和邮政储蓄银行的代办员，同村群众通过其二人存款至建设银行或者邮政储蓄银行。其与刘某己成为农合社业务员后，客户至其家中存款时，其向客户介绍称农合社主要种植中草药，存款利息高，很多客户贪图高利息亦信任其与刘某己便将存款将给其二人，后其转交至农合社。2015年11月30日，其以自己的名义存款65000元，存款期限一年，年利率6%；同日，其以妹妹王文华的名义存款65000元，存款期限六个月，年利率4.8%，该130000元本息均未取回。其介绍客户存款后，因四五名客户急需用钱，农合社无力偿还客户存款，其支付客户本息后客户将股东存单给其，其交给农合社，后农合社给其打了两张存单，相当于农合社向其借款，该两张存单分别时2016年4月19日的64089元，2016年7月4日的149804元。其另偿还客户明爱芸本金20000元，利息1374.1元，偿还王发庆10000元，利息18元。刘某己支付客户王国明本金1000元，支付王国会、潘辉利息2120元，换成其名下股东存单3120元；支付王胜利利息1800元，王岭某某息140元，王胜海本金10000元。以上其与刘某己共垫付客户本息2603454元。除此以外，其与刘某己还介绍了王某壬、王胜合等115人至农合社存款本金共计3796441元。2013年其子明某某在埠村分社从事司机工作，其因明某某工资低找郭涛，郭涛说给明某某分立账户可以发展业务，但明某某对此不知情，亦未发展业务，是其与刘某己将自己的客户挂在明某某名下。2.证人刘某己的证言证明：刘某己证言证明内容与王某辛证言证明内容一致。3.证人明某某的证言证明：其曾在农合社埠村分社从事司机工作约半年时间。因母亲王某辛认为其在农合社工资低，郭涛分给其一个账户发展业务，但是其未介绍客户向农合社存款，王某辛、刘某己将部分客户分在其名下，其名下的工资提成为其母亲王某辛收到，其仅有从事司机工作的工资每月一千余元。4.王某辛、刘某己的农合社工资及提成统计表、王某辛银行卡历史交易明细证明：自2013年12月至2016年2月王某辛在农合社的工资收入为218582元。5.明某某农合社工资及提成统计表证明：自2014年1月至2016年3月明某某在农合社的收入为150988元。6.王某辛股东存单三份、王文华的股东存单一份、刘某己股东存单二份证明：2015年11月30日，王某辛、王文华向农合社存款的130000元的具体情况；2016年4月19日和2016年7月4日，农合社向王某辛出具64089元和149804元的股东存单各一份。2016年8月5日和2016年8月23日，农合社向刘某己出具1000元和2120元的股东存单各一份。7.证人张某丙的证言及股东存单一份证明：2014年，其至信贷员刘某己家中存款，王某辛告诉其农合社存款利息高，其同意将20000元存入农合社。2015年，王某辛给其利息，其将本金续存一年。2016年2月存款到期后，其与王某辛至农合社埠村分社取出利息及本金10000元，其将另10000元本金续存一年。8.证人王某壬的证言及股东存单证明：四五年前，刘某己至其家中称农合社存款利息高，想让其在农合社存款，其亦听其它村民说农合社存款利息高。后其将13000元经刘某己存入农合社，随后每年刘某己给其利息，其将本金转存入下一年。2016年3月，其欲取款看病，经多次找刘某己，刘某己支付其5000元并称农合社没有钱，剩余的8000元本金重新转存六个月。股东存单证明2016年3月11日，王某壬存入农合8000元。9.证人宋某丙的证言及股东存单证明：2014年，刘某己向其介绍称农合社存款利息高，让其向农合社存款。其自2014年开始向农合社存款，2015年到期后其未取利息并又存入一些钱当做本金续存，至2016年7月6日，其入社金额为21400元，其中本金为20000元。股东存单证明宋某丙2016年7月6日的入社金额为21400元。10.证人王某癸的证言及股东存单证明：2014年1月27日，其经王某辛向农合社存款20000元，存款期限一年，年利率6%。2015年1月27日存款到期后，其取出利息本金转存一年。2016年1月27日存款到期后，王某辛给其利息，其想取回本金但是王某辛称没有钱，王某辛又将本金转存并将存单送至其家中。股东存单证明2016年2月5日，王某癸向农合社存款20000元。11.证人王某A的证言及农合社股金红利清单三份证明：2016年3月2日其通过王某辛向农合社存款20800元，存款后王某辛给其股金红利清单，该20800元存款本息均未取回。12.证人明爱芸的自述材料证明：其在农合社存款20000元，王某辛已偿还本金12000元，其损失为8000元。13.证人王某B的证言，王胜利、王岭家的自述材料及股东存单证明：王胜利、王岭家通过王某辛、刘某己向农合社存款及本息取回情况，与审理查明的事实一致。14.证人王某B、王某某、于某某、辛元岭、王胜荣、王胜庆、王帅、王胜合、王胜部、潘相臣、王法会、王强、王连芝、王连选、宋文珍、宋昌永、齐耐珍、齐道明、马富厚、吕郁成、刘士猛、靳启振、靳启良、靳化孝、靳化春、靳奉民、靳奉彬、靳风兰、郭会长、程振春、程茂河、**芳、陈宜新、陈宜福、王兴彬、王国富、陈凤莲、岳风云、王法静、于同明、谢建国、王胜准、王胜南、王胜恩、王某壬、宋文合、王连语、王家良、王国家、王国柱、王国增、王国基、王法庆、王法良、苗成阁、于翠苹、苗庆芝、宋文丽、吕霞、刘士梅、王凤爱、王国营、王国绪、王国水、王连芝、王家燕、王国良、王国静、王国会、王国范、王国春、王国成、王法增、王法营、王某癸、靳来震、宋文章、宋文霞、宋文亲、宋文起、宋连礼、于传连、刘茂资、王生民、靳奉超、靳启永、靳启通、靳启菊、靳奉爱、靳晨晨、白继华、靳成良、靳成菊、郭恒花、陈淑亮、白继军、王某A、韩绪芬的证言及股东存单证明：王某B等人经王某辛、刘某己介绍向农合社存款的具体情况，与审理查明的事实一致。（二十一）本案综合证据1.报案记录及受案登记表、章丘区市场监督管理局涉嫌犯罪案件移送书证明：2016年4月27日，章丘区市场监督管理局将农合社涉嫌非法吸收公众存款一案移送公安机关。2.到案经过证明：2016年10月10日15时许，有男子匿名报警。公安机关出警人员在国道309南侧辅道发现两人争吵，经了解报警男子自称郭涛，并声称韦某某拿他的包，后二人被民警带至派出所询问，询问过程中韦某某称与郭涛有经济纠纷，后公安机关经侦大队民警得知郭涛在派出所，因郭涛涉嫌非法吸收公众存款被经侦大队民警带走。3.郭涛的户籍信息及无犯罪记录证明：郭涛出生于1980年2月18日，案发前无犯罪记录。4.调取证据通知书、章丘市农合种植专业合作社及埠村分社的企业信息、法定代表人信息、企业变更情况、负责人信息证明：农合社成立日期为2012年9月4日，业务范围为农作物种植，采购、供应成员种植所需生产资料，收购、销售成员种植产品，开展技术培训、技术交流和咨询。2016年3月25日，农合社法定代表人由孟某丙变更为李某B。农合社埠村分社登记负责人为邢某甲，企业类型为农民专业合作经济组织分支机构。2014年4月24日，埠村分社负责人由王某F变更为邢某甲。5.农合社照片8份证明：农合社双山街道福康路经营点门口及室内陈设情况。6.公安机关出具的扣押涉案资金及财物说明、提取笔录、扣押笔录、扣押清单、物证照片证明：公安机关依法扣押涉案资金439280元，扣押首饰一宗（详见清单）。7.辽宁省锦州市凌河区人民法院（2015）凌河刑初字第00087号刑事判决书证明：北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司董事长王某E因犯非法吸收公众存款罪被辽宁省锦州市凌河区人民法院判处有期徒刑八年、锦州天元汇黄金珠宝有限公司总裁邵某某因犯非法吸收公众存款罪被辽宁省锦州市凌河区人民法院判处有期徒刑流年。8.辽宁博宇麒司法鉴定书司法鉴定报告书证明：北京今朝汇元公司的收入支出情况，截止2014年7月31日，北京今朝汇元公司未返还置押金本金资金缺口为11.718亿元。邵芳章丘金店截止2014年7月31日置押金额为1413.9325万元，人数为135人。9.搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单证明：2016年10月10日，公安机关在农合社双山办公地点搜查并扣押电脑主机2台、U盘1个、文件资料一宗。10.证人孟某丙的证言证明：2012年，农合社成立时其子郭涛拿着其身份证让其担任法定代表人，但其未参与经营。2015年春，郭涛将农合社法定代表人变更为李某B。农合社由郭涛负责，具体经营情况其不清楚。14.证人李某B的证言证明：其为济南奥烨建筑工程有限公司职工。2016年春节前后，农合社的工作人员让张某庚接手农合社，由于农合社法定代表人需要农村户口，张某庚为城市户口，张某庚用其身份证将农合社过户至其名下。其未参与农合社的实际管理，亦未获得报酬。15.证人王某F的证言证明：2012年9月农合社成立，2012年11月其应聘农合社业务员，在明水总社负责业务。2013年上半年埠村分社成立，其至埠村分社工作，2013年11月，郭涛成立今朝汇元珠宝行，其做兼职业务员，2014年6月，其自农合社离职。农合社法定代表人是孟某丙，但是孟某丙未实际参与经营，实际负责人为郭涛，今朝汇元和大元黄金的负责人均为郭涛。农合社的经营范围为客户以入股方式向农合社投资，投资款用于藤本豆及其它中草药种植。农合社没有专业会计，均为流水账，由当班内勤记录，明水总社刚开始由张某丁负责账目，后交给徐某某，刘某庚负责埠村分社账目，汇总后交给徐某某。今朝汇元以黄金置押的方式向客户吸收资金，按照客户投资额计算利息折算称黄金交给客户，客户可以选择黄金首饰，到期后公司偿还本金。其起初在埠村分社负责上传下达，也介绍客户向农合社投资，有一段时间其将每天收取的存款至金店交给郭涛。张某丁在农合社干会计，负责收钱记账，内勤收款后交给张某丁，再转交给郭涛，张某丁还负责接待群众和介绍公司情况。内勤为徐某某、景某某和王某D，负责接收存款，打印存单并登记，徐某某另负责计算业务员的提成及其它工作人员的工资并发放。成为今朝汇元业务员的条件是缴纳10000元，公司配发一个四克黄金标志。16.证人张某丁的证言证明：其于2012年10日经朋友介绍至农合社工作，郭涛安排其接待和向客户介绍公司情况，2013年6月其离职。2013年10月，郭涛给其打电话让其做今朝汇元珠宝行的店长，其考察后答应并至今朝珠宝工作至2015年5月离职。农合社法定代表人由郭涛母亲孟某丙挂名，但未实际参与经营，农合社的总负责人是郭涛，下设王某F为副总经理并在埠村分社总负责，王某F本人也发展业务。其在农合社担任会计职务，负责收款及记账，内勤收款后交给其，其转交给郭涛，农合社的开支亦自其处出钱和单子，其负责整理账目及接待群众和介绍公司情况。农合社明水总社内勤为徐某某、景某某和埠村分社内勤王某D，她们三人负责接收群众存款，给存户打印存单并进行登记，徐某某另负责计算业务员的工资提成及其它工作人员的工资并发放。农合社让群众以入股方式向农合社投资，郭涛说投资中草药种植等。其将存款交给郭涛后，郭涛不打任何单据，仅将对应的存单拿走。业务员介绍的存款登记在对应业务员名下以便计算工资提成。今朝珠宝以黄金置押的方式向客户吸收资金，客户如果想投资就按照投资额计算利息，然后折合黄金给客户，客户可以选择黄金首饰进行试戴，到期后公司偿还本金，首饰也归客户所有。收取客户本金后营业员给客户打印置押单，前期收取的本金交给其，其存在郭涛的银行卡并通过网上银行转至郭涛要求的账户，包括邵莲芝、王东梅、朱光明的账户。店里每10000元扣下几百元的加盟费，剩余金额全部打入上述账户。客户本金到期时，其提前一天联系锦州总公司会计王佳，总公司将本金打至郭涛账户，业务员的提成由济南邵莲芝的会计计算并报表给其后向其打款，其发给业务员。今朝汇元成立时是北京今朝汇元的加盟店，郭涛是负责人，其为店长，负责招聘和成立初期的店面装修，后李艳艳至公司，另外招聘几个营业员和业务员。今朝汇元成为业务员的条件时缴纳10000元，公司配发一个四克左右的黄金标志，北京总部出事后，郭涛将所有账目运至农合社，其与李艳艳汇总后估算北京总部大约欠章丘1000万元左右。17.证人徐某某的证言及农合社支出情况表证明：其自2013年1月至2016年上半年在农合社明水总社工作。2012年9月，农合社明水总社成立，农合社法定代表人由郭涛母亲孟某丙挂名。农合社对外宣称种植藤本豆等中草药。农合社总负责人为郭涛，下设副总经理王某F，负责管理内勤和业务员等全面工作。农合社总会计是张某丁，2013年九十月间张某丁离职后，刘某庚接替张某丁负责财务，是总会计，内勤是其与景某某、王某D。其与景某某主要在明水总社工作，王某D在埠村分社工作，其三人主要负责接收群众存款并打印股东存单后进行登记，其另负责计算业务员的工资提成及其他工作人员的工资并负责发放。群众至农合社存款一种是听说农合社融资后自己至农合社存款，另一种是业务员介绍存款，对该种存款其根据业务员提供的信息打印存单并登记在对应业务员名下，以便计算工资和提成。业务员工资由两部分构成，一部分为底薪，底薪是根据名下存款余额情况计算，余额10万元至20万元底薪1200元，21万元至50万元底薪1600元，51万元至100万元底薪2000元，101万元至2000万元底薪3000元，201万元至400万元底薪4000元，401万元至500万元底薪5000元，501万元至1000万元底薪6000元，1000万元以上底薪10000元；另一部分为提成，也是根据余额情况计算。农合社工作人员除郭涛、刘某庚外都缴纳五险，业务员中王某辛有五险。公司前期工资为现金发放，自2013年下半年开始，每月5号其计算出工资经郭涛同意后打至个人农信社账户。2016年3月后，农合社账目交接给济南奥烨建筑工程有限公司的会计赵某乙。存款半年期利率为4.8%，一年期利率为6%，两年期利率9%，另外存够1万元期满后获得80元春秋季补助。在其与赵某乙交接账目时计算明水总社支付给投资人利息及补助共计1445895元，各种费用共支付1148064元。其收的钱前期交给张某丁，后交给刘某庚。群众存款到期后其用刘某庚留下的备用金支付群众到期本息。2016年二三月间，陆续有群众存款到期后至农合社取款，但是农合社无钱支付，出现经营困难。农合社支出情况表证明明水总社支出投资人利息和补助1445895元，埠村分社支付投资人利息和补助4607300元，业务员工资及提成2470863元，明水总社各种费用支出1148064元；埠村分社各种费用支出365268元，合计10037390元。18.证人景某某的证言、股东存单及户籍证明证实：其自2013年1月至2016年七八月间在农合社工作。2012年9月位于工业二路的农合社总社成立，2013年成立埠村分社。农合社法定代表人是郭涛的母亲孟某丙，但她仅挂名未实际参与经营，后期法定代表人变更为李某B，李某B亦未实际参与经营。农合社总负责人为郭涛，王某F为副总经理，负责管理内勤、业务员等全面工作，期间有一段时间客户存款交给王某F，王某F进行支配。农合社总会计是张某丁，负责财务，收取资金。2013年九十月间，张某丁离职后，刘某庚接替张某丁担任总会计，负责财务，内勤是其与徐某某、王某D，其与徐某某主要在明水总社，王某D主要在埠村分社，三人主要负责接手客户存款，并给客户打印股东存单后进行登记，徐某某另负责计算业务员的工资提成和其他工作人员的工资并负责发放。群众到农合社存款有两种途径，一种时自存，另一种是业务员介绍。自存的群众将存款交给内勤，其按照存户要求打印股东存单并进行登记，对业务员介绍的存户，其按照业务员或存户提供的信息打印存单并经存款登记在对应业务员名下，以便计算工资提成。客户存款到期后用刘某庚留下的备用金支付本息，备用金不够时再向刘某庚要。其与徐某某、王某D工资由1300元涨至1500元，农合社工作人员除郭涛、刘某庚外都缴纳五险。每月5号徐某某计算出工资并经郭涛同意后打至个人账户。农合社面向社会吸收资金，农合社的经营运作均由郭涛负责，存款半年期利率4.8%，一年期利率6%，两年期利率9%，存1万元满一年可获得80元春秋季补助。2016年二三月间，农合社无力支付存款客户到期本息，农合社经营困难。2016年3月，农合社账目交接给济南奥烨建筑工程有限公司会计赵某乙。2015年8月14日，其帮父亲景慎兵存至农合社10000元，存款到期后因农合社无力支付本息，存款转存一年，现本息均未取回。19.证人邢某甲的证言证明：2015年农历11月，刘某庚给其打电话让其接替王某D的工作，2016年10月，农合社被公安机关查处后其离职。其在埠村分社工作时，农合社已经没有群众存款，存款到期的群众至农合社取款，农合社无力支付本金仅支付利息，并转存存单。其至埠村分社工作后才知道其埠村分社营业执照登记的负责人，其未参与办理过程。20.证人王某D的证言证明：其自2013年3月经朋友介绍至农合社工作，2016年6月辞职。农合社的实际控制人为郭涛，其在位于埠东村的农合社埠村分社从事出纳工作，具体工作为各村业务员联系存款后，其根据业务员提供的身份证信息和资金，从电脑上打印三联存单，一联给客户，一联记账，一联保存，同时留下存款人的身份证复印件，业务员拿走存单后，其在电脑表格中登记存款人信息并填写纸质台账。每天将现金交给刘某庚，由刘某庚存至银行。存单记账和保存联装订在一起，郭涛不定期拿走。存款到期后业务员拿着存单提取现金，其收回单据并在流水台账和电脑台账上注销。2014年刘某庚记账前，现金直接交给郭涛，郭涛不打收条。2014年刘某庚记账后，郭涛拿现金给刘某庚打收到条。埠村分社欠存款人余款大约2000余万元。埠村分社由刘某庚负责全面工作，王某F负责发展和联系业务员，明某某和郭华是司机。邢某甲于2015年底至埠村分社，协助其打印单据。郭涛经常给业务员开会安排工作。郭涛具体负责掌握资金的使用。业务员的职责时宣传农合社存款的情况并拉存款，存款人的存取款亦由业务员负责。21.证人王某E的证言证明：其系北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司法定代表人，股东为其与邵某某。北京今朝汇元公司通过开设加盟店的形式收取加盟费和保证金，公司以置押销售形式，免费试戴，打折销售，客户试戴交纳相应的押金，到期后客户打折购买，也可以不购买退回饰品，押金退回客户，另一种为传统销售方式。章丘市今朝汇元珠宝行为其公司的加盟店，章丘店装修费用自己支付，从其处进货，先付款后发货。加盟店一种为置押销售方式，另一种为传统销售模式客户直接购买饰品。北京公司规定，客户试戴1克黄金收1000元押金，黄金时价300多元每克，加盟店口5%作为收益，扣除黄金实际价格（批发价250元每克），剩余置押金700元带给公司总部，各加盟店要把销售置押单据存根联交给北京公司，北京公司根据存根联到期返还置押金给加盟店。章丘加盟店用其品牌、黄金和经营模式，独立经营，自负盈亏，置押金全部交给北京公司，北京公司统一管理使用。其使用朱光明和王冬梅的银行卡用于北京公司的业务接收资金，朱光明、王冬梅与公司没有关系。邵某某的一张农业银行卡由其用于北京公司退还加盟店置押金。其对郭涛通过农行账户向朱光明账户转账296.3688万元，转至王冬梅账户866.83万元，转至其账户4.2万元，邵某某向郭涛账户转账339万元。2014年7月31日前章丘加盟店交至北京公司到期的置押金已退还，未到期部分未退还。22.证人邵某某的证言证明：其为北京今朝汇元珠宝首饰有限公司的股东，法定代表人为王某E。北京公司在章丘有加盟店，负责人为郭涛。绍莲芝又名邵芳，系其妹妹，为济南今朝汇元珠宝店负责人，李燕燕为济南店的员工。其农业银行卡由王某E安排在公司使用，其本人不用。北京公司的销售模式是免费体验，打折销售，又名置押销售。章丘金店与济南金店相互独立。各分店的珠宝首饰由北京公司统一采购，销售给各分公司，各分公司先付款给北京公司，业务发生时要交纳置押金，客户实际购买后置押金退回。23.被告人郭涛的供述证明：农合社成立于2012年9月4日，法定代表人由其母亲孟某丙挂名，实际不参与经营，后变更为李某B，农合社成员有其与刘某庚、王某辛、孟某丙、李某E、李某B、李某C七人，住所地章丘市，业务范围是农作物种植，采购经营成员种植所需要生产资料，采购销售成员种植产品，开展技术培训、技术交流和咨询。农合社埠村分社经营住所在章丘区埠村街道埠东村，负责人为王某F，后变更为邢某甲。2016年3月以前，其为农合社实际控制人，农合社成立时由其办理营业执照等相关手续。农合社以藤本豆开发为由自周围乡镇村民处集资，埠村分社大约集资2000余万元，涉及集资人数1000余人；明水总社集资几百万元，集资人数不清楚。农合社融资未经国家金融部门批准。其对外宣传以投资藤本豆项目、辛马河回迁工程、济南野生动物园工程为由，向投资人介绍项目情况和投资汇报情况。投资人主要集中在垛庄镇、曹范镇、文祖街道、埠村街道，投资期限三个月期年分红利率2.4%，六个月期年分红利率为3.6%，一年期年分红利率5%；两年期年分红利率7%。其最初成立农合社的目的是让群众以入股的方式投资给农合社，农合社将资金用于发展藤本豆项目。农合社给业务员颁发聘书，业务员负责宣传农合社农户加股东加公司的运营模式，介绍群众入股农合社。农合社埠村分社悬挂的全国农村金融改革试点单位的牌匾是2012年其与邵芳至邯郸学习，后其至北京参加投资风险控制师的考试，后邵芳称其考试通过并给其牌匾。农合社悬挂的章丘市农合农民专业合作社青春优秀创业基地的牌匾是邵芳帮其运作并给其该牌匾。明水总社的投资款收支经过其与孟某丙、刘某庚的银行账户。明水总社由王某F负责日常管理和招聘工作，后于2015年辞职；徐某某和景某某为柜员，负责记账和打印单据；另有部姓女子由济南奥烨公司招聘。农合社埠村分社由刘某庚负责日常管理、账目和收支款，投资款的收入和支出用刘某庚的农业银行、农信社和建设银行的银行账户，王某D负责记账和打印单据；郭某丙为司机；邢某甲在2016年三四月间至埠村分社工作至今，负责看门。农合社柜员、司机等工作人员只发固定工资每月每人3000元左右，业务员为基本工资加提成加年底奖金，提成为每月余额的千分之二。农合社投资款去向情况（1）其大约向藤本豆项目投资100余万元，项目在埠村街道彭家庄西北方，其与彭某丙合作管理，其免费用村里的土地，投资水库、桥梁、房屋及装修、家具、字画等基础设施，支付购买藤本豆种子、肥料及人工费用。（2）自2012年开始，其借给泰安邵莲芝（邵芳）600万元，邵莲芝许诺给其年息15%的好处费，她再投资给中国海兴华鑫矿业公司和甘肃富鑫矿业有限公司。因邵莲芝未偿还借款，2016年春，邵莲芝给其一份股权投资质押合同和借款合同，意为给其一家公司的股权价值580万元；2014年，其自农合社借款70万元，该70万元借给邵莲芝用于开金店装修等。（3）2015年，其直接交给苗某乙投资药厂12万元，其至江苏、上海跑业务招待等花费50余万元；（4）2013年12月至2014年，其借给明江烈10万元，郭某庚6万元，彭某乙15万元，彭绵浩9万元，另有通过刘某庚借出的钱款，共计200余万元；（5）投资给张某庚济南天桥区桑梓店舜兴路工程、高官寨辛马河社区回迁工程、济南野生动物园等工程共计1200万元，其与张某庚约定投资的三个工程保本息另分红，具体为客户存款到期后支付本息，工程获取利润后再分红，每个工程都与张某庚签订合同，后交给刘某庚。其另外投资了张某庚建设的埠东社区，并与张某庚签订借款协议，注明如果张某庚不能偿还借款用1000万元的房屋抵债。2016年2月，农合社股东李某E、刘某庚、王某辛、李某C等人商量将农合社的账目转给张某庚，在其不在场的情况下他们与张某庚的济南奥烨建筑工程有限公司进行了账目交接。（6）支付工人工资、办公消费、业务员提成、投资人利息等共计约1000万元。（7）加盟今朝珠宝时投资装修、房租、进货费用共计360万元。（8）农合社每年庆典活动花费约50万元。（9）2012年官庄阎满村的东华自农合社借款60万元未偿还。2013年10月31日，其加盟北京今朝汇元珠宝有限公司，在章丘成立章丘市今朝汇元珠宝行，负责人为邵莲芝。北京公司被查后，其为清债于2014年10月31日成立山东大元珠宝有限公司，法定代表人由其司机张某一挂名，股东为其与陈某一、张某一。大元黄金的经营范围是黄金、钻石、珠宝的收购、销售；玉器、银饰、金饰品、工艺品的批发、销售；投资信息咨询。大元黄金具体开展黄金置押业务，自2014年冬开始营业。客户在店内看中金银首饰，按照市场价计算出价格，例如价值2000元的首饰需要交纳置押金10000元，该10000元交给北京总部9500元，500元为其报酬。到期后北京总部返还10000元给章丘公司，后其将该10000元返还给客户，同时价值2000元的首饰也归客户所有。客户试戴的首饰价值与置押金比例按三个月、六个月、九个月和十二个月，从5%至25%不等。其作为北京今朝汇元加盟店时可以获得置押金5%的收入，交纳的置押金由北京公司统一管理。大元黄金有几十人参与集资，涉及金额300余万元，集资对象主要为明水城区居民。其与郭某甲、胡某一、冯某甲之间没有债权债务关系，是他们投资了今朝珠宝，其无力偿还便将他们的单据换成借条。大元黄金公司投资款的收支经过其与张某丁的银行账户，其负责全部事宜，陈某一负责开展市场业务，张某丁负责财财务，李艳艳负责卖场。今朝珠宝前期实际由邵莲芝负责，其负责与章丘与北京总部的对接，成立大元黄金后，其负责全部事宜。公司业务员不在公司上班，他们只是拿介绍客户置押金的提成，大约3%至14%，该提成由北京公司总部打至其农业银行账户，其分给业务员。公司工作人员有固定工资2000元至3000元。今朝珠宝成立时自农合社借款360万元，用于珠宝行的装修和进货，后又自农合社借款200万元用于支付客户置押金，该两笔借款没有单据。最后对账时，其给李某E打了一张1000万元的借条。今朝珠宝和大元黄金吸收的置押金转入北京总部1100万元，至今未偿还，期间经总部打给其300余万元，用于支付业务员提成200余万元及金店提成100万元。2014年，张某庚投资建设高官寨辛马社区和济南野生动物园需要资金向其借款，其找陈某乙借款并向陈某乙说明张某庚投资的情况，后张某庚需要用钱时跟其说，陈某乙给张某庚账户打款或者通过其转交给张某庚，陈某乙打款后其向陈某乙书具借条。2016年3月，陈某乙找其一起让张某庚直接偿还陈某乙的借款，其打给陈某乙的借条转给张某庚。其给陈某乙书具的借条中包括10万元利息。（二十二）赃款去向部分证据1.证人刘某庚的证言及刘某庚农业银行卡交易明细证明：农合社借给张某庚1179万元，张某庚借款约定利息为月息3%。张某庚向农合社出具利息欠条三份共计243.018万元，该金额仅为张某庚借款的部分利息。2014年4月29日，张某庚向农合社借款50万元，未书具借条。2014年12月1日，张某庚向农合社书具收到条，内容为济南市天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资款本息合计四百五十万元整（包括利息八十万元整）。其经手的张某庚偿还农合社的款项均为真实。另外，2013年12月18日，宋传向农合社借款60万元，尚未偿还；2016年5月5日，明江烈借款两笔共计10万元，尚未偿还；2014年1月4日，郭某庚借款6万元，尚未偿还；2014年1月23日，马某丁借款65万元，后经农合社同意，该笔借款由马某丙负责偿还；2014年4月12日至2015年1月12日，彭绵浩借款四笔共计9.5万元，尚未偿还；2014年9月8日，王某F借款3.65万元，尚未偿还；2014年11月23日，冯某乙借款6万元，2016年10月偿还。刘某庚农业银行卡交易明细证明：2014年4月29日，自刘某庚农业银行卡转支50万元。2.证人张某庚的证言证明：其与农合社是借贷关系。2013年，其通过朋友认识郭涛。自2014年上半年，其开始自郭涛处借款，月息三分，其需要钱时给郭涛打电话，郭涛亦常至其处，郭涛通过转账方式将借款转至其个人的齐鲁银行和农业银行账户，每隔一段时间汇总一次账目，其给郭涛出具收到条，借款持续至2015年底，后郭涛等人向其索要借款。其借款的具体情况为（1）2014年6月29日，济南奥烨建筑工程有限公司借到农合社本金67万元，本息合计73.4万元；（2）2014年8月1日至2014年11月12日，济南奥烨建筑工程有限公司借款266万元；（3）2016年7月10日，济南奥烨建筑工程有限公司借款400万元；（4）2015年4月10日，济南奥烨建筑工程有限公司借款126万元；（5）2014年8月1日，济南奥烨建筑工程有限公司借款60万元。（6）2014年11月14日至2015年3月13日，济南奥烨建筑工程有限公司借款260万元，该款项具体情况为其因高官寨辛马社区工程资金短缺，郭涛介绍其认识陈某乙，并商定由陈某乙借款给其，工程结算后进行分红，陈某乙通过直接交给郭涛现金和汇款至其个人账户的方式给付借款，陈某乙向其借款后找郭涛打借条，其共收到陈某乙借款260万元。2016年3月，其与郭涛、陈某乙三方达成协议，约定该260万元借款由其偿还陈某乙，郭涛向其出具说明，内容为由其偿还陈某乙260万元，其为陈某乙书具260万元欠条，郭涛为陈某乙书具的借条在其处，因高官寨工地未结算，其尚未偿还陈某乙，上述借款合计1179万元，其向农合社书具三张利息欠条，分别为2016年6月29日其向农合社书具借条，包括利息6.4万元；2015年4月10日利息38.081万元；2016年1月14日，利息198.537万元，三项合计243.018万元，其现已偿还农合社1032.4万元，尚欠389.618万元。其中两笔还款具体情况为，2016年7月，李某C、魏某乙、李某D找其，要求其替郭涛偿还农合社欠她们的300万元，其实际给付270万元，她们书具300万元收到条；2016年8月，其以江苏民生建设有限公司的名义给郭涛出具委托收款的委托书，郭涛指定将授权委托书给李某C，郭涛出具200万元收到条。2014年12月1日，其书具收到条载明济南天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资本息450万元，该收到条为其亲自书写，但是其未收到该笔借款，当时是郭涛找其称他对农合社股东无法交代，让其出具一张450万元的欠条，以后他凑钱给其，其未同意，要求郭涛先向其书具一张借到450万元的单据，在农合社对账时，其将该单据复印给刘某庚。2014年4月29日，其收到农合社刘某庚向其个人账户汇款50万元，借条可能打在其它总单据中了。其承建高官寨辛马社区工程是挂靠的江苏民生建设有限公司，工程造价8000万元，尚有4000余万元工程款未支付给其。其朋友李朝晖挂靠河南绿建有限公司承包济南野生动物园有关工程，其干了造价600万元的土建工程，尚有200万元工程款未支付。3.证人赵某乙的证言证明：其系济南奥烨建筑工程有限公司的会计。济南奥烨建筑工程有限公司共向农合社还款1032.4万元。李某C找张某庚要300万元，张某庚实际支付270万元。4.证人滕某某的证言证明：其系高官寨镇政府建委副主任，江苏民生建设有限公司为辛马社区的承建方之一，共承建12座楼，工程总造价7500万元左右。张某庚以江苏民生建设有限公司的名义与高官寨镇政府签订承包合同，为该公司在辛马社区的承建负责人。张某庚承包该工程需要垫资，政府现已按照合同约定支付一半左右工程款。5.证人彭某乙的证言证明：2014年3月28日，其通过郭涛向农合社借款15万元，其将借条交给刘某庚。其帮王恩勇的弟弟王恩刚联系郭涛借款45万元，约定月息三分，用王恩勇的一处商品房作抵押，以王恩勇的名义借款，郭涛安排人打给王恩刚45万元。2014年4月，牛余秀（配偶王俊国）让其帮忙借款15万元用于公司周转，其联系郭涛，郭涛安排人打给牛余秀15万元，约定月息3分，以牛余秀、王俊国名义书具借条并用二人的房子作抵押，后偿还合作社8万元，尚欠7万元。2016年四五月间，农合社找其与王恩刚、牛余秀索要借款，因张某庚尚欠其300万元，当时农合社的账目已经交给张某庚，其经郭涛、张某庚同意后，其与牛余秀、王恩刚欠农合社本息合计73.4万元转给张某庚，即张某庚欠农合社73.4万元，王恩勇欠其本息50万元，牛余秀欠其本息共计8.4万元，张某庚从欠其的300万元中扣除73.4万元，由张某庚偿还农合社73.4万元。6.张某庚及济南奥烨建筑工程有限公司书具的借条六份、欠条二份证明：张某庚向农合社借款1179万元，张某庚向农合社书具利息欠条金额共计243.018万元。其中2016年6月29日，张某庚及济南奥烨建筑工程有限公司出具的借条载明今借到现金73.4万元。备注原王俊国、彭某乙、王恩勇借农合社款项共计67万元，经双方协商同意将以上借款转为济南奥烨建筑工程有限公司借款，本息合计73.4万元。7.借款合同、济南奥烨建筑工程有限公司出具的证明及房屋构成表证明：2014年4月3日，张某庚以所承建的埠东村绣源城16号楼、18号楼工程款1000万元作抵押向郭涛借款500万元，双方约定借款于2014年4月底前分批打入借款人张某庚账户，借款期限三个月，月利率为3%。济南奥烨建筑工程有限公司出具证明证实其公司承建埠东村绣源城项目，因埠东村欠工程款抵押的28套住宅，7套商铺，所有权、处置权归郭涛所有。房屋构成表证明抵押房屋的具体情况。8.郭涛借条一份、张某庚收条一份证明：2014年12月1日，郭涛书具借条借款450万元，同日张某庚书具内容为今收到济南市天桥区桑梓店舜兴路修路工程投资款本息合计四百五十万元整（包括利息八十万元整）的收条一份。9.高官寨辛马社区安置楼项目工程承包合同、社区建设施工承诺书证明：2014年1月22日，江苏民生建设有限公司与高官寨镇政府签订合同承包辛马社区安置楼工程，合同乙方代表签字为张某庚。辛马社区建设施工承诺书承诺代表签字为张某庚。10.郭涛向陈某乙书具的借条8份及郭涛书具的证明一份证明：郭涛书具的自2014年11月14日至2015年3月18日的借条载明共借款270万元；2016年3月22日，郭涛出具证明载明张某庚所打借条260万元借据时间为2014年11月14日至2015年3月13日，此借条最终由郭涛处理，此款项由郭涛承担。11.济南市公安局章丘区分局接受证据材料清单、济南奥烨建筑工程有限公司与郭涛的付款往来明细及所附还款凭证证明：自2014年至2016年济南奥烨建筑工程有限公司共偿还郭涛和农合社1032.4万元。12.李某C、李某E、巢某甲出具的收到条一份证明：2016年10月13日，李某C、李某E、巢某甲收到张某庚还款10万元。13.证人张某己的证言证明：其曾向大元黄金投资50万元，2014年十月十一月间，其找郭涛要钱，郭涛自张某庚处要了一张50万元的支票给其。2014年，郭涛让其再向大元黄金投资并向其支付利息，其投资20万元左右，后郭涛陆续偿还部分现金，剩余15.5万元未偿还。后其让韦某某陪郭涛找张某庚，张某庚打至韦某某账户15.5万元，韦某某将钱给其，其将单据给郭涛。14.证人韦某某的证言证明：2016年春节前，郭涛欠其朋友张某己15.5万元，张某己让其帮忙找张某庚索要该15.5万元欠款，其拿着郭涛给张某己书具的欠条找张某庚，张某庚和郭涛商谈好后，张某庚向其建设银行账户转账15.5万元，其将该款交给张某己。15.证人李某C的证言证明：2016年7月15日，郭涛与其至张某庚公司索要工程款，张某庚带其至济南找江苏民生建设有限公司开具200万元委托函，2016年9月，高官寨镇政府支付10万元，其支付李某星利息。2016年10月郭涛被拘留后，其与李某D、魏某乙找张某庚索要欠款，张某庚答应支付270万元。几日后张某庚转账至其银行账户460万元，因该款为高利贷借款，张某庚让其返还偿还债务，后其让儿媳孙敬转账给张某庚138万元（包括之前其欠张某庚的8万元），其将剩余的140万元扣下偿还客户存款本息，另190万元用于支付其为农合社借款168万元，剩余32万元交至公安机关。16.证人李某D、魏某乙的证言，借条及收据两份证明：2016年10月，郭涛被抓获后，李某D、李某C、魏某乙找张某庚要钱，张某庚答应支付270万元（三人按比例李某C可分得146万余元，李某D可分得85万元；魏某乙可分得38万元），张某庚向李某C出具一张270万元的借条。后多次找张某庚要钱，张某庚未给钱。17.宋传书具的收条、刘某庚与宋传等人签订的房屋协议、刘某庚与郭某戊签订的房屋买卖协议及收据证明：2013年12月18日，刘某庚以60万元的价格购买宋传等人位于福康社区16号楼2单元2号楼东户的房屋及附属车库。收条载明宋传收到房款60万元。刘某庚与郭某戊的房屋买卖协议载明，买卖房产系宋传等人以60万元的价格抵押给农合社，后经农合社员工代表一致同意，将该房产以60万元的价格转让给刘某庚，刘某庚以40万元的价格转让给郭某戊，郭某戊于2016年4月14日付清全部房款40万元。收款收据证明农合社受到郭某戊房款40万元。18.证人马某丙的证言及马某丙借条一份证明：2016年其帮马某丁自杨家巷村购买一块23亩的土地用于建设塔机厂，后马某丁经营困难欲卖地偿还债务，其买下马某丁的23亩土地并承担马某丁欠农合社的65万元债务。2016年8月1日，其在农合社明水营业点给农合社打了一张65万元的借条，并备注其承接马某丁欠农合的65万元债务，当时王某辛、刘某庚、彭某甲在场。马某丙书具的借条载明2016年8月1日，马某丙借到农合社现金65万元。备注载明该借款为马某丙转借马某丁欠农合社的65万元。19.证人马某丁的证言证明：2014年1月，因急需资金，其通过彭某乙联系刘某庚借款，其向刘某庚借款65万元，约定月息三分，其向刘某庚书具借条。2016年春，一自称刘某乙的人给其打电话称其自刘某庚处的借款65万元为农合社的钱，要求其偿还借款。后马某丙承接其公司土地并承接其欠刘某庚的65万元借款，2016年8月1日，其妻子牛倩倩、马某丙等人在农合社作了转借手续，当时刘某庚、王某辛、彭某甲在场并同意签字。20.证人郭某庚的证言及借条一份证明：2013年底，其欲向郭涛借款6万元，2014年1月4日，郭涛在车上给其现金6万元，其书具借条。二个月后，其与郭涛约定月息二分，本金尚未偿还。其系向郭涛本人借款，该6万元的来源其不清楚。借条证明2014年1月4日，郭某庚借款6万元。21.证人彭某丙的证言及彭绵浩借条四份证明：其乳名彭绵浩，系埠村彭家庄村委会主任。2012年，郭涛成立农合社前，其向郭涛借款3万元用于偿还债务。2011年其在彭家村西北山脚下租赁土地70余亩用于中草药种植和生态园建设，郭涛欠其租金、劳务费和肥料费用合计七八万元。建设生态园主要由其投资，包括修筑大坝，建造三间房屋和大门，找人种植豆类，其支付工程款约20万元。郭涛购买藤本豆种子、家具和字画，后郭涛搬走一部分，除此之外郭涛没有其它投资。2014年后，其陆续通过郭涛自农合社借款9.5万元用于个人使用并向农合社书具借条，借条具体为2014年7月10日4万元和2万元，2014年4月12日3万元，2015年1月12日0.5万元。2013年至2015年，其自郭涛处借款10万元并书具借条。22.证人王某F的证言及借条一份证明：今朝珠宝成立后，其介绍亲属投资，但2014年9月以后，今朝珠宝北京总部被查处，其经郭涛同意后在农合社埠村分社借款43710元，扣除7210元偿还其婆婆张宝秀的一张金额为7210元的农合社存单，存单给农合社，其给农合社打了一张36500元的借条，该借款用于偿还其亲属在今朝珠宝的投资款，其自己另垫支一部分钱款偿还亲属投资，但是对应单据找不到了。23.证人冯某乙的证言证明：2014年11月，其通过郭涛向农合社借款6万元并书具借条。2016年10月，其将6万元借款偿还给农合社刘某庚。24.证人苗某乙的证言及收支汇总表证明：2015年3月，其经同学介绍认识郭涛，后双方商谈合作建立药厂事宜，双方协议约定郭涛负责投资厂房、搬迁费、租赁费30万元，生产流动资金50万元，其负责设备、技术和市场。2005年9月，其建立济南泰康药械有限公司，2015年9月变更为济南双鹤生物工程有限公司，郭涛为投资人，2015年4月13日至2015年6月27日，郭涛先后投资12万元，其中2015年4月13日为其自农合社拿走2万元并给农合社打借条，另10万元为郭涛分3次在刁镇公司和明水西外环给其。其将给12万元按照约定投入厂房和搬迁费用，后郭涛不再投资，公司未运行。2015年4月29日，其将开支账目交给郭涛。2015年7月26日，其将郭涛投资资金与其支出资金情况汇总后，其多支出2000元，郭涛认可汇总表并签字。其问过郭涛是郭涛本人还是农合社与其合作，郭涛说是本人与其合作。25.证人李某E的证言证明：2015年9月因农合社资金周转困难，其让郭涛出卖济南的房屋，郭涛同意，后其与郭涛以59.6万元的价格将房屋出卖，房款57万元打入李某C账户，另2.6万元现金郭涛拿走。郭涛曾给其打款20万元，来源不详，其将10万元打给李某C用于农合社明水营业厅，另10万元其交至埠村营业厅。2016年7月，因郭涛无钱支付客户存款，其与刘某庚等人让郭涛拿出大元黄金剩余珠宝支付客户利息，后经郭涛同意，刘某庚、王某丙至郭涛家中取出剩余黄金首饰至农合社埠村分社清点，按照首饰标价清点总价值137万元，后将首饰存入农合社保险柜。因农合社前期账目混乱，业务员要求成立监事会，监督农合社资金情况，2015年7月成立监事会并注册，郭涛为总负责人，其与刘某庚、李某C、王某辛为监事会成员，刘某庚负责农合社的全部账目。26.借款单据交接表两份证明：2016年3月29日，刘某庚将借款单据交接给赵某乙，借款交接表记载农合社向外借款明细情况，借款总计为2014.618万元；2016年6月29日，赵某乙将借款单据交接给刘某庚，借款交接表记载农合社向外借款明细情况。27.王某辛欠条一份证明：王某辛欠农合社39000元，已偿还30000元，尚欠9000元。28.张某丁借条及收到条各一份证明：2015年12月2日，张某丁借款5000元；2014年12月31日，张某丁收到10000元。29.郭涛借条十份证明：2014年12月3日借款3万元，署名大元黄金郭宏；2014年12月19日，郭涛借款3万元；2015年1月13日，郭涛借款24.56万元；2015年3月6日，郭涛借款15万元；2015年4月16日，郭涛借款7万元；2015年8月23日，郭涛借款0.15万元；2015年10月17日，郭涛借款1万元；2015年10月31日，郭涛借款0.1万元；2016年3月2日，郭涛借款35.72万元；2016年12月1日，郭涛借款0.1万元。30.借条一份证明：2014年12月22日借条载明今借到现金10万元，备注付埠西村31.郭涛、张某庚、刘某庚出具的证明证实：2016年6月24日，郭涛、张某庚、刘某庚出具证明，载明截止2016年3月16日，刘某庚经手借款本息共计10798140元。关于公诉机关指控郭涛向陈某乙非法吸收存款260万元的犯罪事实，经查，根据被告人郭涛的供述及证人陈某乙、张某庚的证言，该260万元为张某庚通过郭涛向陈某乙借款，非郭涛向不特定吸收存款，不应计入郭涛犯罪数额，对公诉机关指控的该笔犯罪事实，本院不予支持。本院认为，被告人郭涛未经有关主管机关批准，非法吸收公众存款37779551元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应追究其刑事责任。山东省济南市章丘区人民检察院指控的罪名成立。被告人郭涛到案后如实供述犯罪事实，对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人郭涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月10日至2022年10月9日止），并处罚金人民币三十万元（罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。二、责令被告人郭涛退赔人民币31618558元，发还集资参与人（详单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  徐 辉人民陪审员  鹿义贵人民陪审员  张德良二〇一九年二月十五日书 记 员  杨 达