四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川1902刑初386号 公诉机关巴中市巴州区人民检察院。 被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司,,单位地址四川省巴中市南江县,法定代表人赵倨。 诉讼代表人冉泽东，男，汉族，四川省南江县雄建房地产开发有限公司职工，户籍所在地：四川省南江县。 被告人赵倨,男,汉族,四川南江县雄建房地产开发有限公司法定代表人,户籍所在地四川省成都市武侯区,现住巴中市南江县。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2015年7月22日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留,同年7月27日被该局取保候审；2017年4月28日被巴中市巴州区人民检察院取保候审。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2017〕359号起诉书指控被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司与被告人赵倨犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告人赵倨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 巴中市巴州区人民检察院指控：2014年1月7日,因被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司（以下简称“雄建公司”）资金周转困难,被告人赵倨以公司名义与巴中市合众投资管理有限公司（另案处理）（以下筒称“合众公司”）签订借款合同、借款居间服务合同、借款抵押合同等,委托合众公司面向民间人士融资。后赵倨在合众司提供的空白借款借据上加盖雄建公司公章及其个人私章,并向合众公司提供了雄建公司开发的南江县“南河郦景”项目的国土、规划、建设许可证等相关资料向社会进行公开宣传。合众公司以“南河郦景”项目为依托,与客户签订“借款借据”,及提供出借人居间服务合同、承诺及说明书等协议的形式,以月息1.6分的利息向巴中不特定社会群众吸收资金。董某、王某等26人给赵倨的工商银行、农行等个人账户转款共计300万元。2015年11月17日,四川德正司法鉴定所对该案涉案金额出具了司法会计鉴定报告书。现被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司已支付利息及居间费82.79万元,归还本金145万元,未归还本金155万元。 针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有：被告人赵倨的供述与辩解;证人李某、梁某等人的证言;被害人董某、王某等人的陈述;借款借据、借款合同、营业执照及银行明细清单等书证;鉴定意见;辨认笔录等证据佐证。 公诉机关认为,被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,被告人赵倨作为直接负责的主管人员,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，请依法判处。 被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司辩解：1、被告单位无吸收公众存款的主观故意，从本案证据可以看出，被告单位因资金周转困难，向合众公司借钱。合众公司也愿意借钱,被告单位与合众公司之间属于借贷关系。2、本案大量证据证明被告单位及其法定代表人赵倨借款的对象是合众投资公司或梁某，而不是公众。3、被告单位及其法定代表人无向公众吸收公众存款的行为。赵倨只清楚向合众投资公司借款，只管在合众投资公司借钱，而没有委托合众投资公司向公众借款，赵倨不知道合众投资公司没有钱。案涉《借款合同》、《房屋订购合同》、《回购合同》及合众投资公司一次性转款160万元的借款都能证明前述事实。4、本案发生后，被告单位积极筹钱，已偿还145万元本金，尚差155万元。但从被告单位与合众公司签订了商品预售合同，并进行了网签来看，被告单位已还清了215万元借款及利息，尚未造成损失。5、被告单位及其法定代表人不构成非法吸收公众存款罪，都应宣告无罪。 被告人赵倨辩解：1、南江县雄建房地产开发有限公司因资金周转困难，通过中间介绍人向梁某借款，借款金额是300万元，梁某系合众公司的股东，向公众借款的事情都是合众公司操作的。2、梁某用手机拍摄雄建公司的项目，搜集雄建公司的项目资料。后梁某及合众公司自己制作的关于雄建公司项目的宣传资料向社会吸收资金。董某等26个人虽给赵倨转账，但并非雄建公司向这26人借款，也并非雄建公司及赵倨提供的银行账户，而是梁某及合众公司向这26个人提供的银行账户。3、本案有借款合同，抵押登记等证据证实雄建公司和合众公司股东梁某借款的事实。签订借款合同后，赵倨的银行账户在前几天收到的转账金额是一两万或者几万元，赵倨遂向合众公司股东梁某提出异议，梁某让赵倨不要管钱是哪里来的，并从合众公司账户上一次性给雄建公司转账100多万，能够证明雄建公司是向梁某及合众公司借款。4、雄建公司在积极偿还借款，也签订和解协议，雄健公司和赵倨不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：被告人赵倨系被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司之法定代表人。因缺少资金，被告人赵倨明知巴中市合众投资管理有限公司（以下简称合众公司）未经有关部门批准为资金需求者向社会公开募集资金，仍作为被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司的法定代表人与合众公司签订借款合同、借款居间服务合同，委托合众公司为被告单位向民间募集资金。并在合众公司提供的空白借款借据上加盖被告单位公章、被告人赵倨私章，同时提供了被告单位开发的南江县“南河郦景”的项目相关资料给合众公司。通过合众公司公开宣传并与集资参与人签订居间服务合同，以被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司名义，在集资参与人董某、王某等26人处吸收公众资金人民币300万元，承诺给集资参与人支付月息1.6分的利息并到期付息还本。借款到期后，被告单位未按约还本付息。 2015年11月17日，四川德正司法鉴定所出具了司法会计鉴定报告书：被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司在2014年1月至2014年2月期间通过合众公司共借款300万元，己支付利息及居间费82.79万元，归还本金145万元，未归还本金155万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、采取强制措施文书；2.辨认笔录；3.董某、王某等集资参与人与被告单位及被告人赵倨签订的借款借据，银行转款凭证；4.被告人赵倨、被告单位与合众公司签订的借款合同、借款居间服务合同；5.合众公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定表-赵倨项目资金拨付及归还情况明细表；6.四川省南江县雄建房地产开发有限营业执照、赵倨身份信息；7.到案经过；8.证人董某、王某等集资参与人的证言；9.证人李某、苏某、樊某、殷某的证言；10.被告人赵倨的供述与辩解等证据证实。证据来源合法，与本案向关联，能够相互印证，形成证据锁链，足以认定公诉机关指控被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司、被告人赵倨非法吸收公众存款的事实成立。 本院认为，被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司违反国家金融管理规定，明知巴中市合众投资管理有限公司没有向社会公众募集资金的资质，仍授权委托合众公司公开向社会公众非法吸收资金300万元，扰乱金融秩序；被告人赵倨在被告单位犯罪中具体实施犯罪行为，系主要负责人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人辩称被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司与合众公司系民间借贷关系，被告单位主观方面没有非法吸收公众存款的犯罪故意，客观方面未实施犯罪行为，不应以非法吸收公众存款定罪处罚的辩护意见，经查，被告单位与巴中市合众投资管理有限公司签订的借款合同、借款居间服务合同明确约定了委托合众公司向民间放款人借入资金，且有被告人供述，证人证言及借款借据、转款凭证等证据证实，故对其辩护意见本院不予支持。被告人赵倨称其代表被告单位向合众公司股东梁某及合众公司借款，而非向社会公众集资的辩解意见，与本院查明的事实不符，对其辩解意见，本院不予采信。犯罪分子违法所得的财物应当予以追缴并返还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币10万元； 二、被告人赵倨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后五日内缴纳。） 三、对被告单位四川省南江县雄建房地产开发有限公司的违法所得予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黎臻懿 人民陪审员  谢仕杰 人民陪审员  王永林 二〇一九年四月三十日 书 记 员  蒲晓东 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。