江苏省江阴市人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0281民初7604号原告俞惠亚，女，1964年3月27日生，汉族，住江阴市。被告俞忠兆，男，1958年8月28日生，汉族，住江阴市。委托代理人王槐兴，江阴市良友法律服务所法律工作者。本院于2019年5月14日受理了原告俞惠亚与被告俞忠兆保证合同纠纷一案，依法由审判员储振宇于2019年7月30日适用简易程序公开开庭进行了审理，原告俞惠亚，被告俞忠兆的委托代理人王槐兴到庭参加诉讼。后本案依法由审判员储振宇担任审判长，与人民陪审员许庆健、恽敖兴组成合议庭，于2019年9月25日适用普通程序公开开庭进行了审理，原告俞惠亚，被告俞忠兆的委托代理人王槐兴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告俞惠亚诉称：她与俞忠兆系兄妹关系，俞志强是俞忠兆的儿子。因资金周转需要，俞志强于2017年6月28日、6月30日通过俞忠兆分别向她借款100000元、100000元，合计200000元，承诺在30日内归还。借款期限届满后，俞志强、俞忠兆未能还款。2018年11月1日，俞忠兆向她出具借款凭证，表示上述借款由其负责归还。嗣后，她多次催讨借款，但至今未果。为此，她特诉至法院，请求判令俞忠兆归还借款200000元，并承担案件诉讼费用。俞惠亚为支持其诉讼请求，向本院提交了以下证据：1、转账凭证2份，证明她于2017年6月28日、2017年6月30日分别向俞志强银行卡转账100000元、100000元，合计200000元；2、借款凭证1份，证明俞忠兆于2018年11月1日确认其儿子俞志强于2017年6月28日、6月30日向她借款200000元，并表示俞志强在30日内还款；如到期不还，借款由他负责归还；3、其农业银行卡交易明细1份，证明她曾是俞志强所开办网吧、会所、投资公司的职工，俞志强向她支款工资，如2017年2月15日俞志强的会计施黎敏向她银行卡汇了工资5000元；4、费用报销单4份及相应购物凭证，证明她在俞志强开的网吧、会所、投资公司中负责后勤，帮俞志强采购物品，并垫款了费用。被告俞忠兆辩称：对俞惠亚的起诉及提供的证据均无异议。为查明本案事实，本院调取了俞惠亚农业银行卡自2016年7月1日至2019年7月30日的交易明细清单，该交易清单显示：1、至2018年8月底，俞惠亚农业银行卡上的交易往来频繁，所涉交易对象人数众多、金额较大；2、俞惠亚与俞志强之间的往来交易尤其频繁，且不乏大额往来，如2016年7月15日俞志强向俞惠亚汇款17348元；2016年8月15日俞志强向俞惠亚汇款24792元；2016年9月14日俞惠亚向俞志强汇款60000元；2016年9月15日俞志强向俞惠亚汇款25961.5元；2016年9月21日俞惠亚向俞志强汇款40000元；2016年10月17日俞志强向俞惠亚汇款25760元；2016年11月23日俞惠亚向俞志强汇款20000元；2016年11月23日俞志强向俞惠亚汇款10000元；2016年12月21日俞志强向俞惠亚汇款40000元；2016年12月28日俞惠亚向俞志强汇款10000元；2017年1月19日俞志强向俞惠亚汇款60624.9元；2017年3月6日俞志强向俞惠亚汇款40477元；2017年3月10日俞志强向俞惠亚分别汇款23163元、20000元；2017年4月7日俞志强向俞惠亚汇款76818元；2017年4月7日俞惠亚向俞志强汇款43879元；2017年4月18日俞志强向俞惠亚汇款100000元；2017年4月19日俞志强向俞惠亚汇款15847元；2017年5月8日俞志强向俞惠亚汇款41362元；2017年5月15日俞志强向俞惠亚汇款20000元；2017年5月17日俞惠亚向俞志强汇款100000元；2017年6月2日俞志强向俞惠亚汇款20158元；2017年6月5日俞惠亚向俞志强汇款30000元；2017年7月5日俞志强向俞惠亚汇款20000元；2017年7月20日俞志强向俞惠亚汇款15000元；2017年9月14日俞惠亚向俞志强汇款50000元（2017年9月13日，周彩芬向俞惠亚农业银行卡汇款50000元）；2017年9月21日俞志强向俞惠亚汇款20940元；2017年10月17日俞志强向俞惠亚汇款30000元；2017年10月27日俞志强向俞惠亚汇款20000元；2017年11月7日俞志强向俞惠亚汇款25000元；2017年11月28日俞志强向俞惠亚汇款19800元；2017年11月28日俞志强向俞惠亚汇款29518元；2018年1月16日俞志强向俞惠亚汇款49000元；2018年1月16日俞惠亚向俞志强汇款60000元；2018年2月22日俞志强向俞惠亚汇款80000元；2018年7月11日俞志强向俞惠亚汇款20000元；2018年7月28日俞惠亚向俞志强汇款77000元；2018年7月29日俞志强向俞惠亚汇款100000元；2018年8月8日俞志强向俞惠亚汇款29000元；除上述较大金额汇款外，俞志强还频繁向俞惠亚汇付从几百元到几千元不等的款项，俞惠亚则向数量较多的案外人邓玲玲、陈玲晔、朱进芬、关宁、陈炜宇、曹国浩、施成友、俞琴琴、岳雪奎、沈利侠、庄丽娟、王玉娟、魏壮、沈建忠等人汇付上千元的款项；另有丁梅、施黎敏、朱倩基本每月向俞惠亚汇付数千元的款项；3、2017年6月28日、2017年6月30日俞惠亚分别向俞志强汇款100000元前，其农业银行卡账户情况为：（1）2017年6月24日，俞惠亚银行卡账户余额为21697.83元。2017年6月27日，彭建权向俞惠亚银行卡汇款113500元。2017年6月28日，俞惠亚向俞志强银行卡汇款100000元；（2）2017年6月28日，俞惠亚向俞志强银行卡汇款100000元后，其账户余额为34927.83元。2017年6月29日，章文娟向俞惠亚银行卡汇款100000元。2017年6月30日，俞惠亚向俞志强银行卡汇款100000元；4、章文娟于2017年6月29日向俞惠亚汇款100000元后，俞惠亚于2017年10月17日向章文娟银行卡汇款3000元（2017年10月14日，俞志强向俞惠亚银行卡汇款6500元，该银行卡余款为7189.54元）；2018年1月1日向章文娟银行卡汇款2500元；2018年2月12日向章文娟银行卡汇款2500元；2018年4月27日向章文娟银行卡汇款2500元；2018年6月27日向章文娟银行卡汇款2500元；5、自2018年9月起，在该农业银行卡上俞惠亚与俞志强再未发生资金往来，且银行卡资金交易骤减，除工资汇入、现金支出外，基本没有其他款项汇入汇出。审理中，俞惠亚陈述了以下主要内容：1、因俞志强是她侄子，所以她没好意思要求俞志强出具借条；2、因涉嫌非法吸收公众存款罪，俞志强于2018年9月6日被公安机关逮捕，正处于羁押之中；3、她提供其银行卡交易明细、费用报销单及相应购物凭证是为证明她与俞志强存在经济往来，但经济往来与借款是两回事；4、她与彭建权是同事关系，她在彭建权妻子处放了100000元进行理财，后因俞志强向她借款，她就将在彭建权处的100000元要了回来；5、章文娟是她表妹，她向章文娟借款100000元，然后出借给俞志强；6、章文娟与俞志强及其所开办企业没有经济往来；俞忠兆陈述的主要内容为：俞志强开了一家金山投资公司，专门做资金生意，后因资金链断裂，受害人向警方报警，俞志强便被抓了起来。2019年8月21日，本院通知俞惠亚到庭接受询问，并制作谈话笔录，俞惠亚陈述的主要内容为：1、除案涉借款200000元外，她还向金山投资公司投资了270000元，俞志强支付利息；对该款，她已在派出所做过材料；2、案涉200000元是俞志强向她临时所借，无需支付利息。对该款，她未向警方报案；3、邓玲玲、陈炜宇、俞琴琴、陈玲晔、朱进芳、沈宛蓉、胡琴亚都是俞志强所开养生会所的员工，她认识这些人，因为她以前也在该养生会所工作过；4、朱倩、施黎敏、薛进良、丁梅是俞志强所开金山投资公司的员工，其中朱倩、施黎敏、丁梅是会计；5、她不认识陈运莲、庄丽娟、沈利侠、苏阳、支艮雄、尤卫红、陶月爱、岳雪奎、曹国浩、储阿平、沈建忠、童爱君、沈书同等人；6、章文娟、周彩芬是跟她一样向金山投资公司投资的人；7、郑学春、姚宏、尤思方、徐建清、周田、张琴、杨主民等人都是与金山投资公司存在生意往来的人，其银行卡交易明细中所载向他们所汇款项均为货款；8、顾莎是俞志强所开网吧的员工，银行卡交易明细中所载向其所汇款项是工资；9、俞志强向她银行卡所汇款项系俞志强向她的还款，因为她帮俞志强垫款买东西；9、她向俞志强的银行卡汇款均涉及俞志强生意上的事，如2018年7月29日的77000元是因为俞志强的会所不开了，别人将转让款先汇到她卡上，后她再将该款汇给俞志强。经查，原告陈国明诉被告俞忠兆民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月29日受理后，因俞忠兆无法联系，该案已依法向其公告送达应诉材料、开庭传票。根据俞惠亚、俞忠兆的举证质证，本院对俞惠亚提供的证据作如下认证：1、对转账凭证，因系银行出具，其真实性应予确认，但对所涉款项是否为借款的问题，下文详述；2、对借款凭证，因并非借款人俞志强出具，且俞忠兆与俞惠亚系兄妹关系，仅凭该借款凭证，尚不足以证明所涉款项即为借款，故本院不予认定，不可作为本案证据使用；3、对俞惠亚农业银行卡交易明细，其真实性可予确认，本院将在下文结合该银行卡交易明细对案涉款项是否为借款进行详述；4、对费用报销单，因系俞惠亚自行制作，且与本案并无关联，本院不予认定；对购物凭证，因同样与本案无关联性，本院亦不予认定。根据上述证据，本院确认本案以下事实：俞忠兆与俞惠亚系兄妹关系，俞志强是俞忠兆的儿子。2017年6月28日、2017年6月30日，俞惠亚分别向俞志强的银行卡汇款100000元、100000元，合计200000元。2019年5月14日，俞惠亚诉至本院，请求判令俞志强、俞忠兆归还借款200000元，并承担诉讼费用。审理中，俞惠亚撤回了对俞志强的起诉，仅要求俞忠兆承担还款责任。另查明：因涉嫌非法吸收公众存款罪，俞志强于2018年9月被公安机关逮捕，现正处羁押之中。以上事实，有转账凭证、银行卡交易明细、谈话笔录及当事人的当庭陈述在卷佐证。经审理，本案的争议焦点为案涉款项200000元能否认定为借款。本院认为，该200000元不能认定为借款，理由如下：1、俞惠亚未能提供直接、有效证据证明案涉200000元系借款，仅凭转账凭证不足以证明其主张的事实；2、俞惠亚虽陈述，因俞志强系其侄子，故没好意思要求其出具借条，但正因为双方为直系亲属关系，且目前俞志强因涉嫌非法吸收公众存款罪被羁押中；俞忠兆在另案诉讼中无法联系，对其他诉讼案件存在逃避嫌疑，本院依法应对本案从严审查，故俞惠亚所作案涉款项系借款及俞志强未出具借条理由的陈述，在无其他证据佐证的情况下，本院不予采信；3、经查，俞惠亚与俞志强之间资金往来频繁，且部分资金往来的金额较大；在俞惠亚对双方资金往来情况及往来资金的性质未能提供证据予以明确说明的情况下，其认为其中所涉本案两笔款项即系借款，依据不充分，本院难以采信；4、根据俞惠亚银行卡交易明细及俞惠亚的陈述，其银行卡交易极其频繁，且大部分交易与俞志强及其所开办企业有关，如朱倩、施黎敏、丁梅等俞志强的员工向该银行卡持续汇款；章文娟、周彩芬等向金山投资公司投资的人向该银行卡汇款；该银行卡向章文娟、陈运莲、庄丽娟、沈利侠、苏阳、支艮雄、尤卫红、陶月爱、岳雪奎等不特定多人汇款及向俞志强的员工顾莎发放工资等，结合俞惠亚所述相关汇款涉及俞志强生意上的事情、向郑学春、姚宏、尤思方、徐建清、周田、张琴、杨主民等所汇款项均系金山投资公司所欠货款、俞惠亚不认识陈运莲、庄丽娟、沈利侠、苏阳、支艮雄、尤卫红、陶月爱、岳雪奎、曹国浩、储阿平、沈建忠、童爱君、沈书同等交易对象、俞志强因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年9月被逮捕及俞惠亚银行卡自2018年9月起即与俞志强再无资金往来，且银行卡交易数量骤减，除固定工资汇入及数笔现金支出外，基本没有其他款项汇入汇出等情况，本院确认俞惠亚的农业银行卡在2018年9月之前由俞志强实际操控，用于其个人及所开办企业的运营事宜；银行卡上的资金也并非俞惠亚所有和支配；5、在2019年8月21日本院工作人员与俞惠亚的谈话中，俞惠亚陈述，章文娟是跟她一样向金山投资公司投资的人。在2019年9月25日本案第二次开庭审理中，俞惠亚则表示，章文娟系其表妹，她向章文娟借款100000元，然后再出借给俞志强；章文娟与俞志强及其所开办企业没有经济往来。对此，根据日常生活常理，结合俞志强涉嫌非法吸收公众存款罪、俞惠亚于2017年6月29日收款100000元后，随即于2017年6月30日汇给俞志强、俞惠亚银行卡分别于2017年10月17日、2018年1月1日、2018年2月12日、2018年4月27日、2018年6月27日向章文娟汇款3000元、2500元、2500元、2500元、2500元及俞忠兆在另案中无法联系，导致对其公告送达应诉材料、开庭传票，而在本案中配合诉讼，对俞惠亚的诉讼请求、所举证据均无异议等情况，本院确认章文娟应为俞惠亚原先所称向金山投资公司投资的人，其所汇100000元应为投资款，其后所得数笔3000元、2500元应为投资收益。据此，俞惠亚的陈述前后矛盾，本院有理由对其诚信及提起本案诉讼的动机产生合理怀疑，并依法加重其举证责任。同理，彭建权于2017年6月27日向俞惠亚银行卡汇款113500元后，俞惠亚银行卡随即于2017年6月28日向俞志强汇款100000元。因俞惠亚对该100000元的来源、性质的陈述仅系其口头解释，并未提供有效证据证明，根据上文论述，本院对俞惠亚所作该100000元系借款的意见亦不予支持。综上，本院认为：当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。本案中，俞惠亚主张案涉款项200000元系俞志强向其所借借款，因未能提供有效证据证明，本院不予支持。在此情况下，即便俞惠亚要求俞忠兆承担保证还款责任，俞忠兆表示同意，亦因俞惠亚与俞志强之间的基础借贷关系不存在，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十四条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下：驳回俞惠亚的诉讼请求。案件受理费4300元，保全费1570元，合计5870元（俞惠亚已预交），由俞惠亚负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。审 判 长  储振宇人民陪审员  许庆健人民陪审员  恽敖兴二〇一九年十月二十九日书 记 员  宋阅懿