湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0103刑初30号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人徐平，男，1977年10月14日出生，汉族，大学本科文化，系湖南兆坤置业有限公司、长沙宝坤投资管理有限公司实际控制人，住湖南省长沙县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日主动投案，于次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月24日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕,于当日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人涂阳，国浩律师（长沙）事务所律师。被告人石教林，男，1988年8月7日出生，汉族，小学文化，系长沙宝坤投资管理有限公司运营总监、总经理，住湖北省黄石市阳新县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日主动投案，于次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月24日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，当日被长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人乐炉发，湖北群力律师事务所律师。被告人张忠军，男，1971年1月30日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，党组织关系在深圳市福田区人才交流中心，系长沙宝坤投资管理有限公司财务总监，住广东省深圳市福田区红岭中路**南国大厦**Sc0。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日主动投案，于次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月24日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，于当日被长沙市公安局天心分局执行逮捕。现在居住地候审。辩护人陈力军，湖南安必信律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉［2019］976号起诉书指控被告人徐平、石教林、张忠军犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，因处于××防控期间，于2020年2月3日依法中止审理，于2020年7月10日恢复审理。2020年7月10日，依法组成由审判员魏立宇担任审判长，人民陪审员陈敏、孙树霞参加的合议庭进行了第一次开庭审理，法官助理陈检担任法庭记录。长沙市天心区人民检察院指派检察员王雄出庭支持公诉，被告人徐平及其辩护人涂阳、被告人石教林及其辩护人乐炉发、被告人张忠军及其辩护人陈力军均到庭参加诉讼。2020年8月26日，长沙市天心区人民检察院向本院发出《延期审理建议书》。同日，本院依法作出延期审理决定书，决定本案延期审理一个月。2020年9月25日，长沙市天心区人民检察院建议对本案恢复庭审。2020年11月20日，本院依法组成由审判员魏立宇担任审判长，人民陪审员陈敏、孙树霞参加的合议庭进行了第二次开庭审理，法官助理郭兴娟担任法庭记录。长沙市天心区人民检察院指派检察员王雄出庭支持公诉，被告人徐平及其辩护人涂阳、被告人石教林及其辩护人乐炉发、被告人张忠军及其辩护人陈力军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2014年4月9日，被告人徐平注册成立长沙宝坤投资管理有限公司（以下简称宝坤公司），公司地址在长沙市天心区××街华远华中心写字楼****。宝坤公司在未取得湖南省监管局颁发的金融许可证的前提下，在网上开展Ｐ2Ｐ网络借贷平台（×××.ｃｏｍ）——余易贷。该公司通过百度推广、微信公众号、群广告等多种网络公开宣传的方式，对不特定公众宣传该平合的投资获利功能，以3个月至24个月不等的投资期限，许诺年利率9％-20％、利息按月支付、本金到期归还为诱饵，对外吸收不特定群众资金。具体操作模式是:2014年10月起，宝坤公司的余易贷平合发布借款信息，通过虚构部分借款人、借款标的信息和指定超级债权人造成资金错配的方式，吸引投资客户在平合上注册账号并进行充值投资，投资款全部转入宝坤公司设立的资金池账户和个人账户，以被告人徐平实际出资和控制的湖南兆坤投资集团公司做担保公司，由被告人徐平统一对资金调配，公众的大部分投资款被用于徐平个人还款和位于长沙县星沙的“兆坤.星悦荟”楼盘开发。2017年11月份，由于国家政策要求，湖南兆坤投资集团公司不再作为余易贷的借贷担保公司，但被告人徐平仍然通过网络推广等方式对社会公众进行宣传，以高息为诱饵，以其收购的中投建安(深圳)融资租赁公司长沙分公司、深圳前海银港投资管理有限公司发布借款标的，吸收公众资金后形成资金池。被告人徐平系公司的实际出资人及控制人，决定公司的重大决策，控制和设立平台和资金调配。被告人石教林自2015年8月进入宝坤公司，担任运营总监。2017年3月起开始担任公司总经理，管理公司日常运营等全面工作。2018年4月至案发，被告人石教林开始担任公司的法定代表人。被告人张忠军自2014年9月开始进入宝坤公司，担任财务总监，主要负责监督、管理宝坤公司的公司账和余易贷平台的资金往来。经司法审计，截止2019年9月23日，长沙宝坤投资管理有限公司非法吸收公众存款已报案人员877人，充值金额42，747.24万元，提现21，238.90万元，其中，有损失报案人员805人，损失金额21，552.96万元，有盈利报案人员72人，盈利金额44.61万元。未报案人员1224人，充值金额15，502.44万元，亏损6，255.89万元。2018年11月23日，被告人徐平、张忠军将存有吸收公众存款数据信息的电脑硬盘交公安机关，为查明案件犯罪事实起到了作用。2018年12月10日，长沙市公安局天心分局对本案立案侦查。2019年4月18日，被告人徐平、石教林、张忠军主动到公安机关投案，并如实供述自己罪行。案发后，2019年4月24日，长沙市公安局天心分局查封星隆国际广场1栋2001-2007室（权证号:湘（2×**）长沙县不动产权第0××1号、0××6号、0××8号、0××7号、0××9号、0××8号、0××3号，均有抵押）、查封湖南兆坤投资集团有限公司名下证号为长国用（2015）第3057号土地使用权及该土地上兆坤.星悦荟101、102、112、202-207、217、218、301-304、306、401-404、406、501-504、506共计26套;2019年11月16日冻结长沙古楼众意物业公司在中国民生银行长沙星沙支行15959685账号人民币一亿元整，其中已冻结人民币13653.37元（未冻结99986346.63元，原因余额不足）。冻结宝坤公司在长沙农村商业银行账号为8201********的账户，已冻结资金254258.46元（未冻结199745741.54元，已对账户作止付处理）。2019年5月13日查封何娟（被告人徐平前妻）长沙县碧桂园天玺湾1栋502室（权证号:湘（2×**）长沙县不动产权第0××6号）、2019年10月31日查封何娟位于长沙市雨花区韶山××路××号××区、2区806，权证号××（有抵押，为轮候查封），期限两年;2019年10月31日查封徐云宽（被告人徐平父亲）长沙市万家丽北路一段699号恒大雅苑14-17号栋1707房权证号2××9（有抵押），期限两年;2019年10月30日查封何娟位于长沙县开元中路88号星隆国际广场1栋2019、2020、2021室（权证号:湘（2×**）长沙县不动产权第0××1号、0××4号、0××0号，查封期限自2019年10月30日至2021年10月29日，上述房产部分有抵押，均为轮候查封）;2019年11月29日查封被告人张忠军在长沙市万家丽中路三段539号万科金域华府三、四期25栋401室（权证号:**）。2019年10月24日，冻结国投有限公司持有的750万美元股权，冻结深圳安腾汽车租赁有限公司持有的2250万美元股权，冻结时间从2019年11月13日起至2020年5月12日止(续封:原文书号天公(坡)冻财字[2019]0111号);2019年11月6日冻结股权104936000元，已续行冻结，时间从2019年11月13日至2020年5月12日止。冻结在深圳市市场监督管理局的国投有限公司持有的中投建安（深圳）融资租赁有限公司750万美元出资额，深圳安腾汽车租赁有限公司持有的中投建安（深圳）融资租赁有限公司2250万美元出资额;冻结在长沙县市场监督管理局的徐平持有湖南兆坤投资集团有限公司10493.6万元出资额、轮侯冻结徐某持有湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额、何娟持有湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额。该院认为，被告人徐平、石教林、张忠军违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案有以下量刑情节:1、被告人徐平、石教林、张忠军案发后主动到公安机关投案，并如实供述自已罪行，有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十三条第一款，可以从轻减轻处罚;2、本案系共同犯罪，被告人徐平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人石教林、张忠军在共同犯罪中起次要责任，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条;3、被告人张忠军在检察机关自愿签署认罪认罚具结书，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。公安机关扣押、冻结查封的财产，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条规定，依法处理。被告人徐平对公诉机关指控的犯罪事实供认属实，对指控的罪名没有异议，但提出如下辩护意见：我的行为确实违法犯罪，我很对不起被害人，希望他们原谅我，希望早日回归社会，尽最大可能挽回被害人损失。也希望法院从轻处罚。被告人徐平的辩护人辩称：对罪名和犯罪事实无异议，在量刑方面有以下从轻或减轻处罚情节：1、徐平有自首情节；2、徐平认罪认罚；3、本案存在集资参与人重复投资的情况；4、徐平系初犯、偶犯。被告人石教林对公诉机关指控的犯罪事实供认属实，对指控的罪名没有异议，但提出如下辩护意见：我自愿认罪认罚，对被害人表示歉意，我会协助司法机关挽回被害人损失，请求法院对我从轻处罚。被告人石教林的辩护人辩称：对公诉机关指控的罪名无异议，石教林在量刑方面有以下从轻减轻情节：1、自首；2、认罪认罚；3、从犯；4、积极认罪悔罪，主观恶性小。被告人张忠军对公诉机关指控的犯罪事实供认属实，对指控的罪名没有异议，但提出如下辩护意见：我愿意认罪认罚，我向被害人道歉，请求他们原谅，请求法院对我从轻处罚。被告人张忠军的辩护人辩称：1、张忠军在本案中的地位和作用及社会危害性相比那些没有被立案的风控部负责人、市场部负责人等作用小之又小，其情节显著轻微，可以不予处罚，如果必须追究张忠军刑事责任，张忠军系从犯、系自首、系认罪认罚、系初犯、偶犯，请求法院要求公诉机关对量刑进行调整，在一年三个月以内量刑；2、张忠军在公司崩盘后，一直坚守在公司为被害人挽回损失，主动将公司的财务资料交到公安机关；3、张忠军的房产与本案无关，不应被查封，请求予以解封；4、张忠军进入宝坤公司工作的时间为2016年6月份以后，并非2014年9月。经审理查明,2014年4月9日，宝坤公司成立，法定代表人为粟勇，股东为刘俊峰、粟勇、夏勇及湖南兆坤置业有限公司。宝坤公司成立后，公司股东、法定代表人及公司住址进行了数次变更。被告人徐平一直系宝坤公司的实际出资人及控制人，决定公司的重大决策及资金调配。被告人石教林自2015年8月进入宝坤公司，担任运营总监。2017年3月起担任公司总经理，管理公司日常运营等全面工作。2018年4月至案发，被告人石教林担任公司的法定代表人。被告人石教林自述其在宝坤公司工作期间，总计收入为70-80万元。被告人张忠军自述其自2014年9月开始进入宝坤公司，担任财务总监，主要负责监督、管理宝坤公司的公司账和余易贷平台的资金往来。被告人张忠军在兆坤公司、宝坤公司任职期间的工资及奖金收入约为25万余元（结合张忠军的供述及提交的银行流水计算得出）。宝坤公司未取得中国银行保险监督管理委员会湖南监管局颁发的金融许可证，在网上开展Ｐ2Ｐ网络借贷业务，借贷平台为余易贷（网址为×××.ｃｏｍ）。该公司通过百度推广、微信公众号、群广告等多种网络公开推广方式，对不特定公众宣传该平合的投资获利功能，以3个月至24个月不等的投资期限，许诺年利率为9％-20％，利息按月支付，本金到期归还为诱饵，对外向不特定群众吸收资金。具体操作模式为:2014年10月起，宝坤公司在余易贷平台发布借款信息，通过虚构部分借款人、借款标的信息和指定超级债权人形成资金错配的方式，吸引投资客户在平合上注册账号并进行充值投资，投资款全部转入宝坤公司设立的资金池账户和个人账户。2016年2月22日，被告人徐平实际出资和控制的湖南兆坤投资集团有限公司（甲方）与宝坤公司（乙方）签订了《担保战略合作协议书》，协议约定甲方的担保对象是在乙方平台进行融资的客户，为融资项目进行担保，为平台投资客户的相关权益提供保障。被告人徐平统一对资金进行调配，吸收的大部分投资款被用于借新还旧、徐平个人还款、位于长沙县星沙的“兆坤.星悦荟”楼盘开发、徐平个人承包的工程及余易贷平台的运营。2017年11月23日，湖南兆坤投资集团有限公司（甲方）与宝坤公司（乙方）签订《担保战略合作协议书》解除协议，约定解除双方于2016年2月22日签订的《担保战略合作协议书》，甲方不再为乙方提供担保。被告人徐平继续通过网络推广等方式对社会公众进行宣传，以高息为诱饵，以其收购的中投建安（深圳）融资租赁公司长沙分公司、深圳前海银港投资管理有限公司发布借款标的，吸收公众资金后形成资金池供其管理支配。经司法审计，截至2020年7月9日，根据公安机关提供的报案人员补充资料，已报案人员的人数为946人，充值金额为45179.77万元，提现金额为22734.26万元，损失金额为22445.51万元。其中有损失的报案人员人数为861人，充值金额为43107.09万元，提现金额为20610.64万元，损失金额为22496.45万元。有盈利的报案人员人数为85人，充值金额为2072.68万元，提现金额为2123.62万元，盈利金额为50.94万元。未报案人员1170人，未报案人员的充值金额13230.53万元，提现金额为7927.69万元，亏损金额为5302.84万元。余易贷平台总计充值金额为58410.3万元，总共提现金额为30661.95万元，总计亏损金额为27748.35万元。余易贷平台本金未收回的坏账损失为2455433.2元。余易贷平台逾期客户未收回的借款为278969.4元。2014年12月至2018年11月19日，用于余易贷平台建设的资金为195万元；用于日常经营费用279万元：具体包括支付房租、办公费110万元，支付员工提成、奖金等80万元，发放员工工资、社保49万元，发生差旅费及其他费用40万元。2014年12月至2018年11月19日，净流入龙许新账户的资金为3468.75万元，净流入吕为民账户的资金为888万元，净流入周武账户的资金为1127.6万元，净流入马术强账户的资金为2246万元，流入李万友账户的资金为1026万元，流入蔡锦宏账户的资金为598万元，净流入范俊坤账户的资金为714.23万元，流入姜晓锦账户的资金为450.00万元，流入王金纯账户的资金为661万元，流入长沙县恒裕小额贷款有限公司账户的资金为323.19万元，流入王谦芬账户的资金为467万元，流入长沙县国土资源交易中心账户的资金为613万元，流入黄奕账户的资金为323.4万元，流入孟兰账户的资金为316.7万元，净流入粟勇账户的资金为297.04万元，净流入张甜账户的资金为241万元，净流入徐泽恩账户的资金为381万元，流入吴会珍账户的资金为220万元，净流入何娟账户的资金为219.78万元，流入张培钢账户的资金为216.08万元，流入肖维徳账户的资金为211万元，净流入司徒穗平账户的资金为189万元，净流入刘俊峰账户157.8万元，流入刘恋账户的资金为135万元，流入周冠湘账户的资金为122万元，流入张辉账户的资金为120万元，净流入彭佳账户的资金为100.56万元，净流入长沙龙标置业有限公司账户的资金为946万元，净流入湖南兆坤投资集团有限公司账户的资金为986.67万元，间接流入湖南兆坤投资集团有限公司账户的资金为1500.39万元，流入栗波账户的资金为410万元，流入麦国强账户的资金为200万元，净流入王坚账户的资金为172.5万元，流入东易日盛家居集团股份有限公司长沙分公司账户的资金为138.05万元，流入粟灿霞账户的资金为100万元，流入赵芳账户的资金为100万元，流入梅赛德斯奔驰公司金融有限公司账户的资金为64.41万元。未查明流向的亏损资金为6549.76万元。2018年11月23日，被告人张忠军将存有吸收公众存款数据信息的电脑硬盘交给公安机关，为查明案件犯罪事实起到了作用。2018年12月10日，长沙市公安局天心分局对本案立案侦查。2019年4月18日，被告人徐平、石教林、张忠军主动到公安机关投案，并如实供述自己罪行。2019年4月24日，长沙市公安局天心分局查封了被告人徐平名下位于星隆国际广场1栋2001-2007室【权证号:湘（2××6）长沙县不动产权第0××1号、0××6号、0××8号、0××7号、0××9号、0××8号、0××3号，均有抵押】。2019年4月25日，长沙市公安局天心分局查封了湖南兆坤投资集团有限公司名下证号为长国用(2015)第3057号土地使用权及该土地上兆坤.星悦荟101、102、112、202-207、217、218、301-304、306、401-404、406、501-504、506共计26套房屋。2019年11月6日，长沙市公安局天心分局冻结了长沙古楼众意物业有限公司在中国民生银行股份有限公司长沙星沙支行15959685账号人民币一亿元整，其中已冻结人民币13653.37元，未冻结人民币99986346.63元，原因余额不足；2020年5月20日，长沙市天心区人民法院对该账户进行了续冻，其中已冻结金额12838.92元，未冻结金额99987161.08元，原因余额不足。2019年11月6日，长沙市公安局天心分局冻结了宝坤公司在长沙农村商业银行账号为8201********的账户，已冻结资金254258.46元，未冻结资金199745741.54元，已对该账户作止付处理（只收不付）；2020年5月20日，长沙市天心区人民法院对该账户进行了续冻，已冻结资金254936.38元，未冻结资金为99745063.62元，原因为余额不足。2019年5月13日，长沙市公安局天心分局查封了何娟（被告人徐平前妻，其与徐平于2012年结婚，于2019年3月初办理了离婚手续）名下位于长沙县××栋××室【权证号:湘（2××7）长沙县不动产权第0××6号】。2019年10月31日，长沙市公安局天心分局查封何娟位于长沙市雨花区韶山××路××号××区、2区806，权证号××（有抵押，为轮候查封），期限两年。2019年10月30日，长沙市公安局天心分局查封何娟位于长沙县开元中路88号星隆国际广场1栋2019、2020、2021室（权证号:湘（2×**）长沙县不动产权第0××1号、0××4号、0××0号，查封期限自2019年10月30日至2021年10月29日，上述房产部分有抵押，均为轮候查封）。2019年10月30日，查封徐运宽（被告人徐平父亲）位于长沙市万家丽北路一段**恒大雅苑**栋**（权证号2××9，有抵押），期限两年。2019年11月29日，查封被告人张忠军名下位于长沙市万家丽中路二段539号万科金域华府三、四期25栋401室（权证号:**）。2019年5月15日，长沙市公安局天心分局冻结了在深圳市市场监督管理局的国投有限公司持有的中投建安(深圳)融资租赁有限公司750万美元出资额，深圳安腾汽车租赁有限公司持有的中投建安(深圳)融资租赁有限公司2250万美元出资额；2019年10月24日，长沙市公安局天心分局冻结国投有限公司持有的750万美元股权，冻结深圳安腾汽车租赁有限公司持有的2250万美元股权，冻结时间从2019年11月13日起至2020年5月12日止(续封:原文书号天公(坡)冻财字[2019]0111号);2020年4月23日，长沙市天心区人民法院对上述出资额股权进行了续冻，冻结期限为三年，自2020年4月23日至2023年4月22日止。2019年5月21日，长沙市公安局天心分局冻结了在长沙县市场监督管理局的徐平持有的湖南兆坤投资集团有限公司10493.6万元出资额、轮侯冻结徐某持有的湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额、何娟持有的湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额；2019年11月6日，长沙市公安局天心分局对徐平、徐某、何娟持有的湖南兆坤投资集团有限公司的出资额股权进行了续冻，时间自2019年11月13日至2020年5月12日止；2020年5月20日，长沙市天心区人民法院对徐平、徐某、何娟持有的湖南兆坤投资集团有限公司的出资额进行了续冻，冻结期限为三年，自2020年5月20日至2023年5月19日止。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的如下证据予以证实：1、书证：中国银行业监督管理委员会湖南监管局《关于回复长沙宝坤投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》、公安机关查封、冻结通知书、企业注册登记资料、借款及担保合同、担保战略合作协议及《担保战略合作协议书》解除协议、财务报表3份、不动产查询信息、借款收据、资金合作服务协议、网络借贷资金存管报告6份、连连银通支付业务商户服务协议1份、综合支付服务协议1份、国付宝电子支付服务协议1份、合作协议3份、服务协议1份、借款人清单1份、报案材料、银行交易流水明细单一份、到案经过、户籍资料、接报案登记表、被害人吴某等人与借款人及平台服务方宝坤公司签订的《借款合同》、工程欠款统计、《协议》、《借条》9张、《连带保证责任书》、《合作协议》、《借款合同》、借款统计等、《兆坤.星悦荟铝合金门窗工程内部承包合同》、《兆坤.星悦荟铝合金门窗工程竣工结算书》、铝合金门窗工程结算书、《中标通知书》、《湖南省建设工程施工合同》、《兆坤.星悦荟园林景观工程竣工结算书》、《兆坤.星悦荟园林景观工程结算书》、《兆坤.星悦荟园林景观工程承包合同》、Ｅ.2单项工程投标报价汇总表、民事起诉状、兆坤.星悦荟商业服务建设项目工程确认表、《兆坤.星悦荟建安工程内部承包合同》、《股份代持确认协议书》等、兆坤公司2014年至2019年的资产负债表、利润表、民事判决书【（2019）湘0121民初4614号】、关于古井社区示范园的情况说明、长沙县果园镇违法建设拆除台账、《长沙县行政执法局关于湖南兆坤投资集团有限公司罚没财物处置方案的函》【长县执国土函（2017）第44号】、湖南省长沙县人民法院受理案件通知书【（2017）湘0121行审83号】、长沙县行政执法局行政处罚事先（听证）告知书【长县执国土罚告字（2017）第112号】、《长沙县行政执法局行政处罚决定书》【长县执国土罚字（2017）第112号】、《合同权利义务概括转让三方协议书》、村民议事会、《补充协议》、土地租赁费用明细表、厂房租赁合同9份、中国农业银行信息查询清单、《共话未来.出借人长沙见面会—暨百万会员俱乐部首发仪式》、湖南湘楚会计师事务所有限责任公司于2020年1月13日出具的《湖南兆坤投资集团有限公司星悦荟楼盘财务情况说明》、张忠军名下被冻结房屋的《购房合同》、交房款的发票、完税证明、缴纳维修资金的发票、张忠军建设银行、中信银行的银行流水；2、证人证言：证人徐某（与徐平系堂兄弟关系）、何娟（徐平前妻）、刘俊峰、粟勇、程斌、彭德光、左鹏、张颖、陈静、熊秋香、王睿、黄卓、刘准、刘菊琪、杨涛、王斯望、陈建武、孔仲春、张建学、黄浩、罗艳、周文利、陈小红、李应伟、麦国强、杨声林、陈文华、夏勇、何军、王谦芬、张甜、徐泽恩、彭佳、王坚、周武、龙许新、陈小红（农业银行员工）、周文利的证言；3、被害人陈述：被害人王某1、童某、周某、刘某、蔡某、王某2、沈某、邓某、吴某等人的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人徐平、石教林、张忠军的供述与辩解；5、司法分析意见书及补充说明。被告人徐平对湖南湘楚会计师事务所有限责任公司于2020年1月13日出具的《湖南兆坤投资集团有限公司星悦荟楼盘财务情况说明》有异议，认为星悦荟楼盘总的开发成本应该不止1.75亿元，超支的费用为报建费用、税费等，立项报建费用支出了800万元，所得税已经交了1000多万元，土地交易费也有300多万元，还有一些其他支出，具体数额记不清。销售收入，羁押之前没有1.9亿元，大概只有1.4-1.5亿元，情况说明的其他内容差不多；对司法审计的补充意见称不清楚被害人的具体人数及数额；对本案其他证据均无异议。被告人徐平的辩护人对证据的质证意见与被告人徐平一致。被告人石教林对湖南湘楚会计师事务所有限责任公司于2020年1月13日出具的《湖南兆坤投资集团有限公司星悦荟楼盘财务情况说明》及司法审计的补充意见称不清楚，对本案其他证据无异议。被告人石教林的辩护人对证据的质证意见与被告人石教林一致。被告人张忠军对湖南湘楚会计师事务所有限责任公司于2020年1月13日出具的《湖南兆坤投资集团有限公司星悦荟楼盘财务情况说明》及司法审计的补充意见称不清楚，对本案其他证据无异议。被告人张忠军的辩护人对证据的质证意见与被告人张忠军一致。本院认为，被告人徐平、石教林、张忠军明知宝坤公司未取得国家相关主管部门许可，仍公开向不特定人群进行宣传，以P2P网络借贷的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐平、石教林、张忠军犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实成立。本案系共同犯罪，被告人徐平起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人石教林、张忠军根据被告人徐平的指示积极配合吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人徐平，虽系主动投案，有自首情节，但相对于其犯罪性质及其造成的严重社会危害性，应当限制其减轻处罚幅度。被告人石教林、张忠军主动至公安机关投案，归案后及在法庭审理中能如实供述自己罪行，具有自首情节，依法可以减轻处罚。告人徐平、石教林、张忠军自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张忠军将存有吸收公众存款数据信息的电脑硬盘交给公安机关，为查明案件事实起到了一定作用，酌情从轻处罚。被告人徐平的辩护人辩称徐平具有自首、认罪认罚、系初犯、偶犯等减轻或从轻处罚情节，予以采纳。被告人徐平的辩护人辩称本案存在集资参与人重复投资的情况，该事实不构成从轻处罚的理由，不予采纳。被告人石教林的辩护人辩称石教林具有自首、认罪认罚、从犯等减轻或者从轻处罚的情节，予以采纳。被告人张忠军的辩护人辩称张忠军具有自首、从犯、认罪认罚、初犯、偶犯等减轻或从轻处罚情节，予以采纳。被告人张忠军的辩护人辩称张忠军在本案中的地位和作用小之又小，其情节显著轻微，可以不予处罚，张忠军进入宝坤公司工作的时间为2016年6月份以后，并非2014年9月。经查，张忠军在公安机关对其的多次讯问中，其稳定的供述为：“我自2014年通过网络招聘应聘至宝坤公司，2014年9月同时作为兆坤公司和宝坤公司的财务负责人，2015年5月在宝坤公司任财务主管至今，宝坤公司2014年、2015年的账放在兆坤公司管理……”，张忠军明知宝坤公司存在自融，发布的借款标的最多只有百分之十左右是真标，其余资金全被徐平自融提取，依然按照徐平指示进行操作，其在共同犯罪中起辅助作用，应当作为从犯追究相应的刑事责任，其辩护人关于其情节显著轻微，可以不予处罚的意见与事实和法律不符，不予采纳，辩护人关于张忠军的入职时间与张忠军的自认严重不符，不予采纳。依法继续追缴被告人徐平犯罪所得财物，按比例返还各集资参与人（集资参与人及其相应数额以审计报告为准）。被告人石教林、张忠军的工资应当作为违法所得予以追缴。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。对于查封扣押的涉案财产:第一，被告人徐平名下位于星隆国际广场1栋2001-2007室【权证号:湘（2××6）长沙县不动产权第0××1号、0××6号、0××8号、0××7号、0××9号、0××8号、0××3号，均有抵押】拍卖、变卖处理后扣除合法抵押债权及他人共有合法份额的余款按损失的比例发还各集资参与人；第二，湖南兆坤投资集团有限公司名下证号为长国用（2015）第3057号土地使用权及该土地上兆坤.星悦荟101、102、112、202-207、217、218、301-304、306、401-404、406、501-504、506共计26套房屋拍卖、变卖处理后扣除合法抵押债权及他人共有合法份额的余款按损失的比例发还各集资参与人；第三、宝坤公司在长沙农村商业银行账号为8201********的账户内所有资金按比例发还给各受害人；第四，何娟（被告人徐平前妻）名下位于长沙县××栋××室【权证号:湘（2××7）长沙县不动产权第0××6号】拍卖、变卖处理后扣除合法抵押债权及他人共有合法份额的余款按损失的比例发还各集资参与人；第五，何娟名下位于长沙县开元中路88号星隆国际广场1栋2019、2020、2021室【权证号:湘（2××7）长沙县不动产权第0××1号、0××4号、0××0号】拍卖、变卖处理后扣除合法抵押债权及他人共有合法份额的余款按损失的比例发还各集资参与人；第六，在深圳市市场监督管理局的国投有限公司持有的中投建安（深圳）融资租赁有限公司750万美元出资额，深圳安腾汽车租赁有限公司持有的中投建安（深圳）融资租赁有限公司2250万美元出资额处置后的财产按损失比例发还给各集资参与人；第七，在长沙县市场监督管理局的徐平持有的湖南兆坤投资集团有限公司10493.6万元出资额、轮侯冻结徐某持有的湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额、何娟持有的湖南兆坤投资集团有限公司311.7万元出资额处理后扣除他人共有合法份额后的余款按损失的比例发还各集资参与人。上述财产以执行时的实际价值计入徐平的退赔数额。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人徐平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2027年4月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清。）二、被告人石教林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2023年4月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清）。三、被告人张忠军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年7月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清）。四、追缴被告人石教林的违法所得人民币七十万元，追缴被告人张忠军的违法所得人民币二十五万元，追缴的违法所得按损失的比例发还各集资参与人。五、继续追缴本案非法吸收公众存款的违法所得共计27748.35万元返还给投资人。（投资人名单、数额信息详见司法鉴定意见书及补充说明）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  魏立宇人民陪审员  陈 敏人民陪审员  孙树霞二〇二〇年十一月二十日法官助理郭兴娟书记员谢雯附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。