安徽省亳州市谯城区人民法院刑 事 判 决 书(2019皖16**刑初157号公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。被告人张伟杰，男，汉族，1997年6月6日出生于安徽省亳州市，本科文化，安徽省万家信息科技发展有限公司法定代表人、阳光易贷公司法定代表人，住亳州市谯城区。曾因犯强奸罪于2017年5月19日被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因本案于2018年7月18日被抓获，因涉嫌犯诈骗罪，2018年7月19日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于亳州市看守所。辩护人杨尘,安徽佑安律师事务所律师。辩护人杨洋，安徽佑安律师事务所实习律师。安徽省亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2019）101号起诉书指控被告人张伟杰犯诈骗罪，于2019年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年4月8日公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派检察员张某、程某出庭支持公诉，被告人张伟杰及辩护人杨尘、杨洋到庭参加诉讼。现已审理终结。亳州市谯城区人民检察院指控：2018年2月份以来，被告人张伟杰谎称帮助被害人办理还款业务、贷款业务、提某等，将被害人许某、石某、李某1等多人银行卡里的现金通过POS机刷卡或直接转入自己的银行卡里占为已有。张伟杰将诈骗所得用于自己消费、挥霍、偿还债务等。具体情况如下：1、2018年7月18日，被告人张伟杰以帮助被害人许某偿还亳州市药都银行的16.6万元的贷款为由，将被害人许某的亳州市药都银行卡里的(卡号：62×××55)14万元转入自己的药都银行卡里(卡号：62×××41)。后张伟杰用建设银行“预约转款”功能谎称自己已经将16.6万元转款给许某，并称两个小时到账。之后张伟杰借故溜走。被告人张伟杰将许某的14万用于自己的还债，其中转给石某6．7万元、转给王某22500元、转给张文兵1800元、转给高某1．5万元，转给刘某1万元、转给葛某9000元等，剩余没有来的及处置的2万元被被害人许某追回。2、2018年7月份，被告人张伟杰以给被害人石某办理保单为由，对被害人石某谎称其信用卡的负债高，需要先还上信用卡的负债才可以办理贷款。2018年7月11日、13日，被害人石某向其中国工商银行的卡里(卡号62×××25)还款1．5万元，向其中国农业银行卡里(卡号：54×××42)还款3．3万元，向其兴业银行卡里(卡号：62×××16)还款2.5万元石某慧还款后，被告人张伟杰石某慧还款当日石某慧以上三张信用卡里的7.2万元通过POS机转到自己的中国建设银行卡里(卡号********)。在被害石某慧向张伟杰要钱期间，张伟杰多次用建设银行“预约还款”的方式欺石某慧已还款。2018年7月15日，被害石某慧在平安银行的23.8万元贷款下来后，被告人张伟杰石某慧谎称23.8万元现金需要从汽贸公司过账，并安邢某宏冒充汽贸公司的人。被害石某慧的23.8万元邢某宏的POS机上过账(POS绑定的银行卡为：卡62×××922)后，被告人张伟杰邢某宏将15万元转高某飞中国工商银行的卡里(卡号********)，自己取现8.65万存入自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。3、2018年7月8日，被告人张伟杰以给被害人李某1提高信用卡额度为由，对被害人李某1谎称将信用卡的透支额度还上后，从张伟杰的银行卡里过账即可提高信用卡的额度。2018年7月9日，被害人李某1向华夏银行卡(卡号为：62×××49)里还款3万，向工商银行卡(卡号为：62×××85)还款2.5万。被告人张伟杰以先过账后提额为由用POS机将被害人李某1华夏银行卡(卡号为：62×××49)里刷走3万、将工商银行卡(卡号为：62×××85)刷走2.55万，共计5.55万元刷到自己中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。后被告人张伟杰为了将该钱款占为已有，多次用中国建设银行“新增预约转账”的方式欺骗被害人李某1钱款己还。被告人张伟杰诈骗所得用于自己消费、挥霍、偿还债务等。4、2018年7月12日，被告人张伟杰在给被害人刘某办理贷款的过程中，对被害人刘某谎称先还上信用卡和“网商贷”里的钱后才可以办理贷款。2018年7月12日，被害人刘某向中国农业银行(卡号为62×××54)和交通银行(卡号为45×××30)分别还款5000元和5100元。被告人张伟杰在被害人刘某还款后通过POS机将刘某中国农业银行(卡号为62×××54)卡里的4800元、交通银行(卡号为45×××30)卡里的5000元刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。之后，被告人张伟杰又以被害人刘某“网商贷”需要还款后才可以办理贷款为由，通过支付宝转走被害人刘某2.5万元，通过微信转账5000元。后因被害人刘某多次讨要，2018年7月18日，被告人张伟杰在骗取被害人许某的14万现金后通过微信转账退还被害人刘某1万元。5、2018年7月10日，被告人张伟杰以给被害人颜某提高信用卡额度为由，通过POS机将被害人颜某的建设银行信用卡(卡号：43×××82)2.3万元、交通银行的信用卡(卡号：52×××76)卡里的1.7万刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。后通过中国建设银行“预约转账”的功能欺骗被害人颜某的钱两个小时可以到账，但是实际并未到账。6、2018年6月11日，被告人张伟杰以给被害人李某2提高信用卡额度为由，通过POS机将被害人李某2中国建设银行信用卡(卡号为：62×××21)卡里的1万元、华夏银行信用卡(卡号为：62×××08)卡里的4.1万元刷到自己的中国建设银行(卡号：62×××89)卡里；2018年6月16日，被告人张伟杰通过POS机将被害人李某2中国建设银行信用卡(卡号为：62×××21)里的8000元钱刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。2018年7月11日，被害人李某2询问被告人张伟杰是否办成提高信用卡额度时，被告人张伟杰用建设银行“购车分期预审批额度”骗被害人李某2信用卡额度已经提高。在进一步取得被害人李某2信任后，2018年7月11日被告人张伟杰通过POS机将被害人李某2农行卡(卡号为62×××98)的4000元刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)；将被害人李某2邮政储蓄卡里(卡号为：62×××90)的8000元(一次为5000元，一次为3000元)通过“预借现金一异地他行ATM”转走；从被害人李某2交通银行(卡号为：62×××32)卡通过“金桥自助行”取现3000元，手续费是30元。7、被告人张伟杰以给被害人赵某办理贷款、“以卡办卡”办理大额信用卡为由，让被害人赵某先还上信用卡的欠款，后将被害人赵某信用卡的钱刷走。2018年2月20日，被告人张伟杰通过POS机将赵某的交通银行卡(卡号为：62×××32)卡里的2700元刷走、兴业银行卡(卡号为：62×××00)卡里的钱分两笔刷走共计4400元(一笔400元，一笔4000元)。2018年2月21日，被告人张伟杰让赵某还上交通银行3000元钱(卡号为：62×××32)后，将3000元钱通过POS机刷走。2018年3月2日，被告人张伟杰将被害人赵某的朋友康耀元的交通银行的信用卡(卡号为：62×××86)卡里钱刷走18000元。2018年3月9日，被告人张伟杰将被害人赵某交通银行卡(卡号为：62×××32)卡里的钱通过POS机刷走2260元。被告人张伟杰为了让该钱款占为已有，用中国建设银行“预约转账”的手段欺骗被害人赵某钱款己还。8、2018年7月，被告人张伟杰虚构购车通过浙江尚林禾甫汽车销售服务公司合肥分公司向徽商银行贷款22．78万元，并骗取毫州宝奥汽车维修服务公司的对公账号用于打款，谎称将在亳州宝奥汽车维修服务公司购车，后因公安机关抓获未遂。9、2018年5月9日、16日，被告人张伟杰以给被害人明某提高信用卡贷款额度为由，将被害人明某中国建设银行(卡号：62×××80)卡内的20000元，华夏银行尾号3268内的19999元转走，后明某的信用卡贷款额度并未提高。在明某的多次催要下，张伟杰归还8000元。10、2018年6月28日，被害人高某委托被告人张伟杰通过平安银行办理26.9万元贷款，该笔贷款下来后，张伟杰对高某谎称“该笔贷款要走流水”，将其中的24万元(其中4万元从高某平安银行取现，卡号62×××07；另外20万元通过邢某的POS机刷到张伟杰的中国建设银行卡(卡号：62×××89)占为已有，在高某要钱时，张伟杰以各种理由拒绝还钱，后通过骗取许某的钱款后还给高某1．5万元，通过骗取石某的钱还给高某15万元，另外单独还款1000元。公诉机关针对上述指控，提交有提取笔录、物证、书证、电子资料、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关，认为被告人张伟杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法惩处。被告人张伟杰对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。辩护人主要提出：在案发前已被追回的被骗数额应从诈骗数额中扣除，按实际诈骗所得数额计算，应为66.4189万。其中针对浙江尚林禾甫汽车销售服务公司合肥分公司向徽商银行贷款22．78万元，应认定为未遂，被告人张伟杰收李某1的钱属于民事法律关系，被害人向被告人张伟杰转款的4万元业务手续费不应计入诈骗数额。经审理查明：2018年2月至7月间，被告人张伟杰谎称帮助被害人办理还款业务、贷款业务、提某等，多次骗取他人财物，诈骗数额119.7489万元。具体事实如下：一、2018年7月18日，被告人张伟杰以帮助被害人许某偿还亳州市药都银行的16.6万元的贷款为由，将被害人许某的亳州市药都银行卡里的(卡号：62×××55)14万元转入自己的药都银行卡里(卡号：62×××41)。后张伟杰用建设银行“预约转款”功能谎称自己已经将16.6万元转款给许某，并称两个小时到账。之后张伟杰借故溜走。被告人张伟杰将许某的14万用于自己的还债，其中转给石某6．7万元、转给王某22500元、转给张文兵1800元、转给高某1．5万元，转给刘某1万元、转给葛某9000元等，剩余没有来的及处置的2万元被被害人许某追回。上述事实，有下列证据在案证实：1、抓获经过载明：被告人张伟杰于2018年7月18日经口头传唤至亳州市公安局谯陵路派出所。2、前科说明载明：被告人张伟杰因犯强奸罪于2017年5月19日被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。3、户籍信息载明：被告人张伟杰的基本信息。4、视听资料5、提取笔录：对被告人张伟杰手机信息内容进行了提取。6、扣押决定书、扣押清单及照片：对涉案物品进行扣押7、接受证据材料清单8、转账记录、银行流水载明：许某于2018年7月18日向被告人张伟杰转账14万元。9、证明载明：许某在亳州药都农村商业银行曾办理易贷卡贷款15万元。10、中国建设银行卡(卡号：62×××89)户主信息及2018年2月22日-2018年7月19日交易明细。11、药都银行卡里(卡号：62×××41)户主信息及2018年2月4日-2018年7月5日交易明细。12、中国农业银行（卡号62×××77）张伟杰的交易明细13、拉卡拉公司的刷卡流水14、调取证据情况说明15、证人李某3的证言：2017年11月份左右认识的张伟杰，2018年6月6日，张伟杰过生日花了将近三万元钱。今年5月份左右的时候，张伟杰给其说他买了个手表，花了十六万，张伟杰给其说，干他这一行的，早晚都要进去(进看守所)，其当时没有理解张伟杰说的是什么意思。16、证人王某1、尹某、葛某（张伟杰公司员工）的证言：公司有十个人左右。员工干活就是打电话、发名片拉客户，还有一个姓李的财务，还有一个前台。公司业绩不好，张伟杰开销大。17、证人李某4的证言：张伟杰是其的老板，张伟杰开的是“万家信息科技有限公司”，2018年3月份，其是经过张伟杰招聘进的张伟杰的公司，担任会计的工作。平常都是张伟杰给其钱，张伟杰给其说这是信息费等，给了其钱之后，基本上不会超过三天，张伟杰又给其要走了。有时候，公司员工的花销报销，员工找其报销，其再给张伟杰要，张伟杰再给其，其再发给员工。其认为公司没有挣钱项，因为其手里基本上没有钱，最多一次就是，张伟杰分批给其四万多元钱，让其存张伟杰的一张药都银行卡里，其存过之后，不知什么时间，张伟杰已经取走了，张伟杰后来给其说，这四万多元钱是付给员工去海南三亚游玩的旅行社钱。其曾经问过张伟杰，咱们公司不赚钱，为什么还要花那么多钱让员工去三亚游玩，张伟杰给其说，你不懂，如果想让员工给公司创造利润，必须要让员工有好福利。每个员工基本上都是二三千元，有的还有四五千的，其每个月基本上都是发放二万多元钱的工资，这些钱都是快发工资的时候，张伟杰给其，其再发给员工，其总共干了有四个多月，从其手里过的钱，就是给员工发工资，这四个月总共发了有九万多元钱。18、被害人许某陈述：2018年7月18日，张伟杰告诉其可以帮其在手机上还易贷卡，在光明路金桥大厦7楼阳光易贷，其把手机给了张伟杰，张伟杰在其手机上看其的易贷卡内容及金额，并告诉其把卡里面的14万转给他，他直接给其转16.6万，把其易贷卡上的欠款还上，后其就把其易贷卡上的14万转到他药都银行卡上。转过之后，其把金额填到手机页面上，上面有其的名字以及转账金额（16.6万），他还让其看看核对其的信息过后两个小时之内到账，之后张伟杰就借口出去了。其没有收到转账，其在张伟杰公司里等张伟杰并给他多次打电话，张伟杰一直推脱。目前张伟杰还欠其11.3万元。19、被告人张伟杰供述：亳州万家信息科技有限公司，阳光易贷有一二十个员工，这些员工做不出来业绩，其利用给人家办信用卡提额，将别人的信用卡里的钱通过拉卡拉POS机刷到其银行卡里，然后其再提现发给员工工资，其发给员工小二十万，还有些用于自己开支、消费。其骗的钱一般通过POS机刷到绑定的建设银行储蓄卡上，后通过建行的卡转到农业银行卡里面。2018年7月17日中午，许某和其在亳州市金桥大厦702室见面，许某说欠银行16.6万，他只有14万，其给许某说其来帮助许某还，让许某的14万先打到其卡上，并把建设银行手机银行“预约转账”的方式告诉许某钱已经转给许某了，这钱没有到账，其手机里只有159元，其账上根本就没有16.6万，所以“预约转账”16.6万也不会到许某账上，许某的钱其还给了石某7.2万，刘某1万，王飞1.5万，张文兵1800元，王某22500元。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。二、2018年7月份，被告人张伟杰以给被害人石某办理保单为由，对被害人石某谎称其信用卡的负债高，需要先还上信用卡的负债才可以办理贷款。2018年7月11日、13日，被害人石某向其中国工商银行的卡里(卡号62×××25)还款1．5万元，向其中国农业银行卡里(卡号：54×××42)还款3．3万元，向其兴业银行卡里(卡号：62×××16)还款2.5万元。石某还款后，被告人张伟杰在石某还款当日将石某以上三张信用卡里的7.2万元通过POS机转到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。在被害人石某向张伟杰要钱期间，张伟杰多次用建设银行“预约还款”的方式欺骗石某已还款。2018年7月15日，被害人石某在平安银行的23.8万元贷款下来后，被告人张伟杰对石某谎称23.8万元现金需要从汽贸公司过账，并安排邢某冒充汽贸公司的人。被害人石某的23.8万元从邢某的POS机上过账(POS绑定的银行卡为：卡号62×××92)后，被告人张伟杰让邢某将15万元转给高某中国工商银行的卡里(卡号：62×××92)，自己取现8.65万存入自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。上述事实，有下列证据在案证实：1、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与石某的微信记录。2、接受证据材料清单：中国工商银行信用卡流水、中国农业银行信用卡流水、兴业银行信用卡短信提醒等材料。3、证人王某2的证言：其是开车接人送人的，2018年6月份，张伟杰叫其开车送他到合肥，同路的还有其他几个人谈的价格是1300元，钱当天没给。在7月十几号，张伟杰让其开车送他到合肥，当时连跑合肥两趟，谈的价格是2500元，钱没给。2018年7月18日，张伟杰用微信转给其2500元，张伟杰转款的微信名字是“四个黑桃”。4、证人邢某的证言：2018年7月6日，张伟杰给其联系，准备再刷30万元，让其去合肥黄山路和石台路交叉口的平安银行平安分行找他，而且他在电话上交待其，让其刷银行卡的时候，就说其是汽贸公司的，钱到汽贸公司账上了，当天取不回来，其当时为了赚点手续费，也没有想，就答应他了，其当时到平安分行之后，其看见张伟杰和一个四十多岁的大姐在一起，张伟杰给了一张平安银行的储蓄卡，其在其的POS机上直接刷了30万元，扣除手续费1800元，剩下的钱都打其帐了，到其账上298200元，张伟杰把这个大姐送走了之后，张伟杰给其打电话，让其把298200元打到他的建行卡上，其就用其的卡给张伟杰转过去了298200元，之后就分开了。2018年7月15日早上九点多其去的平安银行，其到地方的时候张伟杰和石某已经到了，和石某一块的还有石某的丈夫，他们三个人办好手续之后，石某把他的平安银行卡给了其，其给石某说，今天刷卡，明天才能到账，当时石某一直认为其是汽贸公司的，其把石某平安银行储蓄卡上的23.8万元都刷了，到其的账上除掉手续费之后是236520元，其刷过之后，张伟杰把其的手机号给了石某，他们到合肥五里墩工商银行柜台转帐给高某15万元，又在柜台取了现金86500元给了张伟杰，在贵池路建设银行分行，张伟杰把86500元钱存到了取款机，然后张伟杰就走了。2018年7月16号，刷到石某的钱没有到石某的卡里，张伟杰给其联系，让其给石某说现在交易撤销不了，钱还没有到账等，其现在想想，其实就是让其拖，中间石某给其打了几个电话，问其钱到哪里去了，其就按照张伟杰说的，说钱还没有到账等，到了2018年7月17号上午，张伟杰让帮他演出戏，骗石某，张伟杰让其带着石某去合肥的恒信汽车城拍一个奥迪A6车前的照片，把石某的身份证，户口本等拍个照转给他，让其给石某说是银行要，银行要了这些东西，就会把钱再打给石某等，其就带着石某这样做了，中间其也一直催张伟杰赶快还钱给石某，张伟杰后来给其发了转账给其的截屏，让其给石某看，让其骗石某，就说钱转给其了，让其转给石某，让其骗石某，其是万分之八的卡友支付公司给其打钱，其就是赚个手续费，其他张伟杰没有给其分钱。4、被害人石某陈述：2018年7月9日，其接到张伟杰电话说可用保单办理贷款，其同意了。2018年7月9日，在金桥大厦7楼阳光易贷，张伟杰告诉其需要把其信用卡上的钱还上才可以办理贷款，其就同意并把其信用卡的钱还上，当天，张伟杰把其工行的信用卡刷了一万五千元，他说需要过一下他的账户，并叫其看他的手机截图，上面显示的转账成功，以及转账金额。2018年7月13日，其和张伟杰一起去合肥办理平安贷，在出发的时候，张伟杰用POS机从其兴业银行刷了2.5万元，从其农业银行的信用卡刷了2.2万元。张伟杰告诉其只是从他账户上面过一下，并给其看了他手机上面显示转账成功，到合肥后，张伟杰告诉其刷其的信用卡星期一到账。其在平安银行贷了23.8万元，张伟杰就把这23.8万给其朋友刷走了，并告诉其周一就到其账户上。目前，张伟杰转给其7.2万元。5、被告人张伟杰供述：2018年7月份，石某找其做保单贷款，其给她做的是平安银行的贷款，其发现石某信用卡有负债，其就让石某先还信用卡。其刷了石某7.2万，石某给其要钱时，其给石某发了“预约转账”的截图骗石某说钱已经转给她了，后其帮石某办下来23.8万元的贷款，这23.8万元过了一个邢某的账，其骗石某说邢某是汽贸公司的，其将这个钱转给高某15万，从银行提现8.56万转到其建行卡（尾号189）里了。石某给其要钱时，其没有给，给石某发了“预约转账”的截图片石某说钱已经给她了。7月18日中午，其从许某那骗了14万，还给石某6.7万，用微信转给石某五千。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。三、2018年7月8日，被告人张伟杰以给被害人李某1提高信用卡额度为由，对被害人李某1谎称将信用卡的透支额度还上后，从张伟杰的银行卡里过账即可提高信用卡的额度。2018年7月9日，被害人李某1向华夏银行卡(卡号为：62×××49)里还款3万，向工商银行卡(卡号为：62×××85)还款2.5万。被告人张伟杰以先过账后提额为由用POS机将被害人李某1华夏银行卡(卡号为：62×××49)里刷走3万、将工商银行卡(卡号为：62×××85)刷走2.55万，共计5.55万元刷到自己中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。后被告人张伟杰为了将该钱款占为已有，多次用中国建设银行“新增预约转账”的方式欺骗被害人李某1钱款己还。被告人张伟杰诈骗所得用于自己消费、挥霍、偿还债务等。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：李某1工商银行明细清单、李某1中国银行交易明细、华夏银行信用卡账单交易明细等材料。2、被害人李某1陈述：2018年7月8日，张伟杰让其的信用卡金额从他那过账，两张卡的额度可以提高到15万以上，如果额度提高到15万以上，收百分之三的服务费，如果提高不到15万以上，不收费。张伟杰讲如果额度提高不了，可以将其信用卡的钱刷到其储蓄卡里，2018年7月9日，其按张伟杰的要求向夏银行卡(卡号为:65×××49)存款3万元，工商银行卡(卡号为:62×××85)存款25500元，其在亳州市金桥大厦702找到张伟杰后，张伟杰要走了其信用卡说是操作过账，过账的目的是可以提高信用卡额度。其就将两个卡交给了张伟杰，其自己输入的密码，张伟杰从其华夏银行卡里刷走3万，从其工商银行卡里刷走2.55万，张伟杰将会把这5.55万转到其卡上，但是一直没有到账。7月10日，其给张伟杰要钱，张伟杰给其发了张截图，截图显示是“新增预约成功预约转账金额60000”，转账日期是7月11日。7月11日，其没有收到钱，张伟杰又给其发了一张自动取款机的小票，内容是“中国建设银行”的转账记录，并告诉其钱已转转给其了，但其到现在也没有收到钱。3、被告人张伟杰供述：2018年六七月份，李某1找其办理保单贷款，其刷走李某15.5万元，通过POS机刷到其建行（尾号189）的账上，并发给李某1建设银行手机银行“预约转账”的截图及建设银行的交易小票截图。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。四、2018年7月12日，被告人张伟杰在给被害人刘某办理贷款的过程中，对被害人刘某谎称先还上信用卡和“网商贷”里的钱后才可以办理贷款。2018年7月12日，被害人刘某向中国农业银行(卡号为62×××54)和交通银行(卡号为45×××30)分别还款5000元和5100元。被告人张伟杰在被害人刘某还款后通过POS机将刘某中国农业银行(卡号为62×××54)卡里的4800元、交通银行(卡号为45×××30)卡里的5000元刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。之后，被告人张伟杰又以被害人刘某“网商贷”需要还款后才可以办理贷款为由，通过支付宝转走被害人刘某2.5万元，通过微信转账5000元。后因被害人刘某多次讨要，2018年7月18日，被告人张伟杰在骗取被害人许某的14万现金后通过微信转账退还被害人刘某1万元。上述事实，有下列证据在案证实：1、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与刘某的微信记录。2、接受证据材料清单：微信转账记录、支付宝转账记录、交通银行流水等材料。3、被害人刘某陈述：2018年7月12日，其找张伟杰办贷款，张伟杰讲需要其把信用卡和“网商贷”还完才管贷款。其就通过支付宝将其的中国农业银行(卡号为65×××54)和交通银行(卡号为45×××30)里面分别欠的5000元还上了。后张伟杰向其要其的手机和其的信用卡，还叫其输入了密码，在他的一台小机器上操作了一下，后通过银行流水得知张伟杰将其的中国农业银行(卡号62×××54)4800元刷到了“合肥瑶海区大安超市”，将其交通银行(卡号为45×××30)卡里的5000元刷到了“肥东县群芳超市”。张伟杰让其还“网商贷”的钱，说是他会预期还款，第二天可以到账。然后，张伟杰拿着其手机用其支付宝的金额和微信余额操作的，其中微信转走5000元，支付宝转走25000元，并告诉其“网商贷”的钱还有其贷款的五万元都是第二天到账，但是现在，其的钱都没到账。7月18日，经其多次催要，张伟杰通过微信给其转账一万元。4、被告人张伟杰供述：2018年7月刘某找其做营业执照贷款，其从刘某交通银行和农业银行分别刷走一个5000元，一个4800元，其使用的是拉卡拉POS机刷到其建设银行（尾号189）账号的，当时刘某“网商贷”上需要还款，让其帮忙还，刘某用支付宝和微信将钱转给其，总共二万多。其通过微信支付的方式还给刘某一万元。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。五、2018年7月10日，被告人张伟杰以给被害人颜某提高信用卡额度为由，通过POS机将被害人颜某的建设银行信用卡(卡号：43×××82)2.3万元、交通银行的信用卡(卡号：52×××76)卡里的1.7万元刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。后通过中国建设银行“预约转账”的功能欺骗被害人颜某的钱两个小时可以到账，但是实际并未到账。上述事实，有下列证据在案证实：1、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与颜某的微信记录。2、接受证据材料清单：中国建设银行流水、手机银行截图、交通银行流水等材料。3、被害人颜某陈述：2018年7月10日，张伟杰给其联系说可以让其的信用卡提额度，其就开车带他到了康美南门的交通银行，当时其的信用卡额度是2.3万元，其交通银行卡信用卡里面有1.75万元，在交通银行的额度没有提上去，其和张伟杰又去了建设银行，当时其建设银行信用卡的额度是1万元，其和张伟杰在建设银行提上去临时额度2.3万，提上去后其就在建设银行门口用POS机把其交通银行信用卡1.7万，和建设银行2.3万，共计4万元打到张伟杰自己的卡上了，张伟杰告诉其把这些信用卡的额度提到他卡上后，就变成永久的额度了，其当时同意了。后张伟杰用手机操作，上面显示银行预约支付，他在上面填写了其的信息以及转账金额4万，承诺两个小时之内到账。到现在张伟杰没有退还给其4万元。4、被告人张伟杰供述：2018年7月份，其找到颜某问信用卡是否需要提额，其通过微信绑定建设银行，帮助颜某提高了“临时额度”。颜某的临时额度被提高后，其问颜某是否需要办贷款，还说需要4万元的手续费，其将颜某交通银行和建设银行信用卡的钱通过“拉卡拉”POS机转到建设银行（尾号189）里边了，转过之后，颜某讲手续费太高，不办了，其通过“新增预约转账”将钱退给颜某。还让颜某看其的手机银行页面，告诉颜某已经给他转了。颜某的钱其花了。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。六、2018年6月11日，被告人张伟杰以给被害人李某2提高信用卡额度为由，通过POS机将被害人李某2中国建设银行信用卡(卡号为：62×××21)卡里的1万元、华夏银行信用卡(卡号为：62×××08)卡里的4.1万元刷到自己的中国建设银行(卡号：62×××89)卡里；2018年6月16日，被告人张伟杰通过POS机将被害人李某2中国建设银行信用卡(卡号为：62×××21)里的8000元钱刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)。2018年7月11日，被害人李某2询问被告人张伟杰是否办成提高信用卡额度时，被告人张伟杰用建设银行“购车分期预审批额度”骗被害人李某2信用卡额度已经提高。在进一步取得被害人李某2信任后，2018年7月11日被告人张伟杰通过POS机将被害人李某2农行卡(卡号为62×××98)里的4000元刷到自己的中国建设银行卡里(卡号：62×××89)；将被害人李某2邮政储蓄卡里(卡号为：62×××90)的8000元(一次为5000元，一次为3000元)通过“预借现金一异地他行ATM”转走；从被害人李某2交通银行(卡号为：62×××32)卡通过“金桥自助行”取现3000元，手续费是30元。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：李某2提供涉案银行卡、信用卡交易明细。建设银行信用卡（62×××21）于2018年6月11日跨行消费10000元；于2018年6月16日跨行消费8000元；华夏银行信用卡(卡号为：62×××08)于2018年6月11日交易41000元。2018年7月11日农行卡(卡号为62×××98)跨行消费4000元，邮政储蓄卡(卡号为：62×××90)的8000元(一次为5000元，一次为3000元)通过“预借现金一异地他行ATM”转走。2、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与李某2的微信记录。3、建行客户端截图载明：购车分期预审批额度119000元。4、华夏信用卡卡后四位8408的交易摘要。5、李某2的个人信用报告6、接受证据材料清单：信用卡汽车分期付款合同、信用卡汽车分期业务抵押合同等材料7、证人时某（张伟杰母亲）的证言：2018年7月17日晚上，张伟杰叫其到万福西门福满楼门口，给其讲买车，叫其签个字，当时跟张伟杰一起的还有另外两个人，其他的也没有讲什么事。其在一个本子上签了字，当时签了其的名字时某和张伟杰父亲的名字，张伟杰没有钱，除了其保单给张伟杰贷款7.5万元，还帮助张伟杰还其他的钱有一二万，其家庭条件也不好。现在外债三十多万。8、被害人李某2陈述：2018年6月11日，张伟杰说可以帮其提高信用卡的额度。其跟张伟杰说其有信用卡。张伟杰叫其将华夏银行的信用卡(卡号为62×××08）和建设银行的信用卡(卡号为62×××21)交给他，张伟杰讲会帮其提高额度的。张伟杰当时跟其讲，如果要提高信用卡的额度，需要通过系统模拟国外真实消费来提高信用卡的额度，张伟杰讲他有这个系统。当天，在张伟杰的办公室里，张伟杰通过他的POS机刷了两笔，一笔是中国建设银行信用卡刷走10000元钱，一笔是华夏银行信用卡刷走41000元。张伟杰刷走其的钱后，张伟杰将其的钱刷走后跟其说他会通过系统转到其储蓄卡里。到现在张伟杰也没有将钱转给其。张伟还叫其把华夏银行的信用卡和中国建设银行的信用卡放他那里，帮其操作提高信用卡的额度。在2018年6月16日，其通过短信提示发现，张伟杰又将其中国建设银行里的8000元刷到合肥市蜀山乐彼客。7月11日，张伟杰跟其讲建行的额度搞好了，其登陆其的建行客户端，在信用卡页面“预审批额度”中有119000元的额度，当时其误认为其的中国建设银行银行的额度提高到119000元。并把其另外几张信用卡也给了张伟杰，让他帮助提高额度。后得知这个额度只能在建设银行贷款买车用。其打电话问张伟杰怎么回事，张伟杰还骗其说，走一下流水就可以用了，其也不知道张伟杰讲的走流水是什么意思。在7月11日，张伟杰从其的农行卡(卡号为62×××98）里刷到“合肥市包河区春华超市”4000元，从邮政储蓄(卡号为:62×××90）刷到“预借现金-异地他行ATM”8000元，从交通银行(卡号为:62×××32)卡里通过“金桥自助行”取现3000元，手续费是30元。7月16日，其当时想用信用卡里面的钱，跟张伟杰讲不想办理了，张伟杰说已经操作好了，额度提高了，还说去找其。其也不知道张伟杰讲的操作好指的是什么之后就联系不上张伟杰了。张伟杰总共骗其71000元，还有交通银行的卡行提现30元。9、被告人张伟杰供述：2018年6月份，李某2请其帮忙信用卡提额，其给李某2讲需要来回刷信用卡，其用POS机将李某2的钱刷到其卡上了，之后其自己支配了。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。七、被告人张伟杰以给被害人赵某办理贷款、“以卡办卡”办理大额信用卡为由，让被害人赵某先还上信用卡的欠款，后将被害人赵某信用卡的钱刷走。2018年2月20日，被告人张伟杰通过POS机将赵某的交通银行卡(卡号为：62×××32)卡里的2700元刷走、兴业银行卡(卡号为：62×××00)卡里的钱分两笔刷走共计4400元(一笔400元，一笔4000元)。2018年2月21日，被告人张伟杰让赵某还上交通银行3000元钱(卡号为：62×××32)后，将3000元钱通过POS机刷走。2018年3月2日，被告人张伟杰将被害人赵某的朋友康耀元的交通银行的信用卡(卡号为：62×××86)卡里钱刷走18000元。2018年3月9日，被告人张伟杰将被害人赵某交通银行卡(卡号为：62×××32)卡里的钱通过POS机刷走2260元。被告人张伟杰为了让该钱款占为已有，用中国建设银行“预约转账”的手段欺骗被害人赵某钱款己还。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：兴业银行电子账单、交通银行账户明细、贷款合同等材料。2、被害人赵某陈述：今年二月份，张伟杰问其可办理贷款。其当时做生意正想用钱，就跟张伟杰讲需要办贷款。过了几天，其找到张伟杰，张伟杰让其把信用卡和身份证交给他，通过提高银行流水，来办理大额的信用卡和贷款。张伟杰叫其将信用卡里的钱先还上，然后张伟杰将其信用卡里的钱刷走了。在2018年2月20日，张伟杰通过小型POS机将其的交通银行(卡号为:62×××32)刷走了2700元，这些钱是信用卡里面本来就有的，刷到哪里了其不知道;在2018年2月21日，张伟杰看其的信用卡里没有钱了，张伟杰叫其还交通银行3000元钱(卡号为:62×××32)。其还过之后，张伟杰当天就通过小型POS机刷走了，刷到哪里了其不知道。在2018年3月9日，张伟杰又将其的交通银行卡(卡号为:62×××32)通过小型POS机刷走2260元，刷到哪里了其不知道。2018年2月20日，张伟杰通过小型POS机将其的兴业银行(卡号为:62×××00)分两笔刷走了4400元，一笔400元，一笔4000元。2018年3月，张伟杰跟其讲其的银行行流水低，叫其再找一张信用卡过流水，才可以办理大额的信用卡，2018年3月2日，其将其朋友康耀元的交通银行的信用卡(卡号为：62×××36）借过来，张伟杰又将康耀元的银行卡刷18000元。这些商铺都是小型POS里本身就存在的商铺，刷单时张伟杰可以选择商铺，如果不选，系统会自动选，实际上这些钱到张伟杰绑定的银行卡里了。张伟杰在其要钱期间，曾骗其说用建行的对公账户给其转钱，还给其发转账的手机截图让其看，还叫其去建行查款，但其没有收到。张伟杰曾用建行的“预约还款”骗其说钱已转给其，还将“预约还款”的截图发给其，但其没有收到，张伟杰一直在骗其。3、被告人张伟杰供述：2018年二三月份，其通过信用卡的流水给赵某办贷款，办下来16000元，我是让赵某先还上钱，其帮他做信用卡贷款，后来其直接将赵某的钱刷走了。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。八、2018年7月，被告人张伟杰虚构购车通过浙江尚林禾甫汽车销售服务公司合肥分公司向徽商银行贷款22．78万元，并骗取毫州宝奥汽车维修服务公司的对公账号用于打款，谎称将在亳州宝奥汽车维修服务公司购车，后因公安机关抓获未遂。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：垫付及代收清单、指定收款账户确定书、回单详情等相关材料2、证人方某的证言：其在合肥尚林禾甫分公司上班，公司主要经营新车按揭贷款，2018年7月份，张伟杰向徽商银行贷款买车，其公司给张伟杰提供向徽商银行贷款的服务在合肥分公司以买新车按揭贷款的名义提供资料，张伟杰提供了一个对公账户，2018年7月19日财务就把公司前期垫付款227800元转到这个亳州市宝奥汽车维修有限公司，汇款的时候有备注是张伟杰车贷，钱转过之后就联系不到张伟杰了，其就给亳州市宝奥汽车维修有限公司的负责人联系，该负责人说钱还在公司账户上面。知道张伟杰出事后，公司将22.78万元从亳州宝奥公司要回来了。我们签合同之前告诉张伟杰这些钱只能张伟杰的名义购买车不能用来提现。徽商银行和张伟杰的合同没有完全履行，因张伟杰没有提到车，合同中有些事项无法填，所以合同中有没填的空白项。3、证人卢某（亳州市宝奥汽车维修服务有限公司人员）的证言：2018年7月18日下午张伟杰和其他三人到其经营的恒大城旁边宝奥修理厂找到其，张伟杰告诉其他朋友把钱转到其的对公账号里面了，其就问张伟杰:“你怎么知道其的对公账户的？”张伟杰说:“其是前两天到你们修理厂吧台要的对公账户”，其说:“钱怎么转到其的账户上了？是什么钱”，张伟杰说:“这是其的朋友欠其的钱转到你的对公账户227800元，需要公对公转账”，张伟杰催着让其把钱转到张伟杰的账户上，其中一个女的(石某)说钱是她的。然后，他们就一块到市政府旁边的建设银行去，到银行后发现其的卡上没有转过来钱，然后，张伟杰就联系对方给他转账的人，发现公司的名字亳州的“毫”写成“毫”所以没有打到其的账户上，然后其就走了，直到次日早上10点多，石某到其的店里其用POS机查询了一下钱确实到账，石某就说把钱转给她，其就给石某说张伟杰说钱是他的，其就给张伟杰打电话一直打不通电话了。过了一会一个浙江的号码给其打电话说是贷款公司，说张伟杰货款买车货款的钱转到其的账户上了，要求其把其账户的钱退回去，直到下午给张伟杰打电话打通了，张伟杰说在派出所其们就到派出所了。其和浙江这家贷款公司没有签订合同或手续之类的协议。指定收款账户确定函章是张伟杰说他朋友给他打一笔钱，需要个公章，其就给盖了，上面签字并不是郭爱国的本人写的。4、被告人张伟杰供述：2018年7月份，其向合肥尚林禾甫申请贷款，贷款的目的是用于购车,这批贷款有22.8万元，合肥尚林禾甫是中介，其通过尚林禾甫与徽商银行签的购车申请。这批款下来后到亳州宝奥汽修厂，到汽修厂的目的是为了过账，其不会讲这批款用于购车，会用着还之前其欠的账。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。九、2018年5月9日、16日，被告人张伟杰以给被害人明某提高信用卡贷款额度为由，将被害人明某中国建设银行(卡号：62×××80)卡内的20000元，华夏银行尾号3268内的19999元转走，后明某的信用卡贷款额度并未提高。在明某的多次催要下，张伟杰归还8000元。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：华夏银行尾号3268卡交易明细、建设银行(卡号：62×××80)交易明细、明某个人信用报告。2、被害人明某的陈述：2018年5月12日，经过朋友介绍，其认识的张伟杰，其朋友给其说张伟杰可以提高信用卡额度，当天其就去张伟杰的公司找张伟杰了。其去找张伟杰的时候，拿了一张额度为二万元的建设银行信用卡，其见了张伟杰后，张伟杰说给其刷流水，信用额度提高到三十万到四十万元，其当时相信他了，就把其的建行的信用卡给他了，还把密码给张伟杰了，之后其就走了，大概过了一个多小时，其的建行的信用卡短信提醒被刷走了2万元钱，然后其就打电话给张伟杰，张伟杰说没事，一会把2万元给你打过去，结果过一个星期张伟杰没有把钱打给其，其就给张伟杰打电话，张伟杰说其的建行信用卡负债过多，还问其是否还有其他信用卡，其就把华夏银行的信用卡给他拿过去，当时其的华夏银行信用卡的额度是2万元，其到张伟杰的公司之后，张伟杰让其把华夏银行的信用卡和密码都给他，然后其就走了，其走了之后张伟杰又刷走其的华夏银行的信用卡贰万元，总共刷走了其4万元，之后其给张伟杰打电话，张伟杰一直没有给其打钱，然后一直给其拖，2018年7月2日其去张伟杰的公司找张伟杰，让张伟杰给其打个欠肆万元的借条。2018年7月9日，张伟杰通过支付宝转给其3000元，通过微信转给其5000元。3、被告人张伟杰供述：2018年五六月份，明某找其办两笔贷款，一笔是按揭房贷款，一笔是信用卡“以卡办卡”贷款。其给明某办理的按揭房贷款办下来了，收了明某2万元。信用卡贷款没办下来，刷了明某信用卡2万，但是钱其退给明某了。经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。十、2018年6月28日，被害人高某委托被告人张伟杰通过平安银行办理26.9万元贷款，该笔贷款下来后，张伟杰对高某谎称“该笔贷款要走流水”，将其中的24万元(其中4万元从高某平安银行取现，卡号62×××07；另外20万元通过邢某的POS机刷到张伟杰的中国建设银行卡(卡号：62×××89)占为已有，在高某要钱时，张伟杰以各种理由拒绝还钱，后通过骗取许某的钱款后还给高某1.5万元，通过骗取石某的钱还给高某15万元，另外单独还款1000元。上述事实，有下列证据在案证实：1、接受证据材料清单：高某平安银行交易明细、平安银行个人担保贷款合同等材料。2、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与高某的微信记录。3、提取笔录、电子资料载明：被告人张伟杰与邢某的微信记录。4、证人邢某的证言：其认识张伟杰，总见了三次面，其给张伟杰用POS机刷了三次银行卡，其他没有什么交情。2018年6月28日晚上20时左右，其和张伟杰约在合肥市大润发超市肯德基见面，用其的POS机一下刷了这个客户20万元，因为POS机扣手续费千分之六，所以刷过20万之后，其的poss机直接扣除千分之六，到其账户(中国工商银行卡:62×××92)上只有198800元，然后这个客户让其把198800元再转给他，当时这个客户给了其一张建行卡(62×××89)，户名是张伟杰，其用工商银行手机银行给张伟杰转了198800元；2018年7月15日，其和张伟杰到合肥五里墩工商银行柜台转帐给高某15万元。5、被害人高某陈述：其因为等着用钱，就找到了张伟杰办贷款，张伟杰给其说办成贷款之后给他十个点，其说管，最后说成手续费是22000元，当时张伟杰是按照车贷给其在平安银行贷的款，其和平安银行签的有合同，当时签的是贷款27万元，后来在2018年6月28日平安银行给其放贷269000元，其的钱放了之后，张伟杰让其把钱取出69000元，其在合肥平安银行的柜台上取走49000元，又在平安银行ATM机上取20000元，总共取69000元，当时张伟杰拿走40000，其自己留29000元，然后张伟杰把其的车贷放款的银行卡(平安银行卡号:62×××07）和其的身份证拿走了，说给其办买车的流水账，没有多长时间，其看见其的手机信息上提醒其的平安银行卡被刷200000元，当时其知道张伟杰给其刷银行流水，其没有在意，后经催要张伟杰于2018年7月15日，给其工商银行卡转了150000元，2018年7月18日，给其微信转账15000元，中间给其转过1000元，还欠其74000元。6、被告人张伟杰供述：高某找到其到平安银行做26.9万元的担保贷款，后27万贷款下来后，其通过邢某的POS机将钱刷出来了，转到其建行卡（尾号189）里了，其取现金2.9万给了高某，后用骗石某的钱给了高某15万，通过微信将骗许某的钱转给高某1.5万，通过转账给过高某1千元。P23-79经庭审质证，上述证据能够相互印证，本院予以确认。针对被告人张伟杰的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下：1、关于辩护人所提在案发前已被追回的被骗款项扣除，按最后实际诈骗所得数额计算的辩护意见，经查，《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条规定，对于多次进行诈骗，并以后诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，因该解释已废止，对辩护人该节辩护意见不予采纳。2、关于辩护人提出被告人张伟杰收取李某1的钱款属于民事法律关系，依法不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人张伟杰以给被害人李某1提高信用卡额度为由，使被害人李某1产生错误认识，采取过账方式将收取李某1的钱款占为已有，后用于自己消费、挥霍、偿还债务等，被告人的行为应认定为诈骗犯罪。对辩护人该节辩护意见不予采纳。3、关于收取的业务手续费不计入诈骗数额的辩护意见，经查，通过被告人张伟杰帮助他人办理贷款是被告人骗取他人钱款的手段之一，其目的是占有被害人的钱款，故手续费不应从被告人诈骗数额中扣除。对辩护人该节辩护意见不予采纳。4、关于扣除案外人康耀元1.8万元的辩护意见，经查，康耀元允许被害人赵某使用其信用卡钱款属于借贷行为，张伟杰欺骗赵某将康耀元的银行卡刷18000元不应从诈骗数额中扣除。对辩护人该节辩护意见不予采纳。5、关于辩护人所提张伟杰具有自首情节的辩护意见，经查，被告人张伟杰于2018年7月18日经口头传唤至亳州市公安局谯陵路派出所，如实供述其犯罪事实，系自首，对该节辩护意见予以采纳。本院认为，被告人张伟杰诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在被告人缓刑考验期间，犯新罪，故撤销缓刑，进行数罪并罚。第八起诈骗中，在被告人已着手实行诈骗，因被告人意志以外的原因而未得逞，应认定为犯罪未遂，且有自首情节，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条、第二十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销安徽省合肥市包河区人民法院（2016）皖0111刑初386号刑事判决书中对被告人张伟杰因犯强奸罪判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑部分。被告人张伟杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币五十万元，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年7月18日至2030年7月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 莉人民陪审员  李闪闪人民陪审员  刘 夏二〇一九年四月二十五日法官助理闫歌书记员王辉辉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。