Държавен вестник, бр. 15, 2018 г., стр. 28

СТР.  28	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  15
техническите критерии за надзорен преглед 
и оценка и оценява рисковете, на които е 
изложена или предизвиква дейността на 
инвестиционния посредник. Редът, начинът 
и техническите критерии за извършване на 
прегледа и оценката се определят с наредба.
Функция по съответствие с нормативните 
изисквания
Чл. 67. (1) Инвестиционният посредник 
създава и поддържа постоянна функция по 
съответствието с нормативните изисквания, 
която действа независимо, и осъществява 
постоянен контрол за спазване от страна на 
лицата, на които е възложено управлението 
на инвестиционния посредник, и от всички 
други лица, които работят по договор за 
инвестиционния посредник, на закона и на 
всички приложими спрямо дейността нор-
мативни изисквания.
(2) Структурата, организацията, правомо-
щията и взаимоотношенията на функцията 
по съответствие с нормативните изисква-
ния с другите органи и лица, работещи за 
инвестиционния посредник, се определят с 
правила, приети от управителния орган на 
инвестиционния посредник.
Други изисквания към вътрешната организация
Чл. 68. Допълнителни изисквания във 
връзка с вътрешната организация по чл. 65, 
включително относно вътрешната отчетност, 
функцията по съответствие с нормативните 
изисквания, управлението на рисковете, 
вътрешния одит, отговорностите на висшия 
ръководен персонал, разглеждането на жал-
би, политиките и практиките за възнаграж-
денията, личните сделки, възлагането на 
важни оперативни функции на трети лица, 
управлението на конфликти на интереси, 
се определят с Делегиран регламент (ЕС) 
2017/565 и с наредба.
Вътрешни правила
Чл. 69. (1) Инвестиционният посредник 
приема и прилага вътрешни политики, пра-
вила и процедури, които да осигурят изпъл-
нение на установените в закона изисквания 
от инвестиционния посредник и от неговите 
управителни и контролни органи, служители 
и обвързани агенти. Инвестиционният по-
средник приема правила за личните сделки 
на лицата по изречение първо.
(2) Вътрешната организация по чл. 65 се 
определя с правила, приети от управител-
ния орган на инвестиционния посредник, 
чието минимално съдържание се определя 
с наредба.
(3) Инвестиционният посредник извършва 
периодичен преглед на правилата по ал. 1 и 
2 най-малко веднъж годишно, а при необхо-
димост – и на по-кратък период.
Г л а в а  с е д м а
ИЗИСКВАНИЯ КЪМ ДЕЙНОСТТА НА 
ИНВЕСТИЦИОННИТЕ ПОСРЕДНИЦИ И 
ОТНОШЕНИЯ С КЛИЕНТИ
Раздел I
Общи изисквания
Общи изисквания
Чл. 70. (1) При извършване на инвестици-
онни услуги и дейности, както и на допъл-
нителни услуги за клиенти инвестиционният 
посредник действа честно, справедливо и 
като професионалист в най-добър интерес 
на клиента.
(2) Инвестиционен посредник, който съз-
дава финансови инструменти с цел продаж-
ба на клиенти, предприема действия, за да 
гарантира, че:
1. финансовите инструменти са създадени 
да отговорят на нуждите на определен целе-
ви пазар за съответната категория крайни 
клиенти;
2. стратегията за разпространение на 
финансовите инструменти е адекватна за 
целевия пазар;
3. финансовите инструменти се разпрос-
траняват до съответната целева група крайни 
клиенти.
(3) Инвестиционен посредник, който пред-
лага или препоръчва на клиенти финансови 
инструменти по ал. 2, е длъжен:
1. да разбира естеството на финансовите 
инструменти, които предлага или препоръчва;
2. да извършва оценка дали финансовите 
инструменти продължават да отговарят на 
нуждите на клиентите, на които предоставя 
инвестиционни услуги, като отчита целевата 
група от крайни клиенти;
3. да гарантира, че финансовите инстру-
менти се предлагат или препоръчват само 
когато това е в интерес на клиента.
Предоставяне на информация на клиенти
Чл. 71. (1) Информацията, която инвес-
тиционният посредник предоставя на кли-
ентите си, както и на потенциални клиенти, 
включително в рекламните си материали, 
трябва да е вярна, ясна и да не е подвеждаща. 
Рекламните материали на инвестиционния 
посредник трябва ясно да са означени като 
рекламни материали.
(2) Инвестиционният посредник своевре-
менно, по подходящ начин и при спазване на 
изискванията на ал. 1 предоставя на своите 
клиенти или на потенциални клиенти след-
ната информация:
1. данни за инвестиционния посредник и за 
предоставяните от него услуги, включително 
дали извършва дейност, или сключва сделки 
с финансови инструменти за своя сметка;
2. финансовите инструменти, които са 
предмет на предоставяните от посредника