Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 31

Б Р О Й  59
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  31
щи в управлението на дружества по ал. 4 или 5,
оценката за спазването на надзорните изисква-
ния, както и всяка друга информация, която има
значение за издаването на лиценза.
Чл. 14. (1) Преди да се произнесе по заявле-
нието за издаване на лиценз, БНБ извършва
проучвания за установяване на валидността на
представените документи, надеждността и фи-
нансовото състояние на заявителя.
(2) Преди да се произнесе по искането за
извършване на услуги и дейности по чл. 54, ал. 2
и 3 от Закона за публичното предлагане на цен-
ни книжа, БНБ взема предвид писменото ста-
новище на Комисията за финансов надзор, ко-
ето се представя в едномесечен срок от писме-
ното искане на БНБ, с приложени към него
документи.
(3) Лиценз за извършване на банкова дей-
ност се издава, ако са изпълнени едновременно
следните условия:
1. уставът и другите учредителни актове на
заявителя съответстват на закона;
2. уставът на заявителя не съдържа разпо-
редби, които застрашават сигурността на ак-
тивите;
3. капиталът на банката и внесената част от
него са не по-малко от изисквания минимален
размер;
4. по преценка на БНБ дейността, която за-
явителят възнамерява да извършва, осигурява
необходимата му надеждност и финансова ста-
билност;
5. членовете на управителния съвет (съвета
на директорите) и на надзорния съвет отгова-
рят на изискванията по този закон и спрямо тях
не е налице законова забрана за заемане на
длъжността;
6. по преценка на БНБ акционерите, контро-
лиращи повече от три на сто от гласовете, с
дейността си или с влиянието си върху вземане-
то на решенията не биха могли да навредят на
надеждността или сигурността на банката или
на нейните операции;
7. по преценка на БНБ не съществува опас-
ност банката да бъде засегната от рисковете,
произтичащи от небанковата дейност на свои-
те учредители;
8. при наличие на финансов холдинг или
холдинг със смесена дейност—по преценка на
БНБ предприятието майка няма да постави
препятствия при осъществяването на надзора
на консолидирана основа;
9. лицата, записали три и над три на сто от
капитала, са направили вноски със собствени
средства;
10. не е установено, че наличието на тесни
връзки между банката и други лица може да
възпрепятства ефективното упражняване на
банковия надзор;
11. по преценка на БНБ изискванията или
трудностите при прилагането на отделни нор-
мативни или административни актове на трета
държава, регулиращи едно или повече юриди-
чески или физически лица, с които банката има
тесни връзки, няма да възпрепятстват ефектив-
ното упражняване на банковия надзор;
12. по преценка на БНБ размерът на прите-
жаваното имущество на лицата, записали 10 и
над 10 на сто от капитала, и/или развиваната от
тях дейност по своя мащаб и финансови резул-
тати съответстват на заявеното за придобиване
акционерно участие в банката и не създават
съмнение относно надеждността и пригодност-
та на тези лица при необходимост да окажат
капиталова подкрепа на банката;
13. произходът на средствата, с които лица-
та, записали три и над три на сто от капитала,
са направили вноски, е ясен и законен;
14. по преценка на БНБ планът за деловата
дейност, управленската и организационната
структура на банката, системите за вътрешен
контрол, системите за управление на рискове-
те, както и програмата за мерките срещу изпи-
рането на пари осигуряват адекватно управле-
ние на рисковете и необходимата надеждност и
финансова стабилност на банката;
15. спазено е изискването на чл. 6, ал. 4.
(4) В срок до три месеца от получаване на
заявлението и всички необходими документи
БНБ взема решение за издаване на лиценз за
извършване на банкова дейност, ако се изпъл-
нят условията по чл. 15, ал. 1, или отказва изда-
ването на лиценз.
Чл. 15. (1) Лиценз за извършване на банко-
ва дейност се издава, ако в срок до три месеца
от получаване на уведомлението по чл. 14,
ал. 4, предложение първо заявителят удосто-
вери, че са изпълнени следните допълнител-
ни условия:
1. записалите акции лица са направили внос-
ки на обща стойност, не по-малка от минимал-
но необходимия капитал за извършване на бан-
кова дейност;
2. членовете на управителния съвет (съвета
на директорите) са получили сертификати по
чл. 11, ал. 2, а останалите администратори при-
тежават необходимата квалификация и профе-
сионален опит;
3. осигурени са подходящи сгради и необхо-
димото техническо оборудване за извършване
на банкова дейност;
4. разработени са правила за вътрешен кон-
трол, включително ясни административни и
счетоводни процедури;
5. създадена е служба за вътрешен контрол и
назначените служители имат необходимите за
дейността квалификация и професионален опит;
6. разработени са надеждни вътрешни пра-
вила за управление, които включват ясна орга-
низационна структура с точно определени, проз-
рачни и адекватни нива на отговорности и ефек-
тивни процедури за определяне, управление,
наблюдение и докладване на рисковете, на ко-
ито може да бъде изложена банката.