Държавен вестник, бр. 36, 2009 г., стр. 41

Б Р О Й  36
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  41
(5) При предоставяне на потребителски
кредити към договорите с клиенти се прила-
гат изискванията на Закона за потребителския
кредит.
(6) Условията по договорите с клиенти се
формулират ясно и по разбираем за клиентите
начин.
(7) Финансовата институция, извършваща
дейност по чл. 2, ал. 2, т. 6 и по чл. 3, ал. 1, т. 3
ЗКИ, представя в БНБ правилата и общите
условия по ал. 2 и 3 в 30-дневен срок от впис-
ването є в регистъра, съответно от тяхната
промяна.
(8) Финансовата институция, която е задъл-
жено лице по Закона за мерките срещу изпира-
нето на пари, представя в БНБ копие от утвър-
дените от председателя на Държавна агенция
“Национална сигурност” вътрешни правила за
мерките срещу изпирането на пари и финанси-
рането на тероризма в 30-дневен срок от тяхно-
то утвърждаване, съответно от утвърждаване-
то на приети промени в тях.
Изисквания за отчетност
Чл. 15. (1) Всяка финансова институция из-
готвя и представя в БНБ:
1. финансови отчети по форма и съдържа-
ние, определени от БНБ, до 10-о число на месе-
ца, следващ отчетното тримесечие;
2. годишни финансови отчети (индивиду-
ални и/или консолидирани), заверени (ако е
приложимо) от регистриран одитор, до 30 ап-
рил на годината, следваща отчетната; финан-
совите институции представят като нераздел-
на част от годишния си финансов отчет и док-
лада за дейността на дружеството, както и
доклада на независимия одитор, ако е при-
ложимо.
(2) Финансовите институции съхраняват
най-малко 5 години цялата счетоводна и дру-
га информация и документи относно осъщест-
вяваната от тях основна дейност по чл. 2, ал. 2,
т. 2, 6—8, 10—12 и/или по чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3
ЗКИ, включително по сключените договори.
Срокът за съхранение на документите, свър-
зани със сключените договори, тече от датата
на прекратяване на отношенията по тези до-
говори.
Г л а в а  п е т а
КОНТРОЛ
Проверки за верността на данните
Чл. 16. (1) Органите за банков надзор при
БНБ могат да извършват проверки, включи-
телно на място, за верността на съставяните и
представяни в БНБ отчети, правила, общи ус-
ловия, както и проверки на всяка друга инфор-
мация по тази наредба и ЗКИ.
(2) Българската народна банка може да
изисква от финансовите институции сведения и
документи  цел да бъдат установени всички об-
стоятелства от значение за отчетността пред
БНБ или друга информация от значение за осъ-
ществявания от БНБ контрол за прилагането
на тази наредба.
(3) При извършване на проверките на място
на финансовите институции органите за банков
надзор при БНБ разполагат с правомощията по
чл. 80 ЗКИ.
(4) Лицата, оправомощени от подуправите-
ля на БНБ, ръководещ управление “Банков
надзор”, могат за целите на контрола по ал. 1—
3 да изискват допълнителни сведения относно
правния статут и дейността на финансовите
институции.
Такси
Чл. 17. Българската народна банка събира
такса за административните разходи, свързани
с разглеждането на заявленията за вписване в
регистъра—3000 лв.
ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ
РАЗПОРЕДБИ
§ 1. Тази наредба се издава на основание
чл. 3а, ал. 3 и § 13 от Закона за кредитните ин-
ституции. Наредбата е приета с Решение № 53
от 23.IV.2009 г. на Управителния съвет на Бъл-
гарската народна банка.
§ 2. Тази наредба отменя Наредба № 26 от
2006 г. за финансовите къщи (ДВ, бр. 7 от 2007 г.;
изм и доп., бр. 19 от 2007 г.).
§ 3. Заварените при влизане в сила на тази
наредба финансови къщи, лицензирани от БНБ,
подават заявление пред БНБ и документите по
чл. 6, ал. 1, ал. 3, т. 2, ал. 4, т. 2, ал. 5, т. 7, за да
бъдат вписани в регистъра.
§ 4. Учредените по реда на закона за Българ-
ската банка за развитие Фонд за капиталови
инвестиции и Национален гаранционен фонд се
вписват в регистъра служебно.
§ 5. Заварените финансови институции по-
дават заявление за регистрация до 30.IХ.2009 г.
§ 6. Заварените при влизане в сила на тази
наредба кооперации по § 12 ЗКИ се вписват в
регистъра въз основа на удостоверение от ми-
нистъра на земеделието или оправомощено от
него лице за съответствие с изискванията на
Постановление № 343 от 30 декември 2008 г. на
Министерския съвет и продължават дейността
си по реда, установен от Министерския съвет.