Държавен вестник, бр. 15, 2018 г., стр. 31

БРОЙ  15	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  31  
отношение на която е възникнал конфликтът 
на интереси.
(5) Допълнителни мерки и критерии за 
предотвратяване, установяване и управление 
на потенциални конфликти на интереси във 
връзка с предоставянето на отделните видове 
инвестиционни услуги са определени с Деле-
гиран регламент (ЕС) 2017/565.
Раздел II
Оценка за уместност и целесъобразност. Пред-
ставяне информация на клиенти
Изисквания за знания и компетентност
Чл. 77. (1) Инвестиционният посредник 
осигурява, че лицата, които предоставят на 
клиента инвестиционни съвети или информа-
ция относно финансови инструменти, както и 
инвестиционни или допълнителни услуги от 
името на инвестиционния посредник прите-
жават необходимите знания и компетентност 
да изпълняват задълженията си по чл. 70 – 75 
и чл. 78 – 81.
(2) Услугите по чл. 6, ал. 2, т. 4 и 5 могат 
да се предоставят само чрез инвестиционни 
консултанти, а услугите и дейностите по 
чл. 6, ал. 2, т. 2 и дейностите по чл. 6, ал. 2, 
т. 3 – само чрез брокери на финансови ин-
струменти.
(3) Изискванията, на които трябва да от-
говарят лицата по ал. 2, както и условията и 
редът за придобиване, признаване и отнемане 
на правоспособност на инвестиционен кон-
султант и брокер на финансови инструменти 
се определят с наредба.
(4) Инвестиционният посредник оценява 
периодично знанията и компетентността на 
лицата по ал. 1 въз основа на критерии, оп-
ределени с наредбата по ал. 3.
Оценка за уместност
Чл. 78. (1) При извършване на услуги по 
чл. 6, ал. 2, т. 4 и 5 инвестиционният посредник 
изисква от клиента, съответно от потенциал-
ния клиент, информация за неговите знания 
и опит относно услугите по чл. 6, ал. 2, т. 4 
и 5, финансовото му състояние, способност- 
та му да понася загуби и инвестиционните 
му цели, включително допустимото за него 
равнище на риск.
(2) Въз основа на информацията по ал. 1 
инвестиционният посредник извършва оцен-
ка за уместност, включително относно това 
доколко финансовите инструменти – предмет 
на инвестиционния съвет, съответстват на 
допустимото за клиента равнище на риск и 
на способността му да понася загуби.
(3) Инвестиционният посредник няма 
право да извършва услугите по чл. 6, ал. 2, 
т. 4 и 5 за клиент, който не е предоставил 
информацията по ал. 1.
(4) Когато инвестиционният посредник 
предоставя инвестиционен съвет с препоръка 
за продажба на пакет от услуги или продукти 
съгласно чл. 74, всяка отделна част, както и 
пакетът като цяло трябва да са подходящи 
за клиента.
(5) При предоставянето на инвестиционен 
съвет на клиент инвестиционният посредник 
преди изпълнението на нареждането – след-
ствие от инвестиционния съвет, предоставя 
на клиента на траен носител уведомление 
дали съветът съответства на предпочитани-
ята, потребностите и други характеристики 
на непрофесионалния клиент.
(6) При предоставянето на инвестиционен 
съвет за покупка или продажба на финансов 
инструмент в случаите, когато сделката се 
сключва чрез средства за комуникация от 
разстояние, която възпрепятства предвари-
телното представяне на уведомлението по 
ал. 5, инвестиционният посредник може да 
го предостави веднага след сключването на 
сделката, при условие че са изпълнени след-
ните две условия:
1. инвестиционният посредник е предос-
тавил на клиента възможност за отлагане на 
сделката с цел получаване на уведомлението 
за съответствие предварително, и
2. клиентът е дал съгласието си за получава-
нето на уведомлението по ал. 5 своевременно 
след сключването на сделката.
(7) Когато инвестиционен посредник пре-
доставя услугата по управление на портфейл 
или е информирал клиента, че ще извършва 
периодична оценка, периодичният отчет съ-
държа актуализирано изявление и обосновка 
на начина, по който инвестицията отговаря 
на предпочитанията, потребностите и други 
характеристики на непрофесионалния клиент.
Оценка за целесъобразност
Чл. 79. (1) При предоставянето на инвес-
тиционни услуги, различни от тези по чл. 6, 
ал. 2, т. 4 и 5, инвестиционният посредник 
изисква от клиента, съответно от потенциал-
ния клиент, информация за неговите знания 
и опит във връзка с инвестиционните услу-
ги, свързани с конкретния вид продукт или 
услуга, които се предлагат или търсят, така 
че инвестиционният посредник да може да 
прецени дали инвестиционната услуга или 
продукт са подходящи за клиента.
(2) Когато инвестиционният посредник 
предоставя продажба на пакет от услуги или 
продукти съгласно чл. 74, се преценява дали 
пакетът като цяло е подходящ за клиента.
(3) Когато въз основа на получената по 
ал. 1 информация инвестиционният посред-
ник прецени, че продуктът или услугата не 
са подходящи, той предупреждава за това 
писмено клиента, съответно потенциалния 
клиент. Предупреждението може да се извър-
ши в стандартизиран формат.