Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 15

Б Р О Й  59
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  15
(2) Допълнителният надзор върху поднад-
зорните лица, които са част от финансов кон-
гломерат, се упражнява едновременно с надзо-
ра над банковия сектор, над застрахователния
сектор и над сектора за инвестиционни услуги.
Финансов конгломерат
Чл. 2. (1) Финансов конгломерат е група,
начело на която има поднадзорно лице или поне
едно от дъщерните дружества в групата е под-
надзорно лице, и:
1. поне едно от лицата в групата е от застра-
хователния сектор и поне едно от тях е от бан-
ковия сектор или от сектора за инвестиционни
услуги;
2. както консолидираните и/или агрегира-
ните дейности на лицата в групата от застрахо-
вателния сектор, така и консолидираните и/или
агрегираните дейности на лицата от банковия
сектор и от сектора за инвестиционни услуги,
са значими.
(2) Когато начело на групата е поднадзорно
лице, то трябва да отговаря поне на едно от
следните условия:
1. да е предприятие майка на лице от финан-
совия сектор;
2. да има участие в лице от финансовия сек-
тор;
3. да е свързано с лице от финансовия сектор
по един от следните начини:
а) чрез общо управление по силата на дого-
вор или на учредителните им актове или устави;
б) повече от половината от членовете на
управителните или контролните им органи са
едни и същи лица през съответната финансова
година и до датата на изготвяне на консолиди-
рания финансов отчет.
(3) Когато начело на групата не е поднадзор-
но лице, дейностите на групата трябва да се осъ-
ществяват предимно във финансовия сектор.
(4) Финансов конгломерат е и всяка подгру-
па на финансовия конгломерат, ако отговаря
на критериите по този закон.
Прагове за идентифициране на финансов
конгломерат
Чл. 3. (1) За целите на чл. 2, ал. 1, т. 2 се
смята, че дейностите в различните финансови
сектори са значими, ако за всеки финансов сек-
тор в групата средната стойност на следните
две съотношения превишава 10 на сто:
1. съотношението на балансовото число на
този финансов сектор към балансовото число
на лицата от финансовия сектор в групата, и
2. съотношението на изискванията за плате-
жоспособност на този финансов сектор към
изискванията за платежоспособност общо за
лицата от финансовия сектор в групата.
(2) За целите на чл. 2, ал. 1, т. 2 се смята, че
дейностите в различните финансови сектори са
значими и когато балансовото число на най-
малкия финансов сектор в групата превишава
левовата равностойност на 6 милиарда евро.
(3) За целите на чл. 2, ал. 3 се смята, че дей-
ностите на групата се осъществяват предимно
във финансовия сектор, ако съотношението на
общото балансово число на лицата от финансо-
вия сектор в групата към балансовото число на
групата като цяло превишава 40 на сто.
(4) Най-малкият финансов сектор във фи-
нансовия конгломерат е секторът с най-малка-
та средна стойност по смисъла на ал. 1, а най-
значимият финансов сектор е секторът с най-
високата средна стойност. За изчисляване на
средната стойност и за определяне на най-мал-
кия и на най-значимия финансов сектор банко-
вият сектор и секторът за инвестиционни услу-
ги се разглеждат заедно.
(5) Ако групата по ал. 2 не достигне прага по
ал. 1, Българската народна банка (БНБ) и Ко-
мисията за финансов надзор (КФН) могат по
общо съгласие с другите съответни компетент-
ни органи да решат да не разглеждат групата
като финансов конгломерат или да не прилагат
разпоредбите на чл. 10, 11 или 13, ако смятат, че
разглеждането на групата като финансов кон-
гломерат или прилагането на тези разпоредби
не е необходимо или ще е неподходящо или под-
веждащо по отношение на целите на допълни-
телния надзор. В този случай съответните ком-
петентни органи могат да вземат предвид, че:
1. относителният размер на най-малкия фи-
нансов сектор в групата, измерен чрез средната
стойност по смисъла на ал. 1 или чрез балансо-
вото число или чрез изискванията за платежо-
способност на този финансов сектор, не надви-
шава 5 на сто, или
2. пазарният дял на съответния финансов
сектор в групата нито в една държава членка,
изчислен чрез балансовото му число в банко-
вия сектор или сектора за инвестиционни услу-
ги и чрез брутния премиен приход в застрахова-
телния сектор, не надвишава 5 на сто.
(6) Българската народна банка и КФН уве-
домяват заинтересованите компетентни орга-
ни за решенията по ал. 5.
(7) За прилагането на ал. 1—5 БНБ и КФН
по общо съгласие със съответните компетент-
ни органи могат да:
1. изключат лице при изчисляване на съот-
ношенията в случаите по чл. 6, ал. 9—12;
2. преустановят разглеждането на групата
като финансов конгломерат, въпреки че отго-
варя на условията по ал. 1, 3 и 4, ако има същес-
твени промени в структурата на групата;
3. не преустановят разглеждането на група-
та като финансов конгломерат, ако в една от
три последователни години групата е отговаря-
ла на условията по ал. 1, 3 и 4, за да се избегнат
внезапни промени в режима.
(8) Когато група е идентифицирана като
финансов конгломерат, решенията по ал. 7 се
вземат по предложение на координатора на този
финансов конгломерат.