Държавен вестник, бр. 51, 2020 г., стр. 55

БРОЙ  51	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  55  
6. доколко лицата разбират характеристи-
ките и обхвата на инвестиционните услуги 
или допълнителните услуги, предлагани от 
инвестиционния посредник;
7. доколко лицата разбират основните 
принципи на функциониране на финансовите 
пазари и влиянието им върху стойността на 
финансовите инструменти, за които предос-
тавят информация на клиентите;
8. доколко лицата разбират въпросите, 
свързани с пазарната злоупотреба и борбата 
с изпирането на пари и финансирането на 
тероризма;
9. доколко лицата притежават информация 
за местата за изпълнение на сделките с фи-
нансовите инструменти, за които предоставят 
информация на клиентите.
Чл. 67. Инвестиционният посредник оце-
нява лицата по чл. 65, ал. 1, т. 2 въз основа 
на следните критерии:
1. лицата отговарят на изискванията на 
чл. 77, ал. 3 от ЗПФИ;
2. доколко лицата разбират основните 
характеристики, риска и функциите на фи-
нансовите инструменти, инвестиционните 
или допълнителните услуги, които инвести-
ционният посредник предлага;
3. доколко лицата разбират сумата на раз-
ходите и таксите, които ще бъдат направени 
от клиента във връзка със сделки с даден 
финансов инструмент или инвестиционни 
услуги, или допълнителни услуги, предлагани 
от инвестиционния посредник;
4. доколко лицата разбират характеристи-
ките и обхвата на инвестиционните услуги 
или допълнителните услуги, предлагани от 
инвестиционния посредник;
5. доколко лицата разбират основните 
принципи на функциониране на финансовите 
пазари и влиянието им върху стойността на 
финансовите инструменти.
Чл. 68. Инвестиционният посредник оце-
нява лицата по чл. 65, ал. 1, т. 3 въз основа 
на следните критерии:
1. лицата отговарят на изискванията на 
чл. 77, ал. 3 от ЗПФИ;
2. лицата притежават подходящ опит;
3. доколко лицата разбират основните 
характеристики, риска и функциите на фи-
нансовите инструменти, инвестиционните 
или допълнителните услуги, които инвести-
ционният посредник предлага;
4. доколко лицата разбират сумата на раз-
ходите и таксите, които ще бъдат направени 
от клиента във връзка с вида на финансовия 
инструмент, който се предлага или препоръч-
ва, и разходите, свързани с предоставянето 
на инвестиционен съвет и всякакви други 
свързани услуги, които се предоставят;
5. доколко лицата изпълняват задължени-
ята си във връзка с оценката за уместност и 
оценката за целесъобразност по глава седма, 
раздел II от ЗПФИ;
6. доколко лицата разбират дали финансови-
ят инструмент, предоставен от инвестиционния 
посредник, може да не е подходящ за клиен-
та, след оценка на съответната информация, 
предоставена от клиента срещу евентуалните 
промени, които може да са настъпили след 
събирането на съответната информация;
7. доколко лицата оценяват данните, свър-
зани с финансовите инструменти, за които 
предоставят информация на клиентите (до-
кументи с основна информация за инвести-
торите, проспекти, финансови отчети или 
финансови данни);
8. доколко лицата разбират специфичните 
пазарни структури за финансовите инстру-
менти, за които предоставят информация 
на клиентите, и когато това е приложимо, 
техните места за търговия.
Чл. 69. (1) Когато лицата по чл. 65, ал. 1, 
т. 1 не са придобили подходяща квалифика-
ция и/или опит, съответно лицата по чл. 65, 
ал. 1, т. 2 и 3 не са придобили подходящ опит, 
те предоставят на клиента инвестиционни 
съвети или информация относно финансови 
инструменти, съответно и инвестиционни 
или допълнителни услуги от името на ин-
вестиционния посредник, съобразно техните 
задължения само под наблюдение.
(2) В случаите по ал. 1 инвестиционният 
посредник взема предвид квалификацията и 
опита на лицето по чл. 65, ал. 1, т. 1, съот-
ветно опита на лицето по чл. 65, ал. 1, т. 2 
и 3, за да определи наблюдаващото лице и 
срока, в който наблюдаваното лице да из-
пълнява съответните дейности по ал. 1 под 
наблюдение, така че да придобие подходящ 
опит от 6 месеца. Срокът по изречение първо 
не може да е по-дълъг от 12 месеца.
(3) В срока по ал. 1 всички документи, из-
готвени от наблюдаваното лице, се съгласуват 
чрез полагане на подпис и от наблюдаващото 
лице, като в съответните регистри на инвес-
тиционния посредник се отбелязват имената 
на наблюдаваното и на наблюдаващото лице, 
както и че услугата е предоставена под на-
блюдение.
(4) Наблюдението трябва да е съобразено 
с изпълняваната от лицето дейност под на-
блюдение.
(5) Наблюдаващото лице трябва да при-
тежава подходяща квалификация и опит съ-
гласно чл. 66, съответно чл. 67 или чл. 68, и 
изрично да е поело отговорност за действията 
на наблюдаваното лице, които наблюдаваното 
лице ще извърши под наблюдение от наблю-
даващото лице.