Държавен вестник, бр. 12, 2024 г., стр. 34

СТР.  34	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  12
на службата за нормативно съответствие във 
връзка с ПИП/ПФТ, или е допустимо тази 
позиция да се съвместява с друга;
3. осигуряване, че се извършва периодич-
но докладване пред управителния орган на 
банката относно дейностите, извършени от 
лицето по чл. 15а, ал. 3, и че на този орган 
се предоставят достатъчно всеобхватна и 
своевременна информация и данни относно 
рисковете от ИП/ФТ и съответствието във 
връзка с ПИП/ПФТ, които са му необхо-
дими за изпълнението на възложените му 
роля и функции; тази информация следва 
да обхваща и ангажиментите на банката по 
отношение на БНБ и комуникацията със 
звеното за финансово разузнаване, без да 
се засяга поверителността на докладите за 
съмнителни сделки и трансакции, и каквито 
и да е свързани с ИП/ФТ констатации на 
компетентния орган срещу банката, вклю-
чително наложени надзорни мерки или ад-
министративни наказания;
4. информиране на управителния орган 
на банката за всякакви сериозни или значи-
телни проблеми и нарушения във връзка с 
ПИП/ПФТ и препоръчване на действия за 
отстраняването им;
5. осигуряване, че лицето по чл. 15а, ал. 3:
а) разполага с пряк достъп до цялата 
необходима за изпълнение на задачите му 
информация;
б) разполага с достатъчно човешки и тех-
нически ресурси и инструменти за подходящо 
изпълнение на възложените му задачи, и
в) е добре информирано за свързаните с 
ПИП/ПФТ инциденти и недостатъци, уста-
новени от системите за вътрешен контрол и 
от националните, а в случая на групи – чуж-
дестранни, надзорни органи;
6. осигуряване, че всички опасения, изра-
зени от лицето по чл. 15а, ал. 3, се преодо-
ляват надлежно, а ако това не е възможно, 
същите се разглеждат от управителния орган 
на банката;
7. при банките с двустепенна система на 
управление – подробно докладване относно 
задачите в областта на ПИП/ПФТ, и редовно, 
а когато е необходимо – и незабавно, инфор-
миране на надзорния съвет на банката;
8. изготвяне на предложения до управи-
телния орган за извършване на промени в 
организационната структура на службата 
за нормативно съответствие по чл. 15а при 
отчитане на обема на извършваните от нея 
дейности.
Чл. 15д. Управителният орган на банката:
1. одобрява цялостната стратегия за ПИП/
ПФТ на банката, като упражнява и контрол 
върху нейното прилагане;
2. осигурява спазване на стратегията по 
т. 1 и необходимите човешки и технически 
ресурси за нейното изпълнение;
3. преглежда най-малко веднъж годишно 
отчета за дейността на лицето по чл. 15а, ал. 3 
и получава по-често междинни актуализации 
за дейностите, които излагат банката на по-
високи рискове от ИП/ФТ;
4. приема политики, правила и процедури 
за контрол и предотвратяване на ИП/ФТ за 
банката, които се прилагат от нейните клонове 
и дъщерни дружества.
Чл. 15е. Контролният орган на банката 
отговаря за упражняване на контрол и наблю-
дение над прилагането на рамката за вътрешно 
управление и вътрешен контрол, за да осигури 
съответствие с приложимите изисквания в 
контекста на дейностите по ПИП/ПФТ, като 
в тази връзка следва най-малко:
1. да бъде информиран за резултатите от 
оценката на риска от ИП/ФТ за цялата дей-
ност на банката и рисковия є профил;
2. да упражнява контрол и наблюдение до-
колко политиките и процедурите за ПИП/ПФТ 
са подходящи и ефективни с оглед рисковете 
от ИП/ФТ, на които е изложена банката, и 
да осъществява подходящи действия, за да 
се осигури, че се предприемат коригиращи 
мерки, когато е необходимо;
3. да преглежда най-малко веднъж годишно 
отчета за дейността на лицето по чл. 15а, ал. 3 
и да получава по-често междинни актуали-
зации за дейностите, които излагат банката 
на по-високи рискове от ИП/ФТ;
4. да оценява най-малко веднъж годишно 
ефективното функциониране на функцията, 
отговорна за нормативното съответствие 
във връзка с ПИП/ПФТ, включително като 
взема под внимание заключенията на евенту-
ални свързани с ПИП/ПФТ вътрешни и/или 
външни одити, включително по отношение 
на целесъобразността на човешките и техни-
ческите ресурси, разпределени на лицето по 
чл. 15а, ал. 3.
Чл. 15ж. Контролният орган на банката 
следва да осигури, че лицето по чл. 15в:
1. разполага със знанията, уменията и опи-
та, необходими за идентифициране, оценяване 
и управление на рисковете от ИП/ФТ, на 
които е изложена банката, и за прилагането 
на политиките, механизмите за контрол и 
процедурите за ПИП/ПФТ;
2. познава добре бизнес модела на банката 
и сектора, в който тя осъществява дейността 
си, както и степента, до която този бизнес 
модел излага банката на рискове от ИП/ФТ;
3. е своевременно информиранo за решения, 
които може да засегнат рисковете, на които 
е изложена банката.
Чл. 15з. Контролният орган на банката 
следва да има достъп до и да взема предвид 
данни и информация с достатъчна степен на 
детайлност и качество, за да може да изпъл-
нява ефективно функциите си във връзка с