Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 50

С Т Р .  50
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  59
(8) Българската народна банка може да не
проведе консултациите по ал. 6 и 7 при необхо-
димост от незабавно вземане на решение и в
случаите, когато консултациите могат да за-
труднят или осуетят ефективността на съответ-
но решение. В този случай БНБ уведомява не-
забавно компетентните органи по ал. 6 и 7.
Чл. 96. Лицата, които управляват финансов
холдинг, трябва да имат добра репутация и да
притежават достатъчен опит да изпълняват
задълженията си.
Чл. 97. (1) Когато холдинг със смесена дей-
ност е предприятие майка на една или повече
банки, лицензирани в Република България, БНБ
може да изисква от холдинга и от неговите дъ-
щерни дружества всяка информация, която би
била подходяща за целите на надзора на консоли-
дирана основа над дъщерните дружества банки.
(2) Българската народна банка може да из-
вършва самостоятелно или с помощта на наз-
начени за целта лица проверка на място на
получената информация по ал. 1.
(3) Ако холдингът със смесена дейност или
едно от неговите дъщерни дружества е застра-
ховател, БНБ може да проверява получената
информация по ал. 1 и по реда на чл. 99.
(4) Ако холдингът със смесена дейност или
едно от неговите дъщерни дружества не са уч-
редени в Република България, получената ин-
формация по ал. 1 може да бъде проверявана и
по реда на чл. 100.
(5) За целите на надзора на консолидирана
основа БНБ може да поиска информацията по
ал. 1 от съответния надзорен орган в държава
членка.
(6) Българската народна банка предоставя
информацията по ал. 1 по искане на органа за
надзор на консолидирана основа в държава
членка.
(7) Правомощията на БНБ за събиране на
информация по ал. 1 и 5 не водят до задължения
за надзор на самостоятелна основа върху хол-
динга със смесена дейност и дъщерните му дру-
жества, които не са банки, или върху дъщерни-
те му дружества, които не са включени в обхва-
та на надзора на консолидирана основа.
Чл. 98. (1) Когато е орган за надзор на кон-
солидирана основа върху предприятие майка,
което не е учредено в Република България, БНБ
може да поиска от компетентния надзорен ор-
ган в държава членка да събере от предприяти-
ето майка информацията, която би била необ-
ходима за надзора на консолидирана основа, и
да є я предостави.
(2) Когато предприятието майка е учредено
в Република България, но БНБ не упражнява
надзор на консолидирана основа, по искане на
органа за надзор на консолидирана основа БНБ
има право да изисква от предприятието майка
информацията, която би била необходима за
надзора на консолидирана основа, и я предос-
тавя на този компетентен орган.
(3) Правомощията на БНБ за събиране на
информация по ал. 1 и 2 не водят до задължения
за надзор на самостоятелна основа върху пред-
приятието майка, когато е финансов холдинг,
финансова институция или дружество за спо-
магателни услуги.
Чл. 99. (1) Когато упражнява надзор на кон-
солидирана основа върху банки, финансови хол-
динги или холдинги със смесена дейност, които
имат за дъщерни дружества един или повече
застрахователи или инвестиционни посредни-
ци, чиято дейност подлежи на лицензиране, БНБ
си сътрудничи и обменя информация с компе-
тентните органи за надзор върху застраховате-
лите и/или инвестиционните посредници.
(2) Българската народна банка поддържа
списък на финансовите холдинги, върху кои-
то упражнява надзор на консолидирана осно-
ва. Българската народна банка предоставя
този списък на компетентните органи на дру-
гите държави членки и на Европейската ко-
мисия и ги уведомява за настъпилите проме-
ни в списъка.
Чл. 100. (1) По искане на компетентен над-
зорен орган на държава членка БНБ извършва
проверка на определена информация за кредит-
на институция, финансов холдинг, финансова
институция, предприятие за спомагателни ус-
луги, холдинг със смесена дейност или негово
дъщерно дружество, което извършва дейност
на територията на Република България.
(2) Проверката по ал. 1 може да бъде извър-
шена самостоятелно от БНБ, от компетентния
орган, поискал проверката, с негово участие или
от външен одитор или експерт.
(3) Когато кредитна институция, финансов
холдинг, финансова институция, предприятие
за спомагателни услуги, холдинг със смесена
дейност, негово дъщерно дружество извършва
дейност в държава членка, БНБ може да поис-
ка от съответния надзорен орган в държавата
членка да извърши проверка на определена
информация за това лице.
(4) В случая по ал. 3 БНБ може да поиска да
извърши самостоятелно проверката или да учас-
тва в извършването є.
Чл. 101. (1) Когато банка, лицензирана в
Република България, е дъщерно дружество на
кредитна институция или финансов холдинг от
трета държава и спрямо нея не се упражнява
надзор на консолидирана основа от БНБ или
друг надзорен орган на държава членка, БНБ
проверява дали дъщерното дружество банка е
обхванато от надзор на консолидирана основа,
съответстващ на принципите по този закон.
(2) Българската народна банка извършва
проверката по ал. 1 по своя инициатива или по
искане на предприятието майка или на дъщер-
но дружество застраховател или инвестиционен
посредник, лицензирани в държава членка, и
провежда консултации с компетентните орга-
ни за надзор върху тези лица.