Държавен вестник, бр. 23, 2009 г., стр. 5

Б Р О Й  23
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  5
(4) За издаване на лиценз за платежна ин-
ституция трябва да са изпълнени едновременно
следните условия спрямо заявителя:
1. да е регистриран или да е в процес на уч-
редяване като дружество с ограничена отговор-
ност или като акционерно дружество;
2. да е внесен изискуемият по чл. 8 капитал,
съответстващ на видовете платежни услуги,
които заявителят възнамерява да извършва;
3. произходът на внесения в дружеството
капитал или на средствата, с които са придоби-
ти акции при прехвърлянето им, да е прозрачен
и законен;
4. вписаните в търговския регистър седали-
ще и адрес на управление да съвпадат с място-
то, където реално се извършва управлението на
заявителя;
5. да прилага надеждни правила за управле-
ние на дейността, свързана с предоставянето на
платежни услуги, които включват:
а) ясна организационна структура;
б) ясно определени, прозрачни и последова-
телни правила за отговорност;
в) ефективни процедури за установяване,
управление, контрол и докладване на рискове-
те, на които е изложена или може да бъде изло-
жена платежната институция;
г) подходящи механизми за вътрешен кон-
трол, включително надеждни и ефективни ад-
министративни и счетоводни процедури;
д) програма за мерките срещу изпиране на
пари;
6. бизнес планът и прогнозният бюджет за
първите три години от дейността да показват,
че заявителят е в състояние да използва подхо-
дящи и адекватни системи, ресурси и процеду-
ри, необходими за надлежното извършване на
дейност като платежна институция;
7. да прилага надеждни и подходящи мерки
за защита на средствата на ползвателите на
платежни услуги, както и на използваните пла-
тежни инструменти;
8. управляващите и представляващи заяви-
теля и членовете на неговите органи за управ-
ление и надзор, включително като представи-
тели на юридически лица, са лица, които при-
тежават необходимата квалификация, профе-
сионален опит и добра репутация, изисквания-
та за които са установени с наредба;
9. лицата, които пряко или косвено прите-
жават квалифицирано дялово участие по сми-
съла на § 1, ал. 1, т. 6 от допълнителните разпо-
редби на Закона за кредитните институции в
капитала на заявителя, са доказали своята на-
деждност с оглед необходимостта да се гаран-
тира стабилно и разумно управление на пла-
тежната институция;
10. не е установено, че наличието на тесни
връзки по смисъла на § 1, ал. 1, т. 10 от допъл-
нителните разпоредби на Закона за кредитни-
те институции между заявителя и други лица
може да възпрепятства ефективното упражня-
ване на надзор;
11. по преценка на БНБ изискванията или
трудностите при прилагането на отделни нор-
мативни или административни актове на трета
държава, регулиращи дейността на едно или
повече физически или юридически лица, с кои-
то заявителят има тесни връзки, няма да въз-
препятстват ефективното упражняване на над-
зорните функции на БНБ.
(5) Правилата по ал. 4, т. 5 трябва да са все-
обхватни и съответстващи на естеството, ма-
щаба и сложността на предоставяните от пла-
тежната институция платежни услуги.
Разглеждане на заявление за издаване на
лиценз
Чл. 11. (1) Преди да издаде лиценз, БНБ из-
вършва проучвания за съответствие на пред-
ставените документи с условията за издаване
на лиценз и за възможностите на заявителя да
изпълни изискванията за извършване на дей-
ността, за която желае да бъде лицензиран.
Когато е необходимо, БНБ може да се консул-
тира с други компетентни органи.
(2) В срок до три месеца от получаване на
заявлението и всички необходими документи
БНБ взема решение за издаване на лиценз или
отказва издаването на лиценз.
Издаване на лиценз
Чл. 12. (1) Българската народна банка изда-
ва лиценз за извършване на дейност като пла-
тежна институция, когато заявителят е пред-
ставил всички изискуеми сведения и докумен-
ти в съответствие с изискванията на този закон
и подзаконовите актове по прилагането му и
ако по преценка на БНБ заявителят отговаря
на условията за издаване на лиценз.
(2) Лицензът по ал. 1 се предоставя за неог-
раничен срок и не може да се прехвърля на друго
лице, както и да бъде обект на правоприемство.
(3) Агенцията по вписванията вписва в
предмета на дейност извършването на пла-
тежните услуги, за които е лицензирана пла-
тежната институция, след като є бъде пред-
ставен издаденият от БНБ лиценз. След из-
вършване на вписването от Агенцията по впис-
ванията БНБ вписва платежната институция
в регистъра по чл. 17.
(4) Платежната институция трябва да отго-
варя на условията по чл. 8—10 през целия пери-
од на действие на издадения лиценз.
Промени след издаване на лиценз
Чл. 13. (1) След получаването на лиценз пла-
тежната институция уведомява незабавно БНБ
за всяка промяна в информацията и документи-
те, представени във връзка с издаването на
лиценза.