Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 48

С Т Р .  48
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  59
действащ на територията на Република Бълга-
рия. Проверките на място обхващат информа-
цията и обстоятелствата, посочени в ал. 2.
(4) При получаване на писмено уведомле-
ние по ал. 3 БНБ осигурява съдействие на чуж-
дестранния надзорен орган.
(5) Българската народна банка след предва-
рително уведомление на съответните компетен-
тни надзорни органи на държави членки може
да извършва проверки на място в съответната
държава относно дейността на банки, лицензи-
рани на територията на Република България и
осъществяващи дейност на територията на дър-
жава членка чрез клон.
(6) По искане на компетентните органи на
изпращащата държава членка за целите на над-
зора над клонове на банките от държави член-
ки, извършващи дейност на територията на
Република България, БНБ извършва проверка
на място. В тези проверки може да участва
представител на компетентния орган на изпра-
щащата държава членка или упълномощен от
него одитор.
(7) Българската народна банка може да по-
иска от компетентните органи на приемащата
държава членка извършване на проверка на
място върху дейността на клон на банка, лицен-
зирана в Република България, който извършва
дейност на територията на приемащата държа-
ва членка.
Чл. 88. При упражняване на надзорните си
функции БНБ може да сключва двустранни
споразумения с други централни банки или
надзорни органи на трета държава за сътрудни-
чество и обмяна на информация на реципрочна
основа при поемане на задължение за запазва-
не на банковата и професионалната тайна.
Раздел IV
Надзор на консолидирана основа
Чл. 89. Българската народна банка осъщес-
твява надзор на консолидирана основа спрямо
банките, банковите групи, финансовите холдин-
ги и холдингите със смесена дейност при усло-
вията и по реда на този закон и на актовете по
прилагането му.
Чл. 90. (1) Когато предприятието майка е
кредитна институция майка в Република Бъл-
гария или лицензирана в Република България
кредитна институция майка от Европейския
съюз, надзорът на консолидирана основа се
упражнява от БНБ.
(2) Когато предприятието майка на банка,
лицензирана в Република България, е финан-
сов холдинг майка от държава членка или фи-
нансов холдинг от Европейския съюз, учреден
в държава членка, надзорът на консолидирана
основа се упражнява от БНБ.
(3) Когато предприятието майка на кредит-
ни институции, лицензирани в две или повече
държави членки, е един и същ финансов хол-
динг майка в Република България или финан-
сов холдинг майка от Европейския съюз, учре-
ден в Република България, надзорът на консо-
лидирана основа се упражнява от БНБ, ако една
от кредитните институции дъщерни дружества
е лицензирана в Република България.
(4) Когато предприятия майки са финансови
холдинги, регистрирани в различни държави
членки, и имат за дъщерни дружества кредитни
институции, лицензирани във всяка от тези
държави, надзорът на консолидирана основа се
осъществява от БНБ, ако кредитната институ-
ция с най-голямото балансово число е лицензи-
рана от нея.
(5) Когато кредитни институции, лицензи-
рани в различни държави членки, имат за пред-
приятие майка един и същ финансов холдинг и
никоя от тези кредитни институции не е лицен-
зирана в държавата членка, в която е регистри-
ран финансовият холдинг, надзорът на консо-
лидирана основа се осъществява от БНБ, ако
кредитната институция с най-голямото балан-
сово число е лицензирана от нея.
(6) По споразумение с компетентните ор-
гани на съответните държави членки БНБ
може да не приложи критериите по ал. 3, 4 и
5, ако тяхното прилагане би било неподходя-
що, като се вземат предвид кредитните ин-
ституции—участници в холдинга, и относител-
ното значение на тяхната дейност в съответ-
ните държави членки. В споразумението се
определя компетентният орган, който ще уп-
ражнява надзора на консолидирана основа. В
случаите по ал. 3, 4 и 5 преди сключването на
споразумението БНБ и компетентните орга-
ни на съответните държави членки дават въз-
можност на кредитната институция майка от
Европейския съюз или на финансовия холдинг
майка от Европейския съюз, или на кредит-
ната институция с най-голямо балансово чис-
ло да изрази своето мнение.
(7) Българската народна банка уведомява
Европейската комисия за всяко споразумение
по ал. 6, съгласно което тя ще осъществява
надзора на консолидирана основа.
Чл. 91. (1) Когато компетентен орган на
държава членка е изключил от надзора на кон-
солидирана основа банка, лицензирана в Репуб-
лика България, БНБ може да поиска от пред-
приятието майка информация, която може да
улесни надзора над тази банка.
(2) Когато БНБ е изключила от надзора на
консолидирана основа дъщерните дружества на
кредитни институции или финансови холдинги
на държави членки, тя може да поиска от съот-
ветните дъщерни дружества информация за
целите на надзора.
Чл. 92. При упражняването на надзор на
консолидирана основа върху кредитни инсти-
туции майки от Европейския съюз и кредитни
институции, контролирани от финансови хол-
динги майки от Европейския съюз, БНБ: