Държавен вестник, бр. 25, 2018 г., стр. 41

БРОЙ  25	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  41  
1.1. Запис в брой: подателят подава парите 
в мястото за достъп към службата на избрания 
оператор и иска изплащането на получателя 
на сумата в брой без никаква удръжка.
1.2. Запис за изплащане: подателят нарежда 
дебит от неговата сметка, държана от избрания 
оператор, и иска изплащането на получателя 
на сумата в брой без никаква удръжка.
1.3. Запис за вирмент: подателят подава 
парите в мястото за достъп до службата на 
избрания оператор и иска тяхното внасяне по 
сметката на получателя без никаква удръжка.
1.4. Пощенски вирмент: подателят нарежда 
дебит от неговата сметка, държана от избрания 
оператор, и иска вписването на еквивалентна 
сума в кредит по сметката на получателя, 
държана от изплащащия избран оператор, 
без никаква удръжка.
1.5. Пощенски запис с наложен платеж: 
получателят на пратка с наложен платеж 
подава парите в мястото за достъп на избра­
ния оператор или нарежда дебит от неговата 
сметка и иска изплащането на пълната сума, 
посочена от подателя на пратката с наложен 
платеж, да бъде изплатена на подателя без 
никаква удръжка.
1.6. Спешен пощенски запис: подателят 
подава пощенско платежно нареждане в мяс­
тото за достъп на избрания оператор и иска 
то да бъде предадено за тридесет минути и 
пълната сума да е изплатена на получателя без 
никаква удръжка при първото му поискване 
в което и да е място на достъп в страната на 
местоназначение (съгласно списък с местата 
за достъп до услугата в страната на место­
назначението).
2. Правилникът определя мерките, не­
обходими за изпълнението на настоящото 
Споразумение.
Член 2
Определения
1. Компетентен орган – всеки национален 
орган на страната-членка, който по силата на 
правомощията, поверени му от закона или от 
регламентацията, контролира дейността на 
избрания оператор или на лицата, визирани 
в настоящия член. Компетентният орган 
може да се обръща към административните 
или съдебните власти, свързани с борбата 
против изпирането на пари и финансирането 
на тероризма, и по-специално към нацио­
налното звено за финансово разузнаване и 
надзорните органи. 
2. Частично погасяване – частично или 
разсрочено плащане, извършвано от издава­
щия избран оператор в полза на изплащащия 
избран оператор, с цел да се подпомогне хаз­
ната за услугите по пощенските плащания на 
изплащащия избран оператор.
3. Изпиране на пари – конвертиране или 
прехвърляне на пари, извършвано от орган или 
лице, което знае, че тези пари произхождат от 
криминална дейност или от акт на участие в 
подобна дейност, с цел скриване или прикри­
ване на незаконния произход на парите или 
подпомагане на всяко лице, участвало в тази 
дейност, да избегне законовите последствия 
от тази дейност; изпирането на пари трябва 
да се смята за такова дори когато дейностите, 
произвеждащи блага за изпиране, са преслед­
вани на територията на друга страна-членка 
или върху тази на трета страна.
4. Отделяне – задължително отделяне на 
парите на потребителите от тези на избрания 
оператор, което възпрепятства използването на 
парите на потребителите за други цели освен 
за изпълнението на услугите по пощенските 
плащания.
5. Клирингова къща – в рамките на мно­
гостранните размени клиринговата къща об­
работва реципрочните задължения и кредити, 
които са резултат от услугите, предлагани от 
един избран оператор в полза на друг. Нейната 
функция се състои в това да се осчетоводят 
размените между операторите, чието уреждане 
се извършва през уреждаща банка, както и 
да се вземат необходимите мерки в случай 
на инцидент при уреждането.
6. Клиринг – система, която позволява да 
се сведе до минимум броят на плащанията, 
които трябва да се извършват чрез съставя­
нето на периодични салда между дебитите и 
кредитите на заинтересованите партньори. 
Клирингът включва две фази: определяне на 
двустранните салда, след това чрез събиране 
на двустранните салда да се изчисли глобал­
ното положение на всеки по отношение на 
общността, за да се извърши едно-единствено 
уреждане съобразно дебитното или кредитното 
положение на съответното ведомство.
7. Централизираща сметка – вкарване в 
една-единствена сметка на пари, произхож­
дащи от различни източници.
8. Сметка за свръзка – текуща пощенска 
сметка, която избраните оператори си отварят 
в рамките на двустранните отношения и с 
помощта на която се уреждат реципрочните 
задължения и кредити.
9. Престъпност – всеки тип на извършване 
на престъпление или нарушение по смисъла 
на националното законодателство.
10. Гаранционно внасяне – сума, внасяна 
под формата на пари или ценни книжа, за 
гарантиране на плащанията между избраните 
оператори.
11. Получател – физическо или юридическо 
лице, посочено от подателя като бенефициент 
на записа или на пощенския вирмент.
12. Трета валута – междинна валута, из­
ползвана в случай на невъзможност за кон­
вертиране между две валути или за целите 
на компенсирането/уреждането на сметки.