Държавен вестник, бр. 62, 2009 г., стр. 72

С Т Р .  72
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  62
1. наименование на платежната система;
2. наименование, седалище и адрес на управ-
ление на заявителя;
3. изчерпателно описание на дейността, ко-
ято заявителят възнамерява да извършва;
4. наименование, седалище и адрес на управ-
ление на участниците в системата.
Необходими документи
Чл. 15. (1) Към заявлението се прилагат след-
ните документи относно заявителя:
1. заверен препис от устава, а за дружество в
процес на учредяване се представя и заверен
препис от решението на учредителното събра-
ние за създаване на дружеството и от протокола
от заседанието за избор на управителни органи;
2. документи, удостоверяващи, че изискуе-
мият капитал съгласно чл. 95, ал. 1, т. 2 от За-
кона за платежните услуги и платежните систе-
ми е изцяло внесен; за дружество в процес на
учредяване се прилага удостоверение от банка,
че паричните вноски са внесени по набирател-
на сметка, а за непарични вноски—документи
по чл. 72 и 73 от Търговския закон;
3. декларация за произхода на средствата, с
които са направени вноските срещу записаните
акции, съответно дялове, или с които същите са
придобити;
4. единен идентификационен код или извле-
чение от търговския регистър, издадено преди
не повече от един месец, считано от датата на
подаване на заявлението до БНБ;
5. изчерпателно описание на дейността на
заявителя и одитирани финансови отчети за пос-
ледните 3 години или за периода на съществу-
ване на дружеството, освен ако заявителят не е
новоучредяващо се дружество;
6. стратегия и бизнес план на заявителя за
дейността във връзка с опериране на платежна-
та система за период не по-малко от три години
от функционирането є, които съдържат:
а) план за развитие и икономическа обос-
новка на дейността, основани на реалистични
разчети и демонстриращи възможностите на
заявителя да използва финансови и технически
ресурси, системи и процедури, осигуряващи
надлежно извършване на дейността, за която
желае да бъде лицензиран;
б) анализ на рисковете, на които е изложен
или може да бъде изложен операторът на пла-
тежната система и/или участниците в нея, прин-
ципи за управление на риска и мерки срещу
финансовите рискове;
в) описание на техническата и ресурсна обез-
печеност за дейностите на системата, включи-
телно осигуряване на подходяща компютърна, ин-
формационна, счетоводна и деловодна система;
г) описание на организационните предпос-
тавки за осъществяване дейностите на систе-
мата, включващи организационна схема и щат-
на структура на дружеството, както и списък с
лица за контакт, които ще получават известия,
подавани от БНБ;
7. правила за управление на дейността по
опериране на платежната система, които
включват:
а) управленска структура и нива на отговор-
ност;
б) системи и процедури за установяване,
управление, контрол и докладване на рискове-
те, на които е изложен или може да бъде изло-
жен операторът на платежна система или учас-
тниците в нея;
в) механизми за вътрешен контрол, вклю-
чително административни и счетоводни про-
цедури;
г) мерки за осигуряване на непрекъсваемост
и надежност при предоставяне на платежни
услуги;
8. описание на организацията и управление-
то на информационната система, включително
начина за защита на информацията и данните
на клиентите, обхващащи заявителя и участни-
ците в платежната система;
9. описание на организационната структура
и правила за определяне и контрол на отговор-
ностите;
10. описание на системите и процедурите за
установяване, управление, контрол и докладва-
не на рисковете, на които е изложен или може
да бъде изложен операторът на платежната
система и/или участниците в нея;
11. описание на системите и механизмите за
вътрешен контрол, административните и сче-
товодните процедури, което включва методите
и средствата за ефективно наблюдение и конт-
рол на рисковете, включително и риска от из-
ползване на системата за изпиране на пари и
финансиране на тероризма;
12. правила на платежната система и проект
на писмено споразумение, съдържащо общи
правила и стандартни процедури за извършване
на преводи, което ще бъде сключено между всич-
ки участници в платежната система, или проект
на двустранно споразумение, което ще се склю-
чи между оператора на платежната система и
всеки един от другите участници в системата;
13. списък с акционерите и притежаваните
от тях акции от капитала, съдържащ техния
единен идентификационен код или лични дан-
ни по документ за самоличност;
14. списък на лицата, които пряко или кос-
вено притежават квалифицирано дялово учас-
тие по смисъла на § 1, ал. 1, т. 6, 6а, 6б, 6в, 6г и
6д от Закона за кредитните институции в капи-
тала на заявителя;
15. списък на лицата, с които заявителят се
намира в тесни връзки по смисъла на § 1, ал. 1,
т. 10 от Закона за кредитните институции;
16. списък на лицата, управляващи и пред-
ставляващи заявителя и членовете на неговите
органи за управление и надзор;
17. декларация за съответствие на помещени-
ята, в които ще се извършва дейност, на изисква-
нията за сигурност и противопожарна безопас-
ност съгласно действащото законодателство;