Държавен вестник, бр. 106, 2006 г., стр. 172

С Т Р .  172
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  106
Клиенти, продуктови
Загуби, възникващи от неумиш-
и бизнес практики
лено или  небрежно изпълне-
ние на служебните задължения
към определени клиенти (вкл.
изисквания за доверителност и
правилен подбор), или от естес-
твото или характеристиките на
продукта
Повреди на физически
Загуби, възникващи от повреж-
активи
дане или разрушение на физи-
чески активи от природни бед-
ствия или други събития
Прекъсване на дейност-
Загуби, възникващи от прекъс-
та и системни сривове
ване на дейността или систем-
ни сривове
Изпълнение, доставка
Загуби, възникващи от не-
и управление на
успешна обработка на транзак-
процеси
ции или лошо управление на
процеси, засягащи  контраген-
ти или доставчици
Таблица № 2 “Групи дейности на банката”
Групи дейности
Списък на дейностите
Про-
цен-
ти
Корпоративно  фи-
Поемане на емисии фи-
18 %
нансиране
нансови инструменти
и/или пласиране на фи-
нансови инструменти
на база неотменяем
ангажимент, включи-
телно допълнителни
услуги по поемането
на емисии
Инвестиционни консул-
тации
Консултации на пред-
приятия относно капита-
ловата им структура, тър-
говска стратегия и свър-
зани с това въпроси, както
и консултации и услуги
относно преобразуване на
предприятия и сделки по
придобиване на предприя-
тие
Инвестиционни проучва-
ния и финансов анализ и
други услуги по сделки с
финансови инструменти
Търгуване и продажби
Търгуване за собствена
18 %
сметка
Финансово брокерство
Приемане и предаване
на поръчки за финансови
инструменти
Изпълнение на нарежда-
ния от името на клиенти
Пласиране на финансови
инструменти без неот-
меняем ангажимент
Операции чрез много-
странни системи за
търгуване
Финансово брокерство
Приемане и предаване на 12 %
на дребно
поръчки за  финансови
(Дейности с отделни
инструменти
физически лица или с
Изпълнение на нареж-
малки и средни пред-
дания от името на
приятия, изпълняващи
клиенти
критериите на чл. 26,
Пласиране на финансови
ал. 2 за класа на експо-
инструменти без неот-
зиции на дребно)
меняем ангажимент
Търговско банкиране
Приемане на депозити
15 %
и други възстановими
средства
Кредитиране
Финансов лизинг
Гаранции и ангажи-
менти
Банкиране на дребно
Приемане на депозити
12 %
(Дейности с отделни
и други възстановяеми
физически лица или с
средства
малки и средни пред-
Кредитиране
приятия, изпълняващи
Финансов лизинг
критериите на чл. 26,
Гаранции и
ал. 2 за класа експо-
ангажименти
зиции на дребно)
Плащания и сетълмент Извършване на без-
18 %
налични преводи и
други форми на без-
налични плащания
Издаване и админи-
стриране на средства
за плащане
Агентски услуги
Съхранение и админи-
15 %
стриране на финансови
инструменти по сметки
на клиенти, включител-
но попечителство и
свързани услуги като
управление на парични
средства/обезпечения
Управление на активи
Управление на порт-
12 %
фейли
Управление на позиции
в прехвърляеми КИС
Други форми на управ-
ление на активи
Таблица № 3 “Минимални характеристики за
възникнало операционно събитие, водещо до за-
губа”
Вътрешен номер
Уникален номер на събити-
ето в базата от данни за
операционен риск
Събитие/причини
Описание на събитието/за-
губата, включително при-
чините, довели до него
Сума на загубата
Посочва се сумата на поне-
сената от банката загуба
Неотчетена загуба
 Частта от загубата, която
още не е осчетоводена
Окончателен размер
Да/Не (Статус)
Пряко възстановена загуба Размер на загубата, вече
възстановена от банката
чрез дейностите по ограни-
чаване на последствията от
събитието
Загуба, възстановена чрез
Размер на загубата, вече
механизми за прехвърляне
възстановена чрез
на риск
механизми за прехвърляне
на риск
Загуба, която се очаква да
Размер на загубата, която
бъде възстановена
се очаква да бъде пряко въз-
становена или чрез меха-
низми за прехвърляне на
риск
Свързаност с друг вид риск Свързаност с кредитен/па-
зарен риск
Корпоративни финанси
Загуба, разпределена в
тази група дейности
Търгуване и продажби
Загуба, разпределена в
тази група дейности