Държавен вестник, бр. 84, 2023 г., стр. 5

БРОЙ  84	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  5  
а) в т. 2 след думите „една операция“ се 
добавя „или сделка“, а накрая се добавя „или 
сделки“;
б) в т. 3 след думите „една операция“ се 
добавя „или сделка“, а накрая се добавя „или 
сделки“.
2. В ал. 2 след думите „една операция“ 
се добавя „или сделка“, а накрая се добавя 
„или сделки“.
§ 12. Член 14 се отменя.
§ 13. В чл. 16 ал. 2 се изменя така:
„(2) Базите от данни и клиентските досиета 
за клиентите и бизнес отношенията се акту­
ализират периодично, като периодите за акту­
ализация се определят съобразно установения 
риск и се посочват във вътрешните правила за 
контрол и предотвратяване на изпирането на 
пари и финансирането на тероризма, приети 
по реда на глава осма, раздел І. Базите от 
данни и клиентските досиета за клиентите и 
бизнес отношенията с потенциално по-висок 
риск се преглеждат и актуализират на по-
кратки периоди.“
§ 14. В чл. 17, ал. 5 накрая се добавя „от 
този закон или чл. 9 от Закона за мерките 
срещу финансирането на тероризма“.
§ 15. В чл. 22 се правят следните изменения 
и допълнения:
1. Досегашният текст става ал. 1 и в нея 
думите „т. 8 – 10“ се заменят с „т. 8 – 11“.
2. Създава се ал. 2:
„(2) За целите на ал. 1 кредитните инсти­
туции и лицата по чл. 4, т. 8 – 11 приемат 
подходящи процедури за управление на риска 
по отношение на действията, които клиентът 
може да извършва при установените делови 
взаимоотношения преди приключване на 
проверката на идентификацията на клиента.“
§ 16. Създава се чл. 22а:
„Чл. 22а. В случай на съмнение за изпиране 
на пари, съмнение за финансиране на терори­
зъм и/или за наличие на средства с престъ­
пен произход, когато са налице основателни 
причини да се счита, че приключването на 
комплексната проверка би довело до преду­
преждаване или разкриване на информация 
пред съществуващ или потенциален клиент за 
възникналото съмнение и/или за предстоящо 
или извършено уведомяване по реда на чл. 72 
от този закон или чл. 9 от Закона за мерките 
срещу финансирането на тероризма, лицата по 
чл. 4 могат да не приключват комплексната 
проверка.“
§ 17. В чл. 25, ал. 3, т. 6 думите „на уста­
новен“ се заменят със „за изяснен“.
§ 18. В чл. 39 ал. 1 се отменя.
§ 19. В чл. 42 се създава ал. 3:
„(3) Установяването дали потенциален кли­
ент, съществуващ клиент или действителен 
собственик на клиент – юридическо лице или 
друго правно образувание, е лице по чл. 36 
не може да се основава единствено на инфор­
мация, получена по ал. 2, т. 2.“
§ 20. В чл. 43, ал. 3 накрая се поставя 
запетая и се добавя „както и осъществява 
задълбочена проверка и анализ на деловото 
взаимоотношение преди пристъпване към 
изплащане на суми по полицата“.
§ 21. Член 44 се изменя така:
„Чл. 44. (1) Преди установяване на корес­
пондентски отношения от лицата по чл. 4 с 
институция-респондент от друга държава се:
1. прилагат мерките по чл. 10, т. 1 – 3 и 5, 
като се отчита рискът, свързан с отношени­
ята, и се поддържа актуална информацията, 
събрана чрез тези мерки;
2. изисква одобрение от служител на вис­
ша ръководна длъжност за установяване на 
кореспондентските отношения;
3. събира достатъчно информация за инсти­
туцията-респондент, позволяваща разбирането 
напълно на характера на дейността є.
(2) При установяване на кореспондентски 
отношения, включващи плащания с институ­
ции-респонденти от трета държава, в допъл­
нение към мерките по ал. 1 лицата по чл. 4:
1. събират достатъчно информация за ин­
ституцията-респондент, позволяваща им да 
разберат напълно характера на дейността, как­
то и определят репутацията на институцията 
и качеството на извършвания по отношение 
на същата надзор, включително дали е била 
обект на разследвания за изпиране на пари 
и финансиране на тероризъм, или на надзор­
ни мерки въз основа на публично достъпна 
информация;
2. оценяват вътрешните механизми за 
контрол срещу изпирането на пари и финан­
сирането на тероризъм, прилагани от инсти­
туцията-респондент;
3. създават организация, според която уста­
новяването на нови кореспондентски отноше­
ния да се извършва само след предварително 
одобряване от служител на висша ръководна 
длъжност на лицето по чл. 4;
4. определят и документират отговорнос­
тите на всяка от двете кореспондиращи си 
институции по прилагането на мерките сре­
щу изпирането на пари и финансирането на 
тероризъм.
(3) В случаите по ал. 1, когато достъп до 
кореспондентската сметка на лицето по чл. 4 
имат и трети лица – клиенти на институцията-
респондент, лицето по чл. 4 е длъжно да се 
увери, че институцията-респондент е прове­
рила идентификацията и извършва постоянна 
комплексна проверка на клиентите, които имат 
пряк достъп до сметките на лицето по чл. 4, 
и че при поискване институцията-респондент 
може незабавно да предостави на лицето по 
чл. 4 съответните данни от комплексната 
проверка на клиента.