Държавен вестник, бр. 62, 2009 г., стр. 67

Б Р О Й  62
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  67
Приложение № 3
към чл. 8, ал. 1
Метод за проверка на валидност
на контролното число
Предварителна фаза: Ако IBAN е представен в
хартиен формат, хартиеният формат се преобразу-
ва в електронен формат чрез отстраняване на всич-
ки интервали.
Пример: IBAN като BG33  AAАА  1231  1012
3456  78 става BG33AAАА12311012345678.
Фаза 1: Първите четири знака (обозначаващи
кода на държавата и контролното число) се пре-
местват в края на IBAN.
Пример: BG33AAАА12311012345678 става AAА-
А12311012345678BG33
Фаза 2: Буквите се преобразуват в числа съ-
образно таблицата за преобразуване, посочена в
приложение № 2.
Пример: AAАА12311012345678BG33 става
1010101012311012345678111633
Фаза 3: Прилага се системата за проверка на
контролни числа Модул 97. За да е вярно контрол-
ното число, остатъкът след изчислението по Мо-
дул 97 трябва да бъде 1.
Пример: Остатъкът от изчислението по Модул
97 на 1010101012311012345678111633 е 1.
9858
НАРЕДБА № 16
от 16 юли 2009 г.
за лицензиране на платежните институции и
операторите на платежни системи
Г л а в а  п ъ р в а
ПРЕДМЕТ
Чл. 1. С тази наредба се определят:
1. условията и редът за издаване на лиценз и
за извършване на дейност като платежна ин-
ституция;
2. условията и редът за издаване на лиценз и
за извършване на дейност като оператор на
платежна система;
3. изискванията към предоставяните в БНБ
отчети от доставчиците на платежни услуги, опе-
раторите и участниците в платежни системи.
Г л а в а  в т о р а
ПЛАТЕЖНИ ИНСТИТУЦИИ
Раздел I
Издаване на лиценз за платежна институция
Заявление за издаване на лиценз и необходими
документи
Чл. 2. (1) Заявлението за издаване на лиценз
за извършване на дейност като платежна ин-
ституция се подава писмено до Управителния
съвет на БНБ чрез управителя и подуправите-
ля, ръководещ управление “Банково”.
(2) Заявлението съдържа наименование, се-
далище и адрес на управление на заявителя и
изчерпателно изброяване на платежните услу-
ги, които заявителят възнамерява да извършва.
Необходими документи
Чл. 3. (1) Към заявлението се прилагат след-
ните документи относно заявителя:
1. заверен препис от устава или дружестве-
ния договор, а за дружество в процес на учредя-
ване се представя и заверен препис от решени-
ето на учредителното събрание за създаване на
дружеството и от протокола от заседанието за
избор на управителни органи;
2. документи, удостоверяващи, че е внесен
изискуемият капитал, съгласно чл. 8, ал. 1 от
Закона за платежните услуги и платежните сис-
теми, съответстващ на видовете платежни ус-
луги, които заявителят възнамерява да извър-
шва; за дружество в процес на учредяване се
прилага удостоверение от банка, че паричните
вноски са внесени по набирателна сметка, а за
непарични вноски се прилагат документи по
чл. 72 и 73 от Търговския закон;
3. декларация за произхода на средствата, с
които са направени вноските срещу записаните
акции, съответно дялове, или с които същите са
придобити;
4. единен идентификационен код или извле-
чение от търговския регистър, издадено преди
не повече от един месец, считано от датата на
подаване на заявлението до БНБ;
5. изчерпателно описание на дейността на
заявителя и одитирани финансови отчети за пос-
ледните 3 години или за периода на съществу-
ване на дружеството, освен ако заявителят не е
дружество в процес на учредяване;
6. бизнес план и прогнозен бюджет за първи-
те три години от дейността, които включват
най-малко:
а) план за развитие и икономическа обос-
новка на дейността;
б) изчерпателно описание на всички дейнос-
ти, които заявителят възнамерява да извършва;
в) правила и процедури за извършване на
дейността, обхващащи заявителя, неговите кло-
нове и представители;
г) определяне на рисковете, на които е изло-
жена или може да бъде изложена платежната
институция, обхващащи заявителя, неговите
клонове и представители;
д) прогнозен бюджет за първите три години
от дейността, основан на реалистични разчети;
е) ресурсна осигуреност за извършване на
дейността;
7. правила за управление на дейността, като
платежна институция, обхващащи дейността на
заявителя, неговите клонове и представители,
които включват:
а) управленска структура и нива на отговор-
ност;
б) системи и процедури за установяване,
управление, контрол и докладване на рискове-
те, на които е изложена или може да бъде изло-
жена платежната институция;
в) механизми за вътрешен контрол, вклю-
чително надеждни и ефективни административ-
ни и счетоводни процедури;