Държавен вестник, бр. 20, 2018 г., стр. 8

СТР.  8	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  20
или отказ за издаване на лиценз. Когато е 
необходимо, БНБ може да се консултира с 
други компетентни органи.
(2) Когато при извършване на проучването 
по ал. 1 БНБ установи, че заявлението е непъл­
но, БНБ изисква от заявителя да представи в 
срок не по-дълъг от два месеца, необходимите 
документи и информация.
(3) В срок до три месеца от получаването 
на документите и информацията по ал. 2 
БНБ взема решение за издаване на лиценз 
или отказва издаването на лиценз.
Издаване на лиценз
Чл. 12. (1) Българската народна банка из­
дава лиценз за извършване на дейност като 
платежна институция, когато заявителят е 
представил всички изискуеми сведения и доку­
менти в съответствие с изискванията на този 
закон и подзаконовите актове по прилагането 
му и ако по преценка на БНБ заявителят 
отговаря на условията за издаване на лиценз.
(2) Лицензът по ал. 1 се предоставя за 
неограничен срок и не може да се прехвър­
ля на друго лице, както и да бъде обект на 
правоприемство.
(3) Агенцията по вписванията вписва в пред­
мета на дейност извършването на платежните 
услуги, за които е лицензирана платежната 
институция, след като є бъде представен из­
даденият от БНБ лиценз.
(4) Платежната институция трябва да от­
говаря на условията по чл. 8 – 10 през целия 
период на действие на издадения лиценз.
Промени след издаване на лиценз
Чл. 13. (1) След получаването на лиценз 
платежната институция уведомява незабавно 
БНБ за всяка промяна в информацията и 
документите, представени във връзка с из­
даването на лиценза.
(2) Когато платежна институция възна­
мерява да извършва други платежни услуги 
извън тези, за които є е издаден лиценз, тя 
подава заявление за допълване на лиценза, 
като чл. 10 – 12 се прилагат съответно.
Контрол върху участието в капитала
Чл. 14. (1) Физическо или юридическо лице 
не може без предварително одобрение от БНБ 
да придобие или увеличи, пряко или косвено, 
акции/дружествени дялове или права на глас 
по акции/дружествени дялове в платежна ин­
ституция, лицензирана от БНБ, ако в резултат 
на придобиването участието му става квали­
фицирано по смисъла на член 4, параграф 1, 
точка 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013 от 
капитала или ако това участие достига или 
надхвърля праговете от 20, 30 или 50 на сто 
от акциите/дружествените дялове или права 
на глас по акциите/дружествените дялове, 
както и когато платежната институция става 
дъщерно дружество.
(2) За да получи одобрение, всяко лице по 
ал. 1 уведомява БНБ чрез писмено заявление 
за решението си за придобиване и прилага 
необходимите документи, определени с на­
редба на БНБ.
(3) Българската народна банка извършва 
преценка въз основа на документите и инфор­
мацията, предоставени от заявителя, както и 
въз основа на друга информация и документи, 
с които разполага.
(4) Българската народна банка разглежда 
заявлението за одобрение по ал. 2 в срок до 
два месеца, считано от подаването му. Когато 
е необходимо за извършване на преценката, 
БНБ може да отправи писмено искане за 
предоставяне на допълнителна информация, 
като определя срок не по-дълъг от два месеца, 
като за периода между датата на изискване 
на информацията и датата на получаването 
є срокът по изречение първо спира да тече.
(5) Одобрение се издава, като се отчита 
потенциалното въздействие на заявителя върху 
платежната институция с оглед на гарантиране 
на бъдещото є стабилно и разумно управление 
и ако преценката показва, че заявителят е 
подходящ и притежава необходимата финан­
сова стабилност. Преценката се извършва въз 
основа на следните критерии:
1. репутация на заявителя;
2. квалификация, професионален опит и 
надеждност, и пригодност на членовете на 
органите на управление и надзор на заяви­
теля, изискванията за които се определят с 
наредба на БНБ;
3. финансовата стабилност на заявителя с 
оглед на конкретната специфика на дейността, 
която платежната институция извършва или 
се предвижда да извършва;
4. отсъствие на разумни основания за 
съмнение, че във връзка със заявеното при­
добиване е извършено, се извършва или е 
имало опит за извършване на изпиране на 
пари или финансиране на тероризма или че 
осъществяването на заявеното придобиване 
би увеличило риска от това.
(6) Българската народна банка отказва 
издаването на одобрение, ако установи, че 
заявеното придобиване не отговаря на някой 
от критериите по ал. 5 или че информацията, 
предоставена от заявителя, е непълна, въпреки 
провеждането на процедурата по ал. 4.
(7) Българската народна банка се произ­
нася по заявлението в срока за извършване 
на преценката с мотивиран писмен акт. Из­
даденото одобрение или отказ се съобщава 
на заявителя.
(8) Българската народна банка може да 
определи срок за осъществяване на придоби­
ването, след изтичането на който одобрението 
се обезсилва.
(9) Сделките, решенията и действията, из­
вършени без одобрение по ал. 1, са нищожни.