Държавен вестник, бр. 24, 2009 г., стр. 3

Б Р О Й  24
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  3
УКАЗ № 69
На основание чл. 98, т. 4 от Конституцията
на Република България
П О С Т А Н О В Я В А М :
Да се обнародва в “Държавен вестник” За-
конът за изменение и допълнение на Закона за
кредитните институции, приет от ХL Народно
събрание на 19 март 2009 г.
Издаден в София на 25 март 2009 г.
Президент на републиката: Георги Първанов
Подпечатан с държавния печат.
Министър на правосъдието: Миглена Тачева
ЗАКОН
за изменение и допълнение на Закона за кре-
дитните институции (обн., ДВ, бр. 59 от 2006 г.;
изм., бр. 105 от 2006 г., бр. 52, 59 и 109 от 2007 г.
и бр. 69 от 2008 г.)
§ 1. В чл. 2 се правят следните изменения и
допълнения:
1. В ал. 2:
а) точки 1 и 2 се изменят така:
“1. извършване на услуги по парични прево-
ди, а след 1 ноември 2009 г.—извършване на пла-
тежни услуги по смисъла на Закона за платеж-
ните услуги и платежните системи;
2. издаване и администриране на други сред-
ства за плащане (платежни карти, пътнически
чекове и кредитни писма), доколкото тази дей-
ност не е обхваната от т. 1;”;
б) точка 5 се отменя;
в) в т. 8, букви “а” и “в” накрая се добавя
“извън случаите по т. 9”;
г) в т. 10 думата “финансово” се заменя с
“парично”;
д) точка 11 се изменя така:
“11. консултации на дружества относно тях-
ната капиталова структура, отраслова стра-
тегия и свързани с това въпроси, както и кон-
султации и услуги относно преобразуване на
дружества и сделки по придобиване на пред-
приятия;”;
е) точка 12 се изменя така:
“12. придобиване на вземания, произтича-
щи от доставка на стоки или предоставяне на
услуги (факторинг);”.
2. В ал. 5 в текста преди т. 1 думите “ал. 2,
т. 1—4” се заменят с “ал. 2, т. 3 и 4”.
§ 2. Член 3 се изменя така:
“Чл. 3. (1) Финансова институция е лице,
различно от кредитна институция, чиято основ-
на дейност е извършване на една или повече от
дейностите:
1. по чл. 2, ал. 2, т. 1, 2, 6—12;
2. придобиване на участия в кредитна инсти-
туция или в друга финансова институция;
3. отпускане на заеми със средства, които не
са набрани чрез публично привличане на вло-
гове или други възстановими средства.
(2) Финансовите институции, които не под-
лежат на лицензиране или регистриране по друг
закон, трябва да бъдат вписани в регистър на
БНБ, за да могат да извършват дейност. Регис-
търът е публичен и за вписването в него се из-
дава удостоверение.”
§ 3. Създава се чл. 3а:
“Чл. 3а. (1) За да бъде вписана в регистъра
по чл. 3, ал. 2, финансова институция с тър-
говска регистрация на територията на Репуб-
лика България трябва да отговаря на следни-
те изисквания:
1. да е учредена като акционерно дружество,
дружество с ограничена отговорност или коман-
дитно дружество с акции и да има внесен с па-
рични вноски капитал в размер, определен с
наредба на БНБ;
2. мястото на извършване на основната сто-
панска дейност да е на територията на Републи-
ка България;
3. управляващите и представляващите дру-
жеството лица, както и лицата, които пряко или
косвено притежават квалифицирано дялово
участие в капитала на дружеството, да прите-
жават необходимата квалификация, професио-
нален опит и репутация.
(2) Чуждестранна финансова институция,
която ще осъществява дейност на територията
на Република България чрез клон или директно,
се вписва в регистъра въз основа на уведомлени-
ето и приложеното удостоверение по чл. 24, ал. 2.
(3) Редът за вписване и заличаване от регис-
търа по чл. 3, ал. 2, както и необходимите доку-
менти за вписването се определят с наредбата
по ал. 1, т. 1.
(4) Българската народна банка отказва впис-
ване в регистъра на местна или чуждестранна
финансова институция, ако не отговаря на изис-
кванията за вписване или ако не са представени
необходимите данни и документи или предста-
вените съдържат непълна, противоречива или
невярна информация.
(5) Българската народна банка заличава
от регистъра местна или чуждестранна фи-
нансова институция по нейно искане или ако
установи, че:
1. е престанала да отговаря на изискванията
на този член;
2. вписването е било извършено въз основа на
невярна информация или неверни документи;
3. не изпълнява задълженията си по този
закон или актовете за прилагането му, или дру-
ги нормативно установени изисквания за осъ-
ществяване на дейността.
(6) Изискванията към дейността на финан-
совата институция се определят с наредбата по
ал. 1, т. 1.”
§ 4. В чл. 4 се създава т. 4:
“4. лицата, които предоставят по занятие
парични заеми срещу залог на вещи (заложни
къщи) при условия и по ред, установени от
Министерския съвет.”