Държавен вестник, бр. 35, 2010 г., стр. 56

СТР.  56	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  35
Ч А С Т  І
ЕДИННИ ПРИНЦИПИ, ПРИЛАГАНИ ЗА УС­
ЛУГИТЕ ПО ПОЩЕНСКИТЕ ПЛАЩАНИЯ
Г л а в а  І
ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ
Член 1
Обхват на споразумението
1. Всяка страна членка използва всички 
средства, за да предложи на своята територия 
най-малко една от услугите по пощенските 
плащания по-долу:
1.1. Запис в брой: подателят подава парите 
в мястото за достъп към службата на избрания 
оператор и иска изплащането на получателя на 
сумата в брой без никаква удръжка.
1.2. Запис за изплащане: подателят нарежда 
дебит от неговата сметка, държана от избрания 
оператор, и иска изплащането на получателя 
на сумата в брой без никаква удръжка.
1.3. Запис за вирмент: подателят подава 
парите в мястото за достъп до службата на 
избрания оператор и иска тяхното внасяне по 
сметката на получателя без никаква удръжка.
1.4. Пощенски вирмент: подателят нарежда 
дебит от неговата сметка, държана от избрания 
оператор, и иска вписването на еквивалентна 
сума в кредит по сметката на получателя, 
държана от изплащащия избран оператор, без 
никаква удръжка.
2. Правилникът определя мерките, необхо­
дими за изпълнението на това споразумение.
Член 2
Определения
1. Компетентен орган – всеки национален 
орган на страната членка, който по силата на 
правомощията, поверени му от закона или от 
регламентацията, контролира дейността на 
избрания оператор или на лицата, визирани в 
този член. Компетентният орган може да се 
обръща към административните или съдебните 
власти, свързани с борбата против изпиране­
то на пари и финансирането на тероризма, 
и по-специално към националното звено за 
финансово разузнаване и надзорните органи. 
2. Частично погасяване – частично или 
разсрочено плащане, извършвано от издаващия 
избран оператор в полза на изплащащия избран 
оператор, с цел да се подпомогне хазната за 
услугите по пощенските плащания на изпла­
щащия избран оператор.
3. Изпиране на пари – конвертиране или 
прехвърляне на пари, извършвано от орган или 
лице, което знае, че тези пари произхождат от 
криминална дейност или от акт на участие в 
подобна дейност, с цел скриване или прикри­
ване на незаконния произход на парите или 
подпомагане на всяко лице, участвало в тази 
дейност, да избегне законовите последствия от 
тази дейност; изпирането на пари трябва да се 
смята за такова, дори когато дейностите, про­
извеждащи блага за изпиране, са преследвани 
на територията на друга страна членка или 
върху тази на трета страна.
4. Отделяне – задължително отделяне на 
парите на потребителите от тези на избрания 
оператор, което възпрепятства използването на 
парите на потребителите за други цели освен 
за изпълнението на услугите по пощенските 
плащания.
5. Клирингова къща – в рамките на мно­
гостранните размени клиринговата къща об­
работва реципрочните задължения и кредити, 
които са резултат от услугите, предлагани от 
един избран оператор в полза на друг. Нейната 
функция се състои в това да се осчетоводят 
размените между операторите, чието уреждане 
се извършва през уреждаща банка, както и да 
се вземат необходимите мерки в случай на 
инцидент при уреждането.
6. Клиринг – система, която позволява да се 
сведе до минимум броят на плащанията, които 
трябва да се извършват чрез съставянето на 
периодични салда между дебитите и кредитите 
на заинтересованите партньори. Клирингът 
включва две фази: определяне на двустранните 
салда, след това чрез събиране на двустранните 
салда да се изчисли глобалното положение на 
всеки по отношение на общността, за да се 
извърши едно-единствено уреждане съобразно 
дебитното или кредитното положение на съот­
ветното ведомство.
7. Централизираща сметка – вкарване в една 
единствена сметка на пари, произхождащи от 
различни източници.
8. Сметка за свръзка – текуща пощенска 
сметка, която избраните оператори си отварят 
в рамките на двустранните отношения и с по­
мощта на която се ликвидират реципрочните 
задължения и кредити.
9. Престъпност – всеки тип на извършване 
на престъпление или нарушение по смисъла 
на националното законодателство.
10. Гаранционно внасяне – сума, внасяна 
под формата на пари или ценни книжа, за 
гарантиране на плащанията между избраните 
оператори.
11. Получател – физическо или юридическо 
лице, посочено от подателя като бенефициент 
на записа или на пощенския вирмент.
12. Трета валута – междинна валута, използ­
вана в случай на невъзможност за конвертиране 
между две валути или за целите на компенси­
рането/уреждането на сметки.
13. Задължение за бдителност, отнасящо 
се до потребителите – общо задължение на 
избраните оператори, което включва следните 
задължения:
 – идентифициране на потребителите;
 – запознаване с предмета на пощенското 
нареждане за изплащане;