Държавен вестник, бр. 36, 2005 г., стр. 13

Б Р О Й  36
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  13
Чл. 7. (1) В представените на банката пла-
тежни документи клиентът посочва пълно и
точно IBAN на получателя на плащането, а при
поискване и BIC на банката на получателя.
(2) Банката може да върне представен є
платежен документ, ако клиентът не е посочил
IBAN на получателя на плащането и BIC на
банката на получателя.
(3) В случай, че клиент не посочи IBАN на
получателя на плащането и BIC на банката на
получателя, банката на клиента може да нало-
жи допълнителни такси за извършване на пре-
вода. В този случай банката е длъжна предва-
рително да предоставя на клиента достъпна
информация в писмен вид за размера на допъл-
нителните такси.
(4) При презгранично доставяне на стоки и
услуги срещу фактура в рамките на Европей-
ския съюз доставчикът, който приема плащане
чрез превод, уведомява клиентите си във фак-
турата за своя IBАN и за BIC на своята банка.
Чл. 8. (1) Всяка банка извършва проверка за
валидност на контролното число на IBAN на
наредителя и получателя, посочени в платеж-
ния документ, съгласно метода за проверка на
валидност по приложение № 3.
(2) В случай, че при процеса на проверка на
валидност на контролните числа се установи,
че те са неточни, банката може да откаже обра-
ботването на съответния платежен документ.
Г л а в а   ч е т в ъ р т а
ПРЕДОСТАВЯНЕ НА БАЕ-КОДОВЕ
Чл. 9. (1) Централа на банка получава БАЕ-
код от БНБ след издаване на лицензия за из-
вършване на банкова дейност и преди включва-
не на банката в Системата за брутен сетълмент
в реално време RINGS.
(2) БАЕ-код се предоставя и на чуждестран-
ни банки, получили лицензия за извършване на
банкова дейност чрез клон на територията на
Република България.
(3) Централа на банка, клон на банка или
друго място за осъществяване на банкова дей-
ност получават БАЕ-код от БНБ след предста-
вяне на необходимите документи, определени
от БНБ.
(4) БАЕ не могат да променят предоставе-
ните им БАЕ-кодове, нито пък да използват
други кодове при своите операции.
(5) Процедурите по предоставяне, активира-
не, промяна и закриване на БАЕ-кодове се оп-
ределят от БНБ с указание.
(6) БАЕ-кодове се предоставят в срок 5 ра-
ботни дни след получаване на пълния комплект
изисквани документи.
(7) БАЕ-кодът се активира при успешно
преминали тестове за проверка на техническа-
та, технологична и информационна готовност
за включването на БАЕ в платежните системи.
Чл. 10. (1) Българската народна банка из-
праща уведомление до всички участници в
платежните системи и до системните опера-
тори за името, точния адрес и БАЕ-кода,
както и датата, от която БАЕ ще получи
пълноправен достъп за участие в съответна-
та система за обслужване на плащания. Уве-
домление се изпраща и при промяна и за-
криване на БАЕ-кода.
(2) Българска народна банка води регистър
на БАЕ-кодовете.
(3) За всяка промяна в статуса на БАЕ, свър-
зана с вписванията в регистъра по ал. 2, банка-
та незабавно  уведомява БНБ за извършване на
необходимите промени в регистъра на банко-
вите кодове и уведомяване на участниците в
платежните системи.
ДОПЪЛНИТЕЛНА РАЗПОРЕДБА
§ 1. По смисъла на тази наредба:
1. “Банкова адресируема единица (БАЕ)” е
централа на банка, клон на банка или друго
място за осъществяване на банкова дейност на
територията на Република България.
2. “БАЕ-код” е код, предоставен от БНБ и
представляващ последователност от букви и
цифри, който еднозначно определя съответна-
та БАЕ в Република България.
3. “Банков идентификационен код (BIC)” e
код, предоставен от S.W.I.F.T. (Society for
Worldwide Interbank Financial Telecommunication)
на банка по ISO Standard № 9362.
4. “Регистър на БАЕ-кодовете” е публично
достъпна база данни, в която се съхраняват пре-
доставените от БНБ БАЕ-кодове, както и ин-
формация за банковите адресируеми единици.
5. “Контролно число” е цифров код, служещ
за формална проверка на точността на въвеж-
дане на IBAN, използван от банките на терито-
рията на Република България.
6. “Клиент на банка” е всяко лице, което е
страна по правоотношение с банка във връзка
с откриване на сметка при нея.
ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ
РАЗПОРЕДБИ
§ 2. (1) Банките изпълняват задължението
си за уведомяване по чл. 6, ал. 2 не по-късно от
1 март 2006 г. От същата дата клиентите имат
правото по чл. 6, ал. 3.
(2) Считано от 1 юни 2006 г. всички платеж-
ни документи следва да съдържат IBAN съглас-
но разпоредбите на тази наредба.
§ 3. Тази наредба се издава на основание
чл. 40 от Закона за Българската народна банка
и чл. 45 от Закона за банките и е приета с Ре-
шение № 30 от 7 април 2005 г. на управителния
съвет на БНБ.
§ 4. Разпоредбата на чл. 7, ал. 4 влиза в сила
от датата на влизане в сила на договора за при-
съединяване на Република България към Евро-
пейския съюз.
§ 5. Указанията по тази наредба  следва да
бъдат издадени в срок един месец от влизането
є в сила.
Управител: Ив. Искров