Държавен вестник, бр. 36, 2009 г., стр. 40

С Т Р .  40
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  36
те и представляващите, съответно за лицата,
притежаващи квалифицирано дялово участие,
съдържащи нови обстоятелства, се представят
само в електронен вид.
Съхранение на данните
Чл. 11. Българската народна банка съхраня-
ва всички документи, представени на хартиен
носител и в електронен вид от финансовите
институции за вписването им в регистъра и за
заявените промени, в срок 5 години от датата
на заличаване от регистъра на съответната
финансова институция.
Г л а в а  т р е т а
ИЗВЪРШВАНЕ НА ДЕЙНОСТ ИЗВЪН
ТЕРИТОРИЯ НА РЕПУБЛИКА БЪЛГАРИЯ
Издаване на удостоверение по чл. 25 ЗКИ
Чл. 12. (1) За издаване на удостоверение по
чл. 25, ал. 2 ЗКИ финансовата институция със
седалище в Република България подава писме-
но заявление до подуправителя на БНБ, ръко-
водещ управление “Банков надзор”, към което
прилага документите по чл. 25, ал. 1 ЗКИ.
(2) Когато за установяване наличието на ус-
ловията за издаване на удостоверение или отказ
е необходима допълнителна информация, БНБ
може да поиска представянето є от заявителя,
от банката майка или от всяка от банките, които
съвместно притежават финансовата институция,
като определи срок за представяне.
(3) Българската народна банка разглежда
документите и се произнася по заявлението по
ал. 1 в едномесечен срок.
(4) Българската народна банка издава иска-
ното удостоверение при едновременното нали-
чие на условията по чл. 25, ал. 2 ЗКИ.
(5) Когато не са спазени изискванията по
ал. 4, БНБ отказва издаването на удостовере-
ние по чл. 25, ал. 2 ЗКИ.
(6) Удостоверението се изпраща на компе-
тентния орган на страната членка, където фи-
нансовата институция ще извършва дейност чрез
клон или директно. Екземпляр от удостовере-
нието или от отказа да се издаде удостоверение
се изпраща на заявителя.
Г л а в а  ч е т в ъ р т а
ИЗИСКВАНИЯ КЪМ ДЕЙНОСТТА НА
ФИНАНСОВАТА ИНСТИТУЦИЯ
Изисквания към основната дейност
Чл. 13. (1) Основна дейност на финансова
институция е налице, когато относителният дял
на дейностите по чл. 2, ал. 2, т. 2, 6—8, 10—12 и
по чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3 ЗКИ е не по-малко от 50
на сто от общата дейност на юридическото лице
съгласно финансовите отчети.
 (2) Съотношението по ал. 1 се изчислява
на база нетни приходи от основна дейност
спрямо приходи от общия обем дейност или
балансовата стойност на актива, съответст-
ващ на основната дейност, спрямо общата сума
на активите.
(3) За новоучредено дружество съотношени-
ята по ал. 2 се изчисляват въз основа на данни
за финансовите отчети за първите шест месеца
дейност.
(4) При намаляване на съотношението по
ал. 1 финансовата институция уведомява БНБ
за това обстоятелство.
(5) Ако обстоятелството по ал. 1 не е налице
повече от 6 месеца, БНБ заличава финансовата
институция от регистъра по своя инициатива,
освен ако заличаването вече не е било поиска-
но от финансовата институция.
Изисквания за правила и информация
Чл. 14. (1) Финансовата институция е длъж-
на да приеме и прилага вътрешни правила за
управление на дейността си, които включват:
1. ясна организационна структура и разпре-
деление на отговорностите;
2. ефективни процедури за установяване,
управление, контрол и докладване на рискове-
те, на които е изложена или може да бъде изло-
жена финансовата институция;
3. подходящи механизми за вътрешен конт-
рол, включително надеждни и ефективни ад-
министративни и счетоводни процедури.
(2) Финансовата институция, която извърш-
ва дейностите чл. 3, ал. 1, т. 3 ЗКИ, е длъжна да
приеме и прилага вътрешни правила и общи
условия към договорите с клиенти, които за-
дължително съдържат:
1. данни за общите разходи по кредита (так-
си, комисиони и други разходи, пряко свързани
с договора за кредит) и за обективните крите-
рии, въз основа на които тези разходи могат да
се изменят;
2. лихвения процент, изразен като годишен
лихвен процент, метода за изчисляване на лих-
вата, както и условията, при които може да се
променя лихвата до пълното погасяване на
кредита;
3. условията и разходите при предсрочно
погасяване на кредита.
(3) Изискванията по ал. 2 се прилагат съот-
ветно и при извършване на дейност по чл. 2,
ал. 2, т. 6 ЗКИ.
(4) Общите условия по ал. 2 и 3 се обявяват
в помещенията, до които клиентите имат дос-
тъп, а по възможност и в електронен вид.