Държавен вестник, бр. 10, 2016 г., стр. 82

СТР.  82	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  10
ak – горната граница на диапазона на рис-
ковия показател k;
bk – долната граница на диапазона на рис-
ковия показател k.
(6) Индивидуалните рискови оценки за 
рисковия показател по т. 9 на чл. 13, ал. 1 се 
определят по следната формула:
:
IRSm е индивидуалната рискова оценка, 
съответстваща на рисков показател m;
Am – стойността на рисковия показател m 
за съответния период, изчислена съобразно 
указанията в приложение № 1;
am – горната граница на диапазона на рис-
ковия показател m;
bm – долната граница на диапазона на 
рисковия показател m.
(7) Индивидуалните рискови оценки вари-
рат в диапазона между 0 и 100, като независимо 
от характера на отделните рискови показатели 
по-високите стойности на съответстващите 
им индивидуални рискови оценки следва да 
отразяват влошаване на рисковия профил на 
банката.
(8) За всеки рисков показател по чл. 13, 
ал. 1, с изключение на т. 9, управителният 
съвет на фонда като част от решението по 
ал. 3 може да определи вторична горна или 
долна граница, когато стойностите на рисковия 
показател за отделни банки се отчитат като 
екстремни. За рисковите показатели по чл. 13, 
ал. 1, т. 1 – 4, 7, 8, 10, 13 и 14 със стойности, 
попадащи над вторичната горна граница, се 
присъжда стойност на индивидуалната рис-
кова оценка 100. За рисковите показатели по 
чл. 13, ал. 1, т. 5, 6, 11 и 12 със стойности, 
попадащи под вторичната долна граница, се 
присъжда стойност на индивидуалната рис-
кова оценка 100.
Раздел ІІІ
Определяне на агрегирана рискова оценка
Чл. 15. (1) Агрегираната рискова оценка за 
всяка банка се изчислява като средно прете-
глена стойност от индивидуалните рискови 
оценки, определени съгласно чл. 14.
(2) Теглата, с които следва да се претеглят 
индивидуалните рискови оценки, са посочени 
в приложение № 2.
(3) Агрегираната рискова оценка варира в 
диапазон между 0 и 100. По-високи стойности 
на агрегираната рискова оценка отразяват 
по-висок рисков профил на банката.
Раздел ІV
Определяне на агрегирано рисково тегло
Чл. 16. (1) За всяка банка се определя 
агрегирано рисково тегло, което отразява 
рисковия є профил.
(2) Агрегираните рискови тегла са коефи-
циенти, чрез които се осъществява рисковата 
корекция на премийните вноски към фонда. 
По-високите агрегирани рискови тегла са 
показателни за влошаване на рисковите про-
фили на банките и водят до пропорционално 
увеличение на дължимата премийна вноска.
(3) Агрегираните рискови тегла са функция 
от агрегираните рискови оценки, изчислени 
съобразно изискванията на чл. 15.
(4) Агрегираните рискови тегла на банките 
се изчисляват чрез следната формула:
:
ARWi е агрегираното рисково тегло на 
банка i;
ARSi – агрегираната рискова оценка на 
банка i.
(5) Фондът изчислява агрегираните рискови 
тегла на банките, дори и когато управителни-
ят съвет на фонда е взел решение по чл. 17, 
ал. 1 ЗГВБ да не се плащат премийни вноски.
Раздел V
Определяне на корекционен коефициент
Чл. 17. (1) За да определи дължимите от 
всяка банка премийни вноски за съответния 
период, фондът изчислява корекционен кое-
фициент.
(2) Корекционният коефициент предста-
влява съотношението между общата сума на 
годишните премийни вноски за съответния 
период и рисково-коригирания размер на 
общата сума на годишните премийни вноски. 
(3) За определяне на годишните премийни 
вноски и на годишните премийни вноски в 
намален размер се използва корекционен кое-
фициентът µ, който се изчислява по следната 
формула:
:
CDi е сумата на гарантираните влогове в 
банка i за предходната година, изчислена като 
средна стойност от размера на гарантираните 
влогове към края на всяко тримесечие; 
ARWi – агрегираното рисково тегло на 
банка i.
(4) За определяне на извънредни премийни 
вноски се използва корекционен коефициент 
µ', който се изчислява по следната формула:
:
е сумата на гарантираните влогове в 
банка i, изчислена като средна стойност от 
размера на гарантираните влогове за четирите 
тримесечия, предхождащи тримесечието, в 
което вноската става изискуема;