Държавен вестник, бр. 20, 2018 г., стр. 7

БРОЙ  20	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  7  
6. да прилага надеждни правила и проце­
дури за управление на дейността, свързана с 
предоставянето на платежни услуги, които 
включват:
а) ясна организационна структура, включи­
телно планираното използване на представи­
тели и клонове, проверките, които заявителят 
възнамерява да извършва по отношение на 
тях най-малко веднъж годишно, условията за 
възлагане на дейности на подизпълнител и 
взаимодействието на заявителя с платежни 
системи;
б) ясно определени, прозрачни и последо­
вателни правила за отговорност;
в) ефективни процедури за установяване, 
управление, контрол и докладване на риско­
вете, на които е изложена или може да бъде 
изложена платежната институция;
г) подходящи управленска рамка и меха­
низми за вътрешен контрол, включително 
надеждни и ефективни административни и 
счетоводни процедури;
д) надеждна програма за мерките срещу 
изпиране на пари, включително механизмите 
за вътрешен контрол, установени от заявителя 
за изпълнение на задълженията по Закона за 
мерките срещу изпирането на пари и Закона за 
мерките срещу финансирането на тероризма;
е) процедура за наблюдение, обработка и 
проследяване на свързаните със сигурността 
инциденти и жалби на клиенти, осигуряваща 
и механизъм на докладване на инциденти, 
съгласно чл. 99;
ж) процедура за записване, наблюдение, 
проследяване и ограничаване на достъпа до 
чувствителни данни за плащанията;
з) мерки за осигуряване на непрекъсваемост 
на дейността, включително ясно описание на 
най-важните процеси, ефективните планове 
за извънредни ситуации и процедура за ре­
довни тестове и преглед на адекватността и 
ефективността на тези планове;
и) принципи и определения при събиране­
то на статистически данни за резултатите от 
дейността, платежните операции и измамите 
във връзка с предоставяните платежни услуги;
к) правила за сигурност, които защитават 
ползвателите на платежни услуги срещу уста­
новените рискове, измамите или незаконното 
използване на чувствителни и лични данни;
7. бизнес планът и прогнозният бюджет за 
първите три години от дейността да показ­
ват, че заявителят е в състояние да използва 
подходящи и адекватни системи, ресурси и 
процедури, необходими за надлежното извърш­
ване на дейност като платежна институция;
8. да прилага надеждни и подходящи мерки 
за защита на средствата на ползвателите на 
платежни услуги, както и на използваните 
платежни инструменти, ако предоставя пла­
тежни услуги по чл. 4, т. 1 – 6; 
9. управляващите и представляващи за­
явителя и членовете на неговите органи за 
управление и надзор, включително като пред­
ставители на юридически лица, са лица, които 
притежават квалификация, професионален 
опит, надеждност и пригодност, изискванията 
за които са установени с наредба на БНБ;
10. лицата, които пряко или косвено при­
тежават квалифицирано дялово участие по 
смисъла на член 4, параграф 1, точка 36 от 
Регламент (ЕС) № 575/2013 в капитала на 
заявителя, са доказали своята надеждност 
с оглед на необходимостта да се гарантира 
стабилно и разумно управление на платежна­
та институция; преценката се извършва въз 
основа на критериите по чл. 14, ал. 5, т. 1 – 3;
11. не е установено, че наличието на тесни 
връзки по смисъла на член 4, параграф 1, 
точка 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013 между 
заявителя и други лица може да възпрепятства 
ефективното упражняване на надзор;
12. по преценка на БНБ изискванията или 
трудностите при прилагането на отделни 
нормативни или административни актове на 
трета държава, регулиращи дейността на едно 
или повече физически или юридически лица, 
с които заявителят има тесни връзки, няма 
да възпрепятстват ефективното упражняване 
на надзорните функции на БНБ;
13. да има определено одиторско дружество, 
което е регистриран одитор съгласно Закона 
за независимия финансов одит.
(5) Правилата по ал. 4, т. 6 трябва да са 
всеобхватни и съответстващи на естеството, 
мащаба и сложността на предоставяните от 
платежната институция платежни услуги.
(6) За издаването на лиценз за извършване 
на платежни услуги по чл. 4, т. 7 заявителят 
трябва да разполага със застраховка „Профе­
сионална отговорност“ или друга сравнима 
гаранция за отговорността му, покриваща 
територията на всяка държава, на която ще 
предлага платежни услуги. Застраховката тряб­
ва да покрива отговорността на доставчика на 
платежни услуги по иницииране на плащания 
по чл. 79, 91, 92, чл. 93, ал. 1, чл. 94 и 95.
(7) В случай че заявителят желае да пре­
доставя платежни услуги по чл. 4, т. 8 в до­
пълнение към платежните услуги, за които е 
подал заявление по ал. 1, заявителят трябва 
да отговаря на изискванията по чл. 18, ал. 2.
Разглеждане на заявление за издаване 
на лиценз
Чл. 11. (1) В срок до три месеца от полу­
чаването на заявлението по чл. 10, ал. 1 БНБ 
извършва проучване за съответствие на пред­
ставените документи с условията за издаване 
на лиценз и за възможностите на заявителя 
да изпълни изискванията за извършване на 
дейността, за която желае да бъде лицензи­
ран, и взема решение за издаване на лиценз