Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 28

С Т Р .  28
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  59
(2) Кредитни институции са банките и дру-
жествата за електронни пари.
(3) Разпоредбите на този закон се прилагат
съответно и за банките, създадени с отделен
закон, доколкото в него не е предвидено друго.
Чл. 2. (1) Банка е юридическо лице, което
извършва публично привличане на влогове или
други възстановими средства и предоставя кре-
дити или друго финансиране за своя сметка и на
собствен риск.
(2) Банката може да извършва и следните
дейности, ако са включени в нейния лиценз:
1. извършване на безналични преводи и дру-
ги форми на безналични плащания като акре-
дитив и инкасо;
2. издаване и администриране на средства за
плащане като електронни платежни инструмен-
ти, пътнически чекове;
3. приемане на ценности на депозит;
4. дейност като депозитарна или попечител-
ска институция;
5. извършване на парични преводи извън
случаите по т. 1;
6. финансов лизинг;
7. гаранционни сделки;
8. търгуване за собствена сметка или за смет-
ка на клиенти със:
а) инструменти на паричния пазар—чекове,
менителници, депозитни сертификати и други;
б) чуждестранна валута и благородни ме-
тали;
в) финансови фючърси, опции, инструмен-
ти, свързани с валутни курсове и лихвени про-
центи, както и други дериватни инструменти;
9. търгуване за собствена сметка или за смет-
ка на клиенти с прехвърляеми ценни книжа,
участие в емисии на ценни книжа, както и дру-
ги услуги и дейности по чл. 54, ал. 2 и 3 от Зако-
на за публичното предлагане на ценни книжа;
10. финансово брокерство;
11. консултации относно портфейлни инвес-
тиции;
12. покупка на вземания, произтичащи от
доставка на стоки или предоставяне на услуги,
и поемане на риска от събирането на тези взе-
мания (факторинг);
13. придобиване и управление на дялови
участия;
14. отдаване под наем на сейфове;
15. събиране, предоставяне на информация
и референции относно кредитоспособността на
клиенти;
16. други подобни дейности, определени с
наредба на Българската народна банка (БНБ).
(3) Придобиването, изплащането и търго-
вията с държавни ценни книжа се извършват
при условията и по реда на Закона за държав-
ния дълг.
(4) Банката не може да извършва по занятие
други дейности извън посочените в ал. 1 и 2,
освен когато това е необходимо във връзка с
осъществяването на дейността є или в процеса
на събиране на вземанията си по предоставени
кредити. Банката може да създава или да при-
добива дружества за извършване на спомага-
телни услуги.
(5) Публично привличане на влогове или
други възстановими средства, както и услугите
по ал. 2, т. 1—4 може да извършва само:
1. лице, което е получило лиценз за банка
от БНБ;
2. банка със седалище в трета държава, коя-
то е получила лиценз от БНБ да осъществява
дейност в Република България чрез клон;
3. банка, получила разрешение за извършва-
не на банкова дейност от компетентните орга-
ни на държава членка, която предоставя директ-
но или чрез клон услуги на територията на Ре-
публика България.
(6) Освен банките електронни пари могат
да издават и дружества за електронни пари,
които са:
1. получили лиценз от БНБ;
2. получили лиценз от компетентните орга-
ни на държава членка и предоставят услуги на
територията на Република България директно
или чрез клон.
Чл. 3. (1) Финансова институция е лице, раз-
лично от кредитна институция, чиято основна
дейност е извършването на една или повече от
дейностите, посочени в чл. 2, ал. 2, т. 5—14,
както и отпускането на заеми със средства, които
не са набрани чрез публично привличане на
влогове или други възстановими средства.
(2) Доколкото в закон не е предвидено дру-
го, за извършването на дейностите по ал. 1 не е
необходимо разрешение. В срок 14 дни от за-
почване на дейността си финансовите институ-
ции, които не подлежат на лицензиране и над-
зор по друг закон, уведомяват БНБ за кръга на
извършваните от тях сделки.
(3) Българската народна банка може да изис-
ква от всяка финансова институция да є предос-
тави информация относно правния статут и
дейността си.
Чл. 4. Разпоредбите на този закон не се при-
лагат за:
1. Българската народна банка, чиято дейност
се урежда със закон;
2. лицензираните пощенски оператори на
универсална пощенска услуга—относно извърш-
ваните от тях парични операции, характерни за
тяхната дейност и уредени в отделен закон;
3. взаимоспомагателните каси, които пре-
доставят заеми само на свои членове за сметка
на направени от тях и на техен риск вноски.
Чл. 5. Забраната за публично привличане на
влогове и други възстановими средства не се
прилага за:
1. българската държава и общините или
международните публични организации, чиито
членове са една или повече държави членки—
при приемането на възстановими парични сред-
ства в случаите, определени със закон;