Държавен вестник, бр. 59, 2006 г., стр. 30

С Т Р .  30
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  59
(4) Алинеи 1—3 се прилагат и за управители-
те на клонове на банки със седалище в трета
държава.
(5) Лице, което не отговаря на изискванията
на ал. 1 или 4, а за управляващите банката—и
на чл. 10, ал. 1, се отстранява от длъжност от
БНБ, ако не бъде освободено от съответния
орган в посочения от нея срок.
Чл. 12. Член на надзорния съвет на банка
или представител на юридическо лице в над-
зорния съвет може да бъде лице, което отгова-
ря на изискванията по чл. 11, ал. 1, т. 3—8. Бъл-
гарската народна банка отстранява от длъж-
ност лице, което не отговаря на тези изисква-
ния, ако не бъде отстранено в определения от
нея срок.
Г л а в а  т р е т а
ЛИЦЕНЗИРАНЕ И РАЗРЕШЕНИЯ
Раздел I
Лиценз за банкова дейност
Чл. 13. (1) За извършването на банкова дей-
ност се изисква лиценз, издаден от БНБ.
(2) Заявлението за издаване на лиценз се
подава в писмена форма и към него се прила-
гат:
1. уставът и другите учредителни актове на
заявителя;
2. документи, съдържащи данни за записа-
ните акции и направените вноски;
3. план за деловата дейност на банката, съ-
държащ изчерпателно описание на дейности-
те, които ще бъдат извършвани, клиентската и
продуктовата структура, целите, политиката и
стратегията на банката, финансова прогноза за
развитие за тригодишен период;
4. описание на управленската и организаци-
онната структура, включващо дейността на
отделните организационни единици, разпреде-
лението на отговорностите между изпълнител-
ните директори и другите администратори, ор-
ганизацията и управлението на информацион-
ната система на банката, включително на ме-
ханизма за защита на информацията;
5. описание на системите за вътрешен конт-
рол и на системите за управление на рисковете,
както и програма за мерките срещу изпирането
на пари;
6. имената и адресите на членовете на над-
зорния и управителния съвет (съвета на ди-
ректорите) на банката и подробни писмени
данни за тяхната квалификация и професио-
нален опит;
7. писмени данни за името/наименованието
и адреса/седалището на лицата, записали пря-
ко или косвено три и над три на сто от акциите
с право на глас, както и за тяхната професио-
нална (делова) дейност през последните 5 годи-
ни; физическите лица и законните представи-
тели на юридическите лица представят писме-
ни декларации:
а) че вноските срещу записани акции са нап-
равени със собствени средства;
б) относно произхода на средствата, от кои-
то са направени вноските;
в) за платените от тях данъци през послед-
ните 5 години;
8. документ за регистрация и писмени данни
относно лицата, притежаващи акции или дяло-
ве в капитала или имуществото им или упраж-
няващи контрол върху тях—за юридическите
лица по т. 7;
9. други сведения и документи, определени с
наредба или поискани от БНБ, с цел да бъдат
установени обстоятелствата, необходими за
извършване на преценка налице ли са условия-
та за издаване на лиценз или за отказ.
(3) Приема се, че вноските са направени със
собствени средства, когато към датата на из-
вършване на вноската:
1. за физическите лица—разликата между
техните разполагаеми парични средства по бан-
кови сметки и размера на задълженията им е
по-голяма от размера на вноската;
2. за юридическите лица—размерът на внос-
ката е по-малък както от нетната стойност на
капитала, определена като разлика между ак-
тивите и задълженията по счетоводен баланс,
така и от техните разполагаеми парични сред-
ства по банкови сметки.
(4) Българската народна банка провежда
предварителни консултации с компетентния
орган за банков надзор, преди да издаде лиценз
за банкова дейност на:
1. банка, която ще бъде дъщерно дружество
на банка, получила лиценз в друга държава
членка;
2. банка, която ще бъде дъщерно дружество
на предприятие майка на друга банка, получи-
ла лиценз в друга държава членка;
3. банка, която ще бъде контролирана от
лица, упражняващи контрол върху друга банка,
получила лиценз в друга държава членка.
(5) Българската народна банка провежда
предварителни консултации с компетентния
орган за надзор върху застраховател или инвес-
тиционен посредник в друга държава членка,
преди да издаде лиценз за банкова дейност на:
1. банка, която ще бъде дъщерно дружество
на застраховател или инвестиционен посредник,
получил лиценз в друга държава членка;
2. банка, която ще бъде дъщерно дружество
на предприятие майка, което има за дъщерно
дружество застраховател или инвестиционeн
посредник, получил лиценз в друга държава
членка;
3. банка, която ще бъде контролирана от
лица, упражняващи контрол върху застрахова-
тел или инвестиционeн посредник, получил
лиценз в друга държава членка.
(6) Консултациите с компетентните надзор-
ни органи включват въпроси относно акционе-
рите, репутацията и опита на лицата, участва-