Държавен вестник, бр. 84, 2023 г., стр. 6

СТР.  6	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  84
(4) При установен по-висок риск при ко­
респондентски отношения с институции-рес­
понденти от държави членки в допълнение 
на мерките по ал. 1 лицата по чл. 4 прилагат 
мерките по ал. 2, като коригират степента на 
тези мерки въз основа на отчитане на риска.“
§ 22. В чл. 45 се правят следните изменения 
и допълнения:
1. Създава се нова ал. 2:
„(2) При установяване на кореспондентски 
отношения с институции извън страната ли­
цата по чл. 4 събират достатъчно информация 
за институцията-респондент, за да се уверят, 
че институцията-респондент не позволява 
нейни сметки да бъдат използвани от банки 
фантоми.“
2. Досегашната ал. 2 става ал. 3.
§ 23. В чл. 46 се правят следните изменения 
и допълнения:
1. В ал. 1:
а) в текста преди т. 1 след думите „Лица­
та по чл. 4 прилагат“ се добавя „съобразно 
установения риск“;
б) в т. 3 думите „произхода на средствата, 
използвани в деловите взаимоотношения, сдел­
ките и операциите, както и за“ се заличават.
2. В ал. 3, изречение второ думите „Списъ­
кът с“ се заменят с „Информация за“, а след 
думите „Комисията за финансов надзор“ се 
поставя запетая и се добавя „Комисията за 
регулиране на съобщенията“.
3. Създава се нова ал. 5:
„(5) Лицата по чл. 4 прилагат ал. 1 и 2 и по 
отношение на деловите си взаимоотношения, 
операциите и сделките с лица от държави, 
определени от Групата за финансови дейст­
вия срещу изпирането на пари (FATF) като 
високорискови. В тези случаи лицата по чл. 4 
прилагат ал. 1 и 2 съобразно установения риск. 
Информация за тези държави се публикува 
на интернет страниците на Държавна агенция 
„Национална сигурност“, Българската народ­
на банка, Комисията за финансов надзор, 
Комисията за регулиране на съобщенията, 
Националната агенция за приходите и на 
Министерството на финансите.“
4. Досегашната ал. 5 става ал. 6.
§ 24. В чл. 48 ал. 2 и 3 се отменят.
§ 25. Създава се чл. 48а:
„Чл. 48а. (1) Лицата по чл. 4 предприемат 
подходящи действия, за да идентифицират и 
оценят потенциалните рискове от изпиране 
на пари или финансиране на тероризъм, про­
изтичащи от въвеждането на нови продукти, 
бизнес практики и механизми за доставка, 
както и от използването на нови технологии 
при нови или вече съществуващи продукти, 
бизнес практики и механизми за доставка.
(2) Лицата по чл. 4 предприемат действията 
по ал. 1 преди въвеждането на нови продукти, 
бизнес практики и механизми за доставка, 
както и преди използването на нови технологии 
при нови или вече съществуващи продукти, 
бизнес практики и механизми за доставка.“
§ 26. Създава се чл. 49а:
„Чл. 49а. (1) Лицата по чл. 4, т. 5 при 
идентифицирането и оценката на рисковете 
по отношение на своите клиенти отчитат 
категориите рискови фактори, свързани и с 
бенефициерите по застрахователни договори 
по раздел I на приложение № 1 към Кодекса за 
застраховането и/или действителните собстве­
ници на бенефициерите по такива договори, 
непосредствено след като бъдат установени 
или посочени.
(2) Когато в случаите по ал. 1 е устано­
вен по-висок риск от изпиране на пари или 
финансиране на тероризъм, лицата по чл. 4, 
т. 5 прилагат мерки за разширена комплексна 
проверка.“
§ 27. В чл. 54 се правят следните изменения 
и допълнения:
1. Алинея 2 се изменя така:
„(2) Идентифицирането на юридически 
лица и други правни образувания, които са 
регистрирани в официален публичен търговски 
или дружествен регистър в държава членка 
или в трета държава по чл. 27, се осъществява 
чрез извършване на справка в съответния 
регистър по партидата на юридическото лице 
и другото правно образувание, изискване и 
съхраняване на заверено от законен предста­
вител или пълномощник на идентифицираното 
лице копие от учредителен договор, акт или 
други документи, необходими за проверка на 
данните по ал. 4, както и документиране на 
предприетите действия по идентифицирането. 
Документите по изречение първо могат да 
бъдат предоставени по електронен път, като 
във вътрешните правила по чл. 101 лицето 
по чл. 4 определя правилата за приемането 
им при спазване на изискванията на Закона 
за електронния документ и електронните 
удостоверителни услуги.“
2. В ал. 4:
а) в т. 6 накрая се поставя запетая и се 
добавя „позволяващи разбирането на харак­
тера на дейността им“;
б) в т. 8 накрая се поставя запетая и се до­
бавя „включително и имената на членовете им, 
а когато някои от последните са юридически 
лица или други правни образувания – имената 
на физическите лица, осъществяващи контро­
ла, управлението или представителството“;
в) в т. 9 накрая се поставя запетая и се 
добавя „включително и имената на членовете 
му, а в случай че последните са юридически 
лица или други правни образувания – и име­
ната на физическите лица, осъществяващи 
участието в контролния орган“.
3. Алинея 6 се изменя така:
„(6) При встъпване в делови взаимоотноше­
ния или извършване на сделки или операции 
с лица, чиято дейност подлежи на лицензи­