Държавен вестник, бр. 54, 2025 г., стр. 60

СТР.  60	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  54
1. установява дали лицето-респондент е 
лицензирано или регистрирано;
2. събира достатъчно информация за ин­
ституцията-респондент, позволяваща му да 
разбере напълно характера на дейността, 
както и да определи репутацията на инсти­
туцията и качеството на извършвания по 
отношение на същата надзор, включително 
дали е била обект на разследвания за изпиране 
на пари и финансиране на тероризъм, или 
на надзорни мерки въз основа на публично 
достъпна информация;
3. извършва оценка на механизмите за 
контрол на лицето-респондент във връзка с 
противодействието на изпирането на пари 
и финансирането на тероризма;
4. получава одобрение от служител на вис­
ша ръководна длъжност, преди да установи 
нови кореспондентски отношения;
5. определя и документира отговорнос­
тите на всяка от двете кореспондиращи 
си институции по прилагането на мерките 
срещу изпирането на пари и финансирането 
на тероризъм;
6. по отношение на кореспондентските 
сметки за криптоактиви се уверява, че лице­
то-респондент е проверило идентификацията 
и е извършило текуща комплексна проверка 
на клиентите с пряк достъп до сметките на 
лицето по чл. 4, т. 19, и е в състояние да му 
предостави съответните данни от комплекс­
ната проверка на клиентите при поискване.
(2) Когато лице по чл. 4, т. 19 вземе ре­
шение за прекратяване на кореспондентски 
отношения по причини, свързани с контрола 
и предотвратяването на изпирането на пари 
и финансирането на тероризма, решението се 
документира и регистрира по ред, определен 
с правилата по чл. 101.
(3) Лицето по чл. 4, т. 19 актуализира 
информацията от комплексната проверка 
за кореспондентските отношения съгласно 
чл. 16 или при появата на нови рискове във 
връзка с лицето-респондент.
(4) Лицето по чл. 4, т. 19 взема предвид 
информацията по ал. 1, за да определи въз 
основа на отчитане на риска подходящите 
мерки, които да бъдат предприети за огра­
ничаване на рисковете, свързани с лице­
то-респондент.
(5) Лицата по чл. 4, т. 19 извършват 
оценката и прилагат мерките по ал. 1 и 4 
съгласно насоките по чл. 19б, параграф 3 
от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от 
Европейския банков орган и за които Коми­
сията за финансов надзор е взела решение 
за тяхното прилагане.“
10. В чл. 50:
а) досегашният текст става ал. 1 и в нея 
думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се 
заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 
и 19“;
б) създава се ал. 2:
„(2) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мер­
ките за разширена комплексна проверка 
на клиентите, когато извършват услуги за 
криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 
1, т. 16, букви „а“ – „ж“, „и“ и „й“ от Регла­
мент (ЕС) 2023/1114, както и прехвърляния 
на криптоактиви по смисъла на чл. 3, т. 10 
от Регламент (ЕС) 2023/1113 съгласно насо­
ките по чл. 24а от Директива (ЕС) 2015/849, 
издадени от Европейския банков орган и за 
които Комисията за финансов надзор е взела 
решение за тяхното прилагане.“
11. В чл. 80:
а) в ал. 3 навсякъде думите „чл. 4, т. 1 – 3, 
5 и 8 – 11“ се заменят с „чл. 4, т. 1 – 3, 5, 
8 – 11 и 19“;
б) в ал. 5 след думите „чл. 4, т. 1 – 5, 
8 – 10, 12 – 16“ се добавя „и 19“.
12. В чл. 101, ал. 2:
а) създава се нова т. 20: 
„20. за лицата по чл. 4, т. 19 – вътрешна 
система за оценка на риска, свързан с прех­
върляне на криптоактиви, насочени към или 
произхождащи от самостоятелно хостван 
адрес, както и политики и процедури за 
преустановяване на кореспондентски отно­
шения по причини, свързани с противодей­
ствието на изпиране на пари и финансиране 
на тероризъм;“
б) досегашната т. 20 става т. 21.
13. В чл. 106 навсякъде думите „чл. 4, 
т. 1, 3, 5 и 8 – 11“ се заменят с „чл. 4, т. 1, 
3, 5, 8 – 11 и 19“. 
14. В чл. 106а думите „чл. 4, т. 3, 5 и 8 – 11“ 
се заменят с „чл. 4, т. 3, 5, 8 – 11 и 19“. 
15. В чл. 107 навсякъде думите „чл. 4, т. 2, 
4, 6, 7, 12 – 18, 20, 21, 26, 29, 32 и 35 – 40“ се 
заменят с „чл. 4, т. 2, 4, 6, 7, 12 – 18, 20, 21, 
26, 29, 32, 35 – 37 и 40“.
16. В чл. 108, ал. 6:
а) в т. 1, буква „а“ думите „от нея“ се 
заменят с „в Република България“, а думите 
„включително по отношение на дейността им 
по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови 
инструменти“ се заменят с „по отношение 
на всяка от дейностите, включени в техния 
лиценз“; 
б) в т. 2 думите „чл. 4, т. 5 и 8 – 11“ се 
заменят с „чл. 4, т. 5, 8 – 11 и 19“, а накрая 
се добавя „и на доставчиците на услуги за 
криптоактиви, които са кредитни институ­
ции“.
17. В чл. 111б, ал. 1 думите „чл. 4, т. 1 – 6 
и 8 – 11“ се заменят с „чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 
и 19“. 
18. В чл. 115, ал. 5 думите „чл. 4, т. 1 – 3, 
5 и 8 – 11“ се заменят с „чл. 4, т. 1 – 3, 5, 
8 – 11 и 19“. 
19. В чл. 116, ал. 1, т. 3 думите „чл. 4, 
т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „чл. 4, т. 1 – 6, 
8 – 11 и 19“.