Държавен вестник, бр. 25, 2018 г., стр. 42

СТР.  42	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  25
13. Задължение за бдителност, отнасящо 
се до потребителите – общо задължение на 
избраните оператори, което включва следните 
задължения:
13.1. идентифициране на потребителите;
13.2. запознаване с предмета на пощенското 
нареждане за изплащане;
13.3. контролиране на пощенските нареж­
дания за изплащане;
13.4. проверяване на актуалния характер 
на информацията, свързана с потребителите;
13.5. сигнализиране на компетентните 
органи за съмнителни операции.
14. Електронни данни, свързани с пощен­
ските нареждания за изплащане – данни, 
предавани по електронен път от един избран 
оператор на друг, които са свързани с изпъл­
нение на пощенски нареждания за изплащане, 
рекламации, промяна или корекция на адреса 
или обезщетяване; тези данни се приемат от 
избраните оператори или се генерират авто­
матично от техните информационни систе­
ми и означават промяна на състоянието на 
пощенското нареждане за изплащане или на 
искането, свързано с нареждането.
15. Лични данни – лична информация, 
необходима, за да се идентифицира подателят 
или получателят.
16. Пощенски данни – данни, необходими за 
упътването и проследяването на изпълнението 
на пощенското нареждане за изплащане, за 
статистиката, както и за системата за цен­
трализирано компенсиране.
17. Обмен на компютърни данни (EDI) – об­
мен на свързани с операции данни от компютър 
към компютър посредством стандартизирани 
мрежи и формати, съвместими със системата 
на Съюза. 
18. Подател – физическо или юридическо 
лице, което дава нареждане на избран оператор 
за извършване на пощенско нареждане за из­
плащане в съответствие с Актовете на съюза.
19. Финансиране на тероризъм – понятие, 
което обхваща финансирането на терористич­
ни актове, терористи или на терористически 
организации. 
20. Пари на потребителите – суми, преда­
дени в брой от подателя на издаващия избран 
оператор, или суми, с които направо се за­
дължава сметката на подателя, поддържана 
в сметките на издаващия избран оператор, 
или суми, предоставени чрез всякакво дру­
го обезопасено информационно средство за 
пренасяне на пари от подателя на разполо­
жение на избрания оператор или на всеки 
друг финансов оператор с цел изплащане на 
получателя, посочен от подателя, в съответ­
ствие с настоящото Споразумение и неговия 
Правилник.
21. Пощенски запис с наложен платеж – опе­
ративен термин, който се използва за обо­
значаване на пощенско платежно нареждане, 
подадено в обмена за доставяне на пратка с 
наложен платеж, както е определено в член 1 
на настоящото Споразумение.
22. Валута на издаване – валута на стра­
ната на местоназначението или трета валута, 
разрешена от страната на местоназначението, 
в която е подадено пощенското нареждане за 
изплащане.
23. Издаващ избран оператор – избран опе­
ратор, който предава пощенско нареждане за 
изплащане на изплащащия избран пощенски 
оператор в съответствие с Актовете на съюза. 
24. Изплащащ избран оператор – избран 
оператор, натоварен с изпълнението на по­
щенско нареждане за изплащане в страната 
на местоназначението в съответствие с Ак­
товете на съюза.
25. Период на валидност – период, през 
време на който пощенското нареждане за 
изплащане може да бъде законно изпълнено 
или анулирано.
26. Място за достъп до услугата – физическо 
или виртуално място, където потребителят 
може да подаде или да получи пощенско на­
реждане за изплащане.
27. Обезщетение – сума, дължима от изда­
ващия избран оператор на изплащащия избран 
оператор за извършване на изплащането на 
подателя.
28. Възможност за отменяне – възможност 
за подателя да оттегли своето пощенско на­
реждане за изплащане (запис или вирмент) 
до момента на изплащането или в края на 
периода на валидност, ако изплащането не е 
било извършено.
29. Риск от неизпълнение – риск, свързан 
с неизпълнение на задълженията от една от 
страните по договора, водещ до риск от загуба 
или неликвидност.
30. Ликвиден риск – риск едната от двете 
страни или един участник в системата за 
уреждане да се окаже във временна невъз­
можност да изплати напълно задължението 
си в изисквания срок.
31. Сигнализиране за подозрителни опе­
рации – задължение на избрания оператор, 
произтичащо от националното законодател­
ство или от резолюциите на Съюза, да дава 
на компетентните национални органи инфор­
мация за подозрителните операции.
32. Проследяване и локализиране – систе­
ма, която прави възможно да се проследи и 
идентифицира статусът на пощенското нареж­
дане за изплащане по всяко време.
33. Цена – сума, заплащана от подателя 
на издаващия избран оператор за услуга по 
пощенско плащане.
34. Подозрителна трансакция – пощен­
ско нареждане за изплащане или искане за 
обезщетяване, което се отнася за пощенско 
нареждане за изплащане, единично или пов­
тарящо се, свързано с нарушение по изпиране 
на пари или по финансиране на тероризъм.