Държавен вестник, бр. 12, 2024 г., стр. 33

БРОЙ  12	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
СТР.  33  
рисковете от ИП/ФТ и прилагане на полити-
ките, механизмите за контрол и процедурите 
за ПИП/ПФТ;
2. достатъчно знания и разбиране за рис-
ковете от ИП/ФТ, свързани с бизнес модела 
на банката, необходими, за да изпълнява 
ефективно функциите си;
3. достатъчно време, за да изпълнява функ-
циите си ефективно, независимо и автономно.
(4) Лицето по ал. 3 следва да бъде назна-
чено на длъжност с ръководни функции и 
да разполага с достатъчни правомощия да 
предлага по собствена инициатива на вни-
манието на управителния и на контролния 
орган на банката всички необходими и под-
ходящи мерки за осигуряване на нормативно 
съответствие и ефективност на вътрешните 
процедури за ПИП/ПФТ.
(5) Банката следва да осигури непре-
късваемостта на дейността на службата по 
ал. 1, както и да определи заместник на 
лицето по ал. 3, който по нейна преценка 
притежава необходимите знания, умения и 
експертен опит за изпълнение на функциите 
на това лице.
(6) Службата по ал. 1 трябва да разполага с 
подходящ статут и с достатъчно правомощия 
и ресурси за изпълнение на своите функции, 
включително достъп до цялата информация, 
която є е необходима за осъществяване на 
нейната дейност.
(7) Службата по ал. 1 изпълнява най-малко 
следните функции:
1. идентифицира и измерва риска, свързан 
с нормативното съответствие в областта на 
ПИП/ПФТ, на който банката е изложена или 
може да бъде изложена;
2. извършва редовна оценка на промените 
в законовите и подзаконовите актове, прило-
жими за банката, и влиянието, което имат 
върху дейността є;
3. консултира управителния и контролния 
орган на банката при приемането на мерки 
за постигане на съответствие с приложимите 
закони, правила, разпоредби и стандарти в 
областта на ПИП/ПФТ и изготвя оценка на 
въздействието на промените в нормативните 
и регулаторните изисквания върху дейността 
на банката;
4. извършва проверка за съответствието 
на всички нови продукти и нови процедури 
с приложимите нормативни актове;
5. докладва резултатите от оценката на 
рисковете за цялата дейност и индивидуални-
те оценки на рисковете от ИП/ФТ, свързани 
с нормативното съответствие в областта на 
ПИП/ПФТ, на управителните и контролните 
органи на банката и предлага мерки, които 
следва да се предприемат за ограничаване на 
тези рискове;
6. сътрудничи и обменя информация със 
структурите за управление на риска и норма-
тивно съответствие относно риска, свързан 
с нормативното съответствие в областта на 
ПИП/ПФТ, и неговото управление.
(8) Управителният орган на банката при-
ема вътрешни правила и годишен план за 
дейността на службата по ал. 1.
(9) Лицето по ал. 3 изготвя отчет за дей-
ността на службата по ал. 1 най-малко веднъж 
годишно. Съдържанието на отчета следва да 
е съобразено с мащаба и естеството на дей-
ностите на банката, включително нейните 
клонове и дъщерни дружества.
Чл. 15б. (1) Съобразено с големината, 
естеството, мащаба и сложността на извърш-
ваните от банката дейности и на рисковете, 
на които тя е изложена, управителният орган 
на банката би могъл да обедини службите 
по чл. 15 и 15а в единна структура. В такъв 
случай ръководителят на обединената служба 
следва да отговаря на изискванията по чл. 15, 
ал. 3 и чл. 15а, ал. 3, както и да е налице 
възможност той да отделя необходимото 
време за адекватно изпълнение на своите 
задължения.
(2) Когато управителният орган на банката 
прецени, че службите по чл. 15 и 15а следва 
да бъдат отделни, във вътрешните правила на 
банката трябва ясно да бъдат разпределени 
техните отговорности и правомощия.
Чл. 15в. (1) Управителният орган на бан-
ката определя един от членовете си за лице, 
отговорно за спазването на относимите изиск­
вания за ПИП/ПФТ, като при това следва да 
установи и вземе под внимание потенциални 
конфликти на интереси и да предприеме стъп-
ки за тяхното избягване или ограничаване.
(2) Лицето по ал. 1 трябва да отговаря на 
следните условия:
1. да притежава достатъчно знания, умения 
и опит по отношение на рисковете от ИП/ФТ 
и прилагането на политиките, механизмите за 
контрол и процедурите за ПИП/ПФТ с добро 
разбиране за бизнес модела на банката и сек-
тора, в който тя осъществява дейността си;
2. да отделя достатъчно време и да раз-
полага с достатъчно ресурси за ефективно 
изпълнение на задълженията си във връзка 
с ПИП/ПФТ.
Чл. 15г. Отговорностите на лицето по 
чл. 15в включват най-малко следното:
1. осигуряване, че политиките, процедурите 
и мерките за вътрешен контрол във връзка с 
ПИП/ПФТ са подходящи и пропорционални, 
като се вземат под внимание характеристи-
ките на банката и рисковете от ИП/ФТ, на 
които е изложена;
2. извършване заедно с управителния орган 
на банката на преценка дали би било целесъ-
образно да се назначи отделен ръководител