Държавен вестник, бр. 67, 2007 г., стр. 62

С Т Р .  62
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
Б Р О Й  67
(3) Когато предоставя инвестиционна консул-
тация на професионален клиент съгласно раздел
I от приложението към ЗПФИ, инвестиционният
посредник може да приеме за целите на ал. 1,
т. 2, че този клиент има финансовата възможност
да понесе всички свързани инвестиционни рис-
кове, съвместими с неговите инвестиционни цели.
(4) Информацията относно финансовото
състояние на клиента или потенциалния кли-
ент включва, когато е приложимо, информа-
ция за източниците и размера на неговите пос-
тоянни приходи, неговите активи, включител-
но ликвидни активи, инвестиции и недвижима
собственост, както и неговите редовни финан-
сови задължения.
(5) Информацията относно инвестиционни-
те цели на клиента или потенциалния клиент
включва, когато е приложимо, информация за
периода от време, в който клиентът желае да
държи инвестицията, неговите предпочитания
по отношение на поетия риск, рисковия му про-
фил и целите на инвестицията.
(6) Когато при предоставяне на инвестици-
онна консултация или управление на портфейл
инвестиционният посредник не е събрал изис-
куемата информация по чл. 28, ал. 1 ЗПФИ, той
няма право да препоръчва инвестиционни ус-
луги или финансови инструменти на клиента
или потенциалния клиент.
Чл. 20. (1) Когато инвестиционен посредник
преценява дали инвестиционна услуга, различ-
на от инвестиционни консултации и управле-
ние на портфейл, е подходяща за клиента, той
трябва да установи дали клиентът притежава
необходимите опит и знания, за да разбере рис-
ковете, свързани с продукта или инвестицион-
ната услуга, която се предлага или иска.
(2) Инвестиционният посредник може да
приеме, че професионалният клиент притежа-
ва необходимите опит и знания, за да разбере
рисковете, свързани с конкретната инвестици-
онна услуга, сделка или продукт, за които кли-
ентът е определен като професионален.
Чл. 21. (1) Информацията, която инвестици-
онният посредник изисква от клиента или по-
тенциалния клиент за опита и знанията му в
сферата на инвестиционната дейност, съдържа:
1. вида услуги, сделки и финансови инстру-
менти, с които клиентът е запознат;
2. същността, обема и честотата на сделки-
те с финансови инструменти за сметка на кли-
ент, както и периода, в който те ще бъдат
сключвани;
3. степента на образование, професия или
относима предишна професия на клиента или
потенциалния клиент.
(2) Инвестиционният посредник изисква
такава част от информацията по ал. 1, която е
подходяща с оглед характеристиките на клиен-
та, същността и обхвата на услугите, които ще
се предоставят, и видовете продукти или сдел-
ки, които се предвиждат, включително тяхната
комплексност и свързаните с тях рискове.
(3) Инвестиционният посредник не може да
поощрява клиентите си или потенциалните
клиенти да не предоставят изискуемата инфор-
мация за целите по чл. 28 ЗПФИ.
(4) Инвестиционният посредник се ръково-
ди от предоставената от неговите клиенти или
потенциални клиенти информация, освен ако
знае или е трябвало да знае, че информацията
е неточна, непълна или неактуална.
Г л а в а  ч е т в ъ р т а
ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНВЕСТИЦИОННИ
 УСЛУГИ ЗА СМЕТКА НА КЛИЕНТИ
Раздел I
Общи условия при предоставяне на услуги
Чл. 22. (1) Инвестиционният посредник може
да сключва договорите с клиентите си при общи
условия.
(2) Инвестиционният посредник обявява в
тарифа стандартното си комисионно възнаг-
раждение по различните видове договори с кли-
енти, както и вида и размера на разходите за
клиентите, ако те не се включват във възна-
граждението.
(3) Общите условия и тарифата се излагат
на видно и достъпно място в помещението, в
което инвестиционният посредник приема
клиенти.
(4) При предоставяне на инвестиционни ус-
луги, различни от предоставянето на инвести-
ционна консултация на нов непрофесионален
клиент, инвестиционният посредник му предос-
тавя на хартиен носител или на друг траен но-
сител информация за основните права и задъл-
жения на клиента и инвестиционния посредник,
включително чрез предоставяне на прилагани-
те от посредника общи условия.
Чл. 23. (1) Съдържанието на общите усло-
вия се определя в зависимост от услугите и дей-
ностите, за които е получен лиценз, като в тях
може да се съдържа информацията, която ин-
вестиционният посредник трябва да предоста-
ви на непрофесионални клиенти съгласно изис-
кванията на тази наредба.
(2) Инвестиционният посредник включва в
общите условия или в договора с клиента, кога-
то не прилага общи условия, информация за
начините за разумно и справедливо уреждане
на споровете.
Раздел II
Предоставяне на инвестиционни услуги
за сметка на клиенти
Чл. 24. (1) Инвестиционният посредник пре-
доставя инвестиционни и допълнителни услуги
за сметка на клиенти въз основа на писмен
договор с клиента.
(2) Клиентът, съответно неговият предста-
вител, подписва договора по ал. 1 в присъстви-
ето на лице по чл. 39, ал. 1, след като бъде про-
верена самоличността на клиента или предста-
вителя му.