Държавен вестник, бр. 16, 2008 г., стр. 3

Б Р О Й  16
Д Ъ Р Ж А В Е Н   В Е С Т Н И К
С Т Р .  3
(8) Дружество, лицензирано да извършва
дейност по налични парични преводи, уведомя-
ва БНБ при преустановяване извършването на
налични парични преводи от негов агент или
клон в срок най-малко 7 дни преди датата на
преустановяване на дейността.
(9) Алинеи 4—8 се прилагат съответно и за
агенти на банки, извършващи налични парич-
ни преводи.
(10) Документите, необходими за издаване
лиценз на заявителя, както и за вписване и за-
личаване от регистъра по ал. 6 на неговите аген-
ти или клонове, се определят с наредба на БНБ.
Издаване на лиценз
Чл. 26б. (1) В срок до три месеца от получа-
ване на заявлението и всички необходими доку-
менти БНБ издава лиценз за извършване на
дейност по налични парични преводи, ако са
изпълнени едновременно следните условия:
1. уставът или учредителният договор съот-
ветстват на закона и не съдържат разпоредби,
които застрашават дейността на заявителя;
2. необходимият капитал е внесен;
3. вноските до минимално изискуемия капи-
тал са само парични, не са направени със заем-
ни средства и произходът на средствата, с кои-
то са направени вноските, е ясен и законен;
4. предметът на дейност на дружеството
включва извършването на налични парични
преводи;
5. управленската и организационната струк-
тура на заявителя са ясно определени, съдър-
жат добре дефинирани, прозрачни и адекватни
нива на отговорност, които позволяват навре-
менното и точно идентифициране и отчитане,
текущо наблюдение, управление и контрол на
рисковете от дейността, на които може да бъде
изложен заявителят;
6. системите за вътрешен контрол, админис-
тративните и счетоводните процедури, систе-
мите за управление на риска, както и вътреш-
ните правила за мерките срещу изпирането на
пари, са адекватни и пропорционални на харак-
тера и обема на дейността, която ще извършва
заявителят;
7. съдружниците, съответно акционерите,
притежаващи пряко или косвено квалифицира-
но дялово участие по смисъла на § 1, ал. 1, т. 6
от допълнителните разпоредби на Закона за
кредитните институции, са надеждни и финан-
сово стабилни за целите на осъществяваната от
дружеството дейност;
8. лицата, на които е възложено управлени-
ето и представителството на заявителя, прите-
жават необходимата квалификация и професи-
онален опит във финансовия сектор;
9. не е установено наличието на тесни връз-
ки по смисъла на § 1, ал. 1, т. 10 от допълнител-
ните разпоредби на Закона за кредитните инс-
титуции между заявителя и други лица, което
може да възпрепятства ефективното упражня-
ване на надзор върху дейността.
(2) Българската народна банка преценява спаз-
ването на изискванията по ал. 1, т. 1 и т. 5—9.
(3) Дружество, лицензирано да извършва
дейност по налични парични преводи, е длъж-
но да отговаря на условията на ал. 1 през целия
период на действие на лиценза.
Отказ за издаване на лиценз
Чл. 26в. (1) Българската народна банка от-
казва в срока по чл. 26б, ал. 1 издаването на
лиценз за извършване на дейност по налични
парични преводи, когато установи, че:
1. някое от условията по чл. 26б, ал. 1 не е
налице;
2. заявителят не е предоставил в определе-
ните срокове всички необходими документи или
представените документи съдържат непълна,
противоречива или недостоверна информация.
(2) Отказът за издаване на лиценз се мо-
тивира.
(3) В случаите на отказ заявителят може да
направи ново искане за издаване на лиценз не по-
рано от 6 месеца от влизането в сила на отказа.
Изисквания към дейността
Чл. 26г. (1) Дружество, лицензирано да извър-
шва дейност по налични парични преводи, не може
да извършва дейност по публично привличане на
влогове или други възстановими средства по сми-
съла на Закона за кредитните институции.
(2) Дружеството по ал. 1 е длъжно да пре-
достави на получателя средствата по налични-
те парични преводи в деня на получаване на
средствата от наредителя, като чл. 18—20 не се
прилагат.
(3) Дружеството по ал. 1 е длъжно да разпола-
га по всяко време със собствени средства в размер
и съотношения, определени с наредба на БНБ.
(4) Когато дружеството по ал. 1 извършва и
друга търговска дейност, то е длъжно да отдели
средствата, получени от клиенти за извършва-
не на налични парични преводи, от останалите
си средства.
(5) Дружеството по ал. 1 не отговаря пред
кредиторите си с паричните средства на своите
клиенти, получени за извършване на налични
парични преводи.
(6) Дружеството по ал. 1 и неговите агенти и
клонове са длъжни да:
1. водят регистър на извършените или полу-
чените налични парични преводи, който позво-
лява ясно идентифициране на наредителя и
получателя;
2. вписват нарежданията по реда на постъп-
ването им;
3. вписват в регистъра извършените преводи
на средства не по-късно от края на работния
ден на извършването им.
Задължения за предоставяне на информация
Чл. 26д. (1) Дружество, лицензирано да из-
вършва дейност по налични парични преводи, е
длъжно да представи в БНБ: