Държавен вестник, бр. 3, 2015 г., стр. 60

СТР.  60	
Д Ъ Р Ж А В Е Н  В Е С Т Н И К 	
БРОЙ  3
3. Изпиране на пари – конвертиране или 
прехвърляне на пари, извършвано от орган или 
лице, което знае, че тези пари произхождат от 
криминална дейност или от акт на участие в 
подобна дейност, с цел скриване или прикри-
ване на незаконния произход на парите или 
подпомагане на всяко лице, участвало в тази 
дейност, да избегне законовите последствия 
от тази дейност; изпирането на пари трябва 
да се смята за такова дори когато дейностите, 
произвеждащи блага за изпиране, са преслед-
вани на територията на друга страна-членка 
или върху тази на трета страна.
4. Отделяне – задължително отделяне на 
парите на потребителите от тези на избрания 
оператор, което възпрепятства използването на 
парите на потребителите за други цели освен 
за изпълнението на услугите по пощенските 
плащания.
5. Клирингова къща – в рамките на мно-
гостранните размени клиринговата къща об-
работва реципрочните задължения и кредити, 
които са резултат от услугите, предлагани от 
един избран оператор в полза на друг. Нейната 
функция се състои в това да се осчетоводят 
размените между операторите, чието уреждане 
се извършва през уреждаща банка, както и 
да се вземат необходимите мерки в случай 
на инцидент при уреждането.
6. Клиринг – система, която позволява да 
се сведе до минимум броят на плащанията, 
които трябва да се извършват чрез съставя-
нето на периодични салда между дебитите и 
кредитите на заинтересованите партньори. 
Клирингът включва две фази: определяне на 
двустранните салда, след това чрез събиране 
на двустранните салда да се изчисли глобал-
ното положение на всеки по отношение на 
общността, за да се извърши едно-единствено 
уреждане съобразно дебитното или кредитното 
положение на съответното ведомство.
7. Централизираща сметка – вкарване в 
една-единствена сметка на пари, произхож-
дащи от различни източници.
8. Сметка за свръзка – текуща пощенска 
сметка, която избраните оператори си отварят 
в рамките на двустранните отношения и с 
помощта на която се уреждат реципрочните 
задължения и кредити.
9. Престъпност – всеки тип на извършване 
на престъпление или нарушение по смисъла 
на националното законодателство.
10. Гаранционно внасяне – сума, внасяна 
под формата на пари или ценни книжа, за 
гарантиране на плащанията между избраните 
оператори.
11. Получател – физическо или юридическо 
лице, посочено от подателя като бенефициент 
на записа или на пощенския вирмент.
12. Трета валута – междинна валута, из-
ползвана в случай на невъзможност за кон-
вертиране между две валути или за целите 
на компенсирането/уреждането на сметки.
13. Задължение за бдителност, отнасящо 
се до потребителите – общо задължение на 
избраните оператори, което включва следните 
задължения:
13.1. идентифициране на потребителите;
13.2. запознаване с предмета на пощенското 
нареждане за изплащане;
13.3. контролиране на пощенските нареж-
дания за изплащане;
13.4. проверяване на актуалния характер 
на информацията, свързана с потребителите;
13.5. сигнализиране на компетентните 
органи за съмнителни операции.
14. Електронни данни, свързани с пощен-
ските нареждания за изплащане – данни, 
предавани по електронен път от един избран 
оператор на друг, които са свързани с изпъл-
нение на пощенски нареждания за изплащане, 
рекламации, промяна или корекция на адреса 
или обезщетяване; тези данни се приемат от 
избраните оператори или се генерират авто-
матично от техните информационни систе-
ми и означават промяна на състоянието на 
пощенското нареждане за изплащане или на 
искането, свързано с нареждането.
15. Лични данни – лична информация, 
необходима, за да се идентифицира подателят 
или получателят.
16. Пощенски данни – данни, необходими за 
упътването и проследяването на изпълнението 
на пощенското нареждане за изплащане, за 
статистиката, както и за системата за цен-
трализирано компенсиране.
17. Обмен на компютърни данни (EDI) – об-
мен на свързани с операции данни от компютър 
към компютър посредством стандартизирани 
мрежи и формати, съвместими със системата 
на Съюза. 
18. Подател – физическо или юридическо 
лице, което дава нареждане на избран оператор 
за извършване на пощенско нареждане за из-
плащане в съответствие с Актовете на съюза.
19. Финансиране на тероризъм – понятие, 
което обхваща финансирането на терористич-
ни актове, терористи или на терористически 
организации. 
20. Пари на потребителите – суми, преда-
дени в брой от подателя на издаващия избран 
оператор, или суми, с които направо се за-
дължава сметката на подателя, поддържана 
в сметките на издаващия избран оператор, 
или суми, предоставени чрез всякакво дру-
го обезопасено информационно средство за 
пренасяне на пари от подателя на разполо-
жение на избрания оператор или на всеки 
друг финансов оператор с цел изплащане на 
получателя, посочен от подателя, в съответ-
ствие с настоящото Споразумение и неговия 
Правилник.