# [별표 6] 투자성 상품 관련 (부)적정성 판단 보고서(시행령 제12조제4항제1호 서류)

■ 금융소비자 보호에 관한 감독규정 [별표 6]  <신설 2025. 10. 1.>                                                

                                                                                                                  

  투자성 상품 관련 (부)적정성 판단 보고서(시행령 제12조제4항제1호 서류)                                           

                                                                                                                  

  ┌─────────────────────────────────────────────┐                  

  │                                                                                          │                  

  │※ 회사별 기존 서류체계에 맞게 일부 변경하여 활용 가능                                    │                  

  │┌────┬─────┐                                                                  │                  

  ││고객명: │고객번호: │                                                                  │                  

  │└────┴─────┘                                                                  │                  

  │                                                                                          │                  

  │  ▣ 고객정보 확인결과                                                                    │                  

  │                                                                                          │                  

  │  ─────────────────                                                      │                  

  │    고객 정보                                                                             │                  

  │  ───────────────┬─                                                      │                  

  │      거래 목적 :               │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      고객 연령 :               │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      투자 기간 :               │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      해당 금투상품 이해도 :    │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      기대이익 및 손실감내수준 :│                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      보유자산 등 :             │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      위험에 대한 태도 :        │                                                        │                  

  │  ───────────────┼─                                                      │                  

  │      과거 상품 취득 경험 등 :  │                                                        │                  

  │  ───────────────┴─                                                      │                  

  │                                                                                          │                  

  │ ▣ 적정성 판단 결과 및 이유                                                              │                  

  │                                                                                          │                  

  │                                                                                          │                  

  │  ┏━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓                │                  

  │  ┃ 종   합                    ┃               □ 적정     □ 부적정  ┃                │                  

  │  ┣━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫                │                  

  │  ┃ 이   유                    ┃                 (회사별 기재)        ┃                │                  

  │  ┃ (부적정인 경우 상세히 서술)┃                                      ┃                │                  

  │  ┗━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛                │                  

  │                                                                                          │                  

  │ ▣ 참고 사항                                                                             │                  

  │  ㅇ 동 보고서는 금소법 시행령에 따라, 해당 금융상품이 고객에게 적정하지 않다는 사실을    │                  

  │회사가 고객에게 알리는 경우에 제공하는 보고서입니다.                                      │                  

  │                                                                                          │                  

  │                                                                                          │                  

  │  ㅇ 고객이 제공한 정보가 정확하지 않거나, 정보가 변경될 경우에는 적정성 판단 결과가 달라 │                  

  │질 수 있습니다.                                                                           │                  

  │                                                                                          │                  

  │ ▣ 본인은 귀사에 제공한 투자자 정보와 관련하여 동 사항을 확인합니다.                     │                  

  │                                                                                          │                  

  │      일자 :                고객의 성명 :               서명/인                           │                  

  └─────────────────────────────────────────────┘                  

  ┌───────────────┐                                                                              

  │ ※ 적정/부적정 판단 상세 이유│                                                                              

  ├───────────────┴─────────────────────────────────────┐  

  │※(예시) ① (  ) 개 항목 충족/미충족시 또는 ② 총점 (   ) 점 이상/ 총점 (    ) 점 이하 적정/부적정 해당여 │  

  │부는 회사별 자체 기준에 따름(아래 표 참조)                                                                │  

  │──────────────┬─────────────┬────                                        │  

  │  고객 정보                 │적정/부적정 판단 결과     │미충족                                          │  

  │                            │                          │ 사유                                           │  

  │──────────────┼────────┬────┼────                                        │  

  │  거래 목적 :               │                │        │                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  고객 연령 :               │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  투자 기간 :               │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  해당 금투상품 이해도 :    │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  기대이익 및 손실감내수준: │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  보유자산 등 :             │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │  (연간 소득 및 부채 포함)  │                │        │                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  위험에 대한 태도 :        │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┼────                                        │  

  │  과거 상품 취득 경험 등 :  │□충족 □미충족 │(   ) 점│                                                │  

  │──────────────┼────────┼────┴────                                        │  

  │     종   합                │□적정□부적정  │총점(   )점                                               │  

  │──────────────┴────────┴─────────                                        │  

  └─────────────────────────────────────────────────────┘