zh_obergericht · LF120033 · 2012-07-06 · de
Sicherstellung


Obergericht des Kantons Zürich
II. Zivilkammer
Geschäfts-Nr.: LF120033-O/U
Mitwirkend: Oberrichterin lic. iur. A. Katzenstein, Vorsitzende, Ersatzrichter
lic. iur. P. Raschle und Ersatzrichterin Prof. Dr. I. Jent-Sørensen so-
wie Gerichtsschreiberin lic. iur. K. Wili.
Urteil vom 6. Juli 2012
in Sachen
A._____,
Berufungsklägerin,
vertreten durch Rechtsanwalt lic. iur. X._____
betreffend Sicherstellung
im Nachlass von B._____, geboren tt.mm.1939, von C._____, für verschollen er-
klärt per tt.mm.2003, wohnhaft gewesen in D._____,
Berufung gegen eine Verfügung des Einzelgerichtes s.V. des Bezirksgerichtes
Dielsdorf vom 4. Mai 2012 (EN120009)

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Erwägungen:
I.
1. A._____ (nachfolgend Berufungsklägerin) ist die einzige Erbin des am
tt.mm.1939 geborenen, zuletzt in D._____ wohnhaft gewesenen und mit Verfü-
gung des Einzelgerichtes des Bezirksgerichtes Dielsdorf vom 22. März 2011 per
tt.mm.2003 für verschollen erklärten B._____ (act. 2/1). Das Gerichtspräsidium
Bremgarten stellte der Berufungsklägerin mit Datum vom 23. August 2011 eine
Erbbescheinigung aus (act. 2/3) und überwies die Sache zum Entscheid über die
Höhe der nach Art. 546 Abs. 1 ZGB zu leistenden Sicherheit an das Bezirksge-
richt Dielsdorf als zuständiges Gericht am letzten Wohnsitz des Verschollenen
(act. 1). Das Einzelgericht des Bezirksgerichtes Dielsdorf ordnete mit Verfügung
vom 6. Februar 2012 sodann über den Nachlass des Verschollenen die Aufnah-
me eines Sicherungsinventars gemäss Art. 553 ZGB an, beauftragte das Notariat
D._____ mit der Aufnahme des Sicherungsinventars und wies es an, dem Einzel-
gericht eine Inventarabschrift zuzustellen (act. 5). Am 26. April 2012 übermittelte
das Notariat D._____ dem Einzelgericht die Abschrift des aufgenommenen Inven-
tars vom 4. April 2012 (act. 6-7). Mit Verfügung vom 4. Mai 2012 nahm das Ein-
zelgericht des Bezirksgerichtes Dielsdorf diese Abschrift des Inventars zu den Ak-
ten, gab den Beteiligten davon Kenntnis, dass es beim Notariat D._____ zur Ein-
sicht aufliegt, und entband den Notar von seinem Auftrag (act. 8 = act. 11, Dispo-
sitiv-Ziffer 1). Gleichzeitig setzte es der Berufungsklägerin eine Frist von 30 Tagen
an, um die notwendige Sicherheit für die ausgelieferte Erbschaft im Betrag von
Fr. 679'090.36 zu leisten und die entsprechenden Unterlagen dem Einzelgericht
zur Beurteilung einzureichen (Dispositiv-Ziffer 2).
2. Hiegegen erhob die Berufungsklägerin mit Eingabe vom 18. Mai 2012
rechtzeitig Berufung (act. 12), mit den folgenden Anträgen:

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"1. Es sei das gemäss Dispositiv-Ziffer 1 der Verfügung des Bezirksgerich-
tes Dielsdorf vom 4. Mai 2012 (Geschäfts-Nr. EN120009/Z02) zu den
Akten genomme Sicherungsinventar insofern zu korrigieren, als der
Vermögenswert gemäss lit. j des Sicherungsinventars (Todesfall-
Leistung von Fr. 42'145.40 aus Versicherungsvertrag) aus diesem ge-
strichen wird;
2. Es sei Dispositiv-Ziffer 2 der Verfügung des Bezirksgerichtes Dielsdorf
vom 4. Mai 2012 (Geschäfts-Nr. EN120009/Z02) insofern zu ändern, als
die verlangte Sicherstellung um Fr. 42'145.40 auf Fr. 639'944.96 herab-
gesetzt wird;
Alles unter Kosten- und Entschädigungsfolge zulasten des Staats."
3. Mit Präsidialverfügung vom 24. Mai 2012 wurde der Berufungsklägerin
Frist zur Leistung eines Kostenvorschusses für das Berufungsverfahren angesetzt
(act. 16). Dieser wurde innert Frist geleistet (act. 18). Die Sache erweist sich als
spruchreif.
II.
1.1 Art. 546 ZGB statuiert für die Erben eines für verschollen Erklärten,
dass diese vor der Auslieferung der Erbschaft für die Rückgabe des Vermögens
an besser Berechtigte oder den Verschollenen selbst Sicherheit zu leisten haben.
Die Festsetzung der Sicherheitsleistung erfolgt im summarischen Verfahren
(Art. 249 lit. c Ziff. 2 ZPO) und die Sicherheit ist in voller Höhe der Erbschaft zu
leisten (BSK ZGB II-SCHWANDER, 4. Aufl. 2011, Art. 546 N 5).
1.2 Als Fürsorgemassregel zur Festsetzung der Höhe dieser Sicherheits-
leistung wird gleich dem Vorgehen bei einer Nacherbeneinsetzung (Art. 490 ZGB)
ein Inventar aufgenommen (BK-TUOR/PICENONI, Art. 546 N 2; ZK-ESCHER, Art. 546
N 5). Dieses Sicherungsinventar entspricht wiederum demjenigen von
Art. 553 ZGB (BSK ZGB II-BESSENICH, 4. Aufl. 2011, Art. 490 N 2), welches sich
nach den Vorschriften des kantonalen Rechts richtet (Art. 553 Abs. 2 ZGB; vgl.
§ 127 EG-ZGB und §§ 139 ff. der Notariatsverordnung). § 127 EG-ZGB verweist
für das Verfahren auf §§ 94 ff. EG-ZGB. Zuständig ist ferner das Einzelgericht am
Bezirksgericht (§ 137 lit. b GOG), welches den Notar mit der Durchführung beauf-

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tragt (§ 138 Abs. 1 GOG), diesen aufsichtsrechtlich überwacht und entsprechende
Beschwerden und Anzeigen beurteilt (§ 139 GOG).
1.3 Das Sicherungsinventar nach Art. 553 ZGB unterliegt der freiwilligen,
nichtstreitigen Gerichtsbarkeit (BSK ZGB II-KARRER/VOGT/LEU, 4. Aufl. 2011,
Art. 551-559 N 10), weshalb der Untersuchungsgrundsatz gilt (Art. 255 lit. b ZPO).
Es ist eine amtliche Aufzeichnung des Nachlasses zur Feststellung des Bestan-
des (PraxKomm Erbrecht-EMMEL, Basel 2011, Art. 553 N 1). Inventarisiert werden
alle Vermögenswerte (Aktiven) detailliert nach Art und Anzahl mit Schätzungen
(PraxKomm Erbrecht-EMMEL, Basel 2011, Art. 553 N 2 f., N 4; § 127 EG ZGB).
Steht die Zugehörigkeit von Vermögenswerten zum Nachlass nicht klar fest, sind
sie unter Vorbehalt in das Inventar aufzunehmen. Die Inventurbehörde ermittelt
Vermögenswerte, soweit sie davon durch Dritte Kenntnis erhält oder sonst in Er-
fahrung bringen kann. Zudem verifiziert sie die von den Erben angegebenen Posi-
tionen bzw. Werte bei den zuständigen Finanzinstituten. Die Suche nach Vermö-
genswerten hat bei der Inventaraufnahme dem Verhältnismässigkeitsgrundsatz
zu genügen (PraxKomm Erbrecht-EMMEL, Basel 2011, Art. 553 N 3 f. und 11; BSK
ZGB II-KARRER/VOGT/LEU, 4. Aufl. 2011, Art. 553 N 3).
1.4 Das Inventar hat zudem keine materiellrechtlichen Wirkungen. Es
kann, wenn es nicht richtig oder unvollständig ist, von Amtes wegen oder auf An-
trag jederzeit abgeändert und ergänzt werden. Es schafft daher keine Vermutung
für oder gegen die Zugehörigkeit von Aktiven oder Passiven zum Nachlassver-
mögen und damit seiner Richtigkeit und Vollständigkeit oder für im Inventar ent-
haltene Schätzungen (Art. 256 Abs. 2 ZPO; vgl. PraxKomm Erbrecht-EMMEL, Ba-
sel 2011, Art. 553 N 8; BSK ZGB II-KARRER/VOGT/LEU, 4. Aufl. 2011, Art. 553
N 16). Die verbindliche Feststellung des Nachlasses ist dem ordentlichen Verfah-
ren vorbehalten.
2. Die von der Berufungsklägerin erhobene Berufung richtete sich sowohl
gegen Ziff. 1 als auch Ziff. 2 des Dispositivs des angefochtenen Entscheides. Die
Berufungsklägerin bringt vor, das unter lit. j inventarisierte Guthaben sei eine To-
desfall-Leistung der E._____ [Versicherung], welche ihr nicht aus Erbrecht, son-
dern aus versicherungsrechtlicher Begünstigung geleistet worden sei und deshalb

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nie Teil des Nachlasses gewesen sei. Dieser Vermögenswert sei deshalb aus
dem Sicherungsinventar zu löschen und nicht sicherzustellen. Anders sei das
wohl für das Prämienspardepot-Konto, welches aus Erbrecht auf die Berufungs-
klägerin übergegangen sei (act. 12).
3.1 In Ziff. 1 des Dispositivs des angefochtenen Entscheids stellt die Vo-
rinstanz indes lediglich fest, dass das vom Notariat erstellte Inventar zu den Akten
genommen wird. Die Vorinstanz nimmt gerade keine materielle Prüfung des vom
Notariat erstellten Inventars vor. Dieses Vorgehen entspricht der bereits genann-
ten gesetzlichen Regelung, wonach das Notariat die Inventarisation vornimmt
(§ 138 Abs. 1 GOG) und die Beaufsichtigung des Notariats dem aufsichtsrechtli-
chen Verfahren vorbehalten ist (§ 139 GOG). Daraus erhellt, dass im Verfahren
um Anordnung eines Sicherungsinventars dieses in inhaltlicher Hinsicht nicht
durch das Einzelgericht geprüft und mithin auch nicht durch die Rechtsmitte-
linstanz überprüft wird. Diesbezügliche Rügen sind als aufsichtsrechtliche Be-
schwerden gegen die Tätigkeit des Notariats im Sinne von §§ 83 und 84 GOG
dem Einzelgericht zu unterbreiten. Da dem Inventar auch keine materiellrechtli-
chen Wirkungen zukommen, sind ferner Abänderungsbegehren ebenfalls nicht
vor der Rechtsmittelinstanz vorzubringen. Sie sind vielmehr direkt an die erlas-
sende Behörde zu richten. Die Berufung ist daher insoweit, als sie die Abände-
rung des Sicherungsinventars verlangt, abzuweisen.
3.2 Die Anordnung einer Sicherheitsleistung sowie die Festsetzung ihrer
Höhe (Dispositiv-Ziff. 2 des angefochtenen Entscheids) sind hingegen der Über-
prüfung durch die Rechtsmittelbehörde zugänglich. Ist in diesem Rahmen die an-
gesetzte Höhe zu überprüfen, so hat sich die Rechtsmittelinstanz aber auch
– zumindest vorfrageweise – insofern mit dem Inventar auseinanderzusetzen, als
es der Bestimmung der Höhe des Vermögens dient. Denn nach dem Gesagten
hat die festzusetzende Sicherheitsleistung dem (durch das Sicherungsinventar zu
ermittelndem) Umfang der Erbschaft zu entsprechen (vgl. E. 1).
4. Das von der Vorinstanz in Auftrag gegebenen Sicherungsinventar ent-
hält eine Zusammenstellung der Aktiven des Verschollenen unter Angabe ihres
geschätzten Wertes (act. 7). Unter anderem wird ein Guthaben aus Todesfall-

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Leistungen der E._____ in Höhe von Fr. 42'145.40 aufgeführt (act. 7 S. 4, lit. j).
Diesem Betrag liegt ein Vertrag des Verschollenen mit der E._____ über eine Er-
lebensfall-Versicherung zu Grunde (Versicherungsvertrag Nr. …) und setzt sich
aus der Versicherungsleistung per tt.mm.2003 in Höhe von Fr. 33'897.--, der Aus-
zahlung des dazugehörigen Prämiensperrdepots bzw. die Rückerstattung der ge-
leisteten Prämien für die Zeit vom tt.mm.2003 bis zum 14. Dezember 2004 in Hö-
he von Fr. 6'496.40 sowie aus Überschussanteilen in Höhe von Fr. 1'752.-- zu-
sammen (act. 7 Anhang 3). Dieser Betrag wurde der Berufungsklägerin von der
EF._____ AG am 28. Oktober 2011 ausbezahlt. Das Inventar wurde vom Notariat
D._____ gestützt auf die Einvernahme der Berufungsklägerin und die vorhande-
nen Belege erstellt. Sodann bestätigte die Berufungsklägerin gegenüber dem No-
tariat am 18. April 2012 die Richtigkeit und die Vollständigkeit dieses Inventars
(act. 7 S. 6). Das Inventar weist insgesamt Aktiven im Wert von Fr. 679'090.36
aus (act. 7). Gestützt darauf setzte die Vorinstanz der Berufungsklägerin Frist an,
um für die ausgelieferte Erbschaft eine Sicherheit in Höhe von Fr. 679'090.36 zu
leisten (act. 11).
5.1 Beim vorliegend einzig umstrittenen Betrag handelt es sich somit um
Leistungen aus einer Erlebensfall-Versicherung der E._____. Unklar ist, wie die
Versicherung im konkreten Fall ausgestaltet ist, da der Versicherungsvertrag des
Verschollenen in den Akten nicht enthalten ist. Es gibt verschiedene Möglichkei-
ten: Wird eine reine Erlebensfall-Versicherung abgeschlossen, hat der Versiche-
rer nur zu leisten, wenn der Versicherte einen bestimmten Termin erlebt. Es han-
delt sich dann um eine Risikoversicherung; der Eintritt des versicherten Ereignis-
ses ist ungewiss. Daneben gibt es die Möglichkeit der gemischten Versicherung.
Dabei wird die Erlebensfall-Versicherung mit einer Todesfall-Versicherung kombi-
niert, d.h. die Versicherungsleistung wird im einen oder anderen Fall ausbezahlt,
oder es wird Prämienrückgewähr vereinbart. In letzterem Fall bezahlt der Versi-
cherer im Falle des vorzeitigen Ablebens des Versicherten die einbezahlten Prä-
mien (ohne Zins, aber mit Überschüssen) zurück. Das versicherte Ereignis tritt in
diesen beiden Fällen sicher ein, weshalb es sich um rückkaufsfähige Lebensver-
sicherungen handelt (BGE 130 I 205, E. 7.6.4; Art. 90 Abs. 2 VVG).

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5.2 Es ist vorliegend davon auszugehen, dass der Verschollene eine sol-
che Erlebensfall-Versicherung mit Prämienrückgewähr vereinbart hat, wurden der
Berufungsklägerin auf den erklärten Todestag des Verschollenen hin doch nebst
einer Prämienrückerstattung ein rückgewährsberechtigter Betrag sowie Über-
schussanteile ausbezahlt und die Versicherung weist einen Rückkaufswert auf
(act. 7 Anhang 3). Wie der Übersicht über die zusätzlichen Leistungen vom Okto-
ber 1999 zu entnehmen ist (act. 7 Anhang 3), enthält die vorliegende Erlebensfall-
Versicherung überdies einen Sparanteil. Sie stellt eine steuerbegünstigte gebun-
dene Vorsorgeversicherung (Säule 3a) im Sinne von Art. 1 Abs. 1 lit. a und
Abs. 2 BVV3 dar (Verordnung über die steuerliche Abzugsberechtigung für Bei-
träge an anerkannte Vorsorgeformen). Der rückgewährsberechtigte Betrag wird
im Todesfall also entsprechend der in Art. 2 BVV3 festgelegte Begünstigtenord-
nung an diese ausbezahlt. Die Begünstigten haben dann ein eigenes Forderungs-
recht gegen den Versicherer (Art. 78 VVG). Aus diesem Grund fallen die Todes-
fallleistungen, bestehend aus dem rückgewährsberechtigten Betrag und den
Überschussanteilen, nicht in die Erbmasse (BSK ZGB II-STAEHELIN, 4. Aufl. 2011,
Art. 476 N 4 f.; PraxKomm Erbrecht-NERTZ, Basel 2011, Art. 476 N 1).
5.3 Daraus folgt, dass der von der EF._____ AG an die Berufungsklägerin
als Begünstigte und gestützt auf ihr eigenes Forderungsrecht ausbezahlte Betrag
in Höhe von Fr. 35'649.-- (Fr. 33'897.-- + Fr. 1'752.--) nicht zum Vermögen des
Verschollenen zählt. Er ist deshalb auch nicht sicherzustellen. Anders verhält es
sich dagegen mit den rückerstatteten Prämien in Höhe von Fr. 6'496.40. Die Prä-
mien wurden vom Verschollenen für die Zeit nach dem tt.mm.2003 und daher zu-
viel bezahlt. Sie sind deshalb an den Verschollenen zurückzuerstatten. Die Beru-
fungsklägerin hat keinen eigenen Anspruch. Die zuviel bezahlten Prämien stellen
daher einen Teil des Nachlasses dar, und sind als solcher sicherzustellen, wie es
auch die Berufungsklägerin zutreffend erkennt (act. 12 S. 4).
6.1 Ferner ist indes zu berücksichtigten, dass ein auf den Tod des Erblas-
sers gestellter Versicherungsanspruch, der mit Verfügung unter Lebenden oder
von Todes wegen zugunsten eines Dritten begründet worden ist, im Umfang sei-
nes Rückkaufswertes im Zeitpunkt des Todes des Erblasser zu dessen Vermögen

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zu rechnen ist (Art. 476 ZGB), wenn es sich kumulativ um eine Lebensversiche-
rung auf den Todesfall handelt, das versicherte Ereignis (unter anderem) der Tod
des Erblassers ist, wenn die Versicherungssumme durch den Tod des Erblassers
fällig wird, wenn der Gläubiger der Versicherungssumme ein Dritter und nicht der
Nachlass selber ist, wenn der Dritte den Versicherungsanspruch (zumindest teil-
weise) unentgeltlich erhielt, und wenn die Versicherung über einen Rückkaufswert
verfügt (BSK ZGB II-STAEHELIN, 4. Aufl. 2011, Art. 476 N 9 und N 25; PraxKomm
Erbrecht-NERTZ, Basel 2011, Art. 476 N 4). Der Rückkaufswert stellt die Summe
dar, welche die Versicherung dem Versicherungsnehmer zu bezahlen hat, wenn
dieser vor Eintritt des versicherten Ereignisses den Vertrag auflöst (BSK ZGB II-
STAEHELIN, 4. Aufl. 2011, Art. 476 N 8).
6.2 Die vorliegende Erlebensfall-Versicherung erfüllt die genannten Vo-
raussetzungen. Es handelt sich um eine Lebensversicherung, bei welcher im Fal-
le des Todes Leistungen erbracht werden, namentlich die Auszahlung des rück-
gewährsberechtigten Betrages und der Überschussanteile. Das versicherte Er-
eignis ist daher nebst dem Erlebensfall insofern der Tod, die Todesfallleistung
wird zudem mit dem Tod fällig und Gläubigerin ist die Berufungsklägerin und nicht
der Nachlass (vgl. E. 5 vorstehend). Es ist weiter davon auszugehen, dass die
Berufungsklägerin den Anspruch (zumindest teilweise) unentgeltlich erhalten hat.
Denn das stellt den üblichen Fall einer Erlebensfall-Versicherung dar und etwas
anderes ergibt sich nicht aus den Akten und wird von der Berufungsklägerin ins-
besondere nicht behauptet. Die vorliegende Erlebensfall-Versicherung hat zudem
einen Rückkaufswert, welcher Fr. 35'374.-- beträgt (act. 7 Anhang 3). Die Versi-
cherung ist demnach in diesem Umfang zum Vermögen des Verschollenen zu
rechnen. Da, wie bereits ausgeführt, die sicherzustellende Summe der Höhe der
Erbschaft, also dem Vermögen des Verschollenen im Zeitpunkt des Verschwin-
dens, zu entsprechen hat, beinhaltet die Sicherstellung somit auch den Rück-
kaufswert. Denn dieser Betrag wäre von den Erben im Sinne von Art. 546 ZGB an
den Verschollenen zurückzugeben, wenn dieser zum Vorschein käme und die
Erbschaft nach den Besitzesregeln herausverlangen würde (BSK ZGB II-
STAEHELIN, 4. Aufl. 2011, Art. 546 N 1).

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7. Zusammenfassend ist festzustellen, dass das Vermögen des Verschol-
lenen, ausgehend von den im Inventar enthaltenen Vermögenswerten und unter
Berücksichtigung der nicht bestrittenen Werte, zwar um die auf obligationenrecht-
liche Grundlage gestützten Fr. 33'897.-- (rückgewährsberechtigter Betrag) und
Fr. 1'752.-- (Überschussanteile) zu reduzieren, umgekehrt aber um den Rück-
kaufswert in Höhe von Fr. 35'374.-- zu erhöhen ist. Es resultiert ein zu korrigie-
render Differenzbetrag von minus Fr. 275. Das Vermögen des Verschollenen be-
trägt folglich Fr. 678'815.36. In teilweiser Gutheissung der Berufung ist die von
der Berufungsklägerin zu leistende Sicherheit somit auf ebendiesen Betrag zu re-
duzieren.
8. Die Berufungsklägerin unterliegt mit ihrer Berufung betreffend ihren An-
trag 1 vollständig und obsiegt betreffend Antrag 2 lediglich im Umfang von
Fr. 275.--. Angesichts des geringen Umfangs ihres Obsiegens (0.7 %), rechtfertigt
es sich, ihr die gesamten Verfahrenskosten aufzuerlegen (Art. 106 Abs. 1 ZPO).
Die Entscheidgebühr ist in Anwendung von § 8 Abs. 3 und § 12 Abs. 1 und
2 GebV OG auf Fr. 2'000.-- festzusetzen. Eine Parteientschädigung ist nicht zu-
zusprechen.
Es wird erkannt:
1. In teilweiser Gutheissung der Berufung wird Ziffer 2 des Dispositivs der Ver-
fügung des Einzelgerichts des Bezirksgerichtes Dielsdorf vom 4. Mai 2012
aufgehoben und wie folgt geändert:
"2. Der gesetzlichen Erbin des Erblassers wird eine Frist von 30 Tagen ange-
setzt, um die notwendige Sicherheit für die ausgelieferte Erbschaft im Betrag
von Fr. 678'815.36 zu leisten und die entsprechenden Unterlagen dem Ein-
zelgericht zur Beurteilung einzureichen."
2. Im Übrigen wird die Berufung abgewiesen und die Verfügung des Einzelge-
richts des Bezirksgerichtes Dielsdorf vom 4. Mai 2012 bestätigt.

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3. Die Entscheidgebühr wird auf Fr. 2'000.-- festgelegt, der Berufungsklägerin
auferlegt und aus dem von ihr geleisteten Vorschuss bezogen.
4. Es wird keine Parteientschädigung zugesprochen.
5. Schriftliche Mitteilung an die Berufungsklägerin, an das Notariat D._____
sowie – unter Rücksendung der erstinstanzlichen Akten – an das Einzelge-
richt des Bezirksgerichtes Dielsdorf, je gegen Empfangsschein.
6. Eine Beschwerde gegen diesen Entscheid an das Bundesgericht ist innert
30 Tagen von der Zustellung an beim Schweizerischen Bundesgericht,
1000 Lausanne 14, einzureichen. Zulässigkeit und Form einer solchen Be-
schwerde richten sich nach Art. 72 ff. (Beschwerde in Zivilsachen) oder
Art. 113 ff. (subsidiäre Verfassungsbeschwerde) in Verbindung mit Art. 42
des Bundesgesetzes über das Bundesgericht (BGG).
Dies ist ein Entscheid über vorsorgliche Massnahmen im Sinne von Art. 98 BGG.
Es handelt sich um eine vermögensrechtliche Angelegenheit. Der Streitwert beträgt
Fr. 42'145.40.
Die Beschwerde an das Bundesgericht hat keine aufschiebende Wirkung.
Obergericht des Kantons Zürich
II. Zivilkammer
Die Gerichtsschreiberin:
lic. iur. K. Wili
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