zh_obergericht · PS130020 · 2013-02-20 · de
Konkurseröffnung Beschwerde gegen ein Urteil des Einzelgerichtes in Konkurssachen des Bezirksgerichtes Winterthur vom 1. Februar 2013 (EK120372)


Obergericht des Kantons Zürich
II. Zivilkammer
Geschäfts-Nr.: PS130020-O/U
Mitwirkend: Oberrichterin lic. iur. A. Katzenstein, Vorsitzende, Oberrichterin
lic. iur. E. Lichti Aschwanden und Oberrichter Dr. P. Higi sowie Ge-
richtsschreiberin lic. iur. K. Houweling-Wili.
Urteil vom 20. Februar 2013
in Sachen
A._____,
Schuldner und Beschwerdeführer,
vertreten durch Rechtsanwalt Dr. iur. X._____,
gegen
B._____ AG,
Gläubigerin und Beschwerdegegnerin,
vertreten durch C._____ AG,
betreffend Konkurseröffnung
Beschwerde gegen ein Urteil des Einzelgerichtes in Konkurssachen des Bezirks-
gerichtes Winterthur vom 1. Februar 2013 (EK120372)

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Erwägungen:
1. Das Konkursgericht des Bezirksgerichtes Winterthur eröffnete mit Urteil
vom 1. Februar 2013 über den Beschwerdeführer den Konkurs (act. 6). Mit Be-
schwerde vom 12. Februar 2013 beantragte der Beschwerdeführer rechtzeitig die
Aufhebung des Konkurses zufolge mangelhafter Vorladung sowie Hinterlegung
und stellte ein Gesuch um Erteilung der aufschiebenden Wirkung (act. 2). Diesem
Gesuch wurde mit Präsidialverfügung vom 13. Februar 2013 entsprochen (act. 9).
Ferner leistete der Beschwerdeführer bereits mit seiner Zahlung vom 11. Fe-
bruar 2013 den vom Obergericht usanzgemäss erhobenen Kostenvorschuss von
Fr. 750.-- (act. 2 S. 6 und act. 5/2).
2. Gemäss Art. 174 Abs. 2 SchKG kann die Konkurseröffnung im Be-
schwerdeverfahren aufgehoben werden, wenn der Schuldner mit der Einlegung
des Rechtsmittels seine Zahlungsfähigkeit glaubhaft macht und durch Urkunden
einen der drei gesetzlich vorgesehenen Konkurshinderungsgründe (Tilgung, Hin-
terlegung oder Gläubigerverzicht) nachweist. Die Beschwerde ist innert einer Frist
von 10 Tagen einzureichen und abschliessend zu begründen. Das bedeutet, dass
der Schuldner sowohl seine Zahlungsfähigkeit als auch einen der drei Kon-
kurshinderungsgründe innert der Rechtsmittelfrist glaubhaft zu machen bzw. mit
Urkunden nachzuweisen hat. Neue Behauptungen und Urkundenbeweise über
konkurshindernde Tatsachen kann er innert der Rechtsmittelfrist aber selbst dann
erheben, wenn sie nach dem erstinstanzlichen Entscheid ergangen sind. Nach-
fristen sind hingegen keine zu gewähren (vgl. dazu BGE 136 III 294). Entspre-
chend und der Systematik folgend hat das Gericht, welches das Recht von Amtes
wegen anzuwenden hat (Art. 57 ZPO), im Rahmen der Prüfung der Aufhebungs-
gründe aber vorab zu klären, ob Mängel des erstinstanzlichen Verfahrens vorlie-
gen (KUKO SchKG-DIGGELMANN/MÜLLER, Art. 174 N 7).
3.1 Der Beschwerdeführer weist in seiner Beschwerde darauf hin, dass die
vorinstanzliche Vorladung zur Konkursverhandlung ungenügend gewesen sei,
weshalb die Konkurseröffnung aufzuheben sei. Er stellt sich auf den Standpunkt,

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er habe die Vorladung zur Konkursverhandlung nicht abgeholt und sie gelte auch
auf Grund der Zustellfiktion nicht als zugestellt, weil er trotz Erhalt der Konkursan-
drohung mit einer Vorladung nicht habe rechnen müssen (act. 2 S. 3 ff.).
3.2 Eine Konkurseröffnung setzt voraus, dass den Parteien die gerichtliche
Verhandlung über das Konkursbegehren rechtzeitig angezeigt wurde
(Art. 168 SchKG). Die Zustellung von Vorladungen, Verfügungen und Entschei-
den erfolgt durch eingeschriebene Postsendung oder auf andere Weise gegen
Empfangsbestätigung (Art. 138 Abs. 1 ZPO; vgl. Art. 1 lit. c ZPO). Wird eine ein-
geschriebene Postsendung nicht abgeholt, so gilt sie gemäss Art. 138 Abs. 3
lit. a ZPO am siebten Tag nach dem erfolglosen Zustellungsversuch als zuge-
stellt, sofern der Adressat mit einer Zustellung rechnen musste. Zutreffend ist,
dass nach der bundesgerichtlichen Rechtsprechung erst dann mit der Zustellung
eines behördlichen Akts gerechnet werden muss, wenn ein Verfahrensverhältnis
begründet wurde. Damit entsteht für die Partei die prozessuale Verpflichtung, da-
für zu sorgen, dass ihr während des hängigen Verfahrens Vorladungen und Ent-
scheide zugestellt werden können (BGer 7B.89/2004 vom 3. Juni 2004 E. 1.2.3.).
Nach ständiger Praxis der Kammer vermag die Konkursandrohung an den
Schuldner durch das Betreibungsamt indes noch kein Prozessrechtsverhältnis in
Bezug auf ein allfälliges Konkurseröffnungsverfahren beim Konkursgericht zu be-
gründen (ZR 104/2005 Nr. 43). Daraus folgt, dass im Falle misslungener postali-
scher Zustellungen ein Konkursgericht die Konkurseröffnung erst aussprechen
darf, wenn die Vorladung zur Konkursverhandlung dem Schuldner durch einen
Mitarbeiter des Gerichts (Gerichtsweibel etc.) oder durch eine andere Behörde
(Gemeindeverwaltung, Polizei) zugestellt wurde oder wenn eine öffentliche Vorla-
dung im Sinne von Art. 141 ZPO erfolgte. Andernfalls wird der Anspruch auf
rechtliches Gehör verletzt (Art. 53 ZPO und Art. 29 Abs. 2 BV), was zur Aufhe-
bung des Entscheides führen muss, weil eine Heilung dieses Verfahrensmangels
in zweiter Instanz nicht möglich ist (BSK SchKG II-NORDMANN, 2. Aufl. 2010,
Art. 168 N 15).
3.3 Aus den beigezogenen Akten der Vorinstanz (act. 7) ist allerdings er-
sichtlich, dass die Vorladung der Vorinstanz vom 3. Dezember 2012 für die auf

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den 31. Januar 2013 angesetzte Verhandlung dem Beschwerdeführer – wenn
auch nicht auf Anhieb – sehr wohl zugestellt worden ist. Die Zustellung an den
Beschwerdeführer erfolgte am 27. Dezember 2012 an die als bevollmächtigte
Person ausgewiesene D._____ (act. 7/6). Zwar fällt diese Zustellung in die Be-
treibungsferien, sie ist deswegen aber nicht unbeachtlich: Sie ist so zu betrachten,
als sei sie am ersten Tag nach Ablauf der Betreibungsferien erfolgt (BSK SchKG
II-NORDMANN, 2. Aufl. 2010, Art. 168 N 14). Die weihnachtlichen Betreibungsferien
laufen bis zum 2. Januar 2013 (Art. 56 Ziff. 2 SchKG). Ausgehend von einer Zu-
stellung am 3. Januar 2013, war sie im Hinblick auf die Verhandlung am 31. Janu-
ar 2013 zudem rechtzeitig. Ein Verfahrensmangel, der zur Aufhebung des Kon-
kurserkenntnisses zu führen hätte, ist daher nicht ersichtlich.
4.1 Der Beschwerdeführer macht überdies geltend, er sei zahlungsfähig,
habe die Konkursforderung inklusive Zinsen, Kosten des Betreibungsverfahrens
sowie den Vorschuss zur Deckung der Kosten des Konkursgerichtes und des
Konkursamtes bis zu einer allfälligen Aufhebung des Konkurses beim Obergericht
hinterlegt, was zur Aufhebung des Konkurses in zweiter Instanz führe (act. 2
S. 5 ff.).
4.2 Der Beschwerdeführer hinterlegte am 11. Februar 2013 und damit in-
nerhalb der zehntägigen Beschwerdefrist beim Obergericht einen Betrag in Höhe
von Fr. 2'978.40 (act. 5/2). Die Konkursforderung (Fr. 308.40) beträgt samt Zins
bis zum 1. Februar 2013 (Fr. 14.25) und Kosten (Fr. 215.--) Fr. 537.65 und ist
durch den hinterlegten Betrag gedeckt. Das gilt auch für den gemäss Bestätigung
des Konkursamtes E._____ vom 6. Februar 2013 für die zur Deckung der Kosten
des Konkursamtes und des Konkursgerichtes notwendigen Betrag von Fr.1'500.--
(act. 2 S. 5, act. 5/5 und act. 6). Damit liegt der Konkursaufhebungsgrund der Hin-
terlegung im Sinne von Art. 174 Abs. 2 Ziff. 2 SchKG vor.
5.1 Die Zahlungsfähigkeit gilt sodann als glaubhaft gemacht, wenn der
Schuldner aufzeigt, dass ausreichende liquide Mittel vorhanden sind, mit denen
die Gläubiger bei Fälligkeit ihrer Forderungen befriedigt werden können. Der
Schuldner muss glaubhaft in der Lage sein, seinen laufenden Verbindlichkeiten
nachzukommen sowie die bestehenden Schulden abzutragen. Bloss vorüberge-

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hende Zahlungsschwierigkeiten lassen den Schuldner noch nicht als zahlungsun-
fähig erscheinen. Anders verhält es sich jedoch, wenn keine Anhaltspunkte für ei-
ne Verbesserung seiner finanziellen Lage zu erkennen sind und der Schuldner
deshalb auf unabsehbare Zeit hinaus als illiquid erscheint.
5.2 Wesentlichen Aufschluss über das Zahlungsverhalten und die finanziel-
le Lage eines Schuldners vermittelt insbesondere das Betreibungsregister. Der
vom Beschwerdeführer eingereichte Betreibungsregisterauszug des Betreibungs-
amtes E._____ vom 4. Februar 2013 (act. 5/6) weist für die Zeit vom
1. Januar 2010 bis zum 4. Februar 2013 18 Betreibungen im Gesamtbetrag von
Fr. 22'893.90 aus, wovon drei Betreibungen im Betrag von Fr. 5'781.35 durch
Zahlung an das Betreibungsamt und eine Betreibung im Betrag von Fr. 2'218.40
durch Zahlungsmeldung der Gläubigerin erledigt wurden. Abzüglich der Konkurs-
forderung (Fr. 428.40) bestehen gemäss diesem Betreibungsregisterauszug der-
zeit somit noch 13 offene Betreibungen in der Höhe von Fr. 14'465.75. Verlust-
scheine bestehen keine. Bei den offenen Betreibungen handelt es sich um Forde-
rungen von diversen Gläubigern, wobei in 5 Betreibungen (Gesamthöhe
Fr. 8'387.45) erst der Zahlungsbefehl zugestellt, in einer Betreibung (Fr. 419.90)
Rechtsvorschlag erhoben, in 2 Betreibungen (Gesamthöhe Fr. 1'083.25) das
Fortsetzungsbegehren gestellt und in 5 Betreibungen (Gesamthöhe Fr. 4'575.15)
bereits ebenfalls die Konkursandrohung zugestellt wurde.
5.3 Zu den offenen Forderungen führt der Beschwerdeführer einzig aus,
dass die zwei Prämienforderungen der F._____ AG von je Fr. 973.20 zwischen-
zeitlich bezahlt seien, und dass er die von der G._____ AG in Betreibung gesetz-
ten Inkassospesen über Fr. 419.90 bestreite (act. 2 S. 7 f.). Ob die nicht aner-
kannte Forderung tatsächlich besteht oder nicht, kann an dieser Stelle nicht beur-
teilt werden. Ohnehin hat der Beschwerdeführer in der entsprechenden Betrei-
bung aber Rechtsvorschlag erhoben, weshalb zur Zeit keine unmittelbare Durch-
setzung droht. Sie kann daher vorerst unberücksichtigt bleiben. Dies auch des-
halb, weil sie angesichts des im Verhältnis zur Gesamtschuld geringen Betrages
am Ergebnis nichts zu ändern vermöchte. Demgegenüber ist aus den Akten nicht
ersichtlich, dass die zwei Prämienforderungen tatsächlich bezahlt sind. Es handelt

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sich daher lediglich um eine Behauptung des Beschwerdeführers. Gestützt darauf
ist die Bezahlung noch nicht glaubhaft dargetan. Allerdings kommt es im Ergebnis
auch auf diese Beträge nicht entscheidend an.
5.4 Insgesamt bestehen damit gegen den Beschwerdeführer offene in Be-
treibung gesetzte, unmittelbar durchsetzbare Forderungen im Umfang von rund
Fr. 14'000.--. Dabei fällt auf, dass die entsprechenden Betreibungen überwiegend
in der zweiten Hälfte des Jahres 2012 und alleine vier Betreibungen im Janu-
ar 2013 eingeleitet worden sind. Der Beschwerdeführer begründet diesen Um-
stand mit persönlichen und insbesondere gesundheitlichen Gründen. Er installiere
als Einmannbetrieb im Rahmen von Kleinaufträgen von einem festen Kunden-
stamm selbständig Elektro- und Telefonanlagen. Im Frühjahr 2012 habe er sich
sodann einer Hüftoperation unterziehen müssen, sei bis im Sommer 2012 ar-
beitsunfähig gewesen und gleichzeitig sei auch noch seine Mutter verstorben. In
der Folge habe er an einer Art Burnout-Syndrom gelitten, was dazu geführt habe,
dass er die Rechnungstellung für erledigte Arbeiten sowie ebenfalls die eigenen
Zahlungspflichten vernachlässigt habe. Mit seinen aktuellen Debitorenforderun-
gen, dem Bankguthaben und seinen Vermögenswerten in Form einer Immobilie
und eines Lieferwagens sei er aber in der Lage, die Schulden abzutragen und die
laufenden Kosten zu decken (act. 2 S. 8 f.).
5.5 Als Beleg reicht der Beschwerdeführer eine von ihm unterzeichnete
Debitorenliste per 31. Januar 2013 über Fr. 29'578.25 inklusive der entsprechen-
den Rechnungen ein (act. 5/8). Die Rechnungen datieren allesamt vom
31. Dezember 2012 oder vom Januar 2013 und sind also kaum älter als einen
Monat. Zwar kann anhand der Belege nicht festgestellt werden, wann die in
Rechnung gestellten Arbeiten ausgeführt worden sind. Offenbar hat der Be-
schwerdeführer aber damit die genannte vernachlässigte Rechnungstellung auf-
gearbeitet. Da es sich ausschliesslich um inländische Schuldner handelt, dürfte
das Delkredererisiko erfahrungsgemäss 5 % betragen, weshalb von einem ein-
bringlichen Betrag von rund Fr. 28'000.-- auszugehen ist. In Anbetracht der übli-
cherweise gewährten 30-tägigen Zahlungsfrist ist ferner davon auszugehen, dass

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die Forderungen im genannten Umfang dem Beschwerdeführer bereits im heuti-
gen Zeitpunkt grossteils zur Verfügung stehen.
5.6 Im Weiteren weisen die auf den Beschwerdeführer lautenden Konti bei
der H._____ AG [Bank], der I._____ [Bank] und der J._____ [Bank] gemäss Aus-
zügen vom 11. Februar 2013 Saldi in Höhe von Fr. 749.80, Fr. 595.02 und
Fr. 1'094.30, also insgesamt ca. Fr. 2'400.-- aus. Der Beschwerdeführer verfügt
per 31. Dezember 2012 zudem über ein Guthaben bei der WIR Bank in Höhe von
Fr. 984.35 (act. 5/7). Diesbezüglich gilt allerdings zu beachten, dass WIR ein bar-
geldloses Verrechnungssystem darstellt, wobei das Guthaben lediglich berechtigt,
in diesem Umfang Leistungen von anderen dem System angeschlossenen Betei-
ligten zu beziehen. Obwohl die Komplementärwährung WIR mit dem Schweizer
Franken verbunden ist, steht der WIR -Betrag dem Beschwerdeführer somit nicht
direkt zur Schuldentilgung oder zur Bezahlung der laufenden Kosten zur Verfü-
gung.
5.7 Ebenfalls nicht der unmittelbaren Schuldentilgung dienen die genann-
ten Vermögenswerte. Der im Eigentum des Beschwerdeführers stehenden Lie-
genschaft kommt zwar nach dem aktuellen Versicherungsnachweis der Gebäu-
deversicherung des Kantons Zürich (GVZ) einen Versicherungswert von
Fr. 785'800.-- zu (act. 5/9-11), es handelt sich dabei aber einerseits um einen ge-
schätzten Betrag, der auf dem Markt tatsächlich erzielt werden müsste, und auf
der anderen Seite dauert ein Grundstückverkauf ohnehin regelmässig mehrere
Monate. Demgegenüber wäre das Fahrzeug des Beschwerdeführers im Betrage
des Eurotax-Wertes allenfalls rasch verkäuflich (act. 5/13). Auf diesen Lieferwa-
gen ist der Beschwerdeführer aber vermutungsweise zur Verrichtung seiner beruf-
lichen Tätigkeit angewiesen, weshalb ein Verkauf wenig Sinn machen dürfte. Al-
lerdings käme allenfalls eine günstigere Ersatzanschaffung für das Fahrzeug in
Betracht. Auch eine höhere Belehnung der Liegenschaft erscheint angesichts der
bestehenden tiefen Hypothek über Fr. 134'000.-- bei der H._____ AG bezie-
hungsweise den eingetragenen Grundpfandrechten über Fr. 275'000.-- möglich
(act. 5/9 und act. 5/12).

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5.8 Überdies erwirtschaftete der Beschwerdeführer nach eigenen Angaben
in den vergangenen Jahren bei einem Jahresumsatz von Fr. 130'000.-- bis
Fr. 140'000.-- und einem Materialkostenaufwand von rund 40 % ein durchschnitt-
liches jährliches Nettoeinkommen von Fr. 80'000.-- (act. 2 S. 8; act. 5/15). Diese
Angaben decken sich mit den Werten der eingereichten Steuererklärung für die
Jahre 2010 und 2011 (act. 5/14). Auf Grund der Arbeitsunfähigkeit des Be-
schwerdeführers ist der Jahresumsatz im Jahr 2012 schliesslich auf Fr. 117'000.--
eingebrochen. Der Beschwerdeführer geht aber davon aus, dass sich der Umsatz
im kommenden Jahr wieder im üblichen Rahmen bewege (act. 5/15). Es bestehen
keine Anhaltspunkte dafür, dass dem nicht so sein soll.
5.9 Vor diesem Hintergrund erscheint es glaubhaft, dass der Beschwerde-
führer entsprechend den Verhältnissen im Jahr 2011 auch im laufenden Jahr wie-
der ein Nettoeinkommen in Höhe von rund Fr. 80'000.-- erzielen wird, und dass er
damit die laufenden Verbindlichkeiten wird decken können, zumal im Jahr 2011
auch nur eine Betreibung mit einem nicht allzu hohen Betrag angehoben wurde,
deren Bestand er im Übrigen bestreitet (vgl. E. 5.2 vorstehend). Den Forderungen
in Höhe von rund Fr. 14'000.-- stehen zudem liquide Mittel von ca. Fr. 30'000.--
(Fr. 2'400.-- + Fr. 28'000.--) und die dargestellten kurzfristigen Finanzierungsmög-
lichkeiten gegenüber. Damit kann der Beschwerdeführer die aufgelaufenen
Schulden ohne Weiteres abtragen. Insgesamt vermag der Beschwerdeführer da-
mit glaubhaft zu machen, dass die vorliegende Konkurseröffnung auf eine
vorübergehende Zahlungsschwierigkeit und nicht auf eine ständige Illiquidität zu-
rückzuführen ist. Es rechtfertigt sich daher, von seiner Zahlungsfähigkeit im Sinne
von Art. 174 Abs. 2 SchKG auszugehen.
6.1 Dies führt zur Gutheissung der Beschwerde. Die Kosten des Kon-
kurseröffnungs- und des Beschwerdeverfahrens wurden durch die Zahlungs-
säumnis des Beschwerdeführers verursacht und sind daher ihm aufzuerlegen,
obwohl der Konkurs letztlich aufgehoben werden kann.
6.2 Die Kosten des Beschwerdeverfahrens in Höhe von Fr. 750.-- sind aus
dem bei der Obergerichtskasse vom Beschwerdeführer hinterlegten Betrag in Hö-
he von Fr. 2'978.40 zu beziehen. Ferner sind von diesem Betrag Fr. 537.65 der

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Beschwerdegegnerin auszuzahlen. Der Rest des hinterlegten Betrages ist dem
Konkursamt E._____ zu überweisen. Dieses ist für die Behandlung der überwie-
senen Beträge (Fr. 1'500.-- seitens der Beschwerdegegnerin via Konkursgericht
und Fr. 1'690.75 seitens des Beschwerdeführers via Obergericht) zuständig.
Es wird erkannt:
1. In Gutheissung der Beschwerde wird das Urteil des Konkursgerichtes des
Bezirksgerichtes Winterthur vom 1. Februar 2013, mit dem über den Be-
schwerdeführer der Konkurs eröffnet wurde, aufgehoben.
2. Die zweitinstanzliche Entscheidgebühr wird auf Fr. 750.-- festgesetzt, dem
Beschwerdeführer auferlegt und aus dem von ihm bei der Obergerichtskas-
se hinterlegten Betrag bezogen. Auch die von der Beschwerdegegnerin be-
zogene erstinstanzliche Entscheidgebühr wird dem Beschwerdeführer aufer-
legt.
3. Die Obergerichtskasse wird angewiesen, von dem bei ihr vom Beschwerde-
führer hinterlegten Betrag in Höhe von Fr. 2'978.40, Fr. 750.-- für die Kosten
des Beschwerdeverfahrens zu beziehen, Fr. 537.65 der Beschwerdegegne-
rin auszuzahlen und den Rest an das Konkursamt E._____ zu überweisen.
4. Das Konkursamt E._____ wird angewiesen, von dem bei ihm einbezahlten
Totalbetrag von Fr. 3'190.75 (Fr. 1'690.75 von der Obergerichtskasse zu
überweisender Betrag sowie Fr. 1'500.-- Rest des von der Beschwerdegeg-
nerin dem Konkursgericht geleisteten Barvorschusses) der Beschwerdegeg-
nerin Fr. 1'800.-- und dem Beschwerdeführer einen nach Abzug seiner Kos-
ten allfällig verbleibenden Restbetrag auszuzahlen.

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5. Schriftliche Mitteilung an die Parteien, an die Beschwerdegegnerin unter
Beilage des Doppels von act. 2, sowie an das Konkursgericht des Bezirks-
gerichtes Winterthur (unter Rücksendung der erstinstanzlichen Akten) und
das Konkursamt E._____, ferner mit besonderer Anzeige an das Handelsre-
gisteramt des Kantons Zürich, an das Grundbuchamt E._____ und an das
Betreibungsamt E._____, je gegen Empfangsschein.
6. Eine Beschwerde gegen diesen Entscheid an das Bundesgericht ist innert
30 Tagen von der Zustellung an beim Schweizerischen Bundesgericht,
1000 Lausanne 14, einzureichen. Zulässigkeit und Form einer solchen Be-
schwerde richten sich nach Art. 72 ff. (Beschwerde in Zivilsachen) oder
Art. 113 ff. (subsidiäre Verfassungsbeschwerde) in Verbindung mit Art. 42
des Bundesgesetzes über das Bundesgericht (BGG).
Dies ist ein Endentscheid im Sinne von Art. 90 BGG.
Es handelt sich um einen Entscheid des Konkurs- oder Nachlassrichters oder der
Konkurs- oder Nachlassrichterin im Sinne von Art. 74 Abs. 2 lit. d BGG.
Die Beschwerde an das Bundesgericht hat keine aufschiebende Wirkung.
Obergericht des Kantons Zürich
II. Zivilkammer
Die Gerichtsschreiberin:
lic. iur. K. Houweling-Wili
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