zh_handelsgericht · HG160165 · 2017-11-06 · de
Forderung


Handelsgericht des Kantons Zürich
Geschäfts-Nr.: HG160165-O U/dz
Mitwirkend: Oberrichter Dr. George Daetwyler, Präsident, Ersatzoberrichterin
Franziska Egloff, Handelsrichter Hans-Rudolf Müller, die Handels-
richterinnen Nathalie Lang und Ursula Suter sowie der Gerichts-
schreiber Dr. Moritz Vischer
Urteil vom 6. November 2017
in Sachen
A._____,
Kläger
vertreten durch Rechtsanwalt lic. iur. X._____
gegen
B._____ AG,
Beklagte
vertreten durch Rechtsanwalt Dr. iur. Y1._____
vertreten durch Rechtsanwältin lic. iur., LL.M. Y2._____
betreffend Forderung

- 2 -
Rechtsbegehren:
(act. 1 S. 2)
"1. Die Beklagte sei zu verpflichten, dem Kläger den Betrag von
CHF 65'000.– zuzüglich Zins zu 5% seit dem 01.04.2015 zu be-
zahlen.
2. Unter Kosten- und Entschädigungsfolgen zuzüglich MWST zulas-
ten der Beklagten."
Sachverhalt und Verfahren:
A. Sachverhaltsübersicht
a. Parteien und ihre Stellung
Beim Kläger handelt es sich um den Inhaber eines Einzelunternehmens, das na-
mentlich die Vermittlung von Versicherungen bezweckt.
Die Beklagte ist ein als Aktiengesellschaft organisiertes Kranken- und Unfallversi-
cherungsunternehmen.
b. Prozessgegenstand
Der Kläger fordert klageweise die Vergütung ausstehender Provisionen (sog.
"Courtagen") für das Jahr 2014 ein. Eventualiter macht er einen Schadenersatz-
anspruch aus der gescheiterten Übertragung seines Kundenportefeuilles auf eine
Dritte, d.h. C._____ schweiz ag ("C._____"), geltend.
B. Prozessverlauf
Am 19. August 2016 (Datum Poststempel) reichte der Kläger die Klage samt Bei-
lagen mit obigen Rechtsbegehren hierorts ein (act. 1; act. 2; act. 3/2-13). Den ihm
mit Verfügung vom 22. August 2016 (act. 5) auferlegten Gerichts-
kostenvorschuss leistete er fristgerecht (act. 7). Mit Verfügung vom 8. September
2016 (act. 8) wurde der Beklagten Frist zur Einreichung der Klageantwort ange-
setzt. Deren Erstattung samt Beilagen erfolgte am 10. November 2016 (act. 10;
act. 11/1-13). Mangels Vergleichsbereitschaft der Beklagten (act. 14) wurde mit

- 3 -
Verfügung vom 30. November 2016 ein zweiter Schriftenwechsel angeordnet. Die
Replik datiert vom 20. Februar 2017 (act. 17; act. 18/14-52) und die Duplik vom
19. Mai 2017 (act. 24; act. 25/2-7). Mit Eingabe vom 23. Mai 2017 (act. 26) hielt
die Beklagte an ihrem Verzicht auf eine Einigungsverhandlung fest. Der Kläger
reichte alsdann am 8. Juni 2017 eine Noveneingabe ein (act. 29; act. 30/53-58),
zu welcher die Beklagte mit Eingabe vom 21. Juni 2017 Stellung nahm (act. 31).
Die Parteien verzichteten auf die Durchführung einer Hauptverhandlung (act. 34;
act. 38). Das Verfahren erweist sich damit als spruchreif, weshalb ein Urteil zu er-
gehen hat (Art. 236 Abs. 1 ZPO). Auf die Parteivorbringen ist im Folgenden nur
soweit für die Entscheidfindung notwendig einzugehen.
Erwägungen:
1. Formelles
1.1. Zuständigkeit
Die örtliche und sachliche Zuständigkeit des Handelsgerichts des Kantons Zürich
blieben vorliegend zu Recht unbestritten (act. 1 N 3 f.; act. 10 N 4).
1.2. Schadenersatzforderung von CHF 55'000.– (Schadenersatz für die Nicht-
übertragung des Kundenportefeuilles auf die C._____)
1.2.1. Streitpunkte
"Sollte das angerufene Gericht sich gegen eine Courtageauszahlung an den Klä-
ger für das Jahr 2014 aussprechen" (act. 1 N 31), so fordert der Kläger von der
Beklagten Schadenersatz in der Höhe von CHF 55'000.– aus der gescheiterten
Übertragung seines Kundenportefeuilles auf die C._____. Der Kläger stellte indes
hierfür kein eigenständiges Rechtsbegehren.
Aus diesem Grund beantragt die Beklagte ein Nichteintreten auf diesen Lebens-
sachverhalt. Richtigerweise hätte der Kläger, so die Beklagte, seinen behaupteten
Schadenersatzanspruch nämlich als objektive Klagenhäufung im Sinne von

- 4 -
Art. 90 ZPO in einem separaten Rechtsbegehren geltend machen müssen
(act. 24 N 93).
1.2.2. Würdigung
Nach bundesgerichtlicher Rechtsprechung ist ein Rechtsbegehren nach Treu und
Glauben auszulegen, sofern es unklar ist und einer Auslegung bedarf (statt vieler:
Urteil BGer 4A_440/2014 vom 27. November 2014 E. 3.3 m.w.H.).
Vorliegend stellte der – anwaltlich vertretene – Kläger nur ein Rechtsbegehren,
mit welchem er die Verurteilung der Beklagten zu einer Geldzahlung von
CHF 65'000.– fordert. Dieses Rechtsbegehren ist für sich genommen bereits ge-
nügend klar als bezifferte Leistungsklage formuliert, so dass eine Auslegung ent-
behrlich ist. Der Kläger fordert eindeutig die Zusprechung eines bestimmten
Geldbetrags in der Höhe von CHF 65'000.– und macht diesen nicht etwa als vor-
läufigen Streitwert im Sinne einer unbezifferten Forderungsklage gemäss Art. 85
ZPO geltend (vgl. act. 1 N 24: "Der Kläger geht davon aus, dass ihm ein Vergü-
tungsanspruch in der Höhe von bis zu CHF 65'000.– zusteht.").
Dieses eine Rechtsbegehren stützt sich in casu allerdings auf zwei Lebenssach-
verhalte ab: Einerseits einen Courtageanspruch aus der Vermittlungstätigkeit als
Agent im 2014 und andererseits einen Schadenersatzanspruch im Zusammen-
hang mit der unterbliebenen Übertragung des Versichertenportfolios auf die
C._____ Ende 2014 / anfangs 2015. Damit liegt eine objektive Klagenhäufung
vor, wobei der Kläger die Ansprüche in eine Reihenfolge zueinander setzt (Haupt-
und Eventualanspruch: act. 1 N 31). Es stellt sich deshalb nicht etwa das Problem
einer unzulässigen, alternativen objektiven Klagenhäufung (vgl. BGE 142 III 683
E. 5.3.2, 5.4), welchem auf der Stufe der Prüfung der Prozessvoraussetzungen zu
begegnen wäre, sondern ein solches der Substantiierung. Mit anderen Worten
wird im Rahmen der materiellen Prüfung darauf zurückzukommen sein, dass der
Kläger den Eventualanspruch nur in der Höhe von CHF 55'000.– darlegt, es um-
gekehrt aber bei nur einem Rechtsbegehren in der Höhe von CHF 65'000.– be-
lässt. Dies führt auf dieser Stufe zu einem Eintreten auch auf den eventualiter gel-
tend gemachten Lebenssachverhalt.

- 5 -
1.2.3. Fazit
Zusammenfassend ist auch auf den Lebenssachverhalt, mit welchem eine Scha-
denersatzforderung von CHF 55'000.– gegen die Beklagte geltend gemacht wird,
einzutreten und dieser ist materiell zu beurteilen.
2. Vergütungsanspruch des Klägers für das Jahr 2014
2.1. Streitpunkte
Der Kläger beziffert seinen Vergütungsanspruch für das Jahr 2014 auf
CHF 65'000.– und fordert diesen Betrag von der Beklagten ein (z.B. act. 1 N 24).
Die Beklagte erachtet den Vergütungsanspruch des Klägers als nicht bestehend
(z.B. act. 24 N 220).
2.2. Rechtliches und Würdigung
Der Kläger erhebt vorliegend eine Leistungsklage (siehe vorne 1.2.2). Damit trifft
ihn nach den allgemeinen Regeln die volle Behauptungs- / Substantiierungs- und
Beweislast hinsichtlich der genauen Zusammensetzung dieses Geldbetrags. Mit
anderen Worten liegt es am Kläger, genau aufzuzeigen, wie sich das Quantitativ
seiner Vergütungsforderung zusammensetzt. Wie der Kläger aber selber mehr-
fach ausführte, kann er seinen Anspruch nicht genau beziffern und fordert zu des-
sen Bezifferung die Durchführung eines Beweisverfahrens:
act. 1 N 23
"Deshalb kennt der Kläger seinen exakten Vergütungsanspruch, berechnet auf
den offen gelegten Prämienvolumen, nicht."
act. 1 N 27
"Da der Kläger die Daten und Unterlagen seiner Versicherten für die Berech-
nung seines Vergütungsanspruches für das Jahr 2014 braucht, beantragt er
die Edition sämtlicher beklagtischen Daten und Unterlagen zu seinen Versi-
cherten, die für die Bestimmung seines Vergütungsanspruchs 2014 erforderlich
sind."
act. 17 N 52
"Deshalb kennt der Kläger weder die Höhe noch die Gründe für die Verlorenen
Deckungen 2014 noch seinen Courtagenanspruch 2014."

- 6 -
Mit diesen Ausführungen kommt der Kläger aber seiner Behauptungs- und Sub-
stantiierungslast nicht rechtsgenügend nach. Denn nach ständiger Rechtspre-
chung des hiesigen Gerichts (z.B. Urteil und Beschluss des Handelsgerichts des
Kantons Zürich HG140077-O vom 6. April 2016 E. 2.2, abrufbar unter
 ) und des Bundesgerichts (Urteil BGer
4A_504/2015 vom 28. Januar 2016 E. 2.4; BGE 141 III 549, nicht publ. E. 3.1
m.w.H.) kann es im Geltungsbereich des Verhandlungsgrundsatzes nicht ange-
hen, dass eine Partei ihre ungenügenden Tatsachenvorbringen mit Hilfe der
Durchführung eines Beweisverfahrens zu ergänzen bzw. zu korrigieren versucht.
Vielmehr kann und darf nur dann Beweis über eine strittige Tatsache abgenom-
men werden, wenn diese rechtsgenügend im Parteivortrag selber dargetan wur-
de. Der Kläger verkennt diese Grundsätze in casu.
Sollte es dem Kläger, wie er selbst an zahlreichen Stellen ausführte, tatsächlich
zu Beginn des Verfahrens unmöglich gewesen sein, seine Forderung exakt zu
beziffern, so hätte er prozessual anders vorgehen müssen. Der Gesetzgeber hat
für derartige Fälle mit dem Institut der unbezifferten Forderungsklage im Sinne
von Art. 85 ZPO, das sowohl die unbezifferte Forderungsklage im engeren Sinne
als auch die Stufenklage umfasst, Abhilfe geschaffen (zu den Begrifflichkeiten et-
wa: BGE 140 III 409 E. 4.3; BGE 142 III 102 E. 5.3.2).
Mit der direkten Erhebung der vorliegenden Leistungsklage und dem gleichzeiti-
gen Editionsbegehren, "es seien sämtliche Daten und Unterlagen für die Berech-
nung des Vergütungsanspruchs 2014" von der Beklagten zu edieren bzw. dem
Antrag auf Einholung eines Gutachtens, kommt der Kläger jedenfalls, wie ausge-
führt, seiner ihm obliegenden Behauptungs- und Substantiierungslast nicht gehö-
rig nach. Deshalb ist die Klage in diesbezüglicher Hinsicht ohne Weiteres abzu-
weisen.

- 7 -
2.3. Fazit
Zusammenfassend ist die Vergütungsforderung des Klägers mangels rechtsge-
nügender bzw. substantiierter Behauptungen hinsichtlich des Quantitatives voll-
umfänglich abzuweisen.
3. Schadenersatzforderung von CHF 55'000.– (Schadenersatz für die Nicht-
übertragung des Kundenportefeuilles auf die C._____)
3.1. Streitpunkte
Der Kläger führt aus, er habe am 28. Oktober 2014 mit der C._____ eine Abtre-
tungsvereinbarung geschlossen, welche unter Vorbehalt der Zustimmung der Be-
klagten gestanden habe. Gemäss dieser Vereinbarung hätte sich die C._____ im
Gegenzug für die Abtretung des klägerischen Kundenportefeuilles "B._____" samt
dessen Courtageberechtigung zu einer Zahlung von CHF 55'000.– verpflichtet.
Entgegen anderslautender, mündlicher Zusicherungen habe die Beklagte ihre für
diese Abtretung notwendige Zustimmung schliesslich verweigert, so dass der
Vollzug gescheitert sei. Dem Kläger sei durch die Nichtübertragung seines Kun-
denportefeuilles auf die C._____ so ein Schaden in der Höhe von CHF 55'000.–
entstanden (act. 1 N 30 f.; act. 17 N 72 f.).
Die Beklagte bestreitet diese Forderung, namentlich als unsubstantiiert (z.B.
act. 24 N 94).
3.2. Rechtliches und Würdigung
Der Kläger stellte vorliegend nur ein Rechtsbegehren über die Zahlung eines
Geldbetrages von CHF 65'000.– (siehe vorne: 1.2.2.). Eventualiter macht er aber
nur Ausführungen zu einem Schadenersatzanspruch in der Höhe von
CHF 55'000.–. Damit kommt er von Beginn an seiner Behauptungs- und Substan-
tiierungslast nicht nach, unterlässt er es doch überhaupt schon, einen Schadener-
satzbetrag in der Höhe von CHF 65'000.– gehörig zu behaupten. Bereits dies
führt zur diesbezüglichen Klageabweisung.

- 8 -
Sodann ist festzuhalten, dass es unbestrittenermassen vorliegend nicht zur Über-
tragung des Kundenportefeuilles auf die C._____ kam, wodurch diese auch den
Betrag von CHF 55'000.– nicht an den Kläger ausbezahlte. Bereits diese Ausfüh-
rungen machen deutlich, dass die C._____ und den Kläger ein eigentlich synal-
lagmatisches Vertragsverhältnis, dessen Qualifikation offen bleiben kann, ver-
band. So heisst es in der Abtretungsvereinbarung vom 28. Oktober 2014 aus-
drücklich (act. 3/11):
Zwar mag die Abtretung des Kundenportefeuilles auf die C._____ gescheitert
sein, doch behielt der Kläger den Gegenwert in Form seines "B._____ Kundenbe-
standes". Er generierte durch diesen offenbar, wie er zuletzt in seiner Novenein-
gabe vom 8. Juni 2017 (act. 29) darlegte, weiterhin Provisionen (z.B. act. 1 N 32:
"Kürzung um 2/3" [Jahr 2015]; act. 29 N 2: CHF 9'417.07 [Jahr 2016]). Dement-
sprechend kann ihm im Sinne der Differenztheorie kein Schaden in der Höhe des
gesamten, seitens der C._____ zu entrichtenden Preises entstanden sein. Viel-
mehr versucht der Kläger vorliegend, einen rechtlich nicht ersatzfähigen Umsatz-
anspruch klageweise durchzusetzen. Damit ist ihm kein Erfolg beschieden, wes-
halb die Klage auch diesbezüglich abzuweisen ist.
Selbst wenn man – entgegen dem soeben Ausgeführten – die Ersatzfähigkeit der
Schadenersatzforderung bejahen wollte, finden sich in den klägerischen Tatsa-
chenvorbringen keine Ausführungen zu einer seitens der Beklagten begangenen
Vertragsverletzung bzw. widerrechtlichen Handlung. Ein Schadenersatzanspruch
gegen die Beklagte kann aber im Grundsatz nur dann bestehen, wenn der Be-
klagten selber eine Vertragsverletzung oder ein widerrechtliches Verhalten vor-
zuwerfen wäre.

- 9 -
Der Kläger nennt allerdings keine konkrete Vertragsgrundlage, die ihm einen An-
spruch auf Übertragung seines Kundenstammes auf die C._____ einräumen wür-
de. Auch lässt er sich nicht darüber aus, inwiefern die Beklagte gegen eine spezi-
fische, das Vermögen schützende Verhaltensnorm in widerrechtlicher Weise
verstossen haben soll, wobei eine solche ohnehin nicht ersichtlich wäre. Vielmehr
argumentiert der Kläger wohl mit quasivertraglichen Grundlagen, nimmt er doch
immer wieder auf eine mündliche "Zusicherung" seitens der Beklagten (z.B. act. 1
N 31; act. 17 N 72) Bezug. Damit wäre es dem Kläger oblegen, substantiiert auf-
zuzeigen, inwiefern diese "Zusicherung" bei ihm ein schutzwürdiges Vertrauen
erweckt hatte. Jedenfalls scheint die vorab eingeholte "Zusicherung" im Wortlaut
der Abtretungsvereinbarung vom 28. Oktober 2014 nur in Form einer Bedingung,
deren Eintritt per definitionem ungewiss ist, ihren Niederschlag gefunden zu ha-
ben (act. 3/11):
Damit kann die "Zusicherung" aber weder als Vertrauensgrundlage für ein Verhal-
ten des Klägers gedient haben, noch wäre diese überhaupt gehörig behauptet
worden.
Die Klage ist auch aus dieser Sichtweise in diesbezüglicher Hinsicht abzuweisen.
3.3. Fazit
Zusammenfassend liegt kein ersatzfähiger und rechtsgenügend behaupteter
Schadenersatzanspruch des Klägers vor, was zur vollumfänglichen Klageabwei-
sung führt.
4. Zusammenfassung der Tat- und Rechtsfragen
Mangels rechtsgenügender Tatsachenvorbringen ist weder die Vergütungsforde-
rung des Klägers noch seine Schadenersatzforderung ausgewiesen, wobei es

- 10 -
hinsichtlich letzterer auch an einem ersatzfähigen Schaden fehlen würde. Dies
führt zur vollumfänglichen Klageabweisung.
5. Kosten- und Entschädigungsfolgen
Sowohl die Festsetzungen der Gerichtsgebühr als auch der Parteientschädigung
richten sich in erster Linie nach dem Streitwert (§ 2 Abs. 1 lit. a GebV OG; § 2
Abs. 1 lit. a AnwGebV). Der Streitwert beträgt vorliegend CHF 65'000.–. Dies führt
zu einer ordentlichen Gerichtsgebühr von CHF 6'800.–, welche ausgangsgemäss
dem Kläger aufzuerlegen ist (Art. 106 Abs. 1 ZPO) und aus seinem Kostenvor-
schuss zu beziehen ist (Art. 111 Abs. 1 ZPO). Bei der Festsetzung der Parteient-
schädigung ist vorliegend zu berücksichtigen, dass ein zweiter Schriftenwechsel
stattfand. Dies führt zu einer durch den Kläger zu bezahlenden und gegenüber
der Grundgebühr um einen Drittel erhöhten Parteientschädigung in der Höhe von
rund CHF 11'000.–. Mangels Darlegung der Berechtigung zum Vorsteuerabzug ist
die Parteientschädigung der Beklagten praxisgemäss ohne Mehrwehrsteuerzu-
schlag zuzusprechen (vgl. Urteil BGer 4A_552/2015 vom 25. Mai 2016 E. 4.5).
Das Handelsgericht erkennt:
1. Die Klage wird abgewiesen.
2. Die Gerichtsgebühr wird festgesetzt auf CHF 6'800.–.
3. Die Kosten werden dem Kläger auferlegt und aus dem von ihm geleisteten
Kostenvorschuss bezogen.
4. Der Kläger wird verpflichtet, der Beklagten eine Parteientschädigung in der
Höhe von CHF 11'000.– zu bezahlen.
5. Schriftliche Mitteilung an die Parteien, an die Beklagte unter Beilage eines
Doppels von act. 38.
6. Eine bundesrechtliche Beschwerde gegen diesen Entscheid ist innerhalb
von 30 Tagen von der Zustellung an beim Schweizerischen Bundesgericht,

- 11 -
1000 Lausanne 14, einzureichen. Zulässigkeit und Form einer solchen Be-
schwerde richten sich nach Art. 72 ff. (Beschwerde in Zivilsachen) oder
Art. 113 ff. (subsidiäre Verfassungsbeschwerde) in Verbindung mit Art. 42
und 90 ff. des Bundesgesetzes über das Bundesgericht (BGG). Der Streit-
wert beträgt CHF 65'000.–.
Zürich, 6. November 2017
Handelsgericht des Kantons Zürich
Präsident: Gerichtsschreiber:
Dr. George Daetwyler Dr. Moritz Vischer