zh_gerichte · PS140029 · 2014-01-08 · de

Konkurseröffnung Beschwerde gegen ein Urteil des Konkursgerichtes des Bezirksgerichtes Horgen vom 8. Januar 2014 (EK130396)

Obergericht des Kantons Zürich 
II. Zivilkammer 
 
 
Geschäfts-Nr.: PS140029-O/U 
 
Mitwirkend: Oberrichterin lic. iur. A. Katzenstein, Vorsitzende, Oberrichterin 
lic. iur. E. Lichti Aschwanden und Ersatzrichter lic. iur. H. Meister 
sowie Gerichtsschreiber lic. iur. M. Hinden. 
Urteil vom 6. März 2014 
in Sachen 
 
A._____, 
Schuldner und Beschwerdeführer, 
 
vertreten durch Rechtsanwalt Dr. iur. X._____, 
 
gegen 
 
B._____ AG, 
Gläubigerin und Beschwerdegegnerin, 
 
betreffend Konkurseröffnung 
Beschwerde gegen ein Urteil des Konkursgerichtes des Bezirksgerichtes Horgen 
vom 8. Januar 2014 (EK130396) 


- 2 - 
Erwägungen: 
1. 
 
Am 18. Juni 2013 stellte das Betreibungsamt Horgen in der Betreibung Nr. … ei-
nen Zahlungsbefehl gegen den Schuldner und Beschwerdeführer (fortan: Schuld-
ner) im Betrag von CHF 562.65 nebst Zins von 5% seit dem 2. März 2013 aus. 
Damit wurden Krankenkassenprämien für die Monate Februar bis April 2013 in 
Betreibung gesetzt. Es wurde kein Rechtsvorschlag erhoben (act. 13/3). Am 
19. September 2013 stellte das Betreibungsamt Horgen in der genannten Betrei-
bung die Konkursandrohung aus (act. 13/4). Mit Eingabe vom 22. November 2013 
reichte die Gläubigerin und Beschwerdegegnerin (fortan: Gläubigerin) dem Be-
zirksgericht Horgen ein nicht unterzeichnetes Formular "Konkursbegehren" ein 
(act. 13/1). Am 26. November 2013 reichte sie das unterzeichnete Konkursbegeh-
ren nach (act. 13/2). Am 3. Dezember 2013 erliess das Bezirksgericht Horgen die 
Vorladung zur Konkursverhandlung vom 8. Januar 2014. Es vermerkte, das Kon-
kursbegehren stütze sich auf die Betreibung Nr. … des Betreibungsamtes Thalwil-
Rüschlikon-Kilchberg sowie die Konkursandrohung vom 12. April 2013 (act. 
13/5/2 und 13/5/3). Die Vorladung wurde als Gerichtsurkunde an die Privatadres-
se des Schuldners gesendet und von dort an die Adresse des Einzelunterneh-
mens A._____ an der … [Adresse] in Zürich weitergeleitet, wo sie am 5. Dezem-
ber 2013 an C._____ ausgehändigt wurde (act. 13/6 und 21). 
Am 8. Januar 2014 eröffnete das Bezirksgericht Horgen über den Schuldner den 
Konkurs (act. 3 = act. 13/9). Gleichentags teilte das Konkursamt Horgen dem 
Schuldner die Konkurseröffnung mündlich mit (act. 2 S. 2). Das Urteil wurde an 
die Privatadresse des Schuldners gesendet und von dort an die … [Adresse] in 
Zürich weiteregeleitet, wo der Postavis am 10. Januar 2014 hinterlegt wurde (act. 
5/3). Die Sendung wurde von der Post am 20. Januar 2014 mit dem Vermerk 
"nicht abgeholt" an die Vorinstanz retourniert (act. 13/11). Gleichentags wurde die 
Sendung nochmals aufgegeben und konnte dem Schuldner persönlich am 22. 
Januar 2014 an dessen Privatadresse in D._____ zugestellt werden (13/12). 


- 3 - 
Mit Eingabe vom 27. Januar 2014 erhob der Schuldner Beschwerde gegen die 
Konkurseröffnung und stellte den Antrag um Erteilung der aufschiebenden Wir-
kung (act. 2). Mit Verfügung vom 30. Januar 2014 wurde die aufschiebende Wir-
kung angeordnet und dem Schuldner Frist zur Zahlung eines Kostenvorschusses 
von CHF 750.00 angesetzt (act. 10). Der Kostenvorschuss wurde fristgerecht ge-
leistet (act. 20). Mit Eingaben vom 3. Februar 2014 und 10. Februar 2014 er-
gänzte der Schuldner seine Begründung (act. 14 und 16). Die vorinstanzlichen 
Akten wurden beigezogen. Das Verfahren ist spruchreif. 
2. 
 
Die Konkurseröffnung kann innert 10 Tagen durch Beschwerde gemäss ZPO an-
gefochten werden (Art. 174 Abs. 1 SchKG). Ausgelöst wird die Beschwerdefrist 
mit der Zustellung des Entscheides durch das Gericht, auch wenn dem Schuldner 
die Konkurseröffnung bereits vorher durch das Konkursamt mitgeteilt worden ist 
(OGer, II. ZK, ZR 112 Nr. 4, vgl. auch BGE 135 III 232). Wird dem Schuldner der 
Konkursentscheid per Einschreiben oder Gerichtsurkunde zugestellt, holt dieser 
die Sendung jedoch auf der Post nicht ab, so gilt die Zustellung als erfolgt, sofern 
er damit rechnen musste (Art. 138 Abs. 3 lit. a ZPO). Die Zustellungsfiktion setzt 
somit ein Prozessrechtsverhältnis voraus. Dieses wird in Bezug auf die Kon-
kurseröffnung erst durch die Vorladung zur Konkursverhandlung ausgelöst und 
nicht bereits durch die Zustellung der Konkursandrohung (BGer, 5A_895/2011 
E. 3). 
Der Beschwerdeführer muss sich mit der Begründung des vorinstanzlichen Ent-
scheides auseinandersetzen und die behaupteten Mängel wenigstens in groben 
Zügen aufzeigen. Neue Behauptungen und Urkundenbeweise sind unabhängig 
davon, ob sie vor oder nach dem erstinstanzlichen Entscheid ergangen sind, zu-
lässig, müssen indes vor Ablauf der Beschwerdefrist eingebracht werden. Nach 
Ablauf der Beschwerdefrist kann weder die Begründung ergänzt werden, noch 
können neue Beweismittel eingereicht werden (BGE 136 III 294, BGer vom 26. 
Juli 2013; 5A_258/2013, zur Publikation vorgesehen; OGer ZH RT110114 vom 
18. August 2011, zugänglich unter www.gerichte-zh.ch; Berner Kommentar ZPO, 
Art. 321 N 22). 


- 4 - 
Im Beschwerdeverfahren kann insbesondere gerügt werden, der Schuldner sei 
nicht oder nicht rechtzeitig zur Konkursverhandlung vorgeladen worden. Ist die 
Rüge begründet, ist der Konkursentscheid wegen Verletzung des rechtlichen Ge-
hörs aufzuheben. Eine Heilung des Mangels im Rechtsmittelverfahren ist ausge-
schlossen (BGer, 5A_895/2011 E. 3). 
3. 
 
Der Schuldner macht geltend, die der Konkurseröffnung zugrunde liegende For-
derung sei bereits vor Konkurseröffnung getilgt worden. Im Jahr 2013 habe er ei-
ne sehr schwere Zeit gehabt. Seine Lebens- und Geschäftspartnerin sei Ende 
November 2013 gestorben. Er befinde sich in einem Ausnahmezustand, den er 
nur langsam aufarbeiten könne. Die Konkurseröffnung sei ihm am 8. Januar 2014 
durch das Konkursamt mitgeteilt worden. Von der vorausgehenden Betreibung 
habe er keine Kenntnis gehabt. Am 9. Januar 2014 habe er beim Konkursamt 
Horgen CHF 800.00 zur Deckung der Forderung und der Kosten einbezahlt. Glei-
chentags habe er dem Betreibungsamt Horgen CHF 1'200.00 auf die Betreibung 
… einbezahlt. Zudem habe er sicherheitshalber der Gläubigerin am 22. Januar 
2014 CHF 3'000.00 überwiesen. Der Betrag sei genügend hoch, um die bereits 
bezahlte Forderung der Gläubigerin noch einmal zu bezahlen und überdies alle 
weiteren Forderungen gegen ihn abzudecken. Mit Schreiben vom 23. Januar 
2014 habe ihm jedoch die Gläubigern mitgeteilt, dass sie die Zahlung nicht zuord-
nen könne. Dies obwohl die Zahlung unter Nennung der Versicherungsnummer 
erfolgt sei. Von der Vorladung zur Konkursverhandlung habe er erst später 
Kenntnis erhalten. Er habe in Erfahrung gebracht, dass die Vorladung an C._____ 
an der … [Adresse] in Zürich zugestellt worden sei. Er sei in der Zeit vom 1. De-
zember 2013 bis am 10. Januar 2014 arbeitsunfähig gewesen. Am 13. Januar 
2013 habe ihm C._____ die Sendung überreicht. Sein Einzelunternehmen sei 
zwar auch an der … [Adresse] domiziliert, doch sei C._____ weder seine Ange-
stellte noch habe er ihr eine Vollmacht ausgestellt. Die Vorladung sei deshalb 
nicht gesetzeskonform zugestellt worden, was zur Aufhebung des Konkurses füh-
ren müsse (act. 2 und 14). 


- 5 - 
Der Schuldner behauptet weiter, er habe die Forderung sowie die Kosten bezahlt 
und damit den Konkursaufhebungsgrund gemäss Art. 174 Abs. 2 Ziff. 1 SchKG 
erfüllt. Zudem sei er zahlungsfähig. Der Konkurs wäre deshalb auch abgesehen 
von den formellen Mängeln des Verfahrens aufzuheben (act. 2 und 14). 
Mit Eingabe vom 10. Februar 2014 reichte der Schuldner eine zweite Ergänzung 
seiner Beschwerdebegründung ein. Er begründete darin seine behauptete Zah-
lungsfähigkeit eingehender und brachte neu vor, auf der Vorladung zur Kon-
kursverhandlung sei eine falsche Betreibung und eine unzutreffende Konkursan-
drohung vermerkt worden (act. 16). 
4. 
 
4.1. 
Wie noch zu zeigen sein wird, wurde die Vorladung zur Konkursverhand-
lung nicht gültig zugestellt. Mangels eines Prozessrechtsverhältnisses vermochte 
deshalb die erste Zustellung des Konkursentscheides vom 8. Januar 2014, wel-
che von der Post mit dem Vermerk "nicht abgeholt" retourniert wurde, die Be-
schwerdefrist nicht auszulösen (Art. 138 Abs. 3 lit. a ZPO). Ausgelöst wurde die 
Beschwerdefrist damit erst mit der tatsächlichen Aushändigung des Entscheides 
an den Schuldner, die am 22. Januar 2014 erfolgte. Die Beschwerdefrist lief des-
halb am Montag, 3. Februar 2014 ab. Die Beschwerde vom 27. Januar 2014 ist 
somit rechtzeitig erfolgt. Da auch die übrigen Voraussetzungen erfüllt sind, ist auf 
die Beschwerde einzutreten. In Bezug auf die Begründung der Beschwerde sind 
die Eingaben vom 27. Januar 2014 (act. 2) sowie die Ergänzung vom 3. Februar 
2014 (Datum Poststempel, act. 14) zu berücksichtigen. Die zweite Ergänzung 
vom 10. Februar 2014 (act. 16) erging hingegen erst nach Ablauf der Beschwer-
defrist. Sie ist samt den damit eingereichten Unterlagen nicht zu beachten. 
4.2. 
Zur Zustellung der Vorladung zur Konkursverhandlung bediente sich die 
Vorinstanz der Post. Gemäss Ziff. 2.3.5 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen 
der Post (abrufbar unter www.post.ch) kann eine Sendung durch Übergabe an ir-
gend eine Person am Domizil des Adressaten gültig zugestellt werden. Dass 
durch die Übergabe an irgend eine Person am Domizil des Empfängers die Post 
ihren Beförderungsauftrag gegebenenfalls erfüllt hat, bedeutet aber nicht, dass 


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die Zustellung auch im Verhältnis zwischen Absender und Empfänger wirksam ist. 
Gemäss der einschlägigen Bestimmung von Art. 138 Abs. 2 ZPO ist eine Vorla-
dung dann gültig zugestellt, wenn sie vom Adressaten oder einer angestellten 
oder im gleichen Haushalt lebenden, mindestens 16 Jahre alten Person ent-
gegengenommen wurde. Gemäss dem Track & Trace-Auszug der Post wurde die 
Vorladung am 5. Dezember 2013 an C._____ ausgehändigt, wobei der Briefträger 
den Vermerk anbrachte, C._____ sei Bevollmächtigte des Schuldners (act. 13/6). 
Der Schuldner reichte eine Erklärung von C._____ ein, in der sie bestätigte, in der 
Zeit vom 1. Dezember 2013 bis am 10. Januar 2014 private Post des Schuldners 
entgegen genommen zu haben, ohne als Angestellte oder Bevollmächtigte dazu 
berechtigt gewesen zu sein (act. 15/2). 
Abklärungen der Kammer bei der Post ergaben, dass die Post grundsätzlich nur 
bei ihr hinterlegte Vollmachten akzeptiert (act. 21, AGB Einmalvollmacht und AGB 
Dauervollmacht, abrufbar unter www.post.ch). Eine Vollmacht des Schuldners zu-
gunsten von C._____ ist bei der Post nicht hinterlegt. Weshalb die an den 
Schuldner adressierte Vorladung dennoch an C._____ mit dem Vermerk der 
Vollmacht ausgehändigt wurde, kann nicht mehr eruiert werden. Nach Angaben 
der Post sei nicht auszuschliessen, dass eine Sendung einem nicht Bevoll-
mächtigten ausgehändigt werde, zumal der Briefträger vor Ort die Hinterlegung 
einer Vollmacht nicht verifizieren könne (act. 21). 
Nach dem Gesagten ist davon auszugehen, dass C._____ weder Angestellte 
noch Bevollmächtigte des Schuldners war. Die Zustellung der Vorladung ist zwar 
wohl gemäss Ziff. 2.3.5 der AGB der Post gültig erfolgt, genügt aber den Anfor-
derungen von Art. 138 Abs. 2 ZPO nicht. Dem Schuldner wurde die Vorladung 
durch C._____ erst nach Fällung des Konkursentscheides zugestellt. Mangels 
rechtzeitiger Vorladung ist der Entscheid vom 8. Januar 2014 wegen Verletzung 
des Anspruchs auf rechtliches Gehör aufzuheben. 
5. 
 
Eine Rückweisung der Sache an die Vorinstanz entfällt, wenn im Zeitpunkt des 
Beschwerdeentscheides die Voraussetzungen zur Konkurseröffnung (Art. 171 


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SchKG) nicht erfüllt sind. Dies ist unter anderem dann der Fall, wenn der Schuld-
ner durch Urkunden beweist, dass die Schuld, Zinsen und Kosten inbegriffen, ge-
tilgt ist (Art. 172 Ziff. 3 SchKG). 
Die Gläubigerin hat die Krankenkassenprämien für die Monate Februar bis April 
2013 im Betrag von CHF 562.65 nebst Zins zu 5% seit dem 2. März 2013 in Be-
treibung gesetzt (Zahlungsbefehl des Betreibungsamtes Horgen, Betreibung Nr. 
…). Der Schuldner hat die Bezahlung dieser Schuld samt Zins und Be-
treibungskosten durch die Quittung und Abrechnung des Betreibungsamtes Hor-
gen vom 16. Januar 2014 nachgewiesen (act. 15/3). Mangels Rechtsvorschlags 
sind keine Rechtsöffnungskosten entstanden. Die Kosten für das Konkursverfah-
ren sowie das erstinstanzliche Verfahren sind durch die Leistung eines Vorschus-
ses von CHF 800.00 gedeckt (act. 5/4 und 7). Die Voraussetzungen zur Eröffnung 
des Konkurses sind somit im heutigen Zeitpunkt nicht erfüllt, weshalb eine Rück-
weisung an die Vorinstanz entfällt. 
6. 
 
Das Konkursverfahren wurde am 26. November 2013 eingeleitet (act. 1 und 2). 
Der Schuldner hat die Forderung erst später, nämlich am 16. Januar 2014, be-
zahlt. Die vom Schuldner behaupteten früheren Zahlungen (14.06.2013: 
CHF 735.70, 18.07.2013; CHF 546.90; act. 14 S. 3) sind nicht belegt, da die Zah-
lungen ohne Hinweis darauf erfolgten, welcher Forderung sie anzurechnen wären 
(act. 15/4). Das Konkursverfahren wurde somit durch die verspätete Zahlung des 
Schuldners verursacht, weshalb er die Kosten des erstinstanzlichen Verfahrens 
zu tragen hat (Art. 107 Abs. 1 Ziff. e ZPO). 
Die Vorinstanz hat aufgrund der damaligen Sachlage den Konkurs zu Recht er-
öffnet, da sie keine Veranlassung hatte, am Zustellbeleg der Post zu zweifeln, 
gemäss dem C._____ zur Entgegennahme der Vorladung bevollmächtigt war 
(act. 6). Die unrichtige Bezeichnung von C._____ als Bevollmächtigte muss sich 
das Gericht dennoch zuschreiben lassen (BGer 1C_85/2010 E. 1.4). Wäre der 
Schuldner korrekt vorgeladen worden, so hätte er zwar die Eröffnung des Kon-
kursverfahrens nicht verhindern, die Konkurseröffnung jedoch durch Zahlung vor 


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dem Konkursentscheid abwenden können. Der Schuldner hat die Forderung samt 
Betreibungskosten unmittelbar nach Kenntnisnahme des Konkursverfahrens 
durch Zahlung an das Betreibungsamt getilgt. Zudem hat er der Gläubigerin direkt 
den Betrag von CHF 3'000.00 zur Anrechnung an die betriebene Forderung 
überwiesen. Wenn die Gläubigerin in ihrem Schreiben vom 23. Januar 2014 mit-
teilt, sie könne die Zahlung nicht zuordnen, so ist dies nicht nachvollziehbar. Denn 
die Gläubigerin bezieht sich selber auf die Betreibung Nr. … und nennt als Grund 
der Forderung die Krankenkassenprämien für die Monate Februar bis April 2013 
(act. 15/4). Diese Angaben korrespondieren mit den Angaben im Zahlungsbefehl 
und der Konkursandrohung (act. 13/3 und 13/4). Nach dem Gesagten ist davon 
auszugehen, dass der Schuldner die Konkurseröffnung durch Zahlung abgewen-
det hätte. Da ihm die ungenügende Vorladung nicht angelastet werden kann, sind 
die Kosten des Konkursamtes auf die Staatskasse zu nehmen. 
Für das Beschwerdeverfahren sind keine Kosten zu erheben (Art. 107 Abs. 2 
ZPO). Der Beschwerdegegnerin ist keine Parteientschädigung zuzusprechen, da 
ihr keine Aufwendungen entstanden sind. Dem Beschwerdeführer ist trotz Obsie-
gens keine Parteientschädigung zuzusprechen. Eine Parteientschädigung zu Las-
ten der Beschwerdegegnerin entfällt, da diese sich mit dem angefochtenen Ent-
scheid nicht identifiziert hat (OGer, 23.02.2012, PF110070, publiziert auf 
www.gerichte-zh.ch). Eine solche zu Lasten des Staates kann aufgrund fehlender 
gesetzlicher Grundlage nicht zugesprochen werden. 
Es wird erkannt: 
1. 
In Gutheissung der Beschwerde wird das Urteil des Konkursgerichtes des 
Bezirksgerichts Horgen vom 8. Januar 2014, mit dem über den Schuldner 
der Konkurs eröffnet wurde, aufgehoben. 
2. 
Die erstinstanzliche Spruchgebühr wird auf CHF 300.00 festgelegt und dem 
Schuldner auferlegt. 
3. 
Die Kosten des Konkursamtes Horgen werden auf die Staatskasse genom-
men. 


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4. 
Die zweitinstanzliche Spruchgebühr fällt ausser Ansatz. 
5. 
Es werden keine Parteientschädigungen zugesprochen. 
6. 
Das Konkursamt Horgen wird angewiesen, von dem bei ihm einbezahlten 
Totalbetrag von CHF 800.00 der Kasse des Bezirksgerichts Horgen 
CHF 300.00 zu überweisen. Damit ist die erstinstanzliche Spruchgebühr 
gemäss Ziffer 2 getilgt. Der verbleibende Restbetrag ist dem Schuldner aus-
zuzahlen. 
7. 
Die Kasse des Bezirksgerichts Horgen wird angewiesen, der Gläubigerin 
den von ihr geleisteten Barvorschuss von CHF 1'800.00 zurückzuzahlen. 
8. 
Die Kasse des Obergerichts wird angewiesen, dem Schuldner den von ihm 
geleisteten Vorschuss von CHF 750.00 zurückzuzahlen. 
9. 
Schriftliche Mitteilung an die Parteien, an die Gläubigerin unter Beilage je ei-
nes Doppels von act. 14 und 16, an das Konkursgericht des Bezirksge-
richtes Horgen (unter Rücksendung der erstinstanzlichen Akten) und das 
Konkursamt Horgen, ferner mit besonderer Anzeige an das Handelsre-
gisteramt des Kantons Zürich und an das Betreibungsamt Horgen, je gegen 
Empfangsschein. 
10. Eine Beschwerde gegen diesen Entscheid an das Bundesgericht ist innert 
30 Tagen von der Zustellung an beim Schweizerischen Bundesgericht, 
1000 Lausanne 14, einzureichen. Zulässigkeit und Form einer solchen Be-
schwerde richten sich nach Art. 72 ff. (Beschwerde in Zivilsachen) oder 
Art. 113 ff. (subsidiäre Verfassungsbeschwerde) in Verbindung mit Art. 42 
des Bundesgesetzes über das Bundesgericht (BGG). 


- 10 - 
Dies ist ein Endentscheid im Sinne von Art. 90 BGG. 
Es handelt sich um einen Entscheid des Konkurs- oder Nachlassrichters oder der 
Konkurs- oder Nachlassrichterin im Sinne von Art. 74 Abs. 2 lit. d BGG. 
Die Beschwerde an das Bundesgericht hat keine aufschiebende Wirkung. 
 
Obergericht des Kantons Zürich 
II. Zivilkammer 
Der Gerichtsschreiber: 
 
 
 
lic. Iur. M. Hinden 
 
versandt am: