ti_gerichte · 72.2006.151 · 2007-11-14 · it
Amministrazione infedele ad opera di un funzionario di banca

Tessin Tribunale penale cantonale 14.11.2007 72.2006.151
Tessin Tribunale penale cantonale 14.11.2007 72.2006.151
Ticino Tribunale penale cantonale 14.11.2007 72.2006.151

Incarto n.
72.2006.151
Lugano,
14 novembre 2007/nh
In nome
della Repubblica e Cantone
Ticino
La presidente della Corte delle assise
correzionali
di Lugano
Presidente:
giudice Giovanna
Roggero-Will
Segretaria:
Valentina Tuoni, vicecancelliera
Sedente nell’aula penale di questo Palazzo
giustizia, nella procedura abbreviata giusta gli art. 316a segg CPP,
per giudicare
AC 1
e domiciliato a
prevenuto colpevole di:
1.   ripetuta
amministrazione infedele
per
avere,
tra
settembre 2000 ed agosto 2002,
a __________,
nella sua
qualità di funzionario di banca, consulente alla clientela che assisteva nella
gestione del patrimonio depositato presso la banca, nonché sulla base di
accordi diretti con il cliente,
obbligato
per contratto a curarne il patrimonio,
omesso di
informare in 14 casi i clienti e renderli edotti sull'andamento delle
operazioni segnatamente sottacendo e/o occultando le perdite verificatesi e gli
impegni in essere a quel momento sulle relazioni, in particolare falsificando
l’estratto patrimoniale o informandoli verbalmente in modo inveritiero sulla
reale situazione patrimoniale segnatamente presentando il patrimonio lordo come
patrimonio netto ed impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della
gestione,
aperto rispettivamente
aumentato ad insaputa dei clienti delle linee di credito in __________ con il
duplice intento di occultare le perdite prodotte dalle operazioni di
investimento nonché di avere a disposizione i fondi necessari per poter
effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
intrapreso
quindi operazioni speculative senza il preventivo consenso dei clienti,
mancando
così ai propri obblighi e causando un danno quantificabile globalmente in fr.
1'789'065.--,
in
particolare:
1.1
in
danno della relazione n.,
a partire
dal 12.09.2000 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione, in occasione delle sue visite in banca del 13.09.2000,
13.12.2000, 16.03.2001, 31.07.2001, 23.10.2001, 21.12.2001 e 23.03.2001, gli
impegni (conti correnti in dare e margini per opzioni), in particolare
mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni
presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto,
impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
riaperto nel dicembre 2000, all'insaputa del titolare della relazione e senza
il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di
occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a
disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo
scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno pari al
controvalore di fr. 128'749.--;
1.2
in
danno della relazione n.,
a partire
dal 06.04.2001 e fino al 15.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca del
09.04.2001, 08.02.2002 e 10.04.2002, il reale valore delle obbligazioni,
impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto il 10.04.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare
le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i
fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di
recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno di fr. 48'399.--;
1.3
in
danno della relazione n. “__________”,
a partire
dal 02.02.2001 e fino al 15.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del
05.02.2001, gli impegni in particolare mostrandogli l’estratto patrimoniale
falsificato sul quale occultava gli impegni presentando in tal modo il
patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di
determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto nel dicembre 2000, all'insaputa del titolare della relazione e senza il
suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di
occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a
disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo
scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno di fr.
202'615.--;
1.4
in
danno della relazione n.,
a partire
dall’11.07.2001 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in
occasione delle sue visite in banca del 12.07.2001, 06.12.2001 e 27.03.2002,
gli impegni in particolare mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui
quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale
patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della
gestione,
rispettivamente aperto il 04.12.2001,
all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di
credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte
dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per
poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno di fr. 19'111.--;
1.5
in
danno della relazione n.,
a partire
dall’11.07.2001 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca
dell’12.07.2001, 06.12.2001 e 27.03.2002 gli impegni in particolare
mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni
presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto,
impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto l’11.07.2001, all'insaputa del titolare della rela
z
ione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________
con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni
rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare
nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,causando in tal
modo un danno pari al controvalore di fr. 32'700.--;
1.6
in
danno della relazione n.,
a partire
dal 07.02.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del
09.02.2002 gli impegni, comunicandogli un patrimonio lordo come fosse il netto,
impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto il 03.07.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare
le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i
fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di
recuperare le perdite subite,
causando
in tal modo un danno di fr. 183'747.--;
1.7
in
danno della relazione n., “__________”
a partire
dal 10.01.2002 e fino al 12.08.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca
dell’11.01.2002, 11.02.2002, 15.03.2002, 17.04.2002, 06.05.2002 e 24.06.2002
gli impegni, in particolare mostrandogli in 4 occasioni (11.01.2002,
11.02.2002, 06.05.2002 e 24.06.2002) estratti patrimoniali falsificati sui
quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale
patrimonio netto, rispettivamente in 2 occasioni (15.03.2002 e 17.04.2002)
aggiungendo di proprio pugno sull’EP impegni su operazioni titoli come fossero
degli utili, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della
gestione,
rispettivamente
aperto il 06.02.02001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare
le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i
fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di
recuperare le perdite subite,
causando
in tal modo un danno di fr. 334'141.--;
1.8
in
danno della relazione n.
a partire
dal 05.04.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca
dell’08.04.2002, gli impegni in particolare mostrandogli l’estratto
patrimoniale falsificato sul quale occultava gli impegni presentando in tal
modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto rispettivamente aggiungendo di
proprio pugno sull’EP impegni su operazioni titoli, come se fossero degli
utili, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto il 28.03.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una linea di credito in __________ (che ha ripreso il debito in __________
sulla relazione  estinta a fine marzo 2002), con il duplice scopo di occultare
le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i
fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di
recuperare le perdite subite,
causando
in tal modo un danno pari al controvalore di
fr. 277’615.--;
1.9
in
danno della relazione n.
a partire
dal 09.04.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione gli impegni in particolare inviando via fax al
cliente il 10.04.2002 e il 28.05.2002, estratti patrimoniali falsificati sui
quali occultava gli impegni (debito in conto corrente __________, debiti in
altri
conti e margini per opzioni e divise)
presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto,
impedendogli così di determinarsi sul seguito della gestione,
causando
in tal modo un danno di fr. 186’345.--;
1.10
in
danno della relazione n. “__________”
a partire
dal 08.01.2002 e fino al 17.07.2002,
sottaciuto
al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del
09.01.2002 gli impegni, in particolare mostrandogli l’estratto patrimoniale
falsificato sul quale occultava gli impegni (debito in conto corrente __________,
debiti in
altri
conti, e
margini per opzioni e divise) presentando in tal modo il patrimonio lordo quale
patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della
gestione,
causando
in tal modo un danno di fr. 53’084.--;
1.11
in
danno della relazione n. “__________”, a partire dal 06.05.2002 e fino al
15.07.2002, comunicato telefonicamente il 07.05.2002 al gestore esterno
(titolare della relazione no. 691.337 Tamina) e il 20.06.2002 al titolare della
relazione, un patrimonio netto non corretto, in particolare indicando il
07.05.2002 al gestore esterno, un patrimonio maggiorato di fr. 40'000.- e il
20.06.2002 al titolare della relazione, un patrimonio maggiorato di fr.
114'000.-, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto il 21.06.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una linea di credito in __________ per effettuare un nuovo
investimento allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando
in tal modo un danno di fr. 80’870.--;
1.12
in
danno della relazione n. “__________”,
a partire
dal 16.05.2001 e fino al 31.07.2002,
fornito
al titolare della relazione delle false informazioni indicandogli verbalmente
il 17.05.2001 e il 25.10.2001, un patrimonio netto non corretto, in particolare
aggiungendovi il valore delle opzioni, impedendogli in tal modo di determinarsi
sul seguito della gestione,
rispettivamente
aperto il 25.03.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo
accordo, una nuova linea di credito in __________ con il duplice scopo di
occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a
disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo
scopo di recuperare le perdite subite,
causando
in tal modo un danno di fr. 132’132.--;
1.13
in
danno della relazione n.,
a partire
dal 04.07.2002 e fino al 31.07.2002,
fornito al titolare della relazione delle false informazioni in
occasione della sua visita in banca del 05.07.2002, in particolare indicandogli
un patrimonio lordo come se fosse il patrimonio netto, occultando gli impegni
(debito in conto corrente __________, debiti in
altri
conti e margini su opzioni e divise), impedendogli così di
determinarsi sul seguito della gestione,
causando
in tal modo un danno di fr. 74’632.--;
1.14
in
danno della relazione n. “__________”,
a partire
dal 31.12.2001 e fino al 31.07.2002,
comunicato
verbalmente il 09.01.2002, al gestore esterno della relazione (titolare della
relazione n. __________), il patrimonio lordo quale patrimonio netto al
31.12.2001,
nonché
mostrato allo stesso la situazione patrimoniale all’ 08.01.2002 falsificata in
particolare sottacendogli gli impegni (debito in conto corrente __________,
debiti in
altri
conti e margini
su opzioni e divise), impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito
della gestione,
nonché
sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca
del 15.01.2002, 12.03.2002 e 22.05.2002 gli impegni, in particolare
mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni
presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto ed
aggiungendovi gli impegni per opzioni, impedendogli così di determinarsi sul
seguito della gestione,
causando
in tal modo un danno di fr. 34’925.--;
2.   falsità
in documenti, ripetuta
per
avere,
2.1
nelle
circostanze di tempo e di luogo di cui al punto 1.1, 1.3, 1.4, 1.5, 1.7, 1.8,
1.9, 1.10 e 1.14,
allo
scopo di occultare le perdite prodotte sulle relazioni e quindi il reale
andamento degli investimenti nonché le operazioni speculative eseguite
all'insaputa dei clienti,
formato e
fatto uso, in 26 occasioni, di estratti patrimoniali alterati in particolare
occultando gli impegni, mostrando il patrimonio lordo quale patrimonio netto
senza l'indicazione degli impegni né delle perdite subite nonché aggiungendovi
gli impegni per opzioni,
nonché
per avere,
sulla
relazione  (estinta il 16.04.2002),
il
13.02.2002 in occasione della visita in banca del titolare della relazione,
allo scopo di occultare le perdite prodotte sulla stessa e quindi il reale
andamento degli investimenti, formato e fatto uso mostrandolo al titolare della
relazione, di un estratto patrimoniale falsificato sul quale occultava gli
impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli
in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione, senza tuttavia causare
un danno.
fatti avvenuti
nelle circostanze di luogo e di tempo indicate;
e meglio come descritto nell'atto d'accusa
148/2006 del 13.12.2006, emanato dal procuratore pubblico e contemplante, le
seguenti
proposte
1.   AC
1 è dichiarato autore colpevole dei reati ascrittigli come sopra.
2.   Di
conseguenza AC 1 è condannato:
2.1   alla pena di
18 (diciotto) mesi di detenzione;
2.2   l’esecuzione
della pena detentiva inflitta al condannato, è condizionalmente sospesa per un
periodo di prova di 2 (due) anni;
2.3   al pagamento
alla parte civile PC 1, dell’importo di
fr. 1'789'065.--a valere quale risarcimento del
danno.
Presenti
▪  Il
procuratore pubblico.
▪  L'accusato
AC 1 assistito dal difensore di fiducia
avv.
DF 1.
▪
L'avv. RC 1 in rappresentanza della PC PC 1.
Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 10:30
alle ore 10:45.
Costatato il consenso delle parti alle
proposte in esame;
sentito l'accusato e esaminati gli atti.
Posto dal presidente, con l'accordo delle
parti, il seguente
quesito
-   Deve
essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?
Previo esame del fatto e del diritto,
ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e
adeguate le proposte in esame,
il presidente                   risponde
affermativamente al quesito;
richiamati gli art.
12, 40, 42, 44, 47, 49, 50,
158 cfr. 1 cpv.
1, 251 cifra 1 CP
;
9 segg. CPP e 39 TG sulle spese;
pronuncia
1.
L'atto
d'accusa 148/2006 del 13.12.2006 contro AC 1 con le relative proposte è
approvato.
2.   La tassa
di giustizia di fr. 100.- e le spese processuali sono poste a carico del
condannato.
3.   Questo
giudizio è definitivo.
Intimazione a:
terzi implicati
PC 1
Per la Corte delle assise correzionali
La presidente                                                         La
segretaria
Distinta spese
:
Tassa di giustizia                              fr.           100.--
Inchiesta preliminare                         fr.           200.--
Spese postali,tel.,affr. in blocco       fr.              50.--
fr.           350.--
===========