voilaj/swiss-caselaw huggingface dataset:
finma · 2024-33 · 2024-10-01 · de
X AG, Y GmbH, natürliche Person A — Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen
Unerlaubt tätige Finanzdienstleister


Partei: X AG, Y GmbH, natürliche Person A

Bereich: Unerlaubt tätige Finanzdienstleister

Thema: Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen

Zusammenfassung:
Die X AG, die sich im Verfügungszeitpunkt bereits in Konkurs befunden hatte, hatte über einen Zeitraum von rund fünf Jahren mehrere hundert Rohstoffkaufverträge mit mindestens 200 Geldgebern über einen Gesamtbetrag im zweistelligen Millionenbereich abgeschlossen. Die Rohstoffkaufverträge beinhalten kaufvertragstypische Begriffe (z.B. "Käufer", "Einkaufsauftrag"). Es bestehen jedoch keine Hinweise, dass die von den Geldgebern in Auftrag gegebenen Goldhandelsgeschäfte tatsächlich abgewickelt bzw. beabsichtigt wurden. Die X AG, die Y GmbH und die natürliche Person A verweigerten die Mitwirkung während des gesamten Verfahrens sowohl gegenüber dem Untersuchungsbeauftragten als auch gegenüber der FINMA, was die Sachverhaltsermittlung erheblich erschwerte. Die Untersuchung hat ergeben, dass den Geldgebern ungeachtet des Vertragswortlauts in Wirklichkeit eine Rückzahlung des von ihnen überwiesenen Geldbetrags zuzüglich einer Rendite versprochen wurde. Die in Art. 5 Abs. 3 Bst. a BankV vorgesehene Ausnahme (Eigentumsübertragung auf Grund eines Vertrages) findet somit keine Anwendung. Die von A kontrollierte X AG hat daher gewerbsmässig Publikumseinlagen entgegengenommen, ohne über die hierfür notwendige Bewilligung zu verfügen. Die ebenfalls von A kontrollierte Y GmbH wirkte bei der Entgegennahme von Publikumseinlagen mit. Aufgrund der engen Verflechtungen zwischen der X AG und der Y GmbH sind diese Gesellschaften aufsichtsrechtlich als Einheit zu betrachten.

Massnahmen:
Feststellung (Art. 32 FINMAG ), Liquidation der Y GmbH (Art. 37 FINMAG i.V.m. Art. Art. 23quinquies Abs. 1 BankG ), Publikation einer Unterlassungsanweisung gegen A für die Dauer von 6 Jahren (Art. 34 FINMAG)

Rechtskraft: nicht rechtskräftig; mit Urteil B-6884/2024 vom 21. Januar 2025 ist das Bundesverwaltungsgericht auf eine Beschwerde nicht eingetreten; das Urteil des Bundesverwaltungsgerichts ist nicht rechtskräftig (Beschwerdeverfahren BGer 2C_142/2025 /BSI).
finma · 2024-11 · 2024-09-27 · fr
X SA — andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: X SA

Bereich: Bewilligte

Thema: andere

Zusammenfassung:
X SA est une société active dans la gestion de fortune et qui a déposé une demande d’autorisation en tant que gestionnaire de fortune indépendant. Selon son modèle d'affaires, la requérante met à disposition, en tant que titulaire d'une autorisation de gestion de fortune prospective, l'infrastructure règlementaire et organisationnelle pour des conseillers à la clientèle (externes). En contrepartie, les conseillers externes apportent leurs clients et les gèrent ensuite pour le compte des requérantes. L'analyse économique ("substance over form") de ce modèle d'affaires a démontré que les conseillers externes n'étaient pas suffisamment intégrés au sein des requérantes. Ce faisant, il a été retenu que les conseillers externes agissaient comme des satellites exerçant une activité de gestion de fortune dans le cadre d'une "structure ombrelle". Or , ce type de structure est contraire au sens et au but de la LEFin et de l'OEFin, raison pour laquelle la FINMA a rejeté la demande de la requérante.

Massnahmen:
Rejet de la demande d'autorisation en tant que gestionnaire de fortune au sens de l'art. 2 al. 1 let. a en relation avec l'art. 5 al. 1 LEFin

Rechtskraft: Un recours est pendant devant le Tribunal administratif fédéral ; procédure de recours B-6830/2024.
finma · 2024-12 · 2024-09-27 · fr
Y SA — andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Y SA

Bereich: Bewilligte

Thema: andere

Zusammenfassung:
Y SA est une société active dans la gestion de fortune et qui a déposé une demande d’autorisation en tant que gestionnaire de fortune indépendant. Selon son modèle d'affaires, la requérante met à disposition, en tant que titulaire d'une autorisation de gestion de fortune prospective, l'infrastructure règlementaire et organisationnelle pour des conseillers à la clientèle (externes). En contrepartie, les conseillers externes apportent leurs clients et les gèrent ensuite pour le compte des requérantes. L'analyse économique ("substance over form") de ce modèle d'affaires a démontré que les conseillers externes n'étaient pas suffisamment intégrés au sein des requérantes. Ce faisant, il a été retenu que les conseillers externes agissaient comme des satellites exerçant une activité de gestion de fortune dans le cadre d'une "structure ombrelle". Or , ce type de structure est contraire au sens et au but de la LEFin et de l'OEFin, raison pour laquelle la FINMA a rejeté la demande de la requérante.

Massnahmen:
Rejet de la demande d'autorisation en tant que gestionnaire de fortune au sens de l'art. 2 al. 1 let. a en relation avec l'art. 5 al. 1 LEFin

Rechtskraft: La décision est entrée en force après le retrait d'un recours déposé auprès du Tribunal administratif fédéral ; procédure de recours B-6847/2024.
finma · 2024-32 · 2024-09-10 · fr
A (personne physique) — Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen
Unerlaubt tätige Finanzdienstleister


Partei: A (personne physique)

Bereich: Unerlaubt tätige Finanzdienstleister

Thema: Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen

Zusammenfassung:
A s'est présenté vis-à-vis du public comme directeur d'une entité X qui n'était pas inscrite au registre du commerce et a créé un site internet pour cette entité sur lequel il proposait notamment d'investir dans un fonds géré par lui de manière discrétionnaire et promettait des rendements de 20% par mois. Plusieurs personnes ont remis des fonds à A afin qu'il les investisse dans des cryptomonnaies pour un total dépassant CHF 170'000.-. Ce faisant, A a accepté des dépôts du public sans disposer de l'autorisation requise par la loi sur les banques (art. 1 al. 2 LB).

Massnahmen:
Constatation (art. 32 LFINMA); publication d'un ordre de s'abstenir pour une durée d'une année (art. 34 LFINMA)

Rechtskraft: La décision est entrée en force, sans faire l'objet d'un recours.
finma · 2024-31 · 2024-07-19 · de
X AG, natürliche Person A — Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen
Unerlaubt tätige Finanzdienstleister


Partei: X AG, natürliche Person A

Bereich: Unerlaubt tätige Finanzdienstleister

Thema: Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen

Zusammenfassung:
Die X AG gab über einen Zeitraum von rund neun Jahren Anleihensobligationen im dreistelligen Millionenbereich aus. Dabei nahm die X AG eine Vielzahl von Zeichnungen und Einzahlungen nach Ablauf der in den Emissionsprospekten festgelegten Zeichnungs- und Liberierungsfristen entgegen, womit für die Anleihensgläubiger faktisch unterschiedliche Laufzeiten galten. Ferner wurden Anleihen vor dem jeweiligen Prospektdatum gezeichnet und liberiert, weshalb die betreffenden Gläubiger über wesentliche Aspekte der Anleihen nicht – oder zumindest nicht mittels eines veröffentlichten Prospekts – informiert wurden. Schliesslich wurde den Emissionsprospekten keine Konzernrechnung beigelegt. Somit genügten die Anleihen den Anforderungen der in Art. 5 Abs. 3 Bst. b BankV vorgesehenen Ausnahme nicht, sondern galten als Publikumseinlagen. Die durch die X AG bzw. ihre Organe – namentlich ihr Verwaltungsratspräsident A – begangenen aufsichtsrechtlichen Verstösse wogen umso schwerer, als es sich um einen Wiederholungsfall handelte.

Massnahmen:
Liquidation (Art. 37 FINMAG i.V.m. Art. 23quinquies Abs. 1 BankG ), Einsetzung einer Monitorin bis zur Rechtskraft, Publikation einer Unterlassungsanweisung gegen A für eine Dauer von 4 Jahren

Rechtskraft: nicht rechtskräftig; die Verfügung wurde sowohl von der X AG (Beschwerde-verfahren BVGer B-5798/2024) als auch von A (Beschwerdeverfahren BVGer B-5842/2024) angefochten. Das Beschwerdeverfahren der X AG wurde vom Bundesverwaltungsgericht als gegenstandslos geworden abgeschrieben.
finma · 2024-39 · 2024-07-16 · de
X AG — andere
Amtshilfe


Partei: X AG

Bereich: Amtshilfe

Thema: andere

Zusammenfassung:
Die FINMA wurde von einer ausländischen Behörde im Rahmen der internationalen Amtshilfe (Art. 42 ff. FINMAG ) um Informationen der X AG im Zusammenhang mit einer Untersuchung wegen Verdachts auf Verletzung von Finanzmarktrecht, namentlich Marktmanipulation, ersucht. Im Auskunftsverfahren (Art. 42a FINMAG) reagierte die X AG nicht auf die eingeschriebenen und zugestellten Editionsschreiben der FINMA. In ihrer Editionsverfügung kam die FINMA zum Schluss, dass sie gemäss Art. 42a Abs. 1 FINMAG von jeglichen Informationsinhaberinnen und -inhabern Informationen verlangen kann und sämtliche Amtshilfevoraussetzungen gemäss Art. 42 FINMAG erfüllt sind. Die X AG sei folglich verpflichtet, im Auskunftsverfahren mitzuwirken.

Rechtskraft: Die Verfügung wurde nicht angefochten und ist rechtskräftig.
finma · 2024-27 · 2024-07-05 · de
Ausländischer Staatsfonds X — Offenlegung
Übernahmen und Offenlegung


Partei: Ausländischer Staatsfonds X

Bereich: Übernahmen und Offenlegung

Thema: Offenlegung

Zusammenfassung:
X beantragte zusammen mit weiteren Grossaktionären der Y AG im Rahmen eines Vorabentscheids (Art. 123 Abs. 3 FinfraG , Art. 21 FinfraV -FINMA) u.a. die Feststellung, dass sie und nicht die Regierung des ausländischen Staats als wirtschaftlich Berechtigte offenzulegen sei. Da die Offenlegungsstelle ( OLS ) nur in diesem Punkt dem Gesuch nicht entsprach, lehnte X die Empfehlung teilweise ab. Die FINMA erachtete eine teilweise Ablehnung der OLS-Empfehlung ausnahmsweise als zulässig, weil kein Sachzusammenhang zwischen den abgelehnten und nicht abgelehnten Teilen der Empfehlung bestand und die entsprechenden Ausführungen der OLS schlüssig und nachvollziehbar waren. Als wirtschaftlich berechtigt gemäss Art. 10 Abs. 1 FinfraV-FINMA gilt, wer die aus einer Beteiligung fliessenden Stimmrechte kontrolliert und das wirtschaftliche Risiko aus der Beteiligung trägt. Die Untersuchung und Beurteilung durch die FINMA ergab, dass die entsprechenden Stimmrechte von der X (und nicht von der Regierung) kontrolliert werden und die X das wirtschaftliche Risiko aus der Beteiligung trägt. Es gab auch keine Anhaltspunkte dafür, dass die Regierung im Sinne eines indirekten Erwerbs gemäss Art. 120 Abs. 5 FinfraG i.V.m. Art. 11 FinfraV-FINMA Einfluss auf die Ausübung der Stimmrechte nimmt. Aus diesen Gründen war die X als wirtschaftlich Berechtigte im Sinne von Art. 120 Abs. 1 FinfraG anzusehen und entsprechend offenzulegen. Die FINMA ordnete eine Bemerkung in der publizierten Offenlegungsmeldung über die Beziehung der X zur Regierung und die autonome Ausübung der Stimmrechte durch die X an und erhöhte dadurch die offenlegungsrechtliche Transparenz.

Massnahmen:
Gutheissung des Gesuchs mit Auflage

Rechtskraft: Die Verfügung wurde nicht angefochten und ist rechtskräftig.
finma · 2024-30 · 2024-07-02 · de
X AG in Liq., natürliche Person A — Unerlaubte Effektenhändlertätigkeit
Unerlaubt tätige Finanzdienstleister


Partei: X AG in Liq., natürliche Person A

Bereich: Unerlaubt tätige Finanzdienstleister

Thema: Unerlaubte Effektenhändlertätigkeit

Zusammenfassung:
Die X AG verkaufte Aktien der ausländischen Y S.A. ("Y-Aktien") an über 50 private Investoren und nahm dabei Gelder im Betrag von rund EUR 1 Mio. entgegen. Die X AG setzte dabei Vermittler (Käufe von Leads, Cold Calls) und ihre Webseite (mit z.T. falschen Angaben) ein. Die Aktienverkäufe waren die einzige relevante Tätigkeit der X AG und A war deren einziges Organ. Die Y-Aktien mit einem Nennwert im zweistelligen Millionenbereich waren kurz vor den Verkäufen durch ein nicht nachvollziehbares Konstrukt an Verträgen (insb. Aktienzeichnung mit anschliessender Rück- und Weiterübertragung), an welchen jeweils A und Nahestehende beteiligt waren, neu geschaffen und mehrheitlich an die X AG übertragen worden. Die X AG hat damit ohne Bewilligung gewerbsmässig den Effektenhandel betrieben und damit aufsichtsrechtliche Bestimmungen ( Finanzinstitutsgesetz ) schwer verletzt. A war hauptverantwortlich für die schwere Verletzung von Aufsichtsrecht.

Massnahmen:
Feststellung (Art. 32 FINMAG ); Publikation von Unterlassungsanweisungen gegen A für die Dauer von fünf Jahren (Art. 34 FINMAG); Gewinneinziehung (Art. 35 FINMAG) von knapp CHF 1 Mio. gegenüber A

Rechtskraft: nicht rechtskräftig; Beschwerdeverfahren BVGer 5507/2024
finma · 2024-10 · 2024-06-21 · de
Vermögensverwalterin X — Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten, andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Vermögensverwalterin X

Bereich: Bewilligte

Thema: Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten, andere

Zusammenfassung:
Die Vermögensverwalterin X hat Ende des Jahres 2022 bei der FINMA ein Gesuch um Bewilligung als unabhängige Vermögensverwalterin gestellt (Art. 2 Abs. 1 Bst. a i.V.m. Art. 5 Abs. 1 FINIG ). Sie verwaltete insbesondere Vermögen von politisch exponierten Personen, wovon eine im Ausland lebende Kundin wegen Korruptionsdelikten angeklagt wurde. In diesem Zusammenhang wurde auch ein Angestellter der Vermögensverwalterin X der Geldwäscherei bezichtigt. Eine vertiefte Prüfung der FINMA ergab, dass die Vermögensverwalterin X in der Vergangenheit mit einem grundsätzlich mangelhaften Geldwäschereidispositiv ausgestattet war. Da sowohl der Vermögensverwalterin X, als auch auch dem Angestellten als Gewährsträger keine günstige Gewährsprognose gestellt werden konnte (Art. 11 FINIG), lehnte die FINMA die Erteilung einer Bewilligung als unabhängige Vermögensverwalterin ab.

Massnahmen:
Nichterteilung der Bewilligung als unabhängige Vermögensverwalterin

Rechtskraft: nicht rechtskräftig; Beschwerdeverfahren BVGer B-5256/2024
finma · 2024-09 · 2024-06-21 · de
Bank X — Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten
Finanzmarktaufsicht


Partei: Bank X

Bereich: Bewilligte

Thema: Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten

Zusammenfassung:
Die Bank X eröffnete zwischen 2009 und 2020 verschiedene Kontobeziehungen mit Personen und Gesellschaften im Umfeld eines ausländischen Geschäftsmannes. Die GwG -Sorgfaltspflichten betreffend diese Beziehungen wurden nur mangelhaft wahrgenommen. Trotz verschiedener Auffälligkeiten in Bezug auf die Geschäftstätigkeit des Kunden und die Transaktionen, welche über die Konten abgewickelt wurden sowie Hinweisen aus der Presse auf die Involvierung von Gesellschaften aus dem Umfeld des Kunden in die Veruntreuung von Staatsgeldern, tätigte die Bank erst im Oktober 2020 vertieftere Abklärungen. Die auf die Abklärung folgende MROS -Meldung war sodann inhaltlich unzutreffend, irreführend und verspätet. Die Verstösse und Unterlassungen stellten in ihrer Gesamtheit eine schwere Verletzung von Aufsichtsrecht durch die Bank X dar.

Massnahmen:
Massnahmen zur Wiederherstellung des ordnungsgemässen Zustandes (Art. 31 FINMAG ), Einziehung in der Höhe von rund CHF 440'000.- (Art. 35 FINMAG)

Rechtskraft: nicht rechtskräftig; Beschwerdeverfahren B-5862/2024
finma · 2024-08 · 2024-06-13 · fr
Banque X — andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Banque X

Bereich: Bewilligte

Thema: andere

Zusammenfassung:
Le 13 juin 2024, la FINMA a ouvert la faillite à l'encontre de Banque X. Cette mesure s'est avérée nécessaire, car la Banque X ne disposait plus des fonds propres minimaux légaux nécessaires à l'exercice de ses activités. Selon la base des comptes annuels approuvés quelques jours auparavant par les organes de la banque, il a été constaté que les exigences minimales en matière de fonds propres, qui doivent être respectées en permanence, étaient enfreintes à la fin de l'année 2023, ainsi qu'à la fin du mois d'avril 2024. La FINMA a également constaté l'existence de raisons sérieuses de craindre un surendettement au 30 avril 2024. La Banque X et ses organes n'ont pas été à même de prendre des mesures durables dans le délai requis, notamment de procéder à une augmentation de fonds propres pouvant être approuvée. En l'absence de mesure d'assainissement, la banque a dû être liquidée par voie de faillite.

Massnahmen:
Retrait d'autorisation et ouverture de la faillite (art. 33 al. 1 LB)

Rechtskraft: Un recours est pendant devant le Tribunal administratif fédéral ; procédure de recours B-5111/2024.

Kommunikation: Communiqué de presse de la FINMA du 13 juin 2024
finma · 2024-07 · 2024-05-31 · fr
Banque X — Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten, andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Banque X

Bereich: Bewilligte

Thema: Verletzung von geldwäschereirechtlichen Pflichten, andere

Zusammenfassung:
La FINMA a constaté que Banque X n’a pas suffisamment vérifié l’origine des valeurs patrimoniales ainsi que le but et l'arrière-plan économique de ses relations d'affaires avec deux personnes politiquement exposées. En outre, de nombreuses transactions à risques accrus effectuées entre 2002 et 2015, dont le montant cumulé était très élevé, n’ont pas été suffisamment clarifiées et documentées. Banque X n’a de plus à aucun moment clarifié les raisons pour lesquelles un compte de passage détenu auprès d'elle avait été utilisé pour ces transactions. En 2016, elle a décidé de clôturer ces relations d'affaires sans procéder à une communication au MROS . Ce faisant, elle a durablement enfreint les devoirs de diligence relatifs à l’établissement et à l'entretien de relations d'affaires à risques accrus, en violation grave du droit de la surveillance.

Massnahmen:
Mesures de rétablissement de l'ordre légal (art. 31 LFINMA), nomination d'un chargé d'audit indépendant (art. 24a LFINMA)

Rechtskraft: La décision est entrée en force après qu'un recours déposé devant le Tribunal administratif fédéral a été retiré.

Kommunikation: Communiqué de presse de la FINMA du 18 juin 2024
finma · 2024-29 · 2024-05-22 · de
X GmbH, natürliche Personen A, B und C — Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen
Unerlaubt tätige Finanzdienstleister


Partei: X GmbH, natürliche Personen A, B und C

Bereich: Unerlaubt tätige Finanzdienstleister

Thema: Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen

Zusammenfassung:
Die X GmbH nahm über einen Zeitraum von sieben Monaten von rund 2'000 Anlegern Kryptowährungen im Gegenwert von mehreren hunderttausend US-Dollar entgegen. Die entgegengenommenen Vermögenswerte sollten zu Kapitalanlagezwecken in den Handel mit Währungen investiert werden und die X GmbH warb öffentlich für ihr Geschäftsmodell. Die Gesellschaft verpflichtete sich, den Anlegern eine regelmässige Rendite und im Kündigungsfall den investierten Betrag zurückzuzahlen, und hat somit ohne die erforderliche Bewilligung gewerbsmässig Publikumseinlagen entgegengenommen. Während des Verfahrens wurde aufgrund der schlechten finanziellen Lage der X GmbH der Konkurs eröffnet und im Anschluss mangels Aktiven wieder eingestellt. Die FINMA stellte gegenüber der X GmbH wie auch gegenüber den massgeblich involvierten A, B und C fest, dass diese Aufsichtsrecht schwer verletzt haben. Gegenüber den natürlichen Personen A, B und C verfügte sie eine Unterlassungsanweisung und ordnete deren Publikation für die Dauer von einem Jahr an.

Massnahmen:
Feststellung (Art. 32 FINMAG ), Publikation einer Unterlassungsanweisung gegen A, B und C für die Dauer von einem Jahr (Art. 34 FINMAG)

Rechtskraft: Die Verfügung wurde nicht angefochten und ist rechtskräftig.
finma · 2024-38 · 2024-05-22 · de
X AG — andere
Amtshilfe


Partei: X AG

Bereich: Amtshilfe

Thema: andere

Zusammenfassung:
Die FINMA wurde von einer ausländischen Behörde im Rahmen der internationalen Amtshilfe (Art. 42 ff. FINMAG ) um Bankkundendaten im Zusammenhang mit deren Untersuchung wegen Verdachts auf Verletzung von Finanzmarktrecht, namentlich die rechtswidrige Verwendung von Vermögenswerten für persönliche Vorteile, ersucht. Im Kundenverfahren (Art. 42a FINMAG) sprach sich die X AG ohne Begründung gegen eine Übermittlung ihrer Daten an die ausländische Behörde aus und verlangte eine Verfügung. In ihrer Verfügung kam die FINMA zum Schluss, dass sämtliche Amtshilfevoraussetzungen gemäss Art. 42 FINMAG erfüllt sind, weshalb die Amtshilfe an die ausländische Behörde rechtmässig ist.

Rechtskraft: rechtskräftig; eine gegen die Verfügung erhobene Beschwerde wurde vom Bundesverwaltungsgericht abgewiesen; Urteil B-3654/2024 vom 26.08.2024.
finma · 2024-06 · 2024-03-27 · fr
Intermédiaire financier X — andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Intermédiaire financier X

Bereich: Bewilligte

Thema: andere

Zusammenfassung:
X, intermédiaire financier au sens de l'art. 2 al. 3 LBA - affilié à l'organisme d'autorégulation Y (OAR) - a adressé à la FINMA une demande visant à constater par une décision formelle si la Communication 02/2019 de la FINMA et l'art. 14 du Règlement de l'OAR Y, qui prévoient que les intermédiaires financiers actifs dans le domaine de la blockchain doivent identifier les tiers bénéficiaires d'un transfert d'argent comme dans le cas de leurs propres relations clients, lui est applicable ou non eu égard à ses activités. Par sa décision, la FINMA a décliné sa compétence étant donné que les intermédiaires financiers au sens de l'art. 2 al. 3 LBA sont soumis à la surveillance des OAR et que seul ces derniers sont compétents pour statuer sur les droits et obligations de leurs membres.

Massnahmen:
Décision d'irrecevabilité

Rechtskraft: La décision est entrée en force après qu'un recours déposé devant le Tribunal administratif fédéral a été retiré.
finma · 2024-05 · 2024-03-22 · de
Versicherung X AG — andere
Finanzmarktaufsicht


Partei: Versicherung X AG

Bereich: Bewilligte

Thema: andere

Zusammenfassung:
Die Versicherung X hat bei der FINMA ein Gesuch um Erteilung einer Ausnahme von dem im Bereich der Lebensversicherungen geltenden Bruttoprinzip (Art. 59 AVO ) eingereicht. Die Gesuchstellerin unterliess es dabei jedoch grundsätzlich mit ihrer Argumentation aufzuzeigen, inwiefern es sich bei ihr um einen Einzelfall bzw. um eine Ausnahmesituation handelt, welche die Anwendbarkeit einer Ausnahme zu begründen vermag. Des Weiteren konnte das Versicherungsunternehmen X nicht rechtsgenügend nachweisen, dass der Schutz der Versicherten bei einer Gewährung der Ausnahme den gesetzlichen Anforderungen entsprechend sichergestellt ist.

Massnahmen:
Abweisung des Gesuchs um Erteilung einer Ausnahme vom Bruttoprinzip i.S.v. Art. 59 AVO

Rechtskraft: Abweisung des Gesuchs um Erteilung einer Ausnahme vom Bruttoprinzip i.S.v. Art. 59 AVO
finma · 2024-36 · 2024-03-12 · de
X AG — andere
Amtshilfe


Partei: X AG

Bereich: Amtshilfe

Thema: andere

Zusammenfassung:
Die FINMA wurde von einer ausländischen Behörde im Rahmen der internationalen Amtshilfe (Art. 42 ff. FINMAG ) um Bankkundendaten im Zusammenhang mit deren Untersuchung wegen Verdachts auf Verletzung von Finanzmarktrecht, namentlich betrügerische Machenschaften im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren und Meldepflichtverletzungen bei Überschreitung von Mindestanteilen, ersucht. Im Kundenverfahren (Art. 42a FINMAG) sprach sich X AG gegen eine Übermittlung ihrer Daten an die ausländische Behörde aus und verlangte eine Verfügung der FINMA. In ihrem Entscheid beurteilte die FINMA die von der X AG geltend gemachte drohende Verletzung des Spezialitätsprinzips durch die ausländische Behörde, die Verletzung des rechtlichen Gehörs durch die Verweigerung der Einsicht in die vertraulich behandelten Originalunterlagen der ersuchenden Behörde, sowie die Unverhältnismässigkeit gewisser zu übermittelnden Unterlagen. In ihrer Verfügung kam die FINMA zum Schluss, dass sämtliche Amtshilfevoraussetzungen gemäss Art. 42 FINMAG erfüllt sind sowie keine Gehörsverletzung vorliegt, weil die die X AG über die wesentlichen Elemente des Amtshilfeersuchens informiert ist, weshalb die Amtshilfe an die ausländische Behörde rechtmässig ist.

Rechtskraft: Die Verfügung wurde nicht angefochten und ist rechtskräftig.