bvger · C-72/2020 · 2019-11-14 · de

Rentenanspruch | Invalidenversicherung, Invalidenrente, Verfügung vom 14. November 2019

Bundesverwal tungsgeri cht 
T ri bunal admi ni strati f fédéral 
T ri bunal e amm ini strati vo federal e 
T ri bunal admi ni strati v federal 
Abteilung III 
C-72/2020 
 
 
U r t e i l v o m 3 0 . N o v e m b e r 2 0 2 3 
Besetzung 
Richter Michael Peterli (Vorsitz), 
Richterin Regina Derrer, 
Richter David Weiss, 
Gerichtsschreiberin Sandra Tibis. 
Parteien 
A._______, (Frankreich), 
vertreten durch Markus Schmid, Rechtsanwalt, 
Beschwerdeführer, 
 
gegen 
IV-Stelle für Versicherte im Ausland IVSTA, 
Vorinstanz. 
 
Gegenstand 
Invalidenversicherung, Invalidenrente; 
Verfügung vom 14. November 2019. 
 
 
 


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Sachverhalt: 
A. 
A.a Der am (…) 1953 geborene schweizerische Staatsangehörige 
A._______ (nachstehend: Versicherter oder Beschwerdeführer) ist ausge-
bildeter Automechaniker. Seit 1996 war er vollzeitlich als Automobilverkäu-
fer in B._______ angestellt; die Entlöhnung war variabel, setzte sich aus 
einem Fixlohn und einer Provision zusammen (vgl. IVSTA-act. 43 S. 111). 
Er stürzte am 13. Januar 2006 auf dem Firmengelände auf Glatteis, schlug 
mit dem Rücken und Kopf auf und verlor kurze Zeit das Bewusstsein. In 
der Folge klagte er über im Verlauf abklingende Nacken- und Kopfschmer-
zen (IVSTA-act. 1 S. 120 f., S. 111, S. 85 f.). Ein früherer Sturz – auch auf 
den Hinterkopf – hatte sich bereits 1997 ereignet (IVSTA-act. 1, S. 86, S. 
38 f.). 
A.b Am 10. März 2006 geriet der Versicherte in einen Verkehrsunfall: Auf 
der Autobahn bei (…) kam ein anderes Fahrzeug infolge eines unvorsich-
tigen Spurwechsels eines dritten Fahrzeugs ins Schleudern und kollidierte 
seitlich mit dem Fahrzeug des Versicherten, das dadurch in die Leitplanke 
respektive eine Mauer auf linker Seite gedrückt wurde. Die Seitenairbags 
lösten sich aus, das Fahrzeug wies einen Totalschaden auf (vgl. Polizei-
rapport vom 3. April 2006, IVSTA-act. 1 S. 113 ff., und S. 88 ff.,). Der Ver-
sicherte erlitt initial eine Rippenprellung und eine Kontusion der Lenden-
wirbelsäule rechts (IVSTA-act. 1 S. 139 f.). 
A.c Die C._______ erbrachte Leistungen der Unfallversicherung. Der Ver-
sicherte nahm die Arbeit am 20. März 2006 mit einem reduzierten Pensum 
von zuerst 20% wieder auf; die Arbeitsfähigkeit steigerte sich zuerst zwar 
im Mai 2006 zwischenzeitlich, lag in den folgenden Jahren aber kaum je 
über 50% (vgl. hinten, Bst. A.q; IVSTA-act. 1, S. 137, und S. 125). Im Ver-
lauf traten psychische Beschwerden auf (IVSTA-act. 1 S. 108 und 111 f.). 
Auch beklagte er ein Wiederaufflammen der nach dem Sturz vom Januar 
2006 nahezu abgeheilten Nacken- und Kopfschmerzen, häufige lumbale 
Rückenschmerzen, Sekundenschwindel sowie verminderte Konzentration 
und Gedächtnis (IVSTA-act. 1 S. 85 ff.). Der Austrittsbericht der Rehabili-
tationsklink (…) vom 30. August 2006 diagnostizierte einen persistierenden 
zervikozephalen Symptomenkomplex, ein myofasziales Schultergürtelsyn-
drom, ein Lumbovertebralsyndrom, Anpassungsstörung, Angst und de-
pressive Symptomatik gemischt (ICD-10: F41.2) und kognitive Einschrän-
kungen (subjektiv) (IVSTA-act. 1 S. 59 ff.). Am 8. Mai 2007 wurde der Ver-
sicherte 
kreisärztlich 
durch 
Dr. 
med. 
D._______, 
Facharzt 
für 


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Orthopädische Chirurgie/Sportmedizin, Manuelle Medizin, untersucht. Der 
Kreisarzt verneinte fortbestehende strukturell objektivierbare Unfallfolgen 
bezüglich aller drei Unfälle; aus unfallkausaler Sicht bestünden keine Be-
handlungsvorschläge; aus unfallfremder Sicht sei eine psychiatrische The-
rapie empfohlen, im Vordergrund stehe eine imponierende depressive Ver-
stimmung mit cerebrocephaler rechtsbetonter Schmerzsymptomatik. Es 
seien «unfallkausal alle durchschnittlichen Männerarbeiten ganztags ohne 
jegliche Einschränkungen zumutbar» (IVSTA-act. 1 S. 38 ff.). 
A.d Am 16. November 2007 erfolgte eine dorsale Versteifung (Spondylo-
dese) des Wirbelgelenks C1/C2; da eine ossäre Läsion der Gelenksfacette 
C2 festgestellt geworden war (Operationsbericht: IVSTA-act. 1 S. 12 ff.). 
Ab dem 25. Februar 2008 nahm der Versicherte die Arbeit trotz noch be-
stehender Nackenschmerzen zu 50% wieder auf (IVSTA-act. 1, S. 65 ff.). 
Er wurde am 16. Oktober 2008 wiederum kreisärztlich untersucht; der 
Kreisarzt Dr. med. D._______ ging mit Wahrscheinlichkeit von einem End-
zustand, bei damaliger Arbeitsunfähigkeit von 50%, aus (IVSTA-act. 15 S. 
6 ff.). Am 4. Februar 2009 erfolgte eine Reoperation nach Schraubenbruch 
(IVSTA-act. 18 S. 32). Ein Arbeitsversuch von zu Beginn 100% ab dem 25. 
Mai 2009 wurde – nachdem der Versicherte weiterhin unter Schmerzen litt 
– ab 1. September 2009 auf 50% reduziert (IVSTA-act. 18 S. 8 f.) 
A.e Am 4. August 2010 kündigte der Arbeitgeber den Arbeitsvertrag auf-
grund mangelnder Leistung, bedingt durch die reduzierte Präsenzzeit in-
folge des gesundheitlichen Zustandes, und einer internen Umstrukturie-
rung (IVSTA-act. 23 S. 10 f.). 
A.f In der Folge eines kreisärztlich initiierten Konsiliums bei Dr. E._______, 
Facharzt für Neurologie (Bericht vom 17. Februar 2010, IVSTA-act. 22 S. 
18 ff.) wurden zum einen nach einem Sturz auftretende Ellbogenschmer-
zen abgeklärt (mit vorerst unklarer Beurteilung der Unfallkausalität: IVSTA-
act. 23 S. 23) und zum andern eine Überprüfung der Fahreignung initiiert 
(IVSTA-act. 22 S. 9, 23 S. 35 ff.). In der verkehrsmedizinischen Beurteilung 
des Instituts für Rechtsmedizin der Universität (…) (IRM; Dr. med. 
F._______) vom 29. Oktober 2010 (IVSTA-act. 43 S. 399 ff.) konnte die 
Fahreignung nicht abschliessend beurteilt werden. Es wurde zusammen-
fassend eine komplexe gesundheitliche Situation mit Kopfschmerzen, Kon-
zentrations- und Gedächtnisproblemen, Schwindelzuständen mit Bewusst-
seinstrübungen und Stolpersturz, und wahrscheinliche Dystonie mit ängst-
lich-depressiven Symptomen festgestellt. Die Schwindelzustände und 
Ohnmachtsanfälle blieben aktuell nach erfolgter Behandlung einer 


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Blutarmut aus, doch sei fraglich, ob diese alleine die Symptomatik be-
gründe. Die Bejahung der Fahreignung setze eine über längere Zeit (d.h. 
über zwölf Monate) stabile gesundheitliche Situation mit Fehlen einschrän-
kender Kopfschmerzen, Fehlen von Schwindelzuständen und Bewusst-
seinsstörungen bei intakter Konzentrationsfähigkeit voraus. Infolge erlitte-
nen Augeninfarktes sei eine augenärztliche Abklärung nötig und die tech-
nischen Experten des Strassenverkehrsamtes müssten zur eingeschränk-
ten Rotation der Halswirbelsäule Stellung nehmen. Es kam in der Folge zu 
einem temporären Entzug des Fahrausweises (IVSTA-act. 43 S. 380; IV-
STA-act. 43, S. 343; vgl. IVSTA-act. 43 S. 397, 390, 386). Die augenärztli-
che Beurteilung durch Dr. med. G._______ vom 10. Januar 2011 war aus 
Sicht der Beurteilung der Fahreignung unauffällig (IVSTA-act. 43 S. 368 f.). 
A.g Auf Anregung nicht zuletzt der involvierten Haftpflichtversicherung 
nahm die C._______ ab November 2010 eine Begutachtung durch die Gut-
achterstelle MEDAS (…) an die Hand. Ein entsprechender Gutachterauf-
trag für ein interdisziplinäres Gutachten (Orthopädie, Rheumatologie, Neu-
rologie und Psychiatrie) wurde am 4. Juli 2011 erteilt und auch bestätigt 
(IVSTA-act. 43 S. 340 und 318). Am 7. und 21. September teilte der Rechts-
vertreter des Versicherten mit, dass eine weitere Operation anstehe: Die 
Schrauben würden entfernt, da die Ansicht vorherrsche, diese verursach-
ten die «unerträglichen Kopfschmerzen» (IVSTA-act. 43 S. 326 f., 323); die 
Begutachtung wurde vorerst abgesagt, um den Heilverlauf nach der Ope-
ration vom 3. November 2011 abzuwarten (IVSTA-act. 43 S. 317, 313, 312, 
311; Operationsbericht: IVSTA-act. 43 S. 306 f.; Abschluss: IVSTA-act. 43 
S. 92). Seit dem 2. November 2011 war der Versicherte durchgehend zu 
100% als arbeitsunfähig attestiert (vgl. unten, Bst. A.q). 
A.h Im Anschluss an diese Operation klagte der Versicherte weiterhin über 
starke Schmerzen; im April 2012 wurde erstmals die Implantation eines 
Neurostimulators im Rückenmark diskutiert (IVSTA-act. 43 S. 301, 289, 
286, 282, 272). 
A.i Gemäss Schreiben von lic. phil. H._______ (Klinischer Psychologe, 
Fachpsychologe für Psychotherapie FSP) vom 20. Mai 2012 habe beim 
Versicherten bereits anlässlich einer Konsultation im Jahr 2006 eine unfall-
bedingte posttraumatische Belastungsstörung (ICD-10: F43.1; PTSD) im-
poniert. Diese scheine sich, wie die Schmerzstörung, chronifiziert und via 
Anpassungsstörung zu einer depressiven Störung ausgeweitet zu haben – 
die Diagnostik sei noch im Gang (IVSTA-act. 43, S. 270). Laut Bericht von 
Prof. Dr. med. I._______ (Chefarzt Klinik für Psychiatrie und 


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Psychosomatik, J._______) vom 23. Juli 2012 liege im Falle des Versicher-
ten eine PTSD infolge des Unfallerlebnisses vor. Es bestehe zudem der 
Verdacht auf eine milde traumatische Hirnschädigung. Differenzialdiagnos-
tisch sei zu erwägen, dass die [verminderte] Konzentration und Merkfähig-
keit durch die chronischen Kopfschmerzen offenbar cervikalen Ursprungs 
seien. Schliesslich liege ein mittelschweres bis schweres depressives Syn-
drom vor (IVSTA-act. 43 S. 255 ff.). 
A.j Am 20. August 2012 stellte Dr. med. K._______ (Zentrum für Wirbel-
säulenmedizin, L._______) ein Kostengutsprachegesuch für die Implanta-
tion einer SCS-Elektrode mit anschliessender Testphase und – bei positiv 
verlaufender Testphase – konsekutiver Vollimplantation. Er begründete 
dies mit der Diagnose eines komplexen regionalen Schmerzsyndroms 
CRPS II (Status nach diversen Halswirbelsäulenoperationen). Die bisheri-
gen Therapien seien – wenn überhaupt – nur von vorübergehender Wir-
kung gewesen. Eine Indikation für eine weitere chirurgische Intervention 
bestehe nicht. Gezielte Infiltrationen (epidural wie foraminal) hätten keinen 
ausreichenden Erfolg erzielt (IVSTA-act. 43 S. 251). In ihrer neurologi-
schen Beurteilung vom 8. Oktober 2012 kam Dr. med. M._______, Fach-
ärztin Neurologie FMH und Psychiatrie, Versicherungsmedizin C._______, 
zum Schluss, es bestehe vorliegend kein Schmerzsyndrom, bei dem eine 
Wirksamkeit des Neurostimulators nachgewiesen sei; eine Indikation für 
einen solchen bestehe nicht (IVSTA-act. 43, S. 234 ff.). In der Folge wies 
die C._______ das Kostengutsprachegesuch am 10. Oktober 2012 ab (IV-
STA-act. 43, S. 232). Am 12. Dezember 2012 fasste Dr. med. K._______ 
nach und suchte um eine Kostengutsprache für die Anwendung einer sub-
cutanen suboccipitalen Neurostimulation der nn. occipitales beidseits 
nach, unter Berufung auf die definitive Diagnose eines «Failed Back Sur-
gery»-Syndroms nach mehreren Operationen des craniocervikalen Über-
ganges im Rahmen der unfallbedingten Instabilität dieses Bewegungsseg-
mentes. Die Arbeitshypothese CRPS II werde verworfen (IVSTA-act. 43 S. 
222 ff.). Seitens des Kompetenzzentrums Versicherungsmedizin der 
C._______ wurde vorgängig einer Intervention eine interdisziplinäre Vor-
stellung des Versicherten im Zentrum für Schmerzmedizin in (…) für gebo-
ten erachtet (Dr. med. M._______, 24. Januar 2013, IVSTA-act. 43 S. 204 
ff.). Daran hielt sie nach Stellungnahmen des Rechtsvertreters und zweier 
Interventionen einer konsultierten Neurologin (Dr. med. N._______) in ihrer 
Stellungnahme vom 8. Mai 2013 fest; alternativ sollte eine interdisziplinäre 
Untersuchung bei der Versicherungsmedizin in (…) erfolgen (IVSTA-act. 
43, S. 184 ff.; zum Schriftenwechsel vgl. IVSTA-act. 43 S. 188 ff.). Nach 
mehreren Schriftenwechseln und zwischenzeitlicher Festlegung auf eine 


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Begutachtung durch die Versicherungsmedizin wurde am 15. November 
2013 schliesslich das Zentrum für Schmerzmedizin in (…) mit einer konsi-
liarischen Untersuchung des Versicherten beauftragt (IVSTA-act. 43 S. 150 
f.). 
In der Beurteilung des Schmerzzentrums (…) vom 21. Februar 2014 wur-
den persistierende cervicocephale Schmerzen nach Autounfall mit HWS-
Distorsion, C2 Fraktur dorsaler Aspekt Gelenkfacette C1/2 mit Rotations-
fehlstellung C1/2 (ICD-10: T91.1), Neuropathie N. occipitalis major rechts 
(ICD-10: G52.8), Verdacht auf sensible axonale Polyneuropathie (ICD-10: 
G62.9), chronische Schmerzstörung mit somatischen und psychischen 
Faktoren (ICD-10: F45.41), mittelgradige depressive Episode (ICD-10: 
F32.1) und Verdacht auf posttraumatische Belastungsstörung (ICD-10: 
F43.1) diagnostiziert. Therapeutisch wurde eine Wiederholung der Occipi-
talisblockade und bei positiver Testblockade eine funktionelle Denervation 
empfohlen, weiter nach abgeschlossener Physiotherapie eine lokale 
TENS-Applikation. Bezüglich der Neuropathie wurde eine multimodale (im 
Detail zu überprüfende und anzupassende) medikamentöse Behandlung, 
Physiotherapie und Schmerzpsychotherapie als indiziert erachtet – letztere 
auch vor dem Gesamthintergrund (IVSTA-act. 43 S. 112 ff.). Nach neuro-
logischer Beurteilung durch die Abteilung Arbeitsmedizin der (…) vom 23. 
Mai 2014 (Dr. med. M._______; IVSTA-act. 43 S. 89 ff.) erteilte die 
C._______ Kostengutsprache für (1.) betreffend die Okzipitalisneuropathie 
rechts: eine Wiederholung der Okzipitalisblockade und bei positiver Test-
blockade eine anschliessende funktionelle Denervation und eine Tens-Ap-
plikation sowie (2.) betreffend die Mononeuropathie N. occipitalis major 
rechts für Physiotherapie, Medikamentenumstellung und Psychotherapie 
zur Erlernung von Schmerzbewältigungsstrategien (IVSTA-act. 43 S. 87; 
zuvor war eine Kostengutsprache für die Fortsetzung der initial noch gut-
geheissenen Langzeit-Physiotherapie [IVSTA-act. 43 S. 209 ff.] abgelehnt 
worden [IVSTA-act. 43 S. 143 -118, 109]; spätere Gesuche wurden gutge-
heissen, vgl. IVSTA-act. 47 S. 28 ff., 49 S. 22 ff., 50 S. 151, 51 S. 56). 
A.k In der Folge erwiesen sich weder eine Occipitalis-Blockadeserie noch 
eine anschliessende Radiofrequenzbehandlung der Nn. occipitalis als dau-
erhaft erfolgreich (IVSTA-act. 43/ S. 62 f., 58, 48f., 43). Auf Anregung des 
behandelnden Psychotherapeuten (Dipl. Psych. O._______, 2. Januar 
2015, IVSTA-act. 43 S. 51 f.) wurde anstelle der alleinigen Behandlung im 
ambulanten Setting ein Aufenthalt in einer schmerztherapeutischen Klinik 
ins Auge gefasst. Am 18. März 2015 erteilte die C._______ eine entspre-
chende Kostengutsprache an die P._______ (IVSTA-act. 43 S. 27). Der 


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Versicherte hielt sich in der Folge vom 20. Juli bis 15. August 2015 in der 
P._______ auf (Austrittsbericht vom 1. September 2015: IVSTA-act. 45 S. 
133). Erneuerte Gesuche um Kostengutsprache für eine Evaluation hin-
sichtlich einer Neurostimulation vom 9. September 2015 und 9. November 
2016 wies die C._______ am 21. September 2015 respektive am 15. No-
vember 2016 ab (IVSTA-act. 45 S. 130, 127 und IVSTA-act. 45 S. 46 f., 
44). 
A.l Am 4. August 2016 stellte Dr. med. Q._______, Oberärztin Psychoso-
matische Medizin der Klinik R._______ (nach Zuweisung durch den be-
handelnden Psychoanalytiker) ein Kostengutsprachegesuch für eine psy-
chosomatische Rehabilitation. Aufgrund der komplexen Symptomatik aus 
Schmerz, Depression, Trauma und den somatischen Diagnosen sei eine 
stationäre psychosomatische Behandlung in einem störungsspezifischen 
multimodalen Therapieprogramm zur psychischen und physischen Stabili-
sierung indiziert (IVSTA-act. 45 S. 70 f.). Das Gesuch wurde der internen 
Abteilung Versicherungsmedizin vorgelegt. In der Schlussfolgerung der 
eingehenden psychiatrischen Beurteilung vom 8. Februar 2017 des Konsi-
liarpsychiaters (Dr. med. S._______, Facharzt für Psychiatrie und Psycho-
therapie) sei mit Blick auf den gesamten Behandlungsverlauf mit einer 
namhaften Verbesserung der psychischen Beschwerden nicht mehr zu 
rechnen; es sei ein Endzustand eingetreten und ein stationärer Aufenthalt 
nicht zielführend (IVSTA-act. 45 S. 3 ff.). Das Kostengutsprachegesuch 
wurde am 8. Februar 2017 abgewiesen (IVSTA-act. 46 S. 56 f.). 
A.m Nach Eingang der Beurteilung des Schmerzzentrums (…) war die po-
lydisziplinäre Begutachtung des Versicherten wieder an die Hand genom-
men worden (vgl. vorne, Bst. A.g). Am 20. Januar 2017 wurde die 
U._______ Begutachtung, Universitätsspital (…) mit der Erstellung eines 
interdisziplinären Gutachtens (Neurologie [Schwergewicht], Orthopädie 
[Zuzug], Psychiatrie [Zuzug], Versicherungsmedizinische Fallführung) be-
auftragt (IVSTA-act. 45 S. 18 ff., Fragekatalog im Anhang). 
A.n Das Versicherungsmedizinische Hauptgutachten datiert vom 22. No-
vember 2017 (IVSTA-act. 50 S. 40 ff.; Fallführung: Dr. med. T._______, 
Innere Medizin FMH, MAS Versicherungsmedizin, Ärztlicher Leiter 
U._______). Es gründet auf dem neurologischen Teilgutachten vom 10. 
Oktober 2017 (IVSTA-act. 50 S. 20 ff., Dr. med. V._______, Fachärztin 
Neurologie/Neurologie FMH, Chefärztin), dem undatierten psychiatrischen 
Teilgutachten (IVSTA-act. 50 S. 92 ff., Prof. Dr. med. W._______, Facharzt 
für Psychiatrie und Psychotherapie sowie Neurologie, Leitender Arzt) und 


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dem wirbelsäulenchirurgischen Teilgutachten vom 7. Juni 2017 (IVSTA-act. 
50 S. 136 ff., Dr. med. X._______, FMH Orthopädische Chirurgie und Trau-
matologie des Bewegungsapparates, Oberarzt Spinale Chirurgie). Ferner 
wurde ein kardiologischer und ein radiologischer Befund erhoben (IVSTA-
act. 50 S. 89 ff.). 
An somatischen Befunden mit Auswirkung auf die Arbeitsfähigkeit diagnos-
tizierten die Gutachterin und die Gutachter (1.) Chronisches zervikales 
Schmerzsyndrom bei St.n. Impressionsfraktur der oberem dorsalen latera-
len Gelenksfacette C2 rechts durch HWS-Distorsionstrauma (10.03.2006), 
dorsale Stabilisation C1/2 nach Magerl (16.11.2007), Revisionsoperation 
mit dorsaler Stabilisation C1/2 nach Harms (04.02.2009), Revisionsopera-
tion mit partieller Implantat-Entfernung (03.11.2011); (2.) Neuropathisches 
Schmerzsyndrom C2 rechts (N. occipitalis major) bei Affektion der Nerven-
wurzel C2 durch das unmittelbar benachbarte Knochenfragment C2 rechts. 
Als somatischer Befund ohne Auswirkung auf die Arbeitsfähigkeit wurde 
eine biskuspide Aortenklappe (Re-Li-Typ) mit schwerer Kalzifikation insbe-
sondere der rechten Klappentasche, leichtgradige Stenose, leichte bikom-
missurale Insuffizienz festgestellt. Als psychiatrische Diagnosen mit Aus-
wirkungen auf die Arbeitsfähigkeit wurden festgestellt: (1.) Chronifizierte 
leichtgradige depressive Episode (ICD-10: F32.0), differenzialdiagnostisch 
Dysthymie (ICD-10; F34.1), bei Verbitterungsproblematik; (2.) Verdacht auf 
PTSD, unvollständig remittiert; (3.) undifferenzierte Somatisierungsstörung 
(ICD-10: F45.1; diagnostiziert als „Symptomatic Symptom Disorder" nach 
DSM 5; 300.82); (4.) akzentuierte Persönlichkeitszüge mit führend narziss-
tischen Anteilen (ICD-10: Z73) (Hauptgutachten, IVSTA-act. 50, S. 52, mit 
Verweisen auf die Teilgutachten). Betreffend die Schmerzproblematik 
müsse davon ausgegangen werden, diese würde durch eine chronische 
Affektion der Nervenwurzel C2 rechts (N. occipitalis) ausgelöst. Diese sei 
mit überwiegender Wahrscheinlichkeit durch den Unfall vom 10. März 2006 
verursacht worden, sei durch die Versteifungsoperationen nicht angegan-
gen worden und nunmehr folglich chronifiziert. Die psychische Überlage-
rung sei eine sekundäre Folge der persistierenden Beschwerden aufgrund 
der strukturell-organischen Verletzung der HWS. Die nicht Unfallfolge dar-
stellenden vorbestehenden akzentuierten Persönlichkeitszüge hätten die-
ser den Boden bereitet und mit den Unfällen vom Dezember 1997 und Ja-
nuar 2006 die Vulnerabilität erhöht; die Somatisierungsstörung gründe folg-
lich in einer kumulativen Wirkung der vorangehenden Unfälle im Sinne ei-
ner Anbahnung und Erhöhung der Vulnerabilität, mit wesentlicher rich-
tungsgebender Verschlimmerung durch den Unfall vom März 2006. Die 
PTSD 
sei 
einzig 
durch 
diesen 
letzten 
Unfall 
verursacht, 
die 


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Verbitterungsproblematik sei sekundär, namentlich durch die als ungerecht 
empfundene Kündigung, entstanden. Angesprochen auf Behandlungs-
massnahmen, von denen eine namhafte Verbesserung der Arbeitsfähigkeit 
zu erwarten sei, führen die Gutachter und die Gutachterin bezüglich des 
neuropathischen Schmerzsyndroms C2 (N. occipitalis major) rechts aus, 
bezüglich der Ursachen der Beschwerde durch Fraktur und Affektion der 
Nervenwurzel liege eine «lückenlose Beweiskette» vor; bei ausgeprägter 
Chronifizierung und nur kurzfristiger Besserung durch Kortison-Injektionen 
und Radiofrequenztherapie sei eine Occipitalis-Neurostimulation indiziert; 
die bisherige Weigerung, hierfür eine Kostengutsprache zu erteilen, sei aus 
wirbelsäulenchirurgischer Sicht nicht nachvollziehbar. Bezüglich der psy-
chiatrischen Diagnosen könne eine namhafte Besserung im laufenden Ver-
sicherungsverfahren nicht erwartet werden. 
Aus (unfallbedingt) organischer Sicht bestehe im erlernten Beruf als Auto-
mechaniker eine Arbeitsunfähigkeit von 100%. Eine adaptierte Tätigkeit 
müsste Zwangspositionen und Überkopfarbeiten ausschliessen; sitzende 
Tätigkeiten seien möglich, sofern der Versicherte regelmässig aufstehen 
und umhergehen könnte. Tätigkeiten wären zu meiden, die regelmässige 
Kopfrotationen erforderten, die nicht mit der Rotation des ganzen Körpers 
kompensiert werden könnten, häufiges Heben und Senken des Kopfes sei 
zu vermeiden. Die zuletzt ausgeübte Tätigkeit als Autoverkäufer könnte 
grundsätzlich als angepasste Tätigkeit gelten, in der eine Arbeitsfähigkeit 
von 50% möglich sei. Ein solches Pensum in einer solchen Tätigkeit setze 
eine optimale Schmerztherapie, die eine erfolgreiche Occipitalis-Stimula-
tion miteinschliesse, voraus; die Präsenz am Arbeitsplatz sei auf halbe 
Tage zu beschränken und es sollte nicht mehr als 30 Minuten ohne aufzu-
stehen am Computer gearbeitet werden. Diese Reduktion der Arbeitsfähig-
keit trage einer (geringeren) Einschränkung der Arbeitsfähigkeit aufgrund 
der psychiatrischen Diagnosen genügend Rechnung; jedoch sollten über-
durchschnittlich konflikthafte Umgebungen gemieden werden. Aus wirbel-
säulenchirurgischer Sicht lasse sich aufgrund der Dauerschmerzen, der 
Einschränkungen der Kopfrotation und Inklination/Reklination, durch die 
Versteifung der ersten drei Halswirbel, des operationsbedingen Muskel-
schadens und der Umstände der Versteifung ein Integritätsschaden von 
20% begründen (Hauptgutachten, Abschnitt 4 «Fragen des Auftraggebers 
und der Rechtsvertretung, IVSTA-act. 50 S. 49 ff. mit Hinweisen auf die 
Teilgutachten). 
Der Rechtsvertreter des Versicherten nahm aufforderungsgemäss am 
31. Januar 
2018 
zum 
Gutachten 
Stellung. 
Die 
unter 
anderem 


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Seite 10 
aufgeworfene Frage nach der angewandten Tabelle betreffend den Integ-
ritätsschaden beantwortete die Abteilung Versicherungsmedizin am 13. 
Februar 2018 (IVSTA-act. 51 S. 45, 39). 
A.o Am 12. Februar 2018 erteilte die C._______ Kostengutsprache für die 
Occipitales-Stimulation mittels Neuromodulation (IVSTA-act. 51, S. 36) und 
am 18. Juli 2018 für den damit einhergehenden stationären Aufenthalt (IV-
STA-act. 61 S. 29; vgl. S. 30 f.). Die Implantation zur Evaluation erfolgte 
am 27. August 2018 (Austrittsbericht- resp. Operationsbericht: IVSTA-act. 
61 S. 16 f. resp. S. 14 f.), eine Revisionsoperation infolge mangelnder Ab-
deckung der linken Schädelhemisphäre am 12. September 2018 (IVSTA-
act. 61 S. 12 f.). Gemäss Arztbericht vom 17. Oktober 2018 sprach der 
Versicherte gut auf die Intervention an und berichtete über eine deutliche 
Schmerzreduktion, die auch einen Verzicht auf Analgetika ermöglichte (Dr. 
med. Y._______, IVSTA-act. 61 S. 8 f.). Am 17. Oktober 2018 erfolgte folg-
lich eine definitive Implantation, am 30. November 2018 eine Neuplatzie-
rung nach Elektrodendislokation linksseitig mit Wirkverlust (IVSTA-act. 61 
S. 6 f. resp. S. 4 f.). Gemäss Arztbericht vom 29. August 2019 resultierte 
eine Schmerzlinderung um 30% bis 40%, bei allerdings neuerlicher Zu-
nahme der Schmerzsymptomatik (IVSTA-act. 89; vgl. auch IVSTA-act. 61 
S. 6 «Indikation»). 
A.p In der Folge leitete die C._______ eine ergänzende Begutachtung zur 
Fragestellung des medizinischen Endzustandes, der Zumutbarkeit und der 
Integritätsentschädigung ein (IVSTA-act. 95 S. 30 ff.). Das ergänzende 
Gutachten wurde am 10. November 2020, bei Rechtshängigkeit des vor-
liegenden Beschwerdeverfahrens, erstellt (vgl. unten, Bst. C.e). 
A.q Die C._______ richtete, gestützt auf die periodisch eingereichten Ar-
beitsunfähigkeitszeugnisse, Taggelder anhand wechselnder Arbeitsunfä-
higkeitsgrade aus (vgl. Aufstellung C._______ vom 27. August 2018, IV-
STA-act. 61 S. 19 ff.): 
– 
13.03.2006 bis 19.03.2006: 100% 
– 
20.03.2006 bis 26.03.2006: 80% 
– 
27.03.2006 bis 16.07.2006: 44% 
– 
17.07.2006 bis 20.08.2006: 100% 
– 
21.08.2006 bis 14.11.2007: 20% 


C-72/2020 
Seite 11 
– 
15.11.2007 bis 24.02.2008: 100% 
– 
25.02.2008 bis 21.01.2009: 50% 
– 
 22.01.2009 bis 24.05.2009: 100% 
– 
25.05.2009 bis 1.09.2009: Arbeitsversuch zu 100%, (vgl. Bst. A.d) 
– 
02.09.2009 bis 01.11.2011: 50% 
– 
02.11.2011 bis 31.08.2018: 100%. 
B. 
B.a Am 1. April 2008 (Eingang bei der IV-Stelle (…): 16. Mai 2008) meldete 
sich der Versicherte auf Anraten der C._______ hin bei der IV-Stelle (…) 
zum Bezug von Leistungen der Invalidenversicherung an (IVSTA-act. 3, 5). 
B.b Die IV-Stelle (…) führte am 27. Mai 2008 ein Gespräch zur Früherfas-
sung (IVSTA-act. 8; vgl. auch Aussendienstrapport der C._______ vom 
11. Juni 2008, IVSTA-act. 9) und erhob einen Arbeitgeberfragebogen (IV-
STA-act. 10). Die IV-Stelle stand mit der C._______ in Kontakt und teilte 
dieser am 13. Oktober 2009 mit, deren Schlussentscheid abzuwarten (IV-
STA-act. 15-19). In gleicher Weise äusserte sie sich am 5. November 2014 
gegenüber dem Rechtsvertreter des Versicherten (IVSTA-act. 41). 
B.c Nach der Kündigung der Arbeitsstelle (vorne, Bst. A.e) prüfte und be-
jahte die IV-Stelle (…) den Anspruch auf Arbeitsvermittlung; deren Durch-
führung delegierte sie an die IV-Stelle (…) (IVSTA-act. 25, 27). Mit Ab-
schlussbericht vom 8. November 2011 schloss diese die Massnahme ab: 
Angesichts der bevorstehenden weiteren Operation mit anschliessender 
Rehabilitation sei der Versicherten nicht eingliederbar. Es solle nochmals 
zur medizinisch-theoretischen Arbeitsfähigkeit Stellung genommen und 
das 
diesbezüglich 
(damals) 
anstehende 
MEDAS-Gutachten 
der 
C._______ abgewartet werden (IVSTA-act. 36 f.; vgl. vorne, Bst. A.g). 
B.d Unter Verweis auf das baldige Erreichen des Rentenalters des Versi-
cherten und auf die erfolgte Begutachtung durch die U._______ (vgl. Bst. 
A.n) wandte sich der Rechtsvertreter des Versicherten am 17. August 2018 
an die IV-Stelle (…). Er verlangte die Ausfertigung eines Entscheides, zu-
mindest eines Vorbescheides, über den IV-Rentenanspruch bis Ende Sep-
tember 2018 (IVSTA-act. 54). Die IV-Stelle stellte sich am 22. August 2018 
auf 
den 
Standpunkt, 
es 
liege 
nach 
wie 
vor 
kein 
stabiler 


C-72/2020 
Seite 12 
Gesundheitszustand vor; man werde sich dem Entscheid der C._______ 
anschliessen, sobald diese von einem Endzustand ausgehe (IVSTA-act. 
55). Der Beschwerdeführer erklärte sich mit diesem Vorgehen nicht einver-
standen (IVSTA-act. 56). 
B.e Der Versicherte verlegte per 31. Dezember 2016 seinen Wohnsitz 
nach Frankreich. Darauf aufmerksam gemacht, übertrug die IV-Stelle So-
lothurn am 11. Februar 2019 die Sache zuständigkeitshalber an die IV-
Stelle für Versicherte im Ausland IVSTA (nachstehend auch: Vorinstanz; 
IVSTA-act. 52, 64 f., 71). 
B.f Mit Verfügung vom 4. Oktober 2018 legte die Schweizerische Aus-
gleichskasse (SAK) die Altersrente des Versicherten ab dem 1. Oktober 
2018, ausgehend von einem massgebenden durchschnittlichen Jahresein-
kommen von Fr. 63'450.– und der Rentenskala 44, auf Fr. 2'068.– fest (IV-
STA-act. 57). 
B.g Mit Schreiben vom 25. Februar 2019 erhob die IVSTA beim Rechtsver-
treter des Versicherten einen Fragebogen und diverse Unterlagen. Dieser 
liess der IVSTA die angeforderten Unterlagen und Angaben mit Schreiben 
vom 2. April 2019 zukommen und äusserte die Erwartung, bis Ende April 
2019 über einen Vorbescheid zur Rentenfrage zu verfügen (IVSTA-act. 73, 
76 ff., vgl. auch IVSTA-act. 74). 
B.h In seiner medizinischen Stellungnahme vom 1. Mai 2019 kam der Re-
gionale Ärztliche Dienst Z._______ (RAD; Dr. med. Aa._______, Facharzt 
Physikalische Medizin und Rehabilitation) zusammengefasst zum Schluss, 
es bestehe ab März 2006 eine Arbeitsunfähigkeit von 50% in der bisheri-
gen Tätigkeit als Automobilverkäufer wie auch ein einer angepassten Tä-
tigkeit; die bisherige Tätigkeit sei als eine angepasste zu bewerten (IVSTA-
act. 84). 
B.i Die IVSTA orientierte die C._______ mit Schreiben vom 22. Mai 2019 
über den vorgesehenen Entscheid und räumte ihr eine Frist zur allfälligen 
Stellungnahme ein (IVSTA-act. 85). 
B.j Mit Vorbescheid vom 4. Juli 2019 teilte die IVSTA dem Versicherten mit, 
es liege gemäss ihrer Beurteilung eine Gesundheitsbeeinträchtigung vor, 
die seit dem Unfalldatum eine Arbeitsunfähigkeit und somit Erwerbsein-
busse von 50% verursache. Es bestehe somit ab dem 1. März 2007 An-
spruch auf eine halbe Rente der Invalidenversicherung. Sie könne ab An-
meldedatum maximal zwölf Monate rückwirkend ausbezahlt werden, d.h. 


C-72/2020 
Seite 13 
ab dem 1. Mai 2007. Der Anspruch bestehe bis zum 30. September 2018, 
bis zum Entstehen des Anspruchs auf Altersrente (IVSTA-act. 86). 
B.k Mit Eingabe vom 9. Juli 2019 liess der Versicherte Einwand erheben 
und die Ausrichtung einer ganzen IV-Rente beantragen (IVSTA-act. 87). 
Mit Schreiben vom 5. September 2019 liess er einen aktualisierten respek-
tive korrigierten Versicherungsbericht der Klinik Schmerzmedizin (Spital 
J._______) nachreichen (IVSTA-act. 88 f.). 
B.l Der RAD Z._______ nahm am 30. September 2019 zum Einwand Stel-
lung (IVSTA-act. 91). 
B.m Der Versicherte liess am 15. Oktober 2019 den Erlass einer Verfügung 
anmahnen (IVSTA-act. 96; vgl. IVSTA-act. 97). 
B.n Mit Verfügung vom 14. November 2019 bestätigte die Vorinstanz den 
Vorbescheid. Sie berechnete die vom Mai 2007 bis und mit September 
2018 aufgrund eines massgebenden durchschnittlichen Jahreseinkom-
mens von Fr. 80'370.– und der Rentenskala 44 angefallenen Rentenbe-
treffnisse. Schliesslich teilte sie mit, dass vom aufgelaufenen Gesamtbe-
treffnis von Fr. 154'483.– ein Anteil von Fr. 60'000.– auf ein Wartekonto ge-
bucht werde, da das Meldeverfahren betreffend Überversicherung mit der 
zuständigen Arbeitslosenkasse noch nicht abgeschlossen sei (IVSTA-act. 
100, 93; angefochtene Verfügung). Das Guthaben auf dem Wartekonto 
wurde dem Versicherten mit Abrechnung vom 12. Dezember 2019 ausbe-
zahlt, nachdem die Arbeitslosenkasse des Kantons (…) keine Verrechnung 
verlangt hatte (Beschwerdebeilage 23). 
C. 
C.a Mit Eingabe vom 6. Januar 2020 lässt der Beschwerdeführer Be-
schwerde gegen die Verfügung vom 14. November 2019 erheben. Er be-
antragt, die angefochtene Verfügung sei unter Kosten- und Entschädi-
gungsfolge bezüglich der ab dem 1. Februar 2012 geschuldeten Rente auf-
zuheben und die Vorinstanz anzuweisen, ab dem 1. Februar 2012 eine 
ganze Invalidenrente auszurichten (Rechtsbegehren Ziff. 1). Zudem sei auf 
dem ausstehenden Rentenbetreffnis ab dem 1. Mai 2009 ein Verzugszins 
nach Massgabe von Art. 26 ATSG auszurichten (Rechtsbegehren Ziff. 2) 
(BVGer-act. 1). 
C.b In ihrer Vernehmlassung vom 17. Februar 2020 beantragt die Vor-
instanz, Rechtsbegehren Ziff. 1 sei abzuweisen. Auf das Rechtsbegehren 


C-72/2020 
Seite 14 
Ziff. 2 sei nicht einzutreten; über die Verzugszinsen werde, nachdem weder 
Arbeitslosenkasse noch C._______ Verrechnungsansprüche gestellt hät-
ten, demnächst in einer gesonderten Verfügung entschieden (BVGer-act. 
6). 
C.c In seiner Replik vom 29. April 2020 lässt der Beschwerdeführer das 
Rechtsbegehren Ziff. 1 bestätigen. Bezüglich des Rechtsbegehrens Ziff. 2 
sei davon Vormerk zu nehmen, dass die Vorinstanz dieses mit der zwi-
schenzeitlich ergangenen Verfügung vom 25. Februar 2020 – mit der ihm 
Verzugszinsen im Betrag von Fr. 51'715.– zugesprochen wurden (Replik-
beilage 1) – anerkannt habe (BVGer-act. 10). 
C.d In der Duplik vom 29. Mai 2020 bestätigt die Vorinstanz den abweisen-
den Antrag bezüglich die Rentenfrage. Der Verzugszins sei nicht Gegen-
stand der angefochtenen Verfügung gewesen (BVGer-act. 12). 
C.e Mit unaufgeforderter Eingabe vom 13. November 2020 lässt der Be-
schwerdeführer das ergänzende Gutachten der U._______ vom 10. No-
vember 2020 zuhanden der C._______ einreichen (BVGer-act. 14). 
C.f Mit Schreiben vom 12. August 2021 orientiert und dokumentiert der 
Rechtsvertreter des Beschwerdeführers darüber, dass die C._______ mit 
Verfügung vom 29. März 2021 die Invalidenrente der Unfallversicherung 
ab dem 1. Mai 2021 aufgrund einer Erwerbsunfähigkeit von 59% festsetzte 
und eine Integritätsentschädigung von 20% zusprach, dass hiergegen am 
6. Mai 2021 Einsprache erhoben wurde und die Parteien schliesslich am 
5. respektive 9. August 2021 das Einspracheverfahren mittels einer Verein-
barung abschlossen, in welcher der Invaliditätsgrad auf 67% festgesetzt 
wurde. 
C.g Die unaufgeforderten Eingaben vom 13. November 2020 und 12. Au-
gust 2021 gingen jeweils an die Vorinstanz; diese liess sich dazu nicht ver-
lauten. 
D. 
Auf die Vorbringen der Parteien sowie die eingereichten Beweismittel ist – 
soweit für die Entscheidfindung erforderlich – in den nachfolgenden Erwä-
gungen einzugehen. 
 


C-72/2020 
Seite 15 
Das Bundesverwaltungsgericht zieht in Erwägung: 
1. 
1.1 Das Bundesverwaltungsgericht beurteilt gemäss Art. 31 des Verwal-
tungsgerichtsgesetzes (VGG) Beschwerden gegen Verfügungen nach 
Art. 5 des Verwaltungsverfahrensgesetzes (VwVG). Die IVSTA gehört als 
Behörde nach Art. 33 VGG zu den Vorinstanzen des Bundesverwaltungs-
gerichts (vgl. auch Art. 69 Abs. 1 Bst. b IVG [SR 831.20]). Eine das Sach-
gebiet betreffende Ausnahme im Sinne von Art. 32 VGG liegt nicht vor. Das 
Bundesverwaltungsgericht ist für die Beurteilung der angefochtenen Verfü-
gung zuständig. 
1.2 Das Verfahren vor dem Bundesverwaltungsgericht richtet sich nach 
dem VwVG, soweit das VGG nichts anderes bestimmt (Art. 37 VGG). Ge-
mäss Art. 3 Bst. dbis VwVG bleiben in sozialversicherungsrechtlichen Ver-
fahren die besonderen Bestimmungen des ATSG (SR 830.1) vorbehalten. 
Gemäss Art. 2 ATSG sind die Bestimmungen dieses Gesetzes auf die bun-
desgesetzlich geregelten Sozialversicherungen anwendbar, wenn und so-
weit die einzelnen Sozialversicherungsgesetze es vorsehen. Nach Art. 1 
IVG sind die Bestimmungen des ATSG auf die Invalidenversicherung an-
wendbar (Art. 1a bis 26bis und Art. 28 bis 70), soweit das IVG nicht aus-
drücklich eine Abweichung vom ATSG vorsieht. Dabei finden nach den all-
gemeinen intertemporalrechtlichen Regeln in formellrechtlicher Hinsicht 
mangels anderslautender Übergangsbestimmungen grundsätzlich diejeni-
gen Rechtssätze Anwendung, welche im Zeitpunkt der Beschwerdebeur-
teilung Geltung haben (BGE 130 V 1 E. 3.2). 
1.3 Der Beschwerdeführer hat sich am vorinstanzlichen Verfahren beteiligt, 
ist direkter Adressat der angefochtenen Verfügung und mit der Abweisung 
seines Begehrens auf Zusprache einer ganzen (anstelle einer halben) In-
validenrente formell und materiell beschwert. Er kann sich auf ein schutz-
würdiges Interesse an deren Aufhebung oder Änderung berufen (Art. 59 
ATSG; Art. 48 Abs. 1 VwVG). 
1.4 Die Beschwerde wurde frist- und formgerecht eingereicht (Art. 60 
Abs. 1 ATSG und Art. 52 Abs. 1 VwVG), der eingeforderte Gerichtskosten-
vorschuss fristgerecht einbezahlt (Art. 63 Abs. 4 VwVG). 
 
 


C-72/2020 
Seite 16 
1.5 
1.5.1 Im verwaltungsgerichtlichen Beschwerdeverfahren sind grundsätz-
lich nur Rechtsverhältnisse zu überprüfen und zu beurteilen, zu denen die 
zuständige Verwaltungsbehörde vorgängig verbindlich - in Form einer Ver-
fügung - Stellung genommen hat. Insoweit bestimmt die Verfügung den be-
schwerdeweise weiterziehbaren Anfechtungsgegenstand. Umgekehrt fehlt 
es an einem Anfechtungsgegenstand und somit an einer Sachurteilsvo-
raussetzung, wenn und insoweit keine Verfügung ergangen ist (BGE 125 
V 414 E. 1a mit Hinweisen). Streitgegenstand im System der nachträgli-
chen Verwaltungsrechtspflege ist das Rechtsverhältnis, welches - im Rah-
men des durch die Verfügung bestimmten Anfechtungsgegenstandes - den 
auf Grund der Beschwerdebegehren effektiv angefochtenen Verfügungs-
gegenstand bildet. Anfechtungs- und Streitgegenstand sind danach iden-
tisch, wenn die Verwaltungsverfügung insgesamt angefochten wird; be-
zieht sich demgegenüber die Beschwerde nur auf einzelne der durch die 
Verfügung bestimmten Rechtsverhältnisse, gehören die nicht beanstande-
ten - verfügungsweise festgelegten - Rechtsverhältnisse zwar wohl zum 
Anfechtungs-, nicht aber zum Streitgegenstand (BGE 125 V 414 E. 1b in 
Verbindung mit E. 2a). 
Wird gleichzeitig eine Rente zugesprochen und diese revisionsweise, in 
sinngemässer Anwendung von Art. 41 IVG und Art. 88a IVV, herauf- oder 
herabgesetzt oder aufgehoben, liegt ein zwar komplexes, im Wesentlichen 
jedoch einzig durch die Höhe der Leistung und die Anspruchsperioden de-
finiertes Rechtsverhältnis vor. Der Umstand allein, dass Umfang und allen-
falls Dauer des Rentenanspruchs über den verfügungsweise geregelten 
Zeitraum hinweg variieren, ist unter anfechtungs- und streitgegenständli-
chem Gesichtspunkt belanglos. Wird nur die Abstufung oder die Befristung 
der Leistungen angefochten, wird damit die gerichtliche Überprüfungsbe-
fugnis nicht in dem Sinne eingeschränkt, dass unbestritten gebliebene Be-
zugszeiten von der Beurteilung ausgeklammert bleiben (BGE 125 V 417 
Erw. 2d mit Hinweisen). Die Frage, ob diese Grundsätze auch gelten, wenn 
die ursprüngliche und die zeitlich direkt anschliessende (höhere oder tie-
fere) Rente in zwei separaten Verfügungen gleichen Datums zugespro-
chen werden, hat das Eidgenössische Versicherungsgericht im Urteil 
I 364/98 vom 24. September 1999 verneint. In dem in gleicher Sache er-
gangenen Urteil I 11/00 vom 22. August 2001 (AHI 2001 S. 277) hat das 
Gericht hingegen offen gelassen, ob daran festgehalten werden kann. Im 
Urteil I 486/99 vom 28. August 2000 hat das Eidgenössische Versiche-
rungsgericht die Frage bejaht. 


C-72/2020 
Seite 17 
Nach BGE 125 V 413 liegt materiell ein einziges Rechtsverhältnis vor, 
wenn eine Leistung rückwirkend zugesprochen, diese aber gleichzeitig be-
fristet, herauf- oder herabgesetzt wird. Daran ist entgegen dem erwähnten 
Urteil I 364/98 vom 24. September 1999 in allen Verfügungslagen festzu-
halten: Die Zusprechung und (rückwirkende) Revision der Rente sind Ge-
genstand ein und derselben Verfügung. Darauf beruht BGE 125 V 413. Es 
dürfte sich um den Regelfall handeln. Die gerichtliche Überprüfung ist nach 
dem Gesagten nicht eingeschränkt (vgl. BGE 131 V 164 E. 2.2 ff.). 
1.5.2 Anfechtungsobjekt und damit Begrenzung des Streitgegenstandes ist 
die Verfügung vom 14. November 2019, mit welcher dem Beschwerdefüh-
rer für die Dauer vom 1. Mai 2007 bis zum 30. September 2018 eine halbe 
Rente der Invalidenversicherung zugesprochen wurde. Der Beschwerde-
führer ficht diese insofern an, als er eine im November 2011 eingetretene 
Verschlechterung mit der Folge des Anspruchs auf eine ganze Rente ab 
dem 1. Februar 2012 geltend macht. Gemäss vorstehend zitierter bundes-
gerichtlicher Rechtsprechung schränkt das Rechtsbegehren des Be-
schwerdeführers vorliegend den Streitgegenstand nicht ein, da mit der An-
fechtung der Verfügung das ganze Rechtsverhältnis «Rentenanspruch» 
angefochten und gerichtlich zu überprüfen ist. 
1.5.3 Der Beschwerdeführer macht in Beschwerde und Replik geltend, die 
Vorinstanz habe die Verzinsung des ihm zustehenden Guthabens gemäss 
Art. 26 Abs. 2 ATSG in der angefochtenen Verfügung nicht erwähnt. Es 
liege in diesem Punkt ein negativer Entscheid vor. Der Verweis der Vor-
instanz auf eine separate Verfügung nach Klarheit über Verrechnungs-an-
sprüche sei unbehelflich, zumal bereits im Dezember 2019 bezüglich die 
Verrechnungsansprüche Klarheit bestanden habe und das Guthaben auf 
dem Wartekonto ausbezahlt worden sei, über die Verzugszinse aber erst 
am 25. Februar 2020 – bezeichnenderweise nach Zustellung der Be-
schwerde – verfügt worden sei (Beschwerde, Ziff. 38 ff.; Replik, Ziff. 2; Be-
schwerdebeilage 23, Replikbeilage 1). 
Die Vorinstanz hält dem in Vernehmlassung und Duplik entgegen, die Ren-
tenverfügung könne nicht zusammen mit der Zinsverfügung erlassen wer-
den, da Drittansprüche erst nach Erlass der Rentenverfügung geprüft wer-
den könnten. Die Verzugszinsen seien nicht Gegenstand der angefochte-
nen Verfügung, die diesbezügliche Beschwerdeführung mithin «verfrüht». 
Der Beschwerdeführer macht in anderen Worten eine Wiedererwägung ei-
ner (impliziten) Ablehnung des Anspruchs auf Verzugszinse geltend, die 


C-72/2020 
Seite 18 
Vorinstanz dagegen eine Erweiterung des Streitgegenstandes durch 
Rechtsbegehren Nr. 2. 
Letzteres trifft zu. Es ist zwar mit dem Beschwerdeführer festzustellen, 
dass die angefochtene Verfügung und der Vorbescheid (und auch die Ab-
rechnung über das Wartekonto) die Frage der Verzinsung nicht – auch 
nicht im Sinne eines Verweises auf eine kommende Verfügung – erwäh-
nen. Das lässt aber aus drei Gründen nicht auf eine implizite Abweisung 
schliessen: Zum Ersten äussert sich die angefochtene Verfügung, wenn 
sie die Frage der Verzinsung nicht erwähnt, auch nicht zu deren Voraus-
setzungen (erfüllte Mitwirkungspflicht, Entstehung für Leistungen nach Ab-
lauf von 24 Monaten nach Entstehung des Anspruchs, frühestens 12 Mo-
nate nach dessen Geltendmachung; Art. 26 Abs. 2 ATSG). Zum Zweiten 
setzt eine Festsetzung von Verzugszinsen als akzessorisches Recht die 
Bestimmtheit der Hauptforderung als Berechnungsgrundlage voraus. Vor-
liegend war transparent, dass ein Teil der Rentenforderung unter dem Vor-
behalt geltend gemachter Verrechnungen stand – der Verzugszins konnte 
folglich gar nicht berechnet werden. Drittens schliesslich verlangte der Be-
schwerdeführer im Einwandverfahren nicht, dass über den Verzugszins 
entschieden werde, auch nicht dem Grundsatz nach. Das vollkommene 
Fehlen der Verzugszinsfrage im angefochtenen Entscheid ist damit so zu 
interpretieren, dass diese nicht Teil der angefochtenen Verfügung und da-
mit ausserhalb des Streitgegenstandes ist. Die beschwerdeführerische In-
terpretation des Verhaltens der Vorinstanz, diese habe den Verzugszins 
nachgerade nicht ausrichten wollen und erst mit der Beschwerde die «Aus-
sichtslosigkeit ihres Standpunkts» erkannt (Replik Ziff. 2), ist keineswegs 
zwingend. Es deutet nichts darauf hin, dass die Vorinstanz den Verzugs-
zins von Amtes wegen oder auf ein schlichtes Ersuchen hin nicht ebenso 
festgesetzt hätte, wie nach Kenntnisnahme der Beschwerde. 
1.5.4 Zu klären bleibt, ob sich ein Eintreten auf das Rechtsbegehren 2 aus 
Gründen der Prozessökonomie rechtfertigt. Da die Berechnung des Ver-
zugszinses nicht in Frage gestellt wird, hätte dies eine Abschreibung des 
Rechtsbegehrens 2 zur Folge, soweit auf einer halben Invalidenrente be-
ruhend. Wie erwähnt, ist der Verzugszins ein akzessorischer Anspruch. 
Ergibt die materielle Prüfung der Beschwerde, dass dem Beschwerdefüh-
rer eine höhere Invalidenrente zusteht, so hat dies einen Einfluss auf den 
Verzugszinsanspruch. Über den Verzugszins wäre in anderen Worten nur 
entschieden, soweit auf einer halben Invalidenrente berechnet. Der Klar-
heit halber ist prozessökonomisch motiviert auf Rechtsbegehren 2 in dem 
Sinne einzutreten, als damit auf dem zusätzlich zu sprechenden 


C-72/2020 
Seite 19 
Rentenanspruch gemäss Rechtsbegehren 1 zusätzlich Verzugszins ver-
langt wird; in diesem Sinne und Umfang gilt die Verzugszinsverfügung vom 
25. Februar 2020 im vorliegenden Verfahren faktisch als mitangefochten. 
1.5.5 Aufgrund der Verzugszinsverfügung vom 25. Februar 2020 (Replik-
beilage 1) und der Einlassungen der Vorinstanz in Vernehmlassung und 
Duplik ist festzuhalten, dass die Vorinstanz die Voraussetzungen des Ver-
zugszinsanspruchs gemäss Art. 26 Abs. 2 ATSG als erfüllt ansieht; der An-
spruch ist dem Grundsatz nach nicht bestritten. 
1.5.6 Auf die Beschwerde ist im geschilderten Umfang einzutreten. 
1.6 Der Beschwerdeführer kann im Rahmen des Beschwerdeverfahrens 
die Verletzung von Bundesrecht unter Einschluss des Missbrauchs oder 
der Überschreitung des Ermessens, die unrichtige oder unvollständige 
Feststellung des rechtserheblichen Sachverhalts sowie Unangemessen-
heit des Entscheids rügen (Art. 49 VwVG). 
2. 
2.1 Das Sozialversicherungsgericht stellt bei der Beurteilung einer Streit-
sache in der Regel auf den bis zum Zeitpunkt des Erlasses der streitigen 
Verwaltungsverfügung (hier: 14. November 2019) eingetretenen Sachver-
halt ab (BGE 132 V 215 E. 3.1.1). Tatsachen, die jenen Sachverhalt seither 
verändert haben, sollen im Normalfall Gegenstand einer neuen Verwal-
tungsverfügung sein (BGE 121 V 362 E. 1b). 
2.2 Der Beschwerdeführer ist Schweizer Staatsbürger. Aufgrund seines 
Wohnsitzes in Frankreich besteht in räumlicher Hinsicht ein internationaler 
Sachverhalt mit Bezug zur EU, weshalb das am 1. Juni 2002 in Kraft ge-
tretene Abkommen vom 21. Juni 1999 zwischen der Schweizerischen Eid-
genossenschaft einerseits und der Europäischen Gemeinschaft und ihren 
Mitgliedstaaten 
andererseits 
über 
die 
Freizügigkeit 
(FZA; 
SR 
0.142.112.681) und die Regelwerke der Gemeinschaft zur Koordinierung 
der Systeme der sozialen Sicherheit gemäss Anhang II des FZA, insbeson-
dere die für die Schweiz am 1. April 2012 in Kraft getretenen Verordnungen 
(EG) Nr. 883/2004 (SR 0.831.109.268.1) und Nr. 987/2009 (SR 
0.831.109.268.11), zu beachten sind. Seit dem 1. Januar 2015 sind auch 
die durch die Verordnungen (EU) Nr. 1244/2010, Nr. 465/2012 und 
Nr. 1224/2012 erfolgten Änderungen in den Beziehungen zwischen der 
Schweiz und den EU-Mitgliedstaaten anwendbar. Das Vorliegen einer an-
spruchserheblichen 
Invalidität 
beurteilt 
sich 
indes 
auch 
im 


C-72/2020 
Seite 20 
Anwendungsbereich des FZA und der Koordinierungsvorschriften nach 
schweizerischem Recht (vgl. BGE 130 V 253 E. 2.4; Urteil des BGer 
9C_573/2012 vom 16. Januar 2013 E. 4). 
2.3 In zeitlicher Hinsicht sind grundsätzlich diejenigen Rechtssätze mass-
geblich, die bei der Erfüllung des zu Rechtsfolgen führenden Tatbestandes 
Geltung haben (BGE 143 V 446 E. 3.3; 139 V 335 E. 6.2; 138 V 475 E. 3.1). 
Deshalb finden die Vorschriften Anwendung, die spätestens beim Erlass 
der Verfügung vom 14. November 2019 in Kraft standen; weiter aber auch 
Vorschriften, die zu jenem Zeitpunkt bereits ausser Kraft getreten waren, 
die aber für die Beurteilung allenfalls früher entstandener Leistungsansprü-
che von Belang sind. 
Am 1. Januar 2022 sind die Änderung vom 19. Juni 2020 des IVG und des 
ATSG (Weiterentwicklung der IV; AS 2021 705; BBl 2020 5535; Botschaft 
des Bundesrates vom 15. Februar 2017 [BBl 2017 2535]) sowie die Ände-
rungen der Verordnung vom 17. Januar 1961 über die Invalidenversiche-
rung (IVV, SR 831.201) vom 3. November 2021 (AS 2021 706) in Kraft 
getreten. Weil in zeitlicher Hinsicht – vorbehältlich besonderer übergangs-
rechtlicher Regelungen – grundsätzlich diejenigen Rechtssätze massge-
blich sind, die bei der Erfüllung des rechtlich zu ordnenden oder zu Rechts-
folgen führenden Tatbestandes Geltung haben (BGE 146 V 364 E. 7.1; 144 
V 210 E. 4.3.1) und die angefochtene Verfügung vor dem Inkrafttreten der 
Änderungen des IVG und des ATSG vom 19. Juni 2020 sowie der IVV vom 
3. November 2021 datiert, ist der Rentenanspruch nach den bis 31. De-
zember 2021 geltenden Normen zu prüfen. 
3. 
3.1 Anspruch auf eine Rente der schweizerischen Invalidenversicherung 
hat, wer invalid im Sinne des Gesetzes ist (vgl. Art. 8 Abs. 1 ATSG; siehe 
sogleich) und beim Eintritt der Invalidität während der gesetzlich vorgese-
henen Dauer von mindestens drei Jahren Beiträge an die Alters-, Hinter-
lassenen- und Invalidenversicherung (AHV/IV) geleistet hat (Art. 36 Abs. 1 
IVG). 
3.2 Gemäss Art. 8 Abs. 1 ATSG in Verbindung mit Art. 4 Abs. 1 IVG ist In-
validität die voraussichtlich bleibende oder längere Zeit dauernde ganze 
oder teilweise Erwerbsunfähigkeit als Folge von Geburtsgebrechen, Krank-
heit oder Unfall. Erwerbsunfähigkeit ist gemäss Art. 7 ATSG der durch Be-
einträchtigung der körperlichen oder geistigen Gesundheit verursachte und 


C-72/2020 
Seite 21 
nach zumutbarer Behandlung und Eingliederung verbleibende ganze oder 
teilweise Verlust der Erwerbsmöglichkeiten auf dem in Betracht kommen-
den ausgeglichenen Arbeitsmarkt. Für die Beurteilung des Vorliegens einer 
Erwerbsunfähigkeit sind ausschliesslich die Folgen der gesundheitlichen 
Beeinträchtigung zu berücksichtigen. Eine Erwerbsunfähigkeit liegt zudem 
nur vor, wenn sie aus objektiver Sicht nicht überwindbar ist (Art. 7 Abs. 2 
ATSG). Arbeitsunfähigkeit ist die durch eine Beeinträchtigung der körperli-
chen, geistigen oder psychischen Gesundheit bedingte, volle oder teil-
weise Unfähigkeit, im bisherigen Beruf oder Aufgabenbereich zumutbare 
Arbeit zu leisten. Bei langer Dauer wird auch die zumutbare Tätigkeit in 
einem anderen Beruf oder Aufgabenbereich berücksichtigt (Art. 6 ATSG). 
3.3 Anspruch auf eine Invalidenrente haben gemäss Art. 28 Abs. 1 IVG 
Versicherte, die ihre Erwerbsfähigkeit oder die Fähigkeit, sich im Aufgaben-
bereich zu betätigen, nicht durch zumutbare Eingliederungsmassnahmen 
wieder herstellen, erhalten oder verbessern können (Bst. a), während ei-
nes Jahres ohne wesentlichen Unterbruch durchschnittlich mindestens 
40% arbeitsunfähig (Art. 6 ATSG) gewesen sind (Bst. b) und nach Ablauf 
dieses Jahres zu mindestens 40% invalid (Art. 8 ATSG) sind (Bst. c). 
3.4 Vor der Berechnung des Invaliditätsgrades muss jeweils beurteilt wer-
den, ob die versicherte Person als (teil-)erwerbstätig oder nichterwerbstätig 
einzustufen ist, was entsprechenden Einfluss auf die anzuwendende Me-
thode der Invaliditätsgradbemessung hat (allgemeine Methode des Ein-
kommensvergleichs, gemischte Methode, spezifische Methode des Betäti-
gungsvergleichs, vgl. Art. 16 ATSG in Verbindung mit Art. 28a IVG). 
Zu prüfen ist, was die versicherte Person bei im Übrigen unveränderten 
Umständen täte, wenn keine gesundheitliche Beeinträchtigung bestünde. 
Die Statusfrage beurteilt sich praxisgemäss nach den Verhältnissen, wie 
sie sich bis zum Erlass der angefochtenen Verfügung entwickelt haben, 
wobei für die hypothetische Annahme einer im Gesundheitsfall ausgeübten 
(Teil-)Erwerbstätigkeit der im Sozialversicherungsrecht übliche Beweisgrad 
der überwiegenden Wahrscheinlichkeit ausreicht (vgl. BGE 133 V 504 
E. 3.3, 133 V 477 E. 6.3, 125 V 146 E. 2c, je mit Hinweisen). 
3.5 Versicherte haben Anspruch auf eine Viertelsrente, wenn sie zu min-
destens 40 Prozent invalid sind, bei einem Invaliditätsgrad von mindestens 
50 Prozent besteht ein Anspruch auf eine halbe Rente, bei mindestens 
60 Prozent auf eine Dreiviertelsrente und bei mindestens 70 Prozent auf 


C-72/2020 
Seite 22 
eine ganze Rente (Art. 28 Abs. 2 IVG in der bis zum 31. Dezember 2021 in 
Kraft stehenden Fassung). 
3.6 Um den Invaliditätsgrad bemessen zu können, ist die Verwaltung (und 
im Beschwerdefall das Gericht) auf Unterlagen angewiesen, die ärztliche 
und gegebenenfalls andere Fachleute zur Verfügung zu stellen haben. Auf-
gabe des Arztes im schweizerischen Invalidenversicherungsverfahren ist 
es, den Gesundheitszustand zu beurteilen und dazu Stellung zu nehmen, 
in welchem Umfang und gegebenenfalls bezüglich welcher Tätigkeiten die 
versicherte Person arbeitsunfähig ist. Die ärztlichen Auskünfte sind sodann 
eine wichtige Grundlage für die Beurteilung der Frage, welche Arbeitsleis-
tungen dem Versicherten konkret noch zugemutet werden können 
(BGE 125 V 256 E. 4, 115 V 134 E. 2; AHI-Praxis 2002, S. 62, E. 4b/cc). 
3.7 Das Bundesrecht schreibt nicht vor, wie die einzelnen Beweismittel zu 
würdigen sind. Für das gesamte Verwaltungs- und Beschwerdeverfahren 
gilt der Grundsatz der freien Beweiswürdigung. Danach haben Versiche-
rungsträger und Sozialversicherungsgerichte die Beweise frei, das heisst 
ohne förmliche Beweisregeln, sowie umfassend und pflichtgemäss zu wür-
digen. 
3.7.1 Bezüglich des Beweiswertes eines Arztberichtes ist entscheidend, ob 
der Bericht für die streitigen Belange umfassend ist, auf allseitigen Unter-
suchungen beruht, auch die geklagten Beschwerden berücksichtigt, in 
Kenntnis der Vorakten (Anamnese) abgegeben worden ist, in der Beurtei-
lung der medizinischen Zusammenhänge und in der Beurteilung der medi-
zinischen Situation einleuchtet und ob die Schlussfolgerungen der Exper-
ten begründet sind. Ausschlaggebend für den Beweiswert ist grundsätzlich 
somit weder die Herkunft des Beweismittels noch die Bezeichnung der ein-
gereichten oder in Auftrag gegebenen Stellungnahme als Bericht oder als 
Gutachten (vgl. dazu das Urteil des BGer I 268/2005 vom 26. Januar 2006 
E. 1.2, mit Hinweis auf BGE 125 V 351 E. 3.a). 
3.7.2 Gleichwohl erachtet es die Rechtsprechung mit dem Grundsatz der 
freien Beweiswürdigung als vereinbar, Richtlinien für die Beweiswürdigung 
in Bezug auf bestimmte Formen medizinischer Berichte und Gutachten auf-
zustellen (vgl. hierzu BGE 125 V 351 E. 3b; AHI 2001 S. 114 E. 3b; Urteil 
des BGer I 128/98 vom 24. Januar 2000 E. 3b). So ist den im Rahmen des 
Verwaltungsverfahrens eingeholten Gutachten externer Spezialärzte, wel-
che aufgrund eingehender Beobachtungen und Untersuchungen sowie 
nach Einsicht in die Akten Bericht erstatten und bei der Erörterung der 


C-72/2020 
Seite 23 
Befunde zu schlüssigen Ergebnissen gelangen, bei der Beweiswürdigung 
volle Beweiskraft zuzuerkennen, solange nicht konkrete Indizien gegen die 
Zuverlässigkeit der Expertise sprechen (BGE 125 V 351 E. 3b/bb, mit wei-
teren Hinweisen). Berichte der behandelnden Ärzte schliesslich sind auf-
grund deren auftragsrechtlicher Vertrauensstellung zum Patienten mit Vor-
behalt zu würdigen (BGE 125 V 351 E. 3b/cc). Dies gilt für den allgemein 
praktizierenden Hausarzt wie auch für den behandelnden Spezialarzt (Ur-
teil des BGer I 655/05 vom 20. März 2006 E. 5.4 mit Hinweisen; vgl. aber 
Urteil des BGer 9C_24/2008 vom 27. Mai 2008 E. 2.3.2). In diesem Zu-
sammenhang gilt es allerdings zu beachten, dass auch die Einschätzun-
gen von behandelnden Hausärzten und Spezialisten nicht von vornherein 
unbeachtlich sind; vielmehr sind diese im Rahmen der freien Beweiswürdi-
gung zu berücksichtigen, zumal die Behörde und das Gericht auch auf die 
speziellen, etwa dank der langjährigen medizinischen Betreuung nur einem 
Hausarzt zugänglichen Erkenntnisse des Gesundheitszustandes eines 
Versicherten abstellen können (vgl. dazu die Urteile des BGer 
4A_526/2014 vom 17. Dezember 2014 E. 2.4 und 9C_468/2009 vom 
9. September 2009 E. 3.3). 
3.7.3 Geht es um psychische Erkrankungen wie eine anhaltende somato-
forme Schmerzstörung, ein damit vergleichbares psychosomatisches Lei-
den (vgl. BGE 140 V 8 E. 2.2.1.3) oder depressive Störungen (BGE 143 V 
409 und 418), so sind für die Beurteilung der Arbeitsfähigkeit systemati-
sierte Indikatoren (Beweisthemen und Indizien) beachtlich, die es – unter 
Berücksichtigung von leistungshindernden äusseren Belastungsfaktoren 
wie auch von Kompensationspotentialen (Ressourcen) – erlauben, das tat-
sächlich erreichbare Leistungsvermögen einzuschätzen (BGE 141 V 281 
E. 2, E. 3.4–3.6 und 4.1; 145 V 361 E. 3.1). 
3.7.4 Die Stellungnahmen des Regionalen Ärztlichen Dienstes (RAD) oder 
des medizinischen Dienstes der IVSTA, welche nicht auf eigenen Untersu-
chungen beruhen, können wie Aktengutachten beweiskräftig sein, sofern 
ein lückenloser Befund vorliegt und es im Wesentlichen nur um die fach-
ärztliche Beurteilung eines an sich feststehenden medizinischen Sachver-
halts geht, mithin die direkte ärztliche Befassung mit der versicherten Per-
son in den Hintergrund rückt (vgl. Urteile des BGer 9C_524/2017 vom 21. 
März 2018 E. 5.1; 9C_28/2015 vom 8. Juni 2015 E. 3.2; 9C_196/2014 vom 
18. Juni 2014 E. 5.1.1, je mit Hinweisen). Die Aufgabe der versicherungs-
internen Fachpersonen besteht insbesondere darin, aus medizinischer 
Sicht – gewissermassen als Hilfestellung für die medizinischen Laien in 
Verwaltung 
und 
Gerichten, 
welche 
in 
der 
Folge 
über 
den 


C-72/2020 
Seite 24 
Leistungsanspruch zu entscheiden haben – den medizinischen Sachver-
halt zusammenzufassen und versicherungsmedizinisch zu würdigen (vgl. 
SVR 2009 IV Nr. 50 [Urteil 8C_756/2008] E. 4.4 mit Hinweis; Urteil des 
BGer 9C_692/2014 vom 22. Januar 2015 E. 3.3). Sie haben die vorhande-
nen Befunde aus medizinischer Sicht zu würdigen, wozu namentlich auch 
gehört, bei widersprüchlichen medizinischen Akten eine Wertung vorzu-
nehmen und zu beurteilen, ob auf die eine oder die andere Ansicht abzu-
stellen oder aber eine zusätzliche Untersuchung vorzunehmen ist (BGE 
142 V 58 E. 5.1). Enthalten die Akten für die streitigen Belange keine be-
weistauglichen Unterlagen, kann die Stellungnahme einer versicherungs-
internen Fachperson in der Regel keine abschliessende Beurteilungs-
grundlage bilden, sondern nur zu weitergehenden Abklärungen Anlass ge-
ben (vgl. Urteil des BGer 9C_58/2011 vom 25. März 2011 E. 3.3). Bestehen 
auch nur geringe Zweifel an der Zuverlässigkeit und Schlüssigkeit der 
RAD-Berichte, kann darauf nicht abgestellt werden (vgl. Urteil des BGer 
9C_743/2015 vom 19. September 2016 E. 4.1 in fine). 
3.8 Der Rentenanspruch entsteht frühestens nach Ablauf von sechs Mona-
ten nach Geltendmachung des Leistungsanspruchs nach Art. 29 Abs. 1 
ATSG, jedoch frühestens im Monat, der auf die Vollendung des 18. Alters-
jahres folgt (Art. 29 Abs. 1 IVG; vgl. auch BGE 138 V 475 E. 3). 
3.9 Eine Verbesserung der Erwerbsfähigkeit oder der Fähigkeit, sich im 
Aufgabenbereich zu betätigen, ist für die Herabsetzung oder Aufhebung 
der Leistung von dem Zeitpunkt an zu berücksichtigen, in dem angenom-
men werden kann, dass sie voraussichtlich längere Zeit dauern wird. Sie 
ist in jedem Fall zu berücksichtigen, nachdem sie ohne wesentliche Unter-
brechung drei Monate gedauert hat und voraussichtlich weiterhin andauern 
wird (Art. 88a Abs. 1 IVV). 
Eine Verschlechterung der Erwerbsfähigkeit oder der Fähigkeit, sich im 
Aufgabenbereich zu betätigen, ist zu berücksichtigen, sobald sie ohne we-
sentliche Unterbrechung drei Monate gedauert hat (Art. 88a Abs. 2 IVV). 
3.10 Wurde die Rente nach Verminderung des Invaliditätsgrades aufgeho-
ben, erreicht dieser jedoch in den folgenden drei Jahren wegen einer auf 
dasselbe Leiden zurückzuführenden Arbeitsunfähigkeit erneut ein renten-
begründendes Ausmass, so werden bei der Berechnung der Wartezeit 
nach Artikel 28 Absatz 1 Buchstabe b IVG früher zurückgelegte Zeiten an-
gerechnet (Art. 29bis i.V.m. Art. 88a Abs. 2 IVV). 


C-72/2020 
Seite 25 
4. 
4.1 Vorliegend steht fest, dass der Beschwerdeführer – der gemäss ange-
fochtener Verfügung 33 volle Versicherungsjahre aufweist – die Mindest-
beitragsdauer für den Anspruch auf eine ordentliche Invalidenrente klar er-
füllt. Weiter ist nicht umstritten, dass der Beschwerdeführer schwergewich-
tig infolge des Unfalles vom 10. März 2006 eine zumindest teilweise Er-
werbsunfähigkeit erlitt, die bis zum Erreichen des Rentenalters anhielt. 
Ebenfalls steht fest, dass der Beschwerdeführer 2006 voll erwerbstätig war 
und es – ohne Eintritt der Erwerbsunfähigkeit – auch weiterhin gewesen 
wäre. Umstritten sind der Grad der Invalidität und der Beginn des Renten-
anspruchs – ungeachtet dessen, dass der Beschwerdeführer eine Erhö-
hung der Invalidenrente erst ab dem Februar 2012 beantragt. 
4.2 Die Vorinstanz ging im Vorbescheid vom 4. Juli 2019 davon aus, ge-
stützt auf das U._______-Gutachten (Sachverhalt, Bst. A.n) bestehe eine 
Gesundheitsbeeinträchtigung, die seit dem 10. März 2006 eine Arbeitsun-
fähigkeit und Erwerbseinbusse von 50% verursache. Die aus somatischer 
Sicht bescheinigte Arbeitsunfähigkeit von 50% trage dem Tätigkeitsprofil 
eines Automobilverkäufers (insbesondere betreffend die eingeschränkte 
Kopfrotation) Rechnung. Der Beschwerdeführer wies im Einwand vom 
9. Juli 2019 zum einen darauf hin, dass die C._______ seit Jahren Tag-
geldleistungen auf der Grundlage von 100% Arbeitsunfähigkeit ausrichte, 
zum andern setze die Annahme einer Arbeitsunfähigkeit von 50% gemäss 
Gutachten eine optimale Schmerztherapie unter Einschluss einer erfolgrei-
chen Occipitalis-Stimulation voraus. Eine solche sei jedoch bis zum Errei-
chen des Rentenalters nicht erfolgt. 
Der RAD Z._______ hielt in der Stellungnahme vom 30. September 2019 
für unsicher, ob eine Neurostimulation zu einer Besserung der Arbeitsfä-
higkeit geführt hätte; eine solche wäre bestenfalls Teil einer optimierten 
Schmerztherapie gewesen. Eine Schmerztherapie sei durchaus durchge-
führt worden, teils mit Erfolg, etwa mittels Physiotherapie. Warum die Neu-
rostimulation trotz Kostengutsprache erst im August 2019 durchgeführt 
worden sei – allenfalls aufgrund des Verhaltens des Versicherten –, sei un-
bekannt. Ferner liege eine Fülle krankheitsfremder, nicht invaliditätsrele-
vanter Faktoren vor. Gestützt auf diese Beurteilung hielt die Vorinstanz in 
der angefochtenen Verfügung fest, es würden mit dem Einwand und einem 
nachgereichten Arztbericht keine neuen Elemente vorgebracht. Aus neuro-
logischer 
und 
psychiatrischer 
Sicht 
lägen 
keine 
relevanten 


C-72/2020 
Seite 26 
Beeinträchtigungen vor. Ausserdem liege eine Fülle von krankheitsfrem-
den, für die Invalidenversicherung nicht relevanten Faktoren vor. 
4.3 Auf Beschwerdeebene erinnert der Beschwerdeführer daran, dass das 
– von beiden Seiten als massgeblich anerkannte – U._______-Gutachten 
ausschliesslich von den somatisch begründeten Gesundheitsbeeinträchti-
gungen ausgehe und die psychische Störung für die Beurteilung der Ar-
beitsunfähigkeit darin als eingeschlossen gelte. Der Verweis auf «krank-
heitsfremde» oder eher invaliditätsfremde Faktoren sei folglich unbehelflich 
– zudem seien die festgestellten psychischen Beeinträchtigungen keines-
wegs invaliditätsfremd. Im Zeitpunkt der Begutachtung seien nach wie vor 
Taggelder auf der Basis einer Arbeitsunfähigkeit von 100% ausgerichtet 
worden. Im Gutachten sei nicht festgestellt worden, dass aufgrund der da-
mals bestehenden Situation von einem verbesserten Gesundheitszustand 
und einer nurmehr 50%igen Arbeitsunfähigkeit in Bezug auf die Tätigkeit 
als Autoverkäufer auszugehen sei. Dies sei als Möglichkeit unter der Vo-
raussetzung einer optimalen Schmerztherapie, unter Einschluss einer – 
von der C._______ wiederholt abgelehnten – Neurostimulation dargetan 
worden (und unter bestimmten Bedingungen der Arbeitsgestaltung: halb-
tägige Tätigkeit, Arbeit am PC nicht länger als 30 Minuten am Stück). Die 
anderslautende These des RAD, dass die Neurostimulation eben nicht 
zwingender Teil der vorausgesetzten Schmerztherapie sei, sei falsch. Die 
schliesslich durchgeführte Neurostimulation habe eine Schmerzminderung 
um 30 bis 40% mit sich gebracht; hernach, am 10. Oktober 2019, habe die 
C._______ eine ergänzende Begutachtung im Hinblick auf die Frage, unter 
anderem nach dem medizinischen Endzustand, in Auftrag gegeben. Auch 
die C._______ gehe somit davon aus, dass im ersten U._______-Gutach-
ten nicht der Endzustand beschrieben werde. Es könne damit auch mit je-
nem Gutachten nicht von einer Arbeitsfähigkeit von 50% ausgegangen 
werden. Vielmehr sei von einer bis zur Pensionierung anhaltenden 100%i-
gen Arbeitsunfähigkeit auszugehen; ab dem 2. November 2011 – dem Vor-
tag der zweiten Revisionsoperation – sei der Beschwerdeführer durchge-
hend zu 100% arbeitsunfähig geschrieben, es bestehe folglich ab dem 
Februar 2012 Anspruch auf eine ganze Rente. 
Davon unabhängig unterlasse es die Vorinstanz, die massgebenden Grös-
sen für die Bemessung der Invalidität – nämlich das Validen- und das In-
valideneinkommen – zu quantifizieren. Indem sie von der 50%igen Arbeits-
unfähigkeit direkt auf eine ebensolche Invalidität schliesse, verkenne sie 
einerseits die Einschränkungen, die das Gutachten formuliere, und ander-
seits, dass sich das Valideneinkommen des Beschwerdeführers (das 


C-72/2020 
Seite 27 
ohnehin nicht erhoben worden sei) infolge eines hohen Provisionsanteils 
nicht linear zum Beschäftigungsgrad verhalte. Auch sei ein leidensbeding-
ter Abzug vorzunehmen. In der beschwerdeführerischen Berechnung 
ergäbe sich – selbst wenn man der medizinischen Beurteilung der Vor-
instanz folgen wollte – ein Anspruch auf eine Dreiviertels-, bei Berücksich-
tigung eines leidensbedingten Abzuges gar auf eine ganze Rente. 
4.4 Die Vorinstanz erinnert in ihrer Vernehmlassung (auf die sie in ihrer 
Duplik verweist) daran, dass aufgrund der unterschiedlichen Leistungsvo-
raussetzungen vom unfallversicherungsrechtlichen Taggeldanspruch nicht 
direkt auf einen Anspruch auf Leistungen der Invalidenversicherung ge-
schlossen werden könne. Gemäss Beurteilung des RAD seien aus soma-
tischer Sicht die klinischen Befunde, Funktionseinschränkungen und Diag-
nosen mit einer 50%igen Arbeitsfähigkeit als Autoverkäufer kompatibel. Die 
Wirksamkeit einer Neurostimulation werde im U._______-Gutachten vom 
22. November 2017 als nicht voraussagbar umschrieben, es sei eine rele-
vante Besserung nicht zu erwarten – die Wirksamkeit sei mithin umstritten. 
Sie könne deshalb allenfalls Teil einer optimierten Schmerztherapie sein, 
nicht aber unverzichtbare Voraussetzung für die 50%ige Arbeitsfähigkeit. 
Es sei auf die objektivierbaren klinischen und bildgebenden Befunde abzu-
stellen und nicht auf subjektive und krankheitsfremde Faktoren, auch nicht 
auf theoretische Erfolgsaussichten einer noch durchzuführenden Therapie 
mit ungewissem Erfolg. Eine Verschlechterung des Gesundheitszustandes 
ab November 2011 ergebe sich nicht aus dem Gutachten. Die hängige Er-
gänzungsbegutachtung zu Fragen des Endzustandes werde Entwicklun-
gen beschlagen, die sich nach Eintritt des Rentenalters einstellten, und sei 
folglich für dieses Verfahren nicht relevant. Die Erwerbstätigkeit des Versi-
cherten vor Eintritt des Gesundheitsschadens sei als adaptiert zu betrach-
ten, weshalb für die Bestimmung des Gesundheitsschadens die Hälfte des 
Valideneinkommens als Invalideneinkommen beizuziehen sei. Die Durch-
führung eines Einkommensvergleichs erübrige sich. Die Vorinstanz stützt 
sich neben den im Verwaltungsverfahren erhobenen Berichten des RAD 
auch auf eine auf Beschwerdeebene eingeholte Stellungnahme vom 
3. Februar 2020 (unnummerierte Vernehmlassungsbeilage). 
4.5 Der Beschwerdeführer betont in seiner Replik, die verzögerte Implan-
tation sei nicht seinem Verhalten zuzuschreiben, sondern einem langen 
Disput mit der C._______ hierzu und terminlichen Schwierigkeiten (Krank-
heit, Auslandsabwesenheit des Operateurs, etc.) geschuldet. Die Auffas-
sung des RAD (und der Vorinstanz), die 50%ige Arbeitsfähigkeit sei ge-
stützt auf das Gutachten nicht von der erfolgreichen Occipitalis-Stimulation 


C-72/2020 
Seite 28 
abhängig, verkehre dessen Aussagen ins Gegenteil und sei aktenwidrig. 
Korrekterweise sei natürlich auf die klinischen Befunde (und nicht hypothe-
tische Erfolgsaussichten) abzustellen; es befremde indessen, wenn die IV, 
die in der Vergangenheit keine eigenen Abklärungen habe vornehmen, 
sondern sich den Ergebnissen der C._______ habe anschliessen wollen, 
sich nun von den gutachterlichen Auffassungen entferne und entgegen der 
Betrachtungsweise der C._______ eine 50%ige Arbeitsfähigkeit annehme. 
Die vom RAD-Beurteiler hervorgestrichenen, dem Beschwerdeführer mög-
lichen Garten- und Haushaltsarbeiten liessen keinen Rückschluss auf die 
Arbeitsfähigkeit zu, da Angaben zum zeitlichen Umfang fehlten. Zu beach-
ten sei, dass die C._______ zum einen weiterhin ein Taggeld auf der 
Grundlage einer 100%igen Arbeitsunfähigkeit ausrichte und zum andern 
die Berentung nicht auf der Grundlage des Gutachtens abschliessend fest-
legte, sondern eben zur Beurteilung des Erfolges des therapeutischen An-
satzes mit der Neurostimulation eine gutachterliche Einschätzung einholte 
– was nicht nötig gewesen wäre, wenn es sich so verhielte, wie der zustän-
dige Arzt des RAD meine. Auch zeige er nicht auf, an welcher Stelle seiner 
Auffassung zufolge die Gutachter die bestehenden Akten mit den vorhan-
denen objektivierbaren Befunden falsch gewürdigt haben sollten. Auch 
habe die Vorinstanz (recte: die IV-Stelle […]) noch am 22. August 2018 die 
Auffassung vertreten, es lägen reine Unfallfolgen und noch kein stabiler 
Zustand vor – offenbar sei sie selbst davon ausgegangen, die unmittelbar 
bevorstehende Operation vermöge den Zustand zu verbessern. Soweit die 
Vorinstanz Unterschiede zwischen dem Recht der Unfall- und der Invali-
denversicherung hervorstreicht, betont der Beschwerdeführer, der Aus-
gangspunkt für die Invaliditätsbemessung sei im Recht der Invaliden- und 
der Unfallversicherung derselbe: Ausgangspunkt sei der Gesundheitszu-
stand und die sich daraus ergebenden Auswirkungen auf die Fähigkeit, zu-
mutbare Arbeit zu verrichten, sowie das erzielbare Einkommen. Unter-
schiede bestünden insoweit, als vorliegend Rentenansprüche ab Februar 
2012 bis Oktober 2018 zu beurteilen seien, im Falle der C._______ aber 
erst für die Zukunft. Entgegen der Auffassung des RAD-Arztes und folglich 
der Vorinstanz gehe aus dem U._______-Gutachten keine Feststellung ei-
ner 50%igen Arbeitsfähigkeit hervor. Dem Gutachten sei zu entnehmen, 
dass mit der Fraktur und der Affektion der Nervenwurzel ein pathomorpho-
logisches Korrelat – und eine lückenlose Beweiskette – der aktuellen Be-
schwerden bestehe; durch die späte Diagnose und den Umstand, dass drei 
Operationen nötig gewesen seien, sei die Chronifizierung des Schmerzes 
eingetreten. Angesichts der nur kurzfristigen Besserung durch vorherige 
Therapien sei die Occipitalis-Neurostimulation indiziert. Unter Vorausset-
zung einer optimalen Schmerztherapie, die diese Therapiemassnahme 


C-72/2020 
Seite 29 
einschliesse, sei eine 50%ige Arbeitsfähigkeit möglich. Mithin handle es 
sich um eine Schätzung für die Zukunft. Eine durchgehende zumutbare 
Tätigkeit als Autoverkäufer sei sodann aufgrund des Entzugs des Führe-
rausweises am 2. Dezember 2010 zu verneinen, sei dessen Vorliegen 
doch Bedingung für diesen Beruf. Aus den Arbeitsunfähigkeitszeugnissen 
in den C._______-Akten und den Verlaufseinträgen in der Krankenakte er-
gebe sich eine seit dem November 2011 bestehende Arbeitsunfähigkeit 
von 100%. Die damals erfolgte Operation habe den Gesundheitszustand 
markant verschlechtert. Zur Frage des Einkommensvergleichs wiederholt 
der Beschwerdeführer im Wesentlichen die Ausführungen in der Be-
schwerde. 
4.6 Am 13. November 2020 reichte der Beschwerdeführer das inzwischen 
erstellte Ergänzungsgutachten der U._______ vom 10. November zu den 
Akten, das aus einem Hauptgutachten (Fallführung: Dr. med. T._______) 
und einem neurologischen und einem wirbelsäulenchirurgischen Gutach-
ten (PD Dr. med. M. V._______ resp. Dr. med. X._______) besteht (BVGer-
act. 14, Beilage). In der Beantwortung der Fragestellung stellen die Gut-
achterin und die Gutachter fest, dass der Neurostimulator zu einer Verbes-
serung von 20 bis 25% geführt habe und keine Steigerung der Arbeitsfä-
higkeit als Autoverkäufer bewirkt habe. Das im Gutachten vom 22. Novem-
ber 2017 festgelegte Anforderungsprofil (vgl. Sachverhalt, Bst. A.n, Abs. 3) 
sei bei einer reinen Bürotätigkeit einhaltbar. Die bisherige Tätigkeit könne 
indessen angesichts der qualitativen Limitierungen kaum mehr fortgesetzt 
werden: Die Tätigkeit erforderte Probefahrten, die zwingend Kopfrotatio-
nen beinhalteten, und längere Kundengespräche zur Konfiguration, die 
nicht nach Belieben unterbrochen werden könnten. Eine adaptierte Tätig-
keit wäre aber zu 50% möglich, bei leicht erhöhter Präsenz (60%). 
5. 
5.1 Vorinstanz und Beschwerdeführer sind sich dahingehend einig, dass 
das U._______-Gutachten vom 22. November 2017 taugliche Grundlage 
für die Beurteilung der Arbeits- und Erwerbsfähigkeit des Beschwerdefüh-
rers sei (Beschwerde, Ziff. 12; Vernehmlassung Vorinstanz, S. 2 oben). 
Das Bundesverwaltungsgericht seinerseits ist der Auffassung, das ge-
nannte Gutachten erfülle die vorstehend (E. 3.7.1 f.) dargelegten Anforde-
rungen an ein beweiskräftiges Gutachten; zumal dies, wie gesagt, nicht 
umstritten ist, kann auf eine weitergehende Begründung hierzu verzichtet 
werden. 


C-72/2020 
Seite 30 
Der Beschwerdeführer hält auf Beschwerdeebene insbesondere seine Kri-
tik am psychiatrischen Teilgutachten (vgl. IVSTA-act. 51 S. 45 ff.) nicht auf-
recht. Gemäss den Gutachtern ist die psychiatrisch begründete Beein-
trächtigung mit dem bereits aufgrund der somatischen Befunde festgesetz-
ten Arbeitsunfähigkeitsgrad von 50% hinreichend mitberücksichtigt. Da das 
psychiatrische Gutachten für sich also keine tragende Stütze der angefoch-
tenen Beurteilung und Verfügung ist und für sich auch nicht mehr in Frage 
gestellt wird, kann offengelassen werden, ob es die Anforderungen der 
neueren Rechtsprechung durch die Darstellung systematisierter Indikato-
ren erfüllt (vgl. E. 3.7.3). 
5.2 
5.2.1 Zur Frage des Rentenbeginnes hält die Vorinstanz fest, im vorliegen-
den Fall handle es sich um eine Gesundheitsbeeinträchtigung, die seit dem 
Unfall vom 10. März 2006 eine Arbeitsunfähigkeit und eine Erwerbsein-
busse von 50% verursache – die gutachterlich festgestellte Arbeitsunfähig-
keit trage dem Tätigkeitsprofil eines Autoverkäufers Rechnung. Es bestehe 
ab dem 1. März 2007 ein Anspruch auf eine (halbe) Rente (vgl. E. 3.3). Da 
der Beschwerdeführer erst am 16. Mai 2008 ein Rentengesuch gestellt 
habe, könne die Rente, gestützt auf Art. 48 Abs. 2 IVG in der bis zum 
31. Dezember 2007 geltenden Fassung (AS 2002 3371 ff., 3410) nur zwölf 
Monate rückwirkend, also ab dem 1. Mai 2007 ausgerichtet werden. 
5.2.2 Dies würde voraussetzen, dass der Beschwerdeführer am 9. März 
oder spätestens 1. Mai 2007 zu 40% invalid war und im Jahr davor ohne 
wesentlichen Unterbruch mindestens 40% arbeitsunfähig gewesen war 
(Art. 28 Abs. 1 IVG; vgl. E. 3.3). Dies lässt sich aufgrund der Akten nicht 
nachvollziehen: 
Dem – in den folgenden Erwägungen zu würdigenden – U._______-Gut-
achten lassen sich zu dieser Frage keine Anhaltspunkte entnehmen; dies 
ist wohl der Fragestellung aus der Warte der Unfallversicherung geschul-
det. Aufgrund der Taggeldaufstellung der C._______ vom 27. August 2018 
(IVSTA-act. 61, S. 19 ff., vgl. Sachverhalt Bst. A.q) bestand am 9. März wie 
auch am 1. Mai 2007 eine Arbeitsunfähigkeit von lediglich 20%. Im voran-
gegangenen Jahr schwankte die Arbeitsunfähigkeit zwischen 20% und 
100%; bei 253 Tagen zu 20%, 77 Tagen zu 44% und 35 Tagen zu 100% 
ergibt sich eine durchschnittliche Arbeitsunfähigkeit von 32,7%, wobei die 
lange Periode mit lediglich 20%iger Arbeitsunfähigkeit unmittelbar vor dem 
1. Mai 2007 lag. Zurückgerechnet ab dem 9. März 2007 ergibt sich mit 


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Seite 31 
Insgesamt 45 Tagen zu 100% (ab Unfalldatum, nicht Einsetzen der Taggel-
der gerechnet), 7 Tagen zu 80%, 112 Tagen zu 44% und 201 Tagen zu 20% 
eine durchschnittliche Arbeitsunfähigkeit von 38,4%. So oder anders be-
stand mithin im von der Vorinstanz zugrunde gelegten Zeitpunkt keine 
durchgehende Arbeitsunfähigkeit von 40% und mit der jeweils langen Pe-
riode einer Arbeitsunfähigkeit von 20% auch ein wesentlicher Unterbruch. 
5.2.3 Wie sich in den folgenden Erwägungen zeigen wird, wird das Gericht, 
gestützt auf die Methode des Einkommensvergleichs, von einem Invalidi-
tätsgrad von 71% ausgehen (E. 6). Die Gutachter und die Gutachterin äus-
sern sich nicht explizit zum Beginn der festgesetzten Arbeitsunfähigkeit. 
Sie bezeichnen jedoch die Funktionseinschränkungen (nicht aber das 
Schmerzsyndrom) als Resultat der Wirbelsäulenoperationen (IVSTA-act. 
50, S. 57). Ein späterer Beginn der beschriebenen funktionellen Limiten 
lässt sich in den Akten nicht plausibilisieren. 
Der Invaliditätsgrad von 71% – und damit über 40% – war jedenfalls am 
2. November 2011 erreicht. Seit dem 2. September 2009 war der Be-
schwerdeführer durchgehend zu 50% oder mehr arbeitsunfähig. Die Vo-
raussetzungen von Art. 28 Abs. 1 IVG sind somit spätestens ab dem 2. No-
vember 2011 klar erfüllt. Zu klären bleibt im Folgenden aber die Bedeutung 
der früheren Phasen der Arbeitsunfähigkeit. 
5.2.4 Bereits vom 15. November 2007 bis zum 24. Mai 2009 wies der Be-
schwerdeführer eine längere Phase mit ausgewiesener Arbeitsunfähigkeit 
über 40% aus. In dieser Zeit waren Arbeitsunfähigkeitsgrade von 100% 
(15. November 2007 bis 24. Februar 2008), 50% (25. Februar 2008 bis 21. 
Januar 2009) und wiederum 100% (22. Januar 2009 bis 24. Mai 2009) at-
testiert. Der Invaliditätsgrad lässt sich nur indirekt rekonstruieren: Die Funk-
tionseinschränkungen vor dem 1. November 2011 sind nicht gutachterlich 
dokumentiert; die kreisärztlichen Stellungnahmen in jener Zeit sind von 
nicht gerechtfertigtem Optimismus geprägt. Es kann indes angenommen 
werden, dass einerseits das Gutachten den End- und damit den Maximal-
zustand beschreibt; anderseits entsprachen mit Blick auf den Behand-
lungsverlauf die Einschränkungen bei 100%iger Arbeitsunfähigkeit in jener 
Zeit diesem Endzustand. Damit kann in jener Epoche bei einer attestierten 
Arbeitsunfähigkeit von 100% ein Invaliditätsgrad von 71% zugrunde gelegt 
werden. Die Phase, in der eine Arbeitsunfähigkeit von 50% attestiert war, 
entspräche damit rechnerisch – da der Invaliditätsgrad nach der Methode 
des Einkommensvergleiches bestimmt wird – einem Invaliditätsgrad von 
35,5% (50% von 71%). 


C-72/2020 
Seite 32 
Der Beschwerdeführer wies somit am 22. Januar 2009 erstmals einen In-
validitätsgrad von über 40% nach durchgehender Arbeitsunfähigkeit von 
mindestens 40% während eines Jahres auf. Vom 25. Februar 2008 bis zum 
21. Januar 2009, dem Ende des Wartejahres, war der Beschwerdeführer 
zu 50% arbeitsunfähig. Nach Ablauf des Wartejahres betrug die Arbeitsun-
fähigkeit nicht mehr 50% sondern 100%. Der Rentenanspruch setzt somit 
grundsätzlich im Januar 2009 ein; zu prüfen bleibt, in welcher Höhe. 
5.2.5 Das Bundesgericht erwog in BGE 121 V 264 E. 6b/cc, eine Arbeits-
unfähigkeit von mindestens 40% während eines Jahres allein vermöge kei-
nen Rentenanspruch zu begründen, sondern nur, wenn sich daran eine 
Erwerbsunfähigkeit von mindestens gleicher Höhe anschliesse. Dies gelte 
in gleicher Weise für alle drei gesetzlichen Rentenabstufungen. Die durch-
schnittliche Beeinträchtigung während eines Jahres und die nach Ablauf 
der Wartezeit bestehende Erwerbsunfähigkeit müssten somit kumulativ 
und in der für die einzelnen Rentenabstufungen erforderlichen Mindest-
höhe gegeben sein, damit eine Rente im entsprechenden Umfang zuge-
sprochen werden könne. Bei Ablauf des Wartejahrs bestand eine Arbeits-
unfähigkeit von 50%, sodass gemäss obenstehender Rechtsprechung eine 
Rente basierend auf dieser Beeinträchtigung zuzusprechen wäre. Wie be-
reits ausgeführt, hat die Arbeitsunfähigkeit von 50% vorliegend jedoch le-
diglich einen Invaliditätsgrad von 35,5% zur Folge, sodass ab Januar 2009 
effektiv noch kein Anspruch auf eine Rente entstehen konnte (vgl. Art. 28 
Abs. 2 IVG). Nachdem per 22. Januar 2009 indes eine Verschlechterung 
und damit eine Arbeitsunfähigkeit von 100% eintrat, entsteht der Renten-
anspruch auf eine ganze Rente bei einem IV-Grad von 71% nach Ablauf 
von drei Monaten (vgl. Art. 88a Abs. 1 IVV), also per 1. April 2009. 
5.2.6 Ab dem 25. Mai 2009 unternahm der Beschwerdeführer einen Ar-
beitsversuch im angestammten Beruf zu 100%, welcher allerdings als ge-
scheitert anzusehen ist, zumal der Beschwerdeführer aus gesundheitli-
chen Gründen gezwungen war, das Pensum des Arbeitsversuchs bereits 
per 2. September 2009 auf 50% zu reduzieren. Aus diesem Arbeitsversuch 
können somit keine Schlüsse auf eine mögliche Verbesserung des Ge-
sundheitszustands gezogen werden. Der Rentenanspruch auf eine ganze 
Rente besteht somit für diese Zeit unverändert. 
5.3 Zu prüfen ist, was ab dem Erreichen des Endzustandes am 2. Novem-
ber 2011 gilt. Das versicherungsmedizinische Hauptgutachten umschreibt 
– weitgehend dem wirbelsäulenchirurgischen Teilgutachten folgend – eine 


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Seite 33 
mögliche adaptierte Tätigkeit wie folgt (IVSTA-act. 50 S. 56, S. 147, zu 
Frage 1.7.a)): 
Tätigkeiten, die Zwangspositionen und Überkopfarbeiten beinhalten sind aus-
zuschliessen. Sitzende Tätigkeiten sind aus rein somatischer Sicht zumutbar, 
sofern die Möglichkeit besteht, regelmässig auch aufstehen und umhergehen 
zu können. Zu langes Sitzen in unbewegter Position ist aufgrund zu erwarten-
der Probleme bei muskulärer Dysbalance nach 3 Eingriffen an der Halswirbel-
säule zu vermeiden. Bei den Operationen wurden 3-mal die Ansätze funktio-
nell wichtiger Muskeln an ihren knöchernen Ansätzen abgelöst und refixiert, 
was zu erheblichen Vernarbungen und muskulären Insuffizienzen in diesem 
Bereich führt. Auch in Ruhe muss der Kopf stetig muskulär in der Balance 
gehalten werden. Dies ist durch die erwähnten Muskelschäden und die Tatsa-
che, dass der erste bis dritte Halswirbel miteinander versteift wurden, erheb-
lich beeinträchtigt. Da die Fusion des ersten und zweiten Halswirbels, deren 
Bewegung gegeneinander beim Gesunden den Grossteil der möglichen 
Kopfrotation ausmacht, zu einer massiven Einschränkung der Kopfrotation 
führt, müssen darüber hinaus Tätigkeiten vermieden werden, bei denen wie-
derholt Kopfrotationen durchgeführt werden müssen, welche nicht durch Ro-
tation des gesamten Körpers sinnvoll kompensiert werden können. Aus den 
gleichen Gründen ist häufiges Heben und Senken des Kopfes zu vermeiden. 
Dabei würden dieselben zeitlichen Einschränkungen gelten, wie sie für die 
aus rein somatischer Sicht als angepasste Tätigkeit geltende Arbeit als Au-
toverkäufer gälten (a.a.O.). Dazu im Einzelnen (IVSTA-act. 50 S. 55, 
S. 147, zu Frage 1.6.a)): 
Hingegen [gemeint: anders als die Tätigkeit als Automechaniker] kann die zu-
letzt ausgeübte Tätigkeit als Autoverkäufer als angepasste Tätigkeit bezeich-
net werden, hier besteht rein aus somatischer Sicht noch eine Arbeitsfähigkeit. 
Dass er die Ressourcen hierzu hat, ergibt [sich] neben den objektivierbaren 
Befunden auch aus der Tatsache, dass er im jetzigen Alltag durchaus mobil 
ist und wenn auch mit Einschränkungen in der Lage ist, gewisse Gartenar-
beit oder Hausarbeiten durchzuführen. Unter der Voraussetzung einer op-
timalen Schmerztherapie, die eine erfolgreiche Occipitalis-Stimulation mit-
einschliesst, erscheint ein Pensum von 50% als Autoverkäufer möglich. 
Zeitlich ist hier die Einschränkung der Präsenz am Arbeitsplatz auf halbe 
Tage nötig. Die restliche Zeit wird Herr A._______ zur Erholung, Bewälti-
gung seines Alltags und für Schmerztherapie aufwenden müssen. Insbe-
sondere letztere wird dauerhaft und zeitintensiv sein, was jedoch zur Er-
haltung der Arbeitsfähigkeit notwendig ist. Während der Anwesenheit am 
Arbeitsplatz besteht die Einschränkung, dass Herr A._______ nicht länger 
als 30 Min ununterbrochen am PC arbeiten kann ohne zwischendurch auf-
zustehen. 


C-72/2020 
Seite 34 
5.4 Die Gutachter und die Gutachterin beantworten, anders als vorstehend 
dargestellt, zuerst die Frage nach der Arbeitsfähigkeit im angestammten 
Beruf und dann im Allgemeinen. Das ist der Fragestellung geschuldet. Zu 
lesen ist das so, dass sich die die Arbeitsfähigkeit im angestammten Beruf, 
innerhalb dessen, was zu Frage 1.7.a) im Allgemeinen definiert wird, spe-
zifisch nach den Anforderungen der Antwort zu Frage 1.6.a) richtet. Diese 
beinhalten als eindeutige Voraussetzung eine optimale Schmerztherapie, 
die eine erfolgreiche Occipitalis-Stimulation miteinschliesst. Die Auffas-
sung des RAD-Arztes, dass diese nur ein möglicher Teil der vorausgesetz-
ten Therapie sei, findet im Gutachten keine Stütze. Vielmehr wird im wir-
belsäulenchirurgischen Gutachtensteil (der so in das Hauptgutachten ein-
fliesst) aus den bereits durchgeführten Therapieansätzen in einer «lücken-
losen Beweiskette» hergeleitet, dass dies der (wohl) letzte mögliche The-
rapieansatz ist – untermauert wird dies durch das Unverständnis, das der 
Gutachter der langjährigen Verweigerung einer Kostengutsprache entge-
genbringt (IVSTA-act. 50 S. 54, S. 146, je zu Frage 1.5.a)). 
5.5 Dem Ergänzungsgutachten vom 10. November 2020 lässt sich nach 
Evaluierung des Therapieerfolges Folgendes entnehmen (BVGer-act. 14, 
Beilage, S. 11 f., zu Frage 2): 
In unserem Vorgutachten sahen wir die Tätigkeit als Autoverkäufer als bereits 
optimal angepasste Tätigkeit an und postulierten eine 50%ige Arbeitsfähigkeit, 
allerdings unter der Voraussetzung einer erfolgreichen Stimulatortherapie. 
Diese hat sich aber leider nicht als nachhaltige Lösung erwiesen. Somit kann 
festgehalten werden, dass sich das chronifizierte Schmerzsyndrom durch 
keine weiteren medizinischen Massnahmen mehr verbessern lässt und daher 
eine Arbeitsfähigkeit aufgrund der massiven Einschränkungen des Exploran-
den schon nach kurzem Sitzen am PC, nicht mehr gegeben ist. 
Bei einer reinen Bürotätigkeit können die Anforderungen betreffend Vermei-
den von Zwangshaltungen des Kopfes eingehalten werden, jedoch sind bei 
Probefahrten durchaus gewisse Zwangshaltungen nötig (Kopfrotationen, zei-
gen von Details am/im Fahrzeug), welchen diesen definierten Einschränkun-
gen nicht genügend Rechnung tragen. Das Anforderungsprofil der konkreten 
Tätigkeit als Autoverkäufer scheint angesichts der Funktionseinschränkungen 
in qualitativer Sicht nicht uneingeschränkt möglich. Es beinhaltet (gemäss Ex-
plorand) auch teils längere Gespräche mit dem Kunden zur Fahrzeugkonfigu-
ration, die nicht ohne weiteres unterbrochen werden können, sowie gemein-
sam mit dem Kunden unternommene Probefahrten, was aufgrund der einge-
schränkten Kopfbeweglichkeit und der Schmerzen ebenfalls nur bedingt mög-
lich ist. Durch diese qualitativen Limitierungen erscheint die konkrete bisherige 
Tätigkeit in der Praxis kaum umsetzbar. 
Die im Vorgutachten attestierte Arbeitsfähigkeit von 50% kann u.E. insgesamt 
in einer angepassten Tätigkeit umgesetzt werden, wenn die obigen 


C-72/2020 
Seite 35 
qualitativen Limiten eingehalten werden können. Aufgrund des etwas ver-
mehrten Pausenbedarfs dürfte zum Erreichen der 50%igen Leistungsfähigkeit 
eine etwas höhere zeitliche Präsenz (von 60%) nötig sein. Durch die optimale 
Einhaltung der Funktionslimiten und Pausengestaltung erachten wir die restli-
che Zeit als genügend zur Erholung. 
Unabhängig von der Frage, ob die Befunde des Ergänzungsgutachtens ei-
nen direkten Einfluss auf die Frage nach dem Invaliditätsgrad des Be-
schwerdeführers haben, lässt sich dem entnehmen, dass das Gutachten 
vom 22. November 2017 im vorstehend, E. 5.4, geschilderten Sinne zu ver-
stehen ist. Darüber hinaus kann daraus geschlossen werden, dass die Ein-
schränkungen in der Kopfrotation – entgegen der Auffassung des RAD (IV-
STA-act. 84, S. 3) – zwar in den allgemeinen qualitativen Anforderungen 
an eine adaptierte Tätigkeit (als im Allgemeinen zu vermeidende Zwangs-
haltung), nicht aber in einer 50%igen Arbeitsfähigkeit als Autoverkäufer be-
rücksichtigt sind. Mit Vorliegen dieser «Lesehilfe» erübrigt sich der mit der 
Replik (S. 5) gestellte Antrag auf Einholen einer Erkundigung bei den Gut-
achtern betreffend den Sinngehalt des ersten Gutachtens. 
5.6 Der RAD – und ihm folgend die Vorinstanz im angefochtenen Entscheid 
– betont in der Stellungnahme vom 30. September 2019, es liege eine 
«Fülle von krankheitsfremden, nicht IV relevanten Faktoren» vor, was im 
psychiatrischen Teilgutachten ausführlich dargelegt sei (IVSTA-act. 91 S. 
2). In der Stellungnahme auf Beschwerdeebene präzisiert der RAD diese 
Faktoren als «vorbestehende Charaktereigenschaften» wie die narzissti-
schen Persönlichkeitszüge, die als ungerecht und kränkend empfundene 
Kündigung und die Einengung auf die Symptomatik des Versicherten. 
Diese seien symptomverstärkend und -unterhaltend. Es werde denn auch 
das Erlernen von Copingstrategien als Therapieansatz empfohlen (BVGer-
act. 6, Beilage, S. 1 unten, S. 2 oben). In der Stellungnahme vom 30. Sep-
tember 2019 wird der psychiatrische Befund so zusammengefasst, dass 
dieser auf die vorbestehenden und nicht unfallbedingten akzentuierten 
Persönlichkeitszüge hinweise und eine für die Arbeitsfähigkeit relevante 
Störung verneine (IVSTA-act. 91 S. 1). 
Das ist in dieser Verkürzung zumindest irreführend. Das psychiatrische 
Teilgutachten und das Hauptgutachten weisen vier psychiatrische Diagno-
sen mit Auswirkung auf die Arbeitsfähigkeit aus (IVSTA-act. 50 S. 52, 
S. 112). Sie bezeichnen einzig die vorbestehenden, narzisstischen Persön-
lichkeitszüge als gänzlich unfallfremd, aber (zusammen mit den Vorunfäl-
len) als die Vulnerabilität erhöhend, und die Verbitterungsproblematik (we-
gen der Kündigung) als sekundär. Im Übrigen beschreiben sie die 


C-72/2020 
Seite 36 
psychische Überlagerung als Folge der Schmerzproblematik und die PTSD 
als direkte Unfallfolge. Diese Beschwerden, die für sich eine Arbeitsunfä-
higkeit von 20% rechtfertigten, seien mit der somatischerseits begründeten 
Arbeitsunfähigkeit berücksichtigt. Zusammengefasst integriert die Ein-
schätzung der Arbeitsunfähigkeit im U._______-Gutachten die (durchaus 
als relevant beschriebenen) psychiatrischen Befunde und ordnet deren 
Beitrag ein. Es gibt in anderen Worten keine «Fülle» von krankheits- oder 
invaliditätsfremden Faktoren, die nicht fachgerechnet eingeordnet wäre. 
5.7 In den RAD-Beurteilungen vom 30. September 2019 (IVSTA-act. 91, 
S. 1) und vom 3. Februar 2020 (BVGer-act. 6, Beilage, S. 2) wird das neu-
rologische als das «wichtigste» respektive «wohl entscheidende» Teilgut-
achten hervorgestrichen. Gemäss diesem bestehe eine 80%ige Arbeitsfä-
higkeit als Autoverkäufer, werde die Fokussierung auf die Schmerzsymp-
tomatik betont und die Erarbeitung von Copingstrategien und die MMST 
(wohl: multimodale Schmerztherapie) als entscheidender Therapieansatz 
gesehen. 
Diese Darstellung greift zu kurz: Die neurologische Gutachterin grenzt die 
Schätzung der Arbeitsfähigkeit auf 80% in ihrem Teilgutachten als «aus 
fachneurologischer» Sicht erfolgend ein und verweist ausdrücklich auf das 
Gesamtgutachten mit der integrativen Beurteilung der Arbeitsfähigkeit. Die 
von der neurologischen Gutachterin angeratenen Therapieansätze schlies-
sen das Erarbeiten von Coping-Strategien nur als Teil einer mehrjährigen, 
multimodalen Schmerztherapie neben einer funktionellen Elektrostimula-
tion und aktivierender Physiotherapie mit ein. Es mag zutreffend sein, dass 
die Neurologie gemäss Gutachterauftrag vom 20. Januar 2017 (IVSTA-act. 
45 S. 18) als die schwergewichtige Gutachtensdisziplin bezeichnet wurde. 
Indessen ändert dies nichts daran, dass es sich um ein interdisziplinäres 
Gutachten handelt und das Hauptgutachten, das eine integrative Beurtei-
lung wiedergibt, das ausschlaggebende ist. Ein Dissens seitens der Neu-
rologin in der integrativen Beurteilung ist denn auch nicht erkennbar. 
5.8 Auf Beschwerdeebene betonen der RAD und ihm folgend die Vor-
instanz, es sei auf objektivierbare, klinische und bildgebende Befunde ab-
zustellen und nicht auf «subjektive und krankheitsfremde Faktoren» res-
pektive die «Beurteilung der Arbeitsfähigkeit orientiere sich an klinischen 
Untersuchungsbefunden, gestellten Diagnosen und bildgebenden Verfah-
ren und nicht an theoretischen Erfolgsaussichten einer noch durchzufüh-
renden Therapie, die im Übrigen keinerlei Erfolgsgarantie biete» (BVGer-
act. 6 S. 3 und Beilage S. 2). 


C-72/2020 
Seite 37 
Die Vorinstanz bezeichnet das U._______-Gutachten (unter ausdrückli-
chem Zitierverweis auf das Hauptgutachten) als beweiskräftig (BVGer-act. 
6 S. 2 oben). Dieses beruht auf fachgerecht erhobenen klinischen Befun-
den aus drei Disziplinen und stützt seine Schlussfolgerungen nicht auf 
«subjektive und krankheitsfremde Faktoren» ab. In dieser klinischen Be-
fundung steht eine 50%ige Arbeitsfähigkeit als Autoverkäufer unter dem 
Vorbehalt einer optimierten Schmerztherapie unter Einschluss einer erfolg-
reichen Occipitalis-Neurostimulation. In anderen Worten besteht ohne Er-
füllen dieser Bedingung keine 50%ige Arbeitsfähigkeit als Autoverkäufer. 
Das ist die Schlussfolgerung aus der Befundung und es geht nicht an, die 
fachärztlich formulierte Voraussetzung wegen der Ungewissheit über de-
ren Erfolg gänzlich auszuklammern und die bedingt angenommene Ar-
beitsfähigkeit zu einer unbedingten zu erklären. 
5.9 Nicht erkennbar ist, welche Relevanz der RAD der Frage beimessen 
will, warum die Neurostimulation nicht zeitnah zur Kostengutsprache er-
folgte, respektive ob er dies dem Verhalten des Versicherten zuschreiben 
will (IVSTA-act. 91 S. 1 unten, S. 2 oben, BVGer-act. 6 S. 1 unten). Ange-
sichts dessen, dass die fragliche Implantation seit dem Frühjahr 2012 dis-
kutiert wurde und die behandelnden Ärzte seit August 2012 wiederholt Kos-
tengutsprachegesuche stellten (Sachverhalt, Bst. A.h und A.j), ist ein feh-
lender Patientenwille beim im Behandlungsverlauf durchaus therapieberei-
ten Beschwerdeführer jedenfalls nicht zu vermuten. Ein Mahn- und Be-
denkzeitverfahren infolge einer verweigerten zumutbaren Behandlung 
(Art. 21 Abs. 4 ATSG) führte die Vorinstanz nicht durch. Nach Erteilung der 
Kostengutsprache im Februar respektive Juli 2018 erfolgte die testweise 
Implantation im August 2018 (nicht, wie der RAD annimmt, 2019; Sachver-
halt, Bst. A.o). Das kann als durchaus zeitnah bezeichnet werden. Zumal 
der Beschwerdeführer im Oktober 2018 das Rentenalter erreichte, ist die 
Frage ohnehin von untergeordneter Bedeutung. 
5.10 Zu kurz greift schliesslich die Annahme der Vorinstanz, sie könne bei 
Annahme einer 50%igen Arbeitsfähigkeit im angestammten Beruf auf ei-
nen Einkommensvergleich verzichten und auf eine 50%ige Erwerbsein-
busse schliessen. In seiner damaligen Anstellung arbeitete der Beschwer-
deführer zu einem grossen Teil auf Provisionsbasis. Bereits aus einer ent-
sprechenden Mitteilung des Arbeitgebers an die C._______ vom 20. Feb-
ruar 2014 ergibt sich, dass eine lineare Hochrechnung nicht realistisch sei 
(IVSTA-act. 43 S. 111). Das ist kohärent mit der Kündigungsbegründung 
(Sachverhalt Bst. A.e; IVSTA-act. 23 S. 10 f.) und dem Arbeitgeberfrage-
bogen vom 20. Juni 2008 mit den beiliegenden Auszügen aus der 


C-72/2020 
Seite 38 
Lohnbuchhaltung, die den variablen Charakter des Einkommens belegen 
(IVSTA-act. 10, insb. Ziff. 2.10 und beiliegenden Auszügen aus der Lohn-
buchhaltung). Die beschwerdeführerische Argumentation, dem nur teilzeit-
lich anwesenden Autoverkäufer sei nicht möglich, ständig an interessierten 
Kunden «dranzubleiben» und diese würden sich halt an andere, anwe-
sende Verkäufer wenden (Beschwerde, Ziff. 34), ist jedenfalls im gehobe-
nen Sektor, in dem der Beschwerdeführer tätig war, nicht von der Hand zu 
weisen. 
5.11 Aus dem Gesagten ergibt sich, dass die Vorinstanz gestützt auf die 
Akten nicht von einer Arbeitsfähigkeit von 50% im angestammten Beruf und 
einer linearen Erwerbseinbusse von 50% ausgehen konnte. Sie hätte das 
Invalideneinkommen ausgehend von einer Arbeitsfähigkeit von 50% und 
unter Berücksichtigung des im U._______-Gutachten vom 22. November 
2017 umschriebenen (und im Ergänzungsgutachten vom 10. November 
2020 bestätigten) qualitativen Anforderungsprofils anhand des als ein-
schlägig zu bestimmenden LSE-Tabellenlohnes zu bestimmen gehabt. 
6. 
6.1 Bei erwerbstätigen Versicherten ist der Invaliditätsgrad gemäss Art. 16 
ATSG in Verbindung mit Art. 28a Abs. 1 IVG in der bis 31. Dezember 2021 
gültig gewesenen Fassung aufgrund eines Einkommensvergleichs zu be-
stimmen. Dazu wird das Erwerbseinkommen, das die versicherte Person 
nach Eintritt der Invalidität und nach Durchführung der medizinischen Be-
handlung und allfälliger Eingliederungsmassnahmen durch eine ihr zumut-
bare Tätigkeit bei ausgeglichener Arbeitsmarktlage erzielen könnte (Invali-
deneinkommen), in Beziehung gesetzt zum Erwerbseinkommen, das sie 
erzielen könnte, wenn sie nicht invalid geworden wäre (Valideneinkom-
men). Der Einkommensvergleich hat in der Regel in der Weise zu erfolgen, 
dass die beiden hypothetischen Erwerbseinkommen ziffernmässig mög-
lichst genau ermittelt und einander gegenübergestellt werden, worauf sich 
aus der Einkommensdifferenz der Invaliditätsgrad bestimmen lässt (allge-
meine Methode des Einkommensvergleichs; BGE 130 V 343 E. 3.4.2; Ur-
teil des BGer 8C_536/2017 vom 5. März 2018 E. 5.1). 
Für den Einkommensvergleich sind die Verhältnisse im Zeitpunkt des (hy-
pothetischen) Beginns des Rentenanspruchs massgebend, wobei Validen- 
und Invalideneinkommen auf zeitidentischer Grundlage zu erheben und all-
fällige rentenwirksame Änderungen der Vergleichseinkommen bis zum 
Verfügungserlass zu berücksichtigen sind (BGE 129 V 222 E. 4.1 und 


C-72/2020 
Seite 39 
E. 4.2; Urteil des BGer 8C_61/2018 vom 23. März 2018 E. 6.2). Für die 
Bemessung der Invalidität einer im Ausland wohnhaften versicherten Per-
son sind Validen- und Invalideneinkommen grundsätzlich bezogen auf den-
selben Arbeitsmarkt zu ermitteln (BGE 137 V 20 E. 5.2.3.2; Urteil des BGer 
8C_300/2015 vom 10. November 2015 E. 7.1). 
6.2 Für die Ermittlung des Valideneinkommens ist nach der Rechtspre-
chung entscheidend, was die versicherte Person im Zeitpunkt des frühest-
möglichen Rentenbeginns nach dem Beweisgrad der überwiegenden 
Wahrscheinlichkeit als Gesunde tatsächlich verdient hätte. Dabei wird in 
der Regel am zuletzt erzielten, nötigenfalls der Teuerung und der realen 
Einkommensentwicklung angepassten Verdienst angeknüpft, da es empi-
rischer Erfahrung entspricht, dass die bisherige Tätigkeit ohne Gesund-
heitsschaden fortgesetzt worden wäre. Ausnahmen von diesem Erfah-
rungssatz müssen mit überwiegender Wahrscheinlichkeit erstellt sein 
(BGE 139 V 28 E. 3.3.2; 134 V 322 E. 4.1; Urteil des BGer 8C_897/2017 
vom 14. Mai 2018 E. 3.1). 
Lässt sich das ohne gesundheitliche Beeinträchtigung realisierbare Ein-
kommen nicht konkret ermitteln oder ist mit überwiegender Wahrschein-
lichkeit davon auszugehen, dass die versicherte Person die bisherige Tä-
tigkeit unabhängig vom Eintritt der Invalidität nicht mehr ausgeübt hätte, 
kann das Valideneinkommen auf Grundlage der vom Bundesamt für Sta-
tistik herausgegebenen Schweizerischen Lohnstrukturerhebung (LSE) be-
rechnet werden, wobei die für die Entlöhnung im Einzelfall gegebenenfalls 
relevanten persönlichen und beruflichen Faktoren zu berücksichtigen sind 
(BGE 139 V 28 E. 3.3.2; Urteil des BGer 8C_934/2015 vom 9. Mai 2016 
E. 2.2; Urteil des BGer 8C_379/2017 vom 8. September 2017 E. 3.2.1). Da 
den Tabellenlöhnen generell eine Arbeitszeit von 40 Wochenstunden zu 
Grunde liegt, ist eine Umrechnung auf eine betriebsübliche durchschnittli-
che Wochenarbeitszeit erforderlich (BGE 126 V 75 E. 3b bb). Zudem ist 
eine Anpassung an die Nominallohnentwicklung vorzunehmen, wobei nach 
Geschlechtern zu differenzieren, das heisst auf den branchenspezifischen 
Lohnindex für Frauen oder Männer abzustellen ist (BGE 129 V 408 
E. 3.1.2). 
6.3 Für die Festsetzung des Invalideneinkommens ist primär von der be-
ruflich-erwerblichen Situation auszugehen, in welcher die versicherte Per-
son konkret steht. Übt sie nach Eintritt der Invalidität eine Erwerbstätigkeit 
aus, bei der – kumulativ – besonders stabile Arbeitsverhältnisse gegeben 
sind und anzunehmen ist, dass sie die ihr verbleibende Arbeitsfähigkeit in 


C-72/2020 
Seite 40 
zumutbarer Weise voll ausschöpft, und erscheint zudem das Einkommen 
aus der Arbeitsleistung als angemessen und nicht als Soziallohn, gilt 
grundsätzlich der tatsächlich erzielte Verdienst als Invalidenlohn. Ist kein 
solches tatsächlich erzieltes Erwerbseinkommen gegeben, namentlich weil 
die versicherte Person nach Eintritt des Gesundheitsschadens keine oder 
jedenfalls keine ihr an sich zumutbare neue Erwerbstätigkeit aufgenom-
men hat, so können insbesondere Tabellenlöhne gemäss LSE herangezo-
gen werden (BGE 139 V 592 E. 2.3 mit Hinweis; Urteil des BGer 
9C_422/2017 vom 17. Mai 2017 E. 4.1), wobei grundsätzlich immer die ak-
tuellsten statistischen Daten zu verwenden sind (BGE 143 V 295 E. 2.3). 
In der Regel ist auf die LSE-Tabelle TA1 und den darin enthaltenen Total-
wert abzustellen (Urteil des BGer 8C_457/2017 vom 11. Oktober 2017 
E. 6.2; vgl. auch Urteil des BGer 9C_358/2017 vom 2. Mai 2018 E. 5.2 mit 
Hinweisen), wobei aber auf Löhne einzelner Sektoren oder gar einzelner 
Branchen abgestellt werden kann, wenn dies als sachgerecht erscheint, 
um der im Einzelfall zumutbaren erwerblichen Verwertung der verbleiben-
den Arbeitsfähigkeit Rechnung zu tragen. Dies geschieht namentlich bei 
Personen, die vor der Gesundheitsschädigung lange Zeit in diesem Be-
reich tätig gewesen sind und bei denen eine Arbeit in anderen Bereichen 
kaum in Frage kommt. Es besteht jedoch kein Grundsatz, wonach stets auf 
die Tabelle TA1 abzustellen ist (Urteil des BGer 9C_841/2013 vom 7. März 
2014 E. 4.2). Wird auf die LSE 2012 oder neuer abgestellt, ist – zumindest 
bis auf Weiteres – nur die Tabelle TA1 zu verwenden (BGE 142 V 178 
E. 2.5.7). 
6.4 Wird das Invalideneinkommen auf der Grundlage von statistischen 
Durchschnittswerten ermittelt, ist der entsprechende Ausgangswert (Tabel-
lenlohn) allenfalls zu kürzen. Damit soll der Tatsache Rechnung getragen 
werden, dass persönliche und berufliche Merkmale, wie Art und Ausmass 
der Behinderung, Lebensalter, Dienstjahre, Nationalität oder Aufent-
haltskategorie und Beschäftigungsgrad Auswirkungen auf die Lohnhöhe 
haben können (BGE 142 V 178 E. 1.3; 124 V 321 E. 3b/aa). Aufgrund die-
ser Faktoren kann die versicherte Person die verbliebene Arbeitsfähigkeit 
auch auf einem ausgeglichenen Arbeitsmarkt möglicherweise nur mit un-
terdurchschnittlichem erwerblichem Erfolg verwerten. Der Abzug soll aber 
nicht automatisch erfolgen. Er ist unter Würdigung der Umstände im Ein-
zelfall nach pflichtgemässem Ermessen gesamthaft zu schätzen und darf 
25 % nicht übersteigen (BGE 135 V 297 E. 5.2; 134 V 322 E. 5.2; 126 V 75 
E. 5b; Urteil des BGer 9C_266/2017 vom 29. Mai 2018 E. 3.1). Die Recht-
sprechung gewährt insbesondere dann einen Abzug vom Invalidenein-


C-72/2020 
Seite 41 
kommen, wenn eine versicherte Person selbst im Rahmen körperlich leich-
ter Hilfsarbeitertätigkeit in ihrer Leistungsfähigkeit eingeschränkt ist. Allfäl-
lige bereits in der Beurteilung der medizinischen Arbeitsfähigkeit enthal-
tene gesundheitliche Einschränkungen dürfen nicht zusätzlich in die Be-
messung des leidensbedingten Abzugs einfliessen und so zu einer doppel-
ten Anrechnung desselben Gesichtspunkts führen (BGE 148 V 174 E. 6.3; 
146 V 16 E. 4.1 f. m.w.H; Urteil des BGer 8C_283/2022 vom 16. Februar 
2023 E. 4.1). 
6.5 Im zu beurteilenden Fall ist aufgrund der Akten mit der empirischen Er-
fahrung davon auszugehen, dass der Beschwerdeführer ohne Eintreten 
des invaliditätsbegründenden Gesundheitsschadens weiterhin vollzeitlich 
in seinem Beruf und seiner Anstellung als Autoverkäufer tätig gewesen 
wäre. 
Wie erwähnt, setzte sich das Einkommen des Beschwerdeführers aus ei-
nem fixen Grundlohn und einem Provisionsanteil zusammen. Der fixe An-
teil betrug gemäss Arbeitgeberbescheinigung vom 20. Juni 2008 je Monat 
Fr. 2'500.– respektive Fr. 30'000.– im Jahr; das AHV-beitragspflichtige Jah-
reseinkommen betrug (inkl. Privatanteil Fahrzeug ab 2007, exkl. Unfalltag-
gelder) im Jahr 2007 Fr. 128'986.–, 2006 Fr. 89'961.– und im 2005 (ge-
mäss Arbeitgeber ein wirtschaftlich schwaches Jahr) Fr. 96'286.–. Die Wo-
chenarbeitszeit betrug 41 Stunden (IVSTA-act. 10). Aus Sicht des Arbeit-
gebers lässt sich der Verdienst nicht verlässlich in die Zukunft projizieren, 
und auch insbesondere nicht aufgrund der Zahlen der Jahre 2009 und 
2010 – der Zeit mit eingeschränkter Arbeitsfähigkeit bis zur Kündigung – 
auf 100% hochskalieren (Schreiben Arbeitgeber/C._______ vom 20. Feb-
ruar 2014, IVSTA-act. 43 S. 111, vgl. S. 131, zu den damals bescheinigten 
Arbeitsunfähigkeitsgraden vgl. Sachverhalt Bst. A.q). Die C._______ be-
rechnete ihre Taggelder bis zum 9. Juni 2006 auf der Grundlage des Jah-
reslohnes von 2005 (also Fr. 96'286.–), ab dem 10. Juni 2006 auf der 
Grundlage eines Jahreslohnes von Fr. 112'543.–. Die Herkunft dieser Zahl 
lässt sich nicht nachvollziehen, sie liegt zumindest in der Grössenordnung 
nahe beim Schnitt zwischen den Löhnen von 2005 und 2007, der 
Fr. 112'636.– beträgt. Mit Blick auf die Lohnentwicklung um die Jahrtau-
sendwende (vgl. Grundlagen zur Rentenberechnung: IVSTA-act. 57 S. 5 f., 
97 S. 2 ff.) erscheint diese Zahl jedenfalls nicht als zu hoch gegriffen und 
wird der Aussage des Arbeitgebers, dass die Margen (und damit die Provi-
sionen) tendenziell im Sinken begriffen seien (wiederum IVSTA-act. 43 
S. 111), gerecht. Sie wird seitens des Beschwerdeführers als massgeben-
des Valideneinkommen anerkannt (Beschwerde, Ziff. 36). Die Vorinstanz 


C-72/2020 
Seite 42 
äussert sich nicht dazu. Es erscheint als sachgerecht und kohärent, analog 
der Berechnung der C._______-Taggelder von einem Jahreslohn von 
Fr. 112'543.– als Valideneinkommen auszugehen. Zur Berücksichtigung 
der Teuerung zwischen 2006 und 2012 ist dieser Betrag von Amtes wegen 
nach Massgabe der tatsächlichen Entwicklung des Nominallohnindex in 
der betreffenden Zeitspanne anzupassen (Urteil des BGer 9C_125/2009 
vom 19. März 2010 E. 4.5 a.E.). Der Nominallohn im Sektor Dienstleistun-
gen stieg (auf der Basis 1993=100) von 117,1 (2006) auf 127,6 (2012) 
(Bundesamt für Statistik, Schweizerischer Lohnindex nach Sektor: Index 
und Veränderung auf der Basis 1993=100). Unter Berücksichtigung der 
Teuerung 
beträgt 
das 
Valideneinkommen 
somit 
(127,6/117,1 
x 
Fr. 112'543.–=) Fr. 122'634.40. 
6.6 Der Beschwerdeführer verlangt die Festsetzung einer ganzen Invali-
denrente ab dem Februar 2012. In jenem Zeitpunkt war er nicht mehr er-
werbstätig; es ist folglich zur Festsetzung des Invalideneinkommens auf 
die Tabellenlöhne gemäss der Lohnstrukturerhebung 2012 abzustellen 
(Bundesamt für Statistik, Schweizerische Lohnstrukturerhebung 2012, 
Neuchâtel 2015, abgerufen auf https://www.bfs.admin.ch/bfs/de/home/ 
statistiken/kataloge-datenbanken/publikationen.assetdetail.349377.html; 
nachstehend: LSE 2012). Der Beschwerdeführer ist als gelernter Autome-
chaniker und erfahrener Autoverkäufer mit folglich fachlichem Hintergrund 
in der Internationalen Standardklassifikation der ausgeübten Berufe ISCO 
in der Berufsgruppe 5 und damit Kompetenzniveau 2 einzuordnen (LSE 
2012, S. 14). Diesem entspricht gemäss der Tabelle TA1 (monatlicher Brut-
tolohn [Zentralwert] nach Wirtschaftszweigen, Kompetenzniveau und Ge-
schlecht, privater Sektor; LSE 2012 S. 35 f.; vgl. BGE 148 V 174 E. 6.2) 
ein Totalwert für Männer von Fr. 5'633.–. Aufgerechnet auf eine branchen-
übliche Arbeitszeit von 41,7 Stunden entspricht dies einem in einem ersten 
Schritt massgeblichen Invalideneinkommen von Fr. 5'872.40 je Monat res-
pektive von Fr. 70'468.80 jährlich. 
6.7 Hiervon kann der Beschwerdeführer 50%, also Fr. 35'234.40, verwer-
ten. 
Gegenüber 
dem 
massgeblichen 
Valideneinkommen 
von 
Fr. 122’634.40 macht dies eine Einbusse von Fr. 87'400.– aus, was (abge-
rundet, vgl. BGE 130 V 121) 71% entspricht. Bei einem IV-Grad von 71% 
hat der Beschwerdeführer Anspruch auf eine ganze Rente. 
Die Frage, ob das Invalideneinkommen durch Anwendung eines leidens-
bedingten Abzuges zu kürzen wäre, kann bei diesem Resultat offenbleiben. 
Soweit der Beschwerdeführer in der Beschwerde (Ziff. 35) in knappen 


C-72/2020 
Seite 43 
Worten auf seine funktionellen Einschränkungen verweist, wären diese 
wohl dem Doppelverwertungsverbot unterworfen, zumal die funktionellen 
Limiten bereits in die Umschreibung der zumutbaren Tätigkeit einfliessen 
(vgl. statt vieler: Urteile des BGer 8C_250/2022 vom 8. November 2022, E. 
5.3.3; 9C_116/2019 vom 28. August 2019, E. 4.3; 9C_376/2019 vom 10. 
September 2019 E. 3.2; 9C_72/2017 vom 19. Juli 2017, E. 4.3). Diskutabel 
wäre allenfalls die Frage nach der Verwertbarkeit der Restarbeitsfähigkeit 
in Berücksichtigung des vorgerückten Alters des Beschwerdeführers. Aus-
gangspunkt für die Beantwortung dieser Frage ist das Feststehen der me-
dizinischen Zumutbarkeit einer (Teil-)Erwerbsfähigkeit (BGE 138 V 457 
E. 3.3). Nach der Anmeldung des Beschwerdeführers im Mai 2008 nahmen 
die zuständigen IV-Stellen keine eigenen Erhebungen vor; die Zumutbar-
keit stand erst mit dem U._______-Gutachten vom 22. November 2017 fest 
(vgl. BGE 138 V 457 E. 3.4), also ein knappes Jahr, bevor der Beschwer-
deführer das Rentenalter erreichte. Zumal der damals zu 100% arbeitsun-
fähig geschriebene Beschwerdeführer seit 2012 auf die gemäss 
U._______-Gutachten tragende Neurostimulatoren-Therapie drängte, 
würde man ihm eine Vernachlässigung weder der Selbsteingliederungslast 
noch der Schadenminderungspflicht vorhalten können. 
6.8 Der Beschwerdeführer beantragt die Ausrichtung einer ganzen Rente 
ab Februar 2012, nachdem die für den abschliessenden Invaliditätsgrad 
massgebliche Einschränkung im November 2011 eingetreten sei. Er beruft 
sich damit implizit auf die Dreimonatsfrist von Art. 88a Abs. 2 IVV. Wie be-
reits festgestellt, entstand der Anspruch auf eine ganze Rente jedoch be-
reits per 1. April 2009. Mit Erreichen des Endzustandes im November 2011 
ist weiterhin vom Bestehen eines Anspruches auf eine ganze Rente aus-
zugehen, sodass sich der Anspruch per Februar 2012 nicht verändert (vgl. 
E. 6.7 hiervor). 
Die Beschwerde ist somit gutzuheissen. Die angefochtene Verfügung vom 
25. November 2019 sowie die mitangefochtene Verzugszinsverfügung 
vom 25. Februar 2020 sind aufzuheben, und dem Beschwerdeführer ist mit 
Wirkung ab dem 1. April 2009 eine ganze Rente zuzusprechen. Die Vo-
rinstanz ist aufzufordern, die offenen Rentenbetreffnisse nachzuzahlen. 
Diese sind – da der Beschwerdeführer seinen Mitwirkungspflichten nach-
gekommen ist – nach den Voraussetzungen von Art. 26 Abs. 2 ATSG zu 
verzinsen (vgl. dazu Urteile des BVGer C-4086/2020 vom 13. Dezember 
2021 E. 4.5 und C-191/2016 vom 28. September 2017 E. 7.5). 


C-72/2020 
Seite 44 
7. 
Zu befinden bleibt über die Verfahrenskosten und eine allfällige Parteient-
schädigung. 
7.1 Das Beschwerdeverfahren ist kostenpflichtig (Art. 69 Abs. 1bis und 2 
IVG). Die Verfahrenskosten sind bei Streitigkeiten um die Bewilligung oder 
die Verweigerung von IV-Leistungen nach dem Verfahrensaufwand und un-
abhängig vom Streitwert im Rahmen von 200-1'000 Franken festzulegen 
(Art. 69 Abs. 1bis IVG). Die Verfahrenskosten werden in der Regel der un-
terliegenden Partei auferlegt. Entsprechend dem Ausgang des Verfahrens 
ist von einem vollen Obsiegen des Beschwerdeführers auszugehen. Der 
geleistete Kostenvorschuss in der Höhe von Fr. 800.- ist ihm nach Eintritt 
der Rechtskraft des vorliegenden Entscheids auf ein von ihm bekannt zu 
gebendes Konto zurückerstatten. Der unterliegenden Vorinstanz sind keine 
Kosten aufzuerlegen (Art. 63 Abs. 2 VwVG). 
7.2 Die Beschwerdeinstanz kann der ganz oder teilweise obsiegenden 
Partei von Amtes wegen oder auf Begehren eine Entschädigung für ihr er-
wachsene notwendige und verhältnismässig hohe Kosten zusprechen 
(Art. 64 Abs. 1 VwVG in Verbindung mit Art. 7 Abs. 1 des Reglements vom 
21. Februar 2008 über die Kosten und Entschädigungen vor dem Bundes-
verwaltungsgericht [VGKE, SR 173.320.2]). Die Parteientschädigung um-
fasst die Kosten der Vertretung sowie allfällige weitere notwendige Ausla-
gen der Partei, wobei unnötiger Aufwand nicht entschädigt wird (vgl. Art. 8 
Abs. 1 und 2 VGKE). Die Kosten der Vertretung umfassen gemäss Art. 9 
Abs. 1 VGKE insbesondere das Anwaltshonorar, die Auslagen sowie die 
Mehrwertsteuer für diese Entschädigungen, soweit eine Steuerpflicht be-
steht. Das Anwaltshonorar wird nach dem notwendigen Zeitaufwand des 
Vertreters oder der Vertreterin bemessen, wobei der Stundenansatz min-
destens 200 und höchstens 400 Franken beträgt (Art. 10 Abs. 1 und 2 
VGKE). Die Spesen werden aufgrund der tatsächlichen Kosten ausbezahlt 
(Art. 11 Abs. 1 VGKE). 
Der Beschwerdeführer war im vorliegenden Verfahren anwaltlich vertreten, 
weshalb ihm zu Lasten der unterliegenden Vorinstanz eine Parteientschä-
digung zuzusprechen ist. Sein Vertreter hat keine Honorarnote eingereicht, 
weshalb die Parteientschädigung unter Berücksichtigung des aktenkundi-
gen und gebotenen Aufwands auf Fr. 3'500.- festzusetzen ist (Art. 14 
Abs. 2 VGKE). 
 
 


C-72/2020 
Seite 45 
Demnach erkennt das Bundesverwaltungsgericht: 
1. 
Die Beschwerde wird gutgeheissen und die angefochtene Verfügung vom 
25. November 2019 sowie die mitangefochtene Verzugszinsverfügung 
vom 25. Februar 2020 werden aufgehoben. Dem Beschwerdeführer wird 
mit Wirkung ab 1. April 2009 eine ganze Rente zugesprochen. 
2. 
Die Sache wird zur Berechnung der Rente und der Zinsen und zum Erlass 
einer entsprechenden Verfügung an die Vorinstanz zurückgewiesen. 
3. 
Es werden keine Verfahrenskosten erhoben. Der vom Beschwerdeführer 
geleistete Kostenvorschuss in der Höhe von Fr. 800.- wird ihm nach Eintritt 
der Rechtskraft des vorliegenden Urteils zurückerstattet. 
4. 
Dem Beschwerdeführer wird zulasten der Vorinstanz eine Parteientschädi-
gung in der Höhe von Fr. 3'500.- zugesprochen. 
5. 
Dieses Urteil geht an den Beschwerdeführer, die Vorinstanz und das Bun-
desamt für Sozialversicherungen. 
 
Für die Rechtsmittelbelehrung wird auf die nächste Seite verwiesen. 
 
Der vorsitzende Richter: 
Die Gerichtsschreiberin: 
 
 
Michael Peterli 
Sandra Tibis 
 
 


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Rechtsmittelbelehrung: 
Gegen diesen Entscheid kann innert 30 Tagen nach Eröffnung beim Bun-
desgericht, Schweizerhofquai 6, 6004 Luzern, Beschwerde in öffentlich-
rechtlichen Angelegenheiten geführt werden (Art. 82 ff., 90 ff. und 100 
BGG). Die Frist ist gewahrt, wenn die Beschwerde spätestens am letzten 
Tag der Frist beim Bundesgericht eingereicht oder zu dessen Handen der 
Schweizerischen Post oder einer schweizerischen diplomatischen oder 
konsularischen Vertretung übergeben worden ist (Art. 48 Abs. 1 BGG). Die 
Rechtsschrift hat die Begehren, deren Begründung mit Angabe der Be-
weismittel und die Unterschrift zu enthalten. Der angefochtene Entscheid 
und die Beweismittel sind, soweit sie die beschwerdeführende Partei in 
Händen hat, beizulegen (Art. 42 BGG). 
 
Versand: