be_verwaltungsgericht · 200 2018 915 · 2018-12-05 · de

Klage vom 5. Dezember 2018

200 18 915 BV publiziert in BVR 2020 S. 75
JAP/COC/SEE
Verwaltungsgericht des Kantons Bern
Sozialversicherungsrechtliche Abteilung
Urteil vom 29. März 2019
Verwaltungsrichter Jakob, Kammerpräsident
Verwaltungsrichterin Fuhrer, Verwaltungsrichter Knapp
Gerichtsschreiberin Collatz
A.________
Kläger
gegen
Vorsorgestiftung B.________
Beklagte
C.________
Beigeladener 1
D.________
Beigeladene 2
betreffend Klage vom 5. Dezember 2018


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 29. März 2019, BV/18/915, Seite 2
Sachverhalt:
A.
Die 1961 geborene E.________ sel. (Versicherte) war seit dem 1. Januar 
2017 über ihre Arbeitgeberin, die F.________ AG, bei der B.________ 
(Beklagte) berufsvorsorgeversichert (Akten der B.________ [act. II] 1 und 
2). Am 17. Juni 2018 verstarb sie nach schwerer Krankheit (act. II 10).
Nachdem die B.________ im Hinblick auf die Ausrichtung von Hinterlasse-
nenleistungen diverse Unterlagen eingeholt hatte (vgl. u.a. act. II 11 – 20), 
bestätigte sie dem Ehemann der Versicherten, A.________, am 27. Sep-
tember 2018 (act. II 25) die Ausrichtung einer jährlichen Partnerrente von 
Fr. 5‘620.80 und die Ausrichtung einer jährlichen (Halb-)Waisenrente von 
Fr. 1‘873.80 pro Kind. In der Folge berechnete die B.________ die Hinter-
lassenenleistungen im Schreiben vom 16. resp. 22. Oktober 2018 (act. II 27 
und 31) neu, da sie bei ihrer ersten Berechnung einen von der Versicherten 
am 27. Juli 2000 getätigten Vorbezug für Wohneigentumsförderung (WEF) 
in der Höhe von Fr. 160‘150.-- nicht berücksichtigt hatte. Dabei kam sie 
zum Schluss, dass aufgrund des Vorbezugs nur die Mindestleistungen 
nach dem Bundesgesetz vom 25. Juni 1982 über die berufliche Alters-, 
Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG; SR 831.40) in der Höhe von 
Fr. 2‘039.40 für die jährliche Partnerrente und von Fr. 679.80 für die jährli-
che (Halb-)Waisenrente (pro Kind) geschuldet seien. Mit Schreiben vom 
12. November 2018 (act. II 32) zeigte sich A.________ mit der Kürzung der 
Hinterlassenenleistungen aufgrund des erfolgten WEF-Vorbezugs nicht 
einverstanden. Daraufhin hielt die B.________ mit Schreiben vom 30. No-
vember 2018 (act. II 33) an den von ihr errechneten Hinterlassenenleistun-
gen und dabei insbesondere an der aufgrund des WEF-Vorbezugs erfolg-
ten Kürzung der Leistungen fest.


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 29. März 2019, BV/18/915, Seite 3
B.
Am 5. Dezember 2018 erhob A.________ (Kläger) Klage gegen die 
B.________ und beantragte die Ausrichtung einer Partnerrente ohne Leis-
tungskürzung aufgrund des erfolgten WEF-Vorbezugs.
Mit Klageantwort vom 5. Februar 2019 schloss die Beklagte auf Abweisung 
der Klage. 
Mit prozessleitender Verfügung vom 8. Februar 2019 lud der Instruktions-
richter die gemeinsamen mündigen Kinder des Klägers und der Versicher-
ten, C.________ (Beigeladener 1) und D.________ (Beigeladene 2), zum 
Verfahren bei und gewährte ihnen eine Möglichkeit zur Stellungnahme. 
Daraufhin schlossen sich die Beigeladenen in der gemeinsamen Stellung-
nahme vom 14. Februar 2019 den Ausführungen des Klägers an. 
Erwägungen:
1.
1.1
Die Sozialversicherungsrechtliche Abteilung des Verwaltungsge-
richts des Kantons Bern ist als einzige kantonale Instanz sachlich und
funktionell zuständig zur Beurteilung des mit Klage vom 5. Dezember 2018 
geltend gemachten Anspruchs (Art. 73 Abs. 1 BVG i.V.m. Art. 87 lit. c des 
kantonalen Gesetzes vom 23. Mai 1989 über die Verwaltungsrechtspflege 
[VRPG; BSG 155.21] und Art. 54 Abs. 1 lit. a des kantonalen Gesetzes 
vom 11. Juni 2009 über die Organisation der Gerichtsbehörden und der 
Staatsanwaltschaft [GSOG; BSG 161.1]). Gerichtsstand ist nach Art. 73 
Abs. 3 BVG der schweizerische Sitz oder Wohnsitz des Beklagten oder der 
Ort des Betriebes, bei dem die versicherte Person angestellt wurde. Dabei 
kommt es für den Wahlgerichtsstand nicht darauf an, ob die Vorsorgeein-
richtung, der Arbeitgeber oder die versicherte Person klagende Partei ist 
(SVR 2006 BVG Nr. 17 S. 62 E. 2.3). Da die Versicherte bei der 
F.________ AG in ... angestellt war (act. II 1), ist das angerufene Gericht 


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zur Behandlung der Klage örtlich zuständig. Auch die übrigen Prozessvor-
aussetzungen sind erfüllt. Namentlich ist die Klage formgerecht eingelangt 
(Art. 32 VRPG) und die am Verfahren Beteiligten sind partei- sowie pro-
zessfähig. Auf die Klage ist einzutreten.
1.2
Aufgrund des im Recht der beruflichen Vorsorge auf kantonaler 
Ebene vorgeschriebenen Klageverfahrens ergibt sich der Streitgegenstand 
einzig aus den Rechtsbegehren der Klage, und allenfalls, soweit zulässig, 
der Widerklage. Innerhalb des Streitgegenstandes ist das Berufsvorsorge-
gericht in Durchbrechung der Dispositionsmaxime an die Begehren der 
Parteien nicht gebunden (Art. 84 Abs. 3 VRPG; vgl. auch BGE 135 V 23 
E. 3.1 S. 26). Streitig und zu prüfen ist der Anspruch auf Hinterlassenen-
leistungen des Klägers und dabei insbesondere, ob die Beklagte die regle-
mentarische Partnerrente zu Recht wegen des getätigten WEF-Vorbezugs 
kürzte.
1.3
Die Abteilungen urteilen gewöhnlich in einer Kammer bestehend 
aus drei Richterinnen oder Richtern (Art. 56 Abs. 1 GSOG).
2.
2.1
Gemäss Art. 19 Abs. 1 BVG hat der überlebende Ehegatte An-
spruch auf eine Witwen- oder Witwerrente, wenn er beim Tod des Ehegat-
ten für den Unterhalt mindestens eines Kindes aufkommen muss (lit. a) 
oder älter als 45 Jahre ist und die Ehe mindestens fünf Jahre gedauert hat 
(lit. b).
2.2
Gemäss Art. 60 Abs. 1 des Vorsorgereglement der Beklagten vom 
1. Januar 2018 (Vorsorgereglement; Akten der Beklagten [act. IIA] 1) hat 
der hinterlassene Partner beim Tod eines Versicherten oder Bezügers An-
spruch auf eine Rente. 
2.3
Die Höhe der Partnerrente ist im Vorsorgeplan festgelegt (Art. 61 
Vorsorgereglement). 
Beim Tod eines Versicherten, der das ordentliche reglementarische Ren-
tenalter noch nicht erreicht hat, beträgt die Partnerrente 30% des koordi-


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nierten Lohnes am Todesdatum (Art. 12 Abs. 1 des Vorsorgeplans „Mega 
Premium“ der Beklagten vom 1. Januar 2016 [Vorsorgeplan]; act. IIA 2).
2.4
2.4.1
Gemäss Art. 30c Abs. 1 BVG kann die versicherte Person bis drei 
Jahre vor Entstehung des Anspruchs auf Altersleistungen von ihrer Vorsor-
geeinrichtung einen Betrag für Wohneigentum zum eigenen Bedarf geltend 
machen.
Mit dem Bezug wird gleichzeitig der Anspruch auf Vorsorgeleistungen ent-
sprechend den jeweiligen Vorsorgereglementen und den technischen 
Grundlagen der Vorsorgeeinrichtung gekürzt. Um eine Einbusse des Vor-
sorgeschutzes durch eine Leistungskürzung bei Tod oder Invalidität zu 
vermeiden, bietet die Vorsorgeeinrichtung eine Zusatzversicherung an oder 
vermittelt eine solche (Art. 30c Abs. 4 BVG bzw. Art. 331e Abs. 4 des 
Schweizerischen Obligationenrechts [OR; SR 220]).
2.4.2
Gemäss den gesetzlichen Bestimmungen über die Wohneigentums-
förderung kann der Versicherte bis drei Jahre vor dem gewählten Rück-
trittsdatum seinen Anspruch auf einen Vorbezug geltend machen (Art. 74 
Abs. 1 Vorsorgereglement).
Die Leistungen der Beklagten werden mit sofortiger Wirkung im Verhältnis 
zum Vorbezug gekürzt. Die Kürzung der Leistungen wird entsprechend der 
Höhe des Vorbezugs versicherungsmathematisch berechnet (Art. 80 Abs. 1 
Vorsorgereglement).
3.
3.1
Aufgrund der Akten ist erstellt und von den Parteien denn auch nicht 
bestritten, dass der Kläger einen Anspruch auf eine Partnerrente nach 
Art. 60 ff. des Vorsorgereglements hat, zumal er offenbar nicht für eine 
Kapitalabfindung nach Art. 62 Vorsorgereglement optierte.
Streitig ist dagegen die Höhe der Partnerrente bzw. die Rentenkürzung 
infolge des von der Versicherten am 27. Juli 2000 (Valuta) bei der … Frei-


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zügigkeitsstiftung getätigten WEF-Vorbezugs von Fr. 160'150.-- (act. II 5, 7, 
9, 23 S. 2 – 4).
3.2
Art. 49 Abs. 1 BVG besagt, dass Vorsorgeeinrichtungen im Rahmen 
dieses Gesetzes in der Gestaltung ihrer Leistungen, in deren Finanzierung 
und in ihrer Organisation frei sind. Dieser Artikel bietet den Vorsorgeein-
richtungen somit Spielraum in der Gestaltung ihrer Leistungen und dem-
entsprechend auch in der Ausformulierung ihres Reglements. Die Vorsor-
geeinrichtungen haben dabei lediglich die Mindestanforderungen gemäss 
BVG zu beachten. Gemäss Art. 30c Abs. 4 BVG (Wohneigentumsförde-
rung, Vorbezug) resp. Art. 331e Abs. 4 OR wird mit dem Bezug gleichzeitig 
der Anspruch auf Vorsorgeleistungen entsprechend den jeweiligen Vor-
sorgereglementen und den technischen Grundlagen der Vorsorgeeinrich-
tung gekürzt. In Art. 80 Abs. 1 Vorsorgereglement ist die Kürzung des An-
spruchs auf Vorsorgeleistungen bei Vorbezug reglementarisch geregelt 
(Kürzung im Verhältnis zum Vorbezug). Aus der soeben dargestellten 
Rechtslage ergibt sich, dass die Beklagte über eine gesetzliche Grundlage 
verfügt, um – in Anwendung ihres Vorsorgereglements – eine Kürzung der 
Vorsorgeleistungen infolge WEF-Vorbezugs vorzunehmen. Anhaltspunkte, 
dass die von der Beklagten erlassenen Reglementsbestimmungen willkür-
lich, d.h. sinn- und zwecklos, sind oder rechtliche Unterscheidungen treffen, 
für die sich kein vernünftiger Grund finden lässt (BGE 143 V 208 E. 4.3 
S. 212, 136 V 24 E. 7.1 S. 30, 133 V 42 E. 3.1 S. 44; SVR 2015 AHV Nr. 9 
S. 31 E. 3, FZ Nr. 4 S. 15 E. 8.3) oder sonstige gesetzlichen Bestimmun-
gen verletzen, bestehen keine. Die Beklagte hat vielmehr im Sinne des 
Gesetzgebers gehandelt, welcher gemäss Art. 30c Abs. 4 BVG eine Kür-
zung der Vorsorgeleistungen bei einem Vorbezug vorschreibt, was somit 
eine gesetzliche Mindestanforderung darstellt, welche von einer Vorsorge-
einrichtung bei der Festlegung ihres Reglements beachtet werden muss. 
Dies hat die Beklagte denn mit Art. 80 Abs. 1 Vorsorgereglement auch ge-
tan. 
3.3
Soweit der Kläger geltend macht, dass sich der Kürzungstatbestand 
einzig auf WEF-Vorbezüge bei der aktuellen Vorsorgeeinrichtung und nicht 
auf solche in früheren Vorsorgeverhältnissen oder Freizügigkeitsfällen be-
zieht (Klage S. 1 f. Lemma 1), kann ihm nicht gefolgt werden. Denn eine 


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derartige Einschränkung lässt sich weder dem Wortlaut von Art. 80 Abs. 1 
Vorsorgereglement entnehmen noch ist diese mit dem Sinn und Zweck von 
Art. 30c Abs. 4 BVG resp. Art. 331e Abs. 4 OR vereinbar. 
Diesbezüglich ist festzuhalten, dass die Beklagte im Sinne einer Mischform 
(Bi- oder Duo-Primat) die Altersleistungen nach dem Beitragsprimat und die 
Risikoleistungen nach dem Leistungsprimat erbringt (vgl. Art. 46 Abs. 1 
bzw. Art. 61 Vorsorgereglement i.V.m. Art. 12 Vorsorgeplan; vgl. dazu: 
HANS-ULRICH STAUFFER, Berufliche Vorsorge, 2. Aufl. 2012, S. 257 N. 699). 
Durch einen WEF-Vorbezug ändert sich im vorliegenden Bi-Primat das 
Leistungsversprechen zwar nicht direkt, hingegen steht durch diesen weni-
ger Kapital zur Finanzierung der Hinterlassenenleistungen zur Verfügung 
(vgl. HANS-ULRICH STAUFFER, in SCHNEIDER/GEISER/GÄCHTER [Hrsg.], 
Handkommentar zum BVG und FZG [nachfolgend Handkommentar], 2010, 
Art. 30c N. 36). Dies tritt unabhängig davon ein, ob der Vorbezug im aktuel-
len Vorsorgeverhältnis oder bereits davor getätigt wurde, denn ohne Vor-
bezug wäre der entsprechende Betrag (samt geäufnetem Zins) Bestandteil 
der Austrittsleistung bzw. des Vorsorgekapitals geblieben und von der 
früheren Vorsorge- bzw. Freizügigkeitseinrichtung an die Beklagte übertra-
gen worden (vgl. Art. 3 Abs. 1 und Art. 4 Abs. 2bis des Bundesgesetzes vom 
17. Dezember 1993 über die Freizügigkeit in der beruflichen Alters-, Hinter-
lassenen- und Invalidenvorsorge [FZG, SR 831.42]). Damit erweist sich die 
Leistungskürzung aufgrund eines erfolgten WEF-Vorbezugs hier als recht-
mässig und sachgerecht. Dies auch insoweit, als das mit dem Vorbezug 
erworbene Wohneigentum ein zusätzliches Element der Freizügigkeits- 
oder Vorsorgeleistung bildet und den gekürzten Teil der Geldleistung er-
setzt (vgl. STAUFFER, Handkommentar, a.a.O., Art. 30c N. 31 mit Hinweis 
auf BBI 1992 VI 249). 
Darüber hinaus kann eine Leistungskürzung systembedingt erst bei Eintritt 
des Vorsorgefalls und damit zwingend nur im aktuellen Vorsorgeverhältnis 
erfolgen, womit der Kläger – entgegen seiner Auffassung (Klage S. 2 
Lemma 1) – aus dem Wortlaut von Art. 80 Abs. 1 Vorsorgereglement, wo-
nach die Leistungen der Beklagten „mit sofortiger Wirkung“ im Verhältnis 
zum Vorbezug gekürzt werden, nichts zu seinen Gunsten ableiten kann. In 
diesem Zusammenhang hat die Beklagte zu Recht darauf hingewiesen, 


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dass alle Versicherten gleich zu behandeln sind, unabhängig davon, zu 
welchem Zeitpunkt oder bei welcher Vorsorgeeinrichtung sie den WEF-
Vorbezug getätigt haben (Klageantwort S. 5 Ziff. 3; vgl. zum Grundsatz der 
Gleichbehandlung aller Personen desselben Kollektivs: STAUFFER, Hand-
kommentar, a.a.O., Art. 1 N. 56). 
Des Weiteren kann auch aus dem Umstand, dass in Art. 72 ff. Vorsorgere-
glement die Verpfändung und den Vorbezug bei der Beklagten regelt, nicht 
im Sinne einer systematischen Auslegung darauf geschlossen werden, 
Art. 80 Abs. 1 Vorsorgereglement beschränke sich auf Vorbezüge im aktu-
ellen Vorsorgeverhältnis (Klage S. 2 Lemma 1).
Wenn der Kläger unter Hinweis auf Art. 80 Abs. 2 Vorsorgereglement gel-
tend macht, die Beklagte hätte die Versicherte bei ihrem Eintritt in die Vor-
sorgestiftung auf die Kürzung und die Möglichkeit zur Deckung der Leis-
tungskürzung mittels Zusatzversicherung hinweisen müssen, kann ihm 
nicht beigepflichtet werden. Denn eine Informations- und Beratungspflicht 
im Zusammenhang mit der Leistungskürzung und einer möglichen Zusatz-
versicherung (Art. 30c Abs. 4 Satz 2 BVG bzw. Art. 331e Abs. 4 Satz 2 OR 
und Art. 80 Abs. 2 Vorsorgereglement; STAUFFER, Handkommentar, a.a.O., 
Art. 30c N. 39; STAUFFER, Berufliche Vorsorge, a.a.O., S. 424 f. N. 1154) 
besteht nur im Rahmen des erfolgten Vorbezugs (vgl. Art. 11 lit. b und c der 
Verordnung vom 3. Oktober 1994 über die Wohneigentumsförderung mit 
Mitteln der beruflichen Vorsorge [WEFV; SR 831.411]) und damit nur bei 
jener Vorsorgeeinrichtung, bei welcher der Vorbezug getätigt wird resp. 
worden ist (hier die … Freizügigkeitsstiftung; act. II 23 S. 2 – 4). Dass sich 
die getätigte Disposition (Vorbezug bzw. unterlassene Zusatzversicherung) 
bei Eintritt des Versicherungsfalls auch in einem künftigen Vorsorgever-
hältnis auswirken kann, ändert daran nichts. 
Schliesslich bleibt anzumerken, dass die vom Kläger aufgeworfenen Fra-
gen (Klage S. 2 Lemma 3) im Zusammenhang mit der Teilung der Austritts-
leistung bei Ehescheidung (vgl. Art. 22 FZG) bzw. der Behandlung der Ein-
käufe im Todesfall (Art. 63 Vorsorgereglement) offen bleiben können, da 
diese ausserhalb des Streitgegenstandes liegende Aspekte beschlagen. 


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 29. März 2019, BV/18/915, Seite 9
3.4
Bezüglich der weiteren Rentenberechnung hat die Beklagte darge-
legt, dass die aus der versicherungsmathematischen Kürzung resultieren-
den Leistungen die BVG-Mindestleistungen unterschreiten, weshalb die 
Letzteren zu gewähren seien. Dabei hat sie die Partnerrente auf 
Fr. 2‘048.40 und die Halbwaisenrenten auf Fr. 682.80 pro Kind festgelegt 
(Klageantwort S. 4 Art. III Ziff. 2; vgl. auch act. IIA 3 – 5). Da sich die Vor-
bringen des Klägers auf die grundsätzliche Rechtmässigkeit der Leistungs-
kürzung im Zusammenhang mit dem getätigten WEF-Vorbezug beschrän-
ken und er die versicherungsmathematische Kürzung in masslicher Hin-
sicht ebenso wenig beanstandet wie die intersystemische Überentschädi-
gungskürzung (vgl. Art. 34a Abs. 1 BVG), erübrigen sich Weiterungen zu 
diesen unbestritten gebliebenen Berechnungen (vgl. Entscheid des Bun-
desgerichts vom 18. Januar 2019, 9C_488/2018, E. 3.2.1).
3.5
Zusammenfassend erfolgte die Kürzung der reglementarischen 
Partnerrente wegen des getätigten WEF-Vorbezugs zu Recht, weshalb die 
Klage abzuweisen ist.
4.
4.1
Verfahrenskosten sind in Anwendung von Art. 73 Abs. 2 BVG keine 
zu erheben.
4.2
Bei diesem Ausgang des Verfahrens hat der Kläger keinen An-
spruch auf eine Parteientschädigung (Art. 109 Abs. 1 VRPG [Umkehr-
schluss]); dasselbe gilt für die Beigeladenen (vgl. MERKLI/AESCHLIMANN/
HERZOG, Kommentar zum bernischen VRPG, 1997, Art. 14 N. 7). Die ob-
siegende Beklagte hat als Sozialversicherungsträgerin ebenfalls keinen 
Anspruch auf eine Parteientschädigung (BGE 126 V 143 E. 4b S. 150).


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 29. März 2019, BV/18/915, Seite 10
Demnach entscheidet das Verwaltungsgericht:
1.
Die Klage wird abgewiesen.
2.
Es werden weder Verfahrenskosten erhoben noch wird eine Parteien-
tschädigung zugesprochen.
3.
Zu eröffnen (R):
- A.________
- B.________ 
- C.________
- D.________
- Bundesamt für Sozialversicherungen
zur Kenntnis:
- Bernische BVG- und Stiftungsaufsicht (BBSA), Belpstrasse 48, Post-
fach, 3000 Bern 14
Der Kammerpräsident:
Die Gerichtsschreiberin:
Rechtsmittelbelehrung 
Gegen dieses Urteil kann innert 30 Tagen seit Zustellung der schriftlichen Begrün-
dung beim Bundesgericht, Schweizerhofquai 6, 6004 Luzern, Beschwerde in öf-
fentlich-rechtlichen Angelegenheiten gemäss Art. 39 ff., 82 ff. und 90 ff. des Bun-
desgesetzes vom 17. Juni 2005 über das Bundesgericht (BGG; SR 173.110) ge-
führt werden.