be_verwaltungsgericht · 200 2017 1025 · 2018-02-22 · de

Klage vom 22. November 2017

200 17 1025 BV
SCJ/LUB/SEE
Verwaltungsgericht des Kantons Bern
Sozialversicherungsrechtliche Abteilung
Urteil vom 22. Februar 2018
Verwaltungsrichter Scheidegger, Kammerpräsident
Verwaltungsrichter Grütter
Gerichtsschreiber Lüthi
A.________
vertreten durch Rechtsanwalt B.________
Kläger
gegen
Pensionskasse ________
Beklagte
betreffend Klage vom 22. November 2017


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 2
Sachverhalt:
A.
Der 1951 geborene A.________ (Versicherter bzw. Kläger) war bei der 
Pensionskasse ________ (Pensionskasse bzw. Beklagte) für die berufliche 
Vorsorge versichert, als er altershalber als Mitarbeiter der … AG auf den 
31. Juli 2016 ausschied. Am 11. Juli 2016 reichte der Versicherte der Pen-
sionskasse eine Anmeldung für die ordentliche Altersrente ein, worin er 
einen Kapitalbezug von 100 % wünschte (Klagebeilage [KB] 5, Antwortbei-
lage [AB] 3). Im Rahmen einer mehrfachen E-Mail Korrespondenz zwi-
schen dem Treuhänder des Versicherten und der Pensionskasse lehnte 
letztere einen vollständigen Kapitalbezug mit der Begründung ab, die re-
glementarische Frist, wonach der schriftliche Antrag für den Kapitalbezug 
spätestens einen Monat vor der Pensionierung einzureichen sei, sei nicht 
eingehalten worden (AB 7). Mit Schreiben vom 20. Dezember 2016 (KB 8) 
unterbreitete die Pensionskasse dem Versicherten die Berechnung der 
Altersleistungen mit einem Kapitalbezug von Fr. 93‘443.15 und einer mo-
natlichen Altersrente (lebenslänglich) von Fr. 1‘249.80. Am 22. Dezember 
2016 informierte sie ihn, dass ihr ein Fehler unterlaufen sei, er könne ledig-
lich 25 % des gesamten Altersguthabens als Kapital beziehen. Die Pensi-
onskasse legte in der Folge eine neue Berechnung mit einem Kapitalbezug 
von Fr. 54‘839.80 und einer monatlichen Altersrente (lebenslänglich) von 
Fr. 1‘421.95 vor (KB 8). An dieser Auszahlungsmodalität hielt sie mit 
Schreiben vom 4. Januar 2017 (KB 12) fest, nachdem der Versicherte mit 
Schreiben vom 3. Januar 2017 (KB11) die Auszahlung des gesamten Al-
tersguthabens in Kapitalform verlangt hatte. Am 3. März 2017 (KB 13) in-
tervenierte der Versicherte erneut und ersuchte um Auszahlung des ge-
samten noch verbleibenden Kapitals. Er machte dabei geltend, er habe den 
Antrag für den Bezug des gesamten Alterskapitals am 3. März 2016 recht-
zeitig gestellt und sei zudem krank gewesen, was die Nachreichung von 
Dokumenten erschwert habe. Dem hielt die Pensionskasse mit Schreiben 
vom 6. März (KB 14) entgegen, sie habe erst mit Einreichung der Renten-
anmeldung am 13. Juli 2016 vom Kapitalbezugswunsch Kenntnis erhalten 
und somit sei die Frist nicht eingehalten worden. Eine Rückabwicklung der 


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 3
Alterspensionierung mit einem gänzlichen Kapitalbezug sei deshalb nicht 
möglich.
B.
Mit Eingabe vom 22. November 2017 erhob der Versicherte, vertreten 
durch Rechtsanwalt B.________, Klage mit dem Antrag, die Beklagte sei 
zu verpflichten, dem Kläger dessen vollständiges Pensionskassen-
Alterskapital im Umfang von Fr. 373‘772.55 – unter Abzug der bereits ge-
leisteten Teilauszahlung von Fr. 55‘341.70 sowie der bereits geleisteten 
Altersrenten – innerhalb von zehn Tagen nach Rechtskraft des Urteils auf 
dessen Konto zu bezahlen.
Mit Klageantwort vom 20. Dezember 2017 schloss die Beklagte auf Abwei-
sung der Klage.
Erwägungen:
1.
1.1
Die Sozialversicherungsrechtliche Abteilung des Verwaltungsge-
richts des Kantons Bern ist als einzige kantonale Instanz sachlich und funk-
tionell zuständig zur Beurteilung des mit Klage vom 22. November 2017 
geltend gemachten berufsvorsorgerechtlichen Anspruchs (Art. 73 Abs. 1 
des Bundesgesetzes vom 25. Juni 1982 über die berufliche Alters-, Hinter-
lassenen- und Invalidenvorsorge [BVG; SR 831.40] i.V.m. Art. 87 lit. c des 
kantonalen Gesetzes vom 23. Mai 1989 über die Verwaltungsrechtspflege 
[VRPG; BSG 155.21] und Art. 54 Abs. 1 lit. a des kantonalen Gesetzes 
vom 11. Juni 2009 über die Organisation der Gerichtsbehörden und der 
Staatsanwaltschaft [GSOG; BSG 161.1]). Gerichtsstand ist nach Art. 73 
Abs. 3 BVG der schweizerische Sitz oder Wohnsitz des Beklagten oder der 
Ort des Betriebes, bei dem die versicherte Person angestellt wurde. Dabei 


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 4
kommt es für den Wahlgerichtsstand nicht darauf an, ob die Vorsorgeein-
richtung, der Arbeitgeber oder die versicherte Person klagende Partei ist 
(SVR 2006 BVG Nr. 17 S. 62 E. 2.3). Der Sitz der Beklagten liegt im Kan-
ton Bern (vgl. www.zefix.ch), womit das angerufene Gericht zur Behand-
lung der Klage örtlich zuständig ist. Auch die übrigen Prozessvorausset-
zungen sind erfüllt. Namentlich ist die Klage formgerecht eingelangt (Art. 32 
VRPG) und die am Verfahren Beteiligten sind partei- sowie prozessfähig. 
Auf die Klage ist somit einzutreten.
1.2
Aufgrund des im Recht der beruflichen Vorsorge auf kantonaler 
Ebene vorgeschriebenen Klageverfahrens ergibt sich der Streitgegenstand 
einzig aus den Rechtsbegehren der Klage und allenfalls, soweit zulässig, 
der Widerklage. Streitig und zu prüfen ist somit, ob die Beklagte die Aus-
zahlung des Alterskapitals des Klägers von Fr. 373‘772.55 zufolge fehlen-
den rechtzeitigen Antrags im Fr. 55‘341.70 übersteigenden Betrag zu Recht 
verweigert hat. 
1.3
Die Abteilungen urteilen gewöhnlich in einer Kammer bestehend 
aus drei Richterinnen oder Richtern (Art. 56 Abs. 1 GSOG). Sie beurteilen 
offensichtlich begründete oder offensichtlich unbegründete Fälle in Zweier-
besetzung (Art. 56 Abs. 3 GSOG).
2.
2.1
Anspruch auf Altersleistungen haben Männer, die das 65. Altersjahr 
zurückgelegt haben (Art. 13 Abs. 1 lit. a) und Frauen, die das 64. Altersjahr 
zurückgelegt haben (Art. 13 Abs. 1 lit. b BVG i.V.m. Art. 62a Abs. 1 der 
Verordnung vom 18. April 1984 über die berufliche Alters-, Hinterbliebenen- 
und Invalidenvorsorge [BVV2; SR 831.441.1; seit Januar 2005]).
2.2
Gemäss Art. 37 Abs. 1 BVG werden Alters-, Hinterlassenen- und 
Invalidenleistungen in der Regel als Rente ausgerichtet. Der Versicherte 
kann verlangen, dass ihm ein Viertel seines Altersguthabens, das für die 
Berechnung der tatsächlich bezogenen Altersleistungen (Art. 13 und 
Art. 13a BVG) massgebend ist, als einmalige Kapitalabfindung ausgerichtet 
wird (Art. 37 Abs. 2 BVG). Die Vorsorgeeinrichtung kann in ihrem Regle-


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 5
ment vorsehen, dass: (a) die Anspruchsberechtigten eine Kapitalabfindung 
an Stelle einer Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente wählen können; 
(b) die Anspruchsberechtigten eine bestimmte Frist für die Geltendma-
chung der Kapitalabfindung einhalten müssen (Art. 37 Abs. 4 BVG).
2.3
Unter dem Titel “Alterskapital“ sieht das anwendbare Vorsorgere-
glement der Pensionskasse ________ (Vorsorgereglement), gültig ab 
1. Januar 2016, u.a. folgende Regelungen vor: Die Pensionskasse 
________ richtet auf schriftlichen Antrag hin anstelle der Altersrente das 
gesamte entsprechende Sparkapital, oder einen Teil davon, in Kapitalform 
aus. Ein solcher Kapitalbezug führt zu einer entsprechenden Kürzung der 
Altersrente und der mitversicherten Leistungen. Mit dem Bezug des Alters-
kapitals sind alle entsprechenden reglementarischen Ansprüche gegenüber 
der Pensionskasse ________ abgegolten (Art. 48 Abs. 1 Vorsorgeregle-
ment).
Der schriftliche Antrag ist der Pensionskasse ________ spätestens 1 Mo-
nat vor der Pensionierung einzureichen (Art. 49 Abs. 1 Vorsorgereglement). 
Versicherte Personen, welche verheiratet sind oder in einer eingetragenen 
Partnerschaft gemäss Art. 56 Abs. 3 oder Art. 62 Abs. 1 leben, bedürfen 
der amtlich beglaubigten Zustimmung ihrer Partnerin oder ihres Partners; 
unverheiratete versicherte Personen haben den Zivilstand amtlich bestäti-
gen zu lassen (Art. 49 Abs. 2 Satz 1 Vorsorgereglement).
2.4
Die Verwaltung als verfügende Instanz und – im Beschwerdefall – 
das Gericht dürfen eine Tatsache nur dann als bewiesen annehmen, wenn 
sie von ihrem Bestehen überzeugt sind. Im Sozialversicherungsrecht hat 
das Gericht seinen Entscheid, sofern das Gesetz nichts Abweichendes 
vorsieht, nach dem Beweisgrad der überwiegenden Wahrscheinlichkeit zu 
fällen. Die blosse Möglichkeit eines bestimmten Sachverhaltes genügt die-
sen Beweisanforderungen nicht. Das Gericht hat vielmehr jener Sachver-
haltsdarstellung zu folgen, die es von allen möglichen Geschehensabläufen 
als die wahrscheinlichste würdigt (BGE 138 V 218 E. 6 S. 221; SVR 2017 
UV Nr. 20 S. 67 E. 3.2).


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 6
3.
3.1
Die Beklagte räumt den Versicherten in ihrem Vorsorgereglement 
eine Möglichkeit ein, einen Kapitalbezug vorzunehmen, welcher über das in 
Art. 37 Abs. 2 BVG gesetzliche Minimum eines Viertels hinausgeht. In 
Art. 37 Abs. 4 BVG werden die Vorsorgeeinrichtungen diesbezüglich er-
mächtigt, in ihrem Reglement vorzusehen, dass die Versicherten eine be-
stimmte Frist für die Geltendmachung der Kapitalabfindung einhalten müs-
sen. Davon hat die Beklagte in Art. 49 Abs. 1 Vorsorgereglement Gebrauch 
gemacht (vgl. E. 2.3 Abs. 2 hiervor). Das Einhalten der Frist stellt ein Gül-
tigkeitserfordernis dar.
3.2
Gemäss den klägerischen Ausführungen will der Treuhänder noch 
am gleichen Tag als er sich mit dem Kläger getroffen hat (am 3. März 
2016), das Frageblatt „Altersleistungen bei der Pensionskasse ________“ 
zusammen mit dem Kläger ausgefüllt und dem Servicecenter Personal zu-
gestellt haben. Weiter will der Treuhänder auch das Formular „Anmeldung 
für die ordentliche Rente“ gleichentags an die zuständige Stelle versandt 
haben (vgl. Klage S. 3 f. Ziff. 3 f.; KB 4). Nach den Angaben der Beklagten, 
ist dieses bei ihr nicht eingetroffen bzw. will diese erst mit Einreichung der 
Rentenanmeldung am 13. Juli 2016 vom Kapitalbezugswunsch Kenntnis 
erhalten haben (KB 12, 14; AB 6, 7 S. 6; Klageantwort S. 2 Ziff. 3 und 4 
sowie S. 3 Ziff. 4 ff.).
3.3
Mit Blick auf den im Sozialversicherungsrecht massgebenden Be-
weisgrad der überwiegenden Wahrscheinlichkeit (vgl. E. 2.4 hiervor) lässt 
sich gestützt auf die Ausführungen des Treuhänders gegenüber dem Klä-
ger (KB 4) eine fristgerechte schriftliche Anmeldung für eine vollumfängli-
che Kapitalabfindung – entgegen der Ansicht des Klägers – nicht beweisen. 
Die blossen Hinweise, dass am 3. März 2016 eine Besprechung stattge-
funden habe, die Vollmacht ausgefertigt und gleichentags sowohl das Fra-
geblatt bezüglich Altersleistungen als auch die Anmeldung für die ordentli-
che Altersrente eingereicht worden seien, reichen dazu nicht aus. Diese 
Angaben bieten keinen beweiskräftigen Anhaltspunkt dafür, dass der 
schriftliche Antrag für die Ausrichtung der gewünschten Kapitalabfindung 
spätestens einen Monat vor der Pensionierung, welche auf den 31. Juli 
2016 erfolgte, der Pensionskasse eingereicht wurde. Dies wäre in erster 


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 7
Linie mittels einer Empfangsbestätigung nach Einreichen des Antrags oder 
aber auf andere geeignete Weise (z.B. Postaufgabebeleg mit Sendungs-
verfolgung im Internet „Track & Trace“) darzutun gewesen. Keine Rolle 
spielt hier die Frage, wer den Fehler eines nicht rechtzeitigen Antrags zum 
Kapitalbezug zu verantworten hat, muss sich doch der Kläger das Handeln 
des bevollmächtigten Treuhänders ohne weiteres anrechnen lassen.
3.4
Unter diesen Umständen ist davon auszugehen, dass der schriftli-
che Antrag zum Bezug des Alterskapitals gemäss Art. 49 Abs. 1 Vorsorge-
reglement (vgl. E. 2.3 hiervor) bei der Beklagten nicht rechtzeitig eingetrof-
fen ist.
Selbst wenn das Frageblatt „Altersleistungen bei der Pensionskasse 
________“, gestützt auf die Angaben des Treuhänders rechtzeitig einge-
reicht worden wäre (KB 3), hilft dies nichts. Das Frageblatt wurde nicht an 
die Beklagte, sondern dem Servicecenter Personal der Arbeitgeberin ge-
sandt (vgl. Klage S. 3 Ziff. 4 Abs. 1). Auf das Rechtsverhältnis zwischen 
dem Kläger und der Pensionskasse wirkt sich dies nicht aus. Die berufs-
vorsorgerechtliche Leistungsabwicklung obliegt der Beklagten und nicht der 
Arbeitgeberin. Sodann ist darauf hinzuweisen, dass im Frageblatt unter der 
Rubrik „Kapitalbezug“ ausdrücklich auf die Notwendigkeit eines rechtzeitig 
direkt an die Pensionskasse einzureichenden schriftlichen Antrags hinge-
wiesen wurde, welchem Erfordernis in der Folge nicht nachgekommen 
worden ist. Unerheblich ist, dass dabei noch die längere zu berücksichti-
gende Anmeldefrist von drei Monaten angegeben wurde, wirkt sich doch 
die kürzere zu Gunsten des Klägers aus. Zudem wurden im Formular „An-
meldung für die ordentliche Altersrente“ die aktuell gültigen reglementari-
schen Antragsvoraussetzungen korrekt wiedergegeben (KB 5). 
Weiter vermag auch die im Rahmen des Telefongesprächs vom 21. Juni 
2016 gemachte Äusserung des Klägers gegenüber dem Mitarbeiter des 
Servicecenters Personal eine reglementskonforme Anmeldung nicht zu 
ersetzen. Nach der entsprechenden Aktennotiz hat zwar der Kläger den 
Wunsch einer Kapitalabfindung geäussert (AB 5), es liegt damit aber kein 
direkter schriftlicher Antrag an die Pensionskasse vor.


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 8
Schliesslich hilft dem Kläger auch das Vorbringen nichts, er sei zwischen-
zeitlich krank geworden (Klage S. 4 Ziff. 6). Gemäss ärztlichem Zeugnis 
vom 17. Mai 2016 (AB 10) bestätigt der behandelnde Arzt, dass der Kläger 
vom 4. Juni bis 4. Juli 2016 in den Urlaub reisen durfte. Aufgrund der be-
scheinigten Urlaubsfähigkeit ist davon auszugehen, dass der Kläger in die-
ser Zeit einen Antrag hätte einreichen bzw. zumindest die Einreichung ei-
nes solchen hätte veranlassen können. Eine krankheitsbedingte entschuld-
bare Verhinderung ist damit nicht dargetan und es bleibt darauf hinzuwei-
sen, dass dem Kläger vor dem Krankheitsurlaub genügend Zeit zur Verfü-
gung stand, um den entsprechenden Antrag bei der Beklagten einzurei-
chen.
3.5
Nach dem Dargelegten ist nicht erstellt, dass spätestens einen Mo-
nat vor der Pensionierung des Klägers vom 31. Juli 2016 ein schriftlicher 
Antrag für den Bezug des gesamten Sparkapitals bei der Beklagten einge-
reicht wurde. Ein Entschuldigungsgrund für eine verspätete Antragstellung 
ist nicht ausgewiesen. Die Klage ist deshalb als offensichtlich unbegründet 
abzuweisen.
4.
4.1
Verfahrenskosten sind in Anwendung von Art. 73 Abs. 2 BVG keine 
zu erheben.
4.2
Bei diesem Ausgang des Verfahrens hat der Kläger keinen An-
spruch auf eine Parteientschädigung (Art. 109 Abs. 1 VRPG [Umkehr-
schluss]). Die obsiegende Beklagte hat als Sozialversicherungsträgerin 
ebenfalls keinen Anspruch auf eine Parteientschädigung (BGE 126 V 143 
E. 4b S. 150).


Urteil des Verwaltungsgerichts des Kantons Bern vom 22. Feb. 2018, BV/17/1025, Seite 9
Demnach entscheidet das Verwaltungsgericht:
1.
Die Klage wird abgewiesen.
2.
Es werden weder Verfahrenskosten erhoben noch wird eine Parteien-
tschädigung zugesprochen.
3.
Zu eröffnen (R):
- Rechtsanwalt B.________ z.H. des Klägers
- Pensionskasse ________ 
- Bundesamt für Sozialversicherungen
zur Kenntnis:
- Bernische BVG- und Stiftungsaufsicht (BBSA), Belpstrasse 48, Post-
fach, 3000 Bern 14
Der Kammerpräsident:
Der Gerichtsschreiber:
Rechtsmittelbelehrung 
Gegen dieses Urteil kann innert 30 Tagen seit Zustellung der schriftlichen Begrün-
dung beim Bundesgericht, Schweizerhofquai 6, 6004 Luzern, Beschwerde in öf-
fentlich-rechtlichen Angelegenheiten gemäss Art. 39 ff., 82 ff. und 90 ff. des Bun-
desgesetzes vom 17. Juni 2005 über das Bundesgericht (BGG; SR 173.110) ge-
führt werden.