Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2021/02/Besluit-Indicatoren-Ongebruikelijke-Transacties.pdf

Content:
Staatsbesluit van 20 juni 2003 ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding
Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65) (Besluit Indicatoren Ongebruikelijke
Transacties), bijgewerkt door SRiS t/m S.B. 2013, no. 148
DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,

Overwegende, dat - ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties (S.B. 2002 no. 65) - het noodzakelijk is indicatoren vast te stellen aan de hand
waarvan dienstverleners vaststellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie in de
zin van genoemde wet;
Heeft, de Staatsraad gehoord, vastgesteld het onderstaand door de Raad van Ministers
voorbereid staatsbesluit:
Artikel 11
1. Dienstverleners met een meldingsplicht op grond van artikel 12 lid 1van de Wet Melding
Ongebruikelijke Transacties, stellen aan de hand van de indicatoren opgenomen in de
bijlagen A tot en met H van dit staatsbesluit alsmede met behulp van de Richtlijnen van
het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties vast of er sprake is van een verrichte of
voorgenomen ongebruikelijke transactie in de zin van de wet.
2. Met de in de bijlagen genoemde bedragen worden gelijkgesteld de bedragen ten belope van
de tegenwaarde daarvan in Surinaamse Dollars en de tegenwaarde van bedragen in andere
dan in bedoelde bijlagen gehanteerde vreemde valuta.
3. Het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties stelt ten aanzien van de in de bijlagen
genoemde indicatoren, richtlijnen vast.
Artikel 2
De financiële dienstverleners zijn in de categorieën A tot en met E ingedeeld:
categorie A: bankinstellingen;
categorie B: levensverzekeringsmaatschappijen;
categorie C: wisselkantoren;
categorie D: spaar- en kredietcoöperaties;
categorie E: geldovermakingskantoren.
Artikel 3
De niet- financiële dienstverleners zijn in de categorieën F tot en met I ingedeeld:
categorie F : notarissen, makelaars in onroerend goed, acountants, administratiekantoren en
advocaten;
categorie G: handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen;
categorie H: handelaren in motorrijtuigen;
categorie I: aanbieders van kansspelen.

1

S.B. 2013, no. 148

Artikel 4
1. Dit staatsbesluit kan worden aangehaald als: Besluit lndicatoren Ongebruikelijke
Transacties.
2. Het staatsbesluit en de daarbij behorende bijlagen worden af gekondigd in het Staatsblad
van de Republiek Suriname.
3. Het treedt in werking met ingang van de dag volgende op die van zijn afkondiging.
4. De Minister van Justitie en Politie is belast met de uitvoering van dit staatsbesluit.
Gegeven te Paramaribo, de 20ste juni 2003,
R.R.VENETIAAN
Uitgegeven te Paramaribo, de 18e juli 2003
De Minister van Binnenlandse Zaken,
U. JOELLA - SEWNUNDUN

Bijlage A, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133)2
Categorie A: Krediet-, effecten- en beleggingsinstellingen
Bankinstellingen dienen bij het verrichten van onderstaande diensten vast te stellen of er
sprake is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Diensten:
1. het in bewaring nemen van effecten, bankbiljetten, munten, edele metalen en andere
waarden;
2. het openstellen van rekeningen waarop saldi in geld, effecten, edele metalen of andere
waarden kunnen worden aangehouden;
3. het verhuren van safe-loketten;
4. het verrichten van uitbetalingen terzake het verzilveren van coupons of vergelijkbare
stukken van obligaties of vergelijkbare waardepapieren;
5. het crediteren of debiteren dan wel doen crediteren of debiteren van rekeningen waarop
saldi in geld, effecten, edele metalen of andere waarden kunnen worden aangehouden;
6. het aan- en verkopen van SRD’s of vreemde valuta;
7. het verrichten van nationale en internationale financiële overmakingen;
8. het ter beschikking krijgen van gelden, direct of op termijn opvorderbaar, al dan niet in de
vorm van spaargelden of tegen uitgifte van één of meer soorten schuldbewijzen, en van
het voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen of beleggingen;
9. het aannemen van deposito's en andere opvorderbare gelden van het publiek;
10. het verstrekken van leningen;
11. financial leasing, met uitzondering van consumentgerelateerde leasing;
2

S.B. 2013, no. 148

12. het uitgeven en beheren van betaalmiddelen anders dan geld, waaronder in ieder geval
wordt verstaan credit cards, debit cards, cheques, travellers's cheques, betaalopdrachten,
elektronische en niet-elektronische postwissels en elektronisch geld;
13. het verstrekken van financiële garanties en het stellen van borgtochten; ꞏ
14. het verlenen van diensten ter zake een transactie of van kennelijk met elkaar
samenhangende transacties, met een tegenwaarde of gezamenlijke tegenwaarde, die gelijk
is aan, dan wel meer bedraagt dan de in het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke
Transacties vastgestelde bedragen;
15. Handel in:
a) instrumenten van de geldmarkt, zoals cheques, wissels en derivaten;
b) overdraagbare effecten;
c) termijnmarkt goederen;
16. het deelnemen in effectenzaken en financiële dienstverlening in verband daarmee;
17. het in bewaring nemen en het beheren van contante of liquide effecten ten behoeve van
derden;
18. andere vormen van het investeren, administreren of beheren van fondsen of geld ten
behoeve van derden.
Objectieve Indicatoren:













KEBO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
KEBO034502: Transacties met (rechts-)personen die zijn gevestigd in landen of
jurisdicties die door de Minister van Justitie en Politie en de Minister van Financiën zijn
aangewezen als landen of jurisdicties die niet of onvoldoende voldoen aan internationaal
gangbare normen op het gebied van de voorkoming en bestrijding van money laundering
en terrorisme financiering.
KEBO034503: Contante transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer.
KEBO034504: Contante transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer, waarbij
storting plaatsvindt op een rekening.
KEBO034505: Contante transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer:
a. waarbij contante omwisseling in een andere valuta plaatsvindt;
b. waarbij contante omwisseling van kleine naar grote coupures plaatsvindt;
c. betreffende de aankoop of verzilvering van cheques en soortgelijke betaalmiddelen
KEBO034506: Transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer, waarbij de
bankinstelling het bedrag in Suriname of in het buitenland ter uitbetaling beschikbaar stelt
aan een niet rekeninghouder.
KEBO034507: Girale transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer, waarop
twee of meer van de volgende indicatoren van toepassing zijn:
a. de transactie is afkomstig uit het buitenland;
b. de transactie is bestemd voor het buitenland;
c. de transactie loopt via een rekening bij een instelling, bedoeld in artikel 1 lid 1
onder b en c van het Decreet Toezicht Kredietwezen (S.B. 1986 no.82);
d. de transactie wordt verricht voor en in opdracht van een niet-ingezetene van
Suriname.
KEBO034508: Girale transacties met een waarde van USD 10.000,- of meer:
a. voor niet-rekeninghouders bestemd voor het buitenland;
b. waarbij effecten zijn betrokken.

Subjectieve Indicator:
 KEBS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.
Bijlage B, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).3
Categorie B: Levensverzekeringsmaatschappijen
Levensverzekeringsmaatschappijen dienen bij het verrichten van onderstaande dienst vast te
stellen of er sprake is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin
van de wet.
Dienst:
het sluiten, afkopen en uitkeren, alsmede het verlenen van bemiddeling bij het sluiten,
afkopen en uitkeren van een levensverzekeringsovereenkomst en van andere
beleggingsgerelateerde verzekeringsproducten.
Objectieve Indicatoren:
•

•

LO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
LO034502: Transacties waarbij de eerste premie of koopsom contant wordt betaald en
USD 25.000, - of meer bedraagt.

Subjectieve Indicator:
•

LS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen
houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.

Bijlage C, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).4
Categorie C: Wisselkantoren
Wisselkantoren dienen bij het verrichten van onderstaande dienst vast te stellen of er sprake
is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Dienst:
het aan- en verkopen van Surinaamse Dollars of vreemde valuta.

3
4

S.B. 2013, no. 148
S.B. 2013, no. 148

Objectieve Indicatoren:
•

•

WO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
WO034502: Contante transacties met een waarde van USD 5.000,- of meer.

Subjectieve Indicator:
• WS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.
Bijlage D behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).5
Categorie D: Geldovermakingskantoren
Geldovermakingskantoren dienen bij het verrichten van onderstaande dienst vast te stellen of
er sprake is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Dienst:
het verrichten van nationale- en internationale overmakingen.
Objectieve Indicatoren:
•

•

•

GO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
GO034502: Transacties met (rechts-)personen die zijn gevestigd in landen of jurisdicties
die door de Minister van Justitie en Politie en de Minister van Financiën zijn aangewezen
als landen of jurisdicties die niet of onvoldoende voldoen aan internationaal gangbare
normen op het gebied van de voorkoming en bestrijding van money laundering en
terrorisme financiering.
GO034503: Contante transacties met een waarde van USD 2.000,- of meer, waarbij de
gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door
middel van een credit- of debetkaart, dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van
chartaal geld, in cheques of door storting op een rekening.

Subjectieve indicator:
•

5

GS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.
S.B. 2013, no. 148

Bijlage E, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).6
Categorie E: Notarissen, makelaars in onroerend goed, accountants, administratiekantoren en
advocaten
Notarissen, makelaars in onroerend goed, accountants, administratiekantoren en advocaten
dienen bij het verrichten van onderstaande diensten vast te stellen of er sprake is van een
verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Diensten:
1. het inrichten en controleren van boekhoudingen en administraties, door een natuurlijke
persoon, een rechtspersoon, een vennootschap of een maatschap die als externe
registeraccountant, externe accountant-administratieconsulent of een daarmee
vergelijkbare beroepsbeoefenaar optreedt;
2. het geven van advies dan wel het verlenen van bijstand door een natuurlijke persoon,
een rechtspersoon, een vennootschap of een maatschap die als advocaat, notaris of
kandidaat- notaris, accountant, belastingadviseur dan wel als deskundige of juridisch,
fiscaal of administratief gebied, dan wel in de uitoefening van een gelijksoortig
juridisch beroep of bedrijf, zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig
werkzaamheden verricht, in verband met:
a. het aan- en verkopen van onroerende zaken;
b. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of
andere vermogensbestanddelen;
c. het beheren van bank-, spaar- of effectenrekeningen;
d. het oprichten, exploiteren of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of
daarmee vergelijkbare entiteiten;
e. het aan- en verkopen dan wel overnemen van ondernemingen;
f. het organiseren van bijdragen ten behoeve van de oprichting, exploitatie of het
beheer van ondernemingen.
3. het handelen in onroerende goederen door een natuurlijke persoon, een rechtspersoon of
een vennootschap die beroeps- of bedrijfsmatig handelt in of bemiddelt bij het aan- en
verkopen van onroerende zaken, voertuigen, schepen, luchtvaartuigen,
kunstvoorwerpen, antiquiteiten, en de rechten waaraan deze zaken zijn onderworpen.
Objectieve Indicatoren:
•

6

VO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no.64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no.96) aan politie of
justitie worden gemeld.

S.B. 2013, no. 148

•

VO034502: Transacties met een waarde van USD 25.000, of meer, betaald aan of door
tussenkomst van de vrije beroepsbeoefenaar in contanten, met cheques aan toonder of
soortgelijke betaalmiddelen.

Subjectieve Indicator:
•

VS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.

Bijlage F, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).7
Categorie F: Handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen
Handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen dienen bij het verrichten van
onderstaande dienst vast te stellen of er sprake is van een verrichte of voorgenomen
ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Dienst:
het handelen in goud en andere edele metalen en edelstenen, door een natuurlijke persoon,
een rechtspersoon of een vennootschap die beroeps- of bedrijfsmatig handelt in edele
metalen, edelstenen en juwelen, waarbij het gaat om financiële transacties gelijk aan of hoger
dan de in het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties vastgestelde bedragen.
Objectieve Indicatoren:
•

•

HO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
HO034502: Transacties waarbij edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen worden
verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante betalingen waarbij het contant te betalen
bedrag een waarde van USD 10.000, - of meer heeft.

Subjectieve Indicator:
•

7

HS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.

S.B. 2013, no. 148

Bijlage G, behorende bij het Staatsbesluit 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering
van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).8
Categorie G: Handelaren in motorrijtuigen
Handelaren in motorrijtuigen dienen bij het verrichten van onderstaande dienst vast te stellen
of er sprake is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de
wet.
Dienst:
het handelen in motorrijtuigen, waarbij het gaat om financiële transacties gelijk aan of hoger
dan de in het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties vastgestelde bedragen.
Objectieve Indicatoren:
•

•

MO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
MO034502: Transacties waarbij voertuigen verkocht worden tegen geheel of
gedeeltelijke contante betalingen, waarbij het contant te betalen bedrag een waarde van
USD 25.000, - of meer heeft.

Subjectieve Indicator:
•

MS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.

Bijlage H, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013 (S.B. 2013 no. 148) ter
uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.
2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).9
Categorie H: Aanbieders van kansspelen
Aanbieders van kansspelen dienen bij het verrichten van onderstaande diensten vast te stellen
of er sprake is van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de
wet.
Dienst:
het aanbieden van kansspelen, waarbij het gaat om financiële transacties gelijk aan of hoger
dan de in het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties vastgestelde bedragen.
Objectieve Indicatoren:
•

8
9

KO034501: Transacties die in verband met een mogelijke overtreding van de Wet
Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling

S.B. 2013, no. 148
S.B. 2013, no. 148

•
•
•

terroristische misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96) aan politie of
justitie worden gemeld.
KO034502: Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van USD
5.000, - of meer tegen inlevering van cheques of buitenlandse valuta.
KO034503: Girale transacties van USD 5.000, - of meer.
KO034504: Het in depot nemen van munten, bankbiljetten of andere waarden van USD
5.000, of meer.

Subjectieve Indicator:
•

KS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband
kunnen houden met Money Laundering of financiering van terrorisme.

STAATSBESLUIT van 20 juni 2003 ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de Wet
Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65) (Besluit Indicatoren
Ongebruikelijke Transacties) (S.B. 2003, no. 45)
NOTA VAN TOELICHTING
Het onderhavig staatsbesluit wordt voorgeschreven door artikel 12 lid 1 van de Wet Melding
Ongebruikelijke Transacties. Het benoemen van de indicatoren heeft tot doel dienstverleners
handvaten te bieden bij de vaststelling van ongebruikelijke transacties en op basis daarvan de
verplichte melding te doen.
Onder meer op grond van de aanbevelingen van de Caribbean Financial Action Taskforce is
gekozen voor een systeem waarbij zowel de aanwezigheid van objectieve alsook subjectieve
indicatoren aanleidingen kunnen vormen voor het doen van een melding.
Zowel voor de objectieve als voor de subjectieve indicatoren geldt in het algemeen dat reeds
bij aanwezigheid van een indicator het besluit kan worden genomen dat de transactie
ongebruikelijk is. Aan de hand van de melding zal het Meldpunt na analyse tot de vaststelling
kunnen geraken dat de ongebruikelijke transactie de kwalificatie verdient van strafbaar feit
teneinde de opsporing in de gelegenheid te stellen om een strafrechtelijk onderzoek te
beginnen. Wanneer de analyse niet tot de bovenbedoelde constatering leidt, zal het Meldpunt
wel in de positie zijn om de gegevens van dergelijke meldingen in het bestand op te nemen en
steeds te betrekken bij daarop volgende meldingen die dezelfde natuurlijke- of rechtspersoon
betreffen.
Paramaribo, 20 juni 2003,
R.R. VENETIAAN

STAATSBESLUIT van 02 juli 2013, houdende wijziging van bet Besluit lndicatoren
Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2003 no. 45). (S.B. 2013, no. 148)
NOTA VAN TOELICHTING
Na de wijzigingen die de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65) en de
Wet Identificatieplicht Dienstverleners (S.B. 2002 no. 66) onlangs hebben ondergaan, is het
nodig het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties aan te passen.
Het geheel vervangen van de bij het Besluit Indicatoren Dienstverleners behorende bijlagen,
heeft vooral te maken met de introductie van de risk- en principlebased benadering die in de
plaats treedt van de hiervoor geldende ruled-based benadering.
De essentie van de risk- en principle based benadering is dat de zwaarte van de door een
financiële instelling te nemen maatregelen kan worden afgestemd op de risicogevoeligheid
voor witwassen of terrorismefinanciering van het type cliënt, de relatie, het product of de
transactie. Verwezen wordt naar art. 3 lid 1 van de Wet Identificatieplicht
Dienstverleners(S.B. 2002 no. 66, zoals gewijzigd bij S.B. 2012 no. 134).
Op grond van artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.2002
no.65, zoals laatstelijk gewijzigd S.B. 2012 no. 133) dienen dienstverleners ongebruikelijke
transacties te melden aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (FIU-Suriname ). De
meldingen van ongebruikelijke transacties geschieden op basis van objectieve- en subjectieve
indicatoren.
De in de bijlagen A tot en met H bij het onderhavige staatsbesluit opgenomen objectieve en
subjectieve meldindicatoren zijn een hulpmiddel bij het bepalen of een transactie verband
houdt met money laundering of de financiering van terrorisme.
Een transactie is ongebruikelijk wanneer deze voldoet aan één of meerdere indicatoren.
Ten aanzien van alle indicatoren geldt dat melding van transacties of voorgenomen
transacties verplicht is, indien deze zijn verricht in het kader van de diensten genoemd in de
bijlagen A tot en met H bij het onderhavige staatsbesluit.
Ter verduidelijking van de subjectieve indicatoren zijn ingevolge artikel 3 van het
onderhavige staatsbesluit, in de 'De Richtlijnen voor Dienstverleners', voorbeelden
vastgelegd. Deze zijn niet limitatief bedoeld, maar geven een indicatie van situaties die zich
kunnen voordoen. Het is van belang te benadrukken dat bij het vaststellen of een melding
moet worden gedaan, dienstverleners zich mede laten leiden door het risicoprofiel van de
cliënt, en de aard en het karakter van de zakelijke transactie.

Paramaribo, 02 juli 2013,
DESIRE D. BOUTERSE