Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2024/08/S.B.-2024-no.-99-WET-wijziging-Wet-ter-voorkoming-en-bestrijding-van-Money-Laundering-en-Terrorismefinanciering.pdf

Content:
2024

STAATSBLAD
VAN DE
REPUBLIEK SURINAME

No. 99

WET van 2 augustus 2024, houdende wijziging van de Wet ter
voorkoming en bestrijding van Money Laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF) (S.B. 2022 no.138).
DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,
In overweging genomen hebbende, dat - ter verscherping van de regels
betreffende het voorkomen en bestrijden van money laundering en
financiering van terrorisme - het nodig is om de Wet ter voorkoming en
bestrijding van Money Laundering en Terrorismefinanciering (WMTF)
(S.B. 2022 no.138), te wijzigen;
Heeft, na goedkeuring door De Nationale Assemblée, de Staatsraad
gehoord, bekrachtigd de onderstaande wet:
ARTIKEL I
In de Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF) (S.B. 2022 no.138), worden de
volgende wijzigingen aangebracht:
A.

Artikel 1 lid 1 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In de onderdelen a, g en t wordt de zinsnede “enig ander
ondernemingsvorm welk geen rechtspersoon is”
vervangen door: een juridische constructie.

2024

-2(2)

(3)

No. 99

In onderdeel c wordt:
-

in punt 3 het woord “safe-loketten” vervangen
door: safeloketten;

-

punt 15 geschrapt, onder vernummering van de
punten 16 tot en met 19 tot respectievelijk punten
15 tot en met 18.

In onderdeel d wordt:
-

in punt 3 de zinsnede “voertuigen, schepen,
luchtvaartuigen” vervangen door “motorrijtuigen,
zwaar materieel, water-en luchtvaartuigen”

-

in de punten 4 en 6 de zinsnede “, waarbij het gaat
om financiële transacties gelijk aan of hoger dan
een bij staatsbesluit vast te stellen bedrag”,
geschrapt;

-

punt 5 geschrapt, onder vernummering van de
punt 6 tot punt 5.

(4)

In onderdeel i wordt de definitie van “ongebruikelijke
transactie” vervangen door: een transactie die op grond
van de objectieve en subjectieve indicatoren, als bedoeld
in artikel 29 lid 2, als zodanig wordt aangemerkt;

(5)

In onderdeel m wordt de definitie van het begrip
“financiering van terrorisme” vervangen door: een
misdrijf als bedoeld in artikel 489b van het Wetboek van
Strafrecht;

2024

-3-

No. 99

(6)

In onderdeel n wordt het woord “shellbank” vervangen
door: shell bank.

(7)

In onderdeel s wordt de definitie van het begrip “money
laundering” vervangen door: een misdrijf als bedoeld in
artikel 489a van het Wetboek van Strafrecht;

(8)

In onderdeel v wordt de definitie van het begrip
“aangewezen categorieën van strafbare feiten” vervangen
door: de strafbare feiten, als bedoeld in artikel 489a lid 4
van het Wetboek van Strafrecht;

(9)

In onderdeel y wordt in de definitie van het begrip
“non-profit organisatie” de zinsnede “een rechtspersoon,
of enig ander samenwerkingsvorm welk geen
rechtspersoon is” vervangen door: een rechtspersoon of
een juridische constructie.

(10)

In onderdeel bb wordt de definitie van het begrip
“begunstigde” vervangen door:
een natuurlijke persoon, rechtspersoon of een juridische
constructie, of een categorie van personen aan wie de
uitkering ingevolge een verzekeringspolis wordt
uitbetaald wanneer zich een verzekerde gebeurtenis
voordoet die door de polis wordt gedekt;

(11)

Na onderdeel ff worden vier nieuwe onderdelen gg tot en
met jj toegevoegd, luidende als volgt:
gg.

incidentele transactie: elke transactie of dienst
uitgevoerd of verstrekt door een dienstverlener ten
behoeve van een cliënt, die buiten het normaal
transactie patroon van de cliënt plaatsvindt;

2024

-4-

No. 99

hh.

senior management: de personen die het
dagelijks beleid van de dienstverlener bepalen;

ii.

rechtspersoon:
elke
rechtspersoonlijkheid;

jj.

juridische constructie:
rechtspersoonlijkheid.

elke

entiteit

met

entiteit

zonder

B.

In artikel 1 lid 3 wordt de zinsnede “virtuele activa’s” vervangen
door: virtuele activa.

C.

In artikel 2 wordt onder nummering van de volzin tot lid 1 een
nieuw lid 2 toegevoegd, luidende als volgt:
2.

D.

Onder risicobeheersmaatregelen worden begrepen
klantacceptatiebeleid, klant risicobeoordeling procedures,
compliance beheer, communicatie, screeningsbeleid voor
medewerkers en procedures.

Artikel 3 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In de leden 1 en 4 wordt de zinsnede “Een dienstverlener”
vervangen door: De dienstverlener

(2)

In lid 2 wordt de zinsnede “bedoeld in het eerste lid”
vervangen door: als bedoeld in lid 1;

(3)

Lid 3 wordt vervangen door:
De dienstverlener treft adequate maatregelen voor het
identificeren, het beoordelen, het managen en het
mitigeren van de risico’s op money laundering en de
financiering van terrorisme, die kunnen ontstaan door

2024

-5-

No. 99

ontwikkeling en het gebruik van nieuwe technologieën,
producten en handelspraktijken, inclusief nieuwe
dienstverlening mechanismen. Deze risicobeoordeling
wordt voorafgaand aan de introductie of het gebruik van
dergelijke technologieën, producten en handelspraktijken
uitgevoerd.
E.

Artikel 4 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In de leden 1 en 4 wordt de zinsnede “Een dienstverlener”
vervangen door: De dienstverlener

(2)

In lid 2 wordt de zinsnede “bedoeld in het lid 1, zijn
evenredig aan de aard en de omvang van de
dienstverleners organisatie en activiteiten” vervangen
door: als bedoeld in lid 1, zijn evenredig aan de aard en de
omvang van de organisatie en activiteiten van de
dienstverlener.

(3)

In lid 3 wordt de zinsnede ”of te wel de personen die op
het hoogste niveau het dagelijks beleid van de
dienstverlener bepalen”, geschrapt.

(4)

Na lid 5 wordt een nieuw lid 6 toegevoegd, luidende als
volgt: De dienstverlener treft passende en evenredige
maatregelen om diens medewerkers bewust te maken van
de gedragslijnen, procedures en maatregelen bedoeld in
dit artikel.

2024
F.

G.

-6-

No. 99

Artikel 5 wordt vervangen door:
1.

De dienstverlener stelt een onafhankelijke en effectieve
compliance functie in overeenkomstig het type en de
omvang van de organisatie en de activiteiten van de
dienstverlener, en wijst daartoe één of meer compliance
officer(s) aan.

2.

De compliance officer, genoemd in lid 1, is ten behoeve
van de dienstverlener, verantwoordelijk voor het
ontwikkelen van compliance programma’s ter
voorkoming en bestrijding van money laundering en
financiering van terrorisme.

3.

De compliance officer wordt onderworpen aan een
geschiktheids- en betrouwbaarheidstest.

4.

De toezichthouder stelt nadere regels vast betreffende de
compliance programma’s en de geschiktheids- en
betrouwbaarheidstest.

Artikel 7 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 2 wordt:
-

onderdeel a vervangen door: de cliënt te
identificeren en diens identiteit te verifiëren
overeenkomstig het bepaalde in de artikelen 10
en 11;

2024

-7-

No. 99

in onderdeel b wordt de tweede volzin, luidende
“Indien …… van de cliënt" vervangen door:
Indien de cliënt een rechtspersoon of een
juridische constructie is, dient de dienstverlener
op risico gebaseerde en adequate maatregelen
te treffen om inzicht te verwerven in de aard
van het bedrijf en de eigendoms- en
zeggenschapsstructuur van de cliënt;

(2)

Lid 3 wordt vervangen door:
De dienstverlener verricht het cliëntenonderzoek, indien:
a.
b.

c.

d.
e.

hij voor zijn cliënt in of vanuit Suriname een
zakelijke relatie aangaat;
hij voor een cliënt die in of vanuit Suriname een
incidentele transactie verricht van ten minste het
equivalent van USD 15.000,- (vijftienduizend
Amerikaanse Dollar) of EUR 15.000,(vijftienduizend Euro) in Surinaamse Dollar (of
een andere valuta) of twee (2) of meer transacties
verricht waartussen enig verband bestaat met een
gezamenlijke waarde van ten minste het
equivalent van USD 15.000,- (vijftienduizend
Amerikaanse Dollar) of EUR 15.000,(vijftienduizend Euro) in Surinaamse Dollar (of
een andere valuta);
hij voor zijn cliënt een buitenlandse elektronische
geldovermaking verricht van ten minste
USD 1000,- (duizend Amerikaanse Dollar) of
EUR 1000,- (duizend Euro);
er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij
money laundering of financieren van terrorisme;
hij twijfelt aan de betrouwbaarheid van eerder
verkregen gegevens van de cliënt; of

2024

-8f.

H.

In lid 2 wordt:
in onderdeel a de zinsnede “weinig risico”
vervangen door: een laag risico;
-

(2)

J.

het risico van betrokkenheid van een bestaande
cliënt bij money laundering of financieren van
terrorisme daartoe aanleiding geeft.

Artikel 8 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

I.

No. 99

onderdeel b wordt vervangen door:
een dienstverlener die een levensverzekeraar is, de
begunstigde van een polis identificeren en de
identiteit verifiëren vóór of gelijk bij het aangaan
van de zakelijke relatie;
In lid 3 wordt de zinsnede “als bedoeld in artikel 29”
geschrapt.

Artikel 9 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 1 wordt na de volzin een nieuwe volzin toegevoegd,
luidende als volgt: De dienstverlener doet hiervan
melding aan FIU Suriname.

(2)

In lid 2 wordt de zinsnede “en doet een melding als
bedoeld in artikel 29” vervangen door: en doet hiervan
melding aan FIU Suriname.

Artikel 10 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 1 wordt de derde volzin vervangen door:
De dienstverlener doet al het nodige ter verkrijging van
informatie, teneinde de identiteit van de cliënt vast te
stellen en deze te verifiëren.

2024

-9(2)

K.

No. 99

Lid 3 wordt vervangen door:
De verificatie van de vastgestelde identiteit vindt plaats
met behulp van:
a.
een geldig legitimatiebewijs voor ingezetenen,
waaronder een geldig rijbewijs, identiteitskaart of
paspoort;
b.
een in het land van herkomst geldig
legitimatiebewijs voor niet-ingezetenen;
c.
onafhankelijke en betrouwbare brondocumenten,
gegevens en inlichtingen.

Artikel 11 wordt vervangen door:
1.

Indien de cliënt een Surinaamse rechtspersoon of een
juridische constructie, dan wel een buitenlandse
rechtspersoon of juridische constructie is die mede in
Suriname is gevestigd, wordt de identiteit vastgesteld aan
de hand van de volgende gegevens:
a.

de rechtsvorm, de statutaire naam, de
handelsnaam, de aard, het doel en het bewijs van
bestaan;

b.

het adres, de plaats van vestiging en de plaats waar
de activiteiten worden ontplooid, voor zover die
elders plaatsvinden;

c.

de relevante persoonsgegevens van het senior
management van de rechtspersoon of de juridische
constructie;

d.

de relevante persoonsgegevens van de
uiteindelijke belanghebbende of de begunstigde;

2024

-10e.

2.

No. 99

de relevante persoonsgegevens van degenen die de
rechtspersoon of de juridische constructie bij de
dienstverlener vertegenwoordigen.

De verificatie van de vastgestelde identiteit, als bedoeld
in lid 1, geschiedt met behulp van:
a.

een gewaarmerkt uittreksel uit de registers van de
Kamer van Koophandel en Fabrieken;

b.

de geldende statuten van de rechtspersoon of de
geldende samenwerkingsovereenkomst van de
juridische constructie;

c.

een kopie van de aandeelhoudersregisters;

d.

een verklaring van het bestuur van de
rechtspersoon of de vennoten van de juridische
constructie;

e.

een machtiging verleend door daartoe bevoegden
van de rechtspersoon of juridische constructie.

3.

De identiteit van een buitenlandse rechtspersoon of
juridische constructie, die niet in Suriname is gevestigd,
wordt vastgesteld aan de hand van de gegevens genoemd
in lid 1. De verificatie van de vastgestelde identiteit vindt
plaats met behulp van documenten, genoemd in lid 2, die
zijn gelegaliseerd door een daartoe bevoegde instantie.

4.

Indien de cliënt een publiekrechtelijke rechtspersoon is,
kan de identiteit tevens worden vastgesteld door een
verklaring van het bestuursorgaan, indien het een
Surinaamse publiekrechtelijke rechtspersoon betreft, of

2024

-11-

No. 99

een verklaring van het bevoegde gezag, indien het een
buitenlandse publiekrechtelijke rechtspersoon betreft. In
deze verklaring, die blijkens haar dagtekening niet langer
dan zes (6) maanden tevoren mag zijn afgegeven, zijn,
voor zover van toepassing, in elk geval de volgende
gegevens opgenomen:

5.

a.

de datum van afgifte;

b.

van de rechtspersoon: de naam, de wettelijke
regeling
of
het
besluit
waaraan
de
publiekrechtelijke
rechtspersoon
zijn
rechtspersoonlijkheid ontleent, het adres, de plaats
en het land van vestiging;

c.

van degenen die de rechtspersoon bij de
dienstverlener
vertegenwoordigen:
de
geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum,
het adres, de woonplaats, de functie, het document
aan de hand waarvan hun identiteit is vastgesteld,
alsmede het document op grond waarvan de
bevoegdheid tot het vertegenwoordigen van de
publiekrechtelijke rechtspersoon ten aanzien van
de betreffende dienst bestaat;

d.

van degene die de verklaring namens het
bestuursorgaan dan wel het bevoegde gezag
afgeeft: de geslachtsnaam, de voornamen, de
geboortedatum en de functie.

De gegevens en documenten, als bedoeld in de leden 1 tot
en met 3, kunnen bij staatsbesluit worden gewijzigd.

2024

-12-

No. 99

L.

Artikel 12 lid 1 onderdeel e wordt vervangen door:
zich ervan overtuigd is dat de tussenpersoon of derde op verzoek
direct kopieën van de relevante cliënteninformatie ter
beschikking stelt.

M.

In artikel 13 lid 1 wordt de tweede volzin vervangen door:
De vereenvoudigde maatregelen worden toegepast wanneer na
adequate risicobeoordeling een lager risico is vastgesteld.

N.

Artikel 14 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 2 wordt:
-

de aanhef vervangen door:
De verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen
kunnen de volgende maatregelen omvatten:
-

(2)

in onderdeel e de zinsnede “hoger leidinggevend
personeel” vervangen door: senior management

In lid 3 wordt:
-

onderdeel e vervangen door:
indien
de
begunstigde
van
een
levensverzekeringsovereenkomst
een
rechtspersoon of een juridische constructie is;

-

in onderdeel f de zinsnede “natuurlijke personen,
rechtspersonen,
en daarmee
vergelijkbare
entiteiten” vervangen door:
bij natuurlijke personen, rechtspersonen of een
juridische constructie

2024

-13-

(3)

O.

No. 99

onderdeel h vervangen door:
indien
de
correspondent
bank
correspondentbankrelatie aangaat met
respondent bank;

een
een

Lid 4 wordt vervangen door:
De dienstverlener weigert om met de cliënt, genoemd in lid
3, een zakelijke relatie aan te gaan, als uit het verscherpt
cliëntenonderzoek het verhoogd risico op money
laundering of financiering van terrorisme is vastgesteld.

Artikel 15 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

Lid 2 wordt vervangen door:
Voor landen of jurisdicties, als bedoeld in artikel 15 lid 1
onder a, worden door de dienstverlener één of meer
risicobeperkende maatregelen toegepast:
a. aanvullende
elementen
van
verscherpt
cliëntenonderzoek;
b. invoeren van verscherpte meld mechanismen of het
systematisch melden van financiële transacties;
c. beperken van die transacties, zakelijke relaties of
correspondentbankrelaties;
d. niet uitvoeren van die transacties en beëindiging van
die zakelijke relaties en correspondentbankrelaties;
e. uitvoeren van verscherpte controle op of toepassen
van verscherpte eisen aan de uitvoering van een
externe audit voor in die landen of jurisdicties
gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren
door een dienstverlener;

2024

-14-

No. 99

f. toepassen van hogere eisen aan de uitvoering van een
externe audit voor groepen ten aanzien van
in die landen of jurisdicties gevestigde
dochterondernemingen of bijkantoren door een
dienstverlener;
g. herzien, wijzigen of beëindigen van zakelijke relaties
en correspondent relaties in die landen of jurisdicties
door banken en andere financiële ondernemingen.
(2)

P.

Na lid 2 wordt een nieuw lid 3 toegevoegd, luidende
als volgt: Indien een dienstverlener redelijkerwijs kan
vermoeden dat een transactie met een cliënt, die
afkomstig is uit een land of jurisdictie, als bedoeld in
lid 1, onder a, geen verklaarbaar economisch of legaal
doel heeft, of indien een transactie als bedoeld in
lid 1 onder b, zich voordoet, verricht hij onderzoek
naar de achtergrond en het doel van die transactie en
doet zijn bevindingen schriftelijk toekomen aan de
toezichthouder.

Artikel 16 wordt vervangen door:
1.

De dienstverlener voert een adequaat beleid om via
passende risicobeoordeling vast te stellen of een cliënt,
een potentiële cliënt, een uiteindelijk belanghebbende,
een begunstigde of de uiteindelijk belanghebbende van de
begunstigde, een politiek prominente persoon is.

2024

-152.

3.

No. 99

De dienstverlener is met betrekking tot de politiek
prominente persoon, als cliënt of uiteindelijk
belanghebbende, verplicht naast het gebruikelijke
cliëntenonderzoek zoals bedoeld in artikel 7, tevens:
a.

van het senior management toestemming te
verkrijgen voor de totstandkoming, of voortzetting
bij bestaande klanten, van die zakelijke relaties;

b.

redelijke maatregelen te nemen om de herkomst
van het vermogen en de herkomst van tegoeden
vast te stellen, en

c.

doorlopend verscherpt toezicht uit te oefenen op
de zakelijke relatie.

Indien
een
begunstigde
van
een
levensverzekeringsovereenkomst of de uiteindelijk
belanghebbende van de begunstigde, een politiek persoon
is, draagt de dienstverlener er zorg voor dat:
a.

het senior management wordt geïnformeerd
voorafgaand aan de
uitbetaling
uit
hoofde van de levensverzekeringsovereenkomst;

b.

een verscherpt cliëntenonderzoek wordt verricht
met betrekking tot de gehele zakelijke relatie;

c.

een melding, als bedoeld in artikel 29 lid 1 wordt
overwogen.

2024

Q.

-16-

No. 99

4.

Indien de cliënt, de uiteindelijk belanghebbende, de
begunstigde of de uiteindelijk belanghebbende van een
begunstigde, gedurende de zakelijke relatie een politiek
prominente persoon wordt of blijkt te zijn, neemt de
dienstverlener onverwijld nadat hiervan is gebleken de in
lid 2 onder a, b en c respectievelijk de in lid 3 onder a, b
en c, bedoelde maatregelen.

5.

Een cliënt wordt tot zes (6) jaar nadat hij opgehouden
heeft de vooraanstaande publieke functie te hebben
bekleed in het buitenland of binnenland, of een
prominente functie of positie binnen een internationale
organisatie heeft bekleed, als een politieke prominente
persoon aangemerkt.

6.

Het bepaalde in dit artikel met betrekking tot de politiek
prominente persoon is van overeenkomstige toepassing
op familieleden en de naaste geassocieerden van de
politiek prominente persoon.

Artikel 17 wordt gewijzigd als volgt:
-

In lid 1 onderdeel b wordt de zinsnede “zij de procedures
en maatregelen” vervangen door: zij beleid, procedures en
controlemaatregelen

-

In lid 5 wordt de zinsnede “door shell banken” vervangen
door: door shellbanken

2024
R.

-17-

No. 99

Artikel 20 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

Lid 1 wordt vervangen door:
Iedere dienstverlener is verplicht een bestand op na te
houden van de gegevens en de documenten genoemd in
de artikelen 10 en 11.

(2)

In lid 2 wordt:
-

S.

de
aanhef
vervangen
door:
Naast de gegevens en documenten, als bedoeld in
lid 1, dienen met betrekking tot de in artikel 1 lid 1,
onder c, d en e genoemde diensten tevens de
volgende gegevens in het bestand te worden
opgenomen:

-

in onderdeel a de zinsnede “artikel 1, onder d, sub
1,” vervangen door: artikel 1 lid 1, onder d punt 1

-

in
onderdeel
e
de
zinsnede
“andere
beleggingsgerelateerde” vervangen door: andere
belegging gerelateerde

-

in onderdeel n de zinsnede “het edel metaal en het
bedrag die” vervangen door: het edelmetaal en het
bedrag dat

In artikel 21 lid 1 wordt in de eerste volzin de zinsnede
“de beëindiging van de overeenkomst op grond waarvan de dienst
is verleend, de voltooiing van de transactie of zeven jaren na de
uitvoering van een dienst zoals bedoeld in artikel 1, onder d en e”
vervangen door: voltooiing van de transactie

2024

-18-

No. 99

T.

In artikel 22 lid 3 wordt de zinsnede “tenzij bij of krachtens wet”
vervangen door: tenzij bij of krachtens deze wet

U.

Artikel
23
lid
3
wordt
vervangen
door:
FIU Suriname fungeert als het nationale centrum van Suriname
met als kernfuncties het ontvangen, vastleggen en analyseren van
meldingen van ongebruikelijke transacties, resulterend in
operationele en strategische analyse.

V.

Artikel 24 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 2 worden de onderdelen a, b en e vervangen door:
a. de ontvangen gegevens te registreren en te analyseren
(operationele analyse), ten einde na te gaan of deze
gegevens van belang kunnen zijn bij het opsporen van
money laundering, de hieraan ten grondslag liggende
aangewezen categorieën van strafbare feiten, en
financiering van terrorisme;
b. onderzoek te verrichten naar ontwikkelingen op het
gebied van money laundering en financiering van
terrorisme ten einde de indicatoren, trends en
typologieën te identificeren (strategische analyse) en
het verbeteren van de methoden om money laundering
en financiering van terrorisme te voorkomen en te
bestrijden;
e.

voorlichting te geven over indicatoren, trends en
typologieën in en de voorkoming en bestrijding van
money laundering en de financiering van terrorisme
aan de dienstverleners, de bevoegde autoriteiten en
andere relevante overheidsinstanties.

2024

-19-

No. 99

(2)

In lid 4 onderdeel f wordt de zinsnede “de wettijke
belangen” vervangen door: de wettelijke belangen.

(3)

Na lid 4 wordt een nieuw lid 5 toegevoegd, luidende als
volgt: Informatie-uitwisseling als bedoeld in artikel 23
lid 4 geschiedt onverwijld. Ingeval het verstrekken van
informatie wordt geweigerd, als bedoeld in lid 4, wordt dit
gemotiveerd kenbaar gemaakt aan de instantie die om de
informatie heeft verzocht.

W.

In de artikelen 25 lid 2 en 27 lid 3 wordt de zinsnede “milieu en
antecedentenonderzoek”
vervangen door:
milieuen
antecedentenonderzoek.

X.

Artikel 27 wordt gewijzigd als volgt:

Y.

(1)

Lid 2 wordt vervangen door:
De directeur wordt op voordracht van de Minister van
Justitie en Politie, na de Procureur-Generaal te hebben
gehoord, door de President benoemd na goedkeuring van
de Regering. De directeur wordt op gelijke wijze wegens
gegronde redenen geschorst of ontslagen.

(2)

In lid 4 wordt de tweede volzin vervangen door:
Het personeel wordt aangesteld, geschorst of ontslagen
door de directeur met inachtneming van de Personeelswet.

Artikel 28 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 3, onder b wordt de zinsnede “het formulier”
vervangen door: het registratieformulier als bedoeld
onder a

2024

-20-

No. 99

(2)

Lid 4 wordt vervangen door:
De registratie, als bedoeld in voorgaande leden, wordt
gedaan door de wettelijke vertegenwoordiger of de
gemachtigde van de dienstverlener onder overlegging van
de volgende documenten:
a.
een geldig identificatiedocument van de
compliance officer;
b.
een geldig identificatiedocument van de wettelijke
vertegenwoordiger of de gemachtigde van de
dienstverlener;
c.
aantoonbaar documentatie waaruit de wettelijke
vertegenwoordiging of machtiging blijkt;
d.
een recent gewaarmerkt uittreksel uit het register
van de Kamer van Koophandel en Fabrieken;
e.
indien van toepassing:
-de statuten van de dienstverlener;
-de vergunning, indien het een vergunningplichtige
dienstverlener betreft;
-akte van beëdiging, indien het een advocaat of een
notaris betreft.

(3)

Lid 5 wordt vervangen door:
De dienstverlener stelt FIU Suriname op de hoogte van
elke wijziging van de informatie verstrekt overeenkomstig
de leden 3 en 4.

2024
Z.

AA.

-21-

No. 99

Artikel 29 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

Lid 1 wordt vervangen door:
De dienstverlener is nadat het ongebruikelijke karakter
van een transactie, als bedoeld in lid 2, hem bekend is
geworden, verplicht deze onverwijld, schriftelijk al dan
niet digitaal, te melden aan FIU Suriname.

(2)

In lid 2 wordt vòòr het woord “indicatoren” de zinsnede
“objectieve en subjectieve” toegevoegd.

(3)

In lid 4 wordt onderdeel g vervangen door:
een omschrijving van het object dat gemoeid gaat bij de
transactie, indien het betreft transactie die wordt
uitgevoerd bij de notarissen, kandidaat-notaris, makelaar,
handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen
en handelaren in motorrijtuigen en lucht- en vaartuigen;

Artikel 30 wordt gewijzigd als volgt:
-

In lid 1 wordt de zinsnede “Instituten die met het toezicht
op financiële en niet- financiële instellingen zijn belast
alsmede overheidsinstanties dienen, in afwijking van
eventuele geheimhoudingsbepalingen die op de bedoelde
instituten en overheidsinstanties van toepassing zijn”
vervangen door:
De bevoegde autoriteiten alsmede andere relevante
overheidsinstanties dienen, in afwijking van eventuele
geheimhoudingsbepalingen die op de bedoelde
autoriteiten en overheidsinstanties van toepassing zijn

2024

-22-

BB.

No. 99

In lid 2 wordt na de zinsnede “in artikel 38 lid 1 onder a
en b genoemde toezichthouders” vervangen door:
instantie die de inlichtingen heeft verstrekt.

In artikel 31 lid 2 wordt de zinsnede “bij overheids-, financiële en
niet-financiële instellingen” vervangen door:
bij de bevoegde autoriteiten, andere relevante overheidsinstanties
en de financiële en niet-financiële dienstverleners

CC.

DD.

Artikel 32 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In de onderdeel a wordt de zinsnede “money laundering,
financiering van terrorisme of aan een der aangewezen
categorieën van strafbare feiten” vervangen door:
money laundering, een der daaraan ten grondslag
liggende aangewezen categorieën van strafbare feiten of
financiering van terrorisme;

(2)

In onderdeel b wordt de zinsnede “of aan een der
aangewezen categorieën van strafbare feiten” geschrapt.

(3)

In onderdeel c wordt de zinsnede “of financiering van
terrorisme” geschrapt.

Artikel 33 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 3 wordt de zinsnede “opsporings- en vervolgings
autoriteiten”
vervangen door: opsporingsen
vervolgingsautoriteiten.

2024

-23(2)

No. 99

Lid 4 wordt vervangen door:
FIU Suriname stelt regels vast betreffende de inrichting
en het beheer van het in lid 1 genoemde register.

EE.

In artikel 36 wordt de zinsnede “handelen met voorwetenschap
en marktmanipulatie” geschrapt.

FF.

In artikel 37 wordt lid 2 vervangen door:
Lid 1 is van overeenkomstige toepassing op het personeel in
dienst van de dienstverlener, de toezichthouders en de bevoegde
autoriteiten die overeenkomstig het bepaalde in de artikelen 29
lid 4, 30 lid 1 en 31 leden 1 en 2 gegevens of inlichtingen hebben
verstrekt of daaraan hebben meegewerkt.

GG.

Artikel 38 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

De aanhef van lid 1 wordt vervangen door:
Met het toezicht op de naleving van het bij of krachtens
de hoofdstukken 1 en 2, en paragrafen 3.2 en 3.3 van deze
wet bepaalde, zijn belast:

(2)

In lid 3 wordt de zinsnede “de naleving van deze wet”
vervangen door:
de naleving van de hoofdstukken 1 en 2, en paragraaf 3.3
van deze wet

(3)

Lid 4 wordt vervangen door:
De toezichthouder kan de dienstverlener die niet voldoet
aan een ingevolge de hoofdstukken 1 en 2, en paragraaf
3.3 van deze wet op hem rustende verplichting, een
aanwijzing geven om binnen een door de toezichthouder
gestelde redelijke termijn, ten aanzien van in de

2024

-24-

No. 99

aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde
gedragslijn te volgen. Een aanwijzing kan worden
gegeven aan een dienstverlener, en/of diens bestuurder(s),
directeur(en) en/of een ander lid van het senior
management.

HH.

(4)

Lid 5 wordt vervangen door:
De toezichthouder kan de dienstverlener, diens
bestuurder(s), directeur(en) en/of ander hoger senior
management een boete van ten hoogste SRD 1.000.000,=
(één miljoen Surinaamse Dollar) opleggen, indien die niet
of niet tijdig voldoet aan de verplichtingen opgenomen in:
de hoofdstukken 1 en 2, en
paragraaf 3.3 van deze wet, en
de richtlijnen als bedoeld in lid 3 of de aanwijzing
als bedoeld in lid 4 van dit artikel.

(5)

In lid 7 wordt de zinsnede “de bedragen voor de
afzonderlijke overtredingen op te leggen bestuurlijke
boete” vervangen door:
de bestuurlijke boete voor de afzonderlijke overtredingen.

Artikel 39 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 1 wordt in de aanhef de zinsnede “artikel 38”
vervangen door: artikel 38 lid 4

(2)

Na lid 5 wordt een nieuw lid 6 toegevoegd, luidende als
volgt:
Het bepaalde in de artikelen 23 lid 4 en 24 leden 1
onder c, 3, 4 en 5 zijn van overeenkomstige toepassing op
de toezichthouders, als bedoeld in artikel 38 lid 1 onder a
en b.

2024

-25-

No. 99

II.

Artikel 41 lid 1 wordt vervangen door:
De dienstverlener kan tegen een door de toezichthouder
genomen besluit, binnen 30 (dertig) werkdagen nadat het besluit
aan hem kenbaar is gemaakt, schriftelijk bezwaar aantekenen bij
de toezichthouder.

JJ.

Artikel 42 wordt gewijzigd als volgt:
(1)

In lid 1 wordt de zinsnede ”15 (vijftien) dagen” vervangen
door: 30 (dertig) werkdagen

(2)

Lid 3 wordt geschrapt.

KK.

In artikel 43 lid 1 wordt de zinsnede “60 (zestig) dagen”
vervangen door: 30 (dertig) werkdagen

LL.

In artikel 46 lid 1 wordt de zinsnede “de personen die werkzaam
zijn voor een instelling” vervangen door: diens medewerkers

2024

-26-

No. 99

ARTIKEL II
1.

Deze wet wordt in het Staatsblad van de Republiek Suriname
afgekondigd.

2.

Zij treedt in werking met ingang van de dag volgende op die van
haar afkondiging.

3.

De Ministers van Justitie en Politie en Financiën en Planning zijn
belast met de uitvoering van deze wet.

Gegeven te Paramaribo, de 2e augustus 2024
CHANDRIKAPERSAD SANTOKHI
Uitgegeven te Paramaribo, de 12e augustus 2024
De Minister van Binnenlandse Zaken,
BRONTO S.G. SOMOHARDJO

2024

-27-

No. 99

WET van 2 augustus 2024, houdende wijziging van de Wet ter
voorkoming en bestrijding van Money Laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF) (S.B. 2022 no. 138).
MEMORIE VAN TOELICHTING
Algemeen
De Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF) (S.B. 2022 no.138) wordt gewijzigd,
omdat deze wet niet volledig voldoet aan de maatregelen van de Financial
Action Task Force (FATF)-aanbeveling 10. De maatregelen van
FATF-aanbeveling 10 gaan over het uitvoeren van het cliëntenonderzoek
door de dienstverlener.
4e MER 2023 en Enhanced Follow-Up Procedure van Suriname
Suriname is vanwege zijn lidmaatschap bij de Caribbean Financial
Action Task Force (CFATF) al vier (4) keer geëvalueerd. De vierde
evaluatie door de CFATF heeft plaatsgevonden in de periode van
28 februari 2022 tot en met 11 maart 2022. Het resultaat van deze
evaluatie is opgenomen in de Mutual Evaluation Report (MER) van
januari 2023 (4e MER 2023).
Suriname is door de resultaten uit de 4e MER 2023 in de Enhanced
Follow-Up Procedure geplaatst. De Enhanced Follow-Up Procedure is
een intensiever evaluatieproces. De CFATF zet deze procedure
in voor landen die veel tekortkomingen hebben in hun
AML/CFT/CPF- wetgevingskader.
Voor Suriname houdt dit proces in dat hij nog niet op de zwarte lijst wordt
geplaatst. Suriname moet binnen twee (2) jaar alle tekortkomingen die
zijn opgenomen in de 4e MER 2023 hebben aangepakt. Over de aanpak
van de tekortkomingen moet Suriname regelmatig rapporteren aan de
CFATF.

2024

-28-

No. 99

De “First Enhanced Follow-Up Report and Technical Compliance
re-rating of Suriname” van oktober 2023
Suriname heeft over de aanpak van zijn tekortkomingen in het
AML/CFT/CPF-wetgevingskader in november 2023 herbeoordeling van
FATF-aanbeveling 10 gevraagd. Deze herbeoordeling is gevraagd,
omdat de WMTF na de 4e evaluatieperiode in werking is getreden. De
WMTF is op 22 november 2022 in werking getreden. Om die reden is de
WMTF niet bij deze evaluatie meegenomen.
De resultaten van de herbeoordeling van FATF-aanbeveling 10 zijn
opgenomen in de First Enhanced Follow-Up Report and Technical
Compliance re-rating of Suriname van oktober 2023, (FUR 2023).
Tekortkomingen WMTF
In de FUR 2023 is opgenomen dat Suriname de meeste maatregelen van
de FATF-aanbeveling 10 in de WMTF heeft aangepakt. Ondanks het
voorgaande heeft de CFATF de volgende tekortkomingen in de WMTF
vastgesteld:
1. De zinsnede “enig ander ondernemingsvorm welk geen
rechtspersoon is” is niet toegelicht.
2. Voor het verrichten van het verscherpt cliëntenonderzoek bij een
incidentele transactie is het bedrag van ten minste USD 15.000,of EUR 15.000,- niet opgenomen.
3. De mogelijkheid voor het uitvoeren van verscherpt
cliëntenonderzoek
bij
begunstigden
van
een
levensverzekeringsovereenkomst, indien deze een rechtspersoon of
enig ander juridische constructie is, is thans niet geregeld.

2024

-29-

No. 99

4. Voor het verrichten van het cliëntenonderzoek bij een cliënt die een
rechtspersoon of een juridische constructie is, zijn geen specifieke
bepalingen opgenomen voor:
- het identificeren van de uiteindelijke belanghebbende van de
rechtspersoon of de juridische constructie; en
- het verifiëren van de identiteit van de begunstigde.
Met deze wijziging van de WMTF heeft Suriname stappen ondernomen
om de geconstateerde tekortkomingen weg te werken. Eveneens zijn er
wijzigingen van redactionele- en wetgevingstechnische aard
meegenomen.
II.

ARTIKELSGEWIJZE TOELICHTING

Onderdeel A
Artikel 1 lid 1 onder a, g, t
In de FUR 2023 is als tekortkoming in de WMTF aangegeven dat de
zinsnede “enig ander ondernemingsvorm welk geen rechtspersoon is”
niet is toegelicht. Hierdoor is het onduidelijk of de rechtsvorm trusts of
soortgelijke
juridische
constructies
onder
de
zinsnede
“ondernemingsvorm welk geen rechtspersoon is” vallen.
De zinsnede “ondernemingsvorm welke geen rechtspersoon is” wordt
vervangen door het internationaal gehanteerde begrip “een juridische
constructie”. Om onduidelijkheid in de praktijk te voorkomen, zijn nu de
begrippen rechtspersonen en juridische constructies gedefinieerd.
Rechtspersonen
Een rechtspersoon is elke rechtsvorm met rechtspersoonlijkheid. Deze
kunnen zijn: de naamloze vennootschap, de stichting, de vereniging en
de coöperatieve vereniging.

2024

-30-

No. 99

Juridische constructie
Een
juridische
constructie
is
elke
rechtsvorm
zonder
rechtspersoonlijkheid. Deze kunnen zijn: de eenmanszaak, de
maatschap, de vennootschap onder firma en de commanditaire
vennootschap.
Op dit moment kent Suriname de rechtsvorm trust niet. De trust is als een
rechtsvorm zonder rechtspersoonlijkheid in het concept Nieuw
Burgerlijk Wetboek opgenomen. Gezien de definitie van het begrip
juridische constructie, zal de trust binnen het toepassingsgebied van de
WMTF vallen.
Artikel 1 lid 1 onder c en d
In punt 3 van onderdeel d (niet-financiële diensten), is de zinsnede
“voertuigen, schepen, luchtvaartuigen” vervangen door de zinsnede
“motorrijtuigen, zwaar materieel, water- en luchtvaartuigen”. Zwaar
materieel is een verzamelnaam voor alle zware voertuigen, zoals
transportvoertuigen, vrachtwagens, trucks, tractoren, graafmachines,
aanhangwagens, opleggers, voertuigen met grote kranen enz. als bedoeld
in de Rijwet 1971 en het Rijbesluit 1957. Om interpretatieproblemen in
de praktijk te vermijden, is ervoor gekozen om een ruimer begrip te
hanteren. Punt 5 van onderdeel d wordt geschrapt, omdat het handelen in
motorrijtuigen in punt 3 is bijgevoegd.
Punt 15 van onderdeel c wordt in zijn geheel geschrapt en in de punten 4
en 6 van onderdeel d wordt de zinsnede “waarbij het gaat om financiële
transacties gelijk aan of hoger dan een bij staatsbesluit vast te stellen
bedrag” geschrapt, omdat zulks in artikel 7 lid 3 onder b reeds is
opgenomen.
Artikel 1 lid 1 onder m, s en v
Voor de definitie van de begrippen “financiering van terrorisme”,
“money laundering” en “aangewezen categorieën van strafbare feiten”
wordt nu verwezen naar de artikelen 489a en 489b van het Wetboek van
Strafrecht (G.B. 1911 no. 1, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2023
no. 133).

2024

-31-

No. 99

In deze wet wordt verwezen naar het Wetboek van Strafrecht, zodat de
WMTF op het Wetboek van Strafrecht is afgestemd.
Artikel 1 lid 1 onder gg
Een incidentele transactie is de tegenhanger van een zakelijke relatie. Bij
een incidentele transactie is de transactie of de dienst die door de
dienstverlener wordt uitgevoerd of verleend niet stelselmatig of vindt niet
met enige regelmaat plaats.
Artikel 1 lid 1 onder hh, artikel 4 lid 3 en artikel 38 leden 4 en 5
In de WMTF zijn verschillende benamingen gebruikt voor degenen die
het dagelijks beleid binnen een rechtspersoon of juridische constructie
bepalen. Voor uniformiteit is ervoor gekozen om in de wet het begrip
“senior management" te gebruiken en hiervoor een definitie op te nemen.
Onderdeel C
Artikel 2
In de risicobeheersmaatregelen dienen de dienstverleners zo nauwkeurig
mogelijk een beschrijving te geven van de implementatie en uitvoering
van het klantacceptatiebeleid, klantrisicobeoordeling, compliance
beheer, communicatie en het screeningsbeleid en procedures voor
medewerkers van de instelling.
Onderdeel D
Artikel 3 lid 3
Lid 1 van dit artikel bepaalt dat de dienstverlener maatregelen moet
treffen om de risico’s op money laundering en financiering van
terrorisme te kunnen identificeren en te beoordelen.
Lid 3 bepaalt dat de dienstverlener ook maatregelen moet treffen voor het
identificeren en beoordelen van nieuwe risico’s die kunnen ontstaan bij
het in gebruik nemen van nieuwe technologieën en producten en
handelspraktijken. Dit lid wordt verruimd. De dienstverlener moet ook
maatregelen treffen om de ontstane risico’s op money laundering en
financiering van terrorisme te kunnen managen en mitigeren. Hieronder
wordt verstaan het op schrift stellen van procedures en maatregelen voor
het beheersen en voorkomen van de ML/TF risico’s.

2024

-32-

No. 99

Onderdeel E
Artikel 4 leden 1, 2, 3, 4 en 6
De wijzigingen in de leden 1,2, 3 en 4 zijn van redactionele aard.
Een nieuw lid 6 wordt bijgevoegd. Voor een adequate toepassing van de
gedragslijnen, procedures en maatregelen is het van belang dat het
personeel van de dienstverleners regelmatig wordt bijgeschoold.
Onderdeel F
Artikel 5 lid 1
Dienstverleners zijn verplicht om, voor zover dit passend is ten opzichte
van de aard en de omvang van de dienstverlener, te voorzien in de
invulling van een compliance functie. Voor een dienstverlener van
beperkte omvang kan het onevenredig zijn om een afzonderlijke
compliance functie in te richten. De omvang en het type van de
dienstverlener spelen dus een belangrijke rol bij de naleving van deze
verplichting.
Artikel 5 leden 2 tot en met 4
De compliance functie dient op onafhankelijke en effectieve wijze te
worden uitgevoerd. Dit betekent dat de personen die betrokken zijn bij
de uitvoering van de compliance functie, niet tevens betrokken moeten
zijn bij de activiteiten waarop zij toezicht moeten houden. Echter, bij een
kleinere dienstverlener kan het onevenredig zijn om de onafhankelijkheid
van de compliance functie op deze wijze vorm te geven.
Gelet op de taken van de compliance officer is het van belang dat de
dienstverlener vóór het aanwijzen van een compliance officer deze
onderwerpt aan een geschiktheids- en betrouwbaarheidstest.
Bij een beoordeling van geschiktheid stelt de dienstverlener vast of de
kandidaat-compliance officer beschikt over de nodige kennis en expertise
om zijn taken en verantwoordelijkheden effectief te vervullen, inclusief
het op de hoogte blijven van de nieuwste ontwikkelingen die op het
gebied van ML/TF-technieken en de AML/CFT-maatregelen worden

2024

-33-

No. 99

genomen. Dit blijkt onder andere uit opleiding, werkervaring en
competenties. De geschiktheidstoets is gekoppeld aan een functie. Indien
deze functie of het takenpakket verandert kan het daarom noodzakelijk
zijn om een nieuwe beoordeling uit te voeren.
Daarnaast dient de betrouwbaarheid van een kandidaat buiten twijfel te
staan. Het gaat daarbij om voornemens, handelingen en met name ook
antecedenten die het vervullen van de functie in de weg staan. Een
beoordeling van de betrouwbaarheid is in beginsel eenmalig. Deze
beoordeling blijft gelden tenzij een verandering in relevante feiten of
omstandigheden aanleiding geeft om de betrouwbaarheid opnieuw te
bezien.
Een beoordeling van de betrouwbaarheid heeft betrekking op de
kandidaat en is, in tegenstelling tot de beoordeling van de geschiktheid,
niet afhankelijk van de functie of het takenpakket.
De toezichthouders stellen nadere regels vast op welke wijze en aan
welke eisen deze testen dienen te voldoen.
Onderdeel G
Artikel 7 lid 2 onderdelen a en b
In onderdeel a wordt nu specifiek verwezen naar de artikelen 10 en 11.
Deze artikelen geven aan op welke wijze de dienstverlener de identiteit
van de verschillende cliënten dient vast te stellen en te verifiëren.
Onderdeel b wordt verruimd. Bij het uitvoeren van onderzoek van
cliënten die rechtspersonen of juridische constructies zijn, moeten de
dienstverlener verplicht worden de identiteit van de cliënt vast te stellen
en te controleren, en inzicht te hebben in de aard van zijn bedrijf en de
eigendoms- en zeggenschapsstructuur.

2024

-34-

No. 99

Het doel hiervan is om te voorkomen dat onwettig gebruik wordt gemaakt
van rechtspersonen en juridische constructies. Door het verwerven van
voldoende kennis van de client kan de dienstverlener goed beoordelen of
er mogelijke risico’s op money laundering en financiering van terrorisme
verbonden zijn aan de zakelijke relatie. Hierdoor kunnen ook de nodige
maatregelen worden getroffen om deze risico’s te beperken.
Artikel 7 lid 3 onderdelen a en e
De onderdelen a en e van artikel 7 lid 3 zijn redactioneel gewijzigd. Het
woord “dienstverlener” is een mannelijk woord. Daarom moet met het
bezittelijk voornaamwoord "hij" worden verwezen.
Verder wordt in onderdeel a uitdrukkelijk opgenomen voor wie de
dienstverlener in of vanuit Suriname een zakelijke relatie aangaat.
Artikel 7 lid 3 onderdeel b
FATF-aanbeveling 10 verplicht dienstverleners tot het verrichten van het
verscherpt cliëntenonderzoek bij het uitvoeren van een
incidentele transactie van ten minste USD 15.000,- of EUR 15.000,(maatregel 10.2 (b)).
In onderdeel b van artikel 7 lid 3 wordt verwezen naar een staatsbesluit
waarin het bovengenoemd bedrag moet worden vastgesteld. In de FUR
2023 is als tekortkoming in de WMTF opgenomen dat het onduidelijk is
naar welk staatsbesluit met de zinsnede “welke bij staatsbesluit wordt
vastgesteld” wordt verwezen.
Aangezien in onderdeel c het bedrag van ten minste USD 1000,- of
EUR1000,- uitdrukkelijk in de wet is opgenomen, is ervoor gekozen om
ook in onderdeel b het bedrag van ten minste USD 15.000,- of
EUR 15.000,- op te nemen.
Artikel 7 lid 3 onderdeel c
In onderdeel c is voor het verrichten van het cliëntenonderzoek nu
uitdrukkelijk opgenomen voor wie de dienstverlener een buitenlandse
elektronische geldovermaking van ten minste USD 1000,- of EUR 1000,verricht.

2024

-35-

No. 99

Daarnaast moet volgens FATF-aanbevelingen 10 (maatregel 10.2 (c))
en 16 (maatregel 16.1) het cliëntenonderzoek bij alle buitenlandse
elektronische geldovermakingen worden verricht. Daarom wordt in
onderdeel c van artikel 7 lid 3 het woord “incidentele” geschrapt.
Onderdelen H en I
Artikel 8 lid 3 en artikel 9 leden 1en 2
Het cliëntenonderzoek dient in beginsel te worden uitgevoerd voor het
aangaan van een zakelijke relatie of het verrichten van een incidentele
transactie (artikel 8 lid 1). In bepaalde gevallen kan bij zakelijke relaties
worden afgeweken van deze verplichting (artikel 8 lid 2) en kan het
cliëntenonderzoek op een ander tijdstip worden uitgevoerd.
Indien de dienstverlener geen cliëntenonderzoek heeft verricht, niet in
staat is deze te verrichten of het onderzoek niet heeft geleid tot het
verkrijgen van een zo volledig mogelijk beeld van de cliënt en de
uiteindelijk belanghebbende, dient hij hiervan melding te doen aan FIU
Suriname.
Zowel in lid 1 en lid 2 is er geen sprake van een melding van
ongebruikelijke transactie, als bedoeld in artikel 29, maar een melding
aan FIU Suriname over de handeling die de dienstverlener heeft verricht
en de grondslag daarvan.
Met deze wijziging wordt voldaan aan maatregel 19 van aanbeveling 10.
Onderdeel J
Artikel 10 lid 1
De derde volzin van dit lid wordt verruimd. Het geeft thans slechts aan
dat informatie moet worden verkregen voor het vaststellen van de
identiteit van de cliënt. Hier is verzuimd om aan te geven dat zulks ook
moet geschieden voor het verifiëren van de identiteit.

2024

-36-

No. 99

Onderdeel K
Artikel 11 leden 1 en 2
De dienstverlener is verplicht bij het verrichten van het
cliëntenonderzoek bij een cliënt, die een rechtspersoon of een juridische
constructie is:
- de identiteit van de cliënt vast te stellen en deze te verifiëren;
- de identiteit van de vertegenwoordiger van de cliënt vast te stellen en
deze te verifiëren;
- de identiteit van de uiteindelijke belanghebbende of de begunstigde van
de cliënt vast te
stellen en deze te verifiëren (maatregelen 9, 11 en 12 van FATFaanbeveling 10).
Artikel 11 lid 1 geeft de gegevens aan waarmee de dienstverlener de
identiteit van een cliënt, die een rechtspersoon of een juridische
constructie is, vaststelt. In de FUR 2023 is als tekortkoming opgenomen
dat er geen maatregelen zijn getroffen voor het vaststellen van de
identiteit van de uiteindelijke belanghebbende of de begunstigde van de
cliënt, die een rechtspersoon of een juridische constructie is. Om de
tekortkoming in de FUR 2023 aan te pakken, wordt artikel 11 lid 1
uitgebreid. In dit lid is nu meegenomen dat ook de identiteit van de
uiteindelijke belanghebbende of de begunstigde van de cliënt moet
worden vastgesteld.
De identiteit van de uiteindelijke belanghebbende, de begunstigde en
degenen die de cliënt vertegenwoordigen, wordt bepaald door het
opgeven van de relevante gegevens. Onder relevante gegevens wordt
onder andere verstaan: de naam, de voornaam, de geboortedatum, het
adres, de verblijfplaats en de nationaliteit. Daarnaast wordt onderdeel e
van lid 1 (het vaststellen van de identiteit van degenen die de cliënt
vertegenwoordigen) duidelijker omschreven.
In lid 2 wordt een opsomming gegeven van de documenten waarmede de
verificatie van de identiteit van de cliënt geschiedt.

2024

-37-

No. 99

Artikel 11 lid 3 (nieuw)
In dit lid zijn een aantal betrouwbare documenten opgesomd. Door deze
documenten kan de dienstverlener de vastgestelde identiteit van de cliënt
(lid 1) verifiëren.
Artikel 11 lid 5 (nieuw)
De gegevens en de documenten, als bedoeld in de leden 1 en 2, zijn
beperkt opgesomd. In de toekomst kan het zijn dat Suriname binnen haar
wetgevingskader andere rechtspersonen of juridische constructies erkent.
Om de identiteit van deze nieuwe rechtspersonen of juridische
constructies vast te stellen en deze te verifiëren, kunnen andere gegevens
en documenten van belang zijn. Lid 5 geeft nu de mogelijkheid om de
gegevens en de documenten bij staatsbesluit aan te vullen.
Onderdeel N
Artikel 14 leden 2 en 3
In lid 2 worden de maatregelen genoemd, die door de dienstverlener
genomen moeten worden bij het verrichten van een verscherpt
cliëntenonderzoek. Lid 3 geeft aan in welke gevallen een verscherpt
cliëntenonderzoek moet worden verricht.
Volgens FUR 2023 voldoet Suriname niet aan maatregel 13 van
aanbeveling 10. Deze maatregel verplicht de dienstverlener tot het doen
van verscherpt cliëntenonderzoek ingeval de begunstigde van een
levensverzekeringspolis, een rechtspersoon of juridische constructie
is. Er is verzuimd om deze verplichting op te nemen in de leden 2 en 3.
Daarom worden deze leden aangepast.
Een rechtspersoon of een juridische constructie als begunstigde brengt
een hoger risico met zich mee. Daarom moeten strengere maatregelen
worden genomen om de identiteit van de uiteindelijke belanghebbende
van de begunstigde te identificeren en te verifiëren, op het moment van
uitbetaling. Naar aanleiding hiervan wordt in lid 2 een nieuw onderdeel
h toegevoegd.

2024

-38-

No. 99

Sinds de wijziging van het Wetboek van Koophandel in 2016 zijn
aandelen aan toonder niet meer toegestaan. Hierdoor is het bepaalde in
onderdeel e van lid 3 niet van toepassing en wordt geschrapt. Onderdeel
e wordt derhalve vervangen door de verplichting tot het doen van een
verscherpt cliëntenonderzoek ingeval de begunstigde van een
levensverzekeringsovereenkomst een rechtspersoon of juridische
constructie is.
Artikel 14 lid 4
Volgens lid 4 nu mag de dienstverlener de cliënt in geen geval uitsluiten
van deelname aan het financieel verkeer. Hiermee wordt voorbijgegaan
aan het doel van het cliëntenonderzoek. Het doel van het
cliëntenonderzoek is om misbruik van het financiële stelsel te
voorkomen. Daarom wordt lid 4 gewijzigd.
Als uit een verscherpt cliëntenonderzoek een verhoogd risico op money
laundering of financiering van terrorisme wordt vastgesteld, moet de
dienstverlener van het aangaan van een zakelijke relatie met de cliënt
weigeren of beëindigen. Dit houdt in dat deze cliënt onder andere geen
bankrekening kan openen en geen overmakingen kan doen. Als er
bijvoorbeeld al een zakelijke relatie is aangegaan, wordt deze beëindigd.
Onderdeel O
Artikel 15 leden 2 en 3
Het aangaan van zakelijke relaties en het uitvoeren van transacties met
natuurlijke- en rechtspersonen afkomstig uit landen die niet of
onvoldoende voldoen aan internationaal gangbare normen, ter bestrijding
van money laundering en de financiering van terrorisme, brengt grote
risico’s met zich mee. Daarom wordt de dienstverlener verplicht tot het
uitvoeren van een verscherpt cliëntenonderzoek bij deze cliënten (artikel
14 lid 3 onder f).
Volgens FATF-aanbeveling 19 moet de dienstverlener ook
tegenmaatregelen kunnen nemen die in verhouding staan tot de risico’s
die deze cliënten met zich meebrengen. De dienstverlener moet zulks niet
alleen doen wanneer de FATF of een ander internationale organisatie
hiertoe oproep doet, maar zulks ook doen onafhankelijk van enig verzoek
daartoe.

2024

-39-

No. 99

In leden 2 en 3 worden nu de maatregelen opgesomd die door de
dienstverlener kunnen worden genomen, indien het te maken krijgt met
een cliënt, zoals eerder genoemd. Hiermee wordt voldaan aan
aanbeveling 19.
Onderdeel P
Artikel 16
Dit artikel handelt over de maatregelen die de dienstverlener naast het
cliëntenonderzoek moet treffen, ingeval de cliënt of de uiteindelijk
belanghebbende, een politiek prominent persoon (oftewel PEP) is of
gedurende de zakelijke relatie een PEP wordt.
Artikel 8, 2b van de WMTF-wet vereist dat een dienstverlener die een
levensverzekeraar is, de begunstigde van een polis identificeert en de
identiteit verifieert nadat de zakelijke relatie tot stand is gekomen. In
dergelijke gevallen zal de identificatie en verificatie van de identiteit
plaatsvinden op of vóór het moment van betaling of op of vóór het
moment waarop de begunstigde zijn rechten uit de polis wil uitoefenen.
Volgens de FUR 2023 is verzuimd om de maatregelen opgenomen in
artikel 16 ook te doen gelden ingeval:
de begunstigde van een levensverzekeringsovereenkomst, een
PEP is;
de uiteindelijk belanghebbende van een begunstigde, zijnde een
rechtspersoon of een juridische constructie, een PEP is.
Eveneens is er geen verplichting in de WMTF opgenomen tot het
verkrijgen van toestemming van het senior management voordat wordt
uitbetaald in gevallen waarin de begunstigden zijn geïdentificeerd als
PEP, en is er geen verplichting om een melding hierover te doen aan FIU
Suriname.

2024

-40-

No. 99

Volgens maatregel 4 van aanbeveling 12 is de dienstverlener verplicht
met betrekking tot levensverzekeringsovereenkomsten redelijke
maatregelen te nemen om te bepalen of de begunstigde of de uiteindelijke
belanghebbende van de begunstigde, een PEP is. Dit dient uiterlijk op het
moment van de uitbetaling te gebeuren. Wanneer er hogere risico's
worden vastgesteld, moeten de dienstverlener verplicht worden het senior
management op de hoogte te stellen voordat de polis opbrengsten wordt
uitbetaald, de gehele zakelijke relatie met de verzekeringnemer
nauwlettend in de gaten te houden en overwegen een melding hiervan te
doen aan FIU Suriname.
Onderdeel R
Artikel 20
In lid 1 wordt aangepast verwezen naar de documenten genoemd in de
artikelen 10 en 11 voor het doen van cliëntenonderzoek. Aangezien in
deze artikelen reeds een opsomming is gegeven, is herhaling in dit lid
overbodig.
De verwijzing in lid 2 aanhef en onderdeel a naar artikel 1 is niet correct
aangegeven in de wet en wordt daarom gecorrigeerd.
Onderdeel S
Artikel 21
Dit artikel legt de verplichting tot het toegankelijk bewaren van de
gegevens die krachtens de WMTF worden verkregen door de
dienstverlener. In lid 1 wordt thans slechts verwezen naar gegevens na
het voltooien van transacties door de niet-financiële en de activa
dienstverleners. Abusievelijk zijn de financiële dienstverleners niet
meegenomen in de opsomming, derhalve is het nodig de eerste volzin aan
te passen.

2024

-41-

No. 99

Onderdelen U en V
Artikel 23 lid 3 en artikel 24 lid 2 onderdelen a en b
In deze artikelen wordt slechts operationele analyse aangegeven als
functie van FIU Suriname. De functie van FIU wordt thans in
conformiteit gebracht met aanbeveling 29, waarbij het onderscheid wordt
gemaakt tussen de operationele en de strategische analysefunctie van de
FIU.
Onderdeel X
Artikel 27 lid 2
In het huidige lid 2 is onder andere opgenomen dat de directeur van FIU
Suriname bij Resolutie van de regering wordt benoemd.
Volgens artikel 3 lid 1 onder a van de Personeelswet (S.B. 1985 no. 41)
is de President bevoegd om ambtenaren aan te stellen, te bevorderen, te
schorsen en te ontslaan. Daarnaast geeft lid 2 van de Personeelswet onder
andere aan dat ambtenaren die zijn ingedeeld of worden aangesteld,
waarbij ze worden ingedeeld in een rang waaraan een vaste of
minimum-bezoldiging is verbonden welke meer bedraagt, dan de helft
van die van de directeur van een departement, uitsluitend bij resolutie van
de President worden aangesteld, bevorderd, geschorst en ontslagen.
Conform artikel 3 lid 1 onder a juncto lid 2 van de Personeelswet is de
President bevoegd om de directeur van FIU Suriname aan te stellen, te
bevorderen, te schorsen en te ontslaan, en niet de Regering. Daarom is
het nodig om lid 2 te wijzigen.
Artikel 27 lid 4
Volgens het huidige lid 4 is niet duidelijk door wie het personeel wordt
aangesteld, geschorst of ontslagen. Het lid is nu duidelijker
geformuleerd.

2024

-42-

No. 99

Onderdeel Y
Artikel 28 lid 4
De opsomming in dit lid wordt aangevuld met de documenten die
daadwerkelijk worden opgevraagd bij het registreren van de
dienstverleners. Het KKF-uittreksel, de vergunning en de akte van
beëdiging dienen ter verificatie van de rechtsgeldigheid van de
dienstverlener alsook voor het verkrijgen van inzicht in de aard en
eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de onderneming. Verder dient
het opvragen van een geldig legitimatiebewijs van de compliance officer,
de wettelijke vertegenwoordiger of de gemachtigde van de dienstverlener
voor het legitimeren van de desbetreffende personen.
Onderdeel Z
Artikel 29 leden 1 en 2
Deze leden zijn duidelijker geformuleerd aangezien het ongebruikelijk
karakter van een transactie wordt bepaald aan de hand van objectieve en
subjectieve indicatoren.
Artikel 29 lid 4 onderdeel g
Het betreft hier een wijziging van redactionele aard. Tevens is naar
aanleiding van de wijziging in artikel 1 lid 1 onder d punt 3 dit onderdeel
ook verruimd met de handelaren in lucht- en vaartuigen.
Onderdeel CC
Artikel 32
Het betreft hier een verplaatsing van de tekst, aangezien de aangewezen
categorieën van strafbare feiten een gronddelict vormen voor money
laundering en niet voor terrorismefinanciering.
Onderdeel EE
Artikel 36
De zinsnede “handelen met voorwetenschap en marktmanipulatie” wordt
geschrapt, aangezien deze reeds vallen onder de aan money laundering
ten grondslag liggende strafbare feiten.

2024

-43-

No. 99

Onderdeel GG
Artikel 38 lid 1
Artikel 38 lid 1 is te beperkt voor het opzetten van de AML/CFTtoezichtfunctie, aangezien het alleen verwijst naar de hoofdstukken 1
en 2 en niet naar de rapportagevereiste van artikel 29 of paragraaf 3.3.
Deze paragraaf moet worden toegevoegd om ervoor te zorgen dat de
toezichthoudende autoriteiten toezicht houden op de naleving van de
rapportageverplichting overeenkomstig FATF-aanbeveling 20.
Artikel 38 lid 3
De verwijzing in dit lid wordt beperkt aangezien slechts de hoofdstukken
1 en 2 en paragraaf 3.3 van de WMTF-richtlijnen voor de dienstverleners
bevatten ter verkrijgen van informatie.
Artikel 38 leden 4
Het begrip “senior management" is in artikel 1 lid 1 onderdeel hh
gedefinieerd. Voor uniformiteit is het van belang een begrip te gebruiken
in de wet.
Artikel 38 lid 5
In het bestaande lid 5 is het opleggen van boete beperkt tot het overtreden
van verplichtingen opgenomen in de richtlijnen en behoeft te worden
aangepast.
Artikel 38 lid 7
Dit lid wordt redactioneel gewijzigd.
Onderdeel HH
Artikel 39 lid 1, aanhef
Om onduidelijkheden in de praktijk te vermijden is, in de aanhef van
artikel 39 lid 1, nu concreet opgenomen wanneer de toezichthouder zijn
bevoegdheden mag uitoefenen.

2024

-44-

No. 99

Onderdelen II, JJ en KK
Artikel 41 lid 1 wordt redactioneel gewijzigd. Deze bepaling wordt
begrijpelijker geformuleerd.
Artikel 42 leden 1 en 3, en artikel 43 lid 1
Ten eerste zijn in artikel 41 lid 1, artikel 42 lid 1 en artikel 43 lid 1
verschillende termijnen voor het aantekenen van bezwaar en beroep
gehanteerd. Voor de overzichtelijkheid wordt nu in de verschillende
artikelen eenzelfde termijn voor het aantekenen van bezwaar en beroep
opgenomen.
Ten tweede zijn in de eerdergenoemde artikelen opgenomen binnen
hoeveel dagen een belanghebbende bezwaar en beroep kan aantekenen.
Vermeld wordt dat het in de praktijk niet mogelijk is om in het weekend
en op een nationale vrije dag bezwaar en beroep aan te tekenen. Daarom
worden in de eerdergenoemde artikelen specifieker opgenomen binnen
hoeveel werkdagen bezwaar en beroep mogelijk zijn.
Onderdeel LL
Artikel 46 lid 1
Dit artikel wordt redactioneel gewijzigd.
Paramaribo,
A. Gajadien

2024