Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2020/04/Wet-Controle-Valutaverkeer-en-Transactiekantoren.pdf

Content:
2020

STAATSBLAD
VAN DE
REPUBLIEK SURINAME

No. 73

WET van 23 maart 2020, houdende regels met betrekking tot
verdere ordening van valutatransacties en het valutaverkeer.
(Wet Controle Valutaverkeer en Transactiekantoren).

DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME.
In overweging genomen hebbende, dat - in het kader van de duurzame
ontwikkeling van Suriname, alsmede in verband met de aanvulling van
het handhavingsregime van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren
2012 en het tegengaan van moneylaundering en financiering van
terrorisme - het wenselijk is het contante betalingsverkeer zo veel als
mogelijk te ontmoedigen en het girale betalingsverkeer zoveel als
mogelijk te stimuleren, witwassen en speculeren met vreemde valuta te
voorkomen is het van eminent belang om ter ordening van
valutatransacties en het valutaverkeer verdere regels vast te stellen.
Heeft, na goedkeuring door De Nationale Assemblée, de Staatsraad
gehoord, bekrachtigd de onderstaande wet:
Definities
Artikel 1
In deze wet en daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
a. de Bank: de Centrale Bank van Suriname;
b. de algemene banken: kredietinstelling als bedoeld in de Wet
Toezicht Bank en Kredietwezen (S.B. 2011 no. 155);

2020

-2-

No. 73

c. Wisselkantoor: een geldwisselkantoor als bedoeld in de Wet
Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 (S.B. 2012 no. 170);
d. Geldovermakingskantoor: een geldovermakingskantoor als bedoeld in de
Wet Toezicht Geld-transactiekantoren 2012 (S.B. 2012 no. 170);
e. wisselkoers: de combinatie van een bied- en een laatkoers voor
vreemde valuta zoals door de Bank bij beschikking is vastgesteld;
f. speculeren: het kopen en verkopen van vreemde valuta tegen een
hogere prijs dan vastgesteld door de Bank;
g. Toezichtsorgaan: het interdepartementaal toezichtsorgaan als
bedoeld in artikel 6;
h. President: de President van de Republiek Suriname.
Bepaling wisselkoers
Artikel 2
1. De Bank publiceert de wisselkoers op haar website of anderszins.
2. Het is een ieder verboden voor vreemde valuta transacties een
andere wisselkoers te hanteren dan de wisselkoers zoals
gepubliceerd door de Bank.
3. Het is de algemene banken verboden welke kosten dan ook in
rekening te brengen voor transacties in vreemde valuta, anders dan
door
de
Bank,
na
overleg,
vastgestelde
reguliere
banktransactiekosten.
Transacties in vreemde valuta
Artikel 3
1. Het is een ieder, anders dan degene die bij of krachtens wet daartoe
bevoegd is, verboden om transacties, van welke aard dan ook, in
contanten te plegen in een andere munteenheid dan de Surinaamse
Dollar. Ten aanzien van de Wisselkantoren is het bepaalde in artikel
4 van toepassing.

2020

-3-

No. 73

2. Het is een ieder verboden om overeenkomsten, van welk aard dan
ook, te sluiten op grond waarvan contante betalingen en/of
ontvangsten in een andere munteenheid dan de Surinaamse dollar
kan plaatsvinden.
3. De in lid 2 genoemde overeenkomsten zijn van rechtswege nietig.
4. Het is een ieder verboden contante vreemde valuta, over te maken,
via een Wisselkantoor of welk ander medium dan ook, dan via de
algemene banken, de Bank of een Geldovermakingskantoor.
5. Het is verboden om prijzen van goederen of diensten in een andere
munteenheid dan de Surinaamse Dollar aan te geven.
6. Het is verboden om advertenties te plaatsen of te doen plaatsen
waarvan prijzen van goederen of diensten in een andere
munteenheid dan de Surinaamse dollar wordt aangegeven.
7. Voor alle geldtransacties geldt de wisselkoers, zoals die bij
beschikking van de Bank is vastgesteld en door haar
bekendgemaakt.
Het verhandelen van vreemde valuta
Artikel 4
1. Het is een ieder verboden om vreemde valuta in contanten te kopen
bij een Wisselkantoor of elk ander natuurlijk persoon of
rechtspersoon.
2. Het is een Wisselkantoor verboden vreemde valuta aan een ander te
verkopen dan aan de Bank.
3. Wisselkantoren zijn verplicht alle serienummers van alle door hen
opgekochte vreemde valuta te noteren en dagelijks te rapporteren
aan de Bank.
4. Wisselkantoren zijn verplicht de opgekochte valuta met de
bijbehorende serienummers als bedoeld in lid 3 binnen twee
werkdagen aan de Bank te verkopen, tegen de door de Bank
vastgestelde wisselkoers en winstmarge.

2020

-4-

No. 73

5. Het is de algemene banken verboden om vreemde valuta voor
stortingen in ontvangst te nemen zonder een verklaring van
herkomst van de middelen. Bij beschikking van de Bank kan een
minimumbedrag worden vastgesteld, waarvan het bepaalde in de
eerste volzin niet van toepassing is.
Bijzondere bepalingen
Artikel 5
1. Alle rechtspersonen of natuurlijke personen zijn verplicht ten minste
zestig procent van hun exportopbrengsten te repatriëren.
2. Voor zover het betreft exportopbrengsten uit de mijnbouwsector
wordt het percentage te repatriëren opbrengsten vastgesteld op
vijftig procent. De President kan het in het eerste volzin genoemde
percentage verhogen. De President stelt eveneens de ingangsdatum
van deze repatriëring bij Presidentieel Besluit vast en wel binnen
zes maanden na de inwerkingtreding van deze wet.
3. Alle rechtspersonen of natuurlijke personen die goederen
importeren of noodzakelijke buitenlandse betalingen moeten
verrichten zijn verplicht hun betalingen via de algemene banken of
de Bank te doen geschieden, onder overlegging van de ter zake
benodigde documenten. Indien het betreft de import van goederen
die niet binnen een door het ministerie van Handel, Industrie en
Toerisme gestelde termijn bij de douane worden ingeklaard stelt het
Toezichtsorgaan een onderzoek in naar bedoelde transactie. Indien
blijkt dat het door de Bank of algemene banken toegekend bedrag
aan deviezen meer bedraagt dan de waarde van de geïmporteerde
goederen, wordt, na onderzoek en vaststelling door het
Toezichtsorgaan, het verschil door betrokkene teruggestort.

2020

-5-

No. 73

4. Het is voor de algemene banken verboden om vreemde valuta te
verkopen aan natuurlijke personen anders dan voor de voldoening
aan onderhoudsverplichtingen, reis-, studie- en medische doeleinden
of voor de aanzuivering van credit cards. De Bank kan, na overleg
met de algemene banken, bij beschikking nadere regels vaststellen
met betrekking tot deze verkopen.
5. De Bank is gehouden om elk kwartaal het totaal aan
deviezeninkomsten en uitgaven van de Staat aan deze te rapporteren
en daaraan de prognose voor de rest van het lopende jaar toe te
voegen en te publiceren op haar website.
6. De minister van Handel, Industrie en Toerisme stelt een lijst van
essentiële importgoederen vast. Het betreft tenminste de categorieën
van voedingsmiddelen, medicamenten, productiemiddelen en voor
de overheid noodzakelijke producten.
7. In geval de Bank een negatief deviezenverloop voor het betreffend
jaar rapporteert, worden door de Regering casu quo de Minister van
Handel, Industrie en Toerisme maatregelen getroffen om de import
van niet-essentiële goederen tijdelijk te beperken, zodanig dat de
deviezenuitstroom en de deviezeninkomsten tenminste aan elkaar
gelijk worden.
Toezichtsorgaan Valutatransacties en Transactiekantoren
Artikel 6
1. Er is een Toezichtsorgaan Valutatransacties en Transactiekantoren.
2. In het bestuur van het Toezichtsorgaan hebben zitting afvaardigen
van de ministeries belast met financiën, handelszaken en met
justitiële zaken, de Deviezencommissie, Bureau Nationale
Veiligheid en de Bank. De directeuren van voornoemde instellingen
hebben qualitate qua zitting in het bestuur van het Toezichtsorgaan.

2020

-6-

No. 73

3. Ten aanzien van de samenstelling van het bestuur van het
Toezichtsorgaan, alsmede andere zaken het bestuur van het
Toezichtsorgaan en haar medewerkers rakende, worden bij of
krachtens
staatsbesluit
nadere
regels
vastgesteld.
Het
Toezichtorgaan is bevoegd de ondersteuning van zowel de politie
als de Economische Controle Dienst in te roepen bij de uitoefening
van haar controle- en opsporingstaken.
4. Onverminderd het bepaalde in artikel 7 worden de toezichthoudende
taken van de Centrale Bank van Suriname ingevolge de Wet
Toezicht Geldtransactiekantoren 2012, uitgeoefend in samenspraak
met het Toezichtsorgaan.
Taken en bevoegdheden van het Toezichtsorgaan
Artikel 7
1. Het Toezichtsorgaan controleert en inspecteert alle Wisselkantoren
op al hun transacties, met betrekking de tot uitvoering van deze wet.
2. Het Toezichtsorgaan heeft de bevoegdheid om overal binnen te
treden waar zij een redelijke vermoeden hebben van overtreding van
deze wet. Een woning treden zij echter zonder toestemming van de
bewoners niet binnen dan met een last van de vervolgingsambtenaar
of vergezeld te zijn van een hulpofficier van justitie.
3. Het Toezichtsorgaan heeft in verband met de uitoefening van haar
toezichthoudende taak de bevoegdheid toezichthouders te plaatsen
in alle Wisselkantoren.
4. Het Toezichtsorgaan heeft bij een redelijke vermoeden dat de
onderhavige wet wordt overtreden de bevoegdheid om alle, in
verband met die overtreding betrokken vreemde valuta,
onmiddellijk tijdelijk in beslag te nemen. Het bepaalde in artikel 9
lid 4 van toepassing.
5. Het Toezichtsorgaan is bevoegd gepland en ongepland steekproeven
te nemen om de naleving van de wet te toetsen.
6. Het Toezichtsorgaan rapporteert rechtstreeks aan de Ministers en de
Bank.

2020

-7-

No. 73

7. Bij staatsbesluit kunnen, ten aanzien van de taken en bevoegdheden
van het Toezichtsorgaan, alsmede andere zaken het Toezichtsorgaan
rakende, op voordracht van de minister van Justitie en Politie nadere
regels worden vastgesteld. In dit staatsbesluit worden eveneens de
middelen van het Toezichtsorgaan vastgesteld.
Artikel 8
Met het toezicht op het bepaalde in deze wet en de opsporing van de
feiten strafbaar gesteld in deze wet zijn behalve de in artikel 134 van het
Wetboek van Strafvordering bedoelde ambtenaren, eveneens belast de
door de Ministers van Handel, Industrie en Toerisme en van Justitie en
Politie aangewezen functionarissen van het Toezichtsorgaan.
Straf- en bestuursmaatregelen
Artikel 9
1. Op de overtreding van het bepaalde in artikel 2 leden 2 en 3, artikel
3 leden 1, 2, 4, 5 en 6 en de artikelen 4 en 5 is de Wet Economische
Delicten (S.B. 1986 no. 2) van toepassing.
2. Indien het betreft overtreding van artikel 5 leden 1, 2 en 3 wordt aan
de overtreder geen toestemming voor export meer verleend totdat
aan de plicht tot repatriëring is voldaan.
3. Van degene die een vergunning bezit voor de uitoefening van een
wissel- en of overmakingskantoor en een misdrijf begaat als
bedoeld in lid 1, wordt tevens de vergunning onmiddellijk
ingetrokken. Van deze intrekking is de Bank verplicht een
publicatie op haar website te plaatsen.

2020

-8-

No. 73

4. De in verband met overtreding van deze wet in beslag genomen
goederen en gelden ingevolge het Wetboek van Strafvordering,
worden verbeurd verklaard, ook in het geval dat ten aanzien van
bedoelde goederen en gelden door degene aan wie deze toebehoren
de legale herkomst ervan niet kan worden aangetoond.
Overgangs- en Slotbepalingen
Artikel 10
1. Bij de inwerkingtreding van deze wet worden de wisselkoersen voor
de eerste maal vastgesteld op de op die dag geldende officiële door
de Bank gepubliceerde wisselkoersen.
2. De Bank kan binnen 10 werkdagen, na de inwerkingtreding van
deze wet met de wisselkantoren, indien een overgangsfase door de
Bank nodig wordt geacht, speciale regelingen treffen met betrekking
tot de eerste opkopen van hun vreemde valuta, die binnen
voornoemde periode dient te geschieden.
3. De bij de inwerkingtreding van deze wet bestaande overeenkomsten
als bedoeld in artikel 3 lid 2 dienen binnen 30 dagen na bedoelde
inwerkingtreding te worden gewaardeerd in Surinaamse Dollar
overeenkomstig de wisselkoers als bedoeld in lid 1.

2020

-9-

No. 73

Artikel 11
1. Deze wet wordt aangehaald als: Wet Controle Valutaverkeer en
Transactiekantoren.
2. Zij wordt in het Staatsblad van de Republiek Suriname afgekondigd.
3. Zij treedt in werking met de ingang van de dag volgende op die van
haar afkondiging.
4. De ministers van Financiën, Handel, Industrie en Toerisme en
Justitie en Politie zijn belast met de uitvoering van deze wet.
Gegeven te Paramaribo, de 23ste maart 2020
DESIRÉ D. BOUTERSE
Uitgegeven te Paramaribo, de 23ste maart 2020
De Minister van Binnenlandse Zaken,
M.M.F. NOERSALIM.

2020

-10-

No. 73

WET van 23 maart 2020, houdende regels met betrekking tot
verdere ordening van valutatransacties en het valutaverkeer.
(Wet Controle Valutaverkeer en Transactiekantoren).

MEMORIE VAN TOELICHTING
Geldtransactiekantoren (wisselkantoren en geldovermakingskantoren)
vervullen een belangrijke rol binnen de financiële markt. Met de Wet
Toezicht Geldtransactiekantoren is een belangrijke stap gezet in de
ordening van deze sector en om de integriteit van het financieel stelsel
van Suriname te waarborgen, alsmede het tegengaan van met name de
met de financiële sector gerelateerde illegale activiteiten zoals money
laundering en financiering van terrorisme. Tegelijk wordt de cliënt
beschermt bij geldtransacties nu de Centrale Bank op de verrichtingen
van de geldtransactiekantoren toezicht uitoefent.
Echter is gebleken dat er illegale geldtransacties dan wel illegaal
opererende “Geldtransactiekantoren” zijn die invloed hebben op het
financieel stelsel in het bijzonder op haar integriteit, vooral omdat deze
transacties buiten het zicht van de toezichtinstituten plaatsvinden. Gelet
op de ernst van deze overtredingen en de ernstige gevolgen voor het
financieel stelsel en mede gelet op de omvang van de middelen die met
de overtreding van deze wet gemoeid gaat, is op de eerste plaats
voorgesteld om de valutatransacties en het valutaverkeer verder te
reguleren. Getracht wordt middels deze wet het gebruik van contante
vreemde valuta voor transacties zoveel als mogelijk te ontmoedigen.
Tegelijkertijd wordt aangemoedigd om zoveel als mogelijk gebruik te
maken van het girale betalingsverkeer voor het doen van transacties in
vreemde valuta.

2020

-11-

No. 73

Artikel 1
In artikel 1 worden de algemene bepalingen die op basis van de wet
eenduidig moeten worden gehanteerd nader toegelicht. De strekking
van deze begrippen is bedoeld om de uitleg van de artikelen duidelijker
tot uiting te doen komen.
Artikel 2
In de huidige economische situatie worden er verschillende
wisselkoersen gehanteerd. Deze ontwikkeling is een funeste
ontwikkeling voor de economie en de samenleving. Prijzen van
goederen en diensten worden op basis van diverse koersen berekend
welke zeer nadelige gevolgen hebben voor de consument en de burger.
Er schijnt bitter weinig controle te zijn omdat wettelijk niet duidelijk is
welke wisselkoers gebruikt dient te worden voor de berekening van de
prijzen. Met dit artikel wordt gepoogd om die situatie enigszins aan te
pakken. Hiermee wordt er ook ordening gebracht en kan optreden van
de economische controle dienst voor prijscontrole effectief worden
uitgevoerd.
Artikel 3
Middels artikel 3 is geprobeerd om de Surinaamse Dollar weer de
positie te geven die zij ooit had. Voor contante transacties in dit land
dient geen enkel ander munteenheid te worden gebruikt dan de
Surinaamse Dollar. Het gebruik van vreemde valuta voor lokale
transacties wordt verboden. Girale transacties zijn nog altijd vrij en
worden ook gestimuleerd.
Ook wordt het sluiten van contracten waarbij contante betalingen met
vreemde valuta wordt geëist verboden. Deze contracten werken als
wurgcontracten wanneer de wisselkoers stijgt en creëren
maatschappelijke onrust.

2020

-12-

No. 73

Artikel 4
De koop en verkoop van vreemde valuta welke de afgelopen jaren
ongecontroleerd plaatsvond wordt hier verder geregeld. De
geldtransactiekantoren behouden de bevoegdheid om valuta op te
kopen. Echter mogen zij aan niemand vreemde valuta verkopen met
uitzondering van de Bank. De geldtransactiekantoren mogen ook geen
vreemde valuta kopen om op te potten en daarmee speculeren. Dit is nu
bij wet verboden. De dagelijkse rapportages van de serienummers van
de biljetten is middels deze wet verplicht. Dit om de toetsing door het
Toezichtsorgaan te kunnen vergemakkelijken.
Artikel 5
De afgelopen tijd komt het steeds meer voor dat inkomsten verdient uit
exporten niet naar ons land worden gerepatrieerd. Middels deze wet
wordt een aanvang gemaakt om deze ontwikkeling af te bouwen en in
tijd volledig te stoppen, waarbij 60% (zestig procent) van alle
exportopbrengsten gerepatrieerd dienen te worden naar Suriname. Wat
betreft mijnbouwsector is het percentage dat moet worden gerepatrieerd
voor de eerste keer gesteld op 50% (vijftig procent). Dit percentage kan
bij presidentiele resolutie worden verhoogd.
Dit artikel regelt in hoofdlijnen de werkwijze van het Toezichtsorgaan
indien er een vermoeden bij haar bestaat van misbruik van de voor de
import beschikbare middelen. Het komt voor dat onder het mom van
importen bedrijven, vreemde valuta beschikbaar krijgen van de Bank en
deze vasthouden zonder de importen werkelijk te plegen of dat slechts
voor een deel van de middelen daarvoor wordt gebruik. Deze
ontwikkeling dient ook ontmoedigd en zelfs gestopt te worden. De
deviezen die beschikbaar worden gesteld dienen voor het opgegeven
doel te worden gebruikt. Alle rechtspersonen of natuurlijke personen
die goederen importeren of noodzakelijke buitenlandse betalingen
moeten verrichten zijn namelijk verplicht hun betalingen via de
algemene banken of de Bank te doen geschieden (lid 2).

2020

-13-

No. 73

Indien het betreft de import van goederen die niet binnen een door het
ministerie van Handel, Industrie en Toerisme gestelde termijn bij de
douane worden ingeklaard stelt het Toezichtsorgaan een onderzoek in
naar bedoelde transactie. Indien blijkt dat het door de Bank of algemene
banken toegekend bedrag aan deviezen meer bedraagt dan de waarde
van de geïmporteerde goederen, wordt, na onderzoek en vaststelling
door het Toezichtsorgaan, het verschil door betrokkene teruggestort.
De leden 5, 6 en 7 bevatten bepalingen die moeten leiden tot meer
transparantie in de stand van de deviezenreserve van de Staat en de
ontwikkelingen daarvan. Dit geeft niet alleen de regering maar ook de
gehele samenleving de mogelijkheid om, duidelijker dan tot nu toe het
geval, de trend in de balans op de deviezen rekening te zien. In lid 5
wordt aangegeven dat de overheid een lijst dient op te stellen van
essentiële goederen omdat de import van deze zaken altijd gegarandeerd
dient te zijn. In artikel 6 wordt de verplichting gelegd op de regering
c.q. de minister die het daarbij aangaat, en in dit geval de Minister
belast met Handel en Industrie, om in de eerste plaats met tijdelijke
matiging of stopzetting van import van producten die niet op de
essentiële lijst voorkomen de balans van inkomsten en uitgaven bij te
stellen totdat er tenminste een neutrale balans wordt bereikt. De
overheid heeft daarbij ook altijd de mogelijkheid om de export
inkomsten te verhogen of door importvervanging de deviezen die voor
import moeten worden gealloceerd te verminderen. In de wet is echter
primair gekozen voor het afdwingen van snelle en effectieve reactie aan
de import zijde.
Artikel 6
Er wordt een Toezichtsorgaan ingesteld om de bestaande controle
diensten meer uitvoeringscapaciteit te geven. De verantwoordelijke
diensten en organen zijn dan ook in het Toezichtsorgaan opgenomen.

2020

-14-

No. 73

Dit is van belang om de Bank in de praktijk te ondersteunen bij het
toezicht op de wisselkantoren vooral daar de regels voor deze kantoren
zijn aangescherpt en de controle daarop meer zal eisen van de controle
mogelijkheden van de Bank. Het Toezichtsorgaan waarin het ministerie
van Handel en Industrie en het ministerie van Justitie en Politie een
belangrijke rol vervullen, kunnen het speculeren met vreemde valuta,
het witwassen van vreemde valuta, het oppotten en opdrijven van de
koers, het illegaal verhandelen van vreemde valuta het best aanpakken.
Het Toezichtsorgaan heeft daarvoor in de wet de basale wettelijke
instrumenten gekregen. Om te garanderen dat dit orgaan onmiddellijk in
staat is te functioneren is er gekozen voor een afvaardiging qualitate qua
voor het bestuur van het Toezichtsorgaan en de ondersteuning van
politie en de Economische Controle Dienst opgenomen.
Artikel 7
Artikel 7 regelt de taken en de bevoegdheden van het Toezichtsorgaan.
Er is geprobeerd om dit Toezichtsorgaan zoveel als mogelijk bij wet
tools mee te geven om erop toe te zien dat de doelstellingen van deze
wet adequaat worden gediend. De mogelijkheid om bij staatsbesluit
verder zaken het Toezichtsorgaan rakende te regelen is open gelaten.
Artikelen 8, 9 en 10
In artikel 8 is bepaald dat de Ministers van Handel, Industrie en
Toerisme en van Justitie en Politie functionarissen van het
Toezichtsorgaan kunnen aanwijzen die belast zullen worden met het
toezicht en de opsporing van de feiten strafbaar gesteld in deze wet. Het
betreft hierbij de bijzondere opsporingsambtenaren die naast de
algemene belast zullen worden met de handhaving van deze wet.
In het kader van de aanpak van de illegale geldtransacties, en het verder
regelen van het valutaverkeer is er gekozen voor zeer strenge
strafbepalingen, vanwege de koppeling voor wat betreft het strafregiem
met de Wet Economische Delicten. Aan de strafsancties zijn er ook
bestuurlijke sancties aan gekoppeld.

2020

-15-

No. 73

Artikel 9 leden 3 en 4 betreft de in verband met de overtreding van deze
wet in beslag genomen gelden en goederen. Deze in beslag genomen
gelden en goederen kunnen eveneens verbeurd worden verklaard, ook
in het geval dat ten aanzien van bedoelde gelden en goederen door
degene aan wie deze toebehoren de legale herkomst ervan niet kan
worden aangetoond. Behalve het in het geding zijnde strafbaar feit,
dient de in beslag genomen gelden en goederen ook niet afkomstig te
zijn van enig ander strafbaar feit.
Alhoewel de verbeurdverklaring in deze ook gerelateerd dient te zijn
aan het begaan hebben van enig ander strafbaar feit, levert zulks ruimte
voor verder onderzoek of ten aanzien van de in beslaggenomen gelden
andere strafbare feiten in het geding zijn, op grond waarvan de
verbeurdverklaring eveneens kan worden uitgesproken.
Paramaribo, 20 maart 2020,
A. ABDOEL
R. RAMSAHAI
J. VREEDZAAM
D. SUMTER