Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2022/10/SB-2003-No-45-besluit-indicatoren-ongebruikelijke-transacties.pdf

Content:
2003

No. 45

2003

STAATSBLAD
van de
REPUBLIEK SURINAME
---------·----~~""

________

STAATSBESLUIT van 20 juni 2003 ter uitvoering van
artikel12lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties (S.B. 2002 no. 65)
(Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties)

DE PRESIDI~NT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,
Overwegcnde. dat - ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65)- bet
noodzakelijk is indicatoren vast te stellen aan de hand waarvan
dienstverlcncrs vaststellen of er sprake is van een ongebruikelijke
transactie in de zin van genoemde wet;
Heeft, de Staatsraad gehoord, vastgesteld bet onderstaand
door de Raad van Ministers voorbereid staatsbesluit:
Artikell
1.
Djenstverleners met een meldingsplicht op grond van
artikel 12 lid I van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties,
stellen aan de band van de indicatoren opgenomen in de bijlagen A
tot en met I van dit staatsbesluit vast of er sprake is van een
ongebruikelijke transactie in de zin van de wet.

2

No.45

2.
Met de in de bijlagen genoemde bedragen worden
gelijk.gesteld de bedragen ten belope van de tegenwaarde daarvan
in Surinaamse guldens en de tegenwaarde van bedragen in andere
dan in bedoelde bijlagen gehanteerde vreemde valuta.
Artikel2
De financiele dienstverleners zijn in de categorieen A tot en met E
ingedeeld:
categorie A: bankinstellingen;
categorie B: levensverzekeringsmaatscbappijen;
categorie C: wisselkantoren;
categorie D: spaar- en kredietcooperaties;
categorie E: geldovermakingskantoren.
Artikel3
De niet- financiele dienstverleners zijn in de categorieen F tot en
met I ingedeeld:
categorie F : notarissen, makelaars in onroerend goed, ccountants,
administratiekantoren en advocaten;
categorie G: handelaren in goud, andere edele metalen en
edelstenen;
categorie H: handelaren in motorrijtuigen;
categorie I : aanbieders van kansspelen.

lOOJ

3

No.45

Artikel4
1.
Dit staatsbesluit kan worden aangehaald als: Besluit
lndicatoren Ongebruikelijke Transacties.
2.
Het staatsbesluit en de daarbij behorende bijlagen worden
afgekondigd in het Staatsblad van de Republiek Suriname.
3.
Het treedt in werking met ingang van de dag volgende op
die van zijn atkondiging.

4.
De Minister van Justitie en Politie is belast met de
uitvocring van dit staatsbcsluit.
Oegcv"-n tc Paramaribo, de 2081e juni 2003,

R.R.VENETIAAN
Uitgegeven te Paramaribo, de 18ejuli 2003
De Minister van Binnenlandse Zaken,

U. JOELLA- SEWNUNDUN

1003

4

No.45

STAATSBESLUIT van 20 juni 2003 ter uitvoering van
artikel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties (S.D. 2002 no. 65)
(Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties)
NOTA VAN TOELICBTING
Het onderhavig staatsbesluit wordt voorgeschreven door artikel
12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties. Het
benoemen van de indicatoren hee:ft tot doel dienstverleners
handvaten te bieden bij de vaststelling van ongebruikelijke
transacties en op basis daarvan de verplichte melding te doen.
Onder meer op grond van de aanbevelingen van de Caribbean
Financial Action Taskforce is gekozen voor een systeem waarbij
zowel de aanwezigheid van objectieve alsook subjectieve
indicatoren aanleidingen kunnen vormen voor het doen van een
melding.
Zowel voor de objectieve als voor de subjectieve indicatoren geldt
in het algemeen dat reeds bij aanwezigheid van een indicator het
besluit kan worden genomen dat de transactie ongebruikelijk is.
Aan de hand van de melding zal het Meldpunt na analyse tot de
vaststelling kunnen geraken dat de ongebruikelijke transactie de
kwalificatie verdient van stratbaar feit teneinde de opsporing in de
gelegenheid te stellen om een strafrechtelijk onderzoek te
beginnen. Wanneer de analyse niet tot de bovenbedoelde
constatering leidt, zal het Meldpunt wei in de positie zijn om de
gegevens van dergelijke meldingen in het hestand op te nemen en
steeds te betrekken bij daarop volgende meldingen die dezelfde
natuurlijke- of rechtspersoon betre:ffen.
Paramaribo, 20 juni 2003,

R. R. VENETIAAN

2003

5

No.45

BIJLAGE A, BEHORENDE BIJ HET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).

6

2003

No. 45

6.
het aan- en verkopen van Surinaamse guldens en of
vreemde valuta;
7.
het verrichten van nationale en internationale :financiele
overmakingen;

Categorie A: Bankinstellingen.
Bankinstellingen hanteren bij het verrichten van onderstaande
diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren om vast te
stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie in de zin
van de wet.

8.
het ter beschikking verkrijgen van gelden, direct of op
termijn opvorderbaar, aldan niet in de vorm van spaargelden of
tegen uitgifte van een of meer soorten schuldbewijzen, en van het
voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen of
beleggingen;

DIENSTEN:

9.

De indicatoren opgenomen in deze bijlage gelden voor bankinstellingen bij bet verrichten van de onderstaande diensten:

OBJECTIEVE INDICATOREN:

1.
het in bewaring nemen van effecten, bankbiljetten, munten,
edele metalen en andere waarden;
2.
het openstellen van een rekening waarop een saldo in geld,
e:ffecten, edele metalen of andere waarden kan worden
aangehouden;

3.

het verhuren van een safeloket;

4.
het verrichten van een uitbetaling terzake hetverzilveren
van coupons of vergelijkbare stukken van obligaties of
vergelijkbare waardepapieren;
5.
het crediteren of debiteren dan wei doen crediteren of
debiteren van een rekening waarop een saldo in geld, effecten,
edele metalen of andere waarden kan worden aangehouden;

het handelen in effecten.

Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van
devolgende indicatoren:
a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
b.
een contante transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer;
c.
een contante transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer, waarbij storting plaatsvindt op een rekening;

2003

7

No.45

ct~a contantc transactie met een waarde van US$ 10.000 of

d.
meer:

l.
waarbij omwisseling pJaatsvindt in grotere
coupures:
2.
waarbij omwisseling plaatsvindt in andere valuta;
3.
betreffende de aankoop of verzilvering van cheques
en soortgelijke betaalmiddelen;

2003

8

No. 45

a.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met een strafbaar feit a1s bedoeld in
de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
b.
er is sprake van het openen van een rekening, waarbij
wordt voldaan aan een ofmeer van de volgende sub-indicatoren:

e.
een transactie met een waarde van US$ 10.000 ofmeer,
waarbij de bankinstelling het bedrag in Suriname of in het
buitenland ter uitbetaling beschikbaar stelt aan een nietrekeninghouder;

1. de rekening wordt geopend voor en in opdracht van een
niet-ingezetene van Suriname;
2. er bestaan identificatieproblemen;
3. er wordt een ongewoon conditie- aanbod gedaan;
4. er is sprake van een opvallend aantal rekeningen;

f.
een girale transacties met een waarde van US$ 10.000 of
meer, waarop twee of mcer van de volgende sub indicatoren van
toepassing zijn:

er is sprake van een contante transactie met een waarde
c.
van US$ 10.000 of meer, die voldoet aan twee of meer van de
volgende sub-indicatoren:

1. de transactie is afkomstig uit het buitenland;
2. de transactie is bestemd voor het buitenland;
3. de transactie loopt via een rekening bij een instelling,
bedoeld in artikel 1 lid 1 onder b en c van het Decreet
Toezicht Kredietwezen (S.B. 1986 no. 82);
4. de transactie wordt verricht voor en in opdracht van een
niet-ingezetene van Suriname.
g.
een girale transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer:
1. voor niet-rekeninghouders bestemd voor het buitenland;
2. waarbij effecten zijn betrokken.
SUBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:

1.
2.
3.
4.

er bestaan identificatieproblemen;
er wordt een ongewoon conditieaanbod gedaan;
de transactie is a-typisch voor de client;
de transactie vindt plaats in voor de client ongebruikelijke
coupures;
5. de transactie vindt plaats in een voor de client ongebruikelijke
verpakking;
6. er is sprake van frequente storting door niet- rekeninghouders;
7. de client is zonder aanwijsbare reden nerveus;
8. de client wordt vergezeld en gecontroleerd door een derde of
derden;
9. de client handeh a1s tussenpersoon voor een derde;
10. de transactie heeft geen verkJaarbaar legaal doel of geen
zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;
11. er is sprake van een opvallende omzet of van een opvallende
wijziging van het rekeningsaldo;
12. de inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en de
uitgaande stroom uit grote bedragen;

2003

9

No.45

13. de inkomende stroom bestaat uit grote bedragen en de
uitgaande stroom uit kleine bedragen;
14. storting van een opvallend aantal ronde bedragen;
15. opvallendc inkomsten of uitbetalingen of onverklaarbare
inkomsten of uitgaven;
16. de client Ievert, zonder dat dit in relatie staat tot de
(bedrijfs)activiteiten, ongeteld geld aan;
17. er wordt niet gestort op de eigen rekening of op een zakelijke
rekening;
18. er wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in
bet buitenland;
d.
er is sprake van een of meer contante transacties met een
waarde die lager is dan die genocmd bij de objcctieve indicatoren
onder b. c of d, waarbij het vcrmoeden bestaat dat de client
daarmce melding wil voorkomcn;
e.
er is sprake van cen girale transactie met een waarde van
US$ 10.000 ofmccr, die voldoet aan twee ofmeer van de
volgende sub-indicatoren:
I. een van de objectieve indicatoren onder t: sub 1,2 of3;
2. de transactie beeft geen verklaarbaar legaal doel of geen
zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;
3. er is sprake van een opvallende omzet of opvallende
wijziging van bet rekeningsaldo;
4. overmakingen of ontvangsten van een opvallend aantal
ronde bedragen;
5. er is sprake van identi:ficatieproblemen;
6. er wordt een ongewoon conditie-aanbod gedaan;
7. de transactie is a-typiscb voor client;
8. de client wordt geacht te handelen als tussenpersoon voor
eenderde.

10

2003

No.45

BIJLAGE B, BEHORENDE BIJ BET STAATSBESLUIT
TER IDTVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).
Categoric B: Levensverzekeringsmaatschappijen.
Levensverzekeringsmaatschappijen hanteren bij bet verricbten van
onderstaande diensten de in deie bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:
De in deze bijlage opgenomen indicatoren gelden voor
verzekeringsmaatschappijen bij bet verricbten van de onderstaande
diensten:

1.

bet sluiten van overeenkomsten van verzekering tot bet
doen van geldelijke uitkeringen in verband met bet Ieven of de
dood van de mens alsmede bet daarbij verlenen van bemiddeling
en overeenkomsten van verzekering die strekken tot bet verricbten
van andere dan geldelijke prestaties in verband met bet overlijden
van de mens;
2.
bet doen van een uitkering uit boofde van een
overeenkomst zoals omschreven onder 1.
I.

SLUITEN VAN EEN LEVENSVERZEKERING:

OBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicbt indien er sprake is van een ofm.eer van de
volgende indicatoren:

2003

11

No.45

2003

12

No.45

Melding is verplicht indien de levensverz.ekeraar of
assurantietussenpersoon oordeelt dat een of meer van de volgende
situaties van toepassing zijn:

8. betaling gescbiedt in kleine coupures, met ongeteld geld, in
ongewone verpakking, in vreemde valuta, met postwissels,
cheques of andere waardepapieren;
9. er zijn problemen bij de identificatie;
10. de verzekering wijkt sterk af van wat van deze
verzekeringnemer, alle omstandigheden in aamnerking
genomen, verwacht werd of mag worden (gezien inkomen,
beroep, eerder geslotenverzekering) met andere woorden de
verzekering is ongewoon voor de verzekeringnemer;
de verzekeringnemer accepteert zeer onvoordelige
voorwaarden, die niet samenhangen met gezondheid of
leeftijd;
11.
het (reeel) verzekerd bedrag kan niet worden verklaard.

a.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
(aanvraag vo<>r ccn) lcvcnsvcrzekering verband houdt met een
strafbaar ibit als bedoeld in de Wet Strafbaarstelling Money
Laundering (S.B. 2002 no. 64);

II.
AFWIKKELEN VAN EEN LEVENSVERZEKERINGSOVEREENKOMST:
Uitkeringen (op de einddatum, bij betekening ofbij afkoop) uit
levensverzekering.

b.
Jcvcnsvcrzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of
de koopsom een waarde heeft van US$ 10.000 ofmeer en die
voldoct aan drie of meer van de volgende sub-indicatoren:

OBJECTIEVE INDICATOREN:

a.
een (aanvraag voor een) levensverzekering die in verband
met een mogelijke overtreding van de Wet Stratbaarstelling
Mom.-y Laundering (S.B. 2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is

gemeld:
b.
de eerste premie ofkoopsom wordt contant betaald en
bedraagt US$ 25.000 ofmeer.
SUBJECTIEVE INDICATOREN:

1. de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten Suriname;
2. de verzekeiingnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;
3. de eerste premiebetaling of de koopsomstorting vindt plaats
vanuit een rekening bij een bank buiten Suriname;
4. de looptijd van de verzekering is 3 jaar ofminder;
5. de premie/koopsombetaling heeft een waarde vanUS$ 100.000
ofmeer;
6. de verzekeringnemer heeft in het lopende kalenderjaar reeds
drie of meer koopsompolissen tegen contante betaling bij uw
maatschappij of: in geval van tussenpersonen,
7. door uw bemiddeling gesloten;

Melding is verplicht indien er sprake is van een uitkering uit
levensverzekering die in verband met een mogelijke overtreding
van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no.
64) aan de politie ofjustitie is gemeld.
SUBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien:
1.
de
levensverzekeraar
of
assurantietussenpersoon
aanleiding heeft om te veronderstellen dat de betrokken
verzekering verband kan houden met een stratbaar feit als bedoeld
in de Wet Stratbaarstelling Money Laundering S.B. 2002 no. 64);

2003

13

No.45

2003

14

No.45

2.
er is sprake van een uitkering met een waarde van US$
25.000 of meer op een rekening bij een bank buiten Suriname,
binnen 5 jaar na sluiten van de verzekering;

BIJLAGE C, BEHORENDE BIJ BET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).

3.

Categorie C: Wisselkantoren.

er is sprake van een uitkering met een waarde van US$
25.000 ofmeer, in verband met een verzekering die binnen twee
jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop, is
overgedragen, of waarvan de begunstiging binnen die periode is
gewijzi.gd (deze indicator is niet van toepassing op een overdracht
aan, dan wel de begunstigingswijziging ten behoeve van een kind
ofkleinkind);

Wisselkantoren hanteren bij het verrichten van onderstaande
diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren om vast te
stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie in de zin
van de wet.
DIENSTEN:

4.

er is sprake van een contante uitkering met een waarde van
US$ 25.000 of mecr, binnen 5 jaar na het sluiten van de
verzekering.

De in deze bijlage opgenomen indicatoren voor wisselkantoren
gelden bij het verrichten van de onderstaande diensten:
aan- en verkopen van Surinaamse guldens en of vreemde
valuta.
OBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:
a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
een contante transactie met een waarde US$ 10.000 of
b.
meer;

2003

15

No.45

SUBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien een of meer van de volgende
situatiesvan toepa.ssing zijn:

2003

16

No.45

BIJLAGE D, BEHORENDE BIJ BET STAATSBESLUIT
TER UITVOERINGVAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.D. 2002 no. 65).
Categorie D: Spaar- en kredietcooperaties.

er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
a.
transactie verband kan houden met een strafbaar feit als bedoeld in
de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
er is sprake van een contante transactie met een waarde
b.
van US$ 10.000 of meer, die voldoet aan twee of meer van de
volgende sub-indicatoren:

Spaar- en kredietcooperaties hanteren bij het verrichten van
onderstaande diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:

er bestaan identificatieproblemen;
er wordt <..>en ongewoon conditieaanbod gedaan;
de transactic is a-typisch voor de client;
4.
de transactic vindt plaats in voor de client ongebruikelijke
coupurcs;
5.
de transactie vindt plaats in een voor de client
ongcbruikelijke verpakking;
6.
de client is zonder aanwijsbare reden nerveus;
7.
de client wordt vergezeld en gecontroleerd door een derde
ofderden;
8.
de client handelt als tussenpersoon voor een derde;

De in deze bijlage opgenomen indicatoren voor spaar- en
kredietcooperaties gelden bij bet verrichten van de onderstaande
diensten:

er is sprake van voorkeur van de client voor transacties
c.
onder het grensbedrag waarbij het vermoeden bestaat dat de client
daarmee melding wil voorkomen.

Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:

1.

2.
3.

het ter beschikking verkrijgen van gelden, direct of op
termijn opvorderbaar, aldan niet in de vorm van spaargelden of
tegen uitgifte van een of meer soorten schuldbewijzen en van het
voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen of
beleggingen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:

a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;

2003

17

No.45

b.
een contante transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer;

2003

18

2.
3.

er bestaan identificatieproblemen;
er wordt een ongewoon conditie- aanbod gedaan;
er is sprake van een opvallend aantal rekeningen;

4.
c.
een contante transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer, waarbij storting plaatsvindt op een rekening;
d.
een contante transactie met een waarde van US$ 10.000 of
meer:
1.
waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures;
2.
waarbij omwisseling plaatsvindt in andere valuta;
3.
betreffende de aankoop ofverzilvering van cheques en
soortgelijke betaalmiddelen;
e.
een transacties met een waarde van US$ 10.000 of meer,
waarbij de dienstverlener het bedrag in Suriname of in het
buitenland ter uitbetaling beschikbaar stelt aan een niet- lid of
deelnemer.
SUBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:
a.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met een strafbaar feit als bedoeld in
de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
b.
er is sprake van het openen van een rekening, waarbij
wordt voldaan aan een of meer van de volgende sub-indicatoren:
1.
de rekening wordt geopend voor en in opdracht van een
niet- ingezetene van Suriname;

No.45

c.
er is sprake van een contante transactie met een waarde
van US$ 10.000 of meer, die voldoet aan twee of meer van de
volgende sub- indicatoren:

1.
2.

er bestaan identificatieproblemen;
er wordt een ongewoon conditieaanbod gedaan;
3.
de transactie is a-typisch voor de client;
4.
de transactie vindt plaats in voor de client ongebruikelijke
coupures;
5.
de transactie vindt plaats in een voor de
clientongebruikelijke verpakking;
6.
er is sprake van :frequente storting door niet rekening
houders;
7.
de client is zonder aanwijsbare reden nerveus;
8.
de client wordt vergezeld en gecontroleerd door een derde
ofderden;
9.
de client bandelt als tussenpersoon voor een derde;
10.
de transactie heeft geen verklaarbaar legaal doel of geen
zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;
11.
er is sprake van een opvallende omzet of van een
opvallende wijziging van het rekeningsaldo;
12.
de inkomende stroom bestaat uit veel kleinebedragen en
uitgaande stroom uit grote bedragen;
13.
de inkomende stroom bestaat uit grote bedragen en de
uitgaande stroom uit kleine bedragen;

2003

19

No.4S

14.

storting van een opvallend aantal ronde bedragen,
15.
opvallende inkomsten ofuitbetalingen of onverklaarbare
inkomsten of uitgaven;
16.
de client levert, zonder dat dit in relatie staat tot de
(bedrijfs)activiteiten, ongeteld geld aan;
er wordt niet gestort op de eigen rekening of op een
17.
zakelijke rekening;
18.
er wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank
in het buitenland;
er is sprake van een of meer contante transacties met een
d.
waarde die lager is dan het grensbedrag, waarbij het vermoeden
bestaat dat de client daarmee melding wil voorkomen.

2003

20

No. 45

BIJLAGE E, BEHORENDE BIJ BET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).
Categorie E: Geldovermaking~kantoren.
Geldovermakingskantoren hanteren bij het verrichten van
onderstaande diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:
De
in
deze
bijlage
opgenomen
indicatoren
voor
geldovermakingskantoren gelden slechts bij het verrichten van de
onderstaande diensten:
het verrichten van nationale en internationale financiele
overmakingen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:

a

een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;

2003

21

No.45

b.
een contante transactie met een waarde van US$ 5.000 of
meer, waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de
vorm van chartaal geld, in cheques of door middel van een creditof debetkaart, dan wei betaalbaar worden gesteld in de vorm van
chartaal geld, in cheques of door storting op een rekening.
SUBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:
a.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met eenstrafbaar feit als bedoeld in
de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64};

2003

22

No.45

BIJLAGE F, BEHORENDE BIJ HET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).
Categorie F: notarissen, makelaars in omoerend
accountants, administratiekantoren en advocaten.

goed,

Notarissen, makelaars in · onroerend goed, accountants,
administratiekantoren en advocaten hanteren bij het verrichten van
onderstaande diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:

b.
er is sprake van voorkeur van de client voor transacties
onder het grensbedrag waarbij het vermoeden bestaat dat de client
daarmee melding wil voorkomen.

De in deze bijlage opgenomen indicatoren voor notarissen,
makelaars in onroerend goed, accountants, administratiekantoren
en advocaten gelden bij het verrichten van de onderstaande
diensten:
1.
opmaken van notariele ak:ten bij de overdracht van
onroerende goederen gelegen in Suriname;
2.
handelen in onroerend goed;
3.
inrichten en controleren van boekhoudingen en
administraties;
4.
verlenen van rechtskundige bijstand aan personen of
instellingen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:

2003

23

No.4S

a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
b.

2003

24

No.4S

BIJLAGE G, BEHORENDE BIJ HET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID l VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).

een transactie met een waarde van US$ 25.000 ofmeer.

SUBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:
1.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met een stratbaar feit a1s bedoeld in
de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
2.
de transactie heeft geen verklaarbaar legaal doel of geen
zichtbare relatie;
er bestaan identificatieproblemen;
3.
4.
er is sprake van een ongewoon aanbod;
5.
de transactie is a-typisch voor de client;
6.
de client wordt geacht te handelen a1s tussenpersoon voor
eenderde;
7.
er zijn opvallende inkomsten of uitbetalingen of
onverklaarbare inkomsten of uitgaven;
8.
de inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en
de uitgaande stroom uit grote bedragen;
9.
de inkomende stroom bestaat uit grote bedragen en de
uitgaande stroom uit kleine bedragen;
10.
er is sprake van een opvallend aantal ronde bedragen;
11.
er is sprake van het veelvuldig doen uitvoeren van
transacties.

Categoric G: Handelaren m goud, andere edele metalen en
edelstenen.
Handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen hanteren
bij het verrichten van onderstaande diensten de in deze bijlage
opgenomen indicatoren om vast te stellen of er sprake is van een
ongebruikelijke transactie in de zin van de wet.
DIENSTEN:

De in deze bijlage ·opgenomen indicatoren gelden bij de handel in
goud, andere edele metalen en edelstenen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:
a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
b.
transacties waarbij edelstenen, edele metalen, sieraden of
juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante
betaling waarbij het contant te betalen gedeelte gelijk is aan dan
wel meer bedraagt dan een waarde van US$ 10.000.

2003

25

No.45

2003

26

No.45

SUBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien een of meer van de vo]gende situaties
van toepassing zijn:
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
1.
transactie verband kan houden met een stratbaar feit als bedoeld in
de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
2.
er bestaan identi:ficatieproblemen;
3.
er is sprake van een ongewoon aanbod;
4.
de transactie is a-typisch voor de client;
5.
de client wordt geacht te handelen als tussenpersoon voor
een derde;
er bestaat voorkeur van de client voor transacties onder de
6.
grcnsbedragcn hetgeen aanleiding geeft om te veronderstellen dat
daarmce melding wil worden voorkomen.

BIJLAGE H, BEHORENDE BIJ BET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.D. 2002 no. 65).
Categorie H: Handelaren in motorrijtuigen.
Handelaren in motorrijtuigen hanteren bij het verrichten van
onderstaande diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:
De in deze bijlage opgenomen indicatoren gelden voor handelaren
in motorrijtuigen bij het aan- en verkopen van motorrijtuigen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
vo]gende indicatoren:
a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
een contante transactie met een waarde van US$ 25.000 of
b.
meer.

2003

27

No.45

SUBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:
1.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met een stratbaar feit als bedoeld in
de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no. 64);
2.
er bestaan identificatieproblemen;
3.
er is sprake van een ongewoon aanbod;
4.
de transactie is a-typisch voor de client;
5.
de client wordt geacht te handelen als tussenpersoon voor
een derde;
6.
er bestaat voorkeur van de client voor transacties onder de
grcnsbcdragen hetgeen aanleiding geeft om te veronderstellen dat
daarmce tnelding wil worden voorkomen.

2003

28

No.45

BIJLAGE I, BEHORENDE BIJ HET STAATSBESLUIT
TER UITVOERING VAN ARTIKEL 12 LID 1 VAN DE
WET MELDING ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
(S.B. 2002 no. 65).
Categorie I: Aanbieders van kansspelen.
Aanbieders van kansspelen hanteren bij bet verrichten van
onderstaande diensten de in deze bijlage opgenomen indicatoren
om vast te stellen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie
in de zin van de wet.
DIENSTEN:

De in deze bijlage opgenomen indicatoren voor aanbieders van
kansspelen gelden bij het aanbieden van kansspelen.
OBJECTIEVE INDICATOREN:

Melding is verplicht indien er sprake is van een of meer van de
volgende indicatoren:
a.
een transactie die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.
2002 no. 64) aan de politie ofjustitie is gemeld;
b.
een contante transactie met een waarde van US$ 5.000 of
meer.

2003

29

No.45

SUBJECTIEVE INDICATOREN:
Melding is verplicht indien een of meer van de volgende situaties
van toepassing zijn:
1.
er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de
transactie verband kan houden met een strafbaar feit a1s bedoeld in
de Wet Stratbaarstelling Money Laundering (S.B.2002 no. 64);
1.
er bestaan identificatieproblemen;
2.
er is sprake van een ongewoon aanbod;
4.
de transactie is a-typisch voor de client;
5.
de client wordt geacht te handelen a1s tussenpersoon
voor een derde;
6.
er bestaat voorkeur van de client voor transacties onder de
grensbedragen hetgeen aanleiding geeft om te veronderstellen dat
daarmee melding wil worden voorkomen.