Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2022/11/S.B.-2022-no.-138-WET-voorkoming-en-bestrijding-money-laundering-en-financiering-terrorisme..pdf

Content:
2022

STAATSBLAD
VAN DE
REPUBLIEK SURINAME

No. 138

WET van 19 november 2022, houdende vaststelling van regels inzake het
voorkomen en bestrijden van money laundering en de financiering van
terrorisme. (Wet ter voorkoming en bestrijding van Money laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF))
DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,
In overweging genomen hebbende, dat - in het kader van het harmoniseren van de
Surinaamse wetgeving aan de internationale eisen - het wenselijk is de regels
gericht op het voorkomen en bestrijden van money laundering en de financiering
van terrorisme te verscherpen, te moderniseren en opnieuw vast te stellen;
Heeft, de Staatsraad gehoord, na goedkeuring door De Nationale Assemblée,
bekrachtigd de onderstaande wet:

HOOFDSTUK 1
INLEIDENDE BEPALINGEN
§ 1.1. BEGRIPSBEPALINGEN EN REIKWIJDTE BEPALINGEN
Artikel 1
1. In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
a.

dienstverlener:

een financiële, niet-financiële of virtuele
activadienstverlener, zijnde een natuurlijke
persoon, een rechtspersoon of enig ander
ondernemingsvorm welk geen rechtspersoon is,
die beroeps- of bedrijfsmatig diensten verleent;

b.

diensten:

financiële, niet-financiële of virtuele activa
diensten genoemd onder c, d en e;

2022

-2c.

financiële diensten:

No. 138

het beroeps- of bedrijfsmatig in of vanuit
Suriname verrichten van één of meer van de
volgende activiteiten of werkzaamheden voor of
ten behoeve van een cliënt:
1. het in bewaring nemen van effecten,
bankbiljetten, munten, edele metalen en
andere waarden;
2. het openstellen van rekeningen waarop saldi
in geld, effecten, edele metalen of andere
waarden kunnen worden aangehouden;
3. het verhuren van safe-loketten;
4. het verrichten van uitbetalingen terzake het
verzilveren van coupons of vergelijkbare
stukken van obligaties of vergelijkbare
waardepapieren;
5. het sluiten, afkopen en uitkeren, alsmede het
verlenen van bemiddeling bij het sluiten,
afkopen
en
uitkeren
van
een
levensverzekeringsovereenkomst en van
andere
beleggingsgerelateerde
verzekeringsproducten;
6. het crediteren of debiteren dan wel doen
crediteren of debiteren van rekeningen
waarop saldi in geld, effecten, edele metalen
of andere waarden kunnen worden
aangehouden;
7. het aan- en verkopen van SRD’s of vreemde
valuta;
8. het
verrichten
van
nationale
en
internationale financiële overmakingen;
9. het ter beschikking krijgen van gelden,
direct of op termijn opvorderbaar, al dan niet
in de vorm van spaargelden of tegen uitgifte
van één of meer soorten schuldbewijzen, en
van het voor eigen rekening verrichten van
kredietuitzettingen of beleggingen;
10. het aannemen van deposito’s en andere
opvorderbare gelden van het publiek;
11. het verstrekken van leningen;

2022

-3-

No. 138

12. financial leasing, met uitzondering van
consument gerelateerde leasing;
13. het uitgeven en beheren van betaalmiddelen
anders dan geld, waaronder in ieder geval
wordt verstaan credit cards, debit
cards,
cheques,
travellers
cheques,
betaalopdrachten, elektronische en nietelektronische postwissels en elektronisch
geld;
14. het verstrekken van financiële garanties en
het stellen van borgtochten;
15. het verlenen van diensten ter zake van een
transactie of van kennelijk met elkaar
samenhangende transacties, met een
tegenwaarde of gezamenlijke tegenwaarde,
die gelijk is aan of meer bedraagt dan een bij
Staatsbesluit vast te stellen bedrag;
16. de handel in:
a) instrumenten van de geldmarkt
zoals cheques, wissels en derivaten;
b) overdraagbare effecten;
c) termijnmarktgoederen;
17. het deelnemen in effectenzaken en
financiële dienstverlening in verband
daarmee;
18. het in bewaring nemen en het beheren van
contante of liquide effecten ten behoeve van
derden;
19. andere vormen van het investeren,
administreren of beheren van fondsen of
geld ten behoeve van derden.
d.

niet-financiële
diensten:

het beroeps- of bedrijfsmatig, in of vanuit
Suriname, verrichten van één of meer van de
volgende activiteiten voor of ten behoeve van
een cliënt:
1. het
inrichten en controleren van
boekhoudingen en administraties,
als
externe
registeraccountant,
externe
accountant-administratie, consulent of een
daarmee vergelijkbare beroepsbeoefenaar;

2022

-4-

No. 138

2. het geven van advies dan wel het verlenen
van bijstand als advocaat, notaris of
kandidaat-notaris,
accountant,
belastingadviseur dan wel als deskundige op
juridisch, fiscaal of administratief gebied,
dan wel in de uitoefening van een
gelijksoortig juridisch beroep of bedrijf,
zelfstandig onafhankelijk werkzaamheden
verrichten , in verband met:
a. het aan- en verkopen van onroerende
zaken;
b. het beheren van geld, effecten, munten,
muntbiljetten, edele metalen, edelstenen
of andere vermogensbestanddelen;
c. het beheren van bank-, spaar- of
effectenrekeningen;
d. het oprichten, exploiteren of beheren
van vennootschappen, rechtspersonen
of daarmee vergelijkbare entiteiten;
e. het aan- en verkopen dan wel
overnemen van ondernemingen;
f. het organiseren van bijdragen ten
behoeve van de oprichting, exploitatie
of het beheer van ondernemingen.
g. het ter beschikking stellen van een
statutaire
zetel,
zakelijk
adres
correspondentie- of administratief
adres;
h. het
optreden
als
genomineerd
aandeelhouder of het organiseren dat
andere personen als zodanig kunnen
optreden.
3. handelen in of bemiddelen bij het aan- en
verkopen van onroerende zaken, voertuigen,
schepen, luchtvaartuigen, kunstvoorwerpen,
antiquiteiten, en de rechten waaraan deze
zaken zijn onderworpen;
4. handelen in goud en andere edele metalen en
edelstenen, waarbij het gaat om financiële
transacties gelijk aan of hoger dan een bij
staatsbesluit vast te stellen bedrag;;

2022

-5-

No. 138

5. handelen in motorrijtuigen, waarbij het gaat
om financiële transacties gelijk aan of hoger
dan een bij staatsbesluit vast te stellen
bedrag;
6. aanbieden van kansspelen, waarbij het gaat
om financiële transacties gelijk aan of hoger
dan een bij staatsbesluit vast te stellen
bedrag;
e.

virtuele activadiensten:

het beroeps- of bedrijfsmatig in of vanuit
Suriname verrichten van één of meer van de
volgende activiteiten voor of ten behoeve van
een cliënt:
1. uitwisseling tussen virtuele activa en fiat
valuta’s;
2. uitwisseling tussen een of meer andere
vormen van converteerbare virtuele activa;
3. overdracht van virtuele activa, middels het
uitvoeren van een transactie, waarbij
virtueel activa verplaatst van het ene virtuele
activa adres of rekening naar een andere;
4. bewaring en/of administratie van virtuele
activa of instrumenten die controle over
virtuele activa mogelijk maken;
5. deelname aan en verlening van financiële
diensten in verband met het aanbod van een
emittent en/of verkoop van een virtuele
activa.

f.

toezichthouder:

de instituten genoemd in artikel 38 lid 1.

g.

cliënt:

degene zijnde een natuurlijke persoon, een
rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm
welk geen rechtspersoon is, met wie een
zakelijke relatie wordt aangegaan, alsook
degene die een transactie laat uitvoeren, of ten
behoeve van wie een dienst wordt verleend. In
geval een dienst, als bedoeld onder c, punt 5
wordt verleend, wordt daaronder begrepen
degene die de premie betaalt, alsook de
begunstigde;

2022

-6-

No. 138

h.

transactie:

een handeling of samenstel van handelingen
van, of ten behoeve van een cliënt in verband
met het afnemen van één of meer diensten, of
waarvan een dienstverlener in het kader van zijn
dienstverlening aan een cliënt, heeft kennis
genomen;

i.

ongebruikelijke
transactie:

een transactie die op grond van een bij
staatsbesluit
vast te stellen bedrag, als
ongebruikelijk wordt aangemerkt;

j.

melding:

een melding als bedoeld in artikel 29 lid 1;

k.

FIU Suriname:

de Financial Intelligence Unit Suriname als
bedoeld in artikel 23;

l.

terroristisch
misdrijf:

een misdrijf als bedoeld in artikel 113b van het
Wetboek van Strafrecht;

m.

financiering van
terrorisme:

1. het opzettelijk verstrekken of inzamelen
van
geldmiddelen
of
andere
vermogensbestanddelen of inlichtingen, op
welke wijze dan ook, middellijk of
onmiddellijk, dan wel het verzamelen,
verwerven,
voorhanden
hebben,
vervaardigen, invoeren, doorvoeren of
uitvoeren
van
voorwerpen,
stoffen,
informatiedragers,
ruimten
of
vervoermiddelen, met het oogmerk dat deze
worden gebruikt of in de wetenschap dat zij,
geheel of gedeeltelijk, zullen worden
gebruikt door een terroristische organisatie,
of door een terrorist die alleen handelt, voor
het plegen van een terroristisch misdrijf en
zelfs zonder enige band met een bepaalde
terroristisch misdrijf.
2. het financieren van reizen van personen die
afreizen naar een andere staat dan hun staat
van vestiging of nationaliteit met het oog op
het plegen, plannen of voorbereiden van of

2022

-7-

No. 138

deelnemen aan terroristische misdrijven of
het geven of ontvangen van terroristische
training.
n.

shellbank:

een bank die niet fysiek aanwezig is in het land
waarin ze gevestigd is en een vergunning heeft
en die niet gelieerd is aan een gereguleerde
financiële groep die onderworpen is aan
effectief toezicht op geconsolideerde basis;

o.

correspondentbankrelatie:

het verlenen van bankdiensten door een bank als
correspondent aan een andere bank als
respondent, met inbegrip van het verstrekken
van een lopende of andere passiefrekening en
aanverwante diensten, zoals contanten beheer,
internationale geldovermakingen, verwerking
van cheques, transit rekeningen en valutawissel
diensten;

p.

identificeren:

het opgave laten doen van de identiteit;

q.

verifiëren van de het vaststellen dat de opgegeven identiteit
identiteit:
overeenkomt met de werkelijke identiteit
middels
betrouwbare,
onafhankelijke
brondocumenten, gegevens of informatie;

r.

zakelijke relatie:

een professionele of commerciële relatie tussen
enerzijds een dienstverlener en
anderzijds een cliënt, die verband houdt met de
bedrijfs- of beroepsmatige activiteiten van die
dienstverlener en waarvan op het tijdstip dat het
contact wordt gelegd, wordt aangenomen dat
deze enige tijd zal duren;

s.

money laundering:

een misdrijf als bedoeld in de artikelen 1 en 3
van de Wet Strafbaarstelling Money
Laundering;

t.

uiteindelijk
belanghebbende:

de natuurlijke persoon die de uiteindelijke of
werkelijke eigenaar is van, of zeggenschap heeft
over een cliënt, en/of de natuurlijke persoon

2022

-8-

No. 138

namens wie een transactie wordt verricht. Het
begrip omvat tevens de persoon die de
uiteindelijke feitelijke zeggenschap uitoefent
over een rechtspersoon, of enig ander
ondernemingsvorm welk geen rechtspersoon is.
u.

bevoegde
autoriteiten:

alle overheidsinstanties in Suriname die in
hunwettelijke taakstelling de bestrijding van
money laundering en/of financiering van
terrorisme hebben, waaronder in ieder geval:
1. de FIU Suriname;
2. de toezichthouders als bedoeld in artikel 38
lid 1;
3. autoriteiten met bevoegdheden om money
laundering, aangewezen strafbare feiten en
financiering van terrorisme te onderzoeken
en/of te vervolgen, alsook de autoriteiten
bevoegd voor het in beslag nemen/bevriezen
en verbeurdverklaren van criminele
opbrengsten;
4. autoriteiten die rapporten ontvangen over
grensoverschrijdend transport van valuta en
verhandelbare instrumenten aan toonder.

v.

aangewezen
categorieën van
strafbare feiten:

door de Financial Action Task Force
aangewezen categorieën van strafbare feiten,
zoals vastgesteld in:
1. het Wetboek van Strafrecht, Tweede Boek:
 deelnemen aan een criminele organisatie en
georganiseerde afpersing;
 terrorisme;
 financiering van terrorisme;
 mensenhandel en het smokkelen van
migranten;
 seksuele uitbuiting met inbegrip van
seksuele uitbuiting van kinderen;
 illegale wapenhandel;
 illegale handel in gestolen en andere
goederen;
 fraude;

2022

-9-

No. 138

 valsmunterij;
 namaak van producten en product piraterij;
 milieu criminaliteit;
 moord, doodslag en zware mishandeling;
 ontvoering, wederrechtelijk
vrijheidsberoving en gijzeling;
 roof en diefstal;
 afpersing;
 vervalsing;
 piraterij;
2. de Wet Verdovende Middelen:
 illegale handel in verdovende middelen en
psychotrope stoffen;
3. de Vuurwapenwet:
 illegale wapenhandel;
4. de Anti-Corruptiewet:
 corruptie en omkoping;
5. de Wet Auteursrecht:
 namaak van producten en productpiraterij;
6. de Belastingwetgeving:
 smokkel (onder meer douanerechten,
accijnzen en belastingen);
 fiscale misdrijven (directe belastingen en
indirecte belastingen);
7. de Wet Kapitaalmarkt:
 handel met voorkennis en markt
manipulatie.
w.

cliëntenonderzoek:

het onderzoek als bedoeld in artikel 7 lid 2;

x.

politiek
prominente
persoon:

een persoon die een vooraanstaande publieke
functie bekleedt of heeft bekleed in het
buitenland of binnenland, of een prominente
functie of positie binnen een internationale
organisatie bekleedt of heeft bekleed;

y.

non-profit
organisatie:

een
rechtspersoon,
of
enig
ander
samenwerkingsvorm welk geen rechtspersoon
is, die zich in eerste instantie bezig houdt met het
aantrekken of toekennen van middelen voor

2022

-10-

No. 138

liefdadige, religieuze, culturele, opvoedkundige,
sociale of broederlijke doeleinden of voor het
verrichten van andere vormen van zogenoemde
goede werken.
z.

transit rekening:

een door een betrokken bank gehouden
correspondenten rekening bij een bank waartoe
derde partijen rechtstreeks toegang hebben voor
de uitvoering van transacties ten behoeve van
zichzelf;

aa.

virtuele activa:

een digitale weergave van waarden die niet door
een centrale bank of een overheid wordt
uitgegeven of gegarandeerd, die niet
noodzakelijk aan een wettelijk vastgestelde
valuta is gekoppeld
en die niet de juridische
status van valuta of geld heeft, maar die door
natuurlijke of rechtspersonen als ruilmiddel
wordt aanvaard en die elektronisch kan worden
overgedragen, opgeslagen en verhandeld;

bb. begunstigde:

een natuurlijke persoon, rechtspersoon, of enig
andere ondernemingsvorm welke geen
rechtspersoon is of categorie van personen aan
wie
de
uitkering
ingevolge
een
verzekeringspolis worden uitbetaald wanneer/
indien zich een verzekerde gebeurtenis voordoet
die in de polis wordt gedekt;

cc.

een
groep
die
bestaat
uit
een
moedermaatschappij of een ander type
rechtspersoon die controle- en coördinatie
functies uitoefent over de rest van de groep voor
de toepassing van groepstoezicht op grond van
de kernbeginselen, samen met bijkantoren en/of
dochterondernemingen die onderworpen zijn
aan beleidslijnen en -procedures voor het
bestrijden van money laundering en financiering
van terrorisme op groepsniveau;

financiële groep:

2022

-11-

No. 138

dd.

buitenlandse
counterpart:

een buitenlandse bevoegde autoriteit die
soortgelijke verantwoordelijkheden en functies
uitoefent met betrekking tot de gevraagde
samenwerking;

ee.

financiering van
proliferatie van
massavernietigingswapens:

de
financiering
van
proliferatie
massavernietigingswapens, zoals bepaald in
relevante resoluties van de Veiligheidsraad van
de Verenigde Naties;

ff.

risico:

het geheel van dreigingen, kwetsbaarheden en
gerelateerde gevolgen van money laundering en
financiering van terrorisme waarmee de staat, de
bevoegde autoriteiten en de dienstverleners
worden geconfronteerd;

2. Als dienst wordt niet aangemerkt werkzaamheden als bedoeld in lid 1 onder d
sub 2, die verband houden met de bepaling van de rechtspositie van een cliënt,
diens vertegenwoordiging in rechte, het geven van advies voor, tijdens, en na
een rechtsgeding, of het geven van advies over het instellen of vermijden van
een rechtsgeding, voor zover verricht door een advocaat, notaris of
kandidaat-notaris.
3. Het verlenen van diensten met betrekking tot virtuele activa’s zal plaatsvinden
uitsluitend onder voorwaarden nader bij wet te bepalen.
§ 1.2. RISICOMANAGEMENT
Artikel 2
Ter voorkoming van money laundering en financieren van terrorisme hanteert een
dienstverlener een op risico gebaseerd programma, dat de nodige gedragslijnen,
procedures en maatregelen omvat om te kunnen voldoen aan overeenkomstig de
bij of krachtens deze wet gestelde regels betreffende risico beheer, interne controle
maatregelen, cliëntenonderzoek, gegevens bewaring en het melden van
ongebruikelijke transacties.

2022

1.

-12-

No. 138

Artikel 3
Een dienstverlener neemt maatregelen om haar risico’s op money
laundering en de financiering van terrorisme periodiek te identificeren en
te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding staan tot de aard en
de omvang van de dienstverlener.

2.

Bij het vaststellen en beoordelen van de risico’s, bedoeld in het eerste lid,
houdt de dienstverlener in ieder geval rekening met de risicofactoren die
verband houden met het type cliënt, product, dienst, transactie en
leveringskanaal en met landen of geografische gebieden. Dienstverleners
betrekken hierbij ook de uitkomsten van de nationale en sectorale risico
analyses.

3.

Een dienstverlener treft adequate maatregelen ter identificatie en
beoordeling van de risico’s op money laundering en de financiering van
terrorisme die kunnen ontstaan door de ontwikkeling en het gebruik van
nieuwe technologieën, producten en handelspraktijken, inclusief nieuwe
dienstverlening mechanismen. Deze risicobeoordeling zal uitgevoerd
worden voorafgaande aan de introductie of het gebruik van dergelijke
technologieën, producten en handelspraktijken.

4.

Een dienstverlener legt het beoordelingsproces en de resultaten van het
identificeren en beoordelen van haar risico’s vast, houdt deze actueel en
verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende autoriteit.

1.

2.

Artikel 4
Een dienstverlener beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen
om de overeenkomstig artikel 3 geïdentificeerde risico’s op money
laundering en de financiering van terrorisme en de risico’s die zijn
geïdentificeerd in de nationale risicobeoordeling te beperken en effectief te
beheersen. Verscherpte maatregelen zullen worden genomen ter
beheersing en beperking van geïdentificeerde hogere risico’s.
De gedragslijnen, procedures en maatregelen, bedoeld in het lid 1, zijn
evenredig aan de aard en de omvang van de dienstverleners organisatie en
activiteiten en hebben ten minste betrekking op de naleving van de
bepalingen in hoofdstuk 1, paragrafen 1.2 en 1.3, hoofdstuk 2,
paragrafen 2.1 tot en met 2.4, en hoofdstuk 3, paragraaf 3.2.

2022

-13-

No. 138

3.

De gedragslijnen, procedures en maatregelen behoeven de goedkeuring
van het senior management of te wel de personen die op het hoogste niveau
het dagelijks beleid van de dienstverlener bepalen.

4.

Een dienstverlener draagt zorg voor een systematische toetsing van de
gedragslijnen, procedures en maatregelen en draagt waar nodig zorg voor
een bijstelling hiervan.

5.

De toezichthouders stellen nadere regels vast betreffende de identificatie,
beoordeling, beheersing en beperking van de risico’s van money
laundering en financiering van terrorisme.
§ 1.3 INTERNE CONTROLE MAATREGELEN

1.

Artikel 5
Een dienstverlener stelt een onafhankelijke en effectieve compliance
functie in overeenkomstig het type en de omvang van de dienstverleners
organisatie en activiteiten.

2.

De compliance functie genoemd onder lid 1 is verantwoordelijk voor het
ontwikkelen van compliance programma’s ter voorkoming en bestrijding
van money laundering en financiering van terrorisme.

3.

De toezichthouders stellen nadere regels vast betreffende de compliance
programma.

1.

Artikel 6
Een dienstverlener die deel uitmaakt van een groep past de op het niveau
van de groep geldende gedragslijnen en procedures ter preventie van
money laundering en het financieren van terrorisme op effectieve wijze toe,
voor zover die voldoen aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels.

2.

De dienstverlener draagt tevens zorg voor een effectieve toepassing van de
in het eerste lid bedoelde gedragslijnen en procedures door haar bijkantoren
of meerderheidsdochterondernemingen.

3.

Onder de gedragslijnen en procedures, bedoeld in de leden 1 en 2, worden
in ieder geval verstaan gedragslijnen en procedures inzake de onderwerpen
als bedoeld in artikel 2 en inzake het delen van informatie binnen de groep,
voor zover deze gegevens en informatie betrekking hebben op het
voorkomen van money laundering en de financiering van terrorisme.

2022

-14-

No. 138

HOOFDSTUK 2
BEPALINGEN BETREFFENDE CLIËNTENONDERZOEK
§ 2.1. Cliëntenonderzoek

1.

2.

Artikel 7
De dienstverlener is verplicht ter voorkoming en bestrijding van money
laundering en financiering van terrorisme een cliëntenonderzoek te
verrichten.
Het cliëntenonderzoek omvat de volgende maatregelen:
a.

de cliënt te identificeren en diens identiteit te verifiëren met behulp
van betrouwbare, onafhankelijke documenten, gegevens of
informatie;

b.

de uiteindelijk belanghebbende van de cliënt te identificeren en
adequate maatregelen te nemen om zijn identiteit te verifiëren gebruik
makende van relevant informatie of data verkregen uit betrouwbare
bron, zodanig dat de dienstverlener van de identiteit van de
uiteindelijke belanghebbende overtuigd is. Indien de cliënt een
rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm welke geen
rechtspersoon is, dient de dienstverlener op risico gebaseerde en
adequate maatregelen te nemen om inzicht te verwerven in de
eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de cliënt;

c.

het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen;

d.

voortdurende controle op de zakelijke relatie en de tijdens de duur van
deze relatie verrichte transacties uit te oefenen, teneinde te verzekeren
dat deze overeenkomen met de kennis die de dienstverlener heeft van
de cliënt en diens risicoprofiel, met zo nodig een onderzoek naar de
herkomst van de middelen die bij de zakelijke relatie of de transactie
gebruikt worden;

e.

vast te stellen of de natuurlijke persoon die de cliënt vertegenwoordigt
daartoe bevoegd is;

f.

adequate maatregelen te nemen om te verifiëren of de cliënt ten
behoeve van zichzelf optreedt dan wel ten behoeve van een derde;

g.

in voorkomend geval, de natuurlijke persoon, bedoeld onder e, en de
derde, bedoeld onder f, te identificeren en diens identiteit te verifiëren.

2022
3.

4.

1.

2.

-15-

No. 138

Een dienstverlener verricht het cliëntenonderzoek, indien:
a.

zij in of vanuit Suriname een zakelijke relatie aangaat;

b.

zij in of vanuit Suriname een incidentele transactie verricht ten
behoeve van de cliënt of indien uit twee of meer transacties enig
verband bestaat met een gezamenlijke waarde, welke bij staatsbesluit
wordt vastgesteld;

c.

zij in of vanuit Suriname een incidentele transactie verricht zijnde een
buitenlandse electronische geldovermaking ter waarde van ten minste
$ 1000 of € 1000 (Duizend Amerikaanse Dollar of Duizend Euro);

d.

er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij money laundering of
financieren van terrorisme;

e.

zij twijfelt aan de betrouwbaarheid van eerder verkregen gegevens van
de cliënt; of

f.

het risico van betrokkenheid van een bestaande cliënt bij money
laundering of financieren van terrorisme daartoe aanleiding geeft.

Het bepaalde in lid 3 is van overeenkomstige toepassing, indien het bedrag
van een transactie kleiner is dan het bedrag welk als indicator bij
Staatsbesluit wordt vastgesteld, doch de transactie gelet op haar aard, als
een ongebruikelijke kan worden aangemerkt en deel uitmaakt van een
geheel van met elkaar samenhangende transacties.
Artikel 8
Dienstverleners voldoen aan artikel 7 lid 2, onder a, b en c, voordat de
zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld
in artikel 7 lid 3, onder b en c, wordt uitgevoerd.
In afwijking van het bepaalde in lid 1 kan:
a. een dienstverlener de identiteit van de cliënt en de uiteindelijk
belanghebbende verifiëren tijdens de zakelijke relatie, indien dit
noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren en er weinig
risico voor money laundering of financiering van terrorisme bestaat; in
dat geval verifieert de dienstverlener de identiteit zo spoedig mogelijk
na het eerste contact met de cliënt;

2022

-16-

No. 138

b. een dienstverlener die een levensverzekeraar is, de begunstigde van een
polis identificeren en de identiteit verifiëren nadat de zakelijke relatie is
aangegaan; in dat geval vindt het identificeren en het verifiëren van de
identiteit plaats op of voor het tijdstip van uitbetaling, dan wel op of
voor het tijdstip waarop de begunstigde zijn rechten krachtens de polis
wil uitoefenen;
c. een dienstverlener die een bank is, een rekening openen voordat de
verificatie van de identiteit van de cliënt heeft plaatsgevonden, indien
zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de
verificatie heeft plaatsgevonden;
d. een dienstverlener die een notaris en of kandidaat-notaris is, de identiteit
van de cliënt en die van de uiteindelijk belanghebbende van de cliënt
verifiëren op het moment dat identificatie is vereist.
3.

1.

2.

1.

Ingeval een dienstverlener een redelijk vermoeden heeft dat een cliënt
betrokken is bij money laundering of het financieren van terrorisme, en de
uitvoering van het cliëntenonderzoek ertoe zou kunnen leiden dat de cliënt
kennis krijgt van dat vermoeden, mag de dienstverlener het
cliëntenonderzoek beëindigen. De dienstverlener is verplicht een melding
te doen aan FIU Suriname als bedoeld in artikel 29.
Artikel 9
Onverminderd het bepaalde in artikel 8 lid 2, is het een dienstverlener
verboden een zakelijke relatie aan te gaan of een transactie uit te voeren,
indien hij geen cliëntenonderzoek heeft verricht, hij niet in staat is om het
cliëntenonderzoek uit te voeren of het cliëntenonderzoek niet heeft geleid
tot het in artikel 7 beoogde resultaat.
Indien een dienstverlener na het aangaan van een zakelijke relatie niet
langer kan voldoen aan het gestelde in artikel 7, beëindigt hij onverwijld
deze zakelijke relatie en doet een melding als bedoeld in artikel 29.
Artikel 10
Een dienstverlener stemt het cliëntenonderzoek af op de risicogevoeligheid
voor money laundering en financiering van terrorisme van de cliënt. Hij
stelt daartoe een risicoprofiel op van de cliënt en de uiteindelijk
belanghebbende. Een dienstverlener doet al het nodige ter verkrijging van
informatie ter vaststelling van de identiteit van degenen ten behoeve van
wie diensten worden verleend.

2022

-17-

No. 138

2.

Indien de cliënt een natuurlijk persoon is wordt met informatie ter
vaststelling van de identiteit zoals vermeld in lid 1 onder andere bedoeld:
de geslachtsnaam, de voornamen, het adres, de woonplaats, het
telefoonnummer, de geboortedatum, de nationaliteit; tevens worden
vastgelegd de aard, het nummer, de datum en de plaats van uitgifte van de
documenten aan de hand waarvan de identiteit is vastgesteld.

3.

De verificatie van de vastgestelde identiteit vindt plaats met behulp van de
volgende documenten:
a. een geldig rijbewijs, of
b. een geldige identiteitskaart, of
c. een geldig paspoort.

4.

Indien de cliënt een natuurlijke persoon is, die van rechtswege onbekwaam
is de met de dienst verband houdende rechtshandelingen te verrichten, kan
de dienstverlener volstaan met het vaststellen van de identiteit van degene
die daarbij als wettelijke vertegenwoordiger in de zin van het Burgerlijk
Wetboek van Suriname optreedt.

1.

Artikel 11
Indien de cliënt is een rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm
welke geen rechtspersoon is, wordt de identiteit vastgesteld met behulp van
een gewaarmerkt uittreksel uit het Handelsregister van de Kamer van
Koophandel en Fabrieken dan wel met behulp van een door een in
Suriname gevestigde notaris opgemaakte akte. In dit uittreksel of deze akte
zijn in elk geval de volgende gegevens opgenomen:
a. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, en bewijs van
bestaan;
b.

de beslissingsbevoegden van de rechtspersoon of enig ander
ondernemingsvorm welke geen rechtspersoon is, als ook de namen
van de relevante personen met een bestuurs- en directiefunctie binnen
de rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm welke geen
rechtspersoon is;

c.

het adres, de plaats en het land van statutaire vestiging en – indien
anders – de voornaamste plaats waar de activiteiten worden ontplooid.

d.

van degenen die de rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm
welke geen rechtspersoon is, bij de dienstverlener vertegenwoordigen:
de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres, de
woonplaats en het document aan de hand waarvan hun identiteit is
vastgesteld.

2022
2.

3.

1.

-18-

No. 138

Indien de cliënt een publiekrechtelijke rechtspersoon is, kan de identiteit
tevens worden vastgesteld door een verklaring van het bestuursorgaan,
indien het een Surinaamse publiekrechtelijke rechtspersoon betreft, of een
verklaring van het bevoegde gezag, indien het een buitenlandse
publiekrechtelijke rechtspersoon betreft. In deze verklaring, die blijkens
haar dagtekening niet langer dan zes maanden tevoren mag zijn afgegeven,
zijn, voor zover van toepassing, in elk geval de volgende gegevens
opgenomen:
a. de datum van afgifte;
b.

van de rechtspersoon:
de naam, de wettelijke regeling of het besluit waaraan de
publiekrechtelijke rechtspersoon zijn rechtspersoonlijkheid ontleent,
het adres, de plaats en het land van vestiging;

c.

van degenen die de rechtspersoon bij de dienstverlener
vertegenwoordigen:
de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres, de
woonplaats, de functie, het document aan de hand waarvan hun
identiteit is vastgesteld, alsmede het document op grond waarvan de
bevoegdheid tot het vertegenwoordigen van de publiekrechtelijke
rechtspersoon ten aanzien van de betreffende dienst bestaat;

d.

van degene die de verklaring namens het bestuursorgaan dan wel het
bevoegde gezag afgeeft: de geslachtsnaam, de voornamen, de
geboortedatum en de functie.

Bij staatsbesluit kunnen nadere regelingen worden gegeven ter uitvoering
van het cliëntenonderzoek.
Artikel 12
Onverminderd diens eigen verantwoordelijkheid, kan een dienstverlener
bij het uitvoeren van het cliëntenonderzoek als bedoeld in artikel 7 lid 2
onder a tot en met c en e tot en met g, zich beroepen op een
cliëntenonderzoek gedaan door een tussenpersoon of derde, indien aan de
onderstaande criteria is voldaan:
a. de tussenpersoon of derde is ook onderworpen aan de betreffende
vereisten tot het doen van cliëntenonderzoek en heeft maatregelen
genomen ter naleving van deze vereisten en de vereisten tot bewaring
van gegevens;

2022

2.

-19-

No. 138

b.

de tussenpersoon of derde staat onder toezicht op de regels ter
uitvoering van de het doen van cliëntenonderzoek in het land van
herkomst van de tussenpersoon of derde;

c.

de tussenpersoon of derde onmiddellijk informatie geeft over de
verrichte maatregelen tot het doen van cliëntenonderzoek en het
bewaren van gegevens;

d.

de dienstverlener direct beschikt over de nodige informatie
betreffende de identiteit van de cliënt en uiteindelijk belanghebbende
en
over de gegevens betreffende de eigendoms- en
zeggenschapsstructuur van de cliënt, en het doel en beoogd aard van
de zakelijke relatie, en

e.

zich er van overtuigd dat de tussenpersoon of derde op verzoek direct
kopieën zal maken van de relevante cliënteninformatie.

De uiteindelijke verantwoordelijkheid voor de in artikel 7 lid 2 bedoelde
maatregelen ligt bij de dienstverlener die een beroep doet op de derde
partij.
§2.2 Vereenvoudigd cliëntenonderzoek

1.

2.

Artikel 13
In afwijking van artikel 7 kan een dienstverlener, gebaseerd op een
adequate beoordeling van de risico’s, een vereenvoudigd
cliëntenonderzoek verrichten indien een zakelijke relatie of transactie naar
haar aard een laag risico op money laundering of financiering van
terrorisme met zich brengt. De vereenvoudigde maatregelen dienen
evenredig te zijn aan de lagere risicofactoren.
Het vereenvoudigd cliëntenonderzoek kan worden toegepast:
a.
ten aanzien van de volgende cliënten:
1°
de Surinaamse overheid en andere in Suriname ingestelde
publiekrechtelijke rechtspersonen;
2°

naamloze vennootschappen waarvan alle aandelen in
handen zijn van deStaat.

2022

-20b.

No. 138

indien zij een transactie uitvoeren of zakelijke relatie aangaan met
betrekking tot:
1°
een levensverzekeringsovereenkomst waarvan de op
jaarbasis verschuldigde premie of waarvan het bedrag van
de eenmalige premie niet meer is dan het bij staatsbesluit
vast te stellen bedrag;
2°

een pensioen of vergelijkbare regeling die een
ouderdomsvoorziening beoogt te verschaffen aan een
werknemer, waarbij de stortingen ten behoeve van de
pensioenvoorzieningen plaatsvinden door middel van
inhouding op het salaris van de werknemer en waarbij het
de werknemer niet is toegestaan om zijn uit de
pensioenregeling voortvloeiende rechten aan derden over
te dragen, te verpanden of tot zekerheid over te dragen;

3°

uiteindelijk belanghebbenden bij door een aangewezen
niet-financiële dienstverlener gehouden rekeningen die
uitsluitend gebruikt worden voor het aanhouden van
gelden van derden, mits deze dienstverleners onderworpen
zijn aan voorschriften ter voorkoming en bestrijding van
money laundering en financiering van terrorisme die
voldoen aan deinternationaal gangbare normen voor de
voorkoming en bestrijding van money laundering en
financiering van terrorisme, en onder effectief toezicht
staan ter zake de naleving van deze normen;

4°

een financieel product of financiële dienst die vooraf
gedefinieerde en beperkte diensten levert aan bepaalde
groepen of type cliënten met als doel financiële
inclusiviteit te bevorderen.

3.

De dienstverlener verzamelt aantoonbaar voldoende gegevens met dien
verstande dat de dienstverlener alles in het werk moet stellen teneinde aan
te kunnen tonen dat er sprake is van een laag risico.

4.

Het gestelde in lid 1 is niet van toepassing, indien de cliënt, zakelijke relatie
of transactie een hoger risico op money laundering of financiering van
terrorisme met zich brengt of indien er aanwijzingen zijn dat de cliënt
betrokken is bij money laundering of financiering van terrorisme.

2022

-21-

No. 138

§ 2.3. Verscherpt cliëntenonderzoek

1.

2.

Artikel 14
Dienstverleners verrichten een verscherpt cliëntenonderzoek, indien en
naar gelang een zakelijke relatie of transactie – gebaseerd op een adequate
risicobeoordeling – een hoger risico op money laundering of financiering
van terrorisme met zich brengt. De verscherpte cliëntenonderzoek
maatregelen die worden toegepast door dedienstverleners dienen de
geïdentificeerde hogere risico’s op passende wijze te beheersen en te
beperken.
Het verscherpt cliëntenonderzoek omvat de volgende maatregelen:
a. inwinnen van aanvullende informatie over de cliënt;
b. inwinnen van aanvullende informatie over de beoogde aard van de
zakelijke relatie;
c. informatie over de bron van de geldmiddelen of de bron van het
vermogen van de cliënt inwinnen;
d. informatie over de redenen voor de beoogde of verrichte transacties
inwinnen;
e. goedkeuring van het hoger leidinggevend personeel verkrijgen voor het
aangaan of voortzetten van de zakelijke relatie;
f. verscherpte monitoring verrichten van de zakelijke relatie door het
aantal en de frequentie van de controles te verhogen en door
transactiepatronen te selecteren die nader onderzocht moeten worden;
g. vereisen dat de eerste betaling wordt verricht via een rekening die is
geopend op naam van de cliënt bij een bank die onderworpen is aan
gelijkwaardige standaarden inzake cliëntenonderzoek.

3.

Een dienstverlener verricht het verscherpt cliëntenonderzoek in ieder geval
wanneer een van de volgende hoogrisico-situaties van toepassing is:
a. indien een cliënt geen ingezetene van Suriname is, of niet in Suriname
is gevestigd;

2022

-22-

No. 138

b. indien een cliënt niet fysiek aanwezig is voor identificatie;
c. indien het betreft particulier vermogensbeheer ten behoeve van
vermogende natuurlijke personen;
d. bij rechtspersonen of daarmee vergelijkbare entiteiten die bedoeld zijn
voor het onderbrengen van persoonlijke vermogens;
e. bij vennootschappen en daarmee vergelijkbare entiteiten waarvan de
aandelen aan toonder zijn gesteld of de op naam gestelde aandelen ten
behoeve van een derde worden gehouden;
f. bij natuurlijke personen, rechtspersonen, en daarmee vergelijkbare
entiteiten die afkomstig zijn van landen of jurisdicties die niet of
onvoldoende voldoen aan de internationaal gangbare normen op het
gebied van de voorkoming en bestrijding van money laundering en
financiering van terrorisme;
g. bij politiek prominente personen;
h. bij het aangaan van correspondentbankrelaties;
i. bij elke non-profit organisatie die als onderdeel van haar
werkzaamheden financiële middelen ontvangt, verstrekt, subsidieert,
verzamelt en of overmaakt.
4.

1.

Het uitvoeren van een cliëntenonderzoek als bedoeld in lid 2, mag
geenszins ertoe leiden dat cliënten genoemd in lid 3, door de
dienstverleners worden uitgesloten van deelname aan het financieel
verkeer.
Artikel 15
Bij het aangaan of monitoren van een zakelijke relatie en de transacties die
worden uitgevoerd gedurende deze relatie of het uitvoeren van incidentele
transacties besteden dienstverleners bijzondere aandacht aan:
a.

zakelijke relaties en transacties met cliënten die afkomstig zijn van
landen of jurisdicties die niet of onvoldoende voldoen aan de
internationaal gangbare normen op het gebied van de voorkoming en
bestrijding van money laundering en financiering van terrorisme;

2022

-23b.

2.

1.

No. 138

alle complexe en ongebruikelijke transacties en aan alle
ongebruikelijke kenmerken van transacties die geen verklaarbaar
economisch of legaal doel hebben.

Indien een dienstverlener uit feiten en omstandigheden redelijkerwijs kan
vermoeden dat een transactie met een cliënt die afkomstig is uit een land
of jurisdictie als bedoeld in lid 1 onder a of indien een transactie als bedoeld
in lid 1 onder b zich voordoet, verricht hij verscherpt cliëntenonderzoek.
Artikel 16
Een dienstverlener voert een adequaat beleid en hanteert speciale
procedures om vast te stellen of een cliënt, een potentiële cliënt of een
uiteindelijk belanghebbende een politiek prominente persoon is.

2.

Indien de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende gedurende de zakelijke
relatie een politiek prominente persoon wordt of blijkt te zijn, neemt de
dienstverlener onverwijld nadat hiervan is gebleken de in lid 3 onder b, c
en d bedoelde maatregelen.

3.

Dienstverleners zijn verplicht met betrekking tot de politiek prominente
persoon, als cliënt of uiteindelijk belanghebbende, naast het gebruikelijke
cliëntenonderzoek zoals bedoeld in artikel 7, tevens:

4.

a.

via passende risicobeoordeling te bepalen of de cliënt of uiteindelijk
belanghebbende een politiek prominent persoon is;

b.

van het hogere management toeste0mming te verkrijgen voor de
totstandkoming (of voortzetting bij bestaande klanten) van die
zakelijke relaties;

c.

redelijke maatregelen te nemen om de herkomst van het vermogen en
de herkomst van tegoeden vast te stellen, en

d.

doorlopend verscherpt toezicht uit te oefenen op de zakelijke relatie.

Dit artikel is van overeenkomstige toepassing op familieleden en de naast
betrokkenen van een politiek prominente persoon.

2022

1.

-24-

No. 138

Artikel 17
Een dienstverlener die voornemens is een correspondent bank of
soortgelijke relatie aan te gaan, draagt er zorg voor dat:
a.

zij voldoende informatie over de respondent instelling verzamelt om
een volledig beeld te krijgen van de aard van haar bedrijfsactiviteiten
en om de reputatie vast te stellen van de respondent instelling en de
kwaliteit van het toezicht dat op die instelling wordt uitgeoefend, met
inbegrip van informatie over eventuele onderzoeken ter zake van
money laundering en financiering van terrorisme of uit hoofde van het
toezicht genomen maatregelen;

b.

zij de procedures en maatregelen ter voorkoming van money
laundering en financiering van terrorisme van de respondent
instelling beoordeelt en zich ervan vergewist dat deze adequaat en
doeltreffend zijn;
de verantwoordelijkheden van beide instellingen op het gebied van
de voorkoming en bestrijding van money laundering en financiering
van terrorisme schriftelijk worden vastgelegd.

c.

2.

Een dienstverlener gaat een nieuwe correspondent bank of soortgelijke
relatie alleen aan na een daartoe strekkende beslissing van de personen die
belast zijn met de algehele leiding van de dienstverlener.

3.

Indien een correspondentbankrelatie het gebruik van transitrekeningen
inhoudt, vergewist de correspondent bank zich ervan dat de respondent
bank haar cliënten die rechtstreeks toegang hebben tot die
transitrekeningen, inclusief hun uiteindelijk belanghebbenden, heeft
geïdentificeerd, hun identiteit heeft geverifieerd en voortdurende controle
over de zakelijke relatie met deze cliënten uitvoert overeenkomstig de
internationaal gangbare normen voor identificatie en identiteitsverificatie.
De correspondent bank vergewist zich voorts ervan dat de respondent bank
in staat is om op verzoek alle relevante cliëntenonderzoek gegevens van
een cliënt aan de bank te verschaffen.

4.

Het is een bank verboden een correspondentbankrelatie aan te gaan of te
onderhouden met een shellbank.

5.

Banken vergewissen zich ervan dat de buiten Suriname gevestigde
financiële dienstverleners met wie zij een correspondentbankrelatie
aangaan of onderhouden, hun rekeningen niet laten gebruiken door shell
banken. Indien zich een situatie voordoet als bedoeld in de eerste volzin,
beëindigt de desbetreffende bank de correspondentbankrelatie onverwijld
en doet daarvan melding aan FIU Suriname.

2022

-25-

No. 138

Artikel 18
Dienstverleners dienen bij het verscherpt cliëntenonderzoek, voor het aangaan van
een zakelijke relatie of transactie met een non-profit organisatie:
a.
zich te vergewissen dat de non-profit organisatie beschikt over op schrift
gestelde doelstellingen;
b.

de ware identiteit vast te stellen van de persoon (personen) die
verantwoordelijkheid draagt (dragen) voor de activiteiten van de non-profit
organisatie;

c.

te beschikken over procedures voor de vaststelling van de bron van het
vermogen van de non-profit organisatie en de uiteindelijke belanghebbende.

§2.4.

1.

Het bewaren door de dienstverlener van de
krachtens deze wet verkregen gegevens en inlichtingen

Artikel 19
Dienstverleners bewaren kopieën van documenten betreffende het
cliëntenonderzoek, rekeninginformatie, zakelijke correspondentie en de
resultaten van uitgevoerde analyses voor een periode van ten minste zeven
jaren na beëindiging van de dienstverlening of na de datum van de
transactie.

2.

Een dienstverlener draagt er zorg voor dat de gegevens en inlichtingen die
in het kader van een cliëntenonderzoek zijn verkregen, in het bijzonder die
welke betrekking hebben op cliënten, uiteindelijke belanghebbenden of
zakelijke relaties die een hoger risico voor money laundering en
financiering van terrorisme inhouden, geactualiseerd en relevant zijn door
het herzien van het cliënten databestand.

3.

De dienstverlener verplicht een cliënt om wijzigingen van de documenten
of gegevens met behulp waarvan zijn identiteit of de identiteit van de
uiteindelijk belanghebbende is vastgesteld, onverwijld aan hem door te
geven.

1.

Artikel 20
Iedere dienstverlener is verplicht de volgende gegevens vast te leggen:
a. de geslachtsnaam, de voornamen, het adres en de woonplaats, dan
wel de plaats van vestiging van de cliënt en van degene te wiens naam
een rekening of een depot wordt gesteld, dan wel van degene die
toegang krijgt tot een safeloket, of van degene te wiens naam een
uitbetaling of transactie wordt verricht, alsmede van hun
vertegenwoordigers;

2022

2.

-26-

No. 138

b.

de aard, het nummer en de datum van uitgifte van het document met
behulp waarvan de identiteitsvaststelling heeft plaatsgevonden, tenzij
artikel 20 lid 2 van toepassing is;

c.

de aard van de dienst.

Naast de in lid 1 van dit artikel genoemde gegevens dienen met betrekking
tot de in artikel 1 onder c, d en e genoemde diensten tevens de volgende
gegevens te worden vastgesteld:
a. in geval van het in bewaring nemen van de in artikel 1, onder d, sub
1, genoemde waarden: het bedrag dat deze waarden vertegenwoordigt
op het tijdstip van de inbewaringneming of, indien dit bedrag in
redelijkheid niet kan worden vastgesteld, een nauwkeurige
omschrijving van die waarden en het desbetreffend rekeningnummer;
b.

in geval van het openstellen van een rekening of een depot: een
duidelijke omschrijving van de soort rekening of het soort depot en
het aan die rekening of dat depot toegekende nummer;

c.

in geval van verhuur van een safeloket: het nummer of een nadere
onderscheidende aanduiding van het desbetreffende safeloket;

d.

in geval van het verrichten van uitbetalingen ter zake van het
verzilveren van coupons of vergelijkbare stukken van obligaties of
vergelijkbare waardepapieren: het bedrag dat met de transacties
gemoeid gaat en het desbetreffend rekeningnummer;

e.

In geval van het sluiten, afkopen en uitkeren, alsmede het verlenen
van bemiddeling bij het sluiten, afkopen en uitkeren van een
levensverzekeringsovereenkomst,
en
van
andere
beleggingsgerelateerde verzekeringsproducten daaronder begrepen:
het verzekerd bedrag en het desbetreffende polisnummer;

f.

ingeval van crediteren of debiteren dan wel doen crediteren of
debiteren van een rekening waarop een saldo in geld, effecten, edele
metalen of andere waarden kan worden aangehouden: het bedrag dat
met deze transacties gemoeid gaat, het rekeningnummer alsmede het
bedrag dat deze effecten, edele metalen of waarden vertegenwoordigt;

g.

ingeval van het aan- en verkopen van Surinaamse Dollar en of
vreemde valuta alsmede het verrichten van nationale en internationale
financiële overmakingen: het bedrag dat met deze transacties gemoeid
gaat en de valutasoort.

2022

-27-

No. 138

h.

in geval van het ter beschikking verkrijgen van gelden, direct of op
termijn opvorderbaar, al dan niet in de vorm van spaargelden of tegen
uitgifte van één of meer soorten schuldbewijzen, en van het voor eigen
rekening verrichten van kredietuitzettingen of beleggingen: het bedrag
dat met deze transacties gemoeid gaat en het desbetreffend
rekeningnummer;

i.

in geval van handelen in effecten: het rekeningnummer en het bedrag
dat deze effecten vertegenwoordigt;

j.

in geval van het opmaken van notariële akten bij de overdracht van
onroerende goederen gelegen in Suriname, omschrijving van het
onroerend goed, de locatie en het bedrag die met deze transactie
gemoeid gaan;

k.

in geval van het inrichten en controleren van boekhoudingen en
administraties: de bedragen die met deze transacties gemoeid gaan;

l.

in geval van het verlenen van rechtskundige bijstand aan personen of
instellingen: de bedragen die met deze transacties gemoeid gaan;

m. in geval van handelen in motorrijtuigen: een omschrijving van het
motorrijtuig en het bedrag die met de transactie gemoeid gaat;;
n.

1.

2.

in geval van handelen in goud en andere edelmetalen en edelstenen:
een omschrijving van het edel metaal en het bedrag die met de
transactie gemoeid gaat.

Artikel 21
Iedere dienstverlener is verplicht de in artikel 20 bedoelde gegevens en alle
relevante documenten betreffende nationale en internationale transacties
op een toegankelijke wijze te bewaren gedurende de periode van zeven
jaren na de beëindiging van de overeenkomst op grond waarvan de dienst
is verleend, de voltooiing van de transactie of zeven jaren na de uitvoering
van een dienst zoals bedoeld in artikel 1, onder d en e. Bewaarde transactie
gegevens dienen de dienstverleners en de bevoegde autoriteiten in staat te
stellen, adequaat individuele transacties te kunnen reconstrueren.
Iedere dienstverlener is verplicht om op verzoek van een daartoe bevoegde
autoriteit, alle gegevens als bedoeld in artikel 20 en alle relevante
documenten betreffende nationale en internationale transacties, ook na de
wettelijk vereiste zeven jaren op een toegankelijke wijze te bewaren.

2022

-28-

No. 138

Gegevensbescherming

1.

Artikel 22
Persoonsgegevens, verzameld op grond van deze wet, worden door een
dienstverlener alleen verwerkt met het oog op het voorkomen van money
laundering en financieren van terrorisme en worden niet verder gebruikt
voor commerciële doeleinden of andere doeleinden die niet verenigbaar
zijn met dat doel.

2.

Een dienstverlener verstrekt, alvorens een zakelijke relatie aan te gaan of
een incidentele transactie te verrichten, informatie aan een cliënt over de
krachtens deze wet geldende verplichtingen ter zake van de verwerking van
persoonsgegevens met het oog op het voorkomen van money laundering
en financieren van terrorisme.

3.

Een dienstverlener vernietigt de persoonsgegevens die zij uit hoofde van
deze wet heeft verkregen onmiddellijk na het verstrijken van de termijn,
bedoeld in artikel 21, tenzij bij of krachtens wet anders is bepaald.
HOOFDSTUK 3
BEPALINGEN BETREFFENDE HET
MELDEN VAN ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES
§ 3.1

FINANCIAL INTELLIGENCE UNIT Suriname
Artikel 23

1.

Ingesteld wordt de “Financial Intelligence Unit Suriname”, afgekort “FIU
Suriname”.

2.

FIU Suriname is een zelfstandig en operationeel onafhankelijk onderdeel
van de Staat, ressorterend onder het Ministerie van Justitie en Politie.

3.

FIU Suriname fungeert als het nationale centrum van Suriname met als
kernfuncties het ontvangen, vastleggen en analyseren van meldingen van
ongebruikelijke transacties, zoals vereist in artikel 29 lid 1 en van andere
informatie die relevant is voor het strafbaar stellen van money laundering,
de hieraan ten grondslag liggende aangewezen categorieën van strafbare
feiten en financiering van terrorisme en voor het autonoom doormelden
van de resultaten van die analyses. FIU Suriname is eveneens
verantwoordelijk voor het integriteitstoezicht op de niet-financiële
dienstverleners als bedoeld in artikel 38.

2022
4.

1.

2.

-29-

No. 138

FIU Suriname heeft de bevoegdheid om zelfstandig en autonoom
schriftelijke
overeenkomsten af te sluiten met andere bevoegde
autoriteiten in Suriname en
buitenlandse Financial Intelligence Units
en toezichthouders met bevoegdheid inzake
het bestrijden van money
laundering en financiering van terrorisme, en wisselt op onafhankelijke
wijze informatie met hen uit. De voorwaarden waaronder FIU Suriname
informatie kan bekomen en verstrekken, worden in een schriftelijke
overeenkomst vastgesteld.
Artikel 24
Om haar kernfuncties als bedoeld in artikel 23 naar behoren te kunnen
uitoefenen, heeft FIU Suriname de bevoegdheid om:
a.
persoons- en andere gegevens te verwerken en te verstrekken met
inachtneming van de voorschriften van deze wet.
b.

het breedst mogelijke scala van informatie en documenten van
dienstverleners en bevoegde autoriteiten op te vragen als bedoeld
in artikel 31.

c.

informatie en documenten met buitenlandse Financial Intelligence
Units uit te wisselen, zowel op basis van een verzoek als spontaan.

Bij het uitvoeren van haar kernfuncties heeft FIU Suriname de verplichting
om:
a.
de ontvangen gegevens te verzamelen, registreren en bewerken
door middel van operationele analyse om na te gaan of deze
gegevens van belang kunnen zijn voor het voorkomen en
opsporen van money laundering, de hieraan ten grondslag liggende
aangewezen categorieën van strafbare feiten, en financiering van
terrorisme.
b.

onderzoek te verrichten naar ontwikkelingen op het gebied van
money laundering en financiering van terrorisme om trends en
patronen te identificeren (strategische analyse), evenals met het
oog op de verbetering van de methoden om money laundering en
financiering van terrorisme te voorkomen en op te sporen.

c.

informatie over het meldgedrag van de dienstverleners en de
kwaliteit van hun meldingen te verstrekken aan de
toezichthouders.

2022

3.

-30-

No. 138

d.

een jaar verslag uit te brengen van haar activiteiten en aanverwante
administratieve zaken aan de Minister van Justitie en Politie
zonder evenwel details te onthullen die de vertrouwelijkheid van
de aan FIU Suriname verstrekte en door FIU Suriname
ingewonnen informatie en documenten in gevaar zouden kunnen
brengen.

e.

voorlichting te geven over trends en patronen in en de voorkoming
en bestrijding van money laundering en de financiering van
terrorisme aan de dienstverleners, het Openbaar Ministerie en de
overige bevoegde autoriteiten.

Voor het verstrekken van informatie als bedoeld in lid 1 zal FIU Suriname:
a.
geen onredelijke of onnodig beperkende voorwaarden stellen aan
het verstrekken of het uitwisselen van informatie of het verlenen
van bijstand aan haar buitenlandse counterparts, ongeacht hun aard
of status (d.w.z. civiel, administratief, politioneel, gerechtelijk of
ander), en ongeacht of het verzoek geacht wordt ook fiscale
aangelegenheden te betreffen, of er in Suriname een
vooronderzoek, een onderzoek of een procedure aan de gang is.
b.

gebruik maken van duidelijke en veilige kanalen die de verzending
en uitvoering van verzoeken vergemakkelijken en mogelijk
maken.

c.

duidelijke processen ontwikkelen en handhaven om de gegevens,
informatie en documenten, ontvangen van buitenlandse Financial
Intelligence Units te beschermen. Zij zal eveneens de passende
vertrouwelijkheid voor elk verzoek om samenwerking en de
uitgewisselde gegevens, informatie en documenten garanderen, in
overeenstemming met de verplichtingen van beide partijen met
betrekking tot privacy en gegevensbescherming.

d.

de bevoegdheid hebben tot het uitwisselen van:
10 alle informatie die direct of indirect toegankelijk en
verkrijgbaar is door FIU Suriname, inclusief informatie van
dienstverleners en andere bevoegde autoriteiten, en
20 alle andere informatie die zij, direct of indirect, op nationaal
niveau kanverkrijgen of waartoe zij toegang heeft, en dit met
inachtneming van hetwederkerigheidsbeginsel.

2022

-31-

4.

FIU Suriname kan weigeren gegevens, inlichtingen en documenten te
verstrekken als:

1.

No. 138

a.

het buitenlandse meldpunt de vertrouwelijkheid van de gegevens,
informatie of documenten onvoldoende kan waarborgen;

b.

het doel waarvoor de gegevens, informatie of documenten zullen
worden gebruikt onvoldoende bepaald is;

c.

het beoogde gebruik van de gegevens, informatie of documente niet
kadert binnen het toepassingsgebied van het bestrijden van money
laundering, daarmee verband houdende strafbare feiten of
financiering van terrorisme;

d.

er onvoldoende garantie is dat de gegevens, informatie of
documenten niet zullen worden gebruikt voor andere doeleinden
dan die waarvoor ze worden versterkt;

e.

dit een vooronderzoek, onderzoek of procedure in Suriname zou
belemmeren. Om vast te stellen of hiervan sprake is, is FIU
Suriname bevoegd advies in te winnen van de Procureur-Generaal;

f.

dit duidelijk de wettijke belangen van een Surinaamse natuurlijke
of rechtspersoon schendt of anderszins in strijd is met de
fundamentele beginselen van het nationaal recht. Een dergelijke
weigering wordt altijd naar behoren gemotiveerd door FIU
Suriname.

Artikel 25
FIU Suriname zorgt ervoor dat haar personeel, voor zover relevant voor de
uitoefening van hun taken, vertrouwd zijn met de bepalingen van deze wet,
en opleidingen genieten die hun inzicht verschaffen in typologieën van
money laundering en financiering van terrorisme, hen in staat stellen
ongebruikelijke transacties te herkennen, doeltreffende operationele en
strategische analyses uit te voeren en een adequate databank bij te houden.

2022

-32-

No. 138

2.

Het personeel van FIU Suriname zal worden onderworpen aan een
periodieke milieu en antecedentenonderzoek en worden opgeleid om
ervoor te zorgen dat ze hun verantwoordelijkheden begrijpen op het gebied
van omgaan met en verspreiden van gevoelige en vertrouwelijke
informatie.

3.

Het personeel van FIU Suriname dient de integriteit en vertrouwelijkheid
van alle data, informatie en documenten met betrekking tot de activiteiten
van de FIU te respecteren. Het personeel is aansprakelijk zoals bepaald
door de wetten van Suriname wegens de openbaarmaking van dergelijke
informatie.

Artikel 26
De inkomsten van FIU Suriname bestaan uit:
a.
het kapitaal ten laste van de Staat, op grond van een ingediende
begroting;
b.
de geïnde boetebedragen;
c.
alle andere inkomsten.
1.

Artikel 27
FIU Suriname staat onder leiding van een directeur. De directeur is
verantwoordelijk voor de uitvoering van de kernfuncties van FIU
Suriname, evenals voor de praktische organisatie en het beheer van haar
activiteiten.

2.

De directeur wordt op voordracht van de Minister van Justitie en Politie,
na de Procureur-Generaal te hebben gehoord, bij Resolutie van de regering
benoemd en kan door de Regering wegens gegronde redenen worden
geschorst of ontslagen.

3.

De directeur zal periodiek worden onderworpen aan een milieu en
antecedentenonderzoek en mag geen bij verkiezing verkregen openbaar
ambt bekleden, noch andere bezoldigde functies, ambten of posities, die
de onafhankelijkheid of de waardigheid van het ambt in gevaar zou kunnen
brengen, uitoefenen. De directeur drijft geen handel en heeft noch
rechtstreeks noch zijdelings een belang in enig bedrijf of commerciële
bedrijvigheid.

4.

Het personeel van FIU Suriname valt onder de verantwoordelijkheid van
de directeur. Het personeel worden aangesteld, geschorst of ontslagen op
aanbeveling en na goedkeuring van de directeur met inachtneming van de
personeelswet .

2022
5.

-33-

No. 138

De bezoldiging, het pensioen en de overige arbeidsvoorwaarden van de
directeur en het personeel van FIU Suriname worden vastgesteld bij
Staatsbesluit
§ 3.2 De registratieplicht

1.

Artikel 28
De dienstverleners zijn verplicht zich binnen drie maanden na aanvang van
hun bedrijfsactiviteiten te registreren bij FIU Suriname.

2.

De registratie behelst het registreren van zowel de dienstverlener als de
verplichte aanwijzing van een door de dienstverlener aangestelde
compliance officer(s).

3.

De registratie bij FIU Suriname vindt plaats:
a.
langs elektronische weg door gebruikmaking van het
registratieformulier dat daarvoor op de website van het meldpunt
beschikbaar is gesteld, of;
b.

door gebruikmaking van het formulier dat bij FIU Suriname kan
worden aangevraagd en na volledige invulling ervan aan FIU
Suriname wordt geretourneerd.

4.

De registratie, bedoeld in voorgaande leden, wordt gedaan door de
wettelijke vertegenwoordiger of de gemachtigde van de dienstverlener
door middel van overlegging van een gewaarmerkt uittreksel uit het
register van de Kamer van Koophandel en Fabrieken vergezeld van een
kopie van een geldig identificatiedocument van de wettelijke
vertegenwoordiger of de gemachtigde van de dienstverlener onder
overlegging van aantoonbaar documentatie waaruit de wettelijke
vertegenwoordiging of machtiging blijkt;

5.

Een dienstverlener stelt FIU Suriname op de hoogte van elke wijziging in
de benoeming en/of ontheffing van de compliance officer zoals genoemd
in lid 2.
§ 3.3 De meldingsplicht

1.

Artikel 29
Dienstverleners die bij de uitoefening van hun taken feiten ontdekken die
duiden of zouden kunnen duiden op money laundering of financiering van
terrorisme, zijn verplicht een daarbij verrichte of voorgenomen
ongebruikelijke transactie onverwijld schriftelijk, al dan niet digitaal te
melden aan FIU Suriname.

2022

-34-

No. 138

2.

Bij Staatsbesluit worden, per daarbij te onderscheiden categorieën van
dienstverleners indicatoren vastgesteld aan de hand waarvan wordt
beoordeeld of een transactie wordt aangemerkt als een ongebruikelijke
transactie.

3.

FIU Suriname bepaalt de wijze waarop meldingen van ongebruikelijke
transacties ingevolge lid 1 worden gedaan. De dienstverlener zal steeds aan
dit voorschrift voldoen.

4.

De melding als bedoeld in lid 1 bevat ten minste de volgende gegevens:
a.
de identiteit van de cliënt;

5.

b.

de identiteit van de uiteindelijk belanghebbenden en voor zover
mogelijk, de identiteit van degene ten behoeve van wie de
transactie wordt uitgevoerd;

c.

de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt;

d.

de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;

e.

de omvang, de bestemming en de herkomst van de gelden,
effecten, edele metalen of andere waarden die bij een transactie
betrokken zijn;

f.

de omstandigheden op grond waarvan de transactie als
ongebruikelijk wordt aangemerkt, onder bijvoeging van alle
documenten waaruit zulks blijkt;

g.

indien het betreft een transactie die wordt uitgevoerd bij de
handelaren in goud,
andere edele metalen en edelstenen en
handelaren in motorrijtuigen, een
omschrijving van het
desbetreffende goud, de edele metalen, edelstenen en
motorrijtuigen;

h.

de indicator of indicatoren aan de hand waarvan de transactie als
ongebruikelijk is aangemerkt.

FIU Suriname kan aan een dienstverlener, die niet heeft gemeld
overeenkomstig lid 4 een aanwijzing geven, ten einde te bereiken, dat de
melding binnen een door FIU Suriname vast te stellen termijn alsnog
wordt verstrekt.

2022

6.

1.

2.

1.

-35-

No. 138

Met het oog op de juiste naleving van de meldingsplicht, bericht FIU
Suriname de dienstverlener die een melding heeft gedaan, als de melding
overeenkomstig lid 4 heeft plaatsgevonden en over de afdoening van de
melding.
Artikel 30
Instituten die met het toezicht op financiële en niet- financiële instellingen
zijn belast alsmede overheidsinstanties dienen, in afwijking van eventuele
geheimhoudingsbepalingen die op de bedoelde instituten en
overheidsinstanties van toepassing zijn, FIU Suriname in te lichten, indien
zij bij de uitoefening van hun taken feiten ontdekken die duiden op money
laundering of daarmee verband houdende aangewezen strafbare feiten,
financiering van terrorisme of die een redelijk vermoeden daartoe doen
ontstaan.
FIU Suriname kan na verwerking van de in lid 1 bedoelde inlichtingen het
resultaat van de bevindingen verstrekken aan de in artikel 38 lid 1 onder a
en b genoemde toezichthouders.
Artikel 31
FIU Suriname is bevoegd aan degene die een melding heeft gedaan nadere
informatie op te vragen, teneinde te kunnen beoordelen of de verzamelde
gegevens dienen te worden verstrekt op grond van artikel 32.

2.

FIU Suriname is bevoegd, indien voor de analyse van de melding daartoe
de noodzaak bestaat, over degene ten aanzien van wie een melding is
gedaan informatie bij overheids-, financiële en niet-financiële instellingen
op te vragen;

3.

Degene aan wie overeenkomstig lid 1 en 2 van dit artikel nader informatie
is gevraagd, is verplicht om alle door FIU Suriname gevraagde informatie
en documenten te verstrekken binnen de door FIU Suriname
vooropgestelde termijn. Het verstrekken van dergelijke informatie en
documenten vormt geen schending van het beroepsgeheim of andere
wettelijk beschermde geheimen.

2022

-36-

No. 138

Artikel 32
FIU Suriname is verplicht, door tussenkomst van de Procureur-Generaal, de
volgende gegevenste verstrekken aan de bevoegde instanties en ambtenaren die
met de opsporing en vervolging
van strafbare feiten zijn belast:
a. gegevens waaruit een redelijk vermoeden voortvloeit dat een bepaalde
persoon zich schuldig heeft gemaakt aan money laundering, financiering van
terrorisme of aan een der aangewezen categorieën van strafbare feiten;
b.

gegevens waarvan redelijkerwijs kan worden vermoed dat zij van belang zijn
voor de opsporing van money laundering, financiering van terrorisme of aan
een der aangewezen categorieën van strafbare feiten;

c.

gegevens waarvan redelijkerwijs kan worden vermoed dat zij van belang zijn
voor het opsporen van de aangewezen categorieën van strafbare feiten die aan
money laundering of financiering van terrorisme ten grondslag liggen en die,
gezien hun ernst of frequentie dan wel het georganiseerd verband waarin zij
worden gepleegd, een ernstige inbreuk op de rechtsorde opleveren.

1.

Artikel 33
FIU Suriname houdt ter registratie van de op grond van deze wet gedane
meldingen een register bij.

2.

Met het beheer van het register is de directeur van FIU Suriname belast.

3.

Slechts in die gevallen waarin deze wet voorziet, worden uit het register,
gegevens verstrekt aan opsporings- en vervolgings autoriteiten.

4.

Bij staatsbesluit worden regels gesteld omtrent de inrichting van het in
lid 1 genoemde register.

1.

Artikel 34
Gegevens of inlichtingen die in overeenstemming met de artikelen 29
lid 4, 30 lid 1 en 31 lid 1 en 2 zijn verstrekt, kunnen niet dienen als
grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek of een
vervolging wegens verdenking van of als bewijs ter zake van een
tenlastelegging wegens, overtreding van het terzake bepaalde in de Wet
Strafbaarstelling money laundering door degene die de gegevens of
inlichtingen heeft verstrekt.

2022
2.

-37-

No. 138

Lid 1 is van overeenkomstige toepassing op de persoon die werkzaam is
voor degene die in overeenstemming met de artikelen 29 lid 4, 30 lid 1 en
31 lid 1 en 2 gegevens of inlichtingen heeft verstrekt en die daaraan heeft
meegewerkt.
§ 3.4 Vrijwaring

Artikel 35
FIU Suriname, de directeur en het personeel van FIU Suriname zijn niet
aansprakelijk voor schade die is ontstaan als gevolg van de uitvoering van hun
taken en bevoegdheden bij of krachtens deze wet opgelegd.
Artikel 36
Dienstverleners, hun directeuren en hun personeel zijn niet strafrechtelijk of
civielrechtelijk aansprakelijk voor de schending van restricties op de onthulling van
informatie opgelegd bij overeenkomst of door een wettelijke bepaling, indien zij
hun vermoedens van money laundering of daarmee verband houdende aangewezen
strafbare feiten of financiering van terrorisme, handelen met voorwetenschap en
marktmanipulatie melden aan FIU Suriname.

1.

2.

Artikel 37
Degene die te goeder trouw tot een melding ingevolge artikel 29 is
overgegaan, of die ingevolge respectievelijk artikelen 30 lid 1 en 31 lid 1
en 2, gegevens of inlichtingen heeft verstrekt aan FIU Suriname, is niet
aansprakelijk voor schade die een derde dientengevolge lijdt.
Lid 1 is van overeenkomstige toepassing op de personen die werkzaam zijn
voor de dienstverlener en die in overeenstemming met de artikelen 29
lid 4, 30 lid 1 en 31 lid 1 en 2 gegevens of inlichtingen hebben verstrekt en
die daaraan hebben meegewerkt.
HOOFDSTUK 4
BEPALINGEN MET BETREKKING TOT HET TOEZICHT
§ 4.1 Bevoegdheden toezichthouders

1.

Artikel 38
Met het toezicht op de naleving van het bij of krachtens de hoofdstukken 1
en 2 van deze wet bepaalde, zijn belast:
a.
de Centrale Bank van Suriname, voor zover het de financiële en de
virtuele activa dienstverleners betreft;

2022

-38-

No. 138

b.

het Toezicht en Controle Instituut Kansspelen, voor zover het
aanbieders van kansspelen betreft;

c.

FIU Suriname, voor zover het de overige niet-financiële
dienstverleners betreft.

2.

De toezichthouder oefent het toezicht op een risico georiënteerde wijze uit.
De frequentie en intensiteit van het toezicht zal worden vastgesteld op
grond van het geïdentificeerde risico.

3.

De toezichthouder is bevoegd ter bevordering van de naleving van deze
wet richtlijnen uit te vaardigen aan de onder zijn toezicht staande
dienstverleners.

4.

De toezichthouder kan een ieder die niet voldoet aan een ingevolge de
hoofdstukken 1 en 2 van deze wet op hem rustende verplichting en aan de
artikelen 28 en 29, een aanwijzing geven om binnen een door de
toezichthouder gestelde redelijke termijn, ten aanzien van in de
aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te
volgen. Een aanwijzing kan worden gegeven aan een dienstverlener, en/of
diens bestuurder(s), directeur(en) en/of ander hoger management.

5.

De toezichthouder kan de dienstverlener, diens bestuurder(s), directeur(en)
en/of ander hoger management die niet of niet tijdig voldoet aan de
verplichtingen neergelegd in de richtlijnen als bedoeld in lid 3 of de
aanwijzing als bedoeld in lid 4, een boete van ten hoogste SRD 1.000.000,=
(één miljoen Surinaamse Dollar) opleggen. Bij staatsbesluit kan het
maximumbedrag worden gewijzigd.

6.

Door de toezichthouder worden bij beschikking de personen aangewezen
die namens de toezichthouder bevoegd zijn tot de oplegging van de
bestuurlijke boete.

7.

Bij staatsbesluit wordt de hoogte van de bedragen voor de afzonderlijke
overtredingen op te leggen bestuurlijke boete en de formulieren ten
behoeve van de oplegging van voornoemde boete, vastgesteld. Een boete
zal proportioneel, effectief en afschrikwekkend worden toegepast.

8.

De toezichthouder kan een krachtens dit artikel opgelegde boete, alsmede
de kosten van invordering, bij dwangbevel invorderen.

2022

-39-

No. 138

9.

Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij
deurwaardersexploot betekend en levert een executoriale titel op in de zin
van het Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering.

10.

De toezichthouder stort de geïnde boetes en de kosten van invordering in
de Staatskas.

1.

Artikel 39
Teneinde het toezicht als bedoeld in artikel 38 te effectueren, is de
toezichthouder, onverlet de bij andere wetten gegeven bevoegdheden en
uitsluitend voor zover dat voor de vervulling van hun taak redelijkerwijze
noodzakelijk is, bevoegd om:
a. alle inlichtingen te vragen van de onder hun toezicht staande
dienstverleners;
b.

inzage te verkrijgen van alle gegevens die van belang kunnen zijn voor
de uitvoering van voormeld toezicht, zoals boeken, bescheiden,
documenten en andere informatiedragers van de dienstverlener die in
zijn bezit zijn of onder beheer zijn van elke bestuurder, directeur,
commissaris, externe accountant of personeel van die dienstverlener
of onder beheer van enige derde partij; onder het verlenen van inzage
wordt tevens het kopiëren van gegevens begrepen.

2.

De toezichthouder is bevoegd om informatie op te vragen en inspecties uit
te voeren bij elke onder haar toezicht staande dienstverlener, zo vaak als
zij dit nodig acht. Op grond van haar bevindingen en de verkregen
informatie tijdens de uitgevoerde inspectie kan de toezichthouder de
dienstverlener verplichten die maatregelen te treffen, die noodzakelijk
worden geacht voor het bevorderen van een adequaat regiem ter bestrijding
van money laundering en financiering van terrorisme.

3.

Met het oog op de uitoefening van toezichthoudende bevoegdheden is elke
dienstverlener verplicht medewerking te verlenen aan de toezichthouder.

4.

Het bepaalde in artikel 38 leden 4 tot en met 10 is van overeenkomstige
toepassing.

5.

De toezichthouder kan externe deskundigen benoemen voor het verlenen
van assistentie bij de uitoefening van het toezicht.

2022

1.

-40-

No. 138

Artikel 40
De toezichthouder kan aan de onder zijn toezicht staande dienstverlener die
niet of niet tijdig voldoet aan de verplichtingen als bedoeld in artikel 39 lid
2, een dwangsom opleggen. Voor het opleggen van een dwangsom wordt
niet gekozen, indien het gelaedeerde belang zich daartegen verzet.

2.

De dwangsom bedraagt ten hoogste honderdduizend Surinaamse Dollar
(SRD 100.000,=) per dag. De toezichthouder kan het bedrag van de
dwangsom, verhoogd met de op de invordering vallende kosten, bij
dwangbevel invorderen. Bij staatsbesluit kan dit bedrag worden gewijzigd.

3.

Onder dwangsom als bedoeld in lid 1 wordt verstaan de herstelsanctie,
inhoudende een last tot geheel of gedeeltelijk herstel van de overtreding,
alsmede de verplichting tot betaling van een geldsom indien de last niet of
niet tijdig wordt uitgevoerd.

4.

Bij staatsbesluit wordt de hoogte van de dwangsom als bedoeld in lid 2
voor de afzonderlijke overtredingen op te leggen bestuurlijke boete
vastgesteld.

5.

De toezichthouder stelt de dwangsom vast hetzij op een bedrag ineens,
hetzij op een bedrag per tijdseenheid waarin de last niet is uitgevoerd dan
wel per overtreding van de last. De bedragen staan in redelijke verhouding
tot de zwaarte van het geschonden belang en tot de beoogde werking van
de dwangsom.

6.

Geen dwangsom kan worden opgelegd voor zover voor de overtreding een
rechtvaardigingsgrond bestond.

7.

De toezichthouder kan een krachtens dit artikel opgelegde dwangsom,
alsmede de kosten van invordering, bij dwangbevel invorderen.

8.

Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij
deurwaardersexploot betekend en levert een executoriale titel op in de zin
van het Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering.

9.

De toezichthouder stort de geïnde boetes en de kosten van invordering, in
de Staatskas.

2022

1.

2.

1.

-41-

No. 138

Artikel 41
Degene die bezwaar heeft tegen een besluit dat tegen hem door de
toezichthouder is genomen, kan daartegen binnen 30 (dertig) dagen nadat
het besluit aan hem kenbaar is gemaakt, schriftelijk bezwaar maken bij de
toezichthouder.
Het bezwaar wordt ingediend middels een met redenen omkleed
bezwaarschrift.
Artikel 42
De toezichthouder neemt binnen 15 (vijftien) dagen na ontvangst van het
bezwaarschrift een met redenen omkleed besluit.

2.

Het besluit wordt aan de belanghebbende bekendgemaakt middels
deurwaardersexploit.

3.

Het uitblijven van een besluit na het in lid 1 aangegeven termijn, wordt met
een afwijzing van het bezwaar gelijkgesteld.

1.

Artikel 43
Een ieder die rechtstreeks in zijn belang is getroffen door een besluit als
bedoeld in artikel 42 kan binnen 60 (zestig) dagen na ontvangst van de
kennisgeving van het besluit de kantonrechter adiëren.

2.

Indien de uitspraak van de kantonrechter strekt tot gehele of gedeeltelijke
vernietiging van een besluit als bedoeld in artikel 42, voorziet de
toezichthouder voor zover nodig, opnieuw in de zaak met inachtneming
van voornoemde uitspraak.

3.

De bepalingen uit het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering zijn van
overeenkomstige toepassing.

Artikel 44
De bevoegdheid tot het opleggen van een boete vervalt, indien:
a.
ter zake de overtreding op grond waarvan de boete kan worden opgelegd,
tegen de overtreder een strafvervolging is ingesteld, en het onderzoek ter
terechtzitting een aanvang heeft genomen;
b.

het recht tot strafvordering ingevolge artikel 96 van het Wetboek van
Strafrecht is vervallen;

2022
c.

-42-

No. 138

drie jaren zijn verlopen na de dag waarop de overtreding is begaan. De
termijn van drie jaren wordt gestuit door de bekendmaking van de
beschikking waarbij de boete wordt opgelegd.
§ 4.2 Geheimhouding

1.

Artikel 45
Gegevens en inlichtingen die ingevolge het bij of krachtens deze wet
bepaalde zijn verstrekt of ontvangen zijn geheim. Een ieder die zulke
gegevens of inlichtingen verstrekt of ontvangt, zo mede degene die
ingevolge artikel 29 lid 1 een melding doet, is verplicht tot geheimhouding
daarvan.

2.

Het is aan een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van
krachtens deze wet genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld
verboden om gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet zijn
verstrekt of ontvangen, of van een buitenlandse toezichthoudende instantie
zijn ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of
anders bekendheid te geven dan voor de uitoefening van zijn taak of door
deze wet wordt geëist.

3.

Een toezichthouder is in afwijking van het gestelde in lid 2 en
onverminderd de bij andere wetten opgelegde verplichting tot
geheimhouding, bevoegd gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet
of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, te
verstrekken aan:
a.
een andere toezichthouder of aan een buitenlandse
toezichthoudende instantie;
b.

4.

andere in het kader van deze wet bevoegde autoriteiten, voor zover
de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van
hun wettelijke taken.

De in lid 3 bedoelde informatie wordt niet verstrekt indien:
a.
het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden
gebruikt onvoldoende bepaald is;
b.

het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in
het kader van het toezicht op wetgeving ter voorkoming van money
laundering en financieren van terrorisme;

2022

-43-

No. 138

c.

de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou
verdragen met de Surinaamse wet of de openbare orde;

d.

de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in
voldoende mate is gewaarborgd;

e.

de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in
strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt
te beschermen; of

f.

onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet
zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze
worden verstrekt.

5.

Voor zover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in lid 3, zijn verkregen
van een buitenlandse toezichthoudende instantie, verstrekt een
toezichthouder deze niet aan een andere toezichthouder, tenzij de
buitenlandse toezichthoudende instantie waarvan de gegevens of
inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de
verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval heeft
ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens
of inlichtingen zijn verstrekt.

6.

Indien een buitenlandse toezichthoudende instantie aan de toezichthouder
die de gegevens of inlichtingen op grond van de leden 3, 4 en 5 heeft
verstrekt, verzoekt om die gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken
voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, willigt de
toezichthouder dat verzoek slechts in:
a.
indien het beoogde gebruik niet in strijd is met de leden 3, 4 en 5
of voorzover die toezichthoudende instantie op een andere wijze
dan in deze wet voorzien vanuit Suriname met inachtneming van
de daarvoor geldende wettelijke procedures voor dat andere doel
de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen
verkrijgen; en
b.

7.

na overleg met het Openbaar Ministerie indien het in de aanhef
bedoelde verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare
feiten.

Het gestelde in lid 2 laat ten aanzien van degene genoemd in dit lid onverlet
de toepasselijkheid van de bepalingen van het Wetboek van Strafvordering.

2022

1

2

1.

2.

-44-

No. 138

Artikel 46
Een dienstverlener en de personen die werkzaam zijn voor een instelling
die ingevolge artikel 29 een melding doet of ingevolge artikel 31 nadere
gegevens of inlichtingen verstrekt, zijn behoudens voor zover uit deze wet
de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit, verplicht tot geheimhouding.
Lid 1 is van overeenkomstige toepassing op een ieder die kennis neemt van
een melding, van het gegeven dat een melding aanleiding kan geven tot
nader onderzoek of van de verstrekking van nadere gegevens of
inlichtingen als bedoeld in artikel 31, en weet of redelijkerwijs moet
vermoeden dat ter zake op de dienstverlener een geheimhoudingsplicht, als
bedoeld in lid 1, rust.
Artikel 47
Het handelen in strijd met de artikelen 45 en 46 wordt gestraft met
gevangenisstraf van
ten hoogste tien jaren en een geldboete van de
zesde categorie, als bedoeld in artikel 40 van het Wetboek van
Strafrecht.
De in lid 1 strafbaar gestelde feiten zijn misdrijven.
Hoofdstuk 5
NATIONAAL BELEID EN COÖRDINATIE
Anti Money Laundering Steering Council
(AML Steering Council)

1.

2.

Artikel 48
Er is een Anti Money Laundering Steering Council, verder te noemen: de
AML Steering Council, ingesteld voor het formuleren en het coördineren
van de implementatie van de nationale maatregelen voor het tegengaan van
money laundering en financiering van terrorisme en financiering van
proliferatie van massavernietigingswapens op het hoogste beleidsniveau.
De AML Steering Council bestaat uit:
de President van de Republiek Suriname, als voorzitter;
de Vice-President van de Republiek Suriname, als lid;
de Minister van Buitenlandse Zaken, International Business en
Internationale Samenwerking, als vice voorzitter, tevens eerste
vervanger;
de Minister van Financiën en Planning, als tweede vervanger;

2022

-45-

No. 138

de Minister van Justitie en Politie, als lid;
de Minister van Natuurlijke Hulpbronnen, als lid;
de Governor van de Centrale Bank van Suriname, als lid;
de Procureur-generaal bij het Hof van Justitie, als lid;
de Voorzitter van de Vaste Commissie van het Ministerie van
Financiën en Planning in De Nationale Assemblée, als toehoorder.

3

De President van de Republiek Suriname kan andere functionarissen
aanwijzen die eveneens deel uitmaken van de AML Steering Council.

4.

De AML Steering Council heeft onder andere als taak:
a. het beleidsmatig aansturen van een op risico's gebaseerd beleid en
processen die moeten leiden tot verbetering en versterking van het
handhavings- en toezichtregime bij de aanpak van money
laundering en financiering van
terrorisme en, waar relevant, de
financiering van proliferatie van massavernietigingswapens.
b.

het zorgen voor doeltreffende mechanismen die de samenwerking
vergemakkelijken en de coördinatie tussen bevoegde autoriteiten en
tussen
bevoegde autoriteiten en dienstverleners, met betrekking
tot de ontwikkeling en uitvoering van beleid en activiteiten ter
bestrijding van money laundering en financiering van terrorisme en,
waar
relevant,
de
financiering
van
proliferatie
van
massavernietigingswapens.

c.

het zorgen voor de compatibiliteit van AML/CFT-vereisten met de
regels voor gegevensbescherming en privacy en andere soortgelijke
bepalingen zoals gegevensbeveiliging en/of lokalisatie.
Artikel 49
Nationale Anti-Money Laundering Commissie
(NAMLAC)

1.

Er is een Nationale Anti-Money Laundering Commissie, afgekort
NAMLAC.

2.

De leden van de NAMLAC worden door de Minister van Justitie en Politie
benoemd, en bestaat onder andere uit:
a.

vertegenwoordigers van de toezichthouders;

b.

vertegenwoordigers van de bevoegde autoriteiten;

2022
3.

4.

-46-

No. 138

De NAMLAC heeft als taak:
a.

het monitoren van de voortgang betrekking hebbende op de
implementatie van de aanbevelingen van de Caribbean Financial
Action Task Force en alle daarmee verband houdende activiteiten;

b.

het uitbrengen van advies aan de Minister met betrekking tot de
actualisering van de regelgeving inzake de bestrijding
van money laundering, de financiering van terrorisme,
financiering van proliferatie en de implementatie van
mechanismen daarop betrekking hebbende;

c.

het consulteren van relevante stakeholders en het adviseren van de
Anti Money Laundering Steering Council omtrent te nemen
besluiten c.q. maatregelen ter versterking van het AML/CFT
landen regiem;

d.

coöperatie en coördinatie van activiteiten en maatregelen,
waaronder het uitvoeren van periodieke sectorale beoordelingen,
in het kader van een risicogerichte aanpak van money
laundering en terrorisme en proliferatie financiering.

Bij beschikking van de Minister van Justitie en Politie kunnen nadere
regels worden gesteld met betrekking tot de organisatie van de
NAMLAC.
OVERGANGS - en SLOTBEPALINGEN

Artikel 50
1. Dienstverleners dienen binnen drie maanden vanaf het tijdstip van
inwerkingtreding van deze wet te voldoen aan de bepalingen, bij deze wet
gesteld.
2. Voor de personen en instellingen die diensten als bedoeld in artikel 1, lid 1,
onder c, verlenen en die bij de inwerkingtreding van artikel 31 reeds
geregistreerd zijn bij FIU Suriname, geldt die registratie als een registratie als
bedoeld in lid 1.

2022

1.

-47-

No. 138

Artikel 51
Bij de inwerkingtreding van deze wet vervallen:
a. de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65, zoals
laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2016 no. 33); en
b. de Wet Identificatieplicht Dienstverleners (S.B. 2002 no. 66, zoals
laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2016 no. 32).

2.

De regels die zijn vastgesteld krachtens de desbetreffende bepalingen van
de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65 , zoals
laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2016 no. 33) en Wet Identificatieplicht
Dienstverleners (S.B. 2002 no. 66, zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2016
no.32) worden aangemerkt als regels vastgesteld krachtens de
overeenkomstige bepalingen van deze wet, zolang de desbetreffende
krachtens deze wet te stellen uitvoeringsregelingen niet zijn vastgesteld en
inwerking zijn getreden.

1.

Artikel 52
Deze wet wordt aangehaald als: Wet ter voorkoming en bestrijding van
Money Laundering en Terrorismefinanciering (WMTF).

2.

Zij wordt in het Staatsblad van de Republiek Suriname afgekondigd.

3.

Zij treedt in werking met ingang van de dag volgende op die van haar
afkondiging.

4.

De Ministers van Justitie en Politie en van Financiën en Planning zijn
belast met de uitvoering van deze wet.
Gegeven te Paramaribo, de 19e november 2022
CHANDRIKAPERSAD SANTOKHI
Uitgegeven te Paramaribo, de 21ste november 2022
De Minister van Binnenlandse Zaken,
BRONTO S.G. SOMOHARDJO

2022

-48-

No. 138

WET van 19 november 2022, houdende vaststelling van regels inzake het
voorkomen en bestrijden van money laundering en de financiering van
terrorisme. (Wet ter voorkoming en bestrijding van Money laundering en
Terrorismefinanciering (WMTF))
MEMORIE VAN TOELICHTING
ALGEMEEN
De lidstaten van de Caribbean Financial Action Task Force (CFATF) hebben zich
ertoe verbonden om de Aanbevelingen betreffende de bestrijding van money
laundering, financiering van terrorisme en financiering van proliferatie van
massavernietigingswapens van de Financial Action Task Force (FATF), in hun
nationale rechtssysteem te implementeren. De CFATF, waarvan Suriname sinds
1998 lid is, is een zusterorganisatie van de FATF. Deze organisaties richtten zich
aanvankelijk slechts op de bestrijding van money laundering maar hun mandaat
werd in 2001 en 2012 uitgebreid tot respectievelijk bestrijding van financiering
van terrorisme en financiering van proliferatie van massavernietigingswapens.
Suriname heeft in dit kader in 2002 een achttal wetten aangenomen waaronder de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Wet MOT) en de Wet
Identificatieplicht Dienstverleners (WID). Derhalve zijn deze wetten tot aan 2016
een paar keer geamendeerd.
Aan de hand van het voorliggende ontwerp wordt het stelsel ter voorkoming en
bestrijding van money laundering en de financiering van terrorisme opnieuw
geactualiseerd om het nationale wettelijk stelsel in overeenstemming te brengen
met de huidige versie van de 40 Aanbevelingen van de FATF. Bovendien
combineert het voorliggend ontwerp de bepalingen van de Wet MOT met de WID
zodat het voor de dienstverleners eenvoudiger wordt om de verschillende wettelijke
bepalingen te identificeren en toe te passen.
In 2012 heeft de FATF haar Aanbevelingen aanzienlijk geactualiseerd, wat heeft
geleid tot de huidige 40 Aanbevelingen. Deze omvatten een alomvattend en
coherent juridisch en operationeel kader van maatregelen, waaraan landen moeten
voldoen om money laundering, financiering van terrorisme evenals de financiering
van de proliferatie van massavernietigingswapens te bestrijden. De FATF
Aanbevelingen zijn wereldwijd erkende internationale normen die landen moeten
implementeren door middel van maatregelen die zijn aangepast aan hun specifieke
omstandigheden. De FATF Aanbevelingen bevatten essentiële maatregelen die
landen moeten nemen om:

2022

-49-

No. 138

- de risico’s inzake money laundering en financiering van terrorisme te
identificeren en te mitigeren en binnenlandse coördinatie systemen te
ontwikkelen;
- money laundering en financiering van terrorisme strafbaar te stellen en gerichte
financiële sancties in verband met de financiering van terrorisme en de
financiering van proliferatie te nemen;
- ervoor te zorgen dat preventieve maatregelen worden toegepast door de
financiële sector en de aangewezen niet financiële bedrijven en beroepen;
- bevoegdheden en verantwoordelijkheden vast te leggen voor bevoegde
autoriteiten (FIU Suriname, de onderzoeks-, wetshandhavings- en
toezichthoudende autoriteiten) en institutionele maatregelen te treffen;
- te zorgen voor transparantie van rechtspersonen, vennootschappen,
maatschappen en juridische constructies en beschikbaarheid van zowel
elementaire informatie als informatie over de uiteindelijk begunstigde van
rechtspersonen, vennootschappen, maatschappen en juridische constructies;
- internationale samenwerking te faciliteren.
Elke lidstaat van de CFATF wordt periodiek door de organisatie geëvalueerd om
te kunnen vaststellen hoe de implementatie van de Aanbevelingen is verlopen, en
om na te gaan of er sprake is van een efficiënt en effectief werkend systeem. Van
landen wordt verwacht dat zij steeds de laatste wijzigingen van de Aanbevelingen
implementeren in hun wet- en regelgeving en in hun anti-money laundering en terrorisme financiering beleid en dat ze beschikken over bevoegde autoriteiten om
dit beleid te kunnen uitvoeren.
Suriname heeft zijn derde evaluatie positief afgesloten. In het 11 de Follow-Up
Report (FUR) dat tijdens de plenaire CFATF-vergadering in mei 2017 werd
aangenomen, werd Suriname positief beoordeeld, maar er werden ook nog
belangrijke tekortkomingen geconstateerd binnen het Surinaams anti-money
laundering en terrorisme financiering-systeem (AML/CFT-systeem), met name in
de Wet MOT en de WID. Suriname ondergaat thans de 4 e Evaluatieronde van de
CFATF in 2022, waarbij de in de FUR aangehaalde tekortkomingen moeten zijn
weggewerkt. De 4e evaluatieronde is onderverdeeld in een zogenaamde technical
compliance component en een effectiveness component.
In de strijd tegen money laundering en financiering van terrorisme zijn er
verschillende internationale organisaties/instanties opgericht, waaronder ook de
Egmont Groep van financiële inlichtingen eenheden (hierna te noemen: Egmont).
De Egmont, opgericht in 1995 te Brussel, is een forum van financiële inlichtingen
eenheden/Financial Intelligence Units (FIU’s) uit verschillende landen en richt zich
op het verbeteren van de internationale gegevensuitwisselingen tussen FIU’s.
Momenteel zijn wereldwijd 166 FIU’s aangesloten bij de Egmont.

2022

-50-

No. 138

Om dit doel te bereiken, wisselen de leden van de Egmont kennis en ervaring uit
over bestrijding van money laundering en financiering van terrorisme.
De voornaamste doelstellingen van de Egmont zijn:
internationale samenwerking, via uitwisseling van informatie, bevorderen;
de doeltreffendheid van FIU's verbeteren met programma’s voor de
uitwisseling en het aanbieden van opleidingen/trainingen aan het
personeel;
de operationele onafhankelijkheid van de FIU's bevorderen;
het bevorderen van het functioneren van de FIU’s op het gebied van het
voorkomen en bestrijden van money laundering en financiering van
terrorisme.
Voordelen om lid te zijn van de Egmont:
de leden kunnen genieten van de samenwerking en elkaar wederzijds
bijstand verlenen;
bijeenkomsten bieden een forum voor de uitwisseling van beste praktijken;
de leden kunnen deelnemen aan besluitvormingsprocessen van de Egmont;
de leden delen ervaringen en ideeën, ze geven advies en leren van
successen/fouten.
Het is de bedoeling dat Suriname zich ook aansluit bij de Egmont. Om te kunnen
aansluiten dient aan de door Egmont gestelde voorwaarden te worden voldaan,
waaronder het aanscherpen van wetgeving. De procedure tot aansluiting is al door
FIU Suriname ingezet.
De Wet MOT en de WID hebben als doel het money laundering van opbrengsten
uit misdrijven en het financieren van terrorisme tegen te gaan. De Wet MOT legt
de verplichting op tot het melden van ongebruikelijke transacties aan FIU
Suriname, terwijl de WID verplicht tot identificatie van cliënten en het verrichten
van cliëntenonderzoek op een risico georiënteerde wijze. Beide wetten waren bij
hun inwerkingtreding voornamelijk gericht op dienstverlening door financiële
instellingen. Via wijzigingen is het toepassingsgebied echter uitgebreid tot andere
dienstverleners, meer bepaald niet-financiële bedrijven en beroepen, zoals casino’s,
geldtransactiekantoren, handelaren in goederen van grote waarde, makelaars en
vrije beroepsbeoefenaren, waarbij eveneens voorzien is in het toezicht op de
naleving van deze verplichtingen. Om de op hen van toepassing zijnde
verplichtingen met betrekking tot de identificatie van cliënten en het melden van
ongebruikelijke transacties te kunnen bepalen moeten de dienstverleners
verschillende wettelijke bepalingen raadplegen, hetgeen hen thans voor de nodige
problemen stelt.

2022

-51-

No. 138

Vanuit het oogpunt van overzichtelijkheid van de op de financiële instellingen en
de niet-financiële bedrijven en beroepen rustende verplichtingen is het niet
wenselijk om de identificatie- en meldingsverplichtingen in twee afzonderlijke
wetten te handhaven. Deze wet strekt daarom tot samenvoeging van de WID en de
Wet MOT in één wet ter voorkoming en bestrijding van money laundering en
terrorismefinanciering. De samenvoeging voert een uniforme regeling in voor alle
financiële instellingen en niet-financiële bedrijven en beroepen die
cliëntenonderzoeken moeten uitvoeren en op wie de meldingsplicht van toepassing
is voor het bewaren van gegevens en het toezicht op de naleving van de
voorschriften door financiële instellingen en niet-financiële bedrijven en beroepen.
Verder biedt het de gelegenheid om de Surinaamse wetgeving verder aan te passen
om die in overeenstemming te brengen met de laatste ontwikkelingen in de
Aanbevelingen van de FATF en te voldoen aan een aantal van de voorwaarden voor
aansluiting bij de Egmont Group.
ARTIKELSGEWIJZE TOELICHTING
Artikel 1
Het onderhavige artikel bevat de voor deze wet noodzakelijke definities.
In het kader van deze wet wordt met dienstverlener bedoeld iedere natuurlijke
persoon, rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm, welke volgens de wet
niet als rechtspersoon wordt aangemerkt, die beroeps- of bedrijfsmatig financiële,
de aangewezen niet-financiële of activa diensten verleend.
Als gelet wordt op de rechtsgevolgen, kan er onderscheid worden gemaakt in:
a.
de ondernemingsvormen die als rechtspersoon worden aangemerkt, zoals
de naamloze vennootschap (N.V.), de Coöperatieve Vereniging (C.V.), de
Vereniging, etc.;
b.
de ondernemingsvormen die niet als rechtspersoon worden aangemerkt,
zoals de eenmanszaak, de maatschap, de vennootschap onder Firma
(V.O.F.), de Commanditaire Vennootschap, etc.
In sub c, d en e wordt een opsomming gegeven van de verschillende diensten. Bij
de financiële diensten gaat het voornamelijk om dienstverleners die te maken
hebben met financiële producten.
Bij de niet-financiële diensten gaat het om dienstverleners, van wie de
werkzaamheden kunnen worden gebruikt cq misbruikt bij money launderings- en
terrorismefinancieringsactiviteiten, zoals de advocaten, notarissen, accountants,
belastingsadviseurs, handelaren van o.a. onroerend goed, goud, auto’s en de
aanbieders van kansspelen. In geval van het zelfstandig onafhankelijk beroeps- of

2022

-52-

No. 138

bedrijfsmatig verlenen van rechtsbijstand door onder andere een advocaat, notaris
of kandidaat-notaris dan wel het geven van advies door een accountant of
belastingadviseur, worden zes groepen activiteiten genoemd die onder de
meldplicht vallen, te weten:
a. aan- en verkopen van onroerende zaken;
b. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen,
edelstenen of andere vermogensbestanddelen;
c. het beheren van bank-, spaar- of effectenrekeningen;
d. het oprichten, exploiteren, of beheren van vennootschappen, rechtspersonen
of daarmee vergelijkbare entiteiten;
e. het aan- en verkopen dan wel overnemen van ondernemingen;
f. het organiseren van bijdragen ten behoeve van de oprichting, exploitatie of het
beheer van ondernemingen.
In het beschrijven van bovengenoemde activiteiten is rekening gehouden met de
dynamiek van de nationale en internationale markt. Zo is onder b opgenomen dat
onder de betreffende activiteit naast de genoemde vermogensbestanddelen, ook
andere vermogensbestanddelen kunnen worden gerekend. Bij onderdeel f gaat het
in het bijzonder om emissies in het kader van het aantrekken van kapitaal bestemd
voor de oprichting, exploitatie of het beheer van ondernemingen.
sub g
Onder cliënt wordt eveneens begrepen degene die een incidentele transactie
uitvoert of het voornemen heeft tot het uitvoeren van een transactie.
Sub n
Een Shellbank is een financiële instelling die is opgericht in een rechtsgebied waar
zij geen fysieke aanwezigheid heeft en die niet verbonden is met een onder toezicht
staande financiële groep. Vaak bestaat de instelling alleen op papier en vinden er
geen daadwerkelijke activiteiten plaats. Met fysieke aanwezigheid wordt bedoeld
dat het een bestuur en beheer van betekenis heeft. Het bestaan van een lokale agent
of lager personeel vormt geen fysieke aanwezigheid.
Sub o
Een samenwerking tussen banken bestaat in het verlenen van bankdiensten door
een bank (correspondentbank) aan een andere bank (respondentbank). Grote
internationale banken fungeren doorgaans als correspondent voor duizenden
andere banken in de hele wereld. Respondentbanken kunnen worden voorzien van
een breed scala van diensten, inclusief kasbeheer (bijv. rentedragende rekeningen
in verschillende valuta’s), internationale elektronische overmakingen en cheques,
transitrekeningen en valutawisseldiensten.

2022

-53-

No. 138

Sub p en q
Onder identificeren wordt verstaan het opgave laten doen van de identiteit. De
dienstverlener is verplicht van de cliënt te verlangen dat die aangeeft wie hij is.
Deze eerste stap wordt gevolgd door de verificatie van de opgegeven identiteit.
Onder verificatie van de identiteit wordt verstaan het vaststellen dat de opgegeven
identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit. De verificatie houdt aldus een
onderzoeksplicht in voor de dienstverlener: deze dient na te gaan, of de cliënt ook
werkelijk degene is die hij stelt te zijn. Daartoe dient de dienstverlener gebruik te
maken van betrouwbare en onafhankelijke brondocumenten, gegevens of
inlichtingen.
Sub v
Conform de aanbevelingen dient het misdrijf van money laundering te doen gelden
bij alle ernstige strafbare feiten, teneinde een zo breed mogelijk spectrum van
onderliggende basisdelicten (strafbare feiten) te omvatten. Relevante strafbare
feiten kunnen worden beschreven door een verwijzing naar alle strafbare feiten,
naar een drempel m.b.t. hetzij een categorie van ernstige strafbare feiten of een
bepaalde strafmaat betreffende basisdelicten (drempelbenadering) of naar een lijst
van aangewezen strafbare feiten, of door een combinatie van deze benaderingen.
In dit ontwerp zijn de basisdelicten middels een lijst aangewezen.
Sub x
Onder politiek prominente personen (in het Engels ‘politically exposed persons’,
afgekort PEP’s) worden verstaan personen die zijn belast of zijn geweest met een
prominente publieke functie in Suriname (binnenlandse PEPs) of in het buitenland
(buitenlandse PEPs), of personen met een prominente functie of positie bij een
internationale organisatie. Tot prominente publieke functies worden onder andere
gerekend: staatshoofden, regeringsleiders, ministers, parlementsleden,
gerechtsdienaren, ambassadeurs, hooggeplaatste ambtenaren, hoge legerofficieren,
directeuren van staatsbedrijven, , prominente politici en belangrijke
partijfunctionarissen. Het belang te benadrukken dat dienstverleners buitenlandse
PEPs vanwege het enkele feit dat ze als een buitenlandse PEP kunnen worden
aangemerkt als een hoog risico cliënt dienen te beschouwen, terwijl deze
classificatie voor binnenlandse PEPs en PEPs verbonden aan een internationale
organisatie afhankelijk is van het risico karakter van de zakelijke relatie,
overeenkomstig FATF Aanbeveling 12. Feitelijk houdt dit laatste in dat bij de cliënt
risicobeoordeling meerdere risicofactoren kunnen worden meegewogen behalve
het feit dat de cliënt aangemerkt kan worden als binnenlandse PEP of PEP
verbonden aan een internationale organisatie. Op grond van artikel [17] geldt er
voor de PEPs daarom een verscherpt cliëntenonderzoek gebaseerd op een
noodzakelijke risicobeoordeling van een dergelijke cliënt.

2022

-54-

No. 138

Het aangaan van zakelijke relaties met familieleden of naast geassocieerden van
PEP’s kan de dienstverlener blootstellen aan een hoger witwasrisico gelijk aan dat
van de PEPs zelf. Onder familielid kan in ieder geval worden verstaan: de
echtgenoot of echtgenote, een partner die naar het nationale recht als gelijkwaardig
met een echtgenoot of echtgenote wordt aangemerkt, de kinderen en hun
echtgenoten of partners, de ouders, broers en zussen, en de echtgenoten of partners
van de broers en zussen.
Onder naaste geassocieerde kan ten eerste worden verstaan een natuurlijke persoon van
wie bekend is, dat deze met een persoon die een prominente publieke functie bekleedt
of heeft bekleed, de gezamenlijke uiteindelijke begunstigde is van juridische entiteiten
of juridische constructies of met die persoon andere nauwe zakelijke relaties heeft. Ten
tweede kan daaronder worden verstaan een natuurlijke persoon die alleen de juridisch
begunstigde is van een juridische entiteit of juridische constructie waarvan bekend is,
dat deze is opgezet ten behoeve van de feitelijke begunstiging van een persoon die een
prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed.
Met deze omschrijving wordt niet gedoeld op personen in het midden- of lager kader
uit de voornoemde categorieën.
Sub z
Transitrekeningen (payable-through accounts) verwijst naar correspondente
rekeningen die direct worden gebruikt door derden om zaken te doen in eigen naam.
Sub cc
Met kernbeginselen wordt verwezen naar de beginselen uitgewerkt in de volgende
documenten Kernbeginselen voor Effectief Bankentoezicht, uitgegeven door het
Bazel Comité voor Bankentoezicht, de Doelstellingen en Principes voor
toezichthouders in de effectenmarkt, uitgegeven door de International Organization
of Securities Commissions en de Principes van Verzekeringstoezicht uitgegeven
door de International Association of Insurance Supervisors.
Lid 2
Het tweede lid beoogt het beroepsgeheim van advocaten en notarissen te
waarborgen ten aanzien van hun werkzaamheden die betrekking hebben op de
rechtspositie van een cliënt, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte,
het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies
over het instellen of vermijden van een rechtsgeding. Ten aanzien van deze
werkzaamheden en de uit dien hoofde verkregen gegevens en inlichtingen is de
meldplicht zoals neergelegd in hoofdstuk 3 van deze wet niet van toepassing. Deze
uitzonderingssituatie hangt samen met FATF-aanbeveling 16, die stelt dat (onder
andere) advocaten en notarissen, die optreden als onafhankelijke juridische
adviseurs, niet verplicht zijn om hun vermoedens te melden, indien de betreffende
informatie is verkregen in situaties waarbij het beroepsgeheim of het
verschoningsrecht van toepassing is.

2022

-55-

No. 138

Lid 3
Regels met betrekking tot de virtuele activas en de voorwaarden waaronder
diensten met betrekking hiertoe mogen worden verleend ontbreken vooralsnog in
Suriname. Vooruitlopende op nog bij wet vast te stellen regels en een aan te wijzen
toezichthouder, is het verlenen van virtuele activa diensten reeds onder het
toepassingsgebied van deze wet geplaatst.
Artikelen 2 tot 4
De risicobenadering wordt met deze wet ingevoerd en is het integrale uitgangspunt
voor de inrichting van de bedrijfsvoering van de dienstverlener gericht op het
voorkomen van betrokkenheid bij money laundering en terrorismefinanciering. De
algemene principes van deze aanpak hebben betrekking op het opzetten en
toepassen van een effectief risicobeheer. Dit betreft in de eerste plaats de
identificatie en analyse van de risico's van money laundering en
terrorismefinanciering zoals deze van toepassing zijn op de dienstverlener,
rekening houdend met de aard en omvang van zijn organisatie, professionele
activiteiten en gegeven zijn klantenkring, aangeboden producten en diensten,
geografische blootstelling en de gebruikte leveringskanalen (de inherente
risicofactoren). De volgende stap is de beoordeling door de dienstverlener van de
maatregelen die zijn genomen om de risico's te beperken, beheersen of uit te sluiten,
waardoor de geïdentificeerde inherente risico's (of: kwetsbaarheden) effectief
worden gemitigeerd. Het uiteindelijk vastgestelde risico zal dan bestaan uit een
restrisico concept (totaal restrisico) waarvoor specifieke maatregelen moeten
worden genomen om dit te mitigeren door middel van het benodigde aangepaste of
ingevoerde beleid, procedures en beheersmaatregelen. Waar hogere risico's zijn
geïdentificeerd, moeten verscherpte maatregelen worden genomen, terwijl lagere
risico's - binnen de door deze wet gestelde limieten - kunnen worden aangepakt
met vereenvoudigde maatregelen.
In het kader van de ondernemings- of bedrijfsrisicoanalyse worden ook de
resultaten van de Nationale Risicoanalyse door de dienstverlener meegenomen.
Hierdoor krijgt de dienstverlener een completer inzicht in de risico's die aanwezig
zijn in de context van de dreigingen van money laundering en
terrorismefinanciering en de relevante kwetsbaarheden in Suriname en in de
specifieke (sub)sector waarin de dienstverlener opereert.
Het ondernemingsrisico of bedrijfsanalyse moet niet worden gezien als een
statische, eenmalige actie, maar als een doorlopende verplichting. Risico's zijn
immers niet statisch maar dynamisch en de dienstverlener dient de analyse daarom
met de nodige regelmaat bij te werken. Dit is meestal periodiek (tijdgebonden),

2022

-56-

No. 138

maar ook bij ingrijpende wijzigingen voor de onderneming, zoals een wijziging in
het bedrijfs- of winstmodel, overname(s), structurele organisatorische
aanpassingen of bij grote externe wijzigingen zoals nieuwe of vernieuwde wet- en
regelgeving op het gebied van het voorkomen en bestrijden van money laundering
en terrorismefinanciering, zodat aangepaste of nieuw ingevoerde maatregelen te
verwachten zijn.
Naast de algemene bepaling van artikel 3, eerste en tweede lid, die de
risicobenadering introduceert, zijn in deze wet op verschillende terreinen nadere
bepalingen opgenomen. In het derde lid staat dat specifiek met betrekking tot de
ontwikkeling van nieuwe producten, diensten of zakelijke praktijken en
toeleveringsketens, evenals nieuwe technologieën, tijdig een risicobeoordeling
moet worden uitgevoerd voordat ze worden gebruikt of op de markt worden
gebracht. Hierdoor kunnen tijdig gerichte maatregelen worden genomen om het
geïdentificeerde risico te mitigeren en te beheersen. Voorbeelden van zakelijke
relaties en transacties die onder de werking van dit artikel vallen, zijn onder meer
nieuwe vormen van digitaal of elektronisch bankieren en de uitgifte van vooraf
betaalde waarde kaarten. De vereiste procedures kunnen betrekking hebben op de
administratieve organisatie en interne beheersing van de dienstverlener, werving,
wijziging van functie, achtergrond, opleiding, het informeren en bijscholen van het
betrokken personeel, het toepassen van cliëntenonderzoek, het vastleggen van
gegevens en informatie, het interne besluitvormingsproces voor rapportage en de
periodieke evaluatie van de effectiviteit van die procedures en maatregelen.
Als voorbeelden van nieuwe technologische ontwikkelingen, kunnen worden
genoemd elektronisch bankieren via het Internet, de uitgifte van zogenaamde prepaid value cards en het gebruik van geldautomaten. Maar ook nieuwe vormen van
virtuele activa, waaronder digitaal geld, ook bekend als crypto currency vallen
hieronder.
Tevens wordt van dienstverleners verwacht dat zij hun ML/TF risico’s periodiek
evalueren en bij de evaluatie alle facetten van hun bedrijf meenemen. Deze
evaluaties moeten worden gedocumenteerd en beschikbaar gehouden voor de
toezichthouder. De dienstverlener moet de uitkomsten van de evaluatie ook
gebruiken bij het formuleren van de maatregelen om ML/TF tegen te gaan in het
bedrijf.

2022

-57-

No. 138

Een belangrijke uitwerking van de aanpak bestaat uit de verplichting aan de
dienstverleners om op risico gebaseerde cliëntenonderzoek uit te voeren (artikel
10), alsmede het monitoren van transacties (artikel 7 lid 2 sub d), en dit kan ook
betrekking hebben op de ontwikkeling van de opleiding van werknemers en andere
aanvullende beheersmaatregelen.
Bedenk dat de risicobeoordeling er ook toe kan leiden dat een dienstverlener tot de
conclusie kan komen dat er onvoldoende beheersmaatregelen mogelijk zijn en dat
bepaalde risico's daarom geheel moeten worden vermeden.
Volgens de artikelen 4 lid 5 kunnen ter ondersteuning van dienstverleners bij
reglement gedetailleerde bepalingen worden vastgesteld door de toezichthouders,
betreffende de toepassing van de beginselen van risicobeheer, administratieve
organisatie en interne controle zoals ingevoerd door deze wet ter uitvoering van
deze principes.
Artikel 5
Deze programma’s dienen onder meer het volgende te omvatten:
a.
de ontwikkeling van intern beleid, interne procedures en
controlemaatregelen, met inbegrip van de in de artikelen 3 en 4 genoemde
maatregelen met betrekking tot risicomanagement;
b.
passende nalevings maatregelen voor het bestuur, en adequate screening
procedures eneinde strenge normen te waarborgen bij het aanstellen van
medewerkers en een permanent trainingsprogramma voor medewerkers;
c.
een audit functie om het systeem te toetsen.
Een dienstverlener zorgt ervoor dat een auditfunctie is ingesteld tot onafhankelijke
toetsing van het systeem ter naleving door de dienstverlener van de bij of krachtens
deze wet gestelde regels en de uitoefening van de compliancefunctie. Deze functie
wordt met inachtneming van het type en de omvang van de dienstverleners
organisatie en activiteiten ingevuld.
Artikel 7
Voor het bestrijden van money laundering en financiering van terrorisme is het bij
het aangaan van een zakelijke relatie van belang een zo breed mogelijk beeld van
de cliënt te verkrijgen. Dienstverleners zijn daarom verplicht maatregelen te treffen
op het gebied van customer due diligence (CDD) oftewel het “ken uw client”principe bij:
● het aangaan van zakenrelaties in of vanuit Suriname;
● het verrichten van incidentele transacties in of vanuit Suriname, bij
transactie(s) met een waarde als vastgesteld in het Besluit;

2022
●

●
●
●

-58-

No. 138

het verrichten van incidentele buitenlandse electronische geldovermakingen
oftewel wire transfers in of vanuit Suriname vanaf het bedrag van, US Dollar
1000 of Euro 1000, zoals vastgesteld in de Richtlijn Anti-Money Laundering
en de Bestrijding van de Financiering van Terrorisme van de Centrale Bank
van Suriname;
een vermoeden van money laundering of het financieren van terrorisme;
twijfel over de juistheid of adequaatheid van eerder verkregen
identiteitsgegevens van een cliënt;
het aanwezig zijn van hoog risico van betrokkenheid van de cliënt bij money
laundering of het financieren van terrorisme.

Artikel 8
Het uitgangspunt van dit artikel is dat de dienstverlener de identificatie van de
cliënt en/of de uiteindelijk belanghebbende en de verificatie van hun identiteit, vóór
het aangaan van een zakelijke relatie of het uitvoeren van een individuele transactie
dient te verrichten.
De verificatie van de identiteit kan echter worden voltooid na het aangaan van de
zakelijke relatie wanneer dit van essentieel belang is om de normale bedrijfsvoering
niet te onderbreken (bijvoorbeeld bij bepaalde effectentransacties), op voorwaarde
dat de verificatie zo snel als redelijkerwijs mogelijk is alsnog wordt uitgevoerd en
de relevante risico's van money laundering en terrorismefinanciering doeltreffend
worden beheerd.
Artikel 9
In lid 1 krijgt het verbod gesteld in artikel 8 lid 2 een ruimer toepassingsbereik,
namelijk dat geen zakelijke relatie kan worden aangegaan of een transactie kan
worden uitgevoerd, indien de dienstverlener geen cliëntenonderzoek heeft verricht,
hij niet in staat is om het cliëntenonderzoek uit te voeren (bijvoorbeeld door een
weigerachtige houding van de cliënt) of indien het cliëntenonderzoek niet heeft
geleid tot het met artikel 7 beoogde resultaat, namelijk het verkrijgen van een zo
volledig mogelijk beeld van de cliënt en de uiteindelijke belanghebbende in het
kader van de voorkoming en bestrijding van money laundering en financiering van
terrorisme. Anders kan immers sprake zijn van een onaanvaardbaar risico op
money laundering of financiering van terrorisme. Als voorbeeld kan worden
genoemd een rechtspersoon die deel uitmaakt van een moeilijk te doorgronden
structuur van internationale vennootschappen.
In het verlengde van het eerste lid draagt het tweede lid de dienstverlener, die na
het aangaan van een zakelijke relatie niet langer kan voldoen aan het
cliëntenonderzoek, op om deze zakelijke relatie onverwijld te beëindigen. Hiervan
zal vooral sprake zijn indien niet langer voldaan kan worden aan het vereiste van
voortdurende controle als bedoeld in artikel 7, lid 2, onder d.

2022

-59-

No. 138

Artikel 10
Bij het verrichten van cliëntenonderzoek dient de dienstverlener een risicogeoriënteerde benadering toepassen. Hetgeen inhoudt dat het de dienstverleners
binnen zekere grenzen vrij staat om het cliëntenonderzoek naar eigen inzichten in
te richten, zolang het met het cliëntenonderzoek beoogde resultaat behaald wordt
gebaseerd op een adequate risicobeoordeling van de cliënt. In de praktijk kan dit
ertoe leiden dat de wijze van uitvoering van cliëntenonderzoek per soort
dienstverlener sterk gaat verschillen. Een grote internationaal opererende financiële
onderneming zal geavanceerde software gebruiken die haar in staat stelt om bij de
grote hoeveelheid transacties die zij verwerkt aan de verplichtingen te kunnen
voldoen. Voor de kleinere niet-financiële dienstverlener met een beperkt
werkgebied, ligt het gebruik van dergelijke middelen minder voor de hand. Binnen
een bepaalde beroepsgroep kunnen er ook verschillen bestaan die veroorzaakt
worden door verschillen in de grootte van de instelling, het cliëntenbestand en de
dienstverlening die wordt aangeboden.
Voorts zij erop gewezen dat dienstverleners niet verplicht zijn om een bepaalde
cliënt steeds weer te identificeren en diens identiteit te verifiëren wanneer deze om
de verrichting van een transactie verzoekt. Een dienstverlener kan afgaan op het
resultaat van een reeds verricht cliëntenonderzoek ten aanzien van deze cliënt,
tenzij er nadien twijfels ontstaan over de betrouwbaarheid van de verkregen
gegevens en inlichtingen. Voorbeelden hiervan zijn het ontstaan van vermoedens
van money laundering of financiering van terrorisme en opvallende wijzigingen in
het gebruik van een cliëntenrekening die niet passen in het beeld dat de
dienstverlener heeft van de cliënt.
De dienstverlener dient het cliëntenonderzoek dus af te stemmen op de
risicogevoeligheid voor money laundering of financiering van terrorisme van het
type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie. Daartoe dient de dienstverlener
een risicoprofiel van de cliënt en de uiteindelijke belanghebbende op te stellen,
waarin aan de hand van de toepasselijke omstandigheden en eigen waarnemingen
een beschrijving wordt gegeven van de gevoeligheid van de cliënt voor money
laundering en financiering van terrorisme.
Artikel 11
In artikel 11 wordt aangegeven op welke manier de identiteit van een cliënt zijnde
een rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm, die geen rechtspersoon is,
moet worden vastgesteld. Dienstverleners moeten maatregelen nemen om te
voorkomen dat rechtspersonen of enig andere ondernemingsvorm, die geen
rechtspersoon is, worden misbruikt voor het money laundering van geld of het
financieren van terrorisme. Ze moeten ervoor zorgen dat ze ze de economische
eigendom van en zeggenschap over de rechtspersoon of enig ander
ondernemingsvorm,die geen rechtspersoon is, begrijpen en daarvoor over

2022

-60-

No. 138

toereikende, nauwkeurige en actuele informatie beschikken. De essentiële
elementen ter identificatie worden in deze bepaling vastgesteld, terwijl additionele
vereisten betreffende te gebruiken informatie en data ter vaststelling van de
identiteit van cliënten zijnde een rechtspersoon of enig ander ondernemingsvorm,
die geen rechtspersoon is, binnenlands dan wel buitenlands, kunnen worden
vastgesteld per Staatsbesluit.
Artikel 12
Een dienstverlener kan bij het uitvoeren van een cliëntenonderzoek beroep doen op
cliëntenonderzoek verricht door een derde partij behalve voor wat betreffende de
doorlopende controle van de clientrelatie en transacties. Aan de in deze bepaling
opgenomen criteria moet worden voldaan om ervoor te zorgen dat de derde partij
aan dezelfde normen betreffende cliëntenonderzoek en de bewaring van gegevens
voldoet als de dienstverlener en ook onder toezicht staat op dergelijke naleving,
terwijl de dienstverlener onmiddellijk de essentiële informatie betreffende het
cliëntenonderzoek van de derde partij verkrijgt en zichzelf tevreden stelt dat hij op
verzoek onverwijld de nodige kopieën van (andere) relevante cliëntgegevens kan
verkrijgen. Door ervoor te zorgen dat de dienstverlener onder alle omstandigheden
in staat is om adequaat te weten wie de cliënt en zijn uiteindelijke begunstigde zijn,
blijft de uiteindelijke verantwoordelijkheid bij de dienstverlener.
Artikel 13
Het risico voor money laundering of financiering van terrorisme van individuele
cliënten kan lager zijn. In die gevallen waarin dit risico als zodanig is
geïdentificeerd en beoordeeld mag een dienstverlener een vereenvoudigd cliënt
onderzoek verrichten, mits er een adequate analyse van de risico’s door de
bevoegde autoriteiten in Suriname of door de dienstverlener zelf is uitgevoerd.
Wanneer een cliënt geacht wordt een lager risico te vormen dat mag leiden tot
vereenvoudigde identificatie en verificatie maatregelen, betekent dat niet
automatisch dat alle overige CDD-maatregelen op vereenvoudigde wijze mogen
worden uitgevoerd, in het bijzonder geldt dit voor de voortdurende monitoring van
transacties.

2022

-61-

No. 138

De FATF heeft erkend dat het toepassen van een disproportioneel voorzichtige,
niet risico georiënteerde toepassing van maatregelen tegen money laundering en
financiering van terrorisme bij het verlenen van financiële diensten, kan leiden tot
het onbedoelde effect van uitsluiting van legitieme cliënten en bedrijven van het
gereguleerd financieel systeem. De vereenvoudigde maatregelen hebben daarom
onder meer ten doel het ontwikkelen van maatregelen die het doel van financiële
inclusie ondersteunen, zonder de effectiviteit van de misdaadbestrijding en de
preventie van money laundering en de financiering van terrorisme te
compromitteren.
Artikel 14
Wanneer de risico’s op money laundering of financiering van terrorisme hoog zijn,
zijn dienstverleners verplicht om in overeenstemming met de vastgestelde risico’s
een verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten. Het hoger risico kan blijken uit een
nationale of sectorale risicoanalyse of een analyse van de dienstverlener zelf. Er
vindt aanvullend onderzoek plaats, op het standaard cliëntenonderzoek bedoeld in
artikel 7. De dienstverleners moeten de mate en aard van monitoring van de
zakelijke relatie aanpassen om te bepalen of die transacties of activiteiten
ongewoon of verdacht lijken.
De volgende maatregelen kunnen worden getroffen voor zakelijke relaties met
verhoogd risico kunnen worden gegeven, afhankelijk van het specifieke
geïdentificeerde en beoordeelde risico:
het inwinnen van aanvullende informatie over de cliënt (beroep, de omvang
van de activa, informatie uit openbare gegevensbanken en van internet, enz.),
en het regelmatiger bijwerken van de identificatiegegevens van de cliënt en de
uiteindelijke begunstigde;
het inwinnen van aanvullende informatie over de beoogde aard van de
zakelijke relatie;
het inwinnen van informatie over de bron van gelden of het vermogen van de
cliënt.
het inwinnen van informatie over de redenen voor de beoogde of verrichte
transacties;
het verkrijgen van goedkeuring van de directie voor het aangaan of voortzetten
van de zakelijke relatie.
het verscherpen van het toezicht op de zakelijke relatie door het aanpassen van
het aantal en de timing van de controles en de selectie van transactiepatronen
die een uitvoeriger onderzoek vereisen.
vereisen dat de eerste betaling wordt verricht via een rekening op naam van
de cliënt bij een bank die onderworpen is aan soortgelijke cliëntenonderzoek
normen.

2022

-62-

No. 138

In de gevallen zoals opgenomen in artikelen 14 lid 3 (hoog risico situaties), 15
(hoog risico jurisdicties en complexe transacties), 16 (PEP’s), en 17 (correspondent
banking en gelijkaardige relaties) dient altijd een verscherpt cliëntenonderzoek te
worden verricht door de dienstverlener.
Onder landen of jurisdicties die niet of onvoldoende voldoen aan de internationaal
gangbarenormen vallen onder meer de landen die door de FATF als zodanig zijn
aangewezen.
Artikel 15
Indien een dienstverlener redelijkerwijs kan vermoeden dat een transactie met een
natuurlijke persoon, rechtspersoon of enig andere ondernemingsvorm, die geen
rechtspersoon is, die afkomstig is uit een land of jurisdictie dat in onvoldoende
mate de internationale anti-moneylaundering en anti-terrorisme financiering
normen heeft geïmplementeerd, of indien het betreft complexe en ongebruikelijk
grote transacties of transacties die geen verklaarbaar economisch of legaal doel
hebben, dient de dienstverlener de achtergrond en het doel van die transactie te
onderzoeken. Op deze wijze kan de dienstverlener een nadere inschatting maken
van de risico’s die verbonden zijn aan de zakelijke relatie of transactie, en beslissen
of de zakelijke relatie voortgezet of de transactie verricht kan worden terwijl de
nodige verscherpte maatregelen kunnen worden toegepast.
Artikel 16
Een dienstverlener moet beschikken over adequate procedures om te kunnen
bepalen of een cliënt of een uiteindelijk belanghebbende een politiek prominente
persoon (PEP) is. Er dienen ook procedures te worden vastgesteld om ervoor te
zorgen, dat:
a. de beslissing tot het aangaan of voortzetten van de relatie of het verrichten van
de transactie wordt genomen of goedgekeurd door personen die daartoe door
de dienstverlener zijn gemachtigd;
b. adequate maatregelen worden getroffen om de bron van het vermogen en van
de tegoeden vast te stellen dat bij de zakelijke relatie of transactie wordt
gebruikt;
c. doorlopend verscherpte controle wordt uitgeoefend op de zakelijke relatie.
In geval van PEP’s wordt altijd een verscherpt cliëntenonderzoek toegepast.
De eisen voor de PEP’s gelden ook voor de familieleden en naaste geassocieerden
van de PEP.

2022

-63-

No. 138

Artikel 17
In de bancaire wereld is het gebruik om bankrelaties te onderhouden met
buitenlandse financiële instellingen voor de uitvoering van financiële transacties.
De samenwerking tussen banken bestaat in het verlenen van bankdiensten door een
bank (correspondentbank) aan een andere bank (respondentbank). Grote
internationale banken fungeren doorgaans als correspondent voor duizenden
andere banken in de hele wereld. Respondentbanken kunnen worden voorzien van
een breed scala van diensten, inclusief kasbeheer (bijv. rentedragende rekeningen
in verschillende valuta’s), internationale elektronische overmakingen en cheques,
transitrekeningen en valutawisseldiensten.
De bepalingen met betrekking tot de correspondentbankrelatie zien er primair op
toe dat een zo volledig mogelijk beeld wordt verkregen van de aard van de
bedrijfsactiviteiten en de reputatie van de respondentbank, alsmede van de kwaliteit
van het toezicht dat op die bank wordt uitgeoefend. De correspondent bank is
verplicht zich er van te vergewissen dat de respondent adequate procedures en
maatregelen heeft genomen ter voorkoming van money laundering en bestrijding
van terrorismefinanciering, en dat de wederzijdse verantwoordelijkheden op dit
vlak duidelijk zijn. Gegeven het hoger risico karakter van een dergelijke relatie
dient het hoger management het afsluiten van een dergelijke relatie expliciet goed
te keuren. Deze bepaling is van overeenkomstige toepassing op elke gelijkaardige
relatie, zoals relaties tussen geldovermakingen kantoren bij het gebruik maken van
elkaars netwerken om internationale uitbetalingen van dergelijke overmakingen
mogelijk te kunnen maken.
Bijzondere aandacht in de correspondentbankrelatie dient te worden geschonken
aan het gebruik van transitrekeningen met het oog op het verkrijgen van inzicht
omtrent de personen betrokken bij transacties via dergelijke rekeningen alsmede
het verkrijgen van alle relevante identiteitsgegevens van deze personen, daaronder
begrepen de derde partijen die rechtstreeks toegang hebben tot de uitvoering van
dergelijke transacties dan wel als belanghebbende kunnen worden aangemerkt.
Het is een bank verboden om correspondent-bankrelaties met shell banks aan te
gaan of te onderhouden. In internationaal verband is vastgesteld dat er aanzienlijke
risico’s verbonden zijn aan het aangaan en onderhouden van correspondentbankrelaties met shell banks. Aanbeveling 18 van de FATF bepaalt dat landen de
vestiging of voortzetting van shell banks niet dienen goed te keuren en dat
financiële instellingen het aangaan of voortzetten van correspondent-bankrelaties
met shell banks dienen te weigeren. Deze aanbeveling bepaalt voorts dat financiële
dienstverleners dienen te waken voor het aangaan van correspondentbankrelaties
met buitenlandse financiële instellingen die toestaan dat hun rekeningen worden
gebruikt door shell banks.

2022

-64-

No. 138

Artikel 19
Dienstverleners dienen identificatiedocumenten, rekeningafschriften, zakelijke
correspondentie en de resultaten van risicobeoordelingen van cliënten voor de
periode van ten minste zeven jaren na beëindiging van de dienstverlening te
bewaren. Het bewaren van de documenten kan eveneens digitaal geschieden. Deze
documenten kunnen van belang zijn voor de justitiële autoriteiten bij een eventueel
strafrechtelijk onderzoek.
In het algemeen geldt dat de identificatie van reeds voldoende bekende cliënten
niet opnieuw hoeft plaats te vinden. De voorwaarden hieraan zijn evenwel dat de
identificatie vaststelling op de wijze als in deze wet aangegeven dient te zijn
geschied, voortdurende controle op de relatie wordt uitgevoerd, het risico van de
cliënt in acht nemende, en dat de gegevens niet zijn gewijzigd en niet ouder zijn
dan zeven jaren.
Artikelen 20 en 21
In artikel 20 lid 1 zijn de algemene gegevens opgenomen die bij elke identificatie
dienen te worden vastgelegd. In lid 2 wordt per financiële en niet-financiële dienst
specifiek aangegeven welke gegevens dienen te worden vastgelegd.
Dienstverleners dienen naast de identificatiedocumenten ook de transactie
gegevens genoemd in artikel 20 gedurende de periode van zeven jaren na
beëindiging van de zakenrelatie of de verwerking van de transactie te bewaren,
teneinde onverwijld gehoor te kunnen geven aan verzoeken van bevoegde
autoriteiten tot het verstrekken van inlichtingen. Deze gegevens dienen toereikend
te zijn om afzonderlijke transacties, met inbegrip van de bedragen en de daarbij
betrokken valuta, te kunnen reconstrueren in het kader van het genereren van
bewijsmateriaal.
Op verzoek van de bevoegde justitiële autoriteiten kan in geval van het
strafrechtelijk onderzoek de termijn van zeven jaren voor het bewaren van de
gegevens, worden verlengd.
Artikelen 23 -34
FIU's spelen een cruciale rol bij het opsporen van financiële verrichtingen van
money laundering, daarmee verband houdende aangewezen strafbare feiten en
terroristische netwerken en individuen. De FIU's dragen er in grote mate toe bij dat
financiële verrichtingen van personen en netwerken over de grenzen heen worden
opgespoord en ontdekt worden.
De interpretatieve nota van de FATF wat betreft Aanbeveling 29 (financiële
inlichtingen eenheid) verduidelijkt dat een FIU kan worden opgericht als een
afzonderlijke entiteit of als onderdeel van een bestaande autoriteit. Wanneer een
FIU zich binnen de bestaande structuur van een andere autoriteit bevindt, dienen
de kernfuncties van FIU te worden onderscheiden van de andere autoriteit.

2022

-65-

No. 138

Aanbeveling 29 vereist bovendien dat FIU Suriname voldoende financiële en
technische middelen en personeel moet krijgen, op een manier die haar autonomie
en onafhankelijkheid waarborgt en haar in staat stelt haar mandaat effectief uit te
voeren. Landen moeten processen hebben om ervoor te zorgen dat het personeel
van FIU Suriname hoge professionele normen hanteert, inclusief normen met
betrekking tot vertrouwelijkheid, en zeer integer moeten zijn en over de juiste
vaardigheden moeten beschikken.
Informatie die FIU Suriname ontvangt, verwerkt, in het bezit heeft of verspreid,
moet op een veilige manier worden beschermd, uitgewisseld en gebruikt,
overeenkomstig de afgesproken procedures, beleidslijnen en de van toepassing
zijnde wetten en voorschriften. Een FIU dient bijgevolg over regels te beschikken
inzake de beveiliging en vertrouwelijkheid van zulke informatie, met inbegrip van
procedures voor het verwerken, opslaan, verspreiden, beschermen en raadplegen
van zulke informatie. FIU Suriname moet ervoor zorgen dat de toegang tot haar
gebouwen en informatie, met inbegrip van informatie- technologie systemen,
beperkt wordt
Financiële inlichtingen zijn van essentieel belang om criminele en terroristische
activiteiten en groeperingen op te sporen. Bij het uitoefenen van hun kernfuncties
moeten FIU’s bijkomende informatie en documenten van alle dienstverleners
kunnen bekomen en moeten zij tijdig toegang hebben tot financiële en
administratieve informatie evenals informatie van de opsporings- en vervolgings
autoriteiten die nodig is om hun taken correct te kunnen uitvoeren. FIU Suriname
moet daarom in staat zijn om met andere binnenlandse bevoegde autoriteiten maar
ook met buitenlandse FIU’s onafhankelijk afspraken te maken over de uitwisseling
van informatie, en rechtstreeks met hen informatie uit te wisselen.
In het bijzonder moeten FIU’s de bevoegdheid hebben om van elke dienstverlener,
en niet enkel van degene die een melding van een ongebruikelijke verrichting heeft
gedaan, rechtstreeks alle nodige informatie te kunnen verkrijgen die met hun taken
verband houdt. Meer algemeen moeten zij vrij toegang tot informatie hebben. Dit
is immers onontbeerlijk om ervoor te zorgen dat geldstromen op gepaste wijze
kunnen worden gevolgd en netwerken en illegale stromen in een vroeg stadium
kunnen worden opgespoord. De behoefte voor FIU Suriname om bijkomende
informatie te bekomen van onderworpen entiteiten op basis van een vermoeden van
money laundering of financiering van terrorisme kan ontstaan door een
voorafgaande melding van een verdachte verrichting aan FIU, maar ook door
navolgende elementen zoals een analyse ervan door het FIU zelf, inlichtingen
meegedeeld door andere bevoegde autoriteiten of informatie in het bezit van een
ander meldpunt.

2022

-66-

No. 138

De FIU Suriname dient de volgende soorten analyses uit te voeren:
▪ Operationele analyse maakt gebruik van beschikbare en verkrijgbare
informatie om specifieke doelen te identificeren (bijv. personen, activa,
criminele netwerken en verenigingen), om het spoor van bepaalde
activiteiten of transacties te volgen en om verbanden te bepalen tussen die
doelen en mogelijke opbrengsten van misdaad, money laundering,
aangewezen strafbare feiten of terrorismefinanciering.
▪ Strategische analyse maakt gebruik van beschikbare en verkrijgbare
informatie, met inbegrip van gegevens die door andere bevoegde
autoriteiten kunnen worden verstrekt, om trends en patronen in verband
met money laundering en terrorismefinanciering te identificeren. Deze
informatie wordt vervolgens ook gebruikt door de FIU of andere
overheidsinstanties om dreigingen en kwetsbaarheden in verband met
money laundering en terrorismefinanciering vast te stellen. Strategische
analyse kan ook helpen bij het vaststellen van beleid en doelen voor het
meldpunt, of meer in het algemeen voor andere entiteiten binnen het
AML/CFT-regime.
Wanneer FIU Suriname verbanden legt tussen ongebruikelijke transacties en
onderliggende misdaden en waar er ernstige aanwijzingen zijn van money
laundering, daarmee verband houdende aangewezen strafbare feiten en
terrorismefinanciering, maakt ze de resultaten van haar analyses en andere
aanvullende informatie over aan de Procureur-Generaal. Het overmaken van deze
informatie aan de Procureur-generaal kan plaatsvinden op haar eigen initiatief
(spontaan) en in reactie op een verzoek van de opsporings- en vervolgings
autoriteiten.
Wegens de internationale dimensie van het merendeel van de dossiers in verband
met money laundering en financiering van terrorisme is bilaterale operationele
samenwerking met buitenlandse meldpunten een essentiële voorwaarde om een
analyse te doen slagen.
De operationele samenwerking met andere landen gebeurt op grond van een
Memorandum Of Understanding of MOU, waarbij het beginsel van de
vertrouwelijkheid van de uitgewisselde informatie, alsook de bescherming van de
gegevens, moet worden gegarandeerd. Dit ontwerp van Wet voorziet dat FIU
Suriname de bevoegdheid heeft
om zelfstandig en autonoom
samenwerkingsovereenkomsten af te sluiten en informatie-uitwisselingen aan te
gaan met buitenlandse meldpunten. Informatie kan worden uitgewisseld op basis
van een formeel verzoek, maar FIU Suriname kan ook zelf het initiatief nemen om
spontaan relevante informatie aan een buitenlands meldpunt over te maken, zonder
voorafgaandelijk verzoek.

2022

-67-

No. 138

Naast het uitvoeren van haar kernfuncties is FIU Suriname is ook belast met het
toezicht op de niet financiële dienstverleners zoals gedefinieerd onder artikel 1,
lid 1, onder d, met uitzondering van de casino’s en kansspelen.
Het onderhouden van contacten met, en het uitwisselen van gegevens uit het
register van FIU Suriname aan instanties buiten Suriname met een vergelijkbare
taak als FIU Suriname, geschiedt ingevolge artikel 23 lid 4 slechts op basis van een
overeenkomst of een Memorandum of Understanding. Hiermee wordt de
wettelijke basis gelegd voor het sluiten van samenwerkingsovereenkomsten met
buitenlandse FIU’s. Het betreft hierbij gegevensuitwisseling bestemd voor het
analyseren van transacties binnen FIU Suriname. Indien de uitgewisselde gegevens
aanleiding geven tot het instellen van een strafrechtelijk onderzoek, dan zal de
verdere bevraging van FIU Suriname alleen mogelijk zijn middels een daartoe
strekkend rechtshulpverzoek. FIU Suriname kan buiten haar register informatie
inwinnen bij overheids-, financiële- en niet-financiële dienstverleners, alsmede
gebruik maken van andere openbare informatiebronnen in het kader van het
uitwisselen van gegevens aan instanties buiten Suriname met een vergelijkbare taak
als FIU Suriname ingevolge artikel 23.
Artikel 35 - 37
Wanneer dienstverleners, hun directeuren, functionarissen en medewerkers, alsook
degenen die op een andere wijze werkzaamheden voor een dienstverlener
verrichten, te goeder trouw, informatie aan FIU Suriname hebben gemeld, worden
zij beschermd tegen strafrechtelijke en burgerrechtelijke aansprakelijkheid wegens
schending van een bestaande beperking. De bedoelde beperking kan zijn opgelegd
middels een contract of op grond van wet- of regelgeving of een administratieve
bepaling.
Artikel 38
Naast het hebben van wettelijke regels is toezicht op de naleving en handhaving
van de regels van belang voor een effectieve bestrijding van money laundering en
financiering van terrorisme. Het toezicht op de naleving van de betreffende
wettelijke regelingen is, naast de Centrale Bank van Suriname voor zover het de
financiële dienstverlener betreft, verdeeld over nog twee daarvoor in aanmerking
komende instanties namelijk het Toezicht en Controle Instituut Kansspelen
(de zogenaamde Gamingboard) voor zover het aanbieders van kansspelen,
waaronder loterijen en casino’s betreft, en FIU Suriname, voor zover het de overige
niet-financiële dienstverleners betreft.

2022

-68-

No. 138

De toezichthouders zullen hun toezicht risico gebaseerd uitoefenen. Na een
adequate beoordeling van de risico's van money laundering en
terrorismefinanciering op sectoraal en individueel dienstverlener niveau, zal de
toezichthouder zijn middelen toewijzen in verhouding tot de geïdentificeerde en
begrepen risico's. Daarom zal zij dienstverleners indelen op basis van hun
risicoprofiel en ervoor zorgen dat de frequentie en intensiteit van haar toezicht- en
monitoring activiteiten worden bepaald op basis van deze risicoclassificatie.
De toezichthouder kan waar nodig geacht voor een goede en effectieve naleving
van deze wet en daarmee samenhangende staatsbesluiten, richtlijnen geven aan de
onder haar toezicht staande (deel)sectoren om deze naleving te bevorderen.
Om geconstateerde tekortkomingen in de naleving door een dienstverlener van de
vereisten ter voorkoming van money laundering en financieren van terrorisme
zoals uiteengezet in deze wet en de nadere regelgeving te verhelpen, kan de
toezichthouder een instructie geven aan de dienstverlener en/of aan zijn bestuurders
en senior managers De toezichthouder moet ervoor zorgen dat de tekortkomingen
nauwkeurig worden beschreven zoals ze zijn geïdentificeerd, zodat de
dienstverlener en/of zijn directeuren en het senior management duidelijk inzicht
hebben in de vereiste handelwijze die binnen een redelijke termijn moet worden
geïmplementeerd.
Indien de dienstverlener en/of zijn bestuurders en senior management een instructie
of aanwijzing van de toezichthouder niet of onvoldoende of niet tijdig opvolgen,
kan de toezichthouder een of alle betrokkenen een boete opleggen. Een dergelijke
boete is evenredig en afschrikkend, rekening houdend met alle relevante
omstandigheden van het specifieke geval, en is gericht op een effectieve
handhaving van de betrokken vereisten. De maximale boetes worden per
(deel)sector vastgesteld bij staatsbesluit.
Artikel 39
Teneinde de uitoefening van het toezicht mogelijk te maken op de naleving van
hetgeen bij of krachtens de hoofdstukken 1 en 2 is bepaald, zijn bevoegdheden
toegekend aan de drie toezichthouders. Dienstverleners zijn verplicht de
toezichthouder alle medewerking te verlenen bij het uitvoeren van deze
toezichthoudende taken. Om te garanderen dat alle relevante gegevens de
toezichthouder ter beschikking staan, ook wanneer deze zich bij een derde partij
(zoals een externe compliance officer) bevinden, heeft deze de bevoegdheid om
toegang te krijgen tot inzage in dergelijke gegevens in alle gebouwen die worden
gebruikt voor de bedrijfsvoering van de dienstverlener en/of een dergelijke derde
partij.

2022

-69-

No. 138

Artikel 40 - 45
In artikel 40 is de bevoegdheid opgenomen voor de toezichthouder om een
dwangsom op te leggen als bestuurssanctie wanneer zij vaststelt dat een nietfinanciële dienstverlener onvoldoende maatregelen heeft getroffen om een
adequaat regime ter bestrijding van money laundering en financiering van
terrorisme te bevorderen. Er is ervoor gekozen om een dwangsom op te leggen om
zodoende normconform gedrag te bevorderen. De dwangsom is een herstelsanctie
oftewel een reparatoire sanctie waarmee beoogd wordt het bereiken van een
toestand die de wetgever als de legale heeft aangemerkt. Deze sanctie is naar zijn
aard en doel dus primair gericht op een correctie van de onrechtmatige situatie
binnen een bepaalde tijdspanne of op het voorkomen van herhaling van de
verboden gedraging onder dreiging van mogelijke oplegging van een financiële
sanctie.
De dwangsom kan worden opgelegd zodra het gevaar voor de overtreding
klaarblijkelijk dreigt.
Bij de dwangsom die strekt tot het ongedaan maken van een overtreding of het
voorkomen van verdere overtreding wordt een termijn gesteld gedurende welke de
overtreder de last kan uitvoeren zonder dat een dwangsom wordt verbeurd.
Een beslissing tot oplegging van een dwangsom wordt op schrift gesteld.
Artikelen 46 en 47
In dit artikel is de bepaling opgenomen die er op toeziet dat gegevens of
inlichtingen die verstrekt dan wel ontvangen worden, waaronder die welke gedaan
zijn in het kader van een melding, niet onthuld mogen worden aan de bij de
transactie betrokken personen.
Indien advocaten, notarissen, andere onafhankelijke juridische beroepsbeoefenaren
en accountants die optreden als onafhankelijke juridische adviseurs trachten een
cliënt ervan te weerhouden deel te nemen aan een illegale activiteit, wordt dit niet
aangemerkt als "waarschuwen voor melding" oftewel tipping off.
Paramaribo, 19 november 2022,
CHANDRIKAPERSAD SANTOKHI

2022

-70-

INHOUDSOPGAVE
Wet ter voorkoming
Terrorismefinanciering.
Hoofdstuk 1

en

en

Begrips- en reikwijdtebepalingen
Risicomanagement
Interne Controle Maatregelen

Artikel 1
Artikel 2- 4
Artikel 5 en 6

Cliëntenonderzoek
Vereenvoudigd cliëntenonderzoek
Verscherpt cliëntenonderzoek
Het bewaren door de
dienstverleners van de krachtens
deze wet verkregen gegevens en
inlichtingen

Artikel 7 - 12
Artikel 13
Artikel 14-18

Artikel 19-22

FIU Suriname
De registratieplicht
De Meldingsplicht
Vrijwaring

Artikel 23-27
Artikel 28
Artikel 29- 34
Artikel 35-37

Bepalingen met betrekking tot het toezicht
§ 4.1
§ 4.2

Hoofdstuk 5

laundering

Bepalingen betreffende het melden van
ongebruikelijke transacties
§ 3.1
§ 3.2
§ 3.3
§ 3.4

Hoofdstuk 4

Money

Bepalingen betreffende cliëntenonderzoek
§ 2.1
§ 2.2
§ 2.3
§ 2.4

Hoofdstuk 3

van

Algemene Bepalingen
§ 1.1
§ 1.2
§ 1.3

Hoofdstuk 2

bestrijding

No. 138

Bevoegdheden toezichthouders
Geheimhouding

Nationaal beleid en coördinatie

Overgangs- en slotbepalingen

Artikel 38-44
Artikel 45-47
Artikel 48-49
Artikel 50-51