Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2022/10/SB-2002-No-65-wet-melding-ongebruikelijke-transacties.pdf

Content:
2

2002
No. 65

2002

STAATSBLAD
VAN DE
REPUBLIEK SURINAME

WET van 5 september 2002, houdende vaststel6ng van regelingen
betreffende melding van ongebruikelijke transaeties bij
dienstverlening
(Wet Melding Ongebruikelijke Transadies).
DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,

In overweging genomen hebbende, dat het wenselijk is regels vast te
stellen die gericht zijn op het voorkomen van misbruik van het financieeleconomisch stelsel voor ofbij money laundering en op het bestrijden van
money laundering zelf;
Heeft, de Staatsraad gehoord, na goedkeuring door De Nationale
Assemblee, bekrachtigd de onderstaande wet:
Algemene bepa6ngen
Artikell

In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:

a.

dienstverlener

b.

diensten

c.

financiele diensten:

No. 65

een natuurlijke persoon of een
of
rechtspersoon
die
beroepsbedrijfsmatig diensten verleent;
financiele ofniet-financiele diensten;
het beroeps- ofbedrijfsmatig in
of vanuit Suriname:

in bewaring nemen van effecten, bankbiljetten, munten,
edele metalen en andere waarden;
openstellen van rekeningen waarop saldi in geld, effecten, edele metalen of andere waarden kunn.en worden
aangehouden;
verhuren van safe-loketten;
verrichten van uitbetalingen terzake het verzilveren
van coupons of vergelijkbare stukken van obligaties of
vergelijkbare waardepapieren;
sluiten van overeenk:omsten van verzekering tot het doen
van geldelijke uitkeringen in verband met het Ieven of
de dood van de mens en overeenk:omsten van verzekering die
strekken tot het verrichten van andere dan geldelijke
prestaties in verband met het overlijden van de mens alsmede
bet verlenen van bemiddeling daarbij;
doen van uitkeringen uit hoofde van overeenk:omsten m
a1s omschreven in artikell onder c punt 5;
crediteren of debiteren dan wei doen crediteren of debiteren van rekeningen waarop saldi in geld, effecten,
edele metalen of andere waarden kunn.en worden aangehouden;
aan- en verkopen van Surinaamse guldens en of vreemde
valuta;

3

2002

No. 65

2002

4

No. 6S

9°

d.

e.

f.

g.

h.

verrichten van nationale en internationale financiele
overmakingen;
10" tcr bcschikking krijgen van gelden, direct of op
termijn opvorderbaar, aldan niet in de vorm van spaargcldcn oftegen uitgifte van een ofmeer soorten
schuldbewij:~.en. en van het voor eigen rekening verrichten van kredictuitzcttingen ofbeleggingen;
11° handelen in efft.-ctcn;
niet-financiele dicnsten: hct in ofvanuit Suriname:
1 o oprnaken van notariele akten bij de overdracht van onroerende goederen gelegen in Suriname;
2 o inrichten en controleren van boekhoudingen en administraties;
3 ° verlenen van rechtskundige bijstand aan personen of
instellingen;
4° handelen in onroerend goed;
5° handelen in goud en andere edele metalen en edelstenen;
6° aanbieden van kansspelen;
7° handelen in motorrijtuigen.
client: een natuurlijke persoon of rechtspersoon aan of
ten behoeve van wie een dienst wordt verleend. In geval
een dienst ais bedoeld in artikel 1 onder c de punten 5 en 6
wordt verleend, wordt daaronder begrepen degene
die de premie betaalt alsmede degene ten behoeve van
wie de uitkering wordt gedaan;
transactie: een handeling of samenstel van handelingen
van of ten behoeve van een client in verband met het
afuemen van een of meer diensten;
ongebruikelijke transactie: elke transactie die afwijkt
van het normale rekeningverlo<>p, van de normale zakelijke activiteiten van de dienstverlener en van hetgeen in de dagelijkse prak:tijk gebruikelijk is;
melding: een melding ais bedoeld in artikel 12;

i.

Meldpunt: het Meldpunt bedoeld in artikel2.

Bet Meldpunt
Artikel2

lngesteld wordt een "Meldpunt Ongebruikelijke Transacties",
gevestigd te Paramaribo.
1.

2.

De hoofdtak.en van het Meldpunt bestaan uit:

het verzamelen, registreren, bewerken en analyseren van gegevens
teneinde nate gaan of deze gegevens van belang kunnen zijn voor de
voorkoming en opsporing van misdrijven en het verstre.kken van
persoons- en andere gegevens conform de voorschriften van deze wet.
3.
Het boekjaar van het Meldpunt valt samen met het kalenderjaar.

4.

Het budget van het Meldpunt wordt jaarlijks bij wet vastgesteld.
Artikel3

1.
Per kwartaal brengt het Meldpunt verslag uit van zijn
werkzaamheden aan de Procureur-Generaal, van welk verslag
afschrift wordt verzonden aan de Minister van Justitie en Politic en de
Minister van Financien.
2.
De verslaggeving zoals bedoeld in lid 1 van dit artikel
verschaft onder meer inzicht in de aard en de omvang van alle
meldingen en vindt zodanig plaats dat het vertrouwelijke karak.ter van
de aan het meldpunt verstrekte gegevens gewaarborgd blijft.

2002

5

No. 65

3.
Jaarlijks presenteert het Meldpunt aan de Procureur-Generaal
een document waarin zijn voomernens voor het komende jaar zijn
opgenomen, van welk document afscbrift wordt verzonden aan de
Minister van Justitie en Politie en de Minister van Financien.

2002

6

No. 65

2.
Degene aan wie overeenkomstig lid 1 van dit artikel nader
informatie is gevraagd, is verplicht deze schriftelijk, in spoedeisende
gevallen mondeling, binnen een door het Meldpunt gestelde terrnijn, te
verstrekken.

Artikel4

Artikel6

1.
Het Meldpunt doet gevraagd en ongevraagd aanbevelingen aan
de in artikell genoemde dienstverleners omtrent de invoering van
passende procedures voor de interne controle en communicatie en
andere te treffen maatregelen ter voorkoming van money laundering.

Het Meldpunt is verplicht de volgende gegevens te verstrekken aan de
bevoegde instanties en ambtenaren die met de opsporing en vervolging
van strafbare feiten zijn belast:

2.
Het Meldpunt geeft voorlichting omtrent de voorkoming en
opsporing van money laundering aan de dienstverleners, het Openbaar
Ministerie, de overige ambtenaren belast met de opsporing van
strafbare feiten en aan het publiek.
3.
Het Meldpunt stelt nadere richtlijnen vast ter zake de eisen
waaraan een melding dient te voldoen.
4.
Het Meldpunt verstrekt op grond van artikel9 gegevens uit het
register aan van overheidswege aangewezen instanties buiten Suriname
die een vergeli.jkbare taak hebben als het Meldpunt.

a.
gegevens waaruit een redelijk vermoeden voortvloeit dat een
bepaalde persoon zich schuldig heeft gernaakt aan money laundering of
aan een hieraan ten grondslag liggend misdrijf;
b.
gegevens waarvan redelijkerwijs kan worden vermoed dat zij van
belang zijn voor de opsporing van money laundering of van de hieraan
ten grondslag liggende misdrijven;
c.
gegevens waarvan redelijkerwijs kan worden vermoed dat zij van
belang zijn voor het voorkomen en opsporen van misdrijven die aan
money laundering ten grondslag liggen en die, gezien hun ernst of
:frequentie dan wei het georganiseerd verband waarin zij worden
gepleegd, een ernstige inbreuk op de rechtsorde opleveren.

Artikel5
Artikel7

1.
Het Meldpunt is bevoegd aan degene die een melding heeft
gedaan nadere informatie te vragen, teneinde te kunnen beoordelen of
de verzamelde gegevens dienen te worden verstrekt op grond van
artikel6.

1.
Het Meldpunt is bevoegd, indien voor de analyse van de melding
daartoe de noodzaak bestaat, over degene ten aanzien van wie een
melding is gedaan informatie bij overbeids-, financiele en niet-financiele
instellingen op te vragen.

2002

7

No. 65

2.
Overheids-, financiele en niet-financiele instellingen zijn
verplicht de door het MeldplUlt op grond van lid 1 van dit artikel
gevraagde informatie, te verschaffen.

2002

8

No. 65

2.
De directeur wordt op voordracht van de Minister van
Justitie en Politie na de Procureur-Generaal te hebben gehoord, door
de Regering bij Staatsbesluit benoemd voor een periode van 3 jaar. Hij
kan door de Regering bij Staatsbesluit worden geschorst of ontslagen.

Artikel8

1.
Het MeldplUlt houdt ter registratie van de op grond van deze wet
gedane meldingen een register bij.

3.
De directeur bekleedt geen andere bezoldigde posten, ambten of
bedieningen. Hij drijft geen handel en heeft rechtstreeks noch zijdelings
bij enig bedrijf of enige bedrijvigheid belang.

2.
Met het beheer van het register is de directeur van het
MeldplUlt belast.

4.
Aanstelling, schorsing of ontslag van het personeel van het
MeldplUlt gescbiedt door de directeur.

3.
Slechts in de gevallen waarin de wet voorziet, worden uit het
register gegevens aan de opsporingsautoriteiten verstrekt.

5.
De bezoldiging, het pensioen en de overige arbeidsvoorwaarden van de directeur en het personeel worden bij staatsbesluit
vastgesteld.

Artikel9

Artikelll

1.
Bij Staatsbesluit worden regels gesteld omtrent de inricbting van. bet
in artikel8 lid 1 genoemde register.
2. Verstrekking van gegevens uit het register van het Meldpunt aan
instanties buiten Suriname met een vergelijkbare taak a1s het MeldplUlt
gescbiedt slecbts op basis van een verdrag; de voorwaarden waaronder
deze gegevens worden verstrekt worden bij wet vastgesteld.
ArtikellO
1.
De algemene Ieiding, de organisatie en het beheer van bet
Meldpunt berusten bij de directeur van het Meldpunt.

Met het toezi.cht op de werkzaambeden van het MeldplUlt is belast de
Procureur-Generaal.
Meldingspliebt
Artikel12

1. Dienstverleners die bij de uitoefening van hun taken feiten ontdekken
die duiden op money laundering zijn, met inachtneming van bij
Staatsbesluit vast te stellen indicatoren, verplicht een daarbij verrichte of
voorgenomen ongebruikelijke transactie onverwijld scbriftelijk te melden
aan het Meldpunt.

9

2002
2.

No. 65

2002

10

No. 65

Een melding bevat, voor zover mogelijk, de volgende gegevens:

a

de identiteit van de client;

b.
c.

de aard en bet nummer van bet identiteitsbewijs van de client;
de aard, bet tijdstip en de plaats van de transactie;

d.

de omvang en bij een financiele dienst bedoeld in artikel
1, onder c, punt 7 de bestemming en de herkomst van de bij
de transactie betrokken gelden, effecten, edele metalen
of andere waarden;

2. Lid 1 is van overeenkomstige toepassing op de persoon die
werkzaam is voor degene die in overeenstenuning met de artikelen 5
lid 2, 7 lid 2 of 12 gegevens of inlichtingen heeft verstrekt en die
daaraan heeft meegewerkt.
Dienstverleners

e.

de omstandigheden op grond waarvan de transactie a1s
ongebruikelijk wordt aangemerkt.

Artikell5

Dienstverleners zijn verplicht, met inachtneming van de in artike112lid 1
bedoelde indicatoren, aile nationale en internationale ongebruikelijke
transacties zo volledig mogelijk te documenteren.
Artikell6

Artikell3

Instituten die met het toezicht op financiele instellingen zijn belast
alsmede overheidsinstanties dienen, in afwijking van eventuele
geheimhoudingsbepalingen die op de bedoelde instituten en
overheidsinstanties van toepassing zijn, het Meldpunt in te lichten,
indien zij bij de uitoefening van hun taken feiten ontdekken die duiden
op money laundering of die een redelijk vennoeden daartoe doen
ontstaan.
Artikel14
1.
Gegevens of inlichtingen die in overeenstennning met de
artikelen 5 lid 2, 7 lid 2 of 12 zijn verstrekt, kunnen niet dienen als
grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek of een
vervolging wegens verdenking van of a1s bewijs ter zake van een
tenlastelegging wegens, overtreding van bet ter zake bepaalde in de
Wet Stratbaarstelling money laundering door degene die de gegevens
of inlichtingen heeft verstrekt.

1.
Dienstverleners zijn gehouden aile relevante documenten
betreffende nationale en internationale transacties ten minste zevenjaren
te bewaren en wei zodanig dat deze op verzoek van de daartoe bevoegde
autoriteiten zonder veel inspanning en tijdverlies ter inzage kunnen
worden gesteld.
2.
De in lid 1 van dit artikel bedoelde documenten dienen in
een zodanige vorm te worden aangehouden, dat reconstructie van een
individuele transactie mogelijk is.
Uitsluiting aansprakelijkheid

Artikell7

Het Meldpunt, de directeur en de werknemers van bet Meldpunt zijn niet
aansprakelijk voor schade die is ontstaan a1s gevolg van de uitvoering van
hun taken en bevoegdheden bij ofkrachtens deze wet opgelegd.

2002

11

No. 65

2002

12

No. 65

Slotbepa6ngen
Artikell8

Dienstverleners, hun directeuren en werknemers zijn niet strafrechtelijk of
civielrechtelijk aansprakelijk voor de
schending van restricties op de onthulling van informatie opgelegd bij
overeenkomst ofdoor een wettelijke bepaling, indien zij hun vermoedens
van money laundering melden aan bet Meldpunt.
Artikell9
Degene die tot een melding ingevolge bet bepaalde in artikel 12 is
overgegaan, is niet aansprakelijk voor schade die een derde
dientengevolge lijdt, tenzij aannemelijk wordt gemaakt dat gelet op alle
feiten en omstandigheden in redelijkheid niet tot de melding had mogen
worden overgegaan.
Strafbepaling

Artikel20

Overtreding van bij ofkrachtens deze wet gegeven voorschriften wordt
bescbouwd als een misdrijf en wordt gestraft met een gevangenisstrafvan
ten hoogste tien jaren en een geldboete van ten hoogste
vijfhonderdmiljoen gulden.
<>vergangsbepa6ng

Geheimhouding
Artikel22

Het is aan een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of
van krachtens deze wet genomen besluiten enige taak verVult ofheeft
vervuld verboden van gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet
zijn verstrekt of ontvangen, verder of anders gebruik. te maken,
daaraan verder of anders bekendheid te geven of verder of anders een
bestemming te geven, dan voor de uitoefening van zijn taak of door
deze wet wordt geeist.
Artikel23

Degene die ingevolge artikel 5 nadere gegevens of inlicbtingen
verstrekt of die ingevolge artikel12 een melding doet, is verplicht tot
geheimhouding daarvan, behoudens en voor zover uit de doelstelling
van deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit.
Artikel24
1.
Deze wet kan worden aangebaald a1s: Wet Melding
Ongebruikelijke Transacties.

2.
Zij wordt in het Staatsblad van de Republiek Suriname
afgekondigd.

Artikel21

Dienstverleners dienen binnen zes maanden na inwerkingtreding van
deze wet te voldoen aan de bepalingen van deze wet.

2.

Zij treedt in werking met ingang van de dag volgende op die van

haar afkondiging.

2002

13

No. 65

4.
Met de uitvoering van deze wet is belast de Minister van
Justitie en Politie.

14

2002

No. 65

WET van 5 september 2002, houdende vaststelling van regelingen
betreffende melding van ongebruikeJijke transaeties bij dienstverlening
(Wet Melding OngebruikeJijke Transaeties).

Gegeven te Paramaribo, de Se september 2002.

Memorie van ToeJiehting
R.R. VENETIAAN.
I.

Uitgegeven te Paramaribo, de 23ste september 2002,
De Minister van BinnenlandseZaken,
U. JOELLA- SEWNUNDUN.

Algemeen

De voorliggende ontwerp-wet beoogt in het kader van het voorkomen van
money laundering een meldingssysteem voor instellingen die financiele danwel
niet-financiele diensten verlenen, in het leven te roepen. Het meldingssysteem
heeft een tweeledig doel: aan de ene kant wordt getracht te voorkomen dat
misbruik wordt gemaakt van het financieel stelsel voor money laundering,
terwijl aan de andere kant money laundering zelfwordt bestreden. Hierbij staat
de handbaving van de integriteit van het financieel stelsel centraal, waarbij
wordt beoogd te voorkomen dat gelden verkregen uit criminele activiteiten hun
weg vinden in de legitieme financiele en economiscbe activiteiten van Suriname.
Het systematisch misbruiken van het financieel stelsel voor money laundering
verkregen uit criminele activiteiten heeft ongetwijfeld tot gevolg dat het
vertrouwen van het publiek in het :financieel stelsel als geheel en daarmee het
functionere:il van dit stelsel, ernstige schade wordt toegebracht.

Funetie meldingssysteem
Het voorgestelde meldingssysteem heeft zowel een preventieve als een
repressieve :functie. Het ontwerp beoogt namelijk money laundering te
voorkomen terwijl daarnaast door de analyse van de verstrekte gegevens en de
vergelijking ervan met andere gegevensbestande~ feiten kunnen worden
ontdekt die voor de opsporing en de vervolging van misdrijven van belang
kunnen zijn.

2002

15

No. 65

2002

16

No. 65

Dienstverleners
Van richt6jn naar wet

In bet kader van deze ontwerp-wet wordt met dienstverleners bedoeld iedere
natuurlijk:e persoon ofrecbtspersoon die beroeps- ofbedrijfsmatig eendienst in
of vanuit Suriname verleend. Onder diensten wordt bier verstaan de :financi~le
en de niet- financi~le diensten. Dit betek:ent dat een bijkantoor van een
buitenlandse instelling in Suriname onder de werking van deze wet valt en een
buitenlands kantoor van een Surinaamse (financi~le en niet- financi~le) instelling
niet. Uiteraard is een buiten1ands bijk:antoor van een Surinaamse instelling wei
onderworpen aan eventuele voorschriften van de Centrale Bank van Suriname
op dit terrein.
Voorts zal een dergelijk: bijkantoor vallen onder de lokale wetgeving inzake
money laundering.
In de ontwerp-wet is een opsomming gegeven van de :financiele en nietfinanci~le diensten die onder deze wet vallen.
Het is verwachtbaar dat deze opsomming, die vooralsnog een limitatieve is, met
andere bij wet aan te wijzen diensten zal worden uitgebreid.

De gedachte, die hieraan ten grondslag ligt is om andere vormen (methoden)
van dienstverlening die na de inwerkingtreding van deze wet door degenen die
aan money laundering doen worden gebruikt, ook op te nemen in de wet.
Hierbij kan worden opgemerkt dat de ontwerp-wet de groep van
dienstverleners uitbreidt in vergelijking met de buidige ricbtlijnen uitgegeven
door de Centrale Bank van Suriname. Zo is een ruimere opsomming gemaakt
van verschillende vormen van :financi~le dienstverlening, waarbij getracht is zo
volledig mogelijk te zijn. Voorts zijn nu eveneens de niet-:financi~le
dienstverleners opgenomen te weten: notarissen (opmaken van notari~le akten
bij de overdracht van onroerende goederen), accountants (inricbten en
controleren van boekhoudingen en administraties) en advocaten(het verlenen
van rechtskundige bijstand aan personen en instellingen. Tot opname van deze
groep dienstverleners is besloten omdat uit de praktiJ"k is gebleken dat deze
niet-:fuianci~le dienstverleners steeds meer worden gebruikt bij money
laundering van uit illegale activiteiten verkregen inkomsten.

Deze ontwerp-wet biedt regels voor een wettelijk: meldingssyteem. Deze wet
dient onder meer ter vervanging van de door de Centrale Bank van Suriname in
1996 uitgegeven ricbtlijnen tegen money laundering. In bet belang van een
goede reputatie van de financi~le sector en op grond van bet daaromtrent
bepaalde in de Bank.wet van 1956 in samenbang gelezen met de Wet Toezicht
Kredietwezen en met inachtneming van de verplichtingen voortvloeiende uit de
ratificatie door Suriname van bet verdrag van Wenen van 1988 betre:ffende de
bestrijding van sluikhandel in verdovende middelen en psychotrope stoffen,
heeft de Centrale Bank van Suriname op 14 november 1996 richtlijnen
uitgegeven voor bet tegengaan van money laundering. Verkregen uit criminele
aktiviteiten (money Jaundering).
Deze richtlijnen zijn in principe een Gentlemens Agreement tussen de Centrale
Bank van Suriname en de banken, waardoor zij geen rechtsk:racbt hebben en
dus niet afgedwongen konden worden.
Voorts ma.keil meerdere aanbevelingen van de Caribbean Financial Action Task
Force (CFATF) gewag van bet feit om bij afz.onderlijke wet de identificatie bij
dienstverlening te regelen.
Het Meldpunt

Met de intrede van dit ontwerp zijn de dienstverleners verplicbt aile
ongebruikelijke transacties onverwijld te melden aan bet bij dit ontwerp
ingesteld orgaan genaamd "bet Meldpunt Ongebruikelijke transacties".
Het meldpunt is een centrale unit, dat vanwege administratieve doeleinden als
dienst wordt ondergebracbt bij bet Openbaar Ministerie. Het is de bedoeling om
bet meldpunt een zelfstandige entit~it te Iaten zijn. De onderbrenging van het
meldpunt bij bet Openbaar Ministerie moet gezien worden als een voorlopige
voorziening. Het mektpunt ·is belast met bet in ontvangst nemen en in
behandeling nemen van meldingeD. van ongebruikelijke transacties.

2002

17

No. 65

De specifieke taken en bevoegdheden van het meldpunt zijn in deze antwerp-

wet vastgesteld.
In het kader van money laundering is het mogelijk een meldpunt in te stellen
belast met 1) bet in ontvangst nemen en in behandeling nemen van meldingen
(de zogenaamde "Financial Intelligence Unit") of 2) het in ontvangst en in
behandeling nemen van meldingen alsook op grond daarvan
opsporingsactiviteiten te verrichten (de zogenaamde "Financial Investigative
Unit"). In Sminame is gekozen voor de eerste vorm namelijk een nietpolitioneel meldpunt, omdat bet vanuit staatsrechtelijk oogpunt ongewenst
geacht wordt particuliere dienstverleners te verplichten ongebruikelijke
gedragingen van burgers rechtstreeks te melden bij de politie. Het meldpunt zal
fungeren aJs intermediair tussen de dienstverleners enerzijds en de politie en
justitie anderzijds. Uit het karakter van baar werkzaamheden valt afte lijden dat
het meldpunt niet zelden te maken zal krijgen met de verwerking van sensitieve
informatie. De kwaliteit van zijn taakvervulling zal in hoge mate gewaarborgd
moeten worden. Dit ontwerp ziet tevens toe op een adequate regeling van dit
aspect.
Samenwerking

Het meldpunt is bevoegd bij degene die een melding heeft gedaan nadere
gegevens ofinlichtingen te vragen teneinde te kunnen beoordelen ofverzamelde
gegevens dienen te worden verstrekt, waarbij degene die een melding heeft
gedaan verplicht wordt gesteld schriftelijk en in spoedeisende gevallen zelfs
mondeling, binnen de door het meldpunt gestelde termijn deze gegevens aanhet
meldpunt te verstrekken.

2002

18

No. 65

Meldingsplieht

De dienstverleners zijn verplicht verrichte of voorgenomen ongebruikelijke
transacties van hun client(en) onverwijld te melden aan het Meldpunt. Aan de
thans geldende situatie, dat de dienstverlener een keuzevrijheid heeft om tot
melding over te gaan of de relatie met de client te verbreken, wordt met deze
regeling een einde gebracht. In de ontwerp-wet dienen de dienstverleners alle
verrichte ofvoorgenomen ongebruikelijke transacties onverwijld schriftelijk te
melden.

De melding is een bijzondere vorm van aangi:fte. Omdat de melding bij een
speciale instantie (het meldpunt) wordt gedaan, komt bierdoor ook niet
onmiddellijk een straftechtelijk onderzoek op gang.
De plicht tot melden ligt bij de dienstverlener en niet bij de individuele
medewerker. Uiteraard zal voordat men een transactie meldt goed moeten
worden overwogen ofer inderdaad sprake is van een ongebruike]ijke transactie.
Hiertoe zijn voor de dienstverleners indicatoren opgesteld, waaraan men kan
toetsen of er inderdaad sprake is van een ongebruikelijke transactie. De
indicatoren zijn vastgelegd bij Staatsbesluit.
lndieatoren

De indicatoren zijn van belang voor de beantwoording van de vraag welke soort
transactie dient te worden gemeld. Onder "transactie" wordt in deze antwerpwet verstaan "een handeling of samenstel van handelingen van often behoeve
van een client in verband met het afu.emen van een of meer diensten". De
ontwerp - wet introduceert bier het begrip "ongebruikelijk''. Dus dienen a11e
ongebruikel~jke transacties te worden gemeld. Of een transactie ongebruikelijk
is dient te worden bepaald aan de hand van de indicatoren. De gedachte
bierachter is dat hiermee op grond van objectieve en van tevoren vastgelegde
criteria kan worden vastgesteld ofeen transactie inderdaad ongebruikelijk is en
dus meldenswaardig is. Aanpassing van de indicatoren zal noodzakelijk blijken
naar gelang de money laundering technieken en tactieken veranderen.

2002

19

No. 65

In vorenbedoeld Staatsbesluit zijn specifiek indicatoren aangegeven voor zowel
de financitHe en niet- financiele dienstverleners.
Ook de toezichthoudende autoriteiten en overheidsinstanties hebben ingevolge
dit ontwerp een meldingsplicht, doch niet op basis van de indicatoren, maar op
basis van het vrijere begrip "feiten die duiden op money laundering.
Bewaring van doeumentatie

In dit ontwerp is ook de verplichting voor de dienstverleners opgenomen om

alle relevante documenten betreffende de nationale en internationale transacties
zo volledig mogelijk te registreren en de kopieen of fotokopieen van
identificatiedocumenten te bewaren.
In beide gevallen dient dit pJaats te vinden voor de periode van zevenjaren. De
bewaarplicht geldt voor een periode van zeven jaren, dat wil zeggen tot zeven
jaren na het verlenen van een financiele dienst (zoals het wisselen van vreemd

geld) ofbij een overeenkomst (zoals verhuur van safe-loketten), tot zevenjaren.
nadat de looptijd van de overeenkomst is beeindigd. Gekozen is voor zeven
jaren, omdat in andere Ianden waar er al wetgeving op dit gebied is, gebleken is
dat het onderzoek naar money laundering minimaal vijf jaren duurt.
Uitsluiting aansprakelijkheid sehade

In de ontwerp-wet zijn drie groepen uitgesloten voor de aansprakelijkheid van

schade als gevolg van een melding.
Ten eerste zijn het meldpunt als instelling, de directeur en de werknemers van
het meldpunt niet aansprakelijk voor schade, welke is ontstaan als gevolg van
uitvoering van hun taken en bevoegdheden.
Ten tweede zijn degenen, die een melding hebben gedaan niet aansprakelijk
voor schade die een derde dientengevolge Jijd~ tentij aamemelijk wordt
gemaakt dat redelijkerwijs niet tot de melding had mogen worden overgegaan.

2002

20

No. 65

Om te voorkomen dat onzorgvuldig wordt overgegaan tot de melding van
ongebruikeJ~jke transacties zijn er zoals eerder gesteld indicatoren aangegeven,
waaraan getoetst kan worden of er inderdaad sprake is of kan zijn van een

ongebruikelijke transactie en of men op grond van die bevindingen over had
moeten gaan tot de melding daarvan. De indicatoren hebbennaar aanleiding van
het bovenstaande dus ook een beschermende rol voor degene die een melding
doet.
Tot slot zijn dienstverleners, hun directeuren en werknemers niet straftechte]ijk
of civielrechte~"k aansprakelijk voor de schending van restricties op de
onthulling van informatie opgelegd bij overeenkomst of een andere wettelijke
bepaling, indien zij hun vermoeden van money laundering melden aan het
me]dpunt. In dit kader kan worden gedacht aan schending van het bankgeheim
Geheimhouding melding

De ontwerp-wet bepaalt dat het een ieder die uit hoofde van de toepassing van
deze wet enige taak vervuh ofheeft vervuld verboden is bekendheid te geven
aan de gegevens of inlichtingen anders dan voor de uitoefening van zijn taak of
door deze wet wordt geeist. Het is namelijk niet de bedoeling dat degenen die
aan money laundering doen er lucht van krijgen dat de verrichte transacties zijn
gemeld aan het meldpunt. Vandaar dat ook is opgenomen dat degene die een
melding doet of die nadere gegevens of inlichtingen omtrent een melding
verstrekt, verplicht is tot geheimhouding daarvan voorzover de wet niet anders
bepaalt.
()vergangsbepalingen

Dienstverleners die onder deze wet vallen zijn gehouden binnen zes maandenna
de inwerkingtreding van deze wet te voldoen aan het bij deze ontwerp-wet
bepaalde. Er is voor de Jange periode gekozen om de dienstverleners voldoende
gelegenh.eid te geven hun structuur en functioneren aan te passen, opdat zij
volkomen ingevolge dit ontwerp kunnen handelen.

2002

D.

21

No. 65

Artikelsgewijze Toeliehting

Artikel2
Hierbij wordt bet Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (MOT) ingesteld. Met
de instelling van een centraal meldpunt wordt beoogd een uniforme toepassing
van de regelgeving te bewerkstelligen alsmede bet overzicht op patronen van
ongebruikelijke transacties te optimaliseren.
Artikel5
Ingeval het Meldpunt een melding binnenkrijgt en bij de beoordeling of deze
gegevens verstrekt kunnen worden blijkt dat zij nadere informatie hieromtrent
behoeft, heeft zij hierbij de mogelijkheid om nadere informatie en inlichtingen
op te vragen bij degene die de melding heeft gedaan. Lid 2 verplicht de
betrokken dienstverlener dat deze binnen de door het Meldpunt aangegeven
termijn de gevraagde gegevens verstrekt. Benadrukt wordt evenwel dat bet
meldpunt aileen in een concreet geval naar aanleiding van reeds verkregen
informatie nadere gegevens of inlichtingen kan vragen. Overigens hoeft deze
reeds verkregen informatie niet te zijn verkregen uit een gedane melding.
Artikel6
Dit artikel is een uitvloeisel van de bevoegdheid van bet Meldpunt omgegevens
uit bet register te verstrekken waarbij speci:fiek is aangegeven welke gegevens
verstrekt mogen worden.
Artikel8
De bij bet meldpunt binnengekomen infonnatie voortvloeiende uit
ongebruikelijke transacties dient te worden bijgehouden in een speciaalregister,
dat door de directeur van bet Meldpunt wordt beheerd.

2002

22

No. 65

Het doel van het register is om na te kunnen gaan of de in het register
opgenomen gegevens met betrekking tot ongebruikelijke transacties, al danniet
in combinatie met andere gegevens, van be]ang kunnen zijn voor de
voorkoming en opsporing van misdrijven en derhalve verstrekt dienen te
worden. De informatie uit het register kan slechts in verband met een op handen
zijnde strafrechtelijk onderzoek worden verstrekt.
Artikel12
Het meldingssysteem gaat uit van een verplichte melding en niet van een
melding op basis van vrijwilligheid. De meldingsplicht rust op zowel de
rechtspersoon als de natuurlijke persoon die beroeps- of bedrijfsmatig een
dienst verleent. Het indicatoren systeem beoogt het begrip "ongebruikelijk" zo
veel mogelijk te objectiveren. De indicatoren zijn bedoeld als leidraad voor de
dienstverleners bij de beoordeling of er al dan niet sprake is van een
ongebruikelijke transactie.
Artikel15
Dit artikel houdt in een verplichting voor de dienstverleners om verrichte
transacties overzichtelijk te documenteren. Deze documenten zouden door de
justitiele autoriteiten van belang kunnen zijn bij een eventueel strafrechtelijk
onderzoek. Zo dienen dienstverleners ervoor zorg te dragen dat zij bij het
aangaan van zakelijke betrekkingen ofhet verrichten van transacties, van hun
clienten onder andere een degelijke legitimatie ver]angen om te voorkomen dat
van de .anonimiteit kan worden geprofiteerd om criininele activiteiten te
ontplooien. De indicatoren zijn bedoeld als richtlijnen voor de dienstverleners
bij bet documenteren van de verleende diensten aan het publiek.

2002

23

No. 65

Artikel18 en 19
Dienstverleners die voldoen aan de meldingsplicht zouden, in verband met bet
verschaffen van de vereiste gegevens door hun clienten kwmen worden
aangesproken tot scbadevergoeding in verband met wanprestatie of
onrechtmatige daad. lndien echter de inlichtingen te goeder trouw zijn
verstrekt aan de voor de bestrijding van money laundering verantwoordelijke
autoriteiten, vormt zu1ks geen schending van een verood of onthulling van
informatie uit hoofde van een overeenkornst of een wettelijke
bestuursrechtelijke bepaling en brengt zu1ks voor de financi~le- of nietfinanci~le instelling, de werknemers of de Ieiding daarvan, generlei
aansprakelijkheid met zich mee.
Artikel23
De clausule "behoudens voorzover uit de doelstelling van deze wet de
noodzaak tot bekendmaking voortvloeit" koppelt het belang van melding
zonder dat de betrokken cli~nt hierop bedacht is aan de doelstelling van deze
wet dat wil zeggen het voorkomen van het gebruik van het financieeleconomisch stelsel voor money laundering en bet bestrijden van money
laundering
zelf.
Zonder
deze
clausule
zouden
bestaande
waarschuwingssystemen tussen dienstverleners kwmen worden belemmerd.

Paramaribo, 5 september 2002,
R. R. VENETIAAN.