Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2021/07/Richtlijn-001.21-Richtlijn-inzake-anti-money-laundering-en-de-bestrijding-van-de-financiering-van-terrorisme-t.b.v.-de-kanspel-sector.pdf

Content:
No. 001.21

RICHTLIJN INZAKE ANTI- MONEY LAUNDERING EN DE BESTRIJDING VAN DE FINANCIERING VAN
TERRORISME T.B.V. DE KANSPEL SECTOR

De directeur van het Toezicht- en Controle lnstituut voor Kansspelen in Suriname, in het
kader van de uitoefening van aan het lnstituut op grand van:
De wet Toezicht en Controle Kansspelen (Geldende tekst S.B. 2009, no. 78)
De wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B . 2002 no. 65, zoals laatstelijk gewijzigd
bij S.B. 2016 no. 33)
en aanverwante wettelijke regelingen ter uitvoering van bovengenoemde wetten m.n.:
De wet ldentificatieplicht Dienstverleners (S .B. 2002 no. 66, zoals laatstelijk gewijzigd bij
S.B. 2012 no . 134)
Het besluit lndicatoren Ongebruikelijke Transacties (S .B. 2003 no. 45, zoals gewijzigd bij
S.B. 2013 no. 148), toegekende bevoegdheden, stelt hierbij de volgende richtlijn vast.

Toepassingsgebied

Deze richtlijn is van toepassing op de onder toezicht staande aanbieders van kansspelen
inclusief bijkantoren en dochterondernemingen .

Algemeen

Het Toezicht en Controle lnstituut voor Kansspelen(hierna : het lnstituut) is ingevolge de wet
Toezicht en Controle Kansspelen en de wet Melding Ongebruikelijke Transacties de
autoriteit belast met het houden van toezicht en controle op de kansspelen in Suriname.
lngevolgde artikel 3 lid 1 onder c van de wet Toezicht en Controle Kansspelen is het lnstituut
bevoegd richtlijnen uit te brengen voor de inrichting en exploitatie van de aangeboden
kansspelen.
lngevolge artikel 22 van de wet Melding Ongebruikelijke Transacties (wet MOT) is het
lnstituut bevoegd ter bevordering van de naleving van voornoemde wet richtlijnen te
geven aan de onder zijn toezicht vallende aanbieders van kansspelen .
1

Het lnstituut heeft het jaar 2019, vanuit haar verantwoordelijkheid als toezichthouder op de
kansspelen een richtlijn uitgevaardigd met betrekking tot het tegengaan van het witwassen
van geld en de financiering van terrorisme. Gelet op de diverse ontwikkelingen die
plaatsvinden in dat kader heeft het lnstituut gemeend een nieuwe richtlijn uit te brengen
welke voldoet aan de hedendaagse geldende normen.
Met deze richtlijn geeft het lnstituut enerzijds invulling aan haar verplichtingen als
toezichthouder op de kansspel sector en anderzijds wordt getracht een bijdrage te leveren
aan de bevordering van de naleving van wet - en regelgeving inzake money laundering en de
financiering van terrorisme door de niet financiele dienstverleners in Suriname waaronder
de aanbieders van kansspelen. Het blijft echter de volledige verantwoordelijkheid van de
aanbieders van kansspelen om de wetgeving met betrekking tot money laundering en
terrorisme financiering zelf te bestuderen en nate Ieven .
Oat betekent dat de aanbieders van kansspelen hun beleid, hun procedures en hun
controlemechanismen dusdanig dienen vast te stellen, zodat degene die trachten de
faciliteiten van de aanbieders van kansspelen te misbruiken voor money laundering en de
financiering van terrorisme, kunnen worden ge'l dentificeerd .
De Wet ldentificatie Dienstverleners (S.B. 2002 No. 66) stelt in artikel 2 een dergelijke
verplichting vast voor de identificatie van clienten 1 .

I.

Risk- based approach
Aanbieders van kansspelen dienen middels het toepassen van een op risico gebaseerde
benadering de diverse risico's in het kader van witwassen van geld en terrorisme
financiering (hierna: ML/TF) binnen hun ondernemingen te identificeren en beoordelen.
Aanbieders van kansspelen zijn volgens de geldende wet- en regelgeving verplicht om
passende maatregelen te treffen, rekeninghoudend met de omvang en aard van hun
bedrijfsactiviteiten, om de risico's van ML/TF waaraan hun bedrijf is onderworpen te
identificeren en beoordelen, rekening houdend met het volgende:
a. lnformatie over de risico's van ML/TF;
b. De risico factoren.

1
"Client: degene met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan alsook degene die een transactie laat uitvoeren,
zijnde een natuurlijke persoon of een rechtspersoon aan of ten behoove van w ie een dienst wordt verleend . In
geval een dienst als bedoeld in artikel1 onder c punt 5 wordt verleend, wordt daaronder begrepen degene die de
premie betaald , alsmede degene ten behoove van wie de uitkering wordt gedaan" , art. 1 S.B 2002 no. 66
bijgewerkt t / m S.B. 2016 no. 32

2

Risicofactoren zijn onder meer factoren die verband houden met:
a. De clienten
b. De Ianden of geografische gebieden waarin de onderneming actief is
c. De producten of diensten
d. De transacties
e. De bezorg kanalen
Exploitanten van kansspelen moeten :

1. Een up-to-date administratie bijhouden van aile stappen die zijn genomen om de
risico's van ML/TF waaraan de activiteiten zijn onderworpen vast te stellen en te
beoordelen;
2. Het lnstituut op diens verzoek een schriftelijk verslag verstrekken waarin de
risicobeoordeling die zij hebben opgesteld en de informatie waarop het gebaseerd was
is vastgelegd.
II.

Risk Based Approach (De op risico gebaseerde benadering)

Explo itanten van kansspelen moeten de risico's beoordelen in een context van hoe de
onderneming het meest waarschijnlijk betrokken zal zijn bij het witwassen van
geld ,criminele uitgaven en terrorisme financiering .
De risico beoordeling kan gebaseerd zijn op een aantal vragen :

1. Welke risico wordt gevormd door het bedrijfsprofiel en de clienten die de
casino/kansspelkantoren gebruiken?
2. Welke risico's loopt de exploitant van kansspelen op door transacties met zakenpartners
en leveranciers, inclusief hun uiteindelijke begunstigde(n) en financieringsbron?
3. Bestaat het zakelijk hoge volume uit veel clienten met lage uitgaven?
4. Heeft het bedrijf een gemengde portefeuille? Zijn de clienten een mix van hoge en lage
uitgevers en/of een mix van vaste en incidentele clienten?
5. Zijn er procedures om de transacties van clienten via verkooppunten, producten en
platforms te monitoren en om het witwaspotentieel te verminderen?
6. Betreft het vaste clienten die bij hen bekend zijn?
7. Gebruikt een groat deel van de buitenlandse clienten buitenlandse val uta of
bankcheques of bankpassen van het buitenland?
8. Zijn de clienten waarschijnlijk personen die openbare functies bekleden (PEP's)?
9. Zijn clienten waarschijnlijk betrokken bij een bedrijf waarbij aanzienlijke bedragen aan
contanten zijn gemoeid?
10. Zijn er waarschijnlijk situaties waarin de financieringsbron niet gemakkelijk kan worden
vastgesteld of verklaard door de client?

3

11. Zijn er waarschijnlijk situaties waarin de aankoop of ruil van chips door de client
irrationeel is of geen verband houdt met gamen?
12. Wordt het merendeel van de zaken gedaan in de context van zakelijke relaties?
13. Is er een lokale clustering van gokkantoren waardoor het voor een persoon
gemakkelijker wordt om criminele opbrengsten wit te wassen over meerdere locaties en
producten?
14. Heeft de client meerdere of voortdurend wisselende geldbronnen (bijvoorbeeld
meerdere bankrekeningen en contanten, vooral als dit in verschillende valuta's of
ongebruikelijke bankbiljetten is)?
15. Heeft de client meerdere adressen of wisselende adressen?
16. Heeft de client ooit een frauduleus identiteitsbewijs voorgelegd of heeft hij op verzoek
herhaaldelijk een identiteitsbewijs verstrekt?
17. Voigt het gedrag van de client een patroon of verandert het voortdurend, of is het
recentelijk plotseling veranderd?
Exploitanten van kansspelen dienen oak terdege rekening te houden met de witwasrisico's
die voortvloeien uit hun business- to- business- relaties, met inbegrip van eventuele derde
partijen waarmee zij een contract hebben. De inschatting van deze risico's is onder meer
gebaseerd op de risico's voor de exploitant door transacties en regelingen met
zakenpartners en externe leveranciers zoals betalingsproviders en verwerkers, inclusief hun
uiteindelijk begunstigde(n) en financieringsbron. Effectief beheer van relaties met derden
moeten de exploitanten verzekeren dat de relatie legitiem is en dat ze kunnen aantonen
waarom hun vertrouwen gerechtvaardigd is.
Ill.

Customer Due Diligence (COD)

Customer Due Diligence (COD) is de identificatie en verificatie van zowel de client
alsook de begunstigde inclusief maar niet beperkt tot continue monitoring van de
zakelijke relatie met de dienstverlener 2 .
Dienstverleners mogen geen anonieme accounts of accounts met fictieve namen
beheren.
Dienstverleners moeten aile maatregelen nemen om te allen tijde een effectieve
COD te waarborgen.

2 " Dienstverleners : Een natuurlijke persoon of een rechtspersoon die beroeps- of bedrijfsmatig diensten verleend",
art .l S.B. 2002 no 66 bijgewerkt t/m S.B . 2016 no . 32

In deze richtlijn wordt met dienstverleners gerefereerd naar de aanbieders van kansspelen .

4

Dienstverleners treffen COD maatregelen wanneer:
i.

Een rekening openen voor of anderszins een zakelijke relatie aangaan met een
client;
Het uitvoeren van een transactie 3 voor een bed rag dat is aan of hoger is dan het

ii.

voorgeschreven bedrag, inclusief wanneer de transactie wordt uitgevoerd in een
enkele operatie of meerdere operaties die met elkaar verbonden lijken te zijn;
iii .

De client wenst een binnenlandse of internationale overschrijving uit te voeren
van geldbedragen voor bedragen gelijk aan of hoger dan het voorgeschreven
bed rag;

iv.

Er een vermoeden is voor witwassen van geld of terrorismefinanciering;

v.

Er twijfels zijn over de waarheidsgetrouwheid of toereikendheid van eerder
verkregen client identificatiegegevens.

IV.

Customer Due Diligence Procedures

a.

Dienstverleners zullen hun clienten identificeren 4 (hetzij permanent, hetzij
incidenteel; natuurlijke of rechtspersonen) en de identiteit van de clienten
verifieren 5 met behulp van betrouwbare, onafhankelijk verkregen documenten,
zoals een geldig uitgegeven identiteitsbewijs, paspoort of rijbewijs (die niet verlopen
moet zijn op het moment van het uitvoeren van de COD) .

b. Met betrekking tot clienten die rechtspersonen of juridische constructies zijn,
moeten dienstverleners :
i.

Een persoon verifieren die beweert geautoriseerd te zijn om namens een
dergelijke client te handelen door bewijs van zijn/haar identiteit te verkrijgen
en de identiteit van een dergelijke persoon te verifieren; en

ii.

De juridische status of de juridische constructie te verifieren door het
verkrijgen van een bewijs van oprichting van een erkende gevestigde
instantie of vergelijkbaar bewijs van oprichting of bestaan en aile andere
relevante informatie.

3

"Transactie : een handeling of samenstel van handelingen van , of ten behoeve van een client in verband met het
afnemen van een of meer diensten, of waarvan een dien stverlener in het kader van zijn dienstverlening aan een
cl ient, heeft kennisgenomen " , art .l S.B. 2002 no. 66 bijgewerkt t/m S.B. 2016 no . 32

4

"

ldentificeren: het opgave Iaten doen van de identiteit" , art .l S.B. 2002 no. 66 bijgewerkt t/m S.B. 2016 no . 32

5

"Verifieren van de identiteit: het vaststellen dat de gegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit",
art.l S.B. 2002 no. 66 bijgewerkt t/m S.B . 2016 no. 32

5

c.

Dienstverleners identificeren een uiteindelijk gerechtigde 6 en nemen redelijke
maatregelen om zijn/haar identiteit te verifieren met behulp van relevante
informatie of gegevens die zijn verkregen uit een betrouwbare bran om zich ervan te
vergewissen dat zij weten wie de uiteindelijke gerechtigde is.

d. Dienstverleners moeten met betrekking tot aile clienten bepalen of een cliental dan
niet handelt namens een andere persoon.
e.

Dienstverleners nemen redelijke maatregelen met betrekking tot clienten die
rechtspersonen of juridische constructies zijn; en

f.

Stellen de natuurlijke persoon vast die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap
heeft over de client.

g.

Dienstverleners verkrijgen informatie over het doel en de beoogde aard van de
zakelijke relatie van hun potentiele clienten.

h. Dienstverleners voeren doorlopend due diligence onderzoek uit naar de zakelijke
relatie zoals aangegeven door de clienten hierboven.
i.

Dienstverleners zorgen ervoor dat de documenten, gegevens of informatie die in het
kader van het COD- proces zijn verzamelt, actueel en relevant worden gehouden
door bestaande documenten te herzien, met name die met betrekking tot risicovolle
zakelijke relaties of categorieen van clienten.

V.

Categorieen clienten met een hoog risico

Dienstverleners dienen over passende risicobeheersystemen te beschikken om clienten
te identificeren wier activiteiten een hoog risico op witwassen en financiering van
terrorisme kunnen opleveren.
Dienstverleners moeten verbeterde identificatie, verificatie- en doorlopende due
diligence procedures toepassen met betrekking tot clienten met een hoog risico.
Dienstverleners voeren verscherpt due diligence- onderzoek uit voor risico categorieen
van clienten, zakelijke relaties of transacties. Voorbeelden van client categorieen met
een hoog risico zijn:
a. Niet-ingezetene clienten
b. Rechtspersonen of juridische constructies zoals trusts

6 " Uiteindelijk belanghebbende : de natuurlijke persoon die de uiteindelijke of werkelijke eigendom heeft van, of

zeggenschap heeft over de rechtspersoon, of de persoon namens wie een transactie wordt verricht. Het begrip
omvat tevens de persoon die de uiteindelijke feitelijke zeggenschap uitoefent over een rechtsp ersoon of een
juridische constructie" , art . 1 S.B. 2002 no. 66 bijgewerkt t / m S.B. 2016 no. 32

6

c.

Politically Exposed Persons (PEP's) .? Rapporterende entiteiten voeren , naast het
voeren van passende COD procedures, passende risicobeheersystemen in om te
bepalen of een potentiele client of bestaande client of de uiteindelijke
gerechtigde een PEP is.
De risicobeheerssystemen die door de rapporterende entiteiten worden
gebruikt om clienten te identificeren wier activiteiten een hoog risico op
witwassen van geld en financiering van terrorisme inhouden :-

Enhanced Due Diligence (EDD)
Enhanced due diligence omvat het identificeren van clienten of activiteiten van
clienten die een hoog risico op witwassen of financiering van terrorisme kunnen
vormen, rekeninghoudend met:
a. De aard en zaken van clienten;
b. Clientactiviteiten, transactiepatronen en operaties;
c.

De geografische locatie van clienten en/of transacties;

d. De omvang van de activa van de client die een rapporterende entiteit verwerkt;
e.

Derden die mogelijk betrokken zijn bij de activiteiten van de client;

f.

De economische eigendom van een entiteit en hun impact op het risico;

g.

Hoeveelheid contant geld die de client bij zijn transacties gebruikt; en

h. Aanvullende informatie zoeken die verder gaat dan de minimumvereisten onder
de wet om de identiteit van de client of de economische eigendom van een
entiteit te onderbouwen; en
i.

Het verkrijgen van aanvullende informatie over de beoogde aard en waarde van
een bepaalde transactie.

Dienstverleners moeten goedkeuring van het senior management verkrijgen voordat
ze een zakelijke relatie met een PEP aangaan . Wanneer een client is geaccepteerd of
een lopende relatie heeft met de rapporterende entiteit en de client of uiteindelijk
gerechtigde vervolgens een PEP blijkt te zijn of wordt, moet de rapporterende
entiteit goedkeuring van het senior management verkrijgen om de zakelijke relatie
voort te zetten .
Dienstverleners nemen redelijke maatregelen om de bran van rijkdom en de
geldbronnen van clienten en uiteindel ijke begunstigden vast te stellen die als PEP's
7 Politiek prominente persoon : Een persoon die in het buitenland een vooraan staande publieke functie bekleedt of

heeft bekleed , tenzij deze de bedoelde functie gedurende ten minste een jaar niet meer heeft uitgeoefend,
alsmede diens directe familieleden en naa ste geassocieerden ", art .l S.B. no.66 bijgewerkt t/m S.B. 2016 no. 32

7

worden ge"ldentificeerd, en aile anomalieen of ongebruikelijke en abnormale
transacties onmiddellijk melden aan de FlU Suriname. Dienstverleners in zakelijke
relaties met PEP's zijn verplicht om die relatie voortdurend beter te monitoren.
Dienstverleners zijn gehouden aile relevante documenten betreffende nationale- en
internationale transacties ten minste zeven jaren, na het tijdstip van het beeindigen
van de zakelijke relatie of het uitvoeren van de desbetreffende transactie, te
bewaren.

IV.

Non face to face identificatie

Met de introductie van "non face to face" producten worden steeds vaker "non
face to face" transacties uitgevoerd door rapporterende entiteiten zonder dat de
client het filiaal van de rapporterende entiteit hoeft te bezoeken .
a.

Vanwege mogelijke valse identiteiten en nabootsingen die kunnen ontstaan
bij niet-persoonlijke transacties, is het belangrijk om ervoor te zorgen dat de
client is wie hij I zij beweert te zijn. Dienovereenkomstig moet ten minste
een aanvullende maatregel of controle worden uitgevoerd ter aanvulling van
het documentaire of elektronische bewijsmateriaal. Deze aanvullende
maatregelen zijn van toepassing ongeacht of de aanvrager in Suriname of
elders woont, en moeten bijzonder robuust zijn wanneer de client betalingen
door derden verlangt.

b. Procedures om de client te identificeren en te authenticeren, moeten ervoor
zorgen dater voldoende bewijsmateriaal is, hetzij documentair, hetzij
elektronisch om zijn adres en persoonlijke identiteit te bevestigen, en om ten
minste een extra controle uit te voeren om nabootsing of fraude te
voorkomen.
c.

De omvang van het vereiste identificatiebewijs hangt af van de aard en
kenmerken van het product of de dienst en het ingeschatte risico.

d. Aanbieders van kansspelen houden regelmatig toezicht op het elektronisch
beheer van het bedrijf. Als een aanzienlijk deel van het bedrijf elektronisch
wordt beheerd, moeten geautomatiseerde bewakingssystemen/-oplossingen
die zijn ontworpen om ongebruikelijke transacties en gerelateerde
transactiepatronen te herkennen worden ingevoerd om verdachte
transacties te herkennen.

8

V.

Uitsluiting aansprakelijkheid

Dienstverleners, hun directeuren en werknemers zijn conform de wet Melding
Ongebruikelijke Transacties niet strafrechtelijk of civielrechtelijk aansprakelijk voor
de schending van beperkingen op de onthulling van informatie opgelegd bij
overeenkomst of door een wettelijke bepaling, indien zij hun vermoedens van
money laundering melden aan het Meldpunt (FlU Suriname).
De dienstverlener, alsmede de Ieiding en het personeel daarvan mogen aan de
betrokken client of aan derde personen niet mededelen dat overeenkomstig de Wet
Melding Ongebruikelijke Transacties inlichtingen zijn verstrekt aan het Meld punt of
dat een onderzoek naar money laundering activiteiten of financiering van terrorisme
wordt uitgevoerd, tenzij het Meldpunt anders verlangt .
VI.

lmplementatieplicht

De aanbieders van kansspelen moeten erop toezien dat deze richtlijn oak wordt
toegepast op hun bijkantoren, filialen en dochtermaatschappijen in Suriname en in
het buitenland, met inachtneming van de regelgeving ter plaatse. Bijzondere
aandacht moet worden besteed aan filialen en dochtermaatschappijen in Ianden die
niet of in onvoldoende mate de FATF aanbevelingen hebben doorgevoerd. Waar de
richtlijn van de toezichthouder van het thuisland en het gastland verschillen, moeten
de hoogste standaarden worden toegepast, onder voorbehoud van de bepalingen
van lokale regelgeving. Als de regelgeving in het buitenland het onmogelijk maakt te
voldoen aan de AML/CFT/PF/C richtlijnen die Suriname voorschrijft, is de instelling
verplicht dit aan het lnstituut te melden .
VII.

Sancties

De dienstverleners vallende onder het toezicht van het lnstituut dienen zich ervan
bewust te zijn dat bij niet naleving van de richtlijn, er gepaste maatregelen c.q.
sancties zullen worden opgelegd.
Het lnstituut heeft de bevoegdheid een geldboete op te leggen, indien de
dienstverlener niet voldoet aan de verplichtingen neergelegd in de richtlijnen. De
dienstverlener ontvangt als eerst een kennisgeving van het lnstituut waarin zij een
instructie ontvangt om alsnog binnen een door het lnstituut aan te geven termijn
actie te ondernemen met betrekking tot zaken die niet conform de voorschriften
9

van de richtlijn van het lnstituut verlopen . Wanneer de dienstverlener nalaat gevolg
te geven aan de kennisgeving van het lnstituut kan deze aan de dienstverlener een
boete opleggen van ten hoogste SRD 1.000.000,- (Een miljoen Surinaamse dollar)
per overtreding .
Tevens heeft het lnstituut de bevoegdheid de opgelegde boete, alsmede de
invorderingskosten middels een door het lnstituut uit te vaardigen dwangbevel in te
vorderen. Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij
deurwaardersexploot betekend en Ievert een executoriale titel op in de zin van het
Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke rechtsvordering.
VIII.

Slotbepaling

Het lnstituut behoudt zich het recht voor deze richtlijn, afhankelijk van de
omstandigheden en de ontwikkelingen, aan te passen.
IX.

lntrekkingsclausule

De voorgaande door het lnstituut uitgevaardigde richtlijn(en) inzake anti- money
laundering en de bestrijding van de financiering van terrorisme word(en) hierbij
ingetrokken.
X.

lngangsdatum
Deze richtlijn is met ingang van dagtekening voor onbepaalde tijd van kracht.

Paramaribo, 5 juli 2021

n het Toezicht en Controle lnstituut voor Kansspelen,

10