Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2022/10/S.B.-2013-no.-148-Wijz.-Besluit-Indicatoren-Ongebruikelijke-Transacties.pdf

Content:
2013

STAATSBLAD
VANDE
REPUBLIEK SURINAME

No.l48

STAATSBESLillT van 02 juli 2013, houdende wijziging van
bet Besluit lndicatoren Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2003
no. 45).
DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,
Overwegende, dat - ter uitvoering van de verplichtingen
voortvloeiende uit de speciale aanbevelingen van de F~cial
Action Task Force, en in verband met verbetering van het
mechanisme ter voorkoming en bestrijding van money laundering
en financiering van terrorisme - bet noodzakelijk is het Besluit
Indicatoren Ongebruikelijke Transacties(S.B. 2003 no. 45) te
wijzigen;
Heeft, de Staatsraad gehoord, vastgesteld het onderstaand door de
Raad van Ministers voorbereid staatsbesluit:
ARTIKELI

In het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2003
no. 45) worden de volgende wijzigingen aangebracht:
A.

Artikel I komt te luiden:

013 '

-2-

No.148

1. Di(mstverleners met een meldingsplicht op grond van
arti.kel 12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties, stellen aan de hand van de indicatoren
opgenomen in de ·bijlagen A tot en met H van dit
staatsbesluit alsmede met behulp van de Richtlijnen van
het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties vast of er
.sprake is van een verrichte of voorgenomen
ongebruik.clijke transactie in de zin van de wet.

2. Met de in de bijlagen genoemde bedragen worden
gelijkgesteld de bedragen ten belope van de tegenwaarde
daarvan in Surinaamse Dollars en de tegenwaarde van
bedragen in andere dan in bcdoelde bijlagen gehanteerde
vreemde valuta.
3. Het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties stelt ten
aanzi.en van de in de bijlagen genoemde indicatoren,
richttijnell; vast
B.
De bijlagen A tot en met I worden vervangen door nieuwe
bijlagen A tot en met H.

ARTIKELII
1.

Dit staatsbesluit en de daarbij behorende bijlagen worden
afgekondigd in bet Staatsblad van de Republiek Sw'iname.

2.

Het treedt in werking met ingang van de dag volgende op
die van zjjn afkondiging.

2013

- 3-

3.

De Minister van Justitie en Politie is belast met de
uitvoering van dit staatsbesluit.

Gegeven te Paramaribo, de 02e juli 2013

DESIR.E D. BOUTERSE
Uitgegeven te Paramaribo, de 12e augustus 2013
De Minister van Binnenlandse Zaken,
S. MOESTADJA.

No.148

.2013

-4 -

No.148
.2013

STAATSBESLUIT van 0.2 juli .2013, houdende wijziging van
bet Besluit lndicatoren Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2003
no. 45).
NOTA VAN TOELICHTING
Na de wijzigingcn die de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties
(S.B. 2002 no. 65) en de Wet Identificatieplicht
Dienstverleners(S.B. 2002 no. 66) onlangs hebben ondergaan, is het
nodig het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties aan te
passen.
Het geheel vervangen van de bij het Besluit Indicatoren
Dienstverleners behorende bijlagen, heeft vooral te maken met de
introductie van de risk- en principlebased benadering die in de
plaats treedt van de hiervoor geldende ruled-based benadering.
De essentie van de risk- en principlebased benadering is dat de
zwaarte van de door een financiele instelling te nemen maatregelen
kan worden afgestemd op de risicogevoeligheid voor witwassen of
terrorismefinanciering van het type client, de relatie, het product of
de transactie. Verwezen wordt naar art. 3 lid 1 van de Wet
ldentificatieplicht Dienstverleners(S.B. 2002 no. 66, zoals
gewijzigd bij S.B. 2012 no. 134).
Op grond van artikel12 lid 1 van de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties (S.B.2002 no.65, zoals laatstelijk gewijzigd S.B~ 2012
no. 133) dienen dienstverleners ongebruikelijke transaGties te
melden aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (FIDSuriname). De meldingen van ongebruikelijke transacties
geschieden op basis van objectieve- en subjectieve indicatoren.
De in de bijlagen A tot en met H bij het onderhavige staatsbesluit
opgenomen objectieve en subjectieve meldindicatoren zijn een
hulpmiddel bij het bepalen of een transactie verband houdt met
money laillldering of de financiering van terrorisme.

-5 -

No.148

Een transactie is ongebruikelijk wanneer deze voldoet aan een of
r.ueerdereindicatore~ .
Ten aanziep. van aile indicatoren geldt dat melding van transacties
of voorgenomen transacties verplicht is~ indien deze zijn verricht in
het kader van de diensten genoemd in de bijlagen A tot en met H bij
het onderhavige staatsbesluit.
Ter verduidelijking van de subjectieve indicatoren zijn ingevolge
artikel 3 van het onderhavige staatsbesluit, in de 'De Richtlij.iien
voor Dienstverleners', voorbeelden vastgelegd. Deze zijn niet
limitatief bedoeld, maar geven een indicatie van situaties die zich
kunnen voordoen. Het is van belang te benadrukken dat bij het
vaststellen of een melding moet worden gedaan, dienstverleners
zich mede Iaten leiden door het risicoprofiel van de client, en de
aard en het karakter van de zakelijke transactie.

Paramaribo, 02 juli 2013,
DESIRE D. BOUTERSE

2013

-6-

No.148
2013

Bijlage A, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvocring van artikel12 lid1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B. 2002 no. 65,
zoals laatstclijk gcwijzigd bij S.D. 2012 no. 133).
Categorie A: Krediet-, effecten- en beleggingsinstellingen
Bankinstellingen dienen bij bet verrichten van onderstaande
diensten vast te stellen of er sprake is van een verrichte of
voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.
Diensten:

1. het in bewaring nemen van effecten, bankbiljetten, munten,
edele metalen en andere waarden;
2. het openstellen van rekeningen waarop saldi in· geld,
effecten, edele metalen of andere waarden kunnen worden
aangehouden;
3. het verhuren van safe-loketten;
4. het verrichten van uitbetalingen terzak.e het verzilveren van
coupons of vergelijkbare stukken van obligaties of
vergelijkbare waardepapieren;
5. bet crediteren of debiteren dan wei doen crediteren of
debitere)l van rekeningen waarop saldi in geld, effecten,
edele metalen of andere waarden kunnen worden
aangehouden;
6. het aan- en verkopen van SRD's ofvreemde valuta;
7. het · verrichten van nationale en internationale financiele
overmakingen;

-7-

No.148

8. better beschik:king krijgen van gelden, direct of op termijn
opvorderbaar, al dan niet in de vorm van spaargelden of
tegen uitgifte van een of meer .~oorten schuldbewijzen, en
.van het
voor eigen rekening verrichten van
kredietuitzettingen of beleggingen;
9. het aannemen van deposito's en andere opvorderbare geld en
van het publiek;
I 0. het verstrekken van leningen;
11. financial
leasing,
met
uitzondering
van
conswnentgerelateerde leasing;
12. bet uitgeven en beheren van betaalmiddelen anders dan geld,
waaronder in ieder geval wordt verstaan credit cards, debit
cards, cheques, travellers's cheques, betaalopdrachten,
elektronische en niet-elektronische postwissels, en
elektronisch geld;
13. het verstrekken van financiele garanties en het stel~en van
borgtochten;
14. het verlenen van diensten ter za.ke een tr~actie of van
kennelijk met elkaar samenhangende transacties, met eeri
tegenwaarde of gezamenlijke tegenwaarde, die gelijk js aan,
dan wei ~eer bedraagt dan de in het Besluit Indicatoren
Ongebruikeiijke Transacties vastgestelde bedragen;
15. Handel in:
a) instrumenten van de geldmarkt, zoals cheques,
wissels en derivaten;
b) overdraagbare effecten;
c) termijnmarkt goederen;
16. het deelnemen
in effectenzaken en financiele
dienstverlening in verband daarrnee;
17. het in bewaring nemen en het beheren van contante of ·
liquide effecten ten behoeve van derden;
· 1s:·anc1~re vormen van het investeren, administreren ofbeheren
van fondsen of geld ten behoeve van derden.

2013
~ 8 ~

.013

No.l48

)bjecticve Indicatoren:
•

•

•
•

•

•

KEB003450 1: Transacties die in verband met een
mogelijke overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money
Laundering (S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling
terroristische rnisdrijven en de financiering daarvan: (S.B.
2011 no. 96) aan politie ofjustitie worden gemeld.
KEB0034502: Transacties met (rechts~)personen die zijn
gevestigd in Ianden of jurisdicties die door de Minister van
Justitie en Politie en de Minister van Financien zijn
aangewezen als Ianden of jurisdicties die niet of
onvoldoende voldoen aan intemationaal gangbare normen
op het gebied van de voorkoming en bestrijding van money
laundering en terrorisme financiering.
KEB0034503: Contante transacties met een waarde van
USD 10.000,- of meer.
KEB0034504: Contante transacties met een waarde van
USD 10.000,- of meer, waarbij starting p]aatsvindt op een
rekening.
KEB0034505: Contante transacties met een waarde van
USD 10.000,- ofmeer:
a. waarbij contante omwisseling in een andere
val uta plaatsvindt;
b. waarbij contante omwisseling van kleine naar
grote coupures p.laatsvindt;
c. betreffende de aankoop of verzilvering van
cheques en soortgelijke betaalmiddelen
KEB0034506: Transacties met een waarde van USD
10.000,- of meer, waarbij de bankinstelling het bedrag in
Suriname of in het buitenland ter uitbetaling beschikbaar
stelt aan een niet rekeninghouder.

~

9~

No.l48

• KEB0034507: Girale transacties met een waarde van
USD 10.000,- of meer, waarop twee of meer van de
volgende inclicatoren van toepassing zijn:
a. de ttansactie is afkomstig uit het buitenland;
b. de ttansactie is bestemd voor het buitenland;
c. de ttansactie loopt via een rekening bij een instelling,
bedoeld in artikel 1 lid 1 onder b en c van het
Decreet Toezicht Kredietwezen (S.B. 1986 no.82);
d. de transactie wordt verricht voor en in opdracht van
een niet-ingezetene van Suriname.
• KEB0034508: Girale transacties met een waarde van
USD 10.000,- ofmeer:
a. voor niet-rekeninghouders bestemd voor het
buitenland;
b. waarbij effecten zijn betrokken.
Subjectieve Indicator:
• KEBS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
Laundering of financiering van terrorisme.

2013

-10-

No.148

2013

-11-

No.148

Bijlage B, behorende bij bet Staatsbesluit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikell2 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.2002 no.65,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

Bijlage C, behorende bij bet Staatsbeslnit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transactics (S.B.2002 no.65,
zoa]s laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

Categorie B: Levensverzekeringsmaatschappijen

Categorie C: Wisselkantoren

Levensverzekeringsmaatschappijen dienen bij het verrichten van
onderstaande dienst vast te stellen of er sprake is van een verrichte
of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.

Wisselkantoren dienen bij het verrichten van onderstaande dienst
voorgenomen
ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.

Dienst:

Dienst:

het sluiten, afkopen en uitkeren, alsmede het verlenen van
bemiddeling bij het sluiten, a.fkopen en uitkeren van een
levensverzekeringsovereenkomst
en
van
andere
beleggingsgerelateerde verzekeringsproducten.

het aan- en verkopen van Surinaamse Dollars of vreemde valuta.

Vast te stellen of er sprake is Van een Vt:(rrichte

Obj ectieve·Jndicatoren:

Objectieve Indicatoren:
• 10034501: Transacties die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B: 2002 no. 64) en de Wet Stratbaarstelling terroristische
misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96)
aan politie ofjustitie worden gemeld.
• L0034502.: Transacties . waarbij de eerste premie of
koo,Psom contant wordt betaald en USD 25.000,- of meer
bedraagt.
Subjectieve Indicator:
• LS034511: .. Transacties ·-.. waarbij aanleiding is . om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
Laundering of financiering van terrorisme. ·

of

·,

• W0034501: Transacties die in verband met een mogelijke
overt.reding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling terroristische
misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no.· 96)
aan politie of justitie worden gemeld.
• W0034502: Contante transacties met een waarde van USD
5.000,- ofmeer.
Subjectieve Indicator:
• WS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
Laundering of financiering van terrorisme.

2013

-12-

No.148

Bijlage D, .beborende bij bet Staatsbesluit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikell2 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.2002 no.65,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

2013
•

Categorie D: Geldoverma.kingskantoren
Geldoverrnakingskantoren dienen bij het verrichten van
onderstaande dienst vast te stellen of er sprake is van een verrichte
ofvoorgenomen ongebruik.elijk transactie in de zin van de wet.
Dienst:
het verrichten van nationale- en internationale overmakingen.
Objectieve Indicatoren:
• 00034501: Transacties die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no. 64) en de Wet Strafbaarstelling terroristische
misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no. 96)
aan politie of justitie worden gemeld.
• 00034502: Transacties met (rechts-)personen die zijn
gevestigd in Ianden of jurisdicties die door de Minister van
Justitie en Politie en de Minister van Financien zijn
aangewezen als Ianden of jurisdicties die niet of
onvoldoende voldoen aan intemationaal gangbare nonnen
op het gebied van de voorkoming en bestrijding van money
laundering en terrorisme financiering.

- 13 -

No.148

00034503: Contante transacties met een waarde van
USD 2.000,- of meer, waarbij · de gelden ter beschikking
worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of
door middel van een credit- of debetkaart, dan wei
betaalbaar worden gesteld in de vonn van chartaal geld, in
cheques of door storting op een rekening.

Subjectieve fudicator:
·•

GS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
Laundering of fmanciering van terrorisme.

2013
2013

-14-

- IS-

No.l48

No.148

Bijlage E, behorende bij het Staatsbesluit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.2002 no.65,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

Categorie E: Notarissen, makelaars in onroerend goed,
accoootants, admin.istratiekantoren en advocaten
Notarissen, makelaars in onroerend goed, accountants, administrati.ekantoren en advocaten dienen bij het verrichten van onderstaande diensten vast te stellen of er sprake is van een verrichte of
voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.

c. het bch.cren van bank-, spaar- of effectenrekeningen;
d. het
oprichten, cxploiteren of beheren van
vennoolschappen,
rech~personen
of daarmcc
vergelijkbare entiteiten;
e. het aan- en verkopen dan wei ovememen .van
ondernem.ingen;
f. het organiseren van bijdragen ten behoeve van de
oprichting, exploitatie ofhet beheer van ondememingen.
3. het handelen in onroei'ende goederen door een natuurlijke
persoon~ een rechtspersoon of een vennootschap die
beroeps~ of bedrijfsmatig handelt in of berniddelt bij het
aan- en verkopen van onroerende zaken, voertuigen,
schepen, luchtvaartuigen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, en
de rechten waaraan deze zaken zijn onderworpen.

Diensten:
Objectieve Indicatoren:
1. bet inrichten en controleren van boekhoudingen en
administraties, door een
natuurlijk.e persoon, een
rechtspersoon, een vennootschap of een maatschap die als
externe
registeraccountant,
exteme
accountantadministratieconsulent of een daarmee vergelijkbare
beroepsbeoefenaar optreedt;
2. het geven van advies dan wei het verlenen van bijstand door
een natuurlijke persoon, een rechtspersoon, een
vennootschap of een maatschap die als advocaat, notaris of
kandidaat- notaris, accountant, belastingadviseur dan wel als
deskundige of juridisch, fiscaal of administratief gebied, dan
wel. in de uitoefening van· een gelijksoortig juridisch beroep
of bedrijf, zelfstandig onathankelijk beroeps- of
bedrijfsmatig werkzaamheden verricht, in verband met:
a. het aan- en verkopen van onroerende zaken;
b. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten,
edele
metalen,
edelstenen
of
andere
vermogensbestanddelen;

• V0034501: Transacties die in verband met een niogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no.64) en de Wet Strafbaarstelling terroristische
misdrijven en de fmanciering.daarvan (S.B. 2011 no.96) aan
politie of justitie worden gemeld.
• V0034502: Transacties met een waarde van USD 25.000,of meer, betaald aan of door tussenkomst van de vrije
beroepsbeoefenaar in ·contanten, met cheques aan toonder of
soortgelijke betaalmiddelen.
Subjectieve Indicator:
• VS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
. __ _..~~undering of financiering van terrorisme.

2013
-16-

2013

No.148

No.148

Bijlage F, beborende bij bet Staatsbesluit van 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebroikelijke Transactics (S.B.2002 no.65,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

Categorie F:

-17-

Handelaren in goud, andere edele metalen en ·
edelstenen

Handelaren in goud, andere edele metalen en edelstenen d.ienen bij
het verrichten van onderstaande dienst vast te stellen of er sprake is
van een verrichte of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de
zin van de wet.
Dienst:
het handelen in goud en andere edele metalen en edelstenen, door
een natuurlijke persoon, een rechtspersoon of een vennootschap die
beroeps- of bedrijfsmatig handelt in edele metalen, edelstenen en
juwelen, waarbij het gaat om :financiele transacties gelijk aan of
hoger dan de in het Besluit Indicatoren Ongebruikelijke Transacties
vastgestelde bedragen.
Objectieve Indicatoren:
• HOQ34501: Transacties die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no.64) en de Wet Stratbaarstelling terroristische
rnisdrijven en de frnanciering daarvan (S.B. 2011 no.96) aan
politie of justitie worden gemeld.

• H0034502: Transacties waarbij edelstenen,. edele metalen,
sieraden of juwelen worden verkocht tegcn geheel of
gedeeltelijke contante betalinge~ waarbij het contant te
betalen bedrag een waarde van usn 10.000,- ofmeer heeft.
Subjectieve Indicator:
• HS034511 : Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
Laundering of :financiering van terrorisme. ·

2013

-18- .

No.148

2013

-19-

No. J4H

Bijlagc G, behorende bij bet Staatsbesluit 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebrnikelijke Transacties (S.B.2002 no.6S,
zoals laatstelijk gewijzigd bij S.B. 2012 no. 133).

Bijlage H, behorende bij bet Staats~esluitvan 02 juli 2013
(S.B. 2013 no. 148) ter uitvoering van artikel 12 lid 1 van de
Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (S.B.2002 no. 65,
zoals laatstclijk gewijzigd bij S.B. 2012 no.l33).

Categorie G: Handelaren in motorrijtuigen

Categorie H: Aanbieders van kansspelen

Handelaren in motorrijtuigen dienen bij het verrichten van
onderstaimde dienst vast te stellen of er sprake is van een verrichte
of voorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de wet.

Aanbjeders van kansspelen dienen bij het verrichten van
onderstaande diensten vast te stellen of er sprake is van een
verrichte ofvoorgenomen ongebruikelijk transactie in de zin van de
wet.

Dienst:
Dienst:
het handelen in motorrijtuigen, waarbij het gaat om financiele
transacties gelijk aan of boger dan de in bet Besluit Indicatoren
Ongebruik.elijke Transacties vastgestelde bedragen.

het aanbieden van kansspelen, waarbij het gaat om financiele
transacties gelijk aan of hoger dan de in het Besluit Indicatoren
Ongebruikelijke Transacties vastgestelde bedragen.

Objectieve Indicatoren:
Objectieve Indicatoren:
•

•

M0034501: Transacties die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no.64) en de Wet Strafbaarstelling terroristische
misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no.96) aan
politie of justitie worden gemeld.
M0034502: Transacties waarbij voertuigen verkocht
worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betalingen,
W8¥bij het contant tc betalen bedrag een waarde van
USD 25.000,- ofmeer heeft.

Subjectieve Indicator:
• MS034511: Transacties -·-waarbij aanJeiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met Money
r,aW1dering of financiering van terrorisme. .

K0034501: Transacties die in verband met een mogelijke
overtreding van de Wet Stratbaarstelling Money Laundering
(S.B. 2002 no.64) en de Wet Strafbaarstelling terroristische
misdrijven en de financiering daarvan (S.B. 2011 no.96) aan
politie of justitie worden geroeld.
• K0034502: Verkoop aan een client van speelpenningen met
. een tegenwaarde van USD 5.000,- of meer tegen inleverin g
van cheques of buitenlandse val uta.
• K0034503: Girale transaciies van USD 5.000,~ of mcer.
• K0034504: Het in depot nemen van munten, bankbiljcllllfl
of andere waarden van USD 5 .000,~ o[mecr.
•

2013

-20-

No . . 148

Subjectieve Indicator:
• KS034511: Transacties waarbij aanleiding is om te
veronderstellen dat ze verband kunncn houden met Money
Laundering of fmanciering van terrorisme.