Title: Suriname Rechtsinstituut

URL: https://www.sris.sr/wp-content/uploads/2021/06/Wet-Toezicht-Geldtransactiekantoren-2012-bijgewerkt-door-SRiS-tm-2021-no-53.pdf

Content:
WET van 29 oktober 2012, houdende regels betreffende het Toezicht op Geldtransactiekantoren
(S.B. 2012 no. 170) bijgewerkt door SRiS t/m S.B. 2021 no. 53. (Wet Toezicht
Geldtransactiekantoren 2012).

DE PRESIDENT VAN DE REPUBLIEK SURINAME,
In overweging genomen hebbende dat, het nodig is regels betreffende het toezicht op
geldtransactiekantoren vast te stellen;
Heeft, de Staatsraad gehoord, na goedkeuring door De Nationale Assemblée, bekrachtigd de onderstaande
wet:
HOOFDSTUK 1
ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 11
In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
a. De Bank: de Centrale Bank van Suriname.
b. Geldtransactiekantoor: een wisselkantoor of een geldovermakingskantoor dat een naar Surinaams
recht opgerichte naamloze vennootschap of een naar het recht van een lidstaat van de Caribische
Gemeenschap opgerichte vennootschappelijke rechtspersoon is met een op de naamloze
vennootschap gelijkende structuur met een uitsluitende aansprakelijkheid en die een voor de Bank
aanvaardbare rechtsvorm heeft.
c. Wisselkantoor: een rechtspersoon, niet zijnde een deviezenbank, die bedrijfsmatig ten behoeve
van of op verzoek van een derde wisseltransacties uitvoert, dan wel bedrijfsmatig dienstverlenend
werkzaam is bij de totstandkoming van zodanige wisseltransacties.
d. Wisseltransactie:
1. het wisselen van munten, munt- of bankbiljetten van de ene valuta in de andere valuta;
2. het uitbetalen van munten, munt- of bankbiljetten in de ene valuta tegen inlevering van een
cheque of door overdracht van tegoeden op een creditcard of een pinpas luidende in een
andere valuta.
e. Geldovermakingskantoor: een rechtspersoon, niet zijnde een deviezenbank, die bedrijfsmatig ten
behoeve van of op verzoek van een derde geldovermakingstransacties uitvoert, dan wel
bedrijfsmatig dienstverlenend werkzaam is bij de totstandkoming van zodanige
geldovermakingstransacties.
f. Geldtransactie: een wisseltransactie of een geldovermakingstransactie.
g. Geldovermakingstransactie: het in het kader van een geldelijke overmaking ter beschikking
krijgen van gelden of geldswaarden, teneinde deze in dezelfde valutasoort aan een derde
betaalbaar te stellen of te doen stellen, dan wel het betalen of betaalbaar stellen van gelden of

1

Gew. bij S.B. 2021 no. 53

geldswaarden nadat deze elders in dezelfde valutasoort beschikbaar zijn gesteld, waarbij de
overmaking een op zichzelf staande dienst is.
h. register: het register van geldtransactiekantoren dat door de Bank wordt gehouden;
i. gekwalificeerde deelneming: een rechtstreeks of middellijk belang van ten minste vijf procent van
het geplaatste aandelenkapitaal in een rechtspersoon, of het rechtstreeks of middellijk kunnen
uitoefenen van meer dan vijf procent van de stemrechten in een rechtspersoon, of het rechtstreeks
of middellijk kunnen uitoefenen van een daarmee vergelijkbare zeggenschap in een onderneming
of instelling.
j. zetel: plaats waar het geldtransactiekantoor overeenkomstig zijn akte van oprichting gevestigd is;
k. de Minister: de Minister van Financiën en Planning.
l. filiaal: een dochterinstelling of een deel van het geldtransactiekantoor dat gevestigd is op een
ander adres dan de zetel van het geldtransactiekantoor.
m. waarborgsom: een door de Bank bij richtlijn vast te stellen geldsom welke kan worden
aangewend ingeval het geldtransactiekantoor zich niet houdt aan zijn verplichtingen in het kader
van de door hem verrichte geldtransacties, alsmede aan zijn verplichtingen jegens de Bank.
n. Externe accountant: een in Suriname gevestigde onafhankelijke accountant die is ingeschreven in
het register van het Nederlands Instituut van Registeraccountants, hetzij elders bij een erkende
beroepsorganisatie die onderworpen is aan een naar het oordeel van de Bank gelijkwaardig
regime van gedrags-, beroeps- en tuchtregels en tenminste vijf jaren werkervaring heeft als
externe accountant
Artikel 22
1. Een geldtransactiekantoor kan niet tegelijkertijd het bedrijf van wisselkantoor en het bedrijf van
geldovermakingskantoor uitoefenen.
2. Het is een wisselkantoor verboden geldovermakingstransacties te verrichten, evenzo is het een
geldovermakingskantoor verboden wisseltransacties te verrichten.
3. Het is een natuurlijk persoon verboden, bedrijfsmatig ten behoeve van of op verzoek van een
derde wisseltransacties uit te voeren, dan wel bedrijfsmatig dienstverlenend werkzaam te zijn bij
de totstandkoming van zodanige wisseltransacties.
4. Het is een natuurlijk persoon verboden, bedrijfsmatig ten behoeve van of op verzoek van een
derde geldovermakingstransacties uit te voeren, dan wel bedrijfsmatig dienstverlenend werkzaam
te zijn bij de totstandkoming van zodanige geldovermakingstransacties.
HOOFDSTUK 2
DE VERGUNNING
Artikel 3
1. De Bank is, met uitsluiting van ieder ander, bevoegd aan een rechtspersoon vergunning te
verlenen voor de uitoefening van het bedrijf van geldtransactiekantoor. Zij is te allen tijde

2

Gew. bij S.B. 2021 no. 53.

bevoegd om in het belang van een gezond financieel stelsel, aan de verleende vergunning
beperkingen te stellen en er voorschriften aan te verbinden.
2. Het is verboden het bedrijf van geldtransactiekantoor uit te oefenen zonder voorafgaande
vergunning van de Bank.
3. De Bank verleent vergunning afhankelijk van de categorie geldtransactiekantoor dat de
rechtspersoon wenst uit te oefenen. Voor het uitoefenen van elke categorie dient er een aparte
naamloze vennootschap te worden opgericht en een aparte vergunning bij de Bank te worden
aangevraagd.
Artikel 4
1. Een rechtspersoon die voornemens is het bedrijf van geldtransactiekantoor uit te oefenen, vraagt
per aangetekende brief een vergunning bij de Bank aan, waarbij specifiek wordt aangegeven voor
welke categorie geldtransactiekantoor de vergunning wordt gevraagd.
2. De aanvraag bevat ten minste de volgende gegevens:
a. de naam en het adres van de aanvrager;
b. de akte van oprichting;
c. het aantal en de identiteit van de personen die het Bestuur uitmaken en hun curriculum
vitae;
d. het aantal en de identiteit van de leden van de raad van commissarissen en hun
curriculum vitae;
e. de identiteit van degenen die een gekwalificeerde deelneming houden in het
geldtransactiekantoor, -alsmede de omvang van de desbetreffende gekwalificeerde
deelneming;
f. een jaarrekening of openingsbalans welke moet zijn voorzien van een verklaring omtrent
de getrouwheid van de gegevens daarin, gewaarmerkt en ondertekend door een externe
accountant.
g. het voorgenomen domicilieadres van waaruit de activiteiten van de rechtspersoon zullen
worden uitgeoefend.
h. een beschrijving van de beoogde administratieve organisatie met inbegrip van de
financiële administratie en de interne controle over te leggen aan de Bank.
3. De Bank brengt kosten in rekening voor de behandeling van de aanvraag. Het bedrag wordt bij
richtlijn bepaald.
4. Bij de aanvraag is overlegging verplicht van een verklaring van de Procureur- Generaal bij het
Hof van Justitie inzake de antecedenten van de bestuurders, raad van commissarissen en van de
aandeelhouders met een deelneming van vijf procent of meer.
5. Indien de aanvrager een buitenlands geldtransactiekantoor is, is tevens vereist een schriftelijke
verklaring van de autoriteit belast met het toezicht op het buitenlands geldtransactiekantoor,
waarin de oprichting van een filiaal in Suriname wordt goedgekeurd.
6. De Bank is bevoegd bij een ieder die een aanvraag heeft ingediend tot verkrijging van een
vergunning alle inlichtingen in te winnen of te doen inwinnen, als zij meent nodig te hebben ter
verificatie van de juistheid en de volledigheid van de bij de aanvraag gevoegde informatie.

7. De Bank beslist binnen drie maanden na de datum van ontvangst van een volledige aanvraag.
Indien de Bank op grond van lid 6, nadere inlichtingen heeft gevraagd, dan begint de termijn van
drie maanden te lopen vanaf de datum van ontvangst daarvan.
8. De Bank deelt haar beslissing tot het al dan niet verlenen van een vergunning bij aangetekend
schrijven mede aan de aanvrager. Bij een positieve beslissing dient een waarborgsom binnen vier
weken nadat de mededeling is gedaan, te worden gestort bij de Bank. Deze waarborgsom is
uitgesloten van elke vorm van beslag, Indien de periode van vier weken is verstreken zonder dat
de waarborgsom is voldaan, vervalt de goedkeuring. Een afwijzende beslissing wordt met
redenen omkleed.
9. De Bank verleent de vergunning voor een periode van drie jaar en het geldtransactiekantoor dient
driejaarlijks verlenging van de vergunning aan de Bank te vragen. De termijn waarbinnen en de
wijze waarop de aanvraag voor verlenging van de vergunning dient te geschieden, worden door
de Bank bepaald.

Artikel 5
1. De Bank verleent de vergunning aan iedere rechtspersoon die heeft aangetoond te voldoen aan de
bij of krachtens deze wet vastgestelde eisen voor het verkrijgen van een vergunning, tenzij:
a. de rechtspersoon niet voldoet aan het bepaalde in artikel 4, de leden 2, 4 en 5 en de
artikelen 6 en 7;
b. de Bank van oordeel is dat de deskundigheid van één of meer personen, die het dagelijks
beleid van de rechtspersoon bepalen, onvoldoende is voor de uitoefening van het bedrijf
van geldtransactiekantoor;
c. de verklaring bedoeld in artikel 4 lid 2 onder f, een verklaring is die een andere inhoud
heeft dan dat de jaarrekening of openingsbalans een getrouw beeld geeft van de grootte
en de samenstelling van het vermogen van de rechtspersoon;
d. de Bank op grond van de gegevens zoals bedoeld in artikel 4 lid 2 van oordeel is dat de
rechtspersoon niet in staat zal zijn om haar voornemens ten uitvoer te leggen;
e. de Bank op grond van het statutair doel reden heeft om aan te nemen dat de rechtspersoon
activiteiten kan ontplooien op gebieden die onverenigbaar zijn met het werkgebied van de
rechtspersoon en aldus een gevaar voor een gezond financieel stelsel kan inhouden.
2. De Bank kan weigeren de vergunning te verlenen, indien zij gronden heeft om aan te nemen dat
de rechtspersoon de vergunning heeft aangevraagd om zich te onttrekken aan de wet- of
regelgeving inzake het toezicht op geldtransactiekantoren in een ander land dan wel indien de
structuur van de groep waarvan de rechtspersoon deel uitmaakt zodanig is, dat de Bank
onvoldoende adequaat en onvoldoende effectief toezicht kan uitoefenen op het
geldtransactiekantoor.
3. De Bank kan weigeren de vergunning te verlenen indien zij op grond van feiten en
omstandigheden van oordeel is dat door de verlening van de vergunning de integriteit van het
financieel stelsel wordt aangetast. Daarvan is in elk geval sprake indien de Bank op grond van
feiten en omstandigheden een redelijk vermoeden heeft dat de rechtspersoon of één of meer van
de in artikel 4 lid 2 onder c, d, en e bedoelde personen zich schuldig maken of schuldig hebben

gemaakt aan money laundering, dan wel betrokken zijn of zijn geweest bij de financiering van
misdrijven die op grond van de wet van 29 juli 2011 (S.B. 2011 no. 96) strafbaar zijn gesteld.
4. De Bank kan weigeren de vergunning te verlenen indien zij op grond van feiten en
omstandigheden van oordeel is dat de vergunningverlening zou leiden of zou kunnen leiden tot
een ongewenste ontwikkeling van het financieel stelsel.
Artikel 6
Een geldtransactiekantoor dient over een minimum bedrag aan maatschappelijk kapitaal te beschikken dat
volledig in contanten in wettig Surinaams betaalmiddel of in internationaal convertibele valuta dient te
zijn volgestort. De Bank stelt dit minimumbedrag bij richtlijn vast.
Artikel 7
De vergunningaanvragende rechtspersoon is verplicht de Bank of degene die in haar opdracht inlichtingen
inwint behulpzaam te zijn en desgevraagd inzage in boeken, alsmede afschriften van alle boeken,
bescheiden en andere informatiedragers te verschaffen als door de Bank noodzakelijk wordt geacht in het
kader van de vergunningprocedure.
Artikel 8
Een geldtransactiekantoor is gehouden te allen tijde aan de vergunningvereisten en
vergunningvoorwaarden, alsmede aan de voorschriften van de Bank te voldoen.
Artikel 93
1. De Bank is bevoegd bij elke natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling
waarvan zij op grond van feiten en omstandigheden vermoedt dat deze enige activiteit uitoefent
die op grond van deze wet voorbehouden is aan een geldtransactiekantoor en/of verboden is op
grond van artikel 2 leden 3 en 4 van deze wet, alle inlichtingen in te winnen of te doen inwinnen,
die redelijkerwijs geacht kunnen worden nodig te zijn om zulks te beoordelen. De Bank vraagt bij
deurwaardersexploot om de gewenste inlichtingen. De door de Bank of degene die in haar
opdracht handelt, gevraagde inlichtingen, dienen door degene die door de Bank is aangeschreven,
schriftelijk binnen één week na ontvangst van het deurwaardersexploot, aan de Bank te worden
toegezonden.
2. De in lid 1 bedoelde natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling stelt de Bank of
degene die in haar opdracht handelt in de gelegenheid zich aan de hand van haar boeken,
bescheiden en andere informatiedragers, te overtuigen van de juistheid en volledigheid van de
door de natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling verstrekte inlichtingen en
verleent daarbij alle medewerking.
3. Indien blijkt dat de natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling het bedrijf van
geldtransactiekantoor, uitoefent zonder vergunning van de Bank, en/of in strijd handelt met

3

Vervangen bij S.B. 2021 no. 53.

artikel 2 leden 3 en 4 van deze wet, is deze op aanwijzing van de Bank gehouden, onverminderd
het bepaalde in artikel 39, de uitoefening van diens bedrijf onmiddellijk te staken en onder
toezicht van de Bank de verrichte handeling of handelingen binnen een door de Bank te stellen
termijn, ongedaan te maken.
4. De Bank is, onverminderd enige strafrechtelijke vervolging, bevoegd bij de Kantonrechter in
eerste aanleg te vorderen dat de natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling de
geldtransacties stopzet, indien deze na de in lid 3 bedoelde aanwijzing van de Bank door gaat het
bedrijf van geldtransactiekantoor uit te oefenen.
5. Het is verboden om in strijd met de in lid 3 bedoelde aanwijzing van de Bank door te gaan met
het uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor.
6. Alle waarden, hetzij giraal, hetzij fysiek, alsmede munten, munt- of bankbiljetten, hetzij in
Surinaamse dollar, hetzij in vreemde valuta, die zijn voortgevloeid uit geldtransacties verricht
door de natuurlijk persoon, rechtspersoon, onderneming of instelling, die het bedrijf van
geldtransactiekantoor uitoefent zonder vergunning van de Bank of enige activiteit in strijd met
artikel 2 leden 3 en 4 van deze wet uitoefent, worden aangemerkt als voorwerpen die afkomstig
zijn uit enig misdrijf in de zin van de Wet Strafbaarstelling Money Laundering (S.B. 2002 no.
64).
Artikel 104
1. De Bank trekt de vergunning in, indien het geldtransactiekantoor:
a. zulks bij aangetekend schrijven verzoekt;
b. in staat van faillissement is verklaard;
c. is ontbonden;
d. zijn werkzaamheden heeft beëindigd.
2. De Bank kan de vergunning intrekken, indien:
a. de rechtspersoon langer dan 3 maanden geen activiteiten heeft ontplooid;
b. zich bij het geldtransactiekantoor een omstandigheid zoals bedoeld in artikel 4 de leden 2,
4 en 5 en de artikelen 6 en 7 voordoet;
c. het geldtransactiekantoor niet voldoet aan het bij of krachtens het in artikel 24 de leden 1,
2, 3 en 5 bepaalde;
d. de verklaring bedoeld in artikel 4 lid 2 onder f, een verklaring is die een andere inhoud
heeft dan dat de jaarrekening of openingsbalans een getrouw beeld geeft van de grootte
en de samenstelling van het vermogen van de rechtspersoon;
e. de gegevens of bescheiden, die zijn verstrekt ter verkrijging van de vergunning,
naderhand zodanig onjuist of onvolledig blijken, dat op het verzoek om verlening van een
vergunning een andere beslissing zou zijn genomen, indien bij de beoordeling van het
verzoek de juiste omstandigheden volledig bekend waren.
f. het geldtransactiekantoor zich niet houdt aan de voorwaarden van de vergunning.
g. het geldtransactiekantoor niet voldoet aan haar verplichtingen krachtens deze wet;
h. zij op grond van een onderzoek naar de integriteit van één van de in artikel 16 lid 1
bedoelde personen of op grond van de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie

4

Toegevoegd bij S.B. 2021 no. 53.

3.

4.
5.
6.

van het bedrijf van oordeel is dat de integriteit van het financieel stelsel wordt aangetast
of aannemelijk is dat deze zou kunnen worden aangetast;
i. aan het geldtransactiekantoor surseance van betaling is verleend.
j. het geldtransactiekantoor geldtransacties verricht met een natuurlijk persoon,
rechtspersoon, onderneming of instelling die zonder vergunning van de Bank, enige
activiteit uitoefent die op grond van deze wet is voorbehouden aan een
geldtransactiekantoor of indien de natuurlijk persoon enige activiteit verricht in strijd met
artikel 2 leden 3 en 4 van deze wet, terwijl dat eerstgenoemde geldtransactiekantoor weet
of redelijkerwijs behoort te weten dat deze natuurlijke persoon, rechtspersoon,
onderneming of instelling geen vergunning heeft van de Bank voor het uitoefenen van het
bedrijf van geldtransactiekantoor of dat de natuurlijk persoon in strijd met artikel 2 leden
3 en 4 van deze wet handelt.
Van aantasting van de integriteit van de in artikel 16 lid 1 bedoelde personen, is in elk geval
sprake indien een redelijk vermoeden bestaat dat:
a. het geldtransactiekantoor of één of meer van de in de aanhef van dit lid bedoelde
personen zich schuldig maken of schuldig zullen maken aan money laundering of het
financieren van terrorisme dan wel betrokken zijn bij money laundering of het
financieren van terrorisme;
b. de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie van een geldtransactiekantoor
onvoldoende is om een integere bedrijfsvoering te bevorderen of te handhaven of aan de
op het geldtransactiekantoor rustende overige wettelijke verplichtingen te voldoen.
Een beschikking tot intrekking van de vergunning op één of meer van de gronden, genoemd in de
leden 1 en 2, treedt onmiddellijk in werking.
Met ingang van de datum waarop een beschikking als bedoeld in lid 4 onherroepelijk is
geworden, is het verbod als bedoeld in artikel 3 lid 2, van toepassing.
De rechtspersoon is vanaf de datum zoals bedoeld in lid 5 gehouden alle lopende overeenkomsten
betreffende wisseltransacties dan wel geldovermakingtransacties binnen een door de Bank te
bepalen termijn af te wikkelen.
HOOFDSTUK 3
HET REGISTER
Artikel 11

1. De Bank houdt een register van geldtransactiekantoren bij.
2. In het register wordt ingeschreven ieder geldtransactiekantoor, dat een vergunning heeft
verkregen, onder vermelding voor welke categorie geldtransactiekantoor vergunning is verleend,
alsmede de naam en adressen van de filialen.
3. De inschrijvingen en doorhalingen worden door de Bank binnen één maand na de dag waarop zij
hebben plaatsgehad, openbaar gemaakt in het Advertentieblad van de Republiek Suriname en in
ten minste twee dagbladen.
4. In de maand januari van elk jaar worden door de Bank de namen van alle in het register
opgenomen geldtransactiekantoren naar de stand per 31 december van het voorafgaande jaar in
het Advertentieblad van de Republiek Suriname en in ten minste twee dagbladen geplaatst.

5. Het register ligt voor een ieder ter inzage ten kantore van de Bank.
Artikel 12
De Bank haalt de inschrijving in het register van een geldtransactiekantoor door in geval de vergunning
wordt ingetrokken.
HOOFDSTUK 4
BESTUURDERS EN COMMISSARISSEN
Artikel 13
1. Het dagelijks beleid van een geldtransactiekantoor wordt door één of meer bestuurders bepaald.
2. Een geldtransactiekantoor moet een Raad van Commissarissen hebben, bestaande uit een oneven
aantal van ten minste drie leden.
3. Het gelijktijdig bekleden van de functies van bestuurder en commissaris in een
geldtransactiekantoor is niet toegestaan.
Artikel 14
1. Het Bestuur is gehouden tot een gedegen en betrouwbare uitvoering van haar taken en wel op een
zodanige wijze dat daarmee het algemeen belang van het geldtransactiekantoor wordt gediend.
2. Het Bestuur is verplicht van de vermogenstoestand van het Geldtransactiekantoor en alle door het
geldtransactiekantoor uitgevoerde werkzaamheden een adequate administratie te voeren en de
daartoe behorende boeken, bescheiden en andere gegevensdragers gedurende ten minste 10 jaren
te bewaren.
Artikel 15
1. De bestuurders en commissarissen handelen overeenkomstig de statuten en de reglementen van
het geldtransactiekantoor en de voorschriften bij of krachtens deze wet gesteld.
2. Bestuurders en commissarissen die inbreuk maken op de voorschriften, genoemd in lid 1, worden
door de Bank aangemaand conform deze te handelen.
3. Indien de bestuurders of commissarissen nalaten invulling te geven aan de instructie van de Bank,
zoals bedoeld in lid 2, is de Bank bevoegd ingevolge artikel 20 een bijzonder onderzoek in te
stellen.
4. Indien uit het onder lid 2 genoemde handelen voor het geldtransactiekantoor schade voortvloeit,
is de betrokken bestuurder of commissaris jegens het geldtransactiekantoor persoonlijk
aansprakelijk voor de schade die het gevolg is van het handelen van de betreffende bestuurder of
commissaris.

Artikel 16
1. Een persoon kan geen bestuurder, commissaris of houder van een gekwalificeerde deelneming
van een geldtransactiekantoor zijn, indien hij:
a. in strijd heeft gehandeld met een bepaling of wet die naar het oordeel van de Bank beoogt
de gemeenschap te beschermen tegen financieel verlies als gevolg van oneerlijkheid,
onbekwaamheid of oneerlijke praktijken van personen die zich bezighouden met het
verlenen van bank-, investerings-, en financiële diensten of het beheer van
maatschappijen;
b. is veroordeeld, onverschillig of die veroordeling onvoorwaardelijk of voorwaardelijk is,
wegens enig misdrijf of een overtreding in de vermogenssfeer of wegens misbruik van
vertrouwen;
c. onderworpen is aan een strafrechtelijk onderzoek of strafrechtelijke vervolging wegens
een misdrijf dan wel enig delict van financieel-economische aard in Suriname of in het
buitenland, ongeacht of daarbij door betaling van een som geld aan de bevoegde justitiële
autoriteiten is afgezien of zal worden afgezien van verdere vervolging;
d. onder curatele is gesteld bij een officiële procedure ingevolge wettelijke regelingen in
Suriname of in het buitenland;
e. betrokken is bij handelspraktijken die de Bank beschouwt als te zijn misleidend en
ongepast of die op andere wijze zijn manier van zaken doen in diskrediet brengen;
f. een staat van dienst heeft die de Bank doet vermoeden dat die zich ongepast heeft
gedragen bij het behartigen van de belangen van zijn werkgever;
g. betrokken was bij, of geassocieerd werd met bedrijfspraktijken die twijfel doen rijzen
over zijn bekwaamheid en beoordelingsvermogen;
h. een dubieuze debiteur is.
2. Een persoon die bestuurder of commissaris van een geldtransactiekantoor is, defungeert en moet
onmiddellijk vervangen worden, indien:
a. hij failliet raakt of surséance van betaling krijgt;
b. hij veroordeeld wordt, onverschillig of die veroordeling onvoorwaardelijk of
voorwaardelijk is, wegens enig misdrijf of een overtreding in de vermogenssfeer of
wegens misbruik van vertrouwen;
c. een strafrechtelijk onderzoek of strafrechtelijke vervolging naar een misdrijf dan wel enig
delict van financieel-economische aard in Suriname of in het buitenland tegen hem is
ingesteld, ongeacht of daarbij door betaling van een som geld aan de bevoegde justitiële
autoriteiten is afgezien of zal worden afgezien van verdere vervolging;
d. hij onder curatele is gesteld bij een officiële procedure ingevolge wettelijke regelingen in
Suriname of in het buitenland.
3. Het is een persoon die bestuurder of commissaris is geweest in, of direct of indirect betrokken is
geweest bij het Bestuur van een geldtransactiekantoor waarvan de vergunning is ingetrokken, niet
toegestaan zonder de schriftelijke toestemming van de Bank, bestuurder of commissaris te zijn
dan wel op andere wijze rechtstreeks betrokken te zijn bij het Bestuur van een
geldtransactiekantoor.
4. De Bank is bevoegd nadere regels te stellen waaraan bestuurders en commissarissen van
geldtransactiekantoren dienen te voldoen.

HOOFDSTUK 5
TOEZICHT EN INLICHTINGEN
Artikel 17
1. De Bank is belast met het toezicht op geldtransactiekantoren en is tevens belast met het toezicht
op de naleving van deze wet.
2. Alle besluiten die de Bank in het kader van de in lid 1 genoemde taken neemt, zijn met redenen
omkleed.
3. Geldtransactiekantoren zijn gehouden hun bedrijf op prudente wijze uit te oefenen en zijn
gehouden alle door de Bank uitgevaardigde regels na te leven.
Artikel 18
1. De Bank is bevoegd, ter bevordering van de stabiliteit van de waarde van de geldeenheid van
Suriname, aan de aan het toezicht onderworpen geldtransactiekantoren, na met deze dan wel de
betrokken representatieve organisaties gepleegd overleg, voorschriften voor hun bedrijfsvoering
te geven.
2. De voorschriften kunnen voor de verschillende categorieën geldtransactiekantoren verschillend
zijn.
Artikel 19
1. Teneinde het toezicht te effectueren, is de Bank te allen tijde gerechtigd om:
a. onbeperkt toegang te hebben tot alle boeken, bescheiden, documenten en andere
informatiedragers met betrekking tot de onderneming die in het bezit of onder beheer zijn
van elke bestuurder, commissaris, externe accountant of werknemer van een
geldtransactiekantoor;
b. van elke bestuurder, commissaris, externe accountant of werknemer van een
geldtransactiekantoor te eisen dat deze die informatie verschaft of die boeken,
bescheiden, documenten of andere informatiedragers overlegt die in zijn bezit of beheer
zijn, of redelijkerwijs nodig zijn voor de uitvoering van zijn taken, en die betrekking
hebben op de activiteiten van een geldtransactiekantoor.
2. De Bank is bevoegd om informatie op te vragen en inspecties uit te voeren bij elk
geldtransactiekantoor of bij elk filiaal, zo vaak als zij dit nodig acht, teneinde de financiële
conditie en activiteiten van het geldtransactiekantoor en het effect van het bedrijfsmanagement en
de financiële relaties tussen het geldtransactiekantoor en zijn gelieerde ondernemingen, na te
gaan. Op grond van haar bevindingen en de verkregen informatie tijdens de uitgevoerde inspectie
kan de Bank het geldtransactiekantoor verplichten die maatregelen te treffen die noodzakelijk
worden geacht voor het bevorderen van een prudente bedrijfsvoering.
3. De Bank kan, bij de uitoefening van haar functie ingevolge dit artikel, personen aanwijzen die, bij
het uitvoeren van de inspectie van een geldtransactiekantoor of van haar filiaal, de bevoegdheid

hebben om van alle activiteiten kennis te nemen en alle boeken, bescheiden, rekeningen,
geschriften en documenten op te vragen.
4. Elk geldtransactiekantoor, filiaal, elke bestuurder, commissaris of werknemer van een
geldtransactiekantoor is verplicht aan elke persoon, aangewezen door de Bank, ingevolge lid 3,
alle boeken, bescheiden, rekeningen, geschriften, documenten en andere informatie te overleggen
die nodig zijn voor de uitoefening van de taken, zoals aangegeven in de leden 1 en 2.
5. De Bank kan, indien zich bij het geldtransactiekantoor een omstandigheid, zoals bedoeld in
artikel 5 lid 1 onder a tot en met e voordoet, de bevoegde organen van het geldtransactiekantoor
een aanwijzing geven om een bepaalde gedragslijn te volgen, teneinde te bereiken dat bedoelde
omstandigheid zich niet meer voordoet.
Artikel 20
1. De Bank kan een bijzonder onderzoek naar de activiteiten van een geldtransactiekantoor of van
zijn filiaal uitvoeren indien:
a. naar het oordeel van de Bank er aanwijzingen zijn dat het geldtransactiekantoor of zijn
filiaal:
(i)
zijn activiteiten op een ongezonde en onveilige wijze uitoefent;
(ii)
de betalingen van deze wet of een beschikking, voorschrift of richtlijn gegeven
ingevolge deze wet overtreedt;
(iii)
onvoldoende activa bezit om aan zijn verplichtingen te voldoen of niet instaat is
om tijdig zijn verplichtingen na te komen.
b. een geldtransactiekantoor of zijn filiaal de Bank informeert dat er een grote kans bestaat
dat het insolvent raakt of dat het zijn verplichtingen niet op tijd kan nakomen;
c. de Bank van oordeel is dat een dergelijk onderzoek in het belang van een gezond
financieel stelsel noodzakelijk is.
2. De Bank kan, bij de uitoefening van haar functie ingevolge dit artikel, personen aanwijzen die, bij
het uitvoeren van de inspectie van een geldtransactiekantoor, de bevoegdheid hebben om een
inspectie uit te voeren van al die activiteiten van genoemde instellingen en om te vragen dat alle
boeken, bescheiden, rekeningen, geschriften en documenten worden overgelegd.
3. Elk geldtransactiekantoor, filiaal, elke bestuurder, commissaris, werknemer en externe accountant
van een geldtransactiekantoor is verplicht aan elke persoon, aangewezen door de Bank ingevolge
lid 2, alle boeken, bescheiden, rekeningen, geschriften, documenten en andere informatie te
overleggen die nodig zijn voor de uitoefening van het bijzonder onderzoek.
4. Indien een inspectie is uitgevoerd door een persoon, aangewezen door de Bank ingevolge dit
artikel, kan de Bank honoraria en kosten ter zake aan het desbetreffend geldtransactiekantoor in
rekening brengen.
Artikel 21
Ieder geldtransactiekantoor is verplicht de op zijn boekhouding betrekking hebbende boeken, bescheiden
en andere informatiedragers op zodanige wijze in te richten en te bewaren dat deze op verzoek van de
daartoe bevoegde autoriteiten moeten worden overgelegd.

Artikel 22
1. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht alle wisseltransacties respectievelijk alle
geldovermakingstransacties aan de Bank te rapporteren.
2. De termijn waarbinnen en de wijze waarop de rapportages moeten plaatsvinden, worden door de
Bank bij richtlijn vastgesteld.
Artikel 23
1. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht bij de Bank periodiek binnen de daartoe vastgestelde
termijnen, staten over zijn bedrijfsvoering in te dienen.
2. De vorm waarin de in lid 1 bedoelde staten moeten worden opgemaakt, de achtereenvolgende
perioden waarop zij betrekking moeten hebben en de termijnen waarbinnen zij moeten worden
ingediend, worden door de Bank bepaald na overleg met de geldtransactiekantoren. De staten
kunnen voor onderscheiden groepen van geldtransactiekantoren verschillend zijn.
3. Indien de Bank zulks in het belang van een doelmatig toezicht nodig acht, kan zij een
geldtransactiekantoor opdragen een verklaring van een externe accountant omtrent de
getrouwheid van de bij haar ingediende staten, over te leggen.
Artikel 24
1. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht jaarlijks uiterlijk in de maand mei een jaarrekening, ten
minste bevattend een balans en een winst- en verliesrekening met bijbehorende toelichting over
het afgelopen boekjaar, in een door de Bank goed te keuren vorm, in te dienen.
2. Bij de in lid 1 bedoelde jaarrekening dient een verklaring van een externe accountant omtrent de
getrouwheid van de jaarrekening te zijn gevoegd.
3. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht bij de opdracht tot het controleren van de jaarrekening en
van de periodiek bij de Bank in te dienen staten, de externe accountant tevens te machtigen om:
a. na het geldtransactiekantoor hiervan in kennis te hebben gesteld, onverwijld aan de Bank
een afschrift te zenden van het accountantsrapport, de directiebrieven en de
correspondentie die rechtstreeks betrekking hebben op de accountantsverklaring bij de
jaarrekening respectievelijk van de overeenkomstig artikel 23 lid 1 dan wel lid 3
periodiek bij de Bank in te dienen staten, indien en voor zover de Bank bij deze staten
een accountantsverklaring nodig acht;
b. na het geldtransactiekantoor hiervan in kennis te hebben gesteld, onverwijld de Bank
schriftelijk op de hoogte te stellen van omstandigheden die de afgifte van een
goedkeurende verklaring bij de jaarrekening respectievelijk bij de Bank in te dienen
staten in gevaar zouden kunnen brengen. De externe accountant doet aan het
geldtransactiekantoor een afschrift toekomen van alle door hem aan de Bank verzonden
stukken;
c. op de onder a en b genoemde documenten een mondelinge toelichting te geven.
4. Indien de externe accountant ingevolge het bepaalde in lid 3 onder c, mondeling nadere
toelichting geeft op de in dat lid, onder a of b bedoelde stukken, stelt de Bank het

geldtransactiekantoor in de gelegenheid om bij dit onderhoud met de externe accountant
aanwezig te zijn.
5. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht jaarlijks uiterlijk twee maanden na indiening van de
jaarrekening bij de Bank deze te publiceren in het Advertentieblad van de Republiek Suriname en
in ten minste één dagblad, alsmede op zijn website.
Artikel 25
1. Het is een geldtransactiekantoor verboden, anders dan na verkregen schriftelijke toestemming van
de Bank:
a. zijn statuten te wijzigen;
b. een gekwalificeerde deelneming in een andere geldtransactiekantoor te houden, te
verwerven, dan wel te vergroten;
c. filialen en bijkantoren te vestigen;
d. van vestigingsplaats te veranderen;
e. personen die het beleid van het geldtransactiekantoor bepalen of mede bepalen, te
benoemen;
f. leden van de raad van commissarissen van het geldtransactiekantoor te benoemen;
g. aandelen van het geldtransactiekantoor direct of indirect over te dragen of te
vervreemden;
h. haar eigen vermogen te verminderen door terugbetaling van kapitaal of uitkering van
reserves of uitkering van dividend;
i. de activa en passiva van een andere onderneming of instelling geheel of voor een
belangrijk deel over te nemen;
j. een fusie aan te gaan met een andere onderneming of instelling;
k. over te gaan tot financiële of vennootschappelijke reorganisatie.
2. De Bank kan aan de toestemming als bedoeld in lid 1, voorwaarden verbinden.
3. Indien blijkt dat een geldtransactiekantoor een handeling als omschreven in lid 1 heeft verricht
zonder toestemming van de Bank, is die instelling onverminderd het bepaalde in artikel 39,
gehouden op aanwijzing van de Bank de handeling ongedaan te maken.
4. Indien blijkt dat een handeling als omschreven in lid 1 sub e en f is verricht zonder toestemming
van de Bank, is degene die de handeling heeft verricht verplicht onverminderd het bepaalde in
artikel 39 de handeling ongedaan te maken.
5. Een geldtransactiekantoor is verplicht de Bank tenminste zes weken van tevoren met redenen
omkleed in kennis te stellen van zijn voornemen tot wisseling van externe accountant.
Artikel 26
1. De Bank kan, richtlijnen geven met betrekking tot de bedrijfsvoering en de administratieve
organisatie van geldtransactiekantoren, daaronder begrepen de financiële administratie en de
interne controle.
Onder de richtlijnen met betrekking tot de bedrijfsvoering worden mede begrepen regels voor een
integere bedrijfsvoering, waaronder in ieder geval worden verstaan regels ter zake:
a. het voorkomen van verstrengeling van belangen;

b. het voorkomen van betrokkenheid van bestuurders, commissarissen of werknemers bij
strafbare feiten en bij handelingen die anderszins in het maatschappelijk verkeer zodanig
onaanvaardbaar zijn, dat deze het vertrouwen in het geldtransactiekantoor of in de
financiële markten in het algemeen schaden;
c. het vaststellen van de identiteit, de aard en de achtergrond van de cliënten van het
geldtransactiekantoor;
d. de bestrijding van money laundering en het tegengaan van het financieren van terrorisme.
e. goede dienstverlening en betrouwbaar financieel verkeer.
2. Richtlijnen als bedoeld in lid 1, worden slechts gegeven of gewijzigd na overleg met de aan het
toezicht onderworpen geldtransactiekantoren dan wel de betrokken representatieve organisatie.
Het overleg over wijziging van de richtlijnen kan geopend worden door de Bank, of het aan het
toezicht onderworpen geldtransactiekantoor, dan wel door een betrokken representatieve
organisatie.
HOOFDSTUK 6
GEHEIMHOUDING EN INFORMATIE-UITWISSELING
Artikel 27
1. Gegevens en inlichtingen die ingevolge het bij of krachtens deze wet bepaalde omtrent
afzonderlijke geldtransactiekantoren zijn verstrekt of zijn verkregen en gegevens en inlichtingen
die van een instantie of persoon als bedoeld in artikel 19 lid 1 zijn ontvangen, worden niet
gepubliceerd en zijn geheim.
2. Het is aan een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van krachtens deze wet
genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld, verboden gegevens of inlichtingen,
ingevolge deze wet verstrekt of van een instantie als bedoeld in artikel 28 lid 1, ontvangen, of van
gegevens of inlichtingen, bij het onderzoek van boeken, zakelijke bescheiden of andere
informatiedragers verkregen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of anders
bekendheid te geven dan voor de uitoefening van zijn taak wordt vereist.
3. Het bepaalde in de leden 1 en 2 laat onverlet de verplichting om overeenkomstig het Wetboek van
Strafvordering als getuige of deskundige in strafzaken een verklaring af te leggen omtrent
gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge deze wet opgedragen
taak.
4. Het bepaalde in de leden 1 en 2 laat evenzo onverlet de verplichting om overeenkomstig het
Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering een verklaring af te leggen omtrent gegevens en
inlichtingen, verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge deze wet opgedragen taak, zulks met
dien verstande dat zodanige verplichting slechts geldt, voor zover het gaat om gegevens of
inlichtingen omtrent een geldtransactiekantoor dat in staat van faillissement is verklaard of op
grond van een rechterlijke uitspraak is ontbonden.
Artikel 28
1. In afwijking van artikel 27 lid 1 en 2, kan de Bank gegevens of inlichtingen verkregen bij de
vervulling van de haar ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan Surinaamse of

buitenlandse overheidsinstanties dan wel aan buitenlandse van overheidswege aangewezen
instanties die belast zijn met het toezicht op financiële markten of op natuurlijke personen en
rechtspersonen die op die markten werkzaam zijn, tenzij:
a. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende is
bepaald;
b. het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het
toezicht op financiële markten of op natuurlijke personen en rechtspersonen die op die
markten werkzaam zijn;
c. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de
Surinaamse wet of openbare orde;
d. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is
gewaarborgd;
e. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs geacht kan worden in
strijd te zijn of te zullen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of
f. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt
voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt.
2. Indien de in lid 1 bedoelde gegevens of inlichtingen betrekking hebben op een onderzoek naar
strafbare feiten, worden deze niet verstrekt, dan na toestemming van de Procureur- Generaal bij
het Hof van Justitie.
3. Uitwisseling van informatie geschiedt slechts op basis van een daartoe met een buitenlandse
autoriteit of instantie gesloten overeenkomst.
HOOFDSTUK 7
BIJZONDERE BEPALINGEN
Artikel 29
1. Aandelen van geldtransactiekantoren dienen op naam te zijn gesteld.
2. De aandelen van een geldtransactiekantoor die bij de inwerkingtreding van deze wet niet op naam
zijn gesteld, dienen binnen een periode van twee jaren na de inwerkingtreding op naam te worden
gesteld.
3. Ieder geldtransactiekantoor is verplicht een register van aandeelhouders bij te houden.
4. Een geldtransactiekantoor stelt de Bank in de maand juli van ieder jaar schriftelijk in kennis van
de identiteit van iedere natuurlijke- of rechtspersoon, die een gekwalificeerde deelneming in dat
geldtransactiekantoor houdt.
Artikel 30
1. Het is een natuurlijke- of rechtspersoon verboden zonder voorafgaande toestemming van de
Bank:
a. een gekwalificeerde deelneming in een geldtransactiekantoor te houden, te verwerven of
te vergroten;
b. enige zeggenschap verbonden aan een gekwalificeerde deelneming in een
geldtransactiekantoor uit te oefenen.

2. Het is iedere natuurlijke- of rechtspersoon verboden direct dan wel indirect een deelneming van
meer dan 51% van het geplaatste aandelenkapitaal van een geldtransactiekantoor te houden of te
verwerven.
3. De houder van een gekwalificeerde deelneming is verplicht binnen drie maanden na de
inwerkingtreding van deze wet, de toestemming als bedoeld in lid 1 bij de Bank aan te vragen. De
aanvrager is verplicht haar deelneming binnen twee jaren na de inwerkingtreding van deze wet te
reduceren en af te bouwen.
4. Indien door erfenis een gekwalificeerde deelneming in het geplaatste aandelenkapitaal van een
geldtransactiekantoor wordt verkregen of verruimd, dient de verkrijger de in lid 1 bedoelde
toestemming binnen een maand nadat hij zijn erfenis heeft aanvaard, bij de Bank aan te vragen.
5. De Bank verleent de gevraagde toestemming als bedoeld in de leden 1, 3 en 4, tenzij de Bank van
oordeel is dat de handeling een negatieve werking zou hebben of kunnen hebben op het financieel
stelsel. Aan de door de Bank verleende toestemming kunnen beperkingen worden gesteld en
voorwaarden worden verbonden.
6. Ingeval het houden, het verwerven of het vergroten van een gekwalificeerde deelneming in een
geldtransactiekantoor is verricht, zonder dat daarvoor toestemming van de Bank is verkregen of
de bij de toestemming gestelde beperkingen in acht zijn genomen, maakt de in overtreding zijnde
natuurlijke- of rechtspersoon binnen een door de Bank te bepalen termijn de verrichte handeling
ongedaan, of neemt zij de beperkingen alsnog in acht. Deze verplichting vervalt, indien voor de
desbetreffende handeling alsnog toestemming door de Bank wordt verleend, of de niet in acht
genomen beperkingen worden ingetrokken.
7. Ingeval het uitoefenen van enige zeggenschap, verbonden aan een gekwalificeerde deelneming in
een geldtransactiekantoor, geschiedt zonder dat daarvoor toestemming is verkregen, of de bij een
verleende toestemming gestelde beperkingen niet in acht zijn genomen, is een mede door de
uitgeoefende zeggenschap tot stand gekomen besluit vernietigbaar. Het besluit kan worden
vernietigd door de Kantonrechter, op vordering van de Bank, indien het besluit, zonder dat de
desbetreffende zeggenschap zou zijn uitgeoefend, anders zou hebben geluid, dan wel niet zou zijn
genomen, tenzij voor het tijdstip van de uitspraak alsnog toestemming wordt verleend, dan wel de
niet in acht genomen beperkingen worden ingetrokken. De Kantonrechter regelt, voor zover
nodig, de gevolgen van de vernietiging.
8. Ingeval een natuurlijke- of een rechtspersoon niet alle aan een toestemming verbonden
voorwaarden naleeft, kan de Bank een termijn vaststellen, waarbinnen die natuurlijke- of
rechtspersoon de niet nagekomen voorwaarden alsnog moet naleven. De toestemming kan
worden ingetrokken als na het verstrijken van de door de Bank gestelde termijn niet aan de
gestelde voorwaarden is voldaan.
Artikel 31
1. Behoudens de geldtransactiekantoren is het een ieder verboden om de woorden
“geldtransactiekantoor”, “geldovermakingskantoor”, “wisselkantoor”,
“geldovermakingstransactie” of “wisseltransactie”, en vertalingen of vormen van deze woorden te
gebruiken in zijn naam of bij de uitoefening van zijn bedrijf, tenzij zulks in zodanige samenhang
geschiedt, dat daaruit duidelijk blijkt, dat de onderneming of instelling geen geldtransactiekantoor
is.

2. Het is een ieder verboden zich direct of indirect tot het publiek te wenden ter zake van het
verrichten van geldtransacties anders dan door geldtransactiekantoren.
Artikel 32
Ieder geldtransactiekantoor is gehouden tot strikte naleving van de in de Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties en de Wet Identificatieplicht Dienstverleners opgenomen bepalingen.
Artikel 33
Jaarlijks brengt de Bank aan de Minister schriftelijk verslag uit over haar werkzaamheden
overeenkomstig de voorschriften van deze wet en over haar bevindingen in het afgelopen boekjaar.
Artikel 34
Tenzij bij vonnis van de rechter kwader trouw is vastgesteld, zijn noch de Commissarissen, noch de
President, noch enige medewerker van de Bank aansprakelijk voor schade voorvloeiende uit enig
handelen of nalaten bij de uitoefening van de taken ingevolge deze wet.
Artikel 35
1. Tot dekking van de kosten verbonden aan het toezicht op de geldtransactiekantoren brengt de
Bank jaarlijks aan ieder geldtransactiekantoor een bij richtlijn vastgestelde bijdrage in rekening.
2. Elk geldtransactiekantoor is verplicht de in lid 1 bedoelde bijdrage binnen een door de Bank bij
richtlijn te bepalen termijn en wijze te voldoen.
3. Ingeval het geldtransactiekantoor niet aan de verplichting genoemd in lid 2 voldoet, kan de Bank
bij deurwaardersexploot, op kosten van de overtreder, een dwangbevel doen uitvaardigen dat een
executoriale titel oplevert, in de zin van het Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke
Rechtsvordering.
HOOFDSTUK 8
BEROEPSPROCEDURES
Artikel 36
1. Indien op de aanvraag afwijzend is beslist, kan de aanvrager een bezwaarschrift indienen bij de
Bank met het verzoek om haar besluit in heroverweging te nemen.
2. Er is een Raad van Beroep belast met de behandeling van de in lid 2 van dit artikel bedoelde
beroepszaken. De Raad bestaat uit de Minister van Financiën, de Minister van Handel en
Industrie en een door de Bank aan te wijzen externe deskundige. De Bank wijst de deskundige
aan afhankelijk van de inhoud van het beroep. Bij Staatsbesluit worden nadere regels gesteld
omtrent de werkwijze van de Raad.
3. De aanvrager van een vergunning als bedoeld in artikel 3 van deze wet kan ten aanzien van een
afwijzende beslissing over het bezwaarschrift binnen 30 dagen na ontvangst van de kennisgeving

4.

5.

6.

7.

8.

beroep aantekenen bij de Raad van Beroep. Het beroep wordt ingesteld door indiening van een
beroepschrift bij de Raad, waarvan afschrift bij aangetekend schrijven aan de Bank wordt
toegezonden.
Het beroepschrift wordt ondertekend en bevat ten minste:
a. de naam en het adres van de aanvrager;
b. de dagtekening;
c. een omschrijving van het besluit waartegen het beroep is gericht;
d. de gronden van het beroep.
De Raad beslist, na de Bank daartoe te hebben gehoord, binnen twee maanden na datum van
ontvangst van het beroepschrift. De uitspraak van de Raad is met redenen omkleed en wordt
onmiddellijk ter kennis gebracht van de Bank en de aanvrager.
Indien de Bank geen bedenkingen heeft tegen de uitspraak van de Raad voorziet zij binnen
veertien dagen na ontvangst van de uitspraak opnieuw in de zaak met in achtneming van de
uitspraak.
Indien de Bank bedenkingen heeft tegen de uitspraak van de Raad, als in lid 5 bedoeld, kan de
Bank deze bedenkingen binnen veertien dagen schriftelijk ter kennis van de President van de
Republiek Suriname brengen. De bedenkingen van de Bank worden onmiddellijk ter kennis van
de Raad en bij aangetekend schrijven ter kennis van de aanvrager gebracht.
De President van de Republiek Suriname beslist, binnen twee maanden na ontvangst van de
bedenkingen van de Bank, over de uitspraak van de Raad, na de Bank de gelegenheid te hebben
gegeven haar standpunt mondeling toe te lichten. Het besluit van de President wordt bekend
gemaakt door plaatsing in het Advertentieblad van de Republiek Suriname.
Artikel 37

1. Een ieder die rechtstreeks in zijn belang is getroffen door een krachtens deze wet genomen besluit
kan de Kantonrechter adiëren.
2. Een verzoek aan de Kantonrechter kan worden ingesteld binnen twee maanden na ontvangst van
een schriftelijke notificatie van de Bank betreffende het besluit waartegen wordt opgekomen.
3. Indien de uitspraak van de Kantonrechter strekt tot gehele of gedeeltelijke vernietiging van een
besluit waartegen in beroep is gekomen, voorziet de Bank voor zover nodig, opnieuw in de zaak
met inachtneming van voornoemde uitspraak.
4. Het verzoek schorst de werking van het besluit waartegen het is gericht niet, tenzij in deze wet
uitdrukkelijk anders is bepaald.
5. Van de beslissing van de Kantonrechter wordt, zodra zij onherroepelijk is geworden, door de
Bank mededeling gedaan in het Advertentieblad van de Republiek Suriname en in ten minste
twee dagbladen.

HOOFDSTUK 9
STRAFBEPALINGEN
Artikel 38
1. Bij niet- naleving van de door de Bank uitgevaardigde regels en in geval het
geldtransactiekantoor na schriftelijke aanzegging door de Bank nalatig of weigerachtig blijft om
de aanwijzingen naar behoren op te volgen, is de Bank bevoegd een boete op te leggen. De
hoogte van de boete wordt bij beschikking vastgesteld met dien verstande dat de per overtreding
te betalen boete niet hoger dan SRD 1.000.000,= mag zijn. De boete mag in geen geval meer dan
25 procent van de jaarwinst bedragen, en wordt vastgesteld aan de hand van de laatst beschikbare
gecertificeerde jaarrekening van de externe accountant.
2. Bij voortgezette niet- naleving van de regels is de Bank bevoegd de vergunning op te schorten
voor een door haar te bepalen tijdsduur van ten hoogste dertig dagen. Bij volharding daarna in de
niet-naleving van de regels is de Bank bevoegd de vergunning in te trekken.
3. De Bank is bevoegd de krachtens lid 1 van dit artikel opgelegde boete, alsmede de kosten van
invordering middels een door de Bank uit te vaardigen dwangbevel in te vorderen. Het
dwangbevel alsook de betekening daarvan kan betrekking hebben op verschillende overtredingen.
4. Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij deurwaardersexploot betekend en levert
een executoriale titel op in de zin van het Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke
Rechtsvordering.
5. De opbrengst van de boete als bedoeld in dit artikel zal bijdragen in de kosten verbonden aan de
uitvoering van deze wet.
6. Tegen de beschikking kan het geldtransactiekantoor beroep instellen. Het ingestelde beroep
schorst de werking van de beschikking waartegen het is gericht niet.
Artikel 38a5
1. Met de opsporing van de feiten strafbaar gesteld bij artikel 2 leden 3 en 4, 3 lid 2 en 31 leden 1 en
2 zijn de bij of krachtens artikel 134 van het Wetboek van Strafvordering aangewezen ambtenaren
belast.
2. Op verzoek van belanghebbende tonen de in lid 1 genoemde opsporingsambtenaren bij de
uitoefening van hun taak hun legitimatiebewijs.
Artikel 396
1. Degene die in strijd handelt met de artikelen 2 leden 3 of 4, 3 lid 2 of 31 lid 2 van deze wet wordt
gestraft met gevangenisstraf van ten hoogste vier jaren en geldboete van de zesde categorie van
het Wetboek van Strafrecht, hetzij met één van beide straffen.
2. Degene die in strijd handelt met artikel 31 lid 1 van deze wet, wordt gestraft met gevangenisstraf
van ten hoogste twee jaren en geldboete van de vijfde categorie van het Wetboek van Strafrecht,
hetzij met één van beide straffen.

5
6

Toegevoegd bij S.B. 2021 no. 53.
Gew. bij S.B. 2021 no. 53.

3. Degene die in strijd handelt met de artikelen 2 lid 2, 9 lid 5, 16 lid 3, 19 lid 4, 21, 22 lid 1, 25 lid
1, 27 lid 2 of 30 lid 1 van deze wet, wordt gestraft met een hechtenis van ten hoogste zes
maanden en geldboete van de vijfde categorie van het Wetboek van Strafrecht, hetzij met één van
beide straffen.
4. Een vervolging krachtens dit artikel kan worden ingesteld op klacht van de Bank en/of op klacht
van derden, of voor zover het betreft een overtreding van artikel 27 lid 2 van deze wet, op klacht
van het geldtransactiekantoor, welker belang is geschaad.
5. Indien een vervolging krachtens dit artikel wordt ingesteld, wordt de Bank in verband met deze
vervolging gehoord.
6. Indien het Openbaar Ministerie zulks vordert, is de Bank verplicht om de naam van de natuurlijk
persoon of de rechtspersoon en de namen van iedere natuurlijke persoon die een gekwalificeerde
deelneming heeft in deze rechtspersoon en de namen van de directeuren en commissarissen van
deze rechtspersoon, die strafrechtelijk veroordeeld is voor het plegen van misdrijven strafbaar
gesteld in lid 1, voor een periode van zes maanden op de website van de Bank te publiceren, mits
het vonnis onherroepelijk is en tegen dit vonnis geen hoger beroep loopt. Deze publicatie is niet
in strijd met artikel 27 van deze wet.
7. De in de leden 1 en 2 strafbaar gestelde feiten zijn misdrijven. De in lid 3 strafbaar gestelde feiten
zijn overtredingen.
Artikel 39a7
1. De in verband met overtreding van artikel 3 lid 2 en/of artikel 31 lid 2 in beslag genomen gelden
en goederen ingevolge het Wetboek van Strafvordering, kunnen worden verbeurdverklaard.
2. Het bepaalde in lid 1 laat onverlet de mogelijkheid tot teruggave van de gelden en goederen
ingevolge het Wetboek van Strafvordering voor zover daartoe gronden aanwezig zijn.
HOOFDSTUK 10
OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGEN
Artikel 40
1. Van elk geldtransactiekantoor dat in Suriname op de datum van inwerkingtreding van deze wet
een bedrijf uitoefent zoals bedoeld in artikel 1 sub c en e en voornemens is dit bedrijf voort te
zetten, zal de bestaande verklaring van geen bezwaar van rechtswege worden geconverteerd in
een vergunning ingevolge deze wet, met dien verstande dat het betreffende geldtransactiekantoor
gedurende een periode van maximaal twee jaar de gelegenheid krijgt om aan de ingevolge deze
wet door de Bank gestelde voorwaarden voor het verkrijgen van een vergunning te voldoen.
2. De Bank kan aan een geldtransactiekantoor dat opereert overeenkomstig het bepaalde in lid 1 van
dit artikel, voorwaarden en restricties opleggen die zij noodzakelijk acht.

7

Toegevoegd bij S.B. 2021 no. 53

Artikel 41
De voor geldtransactiekantoren vigerende regelgeving, voorschriften c.q. richtlijnen blijven van kracht
totdat zij door voorschriften en richtlijnen overeenkomstig de bepalingen van deze wet zijn vervangen.
Artikel 42
1. Deze wet kan worden aangehaald als: Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012.
2. Zij wordt in het Staatsblad van de Republiek Suriname afgekondigd.
3. Zij treedt inwerking met ingang van de dag volgende op die van haar afkondiging.
4. De Minister van Financiën is belast met de uitvoering van deze wet.
Gegeven te Paramaribo, de 29ste oktober 2012,
DESIRÉ D. BOUTERSE
Uitgegeven te Paramaribo, de 1ste november 2012
De Minister van Binnenlandse Zaken,
S. MOESTADJA

WET van 29 oktober 2012, houdende regels betreffende het Toezicht op Geldtransactiekantoren
(Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012) (S.B. 2012 no. 170).
MEMORIE VAN TOELICHTING
ALGEMENE BESCHOUWINGEN

Geldtransactiekantoren waaronder in deze wet wordt begrepen wisselkantoren en
geldovermakingskantoren vormen gelet op hun omzet een niet te verwaarlozen element binnen het
Surinaams financieel stelsel. Gezien enerzijds hun belangrijk aandeel binnen de financiële markt en
anderzijds het gebrek aan regelgeving en toezicht op hun bedrijfsactiviteiten, is dit deel van de
Surinaamse financiële sector gevoelig voor money laundering en het financieren van terroristische
misdrijven. Het wisselen en overmaken van geld zijn belangrijke stappen voor criminele organisaties bij
het verhullen van de herkomst van hun geld. Met het inzichtelijk maken van deze bedrijfstak wordt een
verdere stap gezet in de strijd tegen money laundering en de financiering van terrorisme.
De eerste stap tot ordening van dit deel van de financiële sector werd gezet middels de Resolutie
Wisselkoersarrangementen (S.B. 1994 No. 64). Bij deze Resolutie verkregen de wisselkantoren een legale
status, terwijl de Centrale Bank belast werd met het vaststellen van voorschriften betreffende de
werkzaamheden van de wisselkantoren.
Met de uitbreiding van de taken van de Bank bij wijziging van de Bankwet op 20 mei 2005 (S.B. 2005
No. 56), is aan het toezicht op het geldwisselverkeer en het overmakingenverkeer van financiële middelen
een wettelijke grondslag gegeven.
Voor de geldovermakingsbedrijven werden bij Resolutie van 20 maart 2007 (S.B. 2007 No. 44) de eerste
voorzieningen getroffen ten aanzien van het bedrijfsmatig ontplooien van transfer- activiteiten in het
overmakingenverkeer van financiële middelen van Suriname naar het buitenland en vice versa.
Met de inwerkingtreding van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren beoogt de wetgever de eerder
geschetste leemte in onze financieel economische wetgeving op te heffen.
Voornoemde wet heeft als hoofddoel de integriteit van het Surinaams financieel stelsel te waarborgen,
alsmede het tegengaan van money laundering en het financieren van terroristische misdrijven.
Verder wordt met deze wet beoogd enige bescherming te bieden aan de cliënt. Voornamelijk bij het
uitvoeren van geldovermakingen houden de geldovermakingsbedrijven voor korte tijd het geld van het
publiek onder zich. Dit brengt vanzelf risico’s met zich mee. De onderhavige wet biedt aan de Bank een
wettelijke basis voor het uitoefenen van toezicht binnen de Surinaamse financiële markt.
Deze wet voorziet verder in de volgende elementen:
De Vergunning
Het uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor is gekoppeld aan een vergunning afgegeven door
de Bank. Het uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor zonder vergunning van de Bank is
expliciet verboden. Dit verbod is evenwel niet van toepassing op de Bank en de deviezenbanken.
Bij de vergunningverlening is verder bepaald dat dezelfde juridische entiteit niet tegelijk als
wisselkantoor en als geldovermakingskantoor werkzaam mag zijn. De Wet maakt een duidelijk
onderscheid tussen de bedrijfsactiviteiten van een geldovermakingskantoor en van een wisselkantoor. Het

is geldovermakingskantoren verboden om wisseltransacties te plegen, evenzo is het wisselkantoren
verboden om geldovermakingstransacties te verrichten.
Dit specialiteitsbeginsel heeft als reden dat een combinatie van bedrijven ertoe kan leiden dat eventuele
risico’s voortvloeiende uit het ene bedrijf kunnen worden getransfereerd naar het andere bedrijf. Aan de
verkrijging van een vergunning zijn voorwaarden verbonden. Deze voorwaarden hebben onder meer
betrekking op de betrouwbaarheid, integere bedrijfsvoering en administratieve organisatie van het
geldtransactiekantoor.
Het Register
De geldtransactiekantoren waaraan vergunning is verleend worden in een register ingeschreven dat op de
Bank ter inzage ligt.
Toezicht
De toezichthoudende taken en bevoegdheden zijn in deze wet opgedragen aan de Bank. De wettelijke
grondslag hiervoor is vastgelegd in artikel 9 van de Bankwet. De Bank kan bij de onder haar toezicht
staande geldtransactiekantoren te allen tijde om inlichtingen vragen en een onderzoek instellen, teneinde
de noodzakelijke controle uit te oefenen op zowel het voldoen aan de vergunningvoorwaarden alsook op
de juistheid van de periodieke rapportages. Verder zijn de geldtransactiekantoren gehouden periodieke
rapportages te zenden naar de Bank. Elk geldtransactiekantoor dient jaarlijks een jaarrekening en een
jaarverslag op te stellen waarbij een controle- of beoordelingsverklaring afgegeven dient te worden die
van een externe accountant afkomstig is.
Rapportage
De geldtransactiekantoren zijn verplicht informatie en gegevens omtrent hun bedrijf bij de Bank in te
dienen. Deze inlichtingen en gegevens verschaffen de Bank, evenals de bij haar in te dienen jaarrekening,
de basisinformatie die noodzakelijk is om haar toezichthoudende taak uit te oefenen.
Voorts dienen geldtransactiekantoren alle, voor het toezicht benodigde, aanvullende informatie aan de
Bank te verstrekken en is de Bank bevoegd ter plaatse onderzoek te verrichten (de zogenaamde “on-site
inspectie”).
Boete
De Bank is bevoegd om tegen overtreding van de wet geldtransactiekantoren op te treden met een boete.
De Bank heeft naast het intrekken van de vergunning hierdoor een additionele mogelijkheid om bij
geconstateerde overtredingen maatregelen te treffen.
Geheimhouding
Elke persoon en instantie die belast is met de uitvoering van deze wet is verplicht de informatie die in dit
kader is verkregen, slechts te gebruiken voor de uitoefening van de bij de wet opgelegde taken. De strikte
geheimhouding geldt niet indien de bepalingen van het Wetboek van Strafvordering en het Wetboek van
Burgerlijke Rechtsvordering van toepassing zijn.

ARTIKELSGEWIJZE TOELICHTING
Artikel 1
In lid 1 b is een definitie van geldtransactiekantoren opgenomen. In deze definitie is rekening gehouden
met het verschil in rechtssystemen tussen Suriname en de rest van de caricomlanden, waarbij er in de
caricomlanden wel soortgelijke naamloze vennootschappen als onze N.V.’s voorkomen, doch onder
andere benamingen. De uiteindelijke beslissing of de betreffende rechtsvorm aanvaardbaar is, berust bij
de Bank.
Artikel 3
Krachtens lid 2 is het verboden het bedrijf van geldtransactiekantoor in Suriname uit te oefenen zonder
voorafgaande vergunning van de Bank. Een rechtspersoon kan niet tegelijkertijd als wisselkantoor en
geldovermakingskantoor operationeel zijn. Naar gelang de voorgenomen bedrijfsactiviteit van de
rechtspersoon kan de Bank vergunning verlenen om als wisselkantoor of als geldovermakingskantoor
werkzaam te zijn.
Daarnaast beoogt dit artikel buiten twijfel te stellen dat de Bank in het belang van de ontwikkeling en
instandhouding van een gezond financieel stelsel alsook vanwege haar structuurbeleid, ook na de
vergunningverlening bevoegd is de voorwaarden of beperkingen aan de bedrijfsvoering te stellen.
Artikel 4
In lid 3 zal het bedrag voor de behandeling van de vergunningsaanvraag nader bij richtlijn worden
vastgesteld. De hoogte van het bedrag zal onder andere worden afgeleid van het maatschappelijk kapitaal,
de hoogte van de waarborgsom alsmede de inspanningen die de Bank denkt te moeten plegen om de
aanvraag te behandelen.
Artikel 5
Het voldoen aan de voorwaarden genoemd in dit artikel betekent niet dat de aangevraagde vergunning
automatisch zal worden verleend. Dit zal ondermeer afhangen van het door de Bank uit te stippelen beleid
ten aanzien van het aantal vestigingen van geldtransactiekantoren.
Krachtens lid 1 b dienen de personen die het dagelijks beleid van de rechtspersoon bepalen over de
nodige professionele bekwaamheid te beschikken. Zowel opleiding als eerdere ervaring zal hierbij door
de Bank in aanmerking worden genomen. De kandidaat zal voor de beoogde functies moeten aantonen te
beschikken over zowel adequate vaktechnische als managementbekwaamheid. Zulks aan de hand van een
gedetailleerd curriculum vitae.
Artikel 9
Aan de Bank is een controle mogelijkheid gegeven voor het geval een persoon, onderneming of instelling
het bedrijf van geldtransactiekantoor uitoefent zonder een door de Bank verleende vergunning.

Indien een persoon, onderneming of instelling activiteiten verricht zonder vergunning van de Bank, is
deze ingevolge lid 3 verplicht daarmede op aanwijzing van de Bank, onmiddellijk op te houden en de in
dit kader reeds verrichte handelingen ongedaan te maken.
Indien een persoon, onderneming of instelling ondanks de aanwijzing van de Bank of na eerst op
aanwijzing van de Bank bepaalde handelingen ongedaan gemaakt heeft, toch blijft doorgaan met het
uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor zonder daartoe de vereiste vergunning te hebben, is
de Bank ingevolge het bepaalde in lid 4 bevoegd bij de Kantonrechter te vorderen dat de betrokken
onderneming of instelling dan wel de persoon verboden wordt de activiteiten behorende bij het bedrijf
van geldtransactiekantoor uit te oefenen.
Artikel 11
De Bank is verantwoordelijk voor het inrichten en aanhouden van een register, waarin alle
geldtransactiekantoren die een vergunning van de Bank hebben verkregen, worden ingeschreven. Het
register behoort voor een ieder ter inzage te liggen bij de Bank. Door de Bank worden in de eerste helft
van de maand januari van ieder jaar naar de toestand per 31 december van het voorgaande jaar de namen
van alle in het register opgenomen geldtransactiekantoren gepubliceerd in het Advertentieblad van de
Republiek Suriname en in ten minste twee dagbladen. Op deze manier kan het publiek te allen tijde
nagaan of een geldtransactiekantoor al dan niet met een vergunning opereert.
Artikel 13
Er dient erop te worden gewezen dat de wettelijke verantwoordelijkheid van de Bank voor het toezicht op
het financieel stelstel mede inhoudt een impliciete verantwoordelijkheid voor de betrouwbaarheid van de
bestuurders. In het kader van de verlening van een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
geldtransactiekantoor, gaat de Bank na of de dagelijkse leiding voldoet aan criteria, waaronder
deskundigheid en integriteit. Deskundigheid wordt afgemeten aan opleiding of ervaring in verband met de
uitoefening van het bedrijf van geldtransactiekantoor. De bestuurders van geldtransactiekantoren moeten
dus aan hoge eisen voldoen.
Artikel 16
De ingevolge artikel 16 lid 4 uit te vaardigen regels zullen onder meer betrekking hebben op
integriteitseisen van bestuurders, commissarissen en gekwalificeerde deelnemers.
Artikel 19
Tot een essentieel onderdeel van het toezicht behoort de mogelijkheid om bij een geldtransactiekantoor
ter plekke nader onderzoek te verrichten. De essentie is dat de Bank bij de geldtransactiekantoren een
algehele inspectie kan uitvoeren, zo dikwijls als zij zulks nodig acht. Een dergelijk instrument draagt in
diverse opzichten bij tot adequate uitoefening van het toezicht. Zo stelt het de Bank in de gelegenheid om
erop toe te zien dat een geldtransactiekantoor haar werkzaamheden verricht op een wijze die niet strijdig

is met de door de Bank uitgevaardigde richtlijnen en regels. Daarnaast is het een adequaat instrument om
de toepassing van de richtlijnen en voorschriften in de praktijk, waar nodig, nader toe te lichten en op die
manier erop toe te zien en te bevorderen dat de richtlijnen en regels uniform worden geïnterpreteerd.
Voorts zal de aanwezigheid ter plekke de Bank een beter inzicht verschaffen in de bestaande
administratieve organisatie en interne controleprocedures van de geldtransactiekantoren.
Een van de bevoegdheden betreft het opvragen van alle informatie aanwezig bij elke bestuurder,
commissaris, externe accountant of een werknemer van een geldtransactiekantoor. Voor alle duidelijkheid
zij opgemerkt dat natuurlijke personen, alsmede alle rechtspersonen die geen geldtransactiekantoren zijn,
maar waarvan de Bank vermoedt dat die informatie over een onder toezicht staand geldtransactiekantoor
onder zich hebben, eveneens vallen onder de reikwijdte van dit artikel. Te denken valt aan o.a.
administratiekantoren, boekhouders, accountants en advocaten. De Bank is ingevolge de leden 1, 2 en 4
tevens bevoegd inspecties uit te voeren bij elk geldtransactiekantoor of haar filiaal. De verkregen
informatie en de resultaten van de uitgevoerde inspecties zullen in het algemeen dienen om de financiële
conditie en activiteiten van de instelling na te gaan en het effect van het bedrijfsmanagement en de
financiële relaties tussen het geldtransactiekantoor en haar filiaal. De Bank kan zich bij de onderzoeken
laten bijstaan door een externe accountant of andere deskundige dan wel het onderzoek geheel door een
externe accountant of andere deskundige laten uitvoeren.
Artikel 20
Dit artikel geeft een aantal omstandigheden aan op grond waarvan de Bank een bijzonder onderzoek kan
uitvoeren. Hiermee wordt de mogelijkheid tot nader onderzoek geopend. De kosten van dergelijke
inspecties kunnen door de Bank aan het desbetreffende geldtransactiekantoor in rekening worden
gebracht.
Artikel 22
Voor een adequaat en effectief toezicht is onder meer vereist dat de Bank tijdig en zo volledig mogelijk
wordt geïnformeerd door geldtransactiekantoren. Een voorbeeld hiervan is het verstrekken van
transactieoverzichten, maandstaten en rapportages door geldtransactiekantoren. Dit artikel is dan ook
opgenomen in deze wet teneinde de tijdige of onmiddellijke nakoming van de bepalingen bij of krachtens
deze wet gesteld enigszins te garanderen.
Artikel 24
Lid 3 geeft aan dat een geldtransactiekantoor verplicht is bij de opdracht aan een externe accountant deze
te machtigen op eigen initiatief de voor het toezicht relevante informatie aan de Bank te doen toekomen.
Onder sub a worden de onder normale omstandigheden te verschaffen periodieke gegevens van algemene
aard geregeld. Daarnaast wordt onder sub b aan de externe accountant de verplichting opgelegd om indien
hem omstandigheden bekend worden die de afgifte van een verklaring bij de jaarrekening of de periodiek
bij de Bank in te dienen staten in gevaar zouden kunnen brengen, uit eigen beweging, na het
opdrachtgevende geldtransactiekantoor hiervan in kennis te hebben gesteld, de Bank daarvan onverwijld
op de hoogte te stellen. Onder het begrip “omstandigheden” dienen ook feiten begrepen te worden van

waaruit een negatieve invloed uitgaat op de financiële status van het betrokken kantoor. Voorts kan de
Bank ingevolge het bepaalde onder sub c mondelinge toelichting van de accountant op de aan haar
toegezonden stukken eisen.
Lid 5 verplicht de geldtransactiekantoren om periodiek actuele gegevens over hun vermogenspositie en
risicoprofiel te publiceren, volgens een door de Bank vastgesteld model. Hierdoor wordt de informatie in
de jaarverslagen van de geldtransactiekantoren toegankelijk gemaakt voor het publiek, hetgeen de
transparantie van de geldtransactiekantoren zal bevorderen. Verwacht mag worden dat dit een positieve
uitwerking zal hebben op geldtransactiekantoren die een gezond risicomanagement voeren, terwijl er
consequenties zullen zijn voor die geldtransactiekantoren die het daarmee niet zo nauw nemen.
Artikel 26
De richtlijnen inzake de administratieve organisatie hebben onder meer tot doel te verzekeren dat aan de
inlichtingenverplichting en de rapportageverplichting ingevolge deze wet kan worden voldaan. Voorts
moeten zij het mogelijk maken dat daarop controle kan worden uitgeoefend. Hieronder is uitdrukkelijk
begrepen dat voorgeschreven kan worden dat de administratieve organisatie zodanig moet zijn ingericht
dat de Bank een adequate controle kan verrichten. Onder de richtlijnen die de Bank kan uitvaardigen met
betrekking tot de bedrijfsvoering worden ook begrepen richtlijnen met het oog op een integere
bedrijfsvoering. Met het uitvaardigen van deze richtlijnen omtrent onder meer de
betrouwbaarheidstoetsing van medewerkers, de uitvoering van het bepaalde in de Wet Melding
Ongebruikelijke Transacties en de Wet Identificatieplicht Dienstverleners en het voorkomen van bewuste
of onbewuste medewerking aan financiering van terroristische misdrijven, wordt het bevorderen van de
integriteit van de financiële sector beoogd.
Artikel 28
Om het toezicht op geldtransactiekantoren goed te kunnen uitoefenen is samenwerking met andere
instanties in ons land, alsmede met buitenlandse toezichthoudende instanties van groot belang. Vooral
omdat money laundering en de financiering van terrorisme zich niet tot één sector beperken en zich niet
alleen binnen Suriname afspelen, is het bij de vervulling van de toezichthoudende taak nodig om met
andere relevante instanties, met name toezichthoudende instanties, informatie uit te wisselen.
Artikel 29
Met de opname van dit artikel wordt door de wetgever beoogd transparantie te bewerkstelligen in de
eigendomsstructuur van geldtransactiekantoren in Suriname. Internationaal wordt mede in het kader van
“Corporate Governance” en de bestrijding en aanpak van money laundering, als regel gesteld dat de
identiteit van de aandeelhouders van geldtransactiekantoren bekend moet zijn. In de onderhavige wet is
een afbouwperiode van twee jaren opgenomen, waarbinnen alle aandelen van een geldtransactiekantoor
die aan toonder luiden, dienen te zijn omgezet in aandelen op naam. Iedere geldtransactiekantoor is
verplicht een register van aandeelhouders aan te houden.

Artikel 30
Dit artikel bevat bepalingen omtrent het verkrijgen van toestemming ingeval een natuurlijke- of
rechtspersoon een gekwalificeerde deelneming in een geldtransactiekantoor houdt, dan wel wil verwerven
of vergroten, alsmede ingeval die natuurlijke- of rechtspersoon op grond van een dergelijke deelneming
enige zeggenschap in dat geldtransactiekantoor wil uitoefenen. De toestemming, bedoeld in de leden 1, 3
en 4 kan door de Bank worden geweigerd indien er sprake zou kunnen zijn van bedreiging van een
gezond financieel stelsel.
Ingevolge lid 3 zal een ieder die bij de inwerkingtreding van de wet reeds een gekwalificeerde
deelneming bezit, verplicht zijn toestemming van de Bank te vragen om deze deelneming te mogen
behouden. De Bank beslist of de aandeelhouder zijn gekwalificeerde deelneming mag behouden dan wel
moet reduceren of afbouwen. Voor het reduceren of afbouwen van een gekwalificeerde deelneming is in
dit kader een termijn gesteld die maximaal 2 jaren mag duren.
Artikel 31
De formulering van de uitzondering in lid 1 (“... tenzij ...”) brengt duidelijk tot uiting dat bij het publiek
elke verwarring moet worden vermeden ten aanzien van de aard van de rechtspersoon die het woord
“geldtransactiekantoor” of vertalingen daarvan gebruikt in haar naam of bij de uitoefening van haar
bedrijf. Het is deviezenbanken evenwel toegestaan de in lid 1 genoemde woorden en vertalingen of
vormen daarvan te gebruiken.
Lid 2 beoogt enerzijds ordening te brengen en anderzijds beoogt dit lid het publiek te beschermen. Het
accent wordt hierbij meer gelegd op het zich wenden tot het publiek voor het bedrijfsmatig aantrekken
van financiële middelen. Dergelijke activiteiten zullen niet buiten het toezichtkader van deze wet
mogelijk zijn.
Artikel 35
Lid 3 geeft aan dat teneinde te voorkomen dat een geldtransactiekantoor de kosten voor het toezicht niet
betaalt of dat bij intrekking van de vergunning verhaal niet meer mogelijk is, de toezichthoudende
instantie de verschuldigde kosten bij dwangbevel kan invorderen. Op deze manier heeft de Bank als
toezichthouder controle op de betalingen door de geldtransactiekantoren.
Artikel 38
Het instrument van boete, waarvan zowel een preventieve- als repressieve werking zal uitgaan, moet de
Bank in staat stellen het in overtreding zijnde geldtransactiekantoor doeltreffend aan te pakken. Het
opleggen van een boete is met voldoende waarborgen omgeven. Zo zal de hoogte van de diverse boeten
bij Beschikking van de Bank worden vastgesteld.

Artikel 39
Voor wat betreft de strafbaarstelling van een rechtspersoon heeft er bij S.B. 2002 No. 68 een uitbreiding
plaatsgevonden van artikel 76 van het Wetboek van Strafrecht. Deze uitbreiding houdt in dat indien een
misdrijf of een overtreding is begaan door een rechtspersoon, de strafvervolging wordt ingesteld en de
straffen worden uitgesproken, hetzij tegen de rechtspersoon, hetzij tegen degene die tot het feit opdracht
gegeven heeft of die feitelijke leiding heeft gehad bij het verboden handelen of nalaten, hetzij tegen
beiden tezamen.
Artikel 40
In artikel 40 wordt een voorziening getroffen voor de overgang van de oude naar de nieuwe wettelijke
regeling. Gekozen is voor een systeem, waarbij de Verklaring van Geen Bezwaar van de bestaande
wisselkantoren en geldovermakingskantoren wordt geconverteerd in een vergunning voor het
bedrijfsmatig uitvoeren van geldtransacties. De bevoegdheid tot het verstrekken van de
bedrijfsvergunning door de Minister van Handel en Industrie aan wisselkantoren komt hiermede te
vervallen. Er zijn minimumeisen waaraan een geldtransactiekantoor ingevolge deze wet moet voldoen.
Bestaande bedrijven die reeds onder toezicht staan van de Bank, doch niet aan de gestelde voorwaarden
en eisen voldoen, wordt een termijn van twee jaar gegund om te voldoen aan de bepalingen van
onderhavige wet. Dit om te voorkomen dat een bestaand geldtransactiekantoor zijn bedrijf continueert
zonder zich aan te passen aan de bepalingen van deze wet.
Paramaribo, 29 oktober 2012,
DESIRÉ D. BOUTERSE

WET van 8 april 2021, houdende wijziging van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 (S.B.
2012 no. 170). (S.B. 2021 no. 53).
MEMORIE VAN TOELICHTING
Algemeen
Geldtransactiekantoren (wisselkantoren en geldovermakingskantoren) vervullen een belangrijke rol binnen
de financiële markt. Met de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren 2012 wordt gestreefd naar ordening van
deze sector, het waarborgen van de integriteit van het financieel stelsel van Suriname, alsmede het
tegengaan van met name de met de financiële sector gerelateerde illegale activiteiten, zoals
moneylaundering en financiering van terrorisme. Tegelijk wordt de cliënt beschermd bij geldtransacties
daar de Centrale Bank van Suriname op de verrichtingen van de geldtransactiekantoren toezicht uitoefent.
Echter is gebleken dat er illegale geldtransacties dan wel illegaal opererende "geldtransactiekantoren" zijn
die invloed hebben op het financieel stelsel, in het bijzonder op zijn integriteit, vooral omdat deze transacties
buiten het zicht van de toezichtsinstituten plaatsvinden. De gevolgen hiervan op het financieel stelsel zijn
vaak niet van geringe omvang. Artikel 38 juncto 39 voorziet in de handhaving van voornoemde illegaliteit.
Artikelsgewijze toelichting.
ARTIKEL I
A. Toevoeging van artikel 2 leden 3 en 4:
Voor de handhaving en bestrijding van niet legitieme wisselkantoren en geldovermakingskantoren die
worden gedreven door natuurlijke personen is het van belang het uitoefenen van het bedrijf van
wisselkantoor of geldovermakingskantoor door natuurlijke personen te verbieden.
B. Wijziging artikel 9 lid 1 tot en met lid 3:
De bevoegdheid van de Bank om inlichtingen in te winnen of aanwijzingen te geven wordt uitgebreid naar
natuurlijke personen van wie zij op grond van feiten en omstandigheden vermoedt of van wie blijkt dat
deze enige activiteit uitoefent die op grond van deze wet voorbehouden is aan een geldtransactiekantoor
en/of verboden is op grond van artikel 2 leden 3 en 4 van deze wet.
lid 5:
Deze toevoeging behelst een verbod om in strijd met een aanwijzing van de Bank in de zin van artikel 9 lid
3 te handelen. Overtreding van het verbod is strafbaar gesteld als overtreding in artikel 39 lid 3 van de
onderhavige wet.
lid 6:
Aangezien het zonder vergunning uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor, wisselkantoor of
geldovermakingskantoor op grond van de onderhavige wet een misdrijf is, zijn de vruchten van dat misdrijf
aan te merken als voorwerpen afkomstig uit enig misdrijf.
Ter voorkoming van enige twijfel hieromtrent is ervoor gekozen om dit expliciet als zodanig aan te merken
in de onderhavige wet.

C. Toevoeging van artikel 10 lid 2 sub j:
Indien een geldtransactiekantoor met vergunning geldtransacties verricht met een natuurlijk persoon,
rechtspersoon, onderneming of instelling die het bedrijf van wisselkantoor en/of geldovermakingskantoor
uitoefent zonder vergunning van de Bank, terwijl dat geldtransactiekantoor weet of redelijkerwijs moet
vermoeden dat deze persoon, onderneming of instelling geen vergunning heeft van de Bank, dan kan de
vergunning van dit eerstgenoemde geldtransactiekantoor worden ingetrokken. Hiermee wordt beoogd dat
legitieme geldtransactiekantoren niet faciliterend kunnen zijn aan illegale geldtransactiekantoren.
D. Vervanging van artikel 39:
Gelet op de ernst van deze misdrijven en overtredingen en de ernstige gevolgen voor het financieel stelsel
en mede gelet op de omvang van de middelen die met deze strafbare feiten gemoeid gaan, is het
strafrechtelijk regime op deze misdrijven en overtredingen verzwaard.
Het zonder vergunning uitoefenen van het bedrijf van geldtransactiekantoor, wisselkantoor of
geldovermakingskantoor wordt zwaarder gestraft. De categorieën van geldboetes zijn bijgewerkt in
overeenstemming met het thans vigerende geldboeteregime.
Een vervolging krachtens dit artikel kan nu ook worden ingesteld op klacht van derden. Vervolging slechts
op klacht van de Bank is dus niet langer vereist. In alle gevallen van vervolging wordt de Bank gehoord.
Teneinde de samenleving te beschermen tegen illegale geldwisselkantoren, wordt de Bank – indien het
Openbaar Ministerie zulks vordert - verplicht gesteld om voor een kortdurende periode de namen bekend
te maken van diegenen die onherroepelijk zijn veroordeeld voor het plegen van een misdrijf in de zin van
de onderhavige wet.
E. Toevoeging van artikel 39a:
In het kader van de verscherpte aanpak van de illegale geldtransacties, is een nieuw artikel 39a toegevoegd
betreffende de in verband met de overtreding van artikel 31 lid 2 in beslag genomen gelden en goederen.
Deze in beslag genomen gelden en goederen kunnen eveneens verbeurd worden verklaard (artikel 39a lid
1). Behalve het in het geding zijnde strafbaar feit, moet door de overtreder aangetoond worden dat de in
beslag genomen gelden en goederen niet afkomstig zijn van enig ander strafbaar feit. Alhoewel de
verbeurdverklaring in deze ook gerelateerd dient te zijn aan het begaan hebben van enig ander strafbaar
feit, levert zulks ruimte voor verder onderzoek of ten aanzien van de in beslaggenomen gelden andere
strafbare feiten in het geding zijn, op grond waarvan de verbeurdverklaring eveneens kan worden
uitgesproken.
Gelet op het feit dat bij overtreding van artikel 31 lid 2 de betrokkenheid van vreemde valuta in het geding
is, is de toevoeging van artikel 39a lid 2 opgenomen. De mogelijkheid wordt hier opgenomen dat in het
geval bij overtreding van artikel 31 lid 2 door justitie vreemde valuta middelen in beslag zijn genomen, de
eventuele teruggave hiervan mogelijk is, indien er gronden daartoe aanwezig zijn.
Paramaribo, 8 april 2021,
CHANDRIKAPERSAD SANTOKHI